Контрольный пакет

⚡️ЦБ РФ принял ожидаемое решение сохранить ключевую ставку на уровне 21%
#новости

👾Как мошенники обманывают детей: разбираем новые схемы

Важно не забывать делиться правилами безопасности с подрастающим поколением. Разберем новые уловки мошенников, которые все еще пользуются доверчивостью детей, чтобы получить доступ к деньгам родителей.

▪️Мошенники выманивают данные банковской карты у пользователей игры Roblox* под предлогом покупки или получения бесплатно местной валюты Robux
 
*Roblox — одна из самых популярных онлайн-игр в России среди детей и подростков.
 
Как работает схема?
Злоумышленники действуют в тематических форумах и чатах или напрямую пишут ребенку в самой игре. Ему предлагают купить игровую валюту вне официального магазина по заниженной цене, а для оплаты просят данные банковской карты родителей. После перевода мошенник, разумеется, ничего не отправляет и получает доступ к карте для дальнейших списаний.
 
Как защититься?
Для защиты от мошенников рекомендуется не привязывать платежные средства к игровым аккаунтам. И, конечно же, не давать детям возможности доступа к банковским картам родителей.
 
▪️Мошенники взламывают Госуслуги с помощью Сферума*, используя для этого дипфейки учителей

*Сферум — платформа для общения классных руководителей со школьниками и их родителями.

Как работает схема?
Мошенники добавляются в классные чаты или ищут аккаунты родителей школьников в соцсетях. А затем предлагают родителям помощь с регистрацией или обновлением профиля. Для «подтверждения»‎ просят назвать код из Госуслуг, чтобы получить доступ к учетным записям.

Преступники активно используют нейросети, чтобы генерировать голосовые или видео-дипфейки знакомых родителям людей. Ведь поверить голосовому сообщению или «кружочку» от учителя гораздо проще, чем звонку от незнакомца.

Как защититься?
Регистрироваться в Сферуме нужно самостоятельно. Это можно сделать и через сайт Госуслуг, и через профиль ВКонтакте и по номеру телефона.

🔵 Ваш Контрольный пакет

⏺Мосбиржа запустит индекс эталонных эмитентов акций

⏺Цены на золото установили новый исторический рекорд

⏺Акционеры «Полюса» утвердили дробление акций с коэффициентом 1 к 10

⏺«Северсталь» не выплатит дивиденды по итогам 2024 года

⏺Годовое собрание акционеров «Газпрома» пройдет 26 июня 2025. Вопрос о выплате дивидендов будет рассмотрен в обязательном порядке

⏺IPO ДОМ РФ может состояться в конце 2025 г. при условии подходящей конъюнктуры

🗓Предстоящие события:
Пятница, 14 февраля, заседание ЦБ РФ по ключевой ставке

#новости

☑️ Правильный ответ на вчерашний квиз: Фалес Милетский, греческий философ, математик

Казалось бы инструменты хеджирования (фьючерсы и опционы) — современное изобретение, но на самом деле практика заключения срочных контрактов насчитывает уже несколько тысячелетий.
Первое упоминание хеджирования в современном понимании можно найти в трудах Аристотеля, где описывается история Фалеса Милетского, греческого математика и философа.

Именно ему, первому среди греков, приписывают составление годичного календаря из 365-ти дней и умение правильно предсказывать солнечные затмения, использовать геометрию и определять летние и зимние солнцестояния. Получив образование по астрономии и геометрии в Египте, Фалес в Милете был хорошо известен мудростью и…бедностью. Окружающие считали его знания бесполезными и насмехались над ним. И он решил доказать обратное. Используя свои знания астрономии, он по положению звезд предположил богатый урожай оливок за сезон, что казалось тогда волшебством.

Заняв небольшую сумму денег у своих состоятельных друзей, Фалес задолго до сезона нанял за бесценок все маслодавильни в Милете и на Хиосе, и договорился, что давить масло они будут только по его заказу осенью. А когда собрали богатый урожай и спрос на маслодавление вырос, оказалось, что только Фалес может распоряжаться прессами. Мудрец сдавал их в аренду по высоким ценам. Заработав таким образом крупную сумму, Фалес доказал, что философ при желании может легко разбогатеть, но не это является для него смыслом.

📚История - лучший учитель, не правда ли?

🔵 Ваш Контрольный пакет

#ликбез
Хеджирование рисков

Понятие хеджирование происходит от английского hedge — ограда, изгородь.

Хеджирование рисков представляет собой стратегию, направленную на защиту инвестиций и активов от потенциальных потерь, вызванных колебаниями рынка. Этот процесс может включать использование различных финансовых инструментов, таких как опционы, фьючерсы и свопы, которые помогают снизить вероятность негативного воздействия нежелательных рыночных изменений.

Суть хеджирования заключается в создании позиции, которая компенсирует убытки по основной инвестиции. Например, если инвестор считает, что стоимость акций может упасть, он может приобрести пут-опционы, что позволит ему продать акции по заранее установленной цене. Таким образом, даже если рынок движется не в пользу инвестора, он сможет минимизировать свои убытки.

Хеджирование рисков актуально не только для индивидуальных инвесторов, но и для крупных корпораций, занимающихся международной деятельностью и подверженных валютным рискам. В условиях глобальной экономики, где неопределенность и нестабильность становятся нормой, эффективное хеджирование оказывается важным инструментом для управления финансами и обеспечения долгосрочной устойчивости бизнеса.

🔵 Ваш Контрольный пакет

⏺Евросоюз продлил экономические санкции против России

⏺Мосбиржа планирует запустить торги по выходным в конце II квартала 2025

⏺ЦБ изменил критерии для присвоения статуса квалифицированного инвестора

⏺Стоимость золота превысила $2830 и обновила исторический максимум

⏺ВТБ провел День инвестора в Санкт-Петербурге

#новости

#ликбез
Стратегия автоследования на фондовом рынке

Автоследование — это инвестстратегия, которая позволяет автоматически копировать сделки профессиональных трейдеров или инвестиционных фондов.

Эта модель управления активами становится все более популярной благодаря развитию технологий и платформ для торговли. Она может быть интересна тем инвесторам, кто не обладает глубокими знаниями в области фондового рынка или временем для активной торговли.

Принципы автоследования

▪️Выбор трейдера: инвесторы изучают статистику трейдеров, включая их доходность, риски, количество сделок и стиль торговли.

▪️Автоматизация: после подключения сделки трейдера автоматически дублируются на счете инвестора.

▪️Контроль и настройки: инвестор может задать параметры, такие как лимиты на сумму инвестиций или пропорции копирования сделок.

➕Преимущества

Экономия времени
Автоследование избавляет инвесторов от необходимости постоянно отслеживать рынок и анализировать активы.

Доступ к профессиональному опыту
Инвесторы могут воспользоваться знаниями и стратегиями опытных трейдеров.

Диверсификация
Можно подключиться к нескольким трейдерам с разными стратегиями для снижения рисков.

Прозрачность
Большинство платформ показывают полную историю сделок трейдера, его доходность и уровень риска, что помогает выбрать наиболее подходящего кандидата.

➖Риски

Рыночные колебания
Доходность в прошлом не гарантирует будущей доходности. Даже лучшие стратегии не гарантируют стабильного дохода, особенно на нестабильных рынках.

