Роман Романюк | Дивидендный инвестор | Divgain Club

Закрытый эфир «Стратегия инвестирования на 2025 г.»

Ссылка на вход придет за час на почту и бота всем, кто зарегестрировался на эфир.

Встречаемся в 19:00 по МСК.

🎙️ Падение акций AI сектора из-за технологического прорыва Китайского стартапа DeepSeek и новый список ТОП-10 акций. Где связь?

◾️ Что происходит с рынками, почему все красное?

◾️ Нюансы работы количественной модели и почему каждый год список топ-10 будет новым.

Даже я сейчас не знаю этот список, потому что сформирую его только завтра, непосредственно перед эфиром. Чтобы дать вам самый актуальный и свежий топ-компаний, учитывающих максимальное количество самых актуальных факторов.

◾️ Базовый список принципов, необходимых для формирования долгосрочной инвестиционной стратегии.

⚡️ Результаты по ТОП-10 акций на 27.01.2025 г.

По традиции, 27-го числа каждого месяца подводим сквозные результаты по ТОП-10 акций, из прогноза, основанного на количественной модели, который я сделал в начале 2024 г.

Сегодня прошел ровно год. И результатами я очень доволен. Их вы можете видеть на скрине.

Сами результаты подробно разберем завтра на прямом эфире, а так же:

✔️ проанализируем перспективы и возможности количественной модели
✔️ дам рекомендации: стоит ли держать текущий состав в портфеле или лучше продать
✔️ расскажу о вариантах адаптации количественной модели в спекулятивной части портфелей,
✔️ дам новый список ТОП-10 акций на 2025 г.

Ну и, конечно, разберем нюансы и стратегию инвестирования в 2025 г., которая точно не будет лишней для каждого частного инвестора. Потому что количественная модель — это, конечно, хорошо, но это только один из ингредиентов грамотной стратегии на 2025 год.

В комментариях вы можете оставлять свои вопросы по количественной модели, по стратегии и по инвестициям в целом, которые вы бы хотели дополнительно разобрать на закрытом эфире ⤵️

Преимущества старта с нуля: почему маленький капитал — ваш секретный козырь в инвестировании

Многие считают, что для успешного инвестирования нужен солидный стартовый капитал. Но правда в том, что начинать с небольших сумм — это уникальная возможность, которую стоит использовать максимально эффективно.

Когда вы только начинаете путь инвестора, у вас есть преимущество, которого нет у владельцев крупного капитала — свобода действий.

⚠️ Вы можете позволить себе более агрессивную стратегию, фокусируясь на росте, а не на сохранении капитала.

Рыночные просадки для вас — это не угроза, а возможность купить активы по привлекательным ценам.

Время работает на вас. Регулярные инвестиции даже небольших сумм на протяжении 10-15 лет, могут привести к впечатляющим результатам, благодаря силе сложного процента. Каждый из вас прямо сейчас может заложить надежный фундамент своего будущего благосостояния.

Ключевые преимущества:

✔️ Психологическая свобода: меньше страха перед рыночными колебаниями.

✔️ Гибкость в принятии решений: можно быстро входить в рынок и выходить из него.

✔️ Возможность учиться на ошибках без серьезных финансовых последствий.

✔️ Простота налогового планирования и отчетности.

✔️ Доступность практически любых инвестиционных инструментов.

💡 Оптимальная стратегия

Выбирайте агрессивный подход к росту капитала:

◾️ Фокус на высокододивидендных бумагах и маржинальных продуктах.

◾️ Регулярное инвестирование фиксированной суммы каждый месяц.

◾️ Реинвестирование всех полученных дивидендов.

◾️ Использование просадок рынка для более агрессивного наращивания позиций.

❗️ Обратите особое внимание:
- Определите долгосрочный горизонт инвестирования (минимум 10-15 лет).

- Поддерживайте жесткую финансовую дисциплину в регулярности инвестиций.

- Создайте подушку безопасности перед началом инвестирования.

- Постоянно изучайте рынок и те возможности, которые он дает.

Кому это особенно подходит:
☑️ Молодым специалистам со стабильным доходом.

☑️Тем, кто готов инвестировать регулярно, даже небольшие суммы.

☑️ Людям, нацеленным на долгосрочный результат.

☑️ Кто хочет научиться управлять капиталом до того, как он станет действительно крупным.

Помните: каждая инвестированная сегодня сумма – это ваш вклад в финансовую свободу завтра.

Используйте преимущества старта с нуля по максимуму.

Малый капитал — это не повод расстраиваться, это повод играть в более динамичную игру без фатальных последствий.

И хотя стратегии и нюансы инвестирования большого капитала и маленьких сумм сильно отличаются, есть определенные набор рекомендаций, которые важно будет соблюдать каждому частному инвестору в 2025 году.

Уже на следующей неделе, 28 января, на закрытом эфире подробно разберем стратегию инвестирования на 2025 год. Если вы еще не зарегистрировались, сделайте это по ссылке, чтобы не пропустить эфир:

>>> ПОЛУЧИТЬ СТРАТЕГИЮ ИНВЕСТИРОВАНИЯ НА 2025 год

Как купить BMW за полгода?

немного юмора вам в ленту —скрин реального рилса из запрещенной сети 😅

Как вам такая математика? Когда очень хочется верить в чудеса.

Хотелось бы, чтобы все было так просто… Но реальность такова, что только реальные и регулярные действия приводят нас к желаем результатам. Будь то работа или инвестиции.

И BMW тоже реально купить, откладывая небольшие суммы и инвестируя их агрессивно. Но точно не 150 рублей и не за полгода.

Как раз сегодня поговорим о том, как инвестировать небольшой капитал и какие преимущества вам это может дать.

11 лет назад моя жизнь изменилась навсегда

Я стал отцом.

Сегодня особенный день для нашей семьи — день рождения моего сына Дениса.

Знаете, последнее время часто ловлю себя на мысли:
как незаметно и, в то же время, стремительно растут наши дети…

Кажется, только вчера учил его первым шагам, а сегодня слушаю его рассуждения о будущем. И они поражают своей глубиной.

Многие спрашивают, как я учу сына финансовой грамотности. Правда в том, что самые важные уроки происходят не за нашими нравоучениями. Дети гораздо быстрее учатся, наблюдая за нами каждый день.

Когда я принимал обычные повседневные решения и объяснял их сыну — именно эти моменты, как оказалось, повлияли на него больше всего.

Год назад я рассказывал вам о том, как мы начали вместе изучать мир инвестиций. И первые шаги казались мне абсолютно бесполезными…

Но сегодня с гордостью могу сказать — это было правильное решение.

Денис не просто копит деньги, он учится планировать, ставить свои первые маленькие цели, понимать ценность долгосрочных вложений. У него ультра агрессивный портфель — как и должно быть в его возрасте.

Но важнее то, что он начинает понимать: деньги — это инструмент для достижения целей, а не самоцель.

Иногда мы, родители, сомневаемся: «Не рано ли говорить с детьми о деньгах? Не отнимаем ли мы у них детство?».
Мой опыт показывает: чем раньше, тем лучше.

Те семена финансовой грамотности, которые мы сеем сегодня, прорастут не так быстро, как нам иногда хочется. Но обязательно прорастут. И порой эти ростки появляются там, где мы их совсем не ждали.

С днем рождения, сын! Спасибо, что учишь меня быть лучшим отцом, что заставляешь расти вместе с тобой. Уверен, впереди у нас еще много интересных открытий и достижений.

P.S. А вам, дорогие подписчики, хочу сказать: никогда не недооценивайте влияние своего примера на детей. Даже когда кажется, что они не слушают, они впитывают каждое наше слово и действие.

Инвестируйте в их будущее не только деньгами, но и своим временем и вниманием.

Сколько можно заработать на инвестициях за пару лет?

Если регулярно совершать правильные действия и придерживаться грамотной стратегии инвестирования, уже за 2-3 года можно увидеть хорошие результаты.

У нас в закрытом клубе инвесторов DivgainClub более 100 резидентов. У всех разные стартовые условия, разные суммы ежемесячных пополнений и горизонт инвестирования. Но каждый из них каждый месяц видит свою динамику и изменения на брокерском счете. И такие результаты мотивируют двигаться дальше, повышать уровень жизни, свои цели и суммы инвестиций.

Мы каждый месяц публикуем реальные истории резидентов, где они рассказывают о своем пути, как они пришли к инвестициям, с какими сложностями сталкивались, как справляются с проблемами и идут к своим финансовым целям. Но самые показательные кейсы — когда человек дисциплинированно инвестирует уже несколько лет, придерживается своего плана и стратегии. Вот тогда видны реальные результаты, которые уже можно пощупать.

Например, вот 6 кейсов резидентов с 1 потока курса, которые начали инвестировать со мной в 2020-2022 годах:

1. Дмитрий из Беларуси начинал с нуля, в первый месяц инвестирования получил несколько долларов дивидендами на брокерский счет. Сейчас ежемесячно получает уже от $174, и суммы будут расти каждый месяц.

2. Мария с Кипра раньше жила по принципу «трачу всё, что зарабатываю, и работаю пока не умру», за 3 года им с мужем удалось значительно пополнить свой брокерский счет, теперь они только реинвестируют полученные дивиденды. И уже на 1/3 приблизились к своей цели по пассивному доходу.

3. Дмитрий из Венесуэлы уже на 21% выполнил свой план. Постепенно наращивает капитал, чтобы жить на полноценный пассивный доход, когда вернется в РБ.

4. Илья за счет продажи недвижимости и инвестирования крупной суммы, уже получает каждый месяц от $2 200. А это значит, что ему осталось совсем немного до полноценной жизни на желаемый пассивный доход в $3 500.

5. Никита из Германии, который вообще осторожно начинал инвестировать со $100, стал инвестировать более крупные суммы, и уже получает дивидендами $152 ежемесячно.

6. Дмитрий из России значительно увеличил суммы ежемесячных пополнений, т.к. видит результат от инвестиций. В декабре он уже получил $1 608 дивидендами и спокойно движется к цели в $10 000.

И помните, всегда сравнивайте только свои результаты. Важна динамика роста именно вашего портфеля. Потому что у всех разные возможности и стартовые условия.

Но каждый из вас точно сможет прийти к цели (если она адекватная), если у вас будет четкая стратегия, система инвестирования и регулярность. Только двигаясь по плану, можно прийти к достойным и стабильным результатам.

Желаю каждому из вас через пару лет оглянуться назад и увидеть тот путь, который вы уже прошли в качестве успешного инвестора.

Почему для построения успешной стратегии инвестирования, нужно учитывать много разнообразных факторов?

Теория — это одно, а практика — совсем другое. Часто бывает, что прогнозы в реальности не совпадают в действительностью. Из-за влияния многих факторов: ожиданий и реакции толпы, экономических и политических изменений.

Посмотрите на результаты этого года:
▪️ S&P 500 прибавил 23%, вопреки массовому скептицизму. Многие ожидали коррекцию рынка, но она пока так и не наступила.

▪️ «Великолепная семерка» начала уступать позиции новым лидерам роста.

▪️ Мой прошлогодний прогноз по ТОП-10 акциям, показал доходность более 70%, что более чем в три раза превысило рост индекса S&P 500. Некоторые акции из этого списка продемонстрировали рост более 200%. А это значит, что фондовый рынок продолжает давать возможности хорошо заработать частным инвесторам.

