INVEST MODA

⚡️ США ввели блокирующие санкции против БКС Банка, сообщается на сайте OFAC. Также под санкции попали Газпромбанк и «Дом рф».

—
Также под санкции попало множество других банков и депозитариев, но самое чувствительное это БКС.

@investmoda

🔍 Риск и доходность: как оценить потенциал инвестиций

При выборе инвестиций важно понимать, что высокий доход часто сопряжён с высоким риском. Это правило актуально для всех типов активов: акций, облигаций, недвижимости и криптовалют. Чтобы принимать обоснованные решения, необходимо уметь оценивать риск и возможную доходность.

💡Риск — это вероятность потерять часть или всю сумму ваших вложений. Но риск не всегда является чем-то негативным. В некоторых случаях он может принести значительные доходы. Например, высокорисковые активы, такие как акции стартапов или криптовалюты, могут взлететь до небес, но и обрушиться в одночасье. Напротив, низкорисковые инвестиции, например, государственные облигации, обеспечивают стабильный, но скромный доход.

📊Для оценки потенциальной доходности инвестиций важно помнить о правиле: чем выше потенциальная доходность, тем выше риск. Если вы собираетесь вложить деньги в дивидендные акции крупных компаний, вы можете рассчитывать на умеренные, но стабильные выплаты. В то время как на стартапы или непрозрачные рынки стоит смотреть с осторожностью — тут доход может быть неустойчивым и непредсказуемым.

⚖️Как снизить риски?
1. Диверсификация. Разделив свои инвестиции между различными активами, вы можете уменьшить общий риск. Например, сочетание акций и облигаций поможет сбалансировать портфель.

2. Долгосрочная перспектива. Инвестиции – это марафон, а не спринт. Долгосрочные вложения могут помочь сгладить краткосрочные колебания рынка и значительно повысить вероятность успеха.

3. Ограничение доли. На рискованные истории следует выделять те деньги, которые вы готовы потерять или "заморозить" на долгий срок

Подходите к инвестированию с холодной головой и трезвым расчетом👨‍🎓
@investmoda

🔍 Инвестиционные провалы: уроки из истории

Инвестирование — это не только о прибылях, но и о потерях. История финансов полна примеров, когда даже самые опытные инвесторы сталкивались с крупными провалами, которые оставили след не только в кошельках, но и в умах. Разберем несколько значимых случаев и извлечем из них полезные уроки.

📉 Пузырь доткомов. В конце 1990-х годов технологические компании стремительно входили в рынок, подогреваемые надеждами на интернет-революцию. Многие вложения оказались пустыми, и когда пузырь лопнул в 2000-м, вкладчики потеряли триллионы долларов. Урок: тщательный анализ бизнес-моделей и реалистичных прогнозов — залог успешного инвестирования.

🏛 Скандал с Enron. Один из самых громких корпоративных скандалов XX века, когда компания скрывала свои убытки с помощью сложных финансовых схем. В результате обманутые акционеры потеряли почти $74 миллиарда. Урок: прозрачность и этика бизнеса — не менее важны, чем финансовые показатели.

📊 Крах ипотечных облигаций 2008 года. Финансовый кризис, вызванный ненадежными ипотечными активами, показал, как недостаточная регуляция может привести к глобальным последствиям. Урок: никогда не игнорируйте риски, даже если они выглядят минимальными.

🚨 Провал эпохи ICO: что пошло не так?
В 2017–2018 годах мир захлестнула волна ICO (Initial Coin Offering). Стартапы собирали миллионы долларов за считаные часы, обещая революцию в блокчейн-индустрии. Но спустя всего пару лет большинство из них кануло в лету. Сегодня эпоха ICO воспринимается как урок для инвесторов: обещания не заменят проработанную бизнес-модель. Успех криптопроектов требует не только громких слов, но и реальных результатов.

@investmoda

💡 Основы технического анализа: как читать графики и использовать индикаторы для принятия решений

Технический анализ — это мощный инструмент, который помогает инвесторам прогнозировать движение рынка, изучая исторические данные о ценах и объемах.

🔎 Графики: с чего начать?
Типы графиков:
- Линейные — просты и наглядны, показывают общее направление.
- Столбчатые — детализируют цену открытия, закрытия, максимумы и минимумы.
- Японские свечи — дают полную картину ценового движения за период, включая важные уровни.

📊 Индикаторы: ключ к прогнозам
1️⃣ Скользящие средние (Moving Averages) — помогают определить тренды и сгладить колебания.
2️⃣ RSI (Индекс относительной силы) — сигнализирует о перекупленности или перепроданности актива.
3️⃣ MACD (Схождение/расхождение скользящих средних) — указывает на возможные развороты и направление тренда.

⚠️ Важно помнить:
Технический анализ не дает 100% гарантии. Для максимальной эффективности комбинируйте его с фундаментальным анализом.

📈 Развивайтесь, изучайте графики и совершенствуйте свои навыки анализа — это ключ к более обоснованным инвестиционным решениям.
@investmoda

📺 Тормозит YouTube? Есть выход!

Свои выпуски я давно выкладываю на отечественные платформы👇

Видео:
📝 Дзен — https://dzen.ru/stepanermakov
📺 ВК-видео — https://vk.com/video/@investmoda
📺 Рутуб — https://rutube.ru/channel/872091/

Просьба, подпишитесь заранее, там мы не потеряемся если YouTube заблокируют окончательно.

P.S. Лично я использую этот сервис чтобы смотреть YouTube без тормозов

Новый ролик — стоит ли сейчас покупать золото👇

Выбирайте свою платформу:
📺 YouTube: СМОТРЕТЬ
🌍 VK: СМОТРЕТЬ
📺 RuTube: СМОТРЕТЬ
🌍 Dzen: СМОТРЕТЬ

@investmoda

📉 Транснефть идёт ко дну из-за слухов о новом налоге

Одна из самых стабильных компаний России оказалась под ударом. Акции «Транснефти» рухнули на 10% на фоне слухов о возможном увеличении налога на прибыль.

Согласно статье на РБК, в правительстве обсуждают изменения в налогообложении нефтегазовой отрасли. Главная тревожная новость — налог на прибыль для «Транснефти» могут поднять с 20% до 40%.

💡 Пока это только предположение, и есть вероятность, что данное предложение не пройдет. Однако рынок уже отреагировал крайне негативно на такие новости, что ясно дает понять: неопределенность — враг инвестора.

«Транснефть» — крупнейший оператор нефтепроводной сети в мире. Основана в 1993 году, является государственной корпорацией, контролируемой Министерством энергетики России.

🔹 Основные факты о компании:

▪️Управляет крупнейшей в мире сетью трубопроводов (протяженность более 70 000 км).
▪️Обеспечивает более 90% всех поставок нефти по территории России и на экспорт.
▪️Ключевые проекты: трубопроводы «Дружба», «Восточный Сибирь — Тихий океан» и другие.
▪️«Транснефть» играет ключевую роль в российской энергетической инфраструктуре

Буду следить за развитием событий и держать вас в курсе.

