Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ) @vestnik115fz Channel on Telegram

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

12 Feb, 15:50

Сын автора Вестника финансового мониторинга закончил онлайн-школу финансовой разведки, организованную Росфинмониторингом совместно с институтом МИФИ. 👍 И хотя до окончательного выбора профессии у него в запасе есть еще несколько лет, не может не радовать уже проявленный им интерес к сфере ПОД/ФТ и желание разобраться в этой достаточно сложной теме. Благодарим Росфинмониторинг и МИФИ за организацию интересных и познавательных мероприятий, ориентированных на подрастающее поколение и помогающих школьникам (и не только) сделать осознанный выбор своей будущей профессии.

761

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

12 Feb, 15:39

Проект Указания ЦБ о предоставлении информации в Росфинмониторинг: опубликован проект нового порядка представления кредитными организациями, в том числе являющимися участниками платформы цифрового рубля, в Росфинмониторинг сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 и 7.11 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» https://vestnik115fz.ru/news/news_post/proekt-ukazaniya-cb-o-predostavlenii-informacii-v-rosfinmonitoring

893

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

12 Feb, 13:13

О необходимости обновить правила внутреннего контроля до 5 марта 2025 года

Нужно ли ювелирам обновить правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствии с изменениями в 115-ФЗ от 05 февраля 2025 года в части квалификационных требований к специальным должностным лицам

https://www.smyslovy.ru/o_neobhodimosti_obnovit_pravila_vnutrennego_kontrolya_do_5_marta_2025_goda.html

809

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

12 Feb, 11:55

Про наш видеоблог по ПОД/ФТ. В январе мы перенесли архив наших видео 🎞📹📼 с YOUTUBE в VK и на Rutube: основная масса видео была перенесена успешно. Какие то отдельные сюжеты не перенеслись и техподдержка указанных ресурсов помочь с их переносом не смогла. В настоящее время наши подписчики могут пользоваться любым удобным из трех видеохостингов 📺: YOUTUBE, VK и Rutube 📺. Можно смотреть как новые видео, так и старые.

774

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

12 Feb, 11:50

Видео в VK: https://vkvideo.ru/video3865941_456239415

771

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

12 Feb, 10:59

https://rutube.ru/video/318ea18c6fd8307dfd7caa10e7f9b454/
Видео на Rutube: «О чем можно говорить клиенту по 115-ФЗ»

786

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

12 Feb, 09:46

Про конфиденциальность исполнения требований 115-ФЗ: о каких действиях в рамках ПОД/ФТ можно говорить клиенту, а о каких - нет https://youtu.be/4uEYYlmKPhk

855

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

07 Feb, 21:06

👋 Приглашаем на участие 11 февраля 2025 года в практическом семинаре – Целевой Инструктаж или Повышение уровня знаний (повышение квалификации) в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для организаций и предпринимателей - субъектов 115-ФЗ любых видов деятельности. 💡

Время проведения: 10.00 – 16.00; формат участия – вебинар (онлайн)
Организатор: УЦ "Смысловы" (+7-964-705-83-10)

Лектор: Павел Смыслов.

Заявку после заполнения просим направить на почту учебного центра – [email protected]

🛫

1,356

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

06 Feb, 22:07

Что для кредитных потребительских кооперативов (КПК) нужно учесть по ПОД/ФТ с 5 февраля 2025 года. Ответственным сотрудником КПК не может быть лицо, не соответствующее требованиям к деловой репута-ции, установленным в отношении данного лица федеральным законом, регулирующим деятельность КПК (под несоответствием лица требованиям к деловой репутации понимаются положения, перечисленные в статье 15.1 «Требования к органам управления кредитного кооператива» Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации»). Соответствующие положения теперь также должны быть закреплены в ПВК кредитных потребительских кооперативов. https://vestnik115fz.ru/news/news_post/ob-izmeneniyah-po-pod-ft-dlya-kreditnyh-kooperativov

1,433

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

06 Feb, 18:11

В последнее время нам часто приходится общаться с субъектами 115-ФЗ из новых российских регионов: ДНР, ЛНР, Херсонской и Запорожской областей. Несмотря на все объективные трудности и происходящие там события, люди там не просто работают, но еще и исполняют требования 115-ФЗ. Мы можем даже отметить, что многие организации и предприниматели из указанных регионов, с кем нам удалось поработать, стараются очень ответственно исполнять необходимые требования в сфере ПОД/ФТ. Особо отметим сознательность многих местных риелторов и нотариусов. 👍 Статистикой вставших на учет в Росфинмониторинг лиц из ДНР, ЛНР, Херсонской и Запорожской областей мы, к сожалению, не владеем. Но таких документов видим все больше и больше. 👍 Жизнь продолжается 🤗

1,184

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

06 Feb, 17:48

Пробирная палата разместила сообщение, что с 1 марта 2025 года вступают в силу изменения в Федеральный закон от 26.03.1998 № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» и в Правила осуществления скупки у физических лиц ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 17.05.2024 № 616. Приобретение юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями по договору купли-продажи у физических лиц монет из драгоценных металлов, прошедших эмиссию,считается скупкой ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней и лома таких изделий и может осуществляться только на основании лицензии, выданной Федеральной пробирной палатой.

🔆 За покупку у физических лиц монет из драгоценных металлов без лицензии на скупку установлена следующая административная ответственность в виде штрафов:
🔘для граждан — в размере от 2 тысяч до 2 500 рублей;
🔘для должностных лиц и индивидуальных предпринимателей — от 4 тысяч до 5 тысяч рублей;
🔘для юридических лиц — от 40 тысяч до 50 тысяч рублей.

📌 Также в дополнение к административному штрафу статьей 3.7 КоАП РФ предусмотрена конфискация монет из драгоценных металлов, приобретенных с нарушением законодательства.

1,084

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

06 Feb, 15:52

Подписчики просят разместить текст Приказ Росфинмониторинга от 27.12.2024 №357 (который вон там вон - выше 👆). Размещаем 🤗

1,023

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

06 Feb, 15:32

Опубликован Приказ Росфинмониторинга от 27.12.2024 №357 "Об утверждении Порядка размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" принятых Межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма решений". https://www.smyslovy.ru/news/news06.02.2025-1.html

1,178

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

05 Feb, 17:46

05 февраля 2025 года вступили в силу изменения в 115 закон, внесенные Федеральным законом от 08.08.2024 №254-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». https://www.smyslovy.ru/news/news05.02.2025-1.html

1,285

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

05 Feb, 17:45

Какая специфика деятельности не может быть раскрыта в ПВК

Возможно ли правилами внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ предусмотреть исполнение третьими лицами обязанностей по 115-ФЗ https://www.smyslovy.ru/kakaya_specifika_deyatelnosti_ne_mozhet_byt_raskryta_v_pvk.html

1,205

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

05 Feb, 13:32

Прислал вопрос наш подписчик. ✍️ Пишет, что ему пришла смс-рассылка о необходимости обновить ПВК. Спрашивает, нужно ли обновлять. Тут правило простое: если изменения влияют на текст правил, изменения нужны, а если не влияют - обновлять нечего. В частности, нашему подписчику прислали смс сообщение о том, что якобы нужно обновить ПВК по изменениям в 115-ФЗ от 05.02.2025 года, предлагают свою помощь. Да, в 115-ФЗ вступили изменения (о них напомним позже), да, нужно провести обучение с сотрудниками. Но, какое отношение к ПВК большинства организаций и предпринимателей они имеют? Чего там вносить, да еще за деньги, собрались? 🙈

1,105

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

04 Feb, 20:13

Как известно, в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга возможно зайти 💻 только с российского IP-адреса или IP-адреса некоторых дружественных стран (например, из Беларуси).
Поэтому многие, кто выезжает заграницу, используют для работы с личным кабинетом на сайте Росфинмониторинг ВПН. Конечно, это очень неудобно, но что поделать… Этой ситуации почти уже три года и многие к ней привыкли.
Но для нас стало полной неожиданностью письмо нашего подписчика из города Мариуполь Донецкой область о том, что он, находясь в Мариуполе, вынужден также для доступа на сайт Росфинмониторинга постоянно использовать ВПН… 🤦‍♂️

