INVEST MODA

🍿 Кино на выходные для инвесторов: "Счастливчик Баскар" ("Lucky Baskhar", 2024)

⭐️ Жанр: триллер, драма, криминал
⭐️⭐️ Рейтинг Кинопоиска: пока не оценён
⭐️⭐️⭐️ Рейтинг IMDB: 8.0 !

⭐️ В главных ролях: Дулкер Салман, Минакши Чаудхари

🎬 О чём фильм:

Бедный кассир, работающий в небольшом банке, мечтает о лучшей жизни, полной финансовой стабильности и возможностей. Однажды, в разговоре с клиентом, он узнает о рискованной инвестиционной схеме, которая обещает быстрый доход. Поддавшись искушению, он решает попробовать, но вскоре оказывается втянутым в мрачный мир отмывания денег и криминала. Теперь ему предстоит балансировать между своей прежней жизнью и новыми опасными связями, пытаясь сохранить себя и своих близких.

—
Очень неожиданный гость рубрики —индийский фильм с рейтингом 8 из 10 от IMDB, производила компания Netflix. "Брильянтовый и захватывающий экономический триллер" по мнению западных рецензентов. Без танцев. Срочно смотреть
@investmoda

💳Лучший подарок инвестору – себе любимому на 23 февраля!

Сегодня День Святого Валентина, а это значит мужской праздник 23 февраля не за горами! И лучший подарок самому себе в этот день это криптокошелёк в виде карты Tangem второй версии! На сайте и YouTube я делал обзор кошелька Tangem первой версии, а вторая версия стала ещё лучше!

💡 Почему это MUST HAVE для любого инвестора?

✅ Полный контроль – сам создаёшь или импортируешь свою сид-фразу
✅ Максимальная безопасность – не взломан ни один из 1 000 000 кошельков с 2017 года!
✅ Независимость от бирж – больше не нужно бояться блокировок и проверок происхождения средств
✅ Легкость в использовании – просто приложил карту и совершаешь транзакции
✅ Работает без проводов и батареек
✅ Поддержка на русском 24/7

💥 По промокоду INVESTMODA – скидка 10%! 💥

🚀Пора усилить безопасность своих активов – заказывай сейчас!
Закажи сейчас
Закажи сейчас
Закажи сейчас

ЦБ РФ:

🔸Ставку сохранили на уровне 21%
🔸ЦБ отчитался о почти двухкратном ускорении ожидаемой инфляции
🔸Заявил, что возможно повышение ставки
🔸Прогнозирует среднюю ключевую ставку до конца 2025 19-22% (ранее 17-20%)
🔸Для возвращения инфляции к цели потребуется более продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике

@investmoda

Облигации Дэвида Боуи: Как рок-легенда заработала миллионы на будущем 🎸💰

В 1997 году Дэвид Боуи не только перевернул музыкальный мир, но и финансовый! Он стал первым артистом, выпустившим Bowie Bonds — облигации, обеспеченные его будущими доходами от авторских прав. Это было новаторским шагом, который позволил ему сразу получить $55 млн, не дожидаясь поступлений от роялти десятилетиями.

🔹 Как это работало?
Инвесторы покупали облигации, рассчитывая получать доход от песен Боуи, записанных до 1990 года. Взамен музыкант получил крупную сумму сразу, а права на его музыку оставались у него.

🔹 Почему это гениально?
Вместо того чтобы продавать права на свои хиты, он использовал их как актив, обеспечив себе финансовую свободу.

🔹 Что стало с облигациями?
В 2004 году доходы от продаж музыки начали падать из-за цифровой революции, и кредитный рейтинг Bowie Bonds снизился. Но Боуи уже получил деньги и выкупил свои права обратно.

Этот шаг вдохновил многих артистов и даже послужил основой для будущих схем финансирования в музыкальной индустрии. Теперь похожие инструменты используют звезды вроде Боба Дилана и Брюса Спрингстина.

Дэвид Боуи всегда был впереди своего времени — и в музыке, и в финансах! 🚀💿

Что думаете, могли бы современные музыканты повторить такой трюк? 🤔
@investmoda

На российском рынке эйфория💸

После заявлений Трампа о том, что он созвонился с Зеленским и Путиным и они оба хотят мира на российском рынке началась эйфория, не удивительно, ведь российские инвесторы ждали этого 3 года. Индекс Мосбиржи взлетал к 3300 пунктам, курс рубля на Форексе улетал аж на ~92 рубля.

Также вся ситуация подняла цены на заблокированные ценные бумаги на внебиржевом рынке.

Если кто-то переживал что не успел закупиться долларами по выгодному курсу — сейчас хороший момент🎯. Надеюсь, что перемирие не за горами
@investmoda

📢 Безопасность инвестора: почему я больше не подключаюсь к публичному WiFi

💻 История, которая меня научила

В 2017 году я был в Минске и зашел в Domino’s Pizza. Пока ждал заказ, решил подключиться к местному WiFi на ноутбуке – всего на пару минут. Казалось бы, ничего особенного: проверил почту, быстро зашел в пару сервисов и отключился.

Но уже на следующий день я обнаружил, что мои логины и пароли были украдены. Причем злоумышленники получили доступ сразу к нескольким сервисам, включая некоторые почтовые аккаунты. Мне повезло – я смог восстановить все учетные записи и избежать серьезных потерь.

С тех пор, в поездках я подключаюсь с ноутбука к интернету только через функцию "Режим модема" на своем телефоне. Это единственный способ не рисковать конфиденциальными данными.

⚠️ Украденные Facebook-группы через WiFi в кафе

Еще один случай, о котором я знаю, произошел на Кипре. Девушка в кафе подключились к бесплатному WiFi, и в результате её Facebook-группы (в которые были вкачаны сотни тысяч рублей и множество труда) были украдены. Хакеры перехватили сессии браузера, поменяли владельцев сообществ, а затем пытались продать группы.

После этого я принял жёсткое правило – не подключаться к WiFi в кафе, ресторанах и других публичных местах ни при каких обстоятельствах.

🔒 Как защитить себя?
✅ Используйте мобильный интернет или раздачу через телефон.
✅ Не вводите логины и пароли при подключении к публичным сетям.
✅ VPN не всегда спасает, так как злоумышленники могут атаковать до установления соединения.
✅ Отключите автоподключение к WiFi в настройках устройства.

💼 Инвестор должен не только зарабатывать, но и защищать свои данные. Делитесь этим постом, если тоже считаете безопасность приоритетом! 🚀
@investmoda

Сбер в этом месяце дает кэшбек 5% на всё за оплату улыбкой. Пользуйтесь
@investmoda

📱 Positive Technologies сильно промахнулись с прогнозами, акции свалились

Уоррен Баффет говорил: "Чтобы узнать, насколько можно доверять руководству компании, посмотрите, что оно говорило пять или десять лет назад, и сравните с тем, что произошло на самом деле."

У российской компании по кибербезопасности Positive Technologies (POSI) проблемы: компания выпустила плохой отчет и теряет доверие инвесторов.

Руководители компании Позитив явно переоценили свои силы. Первоначальный план на 2024 год предполагал выручку компании в 40–50 млрд, позже его снизили до 30–36 млрд, но по факту не дотянули даже до 26 млрд. Такие ошибки в оценке вызывают вопросы: это некомпетентность или сознательная попытка вводить инвесторов в заблуждение?

Также не смотря на протесты инвесторов и запрет от ЦБ компании всё же удалось провести размытие акций почти на 8%. А ведь еще в 2023 году годовой темп роста бизнеса был 60%, сейчас акции идут вниз и перспектив не видно. Мне дико не нравятся подобного рода компании (размывают доли инвесторов, рисуют нереалистичные прогнозы) и я стараюсь обходить такие акции стороной, будьте бдительны

@investmoda

Похоже пошла решающая неделя по переговорам, хорошие точки входа по российским акциям и доллару

Частный самолет Gulfstream, связанный со Стивом Уиткоффом, который является одним из ближайших соратников президента США Дональда Трампа, внезапно приземлился в Москве.

Трамп заявил об "огромном прогрессе" в переговорах по завершению войны в Украине. "Я думаю, что мы добились огромного прогресса за последнюю неделю."

На этом фоне курс рубля 96,7 руб./$ - хорошая точка входа, о том как покупать доллары я подробно рассказывал в этом видео, посмотрите если еще не видели.
Индекс Мосбиржи: почти 3000 пунктов - точка входа тоже хорошая

Также рынок ждет пятницы и заседания ЦБ по ключевой ставке, пока что большинство аналитиков сходятся во мнении что ставку 21% сохранят.

Без сомнения при какой-то остановке конфликта рынок акций рванёт вверх плюс ставку ЦБ начнут понижать, рынок разожмётся как пружина из-за огромной денежной массы.

@investmoda

Заморозка вкладов: Кипрский сценарий для РФ?

Будет ли заморозка вкладов в ближайший год? Я делаю экспертный анализ текущей ситуации и объясняю, почему риски блокировки растут. Узнайте, как подготовиться заранее и какие действия предпринять, чтобы не стать заложником неожиданной финансовой политики.

Выбирайте свою платформу:
📺 YouTube: СМОТРЕТЬ
📺 RuTube: СМОТРЕТЬ
🌍 VK: СМОТРЕТЬ
🌍 Dzen: СМОТРЕТЬ

@investmoda

🍿 Кино на выходные для инвесторов: "Энрон: Самые смышлёные парни в комнате" ("Enron: The Smartest Guys in the Room", 2005)

⭐️ Жанр: документальный, криминал, драма
⭐️⭐️ Рейтинг Кинопоиска: 7.7

🎬 О чём фильм:
История крупнейшего корпоративного мошенничества в истории США. Энрон – энергетическая компания, которая обманывала инвесторов, фальсифицировала отчёты и сдулась как карточный домик, оставив тысячи людей без денег. Документальный фильм разоблачает схемы махинаций и показывает, как жадность, коррупция и слепая вера в "гениальных" управленцев могут привести к катастрофе.

—
Если интересуетесь миром финансов и хотите понять, как рушатся корпорации, этот фильм обязателен к просмотру. Отлично раскрывает природу корпоративных афер и то, как высокопоставленные менеджеры могут уничтожить целую империю.
@investmoda

Сколько вам лет – столько и консервативных инвестиций? Разбираем правило 🔎💰

Есть старое инвестиционное правило: "доля консервативных инструментов в портфеле должна равняться возрасту инвестора". То есть, если вам 30 лет – 30% портфеля в облигациях, золоте, фондах денежного рынка, недвижимости и т.п., а 70% в акциях и других рисковых активах. Если 50 лет – уже 50% в консервативных инструментах.

Почему так?
✔️ Риск и время. Молодым инвесторам время играет на руку: они могут переждать кризисы и заработать на долгосрочном росте акций. А вот в зрелом возрасте важно больше стабильности, ведь скоро деньги могут понадобиться.
✔️ Психологический комфорт. Чем старше человек, тем труднее переносить сильные просадки рынка. Консервативные активы снижают волатильность портфеля.
✔️ Защита капитала. Ближе к пенсии важно не столько заработать, сколько сохранить накопленное.

Но правило не универсальное!
🔹 Если у вас высокий уровень толерантности к риску – можно отклоняться от этой стратегии.
🔹 При больших (в абсолютном выражении) пассивных доходах от консервативных инструментов можно не сильно увеличивать их долю и больше рисоквать
🔹 Важно учитывать финансовые цели: если деньги понадобятся через 3 года, а вам 25 – стоит все же добавить больше облигаций.

💡 Вывод: это хорошая базовая формула, но подгонять её под себя всё же стоит. Грамотное инвестирование – это баланс между доходностью, риском и вашими личными целями.

@investmoda

Компании потихоньку национализируют, будьте осторожны на рынке облигаций⚠️

Недавно суд арестовал имущество группы «Домодедово» и доли бенефициаров Дмитрия Каменщика и Валерия Когана по иску Генпрокуратуры 29 января. У «Домодедово» не торгуются акции, но есть облигации на 15 млрд руб. и $355 млн. Купонный доход по рублевому выпуску составляет 12,8% годовых, по валютному — 5,35%

Компании разрешили платить по кредитам, но прямое разрешение осуществлять купонные платежи по облигациям отсутствует. Инвесторы направили в суд ходатайство о смягчении ограничительных мер. Аналогичное ходатайство подал эмитент. Но ближайший купонный платёж уже 10 февраля, а очередное заседание суда только 28 февраля. Пока не ясно, удастся ли компании избежать технического дефолта.
--
Сегодня есть новости по компании Борец: Генпрокуратура требует взыскать в доход РФ 100% ООО "Производственная компания "Борец". Генпрокуратура РФ назвала экс-акционера Юкоса Леонида Невзлина одним из контролирующих лиц ГК "Борец".

Невзлин и его партнеры получили доступ к обслуживанию ведущих компаний ТЭК РФ, при этом следуют антироссийской политике, незаконно выводят прибыль. Инвесторы опасаются, что в рамках иска могут быть наложены обеспечительные меры, которые не позволят компании осуществлять платежи по облигациям, облигации упали на 20%.
—
Инвестиционный климат в России на этой неделе мягко говоря очень

@investmoda

📈 Фьючерсы на живой скот: рубрика - "И такое бывает"😱 🐂💰

Оказывается бывают фьючерсы на живой скот – это один из самых интересных инструментов в товарных рынках, позволяющий инвесторам и фермерам хеджировать риски и спекулировать на изменениях цен на крупный рогатый скот.

📌 Что это такое?
Фьючерсы на живой скот представляют собой контракты, в которых стороны соглашаются купить или продать определённое количество крупного рогатого скота (обычно 40 000 фунтов ~ 18 тонн) по фиксированной цене в будущем. Эти контракты торгуются на Чикагской товарной бирже (CME).

💡 Что влияет на цену?
✅ Спрос и предложение мяса – потребление говядины в мире растёт, но волатильность рынка остаётся высокой.
✅ Стоимость кормов – изменение цен на кукурузу и сою влияет на себестоимость откорма скота.
✅ Погодные условия – засухи, холода или аномальная жара могут повлиять на предложение.
✅ Экономическая ситуация – в кризисные времена потребление мяса может снижаться.

📊 Как используют фьючерсы?
🔹 Фермеры используют их для защиты от падения цен на живой скот.
🔹 Мясоперерабатывающие компании – для стабильности закупочных цен.
🔹 Инвесторы и трейдеры – для спекуляции на изменении цен.

Фьючерсы на живой скот из самых необычных инструментов про которые я слышал

@investmoda

Что такое структурные облигации? 🤔

Структурная облигация — это долговая ценная бумага, доходность по которой зависит от наступления того или иного события (роста акций, индексов, курсов валют, цен на сырьё и др.).

Давайте разберёмся подробнее:

📌 Как работают структурные облигации?
Эти бумаги включают два компонента:
1️⃣ Долговой элемент. Это часть, которая возвращает инвестору номинал в конце срока или минимальный гарантированный доход.
2️⃣ Производный элемент. Это "добавка", которая формирует дополнительный доход в зависимости от движения выбранного базового актива. Например, если курс золота вырастет, инвестор может получить прибыль сверх основной части.

📌 Чем они отличаются от обычных облигаций?
Стандартные облигации предлагают фиксированный купонный доход. В случае структурных облигаций доходность может быть выше, но она напрямую связана с условиями привязки к базовому активу. При этом риск выше, поскольку доходность заранее не гарантирована (за исключением минимальной фиксированной части, если она предусмотрена).

📌 Преимущества структурных облигаций
✔️ Возможность получения дохода выше рыночных ставок.
✔️ Гибкость в выборе базового актива под свои инвестиционные цели.
✔️ Относительно низкий порог входа.

📌 Риски
❗️ При неблагоприятной динамике базового актива можно получить только минимальный гарантированный доход или вовсе потерять часть прибыли.
❗️ Доходность сложнее прогнозировать по сравнению с обычными облигациями.

📌 Для кого подходят?
Структурные облигации могут быть интересны тем, кто:
- Готов частично рисковать ради более высокой доходности.
- Понимает, как работают базовые активы (валюты, индексы, сырьё).
- Хочет диверсифицировать портфель.

📈 По факту на структурных облигациях зарабатывает в основном брокер так как в такие облигации зашиты повышенные комиссии. Я не знаю ни одного инвестора, который бы серьезно зарабатывал на таких облигациях
@investmoda

Крипту серьёзно пошатнуло

За сутки ликвидировано лонг-позиций почти на $2 млрд на крипторынке. Причиной все называют введение Трампом пошлин против Канады, Мексики и Китая.

Альткоины потеряли $500 млрд капитализации. Такого не было даже в самые черные дни во время Covid и краха биржи FTX.

Сейчас все задаются вопросом - а будет ли "альтсезон"? (период, когда альткоины начинают расти в цене быстрее и сильнее, чем сам биткоин)
Дело в том, что в этом цикле биткоин оторвался от остального рынка — BTC и альткоины больше не ходят в тандеме. Самое печальное, что криптовалюта №2 не переписала свои хаи. Тут дело может быть в том, что многие холдеры эфира после смены его алгоритма закупались им по ~4000$ ну и когда цена приближается к этой отметке они разгружаются, не растёт эфир - не растёт и множество альтов которые так или иначе завязаны на эфире.

Другой момент - в крипту зашли большие игроки через ETF, и вот эта необналиченная прибыль в биткоин-ETF не переливается на Binance, чтобы потом «разбежаться» по альтам. К тому же альтов стало слишком много - прибыль от битка размазывается по ним тонким слоем, плюс стало много мем-коинов которые забрали на себя внимание и часть денег.

Никто не знает будет альтсезон или нет. Раньше всегда был, но как мы знаем главная мантра инвестиций "результаты в прошлом не гарантируют результаты в будущем". Если вы сохраняете бычий настрой по рынку крипты - сейчас возможно последний шанс закупиться альтами, если вы настроены негативно - используйте консервативные инструменты в крипте которые сейчас дают 10-27% годовых в долларах.

@investmoda

🍿 Кино на выходные для инвесторов: Сериал Одноцентовый вор ("One Cent Thief", 2022)

⭐️Жанр: триллер, драма, криминал
⭐️⭐️Рейтинг кинопоиска: 7.6

⭐️В главных ролях: Амар Альбакри, София Джейн, Рошан Нареш

🎬 Главный герой работает в банке, но решается на отчаянный шаг – начать воровать деньги, округляя транзакции на один цент. Его план казался гениальным и незаметным, но чем дальше он заходит, тем больше углубляется в мир криминала и рисков. А личная жизнь, запутанная долгами и сложными отношениями, лишь подливает масла в огонь.

—
Если вам интересны финансы и сложные моральные выборы, этот сериал стоит вашего внимания. Интересно наблюдать, как простая ошибка в системе может привести к настоящей катастрофе, а главный герой оказывается на грани между гениальностью и безумием.
@investmoda

Пример пула ликвидности под 27% в долларах

Доходности в пулах ликвидности последнее время подупали, но все-такие еще есть места где можно получать до 27% годовых на стейблкоины. Распишу что к чему, так как там есть несколько тонких моментов.

Пул работает на децентрализованной бирже hydration.net в нём участвуют монеты USDT и USDC. Откуда такая щедрость и откуда там 27%? Дело в том что hydration это децентрализованная биржа на блокчейне полькадот. Полькадот запустили программу продвижения и выделили деньги этой бирже для стимулирования предоставления ликвидности. Награды в пуле выплачиваются в токенах vDOT и HDX. Сразу же после получения наград (а сделать это можно в любой момент) эти токены можно продать обменяв на тот же USDT и либо вывести либо опять загнать в пул ликвидности.

