Ипотека в России. Новости и аналитика @rusipoteka Channel on Telegram

Ипотека в России. Новости и аналитика

@rusipoteka

Ипотека в России - новости и аналитика. Банки и кредиты. Недвижимость и строительство. Аналитика и комментарии.
Экспертный канал Альберта Ипполитова
@IppolitovAlbert - сотрудничество
#ипотека #недвижимость
Регистрация в РКН https://clck.ru/3FV2wH

Ипотека в России. Новости и аналитика (Russian)

Добро пожаловать на канал "Ипотека в России. Новости и аналитика"! Если вы интересуетесь рынком недвижимости и кредитованием в России, то вы попали по адресу. Наш канал предлагает актуальные новости о событиях в сфере ипотечного кредитования, а также аналитические обзоры, которые помогут вам принимать информированные решения. Мы следим за развитием рынка, обсуждаем ситуацию с недвижимостью и строительством, предоставляем информацию о кредитах и условиях ипотечных банков. На нашем канале вы также найдете комментарии специалистов, которые помогут разобраться во всех тонкостях процесса. Подпишитесь на нас, чтобы быть в курсе всех изменений и возможностей на рынке. Присоединяйтесь к нам и узнавайте первыми о важных событиях в мире ипотеки! #ипотека #недвижимость

Ипотека в России. Новости и аналитика

14 Feb, 17:08

📌 Основные итоги прошедшей недели (7-14 февраля) по версии Русипотеки

▶️Владимир Путин рекомендовал региональным властям обеспечить создание условий для ускоренного запуска проектов строительства индивидуальных жилых домов с использованием счетов эскроу

▶️Обязательства заемщика прекращаются, даже если вырученных от продажи квартиры с торгов средств не хватило для погашения долга по ипотеке, следует из определения Верховного суда РФ

▶️ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 21%. При этом регулятор отметил, что будет оценивать целесообразность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании с учетом скорости и устойчивости снижения инфляции

▶️ЦБ ухудшил прогноз по росту ипотеки на 2025 и 2026 год, до 3-8% (ранее – 8-13%) и 6-11% (ранее – 10-15%) соответственно

▶️ЦБ снизит с 1 марта надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам с первым взносом более 20%, предоставленным заемщикам с ПДН менее 70%

▶️ЦБ будет вводить макропруденциальные лимиты на ипотеку с показателем долговой нагрузки 80+ и соответствующим LTV

▶️Рост продаж квартир в рассрочку несет риски и для покупателей, и для продавцов, считают в ЦБ и готовятся к регулированию таких сделок

▶️«Русипотека» подвела итоги работы банков Высшей ипотечной лиги за 2024 год:
⬩ Семейная ипотека
⬩ IT-ипотека
⬩ ИЖС
⬩ Залоговое кредитование
⬩ Ипотечные портфели

▶️Опубликована аудио версия доклада Антона Табаха (РА Эксперт) – «Кредитные ставки – когда ждать снижения. Анализ текущего состояния и прогноз на 2025 год» и Дениса Ковалева (Т-Банк) – «Ипотека - итоги 2024 и прогноз на 2025 год» на XI Российском ипотечном конгрессе

🤔 Эльвира Набиуллина, глава ЦБ РФ:
«Ипотека сама по себе не может обеспечить доступность жилья. Основное условие доступности жилья – это когда рост доходов людей не отстает, а лучше – опережает рост цен на жилье. <...> Мы видим, что подорожание жилья замедлилось. <...> Для нас важно замедление общей инфляции, потому что оно будет сдерживать и рост цен на жилье, и сократит давление на реальные доходы граждан. Это и есть путь к тому, чтобы повысить доступность жилья»

Льготные программы

▶️Национальная ассоциация негосударственных пенсионных фондов (НАПФ) предложила Минфину увязать льготную ипотеку с программой долгосрочных сбережений (ПДС)

▶️В 2024 году выдача ипотеки с господдержкой сократилась до 634 тыс. новых кредитов (-33% к 2023 г.) на 3,4 трлн руб. (-29%). Доля льготных программ в общей выдаче достигла рекордных 48% по количеству (+2 п.п. к 2023 г.) и 70% по объему (+9 п.п.)

Законодательство

▶️ГД приняла в I чтении законопроект, дающий микрокредитным организациям, 100% акций (долей) которых принадлежат субъекту РФ, право предоставлять физлицам ипотечные кредиты

▶️Деньги при продаже квартир предложили замораживать на 10 дней. Соответствующий законопроект направлен в правительство для получения отзыва

▶️Сведения о порядке пользования имуществом в долевой собственности будут вноситься в ЕГРН

▶️ГД в феврале может принять в I чтении законопроект, согласно которому биометрию будут использовать для онлайн-регистрации прав собственности на недвижимость. Документ поддержали Счетная палата и правовое управление нижней палаты парламента

▶️С 1 марта вступает в силу закон, согласно которому нельзя будет зарегистрировать сделку с земельными участками, если их границы не внесены в ЕГРН

Банки

▶️ АТБ снизил первый взнос по ипотечным госпрограммам

Профильные мероприятия

▶️18 февраля – Конференция «Сила четырёх 2025». Ссылка на регистрацию

▶️14 марта – III Всероссийский ипотечный форум «ИПОТЕКА 2025». Ссылка на регистрацию

▶️7-11 апреля – Всероссийский жилищный конгресс. Ссылка на регистрацию

#ИтогиНедели

@rusipoteka
2,326
Ипотека в России. Новости и аналитика

14 Feb, 15:56

🔴 Продолжаю выкладывать аудиозапись докладов спикеров XI Российского ипотечного конгресса.

➡️ Денис Ковалев, коммерческий директор Т-Банка выступил с докладом Ипотека - итоги 2024 и прогноз на 2025 год.

#ипотека #РИК #ДенисКовалев #ТБанк
2,090
Ипотека в России. Новости и аналитика

14 Feb, 14:20

Ипотечные ставки в ближайший месяц останутся на текущем уровне. Но спрос по итогам февраля вырастет, считают эксперты.

🤣сения Якушкина, директор по банковским рейтингам «Эксперт РА»:

В условиях сохранения ключевой ставки на уровне 21% не стоит ждать заметной динамики ставок по ипотечным кредитам. Текущая стоимость рыночных кредитов остается практически заградительной для большинства покупателей жилья.

Основной объем сделок по ипотеке в ближайшие месяцы будет проходить в рамках льготных программ, в первую очередь – по семейной ипотеке. Активизация на рынке возможна в случае заметного тренда на снижение ключевой ставки и стоимости кредитов, чего в ближайшие месяцы мы не ожидаем.

😇рина Носова, старший директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА:

Существенных изменений по ставкам не будет, они останутся примерно на том же уровне. Спрос в феврале будет активнее январского в силу некоторого оживления рынка и большего количества рабочих дней в текущем месяце.

😇горь Додонов, аналитик «Финам»:

В ближайшие недели я не ожидаю каких-то существенных корректировок рыночных ипотечных ставок, которые продолжат находиться на фактически запретительном уровне.

В феврале выдачи увеличатся в связи с сезонным фактором, а также повышением уровня возмещения льготным программам, что должно привести к активизации выдач в рамках данных госпрограмм. При этом в целом выдачи, вероятно, будут оставаться существенно ниже уровней, наблюдавшихся в первой половине 2024 года.

😃вгений Белокуров, коммерческий директор сервиса «Яндекс Недвижимость»:

Наиболее вероятно, что мы продолжим наблюдать небольшое повышение средних цен или стагнацию на первичном рынке и стагнацию на вторичном. Это можно объяснить тем, что уровень цен следует за динамикой инфляции. Говоря о конкретных цифрах на февраль 2025 года – это умеренный рост в пределах 1% в месяц.

#мнение #ипотека

@rusipoteka
2,427
Ипотека в России. Новости и аналитика

14 Feb, 13:46

🏦 Эльвира Набиуллина, глава ЦБ РФ:

▪️Макропруденциальные лимиты мы будем вводить, скорее всего, на ипотеку с показателем долговой нагрузки 80+ и соответствующим LTV, и, возможно, скорректируем макронадбавки в этом сегменте.

▪️Когда происходит циклическое замедление со стадии перегрева, как сейчас, то льготные кредиты, на мой взгляд, могут быть только в очень дозированных размерах. Потому что чем больше объем льготных программ, тем больше нам надо высокой ключевой ставкой делать менее доступными кредиты остальной части экономики.

▪️Ипотека сама по себе не может обеспечить доступность жилья. Основное условие доступности жилья – это когда рост доходов людей не отстает, а лучше – опережает рост цен на жилье. У нас в последние годы было наоборот: рост цен опережал рост доходов населения. Сейчас ситуация меняется, и мы видим, что и после повышения ключевой ставки, и после отмены безадресной ипотеки – у нас осталась, кстати, широкомасштабно, адресная ипотека – но вот с отменой такой безадресной ипотеки подорожание жилья замедлилось.

▪️В ряде регионов, мы видим, по последним данным в четвертом квартале, что цены даже снижались, и среди них есть «перегретые» регионы. Поэтому для нас важно замедление общей инфляции, потому что оно будет сдерживать и рост цен на жилье, и сократит давление на реальные доходы граждан. Это и есть путь к тому, чтобы повысить доступность жилья.

▪️По мере замедления инфляции будут снижаться и ставки по рыночной ипотеке. Сейчас они действительно очень высокие.

▪️Мы действительно видим, что на рынке выросла доля сделок, которые называются «рассрочка от застройщика», то есть не кредит банка, а рассрочка от застройщика. Видим, что доля рассрочки от застройщика в продажах увеличилась с 20 до 40%. Что нас здесь беспокоит? У нас действительно есть беспокойство, потому что широкое распространение этих схем создает риски как для покупателей, так и для самих застройщиков.

▪️Рассрочка оформляется под обещание, что потом ставки на ипотеку снизятся и человек сможет оформить ипотечный кредит. Во-первых, этот ипотечный кредит ему никто пока не гарантировал. И важно будет, чтобы человек не попал в сложную ситуацию. Второе. С точки зрения долговой нагрузки гражданина, рассрочка – это тоже долг, даже если он беспроцентный. Но вы должны позже чуть во времени, но заплатить определенные суммы. Это долг, и данные об этом долге не передаются в бюро кредитных историй. Человек пришел в банк за кредитом, за другим. А данные о том, что у него есть долг и может ли он обслуживать дальше этот долг, банк не может сделать вывод.

▪️Застройщики также могут столкнуться с рисками. Если человек покупает жилье в рассрочку, соответственно, не наполняются эскроу-счета, и застройщики могут потерять то, по сути дела, льготное финансирование, которое они сейчас получают под проекты. Потому что наполнение эскроу-счетов ведет к тому, что застройщики получают кредиты по достаточно низким ставкам. И это риск для застройщиков.

#Набиуллина #цбрф

@rusipoteka
5,822
Ипотека в России. Новости и аналитика

14 Feb, 12:02

С 1 февраля россияне могут бесплатно записать детей 8–17 лет на программу льготного обучения программированию.

Цель программы — познакомить школьников с IT-профессиями, обучить разработке на Python, созданию 3D-игры и мультфильмов. Участники получат именные сертификаты, которые помогут при поступлении в вуз и в будущей карьере.Онлайн-курс проводит федеральная школа программирования Алгоритмика, лауреат премии «Бренд года в России 2024» и участник проекта Сколково.

Занятия ведут преподаватели с опытом работы в IT-компаниях, включая Яндекс, Сбер и Иннополис.Запись открыта до конца недели.

Для участия нужно выбрать направление по возрасту ребенка и оставить заявку на сайте: https://s.algoritmika.org/7h9rwl?erid=2W5zFJNdsBe
3,067
Ипотека в России. Новости и аналитика

14 Feb, 11:26

🔻При сохранении текущих позитивных тенденций ключевая ставка может быть скорректирована вниз уже на следующем заседании ЦБ (21 марта), считает глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков.

#ключеваяставка #мнение

@rusipoteka
3,025
Ипотека в России. Новости и аналитика

14 Feb, 11:10

❗️ЦБ ухудшил прогноз по росту ипотеки на 2025 и 2026 год. Регулятор ожидает рост ипотечного кредитования в пределах 3-8% (ранее – 8-13%) и 6-11% (ранее – 10-15%) соответственно.

При этом ЦБ повысил прогноз по средней ключевой ставке:

⬩ на 2025 год – до 19-22% (ранее – 17-20%),
⬩ на 2026 год – до 13-14% (ранее – 12-13%).

#цбрф #ипотека #ключеваяставка

@rusipoteka
3,290
Ипотека в России. Новости и аналитика

14 Feb, 11:08

⚡️ ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 21%

«Текущее инфляционное давление остается высоким. Рост внутреннего спроса по-прежнему значительно опережает возможности расширения предложения товаров и услуг. Вместе с тем более выраженным стало охлаждение кредитной активности, растет склонность населения к сбережению.

По оценке Банка России, достигнутая жесткость денежно-кредитных условий формирует необходимые предпосылки для возобновления процесса дезинфляции и возвращения инфляции к цели в 2026 году», – говорится в релизе.

❗️При этом ЦБ отмечает, что будет оценивать целесообразность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании с учетом скорости и устойчивости снижения инфляции.

#важное #цбрф #ключеваяставка

@rusipoteka
3,224
Ипотека в России. Новости и аналитика

14 Feb, 10:03

​ Как и на чем зарабатывать в череде бесконечных кризисов?

Ковид, СВО, санкции, повышение ключевой ставки — в последние годы мы все живем, как на безумном аттракционе.

Но даже сейчас есть островок стабильности, которому кризисы идут только на пользу, и который сможет обеспечить вам стабильное и прогнозируемое будущее.

Речь о заработке на субаренде чужих квартир, который будет приносить вам от 100.000 рублей каждый месяц.

Именно чужих, здесь вообще не обязательно иметь свою недвижку в собственности, а построить такой бизнес с нуля может каждый.

Начать с одной квартиры, понять, как это работает и масштабироваться. Больше квартир = больше дохода, которым вы управляете сами.

Это простой, честный, а главное — стабильный и твердый доход, который поможет чувствовать себя уверенно в эти неспокойные времена.

Начать такой бизнес несложно — просто подписывайтесь на канал Ярослава Стригунова, в котором он дает пошаговый план, как абсолютно каждому начать стабильно зарабатывать от 240.000 рублей на чужой недвижимости уже через 1-2 месяца:

- в любом городе России и СНГ
- без своей недвижимости 
- без крупных вложений

✍🏻 Подписывайтесь, повторяйте за ним и стройте свой собственный бизнес на недвижке 👉 Ярослав Стригунов | Субаренда
3,083
Ипотека в России. Новости и аналитика

14 Feb, 08:21

🇷🇺 Деньги при продаже квартир предложили замораживать на 10 дней. Соответствующий законопроект направлен в правительство для получения отзыва.

Как рассказала зампред комитета ГД по строительству и ЖКХ Светлана Разворотнева, предполагается, что за эти 10 дней у продавца будет шанс одуматься и все исправить, если его обманули.

«Заморозку» планируется распространить на все сделки по отчуждению недвижимого имущества, за исключением тех случаев, когда одновременно с продажей жилья покупается другое.

ЦБ проект уже поддержал, отметила Разворотнева.

#недвижимость

@rusipoteka
3,978
Ипотека в России. Новости и аналитика

14 Feb, 08:11

🏠 Владимир Путин рекомендовал региональным властям обеспечить:

🔜создание условий для ускоренного запуска проектов строительства индивидуальных жилых домов с использованием счетов эскроу;

🔜проведение регулярного мониторинга в сфере индивидуального жилищного строительства, включая применение положений Федерального закона от 22 июля 2024 г. № 186-ФЗ «0 строительстве жилых домов по договорам строительного подряда с использованием счетов эскроу».

📆 Доклад по этому вопросу должен быть представлен до 1 июня 2025 года.

#ижс #эскроу

@rusipoteka
3,755
Ипотека в России. Новости и аналитика

14 Feb, 08:01

🪙 Национальная ассоциация негосударственных пенсионных фондов (НАПФ) предложила увязать льготную ипотеку с программой долгосрочных сбережений (ПДС).

Согласно документу, направленному в Минфин, семьи должны получить право использовать средства ПДС для погашения любых видов ипотеки с господдержкой – как в счет первого взноса, так и в счет тела долга. Направить на ипотеку можно будет до 50% накоплений.

Для таких заемщиков государство компенсировало бы 50% ставки по кредиту, пока действует их договор ПДС.

Накопления в рамках ПДС могут стать стартовым капиталом по ипотеке, считают в НАПФ. Эта опция («семейная ипотека с ПДС») должна быть доступна гражданам при соблюдении трех условий:

☑️приобретаемая недвижимость – первая общая совместная собственность мужа и жены;

☑️ипотечный кредит взят с господдержкой в рамках одной из действующих программ – семейной, дальневосточной и арктической, сельской, IT-ипотеки и т.д.

☑️участие в ПДС не менее трех лет.

При этом наличие детей не является обязательным критерием.

#госпрограммы #ипотека

@rusipoteka
3,525
Ипотека в России. Новости и аналитика

13 Feb, 16:25

💬
👨Роман Вихлянцев,
гендиректор компании «Инфинити»:

«Снижение выдачи ипотеки, если мы говорим о классической ипотеке, она свыше 90%. По результатам января, кстати, те же застройщики в основном в минусе по продажам. Есть таблицы, которые сами же застройщики публикуют, в среднем 20-30% снижение продаж в Москве и области. Связано это с тем, что льготная ипотека остается единственным по сути инструментом, но с льготной ипотекой банки работают неохотно...

Сейчас наблюдается хоть и небольшое, но снижение цен на квартиры. Рынок оживает, но и тут есть нюансы. Главный из них – падение стоимости будет временным. Его горизонт – это полтора года максимум, причем не глобальное.

Если брать среднюю температуру по рынку, мы имеем небольшой рост, но он связан с тем, что новые объекты выходят по завышенным ценам, а в среднем рынок экспозиции, то есть тех квартир, которые продаются, он растет последние полгода. Это связано с тем, что просто покупают меньше, покупают в основном за наличный расчет, увеличилось количество альтернативных сделок. Мы, в общем-то, еще помним, как вообще жить без ипотеки. Это так называемые альтернативные сделки, когда люди за доплату меняли свою однушку на двушку, двушку на трешку и так далее.

Ипотеки сейчас в обычном понимании нет. Те же банки сейчас переходят с обслуживания жилищных кредитов на продажу каких-либо сопутствующих продуктов или продажи новостроек. Они говорят о том, что такая ситуация, скорее всего, на весь 2025 и 2026 год. Пиковая точка банками называется лето 2026 года. Там очень много сходится на самом деле разных моментов.

Первое – это ожидание по изменению ипотечной ставки. Второе – то, что очень много рассрочек, которые сейчас дают новостройщики. Они к лету 2026-го как раз имеют пиковые покупки. Если никаких механизмов, связанных с ипотекой, не будет, очень многие люди, которые покупают сейчас квартиры в новостройке, вообще непонятно, что будут делать. Поэтому 2026 год – это точка перелома. 2027 год, возможно, это ставка 12% и может быть даже ниже».

#мнение

@rusipoteka
3,341
Ипотека в России. Новости и аналитика

11 Feb, 22:24

❗️РУСИПОТЕКА - итоги 2024 года Высшей ипотечной лиги.

Объем выдачи ипотечных кредитов по программе Семейной ипотеки ведущими банками за 2024 год.

#ВыдачаИпотеки #ВысшаяИпотечнаяЛига

@rusipoteka
247
Ипотека в России. Новости и аналитика

11 Feb, 22:22

❗️РУСИПОТЕКА - итоги 2024 года Высшей ипотечной лиги.

Объем выдачи ипотечных кредитов по программе ИЖС ведущими банками за 2024 год.

#ВыдачаИпотеки #ВысшаяИпотечнаяЛига

@rusipoteka
246
Ипотека в России. Новости и аналитика

11 Feb, 22:15

❗️РУСИПОТЕКА - итоги 2024 года Высшей ипотечной лиги.

Объем выдачи ипотечных кредитов по программе IT-ипотеки ведущими банками за 2024 год.

#ВыдачаИпотеки #ВысшаяИпотечнаяЛига

@rusipoteka
252
Ипотека в России. Новости и аналитика

11 Feb, 16:05

🙋‍♂️🗣Привет, друзья! В многообразии телеграм-каналов трудно ориентироваться, поэтому совместно с командой Cool Work мы подобрали для вас список годных каналов с проверенной информацией и разноплановой повесткой:

📍«Лᴀбиᴩинᴛ Инʙᴇᴄᴛᴏᴩᴀ» — авторский канал, который любят, хейтят, восхищаются и ненавидят. Встречайте — необычная аналитика и авторские «разборы» лучших новостроек Москвы: «для аренды», «для жизни» или «для инвестиций». @labirint_investora

🎩 Владимир Жоков — аналитика рынка недвижимости Москвы и инвестиционные стратегии. Квалам тут рады! 🤝
Подписаться

💼 Бойко о недвижимости — самый провокационный авторский канал:
- честная оценка застройщиков
- анализ проектов для выбора квартиры для жизни
- идеи для инвеста
- разборы ипотечных программ

☝️ Деньги из бетона — ваш проводник в мир инвестиционной недвижимости. Наши читатели знают, как купить квадратные метры с максимальной выгодой.

❤️ @hswithlove «ХОУМСТЕЙДЖИНГ С ЛЮБОВЬЮ»
▪️студия и онлайн-школа▪️
• Как сдать квартиру на 10-30% дороже?
• Какие интерьеры любят арендаторы?
• Как самостоятельно преобразить ремонт от застройщика?
Полезный канал для всех, кто занимается недвижимостью или любит создавать уют дома!
Получи ПОДАРОК за подписку!

✔️ РИА Недвижимость - канал, который ведет редакция недвижимости РИА Новости. Главные события рынка от самого цитируемого информационного агентства в России - оперативно, понятно, без хайпа и фейков.

⚡️Что по недвижимости? - полезный канал, который из потока новостей недвижимости отбирает для вас самые важные. Подпишитесь и экономьте время, а значит и деньги 👉 @chtonedvizh

🏆 Кремнёв. Флиппинг Премиум-класса – Создаем люксовые квартиры бизнес и премиум класса.
Помогаем инвесторам увеличивать капитал на безопасных сделках.
Узнай как зарабатывать 30-40% годовых вместе с нашей командой на инвестициях в недвижимость

👑 Загородный Движ — канал информационного короля ИЖС. Если вы интересуетесь рынком частных домов, подпишитесь на канал Егора. Он общается с инсайдерами, делится аналитикой, разбирает проекты с «полей» и показывает, как покупать ликвидную землю дешево.

💃 Недвижимый пиарщик - авторский канал Ксении Соломатиной, владелицы PR -агентства Be Tone Agency клиентами которого являются ведущие девелоперы РФ, такие как: Level Group, ТОЧНО, Мангазея, Абсолют, Страна Девелопмент и другие. Подписывайтесь, чтобы знать все о пиаре в недвижимости.

🕋 Полный БЦ
В телеграм-пространстве давно ждали годный канал про коммерческую недвижимость. И он появился: встречайте «Полный БЦ», который в ежедневном режиме рассказывает не только об этом сегменте рынка, но и смежных сегментах. Подписывайтесь  https://t.me/delovoi_center и будьте в курсе

🏢 STONE — экспертный канал лидера офисного рынка (рейтинг РБК за 2022-2023 гг). Новый чат-бот STONE AI не только сориентирует по продуктам девелопера, но и расскажет о трендах недвижимости. В линейке: квартиры, офисы, ритейл — от 285 тыс. руб./м². Подпишитесь и будьте в курсе аналитики офисной Москвы и новостей девелопера.🌿

📝Публикация организована при помощи команды Cool Work - качественное продвижение в telegram!
1,802
Ипотека в России. Новости и аналитика

11 Feb, 15:43

Смотрю, почти все банки из 10-ки по выдачам Семейки - потихоньку режут суммы ипотек 👆

▪️Уралсиб, самые щедрые со второй половины 2024 (по новым условиям семейки). В ср. дают 10,7 мульта

▪️А из маркетмейкеров (топ-3) - ВТБ. Синие одалживают в ср. 9 млн. Но получить одобрение у ребят стало сильно сложнее (порядка 75% отказ)

▪️Альфа, чот в этом году жадничает. Выцарапать у красных и 8 лямов - за удачу?


В следующем месяце снова посмотрю % отказов по заявкам у банкстеров... у кого стало сложнее одобриться @iliilitop
1,750
Ипотека в России. Новости и аналитика

11 Feb, 15:28

📊 Домклик рассказал, как распределился спрос на госпрограммы в январе.

По данным аналитиков, с ноября в Сбербанке доля ипотеки с господдержкой в общем объеме выдач плавно повышается:

– в ноябре 76%
– в декабре 77%
– в январе 78%

✅ Семейная ипотека – доля программы в общем объеме выдач Сбербанка в декабре составила 58%, в январе показатель повысился до 63% – новый рекордный уровень.

✅ Дальневосточная и арктическая ипотека – доля программы к концу года увеличилась до 8,9% (с 7% в ноябре). Однако уже в январе значение вернулось на уровень 7%.

✅ Другие льготные программы – в декабре-январе на IT-ипотеку пришлось около 2%, на «Региональную ипотеку» – менее 1%.

#госпрограммы #сбербанк

@rusipoteka
1,989
Ипотека в России. Новости и аналитика

11 Feb, 14:04

Как выгодно продать недвижимость сейчас и не остаться у разбитого корыта?

СМИ то и дело пишут, что рынок недвижимости замер. Оно и понятно: застройщики увеличивают цены, а ключевая ставка ЦБ уже не будет, как прежде.

Народ испуган и боится что-либо покупать.

💙Но выход есть. В этом канале раскрывают правду о продаже и покупке недвижимости сейчас. А еще публикуют выгодные подборки для приумножения и сохранения капитала.

Советуем канал тем, кто хочет:

💙 Поменять нынешнюю квартиру, не доплачивая огромные суммы
💙 Выгодно продать квартиру и реинвестировать в другие объекты
💙 Купить квартиру, которая вырастет в цене уже через 1-2 года
💙 Получить ипотеку на выгодных условиях

Подписывайтесь: https://t.me/pronedvige
2,177
Ипотека в России. Новости и аналитика

11 Feb, 13:38

Хороший отчет о проделанной работе – это хорошо.

Но мы заглянули в национальный проект 2019 года и сравнили его с рядом достигнутых показателей. И здесь уже все не очень хорошо.
Нацпроект в процессе исполнения корректировали, уточняли, меняли, но нас интересовали первоначальные планы.

Итог:
◾️Низкие ипотечные ставки на рынке были, да сплыли. Хотя и не для всех.
◾️Цена жилья выросла сильнее ориентиров. Перевыполнили план. Получается молодцы?
◾️Ипотеки за последние годы выдавали много. Но хотелось еще больше.
◾️Число действующих ДДУ до 1 млн. не дотянуло. Показатель на конец 2024 года 700 тыс.
◾️Ипотека должна была увеличить объем ввода МКД. Но увеличила цены. Попытку нагнать показатель ввода до 120 млн. кв. м сделали за счет ИЖС. Но до заветной цифры не добрались.

@REBURG
2,125
Ипотека в России. Новости и аналитика

11 Feb, 12:32

🏗 Крупные девелоперы сокращают вывод нового предложения.

В начале февраля в новостройках российских городов с населением от 500 тыс. человек, по данным Циан, продавались 226 тыс. квартир, за месяц значение сократилось на 5,8%. В «Этажах» зафиксировали сокращение экспозиции на 7% за последний месяц.

По мнению аналитиков, крупные игроки могут управлять объемами предложения для сохранения комфортного уровня цен и снижения рисков затоваривания.

#застройщики #новостройки

@rusipoteka
5,015
Ипотека в России. Новости и аналитика

11 Feb, 11:17

💰 На рынке готового жилья продолжается стагнация цен.

По данным «Яндекс Недвижимости», в январе медианная цена 1 кв. м на рынке вторичного жилья городов-миллионников увеличилась за месяц на 0,5%, до 138 тыс. руб.

Лидером по росту медианной цены за месяц стал Новосибирск – на 1,2%, до 120 тыс. руб. за 1 кв. м. Снижение зафиксировано в двух мегаполисах:

▶️Краснодар (–0,9%, до 119 тыс.)
▶️Омск (–0,3%, до 105 тыс.)

Объем предложения в январе снизился во всех миллионниках в среднем на 6,1%.

🤫🏁🏁🏁
«В условиях, когда рыночные ставки по ипотеке остаются на высоком уровне, а средние цены на готовые квартиры стагнируют, срок экспозиции растет. Поэтому продавцам приходится либо предлагать скидки, либо переходить на рынок долгосрочной аренды.

Еще одна тактика – ожидание роста спроса со стороны покупателей. Все эти факторы говорят о том, что значительный рост предложения наступит не раньше начала цикла смягчения денежно-кредитной политики», – отметил коммерческий директор «Яндекс Недвижимости» Евгений Белокуров.
🏁🏁🏁🏁

#цены #вторичка

@rusipoteka
2,699
Ипотека в России. Новости и аналитика

11 Feb, 10:58

С момента завершения программы льготной ипотеки наибольшую долю ипотек в продажах имеет А101 — 79% сделок идет с ипотекой. Пару лет назад это можно было связать с очень интересным партнерством А101 с РСХБ, но сейчас можно просто констатировать факт — делают много ипотечных сделок. Дальше идут: ДСК-1, ПИК, ГС, Левел и ЛСР. Более 70% сделок были проведены с ипотекой. Надо отметить, что сильнее всего игнорирует инструмент рассрочки — ПИК. У ребят понятная цель — сокращать чистый долг. В рамках этой цели креативная идея «дать больше рассрочек» вообще не играет. Поэтому у ПИКа и в январе 2025 года 65% сделок идет с ипотекой. Хотя в рамках сплетен говорят, что на все эти пиковские распродажи в Саларьево, в Подмосковье пришли люди с живыми деньгами.

Наименьшее количество сделок с ипотекой наблюдается в Эталоне, Донстрое и Брусники. Если в Донстрое сегмент другой и вообще особо ипотек много никогда не было, то вот в Эталоне и Брусники ситуация устрашающая. В январе только 35% сделок Брусники было проведено с ипотекой, в Эталоне вообще 4% сделок с ипотекой. Выводы делайте сами — скорее всего, ребята растят свои финансовые расходы и самые первые в очереди на «снести ключики на годик-другой вправо».

Также отмечаем снижение доли ипотеки с июля 2024 — Кортрос упал на 60%, ЛСР на 45%, МР на 42%. Получается, вся тройка начала активно пользоваться рассрочками.
2,401
Ипотека в России. Новости и аналитика

11 Feb, 10:07

📄 Состав включаемых в ЕГРН сведений расширят.

Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила законопроект, расширяющий с 2026 года перечень сведений, подлежащих внесению в ЕГРН.

В нем планируется отражать сведения о договоренностях между собственниками о порядке использования недвижимости, находящейся в долевой собственности, например:

🚼о распределении комнат в квартире между собственниками;
🚼о выплате компенсаций владельцу, у которого отведенная площадь оказывалась непропорциональна его доле;
🚼о распределении расходов на «коммуналку» и налоги.

#егрн #законодательство

@rusipoteka
2,718
Ипотека в России. Новости и аналитика

11 Feb, 09:44

✨ Сбербанк за январь 2025 года нарастил чистую прибыль по РСБУ на 15,5% в годовом выражении, до 132,9 млрд рублей, следует из отчетности банка.

Розничный кредитный портфель банка снизился на 0,5% за месяц (-0,3% без учета секьюритизации жилищных кредитов и цессии по автокредитам) до 17,4 трлн руб. Частным клиентам в январе было выдано 201 млрд руб. кредитов.

▪️Портфель жилищных кредитов банка снизился на 0,2% за месяц (без учета секьюритизации) и составил 10,9 трлн руб. В январе банк выдал 69 млрд руб. ипотечных кредитов (в декабре 2024 года – 149 млрд руб.).

▪️Портфель потребкредитов снизился на 2,0% с начала года до 3,8 трлн руб. на фоне высоких ставок в экономике и мер ЦБ по охлаждению кредитования. В январе выдачи потребкредитов составили 73 млрд руб. (в декабре – 125 млрд руб.).

#банки #сбербанк

@rusipoteka
3,071
Ипотека в России. Новости и аналитика

11 Feb, 09:01

🏠 Минстрой намерен удерживать объем индивидуального жилищного строительства (ИЖС) в размере не менее 50% от общего ввода жилья в год, сообщил замглавы ведомства Никита Стасишин.

#ижс #минстрой

@rusipoteka
3,133
Ипотека в России. Новости и аналитика

11 Feb, 08:02

📦 Ozon запустил ипотеку на коммерческую недвижимость.

Оформить ипотеку могут как партнеры маркетплейса, так и другие юрлица и индивидуальные предприниматели.

✔️В ипотеку можно приобрести любое коммерческое помещение – на первичном или вторичном рынке
✔️Срок кредита – до 15 лет
✔️Сумма кредита – от 1 до 300 млн рублей
✔️Первый взнос – от 20%
✔️Ставка рассчитывается индивидуально, в зависимости от стоимости объекта, первого взноса и других условий

При оформлении Ozon проверяет юридическую «чистоту» приобретаемого объекта, а также выступает гарантом в расчетах для всех сторон будущей сделки.

Продавцы и владельцы пунктов выдачи заказов, сотрудничающие с Ozon, могут оформить ипотеку в упрощенном порядке.

#ипотека #ozon

@rusipoteka
4,312
Ипотека в России. Новости и аналитика

11 Feb, 07:32

🗓 Крупнейшие банки продлевают беспроцентную отсрочку по кредитным обязательствам для клиентов с приграничных территорий.

🔘ВТБ продлевает кредитные каникулы на 6 месяцев клиентам-физлицам приграничных районов Белгородской, Курской и Брянской областей, которые ранее уже оформляли льготный беспроцентный период до полугода. Услуга доступна в упрощенном порядке – клиенты и их родственники могут самостоятельно передать информацию в банк через чат в «ВТБ онлайн», офис или контакт-центр. Также клиенты банка могут обратиться за реструктуризацией долга.

🔘ПСБ предоставляет отсрочку платежей по потребкредитам и ипотеке всем заемщикам, проживающим на территории пострадавших приграничных районов. Для таких клиентов действует упрощенная процедура кредитных каникул. Для оформления «каникул» достаточно обратиться в банк любым доступным способом, в том числе позвонить по телефону контакт-центра. Отсрочка сроком до 6 месяцев предоставляется в день обращения.

🔘Сбербанк накануне сообщил о продлении еще на 3 месяца беспроцентной отсрочки по всем кредитным обязательствам клиентов из приграничных территорий.

#банки #кредиты

@rusipoteka
3,103
Ипотека в России. Новости и аналитика

11 Feb, 07:20

⚡️ Комитет Гильдии риэлторов Москвы по статистике и аналитике подвел итоги января 2025 года на вторичном рынке Москвы.

Основные выводы:

📌в январе средние цены на вторичную недвижимость в Москве подросли на 0,81% до уровня 298 745 руб. за 1 кв. м;

📌средняя медианная цена на 1-комнатные квартиры составила 310 021 руб./кв. м, не изменившись с начала месяца; на 2-х комнатные квартиры – 298 745 руб./кв. м, (+0,8%) по сравнению с декабрем 2024 года; на 3-х комнатные квартиры – 273 698 руб./кв. м, (+0,3%) по сравнению с декабрем 2024 года;

📌количество предложений на вторичном рынке по итогам января месяца снизилось по сравнению с декабрем прошлого года на 11%. Рынок ожидаемо еще не вернулся к своим показателям активности после окончания новогодних праздников;

📌по данным Росреестра по итогам декабря 2024 года на вторичном рынке города Москвы было зарегистрировано 17 297 переходов прав на вторичную недвижимость. Рынок вторичного жилья показал взрывной рост в последнем месяце уходящего года, тем самым зафиксировав рекордный показатель количества сделок по итогам. Рост по сравнению с ноябрем +27%. Количество сделок в декабре 2024 было на 16% больше, чем в декабре 2023 года и на 23% больше, чем в декабре 2022 года;

📌всего по итогам 2024 года Росреестром было зарегистрировано 146 200 сделок на вторичном рынке. По сравнению с аналогичным периодом 2023 года количество сделок уменьшилось на 16%. За 12 месяцев 2023 года Росреестром было зарегистрировано 174 952 сделки;

📌количество ипотечных сделок на вторичном рынке по-прежнему продолжает оставаться на минимальных уровнях. Основная часть сделок проходит без привлечения ипотечных средств.

#вторичка #недвижимость

@rusipoteka
2,932
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Feb, 18:09

💬
👨Олег Репченко,
руководитель Аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN RU»:

«С сентября наметился четкий тренд на восстановление объемов продаж, главным драйвером которого выступили рассрочки. Долю рассрочек в новостройках Москвы участники рынка оценивают по разному... Оценки в 20-25% приводят некоторые застройщики, но наиболее часто оценка доли рассрочек оказывается в диапазоне 30-40%, доходя до 50%.

Если из продаж новостроек последних месяцев убрать 30-40% сделок, связанных с рассрочками, то мы получим, что никакого восстановления продаж, вообще говоря, нет! К примеру, если из статистики ноября (7 229) вычесть 30%, то мы получим чуть больше 5 000 сделок, что соответствует уровню провального августа и т.д. То есть на самом деле, роста числа реальных продаж на рынке новостроек последних месяцев фактически нет, а восстановление носит формальных характер, связанный с распространением рассрочек.

Сейчас рассрочки растянулись на срок до 5 лет, а иногда и более. Вот и получается, что вся эта схема по сути уже не покупка квартиры, а скорее ее резервирование, то есть "квазипродажа", а не полноценная продажа.

Рассрочки принципиально отличаются от ипотеки... В случае с рассрочкой все риски, связанные с неоплатой квартиры, остаются у застройщика. И рисков здесь немало.

▪️Может оказаться, что немалая доля пользователей рассрочек – это люди, действующие на авось или же под влиянием ажиотажа или страхов. Одна из наиболее популярных схем поведения потенциальных покупателей за минувший год – это попытка переждать период высокой ключевой ставки, чтобы позже, когда она снизится, перейти на ипотеку с комфортной ставкой. Но опустится ли ставка до приемлемого для ипотечников уровня в обозримой перспективе?.. Вполне может оказаться, что эпоха высоких ставок и фактически отсутствие ипотеки с нами всерьез и надолго, а это накладывает серьезный риск и на покупателей квартир в рассрочку, и на застройщиков, которые остаются с неоплаченными зарезервированными квартирами.

▪️Не менее интересный вопрос – а захотят ли пользователи рассрочек платить по ним даже если им будут позволять финансовые возможности? Так одним из ключевых аргументов взять квартиру в рассрочку является фиксация цены, что подразумевает неизбежный рост цен в обозримой перспективе. Поддавшись таким страхам люди собственно и покупают сейчас квартиры. Но если этого роста не случится? В этом случае будет выгоднее просто отказаться от купленной в рассрочку квартиры даже с уплатой некоторых штрафных санкций, и взять дешевле другую новостройку, застройщик которой вместо игр в рассрочки выбрал стратегию скидок и более привлекательных цен для покупателей.

▪️Также не следует забывать, что в числе покупателей новостроек всегда присутствуют инвесторы. Благодаря рассрочкам за некую сумму денег можно купить не 1 квартиру, а фактически зарезервировать 5-10 квартир, внеся по 10-20% за каждую. Что мешает сейчас "горячим головам", верящим в непременный рост цен набрать по 5-10 рассрочек? Причем у таких людей нет ни возможности, ни желания оплачивать потом эти квартиры полностью – они рассчитывают выгодно их перепродать через какое-то время, используя эффект плеча. Но если ощутимого прироста цен не случится, то они попадут в ситуацию маржин-кола, а все такие квартиры, которые уже вошли в статистику продаж, неожиданно для всех окажутся на самом деле не проданными.

Подводя итоги можно сказать следующее: широкое распространение рассрочек в конце 2024 года "нарисовало" радужную картину восстановившегося рынка новостроек. Но это "восстановление" может оказаться не только иллюзией, но и таить в себе мину замедленного действия. Есть риск, что немалая доля купленных сейчас в рассрочку квартир так и не будет оплачена полностью, не превратится в конечные продажи, а вновь вернется на рынок. Это может стать неожиданным и неприятным сюрпризом как для самих застройщиков, так и для властей.

По всем параметрам рассрочки являются более рискованными чем обычная ипотека».

#мнение #рассрочка

@rusipoteka
601
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Feb, 16:04

⭐️ Россельхозбанк (РСХБ) с 6 февраля временно приостанавливает:

🛑прием ипотечных заявок на покупку строящегося жилья по ДДУ, в рамках всех ипотечных программ банка;

🛑заключение кредитных договоров на покупку недвижимости по ДДУ, в том числе по ранее одобренным ипотечным заявкам.

Прием заявок, заключение кредитных договоров на покупку готового жилья по ДКП осуществляется на прежних условиях.

#банки #рсхб

@rusipoteka
2,217
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Feb, 15:36

🇷🇺 Национальное объединение строителей (НОСТРОЙ) предложило увеличить налоговый вычет на покупку жилья с 2 до 6 млн рублей. Как рассказал глава организации Антон Глушков, Минстрой инициативу поддерживает.

#налоги #недвижимость

@rusipoteka
1,970
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Feb, 14:04

Жизнь у воды в сердце мегаполиса: добро пожаловать в клубный дом The Lake!

Клубный дом от ГК ФСК расположен прямо на берегу пруда в Капустинском парке. Он понравится всем, кто хочет жить в тишине природы и не отказываться от удобств городской инфраструктуры. Ближайшее метро — «Свиблово» и «Ботанический сад».

Современная архитектура, видовые квартиры с продуманными планировками, благоустроенная территория — здесь всё создано для вашего удобства. Рядом находятся магазины, станции метро и другие незаменимые элементы комфортной жизни.

Подробности — в канале ГК ФСК.

Реклама. ООО "НЕГА ЮГ". ИНН 2304051152. erid: 2W5zFJsbyvG
2,354
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Feb, 13:41

💬
👨Виталий Злочевский,
президент Гильдии риэлторов Приамурья:

«Сейчас брать кредит на условиях рыночной ставки может только безумец либо тот, у кого очень высокие официальные доходы. Из обычных людей ипотеку берут те, у кого есть большой первоначальный взнос и нужно доплатить разницу между имеющейся суммой и стоимостью нового жилья.

По центральным регионам идет серьезное падение спроса на первичку из-за того, что так называемая президентская ипотека отменена с июля прошлого года. Пока действует семейная ипотека, но периодами, потому что лимиты периодически заканчиваются. По той же причине в очередной раз "встала" и сельская ипотека. Поэтому застройщики ищут различные способы, чтобы продать недвижимость и иметь возможность вкладываться в дальнейшее строительство.

На территории ДФО действует "дальневосточная ипотека", поэтому строительство нового жилья у нас идет. Но что касается цен на первичном рынке, мнения большинства экспертов сводятся к тому, что падать они не будут. Себестоимость работ растет, стройматериалы дорожают.

Амурская область и некоторые другие регионы ДФО последние годы ставят рекорды по объемам жилищного строительства. Но не исключено, что если ничего не поменяется в плане льготных ипотечных программ, в ближайшие годы будет падение, и существенное. Видя снижение спроса, застройщики не станут закладывать новые объекты. А сейчас достраивается то, что было начато в прошлом и позапрошлом годах, потому что средний срок строительства – два года.

В 2026-м, если все пойдет по сценарию ЦБ, инфляция должна снизиться до 4%, а ключевая ставка – где-то до 10%. Оправдается ли такой прогноз, никто не знает. Но этот год будет тяжелым с точки зрения деятельности предприятий, застройщиков, покупки недвижимости».

#мнение

@rusipoteka | @IpoProfi
2,268
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Feb, 11:16

🔹 Абсолют Банк вносит изменения в семейную ипотеку

С 7 февраля

Изменения коснутся следующих аспектов:

🔺Сумма кредита теперь составит:
– до 12 млн рублей для Москвы и Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области;
– до 6 млн рублей для остальных регионов.

🔺Ставка будет начинаться от 5,75% (ранее – от 5,74%).

🔺Первоначальный взнос увеличится до 50%. Для совместных программ с застройщиками, где предусмотрено субсидирование ставки, можно будет внести 20,01%.

Изменения касаются также клиентов, чей кредит был ранее одобрен.

Отправить заявку в Абсолют Банк можно в ипотечной платформе ipoteka.global

#банки #абсолютбанк

@rusipoteka
2,630
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Feb, 10:18

🖥 Доля цифровых сервисов в ряде сегментов рынка недвижимости может вырасти до 45% к концу 2025 года.

Об этом говорится в исследовании, проведенном РЭУ им. Г. В. Плеханова совместно с исследовательским центром «Аналитика. Бизнес. Право».

По данным исследования:

✅️через цифровые платформы в 2024 году продали 19,4% всей первичной недвижимости в стране. Это на 5,7 п.п. больше, чем в 2023 году;

✅️ежемесячная аудитория ведущих платформ (Циан, Авито, Домклик) превышает 17 млн человек в месяц на каждую площадку;

✅️использование цифровых платформ ускорило поиск жилья в 22 раза, а электронную регистрацию сделок – в 3 раза по сравнению с традиционными методами.

#недвижимость #исследование

@rusipoteka
2,712
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Feb, 09:50

⚡️В Ростовской области медикам, работающим в селе, предоставят в безвозмездное пользование земельные участки под строительство дома.

Об этом сообщил врио губернатора Юрий Слюсарь.

Глава региона поручил министру здравоохранения Юрию Кобзеву совместно с главами муниципалитетов проработать вопрос. Уже в феврале законопроект должен поступить на рассмотрение в региональное правительство, после в Заксобрание.

#земля #ВРегионах

@rusipoteka
2,892
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Feb, 09:23

💬
👨 Константин Апрелев,
основатель Российской гильдии риэлторов:

«Застройщикам придется слезть с иглы дешевых кредитов, перестроить свой бизнес и существенно повысить эффективность всех процессов в строительстве. И выиграют те застройщики, которые умеют управлять себестоимостью, делать всё быстро и качественно.

Естественно, мы потеряем кого-то из застройщиков и дольщиков. Но у застройщиков есть инструменты. Мы видим, как меняется структура привлечения денежных средств, что всё чаще для покупки жилья предлагается рассрочка, по крайней мере на период строительства жилья. И это может привести к трансформации законодательства в части ФЗ-214.

Модель, когда дольщик должен был внести 100% стоимости жилья на эскроу-счет, в том числе с помощью ипотеки, а потом сидеть и ждать, будет трансформироваться в модель "дольщик внес 10% стоимости и ждет, когда дом построится". На мой взгляд, рынок будет дрейфовать в эту сторону. Плюс рассрочка при продаже жилья, когда оно уже построено. Это тот тренд, по которому рынок будет двигаться в условиях высоких ставок по ипотеке».

#мнение

@rusipoteka | @IpoProfi
3,587
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Feb, 08:11

🔹 Сургутнефтегазбанк запустил комбо-ипотеку на свои залоговые объекты по программам:

⚪️«Кредит на приобретение жилой недвижимости (квартиры) / апартаменты»;
⚪️«Частный дом с земельным участком»;

Теперь покупатель, который готов приобрести объект из-под залога СНГБ, может оформить ипотеку по сниженной ставке.

Как это работает

⏩Покупатель подает заявку на ипотеку в СНГБ, под сниженную ставку, которая рассчитывается индивидуально.

⏩Продавец и покупатель заключают договор уступки прав требования по ДДУ, ДКП.

⏩Покупатель подписывает кредитный договор и банк готовит письмо с согласием на отчуждение объекта и последующую ипотеку.

⏩Долг по ипотеке продавца погашается после предоставления зарегистрированного договора из Росреестра.

Важно

⚪️Остаток задолженности по первоначальному кредитному договору: не менее 2 млн руб. – на дату рассмотрения кредитной заявки, изменение остатка задолженности на дату выдачи кредита по отношению к остатку задолженности, зафиксированному на дату рассмотрения кредитной заявки, составляет не более 10% (включительно).

⚪️Особенности расчета комбинированной ставки: в рамках первоначального кредитного договора итоговое значение ставки определяется исходя из текущего размера ставки, установленного на контракте, увеличенного на 6%.

Отправить заявку в СНГБ можно в ипотечной платформе ipoteka.global

#банки #снгб

@rusipoteka
2,850
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Feb, 07:24

📎 Василий Колташов,
экономист, директор Института нового общества:

🌐Строительная отрасль не рухнула. Она замедлилась. Когда застройщики говорят, что их загнали в убытки и разорили, надо вспомнить, что они говорили в прежние годы. А они говорили, если цена на жилье не будет расти на 20% в год, то они разорятся. И вообще, что они занимаются благотворительностью, потому что строят квартиры. А то, что жилье дорожает, нужно принять как данность, потому что все дорожает. И то, что у вас нет денег, что вам не нравится ценник, не нравится планировка – это ваша проблема. При этом планировки в многоквартирных домах просто ужасные. А застройщики на критику отвечали очень спокойно: «Если вам не нравится, приходите через год, будет дороже».

🌐Грядет передел рынка. Застройщики, которые получали огромные прибыли много лет, теперь рассказывают, что денег у них нет. Это не всегда правда. Да, одни фирмы будут уходить, другие приходить. Рынок неблагоприятен сейчас для застройщиков. Но он был столько лет для них сверхблагоприятен, что можно пережить и маленькую непогоду. А цены на недвижимость не упали, они просто не растут.

🌐Я сказал бы, что цены не упали, они очень мало снизились в среднем. В Москве более активно. Да, жилье должно дешеветь. И оно будет дешеветь в 2025-м. Но, скорее всего, медленно, потому что этот рынок очень старомодный. Здесь цена может на 15% повышаться за неделю, а чтобы на процент спуститься вниз, нужны годы. Я сам это наблюдал.