@investmoda

Что такое SPO (Secondary Public Offering) ?

SPO (Secondary Public Offering) — вторичное размещение ценных бумаг компании, которая провела первичное размещение ранее.

🧐Если крупный инвестор компании, которая уже прошла через первичное размещение, публично продаёт свой пакет акций, то данную сделку относят к SPO. Обычно она проводится путём вторичного размещения акций компании на фондовой бирже. Причиной SPO является желание инвестора превратить потенциальную стоимость его акций в реальные деньги. Для рынка это означает, что увеличится число акций компании в свободном обращении.

📉Поскольку при SPO происходит увеличение объёма акций, находящихся в свободной продаже, капитализация компании может снизиться.

⚔️Традиционно продажа бумаг крупным акционером воспринимается рынком негативно. Участники рынка могут считать, если мажоритарий решил продать бумаги сейчас, значит, по его мнению, они либо переоценены, либо их стоимость справедлива.

Как правило, SPO происходит с дисконтом к рыночной стоимости — инвесторов нужно заинтересовать в приобретении бумаг выгодной ценой. В совокупности эти два фактора обеспечивают просадку котировок в первое время после продажи.

@investmoda

🍿 Кино на выходные для инвесторов: Фильм «Дефолт» ("Default", 2018)

⭐️ Жанр: триллер, драма, исторический
⭐️⭐️ Рейтинг Кинопоиска: 7.3

⭐️ В главных ролях: Ким Хе-су, Ю А-ин, Хо Джун-хо, Венсан Кассель

🎬 Сюжет: События разворачиваются в Южной Корее на фоне экономического кризиса 1997 года. В центре сюжета — представительница Центрального банка, предвидящая финансовую катастрофу, бизнесмен, который видит кризис как возможность заработать, и иностранный инвестор. Их судьбы переплетаются на фоне надвигающегося краха экономики, где каждый вынужден искать собственный выход из кризиса.

—
Если интересуетесь мировой экономикой и финансовыми кризисами, этот фильм — находка! Отлично показаны механизмы экономического коллапса и его влияние на бизнес и жизнь людей.

@investmoda

Быки и медведи на бирже - откуда взялись эти понятия?

🐂«Звериные» термины появились на фондовой бирже ещё в 18 веке. Есть несколько версий их происхождения. По одной из них, бык — это типичный англичанин Джон Булль, персонаж сатирика Джона Арбетнота, а медведь взят из европейской поговорки «Делить шкуру неубитого медведя».

✅Другие считают, что понятие быки и медведи образное: бык атакует, поднимая противника на рога, а медведь прибивает врага лапой вниз.

🐻‍❄️В жаргоне участников биржевых торгов нашлось место и ещё некоторым представителям животного мира:

🔹Хомяки — те, кто идут на поводу у других и не имеют своего мнения.
🔹Волки — опытные трейдеры, почти не допускают ошибок.
🔹Свиньи — жадничают и не скидывают активы вовремя.
🔹Страусы — самодуры, не реагируют на изменения рынка.
🔹Лось — позиция закрытая с убытком, от англ. loss. - потеря.

Вот такой зоопарк 😀
@investmoda

Как телеведущая-миллионерша из США отсидела в тюрьме за инсайдерскую торговлю

😏В 2001 году Марта Стюарт (известная в США телеведущая кулинарных шоу) продала все свои акции биотехнологической компании ImClone. Всего два дня спустя, акции ImClone упали на 16% после того, как было публично объявлено, что FDA не одобрило основной фармацевтический продукт ImClone, Erbitux.

🥳Продав свои акции компании до объявления и последующего падения стоимости акций, Стюарт избежала убытков в размере 45 673 долларов.

🥳🥳Однако она была не единственной, кто выиграл от быстрой продажи. В то время генеральный директор ImClone Сэм Ваксал также распорядился продать свою значительную долю в компании, а точнее, 5 миллионов долларов, до того, как эта новость стала достоянием общественности.

🧨Стюарт утверждала, что реализовала акции InClone, так как существовало предварительное соглашение с брокером об их продаже при снижении цены ниже 60 долларов за штуку. По мнению обвинения, это соглашение было сфабриковано позже, и ответчица лгала в отношении причин продажи акций. Суд присяжных Марте не поверил ☠️

🆘В конечном итоге бизнес-леди и телеведущая отсидела пять месяцев в федеральной тюрьме, затем её поместили на два дополнительных года под надзором, часть из которых она провела в домашнем заключении. В дополнение к тюремному заключению Стюарт также урегулировала с комиссией по ценным бумагам отдельное, но связанное с этим дело, в котором она заплатила штраф в четыре раза превышающий сумму ущерба, которого она избежала, плюс проценты.

Обратите внимание на смехотворную, по меркам США и телеведущей-звезды, сумму в 45000$. В США за инсайдерской торговлей следят очень строго!

@investmoda

💰 Подводные камни накопительных счетов 💰

📉 Начисление на минимальный остаток
Счета с начислением на минимальный остаток в месяце наиболее коварны. Если остаток 0 хотя бы один день в месяц, то за месяц проценты не начисляются.

Второй вариант “попадалова” это когда вы пополняете накопительный счёт несколькими траншами. Проценты будут начислены только на первое пополнение.

📏 Ограничения суммы счета
Банки часто ограничивают максимальную сумму счета, например, до 3 млн рублей. Если сумма превышает этот порог, ставка сильно снижается 🔻

📉 Уменьшение процентной ставки
Банки часто снижают процентную ставку через несколько месяцев. Иногда это делается только для новых клиентов. Чтобы получать высокие проценты, придётся перекладывать деньги в другой банк, потом в другой и так далее 🔄

📆 Проценты за полный месяц
Если деньги сняты до истечения полного месяца, проценты не начисляются.🚫

⚠️ Дополнительные условия
Банки могут вводить дополнительные условия для получения процентов: оборот по карте, регулярное пополнение счета, покупка пакета услуг. Стоимость пакета услуг может снижать процентную ставку или вовсе делать бессмысленным такой счёт

✍️ Будьте внимательны при выборе накопительного счета, чтобы не попасть в ловушки банков!
@investmoda

Собрал все способы купить дешевые авиабилеты в одном видео и поделился в том числе своим опытом👇

Выбирайте свою платформу:
📺 YouTube: СМОТРЕТЬ
🌍 VK: СМОТРЕТЬ
⛽️ RuTube: СМОТРЕТЬ
🌍 Dzen: СМОТРЕТЬ

@investmoda

3 важнейших фактора при покупке любой облигации💸

На облигационном рынке много непонятных терминов, параметров и переменных, но на мой взгляд важными факторами влияющими на покупку являются всего лишь три:

💵Фактор 1: доля собственного капитала в активах компании
Очень желательно чтобы эта доля была больше 50%. Чем больше собственного, а не заёмного капитала, тем компания устойчивее и меньше вероятность дефолта. Где искать: в отчете компании

💵Фактор 2: наличие чистой прибыли
У компании должна быть чистая прибыль чтобы она могла гасить проценты по долгу - то есть купоны по облигациям. Динамика чистой прибыли желательно должна быть положительной т.е. она должна увеличиваться ну или хотя бы не падать. Если чистой прибыли нет, то такой компании в долг мы не даём. Где искать: в отчете компании

💵Фактор 3: судебные иски
Возможно у компании есть судебные иски которые могут угрожать огромными финансовыми потерями и привести к дефолту. Конечно, такой фактор встречается довольно редко, но и полностью исключать его нельзя, поэтому вы должны пробить компанию в поисковых системах на наличие громких судебных дел. Где искать: погуглить в яндексе

Все остальные факторы типа дюрации, вида купона, оферты относятся на мой взгляд к второстепенным, ведь если я даю кому-то в долг, я прежде всего хочу чтобы мне долг вернули🤝

@investmoda

13 экзотических способов вложений 💼

Какие необычные виды инвестиций существуют?

