Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Установлен порядок сообщения страховыми компаниями информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
1 января 2025 года вступит в силу Указание Банка России от 15.07.2024 №6805-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности страховщиков, о порядке сообщения страховщиками Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, о порядке сообщения страховщиками в Банк России сведений об опубликовании годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности страховщика, а также о порядке и сроках представления страховщиками в Банк России сведений и документов в отношении их филиалов, представительств и иных обособленных подразделений". https://vestnik115fz.ru/news/news_post/ustanovlen-poryadok-soobshcheniya-strahovshchikami-informacii-o-licah-kotorym-delegirovana-identifikacii

Новый перечень публичных должностных лиц 🤵‍♂️🤵‍♀️

14 ноября 2024 года вступил в силу важный для ПОД/ФТ Указ Президента РФ от 14.11.2024 №974 «О государственных должностях Российской Федерации».

https://www.smyslovy.ru/news/news18.11.2024-2.html

💵Про мошенничество. Навеяно картинкой  выше 👆и обсуждением темы мошенничества в нашем канале. Мошенничество приобрело масштабы эпидемии. Но, не стоит забывать, что помимо телефонных мошенников, мошенников с кредитами и счетами, есть еще и мошенники, которые обманывают "по жизни". И их немало, они могут быть совсем рядом. 🗿
К сожалению, автор настоящего канала дважды в своей жизни лично становился жертвой весьма крупных мошеннических обманов, не относящихся к телефонным или банковским видам. 🤦‍♂️ Последний "эпизод" так вообще произошел с ним в этом году. Мы потеряли немалые деньги и нервы 😥, но получили опыт, который в будущем применим в нашей просветительской работе в сфере ПОД/ФТ.
Многие мошенники - совсем не глупые люди, они расчетливые и годами могут втираться в доверие. ☺️ Мошенники бывают разных характеров и психологических типов, но многих из них их объединяет жадность, зависть и желание вырвать из чужой жизни деньги. 🤑 🤑 Мошенник до поры до времени живет вроде бы обычной жизнью и пока ты не придет его час, он не даст повода сомневаться в своей порядочности.
Рассчитывать на то, что закон восторжествует и мошенника накажут – знаете, такое себе занятие… Так, например, первого мошенника, которого мы имели "счастье" знать лично - осудили еще много лет назад, но сразу после вынесения приговора он попал под амнистию. Денег тогда он никому не вернул и просто продолжил жить себе дальше. Второй мошенник, которого мы знаем лично, действовал осторожней, поэтому довести дело до суда было бы просто утопией, даже если бы мы максимально придали бы ему огласку. 💸
Но вот что важно знать специалисту по ПОД/ФТ. Мошеннику зачастую очень тяжело подтвердить источники происхождения своих средств: официально у него нет высоких доходов, но зато есть высокие траты. И вот тут уже задача сообщества по ПОД/ФТ исполнять 115-ФЗ так, чтобы максимально усложнить мошенникам комфортное распоряжение их преступным доходам, не давая им беспечно распоряжаться украденными деньгами.

На плакате забыли написать, что Росфинмониторинг тоже не звонит по вопросам сохранности сбережений ☝️😁

Опубликовано Указание Банка России от 10.07.2024 №6798-У. Адресовано операторам инвестиционных платформ, операторам финансовых платформ, операторам информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторам обмена цифровых финансовых активов, операторам инвестиционных платформ. Среди прочего регулирует отдельные вопросы ПОД/ФТ в указанных организациях

Вступил в силу новый порядок рассмотрения Межведомственной комиссией при Банке России заявлений отказников: Положение Банка России от 23.09.2024 №842-П «О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 13.5 статьи 7 и пунктами 1 и 1.2 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и прилагаемых к ним документов и (или) сведений, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении»

Росфинмониторингом разработан перечень сделок, связанных с осуществлением финансовых операций или распоряжением имуществом, при нотариальном удостоверении которых могут возникнуть риски легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

https://vestnik115fz.ru/news/news_post/predlozheny-sdelki-s-riskami-od-ft-dlya-notariusov

К нам обратились с вопросом организация. У нее аудиторская проверка.
Аудитор трясет с организации поданные в Росфинмониторинг за год ФЭС на проверку. 🫴
Что тут сказать?