🌐

1,254

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

03 Feb, 12:39

Нам позвонило физлицо. Сетовало, что Сбербанк заблокировал карту. Якобы получило запрос из банка, ответило на него, предоставив выписку по карте из этого же банка🤦‍♂️, но карту все равно не разблокировали. Конечно, карту не разблокируют, поскольку ответа на свой запрос банк фактически так и не получил. Вот зачем в банк предоставлять выписку по карте этого же банка? Ключевое слово в запросе банка это "откуда поступили деньги" - этого в ответе раскрыто не было. Полагаем, что как только физлицо даст исчерпывающие пояснения по ситуации и раскроет источники дохода, банк разблокирует ему карту 🤗

1,491

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

31 Jan, 23:24

Как проверить паспорт клиента на действительность в целях ПОД/ФТ

Организации и предприниматели в целях подтверждения достоверности сведений, полученных при идентификации, должны использовать сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов https://www.smyslovy.ru/kak_proverit_pasport_klienta_na_dejstvitelnost2025.html

1,610

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

31 Jan, 14:37

И еще одно интересное "наблюдение". Вчера звонили представители одного из субъектов статьи 7.1 закона №115 (майнинг цифровой валюты). Просили принять на сопровождение свои ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Уверяли, что кому-то заплатили за их первоначальную разработку около 200.000 рублей. 🙈🙈🙈 Мы думали, что ослышались, но нет, нам говорят, что столько с них взяли из-за якобы редкого вида деятельности. 🤦‍♂️🤦‍♂️🤦‍♂️ Даже не знаем, что на это сказать. Да, вид деятельности редкий, но требования к ПВК то схожие, что к майнингу, что к тому же аудитору - они установлены Постановлением Правительства Российской Федерации от 14.07.2021 г. №1188. Тут два варианта. 1. Возможно, ПВК делал "специалист", который впервые вообще делал этот документ и все законодательство по ПОД/ФТ осваивал с нуля. Но зачем тогда к такому обращаться? 2. Если ПВК делал тот, кто уже ранее делал их - то цена не то что завышена, она просто неадекватна - из разряда космоса. Или может быть это мы что-то не понимаем?... 🤔

1,536

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

31 Jan, 14:23

Аудиторы нас часто спрашивают, обязательно ли им делать ПВК на основании внутрифирменного стандарта. Нет, не обязательно. ПВК надо делать на основании требований законодательства, но не стандартов СРО. Так, даже в примечаниях к стандарту от 24.01.2025 указано, что "Член СРО ААС вправе применять иные документы, соответствующие требованиям законодательства Российской Федерации об аудиторской деятельности и о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Позиция Комитета СРО ААС не может рассматриваться, как официальное толкование требований нормативных правовых актов, заменяющее собственное профессиональное суждение аудитора". Поэтому аудиторы нередко заказывают разработку ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ у нас. Например, прямо сегодня взяли взяли в работу очередные ПВК аудитора 🤗

1,221

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

31 Jan, 14:18

Решением Правления СРО ААС от 24.01.2025 (протокол №717) утвержден Внутрифирменный стандарт аудиторской деятельности "Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

1,215

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

31 Jan, 13:19

В России стартовала 4-я Международная зимняя онлайн школа финансовой разведки (организована Росфинмониторингом и Институтом финансовых технологий и экономической безопасности НИЯУ МИФИ). А Вы принимали участие в таких учебных мероприятиях? https://vestnik115fz.ru/news/news_post/mezhdunarodnaya-onlajn-shkola-finansovoj-razvedki

1,205

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

30 Jan, 17:53

Кстати, это из личного кабинета того же пользователя. Почему "Неиспользование актуального Перечня ООО" - "Показатель неактивен"? 🤔 Это точно не стимулирует пользователя работать с Перечнями.

1,466

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

30 Jan, 17:50

А что надо было проверять клиентов по перечням Росфинмониторинга? Не, совсем не слышали о такой обязанности 😂🤦‍♂️

1,416

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

27 Jan, 13:06

Пишет нам подписчик. ✍️
"Получили из профильной ассоциации рекомендацию принять положение с порядком реализации специальных экономических мер по блокированию / замораживанию финансовых операций.
Будем признательны за Ваше мнение и рекомендации, насколько нам нужно это принимать? Или имеющиеся и выполняемые процедуры по ПВК и взаимодействию с ЦБ и РФМ достаточны?"

Положение о порядке реализации специальных экономических мер к теме ПОД/ФТ отношения не имеет. Это самостоятельное положение, которое делается на основании законодательства, по большей части не связанного с ПОД/ФТ.
Рекомендация профильной ассоциации иметь положение о реализации специальных экономических мер не лишена смысла и мы ее поддерживаем.
Еще весной прошлого года мы сделали соответствующее положение, которое на протяжении 2024 года неоднократно дорабатывали. Сделать положение о применении специальных экономических мер можно с нашей помощью.
https://www.smyslovy.ru/uslugi-polozhenie_o_primenenii_specialnyh_ekonomicheskih_mer.html

1,775

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

27 Jan, 11:50

По многочисленным просьбам архив нашего видеоблога 📹 по ПОД/ФТ был перенесен на отечественные сервисы: VK Video и Rutube. Перенос был произведен с помощью автоматических средств, предлагаемых указанными сервисами (Rutube перенес чуть меньше архивных видео, чем VK, пытались через техподдержку решить вопрос, но безуспешно).

Итого в настоящее время смотреть наш видеоблог по 115-ФЗ и ПОД/ФТ можно на трех ресурсах:
Youtube: https://www.youtube.com/@pavelsmyslov
VK видео: https://vkvideo.ru/@id3865941
Rutube: https://rutube.ru/channel/54877282/

1,366

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

22 Jan, 19:42

Прислали подписчики результат выдачи в поиске Гугл по запросу "Росфинмониторинг" 😂 Рядом с эмблемой финансовой разведки фото автора нашего канала "Вестник финансового мониторинга" 🤙😂

1,795

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

21 Jan, 22:45

Опубликован Приказ Росфинмониторинга от 23.12.2024 №333 "Об определении удостоверяемых нотариусом сделок, предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". https://www.smyslovy.ru/news/news22.01.2025-2.html

1,273

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

21 Jan, 22:44

Опубликован Приказ Росфинмониторинга от 23.10.2024 №275 "О внесении изменений в пункт 1 Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер, утвержденных Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29 ноября 2022 г. №297". https://www.smyslovy.ru/news/news22.01.2025-1.html

1,145

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

20 Jan, 19:50

Прокуратура прислала запрос по ПОД/ФТ одному из наших подписчиков. Было пару раз такое, что вместо ПВК вынуждены были сдавать на проверку программы из ПВК в виде отдельных документов (это было одно из условий проверяющего и спорить было себе дороже) - но это было очень давно. В этом запросе тоже какие то правила идентификации спрашивают и программу внутреннего контроля... 🤔 Пожелаем подписчику все же убедить проверяющего в том, что ПВК - документ, в котором содержится все, что нужно для практического исполнения ПОД/ФТ/ФРОМУ.

1,127

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

20 Jan, 18:55

К посту выше. 👆 Что изменил 513-ФЗ?
115 закон был дополнен следующими положениями:
1) пункт 2.1 дополнить подпунктом 1.1 следующего содержания:
"1.1) вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации об отмене приостановления запрета деятельности организации, включенной в единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных в соответствии с законодательством Российской Федерации террористическими;";
2) пункт 2.2 дополнить подпунктом 1.1 следующего содержания:
"1.1) вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о приостановлении запрета деятельности организации, включенной в единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных в соответствии с законодательством Российской Федерации террористическими;".

