Эльба, бизнес и закон

Понимаем, как сложно всё успевать, вести бухгалтерию и документооборот.

Дружески напоминаем, у Эльбы есть бот-помощник для предпринимателей. Бот ответит на вопросы, предложит полезные материалы и сориентирует по календарю отчётности.

Заходите, пользуйтесь и делитесь ссылкой на бота: @elba_business_bot

Напоминаем, что приостановка деятельности не освобождает от отчётности. Если организация или ИП временно не работают, нужно уведомить налоговую об отсутствии доходов.

ИП на УСН, которые под НДС не попали, достаточно подать нулевую декларацию по УСН. А вот бизнес на УСН, который обязан платить НДС, должен подать две нулевые формы — отдельную по УСН и отдельную по НДС. Но хорошая новость в том, что эти формы может заменить одна — Единая упрощённая декларация (ЕУД).

О сроках и способах её подачи рассказали в статье❕

В России введут налог на интернет-рекламу❕

Госдума приняла поправки к закону «О рекламе». Теперь 3% от квартальной выручки с распространения рекламы придётся отчислять государству.

Как будет рассчитываться налог, на кого он будет распространяться, а на кого нет — смотрите в карточках или читайте в статье.

Самое время проверить, ждёт ли Росстат от вас отчёт

Отчётность в Росстат не такая, как все — подают её только избранные Росстатом предприниматели. По крайней мере, в этом году. Как проверить, попали ли вы в выборку Росстата и как, собственно, отчитаться — в новом видео на всех площадках.

Смотреть в ВК →

Смотреть на Ютубе →

Смотреть на Рутубе →

P.S. Самозанятые, вас от этой ноши всё же освободили!

Апдейт: пересчёт патента при превышении лимита в 2025 году ❕

Мы уже писали о том, что если есть риск в 2025 году заработать больше 60 млн ₽, то патент лучше брать на часть года, либо брать несколько краткосрочных патентов (скажем, на месяц или квартал). Ведь если превышение лимита выпадет на период действия большого патента (от полугода), придётся пересчитывать налоги с самого начала его действия. А вот если превышение случится уже после завершения краткосрочного патента, то трогать его не будут.

Пример: ИП взял патент на полгода, в конце июня видит, что оборот — 59,5 млн ₽, решает не брать новый патент. Таким образом, первые полгода отработаны на патенте законно, а вот вторую часть года нужно будет работать на УСН с НДС.

В комментариях под прошлым постом прозвучало мнение, что после поправок в Налоговый кодекс все патенты за год будут пересчитывать, даже если лимит превышен после их окончания. Подтверждений этому мы так и не нашли. Зато нашли предневогоднее письмо налоговой, в котором тоже поднимается тема пересчёта всех патентов с начала года, но лишь в случае, если доход в 60 млн был превышен ещё в 2024 году, а ИП вовремя это не учёл.

📎 Пример: ИП берёт патент в конце 2024 на любой срок 2025 года. За 2024 год ИП подаёт декларацию УСН с доходом менее 60 млн ₽. Налоговая проверяет доходы ИП за 2024 год и выясняется, что лимит в 60 млн ₽ всё же был превышен. Например, потому что ИП учёл не всю выручку по патенту. Или по незнанию не вписал в УСН доходы в виде кешбэка. Выходит, у ИП не было права работать в 2025 году на патенте в принципе. Налоги ИП пересчитают с 1 января 2025 года. И срок патента в 2025 году не имеет значения.

Что-то нам подсказывает, что именно эту информацию не так трактовали в конце прошлого года, поэтому поводов переживать за «глобальный» пересчёт патентов при превышении лимита в 2025 году — пока нет.

❕ Год для предпринимателей начался с изменений по страховым взносам

Разбираемся в новой статье, что важно учитывать в 2025 году и как изменения скажутся на работе 💙

Длинные выходные закончились, пора возвращаться в рабочий режим. Радует, что до выходных два дня и можно плавно войти в работу.

Расскажите в комментариях, как ваш настрой на 2025 год?
Поделитесь своими ожиданиями и планами в комментариях ниже ⭐️

Если так хорошо отдыхали, что забыли, как быть предпринимателем, у нас есть подборка всего, что нужно знать! Переходите по ссылке, чтобы быстро вернуться в рабочий ритм.

