Нормальные инвестиции

FXRU – необходимые шаги для подготовки к возобновлению расчета СЧА и операций на первичном рынке

Что произошло?
Совет директоров FINEX FUNDS ICAV объявил  о проведении собрания акционеров субфонда (sub-fund) FINEX TRADABLE RUSSIAN CORPORATE BONDS UCITS ETF (тикер FXRU, далее «фонд»).

Какой вопрос директора FINEX FUNDS ICAV вынесли на обсуждение?
Директора сообщают о необходимости изменить инвестиционную политику фонда. Это вынужденная мера – в силу введенных ЕС ограничений исключен вариант использования должным образом одобренного индекса еврооблигаций российский компаний. В частности, еще в 2022 г. прекратил рассчитываться Bloomberg EM Tradable Russian Corporate Bond (EMRUS) Index. Отсутствие индекса – препятствие на пути возобновления нормальной работы индексного фонда. Следовательно, необходимо предпринять меры по изменению инвестиционной политики фонда.

Зачем это нужно?
Это необходимый шаг для возобновления функционирования фонда. Расчет официального СЧА и соответственно операции с акциями фонда на первичном рынке возможны только после внесения изменений в инвестиционную политику фонда, которая в настоящий момент основана на несуществующем индексе.

Как выглядит новая инвестиционная политика?
Фонд вынужденно становится активно управляемым: новая инвестиционная цель теперь описывается как «прирост капитала» (а не «отслеживания индекса»). Для обеспечения этого фонд будет приобретать корпоративные облигации эмитентов, относящихся к категории «развивающиеся» рынки (EM Corporates).

На сайте мы опубликовали ответы на важные вопросы по этой новости ➡️

Делистинг FinEx ETF с Московской биржи не навредит инвесторам
 
Московская биржа 7 августа 2023 г. объявила о делистинге акций фондов линейки FinEx ETF с 9 августа 2023 г. Проведение этой процедуры обусловлено интересами инвесторов. Группа FinEx рассчитывает, что прекращение деловых взаимоотношений с группой Московской биржи увеличит вероятность получения положительного решения о выдаче лицензии от Казначейства Бельгии. Группа FinEx выражает благодарность Московской бирже за многолетнее сотрудничество в области создания рынка ETF в России.
От инвесторов не требуется предпринимать каких-либо действий в соответствие с принятым Московской биржей решением. Информация о принятом решении должным образом раскрыта Московской биржей и доведена до сведения профессиональных участников и инвесторов.

На сайте мы опубликовали ответы на важные вопросы по этой новости ➡️

FinEx планирует дополнительные шаги, чтобы получить лицензию от Казначейства Бельгии

Зарубежные юридические компании, по просьбе группы FinEx, проанализировали текущее состояние санкционных ограничений применительно к специфике функционирования рынка ETF.

Анализ принятых в ЕС решений, а также сложившейся судебной практики показал, что для получения лицензии от Казначейства Бельгии необходимо подтвердить регулятору, что FinEx готова прекратить деловые отношения с группой ПАО Московская биржа, в которую входит НКО АО НРД.

Исходя из этого, FinEx ETF планирует начать процесс отказа от спонсируемого листинга FinEx ETF на российских торговых площадках.

На сайте мы опубликовали ответы на важные вопросы по этой новости ➡️

✈ Когда выгоднее брать отпуск во втором полугодии 2023

Выгоднее всего брать отпуск в те месяцы, в которые больше всего рабочих дней (мало выходных). Во втором полугодии 2023 года — это август с 23 рабочими днями и октябрь, в котором мы работаем 22 дня.

#инфографика

Нормальные инвестиции

Как получить вычет на ребенка

✔ Чтобы получить стандартный налоговый вычет на детей, нужно написать заявление в свободной форме в бухгалтерии и предоставить свидетельство о рождении всех детей, свидетельство о браке и другие документы (в зависимости от ситуации).

✔ Получить социальный вычет на обучение детей, лечение детей и покупку лекарств или за спорт для детей можно через ФНС (подав декларацию 3-НДФЛ) или работодателя (для этого нужно взять в ФНС уведомление о праве на вычет).

Из документов потребуются: справка о доходах по форме 2-НДФЛ, копия лицензии образовательной/медицинской организации, копия договора с ней/копия договора на оказание физкультурно-оздоровительных услуг, чеки об оплате, рецептурный бланк и свидетельство о рождении ребенка (в зависимости от ситуации могут быть нужны и другие справки).

#инфографика

Нормальные инвестиции

График выплат детских пособий

Если этот день выпадает на праздник или выходной, то выплата переносится на предшествующий рабочий день.

#инфографика

Нормальные инвестиции

🐪 Поиграем? Угадайте страну по некоторым фактам

1. Работают по 30 часов в неделю

Здесь живет 9,3 млн человек (данные на 2020 год), при этом больше 88% из них — трудовые мигранты из Индии, Бангладеш, Пакистана, Египта и других стран. Частному бизнесу выгоднее приглашать рабочую силу из-за рубежа. Коренные жители получают в среднем в 2—3 раза больше, а работают по 30 часов в неделю. К тому же из-за привилегированного положения они иногда недобросовестно относятся к работе.

