Ассоциация банков России

Завтра, 30 января в 15-00 пройдет вебинар «Важные аспекты подключения к платформе цифрового рубля».

Представители компании «Информзащита» поделятся своей экспертизой построения эффективной инфраструктуры для работы с платформой цифрового рубля.

⚙️Основные темы вебинара:

➡️ подходы к обеспечению высокого уровня безопасности при подключении IT-инфраструктуры банков к платформе цифрового рубля;
➡️ ключевые различия между минимальными и отказоустойчивыми архитектурами;
➡️ сложности и возможности банков при организации и оптимизации инфраструктуры для операций с цифровым рублем;
➡️ соблюдение баланса между оптимальностью и надежностью решений.

Участие бесплатное. Регистрация и подключение по ссылке

Остался месяц до встречи с руководством Банка России, которая пройдет 27-28 февраля

Встреча-2025 предусматривает:

✅обновленный формат, который включает в себя:
👉🏻 отдельную сессию с руководством Центрального банка с участием Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной;
👉🏻 отдельную сессию для диалога с Федеральными органами исполнительной власти;

✅топ-спикеров от Государственной думы, Совета Федерации, Центрального банка, Минфина, ФАС, Роскомнадзора, Росфинмониторинга, АСВ, Министерства юстиции, Службы финансового уполномоченного;

✅ современную площадку СберУниверситета.

Программа встречи

В Ассоциации банков России обсудили критерии простого договора синдицированного кредита

https://asros.ru/news/asros/v-assotsiatsii-bankov-rossii-obsudili-kriterii-prostogo-dogovora-sinditsirovannogo-kredita/

Руководители Ассоциации банков России и Минэкономразвития Татарстана обсудили развитие рынка партнерских финансов

В Казани состоялась встреча заместителя премьер-министра — министра экономики Республики Татарстан Мидхата Шагиахметова с президентом Ассоциации банков России Анатолием Козлачковым. В мероприятии приняли участие представители рынка партнерского финансирования, духовенства и Института управления экономики и финансов Казанского (Приволжского) федерального университета.

Подробнее

Ассоциация банков России провела Экспертный центр по цифровым валютам

https://asros.ru/news/asros/assotsiatsiya-bankov-rossii-provela-ekspertnyy-tsentr-po-tsifrovym-valyutam2201/

Во второй день 👆🏻встречи с регулятором финансового рынка, 28 февраля, в панельной сессии «Диалог кредитных организаций с регуляторами. Развитие финансовой системы» примут участие заместитель министра финансов Иван Чебесков, статс-секретарь -заместитель министра финансов Алексей Сазанов, генеральный директор АСВ Андрей Мельников, заместитель руководителя Роскомнадзора Милош Вагнер, заместитель директора Росфинмониторинга Галина Бобрышева, заместитель руководителя ФАС Андрей Кашеваров, директор департамента государственной политики в сфере принудительного исполнения Министерства юстиции Владимир Ведерников, главный финансовый уполномоченный Юрий Воронин.
Подробнее

Ежегодная встреча с руководством Банка России пройдет 27-28 февраля в обновленном формате: пленарная сессия в этом году будет посвящена исключительно диалогу с Банком России, а вопросы взаимодействия с ФОИВами будут обсуждаться в отдельной панельной сессии во второй день встречи.

В первый день, 27 февраля, в пленарной сессии «Задачи национального регулирования финансового рынка», примут участие Председатель Банка России Эльвира Набиуллина, председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, заместитель председателя Совета Федерации Николай Журавлев, первый заместитель Председателя Банка России Дмитрий Тулин, заместители Председателя Банка России Ольга Полякова, Герман Зубарев, Зульфия Кахруманова.

В этот же день пройдёт ряд круглых столов при участии руководителей департаментов и служб регулятора. В числе тем круглых столов - требования санкционного, валютного и антиотмывочного законодательства, стандарты банковской деятельности, изменения законодательства о кредитных историях.
Подробнее

Госдума поддержала законопроект об учете маркетинговых расходов банков при налогообложении прибыли

Госдума приняла в первом чтении законопроект, разрешающий банкам признавать процентные доходы в качестве реализационных. Это позволит кредитным организациям уменьшать налогооблагаемую базу по налогу на прибыль на рекламные расходы, как это сейчас доступно всем прочим видам бизнеса.

Большая часть доходов банков относится к процентным. Но согласно Налоговому кодексу такие доходы считаются внереализационными и не формируют выручку, а значит, не участвуют в расчете лимита нормирования расходов на маркетинг (расходы на некоторые виды рекламы для целей налогообложения признаются в размере до 1% выручки от реализации). В результате значительная часть затрат банков на маркетинговые акции не может быть вычтена из налогооблагаемой базы.

Текущее регулирование ставит банки в невыгодное положение по сравнению с другими налогоплательщиками. Одобренные поправки устраняют эту лакуну и выравнивают налоговые условия.

23 января 2025 года в отеле «Метрополь», в одном из самых красивых исторических залов Москвы состоится XVI Деловой прием российских финансовых и деловых кругов и зарубежных посольств с участием руководства ТПП РФ, отраслевых союзов и ассоциаций и Московский гранд-бал.

Ежегодный зимний бал финансистов и предпринимателей с участием посольств дружественных стран организуют Совет ТПП РФ по финансово-промышленной и инвестиционной политике, журнал «Банковское дело» при поддержке МАП.

Подробности и регистрация

❗ Госдума приняла в первом чтении внесенный мною законопроект, который поможет лучше защитить граждан от финансовых мошенников.

📌 Главное новшество - введение «периода охлаждения» при выдаче потребительских кредитов. Банки и микрофинансовые организации должны будут выдавать клиентам кредиты с отсрочкой минимум 4 часа для сумм от 50 тыс. до 200 тыс. рублей и 48 часов при займе свыше 200 тыс. рублей.