💡 Представьте, что вам нужен рисунок для фирменных календарей вашего магазина. Найден идеальный вариант: небо, озеро, сап у берега, логотип отлично вписывается. Но автор неизвестен, копирайт отсутствует. Что делать: заказать аналог у другого художника или рискнуть использовать найденный рисунок?

Такой дилеммы больше не будет. С 21 октября 2024 года произведения неизвестных авторов можно использовать в коммерческих и творческих проектах ✏️

Для этого нужно заключить договор с организацией по управлению правами и заплатить гонорар. Рассказываем, как это сделать. Коротко — в карточках, подробнее — в статье.

Как улучшили Эльбу в 2024 году?
В посте расскажем коротко, а в статье подробно!

— Упростили работу с ЕНС
Теперь суммы уплаченных налогов и взносов автоматически подтягиваются в задачи. Ещё раздел ЕНС появился в мобильном приложении.

— Сделали новую мобильную Эльбу
Упростили навигацию и обновили дизайн. Теперь ещё удобнее! Рассинхрон между мобильной и веб-версией — минимальный, а скорость работы приложения выросла в два раза. Обязательно попробуйте, если ещё не сделали этого.

— Настроили отправку отчётности в Росстат
Раньше Эльба могла помочь только при обращении в техподдержку, теперь же всё делается через сервис.

— Интегрировались с Контур.Банком
Эльба теперь умеет интегрироваться ещё и с собственным банком Контура. О том, как открыть счёт и настроить интеграцию, читайте тут.

— Подготовились к налоговой реформе
НДС заставил нас подумать, как упростить жизнь предпринимателям. Для ИП, чей доход больше 60 млн ₽, в Эльбе появится новая отчётность и обязанность выставлять счета-фактуры. Всё это будет доступно для 5% НДС на тарифах от Бизнеса и выше.

— Запустили гайд по Эльбе
Не документ, не инструкцию, а целый раздел личного кабинета. С его помощью новые пользователи без проблем сориентируются в сервисе.

— Продолжили обучать и консультировать
В этом году мы выпустили более 200 статей в справочной, записали 17 видеороликов и сделали несколько информационных ресурсов для предпринимателей.

Например, запустили:
— телеграм-бота с курсом для новых ИП и собрали в нём всю базу;
— страничку с полезностями для бизнеса;
— шаблоны ответов налоговой, чтобы вы знали, как реагировать на её требования и не ломали голову над формулировками.

Вот такой вот год вышел! Обо всём написали в статье.

Делитесь своими итогами в комментариях. А мы за вас порадуемся 🥂

Может ли ИП принимать оплаты на карту физлица?
💡 Налоговая говорит — да, а вот банки против.

У налоговой нет претензий по поводу приёма денег на личную карту. Она отслеживает все счета и проверяет учёт доходов. Правда, считает, что идеальный вариант для таких платежей — это снять деньги с карты и перевести их на расчётный счёт.

У банков другие правила. Они не штрафуют за использование личной карты для бизнеса, но могут её заблокировать.

Так что принимать оплаты на карту физлица — не лучшая идея. Но если делаете это, учитывайте платежи как доход, платите налоги и пробивайте кассовые чеки.

📌 В статье рассказали подробнее о всех нюансах.

У кого о чём болит, тот о том и говорит...

Держитесь! И ловите подборку статей, чтобы разобраться во всех нюансах, от экспертов Контур.Эльбы:

➡️ Ответы налоговой про НДС на УСН
➡️ НДС на УСН с 2025 года
➡️ НДС в Эльбе

С 2025 года бизнес на УСН с доходом от 60 млн ₽ будет платить НДС. А значит, ему придётся включить этот налог в стоимость своих товаров и услуг.

Для этого нужно будет либо выделить НДС в старых ценах, либо увеличить их на размер налога.

💡 Как это работает и что делать с уже подписанными договорами — читайте в карточках. Про заключение новых тоже рассказали.

