Жизнь Инвестора!📈

Какие дивидендные акции купить после инаугурации Трампа❗️

Приближается день зарплаты и я заранее подготовил для себя список дивидендных акций, которые буду покупать 24 января. Делюсь им с вами❗️

📈Наш рынок
За последний месяц индекс Мосбиржи показал рекордный рост📈 на +21%, преодолев сильный уровень в 2900п.
Позитивный драйвер роста рынка - это возможное скорое урегулирование конфликта РФ с Украиной на фоне прихода к власти Дональда Трампа❗️
Например, Трамп уже распорядился организовать телефонный разговор с Путиным, а наш президент заявил, что открыт для диалога с США.

Рынок растёт на ожиданиях и как раз сейчас эти ожидания оптимистичны😀 Многие аналитики прогнозируют рост📈 нашего рынка на горизонте года до 3500п (это еще около +20% от текущей цены без учёта дивидендов👍). Этот прогноз выглядит реалистично, но всё будет зависеть от развития геополитических событий.

Так же, если мы посмотрим на сезонность (скрин⬆️), то статистика говорит, что до начала дивидендного сезона (до мая) рынок обычно растёт❗️

💼Мой портфель
В день инаугурации Трампа мой портфель вместе с рынком немного подешевел, но в целом он находится в плюсе, а его стоимость превышает 4.1млн р.

Во что я буду инвестировать 24 января❓
Я строго следую своей долгосрочной дивидендной стратегии - усредняю позиции и выбираю те акции, которые на горизонте нескольких месяцев могут выплатить дивиденды.
Впереди у нас дивидендный сезон, который начнётся в мае и акции многих компаний могут показать хороший рост📈 на фоне рекомендаций будущих выплат❗️

Многие крупные российские компании могут совершить выплаты в ближайшие месяцы (скрин⬆️), но наиболее интересные бумаги для меня - это:
🏭НОВАТЭК
🏦ТКС Холдинг
🚜Фосагро
📱Яндекс
🏦БСП (обычн.)
🛢️Лукойл
🥃Новабев
🏭НЛМК
🏪ИКС5

Пройдёмся по каждой компании:
🏭НОВАТЭК
Хорошие финансовые и операционные показатели-добыча нефти и газа растёт вместе с выручкой и прибылью, долг компании минимальный, а дивиденды прогнозируют выше инфляции (годовой прогноз 11.7%).
🏦ТКС Холдинг
Бизнес компании считается одним из самых рентабельных в РФ, клиентская база стабильно растёт (превышает 44млн человек), дивиденды платятся ежеквартально. Ставка на рост котировок (годовой прогноз 5.2%).
🚜Фосагро
1 января с компании сняли экспортные пошлины, что положительно скажется на размере будущих дивидендов (годовой прогноз 9%). Рост курса доллара благоприятен для этого экспортёра. Дивиденды платятся на ежеквартальной основе.
📱Яндекс
Хорошие финансовые показатели - выручка компании превысила 1трлн р, чистая прибыль за год выросла в 3 раза, а долговая нагрузка низкая. Ставка на рост котировок (годовой прогноз 4%).
🏦БСП
Компания предлагает одну из самых высоких дивидендных доходностей (годовой прогноз 16-18%) и при этом показывает хороший рост котировок своих акций, которые обгоняют рынок.
🛢️Лукойл
Хорошие финансовые показатели (включая запас наличных на счетах более 1трлн р), низкие капитальные затраты, высокие дивиденды (годовой прогноз 17%) и потенциал роста акций.
🥃НоваБев
Развитие бизнеса и рост количества магазинов компании вместе со стабильными дивидендами (годовой прогноз 9.1%), которые платятся по 3 раза в год - всё это является драйвером для роста котировок акций.
🏭НЛМК
Один из качественных металлургов, который исторически платил щедрые, ежеквартальные дивиденды (годовой прогноз 20.9%). Компания не под санкциями, не имеет долгов и у её акций есть хороший потенциал роста.
🏪ИКС5
Высокий потенциал роста котировок акций компании на фоне хороших финансовых показателей и ожидания щедрых дивидендов (годовой прогноз 18.4%)- это объективные и понятные драйверы, которые делают акции ИКС5 привлекательными.

Помимо того, что это прибыльные компании с устойчивым и перспективным бизнесом, их всех объединяет то, что на горизонте 3х месяцев они могут выплатить дивиденды❗️

Заключение
Список покупок готов, я продолжаю планомерно инвестировать в дивидендные акции, наращивать свой капитал, увеличивать его дивидендную доходность и делиться своими результатами с вами😎

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

🔊🔊🔊🔊🔊

С этого дня коллеги будут выкладывать акции с ростом 15-50% и сроком до одного месяца в отдельном канале.

Ничего лишнего, только лучшая точка входа и справедливая цена, чтобы забрать максимум прибыли.

Вход — https://t.me/+YYWe5-Pd4_szODEy

Для самой активной аудитории вход абсолютно бесплатный

#реклама

Мой пассивный доход обновил рекорд❗️

После недавней ребалансировки инвестиционного портфеля, моя "дивидендная зарплата" превысила 39 000р и она продолжает увеличиваться😎

💰Пассивный доход
Я занимаюсь инвестированием уже 5 лет с одной целью - создать источник пассивного дохода за счет портфеля из дивидендных акций❗️

Пассивный доход мне нужен не для того, чтобы уволиться с работы, лечь на диван и ничего не делать. Мне важны психологический комфорт и финансовая защищенность, потому что в моей жизни были очень трудные периоды из-за проблем с деньгами, которые я еле пережил и больше не хочу, чтобы они повторились😐

Например, для того чтобы купить свою первую квартиру, я работал сразу на 4 работах:
1️⃣Дозиметрист
2️⃣Охранник в ночном клубе
3️⃣Таксист
4️⃣Коллектор

Т.е. утром я шёл на работу на атомную станцию (работал посменно), на следующий день таксовал, далее шёл в ночь работать охранником в ночной клуб, а в свободное время "выбивал долги".
Это было ещё по молодости 2010-2012г и сейчас я с трудом представляю, как мне удавалось жить в таком темпе🤔

Когда я потерял работу на атомной станции в 2015г (было сокращение), на мне висела ипотека и долгое время я не мог устроиться на нормальное место. Пришлось поработать на низкооплачиваемых и тяжёлых работах только для того, чтобы сводить концы с концами.
Например, я работал грузчиком на молокозаводе чуть больше полугода, похудел за это время на 17 кг (лайфхак для тех, кто мечтает похудеть❗️).

Этот жизненный опыт показал мне, что обязательно нужен дополнительный источник дохода, не зависимый от какой либо деятельности-пассивный источник дохода, если я не хочу до конца своих дней "работать на дядю"❗️

Почему я выбрал инвестиции в акции❓
В своё время я пытался создать пассивный источник дохода разными способами. Например, занимался установкой пилларсов (рекламных стендов) в торговых центрах.
Т.е. я арендовал несколько кв.м в супермаркете и ставил на это место вращающийся рекламный стенд с подсветкой. У меня была идея - поставить такие конструкции в разных магазинах и просто получать деньги (сразу скажу, дело прогорело😐).
В итоге, испробовав много чего и потеряв немало денег, а главное, времени, я понял, что нужно сменить стратегию❗️

Вообще, есть два основных способа достичь успеха:
1️⃣Рискнуть
2️⃣Медленно двигаться к цели

Вместо того, чтобы стремиться быстро создать пассивный источник дохода, я переключился на долгосрочное инвестирование. Я посчитал, что если бы я все деньги, которые потерял в своих авантюрах, просто откладывал на депозит, то уже имел бы хороший капитал и пассивный доход❗️
В итоге, я пришёл к инвестициям и занимаюсь ими уже почти 5 лет. На данный момент мой капитал в акциях превышает 4млн р.

Моя "дивидендная зарплата"
Для формирования пассивного источника дохода я выбрал дивидендные акции по нескольким причинам:

✅Возможность получать растущий пассивный доход
Один раз сформировав портфель из дивидендных акций, я создаю себе источник пассивного дохода, который со временем только растёт (компании с ростом инфляции и прибыли, увеличивают размер дивидендов).
✅Возможность увеличить свой капитал
Фондовый рынок растёт в долгосрочной перспективе и мой капитал, размещённый в дивидендных акциях, так же будет увеличиваться, а за счёт реинвеста дивидендов и эффекта сложного процента, я могу ускорить этот процесс.

На данный момент пассивная доходность моего портфеля превысила 39000р\мес в среднем (скрин⬆️ из сервиса по учёту инвестиций).

Если посмотреть на рост моей дивидендной доходности по годам (скрин⬆️), то можно заметить, что она ежегодно удваивается:
2020г - 2700р
2021г - 31000р
2022г - 51000р
2023г - 123000р
2024г - 397000р

Тенденция очевидна и это меня мотивирует дальше инвестировать, наращивать капитал и увеличивать свой пассивный доход❗️

Заключение
Моя ближайшая цель-выйти на пассивный доход в 50 000р\мес и по расчётам уже в конце этого года мой портфель сможет выплачивать мне такую "дивидендную зарплату"❗️
Поэтому, продолжаю инвестировать дальше, двигаться к цели, увеличивать пассивный доход и делиться своими результатами с вами😎

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Пригласил(-а) Вас в Закрытый клуб.

#реклама

Ребалансировка портфеля - избавился от 8-ми акций, которые мне больше не интересны❗️

2 дня назад я провел свою первую за 5 лет инвестирования ребалансировку портфеля и удалил из него сразу 8 эмитентов, чьи акции не показывают роста котировок и у них есть проблемы с дивидендами🤨 Одним словом, они потеряли для меня свою инвестиционную привлекательность❗️

💼Мой портфель
В составе моего портфеля много эмитентов, до ребалансировки я инвестировал сразу в 37 российских компаний (скрин⬆️).

"Зачем тебе столько эмитентов в портфеле❓"- это один из самых распространённых вопросов, который мне задаёте вы, подписчики❗️

5 лет назад, когда я начал инвестировать, естественно, у меня не было опыта и четкой стратегии. Поэтому, как и большинство новичков, я набрал в портфель часть спорных бумаг, которые со временем не оправдали моих ожиданий😕
К тому же, я изначально равнялся на количество эмитентов в составе индекса 📈Мосбиржи, в котором на данный момент 49 компаний и на портфель Уоррена Баффета, который инвестирует сразу в 41 компанию.
Т.е. я никогда не был против большого количества эмитентов в портфеле❗️

Но, хоть у меня в портфеле и было много эмитентов, основную часть своего капитала я инвестировал в 10-12 акций, а больше половины портфеля занимали всего 3 бумаги❗️
Примерно такое же распределение сейчас в индексе Мосбиржи и в портфеле Баффета (скрин⬆️).

Как я провел ребалансировку❓
Я удалил из портфеля сразу 8 эмитентов, которые потеряли для меня свою инвестиционную привлекательность.
Когда я покупал их 5 лет назад, ситуация на рынке и в экономике нашей страны была другая и по этим бумагам были хорошие прогнозы, но они не оправдались😐

В итоге я ❌избавился от:
⚗️Нижнекамскнефтехим
Котировки акции падают 4 года и компания сильно урезала дивиденды (выплата около 3% годовых).
🇷🇺Казаньоргсинтез
Котировки акции последние 5 лет двигаются в боковике, дивиденды в 2 раза ниже инфляции (выплата около 4.5% годовых).
🏘️Юнипро
Акция не имеет восходящего тренда в котировках и с 2021г не платит дивиденды.
🇷🇺Химпром
Акция довольно волатильная, до 2023г показывала рост котировок. Но за последний год подешевела на 50% и не платит дивиденды 3 года подряд.
💡ТГК-1
В котировках отсутствует долгосрочный восходящий тренд, дивиденды не платит с 2021г.
🇷🇺Акрон
Котировки, в целом, привлекательны, но прогноз по дивидендам в 3 раза ниже официальной инфляции (выплата около 3.2% годовых).
🎺ТМК
Нет роста котировок, акция за последний год снизилась почти на 60%. Так же компания 4 последних года подряд снижает размер дивидендов.
💡ОГК-2
Отсутствует рост котировок, дивиденды не платит с 2022г.

В целом, в этих акциях у меня была лишь небольшая часть капитала и после их продажи я получил около 115 000р.

Во что я вложил деньги с продажи акций❓
Это была моя первая продажа бумаг за весь срок инвестирования. 115 000р я инвестировал в акции 🏪Х5. Я считаю, у акций Х5 есть потенциал как роста📈, так и щедрых дивидендных💰 выплат❗️

Компания весной (март-апрель) обещает объявить о новой дивидендной политике и дать рекомендацию по размеру дивидендов. Сама выплата может составить 25% годовых, если компания распределит выплаты за два пропущенных года👍 У компании хорошее финансовое положение и это лидер потребительского сектора.

Как мой портфель выглядит после ребалансировки❓
Теперь у меня в портфеле 29 дивидендных эмитентов❗️Причём в первых 10 акциях у меня сосредоточенно около 80% всего капитала (скрин⬆️).

Заключение
Обычно я предпочитаю ребалансировать портфель не за счёт продажи одних бумаг и покупки других, а за счёт смещения фокуса покупок с акций, у которых снизилась инвестиционная привлекательность, на акции, у которых она увеличилась.

Но после 5 лет инвестирования и смены ситуации на рынке из-за санкций, ухода нерезидентов, перестройки экономики, вопрос масштабной ребалансировки через продажи назрел и я решил избавиться от тех акций, которые больше не соответствуют моей инвестиционной стратегии❗️

Ссылка на видео: Ютуб|Рутуб|ВК|Дзен|

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Заплатит ли Сургутнефтегаз щедрые дивиденды в 2025г❓

🛢️Сургутнефтегаз нередко платит высокие дивиденды💰, к примеру, в 2024г они превысили 20%, что стало историческим рекордом по размеру выплат для компании❗️
Но сможет ли Сургутнефтегаз и далее радовать инвесторов такими щедрыми дивидендами🤔 Давайте разберёмся, сколько компания может выплатить в 2025г.

Сургутнефтегаз, обычные или привилегированные, какие акции лучше❓
На рынке обращаются два типа акций Сургутнефтегаза-это обычные и привилегированные, но именно "префы" выглядят намного привлекательней обычных❗️

Префы Сургута показывают долгосрочный растущий тренд📈 и за 10 лет выросли на +120%, тогда как обычные акции двигаются в боковике и за этот же приод упали на -13%.
К тому же "обычка" платит намного меньше дивидендов (прогноз на 2025г- префы 18%, обычка 3.4%).

💰Дивиденды Сургутнефтегаза
Компания стабильно платит дивиденды с 2000г, ни разу не отменив их👍

На скрине⬆️ размер выплат, наблюдается тенденция на увеличение дивидендов, но смущают моменты, когда компания резко уменьшала выплаты (2017, 2020, 2023 годы). Падение📉 размера дивиденда доходило почти до -90%, что можно приравнять к отмене выплаты🤨

Несмотря на плавающий размер дивидендов, среднегодовые выплаты Сургутнефтегаза являются одними из самых высоких на нашем рынке-это 11.94% (к примеру, у Лукойл это 9.72%)❗️

Почему у Сургутнефтегаза плавает размер дивидендов❓
Чтобы ответить на этот вопрос, давайте посмотрим, из чего складывается общая прибыль компании:
✅Прибыль от операционной деятельности
Сургутнефтегаз занимается добычей нефти и газа. Цена на нефть (Urals) за последний год выросла📈 на 22%, прибыль компании за 2024г составила примерно 450млрд р.
✅Процентная прибыль
Сургутнефтегаз знаменит тем, что имеет на своих счетах самый большой запас наличных среди всех российских компаний❗️Причём большая часть этого запаса находится в валюте и по последним данным его размер 60млрд $. По подсчетам аналитиков процентный доход компании превышает операционный и составляет от 730млрд до 1трлн р.

Важным фактором является курсовая переоценка валютной кубышки Сургутнефтегаза❗️ т.е. курс доллара влияет на размер прибыли компании и если сопоставить динамику курса доллара и размер дивидендных выплат, то можно проследить определённую зависимость между ними (скрин⬆️). Т.е. в те года, когда курс доллара падал, Сургутнефтегаз резко снижал📉 размер дивидендов. Поэтому выплаты Сургутнефтегаза плавают по годам❗️

Какие дивиденды💰 Сургутнефтегаз может выплатить в 2025г❓
Если подсчитать возможную операционную и процентную прибыль компании, то Сургутнефтегаз мог заработать за 2024г около 1,2трлн р. что соответствует выплате дивидендов в размере 10.5р на акцию или около 18% годовых.

Будут ли расти котировки акций Сургутнефтегаза❓
Недавно США ввели одни из самых жёстких санкций против двух крупнейших нефтедобытчиков РФ - это Газпром нефть и Сургутнефтегаз. Акции Сургутнефтегаза негативно отреагировали на эту новость, потеряв📉 за день -1.6%.
В целом, хоть санкции болезненны для компании, они не критичны❗️Огромный запас наличных, генерирующий процентный доход, позволит Сургутнефтегазу и дальше зарабатывать, а высокая дивидендная доходность является привлекательным фактором для инвесторов.

Акции Сургутнефтегаза можно сравнить с замещающими облигациями, т.е. они могут расти📈 при росте курса доллара (так как будет расти валютная переоценка запаса наличных и их процентный доход) и при этом, будет увеличиваться размер дивидендных выплат, который так же зависит от курса доллара, а 💲доллар исторически только растёт❗️

Заключение
У меня в портфеле есть привилегированные акции Сургутнефтегаза, но относительно маленькая доля 0,4% (скрин ⬆️из сервиса по учёту инвестиций).
Обычно, я отдаю предпочтение бумагам Лукойла и Татнефти из нефтегазового сектора. Но акции Сургутнефтегаза мне так же интересны и я планирую увеличить их долю в портфеле.

По прогнозу компания может выплатить дивиденды в июле 2025г, а значит, следуя своей стратегии, я стану набирать бумаги Сургута весной❗️

Ссылка на видео: Ютуб|Рутуб|ВК|Дзен|

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Моя простая и понятная стратегия инвестирования❗️

5 лет назад, когда я стал инвестором, я постоянно задавался вопросом "КАКИЕ АКЦИИ ПОКУПАТЬ❓"
Из-за отсутствия чётких принципов инвестирования в начале своего инвестиционного пути я совершал ошибки.
Через некоторое время я сформировал свою стратегию, которой придерживаюсь до сих пор и в этой статье я объясню по каким принципам я инвестирую❗️

Для кого подойдёт моя стратегия❓
У всех разные цели и возможности касательно финансов, я обозначу инвестора, которому может подойти моя инвестиционная стратегия.

Опишу себя:
Я классический представитель среднего класса, у меня есть работа со стабильным доходом и ежемесячно часть своей зарплаты я могу отправлять на фондовый рынок.
🎯Моя цель-это в течении десятка лет создать капитал за счёт относительно небольших, но постоянных ежемесячных покупок акций, который будет генерировать пассивный доход в виде дивидендов.