Рекомендуем вооружиться текстом Ответа Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 22.05.2024 № 12-4-2/3663.
Напомним его:

"При оценке аудитором соблюдения аудируемым лицом требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) аудитор вправе запрашивать, а аудируемое лицо обязано представлять по такому запросу документы, на основании которых может быть сделан вывод о выполнении аудируемым лицом требований законодательства в сфере ПОД/ФТ в части организации системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. К таким документам, в частности, могут быть отнесены:
- правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее – ПВК в целях ПОД/ФТ);
- внутренние организационно-распорядительные документы о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК в целях ПОД/ФТ, сотрудников подразделения по ПОД/ФТ (в случае если требования о создании (определении) подразделения по ПОД/ФТ установлены нормативными актами Банка России), а также документы, подтверждающие соответствие указанных лиц квалификационным требованиям;
- документы, подтверждающие проведение аудируемым лицом мероприятий, направленных на подготовку и обучение сотрудников по ПОД/ФТ;
- иные внутренние документы, регламентирующие (определяющие) процедуры внутреннего контроля в рамках ПВК в целях ПОД/ФТ.
При этом обращаем внимание, что статьей 4 Федерального закона № 115-ФЗ установлен запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением случаев, прямо определенных в указанной норме Федерального закона № 115-ФЗ.
С учетом вышеизложенного, полагаем, что проверка аудитором осуществления внутреннего контроля аудируемой некредитной финансовой организацией будет нарушать запрет, установленный статьей 4 Федерального закона № 115-ФЗ." (https://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/318/A)

Опубликовано Указание Банка России от 28.06.2024 №6796-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности, в том числе о требованиях к отчетности по обязательному пенсионному страхованию, негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке сообщения негосударственными пенсионными фондами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах"

Опубликовано Указание Банка России от 28.06.2024 №6795-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России статистической отчетности страховых брокеров, о порядке сообщения страховыми брокерами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, а также о порядке и сроках представления страховыми брокерами в Банк России сведений и документов в отношении их филиалов, представительств и иных обособленных подразделений"

Банк России проводит опрос об удовлетворенности безопасностью банковских услуг: https://www.cbr.ru/information_security/anketa/ В опросе несколько вопросов (возраст, пол, образование, доходы и некоторые специализированные вопросы). А Вы приняли участие в опросе Банка России?

Постановлением Правительства РФ от 29.10.2024 №1445 внесены изменения в Постановление Правительства Российской Федерации от 25 мая 2016 г. №461, которым утвержден порядок представления кредитными и некредитными финансовыми организациями информации в Росфинмониторинг о фактах отказа от проведения операций с иностранными организациями, деятельность которых признана нежелательной на территории России.

Вернемся назад в 25 октября к пресс-конференции ФАТФ.
По итогам пресс-конференции мы планировали написать статью и раскрыть в ней предмет вопроса, который направили в ФАТФ.

В тот день в ходе конференции нами был передан следующий вопрос:
"Pavel Smyslov, The Bulletin of Financial Monitoring, Russia.
This is the 8th time that the FATF has considered the situation about Russia, why do other countries of the world, where armed conflicts are also taking place, remain without the attention of the FATF?" ❓

Примерный смысл перевода на русский язык был такой: "ФАТФ уже в восьмой раз подряд рассматривает ситуацию с Россией. Почему другие страны мира, где также происходят вооруженные конфликты, остаются без такого внимания ФАТФ?"

Думаем, что комментарии о том, почему на наш вопрос не ответили - излишни. Полагаем, что и статья на эту тему не нужна. Многим и так все ясно 🤗

Правила определения перечня террористов и экстремистов изменены

Внесены изменения в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму

https://vestnik115fz.ru/news/news_post/pravila-opredeleniya-perechnya-terroristov-i-ekstremistov-izmeneny

При осуществлении факторинговой деятельности факторинговая компания (финансовый агент) заключает договор факторинга с клиентом по договору, заключенному между этим клиентом и его должником (третьим лицом). По условиям договора факторинга должник стороной этого договора факторинга не является. Но, заключив договор факторинга, факторинговая компания становится кредитором должника (в т.ч. на основании уведомления должника о смене кредитора), т.е. денежные средства в оплату долга начинают поступать от должника к факторинговой компании. 🤑

Нужно ли факторинговой компании проводить идентификацию должника? Надо ли устанавливать его представителя, выгодоприобретателя и бенефициара? 🤔

Разбираемся в ситуации 💡 в нашей новой статье "Об идентификации должников по договорам факторинга"

https://www.smyslovy.ru/ob_identifikacii_dolzhnikov_po_dogovoram_faktoringa.html

И еще один анонс готовой и сданной в печать статьи для журнала "Вопросы кредитной кооперации": "Как проверить паспорт клиента на действительность".🛂 О том, какие существуют способы законно проверить паспорт клиента. Эта публикация чуть позже также появится и на нашем сайте.

