СПАРК-Интерфакс

Делимся подборкой интересных мероприятий в следующем месяце:

Семинар «Трансфертное ценообразование: налоговый контроль, практические рекомендации по подготовке уведомлений и документации по сделкам»
01–02.12 | Москва | офлайн и онлайн
• Новации в налоговом законодательстве и международных соглашениях.
• Практика налогового контроля по контролируемым сделкам.
• Концепции налогового резидентства и конечного бенефициара.
➜ Подробнее

Конференция «КРЭБ'2024»
04.12 | Москва | офлайн
• Экономическая безопасность в условиях цифровизации экономики.
• Инструменты и методы информационно-аналитической работы служб безопасности.
• Конкурентная разведка и OSINT в бизнесе и правоохранительной сфере.
➜ Подробнее

Онлайн-форум «Контрагенты-2024: требования, сервисы, аналитика»
04–05.12 | Москва | онлайн
• Новые информационно-аналитические сервисы и инструменты в области обеспечения безопасности и управления рисками организации.
• Мониторинг состояния контрагента на протяжении всего цикла работы с ним.
• Аффилированность юридических лиц и её значение при заключении сделок.
➜ Подробнее

Форум «Finance CRM force 2024»
05–06.12 | Москва | офлайн
• Вектор развития CRM-систем на 2025 год.
• Импортозамещение CRM-систем: что и чем заменили.
• Персонализация предложения на основе анализа данных о клиентах.
➜ Подробнее

Форум «Я — бухгалтер»
10.12 | Екатеринбург | офлайн
• Обзор налоговых изменений и их нюансов: НДФЛ, страховые взносы, налог на прибыль, НДС.
• Предпроверочный анализ ФНС: как работает сейчас и как будет развиваться.
• Настройка бухгалтерского учёта в логике общей бизнес-аналитики в компании.
➜ Подробнее

Вебинар для пользователей Х-Compliance

Коллеги из Х-Compliance 3 декабря проводят вебинар «Настройка индекса уровня риска в X-Compliance».

В фокусе вебинара:

1. Этапы формирования модели для оценки комплаенс-рисков:
• выявление потребности в оценке рисков;
• определение круга лиц, в отношении которых необходима оценка рисков;
• разработка методологии для оценки рисков (включая выбор факторов риска и данных для их оценки);
• настройка факторов риска;
• проверка соответствия модели на контрольной выборке;
• практическое применение полученной модели;
• оценка эффективности и совершенствование модели.

2. Как с помощью X-Compliance настроить шаблоны для оценки комплаенс-рисков (с учётом требований законодательства, правил внутреннего контроля/внутренней рисковой политики) и получать сводное значение индекса уровня риска по клиентам/контрагентам.

Вебинар только для пользователей Х-Compliance.

➜ Регистрация на вебинар доступна на главной странице системы X-Compliance в разделе «Мероприятия».

#Х_Compliance

В понедельник, 25 ноября, завершается регистрация на Форум «Банкротства. Новая реальность — 2024» (Москва, 28-29 ноября 2024 г.)

Основные темы Форума:

• состояние института банкротства и перспективы его развития;

• международный и российский опыт банкротств групп компаний;

• управление рисками при взаимодействии с проблемными контрагентами;

• актуальная банкротная практика.

К участию в Пленарной сессии приглашены:

• Николай Николаев — зампредседателя Комитета Госдумы по вопросам собственности, земельным и имущественным отношениям;

• Константин Чекмышев — заместитель руководителя ФНС;

• Представитель Совета Федерации РФ;

• Представитель Минэкономразвития РФ.

Ключевые темы для дискуссий на Практикуме Федресурса: 

• Проблемы, статус и вознаграждение арбитражных управляющих;
• Электронные торги в банкротстве;
• Медиация и автоматизация процедур банкротства физлиц.

➡️ Регистрация — на сайте.

Если вы не зарегистрировались — поторопитесь!

Вебинар для пользователей Х-Compliance

Коллеги из Х-Compliance 26 ноября проводят вебинар «Санкции: как выявлять риски».