1,016

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

20 Jan, 18:53

Наш подписчик получил рассылку из учебного центра с пометкой "Срочно! Необходимо внести изменения в ПВК". ⚡️⚡️⚡️ Профессионалы по ПОД/ФТ сообщают своим слушателям о том, что 08.01.2025 года вступил в силу Федеральный закон от 28 декабря 2024 г. N 513-Ф3 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", который подразумевает изменение в 115-ФЗ и обновление Правил внутреннего контроля для всех субъектов. Предлагают слушателям свои услуги. Их слушатели в свою очередь обратились за помощью к нам и просят нас обновить ПВК по изменениям от 08.01.2025 г. 🆘Мы вынуждены были отказать в помощи... ❌Дело в том, что мы не согласны с тем, что все субъекты обязаны обновить свои ПВК. Да, вступили в силу изменения. Да, в 115-ФЗ добавили пару абзацев. Но какое отношение они имеют к ПВК большинства субъектов ПОД/ФТ? По нашему мнению - никакого. Впрочем, конечно, если в ПВК бездумно переписать весь 115-ФЗ, тогда, да, не спорим - каждое изменение придется вносить.

1,286

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

19 Jan, 21:41

В середине января 2025 года многие пользователи личных кабинетов на Росфинмониторинга могли увидеть, что размещенные в кабинетах индикаторы уровня риска изменили свои показатели: так сектор «организация внутреннего контроля» у ряда пользователей окрасился из зеленого в иные цвета. https://www.smyslovy.ru/news/news20.01.2025-1.html

1,108

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

16 Jan, 13:12

Сегодня выложили два видео от 2023 года, по которым поступило больше всего пожеланий от наших подписчиков. Напомним, что нашему каналу в Ютубе исполняется в этом году 8 лет. На нем размещен огромный архив видеосюжетов по 115-ФЗ. Это колоссальная работа, на которую автор канала потратил огромное количество времени, сил и средств и которую мы не можем просто так взять и бросить. Все новые видео мы продолжаем размещать и там, и дублируем в VK.

1,395

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

16 Jan, 13:07

https://vkvideo.ru/video3865941_456239252

1,211

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

16 Jan, 13:07

https://vkvideo.ru/video3865941_456239251

1,185

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

16 Jan, 13:06

Нас просили выложить популярные видео по ПОД/ФТ с Ютуба в рабочие сейчас в России без ВПН сервисы. По чуть-чуть делаем эту работу, загружая популярные и полезные видео в VK.

1,127

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

15 Jan, 10:40

Вопрос от подписчика.
"Сегодня лепесток "Организация внутреннего контроля" у индикатора уровня риск в личном кабинете окрасился в оранжевый цвет и появилось сообщение о том, что отчет о результатах реализации ПВК не предоставлен. Рекомендовано сдать отчет о результатах реализации ПВК в ЛК РФМ.
Между тем, все отчеты, в том числе отчет о результатах внутреннего контроля, отправлены мной в первые рабочие дни января, а именно 13.01.2025г.
Что делать?"

Действительно, сегодня некоторые пользователи также столкнулись с аналогичной проблемой: отчет о результатах реализации правил внутреннего контроля был сдан, однако этот факт не был учтен в личном кабинете при обновлении индикатора уровня риска.
Переживать не стоит. Главное, что отчет был направлен. А цвета индикатора риска - это уже вторично. Поскольку о схожей проблеме нам написали и другие пользователи - не исключен какой то сбой.
Но если даже отчет еще пока и не направлялся, тоже не критично: его все еще можно подать, т.к. сроки подачи добровольного отчета о результатах реализации правил внутреннего контроля не регламентированы.

1,486

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

14 Jan, 17:38

Росфинмониторинг временно не принимает заявления о закрытии личного кабинета посредством заполнения формы, размещенной в кабинете. Пока только по старому: заявление пишется на бумаге и отправляется почтой.

1,232

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

13 Jan, 23:09

Руководитель Росфинмониторинга поздравил нас с праздником. 🤗 Нет, не со старым новым годом. А с Днем российской печати. И, да, не лично, конечно, а в общем. 😀

1,494

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

12 Jan, 20:12

МРУ Росфинмониторинга по ЦФО переезжает на новый адрес

1,337

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

10 Jan, 22:34

Пишет нам наша давняя знакомая. ✍️
"Хотела посоветоваться. Я выиграла полное сопровождение по РФМ в компании ХХХ (название удалено) с полной работой по личному кабинету..."
Казалось бы, то, что ПОД/ФТ дело серьезное и ответственное - давно не должно вызывать ни у кого никаких сомнений. А тут ее на розыгрыш ставят... 🤦‍♂️ Прямо цирк какой-то 🤡 На проверке потом тоже будут объяснять свои проблемы тем, что это же был "розыгрыш"? Что тут можно посоветовать, кроме того, что бежать от таких лотерей без оглядки... 🏃

1,586

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

10 Jan, 17:46

Пролетело первых два рабочих дня нового 2025 года. Удалось поработать в части ПОД/ФТ? 🤗
👍 Все запланированные мероприятия по ПОД/ФТ сделаны
🤔 А что, пора было начинать работать?

1,564

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

09 Jan, 20:07

Видеоролик в ВК Видео https://vk.com/video3865941_456239250

1,603

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

09 Jan, 12:15

На отечественных видеосервисах видеоролик выйдет чуть-чуть попозже.

1,350

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

09 Jan, 12:08

https://youtu.be/YMEng5hi2Rs

1,334

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

06 Jan, 22:35

С Рождеством Христовым! 🤗🎁

1,550

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

03 Jan, 00:16

В период новогодних и рождественских выходных 2025 г. вступило/вступает в силу сразу несколько нормативных актов в сфере ПОД/ФТ, которые касаются различных субъектов 115-ФЗ. Обзор изменений на нашем сайте: https://www.smyslovy.ru/izmeneniya_po_podft_v_period_novogodnih_kanikul_2025.html

2,309

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

02 Jan, 23:20

Первыми правилами внутреннего контроля, подготовленными нами в 2025 году, стали ПВК негосударственного пенсионного фонда. НПФ - далеко не самый распространенный субъект 115-ФЗ. Правила внутреннего контроля достаточно специфичны и требуют много внимания при их подготовке, анализа не только законодательства в сфере ПОД/ФТ, но и профильных нормативных документов, регулирующих деятельность пенсионных фондов. Работу над правилами мы начали во второй половине декабря и закончили вот только 2 января 2025 года.

1,544

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

31 Dec, 20:01

Channel photo updated

0

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

31 Dec, 19:40

Все наше большое и самое лучшее в мире сообщество по ПОД/ФТ и 115-ФЗ и не только поздравляем с наступающим 2025 годом. Год за годом в эту ночь мы загадываем желания, строим планы и мечтаем о том, чтобы новый год был лучше прежнего. Мы желаем всем крепкого здоровья, побольше радости и счастья, всего самого доброго и светлого! Чтобы в новом году проблем и проверок по ПОД/ФТ было меньше, а лучше, чтобы их совсем не было! В добрый путь, в новый год! 🎁🍾🎉

1,825

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

29 Dec, 16:24

Пальму первенства по профилактической работе среди субъектов 115-ФЗ в этом году заслуженно получает МРУ Росфинмониторинга по ЦФО. Сотрудники ведомства не поленились направить поднадзорному субъекту целую телеграмму с уведомлением о соблюдении требований ПОД/ФТ. Вот это понимаем подход 👍👍👍

1,307

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

28 Dec, 21:45

Пишет нам субъект 115-ФЗ (аудиторская деятельность). ✍️ Спрашивает, нужно ли в приказе об утверждении правил внутреннего контроля перечислять список нормативных актов, на основании которых утверждена новая редакция ПВК. Отвечаем , что нет, не нужно: таких нормативных требований нет.
С нами не согласились 🤷‍♂️. Ссылаются на (дословно) "была рекомендация от контроллера СРО, которая не могла понять, в связи с чем у нас так много редакций ПВК".
Что можем сказать? С таким железным аргументом как "была рекомендация контроллера СРО" не поспоришь... Нам остается посочувствовать тем случаям, когда контроллеру СРО не нравится, что и ПВК, оказывается, может быть много, и приказ об их утверждении составлен не так... Придраться что ли больше не к чему? 🙈

1,445

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

26 Dec, 15:59

Опубликован Приказ Федеральной Пробирной Палаты №218 от 24.12.2024 года «Об утверждении Инструкции по соблюдению требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий»

1,362

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

26 Dec, 15:58

Опубликовано Указание Банка России от 27.09.2024 №6871-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, о порядке сообщения сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах".