Платформенные риски
Некоторые платформы могут быть ненадежными или взимать высокие комиссии, что снижает прибыльность.

Отсутствие контроля
Полная автоматизация может привести к убыткам, если трейдер совершает неудачные сделки.

💰Следует учитывать комиссии. Размер зависит от выбранной стратегии. Комиссии могут включать плату за следование (комиссия за сделки по счету или с оборота) и вознаграждение за успех отдельно.

В целом автоследование — это удобный инструмент для тех, кто хочет участвовать в фондовом рынке, опираясь на опыт профессионалов. Однако важно тщательно изучить трейдеров, платформу, размер комиссии и осознавать возможные риски.

🔵 Ваш Контрольный пакет

🏦 День инвестора ВТБ в Санкт-Петербурге в цифрах
 
25 января состоялся самый масштабный День инвестора ВТБ в северной столице.

Спешим поделиться интересной статистикой:

⏺Санкт-Петербург занимает 3-е место среди регионов России по числу акционеров ВТБ — 63 233 человека или 6% от общего количества акционеров банка.

⏺В этом году мероприятие посетило 774 акционера и клиента Банка, против 447 человек, пришедших на прошлую встречу.

⏺День инвестора совпал сразу с двумя праздниками: Татьянин день и День студентов.
🔹33 Татьяны порадовали нас своим присутствием, и мы отметили каждую сладким комплиментом.
🔹Около 20% гостей мероприятия - молодые люди.

⏺Впервые в качестве партнера была представлена Высшая школа менеджмента. Их стенд пользовался особой популярностью.

⏺Десятки участников прошли NFT квиз IT-партнёра ВТБ, Kefirium, и получили в награду ценные токены первого NFT маркетплейса в РФ.

⏺Только за время основных сессий с информационных стоек и через мобильное приложение «Акционер» спикерам поступило 115 вопросов.

⏺За время мероприятия 74 клиента оформили дебетовые карты и получили платежные стикеры. Подключено 10 семейных пакетов.

⏺10 призов было разыграно ВТБ и СК СОГАЗ – в том числе шлем с автографом хоккеиста СКА Марата Хайруллина и билеты на игру с Ак Барсом 4 февраля.

📸На сайте уже появляются первые фотографии с мероприятия (фотобанк будет пополняться).

Программа была насыщенная! Совсем скоро продолжим рассказ.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости #втб

🤔Вы верите в гороскопы?

ВТБ представил финансовый гороскоп по итогам прошлого года. Козероги возглавляют рейтинг вкладчиков, Стрельцы оказались наиболее бережливыми, Раки чаще остальных пользуются денежными переводами, Львы получили наибольшую сумму кешбэка, а Близнецы стали самым цифровым знаком.

▪️Вклады
Самые сберегающие клиенты родились под знаком Козерога – у них наибольшая средняя сумма депозита – 798,5 тыс. рублей. В тройку наиболее активных вкладчиков также вошли Водолеи (765 тыс. рублей) и Девы (762 тыс. рублей). Наименьшая средняя сумма депозита зафиксирована у Стрельцов (749 тыс. рублей) и Скорпионов (750 тыс.).

▪️Траты
Активнее всего платят по картам Близнецы и Львы – по 9% среди всех знаков зодиака по количеству операций. Наименьшее количество операций было зафиксировано у Скорпионов (7,8%), Рыб (7,7%) и Стрельцов (7,6%).

▪️Денежные переводы
На 20% чаще и больше всех переводят деньги по России Раки, наименьшее количество и объем переводов у Стрельцов и Козерогов. При этом средний размер операции у мужчин на 46% больше, чем у женщин (9,5 тысяч и 6,5 тысяч рублей соответственно).

▪️Кешбэк
После обновления программы лояльности в мае, когда ВТБ начал выплачивать кешбэк рублями, Львам и Близнецам удалось получить наибольший возврат за свои покупки. Меньше всех кешбэка получили Стрельцы и Рыбы, их результаты отстают от лидеров примерно на 20%.

Совпало?
Да - 👍
Нет - 🤔

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости #ВТБ

⚠️ «Праздничные» схемы мошенников

Новогодние праздники прошли, а мошенники остались. Предлагаем изучить распространённые "праздничные" схемы, чтобы избежать неприятностей в будущем.

С конца декабря мошенники активно использовали темы новогодних акций, распродаж и подарков для привлечения внимания жертв. Злоумышленники применяли различные методы, включая фишинг, социальную инженерию и телефонные звонки c подменных номеров.

Самым распространенными уловками под Новый год стали:
⏺Установка поддельных приложений
Мошенники создавали фальшивые версии популярных приложений крупных компаний, которые выглядели как оригиналы. Установив такое приложение, клиенты рискуют потерять доступ к своим финансам и личной информации.

⏺Подозрительные ссылки
В праздничный период традиционно увеличивается количество присланных сообщений или писем, некоторые из них могут содержать фишинговые ссылки. Переход по ним может привести к установке вредоносного ПО или к попыткам кражи личных данных.

В целом эксперты продолжают фиксировать большое разнообразие мошеннических схем: традиционные звонки от якобы представителей силовых структур, просьбы о займе со взломанных аккаунтов родных и друзей, а также ложные предложения заработка и случаи запугивания детей с целью заставить их перевести деньги родителей.

Будьте внимательны в Новом году!

🔵 Ваш Контрольный пакет

⏺Количество частных инвесторов на Мосбирже превысило 35 млн человек

⏺Общий объем торгов на всех рынках Мосбиржи в 2024 составил рекордные ₽1.49 квадриллиона

⏺Владимир Путин поручил правительству и ЦБ принять меры, направленные на развитие российского финансового рынка

⏺Крупные российские банки начали снижать ставки по вкладам

⏺ЦБ увеличит продажу валюты в январе в 1,4 раза

🗓 Предстоящие события:
25 января - День инвестора ВТБ в Санкт-Петербурге

#новости

💙"Контрольный пакет"
2 года нашему Telegram-каналу для розничных инвесторов.

Вот уже 2 года мы на постоянной основе держим вас в курсе основных событий российского фондового рынка.

Мы пристально следили за трансформацией ИИС, держали руку на пульсе важных законодательных изменений, подробно разбирали аспекты консолидации акций ВТБ, говорили о великих инвесторах и делились финансовыми лайфхаками.

За два года мы опубликовали более 650 постов, а число наших подписчиков превысило 3 тысячи.

Мы искренне благодарим вас за интерес и доверие! Спасибо, что выбираете "Контрольный пакет"!

Поздравить нас можно, нажав на ❤️

🔵 Ваш Контрольный пакет

🏦 Итоги года с Мосбиржей

Количество частных инвесторов, имеющих брокерские счета на Мосбирже, за 2024 год увеличилось на 5,4 млн и достигло 35,1 млн. Ими было открыто свыше 64 млн счетов.

При этом активных инвесторов (кто совершил хотя бы 1 сделку за весь год) около 10,2 млн человек (7,6 млн в 2023), а очень активных (кто совершал хотя бы 1 сделку в месяц) 3,9 млн человек (3 млн в 2023).

В 2024 году частные инвесторы вложили в ценные бумаги более 1,3 трлн рублей (+18% г-к-г), в том числе:
⚪️в биржевые фонды – 570,6 млрд рублей;
⚪️в облигации – 859,3 млрд рублей (74% – в корпоративные облигации, 26% – в ОФЗ и региональные облигации).