Такая пауза даст человеку время, чтобы обдумать свое решение, посоветоваться с близкими, и убережет от поспешных действий под влиянием манипуляторов. Исследования показывают, что уже четырех часов бывает достаточно, чтобы заемщик смог более трезво оценить ситуацию.

При этом Банк России сможет менять требования к «периоду охлаждения» или вовсе не устанавливать его для добросовестных кредиторов, которые эффективно реализуют мероприятия по предотвращению мошенничеств.

📌 Вводится требование о практически мгновенном обмене информацией между кредиторами и бюро кредитных историй. Сейчас на это может уходить до двух дней.

Обмен данными в режиме реального времени позволит эффективнее бороться с ситуациями, когда мошенники убеждают жертву оформить множество кредитов за короткий срок, пока информация не поступила в базы данных.

📌 Законопроект предусматривает приостановку на 48 часов операций по зачислению на вновь токенизированную карту сумм свыше 50 тыс. рублей. Данный канал активно используется мошенниками в своих схемах.

📌 Дополнительные требования вводятся для МФО, чтобы пресечь выдачу кредитов без добровольного согласия заемщиков. Причем деньги будут зачисляться исключительно на счет самого заемщика.

🎤 Законопроект не только встретил горячую поддержку со стороны парламентариев, но и вызвал жаркую дискуссию. Мы учтем поступившие предложения и доработаем документ ко второму чтению.

В портфеле комитета Госдумы по финансовому рынку на весеннюю сессию есть ряд других законодательных инициатив по противодействию финансовому мошенничеству.

Встреча с руководством Банка России 27-28 февраля пройдет в обновленном формате

Ежегодная встреча с руководством Банка России пройдет 27-28 февраля в обновленном формате – вместо одной сессии пройдут две и будет увеличено количество круглых столов по актуальным вопросам банковского регулирования.

Встреча начнется с пленарной сессии, которая будет посвящена обсуждению задач национального регулирования финансового рынка. Планируется, что в ней традиционно примет участие Председатель Банка России Эльвира Набиуллина.

Панельная дискуссия о развитии финансовой системы пройдет с участием руководителей федеральных органов исполнительной власти. В ней примут участие представители Минфина, Росфинмониторинга, Роскомнадзора, Агентства по страхованию вкладов, Федеральной антимонопольной службы, Федеральной налоговой службы, Федеральной службы судебных приставов.

На круглых столах будут обсуждаться требования регулирования и надзора, стандарты банковской деятельности, изменения законодательства.

Программа встречи

Банк России дал разъяснения по порядку отражения операций с наличными деньгами по символам формы отчетности 0409202 «Отчет о наличном денежном обращении», вводимым с 01.01.2025
Подробнее

Ассоциация банков России поздравляет партнеров, коллег и друзей с новым 2025 годом!

❄️❄️❄️

План мероприятий Ассоциации банков России на 2025 год

🗓 27-28 февраля
🏛 Ежегодная встреча с руководством Банка России
Представители кредитных организаций соберутся в кампусе СберУниверситета, чтобы обсудить с Банком России задачи регулирования банковского сектора и финансового рынка.

🗓 27 марта
🟠 XXI Межрегиональная конференция «Региональный финансовый рынок: состояние и перспективы, роль в социально-экономическом развитии регионов»
Мероприятие пройдет в Тюмени. В повестке: вопросы кредитования частного бизнеса в условиях жесткой ДКП, борьба с финансовым мошенничеством, цифровой рубль.

🗓 16 апреля
📶 XXV Всероссийская банковская конференция «Банковская система и национальная экономика: новая архитектура взаимодействия для достижения целей 2030»
Представители банковского сектора обсудят основные вызовы, стоящие перед российской экономикой и финансовым рынком на горизонте ближайших пяти лет, и пути их преодоления.

🗓 28 мая
💎 Научно-практическая конференция «МАРДУК БРИКС+» Международной ассоциации рынков драгоценных, цветных, редкоземельных металлов и драгоценных камней БРИКС
Эксперты по драгметаллам стран БРИКС расскажут об основных трендах на международном рынке.

🗓 29 мая
👔 VII Съезд Ассоциации банков России
Главная тема съезда – роль и место банковской системы в поддержании экономической стабильности и стимулировании инвестиций. Планируется участие руководства Банка России и представителей финансовых ведомств.

🗓 24–27 сентября
🏦 XXII Международный банковский форум «Банковская система и финансовый рынок в эпоху глобальных трансформаций: стратегические направления развития»
Одно из самых крупных и представительных мероприятий в стране, ежегодно проходит в Сочи. Представители банковской сферы, IT-сектора, Банка России и основных государственных ведомств, отвечающих за регулирование финансовой системы и цифровизацию, обсудят векторы развития российской финансовой отрасли.

🗓 11-12 декабря
💼 XI Банковская Юридическая конференция «Банковское право России»
Конференция зарекомендовала себя как ведущая площадка для обсуждения актуальных вопросов юридической теории и практики между законодателями, регулятором финансового рынка, представителями исполнительной власти, бизнеса и научного сообщества.

🌆 Кроме того, мы запланировали международные мероприятия, посвященные расширению экономических связей с ключевыми иностранными партнерами.

Уважаемые коллеги!
👍 Текущий год подходит к концу, он оказался очень плодотворным с точки зрения деловых мероприятий, налаживания и расширения профессиональных контактов.
🙏 Мы благодарим всех участников наших конференций и форумов, надеемся на продолжение совместной работы.
➡️ На будущий год мы также запланировали множество интересных мероприятий, на которых представители профессионального сообщества и органов власти будут выстраивать диалог и вырабатывать совместные решения для развития банковского сектора и финансовой сферы, ускорения цифровизации и устойчивого развития экономики.