1️⃣ Брендовые вещи – коллаборации известных брендов с дизайнерами: цена лимитированных товаров, например, сумок Hermès Birkin или Louis Vuitton, может удвоиться за пару лет.

2️⃣ Алкоголь – редкие вина и коллекционный виски. Ящик винтажного Lafite Rothschild 1998 года подорожал на 900% за 20 лет!

3️⃣ Бочки из-под бурбона – покупка и хранение бочек с бурбоном в ожидании их созревания для последующей перепродажи. Какие-то ребята из США даже сделали сайт на котором вы можете не только инвестировать в бочки из- под бурбона но и даже купить долю в отдельно взятой бочке 😳

4️⃣ Часы – некоторые модели в России сложно найти, а их цена на вторичном рынке только растет.

5️⃣ Наборы LEGO – по статистике, годовая доходность коллекционных наборов достигает 11%.

6️⃣ Фигурки героев комиксов – с ростом поп-культуры цена некоторых фигурок увеличивается до 260%.

7️⃣ Комиксы – редкие выпуски, особенно первые издания Marvel и DC, дорожают на 330% и более.

8️⃣ Виниловые пластинки – доходность может достигать 500% благодаря уникальности и состоянию дисков.

9️⃣ Музыкальные права – покупка доли от роялти с композиций позволяет получать доход от прослушиваний и использования музыки.

🔟 Видеоигры – популярные коллекционные издания, как Super Mario Bros., дорожают на тысячи процентов.

1️⃣1️⃣ Книги – редкие издания и первые выпуски востребованных авторов могут стоить десятки тысяч евро.

1️⃣2️⃣ Искусство – картины признанных мастеров считаются наиболее стабильными активами, хотя требуют серьёзных вложений.

1️⃣3️⃣ Могильные участки – земля для захоронений ограничена, что поднимает цену участков на престижных кладбищах.

Экзотические инвестиции могут стать отличным способом диверсификации – главное разобраться в нише, например, очень популярной является ниша брендовых часов и многие в них разбираются.

@investmoda

🍿 Кино на выходные для инвесторов: «Хороший год»

⭐️Рейтинг Кинопоиска: 7.7

Режиссёр: Ридли Скотт
В ролях: Рассел Кроу, Марион Котийяр

О чём фильм:
Фильм про биржевого трейдера, который неожиданно получает в наследство поместье в Провансе. По прибытии во Францию он обнаруживает, что, кроме него, есть ещё люди, претендующие на его законную собственность...

✅✅✅Отличный пример малоизвестного фильма с крутым режиссёром и актёром, которые вместе сделали фильм «Гладиатор». Я этот фильм посмотрел пару лет назад и несколько раз пересматривал

@investmoda

Как снизить налог на вклады за 2023 и 2024 год 💰

В этом году многие уже получили уведомления от ФНС о необходимости уплаты налога с доходов по вкладам, если доход превысил 150 тыс. рублей. Однако налог за 2023 год ещё можно сократить или даже не платить вовсе.

🔹 Как это возможно?
Доходы по вкладам за эти годы входят в общую налоговую базу, на которую распространяются налоговые вычеты: социальный, имущественный, стандартный и по индивидуальному инвестиционному счёту (ИИС!).

🔹 Как это сделать?

Если у вас есть ИИС и вы пополняли его в 2023 году, можно подать заявление на инвестиционный вычет. Если ИИС пока нет, можно открыть его в 2024 году, внести деньги и получить вычет в 2025 году, чтобы снизить налог на вклады.

📌 Важно! Эта возможность доступна только за 2023 и 2024 годы, потому что с 2025 года проценты по вкладам не будут включаться в общую налоговую базу и применять к ним вычеты уже не получится.

⏳ Осталось немного времени, чтобы воспользоваться этой возможностью.

📄Очередная подборка корпоративных облигаций-флоатеров

Флоатеры – облигации с плавающим купоном. Размер выплат по ним переменный и регулярно изменяется по формуле ставка + премия. Ставкой чаще всего выступает ключевая ставка ЦБ (в таблице обозначена КС) или RUONIA

Код Эмитент Рейтинг Формула купона

RU000A107UW1 Газпром нефть БО 003P-10R AAA КС + 1,3%
RU000A1083U4 МТС 002P-04 AAA RUONIA + 1,4%
RU000A105MN1 ДОМ РФ АО 002P-01 AAA RUONIA + 1,35%
RU000A1069N8 ГМК Нор.никель БО-09 AAA RUONIA + 1,3%
RU000A106ZL5 РЖД БО 001P-28R AAA RUONIA + 1,2%
RU000A105VQ5 Россети ПАО БО 001P-08R AAA КС + 1,3%
RU000A106037 РусГидро (ПАО) БО-П10 AAA КС + 1,3%

Такие облигации хороший вариант пристроить деньги когда не хочется брать обычные облигации с фиксированным купоном в ожидании роста ставки ЦБ

@investmoda

🇺🇸 Трамп победил, что дальше?

📈 Биткоин и крипта уже начали расти, и, похоже, тренд продолжится. Сейчас биткоин достиг $75,000. Трамп известен своим позитивным отношением к криптовалютам, так что здесь всё выглядит перспективно! 🚀💰

💥 Нефть и рубль могут оказаться под давлением. Трамп неоднократно высказывался о намерениях снижать цены на нефть, чтобы ослабить Россию. В итоге рублю придётся нелегко. 📉🇷🇺

🇨🇳 Россия и Китай — Трамп пообещал «разъединить» эти страны. В прошлый раз он начал торговую войну с Китаем, поэтому угроза серьёзная, на Китае сейчас держится очень много российского импорта. Опять же возможен рост цен на все китайское. ⛓️📦

🕊 Конфликт на Украине — Трамп заверил, что завершит его за 24 часа еще до официального вступления в должность 20 января 2025 года. «Они умирают, русские и украинцы. Я хочу, чтобы они перестали умирать. И я сделаю это (закончу конфликт), я сделаю это за 24 часа», — обещал республиканец. Когда его спросили на сентябрьских дебатах, как именно он планирует урегулировать конфликт, экс-президент отметил, что его уважают лидеры России и Украины, поэтому он «просто» позвонит одному, позвонит другому и соберет их «в одном месте».