💼Народный портфель:
⚪️Обыкновенные акции Сбербанка — 31% портфеля;
⚪️Бумаги ЛУКОЙЛа — 15%;
⚪️Акции «Газпрома» — 14%;
⚪️Акции «Роснефти» —7%,
⚪️Привилегированные акции Сбербанка — 7%;
⚪️Привилегированные акции «Сургутнефтегаза» — 6%;
⚪️Акции «Яндекса» — 6%;
⚪️Акции «Т-Технологий» — 5%;
⚪️Акции «Норникеля» — 5%;
⚪️Обыкновенные акции «Татнефти» — 4%.

🗺География инвесторов
Москва (2,97 млн), Московская область (1,99 млн), Санкт-Петербург (1,5 млн), Краснодарский край (1,39 млн), Свердловская область (1,17 млн), Башкортостан (1,17 млн), Ростовская область (1,09 млн), Татарстан (1,08 млн), Челябинская область (920 тыс.) и Самарская область (811 тыс.).

🔵 Ваш Контрольный пакет

Президент утвердил перечень поручений по итогам 15-го инвестиционного форума ВТБ «Россия зовёт!»

Правительству совместно с Центробанком, в частности, поручено:

🔹простимулировать размещение акций российских акционерных обществ на внутреннем финансовом рынке;
🔹поддержать организации, привлекающие долевое финансирование;
🔹простимулировать повышение спроса на акции российских акционерных обществ.

Кроме того, Правительству совместно с ЦБ необходимо законодательно обеспечить:

🔹предоставление налогового вычета по налогу на доходы физлиц в отношении уплаченных ими сумм по договорам долевого страхования жизни;
🔹установление для кредитных организаций возможности удалённой идентификации клиентов;
🔹упрощённый порядок постановки на учёт в налоговых органах лиц, не являющихся налоговыми резидентами РФ.

Об этих и других утверждённых мерах – на сайте Кремля.

📣Санкт-Петербург, Вы готовы к масштабному мероприятию?

25 января в конгресс-холле "Московский" пройдет День инвестора - ежегодное мероприятие для акционеров и клиентов ВТБ.

Мы пригласили ведущих экспертов и аналитиков, которые расскажут о новых продуктах банка для розничных клиентов, специальных предложениях для акционеров ВТБ, стратегиях развития бизнеса, а также поделятся актуальными инвестиционными решениями и обсудят перспективы финансового рынка в России.

Инвестируйте свое время выгодно!

Узнать больше и зарегистрироваться 👉 здесь

🔵 Ваш Контрольный пакет

⏺США ввели санкции против металлургических и горнодобывающих компаний РФ

⏺Дональд Трамп объявил о подготовке встречи с Владимиром Путиным

⏺Сбербанк обошел «Роснефть» и стал самой дорогой компанией России

⏺9 января начались торги акциями X5 на Мосбирже под тикером X5

⏺Суточно.ру рассматривает возможность IPO в 2025

#новости

#ликбез
Сальдирование результатов по операциям с ценными бумагами: основные моменты

Сальдирование результатов по операциям с ценными бумагами — это процедура, при которой доходы от одних операций с ценными бумагами уменьшаются на убытки от других операций. Данный механизм позволяет налогоплательщикам учитывать финансовые результаты более справедливо и снижать налоговую нагрузку.

Сальдирование операций с ценными бумагами регулируется Налоговым кодексом РФ, в частности, статьей 214.1, которая описывает особенности налогообложения доходов физических лиц от операций с ценными бумагами.

Особенности сальдирования:
▪️Результаты могут сальдироваться только между бумагами одного типа:
1. Котирующимися на организованном рынке (биржевые бумаги)
2. Некотирующимися (внебиржевые бумаги)
▪️Нельзя сальдировать финансовый результат, полученный по брокерскому счету, с финансовым результатом, полученным по ИИС
▪️Финансовые результаты за каждый год действия ИИС сальдируются при расчете итогового финансового результата по ИИС при его закрытии
▪️Доходы по дивидендам нельзя уменьшить убытком по другим типам доходов
▪️Если к ценным бумагам применяются налоговые льготы (например, при продаже акций, находившихся в собственности более 3 лет), их результаты не участвуют в сальдировании.

Сальдирование финансовых результатов разных брокеров не осуществляется автоматически и требует от инвестора самостоятельного учета и подачи налоговой декларации. Важно собрать все необходимые документы, корректно рассчитать совокупный финансовый результат и, при необходимости, заявить убытки для переноса на будущие периоды.

🔵 Ваш Контрольный пакет

🔔Напоминаем, что налоговый период 2024 закончился

Ваш брокер как налоговый агент в течение и по окончании налогового периода определяет налогооблагаемую базу, производит расчет, удерживает и перечисляет налог на доходы физических лиц в налоговые органы.

🗓НДФЛ за 2024 год налоговый агент может списать до 31 января 2025 года (точные даты списаний уточняйте у своего брокера).

Налог списывается только с положительного свободного остатка на брокерском счете. Если у Вас есть налог к уплате и в течение года налог не удерживался, а к моменту списания на брокерском счете нет денежных средств, инвестор получит уведомление от ФНС до конца октября и обязан уплатить налог самостоятельно до 1 декабря 2025 года.

В случае если Вы не хотите уплачивать налог самостоятельно, Вам необходимо обеспечить наличие необходимой суммы денежных средств на брокерском счете.

Если в течение года налог удерживался брокером (например при выводе денежных средств), то излишне удержанный налог по итогам года будет возвращен на Ваш счет согласно регламенту брокера. Сроки и необходимость подачи заявления на возврат уточняйте у конкретного брокера. Налоговые базы разных налоговых агентов можно сальдировать, подав налоговую декларацию в ФНС.

🔵 Ваш Контрольный пакет

🎄ТОП-5 игр для инвесторов

Как с пользой провести новогодние праздники?

Делимся с вами подборкой игр, которые не только развлекут вас, но и помогут развить такие важные для инвестора навыки, как стратегическое мышление и управление рисками.

🔵 Ваш Контрольный пакет

🏦 Группа ВТБ объявила финансовые результаты по МСФО за ноябрь и 11 месяцев 2024 года

Чистая прибыль ВТБ в ноябре составила 47,5 млрд рублей, за 11 месяцев — 452,2 млрд рублей

«Результаты ноября и 11 месяцев полностью соответствуют нашим ожиданиям и рыночным тенденциям: высокие показатели прибыльности достигаются на фоне охлаждения розничного кредитования при стабильном росте депозитной базы.

На фоне высокого уровня процентных ставок группа ВТБ продолжает испытывать давление на чистую процентную маржу, что балансируется существенным ростом чистых комиссионных доходов и относительно низким уровнем стоимости риска.

По итогам года банк ожидает рекордный уровень чистой прибыли.»

- отметил Дмитрий Пьянов, Первый заместитель президента-председателя Правления, Финансовый директор Банка ВТБ.

👉Подробнее в пресс-релизе на сайте Банка.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости #втб

💸 НДФЛ на вклады за 24 год можно рассчитать уже сейчас

Налогообложению подлежит процентный доход, превышающий необлагаемую сумму, которая рассчитывается как произведение максимальной ключевой ставки на 1 миллион рублей. При этом максимальное значение ключевой ставки Банка России определяется исходя из действовавших значений на начало каждого месяца соответствующего года. Значение ключевой ставки на 1 декабря 2024 г. – 21 %. Соответственно необлагаемый доход рассчитывается как произведение 1 000 000 *0,21= 210 000 р.