Ассоциация банков России и МГЮА подписали соглашение о сотрудничестве

https://asros.ru/news/asros/assotsiatsiya-bankov-rossii-i-mgyua-podpisali-soglashenie-o-sotrudnichestve/

В Ассоциации банков России обсудили вопросы комплексного банковского страхования

Подробнее

Опубликован фотоотчет о X Банковской юридической конференции «Банковское право России: выверяем фарватер», состоявшейся 18-19 декабря 2024 года в Москве.
🔹 18 декабря
🔹 19 декабря

Ассоциация банков России провела заседание Экспертного центра по применению продвинутых подходов к оценке банковских рисков

X Банковская юридическая конференция собрала свыше 300 участников

https://asros.ru/news/asros/x-bankovskaya-yuridicheskaya-konferentsiya-sobrala-svyshe-300-uchastnikov/

В Ассоциации банков России обсудили технологические новации в управлении операционными рисками банков

Ассоциация банков России провела заседание базового состава Рабочей группы по операционному риску Экспертного центра по применению продвинутых подходов к оценке банковских рисков

В Ассоциации банков России обсудили противодействие мошенничеству с токенизацией карт

Во второй день X Банковской юридической конференции состоялись три круглых стола, посвященных комплексному урегулированию долгов заемщиков в нескольких кредитных организациях, «мягкому регулированию» банков через стандарты и актуальной практике банкротства. В обсуждении приняли участие представители профильных государственных органов, финансовых организаций и ведущие отраслевые эксперты.

Подробнее

🤖 Границы искусственного: на X Банковской юридической конференции обсудили будущее регулирования финансовых технологий

🤖 На X Банковской юридической конференции 19 декабря прошла концептуальная дискуссия о регулировании финансовых технологий, прежде всего искусственного интеллекта и оборота персональных данных.

⚔️ Модератором выступил президент Ассоциации банков России Анатолий Козлачков, экспертными оценками поделились член Совета при Президенте РФ по развитию гражданского общества и правам человека Игорь Ашманов и к.ю.н., научный руководитель факультета права НИУ «Высшая школа экономики» Антон Иванов.

➡️ Подробнее

Олег Иванов: достижение баланса интересов кредиторов и заемщиков снижает затраты и риски для обеих сторон

Усложнение банковских продуктов, ужесточение регулирования потребительского кредитования ежегодно делает актуальным вопрос балансировки интересов банков и заемщиков. Этой теме будет посвящен круглый стол «В поисках баланса интересов банка и клиента», который пройдет в рамках Х Банковской юридической конференции 18-19 декабря. Модератором круглого стола выступит начальник управления по связям с органами государственной власти Альфа-банка Олег Иванов.

Подробнее

Анатолий Козлачков: цифровизация перестроит экономические и социальные механизмы

Влияние на экономику и социум более широкого оборота данных, использования искусственного интеллекта, внедрения цифрового рубля, перехода на облачные технологии, новых киберрисков требует концептуального осмысления и построения целевых моделей, считает президент Ассоциации банков России Анатолий Козлачков. Эти вопросы станут предметом панельной дискуссии о регулировании финансовых технологий на Х Банковской юридической конференции 18-19 декабря 2024 года.
https://asros.ru/news/asros/anatoliy-kozlachkov-tsifrovizatsiya-perestroit-ekonomicheskie-i-sotsialnye-mekhanizmy/

Яна Епифанова предложила меры борьбы с утечками персональных данных

Необходимо переформатировать существующую систему оборота персональных
данных россиян и отказаться от практики их повсеместного сбора, заявила
вице-президент Ассоциации банков России Яна Епифанова на Круглом столе
"Утечки данных: предотвращение, защита, ответственность" в Госдуме. 
https://asros.ru/news/asros/yana-epifanova-predlozhila-mery-borby-s-utechkami-personalnykh-dannykh/

На X Банковской юридической конференции выступят представители Банка России, Госдумы, Минфина, кредитных организаций и ведущих вузов

На X Банковской юридической конференции «Банковское право России: выверяем фарватер» 18-19 декабря выступят председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, статс-секретарь - заместитель Председателя Банка России Алексей Гузнов, заместитель министра финансов Минфина РФ Иван Чебесков, президент Ассоциации банков России Анатолий Козлачков, генеральный директор Агентства по страхованию вкладов Андрей Мельников.
https://asros.ru/news/asros/na-x-bankovskoy-yuridicheskoy-konferentsii-vystupyat-predstaviteli-banka-rossii-gosdumy-minfina-kred/

В Ассоциации банков России обсудили развитие рынка индивидуального жилищного строительства

На выездном расширенном заседании Комитета по ипотечному кредитованию и проектному финансированию (в сфере строительства и ЖКХ) Ассоциации банков России были рассмотрены актуальные тенденции и перспективы развития рынка индивидуального жилищного строительства (ИЖС). В обсуждении, помимо кредитных организаций, приняли участие представители Минфина, Банка России, профильного Комитета Госдумы.
https://asros.ru/news/asros/komitet-po-ipoteke-21/

🆕 Банк России планирует не продлевать отдельные меры поддержки, заканчивающие действие в 2024 году, так как они выполнили свою антикризисную роль. Банк России продолжит встраивать в регулирование те решения, которые учитывают уроки кризиса и национальную специфику банковского сектора.

Меры, которые планируется не продлевать:

1️⃣ Возможность применять при расчете нормативов концентрации в отношении заемщиков под санкциями льготный риск-вес (50%) и не объединять их в группу связанных заемщиков. Мера действует с 2018 года и позволила банкам, готовым работать с заемщиками под санкциями, несмотря на риск вторичных санкций, кредитовать их. К настоящему времени ситуация изменилась. Наличие у заемщика санкционного статуса уже не оказывает существенного влияния на принятие банками решения о финансировании.