Ещё больше информации собрали в статье 💙

Начинаем вебинар! Подключайтесь ⚡️

Приходите узнать, что важно успеть сделать до конца года в плане налогов и бюрократии. А ещё поучаствовать в нашем квизе с подарками :)

Явки-пароли:
Подключиться на Ютубе →
Подключиться в ВК →

Почему «камералка» — это не страшно, как принять патент в 2025 году и еще пару статей от Эльбы, мы собрали в одном дайджесте:

Как не платить НДС?
Один из вариантов — вести бизнес, который входит в перечень исключений. Например, продавцы российского ПО и медицинских товаров не платят НДС. В статьях рассказали:
Что относится к российскому ПО
На какие медтовары действует освобождение

Как применять патент в 2025 году
Разбираемся с новым законом и рассказываем, на какой срок выгоднее взять

С 1 января книга покупок и продаж станет обязательной для всех, кто работает с НДС
Рассказали как вести

Неочевидно, но факт: вы постоянно подвергаетесь камеральным проверкам. Так налоговая находит ошибки в декларациях. Рассказываем, как не бояться «камералок»

Будьте в курсе новостей в отчётности и законах — подписывайтесь на дайджест. Присылаем на почту дважды в месяц 🙌🏻

Держимся, держимся!
До конца года осталось всего 14 дней 🎄

Надеемся, что вы успеваете отдыхать, а желание работать ещё не полностью покинуло вас.

Чтобы вы ничего не забыли и спокойно отдыхали в праздники мы подготовили для вас чек-лист ИП на декабрь 2024 💙

Самое время отвлечься от предпринимательских забот! Начните украшать ёлку, подумайте о подарках и позвольте себе немного шалостей — Новый Год уже близко 🎄

Эльба с партнерами уже приготовили вам подарки.
Выбирайте, что душе угодно! Можно всё!

И не забудьте отправить этот пост друзьям, чтобы поделиться с ним праздником 💙

Получить подарок

Не изменяем нашим традициям и в конце года говорим о взносах ИП

В Эльбе уже появилась задача на уплату взносов ИП, так что самое время освежить в памяти основные моменты.

Размеры взносов в 2024:
— Фиксированные взносы — 49 500 ₽. Если вы были ИП неполный год, то сумма будет меньше, Эльба это учитывает.
— Дополнительные взносы — 1% с доходов свыше 300 000 ₽

Когда платить
— По закону срок уплаты фиксированной части — 31 декабря, но поскольку этот день в 2024 году выпадает на нерабочий, срок продлён до 9 января 2025 года. Это значит, что к 9 января у вас на ЕНС должна лежать, как минимум, эта сумма. Она может лежать как на общей Переплате, так и в Отложенной.
— Срок уплаты 1% с дохода свыше 300 тыс. — 1 июля 2025, так что пока оплата этого взноса не горит.

Что с заявлением на зачёт
Эльба по-прежнему формирует заявления на зачёт взносов для порядка на ЕНС, но помним, что подача заявления по закону не обязательна. И не путаем заявление на зачёт с уведомлением об исчисленных суммах.

С 2024 годом разобрались. В 2025 году сумма фиксированной части традиционно подрастёт и немного изменится срок уплаты. Об этом Маша и рассказала в новом видео 👇

Смотреть в ВК →
Смотреть на Ютубе →

Если хотите работать на патенте с 1 января 2025, успейте подать заявление на него до 16 декабря (включительно)

По закону, это нужно сделать не позднее чем за 10 рабочих дней до начала применения патента, поэтому сроки в этом году такие. Брать патент не с начала года тоже можно, главное, чтобы в этом случае была подстраховка в виде УСН.

Напоминаем, что брать патент на 2025 могут только те ИП, чей доход в 2024 не превысил 60 млн ₽.

Если предчувствуете, что подберётесь к лимиту в 60 млн уже в 2025, берите патент на неполный год, вы всегда сможете продлить его в течение года. Главное, чтобы оборот в 60 млн не пришёлся на период действия патента, иначе вы потеряете на него право и придётся пересчитывать всё по УСН + начислять НДС после превышения лимита.

Пример 1: ИП взял патент на полгода, в конце июня видит, что оборот — 59,5 млн, решает не брать новый патент. Таким образом, первые полгода отработаны на патенте законно, а вот вторую часть года нужно будет работать на УСН с НДС.

Пример 2: ИП взял патент на 9 месяцев, в августе его доход превысил 60 млн. Право на патент он теряет, нужно пересчитать налоги с начала года по УСН + начислять НДС с сентября.