🌐Рынок недвижимости должен пройти через охлаждение. Он был перегрет. Да, будут банкротства. Ну, что теперь делать? Представьте, была фирма-застройщик, она ежегодно поднимала цену, деньги гребла лопатой. И вот цены перестали расти. Они говорят: «Мы банкроты. Как же так?».

🌐Хотелось бы, чтобы этот кризис привел к изменению качества жилья. Потому что многоквартирные уроды с ужасной планировкой, с ужасной слышимостью, изготовленные из ужасных материалов, не хороши. Нужна застройка малой и средней этажности. Нужна другая политика в отношении семейной ипотеки. Например, в центрах мегаполисов не должны действовать никакие льготы по кредитам.

#мнение

@rusipoteka
2,833
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Feb, 06:59

😀 Артемий Шурыгин,
президент Российской Гильдии Риэлторов (РГР):

▪️После существенных изменений условий по ипотеке в 2024 году – отмены массовой льготной ипотеки – спрос на недвижимость переживает падение, в зависимости от сегмента рынка, падение спроса составило от 30 % до 70 %.

▪️Вместе с тем мы не наблюдаем резких изменений стоимости квадратного метра, на региональных рынках отмечаем разнонаправленные движения цены: где-то есть незначительное снижение, где-то продолжается рост, но сниженными темпами, не превышающими темпы инфляции. Падения цен не случилось, корректировки имеют место быть, но их величины отмечают только аналитики и эксперты рынка, потребители их практически не замечают.

▪️Сейчас рынок адаптируется к новым условиям и есть понимание, что ситуация с высокими рыночными ставками у нас надолго.

▪️Снижение цен на недвижимость, опережающее инфляцию, мы не прогнозируем. <...> Сейчас время торга, мяч на стороне покупателя, поэтому, если есть куда опускаться, то можно и нужно грамотно это делать. Но ожидать существенных скидок явно не нужно, скорее, это относится к отдельным точечным лотам и локациям.

▪️Ожидаем, вероятно, не раньше апреля увидеть условия, список городов, на которые распространяется семейная ипотека на вторичку. В зависимости от условий программы можно рассчитывать на эффект ее влияния на рынок недвижимости.

▪️Услуга trade-in при приобретении квартиры не получила широкого распространения на российском рынке. Это связано, в том числе, со сложностью уложится в сроки по всем процессам – продажи старой квартиры на приемлемых условиях и покупки новостройки в отведенные сроки бронирования. По нашим данным, таких сделок проходит не более 5 % от всех сделок на первичном рынке. Впрочем, на сегодня в отсутствии доступности ипотечных программ есть предпосылки для роста востребованности услуги trade-in, при условии, что застройщики смогут найти оптимальную модель этого процесса.

▪️Среди первоочередных задач считаем важным навести порядок с доступностью семейной ипотеки, на сегодня банки вводят заградительные условия, взимают дополнительные комиссии. Это делает невозможным достижение тех целей, которые были поставлены при запуске этой государственной программы.

#мнение #ргр

@rusipoteka
2,937
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Feb, 05:03

📑 Внесены поправки в правила направления маткапитала на улучшение жилищных условий. Теперь при покупке жилого дома с помощью маткапитала придется предоставить в Соцфонд:

🛑заключение, подтверждающее пригодность такой недвижимости для проживания;

🛑при направлении средств маткапитала на уплату первого взноса по ипотеке – документ, подтверждающий получение кредита.

📃Соответствующее постановление правительства РФ опубликовано на портале правовой информации.

#законодательство #маткапитал

@rusipoteka
3,875
Ипотека в России. Новости и аналитика

05 Feb, 21:35

❗️РУСИПОТЕКА - итоги 2024 года Высшей ипотечной лиги.

Объем выдачи ипотечных кредитов на первичном рынке ведущими банками за 2024 год.

#ВыдачаИпотеки #ВысшаяИпотечнаяЛига

@rusipoteka
3,863
Ипотека в России. Новости и аналитика

05 Feb, 17:29

🔜 По данным ЦБ, в январе-декабре 2024 года:

🔜объем выдачи ипотеки составил 4 трлн 888 млрд рублей, что на 37,2% меньше, чем за тот же период 2023 года;

🔜количество предоставленных кредитов снизилось по сравнению с тем же периодом прошлого года на 36%, до 1 млн 303 тыс.

📊 Совокупный портфель ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) банков с учетом приобретенных прав требований в 2024 году увеличился на 1 трлн 893,1 млрд рублей, или на 10,4%, до 20 трлн 100 млрд рублей.

➡️ Для сравнения: рост портфеля в 2023 году составил 4 трлн 139,9 млрд рублей, или на 29,5%, в 2022 году – 2 трлн 40,0 млрд рублей, или на 17,0%, Таким образом, в 2024 году темп роста портфеля упал в 2,8 раза по отношению к 2023 году.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka
4,680
Ипотека в России. Новости и аналитика

05 Feb, 16:43

❗️Владимир Путин поддержал предложение о введении льготной ипотеки в Курской области по аналогии с дальневосточной ипотекой.

#ипотека #ВРегионах

@rusipoteka
4,939
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Feb, 16:03

💰 Цены на «вторичку» в Москве слегка отыграли вверх

Как следует из обзора IRN, январь на рынке недвижимости Москвы оказался довольно интересным.

🔺Произошло некоторое сокращение предложения, что демонстрирует выжидательную позицию части продавцов, боящихся продешевить. Рекордное число сделок в декабре, зарегистрированное Росреестром, привело к дополнительному вымыванию ликвидного предложения. Эти обстоятельства пока поддерживают цены снизу и не дают развиться полноценной коррекции несмотря на заградительную ипотеку.

🔺С другой стороны, спрос продолжает оставаться достаточно активным. Продолжается переток покупателей из сегмента более дорогих новостроек на «вторичку».

В итоге, по данным IRN, за январь индекс стоимости жилья на вторичном рынке прибавил 0,3% и составил 273,4 тыс. рублей за «квадрат».

🖋➖➖➖
«Пока московский рынок недвижимости продолжает оставаться на распутье. Ипотека остается дорогой и практически недоступной, причем такое положение дел вряд ли изменится быстро – даже если в середине февраля на очередном заседании ЦБ ключевую ставку начнут снижать, то ипотека под 20% вместо 25% вряд ли спасет "отца русской демократии".

При этом готовое жилье продолжает оставаться бенефициаром в условиях как геополитической, так и макроэкономической нестабильности. И несмотря на то, что у недвижимости тоже хватает собственных рисков (о которых нередко забывают...) она, очевидно, продолжит привлекать к себе людей с деньгами. Это обстоятельство не дает вырасти предложению, что поддерживает цены снизу. Подобное топтание на месте может продолжаться еще достаточно долго», – считают аналитики IRN.
➖➖➖➖

#цены #вторичка

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
2,140
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Feb, 15:40

Возвращаясь к мониторингу обеспеченности жильём по КОУЖ от Росстата – этот показатель нам говорит о реальном метраже в тех домохозяйствах, где проживают люди (общая же обеспеченность по Росстату включает пустующие инвестиционные квартиры или вторые квартиры для сдачи в аренду, дачи и загородные дома).

Несмотря на ежегодный прирост сдачи многоквартирных домов жилищная обеспеченность в крупных городах только ухудшается.
Так, в Москве в 2014 году в среднем на одного члена домохозяйства приходилось 22,6 кв.м, а в 2020-м – только 21,4 кв.м.
В городах-миллионниках – 22,9 кв. м в 2014 году и 22,6 кв. м в 2022 году.

Очевидно, что прирост населения в крупных городах России за счёт внутренней и внешней миграции сильно опережает подушевой ввод жилья в МКД.
(диаграмма – «Основы экономического поведения и благосостояния населения: мотивы, факторы, ожидания», ИСЭПН ФНИСЦ РАН, 2024)
1,902
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Feb, 15:05

🔜 Объем досрочных погашений по ипотеке в 2024 году сократился до минимума за последние 5 лет ‒ 1,5 трлн руб. (8% портфеля ипотеки на начало 2024 г.) после 2,1 трлн руб. в 2023 г. (15% портфеля), сообщили в ДОМ РФ.

В условиях высоких ставок заемщикам выгоднее разместить свободные средства на депозитах, чем направить их на погашение ипотеки.

#ипотека #кредиты

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
2,131
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Feb, 14:02

🏗 Акции застройщиков жилья на Мосбирже дорожают.

С начала января 2025 года индекс строительных компаний на Мосбирже вырос на 23%, до 7,3 тыс. пунктов. Это вдвое выше, чем в декабре 2024 года, когда отраслевой индекс вырос на 11,8%, до 5,9 тыс. пунктов.

Инвесторы надеются на временное прекращение подорожания ипотеки и как следствие – на улучшение положения застройщиков. После отмены массовой льготной ипотеки продажи жилья заметно снижаются, но в Минстрое обсуждаются меры поддержки отрасли, что также подогревает интерес инвесторов, в том числе спекулятивно настроенных.

#застройщики #акции

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
2,430
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Feb, 13:39

😄 Юлиан Овечкин,
руководитель отдела ипотеки Level Group:

🔘Из-за рекордно высоких ставок в этом (в 2024 – прим.) году многие покупатели отложили приобретение жилья до лучших времен. По итогам года объем выдачи ипотечных кредитов в России вернулся к уровню 2020 года – снизился на 39%, до 4,8 трлн рублей. И по прогнозам в 2025 году он станет еще меньше – в районе 4 трлн. Ситуация в этом году вряд ли изменится – мы придерживаемся мнения, что ключевая ставка сохранится на этом же уровне весь 2025 год.

🔘Что касается нашей компании, то доля ипотечных сделок составляет 75% от всех продаж в 2024 году. Но в 4 квартале началось существенное снижение, доля ипотеки составила уже 60%. В сегменте «комфорт» ее доля составила 76%, а в «бизнес» остается на уровне прошлого года – 65%.

🔘На рынке жилищных кредитов лидирует семейная ипотека: 59% всех ипотечных сделок пришлось на нее. За 4 квартал ее доля стала 88%. Структура спроса тоже изменилась: вместо небольших квартир теперь популярностью пользуются двух- и трехкомнатные лоты. Это произошло потому, что покупатели по семейной ипотеке стремятся использовать выгодную ставку максимально эффективно.

🔘Доля ипотеки для IT-специалистов за 2024 года упала с 25% в начале года до 2% после существенного изменения требований к ней в августе прошлого года. На сегодняшний день только один наш проект можно приобрести с помощью данной программы.

🔘Не обману, если скажу, что отмена господдержки (льготной ипотеки на новостройки – прим.) негативно отразилась на всех застройщиках. После прекращения действия льготной программы доля сделок с ипотекой на первичном рынке упала на 30 п. п. В целом спрос на российском рынке недвижимости снизился на 35%.

🔘Некоторые застройщики активно используют рассрочку как инструмент стимулирования продаж, но мы придерживаемся иной стратегии. На наш взгляд, рассрочка несет в себе значительные риски. Основная проблема в том, что если покупатели не будут своевременно вносить отсроченные платежи, компания столкнется с накоплением значительного объема проблемной задолженности, что может негативно сказаться на финансовой устойчивости проектов... Мы предпочитаем другой подход: вместо рассрочки делаем акцент на снижении стоимости, что позволяет увеличить темпы продаж и привлечь больше клиентов, избегая риска дефолтов.

#мнение #levelgroup

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
2,475
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Feb, 13:13

🔹 С начала 2025 года по некоторым сделкам с недвижимостью действует ускоренная регистрация прав.

В таких случаях вся процедура осуществляется не более чем за 1 рабочий день, следующий за днем принятия заявки, сообщили в Управлении Росреестра по Москве.

Ускоренная регистрация касается следующих действий:

🔘регистрация ипотеки, возникающей на основании договора об ипотеке;

🔘регистрация прав на жилое помещение на основании договора купли-продажи. Исключение составляют случаи продажи с публичных торгов;

🔘регистрация договора дарения, совершенного в простой письменной форме.

В Росреестре отметили, что опция укоренной регистрации будет предоставлена исключительно по инициативе заявителя и за нее будет взиматься повышенная пошлина.

#росреестр #недвижимость

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
2,531
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Feb, 11:58

📌 Банкротство без паники: разберемся в сложном простыми словами!

Долги копятся, банки угрожают, а коллекторы не дают покоя? Не спешите паниковать – в моем телеграм-канале я разбираю все нюансы банкротства доступно и по делу.

💡 Что вы найдете в канале?
✔️ Простые разборы сложных юридических вопросов
✔️ Реальные истории людей, которые списали долги
✔️ Подводные камни процедуры и как избежать ошибок
✔️ Ответы на самые частые вопросы

🎁 Бонус для подписчиков – полный список документов для запуска банкротства!
Чек-лист поможет вам быстро разобраться, какие бумаги понадобятся, и избежать задержек.

Чтобы получить список и наконец понять, как законно избавиться от долгов, подписывайтесь на канал  "Просто о банкротстве" 📩
.
2,686
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Feb, 11:46

📉 С 1 по 30 января 2025 года, по данным ДОМ РФ, выдача ипотеки с господдержкой составила 14 тыс. кредитов (-61% г/г) на 80 млрд руб. (-57% г/г), 90% из них по семейной ипотеке.

По семейной ипотеке:

🔜за месяц выдано 12 тыс. кредитов (-33% г/г) на 71 млрд руб. (-27% г/г);

🔜на последней неделе января выдача резко ускорилась (5,5 тыс. кредитов, +38% н/н, на 36 млрд руб., +43% н/н) и, по мнению аналитиков, продолжит расти с учетом увеличения числа одобренных заявок.

#госпрограммы #семейнаяипотека

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,178
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Feb, 11:27

⬆️ Многодетные семьи на Камчатке смогут использовать любую часть компенсации за земельный участок для погашения ипотеки вне зависимости от остатка суммы. Об этом сообщил глава региона Владимир Солодов.

Сейчас в Камчатском крае действует мера соцподдержки многодетных семей, которая дает право выбора:

▫️получить бесплатно земельный участок или
▫️получить единовременную денежную выплату, которая в 2025 году составляет 365 920 рублей.

Выплата в настоящее время может быть использована на погашение ипотечного долга только при условии, что остаток средств составит не более 10% от всей суммы.

#ВРегионах #многодетные

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
2,601
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Feb, 11:16

Смотрю стату Семейки: и после отмены с 27 дек. ВТБ-шниками требования оброка от застроя и возвращения ПВ от 20% для всех заёмщиков... число заявок к синим кратно выросло. Ребята по этому параметру даже Сбер уделали 👆 Впервые. Однако, стоит помнить, что помимо чисто новых заяв, в стате ВТБ сидит и некая доля пере-подаванцев. Ибо страждущим новых, лайтовых условий но уже имевшим одобрение до 27.12, нужно было заходить заново

Но вот соответствующего роста одобрений - нет. Учитывая, что синие практически всегда довольно оперативны в решениях, очевидно, что серьёзно поднялась доля отказов. Оценочно, куда-то к 75 против 60% в авг-нояб 2024

Кислая картинка пока и непосредственно по выдачам семеек. Январская (15,8%) доля ВТБ в общих штуках выдачи семейки практически осталась на уровне декабря (14,2%). Зелёные тоже стабильны - также отгрузили, считай, половину семейки всея РФ (49,7% шт.)

Кто у нас занимается ипотекой - маякните субъективно: как щас ВТБ одобряет? Бодро, или таки стал больше разворачивать? 🤔 @iliilitop
2,645
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Feb, 10:06

☝️Все берут ипотеку под 20% в Сочи, а вы не берите. Вместо этого можно:

- оформить беспроцентную рассрочку.
- платить всего по 50 тысяч/мес за квартиру в новостройке.
- или получить скидку 200-300 тыс на апартаменты у моря.

Василий Попов и его команда более 5 лет работают на рынке Сочи и знают, как не переплачивать огромные проценты по ипотеке, выбрать проверенного застройщика и получить от него лучшие условия.

Подписывайтесь на канал Попова. Каждый день здесь выходят не только анонсы квартир, но и аналитика рынка. А в закрепленном сообщении вы можете забрать бесплатный файл ТОП-10 комплексов с выгодной рассрочкой.
2,902
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Feb, 09:37

❗️Ставки по программам кредитования под залог имеющегося жилья по итогам прошлой недели с 24 по 31 января 2025 года. При анализе использовались следующие параметры: коэффициент К/З – 70%, сумма – 3 млн рублей.

#ставки #ипотека

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,075
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Feb, 09:36

❗️Минимальные ставки в банках Высшей ипотечной лиги по госпрограммам «Семейная ипотека», «Военная ипотека» и «IT-ипотека» по итогам прошлой недели с 24 по 31 января 2025 года.

Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от».

#ставки #ипотека #госпрограммы

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
2,897
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Feb, 09:35

❗️Результаты мониторинга минимальных ипотечных ставок в ведущих банках по стандартным программам, без учета субсидированных программ, по итогам прошлой недели с 24 по 31 января 2025 года.

При анализе минимальных ставок учитываются акционные предложения и снижение ставки на весь срок или определенное время за оплату единовременной комиссии.

#ставки #ипотека

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,318
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Feb, 09:35

❗️Мониторинг ставок банков Высшей ипотечной лиги по итогам прошлой недели с 24 по 31 января 2025 года.

Исходные данные:

▪️срок кредита – 15 лет;
▪️объект – квартиры;
▪️сумма кредита – средний размер выданного кредита для приобретения вторичного жилья 3,76 млн руб., первичного жилья – 5,87 млн руб., для рефинансирования – 3 млн руб.;
▪️если в банке программы рефинансирования разделяются на рефинансирование вторичного жилья и на рефинансирование новостроек, то в таблице указана ставка рефинансирования вторичного жилья;
▪️при условии комплексного ипотечного страхования или при присоединении к коллективному договору страхования;
▪️ставки приведены по программам, не требующим оплаты единовременной комиссии за снижение ставки, а также без учета субсидированных программ;
▪️ставки по новостройкам приведены для аккредитованных застройщиков и без учета повышения ставки на период строительства;
▪️клиент «с улицы», не учитываются скидки по акциям;
▪️доходы подтверждены 2-НДФЛ или справкой из СФР (с сайта Госуслуги);
▪️ПВ – 30%.

#ставки #ипотека

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
2,561
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Feb, 09:34

Изменение Ипотечного индекса Русипотеки* за прошедшую неделю с 24 по 31 января 2025 года

❗️Вторичный рынок: 28,03 (-0,03)
❗️Первичный рынок: 27,77 (-0,05)
❗️Рефинансирование: 27,68 (-0,07)
❗️Целевое залоговое кредитование: 28,26 (-0,09)
❗️Нецелевое залоговое кредитование: 28,88 (-0,05)

* - Ипотечный индекс Русипотеки рассчитывается как среднее значение ставок предложения ведущих кредиторов и позволяет оценивать направление и скорость изменения ставок по ипотеке. Первичный рынок без учёта субсидированных и акционных программ.

Изменений ставок за минувшую неделю не произошло.

#ставки #ипотека

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
2,658
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Feb, 09:01

🟣 Банк Уралсиб увеличил минимальный первоначальный взнос по семейной ипотеке до 40,01% (ранее – 30%).

Отправить заявку в Банк Уралсиб можно в ипотечной платформе ipoteka.global.

#банки #уралсиб

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,071
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Feb, 08:47

👍 На начало февраля тройка лидеров крупнейших застройщиков жилья по текущему объему строительства осталась той же, что и месяц назад: «Самолет», ГК «ПИК» и «ТОЧНО», следует из данных ЕИСЖС.

На протяжении почти всего 2024 года доля рынка лидера рейтинга «Самолет» падала, однако теперь вновь начала расти:

♦️в декабре 2024 года – 4,16%
♦️в январе 2025 года – 4,26%
♦️в феврале 2025 года – 4,39%

«Группа ЛСР», выбывшая из тройки в начале года, теперь не входит даже в первую пятерку.

Десятка крупнейших застройщиков строит 21,5 млн кв. м, что составляет 19,05% в общем портфеле возводимых жилых проектов в РФ.

#застройщики #стройка

@rusipoteka
5,896
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Feb, 08:38

⚡️ В Амурской области медработникам компенсируют первый взнос и проценты по льготной ипотеке.

На новую меру поддержки могут рассчитывать работники Ромненской, Мазановской, Константиновской, Октябрьской, Михайловской и Бурейской больниц. Именно здесь наблюдается высокая нехватка медицинских кадров.

Право на участие в программе получат врачи таких востребованных направлений, как терапия, общая практика, педиатрия, акушерство и гинекология, оториноларингология, офтальмология, хирургия, кардиология, неврология, анестезиология и реаниматология, инфекционные заболевания, травматология и ортопедия, стоматология, онкология, рентгенология, психиатрия, а также специалистам среднего звена.

Выплата на взнос предоставляется медработнику единовременно в размере 15% от суммы ипотечного кредитного договора, но не более 300 тысяч рублей.

Важным условием является:

✅постоянное проживание и покупка жилья на территории одного из шести районов, включенных в программу;
✅обязанность отработать в госучреждении после получения поддержки в течение 5 лет.

Помимо сотрудников государственных медицинских организаций, на помощь смогут рассчитывать медики, работающие в социальных учреждениях – реабилитационных центрах и интернатах.

#ипотека #ВРегионах

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,190
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Feb, 06:21

📅 Средний срок продажи «вторички» в России, по словам участников отрасли, увеличился на 25–35%.

Такие квартиры продаются примерно за 4-5 месяцев, а в некоторых регионах время их реализации достигло полугода, уточнили в Российской гильдии риелторов (РГР).

Рост сроков экспозиции связан:

✔️с тем, что количество покупателей сократилось, а те, кто принял решение приобрести квартиру, гораздо дольше выбирают объект;
✔️с невозможностью оформить на такой вид жилья льготную ипотеку;
✔️с трендом на завышение цен со стороны собственников, которые ориентируются на цены «первички».

#вторичка #недвижимость

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,640
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Jan, 11:42

❗️Владимир Путин поручил правительству распространить семейную ипотеку на вторичное жилье в населенных пунктах, где нет новых домов или их совсем мало.

«... установить в рамках льготной ипотечной программы для семей, имеющих детей, особые условия предоставления ипотечного жилищного кредита (займа), предполагающие возможность получения такого кредита (займа) семьями, имеющими детей в возрасте до 6 лет включительно, по процентной ставке в размере, составляющем не более 6% годовых в течение всего срока кредитования, на приобретение на вторичном рынке готового жилья, расположенного в границах населенных пунктов, в которых жилищное строительство осуществляется в недостаточном объеме, разработав и установив критерии определения соответствующих населенных пунктов», – говорится в поручении.

📆 Доклад по этому вопросу должен быть представлен до 15 апреля.

#важное #семейнаяипотека

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
5,884
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Jan, 17:58

📌 Основные итоги прошедшей недели (17-24 января) по версии Русипотеки

▶️ВС РФ решит, как должны распределяться денежные средства от продажи ипотечной квартиры должника, если она является для него единственным жильем

▶️Минстрой призвал застройщиков не повышать цены на жилье. В настоящее время готовятся новые меры поддержки отрасли, сообщил глава ведомства Ирек Файзуллин

▶️Планируется самая ранняя секьюритизация ипотеки за всю историю отечественного рынка. Техразмещение облигаций, обеспеченных ипотечными кредитами Сбербанка, состоится 27 января

🤔 Владимир Путин, президент РФ:
«Снижение кредитной активности может создать риски для долгосрочного роста (экономики – прим.). Важно не допускать подобных перекосов и в целом обеспечивать такое увеличение кредитного портфеля, которое необходимо для уверенной экономической динамики и при этом позволяет добиваться ориентиров Центрального банка по инфляции»

Льготные программы

▶️Правительство планирует выделить дополнительные средства для снижения экономической нагрузки на банки для реализации «Дальневосточной ипотеки»

▶️Дальневосточная ипотека оказалась единственной госпрограммой, выдачи по которой по итогам 2024 года выросли – на 21%, до рекордных 232 млрд рублей

▶️Строительный и финансовый блоки в правительстве РФ обсудят возможность выдачи льготной ипотеки под 6% для тех, у кого пока нет детей, в обмен на обязательство родить в течение двух лет

Законодательство

▶️Правительство рассмотрит законопроект о сокращении сроков рассмотрения заявления о распоряжении средствами маткапитала с 10 до 5 рабочих дней

▶️РГР предложила меры для смягчения нового закона, который обязывает владельцев маткапитала предоставлять в госорганы заключение о пригодности покупаемого помещения для проживания

Банки

▶️Сбербанк возобновляет возможность подачи заявки и выхода на сделку по программам с господдержкой на строительство жилого дома (ИЖС)

▶️Т-Банк повысил минимальный первый взнос по стандартным ипотечным программам до 20%

▶️РСХБ возобновил прием заявок и выдачу кредитов по семейной ипотеке

Профильные мероприятия

▶️6 февраля – XI Российский ипотечный конгресс. Ссылка на регистрацию

▶️14 марта – III Всероссийский ипотечный форум «ИПОТЕКА 2025». Ссылка на регистрацию

▶️7-11 апреля – Всероссийский жилищный конгресс. Ссылка на регистрацию

#ИтогиНедели

@rusipoteka
5,969
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Jan, 15:03

⚡️🏠Правила получения ипотеки в 2025. 

С начала года в России ввели единый стандарт выдачи ипотечных кредитов. Цель: снизить риски для заемщиков и банков.👇

🔹Что изменится?

▪️Эскроу вместо аккредитива. Деньги заемщиков будут размещаться на эскроу-счетах, защищенных системой страхования вкладов.
▪️У кредиторов больше нет бонусов. Отменяется вознаграждение банкам от застройщиков, если оно ведет к повышению стоимости жилья.
▪️Пересчет первоначального взноса. В сумму взноса нельзя будет учитывать кешбэк от покупки или возврат части средств от застройщика и банка.

Еще про 2 изменения читайте в канале Национального бюро кредитных историй. Эксперты рассказывают, как подготовиться к подаче заявки на ипотеку и контролировать кредитование. В канале найдете ответы на вопросы: 

〰️Как  оплачивать кредит, если у банка отозвали лицензию?
〰️Каким пунктам кредитного договора стоит уделить особое внимание?
〰️Почему вам отказывают в ипотеке?

Подписывайтесь, чтобы работать над своей финансовой репутацией и разбираться в теме кредитования — @bkinbki

Реклама. АО НБКИ. ИНН: 7703548386
erid: 2VtzqwZmUwW
4,076
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Jan, 13:41

📈 Ежемесячный платеж по ипотеке на новостройки с отменой льготной программы в 2024 году, по данным ДОМ РФ, увеличился в 3 раза, а на готовое жилье – в 1,5 раза за квартиры сопоставимой площади и при прочих равных условиях кредитования.

#ипотека #кредиты

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
5,066
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Jan, 11:28

💬
👨Ильдар Хусаинов,
директор компании «Этажи»:

«Шокирующие данные по выдаче ипотеки на вторичном рынке в России за декабрь 2024 – всего 112 миллиардов рублей, для понимания, в прошлом году за декабрь было 350 миллиардов, то есть падение больше чем в три раза (!)

Хотя, наверное, при ставке в 30% годовых это может быть даже и гроссмейстерский результат. Но я точно могу сказать, что ставки по ипотеке на вторичном рынке уже не играют какой-либо существенной роли, то есть их дальнейшее увеличение уже не будет влиять на общую активность рынка. Думаю, на рынке вторичного жилья в России проходит сделок на сумму 750 миллиардов рублей в месяц.

При этом, как только ставки по ипотеке приблизятся к уровню хотя бы 15%, положительный эффект будет значительным. Январь, кстати, проходит на удивление неплохо по активности, в основном за счет сделок за наличный расчет».

@khusainov_ildar
3,937
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Jan, 11:00

🏠 Девелоперская группа ЛСР сообщила об операционных результатах за 12 месяцев 2024 года.

🟣Стоимость заключенных новых договоров составила 163 млрд руб. (-24,5% по сравнению с 2023 годом).

🟣Объем продаж – 664 тыс. кв. м (-39,5%).

🟣Доля контрактов с участием ипотечных средств сократилась до 69% (в 2023 году – 76%).

🟣Введено в эксплуатацию 732 тыс. кв. м чистой продаваемой площади (-24,8%).

🟣Объем площадей, выведенных в продажу, составил 650 тыс. кв. м.

#застройщики #лср

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,724
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Jan, 10:26

💬
👨Дмитрий Борисов,
сооснователь сервиса Rerooms:

«Застройщики пытаются адаптироваться к новым правилам. Уже до вступления стандарта (ипотечного – прим.) в силу они начали поднимать цены на квартиры, чтобы сохранить возможность субсидировать ставки (то есть вместо завышения цены предполагается делать занижение, если пониженная ставка не используется).

Стоимость ряда объектов на рынке, где основной спрос идет через льготные ипотечные программы, увеличилась на 5-10 процентов, и это, скорее всего, не предел. В результате клиент сразу видит завышенную стоимость квартиры, в которую уже заложены комиссии для банков.

Помимо нового ипотечного стандарта на рынок влияют и другие важные изменения. Продление моратория на штрафы за несоблюдение сроков сдачи жилья значительно снизило ответственность застройщиков.

Раньше такие штрафы мотивировали компании вовремя сдавать объекты, но сейчас поток клиентов у застройщиков уменьшился, а с ним снизились и финансовые возможности. В результате задержки сдачи жилья могут стать массовым явлением. Если раньше такие риски оценивались в 5-10 процентов, то сейчас вероятность задержки может доходить до 50 процентов. Покупатели должны быть готовы к тому, что срок сдачи их квартиры может увеличиться с двух лет до четырех и более, что приведет к дополнительным расходам, например, на аренду жилья».

#мнение #застройщики

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,760
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Jan, 10:17

🏦 Т-Банк повысил первый взнос по ипотеке

Банк увеличил минимальный первоначальный взнос по ипотечным программам:

〰️«Ипотека на Вторичное жилье» – от 20%
〰️«Ипотека на Новостройки» – от 20%
〰️«Ипотека на Апартаменты» – от 20%

#банки #тбанк

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,417
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Jan, 10:09

💳 Сбербанк. Новости ипотеки

С 24 января

Возобновляется возможность подачи заявки и выхода на сделку по программам с государственной поддержкой на строительство жилого дома (ИЖС).

Сделки возможны только с одновременным субсидированием ставки от аккредитованных подрядчиков (ЮЛ/ИП).

Условия:
⏯ПВ: от 20,1%
⏯Срок кредита: до 30 лет

#банки #сбербанк

@ipotekahouse
3,781
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Jan, 08:57

🏡 За первые 10 месяцев 2024 года, по данным Росстат, россияне построили 58,1 млн кв. м частного жилья. Это на 15% больше, чем за тот же период 2023 года.

Больше всего дома строят:

✅в Московской области (7,9 млн кв. м)
✅в Краснодарском крае (3,5 млн)
✅в Ленобласти (2,6 млн)

Меньше всего дома строят:

✅в Чукотском АО (1,3 тыс. кв. м)
✅в Магаданской области (4 тыс.)
✅в НАО (14 тыс.)

Самые большие темпы роста ИЖС зафиксированы в Московской, Ленинградской области и Краснодарском крае. Они остаются в лидерах c 2019 года. В 2009-2018 вместо Ленинградской области в тройке был Башкортостан.

#ижс #загородка

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,517
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Jan, 07:39

🫧 Соотношение распроданности к строительной готовности по РФ в целом составляет 76%. Как отмечают в ДОМ РФ, состояние рынка новостроек в целом сейчас находится в идеально сбалансированном состоянии.

Нынешнее значение показателя даже лучше, чем год назад. Тогда он составлял 89% и означал недостаток строящегося по стране жилья. Однако по регионам ситуация разная.

Примерно в 47% регионов с большим объемом строящегося жилья (более 1 млн кв. м единовременно) риски избытка или недостатка новостроек сейчас отсутствуют, следует из данных ЕИСЖС. В остальных 53% такие риски есть.

В 15% регионов с большим объемом строительства выявлены риски избытка новостроек. Риски затоваренности есть:

▪️в Калининградской области
▪️в Воронежской области
▪️в Челябинской области
▪️в Краснодарском крае

38% регионов, где строится много жилья, находятся в зоне риска недостатка предложения в новостройках. Самые высокие риски дефицита предложения:

▪️в Нижегородской области
▪️в Москве
▪️в Крыму
▪️в Свердловской области

#первичка #новостройки

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
5,779
Ипотека в России. Новости и аналитика

23 Jan, 17:59

⚡️ В ЯНАО обновили программу «Молодая семья».

Новая мера поддержки распространяется на молодые семьи, постоянно проживающие на Ямале и ставшие родителями с 1 января 2025 года.

Чтобы участвовать в программе, семья должна нуждаться в жилье, прожить не менее 1 года до рождения ребенка в ЯНАО, иметь достаточные доходы для оплаты стоимости жилья, недостающей после использования соцвыплаты.

▪️3 млн рублей семья получит при рождении первого ребенка, если маме при этом до 30 лет.
▪️1,5 млн рублей семья получит при рождении второго и следующего ребенка, если маме до 30 лет.
▪️1,5 млн рублей семья получит при рождении первого или последующих детей, если возраст двух родителей или одного родителя в неполной семье не превышает 35 лет.

Сумма капитала удваивается при рождении двух и более детей одновременно.

🏡 Жилищный капитал можно будет направить на погашение имеющейся ипотеки или первоначальный взнос. Выплату можно использовать и без привлечения кредитных средств. Подробности о новой мере поддержки можно узнать в муниципальных службах.

#ВРегионах

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
5,596
Ипотека в России. Новости и аналитика

23 Jan, 15:44

🖋➖➖
«Чтобы охладить "убежавший вперед" спрос, ключевая ставка должна быть длительное время существенно выше не только текущей инфляции, но и инфляционных ожиданий, которые остаются очень высокими. Только в этом случае потребители будут сберегать дополнительные доходы, а не полностью тратить их сейчас».
➖➖➖

🏦 Об этом говорится в сообщении ЦБ в ответ на вопросы, опубликованные в Telegram-канале регулятора.

#ключеваяставка #цбрф

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
4,302
Ипотека в России. Новости и аналитика

23 Jan, 15:20

💰 На рынке аренды квартир продолжается снижение цен

По данным Циан, средняя стоимость долгосрочной аренды однокомнатных квартир на 18 крупнейших региональных рынках России в середине января составила 31,7 тыс. руб., двухкомнатных – 44,7 тыс. руб. За месяц значения сократились на 1% и 0,9% соответственно.

Снижение средних значений на рынке прослеживается уже четыре месяца, но его темпы замедляются. В декабре отрицательная коррекция оценивалась в 2–3%.

Наиболее выраженное снижение цен на аренду «однушки» за месяц:

🟦в Перми – на 5,9%, до 25,4 тыс. руб. в месяц
🟦в Волгограде – на 4%, до 23,9 тыс.
🟦в Новосибирске – на 3,4%, до 31 тыс.

Тренд поддерживается ростом предложения, которое происходит в том числе за счет выхода в сегмент аренды инвестиционных лотов в недавно сданных домах.

Руководитель «ЦИАН.Аналитики» Алексей Попов отмечает, что в феврале-марте на рынке аренды обычно сезонное оживление. Это, по его мнению, приведет к стабилизации цен.

#аренда #цены

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
4,446
Ипотека в России. Новости и аналитика

23 Jan, 14:55

👛 Размер маткапитала после индексации в феврале составит 912 тыс. рублей, это почти на 80 тыс. рублей больше, чем в 2024 году. Об этом сообщил министр труда Антон Котяков на совещании у президента Владимира Путина.

#маткапитал

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,871
Ипотека в России. Новости и аналитика

20 Jan, 17:09

⚡️ Минстрой РФ призвал застройщиков не повышать цены на жилье.

В настоящее время готовятся новые меры поддержки отрасли, сообщил глава ведомства Ирек Файзуллин.

🤫🏁🏁🏁
«Для того, чтобы осуществить меры поддержки, они сейчас готовятся, я обращаюсь к коллегам-застройщикам – не меняйте цену в сторону повышения. Те меры, которые мы сейчас будем осуществлять, они связаны с тем, что мы просим, чтобы вы цены заморозили.

Мы вместе с производителями сегодня, с Минпромторгом отрабатываем вопросы в том числе добровольной заморозки стоимости строительных ресурсов.

С 1 июля у нас произойдут некоторые изменения по тарифной составляющей – не более, чем на это, должна поменяться стоимость. Иначе мы опять все деньги просто "съедим" в результате повышения. Это серьезная задача для постоянного контроля», – сказал Файзуллин.
🏁🏁🏁🏁

#минстрой #застройщики #цены

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,544
Ипотека в России. Новости и аналитика

20 Jan, 16:12

😀 Российская гильдия риэлторов (РГР) предложила меры для смягчения нового закона, который обязывает владельцев маткапитала предоставлять в госорганы заключение о пригодности покупаемого помещения для проживания.

По мнению гильдии, новые правила затягивают срок сделок. Кроме того, они устанавливает барьеры при погашении ипотеки. Даже при погашении уже существующей ипотеки средства маткапитала блокируются до получения заключения. В некоторых случаях это приводит к риску потери жилья.

📝 РГР направила в правительство на имя председателя Михаила Мишустина, в ГД и СФ письмо, в котором обратила внимание на проблемы и предложила:

🔜приостановить действие новых требований на 3-6 месяцев, пока не будут разработаны и утверждены необходимые подзаконные акты и механизмы реализации закона;

🔜внедрить возможности подачи заявлений через портал госуслуг, где будут учитываться отчеты независимых оценщиков и другие документы;

🔜исключить требования для погашения ипотечных кредитов средствами маткапитала: они должны использоваться без дополнительных проверок, так как жилье уже одобрено банком и оценщиком;

🔜разработать регламент работы комиссий: установить предельные сроки рассмотрения заявлений (не более 10 рабочих дней), внедрить стандарты удаленной подачи документов.

#маткапитал #недвижимость

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
2,633
Ипотека в России. Новости и аналитика

20 Jan, 15:48

🫧 Средняя площадь жилья, купленного по «Семейной ипотеке», по данным ДОМ РФ, увеличилась с 58 кв. м в 2023 году до 60 кв. м в 2024 году. По словам аналитиков, связано это с ростом доли ИЖС.

По «Дальневосточной и арктической ипотеке» и «IT-ипотеке» средняя площадь жилья снизилась с 65 до 63-64 кв. м.

Средний размер кредита увеличился:

🟦по семейной ипотеке на 12% (до 5,6 млн руб.)
🟦по дальневосточной – на 10% (5,4 млн)
🟦по IT-ипотеке – на 6% (до 9,3 млн)

#госпрограммы #ипотека

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
2,449
Ипотека в России. Новости и аналитика

20 Jan, 14:27

💬
👨Владимир Чернов,
аналитик Freedom Finance Global:

«Застройщики продолжали возводить новостройки в больших количествах даже тогда, когда российские власти стали ухудшать условия выдачи ипотечных займов с государственным субсидированием и ослаблять меры поддержки отрасли.

Скорее всего, застройщики рассчитывали на продление льготных программ, как это было в предыдущие годы. Поэтому они старались настроить как можно больше квадратных метров и расширить свой земельный фонд под дальнейшее строительство даже несмотря на то, что объемы ввода жилья превышали потребительский спрос, причем, еще до начала цикла повышения ключевой ставки Центробанком России.

Теперь продажи жилья резко падают, у девелоперов остаются нераспроданными тысячи квадратных метров жилья, а рефинансирование займов растет в цене, и их долговая нагрузка увеличивается, что осложняет дальнейшие развитие бизнеса и снижает его маржинальность.

В 2024 году спрос на новостройки в России снизился на 22%, а в этом году ожидается падение еще на 20–25% по сравнению с прошлым годом. При этом в первом полугодие 2025 года продажи рухнут на 35-40%, потому что годом ранее наблюдался ажиотажный спрос на льготную ипотеку в преддверии ее сворачивания.

На фоне обвала объемов продаж жилья в 2025 году у девелоперов начнет расти долговая нагрузка, а точнее, соотношение чистый долг/EBITDA, из-за чего они станут расходовать большую долю вырученных от продажи жилья средств на рефинансирование и погашение долга.

И все же ситуация у многих застройщиков хоть и тяжелая, но не критичная, и они могут продержаться на плаву, пока ЦБ не начнет снова снижать ставrу.

▪️Во-первых, многие девелоперы нарастили выручку за время действия множества льготных государственных ипотечных программ, накупили на нее землю и кластеры для застройки, которые в случае острой необходимости можно будет продать.
▪️Во-вторых, российские власти охлаждают рынок недвижимости постепенно, сохраняя действие "Семейной ипотеки".
▪️Кроме того, власти планируют подготовить меры поддержки жилищного строительства и производства стройматериалов.

Однако в течение двух-трех лет волна банкротств все-таки случится, но скорее, среди небольших застройщиков, потому что многие из них не ожидали такой высокой ставки от ЦБ, и теперь им сложно обслуживать свои долги».

#мнение @IpoProfi

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
2,525
Ипотека в России. Новости и аналитика

20 Jan, 12:18

📉 В 2024 году в новостройках крупнейших городов РФ, по данным сервиса «Пульс Продаж Новостроек», продано около 287,2 тыс. квартир по ДДУ. Это на 25% меньше, чем годом ранее.

При этом по разным городам динамика отличается. Годовой спад продаж колеблется в диапазоне от 13% до 46%.

В этом году эксперты прогнозируют продолжение снижения активности на рынке первичного жилья.

↪️ ➖➖➖
«Объемы планируемого ввода в 2025 году соответствуют уровню 2024 года, однако объемы нового строительства, конечно, ниже. Сокращение нового строительства уже идет, что хорошо для продаж, так как это снижает риск затоваренности в будущие несколько лет.

Если говорить о продажах в 2025 году, то при текущей политике регулятора и курсах валют можно осторожно предположить, что по итогам года мы будем наблюдать снижение в объемах сделок в рамках 20%», – сказал руководитель сервиса «Пульс Продаж Новостроек» Артем Советников.
➖➖➖➖

#первичка #недвижимость

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
2,977
Ипотека в России. Новости и аналитика

20 Jan, 10:45

«Надо просто выполнять, а не деньги попрошайничать»

⚡️ Вице-премьер, полпред президента РФ в ДФО Юрий Трутнев считает, что крупным банкам с учетом их прибыли не стоит выпрашивать допсредства для реализации «Дальневосточной ипотеки», а выполнять поручения президента.

При этом он отметил, что доложил премьер-министру Михаилу Мишустину о проблемах с выдачей льготной ипотеки, чтобы Минфин начал работу с банками. Трутнев полагает, что на разрешение ситуации уйдет около двух недель. По его мнению, банкам хватило бы двух дополнительных миллиардов в год.

🖋➖➖➖
«Для огромных банков, которые вовлечены в программу ипотеки, это не те деньги, которые определяют результаты их хозяйственной деятельности. <…> Я бы, может быть, немножко по-другому поступил, поговорил с банками чуть пожестче, потому что поручение президента при той прибыли, которую банки заработают, надо просто выполнять, а не деньги попрошайничать», – заявил Трутнев.
➖➖➖➖

#дальневосточная #госпрограммы

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,185
Ипотека в России. Новости и аналитика

20 Jan, 10:01

🟣 Банк Уралсиб снизил ставки по рыночной ипотеке

Ставки снижены с 20 января на 1,5 п.п. по следующим стандартным ипотечным программам:

🔵готовое и строящееся жилье – от 22,99%
🔵рефинансирование – от 23,79%
🔵целевой кредит под залог имеющейся недвижимости – 23,49%
🔵коммерческая недвижимость – 23,49%

Отправить заявку в Банк Уралсиб можно в ипотечной платформе ipoteka.global

#банки #уралсиб

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,221
Ипотека в России. Новости и аналитика

20 Jan, 09:52

❗️Ставки по программам кредитования под залог имеющегося жилья по итогам прошлой недели с 10 по 17 января 2025 года. При анализе использовались следующие параметры: коэффициент К/З – 70%, сумма – 3 млн рублей.

#ставки #ипотека

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,076
Ипотека в России. Новости и аналитика

20 Jan, 09:51

❗️Минимальные ставки в банках Высшей ипотечной лиги по госпрограммам «Семейная ипотека», «Военная ипотека» и «IT-ипотека» по итогам прошлой недели с 10 по 17 января 2025 года.

Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от».

#ставки #ипотека #госпрограммы

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
2,921
Ипотека в России. Новости и аналитика

20 Jan, 09:50

❗️Результаты мониторинга минимальных ипотечных ставок в ведущих банках по стандартным программам, без учета субсидированных программ, по итогам прошлой недели с 10 по 17 января 2025 года.

При анализе минимальных ставок учитываются акционные предложения и снижение ставки на весь срок или определенное время за оплату единовременной комиссии.

#ставки #ипотека

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,373
Ипотека в России. Новости и аналитика

20 Jan, 09:49

❗️Мониторинг ставок банков Высшей ипотечной лиги по итогам прошлой недели с 10 по 17 января 2025 года.

Исходные данные:

▪️срок кредита – 15 лет;
▪️объект – квартиры;
▪️сумма кредита – средний размер выданного кредита для приобретения вторичного жилья 3,76 млн руб., первичного жилья – 5,87 млн руб., для рефинансирования – 3 млн руб.;
▪️если в банке программы рефинансирования разделяются на рефинансирование вторичного жилья и на рефинансирование новостроек, то в таблице указана ставка рефинансирования вторичного жилья;
▪️при условии комплексного ипотечного страхования или при присоединении к коллективному договору страхования;
▪️ставки приведены по программам, не требующим оплаты единовременной комиссии за снижение ставки, а также без учета субсидированных программ;
▪️ставки по новостройкам приведены для аккредитованных застройщиков и без учета повышения ставки на период строительства;
▪️клиент «с улицы», не учитываются скидки по акциям;
▪️доходы подтверждены 2-НДФЛ или справкой из СФР (с сайта Госуслуги);
▪️ПВ – 30%.

#ставки #ипотека

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
2,536
Ипотека в России. Новости и аналитика

20 Jan, 09:49

Изменение Ипотечного индекса Русипотеки* за прошедшую неделю с 10 по 17 января 2025 года

❗️Вторичный рынок: 28,09 (без изменений)
❗️Первичный рынок: 27,85 (без изменений)
❗️Рефинансирование: 27,79 (без изменений)
❗️Целевое залоговое кредитование: 28,80 (+0,37)
❗️Нецелевое залоговое кредитование: 29,17 (+0,37)

* - Ипотечный индекс Русипотеки рассчитывается как среднее значение ставок предложения ведущих кредиторов и позволяет оценивать направление и скорость изменения ставок по ипотеке. Первичный рынок без учёта субсидированных и акционных программ.

❗️Изменение ставок

✅ БЖФ
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 30,49 (+7,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 30,49 (+7,00)

#ставки #ипотека

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
2,671
Ипотека в России. Новости и аналитика

20 Jan, 08:32

Как купить квартиру в 2025 году?

Вам обязательно надо читать Дарью Елисееву. Дарья уже 17 лет в недвижимости и знает всё о покупке квартиры.

На её канале:

- Какие остались акции у застройщиков в 2025 году?

- Что выгоднее в нынешних условиях – вклад под 20+% или покупка недвижимости?

- Как купить квартиру, если не подходишь под семейную ипотеку, а ключевая ставка 21%?

- Новые субсидии и программы при покупке квартиры в 2025

- Квартира за мат капитал, которая сама себя будет окупать?

- Как снизить ипотечный платеж на 70%?

Подписывайтесь 👇👇👇

https://t.me/+B7cYCfjwYnZhODZi
2,974
Ипотека в России. Новости и аналитика

20 Jan, 08:19

📄 В этом году планируется самая ранняя секьюритизация ипотечных кредитов за всю историю отечественного рынка.

В конце прошлой недели «ДОМ РФ Ипотечный агент» собрал книгу заявок на размещение облигаций, обеспеченных ипотечными кредитами Сбербанка. Техразмещение состоится 27 января и будет состоять из двух траншей:

✅один обеспечен кредитами почти на 2 млрд руб.,
✅второй – почти на 63,5 млрд руб.

Другие банки также рассматривают возможность проведения секьюритизации в этом году – о таких планах рассказали в Совкомбанке и ВТБ.

В ДОМ РФ сообщили, что в текущем году обсуждают выпуски ипотечных облигаций как с давними партнерами, так и с дебютантами.

В 2025 году объем размещения ипотечных облигаций, несмотря на высокие ставки на рынке, будет на уровне прошлого года и составит 400–500 млрд руб., прогнозируют эксперты. По их мнению, этому будут способствовать жесткие регуляторные требования со стороны ЦБ и сохранение льготных ипотечных программ.

#ицб #облигации

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
2,999
Ипотека в России. Новости и аналитика

20 Jan, 07:45

📈 Платежная нагрузка на россиян по кредитам и займам в 2024 году выросла на рекордную величину за 4 года, следует из статистики ЦБ. Причина – высокие ставки на рынке.

По данным ЦБ, на 1 декабря 2024 года сумма процентов, начисленных кредиторами, но не выплаченных российскими домохозяйствами, достигла 607,8 млрд руб.

Речь идет о процентах, которые заемщикам предстоит выплатить в ближайший месяц с отчетной даты для погашения кредитов по графику. С января объем такой задолженности увеличился на 22,2%. Для сравнения:

🔜за весь 2023 год показатель вырос на 8,5%,
🔜за 11 месяцев 2023 года – на 6,4%.

Таким образом, темпы накопления процентных обязательств в 2024 году ускорились более чем втрое.

#кредиты

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,071
Ипотека в России. Новости и аналитика

20 Jan, 07:28

😎В этот раз дарю 10-ти подписчикам по 5000₽ каждому — по традиции, как начало накопления на ремонт или первоначальный взнос на квартиру. 😏

Как и обещал, каждое воскресенье — розыгрыши. В этот раз будет 10 победителей.

