FinanceGramm

Друзья, рад представить вам очередной инвест-кавер, который мы записали совместно с каналами Рыночная пена и Вредный инвестор.

На этот раз песня про российский рынок и некоторые неурядицы, которые порой возникают на рынке по отношению к миноритариям. Осторожно, в песне присутствует ненормативная лексика, уберите от экранов детей)

Друзья, всем привет. Давно не делился с вами результатами своего портфеля инвестиций. Собрал воедино все текущие вложения, подсчитал результат - и честно говоря, даже сам приятно удивился. Сложный процент постепенно делает свое дело (да и рынок США в последнее время Трамп неплохо подбодрил).

Для тех, кто просил выкладывать видео и на других ресурсах, все видео с сегодняшнего дня будем дублировать в VK, плюс перенесем постепенно туда популярные видео-интервью и лекции.

Всегда рад вашей поддержке в комментариях Youtube, и не забудьте на всякий случай подписаться и в VK - чтобы не потеряться в случае чего.

На этой неделе мы разместили очередное письмо Уоррена Баффетта из архива писем его партнерств.
На 1959-1960 годы у Баффетта накопился 4-х летний трек рекорд, которым он делится в письмах, но предупреждает, что 4 года - это очень маленький срок для оценки инвестиций. Зная, что произойдёт дальше, интересно посмотреть на его мысли, действия и на принятые решения на бычьих и медвежьих рынках.
Как раз в эти годы, Уоррен преодолел отметку в 1 млн долларов собственного капитала в возрасте 30 лет.

P.S. Сегодня я в Москве, на конференции Smart-lab если кто-то из подписчиков внутри, буду рад встретиться и пожать руку)

Ставка ЦБ: 21%
Кажется, я так и не выведу деньги со вклада на рынок...)

​​Радует, что минфин делает шаги для повышения финансовой грамотности среди населения, как среди взрослых, так и среди детей. Сейчас к примеру проходит Финзачет, где вы можете проверить свои знания и, вероятно узнать что-то новое.

В целом, вопросы достаточно интересные, мне пришлось пару раз воспользоваться гуглом, чтобы к примеру уточнить условия по новым ИИС 3 типа, и по программе ПДС (кстати это интересная программа долгосрочных сбережений, где государство добавляет сумму до 36000р в год к твоим собственным вложениям.)

Даётся 20 минут, поэтому вы можете пользоваться гуглом, но вот успеете ли тогда ответить на все вопросы, не факт)

Советую опробовать себя, и своих близких в этом финансовом зачёте.
Мне удалось набрать 17 баллов из 21, есть ещё чему учиться)

Сайт проекта:
https://finzachet.ru/

Преодолели отметку в 100 000 подписчиков!
Честно говоря, 5 лет назад, когда только начинали вести канал, не думал, что это достижимая цель) Да и не было такой цели вовсе. Но, терпение, труд и дисциплина - приносят свои плоды. В любом деле. Как и со сложным процентом.

Спасибо тебе, подписчик FINANCEGRAMM!

Друзья, спешим поделиться с вами очень редкой неизданной лекцией Бенджамина Грэма из цикла "Текущие проблемы анализа ценных бумаг". Перед вами только первая серия курса. Будем пополнять коллекцию по мере появления спонсора.

​​Вчера по приглашению Уфимского Регионального Методического Центра по развитию финансовой грамотности посетил школу №27. И среди слушателей в этот раз были не школьники или студенты, а учителя младших и старших классов.

Был рад поделиться нашими опытом по привлечению внимания школьников к финансовой грамотности, а также наработками в области донесения сложной информации. К слову, добавил эти материалы на наш сайт, вдруг кому-то из читателей пригодится. Там есть и лекции, и презентации:
https://financegramm.ru/project-victory

Интересно было пообщаться с учителями после лекции и ответить на вопросы касающиеся инвестиций и рисков, которым подвержены любые вложения. Вспомнили про накопления, которые превратились в пыль в 90-е годы и обсудили, как можно перестраховаться от подобных чёрных лебедей, которые встречаются нечасто, но способны погубить даже крупные капиталы.