Поэтому никогда нельзя зацикливаться на каком-то одном факторе, даже если кажется, что он является одним из основных. Важно помнить, что стратегия складывается из гораздо более широкого набора вещей.

Поэтому на предстоящем закрытом эфире, который пройдет 28 января в 19:00 по МСК, разберем:
✔️ Секторальную ротацию на рынке и почему это важно для вашего портфеля.
✔️ Как меняется ландшафт возможностей для инвестора в 2025 году.
✔️Где искать потенциальные точки роста, помимо очевидных историй. И как показывают результаты по ТОП-10 акций, они точно есть.
✔️ Главные риски 2025 года и способы защиты капитала.
✔️ Конкретные инвестиционные идеи с потенциалом опережения рынка.

🎁 Для всех зарегистрированных участников эфира: эксклюзивный доступ к новому списку ТОП-10 акций на 2025 год.

>>> ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ НА ЭФИР

Факторы, влияющие на фондовый рынок в 2025 году.

Геополитическая ситуация в мире беспокоит большинство инвесторов. Это факт.

Но никогда нельзя рассматривать каждый фактор в отдельности. На основании кучи факторов формируются ожидания. И уже на основании ожиданий формируется реакция толпы.

Давайте разбираться вместе, как каждый фактор может повлиять на инвесторов, а следовательно и на весь фондовый рынок:

◾️ Геополитическая ситуация.

С одной стороны, геополитические конфликты и торговые войны создают очевидные риски для глобальных цепочек поставок, стоимости ресурсов и уверенности инвесторов.

При этом в 2024 году мы видели, как рынок научился относительно спокойно реагировать на геополитические новости.

Но, с другой стороны, это спокойствие может быть обманчивым. Часто серьезные геополитические кризисы развиваются постепенно, а их реальное влияние на экономику проявляется с приличной задержкой.

Более того, такие конфликты могут приводить к существенному переформатированию глобальных экономических связей, что создает как новые риски, так и возможности в разных секторах экономики.

◾️ Снижение ставок ФРС.

С одной стороны, высокие ставки делают кредиты дорогими для компаний, а облигации привлекательными для инвесторов. Когда ФРС снижает ставки, кредиты становятся доступнее, а инвесторы начинают искать более высокую доходность в акциях, особенно в растущих компаниях, которым нужно финансирование для развития.

С другой стороны, снижение ставок должно приводить к снижению доходности облигаций (росту их стоимости), но мы видели диаметрально иную картину в конце прошлого года. Когда на фоне снижения ставок, доходности 10-летних трежерис начала расти.

При этом здесь нет каких-то нарушений финансовых законов, просто рынки живут не фактической ставкой, а больше ожиданиями, поэтому здесь все сложнее.

◾️ Развитие технологий ИИ.

С одной стороны, мы видим колоссальный рост компаний, напрямую связанных с ИИ — от производителей чипов до разработчиков софта. На этом фоне даже небольшие компании, производящие компоненты для ИИ-инфраструктуры, показали рост в сотни процентов.

С другой стороны, возникает вопрос: «Не является ли текущий ажиотаж вокруг ИИ очередным пузырем?».

История показывает, что даже самые перспективные технологии проходят через циклы взлетов и падений.

При этом важно помнить, что даже после краха доткомов в 2000-м, интернет все-таки изменил мир. Просто победителями стали не те компании, которые считались лидерами во время бума.

◾️ Корпоративные прибыли.

С одной стороны, фундаментальные показатели компаний остаются ключевым фактором долгосрочного роста акций. И, действительно, в 2024 году мы видели, как компании с сильными финансовыми результатами показывали лучшую динамику.

Но, с другой стороны, рынок часто живет будущими ожиданиями, а не текущими результатами.

Например, некоторые убыточные компании могут показывать впечатляющий рост акций на ожиданиях будущей прибыли, в то время как прибыльные компании из «старой экономики» могут игнорироваться рынком.

При этом важно помнить, что в долгосрочной перспективе способность генерировать прибыль, все равно остается ключевым фактором стоимости компании.

Поэтому все не так просто, как кажется на первый взгляд…

Реальность 2024 г. показала, что успешная инвестиционная стратегия должна учитывать гораздо больше факторов, помимо этих четырех, которые очевидны для большинства.

Завтра на эту тему напишу подробный пост 👌🏻

💼 Кейс сына — результаты на 01.01.2025 г.

Портфель в очередной месяц приносит хорошую прибыль и значительно опережает индекс S&P 500.

Все благодаря правильной инвестиционной стратегии, которой я придерживаюсь уже 12 лет.

Основу портфеля сына составляют маржинальные продукты.

Здесь важно понимать, что только широкий инвестиционный горизонт и четкое понимание того, что я делаю, позволяет мне не бояться использовать такой агрессивный продукт в портфеле сына.

В основном портфеле доля маржинальных инструментов, как правило, не превышает 20% от совокупного капитала. Сейчас мы с резидентами немного повысили агрессивную часть — до 25%. Но это максимум, который позволяет обезопасить наш капитал и параллельно заработать.

Всегда разделяйте цели и портфели. У разных портфелей — разные задачи, а значит и разные стратегии.

Никогда тупо не копируйте чьи-то действия. Ваш портфель должен достигать именно ваших целей.

Всегда учитывайте этот факт 👌🏻

Совсем скоро на закрытом эфире, расскажу как именно вам составить персональную инвестиционную стратегию на 2025 г, учитывая экономические, политические и другие факторы.

Результаты по модельным портфелям на 01.01.2025 г.

Закончился ДЕКАБРЬ 2024, а значит время подводить очередные итоги.

Портфель #Dividend, запущенный 14 апреля 2021 года, по состоянию на 1 января 2025 года показал общую доходность в размере +69,18% против доходности в размере +48,24% у индекса S&P500 за аналогичный период.

Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 8,28% годовых.

Портфель #Smart, запущенный 15 апреля 2022 года, по состоянию на 1 января 2025 года показал общую доходность в размере +52,95%, против доходности в размере +39,39% у индекса S&P500 за аналогичный период.

Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 7,23% годовых.

#Dividend

#Smart

Друзья, с наступающим 2025-м!

Оглядываясь на уходящий год, я особенно горжусь тем, как развивается Divgain Club — настоящее и активное сообщество инвестиционных рантье. В 2024 году рынок то взлетал, то падал, но мы твердо продолжали идти своим путем – путем «скучных» долгосрочных инвесторов, кто отчетливо понимает разницу между инвестициями и спекуляциями.

Знаете, что самого ценного дает стабильный поток дивидендов на наши брокерские счета? Это способность сохранять спокойствие, когда другие паникуют, и действовать решительно, когда другие парализованы страхом. 2024 год дал нам немало возможностей проверить эти навыки на практике.

В Divgain Club мы не просто инвестируем – мы создаем культуру разумного отношения к деньгам. Мы учимся отличать настоящие возможности от рыночного шума и строим портфели, которые будут кормить нас даже в самые турбулентные времена.

Желаю вам в новом году найти свой путь к финансовой независимости! Пусть 2025-й станет годом мудрых инвестиционных решений и растущего пассивного дохода. Ну и конечно, буду рад видеть вас среди резидентов Divgain Club в новом году!

С наилучшими пожеланиями и до встречи в новом году!

P.S. Помните - время работает на терпеливых инвесторов! 🚀

🎙️ Заключительное слово в 2024 году

◾️ Путь, который мы с вами прошли за этот год

◾️ Зачем нужно понимание своего главного жизненного направления

◾️ Собственный уникальный и комфортный путь в инвестициях

◾️Стелим себе «соломку» на 2025 год

⚡️ Результаты по ТОП-10 акций на 27.12.2024 г.

Прогноз, сделанный на основе количественной модели, продолжает радовать своими результатами: +73,97% прибыли за 11 месяцев и значительное опережение индекса S&P 500.

Количественная модель представляет собой передовой инвестиционный инструмент, который комплексно анализирует компании по пяти ключевым факторам:
✔️ рост
✔️ прибыльность
✔️ стоимость
✔️ рыночный моментум
✔️ динамика прогнозов аналитиков

При этом каждый фактор включает глубокий анализ 20-30 специализированных отраслевых метрик и сравнение с конкурентами.

Эффективность модели подтверждена впечатляющими историческими результатами — превосходство над индексом S&P 500 более чем в 5 раза за период 2011-2021 годов. Для этого я проводил тесты, основанные на исторических и статистических данных по рынку. Модель использует автоматизированный подход, обрабатывая большие массивы данных для оценки каждого фактора с учетом отраслевой специфики.

Благодаря ежедневному обновлению данных в реальном времени и исключению эмоциональной составляющей при принятии решений, модель обеспечит эффективный и систематический подход к формированию спекулятивной части модельных портфелей в рамках клуба, позволяя максимизировать потенциальную доходность при комфортном уровне риска.

И вот уже на протяжении года, в режиме реального времени, модель так же показывает впечатляющие результаты.

В январе на закрытом эфире как раз подведем результаты по ТОП-10 акциям за год, расскажу что делать с ними в 2025 году, и, конечно, дам НОВЫЙ СПИСОК ТОП-10 АКЦИЙ НА 2025 год. Чтобы ваши инвестиции тоже принесли вам хорошую прибыль в новом году.

>>> ЗАРЕГЕСТРИРОВАТЬСЯ НА ЗАКРЫТЫЙ ЭФИР

Не забывайте об альтернативной стоимости ваших эмоциональных трат ✨

Совет №3 от резидентов.

Очередной совет от резидента Ильи, который уже практически инвестиционный рантье. В его жизни было многое: дорогие машины, несколько бизнесов, владение недвижимостью и жизнь на пассивный доход.

◾️ Купи сейчас, а дальше — будь, что будет.

◾️ Сколько денег я потерял из-за эмоциональных покупок за 20 лет

◾️ Расточительность и упущенные возможности

Планы на 2025 год 🚀

Как показывают исследования и практика, в жизни важны баланс и достижение целей.

Поэтому сегодня коротко расскажу вам о своих основных целях, которые ставлю на 2025 год:

◾️ Систематизация материалов клуба и оптимизация онбординга новых резидентов.

◾️ Поддержание веса в диапазоне 80-82 кг.

◾️ Путешествия: лето в Сочи, европейское турне с встречами резидентов.

◾️ Развитие VIP-направления: повышение входного порога и выстраивание партнерской сети для комплексного обслуживания HNWI.

◾️ Завершение разработки и практическое внедрение количественной модели для спекулятивной части модельных портфелей.

◾️ Дальнейшее расширение международного присутствия клуба.

◾️ Внедрение системы регулярных офлайн-встреч с резидентами.

P.S. Намеренно не ставлю конкретных цифр и жестких дедлайнов.

Жизнь на пассивный доход дает уникальную возможность — делать все в своем темпе и только в удовольствие.

Погоня за метриками, превращает жизнь в бесконечный забег, где ты либо загоняешь себя до изнеможения ради достижения цели, либо постоянно испытываешь разочарование от «недостаточной» продуктивности.

Мой путь — это путь осознанного развития без стресса и давления.

Ведь главное преимущество инвестиционного рантье не в том, чтобы много заработать, а в том, чтобы наслаждаться жизнью, двигаясь к своим целям в комфортном темпе. Именно такой подход позволяет достигать большего, оставаясь в гармонии с собой.

