Мастерская финансов

В мире инвесторов ценится качество, а не количество. Мы собрали для вас лучшие каналы, где нет лишней воды и ботов:

🟢Wagner — авторский канал о трейдинге и арбитраже. Разработана уникальная торговая стратегия на базе технического анализа, которая стабильно приносит прибыль.
Вы устали от стандартных подходов к трейдингу? Хотите узнать, как на самом деле зарабатывать на финансовых рынках? Тогда наш канал — именно то, что вам нужно!

🟢Артем Тузов — финансист с 16-ти летним опытом и бывший директор крупной инвестиционной компании. Занимается организацией выпуска биржевых облигаций для компаний малого и среднего бизнеса. В своем тг канале делится аналитикой по фондовому рынку на основе фундаментального анализа и учит стабильному рациональному инвестированию.

🟢Павел Шумилов — это канал с разборами компаний России. Идеи сроком на 1-3 месяца. Каждый день 2 свежих разбора. Процент успешных идей: 85-90%.

🟢PRObonds — канал про инвестиции в рынок облигаций: аналитика, отраслевые обзоры, нестандартный подход. Учитывая текущие условия на рынке, такой канал должен быть в ленте.

🟢Ирина Ахмадуллина — кандидат экономических наук, инвестор с большим опытом, ведет канал про инвестиции на фондовом рынке и в крипту. Делится аналитикой и мыслями по рынку. Ведущая крупнейшего инвестшоу «Деньги не спят». Проводит интервью с компаниями, которые идут на IPO, и дает незавимую оценку.

🟢Артём Яндуганов — авторский канал для тех, кто хочет знать больше. Опыт инвестбанкинга из первых рук: эксклюзивные кулуарные слухи и инсайды, актуальные комментарии по рынкам и идеям.
11+ лет в инвестициях. Senior Invest Advisor/Private Banking.

Организаторы подборки TGStar_Agency

Мемкоины — что это, и можно ли и как на них заработать?

📰 +660% менее чем за день!
📰 Мемкоин Трампа за день вырос в цене в 5 раз.
📰 Цена мемкойна Мелании Трамп за ночь + 2000%…

Пару дней новости пестрили такими заголовками👆. И у многих включился FOMO, кажется что ты прямо сейчас упускаешь шанс разбогатеть…

Но мы за системный подход, ведь разовые действия бесполезны. Поэтому давайте разберемся что такое мемкойны, можно ли в них инвестировать и как это делать.

Мемкоины — это токены, созданные на базе крипто монет. Они выпускаются «по приколу», с отсылкой к какому-то мему, популярной личности и т.п.
⚠️У них нет никакой внутренней ценности, как у нормальных монет, нет фундамента и, по сути, они держатся только на пиаре.

Выпустить такой токен легко и дешево, это может сделать любой, а создаются они тысячами в неделю. Хотя успешными становятся единицы.
📌55% мемкойнов можно отнести к мошенническим схемам
📌97% из них просто «умирают»
📌Средний срок жизни мемкоина — всего 1 год.

Покупать мемкоины — все равно что играть в лотерею🤷‍♂️
Да, выиграть можно, но надо реально оценивать шансы.
▫️Тот же TRUMP после роста за следующие сутки упал более чем в половину.
▫️А MELANIA так вообще после бурного роста ушла в минус…

Итого:
1️⃣ Мемкойны это токены, а не криптомонеты. Не путаем❗️
2️⃣ Если хочется попробовать заработать на мемкоинах, то правила следующие:
🔸Выделяем на это маленькую часть портфеля, не более 1%.
🔸Тут только спекуляции, это не истории для долгосрочного инвестирования.
🔸Теханализ будет работать только на самых крупных по капитализации монетах и имеющих уже какую-то историю, хотя бы от полугода-года.
🔸Внимательно следим за новостями вокруг монеты.
🔸Не жадничаем. Прошел хороший рост — продаем, не стоит держать «до победного».
🔸И наоборот, не взлетело — тоже продаем, контролируя риск на сделку.
💡На мой взгляд, по больше части мемкойны стоит воспринимать не как способ заработка, а как развлечение, замена казино). Это как выбирать самые дохорные ВДО и ждать в итоге прибыли)

Вообще, само слово мем в названии уже говорит само за себя) Если же хочется в криптовалюте зарабатывать с предсказуемым результатом, то тут уже нужно глубже погружаться в тему🧐 Есть нормальные монеты, где работает и теханализ, и есть фундаментал, можно построить стратегию и иметь понятный результат. Для себя мы используем именно такой подход, а в казино не играем😉

Инаугурация Трампа. Что ждем от акций, золота, крипты, нефти, рубля и облигаций?

Сегодня в 20:00 мск Трапм опять станет президентом. Чего ждем:

🛢️Нефть. Трамп обещал снизить цену на нефть и, конечно, будет продвигать американскую. Но для более серьезного снижения, возможно, ему придется частично снять санкции с РФ.
Позитив в возможном смягчении санкций, а негатив, что цены могут снизиться, что не очень как для ряда компаний, так и для ₽

💰Крипта. Биток сегодня обновил максимум. Трамп топит за крипту.
А еще 17 января Трамп выпустил свою крипту TRUMP. Она пока ничем не обеспечена, но за день взлетала на 400% (такие валюты называют мемкойнами). А т.к. это токен на Солане, то и она подросла на 30%.
В общем, в крипте при Трампе лучше разобраться! А мемкойны и стратеги инвестирования в них разберем на этой неделе.

🥇 Золото. Трамп обещал заняться выправлением экономики США и без пошлин и торговых войн тут не обойтись. Если он от слов перейдет к действиям, то экономики разных стран будет штормить. А на неопределенности, чтобы защититься, ЦБ и физ лица могут уходить от рисков, наращивая долю золота. Что может подтолкнуть его рост 📈

💵Облигации РФ. Хотя Трамп на них не влияет, но он может повлиять на курс ₽ (нефть, санкции, прочие доходы), который влияет на инфляцию, а она на ставку, а та уже на облигации. Но думаю, все же цикл повышения позади - плюс для облигаций. И они уже стали одним из интересных активов года.

🪙Доллар/рубль. Рубль конечно будет нервничать в течение года, но, на мой взгляд, по доходности он уступит и депозитам и облигациям. Риск тут в нефти и если ее Трамп опустит до 50-60$, то ₽ придется сильно слабеть…

📈 Рынок акций РФ. Тут все зависит от санкций и итогов переговоров Трампа с Путиным. В базовом сценарии ожидаю неплохой рост по итогу года, но волатильность будет высокой. Тут уже начали потихоньку усреднять и закупаться в дивидендом и долгосрочном портфелях АЧ. Не пропустите сделки. Но осторожно и с контролем риска!
Позитив от ожидания по санкциям и переговоров по Украине толкает рынок вверх. Но инвесторы будут ждать подтверждения ожиданий.

⚠️ В общем, надеемся на лучшее, но не забываем про прошлое президентство Трампа, когда он обещал улучшить отношения с РФ, а в итоге ввел еще больше санкций! Поэтому - на Трампа надейся, а риски контролируй!

#копилка6.0 💰 25-я неделя. Пополняем копилку на 1250₽. У нас 2 копилки и 2 портфеля, поэтому каждый пополняем на 1250₽. Итого отложенная сумма в каждую = 16250₽.

Сделки:
Облигационная копилка:
▪️+ 1 лот облигация Sber44 (RU000A1069P3)

Спекулятивная копилка:
▪️ ПОКУПКА
Фонд Ликвидность от ВТБ (LQDT) 238 лотов.
▪️ ПОКУПКА
ЮГК (UGLD) 1 лот
Стоп ставим на 0,612
Цена покупки: по текущей, мы зашли по 0,817

***
Продолжаем инвест копилку! Что это и чем тут занимаемся по понедельникам, можно почитать тут и в предыдущих постах с тегом #копилка6.0

Если хотите вести копилку с нами:
▪️Нужен брокерский счет.
▪️Вы можете выбрать одну копилку или вести 2!
▪️Это бесплатно! Присоединиться может каждый, просто делайте так же.

Таблица пополнений и портфели на скриншотах ☝️

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!

Разбор лучшей акция 2025 года, по итогам ваших ответов

Спасибо всем, кто поделился идеей о лучшей акции в этом году.
Приятно, что многие привели обоснования своего выбора👍
Тем не менее варианты были очень разные, и явного фаворита среди них не оказалось…

У нас же одинаковое, количество голосов набрали Лукойл, Сбер и МТС. И если идеи Сбера и Лукойла довольно понятны и предсказуемы, то выбор МТС, честно, удивил. Поэтому ее и разберем.

МТС — одна из дивидендных фишек, платит стабильно и дает неплохую дивдоходность.
При этом глобально акция не растет. Как видно на графике, цена, по сути, ходит в широком боковике 👆
Часто после дивгэпов опускается ниже, и закрывает эти гэпы не быстро. Так, дивгэп 2023 года не закрыт до сих пор, а после этого уже был и гэп в 2024 г., который тоже пока не закрыт☹️

Какого результата можно ждать в позитивном раскладе?
🔹Оптимистичный сценарий: закрытие гэпа 2023 г., т.е. рост до уровня 340-350 руб., это +54-59%. Дивиденды не считаем, потому что если идти на их получение, то потом снова дивгэп, который нивелирует предыдущий рост на величину дивдоходности, около 16%.
🔹Более реален, на наш взгляд, возврат в диапазон 270-320 ₽
Если посчитать при цене 270 р. и дивдоходности 16%, то общий потенциал около 40%, что неплохо, но на лучший результат года вряд ли потянет.

Что может послужить драйверами роста для компании?
📍Общий позитив на рынке.
📍Сохранение дивидендов на уровне не менее 35 р. на акцию, как предусмотрено дивполитикой на 2024-2026 гг.
📍Позитивные новости о снижении долга и увеличении прибыли на фоне снижения ставки, оптимизации расходов, повышения тарифов и пр.
📍Обособление отдельных активов, не связанных с телекомом, и вывод их на IPO. МТС на 2025 год анонсировал большую реорганизацию, чтобы выделить нетелекоммуникационные бизнесы (на них приходится около половины прибыли компании) в отдельную структуру. Это теоретически может помочь увеличить активы компании и подтянуть баланс. А деньги от IPO могут быть использованы для погашения долгов. МТС видимо решил идти по пути своей материнской компании АФК Система, которая активно выводила компании холдинга на IPO. В начале пути и на растущем рынке, положительный эффект на акции Системы был.

Что может помешать и какие риски?
📌Это не компания роста, выручка растет минимальными темпами, при этом капитальные затраты тоже растут (санкции, подорожание оборудования и т.д.) В 2025 году капзатраты будут снижены, чтобы не растить долг дальше. Но расти без финансовых вложений очень сложно.
📌Низкие прибыль и свободный денежный поток.
В 3 кв. 2024 г. чистая прибыль снизилась в 9 раз г/г и составила всего 1 млрд. р.
Свободный денежный поток снизился в 4,5 раза г/г.
📌Высокие долги.
Чистый долг в 3 кв. 2024 г. вырос на 5% г/г.
Соотношение Долг/Ebitda держится на уровне, близком к 2, но процентные расходы сильно выросли из-за роста ставки, почти в 2 раза г/г. И это еще не конец, эффект от роста ставки еще будет иметь влияние в 2025 году, поэтому расслабляться рано.
📌Все это, по сути, говорит о том, что дивиденды лучше бы не платить и сохранить деньги. Но выплата видимо очень нужна материнской АФК Система, поэтому дивиденды МТС с вероятностью 99% будут, хоть это и негатив для компании.
📌При неблагоприятной общей ситуации на рынке вывод «дочек» на IPO, скорее всего, будет откладываться. А значит не видать новых денег, как своих ушей))

💡Итого: позитивный сценарий теоретически возможен, розничные инвесторы вполне могут радостно покупать акции под дивиденды. Но сам бизнес, на текущий момент, вызывает много вопросов. Вполне можно найти менее рискованные варианты. Компания безусловно заслуживает уважения, что ищет варианты решения проблем в виде IPO и реорганизации. Но поможет ли это, покажет только время. Ну и надо бы, чтобы ставка уже снижалась, это будет самая большая помощь. Поэтому МТС, на наш взгляд, точно не фаворит года… Уж простите…

Ну а о наших фаворитах на 2025 год, поговорим в следующий раз 😎
Кстати, спросит у GPT чата, кого он считает фаворитом) Ответ в комментариях!

Хотите поуправлять нашим реальным счетом?😉

Что нужно для успешного инвестирования? Немного рабочей теории (что реально работает, а не весь курс экономики) и практика, причем желательно на чужих деньгах 😜

Особенно актуально для нового, где страшно сделать первый шаг, например для крипты!

Поэтому решили всем помочь и дать 2в1:
1️⃣ Доступ к своему счету для торговли криптой и настройке ботов
2️⃣ Показать и научить вас работать с криптой от А до Я

К тому же Трамп планирует объявить криптовалюту национальным приоритетом. Ожидается, что указом будет создан консультативный совет по криптовалютам. А в должность он вступит уже 20 января 😉

Короче, стартуем уже 29 января и под нашим присмотром вы:
▪️Разберетесь в криптовалюте, даже если раньше о ней не знали
▪️Научитесь создавать торговых ботов под нашим присмотром
▪️Дадим доступ к нашему счету с реальными деньгами. Чтобы вы могли отточить навыки и сделать первые шаги в крипте без риска потери своих денег👍
▪️Покажем более 15 видов заработка на крипте + дадим стратегии
▪️Научим использовать криптовалюту для оплаты зарубежных покупок и сервисов
▪️А еще будем проводить совместную онлайн торговля, делать разборы и научим базовому теханализу
▪️Ответим на все вопросы
🎁АЧ ПРО в подарок

⚠️Сейчас крипта это не только отдельный инструмент заработка но и хорошая возможность для диверсификации профилей, чтобы не переживать о блокировках и обесценивании ₽.

Все это на курсе «Крипта 1.0»
Узнать больше и забронировать место можно тут: https://tfinan.ru/crypt_sale
Стартуем через 10 дней 👆

*Набор опций зависит от тарифа

Вот реальная работа бота👆
Кому важны только цифры, то за день +9%. Жаль так бывает не всегда… 😔

А тем, кто любит конкретику: Вчера в одной из отслеживаемых монет - LINK, увидели корректировку цены и что она вернулась в рамки предыдущего боковика (график выше 👆).
Т.е. далее был вариант с высокой вероятностью либо ухода в боковик, либо в рост.
Поэтому взяли фьючерсного grid-бота в направление лонг(рост).
Установили ценовой диапазон по уровневому анализу (раздел теханализа) = 9,63-36,91 USDT
Количество уровней взяли по размеру волатильности - 14.
Объем позиции: 10 % портфеля

⚠️Идея отработала и сегодня забрали прибыль в 9% за день. Далее держать не стали.

Что нужно было знать: Теханализ, выбрать бота на биржи, вбить 4 параметра и запастись терпением ☕️
Если вам кажется это сложно, не пугайтесь) все проще чем кажется. Русский язык сложнее😉

Боты в инвестировании. Работают или это развод?🤔

Сейчас такой темп жизни, что приходится всё оптимизировать, чтобы хватало времени. В Китае вот решили детей в школу курьерами отправлять, чтобы поспать подольше 👆😁
Ну а в инвестировании, чтобы сэкономить время, часть работы можно делегировать компьютеру и использовать роботов.

