ГлавИнвест | Филипп Астраханцев - Пассивные инвестиции в новых условиях

🌐 Как инвестировать за рубежом, но не брать на себя санкционные риски американской и европейской инфраструктуры

Многие из моих клиентов хотят инвестировать за рубежом. По разным причинам. Кто-то не готов концентрировать риски только на одной стране. А кому-то важно, чтобы за границей были деньги, которые работают, но в случае чего ими можно было бы без проблем воспользоваться.

Некоторые из моих клиентов не хотят инвестировать за рубежом. И причина этого в 90% случаев — страх новых санкций США и Европы.

Я хорошо понимаю, и эти стремления, и эти опасения. С одной стороны, глобальный портфель, в который входят разные страны и валюты, гораздо более стабилен и надежен. С другой стороны, получить новую заморозку никто не хочет.

Поэтому для распределения своих инвестиций я создал систему «Три столпа».


🗿 Три столпа

Идея очень простая. На самом верхнем стратегическом уровне, до составления портфелей и выбора инструментов, мы распределяем свой капитал на три части:

1️⃣ Инвестиции внутри России с использованием местных инструментов, на которые не могут наложить санкции.

2️⃣ Инвестирование на американских биржах через зарубежных брокеров. Здесь нам доступно широкое разнообразие ETF с самыми низкими комиссиями, из которых можно собрать красивые международные портфели.

3️⃣ Инвестирование за рубежом на биржах дружественных стран через местных брокеров с минимальным риском санкций. Самое близкое и простое — это Казахстан. Более развитый рынок — это ОАЭ.


Инвестирование в Казахстане

В Казахстане мы можем покупать местные акции в тенге, есть некоторое количество фондов на эти акции. К сожалению, рынок облигаций развит очень слабо. Они есть, но ликвидность почти отсутствует. То же касается и местных фондов на зарубежные акции — у них очень большие спреды, маленький размер активов, и почти отсутствуют торги. По сути, нормально инвестировать можно только в сам рынок Казахстана.


Инвестирование в ОАЭ

Объединённые Арабские Эмираты — крупный дружественный финансовый хаб. Там есть целых три достаточно развитые биржи. Имея только российские документы, мы можем открыть брокерский счет и приобретать ETF на акции разных стран. Можно инвестировать как в ОАЭ или Саудовскую Аравию, так и в США, Китай, европейские и другие страны. Всё это через местные инструменты на местной бирже через местного брокера.

Это дает возможность составить международный портфель без использования американской и европейской инфраструктуры. И если дойдет до того, что россиянам запретят работать с американскими брокерами, запретят совершать сделки на биржах США, то просто другой зарубежный брокер вам уже не поможет, а эта система продолжит работать.


➡️ Как начать инвестировать в ОАЭ

Если с рынком Казахстана знакомы уже многие инвесторы, то выход на биржи ОАЭ — эксклюзивный комплекс знаний и опыта, которым я буду впервые подробно делиться на новом практическом онлайн-курсе «Портфель в ОАЭ». Он стартует 17.01 и будет идти онлайн 4 недели по пятницам.

Программа и подробное описание — вот тут, а регистрация — здесь.

💡 ИДУ НА КУРС ПО ОАЭ

До встречи!

🐪🐪🐪 Свежий эксклюзив — онлайн-курс «Портфель в ОАЭ»

Эту тему я готовил большую часть прошедшего 2024 года. Нужно было найти и выбрать брокеров, открыть счета, разобраться с переводами и валютами, изучить весь местный рынок ETF, выбрать лучших, составить из них портфель и закупить. Проделать все эти шаги на практике, по ходу разбираясь с различными тонкостями и нюансами.

В итоге я всё это успешно сделал и готов поделиться с вами. Идея состоит в том, чтобы инвестировать за рубежом в дружественной стране через местного брокера и местные ETF. Таким образом, мы можем вкладывать в рынки разных стран, но не используем американскую или европейскую инфраструктуру, что значительно снижает санкционные риски.

💥 Материал и опыт абсолютно эксклюзивный, и вы первыми можете с ним познакомиться и реализовать свой портфель в ОАЭ на практике. Здесь через местного брокера и местные ETF вы можете вкладывать как в локальный индекс, так и, например, в США, а также другие страны.

➡️ Я приглашаю вас на онлайн-курс из 4 занятий, которые будут проходить по пятницам в 19:00 мск с 17 января по 7 февраля. Будут онлайн вебинары, записи и домашние задания, а также закрытый чат для обмена опытом. Это первый экспериментальный поток курса, поэтому цену я сделал со скидкой 40%. Ваша цена составит 14 400 ₽, следующие потоки планирую от 24 000 ₽ и более.


Как будет проходить курс

На курсе мы будем собираться на живые вебинары по пятницам, записи тоже будут. Мне важно, чтобы вы не просто послушали, но на практике по шагам реализовали свой портфель в ОАЭ. Поэтому после каждого вебинара у вас будет домашнее задание и неделя на его выполнение. На следующем вебинаре мы сначала проверим домашки, потом будем изучать следующую тему. И так шаг за шагом. Плюс, у нас будет закрытая группа в Телеграм, где можно будет задавать вопросы и обмениваться опытом, в том числе после завершения курса.


Программа курса

1. Надежные брокеры в ОАЭ
2. Сравнение комиссий
3. Где я открыл и не смог открыть счета
4. Налогообложение
5. Открытие счетов
6. Уведомление налоговой
7. Как пополнять счета
8. Перевод из России
9. Перевод не из России
10. Подтверждающие документы
11. Вывод денег
12. Биржи ОАЭ
13. Где лучше покупать ETF
14. Большой разбор ETF
15. Примеры портфелей
16. Как совершать сделки
17. Общение по вопросам


Отзывы о работе со мной

Вы можете найти из первых уст по ссылке в Телеграм: @glavinvest_feedback


📍 Время и условия участия

4 онлайн вебинара состоятся по пятницам с 17.01 по 07.02 в 19:00 мск.
Вы сможете принять участие в прямом эфире и получите записи на год.

Стоимость: 14400 ₽
Оплатить можно российскими и зарубежными картами.

После окончания курса запись продаваться не будет!
Успевайте зарегистрироваться сейчас!

✋ ИДУ НА КУРС

🎄 С Новым 2025-м годом! Доходности и терпения пассивным инвесторам!

Пусть наступающий год принесет вам как финансовую стабильность, так и множество возможностей для роста и развития.

Уходящий год выдался непростым, в том числе для российских инвесторов. Но давайте помнить, что рынок всегда движется циклично: за спадами неизбежно следуют подъемы. Выдержка и следование долгосрочной стратегии обязательно принесут плоды.

Желаю вам в новом году сочных дивидендов — как в инвестициях, так и в личной жизни. Пусть каждый ваш шаг, будь то покупка, ребалансировка или просто спокойное ожидание, будет осознанным и успешным!

Счастья, здоровья, тепла и, конечно, роста во всех портфелях! 🥂

С Новым годом!
Филипп Астраханцев и ГлавИнвест

📈 Экспресс-группа «Пассивный портфель в России»

В последнее время всё больше людей стали оживать как инвесторы, окончательно отходить от шока 2022 года. Всё чаще на личных встречах общаюсь с теми, кто либо забросил портфель, либо насовершал эмоциональных ошибок, и теперь хочет разобрать этот хаос и действовать по стратегии с учетом всех последних изменений. И в первую очередь для большинства россиян актуален местный портфель.

