Авдеева Наталья 3-НДФЛ

Ниточка за иголочку

Я просто разместила пост о том, что можно зачесть налог с процентов по вкладу вычетами.

Одна дочка, любящая своего папу, решила ему помочь.
Задавала мне вопросы про вычет за лечение, но лечение у папы было в 24 году, а налог надо убрать за 23 год.


Спрашиваю.
Может, ваш папа квартиру покупал?
И имущественный вычет не использовал?

Сначала сказали мне НЕТ
А потом нашлась квартира, купленная в 2018 году, а можем ли мы ее в 23 год поставить?
Вот квартиру как раз и можем.

Зашли в личный кабинет
А у папы-пенсионера еще и доход есть по страховым выплатам (код 1200), мы ему еще и денег вернуть сможем за 4 года.

Итог.
Папе пенсионеру вернем: 46900₽
И налог перекроем с процентов по вкладу: 13200₽

Вот так можно читать, писать и задавать вопросы.

Папы разные важны, папы разные нужны ❤️
А дети - это наше лицо, как мы в них вложились: временем, любовью, силами, то и получим.

«Мама, мама, плавает мальчик в море в нарукавниках. Почему ты меня в бассейн не отдашь?
Еще чего, у меня на себя-то времени не хватает. Вырастешь, научишься».

Я с Полиной плаваю рядом.
Та, которая возила по 4 раза в неделю на секцию, иногда дважды в день.
Как это красиво, когда человек умеет плавать разными стилями. И сколько уверенности это придает.
Говорю, вот, Полин, мамы разные бывают😄

Дочки, впрочем, тоже разные.

Это так, «лирическое отступление» от налогов.

Так сложилось, что я вообще не жалобщик по-жизни, даже если совсем мне плохо бывает.
Перекладывать вину на других не привыкла.
Все, что у меня есть - мой выбор и я за него отвечаю.

Но вот в работе этот инструмент - ЖАЛОБА просто незаменим, частью практики за 2 года поделюсь в мастер-классе по жалобам.
Как все ситуации вспомнила, самой интересно стало. Столько разных случаев.

Будет личная практика на примерах.
▪️Обжалование долга по единственному жилью
▪️Обжалование долга при продаже за умершим супругом
▪️Обжалование долга при дарении квартиры бабушкой
▪️Обжалование штрафа, если налог уже не снизить
▪️Зачет налога по компенсации с помощью жалобы
▪️Обжалование долга при продаже квартиры в 2020г. после списания денег приставами
▪️Восстановление срока по 2020г. и обжалование долга
▪️Обжалование долга при продаже квартиры за ту же цену, что и купил
▪️Обжалование долга и освобождение по 382-ФЗ с отзывом жалобы
▪️Обжалование долга участника СВО, и неверное распределение цены в договоре

Планирую на 7 декабря.
Время еще не определила.

А вы как, жаловаться любите? Или только в налоговую, как я?

💥ВПЕРВЫЕ МОЩНЕЙШИЙ СЕМИНАР В ЧЕЛЯБИНСКЕ 🔝 В ОФЛАЙН - ФОРМАТЕ.

Тема: Налоги при продаже недвижимости.

🎙🎙Крутейшие спикеры: налоговые консультанты, практики с многолетним опытом: Наталья Авдеева и Эля Полянцева

🗓Когда: 18.12.2024 г. в 15:00

Где: г. Челябинск ул. Российская д. 110 к. 1 Конференц зал центра "Мой бизнес" 1 этаж.

⏳Продолжительность 3 часа

Программа семинара:

1 часть:
• Вступительное слово
• Тема «Сроки владения и налоги»
• Тема « Изменения в налогах 2024 – 2025»
• Ответы на вопросы по теме
• Перерыв 10 мин
2 Часть:
• Тема «Семьи с детьми не платят налог?» (семейная льгота
по 382 - ФЗ)
• Декларация или пояснение? Как отчитаться в 25 году
• Ответы на вопросы по теме
• Розыгрыш сертификата на консультацию

💸Стоимость 1500 р.

