Ленивые инвестиции | Самое важное

🎄2024 год был непростой для российского инвестора, как впрочем и последние 3 года. И если вы все еще читаете мой канал, значит вы выдержали испытания и все еще идете по пути построения финансового благополучия вашей семьи.

📊Хочу напомнить, что рынки цикличны. Как и в природе, даже за самой темной ночью всегда следует рассвет, это вопрос лишь времени. Сейчас особенно важно не забывать про это. "Время" для долгосрочного инвестора, в отличие от спекулянтов, это наш самый главный союзник. И это актуально для любой сферы нашей жизни. Ориентируясь на долгосрочные результаты мы всегда принимаем более грамотные решения, многие из которых и определяют нашу жизнь. На праздниках рекомендую всем порефлексировать на эту тему.

🎅Благодарю всех читателей за внимание к каналу! Желаю процветания и счастья в 2025 году! С Новым Годом!

Знакомый из Анапы скинул видео и рассказал, что на самом деле происходит экологическая катастрофа на черноморском побережье. Простите за оффтоп, но Анапа почти родной для меня городок, не могу пройти мимо.

Сейчас нужна огласка, чтобы расшевелить чиновников. Также нужны руки и финансовая помощь для закупки средств индивидуальной защиты волонтеров. Кто хочет помочь пишите в лс дам реквизиты.

Л

🧑‍💻 На днях дал комментарии тв-каналу Москва 24 по поводу дистанционного открытия зарубежных счетов и карт. С каждым месяцем для россиян становится все меньше возможностей, а цены постепенно растут.

💳 Если сейчас поискать в интернете стоимость открытия зарубежных карт под ключ может доходить аж до 90 т.р. На данный момент я помогаю дистанционно открыть зарубежные карты банков Казахстана, Киргизии и Таджикистана. Цены варьируются от 15 до 35 т.р. Выбор зависит прежде всего от цели, причем уже самый бюджетный вариант покрывает 90% самых популярных задач.

🚀Раз уже этот пост пишу в Черную пятницу, то при обращении за картой вас будет ждать хорошая скидка. Предложение действительно только до конца ноября. Подробнее у @antonvesna.

🏝 Вот уже почти месяц, как я вернулся жить на остров Бали (Индонезия). Кто читает блог давно, тот помнит, как в 2013 году я уволился с работы и уехал зимовать с женой в Таиланд и далее объехал почти все самые популярные туристические места Юго-Восточной Азии.

🇮🇩 За все эти годы, я понял, что только на Бали могу жить постоянно независимо от сезонов. И хотя мы живем на вилле посреди рисовых полей, сейчас в 10 минутах от дома детский сад, супермаркет и кафешки, в получасе езды море, в часе езды прохладный горный район с вулканами и лесами. Не хватает разве, что снега. Вероятно поэтому на этом острове я с семьей прожил суммарно уже более 2 лет.

🤝 Периодически я встречаюсь здесь с подписчиками (пишите в лс), а в 2019 году даже организовал 8-ми дневный Слет Ленивых инвесторов. О том, как это было можно прочитать на блоге. В последнее время получил несколько вопросов, планирую ли организовывать еще слеты. Пока отвечал, что сейчас фокус на другом, возникла мысль «а почему бы и нет, помнишь, как было хорошо». Каждый день был насыщен практиками, знаниями, путешествиями и общением.

❗️Хотелось бы получить обратную связь в лс @AntonVesna от тех, кому было бы интересно. Напишите, какие даты были бы максимально удобны, что хотели бы видеть на слете и в какой максимальный бюджет хотелось бы уложиться (без авиабилетов). Если наберется достаточное количество желающих, то будем организовывать.

Про открытие карты зарубежного банка не выходя из дома

🌐 После небольшого перерыва дистанционное открытие зарубежной банковской карты снова доступно.

Напомню, наличие зарубежной карты позволяет забыть про все проблемы и ограничения, связанные с санкциями и ограничениями. Стоимость открытия карты под ключ с доставкой стоит 15 т.р. Требуется лишь скан загранпаспорта и рос. телефонный номер. Есть гарантия полного возврата, если счет не будет открыт.

Для чего нужна такая карта:

📌 Карта позволяет оплачивать товары и услуги практически в любой точке мира;
📌 Онлайн-оплата зарубежных сервисов (Apple, YouTube и пр.)
📌 Использование сервисов бесконтактных платежей Apple/Google Pay и пр.
📌 Вместе со счетом открывается виртуальная карты, которой может пользоваться вся семья вне зависимости от местанахождения.
📌 Возможность переводить рубли из России в Казахстан и обратно, пользуясь российской банковской инфраструктурой. Есть способы делать это без комиссий.

🇷🇺 Очевидно санкции будут преследовать нас еще долгие годы. Если хотите забыть про неудобства из-за многочисленных ограничений, успевайте дистанционно открыть карту пока есть возможность. Пишите в лс @AntonVesna, пришлю подробности.

Реалистом быть выгодно!