Для адаптации к отмене указанной льготы с 01.01.2025 планируется разрешить банкам:
- не рассчитывать нормативы Н6, Н7 и Н25 в отношении дочерних консолидируемых лизинговых и факторинговых организаций при выполнении ими требований к прозрачности финансирования и оценке рисков конечных заемщиков;
- для нормативов концентрации считать риск по обеспеченной части кредитного требования не на заемщика, а на гаранта либо поручителя, если риск-вес по такому обеспечению ниже или равен риск-весу кредитов, выданных самому заемщику;
- не считать риск концентрации по требованиям в рублях, если есть гарантия (поручительство) ВЭБ.РФ, АО «ДОМ.РФ», при этом в расчет нормативов концентрации банки продолжат включать прямые требования к ВЭБ.РФ, АО «ДОМ.РФ».

2️⃣ Возможность не ухудшать оценку ссуд, прочих активов и условных обязательств кредитного характера (УОКХ), если финансовое положение, качество обслуживания долга, качество обеспечения заемщиков (контрагентов) — юридических лиц, в отношении которых введены санкции, ухудшилось из-за введенных санкций. Мера вводилась в 2018 году, чтобы облегчить рефинансирование внешнего долга санкционных заемщиков, и позволила им адаптироваться к изменившимся условиям. Ее отмена не окажет большого влияния на обязательные нормативы кредитных организаций (КО).

3️⃣ Возможность для КО включать в капитал замещающие субординированные облигации, выпущенные до 31.12.2024 взамен аналогичных субординированных еврооблигаций. Мера действовала более года, и те КО, которым это требовалось, обменяли свои субординированные еврооблигации на локальные выпуски без негативного влияния на капитал и нормативы достаточности капитала.

4️⃣ Возможность использовать зафиксированные на 01.02.2022 рейтинги кредитоспособности международных кредитных рейтинговых агентств (КРА) для расчета показателя краткосрочной ликвидности и, соответственно, норматива краткосрочной ликвидности, поскольку в порядке их расчета предусмотрена возможность использования рейтингов национальных КРА.

ℹ️ Подробнее о мерах, которые планируется временно продлить или встроить в регулирование, читайте на сайте Банка России

🎙️ Выступил на конференции Банка России «Фокус на клиента», где обсуждалась концепция человекоцентричности, когда бизнес строится на основе интересов человека, и внедрение передовых технологий для улучшения сервиса. Обозначил несколько актуальных, на мой взгляд, моментов:

📌 Необходимо отрегулировать ситуацию с необоснованной блокировкой счетов добропорядочных клиентов.

📌 Следует более широко внедрять искусственный интеллект для ускорения рассмотрения жалоб, более точной оценки профиля и потребностей людей.

📌 Небольшим банкам нужно дать возможность пользоваться IT-аутсорсингом. Соответствующий законопроект уже подготовлен, сейчас идет его обсуждение.

📲 В целом позитивно оцениваю уровень клиентского сервиса российских банков. В части использования цифровых технологий они являются одними из лучших в мире. Но нужно много работать, чтобы сохранять лидирующие позиции.

ℹ️ В дискуссии участвовали Председатель Банка России Э.С.Набиуллина, руководители Сбербанка, Т-Банка, Альфа-Банка, Яндекса, Совкомбанка.

Яна Епифанова рассказала о работе Ассоциации банков России на международном направлении

Ассоциация проводит активную работу на международном направлении для расширения экономического сотрудничества и развития финансовых услуг для иностранцев на российском рынке.
https://asros.ru/news/asros/yana-epifanova-rasskazala-o-rabote-assotsiatsii-bankov-rossii-na-mezhdunarodnom-napravlenii/

В Ассоциации банков России обсудили инструменты развития малого и среднего бизнеса

На заседании Комитета по малому и среднему бизнесу Ассоциации банков России были рассмотрены предложения кредитных организаций по совершенствованию зонтичного механизма поручительств «Корпорации МСП», а также обсудили финансовую и деловую активность малого и среднего бизнеса.
https://asros.ru/news/asros/komitet-po-msb/

Первый заместитель Председателя Банка России Ольга Скоробогатова с 2 декабря 2024 года покидает Банк России. Она приняла решение продолжить карьеру вне Банка России.

Директор Департамента информационных технологий Банка России Зульфия Кахруманова с 2 декабря 2024 года назначена заместителем Председателя Банка России. В этой должности она будет курировать работу Департамента информационных технологий, Департамента финансовых технологий, а также Операционного департамента. При этом Департамент национальной платежной системы перейдет под кураторство первого заместителя Председателя Банка России Дмитрия Тулина.

Источник: пресс-служба Банка России

Банк России поддержал предложение АБР обсудить снижение затрат банков на внедрение цифрового рубля

Банк России поддержал предложение Ассоциации банков России проработать вопросы по созданию мобильного приложения и оптимизации архитектуры внедрения цифрового рубля, в том числе реализацию единого подчиненного удостоверяющего центра на стороне регулятора или на стороне единого оператора.
https://asros.ru/news/asros/bank-rossii-podderzhal-predlozhenie-abr-obsudit-snizhenie-zatrat-bankov-na-vnedrenie-tsifrovogo-rubl/

В Ассоциации банков России обсудили меры по развитию рынка инкассации

На заседании Комитета по наличному денежному обращению Ассоциации банков России обсудили доклад Банка России для общественных консультаций «Развитие и регулирование рынка инкассации и перевозки наличных денег». В дискуссии принял участие заместитель председателя Банка России Сергей Белов. Эксперты рассмотрели предложенные Банком России меры по регулированию рынка.
https://asros.ru/news/asros/komitet-po-ndo/

Анатолий Аксаков предложил дезинфляционные стимулирующие меры для развития экономики