📚У Трампа есть книга "Искусство заключать сделки", которую я читал, и там он рассказывал как проворачивал очень сложные комбинации, поэтому есть надежда на какое-то завершение конфликта. С другой стороны налаживание отношений с Северной Кореей у Трампа провалилось, не все сделки были удачными. Плюс даже если конфликт "завершиться", скорее всего по сути это будет перемирие на пару лет, а потом всё начнется по-новой.

@investmoda

Тем временем Interactive Brokers продолжает закрывать счета россиян

Главная причина последних недель - наличие информации о санкционном работодателе, например Сбере.
Счёт IB переводит в статус "только закрытие позиций" но по факту можно и покупать акции по старинке какое-то время, однако далее уже могут 100% наложить ограничения на покупку и будет возможность только продавать позиции

❌Если у вас нет ВНЖ/гражданства другой страны, то инвестировать через Interactive Brokers находясь в России практически невозможно, количество ограничений очень большое.
@investmoda

Тестирую нового зарубежного брокера доступного для россиян

Недавно открыл счет в новом зарубежном брокере который даёт доступ для россиян к покупке акций США. Пока много непонятного. После использования брокера в течении пары месяцев расскажу о нём подробно, но пока что могу сказать следующее:

🔹 Лицензию брокер получил недавно в 2023 году
🔹 Находится в одной из дружественных стран
🔹 Есть лимит в 10000$ на открытие счёта
🔹 Комиссии средние ближе к высоким
🔹 Процедура KYC довольно сложная и долгая. Мне открывали счёт очень долго и запрашивали множество документов некоторые из которых не существовали в природе. При этом, например, тот же комплект документов на итальянскую визу прошел без проблем.

Радует, что в настоящее время пошли подвижки в направлении покупки акций США за крипту, по моим прикидкам в течении года эта возможность должна раскататься более широко и появится еще одна альтернатива зарубежным брокерам.

@investmoda

⚠️ТОП-Вкладов России на ноябрь

👇Подборка вкладов в банках России на ноябрь месяц. Напоминаю, что идёт цикл повышения ставок, так что лучше всего открывать вклады на короткие сроки (чтобы успеть потом переложиться под более высокие ставки)

ТОП:
1️⃣Транскапиталбанк 25% 1 мес.
2️⃣МКБ. Преимущество+ 23% 3-6 мес.
3️⃣Газпромбанк Накопительный счёт 2 мес .23%
4️⃣Озон Банк Накопительный счёт 2 мес. 23%
5️⃣ДОМ РФ Надежный 6 мес. 22,7%

Первые 2 вклада можно открыть через Финуслуги — маркетплейс для денег от Московской биржи. Вклад можно открыть онлайн — посещать банк не нужно. Все вклады застрахованы АСВ на сумму до 1,4 млн.

👍 На «Финуслуги» удобно выводить средства по СБП с кредитных карт некоторых банков, потому что перевод засчитывается как покупка и входит в беспроцентный период.

@investmoda

🍿 Кино на выходные для инвесторов: Сериал «Наследники» ("Succession", 2018–2023)

⭐️ Жанр: драма, чёрная комедия
⭐️⭐️ Рейтинг Кинопоиска: 8.1

⭐️ В главных ролях: Брайан Кокс, Джереми Стронг, Сара Снук, Киран Калкин

🎬 Сюжет: Сюжет строится вокруг семьи Роев, владельцев крупнейшей медиаимперии. Пожилой отец, глава компании, решает оставить бизнес детям, что приводит к ожесточённой борьбе за наследие и раскрывает амбиции, слабости и моральные дилеммы каждого из наследников. В их мире, где важны власть и деньги, семейные узы и лояльность оказываются под вопросом.

—
Если интересуетесь миром финансов и корпоративных интриг, «Наследники» подарят вам захватывающий взгляд на тёмную сторону борьбы за власть в бизнесе. Сюжетные повороты, борьба за влияние и показательный стиль жизни медиамагнатов — всё это делает сериал одновременно драматичным и захватывающим.

@investmoda

«Яндекс» порадовал отчётом

У Яндекса вышел хороший отчёт за 3 квартал 2024 года

🔶 Чистая прибыль выросла в 2,2 раза к 3 кварталу 2023 года.

🔶 Выручка выросла на 36% и составила 276,8 млрд рублей.

🔶 Скорректированная EBITDA выросла на 66%;

🔶 Количество подписчиков Яндекс.Плюс +40% — до 36 млн пользователей.

🔶 Доставки и «плюс» занимают все более значимую долю в общей структуре выручки

А еще Яндекс впервые выплатил дивиденды, доходность составила около 2% за первое полугодие. Это большой шаг к формированию привлекательной дивидендной истории, на которую давно надеялись инвесторы. Доля «Яндекса» на российском поисковом рынке достигла 65,5 %, что на 2,9 п. п. больше, чем годом ранее (62,6%)

В «Яндексе» сообщили инвесторам, что ожидают от четвертого квартала ускорения роста по ряду направлений бизнеса. Речь идет, в частности, о доставке еды — сервисе, чьи показатели, по опасениям представителей самой компании, сильно зависят от погоды этой зимой.

@investmoda

Анонсировали запрет на майнинг в ряде регионов России💸

Майнинг в ближайшее время будет запрещен в некоторых регионах России на государственном уровне, заявил замглавы Минэнерго Евгений Грабчак на форуме РБК Tech.

«Если мы говорим, что предтечей цифровизации является майнинг, то майнинг у нас в ближайшее время в некоторых регионах будет уже на государственном уровне запрещен. Любой [частный и промышленный]», — сказал он.

Грабчак пояснил, что это связано с дефицитом электроэнергии, которая в ряде регионов за последние годы увеличилась сразу на 14%. «У нас, допустим, с вами уже сейчас дефицитные зоны — это Дальний Восток, это юго-запад Сибири, это Юг. Там мы не можем большие мощности никому дать в перспективе до 2030 года»
—
Судя по всему в Иркутск попадает под ограничение, что будут делать владельцы майнинг-отелей и майнеров в этом регионе - непонятно. Регион для майнеров весьма популярный. Видимо народ отключит майнеры и поедет в центральные регионы.

@investmoda

Цифра дня: два ундециллиона рублей

17 российских телеканалов подали иск к Google из-за блокировки их аккаунтов на YouTube на сумму два ундециллиона рублей.😨😨😨

Ундециллион — это единица с 36 нулями, то есть 2 ундециллиона выглядят вот так: 2 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000

Суд, как указано, обязал компанию восстановить доступ, и пока она это не сделает, неустойка ежедневно растет🏋️‍♀️

—
Лично у меня вызывает недоумение блокировка YouTube-ом каналов российских СМИ. YouTube, на мой взгляд, это поляна где должны расти все цветы, а уж зрители разберутся что им смотреть.

Тут можно возразить — Google это частная компания и делает что хочет. Да, так то оно так, но те, кто ЗА такую блокировку должны понимать - завтра ветер может подуть в другую сторону и могут заблокировать уже их любимые каналы.

@investmoda

Что происходит на рынке крипты?