На протяжении вот уже много лет нас преследует один и тот же вопрос от субъектов 115-ФЗ: «Как посчитать клиентов для отчета в Росфинмониторинг о результатах проверки?»🧮🧮

Напомним, что общее количество клиентов указывается организациями и предпринимателями, неподнадзорными Банку России, в отчете в Росфинмониторинг, который подается не реже одного раза в три месяца.
Мы собрали несколько наиболее распространенных вопросов, связанных с подсчетом клиентов, и написали статью для журнала ЭКСПО-Ювелир. В т.ч. ответили и на самый популярный вопрос: "Я не могу посчитать клиентов, у меня ничего не получается. Что мне делать?"🧮
Позже публикация появится и на нашем сайте.

Президент России поздравил Росфинмониторинг с днем рождения. Документ - с канала Росфинмониторинга.

Росфинмониторингу сегодня 23 года!
Указом Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 года № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём» был создан Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу.
Поздравляем сотрудников Росфинмониторинга с днем рождения ведомства и желаем им всем добра, счастья, радости и профессиональных успехов! 🎉🍾🥂

На днях произошел очень неожиданный случай в нашей практике.
К нам обратилась знакомая нам очень пожилая женщина (возраст около 90 лет). Уверяла нас, что все ее сбережения из банка 💰 вывели мошенники-работники банка, введя ее в заблуждение, год назад заставив подписать "какие-то" бумаги. Показала нам выписку о закрытии вклада в 2023 году. Из выписки дальнейшая судьба денег была действительно не понятна, впрочем в мошенничестве мы засомневались.
И хотя ситуация была, конечно, не нашего профиля, но оставить в беде пожилого человека, находящего в стрессе, мы не могли.
Автор настоящего канала заехал на своей машине домой к бабушке, взял ее с собой и отвез в банк, чтобы помочь ей во всем разобраться на месте.
В банке выяснилось, что никто деньги бабушки никуда "не выводил" 🤗. Год назад у пожилого человека окончился вклад, работники банка закрыли ей старый вклад и открыли новый сроком на много лет то ли на 4 с чем то, то ли на 5 с чем то % годовых 🤦‍♂️🤦‍♂️🤦‍♂️. Все это время деньги лежали в банке и на них начислялись мизерные проценты.
По нашей рекомендации вклад бабушка закрыла и открыла уже новый: на хороший внушительный процент по сегодняшним высоким ставкам ✌️.
Но, были удивлены тому, что сотрудники банка возраст клиента совершенно не учитывают: объясняют все максимально сложно и запутано. От этого и создается у пожилых людей мнение, что их пытаются обмануть. 😡

Вопрос: Ломбард получает беспроцентный займ на сумму более 1 млн рублей от своего учредителя, являющегося НКО. Какие ФЭС по обязательному контролю должен подать ломбард? 🤔
Ответ: Законом 115 установлено, что ломбард представляет сведения о совершаемых его клиентами непосредственно в ломбарде операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, непосредственно в уполномоченный орган с учетом следующих особенностей: ломбарды – в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзацах втором, шестом, десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1.2, 1.9, 2 статьи 6, пункте 6 статьи 7.4 и пункте 1 статьи 7.5 Федерального закона №115.
Таким образом установлено важное условие для обязательного контроля: НКО должно быть клиентом ломбарда.
Получение ломбардом беспроцентного займа от своего учредителя к операциям, подлежащим обязательному контролю не относится, поскольку учредитель (займодавец) не является клиентом по отношению к заёмщику (ломбарду) (схожая позиция закреплена Росфинмониторингом в вопросе №8 к письму №63 от 20.09.2021).
Расходование денежных средств НКО путем выдачи займа ломбарду - это также не клиентская для ломбарда операция: НКО, выдавая займ и расходуя средства, не является клиентом по отношению к заёмщику (ломбарду).