Анатолий Аксаков предложил дезинфляционные стимулирующие меры для развития экономики
https://asros.ru/news/asros/anatoliy-aksakov-predlozhil-dezinflyatsionnye-stimuliruyushchie-mery-dlya-razvitiya-ekonomiki/

Банки поддержали надзорный стандарт

На заседании Комитета по стандартам деятельности кредитных организаций, состоявшемся 19 ноября на площадке Ассоциации банков России, одобрено введение Стандарта осуществления надзора за соблюдением кредитными организациями стандартов деятельности кредитных организаций (Надзорного стандарта).
https://asros.ru/news/asros/banki-podderzhali-nadzornyy-standart/

В Ассоциации банков России обсудили подходы к регистрации сделок с недвижимостью с юридическими лицами

В ходе рабочей встречи обсуждались последствия проектируемых законодательных изменений в 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости» по сделкам с юридическими лицами.
https://asros.ru/news/asros/v-assotsiatsii-bankov-rossii-obsudili-podkhody-k-registratsii-sdelok-s-nedvizhimostyu-s-yuridicheski/

🌐Как банки справляются с внедрением открытых API

5 декабря 2024 года состоится седьмая практическая конференция по открытому банкингу

«OPEN API_2024 ЭВОЛЮЦИЯ» пройдет при поддержке Ассоциации ФинТех, которая выступит организатором первой сессии.

Среди ключевых тем конференции этого года:

🔹регулирование Open API в финансовой сфере;
🔹BaaS-трансформация банковского бизнеса;
🔹Open Data: реалии и перспективы экономики открытых данных;
🔹роль Open API в цифровизации корпбизнеса банка.

В конференции примут участие Станислав Короп (Банк России), Дмитрий Ищенко (Ассоциация ФинТех), Олег Комлик (ДОМ.РФ), Алина Фатихова (Газпромбанк), Иван Паткин (Промсвязьбанк) и многие другие.

➡️ПРОГРАММА

➡️РЕГИСТРАЦИЯ

До 1 декабря 2024 года приобрести участие в конференции со скидкой!

#мероприятия_БО

📌Подписаться на «Б.О»

Яна Епифанова выступила в Совете Федерации на круглом столе о цифровых финансовых технологиях

Обратная сторона цифровизации – это необходимость решения вопросов кибербезопасности и операционных рисков, связанных с применением злоумышленниками новых технологий. Об этом вице-президент Ассоциации банков России Яна Епифанова рассказала на круглом столе «Цифровые финансовые технологии: основные векторы развития», который прошел в Совете Федерации.
https://asros.ru/news/asros/yana-epifanova-vystupila-v-sovete-federatsii-na-kruglom-stole-o-tsifrovykh-finansovykh-tekhnologiyakh/

Анатолий Аксаков анонсировал инициативы по развитию цифровых финансовых инструментов

Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку, председатель Совета Ассоциации банков России Анатолий Аксаков сообщил на круглом столе «Цифровые финансовые технологии: основные векторы развития» в Совете Федерации о подготовке ряда законодательных инициатив, направленных на развитие цифровых финансовых инструментов. По его словам, планируется обеспечить возможность обращения ЦФА в разных информационных системах, перетока ЦФА на традиционный фондовый рынок, привлечение на рынок ЦФА новых институциональных игроков, а также проработать использование смарт-контрактов с цифровым рублем в бюджетном процессе.

Подробнее

🏘️ Госдума приняла закон, который позволяет Банку России вводить макропруденциальные лимиты на выдачу ипотеки и автокредитов для закредитованных россиян.

Цель вводимых ограничений – сдерживать аппетит банков в части кредитования заемщиков с высокой долговой нагрузкой. Подготовленные нами поправки помогут снизить закредитованность граждан и предотвратить накопление рисков банками и МФО за счет ограничения предоставления, прежде всего, высокорисковых ипотечных кредитов.

Ранее введение аналогичных ограничений по необеспеченным потребительским кредитам показало хороший результат, позволив снизить долю выдач закредитованным гражданам и оздоровить рынок.

📣 Открыта аккредитация на X Банковскую юридическую конференцию 18-19 декабря 2024 года.

Основная сессия конференции посвящена законодательным инициативам, влияющим на деятельность кредитных организаций.

Также в деловой программе запланированы 7 круглых столов по темам:
- цифровые права в банковской деятельности;
- баланс интересов банков и клиентов;
- направления развития и регулирования цифровизации;
- защита прав граждан на финансовом рынке;
- защита персональных данных;
- перспективы и проблемы стандартизации деятельности в банковской сфере;
- актуальные вопросы применения норм законодательства о банкротстве

Для представителей СМИ возможно очное или онлайн-участие. Аккредитация проводится до 15.00 17 декабря.

📝 Заявка на аккредитацию

ℹ️ Подробнее о конференции

В Чувашии прошел первый тур студенческого конкурса «Знатоки фондового рынка 2024»

Завершился первый тур конкурса «Знатоки фондового рынка 2024» среди студентов высших учебных заведений Чувашии. Конкурс проводится Ассоциацией банков России, Национальной ассоциацией участников фондового рынка (НАУФОР) и Национальной финансовой ассоциацией (НФА) при поддержке комитета Государственной Думы по финансовому рынку и Ассоциации развития финансовой грамотности.
https://asros.ru/news/asros/v-chuvashii-proshel-pervyy-tur-studencheskogo-konkursa-znatoki-fondovogo-rynka-2024/

Анатолий Аксаков предложил нарастить финансирование программ поддержки технологической перестройки экономики

Для ускорения технологической трансформации экономики необходимо увеличить государственное финансирование институтов развития. Об этом председатель комитета Госдумы по финансовому рынку, председатель Совета Ассоциации банков России Анатолий Аксаков заявил на заседании комитета Российского союза промышленников и предпринимателей (РСПП) по финансовой политике.