✅ Осознать и принять реальность - бесценно! Это помогает избежать неадекватного оптимизма, нетерпеливого ожидания на низком старте с мыслью “пружина сжимается, иксы неизбежны!”. Брокеры точно будут оптимистами, это их прямой интерес 😎.

✅ С другой стороны, понимание объективной картины избавит и от избыточного пессимизма, который не даст вовремя войти в рынок или даже заставит покинуть его.

🔮 Заглянем в ближайшее будущее, самый верный путь - присмотреться к бюджету. В целом он выглядит взвешенно и консервативно, на 2025 г. запланирован дефицит всего в 0.5% ВВП. Но для нас важно, что скрыто под капотом, что продолжит разгонять инфляцию и не даст ЦБ смягчить ДКП еще долго.

👉 Минфин расширил дефицит бюджета-2024 на 1.5 трлн до 3.3 трлн руб. (+60%);
👉 Вместо запланированного ранее снижения, расходы на оборону увеличены, и вряд ли заметно сократятся в ближайшие годы - экономика прочно встала на военные рельсы;
👉 Утильсбор с 1 октября повышен на 70-85% в зависимости от объема двигателя;
👉 Рост тарифов в 2025 г. на газ +10.5%, ЖКХ +11.9%, РЖД +13.8%, что совокупно даст +2 пп. к инфляции;
👉 Рынок труда перегрет, а в HHRU говорят, что он “не остынет в ближайшие годы”;
👉 Запланировано много размещений ОФЗ, которые создадут навес нового предложения (2.4 трлн руб. только на 4кв 2024г).

🤨 Иллюзий даже относительно этих цифр питать не стоит: практически каждый год бюджет на ходу корректируется в сторону увеличения расходов. В этом году это было сделано в июле. То, что сейчас принимается Думой в виде закона - скорее всего не окончательная версия.

⏰ Всерьёз готовиться к циклу смягчения ДКП стоит только когда станет понятно, что он уже точно не за горами. Локальные колебания рынка - не показатель!

На что смотреть - напомню ключевые индикаторы:
✔️ Индекс гособлигаций RGBI;
✔️ Недельная инфляция (по средам 19:00);
✔️ Риторика ЦБ;
✔️ Еженедельные аукционы Минфина - когда будет спрос на длинные “фиксы” вместо флоатеров;
✔️ Ставки по вкладам - банки закладывают свои прогнозы заранее.

💼 А пока - избегаем эмитентов акций с высоким долгом, уязвимых к ставке, и особенно с отрицательным денежным потоком FCF. Для облигаций - как никогда важен высокий кредитный рейтинг и наличие кэша на балансе.

✊ Всем хорошей пятницы и осознанных инвестиций!

#инвестиции #стратегия

Китайская фонда наконец-то просыпается

🌐 “Заграница нам поможет!” (с)

⛩ Китайские власти решили наконец ввести долгожданные стимулы и взбодрить экономику. А с ней, вопреки расхожим стереотипам, далеко не все ОК. Главная уязвимость - пузырь в секторе недвижимости, который составляет ⅓ от ВВП (норма - не более 15%, в России - 11%). Дефолты девелоперов спровоцировали отток зарубежных фондов, да и сами китайцы переводят инвестиции в золото и прочие альтернативы.

🇨🇳 Экономика в Китае хоть в основном и рыночная, но руководит ей ЦК КПК. Если товарищ Си сказал обеспечить 5% роста ВВП - все побежали исполнять. На этой неделе объявлено о снижении краткосрочных ставок и решении закинуть госбанкам эквивалент $125 млрд на льготные кредиты, в первую очередь застройщикам. Биржи Гонконга и Шанхая плюсуют по 4-5%.

🤷‍♂️ Нам-то что с того, нас ведь отрубили от доступа к их акциям?

👉 Дело в том, что понятие “заграница” в последние 2-3 года сводится преимущественно к Китаю. Товарооборот двух стран превысил $240 млрд в год, от китайского импорта мы зависим критически, как и от возможности экспортировать в Поднебесную энергоресурсы. Продавали бы и больше, но пропускная способность БАМа и Транссиба не позволяет - пробка из вагонов до Иркутска. Еще бы на Силу Сибири-2 согласились - тогда и Газпром встал бы с колен.

📈 В любом случае, рост в Китае - хорошая новость для российской фонды, даже на общем негативном фоне. Когда Китай чихает, плохо всему миру, а мы тем более ощутим это на себе.

🙏 Так что, от всей души желаем китайским товарищам здоровья, успехов и всяческого благополучия!

#экономика #китай #ввп

Банк ВТБ объявил, что с 6 августа меняет ставки по рыночным программам ипотеки. Они вырастут от 0,5 до 1,7 п.п., минимальная ставка составит 20,5%.

#ипотека #ставки

⏰ Т-Инвестиции ввели утренние торги с 7:00мск. Время торговли увеличилось до 17 часов в день, 7 дней в неделю.

Жители востока России получат доступ к более удобным торгам, а брокер в дальнейшем рассчитывает запустить торговлю 24/7.

#TCSG #торги #брокер

📉 S&P500 ожидаемо валится на 3.5%, отыгрывая риски торможения экономики.