Условия:
1. Быть подписанным на Телеграм-канал «Инсайдер.Главный по домам»
2. Оставить комментарий под этим постом в канале «Инсайдер.Главный по домам» с фото/скрином идеальной или самой нелепой планировки квартиры (обязательно с указанием города и ЖК).
Заодно узнаем ваши предпочтения🤓

*можно неограниченное количество комментариев, но подсчитываться будут только те, которые соответствуют теме в условиях.

☝🏻Итоги подведу в 15:00 (мск) 23 января 2025, выбрав с помощью рандомайзера 10 человек из комментариев (выложу постом видео подведения итогов). 😉
3,458
Ипотека в России. Новости и аналитика

17 Jan, 17:40

📌 Основные итоги прошедшей недели (10-17 января) по версии Русипотеки

▶️ЦБ опубликовал обзор по рынку ипотеки в России за ноябрь 2024 года. По данным регулятора, в ноябре выдачи ипотеки сократились на четверть. Около 75% выдач приходилось на госпрограммы

▶️ОП РФ предложила увеличить выплаты для погашения ипотеки с 450 тыс. до 1 млн рублей семьям, в которых с начала 2025 года родились третий и последующие дети, а также обеспечить ежегодную индексацию выплаты в соответствии с уровнем инфляции

▶️Многие крупные банки и застройщики не изменили условия покупки первичного жилья в кредит в соответствии с требованиями нового ипотечного стандарта. Запрещенные с нового года схемы все еще применяются, хоть и в меньших объемах

▶️Минпромторгу и Минстрою поручено подготовить и направить в Минэкономразвития предложения по поддержке жилищного строительства и производства стройматериалов

▶️Минтруд внес предложение о рассмотрении возможности перевода программы маткапитала в бессрочный формат

Законодательство

▶️ГД приняла в I чтении законопроект о продлении маткапитала до 31 декабря 2030 года

Банки

▶️МКБ увеличил размер минимального первого взноса по всем стандартным ипотечным программам до 20%. Также банк расширяет перечень кредитуемых региональных городов и субъектов

▶️Альфа-Банк с 20 января возобновляет прием заявок и проведение сделок ИЖС с маткапиталом в первый взнос (госпрограммы)

▶️Банк «Центр-инвест» снизил размер первого взноса по всем ипотечным программам с 50% до 30%. Кроме того, банк возобновил прием заявок по госпрограммам

Профильные мероприятия

▶️6 февраля – XI Российский ипотечный конгресс. Ссылка на регистрацию

▶️7-11 апреля – Всероссийский жилищный конгресс. Ссылка на регистрацию

#ИтогиНедели

@rusipoteka
3,096
Ипотека в России. Новости и аналитика

17 Jan, 17:33

🕯Сообщающиеся сосуды

Росреестр озвучил данные по продаже недвижимости в Ленинградской области за декабрь 2024 года.

Продажи новостроек в декабре к ноябрю выросли на 23,3% в шутках это 2408 к 1953.

Количество сделок с ипотекой увеличилось на 21% за декабрь (8392) к ноябрю (6939) 2024 года. Какая доля льготных ипотек и рыночных ипотек в данный момент неизвестно. Напомню, что в Ленинградской области действуют такие льготные ипотеки, как: IT, семейная и сельская.

За весь 2024 год количество продаж новостроек упало на 10% - 21553 к 24680 ДДУ в 2023 году. Вот данные за последние несколько лет:

2021 - 21553
2022 - 23272
2023 - 24680
2024 - 22181

Сделок по всем сегментам рынка (новостройки, вторичка, дом, земля) с ипотеками выросло в 2024 году на 2,6% к 2023 году - 103970 к 101287.

Продажи квартир на вторичном рынке в декабре 2024 года к ноябрю упали на 18% - 3764 против 4576.

В целом за 2024 год продажи квартир на вторичке снизились на 10,5% - 37160 к 41534. Вот данные за последние несколько лет:

2021 - 45639
2022 - 31439
2023 - 41534
2024 - 37160

Ленинградская область, это не только квартиры. В декабре 2024 продажи домов снизились к ноябрю на 23,8% - 3374 против 4427.

В целом за 2024 год продажа домов зарегистрирована в количестве 34685 штук, что на 8,1% больше чем в 2023 (31874).

Как видно в 2024 году продажи квартир, как в новостройках, так и на вторичке снизилось, продажи домов и сделки с ипотекой выросли.
2,442
Ипотека в России. Новости и аналитика

17 Jan, 15:02

📄 «ДОМ РФ Ипотечный агент» установил ставку ежемесячных купонов жилищных облигаций серии БО-001P-51 объемом 1,99 млрд рублей на уровне 9,6%.

Техразмещение запланировано на 27 января.

Организатором и агентом по размещению выступает «Сбербанк КИБ». Дата погашения – 28 октября 2054 года.

#ицб #облигации

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
2,667
Ипотека в России. Новости и аналитика

17 Jan, 14:41

⭐️ Альфа-Банк. Новости ипотеки

С 20 января

Возобновляется прием заявок и проведение сделок ИЖС с маткапиталом в первый взнос (госпрограммы).

Важно:
🔷Уведомления о планируемом строительстве предоставляется всегда (вне зависимости от того, есть на земле ограничения или нет) до подписания КД и выдачи кредита.
🔷Есть нюансы с размещением средств на аккредитиве (уточняйте в банке).

#банки #альфабанк

@ipotekahouse
3,626
Ипотека в России. Новости и аналитика

17 Jan, 13:31

🇷🇺 Зампред комитета ГД по строительству и ЖКХ Светлана Разворотнева поддерживает предложение увеличить с 450 тыс. до 1 млн руб. размер выплат для погашения ипотеки семьям, в которых с начала 2025 года родились третий и последующие дети.

При этом она выразила сомнение, что предложение возможно будет реализовать в ближайшее время.

💬 ➖️➖️➖️
«К сожалению, проект бюджета на трехлетний срок сейчас сверстан. Мы все понимаем, что в силу определенных обстоятельств бюджет достаточно напряженный, он сверстан с дефицитом. <...> Поэтому я думаю, что чисто по объективным обстоятельствам эта инициатива столкнется с вопросом, где бюджетные источники на ее реализацию.

Все очень надеются, что все-таки 2025 год станет годом нашей победы, и бюджет будет перекраиваться в сторону социальных направлений. И, возможно, через год-два эта инициатива обретет уже какие-то более реальные контуры», – сказала Разворотнева.
➖️➖️➖️➖️

#многодетные #ипотека

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,154
Ипотека в России. Новости и аналитика

17 Jan, 11:58

Хотите купить квартиру в хорошем районе Москвы? Не говорите потом, что пропустили этот пост!

Потому что в канале Комаров | О новостройках Москвы и области собраны самые горячие варианты для семей с детьми.

Например:
🔥 Евротрёшка в хорошем районе по траншевой ипотеке с платежом в 1 рубль
🔥 3-евро с чистовой отделкой и первым взносом 1 324 700 руб в современном благоустроенном ЖК
🔥Просторная семейная квартира возле м. «Бульвар Рокоссовского» по семейной ипотеке со ставкой всего 5,5%

И много других горячих, как бабушкины пирожки вариантов.

А ещё в канале много советов и лайфхаков по ипотеке, рассрочкам и инвестициям в жильё.

Подписывайтесь: @komarov_novostroi
Лишним точно не будет)
3,085
Ипотека в России. Новости и аналитика

17 Jan, 10:59

🏠 В ноябре 2024 года, по данным ЦБ, ипотеки на ИЖС выдано на сумму 44,2 млрд рублей. Доля кредитов на ИЖС от всего объема ноябрьских выдач ипотеки составила 16,1%.

🛑Средний срок ипотеки на ИЖС превысил 25 лет (301,3 мес.).
🛑Средняя ставка выросла до 10,59%.

#ВыдачаИпотеки #ижс

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,548
Ипотека в России. Новости и аналитика

17 Jan, 09:34

🏷Средний размер скидки на вторичном рынке РФ в декабре 2024 года-январе 2025 года составил ровно 6%, подсчитали в Домклик.

С июня 2024 года величина дисконта осталась практически без изменений: снижение составило всего 0,2 п.п.

Наибольший дисконт предлагают собственники в следующих крупнейших регионах:

☑️Воронежская область (11,4%)
☑️Краснодарский край (11,3%)
☑️Волгоградская область (7,6%)

Минимальный дисконт от собственников отмечается в следующих субъектах РФ:

☑️Санкт-Петербург (3,3%)
☑️Новосибирская область (3,9%)
☑️Красноярский край (4%)

Аналитики также выяснили, что в конце 2024 год–начале 2025 года около четверти (25,1%) собственников, которые вели продажу через сайт Домклик, снизили стоимость квартиры в процессе заключения сделки.

🖋➖➖➖
«Несмотря на то, что ключевая ставка находится на заградительном уровне с конца 2023 года, спрос на готовое жилье оставался довольно стабильным вплоть до ноября 2024 года. Отсюда – отсутствие явного снижения цен на готовые квартиры, а также слабые изменения в поведении продавцов: так, за полгода стоимость кв. м изменилась на 1%, а величина торга снизилась на символические 0,2 п.п.

Однако в последние месяцы 2024 года темпы снижения спроса резко увеличились, поэтому есть основания полагать, что в ближайшее время мы увидим более выраженную динамику», – отметил директор дивизиона Домклик Алексей Лейпи.
➖➖➖➖

#вторичка #недвижимость

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,433
Ипотека в России. Новости и аналитика

17 Jan, 08:31

✨ Сбербанк за январь-декабрь 2024 года нарастил чистую прибыль по РСБУ на 4,6%, до 1,56 трлн рублей, следует из отчетности банка.

▪️Портфель жилищных кредитов банка вырос на 0,2% за декабрь и на 8,6% с начала года, до 11 трлн руб. В декабре банк выдал 149 млрд руб. ипотечных кредитов.

▪️Портфель потребкредитов снизился на 3,1% за месяц (+0,7% с начала года) до 3,9 трлн руб. на конец года, оставаясь под давлением высоких ставок и усиления регуляторных требований. Объем выданных кредитов в декабре составил 125 млрд руб.

📈 Розничный кредитный портфель банка с начала года вырос на 12,4% и превысил 17,5 трлн руб. В декабре показатель снизился на 0,1%. Частным клиентам в декабре было выдано 286 млрд руб. кредитов.

#банки #сбербанк

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,798
Ипотека в России. Новости и аналитика

17 Jan, 07:43

❌ Доля отказов банками по ипотечным заявкам в РФ в ноябре-декабре 2024 года сократилась на 6 п.п. по сравнению с показателем октября – до 50% по причине общего снижения спроса на ипотеку из-за высоких ставок и политики ЦБ по сокращению доли «некачественных» заемщиков.

Об этом рассказал директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков.

При этом, по его словам, на первичном и вторичном рынках в 2024 году отмечались разнонаправленные тенденции.

🔛На вторичке в течение практически всего года наблюдался тренд на некоторое снижение доли отказов со стороны ипотечных банков - минус 16 процентных пунктов в декабре по сравнению с январем, до 34% с 50%.

🔛На первичке, напротив, во второй половине года уровень отказов по большей части рос, достигнув рекордных 77% в октябре. Затем, правда, показатель несколько снизился – до 72% в ноябре и 69% в декабре.

#нбки #ипотека

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
4,473
Ипотека в России. Новости и аналитика

17 Jan, 07:31

📄 «ДОМ РФ Ипотечный агент» 17 января с 11:00 до 13:00 мск проведет сбор заявок на два выпуска жилищных облигаций серий БО-001P-51 и БО-001P-52 с ипотечным покрытием и с обеспечением в форме поручительства от ДОМ РФ

Организатором и агентом по размещению выступит «Сбербанк КИБ». Техразмещение запланировано на 27 января.

Сумма обеспечения поручительства от ДОМ РФ составит по выпуску:

🔜БО-001P-51 – 1 млрд 998,949 млн рублей,
🔜БО-001Р-52 – 63 млрд 453,691 млн рублей.

Объем займов пока не раскрывается, сервисный агент – Сбербанк России.

Дата погашения облигаций серии БО-001P-51 – 28 октября 2054 года, серии БО-001P-52 – 28 ноября 2055 года.

#ицб #облигации

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,737
Ипотека в России. Новости и аналитика

17 Jan, 06:01

👛 Правительство Смоленской области в ближайшее время существенно увеличит размеры выплат для погашения ипотеки многодетными семьями и молодыми специалистами, а также упростит условия их получения, сообщил губернатор Василий Анохин.

#ипотека #ВРегионах

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
3,827
Ипотека в России. Новости и аналитика

16 Jan, 16:36

📣📣📣📣
6 февраля в Москве состоится очередной XI Российский ипотечный конгресс.

Участники конгресса обсудят
✅итоги 2024 года
✅текущее состояние ипотечного рынка
✅роль государства в поддержке ипотеки
✅динамику первичного рынка жилья
✅продуктовые тренды наступившего года
✅ценовые тенденции на рынке жилья
✅изменение клиентских предпочтений

Конгресс традиционно состоит из четырех секций
✅пленарное заседание
✅тренды наступившего года
✅круглый стол по ипотеке
✅круглый стол по секьюритизации

Программа находится в завершающей стадии формирования.

Программа | Регистрация
.
4,303
Ипотека в России. Новости и аналитика

16 Jan, 16:20

💬 Опубликован новый «Ипотечный бумеранг #291». Наиболее интересные за последнее время цитаты экспертов, которые касаются рынка недвижимости и ипотеки.

В новом выпуске:

◀️Ильдар Хусаинов, – директор компании «Этажи»
◀️Константин Ламин, – руководитель Комитета Гильдии риэлторов Москвы по статистике и аналитике
◀️Татьяна Решетникова, – замруководителя ипотечного департамента компании «Этажи»
◀️Григорий Жирнов, – сотрудник научно-учебной лаборатории макроструктурного моделирования экономики России НИУ ВШЭ
◀️Сергей Разуваев, – директор консалтингового агентства GMK
◀️Константин Апрелев, – основатель Российской гильдии риелторов
◀️Максим Ельцов, – гендиректор «ПИА Недвижимость»
◀️Александр Москатов, – управляющий директор ГК «Миэль»
◀️Алексей Попов, – руководитель аналитического центра Циан
◀️Константин Барсуков, – гендиректор «Релайт-Недвижимость»

#ИпотечныйБумеранг #мнение

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
4,021
Ипотека в России. Новости и аналитика

16 Jan, 15:48

💸Цены на первичное жилье в РФ по итогам 2024 года выросли на 9,2%, что меньше годовой инфляции (9,52% по подсчетам Росстата).

По данным индекса цен ДОМ РФ, в прошлом году рост стоимости жилья в новостройках наблюдался в 69 из 70 регионов. Цены снизились лишь в Хакасии – на 0,8%.

Среди топ-10 регионов по объему строящегося жилья новостройки больше всего подорожали:

✅в Свердловской области (+15%)
✅в Ленинградской области (+13%)
✅в Ростовской области и Санкт-Петербурге (+12%)

#цены #первичка

🔴 Программа и регистрация на XI Российский ипотечный конгресс.

@rusipoteka
6,227
Ипотека в России. Новости и аналитика

10 Jan, 17:32

📌 Основные итоги прошедшей недели (3-10 января) по версии Русипотеки

▶️Владимир Путин попросил вице-премьера Марата Хуснуллина как можно скорее представить ему предложения по новым мерам в ипотечной сфере, чтобы поддержать и граждан, и застройщиков

▶️Начал действовать «Стандарт защиты прав и законных интересов ипотечных заемщиков», разработанный ЦБ. Документ вводит запрет на различные схемы покупки новостроек, которые ЦБ считает рискованными

▶️Госпошлины на сделки с недвижимостью в России выросли, некоторые – сразу в два раза

Льготные программы

▶️Вопрос по лимитам по семейной ипотеке снят. Сейчас прорабатывается вопрос о распространении программы на вторичный рынок и снятии ограничений при предоставлении кредита, сообщил Марат Хуснуллин

▶️В СФ намерены продвигать инициативу по отмене льготной ипотеки для Москвы и Петербурга, а также по созданию облегченных условий в регионах, городах, которые нуждаются в населении

Законодательство

▶️Премьер-министр Михаил Мишустин подписал постановления, которые продляют еще на год меры поддержки строительной отрасли

▶️Комитет ГД по защите семьи рекомендовал принять законопроект о продлении маткапитала до конца 2030 года

Банки

▶️Банк «ФК Открытие» прекратил свою деятельность в результате реорганизации. Группа ВТБ завершила реорганизацию своих кредитных организаций и присоединила Банк «ФК Открытие» к БМ-банку, который теперь тоже принадлежит ВТБ

Профильные мероприятия

▶️6 февраля – XI Российский ипотечный конгресс. Ссылка на регистрацию

▶️7-11 апреля – Всероссийский жилищный конгресс. Ссылка на регистрацию

#ИтогиНедели

@rusipoteka
3,585
Ипотека в России. Новости и аналитика

10 Jan, 16:08

💳 Сбербанк в предновогодние недели и в период праздничных выходных выдал ипотеку почти на 93 млрд рублей.

По данным Домклик, с 16 декабря по 8 января банк выдал 23,9 тыс. ипотечных кредитов на 92,9 млрд рублей. Это выше значений первой половины декабря (44,6 млрд рублей).

Такой рост связан с возобновлением сделок по семейной ипотеке.

Всего по госпрограммам граждане оформили около 14,4 тыс. кредитов на 74,7 млрд рублей. Это 80,4% общего объема выданной банком ипотеки, из них:

🟩68,9% пришлось на семейную ипотеку
🟩9,2% – на арктическую и дальневосточную ипотеку
🟩1,9% – на IT-ипотеку

В основном россияне приобретали квартиры: их доля составила 87,1% общего объема выданных кредитов.

#банки #сбербанк

@rusipoteka
3,590
Ипотека в России. Новости и аналитика

10 Jan, 15:18

📝 Премьер-министр Михаил Мишустин подписал постановления, которые продляют меры поддержки строительной отрасли.

До 1 января 2026 года продлены:

〰️упрощенный порядок внесения изменений в проектную документацию в связи с заменой строительных ресурсов на российские аналоги;

〰️упрощенный порядок и случаи изменения существенных условий госконтрактов по строительству;

〰️возможность предоставления саморегулируемыми организациями займов своим членам за счет средств компенсационных фондов;

〰️упрощенный порядок ввода незавершенных объектов;

〰️особенности заключения строительных контрактов под ключ. Речь идет о возможности осуществления закупок, предметом которых одновременно является подготовка проектной документации, выполнение инженерных изысканий, выполнение работ по строительству, реконструкции, капитальному ремонту объекта, поставка оборудования.

🏗 Также совершенствуется механизм комплексного развития территорий. Теперь в такие проекты можно будет включать объекты ИЖС и дома блокированной застройки. Определен порядок строительства инфраструктуры. Уточнены случаи, когда можно вносить изменения в договор о КРТ, и упрощена его подготовка. Сокращено количество зон с особыми условиями использования территорий (ЗОУИТ) и ограничений в них.

#стройка #законодательство

@rusipoteka
4,933
Ипотека в России. Новости и аналитика

10 Jan, 14:00

📅 Комитет ГД по защите семьи рекомендовал принять законопроект о продлении программы маткапитала до конца 2030 года. Ожидается, что документ рассмотрят в I чтении 14 января.

#законодательство #маткапитал

@rusipoteka
3,404
Ипотека в России. Новости и аналитика

10 Jan, 13:47

💬 Опубликован новый «Ипотечный бумеранг #290». Наиболее интересные за последнее время цитаты экспертов, которые касаются рынка недвижимости и ипотеки.

В новом выпуске:

◀️Олег Репченко, – руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN RU»
◀️Алексей Богданов , – управляющий партнер Ricci
◀️Ярослав Баджурак, – исполнительный директор финансового маркетплейса «Выберу.ру»
◀️Алексей Зубец, – директор Института социально-экономических исследований Финансового университета при правительстве РФ, доктор экономических наук
◀️Алексей Щавелев, – старший вице-президент, руководитель блока розничного бизнеса ПСБ
◀️Алексей Лейпи, – директор дивизиона «Домклик» Сбербанка
◀️Никита Стасишин, – замглавы Минстроя РФ
◀️Павел Луценко, – гендиректор портала «Мир квартир»
◀️Александр Дердиященко, – сооснователь, управляющий партнер агентства недвижимости «ЕОН»
◀️Алексей Попов, – руководитель Циан.Аналитики
◀️Александр Москатов, – управляющий директор ГК «Миэль»
◀️Анатолий Аксаков, – глава комитета ГД по финрынку
◀️Константин Барсуков, – гендиректор «Релайт-Недвижимость»
◀️Александр Иванов, – ведущий аналитик компании «Этажи»

#ИпотечныйБумеранг #мнение

@rusipoteka
3,351
Ипотека в России. Новости и аналитика

10 Jan, 13:12

💬
👨Олег Репченко,
руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN RU»:

«За 2022 год цены (на вторичную жилую недвижимость в Москве – прим.) на 5%, а по каким-то квартирам на 10% и больше сползли вниз. В 2023 году ситуация нормализовалась и на протяжении двух последних лет цены почти не меняются.

В 2025 году стагнация завершится. Вторичка будет сползать вниз – медленно, но верно, по 1% в месяц. Потом, скорее всего, снижение притормозится по причине общей инфляции. И в среднесрочной перспективе цены будут либо топтаться на месте, либо даже могут начать прирастать, отыгрывая инфляцию.

Что случится с новостройками, какие тут могут быть качели и американские горки – предугадать невозможно. Хотя все предпосылки для снижения цен на первичное жилье имеются: рынок перегрет, цены на новостройки сильно завышены... С 1 июля общая льготная ипотека завершена, а ставки по рыночной ипотеке достигли заградительных размеров. Цены на новостройки, по логике, должны снизиться сильнее, чем на вторичное жилье.

Низы (покупатели) не могут покупать без льготной ипотеки по таким ценам, которые предлагаются в новостройках. А верхи (застройщики) не собираются снижать цены. Это противоречие должно быть как-то снято, ситуация должна как-то вернуться к нормальной. А возвращаться к нормальной она может только болезненно, через какие-то проблемные ситуации».

#мнение

@rusipoteka
3,261
Ипотека в России. Новости и аналитика

10 Jan, 12:37

💰 Цены на «вторичку» в крупных городах в 2024-м почти не изменились

По расчетам SRG, в 48 из 50 исследуемых городов рост цен по итогам года составил от 0,02% до 2,06%, в двух городах наблюдалось незначительное снижение.

Статистика включает среднюю стоимость 1 кв. м предложений на основных платформах объявлений и в региональных базах (всего свыше 100 источников)

Лидеры по росту цен на вторичное жилье в 2024 году:

📌Сочи (+2,06%)
📌Махачкала (+2,03%)
📌Улан-Удэ (+1,06%)

Отрицательная ценовая динамика зафиксирована на вторичном рынке Санкт-Петербурга и Балашихи – на 0,07% (до 207,4 тыс. руб. за 1 кв. м) и на 0,2% (до 165,2 тыс. руб.) соответственно.

В Москве стоимость готового жилья за год почти не изменилась: рост составил всего 0,13%, до 323,5 тыс. руб.

#цены #вторичка

@rusipoteka
3,754
Ипотека в России. Новости и аналитика

10 Jan, 11:32

🤩 Анатолий Аксаков,
глава комитета ГД по финрынку:

«Расти цены (на недвижимость – прим.) не будут однозначно. Возможно уменьшение, но не обвальное. Это связано с тем, что достаточно большой объем жилья уже продали – где-то 60%. Ну и на остальное тоже есть претенденты не за счет кредитных ресурсов, а за счет собственных средств, накоплений. Поэтому ожидаю все-таки, что цены пойдут вниз процентов на 10-15, может быть.

Я думаю, что январь-февраль будут периоды такого падения спроса, так что можно будет найти жилье подешевле, чем сейчас.

В условиях, когда кредиты на недвижимость фактически являются запретительными, купить жилье выгоднее можно либо за счет собственных накоплений, либо в рассрочку с первоначальным взносом. Альтернативный вариант – семейная ипотека. Рожать детей, нужно рожать детей. Главный совет – становиться претендентом на семейную ипотеку».

#мнение

@rusipoteka
3,648
Ипотека в России. Новости и аналитика

10 Jan, 09:18

🏗️ Девелоперы скорректировали темпы ввода в строй нового жилья из-за снижения спроса и роста себестоимости строительства.

На рынке Москвы и Подмосковья в 2024 году сокращение составило 5–19%, в других регионах – 17–29%. Сокращая темпы вывода новых проектов, застройщики стремятся избежать затоваривания и сдержать цены.

По мнению аналитиков, в 2025 году охлаждение продолжится: по базовому сценарию вывод новых проектов снизится на 20–25%.

#стройка #новостройки

@rusipoteka
3,943
Ипотека в России. Новости и аналитика

10 Jan, 08:55

С новыми пошлинами!

С 1 января 2025 года госпошлины на сделки с недвижимостью в России выросли, причем некоторые — сразу в два раза. 🤯

До нового счастья размер пошлины для всех объектов был единым и для физлиц составлял 2 тыс. рублей. Теперь же пошлина зависит от кадастровой стоимости объекта.

Что это значит? 👇🏻

▪️ Если кадастровая стоимость объекта недвижимости менее 20 млн рублей либо не определена, то пошлина за регистрацию перехода права собственности для физлиц составит уже 4 тыс. рублей.
▪️ В случае, когда кадастровая стоимость объекта превышает 20 млн, будет применяться ставка 0,02% от стоимости объекта на дату обращения. Это значит, что платеж не может быть меньше 0,02% цены сделки, но не может превышать 500 тыс. рублей.
▪️ За одновременную постановку объекта на учет и регистрацию права придется отстегнуть уже 6 тысяч рублей при стоимости объекта меньше 20 млн или неопределенной.
▪️ Для более дорогих объектов, будьте добры, отдайте 2 тыщи + 0,02% кадастровой стоимости. В этом случае также действует ограничение до 500 тыс. рублей.
▪️За постановку недвижимости на кадастровый учет физлица теперь заплатят 2 тыс. рублей, за внесение изменений в существующие данные — 1 тысячу.
▪️Увеличилась и стоимость выписки из ЕГРН: для физлиц выписка об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект в бумажном виде нынче стоит 920 руб., в электронном — 580.

В-общем, как всегда, ничего хорошего нового.

@novostroyman
4,223
Ипотека в России. Новости и аналитика

10 Jan, 07:49

🏗 Согласно предварительным итогам 2024 года, по данным ЕРЗ, первое место по объемам ввода жилья занимает ПИК, опережая ГК Самолет на 364 тыс. кв. м.

Объем ввода ПИК за 2024 год составил около 1,68 млн кв. м. Это 91 многоквартирный дом в 46 жилых комплексах. По итогам 2023 года застройщик занимал первое место с объемом ввода 2,68 млн кв. м.

#застройщики

@rusipoteka
5,589
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Jan, 18:40

Никакого насилия. Только красивая девушка и ипотечный договор 😄
5,262
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Jan, 17:33

⚡️ Анатолий Артамонов,
глава комитета Совфеда по бюджету и финансовым рынкам:

«Москва сегодня объективно перегружена. Транспортная инфраструктура, социальная инфраструктура скоро перестанут справляться с количеством народа. То же самое можно сказать и о Петербурге. В то же время у нас есть множество городов, которые, напротив, стремительно пустеют – на том же Дальнем Востоке.

Поэтому моя позиция такова, что по крайней мере в столицах необходимо оставить ипотеку только по рыночным ставкам. А вот в регионах, напротив, создавать максимально облегченные условия и стараться ставку снижать до символической.

Была же в советское время, к примеру, система распределения. Когда человек из Москвы по направлению от учебной организации или работодателя ехал в регион и там прекрасно жил и трудился и получал жилье. Почему у нас так сложилось, что из условной Костромы в Москву люди могут ехать и там жить, а из Москвы в Кострому – никогда и ни при каких обстоятельствах? Это пагубная тенденция, ее необходимо менять.

Поэтому да, я полагаю, что и льготные ипотеки, в том числе для семейных пар, должны действовать и развиваться прежде всего в регионах, в городах, которые нуждаются в населении. А не в столицах, куда и без того тянется народ со всей России.

Совершенно точно, что эту инициативу мы будем продвигать при дальнейшем обсуждении механизмов совершенствования льготной и семейной ипотеки. В том числе с Правительством, потому что Совет Федерации, безусловно, будет непосредственным участником разработки и принятия конкретных решений».

#госпрограммы #ипотека

@rusipoteka
5,820
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Jan, 16:08

💳 Банк «ФК Открытие» прекратил свою деятельность с 1 января 2025 года в результате реорганизации, следует из ЕГРЮЛ.

Группа ВТБ завершила реорганизацию своих кредитных организаций и присоединила Банк «ФК Открытие» к БМ-банку (ранее Банк Москвы), который теперь тоже принадлежит ВТБ.

ВТБ завершил перевод отделений «Открытия» под свой бренд.

#банки #втб

@rusipoteka
5,041
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Jan, 15:38

🏠 Дома в 2024 году подорожали в большинстве регионов РФ

По данным «Мира квартир»:

📌за 4 квартал 2024 года
⬩ частные дома подорожали в 76 регионах из 85 исследованных, в 9 подешевели. Больше всего поднялись цены в Чукотском АО (+33,3%). В среднем домовладения за последние три месяца прошлого года подорожали на 3,8%, до 7,36 млн рублей;

📌по итогам 2024 года
⬩ индивидуальные дома выросли в цене в 71 регионе из 85, в 14 снизились. Особенно увеличилась стоимость объектов в Республике Алтай (+35,6%). За год средний дом в России подорожал на 6,7%.

↪️ ➖➖➖
«Со времен пандемии спрос на загородные дома остается стабильным, хотя и не таким высоким, как в 2020-2021 годах. Главным драйвером повышения цен выступает не он, а инфляция и рост цен на строительные материалы и работы, дефицит трудовых ресурсов.

И все же рост цен в минувшем году недотягивает до уровня инфляции (для сравнения: в прошлом году он составил 15,5%). В 2025 году динамика, вероятно, будет еще более вялой», – отметил гендиректор портала «Мир квартир» Павел Луценко.
➖➖➖➖

#загородка #цены

@rusipoteka
6,051
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Jan, 13:46

🏗 Объем ввода жилья в РФ в 2024 году снизился по сравнению с 2023 годом на 2,7%, до 107,4 млн кв. м. Но при этом введен рекордный объем ИЖС – 62 млн кв. м, рассказал вице-премьер Марат Хуснуллин.

#стройка #ижс

@rusipoteka
6,068
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Jan, 13:20

⚡️ Вопрос по лимитам по семейной ипотеке снят. Сейчас прорабатывается вопрос о распространении программы на вторичный рынок и снятии ограничений при предоставлении кредита, сообщил вице-премьер Марат Хуснуллин.

#семейнаяипотека

@rusipoteka
4,120
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Jan, 12:27

💰 Новостройки в крупных городах РФ (с населением более 500 тыс. человек) подорожали в 2024 году на уровне инфляции, на 10% – в среднем до 155 тыс. рублей за «квадрат», подсчитали аналитики Циан.

По данным Циан, заметный рост (более 20%) 1 кв. метра в новостройках отмечен лишь в 7 городах:

📍Томск – на 31%
📍Самара – на 27%
📍Уфа, Тольятти, Севастополь, Ижевск и Кемерово – на 21-24%

Есть и города, где средние цены предложения на 2-4% ниже, чем год назад: это Хабаровск, Новокузнецк, Набережные Челны, Махачкала, Краснодар и Оренбург.

#цены #новостройки

@rusipoteka
3,944
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Jan, 11:49

⚖️ Верховный суд (ВС) 30 января решит, можно ли реализовать на торгах находящуюся в залоге у банка квартиру должника, если часть жилого помещения находится в собственности его несовершеннолетних детей.

По мнению экспертов, ВС постарается найти компромисс между необходимостью погашения имеющегося долга и защитой имущественных прав несовершеннолетних детей.

📄 Дело №А56-119617/2019

#суд

@rusipoteka
3,778
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Jan, 10:05

Квартиры в Тюмени ЖК «Космо»
Выгодная семейная ипотека с платежом от 15 378 ₽/мес!

- Район оз. Алебашево, с видом на реку и парк
- Паркинг или кладовая в подарок
- В 10 минутах от центра Тюмени
- Ремонт и мебель от застройщика в ипотеку

Получить подборку квартир:  https://tglink.io/9b00b0167b10?erid=2W5zFG3dcE4

Реклама. ООО СЗ "КРЫЛЬЯ". ИНН 7207020736.
3,860
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Jan, 10:04

🏷 За год доля квартир на вторичном рынке, продающихся с дисконтом более 8%, в РФ выросла с 22 до 30%, рассказали в компании «Этажи».

🖋➖➖➖
«Ситуация на российском рынке вторичного жилья не так однозначна, как может показаться на первый взгляд: одни собственники готовы активно торговаться и снижать стоимость своих объектов на 8% и более, другие, напротив, продают с минимальным дисконтом – менее 0,5%. И что самое интересное – сейчас и те и другие занимают одинаковые доли.

Такой тренд подтверждает состояние неопределенности на рынке вторичной недвижимости: одни продавцы стремятся реализовать как можно скорее свои объекты, опасаясь снижения цен, другие, напротив, уверены в том, что в будущем стоимость недвижимости будет только расти.

Активно торгуются в том числе те, кто имеет возможность взять семейную ипотеку и намерен улучшать свои жилищные условия покупкой квартиры в новостройке. Как правило, они боятся упустить понравившийся вариант или получить отказ от выдачи льготной ипотеки в будущем, поэтому готовы продавать имеющуюся у них недвижимость с дисконтом выше средних рыночных значений.

Как минимум до очередного заседания Центробанка по ключевой ставке неопределенность на рынке вторичного жилья будет сохраняться. Ситуацию может изменить смягчение кредитно-денежной политики и снижение ипотечных ставок, в этом случае доля квартир, реализуемых с дисконтом, начнет резко уменьшаться», – отметил ведущий аналитик компании «Этажи» Александр Иванов.
➖➖➖➖

Самая большая среди городов-миллионников доля квартир на вторичном рынке, продававшихся с дисконтом более 8% в 2024 году, была:

🟠в Челябинске, где такую скидку делали 41,4% продавцов
🟠в Омске – 35%
🟠в Нижнем Новгороде – 34,8%

Самая маленькая доля зафиксирована в Ростове-на-Дону (18,1%).

#цены #вторичка

@rusipoteka
3,456
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Jan, 09:51

👍 На начало января первую строчку рейтинга самых активных застройщиков России по объемам строительства жилья уже более года удерживает ГК «Самолет», следует из данных ЕИСЖС.

Однако доля компании на рынке многоквартирного жилищного строительства в РФ постепенно падает:

♦️в начале 2024 года – 4,5%
♦️в начале 2025 года – 4,26%

Второе место рейтинга, как и год назад, занимает ГК «ПИК». А вот на третьей позиции оказалась компания «ТОЧНО», которая год назад была лишь десятой.

На десятку крупнейших застройщиков сейчас приходится 22,18 кв. м – на 7,8% больше показателей годовой давности (было 20,57 млн кв. м). Доля рынка, которую занимают входящие в топ-10 компании, почти не изменилась. Год назад она составляла 19,4%, сейчас – 19,39%.

#застройщики #стройка

@rusipoteka
5,441
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Jan, 08:35

Как купить квартиру в 2025 году?

Вам обязательно надо читать Дарью Елисееву. Дарья уже 17 лет в недвижимости и знает всё о покупке квартиры.

На её канале:

- Какие остались акции у застройщиков в 2025 году?

- Что выгоднее в нынешних условиях – вклад под 20+% или покупка недвижимости?

- Как купить квартиру, если не подходишь под семейную ипотеку, а ключевая ставка 21%?

- Новые субсидии и программы при покупке квартиры в 2025

- Квартира за мат капитал, которая сама себя будет окупать?

- Как снизить ипотечный платеж на 70%?

Подписывайтесь 👇👇👇

https://t.me/+mH5BItiNYu02Y2Zi
3,696
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Jan, 08:02

👨‍👩‍👧‍👦 Семья из двух взрослых и двух детей не может позволить себе ипотеку по рыночной ставке в 98% регионов РФ (в 83 из 85).

Об этом следует из мониторинга доступности жилья в субъектах РФ за III квартал 2024 года, проведенного Федерацией независимых профсоюзов России (ФНПР).

В денежном выражении наибольший дефицит дохода для выплаты месячных ипотечных платежей у семьи из двух взрослых и двух детей фиксировался:

↪️в Краснодарском крае
↪️в Севастополе
↪️в Москве

По расчетам ФНПР, он составлял 135–157 тыс. рублей.

🟦У работающих пар с одним ребенком ситуация лучше: в III квартале 2024 года ипотека на рыночных условиях была доступна таким семьям в 24 регионах, в то время как на начальном периоде мониторинга (I квартал 2023-го) – в 77.

🟦Семьи из двух человек без детей ощущают себя наиболее комфортно с точки зрения потенциальных выплат: в июле-сентябре 2024 года рыночная ипотека была доступна им в 73 регионах (в начале 2023 года – во всех).

🟦Одинокий же человек без детей может себе позволить ипотечный кредит по рыночной ставке в 26 регионах (против 80 в начале мониторинга). #ипотека

@rusipoteka
3,751
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Jan, 07:28

🏗 По прогнозам девелоперов:

🔜в 2025 году объем продаж квартир снизится на 15%. При этом спрос на рынке останется активным за счет госпрограмм, в первую очередь – семейной ипотеки, а также дальневосточной и арктической ипотек. Наибольшие объемы продаж придутся на крупные промышленные центры России;

🔜для сохранения баланса застройщики будут выводить на рынок меньше новых объемов, однако к неизбежному росту цен на 5–6% приведет не это, а повышение себестоимости строительства и рост финансовых расходов среди застройщиков;

🔜велика вероятность, что ключевая ставка уже вышла на плато. Возможно, под давлением исполнительной власти ЦБ переключится на другие инструменты таргетирования инфляции. В результате, уже в ближайшие месяцы может начаться процесс снижения ключевой ставки и восстановления покупательской активности;

🔜не исключены сделки по слиянию и поглощению строительных компаний. С их помощью гиганты стройотрасли будут диверсифицировать деятельность и пополнять земельный банк.

#мнение #первичка

@rusipoteka
4,073
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Jan, 07:01

Банки и застройщики, по мнению экспертов, будут искать обходы ограничений по ипотечному стандарту.

🅿️услан Сырцов, управляющий директор компании «Метриум»:

Некоторые банки и девелоперы найдут лазейки и в этом документе, позволяющие обходить его без формальных нарушений. Уже сейчас ряд девелоперов предлагают клиентам арендовать квартиры в своих готовых домах в счет оплаты будущего жилищного кредита. По сути, это новая законная вариация ипотеки без первого взноса.

🧡атьяна Решетникова, замруководителя ипотечного департамента компании «Этажи»:

Застройщики и банки будут аккуратно тестировать оставшиеся схемы стимулирования спроса, их использование будет согласовываться индивидуально и изучаться реакция ЦБ. Траншевая ипотека напрямую не упоминается в стандарте, следует ожидать ее более активного применения при продаже недвижимости на первичном рынке.

Ⓜ️ария Волик, младший директор по корпоративным рейтингам «Эксперт РА»:

Застройщики для стимулирования продаж будут предлагать новые продукты, жертвуя собственной маржой, или будут вынуждены снижать цены на квадратные метры, чтобы поддержать объемы продаж, согласованные с кредиторами.

🅾️льга Гусева, глава компании Key Capital:

Вместо прямой скидки на ипотеку застройщики могут предлагать бонусные программы, не связанные напрямую с кредитом. Например, это могут быть подарочные сертификаты, услуги по отделке или обустройству квартиры, скидки на парковочные места или кладовки. Кроме того, возможно появление более сложных схем, сочетающих различные инструменты. Например, застройщик может предложить комбинированную программу, включающую скидку на первоначальный взнос, рассрочку платежа или trade-in. #мнение

@rusipoteka
4,156
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Jan, 06:55

С 1 января 2025 года

Начал действовать «Стандарт защиты прав и законных интересов ипотечных заемщиков», разработанный ЦБ и утвержденный Комитетом по стандартам деятельности кредитных организаций.

Документ вводит запрет на различные схемы покупки новостроек, которые ЦБ считает рискованными.

В частности,

Запрет на аккредитив. Переводы на аккредитивы вместо эскроу запрещены. ЦБ считает схему с аккредитивами рискованной, поскольку деньги дольщика на аккредитиве, в отличие от эскроу, не застрахованы. В случае отзыва лицензии у банка покупатель может лишиться этой суммы.

Запрет на оплату первого взноса из "чужих" денег. Банк не должен признавать в качестве взноса за счет собственных средств заемщика сумму материальной выгоды, полученной заемщиком от продавца (застройщика), банка, выдавшего ипотечный кредит, или иных лиц в связи с приобретением предмета ипотеки, и являющейся частью условий сделки по приобретению предмета ипотеки (например, возврат денежных средств в виде кэшбэка), а также суммы иных кредитов, выданных данным банком и использованных на приобретение того же предмета ипотеки. Покупатель должен самостоятельно накопить нужную сумму, иначе может переоценить свои силы и в конечном счете лишиться и денег, и квартиры, объяснял ЦБ. Правило не распространяется на целевые гос выплаты и выплаты работодателем.

Запрет на комиссию за более низкую ставку. Банки не вправе получать плату за пониженную ставку по ипотеке от продавца(застройщика) или иных подконтрольных ему лиц, если это ведет к росту стоимости объекта. Это заработало с 1 января.
Также банки не вправе брать плату с заемщика за пониженную ставку. Данный пункт вступит в силу с 1 июля 2025 года. До 1 июля банки будут обязаны предоставлять заемщику расчеты, которые позволят понять разницу в полной стоимости кредита с опцией снижения ставки и без нее, а при досрочном погашении ипотеки банк должен компенсировать заемщику избыточно уплаченную им комиссию за пониженную ставку в размере, определенном в кредитном договоре.

Стандарт фиксирует и некоторые условия ипотечного договора. Например:
1)При определении суммы кредита банк должен не просто считать ее исходя из финансовых возможностей заемщика, а еще учитывать риск возможного непогашения кредита в полном объеме в случае обращения взыскания на него.
2)Банкам рекомендовано заключать договоры ипотечного кредита на срок не более 30 лет и на сумму не выше 80% справедливой стоимости предмета ипотеки.

Информирование заемщика:
Банк должен раскрыть заемщику сведения:
◾️о возможной разнице между ценой приобретения и его справедливой стоимостью, а также о рисках, связанных с невозможностью продажи объекта по цене приобретения, если покупка происходит в рассрочку на период более года, если покупатель (заемщик) получает материальную выгоду в связи с приобретением от банка или продавца(застройщика).
◾️о бонусных стимулирующих программах для заемщиков, если они есть в банке
◾️о возможности использования госпрограмм
◾️о том, какие действия нужно будет предпринять после окончания стройки, заемщику
◾️о том, что делать заемщику в случае ухудшения его финансового положения
◾️о риске обращения взыскания при неисполнении обязательств
◾️о необходимости оценивать свои финансовые возможности

Это вот все не будут рассказывать заемщику лично, все должно быть размещено в местах оказания услуг или в интернете на сайте банка. Но заемщик должен будет подписаться под тем, что все прочитал и ознакомлен.

Важно:
◾️Новые правила распространяются на новые кредиты, выданные с 01.01.25.
◾️Стандарт не регулирует отношения между кредитором и заемщиком, связанные с предоставлением кредита на цели индивидуального жилищного строительства (ИЖС).

Кстати, подобные стандарты предусмотрены федеральным законодательством, в частности, статьей 24.1 ФЗ от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

@ipotekahouse #ипотека #цбрф
3,580
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Jan, 16:36

❗️Ставки по программам кредитования под залог имеющегося жилья по итогам прошлой недели с 27 декабря 2024 года по 3 января 2025 года. При анализе использовались следующие параметры: коэффициент К/З – 70%, сумма – 3 млн рублей. #ставки

@rusipoteka
6,511
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Jan, 16:35

❗️Минимальные ставки в банках Высшей ипотечной лиги по госпрограммам «Семейная ипотека», «Военная ипотека» и «IT-ипотека» по итогам прошлой недели с 27 декабря 2024 года по 3 января 2025 года.

Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от». #ставки

@rusipoteka
2,641
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Jan, 16:34

❗️Результаты мониторинга минимальных ипотечных ставок в ведущих банках по стандартным программам, без учета субсидированных программ, по итогам прошлой недели с 27 декабря 2024 года по 3 января 2025 года.

При анализе минимальных ставок учитываются акционные предложения и снижение ставки на весь срок или определенное время за оплату единовременной комиссии. #ставки

@rusipoteka
2,314
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Jan, 16:33

❗️Мониторинг ставок банков Высшей ипотечной лиги по итогам прошлой недели с 27 декабря 2024 года по 3 января 2025 года.

Исходные данные:

▪️срок кредита – 15 лет;
▪️объект – квартиры;
▪️сумма кредита – средний размер выданного кредита для приобретения вторичного жилья 3,76 млн руб., первичного жилья – 5,87 млн руб., для рефинансирования – 3 млн руб.;
▪️если в банке программы рефинансирования разделяются на рефинансирование вторичного жилья и на рефинансирование новостроек, то в таблице указана ставка рефинансирования вторичного жилья;
▪️при условии комплексного ипотечного страхования или при присоединении к коллективному договору страхования;
▪️ставки приведены по программам, не требующим оплаты единовременной комиссии за снижение ставки, а также без учета субсидированных программ;
▪️ставки по новостройкам приведены для аккредитованных застройщиков и без учета повышения ставки на период строительства;
▪️клиент «с улицы», не учитываются скидки по акциям;
▪️доходы подтверждены 2-НДФЛ или справкой из СФР (с сайта Госуслуги);
▪️ПВ – 30%. #ставки

@rusipoteka
2,344
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Jan, 16:33

Ипотечный индекс Русипотеки* по итогам прошедшей недели с 27 декабря 2024 года по 3 января 2025 года

❗️Вторичный рынок: 28,09 (без изменений)
❗️Первичный рынок: 27,85 (без изменений)
❗️Рефинансирование: 27,79 (без изменений)
❗️Целевое залоговое кредитование: 28,43 (без изменений)
❗️Нецелевое залоговое кредитование: 28,80 (без изменений)

* - Ипотечный индекс Русипотеки рассчитывается как среднее значение ставок предложения ведущих кредиторов и позволяет оценивать направление и скорость изменения ставок по ипотеке. Первичный рынок без учёта субсидированных и акционных программ.

❗️Изменение ставок

✅ Абсолют Банк
- Минимальная ставка вторичное жилье 29,05 (+2,30)
- Минимальная ставка новостройки 29,05 (+2,30)

✅ Совкомбанк
- Минимальная ставка вторичное жилье 26,99 (+12,00)
- Минимальная ставка новостройки 26,99 (+12,00)

@rusipoteka #ставки
2,585
Ипотека в России. Новости и аналитика

31 Dec, 12:07

🎄С наступающим Новым годом и Рождеством, друзья!❤️

С теплыми пожеланиями,
команда компании Русипотека 🥂

@rusipoteka
6,378
Ипотека в России. Новости и аналитика

30 Dec, 11:15

❗️Ставки по программам кредитования под залог имеющегося жилья по итогам прошлой недели с 20 по 27 декабря 2024 года. При анализе использовались следующие параметры: коэффициент К/З – 70%, сумма – 3 млн рублей. #ставки

@rusipoteka
6,769
Ипотека в России. Новости и аналитика

30 Dec, 11:13

❗️Минимальные ставки в банках Высшей ипотечной лиги по госпрограммам «Семейная ипотека», «Военная ипотека» и «IT-ипотека» по итогам прошлой недели с 20 по 27 декабря 2024 года.

Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от». #ставки

@rusipoteka
5,677
Ипотека в России. Новости и аналитика

30 Dec, 11:12

❗️Результаты мониторинга минимальных ипотечных ставок в ведущих банках по стандартным программам, без учета субсидированных программ, по итогам прошлой недели с 20 по 27 декабря 2024 года.

При анализе минимальных ставок учитываются акционные предложения и снижение ставки на весь срок или определенное время за оплату единовременной комиссии. #ставки

@rusipoteka
4,792
Ипотека в России. Новости и аналитика

30 Dec, 11:11

❗️Мониторинг ставок банков Высшей ипотечной лиги по итогам прошлой недели с 20 по 27 декабря 2024 года.

Исходные данные:

▪️срок кредита – 15 лет;
▪️объект – квартиры;
▪️сумма кредита – средний размер выданного кредита для приобретения вторичного жилья 3,76 млн руб., первичного жилья – 5,87 млн руб., для рефинансирования – 3 млн руб.;
▪️если в банке программы рефинансирования разделяются на рефинансирование вторичного жилья и на рефинансирование новостроек, то в таблице указана ставка рефинансирования вторичного жилья;
▪️при условии комплексного ипотечного страхования или при присоединении к коллективному договору страхования;
▪️ставки приведены по программам, не требующим оплаты единовременной комиссии за снижение ставки, а также без учета субсидированных программ;
▪️ставки по новостройкам приведены для аккредитованных застройщиков и без учета повышения ставки на период строительства;
▪️клиент «с улицы», не учитываются скидки по акциям;
▪️доходы подтверждены 2-НДФЛ или справкой из СФР (с сайта Госуслуги);
▪️ПВ – 30%. #ставки

@rusipoteka
3,987
Ипотека в России. Новости и аналитика

30 Dec, 11:10

Изменение Ипотечного индекса Русипотеки* за прошедшую неделю с 20 по 27 декабря 2024 года

❗️Вторичный рынок: 28,09 (+0,11)
❗️Первичный рынок: 27,85 (+0,13)
❗️Рефинансирование: 27,79 (без изменений)
❗️Целевое залоговое кредитование: 28,43 (+0,11)
❗️Нецелевое залоговое кредитование: 28,80 (+0,10)

* - Ипотечный индекс Русипотеки рассчитывается как среднее значение ставок предложения ведущих кредиторов и позволяет оценивать направление и скорость изменения ставок по ипотеке. Первичный рынок без учёта субсидированных и акционных программ.