В фокусе вебинара:

• виды и источники санкций, тенденции, риски для бизнеса;

• работа с данными санкционных списков – тонкости и сложности;

• «Правило 50%» – как действует и что необходимо учитывать на практике;

• особенности проверки товаров, морских и воздушных судов, стран/территорий на наличие санкционных рисков;

• как с помощью X-Compliance можно оперативно выявить риск применения санкционных ограничений в отношении клиента/контрагента и минимизировать собственные комплаенс-риски.

Вебинар только для пользователей Х-Compliance.

Регистрация на вебинар доступна на главной странице системы X-Compliance в разделе «Мероприятия».

#Х_Compliance

3 группы проблемных компаний по специфике риска

1. Налоговый риск

— Созданы для уклонения от уплаты налогов.
— Имитируют нормальную коммерческую активность.
— Имеют короткий срок жизни (что исключает налоговые проверки).
— Имеют непропорционально маленькие налоговые отчисления по сравнению с объемом проводимых операций.

2. Общий (неналоговый) риск

— Связаны с различными видами неналогового мошенничества (например, страховой фрод или кредитное мошенничество).
— Могут вести легитимную коммерческую деятельность для внешней благопристойности.
— Налоговое бремя может быть выше, чтобы не привлекать внимания налоговых органов.

3. Банковское мошенничество

— Созданы для безопасного увода активов в случае кризиса в банковской сфере или локальных проблем организации.
— Часто бывают связаны с недобросовестными менеджерами и акционерами банков.
— Создают сложную сеть взаимосвязей, где активы одной компании являются пассивами другой.
— Налоговое бремя обычно у нижней границы нормы.

📊 На графике можно проследить, как менялось соотношение проблемных компаний разного типа, начиная с 2011 года.

СПАРК постоянно собирает всю доступную информацию о российском бизнесе и развивает свои аналитические модели, чтобы «видеть» весь спектр проблемных компаний.

Вместе со СПАРКом их видите вы.

👉 Стать клиентом СПАРКа

Публичные должностные лица: как выявить и что проверить

Требования о проведении проверок, связанных с публичными должностными лицами (ПДЛ) и их близким окружением, есть как в антиотмывочном, так и в антикоррупционном законодательстве.

Коллеги из Х-Compliance 14 ноября проводят вебинар «Особенности выявления публичных должностных лиц».

В фокусе вебинара:
— определение и виды ПДЛ;
— требования по выявлению ПДЛ в рамках ПОД/ФТ и противодействия коррупции;
— вопросы категоризации лиц как ПДЛ;
— нюансы, касающиеся работы с данными по ПДЛ;
— возможности X-Compliance в части выявления ПДЛ и их близкого окружения (включая исторические данные), в том числе — при проверке связанных лиц.

Вебинар только для пользователей Х-Compliance. Регистрация на вебинар доступна на главной странице системы X-Compliance в разделе «Мероприятия».

#Х_Compliance

Индекс репутационного риска: как оценить контрагента по публикациям в СМИ?

В расширенном модуле сервиса «Оценка деловой репутации» можно выяснить то, что невозможно «нагуглить».

Например, пока новость о поданном против компании иске опубликована только в платной ленте информагентства, пользователи поисковиков об этом не узнают. Зато пользователи модуля получат предупреждение о рисковой новости, так как модуль имеет доступ к платным источникам и постоянно мониторит СМИ и телеграм-каналы.

Модуль отслеживает в медиаполе 65 риск-фaкторов:
🟡экономические и уголовные преступления,
🟡судебные разбирательства и следственные действия в отношении юрлица,
🟡банковское мошенничество,
🟡падение прибыли,
🟡трудовой конфликт,
🟡претензии потребителей и т. д.

👆 Из этого складывается Индекс репутационного риска. По каждому риск-фактору система покажет публикации, которые содержат рисковые сообщения. Используйте эти данные не только на этапе проверки контрагента, но и в процессе взаимодействия.

Чтобы поставить на мониторинг список своих контрагентов и получать уведомления о появлении рисковых упоминаний в СМИ, подайте заявку на подключение расширенного модуля сервиса «Оценка деловой репутации».

#СПАРК_сервисы

Что помогает бизнесу входить в международные цепочки поставок и работать с крупнейшими российскими публичными корпорациями? 👇

♻️ Прозрачная ESG-политика

Крупные российские корпорации добровольно публикуют ESG-отчеты. Широко распространить ESG-практики на средний и малый бизнес сложно — этому препятствуют непростая экономическая ситуация, отсутствие опыта и специалистов по внедрению ESG-стандартов.

