ГлавИнвест | Филипп Астраханцев - Пассивные инвестиции в новых условиях

⏺Смотрите запись эфира "4 способа инвестировать в зарубежные акции в 2024 году"

Запись моего вчерашнего эфира в гостях

Бесплатный эфир "4 способа инвестировать в зарубежные акции в 2024 году"

Вместе с Филиппом Астраханцевым, автором канала @glavinvest, который инвестирует по всему миру с 2013 года, мы разберем актуальные варианты покупки зарубежных акций, в том числе через российских брокеров и с полным отсутствием санкционного риска.

Эфир пройдет в канале Правила Инвестиций Lite в четверг 21 ноября в 19:00 МСК

Если вас беспокоит:
🌺Девальвация рубля
🌺Трудности в российской экономике
🌺Низкая диверсификация портфеля

Если вы хотите:
🌺Снизить риски
🌺Уменьшить просадки
🌺Повысить стабильность и доходность портфеля

То вам стоит добавить в портфель зарубежные акции. Все разумные способы, как это сейчас можно сделать российскому инвестору, разберем на эфире. До встречи!

Есть, о чем подумать при составлении зарубежного портфеля.

Другие новости сентября-ноября, которые я считаю важными и просто любопытными для пассивного инвестора, мы обсудим сегодня вечером на вебинаре.


Цена символическая: 500 ₽
Запись тоже будет.


✋ ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ

Текущее значение как раз достигло минимума 1999 года, после которого цикл развернулся. Конечно, это совсем не обязательно произойдет сейчас в той же точке, однако... Доля кеша в фонде Баффета достигла невиданных почти 30% от всех активов:

То же самом происходит и относительно развивающихся стран. Однако, если мы посмотрим график за более длительный срок, то увидим, что такое в истории уже бывало, и эти относительные движения цикличны:

🏆 2024й - год триумфа акций США. Сколько это еще сможет продолжаться?

Доходность индекса S&P 500 на настоящий момент занимает первое место среди результатов за год в 21 веке 👆

Для многих инвесторов понятие зарубежных валютных инвестиций стало синонимом вложения в акции США. И действительно, они опережают другие развитые страны вот уже 16 лет. Мало кто помнит, когда было иначе. На графике ниже показано отношение акций США к другим развитым:

За тот же период вместо падения мы видим рост. И тот, и другой индексы — чисто ценовые, без учета выплат.

Здесь стоит сделать оговорки, что Индекс московской недвижимости Домклик рассчитывается по жилой недвижимости, а ЗПИФ инвестируют в разные виды недвижимости. Тем не менее, падение на 8% против роста на 4% выглядит весьма красноречиво. Будьте осторожны, выбирая ЗПИФы недвижимости.


✳️ Другие новости сентября-ноября, которые я считаю важными и просто любопытными для пассивного инвестора, мы обсудим завтра на вебинаре.

Цена символическая: 500 ₽
Запись тоже будет.

✍️ ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ

Само по себе это, конечно, ничего не значит. Многие активы могут падать в течение года. Поэтому для сравнения я посмотрел на

Индекс московской недвижимости Домклик, который также рассчитывает МосБиржа:

🏠🏢🏭 Новый Индекс Мосбиржи фондов недвижимости

Московская биржа запустила расчет и публикацию Индекса Мосбиржи фондов недвижимости. Индикатор рассчитывается на основе цен паев закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ), инвестирующих в недвижимость.

Код индекса — MREF.
Ретроспективный расчет индекса доступен с 22 декабря 2023 года.

У меня есть много вопросов к этим инструментам, поэтому я с удовольствием решил посмотреть на сводный результат их работы.

Вот каков он с начала расчета индекса:

🗣 Новый вебинар «Новости для пассивных инвесторов. Сентябрь-ноябрь 24»

В сентябре я впервые проводил мероприятие с разбором интересных новостей и событий, на которые я обратил внимание как пассивный инвестор. Участники единогласно просили продолжить начинание и проводить такие встречи регулярно.

➡️ Каждый месяц пока не получается, но на этой неделе предлагаю вам разобрать новости за сентябрь — ноябрь:

• Что происходит с российскими акциями, и какова их фундаментальная оценка
• Дальнейшее развитие трендов в облигациях
• Как стоит менять стратегию после избрания Трампа
• Доходность и оценки рынка США и других зарубежных стран
• Ситуация в малых компаниях и недооцененных акциях
• Что делает Баффет
• Что происходит с криптой
• Ожидания по доходностям мировых активов


📌 Вебинар «Новости для пассивных инвесторов»
состоится в среду 20.11 в 20:00 мск.
В этот раз он будет в классическом вебинарном формате.