В 2025 году налогообложению будет подлежать процентный доход, превышающий ₽210 000

НДФЛ не облагаются доходы по вкладам, если:
⚪️% ставка по рублевым вкладам не превышает 1 %
⚪️доходы по эскроу-счетам, используемым для сделок с недвижимостью.

По вкладам в иностранной валюте тоже нужно будет платить налог. Доходы по ним будут пересчитываться в рубли по курсу Банка России, который действовал на дату выплаты процентов. При этом доход от изменения курсов валют не учитывается. В данном случае сумма вклада – это имущество, а не доход.

Ставка налога составит 13 % при совокупном доходе до 5 млн.руб. в год и 15% если доход составит больше.

Все кредитные организации обязаны передавать ФНС данные о процентных доходах по вкладам своих клиентов.
Банки до 1 февраля 2025 года направят информацию о доходах по вкладам в Федеральную налоговую службу. Если доходы превысят необлагаемую базу ФНС пришлет уведомление налогоплательщику. Срок уплаты налога до 1 декабря 2025 г.

🔵 Ваш Контрольный пакет

🎄Как будет работать Мосбиржа в период новогодних праздников

⏺28 и 30 декабря 2024 г., 3, 6 и 8 января 2025 г. — на срочном и фондовом рынке Московской биржи торги будут проходить в обычном режиме. На валютном рынке не будут проходить торги инструментами с расчетами в день заключения сделки (TOD).

⏺31 декабря 2024 г., 1, 2 и 7 января 2025 г. — торги и расчеты на всех рынках Московской биржи проходить не будут.

👉Подробнее о проведении торгов в праздничные дни

🔵 Ваш Контрольный пакет

⏺Владимир Путин подвел итоги года в ходе большой пресс-конференции, совмещенной с прямой линией

⏺Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 21%

⏺Госдума приняла поправки о возможности вывода дивидендов с ИИС-3

⏺«Роснефть» обошла Сбербанк и стала самой дорогой компанией России

⏺«Сибур» объявил о планах получить листинг на «Восточной бирже»

#новости

⚡️ЦБ РФ принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21%
#новости

Московская биржа утвердила новые базы расчета индексов акций

🗓Изменения вступят в силу уже в эту пятницу, 20 декабря.

Индекс Мосбиржи и индекс РТС
➕Хэдхантер, Совкомбанк и ЮГК,
➖ депозитарные расписки Ozon

Индекс голубых фишек
➕Мосбиржа, Хэдхантер
➖ ММК, Магнит

➕В лист ожидания на включение в базу расчета индекса Мосбиржи и индекса РТС добавят акции компаний ЭсЭфАй, Мать и дитя, РуссНефть и Группы Ренессанс Страхование.

➖Вместе с этим бумаги Магнита, Европлана, Самолета и Мечела (привилегированные акции) войдут в лист ожидания на исключение из базы расчета.

#новости

⏺Мосбиржа предлагает освободить инвесторов в IPO от налогов на дивиденды

⏺Срочный рынок Мосбиржи восстановил объем торгов до уровня 2021 года

⏺Бумаги «квазииностранцев» на Мосбирже переведут в третий эшелон (могут перевести, например, Ozon и ЦИАН)

⏺Минфин РФ и Банк России подготовили проект указа, который гарантирует новым иностранным инвесторам возможность вывода их вложений

⏺ВК рассматривает возможность IPO VK Tech

События предстоящей недели

🗓Пятница, 20 декабря, заседание ЦБ РФ по ключевой ставке

#новости

⏺Владимир Путин предложил разрешить перечислять дивиденды с ИИС-3 на другие счета

⏺Мосбиржа разработала стандарты IPO для российских компаний

⏺Минфин отобрал семь госкомпаний для выхода на IPO

⏺В Минфине не ждут дивидендов от Газпрома в 2025 году

⏺ЦБ предложил расширить пул инструментов для неквалов

⏺ВТБ запустит собственную платформу ЦФА

⏺Стоимость биткойна впервые превысила $100 тысяч

#новости

💼 Инвестстратегия ВТБ Мои Инвестиции на 2025 год

В рамках инвестиционного форума «Россия зовет!» эксперты ВТБ Мои Инвестиции представили инвестиционную стратегию на следующий год. Делимся главным👇

Основные макроэкономические показатели:
🔵Ключевая ставка — 23%
🔵Инфляция — 6-6,5% на конец года
🔵ВВП +1,9% г/г
🔵Курс доллара к рублю — 108 руб. на конец года
🔵Золото - 2900 долл./унц. в среднем за год
🔵Индекс Мосбиржи — прогнозный уровень 3185

Наиболее перспективные направления для инвестиций в следующем году:
🔵Российские акции, в приоритете нефтегазового и IT-сектора
🔵Корпоративные облигации с фиксированными купонами
🔵Замещающие облигации в российской валюте и инфраструктуре
🔵Фонды денежного рынка для повышения гибкости портфеля

#новости #втб

🎙Выступление Эльвиры Набиуллиной на форуме «Россия Зовет!». Основные тезисы главы Центробанка:

⏺Ключевую ставку могут снова повысить на ближайшем заседании совета директоров ЦБ 20 декабря, но это не предопределено.

⏺ Экономика России продолжит расти в 2025 году.

⏺Инфляция – это как пульс: короткую дистанцию можно бежать с высоким пульсом, а длинную – очень тяжело.

⏺Кредитование замедляется, в том числе и корпоративное.

⏺"Тормозной путь" до цели по инфляции в 4% займет весь 2025 год и продолжится в 2026 году.

⏺Если ключевую ставку сегодня снизить, то инфляция вырастет еще сильнее, а курс рубля упадет.

⏺Банк России не согласен с тем, что за жесткой денежно-кредитной политикой должна следовать рецессия.

⏺Глава Центробанка назвала бюджет на 2025 год дезинфляционным фактором (понижающим инфляцию), если он будет исполнен в принятом в последней редакции виде.

#новости

📄 Трансформировали старый ИИС в ИИС-3? Не забудьте подать заявление

ФНС утвердила форму и порядок подачи заявлений о трансформации старых счетов ИИС в ИИС третьего типа.

Приказ Минюста вступит в силу — 10 декабря 2024 года.

Такая трансформация дает право получать сразу два вычета — со взносов и прибыли. В противном случае налоговые льготы могут быть утеряны.

Направить заявление в ФНС можно будет до 1 февраля 2025 года в бумажном или электронном виде:
🔵лично или через представителя (по доверенности) по месту жительства;
🔵почтой (заказным письмом);
🔵по телекоммуникационным каналам связи;
🔵в личном кабинете налогоплательщика на сайте налоговой.

Приказ ФНС об утверждении формы и порядка подачи заявления о трансформации ИИС опубликован здесь

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости

⏺ЦБ допускает повышение ключевой ставки в декабре из-за инфляции

⏺ЦБ продлит право банков скрывать информацию, чувствительную к санкционному риску

⏺Мосбиржа планирует возобновить утренние торги на срочном рынке в начале года

⏺ВТБ опубликовал финансовые результаты по МСФО за октябрь 2024 г.

