Nakagawa / Накагава

Друзья, поздравляю всех с Новым годом! 🎄✨

Этот год для меня в плане инвестиций получился довольно спокойным. Позиции в американских облигациях немного упали, акции подросли, но без значительных прорывов. Российский рынок принес убытки, зато крипта приятно удивила, пусть и символическим плюсом. Облигации РФ продолжаю держать до погашения.

Итог года — небольшой минус, но если оглянуться на успехи предыдущих лет, могу сказать, что в целом всё отлично. Инвестиции — это марафон, а не спринт.

Что ждать в следующем году? На мой взгляд, американские акции и облигации могут показать лучший результат, чем в уходящем году. Российский рынок, скорее всего, останется в длительном застое с редкими периодами роста и снижения, но без существенных изменений.

Давайте не будем забывать главное: деньги нужны нам не ради цифр на счете. Они должны работать для того, чтобы мы могли жить полной жизнью. Инвестируйте в себя — путешествуйте, обучайтесь, пробуйте новое. Вкладывайтесь в семью, особенно в детей — это самые важные инвестиции, которые принесут не только радость, но и долгосрочные дивиденды.

Пусть в новом году каждый из нас найдет баланс между работой, финансами и жизненными радостями. Желаю вам финансового роста, здоровья, вдохновения и, главное, умения тратить деньги так, чтобы они приносили счастье! 🥳

Покупаем 2-й эшелон

Удивительно, но мой пост от 3 сентября про то, что пора закупаться акциями РФ оказался почти самой низкой точкой индекса Мосбиржи. С тех пор он вырос на 12% 💯

Что же делать сейчас?
1. Думается, что рост еще не окончен и можно и дальше сидеть в акциях голубых фишек, хотя бы до 3000 пунктов по IMOEX
2. Закупиться акциями 2-го эшелона. Обычно, после резкого роста гигантов, следует точечный рост отдельных предприятий. Никогда не понятны причины, на чем он растет, да и в целом, перспектив у этих компаний не очень много, но уверен, что в ближайшие дни мы увидим, как некоторые компании выстреливают по +20% в день. Лично я бы их сразу продавал после подобного взлета.
Здесь невозможно предсказать, что именно вырастет и из-за чего, но даже если они не вырастут, обычно во 2-м эшелоне низкая волатильность и они и не падают.
Поэтому, можно закупиться всем подряд, а в случае удачного стечения обстоятельств - продавать.

Главное, не путайте 2-й эшелон с откровенным мусором, которого на Мосбирже хватает.

Индекс Мосбиржи обновил 2х летние минимумы

Думаю, что это хорошая возможность для долгосрочной закупки.
Вчера был очень сильный пролив. Обычно такое снижение является окончанием тренда, так что дальше можно ждать отскок 🎢

В реальности, экономические условия плохие. Ставка высокая и многие ожидают, что в сентябре ее повысят еще раз. Налоговая нагрузка на бизнес растет. Все больше проблем с международными платежами. В общем, ничего хорошего.

Так почему же пора закупаться?
Никто не знает, где дно, но сейчас котировки находятся на уровне 2020г, при том, что финансовые показатели у многих выросли.
Ясное дело, что покупать надо не все подряд, а те компании, у которых есть хороший денежный поток и мало долгов ⚖️

Я бы смотрел на такие компании как Сбер, Яндекс, Тинькофф, ГМК, Лукойл и множество компаний поменьше.
Отдельно хочется выделить Газпром. У компании все плохо, но если смотреть долгосрочно, это по прежнему крупнейший бизнес с кучей активов. Рано или поздно санкции ослабнут, газ снова пойдет в Европу, а капитализация компании сейчас на уровне 2009 года.

Опять же, индекс может упасть сильнее, но я говорю именно про долгосрочные покупки, которые вы планируете держать до окончания СВО. Момент хороший.