Стоимость символическая: 500 ₽
Вы сможете принять участие в прямом эфире и получите запись.


🔷 ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ

⚡️ Interactive Brokers снова закрывает счета клиентам с российским паспортом

На прошлой неделе мне стали писать люди, которые получили свежее письмо от Interactive Brokers о закрытии счета. Судя по количеству обращений и информации от клиентов, получили его немногие, но это уже второй прецедент в этом году.

❗️ В этот раз требования стали жестче — на вывод всех денег и активов дают 30 дней. После этого счёт закроют. А если что останется, то продадут и переведут по последним известным реквизитам. И если это окажется российский банк, который под санкциями или просто больше не принимает переводы, то сложно сказать, где именно зависнут эти деньги, и как их потом доставать.

👉 Если вы инвестируете через Interactive Brokers и до сих не «подстелили себе соломки», то это тот самый момент, когда становится окончательно понятно, что закрытие счета может коснуться каждого, а отведенного времени может просто не хватить, чтобы выбрать и открыть нужные счета и обеспечить вывод денег и активов. Особенно, если это будет происходить более массово.

Поскольку дело критично важное и срочное, я освободил несколько мест в индивидуальной работе специально под грамотное построение зарубежной инфраструктуры инвестора. Несколько жаждущих уже есть. Думаю, еще 2-3 человека, кому это особо важно, смогу взять.


Что я помогу вам сделать

✔️ «Подстелить соломку» для счета в IB, чтобы в случае закрытия счета вы четко знали, что делать
✔️ Выбрать и открыть надежные брокерские счета в других странах для диверсификации по юрисдикциям
✔️ Выстроить личную инфраструктуру зарубежных инвестиций, обеспечивающую надежные возможности по переводам и подстраховочные варианты


Как проходит индивидуальная работа

У нас будет несколько личных встреч и подробные информационные материалы по зарубежным брокерам и переводам. Мы разберем именно вашу ситуацию и выработаем подходящее вам решение.

🤫 Также я расскажу вам о «секретных» брокерах — где можно открыть счет, но про которых в России никому не известно.

За последние год-два я проработал эту программу почти с 30 клиентами, а также лично реализовал и проверил на практике всё, о чем рассказываю.

Некоторые прошли её заранее, и теперь чувствуют себя спокойно и уверенно. Если вы понимаете, что и вам пришла пора подстраховать свои инвестиции в IB и создать собственную диверсифицированную зарубежную инфраструктуру, то заполните эту анкету.

Далее я с вами свяжусь, и мы выберем время для бесплатной онлайн встречи, где я подробно расскажу о программе и условиях участия.

✳️ ЗАПОЛНИТЬ АНКЕТУ

✌️ Запись вебинара «Мои портфели Осень 2024»

Делюсь с вами записью вчерашнего вебинара, где я рассказал обо всех своих портфелях и стратегиях, включая даже планируемые.

На вебинаре вы узнаете:

▫️ Как я распределяю деньги между странами и брокерами
▫️ Какие стратегии я использую в собственном портфеле
▫️ Что я сейчас покупаю в первую очередь
▫️ Какие новые стратегии я планирую запускать

Сейчас вы можете зарегистрироваться и сразу посмотреть занятие в записи:

👀 ПОСМОТРЕТЬ ЗАПИСЬ

🔝 Что я покупаю в первую очередь прямо сейчас

Я придерживаюсь тактики регулярных пополнений портфеля, которая показывает лучшие долгосрочные результаты. Однако помимо этого есть еще план по различным портфелям в разных странах, а еще иногда происходят выгодные распродажи, которыми грех не воспользоваться.

Куда я направляю деньги на пополнение портфелей в этом месяце? Здесь два основных направления.


1️⃣ Первое направление пополнений

Это рынки дружественных стран, где я наиболее активно наращиваю портфели. Это интересное направление зарубежных инвестиций с самыми минимальными санкционными рисками. Подробнее об этом я рассказывал вчера.