И как вы заметили в наших публикациях, мы ботов(роботов) тоже используем. Но помимо экономии времени есть и другие причины применения:
▪︎Они совершают меньше ошибок
▪︎Работают круглосуточно
▪︎Точно следуют стратегиям, без эмоций и сомнений
▪︎Выше скорость входа и выхода

Роботы хороши, но это не чудо Грааль в торговле😉 Не получится просто сказать "горшочек вари", чтобы прибыль сама капала сотнями %%%😁

Бывают 2 типа роботов:
1️⃣ Можно взять готовых роботов у биржи (к сожалению такие есть только у криптобирж). Далее на основе теханализа определить тренд (рост, снижение или боковик) и просто настроить бота исходя из ожиданий движения и он отторгует идею за вас.
⚠️ Тут бот просто отработает вашу идею, пока вы занимаетесь своими делами. Т.е. исходя из идеи вы выбираете одного из 4-х ботов и за пару минут его настраиваете. Нужно лишь хорошо знать теханализ, он первичен. А бота выключаем сразу после отработки идеи.

2️⃣ Если у вас есть своя оттестированная стратегия с прописанными правилами по входам и выходам (тейки и стопы), а также просчитан риск на сделку, то эти правила можно запрограммировать, чтобы торговал бот, а не вы. Это можно реализовать и на фондовом рынке и на крипте.
⚠️ Тут сложности две. Во-первых, нужна отработанная стратегия. А во-вторых, придется нанимать программиста для реализации или разбираться в стороннем сложном софте.

А теперь к реальности:
▪️По сути боты легко и удобно работают только в крипте. А на фондовом рынке реализация слишком сложна. Роботы в крипте быстро запускаются и настраиваются под отработку конкретной идеи и тренда. Вечных ботов тут нет)
▪️Покупка готового бота (написанного не биржей) - это по сути покупка стратегии и настройщика. Риски огромные, реализация сложная, да и нужно понимать, что там за стратегия.
▪️Если реально хочется экономить время и зарабатывать, то проще и безопаснее разобраться как настраивать криптоботов самим. Это безопасно, т.к. боты написаны биржей и на изучение уйдет минимум времени. Можно научить любого.
Ну а настройками мы уже поделимся.

450% на дивидендах, 5к на кино детям и обход санкций) Как это связано? 🤔

Чтобы не делать винегрет из нашего канала и не спамить инфой на разные темы в 1 месте. Мы создали 3 бесплатных бота на 3 важные темы. Они помогут в накоплении, экономии и инвестировании:

1️⃣ Все про дивидендные акции и как жить на дивиденды:
•Дивидендный ТОП акций 2025
•Как накопить 2 млн. ₽🍋
•Дивидендные стратегии
•Как заработать 450% на дивидендах
И многое другое бесплатно тут: https://t.me/LibraryMF_bot

2️⃣ Как используем крипту в быту, экономим с ней на роуминге, покупаем товары из США с доставкой в РФ без посредников, как открыли иностранные банковые карты не выходя из дома и как с криптой обходим санкции и зарабатываем на ней, бесплатно тут:
https://t.me/Sanctions_MF_bot

3️⃣ Деньги, которые положены каждому от государства.
•Как бесплатно посещать театры выставки и концерты детям.
•Где взять 5к на оплату кино, концертов и выставок.
•Как превратить 1000₽ в 13🍋
•Как заработать на налогах и многое другое.
Собрали эту инфу в бесплатном боте «Бонусы от государства» https://t.me/gos_bonus_bot

Пользуйтесь и делитесь с друзьями👆 Ах да, и ждем от вас лайк за каждый сэкономленный и приобретенный рубль ❤️

#копилка6.0 💰 Двадцать четвертая неделя. Пополняем копилку на 1200₽. У нас 2 копилки и 2 портфеля, поэтому каждый пополняем на 1200₽. Итого отложенная сумма в каждую = 15000₽.

Сделки:
Облигационная копилка:
▪️+ 1 лот облигации Полюс Б1Р3 (RU000A105VC5).
▪️ +1 лот облигация ГазпромКР4 (RU000A101QN1)

Спекулятивная копилка:
▪️ ПОКУПКА
Фонд Ликвидность от ВТБ (LQDT) 229 лотов.
▪️ПОКУПКА
КЦ ИКС 5 (Х5) 1 лот
Стоп ставим на 1840
Цена покупки: по текущей, мы зашли по 2992
▪️Норникель вышел по стопу, проверяйте. Также помните, зачем нужны стопы, ведь рынки умеют менять направления и нужно не грести против течения, а идти с ним (с трендом).


***
Продолжаем инвест копилку! Что это и чем тут занимаемся по понедельникам, можно почитать тут и в предыдущих постах с тегом #копилка6.0

Если хотите вести копилку с нами:
▪️Нужен брокерский счет.
▪️Вы можете выбрать одну копилку или вести 2!
▪️Это бесплатно! Присоединиться может каждый, просто делайте так же.

Таблица пополнений и портфели на скриншотах ☝️

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!

Будут ли расти лидеры взлета прошлого года?

2024 год закончился, новогодние каникулы вроде тоже и можно отдохнуть от гостей и салатов)
Надеемся, вы хорошо отдохнули и с новыми силами готовы растить свои капиталы.💪

Итак, вот рейтинг доходности разных активов за 2024 год:
1️⃣Биткоин +121,3%,
2️⃣Золото +27,2%,
3️⃣Индекс S&P 500 +23,9%,
4️⃣Доллар к рублю +22,8%,
5️⃣Недвижимость +12,2%,
6️⃣Индекс Мосбиржи с учетом дивидендов +0,6%.

Да, наш рынок в 2024 г. выглядел не очень…☹️
Значит ли это, что инвестировать в российские акции невыгодно, а надо вкладывать все деньги в криптовалюту и золото?🧐

Вот результаты тех же активов, но уже за 5 лет:
1️⃣Биткоин +1200,7%,
2️⃣Недвижимость +123,7%,
3️⃣Индекс S&P 500 +81,3%,
4️⃣Доллар +77,2%,
5️⃣Золото +73%,
5️⃣Индекс Мосбиржи с учетом дивидендов +35,8%.

А вот доходность за 10 лет:
1️⃣Индекс Мосбиржи с учетом дивидендов +285,7%,
2️⃣Недвижимость +212,7%,
3️⃣Индекс S&P 500 +185,7%,
4️⃣Золото +121,9%,
5️⃣Доллар по отношению к рублю +85,2%.
По биткоину инфы за 10 лет нет🤷‍♂️
Как видите, картина нарисовалась совсем другая.

Что из этого следует?🤓
📌Делать глобальные выводы на основании 1 года нельзя, ситуация может сильно меняться год к году.
📌Лучшие друзья инвестора — диверсификация, контроль рисков и знания (а не вера в авось).
📌Инвестору нужно быть гибким, смотреть шире и менять свою тактику в зависимости от ситуации на рынке. Не стоит держаться до победного в каком-то активе, просто пытаясь доказать свою правоту. Типо - я же говорил…

Как думаете, какой актив вырастит больше всего в этом году❓ Пишите в комментах, а через год подведем итоги 👆

Х5 возвращается. Какие перспективы и что делать

Завтра должны начаться торги российскими акциями Х5 после принудительной редомициляции. Напомним, бумаги были «заморожены» с апреля 2024 г.
Чего можно ожидать?

Фактары за снижение цены:
📌Навес бумаг из зарубежного контура. Сколько их осталось у нерезидентов (и будут ли они все допущены к торгам), сколько было выкуплено резидентами на внебирже с дисконтом — информации нет. Скорее всего, навес будет, но какой? 🤔
Неизвестность предложения = непонятно движение цены🤷‍♂️
📌Акции «проспали» всю коррекцию рынка и теперь могут отыграть это снижение.
📌Интересных заявлений менеджмента в последнее время нет. Типа объявим байбэк, выплатим большие дивиденды — ничего такого, что могло бы в моменте подстегнуть цену☹️
📌Общая ситуация на рынке. Возможно, предновогодний рост был кратковременным отскоком. Полноценных драйверов роста и технических сигналов на разворот пока ждем...

Факторы за рост цены:
📌Фундаментально компания выглядит привлекательно. Последние отчеты были неплохими + есть вероятность, что выплатят дивиденды за пропущенный период.
📌Если навес будет небольшой, могут быстро начать откупать.
📌При сохранении общего позитивного настроя на рынке будет расти и Х5.
📌Ситуация с налогами, которая может остудить продажи. Поскольку «переезд» был принудительным, действует особый порядок учета затрат на покупку бумаг.
▫️При редомициляции на новые акции российской компании было перенесено 57,6% затрат, а 42,4% — остались на депозитарных расписках нидерландской X5 Retail Group. 
▫️Поэтому если у вас ранее были куплены расписки, сейчас они заменятся на российские акции, но когда вы будете их продавать, в расходах учтется не вся цена покупки, а только 57,6% от нее. Т.е. налоговая база станет больше, и хоть налог так и останется в 13%, но с увеличенной базы в рублях он будет больше.
▫️Если у вас не ИИС типа Б/ИИС-3 и в зависимости от точки входа, может быть, есть смысл продать бумаги сейчас и откупить по новой.
Так налог будет меньше, чем если станете продавать, например, через несколько лет, когда цена сильно вырастет. ЛДВ тоже обновится, старый срок теперь не зачтется и новые 3 года начнут считаться с момента переезда!

Стоит ли сразу покупать/продавать?
▪️Если акции уже есть и планировали держать в долгосрок, то можно держать. Возможно, будут неплохие точки усреднения и можно будет докупать.
▪️Для спекулятивных покупок нужно смотреть картину на старте и принимать решение в моменте.
Заранее технику смотреть бессмысленно, она может не отработать, т.к. ситуацией будут управлять другие факторы.

⚠️В любом случае думаем, что после старта торгов будет сильная волатильность.
Мы планируем добавлять Х5 в свои портфели, но будем делать это частями. Хорошая проторгованная зона есть на уровнях 2600-2500, ниже уже 2250 и 2000.

❗️Продажа в спекулятивной копилке. Заработали около 166% годовых за 7 рабочих дней на новогоднем ралли 🛷
#КОПИЛКА 6.0

▪️Продаем фонд на акции РФ (SBMX)

Закрываем позицию с отличной прибылью. За 7 рабочих дней заработали 4,7 %, если это перевести в % годовые, то получится более 160%.
Покупка была 25 декабря, подробно о ней писали тут.

⚠️ Мы будем закрывать сделку перед закрытии биржи, отрабатывая идею полностью. Ведь инвестирование - это прежде всего дисциплина!

Всех поздравляю 🥳
С вас шоколадка😉

*Не является инвестиционной рекомендацией

#копилка6.0 💰 Двадцать третья неделя. Пополняем копилку на 1150₽. У нас 2 копилки и 2 портфеля, поэтому каждый пополняем на 1150₽. Итого отложенная сумма в каждую = 13800₽.

Сделки:
Облигационная копилка:
▪️+ 1 лот облигация Sber44 (RU000A1069P3)

Спекулятивная копилка:
▪️ ПОКУПКА
Фонд Ликвидность от ВТБ (LQDT) 220 лотов.
⚠️ Также сегодня вечером будет сделка с закрытием новогоднего ралли. Помню, что в комментариях мнения были разные, но математика отработала. Ну а подробности к вечеру, не пропустите!

***
Продолжаем инвест копилку! Что это и чем тут занимаемся по понедельникам, можно почитать тут и в предыдущих постах с тегом #копилка6.0

Если хотите вести копилку с нами:
▪️Нужен брокерский счет.
▪️Вы можете выбрать одну копилку или вести 2!
▪️Это бесплатно! Присоединиться может каждый, просто делайте так же.

Таблица пополнений и портфели на скриншотах ☝️

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!

Каким будет 2025 для, золота, акций, доллара и биткоина?

Сегодня решили проверить, работает ли примета «Как встретишь Новый год, так его и проведешь», только в инвестиция.

Сравнили результаты январей и итоговую динамику года за последние 20 лет. Из активов взяли индекс Мосбиржи, золото, доллар и биткоин.
Вот результаты.👇

Индекс Мосбиржи
▪️За 20 лет рос в январях 13 раз, а снижался 7 раз.
▪️Всего за 20 лет рос 14 раз, а снижался 6 раз.
▪️Совпадение динамики 15 раз, т.е. в 75% случаев.

Золото
▪️В январе росло в 13 случаях из 20 лет, а вот снижалось 7 раз.
▪️Всего за 20 лет росло 14 лет, а вот снижалось 6 лет.
▪️Совпадение динамики 14 раз, то есть в 70% случаев.

Доллар
▪️В январях за 20 лет рос 10 раз, и снижался 10 раз.
▪️По годам, доллар рос 11 лет, а вот снижался 9.
▪️Совпадение динамики 11 раз, то есть в 55% случаев.

Биткоин статистика есть только за 7 лет.
▪️В январях за 7 лет рост 4 раза, а снижался 3 раза.
▪️По годам, биток рос 5 раз, а снижался 2 раза за 7 лет.
▪️Совпадение динамики 6 раз, в 85% случаев.

ИТОГ:
❗️Лишний раз подтверждается закономерность, что рынки чаще растут, чем снижаются.
❗️В большинстве случаев, можно сказать, что если январь будет прибыльным для актива, то и год тоже, вероятность более 70% 👍
Хотя мы больше полагаемся на проверенную стратегию, но статистика все же приятная!
❗️Эта статистка не работает только на валюте…
Поэтому, собственно, мы доллар напрямую в долгосрок и не держим😉

⚠️ Кстати, еще одна интересная закономерность по индексу Мосбиржи — с 1999 г. они НИ РАЗУ не снижался два года подряд.
Как думаете, 2025 г. не подпортит статистику?
Мы очень надеемся, что нет🤞

С наступающим 🥳 Что было.

Мы хоть и не самые суеверные) но это похоже был настоящий високосный год… Чего только не было… Акции и облигации падали, крипта и золото взлетали, а нефть топталась на месте…

Да, год был непростым для одних активов и ракетой для других. Поэтому кто-то из инвесторов радовались, кто-то был в шоке, кто-то расстроился, а кто-то, надеюсь, учился и делал правильные выводы. Чтобы не наступать на грабли в будущем.

Ну а что делали мы:
▪️Запустили шестую по счёту копилку. Чтобы помогать вам разобраться в инвестировании и прививать дисциплину.
▪️Запустили 3-х бесплатных ботов: «Живем на дивиденды», «Бонусы от государства» и «Санкционочка», где продолжаем публиковать разные способы заработка на дивидендах, ТОП лайфхаков по получению бонусов от государства и как заработать на санкциях!
▪️Успешно провели 2 потока курса по теханализу
📚А еще мы получили образовательную лицензию
▪️Плюс провели более 15 эфиров, где разбирали портфели, ситуации на рынке, отдельные акции и т.д.
▪️Подготовили и подарили всем желающим Налоговый гид, чтобы каждый мог сэкономить, вернуть или не заплатить налоги (легально).
▪️Провели розыгрыш иностранной карты и новогодний адвент с подарками, наградив наших вас полезными подарками
▪️А еще, в этом году мы запустили курс по Крипте и добавили сделки с криптой в АЧ и не только сделки, но и даем готовые настройки криптоботов.
Кстати, кто был на летнем потоке, надеюсь все успели заскочить в булран и хорошо заработали👏
▪️А еще, мы добавили новый портфель в АЧ - «Дивидендный». Чтобы выжимать максимум из дивидендных фишек.
➕Внедрили новую рубрику «акции, в которых вы застряли», и разбираем ваши застрявшие бумаги и даем подсказки, что делать.