Сегодня биткоин превысил отметку $71000. Напомню, исторический максимум был ~$73000 в марте 2024 года. Сейчас ~99% инвесторов купивших биткоин - в плюсе, чего никак нельзя сказать о покупателях других криптовалют.

Криптовалюта №2 Эфир при этом сильно отстаёт от биткоина, курс сейчас всего $2600 при том что исторический максимум был $4600 в ноябре 2021 года.

Сейчас идет явный сезон биткоина - его доминация на рынке почти 60%. Что интересно - деньги обычных фондов продолжают течь в биток - за последнюю неделю пришло $471 000 в ETF на биткоин, а бывают недели когда приход и по $2 млрд

ETF на Эфир гораздо менее популярен - там не то что приходят крохи, а даже зачастую выводятся деньги.

Многострадальный Toncoin пока что крутится вокруг отметки $5 при иcторическом максимуме в $8. Как-то хайп вокруг валюты поутих, награды выдавать перестали и народ ушёл из сети.

@investmoda

Индекс Гособлигаций RGBI тоже на исторических минимумах

RGBI — это биржевой индекс, который отражает динамику цен на корзину из наиболее ликвидных облигаций федерального займа (ОФЗ).

В индекс включаются облигации у которых:
🔹фиксированный купонный доход
🔹дюрация больше одного года
🔹высокая ликвидность

То есть ОФЗ-флоатеры (облигации с переменным купоном) в этот индекс не попадают, попадают только "классические" ОФЗ.
@investmoda

Индекс Мосбиржи обвалился ниже 2600 пунктов

Пока что перспектив выхода из этой ситуации не видно, шутка ли, многие банки дают уже 23% годовых плюс фонды ликвидности и флоатеры по-прежнему пылесосят все деньги с рынка
@investmoda

Wall Street Journal узнала о расследовании в США против создателей USDT из-за санкций

Федеральное правительство США начало расследование против криптовалютной компании Tether (криптовалюта USDT) на предмет возможных нарушений санкций и правил по борьбе с отмыванием денег, передает The Wall Street Journal (WSJ) со ссылкой на осведомленные источники.

Расследование проводит прокуратура Манхэттена с целью выяснить, использовалась ли криптовалюта третьими лицами для финансирования незаконной деятельности, такой как торговля наркотиками, терроризм и хакерство, или для отмывания доходов, полученных в результате такой деятельности, пишет газета.

Минфин США рассматривает возможность введения санкций в отношении Tether из-за широкого использования USDT теми, кто попал под американские ограничения, в том числе ХАМАС и лицами, связанными с Россией, утверждает WSJ. По ее данным, речь может идти о запрете американским гражданам вести дела с этой компанией.

—
Wall Street Journal серьезное издание, они брали у меня комментарии для одной из статей - вот тут я писал как это происходило - и сомневаться в их источниках не приходится, я лично увидел как они тщательно готовят материал проверяя все источники.

Не нужно быть сыщиком чтобы понять, что USDT использовались для тех целей о которых пишут, как и НАЛИЧНЫЕ доллары. Однако Tether регулярно замораживают счета хакеров и прочих незаконных деятелей по запросам из компетентных органов, поэтому претензии вызывают вопросы.

Похоже, что Tether хотят обязать заплатить большой штраф и заставить еще более активно сотрудничать с властями США. Пока что курс Tether немного отвязался от доллара
@investmoda

Страны, в которых ключевая ставка выше, чем в России
@investmoda

ЦБ поднял ключевую ставку до 21%. Это абсолютный рекорд

Банк России не исключает, что на следующем заседании, назначенном на 20 декабря, будет принято решение о дальнейшем повышении ключевой ставки

«Инфляция в этом году будет вдвое выше цели»

«ЦБ не наблюдает признаков замедления инфляции»

Это прямые цитаты Эльвиры Набиуллиной

—
Такими темпами в следующем году увидим ставку 25%

@investmoda

Завтра будет заседание ЦБ по ключевой ставке

Именно от неё зависит уровень ставок по вкладам и кредитам. На прошлом заседании намекнули что ставку повысят до 20%, однако сейчас часть аналитиков говорит что могут повысить ставку и до 21%.

Как всегда в такой ситуации наилучшим решением будут:
💸 облигации-флоатеры с переменным купоном
💸 фонды денежного рынка
💸 короткие вклады и накопительные счета

Если играете в долгую можно закупиться 🇷🇺 акциями, когда ключевую ставку начнут снижать таких цен на них уже не будет

@investmoda

Совет на 2025 год — освойте мир криптовалют

Сейчас даже школьники зарабатывают на крипте пару месячных зарплат, а прошаренные инвесторы вкладываются в монеты и наращивают капиталы.

Каждый, если захочет, может разобраться в крипте и получать хотя бы 100к в месяц. Многие доходят до миллионных капиталов на пассиве.

Есть куча монет, купив которые, можно обеспечить себе достойную жизнь и уйти на пенсию в 35. Чтобы разобраться в крипте с нуля и получить список проверенных монет — читайте канал инвестора Сергея Романова.

Он по шагам простыми словами объясняет новичкам как выйти на 100 000₽ пассивного дохода на крипте и с нуля создать капитал 3-10 млн ₽.

Подписывайтесь и кликайте на закреп — там бесплатное обучение и идеи монет: @romanov_invest

Если кто не знал - с помощью льготного автокредита можно получить до 925000 рублей от государства и закрыть кредит на следующий день. Все подробности в видео👇

Выбирайте свою платформу:
📺 YouTube: смотреть
🌍 VK: смотреть
⛽️ RuTube: смотреть
🌍 Dzen: смотреть

@investmoda

«Т-Капитал» разблокировал активы инвесторов в фондах на ₽3,5 млрд

Хорошие новости. Управляющая компания «Т-Капитал» вернула доступ почти к половине активов, ранее замороженных внутри паевых инвестиционных фондов. В совокупности 450 тыс. пайщикам вернули доступ к ₽3,5 млрд. Об этом заявил в кулуарах конференции «ТОЛК», организованной Т-Банком, председатель правления Т-Банка Станислав Близнюк. Его слова передает корреспондент «РБК Инвестиций»:

«Мы смогли вернуть половину средств из фондов, не просто выделив ЗПИФ, но и разблокировав часть заблокированных активов в иностранной инфраструктуре. Получилось вернуть клиентам почти половину их заблокированных денег. Вместе с «Инвесткопилками» мы смогли разморозить около ₽3,5 млрд и открыть торговлю для 450 тыс. людей. Вторую половину активов мы перевели в ЗПИФы (закрытые паевые инвестиционные фонды). Из ЗПИФов сможем вернуть деньги в случае частичной или полной разблокировки активов. Тогда средства из фонда автоматически поступят на ваш брокерский счет », — сказал Станислав Близнюк.

На этой неделе начнутся торги фондами TUSD и TEUR, добавил Близнюк.