✳️ Поэтому я решил запустить специальную экспресс-группу «Пассивный портфель в России». Это формат групповых встреч в Zoom, где мы без лишних вступлений, мотивации, без очевидных базовых вещей разберем структуру и инструменты грамотного российского портфеля. Как это всё подобрать индивидуально под вас. Будет практика, домашние задания и моя поддержка. Только самое ядро, самое важное по составлению портфеля, экспресс-формат.

Это самый быстрый и недорогой вариант эффективно причесать или составить свой портфель. И повторять эту группу в таком виде я пока не планирую.


Эта программа подойдет тем, кто:

• Составлял, но давно не обновлял свой портфель, чтобы проверить структуру и освежить состав инструментов
• Насовершал необдуманных сделок, из-за которых портфель разъехался, и теперь не знает, что с ним делать
• Только начинает инвестировать, но уже понимает, что такое акции, облигации и брокеры, и кому не нужны красивые слова мотивации

Zoom-встречи группы будут проходить по понедельникам в 19:30 мск. Всего планируется 5 встреч. Обратите внимание, что это не вебинары, а живое общение, где мы будем учитывать ситуацию каждого участника, а вы сможете «вживую» задать все свои вопросы. Также будут доступны записи, если вдруг что-то пропустите.


💬 Отзывы из первых уст клиентов индивидуальной и подобной групповой работы со мной вы можете посмотреть здесь: @glavinvest_feedback


📌 Старт — после праздников по мере набора группы.
В группу возьму не более 10 человек, половина мест уже занята.

Стоимость участия составляет 22 000 ₽. Это в несколько раз дешевле, чем цена в индивидуальной работе, но вы тоже сможете обсудить со мной все свои вопросы и сомнения.

🎁 А для тех, кто зарегистрируется на этой неделе, я дарю дополнительную скидку — ваша цена составит 19 000 ₽. Это очень скромно за такой объем качественного материала с личной поддержкой, но я вижу, что для многих сейчас важно грамотно составить или перезапустить свой портфель, чтобы снова не насовершать ошибок.


👉 Чтобы занять место, не нужно платить всю сумму сразу, достаточно внести аванс 5000 ₽. Когда группа будет сформирована, я пришлю вам счет на доплату. Остается 5 мест.

Если эта тема для вас важна, рекомендую занимать место прямо сейчас. Качественнее и выгоднее предложения уже не будет.
Сделайте своему капиталу достойный подарок на Новый Год!

🟢 ВНЕСТИ АВАНС

👍👎 Новый канал с реальными отзывами - найдите свой

Я давно задавался вопросом, где лучше хранить и собирать отзывы клиентов и учеников, чтобы их было удобно быстро посмотреть, и было очевидно, что они из первых рук реальных людей.

Недавно подсмотрел лаконичный вариант — отдельный телеграм канал, куда пересылаются отзывы, и видно что они написаны разными настоящими людьми. При желании даже можно к ним обратиться за обратной связью.

Я решил сделать так же — и вот мой вариант: https://t.me/glavinvest_feedback

Мне уже прислали отзывы многие клиенты с кем работали лично и в группах. Но всем лично написать невозможно, поэтому у меня к вам большая просьба.


Большая просьба

Если мы работали с вами индивидуально, или вы участвовали в групповых занятиях, проходили курсы, то оставьте, пожалуйста, свой отзыв в копилку. Он будет ценным и полезным, а я довольным и счастливым :)

👉 Чтобы это сделать, пришлите мне текст отзыва сообщением в мой личный телеграм @GlavInvest1, и я перешлю его в канал отзывов.


Всем заранее спасибо :)

До встречи!
@glavinvest

🔵 Высокая доходность в юанях

На графике выше видно, что почти все время доходность держится более 5%, изредка уходит ниже, часто колеблется на уровне 15-20%, а были случаи и 50%, и даже более 200%.

Если смотреть практические результаты, то за последние три месяца фонды денежного рынка в юанях принесли около 10%, т.е. около 40% годовых.

Конечно, стоит сказать, что доходность нестабильна и сильно колеблется, и нет гарантий, что она снова будет 50% или даже 10% годовых, но даже в худшем случае мы ничего не теряем, просто получим рост меньше. Мне кажется, это очень любопытный инструмент, плюс еще и самый стабильный для валютных вложений.

@glavinvest

😜 Как получить 200% годовых в юанях без риска

Сегодня расскажу удивительную историю о запредельной доходности в юанях, причем в самом консервативном инструменте — фондах денежного рынка. Сразу скажу, что это не про пирамиды :), и постоянно получать 200% не получится, но доходность в этом году действительно доходила до таких цифр.


🔵 Денежный рынок

По сути, денежный рынок — это краткосрочные займы между крупными банками. Основной денежный рынок в России — конечно, рублевый. Ставка на нем каждый день меняется, но находится близко к ключевой. Рост фондов денежного рынка — ежедневное увеличение на текущее значение ставки.

Кроме рублевого есть еще и юаневый денежный рынок. И ставки на нем связаны с китайскими, но в основном определяются спросом и предложением юаней в России. Под какой процент готовы кредитовать и брать юани.


🔵 Проблемы с ликвидностью

И вот с лета 2024 юаней на денежном рынке стало не хватать, что привело к росту доходности. Сначала до 5-6 процентов, а потом и до 20 и более. Вот график, на каких уровнях она колебалась каждую неделю, с середины лета:

💵 Варианты простых валютных вложений без санкционного риска на МосБирже

Официальный курс доллара на прошлой неделе поднимался до 109.5 рублей. Глядя на такие колебания, хорошо понимаешь, почему даже в российском портфеле должна быть валютная часть. Однако зарубежные валютные инструменты на МосБирже более не доступны, и из оставшихся нужно внимательно выбирать те, которые не попадут под новые заморозки.

Сейчас на МосБирже появилось 10 фондов, которые дают возможность диверсифицированных вложений без санкционного риска. Давайте посмотрим, во что можно через них инвестировать.


1️⃣ Замещающие облигации

Это те бумаги, которые ранее были валютными, в основном долларовыми облигациями, а потом были обменяны (замещены) на российские рублевые, но с привязкой к курсу валюты.

Купоны получаются по сути долларовыми, но цена может колебаться на десятки процентов в зависимости от происходящего на российском рынке. Если покупать их через фонд, то не нужно выбирать вручную, повышается надежность и диверсификация.


2️⃣ Юаневые облигации

Эти бумаги, наоборот, были выпущены недавно, их количество пока невелико, но постепенно растет. Выплаты и погашению происходит в юанях, цена тоже может быть волатильна.

При покупке через качественный фонд мы получаем лучшую диверсификацию, плюс новые облигации будут добавляться в него автоматически.


3️⃣ Денежный рынок в юанях

Это самый спокойный способ вложения в валюте, где просадки составляют разве что доли процента. Эти инструменты ведут себя не так стабильно, как денежный рынок в рублях. Скорость роста (доходность) меняется в зависимости от ставок на денежном рынке, изредка бывают просадки, но совсем небольшие.

Если вам нужна надежная валютная часть, то, пожалуй, это лучший вариант. Фонды денежного рынка в юанях стали активно набирать популярность.

@glavinvest

⚡️Экспресс-группа «Секретные брокеры: Альтернативы IB и Казахстану»

Ко мне стало обращаться всё больше людей, кто хочет узнать все важные подробности и открыть новые счета для инвестирования на американских биржах. Кому нужны альтернативы IB и Казахстана.