1,260

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

26 Dec, 15:57

Опубликовано Указание Банка России от 27.09.2024 №6870-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов, о порядке сообщения кредитными потребительскими кооперативами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах".

1,225

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

25 Dec, 17:19

Рано радовались 😂. Нам пишут некоторые подписчики, что получили аналогичные письма. Но только суть в том, что некоторые получатели писем и не обязаны были подавать отчеты по обязательному контролю в Росфинмониторинг: например, в рамках договора комиссии отчеты в Росфинмониторинг подает комиссионер, а не комитент. А направили в ряде случаев письма как раз тем, кто являлся комитентами. Зачем и почему? Может представители надзора так статистику какую улучшают? 🤔 Потом отрапортуют начальству, что мол отправлено столько-то писем... 🧮

1,264

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

25 Dec, 16:56

Законопроект "О внесении изменений в статьи 3 и 9 Федерального закона ‎«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ‎полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Документ разработан с целью повышения эффективности национальной антиотмывочной системы путем закрепления на законодательном уровне полномочия Росфинмониторинга взаимодействовать с организацией, осуществляющей функции операционного центра и платежного клирингового центра при осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России (СБП) и в национальной системе платежных карт.

1,256

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

24 Dec, 15:03

Отличный подход надзора к проверкам по 115-ФЗ. Не сразу прийти с проверкой и оштрафовать, а предупредить и порекомендовать исправиться. 👍

💡

1,317

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

24 Dec, 14:40

Банком России опубликованы Методические рекомендации №21-МР об усилении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов (утв. Банком России 23.12.2024). https://vestnik115fz.ru/news/news_post/bankam-rekomendovano-obratit-vnimanie-na-operacii-klientov

1,684

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

19 Dec, 21:44

От себя добавим, что в своем большинстве проверки Пробирной Палаты были вполне адекватны и профессиональны. В ряде случаев были перекосы, которые удивили даже бывалых представителей сообщества. Хотелось бы надеется, что таких случаев будет меньше. О самых интересных проверках расскажем на страницах нашего Вестника.

1,462

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

19 Dec, 21:37

Пробирная Палата опубликовала информацию о результатах проверок по ПОД/ФТ в 2024 году:

📈Число проверок по соблюдению законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма составило 508. В 2023 году таких проверок было проведено 392.

📈В сфере ПОД/ФТ Федеральная пробирная палата провела:
• 37 047 мероприятий по доведению информации о требованиях законодательства,
• 12 372 анкетирования в рамках профилактической деятельности.
Общий прирост количества проведенных профилактических мероприятий составил 29%.

1,409

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

19 Dec, 13:50

Вестник финансового мониторинга - это официально зарегистрированное средство массовой информации. В 2024 году Смыслов П.А. главный редактор СМИ и автор настоящего канала был принят в члены Союза журналистов России. Журналисты - интересное профессиональное сообщество, были рады присоединиться к нему 😀

1,362

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

17 Dec, 08:24

Часто спрашивают, почему индикатор риска в ЛК Росфинмониторинга окрашен в серый цвет.

Окрашивание «лепестков» индикатора риска в серый цвет – это в целом нормальная ситуация, которая свидетельствует о том, что Росфинмониторинг не смог оценить отдельную работу пользователя личного кабинета. Так, например, если субъект 115-ФЗ ни разу не направлял сообщения о подозрительных операциях (что вполне допустимо, т. к. таких операций у него могло и не быть), то лепесток «ромашки» «Направление СПО» у него будет окрашен в серый цвет, т. к. Росфинмониторинг не смог дать оценку качества этой работы.
Через некоторое время Росфинмониторинг произведет оценку работы пользователя личного кабинета и лепестки "ромашки" окрасятся в иные цвета (лучше - если в зеленые).

1,415

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

13 Dec, 21:19

К посту выше. Одним из первых отделений Банка России, которое в начале 2015 года проверяло нашу работу по новым нормативным актам Банка России - стало Отделение по Ярославской области. Сотрудники ведомства подошли с большим вниманием ко всем вопросам и помогли разобраться в новых требованиях. К сожалению, мы не знаем, работают ли сейчас в ведомстве те замечательные и отзывчивые люди, но автору настоящего каналу хочется искренне поблагодарить сотрудников Отделения Банка России по Ярославской области за тот важный и первый опыт проверок, полученный им по новым в ту пору требованиям регулятора. 🖐

1,653

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

13 Dec, 21:02

В декабре 2024 года отмечаем круглую дату: ДЕСЯТЬ ЛЕТ (!) со дня принятия Банком России основных для некредитных финансовых организаций документов по ПОД/ФТ: Указания от 05.12.2014 г. №3470-У и №3471-У, Положения от 15.12.2014 №445-П и от 12.12.2014 №444-П, Указание от 15.12.2014 №3484-У (ныне уже не действует). На долгие годы эти документы стали ориентирами по работе в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ для многих поднадзорных Банку России организаций. Автор настоящего канала очень хорошо помнит как ему пришлось готовить совершенно с нуля первые ПВК по указанным документам для подопечных ему организаций 💻: нужно было успеть все сделать к марту 2015 года - дате вступления в силу указанных документов . Десять лет - вроде немало, а кажется, это было вот-вот совсем недавно, время пролетело незаметно 🤷‍♂️. Поздравляем всех причастных! 🎊🍾💪

1,446

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

12 Dec, 19:19

🆕 Проект приказа Росфинмониторинга "Об утверждении Порядка размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» принятых Межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма решений"

Проект приказа регулирует порядок размещения на официальном сайте Росфинмониторинга решений Комиссии в виде электронного образа выписки из протокола заседания, а также списка лиц в отношении которых действует решение Комиссии, с указанием обязательной и дополнительной информации о них в указанном списке.

1,302

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

12 Dec, 16:04

Как посчитать клиентов для отчета в Росфинмониторинг о результатах проверки

Ответы на типовые вопросы по заполнению поля «Общее количество клиентов - организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц» в отчете о результатах проверки клиентов

https://www.smyslovy.ru/kak_poschitat_klientov_dlya_otcheta_v_rosfinmonitoring_o_rezultatah_proverki.html

1,263

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

12 Dec, 15:41

31 декабря - рабочий день для всех россиян. В Госдуме отклонили законопроект о включении последнего дня в году в перечень нерабочих праздничных дней. Интересно, Росфинмониторинг порадует нас новой редакцией перечня в последний день 2024 года? 🤔

1,182

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

12 Dec, 15:19

Текст принятого законопроекта "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты Российской Федерации"

1,259

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

12 Dec, 15:17

Госдумой принят в третьем (окончательном) чтении проект федерального закона № 671687-8 "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" (в части совершенствования механизмов противодействия финансированию экстремистской деятельности).
Законопроектом предусматривается включение в сферу применения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма направления, связанного с противодействием финансированию экстремистской деятельности.
Законопроектом также расширяется перечень оснований для включения физических лиц в перечень Росфинмониторинга и исключения из него с учетом позиции, изложенной в постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28 июня 2011 г. № 11 "О судебной практике по уголовным делам о преступлениях экстремистской направленности".
Срок вступления в силу изменений - 1 июня 2025 года

1,232

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

04 Dec, 19:41

Вопрос дня (орфография и пунктуация сохранены): "Подскажите пожалуйста, если в организации работает 1 человек и нет клиентов, обязательно ли вести ПОД/ФТ и соответствующие процедуры? Даже не подключены к ЛК Росфинмониторинга". ❓
Ответ: Да, несмотря на то, что в организации работает один человек и нет клиентов, организация должна соблюдать требования по ПОД/ФТ, в т.ч. подключить личный кабинет на сайте Росфинмониторинга. 💻

295

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

03 Dec, 21:24

О заполнении раздела «Учетные данные» в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга

Обязательно ли в Учетных данных личного кабинета на сайте Росфинмониторинга заполнять и актуализировать информацию, в т.ч. указывать сведения о специальном должностном лице и лице, временно исполняющего его обязанности🤔

https://www.smyslovy.ru/o_zapolnenii_razdela_uchetnye_dannye_v_lichnom_kabinete_na_sajte_rosfinmonitoringa.html

756

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

29 Nov, 19:00

Банк России выбирает символ для банкноты номиналом 1000 рублей
Проголосовать можно по ссылке: https://www.cbr.ru/cash_circulation/simvoly-dlya-banknot/1000/

Автор канала проголосовал за Саратовский автомобильный мост через реку Волгу - одно из крупнейших инженерных сооружений в России. В свое время много раз пересекал Волгу из Саратова в Энгельс именно по этому мосту. Много раз на въезде на мост сотрудники ДПС 🚔, завидев машину с московскими номерами, тормозили ее и и с пристрастием проверяли документы.🛂 Но мост же не виноват в этом... Мост достоин быть символом для банкноты номиналом в 1000 рублей.