Попытался открыть брокерский счёт в Гонконке.
Для россиян не открывают. Да и не только для россиян, много кому не открывают, так что это не точечная дискриминация 🐹

Даже не знаю, пытаться ли открыть здесь банковский счёт, скорее всего, для туристов это недоступная опция.

На каждом шагу находятся обменники, которые принимают почти любую валюту, карты, Alipay, Wechat, крипту. С минимальными спредами.
Все говорят по английски, а в самом городе куча иностранцев.

Такой концентрации банков я не видел ни в одном месте. Сразу видно, что финансовый центр 💼

Live stream finished (53 minutes)

Live stream started

Начинаем вебинар через 10 мин!

СКОЛЬКО НУЖНО ВРЕМЕНИ, ЧТОБЫ УДВОИТЬ СВОИ ВЛОЖЕНИЯ?

НА ПРЯМОМ ЭФИРЕ:

- узнаешь о самых актуальных прогнозах Российского рынка

- задашь свой самый каверзный вопрос про деньги

- получишь подарки 🎁

Эфир пройдет в Телеграмм-канале: https://t.me/nakagawa_best

📆 17июля (ср) в 17.00ч по мск

В гостях:

Даниил Воловиков
https://t.me/volovikovcapital
Его канал о финансах.

До встречи на эфире! 🤗

Сколько нужно времени, чтобы удвоить свои вложения.

Существует "Правило 72".
Чтобы посчитать, за сколько вложения удвоится, с учетом реинвестирования всей доходности, надо 72 / на % годовых.

Пример 📈
Если у нас 10% годовых, то 72/10 = 7.2 года.
Если 30% годовых 72/30 = 2.4 года

Цифра не совсем точная, но близка к правде, позволяет быстро прикинуть срок окупаемости.

Пример 🏢
Мы покупаем квартиру за 15 млн и сдаем с доходностью 4%
72/4 = 18 лет.
Через этот срок мы выходим в 0 и имеем квартиру.
В реальности, все не так радужно, т.к. будут простои, ремонт и тд.
Но с другой стороны можно рассчитывать на рост стоимости самой недвижимости, которая отобьет эти расходы.

Вот такой мини инвест-хак для тех, кто его не знал 🏖

Криптовалюта!

Сейчас, Биткоин зашкаливает за 70к, Эфир стоит по 4к. Малоизвестные токены бьют свои рекорды один за другим. И это уже третий раз, когда мы видим такие скачки, после 2018 🎢

Но в этот раз всё немного по-другому. Биткоин теперь на радаре у больших игроков, таких как BlackRock. Это значит, что вряд ли он упадёт сильно ниже текущих отметок. Хотя, его могут разогнать до 200к, а потом опять он рухнет до 50к. И это будет обычная история. 🐹

В 2022 я купил FLOKI. Сначала он вырос на 80%, а потом упал на 80% (те кто дружат с математикой понимают, какой итоговый фин рез у меня был).
И на прошлой неделе я вышел в ноль, а теперь даже в плюсе на 100%. За последний месяц этот токен прыгнул на 746%! Все мечтают о том, чтобы купить на дне и заработать кучу денег, но чаще всего приходится ждать годами, чтобы увидеть хоть какой-то результат 🌱

Я доверяю только блокчейнам первого уровня, таким как ETH и SOL. Всё остальное для меня лотерейный билет – может взлететь, а может и нет. Но сейчас на рынке такое безумие, что кажется, вверх идёт всё, что только можно 🎰

Я решил поэкспериментировать и купил 150 разных токенов на небольшую сумму. Некоторые уже выросли +100-200%, но это не сильно отразилось на кошельке. Думаю, в криптовалюте диверсификация – не самая эффективная стратегия. Если рынок растёт, то растет все. Если падает, то держится только USDT.

Для меня всё это гэмблинг. Но, похоже, сейчас довольно неплохой момент, чтобы влиться в игру 🎳

Забавы ради, впервые вчера решил купить фьючерс на ETH.