Очередной учебный год начался и сезон посева знаний в юные умы объявляется открытым)
Отдельное спасибо за приглашение Елене Рамильевне!

​​Поездки в Москву всегда богаты на события и интересные встречи. В этот раз, помимо традиционного окультуривания, по приглашению Финама принял участие в регате. Мероприятие было организовано для авторов стратегий инвестирования на платформе comon.ru.
К слову, представленная там моя стратегия инвестирования - это основной портфель, который я периодически демонстрирую на канале. За последние 5 лет, что существует стратегия, среднегодовая доходность по портфелю 28% в рублях и около 20% в долларах США.

Мне было очень интересно пообщаться с людьми, чей подход на рынке координально отличается от моего. Среди авторов стратегий были алготрейдеры, которым вообще неинтересно чем занимается та или иная компания, им просто нужна волатильность.
Были парни, которые работают исключительно на трендах: акции растут - надо брать, падают - время шортить или продавать. Ну и само собой были и те кто работает с большими плечами или находится на 100% в акциях одной компании (которая на этой неделе выглядит лучше всех на рынке).

В общем, пару раз, у меня возникало ощущение, что каждый из нас живёт в разных мирах, и меня посещала мысль: "что именно я делаю с этими ребятами здесь?")

Но самое интересное то, что несмотря на различные подходы работы на рынке, у каждого автора достойные результаты, которые всегда можно проверить.

Отдельное спасибо хотел бы сказать Финаму за организацию встречи и полученный опыт на воде. С погодой нам очень повезло и регата оказалась достойным продолжением летнего сезона.

А после мы с Олегом Кузьмичевым, Антоном Поляковым и Борисом из "Рыночной пены" перебрались в особняк инвестора в гости к Назару из "Вредного Инвестора", где сыграли в новую биржевую настолку от Маркова.

Наслушавшись трейдерских разговоров, я все же решил попробовать себя в игре в роли спекулянта, взял двойное плечо и... занял по итогу предпоследнее место. А ночью следующего дня проснулся в холодном поту с чувством несданного экзамена, так как мне приснилось, что половина моего портфеля взята с плечом...

В общем, плечи - это явно не мой подход) Тут нужен особый темперамент и определенная устойчивость к рискам (а их мне и без того хватает на производстве).

Я все же предпочитаю богатеть медленно, но верно.

Блогеры на Smart-Lab Conf!

С каждой новой конференцией информационных партнёров становится всё больше, и это не может не радовать! Мы решили знакомить участников Smart-Lab Conf с нашими блогерами 😉

И открывает нашу новую рубрику человек, талант которого поставил на паузу работу в офисе Смартлаба в день выхода нашумевшего инвест-кавера "Я взял плечо" - Рустем Ишмаков!

👉 Автор книг "Виктория и магия сложного процента" и краткой версии книги "Разумный инвестор" Бенеджамина Грэма

👉 Ведёт свой блог FinanceGramm на нескольких площадках, и больше всего подписчиков собрал YouTube. Именно там можно найти самую большую коллекцию лекций Уоррена Баффетта,  Чарли Мангера, Рэя Далио, Питера Линча и других именитых инвесторов

👉 Сам Рустем считается неофициальным "голосом Баффетта" среди русскоговорящего населения 😎

👉Имеет свой бизнес и ведёт публичный портфель, который с 2017го года показывает среднегодовой прирост 20% годовых в долларах США


Хотите задать Рустему вопросы в кулуарах? Вы знаете, где его искать:
conf.smart-lab.ru

Генеральный партнёр SMART-LAB CONF 2024 - СОВКОМБАНК
😉😌😌

Друзья, 26 октября отправлюсь на конференцию Смарт-лаба в Москве.

Буду рад встрече с вами)

P.S. по промокоду FinanceGramm можно получить скидку 20% на любой билет.

Как прожить свою жизнь на полную мощность?