Базовые принципы моей стратегии❗️
В целом, мой подход можно назвать стратегией усреднения, но со своими особенностями.

✅Я совершаю регулярные покупки акций через равные промежутки времени на равные суммы❗️
Никто не может гарантированно точно предсказать поведение рынка. Есть немало исследований, доказывающих, что поиск лучших точек входа в рынок или выжидание благоприятного момента для инвестирования ведёт лишь к упущенной выгоде❗️

Стратегия усреднения позволяет минимизировать возможные убытки от покупки акций на пике их стоимости, при этом, получить хорошую прибыль💰 за счет покупок акций на самом дне👍

✅Я покупаю акции ДО выплаты дивидендов❗️
Многие инвесторы считают, что выгоднее покупать акции ПОСЛЕ выплаты дивидендов. На самом деле, статистика и анализ говорят об обратном❗️

Аналитики проверили данные 1313 дивидендных отсечек и подсчитали, какую прибыль получил инвестор, купив акции ДО и ПОСЛЕ дивидендов (скрин⬆️).

👍Купив ДО дивидендов за 3 месяца, инвестор в среднем, получал около 14% прибыли.
👎Купив ПОСЛЕ дивидендов (на дивгэпе), через те же 3 месяца, инвестор в среднем получал только 7% прибыли.

Всё дело в том, что акция, как правило, начинает расти📈 на фоне ожидания будущих выплат, потому что сам факт щедрых дивидендов позитивен для неё❗️ Инвесторы покупают акции заранее, еще до официального объявления о дивидендах, тем самым разгоняя котировки бумаг.

Исходя из этих данных я пришёл к выводу, что наиболее выгодный момент покупки акции - это за 1-3 месяца ДО выплаты дивидендов❗️

Как я выбираю акции для инвестирования❓
Есть 3 фактора, которые определяют мой выбор акций, это:

📊Финансовый отчет
Для меня важно, чтобы последние несколько лет подряд выручка и чистая прибыль компании росла, не было большой долговой нагрузки (в идеале, долг отрицательный) и на счетах был бы запас наличных.
В качестве примера хорошего финансового отчёта приведу отчет Ленэнерго (скрин⬆️).

📈📉Динамика котировок
В качестве примера так же приведу котировки акции Ленэнерго (привилегированные). Мы видим долгосрочный растущий📈 тренд, т.е. периодически котировки обновляют свои максимумы.

💰Дивидендная доходность
Я стараюсь инвестировать в те акции, которые платят дивиденды выше инфляции (сейчас это 8.9%). Так же мне важна стабильность выплат и их рост (пример выплат дивидендов Ленэнерго, прогноз на 2025г 11.9%).

Подведём итоги:
Моя стратегия основана на усреднении и инвестировании в дивидендные акции ДО выплаты дивидендов за 1-3 месяца❗️
При этом, финансовый отчет компании, чьи акции я выбираю, должен быть прибыльным. В котировках прослеживаться восходящий, долгосрочный тренд, а дивиденды должны стабильно выплачиваться и быть выше инфляции.

Заключение
Четкая стратегия покупок акций позволяет убрать психологический фактор из инвестирования, который приводит к ошибкам, дисциплинирует, не даёт инвестору совершать импульсивные и необдуманные действия на рынке, а так же отвечает на главный вопрос: "Какие акции мне покупать❓".

Поэтому, сформируйте свою стратегию инвестирования или возьмите на вооружение мою. И тогда вы всегда будете знать во что, когда и зачем вам инвестировать❗️

Ссылка на видео: Ютуб, Рутуб, ВК, Дзен

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

9 января начнутся торги одной из самых интересных дивидендных акций нашего рынка❗️

Я говорю об акциях компании 🏪Х5, которая управляет такими популярными магазинами, как "Пятёрочка" и "Перекресток".
9 января, после процедуры принудительного переезда в юрисдикцию РФ (до этого компания была зарегистрирована в 🇳🇱Нидерландах), стартуют торги акциями Х5.

Многие инвесторы задаются вопросом: "Инвестировать в акции Х5 сразу, на старте торгов или лучше подождать❓".
Давайте попробуем на него ответить❗️

Что сейчас происходит с бизнесом Х5❓
Компания Х5 является самой крупной продуктовой сетью в стране и занимает 14.6% доли всего российского рынка продуктового ритейла, обгоняя всех конкурентов, в том числе и 🏪Магнита❗️
Так же компания активно развивает направление e-grocery (продажа продуктов через интернет), занимая 3 место в этом сегменте бизнеса.

Что с операционными и финансовыми показателями Х5❓
У Х5 на данный момент 26 047 магазинов, для сравнения, у Магнита их 30 109. Однако, несмотря на отставание по количеству торговых точек от конкурента, Х5 лидирует по всем другим показателям: прибыль, выручка, свободный денежный поток, долговая нагрузка и т.д.

К примеру, за последний год темп роста выручки Х5 составляет более 20%, продажи выросли на 14,5%, трафик покупателей на 2,6%, а цена среднего чека на 11,5%👍

Каких ждать дивидендов💰 от Х5❓
Компания с 2022г не могла платить дивиденды из-за зарубежной регистрации бизнеса🙁. После 9 января ожидается, что Х5 вернется к выплатам😀
Руководство уже заявило, что готовит новую дивидендную политику. Размер выплат может составить около 700р на акцию или 25% дивидендов, если компания распределит дивиденды за 2 пропущенных года❗️
Если же Х5 выплатит только за 2024г, то дивиденд составит примерно 14%.

Что будет с акциями Х5 после начала торгов❓
Для того, чтобы спрогнозировать, как поведут себя акции Х5 после начала торгов 9 января, давайте посмотрим, как вели себя акции других компаний, которые недавно завершили процедуру переезда - это "Хедхантер" и "Мать и дитя":

👨‍🔧Хедхантер
14 августа 2024г торги бумагами Хедхантера были остановлены для завершения процедуры переезда, а уже 26 сентября снова запущены.
В первую неделю с момента начала торгов, акция выросла📈 на +15%. Далее была коррекция, но в целом, акция показала позитивную динамику после переезда.
Причины роста-это ожидание щедрых дивидендов в 22% и благоприятное положение для компании на фоне проблем с кадрами в РФ.

👩‍🍼Мать и дитя
Торги акциями компании Мать и дитя были остановлены 25 мая 2024г, а возобновились 17 июня.
В первые 2 дня с момента начала торгов стоимость акций упала📉 на -7%, а за 2 недели рухнула на -24%. Акция показала негативную динамику после переезда.
Причины снижения-общая коррекция нашего рынка (с мая 2024г) и дивидендный гэп (19 июня была отсечка).

Как видите, акции по разному ведут себя после завершения процедуры редомициляции🤔
Однако, торги Хедхантер и Мать и дитя останавливали примерно на 1 месяц, тогда как бумаги Х5 были вне рынка более 9 месяцев❗️За это время наш рынок снизился📉 на -15%. Если учесть возможный навес продавцов, то на старте торгов 9 января, акции Х5 могут показать просадку около -20% от последней цены, а это 2798р. Значит 9 января торги могут начаться с цены примерно 2200р.

У акций Х5 есть позитив в виде ожидания щедрых дивидендов и отличного финансового положения компании❗️Но долгий срок остановки торгов, в течении которого наш рынок упал и возможный навес продавцов, создают риски.
Однако, даже если будет просадка, скорее всего, её быстро выкупят, так как спрос на акции Х5 ожидается высоким😀

Заключение
Х5 имеет понятный и прибыльный бизнес, который выглядит лучше, чем у конкурентов. Компания быстро развивается, в том числе и в онлайн сегменте, за которым будущее. Сама акция Х5 может выступить защитным активом в период высокой инфляции.

Лично я планирую инвестировать в Х5, но считаю, что не стоит делать это в первый день начала торгов (9 января)❗️Я стану покупать бумаги Х5 позже, когда снимут навес продавцов и будет понятно направление движения акции.

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Бесплатно доведем до заработка от 150 000 рублей в месяц! 👨‍💻

Если через месяц ты не выйдешь на этот уровень - с нас штраф 50 000 на любую твою карту или кошелек.

Дерзко? Да! Рискованно? Абсолютно нет.

Сотни учеников канала НЕЙРО ТРЕЙДИНГ зарабатывают от 150 000 уже в первый месяц обучения. Все, что надо делать - вступить в закрытый клуб (это бесплатно) и повторять прибыльные сделки по сигналам. 

Ты ничем не рискуешь! Вступай по закрытой ссылке и начинай зарабатывать сегодня: https://t.me/+Dn0BRZBSvqQwZDc6

#реклама

ТОП-10 дивидендных акций на 2025 год❗️

Я составил список из качественных акций нашего рынка с самыми высокими дивидендами💰 в 2025г.

📈Наш рынок
Несмотря на то, что в конце 2024г индекс Мосбиржи показал мощный рост📈на "новогоднем ралли" +21%, а целом по итогам года он потерял📉 -7%.

В 2025г большинство аналитиков смотрят позитивно на рынок и прогнозируют его рост👍 Драйвером роста📈 может стать снижение ставки ЦБ и даже при базовом сценарии наш рынок может принести более +30% прибыли от текущих цен с учетом дивидендов❗️

💰Дивиденды 2025
В 2025г российские компании могут выплатить инвесторам около 4.5трлн р дивидендов (в 2024г выплатили почти 4.4трлн р.)
В процентах-это около 9,6-10% годовых в виде дивидендов.

🔝ТОП-10 дивидендных акций на 2025г❗️
🏦СБЕР
Компания не перестаёт зарабатывать и улучшать свои финансовые показатели даже в один из самых сложных периодов на нашем рынке. Ожидается, что за 2025г СБЕР получит чистую прибыль в 1.6трлн р.
Дивдоходность 14%.
🏦БСП (обычные)
Банк отлично показал себя в непростом 2024г. У БСП более 80% корпоративных кредитов выдано с плавающей процентной ставкой❗️
Дивдоходность 17%.
🏭Газпром нефть
Компания является одной из самых качественных в нефтегазовом секторе, с большой долей современного оборудования и с одной из самых низких себестоимостей добычи нефти.
Дивдоходноть 15%.
🛢️Татнефть
Татнефть имеет самый современный НПЗ в России (ТАНЕКО) с максимальной глубиной переработки нефти. Общая переработка нефти достигает почти 100% от добычи❗️Так же компания активно развивает нефтехимическое направление бизнеса-производство шин, ПЭТ упаковки и т.д.
Дивдоходность 14%.
🏭Транснефть
Несмотря на негативный фактор в виде увеличения налогов до 40%, компания остаётся прибыльной, без долгов, с хорошим запасом наличных.
В качестве позитива можно выделить увеличение тарифов на прокачку нефти по магистралям Транснефть с 1 января 2025г на 9.9%, что выше официальной инфляции.
Дивдоходность 15-16%.
🛢️Лукойл
Стабильные финансовые показатели, отсутствие долгов и огромный запас наличных (более 1.1трлн р) позволяют Лукойлу выдерживать любые трудности и хорошо зарабатывать.
Дивдоходность 14%.
🏪Х5
Растут-выручка, чистая прибыль, количество открытых магазинов, запас наличных на счетах и всё это при постоянном уменьшении долговой нагрузки.
Торги бумагой после переезде в юрисдикцию РФ начнутся 9 января, прогноз по дивидендам около 700р на акцию.
Дивдоходность 25%.
📱МТС
МТС остаётся одной из самых стабильных дивидендных акций нашего рынка.
Бизнес МТС развивается и остаётся прибыльным, выручка растёт 5 лет подряд, чистая прибыль и свободный денежный поток положительные, а на счетах почти 180млрд р наличных. Однако долг компании из года в год понемногу увеличивается.
Согласно дивполитике, МТС планирует платить около 35р на акцию вплоть до 2026г.
Дивдоходность 18%.
🛢️Сургутнефтегаз (прив.)
Сейчас большую часть прибыли компании обеспечивает не нефтедобыча, а запас наличных, так называемая "валютная кубышка" в 8.3трлн р, которая генерирует высокий процентный доход. Долгов у Сургутнефтегаза нет, финансовый отчет хороший.
Дивдоходность 16-17%.
🏦Мосбиржа
На фоне высокой ставки ЦБ процентные доходы растут, так же увеличиваются комиссионные доходы на фоне роста количества инвесторов и объема торгов.
Бизнес устойчив и прибылен, чистый долг компании отрицательный, есть хороший запас наличных на счетах.
Дивдоходность 12-13%.

📊Тест портфеля из этих акций на истории
Сервис, где я веду учёт инвестиций, позволяет собрать виртуальный портфель из этих ТОП-10 дивидендных акций и посмотреть, как он вёл себя на истории.

Я прогнал портфель из этих акций за 5 лет, сравнив его с индексом MCFTRR (индекс отображает динамику нашего рынка с учётом дивидендов за вычетом налогов).
В итоге, наш портфель за 5 лет на 140% обогнал индекс❗️

Заключение
У нас получилась качественная подборка акций для инвестирования в 2025г. Эти ТОП-10 акций могут являться отличной основой для портфеля любого инвестора.
Анализ показывает, что портфель из этих акций не только способен принести высокие дивиденды, но и обогнать рынок❗️

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Мои инвестиционные (и не только) цели на 2025г❗️

В конце каждого года я составляю себе список целей на следующий год. В этой статье я покажу, какими были мои цели на 2024г, какие из них я смог реализовать и что я планирую делать в 2025г.

Почему важно иметь чёткие цели🤔
Многие коучи, бизнес тренеры и разные учителя "успешного успеха" советуют записывать свои цели. И это не просто очередная бесполезная инфоцыганская рекомендация❗️

Записанная цель даёт нам ясное видение конечного результата, которого мы хотим достичь. Понимание, что и как нужно делать, в каком направлении двигаться. Концентрирует наши мысли и усилия, не позволяя распылять их и мотивирует к действию.

Когда мы записываем цель на бумаге, наш мозг получает чёткую и понятную команду "Достичь этого❗️". Наше подсознание начинает замечать то, на что раньше не обращало внимания. В нашей жизни появляются новые события, люди, возможности и всё это способствует достижению нашей цели👍

🎯Мои цели
У меня есть блокнот с целями, который я веду уже несколько лет.

Например, на 2024г мои цели были такими:
✅Иметь 4 000 000р в дивидендных акциях
Под конец года стоимость моего портфеля составляет 4 111 346р
✅Иметь 1 000 000р на вкладах
Помимо инвестиций, часть моего капитала находится на вкладах и эта сумма сейчас намного превышает 1млн р.
✅Поставить брекеты
У меня есть проблемы с прикусом и я давно собирался установить себе брекеты и в феврале 2024г я это сделал
☑️Набрать 20 000 подписчиков в ТГ канал
Эту цель я не достиг, однако, приблизился к ней. Сейчас у меня на канале 16900 подписчиков.
☑️Иметь пассивный доход с портфеля в 50 000р\мес
Эту цель я так же не достиг полностью. Сейчас мой портфель приносит мне в среднем 38 000р\мес. Но, если учитывать пассивный доход с депозитов, то в месяц я получаю даже больше 50 000р❗️

Что я планирую делать в 2025г❓

Если говорить о моих инвестиционных целях, то они следующие:
✅Увеличить стоимость портфеля до 6 000 000р.
За 2025г я планирую пополнить свой портфель на 1млн р, реинвестировать все полученные дивиденды, это около 460т.р. С учётом возможного роста📈 нашего рынка цель в 6млн р выглядит вполне достижимой.
✅Увеличить пассивный доход с портфеля до 50 000р\мес.
По расчёту сервиса, где я веду учёт инвестиций, я реализую эту цель примерно к осени 2025г.

Если говорить о моих НЕ инвестиционных целях, то:
✅Купить автомобиль🚘
Я живу в небольшом подмосковном городке и проблем с передвижением в отсутствии машины тут нет, поэтому пару лет назад я пересел с машины на велосипед. Но без машины стало скучно, поэтому в следующем году планирую покупать авто.
✅Развивать свои каналы (Дзен, Телеграм, Ютуб, Рутуб)
Последнее время блогерская деятельность стала важной частью моей жизни❗️ Я вижу, что у людей есть интерес к статьям и роликам, которые я создаю.
Меня это немного удивляет, потому что я не делаю ничего уникального, я просто делюсь открыто и честно своим опытом и результатами по инвестированию. Но, похоже, люди устали от кучи инфоцыган и мошенников, которые заполонили интернет и вводят в заблуждение, создавая ложное представление об инвестировании в акции.
Поэтому, одна из моих целей-это показать на своём личном примере, без лишней воды и вранья, что даёт вложение денег в российский фондовый рынок.

Так же у менять есть ряд других целей личного характера, о которых я не стану говорить сейчас, но в блокноте они уже записаны.

Заключение
Уходящий 2024г стал уникальным для нашего рынка. Он запомнится инвесторам самым длительным периодом роста ставки ЦБ, которая достигла 21%, что является историческим максимумом за последние 25 лет.

Эта тенденция сместила интерес инвесторов с рынка акций, в более безопасные фонды денежного рынка и депозиты, но так же, сформировала будущий мощный драйвер для роста нашего рынка-это снижение📉 ставки ЦБ❗️

С Новым Годом🎄
Друзья, я поздравляю Вас с наступающим Новым Годом🎉
В первую очередь хочу пожелать мира🕊 в 2025г. Здоровья💪 и душевного спокойствия🧘, а так же побольше радостных😀 и счастливых моментов в жизни. Ну и денег💰, без них сейчас никуда.
Спасибо, что вы со мной, увидимся в 2025 году❗️

🙏 Все, кто с небольшими портфелями (от 30.000р до 900.000р)просьба подписаться на канал этого инвестора

Вход: https://t.me/+c0MKYLDxNpsxZjBi

👆Ежедневно забирают прибыль в размере 3-5%. Ничего сложного нет, так может каждый

#реклама

Итоги моих инвестиций за 2024г. А всё не так и плохо❗️

Пришло время подвести инвестиционные итоги и в этой статье я покажу все данные по прибыли\убытку своего инвестиционного портфеля за 2024г.