🤫 В этом году я проводил большое исследование и нашел варианты дистанционно открыть счета у брокеров не в Европе, США и СНГ. Клиенты стали называть их «секретными» брокерами, поскольку на русском языке про них нет никакой открытой информации. Эту программу мы прошли уже более чем с 15 людьми в индивидуальной работе, но сейчас у меня уже не хватает мест для всех желающих, да и дорого это для некоторых.

💥 Поэтому я решил запустить специальную экспресс-группу «Секретные брокеры: Альтернативы IB и Казахстану». Это формат групповых встреч в Zoom, где я расскажу все подробности об этих брокерах, и как открыть у них счета. Будет практика, домашние задания и моя поддержка. Это будет самый недорогой вариант получить такую эксклюзивную информацию. И повторять эту группу я пока не планирую.

Запасные счета могут оказаться крайне полезными для тех, кто продолжает инвестировать через IB и не имеет достойных альтернатив. В нынешней ситуации в любой день может прийти письмо с просьбой закрыть счет, и важно заранее к этому подготовиться.

Не менее полезной эта программа будет для тех, кто хочет инвестировать за рубежом, но кому IB или ненадежный брокер в Казахстане не кажутся сейчас удачными вариантами. Здесь вы узнаете об альтернативных возможностях в дружественных и надежных юрисдикциях.


В программе будет две части:

1️⃣ Секретные брокеры дальнего зарубежья. Я расскажу вам о брокерах, их надежности, нюансах работы и покажу по шагам процесс открытия счетов. Далее будет практика и разбор результатов — кто что открыл, и как теперь с этим работать.

2️⃣ Экспериментальная часть. В последнее время появляются варианты открытия счетов в Армении как альтернативе Казахстану. Это может быть очень интересно для диверсификации. В этой программе мы совместно с вами исследуем и попробуем открыть счета у лучших армянских брокеров. Я буду выбирать вариант для себя вместе с вами, и именно группой — с возможностью обмена опытом — мы быстрее и качественнее всё поймем и протестируем.

Программа абсолютно уникальная и эксклюзивная. Про секретных брокеров я обычно рассказываю только в индивидуальной работе, а вторую часть не делали еще вообще ни с кем!


👥 Zoom-встречи группы будут проходить по вторникам в 19:00 мск. Всего планируется 4 встречи — по две для каждой части. Обратите внимание, что это не вебинары, а живое общение, где мы будем учитывать ситуацию каждого участника, а вы сможете «вживую» задать все свои вопросы. Также будут доступны записи, если вдруг что-то пропустите.

Старт — в ближайшие недели по мере набора группы.
(Судя по спросу, наберется быстро).


🗣 Отзывы из первых уст клиентов индивидуальной и подобной групповой работы со мной вы можете посмотреть здесь.


💵 Стоимость участия составляет 22 000 ₽. Это в два раза дешевле, чем обычная цена в индивидуальной работе только за секретных брокеров, не считая новой экспериментальной части, где мы наверняка найдем еще интересные варианты.

А для тех, кто зарегистрируется на этой неделе, я дарю дополнительную скидку — ваша цена составит 18 000 ₽. Это невероятно мало за такой материал, мне даже жалко его отдавать, но я понимаю, что ситуация того требует, для многих это будет спасательным кругом.

➡️ Чтобы занять место, не нужно платить всю сумму сразу, достаточно внести аванс 5000 ₽. Когда группа будет сформирована, я пришлю вам счет на доплату. Количество мест ограничено, максимум возьму 10 человек.


Если эта тема для вас важна, рекомендую занимать место прямо сейчас. Качественнее и выгоднее предложения уже не будет.

📌 ВНЕСТИ АВАНС

🖐 Пять лучших видов облигаций для вашего российского портфеля

Для чего в портфеле нужны облигации? Какую роль они играют?

Это защитный инструмент, и их задача — в первую очередь надежность и стабильность портфеля.

Однако в ситуации регулярных потрясений (высокая инфляция, высокая ставка ЦБ, волатильность валютных курсов и прочее) облигации тоже страдают и попадают в просадки. Что же делать в такой ситуации? Как обеспечить стабильность портфеля?

Диверсифицироваться в облигациях. Причем выбирать не только бумаги разных эмитентов, но и разные типы облигаций.


1️⃣ ОФЗ

Государственные облигации — самые надежные в стране, и в период облигационного роста приносят самую высокую доходность. Их явно стоит добавить в портфель.

Однако в случае потрясений они могут довольно сильно проседать, поэтому можно регулировать риски и потенциальную доходность, добавляя отдельно краткосрочные и долгосрочные ОФЗ.


2️⃣ Корпоративные облигации

Российские корпоративные облигации в среднем более краткосрочные, чем ОФЗ. Из-за этого они меньше проседают и не так подвержены риску процентной ставки. Они также достойны добавления в портфель из-за более спокойного и ровного поведения.

Среди корпоративных облигаций также есть интересные варианты оптимизации, ведь здесь мы можем регулировать надежность эмитентов, стараясь найти золотую середину между повышенной доходностью и рисками.


3️⃣ Инфляционные облигации и флоатеры

Существует специальные виды облигаций, которые подстраиваются под изменяющиеся условия. Инфляционные облигации (линкеры) увеличивают само тело на размер инфляции + выплачивают купоны. Флоатеры тело не меняют, но размер купонов оперативно подстраивается под изменившуюся ставку ЦБ.

Линкеры — это специальный вид ОФЗ, а флоатеры бывают как государственными, так и корпоративными. Такие необычные виды облигаций повышают стабильность портфеля, поскольку ведут себя иначе, нежели классические облигации.


4️⃣ Валютные облигации

Все мы знаем, как порой девальвируется рубль. Иметь в облигационной части валютные облигации без санкционного риска — достойная идея, особенно если цели вашего портфеля даже частично валютные.

Здесь могут пригодиться как замещающие, так и новые юаневые облигации российских компаний.


5️⃣ Фонды денежного рынка

Все выше рассмотренные виды облигаций порой снижаются, попадают в просадки, медленно растут и т.д. Поэтому в сбалансированном портфеле найдется место и фондам денежного рынка. Они просто прут вверх по прямой без снижений, что бы ни происходило. Это максимально спокойная облигационная часть, которую вы точно можете продать в любой момент без риска просадки.


✔️ Как легко включить это всё в портфель

Добавлять все эти виды облигаций, подбирая и анализируя, регулярно контролируя отдельные бумаги — кропотливая и ненужная работа, ведь есть облигационные фонды, которые гораздо проще добавить в портфель. Достаточно один раз их качественно выбрать, а дальше они сами будут выполнять всю необходимую вам работу.

@glavinvest

💫 Магия ежедневного сложного процента в фондах денежного рынка

Многие знают про сложный процент, но привыкли, что работает он не спеша, помогая с годами приращивать наш капитал.

В банковской сфере и при обсуждении краткосрочных вложений есть аналогичное понятие «капитализация», но обычно она не сильно влияет на итоговый результат.

👉 Тем удивительнее было то, что я получил, решив посчитать, сколько добавляет сложный процент при ежедневном применении. Сначала я даже сам не поверил такому результату, но тем сильнее в итоге стало моё уважение к биржевым фондам.

Дело в том, что фонды денежного рынка растут понемногу каждый день. Если чуть упростить, то ставка ЦБ делится на 365 дней, и на такую небольшую величину происходит рост. Завтра — снова на такую величину, послезавтра — еще раз. Но разница в том, что завтра прирастает уже не изначальная, а выросшая за сегодня сумма. А послезавтра — выросшая за сегодня и завтра. И таким образом включается сложный процент, причем действует он каждый день. С каждый днем прирост становится всё больше, и больше.