2️⃣ Второе направление пополнений

А самая вкусная распродажа сейчас у нас прямо под боком:

🔻 Индекс российских акций с мая упал более чем на 22%. Отдельные интересные фонды подешевели на 32%

🔻 Больше года падают облигации. А фонд облигаций с защитой от инфляции в этом году упал вообще на 24% — невиданные ранее уровни.

Конечно, ни я, ни кто не может гарантировать, что они не упадут еще сильнее, но статистически во время таких падений покупать выгодно.

@glavinvest

Американский рынок вырос в полтора раза, а казахстанский — в два.

@glavinvest

💥 Можно ли инвестировать за рубежом без санкционного риска - локальные портфели в дружественных странах

В последние годы у российских инвесторов регулярно возникают вопросы и размышления, стоит ли вкладывать за рубежом.
Здесь есть как большие плюсы, так и минусы.

➕ Из плюсов:
▪️ Ваши инвестиции не ограничены бумагами только одной страны
▪️ Вы защищены от девальвации рубля

➖ Из минусов:
▪️ Сложности с переводами из России и обратно
▪️ Риски новых санкций и ограничений

Многие задаются вопросами, что выбрать, или в каких пропорциях выбрать. При этом часто не обращают внимание на еще один вариант.


🟢 Инвестиции на локальных рынках дружественных стран

Дело в том, что инвестировать за рубежом — это не обязательно покупать только американские или европейские инструменты. Есть еще биржи Гонконга, Ближнего Востока, Индии, Бразилии и других дружественных стран. Попасть на эти рынки для частного инвестора из России не так просто, но и санкционные риски гораздо ниже.

Самый доступный вариант — это локальный казахстанский рынок. Удивительно, но он объединяет в себе все перечисленные выше плюсы и решает все минусы:

🔹 Ваши инвестиции не ограничены бумагами только одной страны — Всё верно, теперь уже как минимум две страны.
🔹 Вы защищены от девальвации рубля — Да, покупки на местном рынке делаются в тенге, который уже гораздо слабее связан с рублем
🔹 Сложности с переводами из России и обратно — Небольшие, легко решаются
🔹 Риски новых санкций и ограничений — Минимальны

Конечно, на любом рынке есть свои особенности. Нередко я встречал мнение, что в Казахстане много рисков и никакой доходности. Ниже вы можете увидеть график роста акций Казахстана по сравнению с американскими за последние два года. Подчеркну, что оба графика — в долларах США.

😜 Единственный способ легально не платить налог на дивиденды

ИИС, льгота долгосрочного владения — ничто не освободит вас от уплаты налога на дивиденды.

Если вы купили акции, то в любом случае будете получать дивиденды сразу за вычетом вашего НДФЛ 13-22%. Его нельзя не платить и невозможно вернуть.

👉 Однако один способ всё-таки есть! Единственный вариант не платить налог на дивиденды — это инвестировать через ПИФы. Подходят как обычные ОПИФ, так и биржевые БПИФ. Дело в том, что фонд — это отдельная юридическая сущность, которая налоги не платит. Дивиденды приходят в него полностью и в полном размере реинвестируются в акции.

Например, сейчас дивидендная доходность Индекса МосБиржи составляет около 9%, то есть при покупке акций напрямую 1.17-1.98% за год уйдет на налоги. Это больше, чем комиссия фондов.

Таким образом отбивается комиссия, а удобство и простота инвестирования через БПИФ остается с вами.

@glavinvest

➖ Минусы фонда

Основной минус — это комиссия 1.49%. Не катастрофически много, но всё-таки многовато.


➕ Плюсы фонда

Среди плюсов можно отметить, что фонд запустили почти идеально в начале падения российского рынка, и сейчас он успел подешеветь на 28%. Можно взять подешевле :)


➡️ Итоги

Это один из любопытный новых и нестандартных фондов акций, которые можно рассмотреть к добавлению в свой портфель.

@glavinvest

(График с сайта Т-Капитал)

А вот что происходит с переходом на отечественное ПО в корпоративной и государственной сфере. 👆

Довольно любопытно иметь возможность вкладывать в эту трансформацию через удобный пассивный фонд, который реинвестирует дивиденды без налога.

(График с сайта Т-Капитал)

Согласно прогнозам Strategy Partners, рынок информационных технологий в России будет расти темпами, значительно опережающими среднемировые (12% в России против 5% в среднем по миру), и вырастет с 3,1 трлн рублей на конец 2023 года до 7 трлн к концу 2030 года.