‼️Количество мест ограничено! Успевайте занять своё

Оплатить семинар

‼️Регистрация на семинар ОБЯЗАТЕЛЬНА

Ждем вас.🤗

Представьте вы простой человек, уже на пенсии.
Кому бы вы поверили?

Мне - Наталье Авдеевой, налоговому консультанту
Или зам. начальника ИФНС
Конечно - начальник авторитет

Вопрос элементарный.

Сын купил квартиру за 2 млн.
Потом подарил квартиру маме.
Маме можно применить расходы сына на покупку при продаже.
Продала она не дороже 2 млн, налога нет.

Знаете, как я начинаю закипать, когда одно и тоже по 20 раз говорю, а мне не верят.

«А мне начальник сказал, я только 1 млн отнять смогу и буду платить 130000₽».
Позвоните начальнику этому.

Звоню😤, в трубке слышу прекрасный молодой женский голос, говорю гражданка Иванова очень беспокоится что ей придётся платить налог 130 000 руб.
Но она же имеет право применить расходы сына по ст. 220 НК РФ, да?

Задумчивое молчание - перезвоните через пять минут.

Звоню снова, да, соглашается сотрудник ФНС, имеет, только если сын вычет не получал по ней🤦🏻‍♀️ занавес.

Говорю, по вычету прописано как раз исключение по тексту. Даже если получал, это не помеха для применения расходов маме.
Отправляю в нужные пункты НК РФ.

Говорю беспокойному человеку, если в следующем году вы НЕ хотите платить налог и в чем-то сомневаетесь.
Обратитесь ко мне, я как сказала - так и сделаю.
Налога у вас не будет, просто нужно правильно заполнить декларацию и подать её вовремя.
До 30 апреля 2025г.

2020 год - продажа жилья, не подали декларацию

2024 год - долг больше 1300000 и исполнительное производство, арест счетов

Наталья, сможете помочь?
Люблю дела, когда ты должна включить и юриста, и бухгалтера сразу.

Как решать данную ситуацию, если декларацию за 2020 год уже через кабинет не подать?
А примут?
А сроки же пропущены?
А если откажут?

А налога быть не должно.
И это надо все убирать в ноль.

Идти в суд?

Нет, достаточно правильных действий налогового консультанта и через 1,5 месяца долга нет.

В декабре проведу мастер-класс по своей практике двух лет по оспариванию налоговых начислений. Эту историю тоже включу.

Это самая дорогостоящая и интересная работа, которую когда-то я начинала с 1500₽, про эту ⬆️ошибку тоже расскажу.

Теории из НК РФ будет минимум (основа).

Все решает практика.
Ситуация ==> решение ==> что сделала ==> затыки на пути ==> сколько ушло времени.

Зачем трогать то, что работает?

Три месяца назад мы столкнулись с тем что у многих людей исчез 2020 г. для подачи 3-НДФЛ из личного кабинета налогоплательщика.

Причём исчез и у многих пенсионеров,
даже у тех, у кого горит зеленым льгота на их имуществе.
А 2020 только им и нужен, только пенсионеры могут вернуть за 20 год имущественный вычет

И вот подала я на вычет по жилью пенсионеру за 21-й год, вернули буквально за неделю.

2020 г. человек отнёс лично, приложил копию пенсионного удостоверения.
К 2021 году тоже, конечно же, все было приложено.

Три месяца декларацию 2020 года проверяли.
Выявили нарушения, требования в ЛК не прислали.
Человек решил сходить и выяснить причину, не ждать ответа на мой запрос.

И знаете в чем замечание?

ВЫ НЕ ПРИЛОЖИЛИ ПЕНСИОННОЕ УДОСТОВЕРЕНИЕ, занавес

Скандал, нервы, эмоции, выяснение отношений?

Скажите, кому это было надо?
Кто этот «очень умный» человек?
Который убрал нам 2020 год.