1,241

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

29 Nov, 18:43

И снова новости из "мира аудиторских проверок ПОД/ФТ". Пишет нам НФО, поднадзорная Банку России. Между НФО и аудитором возник спор о проведении идентификации контрагента в рамках услуг, не связанных с профессиональной деятельностью НФО. Ну спор как спор, пусть себе спорят на здоровье. Хотя задача аудитора - проверить, а не спорить. Но прямо по ходу проверки аудитор пишет НФО, что "просит провести идентификацию..." Хорошо, что пока еще просит, а не требует. 😝

1,123

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

28 Nov, 17:50

Указание Банка России от 21.10.2024 №6904-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 17 октября 2018 года №4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Вступит в силу 08.12.2024

1,312

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

28 Nov, 17:49

Указание Банка России от 21.10.2024 №6905-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 15 июля 2021 года N 5861-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Вступит в силу 08.12.2024

1,260

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

27 Nov, 20:14

Опубликовано Информационное письмо Банка России от 26.11.2024 №ИН-08-12/59 "О неприменении к кредитным организациям мер за несоблюдение порядка и сроков представления в Росфинмониторинг информации в форме расширенной выписки". https://vestnik115fz.ru/news/news_post/cb-ne-nakazhet-banki-za-nekotorye-narusheniya-po-pod-ft

1,300

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

25 Nov, 18:48

Автору канала сегодня прислали "приглашение" ✉️ на целевой инструктаж по ПОД/ФТ по "авторской программе" 👍. Программа семинара нас очень заинтересовала, не можем не поделиться с ней с нашими подписчиками.
Итак, в "авторской программе" среди прочего предложено слушателям узнать 👨‍🎓:
- Указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У (лектор явно решил поностальгировать 🥲, ведь этот нормативный акт утратил силу пять лет назад - в 2019 году);
- Положение Банка России от 20.07.2016 N 550-П (а этот нормативный акт утратил силу шесть лет назад - в 2018 году);
- Использование АРМ «Организация-М» и АРМ «Организация-М» версии Т 👨‍💻 (и это уже история... лет пять назад как эти программы стали не актуальными);
- шесть редакций Федерального закона № 115-ФЗ (составителя программы ничуть не смущает, что на данный момент действует 110-я редакция 115-ФЗ).
В письме особо отмечено, что ЛЬГОТНАЯ СТОИМОСТЬ ВСЕГО - 1400 руб. 🤣🤣🤣
И вот эти "авторы" на полном серьезе читают целевые инструктажи по ПОД/ФТ... А слушатели оплачивают им по 1400 рублей. Класс!!! 👍
Отметим, что программа обучения целевому инструктажу не может быть авторской по определению. Программу установил Росфинмониторинг своим ведомственным приказом от 19.07.2011 №250, которую позднее дополнил своим информационным письмом, разосланным в адреса учебных центров. Но разве это волнует автора такой программы? 🤦‍♂️Кто и как их вообще допускает до чтения инструктажей и выдаче свидетельств 🤔

1,177

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

25 Nov, 11:44

✅ Коллеги, приглашаем на заключительные в 2024 году семинары - 05 декабря и 24 декабря, а совсем скоро мы анонсируем расписание на начало 2025 года! ☃️
https://www.smyslovy.ru/uslugi-instruktaj-podft.html

Наш Учебный центр уже готовит документы и заявление для заключения Соглашения с МУМЦФМ на 2025 год - этот документ каждый год оформляется заново, а не продлевается, и каждый год Соглашению присваивается новый уникальный номер, который потом отражается в выдаваемых УЦ свидетельствах.📜🤝

579

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

22 Nov, 20:47

Пояснительная записка к Проекту Постановления Правительства РФ, который выше 👆

1,211

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

22 Nov, 20:47

Проект Постановления Правительства РФ "Об утверждении Правил представления информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу лицами, указанными в статье 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов указанным лицам"

1,225

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

21 Nov, 19:28

Установлен порядок сообщения страховыми компаниями информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
1 января 2025 года вступит в силу Указание Банка России от 15.07.2024 №6805-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности страховщиков, о порядке сообщения страховщиками Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, о порядке сообщения страховщиками в Банк России сведений об опубликовании годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности страховщика, а также о порядке и сроках представления страховщиками в Банк России сведений и документов в отношении их филиалов, представительств и иных обособленных подразделений". https://vestnik115fz.ru/news/news_post/ustanovlen-poryadok-soobshcheniya-strahovshchikami-informacii-o-licah-kotorym-delegirovana-identifikacii

1,376

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

18 Nov, 20:01

Новый перечень публичных должностных лиц 🤵‍♂️🤵‍♀️

14 ноября 2024 года вступил в силу важный для ПОД/ФТ Указ Президента РФ от 14.11.2024 №974 «О государственных должностях Российской Федерации».

https://www.smyslovy.ru/news/news18.11.2024-2.html

1,545

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

16 Nov, 08:56

💵

Про мошенничество. Навеяно картинкой выше 👆и обсуждением темы мошенничества в нашем канале. Мошенничество приобрело масштабы эпидемии. Но, не стоит забывать, что помимо телефонных мошенников, мошенников с кредитами и счетами, есть еще и мошенники, которые обманывают "по жизни". И их немало, они могут быть совсем рядом.

🗿

К сожалению, автор настоящего канала дважды в своей жизни лично становился жертвой весьма крупных мошеннических обманов, не относящихся к телефонным или банковским видам. 🤦‍♂️ Последний "эпизод" так вообще произошел с ним в этом году. Мы потеряли немалые деньги и нервы 😥, но получили опыт, который в будущем применим в нашей просветительской работе в сфере ПОД/ФТ.
Многие мошенники - совсем не глупые люди, они расчетливые и годами могут втираться в доверие. ☺️ Мошенники бывают разных характеров и психологических типов, но многих из них их объединяет жадность, зависть и желание вырвать из чужой жизни деньги. 🤑 🤑 Мошенник до поры до времени живет вроде бы обычной жизнью и пока ты не придет его час, он не даст повода сомневаться в своей порядочности.
Рассчитывать на то, что закон восторжествует и мошенника накажут – знаете, такое себе занятие… Так, например, первого мошенника, которого мы имели "счастье" знать лично - осудили еще много лет назад, но сразу после вынесения приговора он попал под амнистию. Денег тогда он никому не вернул и просто продолжил жить себе дальше. Второй мошенник, которого мы знаем лично, действовал осторожней, поэтому довести дело до суда было бы просто утопией, даже если бы мы максимально придали бы ему огласку. 💸
Но вот что важно знать специалисту по ПОД/ФТ. Мошеннику зачастую очень тяжело подтвердить источники происхождения своих средств: официально у него нет высоких доходов, но зато есть высокие траты. И вот тут уже задача сообщества по ПОД/ФТ исполнять 115-ФЗ так, чтобы максимально усложнить мошенникам комфортное распоряжение их преступным доходам, не давая им беспечно распоряжаться украденными деньгами.