⏺ФАС и ЦБ разрешили ВТБ выкупить долю "Почты России" в Почта банке

🗓События предстоящей недели
4-5 декабря - инвестиционный форум «Россия зовет!»

#новости

🔔Истекает срок уплаты налогов за 2023 год
 
До начала декабря мы традиционно платим налоги за предыдущий год: имущественные и подоходные. С 2024 года к ним прибавился еще один налог на доходы физических лиц – НДФЛ с процентов по вкладам.

Заплатить налоги нужно, если в 2023 году:
⏺в собственности было имущество: жилой дом, квартира, комната, гараж, машино-место, нежилое помещение, земельный участок, транспортное средство;
⏺получен доход по банковским вкладам в виде процентов свыше 150 тысяч рублей;
⏺при получении дохода налоговым агентом не был удержан НДФЛ.

Заплатить налоги можно через:
⏺«Личный кабинет налогоплательщика физического лица», нажав на кнопку «Оплатить сейчас» или с помощью сервиса «Уплата налогов и пошлин» (физические лица) на сайте ФНС России, пополнив ЕНС (единый налоговый счет) по платежным реквизитам или УИН (уникальному идентификационному номеру).
⏺отделение (в том числе через платежный терминал), мобильное приложение или на сайт банка.

🗓В этом году срок уплаты налогов за 2023 год – не позднее 2 декабря 2024 года.

Уже с 3 декабря на задолженность ежедневно будут начисляться пени в размере 1/300 от действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ. Также налоговая инспекция может выписать штраф в размере 20% от неуплаченной суммы налога и наложить ограничения на выезд за пределы РФ.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости

⚠️Осторожно: черная пятница

«Чёрная пятница» — это день распродаж, который традиционно проходит в США на следующий день после Дня благодарения. В этом году выпадает на 29 ноября.

Больше скидок и больше шансов попасть на уловки мошенников, которые активизируются в преддверии «чёрной пятницы». Разбираем основные схемы👇

⏺Поддельные сайты магазинов, которые внешне идентичны известным брендам, где товары предлагаются с большими скидками.

⏺Фальшивые рекламные предложения и ложные ссылки на предзаказ товаров со скидкой. После оплаты такие товары либо не доставляются, либо оказываются поддельными.

⏺Объявления о суперскидках в мессенджерах, включая закрытые чаты. Переходя по ссылке, пользователи скачивают вредоносный АРК-файл, замаскированный под приложение для получения промокодов или скидок. После его установки мошенники получают доступ к паролям, одноразовым кодам и другой конфиденциальной информации и могут управлять банковскими счетами без ведома жертвы.

Главная цель этих схем — украсть данные банковских карт или получить оплату за несуществующие товары.

🛍Будьте бдительны и помните основные правила: использовать официальные сайты, не переходить по странным ссылкам, которые получаете даже от знакомых и с осторожностью относиться к завлекающим лозунгам о грандиозных распродажах.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#финбез

⏺РФ будет использовать доходы от замороженных активов западных инвесторов

⏺Эльвира Набиуллина представила основные направления единой государственной денежно-кредитной политики (ДКП) на 2025 г. и период с 2026 по 2027

⏺В Госдуме одобрили повышение до 40% налога на прибыль Транснефти на 6 лет

⏺Газпромбанк попал в санкционный список США

⏺26 декабря акционеры Сегежи рассмотрят вопрос о допэмиссии акций

#новости

🎙День инвестора ВТБ в Казани: тематические сессии

После основной части программы гостям было предложено посетить одну из трех тематических сессий на выбор. Рассказываем как это было.

⏺Инновационные подходы к инвестированию: робот-советник
Эксперт департамента брокерского обслуживания Денис Соснов рассказал о новых возможностях в инвестициях.

🤖Робот-советник - это встроенный в брокерское приложение сервис, позволяющий инвестору в зависимости от его инвестиционного профиля получать рекомендации по покупке/продаже и ребалансировке портфеля.

Интересным моментом в ходе сессии стал вопрос из зала о том, чем же отличается робот-советник от инвестиционного консультанта? Действительно, и за тем, и за другим стоят эксперты. Но есть нюансы:
⚪️Порог входа инвестиций (робот всего лишь от 50к)
⚪️Плата за рекомендации (в случае робота-советника платится лишь стандартная комиссия за совершенную операцию)
⚪️Отсутствие автоследования (следовать рекомендациям или нет – решать вам)

⏺Акционер — больше, чем инвестор: практика ВТБ
На сессии выступили текущие и бывшие члены Консультационного совета акционеров (КСА) ВТБ - Елена Штыканова, Леонид Волков и Вадим Сосков. Модератором диалога стала Евгения Идиатуллина, основатель образовательного проекта по инвестициям и финансам.

Члены совета, рассказали об уникальности КСА в российской практике корпоративного управления, который функционирует с 2009 года как общественно-консультативный орган, представляющий интересы миноритарных акционеров. Они поделились своим опытом работы в совете, отметив, какие инициативы миноритариев удалось реализовать, с какими трудностями сталкивался в работе КСА и какие задачи стоят перед ним на будущее.

🗳Участники мероприятия также узнали о предстоящих в 2025 году выборах V созыва КСА, в которых может принять участие любой акционер ВТБ.

⏺Финансовая безопасность – как не попасться на уловки мошенников
Во время интерактивной сессии были разобраны новые и уже хорошо отработанные, но, к сожалению, не менее действенные схемы мошенничества. Гости активно задавали вопросы, предлагали свои способы и методы защиты, делились опытом. Пришли к выводу, что главный способ защиты - информированность!

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости #втб

🎙День инвестора ВТБ в Казани в цифрах

16 ноября Банк ВТБ провел ежегодное масштабное мероприятие - День инвестора, в котором приняли участие более 400 казанских акционеров и клиентов Банка. Пока мы готовим для вас фотоотчет, хотим поделиться интересной статистикой по Республике Татарстан и по встрече в целом:

💙 Татарстан занимает 6-е место среди регионов России по числу акционеров ВТБ — вас 31 318!

⏺58% акционеров в Татарстане моложе 40 лет! При этом самому старшему акционеру — 98 лет, а самому молодому — 14.

⏺Что характерно, каждый девятый акционер — либо Телец, либо Близнец, а Стрельцы и Козероги замыкают этот астрологический ряд — по 7,7%.

⏺В прошлом году на встрече с акционерами ВТБ было 153 человека, из них 50, пришли в прошлую субботу.

⏺В этом году День инвестора приобрел семейный формат, гости приходили вместе с родными и близкими, в течение мероприятия пакет банковских услуг «Семейный» подключили 60 человек.

⏺День инвестора длился 6 часов. За это время состоялось 5 сессий, было выдано почти 50 платежных стикеров ВТБ, в том числе детских.

⏺225 человек подписались на Контрольный пакет, подано 5 заявок на членство в Ассоциации розничных инвесторов.

⏺Сделано более сотни фотографий с пилотом КАМАЗ-мастер Антоном Шибаловым, разыграно 30 шайб и один хоккейный шлем.