Для нас этот год был не во всем легкий, так, цена рекламы выросла в 2 раза, было попадание на налоги в бизнесе, мы были вынуждены попрощаться с некоторыми сотрудниками и видели просадки по ряду своих активов.

Но каким бы не был этот год для каждого, мы желаем всем сделать правильные выводы и помнить, что в инвестировании любая коррекция, это зачастую отличный потенциал и возможности роста и заработка! Желаем всем вам прибыли и знаний на 2025 год, а остальное, уверены, вам и так пожелают) с наступающим друзья 🎄

Предновогодняя #копилка6.0 💰🎄Двадцать вторая неделя. Пополняем копилку на 1100₽. У нас 2 копилки и 2 портфеля, поэтому каждый пополняем на 1100₽. Итого отложенная сумма в каждую = 12650₽.

Ура, всех с наступающим 🥳

Сделки:
Облигационная копилка:
▪️+ 1 лот облигация ГАЗПРОМНЕФТЬ-003P-02R (RU000A1017J5).
▪️+ 1 лот облигация Sber44 (RU000A1069P3)

Спекулятивная копилка:
▪️ ПОКУПКА
Фонд Ликвидность от ВТБ (LQDT) 212 лотов.
▪️ПОКУПКА
Татнефть (TATN) 1 лот
Стоп ставим на 497,4
Цена покупки: по текущей, мы зашли по 661,8

***
Продолжаем инвест копилку! Что это и чем тут занимаемся по понедельникам, можно почитать тут и в предыдущих постах с тегом #копилка6.0

Если хотите вести копилку с нами:
▪️Нужен брокерский счет.
▪️Вы можете выбрать одну копилку или вести 2!
▪️Это бесплатно! Присоединиться может каждый, просто делайте так же.

Таблица пополнений и портфели на скриншотах 👆

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!

Доп. окошко АЧ с подарком Налогового гида и скидкой

Друзья по вашим просьбам, т.к. многие не успели присоединиться, открываем доп. окошко подписки в АЧ 🪟

Только 2 дня - 29 и 30 декабря
▪️Можно вступить в АЧ и получить «Налоговой гид инвестора» + инструкцию по заполнению декларации БЕСПЛАТНО (отдельно набор стоит 5000₽)🙀
▪️А еще, вы можете успеть присоединиться по старой цене 2024 года

⚠️В ПРО появились сделки с криптой + настройка криптоботов

Добро пожаловать в АЧ. Осталось лишь нажать на ссылку 👉 https://i.tfinan.ru/antikrizis_sale

Подробности и регистрация👆

Друзья, мы готовы назвать еще одного победителя нашего новогоднего Адвент Календаря🎄 И даже не одного, а сразу двоих или даже больше)

Но обо всем по порядку…

В кроссворде мы зашифровали слово "ПРОФИТ". Как пожелание всем вам на 2025 год 🥳

Вообще, сначала мы хотели наградить Сергея, который дал самый быстрый и правильный ответ, угадав не только кодовое слово, но и разгадав кроссворд полностью! Но позднее полностью наш кроссворд отгадала также и Екатерина. Сергей, как настоящий мужчина, написал, что если приз достанется ему, то он откажется от него в пользу Екатерины. Поэтому, друзья, план такой: дадим Сергею шанс выполнить свое обещание и передаем приз Екатерине😉 Но и Сергея мы не можем оставить без подарка за красивый поступок и прекрасно выполненное задание!
Поэтому Сергей и Екатерина получают по 1 месяцу подписки на Антикризисный Чат ПРО🔥
Поздравляем победителей! 🥳

🎁 Но на этом сюрпризы не закончились) Кто не успел выиграть подарок или попасть в АЧ до закрытия окна подписки. Мы всем вам приготовили сюрприз. Но об этом завтра😉

Впереди 4 важных дня для инвесторов, когда нужно решить, быть ли не быть🤔

Как думаете, сколько потеряли те, кто не был на летнем потоке курса по крипте🤔 всего-то около 70% роста биткойна, 40% роста Соланы и около 15% сверху в качестве ослабления рубля.

Но если вы пропустили взлет крипты, не успели заказать вещи на распродажах в США с огромными скидками и доставкой в РФ без посредников (если что, футболки Karl Lagerfeld мне обходятся всего по 3к ₽ с доставкой в РФ) или не сэкономили на связи в отпуске.

Не переживайте, мы вам компенсируем издержки скидкой 50% на курс «Крипта 1.0» 👍
Да, можно думать, что уже все пропустили и бездействовать, а можно, пока идет консолидация в крипте, разобраться в ней и на новом взлете уже знать, что делать. К тому же не все монеты выросли и есть к чему присмотреться.

Остается всего 4 дня чтобы зайти на курс со скидкой 50% + можно взять рассрочку на год без %, а остальные деньги инвестировать, зарабатывая на них еще по 20% годовых минимум 😉

▪️Дадим доступ к нашему счету с реальными деньгами. Чтобы вы могли отточить навыки и сделать первые шаги в крипте без риска потери своих денег👍
▪️Расскажем, что такое крипта, ее виды и как это работает
▪️Покажем более 15 видов заработка на крипте + дадим стратегии
▪️Научим использовать криптовалюту для оплаты зарубежных покупок и сервисов
▪️Научим настраивать ботов под нашим присмотром
▪️А еще будем проводить совместную онлайн торговля, делать разборы и научим базовому теханализу
▪️Ответим на все вопросы
🎁АЧ ПРО в подарок

Все это на курсе «Крипта 1.0»
Узнать больше забронировать место можно тут: https://tfinan.ru/crypt_sale

*Скидка действует до 31 декабря
*Набор опций зависит от тарифа👆

Активы на 2025 год. Что выбираем?

Год подходит к концу и пора задуматься, чем наполнить свои инвесткорзины в следующем. Помним про яйца в одной корзине, поэтому смотрим на перспективы активов👇 и в зависимости от целей распределяем в портфелях.

1️⃣ Золото. За год выросло почти на 30%, и сейчас взяло небольшую паузу, что ожидаемо. Но и на следующий год потенциал есть, по мнению многих аналитиков мы можем увидеть рост на 10-15% в $. Факторы за: конечно, геополитическая напряженность, ожидания продолжения снижения ставки ФРС, покупка со стороны ЦБ (Китай, Индия, Турция и т. д.). И описания многих стран из-за политики Трампа, как следствие сокращения доли $ в резервах в пользу золота. Поэтому можно продолжать удерживать этот актив в портфелях.

2️⃣ Облигации. По-прежнему можно зафиксировать высокую ставку на долгие годы. Ну а для спекулянтов подойдёт вариант заработка на снижении ставки, как только ЦБ перейдёт к смягчению ДКП и снижению ставки хотя бы на 3% по облигациям мы увидим рост от 6% до 20%🚀 и это помимо купонов

3️⃣ Акции. Текущие уровни очень интересны для покупок и мы уже начали совершать аккуратные сделки в долгосрочный портфель, а в прошлую пятницу все увидели какая реакция может быть на рынке при смягчении ДКП. Думаю, при благоприятном сценарии вполне можно увидеть рост более 20%. Поэтому следим за геополитикой, действиями ЦБ, дивидендами и динамикой макроэкономических показателей. Кстати див идеи мы уже начали докупать! Все видели наш дивидендный портфель?

4️⃣ Валюта. Мы не ждем супер роста в базовом сценарии, классическая покупка валюты сейчас ограничена санкциями, да и нет смысла просто хранить в ней деньги, она так же подвержена инфляции. Поэтому с классической валютой стоит быть наиболее осторожными и лучше торговать её спекулятивно, ориентируясь на теханализ. Но, ведь теперь есть отличная альтернатива: КРИПТА

Крипту не выделяем в отдельный вид инвестиций, это скорее разновидность валют, но рассмотреть её лучше отдельно, ведь это один из интереснейших активов на 2025 год:
1. Её можно покупать для хранения или заработка на росте, по самым скромным прогнозам аналитиков рост биткоина может составить до 25%, а на рынке много других валют, которые могут дать и бОльшую прибыль.
2. Ею можно спекулировать. На крипте работают те же принципы теханализа.
3. Можно использовать ботов, и не сидеть часами за монитором и для этого не надо быть айтишником, нужно только уметь задавать параметры.
4. Можно держать ее под %

⚠️ Итог: Всякие активы хороши, одни для спекуляций, другие для защиты, третьи для долгосрока. Идеального нет. Поэтому выбирайте то, что подходит под ваши задачи. Ну а если нужна помощь, вы знаете где нас искать 😉

Крипта со скидкой 50%?🤔

Не жалейте если пропустили взлет, будет время добрать после текущего отката, главное - знать что делать. К тому же не все монеты выросли и есть к чему приглядеться.
А сейчас та самая пауза, чтобы подготовиться! Как?

Приготовили для вас сюрприз:
▪️Дадим доступ к нашему счету с реальными деньгами. Чтобы вы могли отточить навыки и сделать первые шаги в крипте без риска потери своих денег👍
▪️Расскажем, что такое крипта, ее виды и как это работает
▪️Покажем более 15 видов заработка на крипте + дадим стратегии
▪️Научим использовать криптовалюту для оплаты зарубежных покупок и сервисов
▪️Научим настраивать ботов под нашим присмотром
▪️А еще будем проводить совместную онлайн торговля, делать разборы и научим базовому теханализу
▪️Ответим на все вопросы
🎁АЧ ПРО в подарок

Все это на курсе «Крипта 1.0»
И в честь нового года, можно присоединиться к курсу в 2 раза дешевле 🙀
Узнать больше забронировать место можно тут: https://tfinan.ru/crypt_sale
❗️Есть рассрочка без % на год.

*Скидка действует до 31 декабря
*Набор опций зависит от тарифа

Новогоднее ралли 🛷 Сделка в копилке #КОПИЛКА6.0

▪️ ПОКУПКА
Фонд на акции Российских компаний от Сбер (SBMX) 120 лотов
Цена: по текущей, мы купим в 10 утра на открытии биржи, так что цена покупки пока неизвестна.

Что за новогоднее ралли?🎅
В классическом варианте это последние 5 торговых дней старого года и первые 2 рабочих дня нового (рабочих для биржи).
Статистически замечено, что в этот период рынок чаще растет, чем падает. Закономерность была выявлена на американском рынке еще в 70-е. Но и на нашем тема работает. Но кто слушал вчерашний эфир, вы помните, что в инвестировании все события измеряются вероятностями.
Так вот вероятность новогоднего ралли на нашем рынке = 80% 👍(считали за последние 10 лет).

🎄В прошлом году новогоднее ралли также случилось, и в копилке мы на этом смогли заработать. Рост составил +1,45%. Если кому-то кажется, что за 7 дней это мало, то вообще-то это более 50% годовых😉

В этом году тоже попробуем, тем более рынок приободрился после сохранения ставки ЦБ.
Итак, отсчет начинается сегодня, до конца года осталось как раз 5 торговых дней. А первыми рабочими днями на Мосбирже в 2025 году будут 3 и 6 января.

И закрывать сделку будем скорее всего 6 января на закрытии рынка или на следующий рабочий день на открытии. Не пропустите!

Запись эфира по теханализу

Всем спасибо за эфир ❤️
Было приятно пообщаться.
Теперь вы знаете что такое теханализ, как он может помогать вам зарабатывать в инвестировании и где его лучше не применять!

Отдельное спасибо за обратную связь по эфиру ❤️

🎁 В честь Нового года решили для вас снизить цену на курс «Крипта 1.0» на 50% 🙀
Забрать бонус и узнать больше можно тут:
https://tfinan.ru/crypt_sale
Доступна рассрочка без % и комиссий

Live stream finished (1 hour)

Live stream started

Напоминаем про эфир по техническому анализу и как его применять в инвестировании

▪️Работает ли тех анализ (что это)
▪️На что обращаем внимание
▪️На каких активах применяем
⚠️Разбор активов по тех анализу на текущей ситуации.

СЕГОДНЯ 24 декабря в 19:00 мск
Эфир запустим прям тут, как трансляцию
Вход свободный

Теханализ в крипте, работает или нет? На самом деле и да и нет)

Итак, биткоин за год улетел в космос 🚀, хотя и откатывается сейчас, а вот почти все альткойны (все криптовалюты, кроме битка), от него отстали… И в криптомире многие ждут Альтсезон в первой половине 2025 года (когда альткоины начинают расти быстрее, чем биткоин).

Что тут нужно знать:
1️⃣ Сравнение графиков, кто от кого отстал, поиск закономерностей и корреляций между разными активами это как раз и есть часть Теханализа.
2️⃣ В крипте большинство альткоинов, кроме самых крупных, не имеют адекватного практического применения, у них нет фундаментального анализа и поэтому тут 2 варианта инвестирования: либо покупать их на авось, либо заходить в сделки по теханализу, при этом не держа их ни в каких долгих портфелях. Жестко управляя рисками, чтобы в случае чего, остаться в деньгах, а не с корытом.

Что касается Альтсезона, то:
▪️Если посмотреть на истории, то графики крупнейших альткойнов (например, эфира и соланы) достаточно сильно коррелируют с биткоином👆 но при этом сейчас есть определенное отставание, которое вполне может быть компенсировано.
▪️Если ставку ФРС продолжат снижать или будет общий оптимизм рынка, то на растущем рынке инвесторы склонны сильнее рисковать и вкладывать деньги в более волатильные, но потенциально более доходные активы — альткоины. Это работает и в акциях!
▪️После цикла роста биткоина и его стабилизации-коррекции, многие инвесторы фиксируют прибыль и начинают искать более дешевые активы. Т.е. спрос может перетекать в альткоины.
▪️Но если в мире будет неопределенность. То нужно помнить, что на падающем рынке или при резких скачках цен инвесторы чаще продают альткоины из-за их повышенного риска.❗️То же касается и акций 3-го эшелона, они падают обычно быстрее и сильнее!

Короче, альтсезон во-первых вообще не гарантирован (хотя мы его тоже ждем), а во-вторых, расти будет явно не всё.

❗️К сожалению, теханализ работает не на всех криптовалютах, как и не на всех акциях… Но на многих и именно благодаря ему мы будем видеть старт альсезона, чтобы не покупать не на авось.
Ну а о том, где работает теханализ и как его применять, обсудим сегодня вечером в прямом эфире. Не пропустите⏰

Эфир по теханализу

▪️Работает ли тех анализ
▪️На что обращаем внимание
▪️На каких активах применяем
⚠️Разбор активов по тех анализу на текущей ситуации. Смотреть будем не акции, всё будет куда интереснее😉

❓ Когда?
24 декабря в 19:00 мск
Эфир пройдет в этом канале (все будет тут, нужно просто в 19:00 зайти в канал, завтра напомню).
Входы свободный!

#копилка6.0 💰 Двадцать первая неделя. Пополняем копилку на 1050₽. У нас 2 копилки и 2 портфеля, поэтому каждый пополняем на 1050₽. Итого отложенная сумма в каждую = 11550₽.