Федеральной пробирной палате вчера исполнилось пять лет: Указ Президента РФ №529 "Об образовании Федеральной пробирной палаты" был подписан 28 октября 2019 г. Поздравляем всех причастных с этой круглой датой! Сотрудникам ведомства желаем здоровья, добра и всех благ! 🤗🫡

Наш канал по ПОД/ФТ в Ютуб работает с 2017 года. За это время на нем было размещено 160 видеосюжетов. Ну невозможно вот так взять и все бросить там.

По многочисленным просьбам тех, у кого нет возможности смотреть видео в Ютуб, решили дублировать видео в ВК: https://vk.com/video3865941_456239248

https://youtu.be/FnGKfzpVWmM Новое видео:"Как посчитать клиентов для отчета в Росфинмониторинг". Как смотреть видео с Ютуб? Без проблем с помощью ВПН.

ФАТФ не включил Россию ни в какой черный список. Думаем, что, среди прочего, потому что: 1. Наш Росфинмониторинг всем финмониторингам финмониторинг. 😜 2. Наши подписчики Росфинмониторинг поддерживали лайками. 👍 Наверное, в ФАТФ посмотрели на то, как мы тут активно поддерживали нашу страну и просто решили с нами не связываться. Наш ПОД/ФТ - лучший 🤗👍

Все. Конец конференции. В докладе ничего про ситуацию с Россией не было. Задали 5 вопросов. Расходимся. Все в порядке 🤗😀

Филиппины и Аргентина уже побывали на связи. Когда же нам дадут микрофон 🤔

Пошли вопросы. Пробуем задать

С докладом выступает президент ФАТФ

Началась пресс-конференция ФАТФ.

Главный редактор Вестника финансового мониторинга и автор настоящего канала Павел Смыслов получил приглашение на участие в Пленарной пресс-конференции ФАТФ по итогам рабочей недели Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). 🤗

Организация является субъектом 115-ФЗ уже несколько лет (сектор ДМ и ДК).
Вопрос: "А что надо было сдавать что-то в Росфинмониторинг?" - звучит вроде как анекдот.
Но нет, не анекдот. Папка "принятые ФЭС" в ее личном кабинете на сайте РФМ совершенно пуста. 😱🤦‍♂️

Ювелирам предложено пройти анкетирование по ПОД/ФТ.

Организации и предприниматели ювелирного сектора и сектора ДМ и ДК получили в ГИИС ДМДК сообщение о необходимости пройти анкетирование на тему «Выявление операций, подлежащих контролю».

https://www.smyslovy.ru/news/news23.10.2024-1.html

К посту выше. 👆 Пример одного из вопросов. Не понятно за какой период нужен ответ. 🤔

Наше мнение по поводу сегодняшнего ювелирного анкетирования на тему «Выявление операций, подлежащих контролю». ✏️
1. Ряд вопросов сформулирован неточно. Например, за какой период времени нужно указать количество совершенных операций (сделок), подлежащих обязательному контролю. За месяц? За год? За два? ❓
2. В остальном вопросы не сложные.
Прохождение анкеты анонимно. Обзор анкеты опубликуем сегодня чуть позже.

Отчеты в Росфинмониторинг ювелирного сектора. Разбираем итоги опроса в Вестнике финансового мониторинга: о каких операциях с ДМ и ДК, ювелирными и другими изделиями из них представители отрасли сдают отчет в Росфинмониторинг
https://www.smyslovy.ru/otchety_v_rosfinmonitoring_yuvelirnogo_sektora.html

Одновременно Правила внутреннего контроля другого нашего клиента (сектор ДМ и ДК) также успешно прошли проверку в МРУ Федеральной пробирной палаты. 🤗

Отличный итог проверки комиссией МРУ Росфинмониторинга нескольких редакций правил внутреннего контроля нашего клиента: ПВК соответствуют установленным требованиям. 😊💪

Проект Федерального закона N 746280-8 "О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Что бы там ни случилось 22 октября (а мы все таки надеемся, что разум возобладает и в никакие черные списки ФАТФ Россию не внесет), поддержим наш Росфинмониторинг и нашу российскую систему ПОД/ФТ лайками! Наш финмониторинг - лучший в мире! 🔥👍❤️

На РБК пишут, что 22 октября, Международная группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) рассмотрит включение России в черный список. 😱😱😱 Такие на сегодня неприятные новости. Но, будем верить, что все обойдется! 💪✌️

Статья Смыслова П.А. из журнала "Вопросы кредитной кооперации": Виды отказов клиентам в № 115-ФЗ.
Автор объясняет, в каких случаях можно отказать клиентам в обслуживании, нужно ли при этом информировать Росфинмониторинг и в каком порядке.