Сам процесс выглядит так: у вас должны быть USDT в сети эфира, далее вы эти USDT отправляете через мост на том же hydration в сеть полькадот, после этого вам нужно поменять эти USDT переведённые через мост на нативные USDT в сети полькадот. Внимание - важно оставить часть мостовых USDT ($10-15) на оплату газа иначе транзакция в кошельке зависнет! Далее уже можно создавать пул с фармингом заплатив только USDT в сети полькадот. По пути вы заплатите комиссий примерно $10-20-30, в основном это будет комиссия сети эфира с которой вы будете переводить средства, поэтому на сети эфира стоит держать ~$50 чтобы точно хватило на оплату газа.

Какие риски?
Основных риска два
🔸взлом биржи/сети/моста
🔸отвязка цены токенов от доллара

@investmoda

💵 Долларовое усреднение (DCA): что это такое и как работает?

Кто из нас не хотел бы найти "идеальный момент" для входа на рынок? Но правда в том, что угадать, когда акции достигнут дна или пик роста, практически невозможно. И именно здесь на сцену выходит стратегия Dollar-Cost Averaging (DCA) — или "долларовое усреднение".

📊 Что такое DCA?
Суть DCA проста: вы регулярно инвестируете фиксированную сумму денег в выбранный актив (например, акции или ETF), независимо от того, как изменились его цены. Например, вы каждый месяц покупаете акции на $100, независимо от того, упали они или выросли.

🤔 Почему это работает?
1. Вы покупаете больше, когда дешевле, и меньше, когда дороже
В кризисные периоды, когда цены падают, ваши $100 покупают больше акций. Когда цены растут, те же $100 покупают меньше. В результате, ваша средняя цена покупки оказывается ниже, чем если бы вы пытались "поймать момент".

2. Меньше стресса от волатильности
Вы не переживаете из-за ежедневных колебаний рынка — вы продолжаете следовать стратегии, зная, что в долгосрочной перспективе рынок имеет тенденцию к росту.

🔥 Важно помнить — усреднение долларовой стоимости не является гарантией инвестиционной прибыли! Это особенно проявляется, когда рынок падает или стоит на месте. Также согласно многим исследованиям инвестирование всей суммы сразу является более выгодным вариантом

@investmoda

СПБ Биржа с 1 февраля начинает биржевые торги в субботу и воскресенье, время с 10:00 до 19:00

СПБ Биржа будет проводить биржевые торги по субботам и воскресеньям, начиная с 1 февраля 2025 года. Такое решение принято по запросу участников торгов.

Для снижения рисков с целью защиты инвесторов от значительных ценовых колебаний диапазон ценовых движений по ценным бумагам, доступным на торгах в субботу и воскресенье, будет существенно сужен до по сравнению с будними днями. Жесткие границы колебания цены в субботу и воскресенье будут удовлетворять одновременно двум условиям:

🔸не будут выходить за границы ±1,5% от цены на конец торгов в вечернюю сессию пятницы;

🔸не будут выходить за пределы ±10 % от цены, которая рассчитывается не менее чем за 30 минут до закрытия основной торговой сессии в пятницу (в интервале 18:20—18:50 мск).

UPDATE: Также Мосбиржа почти сразу же написала что тоже запустит торги в выходные в конце второго квартала 2025 года

—
СПб биржа продолжает удивлять в плохом смысле. В пресс-релизе они пишут "Такое решение принято по запросу участников торгов." Но дело в том, что ЦБ РФ проводил опрос и из 28 тыс. опрошенных Банком России инвесторов 78,5% НЕ ГОТОВЫ торговать на бирже в выходные. В мире наоборот - стараются уменьшить время торгов из-за выгорания трейдеров, а у нас наоборот торгуем 24 на 7.

@investmoda

Как будет выглядеть заморозка вкладов в 🇷🇺 России: подробности

Не смотря на то, что заморозка вкладов может выглядеть не логичной некоторые источники распространяют информацию о том, что заморозка всё-таки будет. Ниже я перескажу как заморозка по их мнению будет происходить.

За базовый сценарий заморозки принят «Кипрский» вариант о котором я писал недавно на канале. В свободном распоряжении вкладчиков останется некая «несгораемая сумма», а всё что сверх неё принудительно конвертируется в акции банка, которые нельзя будет продавать в течении определенного времени - предположительно, в течение года (именно такая схема была на Кипре в Bank of Cyprus). По сути банковских вкладчиков без их воли превратят в «инвесторов». Несгораемая сумма предполагается в размере от 300 000 тыс. до 1 млн 400 тыс. рублей СОВОКУПНОГО вклада. То есть если деньги лежат у вас в разных банках, то «несгораемый остаток» будет определяться не по каждому вкладу отдельно, а по совокупности всех вкладов.

Акции банков перед всей этой историей предполагается искусственно поднять в цене, а когда процесс конвертации завершится, их цену обрушат. По итогу стоимость акций окажется значительно ниже номинальной стоимости депозитов. Разумеется, после начала всей этой истории люди побегут снимать оставшиеся деньги с банкоматов. Для охлаждения таких людей будет введён ежедневный лимит на снятие наличных, более того лимиты предполагается ввести и на безналичные операции. Срок начала заморозки называют примерно апрель-начало лета.

Роль виновных во всем «стрелочников» предварительно отведена топ-менеджменту крупнейших российских банков. Его обвинят в создании финансовых пирамид, неэффективном менеджменте, нецелевом расходовании средств и прочим.
—
Лично я не вижу причин "заморозки" вкладов в России, в т.ч. и по так называемому "кипрскому" сценарию. В России, в отличие от Кипра, нет экономического кризиса и огромных убытков банковского сектора. Наоборот прибыль банковского сектора в 2024 году превысила 4 трлн. руб. Это рекордный показатель в истории России

@investmoda #ЗаморозкаВкладов

📊 Как правильно закрыть вклад?

Сейчас у многих подходят к концу депозиты, открытые в 2023 году, вот основные моменты, которые нужно учитывать:

1️⃣ Дата окончания и возврата вклада.
Дата окончания вклада и дата возврата могут отличаться (обычно на 1 день). Оптимально закрывать вклад после начисления процентов, чтобы избежать их потери по каким-либо причинам.

2️⃣ Выходные и праздники.
Если срок вклада выпадает на выходной, возврат переносится на первый рабочий день. Это про оффлайн вклады

3️⃣ Закрытие онлайн.
Если вклад можно закрыть онлайн, это проще и быстрее. Главное — убедиться в начислении процентов. Но будьте внимательны: при переводе средств в другой банк обычным банковским переводом по реквизитам может сработать лимит на внешние переводы вашего тарифа! Решение — использовать Систему быстрых платежей (СБП), по ней можно перевозить до 30 млн руб в месяц.

4️⃣ Снятие наличных.
Если вы снимаете наличные крупной суммой, то для для этого лучше заранее заказать эти деньги в отделении банка по телефону. Также вы можете заранее перейти на VIP-тариф банка с расширенными лимитами и снять деньги в банкомате

5️⃣Если нет желание пользоваться VIP-тарифом или заказывать наличку, то можно раскидать деньги по другим банкам и снять наличные в банкоматах других банков в пределах лимитов

6️⃣ Досрочное закрытие.
По закону банк обязан вернуть вклад по первому требованию, но проценты могут быть пересчитаны по минимальной ставке «до востребования».

7️⃣ Если вклад не закрыт вовремя.
Он может автоматически продлиться по новой ставке или перейти в разряд «до востребования».

💡 Совет: Если столкнулись с отказом в выдаче денег, подавайте письменное требование, пишите жалобу в ЦБ и оставьте отзыв на банки ру - на такие отзывы реагируют очень быстро.

@investmoda

🍿 Кино на выходные для инвесторов: Фильм Финансовый монстр ("Money Monster", 2016)

⭐️ Жанр: триллер, драма
⭐️⭐️ Рейтинг Кинопоиска: 6.9

⭐️ В главных ролях: Джордж Клуни, Джулия Робертс

🎬 Фильм рассказывает о Ли Гейтсе, харизматичном телеведущем финансового шоу, который советует зрителям, куда выгодно вложить деньги. Однако во время прямого эфира в студию врывается разгневанный зритель, потерявший все свои сбережения из-за одного из таких советов. Ситуация быстро выходит из-под контроля, превращаясь в опасное противостояние, где на кону жизнь людей и правда о махинациях на финансовом рынке.

—
Если интересуетесь инвестициями и механизмами финансовых рынков, фильм точно стоит вашего внимания. Он поднимает вопросы ответственности, манипуляций и морали в мире денег. Напряжение держится до самого финала, а игра актёров впечатляет. Режиссёр фильма известная актриса, лауреат премии Оскар — Джоди Фостер, а в ролях две супер-звёзды: Клуни и Робертс

@investmoda

😈Аморальный портфель акций на Мосбирже

😎Всех моралистов просьба отнестись к посту с юмором или не читать его. Итак, попробуем составить аморальный портфель акций на Мосбирже:

👺Белуга (BELU) - производитель и импортёр алкоголя
Водка наше всё. Выгодно, чтобы люди как можно больше пили алкоголь, бухали, спивались (но не до конца, ведь клиенты нужны).

👺WUSH (WUSH) - cервис аренды самокатов
При падении с самокатов множество людей получает травмы, эти самокаты врезаются в пешеходов, самокаты загромождают дороги и мешаются, но всё это не важно, главное - чтобы акции росли!

👺CarMoney (CARM) - займы под залог автомобиля
Людям, оказавшимся в трудной жизненной ситуации это компания выдает кредиты под 100% годовых под залог авто. Нам это не важно, главное, чтобы деньги в компанию текли рекой. Население пусть нищает, никто их не заставлял их брать займ под 100%!

👺Европейский медицинский центр (GEMC)
Работают в премиум-сегменте Москвы. Чем больше болеют богатеи, тем круче растут акции!

👺Ренессанс Страхование (RENI)
Всем известно, страховка всегда выгодна тому кто её продаёт. Пусть продают страховок как можно больше, а выплачивают по КАСКО как можно меньше, от этого прибыли компании только плюс.

@investmoda

Доходность индекса S&P 500 по годам.

1. 1926–1929: Доходность в среднем 20% в год. Этот период отмечен сильным ростом перед Великой депрессией.

2. 1930–1939: Сильные колебания. Некоторые годы, например 1931, имели отрицательную доходность до -43%. Однако в 1933 году индекс вырос на 54%.

3. 1940–1949: Стабильный рост после Второй мировой войны, средняя доходность около 8% в год.

4. 1950–1959: Золотое десятилетие для S&P 500, доходность часто превышала 15% в год.

5. 1960–1969: Средняя доходность около 7% в год, но заметны периоды замедления роста.

6. 1970–1979: Волатильность на фоне инфляции и нефтяного кризиса. Средняя доходность около 5%.

7. 1980–1989: Доходность возросла, часто превышая 12–15% в год благодаря экономическим реформам.

8. 1990–1999: Бум технологий привел к высокому росту. В некоторые годы доходность превышала 20%.

9. 2000–2009: «Потерянное десятилетие» из-за кризиса доткомов и финансового кризиса 2008 года. Общая доходность за период отрицательная.

10. 2010–2019: Одно из лучших десятилетий, среднегодовая доходность около 13–15% благодаря восстановлению после кризиса.

11. 2020–2023: Волатильность на фоне пандемии и роста ставок. В 2020 году доходность составила около 16%, а в 2022 году было снижение на -18%.

За 2024 год индекс вырос примерно на 25%.
@investmoda

💰 Денежная масса растет очень быстро

📈 В России темпы роста денежной массы впечатляют:
- За месяц рост составил 1,9%, а за 12 месяцев — 20,0%.
- За весь 2023 год денежная масса (М2) увеличилась на 19,4%.
- Для сравнения: до начала СВО ежегодный рост М2 был на уровне 10% в год.

📊 В США динамика более сдержанная:
- За месяц денежная масса выросла на 1,0%, а за год — всего на 3,0%.

❗️ Что это значит?
Быстрый рост денежной массы может усиливать инфляцию, что снижает покупательную способность денег. В таких условиях хранение сбережений в наличных или на обычных счетах становится убыточным, так как деньги теряют свою стоимость.

💡 Вывод:
Рубли обесцениваются. Нужно использовать инструменты, которые способны абсорбировать инфляцию: акции, недвижимость, валюту
@investmoda

✈️ Что такое "мягкая посадка" в экономике?

Очень многие экономисты сейчас говорят что в мировой экономике будет не мегакризис, а "мягкая посадка". Давайте разберёмся что это такое.

"Мягкая посадка" — это ситуация, когда экономика замедляется после периода быстрого роста, но не скатывается в рецессию. Такой сценарий особенно важен, когда центральные банки пытаются снизить инфляцию, повышая процентные ставки, но хотят избежать серьёзных последствий для бизнеса и населения.

💼 Зачем нужна мягкая посадка?
Когда экономика перегревается — цены растут слишком быстро, а спрос превышает предложение — это создаёт риск финансовых "пузырей". Чтобы сбалансировать ситуацию, регуляторы принимают меры для охлаждения экономики. Мягкая посадка позволяет замедлить рост без массовой безработицы и спада.

📊 Как это работает?
Центральные банки используют инструменты вроде повышения процентных ставок, чтобы сделать кредиты дороже и снизить потребительский спрос. При этом цель — удержать экономику в равновесии: чтобы инфляция замедлилась, но экономическая активность не упала до нуля.

✅ Признаки мягкой посадки:
- Инфляция возвращается к нормальным уровням
- Экономика продолжает расти, но в умеренных темпах
- Безработица остаётся стабильной, без резких скачков

Пример удачной мягкой посадки — политика ФРС США в 1990-х годах, когда удалось снизить инфляцию без рецессии.

@investmoda

Стагфляция в России: есть или нет?

Что такое стагфляция? Простыми словами это сочетание экономического застоя и высокой инфляции (инфляция+стагнация).

Что же наблюдаем у нас:

🔸Инфляция растёт, ЦБ пытается её остановить, но набор инструментов ограничен тормозить инфляцию очень сложно

🔸Рост экономики: на бумаге он есть, но по факту он идёт за счет в оборонного сектора, а не например за счет новых производств, портов, дорог и т.д. Получается, что нет качественного роста экономики

По факту картина стагфляции в России уже присутствует😐

Как защититься? Бенефициарами будут:
- акции абсорбирующие инфляцию: банки, ритейл
- доллар, активы привязанные к долларам: золото, крипта
- недвижимость, особенно если вы её купили до высоких ставок по ипотекам

⚠️Акции экспортёров могут не спасти так как их прибыль могут состричь дополнительными налогами и частный инвестор окажется за бортом.

@investmoda

🍿 Кино на выходные для инвесторов: Мини-сериал Не сработало ("WeCrashed", 2022)

⭐️ Жанр: драма, биография
⭐️⭐️ Рейтинг Кинопоиска: 7.4

⭐️ В главных ролях: Джаред Лето, Энн Хэтэуэй, Кайл Марвин

🎬 Сериал рассказывает историю взлета и падения компании WeWork – одного из самых громких стартапов современности. Главный герой Адам Нойманн, амбициозный и харизматичный предприниматель, мечтает не просто о бизнесе, а о создании сообщества и изменения мира. Однако жадность, эго и нерациональные решения приводят компанию к краху.

—
Если интересуетесь стартапами, инвестициями и тем, как амбиции могут как вознести на вершину, так и разрушить, этот сериал – то, что нужно. Помимо бизнес-драмы, в центре сюжета – сложные отношения главного героя с его женой и соратницей Ребеккой. В главных ролях лауреаты премии Оскар — Джаред Лето и Энн Хэтэуэй

@investmoda

Как происходила заморозка вкладов в Ливане?🇱🇧

Продолжаю серию постов о заморозках вкладов в разных странах, на очереди Ливан.

Экономический и финансовый кризис в Ливане обострился осенью 2019 года. В стране возник серьёзный дефицит иностранной валюты (прежде всего долларов США), на фоне чего банки фактически ввели неофициальные ограничения на снятие и перевод средств (так называемые «капитал-контроли»), хотя законодательно эти меры формально не были закреплены.

Основные этапы и особенности заморозки вкладов:

1. Ограничение на снятие долларов
- Банки начали устанавливать жёсткие лимиты на выдачу наличной валюты со счетов, особенно долларовых.
- Часто вкладчикам выдавали доллары только в ливанских фунтах (по официальному курсу, значительно отличающемуся от рыночного), что фактически означало потерю части сбережений.💸

2. Контроль за трансграничными переводами
- Перевести средства за границу стало крайне сложно: банки отказывали в большинстве подобных операций или выставляли дополнительные требования.
- Лишь в отдельных случаях (например, для оплаты учёбы или лечения за рубежом) переводы разрешались, но и они шли с большими задержками.

3. Неофициальный характер мер
- Официального закона о заморозке вкладов не было, но банки фактически действовали согласованно, вводя единые или похожие ограничения.
- Это создало правовой вакуум: вкладчики не могли защитить свои права и не имели чётких гарантий возврата средств.

4. Ограниченная доступность личных денег
- Многие жители фактически не могли снять или использовать собственные сбережения, особенно валютные.
- Началось массовое недовольство — вкладчики протестовали у офисов банков, а некоторые даже прибегали к силовым методам, чтобы получить свои деньги.

5. Падение курса ливанского фунта
- Из-за острой нехватки долларов курс ливанского фунта на чёрном рынке стремительно обесценивался (в разы ниже официального курса).
- Вкладчики, которые хранили деньги в ливанских фунтах, понесли значительные потери из-за стремительной инфляции.

6. Длительный кризис
- Полного решения проблемы заморозки вкладов до сих пор нет: банки периодически смягчают или ужесточают ограничения, в зависимости от экономической ситуации и политических решений.
- Многие жители Ливана испытывают трудности в получении собственных средств даже спустя годы с начала кризиса.

Итог:
Заморозка вкладов в Ливане произошла без прямого законодательного оформления, фактически по инициативе самих банков, которые пытались удержать в стране ограниченные валютные ресурсы.

Скоро будут еще несколько постов о заморозках вкладов в других странах, все они под хештегом #ЗаморозкаВкладов
@investmoda

❗️❗️ Денежный подкаст уже в сети👇

Уважаемые подписчики, в рамках YouTube-канала я открываю новую рубрику "Денежный подкаст", где буду обсуждать актуальные тренды в области финансов и инвестиций с ведущими экспертами, экономистами и инвесторами.

Первый выпуск с Игорем Шимко. Игорь мощный аналитик по фондовому рынку, частный инвестор, инвестор в недвижимость, спикер РБК, конференций по инвестициям и сооснователь аналитической команды NZT Rusfond. Мы обсудили все самые интересные темы: заморозка вкладов, доллар по 120, что будет после перемирия, открывать вклад или покупать квартиру, стагфляцию, акции Газпрома и т.д.

Выпуск получился очень интересным, затронуты темы инвестиций на фондовом рынке, инвестиций в недвижимость и немного поговорили о крипте, смотрите выпуск по ссылке ниже:

📺 YouTube: СМОТРЕТЬ
🌍 VK: СМОТРЕТЬ
📺 RuTube: СМОТРЕТЬ
🌍 Dzen: СМОТРЕТЬ

Соц. сети Игоря Шимко: Телеграм и YouTube-канал

@investmoda

⚠️ТОП вкладов России в январе: пик выгодных условий?

👇Если вы хотели открыть вклад то лучше поторопиться — банки уже начали понижать ставки по вкладам. Происходит это потому, что банки закладывали повышение ключевой ставки в декабре до 23%, но этого не произошло и сейчас ставки корректируются, что логично: никто не хочет переплачивать. Вполне вероятно, что пик ставок по банковским вкладам уже наступил. Можете рассмотреть возможность открыть вклад на более длинный срок

ТОП:
1️⃣Авто Финанс Банк Конвейер дохода на 6 мес 26,38% с промокодом BONUS55
✅МКБ. Преимущество на 6 мес 25,97% с промокодом BONUS55
✅Почта Банк Доходный на 6 мес 25,52% с промокодом BONUS55
2️⃣МКБ. Преимущество+ на 6 мес 24%
3️⃣Быстробанк Выгодный-Финуслуги на 6 мес 23%
4️⃣ТКБ. Потенциальный доход на 6 мес 22,75%
5️⃣Камкомбанк Онлайн на 6 мес 22,5%
6️⃣Локо Банк Локо Вклад на 6 мес 22,5%
7️⃣Яндекс Сейв без срока на 3 мес 22%

Ставка 26,38% получается если открывать вклад впервые на платформе Финуслуги (проект Мосбиржи). Если вы открываете вклад на сумму до ~500 000 рублей то выгодно открывать именно по схеме вклад+промокод BONUS55. В остальных случаях выгоднее просто открывать через Финуслуги под высокую ставку 24%. Все вклады застрахованы АСВ на сумму до 1,4 млн.