Грэм Уивер, преподаватель Стэнфордской высшей школы бизнеса и основатель Alpine Investors, делится тремя важнейшими принципами полноценной жизни, которыми мы в свою очередь спешим поделиться с вами. И будем рады, если и вы поделитесь своими принципами получать от жизни максимум :)

​​Компания Berkshire Hathaway перевалила за 1 трлн долларов и стала первой нетехнологической компанией в этой весовой категории. Отличный подарок ко дню рождения Уоррена Баффета, которому сегодня исполняется 94 года.

А вместе с тем государственный долг США тоже достиг новой отметки в 35 триллионов долларов всего за половину 2024 года.

Только с января долговые обязательства США увеличились на 1 трлн долларов, увеличив соотношение долга к ВВП до 98%. А об опасности такого неравенства Уоррен Баффет предупреждал еще в 1995 году. Международный валютный фонд прогнозирует, что при текущей политике к 2032 году это соотношение может превысить 140%. Но несмотря на надвигающуюся угрозу фискальной устойчивости США, ни Республиканская, ни Демократическая партии не проявляют политической заинтересованности в решении проблемы быстрого темпа заимствования.

Сегодня госдолг США равен ВВП Китая, Японии, Германии, Индии и Великобритании вместе взятых.
А с 2020 года государственный долг США увеличился на $11,8 трлн, что составляет более трети от текущего объема. Для сравнения: в 2008 году государственный долг составлял $9,2 трлн, а в 1981 году он впервые превысил отметку в $1 трлн.
Прогнозируется, что в 2024 году процентные расходы по госдолгу достигнут 17% от всех федеральных трат, что сделает их самой быстрорастущей статьей расходов в целом. Ожидается, что эти процентные расходы будут расти и дальше, поскольку более высокие процентные ставки ведут к росту стоимости новых заимствований.

Все это влечет за собой колоссальные негативные последствия для экономики США, поскольку средства, потраченные на процентные ставки по долгу, отвлекаются от других областей, которые могли бы принести пользу экономике.

Ну а если правительство не сможет выплачивать проценты, это поставит под угрозу статус доллара как мировой резервной валюты. Такой сценарий может ослабить доллар и спровоцировать кризис ликвидности с более широкими экономическими последствиями.

​​ЗОЛОТО🥇

Недавно на нашем канале выходил отрывок из интервью Джона Богла, в котором он нелестно отзывался о покупке золота в качестве инвестиции. Но, несмотря на советы Богла, золото демонстрировало довольно высокие результаты в последние годы, и особенно в 2024 году. Ведь данный драгметалл считается уникальным активом благодаря своей постоянной ценности, исторической значимости и применению в различных технологиях, таких как компьютеры, космические аппараты и коммуникационное оборудование. Поэтому многие считают его «безопасным активом», который обычно покупают, чтобы защитить себя в периоды глобальной неопределенности и экономического спада. А постоянная инфляция в сочетании с многочисленными войнами за последние годы привели к росту спроса на золото, что помогло ему установить новый исторический максимум — более 2500 долларов за унцию!

За пятилетний период золото выросло на впечатляющие 81,65%, опередив даже индекс S&P 500.

Один только оптовый гигант Costco продает в Соединенных Штатах золотых слитков на сумму до 200 миллионов долларов каждый месяц. Но потребители не единственные, кто скупает золото. Центральные банки по всему миру накапливают золото в очень больших количествах в качестве хеджирования против инфляции. По данным Всемирного совета по золоту, в 2022 году эти учреждения закупили 1136 тонн, что является самым высоким показателем с 1950 года. Показатели за 2023 год составили 1037 тонн.

И тем не менее, большая часть золота, добытого в 2023 году, была использована в производстве ювелирных изделий. Почти 50%! И уже менее значительная часть была продана в качестве средств сбережения, в золотых слитках или монетах. Кстати, у меня есть приятель, который не рассматривает никакие другие инвестиции, кроме как инвестиции в золото и золотые монеты. Каждый раз как я его вижу, он приводит разные аргументы в пользу их приобретения. Но он забывает учесть инфляцию и нюансы с хранением и будущей перепродажей. Если у вас был подобный опыт, буду рад узнать о нем.

И для наглядности – инфографика о мировом производстве золота в комментариях. Крупнейшим добытчиком золота в 2023 году стал Китай, на долю которого пришлось более 12% от общего объема мирового производства, за ним следуют Австралия и Россия, затем Канада и Америка.