Сделки:
Облигационная копилка:
▪️+ 1 лот облигация ОФЗ 26233 (RU000A101F94)
▪️+ 1 лот облигация Sber44 (RU000A1069P3)

Спекулятивная копилка:
▪️ ПОКУПКА
Фонд Ликвидность от ВТБ (LQDT) 203 лота.
▪️ПОКУПКА
Новатэк (NVTK) 1 лот
Стоп ставим на 649,8
Цена покупки: по текущей, мы зашли по 898,4

🔜 У нас будет сделка в среду, ее пропустите
⚖️ ЦБ в пятницу оставил вставку на прежнем уровне. Немного неожиданно, видать прогнули все же Набиуллину) Рынок соответсвенно рванул 👆. Шорты пока держим, но рука на пульсе. ⚠️Вот зачем нужны стопы и контроль доли в каждой сделке, ведь экономически той же Системе от ставки в 21% никак не лучше, ее огромные долги не исчезли и обслуживать из дешевле не стало, но надежда на снижение обрадовала инвесторов, пока) Да и предвидеть такие резкие решения ЦБ невозможно, думаю даже Набиуллина не ожидала, что ее уговорят)))

***
Продолжаем инвест копилку! Что это и чем тут занимаемся по понедельникам, можно почитать тут и в предыдущих постах с тегом #копилка6.0

Если хотите вести копилку с нами:
▪️Нужен брокерский счет.
▪️Вы можете выбрать одну копилку или вести 2!
▪️Это бесплатно! Присоединиться может каждый, просто делайте так же.

Таблица пополнений и портфели на скриншотах ☝️

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!

Как купить актив по старой цене

Друзья, остается 1 день чтобы выступит в АЧ по старой цене и получить в подарок Налоговый гид инвестора и инструкцию по заполнению декорации.

Что нового:
▪️Мы добавили сделки с криптой в АЧ ПРО, плюс теперь публикуем настройки торговых роботов для отработки идей
▪️Даем в подарок полный гид под налогам инвесторов, включая депозиты. Чтобы вы смогли заработать или не платить налоги. Ведь можно перенести убытки на будущие периоды, или отложить уплату налога на год зарабатывая по 20% на логовах и много чего еще.
▪️Сегодня еще можно успеть присоединиться к АЧ по старой цене и сэкономить до 40%!

Осталось сделать последний шаг - нажать на ссылку и забрать бонусы https://i.tfinan.ru/antikrizis_sale

P.S. Если что, АЧ это клуб инвесторов, где мы публикуем не только сделки в 4-х портфелях, но и отвечаем на вопросы, даем бесплатный доступ к обучению, проводим эфиры с разборами и ответами на вопросы и делаем все возможное, чтобы вы тоже зарабатывали на своих деньгах!

Новая суббота, новая задачка и новый подарок🎁 Продолжаем наш Адвент календарь!

Сегодня немного разнообразим расчеты, которые были в прошлых задачках. Уверен, вы уже догадались что вас ждет😉

Итак, все очень просто. Мы составили кроссворд из экономических и трейдерских терминов. Вам нужно разгадать слова, собрать буквы из красных квадратиков и составить из них слово. Ответы как всегда ждем в комментариях и на следующей неделе выберем еще одного победителя. А вот какой приз он получит, мы расскажем в пятницу!

Скажу по секрету, 🤫 в подарок подарим актив, который поможет вам увеличить капитал💰

Друзья, ЦБ сегодня уже всех порадовал, сохранив ставку на уровне 21%😉
Ну а мы поддержим эту тенденцию и поздравим победителя нашего Адвент календаря этой недели!

В этот раз мы с вами решали задачку по налогам, и с которой многие из вас прекрасно справились👏

Решение следующее:
Большинство из вас абсолютно верно вспомнили про метод учета бумаг ФИФО для налогообложения. В расчет налога при продаже первыми попадают бумаги, которые были куплены первыми.
Получается, что наша продажа = 600×230 = 138 000₽.
А покупки этого количества акций по методу ФИФО были следующие = (250×300)+(350×180) = 75000 +63000 = 138 000₽.
Итого 138000-138000=0₽, прибыли и налога нет

🥳Победителем сегодня становится Наталья, благодаря подробному описанию своего расчета👆 В подарок Наталья получит наш Налоговый Гид, чтобы еще лучше разбираться в теме всех налогов инвестора!

Но если вы тоже хотели себе Налоговый Гид инвестора, то можете до 22 декабря получит его в подарок, присоединившись к АЧ (Антикризисному Чату).
Забрать подарок и присоединится к АЧ можно здесь.

Почему нельзя держать деньги на брокерском счете в январе ⛔️
И как заработать 20% бонусом!

Дело было в январе, Держал я деньги на инвест.счете,
И возле этого счета бродили злые брокеры...

Так добрый детский стишок превратился в инвест.страшилку)
Дело в том, что уже с 1 января брокеры начнут взыскивать налоги за предыдущий год.
Вот прямо сразу, не дожидаясь, пока мы встанем из-за стола и доедим все салаты к 9 января🥂

⚠️У них есть на это ровно месяц — до 31 января.
А теперь, ВНИМАНИЕ, если все это время у вас на счете не будет свободных денег ₽, то брокер не спишет налог. И его нужно будет оплатить лишь в конце ноября 🥳
Т.е. почти год можно зарабатывать на этих деньгах! Это ли не чудо?🤗(касается только обычных счетов, не ИИС)

И чем больше сумма налога, тем выгодней его сейчас не платить
📌Допустим, если ваша прибыль за год 200т.р., то налог = 26 т.р.
📌Если вложить их не в налоги, а просто на депозит, то до декабря можно заработать сверху еще минимум 5000 р.
📌Если ваша прибыль 500 т.р., то на 65 т.р. налога к декабрю можно получить еще минимум 11-12 т.р.
📌Если прибыль 1 млн… ну, вы поняли😉

❓Как сделать, чтобы налог в январе не списали?
Просто до конца декабря на все свободные деньги что-то купите.
Например фонд денежного рынка.

Единственное неудобство — если нет свободных денег, то целый месяц не на что покупать другие активы у этого брокера🤷‍♂️
📍Но для спекуляций можно попробовать перекинуть деньги к запасному брокеру и пока торговать там, хотя не всем подойдет и не всегда…
📍Если же у вас долгосрочный портфель, сделок мало, и вы в основном делаете покупки для ребалансировки/усреднения, то это не страшно. Вряд ли вы что-то глобально упустите.

💡В любом случае оцените именно свою ситуацию и действуйте, исходя из этого.

❗️Имейте в виду — если у вас в рамках одного брокера несколько счетов, то налог рассчитывается общий по всем счетам, и деньги могут быть списаны с любого! (не учитывается только ИИС)
Так что если хотите отсрочить уплату налога, проследите, чтобы свободных денег не было нигде.

А как еще можно сэкономить на налогах, рассказали в налоговом гиде. Доступен БЕСПЛАТНО до конца недели⚠️ при присеоединении к АЧ, там же ответим на все вопросы, дадим еще лайфхаки заработка на налогах и инструкцию по заполнению декларации.

⚠️ Важная инфа если у вас акции: Эталон, Озон, Циан, Фикс Прайс, Русагро, Окей или Киви

Почему мы продали❓
📍 Это не совсем акции, строго говоря, это иностранные депозитарные расписки
📍С 1 января 2025 г. эти бумаги смогут покупать только квалифицированные инвесторы❗️Т.к. компании из списка до сих пор не переехали и зарегистрированны за рубежом.
📍Они сейчас могут быть хуже рынка, т.к. спрос на акции будет меньше + ряд не квалов могут выходить, добавив предложение и поэтому цена может снижаться или двигаться хуже рынка.
📍 По ним снизится ликвидность, а колебания цены (волатильность) могут быть сильнее, так что теханализ тут будет работать хуже. Будьте осторожны если торгуете их спекулятивно.
📍Тем у кого нет статуса квала, у них не будет возможности докупить и усреднить управляя рискам, а это не очень… А без возможности усреднения и гибкого контроля риском, возможно, придется долго ждать восстановления цены и не факт, что получится выйти в плюс. Ну или ждать переезд компании.
📍Процесс переезда «завис», на какой стадии он находится и когда завершится, непонятно.

Что делать если у вас эти акции:
⚠️Если есть квал, то покупать и усреднять можно будет, но остальные риски сохраняются.
📍Если принципиально готовы держать акции из этого списка, то быть может подумать уже сейчас усреднить(если нет квала). А то потом докупить не выйдет.
📍Можно продать, особенно если они в убытке. Это может быть полезно для снижения налогооблагаемой базы или для фиксации убытка для будущего переноса его на прибыль и сокращения налогов.
Надеемся, налоговый гид уже все получили и знают, как не платить или сократить налоги в этом и следующих годах😉

У нас в АЧ из этого списка был только Эталон с долее менее 1% и на прошлой неделе его продали не дожидаясь реализации идеи и выхода в прибыль. Эмитент и так рискованный, таких во-первых нельзя держать много, а во-вторых нужно выходить если изменились условия и ситуация развивается не по сценарию. Нужно быть гибкими.
Обязательно загляните в свои портфели — нет ли там компаний из списка❓
Самое плохое, что может сделать инвестор — забросить портфель или просто надеяться на чудо. Что когда-нибудь точно все будет ок...
Не делайте так ⛔️

Ожидания и реальность)

На чем бы сейчас заработать? Акции, облигации, крипта? На самом деле всегда есть на чем!

▪️Биткоин с начала года вырос на 125%
▪️Акции, например, Яндекс и Полюс прибавили более 33% с начала года
▪️Золото выросло на 28%
▪️Доллар на 23%
▪️И облигации дают тоже более 20% доходности, а на валютных так вообще можно было озолотиться)

На всем из этого списка мы прокатились и продолжим искать новые идеи. Вы с нами? ⚠️Последний день распродажи наших бестселлеров!

▪️Курс "Крипта 1.0" - скидка 60%
https://tfinan.ru/crypt_sale
▪️Антикризисный Чат (АЧ) - скидки до 20%
https://i.tfinan.ru/antikrizis_sale
▪️Курс "Все про облигации" — скидка 70%
https://tfinan.ru/bonds

Инвестируйте в знания, чтобы заработать еще больше! И вот вам спойлер, мне сказали, что скоро в АЧ PRO появятся сделки с криптой. Только, это пока большой секрет🤫

Подробнее о каждом продукте на слайде и по ссылкам☝️

На чем заработали в этом месяце

💥МТС шорт – тейк,
💥Фьючерс на золото – тейк,
💥Астра шорт – тейк,
💥Фьючерс на юань – зафиксировали тэйк,
💥Магнит шорт – зафиксировали тэйк.
Эти и многие другие сообщения можно было увидеть в ноябре в нашем Антикризисном Чате. ☝️
И это еще раз доказывает — зарабатывать можно на любом рынке и наши идеи работают!

В АЧ каждый может подобрать свой темп торговли, портфель и риски под себя.
🧘🏼 Хочется спокойствия и минимум риска — веди долгосрочный портфель, позиционный или дивидендный.
🏃‍♂️ Хочется активности и готов к риску — к твоим услугам спекуляционный портфель и масса доп идей.

🔸Идеи в акциях с актуальными точками входа, стопом и тейком.
🔸Идеи во фьючерсах с повышенным риском для тех, у кого больше суммы и готовность к риску.
🔸2 раза в неделю видеоразборы основных индексов, фьючерсов, акций и других инструментов по вашему запросу.
🔸Ежедневные утренние обзор и можно получить ответ на любой вопрос в голосовом эфире, которые проходят 2 раза в неделю.
🔸А еще, подборки облигаций, разборы портфелей и ОБУЧЕНИЕ!
⚠️А с середины декабря добавляем еще и крипту (только в тариф про). Но пока никому не говорите , это секрет 🤫

🔔В рамках Черной пятницы действует скидка на подписку до 20%! Больше таких цен не будет❗️
Присоединиться к сообществу единомышленников можно по ссылке https://i.tfinan.ru/antikrizis_sale

«Голубые фишки» и «третий эшелон» в крипте. Что торгуем?

Между фондовым и рынком крипты больше общего, чем кажется.

🔹В крипте, как в акциях, можно зарабатывать, оценивая монеты фундаментально и технически.
🔹Здесь свои «голубые фишки» — крупнейшие по капитализации валюты с понятной токеномикой.
⚠️Токеномика — свод правил, по которым создается, распределяется и используется токен (криптомонета). Она определяет полезность монеты и почему на нее должен быть спрос. Это как фундаментальный анализ.
🔹Есть и много (почти все) монет «третьего эшелона», где токеномика сомнительна и они легко могут обнулиться.
🔹Как и на фондовом рынке, на крупных монетах лучше работает теханализ, и они менее волатильны.
🔹Мелкий же «третий эшелон» легко разогнать без причин и также легко потом уронить.
❗️Здесь это гораздо опаснее, чем в акциях. Акции все-таки какую-то стоимость компании в себе содержат, и совсем в ноль уйти это надо постараться. А мелкая криптомонета может реально обнулиться🤷‍♂️

1️⃣ У себя не держим и стараемся не торговать «третий эшелон».
2️⃣ Моменты, которые вызывают опасения и где повышенный риск, торгуем только спекулятивно. То же с акциями. Помните как катались коротко на некоторых акциях вроде ОВК? Но в такие сделки, что в акциях, что в крипте, если входим, то коротко и быстро выходим, особенно если ситуация пошла не в нашу сторону. Никакого среднесрока и тем более долгосрока.
3️⃣ Кто знает теханализ или был на наших курсах, друзья, вы можете применять технику в крипте. На ликвидных монетах наши стратегии также работают.
4️⃣ Идея просто купить и держать большой долей крипту в долгосрок, пока вызывает опасения, поэтому пока в основном зарабатываем спекулятивно, чтобы вовремя выйти, если что-то пойдет не так.

‼️Теперь подушню) Без анализ, стратегии и дисциплины сложно (почти невозможно) иметь стабильный результат. Хайп и покупки «на авось» до добра не доводят. Влупить все на авось в 1 актив, это не самая рабочая стратегия. Если так делать все время, то рано или поздно деньги будут потеряны.
Именно такой подход и транслируем в инвестировании.

Из новостей: «Мужчина 8 лет покупал биткоин на $15 каждый день. В ноябре он стал миллионером, вложив за это время только $86 тыс.» Вот это про системный подход💪 Хотя к стратеги есть небольшие вопросы)

⚠️А пока напомню, осталось 2 дня скидок черной пятницы, когда курс «Крипта 1.0» можно купить со скидкой 60%
Подробности тут: https://tfinan.ru/crypt_sale

*Такой цены потом не будет. Мы не Озон, у нас если скидка, то реальная☝️

Как заработать на долларе если пропустили рост доллара?

Текущий рост валюты вряд ли прошел незаметно для кого-то из вас. Сейчас многие снова в сомнениях покупать ли срочно валюту или же основной рост уже прошел? Наше мнение вы знаете - вы должны следовать стратегии и четко понимать цели покупки. Что вы хотите? Добавить валютную диверсификацию в портфель или просто спекульнуть на росте? Это совсем разные подходы. В первом случае вы можете добавлять валюту постепенно, покупать частями, но не бежать конечно сейчас в панике и не покупать после волны роста на все деньги. Во втором случае вам нужно дождаться технического сигнала, определиться с риском и вперед.