@investmoda erid: LjN8KTY5F

Как происходила заморозка вкладов в Исландии?🇮🇸

Продолжаю серию постов о заморозках вкладов в разных странах, на очереди Исландия🇮🇸

Заморозка вкладов в Исландии произошла в ходе финансового кризиса 2008 года, который стал результатом краха банковской системы страны. Исландия, с относительно небольшой экономикой, столкнулась с системным коллапсом после банкротства трёх крупнейших банков: Glitnir, Landsbanki и Kaupthing. Это привело к ограничению доступа вкладчиков (особенно иностранных) к своим средствам и введению строгих мер контроля капитала.

Предпосылки кризиса:
1. Резкий рост банковского сектора:
Исландские банки активно привлекали вклады и кредиты из-за рубежа, увеличив свои активы до 10 раз больше, чем ВВП страны.
2. Высокая зависимость от внешних заимствований:
Банки финансировали свои операции в основном за счёт внешнего долга, что сделало их уязвимыми при кризисе ликвидности.
3. Обвал доверия к банкам:
После мирового финансового кризиса 2008 года иностранные кредиторы и вкладчики начали массово выводить свои средства, что привело к банкротству банков.

Меры заморозки вкладов:
1. Национализация банков:
В октябре 2008 года правительство Исландии взяло под контроль три крупнейших банка страны, чтобы предотвратить полный коллапс финансовой системы.
2. Заморозка иностранных депозитов:
• Landsbanki привлекал вклады через интернет-платформу Icesave, ориентированную на вкладчиков из Великобритании и Нидерландов.
• После краха банка доступ к этим вкладам был заблокирован.
• Великобритания и Нидерланды потребовали компенсации для своих граждан, что вызвало дипломатический конфликт.
3. Введение контроля капитала:
• Были введены ограничения на вывоз капитала из страны.
• Исландцам и иностранным вкладчикам было запрещено свободно переводить крупные суммы за границу.
• Это помогло предотвратить дальнейший отток валюты и стабилизировать курс исландской кроны.
4. Ограничение внутренних операций:
• Некоторые внутренние вклады временно оказались заблокированными.
• Государство обеспечило минимальный уровень гарантий вкладов для граждан Исландии.

Последствия для вкладчиков:
1. Иностранные вкладчики:
• Вкладчики из Великобритании и Нидерландов потеряли доступ к своим средствам на платформе Icesave.
• Эти страны компенсировали потери своих граждан и затем предъявили претензии Исландии. Впоследствии международный арбитраж отказал в удовлетворении их требований.
2. Местные вкладчики:
• Средства исландцев в банках были защищены в большей степени, поскольку правительство обеспечило гарантии по внутренним депозитам.
• Однако сбережения обесценились из-за падения курса исландской кроны.
3. Отказ от полной выплаты долгов:
• Исландия отказалась брать на себя все обязательства по долгам банков перед иностранными вкладчиками.
4. Контроль капитала:
• Ограничения на вывоз капитала действовали до 2017 года.

Скоро будут еще несколько постов о заморозках вкладов в других странах, все они под хештегом #ЗаморозкаВкладов
@investmoda

Как происходила заморозка вкладов в Греции?🇬🇷

Продолжаю серию постов о заморозках вкладов в разных странах, на очереди Греция.

В 2015 году Греция столкнулась с острой фазой финансового кризиса и риском массового оттока вкладов из банков. Чтобы сдержать панику, правительство ввело так называемые «банковские каникулы» и систему контроля за движением капитала. Ниже — основные моменты, как это происходило:

1. Объявление «банковских каникул»
- В конце июня 2015 года банки были временно закрыты, чтобы избежать массового снятия наличных.
- Решение приняли на фоне переговоров с кредиторами и угрозы дефолта страны.

2. Лимиты на снятие наличных
- Сразу после закрытия банков был введён жёсткий лимит на выдачу наличных в банкоматах: 💸сначала 60 евро в день (затем 420 евро в неделю).
- Подобные ограничения должны были предотвратить полное опустошение банковских счетов за короткий срок.

3. Ограничение переводов за рубеж
- Без одобрения специальных органов (например, для оплаты лечения за границей или обучения) переводы средств из Греции в другие страны были существенно затруднены или вовсе запрещены.
- Это делалось для защиты евро-резервов внутри страны.

4. Постепенное смягчение
- По мере стабилизации ситуации и договорённостей с кредиторами лимиты постепенно повышались.
- Банки вновь открылись в июле 2015-го, но ограничения на снятие наличных и переводы сохранялись ещё несколько лет, постепенно ослабляясь.

5. Полная отмена ограничений
- Полностью ограничения сняли только в 2019 году, когда экономическая ситуация и банковская система Греции стали более устойчивыми.

Скоро будут еще несколько постов о заморозках вкладов в других странах, все они под хештегом #ЗаморозкаВкладов

@investmoda

🇰🇿❌Власти Казахстана ограничили срок действия платежных карт для нерезидентов 12 месяцами

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана ограничило срок действия платежных карт для нерезидентов 12 месяцами. Об этом говорится в постановлении ведомства от 31 декабря 2024 года. Исключения будут сделаны для субъектов предпринимательства, дипломатов и инвесторов. Ограничение не распространяется на уже выданные карты.

Решение объясняется желанием минимизировать риски "использования банковских услуг в сфере незаконного оборота наркотиков и цифровых активов".
—
Всё это печально, именно казахской картой пользовался при поездке в Нидерланды. Хорошо хоть успел её получить. Интересно, останется ли лазейка с виртуальной картой и Apple Pay/Google Pay. По идее её хоть каждый год можно перевыпускать через приложение банка, главное чтобы это можно было делать и приходила sms для авторизации

@investmoda

Как происходила заморозка вкладов на Кипре?🇨🇾

Продолжаю серию постов о заморозках вкладов в разных странах, на очереди Кипр.

Заморозка вкладов на Кипре в 2013 году стала частью антикризисных мер, принятых для спасения банковской системы страны, оказавшейся на грани краха. Этот процесс стал известен как «стрижка депозитов» (bail-in) и был вызван необходимостью выполнения условий финансовой помощи от международных кредиторов (Евросоюз, Европейский центральный банк и МВФ).

Предпосылки кризиса:
1. Банковская зависимость от греческой экономики: Кипрские банки были крупными инвесторами в греческие гособлигации, которые обесценились после реструктуризации греческого долга.
2. Наращивание внешнего долга: Финансовая система Кипра была сильно зависима от иностранных вкладов, особенно из 🇷🇺России.
3. Нехватка ликвидности: Банковская паника и массовое снятие средств усугубили положение.

Меры по заморозке вкладов:
1. Закрытие банков:
В марте 2013 года, в разгар кризиса, банки были закрыты на 12 дней, чтобы предотвратить массовый отток средств. Это дало время властям разработать антикризисный план.

2. Лимиты на снятие наличных:
После открытия банков были введены строгие ограничения:
💸Ежедневный лимит на снятие наличных (вначале 300 евро, позже — 100 евро).
▪️Запрет на переводы за границу без особого разрешения.

3. Принудительное списание средств (bail-in):
▪️Вклады свыше 100 000 евро в двух крупнейших банках страны (Laiki Bank и Bank of Cyprus) были частично списаны.
▪️В Laiki Bank крупные депозиты фактически полностью обесценились.
▪️В Bank of Cyprus часть средств была конвертирована в акции банка (примерно 47,5% от суммы вклада).
4. Реструктуризация банков:
▪️Laiki Bank был ликвидирован, а его активы и депозиты до 100 000 евро переведены в Bank of Cyprus.
▪️Bank of Cyprus стал основным объектом реформ и списания средств.

Последствия для вкладчиков:
1. Потери крупных вкладчиков: Вкладчики с суммами свыше 100 000 евро потеряли значительную часть своих средств. Некоторые полностью лишились депозитов.
2. Доверие к банкам: Кризис привёл к снижению доверия к банковской системе Кипра и всей еврозоны.
3. Влияние на экономику: Жёсткие меры способствовали спасению экономики, но привели к рецессии и длительному восстановлению.

Почему заморозка вкладов была выбрана:
▪️Международные кредиторы отказались выделить средства на спасение банковской системы, пока Кипр не примет меры по решению проблемы.
▪️Модель bail-in (спасение за счёт вкладчиков) была выбрана вместо bail-out (спасение за счёт налогоплательщиков), чтобы минимизировать финансовую нагрузку на Европейский союз.

Скоро будут еще несколько постов о заморозках вкладов в других странах, все они под хештегом #ЗаморозкаВкладов

@investmoda

Как происходила заморозка вкладов в Аргентине?

Начинаю серию постов о заморозках вкладов в разных странах. Заморозка вкладов в Аргентине, известная как «корральито» (от испанского слова corral, означающего «загон»), произошла в 2001 году во время тяжелейшего экономического кризиса в стране. Этот шаг стал результатом многолетнего накопления экономических проблем, включая высокую задолженность, низкий уровень доверия к банковской системе и утечку капитала.

🚫Причины заморозки вкладов:
1. Государственный долг: Огромный внешний долг Аргентины и неспособность государства обслуживать свои обязательства.
2. Экономическая рецессия: ВВП страны сокращался, а уровень безработицы рос.
3. Потеря доверия к песо: Аргентинское песо было жёстко привязано к доллару США по курсу 1:1. Эта политика привела к дефициту ликвидности, поскольку Центральный банк не мог напечатать больше денег без соответствующего обеспечения долларами.
4. Бегство капиталов: Граждане начали массово переводить свои сбережения в доллары и вывозить их за границу.

Основные меры «корральито»:
1. Ограничение снятия наличных: В декабре 2001 года правительство ввело лимит на снятие средств с банковских счетов – не более 💸250$ в неделю (~1000$ в месяц). Эти ограничения распространялись как на физические, так и на юридические лица.
2. Запрет на перевод средств за границу: Перевод валютных средств на зарубежные счета был запрещён.
3. Конвертация депозитов: В 2002 году правительство провело принудительную конвертацию депозитов из долларов в песо, причём по крайне невыгодному курсу для вкладчиков, что привело к массовым потерям сбережений.

Последствия:
1. Протесты и беспорядки: Заморозка вкладов вызвала массовые протесты, беспорядки и отставку президента Фернандо де ла Руа в декабре 2001 года.
2. Обнищание населения: Многие граждане потеряли доступ к своим сбережениям, что обострило бедность и социальное неравенство.
3. Банкротство банков: Ограничение доступа к вкладам и утечка капитала привели к банкротству многих финансовых учреждений.
4. Дефолт: В конце 2001 года Аргентина объявила крупнейший на тот момент в истории дефолт на сумму 132 миллиарда долларов😱

Скоро будут еще несколько постов о заморозках вкладов в других, казалось бы очень стабильных странах

@investmoda #ЗаморозкаВкладов

В «Газпроме» готовят массовые увольнения. Центральный аппарат компании сократят в полтора раза

Центральный аппарат «Газпрома» сократится более чем в полтора раза — с 4,1 тысячи до 2,5 тысячи человек. «Газпром» подтвердил информацию о массовых сокращениях в центральном аппарате
—
А раньше куда смотрели? Раньше что, все эти управленцы были эффективны? Никогда не любил эту акцию и перспектив без снятия санкций у неё не просматривается даже сейчас
@investmoda

ЦБ назвал идею заморозки вкладов абсурдной 📢

Банк России в своём посте в телеграм-канале заявил, что заморозка счетов вкладчиков — грубейшее нарушение прав граждан. Также она подорвала бы основы банковской системы и финансовую стабильность.

При высоких ставках гражданам выгодно зарабатывать на вкладах, а брать кредиты — не выгодно, отметил регулятор. Когда они размещают свободные средства на банковских депозитах, а также в иных финансовых инструментах, спрос на товары и услуги снижается, а инфляция замедляется, добавил регулятор. В случае заморозки вкладчики «надолго потеряют доверие к банкам и финансовой системе в целом» и «бросятся» вкладывать деньги в недвижимость и товары длительного пользования «с соответствующими печальными последствиями для роста цен», подчеркнули в Центробанке.

—
В целом то это всё это так на бумаге, но люди боятся, что реальность может быть другой.

❄️Например, в брокере ВТБ Инвестиции заморозили множество иностранных акций (хотя могли этого и не делать в течении месяца), и то, что они хранятся в различных депозитариях, не помогло. Или в 2022 году Альфа-банк зазывал к себе вкладами под 8% в долларах, а потом народу сказали, что вывести вы можете только в рублях по невыгодному курсу.

Ну и в целом люди опасаются, что "раскулачить" могут не всех вкладчиков, а только условно тех, у кого много денег на депозитах, например больше 1,4 млн руб.

Как мы все помним, у нас не карантин, а "самоизоляция", не война, а "спецоперация", ну и здесь может быть так же. Не заморозка вкладов, а к примеру "фиксация крупных депозитов до особых распоряжений" — вот и всё.

Я остаюсь при своём мнении, что заморозку вкладов, если и будут объявлять, то на самом-самом последнем этапе, когда уже все остальные способы, в том числе печать денег, будут исчерпаны.

📚 Скоро я опубликую серию постов о том, как замораживали вклады в других странах, можно будет посмотреть на общие черты таких заморозок и сделать свои выводы.

@investmoda

Итоги недели: быки выходят из тени

📊 Индекс Мосбиржи за неделю почти восстановился после двухдневного снижения. Причиной стали пятничные санкции: шортисты заранее открывали позиции. Однако рынок решил, что ситуация могла быть хуже — Роснефть и Лукойл не попали в SDN List, а новых серьёзных ударов пока не предвидится. Вопрос, как поведёт себя санкционная политика при Трампе, остаётся открытым, лично я уверен что всё это надолго и какое-то перемирие будут согалсовывать целый год.

🏆 Также на неделе:
🔸 Нефть Brent превысила $80 за баррель впервые с октября 2024 года из-за опасений по поводу сокращения добычи в России.
🔸 Лукойл планирует продать НПЗ и розничную сеть в Болгарии за $4,3 млрд, сделка требует одобрения болгарского парламента.
🔸 X5 Group вернулась к торгам 9 января и за два дня показала рост на 9,5%, рынок ждёт спецдивиденды и байбэк. — поздравляю всех инвесторов Х5!🥳

За чем следить на следующей неделе?
🔸15 января Росстат покажет динамику по инфляции. Данные декабря были оптимистичными, несмотря на сезонные факторы. Но стоит учитывать, что может быть и негатив, связанный с повышением цен в новом году. Рынок данные очень ждёт, от них во многом будет зависеть решение ЦБ по ставке и настроение рынка в будущем году, держим кулаки за хорошие данные

@investmoda

❌США ввели санкции против «Сургутнефтегаза», «Газпром нефти» и «Совкомфлота»

Под санкции США попали «Газпром нефть» и «Сургутнефтегаз», а также более двух десятков их дочерних компаний, следует из сообщения на сайте американского Минфина. Ограничения против них ввела и Великобритания.

Введены санкции и против 183 судов, которые «являются частью теневого флота» для перевозки нефти или принадлежат российским компаниям. Это суда под флагами России, Панамы, Барбадоса, Габона. Среди них не только нефтяные танкеры, но и пассажирские суда, суда снабжения и др.

Ограничения коснулись нескольких зарубежных трейдеров, поставлявших российскую нефть — это компании, зарегистрированные в ОАЭ, Гонконге и др. странах.
—
Байден решил окончательно прихлопнуть всю нефтянку перед уходом. Цена на нефть отреагировали ростом, акции Сургута и Газпрома тоже подросли, но обольщаться не стоит. В долгосрочной перспективе - государству будет нормально (обложат налогами), компании будет нормально (распилят кап.затраты), а вот небольшим акционерам буду перепадать крохи.

⚠️Кстати перспективы российского нефтегаза я недавно обсуждал с одним из экспертов на своём подкасте, он выйдет в скором времени на канале YouTube, VK-видео, Дзене и Rutube, подпишитесь и следите за обновлениями.

@investmoda

«На рынке России будет бум при завершении конфликта» Джим Роджерс в интервью РБК

Пока все выползают из майонезной комы вышло интересное интервью. РБК поговорили с известным инвестором Джимом Роджерсом, который сам инвестировал в Россию. Вот основные тезисы:

🇷🇺 Роджерс заявил, что не участвовал в обмене активами по 844-у указу, так как хочет продолжать владеть российскими активами. Более того, если иностранным инвесторам дадут возможность вновь торговать на российском рынке, Роджерс готов нарастить уже имеющиеся у него позиции в российских бумагах

🇷🇺По его мнению, акции Мосбиржи могут стать одним из основных бенефициаров окончания геополитической напряженности

🇷🇺Роджерс считает, что с урегулированием геополитической напряженности на российском рынке случится большой бум

🇷🇺Завершение военных действий может вызвать рост стоимости облигаций, а также укрепление курса рубля

🥈Джим Роджерс продолжает удерживать в портфеле золото и серебро. При этом он отметил, что если бы покупал их сегодня, то больше внимания уделил бы серебру, так как его цена значительно снизилась по сравнению с историческими максимумами.

📉 Глобальная рецессия: Роджерс прогнозирует серьезный экономический спад в 2025 году. Основные причины — рекордные госдолги стран и возможное ужесточение экономической политики США, включая введение высоких тарифов на импорт.

@investmoda

Уважаемые подписчики! Желаю роста всех активов и преодоления всех трудностей в новом году! 🚀🚀🚀

Поздравляю с праздниками! 🍾

Итоги года на рынках 🎄

Подготовил для вас пост о том, что происходило на финансовых рынках в этом году и мои наблюдения по этим секторам

🏦Фондовый рынок России MCFTR (индекс МосБиржи с дивидендами) -2,75%
Ну не так уж и плохо, учитывая, что почти весь год рынок находился под влиянием Центрального банка, который повысил ключевую ставку аж до 21% годовых. Такая высокая ставка привела к оттоку инвестиций с фондового рынка, поскольку вклады стали более привлекательными. Также люди массово переложились в фонды ликвидности LQDT.

Больше всех не повезло строителям. Индекс, включающий акции крупнейших девелоперских компаний, снизился на 47% из-за отмены программ льготной ипотеки и роста ключевой ставки.

🏦Вклады и накопительные счета ~+18,3%
Они в списке так как год для них выдался самым ударным за последние лет 10. С учётом различных бонусов от платформ можно было открывать вклады под ставки аж до 26% годовых. Больше всего заработали те, кто открывал короткие депозиты на 2-3 месяца и постоянно перекладывался между разными банками.
Фонд LQDT дал +18,3%, доходность этого фонда плюс-минус как у накопительного счёта, то есть средний вкладчик заработал около 19% годовых, при этом неся значительно меньшие риски, чем инвесторы фондового рынка. Живём в такой реальности

🏦Облигационный рынок России
Очень модными стали облигации флоатеры. Рост ключевой ставки способствовал сильному увеличению числа выпусков облигаций с плавающей ставкой. В 2024 году было выпущено свыше 260 флоатеров, из которых 160 получили листинг на Мосбирже. Обычные, классические облигации показали себя не с лучшей стороны опять же из-за повышение ключевой ставки и проседания котировок старых выпусков.