Реализовать замороженные активы удалось во многом благодаря тому, что они хранились в депозитариях, не находящихся под санкциями. Последнее, как считают участники рынка, стало ключевым фактором успеха, так как у большей части рынка активы заблокированы в НРД и СПБ-банке, «вытащить» из которых удается только частным инвесторам

@investmoda

📚Топ-5 книг о финансах и инвестициях

1️⃣«Уоррен Баффет. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов», Роберт Хагстром

Миллиардер Уоррен Баффет — это живая легенда фондового рынка, инвестиционный гуру и воплощение американской мечты. Неудивительно, что о его жизни, секретах успеха и деловых принципах написаны десятки книг. Одна из них — бестселлер Роберта Хагстрома. Будучи блестящим финансовым стратегом, он вычислил и проанализировал методы ведения бизнеса одного из богатейших людей мира. Первое издание этого пособия вышло еще в 1994 году и было подано полуторамиллионным тиражом по всему миру. Переработанная и дополненная версия получилась не менее увлекательной и полезной. А читать ее интересно не только экономистам, предпринимателями и инвесторам, но даже тем, кто совершенно далек от мира больших денег.

2️⃣«Правила инвестирования Уоррена Баффета», Джереми Миллер

Еще одна книга о том, как подходит к делам и относится к деньгам всемирно известный биржевой брокер. Она полностью состоит из писем самого Уоррена Баффета своим партнерам, в которых он подробно объясняет те или иные операции на торгах, описывает свои принципы и стратегии. Автор издания — Джереми Миллер — объединил эти отчеты по темам и воспроизвел историю успеха компании Баффета в период ее самой высокой доходности. И хотя с пор прошло уже больше 60 лет, методы работы выдающегося бизнесмена по-прежнему актуальны. Как выбирать правильные акции? И можно ли на самом деле предсказать колебания рынка? Читателей ждет занятный вводный курс по инвестированию.

3️⃣«О криптовалюте просто. Биткоин, эфириум, блокчейн, децентрализация, майнинг, ICO & Co», Джулиан Хосп

От реальной экономики — к цифровой. Биткоин, блокчейн, децентрализация… скоро эти понятия будут играть такую же важную роль в жизни общества, какую играл интернет последние 20 лет. В этом абсолютно убежден ведущий мировой эксперт по криптовалютам Джулиан Хосп. Каждому, кто желает разобраться в теме виртуального заработка, он и посвятил свою книгу. Автор не просто знакомит читателей с удивительным криптомиром, но и объясняет, какие преимущества можно получить, если научиться разбираться в этой сложной теме. К слову, Хосп способен объяснить все эти вещи так, что их поймет даже ребенок. Так с чего начинать и как пользоваться цифровыми богатствами, не нарушая правил онлайн-безопасности? Четкая инструкция перед вами.

4️⃣«Думай как миллионер. 17 уроков состоятельности для тех, кто готов разбогатеть», Харв Экер

Почему одни купаются в роскоши, а другие всю жизнь борются с денежными проблемами? Автор этой книги, первый в мире финансовый психолог Харв Экер, нашел оригинальный ответ на этот вопрос. По его мнению, у каждого человека в подсознании заложена своя «финансовая программа», от которой как раз и зависит наше материальное положение. И дело вовсе не в умственных способностях, навыках, деловых связях или удачливости. Главное — то, как мы мыслим. В своем пособии автор дает 17 уроков состоятельности с конкретными инструкциями и практическими рекомендациями. Изучив их, вы поймете, что чувствуют и как поступают самые богатые люди планеты, и сможете перепрограммировать себя на гораздо более высокий уровень доходов.

5️⃣«Метод Питера Линча», Питер Линч

Пожалуй, никто не умеет выбирать акции лучше, чем это делает американец Питер Линч. Неслучайно он получил прозвище «иконы инвестирования» и стал ведущим наставником биржевых аналитиков. В своей книге успешный финансист не делится волшебными советами в духе «как стать миллионером». Он рассказывает о простых стратегиях, придерживаясь которых любой новичок сможет достичь уровня профессионалов с Уолл-стрит. Как понять, во что стоит вкладывать ваши деньги? Как интерпретировать финансовые показатели? Как выбрать правильный момент для покупки акций и когда лучше их продать? Автор предельно понятно и с удивительным остроумием отвечает на все важные вопросы по теме инвестирования.

@investmoda

Самый простой способ начать зарабатывать на бирже - учиться под руководством опытного трейдера. Ещё лучше, когда трейдеров целая команда.

Авторы одного из самых крупных каналов на YouTube (свыше 140 000 подписчиков), более 500 обучающих видео. Здесь вы найдёте ответы на все ваши вопросы.

Временно открыт доступ в их телеграмм-канал, успейте вступить - https://t.me/tradersgroup_pro

Росфинмониторинг подготовил новый документ, согласно которому криптобиржи в России обяжут хранить сведения о владельцах не менее пяти лет, и предоставлять их госорганам по запросу.

Для этого Росфинмониторинг предложил ввести лицензирование криптобирж в России. Торговые платформы обяжут зарегистрироваться или получить лецензию. Биржи будут обязаны собирать сведения о владельцах криптокошельков. Более того, каждая транзакция должна будет содержать сведения об отправителе и получателе.

—
Это то, чего я и опасался. Зачем выдают лицензии? Чтобы если что - их отобрать. Ну или выдавать только "православным" биржам торгующим крипторублём. Обо всём этом я говорил в ролике летом, благо, что есть децентрализованные биржи (DEX) на которых вы можете анонимно поменять крипту

@invetmoda

Делистинг акций😯

Время от времени какие-то акции перестают обращаться на бирже, именно это и называется делистингом, давайте рассмотрим какие виды делистинга бывают

🔸Принудительный делистинг
Бумаги исключаются из листинга, если эмитент перестает удовлетворять требованиям биржи. В этом случае мы имеем дело с принудительным делистингом. Например, биржа может исключить бумаги из списка торгуемых, если компания не предоставляет отчетность или обанкротилась.

🔸Делистинг по инициативе эмитента
Отличается от принудительного тем, что руководство компании-эмитента по своей инициативе принимает решение покинуть биржу.

Самые распространённые причины добровольного делистинга:

▫️Финансовые проблемы. Очень часто это решение вызвано недостатком средств на оплату листинга. Но сам факт того, что руководство контролирует ситуацию, положительно влияет на инвесторов.

▫️Новая стратегия привлечения инвестиций. Например, компания уводит акции с площадки определённой страны или, наоборот, больше не хочет размещаться на внутреннем рынке.

▫️Изменение формы регистрации компании. Когда эмитент перестаёт быть публичной организацией и становится частной, он теряет возможность участвовать в торгах.

▫️Консолидация компании. В этом случае один или несколько мажоритарных акционеров выкупают акции у миноритариев, чтобы сменить курс компании.

📍Оптимально для инвестора – это держать руку на пульсе, а именно: изучать информационный фон вокруг эмитента, знать причину отзыва акций и иметь представление о будущей дивидендной политике компании. Бывает, что акции отзывают с биржи в связи с предстоящей реорганизацией, в том числе сменой юридического статуса структуры. Компании с хорошей дивидендной историей обычно продолжают выплачивать дивиденды и после ухода с биржи, а ценные бумаги могут попасть на внебиржевой рынок и успешно торговаться там.