❗️Изменение ставок

✅ АТБ
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 26,00 (+2,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 26,00 (+2,00)

@rusipoteka #ставки
3,485
Ипотека в России. Новости и аналитика

30 Dec, 09:01

Квартиры в Тюмени ЖК «Космо»
Выгодная семейная ипотека с платежом от 15 378 ₽/мес!

- Район оз. Алебашево, с видом на реку и парк
- Паркинг или кладовая в подарок
- В 10 минутах от центра Тюмени
- Ремонт и мебель от застройщика в ипотеку

Получить подборку квартир:  https://tglink.io/9b00b0167b10?erid=2W5zFJHcyY4

Реклама. ООО СЗ "КРЫЛЬЯ". ИНН 7207020736.
2,912
Ипотека в России. Новости и аналитика

28 Dec, 16:46

📌 Основные итоги прошедшей недели (20-28 декабря) по версии Русипотеки

▶️ЦБ прорабатывает методологию для выявления случаев искусственного завышения стоимости сделки при взимании комиссии за снижение ставки по ипотечному кредиту

▶️Темпы роста ипотеки в ноябре продолжили снижаться (до 0,4% после 0,7% в октябре). Выдачи ипотеки с господдержкой сократились на 18%, рыночной ипотеки – на 40%

▶️Конституционный суд РФ разъяснил правила расчета штрафа для страховых компаний

▶️«Русипотека» подвела итоги работы банков Высшей ипотечной лиги за 11 месяцев 2024 года:
⬩ общая выдача
⬩ первичный рынок
⬩ семейная ипотека

🤔 Никита Стасишин, замглавы Минстроя РФ:
«Если на этапе строительства в момент ввода распродано 70%, то это абсолютно стабильный проект. Таким образом, у нас весь 2025 год распродан, 2026-й – практически распродан на такой объем. Но 2026-й и 2027-й… будем анализировать это во второй половине 2025 года. Люди верят в жилье, люди покупают жилье. Слава Богу. Мы делаем все, чтобы эту веру оправдать»

Льготные программы

▶️Вице-премьеру Марату Хуснуллину поручено оперативно устранить лимиты по семейной ипотеке и проработать критерии поправок, чтобы обеспечить гражданам возможность приобретать по программе вторичное жилье там, где возведение новостроек практически не ведется

▶️Лимиты по семейной ипотеке практически сняты, заявил Марат Хуснуллин. Минфину, банкам дано поручение не ограничивать выдачу кредитов

▶️Правительство может принять меры против вводимых банками собственных ограничений по семейной ипотеке, рассказал Марат Хуснуллин

▶️Правила выдачи семейной ипотеки на «вторичку» в регионах, где почти не строится новое жилье, планируют определить до конца года

▶️Вице-премьер Юрий Трутнев планирует внести в правительство РФ предложения по возвращению «Дальневосточной и арктической ипотеки» к базовым условиям

▶️Минвосток будет выходить с предложениями «понемножечку двигать вверх в соответствии с инфляцией» предельную сумму кредита по программе «Дальневосточная и арктическая ипотека», сообщил глава ведомства Алексей Чекунков

▶️Минфин не поддержал предложение об установлении программы льготной ипотеки под 2% для участников СВО. Однако депутаты ГД намерены преодолеть отказ. Они сообщили, что будут договариваться с министерством и убеждать правительство в необходимости такого кредитования

Законодательство

▶️Закон о рассрочке от застройщиков планируют принять весной

▶️Зарегистрировать права на недвижимость при соблюдении ряда условий можно будет в ускоренном порядке – в течение 1 рабочего дня. Соответствующий закон вступит в силу 1 января 2025 года

▶️Правительство продлило до 30 июня 2025 года мораторий на взыскание неустоек и штрафов с застройщиков за срывы сроков сдачи жилья и другие нарушения

▶️Владимир Путин подписал законы:

⬩ о продлении кредитных каникул участникам СВО и членам их семей до 31 декабря 2025 года

⬩ о внесении в ЕГРН сведений о членах семьи бывшего собственника приватизированного жилья, если они имеют право пользования жилым помещением, а также о разрешении застройщикам использовать свои стандарты отделки и отступать от техрегламентов

⬩ об обязательной оценке пригодности жилья для проживания перед его покупкой за счет средств маткапитала

Банки

▶️Сбербанк повысил первый взнос до 20,1% по базовым программам «Приобретение готового жилья», «Акция для застройщиков», «Рефинансирование под залог недвижимости» и «Военная ипотека». Кроме того, банк закрыл прием заявок по комбо-ипотеке в рамках семейной и IT-ипотеки

▶️ВТБ снизил первый взнос до 20,1% и отменил требование по обязательности субсидирования ставки застройщиком/партнером по ипотечным госпрограммам. Банк также приостановил кредитование по программе «Победа над формальностями» (без подтверждения дохода)

▶️РСХБ возобновил прием заявок на выдачу ипотеки по базовой программе

Профильные мероприятия

▶️6 февраля – XI Российский ипотечный конгресс. Ссылка на регистрацию

▶️7-11 апреля – Всероссийский жилищный конгресс. Ссылка на регистрацию

#ИтогиНедели @rusipoteka
6,407
Ипотека в России. Новости и аналитика

28 Dec, 15:25

❗️РУСИПОТЕКА - итоги ноября Высшей ипотечной лиги.

Объем выдачи ипотечных кредитов по программе семейной ипотеки ведущими банками за 11 месяцев 2024 года.

#ВыдачаИпотеки #ВысшаяИпотечнаяЛига

@rusipoteka
3,864
Ипотека в России. Новости и аналитика

28 Dec, 14:09

❗️РУСИПОТЕКА - итоги ноября Высшей ипотечной лиги.

Объем выдачи ипотечных кредитов на первичном рынке ведущими банками за 11 месяцев 2024 года.

#ВыдачаИпотеки #ВысшаяИпотечнаяЛига

@rusipoteka
5,357
Ипотека в России. Новости и аналитика

28 Dec, 13:39

📆 Правительство РФ продлило до 30 июня 2025 года мораторий на взыскание неустоек и штрафов с застройщиков за срывы сроков сдачи жилья и другие нарушения. Постановление об этом опубликовано.

#законодательство #застройщики

@rusipoteka
5,633
Ипотека в России. Новости и аналитика

28 Dec, 13:13

🔜 По данным ЦБ, в январе-ноябре 2024 года:

🔜объем выдачи ипотеки составил 4 трлн 597,1 млрд рублей, что на 34,3% меньше, чем за тот же период 2023 года (6 трлн 993,4 млрд рублей);

🔜количество предоставленных кредитов снизилось по сравнению с тем же периодом прошлого года на 33,1% (1 млн 229,7 тыс. против 1 млн 839,2 тыс.).

📊 Совокупный портфель ипотечных кредитов банков с учетом приобретенных прав требований в январе-ноябре 2024 года увеличился на 1 трлн 822,3 млрд рублей, или на 10,0%, до 20 трлн 29,2 млрд рублей. Годовые темпы роста портфеля за месяц снизились до 11,8% с 13,4%.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka
3,791
Ипотека в России. Новости и аналитика

28 Dec, 12:53

По данным ЦБ:

🔻Средняя ставка по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК) в РФ в ноябре снизилась до 9,0% (в октябре 9,7%) на фоне снижения доли выдач ИЖК по рыночным программам (с 31,4% до 24,9%), ставки по которым традиционно выше льготных.

🔻По кредитам по ДДУ ставка несущественно уменьшилась до 6,1% (−0,1 п.п. за месяц).

🔺Без учета ИЖК по ДДУ (на рынке готового жилья) ставка незначительно увеличилась на 0,1 п.п., до 13,9%.

#ставки #ипотека

@rusipoteka
4,173
Ипотека в России. Новости и аналитика

28 Dec, 12:21

❗️РУСИПОТЕКА - итоги ноября Высшей ипотечной лиги.

Объем выдачи ипотечных кредитов ведущими банками за 11 месяцев 2024 года.

#ВыдачаИпотеки #ВысшаяИпотечнаяЛига

@rusipoteka
3,581
Ипотека в России. Новости и аналитика

28 Dec, 10:35

💰 Цены на «вторичку» в Москве весь год топтались на месте

2024 год уникален практически полным отсутствием ценовой динамики на вторичном рынке московского региона, говорится в обзоре IRN.

По данным IRN, цены на квартиры в «старой» Москве за год выросли на 0,8% до 272 500 руб. за кв. м. Для сравнения: официальная инфляция за тот же период времени составила 8,9%.

🖋➖➖➖
«Рынок недвижимости находится на распутье. С одной стороны, отсутствие доступной ипотеки на "вторичке" уже больше года давит на цены. С другой – снизу их поддерживает высокая инфляция. Кроме того, переток покупателей с первичного рынка, где метр значительно дороже, не дает накапливаться ликвидному предложению. На фоне таких разнонаправленных факторов стоимость жилья в среднем по рынку пока стоит на месте.

Однако перспективы рынка показывает не средняя стоимость метра, а динамика в наиболее бюджетных и ликвидных сегментах с короткими сроками экспозиции. А там цены постепенно ползут вниз. Скорее всего, в 2025 г. этот тренд станет более выраженным», – считают аналитики IRN.
➖➖➖➖

#цены #вторичка

@rusipoteka
3,809
Ипотека в России. Новости и аналитика

28 Dec, 10:01

💳ВТБ и SRG цифровизировали процедуру оценки залогов

ВТБ в партнерстве с Группой SRG реализовали технологию экспресс-оценки готового жилья.

Роботизированный расчет рыночной стоимости с использованием технологий искусственного интеллекта позволяет более чем для 60% ипотечных клиентов определить стоимость квартиры/апартаментов за несколько секунд без выпуска отчета об оценке.

Такая услуга для клиента бесплатная.

🔘Клиенту достаточно с мобильного устройства через интеллектуальную платформу zalog-ocenka .ru (платформа) указать адрес объекта, а остальные данные ипотечной квартиры автоматически загрузятся из госреестров в режиме реального времени.

🔘Результат об успешности экспресс-оценки по электронному каналу передается в ВТБ, и клиент получает возможность выхода на сделку без выпуска отчета об оценке.

Оставшиеся 40% клиентов могут в режиме онлайн заказать отчет об оценке на платформе. Большая часть таких отчетов выпускается за 1 день без выезда оценщика на осмотр.

🖥 На платформе клиенту также доступно цифровое ипотечное страхование для более чем 90% заемщиков в режиме онлайн, а также заказ и верификация отчета об оценке загородной недвижимости.

#втб #банки

@rusipoteka
3,197
Ипотека в России. Новости и аналитика

28 Dec, 09:19

📄 Мосбиржа зарегистрировала выпуски ипотечных облигаций «ДОМ РФ Ипотечный агент» серий БО-001P-51 и БО-001P-52 и включила их в первый уровень списка ценных бумаг, допущенных к торгам.

Выпускам присвоены регистрационные номера 4B02-50-00307-R-001P и 4B02-51-00307-R-001P соответственно.

Дата погашения облигаций:
🔜БО-001P-51 – 28 октября 2054 года,
🔜БО-001P-52 – 28 ноября 2055 года.

Номинал одной облигации – 1 тыс. рублей.

#ицб #облигации

@rusipoteka
3,025
Ипотека в России. Новости и аналитика

28 Dec, 08:30

⛔️ Запрет на строительство малогабаритных квартир в Московской области вступит в силу с 1 января 2025 года.

С 1 января, согласно постановлению, площадь квартир должна составлять:

✔️однокомнатных – не менее 28 кв. м,
✔️двухкомнатных – не менее 44 кв. м.

Нововведение также касается студий и объектов со свободной планировкой. При этом при расчетах не учитываются площади балконов, лоджий, террас, кладовых и приквартирных тамбуров.

#стройка #ВРегионах

@rusipoteka
3,366
Ипотека в России. Новости и аналитика

28 Dec, 08:19

В зоне риска — 47% недвиги со сроком ввода в 2026 году

Минстрой, активно продвигающий программу по возмещению части затрат по кредитам, полученным застройщиками, останавливаться не намерен. Несмотря на критику этой затеи со стороны ЦБ И Минэкономразвития, ведомство генерирует аргумент за аргументом в пользу своей инициативы (ссылаясь на данные Дом. РФ). Приводим набор доводов-страшилок:

▪️ Из-за высокой ключевой ставки зоне риска 47% объектов недвижимости с плановым сроком ввода в 2026 году. 
▪️ Одним из главных негативных факторов, в настоящее время влияющих на отрасль жилищного строительства, является продолжающийся рост ключевой ставки.
▪️ Новый прогноз по «ключу» на 2025–2026 гг. вдвое превосходит прогноз ЦБ от февраля 2024: в 2025 ожидается ставка 17–20% (в рисковом сценарии даже 22-25%), в 2026 — 12–13% (16–17%).
▪️ При нынешней денежно-кредитной политике и «ключе», продолжающемся росте стоимости строительства в отношении не менее 28% проектов LLCR (показатель обеспеченности кредита будущими ожидаемыми денежными потоками проекта) достигнет значения 1,1 и менее.
▪️ Сегодня 97,5% проектов полностью зависят от банковского финансирования. Стоимость обслуживания кредитов при ставке 21% по сравнению со ставкой 8,5% в августе 2023 уже увеличилась на 355 млрд рублей.

Судя по всему, баттл продолжается. Ждем ответ Минэкономразвития и Центробанка.

@novostroyman
3,004
Ипотека в России. Новости и аналитика

28 Dec, 07:29

Годовой рост цен на новостройки в среднем по РФ оказался ниже, чем в прошлом году

По данным «Мира квартир»:

📌 цена «квадрата»
⬩ за год из исследованных 70 городов квадратный метр строящейся недвижимости подорожал в 64 городах, в 6 подешевел. Наиболее активной динамикой отличился Улан-Удэ (+29,6%). Подешевел больше всего в Махачкале (–15,5%). В среднем по всем городам рост цены составил 11%, и он стал стоить 141 550 рублей;

📌 цена лота
⬩ в 59 городах из 70 средняя стоимость квартиры выросла, в 11 упала. Больше всего подорожали лоты в Оренбурге (+29%). Отрицательная динамика наиболее отчетливо прослеживалась в Грозном (–17,6%). В целом по стране средняя квартира подорожала на 7,5%, до 7,3 млн рублей.

🖋➖➖➖
«В первом полугодии главным драйвером рынка была льготная ипотека, продолжившая раскрутку цен. Во втором же ситуацию стали определять растущая ключевая ставка и заградительные проценты по жилищным кредитам, и произошел перелом.

Во многих городах рост цен замедлился, а кое-где они начали снижаться. Если в прошлом году рынок пришел к финишу с ростом цены квадратного метра на 16,2%, то в этом году с 11%; в 2023 году подорожание произошло практически везде, а в 2024-м несколько городов "просели".

При высокой ключевой ставке этот процесс продолжится и в следующем году. Исключение могут составить лишь те города, где очень мало или нет нового строительства – накопленный спрос на новостройки позволит застройщикам и дальше поднимать цены», – отметил гендиректор портала «Мир квартир» Павел Луценко.
➖➖➖➖

#первичка #цены

@rusipoteka
1,395
Ипотека в России. Новости и аналитика

27 Dec, 20:59

Ведущее деловое мероприятие в сфере недвижимости пройдет с 7 по 11 апреля 2025 года в Университете «Сириус» – на конгрессно-выставочной площадке федерального уровня. Возможности Университета позволят организовать более 350 мероприятий деловой и культурной программы и принять порядка 10 000 участников рынка со всех регионов России.

🔴 Регистрация по ссылке
2,666
Ипотека в России. Новости и аналитика

27 Dec, 16:01

📅 ЦБ продлил до 31 декабря 2025 года право банков и МФО не рассчитывать показатель долговой нагрузки (ПДН) по кредитам для клиентов из ДНР, ЛНР, Запорожской и Херсонской областей. Соответствующее решение опубликовано на сайте регулятора.

#цбрф #кредиты

@rusipoteka
3,260
Ипотека в России. Новости и аналитика

27 Dec, 15:27

⚖️ Конституционный суд РФ (КС) разъяснил правила расчета штрафа для страховых компаний.

Суть дела

🔜В 2006 году супруга Сергея Калашникова взяла ипотеку в банке и заключила договор комплексного страхования рисков невозврата кредита. В 2019-м ей установили инвалидность. Страховщик не признал это страховым случаем, так как потеря трудоспособности произошла не из-за несчастного случая, а в результате болезни. Он отказался выплачивать компенсацию. Супруги продолжили самостоятельно вносить платежи, но в 2020 году женщина умерла. Впоследствии страховая компания выплатила сумму по этому случаю.

🔜В ноябре 2022-го Калашников добился признания инвалидности покойной супруги страховым случаем. Мосгорсуд взыскал со страховщика $24 000 в пользу банка и 20 000 руб. морального вреда – истцу. Суд также присудил в пользу Калашникова штраф, предусмотренный ст. 13 Закона «О защите прав потребителей», в размере 50% от суммы моральной компенсации (10 000 руб.).

🔜Мужчина с таким решением не согласился и обратился в КС. По его мнению, штраф должен составлять 50% не от суммы компенсации, а от оставшейся задолженности, то есть почти $60 000.

Решение суда

🔜КС согласился с мнением заявителя и отправил его дело на пересмотр. Он напомнил, что страхование жизни и здоровья регулируются законом «О защите прав потребителей». Выгодоприобретателем по условиям договора указали банк. В этом случае штраф не взыскивается в его пользу, объяснил суд. Но права заявителя нарушают отказом компании от добровольной выплаты, и они подлежат защите.

🔜По мнению КС, в этих отношениях выгодоприобретателем надо считать потребителя. При этом чем выше стоимость его требований, тем больше ответственность за неисполнение в добровольном порядке.

🔜Суд пришел к тому, что ст. 13 Закона «О защите прав потребителей» не противоречит Конституции, но при прямом толковании не отвечает своему назначению, так как позволяет снизить сумму компенсации. Ее нельзя применять для отказа во взыскании суммы штрафа, рассчитанной с учетом страхового возмещения, в пользу потребителя.

📄 Постановление КС РФ №59-П/2024

#суд #страхование

@rusipoteka
3,685
Ипотека в России. Новости и аналитика

27 Dec, 14:10

Представляем Вам телеграмм канал Ярослава Худорожкова, инвестиционного эксперта с 15 летним опытом в России и за рубежом - Уединенный Пошехонец . Здесь вы сможете найти контент , который точно вам понравится. Сюда дублируется видео с Youtube канала Ярослава, а так же он делится своими мыслями, советами, новостями на текущие и актуальные темы.

Когда цены перестанут расти и инфляция будет побеждена? Смотрите:
https://t.me/UedinenniyPoshehonec/49

Хотите понять как будут вести себя цены на недвижимость в ближайшее время? Пожалуйста 
https://t.me/UedinenniyPoshehonec/12

Почему банки не лопнут и возможен ли дефолт ? Тоже пожалуйста:
https://t.me/UedinenniyPoshehonec/33

Заходи, на канале ещё  много отличного контента !

Подписаться на канал 

https://t.me/UedinenniyPoshehonec?erid=2W5zFHxcawz
2,961
Ипотека в России. Новости и аналитика

27 Dec, 13:03

📚Идёт подготовка к выпуску «Энциклопедии российской секьюритизации – 2025» – совместного проекта Cbonds и компании РУСИПОТЕКА.

Четырнадцатый выпуск издания, содержащего тематические материалы о секьюритизации в России и за рубежом, выйдет в свет весной 2025 года.

📝В прошлом году проект поддержали ведущие участники рынка: Банк ВТБ (ПАО), SBER CIB, Совкомбанк, LECAP, «Меллинг, Войтишкин и партнеры», «Тревеч Корпоративный Сервис – Управление», РЕГИОН, ДОМ. PФ

📝Тематический план «Энциклопедии российской секьюритизации – 2025» включает следующие рубрики:
✅ Тенденции рынка секьюритизации;
✅ Мировой рынок секьюритизации; 
✅ Секьюритизация ипотеки;
✅ Рынок секьюритизации неипотечных классов активов;
✅ Инфраструктура рынка секьюритизации;
🌱 CaseStudy.

Архив энциклопедий находится в свободном доступе для всех авторизованных пользователей сайта Cbonds по ссылке и в разделе «Магазин исследований» портала ЛюдиИпотеки.рф.

📨Контакты для связи:
@IppolitovAlbert
[email protected]

Мы всегда готовы рассмотреть вашу рубрику и другие идеи по наполнению энциклопедии! 😉
2,871
Ипотека в России. Новости и аналитика

27 Dec, 12:49

💳 ВТБ вносит изменения в условия ипотечных госпрограмм

С 27 декабря
 
🟦Снижается минимальный размер первоначального взноса по всем программам с господдержкой до 20,1% для всех категорий клиентов.

🟦Отменяется требование по обязательности субсидирования процентной ставки застройщиком/партнером (дисконт «Купи ставку»).

🟦Приостанавливается кредитование по программе «Победа над формальностями» (без подтверждения дохода). По заявкам, заведенным в рамках программы «Победа над формальностями» до 27.12.2024 включительно, ограничивается срок выхода  на сделку до 17.01.2025 включительно.
 
Условия по п.1, п.2 распространяются на вновь заведенные заявки. Для пересмотра условий кредитования по заявкам, заведенным до 27.12.2024, необходимо завести новую заявку.

#банки #втб

@rusipoteka
4,022
Ипотека в России. Новости и аналитика

27 Dec, 10:49

✨ Сбербанк повышает размер первого взноса по ипотеке

С 27 декабря минимальный первый взнос увеличивается до 20,1% по четырем базовым программам жилищного кредитования:

✅«Приобретение готового жилья»
✅«Акция для застройщиков»
✅«Рефинансирование под залог недвижимости»
✅«Военная ипотека»
 
По заявкам, поданным до 26 декабря 2024 года (включительно), действуют старые условия.

#банки #сбербанк

@rusipoteka
3,459
Ипотека в России. Новости и аналитика

27 Dec, 10:47

✨ Сбербанк. Новости ипотеки

С 27 декабря

Закрыт прием заявок по кредитованию с увеличенным лимитом по средневзвешенной ставке по программам «Семейная ипотека» и «Ипотека для IT» (комбо ипотека).

Теперь максимальные суммы стандартные 6/12 млн для СИ, 9 млн для ИТ.

Важно:

✅Для заявок, поданных по средневзвешенной ставке по 26.12.2024 г. (включительно), условия кредитования остаются прежними: одобрение объекта и выдача кредита возможны.

❎Прием новых заявок по средневзвешенной ставке закрыт.

#банки #сбербанк

@ipotekahouse
3,403
Ипотека в России. Новости и аналитика

27 Dec, 10:35

📉 Ипотечное кредитование пережило в 2024 году наиболее драматичные изменения среди всех категорий розницы, сообщается в обзоре АКРА.

Как отмечают аналитики, сворачивание льготной ипотеки привело к масштабному сжатию рынка: объемы выдач откатились к показателям начала 2020 года, еще более резким было снижение числа вновь выдаваемых кредитов. По итогам некоторых месяцев II полугодия отмечалось сокращение портфеля в рублевом выражении.

В условиях высоких ставок и отсутствия предпосылок для наращивания льготных программ этот сегмент розничного кредитования может оказаться в состоянии стагнации на довольно долгий срок, считают эксперты АКРА.

↪️ ➖➖➖
«Усугубляет ситуацию отсутствие явной тенденции к снижению стоимости жилья. Это могло бы стать фактором уменьшения величины ипотечного платежа, отчасти компенсировав негативное влияние возросших ставок.

Если застройщики (или собственники объектов недвижимости, приобретавшие их в инвестиционных целях) будут вынуждены начать снижение цен, рост портфеля ипотечных кредитов может возобновиться, но даже оптимистический сценарий АКРА не предполагает, что он превысит 10%», – говорится в обзоре.
➖➖➖➖

#кредиты #ипотека

@rusipoteka
3,539
Ипотека в России. Новости и аналитика

27 Dec, 09:46

🫧 Вторичный рынок жилья «помолодел»

По данным «Циан.Аналитики», вторичный рынок городов-миллионников РФ сейчас почти на четверть (24%) состоит из недавних новостроек. 5 лет назад показатель составлял 19%.

В тройку мегаполисов с самой «молодой» вторичкой входят:

▪️Краснодар (59% лотов)
▪️Ростов-на-Дону (40%)
▪️Новосибирск (31%)

По мнению экспертов «Циан.Аналитики», учитывая высокую инвестиционную активность во времена льготной ипотеки, высокие темпы жилищного строительства и реализацию программ по расселению ветхого жилья, можно ожидать, что структура предложения будет и дальше постепенно меняться в пользу более современных объектов.

#вторичка #недвижимость

@rusipoteka
2,855
Ипотека в России. Новости и аналитика

27 Dec, 09:21

⚡️ Никита Стасишин,
замглавы Минстроя РФ:

🔘Это (распространение семейной ипотеки на вторичное жилье – прим.) приведет к расширению площади жилья для семей, в которых есть дети. Мы сейчас формируем регионы, в которых будет работать такая мера поддержки. Очень внимательно отбираем населенные пункты, чтобы не ошибиться, так как эта поддержка адресная. Она направлена на улучшение качества жизни тех семей, которые живут в городах, где жилья на душу населения меньше определенных показателей.

🔘В прошлом году было построено 110 млн кв. м, из которых 51,8 млн кв. м – многоквартирное жилье. Это, действительно, рекорд. По итогам 2024 года мы прогнозируем объем ввода жилья порядка 105 млн кв. м, при этом видим небольшое снижение доли многоквартирного жилья.

🔘Поддержка застройщиков в моменте сегодня может быть только через снижение административных барьеров, сокращение цикла строительства, но не во вред качеству. Также сейчас внутри правительства прорабатываем ряд дополнительных мер, которые поддержат рынок с точки зрения колебания ключевой ставки. Но пока решения по ним пока нет.

🔘Что вводится в 2025 году, уже обеспечено спросом. Поэтому здесь проблем не будет.

🔘В проектах, запущенных в 2024 году, это порядка 49 млн кв. м, — там, конечно, распроданность небольшая. Мы будем внимательно следить за теми ситуациями, которые возникнут на рынке по спросу.

🔘Модели проектного финансирования и 590-й инструкции говорят о том, что если на этапе строительства в момент ввода распродано 70%, то это абсолютно стабильный проект. Таким образом, у нас весь 2025 год распродан, 2026-й – практически распродан на такой объем. Но 2026-й и 2027-й… будем анализировать это во второй половине 2025 года.

🔘Люди верят в жилье, люди покупают жилье. Слава Богу. Мы делаем все, чтобы эту веру оправдать.

ист. РБК

#минстрой #стасишин

@rusipoteka
4,851
Ипотека в России. Новости и аналитика

27 Dec, 07:58

По прогнозам ДОМ РФ:

🟦в 2025 году выдача ипотеки сократится до 1-1,2 млн кредитов на 3,8-4 трлн рублей. Относительно 2024-го снижение в денежном выражении составит 18-22%, а в количественном – на 8-23%. В 2024 году, по оценке ДОМ РФ, банки предоставили 1,3 млн кредитов на 4,9 трлн рублей – на 35-45% меньше, чем в рекордном 2023 году;

🟦восстановление начнется с 2026 года при условии снижения ключевой ставки. В 2026 году банки могут выдать 1,3-1,4 млн кредитов на 5,1-5,5 трлн рублей, а уже в 2027 году – 1,7-1,8 млн кредитов на 6,8-7,3 трлн рублей;

🟦накопленный задел по продажам позволит застройщикам гарантированно завершить проекты с вводом в 2025 году, но слабый спрос приведет к снижению запусков ‒ как следствие, увеличатся риски падения ввода жилья в эксплуатацию с 2027 года;

🟦номинальные цены на новостройки в 2025 году продолжат расти на уровне инфляции, а на вторичном рынке – чуть выше инфляции (спрос в этом сегменте поддержат сделки за наличные). В 2026-2027 гг. жилье подорожает примерно на величину инфляции.

#мнение

@rusipoteka
3,779
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Dec, 17:12

💬
👨Валерий Кочетков,
директор направления «Новостройки» Инком-Недвижимость:

«С одной стороны, этот стандарт (ипотечный – прим.) откроет глаза тем, кто совершает импульсивные и эмоциональные покупки, зачастую не вполне понимая, что делает. Например, отвечая на призыв купить квартиру и платить всего 1%, эти люди ориентируются на сегодняшний комфортный платеж условно 40 тыс. руб. в месяц, не отдавая себе отчета, что через два года сумма вырастет до 250 тыс. руб., а их платежеспособность, возможно, не увеличится.

Но в то же время стандарт уберет с рынка тех покупателей, которые были готовы к подобным схемам и имели на них свои планы – к примеру, им выгодно какое-то время платить небольшую сумму, рассчитывая через два года выйти из банковских депозитов либо продать какую-то недвижимость.

Конечно, выдачи ипотеки сократятся – возможно, еще на 20–25% в первом квартале наступающего года, и в ответ застройщики будут развивать рассрочку. Если сейчас есть варианты ее продления до 2030 г., возможно, в будущем мы увидим какие-то предложения с более длительным периодом, при этом недвижимость будет в залоге у продавца, пока покупатель не выплатит 100% стоимости квартиры.

Есть попытки вновь внедрить лизинг, но мы видим, что это менее прозрачная схема и менее защищенный вариант покупки жилья на рынке новостроек: проценты выше, и до окончательной оплаты право собственности у продавца, а не у покупателя. Безусловно, лизинг по-прежнему будут стараться реанимировать, но скорее всего, он не приживется.

В любом случае в 2025 году у девелоперов и банков, у продавцов и покупателей произойдет адаптация к новым реалиям. Покупать будут только по необходимости и только для себя. Прекратится приобретение впрок и по две-три квартиры. Вырастет доля альтернативных сделок с минимальной доплатой ипотечных средств в размере не более 2-3 млн рублей. Таким будет рынок до тех пор, пока не начнет снижаться ключевая ставка ЦБ. Возможно, в 2025 году тоже наступит переломный момент.

Сейчас колоссальные суммы находятся на банковских депозитах, и как только ключевая ставка стабилизируется, то есть, не будет меняться два заседания подряд, это станет признаком ее перспективного понижения. Если доходы по депозитам уменьшатся, люди начнут выходить из них и вкладывать – в недвижимость, куда-то еще, распределять по разным "корзинам". И это бомба замедленного действия. На рынок недвижимости придет огромное количество людей с "живыми деньгами", что спровоцирует скачок спроса и, как следствие, рост цен».

#мнение

@rusipoteka | @IpoProfi
1,723
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Dec, 16:01

Наша подборка с ТОПовыми каналами, благодаря которым вы будете в курсе всех актуальных событий! 📢

➡️ Поработав только за последний год с более чем 600 земельными участками в разных регионах, Михаил Продан точно знает, как найти идеальный земельный участок для масштабных девелоперских проектов. Однако лейтмотивом в его канале является волнующая многих тема механизма КРТ. Как выстроена работа? Почему за КРТ будущее? В чем выгода для жителей? Ответы уже ждут вас на его канале. Подписывайтесь!

➡️ Ипотека в России. Новости и Аналитика – аналитический канал по ипотеке в России.
➡️ Ипотечный ГлобалКлуб
➡️ Кредиты на бизнес на выгодных условиях

➡️ Ищите надежный источник проверенной и актуальной информации о рынке недвижимости? Тогда вам сюда
Юлия Файзулина как коммерческий директор ЭНКО узнает обо всех горящих и горячих событиях рынка недвижимости и с удовольствием делится ими на своем канале. А еще рассказывает о закулисье ЭНКО: новые масштабные проекты, реализуемые планы и не скучные рабочие будни.

➡️ Альянс Цифровых Лидеров — самый цифровой канал строительной отрасли. Официальный проект портала Всеостройке.рф

➡️ Как получить актуальные данные и прогнозы о тенденциях на рынке труда, которые помогут вам лучше ориентироваться в профессиональной среде? Подписаться на канал HRD Яны Алферовой. Также Яна рассказывает о последних трендах в HR, включая новые технологии, методы мотивации и развития сотрудников. Подписывайтесь! Это отличный ресурс как для HR-профессионалов, так и для руководителей, стремящихся улучшить свои навыки в управлении командой. Не упустите возможность быть в курсе последних событий и трендов в области управления человеческими ресурсами.

➡️ Небрехня читают, чтобы понять, как и кем устроена российская экономика на самом деле. По каналу сверяют часы бизнесмены и топ-менеджеры госкомпаний. Не принимайте решений, не посоветовавшись с @nebrexnya

➡️ Элитная недвижимость Москвы: новости, аналитика, тенденции рынка, эксклюзивные предложения.
Подписывайтесь на канал, чтобы следить за новостями московской элитной недвижимости!

➡️ Бетонный канал. ЧЕСТНО о недвижке. Самый народный и честный из всех про недвижку, тот самый, на который рекомендую подписаться каждому🔥

➡️ «Элитное.ру»
— Топ-5 доступных бизнес-новостроек
— Клубные дома Москвы 2024
💵 До ₽4 млрд: как выглядит самое дорогое вторичное жилье в Москве?
☝️Топ 3 района: где продают самое дорогое жилье?
>>ТУТ ПРО ЭЛИТКУ>>

➡️ Про лучшие дома — канал про ИЖС в России: лучшие практики, аналитика, технологии и законодательное регулирование

Подборка собрана агентством коммуникаций M — Space. С нами становятся лидерами Telegram-пространства.
1,978
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Dec, 15:40

21% и что с того?

В последняя время высокая ключевая ставка все меньше влияет на спрос и решения покупателей. Если процент по ипотеке заградительный, то уже неважно - на сколько. А вот для бизнеса дальнейший рост ставок по кредитам был бы губительным.

Пока новые комплексы продолжают выходить на рынок, но их число сокращается. У многих проектов, которые стартуют сегодня, нет опции «поставить на паузу». После того, как такие проекты закончатся, мы увидим более заметное снижение числа новых проектов. Пока за 11 месяцев текущего года девелоперы запустили около 43,8 млн. кв. м жилья. Это на 4,6% больше аналогичного периода прошлого года. Но показатель ноября 2024 уже почти на 17% меньше ноября прошлого года. В моменте это не изменит сложившиеся контуры рынка, но в следующем году начнется коррекция стройки. Объем текущего строительства начнет снижаться. А значит – будет снижаться спрос на стройматериалы и строительные услуги. Дефицит кадров останется в прошлом. В будущем и настоящем, как любят говорить девелоперы, рынок ждет «сушка», в том числе кадровая.

Сегодня все радуются, что ключ не подняли. Но ведь 21% - это по-прежнему слишком много для рынка. Для перспектив 2025 года ничего принципиально не поменялось - все сложно.

@REBURG
2,022
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Dec, 14:41

🏦 Банки пока не планируют менять условия по кредитам и вкладам после решения ЦБ сохранить ключевую ставку на прежнем уровне, показал опрос РИА Новости.

О намерении в ближайшее время оставить ставки без изменений сообщили:

🟠 ВТБ
🟠 ПСБ
🟠 Совкомбанк
🟠 Новиком
🟠 Абсолют Банк
🟠 Почта Банк

#ставки #кредиты

@rusipoteka
2,523
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Dec, 14:15

💰 Цены на «вторичку» медленно увеличиваются

По данным Циан, средняя стоимость вторичной недвижимости на 18 крупнейших региональных рынках РФ в декабре составила 148 тыс. руб. за кв. м, прибавив к ноябрю на 0,6%. Темп прироста ускоряется: в ноябре он оценивался в 0,4%.

Наиболее выраженный рост за месяц:

📍в Нижнем Новгороде – на 2,7%, до 157,8 тыс. руб. за кв. м
📍в Ростове-на-Дону – на 1,4%, до 135,1 тыс.
📍в Казани, Новосибирске и Перми – на 1,2%, до 189,2 тыс., 131,9 тыс. и 110,2 тыс. соответственно

Сейчас активность на рынке сдерживает приближение новогодних каникул, но спрос аналитики все же считают устойчивым.

Руководитель «Циан.Аналитики» Алексей Попов не исключает, что в январе рынок недвижимости поддержат декабрьские выплаты менеджменту крупных компаний. Эксперт предполагает, что сдержанный рост средних цен на вторичном рынке продолжится.

#цены #вторичка

@rusipoteka
2,682
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Dec, 13:34

⚡️ Депутаты ГД намерены преодолеть отказ Минфина создать ипотеку под 2% для участников СВО.

Они будут договариваться с министерством и убеждать правительство в необходимости такого кредитования, рассказал один из авторов инициативы – глава комитета ГД по строительству и ЖКХ Сергей Пахомов.

💌🥢🥢🥢
«После новогодних праздников мы с коллегами из Минфина обязательно проведем встречу. Будем беседовать и с членами правительства. Обсудим все возможные варианты, взвесим еще раз необходимость такой ипотеки. Может, стоит ввести её точечно в конкретных регионах. Нужна аналитика и по строительной отрасли, [чтобы] взвесить все цифры. Это большая техническая работа.

Было бы странным, если бы Минфин сразу согласился, учитывая, что потребуются дополнительные расходы бюджета. Мы к его ответу относимся с большим пониманием. Это сигнал от [регулятора], что надо постепенно начать уже более конкретную работу в этом направлении.

Учитывая, что у нас сегодня и так очень большая бюджетная нагрузка по разным видам льготной ипотеки и мы за несколько последних лет накопили очень много бюджетных обязательств в связи с теми ипотечными кредитами, которые уже выданы, надо искать баланс. Мы не отчаиваемся», – отметил он.
🥢🥢🥢🥢

@rusipoteka
2,866
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Dec, 12:01

ЗАБУДЬТЕ про недвижку лет на 10. На ней уже не заработать. ❌Флиппинг, ❌ кладовки, ❌ парковочные места – туда же.

ЦБ добился своего!

Слышали, что в кризис зарабатываются самые большие деньги?

✅ ГАБ – готовый арендный бизнес. Это когда «Магнит», «Инвитро» или «Пятерочка» снимают помещение под свой магазин. И эта аренда идет в карман ОБЫЧНЫМ ЛЮДЯМ, которые сдали магазину «у дома» цокольный этаж.

Перспективы через полгода, если зайти сейчас:

– Прибыль от 3–6 млн  руб. в месяц через 3–6 месяцев.
– Доходность от 30% годовых на вложенный капитал.
– Удаленный формат управления крупными объектами.

Здесь деньги по-настоящему работают и нагибают инфляцию. Продукты и аптеки будут всегда. Задумайтесь: им не страшна инфляция.

В этом канале показываю кейсы по ГАБ. В закрепе есть запись вебинара, где даю базу. Смотрите, подписывайтесь и вступайте в нашу команду.
https://t.me/+bW72FULKkWQwMzUy

erid: 2W5zFGebhnp
3,194
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Dec, 11:03

⚡️ Участники СВО и ветераны боевых действий теперь могут стать членами жилищно-строительных кооперативов (ЖСК) с господдержкой.

Такой закон вступает в силу 24 декабря.

По закону ЖСК с господдержкой предоставляют в безвозмездное пользование государственные или муниципальные земли, на которых они могут строиться.

Вступить в ЖСК с господдержкой могут:

✅многодетные семьи,
✅работники социальной сферы, учреждений культуры, здравоохранения,
✅молодые ученые,
✅научные сотрудники,
✅госслужащие.

Теперь список расширился, это стало доступно участникам спецоперации и ветеранам боевых действий.

Чтобы вступить в ЖСК с господдержкой, участник СВО должен подать заявление в орган местного самоуправления по месту жительства. Последний формирует и утверждает список членов такого кооператива в региональном органе госвласти.

#законодательство #жск

@rusipoteka
9,856
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Dec, 08:12

🎙«РБК-Недвижимость» совместно с директором bnMAP pro Сергеем Лобжанидзе в новом подкасте разобралась с ситуацией на рынке новостроек Московского региона.

Тайм-коды подкаста:

01:02 – Динамика рынка новостроек в 2024 году. Сравнение показателей до и после отмены льготной ипотеки
02:05 – Как отмена льготной ипотеки повлияла на сделки в новостройках разных классов
03:12 – Роль семейной ипотеки в поддержке спроса на новостройки
05:10 – Доля ипотеки в классах комфорт и бизнес
07:33 – Впервые появились прямые скидки в прайс-листах застройщиков
08:51 – Этапы адаптации девелоперов к новым условиям: от скрытых скидок до корректировки цен
11:06 – Прогноз по сделкам в новостройках на конец 2024 года
13:16 – Новогодние акции и скидки: влияние на спрос. Сравнение с предыдущими годами
15:57 – Текущие показатели сделок на рынке новостроек Москвы, Новой Москвы и Подмосковья
20:05 – Сравнение текущих темпов продаж с предыдущими годами
22:03 – Прогноз на 2025 год. Зависимость рынка от ключевой ставки и доступности ипотеки
25:53 – Депозиты, денежная масса и их влияние на спрос на новостройки
28:39 – Будущее инвесторов: крупные и частные. Риски и перспективы
30:41 – Вопрос допустимого снижения цен для девелоперов
33:28 – Уровень спроса и предложение на рынке. Как девелоперы регулируют объемы продаж
36:11 – Риски для проектов с низкой распроданностью. Позиция банков и стрессовые сценарии
38:41 – Прогноз по ценам в 2025 году: снижение в Новой Москве и Подмосковье
43:24 – Ипотечный стандарт: последствия для рынка новостроек
46:23 – Итоговая оценка оборота и цен на рынке новостроек в 2025 году

#мнение #новостройки

@rusipoteka
3,177
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Dec, 07:23

🏗 Минстрой предложил ввести для девелоперов компенсацию затрат на кредиты, которые стали для них очень дорогими из-за высокой ключевой ставки.

Соответствующая мера поддержки указана в плане ведомства по поддержке стройотрасли. Сейчас документ изучает аппарат правительства.

Под действие программы подпадут объекты с плановым сроком ввода в 2026 году и в последующие годы. В ее периметр войдут ряд долгосрочных проектов, запущенных с IV квартала 2024-го, и все проекты 2025 года запуска. При снижении ключевой ставки программа будет «отключаться».

✖️ В ЦБ и Минэкономразвития инициативу не поддерживают.

#минстрой

@rusipoteka
3,287
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Dec, 07:09

❌Минфин не поддержал предложение об установлении программы льготной ипотеки под 2% для участников СВО.

В ведомстве отметили, что:

🔜действующие льготные ипотечные программы привели к значительным диспропорциям на рынке ипотеки;

🔜неоднократное продление и расширение условий льготных программ и их распространение на все больший круг граждан и объектов жилищного строительства, трансформировало инструмент «льготной ипотеки» из точечной меры поддержки в массовый продукт. Это привело к отрицательным результатам и не позволило достичь всех поставленных целей, прежде всего по повышению доступности жилья для граждан;

🔜введение новых механизмов обеспечения жилыми помещениями отдельных категорий граждан потребует выделения допсредств из федерального бюджета, источники покрытия которых не определены.

#минфин #госпрограммы

@rusipoteka
4,017
Ипотека в России. Новости и аналитика

23 Dec, 18:38

Законопроект: купить и продать квартиру можно будет по биометрии

Совершать сделки с недвижимостью можно будет онлайн по данным единой биометрической системы (ЕБС) — такой законопроект внесён в Госдуму.

Сейчас можно совершать сделки по усиленной квалифицированной электронной подписи. Для этого собственник должен подать заявление о такой возможности в Росреестр. Без этого заявления осуществлять сделки можно в нескольких случаях.

Список исключений предлагают расширить как раз способом удостоверения сделки по биометрии.

Если законопроект примут, то это правило начнет действовать с 2026 года, а значит, к этому времени нужно доработать функционал онлайн-сервисов покупки недвижимости.
4,004
Ипотека в России. Новости и аналитика

23 Dec, 16:17

📈 ЦБ: В ноябре замедлилась как льготная, так и рыночная ипотека

Как следует из обзора ЦБ, в ноябре темпы роста ипотеки продолжили снижаться (до 0,4% после 0,7% в октябре): замедлились выдачи и льготных, и рыночных кредитов.

🔻Выдачи ипотеки с господдержкой сократились на 18% (до 203 млрд с 248 млрд руб. в октябре). По семейной ипотеке предоставлено на 12% меньше кредитов (~166 млрд против 190 млрд руб.) – это отчасти объясняется временным исчерпанием лимитов.

Помимо лимитов, на доступность ипотеки влияет и то, что банки зачастую предлагают минимальный первый взнос 20,1% по госпрограммам, только если жилье приобретается у аккредитованного застройщика (в остальных случаях – 50%), что подразумевает комиссию, увеличивающую стоимость жилья.

Кроме того, замедляются выдачи новых траншей по старым льготным кредитам (главным образом в ИЖС, где основной объем строительства приходится на летний период). По оценкам ЦБ, в ноябре их объем составил ~15 млрд руб. по сравнению с 29 млрд руб. в октябре.

🔻Выдачи рыночной ипотеки сократились сильнее – на 40% (до 71 млрд с 119 млрд руб. в октябре) из-за роста ставок.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka
4,488
Ипотека в России. Новости и аналитика

23 Dec, 16:10

💸 Во всех регионах РФ кв. м «вторички» стоит дороже кв. м загородной недвижимости, говорится в исследовании Домклик.

По данным аналитиков, разница в цене квадратного метра вторичной и загородной недвижимости в РФ составляет 58,6%.

Регионы с наибольшей разницей:

〰️Архангельская область (63,8%)
〰️Бурятия (63,1%)
〰️Иркутская область (61,1%)

Регионы с минимальным разрывом цен:

〰️Адыгея (22,4%)
〰️Мурманская область (24,6%)
〰️Ивановская область (24,9%)

#цены #вторичка #загородка

@rusipoteka
5,869
Ипотека в России. Новости и аналитика

23 Dec, 15:37

🏦 Александр Копылов,
начальник Центра аналитики рынка недвижимости ЦБ РФ:

«Банк России считает, что практика взимания комиссий за снижение процентной ставки обладает многочисленными недостатками – она непрозрачна, непонятна, приводит к увеличению цены сделки и суммы кредита.

В отдельных случаях рост цены объекта и суммы кредита таков, что заемщик на длительный период фактически лишится возможности рефинансировать полученный кредит, поскольку стоимости обеспечения не будет хватать для покрытия суммы долга.

Банк России прорабатывает методологию для выявления случаев искусственного завышения стоимости сделки при взимании комиссии за снижение процентной ставки по кредиту. Мы еще не выходили с конкретными предложениями, но уже сейчас видим, что застройщики предлагают покупателям линейку продуктов: если вы получаете скидку по ипотечной ставке, то цена жилья увеличивается.

Таким образом, из публично доступных предложений мы фиксируем прямую зависимость цены договора от условий ипотечного кредитования».

#цбрф #ипотека

@rusipoteka
5,062
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Dec, 16:01

🛡Страховка по эскроу в размере 10 млн рублей из-за роста цен перестала покрывать риски покупателей новостроек в крупных городах.

По данным «Яндекс Недвижимости», на конец 2024 года средняя стоимость квартир в российских новостройках не превышает 10 млн рублей. То есть полностью укладывается в лимит страховых выплат, предусмотренных на случай проблем в банке, где открыт счет эскроу.

Но в крупных городах с наиболее активным рынком новостроек ситуация другая. Например, даже «однушки» в строящихся домах стоят в среднем больше 10 млн рублей

▶️в Москве
▶️в Сочи
▶️в Санкт-Петербурге

Ранее сообщалось, что власти готовятся поднять сумму страхования ипотечных средств на эскроу-счетах при покупке жилья до 20 млн или даже до 30 млн рублей.

#страхование #эскроу #новостройки

@rusipoteka
1,888
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Dec, 15:47

Застройщики в России сократили средний срок переноса сдачи многоквартирных домов на 18% за неполный IV квартал 2024 года по сравнению с I кварталом — с 7,2 до 5,9 месяца - ЕРЗ

У застройщиков из топ-10 сроки переноса сократились на 0,2 месяца, и все они уложились в рамки до двух месяцев. Руководитель ЕРЗ Кирилл Холопик отметил, что даже перенос на два месяца позволяет соблюсти сроки передачи квартир дольщикам, которые обычно составляют 3–6 месяцев после ввода дома.

Средний перенос за 2024 год составил 6,7 месяца.

@wearestroyka
1,921
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Dec, 15:24

Остатки льготных программ пока удерживают рынок строящегося жилья на уровне 2018-2019 годов по числу ипотечных кредитов. Текущие показатели близки и к уровню 2022. Но общая ситуация сильно хуже. Ожидаемо хуже за счет провала по рыночной ипотеке. Показатели ноября, вероятно, будут еще ниже.

@REBURG
1,976
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Dec, 14:00

Квартиры в Тюмени со скидкой 20% в ЖК «Сибирский»

- Скидка до 2 214 000 ₽ 
- 15 минут до центра Тюмени 
- Стартовая цена на 140 квартир 
- Ремонт и меблировка от застройщика

Получить подборку квартир: https://tglink.io/3872d389c2dd

Реклама. ООО СЗ "СИБИРСКИЙ". ИНН 7203562512. erid: LjN8K2PRD
2,311
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Dec, 13:50

По данным ДОМ РФ:

🟦в ноябре 2024 года банки выдали 71 тыс. ипотечных кредитов на 278 млрд руб. Это на 26% меньше по количеству и на 24% меньше по объему, чем месяцем ранее;

🟦с января по ноябрь 2024 года банки выдали 1,2 млн ипотечных кредитов на 4,6 трлн руб. По сравнению с сопоставимым периодом прошлого года это меньше на 33% по количеству и на 34% по объему.