💵Курс доллара ₽89,96 ➡️ ₽101,68 = +13%
Летом ввели санкции на НКЦ и на фоне этого были времена, когда курс опускался даже до 82-85 рублей, но его быстро приподняли различными мерами. Курс стали считать по другому, теперь это некий чёрный ящик, всё стало еще непонятнее.
Следующий удар по рублю был нанесён осенью, когда неожиданно ввели санкции на Газпромбанк и вот тогда рубль серьезно обвалился достигнув отметки почти 110. Именно на этой цифре врубили «рубильник», так что судя по всему пока что курс выше ₽110 невыгоден ЦБ, а вот коридор ₽100-₽110 устраивает финансовый блок правительства. Сценарий "доллар по 120" теперь является базовым

💸Биткоин $44000 ➡️ $93000 +111%
Тут заработали все. Я еще летом 2023 года писал в ТГ-канале пост подготовка к Булларну где объяснял, что осенью 2023 можно спокойно подготовиться, всё изучить и быть готовым к росту котировок в следующем году, так и произошло. За 2024 год было 2 волны роста - перед халвингом и после избрания Трампа. Год для крипты выдался ударным, множество вещей поменялось: например появились инструменты умеренных инвестиций, в дополнение к консервативным и агрессивным.

🥇Золото $2063 ➡️ $2620 +26.9%
Сочетание высокой инфляции, экономических и геополитических факторов, а также действия центральных банков толкнули золото вверх. В конце года рост замедлился после масштабного перетока инвесторов в акции США и биткоин. Подробнее рассказывал в отдельном ролике

📈Рынок акций США S&P500 4745 ➡️ 5970 +25,89%
Инвестиции в акции США для россиян стали еще сложнее так как обрубились почти все каналы перевода денег за рубеж и иностранные брокеры стали чаще закрывать счета россиянам

Тем не менее, инвестировать еще можно. Почему же произошел такой большой рост? ФРС в сентябре 2024 года впервые за 4,5 года снизила процентные ставки на 0,5%, до диапазона 4,75–5%, уровень инфляции в США снизился до 2,5%, а президентом стал Трамп, который топит за акции и биткоин.

Вот такие итоги, надеемся что рынок РФ в следующем году отыграет падение. Жмите лайк и репост если понравился пост

@investmoda

🎄 График работы Мосбиржи в новогодние праздники 2024–2025 годов 🎆

Если вы не успеете что-то купить/продать 30 декабря, то следующая возможность будет только 3 января, остальные даты:

📅 30 декабря 2024 года, 3, 6 и 8 января 2025 года
✅ Биржа работает, но с рядом ограничений: открыты открыты валютный рынок, рынок драгоценных металлов, фондовый рынок, рынок депозитов, срочный рынок и рынок СПФИ ❌ Сделки спот с расчётами TOD и своп overnight — недоступны.

🚫 Торги не проводятся: 29 и 31 декабря, 1–2 января, 4–5 января и 7 января

📅 С 9 января 2025 года 🔙 Биржа возвращается к стандартному графику.

🎉 Желаю вам успешных торгов и отличных праздников! 🥳 Помните, только те деньги, что вы вывели с биржи и ПОТРАТИЛИ считаются, всё остальное - цифры в терминале
@investmoda

🍿 Кино на выходные для инвесторов «Банкир»

⭐️Рейтинг Кинопоиска: 7,2 из10

Режиссёр: Джордж Нолфи
В ролях: Энтони Маки, Сэмюэл Л. Джексон

О чём фильм:
Фильм основан на реальной истории Бернарда Гарнетта, который объединился с Джозефом Моррисом, чтобы скупать банки в Техасе.

😀Самая соль фильма в том, что ребята наняли и обучили подставного белого парня, чтобы он покупал банки, а потом выдавал кредиты чёрным.

@investmoda

Ozon смени Кипр на Калининград: что это значит для инвесторов? 🌍➡️🇷🇺

К Новому году маркетплейс Ozon решил сменить свою юрисдикцию с Кипра на остров Октябрьский в Калининградской области. Такое решение акционеров стало долгожданной новостью для фондового рынка 📈

Важно отметить, что смена юрисдикции (редомициляция) пройдет по упрощенной добровольной процедуре ✅, что позволит завершить процесс в короткие сроки ⏱️. Ozon заверил, что торговля акциями приостановится лишь на несколько недель, что уже подтвердили аналогичные кейсы с Т-Банком, VK и другими компаниями

Для российских частных инвесторов никаких дополнительных действий не потребуется 💼. Депозитарные расписки будут автоматически конвертированы в акции МКПАО Озон в пропорции 1:1 📊, которые сразу же получат первый уровень листинга на Московской бирже 🏦 и будут доступны без ограничений 🚀

Напомним, с 1 января 2025 года ЦБ вводит правило, по которому депозитарные расписки иностранных эмитентов смогут приобретать только квалифицированные инвесторы 🧐. Однако удержание уже купленных бумаг останется доступным для всех, даже без статуса “квала” 💡. Продать бумаги можно будет в любой момент, так как эти операции ограничений не имеют 🔓

Некоторые опасения вызывает возможная краткосрочная коррекция из-за продаж активов инвесторами из внешней инфраструктуры 📉. Однако в предыдущих аналогичных случаях снижение было незначительным, а рынок быстро восстанавливался 💪

Редомициляция Ozon, напротив, создаст дополнительные возможности 💼. Включение ранее заблокированной на зарубежных площадках части акций увеличит ликвидность 💧, а сильные позиции компании и ее высокие темпы роста будут способствовать сохранению справедливой оценки

Сближение с Китаем происходит на всех уровнях: от госкорпораций до среднего и малого бизнеса. Это наша новая реальность.  

Очень удобный счет для ВЭД и работы с Поднебесной предлагает ВТБ. Как он поможет развитию вашего бизнеса?  

Счет открывает доступ к целой Экосистеме продуктов для ВЭД, которые собраны в личном кабинете, встроенном в мобильный и интернет-банк.

Среди них:
■ Сопровождение сделок на русском, английском и китайском языках. Платить за это не нужно 
■ Персональное бесплатное обслуживание от профессионалов Центра экспертизы и поддержки ВЭД с многолетним опытом. Учитываются все особенности и нюансы вашего бизнеса 
■ Комплексный валютный контроль по пакету документов, автоматическое заполнение данных и «умные» поля
■ Котировки в режиме реального времени и на встречных валютах, запрос курса у дилера, распродажи валют и сделки по желаемому курсу
■ Инструменты защиты от валютного риска и депозиты в юанях на индивидуальных условиях
■ Опции ВЭД Валюта (2890 рублей в месяц) и ВЭД Рубли (1490 рублей в месяц), которые открывают доступ к сниженным тарифам для ведения ВЭД

Инструментами можно пользоваться в режиме 24/7. Цифровая Экосистема ВЭД — это реальные новые возможности для вашего бизнеса. 
Открыть счет для ВЭД в ВТБ

Разбор карты Яндекс Пэй + накопительного счёта Яндекс Сейв без срока👇

По этой карте сейчас очень хорошие условия - подписка от Яндекса на всю семью + кешбек 15% на Яндекс такси + кинопоиск и т.д. и всё это за остаток на карте ~50к руб, плюс сейв без срока под 22% с ЕЖЕДНЕВНЫМ начислением процентов.

Выбирайте свою платформу:
📺 YouTube: СМОТРЕТЬ
🌍 VK: СМОТРЕТЬ
📺 RuTube: СМОТРЕТЬ
🌍 Dzen: СМОТРЕТЬ

@investmoda

Напоминаю, что все видео продублированы и выкладываются в другие соц.сети:

📺 ВК-видео — https://vk.com/video/@investmoda
📝 Дзен — https://dzen.ru/stepanermakov
📺 Рутуб — https://rutube.ru/channel/872091/

С YouTube уходить не планирую, рекомендательный алгоритм YouTube рубит в щепки всех конкурентов наповал. Например, мне иногда YouTube подкидывает такие ролики, о которых я даже и не думал или искал информацию в этой теме пару лет назад, алгоритм и разнообразие видео реально лучшие.

@investmoda

Как уменьшить налоги с инвестиций за 2024 год ?

📊Если сейчас, в конце года, у вас есть минус по каким-то активам в портфеле, то нужно в 20-х числах декабря продать эти позиции и сразу же купить обратно.

👍Сумма налогов за 2024 год уменьшится, так как налоговая увидит ваш убыток с продажи и вычтет этот убыток из вышей прибыли за год.

☝️Эта операция имеет смысл, если у вас были прибыльные продажи активов в течение года. Если нет, то можно ничего не делать. Убыток по акции должен составлять хотя бы 5–10%. Если потери совсем небольшие, то смысла закрывать сделку нет. Также при такой операции теряется льгота ЛДВ!

Есть и другие способы оптимизации налогов, про них рассказывал в видео.
@investmoda

Ребалансировка индекса Мосбиржи

Недавно прошла ребалансировка индекса Мосбиржи. Новые веса вступили в силу после закрытия торгов в пятницу.

Ключевые изменения:
✅Добавлены компании: Хэдхантер (1,48%), Совкомбанк (0,48%), Южуралзолото (0,26%).
❌Исключен Ozon — временно, из-за редомициляции (стартует в январе). Ранее по той же причине убрали X5 Retail Group и Русагро.
⚖️ Увеличены веса Роснефти, Газпрома и ряда других компаний.
⚖️Снижены веса Лукойла и Татнефти.

Если у вас в наличии бумаги этих компаний, то в ближайшее время могут быть повышенные движения так как фонды, отслеживающие индексы, будут продавать и покупать соответствующие бумаги.
@investmoda

⚠️ЦБ неожиданно не стал повышать ключевую ставку!

Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 21%. Решение стало неожиданным для большинства аналитиков — они ждали роста до 23% или даже выше. По оценке самого ЦБ, предпосылки для дезинфляции уже сформированы
—
Сюрприз-сюрприз, как бы потом не пришлось повышать ставку сразу до 25%! Примеры в прошлом уже были
@investmoda

Альфа-банк получил доступ к NFC-чипу на iPhone!

В Альфа-банке придумали, как разблокировать NFC-чип для оплаты в iPhone и вернуть Apple Pay в Россию.

«Разработчики Альфа-банка первыми в стране получили доступ к NFC-чипу iPhone, легально, без взлома. Они придумали способ платить просто и удобно, как с Apple Pay, только от Альфа-банка» пишет РБК.

В банке также отметили, что банк готов поделиться этой технологией с другими кредитными организациями, чтобы российские пользователи могли оплачивать покупки, просто приложив iPhone к терминалу.

—
Вот это хорошо, платить стикером не очень удобно, хотя вроде бы у Тинькова есть новый стикер который лучше работает. За то время пока плачу стикером я уже научился определить к какому терминалу его подносить с какой стороны) надеюсь всё это будет в прошлом

@investmoda

💰 Почему банки предлагают лучшие условия новым вкладчикам, а старым — нет?

На первый взгляд, это может показаться несправедливым, но у этого подхода есть свои причины:

1️⃣ Привлечение новых клиентов.
Банки активно ищут новые источники средств. Проводя рекламные акции с выгодными условиями, они привлекают новых вкладчиков, что помогает им расширить клиентскую базу и увеличить объем средств на счетах.

2️⃣ Активация «спящих» клиентов.
Многие клиенты давно открыли счета, но не используют их. Банки стимулируют их вернуться с помощью привлекательных предложений. Это помогает не только привлечь новые средства, но и активировать забытые аккаунты.

3️⃣ Защита от рисков.
Вспомните кризисы 2008 и 2014 годов, когда банки, предлагая высокие ставки по вкладам, оказались в трудной ситуации, когда пришлось платить высокие проценты по «дорогим» вкладам. Сегодня банки стараются снизить такие риски, предлагая выгодные ставки только на новые средства.

4️⃣ Почему не для старых клиентов?
Старые клиенты уже лояльны и, как правило, не спешат переходить в другой банк ради чуть более высокой ставки. Это позволяет банкам не увеличивать проценты для существующих вкладчиков, не повышая свои издержки.

5️⃣ Центральный банк и тарифы.
ЦБ не регулирует ставки по вкладам, но следит за тем, чтобы банки не нарушали права вкладчиков и информировали их о всех условиях. Таким образом, решение о ставках — это исключительно внутренняя политика банков.

💡 Итог:
Такой подход помогает банкам минимизировать риски, привлекать новых клиентов и стимулировать активность старых. Однако если вкладчики начнут массово переносить средства в другие банки, банк быстро пересмотрит свою стратегию и предложит более выгодные условия для текущих клиентов.
@investmoda

Разобрал инвестиции в игровые ПК👇

Выбирайте свою платформу:
📺 YouTube: СМОТРЕТЬ
🌍 VK: СМОТРЕТЬ
📺 RuTube: СМОТРЕТЬ
🌍 Dzen: СМОТРЕТЬ

@investmoda

📊 Beta (бета-коэффициент): что это такое и как его использовать?

Бета-коэффициент (Beta) — это показатель, который измеряет волатильность акций или портфеля относительно всего рынка. Проще говоря, он показывает, насколько сильно цена актива будет изменяться в ответ на изменения рыночных условий.

🔸 Что значит значение Beta?
- Beta = 1: Актив ведёт себя аналогично всему рынку. Если рынок растёт или падает на 1%, то и акция, скорее всего, тоже изменится на 1%.
- Beta > 1: Актив более волатилен, чем рынок. То есть если рынок растёт на 1%, то акция может вырасти на 2% или больше.
- Beta < 1: Актив менее волатилен, чем рынок. При росте рынка на 1%, акция может вырасти на 0.5% или вообще не измениться.
- Beta = 0: Актив не связан с рынком

🔹 Как использовать Beta?
- Оценка риска: Чем выше Beta, тем выше потенциальный риск, но и шанс на большую прибыль. Это важно для создания сбалансированного портфеля.
- Диверсификация портфеля: Если в вашем портфеле есть активы с низким Beta (например, облигации), это помогает снизить общий риск.

💡 Пример:
Предположим, что Beta акций компании X составляет 1.5. Если рынок растёт на 10%, то акции компании X могут вырасти на 15%. Однако, если рынок падает на 10%, то цена акций компании X может упасть на 15%.

Итог:
Бета-коэффициент — это полезный инструмент для оценки риска и волатильности активов. Зная Beta, вы можете лучше планировать свою стратегию инвестирования и минимизировать возможные потери.
@investmoda

📈 Основные критерии выбора надёжного брокера: на что обратить внимание?

При выборе брокера важно быть внимательным. Ошибка на этом этапе может стоить денег и нервов. Вот ключевые моменты, которые нужно учитывать:

🔹 1. Лицензия и регулирование
Проверьте, есть ли у брокера лицензия в вашей стране. В России, например, это лицензия ЦБ на осуществление брокерской деятельности. Надёжные брокеры работают в рамках закона, защищая интересы клиентов.

🔹 2. Прозрачность условий
Изучите тарифы: комиссии за сделки, хранение активов, ввод/вывод средств. У надёжного брокера нет скрытых платежей или условий с «мелким шрифтом».

🔹 3. Удобство платформы
Торговая платформа должна быть удобной, функциональной и стабильной. Проверьте её в демо-режиме, чтобы оценить интерфейс и скорость работы.

🔹 4. Широкий выбор инструментов
Надёжный брокер предлагает доступ к разнообразным инструментам: акции, облигации, фонды, валюты и т.д. Это позволяет гибко формировать портфель.

🔹 5. Репутация и отзывы
Поищите отзывы других инвесторов. Надёжные компании имеют положительную историю и высокий рейтинг доверия.

⚠️ Чего стоит избегать:
- Брокеров с офшорной регистрацией — это рискованные компании без надзора.
- Обещаний «гарантированной прибыли» — никакой брокер не может гарантировать доход.
- Неясных условий или агрессивного маркетинга — «бесплатное обслуживание» или «нулевые комиссии» часто скрывают подводные камни.

@investmoda

💸Редкие виды облигаций — какими они бывают?

💲Золотые облигации
В 2023 году компания золотодобытчик Селигдар выпустила новый инструмент для российского фондового рынка — золотые облигациии. Они совмещают в себе параметры золота и облигаций одновременно. Особенность золотых облигаций в том, что их номинал привязан к цене золота за 1 грамм

Купон по этим облигациям начисляется по ставке 5,5% годовых, но начисляется он в граммах золота к номиналу. То есть величина купона за купонный период (91 день) будет такая: 1гр. * 5,5% / 365 * 91 = 0,014гр. Соответственно, сумма купона в рублях будет не фиксированная – она будет меняться в зависимости от цены на золото. Срок обращения золотых облигаций 4-6 лет.

🌊Флоатеры
Флоатеры – облигации с плавающим купоном. Размер выплат по ним переменный и регулярно изменяется по формуле ставка + премия. Ставкой чаще всего выступает ключевая ставка ЦБ (в таблице обозначена КС) или RUONIA.

Преимущество флоатеров в сравнении с облигациями с постоянным купоном — рост в кризис. В случае роста инфляции и ключевой ставки котировки классических облигаций снижаются. Флоатеры, напротив, растут.

🇷🇺Замещающие облигации
Замещающие облигации — это облигации российских компаний, выпущенные ими взамен своих же еврооблигаций. Номинал и купоны замещающих облигаций выражены в иностранной валюте, но инвесторам номинал и купоны выплачиваются в рублях. Пересчет происходит по курсу Банка России на дату выплаты.

Как видим на нашем рынке довольно-таки неплохой выбор консервативных инструментов в дополнение к "классическим" облигациям

@investmoda

🍿 Кино на выходные для инвесторов: Джобс: Империя соблазна ("Jobs", 2013)

⭐️ Жанр: биография, драма
⭐️⭐️ Рейтинг кинопоиска: 7.0

⭐️ В главных ролях: Эштон Кутчер, Джош Гад, Дермот Малруни

🎬 Сюжет:
История одного из самых известных предпринимателей современности — Стива Джобса. Фильм показывает путь от студента, который бросил колледж, до основателя Apple, чьи идеи изменили мир технологий. Картина раскрывает не только успехи, но и сложности: амбиции, конфликты, поиски инноваций и личные жертвы, которые пришлось принести ради мечты.

—
Если интересуетесь бизнесом, стартапами и инновациями, этот фильм вдохновит вас на новые идеи. Отличный пример того, как страсть и упорство могут привести к созданию целой империи.
@investmoda

Тем временем видео "Когда заморозят вклады?" собрало уже 900 000 просмотров, народ волнует эта тема как никогда!

📊 EPS (Earnings Per Share): что это и зачем его анализировать?

EPS (прибыль на акцию) — один из ключевых показателей, который показывает, сколько прибыли приходится на одну акцию компании. Он помогает инвесторам понять, насколько эффективно компания зарабатывает для своих акционеров.

Формула расчёта EPS:
EPS = Чистая прибыль / Количество обыкновенных акций в обращении

🔍 Что показывает EPS?
- Насколько прибыльна компания в пересчёте на одну акцию.
- Эффективность работы компании для акционеров.

💡 Пример:
Если компания заработала 10 миллионов рублей чистой прибыли, а в обращении находится 1 миллион акций, то EPS составит:
10 млн / 1 млн = 10 рублей на акцию.

Почему EPS важен?
1️⃣ Оценка инвестиционной привлекательности: Чем выше EPS, тем больше прибыли компания генерирует для каждого акционера.
2️⃣ Сравнение с конкурентами: Помогает определить, какая из компаний в отрасли зарабатывает больше на одну акцию.
3️⃣ Расчёт других показателей: EPS используется для расчёта таких коэффициентов, как P/E (цена/прибыль), что помогает оценивать стоимость акций.

⚠️ На что обратить внимание:
- Скорректированный EPS: Часто компании могут корректировать показатель, исключая разовые доходы или убытки. Это позволяет лучше оценить их реальную прибыльность.
- Динамика EPS: Если показатель стабильно растёт, это говорит о развитии компании.