📈Наш рынок
Это был очередной, сложный год в моей 5-летней инвестиционной практике.
2024г наш рынок закрывает в -10%☹️

Причины снижения рынка:
📉Высокая ключевая ставка ЦБ, которая за последние 20 лет достигла максимума в 21%
📉Геополитическая напряженность из-за конфликта с Украиной
📉Санкции, а именно 15 пакетов, наложенных ЕС и США на нашу страну

Вообще, за 5 лет моей инвестиционной деятельности лишь 1 год был по настоящему прибыльным-это 2023г🤔

В целом, весь 5-летний период 2020-2025г можно назвать самым сложным на нашем рынке за всю его историю. С момента покупки моей первой акции я попадал в один кризис за другим❗️

Хронология событий следующая:
✅2020г(начало инвестирования) - смертельная эпидемия коронавируса вспыхнула в Китае в конце декабря 2019г. На фоне эпидемии наш рынок в феврале 2020г (именно в этот месяц я и стал инвестором) рухнул📉 на -25%.
✅2021г-начало конфликта с Украиной, рынок начал снижаться.
✅2022г-начало СВО. Рынок падает📉 на -48%.
✅2023г-единственный прибыльный год за все время моего инвестирования. Наш рынок вырос📈 на +45%.
✅2024г-текущий год принёс убыток📉 -10%

Как видите, весь мой инвестиционный опыт был получен не в самое благоприятное время для нашего фондового рынка🤨

💼Мой портфель
На данный момент стоимость моего портфеля достигла исторического максимума в 3 970 000р.

Сколько всего своих денег я инвестировал❓
Это частый вопрос, который мне задают подписчики.
Я внёс своих денег на брокерский счет 3 737 671р.
У меня было 2 крупных разовых пополнения портфеля:
💰280 000р в октябре 2021г
💰1 120 000р в августе 2023г.

На какую сумму я инвестирую ежемесячно❓
За 2024г я внес на счет 917 000р. Средняя ежемесячная сумма пополнений составляет около 77т.р\месяц.
Однако, ежемесячные покупки я совершал на большие суммы, так как реинвестировал все полученные дивиденды.

За 2024г я получил 397 000р выплат и если прибавить их к сумме моих пополнений, то в 2024г я купил дивидендных акций на 1 314 000р. Ежемесячно в среднем я совершал покупки на 109 500р.

Как увеличивалась стоимость моего портфеля❓
Я начал инвестировать с 3000р. Спустя 5 лет инвестирования стоимость моего портфеля почти 4млн р.
Рост портфеля по годам:
📈2020г 117 000р
📈2021г 794 000р
📉2022г 649 000р
📈2023г 2 973 000р
📈2024г 3 962 000р

Кукую прибыль приносит мне мой портфель❓
Портфель сейчас находится в плюсе на +331 000р.
Максимальной просадки мой портфель достиг в 2022г на фоне падения рынка из-за СВО -36%. А максимальной прибыли как раз перед падением в текущем году, в мае +24% (или почти 800 000р).

Какие самые прибыльные\убыточные акции в моем портфеле❓
Наибольший рост📈 за 5 лет инвестирования в процентах показали:
🇷🇺Акрон +224%
🧪Химпром +218%
🏦БСП +112%

Наибольший убыток📉:
🏭Норникель -33%
💡ОГК2 -35%
🇷🇺Газпром -48%

Что было бы с портфелем, если бы я выводил все дивиденды❓
Сейчас объективно мои инвестиции находятся в плюсе. Т.е. я имею на счету больше денег, чем вложил.
Однако, положительного результата по прибыли не было бы, если бы я выводил все получаемые дивиденды, а не реинвестировал их. Без дивидендов был бы убыток на -287 000р.

Заключение
Подводя итоги 2024г, на фоне 8-ми месячного, сильнейшего (если не считать 2008г и 2022г) за 20 лет, падения нашего рынка, я нахожусь в плюсе❗️
Общая стоимость моего портфеля достигла почти 4млн р, чистая прибыль превышает 330 000р, а мой средний ежемесячный пассивный доход превысил 38 000р.

С ростом нашего рынка мой портфель будет быстро увеличивать свою стоимость, так как весь год я не прекращал инвестировать и совершил ряд покупок на локальном дне.
К примеру, на росте рынка из-за позитива от решения ЦБ не повышать ключевую ставку, мой портфель всего за 10 дней прибавил почти +500 000р❗️

Поэтому, я продолжаю дальше инвестировать, используя дивидендную стратегию, вкладывать часть своих доходов в российский фондовый рынок и делиться своими результатами с вами😎

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Новый рекорд по моему пассивному доходу, "дивидендная зарплата" превысила 38000р\мес💰😎

В этой статье я хочу подвести итоги уходящего года в плане роста моей "дивидендной зарплаты" и показать, какой пассивный доход мне приносит капитал в 3.9 млн р., размещенный на российском фондовом рынке. А так же, сколько всего дивидендов я получил за 5 лет инвестирования.

💼Мой портфель
Спустя почти 5 лет инвестирования, стоимость моего портфеля составляет более 3,9млн р. Но основная цель моей инвестиционной деятельности вовсе не рост портфеля, а рост его дивидендной доходности❗️

Падает📉 ли рынок или растёт📈 мне, как дивидендному инвестору, это не столь важно, потому что я зарабатываю не на росте котировок акций.
Что мне действительно важно - это размер дивидендов от акций, в которые я инвестирую, их рост и стабильность выплат❗️
Т.е. мне важен реальный денежный поток от моего капитала, который и составляет мой пассивный доход или мою дивидендную зарплату.

💰Моя дивидендная зарплата
На данные момент среднемесячная выплата с портфеля превышает 38000р (это чистые деньги, с учётом снятого налога).
Эта сумма постоянно растёт с каждой моей покупкой акций, поэтому я стараюсь как можно быстрее наращивать количество дивидендных бумаг в портфеле. Все полученные дивиденды на протяжении почти 5 лет я реинвестирую обратно в рынок❗️

Реинвест дивидендов даёт два положительных эффекта:
✅Позволяет мне уменьшать ежемесячные суммы пополнения брокерского счета деньгами с зарплаты, при этом не уменьшая общей суммы ежемесячных покупок акций (это около 100 000р\мес).
✅Позволяет ускорить начисление сложных процентов.

Сколько всего дивидендов я получил за 5 лет инвестирования😎
На скрине⬆️ график фактически полученных выплат с моего портфеля.
Как видите, в первый год инвестирования я получил лишь 2700р дивидендов, но и размер портфеля на конце 2020г у меня составлял всего 117 000р.

Далее, с каждым последующим годом, ежегодный размер дивидендов практически удваивался:

✅2021г 31000р
✅2022г 51000р
✅2023г 123 000р
✅2024г 385 000р (еще около 12 000р уже выплачены в декабре, но на счет придут мне лишь в январе).

Всего за весь срок своей инвестиционной деятельности я получил почти 600 000р дивидендов❗️

🎯Моя цель по пассивному доходу
Моя ближайшая цель-это выйти на средний ежемесячный доход в 50 000р за счет дивидендов❗️

Согласно расчёту сервиса, где я веду учёт своих инвестиций, на конец 2025г выйду на средний ежемесячный пассивный доход с портфеля в 60 500р, а значит свою цель в 50 000р\мес я достигну примерно осенью 2025г❗️

Если я продолжу инвестировать и далее, то ежемесячно буду получать:

✅В 2026г 92 000р\мес
✅В 2027г 133 000р\мес
✅В 2028г 183 000р\мес
✅А в 2029г мой портфель будет приносить мне почти 260 000р ежемесячно❗️

Заключение
По прогнозам аналитиков в 2025г российские компании выплатят инвесторам около 4.5трнл р дивидендов💰

Несмотря на рост налоговой нагрузки, компании продолжают зарабатывать и делиться своей прибылью с акционерами. Ряд компаний уже заявил, что несмотря на увеличение налогов, они будут и дальше придерживаться своей дивидендной политики (например: 📱МТС, 🏭Транснефть, 🏭Северсталь и т.д.).

Поэтому, я продолжаю инвестировать в дивидендные акции, планомерно увеличивать свой пассивный доход и делиться своими результатами с вами😎

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Моя последняя закупка дивидендных акций в этом году или во что я инвестировал под конец 2024г❗️

Сегодня я совершил последнее пополнение своего брокерского счета и покупку акций в этом году. В статье покажу свой портфель и расскажу, в какие бумаги инвестировал.

📈📉Наш рынок
На рынке "предновогоднее ралли"🎄 Инвесторы позитивно отреагировали на НЕ повышения ключевой ставки и индекс Мосбиржи прибавил📈 больше +12% с прошлой пятницы❗️

Многие считают, что ставку не повысили из-за недовольства Путина политикой ЦБ, которое он высказал на прямой линии.
Но есть и более объективные причины, способные объяснить решение ЦБ оставить ставку на уровне 21%❗️

Если посмотреть на график кредитования физических и юридических лиц (скрин⬆️), то можно заметить, что оно сильно замедлилось.
Я считаю, что именно этот фактор вынудил ЦБ сделать паузу в увеличении ставки. Он указывает на то, что жесткая ДКП уже работает и, возможно, пик по уровню ставки ЦБ достигнут❗️

💼Мой портфель
После сегодняшних покупок стоимость моего портфеля превысила 3.8млн р. Общая прибыль достигла 200т.р. Ещё я добавил в портфель нового эмитента и теперь в его составе 36 дивидендных акций❗️

🛒Мои покупки
Я инвестирую 2 раза в месяц на протяжении почти 5 лет (с февраля 2020г). Сегодня, 25 декабря, я совершил покупку акций на 70 000р.

У меня есть четкая стратегия и правила:
✅Покупать только дивидендные акции (я-дивидендный инвестор)
✅Покупку совершать ДО выплаты дивидендов в периоде примерно 1-3 месяца до закрытия реестра
✅Все полученные дивиденды реинвестировать

Я покупаю акции с одинаковой периодичностью, усредняю свои покупки т.е. каждый раз я вкладываю в рынок равные суммы денег, через равные промежутки времени.
Это позволяет мне получить более выгодную среднюю цену акций в перспективе, поймать локальное дно и использовать эффект низкой базы.

Сегодня я инвестировал в 8 эмитентов (скрин⬆️ из сервиса по учёту инвестиций)❗️
Я купил акции следующих компаний:

🏭ММК
🏭НЛМК
🛢️Лукойл
🏦БСП
🏭НОВАТЭК
🥃НоваБев
🚜ФосАгро
Ещё я добавил в портфель акции 🏦ТКС Холдинга, их у меня не было.

Все эти эмитенты соответствуют моей стратегии, это крупные, прибыльные и перспективные компании нашего рынка. К тому же, все они на горизонте нескольких месяцев могут выплатить дивиденды❗️

Заключение
Продолжаю инвестировать несмотря ни на что 2 раза в месяц и делиться своими результатами с вами.
В следующей статье сделаю обзор дивидендной доходности портфеля, а она после сегодняшних покупок обновила рекорд и достигла исторического максимума😎

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Внезапно.

В честь новогодних праздников открыли доступ к приватному клубу по фондовому рынку и заработку на акциях, но это в первый и последний раз.

Вступить — https://t.me/+H1jBMhbp9OJjYzA0

В среднем 90% эксклюзивной информации приходится на этот источник. Доступа на сутки должно хватить, чтобы вступить успели самые активные читатели.

#реклама

Какие дивидендные акции купить прямо сейчас, под конец 2024г❗️

Через 3 дня у меня будет зарплата💰, получу деньги и часть их отправлю на фондовый рынок. Инвестирую дважды в месяц на протяжении почти 5 лет и в этой статье расскажу, какие дивидендные акции я планирую купить до конца текущего года.

📈Наш рынок
На фоне НЕ повышения ключевой ставки, а большинство аналитиков и инвесторов ожидало увеличение ставки ЦБ на заседании 20 декабря до 23%, наш рынок показал рекордный дневной рост📈 на +9.2%❗️

ЦБ сменил риторику с жесткой на нейтральную и заявил, что увидел предпосылки для снижения инфляции на фоне уже достигнутой величины ключевой ставки, которая сильно замедлила потребительское кредитование (скрин⬆️).

Из всего этого можно сделать вывод, что высокая ключевая ставка в 21% уже работает и, возможно, пик по ней достигнут❗️Однако, так ли это, мы узнаем лишь на следующем заседании, которое пройдёт 14 февраля 2025г.

💼Мой портфель
На фоне роста📈 нашего рынка стоимость моего портфеля превысила 3.67млн р и я снова в плюсе по общей прибыли😀.
Дивидендная доходность более 37т.р\месяц и я планирую, что после очередной покупки акций перешагну рубеж в 38т.р по среднемесячной пассивной доходности❗️

📊Моя стратегия
Я предпочитаю покупать акции ДО дивидендов за пару месяцев. В инвестировании я стараюсь опираться на статистику и анализ прошлых периодов и именно покупка акций ДО выплаты дивидендов более выгодна, чем покупка ПОСЛЕ согласно сравнительному анализу этих двух подходов (скрин⬆️).

У стратегии покупки ДО дивидендов есть ряд плюсов:
✅Акции часто хорошо растут на ожидании выплат дивидендов и их рост, как правило, больше, чем рост при закрытии дивидендного гэпа (данные статистики по более чем 1300 дивидендным отсечкам).
✅Полученные дивиденды можно реинвестировать в другие дивидендные акции, у которых до выплаты так же пара месяцев и тем самым ускорить эффект начисления сложных процентов.

Но покупать стоит не за пару дней, а как минимум за 4 недели до закрытия реестра❗️ Наилучший результат даёт покупка за примерно 3 месяца согласно статистике.

В какие акции я планирую инвестировать до конца года❓
Я отобрал несколько акций, которые соответствуют моей стратегии и на горизонте нескольких месяцев могут совершить выплаты.

Я ориентируюсь на дивидендный календарь сервиса, где веду учёт инвестиций и рассматриваю месяцы с февраля по май, в которых есть прогнозы по выплате дивидендов от акции из моего портфеля:

Конкретно, это следующие бумаги:
✔️Февраль-НоваБев, ММК
✔️Март-Акрон, НОВАТЭК
✔️Апрель-ФосАгро
✔️Май-ЛСР, БСП, Лукойл, НоваБев, Акрон, НЛМК

Из этого списка я уберу Акрон, так как у него очень низкий прогноз по дивидендам, чуть боль 1,4% и ЛСР, так как строительный сектор сейчас является очень рискованным и инвестировать в застройщиков я планирую только после завершения СВО и начала восстановления территорий, тогда для них настанет более благоприятная ситуация.

Так же, я планирую купить акции эмитентов, которых вообще нет у меня в портфеле, это:
🏦Т-Технологии (Тинькофф) - выплата в марте. Позитив в виде развития экосистемы и слияния с Росбанком. Так же компания выплачивает дивиденды ежеквартально, 4 раза в год.
📱Яндекс - выплата в мае. Позитив в виде хороших финансовых показателей (выручка превысил 1трлн р, а чистая прибыль за год выросла почти в 4 раза при низком долге) и активного развития экосистемы, ИИ технологий и финтех сервиса компании (Яндекс банк).

В итоге, у меня получился такой список дивидендных акций от крупных компаний РФ для покупки "прямо сейчас":

🥃НоваБев
🏭ММК
🏭НОВАТЭК
🚜ФосАгро
🏦БСП
🛢️Лукойл
🏭НЛМК
🏦Т-Технологии
📱Яндекс

Заключение
25 декабря часть своих доходов я направлю в отобранные мной акции. Все вышеперечисленные 9 эмитентов хорошо себя чувствуют в текущих непростых условиях на фоне санкций, СВО и высокой ставки ЦБ. Данные компании не являются излишне закредитованными, у них прибыльные финансовые отчёты и они платят дивиденды❗️

Продолжаю чётко придерживаться своей стратегии, инвестировать в дивидендные акции дважды в месяц и делиться своими результатами с вами😎

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Почему я считаю, что рынок акций РФ скоро начнёт расти📈❗️

До Нового года остаётся меньше 2 недель, но настроение инвесторам портит российский рынок акций, который с мая снился📉 на -31%. Однако, я считаю, что наш рынок скоро может начать расти и в этой статье постараюсь объяснить свою точку зрения🧐

📈📉Наш рынок
На днях индекс Мосбиржи достиг 2х летних минимумов, опустившись ниже уровня в 2400п.
Несмотря на позитивную сезонную статистику, согласно которой в декабре наш рынок часто рос📈, в этом году сезонный фактор не сработал☹️

Почему рынок падает📉❓
Основные причины - это:
⚡️Высокая ставка ЦБ
Для борьбы с инфляцией (годовая достигла 9.5%), ЦБ продолжает повышать ключевую ставку и на заседании 20 декабря её могут увеличить до 23% (более жёсткий прогноз до 25%).
⚡️Санкции
Давление на нашу экономику продолжается, на днях ЕС ввёл 15-й пакет санкций и сразу приступил к разработке 16-го🤬
⚡️Геополитика
Несмотря на смену риторики у Запада и призывы к миру, СВО продолжается.

Когда рынок может начать расти📈❓
Непрерывные периоды снижения на рынке редкость. Сейчас на нашем рынке одна из самых глубоких просадок, сравнимая лишь с падениями📉 рынка на фоне кризисов 2008г и 2022г. Поэтому, с точки зрения статистики, высока вероятность, что рынок скоро может развернуться.

К тому же, исторически после убыточного года, рынок всегда показывал рост 2 года подряд. Однако, 2024г нарушит эту закономерность, что еще больше указывает на возможный рост рынка именно в 2025г❗️

В 2025г могут сработать сразу два мощных позитивных драйвера роста-это:
✅Завершение конфликта с Украиной
Я жду конца января, когда Трамп официально станет президентом США (20 января назначена его инаугурация). После этого он может принять какие то реальные политические шаги и приблизить начало мирных переговоров.
✅Смягчение ДКП
В следующем году высокая ставка ЦБ может действительно начать работать и снижать инфляцию. К примеру, с августа выдача потребительских кредитов упала на 50%. Т.е. жёсткая ДКП уже работает, но с некоторой отсрочкой. Ещё пару месяцев и инфляция начнёт реально замедляться.

Что делать инвесторам❓
Кажется, что сейчас сложилась такая негативная ситуация на рынке и в экономике, какой никогда не было раньше и роста рынка ждать не стоит🤔
Однако, вспоминая прошлые периоды, я думал точно также:
📉2020г-кризис пандемии
Смертельная эпидемия, блэкауты, маски, запрет выхода на улицу, пропуска-всё как в фильме катастрофе. Однако, после падения на фоне пандемии рынок, оттолкнувшись от локального дна, вырос📈 на 84%.
📉2022г-мобилизация, СВО, жесточайшие санкции
Но и тут после падения рынок отскочил от дна и показал рост📈 на 80%.

История рынка показывает, что после сильного падения, следует сильный рост❗️
Аналитики прогнозируют, что за следующие 12 месяцев индекс Мосбиржи достигнет уровня в 3500п - потенциал роста рынка +45% без дивидендов и +57% с дивидендами👍

Поэтому, текущая ситуация выгодна для долгосрочных инвесторов. Стратегически акции являются хорошей защитой от инфляции, но только если использовать их на длинной дистанции, купив бумаги на снижении рынка. Именно такая возможность нам предоставляется сейчас❗️

Заключение
ЦБ гарантированно будет снижать ставку, это лишь вопрос времени❗️
Анализ показывает, что рынок начинает расти📈 заранее, за несколько месяцев до фактического начала смягчения ДКП и наибольший рост будет именно на ожидании, а не на самом факте снижения ставки ЦБ❗️
Если опираться на прогнозы аналитиков и заявления властей, то ставку начнут снижать во второй половине 2025г, а значит ближайшие месяцы будут являться наилучшими для инвестирования в акции РФ❗️

Так же стоит сказать, что и конфликт с Украиной закончится, это тоже вопрос времени.
Как говорил Генерал Александр Лебедь: "Все войны, даже если они столетние, заканчиваются переговорами и миром❗️".
Именно в следующем 2025г с приходом к власти Трампа, может появиться реальный шанс на переговоры о мире.