📸Совсем скоро продолжим рассказ о нашем масштабном мероприятии и поделимся фотографиями! Следите за новостями.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости #втб

⏺Дональд Трамп избран 47-м президентом США

⏺Банк России опубликовал резюме обсуждения ключевой ставки и назвал «очень высокой» вероятность ее повышения в декабре

⏺Стоимость биткойна обновила исторический максимум

⏺Частные инвесторы вложили в ценные бумаги 158,2 млрд рублей в октябре

⏺Акционеры Группы Позитив одобрили допэмиссию акций по закрытой подписке

#новости

Публикуем Резюме обсуждения ключевой ставки по итогам заседания 25 октября

Материал отражает основные моменты дискуссии о ситуации в экономике, инфляции, денежно-кредитных и внешних условиях, вариантах решения по ключевой ставке.

📍Участники дискуссии отметили, что риски, которые обсуждались в ходе предыдущего решения по ключевой ставке, в октябре частично реализовались. Возникли и новые проинфляционные факторы, в том числе значимое повышение утилизационного сбора и ряда регулируемых тарифов. Они будут оказывать влияние на инфляцию в текущем и следующем годах.

📍В этой ситуации для возвращения инфляции к цели и снижения инфляционных ожиданий требовалось дополнительное ужесточение денежно-кредитной политики. По итогам обсуждения ключевая ставка была повышена до 21% годовых.

📍Обновленный среднесрочный прогноз предполагает существенно более высокую прогнозную траекторию ключевой ставки на 2025–2026 годы, что необходимо для стабилизации инфляции на цели вблизи 4%.

Также публикуем Комментарий к среднесрочному прогнозу Банка России ➡️

🔥 Спешим на День инвестора ВТБ в Казани

Уже в следующую субботу, 16 ноября, в Казани пройдет День инвестора - масштабное мероприятие для акционеров и клиентов группы ВТБ (и не только😉).

Что вас ждет:
🔵Аналитические доклады и прогнозы от ведущих экспертов;
🔵Возможность живого общения с участниками и спикерами;
🔵Работа экспозоны: консультации по продуктам Группы ВТБ и партнеров Банка;
🔵Тематические сессии по финансовой грамотности, корпоративному управлению и инвестированию;
🔵Развлекательная программа, фотозона и сувениры для самых активных.

Специальный гость программы — команда «КАМАЗ-мастер»
➡️ Автограф-сессия с пилотом
➡️ Спортивный автомобиль в экспозоне

Банк ВТБ (ПАО) — генеральный спонсор раллийной команды «КАМАЗ-мастер»

Жмите на газ ссылку, чтобы узнать подробности и зарегистрироваться!

🔵 Ваш Контрольный пакет

🔔Напомним, как будет работать Мосбиржа в ноябре

2 ноября — рабочая суббота, торги на фондовом и срочном рынках проходят в штатном режиме. На валютном рынке не будут проходить торги валютными парами с поставкой в день заключения сделки (TOD)*.

4 ноября — День народного единства. На всех секциях Московской Биржи торги и расчеты проходить не будут.

В указанные даты на валютной секции Московской биржи не будут проходить расчеты инструментами с расчетами «Завтра» (TOM).

🔎Подробнее с торговым календарем Московской биржи можно ознакомиться тут.

🔵 Ваш Контрольный пакет

⏺ЦБ повысил ключевую ставку до рекордных 21% годовых — выше кризисного уровня 22 года

⏺ЦБ предложил ввести штрафы за манипуляции на бирже кратными доходу от них в 3-5 раз

⏺Минфин планирует увеличить капитализацию фондового рынка РФ к 2030 до 66% ВВП, в том числе, путем ежегодного проведения 20 IPO с общей капитализацией ₽4.5 трлн

⏺Инвесткомпания из ОАЭ стала владельцем около 7% в капитале Мосбиржи

⏺Мосбиржа 25 ноября 2024 года проведет делистинг депозитарных расписок нидерландской X5 Retail Group N.V.

⏺Globaltrans проведет делистинг ГДР с Лондонской биржи 22 ноября. Мосбиржа прекратит торги ГДР компании с 12 ноября

#новости

🏦 Группа ВТБ объявила финансовые результаты по МСФО за сентябрь и 9 месяцев 2024 года

«В третьем квартале на фоне продолжения роста ставок произошла стабилизация чистого процентного дохода, также поддерживающими факторами для прибыльности были умеренный уровень стоимости риска и хорошая динамика чистых комиссионных доходов.

На фоне замедления роста розничного кредитования мы продолжаем наблюдать высокий спрос на корпоративные кредиты. Также мы видим сильный и растущий приток розничных депозитов вследствие высокой доходности сберегательных продуктов.

Результат 3 квартала и 9 месяцев подтверждают устойчивость бизнес-модели и структуры баланса ВТБ, и ожидаемая рекордная прибыль 2024 года будет являться важным шагом для исполнения нашей трёхлетней стратегии».

- отметил Дмитрий Пьянов, Первый заместитель президента-председателя Правления, Финансовый директор Банка ВТБ.

👉Подробнее в пресс-релизе на сайте Банка.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости #втб

⚡️ЦБ РФ принял решение повысить ключевую ставку на 200 б.п. до 21%.
#новости

🧐Оцениваем финансовое состояние компании. Часть 4: показатели платежеспособности

Сегодня ни одна компания не обходится без заемного капитала. В связи с этим важно понимать, насколько эмитент способен справиться с возложенными на него финансовыми обязательствами.
Поэтому поговорим про показатели платежеспособности компании.

⏺Debt to equity (D/E) – соотношение заемного и собственного капитала компании, коэффициент финансового рычага, который показывает устойчивость и зависимость компании от заемных средств. Конечно, чем меньше данный показатель, тем лучше, однако, он не должен быть слишком низким относительно компаний-аналогов. В целом, нормальные значение D/E варьируются от 0,5 до 0,7 (Кроме банков!), но всегда лучше ориентироваться на среднюю по отрасли и смотреть динамику показателя для эмитента.

Особенности показателя:
🔵Если компания практически не использует заемные средства, это может снижать рентабельность капитала
🔵Считается, что для компании собственный капитал обходится дороже заемного
🔵Важно также оценивать структуру долга (по срочности), ведь долгосрочные долги преимущественно лучше

⏺Net Debt to EBITDA – показатель того, сколько лет понадобится компании, чтобы погасить своей «грязной» прибылью чистый долг. Он позволяет инвесторам оценить долговую нагрузку компании относительно ее «справедливой» прибыли от EBITDA. Чем меньше данный показатель, тем лучше, оптимально – до 3.

Особенности показателя:
🔵Чем больше значение, тем выше риск потенциального банкротства
🔵Чем выше становится значение, тем быстрее растут долги компании, нежели ее прибыль, а также становится сложнее платить дивиденды

⏺EBITDA к % расходам – показатель того, насколько компания способна покрывать «грязной» прибылью процентные платежи по своим обязательствам. Это позволяет инвесторам оценить, насколько компания может справиться со своей долговой нагрузкой и не допустить дефолт. Чем больше данное значение, тем лучше, оптимально – больше 2-2,5).