Итог: EPS — простой, но важный инструмент для анализа эффективности компании. Однако его нужно оценивать в совокупности с другими финансовыми метриками и учитывать общую ситуацию в отрасли.

@investmoda

📉 Что делать, если рынок падает? Советы для новичков

Резкие падения на рынке могут вызывать стресс, особенно у начинающих инвесторов. Однако паника — плохой советчик. Вот несколько рекомендаций, которые помогут сохранить хладнокровие и принять правильные решения.

🔸 1. Не поддавайтесь эмоциям
Рынок всегда движется волнообразно: за падением часто следует рост. Продавая активы в момент снижения, вы фиксируете убытки.

🔸 2. Оцените фундаментальные показатели
Посмотрите, что происходит с вашими активами. Если компания остаётся прибыльной, её бизнес стабилен, а падение связано с общерыночной паникой, то продавать может быть ошибкой.

🔸 3. Диверсифицируйте портфель
Если ваши инвестиции сконцентрированы в одной отрасли или типе активов, подумайте о расширении: включите облигации, золото или валюту. Это поможет снизить риск.

🔸 4. Инвестируйте постепенно
Стратегия "усреднения" позволяет покупать активы в моменты падения, снижая среднюю цену покупки. Это особенно эффективно на волатильных рынках.

🔸 5. Сохраняйте долгосрочный подход
Инвестиции — это марафон, а не спринт. Если вы инвестируете с горизонтом в несколько лет, краткосрочные колебания не должны сильно беспокоить.

🔸 6. Учитесь у истории
Рынок неоднократно переживал серьёзные кризисы, но в долгосрочной перспективе он всегда восстанавливался (речь о США).

🔸 7. Консультируйтесь с экспертами
Если не уверены в своих действиях, обратитесь к профессиональному финансовому консультанту.

⚠️ Главное: Падения на рынке — это не только риск, но и возможность закупиться по хорошим ценам
@investmoda

📊 ROE (Return on Equity): что это и зачем нужно инвестору?

ROE (возврат на собственный капитал) — это один из ключевых показателей эффективности компании, который помогает инвесторам понять, насколько хорошо компания использует вложенные в неё средства акционеров для получения прибыли.

Формула расчёта ROE:
ROE = Чистая прибыль / Собственный капитал × 100%

🔍 Что показывает ROE?
- Если ROE высокий, это говорит о том, что компания эффективно управляет своими ресурсами и получает хорошую отдачу на вложенные акционерами средства.
- Низкий ROE может свидетельствовать о слабом управлении или недостаточной прибыльности.

💡 Пример:
Если у компании чистая прибыль за год составила 1 миллион рублей, а собственный капитал — 10 миллионов рублей, то ROE будет:
(1 млн / 10 млн) × 100% = 10%

Как использовать ROE?
- Сравнение с конкурентами: Удобно сравнивать ROE компаний из одной отрасли, чтобы определить наиболее эффективные.
- Оценка стабильности: Постоянный рост ROE может быть признаком устойчивого развития бизнеса.
- Анализ финансовой структуры: Если ROE слишком высокий, стоит проверить уровень долговой нагрузки компании, так как это может быть результатом использования заёмных средств.

⚠️ Важно помнить:
ROE — это полезный инструмент, но его нужно рассматривать в контексте других финансовых показателей. Например, высокая прибыльность может быть временной, а высокий ROE — результатом краткосрочных решений.

Если ROE бизнеса меньше чем дают вклады в банках или ОФЗ то возникает вопрос: нужен ли такой бизнес, не проще ли положить деньги в банк?

@investmoda

💳 Кредитка "на всякий случай" — удобство или скрытая опасность?

Одна из распространённых практик банков — выдача кредитных карт "на всякий случай". Вам рассказывают о её преимуществах:

- Пока не пользуетесь, нет процентов и комиссий.
- Если срочно понадобятся деньги, карта всегда под рукой.

На первый взгляд, всё звучит логично. Но в реальности кредитная карта может обернуться головной болью:

🔸 Комиссии и платность:
Многие банки не берут оплату за неактивированную карту, но как только начнёте ей пользоваться, появится годовая или даже месячная комиссия. Причём некоторые хитрые банки могут начислить плату за всё время, пока карта "пылится" у вас дома.

🔸 Влияние на кредитную историю:
Даже если картой не пользоваться, она отражается в кредитной истории. Это может помешать, например, при оформлении ипотеки, так как банк учитывает лимит по карте как потенциальную долговую нагрузку.

🔸 Соблазн тратить:
Кредитка под рукой часто "жжёт карман". Лёгкость покупки здесь и сейчас приводит к долгам, которые потом превращаются в годы выплат процентов.

🔸 Почему банки это предлагают?
Банки получают доход с процентов и комиссий, поэтому раздача кредиток — способ стимулировать клиентов начать тратить. Хотя сейчас практика стала менее агрессивной, кредитные карты по-прежнему активно "продают" через красивые обещания и удобство.

❗️ Совет:
Не соглашайтесь на кредитную карту, если у вас нет чёткого плана, как и зачем вы её будете использовать. Помните: "на всякий случай" — это плохая причина для принятия решения о кредите.

@investmoda

В новом ролике попытался разобраться какие варианты инвестиций в валюте ещё работают, а какие нет👇

Выбирайте свою платформу:
📺 YouTube: СМОТРЕТЬ
🌍 VK: СМОТРЕТЬ
📺 RuTube: СМОТРЕТЬ
🌍 Dzen: СМОТРЕТЬ

@investmoda

💰 Вывод дивидендов с ИИС-3: подробности

4 декабря президент предложил разрешить выводить дивиденды с ИИС на другие счета. Однако, предложенный президентом России Владимиром Путиным механизм вывода денежных поступлений по бумагам на ИИС-3 на внешние счета коснется только дивидендов по акциям, но не купонов по облигациям, рассказал в кулуарах в кулуарах Форума ВТБ «Россия зовет!» заместитель министра финансов Иван Чебесков

💭 Вчера президент про это сказал, то есть решение принято, законопроект подготовлен. Вчера мы его тоже направили на соответствующее рассмотрение», - заявил чиновник.

По его словам, в законопроекте присутствует возможность вывода на внешние счета только дивидендов.

💭 Только дивиденды. Про купоны — у нас же действует налоговый вычет. На дивиденды не действует вычет, поэтому… логика такая: если есть вычет, значит это можно оставлять на долгий срок. Если ты не хочешь получать вычет или не можешь, как по дивидендам, тогда должна быть возможность их вывести. Мы действуем в такой логике», - рассказал Иван Чебесков.
@investmoda

Акция от БКС: дарят до 100 000 рублей для новых клиентов

💰 У моих давних друзей компании БКС новая щедрая акция, где они дарят деньги за открытие брокерского счёта

Сроки проведения: с 14 октября 2024 года по 31 декабря 2024 года включительно.

📌 Как принять участие:
1️⃣ Открыть первый брокерский счет или ИИС по партнерской ссылке
2️⃣ Зарегистрироваться на странице акции
3️⃣ Пополнить счет на сумму от 200 000 рублей.
4️⃣ Не выводить активы в период проведения акции и в течение 90 календарных дней после ее завершения.

🎁 Что вы получите:
💎 При пополнении от 200 000 до 700 000 рублей – 1 000 ₽.
💎 От 700 000 до 2 000 000 рублей – 5 000 ₽.
💎 От 2 000 000 рублей – 0,5% от суммы, но не более 100 000 ₽.

⚡️ Успейте воспользоваться возможностью и получите бонус за старт инвестиций! Подробности акции по ссылке

@investmoda

📊 Что такое коэффициент Сортино и зачем он нужен инвестору?

Коэффициент Сортино — это показатель, который помогает оценить эффективность инвестиций, учитывая только негативные риски. Это усовершенствованная версия коэффициента Шарпа, где учитываются только те колебания доходности, которые связаны с потерями, а не общая волатильность.

🔍 Как рассчитывается коэффициент Сортино?
Формула выглядит так:
S = (Rp - Rf) / σdown,
где:
— Rp — средняя доходность портфеля;
— Rf — безрисковая процентная ставка;
— σdown — стандартное отклонение отрицательных доходностей портфеля.

- Стандартное отклонение отрицательных доходностей портфеля: учитываются только убытки, игнорируя колебания, которые приносят прибыль.
- Безрисковая ставка: ориентир, например, доходность гособлигаций.

💡 Чем коэффициент Сортино отличается от коэффициента Шарпа?
Коэффициент Шарпа учитывает всю волатильность, включая положительные колебания. Сортино же фокусируется только на убытках, что делает его более точным для оценки рисков, связанных с потерями.

📈 Как интерпретировать коэффициент Сортино?
- Чем выше значение, тем лучше: это значит, что портфель приносит больше доходности при минимальном риске потерь.
- Значение < 1 может указывать на то, что инвестиция несёт больше рисков, чем потенциальной выгоды.

🔑 Почему это важно?
Коэффициент Сортино особенно полезен для:
1️⃣ Оценки эффективности защитных стратегий.
2️⃣ Инвесторов, которые стремятся минимизировать потери.
3️⃣ Сравнения портфелей с разной степенью риска.

❗️ Учтите: как и любой инструмент, коэффициент Сортино не идеален. Он не учитывает внезапные рыночные изменения и требует дополнения другими метриками.
@investmoda

💰 Что такое расходный минимум и расходный оптимум?

В современном мире важно разумно подходить к своим финансам. Расходный минимум и расходный оптимум — два ключевых понятия, которые помогут вам управляtь своими финансами.

🔍 Расходный минимум — это та сумма денег, которая необходима для удовлетворения основных потребностей. Сюда входят расходы на еду, жильё, транспорт, одежду и медицинские препараты. Этот уровень расходов гарантирует, что вы сможете поддерживать базовый уровень жизни, не впадая в долговую яму.

📈 Расходный оптимум, в свою очередь, представляет собой более сбалансированный подход к расходам. Сюда добавляются не только базовые нужды, но и средства на развитие: образование, увлечения, наличие финансовой подушки. Это уровень, который позволяет вам не только выживать, но и развиваться, улучшать качество жизни.

💡 Понимание этих понятий поможет вам больше контролировать свои финансы и принимать взвешенные решения. Подходите к расходам осознанно, и ваш бюджет станет надежной опорой в любых жизненных ситуациях.
@investmoda

Куда инвестировать во времена высокой инфляции? — новый ролик👇

Выбирайте свою платформу:
📺 YouTube: СМОТРЕТЬ
🌍 VK: СМОТРЕТЬ
📺 RuTube: СМОТРЕТЬ
🌍 Dzen: СМОТРЕТЬ

@investmoda

🏡💰 18 Идей, как зарабатывать на недвижимости 💰🏡

Недвижимость — это не только место для жизни, но и отличная возможность для заработка. Вот 18 вариантов инвестиций в бетон 💡👇

1. Покупка на котловане и продажа по переуступке 🏗💸: Приобретение квартиры на этапе строительства и последующая продажа по переуступке – это классический способ заработка.

2. Пересдача квартир 🔄🏡: Это отличный способ получить стабильный доход без покупки квартиры, однако придется попотеть.

3. Ипотека под очень низкий платёж 🏦📉: Можно найти предложение с выгодными условиями подпадающими под какую-то льготную программу и заработать на этом.

4. Сдача в аренду гаражей 🚗🔑: Гаражи всегда востребованы — твои соседи могут искать место для хранения своих автомобилей и вещей.

5. Флиппинг 🔨💥: Покупка жилья в плохом состоянии, ремонт и перепродажа.

6. Парковочные места 🚙🅿️: Покупка и сдача в аренду парковочных мест, особенно в густонаселённых районах с ЖК бизнес-класса дадут хороший пассивный доход.

7. Кладовки 📦🔒: Сдача в аренду кладовок — тоже хорошая прибавка к зарплате.

8. Сдача морских контейнеров 📦🌊: Эти конструкции могут быть превращены в хранилища для вещей и сданы арендаторам

9. Деление недвижимости на части ✂️🏠: Деление большой квартиры или дома в более мелкие единицы для аренды или продажи.

10. Сдача номера в апарт-отеле в аренду 🏨💼: Можно приобрести собственный номер в апарт-отеле и получать доход от краткосрочной аренды.

11. Покупка коммерческих помещений формата стрит-ритейл 🏬🛍: Это позволит получить прибыль от аренды торговых площадей. Большой порог входа

12. Покупка недостроя 🚧🏗: Купил, достроил и перепродал с наценкой.

13. Создание апарт-отеля из квартиры 🏢💪: Переоборудование большой квартиры в апарт-отель позволит заработать на туристах

14. Торги по банкротству 💼⚖️: Если участвовать в торгах — можно приобрести объекты недвижимости по сниженной цене.

15. Аренда большого помещения, деление и сдача в аренду по частям 🏢✂️: Это очень хороший способ увеличить доход, сдавая мелкие помещения по отдельности.

16. Покупка большого участка земли, деление на части и продажа по частям 🌍🛤: Можно освоить большой участок, продав его в меньших объемах.

17. Сдача квартиры в аренду 🏠💵: Классический, но всегда актуальный способ заработка. Доход не только от сдачи, но и от роста цены объекта

18. Ипотечное плечо 📈🏦: Классическое использование ипотеки как средства повышения доходности.

@investmoda

🎬 Кино на выходные для инвесторов: ПираМММида (2011)

⭐️ Жанр: драма, криминал
⭐️⭐️ Рейтинг кинопоиска: 6.9

⭐️ В главных ролях: Сергей Гармаш, Анна Снаткина, Михаил Шуфутинский

🎭 Фильм рассказывает о первом в России финансовом пузыре, созданном на основе компании "МММ". Главный герой, обычный человек, неожиданно оказывается вовлеченным в мир финансовых махинаций и обещаний о лёгких деньгах. Однако, за красивыми иллюзиями скрываются обман и разрушение судеб.

—
Если вас интересует тема инвестиций и финансовых схем, то "ПираМММида" станет интересным изучением предысторий популярной финансовой пирамиды. Фильм поднимает важные вопросы о доверии и последствиях легкомысленного обращения с деньгами. Обязательно обратите внимание на историю, которая учит быть осторожным в мире финансов.
@investmoda

🗓 Внимание, налогоплательщики! До 2 декабря 2024 года в России необходимо уплатить налог на вклады, недвижимость и авто! 🚗🏡💰

⚠️ Не оставляйте это на последний момент! Cвоевременная уплата позволит избежать штрафов и пеней. Подготовьтесь заранее и уточните все детали на налог ру — ведь избежать неприятных сюрпризов лучше, чем потом их разруливать!

💼 Если у вас есть банковские вклады, недвижимость или автомобиль, обязательно проверьте, сколько вам нужно уплатить. Расчет налога может зависеть от многих факторов, в том числе от местоположения вашего имущества и критерия его оценки.

🔍 Убедитесь, что все ваши данные актуальны! Если есть какие-то изменения (например, вы продали машину или купили новую квартиру), позаботьтесь о своевременном обновлении информации в налоговой службе.

💡 Напомню, что по вкладам за 2023 год налогом будет облагаться только сумма доходов по всем вкладам гражданина за 2023 год, которая превышает 150 тысяч рублей. Ставка налога 13% или 15% в зависимости от величины дохода👍
@investmoda

👆Про курс доллара

🚀💸 Кейсы успешного инвестирования: разбор стратегий признанных мастеров

Сегодня разберем стратегии успешных инвесторов, которые приводят к миллионам! 💰✨

1️⃣ Уоррен Баффет - легенда биржи.🦸‍♂️ Его принцип прост: "Инвестируйте в то, что понимаете!" 📈 Баффет фокусируется на компаниях с сильными фундаментальными показателями и длительной историей успешности. 🏢💡 Пример: инвестиции в Coca-Cola принесло ему колоссальные прибыли. Он понимает бизнес, верит в продукт и долгоиграющую ценность.

2️⃣ Питер Линч - мастер фондового рынка. Он знаменит своей стратегией "Invest in what you know" (Инвестируйте в то, что вам знакомо). Линч рекомендовал анализировать собственные привычки и поведение. Если вы посещаете какой-то магазин или используете приложение, посмотрите на его финансовые показатели.

3️⃣ Джон Темплтон - поиск недооцененных активов. Его философия заключается в нахождении акций, которые торгуются ниже их реальной стоимости. Он искал компании в кризисные времена, когда рынок сильно падал, а акции оставались незамеченными. Это дает возможность купить активы по заниженной цене и дождаться их роста.

4️⃣ Рэй Далио - диверсификация по всем сторонам. В своих инвестициях Далио использует подход "All Weather Portfolio". Он распределяет инвестиции между акциями, облигациями, товарами и денежным рынком для снижения рисков. 📊☔️

В заключение, успешное инвестирование – это не только про деньги, но и про знания.
@investmoda

🎨 Криптовалюта и искусство: как NFT меняют мир

Сегодня разберём такую тему как NFT (невзаимозаменяемые токены). NFT взорвали мир искусства, сделав цифровые картины, видео и музыку ценными и уникальными. С помощью технологии блокчейн каждая NFT становится подтверждением подлинности и права владения активом.

🔍 Как NFT влияют на рынок искусства?
1️⃣ Оцифровка коллекций: Художники могут продавать свои работы напрямую, минуя галереи и аукционы. Это увеличивает их доход и доступность для покупателей.
2️⃣ Прозрачность и уникальность: Блокчейн гарантирует, что каждая работа уникальна, а её история владения сохраняется.
3️⃣ Новые формы искусства: NFT открыли дорогу к цифровым работам, интерактивным проектам и даже музыкальным композициям с встроенными роялти для авторов.

💰 Открывают ли NFT возможности для инвестиций?
Да! Для обычных людей это шанс:
- Купить произведение искусства без посредников.
- Заработать на росте стоимости редких токенов.
- Инвестировать в проекты с реальной пользой: NFT могут включать права на физические объекты или доли в будущем доходе.

📈 Растут ли NFT?
После «взрыва» 2021 года рынок упал и стабилизировался, но интерес к NFT остаётся. В долгосрочной перспективе востребованность токенов будет зависеть от полезности проектов, их редкости и вовлечённости в них крупных игроков.

❗️ Что важно помнить?
NFT остаются ОЧЕНЬ высокорисковым активом. Цена токенов зависит от трендов, а не фундаментальной ценности. Инвестировать туда можно только те средства, которые вы готовы потерять или надолго заморозить

@investmoda

Акционеры Ozon 27 декабря рассмотрят вопрос о «переезде» с Кипра в Россию

Как сообщает Ozon, общее собрание акционеров по вопросу редомициляции пройдет 27 декабря. В случае одобрения маркетплейс получит регистрацию в специальном административном районе на острове Октябрьский Калининградской области в форме международной компании публичного акционерного общества

—
Наконец-то, компании давно пора переехать

📈 Диверсификация портфеля: зачем она нужна и как её правильно реализовать

Диверсификация — это базовый принцип инвестирования, который помогает снизить риски и защитить ваш капитал от резких изменений на рынке.

🔍 Почему диверсификация важна?
1️⃣ Снижение рисков: Если один актив показывает убытки, другие могут компенсировать это.
2️⃣ Устойчивость к волатильности: Разнообразие активов делает портфель менее чувствительным к рыночным колебаниям.
3️⃣ Защита от непредсказуемости: Даже самые перспективные активы могут разочаровать. Диверсификация защищает от неприятных сюрпризов.

💡 Как правильно диверсифицировать портфель?
1. Разные классы активов:
- Акции: для роста капитала.
- Облигации: для стабильного дохода.
- Золото или другие драгоценные металлы: как «защитный актив».
- Криптовалюты: для долгосрочного роста (с высоким риском).

2. Разные отрасли: Не инвестируйте только в одну сферу (например, IT). Добавьте компании из разных секторов: здравоохранение, энергетика, финансы и т.д.