Ну или еще одна рабочая и традиционная идея, как заработать на долларе, даже не имея долларов напрямую - это покупка одного из самых «долларозависимых» эмитентов на нашем рынке — Сургутнефтегаза.

Напоминаем, у компании колоссальный объем накопленных валютных средств.
Соответственно, при росте доллара растет «кубышка» плюс потенциально дивиденды будут выше💰 Мы видели, как это уже работало неоднократно, рассчитываем, что сработает и в этот раз🧐

На графике видно, что корреляция между движением доллара и привилегированных акций Сургута достаточно высокая☝️
При этом за последние 5 лет на Сургуте с учетом дивидендов можно было заработать на 25% больше, чем непосредственно на долларе! И заработали на всех взлетах Сургута в АЧ 🔥

В этом году у компании вообще двойное бинго получается — проценты на депозиты высокие, и даже без роста валюты с дивидендами могло бы быть все неплохо.
А если еще и переоценка валюты добавится…что если доллар реально на 120 полетит?😎
В общем, фундаментально нас все устраивает👌

В портфеле в АЧ неделю назад уже купили. Техническое обоснование тоже было — цена пробивала свой предыдущий локальный максимум☝️
Конечно, общая ситуация на рынке пока давит, и цена болтается примерно на одном уровне, но это и не идея из разряда на 3 дня.
Прицел среднесрочный, ждем реализации.💪

🔔Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, а только поводом для размышлений.

❗️Сделка в спекулятивной копилке #КОПИЛКА 6.0

▪️ ПРОДАЖА (ШОРТ)
АФК Система (AFKS) 1 лот
Стоп ставим на 15,310
Цена продажи: по текущей, мы зашли по 11,820

Почему не покупаем флоатеры в Копилку?

Напомним, флоатеры — это облигации с плавающим купоном. 🌊 Т.е. ставка купона привязана к ключевой + премия.
Соответственно, ключевая растет — растет купон, ставка снижается — купон тоже снижается.↕️

Надо понимать, что высокая эффективная доходность по ним, которая сейчас указана в приложении брокера или на сайте - это на самом деле доходность, рассчитанная по текущей ставке. Ставка будет снижаться, и итоговая доходность получится ниже❗️
⚠️В целом флоатеры это рабочий инструмент, и держать их до погашения в определенной доле от портфеля — норма.

Почему же тогда не покупаем в Копилку?
⚠️Копилка ограничена по сроку, предполагается, что мы все активы будем продавать через год. У флоатеров же на таком горизонте видим большие риски снижения цены.

Уже сейчас они начинают снижаться, так как:
🔸Выходят новые флоатеры с более высоким купоном, часть инвесторов покупают их, продавая старые.
🔸Многие инвесторы ждут, что ключевая ставка вот-вот начнет снижаться и уже начинают перекладываться в облигации с постоянным купоном.

❗️Основной риск в том, что когда уже точно станет понятно, что ставку будут снижать или хотя бы однозначно не повышать, то флоатеры начнут массово продавать, совсем уронят цену плюс может быть проблема с ликвидностью.
Во многих корп. облигациях ликвидность и так не очень, а тут вообще может получиться, что продать хотят все, а покупателей нет.🤷‍♂️

Опасно думать, что ты умнее рынка. Типа такой - дождусь, пока объявят снижение ставки и тогда быстренько продам, переложусь в облигации с постоянным купоном. Ты же не один такой умный 😉
‼️На самом деле в этот момент продавать уже поздно, самые умные уже заранее начали это делать.

🔥А чтобы реально знать, как заработать на облигациях, не забывайте, что сейчас можно купить наш курс по облигациям со скидкой черной пятницы 70% и научиться зарабатывать на облигациях максимум!
Регистрация и подробности тут. Осталось 4 дня!

❗️Сделка в #КОПИЛКА 6.0 Заработали 107% годовых!

▪️Компания: Мечел АП (MTLRP)

Закрываем ШОРТ позицию с отличной прибылью 10,75 %.🔥

Сделка длилась 29 дней, с учетом комиссий и издержек за шорт прибыль по сделки составила 8,5% или 107% годовых 💰

Мы видели, как многие переживали, когда акция сначала начала расти, потом немного упала, потом опять выросла и знаю, что многие не выдержали и закрыли позицию, кто-то в нулях, кто-то с маленькой прибылью…
🔔 Напомню, инвестирование - это не про эмоции, а про холодный расчет, дисциплину, терпение и СТРАТЕГИЮ!

Мечел еще можно, конечно, немного подержать, но нужно уже двигать стоп и более внимательно вести сделку. А т.к. копилка - учебный проект, то на текущем этапе этого достаточно) к тому же шорт это не бесплатно и нужно учитывать издержки!
Всех поздравляем ❤️=💰

*Не является инвестиционной рекомендацией

#копилка6.0 💰 Семнадцатая неделя. Пополняем копилку на 850₽. У нас 2 копилки и 2 портфеля, поэтому каждый пополняем на 850₽. Итого отложенная сумма в каждую = 7650₽.

Сделки:
Облигационная копилка:
▪️+ 1 лот облигация ГАЗПРОМНЕФТЬ-003P-02R (RU000A1017J5).

Спекулятивная копилка:
▪️ ПОКУПКА
Фонд Ликвидность от ВТБ (LQDT) 167 лотов

⚠️По акциям новые покупки пока не делаем. Подождем развязку. Индекс находится внизу текущей фигуры консолидации. Если будет выход из фигуры вниз, то мы будем рассматривать идеи на шорт. Если индекс сможет показать отскок от нижней границы фигуры, и будет пробивать уровень сопротивления 2660 пунктов, то мы будем рассматривать идеи на лонг.


Продолжаем инвест копилку! Что это и чем тут занимаемся по понедельникам, можно почитать тут и в предыдущих постах с тегом #копилка6.0

Если хотите вести копилку с нами:
▪️Нужен брокерский счет.
▪️Вы можете выбрать одну копилку или вести 2!
▪️Это бесплатно! Присоединиться может каждый, просто делайте так же.

Таблица пополнений и портфели на скриншотах ☝️

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!

JOMO в инвестировании

Про FOMO все знают — это страх упущенной выгоды и, возможно, вы испытывали его, когда, например, пропустили в прошлом году рост акций и не заработали более 50% прибыли. Или когда пропустили текущий взлет биткойна…

Но есть и противоположность FOMO – это JOMO (Joy Of Missing Out) — удовольствие пропустить что-то😀

В инвестициях можно сказать, что это радость от того, что что-то не купил или вовремя продал.
🔸Например, смотрим на акции Ашинского метзавода 👆и радуемся, что правильно оценили ситуацию и не стали их покупать, когда они летели в небеса.
Писали о разгоне перед дивидендами тут.
Ну и ожидаемо цена вернулась на свое место, с момента нашего поста упав на 55,5%.🤷‍♂️
🔸Или, глядя на график индекса Мосбиржи в этом году👆, радуемся, что не спешили закупаться акциями в портфели в сентябре, когда рынок отскакивал и многие говорили — ну давайте уже покупать, сколько можно сидеть и ждать. Собственно, на уровень начала сентября мы уже и вернулись, как бы еще ниже не пошли. Так что сколько нужно ждать, столько и можно.😉
🔸А еще мы без сожалений продавали фонд на золото в октябре практически на самом пике. https://t.me/masterskaya_finansov/5618
Как видите, с тех пор цена уже успела вниз сходить👆
🔸А еще облегчение и радость от своевременной продажи Фосагро, ОВК, Сегежи, Газпрома, ВТБ, и многих других, о ком писали в канале и где с радостью пропустили падении.
🔸А еще помните, как мы уберегли деньги и рекомендовали пропустить участие в IPO Кристалл, который в итоге обвалился на 53% со старта торгов или Озон фармацевтика которая упала с начала торгов на 19%, хотя прошел всего месяц…

Вообще, более глобально JOMO — это чувство радости и удовлетворения от того, что принял решение и больше не суетишься, не мечешься и не испытываешь чувства вины за сделанный выбор. Поставил цель и следуешь своей стратегии!

Именно такой подход транслируем в этом канале, в своих портфелях и в АЧ. Кстати, на следующей неделе доступ к АЧ можно будет получить по максимально низкой цене (черная пятница близко).
❗️Следите за анонсами, больше таких цен не будет никогда!

❓А вы в инвестициях какие чувства чаще испытываете — FOMO или JOMO?😉

НеПутёвые криптозаметки и при чем здесь отдых 🏝️

Часто куда-то летаю за солнцем, которого не хватает в мск. Последние три недели провел в Турции, а сейчас приехал в Египте. Делюсь лайфхаками.

В этот раз особенно оценил крипту.
🔸Например в Турции сейчас даже в небольших городках в обменниках можно поменять крипту на лиры. Так что можно не возить с собой большие суммы наличкой, не заморачиваться покупкой валюты в России, а просто обменивать крипту в моменте.
В аэропорту не смотрел, можно это сделать или нет, но там курсы всегда невыгодные, поэтому даже не искал.
🔸Через крипту также пополняю иностранную карту, у меня казахстанская.
Без карты все сильно дороже выходит: так по прилету все равно нужны деньги, и в аэропорту приходится менять по невыгодному курсу, так с картой можно заказать такси, оплатить отель напрямую, а не через российский сайты-посредники с наценкой или например, я покупал билеты из Турции и Египет на офиц. сайте турецкого перевозчика, получилось на 10% выгодней, чем если бы покупал на Авиасейлс за рубли.
Если что казахскую карту с доставкой в Москву заказывал по заявке тут.
А подробнее об опыте использования писал тут.
🔸Еще крипта помогает экономить на связи. В Турции симки стоят дорого, поэтому покупаю заранее е-сим, выходит в 2 раза дешевле, плюс ты прилетел и сразу на связи.
В Египте, кстати, наоборот, покупать симку на месте сильно дешевле. Так что все зависит от страны.🤷‍♂️

🏡Что касается поиска жилья в Турции. То если нужен отель, то в идеале искать на российских сайтах, а далее бронировать на сайте отеля. Букинг там работает плохо. Если нужны апарты, то airbnb. Также хорошо искать виллы и апарты через чатики в телеге, можно найти без посредников или найти русского посредника за адекватные деньги. Заплатить ему, кстати, тоже можно криптой.😉
Если это не пик сезона, то можно бронить отель на пару дней, а дальше решать проливать на месте.
❗️Кто планирует отпуск заранее, не забывайте про распродажи, например в черную пятницу бывают хорошие цены на раннее бронирование!

💸В Египте наконец убрали проблему с двойным курсом, так что с обменом денег стало проще, но наличка здесь однозначно нужна и желательно доллары.
В плане обмена крипты здесь хуже, чем в Турции, но чатики в телеге можно найти и поменять по норм. курсу.
💳Карты принимают в большинстве магазинов и отелей, во многих кафе. Так что ехать с иностранной картой — норм. тема. Это самое простое.

В общем, крипта постепенно все больше внедряется в реальную жизнь, хотя и неравномерно по странам.
А тут еще в США побеждает Трамп, который вообще сильно топит за криптовалюту.
Так что, возможно, нас ждет какой-то новый этап и скоро не разбираться в этом будет так же странно, как не уметь пользоваться банковской картой?😉

Секретный способ заработка на маркетплейсах 🤫

Удивительно, но их помощью можно не только тратить деньги, но и зарабатывать. Причем ничего не продавай😉

Все крупные маркетплейсы — Озон, Яндекс, ВБ — сейчас активно развивают свои банки. Для них это выгодно: экономят на эквайринге + плюс допом зарабатывают, например, дают кредиты.

Как на них заработать?
1️⃣ Кроме кредитов, в этих банках можно открыть накопительные счета и вклады с более интересными условиями, чем у классических.
Высокие % другие банки сейчас в основном дают на новые внесенные деньги или на 2-3 месяца, а потом ставка резко снижается. Поэтому многие из нас постоянно «бегают между банками» за выгодой. А идти совсем в ноунейм банки не хочется, ну а маркетплейсами уже все равно пользуемся. 😉

Какие условия сейчас предлагают банки маркетплейсов и как защищены в них деньги смотрите на слайдах ☝️
На последнем слайде важный нюанс❗️

2️⃣ При сохранении темпов развития банки маркетплейсов могут «откусить» довольно значительную долю рынка у привычных нам банков.
Так, за 9 мес. текущего года капитал Яндекс Банка увеличился вдвое, Озон Банка — на 7,9%, а Вайлдберриз Банка — на 21,5%.
А, например, по прибыли за 1 п. 2024 Озон Банк занял 33 место среди российских банков, что очень даже неплохо, учитывая, что это не основная его деятельность.🧐
К тому же по объему клиентской базы, эти площадки явно могут потягаться с большинством российских банков, а значит из банкам есть за счет чего расти.

Развитие банковских направлений может быть одним из драйверов роста для акций Яндекса и Озона, так что можем еще и таким способом на маркетплейсах заработать.💰 Но ВБ и тут в пролете… Его включили в выборку лишь для полноты обзора)

❓Кто уже пользуется услугами этих банков? Поделитесь опытом в комментариях.!

Почему шортим и как выбираем акции для шорта?

Почему последние сделки в копилке — шортовые? Конечно, это не просто потому что мы решили научить вас совершать такие сделки)

Чаще рынок акций движется в каком-то тренде (направлении) — восходящем или нисходящем. Сейчас на российском рынке тренд нисходящий, т.е. основной индикатор — индекс Мосбиржи — снижается📉

Не будем сейчас разбирать причины снижения, достаточно пока понимать, что торговать по тренду — то есть в одном направлении с основным движением рынка проще и менее рискованно.
Представьте, что рынок — это поток, который движется вверх или вниз, и плыть по течению гораздо легче, чем пытаться двигаться против течения. Доплывете быстрее и потратите меньше сил😉 Отсюда и выбор сделок в шорт — пока плывем по течению и пробуем зарабатывать на снижении цены.

Но, конечно, не все акции чувствуют себя одинаково. Какие-то снижаются сильнее, какие-то меньше, какие-то вообще растут наперекор рынку.
И тут мы выбираем акции по тому же принципу, как и в сделках, где ожидаем роста (в лонг), т.е. смотрим фундаментал + теханализ.
Но если в лонг мы ищем компании, которые фундаментально сильны и имеют внутренние причины для роста, то в шорт, наоборот, нам нужны эмитенты, где есть сильные внутренние причины для снижения цены📉

🔸Так, Самолет (акции которого мы шортили) — застройщик, а для этой отрасли сейчас сложное время. Цены на жилье, как и ипотека с текущей ставкой, неподъемны для большинства россиян, себестоимость строительства растет, продажи снижаются, долги обслуживать тяжело.
🔸У Мечела основной бизнес — добыча угля и частично производство стали.
Компания сильно пострадала от санкций и фактически оказалась заперта на внутреннем рынке, где цены на уголь низкие. Плюс у нее высокие долги, что сейчас (в период высоких ставок) особенно нехорошо. Все это видим и в плохих отчетах.
❗️То есть мы понимаем, что фундаментально у них сейчас гораздо больше причин для снижения, чем для роста.