Деньги и счастье: неожиданные выводы исследования Princeton

Рантье, сегодня поговорим о том, что реально делает нас счастливыми. Разберу свежее исследование Princeton University о связи денег и счастья.

Держитесь за кресла — выводы вас удивят!

Оказывается, счастье бывает разным:

1️⃣ Ежедневные эмоции (а это и есть настоящая ЖИЗНЬ):
• Радость от встреч с друзьями
• Кайф от любимого хобби
• Стресс от дедлайнов
• Тревога о будущем

2️⃣ Общая удовлетворенность жизнью:
• Достижение целей
• Соответствие мечтам
• Положение в обществе
• Финансовый комфорт

Что выяснили учёные:

◾️ После $75 000 в год (в ценах 2008-2009), ежедневное счастье... перестаёт расти!

Больше денег ≠ больше радости

◾️ НО! Низкий доход реально усиливает все проблемы. Когда денег мало, любая неприятность бьёт больнее.

◾️ А вот общая удовлетворенность жизнью растёт с доходом.

Но лично мое мнение: бесконечная погоня за деньгами ценой здоровья и отношений, того определенно не стоит.

💡 Ключевые мысли для вас:

На оценку жизни влияют:
• Доход (но не только!)
• Образование
• Достижение целей

На ежедневное счастье влияют:
• Здоровье (берегите его!)
• Близкие люди (заботьтесь и радуйте их)
• Свободное время (его должно быть как можно больше)
• Уровень стресса (его должно быть как можно меньше)

К чему стремиться:

✔️ Финансовая свобода — да!
Но не любой ценой, и это вполне реально.

✔️ Вкладывайтесь в здоровье и отношения, там тоже работает сложный процент.

✔️ Наращивайте ваш пассивный доход — это про свободу.

✔️ Помните: счастье – в балансе

Личный опыт: после 16 лет в инвестициях я понял, что важно не столько количество денег, сколько качество жизни, которое они могут обеспечить.

Поэтому создавайте для себя такую систему пассивного дохода, которая работает на вас, а не вы на неё.

Что думаете? Поделитесь в комментариях своим опытом! 👇

Итоги 2024 года 🗓️

Не являюсь сторонником детальных карт целей, но всегда держу в фокусе ключевые направления развития. Это помогает видеть глобальную картину и ежедневно двигаться к намеченным целям.

Традиционные итоги года по основным сферам:

1️⃣ Финансовая сфера

Самая стабильная, тут все предсказуемо и без сюрпризов:

✔️ продолжем с семьей жить на пассивный доход, поддерживая статус инвестиционных рантье и изымая ежегодно 6% от нашего инвестиционного капитала на текущее потребление.

При этом, благодаря более высокой среднегодовой доходности Метода Высокого Дохода, наш капитал продолжает расти темпами, сопоставимимы с темпами роста индексных фондов на SP500.

В этом году мне удалось провести еще один важный эксперимерт, который позволил мне определить конкретный размер капитала, после которого дальнейшее накопление теряет для меня всякий смысл.

У меня наконец-то появился четкий критерий для слова «достаточно». Как только мы достигнем этого уровня капитализации, то сможем безопасно поднять норму изъятий до 10%.

Думаю этот же период станет точкой частичной передачи наследства еще при жизни, чтобы мой сын имел возможность максимизировать для себя полезность этого капитала.

2️⃣ Профессиональная и экспертная сфера

✔️ продолжаю развивать свое детище — Divgain Club, у нас в клубе уже 106 резидентов из 12 стран🔥

Сменили название и логотип, финалим вопрос с регистрацией товарного знака, планомерно расширяем географию резидентов и становимся настоящим международным инвестиционным клубом.

Новый сайт клуба в процессе разработки, хочется сделать удобно, чтобы каждый потенциальный резидент смог ознакомиться с клубом, моим методом и принять осознанное решение о вступлении.

Мы отказались от прямых продаж курса, потому что Divgain Club — это не инфобизнес. Это серьезное сообщетсво для взрослых, осознанных и самодостаточных людей, которые ценят свое время и планируют прийти к своим финансовым целям как можно раньше.

✔️ капитализация клиентов на личном ведении превышает капитализацию некоторых закрытых инвестиционных фондов. При этом я никак не рекламирую свои услуги.

Клиенты приходили в основном по чьей-то рекомендации. А в этом году один крупный клиент каким-то чудом нашел меня самостоятельно и принял решение о сотрудничестве за 30 минут нашего общения.

✔️ был членом государственной экзаменационной комиссии на защите магистерских диссертаций в Высшей Школе Экономики, рядом с преподавателями, у которых недавно сам учился

✔️ запустил эксперимент, основанный на авторской количественной модели — «ТОП-10 акций на текущий год».

За 2024 год этот портфель показал впечатляющий результат. Поэтому я перешел к этапу доработки количественной модели, чтобы внедрить ее в спекулятивную часть портфелей резидентов Divgain Club.

3️⃣ Социальная сфера

✔️ записал бесплатный мини-курс «Легкий старт в инвестициях», чтобы каждый человек смог начать разбираться в инвестициях.

Моя миссия — показать каждому, что можно и нужно инвестировать, заботиться о своем будущем и будущем своих детей.

И для этого вовсе не нужно иметь финансовое образование, да и времени много не нужно. Важны лишь базовые знания, дисциплина и жгучее желание изменить свое будущее.

В мини-курсе дал базовые знания, которые другие стараются всячески монетизировать, растягивая обучение на несколько месяцев.

✔️ честно платил налоги, благодаря чему, надеюсь, удалось помочь больным детям. Для меня важно, чтобы мой капитал работал не только для меня, но и приносил пользу обществу.

4️⃣ Личная сфера

✔️ много путешествовал и отдыхал с семьей, все лето провели в Сочи. Благо статус рантье это позволяет, без ущерба для семейного бюджета

✔️ наконец-то переехали в новую квартиру, закончив затянувшийся, но офигенный ремонт.

А вы подводите итоги своего года?

Роман Романюк | Дивидендный инвестор | Divgain Club pinned «​​Эфир, который я провожу только 1 раз в год ❗️ На инвестициях действительно можно зарабатывать хорошие деньги и сформировать достойный капитал с нуля, если у вас есть готовая стратегия, базовое понимание как работает рынок и банальная ДИСЦИПЛИНА. Благодаря…»

​​Эфир, который я провожу только 1 раз в год ❗️

На инвестициях действительно можно зарабатывать хорошие деньги и сформировать достойный капитал с нуля, если у вас есть готовая стратегия, базовое понимание как работает рынок и банальная ДИСЦИПЛИНА.

Благодаря правильной стратегии, я и мои ученики каждый месяц получаем дивиденды, реинвестируем их и радуемся тому, как наши доходы с каждым месяцем растут. Мы не боимся просадок и временных «штормов», потому что понимаем законы рынка и вовремя делаем упор на нужные классы активов.

28 января (четверг) 2025 г. я проведу для вас закрытый эфир, на котором дам готовую стратегию инвестирования на 2025 год.

Расскажу, какие ключевые действия приведут к стабильному росту дивидендов.

✔️ Разберем основные тренды в макроэкономике и поговорим о том, как эффективно распределить ваш капитал с учетом этих тенденций.

✔️ Расскажу о перспективных классах активов и отраслях.

✔️ Узнаете чего стоит избегать и куда НЕ нужно инвестировать в 2025 г.

✔️ Получите обновленный список по ТОП-10 акциям, которые в 2024 г. принесли 78.25% прибыли, превзойдя доходность S&P 500 в 3 раза.

Повтора и записи для тех, кто не зарегистрировался НЕ БУДЕТ ❌

Если для вас это действительно важно, регистрируйтесь на закрытый прямой эфир, чтобы получить готовую стратегию и узнать фишки инвестирования в 2025 г.

>>> ПОПАСТЬ НА ЭФИР

>>> ЗАБРАТЬ СПИСОК ТОП-10 АКЦИЙ НА 2025 г.

Как инвестировать в 2025 году?

◾️ Почему так важно стратегическое планирование?

◾️ Риски и возможности для частных инвесторов, которые появляются благодаря экономическим и политическим изменениям в мире.

◾️ Эфир, который я провожу один раз в год.

◾️ Что важно в современном мире для достижения финансового успеха?

На рынках паника: ФРС создала идеальную бурю для обвала индексов

Федрезерв преподнес рынкам неприятный сюрприз. Несмотря на снижение ставки, регулятор дал понять, что политика останется жесткой дольше, чем все ожидали.

Разбираем детально, что произошло и к чему готовиться инвесторам.

Главное:

ФРС снизила ключевую ставку на 0.25% до 4.25-4.50%. Но тон заявлений оказался настолько «ястребиным», что рынки пережили сильнейшее падение за последние месяцы.

Что напугало инвесторов:

◾️ Всего два снижения ставки в 2025 году вместо ожидаемых четырех
◾️ Прогноз по инфляции на конец 2025 повышен до 2.5%
◾️ Пауэлл намекнул, что борьба с инфляцией затянется еще на год-два

Масштаб падения впечатляет:

🔴 Nasdaq -3.5% (худший день с июля)
🔴 S&P 500 -3% (максимальное падение с августа)
🔴 Dow Jones продлил серию снижений до 10 дней (рекорд с 1974 года)
🔴 Доходности трежерис взлетели к 4.5%
🔴 Доллар на двухлетних максимумах

Риски усиливаются:

Ситуация может усугубиться после возвращения Дональда Трампа в Белый дом. Его возможная протекционистская политика, включая повышение тарифов на импорт и ограничение международной торговли, может спровоцировать рост инфляции, увеличив затраты для бизнеса и потребителей.

Кроме того, жесткий курс на пересмотр международных соглашений и торговых отношений, в частности с Китаем и Европейским Союзом, способен дестабилизировать глобальные рынки.

В таких условиях ФРС может быть вынуждена вернуться к ужесточению монетарной политики и «неожиданно» поднять ставки, что станет серьезным испытанием для финансовых рынков и мировой экономики в целом.

💡 Что делать инвесторам:

1️⃣ Не поддаваться панике. Коррекции - это часть рыночного цикла.

2️⃣ Использовать снижение для покупки качественных компаний.

3️⃣ Держать портфель хорошо диверсифицированным.

4️⃣ Иметь достаточную подушку ликвидности для реакции на сюрпризы.

Вывод:

Волатильность будет сохраняться повышенной. Но именно в такие периоды закладываются надежные фундаменты для более высокой будущей дивидендной доходности.

Главное — действовать по четкому плану и не принимать эмоциональных решений. Такой план мы с вами составим в январе на закрытом эфире по стратегии на 2025 г. Завтра расскажу подробности и дам ссылку на регистрацию.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Air Products: перспективный гигант водородной энергетики

Сегодня хочу поделиться анализом компании, за которой я слежу уже несколько месяцев. Это не призыв к действию, а скорее, разбор интересного бизнеса, который может дать вам идеи для собственного инвестиционного исследования.

На фоне ажиотажа вокруг акций технологических компаний, легко упустить из виду перспективные возможности в других секторах.

Air Products and Chemicals (APD) — компания, которая может стать одним из лидеров энергетического перехода к экологически чистым технологиям.