3. Географическое распределение: Включайте, если это возможно, активы из разных стран и регионов, чтобы снизить влияние локальных рисков.

4. Комбинация стилей инвестирования: Сочетайте высокодоходные, но рискованные активы с консервативными и стабильными инструментами.

❗️ Главное правило: Диверсификация — это не о том, чтобы вложить «по чуть-чуть во всё». Она должна быть стратегически продуманной и соответствовать вашим целям, срокам и толерантности к рискам.
@investmoda

🧠 Психология инвестирования: как эмоции влияют на ваши решения

В мире инвестиций ваши худшие враги — это не рынок или конкуренты, а ваши собственные эмоции. Паника, жадность, сомнения и азарт могут помешать принимать взвешенные решения.

🔍 Как эмоции влияют на инвестиции?
1️⃣ Страх: Когда рынок падает, возникает соблазн продать активы, чтобы избежать потерь. Но это часто приводит к фиксации убытков.
2️⃣ Жадность: Стремление «схватить всё» может заставить вас вкладываться в переоцененные активы или рисковые проекты.
3️⃣ Эйфория: В периоды роста кажется, что рынок будет расти вечно. Это может привести к покупке на пике цен.
4️⃣ Сомнения: Излишний анализ ("паралич анализа") может задержать действия, лишив вас возможностей.

💡 Как избежать распространённых ошибок?
1. Составьте план: Определите стратегию инвестирования и придерживайтесь её, даже если эмоции подталкивают к действиям.
2. Диверсифицируйте: Распределение активов снизит риски и успокоит вас в моменты турбулентности.
3. Контролируйте информацию: Ограничьте время, проведённое за чтением новостей, особенно в периоды волатильности.
4. Думайте на длинную дистанцию: Инвестиции — это марафон, а не спринт.

❗️ Помните: Большинство решений, принятых под влиянием эмоций, оказываются ошибочными. Оставайтесь хладнокровными и доверяйте своему плану.
@investmoda

📊 Что такое коэффициент Шарпа и зачем он нужен инвесторам?

Коэффициент Шарпа — это показатель, который помогает оценить эффективность инвестиций с учетом их риска. Его ввел Уильям Шарп, лауреат Нобелевской премии по экономике.

🔎 Как рассчитывается коэффициент Шарпа?
Он измеряет, насколько доходность актива превышает безрисковую ставку (например, доходность по гособлигациям) за единицу риска:

🧮 Формула:
Коэффициент Шарпа = (Доходность инвестиции – Безрисковая доходность) / Стандартное отклонение

- Чем выше показатель, тем лучше: это значит, что актив приносит больше дохода за каждый процент риска.
- Если коэффициент < 1, это сигнализирует о том, что доходность актива не оправдывает его риск.

💡 Почему это важно?
1️⃣ Помогает сравнивать разные инвестиции: акции, фонды или облигации.
2️⃣ Показывает, насколько эффективен портфель в плане соотношения риска и доходности.
3️⃣ Полезен для выбора активов при диверсификации.

📈 Пример:
Если у актива коэффициент Шарпа = 2, это означает, что за каждую единицу риска вы получаете в 2 раза больше доходности, чем у безрискового актива.

❗️ Важно помнить: коэффициент Шарпа показывает лишь одну сторону инвестиций и не учитывает внезапные рыночные события или глубокие просадки. Используйте его вместе с другими метриками!

🍿 Кино на выходные для инвесторов: Сериал Силиконовая долина ("Silicon Valley", 2014–2019)

⭐️ Жанр: комедия, драма
⭐️⭐️ Рейтинг Кинопоиска: 8.0

⭐️ В главных ролях: Томас Миддлдитч, ТиДжей Миллер, Мартин Старр

🎬 В центре сюжета — группа программистов, решивших создать собственный стартап в самом сердце IT-индустрии. Им предстоит столкнуться с жадными инвесторами, жёсткой конкуренцией, личными амбициями и неожиданными проблемами, которые встают на пути каждой компании в Силиконовой долине.

—
Если вам интересна тема стартапов и технологий, этот сериал покажет вам закулисье мира больших идей и ещё больших денег. История насыщена юмором, но поднимает важные вопросы: как сохранить свои ценности, когда на кону миллионы, и стоит ли гнаться за успехом любой ценой?

Смотрели? 👇

⚡️ США ввели блокирующие санкции против БКС Банка, сообщается на сайте OFAC. Также под санкции попали Газпромбанк и «Дом рф».

—
Также под санкции попало множество других банков и депозитариев, но самое чувствительное это БКС.

@investmoda

🔍 Риск и доходность: как оценить потенциал инвестиций

При выборе инвестиций важно понимать, что высокий доход часто сопряжён с высоким риском. Это правило актуально для всех типов активов: акций, облигаций, недвижимости и криптовалют. Чтобы принимать обоснованные решения, необходимо уметь оценивать риск и возможную доходность.

💡Риск — это вероятность потерять часть или всю сумму ваших вложений. Но риск не всегда является чем-то негативным. В некоторых случаях он может принести значительные доходы. Например, высокорисковые активы, такие как акции стартапов или криптовалюты, могут взлететь до небес, но и обрушиться в одночасье. Напротив, низкорисковые инвестиции, например, государственные облигации, обеспечивают стабильный, но скромный доход.

📊Для оценки потенциальной доходности инвестиций важно помнить о правиле: чем выше потенциальная доходность, тем выше риск. Если вы собираетесь вложить деньги в дивидендные акции крупных компаний, вы можете рассчитывать на умеренные, но стабильные выплаты. В то время как на стартапы или непрозрачные рынки стоит смотреть с осторожностью — тут доход может быть неустойчивым и непредсказуемым.

⚖️Как снизить риски?
1. Диверсификация. Разделив свои инвестиции между различными активами, вы можете уменьшить общий риск. Например, сочетание акций и облигаций поможет сбалансировать портфель.

2. Долгосрочная перспектива. Инвестиции – это марафон, а не спринт. Долгосрочные вложения могут помочь сгладить краткосрочные колебания рынка и значительно повысить вероятность успеха.

3. Ограничение доли. На рискованные истории следует выделять те деньги, которые вы готовы потерять или "заморозить" на долгий срок

Подходите к инвестированию с холодной головой и трезвым расчетом👨‍🎓
@investmoda

🔍 Инвестиционные провалы: уроки из истории

Инвестирование — это не только о прибылях, но и о потерях. История финансов полна примеров, когда даже самые опытные инвесторы сталкивались с крупными провалами, которые оставили след не только в кошельках, но и в умах. Разберем несколько значимых случаев и извлечем из них полезные уроки.

📉 Пузырь доткомов. В конце 1990-х годов технологические компании стремительно входили в рынок, подогреваемые надеждами на интернет-революцию. Многие вложения оказались пустыми, и когда пузырь лопнул в 2000-м, вкладчики потеряли триллионы долларов. Урок: тщательный анализ бизнес-моделей и реалистичных прогнозов — залог успешного инвестирования.

🏛 Скандал с Enron. Один из самых громких корпоративных скандалов XX века, когда компания скрывала свои убытки с помощью сложных финансовых схем. В результате обманутые акционеры потеряли почти $74 миллиарда. Урок: прозрачность и этика бизнеса — не менее важны, чем финансовые показатели.

📊 Крах ипотечных облигаций 2008 года. Финансовый кризис, вызванный ненадежными ипотечными активами, показал, как недостаточная регуляция может привести к глобальным последствиям. Урок: никогда не игнорируйте риски, даже если они выглядят минимальными.

🚨 Провал эпохи ICO: что пошло не так?
В 2017–2018 годах мир захлестнула волна ICO (Initial Coin Offering). Стартапы собирали миллионы долларов за считаные часы, обещая революцию в блокчейн-индустрии. Но спустя всего пару лет большинство из них кануло в лету. Сегодня эпоха ICO воспринимается как урок для инвесторов: обещания не заменят проработанную бизнес-модель. Успех криптопроектов требует не только громких слов, но и реальных результатов.

@investmoda

💡 Основы технического анализа: как читать графики и использовать индикаторы для принятия решений

Технический анализ — это мощный инструмент, который помогает инвесторам прогнозировать движение рынка, изучая исторические данные о ценах и объемах.

🔎 Графики: с чего начать?
Типы графиков:
- Линейные — просты и наглядны, показывают общее направление.
- Столбчатые — детализируют цену открытия, закрытия, максимумы и минимумы.
- Японские свечи — дают полную картину ценового движения за период, включая важные уровни.

📊 Индикаторы: ключ к прогнозам
1️⃣ Скользящие средние (Moving Averages) — помогают определить тренды и сгладить колебания.
2️⃣ RSI (Индекс относительной силы) — сигнализирует о перекупленности или перепроданности актива.
3️⃣ MACD (Схождение/расхождение скользящих средних) — указывает на возможные развороты и направление тренда.

⚠️ Важно помнить:
Технический анализ не дает 100% гарантии. Для максимальной эффективности комбинируйте его с фундаментальным анализом.

📈 Развивайтесь, изучайте графики и совершенствуйте свои навыки анализа — это ключ к более обоснованным инвестиционным решениям.
@investmoda

📺 Тормозит YouTube? Есть выход!

Свои выпуски я давно выкладываю на отечественные платформы👇

Видео:
📝 Дзен — https://dzen.ru/stepanermakov
📺 ВК-видео — https://vk.com/video/@investmoda
📺 Рутуб — https://rutube.ru/channel/872091/

Просьба, подпишитесь заранее, там мы не потеряемся если YouTube заблокируют окончательно.

P.S. Лично я использую этот сервис чтобы смотреть YouTube без тормозов

Новый ролик — стоит ли сейчас покупать золото👇

Выбирайте свою платформу:
📺 YouTube: СМОТРЕТЬ
🌍 VK: СМОТРЕТЬ
📺 RuTube: СМОТРЕТЬ
🌍 Dzen: СМОТРЕТЬ

@investmoda

📉 Транснефть идёт ко дну из-за слухов о новом налоге

Одна из самых стабильных компаний России оказалась под ударом. Акции «Транснефти» рухнули на 10% на фоне слухов о возможном увеличении налога на прибыль.

Согласно статье на РБК, в правительстве обсуждают изменения в налогообложении нефтегазовой отрасли. Главная тревожная новость — налог на прибыль для «Транснефти» могут поднять с 20% до 40%.

💡 Пока это только предположение, и есть вероятность, что данное предложение не пройдет. Однако рынок уже отреагировал крайне негативно на такие новости, что ясно дает понять: неопределенность — враг инвестора.

«Транснефть» — крупнейший оператор нефтепроводной сети в мире. Основана в 1993 году, является государственной корпорацией, контролируемой Министерством энергетики России.

🔹 Основные факты о компании:

▪️Управляет крупнейшей в мире сетью трубопроводов (протяженность более 70 000 км).
▪️Обеспечивает более 90% всех поставок нефти по территории России и на экспорт.
▪️Ключевые проекты: трубопроводы «Дружба», «Восточный Сибирь — Тихий океан» и другие.
▪️«Транснефть» играет ключевую роль в российской энергетической инфраструктуре

Буду следить за развитием событий и держать вас в курсе.

@investmoda

Что такое SPO (Secondary Public Offering) ?

SPO (Secondary Public Offering) — вторичное размещение ценных бумаг компании, которая провела первичное размещение ранее.

🧐Если крупный инвестор компании, которая уже прошла через первичное размещение, публично продаёт свой пакет акций, то данную сделку относят к SPO. Обычно она проводится путём вторичного размещения акций компании на фондовой бирже. Причиной SPO является желание инвестора превратить потенциальную стоимость его акций в реальные деньги. Для рынка это означает, что увеличится число акций компании в свободном обращении.

📉Поскольку при SPO происходит увеличение объёма акций, находящихся в свободной продаже, капитализация компании может снизиться.

⚔️Традиционно продажа бумаг крупным акционером воспринимается рынком негативно. Участники рынка могут считать, если мажоритарий решил продать бумаги сейчас, значит, по его мнению, они либо переоценены, либо их стоимость справедлива.

Как правило, SPO происходит с дисконтом к рыночной стоимости — инвесторов нужно заинтересовать в приобретении бумаг выгодной ценой. В совокупности эти два фактора обеспечивают просадку котировок в первое время после продажи.

@investmoda

🍿 Кино на выходные для инвесторов: Фильм «Дефолт» ("Default", 2018)

⭐️ Жанр: триллер, драма, исторический
⭐️⭐️ Рейтинг Кинопоиска: 7.3

⭐️ В главных ролях: Ким Хе-су, Ю А-ин, Хо Джун-хо, Венсан Кассель

🎬 Сюжет: События разворачиваются в Южной Корее на фоне экономического кризиса 1997 года. В центре сюжета — представительница Центрального банка, предвидящая финансовую катастрофу, бизнесмен, который видит кризис как возможность заработать, и иностранный инвестор. Их судьбы переплетаются на фоне надвигающегося краха экономики, где каждый вынужден искать собственный выход из кризиса.

—
Если интересуетесь мировой экономикой и финансовыми кризисами, этот фильм — находка! Отлично показаны механизмы экономического коллапса и его влияние на бизнес и жизнь людей.

@investmoda

Быки и медведи на бирже - откуда взялись эти понятия?

🐂«Звериные» термины появились на фондовой бирже ещё в 18 веке. Есть несколько версий их происхождения. По одной из них, бык — это типичный англичанин Джон Булль, персонаж сатирика Джона Арбетнота, а медведь взят из европейской поговорки «Делить шкуру неубитого медведя».

✅Другие считают, что понятие быки и медведи образное: бык атакует, поднимая противника на рога, а медведь прибивает врага лапой вниз.

🐻‍❄️В жаргоне участников биржевых торгов нашлось место и ещё некоторым представителям животного мира:

🔹Хомяки — те, кто идут на поводу у других и не имеют своего мнения.
🔹Волки — опытные трейдеры, почти не допускают ошибок.
🔹Свиньи — жадничают и не скидывают активы вовремя.
🔹Страусы — самодуры, не реагируют на изменения рынка.
🔹Лось — позиция закрытая с убытком, от англ. loss. - потеря.

Вот такой зоопарк 😀
@investmoda

Как телеведущая-миллионерша из США отсидела в тюрьме за инсайдерскую торговлю

😏В 2001 году Марта Стюарт (известная в США телеведущая кулинарных шоу) продала все свои акции биотехнологической компании ImClone. Всего два дня спустя, акции ImClone упали на 16% после того, как было публично объявлено, что FDA не одобрило основной фармацевтический продукт ImClone, Erbitux.

🥳Продав свои акции компании до объявления и последующего падения стоимости акций, Стюарт избежала убытков в размере 45 673 долларов.

🥳🥳Однако она была не единственной, кто выиграл от быстрой продажи. В то время генеральный директор ImClone Сэм Ваксал также распорядился продать свою значительную долю в компании, а точнее, 5 миллионов долларов, до того, как эта новость стала достоянием общественности.

🧨Стюарт утверждала, что реализовала акции InClone, так как существовало предварительное соглашение с брокером об их продаже при снижении цены ниже 60 долларов за штуку. По мнению обвинения, это соглашение было сфабриковано позже, и ответчица лгала в отношении причин продажи акций. Суд присяжных Марте не поверил ☠️

🆘В конечном итоге бизнес-леди и телеведущая отсидела пять месяцев в федеральной тюрьме, затем её поместили на два дополнительных года под надзором, часть из которых она провела в домашнем заключении. В дополнение к тюремному заключению Стюарт также урегулировала с комиссией по ценным бумагам отдельное, но связанное с этим дело, в котором она заплатила штраф в четыре раза превышающий сумму ущерба, которого она избежала, плюс проценты.

Обратите внимание на смехотворную, по меркам США и телеведущей-звезды, сумму в 45000$. В США за инсайдерской торговлей следят очень строго!

@investmoda

💰 Подводные камни накопительных счетов 💰

📉 Начисление на минимальный остаток
Счета с начислением на минимальный остаток в месяце наиболее коварны. Если остаток 0 хотя бы один день в месяц, то за месяц проценты не начисляются.

Второй вариант “попадалова” это когда вы пополняете накопительный счёт несколькими траншами. Проценты будут начислены только на первое пополнение.

📏 Ограничения суммы счета
Банки часто ограничивают максимальную сумму счета, например, до 3 млн рублей. Если сумма превышает этот порог, ставка сильно снижается 🔻

📉 Уменьшение процентной ставки
Банки часто снижают процентную ставку через несколько месяцев. Иногда это делается только для новых клиентов. Чтобы получать высокие проценты, придётся перекладывать деньги в другой банк, потом в другой и так далее 🔄

📆 Проценты за полный месяц
Если деньги сняты до истечения полного месяца, проценты не начисляются.🚫

⚠️ Дополнительные условия
Банки могут вводить дополнительные условия для получения процентов: оборот по карте, регулярное пополнение счета, покупка пакета услуг. Стоимость пакета услуг может снижать процентную ставку или вовсе делать бессмысленным такой счёт

✍️ Будьте внимательны при выборе накопительного счета, чтобы не попасть в ловушки банков!
@investmoda

Собрал все способы купить дешевые авиабилеты в одном видео и поделился в том числе своим опытом👇

Выбирайте свою платформу:
📺 YouTube: СМОТРЕТЬ
🌍 VK: СМОТРЕТЬ
⛽️ RuTube: СМОТРЕТЬ
🌍 Dzen: СМОТРЕТЬ

@investmoda

3 важнейших фактора при покупке любой облигации💸

На облигационном рынке много непонятных терминов, параметров и переменных, но на мой взгляд важными факторами влияющими на покупку являются всего лишь три:

💵Фактор 1: доля собственного капитала в активах компании
Очень желательно чтобы эта доля была больше 50%. Чем больше собственного, а не заёмного капитала, тем компания устойчивее и меньше вероятность дефолта. Где искать: в отчете компании

💵Фактор 2: наличие чистой прибыли
У компании должна быть чистая прибыль чтобы она могла гасить проценты по долгу - то есть купоны по облигациям. Динамика чистой прибыли желательно должна быть положительной т.е. она должна увеличиваться ну или хотя бы не падать. Если чистой прибыли нет, то такой компании в долг мы не даём. Где искать: в отчете компании

💵Фактор 3: судебные иски
Возможно у компании есть судебные иски которые могут угрожать огромными финансовыми потерями и привести к дефолту. Конечно, такой фактор встречается довольно редко, но и полностью исключать его нельзя, поэтому вы должны пробить компанию в поисковых системах на наличие громких судебных дел. Где искать: погуглить в яндексе

Все остальные факторы типа дюрации, вида купона, оферты относятся на мой взгляд к второстепенным, ведь если я даю кому-то в долг, я прежде всего хочу чтобы мне долг вернули🤝

@investmoda

13 экзотических способов вложений 💼

Какие необычные виды инвестиций существуют?

1️⃣ Брендовые вещи – коллаборации известных брендов с дизайнерами: цена лимитированных товаров, например, сумок Hermès Birkin или Louis Vuitton, может удвоиться за пару лет.

2️⃣ Алкоголь – редкие вина и коллекционный виски. Ящик винтажного Lafite Rothschild 1998 года подорожал на 900% за 20 лет!

3️⃣ Бочки из-под бурбона – покупка и хранение бочек с бурбоном в ожидании их созревания для последующей перепродажи. Какие-то ребята из США даже сделали сайт на котором вы можете не только инвестировать в бочки из- под бурбона но и даже купить долю в отдельно взятой бочке 😳

4️⃣ Часы – некоторые модели в России сложно найти, а их цена на вторичном рынке только растет.

5️⃣ Наборы LEGO – по статистике, годовая доходность коллекционных наборов достигает 11%.

6️⃣ Фигурки героев комиксов – с ростом поп-культуры цена некоторых фигурок увеличивается до 260%.

7️⃣ Комиксы – редкие выпуски, особенно первые издания Marvel и DC, дорожают на 330% и более.