Nasdaq при этом теряет более 6%, т.к. наибольшее падение наблюдается в техах.

#SPX #IXIC

К вопросу о том, что российский рынок больше не зависит от глобального.

#IMOEX

OZON: оборот от продаж (GMV), включая услуги, во 2 квартале 2024 года увеличился на 70%. Финтех и реклама обеспечили 37,5% выручки Группы.

Компания сохраняет прогноз на 2024 год по росту GMV в районе 70% и ожидает положительную скорр. EBITDA по итогам полного года.

⛔️ Райффайзенбанк приостановил возможность открывать новые брокерские счета.

Действующие счета обслуживаются как обычно.

Банк снижает уровень присутствия в РФ под давлением европейского регулятора.

#брокеры #счета #санкции

РусАгро - отчет по МСФО за 1п 2024г:

📈 Выручка = 139 млрд руб. (+30% г/г);
📉 Чистая прибыль = 3,48 млрд руб. (-74% г/г).

2кв 2024г:

📈 Выручка = 70,73 млрд руб. (+20% г/г);
📉 Чистая прибыль = 1,74 млрд руб. (-78% г/г).

#AGRO #мсфо

🇷🇺 Индекс Мосбиржи открылся падением на 1.5% на фоне обвала азиатских рынков: японский NIKKEI -13%, тайваньская биржа -35%.

🌐 Глобальные инвесторы опасаются риска рецессии в США

#IMOEX

📉 Биткоин ниже $53 тыс. рисковые активы под раздачей на глобальных рынках.

#BTCUSD

Нефть падает на замедлении глобальной экономики ниже $76 за баррель Brent.

Негативно для российского рынка.

#нефть

📅 Важные события на этой неделе

5 августа
📌 Яндекс (#YDEX) - СД по дивидендам (рекомендация менеджмента 80 руб/акц).
📌 РусАгро (#AGRO) - финансовые результаты по МСФО за 2кв и 1п 2024г.
📌 Озон (#OZON) - финансовые результаты по МСФО за 2кв и 1п 2024г.
📌 ТГК-1 (#TGKA) - финансовые результаты за 2кв и 1п 2024г.

6 августа
📌 Озон (#OZON) - отчет по МСФО за 2кв и 1п 2024г.

7 августа
📌 ФосАгро (#PHOR) - рассмотрение СД отчета по МСФО за 6 мес. 2024 г. (публикация отчета 29.08)

8 августа
📌 Россети Ленэнерго (#LSNGP) - отчёт по РСБУ за 2кв и 1п 2024г.
📌 VK (#VKCO) - результаты за 2кв и 1п 2024г.
📌 Юнипро (#UPRO) - отчёт по МСФО за 1п 2024г.
📌 Fix Price (#FIXP) - финансовые результаты по МСФО за 2кв и 1п 2024г.
📌 КИФА (#QIFA) - Мосбиржа включит акции во 2-й уровень листинга.

9 августа
📌 Сбербанк (#SBER) - финансовые результаты по РПБУ за 7мес. 2024г.
📌 Распадская (#RASP) - финансовые результаты по МСФО за 2кв и 1п 2024г.
📌 Хэдхантер (#HHRU) - последний торговый день в режиме Т+1 перед приостановкой в связи с редомициляцией.

🏆 Топ событий недели

🔸Минфин США продлил лицензию OFAC на операции с Мосбиржей, НРД и НКЦ до 12 октября (было до 13 августа). Риск прекращения биржевых торгов юанем пока отсрочен.
🔸Менеджмент Яндекса планирует выплату дивидендов 2 раза в год, ДД ок. 2%. Новые мажоритарии хотят отбить затраты на покупку через дивы.
🔸В России легализуют майнинг, биржевые торги криптой и международные транзакции с её использованием. Но все это для юрлиц.
🔸Сургутнефтегаз засекретил примерно все статьи отчета, кроме прибыли. За 2кв убыток составил 129 млрд руб, по причине укрепления рубля.
🔸ВТБ опять обещает “дивидендный сюрприз”.
🔸ФРС в восьмой раз подряд сохранила ставку 5,25-5,5% и допустила начало её снижения на сентябрьском заседании. Это не спасло рынок от падения из-за замедления глобальной экономики.
🔸Золото обновило исторический максимум выше отметки $2500 за унцию на фоне вероятного снижения ставки ФРС и нового обострения на Ближнем Востоке.
🔸IT-шникам запретили увольняться из IT-компаний до выплаты IT-ипотеки. Минцифры введение рабства опровергает.

#неделя #события #рынки

⛔️ Мосбиржа приостанавливает публикацию статистики по валютному рынку

#MOEX #валюта #торги

Московская биржа - итоги торгов в июле:

📈 Общий объем торгов на всех рынка рынках Московской биржи составил 128,0 трлн рублей (103,7 трлн рублей в июле 2023 года).

#MOEX

⚡️🇺🇸 Минфин США разрешил операции с Мосбиржей, Национальным клиринговым центром и Национальным расчетным депозитарием до 12 октября 2024 года - лицензия OFAC продлена

#MOEX #санкции #лицензия