Медведь копит

Не изменяем субботним традициям 🐻❤️

Сегодня вышло обращение нашего президента касаемо ударов западными ракетами по территории России.

Я бы назвал это обращение в купе со вчерашним ударом баллистической ракетой по Днепропетровску - последней попыткой убедить страны запада вернуться к прошлым «правилам игры» в этой войне. Предложение сделать шаг назад.

Посмотрим, какой будет ответ на это. Если ответом станет очередной удар с применением этих ракет, особенно по мирному городу и т.д., то последствия могут быть очень плохими. Надеюсь, нам удастся удержать этот накал.

Приехала новая карта от Т-Банка. Что-что, а вот красивые вещи они делать умеют, металлическая, тяжеленькая, все как полагается 🐻

Сама подписка премиум у меня давно, досталась мне бесплатно, потому что суммарно на всех продуктах банка лежит больше 3 млн.
Стал бы я покупать такую подписку за 3000 руб в месяц? Наверное, нет, не так много преимуществ за эту цену.

Знайте, что когда медведь что-то купил, значит скоро начнет расти 😂😂
p.s. шутка если что )

Приобрел немного из наиболее пострадавших на фоне геополитической эскалации. По 10к на каждого.

Просто хотелось округлить количество по каждой акции до ровных значений 😂😂

Всем хорошего вечера ❤️

Нова информация, теперь уже об ударе британскими крылатыми ракетами средней дальности по нашей территории.

Как уже говорил, 5-7-10 да даже 55 ракет ключевой роли не играют в такой огромной военной кампании. Очевидно, нас старательно и показательно пытаются вывести на ответный жесткий удар. Очень интересно, какая будет ответная реакция.

Отличное начала шторма (кризиса), то что мы с вами обсуждали. Тут и геополитика подъехала и налоги, которые вырастают с 2025 года, и замедление темпов роста экономики, и ставка ЦБ. Сейчас нужно крепко держаться за мачту, чтобы не вылететь за борт 🐻❤️

Рынок сегодня эмоционально реагирует (-3%) на новости об ударе баллистической ракетой АТАСМS по территории Брянской области.

Посмотрим, к чему это приведет, ситуация на самом деле крайне рискованная и напряженная. Но, судя по сегодняшней риторике нашего МИДа, можно понять, что мы не будем эскалировать в ответ. Нам это сейчас не выгодно. Мы будем купировать эту угрозу, бить жестче по энергетике и ждать новую администрацию за океаном. В надежде, что она сможет деэскалировать решения уходящей команды.

Тем временем ударный кулак, наш резервный фонд, он же фонд ликвидности постепенно прирастает. Как сам по себе так и моими пополнениями. Как говорил ранее, сейчас все что приходит направляю туда. За редким исключением.

От вас были вопросы про сроки.

Отвечаю: сейчас у меня ориентир до Марта минимум продержать этот резерв в фонде, а дальше будет видно. В декабре возможно снова увидим рост ключевой ставки. Будем отталкиваться от этого.

Плюс как мы видим продолжается рост эскалации в геополитике. Старая администрация использует все инструменты чтобы поднасрать перед уходом.

Тем временем, пока я гулял по лесам и полям, в сети начала появляться новость о том что Байден разрешил Украине бить дальнобойными ракетам АТАСМS по всей территории России. Подтверждения пока нет, но скорее всего это правда, так как текущая администрация будет явно ставить палки в колеса новой. Делать мир в ближайшей перспективе максимально невозможным.

Сегодняшний массированный удар по Украинской энергетической инфраструктуре отчасти подтверждает что пошел новый виток эскалации. Так как последние 2 месяц таких массовых налетов не было.

Рынок РФ реагирует соотвественно, краснеет в выходной день. А значит и завтра мы можем увидеть не очень веселое начало торгового дня.

Но, как говорится, поживем - увидим. Это был последний козырь в рукаве украинской власти и у их спонсоров. Козырь теперь на столе. Не думаю, что с нашей стороны ответ будет каким-то сверх ассиметричным (удары ТЯО или объявления войны третьим странам), будут просто продолжать бить по энергетике, добивать ее и ждать прихода новой администрации в Январе 2025 года.

Есть абсолютное понимание, что время сейчас на нашей стороне и что даже этот новый козырь ход кампании не изменит. Эскалация и переход на новый уровень войны сейчас нужен только украинским властям. Потому что это единственный шанс изменить ход кампании и ее статус, втянув туда дополнительных участников до появления Трампа.