По итогам 2024 года ДОМ РФ прогнозирует снижение выдачи ипотеки примерно на 35% по сравнению с рекордным 2023 годом – до 1,3–1,4 млн кредитов на 4,9 трлн руб. В 2025 году при условии, что ключевая ставка составит 20% и выше, ожидается откат показателей на уровень 2022 года – к 1–1,2 млн кредитов на 3,5–4 трлн руб.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka
2,839
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Dec, 12:00

Финишируйте 2024 год с ключами от новой квартиры! с Vincent_Realty

До конца года у вас есть уникальная возможность воспользоваться выгодными условиями ипотечных программ:

💟 Субсидированные ставки — от 0,01% до 3%.
💟 Траншевая ипотека — частичные платежи снижают нагрузку.
💟 Ипотека в рассрочку — быстрый переезд с комфортными выплатами.
💟 Семейная ипотека — действует до 2030 года, но условия могут измениться!

Не откладывайте мечту! 👉 Переходи по ссылке 

#реклама

О рекламодателе
2,633
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Dec, 11:01

🔵 Тренд на снижение числа стартов новостроек отмечается практически во всех локациях, сообщили аналитики bnMAP pro.

Согласно исследованию аналитиков, в ноябре не зафиксировано ни одного выхода новых проектов в открытые продажи в пяти мегаполисах:

⏩Москва
⏩Казань
⏩Волгоград
⏩Самара
⏩Уфа

В Санкт-Петербурге в ноябре стартовал один проект. Больше всего проектов стартовало в Новосибирске – четыре.

#первичка #новостройки

@rusipoteka
4,733
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Dec, 10:26

❗️Ставки по программам кредитования под залог имеющегося жилья по итогам прошлой недели с 29 ноября по 6 декабря 2024 года. При анализе использовались следующие параметры: коэффициент К/З – 70%, сумма – 3 млн рублей. #ставки

@rusipoteka
2,971
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Dec, 10:25

❗️Минимальные ставки в банках Высшей ипотечной лиги по госпрограммам «Семейная ипотека», «Военная ипотека» и «IT-ипотека» по итогам прошлой недели с 29 ноября по 6 декабря 2024 года.

Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от». #ставки

@rusipoteka
2,742
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Dec, 10:24

❗️Результаты мониторинга минимальных ипотечных ставок в ведущих банках по стандартным программам, без учета субсидированных программ, по итогам прошлой недели с 29 ноября по 6 декабря 2024 года.

При анализе минимальных ставок учитываются акционные предложения и снижение ставки на весь срок или определенное время за оплату единовременной комиссии. #ставки

@rusipoteka
2,529
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Dec, 10:23

❗️Мониторинг ставок банков Высшей ипотечной лиги по итогам прошлой недели с 29 ноября по 6 декабря 2024 года.

Исходные данные:

▪️срок кредита – 15 лет;
▪️объект – квартиры;
▪️сумма кредита – средний размер выданного кредита для приобретения вторичного жилья 3,76 млн руб., первичного жилья – 5,87 млн руб., для рефинансирования – 3 млн руб.;
▪️если в банке программы рефинансирования разделяются на рефинансирование вторичного жилья и на рефинансирование новостроек, то в таблице указана ставка рефинансирования вторичного жилья;
▪️при условии комплексного ипотечного страхования или при присоединении к коллективному договору страхования;
▪️ставки приведены по программам, не требующим оплаты единовременной комиссии за снижение ставки, а также без учета субсидированных программ;
▪️ставки по новостройкам приведены для аккредитованных застройщиков и без учета повышения ставки на период строительства;
▪️клиент «с улицы», не учитываются скидки по акциям;
▪️доходы подтверждены 2-НДФЛ или справкой из СФР (с сайта Госуслуги);
▪️ПВ – 30%. #ставки

@rusipoteka
2,783
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Dec, 10:23

Изменение Ипотечного индекса Русипотеки* за прошедшую неделю с 29 ноября по 6 декабря 2024 года

❗️Вторичный рынок: 27,98 (+0,71)
❗️Первичный рынок: 27,72 (+0,81)
❗️Рефинансирование: 27,79 (+0,29)
❗️Целевое залоговое кредитование: 28,22 (+0,81)
❗️Нецелевое залоговое кредитование: 28,59 (+0,83)

* - Ипотечный индекс Русипотеки рассчитывается как среднее значение ставок предложения ведущих кредиторов и позволяет оценивать направление и скорость изменения ставок по ипотеке. Первичный рынок без учёта субсидированных и акционных программ.

❗️Изменение ставок

✅ Сбербанк
- Минимальная ставка вторичное жилье 19,10 (+1,00)
- Минимальная ставка новостройки 19,40 (+1,00)

✅ Металлинвестбанк
- Вторичное жилье с ПВ 30% 27,30 (+3,00)
- Новостройка с ПВ 30% 27,30 (+3,00)
- Минимальная ставка вторичное жилье 27,00 (+3,00)
- Минимальная ставка новостройки 27,00 (+3,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 30,60 (+3,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 30,60 (+3,00)

✅ Абсолют Банк
- Вторичное жилье с ПВ 30% 29,20 (+3,00)
- Новостройка с ПВ 30% 29,20 (+3,00)
- Рефинансирование 29,20 (+3,00)
- Минимальная ставка вторичное жилье 26,75 (+3,00)
- Минимальная ставка новостройки 26,75 (+3,00)
- Военная ипотека 25,00 (+3,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 30,95 (+3,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 30,95 (+3,00)

✅ Банк РостФинанс
- Вторичное жилье с ПВ 30% 30,00 (+8,75)
- Новостройка с ПВ 30% 30,00 (+8,75)
- Минимальная ставка вторичное жилье 29,70 (+8,75)
- Минимальная ставка новостройки 29,70 (+8,75)

@rusipoteka #ставки
2,499
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Dec, 09:19

💳ВТБ вносит изменения в условия ипотечного кредитования

С 9 декабря
 
🔘Повышается минимальный размер первоначального взноса по базовым программам кредитования (не госпрограммы) для не зарплатных клиентов банка с 15,1% до 50,1%. Размер первоначального взноса для зарплатных клиентов остается прежним.

🔘Приостанавливается кредитование по программе «Победа над формальностями» по базовым программам кредитования (не госпрограммы).

🔘Приостанавливается кредитование по программе «Траншевая ипотека (кредитная линия)».
 
По заявкам, заведенным до 8.12.2024 (включительно), ограничивается срок выхода на сделку на старых условиях до 13.12.2024 (включительно).

#банки #втб

@rusipoteka
3,322
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Dec, 09:03

💵 Премьер-министр Михаил Мишустин подписал распоряжение о выделении 23,5 млрд рублей из резервного фонда правительства на льготную IT-ипотеку.

#ITипотека

@rusipoteka
5,547
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Dec, 08:49

💳ВТБ возобновил кредитование иностранных граждан

Теперь граждане таких стран, как:

🛑Беларусь
🛑Казахстан
🛑Молдова
🛑Армения
🛑Азербайджан

могут приобрести с ипотекой банка следующую недвижимость

В рамках готового или строящегося жилья:
🛑квартира;
🛑апартаменты;
🛑машиноместо;
🛑кладовка;
🛑земельный участок

Только в рамках готового жилья:
🛑жилой дом с земельным участком;
🛑таунхаус с земельным участком или без него

Источники дохода: работа по найму в РФ. Программа «Победа над формальностями» (без подтверждения дохода) временно не применяется.

✈️Проведение сделок по доверенности, выданной иностранным гражданином и онлайн сделки не допускаются.

#банки #втб

@rusipoteka
3,446
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Dec, 08:47

⚡️Начнём недельку с переклички исчерпания Семейки по банкам. Вероятно, это моя последняя такая табличка. Ибо со следующей недели обещали запуск принципа общего котла

Если к такому котелку быстро пустят страждущих, то большая часть текущих стопов – оттает. Т.к. нынешнего общего лимита осталось ещё 347 млрд. И при среднемесячном исчерпании 185 ярдов, прога легко дотянет до обещанной добавки общего лимита сразу +2,4 трлн

Кстати, мои расчёты по исчерпанию у Сбера, оказались в яблоко. И даже чуток печально, что с «общим котлом» уйдёт такое увлекательное упражнение 🤝 @iliilitop
3,062
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Dec, 07:31

⚡️ Минстрой предложил ввести мораторий на банкротство девелоперов до конца 2025 года.

Проработать меры поддержки стройотрасли поручил Минстрою вице-премьер Марат Хуснуллин.

Мораторий на банкротство не позволит судам возбуждать дела о несостоятельности некоторых категорий юрлиц. Если в период его действия кредитором подается заявление о банкротстве, то Арбитражный суд должен вернуть его и не возбуждать дело о несостоятельности должника.

#минстрой #застройщики

@rusipoteka
4,450
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Dec, 07:10

⛔️ В России предлагают на 7 дней блокировать средства от продажи квартиры или дома для проверки действительности сделки с недвижимостью.

Такое предложение с изменениями в законодательство на имя главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной направили депутаты ГД.

Они сообщают, что в РФ участились случаи применения мошенниками схемы обмана «продавец под влиянием», когда граждане продают недвижимость, не отдавая себе в этом отчета.

@rusipoteka
4,291
Ипотека в России. Новости и аналитика

09 Dec, 06:01

👛 Эксперты РИА Новости провели исследование способности россиян накопить средства на первый взнос по ипотеке для приобретения типовой шестидесятиметровой квартиры в своем регионе. По результатам исследования был подготовлен рейтинг регионов.

Как показали расчеты, в среднем по России для накопления первого взноса потребуется 3,5 года.

Быстрее всех могут накопить жители:

🟡ХМАО (1 год и 11 мес.)
🟡ЯНАО (1 год и 11 мес.)
🟡Магаданской области (2 года и 2 мес.)

Дольше всех приходится копить живущим в Крыму (8,4 лет) и Кабардино-Балкарии (7,7 лет). #ипотека

@rusipoteka
4,061
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Dec, 17:52

📌 Основные итоги прошедшей недели (29 ноября-6 декабря) по версии Русипотеки

▶️Минстрой:

⬩ намерен вернуться к обсуждению с ЦБ вступающего в силу с 2025 года ипотечного стандарта. Не исключено, что будет рассмотрен вариант введения антикризисных мер

⬩ рассматривает возможность создания патронажных жилищно-строительных кооперативов (ЖСК) для улучшения жилищных условий граждан

⬩ не оставит застройщиков «в беде». Замглавы ведомства Никита Стасишин заявил о наличии ряда мер поддержки застройщиков. В ближайшие недели их внесут на рассмотрение в ГД

Льготные программы

▶️На поддержку льготных программ кредитования для жителей сельских территорий, в том числе на сельскую ипотеку, выделено еще 4,8 млрд рублей

▶️Минфину и Минвостоку совместно с ЦБ, ДОМ РФ и банками поручено подготовить согласованные предложения по возвращению дальневосточной ипотеки к базовым условиям

▶️В ГД предложили запустить льготную ипотеку под 2% для участников СВО. Соответствующую инициативу в ближайшее время направят в Минфин

▶️Минстрой призвал не ждать новых мер поддержки ипотеки до снижения уровня инфляции

▶️В 2025 году проблем с программой семейной ипотеки не будет, заявил министр финансов РФ Антон Силуанов

▶️Лимит в рамках семейной ипотеки нужно увеличить, считает вице-премьер Марат Хуснуллин. По его словам, вопрос ипотеки ведет Минфин, «они пока считают, ищут возможность для увеличения лимита»

▶️Лимиты по льготным ипотечным программам могут установить на весь срок их действия, заявил замгендиректора ДОМ РФ Алексей Ниденс. В Минфине отметили, что соответствующие изменения уже подготовлены и направлены в правительство относительно семейной программы

▶️Владимир Путин потребовал честно информировать граждан об условиях семейной ипотеки, в том числе ее лимитах

🤔 Владимир Путин, президент РФ:
«Люди приходят за ипотекой, им говорят: "Нет, лимит закончился". Какой лимит? Об этом знать никто не знает. Надо, чтобы знали, и тогда будет нормальный диалог с обществом. Чего скрывать-то? Это лучше, чем когда люди приходят, а потом "бум", а там нет ни шиша»

Законодательство

▶️Правительство внесло в ГД поправки в порядок расчета с ипотечными банкротами

Банки

▶️Сбербанк:

⬩ прекратил реализацию пакета услуг «Домклик Плюс» при выдаче новых ипотечных кредитов

⬩ запустил возможность выдачи ипотеки на ИЖС с открытием эскроу-счета в другом банке

 ⬩ запустил новую опцию снижения ставки по ипотеке вслед за снижением ключевой ставки ЦБ. С 10 декабря банк также запустит возможность временного снижения ежемесячного платежа

⬩ запустил скидку 0,3 п. п. на ставку по ипотеке на объекты недвижимости, которые находятся в залоге у банка или по которым ранее была проведена сделка с использованием сервиса электронной регистрации (СЭР) Домклик

▶️МКБ начал кредитовать моряков, которые трудоустроены в компании, зарегистрированной на территории РФ

➡️ все новости банков см. по #банки

Профильные мероприятия

▶️6 февраля – XI Российский ипотечный конгресс. Ссылка на регистрацию

▶️7-11 апреля – Всероссийский жилищный конгресс. Ссылка на регистрацию

#ИтогиНедели @rusipoteka
3,836
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Dec, 15:44

📃 ЦБ опубликовал обзор по рынку ипотеки в России за октябрь 2024 года.

Регулятор отмечает, что в октябре невысокая активность на ипотечном рынке сохранилась. Банки выдали 94,9 тыс. кредитов на 367,1 млрд руб. против 94,3 тыс. кредитов на 372,8 млрд руб. месяцем ранее. В годовом сопоставлении предоставление кредитов снизилось чуть более чем на 50% по количеству и объему.

Около 70% выдач ипотечных кредитов в октябре по-прежнему приходилось на программы господдержки.

🟡Средний размер ипотечных кредитов уменьшился до 3,9 млн руб. (в сентябре – 4 млн руб.). В годовом сопоставлении показатель вырос на 0,1 млн рублей.

🟡Средний срок кредитов снизился на 4 месяца, до 24 лет и 11 месяцев.

🟡Средняя ставка по ипотеке увеличилась до 9,7% (8,9% в сентябре) на фоне общего повышения рыночных ставок.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka
3,070
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Dec, 14:06

💳 Александр Ведяхин,
первый зампред правления Сбербанка:

▪️После первого июля 2024 г., когда завершилась массовая льготная ипотека под 8%, эффект высоких процентных ставок стал наиболее заметен. Это отражается в падении числа сделок: спрос никуда не делся, просто платежеспособного спроса стало меньше.

▪️Среднемесячные продажи квартир в новостройках в сентябре‒октябре по России снизились на 18% от уровня марта‒апреля этого года. Такая динамика нетипична для традиционной сезонности: обычно осенью активность, наоборот, растет, а не падает. Продажи сентября‒октября были сопоставимы с уровнем двухлетней давности, т. е. уровнем сентября 2022 г.

▪️В условиях сокращения госпрограмм и высоких ставок по рыночным ипотечным программам девелоперы стали активнее использовать альтернативные инструменты продаж, в частности программы рассрочек. Мы видим, что во втором полугодии 2024 г. доля сделок без использования ипотеки в структуре сделок выросла относительно первого полугодия.

▪️Уменьшение масштаба охвата льготных ипотечных программ в условиях высоких процентных ставок, безусловно, будет способствовать снижению активности девелоперов в отношении запуска новых проектов.

▪️Снижение числа новых проектов и падение платежеспособного спроса будет способствовать подстройке предложения под эти изменения, чтобы сохранить рыночный баланс. Мы ожидаем увидеть данный тренд более отчетливо в 2025 г. Более активное восстановление спроса на жильё со стороны граждан и движения к новым проектам со стороны девелоперов стоит ожидать в 2026 г. при условии снижения процентных ставок Банком России до более комфортных значений.

#сбербанк #мнение

@rusipoteka
3,297
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Dec, 13:48

💬 Кризиса у застройщиков нет, считает зам главы аналитического центра Дом PФ Екатерина Власова.

"Мы все-таки не считаем ситуацию кризисной, хотя, конечно же, она очень непростая. Мы бы, скорее, сказали, что это некое управляемое сжатие отрасли".

"Весь 2025 год при двузначной ключевой ставке продажи будут оставаться низкими, но мы считаем, что на данный момент предпосылок для какого-то системного кризиса стройки, который может перекинуться на экономику, нет".

#мнение
2,331
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Dec, 13:12

🏡 Средняя площадь квартиры россиянина составляет 52 кв. м, площадь частного дома – 79 кв. м. Такие данные содержатся в исследовании аналитического центра НАФИ.

#опрос #недвижимость

@rusipoteka
3,948
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Dec, 11:41

Алексей Лейпи,
директор дивизиона «Домклик» Сбербанка:

💬 ➖️➖️➖️
«В этом году доля ипотеки с господдержкой достигла рекордного уровня: по предварительным данным по всему рынку, на льготных условиях было выдано около 72% от общего объема выдач. Для сравнения:

❇в 2023 году процент господдержки был на уровне 58%,
❇в 2022 году – 48%.

Учитывая повышение адресности льготных программ, процент господдержки будет плавно сокращаться: согласно прогнозам наших аналитиков, в 2025 году около 60% ипотечных кредитов будет выдано на льготных условиях. Более высокие темпы снижения маловероятны при отсутствии досрочного смягчения кредитно-денежной политики».
➖️➖️➖️➖️

#госпрограммы #мнение

@rusipoteka
2,748
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Dec, 11:35

📊 Домклик рассказал, как распределился спрос на госпрограммы в ноябре.

По данным аналитиков, в ноябре в Сбербанке доля ипотеки с господдержкой выросла до 50% (в октябре – 37%). Семейная ипотека остается наиболее массовой программой.

✅ Семейная ипотека – уровень спроса остался на уровне октября. По данным за неполный ноябрь, количество сделок по программе составило около 13 тыс., что на 16% отстает от октября. Однако аналитики уверены, что к концу месяца значения будут примерно равны. Доля программы не снижается: в ноябре на нее пришлось около 44% от общего количества ипотечных выдач Сбербанка.

✅ Дальневосточная и арктическая ипотека – интерес населения к программе сохранился на уровне октября. Доля программы составила 5,6% (+0,5 п.п. к октябрю).

✅ Другие льготные программы – спрос на IT-ипотеку, «Региональную ипотеку» пока не активен: по данным ноября, на их долю пришлось 0,5% и 0,1% всех выдач банка соответственно. Примерно такие же показатели были отмечены в октябре.

#госпрограммы #сбербанк

@rusipoteka
2,702
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Dec, 11:16

👥 По данным НБКИ, в октябре по сравнению с предыдущим месяцем в структуре выданных ипотечных кредитов увеличились доли граждан в возрастном диапазоне старше 40 лет.

При этом сильнее всего за месяц выросла доля ипотечных заемщиков в возрасте от 50 до 60 лет. В октябре она составила 9,9%, увеличившись на 1,1 п.п. (в сентябре 2024 года – 8,8%).

В то же время сократились доли наиболее молодых заемщиков:

▪️моложе 30 лет – на 0,4 п.п., до 20,2%
▪️от 30 до 40 лет – на 2,1 п.п., до 41,6%

Самой массовой категорией заемщиков по ипотеке, по-прежнему, остаются граждане в возрасте от 30 до 40 лет (41,6%), а наименьшей – заемщики старше 60 лет (3,4%).

↪️ ➖➖➖
«В октябре текущего года был отмечен рост доли более возрастных и опытных ипотечных заемщиков в возрасте старше 40 лет. По нашему мнению, такое "взросление" ипотечных заемщиков в последнее время является следствием сокращения банками аппетита к риску, в том числе на фоне введенных регулятором макропруденциальных ограничений в части долговой нагрузки.

Дело в том, что молодые люди, в отличие от более возрастных граждан, считаются более рискованными заемщиками с нестабильными доходами», – отметил директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков.
➖➖➖➖

@rusipoteka
3,638
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Dec, 10:36

🛡Сбербанк направил в адрес ЦБ и Минстроя предложения по расширению программы страхования возводимого и готового жилья, распространив на это жилье защиту от:

🔺военных рисков,
🔺рисков диверсий,
🔺рисков терактов.

Об этом сообщил первый зампред правления банка Александр Ведяхин.

По его словам, возможности финансирования новых проектов напрямую зависят от решения вопроса страхования, так как без полноценного страхования применяются иные меры по минимизации рисков по кредиту, например, дополнительное обеспечение, объем которого у девелоперов ограничен.

#страхование #жилье

@rusipoteka
3,286
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Dec, 08:58

Ключевая ставка 21%, ипотечные - 30%, ужесточаются условия по льготной ипотеке. 

Появляются и исчезают выгодные акции, меняются условия льготных программ, реклама пестрит скидками, и очень часто такие скидки от раздутого прайса. 

Найти выгодные предложения, которые позволят не переплатить в несколько раз, не просто.
Как сейчас выгодно купить новостройку ❓

Ответ знают подписчики Юрия Черняева – эксперта с 9-ти летним стажем.

У него на канале:
✔️ Как воспользоваться льготной семейной ипотекой, не имея детей;
✔️ Реальные скидки с выгодой до 15 млн. руб.;
✔️ Уникальная рассрочка до 7 лет с ПВ от 10% и платежом 50-60 тыс. руб./мес;
✔️ Четверть квартиры в подарок или честная скидка 25% на премиум-квартиры;
✔️ Готовые квартиры бизнес-класса со скидкой до 20% в рассрочку до 2 лет ;

Подпишитесь для бесплатной консультации👇👇👇

https://t.me/+gGA-QiyQ_slkMzNi

Реклама. ИП Черняев Юрий Викторович. ИНН 772821277225. erid: LjN8KTDNy
3,504
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Dec, 08:33

🖋➖➖
«Можно ли быть уверенным в том, что ставка (ключевая ставка ЦБ – прим.) в следующем году обязательно будет снижаться? Ответ однозначный – нет. Такой уверенности быть не должно. Чтобы верно спрогнозировать, какая ключевая ставка будет в следующем году, внимательно следите за отклонением экономики от базового прогноза».
➖➖➖

🏦 Об этом заявил советник председателя ЦБ Кирилл Тремасов. Он призвал не воспринимать прогноз по средней ключевой ставке как заданную траекторию.

#ключеваяставка #цбрф

@rusipoteka
3,449
Ипотека в России. Новости и аналитика

06 Dec, 07:55

⚡️ Зампред комитета ГД по строительству и ЖКХ Сергей Колунов предложил запустить льготную ипотеку для участников СВО. Соответствующую инициативу в ближайшее время направят в Минфин.

В рамках программы предлагается:

🔹ставку оставить на уровне 2%, по аналогии с ипотекой в новых регионах;
🔹лимиты установить на уровне 12 млн руб. для Москвы, Петербурга, Московской и Ленинградской областей, для остальных – 6 млн руб.

Возможность оформления ипотеки также должны получить супруги, вдовы и вдовцы участников СВО, но только единожды.

📍 Колунов уточнил, что программа должна иметь адресный характер, чтобы жилье можно было купить только в регионе прописки.

@rusipoteka
5,766
Ипотека в России. Новости и аналитика

05 Dec, 07:31

💳ВТБ разработал больше трех десятков инициатив по оптимизации капитала в 2025 году, готов остановить беззалоговое розничное кредитование.

↪️ ➖➖➖
«Мы хотим остановить розничное кредитование, прежде всего незалоговое, до уровня минимально возможной загрузки розничного конвейера.

Поскольку кредиты взвешиваются очень высоко, это вплоть до триллиона рублей активов, взвешенных с учетом риска, это почти 100 млрд рублей в терминах капитала. Да, это приведет к тому, что динамика кредитного портфеля розницы в 2025 году будет отрицательной и это будет потеря доли рынка в этих сегментах, но мы готовы на это пойти», – рассказал первый зампред банка Дмитрий Пьянов.
➖➖➖➖

#банки #втб

@rusipoteka
1,258
Ипотека в России. Новости и аналитика

04 Dec, 16:09

Лаура Кузнецова,
старший аналитик ПСБ:

💬 ➖️➖️➖️➖️
«Первичный рынок недвижимости вошел в фазу полноценного охлаждения: выдачи ипотеки за январь-октябрь сократились на 30% г/г. В ноябре 77% застройщиков сообщили о невыполнении плана продаж (в 2 раза больше, чем в мае).

При этом цены по рынку остаются высокими, сбавляя лишь темпы роста, – застройщики заняли выжидательную позицию и не торопятся снижать цены.

По итогам года ждём сокращения спроса на первичном рынке на 26% г/г при сохранении цен на достигнутом в середине года уровне (+23% г/г).

Тем временем строительство пока не снижается – за 11 месяцев этого года на рынок выведено на 5% больше жилья, чем в прошлом году (44 млн кв. м.). Общий жилищный портфель составляет рекордные 119,6 млн кв. м.

Однако в ноябре 52% застройщиков (в 2,3 раза больше, чем в мае) сообщили о сложностях с вводом новых проектов. Эта цифра продолжит расти в условиях жесткой ДКП. Спад активности застройщиков можем увидеть уже с начала 2025 г.

При сохранении двузначной ставки в следующем году спрос на новое жилье останется слабым, из-за чего девелоперы будут сокращать предложение.

Основную поддержку рынку могут оказать:

❇оставшиеся льготные механизмы,
❇девальвация рубля,
❇накопление отложенного спроса, который будет высвобождаться с началом снижения ключевой ставки.

На этом фоне спрос в 2025 г. может сократиться на 3-5% г/г при консолидации цен».
➖️➖️➖️➖️➖️

#мнение #псб #первичка

@rusipoteka
2,814
Ипотека в России. Новости и аналитика

04 Dec, 16:00

💬 Опубликован новый «Ипотечный бумеранг #286». Наиболее интересные за последнее время цитаты экспертов, которые касаются рынка недвижимости и ипотеки.

В новом выпуске:

◀️Владислав Преображенский, – исполнительный директор Клуба инвесторов Москвы
◀️Георгий Остапкович, – директор Центра конъюнктурных исследований НИУ ВШЭ
◀️Руслан Сырцов, – управляющий директор компании «Метриум»
◀️Филипп Габуния, – зампред ЦБ РФ
◀️Дмитрий Грицкевич, – управляющий по анализу банковского и финансового рынков ПСБ
◀️Юрий Беликов, – управляющий директор рейтингового агентства «Эксперт РА»
◀️Сергей Гришунин, – управляющий директор рейтинговой службы НРА
◀️Денис Аксенов, – гендиректор коллекторского агентства «Долговой Консультант»
◀️Алексей Попов, – руководитель «Циан.Аналитики»
◀️Ильдар Хусаинов, – директор компании «Этажи»
◀️Дмитрий Щегельский, – президент Санкт-Петербургской палаты недвижимости
◀️Алексей Лейпи, – директор дивизиона «Домклик» Сбербанка
◀️Сергей Колганов, – замруководителя Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ РФ
◀️Андрей Костин, – глава ВТБ
◀️Александр Меркулов, – директор по девелопменту Level Group
◀️Максим Ельцов, – гендиректор «ПИА Недвижимость»
◀️Сергей Шлома, – директор направления «Вторичный рынок» Инком-Недвижимость
◀️Георгий Горшков, – зампред правления ВТБ
◀️Никита Кричевский, – доктор экономических наук

#ИпотечныйБумеранг #мнение

@rusipoteka
2,559
Ипотека в России. Новости и аналитика

04 Dec, 15:21

💬
👨Максим Ельцов,
гендиректор «ПИА Недвижимость»:

▪️Вторичный рынок. По итогам ноября объем предложения в спальных районах Петербурга снизился на рекордные 8,1%. Однокомнатных в продаже стало меньше на 9,6%. Темпы максимальные за много месяцев.

Тренды на вторичном рынке те же. Вторичка – редкий оазис стабильности. Спрос только на объекты с лучшей ценой и качественными преимуществами. Много обменных сделок. Критично важна подготовленность к продаже: состояние квартиры (ремонта, техника и пр.), полный комплект документов и готовность продавца к торгу и не самым простым схемам расчета (цепочка сделок, органы опеки, и т.д.).

Одновременно – много собственников с завышенными ожиданиями по цене, не готовых снижаться, даже на фоне отсутствия звонков и при неопровержимых аргументах о том, что цены сделок существенно ниже.

Данных Росреестра по Петербургу пока нет, по предварительным ощущениям, в ноябре сделок будет побольше, чем в октябре. Интересно, что в Ленобласти за ноябрь зарегистрировано 4576 сделок – на 62% больше, чем в октябре (2829 сделок).

В целом на вторичном рынке, несмотря на отсутствие ипотеки, нет явных признаков кризиса: объем сделок плавно растет, предложение сокращается. Похоже, тренд сохранится и в начале 2025 года.

Стабильность вторичного рынка – важнейший позитивный фактор. Если бы цены пошли вниз, это бы привело к дальнейшему (и без того огромному) отрыву от цен новостроек. Рынок недвижимости будет неизбежно лихорадить, пока цены нового готового и строящегося жилья не сблизятся до разумных значений. Цена актива – это не цена покупки, а цена, по которой его можно продать.

▪️На рынке новостроек – тоже без резких перемен. Рынок вошел в сложную фазу с низким уровнем продаж и высокими ценами. По предварительным данным "Дом РФ", выдача семейной ипотеки снизилась в ноябре на 16%. И, вероятнее всего, продолжит снижаться из-за исчерпания лимитов и введения комиссий.

По опросам того же "Дом РФ", 77% застройщиков не выполнили собственные планы продаж. Результаты ноября, скорее всего, будут хуже октябрьских.

Рынок прощается с надеждой на скорое снижение ставок и восстановление спроса за счет рыночной ипотеки. Из действенных механизмов – рассрочка, но она предоставляется только до сдачи дома, а часть клиентов все еще рассчитывают, что смогут перейти на рыночную ипотеку. Это повышает риски. Активно идут продажи с субсидированными ставками типа "10% на 7 лет", причем нередко без удорожания квартиры. Сбер ввел опцию понижения ставки вслед за ключевой и т.д. Участники рынка понимают, что период высоких ставок может быть долгим.

▪️На рынке долгосрочной аренды объем предложения по итогам ноября вырос еще на 10% и уже превышает 7,9 тысяч лотов. Это на 83% больше, чем год назад. Диапазон колебаний огромный. На рынке аренды схлестнулось несколько мощных тенденций. В августе-сентябре – сезонный переход из "краткосрочки" в "долгосрок". Еще часть собственников из тех, кто не отложил продажу, выставили квартиры в аренду. Но и спрос динамично меняется: те, кто раньше мог выбирать между ипотекой и арендой, теперь могут только арендовать.

Пока рост предложения опережает спрос; сейчас – хорошее время, чтобы арендовать квартиру, фиксировать ставку и просить скидки. Собственникам стоит держаться за приличных арендаторов. При этом серьезного отката ставок мы пока не наблюдаем.

@yeltsovm
2,379
Ипотека в России. Новости и аналитика

04 Dec, 14:00

А вы знали, что государство готово подарить вам 520 тысяч на покупку квартиры?💰

Или что ваш новенький ремонт может быть смертельно опасен из-за токсичных веществ в материалах?🧪

Это и многое другое можно узнать в авторском канале "Курортный Метр", его ведёт опытный застройщик Пятигорска. 

👨‍💼Где на пальцах рассказывает о всех подводных камнях недвижимости:
• Последние новости
• Льготные ипотеки
• Выплаты, о которых мало кому известно
• Удачные и неудачные решения в ремонте 

Подписывайтесь, чтобы иметь возможность взять от государства всё, о чем не знают другие ⬇️
https://t.me/+6u9uT4H7DXBlYzUy
2,575
Ипотека в России. Новости и аналитика

04 Dec, 13:52

👛 «Мир квартир» и «Выберу.ру» провели исследование по городам-миллионникам о том, сколько в реальности составит первый взнос и ежемесячный платеж по семейной ипотеке за «двушку».

Результаты показали, что в Москве при средней стоимости «двушки» в 22,6 млн рублей и лимите кредита в 12 млн рублей в качестве первого взноса семье придется отдать 10,6 млн, что гораздо больше требуемых госпрограммой 20%. Доля этого взноса составит целых 47% от стоимости жилья.

📍Из 16 миллионников и первый взнос составляет минимальные 20%, и зарплата позволяет семьям с детьми оформить льготную ипотеку только в двух городах:

🟡Красноярск
🟡Пермь

Жителям остальных миллионников придется искать средства для высокого первого взноса или искать работу с оплатой выше среднего по региону. #семейнаяипотека

@rusipoteka
2,407
Ипотека в России. Новости и аналитика

04 Dec, 13:27

🇷🇺 Владимир Путин, президент России:

«Корпоративные кредиты всё-таки растут, это значит, что инвестиционные планы компаний реализуются, а в сегменте розничных кредитов, конечно, наблюдается определённое снижение, собственно говоря, финансовые и экономические власти к этому и стремились.

Прошу коллег, безусловно, отслеживать всю динамику, не допускать резких колебаний и снижения кредитного портфеля банковской системы, а также обеспечивать такую его структуру, то есть сроки, отрасли, сектора экономики, куда привлекаются кредиты, чтобы она позволяла решать стратегические задачи, достигать национальных целей развития».

#путин #кредиты

@rusipoteka
2,626
Ипотека в России. Новости и аналитика

04 Dec, 13:15

Новый инструмент для накопления ПВ.

Директор по ипотечным продажам "А101" Рустам Азизов предлагает создать государственную программу жилищных накопительных сертификатов (ЖНС).

Ежемесячно из зарплаты участника программы ЖНС работодатель переводит деньги на спецсчет в банке. Эти деньги переходят в управление государства, которое инвестирует их в ОФЗ или другие низкорисковые ценные бумаги. За несколько лет формируется сумма, достаточная для первоначального взноса по ипотеке.

Например, средняя зарплата московского участника программы составляет 150 тыс. руб. в месяц. Его ежемесячный взнос в размере 20% от зарплаты – 30 тыс. руб. Надбавка за счет ОФЗ и прочих инвестиций может приносить до 30% годовых. За пять лет сумма всех взносов участника составит 1,8 млн руб., а доход от их инвестирования – еще 2 млн руб. В общей сложности – 3,8 млн руб., которых вполне хватит на первоначальный взнос.

Идея хорошая, но есть нюансы. Какое-то ведомство, например Дом․рф, должно будет взять на себя обязательства за работу с деньгами или придется создать новое.

Отсюда возникает еще больше проблем: новый штат сотрудников, все нюансы нужно будет прописать законодательно, назначить ответственных, выделить зарплаты, заплатить банковские комиссии, оплатить страхование вкладов и налоги. То есть доходность ОФЗ должна покрывать все эти затраты.

Но перед этим все это нужно обосновать президенту, а значит, какой-то чиновник из правительства должен взять на себя дополнительную нагрузку и ответственность. После чего нужно будет договориться с Центральным банком, который точно будет против дополнительного движения сотни миллиардов рублей от граждан, т.к. если что-то пойдет не так, то возможен социальный взрыв.
2,674
Ипотека в России. Новости и аналитика

04 Dec, 12:01

Риэлторы и юристы забудьте об ошибках в договорах!

Мы нашли для вас сервис Форма!

Совместно с риелторами и юристами разработан сервис, который максимально быстро и без ошибок создает документы которые необходимы  для продажи и аренды.

✔️ Формируйте, подписывайте и храните все документы в одном месте.

✔️ Создавайте комплекты документов в несколько кликов.  (Можно на мобильном)

✔️ Создавайте сложные договоры легко – формат "вопрос-ответ" сделает всё за вас. 

✔️ Подсказки по адресам РФ, ФИО и паспортным данным.

✔️ Банковские реквизиты подтянутся автоматически. 

Попробуйте Форма 7 дней бесплатно и освободите время для сделок! 
👉 lk.forma.today

Поставьте свой рекорд!
(Договор за 49 секунд!)

Реклама. ООО «КОНСТРУКТОР ДОКУМЕНТОВ ФОРМА» erid: 2VtzqvCkkUF
2,763
Ипотека в России. Новости и аналитика

04 Dec, 11:23

🔹 АБ «Россия» временно приостанавливает прием заявок на любой ипотечный кредит банка, за исключением:

🔜клиенты, получающие зарплату на счет открытый в банке (не менее 2-х перечислений зарплаты), по всем программам кредитования;
🔜военная семейная ипотека, в том числе рефинансирование военной семейной ипотеки (для всех групп клиентов).

Порядок рассмотрения направленных заявок на согласование в банк:

🔹заявки находящие на рассмотрение по платежеспособности, без объекта недвижимости – рассматриваться не будут;
🔹заявки одобренные по платежеспособности, но не направлены на согласование объекта – рассматриваться не будут;
🔹заявки находящиеся на согласование объекта, рассматриваются в обычном режиме с дальнейшим выходом на сделку;
🔹заявка одобренные с объектом, записываются на сделки в обычном режиме.

⚡️ Для зарплатных клиентов осуществляется прием заявок по семейной ипотеке под ставку 5,8% с первым взносом 30,01% без дополнительных расходов для застройщика и клиента.

#банки #БанкРоссия

@rusipoteka
2,887
Ипотека в России. Новости и аналитика

04 Dec, 11:01

🌳 ВЦИОМ провел мониторинговый опрос о кредитном поведении россиян.

Выяснилось, что:

🟢россияне берут кредиты чуть менее охотно, чем два года назад. Доля россиян, в семьях которых есть кредит, составляет 46% (в 2022 году – 51%);

🟢младшие (1992-2000 г.р.) и старшие миллениалы (1982-1991 г.р.) являются рекордсменами по количеству непогашенных кредитов – 57% и 58% ответили, что на данный момент у них имеется хотя бы один невыплаченный кредит;

🟢за последние 5 лет кредитная нагрузка на российские домохозяйства практически не изменилась. Каждый второй заемщик, по собственным оценкам, тратит на погашение кредита от 10 до 30% ежемесячного дохода семьи (50%, в 2019 году – 47%);

🟢заемщики по большей части справляются с выплатами. 64% тех, у кого в семье есть кредит, ответили, что в течение последних 12 месяцев не испытывали трудностей с его погашением (2019 год – 66%);

🟢доля заемщиков, высоко оценивающих шансы выплатить кредит, за последние 5 лет выросла с 19% до 25%, тем самым приблизившись к значениям 2017 года (28%).

#вциом #кредиты

@rusipoteka
3,585
Ипотека в России. Новости и аналитика

04 Dec, 09:58

💬
👨Сергей Шлома,
директор направления «Вторичный рынок» Инком-Недвижимость:

«Согласно данным Инком-Недвижимость, по итогам ноября реализованный спрос (количество авансов и сделок) на вторичном рынке Москвы сохранился на уровне октября и всего на 10% отстал от значения продуктивного ноября 2023 года.

Можно сказать, что вторичный рынок абсолютно адаптировался к тому, что по ипотеке запредельно высокие проценты, и, по сути, вторичка живет без кредитов, за счет "живых денег". Потенциальный спрос в ноябре вырос на 5% и приблизился к показателю ноября прошлого года, когда покупатели были очень активны.

Сегодняшняя активность в основном обусловлена тем, что накапливается нереализованный спрос, у людей есть потребность покупать квартиры, они решают свой жилищный вопрос. Естественно, никто сейчас не инвестирует в недвижимость с целью ее перепродать дороже – об этом речь не ведется. Но на решения покупателей сильно влияют макроэкономические факторы:

▪️курс доллара,
▪️высокие ставки по вкладам,
▪️инфляция,
▪️опасения неустойчивости банковской системы.

С одной стороны, радует, что ключевая ставка позволяет держать деньги на депозитах при высоком проценте, с другой, многих это пугает.

И все чаще мы слышим от наших клиентов, что лучше и спокойнее "сидеть в бетоне". И некоторые из тех, кто располагает полной суммой для покупки квартиры, не откладывают сделки, а проводят их сейчас, даже если нет острой необходимости. Во-первых, не доверяют банкам, во-вторых, не верят в то, что при сегодняшней инфляции жилье будет дешеветь.

В ближайшей перспективе жилищный рынок в значительной степени будет зависеть от макроэкономической ситуации. Прогнозы на следующий год делать сложно. В отличие от прошлых лет, когда рынок недвижимости, несмотря на различные трудности, все-таки был предсказуем, стабилен. Теперь же по степени непредсказуемости он стал напоминать фондовый – на него влияют слухи, сплетни, фантастические сценарии, которые подкидывает желтая пресса. Как и на фондовом рынке, могут прилететь и "черные", и "белые" лебеди. В один клубок связалось столько разнонаправленных и разнообразных противоречий, что даже неясно, как рубить этот гордиев узел. Поэтому мой прогноз – все нестабильно и ненадежно, таковым пока и останется». #мнение

@rusipoteka | @IpoProfi
2,904
Ипотека в России. Новости и аналитика

04 Dec, 08:43

🔜 Дальнейшее снижение кредитования может привести к охлаждению экономики, не отвечающему целям правительства, заявил министр экономического развития РФ Максим Решетников.

🤫🏁🏁🏁
«Меры Банка России работают, и нам очень важно проводить совместную политику, в том числе обсуждение объема новых льготных программ, в том числе которые субсидируются правительством.

Правительство со своей стороны делает максимум и для расширения экономики предложения, и для того, чтобы помочь ЦБ выполнить совместную задачу и быстрее перейти к смягчению ДКП (денежно-кредитной политики – прим.), потому что чрезмерные ограничения доступности кредита могут привести к сокращению не только инвестиций, но и занятости, охлаждению. Есть риски, что охлаждение экономики будет в масштабах, не совместимых с нашими целями», – сказал он.
🏁🏁🏁🏁

@rusipoteka
3,217
Ипотека в России. Новости и аналитика

04 Dec, 08:20

🖋➖➖
«Нам нужно снижать инфляцию, и инфляция пока не начала замедляться, и в этом году инфляция будет больше, чем в следующем году. К сожалению, но тормозной путь до нашей цели займет весь следующий год и даже прихватит 2026 год».
➖➖➖

🏦 Об этом заявила глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина в ходе XV инвестиционного форума ВТБ «Россия зовет!».

#инфляция #цбрф

@rusipoteka
3,342
Ипотека в России. Новости и аналитика

04 Dec, 08:01

🔺ЦБ допускает возможность повышения ключевой ставки в декабре, но это решение не предопределено. Об этом сообщила глава ЦБ Эльвира Набиуллина.

#ключеваяставка #цбрф

@rusipoteka
3,712
Ипотека в России. Новости и аналитика

04 Dec, 07:57

📉 ВТБ: в 2025 году рынок ипотеки «сожмется» минимум на 20%

На фоне исторически высоких рыночных ставок и изменившихся условий госпрограмм в 2025 году спрос на ипотеку продолжит сокращаться.

По оценке ВТБ, итоговые выдачи составят около 4 трлн рублей. Таким образом, по сравнению с нынешним годом снижение рынка составит минимум 20%. Об этом заявил зампред правления ВТБ Георгий Горшков.

По прогнозам ВТБ:

🔘по итогам 2024 года выдачи ипотеки в России на уровне 5 трлн рублей – на 35% ниже, чем годом ранее. Основной объем продаж придется на семейную ипотеку, которая займет более 40% в структуре банковских выдач. Несмотря на заградительные ставки, доля рыночных продуктов останется достаточно высокой – около трети;

🔘в 2025 году на динамику рынка жилищного кредитования по-прежнему будет влиять экстравысокая стоимость кредитных средств. С учетом сигналов ЦБ, с большой долей вероятности, она будет сохраняться весь следующий год;

🔘структура продаж поменяется. Собственное жилье будет оставаться для россиян необходимым во многих ситуациях, а стоимость аренды продолжит расти. Поэтому часть клиентов предпочтут воспользоваться рыночными программами, рассчитывая на рефинансирование в будущем. Доля рыночной ипотеки может составить до 40% от общего объема выдач. Еще порядка 50-55% займет «семейная» программа, при этом ее продажи из-за изменения условий после 1 июля 2024 года сократятся.

#ипотека #мнение

@rusipoteka
4,581
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Dec, 17:12

📄 2024 год, по данным ДОМ РФ, стал вторым по объему размещения ипотечных облигаций в истории.

🔜С начала года произведено 8 выпусков на 540 млрд руб., что примерно на 130 млрд руб. меньше, чем в 2023 году, но тем не менее является вторым результатом в истории.

🔜На III кв. из них приходится 6 выпусков на 435 млрд руб., что является рекордным показателем за все время.

Несмотря на замедление роста рынка ипотеки, рынок ипотечных облигаций продолжает расти: по результатам 2024 года темп прироста ИЦБ в обращении составит 18%, тогда как ипотечный портфель увеличится на 11%.

📊 По итогам III кв. 2024 года в обращении находился 71 выпуск ИЦБ ДОМ РФ объемом 1,8 трлн руб. (+26% к 30.06.2024). #ицб

@rusipoteka
4,086
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Dec, 15:01

⚡️ Анатолий Аксаков,
глава комитета ГД по финрынку:

«Исходя из нынешней динамики инфляции можно ожидать повышения ключевой ставки (в декабре – прим.), но называть конкретную цифру я бы не стал, поскольку прогнозы на этот счет носят все более эмоциональный характер.

Я уверен, что регулятор в декабре будет принимать решение не на основе эмоций, а рационально – по итогам взвешенного и системного анализа макроэкономической ситуации, как это делалось и раньше, с подробным объяснением и обоснованием принятых решений.

Очевидно, что и бизнес, и население ждут от финансовых властей эффективных решений, которые приведут к снижению темпов инфляции и ставок по кредитам.

Решения Банка России не могут действовать моментально, их эффект проявляется со временем. При неконтролируемом росте инфляции долгосрочное планирование, привлечение инвестиций и стабильный экономический рост будут попросту невозможны. Жесткая денежно-кредитная политика ЦБ, подкрепленная соответствующими действиями правительства, должна решить задачу обуздания инфляции.

Бюджет России на следующий год сбалансирован с минимальным дефицитом, предприятия работают при полной загрузке, а ключевой проблемой останется нехватка рабочей силы.

Все говорит о том, что объективных причин для беспокойства нет. Полагаю, что на горизонте от полугода до года мы можем увидеть изменение тренда в сторону снижения ключевой ставки, а за ней и ставок по кредитам».

#мнение #ключеваяставка

@rusipoteka
3,422
Ипотека в России. Новости и аналитика

03 Dec, 14:00

⚖️ Глава ВС РФ Ирина Подносова на пленарном заседании Совета судей РФ предложила рассмотреть возможность взыскания кредитной задолженности небольшого размера в административном порядке.

По ее словам, сейчас обсуждаются различные механизмы реализации этой идеи.

Представляется, что соответствующие функции могли бы быть переданы, например, уполномоченному по правам потребителей финуслуг, удостоверения которого на основании действующего законодательства имеют силу исполнительного документа.

#кредиты #долги #верховныйсуд

@rusipoteka
3,482
Ипотека в России. Новости и аналитика

29 Nov, 18:20

📌 Основные итоги прошедшей недели (22-29 ноября) по версии Русипотеки

▶️ЦБ предложит в ближайшее время регуляторные новации для борьбы с ипотечными схемами на рынке жилья. Подробнее о том, как это будет работать, регулятор объявит позже

▶️ЦБ начинает публиковать сезонно скорректированные ряды задолженности по ипотечным жилищным кредитам с учетом приобретенных прав требования в целом по России

▶️Рост ипотеки в октябре немного замедлился, но выдачи остаются стабильными. При этом выдачи рыночной ипотеки выросли несмотря на рост ставок, «что может говорить о применении различных схем с повышенным риском для заемщиков», сообщил ЦБ

▶️Выдача ипотеки в январе-октябре 2024 года, по данным ЦБ, сократилась на треть по сравнению с тем же периодом прошлого года. Средняя ставка по ипотеке в октябре увеличилась до 9,65%

▶️СФ принял постановление, в котором правительству рекомендуется в том числе продумать механизмы предоставления застройщиками рассрочки под залог жилого помещения

▶️Минстрой проконтролирует расценки риелторов в сегменте ИЖС. По словам замглавы ведомства Никиты Стасишина, рынок риелторских услуг в сегменте ИЖС после введения эскроу на этом первичном рынке требует пристального внимания

▶️«Русипотека» подвела итоги работы банков Высшей ипотечной лиги за 10 месяцев 2024 года:
⬩ общая выдача
⬩ первичный рынок
⬩ ипотечные портфели

🤔 Филипп Габуния, зампред ЦБ РФ:
«После отмены массовой льготной программы рост ипотеки стал сбалансированным – чуть менее 1% в месяц. Банки стали более осторожно оценивать кредитоспособность заемщиков. <...> Однако мы отмечаем, что ухудшается качество обслуживания ипотечных кредитов, выданных в 2022 и 2023 годах – до ужесточения нашего регулирования. Пока это небольшая просрочка, но мы внимательно следим за этим показателем»

Льготные программы

▶️Лимиты на семейную ипотеку есть, сообщил Минфин, добавив, что на 2025 год в рамках программы лимит будет увеличен на 2,4 трлн руб. Также в ведомстве рассказали, что с 15 декабря начнет действовать новый механизм с автоматической возможностью выдавать кредиты банками при наличии объема неиспользованным лимитов

▶️В середине лета 2025 года в РФ может появиться льготная ипотека для учителей, врачей и других категорий госслужащих под 12%, сообщила сенатор, арбитражный управляющий Минюста РФ Ольга Епифанова

Законодательство

▶️Владимир Путин подписал закон, наделяющий ЦБ правом с 1 апреля 2025 года применять макропруденциальные лимиты (МПЛ) к ипотечным кредитам

▶️Минстрой разработал законопроект, согласно которому в ипотечный кредит можно будет включить расходы на приобретение встроенной мебели

▶️ГД приняла в I чтении законопроект о создании условий для первичного публичного размещения акций (IPO) АО «ДОМ РФ», позволяющий снизить обязательную долю государства в госкорпорации до 50% плюс одна акция

Банки

▶️Сбербанк приостановил выдачу кредитов по семейной ипотеке, но продолжает принимать заявки

▶️ВТБ уточнил условия по IT-ипотеке. Теперь допускается предоставление кредита заемщикам, которые являются работниками организаций, зарегистрированных в Москве или Санкт-Петербурге, при выполнении ряда условий

▶️Абсолют Банк приостановил работу по семейной ипотеке в связи с исчерпанием лимита

➡️ все новости банков см. по #банки

Профильные мероприятия

▶️6 февраля – XI Российский ипотечный конгресс. Ссылка на регистрацию

▶️7-11 апреля – Всероссийский жилищный конгресс. Ссылка на регистрацию

#ИтогиНедели @rusipoteka
3,093
Ипотека в России. Новости и аналитика

29 Nov, 17:19

🔹 Примсоцбанк внес изменения в ипотечные программы

🛑 Повысил ставки по рыночным ипотечным продуктам на 2 п.п. Минимальная ставка по стандартной ипотеке на покупку готового жилья теперь составляет от 30,5%.