8️⃣ Виниловые пластинки – доходность может достигать 500% благодаря уникальности и состоянию дисков.

9️⃣ Музыкальные права – покупка доли от роялти с композиций позволяет получать доход от прослушиваний и использования музыки.

🔟 Видеоигры – популярные коллекционные издания, как Super Mario Bros., дорожают на тысячи процентов.

1️⃣1️⃣ Книги – редкие издания и первые выпуски востребованных авторов могут стоить десятки тысяч евро.

1️⃣2️⃣ Искусство – картины признанных мастеров считаются наиболее стабильными активами, хотя требуют серьёзных вложений.

1️⃣3️⃣ Могильные участки – земля для захоронений ограничена, что поднимает цену участков на престижных кладбищах.

Экзотические инвестиции могут стать отличным способом диверсификации – главное разобраться в нише, например, очень популярной является ниша брендовых часов и многие в них разбираются.

@investmoda

🍿 Кино на выходные для инвесторов: «Хороший год»

⭐️Рейтинг Кинопоиска: 7.7

Режиссёр: Ридли Скотт
В ролях: Рассел Кроу, Марион Котийяр

О чём фильм:
Фильм про биржевого трейдера, который неожиданно получает в наследство поместье в Провансе. По прибытии во Францию он обнаруживает, что, кроме него, есть ещё люди, претендующие на его законную собственность...

✅✅✅Отличный пример малоизвестного фильма с крутым режиссёром и актёром, которые вместе сделали фильм «Гладиатор». Я этот фильм посмотрел пару лет назад и несколько раз пересматривал

@investmoda

Как снизить налог на вклады за 2023 и 2024 год 💰

В этом году многие уже получили уведомления от ФНС о необходимости уплаты налога с доходов по вкладам, если доход превысил 150 тыс. рублей. Однако налог за 2023 год ещё можно сократить или даже не платить вовсе.

🔹 Как это возможно?
Доходы по вкладам за эти годы входят в общую налоговую базу, на которую распространяются налоговые вычеты: социальный, имущественный, стандартный и по индивидуальному инвестиционному счёту (ИИС!).

🔹 Как это сделать?

Если у вас есть ИИС и вы пополняли его в 2023 году, можно подать заявление на инвестиционный вычет. Если ИИС пока нет, можно открыть его в 2024 году, внести деньги и получить вычет в 2025 году, чтобы снизить налог на вклады.

📌 Важно! Эта возможность доступна только за 2023 и 2024 годы, потому что с 2025 года проценты по вкладам не будут включаться в общую налоговую базу и применять к ним вычеты уже не получится.

⏳ Осталось немного времени, чтобы воспользоваться этой возможностью.

📄Очередная подборка корпоративных облигаций-флоатеров

Флоатеры – облигации с плавающим купоном. Размер выплат по ним переменный и регулярно изменяется по формуле ставка + премия. Ставкой чаще всего выступает ключевая ставка ЦБ (в таблице обозначена КС) или RUONIA

Код Эмитент Рейтинг Формула купона

RU000A107UW1 Газпром нефть БО 003P-10R AAA КС + 1,3%
RU000A1083U4 МТС 002P-04 AAA RUONIA + 1,4%
RU000A105MN1 ДОМ РФ АО 002P-01 AAA RUONIA + 1,35%
RU000A1069N8 ГМК Нор.никель БО-09 AAA RUONIA + 1,3%
RU000A106ZL5 РЖД БО 001P-28R AAA RUONIA + 1,2%
RU000A105VQ5 Россети ПАО БО 001P-08R AAA КС + 1,3%
RU000A106037 РусГидро (ПАО) БО-П10 AAA КС + 1,3%

Такие облигации хороший вариант пристроить деньги когда не хочется брать обычные облигации с фиксированным купоном в ожидании роста ставки ЦБ

@investmoda

🇺🇸 Трамп победил, что дальше?

📈 Биткоин и крипта уже начали расти, и, похоже, тренд продолжится. Сейчас биткоин достиг $75,000. Трамп известен своим позитивным отношением к криптовалютам, так что здесь всё выглядит перспективно! 🚀💰

💥 Нефть и рубль могут оказаться под давлением. Трамп неоднократно высказывался о намерениях снижать цены на нефть, чтобы ослабить Россию. В итоге рублю придётся нелегко. 📉🇷🇺

🇨🇳 Россия и Китай — Трамп пообещал «разъединить» эти страны. В прошлый раз он начал торговую войну с Китаем, поэтому угроза серьёзная, на Китае сейчас держится очень много российского импорта. Опять же возможен рост цен на все китайское. ⛓️📦

🕊 Конфликт на Украине — Трамп заверил, что завершит его за 24 часа еще до официального вступления в должность 20 января 2025 года. «Они умирают, русские и украинцы. Я хочу, чтобы они перестали умирать. И я сделаю это (закончу конфликт), я сделаю это за 24 часа», — обещал республиканец. Когда его спросили на сентябрьских дебатах, как именно он планирует урегулировать конфликт, экс-президент отметил, что его уважают лидеры России и Украины, поэтому он «просто» позвонит одному, позвонит другому и соберет их «в одном месте».

📚У Трампа есть книга "Искусство заключать сделки", которую я читал, и там он рассказывал как проворачивал очень сложные комбинации, поэтому есть надежда на какое-то завершение конфликта. С другой стороны налаживание отношений с Северной Кореей у Трампа провалилось, не все сделки были удачными. Плюс даже если конфликт "завершиться", скорее всего по сути это будет перемирие на пару лет, а потом всё начнется по-новой.

@investmoda

Тем временем Interactive Brokers продолжает закрывать счета россиян

Главная причина последних недель - наличие информации о санкционном работодателе, например Сбере.
Счёт IB переводит в статус "только закрытие позиций" но по факту можно и покупать акции по старинке какое-то время, однако далее уже могут 100% наложить ограничения на покупку и будет возможность только продавать позиции

❌Если у вас нет ВНЖ/гражданства другой страны, то инвестировать через Interactive Brokers находясь в России практически невозможно, количество ограничений очень большое.
@investmoda

Тестирую нового зарубежного брокера доступного для россиян

Недавно открыл счет в новом зарубежном брокере который даёт доступ для россиян к покупке акций США. Пока много непонятного. После использования брокера в течении пары месяцев расскажу о нём подробно, но пока что могу сказать следующее:

🔹 Лицензию брокер получил недавно в 2023 году
🔹 Находится в одной из дружественных стран
🔹 Есть лимит в 10000$ на открытие счёта
🔹 Комиссии средние ближе к высоким
🔹 Процедура KYC довольно сложная и долгая. Мне открывали счёт очень долго и запрашивали множество документов некоторые из которых не существовали в природе. При этом, например, тот же комплект документов на итальянскую визу прошел без проблем.

Радует, что в настоящее время пошли подвижки в направлении покупки акций США за крипту, по моим прикидкам в течении года эта возможность должна раскататься более широко и появится еще одна альтернатива зарубежным брокерам.

@investmoda

⚠️ТОП-Вкладов России на ноябрь

👇Подборка вкладов в банках России на ноябрь месяц. Напоминаю, что идёт цикл повышения ставок, так что лучше всего открывать вклады на короткие сроки (чтобы успеть потом переложиться под более высокие ставки)

ТОП:
1️⃣Транскапиталбанк 25% 1 мес.
2️⃣МКБ. Преимущество+ 23% 3-6 мес.
3️⃣Газпромбанк Накопительный счёт 2 мес .23%
4️⃣Озон Банк Накопительный счёт 2 мес. 23%
5️⃣ДОМ РФ Надежный 6 мес. 22,7%

Первые 2 вклада можно открыть через Финуслуги — маркетплейс для денег от Московской биржи. Вклад можно открыть онлайн — посещать банк не нужно. Все вклады застрахованы АСВ на сумму до 1,4 млн.

👍 На «Финуслуги» удобно выводить средства по СБП с кредитных карт некоторых банков, потому что перевод засчитывается как покупка и входит в беспроцентный период.

@investmoda

🍿 Кино на выходные для инвесторов: Сериал «Наследники» ("Succession", 2018–2023)

⭐️ Жанр: драма, чёрная комедия
⭐️⭐️ Рейтинг Кинопоиска: 8.1

⭐️ В главных ролях: Брайан Кокс, Джереми Стронг, Сара Снук, Киран Калкин

🎬 Сюжет: Сюжет строится вокруг семьи Роев, владельцев крупнейшей медиаимперии. Пожилой отец, глава компании, решает оставить бизнес детям, что приводит к ожесточённой борьбе за наследие и раскрывает амбиции, слабости и моральные дилеммы каждого из наследников. В их мире, где важны власть и деньги, семейные узы и лояльность оказываются под вопросом.

—
Если интересуетесь миром финансов и корпоративных интриг, «Наследники» подарят вам захватывающий взгляд на тёмную сторону борьбы за власть в бизнесе. Сюжетные повороты, борьба за влияние и показательный стиль жизни медиамагнатов — всё это делает сериал одновременно драматичным и захватывающим.

@investmoda

«Яндекс» порадовал отчётом

У Яндекса вышел хороший отчёт за 3 квартал 2024 года

🔶 Чистая прибыль выросла в 2,2 раза к 3 кварталу 2023 года.

🔶 Выручка выросла на 36% и составила 276,8 млрд рублей.

🔶 Скорректированная EBITDA выросла на 66%;

🔶 Количество подписчиков Яндекс.Плюс +40% — до 36 млн пользователей.

🔶 Доставки и «плюс» занимают все более значимую долю в общей структуре выручки

А еще Яндекс впервые выплатил дивиденды, доходность составила около 2% за первое полугодие. Это большой шаг к формированию привлекательной дивидендной истории, на которую давно надеялись инвесторы. Доля «Яндекса» на российском поисковом рынке достигла 65,5 %, что на 2,9 п. п. больше, чем годом ранее (62,6%)

В «Яндексе» сообщили инвесторам, что ожидают от четвертого квартала ускорения роста по ряду направлений бизнеса. Речь идет, в частности, о доставке еды — сервисе, чьи показатели, по опасениям представителей самой компании, сильно зависят от погоды этой зимой.

@investmoda

Анонсировали запрет на майнинг в ряде регионов России💸

Майнинг в ближайшее время будет запрещен в некоторых регионах России на государственном уровне, заявил замглавы Минэнерго Евгений Грабчак на форуме РБК Tech.

«Если мы говорим, что предтечей цифровизации является майнинг, то майнинг у нас в ближайшее время в некоторых регионах будет уже на государственном уровне запрещен. Любой [частный и промышленный]», — сказал он.

Грабчак пояснил, что это связано с дефицитом электроэнергии, которая в ряде регионов за последние годы увеличилась сразу на 14%. «У нас, допустим, с вами уже сейчас дефицитные зоны — это Дальний Восток, это юго-запад Сибири, это Юг. Там мы не можем большие мощности никому дать в перспективе до 2030 года»
—
Судя по всему в Иркутск попадает под ограничение, что будут делать владельцы майнинг-отелей и майнеров в этом регионе - непонятно. Регион для майнеров весьма популярный. Видимо народ отключит майнеры и поедет в центральные регионы.

@investmoda

Цифра дня: два ундециллиона рублей

17 российских телеканалов подали иск к Google из-за блокировки их аккаунтов на YouTube на сумму два ундециллиона рублей.😨😨😨

Ундециллион — это единица с 36 нулями, то есть 2 ундециллиона выглядят вот так: 2 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000

Суд, как указано, обязал компанию восстановить доступ, и пока она это не сделает, неустойка ежедневно растет🏋️‍♀️

—
Лично у меня вызывает недоумение блокировка YouTube-ом каналов российских СМИ. YouTube, на мой взгляд, это поляна где должны расти все цветы, а уж зрители разберутся что им смотреть.

Тут можно возразить — Google это частная компания и делает что хочет. Да, так то оно так, но те, кто ЗА такую блокировку должны понимать - завтра ветер может подуть в другую сторону и могут заблокировать уже их любимые каналы.

@investmoda

Что происходит на рынке крипты?

Сегодня биткоин превысил отметку $71000. Напомню, исторический максимум был ~$73000 в марте 2024 года. Сейчас ~99% инвесторов купивших биткоин - в плюсе, чего никак нельзя сказать о покупателях других криптовалют.

Криптовалюта №2 Эфир при этом сильно отстаёт от биткоина, курс сейчас всего $2600 при том что исторический максимум был $4600 в ноябре 2021 года.

Сейчас идет явный сезон биткоина - его доминация на рынке почти 60%. Что интересно - деньги обычных фондов продолжают течь в биток - за последнюю неделю пришло $471 000 в ETF на биткоин, а бывают недели когда приход и по $2 млрд

ETF на Эфир гораздо менее популярен - там не то что приходят крохи, а даже зачастую выводятся деньги.

Многострадальный Toncoin пока что крутится вокруг отметки $5 при иcторическом максимуме в $8. Как-то хайп вокруг валюты поутих, награды выдавать перестали и народ ушёл из сети.

@investmoda

Индекс Гособлигаций RGBI тоже на исторических минимумах

RGBI — это биржевой индекс, который отражает динамику цен на корзину из наиболее ликвидных облигаций федерального займа (ОФЗ).

В индекс включаются облигации у которых:
🔹фиксированный купонный доход
🔹дюрация больше одного года
🔹высокая ликвидность

То есть ОФЗ-флоатеры (облигации с переменным купоном) в этот индекс не попадают, попадают только "классические" ОФЗ.
@investmoda

Индекс Мосбиржи обвалился ниже 2600 пунктов

Пока что перспектив выхода из этой ситуации не видно, шутка ли, многие банки дают уже 23% годовых плюс фонды ликвидности и флоатеры по-прежнему пылесосят все деньги с рынка
@investmoda

Wall Street Journal узнала о расследовании в США против создателей USDT из-за санкций

Федеральное правительство США начало расследование против криптовалютной компании Tether (криптовалюта USDT) на предмет возможных нарушений санкций и правил по борьбе с отмыванием денег, передает The Wall Street Journal (WSJ) со ссылкой на осведомленные источники.

Расследование проводит прокуратура Манхэттена с целью выяснить, использовалась ли криптовалюта третьими лицами для финансирования незаконной деятельности, такой как торговля наркотиками, терроризм и хакерство, или для отмывания доходов, полученных в результате такой деятельности, пишет газета.

Минфин США рассматривает возможность введения санкций в отношении Tether из-за широкого использования USDT теми, кто попал под американские ограничения, в том числе ХАМАС и лицами, связанными с Россией, утверждает WSJ. По ее данным, речь может идти о запрете американским гражданам вести дела с этой компанией.

—
Wall Street Journal серьезное издание, они брали у меня комментарии для одной из статей - вот тут я писал как это происходило - и сомневаться в их источниках не приходится, я лично увидел как они тщательно готовят материал проверяя все источники.

Не нужно быть сыщиком чтобы понять, что USDT использовались для тех целей о которых пишут, как и НАЛИЧНЫЕ доллары. Однако Tether регулярно замораживают счета хакеров и прочих незаконных деятелей по запросам из компетентных органов, поэтому претензии вызывают вопросы.

Похоже, что Tether хотят обязать заплатить большой штраф и заставить еще более активно сотрудничать с властями США. Пока что курс Tether немного отвязался от доллара
@investmoda

Страны, в которых ключевая ставка выше, чем в России
@investmoda

ЦБ поднял ключевую ставку до 21%. Это абсолютный рекорд

Банк России не исключает, что на следующем заседании, назначенном на 20 декабря, будет принято решение о дальнейшем повышении ключевой ставки

«Инфляция в этом году будет вдвое выше цели»

«ЦБ не наблюдает признаков замедления инфляции»

Это прямые цитаты Эльвиры Набиуллиной

—
Такими темпами в следующем году увидим ставку 25%

@investmoda

Завтра будет заседание ЦБ по ключевой ставке

Именно от неё зависит уровень ставок по вкладам и кредитам. На прошлом заседании намекнули что ставку повысят до 20%, однако сейчас часть аналитиков говорит что могут повысить ставку и до 21%.

Как всегда в такой ситуации наилучшим решением будут:
💸 облигации-флоатеры с переменным купоном
💸 фонды денежного рынка
💸 короткие вклады и накопительные счета

Если играете в долгую можно закупиться 🇷🇺 акциями, когда ключевую ставку начнут снижать таких цен на них уже не будет

@investmoda

Совет на 2025 год — освойте мир криптовалют

Сейчас даже школьники зарабатывают на крипте пару месячных зарплат, а прошаренные инвесторы вкладываются в монеты и наращивают капиталы.

Каждый, если захочет, может разобраться в крипте и получать хотя бы 100к в месяц. Многие доходят до миллионных капиталов на пассиве.

Есть куча монет, купив которые, можно обеспечить себе достойную жизнь и уйти на пенсию в 35. Чтобы разобраться в крипте с нуля и получить список проверенных монет — читайте канал инвестора Сергея Романова.

Он по шагам простыми словами объясняет новичкам как выйти на 100 000₽ пассивного дохода на крипте и с нуля создать капитал 3-10 млн ₽.

Подписывайтесь и кликайте на закреп — там бесплатное обучение и идеи монет: @romanov_invest

Если кто не знал - с помощью льготного автокредита можно получить до 925000 рублей от государства и закрыть кредит на следующий день. Все подробности в видео👇

Выбирайте свою платформу:
📺 YouTube: смотреть
🌍 VK: смотреть
⛽️ RuTube: смотреть
🌍 Dzen: смотреть

@investmoda

«Т-Капитал» разблокировал активы инвесторов в фондах на ₽3,5 млрд

Хорошие новости. Управляющая компания «Т-Капитал» вернула доступ почти к половине активов, ранее замороженных внутри паевых инвестиционных фондов. В совокупности 450 тыс. пайщикам вернули доступ к ₽3,5 млрд. Об этом заявил в кулуарах конференции «ТОЛК», организованной Т-Банком, председатель правления Т-Банка Станислав Близнюк. Его слова передает корреспондент «РБК Инвестиций»:

«Мы смогли вернуть половину средств из фондов, не просто выделив ЗПИФ, но и разблокировав часть заблокированных активов в иностранной инфраструктуре. Получилось вернуть клиентам почти половину их заблокированных денег. Вместе с «Инвесткопилками» мы смогли разморозить около ₽3,5 млрд и открыть торговлю для 450 тыс. людей. Вторую половину активов мы перевели в ЗПИФы (закрытые паевые инвестиционные фонды). Из ЗПИФов сможем вернуть деньги в случае частичной или полной разблокировки активов. Тогда средства из фонда автоматически поступят на ваш брокерский счет », — сказал Станислав Близнюк.

На этой неделе начнутся торги фондами TUSD и TEUR, добавил Близнюк.

Реализовать замороженные активы удалось во многом благодаря тому, что они хранились в депозитариях, не находящихся под санкциями. Последнее, как считают участники рынка, стало ключевым фактором успеха, так как у большей части рынка активы заблокированы в НРД и СПБ-банке, «вытащить» из которых удается только частным инвесторам

@investmoda

📚Топ-5 книг о финансах и инвестициях

1️⃣«Уоррен Баффет. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов», Роберт Хагстром

Миллиардер Уоррен Баффет — это живая легенда фондового рынка, инвестиционный гуру и воплощение американской мечты. Неудивительно, что о его жизни, секретах успеха и деловых принципах написаны десятки книг. Одна из них — бестселлер Роберта Хагстрома. Будучи блестящим финансовым стратегом, он вычислил и проанализировал методы ведения бизнеса одного из богатейших людей мира. Первое издание этого пособия вышло еще в 1994 году и было подано полуторамиллионным тиражом по всему миру. Переработанная и дополненная версия получилась не менее увлекательной и полезной. А читать ее интересно не только экономистам, предпринимателями и инвесторам, но даже тем, кто совершенно далек от мира больших денег.