Почему APD заслуживает внимания?

Air Products — мировой лидер в производстве промышленных газов, с более чем 80-летней историей. Компания не только обслуживает традиционные отрасли (энергетику, здравоохранение, производство), но и активно инвестирует в водородные технологии будущего.

💡 Ключевые преимущества бизнес-модели:

◾️ 50% выручки приходится на долгосрочные контракты с гарантированной оплатой.

◾️ Механизм переноса затрат на клиентов защищает маржинальность.

◾️ Новым компаниям крайне сложно начать конкурировать с APD, так как для этого нужны огромные инвестиции в производство и десятилетия на выстраивание отношений с крупными клиентами.

◾️ Стабильный рост рентабельности по EBITDA с 25% до 44% за 10 лет.

💲 Впечатляющие финансовые результаты

В IV квартале 2024 финансового года компания продемонстрировала:

✔️ Рост скорректированной прибыли на акцию на 13%
✔️ Увеличение EBITDA на 12%
✔️ Повышение маржинальности на 4,6 процентных пункта до 44,1%

Важным стратегическим шагом стала продажа подразделения СПГ компании Honeywell за $1,8 млрд. Это позволит сфокусироваться на ключевом бизнесе и развитии водородных технологий.

🚀 Перспективы роста

На 2025 финансовый год руководство прогнозирует прибыль на акцию $12,7-13,0, что предполагает рост 6-9% год к году.

Драйверами роста станут:
- Расширение мощностей по производству газов
- Инвестиции в мембранные технологии ($70 млн)
- Растущий спрос на биогаз и водородные решения

Особого внимания заслуживает потенциал водородного рынка:

- Прогнозируемый объем к 2030 году - $600 млрд
- Ожидаемый рост до $1 трлн к 2050 году
- Преимущество первопроходца в партнерствах с крупными клиентами

Сильный финансовый профиль

- Кредитный рейтинг "А" от S&P
- $2,99 млрд денежных средств
- Соотношение чистый долг/EBITDA - 2,8x
- Дивидендная доходность 2,3%
- 41 год непрерывного роста дивидендов
- Компания направляет на выплату дивидендов только 57% от прибыли, что означает хороший запас прочности и возможности для дальнейшего повышения выплат акционерам

❗️ Риски для инвестиционной идеи

- Создание масштабных водородных производств — это сложные многолетние проекты, где возможны задержки по срокам, превышение бюджетов и технические сложности при запуске
- Зависимость от регулирования и господдержки
- Геополитическая и экономическая неопределенность
- Конкуренция с традиционными источниками энергии

➡️ Выводы для инвестора

При текущей цене $312 и форвардном P/E 24,2x, акции APD нельзя назвать дешевыми.

Однако компания предлагает сбалансированное сочетание роста и дохода с прогнозируемым ростом прибыли 10-16% в ближайшие 3 года.

Для долгосрочных инвесторов, ищущих качественную идею в секторе энергетического перехода, APD может стать отличным выбором.

Статья носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Любые инвестиции сопряжены с риском потери капитала.

💡 Инвест-задача

Продолжаем учиться считать альтернативы. Это поможет вам видеть варианты и зарабатывать больше.

В связи с ростом курса доллара, сегодня поговорим именно о нем. Есть такое мнение, что хранить деньги в долларах всегда выгодно. Давайте на цифрах проверим, так ли это на самом деле.

Задача:

В декабре 2004 года у вас был 1 000 000 рублей.
Вы рассматривали 3 варианта, как можно инвестировать эти деньги:

1️⃣ Обменять на доллары и хранить их под подушкой. На тот момент курс доллара — 28,13 руб.
2️⃣ Инвестировать эту сумму на фондовом рынке РФ.
3️⃣ Инвестировать на американском фондовом рынке.

У вас не было особых знаний по инвестициям, поэтому вы планировали инвестировать просто в индексные фонды соответствующей страны.

Прошло 20 лет, наступил декабрь 2024 года. Доллар уже по 106,50 руб...

Где вы заработали бы больше денег?

#Dividend

#Smart

Результаты по модельным портфелям на 30.11.2024 г.

Закончился НОЯБРЬ 2024, а значит время подводить очередные итоги.

Портфель #Dividend, запущенный 14 апреля 2021 года, по состоянию на 1 декабря 2024 года показал общую доходность в размере +73,34% против доходности в размере +51,89% у индекса S&P500 за аналогичный период.

Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 8,05% годовых.

Портфель #Smart, запущенный 15 апреля 2022 года, по состоянию на 1 декабря 2024 года показал общую доходность в размере +56,74%, против доходности в размере +42,83% у S&P500 за аналогичный период.

Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 6,99% годовых.

Когда дивиденды в долларах, вы не паритесь о повышении курса

Как сказала одна из резидентов Divgain Club:
Когда приходят дивиденды — это прям медитативный процесс

Не могу не согласиться. Приятно, когда деньги работают на тебя, пока ты отдыхаешь на выходных, спишь или проводишь время с семьей.

Кто-то движется маленькими шагами, другие уже ощущают всю прелесть рантье.

Главное продолжать идти к своей цели и тогда точно дойдёшь именно туда, куда и планировал.

А вся прелесть дивидендов в долларах — пока другие переживают о росте курса, мы с резидентами, наоборот, радуемся росту нашего капитала.

За последние 10 лет доллар подорожал на 217%. Жизнь значительно подорожала за счет курса и инфляции.

А ваши доходы тоже выросли или остались почти без изменений? Про пенсии я вообще молчу…

⚡️ Результаты по ТОП-10 акций на 28.11.2024 г.

Количественная модель, запущенная в январе 2024 года, демонстрирует впечатляющие результаты на протяжении 10 месяцев.

Портфель, сформированный с её помощью, превзошёл индекс S&P 500 на 62%. Это подтверждает эффективность выбранной стратегии.

Важно понимать философию модели: она не стремится к абсолютной точности прогнозов.

Её успех основан на математическом принципе асимметрии доходности — достаточно правильно определить 40-50% перспективных компаний. Потому что потенциальная прибыль от успешных инвестиций может многократно превысить 100%, в то время как максимальные потери ограничены этим значением.

Однако даже самые совершенные математические модели не могут предвидеть все факторы, влияющие на рынок. Например, военный конфликт на Ближнем Востоке внёс существенные коррективы в рыночную динамику этого года.

❗️Текущий опыт управления портфелем выявил необходимость разработки чётких критериев выхода из позиций.

Показательный пример — компания Dorian LPG, где своевременный выход мог бы еще улучшить результаты портфеля. В то же время, преждевременная продажа акций таких компаний, как AppLovin, лишила бы нас значительной прибыли.

В связи с этим я начал новый этап совершенствования количественной модели.

Он включает:
✔️ Совершенствование механизмов управления рисками.
✔️ Разработку системы правил выхода из позиций.
✔️ Оптимизацию процессов принятия решений.
✔️ Проведение дополнительных тестов.

💡 Эти улучшения позволят мне и резидентам Divgain Club усилить спекулятивную составляющую наших инвестиционных портфелей, увеличить потенциальную доходность и обеспечить более эффективную диверсификацию с помощью новых инструментов.

Как частному инвестору работать с BDC-компаниями

За последние годы Business Development Companies (BDC) стали довольно популярным инструментом среди частных инвесторов, ищущих стабильный и высокий пассивный доход.

Эти компании предоставляют финансирование малому и среднему бизнесу и распределяют полученную прибыль в виде дивидендов между своими акционерами.

Сегодня поделюсь наблюдениями, которые могут оказаться полезными при работе с этим классом активов.

1️⃣ Высокая премия к стоимости чистых активов — не всегда минус.

Многие инвесторы избегают BDC, торгующихся выше их балансовой стоимости. Однако практика показывает, что некоторые компании годами успешно работают с существенной премией к NAV.

💡 Почему это возможно:
- Премиальная оценка помогает эффективно привлекать новый капитал
- Часто указывает на значительные накопленные резервы прибыли
- Может отражать более низкие риски и качественное управление
- Доходность обычно остается привлекательной даже с учетом премии

2️⃣ Разные виды финансирования имеют право на жизнь

Распространено мнение, что надежные BDC должны выдавать только максимально защищенные займы, где в случае проблем у заемщика, кредитор первым получает право на его активы.

Однако успешные примеры показывают, что разумное сочетание разных типов финансирования, включая менее защищенные, но более доходные инструменты, может быть более эффективной стратегией.

💡 Основные плюсы:
- Расширенный выбор инвестиционных возможностей
- Потенциально более высокая доходность
- Лучшая диверсификация рисков

3️⃣ Осторожнее со средними показателями

Практика показывает, что даже отличные средние метрики портфеля не гарантируют защиты от проблем. Небольшая доля проблемных активов может существенно повлиять на общий результат, несмотря на хорошие средние показатели.

💡 Ключевой момент: важно анализировать структуру и распределение рисков, а не только усредненные значения.

BDC могут быть хорошим инструментом для получения пассивного дохода. Однако важно тщательно подходить к выбору конкретных компаний и понимать особенности их работы.

Статья носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции сопряжены с риском потери капитала. При принятии инвестиционных решений необходимо проводить собственный анализ.

🎙 Реальные инвестиции — почему на практике все сложнее, чем в теории

▪️ Как быстрый дофамин заставляет верить в сказку и мешает совершать правильные действия

▪️ Ключевые факторы, которые позволяют прийти к успеху в инвестициях

▪️ Принципиальная разница в инвестициях, когда начинаешь в 25 или 45 лет

▪️ Как действовать в ситуации, когда хочется большего

▪️ Последствия от бездействия сейчас, которые могут ждать вас в будущем

Практические рекомендации: как использовать сложный процент.

Сложный процент – это не магия, это математика. Его сила заключается в терпении и времени. Чем раньше вы начнете использовать этот принцип, тем больших результатов сможете достичь в долгосрочной перспективе.

💡 Вот несколько рекомендаций:

✔️ Начинайте как можно раньше
- Даже небольшие суммы имеют значение.
- Важнее регулярность, чем размер инвестиций.
- Используйте автоматические пополнения брокерского счета или самостоятельно отчисляйте какой-то процент от любого дохода.

✔️ Реинвестируйте доходы
- Не забирайте прибыль
- Позвольте деньгам работать на вас
- Думайте о долгосрочной перспективе

✔️ Защищайте свои инвестиции
- Диверсифицируйте вложения
- Не поддавайтесь панике при коррекциях
- Придерживайтесь выбранной стратегии

Как эффективно использовать силу сложного процента:

1️⃣ Определите долгосрочные финансовые цели
2️⃣ Выберите подходящие инвестиционные инструменты
3️⃣ Создайте план регулярных инвестиций
4️⃣ Настройте автоматические платежи
5️⃣ Регулярно отслеживайте прогресс
6️⃣ Не поддавайтесь искушению забрать прибыль раньше времени

❗️ Важные замечания

▪️ Сложный процент работает и в обратную сторону (например, с долгами)
▪️ Реальная доходность может отличаться от расчетной
▪️ Необходимо учитывать инфляцию
▪️ Важно помнить о рисках и диверсификации

Магия сложного % — главный секрет создания серьезных капиталов

Больше всего денег в итоге будет у Анны — $930 000, Вася накопит $600 000, а вот Гене удастся собрать только $310 000.