Вот такие кешбеки у меня на октябрь от одного из банков. Последнее время они радуют - то такси, то одежда, то спорттовары. Но самые лучшие категории были когда долго этим банком не пользовался — я считался потерянным клиентом и там давали самые лучшие категории

Универсальный QR-код будет работать как розетка

🥊Сегодня Набиуллина поспорила с Грефом о едином QR

ЦБ при разработке единого QR-кода не планирует конкурировать с коммерческими банками, заявила Эльвира Набиуллина, в частности со «Сбером». Вместо этого регулятор планирует разработать стандарт, который будет работать «как розетка». Напомню что у сбера есть свой QR

Недавно, национальная система платежных карт завершила внедрение универсального QR-кода во всей эквайринговой сети Системы быстрых платежей (СБП). Теперь новую технологию для приема платежей могут использовать 207 банков

Универсальный QR-код предоставит банкам, обслуживающим торгово-сервисные предприятия, возможность персонализировать стартовую страницу. При сканировании универсального QR-кода камерой смартфона покупатель сможет ознакомиться с информацией о доступных кэшбэках, бонусных программах и специальных предложениях перед выбором способа оплаты и платежного приложения.

«Подключение к универсальному QR-коду и получение доступа к технологии возможно для всех банков на равных условиях. Это предоставляет им возможность для справедливой конкуренции» заявили в ЦБ

Универсальный QR-код позволяет клиентам совершать покупки, не задумываясь о том, каким способом нужно отсканировать QR-код — штатной камерой телефона или камерой какого-либо конкретного платежного приложения. Технология позволяет использовать один QR-код для разных способов платежей: через СБП, с помощью pay-сервиса, сервиса рассрочки, а в будущем — и с использованием цифрового рубля. При этом у покупателя при оплате остается возможность выбрать программу лояльности и получить кэшбэк от банка или СБП

—
Лично я везде предпочитаю платить через карту - чтобы получать кешбек. По СБП его, увы, нет и платить не так удобно

@investmoda

🇷🇺Второй этап обмена заблокированными активами завершен, как быть дальше — непонятно

Итак, на днях завершился второй этап обмена заблокированными иностранными бумагами куда входят и акции и БПИФЫ и ETF от Finex. Как сообщила Инвестиционная палата, всего удалось реализовать заявок на 2,54 млрд рублей. На первом этапе обменяли 8,1 млрд руб итого суммарно 10,64 млрд рублей.

🔽Сумма обмена изначально составляла 35,3 млрд руб то есть обменяли примерно 30% от всего объёма поданного на торги. Заблокированные активы нерезиденты РФ выкупали за счёт средств на счетах типа С куда приходили купоны и дивиденды по российским бумагам. Бумаги, которые не выкупили остаются на счетах своих владельцев.

Российские инвесторы могли подать заявки на выкуп только с лимитом в 100 000 рублей, а у некоторых из них зависли миллионы и десятки миллионов рублей. Второй этап прошел значительно хуже предыдущего, заявок выкуплено меньше в 3 раза, то есть даже если бы и был еще один этап то скорее всего там было бы заявок еще меньше. По сути идея не сработала.

Дальнейшие обмены по такой схеме затруднительны: нужно получать лицензию OFAC в США на такой обмен, но там у таких лицензий ограниченный срок действия — пока получишь, пока найдешь покупателей — она закончится. Плюс к этому могут давать лицензию только на одного участника обмена и тогда по сути вся схема встаёт.

❓Похоже что нужно искать какую-то другу схему, либо просто принудительно забрать деньги с счетов типа С и передать их тем у кого заблокированы активы.

@investmoda

ESG инвестиции - что это такое?

☘️ ESG-инвестиции – это вложение денег в компании, которые ведут бизнес с соблюдением принципов экологичности (Environmental), социальной ответственности (Social) и высокого качества корпоративного управления (Governance). По первым буквам данных принципов и появилась аббревиатура ESG.

Проверить компанию на соблюдение принципов ответственного ведения бизнеса позволяют рейтинги ESG, которые составляют международные агентства. Наиболее популярные из них – от MSCI, S&P, FTSE.

ESG-рейтинг от MSCI варьируется от высокого (AAA, AA), среднего (A, BBB, BB) до низкого (B, CCC). Чем выше рейтинг компании, тем привлекательнее ее акции для ESG-инвестиций.
—
Есть БПИФ и ETF на такие компании, у российских брокеров 2 основных фонда торгуются под тикерами:

SBRI — Акции компаний РФ с устойчивым развитием корпоративной и социальной культуры от Сбера (за год -14.99 % против -7.73 % у индексного фонда)
ESGE — Устойчивое развитие российских компаний от ВТБ (за год -13.56 %)

В США основные ETF на ESG это: ESGU и ESGE
@investmoda

Как правильно закрыть вклад? Что отвечать на вопрос сотрудника банка: куда вы будете тратить деньги? По каким причинам могут обоснованно отказать в выдаче вклада? Обо всём этом в новом видео👇

Выбирайте свою платформу:
📺 YouTube: смотреть
🌍 VK: смотреть
⛽️ RuTube: смотреть
🌍 Dzen: смотреть

@investmoda

«Росгео» допустила дефолт по облигациям на 6 млрд рублей

❌Дефолт о котором писал всё-таки случился. Причиной названо «отсутствие денежных средств и иных источников для исполнения обязательства».

Помимо выпуска, по которому объявлен дефолт, в обращении находится еще один выпуск «Росгео» (ISIN — RU000A107AX1), который холдинг должен погасить 15 ноября 2026 года. Естественно, от него лучше избавиться.

Примечательно, что до последнего времени у компании был рейтинг от АКРА на уровне «A-», так что слепо доверять рейтинговым агентствам не стоит, лучше всего проверять отчетность компании самостоятельно.

@investmoda

Вчера власти снизили до 25% порог для обязательной продажи валютной выручки
—
Похоже принято решение двигать курс к 100руб/доллар

@investmoda

🍏 Мосбиржа начнет торги акциями российской X5 9 января

Московская биржа приняла решение начать торги акциями компании «Корпоративный центр ИКС 5» (Х5, на ней сконцентрированы бывшие активы X5 Retail Group — сети магазинов «Пятерочка» и «Перекресток») с 9 января 2025 года.

Информация о присвоенном торговом коде будет опубликована дополнительно», - указывает Мосбиржа.
—
Наконец-то! В первый день торгов по акции практически гарантирован большой рост и объём торгов. Я был на конференции инвесторов летом и там все ждали начала торгов этими бумагами, также в ролике про лучшие акции России я говорил эту компанию - всё ждут её возвращения.

@investmoda

По пулам ликвидности со стейблкоинами доходность стабилизировалась на уровне ~20% годовых (ранее была ~25%). Есть даже пул под 11% (ранее было ~15%). Все пулы работают довольно давно, самому старому из них 3-4 месяца

Как невнимательность помогала акциям вырасти на сотни процентов 💸

На бирже иногда случаются казусы и в цене взлетают компании имена которых сильно похожи друг на друга.