На днях к нам обратилась организация: получила запрос о предоставлении документов на проверку. 🛂
Удивляется 🤷‍♂️, почему ее вообще решили проверить, по ее мнению все отчеты подаются вовремя и в полном объеме, в т.ч. и о проверке клиентов: ну какие могут быть претензии вообще?
Попросила помочь подготовиться к проверке. 🆘
Первым делом мы попросили показать личный кабинет. А в нем, оказывается, вот такая вот картина: перечень за несколько месяцев не скачивался ни разу. И чему тут удивляться? Проверка совершенна обоснована. И скорее всего, увы, будет административное дело.

Новый порядок взаимодействия с Банком России через личный кабинет: опубликовано Указание Банка России от 03.09.2024 №6836-У https://www.smyslovy.ru/news/news13.10.2024-1.html

Опубликовано Указание Банка России от 03.09.2024 №6836-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке, и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также о порядке и сроках направления уведомления об использовании личного кабинета и уведомления об отказе от использования личного кабинета" https://www.smyslovy.ru/news/news13.10.2024-1.html

Почему при заполнении ФЭС надо быть очень внимательным.
Организация неверно сдала ФЭС по обязательному контролю. Позже нарушения были устранены организацией путем отправки корректировочных ФЭС (тип записи 3).✏️
Банк России все равно составил протокол по части 2 ст. 15.27 КоАП: предоставление недостоверных сведений (штраф 200 000 – 400 000 рублей). Пока штраф еще не назначен и административное дело готовиться к рассмотрению.🛂

📝Опубликовано Указание Банка России от 23 сентября 2024 г. №6853-У "О требованиях к заявлению, предусмотренному абзацем первым пункта 11 статьи 78 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и порядке рассмотрения Банком России такого заявления".
Нормативный документ определяет устанавливает:
- требования к направляемому в Банк России заявлению о пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций ✉️;
- порядок рассмотрения Банком России такого заявления 📕.

Указанием Банка России от 17.06.2024 №6756-У был установлен порядок осуществления надзора:

- за соблюдением банками с универсальной лицензией, банками с базовой лицензией, операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации в ней клиента - физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

- за соблюдением банками с универсальной лицензией, банками с базовой лицензией определенного в соответствии с подпунктом "б" пункта 1 части 2 статьи 6 Федерального закона от 29 декабря 2022 года №572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" порядка размещения и обновления биометрических персональных данных физического лица в государственной информационной системе "Единая система идентификации и аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных", порядок функционирования которой определен Положением о единой биометрической системе, в том числе о ее региональных сегментах, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 31 мая 2023 года №883.

https://vestnik115fz.ru/news/news_post/ustanovlen-novyj-poryadok-nadzora-za-bankami-i-operatorami-finplatform

Пример популярного вопроса (стилистика, пунктуация и орфография сохранены):

Вопрос: «К нам обратилась организация для заключения договора на оказание услуг. Мы должны их идентифицировать, как своих клиентов по 115-ФЗ. Уставные документы организации они предоставят, а вот заполнить анкету клиента с указанием персональных данных генерального директора и бенефициара они отказываются. 🤐 Тем самым мы не сможем их проверить. Можем ли мы заключить с ними договор? Или мы должны им отказать в обслуживании? Или можем, но с указанием повышенного риска?» 🤔

Ответ: Нельзя работать с теми клиентами, кто отказался от прохождения идентификации полностью или частично. Согласно нормативным требованиям, в случае непроведения идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, неустановления информации о них организации и предприниматели обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание (п. 2.2 статьи 7 закона №115). Бывает, например, так, что клиент раскрыл необходимые сведения о себе, но отказался давать сведения о бенефициаре – такому клиенту все равно надо будет отказать в обслуживании. ❌