Несмотря на то, что Гена инвестировал в 10 раз больше, чем Анна, в итоге он заработает на $620 000 меньше. Потому что потерял 30 лет работы сложного процента.

Тема сложного процента — это максимально простая тема, которую изучают еще в школе. Но проблема в том, что большинство начинающих инвесторов или забыли как это делать, или просто не хотят считать. И в итоге так и не используют силу этой «магии».

Человеческую психику приучили оценивать только быстрые результаты, поэтому в начале пути кажется, что абсолютно ничего не происходит, капитал прирастает очень медленно и на какие-то копейки.

НО, благодаря терпению, через 10-15-20 лет можно получить фантастический результат. И чем дольше работает сложный процент, тем все более и более существенные цифры вы видите на своем брокерском счете.

Что такое сложный процент?

Простыми словами — это процент на процент. Когда ваши деньги не только зарабатывают прибыль, но и эта прибыль начинает работать и приносить доход.

Например, вы положили 100 000 рублей на вклад под 10% годовых:

1 год: 110 000 руб.
2 год: 121 000 руб.
3 год: 133 100 руб.
...и так далее

❗️Прирост каждый год увеличивается, потому что процент начисляется не только на начальную сумму, но и на уже заработанные проценты.

Есть психологические сложности, которые мешают людям использовать этот крутой инструмент:

1️⃣ Не видны результаты в начале пути
- Первые годы рост кажется незначительным
- Требуется большая вера в процесс
- Важно не сдаваться раньше времени

2️⃣ Линейное мышление
- Наш мозг привык к линейному росту
- Сложный процент растет экспоненциально
- Необходимо учиться мыслить долгосрочно

Хотите получить практические рекомендации по использованию силы сложного процента?

💡 Инвест-задачка

Хочу на простых и жизненных примерах научить вас мыслить долгосрочными категориями и ясно видеть альтернативы.

Есть 3 человека, которые решили начать инвестировать, чтобы в будущем жить на пассивный доход от капитала. Для простоты примера будем считать, что они инвестируют единоразово и не будут делать систематических пополнений.

Все планируют инвестировать через индексный фонд со среднегодовой доходностью ~ 12%.

Каждый планирует инвестировать до 65 лет.

1. Анне 25 лет, и она планирует вложить $10 000.

2. Васе 35 лет и у него есть $20 000, которые он готов вложить.

3. Гене уже 55, но он готов инвестировать целых $100 000.

У кого в итоге будет больше денег на 65-й день рождения и почему?

Новый уровень 🔥

Когда я создавал Divgain Club, основной целью было — научить людей грамотно инвестировать и помочь им прийти к финансовой независимости.

Я и подумать не мог, что через время сообщество станет местом, где резиденты находят близких по духу людей и начинают общаться не только по теме инвестиций.

Они делятся друг с другом своими счастливыми моментами: покупками машин, путешествиями, хобби, достижениями.

А теперь еще и ходят вместе в баню.

В пятницу резиденты из Минска устроили банный нетворкинг.

Divgain Club — это не только про инвестирование. Это общение, обмен опытом, поддержка друг друга. Это мотивация зарабатывать больше, расти в финансовом и духовном плане.

И как следствие — у многих резидентов происходят изменения и в других сферах жизни.

Об этом расскажу в следующем кейсе 😉

🎙 Этика и ценность подлинных знаний

Когда люди видят, что стратегия приносит хороший и стабильный результат, у многих возникает желание воспользоваться этим. Профессионалы понимают, что мой Метод Высокого Дохода, который на протяжении 16 лет приносит доходность в 18% в долларах — это очень хороший и работающий инструмент. И у многих возникает желание присвоить себе мои идеи и наработки.

Но даже гениальные идеи могут привести к катастрофическим последствиям, если не знать нюансов и не пройти весь путь от начала до конца.

▪️ Тонкая грань между долгосрочным инвестированием и обещаниями быстрой прибыли

▪️ Последствия для частных инвесторов, когда «эксперты» тупо транслируют чужие мысли и идеи

▪️ Как через ваши болевые точки консультанты предлагают «моментальное» решение за ваши деньги

▪️ Почему я тщательно прорабатываю каждый элемент Метода и не спешу внедрять количественную модель, которая показывает ошеломительные результаты

Гениальная стратегия Баффета — 20% годовых в долларах на дистанции 50+ лет

Уоррен Баффет десятилетиями придерживается нескольких простых, но эффективных принципов:

✔️ Инвестирование в понятные бизнесы с устойчивым конкурентным преимуществом
✔️ Покупка компаний по цене ниже их внутренней стоимости
✔️ Долгосрочное удержание активов
✔️ Реинвестирование полученной прибыли

Эта стратегия принесла впечатляющие результаты: среднегодовая доходность Berkshire Hathaway составила около 20% на дистанции более 50 лет.

Однако…. Последние 20 лет Баффет проигрывает по доходности S&P500.

Высокая среднегодовая доходность, которой сейчас все оперируют, достигнута благодаря феноменальным успехам в первые 30 лет его инвестиционного пути. И как вы написали в комментариях, сейчас гораздо прибыльнее просто купить индексный фонд, и получать результаты, лучше, чем у Баффета.

Почему сегодня такой подход уже не так эффективен?

1️⃣ Масштаб капитала: при активах в сотни миллиардов долларов сложно находить инвестиции, способные значительно повлиять на общую доходность.

2️⃣ Изменение рынка: классические методы оценки стоимости менее применимы к современным технологическим компаниям.

3️⃣ Возросшая конкуренция: алгоритмы и большие данные нивелируют многие рыночные неэффективности

В отличие от Баффета, частные инвесторы имеют важные преимущества:

▪️ Возможность быстро входить и выходить из позиций за счет небольшой доли капитала, по отношению к рынку
▪️ Доступ к небольшим перспективным компаниям
▪️ Отсутствие ограничений по ликвидности
▪️ Способность использовать нишевые стратегии

Хотя подход Баффета остается образцом дисциплины и последовательности (этому многим следует у него поучиться), современным инвесторам доступны более эффективные инструменты для достижения финансовой независимости.

Рассказать о потенциально более доходной стратегии, которая поможет вам зарабатывать?

Почему вы не инвестируете как У. Баффет?

Этот короткий диалог учит нас важному уроку: настоящее богатство приходит к тем, кто обладает терпением, дисциплиной и готовностью играть вдолгую.

Мы живём в эпоху быстрых решений, когда все хотят моментальных результатов. Криптовалюты, мемные акции, различные схемы быстрого обогащения... Чрезмерное потребление, агрессивный маркетинг и красивая жизнь, которую транслируют на каждом шагу "успешные" блогеры, чтобы заманить вас в свои сети и хорошо заработать на ваших желаниях.

❗️ Но статистика неумолима: большинство попыток быстро разбогатеть заканчиваются провалом.

💡 Помните: инвестирование — это марафон, а не спринт. Постоянство, терпение и дисциплина — вот ключи к финансовому успеху. А время — ваш самый главный союзник на пути к благосостоянию.

А вы знаете в чем заключается очень простая, но эффективная стратегия У. Баффета?

#цитаты

Желание заработать здесь и сейчас, азарт и жадность часто приводят к тому, что вы начинаете действовать нервно и хаотично.

И вместо надежных долгосрочных инвестиций, начинаете заниматься спекуляциями. Которые могут принести деньги, а могут и не принести. Игра в рулетку: повезет или нет.

Рантье, у вас всегда должен быть инвестиционный план и холодная голова. Только так ваши инвестиции станут действительно прибыльными, помогут вам сформировать капитал и выйти на комфортный пассивный доход.

Готовое решение — покупать или не покупать?

Сразу хочу предупредить, что я не делал глубокого анализа конкретно этой компании и всей отрасли (а это важно).

Всегда советую начинать именно с метода анализа СВЕРХУ-ВНИЗ. Потому что гораздо важнее для начала определиться с перспективными классами активов, отраслями и т.д. И только потом делать выбор в пользу конкретного тикера.

Подробнее о том, как правильно выбирать акции, я рассказывал 👉🏻👉🏻👉🏻 тут.

Ниже перечислю только те причины НЕ ПОКУПАТЬ, которые я увидел быстро из последней презентации компании и последней квартальной отчетности. Хотя и этого достаточно, чтобы держаться в стороне.

Вот эти ключевые причины:

1️⃣ Проблемы с предложением на рынке VLGC (Very Large Gas Carriers).

- Портфель заказов на новые суда составляет 32% от существующего флота
- При этом только 14% текущего флота старше 20 лет (которые можно списать)
- Это создает риск избыточного предложения в ближайшие годы.

Простая математика — флот вырастет грубо говоря на 18% при том же спросе. А когда предложения слишком много — цены на перевозку падают. Это как с такси: если на линии много свободных машин, цены на поездки снижаются.

Для Dorian это плохо, так как основной доход компании — именно от перевозки газа на своих танкерах.

2️⃣ Негативное влияние на акционерную стоимость.

- В июне 2024 компания выпустила 2 млн. новых акций (размытие капитала)
- Это привело к снижению показателя обратного выкупа с положительного до -5.5%
- EPS снизился с $1.29 до $1.25 в годовом выражении

3️⃣ Операционные риски.

- Сильная зависимость от Панамского канала для транспортировки
- Волатильность ставок фрахта из-за погодных условий и других внешних факторов
- Чистая прибыль за последний квартал упала до $9.4 млн по сравнению с $76.5 млн год назад

4️⃣ Рыночная оценка.

- Акции сейчас действительно торгуются с огромным дисконтом к чистой стоимости активов (NAV)
- НО этот дисконт вполне оправдан из-за фундаментальных рисков отрасли
- Аналитики прогнозируют дальнейшее падение EPS (-2.61%) в будущем году

На мой взгляд, главный риск — это надвигающийся дисбаланс спроса и предложения на рынке VLGC, который может существенно ухудшить финансовые показатели компании в среднесрочной перспективе. А я таких игр всячески стараюсь избегать.

Даже такой поверхностный анализ компании показывает, что компания Dorian — не лучшее вложение денег.

💡 И здесь главный урок: чтобы инвестиции были действительно надежными и прибыльными, а не просто превратились для вас в игру в угадайку, нужен более широкий и глубокий анализ ситуации, нужно разбираться в классах активов, четко понимать отраслевые тенденции, понимать как влияют процентные ставки и инфляция на те или иные классы активов, чтобы находить перспективные сектора и только потом перспективные компании, которые с гораздо большей вероятностью принесут хорошую прибыль.

Именно это я делаю в рамках закрытого клуба инвесторов Divgain Club.

Самостоятельно провожу глубокий анализ СВЕРХУ-ВНИЗ (используя платные базы данных, потому что, как показывает практика, в бесплатных ресурсах очень много неточностей в расчете даже базовых показателей).

И только потом, на основании такого масштабного исследования, я разрабатываю глобальную стратегию позиционирования модельных портфлей по классам активов и только потом делюсь с резидентами собственными сделками в модельных портфелях с подробным обоснованием принятых решений.

И такие решения принимаются не ежесекундно под влиянием новостей. Они напрямую связаны с экономическими и политическими настроениями рынка, а эти вещи меняются очень медленно и неохотно.

Куда инвестировать в 2025 г. — главный вопрос всех частных инвесторов.