❗️Есть мнение, что патент придётся пересчитывать, даже если лимит превышен после его окончания, но основано оно на письме одной областной налоговой, которое теперь удалено. Мы ждём новых разъяснений и не готовы распространять эту позицию.

Что важно успеть до 2025? 🗓

Обсудим на последнем вебинаре Эльбы в этом году!

Наши эксперты, Маша и Даша, расскажут и объяснят всё важное: уплату страховых взносов ИП, переход на другой объект налогообложения на УСН, подготовку к НДС на УСН и изменения для работодателей. И, конечно, ответят на ваши вопросы. Не стесняйтесь задавать их в чате.

Забронируйте в календаре время для нашего вебинара: 19 декабря в 13:00 по МСК. Трансляция будет доступна на Ютуб и ВК видео

Чтобы не потерять важные ссылки и получить бонусы от Эльбы, зарегистрируйтесь на вебинар в нашем телеграм-боте.

А мы придумали Эльбу, чтобы разбираться со всем этим за вас 💙

Подарите 3 месяца Эльбы друзьям-предпринимателям!
Это бесплатно и для вас, и для них.

Скачать сертификат ✨

⚡️ По новому закону дробление готовы простить, а недоплаченные налоги за 2022, 2023 и 2024 годы списать.

Какие условия необходимо соблюсти, чтобы воспользоваться амнистией, и какие последствия ждут тех, кто решит продолжить дробление, мы рассказали в нашей статье.

💡 Три буквы, облегачающие жизни малому и среднему бизнесу

Разбираемся, как с МСП законно экономить на страховых взносах за сотрудников, участвовать в госзакупках на льготных условиях и получать доступ к субсидиям и грантам.

Коротко рассказали в карточках, подробно — в статье

👀 Кто эти счастливчики, которые могут не платить НДС несмотря ни на что?

Мы с вами запомнили, что если доход на УСН меньше 60 млн, то от НДС мы освобождены. Однако, есть случаи, когда НДС можно не платить, даже если доход больше 60 млн и даже если вы на общей системе. Эти случаи — статья 149 Налогового Кодекса. Про самые популярные освобождения по этой статье Маша рассказала в новом видео.

Смотреть на Ютубе →

Смотреть в ВК →

Также у нас есть подробные статьи про освобождение конкретных видов деятельности:
Общепит
Медицинские товары
Российское ПО
Частные детсады, кружки и секции

Предприниматель может не знать о камеральных проверках и всё равно их проходить 👀 Это обычная процедура, которая помогает налоговой убедиться, что с отчётностью всё в порядке.

Рассказываем, как проходит «камералка» и что делать, если налоговая нашла неточности.

Подробнее в статье.

Поздравляем с Днём женского предпринимательства 💙

Здорово, что всё больше девочек мечтают о собственном бизнесе и воплощают эти мечты в реальность, когда вырастают. Предлагаем вам вдохновиться историями некоторых из них:

📚 Про Юлию и её независимый книжный
🧴 Про франшизу Светланы
🍯 Про то, как Евгения зарабатывает на пчёлах
🔧 И как Екатерина взяла на себя управление сервисным центром

Уверены, вам тоже есть, чем поделиться! Расскажите в комментариях о своём бизнесе: чем вы занимаетесь, как пришли к этому и что для вас значит быть предпринимательницей. А мы выберем самые интересные истории и поделимся ими в справочной Эльбы.

На налогах можно сэкономить, если выбрать патент на правильный срок 👌

Разбираемся в статье, когда лучше брать годовой, а когда — краткосрочный.

Налоговая выпустила методичку на 19 страниц про НДС на УСН 👀

И мы её, конечно, разобрали. Ничего сверхнового, но много любопытного. Чего не хватило, так это чётких ответов про счета-фактуры селлеров маркетплейсов, но отдалённые ответы всё же нашлись!

Смотреть в ВК →

Смотреть на Ютубе →

🚨 Важная новость для тех, кто работает на патенте. Со следующего года меняются правила его применения.

Разбираемся, что изменится для ИП с доходом более 60 млн ₽. Если суммарный доход ниже, можно работать как раньше.

Подробнее в нашей статье

💌 Мы подготовили серию писем для начинающих предпринимателей. Без воды и сложных терминов — только конкретика и практические советы от экспертов.