Поэтому, я не теряю оптимизма, верю в рост нашего рынка, продолжаю инвестировать и делиться своими результатами с вами😎

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Скоро зарплата, составил себе список дивидендных акций для покупки в декабре❗️

На протяжении почти 5 лет я продолжаю инвестировать 2 раза в месяц и делиться своими результатами на канале. 10 декабря у меня будет зарплата и я подготовил список акций для покупки, которым поделюсь с вами😎

Что сейчас происходит с нашим рынком🤔
Более 6 месяцев на рынке отсутствует рост и за это время он снизился📉 на -28,4%, что является сильнейшей просадкой рынка за 10 лет, если не считать обвала на фоне начала СВО (тогда рынок рухнул на -54%).

Причины падения рынка известны:
1️⃣Геополитическая напряженность
2️⃣Высокая ставка ЦБ
3️⃣Санкции

Но по первому пункту, возможно, скоро ситуация может улучшиться❗️
В последнее время западные политики всё чаще говорят о мирных переговорах. Одно из крупнейших и влиятельных американских изданий The Wall Street Journal на днях в своих заголовках заявила, что: "Украина начинает переговоры с командой Трампа о прекращении войны с Россией"

Так же замглавы МИД РФ Сергей Рябков подтвердил готовность России рассмотреть предложения Трампа по мирному урегулированию на Украине.
На фоне таких заявлений вчера наш рынок рос📈 на +3%❗️

В какие акции я планирую инвестировать в декабре❓
Если есть надежда, что негатив от геополитического фактора скоро может уйти с рынка, то негатив от высокой ставки ЦБ с нами надолго☹️
Недавно глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что борьба с инфляцией займёт весь 2025г и даже часть 2026г, поэтому скорого снижения ключевой ставки ждать не стоит❗️

В условиях высокой ставки ЦБ и роста курса доллара (сейчас 1$ стоит около 103р) стоит сосредоточиться на инвестировании в акции компаний без долгов (о них я писал здесь) и тех, чей бизнес зарабатывает за счет экспорта, получая прибыль в валюте. Поэтому, сейчас мне интересны бумаги экспортёров.

К тому же, согласно моей дивидендной стратегии, я буду выбирать акции тех компаний, которые на горизонте нескольких месяцев могут выплатить дивиденды💰
Я ориентируюсь на прогнозы по дивидендам тех акций, которые уже есть в моем портфеле (скрин⬆️ из сервиса учёта инвестиций).

Зимний дивидендный сезон в разгаре, у нас остался декабрь и январь как наиболее богатые на выплаты месяцы. Затем будет затишье до летнего дивсезона, который начнётся в мае.

Сначала я хотел отказаться от покупок акций компаний, собирающихся выплатить дивиденды в декабре, так как до выплат осталось менее 2х недель. Но потом решил, что если действительно будут мирные переговоры и наш рынок перейдет к росту, то дивгэпы быстро закроются, а полученные дивиденды от акций я смогу реинвестировать в другие дивидендные бумаги и ускорить рост своего капитала за счет эффекта сложного процента.

В итоге, 10 декабря я буду рассматривать такие акции для покупки:
🛢️Татнефть
🏪Магнит
🏭ММК
🏦БСП
🏭НЛМК
🛢️Лукойл
🏭Северсталь
🚜ФосАгро

✅Нефтяники являются экспортёрами, зарабатывают в валюте и хорошо себя чувствуют при ослаблении рубля.
✅Металлурги выиграют от завершения конфликта и начала восстановления территорий, так как строительная отрасль потребляет основную долю продукции черной металлургии.
✅Магнит порадовал недавно заявлением о выплате неплохих дивидендов, которые превысили ожидания инвесторов.
✅То же самое можно сказать и о ФосАгро, производитель удобрений остаётся верен своей дивполитики и продолжает выплачивать ежеквартальные дивиденды.
✅Ну и докуплю БСП, как представителя финансового сектора, который хорошо себя показывает в условиях высокой ставки ЦБ и платит щедрые дивиденды, не забывая при этом показывать и рост📈 котировок акций против падения рынка (с начала года +47%, тогда как индекс Мосбиржи -17%).

У меня получился список из 8 качественных дивидендных акций, которые выплатят дивиденды в ближайшие месяцы и могут показать хороший рост на фоне общего восстановления нашего рынка.

Заключение
Покупать акции на фоне падения рынка психологически не просто, но логически это правильное решение, поэтому я продолжаю инвестировать в ожидании начала роста нашего рынка и делиться своими результатами с вами😎

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

150 000₽ за неделю — мечта или реальная жизнь P2P-арбитражника 

Забудьте про офисы и заводы! Чтобы зарабатывать нормальные деньги, достаточно просто разбираться в арбитраже. 

Рассказываю одну из самых простых схем работы в этой нише: 

✅Приобрели USDT за 99 рублей на одной бирже
♻️ Реализовали USDT за 103 рубля на другой бирже
💰 Повторите 10 раз –заработайте 150,000₽

Для желающих не сидеть на шее у родителей и не убиваться в найме, запустили первую в СНГ школу по арбитражу.

Все, что нужно для старта – запустить этот бот. После консультации, вы сможете сразу приступить к практике и зарабатывать с бесплатных связок, которые мы публикуем в канале: ARBITRAGE ACADEMY

Подписывайся 👇

https://t.me/+8af-B3HrOfY4MzJi

#реклама

Фонд ликвидности (LQDT, SBMM, TMON) вместо депозита - хорошая ли это идея🤔 Провёл исследование❗️

Помимо инвестиций, о которых я рассказываю на канале (на скрине⬆️ мой портфель из сервиса учета инвестиций), часть своего капитала я держу на депозитах. На днях у меня закончился вклад в СБЕРЕ и я стал искать вариант, где разместить деньги под высокий процент на пару месяцев.

В последнее время большую популярность обрели фонды ликвидности или фонды денежного рынка. Я провёл сравнительный анализ доходности депозита и фонда ликвидности, результатами делюсь с вами❗️

👛Фонды ликвидности
На нашем рынке есть несколько наиболее популярных фондов:
✅от СБЕРа - SBMM
✅от ВТБ - LQDT
✅от Т-банка - TMON

Их плюс в том, что они начисляют проценты ежедневно и инвестор может в любой момент вывести свои деньги из фонда без ограничений и потерь. Эти фонды являются аналогом накопительного счета с ежедневным начислением процентов❗️

Какую прибыль обещают фонды❓
Поскольку я инвестирую через брокера СБЕР, далее я буду делать анализ на основе фонда от СБЕРа - SBMM❗️

Если посмотреть на главную страницу фонда SBMM (скрин⬆️), то нам рисуют 20% годовых.
Кажется, что 20% годовых с ежедневным начислением прибыли совсем неплохо🤔 Но стоит учесть, что в реальности не все так красиво😑

⚖️Сравнение доходности депозита в СБЕРе и фонда SBMM
Недавно у меня закончился вклад в СБЕРЕ, поэтому я могу сравнить на реальных данных доходность вклада с фондом SBMM❗️

✅Вклад в СБЕРЕ
С 2 ноября по 2 декабря у меня в СБЕРе был открыт вклад на 1 месяц по ставке 18% (скрин⬆️).
Я разместил на вкладе 2 210 781р и через месяц получил прибыль в 32 790р
Т.е. за месяц я заработал на депозите 1.48%. На эту сумму нет никаких налогов, это чистые деньги, которые я положил себе в карман.

✅Фонд ликвидности SBMM
За 1 месяц пай фонда SBMM вырос на 1.7% (скрин⬆️).
Процентная прибыль фонда уже кажется больше, чем прибыль на вкладе: 1.7% против 1.48%.
Однако, здесь есть важный нюанс-это комиссии фонда, которые не учтены в красивых графиках прибыли SBMM❗️

Какие у фонда SBMM есть комиссии❓
Поскольку мой брокерский счет открыт в СБЕРе и я покупал бы паи фонда SBMM, то брокер с меня не взял бы комиссию за покупку\продажу, но взял бы другие комиссии.

В итоге, я заплачу:
1️⃣Комиссию биржи за покупку и продажу пая 0.03%+0.03%=0.06%
2️⃣Комиссию брокера за покупку и продажу 0%
Если бы покупал и продавал не через СБЕР, то 0.3%+0.3%=0.6%
3️⃣Комиссию фонда за управление не считаем, так как она уже в цене пая 0,333%
4️⃣Налог на доход - 13%
Стоит сказать, что если продержать деньги в фонде ликвидности не менее трёх лет, то при продаже фонда можно не платить налог на доход.

Если бы я разместил 2 210 781р, которые держал месяц на депозите, в фонде SBMM, то с учетом всех налогов и комиссий я бы получил 32 697р.

Подведем итоги❗️
Разместив 2 210 781р на 1 месяц на:
✅депозите под 18%, я заработал 32 790р
✅в фонде SBMM под 20%, я бы получил только 32 697р

Однако, стоит учесть, что я выбрал не самый прибыльный депозит, сейчас есть вклады со ставкой 22% (Альфа банк, ВТБ) и даже 24% (Накопительный счет Газпром банк). Следовательно, прибыль от размещения денег в этих депозитах была бы ещё выше, чем в фонде SBMM.

К тому же, стоит помнить и о рисках⚠️
В отличии от депозитов, фонды никак не застрахованы и их прибыль не гарантирована. Если торги на бирже будут остановлены, то деньги нельзя будет вывести.
К примеру, при начале СВО в 2022г, Мосбиржа останавливала торги почти на месяц - с 28 февраля по 24 марта.

➕Плюсы у фондов ликвидности тоже есть
Они удобны для тех инвесторов, которые в ожидании благоприятного момента входа в рынок, могут держать деньги в фондах, получая ежедневную прибыль, а при необходимости, быстро продать паи фонда и перевести деньги в акции, облигации или другие финансовые инструменты.

Заключение
Ранее у меня были мысли переложить все деньги с депозитов в фонд ликвидности и ежедневно получать свой процент. Но, как вы понимаете, я отказался от этой идеи, так как размещение денег на обычном (и даже не самом доходном) банковском депозите приносит больше прибыли❗️

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Отличная дивидендная акция, которой нет в портфелях многих инвесторов❗️

В этой статье я хочу разобрать одного эмитента нашего рынка, о чьих акциях редко вспоминают инвесторы и напрасно, потому что по всем основным параметрам - котировки, финансовый отчет и дивидендная доходность, этот эмитент выглядит очень привлекательно👍

💼Мой портфель
Я инвестирую почти 5 лет и думал, что уже собрал в своём портфеле все самые качественные дивидендные бумаги фондового рынка РФ (скрине⬆️ из сервиса, где я веду учёт инвестиций).

Но недавно в поле зрения моего внимания попала одна компания, о которой почти никогда не упоминается в аналитических статьях, новостях или прогнозах.
Когда я стал изучать динамику котировок, финансовый отчет и дивидендную доходность этого эмитента, я был удивлён тем, что раньше не замечал его, так как все основные параметры были практически идеальными, а особенно хорошо компания выглядит с точки зрения дивидендной доходности💰👍

Что это за компания🤔
Я говорю о российской энергетической компании Пермэнергосбыт❗️
Из названия понятно, что она занимается поставкой электроэнергии в Пермской области.

Компания относительно маленькая, поэтому она не интересна фондам, её нет в структуре состава большинства индексов или портфелей частных инвесторов. Однако, это не уменьшает её инвестиционной привлекательности❗️

Я проанализировал акции Пермэнергосбыт и в статье поделюсь результатами своего анализа с вами.

Что замечательно, на рынке представлены оба типа акций - обычные и привилегированные. Но существенной разницы между ними ни по динамики котировок, ни по дивидендной доходности нет.
Однако, я анализировал обычные акции.

📈Котировки
Последние 10 лет акции компании уверенно растут📈, прибавляя +364%.
Так же стоит отметить, что в отличии от нашего рынка, который с начала текущего года находится в просадке📉 почти на -17%, акции Пермэнергосбыта наоборот, выросли📈 на +35%.

📊Финансовый отчет
Данные в отчете за последние 5 лет показывают, что дела в бизнесе идут хорошо, компания прибыльная👍
Выручка и чистая прибыль стабильно растут. Свободный денежный поток растёт и это обеспечивает возможность роста дивидендных выплат. У компании отрицательный чистый долг и хороший запас наличных.

💰Дивиденды
Здесь тоже все замечательно. Компания стабильно совершает выплаты 1 раз в год. Дивиденды щедрые, часто двузначные👍
Среднегодовая дивидендная доходность компании превышает среднюю доходность таких дивидендных аристократов нашего рынка, как 🛢️Лукойл или 🏦Сбер и составляет 12%❗️

Заключение
Я обязательно добавлю эту акцию в свой портфель. Пермэнергосбыт обычно выплачивает дивиденды летом (май-июнь). Думаю, что в начале 2025г начну совершать покупки этой бумаги❗️

Продолжаю инвестировать, делиться своими результатами с вами, а так же искать привлекательные и перспективные дивидендные акции, о которых рассказываю на своём канале😎

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Акции самых закредитованных компаний РФ, в которые сейчас опасно инвестировать❗️

В прошлой статье я делал разбор компаний РФ с наименьшей долговой нагрузкой. В этой, наоборот, хочу выделить компании с наибольшей закредитованностью, чьи акции сейчас опасны для инвестирования❌

Как понять, что компания закредитованна🤔
Напомню, что в прошлой статье я говорил об индикаторе Долг\EBITDA, который показывает, сколько лет компании требуется на погашение своих долгов.

По этому индикатору можно быстро оценить уровень долговой нагрузки эмитента и если он превышает 3 (т.е. нужно 3 года или больше для погашения долга), то компания попадает в список закредитованных.
Идеально, когда показатель этого индикатора отрицательный. Оптимально, если он не превышает 1.5.

ТОП-7 самых закредитованных компаний РФ⚠️
Я проанализировал финотчеты наиболее популярных у инвесторов российских компании и выделил те, у которых Долг\EBITDA превысил критическое значение в 3:

📱ВК (Долг\EBITDA=233.8)
Самая закредитованная и убыточная компания на рынке. У ВК плохие финансовые показатели, чистая прибыль отрицательная 4 года подряд. Свободный денежный поток отрицательный, процентные расходы растут, вместе долгом, который превышает 140млрд р.
Котировки акции за год упали -59%
🪓Сегежа (Долг\EBITDA=13.2)
Убыточная компания с долгом более 120млрд р. На фоне санкций и запрета экспорта пиломатериалов в ЕС (основной рынок сбыта Сегежи), бизнес компании сильно страдает.
Котировки акций за год упали -67%
🏭Русал (Долг\EBITDA=7.74)
Компания не является убыточной, но за 3 года чистая прибыль упала в 10 раз (с 237.6млрд р до 24млрд р)! Чистый долг вырос до критического значения и превышает 500млрд р.
На компанию негативно влияют экспортные пошлины, санкции и потеря рынков сбыта (около 40% выручки шло из недружественных стран).
Котировки акций за год упали -6%
📈АФК Система (Долг\EBITDA=4.02)
Некогда перспективный и прибыльный инвестиционный холдинг. Помню, когда я начинал инвестировать в 2020г о компании было много положительных отзывов и аналитических прогнозов.
Сейчас АФК Система представляет из себя закредитованный и убыточный бизнес с огромный чистым долгом, превышающим 1трлн р!
Котировки акций за год упали на -25%
⛽Евротранс (Долг\EBITDA=3.23)
Этот эмитент недавно вышел на рынок, показывает рост выручки и чистой прибыли, но процентные расходы на фоне высокой ставки ЦБ увеличились за 3 года в 3 раза, а чистый долг за этот период удвоился и почти достиг 40млрд р.
Пока компания остаётся прибыльной, но при дальнейшем росте ключевой ставки и долговой нагрузки, будет расти и риск для бизнеса.
Котировки акций за год упали -61%
🚕Делимобиль (Долг\EBITDA=3.15)
Тоже относительно новый эмитент на нашем рынке. Выручка растёт, чистая прибыль положительная, но немного снизилась за последний год.
Однако, большинство остальных параметров из финансового отчета не выглядят привлекательными-денежный поток отрицательный, процентные расходы растут, чистый долг растёт и достиг 25млрд р, а запас наличных снижается.
Котировки акций за год упали -32%
🏧М.Видео (Долг\EBITDA=3.15)
Убыточная компания с плохими финансовыми показателями и растущим долгом, достигшим 80млрд р. Помимо этого плохо выглядят и операционные показатели, это говорит о том, бизнес модель М.Видео проигрывает конкурентам.
Котировки акций за год упали -52%

К слову сказать, ни одной акции из этого списка закредитованных компаний нет в моём портфеле (скрин⬆️ из сервиса, где я веду учёт инвестиций).

Компании в зоне риска❗️
Далее я перечислю компании, чей показатель долга превышает комфортное значение Долг\EBITDA=1.5, т.е. они не считаются закредитованными, но в условиях высокой ставки ЦБ их бизнес находится под давлением:
🇷🇺Газпром 2.9
🏪Лента 2.8
💡ТГК-2 2.7
🏭Селигдар 2.6
🪨Мечел 2.6
💦Русгидро 2.5
🏘️Самолёт 2.2
🎺ТМК 1.9
🇷🇺Черкизово 1.9
📱МТС 1.9
🌟Полюс 1.9
✅Эталон 1.7
⚗️НКНХ 1.7
🛴WHoosh 1.7
📱Ростелеком 1.6

Заключение
Акции компаний, перечисленных в этой статье, стоит более тщательно анализировать перед покупкой. Если ЦБ будет и дальше повышать ключевую ставку, то их бизнес может пострадать.

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Акции компаний РФ, у которых нет долгов❗️

Я проанализировал финансовые отчеты компаний РФ и отобрал тех, у которых наименьшая долговая нагрузка🧐

Почему сейчас опасно инвестировать в закредитованные компании❓
При высокой ставки ЦБ процентные расходы по кредитам возрастают и снижают чистую прибыль компаний (к примеру прибыль МТС упала в 9 раз за счет выросших процентных расходов❗️), а некоторые компании становятся убыточными😐

Как узнать, есть ли у компании долги❓
Можно посмотреть на коэффициент долговой нагрузки (Чистый долг/EBITDA) в финансовом отчете, он показывает за сколько лет компания может погасить свои долги.