2️⃣«Правила инвестирования Уоррена Баффета», Джереми Миллер

Еще одна книга о том, как подходит к делам и относится к деньгам всемирно известный биржевой брокер. Она полностью состоит из писем самого Уоррена Баффета своим партнерам, в которых он подробно объясняет те или иные операции на торгах, описывает свои принципы и стратегии. Автор издания — Джереми Миллер — объединил эти отчеты по темам и воспроизвел историю успеха компании Баффета в период ее самой высокой доходности. И хотя с пор прошло уже больше 60 лет, методы работы выдающегося бизнесмена по-прежнему актуальны. Как выбирать правильные акции? И можно ли на самом деле предсказать колебания рынка? Читателей ждет занятный вводный курс по инвестированию.

3️⃣«О криптовалюте просто. Биткоин, эфириум, блокчейн, децентрализация, майнинг, ICO & Co», Джулиан Хосп

От реальной экономики — к цифровой. Биткоин, блокчейн, децентрализация… скоро эти понятия будут играть такую же важную роль в жизни общества, какую играл интернет последние 20 лет. В этом абсолютно убежден ведущий мировой эксперт по криптовалютам Джулиан Хосп. Каждому, кто желает разобраться в теме виртуального заработка, он и посвятил свою книгу. Автор не просто знакомит читателей с удивительным криптомиром, но и объясняет, какие преимущества можно получить, если научиться разбираться в этой сложной теме. К слову, Хосп способен объяснить все эти вещи так, что их поймет даже ребенок. Так с чего начинать и как пользоваться цифровыми богатствами, не нарушая правил онлайн-безопасности? Четкая инструкция перед вами.

4️⃣«Думай как миллионер. 17 уроков состоятельности для тех, кто готов разбогатеть», Харв Экер

Почему одни купаются в роскоши, а другие всю жизнь борются с денежными проблемами? Автор этой книги, первый в мире финансовый психолог Харв Экер, нашел оригинальный ответ на этот вопрос. По его мнению, у каждого человека в подсознании заложена своя «финансовая программа», от которой как раз и зависит наше материальное положение. И дело вовсе не в умственных способностях, навыках, деловых связях или удачливости. Главное — то, как мы мыслим. В своем пособии автор дает 17 уроков состоятельности с конкретными инструкциями и практическими рекомендациями. Изучив их, вы поймете, что чувствуют и как поступают самые богатые люди планеты, и сможете перепрограммировать себя на гораздо более высокий уровень доходов.

5️⃣«Метод Питера Линча», Питер Линч

Пожалуй, никто не умеет выбирать акции лучше, чем это делает американец Питер Линч. Неслучайно он получил прозвище «иконы инвестирования» и стал ведущим наставником биржевых аналитиков. В своей книге успешный финансист не делится волшебными советами в духе «как стать миллионером». Он рассказывает о простых стратегиях, придерживаясь которых любой новичок сможет достичь уровня профессионалов с Уолл-стрит. Как понять, во что стоит вкладывать ваши деньги? Как интерпретировать финансовые показатели? Как выбрать правильный момент для покупки акций и когда лучше их продать? Автор предельно понятно и с удивительным остроумием отвечает на все важные вопросы по теме инвестирования.

@investmoda

Самый простой способ начать зарабатывать на бирже - учиться под руководством опытного трейдера. Ещё лучше, когда трейдеров целая команда.

Авторы одного из самых крупных каналов на YouTube (свыше 140 000 подписчиков), более 500 обучающих видео. Здесь вы найдёте ответы на все ваши вопросы.

Временно открыт доступ в их телеграмм-канал, успейте вступить - https://t.me/tradersgroup_pro

Росфинмониторинг подготовил новый документ, согласно которому криптобиржи в России обяжут хранить сведения о владельцах не менее пяти лет, и предоставлять их госорганам по запросу.

Для этого Росфинмониторинг предложил ввести лицензирование криптобирж в России. Торговые платформы обяжут зарегистрироваться или получить лецензию. Биржи будут обязаны собирать сведения о владельцах криптокошельков. Более того, каждая транзакция должна будет содержать сведения об отправителе и получателе.

—
Это то, чего я и опасался. Зачем выдают лицензии? Чтобы если что - их отобрать. Ну или выдавать только "православным" биржам торгующим крипторублём. Обо всём этом я говорил в ролике летом, благо, что есть децентрализованные биржи (DEX) на которых вы можете анонимно поменять крипту

@invetmoda

Делистинг акций😯

Время от времени какие-то акции перестают обращаться на бирже, именно это и называется делистингом, давайте рассмотрим какие виды делистинга бывают

🔸Принудительный делистинг
Бумаги исключаются из листинга, если эмитент перестает удовлетворять требованиям биржи. В этом случае мы имеем дело с принудительным делистингом. Например, биржа может исключить бумаги из списка торгуемых, если компания не предоставляет отчетность или обанкротилась.

🔸Делистинг по инициативе эмитента
Отличается от принудительного тем, что руководство компании-эмитента по своей инициативе принимает решение покинуть биржу.

Самые распространённые причины добровольного делистинга:

▫️Финансовые проблемы. Очень часто это решение вызвано недостатком средств на оплату листинга. Но сам факт того, что руководство контролирует ситуацию, положительно влияет на инвесторов.

▫️Новая стратегия привлечения инвестиций. Например, компания уводит акции с площадки определённой страны или, наоборот, больше не хочет размещаться на внутреннем рынке.

▫️Изменение формы регистрации компании. Когда эмитент перестаёт быть публичной организацией и становится частной, он теряет возможность участвовать в торгах.

▫️Консолидация компании. В этом случае один или несколько мажоритарных акционеров выкупают акции у миноритариев, чтобы сменить курс компании.

📍Оптимально для инвестора – это держать руку на пульсе, а именно: изучать информационный фон вокруг эмитента, знать причину отзыва акций и иметь представление о будущей дивидендной политике компании. Бывает, что акции отзывают с биржи в связи с предстоящей реорганизацией, в том числе сменой юридического статуса структуры. Компании с хорошей дивидендной историей обычно продолжают выплачивать дивиденды и после ухода с биржи, а ценные бумаги могут попасть на внебиржевой рынок и успешно торговаться там.

Вот такие кешбеки у меня на октябрь от одного из банков. Последнее время они радуют - то такси, то одежда, то спорттовары. Но самые лучшие категории были когда долго этим банком не пользовался — я считался потерянным клиентом и там давали самые лучшие категории

Универсальный QR-код будет работать как розетка

🥊Сегодня Набиуллина поспорила с Грефом о едином QR

ЦБ при разработке единого QR-кода не планирует конкурировать с коммерческими банками, заявила Эльвира Набиуллина, в частности со «Сбером». Вместо этого регулятор планирует разработать стандарт, который будет работать «как розетка». Напомню что у сбера есть свой QR

Недавно, национальная система платежных карт завершила внедрение универсального QR-кода во всей эквайринговой сети Системы быстрых платежей (СБП). Теперь новую технологию для приема платежей могут использовать 207 банков

Универсальный QR-код предоставит банкам, обслуживающим торгово-сервисные предприятия, возможность персонализировать стартовую страницу. При сканировании универсального QR-кода камерой смартфона покупатель сможет ознакомиться с информацией о доступных кэшбэках, бонусных программах и специальных предложениях перед выбором способа оплаты и платежного приложения.

«Подключение к универсальному QR-коду и получение доступа к технологии возможно для всех банков на равных условиях. Это предоставляет им возможность для справедливой конкуренции» заявили в ЦБ

Универсальный QR-код позволяет клиентам совершать покупки, не задумываясь о том, каким способом нужно отсканировать QR-код — штатной камерой телефона или камерой какого-либо конкретного платежного приложения. Технология позволяет использовать один QR-код для разных способов платежей: через СБП, с помощью pay-сервиса, сервиса рассрочки, а в будущем — и с использованием цифрового рубля. При этом у покупателя при оплате остается возможность выбрать программу лояльности и получить кэшбэк от банка или СБП

—
Лично я везде предпочитаю платить через карту - чтобы получать кешбек. По СБП его, увы, нет и платить не так удобно

@investmoda

🇷🇺Второй этап обмена заблокированными активами завершен, как быть дальше — непонятно

Итак, на днях завершился второй этап обмена заблокированными иностранными бумагами куда входят и акции и БПИФЫ и ETF от Finex. Как сообщила Инвестиционная палата, всего удалось реализовать заявок на 2,54 млрд рублей. На первом этапе обменяли 8,1 млрд руб итого суммарно 10,64 млрд рублей.

🔽Сумма обмена изначально составляла 35,3 млрд руб то есть обменяли примерно 30% от всего объёма поданного на торги. Заблокированные активы нерезиденты РФ выкупали за счёт средств на счетах типа С куда приходили купоны и дивиденды по российским бумагам. Бумаги, которые не выкупили остаются на счетах своих владельцев.

Российские инвесторы могли подать заявки на выкуп только с лимитом в 100 000 рублей, а у некоторых из них зависли миллионы и десятки миллионов рублей. Второй этап прошел значительно хуже предыдущего, заявок выкуплено меньше в 3 раза, то есть даже если бы и был еще один этап то скорее всего там было бы заявок еще меньше. По сути идея не сработала.

Дальнейшие обмены по такой схеме затруднительны: нужно получать лицензию OFAC в США на такой обмен, но там у таких лицензий ограниченный срок действия — пока получишь, пока найдешь покупателей — она закончится. Плюс к этому могут давать лицензию только на одного участника обмена и тогда по сути вся схема встаёт.

❓Похоже что нужно искать какую-то другу схему, либо просто принудительно забрать деньги с счетов типа С и передать их тем у кого заблокированы активы.

@investmoda

ESG инвестиции - что это такое?

☘️ ESG-инвестиции – это вложение денег в компании, которые ведут бизнес с соблюдением принципов экологичности (Environmental), социальной ответственности (Social) и высокого качества корпоративного управления (Governance). По первым буквам данных принципов и появилась аббревиатура ESG.

Проверить компанию на соблюдение принципов ответственного ведения бизнеса позволяют рейтинги ESG, которые составляют международные агентства. Наиболее популярные из них – от MSCI, S&P, FTSE.

ESG-рейтинг от MSCI варьируется от высокого (AAA, AA), среднего (A, BBB, BB) до низкого (B, CCC). Чем выше рейтинг компании, тем привлекательнее ее акции для ESG-инвестиций.
—
Есть БПИФ и ETF на такие компании, у российских брокеров 2 основных фонда торгуются под тикерами:

SBRI — Акции компаний РФ с устойчивым развитием корпоративной и социальной культуры от Сбера (за год -14.99 % против -7.73 % у индексного фонда)
ESGE — Устойчивое развитие российских компаний от ВТБ (за год -13.56 %)

В США основные ETF на ESG это: ESGU и ESGE
@investmoda

Как правильно закрыть вклад? Что отвечать на вопрос сотрудника банка: куда вы будете тратить деньги? По каким причинам могут обоснованно отказать в выдаче вклада? Обо всём этом в новом видео👇

Выбирайте свою платформу:
📺 YouTube: смотреть
🌍 VK: смотреть
⛽️ RuTube: смотреть
🌍 Dzen: смотреть

@investmoda

«Росгео» допустила дефолт по облигациям на 6 млрд рублей

❌Дефолт о котором писал всё-таки случился. Причиной названо «отсутствие денежных средств и иных источников для исполнения обязательства».

Помимо выпуска, по которому объявлен дефолт, в обращении находится еще один выпуск «Росгео» (ISIN — RU000A107AX1), который холдинг должен погасить 15 ноября 2026 года. Естественно, от него лучше избавиться.

Примечательно, что до последнего времени у компании был рейтинг от АКРА на уровне «A-», так что слепо доверять рейтинговым агентствам не стоит, лучше всего проверять отчетность компании самостоятельно.

@investmoda

Вчера власти снизили до 25% порог для обязательной продажи валютной выручки
—
Похоже принято решение двигать курс к 100руб/доллар

@investmoda

🍏 Мосбиржа начнет торги акциями российской X5 9 января

Московская биржа приняла решение начать торги акциями компании «Корпоративный центр ИКС 5» (Х5, на ней сконцентрированы бывшие активы X5 Retail Group — сети магазинов «Пятерочка» и «Перекресток») с 9 января 2025 года.

Информация о присвоенном торговом коде будет опубликована дополнительно», - указывает Мосбиржа.
—
Наконец-то! В первый день торгов по акции практически гарантирован большой рост и объём торгов. Я был на конференции инвесторов летом и там все ждали начала торгов этими бумагами, также в ролике про лучшие акции России я говорил эту компанию - всё ждут её возвращения.

@investmoda

По пулам ликвидности со стейблкоинами доходность стабилизировалась на уровне ~20% годовых (ранее была ~25%). Есть даже пул под 11% (ранее было ~15%). Все пулы работают довольно давно, самому старому из них 3-4 месяца

Как невнимательность помогала акциям вырасти на сотни процентов 💸

На бирже иногда случаются казусы и в цене взлетают компании имена которых сильно похожи друг на друга.

Посмотрим на 3 таких случая, когда акции выросли просто потому, что инвесторы перепутали одну компанию с другой

1. Zoom Video и Zoom Technologies

Сейчас о сервисе видеозвонков Zoom Video Communications знают почти все. Но в 2019 году, когда компания выходила на IPO о ней знало значительно меньше инвесторов.

Оказалось, что в Китае есть компания с очень похожим названием - Zoom Technologies, она занимается производством телекоммуникационного оборудования. Инвесторы просто перепутали тикеры, и вместо американской компании ZM начали покупать китайскую под тикером ZOOM. Акции китайской компании за месяц выросли на 115100%, с $0,005 до $5,8.

2. Twitter и Tweeter

2013 год, компания Twitter решила выйти на IPO под тикером TWTR. Акция была на максимальном хайпе - все хотели её купить.

Загвоздка в том, что акции другой компании Tweeter торговались под очень похожим тикером TWTRQ. Инвесторы перепутали названия и стали скупать Tweeter вместо Twitter. За день акции сети магазинов выросли на 1400%, с $0,01 до $0,15.

3. Signal и Signal Advance

Как-то Илон Маск был недоволен новой политикой Whatsapp и написал в Твиттере "Используйте Signal". Инвесторы ринулись скупать акции медицинской компании Signal Advance.

На самом-то деле Маск имел ввиду мессенджер Signal, акции которого вообще не торговались на бирже. В результате неразберихи котировки акций Signal Advance за 5 дней выросли на 6700%.

@investmoda

🍿 Кино на выходные для инвесторов: «Капитализм: История любви» (Capitalism: A Love Story)

⭐️Рейтинг Кинопоиска: 7.5
⭐️⭐️ Режиссёр: Майкл Мур (Фаренгейт 9/11)

О чём фильм:
Документальный фильм исследует первопричины мирового финансового кризиса, рассказывает о манипулировании деньгами американских налогоплательщиков. Обличает банки и корпорации, топ-менеджеров и политиков, совершивших, по словам режиссёра «самый большой грабёж в истории своей страны»

—
Фильм талантливого Майкла Мура, режиссера множества документальных фильмов с интересным авторским почерком. Картина пошумела на Венецианском кинофестивале и получила пару призов

@investmoda

👇🏻Сколько акций должно быть в портфеле?

Разумно исходить из резко убывающего эффекта от диверсификации.

Подсчитано: если у вас в портфеле всего две акции, то нерыночный, то есть специфический риск конкретных компаний снижается на 46%, если четыре — то на 72%, если 8 — на 81%, 16 — на 93%. Если распределить деньги между 32 компаниями, то нерыночный риск можно устранить на 96%.

Учитывая, что качественные компании по хорошим ценам находить крайне трудно и трудозатратно, из этих данных с очевидностью следует: рядовому инвестору не нужно пытаться держать вместо 16 акций 32. Он потратит вдвое больше усилий, чем на формирование портфеля из 16 бумаг, потеряет в его качестве, добившись снижения нерыночного риска всего на три лишних процентных пункта - какая несправедливость!

Скачок от 8 до 16 акций — это тоже вдвое больше затрат и снижение качества. А риск снизится всего на 12 процентных пунктов. 10-12 компаний представляется мне оптимальным выбором. Если инвестор начинающий, то можно купить 20 штук акций из разных секторов чтобы снизить риск ошибки, но вот больше 20 - уже очень сложно отслеживать. Если у инвестора еще есть и различная крипта - отслеживание становится еще сложнее.

@investmoda

@investmoda

Корреляция. Что это?

Это статистика, показывающая силу связи между двумя величинами, в инвестиционной отрасли, которая измеряет степень изменения двух переменных по отношению друг к другу.

Коэффициент корреляции — это статистическая мера силы зависимости между относительными движениями двух переменных. Диапазон значений от единицы до минус единицы.

Виды корреляции:

1️⃣ Полная положительная корреляция это когда коэффициент корреляции равен точно 1. Это означает, что вместе с движением вверх или вниз одной бумаги, другая ценная бумага движется синхронно.

2️⃣ Когда два актива движутся в противоположных направлениях то это полная отрицательная корреляция.

3️⃣ При нулевой корреляции зависимость между финансовыми инструментами совсем отсутствует.

Значения корреляции между -0,8 и +0,8 не позволяют считать инструменты значимо зависимыми.

Корреляция между двумя переменными полезна при инвестировании в финансовые рынки. Например, при определении того, насколько хорошо биржевой фонд работает по сравнению индексом или другим фондом. Добавляя биржевой фонд с низкой или отрицательной корреляцией к существующему портфелю, инвестор получает выгоду от диверсификации.

Другими словами, инвесторы могут использовать активы или ценные бумаги с отрицательной корреляцией для хеджирования своего портфеля и снижения рыночного риска из-за волатильности или резких колебаний цен.

❗️ Корреляция – хороший инструмент, но необходимо учитывать, что она НЕ показывает, является ли X причиной Y или наоборот. То есть она показывает только следствие, а не причину.

@investmoda

Инвестиционные стратегии на фондовом рынке

1.Портфель из одного или нескольких БПИФ(ETF)-фондов
Обычно собирают из нескольких фондов внутри которых могут быть разные акции, сектора экономики или товарные активы. Можно собрать и портфель просто из пары индексных фондов на акции и облигации.

2. Портфель по стратегии Asset Allocation (распределение активов)
Очень популярная стратегия. Asset Allocation переводится как распределение активов. В портфель берутся ETF фонды на разные классы активов: чуть-чуть акций, облигаций, золота, акций США, России, крипта и т.д. На российских брокерах сейчас реализовать такую стратегию сложно.

3. Портфель из лучших на рынке компаний
Логика составления портфеля: нужно брать компании которые растут лучше, чем весь рынок акций в целом на протяжении 1 года, 3 лет, 5 лет, 10 лет и т.п. И не брать компании которые растут хуже рынка.

4.Портфель недооцененных компаний (Value инвестирование)
Так называемое Value инвестирование, инвестирование в стоимость. Мы составляем портфель из акций недооцененных рынком компаний, имеющих потенциал для роста рыночной стоимости. Для поиска таких акций оценивают финансовое состояние компании и рассчитывают рыночные мультипликаторы. Например, все компании сектора стоят 20 годовых прибылей, а мы нашли компанию за 10.

5.Дивидендный портфель
Здесь все просто, это один из самых простых портфелей. Мы включаем в портфель дивидендные акции и/или облигации которые дают фиксированный доход и не смотрим на их цену. Главное на что мы смотрим - дивидендный или купонный доход и стабильность выплат.

6.Портфель акций роста из перспективных компаний
Самый сложный вариант. Выбираем компании которые уже активно растут или будут расти в будущем, часто это небольшие компании, компании в новых сферах экономики, с какими-то преимуществами перед конкурентами, молодые конкуренты крупных компаний и т.д.

Какая стратегия ближе вам? Пишите в комментариях👇

@investmoda