Ну а дальше дело за теханализом. Непосредственно входим в сделку уже в тот момент, когда на графике формируются нужные нам технические сигналы, которые используем в своей стратегии👌

При этом, мы понимаем, что всегда могут найтись факторы, которые могу развернуть рынок или конкретную акцию (особенно политические события). ‼️Поэтому заработок на акциях — это управление вероятностями. И наш комплекс тренд + фундаментал + теханализ + управление риском (считаем, какое количество можем купить в каждой сделке) склоняет вероятность в нашу пользу и позволяет зарабатывать. Вот и вся магия😉

#копилка6.0 💰 Четырнадцатая неделя. Пополняем копилку на 700₽. У нас 2 копилки и 2 портфеля, поэтому каждый пополняем на 700₽. Итого отложенная сумма в каждую = 5250₽.

Сделки:
Облигационная копилка:
▪️+ 1 лот облигации Полюс Б1Р3 (RU000A105VC5).
Спекулятивная копилка:
▪️ ПОКУПКА
Фонд Ликвидность от ВТБ (LQDT) 139 лотов

По акциям пока никаких резких действий не делаем. Следим за сериалом «Выборы» в штатах). Из-за чего может быть повышенная волатильность на рынке.

Продолжаем инвест копилку! Что это и чем тут занимаемся по понедельникам, можно почитать тут и в предыдущих постах с тегом #копилка6.0

Если хотите вести копилку с нами:
▪️Нужен брокерский счет.
▪️Вы можете выбрать одну копилку или вести 2!
▪️Это бесплатно! Присоединиться может каждый, просто делайте так же.

Таблица пополнений и портфели на скриншотах ☝️

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!

#копилка 6.0 Что делать, если биржа не работает?

У большинства инвесторов, кто еще не успел создать капитал, есть сложность с дисциплиной. Поэтому сегодня, несмотря на праздник, пополняем копилку на 700₽.

Да, из-за праздника биржа не работает (кстати, всех с праздником), сделки мы не совершим. Но для дисциплины они и не нужны. Сегодня копим дисциплину.
Конечно, можно отложить этот на потом, на завтра или вообще слиться. Но так обычно многие и поступаю и поэтому не создали свой капитал…
Текущее пополнение копилки особенно актуально, если у вас нет привычки и дисциплины. Вопрос не в сумме, а в том, чтобы сделать формирование капитала неотъемлемой частью жизни, как чистка зубов или зарядка.

Как бы странно это не прозвучало, но капитал это мышца 💪 И если научить вас техническому и фундаментальному анализу я могу всего за несколько месяцев, но на привитие дисциплины следовать стратегии и формирование привычки создавать капитал, может уйти куда больше времени… и их не создать простым прочтением пары умных книг. Это работа над собой🫶💰

Чем запомнилась неделя

🔹Главное событие — реакция рынка на подъем ключевой ставки.
Всего за октябрь индекс Мосбиржи потерял 10%, из них более 6% — после 25 октября.
☹️С одной стороны это печально
☺️С другой — радуемся, что зарабатывали с вами на падении, открывая ШОРт сделки в копилке и АЧ (про). Что не спешили входить «на всю котлету» в облигации год-полгода назад, ни закупались подешевевшими акциями на сентябрьском отскоке.
🔹Сегодня биржа работает в полноценном формате, а вот в понедельник выходной. Так что покупки в копилку сдвинутся на вторник.
🔹На падающем рынке IPO проходят не очень. Ни Озон Фармацевтика 17 октября, ни разместившийся на этой неделе Ламбумиз не показали результат. Первый упал на 15% ниже размещения, второй торгуется около нуля.
Про первый мы сразу писали, что входить не будем, а про второго даже писать не стали.
🔹Важная новость для всех любителей шопинга: с 1 ноября на маркетплейсе Ozon большинство товаров нельзя заказать без оплаты.
Постоплата теперь доступна только для одежды, обуви, аксессуаров и украшений.
❓Повлияет ли это на показатели компании, как думаете?🤔 Мы внимательно следим за акциями озона🕵️‍♂️
🔹Впрочем, если вы Наталья, Елена, Татьяна, Ирина или Ольга, то у вас и без постоплаты все отлично!😀 Оказалось женщины именно с этими именами чаще выигрывают в лотереях от миллиона ₽, по данным пресс-службы «Национальной Лотереи». Ну все, теперь знаю с каким именем искать новую супругу))
🔹Если не Наталья, Елена, Татьяна, Ирина или Ольга, то помните, что инвесторы с самой высокой доходностью просыпаются в 7-8 утра, а те, у кого на счетах более 10 млн рублей — еще позже. Инвесторы же с низкой доходностью и со счетами менее 100 тыс. рублей встают в 5-6 утра. Такие данные приводят JetLend и Финам.
🔹Ну а если вы хотите поймать крупный улов. То go в Великий Новгород, где из рыбного хозяйства сбежало более 100 тонн форели, так что можете запастись рыбкой впрок😉 Главное не попадаться патрулям рыбоохраны и МЧС.

На рыбной ноте завершаем длинную рабочую неделю, радуемся, что впереди наконец-то выходные и желаем всем провести их с хорошим настроением!😀🌷

Флоатеры это зло или спасение инвестора? И вообще, что это?🤔

Облигации с плавающим купоном (флоатеры) 🌊 сейчас на хайпе. Из всех утюгов слышим рекомендации их покупать + большинство новых выпусков такие, а с постоянным купоном почти не выходят🤷‍♂️ Это действительно неплохой инструмент при правильном использовании. Про то, что такое флоатеры писали тут.

❗️Главное — не увлекаться и помнить, что у флоатеров есть специфические риски:
🔹Высокая неопределенность будущих платежей и итоговой доходности.
При постоянном купоне вы точно знаете, сколько получите в итоге, во флоатерах — нет.
🔹Компании выпускают флоатеры, чтобы меньше платить при снижении ключевой ставки.
Мало кто предполагал, что она будет еще расти и держаться на высоких уровнях долго. А сейчас именно этот сценарий и реализуется.
Поэтому долги будет обслуживать все сложнее, возможны дефолты и банкротства. Нужно очень тщательно выбирать эмитентов и внимательно за ними следить.
🔹Цена длинных флоатеров при снижении ключевой ставки не будет расти, в отличии от облигаций с постоянным купоном.
Поэтому покупать их с целью продать и заработать на росте цены не выйдет. Более того, инвесторы могут начать перекладываться из облигаций с плавающим купоном в постоянный, тем самым давить на цену своими продажами и они могут снижаться в цене при снижении ставки.
🔹️Также, при дальнейшем росте ключевой ставки, может снижаться цена флоатеров, выпущенных раньше и тех, кто имеет меньшую доходность.
🔹Если мы все же предполагаем, что плато ставки где-то близко и начнется постепенное снижение, то доходность по флоатерам может в итоге получиться ниже, чем если бы мы держали облигации с постоянным купоном.

❗️Получается, что при покупке флоатеров мы все время балансируем на острие неопределенности.
Поэтому не надо забивать свой портфель под завязку флоатерами по чьей-то рекомендации😉
🔸Включите критическое мышление и оцените риски.
🔸Определите адекватную долю и план действий при разных сценариях.

У нас в портфелях доля флоатеров тоже есть, держим с целью получения более высокого купонного дохода, пока это возможно. Но за ситуацией внимательно следим🧐 Ну а в копилку уже брать их не будем⛔️
🔔Тут главное не проморгать момент, когда пора будет продавать и перекладываться в обычные облигации!

Выбор акций из ТОП списка, публикуемого брокерами?

Регулярно видим такие ТОПы акций☝️Публикуемые брокерами и управляющими компаниями.
А можно ли покупать акции из этих списков и как это делать?🤔

Первое что бросается в глаза, что эти ТОПы никогда не совпадают.
▫️В приведенных выше 4 списках только Яндекс есть везде, а многие акции попадают в ТОП только у одного аналитика.
▫️Например, НЛМК есть только у Сбера, а Хэдхантер только у Т-инвестиции.

Какой вывод? Покупать только Яндекс? А Хэдхантер не брать?

▫️А если взять Яндекс, то на какую долю и когда потом продавать/усреднять?
▫️И ждать ли от Интер РАО быстрого результата через месяц или это идея на следующие 10 лет?
▫️Чего и когда ждать от Русала и Аэрофлота с их бешеными долгами и ставкой ЦБ 21%?
▫️А покупать сейчас? Или когда?
▫️А продавать потом когда?
▫️А сколько покупать?
На эти вопросы «подборки лучших акций» не отвечают🤷‍♂️ Почему? Потому, что нет описанной стратегии. И никто потом не публикует результаты таких профилей, потому что этих профилей и нет, только🤫
Ведь без стратегии, любая покупки из такой подборки в итоге = покупке на авось. И как по мне, таким заниматься не стоит ⛔️

❗️Поэтому мы в своих портфелях (в Антикризисном Чате) не постим тупо списки ТОПовых акций, а имеем четкую стратегию в каждом портфеле и объясняем логику в каждой сделки. То есть управляем портфелями целиком с долями и точками входа, выхода, усреднения и присоединения.

Ведь важна в итоге структура, система управления каждой позицией и общий результат, а не просто список ТОП.

🔔Окно подписки в АЧ закроется после 24:00. Успеете?
Если же 1690₽ для присоединения к нашем стратегиям, вам кажется слишком большой суммой за получение опыта, знаний и наших стратегий, то пожалуйста, не пренебрегайте изучением каждой идеи перед покупкой, анализом драйверов роста, контролем риска и в идеале потратьте немного времени для изучения управления портфелями и протестируйте стратегию 🙏

Подробности и вход в АЧ тут.

Как выбрать фонд на золото, на что обращать внимание и что делаем мы.

Покупка золота через фонд — рабочая тема, сами так делаем в ряде портфелей. О том, в каких портфелях и как держим золото писали недавно тут.
❗️Главное понимать цель, а далее уже выбирать способ, сравнивая аналоги между собой.

На какие параметры смотрим выбирая фонд на золото:
🔹Структура фонда и какие активы покупает. Желательно, чтобы фонд инвестировал в физическое золото
🔹Комиссия (не та что указана на сайте со звездочкой, как у Тинькофф, когда типа комиссии нет, а на деле нет комиссии только за покупку этого фонда через желтого брокера, а комиссия за обслуживание есть).
🔹Ошибка слежения - главный показатель, от которого зависит итоговая доходность. В случае с золотом сравниваем изменение стоимости рублевого золота на Мосбирже и фонда за год, а лучше за 2 и более.
Разница и будет ошибкой слежения. В идеале она должна быть = комиссии фонда, на деле так не бывает и она всегда больше.
▫️Так рублевое золото за 2 года выросло на 164,3%.
▫️А, например, фонд на золото от Альфы прибавил +157,7%, а золотой фонд от Сбера +151%.❗️При этом комиссия у Альфы почти в два раза больше и равна 1,35% против 0,79% у Сбера 😱
🔔Получается, не все то золото, что блестит и имеет низкие комиссии. И если инвестировать в менее эффективный фонд, то за 10 лет можно недозаработать около 30%, если конечно золото будет и дальше расти. Прилично, да?

На что еще смотреть при выбор фонда:
🔹Надежность,
🔹Объем фонда,
🔹Ликвидность.
Чем фонд больше по размеру и объему торгов, тем лучше.
▫️Например, размер крупнейшего фонда от УК ВИМ 9 млрд р., и в день по нему проходит сделок в среднем на 100 млн р. А у Альфа-Капитал объем сделок в 3 раза меньше.
▫️А в недавно закрывшемся золотом фонде от Райффайзен дневной объем торгов был в среднем около 1,5 млн р. при общем размере фонда около 130 млн р. + Еще и УК в нынешних условиях с высокими рисками. Вот, собственно, и печальный итог. В такое низколиквидное 💩 инвестировать не стоит ❌

Итого: если фонд не новый и есть история больше года, то смотрим лишь объем фонда, чтобы покупал физическое золото и смотрим ошибку слежения (и как вы поняли, на комиссии тогда можно не смотреть). А если фонд новый, то я бы не рекомендовал его брать большой долей и сначала замерил ошибку слежения, даже если в рекламе они будут хвастать низкой комиссией, а потом уже брал фонд.

Ну а какой фонд держим в портфелях мы, вы все знаете. Ведь можно просто посмотреть, например в долгосрочном портфеле😉

Инвестор на заборе, или как зарабатывать на акциях в период высоких ставок?

Заметили как штормит акции? И что зарабатывать становится немного сложнее. Это вам не 2023 год, когда народ скупал все подряд и когда даже из черенка от лопаты вырастала яблоня 🍎 Сейчас так не сработает…
Так, например, мы в прошлую пятницу, в день заседания ЦБ, решили вообще ничего не делать, потому что был высокий риск волатильности.
Помните, что там было? В момент объявления ставки были американские горки: сначала падение на 1%, потом рост на 2% и затем снова падение на 2%. Чтобы на таких движениях заработать надо либо быть везунчиком, либо скальпером, но где взять столько терпения, нервов и времени постоянно мониторить графики…?

Т.е. большая часть денег в портфелях у нас сейчас в инструментах денежного рынка и прочих защитных активах. Так, почти 80% спекулятивного портфеля в АЧ мы держим в ликвидности.

Получается мы нифига не инвесторы и зарабатываем, грубо говоря, на депозитах?😱
А вот и нет, мы просто хотим и рыбку съедать и кости сдать 🤭

Вот вам лайфхак: Сделок сейчас стало меньше, из-за волатильности они стали короче по времени + больше стало шортов. Поняли, к чему веду?😉

В спекулятивных портфелях из-за текущей ситуации мы вложили бОльшую часть денег в денежный рынок, где забираем свои 20% годовых. А вот сделки, в основном, делаем на заемные. Так мы с вами провернули на днях сделку с Самолетом, забрав свои 8% за день и вошли сейчас в сделку с Мечелом.
Для этих сделок нам не нужны свободные деньги, а наши защитные активы, которые лежат под %, будут обеспечением.

Так можно поднять доходность по стратегии. И хотя такой формат может не подойти новичкам, т.к. они не умеют считать издержки подобной торговли и не контролируют риски, для более опытных инвесторов - это отличная возможность поднять доходность стратегии 💰
Почему это работает именно сейчас?
1️⃣ Сделки стали более короткие и мы не сильно переплачиваем по комиссиям.
2️⃣ Появилось больше шортов, а по ним в любом случае есть комиссии, т.к. шорт - это всегда маржинальная сделка.
3️⃣ Текущая ставка дает хорошую выгоду, этим нужно пользоваться даже на горизонте в месяц. Ведь еще год назад размещать свободные деньги в денежном рынке могло быть невыгодно, т.к. его доход мог не перекрыть комиссию брокера и биржи на коротком горизонте. Сейчас ситуация изменилась.

Вот так и получается, что мы вроде как и решили немного на заборе пересидеть и вложиться в максимально защитные активы, а с другой стороны, и торговать при этом не перестаём. Да, так будет не всегда и это подходит только для спекулятивных портфелей, но пока есть возможность - пользуйтесь 👍

#КОПИЛКА6.0 Еще одна сделка в ШОРТ в спекулятивной копилке.

Кто не в теме, читаем подобно как это делать тут. Особенно много информации было в комментариях ☝️

▪️ Итак, ПРОДАЖА (ШОРТ!!!!) акции Мечел АП (MTLRP) 1 лот
Стоп ставим на 132,70
Цена продажи: ставим отложенный ордер на уровень 100,50

#КОПИЛКА6.0 Закрываем сделку с акциями Самолет (SMLT).