Посмотрим на 3 таких случая, когда акции выросли просто потому, что инвесторы перепутали одну компанию с другой

1. Zoom Video и Zoom Technologies

Сейчас о сервисе видеозвонков Zoom Video Communications знают почти все. Но в 2019 году, когда компания выходила на IPO о ней знало значительно меньше инвесторов.

Оказалось, что в Китае есть компания с очень похожим названием - Zoom Technologies, она занимается производством телекоммуникационного оборудования. Инвесторы просто перепутали тикеры, и вместо американской компании ZM начали покупать китайскую под тикером ZOOM. Акции китайской компании за месяц выросли на 115100%, с $0,005 до $5,8.

2. Twitter и Tweeter

2013 год, компания Twitter решила выйти на IPO под тикером TWTR. Акция была на максимальном хайпе - все хотели её купить.

Загвоздка в том, что акции другой компании Tweeter торговались под очень похожим тикером TWTRQ. Инвесторы перепутали названия и стали скупать Tweeter вместо Twitter. За день акции сети магазинов выросли на 1400%, с $0,01 до $0,15.

3. Signal и Signal Advance

Как-то Илон Маск был недоволен новой политикой Whatsapp и написал в Твиттере "Используйте Signal". Инвесторы ринулись скупать акции медицинской компании Signal Advance.

На самом-то деле Маск имел ввиду мессенджер Signal, акции которого вообще не торговались на бирже. В результате неразберихи котировки акций Signal Advance за 5 дней выросли на 6700%.

@investmoda

🍿 Кино на выходные для инвесторов: «Капитализм: История любви» (Capitalism: A Love Story)

⭐️Рейтинг Кинопоиска: 7.5
⭐️⭐️ Режиссёр: Майкл Мур (Фаренгейт 9/11)

О чём фильм:
Документальный фильм исследует первопричины мирового финансового кризиса, рассказывает о манипулировании деньгами американских налогоплательщиков. Обличает банки и корпорации, топ-менеджеров и политиков, совершивших, по словам режиссёра «самый большой грабёж в истории своей страны»

—
Фильм талантливого Майкла Мура, режиссера множества документальных фильмов с интересным авторским почерком. Картина пошумела на Венецианском кинофестивале и получила пару призов

@investmoda

👇🏻Сколько акций должно быть в портфеле?

Разумно исходить из резко убывающего эффекта от диверсификации.

Подсчитано: если у вас в портфеле всего две акции, то нерыночный, то есть специфический риск конкретных компаний снижается на 46%, если четыре — то на 72%, если 8 — на 81%, 16 — на 93%. Если распределить деньги между 32 компаниями, то нерыночный риск можно устранить на 96%.

Учитывая, что качественные компании по хорошим ценам находить крайне трудно и трудозатратно, из этих данных с очевидностью следует: рядовому инвестору не нужно пытаться держать вместо 16 акций 32. Он потратит вдвое больше усилий, чем на формирование портфеля из 16 бумаг, потеряет в его качестве, добившись снижения нерыночного риска всего на три лишних процентных пункта - какая несправедливость!

Скачок от 8 до 16 акций — это тоже вдвое больше затрат и снижение качества. А риск снизится всего на 12 процентных пунктов. 10-12 компаний представляется мне оптимальным выбором. Если инвестор начинающий, то можно купить 20 штук акций из разных секторов чтобы снизить риск ошибки, но вот больше 20 - уже очень сложно отслеживать. Если у инвестора еще есть и различная крипта - отслеживание становится еще сложнее.

@investmoda

@investmoda

Корреляция. Что это?

Это статистика, показывающая силу связи между двумя величинами, в инвестиционной отрасли, которая измеряет степень изменения двух переменных по отношению друг к другу.

Коэффициент корреляции — это статистическая мера силы зависимости между относительными движениями двух переменных. Диапазон значений от единицы до минус единицы.

Виды корреляции:

1️⃣ Полная положительная корреляция это когда коэффициент корреляции равен точно 1. Это означает, что вместе с движением вверх или вниз одной бумаги, другая ценная бумага движется синхронно.

2️⃣ Когда два актива движутся в противоположных направлениях то это полная отрицательная корреляция.

3️⃣ При нулевой корреляции зависимость между финансовыми инструментами совсем отсутствует.

Значения корреляции между -0,8 и +0,8 не позволяют считать инструменты значимо зависимыми.

Корреляция между двумя переменными полезна при инвестировании в финансовые рынки. Например, при определении того, насколько хорошо биржевой фонд работает по сравнению индексом или другим фондом. Добавляя биржевой фонд с низкой или отрицательной корреляцией к существующему портфелю, инвестор получает выгоду от диверсификации.

Другими словами, инвесторы могут использовать активы или ценные бумаги с отрицательной корреляцией для хеджирования своего портфеля и снижения рыночного риска из-за волатильности или резких колебаний цен.

❗️ Корреляция – хороший инструмент, но необходимо учитывать, что она НЕ показывает, является ли X причиной Y или наоборот. То есть она показывает только следствие, а не причину.

@investmoda

Инвестиционные стратегии на фондовом рынке

1.Портфель из одного или нескольких БПИФ(ETF)-фондов
Обычно собирают из нескольких фондов внутри которых могут быть разные акции, сектора экономики или товарные активы. Можно собрать и портфель просто из пары индексных фондов на акции и облигации.

2. Портфель по стратегии Asset Allocation (распределение активов)
Очень популярная стратегия. Asset Allocation переводится как распределение активов. В портфель берутся ETF фонды на разные классы активов: чуть-чуть акций, облигаций, золота, акций США, России, крипта и т.д. На российских брокерах сейчас реализовать такую стратегию сложно.

3. Портфель из лучших на рынке компаний
Логика составления портфеля: нужно брать компании которые растут лучше, чем весь рынок акций в целом на протяжении 1 года, 3 лет, 5 лет, 10 лет и т.п. И не брать компании которые растут хуже рынка.

4.Портфель недооцененных компаний (Value инвестирование)
Так называемое Value инвестирование, инвестирование в стоимость. Мы составляем портфель из акций недооцененных рынком компаний, имеющих потенциал для роста рыночной стоимости. Для поиска таких акций оценивают финансовое состояние компании и рассчитывают рыночные мультипликаторы. Например, все компании сектора стоят 20 годовых прибылей, а мы нашли компанию за 10.

5.Дивидендный портфель
Здесь все просто, это один из самых простых портфелей. Мы включаем в портфель дивидендные акции и/или облигации которые дают фиксированный доход и не смотрим на их цену. Главное на что мы смотрим - дивидендный или купонный доход и стабильность выплат.

6.Портфель акций роста из перспективных компаний
Самый сложный вариант. Выбираем компании которые уже активно растут или будут расти в будущем, часто это небольшие компании, компании в новых сферах экономики, с какими-то преимуществами перед конкурентами, молодые конкуренты крупных компаний и т.д.

Какая стратегия ближе вам? Пишите в комментариях👇

@investmoda