Прямая ссылка на сервис сайта Банка России, где можно проверить отнесение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группе риска совершения подозрительных операций: https://cbr.ru/counteraction_m_ter/platform_zsk/proverka-po-inn/

Как проверить контрагента на риск совершения им подозрительных операций

Определен состав информации об отнесении юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) к группам риска совершения подозрительных операций, размещаемой на официальном сайте Банка России, а также порядок доступа к указанной информации

https://www.smyslovy.ru/news/news30.09.2024-1.html

Популярный вопрос по заполнению ФЭС 3-ФМ о проверке клиентов. ❓ С клиентом есть действующий договор, но в проверяемый период никаких операций (движения денег/товаров) с клиентом не было, надо ли проверять такого клиента и указывать его в отчете? 🛂

Поскольку договор действующий (не расторгнут, срок действия не истек), клиент продолжает являться клиентом. Поэтому, несмотря на отсутствие активных операций с клиентом, клиента все равно надо проверить 🛃 и указать в отчете.

Как исчислять время для блокировки фигурантам Перечней СБ ООН ⏰

Как известно, меры по замораживанию имущества к фигурантам перечней Совета Безопасности ООН надо применять незамедлительно, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии соответствующего решения. Субъектам 115-ФЗ вне зависимости от выходных и нерабочих праздничных дней, рекомендуется исчислять время, необходимое для применения или отмены мер по замораживанию, за исключением случаев, когда они не обслуживают клиентов и не совершают операции, в том числе с использованием дистанционных каналов связи. Приказ Росфинмониторинга от 29.11.2022 №297 устанавливает, как считать эти 20 часов 🕗.

- в случае, если субъекты 115-ФЗ получили уведомление Росфинмониторинга о размещении перечней Совета Безопасности ООН в течение рабочего времени 🧑‍💻 своей организации, 20 часов для замораживания денег или имущества исчисляются непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.

- в случае, если субъекты 115-ФЗ получили указанное уведомление Росфинмониторинга в нерабочее время 🏖️ своей организации, эти 20 часов исчисляются непрерывно, начиная с первой минуты своего рабочего времени (по местному времени), наступившего после получения уведомления.

https://youtu.be/DZU3bO-5gvg (если видео не грузится - включите VPN)

Как ломбардам контролировать операции в рамках договора о купле-продаже ДМ и ДК

На сайте Банка России опубликован Запрос от 06.06.2024 № б/н и Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 15.05.2024 № 12-4-2/3464 об обязательном контроле за операциями по передаче движимого имущества, совершаемыми в рамках договора купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.

https://www.smyslovy.ru/news/news27.09.2024-2.html

Противодействие финансированию экстремистской деятельности дополнит 115-ФЗ

Росфинмониторинг на своем сайте опубликовал сообщение о том, что Государственной Думой в первом чтении был принят разработанный Росфинмониторингом и внесенный Правительством Российской Федерации пакет законопроектов, расширяющий сферу применения антиотмывочного законодательства новыми направлениями по противодействию финансированию экстремистской деятельности.

https://www.smyslovy.ru/news/news27.09.2024-1.html

Проект приказа Росфинмониторинга "О внесении изменений в приказы Федеральной службы
‎по финансовому мониторингу от 25 июля 2016 г. № 232 ‎и от 19 марта 2021 г. № 52".
Проект разработан в связи с принятием Федерального закона от 8 августа 2024 г. № 222-ФЗ ‎«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Изменение субъектного состава лиц, указанных в статье 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, требует приведения в соответствие с федеральным законодательством приказов Росфинмониторинга, регулирующих вопросы размещения на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма и ведения Росфинмониторингом перечня организаций и физических лиц, ‎в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Нам пишет предприниматель ювелирного сектора 👨‍💻, готовит документы к проверке Федеральной пробирной палаты.
История звучит, наверное, как анекдот.
Предприниматель полагает, что все есть и что все у него в порядке.💪
Например, про учет инструктажей пишет нам (дословно): "журнал прохождения инструктажей мы ведем, пишем вводный инструктаж и дополнительный, когда обновляются ПВК".
А еще предприниматель уверяет, что многие документы к проверке нашел и просто накануне скачал в интернете. 🙈
Убедить в том, что такая "подготовка" к проверке - не подготовка - не получается.
А Вы что думаете про это? 🤔