1,591

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

15 Nov, 12:04

На плакате забыли написать, что Росфинмониторинг тоже не звонит по вопросам сохранности сбережений ☝️😁

1,411

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

13 Nov, 21:54

Опубликовано Указание Банка России от 10.07.2024 №6798-У. Адресовано операторам инвестиционных платформ, операторам финансовых платформ, операторам информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторам обмена цифровых финансовых активов, операторам инвестиционных платформ. Среди прочего регулирует отдельные вопросы ПОД/ФТ в указанных организациях

1,456

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

13 Nov, 21:50

Вступил в силу новый порядок рассмотрения Межведомственной комиссией при Банке России заявлений отказников: Положение Банка России от 23.09.2024 №842-П «О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 13.5 статьи 7 и пунктами 1 и 1.2 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и прилагаемых к ним документов и (или) сведений, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении»

1,434

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

12 Nov, 19:27

Росфинмониторингом разработан перечень сделок, связанных с осуществлением финансовых операций или распоряжением имуществом, при нотариальном удостоверении которых могут возникнуть риски легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

https://vestnik115fz.ru/news/news_post/predlozheny-sdelki-s-riskami-od-ft-dlya-notariusov

1,413

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

11 Nov, 16:23

К нам обратились с вопросом организация. У нее аудиторская проверка.
Аудитор трясет с организации поданные в Росфинмониторинг за год ФЭС на проверку. 🫴
Что тут сказать?

Рекомендуем вооружиться текстом Ответа Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 22.05.2024 № 12-4-2/3663.
Напомним его:

"При оценке аудитором соблюдения аудируемым лицом требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) аудитор вправе запрашивать, а аудируемое лицо обязано представлять по такому запросу документы, на основании которых может быть сделан вывод о выполнении аудируемым лицом требований законодательства в сфере ПОД/ФТ в части организации системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. К таким документам, в частности, могут быть отнесены:
- правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее – ПВК в целях ПОД/ФТ);
- внутренние организационно-распорядительные документы о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК в целях ПОД/ФТ, сотрудников подразделения по ПОД/ФТ (в случае если требования о создании (определении) подразделения по ПОД/ФТ установлены нормативными актами Банка России), а также документы, подтверждающие соответствие указанных лиц квалификационным требованиям;
- документы, подтверждающие проведение аудируемым лицом мероприятий, направленных на подготовку и обучение сотрудников по ПОД/ФТ;
- иные внутренние документы, регламентирующие (определяющие) процедуры внутреннего контроля в рамках ПВК в целях ПОД/ФТ.
При этом обращаем внимание, что статьей 4 Федерального закона № 115-ФЗ установлен запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением случаев, прямо определенных в указанной норме Федерального закона № 115-ФЗ.
С учетом вышеизложенного, полагаем, что проверка аудитором осуществления внутреннего контроля аудируемой некредитной финансовой организацией будет нарушать запрет, установленный статьей 4 Федерального закона № 115-ФЗ." (https://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/318/A)

1,488

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

08 Nov, 16:51

Опубликовано Указание Банка России от 28.06.2024 №6796-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности, в том числе о требованиях к отчетности по обязательному пенсионному страхованию, негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке сообщения негосударственными пенсионными фондами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах"

1,526

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

07 Nov, 18:32

Опубликовано Указание Банка России от 28.06.2024 №6795-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России статистической отчетности страховых брокеров, о порядке сообщения страховыми брокерами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, а также о порядке и сроках представления страховыми брокерами в Банк России сведений и документов в отношении их филиалов, представительств и иных обособленных подразделений"

1,561

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

06 Nov, 20:42

Банк России проводит опрос об удовлетворенности безопасностью банковских услуг: https://www.cbr.ru/information_security/anketa/ В опросе несколько вопросов (возраст, пол, образование, доходы и некоторые специализированные вопросы). А Вы приняли участие в опросе Банка России?

1,627

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

06 Nov, 18:16

Постановлением Правительства РФ от 29.10.2024 №1445 внесены изменения в Постановление Правительства Российской Федерации от 25 мая 2016 г. №461, которым утвержден порядок представления кредитными и некредитными финансовыми организациями информации в Росфинмониторинг о фактах отказа от проведения операций с иностранными организациями, деятельность которых признана нежелательной на территории России.

1,574

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

06 Nov, 17:53

Вернемся назад в 25 октября к пресс-конференции ФАТФ.
По итогам пресс-конференции мы планировали написать статью и раскрыть в ней предмет вопроса, который направили в ФАТФ.

В тот день в ходе конференции нами был передан следующий вопрос:
"Pavel Smyslov, The Bulletin of Financial Monitoring, Russia.
This is the 8th time that the FATF has considered the situation about Russia, why do other countries of the world, where armed conflicts are also taking place, remain without the attention of the FATF?"

❓

Примерный смысл перевода на русский язык был такой: "ФАТФ уже в восьмой раз подряд рассматривает ситуацию с Россией. Почему другие страны мира, где также происходят вооруженные конфликты, остаются без такого внимания ФАТФ?"

Думаем, что комментарии о том, почему на наш вопрос не ответили - излишни. Полагаем, что и статья на эту тему не нужна. Многим и так все ясно 🤗

1,214

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

05 Nov, 20:09

Правила определения перечня террористов и экстремистов изменены

Внесены изменения в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму

https://vestnik115fz.ru/news/news_post/pravila-opredeleniya-perechnya-terroristov-i-ekstremistov-izmeneny

1,218

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

05 Nov, 19:51

При осуществлении факторинговой деятельности факторинговая компания (финансовый агент) заключает договор факторинга с клиентом по договору, заключенному между этим клиентом и его должником (третьим лицом). По условиям договора факторинга должник стороной этого договора факторинга не является. Но, заключив договор факторинга, факторинговая компания становится кредитором должника (в т.ч. на основании уведомления должника о смене кредитора), т.е. денежные средства в оплату долга начинают поступать от должника к факторинговой компании. 🤑

Нужно ли факторинговой компании проводить идентификацию должника? Надо ли устанавливать его представителя, выгодоприобретателя и бенефициара? 🤔

Разбираемся в ситуации 💡 в нашей новой статье "Об идентификации должников по договорам факторинга"

https://www.smyslovy.ru/ob_identifikacii_dolzhnikov_po_dogovoram_faktoringa.html

1,216

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

05 Nov, 17:06

И еще один анонс готовой и сданной в печать статьи для журнала "Вопросы кредитной кооперации": "Как проверить паспорт клиента на действительность".🛂 О том, какие существуют способы законно проверить паспорт клиента. Эта публикация чуть позже также появится и на нашем сайте.

1,116

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

05 Nov, 17:04

На протяжении вот уже много лет нас преследует один и тот же вопрос от субъектов 115-ФЗ: «Как посчитать клиентов для отчета в Росфинмониторинг о результатах проверки?»🧮

🧮

Напомним, что общее количество клиентов указывается организациями и предпринимателями, неподнадзорными Банку России, в отчете в Росфинмониторинг, который подается не реже одного раза в три месяца.
Мы собрали несколько наиболее распространенных вопросов, связанных с подсчетом клиентов, и написали статью для журнала ЭКСПО-Ювелир. В т.ч. ответили и на самый популярный вопрос: "Я не могу посчитать клиентов, у меня ничего не получается. Что мне делать?"🧮
Позже публикация появится и на нашем сайте.

1,289

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

01 Nov, 09:41

Президент России поздравил Росфинмониторинг с днем рождения. Документ - с канала Росфинмониторинга.