По его словам, необходимо существенно увеличить капитализацию Фонда развития промышленности и расширить поддержку Фабрики проектного финансирования.

Для ускорения экономического роста и стимулирования технологической перестройки экономики важно, чтобы денежно-кредитная политика Банка России и бюджетная политика правительства были скоординированы, подчеркнул Анатолий Аксаков. Сейчас по некоторым цифрам макроэкономических прогнозов регулятора и кабинета министров есть нестыковки, напомнил он.

Анатолий Козлачков: в условиях жесткой ДКП важную роль для инвесторов могут сыграть налоговые стимулы

В условиях жесткой денежно-кредитной политики (ДКП) и ограниченных регуляторных стимулов важную роль для инвесторов в проекты структурной адаптации могут сыграть налоговые стимулы и синхронизация мер поддержки Банка России, правительства и программ институтов развития. Об этом президент Ассоциации банков России Анатолий Козлачков заявил на заседании комитета РСПП по финансовой политике.

По его словам, у банковского сообщества есть достаточно много инициатив о поддержке проектов технологического суверенитета. В частности, применение к проектам технологического суверенитета вновь введенного федерального инвестиционного налогового вычета одновременно с действующим региональным вычетом, синхронизация мер поддержки, субсидирования и поручительства институтов развития. Это поможет инвесторам определиться, на какую поддержку они могут рассчитывать.

Елена Самохина выступила на Форуме лидеров страхового рынка

Заместитель директора департамента банковского развития Ассоциации банков России Елена Самохина приняла участие в специальной сессии «Постановление № 39 год спустя – подводим итоги», которая прошла в рамках Форума лидеров страхового рынка.
https://asros.ru/news/asros/elena-samokhina-vystupila-na-forume-liderov-strakhovogo-rynka/

Ассоциация банков России предложила меры по повышению финансовой защиты населения

31 октября на заседании Президиума Совета Ассоциации банков России обсудили совершенствование защиты прав потребителей финансовых услуг с учетом развития цифровых технологий.
https://asros.ru/news/asros/assotsiatsiya-bankov-rossii-predlozhila-mery-po-povysheniyu-finansovoy-zashchity-naseleniya/

Анатолий Аксаков предложил поддержать роботизацию производств в условиях высоких ставок

Проблему дорогого банковского кредитования предприятий в условиях высокой инфляции можно смягчить не путем снижения ключевой ставки, а государственной поддержкой автоматизации и технологического развития производств. Об этом заявил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку, председатель Совета Ассоциации Банков России Анатолий Аксаков на совместном заседании трех парламентских комитетов по рассмотрению «Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на 2025 год и период 2026 и 2027 годов» с участием председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной и представителей экономических ведомств.
https://asros.ru/news/asros/anatoliy-aksakov-predlozhil-podderzhat-robotizatsiyu-proizvodstv-v-usloviyakh-vysokikh-stavok/

Ассоциация банков России помогает банкам разобраться в нюансах требований регулятора для подключения к платформе цифрового рубля

Вице-президент Ассоциации банков России Яна Епифанова рассказала о требованиях к информационной безопасности инфраструктуры банков при подключении к платформе цифрового рубля.

Что нам известно о проекте цифрового рубля?

👉🏻 в пилотном проекте, который идет сейчас участвуют 12 банков; ещё 3 банка подключатся к пилотированию до конца 2024 г., и 14-15 банков планируют присоединятся с 2025 г. Этот объем участников пилота покроет 80% клиентов банков.
👉🏻к массовому использованию цифрового рубля Банк России планирует перейти во второй половине 2025 года;
👉🏻 системно значимые кредитные организации должны обеспечить клиентам возможность проводить операции с цифровым рублем к 1 июля 2025 года;
👉🏻 остальные банки с универсальной лицензией должны доработать свои системы до 1 июля 2026 года;
👉🏻 банки с базовой лицензией – до 1 июля 2027 года;
👉🏻 по оценкам банков, стоимость внедрения цифрового рубля может составлять от 85 до 150 млн рублей (от 120 до 200) в зависимости от инфраструктуры решения; по оценкам экспертов, значительную часть этой суммы могут составлять затраты на обеспечение информационной безопасности.

Банк России предоставляет банкам некоторые компоненты безвозмездно, но это , по оценкам кредитных организаций, не оказывает значимого влияния на стоимость проекта.

Такие суммы не сопоставимы с объемом бизнеса многих малых и средних банков и в несколько раз превышают их годовой бюджет на ИТ-инфраструктуру.

В связи с этим вопрос снижения затрат, в том числе путем возможной оптимизации архитектуры внедрения цифрового рубля стоит весьма остро, так как неготовность банков в указанные сроки предоставить клиентам возможность работы с ЦР может привести к штрафам.

Поэтому Ассоциация банков России проводит вебинары по актуальным для банковского сообщества вопросам, которые помогают разобраться в нюансах требований регуляторов и оптимизировать затраты на выполнение требований при построении своей ИТ-архитектуры.

Каким требованиям должны соответствовать участники платформы цифрового рубля?

✅ Банк России разработал требования к функционированию платформы цифрового рубля, обеспечению защиты информации в рамках этой платформы, противодействию мошенническим операциям с цифровым рублем.

✅ При этом кредитные организации должны выполнять и требования других регламентов и ГОСТов, определяющих работу с криптографическими ключами, обеспечивающие выполнение операций с цифровым рублем, устанавливающие безопасный обмен электронными сообщениями между участниками платформы и пользователями.

Необходимо учитывать и тот факт, что жесткие сроки внедрения цифрового рубля вносят дополнительную сложность в построение новых банковских проектов в условиях активного импортозамещения.

Решая задачу массового запуска цифрового рубля регулятор понимает, что надежность и безопасность операций с цифровым рублем создадут у пользователей доверие к нему и будут способствовать его широкому внедрению.