Что меня удивило, это то, какие плечи предоставляют криптобиржи 125х 😰

Я решил попробовать плечо 5х, но почему-то выставилось 10х, пока я все настроил как надо, позиция выросла на 15%, а прошло около 1 мин!

В течении дня результат доходил до +70%, а под закрытие вся прибыль сгорела и ушла в небольшой минус.

Тут я задумался о том, насколько неадекватен весь этот криптотрейдинг. Это у меня плечо 5х и я уже считаю, что моя позиция не поддается никакому контролю.
А те, кто торгует с плечом 100х обречены на слив депозита.
Даже если в моменте они увеличат счет в 3-5 раз, на дистанции результат только один 😳

Подобная торговля отбирает невероятное количество ментальной энергии. Несмотря на то, что я вложил сумму, которую не жалко потерять, я постоянно заходил смотреть котировки, переживал и надеялся, что хотя бы, все не сгорит в 0.

Базовый вывод, это казино не не стоит того, чтобы тратить на него силы. Но эмоции интересные 🤠

Помимо опроса в тг, я делал 2 опроса в вк.
Один недавно, другой 3 года назад.

Я понимаю, что моя аудитория в вк и тг совершенно разная, а так же, формулировки вопроса отличаются.
Под приемлемой зп я имел ввиду цифру, ниже которой не пойдете работать, а многие голосовали как за желаемую зп.

В любом случае, я вижу, что цифра сильно выше, чем средняя зп в Москве, которая в 2023 составила около 130к.

При этом, зп в 2021 была 112к, что близко к опросу.

Никаких выводов из этого опроса сделать не могу, но кажется, что в среднем, россияне (москвичи) стали зарабатывать больше.

Ставка в США будет снижаться.
Как на этом заработать?

Репортер WSJ написал:
"На этой неделе на заседании ФРС будет объявлен отказ от политики ужесточения.

Инфляция снижается быстрее, чем ожидали чиновники, и это уже становится проблемой, т.к. теперь необходимо решать, как скоро и насколько быстро будет прекращена ограничительная политика."

Если это правда, то самый простой и безопасный способ заработать купить долгосрочные облигации США.
Сделать это проще всего через ETF TLT.
Каждый процент снижение ставки приведет к росту фонда примерно на 10% 💰

Для тех, кто любит острые ощущения, есть ETF TMF на долгосрочные трежерис с плечом 3х.
Здесь уже есть свои риски. Если ставка долгое время не будет изменяться фонд будет нести убытки за удержание плеча. А уж если она вырастет, то убытки будут приличные.
Но, в случае снижения ставки на 1%, рост фонда составит ~30% 💣

В любом случае, ставка рано или поздно снизится, поэтому держать долгосрочные облигации США хорошая идея.

Аренда квартир 🏠

Сейчас аренда квартиры в Москве стоит 50-100к рублей. Я подозреваю, что плата может еще вырасти.

От чего зависит цена аренды?
1. Соотношение стоимости жилья к аренде
2. Ключевая ставка

Сейчас доходность от сдачи квартиры в Москве около 4%.
Чтобы понять, что это мало, надо сравнить со ставкой по депозиту, которая около 14%.

Получается, положить деньги на депозит в 3.5 раза выгоднее, чем купить квартиру под сдачу в аренду.
И неважно, какие доходы у населения и что происходит в стране, если аренда дает в 2+ раза меньше чем депозит, цены не упадут.

С другой стороны, возможно, что цена на продажу жилья упадет и тогда коэффициент изменится, но что-то мне не видится, что цена на жилье может упасть в рублях в 2 раза.

Но есть и хорошая новость.
Если смотреть на цены в валюте, то она даже снизилась.
Осталось всем найти доход в валюте 😏

Прогноз на 2024.
Российский рынок

1. Рубль снизится

2. Инфляция вырастет, косвенно, это приведет к росту цены акций.

3. Куда двинется ключевая ставка предсказать невозможно, т.к. в нынешних условиях она плохо влияет на курс рубля и инфляцию.