Всем хорошего вечера 🐻

В первую очередь покупать буду:
Лукойл (60% от накопленной суммы)
Сбер (15%)
Татнефть (15%)
Оставшиеся 10% на облигации ОФЗ + что-то еще по мелочи.

p.s. не рекомендация, попросили уточнить что буду покупать 🤷🏻‍♂️

От вас много вопросов в формате: «почему давно не было никаких покупок на рынке?»

Отвечаю:
Всё, что сейчас ко мне приходит, отправляется прямиком в фонд ликвидности. Под 19,3% в среднем.

Пока ставка ЦБ на текущих уровнях, подержу деньги в полной боевой готовности 😂
Как только будет намек на разворот риторики ЦБ, пущу их в оборот.

А пока отдыхаю, снова гуляю по лесам, вот теперь еще и новое увлечение себе нашел 🐻❤️

Кризис, кто не спрятался я не виноват!

В прошлой статье мы с вами постарались понять происходящие сейчас процессы в экономике. Отталкивались от текущей ставки ЦБ, инфляции, снижающегося потребления и тд. Для того чтобы максимально полезно усвоить данный материал, рекомендую освежить в памяти первую часть.

Как правильно себя вести в кризисы?
В том что этот вопрос очень важен, я на своей памяти убедился дважды. В первый раз, когда не подготовился к кризису и не смог им воспользоваться. Во второй раз - наоборот.

Первый мой кризис на бирже - коронакризис. Тогда активы полетели вниз, как наши так и зарубежные. Я не понимал как себя вести, я был на бирже новичком. В итоге как идиот активно торговал весь период восстановления рынка, вместо того чтобы один раз купить и подождать. Как итог - вышел за этот период в ноль, ничего не потерял но и ничего не заработал.

Далее был кризис 2022 года. Тут я уже действовал предусмотрительнее. После признания ЛНР и ДНР я продал все свои иностранные активы, далее начал ездить по банкоматам Тинькофф и снимать наличными валюту. Встретил я кризис без замороженных активов и с наличной валютой. В период самых страшных просадок я покупал Сбер/Лукойл/Татнефть и держу до сих пор.

Впереди кризис №3 - назовем его «инфляционным».
Как себя повести правильно сейчас ? У меня есть активы в РФ рынке, есть депозиты, есть наличная валюта и тд. Что я планирую делать сейчас?

Акции. Тут моя стратегия без изменений. Не покупать второй и третий эшелон. Только лидеры, только голубые фишки с понятным бизнесом. Покупаю эти активы на просадках по хорошим ценам. Продавать ранее купленное не планирую. Все акции в портфеле приносят дивиденды. Да, это меньше чем то что сейчас дают депозиты, но никто не отменял роста стоимости акций, да и класть все яйца в одну корзину не лучшее решение.

Облигации. Я отказался от всех корпоративных облигаций на период этой неразберихи. Даже от самых топовых с лучшими рейтингами. Как вы видите, в такой шторм страдают все. ОФЗ - да, тут я продолжаю покупать длинные бумаги на 15 лет с фикс ставкой 26248 и 26247.

Вклады/Депозиты. Пока ЦБ дает текущую ставку, надо ею пользоваться. Как говорил в прошлом посте я не думаю что есть существенный риск заморозки вкладов - нет. Как уже говорил, государству проще в критической ситуации просто девальвировать рубль.

Валюта. Уже больше полутора лет говорю о том что держать валюту онлайн особого смысла не вижу. Поэтому держу ее офлайн. Иногда руки так и чешутся продать все и кинуть под 20% крутиться, но придерживаюсь стратегии и не делаю этого. Оставляю валюте ее главную роль - страховку рисков.

В кризис очень важно не создавать лишней суеты. Каждый раз когда вам кажется что происходит что-то страшное нужно спокойно подумать, выдохнуть и стараться действовать с холодной головой. Кризис, в который мы вкатываемся сейчас, не похож на два предыдущих, он будет без резких движений, просто плавное сокращение потребления и экономической активности. Поэтому следите за собой, пересмотрите на ближайшее время свои траты, уберите лишнее и формируйте свой капитал. Готовьтесь к следующему этапу после кризиса, к росту 🐻❤️

Если остались вопросы, пишите в комментариях 😉

Раз уж пошла тема про застройщиков. В ЛС было много вопросов (плюс - в комментариях) по поводу Самолета и его подешевевших облигаций - покупать/не покупать.