Ассоциация банков России провела Экспертный центр по цифровым валютам

30 октября на заседании Экспертного центра по цифровым финансовым активам и цифровым валютам обсуждалась реализация новелл закона о майнинге (221-ФЗ), перспективы использования цифровых активов и цифровых валют физическими лицами, а также использование цифровых прав во внешней экономической деятельности.
https://asros.ru/news/asros/assotsiatsiya-bankov-rossii-provela-ekspertnyy-tsentr-po-tsifrovym-valyutam/

Госдума приняла закон об исключении данных о месте рождения из кредитной истории

📑 Госдума приняла в третьем, окончательном чтении законопроект об исключении из кредитной истории физических лиц сведений о месте рождения. Поправки призваны ускорить процесс оформления кредита.

Изменения были инициированы группой парламентариев во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку, председателем Совета Ассоциации Банков России Анатолием Аксаковым.

Сейчас банки при рассмотрении заявки на кредит обязаны удостоверять место рождения заемщика. Однако в автоматическом режиме эти сведения проверить нельзя, поскольку они не включены ни в один из наборов данных. Многих населенных пунктов уже не существует, либо они переименованы, либо находятся за пределами России, обращал внимание Анатолий Аксаков.

Из-за длительной ручной обработки банками сведений о месте рождения процесс рассмотрения заявки на кредит зачастую увеличивался с нескольких минут до целого рабочего дня.

📄 Внес в Госдуму законопроект, разрешающий банкам и финансовым организациям признавать процентные доходы в качестве реализационных, что позволит учитывать маркетинговые расходы при расчете налога на прибыль.

Сейчас значительная часть затрат банков на маркетинг не вычитается из налогооблагаемой базы, что ставит их в невыгодное положение по сравнению с другими налогоплательщиками. В связи с этим считаю необходимым скорректировать действующее регулирование.

📳 Отмечу, что маркетинговые акции банков направлены не только на продвижение финансовых продуктов и привлечение клиентов, но и, что крайне важно, играют социальную роль в плане информирования граждан о противодействии мошенничеству.

VIII Международный банковский форум 2024 в Баку

По просьбе Ассоциации Банков Азербайджана (АБА) информируем, что 3-4 декабря 2024 года при поддержке АБА в г. Баку состоится VIII Международный банковский форум 2024 (IBF 2024). Основная тема мероприятия – «Надежное, безопасное и устойчивое банковское дело».

Узнать подробности и зарегистрироваться.

X Банковская юридическая конференция

Сформирована программа и открыта регистрация на X Банковскую юридическую конференцию, которая пройдет 18-19 декабря 2024 года. Возможно очное или онлайн-участие.

⚖️ В конференции традиционно принимают участие представители Банка России, Госдумы, Совета Федерации, Минфина, Минюста, Минэкономразвития, АСВ, Федерального казначейства, ФАС, ученые-правоведы, представители кредитных организаций и ведущих юридических центров и компаний.

🎤 Основная сессия конференции посвящена законодательным инициативам, влияющим на деятельность кредитных организаций.
⏳ Пройдут круглые столы по следующим темам:
- цифровые права в банковской деятельности;
- баланс интересов банков и клиентов;
- защита прав граждан на финансовом рынке;
- защита персональных данных;
- перспективы и проблемы стандартизации деятельности в банковской сфере;
- актуальные вопросы применения норм законодательства о банкротстве

Узнать подробнее и зарегистрироваться

Анатолий Аксаков: переход к снижению ключевой ставки возможен во второй половине 2025 года

Более решительные действия Банка России по сравнению с тем, что ожидал рынок – повышение ключевой ставки с 19% до 21% – оправданны с учетом сохранения высоких темпов инфляции и роста инфляционных ожиданий, считает председатель комитета Госдумы по финансовому рынку, председатель совета Ассоциации банков России Анатолий Аксаков.
https://asros.ru/news/asros/anatoliy-aksakov-perekhod-k-snizheniyu-klyuchevoy-stavki-vozmozhen-vo-vtoroy-polovine-2025-goda-/

Яна Епифанова: цифровая устойчивость требует баланса между развитием технологий и защитой от возникающих угроз

Углубление цифровизации потребует поиска баланса между повышением качества и скоростью предоставления финансовых услуг и выстраивания стратегий информационной безопасности, которые обеспечивают финансовую устойчивость и операционную надежность кредитных организаций. Об этом вице-президент Ассоциации банков России Яна Епифанова рассказала на столе «Цифровые финансы и платформенная экономика», который прошел в РАНХиГС.
https://asros.ru/news/asros/yana-epifanova-tsifrovaya-ustoychivost-trebuet-balansa-mezhdu-razvitiem-tekhnologiy-i-zashchitoy-ot-/

В Ассоциации банков России прошел вебинар по вопросам регуляторной отчетности

23 октября Ассоциация банков России совместно с компанией Диасофт провела вебинар «Современная отчетность: практические советы и инструменты», в котором приняли участие 385 человек.
https://asros.ru/news/asros/v-assotsiatsii-bankov-rossii-proshel-vebinar-po-voprosam-regulyatornoy-otchetnosti/

Из кредитной истории заемщиков исключат данные о месте рождения

☑️ Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал нижней палате парламента принять во втором чтении законопроект об исключении из кредитной истории физических лиц сведений о месте рождения. Поправки призваны ускорить процесс оформления кредита.

📑 Законопроект был внесен в Госдуму группой парламентариев во главе с председателем комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым.

Сейчас банки при рассмотрении заявки на кредит обязаны удостоверять место рождения заемщика, однако в автоматизированном режиме эти сведения проверить нельзя, поскольку информация о месте рождения не включена ни в один из наборов данных и специализированные адресные справочники. Многих населенных пунктов уже не существует, либо они переименованы, либо находятся за пределами России.