Если доходность фонда денежного рынка взять за 20.5% (ставка ЦБ, минус комиссия), то эффективная доходность с учетом сложного процента составит более 22.3%. То есть прирост почти на 2%! Удивительная магия ежедневного сложного процента.

❗️ При таких цифрах фонд денежного рынка становится уже выгоднее многих вкладов и накопительных счетов, включая промо. При этом сохраняет свою гибкость и ликвидность. Можно положить любую сумму, и не нужно перекладывать.

@glavinvest

🔎🔎​ Новый вебинар «Большой разбор фондов денежного рынка и рублевых облигаций»

Продолжаем обновленный разбор фондов на МосБирже.

Среди фондов облигаций произошло так много изменений и пополнений, что разбор пришлось разбить на два вебинара. Приглашаю вас на первый — по фондам денежного рынка и рублевых облигаций, а вскоре будет второй — по валютным облигациям.

📣 В среду 27 ноября мы подробно разберем:

• Как выгодно заменять депозиты с помощью БПИФ денежного рынка, и какие сейчас лучшие
• Как сейчас работают классические индексные фонды облигаций, и где начались проблемы
• Какие популярные фонды стоит обходить стороной
• Какие фонды были закрыты, и почему
• Какие появились фонды с новыми типами облигаций, и как более гибко вкладывать в облигации
• Какие фонды сейчас лучше включать в портфели разных типов для повышения доходности и надежности


❗️ Кому важно посетить вебинар

• Кто не проводил ревизию инструментов своего российского портфеля в 2024 году
• Кто только составляет портфель и выбирает инструменты
• Кто хочет повысить диверсификацию и доходность российского портфеля
• Кто не уверен, что грамотно подобрал инструменты для инвестирования в облигации и фонды денежного рынка


📎 Время и условия участия

Онлайн вебинар состоится 27 ноября в 19:00 мск.
Вы сможете принять участие в прямом эфире и получите запись.

Стоимость: 2900 ₽
Позже запись вебинара будет стоить 6000 ₽.


ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ ✔️

Запись моего вчерашнего эфира в гостях

⏺Смотрите запись эфира "4 способа инвестировать в зарубежные акции в 2024 году"

Бесплатный эфир "4 способа инвестировать в зарубежные акции в 2024 году"

Вместе с Филиппом Астраханцевым, автором канала @glavinvest, который инвестирует по всему миру с 2013 года, мы разберем актуальные варианты покупки зарубежных акций, в том числе через российских брокеров и с полным отсутствием санкционного риска.

Эфир пройдет в канале Правила Инвестиций Lite в четверг 21 ноября в 19:00 МСК

Если вас беспокоит:
🌺Девальвация рубля
🌺Трудности в российской экономике
🌺Низкая диверсификация портфеля

Если вы хотите:
🌺Снизить риски
🌺Уменьшить просадки
🌺Повысить стабильность и доходность портфеля

То вам стоит добавить в портфель зарубежные акции. Все разумные способы, как это сейчас можно сделать российскому инвестору, разберем на эфире. До встречи!

Есть, о чем подумать при составлении зарубежного портфеля.

@glavinvest

Текущее значение как раз достигло минимума 1999 года, после которого цикл развернулся. Конечно, это совсем не обязательно произойдет сейчас в той же точке, однако... Доля кеша в фонде Баффета достигла невиданных почти 30% от всех активов:

То же самом происходит и относительно развивающихся стран. Однако, если мы посмотрим график за более длительный срок, то увидим, что такое в истории уже бывало, и эти относительные движения цикличны:

🏆 2024й - год триумфа акций США. Сколько это еще сможет продолжаться?

Доходность индекса S&P 500 на настоящий момент занимает первое место среди результатов за год в 21 веке 👆

Для многих инвесторов понятие зарубежных валютных инвестиций стало синонимом вложения в акции США. И действительно, они опережают другие развитые страны вот уже 16 лет. Мало кто помнит, когда было иначе. На графике ниже показано отношение акций США к другим развитым:

За тот же период вместо падения мы видим рост. И тот, и другой индексы — чисто ценовые, без учета выплат.

Здесь стоит сделать оговорки, что Индекс московской недвижимости Домклик рассчитывается по жилой недвижимости, а ЗПИФ инвестируют в разные виды недвижимости. Тем не менее, падение на 8% против роста на 4% выглядит весьма красноречиво. Будьте осторожны, выбирая ЗПИФы недвижимости.

@glavinvest

Само по себе это, конечно, ничего не значит. Многие активы могут падать в течение года. Поэтому для сравнения я посмотрел на

Индекс московской недвижимости Домклик, который также рассчитывает МосБиржа:

🏠🏢🏭 Новый Индекс Мосбиржи фондов недвижимости

Московская биржа запустила расчет и публикацию Индекса Мосбиржи фондов недвижимости. Индикатор рассчитывается на основе цен паев закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ), инвестирующих в недвижимость.

Код индекса — MREF.
Ретроспективный расчет индекса доступен с 22 декабря 2023 года.

У меня есть много вопросов к этим инструментам, поэтому я с удовольствием решил посмотреть на сводный результат их работы.

Вот каков он с начала расчета индекса:

🗣 Новый вебинар «Новости для пассивных инвесторов. Сентябрь-ноябрь 24»

В сентябре я впервые проводил мероприятие с разбором интересных новостей и событий, на которые я обратил внимание как пассивный инвестор. Участники единогласно просили продолжить начинание и проводить такие встречи регулярно.

➡️ Каждый месяц пока не получается, но на этой неделе предлагаю вам разобрать новости за сентябрь — ноябрь:

• Что происходит с российскими акциями, и какова их фундаментальная оценка
• Дальнейшее развитие трендов в облигациях
• Как стоит менять стратегию после избрания Трампа
• Доходность и оценки рынка США и других зарубежных стран
• Ситуация в малых компаниях и недооцененных акциях
• Что делает Баффет
• Что происходит с криптой
• Ожидания по доходностям мировых активов


📌 Вебинар «Новости для пассивных инвесторов»
состоится в среду 20.11 в 20:00 мск.
В этот раз он будет в классическом вебинарном формате.

Стоимость символическая: 500 ₽
Вы сможете принять участие в прямом эфире и получите запись.


🔷 ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ

⚡️ Interactive Brokers снова закрывает счета клиентам с российским паспортом

На прошлой неделе мне стали писать люди, которые получили свежее письмо от Interactive Brokers о закрытии счета. Судя по количеству обращений и информации от клиентов, получили его немногие, но это уже второй прецедент в этом году.

❗️ В этот раз требования стали жестче — на вывод всех денег и активов дают 30 дней. После этого счёт закроют. А если что останется, то продадут и переведут по последним известным реквизитам. И если это окажется российский банк, который под санкциями или просто больше не принимает переводы, то сложно сказать, где именно зависнут эти деньги, и как их потом доставать.

👉 Если вы инвестируете через Interactive Brokers и до сих не «подстелили себе соломки», то это тот самый момент, когда становится окончательно понятно, что закрытие счета может коснуться каждого, а отведенного времени может просто не хватить, чтобы выбрать и открыть нужные счета и обеспечить вывод денег и активов. Особенно, если это будет происходить более массово.

@glavinvest

✌️ Запись вебинара «Мои портфели Осень 2024»

Делюсь с вами записью вчерашнего вебинара, где я рассказал обо всех своих портфелях и стратегиях, включая даже планируемые.