Представьте, что вы планируете важную поездку, когда погода крайне переменчива. Прогноз постоянно меняется — сначала обещали дождь, потом снег, теперь и вовсе говорят о штормовом предупреждении. Примерно так же сейчас обстоят дела с рыночными прогнозами на следующий год.

Хотя вокруг уже многие финансовые "эксперты" начинают раздавать советы и рекомендации по стратегии на 2025 г. Но строить сейчас планы на новый год абсолютно бесполезно и глупо.

К концу января 2025 г. может многое поменяться:

1️⃣ Планы ФРС
- Да, регулятор уже снизил ставку на 75 пунктов за осень
- Рынок ждет еще 3-4 снижения в 2025
- Но приход Трампа может полностью изменить эту картину
- Новая администрация обычно несет новую экономическую политику

2️⃣ Настроения компаний
- Годовые отчеты выйдут только в январе
- Тогда же узнаем, как бизнес планирует работать в новых условиях
- И главное — как они оценивают грядущие политические перемены

3️⃣ Рыночные ожидания
- Сейчас все выглядит довольно предсказуемо
- Но опыт показывает - именно в такие моменты рынок любит преподносить сюрпризы
- Особенно когда на горизонте маячат серьезные политические изменения

В современном мире все меняется стремительно. Прогноз, сделанный в ноябре, может устареть еще до начала года. Гораздо эффективнее дождаться января, когда в руках будет максимум актуальной информации для принятия взвешенных инвестиционных решений.

Поэтому в конце января однозначно проведу прямой эфир, на котором расскажу вам о стратегии на 2025 год, чтобы ваши инвестиции были прибыльными.

Ну и по традиции, дам список из ТОП-10 акций на 2025 год и расскажу, что делать с теми, которые покупали в 2024 г. Кто-то точно хорошо на них заработал 😉

❗️ Это важно знать при инвестициях в REIT-фонды.

▪️Риски и их минимизация
- REIT чувствительны к изменениям процентных ставок
- Возможны краткосрочные колебания стоимости
- Необходима диверсификация портфеля
- Желательно иметь горизонт инвестирования от 5 лет

💡 Для тех, кто стремится к финансовой независимости, REIT могут стать отличным источником пассивного дохода. Они позволяют получать регулярные выплаты от владения недвижимостью без необходимости непосредственного управления объектами.

▪️ Системный подход:

✔️ Изучите финансовую отчетность компании
✔️ Проанализируйте качество активов и арендаторов
✔️ Оцените кредитный рейтинг и долговую нагрузку
✔️ Исследуйте историю выплаты дивидендов
✔️ Рассмотрите перспективы роста в конкретном сегменте рынка

Успешное инвестирование — это марафон, а не спринт. Фокусируйтесь на качественных активах и долгосрочной перспективе, не поддавайтесь панике из-за краткосрочных колебаний рынка.

Если вам интересно, чтобы я подробнее разобрал тему системного подхода и раскрыл каждый пункт подробнее, ставьте реакцию на пост.

Три перспективных REIT, которые могут принести существенную доходность в ближайшие годы.

Политические события несомненно влияют на инвестиции, но практика показывает, что рынок гораздо больше зависит от макроэкономических факторов.

В текущей ситуации особый интерес представляет сектор REIT (инвестиционных фондов недвижимости).

Я уже писал серию постов, в которых подробно разбирал этот класс активов, который точно следует включать в портфель каждому частному инвестору.

Эти инструменты сейчас торгуются со значительным дисконтом из-за недавнего цикла повышения процентных ставок. Но ситуация меняется — ставки начинают снижаться, что исторически приводило к росту стоимости REIT. Поэтому важно успеть войти в эти активы до того, как цены на них вырастут. Это поможет вам хорошо заработать и зафиксировать высокие рентные платежи.

Те самые 3 REIT-фонда, которые могут принести хорошую прибыль:

1️⃣ NNN REIT (#NNN) — один из самых надежных фондов в секторе с 30-летней историей стабильного роста дивидендов. В портфеле фонда — объекты коммерческой недвижимости с долгосрочными арендаторами (например, сети магазинов 7/11).

Особенности фонда:
- Договоры аренды на 10+ лет
- Автоматическая ежегодная индексация арендной платы
- Кредитный рейтинг BBB+
- Текущая дивидендная доходность 5,4%
- Потенциал роста 20-30%

2️⃣ Camden Property Trust (#CPT) — специализируется на жилой недвижимости в быстрорастущих регионах США.

Ключевые преимущества:
- Высокий кредитный рейтинг (A-)
- Ожидаемый рост арендных ставок в 2025-2026 годах
- Дивидендная доходность 4,5%
- Потенциал роста около 30%

3️⃣ Crown Castle (#CCI) — владелец инфраструктуры для мобильной связи (более 40 000 вышек).

Несмотря на временные трудности, компания имеет сильные перспективы:
- Стабильный бизнес с прогнозируемым денежным потоком
- Дивидендная доходность около 6%
- Потенциал роста до 50%

P.S.: Информация предоставлена исключительно в ознакомительных целях и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Любые инвестиции сопряжены с риском потери капитала. Проводите собственный анализ и при необходимости консультируйтесь со специалистами.

В следующем посте расскажу, что важно знать и учитывать перед покупкой REIT-фонда.

У большинства из вас есть план и вы по нему движетесь — это отлично 🔥

Рынки всегда движутся циклично и демонстрируют фундаментальную закономерность: непрерывный рост отдельных классов активов невозможен, а лидерство на рынке непостоянно.

Текущий рост фондового рынка во многом обусловлен ожиданиями благоприятной для бизнеса политики Трампа. Эти ожидания привели к значительной переоценке акций «великолепной семерки» (Apple, Google, Nvidia и других технологических гигантов).

Их текущие котировки существенно превышают фундаментально обоснованные уровни, что создает предпосылки для неизбежной рыночной коррекции.

В такой ситуации особую инвестиционную привлекательность представляют недооцененные компании, акции которых находятся в фазе коррекции.

История показывает, что отстающие сектора часто становятся локомотивами следующего цикла роста при смене рыночных фаз.

Способность идентифицировать подобные инвестиционные возможности является одной из ключевых компетенций успешного инвестора.

Застра расскажу вам о трех перспективных бумагах, которые, несмотря на завершение цикла повышения процентных ставок, все еще торгуются со значительным дисконтом относительно своей справедливой стоимости. В то время, как большинство рыночных активов, уже восстановили свои позиции.

Есть идеи, из какого сектора будут компании? Пишите в комментариях, проверим ваш инвестиционный навык ⤵️

Как зарабатывать на производственных компаниях в 2025 году?

Рантье, сегодня хочу поделиться свежим кейсом, который отлично иллюстрирует один из главных принципов построения пассивного дохода — умение видеть возможности там, где другие видят только риски.

Почему этот кейс важен для инвесторов?

История Steve Madden (SHOO) показывает, как грамотное управление может превратить потенциальную угрозу в точку роста. Акции компании выросли на 3.1% после объявления о стратегической перестройке производства. И это не просто новость — это учебник по антикризисному управлению!

◾️ Разбор ситуации

Исходные данные:
- Компания сильно зависит от производства в Китае
- Ожидаются новые пошлины от 60% до 100% на китайские товары
- Текущая цена акций: $45.60

Стратегия адаптации:
- Диверсификация производства по странам: Камбоджа, Вьетнам, Мексика, Бразилия
- Целевой показатель: снижение доли китайского производства до 25%

Уроки для инвестора:

1️⃣ Диверсификация как защита капитала.

Не держите все яйца в одной корзине — это работает не только для портфеля акций, но и для бизнес-модели компаний, в которые вы инвестируете.

2️⃣ Опережающие действия.

Компания не стала ждать введения тарифов, а начала действовать заранее. Так же должен поступать и грамотный инвестор — просчитывать риски на шаг вперед.

3️⃣ Гибкость как преимущество.

Способность быстро адаптироваться к изменениям — ключевой фактор выживания в современной экономике.

💡 Практические рекомендации

✔️ При выборе компаний для инвестиций обращайте внимание на:
- Географическую диверсификацию производства
- Способность менеджмента быстро реагировать на изменения
- Прозрачность планов по управлению рисками

✔️ Отслеживайте геополитические факторы:
- Торговые отношения между странами
- Изменения в тарифной политике
- Глобальные производственные цепочки

❗️ Риски и предостережения:

- Перестройка производственных цепочек требует времени и инвестиций
- Возможны краткосрочные негативные колебания прибыльности и цены акций
- Необходимо внимательно следить за реализацией заявленных планов

➡️ Вывод:

Текущая ситуация с Steve Madden показывает: даже в условиях геополитической напряженности можно находить компании, которые не просто выживают, а усиливают свои позиции. Главное — правильно оценивать их способность адаптироваться к изменениям.

P.S. Помните, что это не инвестиционная рекомендация, а всего лишь мой анализ ситуации. Всегда проводите собственное исследование перед принятием инвестиционных решений.

#инвестиции #финансоваясвобода #пассивныйдоход #диверсификация #рискменеджмент

Как вы оцениваете перспективы компаний, зависящих от китайского производства? Какие сектора, по вашему мнению, могут выиграть от текущей ситуации?

Вчера прошла очередная клубная встреча с резидентами. На таких эфирах мы подводим итоги месяца, я даю рекомендации и отвечаю на вопросы, а так же мы обсуждаем глубокие темы.

В этот раз разбирали не радостную, но важную тему, о которой мало кто говорит — как защитить свою семью и обеспечить финансово в случае вашей внезапной смерти.

Представьте, вы полностью обеспечивание семью, создаете капитал, инвестируете и уже достигали определенных результатов. И вдруг происходит трагедия… Ваша семья и дети остаются один на один с финансовыми трудностями.

Официальное вступление в наследство занимает большое количество времени. И все это время семье нужно на что-то жить.

Я всегда делюсь с резидентами своими практическими действиями, рассказываю о том, как такие вопросы решают клиенты на индивидуальном ведении. Даю четкий алгоритмы на все случаи жизни. Предупрежден — значит вооружен.

Гораздо проще подготовить все заранее, сделать нужные шаги, чтобы потом у ваших близких не возникло проблем.

А вы задумываетесь на тему передачи наследства?

Результаты по модельным портфелям на 31.10.2024 г.

Закончился ОКТЯБРЬ 2024, а значит время подводить очередные итоги.

Портфель #Dividend, запущенный 14 апреля 2021 года, по состоянию на 1 ноября 2024 года показал общую доходность в размере +70,29% против доходности в размере +43,34% у индекса S&P500 за аналогичный период.

Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 8,19% годовых.

Портфель #Smart, запущенный 15 апреля 2022 года, по состоянию на 1 ноября 2024 года показал общую доходность в размере +55,46%, против доходности в размере +34,79% у S&P500 за аналогичный период.

Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 6,91% годовых.

Продолжаем с резидентами стабильно опережать индекс S&P 500 и каждый месяц получать дивиденды на брокерский счет.

#Dividend

#Smart

🎙️ Зачем считать альтернативы при принятии финансовых решений

◾️ Почему люди часто выбирают менее выгодный путь?

◾️Примеры альтернатив: как, когда и зачем?

◾️ Что еще важно учитывать при принятии финансовых решений, кроме сухих цифр?