Особенности показателя:
🔵Уменьшающиеся значения показателя являются плохим сигналом, показывая, что стоимость обслуживания долга компании растет быстрее, чем ее «грязная» прибыль
🔵Чем ниже значение показателя, тем выше риск дефолта по обязательствам компании
🔵Чем ниже становится значение мультипликаторы, тем сложнее компании платить дивиденды

#ликбез

⏺Чистая прибыль российского банковского сектора по итогам сентября 2024 г. составила ₽336 млрд

⏺ЦБ ждет первые сделки с криптовалютой до конца года

⏺Около 10 компаний с госучастием могут провести IPO и SPO до 2030 года

⏺Регуляторы РФ и КНР обсуждают доступ китайских инвесторов на российский рынок

⏺Softline планирует обратный выкуп акций в размере 5% от уставного капитала

⏺«Озон Фармацевтика» привлекла ₽3.45 млрд ($35 млн) в ходе IPO на Мосбирже

События предстоящей недели

🗓Среда, 23 октября, Форум розничных инвесторов

🗓Пятница, 25 октября, заседание ЦБ РФ по ключевой ставке

#новости

🎙FINOPOLIS 2024

Крупнейший российский форум для обсуждения технологических инноваций стартовал 16 октября в Сочи. Делимся интересным👇

⏺Будущее цифровой валюты
ЦБ РФ планирует переход от «пилота» к массовому использованию цифровых рублей в июле 2025 года. А ВТБ анонсировал, что будет технически готов к использованию цифрового рубля уже в I квартале следующего года.

⏺Статус «квал»
В Банке России допускают пересмотр планки дохода для «квала». Минимальная планка по критерию годового дохода для признания инвестора квалифицированным на уровне 6 млн рублей является адекватной текущим реалиям, но впоследствии может быть пересмотрена в обе стороны в зависимости от макроэкономической ситуации.

⏺Жалобы на мисселинг
Количество жалоб на продажу одного финансового продукта под видом другого сократились в 3,5 раза, о чем сообщил руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ РФ Михаил Мамута

⏺Сделки с криптовалютой
Банк России по-прежнему рассчитывает на первые сделки с криптовалютой в рамках экспериментально-правового режима до конца 2024 года, заявила журналистам Эльвира Набиуллина.

⏺Прогноз на ключевую ставку
Глава ВТБ Андрей Костин рассказал о том, что аналитики Банка считают, что в 2024 году ключевая ставка может достигнуть 21%.

#новости

🎙Разумные инвестиции по Бенджамину Грэму

Недавно мы писали, что мультипликаторы лежат в основе стоимостного подхода к инвестированию — стратегии подбора недооценённых бумаг. Сегодня расскажем вам про «отца стоимостного инвестирования» - Бена Грэма.

👉Его главный принцип:
покупать не просто недооцененные акции, но сильно недооцененные акции.

Для этого необходимо уметь проводить анализ, в основе которого лежат изучение финансовой отчетности и понимание финансового положения компании.

Самым важным критерием в его понимании была внутренняя стабильность бизнеса. При этом расчетная стоимость акций должна намного превышать уплаченную цену. Не обязательно иметь перед глазами точную цифру, нужно лишь определить, является ли стоимость неподходящей или значительно превышающей рыночную цену.

Инвестору, уверял он, необходимо обладать определенными личностными качествами и достаточно сильным характером, чтобы не поддаться искушению следовать за всеми, когда на рынке царит паника или чрезмерный оптимизм. Грэм считал, что инвестор зачастую враг самому себе, и ум еще не является залогом успеха.

Своими наработками Грэм показал, как можно инвестировать с минимальными усилиями, не ожидая при этом доходности выше рыночной. Агрессивное же инвестирование, предупреждал он, имеет свою цену и предполагает тяжелый труд.

📚Советуем прочитать его книгу "Разумный инвестор"

🔵 Ваш Контрольный пакет

📑 Банк России утвердил Основные направления развития финансовых технологий до 2027 года

Бесшовность в предоставлении услуг и их безопасность для клиентов по-прежнему будут главными принципами внедрения финансовых технологий в ближайшие три года.

Регулятор сфокусируется на:
⚫️ развитии элементов цифровой и платежной инфраструктуры
⚫️ совершенствовании правовой базы
⚫️ обеспечении технологического суверенитета
⚫️ информационной безопасности.

За 2018–2024 годы Банк России совместно с органами власти и участниками финансового рынка сформировал условия, необходимые для появления и продвижения инноваций. Активно развиваются коммерческие платежные продукты и услуги, цифровая ипотека и многое другое. Технологические и инфраструктурные решения, включая Единую биометрическую систему, Цифровой профиль, платежную систему «Мир» и Систему быстрых платежей, стали привычными элементами повседневной жизни. Таким образом, в России созданы условия для внедрения сервисов на стороне как участников рынка, так и государства.

Мы планируем и дальше развивать инфраструктуру, а также поддерживать создание инновационных сервисов в справедливой конкурентной среде. В частности, будут совершенствоваться возможности биометрической идентификации клиентов и цифрового обмена данными между гражданами, бизнесом, государством и финансовыми организациями. При участии субъектов финансового рынка мы продолжим масштабировать экспериментальные правовые режимы и регулятивную «песочницу» для тестирования и внедрения принципиально новых разработок.

Подробнее — в «Основных направлениях развития финансовых технологий на период 2025–2027 годов». Ориентировочные целевые показатели и сроки их достижения обозначены в дорожной карте к документу.

⏺Президент ограничил возможность продажи российских акций со счетов "С" на торгах

⏺Нерезиденты в рамках второго этапа выкупили бумаг у инвесторов из РФ на 2,5 млрд. «Инвестпалата» рассматривает возможность нового выкупа иностранных ценных бумаг, но для этого нужно поменять процедуру обмена

⏺Минфин предложил взимать НДФЛ при дарении ценных бумаг

🗓️Предстоящие корпоративные события

⏺16 октября состоится внеочередное Общее собрание акционеров банка ВТБ (проголосовать можно до 15 октября включительно).

⏺17 октября Мосбиржа допустит к торгам акции «Озон Фармацевтика»

#новости

⏺В Госдуму внесли проект бюджета РФ на 2025–2027

⏺ЦБ РФ в 25 раз увеличит продажи валюты на внутреннем рынке

⏺Минфин выступил против налога на сверхприбыль банков

⏺Цена золота впервые в истории превысила $2700 за унцию

⏺Банк России упростил участие негосударственных пенсионных фондов в IPO

⏺Минфин предложил взимать НДФЛ при дарении ценных бумаг

⏺X5 ожидает, что вернется на Мосбиржу в начале 2025 года

#новости

🎙Доклад ЦБ по приоритетным направлениям развития финансового рынка до 2027 года

Изучили документ и собрали самое важное. Банк России выделил три важнейших направления:

1️⃣Развитие рынка капитала как источника финансирования для бизнеса

2️⃣Совершенствование инструментов долгосрочных сбережений и инвестиций для граждан

3️⃣Рост лояльности инвесторов к рынку и защита их прав

ЦБ отмечает, что российский бизнес стал активнее привлекать финансирование на рынке капитала, однако его объемы по-прежнему несопоставимы с объемами кредитования. Несмотря на широкий выбор финансовых инструментов, отраслевое разнообразие эмитентов, объемы ценных бумаг в свободном обращении, доступные инвесторам на российском рынке капитала, не так велики.

Для привлекательности других источников финансирования для компаний, стоит обратить внимание на меры поддержки, которые применяются для кредитования и долевого финансирования, пояснили в ЦБ.

Банк России также сделал акцент на развитии условий для безопасного внедрения новых цифровых и платежных технологий и развитии системы международных расчетов.