Компания не считается закредитованной, если этот показатель не превышает 3, а наиболее комфортное значение для бизнеса не выше 1.5.
Если этот индикатор показывает отрицательное значение, это хорошо и означает, что компания может полностью погасить свой долг и у неё ещё останутся средства❗️

ТОП-10 популярных у инвесторов эмитентов с отрицательным долгом:
🛢️Сургутнефтегаз (Долг\EBITDA -9.3)
Помимо самого низкого отрицательного долга на российском рынке, у этого эмитента еще и самый большой запас наличных средств, почти 6трлн р❗️
💡Интер РАО (Долг\EBITDA -2.7)
Отличные финансовые показатели, на счетах есть почти 0.5трлн р, что позволяет Интер РАО не волноваться о долгах, которые она может погасить в любую секунду и у неё еще останется сотни миллиардов рублей наличных.
🏦Московская биржа (Долг\EBITDA -2.5)
Одна из немногих компаний, кто действительно хорошо себя чувствует в условиях высокой ставки ЦБ. Процентные доходы Мосбиржи вместе с выручкой и чистой прибылью растут, а долг отрицательный. У компании на счетах больше 240млрд р.
👨‍🔧Хэдхантер (Долг\EBITDA -1.6)
Бизнес растёт на фоне низкой безработицы в РФ и сложности поиска квалифицированных кадров. Чистый долг отрицательный, а на счетах около 36млрд р наличных.
👩‍🍼Мать и дитя (Долг\EBITDA -2.6)
Финансовый отчет прибыльный с отрицательным долгом. На счетах около 15млрд р наличных.
🏭Северсталь (Долг\EBITDA -0.15)
Более 200млрд р наличных на счетах, рекордная выручка и положительная чистая прибыль позволяют компании уверенно "стоять на ногах" в текущих непростых условиях.
🏭Транснефть (Долг\EBITDA -0.56)
Запас наличных более 640млрд р и отрицательный долг позволяют компании оставаться привлекательной даже на фоне увеличения налоговой нагрузки.
🏭ММК (Долг\EBITDA -0.42)
Долг отрицательный, на счетах компании более 120млрд р.
🛢️Лукойл (Долг\EBITDA -0.77)
Рекордная выручка и чистая прибыль, долг отрицательный и на счетах более 1.1трлн р наличных.
🛢️Татнефть (Долг\EBITDA -0.16)
Компания имеет прибыльный финансовый отчет с отрицательным долгом и запасом наличных в 84млрд р.

📊Тест портфеля из акций компаний с отрицательным долгом на истории
Я собрал портфель из ТОП-10 акций компаний без долгов и прогнал его на истории. Сервис, где я веду учёт инвестиций, позволяет это сделать.

Период теста - начало 2024г по настоящее время.
В итоге, портфель обогнал индекс Мосбиржи полной доходности и остался в плюсе даже тогда, когда весь наш рынок ушёл в глубокую просадку❗️Прибыль портфеля составила +2.5%, против убытка у индекса -14%.

Я так же сделал тест на более длинном горизонте, с начала 2020г, портфель за 4 года принёс +58% прибыли, против +4% у индекса.

На основе этих тестов можно сделать вывод, что инвестировать в компании с отрицательной долговой нагрузкой - хорошее решение❗️

Какие компании имеют комфортные значения долговой нагрузки❓
Так же я выделил тех эмитентов, которые не являются закредитованными:
🏭НОВАТЭК
💡Ленэнерго
⛴️Совкомфлот
🏭Газпром нефть
💎АЛРОСА
💻Группа Астра
🇷🇺Акрон
💻Группа Позитив
💡Россети Волга
💡Росети Центр
💡Россети ЦП
📱Яндекс
🏘️ЛСР
🥃НоваБев
🏪Х5
🏪Магнит
🛢️Роснефть
🪙Южуралзолото
🏭Норникель
🚜Русагро
🚜Фосагро

Заключение
В статье я перечислил компании, которые не имеют больших долгов и могут относительно спокойно пережить период высокой ставки ЦБ.
Но помимо параметра долга стоит учитывать и другие факторы. Однако сейчас точно не стоит инвестировать в акции закредитованных компаний❗️

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Составил себе список ТОП-10 дивидендных акций для покупки прямо сейчас❗️

Несмотря на пессимистические настроения на рынке, я продолжаю дисциплинированно инвестировать в акции часть своих доходов.

25 ноября у меня будет очередная зарплата и я заранее составил для себя список перспективных и привлекательных дивидендных бумаг, которые буду покупать через 3 дня. Поделюсь им с вами😎

📈Наш рынок
На рынке уже больше 6 месяцев отсутствует рост☹️. С мая текущего года падение индекса Мосбиржи составляет более 26% (скрин⬆️).

Это самое сильно снижение📉 рынка за последние 10 лет, если не считать обвала в 2022г на фоне начала СВО (тогда рынок рухнул на 53%).
Рынок падает на фоне негатива из-за накала геополитической обстановки и роста инфляции❗️

Сейчас индекс Мосбиржи подходит к нижней границе канала, в котором двигается уже больше 3х месяцев. На пути снижения индекса стоит сильный уровень в 2500п, от которого он отскакивал📈 уже дважды.

💼Мой портфель
Конечно, на фоне такого снижения рынка мой портфель тоже подешевел. Общая прибыль снова ушла в минус.
Однако, не смотря на это, мой портфель выглядит лучше рынка (скрин⬆️ из сервиса по учёту инвестиций).

Во что буду инвестировать❓
Совершать покупки сейчас психологически сложно, но "черная полоса" на рынке закончится и многие инвесторы будут жалеть, что не инвестировали в акции, когда они были так дешевы и не использовали эффект "низкой базы".

Для текущей покупки отобрал ряд бумаг, способных принести мне дивиденды💰 в ближайшие месяцы. Покупку акций предпочитаю совершать за 1-3 месяца до выплаты дивидендов, так как по статистики именно в этот период бумаги растут лучше рынка на ожиданиях будущих дивидендов❗️

Обычно я ориентируюсь на бумаги, которые уже есть в моём портфеле и смотрю, какие из них на горизонте 3х месяцев совершат выплату дивидендов (скрин⬆️).

Конкретно за декабрь-январь это следующие эмитенты:

Декабрь
🛢️Лукойл
🏭Северсталь
🚜Фосагро
🏭Норникель
🥃Новабев

Январь
🛢️Татнефть
🏪Магнит
🏭НЛМК
⛴️Совкомфлот
🇷🇺Акрон
🏭ММК

По Лукойлу, Фосагро, Татнефти и Северстали выплаты уже фактически рекомендованы советами директоров этих компаний❗️

Не все бумаги сейчас выглядят привлекательно для инвестирования. Я вычеркну из списка тех эмитентов, которые имеют сильную закредитованность, плохие финансовые показатели или проблемы в бизнесе-это:

🏭Норникель
У компании две проблемы-это мировое падение цен на металлы и санкции. Около 52% всей продукции шло в ЕС, 15% в США, остальное в Азию и СНГ. Теперь большая часть рынка потеряна. Всё это мешает бизнесу зарабатывать и платить дивиденды. За год котировки акции Норникеля упали📉 на -35%, что почти в 3 раза хуже рынка.

🏪Магнит
Бизнес остаётся прибыльным, но финансовые показатели не столь привлекательны, как хотелось бы. Годовая чистая прибыль снизилась, а долг вырос. Котировки с начала года показывают падение📉 на -35%. Сейчас многие инвесторы ждут начала торгов Х5 (9 января акция снова будет доступна для покупки), на фоне этого бумаги Магнита пока не интересны.

🇷🇺Акрон
За год выручка и чистая прибыль упали📉, а долг вырос в 3 раза. Эмитент сильно урезал дивиденды, хотя раньше славился своей щедростью. Хороших выплат я пока от компании не жду.

Итак, у меня остаются:
🛢️Лукойл
🏭Северсталь
🚜Фосагро
🥃Новабев
🛢️Татнефть
🏭НЛМК
⛴️Совкомфлот
🏭ММК

Ещё в этот список включу 👨‍🔧ХедХантер и 👩‍🍼Мать и Дитя. Этих акций нет у меня в портфеле, но в прошлой статья я делал разбор данных эмитентов и решил добавить их.

В итоге, у меня получился список из 10 акций❗️ 25 ноября я буду инвестировать либо во все, либо в часть этих бумаг, определюсь в день покупки.

Заключение
10 этих акций являются голубыми фишками нашего рынка и бумагами крупнейших компаний РФ, чей бизнес прочно стоит на ногах даже во время санкций, геополитической напряженности и высокой ключевой ставки👍
У этих компаний нет излишней закредитованности, хорошие финансовые показатели и есть перспектива роста котировок их акций. К тому же, данные эмитенты могут выплатить дивиденды в ближайшие пару месяцев❗️

Продолжаю инвестировать и делиться своими результатами с вами😎

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Давно думал начать инвестировать в недвижимость и нашёл хороший вариант❗️

Я говорю о апарт-отеле Vertical Московская в Санкт-Петербурге.
Компания Vertical с 2014 года строит и управляет апарт-отелями с доходностью до 17% годовых.

Никаких забот для инвестора, всем занимается управляющая компания: поиск арендаторов, сдача, уборка, реклама, выплата дохода, продажа объекта.

Апарты продаются сразу с отделкой и оснащением, цены стартуют от 4,7 млн руб. С 19 ноября 2024 года действует скидка 13% при полной оплате и стандартной ипотеке на оба корпуса. Количество апартаментов со скидкой ограничено. Подробности о сроках и условиях уточняйте у застройщика.

С 15 декабря запланировано общее повышение на 1%, поэтому тем кто заинтересовался, стоит поторопиться❗️

Объект уже сдан. Остаётся получить ключи и начать зарабатывать с первого месяца.

Купить можно в рассрочку на 1,5 года, первоначальный взнос тогда будет всего 500 тыс. руб. А при покупке в ипотеку ежемесячный платеж составит всего 21 680 р.

❗️ Специалисты из Vertical Московская поделились полезной информацией как заработать на банковском депозите больше с помощью инвестиций в недвижимость! Пишите в бот @Vertical_Moscowskaya_bot и получите PDF файл с конкретной схемой.

Ознакомиться с проектом можно на сайте: https://vertical-invest.ru/

Акции, которых нет у меня в портфеле, но я рассматриваю их к покупке в ближайшее время😎

В статье расскажу о двух привлекательных бумагах, в которые я планирую начать инвестировать. И еще о двух, которые пока не доступны для покупки, но они проводят процедуру переезда в юрисдикцию РФ❗️

Сколько всего акций торгуется на нашем рынке❓
По данным Московской бирже на 1 ноября 2024г на рынке присутствует 210 российских компаний-эмитентов, у которых на торгах 253 акции (обычные+привилегированные) скрин⬆️

Для сравнения, на американском рынке торгуются тысячи бумаг:
✅Нью-Йоркская биржа (NYSE) - более 3100 акций.
✅NASDAQ - почти 3300 акций.

💼Мой портфель
У меня дивидендная стратегия инвестирования, поэтому бумаги, не совершающие выплаты мне не интересны❗️
Полный состав моего портфеля можете видеть на скрине⬆️ из сервиса, где я веду учёт инвестиций.

2 акции, которые я планирую добавить в портфель❗️
Далее расскажу об эмитентах, в которые собираюсь инвестировать в ближайшее время и объясню, почему они для меня привлекательны.

👩‍🍼Мать и дитя
Это масштабная сеть частных клиник, растущая быстрыми темпами.

📈Котировки
С момента размещения на бирже прибавляют 82%. С начала текущего года выглядят лучше рынка (+13%), в отличии от индекса Мосбиржи (-12%).
Это говорит о том, что в акциях можно ожидать дальнейшего роста, особенно на фоне восстановления нашего рынка.
📊Финансовый отчёт
Финансовые показатели компании отличные👍 Выручка растёт вместе с чистой прибылью, на счетах запас наличных, а долг отрицательный.
💰Дивиденды
Компания недавно переехала в юрисдикцию РФ и ей ничего не мешает совершать выплаты.
У Мать и дитя есть четкая дивполитика, предписывающая выплачивать до 100% от чистой прибыли👍 Вчера совет директоров объявил дивиденды за 9 мес 2024г, что является уже 3 выплатой за год💰

В итоге, компания выглядит привлекательной для инвестирования❗️
Платная медицина в РФ развивается на фоне стагнации бесплатной (у меня друг медик, рассказывает, как там все устроено, все очень печально😕).
Хорошая динамика котировок, хорошие финансовые показатели и стабильные дивиденды-именно в такие акции я люблю инвестировать😎

👨‍🔧ХедХантер
Я долго не обращал внимание на эту акцию, но хорошие финансовые показатели, перспективы в бизнесе на фоне проблем с кадрами в РФ и щедрые дивиденды заставили меня пересмотреть отношение к HH.ru.

📈Котировки
Акция растёт за 4 года на 137%, а с начала текущего года на почти 50%, сильно обгоняя рынок👍
📊Финансовый отчет
Все основные показатели выглядят привлекательно: выручка и чистая прибыль растут, свободный денежный поток растёт, долг отрицательный и есть хороший запас наличных.
💰Дивиденды
2 ноября ХедХантер завершил процедуру переезда в РФ и объявил щедрые дивиденды, превышающие 20%. Компания планирует выплачивать до 100% чистой прибыли в будущем и сейчас обсуждается переход на выплату дивидендов 2 раза в год. Ближайшая выплата назначена на 17 декабря.

В итоге, драйвер роста бизнеса понятен-это низкая безработица в РФ, которая вынуждает компании увеличивать расходы на поиск качественного персонала, используя платные услуги ХедХантера.

Каких еще двух эмитентов я рассматриваю для инвестирования🤔
🏪Х5
Компания пока не доступна для инвестирования, она завершает переезд в РФ. Начало торгов запланировано на 9 января 2025г.
Хорошие финансовые показатели, растущий бизнес и надежда на щедрые дивиденды делают эту акцию привлекательной👍
🚜Русагро
Акция так же пока вне доступа российских инвесторов из-за зарубежной прописки, но переезд уже начался в принудительном порядке, так как компания была признана экономически значимой организацией (ЭЗО).
Русагро получила выход на азиатские рынки, которого добивалась много лет (снят запрет на поставки свинины в Китай, а Русгаро №2 производитель свинины в РФ). Продукты питания дорожают, это общемировая тенденция, поэтому их производители для меня привлекательны.
Исторически, компания стабильно платила щедрые дивиденды и после переезда они возобновятся.

Заключение
Продолжаю искать качественные и перспективные дивидендные акции для инвестирования и делиться ими с вами❗️

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Составил подписчику дивидендный портфель стоимостью 1.5 млн р❗️

Покажу, как можно раскидать 1.5млн р среди качественных дивидендных акций нашего рынка.

Задача
У подписчика были следующие вводные:
💰Деньги - 1.5 млн р
🎯Цель - иметь дивидендный доход выше чем у рынка

📈Наш рынок
В качестве ориентира я взял дивдоходность индекса Мосбиржи, которая за 10 лет составляет около 6.8%, что являет одним из самых высоких показателей в мире❗️

⚖️Как я отбирал акции🤔
На нашем рынке выделяют 10 основных секторов, я сразу отбросил 2-это IT и строительный. Первый не является дивидендным, второй очень рискованный в условиях высокой ставки ЦБ.

Наиболее щедрыми на дивиденды являются сектора:
🛢Нефтегазовый
💰Финансовый
⚒️Металлургический
Им я выделил наибольшие доли в портфеле. Остальные сектора распределил примерно поровну.

Составляем портфель💼 и распределяем деньги💰:

✅Нефтегаз
300тр в 🛢️Лукойл
Дивидендный аристократ, 24 года стабильно платит дивиденды без отмен❗️Рост за 10 лет 256%, а среднегодовая дивдоходность 9.7%.
100тр в 🛢️Татнефть-п
Рост за 10 лет 361%. Татнефть 19 лет не прерывает выплаты, а среднегодовая дивдоходность 11.1%.
50тр в 🏭Газпром нефть
Находится на 4 месте по добычи нефти в РФ. Рост за 10 лет 293%, среднегодовая дивдоходность 10.5%.
50тр в 🛢️Сургутнефтегаз-п
Имеет самый большой запас наличных на счетах-почти 6 трлн р.
Рост за 10 лет 118%, среднегодовая дивдоходность почти 12%.

✅Финансы
300тр в 🏦СБЕР-п
Крупнейшая и самая дорогая компания РФ❗️Рост за 10 лет 235%, среднегодовая дивдоходность 8.2%.

✅Металлургический сектор
100тр в 🏭Северсталь
Лидер сектора с ежеквартальными дивидендами. Рост за 10 лет 327%, среднегодовая дивдоходности 12%.
100тр в 🏭НЛМК
В отличии от Северстали, которая продукцию поставляет на внутренний рынок, НЛМК больше ориентирована на экспорт. Рост за 10 лет 162%, среднегодовая дивдоходность 11.5%.

✅Потребительский сектор
50тр в 🏪Магнит
№1 по количеству магазинов в РФ. Крупнейший ритейлер с развитым бизнесом. Акции пока в просадке. Среднегодовая дивдоходность 6%.
50тр в 🏪Х5
Конкурент Магнита с более лучшими финансовыми показателями. Котировки имеют историю с 2018г и растут на 40%. Компания не могла платить дивиденды 3 года, но с 2025г выплата обещает быть щедрой. По имеющимся данным среднегодовая дивдоходность 5.2%.

✅Телекоммуникации
50тр в 📱МТС
Крупнейший оператор связи с развитой экосистемой, активно заходящей в финтех сектор (МТС банк). Не смотря на отсутствие роста котировок, акция 20 лет стабильно платит дивиденды. Среднегодовая дивдоходность 11%.
50тр в 📱Ростелеком-п
Старейшая госкомпания. Акции пока в просадке, но 24 года платит дивиденды, среднегодовая дивдоходность 8.3%.

✅Химический сектор
100тр в 🚜ФосАгро
Один из лучших в мире производителей удобрений. Рост за 10 лет 385%, среднегодовая дивдоходность 10.1%. Дивиденды платятся ежеквартально❗️

✅Электроэнергетика
100тр в 💡Ленэнерго-п
Рост котировок за 10 лет 1600% при одной из самых высоких среднегодовых дивдоходностей на рынке в 12%.

✅Транспорт
50тр в ⛴️Совкомфлот
Не смотря на санкции-это прибыльная госкомпания с хорошими дивидендами. Рост котировок на фоне падения рынка отсутствует, среднегодовая дивдоходность 9.8%.
50тр в 🏭Трансенфть
Прибыльная госкомпания-монополист. За 10 лет акции выросли на 70%, а среднегодовая выплата составила 8%.