◾️ Как меняется стоимость достижения ваших целей с годами?

Ваши финансовые решения должны опираться на объективный анализ альтернатив с учетом именно ваших целей и жизненных обстоятельств.

Оцифровать свою цель, сделать её декомпозицию и рассчитать стоимость вашей альтернативы, вы можете на бесплатной диагностической сессии.

🎙️ Долгосрочные инвестиции и причём тут песочница.

Записал вам очередной пятничный подкаст для размышлений и рефлексии на выходных.

Чтобы было удобнее, вот таймкоды:

00:14 — Главная цель долгосрочных инвестиций

00:49 — «Что делать нам, обычным людям?» — разобрал вопрос из комментария на кейс.

01:49 — Почему важно делать декомпозицию ещё на старте инвестиционной деятельности?

02:27 — 3 ключевых фактора, почему люди инвестируют большие деньги. Как меняются суммы пополнений, в зависимости от возраста.

03:38 — О «розовых» очках, быстром дофамине и мышлении бедного человека.

04:53 — Окружение, правильное инвестиционное мышление и плоды.

05:48 — Планирование жизни на 20 лет вперёд: что важно учесть, чтобы быть уверенным в будущем?

06:33 — 3 причины, почему я против избыточного планирования всех аспектов жизни.

07:30 — Система целевых фондов, которая помогает мне сохранять финансовую стабильность и получать удовольствие от жизни здесь и сейчас.

Интересно узнать, как вы относитесь к планированию?

Могут ли риски длительного повышения инфляции в РФ обнулить доходность по рублевым облигациям?

ЦБ РФ сегодня принимает решение по ставке, но так ли это сейчас действительно важно?

Динамика инфляции зависит от нескольких ключевых факторов:

1️⃣ Денежно-кредитной политики ЦБ РФ.

Если Центробанк будет продолжать жесткую денежно-кредитную политику и повышать ключевую ставку (удерживать ее на высоком уровне), то это определенно будет сдерживать инфляцию.

Именно этим сейчас ЦБ и занимается. И это абсолютно правильная политика.

2️⃣ Фискальная политика правительства.

Рост государственных расходов, особенно в условиях дефицита бюджета, тоже может подстегнуть инфляцию. Вопрос заключается в том, насколько правительство сможет контролировать свои расходы в текущих геополитических реалиях.

3️⃣ Геополитическая ситуация и санкции.

Санкции и ограничения на импорт могут ухудшить ситуацию с дефицитом иностранных товаров и некоторых услуг, что тоже будет способствовать росту инфляции. При этом длительные санкционные меры почти наверняка в краткосрочной перспективе будут усиливать давление на экономику и не позволят инфляции быстро замедлиться, несмотря на жесткую политику ЦБ.

4️⃣ Цены на энергоносители.

Внешние факторы, такие как колебания цен на нефть и газ, также играют важную роль. Если они останутся на высоком уровне, это может поддерживать государственные доходы и замедлить инфляцию. Но, с другой стороны, падение цен может усилить финансовую нестабильность. Хотя это, на фоне напряженности на Ближнем Востоке, пока не грозит.

5️⃣ Ожидания населения и бизнеса.

Инфляционные ожидания могут влиять на скорость роста цен, особенно если население и бизнес начнут ожидать дальнейшего роста цен и поднимать свои запросы по заработной плате и ценам на товары. И с этим пока не очень понятно как можно бороться…

💡 Исходя из этих факторов, можно сказать, что риски существуют, но их степень зависит от управления экономикой и способности правительства контролировать инфляционные процессы.

И глядя на действия правительства и ЦБ, у меня практически 100% уверенность в благоприятном исходе.

При этом важно понимать, что высокая ставка также означает, что доходность по облигациям сейчас гораздо выше среднего.

❗️ Это в любом случае компенсирует инфляционные риски, особенно если у вас длинные облигации. А еще лучше, если вы их систематически докупаете по текущим ценам.

Прямо сейчас доходность по ОФЗ очень близка к среднегодовой доходности российского рынка акций. При этом, разумеется, долгосрочный риск по ОФЗ несопоставимо ниже.

Поэтому покупки долгосрочные ОФЗ по таким ценам — в любом случае отличная долгосрочная стратегия.

Если инфляция останется под контролем и планомерно вернется к средним величинам, то долгосрочные облигации могут принести очень высокую для облигационного рынка реальную доходность, сопоставимую с доходностью рынка акций. Хотя, разумеется, нужно будет какое-то время потерпеть, пока инфляционное давление будет оставаться высоким и ставки будут находиться на высоком уровне.

Лично меня такой расклад более чем устраивает, учитывая мой инвестиционный горизонт на РФ рынке. Поэтому я продолжу закупаться ОФЗ в рамках реалити «Инвестиции в России».

#аналитикаобзоры

Обвал акций производителей полупроводников: что делать инвесторам, чтобы получить максимальную прибыль?

Неутешительный прогноз ASML на 2025 год привел к потере более $420 млрд рыночной стоимости сектора производителей полупроводников — акции ASML упали на 14%.

Компания, являющаяся ключевым игроком в производстве оборудования для выпуска микрочипов, пересмотрела свои ожидания по чистым продажам в сторону понижения. Это вызвало эффект домино в отрасли, затронув таких гигантов как NVIDIA, AMD и TSMC.

Частным инвесторам теперь нужно переосмыслить свои стратегии и искать новые возможности для сохранения и приумножения капитала.

Как адаптировать свои инвестиционные портфели к меняющимся реалиям:

1️⃣ Несмотря на краткосрочную волатильность, долгосрочные перспективы полупроводниковой индустрии остаются позитивными. Развитие искусственного интеллекта и 5G технологий продолжит стимулировать спрос на микрочипы.

Для частных инвесторов это может быть хорошей возможностью для входа в акции качественных компаний сектора по привлекательным ценам.

Однако помните о диверсификации и не размещайте слишком большую долю портфеля в одном секторе.

2️⃣ Обратите свое внимание на компании с диверсифицированной географией продаж и устойчивыми бизнес-моделями.

Особое внимание заслуживают производители, имеющие сильные позиции как в западных странах, так и в Азии.

Потому что растут геополитические риски для технологических компаний.

Например, правительство США и Нидерландов ввели экспортные ограничения, которые негативно повлияли на бизнес ASML в Китае. Ожидается, что доля Китая в общей выручке компании снизится до 20% в следующем году, что значительно меньше показателей предыдущих кварталов.

❗️ Поэтому внимательно следите за развитием международных отношений и их потенциальным влиянием на глобальные цепочки поставок.

3️⃣ Акции стоимости со стабильными дивидендами — выгодная альтернатива дорогим акциям стоимости.

На рынке наблюдаются признаки ротации капитала. За последнюю неделю крупные стоимостные компании (IWD), впервые в этом году, хоть и немного, но обогнали компании роста (IWF). Это может быть сигналом к смене инвестиционной парадигмы.

Частным инвесторам стоит пересмотра структуру портфеля и рассмотреть возможность увеличения доли качественных дивидендных акций. Особенно в секторах с устойчивым спросом: коммунальные услуги или потребительские товары первой необходимости.

4️⃣ Рассмотрите возможность увеличения доли защитных активов в портфеле, на случай роста волатильности в преддверии выборов в США.

Наблюдается интересная корреляция между динамикой фондового рынка и ставками на президентских выборах в США. По данным PredictIt, шансы Дональда Трампа на победу растут, что совпадает с ралли на фондовом рынке.

Хотя множество факторов влияет на S&P 500, включая ожидания смягчения политики ФРС и надежды на "мягкую посадку" экономики, рынки, похоже, начинают учитывать возможность возвращения Трампа к власти. Это может означать ожидания более мягкой фискальной политики и ослабления финансового регулирования.

Для частных инвесторов это сигнал к тому, что необходимо внимательно следить за политической ситуацией в США и ее потенциальным влиянием на глобальные рынки.

💡 Выводы:

Мировые финансовые рынки находятся на перепутье. Технологический сектор, долгое время бывший драйвером роста, сталкивается с серьезными вызовами. Геополитическая напряженность и регуляторные риски создают дополнительную неопределенность. В то же время, намечаются признаки ротации капитала в сторону стоимостных акций.

В этих условиях ключом к успеху для частных инвесторов остаются гибкость и диверсификация. Важно не поддаваться панике при краткосрочных колебаниях, но быть готовым адаптировать свою стратегию к меняющимся реалиям рынка.

Каждый кризис – это не только риск, но и возможность. Те, кто сумеет правильно оценить ситуацию и принять взвешенные решения, смогут сохранить и приумножить капитал даже в столь турбулентные времена. Будьте информированы и осторожны, но не бойтесь действовать, когда видите хорошую возможность.

#аналитикаобзоры

Спекуляции — это не инвестиции

#цитаты

Настоящие инвестиции — это долгосрочное вложение денег с целью получения прибыли.

Начиная инвестировать, всегда готовьтесь инвестировать минимум 10-15 лет. Лучше еще дольше. Именно это поможет вам создать хороший капитал, инвестируя комфортные цифры.

Ну а регулярные пополнения и дисциплина — залог успеха. Без этого вы просто никогда не достигнете своих финансовых целей.

Даже не пробуйте «играть» в инвестиции, если не готовы пополнять свой брокерский счет согласно декомпозиции (согласно вашей цели) и следовать своей стратегии, даже когда страшно. Хотя многие пробуют заниматься спекуляциями, но потом приходят к выводу, что долгосрочные инвестиции — это спокойнее, безопаснее и эффективнее.

P.s. Шикарное фото сделано одним из резидентов Divgain Club — Ильей. У нас много успешных и талантливых людей в комьюнити ❤️

Мышление роста в инвестициях в действии.

Спонтанно поменял машину.

Для меня это обычная покупка. Именно для этого я создаю отдельные фонды на «хотелки».

Результат того, как в совокупности работают мышление, правильная стратегия и холодный расчет.

Мышление роста: как применять и достигать успеха в инвестициях.

✔️ Не бойтесь использовать новые инвестиционные инструменты и стратегии.

Инвесторы с фиксированным мышлением боятся применять новые инвестиционные инструменты, хотя в них кроются новые возможности для повышения эффективности портфеля.

Многие привыкли покупать в портфель акции известных компаний, таких как Apple, Google. Tesla и т.д. Потому что компании надежные, понятные и на слуху. Но чем крупнее компания, тем меньше потенциал для ее роста. На рынке есть много хороших альтернатив, на которые некоторые боятся взглянуть под новым углом.

✔️ Любая ваша неудача на фондовом рынке — это ценный опыт, который сделает вас сильнее и осмотрительнее.

Основа мышления — наше отношение к своим неудачам и провалам.

Люди с фиксированным мышлением делают первые попытки в инвестициях, терпят неудачи и бросают. Их мысли: «Я уже потерял деньги на акциях, если снова куплю, то потеряю снова. Инвестиции – это «развод», поэтому я не буду в этом участвовать».

Люди с мышлением роста, воспринимают неудачи, как что-то временное и полезное: «Этот опыт научил меня лучше анализировать рынок и показал как делать не нужно. В следующий раз я буду умнее. Восполню недостающие знания или найду наставника с опытом».

✔️ Изучение рынка — это лишь часть увлекательного пути к финансовой свободе.