Тем не менее многие российские компании постепенно идут в сторону большей прозрачности таких нефинансовых показателей, как ESG.

Компании-клиенты СПАРК РЕГИСТРА могут добровольно вносить различные данные о себе, в том числе заполнить Анкету ESG, в которой собраны вопросы, наиболее часто встречающиеся в опросниках российских компаний для своих контрагентов.

❕Пользователи СПАРКа могут посмотреть Анкету ESG в карточке интересующей компании в разделе Документы.

👉 Стать участником СПАРК РЕГИСТРА и поделиться ESG-показателями компании

#СПАРК_сервисы
#СПАРК_РЕГИСТР

🔥 Мероприятия ноября

Встречайте отраслевой календарь важных мероприятий на месяц: изучаем, регистрируемся, заносим в календари 🗓

Конференция «Внутренний контроль и аудит в России»
12.11 | Москва | офлайн
🟡Повышение эффективности компаний.
🟡Развитие системы стандартов внутреннего контроля и внутреннего аудита.
🟡Оценка эффективности систем внутреннего контроля со стороны ГосКНО и общественного контроля и др.
➡️ Подробнее

Форум «Безопасность бизнеса»
14-15.11 | Екатеринбург| офлайн
🟡Вопросы современной защиты информации.
🟡Эффективные инвестиции в безопасность.
🟡Новые технологии в сфере безопасности.
➡️ Подробнее

Форум «Банкротства. Новая реальность»
28-29.11 | Москва | офлайн
🟡Состояние института банкротства и перспективы его развития.
🟡Международный и российский опыт банкротств групп компаний.
🟡Управление рисками при взаимодействии с проблемными контрагентами и др.
➡️ Подробнее

Конференция «(НЕ)Финансовая отчетность»
28.11 | Москва | офлайн
🟡Устойчивое развитие: стандарты и подходы.
🟡Современный контур системы нефинансовой отчетности.
🟡Контроль и оценка качества публичной нефинансовой отчетности.
➡️ Подробнее

Конференция «Корпоративная безопасность 2024. Тенденции, проблемы и решения»
28-29.11 | Москва | офлайн
🟡Новые приоритеты в работе СБ.
🟡Мониторинг контрагентов: источники данных и эффективные алгоритмы.
🟡Кибербезопасность в свете тотального импортозамещения.
➡️ Подробнее

Чем экспертнее сотрудник, тем дороже его рабочее время

Автоматизация рабочих процессов существенно повышает эффективность всех подразделений компании: бухгалтерии, HR, маркетингового, юридического отдела и других.

2️⃣ рутинные и трудозатратные задачи, которые API СПАРК берёт на себя:

🟡Заполнение данных
Больше не нужно тратить время на поиск и ввод информации. Система сама быстро находит компанию или ИП по ИНН, ОГРН, наименованию, руководителю, телефону, адресу или сайту, а также автоматически заполняет профиль данными.

🟡Стандартизация данных
API СПАРК приводит в порядок текущую базу (дополняет профили, исключает дублирующие записи), исключает ошибки ввода информации (человеческий фактор) и разбивает адрес на отдельные поля (регион, город, улица, дома, помещение).

🔥 Переходите на API СПАРК и заполняйте профили контрагента за один клик

#СПАРК_основы

Напоминаем о завершении в четверг, 31 октября, ранней регистрации на флагманский форум отрасли «Банкротства. Новая реальность» (28-29 ноября, Москва, очный формат).

В программе форума обсуждение актуальных вопросов регулирования и правоприменения в сфере банкротства.

Ключевые темы:

✅ состояние института банкротства и перспективы его развития,

✅ международный и российский опыт банкротств групп компаний,

✅ управление рисками при взаимодействии с проблемными контрагентами,

✅ актуальная банкротная практика,

✅ проблемы арбитражных управляющих,

✅ электронные торги в банкротстве,

✅ медиация и автоматизация процедур банкротства физлиц.

❕К участию в Пленарном заседании по традиции приглашены представители Госдумы, Совета Федерации, Минэкономразвития РФ, ФНС и ВС РФ.