1,361

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

01 Nov, 08:16

Росфинмониторингу сегодня 23 года!
Указом Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 года № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём» был создан Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу.
Поздравляем сотрудников Росфинмониторинга с днем рождения ведомства и желаем им всем добра, счастья, радости и профессиональных успехов! 🎉🍾🥂

1,381

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

31 Oct, 21:35

На днях произошел очень неожиданный случай в нашей практике.
К нам обратилась знакомая нам очень пожилая женщина (возраст около 90 лет). Уверяла нас, что все ее сбережения из банка 💰 вывели мошенники-работники банка, введя ее в заблуждение, год назад заставив подписать "какие-то" бумаги. Показала нам выписку о закрытии вклада в 2023 году. Из выписки дальнейшая судьба денег была действительно не понятна, впрочем в мошенничестве мы засомневались.
И хотя ситуация была, конечно, не нашего профиля, но оставить в беде пожилого человека, находящего в стрессе, мы не могли.
Автор настоящего канала заехал на своей машине домой к бабушке, взял ее с собой и отвез в банк, чтобы помочь ей во всем разобраться на месте.
В банке выяснилось, что никто деньги бабушки никуда "не выводил" 🤗. Год назад у пожилого человека окончился вклад, работники банка закрыли ей старый вклад и открыли новый сроком на много лет то ли на 4 с чем то, то ли на 5 с чем то % годовых 🤦‍♂️🤦‍♂️🤦‍♂️. Все это время деньги лежали в банке и на них начислялись мизерные проценты.
По нашей рекомендации вклад бабушка закрыла и открыла уже новый: на хороший внушительный процент по сегодняшним высоким ставкам ✌️.
Но, были удивлены тому, что сотрудники банка возраст клиента совершенно не учитывают: объясняют все максимально сложно и запутано. От этого и создается у пожилых людей мнение, что их пытаются обмануть. 😡

1,446

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

30 Oct, 17:29

Вопрос: Ломбард получает беспроцентный займ на сумму более 1 млн рублей от своего учредителя, являющегося НКО. Какие ФЭС по обязательному контролю должен подать ломбард? 🤔
Ответ: Законом 115 установлено, что ломбард представляет сведения о совершаемых его клиентами непосредственно в ломбарде операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, непосредственно в уполномоченный орган с учетом следующих особенностей: ломбарды – в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзацах втором, шестом, десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1.2, 1.9, 2 статьи 6, пункте 6 статьи 7.4 и пункте 1 статьи 7.5 Федерального закона №115.
Таким образом установлено важное условие для обязательного контроля: НКО должно быть клиентом ломбарда.
Получение ломбардом беспроцентного займа от своего учредителя к операциям, подлежащим обязательному контролю не относится, поскольку учредитель (займодавец) не является клиентом по отношению к заёмщику (ломбарду) (схожая позиция закреплена Росфинмониторингом в вопросе №8 к письму №63 от 20.09.2021).
Расходование денежных средств НКО путем выдачи займа ломбарду - это также не клиентская для ломбарда операция: НКО, выдавая займ и расходуя средства, не является клиентом по отношению к заёмщику (ломбарду).

1,200

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

29 Oct, 17:32

Федеральной пробирной палате вчера исполнилось пять лет: Указ Президента РФ №529 "Об образовании Федеральной пробирной палаты" был подписан 28 октября 2019 г. Поздравляем всех причастных с этой круглой датой! Сотрудникам ведомства желаем здоровья, добра и всех благ! 🤗🫡

1,206

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

29 Oct, 17:02

Наш канал по ПОД/ФТ в Ютуб работает с 2017 года. За это время на нем было размещено 160 видеосюжетов. Ну невозможно вот так взять и все бросить там.

1,164

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

29 Oct, 17:00

По многочисленным просьбам тех, у кого нет возможности смотреть видео в Ютуб, решили дублировать видео в ВК: https://vk.com/video3865941_456239248

1,131

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

28 Oct, 21:02

https://youtu.be/FnGKfzpVWmM Новое видео:"Как посчитать клиентов для отчета в Росфинмониторинг". Как смотреть видео с Ютуб? Без проблем с помощью ВПН.

1,267

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

25 Oct, 15:17

ФАТФ не включил Россию ни в какой черный список. Думаем, что, среди прочего, потому что: 1. Наш Росфинмониторинг всем финмониторингам финмониторинг. 😜 2. Наши подписчики Росфинмониторинг поддерживали лайками. 👍 Наверное, в ФАТФ посмотрели на то, как мы тут активно поддерживали нашу страну и просто решили с нами не связываться. Наш ПОД/ФТ - лучший 🤗👍

1,423

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

25 Oct, 15:06

Все. Конец конференции. В докладе ничего про ситуацию с Россией не было. Задали 5 вопросов. Расходимся. Все в порядке 🤗😀

1,389

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

25 Oct, 15:03

Филиппины и Аргентина уже побывали на связи. Когда же нам дадут микрофон 🤔

1,316

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

25 Oct, 14:47

Пошли вопросы. Пробуем задать

1,038

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

25 Oct, 14:43

С докладом выступает президент ФАТФ

1,074

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

25 Oct, 14:38

Началась пресс-конференция ФАТФ.

943

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

24 Oct, 14:20

Главный редактор Вестника финансового мониторинга и автор настоящего канала Павел Смыслов получил приглашение на участие в Пленарной пресс-конференции ФАТФ по итогам рабочей недели Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). 🤗

981

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

23 Oct, 20:47

Организация является субъектом 115-ФЗ уже несколько лет (сектор ДМ и ДК).
Вопрос: "А что надо было сдавать что-то в Росфинмониторинг?" - звучит вроде как анекдот.
Но нет, не анекдот. Папка "принятые ФЭС" в ее личном кабинете на сайте РФМ совершенно пуста. 😱🤦‍♂️

893

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

23 Oct, 18:27

Ювелирам предложено пройти анкетирование по ПОД/ФТ.

Организации и предприниматели ювелирного сектора и сектора ДМ и ДК получили в ГИИС ДМДК сообщение о необходимости пройти анкетирование на тему «Выявление операций, подлежащих контролю».

https://www.smyslovy.ru/news/news23.10.2024-1.html

840

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

23 Oct, 17:39

К посту выше. 👆 Пример одного из вопросов. Не понятно за какой период нужен ответ. 🤔

830

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

23 Oct, 17:32

Наше мнение по поводу сегодняшнего ювелирного анкетирования на тему «Выявление операций, подлежащих контролю». ✏️
1. Ряд вопросов сформулирован неточно. Например, за какой период времени нужно указать количество совершенных операций (сделок), подлежащих обязательному контролю. За месяц? За год? За два? ❓
2. В остальном вопросы не сложные.
Прохождение анкеты анонимно. Обзор анкеты опубликуем сегодня чуть позже.

912

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

23 Oct, 11:03

Отчеты в Росфинмониторинг ювелирного сектора. Разбираем итоги опроса в Вестнике финансового мониторинга: о каких операциях с ДМ и ДК, ювелирными и другими изделиями из них представители отрасли сдают отчет в Росфинмониторинг
https://www.smyslovy.ru/otchety_v_rosfinmonitoring_yuvelirnogo_sektora.html

938

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

23 Oct, 10:09

Одновременно Правила внутреннего контроля другого нашего клиента (сектор ДМ и ДК) также успешно прошли проверку в МРУ Федеральной пробирной палаты. 🤗

840

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

23 Oct, 09:55

Отличный итог проверки комиссией МРУ Росфинмониторинга нескольких редакций правил внутреннего контроля нашего клиента: ПВК соответствуют установленным требованиям. 😊💪

865

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

21 Oct, 21:07

Проект Федерального закона N 746280-8 "О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

1,152

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

15 Oct, 21:09

Что бы там ни случилось 22 октября (а мы все таки надеемся, что разум возобладает и в никакие черные списки ФАТФ Россию не внесет), поддержим наш Росфинмониторинг и нашу российскую систему ПОД/ФТ лайками! Наш финмониторинг - лучший в мире! 🔥👍❤️

1,561

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

15 Oct, 20:34

На РБК пишут, что 22 октября, Международная группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) рассмотрит включение России в черный список. 😱😱😱 Такие на сегодня неприятные новости. Но, будем верить, что все обойдется! 💪✌️

1,439

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

14 Oct, 10:44

Статья Смыслова П.А. из журнала "Вопросы кредитной кооперации": Виды отказов клиентам в № 115-ФЗ.
Автор объясняет, в каких случаях можно отказать клиентам в обслуживании, нужно ли при этом информировать Росфинмониторинг и в каком порядке.

1,310

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

13 Oct, 21:34

На днях к нам обратилась организация: получила запрос о предоставлении документов на проверку. 🛂
Удивляется 🤷‍♂️, почему ее вообще решили проверить, по ее мнению все отчеты подаются вовремя и в полном объеме, в т.ч. и о проверке клиентов: ну какие могут быть претензии вообще?
Попросила помочь подготовиться к проверке. 🆘
Первым делом мы попросили показать личный кабинет. А в нем, оказывается, вот такая вот картина: перечень за несколько месяцев не скачивался ни разу. И чему тут удивляться? Проверка совершенна обоснована. И скорее всего, увы, будет административное дело.