🛑Увеличил минимальный размер первого взноса по программе «Покупка земельного участка» до 30%.

🛑Ипотека под залог возможна только, если залог – коммерческая недвижимость. Под залог квартиры / дома сделки не проводятся.

Изменения применимы ко всем заявкам, в т.ч. ранее одобренным.

#банки #примсоцбанк

@rusipoteka
2,569
Ипотека в России. Новости и аналитика

29 Nov, 16:57

🔹Банк Санкт-Петербург повышает ставки по рыночной ипотеке

С 29 ноября
 
♦️«Новостройка», «Квартира»:
ПВ 15,01-20% – ставка 26,5%
ПВ от 20,01% – ставка 26,0%

♦️«Коммерческая недвижимость»:
ПВ от 30,01% – ставка 26,0%

♦️«Апартаменты», «Паркинг»:
ПВ от 20,01% – ставка 26,0%

♦️«Жилой дом», «Земельный участок», «Под залог имеющейся недвижимости»:
ставка 26,5%

По клиентам, одобренным под ранее действующие условия, возможен выход на сделку до 6 декабря.

#банки #бспб

@rusipoteka
2,594
Ипотека в России. Новости и аналитика

29 Nov, 16:48

💳ВТБ уточнил условия по IT-ипотеке

Теперь допускается предоставление кредита заемщикам, которые являются работниками организаций, зарегистрированных в Москве или Санкт-Петербурге, при выполнении следующих условий:

▪️заемщик работает в филиале, представительстве, ином обособленном подразделении или дистанционно в ИТ компании;
▪️фактическое место работы располагается за пределами Москвы и Санкт-Петербурга.

Проверка соответствия условиям осуществляется на основании трудового договора с указанием фактического места работы.

В дополнение к трудовому договору в качестве подтверждения могут быть предоставлены:

✔️выписка из ЕГРЮЛ по работодателю, филиалу или представительству
✔️св-во о постановке иного обособленного структурного подразделения на налоговый учет
✔️справка о доходах, где КПП организации свидетельствует о постановке на налоговый учет в субъекте РФ, отличном от Москвы или Санкт-Петербурга.

#банки #втб

@ipotekahouse
2,806
Ипотека в России. Новости и аналитика

29 Nov, 16:01

🏦 Филипп Габуния, зампред ЦБ РФ:

«Что касается дисбалансов жилищного рынка, то после отмены массовой льготной программы рост ипотеки стал сбалансированным – чуть менее 1% в месяц.

Сейчас банки стали более осторожно оценивать кредитоспособность заемщиков.

🔜В III квартале на ипотечные кредиты с низким первоначальным взносом (менее 20%) пришлось 13% выдач. Это в 4 раза ниже, чем год назад.
🔜Доля выдач заемщикам с высокой долговой нагрузкой снизилась с 74 до 42%.

Однако мы отмечаем, что ухудшается качество обслуживания ипотечных кредитов, выданных в 2022 и 2023 годах – до ужесточения нашего регулирования. Пока это небольшая просрочка, но мы внимательно следим за этим показателем.

С 1 июля 2025 года мы планируем впервые установить макропруденциальные лимиты в ипотеке и автокредитовании. Мы рассчитываем, что с помощью этого инструмента сможем еще более эффективно ограничивать рост долговой нагрузки граждан и риски для банков.

Сейчас все еще сохраняется разрыв цен между первичным и вторичным рынками жилья, который произошел в условиях массовой льготной ипотеки. Этому способствовали значительный спрос на новостройки в II квартале и высокие процентные ставки по рыночной ипотеке. Если заемщику или банку понадобится продать ипотечное жилье в новом доме, они столкнутся с потерями из-за разницы в ценах.

По мере замедления инфляции и снижения ключевой ставки рыночные ипотечные программы будут более доступными для населения, что приведет к восстановлению спроса на жилье и снижению ценового разрыва». #цбрф

@rusipoteka
2,556
Ипотека в России. Новости и аналитика

29 Nov, 15:40

💬
👨Георгий Остапкович,
директор Центра конъюнктурных исследований НИУ ВШЭ:

«Население и сами ретейлеры взяли гроссмейстерскую паузу и теперь ждут, что будет происходить на строительном рынке в ближайшее время – после отмены с 1 июля 2024 года льготной ипотеки, которая обеспечивала порядка 60% строительства объектов, а то и больше. Но там действуют сейчас другие льготы – дальневосточная, семейная ипотека. И то прошел разговор, что по семейной ипотеке до конца года все лимиты исчерпаны. Поэтому сейчас люди будут ждать.

Застройщики, чтобы хоть как-то, но продавать, будут вынуждены прибегать к демпингу – то есть искусственно занижать цены.

Они должны рассчитываться с банками, поэтому будут снижать цены и на какой-то период выйдут с понижением цен. Я не думаю, что это будет какое-то фантастическое понижение: 10−15% они могут сбросить, но не больше, иначе обанкротятся, потому что очень высокие издержки. А когда ситуация уляжется и будут новые бонусные программы, то на 20−30% поднимут, как это происходило последние 2−3 года. Это стратегическая вещь для строительства.

Сейчас застройщикам сложно снижать цены из-за различных факторов – например, роста стоимости подключения домов к электросетям, цен на землю под строительство и так далее.

У строителей спад, потому что у них переизбыток жилья, которое нужно продавать. Они уже построенное жилье будут года два продавать, куда же строить еще дополнительное? Только если какие-нибудь люксовые вещи. Конечно, рынок выйдет из этого. И доходы населения растут – может быть, население начнет более активно входить в стройку. Но сейчас все встали на паузу.

Еще один вариант решения проблемы – не переводить "пустые" дома в собственность, а сдавать в аренду. У нас очень много людей имеет в собственности квартиры. А в мире это не так уж распространено. Строятся доходные дома, которые берутся в аренду на 49 лет. Так что некоторые изменения на строительном рынке возможны. Но с точки зрения нашего основного вопроса, думаю, что небольшое снижение цен будет. Когда – трудно сказать. Думаю, что в ближайшее время». #мнение

@rusipoteka
2,450
Ипотека в России. Новости и аналитика

29 Nov, 15:10

🇷🇺 Госсовет Чувашии принял закон об увеличении с 2025 года размера республиканского маткапитала со 150 до 200 тыс. рублей.

Республиканский маткапитал положен женщинам, родившим (усыновившим) третьего ребенка или последующих детей, если ранее они не воспользовались данным правом.

Средства можно направить на следующие цели:

🟠улучшение жилищных условий, в том числе погашение ипотечных обязательств,
🟠получение образования,
🟠закупку средств реабилитации для детей-инвалидов,
🟠приобретение легкового автомобиля отечественного производства.

#маткапитал #ВРегионах

@rusipoteka
2,369
Ипотека в России. Новости и аналитика

29 Nov, 13:30

💰 ЦБ пока не фиксирует снижение цен на жилье, однако видит замедление темпов роста, заявил зампред ЦБ Филипп Габуния. #цены

@rusipoteka
2,627
Ипотека в России. Новости и аналитика

29 Nov, 13:12

👛 Как следует из обзора ЦБ, ипотечный заемщик со средним доходом в III кв. 2024 года мог приобрести первичного жилья:

🟡41 кв. м по льготной ипотеке (43 кв. м годом ранее),
🟡15 кв. м по рыночной ипотеке (24 кв. м годом ранее)

При этом регулятор подчеркивает, что финансовые возможности граждан для оплаты первого взноса по ипотеке за счет собственных средств на первичном рынке жилья остаются на уровне начала 2023 года, а на вторичном – на 1,6 кв. м. больше по сравнению с аналогичным периодом.

@rusipoteka
3,411
Ипотека в России. Новости и аналитика

29 Nov, 13:10

📊 Дисбаланс на рынке жилья, связанный с разницей в ценах на новое и вторичное жилье, сохраняется.

Как сообщает ЦБ, в результате опережающего роста цен на новостройки ценовой разрыв между первичным и вторичным рынками продолжил нарастать, в III квартале 2024 года он составил:

⬩ 57% по данным Росстата;
⬩ 54% по данным Домклик.

Банки и застройщики активизировали совместные программы поддержки спроса, которые, как правило, предполагают снижение ставки при завышении цены жилья, отмечает регулятор.

@rusipoteka #цены
4,549
Ипотека в России. Новости и аналитика

29 Nov, 12:02

Покупка квартиры — сложный процесс, в котором нужно учесть много нюансов. Чтобы не пожалеть о своём выборе жилья, читайте канал Яндекс Недвижимости.

В нём:
— Подборки ЖК рядом с детскими садами, школами и парками
— Обзоры районов: где удобнее всего жить семьям, студентам, работающим в офисе или на удалёнке
— Советы по планировкам: как выбрать квартиру, в которой будет комфортно жить долгие годы

Подписывайтесь, чтобы быстрее и легче найти идеальную квартиру под свой запрос!

Кстати, среди подписчиков часто разыгрывают умные гаджеты для дома, подписки на сервисы Яндекса и другие призы.
2,611
Ипотека в России. Новости и аналитика

29 Nov, 11:50

🔜 По данным ЦБ, в январе-октябре 2024 года:

🔜объем выдачи ипотеки составил 4 трлн 322,8 млрд рублей, что на 31% меньше, чем за тот же период прошлого года (6 трлн 267,3 млрд рублей);

🔜количество предоставленных кредитов снизилось на 29,9% (1 млн 157,4 тыс. против 1 млн 650,1 тыс.).

Совокупный портфель ипотечных кредитов банков с учетом приобретенных прав требований в январе-октябре 2024 года увеличился на 1 трлн 741,4 млрд рублей, или на 9,6%, до 19 трлн 948,3 млрд рублей. Годовые темпы роста портфеля за месяц снизились с 15,8% до 13,4%.

🔺 Средневзвешенная ставка по рублевым ипотечным жилищным кредитам увеличилась с 8,94% в сентябре до 9,65% в октябре.

#ВыдачаИпотеки #ставки

@rusipoteka
2,667
Ипотека в России. Новости и аналитика

29 Nov, 11:10

📈 Неплатежи по ипотеке на покупку строящегося жилья продолжают расти

С начала года объем неплатежей по ипотеке на покупку строящегося жилья вырос в 1,4 раза, приблизившись к 8 млрд рублей. За 9 месяцев 2024 года просроченный банковский портфель в среднем ежемесячно увеличивался на 4% или на 300 млн рублей, тогда как в 2023 году – на 1,5% или на 70 млн рублей.

Таким образом, темп накопления ипотечных неплатежей вырос в 4 раза. К таким выводам пришли аналитики КА «Дoлговой Консультант» на основе данных ЦБ.

В 2023 году динамика прироста просроченной ипотеки на покупку строящегося жилья составила 18%. С начала 2024 года она превысила 41%, увеличившись до 7,96 млрд рублей.

🖋➖➖➖
«Проблемный портфель сейчас пополняется кредитами, оформленными в период ажиотажного спроса на строящееся жилье в преддверии отмены субсидируемых льготных программ и на фоне роста ставок, практически это весь 2023 год и первая половина 2024-го.

Да, доля просроченной задолженности все еще находится на низком уровне в 0,17%, и проблемы, скорее, сводятся к проблемам отдельных заемщиков, но, стоит отметить, что именно проблемы первичной ипотеки создают некачественный фундамент для ипотеки на вторичном рынке: по окончании строительства она переходит в разряд вторичного рынка, на котором кредиторы начинают активные процессы взыскания», – сказал гендиректор агентства Денис Аксенов.
➖➖➖➖

@rusipoteka
4,765
Ипотека в России. Новости и аналитика

29 Nov, 10:01

Новости, акции, архитектура и лепота – на канале Est-a-Tet Недвижимость

💸Здесь о том, как выгодно и реально вложить деньги в метры. Пишем легко и дерзко. Рассказываем о проектах Москвы и области, показываем (красивое) репортажи с объектов и выставок, следим за трендами.

У нас собственная аналитика рынка и скидки от топовых застройщиков. Вдохновляем дизайном и городскими прогулками.
Зачем подписываться? Держать руку на пульсе перфоратора, где прямо сейчас стоит купить жилье! Делаем расклады (не таро) на разные варианты вложения.

Кто авторы: редакция инвестиционно-риелтерской компании Est-a-Tet, на рынке с 2008 года. Свой угол обрели более 71 000 клиентов.
Подписывайтесь и распоряжайтесь деньгами с умом!
🔽
https://t.me/+vFIUSrMLrB9kZDdi
2,790
Ипотека в России. Новости и аналитика

29 Nov, 09:55

❗️РУСИПОТЕКА - итоги октября Высшей ипотечной лиги.

Ипотечный портфель ведущих ипотечных банков на 01 ноября 2024 года.

@rusipoteka #ВыдачаИпотеки #ВысшаяИпотечнаяЛига
2,622
Ипотека в России. Новости и аналитика

29 Nov, 09:52

❗️РУСИПОТЕКА - итоги октября Высшей ипотечной лиги.

Объем выдачи ипотечных кредитов на первичном рынке ведущими банками за 10 месяцев 2024 года.

@rusipoteka #ВыдачаИпотеки #ВысшаяИпотечнаяЛига
2,663
Ипотека в России. Новости и аналитика

29 Nov, 09:50

❗️РУСИПОТЕКА - итоги октября Высшей ипотечной лиги.

Объем выдачи ипотечных кредитов ведущими банками за 10 месяцев 2024 года.

@rusipoteka #ВыдачаИпотеки #ВысшаяИпотечнаяЛига
2,783
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Nov, 11:18

❗️Ставки по программам кредитования под залог имеющегося жилья по итогам прошлой недели с 15 по 22 ноября 2024 года. При анализе использовались следующие параметры: коэффициент К/З – 70%, сумма – 3 млн рублей. #ставки

@rusipoteka
1,212
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Nov, 11:17

❗️Минимальные ставки в банках Высшей ипотечной лиги по госпрограммам «Семейная ипотека», «Военная ипотека» и «IT-ипотека» по итогам прошлой недели с 15 по 22 ноября 2024 года.

Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от». #ставки

@rusipoteka
1,277
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Nov, 11:16

❗️Результаты мониторинга минимальных ипотечных ставок в ведущих банках по стандартным программам, без учета субсидированных программ, по итогам прошлой недели с 15 по 22 ноября 2024 года.

При анализе минимальных ставок учитываются акционные предложения и снижение ставки на весь срок или определенное время за оплату единовременной комиссии. #ставки

@rusipoteka
1,114
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Nov, 11:13

❗️Мониторинг ставок банков Высшей ипотечной лиги по итогам прошлой недели с 15 по 22 ноября 2024 года.

Исходные данные:

▪️срок кредита – 15 лет;
▪️объект – квартиры;
▪️сумма кредита – средний размер выданного кредита для приобретения вторичного жилья 3,76 млн руб., первичного жилья – 5,87 млн руб., для рефинансирования – 3 млн руб.;
▪️если в банке программы рефинансирования разделяются на рефинансирование вторичного жилья и на рефинансирование новостроек, то в таблице указана ставка рефинансирования вторичного жилья;
▪️при условии комплексного ипотечного страхования или при присоединении к коллективному договору страхования;
▪️ставки приведены по программам, не требующим оплаты единовременной комиссии за снижение ставки, а также без учета субсидированных программ;
▪️ставки по новостройкам приведены для аккредитованных застройщиков и без учета повышения ставки на период строительства;
▪️клиент «с улицы», не учитываются скидки по акциям;
▪️доходы подтверждены 2-НДФЛ или справкой из СФР (с сайта Госуслуги);
▪️ПВ – 30%. #ставки

@rusipoteka
1,126
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Nov, 11:12

Изменение Ипотечного индекса Русипотеки* за прошедшую неделю с 15 по 22 ноября 2024 года

❗️Вторичный рынок: 26,93 (+0,99)
❗️Первичный рынок: 26,62 (+0,48)
❗️Рефинансирование: 27,16 (+1,05)
❗️Целевое залоговое кредитование: 27,07 (+1,06)
❗️Нецелевое залоговое кредитование: 27,42 (+0,88)

* - Ипотечный индекс Русипотеки рассчитывается как среднее значение ставок предложения ведущих кредиторов и позволяет оценивать направление и скорость изменения ставок по ипотеке. Первичный рынок без учёта субсидированных и акционных программ.

❗️Изменение ставок

✅ ВТБ
- Военная ипотека 27,70 (+3,10)

✅ Райффайзенбанк
- Вторичное жилье с ПВ 30% 28,00 (+4,20)
- Минимальная ставка вторичное жилье 28,00 (+4,20)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 30,00 (+5,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 30,00 (+5,00)

✅ Абсолют Банк
- Вторичное жилье с ПВ 30% 26,20 (+1,50)
- Новостройка с ПВ 30% 26,20 (+1,50)
- Рефинансирование 26,20 (+1,50)
- Минимальная ставка вторичное жилье 23,75 (+1,50)
- Минимальная ставка новостройки 23,75 (+1,50)
- Семейная ипотека 5,74 (+0,50)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 27,95 (+1,50)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 27,95 (+1,50)

✅ РНКБ
- Вторичное жилье с ПВ 30% 28,75 (+3,10)
- Новостройка с ПВ 30% 28,75 (+3,10)
- Рефинансирование 28,60 (+3,10)
- Минимальная ставка вторичное жилье 26,00 (+3,40)
- Минимальная ставка новостройки 26,40 (+3,10)
- Военная ипотека 26,70 (+3,10)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 30,00 (+3,10)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 30,00 (+3,10)

✅ Банк АК БАРС
- Вторичное жилье с ПВ 30% 31,00 (+3,00)
- Новостройка с ПВ 30% 31,00 (+3,00)
- Минимальная ставка вторичное жилье 30,80 (+3,00)
- Минимальная ставка новостройки 30,80 (+3,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 29,00 (+2,40)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 29,00 (+2,40)

✅ Банк Центр-Инвест
- Вторичное жилье с ПВ 30% 22,50 (+1,00)
- Новостройка с ПВ 30% 22,50 (+1,00)
- Рефинансирование 22,00 (+1,00)
- Минимальная ставка вторичное жилье 21,50 (+1,00)
- Минимальная ставка новостройки 21,50 (+1,00)

✅ МТС Банк
- Вторичное жилье с ПВ 30% 29,70 (+6,20)
- Рефинансирование 29,70 (+6,20)
- Минимальная ставка вторичное жилье 29,20 (+6,20)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 27,70 (+2,70)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 27,70 (+2,70)

✅ Примсоцбанк
- Вторичное жилье с ПВ 30% 28,50 (+1,80)
- Рефинансирование 28,50 (+1,80)
- Минимальная ставка вторичное жилье 28,50 (+1,80)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 28,50 (+1,80)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 29,75 (+0,80)

@rusipoteka #ставки
1,073
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Nov, 10:01

Думаешь шикарная квартира в Сочи всего лишь мечты?

Продажная Карина ловит самые сладкие предложения на рынке недвижимости и публикует в своем канале.

🦴 Ты можешь сколько угодно листать Авито, но настоящие жемчужины скрыты от глаз простых обывателей.

Подпишись на канал, твоя квартира ближе, чем ты думаешь! 💸
https://t.me/+mGZ7PODliZ44NWIy
1,891
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Nov, 09:18

⚡️ Минстрой проконтролирует расценки риелторов в сегменте ИЖС.

По словам замглавы ведомства Никиты Стасишина, рынок риелторских услуг в сегменте ИЖС после введения эскроу на этом первичном рынке требует пристального внимания.

↪️ ➖➖➖
«Еще один момент, которым мы уже начали заниматься, и продолжим совместно заниматься и впредь – это услуги риелторов в сегменте ИЖС. Речь о прямом регулировании (цен на риелторские услуги – прим.) не идет. Регулировать не нужно. Но чтобы не получилось, что на новом рынке риелторские услуги были завышенные.

Необходимо различать объем и наполнение такой услуги в зависимости от сегмента. Одно дело это элитная загородная недвижимость, либо земля. Другое дело, по сути, это подряд под ключ, это банки», – подчеркнул Стасишин.
➖➖➖➖➖

#минстрой #ижс

@rusipoteka
2,766
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Nov, 08:00

⚡80% сделок на рынке недвижимости осуществляется с применением ипотеки

Но как работать, когда ипотека становится недоступной, а сделок все меньше? У нас есть решение, как закрывать план продаж, если вы - застройщик или риелтор.

Приходите на онлайн-вебинар от Leadgen.Market, чтобы узнать, какие ошибки при работе с лидами сейчас совершают чаще всего, как их избежать и повысить количество квалифицированных лидов на покупку недвижимости в 2,5 раза. Расскажем, где искать клиентов и как выполнять план продаж по новостройкам.

Когда: 26 ноября, 14.00 МСК
Где: онлайн
Участие: бесплатно
Регистрация: здесь   

⚡Ждем всех, кто хочет увеличить свои продажи!

Реклама. ООО "ЛИДГЕН". ИНН 2308257764.
3,151
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Nov, 07:51

Вы настойчиво спрашиваете, на сколько хватит Семейки Сберу, после добавки лимитов. Делюсь статой заявок, одобрений и выдач по неделям 👆

▪️Итак, за неделю с разморозки выдач, ребята отгрузили более 30 млрд. Это 64% всей семейки за неделю по РФ. Да, тут сидят накопленные в стопе одобрения. Но их хвостик потянется и на этой недельке, плюсуясь к новым. Если сейчас Сбер не начнёт повально капризничать в своих недрах (неофициально, и об этом ниже)... То эту неделю, вероятно, закроют примерно также. С выдачей до 30 ярдов

▪️Между тем, к этой неделе зелёные подошли с общим объёмом выдач 3027,6 ярда. Текущее исчерпание уже 96,4%. Плюсуем ожидания этой недели. Получается в декабрь залетает исчерпание округлённо в 3060 из лимита 3140 млрд. То есть, с запасом всего 80 млрд. Посмотрите на стату выдач на скрине. На сколько недель хватит бабла? В горячий сезон. Недельки 2-3?

▪️Однако, это про исчерпание в ноль (!) А история показывает, что у Сбера последние стопы случались в диапазоне исчерпания 96-98%. Это так-то уровень накопленных выдач до 3080 млрд. Ещё раз посмотрите на прогноз входа в декабрь (3060) и картинку. Пу-пу-пу... На сколько тогда той 20-ки хватит?

▪️Поэтому, очередные капризы и гайки можем наблюдать уже в течение этой / следующей недели

▪️НО, это если не случится упомянутых в начале поста нюансов в недрах. Тех неофициальных, о которых мне пишут в личку. Типа, обнуления и отправления на пересогл одобрений по проектам БЕЗ ПФ Сбера. К сожалению не могу судить насколько история массовая. А PR Домклика меня уверяет, что это всё точечно-индивидуально, и никаких негласных гаек нет. Поэтому пока не публичу. Напишите в комментах, кто столкнулся и в каком масштабе

В любом случае, пока цифры показывают, что если кто выцеливает зелёную семейку - не затягивайте. Юзайте, кому полезно 👍 @iliilitop
2,729
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Nov, 06:27

📄Владимир Путин подписал закон, наделяющий ЦБ правом с 1 апреля 2025 года применять макропруденциальные лимиты (МПЛ) к ипотечным кредитам.

Как ранее сообщал ЦБ, ограничения на выдачу ипотеки могут быть введены с 1 июля 2025 года. В первую очередь предлагается установить лимиты по кредитам:

✔️на финансирование по договору участия в долевом строительстве,
✔️на приобретение жилого помещения или апартаментов под залог приобретаемой недвижимости.

С 2026 года при необходимости регулятор может ввести лимиты по кредитам на строительство индивидуального жилого дома под залог земельного участка или строящегося на нем дома, а также на прочие ипотечные кредиты.

#законодательство #цбрф #важное

@rusipoteka
3,625
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Nov, 05:50

📈 Сдержанный рост цен на «вторичку» сохраняется

По данным Циан, средняя стоимость вторичной недвижимости на 18 крупнейших региональных рынках РФ в ноябре составила 147,1 тыс. руб. за 1 кв. м, увеличившись на 0,4% за месяц. В октябре рост составлял 0,2%.

Наиболее выраженный рост за месяц:

📌в Уфе – на 1,5%, до 125 тыс. руб. за 1 кв. м.
📌в Казани – на 1,4%, до 187,9 тыс.
📌в Перми – на 1,4%, до 108,9 тыс.

По мнению экспертов, рост цен продиктован восстановлением покупательской активности. Потребители адаптируются к новым условиям и вкладывают сбережения в недвижимость.

Руководитель «ЦианАналитики» Алексей Попов не исключает, что под давлением фундаментальных факторов – роста срока экспозиции и сокращения доступности жилья – стоимость «вторички» все же начнет медленно снижаться.

#цены #вторичка

@rusipoteka
3,820
Ипотека в России. Новости и аналитика

22 Nov, 17:41

📌 Основные итоги прошедшей недели (15-22 ноября) по версии Русипотеки

▶️Власти готовятся поднять сумму страхования ипотечных средств на эскроу-счетах при покупке жилья с нынешних 10 млн до 20 млн или даже до 30 млн рублей

▶️Власти разрабатывают ряд мер, направленных на поддержку стройотрасли, в том числе касающиеся альтернативных механизмов финансирования проектов, сообщил вице-премьер Марат Хуснуллин

▶️Темпы роста цен на новостройки снижаются, заявил замглавы Минстроя Никита Стасишин. По его словам, за III квартал цены выросли на 0,4%. С начала года «первичка» подорожала на 7%, но в реальном выражении за вычетом инфляции – на 1,2%

▶️ЦБ начнет с 2025 года публиковать рэнкинг банков по числу обоснованных жалоб, чтобы потребитель мог ориентироваться, какие из банков более клиентоориентированы

▶️Марат Хуснуллин прогнозирует снижение прироста ипотечного портфеля в 2025 году. «Наверное, ипотеки будет меньше. Но будем искать другие нематериальные решения, нефинансовые, как все-таки поддержать сегодня возможность людям улучшить свои жилищные условия», – сказал он

🤔 Эльвира Набиуллина, глава ЦБ РФ:
«Выход рынка жилья из состояния перегрева – это первый шаг к тому, чтобы доступность жилья снова стала расти, ведь для этого рост доходов граждан должен опережать рост цен на жилье. Вторым шагом станет возвращение доступной рыночной ипотеки. Сейчас она мало кому доступна, многим пришлось отложить покупку жилья, и мы понимаем, как важно быстрее вернуть рыночные ставки к умеренному уровню, но этого можно достигнуть только при наличии низкой инфляции и никак иначе. <...> Мы считаем, что наша политика позволит снизить инфляцию до 4,5–5% в следующем году, а затем ее стабилизировать вблизи 4%»

Льготные программы

▶️Изменений в льготных ипотечных программах не планируется, заявил глава Минфина Антон Силуанов. Он также добавил, что по семейной ипотеке «никаких финансовых проблем для реализации программы нет. Она работает»

▶️Будущее сельской ипотеки – адресность. Программа будет «отодвигаться» от региональных центров, сообщила замдиректора департамента развития сельских территорий Минсельхоза Дарья Рябухина. Также, по ее словам, возможно введение и нового условия – заемщик должен не просто купить дом в сельской местности, но и работать там

▶️Минфин опубликовал проект постановления, корректирующий условия льготной ипотеки для госслужащих. Если раньше бюджет покрывал лишь четверть ключевой ставки, то теперь планируется выплачивать разницу между ключевой и фиксированной ставками

▶️Группа депутатов ГД и два сенатора направили премьер-министру Михаилу Мишустину письмо с просьбой увеличить лимиты по семейной ипотеке

Законодательство

▶️СФ одобрил закон, который наделяет ЦБ правом применять макропруденциальные лимиты (МПЛ) к ипотечным кредитам. Закон вступит в силу 1 апреля 2025 года

▶️СФ одобрил закон об обязанности нотариусов информировать наследников о кредитных обязательствах наследодателей. Закон вступит в силу по истечении 1 года после дня его официального опубликования

▶️В ГД внесли законопроект о снижении с пяти до трех лет срока владения недвижимым имуществом, после которого можно не уплачивать НДФЛ с дохода от его продажи

Банки

▶️МКБ принимает заявки по всем ипотечным программам теперь только с подтверждением дохода, опция «2 документа» временно не применима

▶️Альфа-Банк внес изменения в программу «Субсидирование процентной ставки застройщиком» в рамках льготных программ, снизив минимальный размер первого взноса до 20,1%

▶️ВТБ увеличит до 50% минимальный первый взнос в рамках программы «Победа над формальностями» (по двум документам) по рыночным ипотечным программам

➡️ все новости банков см. по #банки

Профильные мероприятия

▶️6 февраля – XI Российский ипотечный конгресс. Ссылка на регистрацию

▶️7-11 апреля – Всероссийский жилищный конгресс. Ссылка на регистрацию

#ИтогиНедели @rusipoteka
5,679
Ипотека в России. Новости и аналитика

22 Nov, 15:22

💳ВТБ увеличивает первый взнос в рамках программы «Победа над формальностями» (по двум документам)

С 27 ноября

Банк в рамках программы по двум документам (без подтверждения дохода) повышает минимальный первый взнос до 50% по рыночным ипотечным программам:

🔘покупка на вторичном и первичном рынках
🔘коммерческое помещение
🔘ИЖС
🔘рефинансирование

Если заявка подана без подтверждения дохода, применяется надбавка к ставке в размере 1 п.п.

📅 Выход на сделку по старым условиям возможен до 26 ноября включительно.

#банки #втб

@rusipoteka
4,108
Ипотека в России. Новости и аналитика

22 Nov, 14:01

В чём СЕКРЕТ инвестиций в недвижимость с доходностью до 120% годовых даже в кризис❓

Флиппинг - это покупка недвижимости с целью дальнейшего ремонта и быстрой перепродажи со средней прибылью 30% за одну сделку👍

Игорь Галузин более 10 лет на рынке недвижимости и опыт продажи 500 объектов, знает как грамотно просчитывать риски и доходность. Флиппинг - это инструмент, который может освоить каждый даже без капитала. Об этом подробнее в канале ‼️

- Как выбрать прибыльный объект даже в кризис?
- В чём секрет хорошего и недорогого ремонта?
- Как заработать 300 млн. прибыли за 5 лет простыми шагами?

Об этом и других секретах Игорь пишет понятным языком у себя в канале. Подписывайся, пока это бесплатно!

Реклама ООО "ТУДЕЙПРАЙС ГРУПП"
ИНН: 7814786756
ERID: 2VtzqwxnKm9
3,873
Ипотека в России. Новости и аналитика

22 Nov, 13:57

📉 За 4 месяца без льготной ипотеки на рынке новостроек Московского региона, по данным Циан, спрос упал на четверть, а доля ипотечных сделок приблизилась к 50%-й отметке.

Девелоперы выбрали разные варианты адаптации. Как отмечают аналитики Циан, пока более успешной (если ориентироваться строго на показатель актуальных объемов продаж) является стратегия переориентации на продажи в рассрочку или клиентам со 100% оплатой.

⭐️В 4 крупных девелоперах, лидирующих по снижению доли ипотеки после 1 июля, продажи практически не изменились (-4% к 1 полугодию).
⭐️У 4 застройщиков, где доля ипотечных сделок уменьшилась меньше всего, падение спроса заметно выше (-30%).

#застройщики #первичка

@rusipoteka
4,579
Ипотека в России. Новости и аналитика

19 Nov, 16:29

💰 Домклик совместно со СберИндекс представили первое исследование о разнице цен на жилье в объявлениях и при сделках.

🌐По статистике ипотечных сделок средняя стоимость кв. м на первичном рынке в октябре составила 169,3 тыс., средняя цена предложения по объявлениям на Домклик – 188,4 тыс. рублей. Разница составила 11,3%.

🌐Квадратный метр на рынке готовых квартир по статистике ипотечных сделок в среднем стоил 110 тыс. рублей. По данным из объявлений Домклик – 128,1 тыс. Разница составляет 16,5% – больше, чем на рынке строящегося жилья.

🤫🏁🏁🏁🏁
«Снижение спроса, последовавшее после изменения программ господдержки, как и ожидалось, привело к дальнейшему снижению цен. Пока первыми признаками будущей динамики является не столько падение цен сделок, сколько сокращение разрыва между ценами предложения и реальных сделок, обычно предшествующее началу понижательной динамики», – отметил руководитель Центра финансовой аналитики Сбербанка Михаил Матовников.
🏁🏁🏁🏁🏁

#цены #первичка #вторичка

@rusipoteka
2,019
Ипотека в России. Новости и аналитика

19 Nov, 15:41

⌛️Наибольший средний срок обременения по ипотеке на новостройки среди российских городов-миллионников, по данным bnMAP pro, отмечен:

🚼в Краснодаре – 28 лет и 4 месяца
🚼в Казань – 27 лет и 8 месяцев
🚼в Уфе – 27 лет ровно

Минимальный показатель по сроку обременения в ипотеке зафиксирован в Перми (21 год и 10 месяцев), Челябинске (24 года) и Самаре (24 года и 10 месяцев).

📈 За два года средний срок обременения в ипотечной сделке показал прирост почти во всех крупнейших городах, кроме Перми.

@rusipoteka
2,010
Ипотека в России. Новости и аналитика

19 Nov, 14:01

Квартира с шикарным видом на Лахта Центр по ставке 6% 😍

С видовой лоджии, сидя под пледом, сможете смотреть главные салюты Санкт-Петербурга в атмосфере домашнего уюта, без толпы и пробок, а главное - разглядывать самый высокий небоскрёб России!

📍Локация: Санкт-Петербург, 15 минут пешком до стации метро Лесная, 10 минут до Петроградской.

🏡 Комплекс бизнес класса близко к центру с развитой инфраструктурой.

🛋 Однокомнатная квартира 37 кв.м., подчистовой отделкой, гардеробной и просторным санузлом.

И это один из множества вариантов, которые мы можем предложить!

✍🏻 В нашем канале @estatelove вы найдете множество обзоров ЖК, информацию о выгодной покупке недвижимости, вариантах инвестирования, в также стильном ремонте. Заходите и подписывайтесь!

А если хотите купить или продать квартиру - приглашаем на бесплатную консультацию в 📌 закрепленном сообщении канала.

Реклама: ИП Громова Анна Леонидовна, ИНН: 781014051159, erid: 2VtzqxJcWN2
2,495
Ипотека в России. Новости и аналитика

19 Nov, 13:18

📉 Доступность жилья в России по состоянию на 2023 год опустилась примерно на уровень 2014 года, рассказала президент фонда «Институт экономики города» Надежда Косарева.

↪️ ➖➖➖
«По оценкам фонда, значение коэффициента доступности жилья (соотношение рыночной стоимости жилья и доходов населения – прим.) в среднем по России существенно улучшалось в период 2009–2019 годов, снизившись с 4,6 до 3,2. В 2020–2023 годах доступность жилья снижалась, и в 2022 году коэффициент составил 3,9, в 2023 году – 3,7. Произошел откат примерно к 2014 году.

Коэффициент еще не рассчитан для 2024 года. Доля семей, которым доступно приобретение с помощью ипотеки квартиры площадью 54 квадратных метров, в среднем в 2024 году может составить около 50%. При этом для второго полугодия 2024-го, когда произошла отмена массовой льготной ипотеки, оценка ниже – 35-40%.

В 2024 году и в ближайшие пару лет ситуация с доступностью жилья может улучшиться. Этому будет способствовать повышение доходов населения, опережающее рост цен на жилье», – отметила Косарева.
➖➖➖➖

@rusipoteka
2,550
Ипотека в России. Новости и аналитика

19 Nov, 12:01

Стоит покупать или инвестировать в недвижимость сейчас? Когда ключевая ставка растёт и непонятно, что будет завтра.

Да! Даже сейчас можно приумножить свой капитал, если знать как это делать.

Знакомьтесь с Натальей Красавченко— экспертом по недвижимости с 15-летним опытом и основателем агентства недвижимости 10homes. На её канале не будет инфобизнеса и продаж курсов, убедитесь в этом лично.

В своём канале Наталья делится реальными кейсами клиентов и практическими советами по покупке и инвестициям в недвижимость, опираясь на свой многолетний опыт.

✨Почему Наталья станет вашим незаменимым помощником на пути к финансовой свободе 

🚀Золотая жила для пассивного дохода, ради которой клиенты прилетели из разных городов России

❌Кейс клиента, который инвестировал самостоятельно и что из этого вышло 

✅Подписывайтесь на канал Натальи и узнайте, как выгодно купить или инвестировать в недвижимость https://t.me/natalya_krasavchenko

Реклама. ИП Кравченко Наталья Владимировна, ИНН 253910883488
2,752
Ипотека в России. Новости и аналитика

19 Nov, 11:47

⚡️ Председатель комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков обратился к главе Минфина Антону Силуанову и к главе ЦБ Эльвире Набиуллиной с просьбой внимательно посмотреть и отрегулировать проблему ввода банками комиссий для застройщиков.

Строители, по его словам, эти затраты свои, с одной стороны, погашают, перечисляют определенную сумму денег банкам, но, с другой стороны, увеличивают стоимость жилья, которое продают семьям.

@rusipoteka
2,780
Ипотека в России. Новости и аналитика

19 Nov, 11:16

🏦 Эльвира Набиуллина, глава ЦБ РФ:

▪️Затормозить разогнавшийся кредит оказалось не так-то просто. За девять месяцев этого года, если посмотреть, то кредиты населению выросли на 4,7 трлн рублей, а корпоративные– более чем на 10,5 трлн рублей. Признаки замедления появились только во второй половине этого года и пока только в кредитовании населения. Его рост уменьшился почти вдвое по сравнению с первой половиной этого года.

▪️Замедление роста ипотеки произошло с очень высоких уровней, которые не могли продолжаться долго. И это не драматические падение, как его часто представляют и уж точно не сжатие общего объема кредита. Скорее, мы сейчас видим возвращение к уровню первого квартала этого года, когда рынок еще не был так разогрет.

▪️Рынок ипотеки сейчас поддерживает «Семейная ипотека». В октябре более половины выдач, 54%, было обеспечено этой программой. Всего по итогам года по ней может быть предоставлено кредитов на 2,2 трлн рублей, что в целом сопоставимо с результатами прошлого года.

▪️Выход рынка жилья из состояния перегрева – это первый шаг к тому, чтобы доступность жилья снова стала расти, ведь для этого рост доходов граждан должен опережать рост цен на жилье. Вторым шагом станет возвращение доступной рыночной ипотеки. Сейчас она мало кому доступна, многим пришлось отложить покупку жилья, и мы понимаем, как важно быстрее вернуть рыночные ставки к умеренному уровню, но этого можно достигнуть только при наличии низкой инфляции и никак иначе.

▪️Мы считаем, что наша политика позволит снизить инфляцию до 4,5–5% в следующем году, а затем ее стабилизировать вблизи 4%. По мере ее торможения мы будем рассматривать и постепенное снижение ключевой ставки. Если не будет каких-то дополнительных шоков внешних, снижение начнется в следующем году.

▪️Что касается недоступности или доступности ипотеки. Наша общая задача – чтобы кредит, в том числе ипотечный, был доступен рыночный, без дорогостоящих бюджетных программ. И, что самое важное, – важна не доступность ипотеки, уровень ставки, а доступность жилья для людей. Спрос на жилье не должен выливаться в рост цен.

#Набиуллина #цбрф

@rusipoteka
4,832
Ипотека в России. Новости и аналитика

19 Nov, 10:02

Задумываетесь о собственной уютной квартире?
Обратите внимание на канал «Петербургская Недвижимость»

Факт: каждая третья квартира в новостройках Петербурга приобретается через них.

На канале часто публикуются полезные материалы по квартирным вопросам и последние новости рынка новостроек, например:

✔️Где можно купить двушку за 39 тысяч в месяц?
✔️Как получить рассрочку на 5 лет?
✔️В каком банке брать семейную ипотеку?
✔️Как оформить ипотеку онлайн?
✔️Какие условия по ипотеке для ИП и самозанятых?
✔️Как быстрее продать квартиру?

Кроме этого, можно задать им любые вопросы по ЖК или ипотеке. Подписывайтесь на канал, чтобы не упустить квартиру мечты.

Реклама.
Erid:2VSb5xyopQY
ООО "ЦРП "ПЕТЕРБУРГСКАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ"
ИНН 7816094750
2,883
Ипотека в России. Новости и аналитика

19 Nov, 09:58

💳Продукты ВТБ стали доступны во всех офисах РНКБ в Крыму

Жителям Республики Крым и Севастополя стали доступны все продукты ВТБ, включая ипотеку. Оформить их можно более чем в 130 офисах РНКБ на территории полуострова, рассказали в ВТБ.

ВТБ приступил к интеграции РНКБ в июне 2024 года. Завершится интеграция в конце следующего года переводом всей офисной сети банка под бренд ВТБ.

#банки #втб

@rusipoteka
2,827
Ипотека в России. Новости и аналитика

19 Nov, 09:44

⭐️ Альфа-Банк вносит изменения в программу «Субсидирование процентной ставки застройщиком»

С 20 ноября по программе «Субсидирование процентной ставки застройщиком» в рамках продукта «Льготная ипотека для IT-специалистов», «Семейная ипотека», «Дальневосточная и Арктическая ипотека»:

🔷Уменьшается размер ПВ с 30% до 20,1% – условия распространяются на заявки поступившие с 20 ноября;
🔷Семейная ипотека – Комбо, ПВ 30%, остается без изменений.

Отправить заявку в Альфа-Банк можно в ипотечной платформе ipoteka.global

#банки #альфабанк

@rusipoteka
3,831
Ипотека в России. Новости и аналитика

19 Nov, 09:40

🤬 Аккредитивы по Семейной ипотеке продолжают необоснованно "дорожать"

Один банк решил с 20 ноября повысить комиссию за открытие аккредитива по "Семейной ипотеке" до 6% от суммы кредита. Этот банк связан с другим игроком, у которого комиссия за аккредитив - тоже 4%. Вероятно поэтому тарифная сетка у них одинаковая, значит, ждём повышения и у другого.

Берем всё тот же пример: семейная ипотека в Санкт-Петербурге или Москве на сумму 12 млн руб - за аккредитив придется выложить 720 тыс. руб. Получи господдержку, но поделись с банком

@MarketOverview
2,933
Ипотека в России. Новости и аналитика

19 Nov, 08:30

🇷🇺 На Чукотке с 2025 года квалифицированные специалисты смогут получить выплату на первый взнос по ипотеке в размере до 20% стоимости жилья, сообщили в пресс-службе правительства региона.

Новой мерой поддержки смогут воспользоваться участники программы повышения мобильности трудовых ресурсов в рамках нацпроекта «Демография» (с 1 января 2025 года – «Кадры»).

#ипотека #ВРегионах

@rusipoteka
3,143
Ипотека в России. Новости и аналитика

19 Nov, 08:13

💸Рост цен на новостройки ускорился – в октябре по РФ, по данным ДОМ РФ, в среднем первичное жилье подорожало на 0,9% (в сентябре – на 0,5%, в августе – на 0,1%).

В то же время в реальном выражении новостройки не дорожают, а дешевеют: уровень инфляции перекрывает рост цен на «первичку».

За четыре месяца после отмены льготной ипотеки, стоимость новостроек выросла на 1,9%, а инфляция составила 2,6%. Как результат, в реальных ценах («очищенных» от инфляции) новостройки за четыре месяца не подорожали, а, наоборот, подешевели на 0,7%. С начала года реальные цены выросли лишь на 0,8%.

#цены #первичка

@rusipoteka
3,151
Ипотека в России. Новости и аналитика

12 Nov, 16:14

🏠 Снижение объемов ипотеки и спад активности покупателей на загородном рынке идут параллельно и примерно одними темпами, сообщили эксперты.

По данным ЦБ, от пиковых показателей июня количество выданных кредитов на ИЖС сократилось более чем в 2 раза. #ижс #ВыдачаИпотеки

@rusipoteka
2,246
Ипотека в России. Новости и аналитика

12 Nov, 14:47

⚡️ Домклик рассмотрел структуру ипотечных кредитов, выданных Сбербанком в октябре.

Аналитики отмечают, что в октябре банк оформил 50,7 тыс. ипотечных кредитов на 203,6 млрд руб. Изменение количества выдач остается незначительным: начиная с июля показатель колеблется около 50 тыс. По отношению к сентябрю количество выросло на 1,6%.

Новостройки

В октябре выдано 15,6 тыс. кредитов на покупку квартир в новостройках, что на 9,4% меньше, чем месяцем ранее. Доля сегмента в общем количестве ипотечных выдач банка снизилась до ⬇️30,9%.

Вторичное жилье

Количество ипотечных сделок на вторичном рынке на фоне высокой вероятности дальнейшего роста ключевой ставки выросло – до 32,3 тыс. Прирост по отношению к сентябрю составил около 11% – один из самых быстрых темпов роста в текущем году (не считая января с сезонным спадом покупательской активности). В итоге доля сегмента увеличилась до⬆️63,8% (+5,4 п. п. с сентября).

ИЖС

Доля ИЖС в структуре ипотеки продолжает снижение: показатель сократился до ⬇️1,7%. Наибольший процент выдач на ИЖС отмечен в регионах, на которые распространяется «Дальневосточная и Арктическая ипотека».

@rusipoteka
3,218
Ипотека в России. Новости и аналитика

12 Nov, 14:08

💳 Сбербанк с 15 ноября возобновляет проведение сделок по льготным программам «Семейная ипотека» и «Ипотека для ИТ», сообщает пресс-служба банка.

Минимальный размер первого взноса по льготным программам составит от 20,1%:

✅по объектам партнеров-застройщиков, которые находятся на проектном финансировании банка и подключены к опции «Комплексное предложение»;

✅при оформлении ипотеки с увеличенным лимитом или с помощью оплаты комиссии застройщиком;

✅при оформлении ипотеки на строительство частного дома.

В остальных случаях размер первого взноса по льготным программам составит от 50,1%.

#банки #сбербанк

@rusipoteka
5,075
Ипотека в России. Новости и аналитика

12 Nov, 13:13

⚡️ В Тверской области отменили возрастной ценз для родителей при получении поддержки на частичное погашение ипотеки при рождении детей.

Ранее воспользоваться данной мерой поддержки могли семьи, если возраст одного из супругов не превышал 40 лет.

Напомним также, что с сентября в регионе размер соцвыплат на ипотеку для семей увеличен при рождении:

🔘первого ребенка до 300 тыс. рублей,
🔘второго – до 500 тыс. рублей.

При рождении третьего ребенка размер выплат составит 500 тыс. рублей, четвертого и последующего – 600 тыс. рублей. #ипотека #ВРегионах

@rusipoteka
3,382
Ипотека в России. Новости и аналитика

12 Nov, 13:06

📑 ГД приняла во втором и третьем, окончательном, чтении законопроект, обязывающий нотариусов своевременно информировать наследников о неисполненных кредитных обязательствах наследодателя.

Законопроект предусматривает:

🔜обязанность нотариусов, ведущих наследственные дела, не позднее трех рабочих дней после дня открытия такого дела направить запрос в Центральный каталог кредитных историй (ЦККИ) для получения информации от БКИ, в котором хранится кредитная история наследодателя, либо об отсутствии такой информации;

🔜обязанность нотариусов не позднее трех рабочих дней после предоставления информации из ЦККИ и БКИ известить наследников, подавших ему заявления о принятии наследства, об отсутствии или наличии неисполненных долговых обязательств наследодателя и об их размере. Нотариус извещает наследников либо письменно по известному адресу места жительства или электронной почты, либо при личной явке.

📆 Закон вступит в силу по истечении одного года после дня его официального опубликования.

#законодательство

@rusipoteka
2,960
Ипотека в России. Новости и аналитика

12 Nov, 12:01

Ключевая ставка 21%. Что делать?

👉🏻Как сейчас купить квартиру со ставкой 3,5% на весь срок?

Читайте у Дарьи Елисеевой.

Дарья уже 17 лет в недвижимости. Она знает все «подводные камни» при покупке квартиры.

Расскажет как получить одобрение по ипотеке, даже если у вас плохая кредитная история или нет подтверженного
документами дохода.

На канале:

👉🏻Что будет с ценами на недвижимость в 2025 году? Ждать или покупать сейчас?

👉🏻Как купить квартиру без ежемесячных платежей?

👉🏻Когда произойдет снижение цен на новостройки?

👉🏻Как ли купить трешку в
Петербурге с платежом 40.000р/мес?

👉🏻Как купить евротрешку в Москве с платежом 32.200 руб/мес? 

👉🏻Как сейчас выгодно купить вторичку?

👉🏻Как на 70% снизить ежемесячный платеж?

Подписывайтесь 👇🏻👇🏻👇🏻

https://t.me/+dbkyduyA1UsyZTMy

В подарок: калькулятор, который поможет закрыть ипотеку быстро
2,808
Ипотека в России. Новости и аналитика

12 Nov, 11:47

🏦 ГД приняла во II чтении законопроект, дающий ЦБ право с 1 апреля 2025 года устанавливать макропруденциальные лимиты (МПЛ) по ипотеке и автокредитам, предоставляемым гражданам. III чтение запланировано на 13 ноября. #законодательство #цбрф

@rusipoteka
2,880
Ипотека в России. Новости и аналитика

12 Nov, 11:35

💬
👨Александр Шарапов,
президент Becar Asset Management:

«Надо внимательнейшим образом смотреть на то, что происходит вокруг нас на Западе и Востоке, потому что мы не живем в особых условиях.