2. Не платят НДФЛ

Граждане не платят подоходный налог, а также налоги на дивиденды, дарение, роскошь, наследство, роялти или прирост капитала. При этом есть налог на аренду жилья, который арендатор платит вместе с коммунальными платежами.

3. Не платят за воду и электричество

Гражданам страны субсидируют расходы на воду и электричество, если они не превышают установленных лимитов. Иностранцы же оплачивают ЖКХ полностью.

Какая это страна? Правильный ответ →

Сколько стоит лук в разных странах?

#инфографика

🧅 Что происходит с ценами на лук в России?

С начала 2023 года цены на лук выросли примерно в 2,4 раза. Почему так подорожал лук →

👶👦👧 Какие льготы есть у многодетных семей?

Многодетные семьи могут получить от государства льготы, субсидии, пособия и другие меры поддержки. Собрали вместе программы, которые действуют на федеральном уровне, и перечислили основные региональные.

#инфографика

Нормальные инвестиции

💴 Какую доходность можно получить по вкладу в юанях?

Мы решили посмотреть, какие ставки по вкладам в юанях предлагают банки и какие прогнозы по курсу китайской валюты на этот год дают аналитики →

💰 Bloomberg подсчитал, сколько нужно богатства, чтобы войти в 1% самых богатых людей в каждой отдельной стране

#инфографика

✨Как менялись инфляция и цены на золото с 2022 года?

#инфографика

Нормальные инвестиции

🤵‍♂️ Я развиваю у себя мышление собственника. Личный опыт

Юристу из Башкортостана Денису Валикарамову было 25 лет, когда он решил достичь полной финансовой независимости к 35 годам с помощью пассивного дохода. Он рассказал нам, как столкнулся на фондовом рынке с эффектом Даннинга-Крюгера и как это повлияло на его инвестиционную стратегию:

«Инвестировать я начал весной 2020 года, когда рынки упали из-за коронакризиса: купил акции авиакомпаний, ожидая их роста после снятий ковидных ограничений. Поначалу мне казалось, что это игра в угадывание бумаг, которые завтра вырастут в цене. Когда увидел доходность 100%, почувствовал себя новым Уорреном Баффетом — это была лучшая иллюстрация эффекта Даннинга-Крюгера: ты новичок, и первая удачная сделка отправляет твою самооценку в космос. Но потом цены снова упали — так я понял, что ставки «взлетит — не взлетит» на рынке не работают.

Мне повезло, что первые шаги я стал делать, вкладывая лишь 5—10% своего капитала. Благодаря этому я не терял большие суммы. Один мой знакомый вложил 2 млн рублей в Virgin Galactic. Компания специализируется на разработке транспорта для коммерческих и туристических полетов в космос. Ее акции сейчас торгуются ниже уровня IPO, а тот знакомый все еще держит бумаги и надеется на успешный бизнес-кейс. Я тоже покупал акции Virgin, но на значительно меньшую сумму.

Надеяться на 100% годовых — инфантильно, хотя я сам с этого начинал. В списки Forbes входят не спекулянты, а основатели бизнеса. Поэтому я решил не бесконечно торговать, а владеть компаниями и получать часть заработанной ими прибыли. К дивидендной стратегии я пришел в ноябре 2020-го, через полгода после первых шагов на фондовом рынке».

Как Денис составляет свои портфели можно прочитать по ссылке →

🩺 В РФ увеличили социальные налоговые вычеты: теперь можно вернуть больше денег за обучение и лечение

В России принят закон, по которому увеличился лимит социальных налоговых вычетов. Эти вычеты включают в себя расходы по нескольким категориям, в их числе:

📍 лечение и медикаменты — себе и супругу, а также ДМС;
📍 обучение — свое или своих братьев, сестер;
📍 занятия спортом — свои и ребенка;
📍 добровольные пенсионные взносы, страхование жизни;
📍 повышение квалификации.

Вычет позволяет вернуть 13% с суммы всех этих расходов, но есть ограничение. По действующему закону, 13% государство возвращает с трат в пределах 120 000 рублей в год. По новому закону лимит вырастет до 150 000. То есть вернуть можно будет не 15 600, а 19 500 рублей.

К группе социальных вычетов также относится вычет на обучение детей, но у него свой отдельный лимит. В эту категорию входит не только обучение в вузе, но и платные кружки, частный детский сад или школа. По действующему закону можно вернуть 13% с суммы до 50 000 рублей на одного ребенка в год, по новому — до 110 000 на одного ребенка (лимит для обоих родителей). То есть получить можно будет максимум 14 300 вместо 6 500 рублей.

Когда начнут действовать новые лимиты →