Писала выше пост как можно зачесть налог с дохода по процентам от вклада.

ССЫЛКА НА ПОСТ

У меня ушло 20 дней всего.
Налог по уведомлению отменили, из личного кабинета начисления убрали.

Мы сделали зачёт налога в декларации, 26000₽ перекрыли вычетом по лечению и на обучение детей.

МИФНС N30 по Свердловской области.

Ещё в этой же декларации была особенность, что обучение детей проводила иностранная организация, дополнительно попросили перевод лицензии (аккредитации) на русский язык.
Первый раз делала вычет по обучению детей, когда они обучаются не в России.

Люблю Уральский регион, всегда позвонят, попросят, что надо и проверяют достаточно быстро.

Интересная история

Человек заполнил декларацию сам, указал продажу квартиры, приложил документы, но расходы не заявил.
Получился налог 569400₽ со всей суммы продажи.

Налоговая молодец👍, ему написала, что ж вы расходы-то не заявили. Заявите и ваш налог будет всего 125580₽

За корректировкой человек обратился ко мне.
Смотрю, что я могу ещё больше сократить налог, проценты не учли.

А потом посмотрев ещё внимательнее на регион продажи, я понимаю, что квартира продана в ХМАО, на момент продажи человек был там прописан.
3 года у него прошло, а регион этот исключение с трехлетним сроком владения.

И несмотря на то, что сейчас прописка в Краснодаре, я буду писать пояснение на полное освобождение от налога.
На основании закона ХМАО-Югры от 24.09.2015г. N107-оз и ещё есть хорошее письмо Минфина 03-04-07/87163 от 12.09.2023г., в котором говорится, что если на момент продажи прописка была в регионе, в котором срок 3 года, то срок владения считаем по правилам региона.

Как все пройдёт, потом поделюсь🤝

Выхожу вчера с обеда, на встречу мне идёт прекрасная, пожилая дама в шляпке, как у Шапокляк из мультика «Крокодил Гена».

И задаёт вопрос: «Скажите, а что такое ПИЛА?» - здесь продается какой-то инструмент?

Вы можете посмотреть на фотографию выше и прочитать это слово.

Я улыбаюсь и говорю, это не ПИЛА - это ПИПЛ, в переводе с английского значит люди.
Но написали по-русски. И это кафе, а не строительный магазин.

Ааа, огорчается дама, кафе? И идёт дальше.

Как же мне это напомнило наших читающих интернет людей про налоги.

Смотрю в книгу- вижу фигу
Слышу звон, да не знаю где он

Также случилось на этой неделе с новостью:
«Владимир Путин освободил от уплаты НДФЛ взявших жилищный кредит россиян»

Поднялся шум, гам, никто ничего не понимает. От какого налога освобождают, кого именно?

То,что это касается очень малого количества людей, их материальной выгоды и только того, кто взаимозависим и взял этот кредит у себя на работе, как-то в тексте не прослеживалось.
Вы ипотеку где взяли? В банке, вы там работаете? Нет? - вас значит новость не касается.

В.Баранча написал развернутый, понятный пост у себя на канале.
Можно прочитать.
ССЫЛКА на пост

Чтоб, условно, не принять ЛЮДЕЙ за ПИЛУ.
А всё-таки прояснить этот момент🤝

Вдруг, вы пропустили
Интересное в октябре

Очень важный документ передачи денег - примеры

Практика - продажа земли и дома

Решаем задачку по 382-ФЗ

А точно единственное ваше жилье - проверяем правильно

Как убрать налог с процентов по вкладам вычетами

Автоматическая проверка - как начисляют налог в ФНС

Брать ответственность на себя.

🟢Когда доход от сделки планируют
30 000 000 руб., а ты должен ТОЧНО - «зуб даю» сказать, что налога не будет, перечитываешь письма Минфина, поднимаешь все документы. И понимаешь какое пояснение дашь по сроку владения.