Закрываем шорт позицию, то есть откупаем взятую взаймы акцию. Поздравляем всех с быстрой отличной прибылью +8,2 %🔥💸

Отлично заработали за 1 день. Поздравляем. Далее держать не будем. Кстати напомню, что взятая взаймы акции, это тоже кредит, поэтом слишком долго держать такие сделки - это дорого.

Еще раз всех поздравляю, теперь вы знаете что такое шорт сделки и как на этом можно заработать 😉

*Не является инвестиционной рекомендацией

И это реально так, как бы я не стремился к обратному…🙈

Если раньше я с замиранием сердца ждал решения по ставке, т.к. от него сильно зависел мой фин. результат. То с опытом понял, что не стоит надеяться на удачу, чудо или главу ЦБ. Нужно просто управлять рисками, готовить портфели заранее и иметь план действий на все сценарии: негативный, базовый и позитивный.

▪️Как вы видите, мы готовы к любому сценария и в копилке, где у нас высокая доля свободных денег, которые мы активно начнем использовать когда будет понятен тренд и решение по КС. Плюс у нас есть небольшая позиция в лонг и более крупная в шорт, нацеленная на отработку базового сценария.
▪️И в своих более крупных портфелях в АЧ, мы тоже заранее подготовились и еще в начале коррекции большую часть портфеля вывели в кеш или защитные активы. Причем как долгосрочный портфель, так и спекулятивные. Более активная торговля у нас шла только в коротком спекулятивном портфеле, но это за счет сделок с фьючерсами.

Итого: если не можешь повлиять на госпожу Набиуллину или она не сливает тебе инсайт, то остается лишь управлять рисками и сократить влияние ее мнения на свою доходность)
Если кажется это сложным, то просто следите за нашими действиями в АЧ и задавайте там 👈 вопросы о своих позициях и действиях, мы подскажем и расскажем что делать. Причем подтверждаем результат на своих личных деньгах.
❗️Окно подписки закроется через 5 дней.
Подробности и вход тут:
https://i.tfinan.ru/antikrizis?utm_source=telegram&utm_medium=mf

Важен ли размер? Если что, мы про размеры портфеля😉
Например, может ли в портфеле быть всего 5 позиций?

Мало позиций в портфеле — это может быть как проблемой, так и нормальной рабочей ситуацией.
▪️Например, у нас в Позиционном портфеле в АЧ были периоды, когда количество эмитентов не превышало 10 штук. Это укладывается в рамки нашей стратегии. Мы с помощью технического анализа ищем бумаги, где сохраняется или продолжается тренд на рост и покупаем именно их. Таких бумаг не будет много в любой момент времени, потому что мы не покупаем тех, кто может вырасти через 2-3 года, нам нужен рост здесь и сейчас и мы отбираем именно те бумаги, кто уже готов расти.
▪️Или, например, есть инвесторы/трейдеры, которые вообще постоянно торгуют всего 1-2 акциями. Это тоже рабочая стратегия. Вообще любой вариант допустим, если это приносит прибыль выше рынка)
▪️Или вы только начинаете и у вас не хватает денег на весь портфель. Но есть план, и вы каждый месяц пополняя портфель потихоньку его формируете.
▪️Или вы не владеете ни техническим ни фундаментальным анализом и собрали портфель из самых простых активов, вроде фонда денежного рынка, золота, индекса, взяли что-то для валютной диверсификации и добавили длинную ОФЗ. Тут 5 позиций будет более чем достаточно.

⚠️Не забывайте, что много акций в портфель добавляют для диверсификации, а ее цель — снижать риски по портфелю. Но чем меньше риск, тем меньше и доходность! Такое правило.
Точечно отдельные идеи могут выстреливать очень хорошо и лучших не бывает много 🚀
Чем больше эмитентов наберете, тем результат будет ближе к среднему.
Если же попытаться сконцентрироваться на лучших, то и результат может быть интереснее. Но надо этих лучших отобрать и решиться сделать на них ставку. Тут важно, чтобы это не был хаотичный набор, составленный наобум!

❗️Так что, друзья, первичны всегда цель и стратегия, они определяют структуру и количество эмитентов, а не наоборот.
Глядя на любую позицию в портфеле, неважно 5 их или 25, вы должны четко знать ответ на вопрос — зачем вы ее купили, что от нее ждете и когда будете продавать/докупать.

Если обнаружили, что ответов нет, то скорее всего вы действуете на авось и у вас нет внятной структуры и стратегии. 🤷‍♂️
И быть может, нужно вернуться на шаг назад и начать именно с этого…

#КОПИЛКА6.0❗️В спекулятивной копилке у нас с вами сработала выставленная в понедельник заявка на вход в сделку по акциям ГК Самолет (SMLT).

Проверяйте, все ли у вас получилось. Вчера а эфире разбирали эту тему и в понедельник в комментариях (для тех кто пропустил или не в теме).

*Не является инвестиционной рекомендацией

Когда золото не просто амулет

Мы четырьмя руками за золото. Это действительно классный актив — и защита, и валютная диверсификация, и спекулятивно заработать дает.
Главное подойти с умом, выбрать подходящий инструмент и адекватную долю. Чтобы оно не амулетом было, а все свои функции выполняло.😉

🔹Например, в долгосрочном портфеле в АЧ держим золото в размере 10%.
Сейчас оно уже очень хорошо выросло и заданную долю превысило.
Поэтому на этой неделе без сожаления продали 30% позиции, чтобы вернуть нужное соотношение долей.
Заработали 32,6%, плюс золото продолжает защищать нас в период снижения акций (хотя и их долю мы сократили перед коррекцией).
Портфель не проседает, а значит, и расти потом будет быстрее.👍
Используем для долгосрочного портфеля фонд на золото, это удобно:
▫️Невысокие издержки и следование за рыночной ценой золота с минимальными отклонениями,
▫️Проходит даже в небольшие портфели
▫️Хорошая ликвидность
▫️Не надо заморачиваться самостоятельно с налогами.
Если держите золото в долгосрок, есть и другие адекватные инструменты, но мы для простоты выбрали фонд.

🔹Держим золото также в позиционном портфеле АЧ. Там у нас среднесрочные спекулятивные идеи, для этих целей он тоже идеально подходит.
Здесь цена уже дошла до цели, которую ставили изначально, заработали 40%!
Желающие могли продать полностью или частично, мы же решили пока подержать, т.к. есть еще потенциал роста.

🔹Ну а для быстрых спекулятивных сделок мы используем фьючерс. Это чуть сложнее, но разобраться может каждый. Фьючерсом спекулятивно торговать гораздо выгоднее и по комиссиям и по гибкому управлению риском и заработать можно даже на небольших колебаниях.
В копилке такие сделки не проводим, так как не проходим по суммам.

Итого: Когда и как покупать/продавать золото, зависит от целей. Идеального варианта нет. Вот 3 совершенно разных примера из 3-х разных портфелей☝️. И это все работает. Просто стратегии везде немного разные, следовательно и управление покупкой и продажей проходит по-разному и по разным ценам!

Ответы на вопросы, запись эфира

▪️Разобрали с вами сделки в шорт и почему в копилке ставили именно отложенный ордер.
▪️Разобрали отработанную шорт сделку на примере Газпромнефти.
▪️Обсудили металлургов и когда их покупать
▪️Поговорили про золото, его ралли и в каком формате лучше его держать
▪️Рассказали про детские портфели
▪️С чего начать путь новичку. И многое другое☝️

Всем спасибо за эфир и ваши вопросы ❤️ Очень приятно было пообщаться.

⚠️ И кто спрашивал про АЧ, окошко еще открыто, можно присоединиться, подробности тут.

#прямойэфир

Live stream finished (1 hour)

Live stream started

Ответы на вопросы. Уже сегодня. В прямом эфире.

Сегодня, в среду, 23 октября в 19:00 мск проведем прямой эфир с обсуждением ваших вопросов.

Эфир пройдет в этом канале.
Не забудет поставить напоминание ⏰

Еще можно успеть задать свой вопрос в комментариях!

Провели исследование ваших портфелей (которые вы нам присылали) и выявили ряд закономерностей.🧐
(Кстати, кто не смотрел на прошлой неделе эфир с разбором портфеля, посмотрите обязательно, запись тут)

1️⃣ Нет структуры. И отсюда ряд других проблем:
▪️Много эмитентов (акций, облигаций, фондов), за которыми сложно следить. В итоге в портфелях то, от чего давно нужно было избавиться.
▪️Перекос долей, когда один эмитент, условно, 50т.р., а другой на 500р. (Золото не как актив для защиты, к как амулет на менее 1% портфеля).
▪️Дублирование позиций.
Например, два разных фонда на золото. Или фонд на индекс и отдельно те же самые акции из индекса.
▪️Страх продавать и непонимание, что покупать дальше.
▪️Нет понимания когда усреднять, проводить ребалансировки и как это делать.
В итоге это налипает как снежный ком, портфель становится неуправляемым, опускаются руки и кажется, что инвестирование не работает или что это сложно и проще забить, чем что-то делать дальше😢

2️⃣ Нет понимания результата.
▪️Не ведется учет, сколько и когда денег завели на счет, какие вычеты получали на ИИС, сколько приходило купонов/дивидендов.
▪️Если не знаешь, сколько своих денег внес, даже приблизительно невозможно посчитать сколько в итоге заработал.
▪️Общая цифра наверху в приложении брокера вообще не отражает реальный результат, на нее нельзя ориентироваться.
3️⃣ Нет представления как управлять рисками в итоге избыточная диверсификация которая ведет к минусу или снижению доходности

❗️Видя регулярно эти проблемы, нашли для них единственное системное решение - создали АЧ, где:
🔹Можно повторять готовые наши портфели с четкой структурой и стратегией (а их в АЧ 4 штуки на любой вкус: дивидендный, спекулятивный, долгосрочный, позиционный).
🔹Можно брать отдельные идеи из наших портфелей и не тратить время на анализ компаний.
🔹Видеть наши действия и объяснения, почему покупаем/продаем тот или иной актив
🔹Поэтому легче решиться на покупку/продажу.
🔹Всегда есть возможность задать вопрос, если где-то затык и непонятно, что делать.
Все подробно разберем и на все ответим.
🔹Есть куча полезностей в помощь: обучение, таблицы для ведения портфеля, помощь в расчете риска спекулятивных сделках, подборка облигаций и многое другое.

❗️Все допущенные ошибки можно исправить и в будущем их избежать! Главное — не опускать руки!

🔔Открыли окно подписки в АЧ. Переходите по ссылке и начните проявлять заботу о своих портфелях! Подробности и регистрация 👉 https://i.tfinan.ru/antikrizis

Эфир с ответами на ваши вопросы.

Друзья, сегодня получили невероятное количество вопросов в комментариях под постом. И решили в среду 23 октября в 19:00 мск провести эфир с обсуждением ваших вопросов.

Пишите вопросы в комменты под постом и мы в среду их разбираем.

#копилка6.0 💰 Двенадцатая неделя. Пополняем копилку на 600₽. У нас 2 копилки и 2 портфеля, поэтому каждый пополняем на 600₽. Итого отложенная сумма в каждую = 3900₽.

Сделки:

Облигационная копилка:
▪️На этой неделе ждем пятничное заседанием ЦБ по ключевой ставке. И уже объявление ставки и главное - заявлений ЦБ, будем смотреть, какие облигации брать в портфель.

Спекулятивная копилка:
▪️ ПРОДАЖА (❗️Учимся зарабатывать на падении - ШОРТ и ставить отложенные заявки)
ГК Самолет (SMLT) 1 лот
Стоп ставим на 2075
Цена продажи: ставим отложенный ордер на уровень 1710,5
Подробнее напишу в комментариях.
❗️Кому покажется это сложным, можно просто пропустить) но так как копилка - это образовательный проект, то мы не могли обойти стороной такие сделки и хотим показать, что зарабатывать можно не только на росте цены активов, но и на снижении.

Продолжаем инвест копилку! Что это и чем тут занимаемся по понедельникам, можно почитать в предыдущих постах с тегом #копилка6.0

Если хотите вести копилку с нами:
▪️Нужен брокерский счет.
▪️Вы можете выбрать одну копилку или вести 2!
▪️Это бесплатно! Присоединиться может каждый, просто делайте так же.

❗️Кто присоединяется, не забудьте сделать сделки из прошлого понедельника и также полнить копилку, а то потом не хватит денег на более крупную покупку!

Таблица пополнений и портфели на скриншотах ↑. Идем по схеме +50. В чем суть и почему 6-й год делаем так, писали ранее тут.

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!

Часть II. Как зарабатываем на кредитках и где взять деньги для пополнения копилки?

Вчера рассказали про 2 способа заработка на кредитках. Если с первым всё понятно, то для второго нужны кредитки с грейс периодом на снятие/первод денег с карты. Вот кредитки, с которыми можно такое провернуть:

▪️ВТБ. Карта возможностей
Грейс-период: до 110 дней на операции безналичной оплаты товаров и услуг, на снятие наличных и переводы
Можно снять/перевести без комиссии до 100к в первые 30 дней после оформления карты
Обслуживание: бесплатно
▪️Кредитная карта «Platinum Premium» от Т-Банка
Грейс-период:  до 55 дней на покупки по карте и переводы
Можно перевести без комиссии до 50к ежемесячно
Обслуживание карты от 0 до 23 880 ₽ в год
▪️Кредитная карта «Билайн» от Альфа-Банка (в банке есть целая серия карт со схожими условиями)
Грейс-период: до 60 дней на покупки, переводы и снятие наличных.
Можно снять без комиссии до 50к ежемесячно. 
Обслуживание: от 0 до 1490 руб. в месяц.
▪️Кредитная карта «ТКБ.Карта» от Банка ТКБ
Грейс-период:  до 120 дней на покупки по карте, переводы и снятие наличных
Можно снять без комиссии до 20к в месяц
Обслуживание карты бесплатно
▪️Кредитная карта «110 дней без процентов» от Райффайзен Банка
Грейс-период:  до 110 дней на покупки по карте, переводы и снятие наличных
Можно снять без комиссии до 50к в месяц
Обслуживание - бесплатно

Если информация полезна, просьба написать пару строк о нас в канале с отзывами @otzivi_mf 🙏
В этом канале также можно почитать, что пишут о нас. Всем спасибо 🙏 Ценим вас, ваши отзывы и обратную связь❤️

❗️Не забывайте перед оформлением внимательно читать договор, вовремя вносить минимальный платёж и погашать задолженность до окончания грейс-периода.

2 способа, как зарабатываем на банках и кредитках 💳

Мы уже описывали схему, которой пользуемся сами: сумму ежемесячных расходов (примерно 200к) я кладу на депозит, а покупки совершаю с кредитки, потому что там есть грейс-период по которому не начисляются %, и получается 1-2 месяца я живу на деньги банка, а мои в это время работают и приносят доход. При поступлении новых доходов предыдущая задолженность погашается, и я снова живу на кредитку, такой круговорот при текущей ставке позволяет мне иметь лишних 30-35 тыс. в год🔥 5 месяцев назад рассказывал об этом тут.

Но есть ещё один вариант «заработать денег из воздуха»,  для этого находим кредитную карту, где есть грейс-период на снятие наличных или переводы, и при этом за снятие/перевод нет комиссии. Снимаем деньги с кредитки и кладём их на депозит, пока действует грейс-период банк не начисляет %, а по депозиту мы получаем доход. Ну круто же?!))