В первом письме:
— как открыть ИП без лишних затрат;
— какую налоговую систему выбрать;
— как легально уменьшить налоги;
— как ИП накопить на пенсию.

Никакого спама, только полезная информация в вашем почтовом ящике 💫

Подписаться на рассылку: https://clck.ru/3ETE2u

Подготовили для вас чек-лист задач на ноябрь 🍂

Сразу порадуем ИП на УСН без сотрудников — у вас в этом месяце нет обязательных платежей и отчётов. А вот если у вас есть сотрудники, сохраняйте список важных дел ⬇️

До 5 ноября:
✓ Подать уведомление об НДФЛ за 23-31 октября
✓ Заплатить НДФЛ за этот же период

До 15 ноября:
✓ Заплатить взносы на травматизм за октябрь

До 25 ноября:
✓ Сдать ЕФС-1
✓ Подать персонифицированные сведения за октябрь
✓ Подать уведомление об НДФЛ за 1-22 ноября и страховых взносах за октябрь

До 28 ноября:
✓ Заплатить НДФЛ за 1-22 ноября и страховые взносы за октябрь

☝️ Для разных налоговых режимов есть дополнительные задачи. Чтобы узнать об их особенностях, формах документов и способах подачи, загляните в нашу статью

Изменения в УСН и патенте на 2025 год

Вот-вот примут законопроект, который запретит переходить на патент в 2025 году, если в 2024 доход больше 60 млн. Плюс сюрприз с льготными ставками по УСН в регионах при переезде. Ну хоть нулевые счета-фактуры выставлять на УСН будет не нужно! Подробности в видео ⬇️

Смотреть в ВК →

Смотреть на ютубе→

⚡️ С 1 января 2025 года НДС на УСН становится обязательным для многих предпринимателей. Мы собрали всё самое важное про налог в одном месте: от ставок до обязательных документов и сроков подачи отчётности.

Узнайте, какие изменения затронут ваш бизнес и как к ним подготовиться.

Новый раздел сервиса — гайд по Эльбе 📖

Да, не просто инструкция, а целый раздел личного кабинета. Он познакомит новых пользователей с основными возможностями Эльбы и поможет смело начать вести бухгалтерию самостоятельно.

С гайдом будет проще:

✓ Разобраться со списком задач
✓ Настроить интеграцию с банком
✓ Оформить электронную подпись
✓ Установить мобильное приложение
✓ Узнать, к кому обращаться с вопросами

Конечно, не оставляем предпринимателей без поддержки и после прохождения гайда. Всегда напоминаем о приближающейся отчетности, рассказываем о важных налоговых изменениях и помогаем с заполнением документов.

📌 В ноябре 2024 года дополним гайд разделом по работе с НДС — он пригодится всем, кого коснутся изменения.

✅ Проверьте, готова ли ваша касса к НДС

Изменения ждут нас только в следующем году, но готовиться стоит уже сейчас. Важно обновить онлайн-кассы к 1 января, если планируете работать по ставке НДС 5 или 7% с начала следующего года.

Загляните в настройки или уточните у разработчика кассового ПО, нужно ли вам что-то делать. Если вдруг не получится обновить кассу до конца года — тоже не страшно. В недавних методических рекомендациях налоговая написала, что до выхода обновления можно продолжать работать со старыми реквизитами.

Поставщики облачных касс обычно обновляют ПО без вашего участия, но перепроверить будет не лишним. У нас как раз недавно вышло видео о том, как вообще устроены эти неосязаемые штуки 👀

Налоговая может списать с ЕНС имущественные налоги раньше налогов ИП. Если после списания на счету не хватит денег на уплату УСН, патента или взносов, то появится задолженность 😱

Почему за этим важно следить?

Личные налоги физлиц имеют приоритет перед предпринимательскими налогами и взносами. Это значит, что имущественные налоги — на транспорт, землю, недвижимость — будут списаны в первую очередь, вне зависимости от ваших планов по уплате налогов ИП.

Если на ЕНС окажется недостаточно средств, налоговая сначала спишет имущественные налоги, а на уплату УСН, патента или фиксированных взносов может не хватить. Оставшаяся сумма превратится в задолженность, и появятся пени.

Поэтому важно проверить, что на счете хватает средств для уплаты всех налогов 🧮

🤝 Друзья из Контур.Фокуса приглашают на свою бесплатную конференцию для предпринимателей.