Я лично в это не лезу, мне будет спокойнее переждать на заборе. Вообще это очень хороший критерий к вопросу покупать/не покупать - «если вы купите этот актив, вы станете спать хуже или нет?» 😂

Если ответ - да, значит, этот продукт не очень подходит вам по рискам 🐻

Одно удовольствие смотреть на фасад зданий ПИКа.

Тот случай, когда застройщик не позволяет видоизменять внешний вид каждому на свой лад. Стеклить балкон, менять окна под другой оттенок и т. д. При таком подходе, здание даже самой простой формы и вида сохраняет свою привлекательность 👍🏻

Статья получилось большой, но я постарался сделать ее не сложной - почитайте, это точно будет полезно 🐻

Что такое фонд ликвидности и для чего он мне? 🐻

Как вы могли заметить в последние несколько недель я не раз упоминал о фонде ликвидности. Из-за чего даже был заподозрен в распространении рекламы на второсортный продукт. Но ладно, прочь паранойю, давайте разберемся что это такое и с чем это едят.

Фонд ликвидности - как и любой другой фонд имеет паи и предлагает вам их купить, тем самым вложиться в фонд. Покупая пай, вы становитесь совладельцем фонда, который вкладывает вложенные вами деньги во «что-то» с целью получить выгоду, а далее делиться этой выгодой со всеми участниками фонда, в долях равных тем, которые были приобретены ими.

Вопрос 1: Во «что» вкладывается классический «фонд ликвидности»?

Правильно - в сделки РЕПО!
Стало еще непонятнее правда? Ок, попробуем посмотреть дальше.

Что такое сделки РЕПО - это сделки по предоставлению денег в долг банкам и прочим кредитным организациям под залог высоконадежных бумаг (ОФЗ). То есть если банку срочно на неделю понадобилась рублевая ликвидность (наличные), а у него на счетах лежат сотни тысяч бумаг ОФЗ, он может под них получить кэш на неделю а потом вернуть деньги обратно и выкупить свой актив. Это если очень кратко и упрощенно, бывают разные виды сделок, разные форматы, но того объяснения, которое я привел выше, достаточно.

Риски по таким фондам низкие, выпускают их как правило крупные банки (ВТБ/СБЕР/Альфа/Тбанк). Если вы решите покупать, то берите фонд того банка в котором у вас брокерский счет, так вы снизите комиссию.

Вопрос 2: Как на этом заработать?

Покупая пай в таком фонде вы получаете доходность примерно равную ставке ЦБ минус 1-2% в зависимости от условий фонда. Сейчас средняя доходность состовляет 19,3%. При этом фонд не платит вам процентов, он просто увеличивает стоимость купленных вами паев ежедневно из расчета 19,3% годовых. Если ставка ЦБ пойдет вниз то и доходность фонда уменьшится. Если вверх то соотвественно увеличиться.

Вопрос 3: Зачем ты держишь деньги в фонде? Когда можно положить их на вклад под 20-21% с капитализацией?

Ответ в названии - ликвидность!
Если простыми словами, уровень ликвидности отображает скорость, с которой ваш актив может превратиться в деньги с минимальными потерями. Деньги обладают высшей ликвидностью. А вот гараж вашего бати в кооперативе «Зеленое ЛОО» чуть более низкой. Потому что пока вы найдете на него покупателя пройдет определенное время. Фонд ликвидности обладает высокой ликвидностью, он позволяет купить паи, получить по ним за 3 недели процентный доход, потом продать подорожавшие паи, забрать деньги минус налог 13%. Этот инструмент очень любят трейдеры, которые между сделками хранят в нем весь свой кеш, чтобы деньги не лежали без дела и при этому всегда были под рукой.

Вывод:
Фонд ликвидности это гибкий вклад, ставка по которому зависит от ставки ЦБ, при этом он надежнее и стабильнее облигаций и ликвиднее чем вклад. Он не платит процентов, но увеличивает стоимость вашего пая. Используйте его, если у вас нет идей куда вложиться прямо сейчас, а морозить деньги на 3-6 месяцев на вкладах вы не готовы. Я к примеру держу там почти все свободные деньги, оставляя на карте 5-10к. При этом в любой момент я могу снять оттуда любую нужную сумму, по крайней мере в Тбанке так.

Надеюсь вам стало понятнее, если нет, пишите вопросы 🐻❤️