На вебинаре вы узнаете:

▫️ Как я распределяю деньги между странами и брокерами
▫️ Какие стратегии я использую в собственном портфеле
▫️ Что я сейчас покупаю в первую очередь
▫️ Какие новые стратегии я планирую запускать

Сейчас вы можете зарегистрироваться и сразу посмотреть занятие в записи:

👀 ПОСМОТРЕТЬ ЗАПИСЬ

🔝 Что я покупаю в первую очередь прямо сейчас

Я придерживаюсь тактики регулярных пополнений портфеля, которая показывает лучшие долгосрочные результаты. Однако помимо этого есть еще план по различным портфелям в разных странах, а еще иногда происходят выгодные распродажи, которыми грех не воспользоваться.

Куда я направляю деньги на пополнение портфелей в этом месяце? Здесь два основных направления.


1️⃣ Первое направление пополнений

Это рынки дружественных стран, где я наиболее активно наращиваю портфели. Это интересное направление зарубежных инвестиций с самыми минимальными санкционными рисками. Подробнее об этом я рассказывал вчера.


2️⃣ Второе направление пополнений

А самая вкусная распродажа сейчас у нас прямо под боком:

🔻 Индекс российских акций с мая упал более чем на 22%. Отдельные интересные фонды подешевели на 32%

🔻 Больше года падают облигации. А фонд облигаций с защитой от инфляции в этом году упал вообще на 24% — невиданные ранее уровни.

Конечно, ни я, ни кто не может гарантировать, что они не упадут еще сильнее, но статистически во время таких падений покупать выгодно.

@glavinvest

Американский рынок вырос в полтора раза, а казахстанский — в два.

@glavinvest

💥 Можно ли инвестировать за рубежом без санкционного риска - локальные портфели в дружественных странах

В последние годы у российских инвесторов регулярно возникают вопросы и размышления, стоит ли вкладывать за рубежом.
Здесь есть как большие плюсы, так и минусы.

➕ Из плюсов:
▪️ Ваши инвестиции не ограничены бумагами только одной страны
▪️ Вы защищены от девальвации рубля

➖ Из минусов:
▪️ Сложности с переводами из России и обратно
▪️ Риски новых санкций и ограничений

Многие задаются вопросами, что выбрать, или в каких пропорциях выбрать. При этом часто не обращают внимание на еще один вариант.


🟢 Инвестиции на локальных рынках дружественных стран

Дело в том, что инвестировать за рубежом — это не обязательно покупать только американские или европейские инструменты. Есть еще биржи Гонконга, Ближнего Востока, Индии, Бразилии и других дружественных стран. Попасть на эти рынки для частного инвестора из России не так просто, но и санкционные риски гораздо ниже.

Самый доступный вариант — это локальный казахстанский рынок. Удивительно, но он объединяет в себе все перечисленные выше плюсы и решает все минусы:

🔹 Ваши инвестиции не ограничены бумагами только одной страны — Всё верно, теперь уже как минимум две страны.
🔹 Вы защищены от девальвации рубля — Да, покупки на местном рынке делаются в тенге, который уже гораздо слабее связан с рублем
🔹 Сложности с переводами из России и обратно — Небольшие, легко решаются
🔹 Риски новых санкций и ограничений — Минимальны

Конечно, на любом рынке есть свои особенности. Нередко я встречал мнение, что в Казахстане много рисков и никакой доходности. Ниже вы можете увидеть график роста акций Казахстана по сравнению с американскими за последние два года. Подчеркну, что оба графика — в долларах США.

✌️ Бесплатный вебинар «Мои портфели Осень 2024»

В 2024 году я продолжаю постепенно выравнивать доли основных портфелей, при этом изучаю и запускаю новые возможности инвестирования в России и за границей, включая дружественные страны.

В среду на бесплатном вебинаре расскажу, куда я лично инвестирую осенью 2024 года:

👉 Как я распределяю деньги между странами и брокерами
👉 Какие стратегии я использую в собственном портфеле
👉 Что я сейчас покупаю в первую очередь
👉 Какие новые стратегии я планирую запускать


Тема: Мои портфели. Осень 2024

Время: Среда 6 ноября в 19:00 мск

Вы сможете принять участие в прямом эфире и получите запись.


😍 ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ БЕСПЛАТНО

😜 Единственный способ легально не платить налог на дивиденды

ИИС, льгота долгосрочного владения — ничто не освободит вас от уплаты налога на дивиденды.

Если вы купили акции, то в любом случае будете получать дивиденды сразу за вычетом вашего НДФЛ 13-22%. Его нельзя не платить и невозможно вернуть.

👉 Однако один способ всё-таки есть! Единственный вариант не платить налог на дивиденды — это инвестировать через ПИФы. Подходят как обычные ОПИФ, так и биржевые БПИФ. Дело в том, что фонд — это отдельная юридическая сущность, которая налоги не платит. Дивиденды приходят в него полностью и в полном размере реинвестируются в акции.

Например, сейчас дивидендная доходность Индекса МосБиржи составляет около 9%, то есть при покупке акций напрямую 1.17-1.98% за год уйдет на налоги. Это больше, чем комиссия фондов.

Таким образом отбивается комиссия, а удобство и простота инвестирования через БПИФ остается с вами.

@glavinvest

➖ Минусы фонда

Основной минус — это комиссия 1.49%. Не катастрофически много, но всё-таки многовато.


➕ Плюсы фонда

Среди плюсов можно отметить, что фонд запустили почти идеально в начале падения российского рынка, и сейчас он успел подешеветь на 28%. Можно взять подешевле :)


➡️ Итоги

Это один из любопытный новых и нестандартных фондов акций, которые можно рассмотреть к добавлению в свой портфель.

@glavinvest

(График с сайта Т-Капитал)

А вот что происходит с переходом на отечественное ПО в корпоративной и государственной сфере. 👆

Довольно любопытно иметь возможность вкладывать в эту трансформацию через удобный пассивный фонд, который реинвестирует дивиденды без налога.

(График с сайта Т-Капитал)

Согласно прогнозам Strategy Partners, рынок информационных технологий в России будет расти темпами, значительно опережающими среднемировые (12% в России против 5% в среднем по миру), и вырастет с 3,1 трлн рублей на конец 2023 года до 7 трлн к концу 2030 года.

🆕 Новый любопытный фонд российских технологических компаний

В конце лета 2024 на МосБирже появился фонд, отражающий тенденции развития российского рынка, на котором стало появляться всё больше ИТ-компаний.

ℹ️ Фонд называется «Тинькофф Российские Технологии» (TITR). Он следует за индексом, в который включены акции несырьевого сектора, в бизнес которых глубоко интегрированы передовые технологии.

Сейчас это 17 компаний, такие как «ТКС Холдинг», «Хэдхантер», «Аренадата», «МТС», «Яндекс», «Группа Позитив», «Элемент», «ВК», «Озон», «Софтлайн», «Диасофт» и другие. Ожидается, что список компаний, входящих в индекс, будет расширяться за счет появления новых публичных компаний, в размещении которых фонд будет принимать непосредственное участие в ходе IPO.


💥 Революция технологического сектора в России

IT-сектор в России переживает настоящий бум, который связан с активным развитием мобильных технологий, облачных вычислений, искусственного интеллекта, блокчейна и многих других инновационных технологий. Дополнительным драйвером роста выступает необходимость замещения ПО иностранных компаний, которые в большинстве своем покинули российский рынок.