В рамках Форума состоится «Практикум Федресурса», на котором подробно поговорим о проблемах арбитражных управляющих: что их не устраивает в сегодняшней практике, в чем сложности их статуса, какова соразмерность ответственности и вознаграждения.

➡️ Ранняя регистрация на форум

Сбор данных + аналитика = СПАРК

👆 Именно глубокая аналитическая работа отличает СПАРК на рынке решений для защиты бизнеса.

Аналитика позволяет видеть не только фактическое состояние компании, но и предвосхищать негативное развитие отношений с этим контрагентом.

Например, СПАРК показывает факторы риска, на которые стоит обратить внимание:

⚠️ Значительный рост исков к компании.

⚠️ Сведения в ЕГРЮЛ признаны недостоверными.

⚠️ Компания отсутствует по юридическому адресу по данным ФНС.

⚠️ Смерть руководителя или совладельца.

⚠️ Участие в арбитражных спорах только в роли ответчика.

🔥 И ещё более 50 показателей!

💡Информация о намерении компании ликвидироваться у вас появится до того, как процедура ликвидации будет запущена, — ещё на этапе подачи заявления в ФНС.

#СПАРК_основы

«Согласно данным СПАРК…»

👆 Так на нашу базу ссылаются не только журналисты топовых СМИ, но и госорганы.

Всё потому, что информация в СПАРКе законна. Её можно использовать без риска быть заподозренными в использовании данных, добытых нелегитимным путём.

Почему это важно?

🟡 СПАРК используют для обоснований действий внутри компании. Отчёты различных подразделений наполняются точными и полными данными, которые подтверждают то или иное решение руководителя.

🟡 Данные СПАРКа используют за пределами компании, например, когда необходимо доказать налоговой службе, что была проявлена должная осмотрительность в отношении определенного контрагента.

⚠️ По договору на СПАРК передача данных третьим лицам запрещена, но можно получить разрешение для использования этих данных в отдельных конкретных случаях.

🟡 В случае судебного разбирательства необходимы официальные выписки из государственных источников. СПАРК быстро подскажет, где и какие данные нужно запросить.

💡 Напоминание для тех, кто еще не подключился к СПАРКу:
вы можете воспользоваться демо-доступом и попробовать систему в работе.

👉 Подать заявку на демо-доступ

#СПАРК_основы

Отдел продаж ведет контрагента, но на этапе заключения договора служба безопасности его не согласовывает 🫤

👆 Знакомая ситуация?

Этого можно избежать, если на основе API СПАРК создать единый стандарт проверки и оценки контрагентов во всех внутренних службах компании, а также её дочерних предприятиях.

Например, для этого можно установить 3 уровня значений риск-факторов, которые определят дальнейшие действия:

🔴 Блокирующие значения → запрещается дальнейшее движение по контрагенту (выставление счета, осуществление отгрузки и др.)

🟡 Критические значения → требуется согласование для продолжения работы с контрагентом.

🟢 Приемлемые значения → можно продолжать работу с контрагентом без согласования.

💡 Любую проверку можно подкрепить отчётом из СПАРКа, в котором будут указаны основные сведения по компании, факторы риска или факторы, требующие внимания, основные признаки хозяйственной деятельности за последний год и др.

#СПАРК_основы

Как в СПАРКе проверить доверенность на подлинность и избежать мошенничества?

👉 Используйте сервис «Нотариальные доверенности».

Сервис разработан совместно с Федеральной Нотариальной Палатой и Фондом «Центр Инноваций и Информационных Технологий» и позволяет подтвердить документы в единой информационной системе нотариата.

Введите реквизиты нотариальной доверенности, Ф.И.О. нотариуса, номер в реестре нотариальных действий, дату регистрации документа и отправьте запрос.

Ответ системы нотариата в СПАРКе будет в одном из двух статусов:

✅ Статус «Подтверждено»
Здесь также может быть дубликат печати и подписи нотариуса.
Результаты проверки реквизитов можно выгрузить в отчет.

❌ Статус «Не подтверждено»
В этом случае система покажет возможную причину. Это может произойти также в случае, если была допущена ошибка при вводе данных доверенности или доверенность была отозвана доверителем.

История всех проверенных вами документов хранится в сервисе — вы всегда можете вернуться к любому из предыдущих запросов.