И, судя по статистике, в среднесрочной перспективе (2023–2032 гг.) нас ожидает рост мировой добычи золота на 15%, поскольку высокие цены будут только стимулировать инвестиции и производство.
Что ж, с каждым годом мы все дальше от Богла...

Обещал поделиться результатами продажи заблокированных активов.

Честно признаться, не ждал ничего от этой процедуры, подумал, что если удастся вытащить хоть немного, буду рад. А неудастся - ничего страшного.

В общем, половина из отправленной заявки была выкуплена. Удалось вытащить из блокировки 49 000 рублей, ушла одна акция Meta по 46855 (кстати, учитывая сегодняшний курс, в долларах это почти текущая сегодняшняя цена) и 4 акции Hello group.

На санаторий этой суммы не хватит, потрачу на короткий недельный отпуск)

Как у вас? Удалось что-то продать?

​​Немного субботнего юмора для поднятия настроения 😉

А если вы ещё не видели новое видео с Уорреном Баффетом, советую послушать! Интересно наблюдать за человеком, который родился во время великой депрессии и видел более 15 коррекций за всю свою жизнь, с абсолютно спокойным лицом рассуждает о кризисе 2008-го и последующих грядущих больших кризисах, которые в любом случае рано или поздно настигнут нас.

​​Береги платье с нову, а инвестиции с молоду

Крошка сын к отцу пришёл, и спросила кроха:
Торговать с тройном плечом - это очень плохо?

Увидел только что свежие новости от А-банка и... не удивился. Цепкая маркетинговая паутина подстерегает всех нас на каждом углу.

С одной стороны это вроде бы и неплохо - сложный процент будет работать дольше. Ну и все мы знаем, что Баффет купил свои первые акции в 14 лет.

Но с другой стороны, учитывая низкий уровень финансовой образованности в нашей стране, последствия могут быть довольно печальными. Хорошо, хоть маржинальная торговля запрещена, иначе "Я взял плечо" будут петь нам наши несовершеннолетние дети.

И разумеется, любые инвестиции следует начинать с основ финансовой грамотности. К слову, лекции для детей и подростков можно найти на нашем канале, а бесплатный курс без регистрации и смс по инвестициям для начинающих есть на нашем сайте: financegramm.ru

Хороших выходных, ребят! Проведите их со своими детьми. Пусть лучше они узнают об инвестициях от вас)

Сатирическая история о том, как где-то в далёкой галактике в параллельной вселенной Рустем Ишмаков взял плечо...

Друзья, на фондовом рынке так много соблазнов и так мало здравого смысла. Будьте благоразумны!

​​Для тех, кто думает, что нейросеть скоро заменит Финансграмм - имейте ввиду, последствия могут быть непредсказуемыми))

А для тех, кто хочет узнать, что было на самом деле - смотрите наше новое видео.

​​В моем основном портфеле произошли небольшие изменения за последние пару месяцев. Подгрузил все сделки в Интелинвест, теперь портфель снова отражается верно.

Из последних покупок – решил не держать кэш просто в виде долларов, переложил их в ETF коротких трежерис, к слову, за последний год див доходность этого фонда чуть больше 5% в долларах. Рынок США в отличие от российского рынка на довольно высоких уровнях, многие акции (даже те, которые у меня в портфеле) стали стоить достаточно дорого, поэтому частично я фиксирую прибыль и перекладываюсь в облигации.

Портфель можно посмотреть здесь.

P.S. В Теслу вошел недавно по 156$, кажется эта та акция, с которой мне тьфу тьфу всегда по пути. За все время они принесли моему портфелю больше 20 000$ прибыли (около 2 000 000 рублей). Самый долгий срок, когда я их держал в портфеле был чуть больше 2-х лет, самый короткий – около 3-х месяцев. Они всегда в моем watch-list и периодически посещают спекулятивную долю в портфеле.

P.S.2. Радует, что и после вывода половины портфеля, мне все еще удается держать доходность около 20% годовых в долларах. В рублях около 30%.