В Германии за два года – минус 50% стройки после повышения ставок, минус 60% покупки жилья в ипотеку. Тысячи банкротств. Надо просто Минстрою подсказать – вы или поддерживайте, или мы пойдем тоже по пути Германии и других стран. За последние два года банкротств, на самом деле, сокращения объемов стройки невероятные.

В качестве мер поддержки можно выдавать кредиты непосредственно девелоперу, как это делают частично в США и Китае, и финансировать его льготной ставкой для строительства арендного жилья, сдаваемого дальше». #мнение

@rusipoteka
2,943
Ипотека в России. Новости и аналитика

12 Nov, 11:31

⌛️ Ограничение ипотеки сроком на более 30 лет, предложенное ЦБ, не повлияет на рынок жилья, считают эксперты.

По их словам, банки негласно по такому принципу уже работают. Кроме того, средний срок кредита, который берут клиенты, сейчас составляет 20-25 лет.

Предлагаемая ЦБ мера лишь устранит отдельные аномалии. #мнение

@rusipoteka
2,746
Ипотека в России. Новости и аналитика

12 Nov, 10:01

Все берут ипотеку под 20% в Москве, а вы не берите. Вместо этого можно:
- оформить беспроцентную рассрочку
- получить скидку 20% на готовый ЖК в центре столицы
- выбрать субсидированную ипотеку со сниженной ставкой.

Аналитик недвижимости Андрей Негинский уже 7 лет работает на рынке Москвы и знает, как не переплатить 500% по ипотеке и сэкономить на страховке до 1,5% от стоимости квартиры.

Подписывайтесь на канал Негинского. Каждый день здесь выходят не только анонсы квартир, но и аналитика рынка. А в закрепленном сообщении вы можете забрать бесплатный ТОП-30 проектов за этот месяц.
3,265
Ипотека в России. Новости и аналитика

12 Nov, 09:25

💬
👨Антон Глушков,
глава Национального объединения строителей (НОСТРОЙ):

«Девелоперы сегодня не имеют запаса прочности, обусловленного прибылью прошлых лет.

От представителей ЦБ часто приходится слышать, что прибыли прошлых лет сегодня позволяют девелоперам пережить нестабильные времена. Это точно заблуждение. Потому что прибыль прошлых периодов не лежит в банках на депозитах, а уже либо распределена, как и должно быть в бизнесе, либо диверсифицирована, например, в тот же земельный ресурс.

В целом, вопреки распространенному мнению, рентабельность застройщиков не столь велика».

@rusipoteka
3,327
Ипотека в России. Новости и аналитика

12 Nov, 08:48

✖️Информация о том, что глава ЦБ на встрече с КПРФ пообещала, что ключевая ставка будет снижаться с марта и постепенно достигнет уровня 2023 года, не соответствует действительности, сообщил представитель ЦБ.

#ключеваяставка

@rusipoteka
3,532
Ипотека в России. Новости и аналитика

12 Nov, 08:09

📈 Объем выдачи дальневосточной ипотеки за 10 месяцев 2024 года, по данным ДОМ РФ, составил 190 млрд рублей. Это на 30% больше, чем за аналогичный период 2023-го, когда в рамках программы было выдано кредитов на 145 млрд.

В 2024 году дальневосточной ипотекой воспользовались 36,8 тыс. заемщиков, что на 21% превышает показатели за аналогичный период прошлого года, уточнил глава Минвостокразвития Алексей Чекунков.

Тенденцию повышения спроса на программу подтверждают и в крупнейших банках. Так, ВТБ в октябре зафиксировал рост выдач в рамках программы на 80% по отношению к предыдущему месяцу. #дальневосточная #ипотека

@rusipoteka
4,262
Ипотека в России. Новости и аналитика

11 Nov, 15:58

🏦 ЦБ предлагает вводить макропруденциальные лимиты (МПЛ) в отношении ипотечных кредитов в 2 этапа и в целом сохранить применяемый сейчас при установлении макропруденциальных надбавок (МПН) подход к классификации кредитов и соответствующих им характеристик.

Как сообщается в материале регулятора, после получения ЦБ полномочий предполагается:

🟥установить на III квартал 2025 г. значения МПЛ на выдачу заемщикам кредитов с высокой долговой нагрузкой (ПДН более 50%) и одновременно низким первым взносом (менее 20%). В таблице такие кредиты обозначены как МПЛ-1, в 2023 г. на этот сегмент пришлось около 30% выдач.

По ипотечным кредитам, выданным на приобретение строящегося жилья, могут быть установлены более жесткие требования к первому взносу с учетом того, что сохраняется разрыв между ценами на первичном и вторичном рынках жилья (57% на 1 октября 2024 г., по данным Росстата);

🟥ограничить выдачу ипотечных кредитов на срок свыше 30 лет, так как за последний год доля таких кредитов в выдачах выросла с 10 до 20%.

В среднесрочной перспективе при росте кредитования чрезмерно высокими темпами могут быть дополнительно установлены МПЛ по ипотечным кредитам, предоставляемым заемщикам с повышенным уровнем долговой нагрузки либо низким первым взносом (в таблице обозначены как область МПЛ-2).

❗️При введении МПЛ регулятор готов снизить МПН по ипотеке с «заградительного» уровня (по наиболее рискованным кредитам они сейчас установлены на уровне 900%). #цбрф #важное

@rusipoteka
5,599
Ипотека в России. Новости и аналитика

05 Nov, 15:53

💬
👨Иван Грачев,
главный научный сотрудник Центрального экономико-математического института РАН:

«Чтобы совсем не просело жилищное строительство, нужны две основные вещи: снижение ключевой ставки ЦБ и принятие закона о стройсберкассах...

Когда в Германии была высокая инфляция, соответственно, высокие ключевые ставки, систему стройсберкасс очень эффективно задействовали, и она обеспечивала жильем больше людей, чем ипотечные банки. Закон о стройсберкассах я написал лет 20 назад, и он никак не принимался. Но сейчас его опять в Думе внесли на рассмотрение с учетом сложностей, которые строительство переживает.

Надо знать об этом законе всего несколько пунктов для того, чтобы понимать что хорошо, а что плохо.

▪️Прежде всего, стройсберкассы – это специализированные банки, которые занимаются исключительно улучшением жилищных условий, в частности жилищным строительством. Если ипотека подходит всего для 20% наших граждан, то свыше 40% граждан потянули бы приобретение жилья через стройсберкассы.

▪️Государство через них на стадии предварительных накоплений для улучшения жилищных условий, на каждый рубль, вложенный человеком, добавляет свои 20 копеек. Расчет такой: это не образует в бюджете дыры, потому что ровно столько же возвращается через налоги от жилищного строительства. Система необременительна для бюджета, в отличие от льготной ставки по ипотеке.

▪️Затем кредит после накопления дается под 5% (не выше) годовых вне зависимости от ключевых ставок. Потому что если на стадии накопления человек хочет забрать деньги, а не вложить в личное строительство, то ему их вернут под низкие проценты. Соответственно, есть возможность выдавать кредиты под низкие проценты. Так формируется как раз отдельный от ключевой ставки контур. Если ключевую ставку совсем начать задирать, рухнут производства и доходы граждан, но пока до этого не доходит и ключевая ставка несильно влияет на стройсберкассы.

Ни в Германии, ни в тех странах, где делались законы по стройсберкассам, не было ни одного банкротства, никаких обманутых дольщиков и вкладчиков. Сейчас, когда этот закон в обновленном, улучшенном варианте внесен в Госдуму, финансовый блок правительства опять против. Потому что банки против. Повторяется та же история: они не осознают своей выгоды, считая, что это им чем-то помешает, хотя на самом деле стройсберкассы формируются как "дочки" крупных банков. У них есть прямой шанс заработать дополнительно те же $100 млрд за 15 лет.

Но представители банков этого абсолютно не понимают. Как не могли понять в свое время, что ипотека им выгодна. Чем им выгодны стройсберкассы? Тем, что резко активизировался бы поток денег в жилищное строительство. Не понимая этого, банкиры настраивают финансовый блок правительства против закона о стройсберкассах.

А вот строительный блок правительства – за. Так что есть определенные шансы принять его в обозримом будущем через Госдуму. Понятно, что должно быть какое-то согласование. Но я считал важным объяснить не только строителям, но и представителям банков, что для них тоже было бы чрезвычайно выгодно скорейшее принятие этого закона». #мнение

@rusipoteka | @IpoProfi
3,079
Ипотека в России. Новости и аналитика

05 Nov, 15:12

В сентябре 2024 года по сравнению с сентябрем 2023 года средний размер выданных ипотечных жилищных кредитов:

🟧всех видов – уменьшился на 1,5%, c 4,01 до 3,95 млн руб.
🟧под залог построенной недвижимости – снизился на 8,3%, c 3,38 до 3,10 млн руб.
🟧для долевого строительства – вырос на 12,4%, с 4,99 до 5,61 млн руб.

За год разница между средними размерами кредитов для долевого строительства и под залог построенной недвижимости выросла на 33,4 п. п. – с 47,6% до 81,0%, сообщили аналитики ЕРЗ со ссылкой на данные ЦБ. #ипотека

@rusipoteka
3,999
Ипотека в России. Новости и аналитика

05 Nov, 14:01

Она обучила весь топ-менеджмент X5🍏, Лукойл ⛽️, ВТБ 🏦, РЖД🚉

Екатерина Медникова — тренер по менеджменту и управлению человеческими ресурсами и автор программы обучения для управленцев, используемой в крупнейших компаниях, в том числе из списка Forbes.

Сейчас она активно развивает медиа и делится эксклюзивными материалами по кадровому (и не только) менеджменту для руководителей и собственников бизнеса. Забрать файлы можно в боте после проверки подписки на канал.

Переходите и прокачивайте бизнес по проверенным методикам — https://t.me/+_oeZ3CM-67MzYzBi
3,084
Ипотека в России. Новости и аналитика

05 Nov, 13:27

💬
👨Олег Репченко,
руководитель Аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN RU»:

«Пока есть все предпосылки для того, чтобы говорить о возможном снижении цен на жилье на горизонте как минимум года.

Сейчас на рынке жилья сложилась патовая ситуация:

▪️завышенные цены на квартиры, давно оторвавшиеся от платежеспособного спроса,
▪️супердорогая рыночная ипотека, ставки по которой превышают 20%,
▪️сокращающаяся льготная господдержка.

За квартиру стоимостью условные 15 млн рублей (для Москвы это небольшая двушка) с минимальным первым взносом по ипотеке 20% придется ежемесячно отдавать по 200 000 рублей – это неподъемная сумма для большинства заемщиков.

Как мы оказались в этой точке? Не сразу. Мы шли к ней целых четыре года. К росту цен практически в два раза за последние несколько лет привело массовое субсидирование ипотечных ставок.

Чрезмерно долгое действие льготных программ, доступных практически всем желающим, привело к перегреву и разбалансированию рынка жилья. <...> "Сжимание" льгот, которое происходит, охладит рынок и позволит ценам сползти до адекватного уровня. Государство уже сильно сузило круг граждан, которым доступны субсидируемые ставки. Массовых ипотечных льгот больше нет, условия "семейной" и IT-ипотеки пересмотрели в сторону ужесточения. Все это в совокупности должно привести к нормализации рынка.

Спрос на жилье уже упал и будет оставаться ниже, чем был в последние год-два. Но это не провал спроса до минимумов, а его откат с неадекватных максимумов на среднестатистический уровень.

Причин для роста покупательской активности нет: рыночные ставки по ипотеке заградительные и, судя по риторике Центробанка, будут оставаться такими еще долго. Согласно июльскому прогнозу регулятора, в 2025 году ключевая ставка составит в среднем 14–16%, а в 2026-м она будет на уровне 10–11%. То есть доступную ипотеку (ниже 12%) мы не увидим еще минимум два года.

На фоне снижения продаж стоимость квартир на первичном рынке должна поползти вниз, и тем самым разрыв с вторичным рынком сократится. Но не сразу и дифференцированно, в зависимости от объекта.

В последние месяцы застройщики, нарастившие продажи во время ажиотажа в преддверии отключения льготной ипотеки, жили за счет сформированной "подушки безопасности" – задолженность застройщиков перед банками по проектному финансированию пока почти полностью обеспечена средствами на эскроу-счетах, поэтому ставка по кредитам остается низкой. Но по мере завершения текущих проектов и вывода на рынок новых расходы на обслуживание кредитов будут быстро увеличиваться.

Поэтому девелоперам, скорее всего, придется вернуться к немного подзабытой практике вывода новых проектов по ценам существенно ниже средних, чтобы быстро увеличить объем средств на эскроу и снизить ставку по проектному финансированию (базовая в настоящее время превышает 20%).

В строящихся проектах стоимость сделки, как это обычно бывает, будет снижаться за счет скидок (их размер начнет увеличиваться) и акций, когда застройщики предлагают больше за те же деньги (например, кладовка или машино-место в подарок). Щедрые подарки мы можем увидеть уже в этом году, а в 2025-м по мере увеличения доли новых проектов тренд на снижение цен у застройщиков станет более выраженным.

За следующий год в среднем стоимость жилья на первичном рынке может снизиться на 10–15% от нынешнего уровня цен. Возможно, на билбордах мы увидим и более, казалось бы, привлекательные цифры – скидки на 30–40%. Но не думаю, что это будет реальный дисконт, скорее условный – от заранее поднятой планки. Так или иначе, цены на жилье будут снижаться. Но это опять же не обвал цен, а их коррекция до нормального уровня после сильного роста за минувшие несколько лет». #мнение

@rusipoteka | @IpoProfi
3,177
Ипотека в России. Новости и аналитика

05 Nov, 12:00

Кладовки, гаражи, флиппинг – инвестиции для тех, у кого много свободного времени и мало денег.

Если нужна доходность от 30%, пассивный доход и системный бизнес с маржинальностью, то смотрим на ГАБ.

 Это когда «Магнит», «Инвитро» или «Пятерочка» арендуют помещение под свою деятельность. И эта аренда идет в карман ОБЫЧНЫМ ЛЮДЯМ, которые сдали магазину «у дома» цокольный этаж.

- Несколько вариантов заработка: от ежемесячного дохода с аренды до продажи готового кейса.

- Ниша, которая только развивается, а представители магазинов сами звонят и обсуждают условия.

Перспективы через полгода:
– Прибыль от 3–6 млн  руб. 

– Доходность от 30% годовых на вложенный капитал.

– Удаленный формат управления крупными объектами.

Нашли в этом канале подробности, как зайти в ГАБ. Переходите в канал, и сразу в закрепе будет обучающий вебинар, где всё разложено по полочкам и есть ответы на главные вопросы.

erid: LjN8KMXQd
2,936
Ипотека в России. Новости и аналитика

05 Nov, 11:16

Средняя цена квартиры на первичном рынке немного упала

По данным «Мира квартир»:

📌 цена лота
⬩ общая цена предложения за октябрь выросла в 38 городах из 70, в 30 упала, в двух не изменилась. Наибольший прирост наблюдался в Череповце (+5,5%). Больше всего снизилась общая цена квартиры в Новокузнецке (–7,8%). Средняя по РФ квартира в новостройке стоит 7,25 млн рублей, что на 0,1% меньше, чем в сентябре;

📌 цена «квадрата»
⬩ за октябрь цена квадратного метра в 47 городах из 70 подросла, в 21 снизилась, в двух осталась неизменной. Наибольший рост продемонстрировал Томск (+5,7%). Наибольшее падение – Калуга (–2,8%). В среднем по всем городам квадратный метр в новостройке стоит 138,4 тыс. рубля, что на 0,7% больше, чем месяцем ранее.

🖋➖➖➖
«Что касается предложения, оно подросло на 17,5% за месяц – это значит, что продажи буксуют. Однако во многих городах застройщики не спешат снижать цены, что говорит о некоем запасе прочности в строительной отрасли.

Отчасти рост цен может объясняться вымыванием дешевого предложения. Также раскупают квартиры небольшой площади: за месяц средняя площадь квартиры в новостройке уменьшилась с 52,8 кв. м до 52,4 кв. м.

Тем не менее, мы наблюдаем тренд на снижение цен во все большем числе городов. И он продолжится, а в следующем году мы, по всей видимости, увидим и снижение средней по России стоимости квадратного метра», – считает гендиректор портала «Мир квартир» Павел Луценко.
➖➖➖➖

#первичка #цены

@rusipoteka
4,885
Ипотека в России. Новости и аналитика

05 Nov, 10:51

💬
👨 Константин Апрелев,
основатель Российской гильдии риелторов:

«На вторичном рынке мы видим однозначное снижение цен. Это хороший повод для тех покупателей, кто выходит на сделку либо с семейной ипотекой, либо с большим объемом денежных средств, которым придется брать ипотечных средств меньше 50-70% от стоимости квартиры. Для таких людей могут появиться определенные особые условия, это нужно обсуждать с застройщиком.

Отличие логики поведения первичного и вторичного рынков в том, что первичный – более профессиональный рынок, так как на нем застройщики не могут прожить без финансирования.

Для людей, которые все-таки сохраняют свою приверженность рынку новостроек, есть много хороших новостей. Перед покупкой надо посмотреть то, что продается от этого застройщика рядом. Зачастую оно дешевле. Для вторичного рынка нет какого-то устойчивого ожидания того, что цены как-то резко понизятся. Они снижаются, безусловно, но не критично». #мнение

@rusipoteka | @IpoProfi
3,216
Ипотека в России. Новости и аналитика

05 Nov, 08:37

🔹 Примсоцбанк с 5 ноября приостанавливает прием заявок, рассмотрение и выдачу кредитов под залог загородной недвижимости и земли.

#банки #примсоцбанк

@rusipoteka
3,597
Ипотека в России. Новости и аналитика

05 Nov, 08:30

🔹 Металлинвестбанк меняет условия по «комбо семейной ипотеке»

С 5 ноября по программе «Комбо Семейная ипотека»:

✔️срок размещения средств (кредит + ПВ) на аккредитиве составляет 2 месяца;
✔️первый взнос – от 25%

Маткапитал по семейной ипотеке можно использоваться только при комбо ипотеке.

Отправить заявку в Металлинвестбанк можно в ипотечной платформе ipoteka.global

#банки #металлинвестбанк

@rusipoteka
3,422
Ипотека в России. Новости и аналитика

05 Nov, 08:22

📉 ВТБ: В октябре выдачи ипотеки в России снизились на четверть

По оценке ВТБ:

🟠в октябре общерыночные продажи ипотеки составили около 280 млрд рублей, снизившись на четверть к сентябрю текущего года и в пределах 60% к октябрю прошлого года;

🟠по итогам 10 месяцев россияне получили на покупку жилья около 4,2 трлн рублей – примерно на треть меньше, чем за тот же период 2023 года.

На фоне экстра-высоких рыночных ставок основное число сделок клиенты проводят в рамках господдержки. При этом из-за отмены массовой льготной ипотеки и постоянно меняющихся условий оставшихся программ их доля по сравнению с началом года снижается, сообщили в ВТБ.

↪️ ➖➖➖
«Взять ипотеку для многих – сейчас неподъемная задача: условия льготных программ регулярно меняются, а стоимость рыночных обновляет исторические максимумы. Но потребность россиян решать квартирный вопрос никуда не исчезла. Поэтому структура рынка недвижимости меняется.

Если раньше подавляющее число сделок проходило с помощью ипотеки, то теперь застройщики активно предлагают рассрочку, а на "вторичке" купля-продажа проходит в основном за наличные или в результате обмена одной квартиры на другую с небольшой кредитной доплатой», – отметил начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин.
➖➖➖➖

@rusipoteka #ипотека
5,560
Ипотека в России. Новости и аналитика

05 Nov, 07:01

👛 Каковы будут потенциальные расходы по ипотеке при разных сроках кредита, если ставки не снизятся неопределенно долгий срок и рефинансировать кредит на более выгодных условиях не удастся.

Так, чтобы взять кредит на покупку средней однушки в новостройке Москвы на 10 лет, нужно зарабатывать не меньше 422,3 тыс. руб. в месяц или иметь сопоставимый доход всех созаемщиков, указанных в договоре.

Ежемесячный платеж составит около 253,4 тыс. руб., при этом 63,8% от выплаченной суммы получит банк в виде процентов.

Таким образом, за 10 лет ипотеки потребуется выплатить 30,4 млн руб. (исходный долг плюс проценты). Это в 1,9 раза больше стоимости самой квартиры.

@rusipoteka
4,648
Ипотека в России. Новости и аналитика

05 Nov, 06:51

⚡️Начинаем недельку с переклички по исчерпанию Семейки. Вот такая квест-картинка для ожидальцев... Ждите распреда добавки 350 ярдов лимитов на этой неделе @iliilitop
3,347
Ипотека в России. Новости и аналитика

04 Nov, 11:04

❗️Ставки по программам кредитования под залог имеющегося жилья по итогам прошлой недели с 25 октября по 1 ноября 2024 года. При анализе использовались следующие параметры: коэффициент К/З – 70%, сумма – 3 млн рублей. #ставки

@rusipoteka
2,841
Ипотека в России. Новости и аналитика

04 Nov, 11:03

❗️Минимальные ставки в банках Высшей ипотечной лиги по госпрограммам «Семейная ипотека», «Военная ипотека» и «IT-ипотека» по итогам прошлой недели с 25 октября по 1 ноября 2024 года.

Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от». #ставки

@rusipoteka
2,666
Ипотека в России. Новости и аналитика

04 Nov, 10:57

❗️Результаты мониторинга минимальных ипотечных ставок в ведущих банках по стандартным программам, без учета субсидированных программ, по итогам прошлой недели с 25 октября по 1 ноября 2024 года.

При анализе минимальных ставок учитываются акционные предложения и снижение ставки на весь срок или определенное время за оплату единовременной комиссии. #ставки

@rusipoteka
2,330
Ипотека в России. Новости и аналитика

04 Nov, 10:56

❗️Мониторинг ставок банков Высшей ипотечной лиги по итогам прошлой недели с 25 октября по 1 ноября 2024 года.

Исходные данные:

▪️срок кредита – 15 лет;
▪️объект – квартиры;
▪️сумма кредита – средний размер выданного кредита для приобретения вторичного жилья 3,76 млн руб., первичного жилья – 5,87 млн руб., для рефинансирования – 3 млн руб.;
▪️если в банке программы рефинансирования разделяются на рефинансирование вторичного жилья и на рефинансирование новостроек, то в таблице указана ставка рефинансирования вторичного жилья;
▪️при условии комплексного ипотечного страхования или при присоединении к коллективному договору страхования;
▪️ставки приведены по программам, не требующим оплаты единовременной комиссии за снижение ставки, а также без учета субсидированных программ;
▪️ставки по новостройкам приведены для аккредитованных застройщиков и без учета повышения ставки на период строительства;
▪️клиент «с улицы», не учитываются скидки по акциям;
▪️доходы подтверждены 2-НДФЛ или справкой из СФР (с сайта Госуслуги);
▪️ПВ – 30%. #ставки

@rusipoteka
2,361
Ипотека в России. Новости и аналитика

04 Nov, 10:56

Изменение Ипотечного индекса Русипотеки* за прошедшую неделю с 25 октября по 1 ноября 2024 года

❗️Вторичный рынок: 24,98 (+0,82)
❗️Первичный рынок: 25,12 (+0,98)
❗️Рефинансирование: 24,89 (+0,92)
❗️Целевое залоговое кредитование: 25,45 (+0,84)
❗️Нецелевое залоговое кредитование: 25,98 (+0,86)

* - Ипотечный индекс Русипотеки рассчитывается как среднее значение ставок предложения ведущих кредиторов и позволяет оценивать направление и скорость изменения ставок по ипотеке. Первичный рынок без учёта субсидированных и акционных программ.

❗️Изменение ставок

✅ ВТБ
- Военная ипотека 24,60 (+1,00)

✅ Газпромбанк
- Вторичное жилье с ПВ 30% 27,00 (+2,00)
- Новостройка с ПВ 30% 27,00 (+3,20)
- Минимальная ставка вторичное жилье 25,90 (+2,00)
- Минимальная ставка новостройки 26,10 (+3,20)

✅ Банк Санкт-Петербург
- Вторичное жилье с ПВ 30% 24,20 (+1,70)
- Новостройка с ПВ 30% 24,20 (+1,70)
- Минимальная ставка вторичное жилье 23,70 (+1,70)
- Минимальная ставка новостройки 23,70 (+1,70)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 24,70 (+1,70)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 24,70 (+1,70)

✅ Абсолют Банк
- Вторичное жилье с ПВ 30% 24,70 (+2,00)
- Новостройка с ПВ 30% 24,70 (+2,00)
- Рефинансирование 24,70 (+2,00)
- Минимальная ставка вторичное жилье 22,25 (+2,00)
- Минимальная ставка новостройки 22,25 (+2,00)
- Военная ипотека 22,00 (+2,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 26,45 (+2,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 26,45 (+2,00)

✅ РНКБ
- Вторичное жилье с ПВ 30% 25,65 (+4,00)
- Новостройка с ПВ 30% 25,65 (+4,00)
- Рефинансирование 25,50 (+4,00)
- Минимальная ставка вторичное жилье 22,60 (+4,00)
- Минимальная ставка новостройки 23,30 (+4,00)
- Военная ипотека 23,60 (+4,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 26,90 (+4,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 26,90 (+4,00)

✅ Банк Уралсиб
- Вторичное жилье с ПВ 30% 23,99 (+2,00)
- Новостройка с ПВ 30% 23,99 (+2,00)
- Рефинансирование 24,79 (+2,00)
- Минимальная ставка вторичное жилье 23,49 (+2,00)
- Минимальная ставка новостройки 23,49 (+2,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 23,99 (+2,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 24,49 (+2,00)

✅ ПСБ
- Вторичное жилье с ПВ 30% 26,30 (+1,70)
- Новостройка с ПВ 30% 26,40 (+1,70)
- Минимальная ставка вторичное жилье 25,70 (+1,70)
- Минимальная ставка новостройки 25,60 (+1,70)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 26,30 (+1,70)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 27,70 (+1,70)

✅ Банк АК БАРС
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 26,00 (+1,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 26,00 (+1,00)

✅ Банк Центр-Инвест
- Вторичное жилье с ПВ 30% 21,50 (+1,00)
- Новостройка с ПВ 30% 21,50 (+1,00)
- Рефинансирование 21,00 (+1,00)
- Минимальная ставка вторичное жилье 20,50 (+1,00)
- Минимальная ставка новостройки 20,50 (+1,00)

✅ Совкомбанк
- Вторичное жилье с ПВ 30% 27,99 (+2,00)
- Новостройка с ПВ 30% 27,99 (+2,00)
- Рефинансирование 27,99 (+2,00)
- Минимальная ставка вторичное жилье 14,99 (+3,00)
- Минимальная ставка новостройки 14,99 (+3,00)

✅ Примсоцбанк
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 26,70 (+3,50)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 28,95 (+3,50)

@rusipoteka #ставки
2,504
Ипотека в России. Новости и аналитика

02 Nov, 16:32

📌 Основные итоги прошедшей недели (25 октября-2 ноября) по версии Русипотеки

▶️Средние ставки предложения по рыночной ипотеке на первичном и вторичном рынке («Ипотечный индекс Русипотеки») превысили 24%

▶️В сентябре выдачи ипотеки оставались невысокими. По данным ЦБ, они сократились на 5,8% по количеству и на 0,6% по объему по сравнению с августом. При этом более 70% выдач пришлось на госпрограммы

▶️Правительство проводит оценку ситуации на рынке жилья и ипотеки, сообщается в материалах Минстроя к правительственному часу в ГД. Итогом должны стать новые меры поддержки отрасли и условия ипотечных программ

▶️«Русипотека» подвела итоги работы банков Высшей ипотечной лиги за 9 месяцев 2024 года:
⬩ по общей выдаче
⬩ на первичном рынке
⬩ по залоговым кредитам

🤔 Марат Хуснуллин, вице-премьер РФ:
«До 2030 года мы будем поддерживать темпы ввода жилья на уровне не менее 100 млн кв. м, и, таким образом, к 2030 году, мы считаем, каждый пятый метр в стране будет новым и обеспеченность жильем будет 33 метра на человека. Очень хорошо сработала ипотека по итогам прошедших лет, и могу сказать, что в этом году у нас количество новых проектов, несмотря ни на что, выше, чем в прошлом году, на 15%»

Льготные программы

▶️ДОМ РФ завершил перераспределение лимитов по IT-ипотеке на 7,3 млрд рублей. В Топ-5 банков с остатками лимитов по программе после перераспределения вошли Сбербанк, ВТБ, Банк ДОМ РФ, РСХБ и Совкомбанк

▶️Дополнительный лимит в 350 млрд рублей выделен банкам по семейной ипотеке. По данным Минфина, лимитов хватит до конца 2024 года. В ведомстве отметили, что сейчас совместно с ДОМ РФ работают над настройкой более эффективного механизма по перераспределению лимитов между банками

▶️Новых льготных ипотечных программ пока не появится, в бюджете нет денег, сообщил глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков

Законодательство

▶️Владимир Путин подписал закон, согласно которому граждане, взявшие до конца 2024 года кредиты на жилье, будут освобождены от уплаты НДФЛ с материальной выгоды, возникшей из-за экономии на процентах

▶️В ГД подготовили законопроект о регулировании риелторской деятельности

▶️Правительство внесло в ГД законопроект, который устанавливает возможность приватизации ДОМ РФ при сохранении контролирующей доли (50% + 1 акция) государства. Также документ предполагается расширение перечня задач ДОМ РФ

Банки

▶️Сбербанк повысил ставки по семейной ипотеке со сверхлимитом. Банк также упростил подтверждение целевого использования кредита на ИЖС, запустив сервис «Завершение строительства»

▶️ВТБ запустил льготную ипотеку под 2% в ЛНР и ДНР

▶️Альфа-Банк увеличивает с 5 ноября размеры первых взносов по базовой программе ИЖС и по кредитам на жилые дома с земельными участками. Кроме того, банк утвердил новую схему расчетов по базовой программе ИЖС

➡️ все новости банков см. по #банки

Профильные мероприятия

▶️20 ноября – DEMODAY от Profitbase. Ссылка на регистрацию

#ИтогиНедели @rusipoteka
4,719
Ипотека в России. Новости и аналитика

02 Nov, 15:48

🏦 +⭐️Т-Банк и Росбанк объявили об объединении. Соответствующее решение приняли акционеры обоих кредитных учреждений.

Т-Банк в течение трех рабочих дней должен направить в департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций ЦБ уведомление о начале процедуры реорганизации.

Завершить все процессы, связанные с присоединением Росбанка к Т-Банку в формате филиала, планируется в I квартале 2025 года.

#тбанк #росбанк #банки

@rusipoteka
3,991
Ипотека в России. Новости и аналитика

02 Nov, 15:28

💬
👨Евгений Бескровный,
директор компании LAR Development (входит в ГК «Запстрой»):

«Пик спроса на рынке был достигнут в мае–июне 2024 года, перед отменой льготной ипотеки, после чего продажи у застройщиков сильно упали. Но в сентябре появились первые признаки того, что рынок оттолкнулся от дна.

Согласно аналитическим данным, по итогам первого месяца осени в Петербурге и Ленобласти количество сделок увеличилось на 18–20% по сравнению с августом. По предварительным оценкам, в октябре рынок также немного подрастет и продолжит демонстрировать позитивный тренд.

Позиции достаточно устойчивы, и мы уже видим адаптацию клиентов и профессиональных участников рынка к текущей реальности. Прошедших после завершения массовой льготной ипотеки трех-четырех месяцев в целом достаточно, чтобы отрасль пришла в себя, а спрос начал постепенное восстановление.

Что любопытно, сложности с финансированием госпрограммы по семейной ипотеке подтолкнули покупателей к более активным действиям. Плюс получили развитие разные виды рассрочки, которые все более активно используются. Все это позволяет делать вывод, что четвертый квартал будет значительно выше по объемам продажам относительно третьего.

Дальнейшее повышение ключевой ставки Центробанком никакой роли уже не играет. Базовые ставки по стандартным ипотечным продуктам и так уже поднялись на фактически запретительный уровень, и их увеличение на несколько п.п. ничего на рынке уже не изменит». #мнение

@rusipoteka
3,795
Ипотека в России. Новости и аналитика

02 Nov, 14:01

Как вам такая бизнес-идея?

Ирина Б. купила квартиру в Санкт-Петербурге на торгах по банкротству за 5 330 000р, продала за 6 000 000р. Прибыль составила 670 000р.

Екатерина Б. купила трактор на торгах за 160 000р, продала за 350 000р. С учётом расходов и налогов, прибыль составила 180 000р.

А Кирилл М. из Воронежа участвовал в торгах без своих вложений, покупал оборудование для ресторана. В итоге получил за сделку 65 000р.! Сейчас каждый месяц Кирилл проводит 5-6 таких сделок.

Нет! Ни у кого из вышеперечисленных нет юридического образования. Наталья, Екатерина и Кирилл просто прошли обучение у адвоката Катерины Орловской, специалиста по торгам по банкротству.

3 ноября Катерина запускает бесплатный практический курс, где вы: 
 
- Узнаете, как зарабатывать на торгах по банкротству и как искать лоты;
- Разберётесь, как сделать на торгах первые 100 000 рублей без вложений;
- Поймёте, как заработать 300000 рублей;
- Получите стратегию выхода со 100 тыс. на 1 млн.

👉 Забрать обучение бесплатно

Реклама. ИП Орловская К. В., ИНН: 782512673122
3,536
Ипотека в России. Новости и аналитика

02 Nov, 13:13

📎 Ирина Зырянова,
вице-президент Российской гильдии риэлторов (РГР):

«Все предыдущие законодательные инициативы в области регулирования этой сферы (риелторской деятельности – прим.) не имели успеха, поскольку не давали ответа на вопрос: "Что такое риелторская деятельность в свете имеющихся в законодательстве России других посреднических договоров и договоров об оказании услуг?"

Такая правовая неопределенность на давала возможности отграничить риелторскую деятельность от прочих видов деятельности, связанных с совершением сделок с недвижимостью. Эта ситуация была наследием советского периода российской истории, когда за ненадобностью был исключен такой вид посредничества, как маклерство, которое присутствовало в России до 1917 года.

В современном европейском континентальном законодательстве такой институт есть и активно применяется – он предусмотрен
🌐или гражданскими кодифицированными актами, как в Германии, Франции и Швейцарии,
🌐или отдельным законом, как в Австрии.

Юридическое и риелторское сообщество давно пришло к выводу о необходимости восстановления маклерского договора в законодательстве РФ, и сейчас сформировалась необходимая исследовательская база для рассмотрения в Госдуме вопроса о формулировании отдельного поименованного маклерского договора путем дополнения Гражданского кодекса отдельной главой или принятия отдельного закона.

Маклерский договор нужен не только риелторам, но и другим фактическим посредникам, таким как как специалистам по найму персонала, страховым брокерам, а также сервисам, организующим доставку еды.

Все они испытывают схожие проблемы при доказывании в суде права на вознаграждение и обоснование его размера. Четкое формулирование условий маклерского договора с одной стороны систематизирует права и обязанности сторон договора, а с другой – исключает возможность необоснованного отказа от выплаты вознаграждения путем немотивированного отказа от договора, когда сделка уже организована». #мнение

@rusipoteka | @IpoProfi
3,542
Ипотека в России. Новости и аналитика

02 Nov, 12:39

🏦 ЦБ утвердил обновленный список системно значимых банков. В нем 13 кредитных организаций, на долю которых приходится 79% совокупных активов банковского сектора.

#цбрф #банки

@rusipoteka
3,440
Ипотека в России. Новости и аналитика

02 Nov, 11:20

❗️РУСИПОТЕКА - итоги сентября Высшей ипотечной лиги.

Объем выдачи кредитов по программе залогового кредитования (КПЗН) ведущими ипотечными банками за 9 месяцев 2024 года.

@rusipoteka #ВыдачаИпотеки #ВысшаяИпотечнаяЛига
3,585
Ипотека в России. Новости и аналитика

02 Nov, 11:11

❗️РУСИПОТЕКА - итоги сентября Высшей ипотечной лиги.

Ипотечный портфель ведущих ипотечных банков на 01 октября 2024 года.

@rusipoteka #ВыдачаИпотеки #ВысшаяИпотечнаяЛига
3,343
Ипотека в России. Новости и аналитика

02 Nov, 11:02

❗️РУСИПОТЕКА - итоги сентября Высшей ипотечной лиги.

Объем выдачи ипотечных кредитов на первичном рынке ведущими банками за 9 месяцев 2024 года.

@rusipoteka #ВыдачаИпотеки #ВысшаяИпотечнаяЛига
5,167
Ипотека в России. Новости и аналитика

02 Nov, 10:54

❗️РУСИПОТЕКА - итоги сентября Высшей ипотечной лиги.

Объем выдачи ипотечных кредитов ведущими банками за 9 месяцев 2024 года.

@rusipoteka #ВыдачаИпотеки #ВысшаяИпотечнаяЛига
3,238
Ипотека в России. Новости и аналитика

02 Nov, 10:24

💬
👨Константин Крохин,
председатель правления Союза жилищных организаций, член комитета по ЖКХ Торгово-промышленной палаты:

«Льготная ипотека – серьезный инструмент, который больше навредил, чем помог.

Кто воспользовался этим? Вот Новая Москва. Там покупают, застраивают по сути второй город. Но кто там купил? Там купили люди с Дальнего Востока. Приезжие люди, у которых был единственный шанс, у молодежи, за эту льготную ипотеку переехать в Центральную Россию, где их дети смогут получить качественное образование, где будут перспективы, будет работа и так далее. То есть они взяли этот билетик в лучшую жизнь.

А вторая часть – это спекулянты. Во многих квартирах не живут люди, которые их покупали. Половина недвижимости там приобретена для сдачи мигрантам. Поэтому у нас Коммунарка – это мигранты, Котельники – это мигранты, Щелково, Балашиха – то же самое. И так далее.

Льготная ипотека буквально позволила чиновникам получить красивые цифры средней температуры по больнице относительно объема вводимого в эксплуатацию жилья. В столицах, мегаполисах строят очень активно, в остальных регионах почти не строят, но в среднем показатели неплохие.

То есть кто-то ест мясо, кто-то – капусту, но в среднем все едят голубцы. Действительно, кто-то богатеет, а кто-то беднеет. И вот беднеют те люди, которые живут в этих депрессивных регионах. А их в России 90%, если не больше. Там ничего не строится. И те, кто могут, оттуда бегут. Бегут куда? В Москву, причерноморскую агломерацию, Санкт-Петербург, где есть экономическая активность». #мнение

@rusipoteka
3,332
Ипотека в России. Новости и аналитика

02 Nov, 10:15

💰 Остатки лимитов* по ИТ-ипотеке после перераспределения 01.11.2024

ТОП-5 банков:
6,5 млрд руб. – СБЕРБАНК
6,4 млрд руб. – БАНК ВТБ
3,2 млрд руб. – БАНК ДОМ РФ
2,0 млрд руб. – РОССЕЛЬХОЗБАНК
1,0 млрд руб. – СОВКОМБАНК

*предварительные цифры (по данным отчетности ДОМ РФ о выборке лимитов на 24.10.24)

«Выбыли из игры» (сумма остатков менее 10 млн руб.):
ХАКАССКИЙ МУНИЦИПАЛЬНЫЙ БАНК
СИБСОЦБАНК
ИНГОССТРАХ БАНК
АКБ НОВИКОМБАНК
КБ КУБАНЬ КРЕДИТ

Остались с перелимитом даже после перераспределения:
АКБ АЛМАЗЭРГИЭНБАНК
БАНК САНКТ-ПЕТЕРБУРГ
ПАО «АК БАРС» БАНК

#ITипотека

@IT_ipoteka
3,331
Ипотека в России. Новости и аналитика

02 Nov, 09:43

🖥️ Перераспределение лимитов по ИТ-ипотеке на 01.11.2024. #ITипотека

@IT_ipoteka
3,788
Ипотека в России. Новости и аналитика

02 Nov, 09:21

✍🏻 Сергей Гордейко,
главный эксперт компании «РУСИПОТЕКА»,
разработчик ипотечной платформы ipoteka.global

«Излишняя забота скорее портит, чем поправляет»
латинская мысль

Получите и распишитесь
 
Не останавливаем практический разбор «Стандарта защиты прав и законных интересов ипотечных заемщиков».

Банк России в качестве одной из главных формы защиты заемщиков определил усиленное информирование. Отметим, что и сейчас информирование довольно развито.
 
Что должен заемщик узнать в соответствии со Стандартом?

▶️ Сведения о возможной разнице между ценой приобретения за счет ипотечного кредита недвижимого имущества и его справедливой стоимостью, а также о рисках, связанных с невозможностью отчуждения недвижимого имущества по цене приобретения, в случаях рассрочки на период более одного года и получением покупателем  материальной выгоды в связи с приобретением предмета ипотеки материальную выгоду.
▶️Подобную информацию об условиях стимулирующих бонусных программ, предлагаемых при предоставлении ипотечного кредита.
▶️Возможности использования государственных жилищных программ, предоставляемых кредитором.
▶️Порядок внесения изменений в кредитную и обеспечительную документацию.
▶️Необходимость страхования предмета ипотеки после оформления права собственности.
▶️Действия заемщика в случае ухудшения его финансового положения, возможность получения ипотечные каникул.
▶️Информацию о риске обращения взыскания на предмет ипотеки.
▶️О необходимости оценивать свои финансовые возможности по исполнению обязательств по кредиту.
▶️Подтверждением ознакомления заемщика с указанной информацией является проставление заемщиком собственноручной подписи или аналога собственноручной подписи.
 
Выводы

1️⃣Полезно, чтобы заемщик знал свои, права и обязанности. Этот было всегда. Очень полезно, чтобы заемщик знал все возможные риски.

2️⃣При основательном и полном информировании процесс ипотечной сделки может затянуться.

3️⃣Не хватает самой малости – ЕГЭ на знание прав заемщика. На таблицу с персональной долговой нагрузкой и первоначальным взносом (соотношением кредит/залог) надо наложить третье измерение – ЕГЭ заемщика и смело выдавать кредит 😋 #Гордейко

@rusipoteka | @sergeigordeyko
3,221
Ипотека в России. Новости и аналитика

02 Nov, 09:13

💬 Минэкономразвития: отраслей с господдержкой не должно быть много

Инструменты поддержки надо пересматривать из-за жесткой денежно-кредитной политики, объяснила замминистра Полина Крючкова.

Ее основные тезисы:
🛑 поддержка не должна сводиться к льготным кредитам
🛑 риски стоит разумно распределять между бизнесом и государством
🛑 приоритетных отраслей не должно быть слишком много
🛑 меры поддержки были ограничены по времени

Крючкова подчеркнула, что нельзя допускать ситуаций, когда отрасль начинает «жить» исключительно за счет льготных средств. И хотя прямо чиновник не говорит, эксперты считают, что она намекает на сферу недвижимости и льготную ипотеку.

🤔 В принципе, Минфин давно говорит, что долю льготной ипотеки надо сокращать до 25%. Похоже теперь и Минэк на их стороне. Посмотрим, какие решения они смогут продавить.
3,270
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Oct, 17:46

📌 Основные итоги прошедшей недели (18-25 октября) по версии Русипотеки

▶️ЦБ увеличил ключевую ставку до 21%. При этом регулятор допустил возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании

▶️Пока инфляция не охладится, ипотека дополнительными мерами стимулироваться со стороны государства пока не будет, заявил вице-премьер Марат Хуснуллин. «Как только инфляция пойдет на спад, мы будем выходить в правительство с дополнительными мерами по поддержке ипотеки», – сказал он

▶️Власти хотят обязать БКИ помечать заемщиков с долгами в разных банках и МФО, начавших процесс комплексного урегулирования ссуд

▶️Прирост ставок по ипотеке ускорился. Главный эксперт компании «Русипотека» Сергей Гордейко отметил высокий еженедельный прирост средних ставок предложения – с 22,04% до 23,17%

▶️ЦБ отмечает замедление роста ипотеки и начало снижения цен на первичном рынке. По словам главы регулятора Эльвиры Набиуллиной, в строительном секторе ожидается охлаждение активности, но застройщики с этим справятся, так как они «накопили хорошую подушку безопасности»

🤔 Эльвира Набиуллина, глава ЦБ РФ:
«Мы видим обилие запутанных схем, непрозрачных схем, которые приводят к повышению цен на жилье. Мы очень рассчитываем на ипотечный стандарт. Но если этот ипотечный стандарт не будет работать, мы этот стандарт будем, скорее всего, включать либо в закон, либо вот сейчас обсуждается вопрос дестимулирования банков через разного рода повышенные отчисления или повышенные резервы, если кредит выдается не по стандарту»

Льготные программы

▶️Правительство выделило дополнительно 446,9 млрд рублей на субсидирование льготных ипотечных программ. Распоряжение подписал премьер-министр Михаил Мишустин

▶️На стадии обсуждения сейчас рассматриваются новые льготные ипотечные программы, рассчитанные на молодых специалистов и на людей, занятых в промышленности, строительстве и науке, рассказал член комиссии ГД по обеспечению жилищных прав граждан Борис Гладких

▶️На сельскую ипотеку в этом году предусмотрено 24,5 млрд рублей из федерального бюджета, сообщили в Счетной палате. Там добавили, что на начало октября вся сумма уже выделена. В 2025-м траты на программу вырастут в 1,6 раз, до 40,7 млрд

▶️Марат Хуснуллин пообещал обсудить с главой Сбербанка Германом Грефом вопрос дополнительных требований банков при выдаче семейной ипотеки

Законодательство

▶️В комитете ГД по защите семьи подготовили законопроект о возможности компенсации задолженности по жилищному кредиту в зависимости от количества детей в семье

▶️Разработан законопроект о деятельности специалистов по операциям с недвижимостью. Сейчас документ рассылается в соответствующие ведомства и инстанции для сбора обратной связи

Банки

▶️Сбербанк увеличил ставки по базовым ипотечным программам на 3 п.п. Кроме того, банк увеличил до 50,1% первый взнос по ипотеке на покупку квартиры в новостройке по льготным программам

▶️Альфа-Банк ввел новые условия по ипотеке на загородную недвижимость. Так, например, по базовой программе на всю загородную недвижимость устанавливается единая ставка 24,5%. Также банк повысил первый взнос до 50% по продуктам «Строящееся жилье» и «Готовое жилье»

▶️АБ «Россия» приостанавливает с 28 октября все стандартные ипотечные программы

➡️ все новости банков см. по #банки

Профильные мероприятия

▶️27 октября – Вебинар «Выжимаем максимум из ипотечных программ до конца 2024 года». Ссылка на регистрацию

▶️20 ноября – DEMODAY от Profitbase. Ссылка на регистрацию

#ИтогиНедели @rusipoteka
5,028
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Oct, 17:15

🔹 АБ «Россия» приостанавливает все стандартные ипотечные программы

С 28 октября

🔹Прием новых заявок – осуществляется, но рассмотрение заявок будет осуществлено после утверждения новых условий.

🔹Заявки без объекта недвижимости/с объектом недвижимости – решение по заявкам будет после утверждения новых условий.

🔹Заявки, одобренные с объектом недвижимости, банк будет выводить на сделку в рамках одобренных условий.

По семейной ипотеке банк продолжает принимать заявки и выходить на сделки, ПВ от 30,01%.

Отправить заявку в АБ «Россия» можно в ипотечной платформе ipoteka.global

#банки #БанкРоссия

@rusipoteka
3,305
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Oct, 16:21

💬
👨Сергей Гордейко,
главный эксперт компании «Русипотека», руководитель платформы ipoteka.global:

«На рынке ипотечного кредитования ничего не изменится (после повышения ключевой ставки до 21% – прим.). Ведущие банки заранее резко увеличили ставки кредитов до уровня 25% и выше. Никто не знал, что будет 20% или 21%. На всякий случай увеличили с запасом.

За последние два месяца сложилась практика повышенной разницы между ключевой ставкой и усредненной ставкой предложения. При ключевой ставке 19% предложение было 23%. Разница в 4 п.п. стала привычной. Ранее было так. В спокойные времена разница 3-4 п.п., в кризис около 2 п.п.

Новая нормальность – холодное спокойствие. Что будет на рынке? До конца года будет продолжаться кредитование без резкого снижения объемов, так как сохраняются опции снижения ставки за комиссию, уплачиваемую или банком или заемщиком.

После нового года произойдет существенное изменение способа покупки недвижимости. Будет переход из банковского кредита в иные формы. Причина – ограничения после ввода Стандарта ипотечного кредитования». #мнение #Гордейко

@rusipoteka | @sergeigordeyko
3,191
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Oct, 15:44

💬
👨Константин Апрелев,
вице-президент Гильдии риелторов России:

«Ипотека как таковая в стране не умрет. Ранее у нас ипотека занимала порядка 85-90% от всех сделок, совершающихся на рынке недвижимости. С ростом ключевой ставки, на мой взгляд, следует ожидать сокращение этого показателя в 2-2,5 раза.

Конечно, это притормозит и другие смежные эшелоны экономики, которые от активности рынка недвижимости напрямую зависят – то же производство строительных и отделочных материалов. С другой стороны – никуда не денутся, например, обменные сделки, когда люди продают какую-то уже имеющуюся у них недвижимость и покупают новую с небольшой доплатой. Поэтому рынок все равно сохранится, просто в меньших масштабах.

Аренда если и подорожает, то ненамного: в среднем на 5-10% до конца декабря. Предыдущий резкий рост был во многом обусловлен тем, что на повышение ключевой ставки наложился фактор сезонности, который ежегодно накидывает к стоимости аренды порядка 10%.