Из-за длительной ручной обработки банками сведений о месте рождения процесс рассмотрения заявки на кредит зачастую увеличивался с нескольких минут до одного рабочего дня.

Яна Епифанова: банки считают импортозамещение и вызовом, и окном возможностей

В процессе импортозамещения кредитные организации сталкиваются с проблемой, которая связана со зрелостью отечественных решений. Об этом вице-президент Ассоциации банков России Яна Епифанова рассказала на V конференции по информационной безопасности участников рынка микрофинансирования «ПрофИБ».
https://asros.ru/news/asros/yana-epifanova-banki-schitayut-importozameshchenie-i-vyzovom-i-oknom-vozmozhnostey/

Анатолий Аксаков дал прогноз по ключевой ставке

Банк России на заседании 25 октября повысит ключевую ставку на один процентный пункт, до 20%. Такой прогноз озвучил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку, председатель Совета Ассоциации банков России Анатолий Аксаков на конференции Т-Банка по финансам и инвестициям «ТОЛК».

Подробнее

Анатолий Козлачков выступил в Казани, в рамках деловой программы саммита БРИКС

Развитие рынка драгоценных, редкоземельных металлов и драгоценных камней входит в топ-3 востребованных тем для кредитных организаций. Об этом президент Ассоциации банков России Анатолий Козлачков рассказал на круглом столе «Расширение международной кооперации на рынках цветных, редкоземельных металлов и драгоценных камней», который прошел в Казани на полях XVI саммита БРИКС.
https://asros.ru/news/asros/anatoliy-kozlachkov-vystupil-v-kazani-v-ramkakh-delovoy-programmy-sammita-briks/

Анатолий Козлачков получил благодарность министра финансов за развитие банковской деятельности

Президент Ассоциации банков России Анатолий Козлачков получил благодарность министра финансов России за вклад в решение задач по реализации государственной политики в сфере банковской деятельности. Награждение состоялось в рамках Московского финансового форума.
https://asros.ru/news/asros/anatoliy-kozlachkov-poluchil-blagodarnost-ministra-finansov-za-razvitie-bankovskoy-deyatelnosti/

Яна Епифанова: модели прогнозирования климатических рисков должны стать частью доступной инфраструктуры

Вице-президент Ассоциации банков России Яна Епифанова выступила на форуме Finopolis-2024 в рамках круглого стола «Планирование в условиях неопределенности: из турбулентности в новую реальность».
https://asros.ru/news/asros/yana-epifanova-modeli-prognozirovaniya-klimaticheskikh-riskov-dolzhny-stat-chastyu-dostupnoy-infrast/

Сергей Клименко: для системы управления данными средних и малых компаний должна быть установлена планка минимального уровня зрелости

Требования к системе управления данными средних и малых компаний должны повышаться, если они начинают получать данные крупных игроков. Это позволит сделать систему управления данными более стабильной, предсказуемой и надежной. Об этом вице-президент Ассоциации банков России Сергей Клименко рассказал на форуме Банка России Finopolis-2024 в ходе круглого стола «Цифровой диалог госорганов с рынком: есть контакт».  
https://asros.ru/news/asros/sergey-klimenko-dlya-sistemy-upravleniya-dannymi-srednikh-i-malykh-kompaniy-dolzhna-byt-ustanovlena-/

Анатолий Аксаков предложил запустить переток цифровых активов на фондовый рынок

Для развития российского финансового рынка необходимо предусмотреть механизм перетока цифровых активов на традиционный фондовый рынок, заявил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку, председатель Совета Ассоциации банков России Анатолий Аксаков на Московском финансовом форуме. Соответствующий законопроект разрабатывается в комитете.

Подробнее

Виктор Рослов рассказал о внедрении ИИ в оценочной деятельности

Искусственный интеллект имеет широкие перспективы применения в оценке бизнеса и сложных активов, цифровые технологии уже активно используются при комплексной экспертизе для целей залога. Об этом рассказал председатель комитета по залогам и оценке Ассоциации банков России, директор подразделения «Инвестиционная оценка» Дом.РФ Виктор Рослов на XIV Международной конференции по оценочной деятельности (МКОД-2024).
https://asros.ru/news/asros/viktor-roslov-rasskazal-o-vnedrenii-ii-v-otsenochnoy-deyatelnosti/

Анатолий Козлачков призвал оценочную отрасль участвовать в формировании технологического суверенитета

Оценочная отрасль должна принимать активное участие в обеспечении технологического и финансово-экономического суверенитета страны, заявил президент Ассоциации банков России Анатолий Козлачков на XIV Международной конференции по оценочной деятельности (МКОД-2024).

Подробнее

Госдума приняла в третьем, окончательном чтении законопроект, направленный на активизацию рынка неипотечной секьюритизации в России.

Поправки в закон «О рынке ценных бумаг» были подготовлены группой депутатов и сенаторов во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым.

Ранее оригинатор в сделках неипотечной секьюритизации должен был удерживать в своем портфеле не менее 20% от всех обязательств по облигациям с залоговым обеспечением. Поправки позволяют Банку России определить условия, при которых эта планка будет снижена вплоть до 5%.

Анатолий Козлачков: Ассоциация банков России поддерживает создание Единого государственного реестра исполнительных записей

Ассоциация банков России поддерживает создание Единого государственного реестра исполнительных записей (ЕГРИЗ), основанного на принципе смарт-записи. Она предполагает автоматическую обработку заявлений участников процесса исполнения судебного акта, и по результатам обработки их заявлений формирование записи в реестре ЕГРИЗ.  Об этом президент Ассоциации банков России Анатолий Козлачков заявил на форуме Finopolis-2024 в ходе круглого стола «Цифровизация исполнительного производства: вызовы и перспективы развития».

Подробнее