Приходите, чтобы узнать, как проводить конкурентную разведку, находить надёжных партнёров и прорывные гипотезы для вашего бизнеса. Про налоговую реформу и НДС на УСН тоже будет!

⭐️ Все доклады — от экспертов по налоговому законодательству, маркетингу и проверке контрагентов.

23 октября 11:00, онлайн.
Зарегистрироваться, чтобы участвовать

С 2025 года предприниматели на УСН с доходом больше 60 млн рублей в год будут обязаны платить НДС. Это значит, что некоторым из нас придется перестраиваться под новые правила. Эльба тоже поменяется, чтобы помочь вам.

Рассказываем, что именно изменится в сервисе 🦾

Если вам нравится Эльба, поддержите Контур в рейтинге работодателей. Это поможет нам привлекать классных ребят для развития продукта. Ведь если клиенты довольны компанией, значит, она делает что-то важное. А соискатели это ценят 🙂

По правилам hh.ru оставить свой голос может любой человек — не обязательно работать в компании, достаточно просто любить её. Поэтому рассказываем, как поучаствовать:

1. Зарегистрируйтесь на странице голосования
2. Введите «Контур» в строке поиска;
3. Оставьте нам своё сердечко до 31 октября 💙

Будем рады вашим голосам. Любопытно, как высоко сможем подняться 👀

Не забываем подавать уведомление об исчисленных суммах

Если вы на УСН, то пришло время платить налог за 9 месяцев и главное — подавать уведомление об исчисленных суммах.

В новом видео рассказали, почему налог не будет считаться уплаченным без уведомления, нужно ли его подавать при оплате других налогов и взносов, ну и ситуацию с нулевым налогом не оставили в стороне 👇

Смотреть в ВК

Смотреть на Ютубе

Смотреть на Рутубе

Зарабатывайте с Эльбой 🤟

Рекомендуйте нас в связке с Контур.Банком и получайте от 4500₽ за каждого приведённого пользователя. Выплатим вознаграждение даже в том случае, если он ничего не потратит в сервисах.

Как участвовать

🔹 Зарегистрируйтесь в партнёрской программе Контура и получите уникальную реферальную ссылку.
🔹 Предложите партнёрам и друзьям открыть по ней счёт в Контур.Банке и подключиться к Эльбе.
🔹 Получите вознаграждение за каждого, кто так сделает.

Отдельно рекомендовать Эльбу тоже можно, но с Банком это выгоднее и для вас, и для ваших друзей. Все поступления и списания с их расчётного счёта будут автоматически учитываться в налогах. А любые платёжки можно будет мгновенно оплачивать из Эльбы — без переключения между сервисами.

Подробности акции
Участвовать

Чёткие ответы на вопросы про НДС

Прошедший вебинар — это 2 часа концентрированной пользы и чётких ответов на вопросы про НДС. После него понятна и база про НДС, и нюансы будущей жизни на УСН с НДС. Например, как отразится НДС на тех, кто работает с маркетплейсами или продаёт недвижимость. А ещё: как быть, если в 2024 году доход будет больше 60 млн, а в следующем году — меньше.

Ответы на эти и другие вопросы вы найдёте в записи трансляции, а таймкоды в описании помогут найти интересующие вас темы.

Смотреть запись вебинара в ВК
Смотреть запись вебинара на Ютубе

Как правильно считать 60 млн дохода, чтобы понимать, что вы освобождены от НДС на УСН (или наоборот)?

Вот ссылка для регистрации на вебинар 👈

Как ИП и ООО работать с физлицами

Найм сотрудников или другое сотрудничество с физлицами нужно уметь правильно оформить, а потом ещё и заплатить с этого дела налоги.

Да, деньги получает физлицо, а налоги платите вы — предприниматели, такие здесь правила. Какой договор выбрать и когда можно позволить себе сотрудничество с самозанятым — рассказали в новом выпуске.

Смотреть в ВК
Смотреть на Ютубе
Смотреть в Дзене

Представьте, что конкурент запустил сайт очень похожий на ваш. Цветовая гамма такая же, разделы и кнопки там же, где и у вас. Клиенты путают сайты и уходят к конкуренту — дизайн-клон отлично делает своё дело.

Как защитить свой бизнес — читайте в карточках ☝️