В итоге, у нас получился высокодивидендный портфель из надёжных бумаг, не лишенный диверсификации по отраслям, с потенциалом роста📈

📊Тест портфеля на истории
Я прогнал составленный портфель на истории и сравнил с индексом Мосбиржи полной доходности, с учётом дивидендов. Специально взял 4 самых сложных года (2020-2024) скрин⬆️.

Портфель из этих 15 акций обгоняет рынок при дивдоходности около 12%, что выше, чем у рынка. За 4 года он принёс более 90% прибыли, а пассивный доход за счет дивидендов составил почти 1 млн р❗️

Заключение
Данный портфель составлен из качественных акций крупнейших компаний РФ, которые стабильно и щедро платят дивиденды уже много лет.
Подборка может стать отличным фундаментов для портфеля у любого начинающего инвестора❗️

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

⛽️⛽️⛽️🍏🍏🏥🪨🏦📱📱
🙏 Прошу всех, кто с небольшими портфелями (от 30.000р до 900.000р) подписаться на отдельный канал этого инвестора, который он создал специально для вас.

Ссылка для входа: https://t.me/+9OZ04x3qpcBlZjE6

👆В ноябре канал УЖЕ вышел на доходность в +29,6% !

#реклама

СБЕР присвоил мне статус "Квалифицированного инвестора"😎 Как я его получил и почему это стоит сделать всем инвесторам до конца года❓

В статье расскажу - как я получил статус "квала" и что он мне даёт. А так же объясню, почему это стоит сделать всем инвесторам до конца текущего года.

Кто такой "Квалифицированный инвестор"❓
В 2020г в РФ законодательно было оформлено разделение инвесторов на две категории - "квалы" и "неквалы".
Статус "квала" подтверждает профессионализм инвестора, наличие у него достаточных знаний и опыта, позволяющих инвестировать в более рискованные финансовые инструменты.

Как стать квалифицированным инвестором❓
Для получения статуса нужно выполнить хотя бы 1 из 4 условий:
1️⃣Работать не менее 3х лет в организации, которая заключает сделки с ценными бумагами
На нашем рынке есть 8 профучастников, которые работают с ценными бумагами:
✅Брокер
✅Дилер
✅Организатор торгов
✅Клиринговая организация
✅Депозитарий
✅Регистратор
✅Инвестиционный фонд
✅Валютный рынок форекс

2️⃣Иметь оборот по ценным бумагам от 6 млн р
За год нужно заключить сделок с ценными бумагами от 6 млн р.
К примеру, если вы купите и продадите акций на 100т.р., то у вас уже будет оборот в 200т.р

3️⃣Иметь подходящее образование
Иметь высшее экономическое образование в определенном, аккредитованном ВУЗе

4️⃣Иметь капитал не менее 6млн рублей
Но важно, что он был именно в денежном выражении или в ценных бумагах. Т.е. ваша квартира в собственности или дорогая машина не учитывается

Как я получил статус "квала"❓
Первый вариант мне не подходит, я никогда не работал в организациях, чья деятельность связана с финансами.

Второй вариант я специально не стал использовать, хотя знаю, что многие инвесторы идут именно этим путём. Но я не хотел искусственно набивать сделки на 6 млн рублей.

Третий вариант, стоит сказать, что у меня 2 высших образования, одно из которых как раз экономическое (по диплому я экономист-менеджер по управлению на предприятии). Но ВУЗ, где я учился, не имеет нужной аккредитации, поэтому данный способ мне не подошёл.

Четвёртый вариант-это иметь капитал в 6 млн рублей и как вы уже поняли, я использовал именно данный способ получения статуса квалифицированного инвестора❗️

Стоимость моего инвестиционного портфеля в 🏦СБЕРе сейчас составляет 3.6млн р.
По мимо этого, часть денег я держу в депозитах и общий мой капитал превысил 6 млн р, что дало мне возможность получить статус "квала".

Статус не присваивается автоматически❗️Как только мой капитал достиг нужной суммы, я сам подал запрос на его получение через мобильное приложение СБЕРа и через 10 мин получил одобрение.

Зачем нужен этот статус и что он даёт❓
Статус "квала" даёт возможность пользоваться практически всеми финансовыми инструментами на российском фондовом рынке без ограничений.

Например, зайдя в приложение "СБЕР инвестиции", я теперь могу покупать ранее недоступные мне акции (скрин⬆️).

Но, по сути, острой необходимости в статусе "квала" у меня не было.
Однако, поскольку, я открыто веду свои каналы, делюсь опытом и результатами инвестирования с вами, подписчики, то данный статус в некоторой степени, подтверждает мою квалификацию, профессионализм и авторитет как инвестиционного блогера😎

Почему важно получить этот статус до конца 2024г❓
С начала 2025г получить статус "квала" станет сложнее❗️
Помимо того, что в следующем году увеличится требование по стоимости капитала с 6 до 12 млн р, соответственно, повысят и оборот по сделкам, ещё нужно будет сдавать специальный экзамен.
Закон уже почти принят (прошел 2 и 3 чтение в Госдуме), поэтому, у кого есть возможность получить статус "квала" сейчас, тянуть не стоит. Кто знает, что придумает наше правительство. Возможно, отсутствие этого статуса сильно усложнит жизнь инвесторам🤔

Заключение
Очередная ступень на моём инвестиционном пути преодолена, статус получен, продолжаю инвестировать дальше и делиться своими результатами с вами❗️
Через неделю у меня зарплата, а значит снова буду покупать дивидендные акции. О планируемых покупках расскажу в следующей статье🙂

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Из каких дивидендных акций я бы составил инвестиционный портфель сейчас, если бы заново начал инвестировать с "0"❗️

В этой статье, с учетом своего 5-летнего опыта, попробую составить идеальный дивидендный портфель💼, диверсифицированный по отраслям рынка, который может стать хорошим ориентиром как для новичков, так и для "бывалых" инвесторов.

🔀Время перемен
У китайцев есть поговорка "Не дай вам бог жить в эпоху перемен". Это русская адаптация, в первоисточнике она звучит так: "Лучше быть собакой в эпоху спокойствия, чем человеком в эпоху хаоса"!
Её суть понятна, перемены-это трудное время из-за рисков и неопределенности.
Но мы с вами - российские инвесторы и нам перемены не помешают, потому что наш рынок акций снижался📉 последние полгода.
Однако, неделю назад, после победы Дональда Трампа на выборах президента США, лёгкий ветерок перемен повеял❗️

📈Наш рынок
За 6 месяцев, на фоне высокой ключевой ставки и геополитических рисков, индекс Мосбиржи упал📉 на -21% (а в пике падение доходили до -28%).
Но после победы Трампа настроение у инвесторов улучшилось😀 и наш рынок с 5 ноября беспрерывно рос📈 7 торговых дней подряд, прибавив +7%.

✅Фундаментальный анализ
Дальнейшая динамика рынка будет зависеть от геополитических новостей. А новости уже в пользу роста📈❗️
Например, появилась информация, что 25 мая 2025 могут пройти выборы на Украине, а 20 января - возможно прекращение огня и отмена военного положения-пруф.
Так же в январе состоится инаугурация Дональда Трампа в должность президента США, который сейчас набирает состав будущего правительства из сторонников скорейшего и мирного урегулирования текущего конфликта РФ и Украины.

✅Технический анализ
Он тоже благоприятный❗️На графики котировок можно заметить классическую фигуру "Двойное дно", которая говорит о развороте рынка (скрин⬆️).

💼Мой портфель
Состав моего портфеля не является идеальным❗️Когда я начинал инвестировать, совершал ряд ошибок в выборе бумаг, однако, спустя 5 лет, мой портфель в плюсе.

Сейчас, начни я заново собирать портфель, некоторые бумаги я бы не покупал, например Юнипро, ТГК1, ОГК2. Далее я покажу состав портфеля, с которого начал бы инвестировать заново.

💼👍Составляем идеальный портфель
Я считаю, что сейчас лучшее время для начала долгосрочного инвестирования в российский фондовый рынок перед реализацией будущих позитивных драйверов его роста, а это завершение СВО и снижение ставки ЦБ❗️

Давайте возьмем 10 основных секторов нашего рынка и выберем из каждого сектора самые качественные дивидендные акции:

🛢Нефть и газ
🛢️Лукойл
🛢️Татнефть-п
🛢️Роснефть
🛢️Сургутнефтегаз-п
🏭НОВАТЭК
🏭Газпром нефть

💰Финансы
🏦СБЕР-п
📈Московская биржа
🏦БСП-об

🛠Металлурги
🏭Северсталь
🏭НЛМК
🏭Норникель

🌐IT сектор
👨‍🔧HeadHunter
📱Яндекс

🛒Потребительский сектор
🏪Магнит
🏪Х5
🥃НоваБев

📞Телекомунникации
📱МТС
📱Ростелеком-п

🧪Химический сектор
🚜ФосАгро

⚡️Электроэнергетика
💡Ленэнерго-п

🏗Строительство
Никого. Сектор рискованный, очень волатильный и низко-дивидендный!

🚚Транспорт
⛴️Совкомфлот
🏭Транснефть

Данные акции-это лидеры своих секторов, голубые фишки нашего рынка с перспективой роста и хорошими дивидендами❗️Нефтегазу, банкам и металлургам выделил наибольшие доли, так как компании из этих секторов являются основой всей российской экономики.

⚖️Тест портфеля на истории
Давайте соберём виртуальный портфель из отобранных мною акций и прогоним его на истории, сервис, где я веду учёт инвестиций позволяет это сделать.

Я условно взял 1 млн р и распределил его поровну среди 23 акций. Дата начала теста ноябрь 2020г (скрин⬆️).
Как видите, наш портфель показал себя намного лучше рынка, индекса Мосбиржи полной доходности с учетом дивидендов❗️За 4 года портфель почти на 100% (на 94%) обогнал рынок.
Чтобы собрать подобный портфель инвестору потребуется около 200т.р.

Заключение
Выбор акций для инвестирования всегда является самым сложным, но и самым важным, особенно в начале инвестиционного пути❗️
Если бы я сейчас заново собирал себе портфель акций, то с учётом моего 5-летнего опыта, я бы собрал его из бумаг, перечисленных в этой статье😎

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Стоит ли инвестировать в HeadHunter❓Разбор эмитента❗️

Сейчас эту акцию нахваливают многие аналитики и по ней рекомендованы одни из самых высоких дивидендов на рынке - более 20% годовых💰
Давайте разберём эту бумагу и решим, стоит ли в неё инвестировать🤔

👨‍🔧HeadHunter
HeadHunter - это онлайн-сервис по подбору персонала. Компания зарабатывает на платных рекрутинговых услугах, а именно:
✅Размещение вакансий на сайте HH.ru
✅Доступ к базе с резюме
✅Пакетные подписки
✅Прочие сервисы

Структура выручки на скрине⬆️

Меня уже раз 15 спросили подписчики в комментариях под моими статьями и видео, буду ли я инвестировать в акции компании HeadHunter.
У меня нет её в портфеле (скрин⬆️ состава моего портфеля из сервиса по учёту инвестиций). У меня вообще нет ни одной акции из IT сектора , а HeadHunter относятся к сектору информационных технологий.

Мне IT сектор не очень интересен, поскольку я - дивидендный инвестор, а бумаги из этого сектора не славятся высокими дивидендами.
Однако, индекс на ITсектор (MOEXIT) единственный из 10 других индексов нашего рынка, кто показывает прибыль за последний год (скрин⬆️)

В индексе находятся 7 самых ликвидных акций IT сектора:
📱Yandex
📦Ozon
📱VK
💻Positive Technologies
🏘️Cian
🖥️Softline
👨‍🔧HeadHunter

Давайте проанализируем акции HeadHunter по трём основным параметрам-котировки, финансовый отчет, дивиденды и решим, стоит ли их сейчас покупать.

📈📉Котировки HeadHunter
По котировкам акция выглядит привлекательно и обгоняет рынок❗️Растёт📈 с начала текущего года на +50%, тогда как индекс Мосбиржи показывает убыток📉 -10%. С момента размещения на бирже, т.е. за 4 года, бумага выросла на +138%.

О долгосрочном направлении тренда в котировках акций HeadHunter пока судить рано, но драйвером для дальнейшего роста могут выступить проблемы с кадрами в РФ. На фоне этого компания увеличивает тарифы на свои услуги, стабильно наращивает прибыль и показывает хороший финансовый отчет.

📊Финансовый отчет HeadHunter
Он практически идеален, придраться не к чему - выручка и чистая прибыль планомерно растут из года в год, что говорит о грамотном управлении бизнесом👍
У компании нет каких то дорогих инвестпрограмм или капитальных затрат, куда уходили бы деньги, поэтому, свободный денежный поток растёт.
Процентные расходы, не смотря на высокую ставку ЦБ, снижаются, это значит, что у компании нет дорогих кредитов. На счетах растущий запас наличности и отрицательный чистый долг❗️
На фоне таких финансовых показателей HeadHunter может стабильно платить щедрые дивиденды.

💰Дивиденды HeadHunter
Компания не платила дивиденды за 2022-2023г. Да и до этого выплаты были копеечные, на уровне 1.5%-3.2% годовых, поэтому я никогда не рассматривал акции HeadHunter для покупки❗️
Но в августе 2024г HeadHunter утвердила новую дивидендную политику, предписывающую выплачивать 60-100% от прибыли. А недавно совет директоров компании заявил о выплате так называемого спецдивиденда (за пропущенные 2 года) в размере 907р на акцию, что соответствует более 20% годовых по текущим ценам акции. Выплата назначена на 17 декабря.

Совершать выплаты ничего не мешает, так как компания переехала в юрисдикцию РФ, а согласно финотчету, дела в бизнесе идут хорошо.
Можно надеяться, что HeadHunter в дальнейшем будет стабильно платить дивиденды, но они будут скромнее, около 8-12%.

Заключение
Все три показателя-котировки, финотчет и дивиденды, говорят о том, что инвестиционная привлекательность у компании есть❗️

Основным драйвером для развития бизнеса является низкая безработица в РФ. Это вынуждает работодателей увеличивать расходы на наём персонала и в поисках качественной рабочей силы активно использовать сервисы HeadHunter.

Для меня, как дивидендного инвестора, компания может быть интересна своими выплатам💰 У HeadHunter высокая способность генерировать денежный поток, который в отсутствии больших расходов и долгов, компания может направлять на выплату дивидендов.

До текущего анализа я был более пессимистично настроен к этой бумаге. Но теперь, возможно, пересмотрю своё отношение к ней и добавлю её в свой портфель🤔

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Выбираем лучшую дивидендную акцию из сектора электроэнергетики❗️

Я постоянно нахожусь в поисках перспективных дивидендных акций, так как на протяжении почти 5 лет инвестирую в российский фондовый рынок, используя дивидендную стратегию.

В этой статье я проанализировал один из секторов нашего рынка - сектор электроэнергетики⚡️ и выделил из него наиболее привлекательную акцию для инвестирования❗️

📊Сектора российского фондового рынка
Всего на нашем рынке выделяют 10 секторов:
💰Финансы и банки
🛢Нефтегаз
🛠Металлургия
🌐IT
🛒Потребительский
📞Телекоммуникации
🧪Химический
⚡️Электроэнергетика
🏗Строительство
🚚Транспорт

Банки, нефтяники и металлурги - это основа нашей экономики❗️Эти три сектора занимают около 80% в структуре всего фондового рынка РФ.
Остальные 20% занимают не менее важные сектора, в том числе, сектор электроэнергетики!

⚡️Сектор электроэнергетики
На данный момент это самый многочисленный сектор по количеству эмитентов❗️Я насчитал более 60 акций от энергетических компаний на московской бирже(скрин⬆️).

Для анализа сектора я сузил выборку и взял состав индекса электроэнергетики (MOEXEU), в который входят 16 самых ликвидных бумаг:
✔️ИнтерРАО
✔️Россети
✔️МосЭнерго
✔️Юнипро
✔️РСетиЛЭ-п
✔️РусГидро
✔️РСетиЦП
✔️РСетиМР
✔️ОГК-2
✔️ЭЛ5Энер
✔️ТГК-1
✔️Россети Ур
✔️РоссЦентр
✔️РсетВол
✔️ДЭК
✔️ТГК-2

Из этих 16 акций выберем самую привлекательную по росту котировок и дивидендной доходности❗️

📈Лучшая акция по котировкам
Для начала, давайте сравним их по динамики котировок за 10 последних лет (скрин⬆️).
Наибольший рост показали:
✅Мосэнерго +190%
✅Интер РАО +281%
✅Россети ЦП +362%
✅Россети Урал +575%
✅Россети Ленэнерго +1602%!!!

С большим отрывом побеждают акции компании Россети Ленэнерго❗️

Стоит сказать, что акции остальных 4х компаний хоть и показывают прибыль за 10 лет, но с момента размещения на рынке не имеет долгосрочного роста, а у некоторых он отрицательный (например Интер РАО)😑

Вообще, большинство акций энергетиков из индекса показывают очень слабую динамику роста или находятся в убытке😐

💰Лучшая акция по дивидендам
Давайте посмотрим, кто из сектора энергетики предлагает высокие дивиденды.
Я отобрал акции энергетических компаний, которые прогнозируют дивиденды выше инфляции:
✅Россети Московский регион 13.37%
✅Россети Ленэнерго-п 12.32%
✅Россети ЦП 12.08%
✅Россети Центр 10.45%
✅Интер РАО 9.78%
✅Россети Урал 9.47%

Уберём из этих бумаг те, что не показывают роста котировок за последние 10 лет и у нас останутся:
✅Россети Ленэнерго-п 12.32%
✅Россети ЦП 12.08%
✅Интер РАО 9.78%

Тут так же побеждает Ленэнерго❗️

Подведём итоги:
Если опираться на прошлые данные по росту котировок и дивидендной доходности, то привлекательными для долгосрочного дивидендного инвестора выглядят акции:
1️⃣Ленэнерго преф
2️⃣Россети Центр и Приволжье
3️⃣Интер РАО

Лично я отдам предпочтение Ленэнерго❗️

Ленэнерго за 10 лет, помимо роста📈 котировок акций на 1602%, имеет среднегодовую дивдоходность💰 в 11.9%, а это даже выше, чем у такого дивидендного аристократа, как Лукойл (у него 9.7%)❗️

По текущему прогнозу, ближайшая выплата от Ленэнерго составит чуть больше 12%.

📝Финансовый отчет Ленэнерго
Для закрепления результата давайте посмотрим на финансовый отчет Ленэнерго, потому что я оцениваю каждую акцию по трём параметрам-это котировки, дивиденды и финансовые показатели(скрин⬆️).