Вот какой рост российского ИТ-рынка прогнозирует консалтинговая компания Strategy Partners:

🔎​ Новый вебинар «Большой разбор фондов акций на МосБирже 2.0»

Столько дел и личных событий в этом году, что всё никак не успевал подготовить свежий разбор фондов. А есть что разобрать — и любопытные новые фонды, и уход старых, и изменение качества работы.

📣 Поэтому приглашаю вас на свежий вебинар во вторник 22 октября, где мы подробно разберем:

👉 Как сейчас работает «большая тройка» индексных фондов — у кого качество повысилось, а у кого наоборот
👉 Какие фонды были закрыты, и почему
👉 Какие появились новые перспективные варианты, а кого из новичков лучше обходить стороной
👉 Какие фонды сейчас лучше включать в портфель для повышения доходности и надежности


Кому важно посетить вебинар

▪️ Кто не проводил ревизию инструментов своего российского портфеля в 2024 году
▪️ Кто только составляет портфель и выбирает инструменты
▪️ Кто хочет повысить диверсификацию и доходность российского портфеля
▪️ Кто не уверен, что грамотно подобрал инструменты для инвестирования в российские акции

Мы сделаем полный разбор всех фондов акций на МосБирже и выберем лучшие и наиболее перспективные.


Время и условия участия

📌 Вебинар состоится 22 октября в 19:00 мск.
Вы сможете принять участие в прямом эфире и получите запись.

Стоимость: 2900 ₽
После окончания вебинара запись будет стоить 6000 ₽.

🔗 ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ

🙏🏦 Как привести в порядок свой портфель за счет банков

Это история инвестиционного и эмоционального возрождения Анны Свиридовой. Анна инвестировала с 2019 года, у нее была понятная пассивная стратегия и уверенность в своих действиях.

Однако с 2022 года она будто впала в ступор. Анна знала, что не нужно трогать и продавать свой портфель на панике, и так и сделала, но пополнять, и даже анализировать его она не могла.

Шло время, Анна понимала, что моложе она не становится, что рынки продолжают работать и расти, и нужно продолжать инвестирование. Но её портфель не учитывал произошедшие изменения, и по-прежнему было эмоционально сложно вкладывать в него нормальные деньги. Что же делать?

👉 Анна пришла ко мне на индивидуальную консультацию, и мы выработали для неё элегантное решение. У нас получилась месячная программа работы, в которой мы объединили реабилитацию портфеля и дополнительный доход за счет кредитных карт.

И та, и другая тема содержат множество деталей и сомнений, которые отлично прорабатываются при индивидуальном подходе. Обе темы требуют времени на практику и контроль, но их удобно делать параллельно.

📈 В результате такой гибридной программы Анна обновила свой портфель и уже через 3 месяца смогла окупить стоимость индивидуальной программы за счет дохода от кредитных карт. Начиная с 4-го месяца кредитный доход пошел на пополнения свежего актуального портфеля.

Получив помощь в обновлении портфеля, а также материальную поддержку, Анна воспряла и психологически. Это было удивительно, насколько хорошо программа сработала в таком комплексе. Из подавленного и сомневающегося человека Анна превратилась в уверенного в своих силах и портфеле инвестора. В итоге она смогла спокойно пополнять портфель уже и своими деньгами. Однако и ручеек карточных денег продолжает радовать и поддерживать Анну не только морально, но и материально :)


⚙️ После этой ситуации я решил запустить специальную самоокупаемую экспресс-программу индивидуальной работы. За месяц вы сможете с моей помощью возродить свой портфель и наладить дополнительный доход с кредитных карт, который окупит нашу работу и будет и дальше помогать вам пополнять портфель.

Сейчас я готов взять два человека в эту программу. Чтобы принять участие, пожалуйста, заполните анкету по ссылке.

Далее я с вами свяжусь, и мы выберем время для бесплатной онлайн встречи, где я подробно расскажу о программе и условиях участия.

🧷 ЗАПОЛНИТЬ АНКЕТУ

🤑 Запись вебинара «Надежный заработок на кредитных картах»

Впервые за долгое время в прямом эфире не хватило свободных мест в комнате — такой был наплыв интересующихся.

Для тех, кто не смог попасть, и для тех, кто просто планировал смотреть позже, высылаю запись вебинара.

1️⃣ Мы разберем самые надежные кредитные карты, с которых сейчас легко вывести деньги и вложить под высокий процент.

2️⃣ Вы узнаете нюансы надежного и выгодного размещения банковских денег для повышения доходности.

3️⃣ За прошлый год мой портфель на деньги банков вырос с нуля до 216 988 ₽. Я не вложил туда ни одного собственного рубля. А в текущих условиях очень высокой ставки зарабатывать на кредитных деньгах становится еще гораздо выгоднее!


Сейчас вы можете зарегистрироваться и сразу посмотреть занятие в записи:

⏯️ ПОСМОТРЕТЬ ЗАПИСЬ

🤓 Пример, как получать бесплатные деньги от банков

Давайте сегодня посмотрим на пример — один из способов, как получать бесплатные деньги от банков.

💳 Это кредитная карта Тинькофф Платинум. Кто хочет сразу перейти на официальный сайт, даю специальную ссылку, по которой вы сможете получить бесплатное обслуживание навсегда и 2 000 ₽ кэшбэка, если потратите 10 000 ₽ за месяц после активации карты. Сразу выгодно, пока вы даже еще не начали делать ничего необычного.


Чем интересна Тинькофф Платинум

Это один из самых простых способов бесплатно получить деньги банка в свое распоряжение.

Карта дает возможность делать переводы с кредитки без комиссии и процентов до 50 000 ₽ в месяц (100 000 ₽ с подпиской PRO).

То есть мы можем спокойно перевести деньги и выгодно разместить на накопительном счете или краткосрочном вкладе.


С чем нужно быть аккуратным

👉 Во время и после открытия карты проверяйте, не подключили ли вам страховку, лишние уведомления и другие платные услуги. Если вдруг подключили — вы имеете право от них отказаться

👉 Проверяйте даты, когда вам нужно будет вносить платежи, и перечисляйте деньги заранее, чтобы даже в случае технических проблем не попасть на штрафы за просрочку

👉 Заранее продумайте, как вы будете возвращать деньги из того банка, куда их разместили. Какая там комиссия за переводы на карту, по реквизитам, снятие наличных и пр.


Где выгодно разместить деньги с кредитки

Самый удобный и гибкий вариант — это накопительные счета, где проценты начисляются каждый месяц. А самая высокая ставка по накопительным счетам сегодня в Газпромбанке — 20.5%

Подробная информация — на официальном сайте по ссылке.

Те проценты, которые вы получите от накопительного счета, — это уже ваши деньги, которые вы можете направлять на дополнительное пополнение портфеля. Ну или просто потратить, хотя это не так интересно :)

@glavinvest

🔺 Расчет заработка

Давайте предположим, что вы сможете получить 4 кредитки с лимитом 300 000 ₽. Это средний вариант, часто получается оформить больше.

Тогда суммарно у вас будет 1.2 млн кредитных ₽, которые вы сможете разместить под проценты. Сейчас есть накопительные счета, которые начисляют проценты каждый месяц по ставке 20% годовых.

С 1.2 млн ₽ вы получите 240 тыс за год, то есть по 20 000 ₽ в месяц. И это скромная консервативная оценка.

@glavinvest

2024 год — еще более удачный для заработка на кредитных картах. Год назад ставка ЦБ равнялась 13%, а сейчас — 19%. Соответственно, мы можем зарабатывать больше с той же суммы кредитных денег.