1,364

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

13 Oct, 17:29

Новый порядок взаимодействия с Банком России через личный кабинет: опубликовано Указание Банка России от 03.09.2024 №6836-У https://www.smyslovy.ru/news/news13.10.2024-1.html

1,174

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

13 Oct, 17:27

Опубликовано Указание Банка России от 03.09.2024 №6836-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке, и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также о порядке и сроках направления уведомления об использовании личного кабинета и уведомления об отказе от использования личного кабинета" https://www.smyslovy.ru/news/news13.10.2024-1.html

1,283

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

11 Oct, 10:43

Почему при заполнении ФЭС надо быть очень внимательным.
Организация неверно сдала ФЭС по обязательному контролю. Позже нарушения были устранены организацией путем отправки корректировочных ФЭС (тип записи 3).✏️
Банк России все равно составил протокол по части 2 ст. 15.27 КоАП: предоставление недостоверных сведений (штраф 200 000 – 400 000 рублей). Пока штраф еще не назначен и административное дело готовиться к рассмотрению.🛂

1,142

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

08 Oct, 18:27

📝Опубликовано Указание Банка России от 23 сентября 2024 г. №6853-У "О требованиях к заявлению, предусмотренному абзацем первым пункта 11 статьи 78 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и порядке рассмотрения Банком России такого заявления".
Нормативный документ определяет устанавливает:
- требования к направляемому в Банк России заявлению о пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций ✉️;
- порядок рассмотрения Банком России такого заявления 📕.

1,435

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

07 Oct, 17:16

Указанием Банка России от 17.06.2024 №6756-У был установлен порядок осуществления надзора:

- за соблюдением банками с универсальной лицензией, банками с базовой лицензией, операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации в ней клиента - физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

- за соблюдением банками с универсальной лицензией, банками с базовой лицензией определенного в соответствии с подпунктом "б" пункта 1 части 2 статьи 6 Федерального закона от 29 декабря 2022 года №572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" порядка размещения и обновления биометрических персональных данных физического лица в государственной информационной системе "Единая система идентификации и аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных", порядок функционирования которой определен Положением о единой биометрической системе, в том числе о ее региональных сегментах, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 31 мая 2023 года №883.

https://vestnik115fz.ru/news/news_post/ustanovlen-novyj-poryadok-nadzora-za-bankami-i-operatorami-finplatform

1,704

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

04 Oct, 19:57

Пример популярного вопроса (стилистика, пунктуация и орфография сохранены):

Вопрос: «К нам обратилась организация для заключения договора на оказание услуг. Мы должны их идентифицировать, как своих клиентов по 115-ФЗ. Уставные документы организации они предоставят, а вот заполнить анкету клиента с указанием персональных данных генерального директора и бенефициара они отказываются. 🤐 Тем самым мы не сможем их проверить. Можем ли мы заключить с ними договор? Или мы должны им отказать в обслуживании? Или можем, но с указанием повышенного риска?» 🤔

Ответ: Нельзя работать с теми клиентами, кто отказался от прохождения идентификации полностью или частично. Согласно нормативным требованиям, в случае непроведения идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, неустановления информации о них организации и предприниматели обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание (п. 2.2 статьи 7 закона №115). Бывает, например, так, что клиент раскрыл необходимые сведения о себе, но отказался давать сведения о бенефициаре – такому клиенту все равно надо будет отказать в обслуживании. ❌

1,544

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

01 Oct, 08:06

Прямая ссылка на сервис сайта Банка России, где можно проверить отнесение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группе риска совершения подозрительных операций: https://cbr.ru/counteraction_m_ter/platform_zsk/proverka-po-inn/

1,804

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

30 Sep, 18:22

Как проверить контрагента на риск совершения им подозрительных операций

Определен состав информации об отнесении юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) к группам риска совершения подозрительных операций, размещаемой на официальном сайте Банка России, а также порядок доступа к указанной информации

https://www.smyslovy.ru/news/news30.09.2024-1.html

1,582

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

30 Sep, 11:28

Популярный вопрос по заполнению ФЭС 3-ФМ о проверке клиентов. ❓ С клиентом есть действующий договор, но в проверяемый период никаких операций (движения денег/товаров) с клиентом не было, надо ли проверять такого клиента и указывать его в отчете? 🛂

Поскольку договор действующий (не расторгнут, срок действия не истек), клиент продолжает являться клиентом. Поэтому, несмотря на отсутствие активных операций с клиентом, клиента все равно надо проверить 🛃 и указать в отчете.

1,203

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

28 Sep, 08:27

Как исчислять время для блокировки фигурантам Перечней СБ ООН ⏰

Как известно, меры по замораживанию имущества к фигурантам перечней Совета Безопасности ООН надо применять незамедлительно, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии соответствующего решения. Субъектам 115-ФЗ вне зависимости от выходных и нерабочих праздничных дней, рекомендуется исчислять время, необходимое для применения или отмены мер по замораживанию, за исключением случаев, когда они не обслуживают клиентов и не совершают операции, в том числе с использованием дистанционных каналов связи. Приказ Росфинмониторинга от 29.11.2022 №297 устанавливает, как считать эти 20 часов 🕗.

- в случае, если субъекты 115-ФЗ получили уведомление Росфинмониторинга о размещении перечней Совета Безопасности ООН в течение рабочего времени 🧑‍💻 своей организации, 20 часов для замораживания денег или имущества исчисляются непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.

- в случае, если субъекты 115-ФЗ получили указанное уведомление Росфинмониторинга в нерабочее время

🏖️

своей организации, эти 20 часов исчисляются непрерывно, начиная с первой минуты своего рабочего времени (по местному времени), наступившего после получения уведомления.

1,373

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

27 Sep, 22:52

https://youtu.be/DZU3bO-5gvg (если видео не грузится - включите VPN)

1,204

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

27 Sep, 21:31

Как ломбардам контролировать операции в рамках договора о купле-продаже ДМ и ДК

На сайте Банка России опубликован Запрос от 06.06.2024 № б/н и Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 15.05.2024 № 12-4-2/3464 об обязательном контроле за операциями по передаче движимого имущества, совершаемыми в рамках договора купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.

https://www.smyslovy.ru/news/news27.09.2024-2.html

1,109

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

27 Sep, 21:08

Противодействие финансированию экстремистской деятельности дополнит 115-ФЗ

Росфинмониторинг на своем сайте опубликовал сообщение о том, что Государственной Думой в первом чтении был принят разработанный Росфинмониторингом и внесенный Правительством Российской Федерации пакет законопроектов, расширяющий сферу применения антиотмывочного законодательства новыми направлениями по противодействию финансированию экстремистской деятельности.

https://www.smyslovy.ru/news/news27.09.2024-1.html

1,545

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

27 Sep, 10:40

Проект приказа Росфинмониторинга "О внесении изменений в приказы Федеральной службы
‎по финансовому мониторингу от 25 июля 2016 г. № 232 ‎и от 19 марта 2021 г. № 52".
Проект разработан в связи с принятием Федерального закона от 8 августа 2024 г. № 222-ФЗ ‎«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Изменение субъектного состава лиц, указанных в статье 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, требует приведения в соответствие с федеральным законодательством приказов Росфинмониторинга, регулирующих вопросы размещения на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма и ведения Росфинмониторингом перечня организаций и физических лиц, ‎в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

1,394

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

26 Sep, 20:12

Нам пишет предприниматель ювелирного сектора 👨‍💻, готовит документы к проверке Федеральной пробирной палаты.
История звучит, наверное, как анекдот.
Предприниматель полагает, что все есть и что все у него в порядке.💪
Например, про учет инструктажей пишет нам (дословно): "журнал прохождения инструктажей мы ведем, пишем вводный инструктаж и дополнительный, когда обновляются ПВК".
А еще предприниматель уверяет, что многие документы к проверке нашел и просто накануне скачал в интернете. 🙈
Убедить в том, что такая "подготовка" к проверке - не подготовка - не получается.
А Вы что думаете про это? 🤔

1,369

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ) (Russian)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)

Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)