Хотите сделаем подборку банков, которые дают такие классные кредитные карты? Тогда ставьте огонек 🔥 и мы организуем!

#прямойэфир

Разбор портфель, запись эфира ☝️

Всем спасибо за эфир и присланные портфели. Вы супер. 🫶 И на самом деле у многих все не так плохо, как кажется) Хотя и есть над чем работать.

В общем, надеюсь наши рекомендации были полезными и каждый нашел для себя что-то интересное ☝️

И еще, будет рады обратной связи по эфиру. Что ок, что изменить, чего не хватило?

Live stream finished (1 hour)

Live stream started

Сегодня разбираем большой и необычный портфель одного из вас. На скринах лишь малая часть активов☝️

Первый вопрос у всех один: Куда вложить деньги, чтобы не потерять и чтобы их не съела инфляция?
А втрой: Как это сделать и куда лучше вложить деньги? И этот вопрос все решают по-разному.

Сегодня 17 октября в 19:00 мск разберем в прямом эфире инвестиционный портфель подписчика.
Что сделано верно, а что можно исправить и как это сделать☝️
И главное - как прийти к изначальным целям (о них тоже расскажем).

Эфир пройдет в этом канале
Вход свободный❗️

Выбрали чей портфель разберем завтра в прямом эфире!

✅Елена 165
✅Оксана 800

❗️Просьба скинуть скрины ваших портфелей мне в личку @valentin_a_s

Всем напомню, эфир пройдет завтра 17 октября в 19:00 мск в этом канале!

Озон фармацевтика IPO

Начнем сразу с важного - компания "Озон Фармацевтика" создана в 2001 г. и НЕ ИМЕЕТ ОТНОШЕНИЯ к маркетплейсу OZON😉
Она занимается производством дженериков, т.е. более дешёвых аналогов брендированных лекарств с теми же активными ингредиентами.
По объему их продаж занимает 2 место среди российских производителей. А их доля в выручке 84%.
66% выручки приносят лекарства, включенные в список жизненно необходимых и важнейших, госзакупки составляют 20% выручки, 80% — розница.

Основные акционеры, топ-менеджмент, продавать свои акции в рамках IPO не будут, для этого выпущены новые. Т.е. деньги от продажи должны пойти на развитие компании.

Результаты за 2021-2023 не были выдающимися.
▫️Выручка 2022 г. +7,4% г/г, 2023 г. +4% г/г.
▫️Чистая прибыль 2022 г. -8% г/г, 2023 г. +9,6% г/г.
▫️Объем продаж (в кол-ве упаковок) за 2023 г. +3% г/г.
За 1 п. 2024 г.
▫️Выручка 12,6 млрд р., +62,6% г/г.
▫️Операционная прибыль рост в 3 раза г/г, чистая прибыль 2,9 млрд р., рост в 4,4 раза г/г.
▫️Объем продаж (в кол-ве упаковок) +16% г/г.
Рост выручки и прибыли обеспечен не столько увеличением производства, сколько инфляционным ростом цен и более эффективной работой по стимулированию продаж аптечных сетей.
Ну это когда в аптеке фармацевт вынужден вам навязывать определенные препараты, иначе у него зарплаты нормальной не будет🤨

▫️На этом фоне долговая нагрузка снизилась, чистый долг = 8 млрд р. против 12 млрд. р. на конец 2023 г., соотношение чистый долг / Скорректированная EBITDA 0,8 против 1,6.

Кстати, по результатам опросов среди фармацевтов продукция Озон стоит на 1 месте среди НЕрекомендуемых к покупке (56% опрошенных). 😱 Среди потребителей у нее также не лучшая репутация.

🔸Сейчас компания налаживает выпуск биосимиляров (это как дженерики, только в области биологических препаратов) и препаратов для химиотерапии. Строительство новых заводов + регистрация препаратов требует серьезных вложений.
🔸В ближайшие 8 лет капитальные затраты потребуют в среднем 11% от выручки.
🔸Рисками также являются высокая конкуренция в отрасли и ухудшение ситуации с поставками импортного сырья, доля которого у фармпроизводителей достигает 80%.
⚠️Получится ли в таких условиях у компании обеспечить хорошие темпы роста - большой вопрос.

Компания платит дивиденды, за 2021-2023 гг. выплаты составляли около 30% от чистой прибыли.
По новой дивидендной политике процент выплаты зависит от соотношения чистый долг / EBITDA и свободного денежного потока и может составлять от 15 до 50% от чистой прибыли.
⚠️Опять же вопрос, сможет ли компания сохранить низкий долг и высокий свободный денежный поток при росте капитальных затрат.

🔸Объявленная цена акции на IPO 30-35 р., что дает рыночную капитализацию 30-35 млрд р. без учета акций, размещаемых в рамках IPO, free-float около 10%.
🔸Начало торгов 17 октября.
🔸Если брать данные 2023 г., то P/E =7,5-8,8.
🔸Аналогом с большой натяжкой можно считать Промомед, у которого P/E=27.
🧐В целом, оценка кажется дешевой, но, учитывая все факторы, и то как недавно стартовали торги акциями Промомед, думаем, что ажиотажа среди инвесторов не будет.

В такой ситуации есть дополнительные риски из-за непонятной аллокации.
▫️Например, по своему риску ты готов купить на 100 тыс. р.
▫️Но если ожидать низкую аллокацию (как во всех последних IPO), допустим, 5%, то надо вложить 2 млн.р.
▫️А если спроса не будет, а аллокация окажется 25% и торги начнутся неудачно? У тебя окажется акций на 500 тыс.р., т. е. риск будет превышен в 5 раз.

Кто решит участвовать:
1️⃣ Подавайте заявки в последний момент. Ориентируйтесь, во сколько раз будет переподписана книга заявок.
2️⃣ Оценка адекватная, но смущает микро суммы участия в 300₽ и учатие дают почти все брокеры. Значит загонять толпу физиков. Значит будет высокая волатильность на старте.
3️⃣ Смотрите на готовность к риску и оцените риск на сделку.

Мы от участия пока решили воздержаться, подождем более интересных идей😎

Проверка и разбор вашего портфеля в прямом эфире бесплатно.

▪️В четверг, 17 октября
▪️В 19:00 по Москве
▪️В прямом эфире проверим портфель одного из вас и дадим рекомендации
⚠️ Будет полезно всем, ведь на примере разбора портфеля многие увидят себя, свой актив и возможно свои ошибки. А кому-то повезет и разберем именно его портфель.

Заявки на разбор по ссылке:
https://forms.gle/xTJnfY64UWwiKXfn8

❗️Выберем 1 или пару портфелей. Вопросы к эфиру можно писать в комменты под постом. В комменты скрины портфелей скидывать не стоит, так как это публичный канал.

Старт дан. Сегодня 1-й день изучения Теханализа и фьючерсов. Поздравляем пятый поток со стартом.

▪️Все присоединившиеся, не забудьте проверить, что у вас есть доступ к личном кабинету и чату.
▪️Кто думал, присоединится или нет, у вас осталось 12ч. на приятие решения https://i.tfinan.ru/taf

Ну а мы начинаем, всем спасибо за доверие. Поверьте, мир инвестиций и финансов уже не будет прежним, больше никаких случайных сделок и случайных результатов. Добро пожаловать 🙌

#копилка6.0 💰 Одиннадцатая неделя. Пополняем на 550₽. У нас 2 копилки и 2 портфеля, поэтому каждый пополняем на 550₽. Итого отложенная сумма в каждый портфель = 3300₽.

Сделки:

Облигационная копилка:
▪️+1 лот облигация ГазпромКР4 (RU000A101QN1). Продолжаем наращивать длинные облигации, т.к. высока вероятность выхода ставки в ближайшее время на плато. Плюс у нас хватает запаса прочности, ведь мы в начале набора портфеля и на среднюю цену покупки текущие колебания не окажут особого влияния.

Спекулятивная копилка:
▪️ С утра ждем. Посмотрим в какую сторону пойдут акции. Высока верность, что в ближайшие дни откроем шорт. Уже выбрали несколько акций, за которыми внимательно следим. Сделку можем опубликовать в любое (рабочее) время. Так что не пропустите.

Продолжаем инвест копилку! Что это и чем тут занимаемся по понедельникам можно почитать в предыдущих постах с тегом #копилка6.0

Если хотите вести копилку с нами:
▪️Нужен брокерский счет.
▪️Вы можете выбрать одну копилку или вести 2!
▪️Это бесплатно! Присоединиться может каждый, просто делайте также.

❗️Кто присоединяется, не забудьте сделать сделки из прошлого понедельника и также полнить копилку, а то потом не хватит денег на более крупную покупку!

Таблица пополнений и портфели на скриншотах ↑. Идем по схеме +50. В чем суть и почему 6-й год делаем так, писали ранее тут.

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!

Чем запомнилась неделя

🔹Индекс Мосбиржи снижается вторую неделю подряд, за неделю -1,9%. И под конец пятницы он даже нарисовал двойное дно, в попытке развернуться, жаль только на 15 минутном таймфрейме... Глобально нисходящий тренд пока продолжается. Вот думаем, стоит ли в нашей с вами копилке показывать и делать сделки в шорт, или пока рано и вы еще не готовы?🤔
🔹В лидерах роста на этой неделе акции Глобалтранс (ответ на вопрос из комментов ☝️) — рыночная цена подтягивалась к утвержденной цене выкупа депозитарных расписок в 520 р. Выкуп продлится до 6 ноября, а с 12 ноября компания перестанет торговаться на Мосбирже.
Как подать заявку, уточняйте у брокера. Мы решили не заморачиваться и просто продали в долгосрочном портфеле АЧ, заработав 40%.
🔹Объявлено, что 17 октября состоится очередное IPO, и на этот раз это не айтишники, а фармацевтическая компания OZON. По традиции ждите разбор в начале недели. Спойлер: к маркетплейсу OZON компания не имеет никакого отношения.
🔹Кстати, про Ozon…Товары с него теперь можно купить прямо во ВКонтакте. Пользователи могут заказать их, листая ленту соцсети. Как думаете, кому это больше пойдет на пользу — Озону или ВК? Судя по отчетам ВК, вопрос скорее риторический))
🔹Распиаренный фильм HBO, в котором утверждается, что за именем создателя биткойна Сатоши Накамото скрывается канадский разработчик Питер Тодд, закончился скандалом. Тодд назвал приведенные доказательства абсурдными и намерен подать иск против канала за клевету. А шуму то развели…
🔹Хорошая новость для тех, кто никак не может заставить себя заняться спортом. Учёные в Дании разработали таблетку, которая создаёт для тела эффект как если бы вы пробежали 10 километров. Пока его тестируют на мышах, но обещают скоро перейти к людям. Может такую «волшебную» таблетку и с деньгами придумают? Отложил 50 ₽, выпил таблетку и как будто отложил 100к))
🔹У нас волшебной таблетки нет, но зато обещаем, что эффект от курса «Теханализ + фьючерсы» точно будет💰. Если что, старт уже в понедельник и вы еще успеваете.

Ликвидность в копилке. Суть, аналоги, когда полезен, когда вреден?

1️⃣ В копилку брали фонд ликвидность - аналог депозита на бирже, цена никогда не падет, а доходность = ставка ЦБ - издержки фонда 📈
2️⃣ Полезен когда ставки растут. В этом плане он даже конкурент флоатерам, хотя у них может быть доходность выше, но если держать долго на обычном счете, то при высокой ставке может быть выгоднее фонд, т.к. можно применить ЛДВ и сэкономить на налогах (13% налога с 20% купонов это 2,6% потери в доходности). А флоатеры будут более интересны на ИИС. Про флоатеры писали тут.
3️⃣ В облигационную копилку такой фонд не брали, т.к. чем ближе плато по ставке, тем менее интересны такие фонды в долгосрок и среднесрок, и тем интереснее может быть набор длинных облигаций. ❗️При снижении ставки доходность фонда тут же снижается вместе со ставкой! Не думайте, что он всегда так растет!
4️⃣ Такими фондами можно заменить короткие облигации, чтобы постоянно не перекладываться в новые (если кто идет по стратегии лесенка или штанга или просто нужны короткие). Т.к. высока вероятность что в этом году будет пик ставки, то в облигационную копилку пока не берем.
5️⃣ В спекулятивную копилку брали фонд как пристройку денег, т.к. знали что часть денег пока работать не будет и чтобы они не бездельничали, вложили их под %. Так что при коррекции рынка, если часть денег не работает, вполне можно пристраивать деньги. ❗️Не забивайте посчитать минимальный срок окупаемости (зависит от ваших комиссий).
6️⃣ Такие фонды есть у всех брокеров и все пишут что *нет комиссии. ❗️На деле нет комиссии только на покупку и продажу через этого брокера, но комиссии фонда есть и они сильно различаются. Например у ВТБэшного LQDT комиссия 0,39% в год, в у Финамовского FMMM (приколитесь над ммм в названии😁) комиссия 0,76%.
Получатся, если, например, у вас брокер Финам, то короткая парковка денег выгоднее в его фонд, т.к. не будет комиссии брокера, а вот длинные деньги быть может уже выгоднее парковать в фонд, где меньше комиссия за обслуживание и будет меньше ошибка слежения. Тут каждый должен посчитать сам, исходя из брокера, комиссий и есть ли подобный фонд у вашего брокера.
Сравнение основных фондов денежного рынка постили тут.

⚠️ Если фонд молодой, как например Финамовский FMMM, то не забивайте про риски новичка, там обычно выше волатильность, хуже отрабатываю маркетмейкеры и может быть хуже доходность в первые месяцы. Ну а про волатильность подробнее в ссылке с разборами фондовов ☝️

💰Кстати, кто не верит про 30% на фондовом рынке. Вот возьмите самый простой фонд денежного рынка + 13% вычета и вот вам более 30% за год на самом простом активе☝️ Жаль так нельзя будет будет делать всегда) Но так и фонд денежного рынка не совсем инструмент для заработка!

Кофе или Квартира?
Слышали совет, типо: «Перестань покупать кофе и накопи на квартиру»?
Решил посчитать, реально ли купить квартиру отказавшись от кофе?

Капучино🧋 в Москве стоит ≈ 370 р. - дохрена, НО однушка на вторичке ≈ 12 млн р. - вот это, реально дохрена.

Если не брать кофе и каждый день откладывать по 370 р. то за год накопишь 135 т.р., и если не вкладывать деньги, то 12🍋 накопишь за 89 лет🙀
НО квартиры в мск в среднем, с 2000 года, дорожают на 11% в год. И через 89 лет, цена просто улетит в космос 🚀

Если же инвестировать все кружки кофе, даже по спекулятивной стратеги (типо как делаем мы) со среднегодовой доходностью 30-40%, то на квартиру удастся накопить примерно за 11-12 лет🤔 А с учетом подорожания квартир, только за 17 лет…

Вывода нет) шутка.
Хз, нужно ли экономить на кофе. Думаю, если откладывать на депозиты или в банку, то смысла нет, т.к. средняя ставка депозитов с 2000 г. ≈ 8% при росте квартир ≈11% в год. Тогда лучше пить кофе и радоваться)
Если же можете стабильно делать хотя бы 20% в год и более, то можно задуматься 🤔
Хотя, я все же забью на математику, не буду лишать себя маленьких радостей, и пойду думать, где зарабатывать больше. А вы?