👉 Суть в том, что банки предлагают кредитные карты с длинным беспроцентным периодом, а еще лучше — с возможностью снятия наличных или переводов без комиссий и процентов.

Конечно, напрямую их инвестировать — это крайне рисковая затея, но если эти суммы разместить в безрисковых банковских инструментах, а вкладывать только прибыль, то риск будет минимальным.

При желании вы можете не вкладывать, а просто потратить эти деньги :)

Результативность будет зависеть от того, сколько и каких карт вы сможете получить, и какие по ним будут кредитные лимиты. Это может очень сильно варьироваться.

🔬 Сколько сейчас можно регулярно зарабатывать за счет банков

Я начал использовать кредитные карты для заработка в конце 2022-го, и в течение 2023-го складывал всю прибыль от них в отдельный инвестиционный портфель. За год без собственных вложений он вырос с нуля до 216 931 ₽:

Значит ли это, что акции обязательно будут расти, как ждут многие аналитики? Совсем не значит. Вот примеры из еще не столь далекого прошлого, когда акции сильно упали (см. красным) во время снижения ставки (черным). Дважды подряд!

Они редко в последнее время делают неожиданные ходы, а ожидания на текущий момент определены следующим образом. То есть ставка будет снижаться в течение 24-25 годов

ФРС США начала процесс снижения ставки

💰 Запись вебинара «Возможности ETF на американских биржах»

Делюсь с вами записью вчерашнего бесплатного вебинара «Возможности ETF на американских биржах».

На вебинаре вы:

📌 Познакомитесь с широкими возможностями ETF на биржах США, и чем они могут быть полезны для вашего портфеля
📌 Изучите, какие бывают виды ETF, и с какими нужно быть особенно осторожными
📌 Узнаете основные способы инвестирования в ETF на американских биржах
📌 Рассмотрите особенности налогообложения при инвестировании за рубежом
📌 Познакомитесь с примерами портфелей из ETF ведущих компаний Vanguard и iShares
📌 Узнаете, как быстро организовать свою надежную инфраструктуру зарубежных инвестиций


Сейчас вы можете зарегистрироваться и сразу посмотреть занятие в записи.

🤩 ПОСМОТРЕТЬ ЗАПИСЬ

🏆 Количество новых ETF поставило рекорд в этом году. Впереди всех iShares

За восемь месяцев этого года был установлен новый рекорд по запуску биржевых инвестиционных фондов ETF!

По данным исследовательской компании ETFGI, к сентябрю этого года в мире было запущено 1192 новых ETF. Это превышает рекорд 2021 года, когда за этот же период было запущено 1140 новых ETF. Интересно отметить, что за этот же период 347 ETF были закрыты. Это живой рынок, который постоянно предлагает новые интересные возможности, а ненужные и устаревшие закрывает.

К концу августа активы ETF достигли рекордных $13,99 трлн. Глобальная индустрия ETF уже 63 месяца подряд демонстрирует чистый приток средств, собрав рекордные $1,07 трлн чистых притоков за год на текущий момент.

😲 На конец августа в мире насчитывалось 12 677 продуктов, активы на сумму $13,99 трлн от 774 провайдеров, котирующихся на 81 бирже в 63 странах.

Топ по притокам денег в этом году возглавили криптовалютные ETF: iShares Bitcoin Trust (IBIT US) с активами на сумму $21,07 млрд, за ним следуют Grayscale Bitcoin Trust (GBTC US) с $13,25 млрд и Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC US) с $10,51 млрд. Помимо криптовалютных ETF, список Топ-25 включает ETF из различных секторов, таких как высокодивидендные или климатические ETF, демонстрируя широкий спектр инвестиционных возможностей, доступных инвесторам сегодня.


География новых запусков

Больше всего ETF было запущено:
🔺 403 в США,
🔺 390 в Азиатско-Тихоокеанском регионе (исключая Японию),
🔺 178 в Европе

1192 новых ETF запущены 299 различными провайдерами на 38 биржах по всему миру. iShares выпустила самое большое количество новых продуктов — 58, за ней следуют Global X ETFs с 45 новыми запусками и First Trust и Innovator ETFs, каждый из которых запустил по 31 новому продукту.


Причины роста рынка ETF

Рост числа запусков ETF обусловлен растущим признанием этих инструментов среди широкого круга инвесторов, — отметила Дебора Фурх, управляющий партнёр и основатель ETFGI, а также член редакционного консультативного совета etf.com.

«ETF находят признание среди различных типов инвесторов — розничных, консультантов и институциональных — по всему миру», — сказала Фурх в интервью для etf.com. Фурх также отметила, что управляющие активами всё больше осознают преимущества структуры ETF.

«ETF сами себя не продадут. Нельзя полагаться только на авторизованных участников и маркетмейкеров, чтобы продать их», — сказала Фурх, подчёркивая важность хорошо продуманной стратегии для запуска новых ETF. «По сути, если вы собираетесь запускать такие продукты, у вас должен быть очень хорошо продуманный план продаж и маркетинга». Можно сказать, что выживают самые выгодные и интересные.

@glavinvest

🔄 Да, не густо...

Иностранные инвесторы начали подавать заявки на второй этап обмена заблокированными активами с россиянами, сообщил замминистра финансов Иван Чебесков в интервью газете «Известия». Он отметил, что, несмотря на препятствия со стороны западных регуляторов, интерес к обмену остается.

Второй этап механизма стартовал 3 сентября, но на данный момент не было информации о новых заявках от нерезидентов. По оценкам экспертов, они смогут выкупить бумаги на сумму около 5 млрд руб. Расчеты по сделкам намечены на 30 сентября, хотя даты могут измениться. Чебесков также упомянул, что правительственная комиссия продлила сроки операций с иностранными ценными бумагами до 12 октября.

Первый этап обмена завершился в середине августа, и иностранные инвесторы приобрели активы на сумму 8,1 млрд руб., что составляет примерно 25% от общего объема, предложенного российскими инвесторами, который составил 35,3 млрд руб. В обмене участвовало более 708 тыс. частных инвесторов.

🤔 Сложно ли сейчас инвестировать на зарубежных биржах?

Существует мнение, что с 2022 года россиянам больше не доступны зарубежные биржи, только если вы не обладаете зарубежными документами и/или огромной суммой денег.

Это верно только наполовину, и то частично :) Действительно, для российских клиентов был закрыт доступ на европейские биржи, но американские ETF и другие инструменты как работали, так и продолжают работать. Конечно, сложно отрицать, что появились дополнительные сложности. Самых главных — две:

1️⃣ Сложность с международными переводами. Они дорожают, их количество сокращается. Стоит следить за ситуацией, обеспечивать себе запасные варианты через зарубежные банки, запасных брокеров.

2️⃣ Повышенные санкционные риски. Конечно, теоретически есть и риск заморозки, но на практике все заморозки были связаны с действием европейских структур. В США, мы видели, что после введения санкций давали время на закрытие отношений и вывод денег. И если будут новые санкции, затрагивающие зарубежные счета простых россиян, то скорее всего они будут организованы так же.