📄При составлении документа во внимание были взяты ранее поступившие предложения от финансовых организаций, представителей реального сектора и других участников рынка.

#новости

🤝 Форум розничных инвесторов 2024 «Надежды и реалии»

Друзья, 23 октября в Москве мы проводим очередной Форум розничных инвесторов. Тема этого года — «Надежды и реалии».

Наш форум — это уникальная площадка, которая объединяет розничных инвесторов, регулятора рынка ценных бумаг, эмитентов и других участников рынка для открытой дискуссии.

На мероприятии выступят спикеры из разных сфер: представители Государственной Думы, министерств и ведомств, компании-дебютанты на бирже, финансовые эксперты, ведущие инвестиционные блогеры. Каждый из них поделится своим взглядом на развитие фондового рынка и его взаимосвязи с экономическими реалиями.

Деловая программа включает три тематические сессии, а также площадку «Открытый диалог» — встречи с экспертами в формате блиц-интервью. На протяжении всего Форума будет работать экспо-зона, где участники смогут пообщаться с эмитентами и другими партнерами.

🌐 Узнать подробнее на официальном сайте Форума

Участие — бесплатное. Необходима предварительная регистрация.

Ждем всех в Центре событий РБК, Космодамианская набережная, 52, стр. 7.

#форумАРИ

🔔 Между инфляцией и волатильностью: перспективные инструменты в условиях высокой ключевой ставки

Присоединяйтесь к онлайн-презентации инвестиционной стратегии ВТБ Мои Инвестиции на 4-й квартал 2024 года.

Ключевые темы:
▪️Рубль, нефть и ставки — чего ждать до конца года
▪️«Медвежий тренд» или предновогоднее «ралли»: перспективы рынка акций
▪️Опасные инструменты: каких бумаг стоит избегать
▪️Переход в длину или ожидание во флоатерах: инвестидеи на долговом рынке

Трансляция пройдёт 1 октября в 12:00.

До встречи 💙

⏺Правительство одобрило федеральный бюджет на три года

⏺Прибыль банков РФ по итогам 2024 года может составить ₽3,8 трлн, сообщила зампред ЦБ

⏺Роснефть возглавила рейтинг самых прибыльных компаний России

⏺ Стартовали торги акциями HeadHunter

⏺Группа ЦИАН завершила редомициляцию холдинга в Россию

🏦 Началось голосование по вопросам повестки дня внеочередного Общего собрания акционеров ВТБ

🏦 Группа ВТБ опубликовала финансовые результаты за август и 8 месяцев

🏦 Число розничных акционеров банка ВТБ превысило 1 миллион

#новости

🏦 Число розничных акционеров банка ВТБ превысило 1 миллион

Количество розничных акционеров ВТБ за год выросло на четверть и на 1 сентября превысило 1 млн человек. На долю акционеров-физических лиц приходится 7,6% голосующих акций.

👇Немного статистики:

⏺Аудитория
Почти 80% акционеров ВТБ – это люди от 20 до 50 лет, при этом активнее всего растет сегмент молодежной аудитории (20-35 лет)

⏺Регион
В топ-5 городов по числу миноритариев ВТБ входят Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Краснодар и Казань

⏺Концентрация
Более 70% акционеров банка проживают не в столичных регионах

⏺Лидеры по среднему пакету
Москва и Санкт-Петербург

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости #втб

🏦 Группа ВТБ объявила финансовые результаты по МСФО за август и 8 месяцев 2024 года

Группа ВТБ продемонстрировала высокий уровень прибыльности при значительных темпах роста бизнеса. Сочетание сильной бизнес-модели, устойчивой структуры баланса, умеренной стоимости риска и развитой культуры контроля затрат, поддерживаемое дополнительными положительными факторами, в т.ч. результатами от работы с заблокированными активами, позволят нам добиться плановых рекордных результатов в 2024 году даже на фоне давления на чистую процентную маржу, вызванного ужесточением денежно-кредитной политики,
- отметил Дмитрий Пьянов, Первый заместитель президента-председателя Правления, Финансовый директор Банка ВТБ.

👉Подробнее в пресс-релизе на сайте Банка.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости #втб

📄 Публикуем Резюме обсуждения ключевой ставки по итогам заседания 13 сентября

Материал отражает основные моменты дискуссии о ситуации в экономике, инфляции, денежно-кредитных и внешних условиях, вариантах решения по ключевой ставке.

📍 Участники обсуждения уделили значительное внимание причинам наблюдаемого в последние месяцы замедления темпов роста экономики. Они пришли к выводу, что преобладают ограничения со стороны предложения товаров и услуг, а не факторы со стороны спроса.

📍 В сложившейся ситуации было необходимо дополнительное ужесточение денежно-кредитных условий для возвращения инфляции к цели в 2025 году.

📍 По итогам обсуждения ключевая ставка была повышена до 19,00% годовых. Мы допускаем возможность дополнительного повышения ключевой ставки в октябре.

🧐Оцениваем финансовое состояние компании. Часть 2: рыночные мультипликаторы

Мультипликаторы лежат в основе стоимостного подхода к инвестированию, который предлагает находить и покупать акции недооцененных компаний. Продолжаем нашу серию постов и сегодня затронем самые популярные коэффициенты - рыночные.

1️⃣Price to earnings (P/E) – отношение рыночной цены акции к чистой прибыли за одну акцию, показывающее, за сколько лет компания окупит свою рыночную стоимость. Чем меньше это отношение, тем привлекательнее эмитент.
⚪️При значениях от 1 до 5 – компания недооценена (меньше среднеотраслевого)
⚪️Больше 20 – переоценена
⚪️P/E < 0 – компания принесла убыток

➕Самый универсальный показатель
➖Не учитывает долги компании
➖Является упрощенным

2️⃣Price to sales (P/S) – отношение рыночной цены акции к выручке за одну акцию, которое подходит для тех отраслей, где выручка непосредственно генерирует прибыль. В первую очередь, это ритейл. Чем меньше, данный коэффициент, тем лучше, поскольку инвестор при покупке акции платит меньше за каждый рубль выручки компании.
⚪️P/S > 2 – компания переоценена
⚪️P/S от 1 до 2 – нормальное значение
⚪️P/S < 1 компания недооценена

➕Выручка подвержена меньшим манипуляциям, чем прибыль
➖В основном подходит для оценки ритейла

3️⃣Price to book value (P/BV) – отношение текущей рыночной капитализации компании к её балансовой стоимости. Он позволяет оценить, как эффективно торгуется капитал компании на рынке.
⚪️P/BV = 1 – капитал торгуется эффективно
⚪️P/BV >/< 1 – торгуется дороже/дешевле

➕Отлично подходит для финансовых институтов и банков, поскольку их основной показатель – это капитал
➖Не говорит о способности компании генерировать прибыль

4️⃣Enterprise value to EBITDA (EV/EBITDA) – отношение полной стоимости компании на ее прибыль до выплаты процентов, налогов и амортизации. Говоря проще, это рыночная оценка единицы «грязной» прибыли компании. Чем меньше, тем лучше (меньше среднеотраслевого; желательно до 5).

➕Точнее, чем P/E, так как вместо рыночной капитализации используется полная стоимость компании, а вместо чистой прибыли – EBITDA, более точно отражающий способность компании генерировать прибыль, независимо от других факторов.

#ликбез