#СПАРК_функционал
#СПАРК_сервисы

5️⃣ сценариев построения связей в СПАРКе 🔗

1️⃣ Объект ↔️ объект
Система может построить связь практически между любыми произвольными объектами РФ и СНГ — правило семи рукопожатий никто не отменял! Но ценными для исследователя связей являются самые короткие из них. Пригодится, когда нужно изучить уже случившийся инцидент между двумя объектами.

2️⃣ Объект ↔️ список объектов
Система покажет найденные связи, которые вы можете проанализировать. Удобно, когда нужно проверить конкретного контрагента на связь с кем-то из списка ваших конкурентов или поставщиков. Это поможет выявить конфликт интересов или картельный сговор.

3️⃣ Список объектов ↔️ список объектов
При таком сценарии список связей может получиться слишком объёмным. Поэтому для удобства пользователей система располагает объекты по степени связи: в начале списка — с высокой степенью, затем — со средней и низкой степенью связи.

4️⃣ Внутри списка
Здесь система построит связи таким же образом, как в сценарии «список ↔️ список»: сначала — самые короткие связи, затем — остальные по мере удлинения связи.

5️⃣ Построение диаграммы вручную
Построить связь можно от любого объекта и какой угодно глубины. Чтобы это сделать эффективнее и быстрее — используйте «волшебные» кнопки в меню. Какие, подробно разобрали на вебинаре «Диаграмма связей».

Ссылка для авторизованных пользователей 👇
Посмотреть запись вебинара «Диаграмма связей» (1 октября)

#СПАРК_вебинар
#СПАРК_функционал

❗️Проверьте кредитную историю контрагента или кандидата на ответственную должность в компании

С 2014 года право запрашивать кредитные отчеты получили не только кредитные организации, но и другие юридические лица (N 218-ФЗ).

💡 Важные условия: необходимо иметь письменное согласие проверяемого лица, а также обеспечить технические требования по защите персональных данных.

Сервис «Кредитные истории» в СПАРКе позволяет, не выходя из системы, получить кредитную историю юридических и физических лиц.

Отчёт скачивается в PDF-формате и содержит:
🟡информацию о кредитных договорах: вид кредита, общая сумма, статус платежа;
🟡информацию о запросах и отказах в выдаче кредита с указанием суммы задолженности, просрочках.

Что можно сделать, благодаря сервису «Кредитные истории»?

🟡Дополнить досье контрагента для верного решения о сотрудничестве.

🟡Избежать рисков — материальных и репутационных.

🟡Выявить ненадёжного сотрудника в компании.

🟡Проверить соискателей на материально ответственные должности.

Чтобы подключить сервис «Кредитные истории», обратитесь к вашему персональному менеджеру в СПАРКе

#СПАРК_сервисы

Как исправить ошибку в отчётности своей организации?

Для начала посмотрим, откуда возникают ошибки в отчетностях:

🟡Изменения в учетной политике компании привели к изменениям всех показателей — нужны исправления.

🟡Технические ошибки: использованы не те единицы измерения или допущена опечатка в цифрах (лишний ноль, некорректная цифра).

Может ли СПАРК это исправить?

Нет. Мы никогда не меняем входящую официальную информацию по запросу компаний.

Что делать?

Обратиться в ФНС. Как только налоговая внесет изменения в свои данные, мы получим эту информацию во время следующего обновления базы, и карточка компании изменится. Как правило, это не занимает много времени. Например, данные от БФО обновляются раз в сутки.

#СПАРК_основы

Задавайте вопросы по работе системы СПАРК в комментариях — ответим и всё объясним 👇

Как часто СПАРК обновляет информацию от источников?

В базе СПАРКА более 300 источников, и с каждым из них мы работаем в отдельном формате. Практически все данные выводятся в систему СПАРК в то же время, как они появляются в источниках.

Теперь подробнее 👇

🟡Федресурс — это государственный портал, на котором размещаются юридически значимые сведения о фактах деятельности компаний, ИП, других субъектов экономической деятельности. Обновление данных Федресурса в СПАРКе происходит в течение 30 минут.

🟡ФНС обновляет данные на серверах один раз в сутки, с той же периодичностью эти данные обновляет и СПАРК.