Это нужно учитывать перед тем, как выходить на зарубежные биржи. Как и риски этого не делать (концентрация вложений в одной экономике и валюте). Но в остальном серьезных проблем для этого нет:

👉 Вы по-прежнему можете открыть зарубежный брокерский счет в Interactive Brokers, а также в Казахстане и других странах
👉 Для этого не требуется много денег. Уже с тысячи долларов можно нормально начинать
👉 Если работать с казахстанским брокером, то переводить деньги можно вообще в рублях и бесплатно
👉 Необходимая отчетность подается онлайн после открытия счета и потом один раз в год. И с этим не сложно разобраться


😱 Порой страхи не позволяют даже задуматься о возможности инвестиций в ценные бумаги на зарубежных биржах, не говоря уже о каких-то конкретных действиях в этом направлении. Однако зачастую эти ошибочные представления вызваны лишь одной причиной — недостатком информации.

Инвестирование на зарубежных биржах перестает казаться чем-то сложным и опасным, если обладать нужными знаниями. Безусловно, самостоятельно инвестировать за рубежом несколько труднее, чем приобретать ценные бумаги через российского брокера. Однако, российский инвестор и сейчас может без особых проблем выйти на иностранные рынки и составить «глобальный» инвестиционный портфель, сбалансированный по многим странам и валютам.

@glavinvest

Любопытная статистика поведения золота после первого в цикле снижения ставки ФРС.

Только однажды - в 1998 - золото дешевело после снижения ставки, но по итогам года всё равно вышло в плюс.

А у вас достаточно золота в зарубежных и российских портфелях? :)

🇧🇷 Финам приглашает на рынок Бразилии

Брокер Финам работает над предоставлением российским клиентам доступа к дружественным рынкам.

«Новые рынки – Индия, Китай, Бразилия, Малайзия. Индия – затянули, Бразилия идет хорошим темпом, скорее всего, будет уже в этом году. Как и Китай. Индия, Малайзия – следующие, плюс интеграция с Азербайджаном – очень любопытный рынок для консервативных инвесторов, ориентированных на квази-долларовую доходность», — сказал президент инвестиционного холдинга «Финам» Владислав Кочетков.

По его словам, для прямого подключения к бирже Сан-Паулу B3 уже заключен договор с вышестоящим брокером-кастодианом, в настоящий момент завершаются процессы KYC.

Как вам такой вариант диверсификации? Будете использовать?

@glavinvest

💸 Приостановка СоИДН между Россией и США - что в итоге

Итак, приостановка Соглашения об Избежании Двойного Налогообложения между Россией и США вступила в силу. Сколько налогов и где теперь придется платить российскому инвестору по зарубежному счету?

Эта история касается тех инвесторов, которые покупают американские ценные бумаги у зарубежного брокера, включая акции и ETF.

Если раньше брокер брал 10-15% (в зависимости от брокера) налога с дивидендов, а оставшуюся часть до 13-15% нужно было доплатить в России, то теперь ситуация изменилась.


➡️ Приостановка СоИДН

Минфин США уведомил Россию о приостановке соглашения об избежании двойного налогообложения с 16 августа 2024 года. Аналогичная приостановка со стороны России произошла в августе 2023 года. В частности, с обеих сторон приостановлены действия п. 4 ст. 1 и ст. 5–21 и 23

Например, согласно ст. 10, для частных инвесторов было предусмотрено удержание налога с дивидендов по американским бумагам в размере 10%. Теперь эта статья не работает, и удерживать будут по полной ставке 30%, которая применяется в случаях, когда СоИДН не подписано.

Важно обратить внимание, что Соглашение не разорвано и даже не полностью остановлено. Приостановка коснулась только отдельных пунктов. При этом ст. 22 с обеих сторон исключена из приостановки, а значит, перезачет налогов будет по-прежнему возможен.

Это значит, что уплаченные в США 30% можно будет зачесть в России. Ничего доплачивать не понадобится, правда и вернуть переплату не получится.


➡️ Сколько за что платим

Дополнительно стоит отметить, что никак не меняется взимание налога на доход от продажи ценных бумаг. Его по-прежнему не взимают в США, отчитываться и уплачивать нужно только в России.

Налог с дивидендов зарубежные брокеры уже начали удерживать в размере 30%. Однако его можно будет зачесть в России, доплачивать ничего не понадобится. 43% не будет.

В целом, это, конечно, неприятное событие для инвестора, особенно дивидендного, но для широких индексов оно не становится значительной проблемой. Для примера, дивидендная доходность S&P 500 сейчас составляет около 1.4%. Раньше в США с вас взяли бы налог 0.14%, а теперь 0.42%. Это гораздо ниже комиссий большинства российских фондов. Неприятно, но не существенно.

@glavinvest

🛑 Одновременно владеть старым и новым ИИС нельзя

Одна из интересных особенностей ИИС-3 - это возможность открыть не один, а два или три ИИС одновременно. Однако это нельзя использовать, если у вас есть действующий ИИС старого типа.

Ранее это был подвисший вопрос, но теперь Банк России опубликовал информационное письмо, отправленное профучастникам в конце июля. В нем регулятор обратил внимание, что запрещается владеть одновременно ИИС-3 и ИИС старого типа (А или Б).

Также было отмечено, что дивиденды и купоны по ИИС-3 не могут приходить на счет, отличный от ИИС-3. Однако на старые ИИС это не распространяется — порядок выплат регламентируется договором с брокером или УК.

@glavinvest

🌟 Планы ЦБ по страхованию и улучшению ИИС

В 2024 году появился ИИС нового 3 типа. Предыдущие А и Б продолжают действовать, но новые их уже не открыть.

Московская биржа в конце прошлого года оценивала общее количество ИИС в 5,8 млн (округленно). В 2023 году прирост составлял 20–110 тыс. счетов в месяц. В августе 2024 года биржа отчиталась о 5,84 млн счетов. Прирост практически отсутствует.


Планы ЦБ по повышению привлекательности ИИС-3

В таких условиях ЦБ предлагает несколько мер, которые помогут вернуть популярность ИИС:

1️⃣ Возможность предоставления инвесторам права вывода дивидендов и купонного дохода с новых индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС-3). Это следует из проекта «Основных направлений развития финансового рынка» России на 2025–2027 годы, опубликованного регулятором 16 сентября.

2️⃣ Создание системы возмещения стоимости ценных бумаг на ИИС граждан в случае банкротства брокера. 24 июля Госдума приняла в первом чтении соответствующий законопроект.

Брокеры и УК предлагают дополнительные смягчения. Президент НАУФОР Алексей Тимофеев обращает внимание, что дивиденды, уплачиваемые на ИИС, облагаются подоходным налогом. "Можно было бы освободить такие доходы от подоходного налога, если они переводятся на ИИС",— отмечает он.


На мой взгляд

Мне видится, что единственное преимущество ИИС-3 — это возможность открытия нескольких таких счетов. В остальных случаях старые ИИС выглядят проще и привлекательнее. И если они у вас остались, то пока, пожалуй, стоит сохранять и беречь. Больше такие не делают :)

Но если новые ИИС получат систему страхования, больше налоговых льгот и более гибкие возможности для вывода денег, это даст им интересные преимущества. Будем наблюдать.

@glavinvest

Высокие технологии vs ЖКХ

Продолжая историю о доходностях в США. Если вам вдруг показалось, что технологические компании сильно опережают весь рынок в этом году, то это не так.

На графике представлен ETF коммунальных компаний (синим) по сравнению с Nasdaq-100 ETF (красным) за последние полгода. И технологии не блещут доходностью.

Вспоминая недавний пост со значительным опережением, стоит дополнительно обратить внимание, что это не технологическая отрасль так хорошо растет, а всего несколько компаний, которые можно посчитать по пальцам, тянут весь рынок вверх.

@glavinvest