Но рынок аренды куда более гибкий, плюс те продавцы, которые завысили цены полтора-два месяца назад и ничего в итоге никому не сдали, уже начинают чувствовать упущенную выгоду. Поэтому можно даже ожидать, что уже в январе, если инфляцию опять не раскачают, цены после декабрьского повышения стабилизируются, а впоследствии, возможно, даже снизятся»». #мнение

@rusipoteka | @IpoProfi
2,887
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Oct, 14:01

30 лет на рынке недвижимости
Первые по объему строительства в Санкт-Петербурге

Уже догадались, о ком идет речь? Да, мы про застройщика Setl Group!

Кроме объемов, они могут похвастаться качеством застройки и инфраструктурой нового поколения: площадки, разработанные с детским психологом, фитнес-станции, созданные с профессиональными спортсменами, интеллектуальная система умного дома.

На своем канале команда Setl Group делится инсайтами по квартирным вопросам и последними новостями о рынке недвижимости:
✔️ Какие районы перспективны для покупки квартир 2025 году
✔️ Подробно про каждый строящийся ЖК и его инфраструктуру
✔️ За сколько можно купить квартиру

До конца октября Setl Group предлагает приобрести квартиру в ипотеку со скидкой 17% 🔥. Это отличная возможность стать обладателем собственного жилья на выгодных условиях.

Подписывайтесь на канал и следите за полезными публикациями.

Реклама.
ООО "ЦРП "ПЕТЕРБУРГСКАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ"
7816094750
Erid:2VSb5wgPXPn
2,817
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Oct, 13:49

🏦 Эльвира Набиуллина, глава ЦБ РФ:

▪️Спрос на жилье будет более сбалансированным под влиянием отмены массовой льготной ипотеки, как это было в период до начала массовой льготной ипотеки. И то, что выглядит как значительное снижение и продаж, и выдачи ипотеки, по сути – возвращение к более обоснованному уровню спроса на жилье.

▪️Рост ипотеки замедляется, но это замедление с очень высоких уровней. Я напомню, у нас темпы роста были 30%+. И такие темпы не могут держаться долго, и строительному сектору рассчитывать на то, что все время будет 30% – мы заранее предупреждали, что это будет невозможно. Банк России ожидает 8-11% рост ипотечного портфеля в этому году. Это нормальные темпы, которые не должны спровоцировать ускоренный темп роста цен на жилье.

▪️Цены у нас за 4 года льготной ипотеки выросли почти вдвое, это сильно опережало рост и зарплат, и инфляции. Главный способ повышения доступности жилья – это рост доходов, который превышает рост цен на жилье, и умеренные рыночные ставки будут только при достаточно низкой инфляции.

▪️По мере снижения инфляции ипотечные ставки будут снижаться. Мы видим свою задачу в том, чтобы ставки по ипотеке были умеренными, ипотека была доступна даже без льготных программ. Для застройщиков это будет означать более умеренный уровень активности. Мне кажется, наши застройщики в последние годы показали, что они быстро могут адаптироваться. Они накопили хорошую подушку безопасности.

▪️За прошлый год прибыль строительного сектора, в целом, почти в 5 раз превысила показатель прибыли в 2019 году перед введением льготной ипотеки. А по экономике в целом прибыль выросла лишь вдвое за этот же период, поэтому какое-то охлаждение деловой активности после периода очень сильного бума этих лет, конечно, произойдет, но, на мой взгляд, строительная отрасль с этим справится.

▪️Предварительные данные оперативные показывают, что, скорее всего, на первичном рынке – и в России в целом, и в некоторых регионах началось снижение цен. Если эта тенденция продолжится, то она будет влиять на сокращение разрыва стоимости на рынке первичного и вторичного жилья.

▪️Люди стали больше покупать жилье на свои сбережения – это видно по тому, как наполняются счета эскроу. То есть счета эскроу раньше тоже во многом могли наполняться за счет кредитов, а сейчас 50% – это собственные средства.

▪️Мы, к сожалению, видим обилие запутанных схем, непрозрачных схем, которые приводят к повышению цен на жилье. К сожалению, эти схемы как таковые остаются, они видоизменяются. Мы очень рассчитываем на ипотечный стандарт, по которому договорилось банковское сообщество, он начнет работать. Но если этот ипотечный стандарт не будет работать, если банки не будут соблюдать тот стандарт, о котором они договорились, мы этот стандарт будем, скорее всего, включать либо в закон, либо вот сейчас обсуждается вопрос дестимулирования банков через разного рода повышенные отчисления или повышенные резервы, если кредит выдается не по стандарту.

#Набиуллина #цбрф

@rusipoteka
6,271
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Oct, 13:24

🏛 ЦБ не исключает повышение ключевой ставки на ближайшем заседании. При этом отмечает, что в следующем году какое-то снижение ставки возможно.

🖋➖➖➖
«Возможность повышения (ключевой ставки – прим.) такими же шагами в будущем будет зависеть от данных, которые будут поступать. Данных по развитию экономики, инфляции, инфляционным ожиданиям, темпам роста кредитования в целом, но мы допускаем возможность дополнительного повышения ставки в декабре.

То, что инфляция начнет устойчиво снижаться и мы будем видеть, что она снижается в соответствии с нашим прогнозом – это действительно может быть сигналом для начало снижения ставки. Когда это произойдет, мы сказать сейчас не можем, но вы можете посмотреть на наш прогноз средней ставки в следующем году. И этот прогноз означает, что какое-то снижение ставки в следующем году, вот при таком снижении инфляции, возможно», – отметила глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
➖➖➖➖

#Набиуллина #цбрф

@rusipoteka
3,321
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Oct, 12:40

Эксперты полагают, что спрос на жилье и ипотеку продолжит падать в условиях растущих ставок, но цены на новостройки не снизятся.

🤣рий Беликов, управляющий директор рейтингового агентства «Эксперт РА»:

После того, как массовые льготные программы были закрыты, заемщикам доступна адресная поддержка, но и ее доступность сокращается из-за высокой степени утилизации лимитов поддержки банками. А стандартная рыночная ипотека де-факто недоступна уже при ставках выше 15%. Кредиты, выдаваемые сейчас на рыночных условиях, нестандартны по своим параметрам – в частности, имеют очень большой первоначальный взнос, который широкие массы себе позволить не могут. Движение ставок в зоне выше условного заградительного уровня существенно ни на что не влияет.

После падения спроса застройщики рискуют получить огромный фонд простаивающих площадей. Своими силами стимулировать спрос при текущих рыночных ставках застройщики не могут. И снижение цен не решит эту проблему. Поэтому застройщики, скорее, будут удерживать цены, максимизируя доходы с каждой сделки. Рассчитывать на снижение цен в среднесрочной перспективе не приходится вовсе. В лучшем случае можно ожидать их стабилизацию, хотя и это не гарантировано, если не будут полностью и окончательно искоренены такие практики, как требование банками комиссий от застройщиков, которые те закладывают в стоимость лотов.

😇рина Доброхотова, основатель компании «Бест-Новострой»:

Максимальное влияние рост ключевой ставки и связанный с этим рост рыночных ипотечных ставок окажет на масс-сегмент, который традиционно наиболее зависим от использования заемных средств. Однако и в более дорогих сегментах использование ипотечного кредитования сократится, так как очень мало желающих брать заем под 25-27%.

С ростом ключевой ставки увеличивается комиссионное вознаграждение банков от застройщиков, которые субсидируют ставку, поэтому такие программы становятся для застройщиков очень дорогими. Соответственно, предложений со сниженной ставкой от застройщика тоже будет меньше.

🧡атьяна Решетникова, замруководителя ипотечного департамента компании «Этажи»:

На вторичном рынке, где льготной или субсидированной ипотеки нет вообще ни в каком виде, ситуация со спросом близка к критической. Это касается, как экстремального роста ставок по таким займам, так и увеличением требований к минимальному размеру первоначального взноса рядом банков, сокращением доступных сроков кредитов и одобряемости.

Многие застройщики не успели наполнить эскроу-счета до необходимого уровня (от уровня наполнения счетов зависит стоимость проектного финансирования для застройщиков). В этих жилых комплексах будут скидки и индивидуальные условия для покупателей, но общего снижения цен пока не ожидается.

🤣ирилл Холопик, руководитель портала «ЕРЗ РФ»:

Темпы роста себестоимости строительства существенно опережают уровень инфляции. Плохие продажи и рост себестоимости в совокупности съедают маржинальность девелоперского бизнеса, что является существенной проблемой при согласовании банковского проектного финансирования по новым проектам. В таких условиях несложно прогнозировать существенное сокращение стартов новых строек многоквартирных домов прежде всего в населенных пунктах с низкой ценой продаж. Рынок будет приходить в баланс через сокращение предложения, то есть объемов многоквартирного строительства. #мнение

@rusipoteka
3,584
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Oct, 11:37

🏗 Девелоперы могут приостановить вывод новых проектов на рынок и сократить ввод жилья в перспективе трех-пяти лет, если ключевая ставка продолжит держаться на высоком уровне, считают эксперты.

По мнению директора по ипотечным продажам и внедрению финансовых инструментов девелопера «А101» Рустама Азизова, на фоне ипотечного стандарта ЦБ, который вводится с начала 2025 года, застройщики, скорее всего, не смогут значительно субсидировать ставки по ипотеке.

📉 В результате, если не будет, в частности, новых адресных программ стимулирования ипотеки, спрос на жилье упадет не менее чем на 90% к I полугодию 2024 года. #мнение

@rusipoteka
3,762
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Oct, 11:12

❗️ЦБ изменил прогноз по росту ипотеки в 2024 году. Регулятор ожидает в этом году рост ипотечного кредитования в пределах 8-11% (ранее – 7-12%).

На 2025-2026 годы прогноз остался прежним – 8-13% в 2025 году, 10-15% в 2026 году.

При этом ЦБ повысил прогноз по средней ключевой ставке:

⬩ на 2024 год – до 17,5% (ранее – 16,9-17,4%),
⬩ на 2025 год – до 17-20% (ранее – 14-16%),
⬩ на 2026 год – до 12-13% (ранее – 10-11%).

@rusipoteka
4,139
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Oct, 11:05

☄️ ЦБ увеличил ключевую ставку на 2 п.п., до 21%.

«Инфляция складывается существенно выше июльского прогноза Банка России. Продолжают увеличиваться инфляционные ожидания. Рост внутреннего спроса значительно опережает возможности расширения предложения товаров и услуг.

Дополнительные бюджетные расходы и связанное с этим расширение дефицита федерального бюджета в 2024 году имеют проинфляционные эффекты. Требуется дальнейшее ужесточение денежно-кредитной политики, для того чтобы обеспечить возвращение инфляции к цели и снизить инфляционные ожидания», – говорится в релизе.

❗️При этом ЦБ отмечает, что допускает возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании. #важное #цбрф

@rusipoteka
4,731
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Oct, 10:02

Недвижимость и Флиппинг все ближе! 

Частные инвесторы получают прибыль 28-35% годовых.
Агентства реализуют флип-объекты. Застройщики партнерятся с ними.

И все ищут самых эффективных флипперов! Тех, кто прямо сейчас показывает результаты и при этом готов сотрудничать.

📌 Так что такое флиппинг и как на нем зарабатывать?
📌 Классический кейс +50% годовых.
📌 Основные риски флиппинга!
📌 Результаты за 2 года + лучший/худший кейс 
📌 Пост для инвесторов 100 млн.+

Валентин Завзятов — эксперт по инвестициям во флиппинг и ИЖС строительство — делиться на своём канале актуальными стратегиями, цифрами и результатами инвестиций.
 
Присоединяйся и зарабатывай на недвижимости: https://t.me/valflip_invest
3,875
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Oct, 09:08

🗣▶️▶️▶️▶️

27 октября | воскресенье | 10:00 мск

➡️ Когда ставка по ипотечному кредиту превышает 23% годовых, доступность кредитования снижается, но потребности в недвижимости остаются. На нашем вебинаре за 1,5 часа мы покажем, как грамотно воспользоваться ипотекой в текущих условиях на конкретных практических примерах.

🗣️ Выжимаем максимум из ипотечных программ до конца 2024 года 🗣️

Спикер

➡️ Гордейко Сергей Геннадьевич — главный эксперт компании Русипотека, руководитель платформы ipoteka.global

Ведущий

➡️ Прокофьев Сергей Валерьевич — руководитель онлайн-школы, наставник риэлторов

На вебинаре вы узнаете

✅ Как поступить, если не успели завершить строительство загородного дома

✅ Что нужно учитывать при продаже квартиры, находящейся в залоге

✅Возможна ли покупка квартиры в новостройке по ставке 25%

✅Как быть, если есть право на семейную ипотеку, но не хватает суммы кредита

Бонусный Zoom

🔥 Разбор ваших ситуаций на групповой Телеконсультации

❗️ Вебинар бесплатный, но записи не будет — участвуйте и получайте пользу.

🔴 Регистрация по ссылке videokniga.tv/191f
.
2,890
Ипотека в России. Новости и аналитика

25 Oct, 08:18

📈 Продолжительный период высокой ключевой ставки ускорил рост объема неплатежей

В январе-августе 2024 года объем просроченной ипотеки в РФ взлетел на 28% или 16,9 млрд рублей и превысил 78,1 млрд рублей, сообщили в КА «Долговой Консультант».

За весь 2023 год объем неплатежей по ипотеке (накопленная просроченная задолженность с неплатежами более 90 дней подряд) вырос на 4% или 2,2 млрд рублей. Таким образом, за 2024 год объем неплатежей превысил прошлогодний период

🛑в денежном эквиваленте в 8 раз,
🛑в процентном – в 7 раз.

По итогам августа банки отразили неплатежи, сформировавшиеся до мая 2024 года (так называемый NPL 90+, неплатежи более 90 дней). В статистике за осень 2024-го ситуация ухудшится еще заметнее, так как проблемный портфель начнет активнее пополняться неплатежами после отмены льготных ипотечных программ и повышения ключевой ставки в июле и сентябре, считают аналитики агентства.

↪️➖➖➖
«Высокие процентные ставки по новым ипотечным кредитам сделали экономически нецелесообразным рефинансирование ранее взятых кредитов. Также ряды неплательщиков пополняют заемщики, которые для себя решили, что период высоких ставок продлится недолго и оформили ипотеку с надеждой в будущем уменьшить ежемесячный платеж. Они рассчитывали дождаться периода снижения и воспользоваться рефинансированием. Но ключевая ставка удерживается на высоком уровне уже больше года, в итоге все большему числу заемщиков становится неимоверно трудно вносить ежемесячные платежи, что неминуемо ведет к будущему изъятию жилья кредиторами.

Ситуация неплатежей в ипотеке ухудшается все очевиднее. Доля неплатежей в портфеле выросла с 0,35% в начале года до 0,41%, двузначные ипотечные ставки не позволяют должникам быстро продавать жилье, чтобы погасить задолженность.

По итогам 2024 года объем просроченной ипотеки может превысить 100 млрд рублей. И хотя текущий уровень просроченной задолженности по ипотеке находится на достаточно низком уровне, у должников иссякли дополнительные ресурсы, а потенциальный покупатель проблемного жилья в буквальном смысле исчез», – отметил гендиректор агентства Денис Аксенов.
➖➖➖➖

@rusipoteka
3,203
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Oct, 13:51

Потрет ипотечника по Семейке, посчитал ДОМрф. Сравнение по кредитам за 3 мес. до и после изменения проги. Доля заёмщиков с 1 малышом - резко вверх. С 2+ ребятишками - вниз 👆

Причём, ребята сообщают, что по возрасту родителей, приросла доля молодых до 35 лет. На них пришлось 48% выданных семеек. Против 39% за аналогичный период до июля 2024

И ещё народ повалил в ИЖС. На эту историю пришлось 60% кредитов (было 252%) @iliilitop
368
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Oct, 13:40

🏡 Согласно госпрограммам развития регионов и поддержки конкретных профсообществ, прорабатываются новые решения для стимулирования покупательской активности населения, сообщил член комиссии ГД по обеспечению жилищных прав граждан Борис Гладких.

По его мнению, проблематика улучшения жилищных условий говорит о том, что как в ближайшее время, так и в долгосрочной перспективе тенденция на получение льготных ипотечных программ в стране сохранится.

В этой связи на стадии обсуждения сейчас рассматриваются новые льготные программы, рассчитанные:

🔸на молодых специалистов,
🔸на людей, занятых в промышленности, строительстве и науке.

Задача стоит не только помочь и удержать востребованных специалистов, но также развивать регионы, а не города-миллионники, отметил депутат.

@rusipoteka
764
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Oct, 12:02

Факт: 80% компаний, зашедших в Telegram, потеряли свои деньги 

Ежедневные отписки, нулевая вовлеченность и падающий охват. С этим столкнется каждый, кто не знает рабочих алгоритмов в Telegram.

Шумный Digital — канал CEО рекламного агентства, на котором он дает бесплатные способы набора аудитории в телеграм и другие полезные фишки для роста вашего канала.

Учитесь на чужих кейсах и опыте, а тестирование гипотез оставьте Шумному: @digital_noise
1,715
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Oct, 11:30

Госдума приняла в I чтении законопроект, допускающий возможность обмена земельного участка в государственной или муниципальной собственности на земельный участок в частной собственности.

Документ был инициирован правительством РФ. Изменения вносятся в статьи 39.21 и 39.22 Земельного кодекса РФ.

Основная цель обмена - размещение властями на обменной земле объектов социальной инфраструктуры или реализация масштабных инвестпроектов. Сейчас это тоже делается, но временно в качестве антикризисной меры, теперь предлагается закрепить норму в федеральном законе.

В случае принятия документа он вступит в силу с 1 января 2025 года, а несколько его положений - с 1 сентября 2025 года.

Законопроект № 722148-8.

#законопроекты #земля
1,594
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Oct, 10:00

Не упустите! Квартира в ЖК бизнес-класса, 9 км до Кремля, ПВ-10% и платежами 50 тыс. руб. на 7 лет 🔥

• 8 минут пешком до МЦК «ЗиЛ», 15-20 минут пешком до м. «Технопарк» в зависимости от корпуса.
• 9 км до Кремля.
• 109 га благоустроенной территории.
• Две школы, пять детсадов, поликлиника.
• 35% территории — общественные пространства.
• Три парка — Северный, Центральный и Марка Шагала.
• 15-минутная доступность всех нужных объектов инфраструктуры. 

🔸Если вы давно хотели купить квартиру мечты, но вас пугают условия покупки, которые есть сейчас на рынке, оставляйте заявку здесь, написав "7 лет"

#реклама

О рекламодателе
2,328
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Oct, 09:19

💬
👨Анатолий Аксаков,
глава комитета ГД по финрынку:

«Я в числе тех, кто понимает, что, скорее всего, Центробанк поднимет ключевую ставку (на заседании 25 октября – прим.). Скорее всего, до 20%. Но при этом я с пониманием отношусь и к прогнозам о повышении на два и на три пункта. Связано это с ситуацией на рынке, с ростом инфляции, которая уже приближается к девяти процентам. Снижение инфляции – одна из основных миссий ЦБ, а ключевая ставка – основной инструмент для ее регулирования.

Конечно, будут и регуляторные меры – в том числе ограничение возможности кредитования со стороны банков, особенно кредитования наименее платежеспособной части общества...

Эти средства (446,9 млрд рублей, которые правительство выделило на субсидирование льготных ипотечных программ – прим.) в значительном объеме будут направлены на погашение обязательств, связанных с кредитами, выданными в прежний период. Но в них заложена определенная доля, предусмотренная на выдачу будущих кредитов.

Льготная ипотека продлевается, она будет действовать и в 2025, и, я думаю, в 2026 и 2027 году. Те же семейные пары с детьми, например, сохранят возможность получать льготные кредиты. Но, как видите, для государства обслуживать такие кредиты за счет бюджета становится все сложнее. Возможности государства небезграничны. Поэтому оно определяет лимит средств на эти цели, которые будут потом распределены между банками.

Естественно, всем подряд давать дорогой ипотечный кредит – это очень рискованно. Поэтому, в частности, увеличивается первоначальный взнос – так банки стремятся максимально обезопасить себя от рисков, связанных с возвратом денег.

Все граждане, у которых есть основания для получения льготного кредита в связи, например, с рождением ребенка, такую возможность сохранят, если они платежеспособны. Что касается ужесточения условий – оно уже произошло. 50% первоначального взноса может себе позволить ограниченное количество людей, потому что это никак не меньше нескольких миллионов. Очевидно, что количество таких людей ограничено, и льготные ипотечные программы будут работать не так активно, как в предыдущие периоды». #мнение

@rusipoteka
2,631
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Oct, 08:52

🔺РНКБ с 31 октября планирует повысить ставки по всем ипотечным программам (кроме семейной ипотеки) на 4 п.п.

#банки #рнкб

@rusipoteka
2,585
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Oct, 08:47

📉Объем выдачи ипотеки в России за три квартала 2024 года сократился в сравнении с аналогичным периодом прошлого года на 31% - до ₽4,01 трлн, подсчитало Объединенное кредитное бюро (ОКБ).

🤝Всего по итогам девяти месяцев 2024 года россияне оформили 929,39 тысячи ипотечных кредитов - по сравнению с аналогичным периодом 2023 года сокращение количества выдач составило 36%.

За третий квартал количество выдач ипотечных кредитов сократилось по сравнению с предыдущим кварталом на 42% – до 245,02 тысячи, объем снизился на 47% – до ₽1,01 трлн. В годовом выражении оба показателя упали на 61%.

За сентябрь банки выдали 79,2 тысячи ипотечных кредитов на ₽343,76 млрд. По сравнению с результатами августа количество выдач жилищных кредитов в сентябре сократилось на 8%, объем – на 5%. В годовом исчислении количество и объем выдач снизились на 66%, указывается в сообщении организации.

💰Средний размер ипотечного кредита за год практически не изменился: в сентябре 2023 года он был равен ₽4,32 млн, в сентябре 2024 года – ₽4,34 млн.

Средний срок ипотечного кредитования за год также остался без значимых изменений: в сентябре прошлого года он составлял 265 месяцев (22 года 1 месяц), в сентябре текущего – 266 месяцев (22 года 2 месяца).

Как подсчитали в бюро, новостройки в сентябре заняли 36% всего количества выданных ипотек и 50% их объема. Год назад доля первичного жилья была равна 40% и 49% соответственно.

🔝В пятерку лидирующих регионов по объему ипотечного кредитования в сентябре, согласно статистике ОКБ, вошли: Москва, Московская область, Санкт-Петербург, Татарстан и Краснодарский край. @ria_realty
2,506
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Oct, 07:01

🏡 В этом году на сельскую ипотеку предусмотрено 24,5 млрд рублей из федерального бюджета, сообщили в Счетной палате (СП). Там добавили, что на начало октября вся сумма уже выделена.

В 2025-м траты казны на программу вырастут в 1,6 раз по сравнению с 2024-м — до 40,7 млрд, следует из заключения комитета ГД по бюджету и налогам на проект финансового плана на следующую трехлетку.

Рост расходов на льготные кредиты в 2025-м связан с повышением в этом году ключевой ставки до 19%, объяснили в СП.

По мнению экспертов, выделенных в следующем году средств хватит только на время, а для бесперебойной работы их будет недостаточно. #сельская #ипотека

@rusipoteka
3,881
Ипотека в России. Новости и аналитика

24 Oct, 06:01

💬
👨Александр Москатов,
управляющий директор ГК «Миэль»:

«Всех интересуют прогнозы на 2025 год. Ловите от меня.

Весь год ставка на ипотеку будет высокая, первые ослабления существенные могут быть ближе к концу года. Сейчас уже 26%. Может будет выше. (В Турции 50% живут же как-то).

Депозиты высокие, там сейчас много денег, которые должны быть здесь (в недвижимости).

Эти два фактора ограничивают количество покупателей. За них будет высокая конкуренция.

Рынку вторичной недвижимости будет легче чем новостройкам. Скорость принятия решения продавцом выше, поэтому если надо продать, он сориентируется. С новостройками сложнее. Много регуляторных ограничений.

Всем, у кого бизнес построен только на ипотеке тоже будет сложно. Надо диверсифицироваться как-то.

Но и это пройдет. Недвижимость – самый надежный инструмент для сохранения денег и консервативных инвестиций. Так что сначала рынок сожмется, потом как пружина выстрелит. Но это будет в 202…году!». #мнение

@rusipoteka | @IpoProfi
3,895
Ипотека в России. Новости и аналитика

23 Oct, 17:53

⚡️ GloraX, Брусника и «Самолет» — самые закредитованные девелоперы рынка

Но соотношение чистого долга к прибыли сомнительно выглядит и у Пионера, и у «Эталона».

⚫️GloraX: чистый долг — 16088 млн руб, соотношение чистого долга к прибыли — 4,3

⚫️Брусника — 55127 млн руб. и 3,6 от прибыли

⚫️«Самолет» — 200046 млн руб. и 2,8

Посмотрели, кто наиболее чувствителен к низким продажам и отрицательному росту рынка, — соотношение чистого долга к прибыли красноречивее слов. Причем данные за неплохой ещё 2023. В 2024, когда игроки (кроме продающих ПИК и «Самолета»), наоборот, покупали участки, а, соотвественно, долг рос, будут грустнее. Посмотрим в апреле 2025-го — с открытием отчетности — на показатели текущего года.

Если до неё доживут сегодняшние игроки. В кулуарах Международного жилищного конгресса даже представители Минстроя сказали, что завтра ожидают поднятия ключа.

А генеральный директор одного из крупнейших девелоперов страны, пожелавший остаться неназванным, отметил, что завтрашнее будущее строительной отрасли «будет зависеть от динамики СВО и санкций». И «основной прогноз: соотношения продаж 70% рассрочка и 30% субсидированная ипотека. А рынок останется в стрессе 1.5-2 года, после чего начнется резкий рост цен».

Так что, как прозвучало также сегодня:
— Что позитивного можете сказать?
— Что у нас с вами были отличные 5 лет. У нас был с вами рассвет отрасли🙃
3,913
Ипотека в России. Новости и аналитика

23 Oct, 17:14

📈 Сбер пояснил свою политику по комиссиям на ипотеку с господдержкой в ситуации, когда многие остальные крупные банки, такие Альфа-Банк и ВТБ, как прекратили выдавать кредиты на жилье по госпрограммам.

Формально ипотека у них все еще доступна, однако первоначальный взнос в 50% делает ее неподъемной для большинства заемщиков.

Поэтому Сбер, чтобы не лишать своих клиентов доступа к ипотеке по госпрограммам оставить при этом низкий первоначальный 20%, был вынужден ввести субсидии, пояснили в банке. Эта ситуация, в частности, сглаживается и тем, что во многих случаях cубсидию оплачивает застройщик, а не покупатель.

Без субсидий ипотеку по госпрограммам в Сбере можно получить при стартовом взносе от 50%.

@rusipoteka
4,174
Ипотека в России. Новости и аналитика

23 Oct, 16:21

1️⃣ В Коми решено выделить дополнительные средства, чтобы молодые семьи, не успевшие в прошлом году взять региональную льготную ипотеку, смогли это сделать до конца 2024-го.

Об этом сообщил глава республики Владимир Уйба. Он напомнил, что в 2023-м молодым семьям в регионе предоставлена возможность купить жилье в ипотеку под 1%.

#ипотека #ВРегионах

@rusipoteka
4,095
Ипотека в России. Новости и аналитика

23 Oct, 16:15

💬 Опубликован новый «Ипотечный бумеранг #280». Наиболее интересные за последнее время цитаты экспертов, которые касаются рынка недвижимости и ипотеки.

В новом выпуске:

◀️Антон Табах, - главный экономист «Эксперт РА»
◀️Георгий Горшков,- зампред правления ВТБ
◀️Эльвира Набиуллина, - глава ЦБ РФ
◀️Дмитрий Брейтенбихер, - старший вице-президент ВТБ
◀️Анатолий Пысин, - гендиректор «Центрального Департамента Недвижимости» (ЦДН)
◀️Шамиль Кочекаев, - директор головного офиса компании «БЕСТ-Недвижимость»
◀️Наталья Проданова, - доктор экономических наук, профессор РЭУ им. Г.В. Плеханова
◀️Ольга Кузнецова, - заместитель гендиректора АН «Главстрой»
◀️Нина Олейникова, – доцент РЭУ им. Г.В. Плеханова, кандидат экономических наук
◀️Михаил Хорьков, – руководитель комитета по аналитике Российской гильдии управляющих и девелоперов (РГУД)
◀️Сергей Гордейко, - главный эксперт компании «Русипотека», руководитель платформы ipoteka.global
◀️Игорь Горский, - президент Ассоциации риелторов Санкт-Петербурга и Ленобласти
◀️Марат Хуснуллин, - вице-премьер РФ
◀️Ильдар Хусаинов, - директор компании «Этажи»
◀️Александр Москатов, – управляющий директор ГК «Миэль»

#ИпотечныйБумеранг #мнение

@rusipoteka
3,584
Ипотека в России. Новости и аналитика

23 Oct, 14:58

Скидка 10% при бронировании до конца месяца 

ИНСИТИ девелопмент предлагает для счастливой жизни:

- 4 детских сада и школа на 1875 мест в смену
- Ремонт «под ключ» в 3 стилистиках на выбор
- Вместительные паркинги, изолированные от пешеходных маршрутов
- Собственный парковый бульвар протяженностью 1,2 км с озеленением «4 сезона», фонтаном и памп-треком
- Круглосуточное видеонаблюдение и консьерж-сервис
- Торгово-развлекательный центр с кинотеатром, фуд-кортами и крупными сетевыми магазинами

📍Ремонт в подарок
📍Рассрочка 0% на 5 лет
📍Ипотека 3.5% на весь срок

Перейти на сайт 

Реклама. ООО "СЗ "ИНСИТИ". ИНН 2311146140.
3,415
Ипотека в России. Новости и аналитика

23 Oct, 14:00

Рынок недвижимости — это дикие джунгли
Каждый кризис напоминает нам об этом.

На успех влияет всё: сайт, ассортимент, CRM, реклама и маркетинг. Все составляющие продажи квартиры взаимосвязаны. Девелоперам нужно работать в единой экосистеме, чтобы справиться.

Profitbase может помочь в этом. 20 ноября в 12:00 на DEMODAY коллеги:

— разберут, как меняются объёмы и темпы сделок застройщиков;
— расскажут, что изменилось в экосистеме Profitbase после глобального обновления и как это поможет девелоперам.

Регистрируйтесь — DEMODAY. 20 ноября. 12:00 по МСК.
3,353
Ипотека в России. Новости и аналитика

23 Oct, 13:21

💬
👨Константин Барсуков,
гендиректор «Релайт-Недвижимость», член Российской гильдии риелторов:

«Рабочая группа в которой я состою, закончила работу над законопроектом о деятельности специалистов по операциям с недвижимостью.

Теперь законопроект рассылается в соответствующие ведомства и инстанции для сбора обратной связи. И после ее получения будет принято решение о его дальнейшей судьбе. Надеюсь, что положительное...

Итак, основные позиции законопроекта.

1. Это не лицензирование и не СРО. Это региональные реестры. Хочешь оказывать услуги по операциям с недвижимостью в каком-то регионе - подавай заявку на включение в региональный реестр.

2. Заявку подать могут только юр.лица или ИП. Физ.лица, в том числе самозанятые, не имеют право оказывать возмездные услуги по недвижимости без трудового и/или гражданско-правового договора с юр.лицом или ИП.

3. Есть ограниченный список документов, которые нужно подать для включения в реестр.

4. Есть ограниченный список требований к юр.лицу или ИП для включения в реестр, и ограниченный список нарушений, за которые могут исключить

5. Региональные реестры объединяются через ЕГРЮЛ или ЕГРНИП. Т.е. если исключили из реестра по некоторым основаниям в одном регионе, не можешь работать в других. И из выписок любой гражданин может узнать включено юр.лицо или ИП в реестр в регионе или нет

6. Физ.лица, которые оказывают услуги на основе трудовых и гражданско-правовых договоров с юр.лицами или ИП, а так же ИП и директора юр.лиц должны проходить независимую оценку квалификации на соответствие профессиональному стандарту.

7. Оценка проводится в порядке установленном ФЗ 238 "О независимой оценке квалификации"

8. Оценка должна проводиться не реже 1 раза в 5 лет.

9. Помимо, указанного в п.7-8, для лиц, указанных в п.6, а так же учредителей юр.лиц вводится норма о том, что данные лица не могут оказывать услуги в сфере недвижимости (а учредители учреждать такие юр.лица), если у них есть судимости по особо тяжким статьям и некоторым другим статьям УК РФ.

10. Оказывать услугу по юр.проверке могут только те юр.лица и ИП, у которых заключен трудовой и/или гражданско-правовой договор с лицом, имеющим высшее юридическое образование или ИП сам имеет такое образование.

На мой взгляд и учитывая, что я принимал участие в разработке законопроекта - это лучший законопроект "о риэлторах", который я видел) Посмотрим, что покажет обратная связь и от заинтересованных инстанций».

@expertned
3,479
Ипотека в России. Новости и аналитика

23 Oct, 12:02

💘Подробно расскажем, как работать с МСБ и выдадим сертификат о повышении квалификации

26 и 28 ноября

Ведущий спикер - эксперт по кредитованию МСБ с опытом работы более 15 лет.

💘Программа:

▶️Структурирование сделки:
•  Структура сделки: вид кредитования, обеспечение
•  Определение объекта анализа: определение группы связанных лиц (ГСЛ), определение консолидированной группы (КГ)

▶️Анализ деловой репутации объекта анализа:
•  Работа в СПАРК
•  Анализ кредитной истории юридических лиц
•  Анализ кредитной истории собственников бизнеса и лиц, принимающих решения (ЛПР)
•  Работа с отчетом службы экономической безопасности по собственникам бизнеса: отчет Межбанк и Кронос

▶️Анализ официальной отчетности по одному юридическому лицу:
•  Анализ Ф 1 бухгалтерской отчетности (баланс)
•  Анализ общей ОСВ и ОСВ, формирующих строки баланса
•  Анализ Ф2 бухгалтерской отчетности (отчет о прибылях и убытках)
•  Связь Ф1 и Ф2 бухгалтерской отчетности
•  Расчет платежеспособности

▶️Анализ официальной отчетности по консолидированной группе:
•  Анализ Ф 1 бухгалтерской отчетности (баланс)
•  Анализ общей ОСВ и ОСВ, формирующих строки баланса
•  Анализ Ф2 бухгалтерской отчетности (отчет о прибылях и убытках)
•  Исключение взаимных оборотов
•  Консолидация отчетностей компаний
•  Связь Ф1 и Ф2 бухгалтерской отчетности
•  Расчет платежеспособности

▶️Составление управленческой отчетности на примере ИП – вид деятельности: розничная торговля:
•  Составление баланса для ИП
•  Составление ОПиУ
•  Составление отчета о движении денежных средств (ДДС)
•  Расчет платежеспособности

▶️Составление управленческой отчетности по группе компаний на примере ООО и ИП – вид деятельности: производство и торговля:
•  Составление консолидированного баланса
•  Составление консолидированного ОПиУ
•  Составление отчета о движении денежных средств (ДДС)
•  Расчет платежеспособности

Составление управленческой отчетности на примере ООО– контрактная деятельность:
•  Составление консолидированного баланса
•  Составление консолидированного ОПиУ
•  Составление отчета о движении денежных средств (ДДС)
•  Расчет платежеспособности

▶️Кредитование МСБ в банках РФ:
•  Обзор программ кредитования МСБ в банках. Выбор банка для подачи.
•  Подготовка пакета документов для подачи и подача заявки в банк
•  Регламент прохождения кредитной заявки в банке от одобрения до выдачи
•  Основные ошибки брокера при работе с банками по кредитованию МСБ

👌 Регистрация открыта - https://study.schoolvrn.ru/intensiv_po_msb

👌 Банки на связи с брокерами в нашем канале 👉 https://t.me/+Vv5lfWvH625843B5
3,471
Ипотека в России. Новости и аналитика

18 Oct, 17:24

📌 Основные итоги прошедшей недели (11-18 октября) по версии Русипотеки

▶️Темпы ипотеки становятся более сбалансированными, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. При этом, по ее словам, ЦБ ожидает, что по 2024 году темпы роста ипотеки могут быть выше того прогнозного диапазона, который регулятор закладывал как оценку сбалансированных темпов, то есть может быть больше 12%

▶️Ипотечный портфель умеренно растет благодаря семейной ипотеке, сообщил ЦБ. В сентябре выдачи ипотеки с господдержкой увеличились на 2%. На семейную ипотеку приходится 90% господдержки. Выдачи рыночной ипотеки сократились на 3%

▶️Средние ставки предложения по рыночной ипотеке на первичном и вторичном рынке («Ипотечный индекс Русипотеки») достигли 22%

▶️Право на введение прямых количественных ограничений или макропруденциальных лимитов (МПЛ) в ипотеке может появиться у ЦБ с 1 апреля 2025 года, рассчитывает регулятор

▶️ВС признал навязывание страховок при выдаче кредитов незаконными. Коллегия ВС уточнила, что дополнительные услуги кредитная организация может продать только с письменного согласия заемщика

🤔 Марат Хуснуллин, вице-премьер РФ:
«Строительная отрасль за последнее время сформировала запас прочности. Да, мы видим определенное снижение в продажах. Тем не менее фиксируем, что ситуация на рынке в целом стабильная. Например, по сравнению с прошлым годом доля проданных квартир от общего объема строящегося жилья выросла на 3%»

Льготные программы

▶️Семейная ипотека будет продолжаться и дальше, необходимые на нее деньги заложены в бюджете на 2025–2027 годы, сообщил министр финансов РФ Антон Силуанов

▶️На субсидирование ставок по ряду программ, и в первую очередь по ипотечным программам, дополнительно в связи с ростом ставок требуется более 500 млрд рублей в текущем году, заявил Антон Силуанов

▶️Правительство выделит дополнительно порядка 6,5 млрд рублей на льготные кредиты для жителей сел, в том числе на сельскую ипотеку, сообщил премьер-министр Михаил Мишустин

▶️Конкретных предложений по введению в РФ новых видов ипотеки с господдержкой у властей пока нет. Кулуарно чиновники думают о том, чтобы ввести такую ипотеку в некоторых территориях, а также для ряда специалистов – например, для айтишников

Законодательство

▶️Граждан, взявших до конца 2024 года кредиты на жилье, планируют освободить от уплаты НДФЛ с материальной выгоды, возникшей из-за низких ставок в их договоре. Это положение будет учтено в пакете поправок ко II чтению законопроекта № 727330-8

▶️ГД приняла в I чтении законопроект об упрощении для банков сделок с недвижимостью с использованием электронной подписи

Банки

▶️ВТБ повысил ставки на 2,7 п.п. по стандартным ипотечным программам на покупку готового жилья, земельного участка, а также для целей рефинансирования и ИЖС

▶️Альфа-Банк утвердил изменения в программу «Готовые дома» на вторичном рынке и повысил ставки по рыночной ипотеке

▶️Газпромбанк запустил кредит под залог дома/таунхауса с земельным участком

➡️ все новости банков см. по #банки

Профильные мероприятия

▶️21-25 октября – Международный жилищный конгресс. Ссылка на регистрацию

▶️24 октября – XIII конференция Ипотечные ценные бумаги и секьюритизация в России. Ссылка на регистрацию

▶️25 октября – конференция «От рокера до брокера». Ссылка на регистрацию

#ИтогиНедели @rusipoteka
4,364
Ипотека в России. Новости и аналитика

18 Oct, 16:01

💳 ВТБ разрешил привлекать созаёмщиков по ипотечным сделкам.

При рассмотрении заявки банк учтёт доход созаёмщика и при одобрении сможет выделить бóльшую кредитную сумму.

Ипотечный кредит можно оформить вместе с близкими и родственниками, наделив их долей в праве собственности. Максимальное число созаёмщиков — до 3-х человек.

Кто может быть созаёмщиком:

— Супруг — с учётом дохода или без него.
— Совершеннолетний член семьи заёмщика или супруга: родители, братья, сестры, дети — с учётом дохода или без него.
— Третье лицо — всегда участвует доходом. 

Оформить недвижимость можно на:

— Заёмщика.
— Заёмщика и супруга.
— Заёмщика и созаёмщика — члена семьи или третье лицо (не более ½ доли).

#банки

@rusipoteka
3,458
Ипотека в России. Новости и аналитика

18 Oct, 15:19

💬
👨Анатолий Пысин,
гендиректор «Центрального Департамента Недвижимости» (ЦДН):

«До окончания текущего года на фоне высокой ключевой ставки и завершения программы льготной ипотеки будет наблюдаться период корректировки цен на жилую недвижимость.

На вторичном рынке в Москве и ближайшем Подмосковье квартиры будут дешеветь по-разному. Не самое ликвидное жилье старого фонда – панельки, хрущевки, брежневки – может подешеветь до 10-15%. Объекты в новых современных домах и сталинки в интересных локациях будут торговаться с дисконтом до 5%. В результате средняя цена таких лотов до конца года снизится максимум на 5%.

Снижение цен на новостройки на столичном рынке будет небольшим, медленным и скрытым. То есть застройщики будут снижать не начальные цены, а предоставлять скидки, акции, специальные условия.

Отдельные объекты могут подешеветь на 20-30%, но это коснется тех вариантов, цены на которые были искусственно повышены в период ажиотажного спроса перед закрытием программы льготной ипотеки. В среднем же до конца года новостройки в Москве подешевеют чуть больше, чем ликвидная вторичка – на 5-10%.

В 2025 году после периода корректировки цен и стабилизации рынка жилой недвижимости, цены на квартиры перейдут к медленному росту, хотя бы в пределах уровня инфляции. То есть они будут отыгрывать то падение, которое мы будем наблюдать в ближайшие несколько месяцев, и в итоге за год вернутся на уровень августа 2024-го». #мнение

@rusipoteka | @IpoProfi
3,151
Ипотека в России. Новости и аналитика

18 Oct, 14:43

😀 Газпромбанк запустил кредит под залог дома/таунхауса с земельным участком

Важно: залог дома/таунхауса без земельного участка – не принимается.

🔘Ставка – от 10,6% (с учетом опции «КупиСтавка»)
🔘Соотношение суммы кредита к стоимости залога (LTV) – не менее 10% и не более 70% как для всех видов ОН
🔘Сумма кредита – до 30 млн рублей
🔘Срок – до 20 лет

Страхование имущества в банке не оформляется. Клиент обязан застраховать недвижимость в течение 30 календарных дней с даты заключения кредитного договора.

Отправить заявку в Газпромбанк и получить вознаграждение можно в ипотечной платформе ipoteka.global

#банки #гпб

@rusipoteka
2,982
Ипотека в России. Новости и аналитика

18 Oct, 14:25

🔹 МКБ с 21 октября повышает на 1 п.п. ставки по стандартным ипотечным программам.

Все ранее одобренные заявки подлежат обязательному пересмотру на новых условиях.

Отправить заявку в МКБ и получить вознаграждение можно в ипотечной платформе ipoteka.global

#банки #мкб

@rusipoteka
2,929
Ипотека в России. Новости и аналитика

18 Oct, 14:16

💰 В текущем году в РФ заложено более 1 трлн рублей на обязательства государства по ипотечным программам, куда входят в т.ч. новые регионы – ДНР, ЛНР, Запорожская и Херсонская области. Об этом сообщил глава Минфина Антон Силуанов. #госпрограммы

@rusipoteka
2,872
Ипотека в России. Новости и аналитика

18 Oct, 13:12

🏦 Право на введение прямых количественных ограничений или макропруденциальных лимитов (МПЛ) в ипотеке может появиться у ЦБ с 1 апреля 2025 года, рассчитывает регулятор.

Законопроект о предоставлении ЦБ соответствующего права уже внесен в ГД и прошел I чтение в феврале 2024 года.

За счет этих мер регулятор хочет снизить риски в кредитовании.

Глава департамента финансовой стабильности ЦБ Елизавета Данилова рассказала, что МПЛ в ипотеке могут устанавливаться в зависимости от трех параметров:

〰️ПДН
〰️уровень первого взноса
〰️срок кредита

@rusipoteka #цбрф
3,838
Ипотека в России. Новости и аналитика

18 Oct, 12:01

Микрорайон «Любимово» в Краснодаре — идеальный выбор для тех, кто ценит комфорт и качество.Здесь есть всё необходимое для счастливой жизни:

⁃ собственный парковый бульвар, протяжённостью 1,2 км с озеленением "4 сезона", фонтаном и памп-треком

⁃ школа на 1 550 мест в смену и 3 детских сада на 1050 мест

⁃ торгово-развлекательный центр с кинотеатром, фуд-кортами и крупными сетевыми магазинами

⁃ в подъездах консьерж-сервис и комнаты для хранения колясок и велосипедов

⁃ двухэтажные дворы-стилобаты с крытыми парковками и зонами отдыха и барбекю

⁃ спортивные профессиональные площадки и уличные тренажёры

✅ Семейная ипотека 3,5% на весь срок
✅ Ремонт «под ключ» в подарок

ПЕРЕЙТИ НА САЙТ

Реклама. ООО "СЗ "ИНСИТИ К-16". ИНН 2311312380.
2,833
Ипотека в России. Новости и аналитика

18 Oct, 11:55

Очень крутая рассрочка в ЖК на юге Москвы! 🔥

• Без удорожания
Первоначальный взнос: 30%Ежемесячные платежи 50 тыс.руб. до 31.07.2026 г. 
• До сдачи дома в эксплуатацию
Далее можно перейти в ипотеку!

💥 Хотите узнать подробнее о комплексе или получить бесплатный подбор под ваш запрос, пишите "рассрочка" - https://t.me/RomanPolakov

#реклама

О рекламодателе
2,698
Ипотека в России. Новости и аналитика

18 Oct, 11:47

⛔️ Банк Санкт-Петербург с 18 октября останавливает рассмотрение заявок и запись на сделку по программе «Семейная ипотека».

#банки #бспб

@rusipoteka
2,880
Ипотека в России. Новости и аналитика

18 Oct, 11:21

🏠 Объем выдач ипотеки на ИЖС в России по итогам девяти месяцев 2024 года к аналогичному периоду 2023 года, по данным ДОМ РФ, в количественном объеме вырос на треть (до 97 тыс.), а в денежном – на 71% (до 540 млрд руб.).

При этом в сентябре банки выдали 3,6 тыс. кредитов на ИЖС на 40 млрд рублей. Это на 73% меньше, чем годом ранее, по количеству и на 33% – по объему.

Снижение показателей в ДОМ РФ связывают, в частности, с завершением действия льготной ипотеки.

Однако по сравнению с августом строительство частных домов оживилось – рост составил 16% за месяц.

📈 По оценкам экспертов, на 1 октября портфель ипотеки на ИЖС достиг 1,1 трлн руб. (+65% или +448 млрд рублей с начала года) и составляет 5,8% от общего ипотечного портфеля. #ижс #ВыдачаИпотеки

@rusipoteka
2,769
Ипотека в России. Новости и аналитика

18 Oct, 11:12

🔹 АБ «Россия» приостановил работу по IT-ипотеке

Банк приостановил прием заявок и проведение сделок программе IT-ипотека.
 
🔹Прием новых заявок не осуществляется.
🔹Заявки на рассмотрении без объекта недвижимости/с объектом недвижимости не принимаются в дальнейшую работу.
🔹Заявки, одобренные без объекта недвижимости, не принимаются в дальнейшую работу.
🔹 Заявки, одобренные с объектом недвижимости, не принимаются в дальнейшую работу, выход на сделку не производится.

#банки #БанкРоссия

@rusipoteka
2,999
Ипотека в России. Новости и аналитика

18 Oct, 10:01

😳 Ставки растут, доходы падают
ЧТО ЖДЕТ РИЕЛТОРОВ В 25’?

Думаешь, что риелторы обречены, и в 2025 году точно не заработать?

Рынок упал, ключевая ставка 19%, а будет скорее всего еще выше.

И кажется, пора бежать из этой профессии. Потому что все, денег не будет точно.

Тогда читай этот пост!

Юрий Коровкин - эксперт по элитной недвижимости и директор строительно-консалтинговой компании полного цикла Сильвестрим.

В своем канале Юрий Коровкин/Академия Риелторов рассказывает:

✅ Как зарабатывать на недвижимости в нынешних условиях
✅ Что будет с рынком, после отмены льготных программ?
✅ Стать частным агентом или работать в агентстве?
✅ Как риелторам увеличить доход из любой точки А.
✅ Дает систему, которая генерирует поток клиентов вне зависимости от города и района.

Подписывайся на канал, смотрите посты, слушайте подкасты и начинайте свой путь к росту в доходе.

Всем новым подписчикам дарю полезный подарок - гайд «Пошаговый алгоритм работы с возражениями», с помощью которого ты наладишь успешное взаимодействие с клиентами 👌
3,038
Ипотека в России. Новости и аналитика

18 Oct, 09:33

💬Георгий Горшков,
зампред правления ВТБ:

— В период жесткой политики регулятора банки вынуждены варьировать правила кредитования. Для зарплатных клиентов первоначальный взнос по семейной ипотеке у нас остается на уровне 20%. До 50,1% он повышен только для заемщиков, доходы которых банк заранее не видит. Возвращение первого взноса к изначальному уровню возможно после снижения ключевой ставки.

#мнение
2,263
Ипотека в России. Новости и аналитика

18 Oct, 07:57

Первая причина — это ты, а вторая — все твои мечты…

…третья — это вы-го-да! Да, ипотека — это выгодный инструмент, который даже может приносить прибыль. Сомневаетесь? Не сомневайтесь! Тут рассказываем почему 🏠

Реклама. ООО «САМОЛЕТ-НЕДВИЖИМОСТЬ МСК». ИНН 7731477602. erid: LjN8K47ZW
2,729

2025 All Right Reserved

Disclaimer: The content displayed on this website is solely provided by the respective Telegram channels. We hold no ownership or responsibility for the content shared by these channels.