🟡ГМЦ Росстата обновляет данные один раз в месяц — как правило, после 25 числа. После обновления информации в ГМЦ Росстата данные подгружаются в СПАРК в течение суток.

#СПАРК_основы

Аналитики СПАРКа подсчитали 👉 китайский бизнес стал основным иностранным игроком на российском рынке 🇨🇳🇷🇺

Число зарегистрированных компаний с совладельцами из Китая стремительно выросло за 2024 год, почти на треть обогнав белорусских предпринимателей, которые лидировали в 2023 году.

Среди ключевых отраслей, в которых компании с участием КНР показали рост:
— торговля автотранспортом;
— оптовая торговля;
— обработка.

Подробный отчёт с цифрами и распределением внутри секторов рынка читайте в материале «Коммерсанта»

#СПАРК_статистика
#СПАРК_отрасли

Как отслеживать риски МСП в конкретной отрасли при ограниченной официальной статистике?

➡️ Надо добавить к данным Росстата и ЦБ Сводный индикатор риска «СПАРК-Интерфакс».

Сводный индикатор риска — это совокупная оценка аналитических показателей:

ИФР (Индекс финансового риска)
➕
ИДО (Индекс должной осмотрительности)
➕
Факторы риска

Мы взяли данные ЦБ и СПАРКа и рассчитали ТОП-10 наиболее уязвимых отраслей в деятельности МСП. Делимся данными в таблице выше👆

❗️Сводный индикатор — это только отправная точка для анализа отраслевых рисков МСП.

Что ещё помогает экспертам оценить полную картину отрасли?

Они отслеживают динамику:
— оборота,
— кредитования,
— просроченной задолженности по кредитам,
— банкротств,
— регистраций МСП.

#СПАРК_отрасли
#СПАРК_статистика

Быть открытым — выгодно 🔥

Компании, которые добровольно раскрывают сведения о себе в СПАРК РЕГИСТРе, быстрее проходят процедуры андеррайтинга и проверки контрагентов, получают доступ к кредитованию, закупкам и госконтрактам.

➡️Что такое СПАРК РЕГИСТР?
Это сервис, в котором компании и ИП размещают и актуализируют свои контактные данные, сведения о численности сотрудников, финансовую информацию, пресс-релизы, опыт исполнения контрактов и другие сведения о своей деятельности.

➡️ Зачем делиться информацией о себе?
Данных из официальных источников иногда недостаточно для оценки контрагента (если это ИП, то данных и вовсе может не быть, кроме регистрационных). Если у лиц, принимающих решение, мало сведений, то кандидат автоматически отсеивается.

➡️ Почему бизнесу выгодно быть в СПАРК РЕГИСТРе?
72% крупного и среднего бизнеса используют СПАРК для проверки контрагентов. Среди них — ваши будущие заказчики и партнёры.

🌟Дополнительные выгоды:
— Полный доступ к карточке собственной компании в системе СПАРК.
— Мониторинг информации по вашей компании — успеете оперативно отреагировать на возникающие угрозы.
— Знак участника СПАРК РЕГИСТРа на сайте компании — залог благонадежности вашего бизнеса.

👉 Стать участником СПАРК РЕГИСТРа

#СПАРК_сервисы
#СПАРК_РЕГИСТР

Как выжать из СМИ максимум информации о контрагенте и не пропустить рисковые упоминания?

➡️ Поможет дополнительный платный модуль — «Оценка деловой репутации».

Что он даёт?
🔵 Архив поиска увеличивается с одного года до пяти лет.
🔵 Добавляется возможность находить упоминания о компании в Телеграм-каналах.
🔵 Можно точнее настроить поиск с помощью фильтров и уточняющих запросов.
🔵 Вы видите полный текст публикации, а не выдержку.
🔵 Появляется возможность выгрузить отчет.

☝️Но это не всё!

В модуле активируется сервис СКАНа «Оценка деловой репутации» — здесь можно осуществлять тонкий объектный поиск и настраивать мониторинг новых упоминаний в СМИ.

👍 Медиаполе под контролем без утомительного ручного мониторинга.

Используйте медийное пространство в интересах вашего бизнеса с помощью дополнительных сервисов СПАРКа. Чтобы их подключить, свяжитесь со своим менеджером.

#СПАРК_основы