Отчёт компании близок к идеальному - выручка и чистая прибыль плавно растут, на счетах запас наличных, а чистый долг отрицательный👍

Заключение
Победителем моего обзора сектора электроэнергетики стали акции Ленэнерго привилегированные🥇

Бумаги имеют долгосрочный рост📈 котировок и одну из самых высоких среднегодовых дивидендных доходностей💰 не только в секторе, но и на всём нашем рынке❗️

Акции Ленэнерго есть у меня в портфеле (скрин⬆️ из сервиса, где я веду учёт инвестиций).
У меня оказалось достаточно много эмитентов-энергетиков, но именно долю акций Ленэнерго я планирую увеличить в ближайшее время. Думаю, что в начале 2025г начну докупать этого эмитента в свой портфель в ожидании дивидендов, о которых компания может заявить уже весной❗️

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Мои ноябрьские покупки дивидендных акций❗️ Портфель вышел в плюс😀

Через 2 месяца будет 5 лет, как я инвестирую в российский фондовый рынок, покупаю дивидендные акции 2 раза в месяц на деньги с зарплаты и делюсь своими результатами с вами❗️

📈Наш рынок
Российский рынок с августа двигается в боковике в канале 2500-2900 пунктов.

Недавняя победа Трампа хоть и принесла краткосрочный позитив (в момент объявления о его победе рынок рос📈 на 3.7%), но она не решает всех проблем российских инвесторов, а это:
⚡️Высокая ключевая ставка
ЦБ может повысить ставку на заседании 20 декабря
⚡️Продолжающаяся СВО
Через 2 месяца будет ровно 3 года горячей фазы конфликта с Украиной
⚡️Санкционное давление
Например, вчера Великобритания добавила санкций против ряда компания и физлиц из РФ (всего 46 новых ограничений)

Поэтому, пока наш рынок не спешит переходить к фазе долгосрочного роста❗️

Однако, российский рынок, в целом, сейчас дешёвый и недооцененный по индикаторам.
Его дивидендная доходность💰 составляет около 9.4%, что является одним из самых высоких показателей в мире👍
Текущие цены голубых фишек выглядят привлекательно и, я считаю, сейчас один из лучших моментов начать инвестировать в долгосрочную перспективу❗️

💼Мой портфель
Все данные можете видеть на скрине из сервиса, где я веду учёт инвестиций⬆️
В составе портфеля 33 эмитента, а его стоимость превышает 3.6млн рублей❗️

📊Моя стратегия покупок
Она основана на стратегии "КУПИ И ДЕРЖИ" с уклоном в дивидендные акции. Покупать акции предпочитаю ДО выплаты дивидендов❗️

Когда рынок корректируется📉, многие начинают хоронить долгосрочное инвестирования🪦 и заявлять, что оно не работает на российском рынке.
Я считаю, что это не так❗️

Стратегия "КУПИ И ДЕРЖИ" работает, просто у неё есть циклы, т.е. благоприятные периоды, когда она показывает хороший результат и периоды, когда она перестаёт работать.
Точно так же ведёт себя абсолютно любая другая стратегия. Это нормально, потому что ничто не работает на рынке постоянно❗️

Чтобы получить максимальную отдачу от стратегии "КУПИ И ДЕРЖИ" в долгосрочной перспективе, нужно поддерживать её систематической покупкой акций и усреднением, ускоряя эффект сложного процента.
Этим я и занимаюсь сейчас❗️Усредняю свои позиции в купленных ранее бумагах.

Во что я инвестировал❓
Несколько дней назад я выкладывал свой план покупок, в итоге, я его немного изменил и сегодня купил следующие акции:
🛢️Лукойл
🏭Северсталь
🚜ФосАгро
🛢️Татнефть
🏭НЛМК
⛴️Совкомфлот

Вложил в них 50 000р - график пополнений моего портфеля с начала года можете видеть на скрине⬆️.
Если учитывать реинвестированные дивиденды, которые я получил в 2024г (338 000р), то с начала текущего года я совершил покупок на сумму уже более 1.1млн р😎

Почему я выбрал именно эти акции❓
Из прошлого списка убрал акции ММК (аналитики считают, что внутренний спрос на сталь в РФ будет падать и сильнее всего пострадает от этого именно ММК, у которого идёт почти 100% продукции на внутренний рынок) и заменил их акциями ФосАгро❗️

Каждая купленная мной сегодня акция имеет свои позитивные факторы:
✅НЛМК не под санкциями и продолжает экспортировать продукцию в ЕС. Дивиденды могут быть в январе (около 4.6%)
✅Северсталь лидер сектора металлургии с ежеквартальными дивидендами. От неё жду очередную выплату в декабре (около 4.2%)
✅Лукойл 17 декабря выплатит неплохие дивиденды, которые уже рекомендовал совет директоров (около 7.3%)
✅Татнефть может совершить выплату в январе (около 5.4%)
✅ФосАгро сегодня появилась новость, что ЕС отказался от санкций на российские удобрения, а вчера ФосАгро дала рекомендацию по дивидендам за 9 месяцев текущего года (около 4.8%). Это четвёртая выплата за год, т.е. компания придерживается практики ежеквартальных выплат.
✅Совкомфлот имеет хороший, прибыльный финансовый отчёт и в январе может заявить о щедрых дивидендах (около 8%)

Заключение
Продолжаю инвестировать в российские акции, создавать себе пассивный источник дохода за счет дивидендов и делиться своими результатами с вами❗️
Следующая покупка у меня назначена на 25 ноября😎

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Многие инвесторы покупают жилую недвижимость с надеждой на пассивный доход. Однако на практике аренда обычной квартиры часто не покрывает даже инфляцию, не говоря уже о получении значительной прибыли. Риски простоя, проблемы с арендаторами и налоги делают трудным превращение аренды в устойчивый источник дохода.

Важно начинать создавать пассивный доход как можно раньше, и именно осознание этой истины помогает многим инвесторам изменить подход к недвижимости и построить финансовую независимость.

В ходе более чем 8 лет работы с доходной недвижимостью был накоплен опыт, который привёл к созданию крупнейшей сети апарт-отелей в России. За это время были преодолены многочисленные трудности, найдены эффективные решения, помогающие получать стабильный доход.

На этом канале вы найдёте:
- Советы по выбору доходных объектов, которые обеспечивают реальный пассивный доход.
- Актуальную аналитику и новости рынка коммерческой недвижимости.
- Примеры успешных кейсов и личный опыт — что работает, а что стоит избегать.

🎁 За подписку на канал вы получите книгу "Через тернии к звёздам" и чек-лист по выбору доходных апартаментов, чтобы уверенно начать свой путь к пассивному доходу.

Чтобы получить эти материалы, напишите в комментариях под любым постом канала "Хочу книгу и чек-лист", и вам отправят всё в личном сообщении!

#реклама

Как выборы президента США влияют на наш рынок акций❓Анализируем историю❗️

Я проанализировал, как исторически выборы президента США влияли на российский рынок акций. Результатами делюсь с вами❗️

Выборы президента США
В США есть две противоборствующие партии:
🔴Республиканцы
🔵Демократы

В чём отличия этих партий🤔
Если вкратце, то:
✅Республиканцы - выступают за снижение расходов государства и налогов, придерживаются традиционных ценностей, за ужесточение законодательства в плане мигрантов и за разрешения ношения огнестрельного оружия.
✅Демократы - выступают за более активную роль государства в бизнесе и соцподдержке населения (раздача помощи бомжам и наркоманам), за более высокие налоги, за пропаганду нетрадиционных ценностей (продвижение ЛГБТ повестки), за более мягкую миграционную политику (за поток мигрантов как дешевой рабочей силы), за запрет ношения огнестрельного оружия.

В целом, республиканец-это такой нормальный американец среднего класса, с традиционными ценностями.
В то время, как демократ-это богатый или ультра-современный американец с нетрадиционными взглядами.

Обе партии на протяжении всей истории идут практически "ноздря в ноздрю"❗️
Т.е. нет какого то сильно перекоса по влиянию одной партии, поэтому интрига по результатам выборов президента всегда сохраняется до последней минуты.

Как проходят выборы в США❓
Выборы в США проходят в два этапа:
1️⃣ этап - 5 ноября
Голосуют простые граждане, имеющие право голоса.
2️⃣ этап - 16 декабря
Через 41 день после общенародного голосования голосуют специальные выборщики от каждого из 50 штатов, всего их 538 членов и они, по сути, решают, кто станет президентом.
✅6 января 2025г конгресс США проведёт финальный подсчёт голосов и объявит победителя выборов.
✅20 января 2025г состоится инаугурация (церемония вступления в должность) 47 президента США❗️

Сейчас уже известны предварительные результаты выборов, побеждает Дональд Трамп🎉 Однако, пока это промежуточная победа и еще предстоит 2 тур голосования (16 декабря). Хоть в истории были примеры, когда выборщики меняли свою позицию или шли вопреки мнению граждан, почти нет сомнений, что в этот раз большинство выборщиков будут за Трампа❗️

Как влияли периоды правлений разных президентов США на наш рынок в прошлом❓
Я взял индекс Мосбиржи с 2000 года и наложил на него периоды правлений президентов США от разных партий, получилась такая картина (скрин⬆️).

Очевидно, что при президенте-республиканце (это, к примеру, Трамп) наш рынок чувствовал себя намного лучше и показывал рост, чем при демократе (Харрис)❗️

Как поведёт себя наш рынок акций в этот раз❓
Дональд Трамп является республиканцем и если опираться на исторические данные, то при нём наш рынок может вырасти📈.

Конечно, победа Трампа ничего не гарантирует, однако, Трамп не раз заявлял, что завершит конфликт между Украиной и Россией за 1 день. Так же, он выступал против санкций: "Я не люблю санкции" сказал он в одном из интервью агентству Bloomberg.
Придя к власти, Трамп может ускорить завершение СВО и смягчить санкционное давление, что станет позитивным драйвером для нашего рынка.

Как рынок отреагировал на предварительную победу Трампа❓
Конечно, не всем предвыборным обещаниям политиков стоит верить, но "рынок растёт на ожиданиях" и предвыборная риторика Трампа более благосклонна к нам, а значит его победа на выборах может повлиять на настроения инвесторов и вызвать рост нашего рынка.

Если посмотреть на динамику индекса Мосбрижи, то сегодня его дневной рост превышал 3%, а это красноречиво говорит о том, что инвесторы позитивно оценили победу Трампа❗️
Мой портфель в этот момент рос📈 на +100 000р (срин⬆️ из сервиса учёта инвестиций).

Заключение
Трамп побеждает👍При нём могут начаться перемены к лучшему касательно внешней политики США в отношении России.
Следующим мощным позитивным драйвером для нашего рынка будет окончание СВО, которое обещает приблизить президентство Трампа❗️

Несмотря на все эти события, я продолжаю придерживаться своей стратегии, инвестировать и делиться результатами с вами❗️Очередная покупка акций у меня назначена на 8 ноября😎

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Какие дивидендные акции я буду покупать в ноябре❗️

Вот уже почти 5 лет я придерживаюсь своей стратегии и инвестирую в дивидендные акции дважды в месяц. 8 ноября у меня будет зарплата💰, а значит, пора готовиться к покупкам. В этой статье расскажу, во что собираюсь инвестировать❗️

📈📉Наш рынок
Пока общее настроение на рынке пессимистичное☹️. С начала коррекции, с мая текущего года, индекс Мосбиржи упал📉 на -25%.
За последние 10 лет глубже наш рынок падал лишь дважды:
📉2020г (Пандемия) -35%
📉2022г (СВО) -60%

Основные причины, которые не дают нашему рынку расти:
✅Геополитика
✅Высокая ключевая ставка

Пока оба этих фактора будут оказывать негативное влияние на рынок, устойчивого роста ждать не стоит.

Но, уже завтра в США🇺🇸 начнутся выборы президента. Дональд Трамп выступает за окончание текущего конфликта на Украине, следовательно, победа Трампа на выборах может стать триггером для смены настроений у инвесторов и спровоцировать рост📈 на рынке.

По поводу ключевой ставки ЦБ, здесь всё сложнее🤔 Согласно прогнозам самого банка, ждать быстрого снижения ставки не стоит🤨.
Как минимум, весь 2025г она будет находиться на высоких уровнях (17-20%). Это значит, что в будущем году рынок вряд ли перейдёт к долгосрочному росту❗️ Скорее всего, локального дна рынок уже достиг и дальше он будет двигаться в рамках канала 2500-3500п, ожидая сильных позитивных драйверов для роста в виде завершения СВО или снижения ставки ЦБ.

Однако, текущая ситуация даёт долгосрочным инвесторам шанс закупить упавшие акции по хорошим ценам и я планирую им воспользоваться😎

💼Мой портфель
На скрине⬆️ данные из сервиса, где я веду учёт инвестиций.
Сейчас мой портфель находится в убытке на -76000р😔 Однако, это плавающий убыток и как только наш рынок перейдёт к росту📈, мой портфель покажет прибыль.

К тому же, основная цель моих инвестиций-это создание источника пассивного дохода❗️
Моя "дивидендная зарплата" растёт, на текущий момент составляет 36700р\мес. и при каждой покупке акций она увеличивается. На неё не влияют колебания прибыли или стоимости моего портфеля. Всё, что мне действительно важно-это количество дивидендных акций❗️
Поэтому, я продолжаю докупать акции и увеличивать свой пассивный доход.

📊Моя стратегия покупок
"Во что инвестировать?" - этот вопрос мучает многих инвесторов, но не меня❗️У меня есть четкая стратегия и я всегда знаю, какие акции мне покупать.

Моя стратегия простая и понятная. Она основанна на статистической вероятности🧐
При выборе акций для покупок я ориентируюсь на данные по будущим дивидендам в моём портфеле. Статистика говорит, что до выплаты дивидендов за пару месяцев акция начинает расти📈. Выплата дивидендов является позитивным фактором для роста котировок акции и инвесторы, на фоне ожидания будущих дивидендов, начинают покупать акцию заранее, ещё до официального объявления о выплатах.

Поэтому, я стараюсь инвестировать в те бумаги, у которых до выплаты дивидендов ещё несколько месяцев.

Во что я буду инвестировать в ноябре❓
Впереди у нас два "жирных" дивидендных месяца-это декабрь и январь. В общей сумме, они могут принести мне около 100 000р дивидендов💰

В эти месяцы следующие компании могут выплатить дивиденды:
🛢️Лукойл
🏭Северсталь
🏭Норникель
🚜ФосАгро
🥃Белуга
🛢️Татнефть
🏪Магнит
🏭НЛМК
⛴️Совкомфлот
🇷🇺Акрон
🏭ММК

По сути, список покупок готов, осталось выбрать из него самые привлекательные и перспективные бумаги с наиболее щедрыми дивидендами.

В итоге, я буду покупать:
🛢️Лукойл
🏭Северсталь
🛢️Татнефть
⛴️Совкомфлот
🏭НЛМК
🏭ММК

Все эти выбранные мной акции объединяет одно- у них отрицательный чистый долг и есть запас наличных на счетах👍 Это сейчас очень важно, при высокой ключевой ставки в 21% я стараюсь избегать закредитованных компаний.
Помимо этого, у всех 6 эмитентов прибыльный бизнес и они платят неплохие дивиденды.

Заключение
Список покупок готов. 8 ноября планирую вложить в данные акции около 50 000р. После покупок обязательно покажу вам, как изменится мой портфель и на сколько вырастет моя "дивидендная зарплата"❗️

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

3 компании РФ, которые могут оказаться на грани банкротства, если ЦБ будет повышать ставку дальше❗️

Ключевая ставка сейчас находится на максимуме за 20 лет, это создаёт серьезные риски для ряда российских компаний, чьи акции находятся в портфелях многих инвесторов❗️

🏦Ключевая ставка ЦБ
После повышения ставки до 21%, ЦБ выпустил прогноз на 2025г, который говорит о том, что надеяться на быстрое смягчение ДКП не стоит☹️

Риторика ЦБ предполагает возможное увеличение ставки в декабре вплоть до 23% и сохранения высоких ставок как минимум еще на год. В 2025 году прогноз диапазона ставки ЦБ составляет 17-20%.

Почему высокая ставка опасна для некоторых компаний❓
При продолжительном периоде высокой ставки ЦБ ухудшается положение компаний с большим долгом.
К тому же, стоит учесть, что правительство с 1 января 2025г увеличило налог на прибыль с 20% сразу до 25%.
На фоне этих факторов возрастёт не только долговая нагрузка, но и налоговая❗️

❌3 российских компании, которые могут обанкротиться
🪓Сегежа
🪨Мечел
🏧М.Видео

Давайте разберём каждую компанию, чтобы было понятно, почему именно они находятся в зоне риска.

🪓Сегежа
Котировки акций за год упали📉 на -66%❗️У компании плохие финансовые и операционные показатели:

👎Чистая прибыль и свободный денежный поток отрицательные
👎Процентные расходы по долгу и чистый долг растут
👎Индикатор Долг/EBITDA, показывающий уровень долговой нагрузки, у Сегежи один из самых высоких на нашем рынке 13.2 (при значении больше 3 компания уже считается закредитованной)
👎Сложности со сбытом продукции, так как еще в 2022г был запрещён экспорт пиломатериалов в ЕС, а около 1\3 всей выручки шло именно из ЕС
👎Выпуск продукции падает вместе с мировыми ценами на пиломатериалы
👎У Сегежи практически всё оборудование импортное (из ЕС). Хоть импортзамещение и проводится (а мы знаем, что оно, почти не работает!), производственные риски растут

В итоге, Сегежи уже сейчас не хватает денег на погашение долгов и компания больше не способна поддерживать себя самостоятельно без помощи материнской компании АФК Системы (Сегежа является её "дочкой"), которая и сама не в лучшей форме.

🪨Мечел
Котировки за год упали📉 на -65%. У компании плохие финансовые и операционные показатели:

👎Выпуск продукции (сталь и уголь) падает
👎Цены на продукцию (уголь) на мировых рынках падает 2 года подряд
👎Выручка стоит на месте уже 4й год
👎Чистая прибыль снизилась почти в 4 раза за год
👎У компании растёт долг, чистые активы отрицательные и текущие процентные расходы по кредитам приблизились к критическому уровню

Если ситуация продолжит ухудшаться и дальше, то бизнес Мечела окажется под угрозой если не банкротства, то ещё большей стагнации и закредитованности.

🏧М.Видео
Котировки за год упали📉 на -51%. У компании плохие финансовые и операционные показатели:

👎Выручка падает, а чистая прибыль отрицательная 4 года подряд
👎Денежный поток отрицательный
👎Чистые активы компании близки к отрицательным
👎Долг растёт вместе с процентными расходами по нему
👎Бизнес модель М.Видео проигрывает конкурентам (тому же DNS, который второй год подряд получает рекордную выручку и чистую прибыль)

По сути, М.Видео сейчас работает только на выплату своих долгов и ситуация будет усугубляться дальше, если ЦБ продолжит повышать ключевую ставку.

Заключение
Растущая ключевая ставка является серьезной угрозой для вышеперечисленных компаний, так как обслуживать свои долги им становится катастрофически сложно, а брать новые для поддержания бизнеса просто невозможно.