4. Усиление роли государства автоматически приведет к уменьшению значимости частного бизнеса, поэтому я бы не вкладывался в частные компании.

5. Экспортеры, на которых не сильно давят санкции будут в плюсе.

6. Сбер будет силен

7. Газпром не оживет еще долго

8. Инвесторов в очередной раз кинут, пока не знаю как, но это точно произойдет

9. С СПб биржей все сложно, я бы не надеялся на хороший сценарий

10. Стройка и ипотека в регионах наберет обороты. Обратите внимание на региональных застройщиков.

Мой прогноз на 2024.
Глобальные рынки.

1. Ставка в США начнет снижаться, но ждать стремительного роста рынка в связи с этим, я бы не стал.

2. Облигации будут дорожать и сейчас хорошее время, чтобы закупиться ими в долгосрок.
Проблема в отмене W8 для россиян и будет двойное налогообложение, что съест значительную долю доходности.

3. Сектор производства оружия будет расти.

4. Жду рывка от AMD (хотя это не гарантированно)

5. При снижении ставки могут выиграть ипотечные и региональные банки.
Люди берут ипотеку сейчас дорого, а привлечение депозитов подешевеет.

6. Золото будет расти, но не сильно.

7. Сильно закредитованный бизнес будет испытывать большие сложности. Многие обанкротятся.

8. Экономика Китая будет расти, а вот акции не факт.

9. Google догонит OpenAI в области ИИ. Конкуренция будет усиливаться.

10. Электромобили будут ставить рекорды по продажам.

Ставка ЦБ РФ.

Вчера на заседании ставку повысили и теперь она 16%
Банки дают вклады под 15%, а доходности по длинным ОФЗ 12%+

Основная мысль, которая прозвучала вчера на пресс-конференции, что цикл повышения ставок приостановлен. По крайней мере, на ближайшее время.

В связи с этим, у меня возникает 2 инвест идеи, в которые я разложился 50/50
🔹 Покупка длинных ОФЗ
🔹 Вклад на 3 мес

Если это действительно конец и дальше ставка пойдет вниз, то ОФЗ хорошо вырастут в цене и можно будет повторить успех прошлого года, когда ЦБ резко поднял ставку, а потом она пошла вниз и я сделал 35%.
А когда ставка пойдет вниз, можно перекладываться из вклада в акции.

Если после приостановки ЦБ продолжит повышать ставку, то деньги со вклада можно перекладывать на новые краткосрочные вклады, до тех пор, пока ставка реально не начнет снижаться и тогда вновь купить длинные ОФЗ.

Идея сложно описана, но крайне простая в исполнении 🔥

Я живу в Алмате уже несколько месяцев.
Недавно, хозяйка квартиры, игнорируя договор, захотела поднять аренду на 50к тенге. Я не люблю, когда нарушаются условия, поэтому решил сразу съехать.
В поисках новой квартиры, зашел на местный агрегатор и был шокирован от цен.
Даже на окраине города, стремные однушки стоят по 200к тенге. Что-то нормальное начинается от 300к 🏢

У меня до сих пор не укладывается в голове, как здесь выживают местные, потому что цифры в статистике вполне правдивые.

Приведу в пример некоторые цены.
Все буду писать в рублях, для простоты восприятия.
100к тенге = 20к рублей

Аренда хрущевки в центре — 65к рублей
Бизнес-ланч — 500-600р
Поесть в кафе на двоих без алкоголя — 3000р
Кофе 200-350р
Такси 250-400р
Поход в Кино — 300р
Занятие с тренером почти любым спортом — 700-1500р
Ноготочки — 1000-1500р

При средней зп в 200к тенге = 40к рублей, человек не может себе позволить даже аренду квартиры.
Инфляция в стране сильная и цены заметно выросли, даже за время моего недолгого пребывания.

Но Россияне жалуются, что им для комфортной жизни в Алмате не хватает 1 млн тенге 🥺