🟢Когда ты говоришь, что сначала продайте дом и землю, а потом квартиру. Тогда сможем все объекты освободить от налога по 382-ФЗ.

🟢Когда ты рискуешь в пользу человека и просчитываешь несколько вариантов: без налога, с минимумом налога или рассказываешь, что будет в худшем случае.

🟢Когда клиент тебя перепроверяет и спрашивает в налоговой, «можно ли применить расходы - дарителя сына», а те говорят, раз ваш сын уже совершеннолетний, расходы на дарение не применить. И тут бы сказать «ни ума - ни фантазии», так нет же, с фантазией всё отлично😄
Говорю, так вы придите ко мне в январе, я же не просто «языком чешу», я же это все сделать могу. И в абзац 18 п 2. Статьи 220 отправляю.

Мне тоже бывает страшно.
Когда я вижу суммы и уровень ответственности, но я знаю как я буду выруливать, даже если налоговая начнет фантазировать по-своему.

Чем выше твой уровень, тем больше отвественность.
Но топтаться на месте не хочется.

А у вас было желание - отправить к другому? Потому что боитесь ошибиться.

Уважаемые дамы и господа прошу поторопиться с 2021 годом по вычету.
А то сгорит.

А рилс тот самый ниже публикую⬇️⬇️⬇️

Налоговые консультанты будут не нужны?

Налоговая сама уже начала применять расходную часть при продаже жилья.

И вот вам свежая практика моего клиента.

Да, действительно. Всё красиво.
За 9 400 000 квартиру продал
За 8 000 000 квартиру эту купил

ФНС считает налог с разницы
1 400 000•13%= 182000₽
(раньше часто они применяли просто 1 000 000, расходы не искали)

И здесь мы действительно были бы уже не нужны, если бы не ШТРАФЫ.

ФНС насчитала 20% за не уплату вовремя налога 36400₽.
И 15% - 27300₽ за непредставление декларации, хотя могли бы все 30%

Получается конкретно по этому акту проверки человек заплатит больше на 63 700 руб.

То есть.

182000 + 63700 = 245700₽
И пени еще.

Если бы сдал вовремя декларацию (до 02.05.2024г.) заплатил бы просто 182 000₽
Без пеней и штрафов.

А если хочешь автоматическую проверку, ничего не хочешь сдавать, плати больше, государству это выгодно.

В нашем случае, я буду сейчас подавать декларацию и писать ходатайство о снижении суммы штрафов.

✅Обратиться к налоговому консультанту это всегда дешевле и выгоднее для вас, чем иметь дело с государственным автоматом.
И мы будем нужны

Убираем налог с %% по вкладу вычетами.

На прошлой неделе делала декларацию на вычеты по лечению человеку.

Захожу в ЛК, а в личном кабинете налогоплательщика начислен налог с процентов по вкладам.

Предупреждаю его, что налог могут списать при выплате вычета, а для него это вообще открытие.

Что есть налог с дохода по вкладу и с чего это он взялся.

2021, 2022-м году у нас был мораторий и этот налог не начисляли

Когда стала заполнять декларацию, смотрю нам налога с зарплаты не хватает на вычет. Тут-то налог с %% по вкладу мне и пригодился.

✔️Так и получилось моя первая декларация по зачёту налога с процентов вычетами.

📍Нам надо отменить уведомление по начислению этого налога
📍Указать в декларации доход с %% по вкладу - код ставим 6014, я заполняла это в графе от физлица, вписывала банк и слова «ДОХОД С ПРОЦЕНТОВ ПО ВКЛАДУ»
📍Программа предлагает сразу указать вычет (код 914) в размере 150 000, это у нас необлагаемая сумма за 23-й год

Зачесть налог таким образом мы можем только за 23-й и за 24-й год.
с 25-го года изменения в Налоговом кодексе эту «лавочку прикрыли».

Как быстро проверят и как уберут начисленный налог по уведомлению напишу потом.

А у вас уже были такие декларации?