Несколько слов про флоатеры❗️
Многие считают их лучшим защитным инструментом в текущей ситуации. Но мало кто задумывается о рисках таких облигаций🤔
Чем выше ключевая ставка, тем выше ставки по купонам флоатеров и тем выше процентные расходы компаний, выпустивших эти флоатеры. Если компании сильно закредитованны, флоатеры усугубят ситуацию в их бизнесе при дальнейшем росте ставки ЦБ, что в итоге, может привести отказу от выплаты долга и дефолту по облигациям.

Сейчас стоит быть очень осторожным при выборе финансового инструмента для инвестирования. Риски есть везде❗️

Обсудить в нашем ЧАТЕ🗣

Почему российский рынок акций может не расти еще несколько лет🤔

Несмотря на снижение нашего рынка, я продолжаю инвестировать❗️Я считаю, что сейчас неплохое время для покупок акций в долгосрочную перспективу, так как многие "голубые фишки" показывают просадки на десятки процентов и стоят относительно дешево.

Но, чтобы вы не подумали, будто я постоянно нахожусь в "розовых очках"😍, веря в рост нашего рынка, в этой статье попробую рассмотреть негативный сценарий☹️

Я проанализировал рынок акций РФ с точки зрения цикличности и спрогнозировал его будущую динамику. Результатами делюсь с вами❗️

📈📉Цикличность
«Всё в этом мире циклично, и за каждым подъёмом следует падение, за каждым падением новый подъём» — цитата из книги «Дао».

Рынок акций тоже подвержен определённым циклам (скрин⬆️).
Полный рыночный цикл включает в себя 4 фазы:
1️⃣Эйфория (рост)
2️⃣Пик (достижение максимального роста)
3️⃣Рецессия (падение)
4️⃣Депрессия (отсутствие роста, боковое движение)
Такой цикл, в среднем, длится 8-10 лет❗️

Сейчас рынок снижается📉, он находится в фазе рецессии.

Как рынок может повести себя дальше❓
Циклы повторяются❗️Если мы посмотрим на исторические данные, то увидим, что текущая ситуация на нашем рынке очень похожа на ту, что была раньше (скрин⬆️).

В прошлый цикл (2005-2015г), после рецессии из-за мирового финансового кризиса 2008г, на нашем рынке 3 года (2012-2015г) длилась фаза депрессии☹️. Всё это время рынок двигался в боковике прежде, чем перейти к устойчивому росту📈. Сейчас ситуация может повториться❗️
Это значит, что после окончания текущего снижения, рынок может не показывать роста в течении нескольких лет, вплоть до 2027г😐

Что делать в итоге🤔
Универсального для всех ответа на этот вопрос нет❗️Каждый сам принимает решения.

Но, что я точно делать НЕ БУДУ:

❌Продавать весь свой портфель акций и перекладывать деньги в депозиты
Рынок уже достаточно сильно упал📉, он может развернуться в любой момент и начать расти.
5 ноября будут выборы в США, если победит Трамп, это может стать позитивом для рынка.
К тому же, в фондах денежного рынка или в фондах ликвидности (т.е. именно на бирже, а не в банках) у инвесторов сейчас лежит около 700 млрд. р. При появлении позитивных драйверов (победа Трампа, завершение СВО, снижение ставки ЦБ), эта сумма может хлынуть в рынок и вызвать его рост📈.

❌Инвестировать в рынок большие суммы денег
Вкладывать миллионы рублей в акции прямо сейчас я тоже не буду❗️Всё таки, риск дальнейшего снижения📉 рынка остаётся и стоит дождаться фактического появления позитивных драйверов для его роста, которых пока нет.
Но вот инвестировать небольшие суммы, усредняя цену уже купленных бумаг, я продолжу. Такой подход поможет мне сгладить колебания рынка и помочь моему портфелю быстрее выйти в прибыль при начале его роста📈.

В теории, сейчас удачный момент для начала инвестирования❗️
Рынок в просадке, когда начинать, если не сейчас❓Именно такие моменты и считаются "удачной точкой входа" в долгосрочной перспективе.

Поэтому, я буду продолжать регулярно инвестировать в акции 2 раза в месяц часть своих доходов.
Параллельно с инвестициями, другую часть доходов я отправляю на депозиты (около 40% моего капитала лежит на краткосрочных депозитах\накопительных счетах).

Заключение
Всегда есть несколько вариантов развития событий, как позитивных, так и негативных❗️
Несмотря на то, что я по жизни стараюсь смотреть на вещи оптимистично😀, я осознаю риски инвестирования в наш фондовый рынок на фоне высокой ставки ЦБ, продолжающейся СВО и санкционного давления🤔

Однако, даже при реализации пессимистичного сценария и отсутствия роста нашего рынка, это не будет критичным для меня, т.к. моя жизнь, в целом, не ухудшится из-за этого.
К тому же, у меня долгий горизонт инвестирования и я могу спокойно пересидеть просадку на рынке в несколько лет❗️

Так же у меня есть и позитивный фактор, который меня поддерживает - это мой пассивный доход💰(скрин⬆️) а он практически не зависит от колебаний рынка.

Поэтому, во всей текущей ситуации, лично я вижу "стакан, наполовину полный"❗️
Продолжаю инвестировать и делиться своими результатами с вами😎

Мой пассивный доход снова обновил рекорд, получаю "лёжа на диване" более 37000р в месяц❗️

Благодаря инвестициям в российские дивидендные акции, мой средний ежемесячный пассивный доход превысил 37000 рублей💰
В этой статье расскажу и покажу, как и за счёт чего он формируется.

🏖Пассивный доход на фондовом рынке
Что такое пассивный доход❓Это деньги, которые регулярно получает человек, не прилагая для этого никаких усилий.
Для создания пассивного дохода я использую фондовый рынок.

На рынке есть два основных способа создания такого дохода:
✅В акциях за счёт дивидендов
✅В облигациях за счёт купонов

Для себя я выбрал именно акции❗️

Почему я выбрал акции для создания источника пассивного дохода❓
Есть много исследований, доказывающих, что акции приносят инвесторам больше прибыли на длинном горизонте, чем облигации.
Чтобы не быть голословным, приведу такую таблицу сравнения доходностей (скрин⬆️).

В ней отображены данные по доходности в период 2003-2023г портфелей, состоящие из разных долей акций (индекс Мосбиржи полной доходности MCFTR) и облигаций (индекс корпоративных облигаций полной доходности RUCBITR).
Подчеркну, что акции сравнивали не с ОФЗ, а с наиболее ликвидными и надёжными корпоративными облигациями следующих компаний:
Сбербанк, Газпромбанк, РЖД, Газпромнефть, Норникель, Транснефть и др.

В итоге, за 20 лет:
✅Портфель, на 100% состоящий из облигаций, показал среднегодовую прибыль 8.7% и общий доход 482.2%.
✅Портфель, на 100% состоящий из акций, показал среднегодовую прибыль 15.7% и общий доход 2028.7%.

Помимо того, что акции прибыльнее облигаций в долгосрочной перспективе, у акций есть важное преимущество-это рост📈 тела капитала и рост дивидендной доходности❗️
Один раз сформировав портфель из качественных дивидендных акций, можно стабильно получать пассивный доход за счет дивидендов, который будет постоянно расти вместе с ростом капитала ДАЖЕ если этот доход выводить❗️

💼Мой инвестиционный портфель
Инвестируя в акции, мне удалось создать пассивный доход💰. Т.е. мне абсолютно ничего не нужно делать, я получаю дивиденды просто потому, что ранее купил акции определённых компаний и сформировал из них инвестиционный портфель.

На фоне снижения📉 нашего рынка сейчас мой портфель ушёл в минус. Но благодаря тому, что я использую дивидендную стратегию, меня этот минус не тревожит, потому что что мой портфель, несмотря на плавающий убыток, продолжает обеспечивать меня денежным потоком в виде дивидендов❗️

💰Мой пассивный доход
Дивидендная стратегия, которую я использую уже почти 5 лет, позволяет легче переживать периоды снижения нашего рынка и получать реальную прибыль даже тогда, когда портфель показывает убыток.

На текущий момент, моя средняя ежемесячная выплата с портфеля за счёт дивидендов обновила рекорд и превысила 37000р❗️(скрин⬆️)

Согласно сервису, где я веду учёт своих инвестиций, за следующие 12 месяцев я получу почти 450 000р дивидендов, что соответствует примерно 37400р\мес.

Стоит учесть, что этот расчёт сделан на текущую стоимость и состав моего портфеля, но так как я постоянно продолжаю инвестировать, то с каждой покупкой дивидендных акций мой пассивный доход растёт❗️

Заключение
Как видите, несмотря на снижение📉 нашего рынка и убыток по портфелю, у меня есть и позитивные моменты-это рост📈 моей пассивной доходности❗️ Именно она позволяет мне поддерживать оптимистичное настроение😀 и продолжать инвестировать в непростые времена, когда многие инвесторы разочаровываются в фондовом рынке.

К тому же, я вижу, что приближаюсь к своим целям🎯
Я планирую до конца 2024г выйти на пассивную доходность в 40000р\мес., а на конец 2025г, согласно расчётам сервиса, достигну 60000р\мес❗️

Поэтому, продолжаю инвестировать и делиться своими результатами с вами😎

❗️ВАШЕ ИМЯ ПОПАЛО В СПИСОК❗️

Да, еще две недели назад он обещал, что случайным образом будет рассылать приглашения в его новый канал, где он зарабатывает на фондовом рынке в режиме реального времени, делится аналитикой и проводит прямые эфиры.

Если Вы видите данное сообщение - никому не отправляйте эту ссылку, пост видят только 30 человек.

👉 Ссылка работает ровно сутки - https://t.me/+JHJWEtrIYgc0MzZi

#реклама

Ключевая ставка 21%, но я продолжаю инвестировать❗️

Продолжаю следовать своей стратегии и инвестировать в акции часть своих доходов не взирая на новостной фон, геополитику, санкции и увеличение ключевой ставки ЦБ.
В это статье расскажу о своих покупках дивидендных акций 25 октября.

📈Наш рынок
Вопреки ожиданиям многих аналитиков, ЦБ решил повысить ставку не до 20%, а сразу до 21%, что является историческим рекордом по величине ключевой ставки❗️

Повысив ставку, ЦБ продолжил использовать жёсткую риторику и допустил дальнейшее увеличение ключевой ставки на следующем заседании, которое будет 20 декабря.

Рынок отреагировал на изменение ставки падением. Хотя, в прошлый раз, когда ЦБ 13 сентября увеличил ставку с 18% до 19%, рынок вырос за 2 недели на 11%🤔

Почему ЦБ повысил ставку❓
Причины всё те же:
✔️Рост инфляции
✔️Дисбаланс спроса и предложения
✔️Нехватка трудовых ресурсов
✔️Рост расходов бюджета

Так же, ЦБ выложил новые прогнозы по величине инфляции и уровню ставки:
✔️Инфляция в 2024г составит 8-8.5% (было 6.5-7%)
✔️Инфляция в 2025г составит 4.5-5% (было 4-4.5%)
✔️Ставка ЦБ в 2025г составит 17-20% (было 14-16%)

💼Мой портфель
Портфель ушёл в минус по общей прибыли, таковы реалии инвестиций😔 Сейчас на рынке много негатива - СВО, высокая ставка ЦБ, высокая инфляция, дальнейшая неопределённость.
Но нужно понимать, что это плавающий убыток и он сменится на прибыль, как только рынок начнёт восстанавливаться📈.
А за счёт того, что я продолжаю инвестировать и покупать дешёвые акции, за счёт эффекта низкой базы, когда рынок перейдёт к росту, хорошо вырастет и мой инвестиционный портфель.

Помимо портфеля акций, часть всех своих денег (около 40%) я держу в депозитах, поэтому использую возможности высокой ставки ЦБ и получаю процентный доход в 20% годовых. Так же, мой портфель в 3.5млн р приносит мне неплохой пассивный доход в виде дивидендов.

📊Состав моего портфеля
Долгое время у меня был перекос по долям в СБЕРе. Около 25% от всего моего капитала на фондовом рынке находилось в акциях этого банка. Но постепенно я выравниваю доли и теперь СБЕР почти сравнялся с Лукойлом.
Я хочу ребалансировать портфель так, чтобы в топовых акциях нашего рынка, голубых фишках у меня были равные доли портфеля.

Во что я инвестировал 25 октября❓
Я совершил покупки на 50 000р. Это часть денег с зарплаты и дивиденды, которые ранее я получил на свой брокерский счёт.

Вообще, с начала 2024г я пополнил свой портфель на 763 000р (скрин⬆️ из сервиса, где веду учёт инвестиций).
Я инвестирую 2 раза в месяц У меня есть правило, не совершать разовую покупку акций более чем на 50 000р❗️В месяц выходит, что я покупаю акции примерно на 100 000р.

В этот раз я купил акции 4х эмитентов:
🛢️Лукойл
🛢️Татнефть
🏭Северсталь
⛴️Совкомфлот

Данные компании в ближайшие пару месяцев могут выплатить щедрые дивиденды. У всех 4х прибыльные финансовые отчёты, отсутствуют долги (чистый долг отрицательный) и есть перспективы роста котировок их акций👍

Заключение
Психологически инвестировать становится сложнее, особенно, когда видишь убыток по портфелю🤨
Я помню, что такие же настроения были на рынке в 2022г на фоне падения📉 из-за СВО. Тогда я совершил ошибку и на год перестал инвестировать. В итоге, пропустил дно рынка и большую часть его восстановления.
Сейчас я эту ошибку не повторю и продолжу покупать подешевевшие акции через равные промежутки времени❗️

Как бы кто ни был настроен скептически, рынок в долгосрочной перспективе растёт📈 даже несмотря на все свои падения:
📉1998г рынок упал на -80%
📉2000г рынок упал на -50%
📉2008г рынок упал на -72%
📉2011г рынок упал на -35%
📉2020г рынок падал на -35%
📉2022г рынок падал на -60%

Не смотря на это, за последние 27 лет наш рынок вырос📈 на 2560% и это без учета дивидендов❗️

Поэтому, часть своих доходов я продолжу вкладывать в рынок, продолжу покупать дивидендные акции 2 раза в месяц и делиться своими результатами с вами❗️

К тому же, у меня есть и позитивный фактор-это моя пассивная доходность, которая постоянно растёт. С последней покупкой она снова обновила рекорд. Но об этом я расскажу в следующей статье😎

Полюс, Селигдар или ЮГК - в кого лучше инвестировать❓Ищем лидера у золотодобытчиков❗️

Я решил проанализировать основных золотодобытчиков и выяснить, чьи акции наиболее привлекательны.

🥇Золото
Золото обновляет рекорд по цене, стоимость 1 унции (около 31грамма) на мировом рынке составляет около 2735$.
За 10 лет цена на металл увеличилась в 2 раза, а за 20 лет примерно в 6 раз❗️

Если мы сравним цену золота с динамикой нашего рынка (индекс IMOEX), то золото показывает рост за 20 лет на 600%, тогда как индекс за этот период вырос лишь 394%.
Но если брать в расчёт рынок с дивидендами (MCFTR), то за этот же период он дал инвесторам почти 1000% прибыли❗️

Почему я не инвестирую в золото❓
Золото, как финансовый инструмент, не соответствует моей главной цели, Золото не генерирует денежный поток❌
Мы можем получить реальную прибыль от золота только если купим его дешевле и продадим дороже. В связи с чем, золото, как инструмент, не подходит для создания пассивного источника дохода❗️

Однако, избежать этого минуса можно инвестируя не в само золото, а в акции золотодобытчиков😎

🥇Золотодобытчики
На нашем рынке выделяют 3 лидера сектора золотодобычи:
🌟Полюс
🏭Селигдар
🪙ЮГК

🌟Полюс
Занимает 1 место по добычи золота в России и 5 в мире.
📈Котировки
В них прослеживается долгосрочный растущий тренд, к которому акции перешли в конце 2014г и за 10 лет общий рост котировок составил +1922%.
📝Финансовый отчет
Бизнес компании прибыльный! Выручка, чистая прибыль и свободный денежный поток растут. Единственное, немного смущает долг, но он не превышает 2х по индикатору Долг\EBITDA, компания не является закредитованной.
💰Дивиденды
Акцию сложно назвать высокодивидендной. Текущий прогноз по выплатам 11.4%, а среднегодовая дивдоходность за 10 лет составляет всего 3.3%.

🏭Селигдар
Входит в Топ-10 золодобывающих компаний РФ.
📈Котировки
Показывают неплохой рост за 10 лет на 876%, но последний год акции Селигдара падают и показывают динамику хуже рынка.
📝Финансовый отчет
На фоне роста выручки, годовая чистая прибыль упала почти в 2 раза. Так же выросла долговая нагрузка и по индикатору Долг\EBITDA показатель=2.6, что уже близко к критичному значение в 3, которое говорит об излишней закредитованности компании.
💰Дивиденды
Если показатель Долг/EBITDA превысит 3, то дивиденды не выплачиваются, а у Селигдара он почти достиг этого значения❗️
По прогнозу на 2025г заявлены 9.9%, но есть шанс, что их урежут. Среднегодовая дивдоходность за 10 лет 5.8%.

🪙ЮГК
Компания занимает 5 место среди топ-10 золотодобытчиков РФ.
📈Котировки
Долгосрочной истории роста пока нет, так как на биржу акции ЮГК вышли лишь в ноябре 2023г. За год бумаги выросли на 23%.
📝Финансовый отчет
Выручка стабильно и плавно растёт, чистая прибыль есть в наличии, но этот показатель нестабильный и в 2022г прибыль была в убытке. Так же есть положительный чистый долг, но его показатель по индикатору Долг\EBITDA 1.8, что в пределах нормального значения.
💰Дивиденды
Компания еще ни разу не совершала выплат, но по прогнозу на 2025г заявлено 4.4%.

Подведем итоги и выявим лидера❗️
По росту котировок за 10 лет:
🥇Полюс +1922%
🥈Селигдар +876%
🥉ЮГК (за 1 год) +23%

По среднегодовой дивдоходности за 10 лет:
🥇Селигдар 5.8%
🥈Полюс 3.3%
🥉ЮГК 0%

Заключение
Очевидно, что лидер в секторе золотодобычи - это Полюс❗️ Рост котировок впечатляет, почти 2000% за 10 лет.
У Полюса прибыльный финансовый отчет на фоне высоких цен на золото. Так же, у компании есть катализатор дальнейшего роста акций в виде реализации проекта "Сухой Лог" (это крупнейший в мире проект по добыче золота, который может запуститься в 2028г, что увеличит добычу Полюса почти в 2 раза).
На днях компания заявила о выплате дивидендов около 9% (дата выплаты 12 декабря 2024), к которым вернулась после 3х летнего перерыва, что тоже добавляет позитива акциям в целом.

Объективно, компания привлекательна для инвестиций❗️ Возможно, в будущем я рассмотрю покупку бумаг этого эмитента😎