При фиксированном мышление инвесторы считают изучение финансовых рынков скучным и утомительным. Проще либо ничего не делать, либо опираться на мнения «гуру» в социальных сетях.
Но процесс постоянного изучения сложных вещей нужно воспринимать, как увлекательный путь к финансовой свободе.

✔️ Используйте советы более опытных инвесторов, окружите себя людьми, которые движутся в том же направлении.

Инвесторы с фиксированным мышлением игнорирует советы опытных инвесторов, но ведется на сладкие песни «балаболов» обещающих золотые горы уже завтра.
С мышление роста — ценят каждый совет более опытного инвестора, как возможность улучшить свой подход к инвестированию.

И не забывайте об окружении, которое позволяет вам расти с помощью других, мотивирует и поддерживает.

Если говорить о моем инвестиционном пути, то я огромное количество раз ошибался и терял деньги.

Но из каждой неудачи я извлекал ценные уроки и двигался дальше. Неудачи никогда не были для меня поводом сдаться. Я продолжал учиться, изучать научные труды, пробовать новые стратегии.

И вот результат – комфортная жизнь на пассивный доход.

❌ Без этого мышления вас ждут посредственные результаты в жизни.

Сегодня хочу поговорить с вами о важнейшем качестве современного человека — о мышлении. В зависимости от того, как мы мыслим, мы даже действуем по-разному. А это приводит к разным результатам в жизни.

Это реальный инструмент, прокачав который, мы можем кардинально изменить свою жизнь.

Есть 2 типа мышления — фиксированное и мышление роста.

Как меняется поведение при разном мышлении:

1️⃣ Отношение к вызовам.

При фиксированном мышлении: мы избегаем вызовов, потому что уверены, что не способны решить сложные задачки. Зачем даже пытаться?

При мышлении роста: мы принимаем вызовы и берём ответственность, потому что знаем, что многое зависит от наших усилий.

2️⃣ Отношение к трудностям.

При фиксированном мышлении: человек быстро сдается и бросает начатое дело при первых сложностях.

При мышлении роста: продолжает получать опыт и двигаться к своей цели.
Высокие результаты лежат в трудно повторимых навыках, а люди с фиксированным мышлением идут туда, где попроще и побыстрее.

3️⃣ Приложенные усилия.

При фиксированном мышлении: воспринимаются как что-то бесполезное и бессмысленное.

При мышлении роста: считается частью пути к цели. Мы получаем положительные эмоции от приложенных усилий, потому что понимаем, что это развитие и движение вперед. Это называется внутренней мотивацией.

4️⃣ Конструктивные замечания и критика.

При фиксированном мышлении: игнорирует полезные негативные комментарии, считает, что знает лучше остальных.

При мышлении роста: прислушивается к важным замечаниям, рефлексирует и использует критику, чтобы измениться к лучшему.

5️⃣ Отношение к чужому успеху.

При фиксированном мышлении: пугает чужой успех и вызывает чувство несправедливости. Когда кажется, что другим с неба упало финансовое благополучие или другие радости жизни. Повезло в инвестициях, с фигурой, с детьми, в карьере.

При мышлении роста: чужой успех становится источником вдохновения для своего развития. Когда чужой опыт перенимают, чтобы двигаться дальше. Если кто-то смог, то и я смогу.

❗️ В результате:
Люди с фиксированным мышлением престают расти и стоят на месте: работают на нелюбимой работе, получая низкую з/п, боятся инвестировать, в будущем живут на мизерную пенсию и т.д.

А люди с мышлением роста достигают успеха и мастерства в каждом деле, которое для них важно. Потому что они действуют с позиции «автора своей жизни».

Позже расскажу, как применить мышление роста в инвестициях, чтобы начать зарабатывать и достигать своих финансовых целей.

Кейс каждого резидента — это уникальная история.

Кто-то из них начал инвестировать с нуля, совсем не имея опыта. Другие много раз пробовали, экспериментировали, занимались спекуляциями или трейдингом.

Кто-то уже зарабатывал на фондовом рынке, но были недовольны доходностью, либо просто хотелось более спокойных инвестиций. Другие только теряли деньги или попадали в лапы мошенников.

Часть резидентов уже достигли больших результатов в жизни, карьере и финансах. Другие только добиваются высот в разных сферах жизни.

Некоторым из них до 30 лет, и они могут создавать капитал достаточно долго, потому что их союзник — молодой возраст. Другим уже за 45, и они вынуждены формировать капитал ускоренно.

Однако их объединяет одно — они решают похожую задачу в рамках Divgain Club. Это выход на комфортный для них уровень пассивного дохода в будущем. Для кого-то это $1 000 в месяц, а для других — $10 000.

Поэтому теперь кейсы резидентов будут выходить в виде интервью — с ответами на важные вопросы, которые волнуют многих частных инвесторов. Может быть вы где-то узнаете себя, или вдохновитесь опытом другого человека.

#цитаты

Когда сложно, хочется все бросить и вернуться к привычному. Но тогда вы точно никуда не продвинетесь и останетесь на прежнем месте.

Это касается всего: обучения, отношений, здоровья, качества тела и финансов.

Движение вперед — всегда выход из зоны комфорта.

Только новые действия, регулярность и анализ своих ошибок переводят нас на новый уровень.

🎙️ Минимальная и максимальная норма потребления — это сколько?

◾️ Эксперимент, который я провел летом

◾️ Зачем считать сколько денег в месяц вам необходимо на комфортную жизнь?

◾️ Как «не проесть» капитал и можно ли тратить больше, когда живешь на пассивный доход?

А вы знаете, какая у вас комфортная норма потребления? Делитесь в комментариях, интересно посмотреть статистику по городам и странам 👇🏻

📊 Биткоин как диверсификатор портфеля: мираж или реальность?

у BlackRock интересный взгляд, но у меня есть свои мысли на этот счет 😉

🔑 Ключевые моменты:

1️⃣ BlackRock подчеркивает уникальность биткоина, НО низкая корреляция с традиционными активами сама по себе не гарантирует снижения общего риска портфеля.

2️⃣ В презентации биткоин представлен как потенциальный защитный актив во время кризисов, НО эта роль пока не подтверждена достаточными данными. Более того, на фоне нового витка эскалации на Ближнем Востоке он еще и прилично заваливается, чего не скажешь про классическое убежище — золото.

3️⃣ BlackRock связывает будущее биткоина с макроэкономическими факторами, НО из-за короткой истории криптовалюты, как сущности, такие прогнозы я считаю абсолютно голословными.

4️⃣ Улучшение портфельных метрик при добавлении биткоина, о котором говорится в презентации, в основном связано с его высокой исторической доходностью. И я очень сомневаюсь, что такие доходности мы вообще когда либо увидим в будущем. В мире нет столько денег.

5️⃣ Риски инвестирования в биткоин остаются высокими: регуляторные, технологические, риски хранения и ликвидности. BlackRock упоминает их, НО, на мой взгляд, недостаточно акцентирует внимание.

💡 Мои рекомендации:

• Если решите инвестировать спекулировать, ограничьте долю биткоина 1-5% портфеля
• Относитесь к биткоину, как к спекулятивному активу, который может стоить НОЛЬ
• Тщательно изучите технологию перед инвестированием
• Обеспечьте надежное хранение
• Рассмотрите альтернативы прямым инвестициям в биткоин

Вывод: Несмотря на оптимистичный взгляд BlackRock, я считаю, что роль биткоина, как уникального диверсификатора, остается под большим вопросом. Он может быть интересным дополнением к портфелю для любителей пощекотать себе нервы, но будьте осторожны и не забывайте о рисках!

А что вы думаете о презентации BlackRock и роли биткоина в инвестиционном портфеле? Делитесь мнениями в комментариях! 👇

Тестирую новый формат контента — конкретное исследование + мои комментарии к нему.

На прошлой неделе как раз изучал исследование по биткоину от именитого BlackRock.

Из этого как раз и состоит «внутрянка» моей работы. Изучаю минимум 10 различных исследований ежедневно, чтобы постоянно держать руку на пульсе и быть в курсе ключевых трендов на инвестиционном рынке. У меня в управлении слишком большие капиталы, поэтому я не имею права «проспать» что-то важное.

Но, я кайфую от такой работы. Мне нравится решать нестандартные и нетривиальные задачи, которые помогают эффективно управлять капиталом. Ведь повышение доходности всего на пару процентов годовых, в долгосрочной перспективе дает феноменальную разницу в итоговых результатах.

ниже дам оригинал исследования и свои комментарии по нему

#цитаты

Настоящие инвестиции — это про реальный бизнес, а не про цифровые фантики.

Покупая акции, вы становитесь совладельцем или кредитором компании, которая производит iPhone, добывает нефть или продает кофе. Это не абстрактные токены, а доля в прибыли реального предприятия.

Криптовалюты обещают молниеносное богатство, но чаще приносят быстрое разорение. Фондовый рынок предлагает стабильный рост вместе с экономикой.

В мире крипты многое зависит от твитов Илона Маска или еще какой-то большой фигуры. На фондовом рынке ваш успех определяется финансовыми показателями компаний, качеством их продукции и динамикой мировой экономики.

Выбор за вами: ставить на призрачные цифровые активы или инвестировать в компании, которые двигают мир вперед.

Помните: покупая акции, вы приобретаете часть реального бизнеса, а не виртуальные сувениры.

❗Рантье, будьте внимательны

Я никогда не отправляю личные сообщения.

Если вам пишут от моего имени и предлагают заработать на крипте или на чём-то еще — БЛОКИРУЙТЕ❌ - это мошенники.

S&P 500 достиг исторических максимумов — что ждет инвесторов в 4 квартале 2024г?

Вернулся к публикациям экспертных статей на Investing 😉

В статье:

◾️ рассказал, как сейчас действовать частному инвестору в условиях неопределенности в мире.

◾️ разобрал частную и коммерческую недвижимость

◾️ дал практические рекомендации

>>> ЧИТАТЬ СТАТЬЮ

закулисье из жизни Divgain Club

Каждый месяц провожу для резидентов поддерживающие встречи. Это один из элементов эффективного обучения инвестициям на практике.

Мы разбираем нюансы стратегии, я делюсь тактическими идеями на будущее и отвечаю на их вопросы.

На вчерашнем эфире:

✔️ Обсудили нюансы перехода с базового портфеля Smart для начинающих, на продвинутый — Dividend.

Здорово наблюдать, как резиденты начинают с небольших сумм, доращивают капитал до $10к+ и переходят на новую ступень.

✔️ Разобрали нюансы количественной модели, которую я использую для теста на ТОП-10 акций.

Планирую со следующего года в рамках клуба тестировать ее на ежемесячной основе, а позже включить в спекулятивную часть портфелей.

✔️ Объяснил, почему мы убрали некоторых эмитентов из портфелей, как это поможет защитить портфели в случае неблагоприятных сценариев.

Ну а новые бумаги, которые мы добавили уже дают взрывной рост. У некоторых резидентов рост портфелей без маржинальных позиций и с учетом ~30% кэша, составил более 20%.

✔️ Разобрали варианты, благодаря которым мы планируем прибавить к среднегодовой доходности 1,5-2% в USD.

После таких встреч у ребят появляется еще больше уверенности в своих действиях, четкое понимание куда движемся дальше и почему, ну и хорошее настроение от общения с единомышленниками.