Инвестиции | Финансовая независимость

Близится конец года и вот, что я советую успеть сделать:

1. Оптимизировать налоги.
Зафиксировать убытки, чтобы было меньше налогов.
Уже снимал видео по этой теме - https://rutube.ru/video/cd15d4899d5be566095ce1968f0c1e7b/

2. Проанализировать свой результат за год и сравнить с целевым/плановым на 2024 год.
Внести необходимые корректировки в стратегии на 2025 год (Ребалансировать портфель).

3. Подготовиться к "Ралли Нового года".
Исторические данные показывают, что к концу года и в первые недели нового года, высокая вероятность роста котировок акций нефтегазового и потребительского сектора.

4. Пополнить ИИС.
Если у вас есть ИИС и вы ещё не пополняли его в этом году, то стоит пополнить, чтобы была возможность получить налоговый вычет за текущий год.

А какие у вас ожидания от фондового рынка в 2025 году?

Поддержать канал!
Подписаться на канал!

Обзор на брокера Россельхозбанк

Вышло новое видео на канале про брокера Россельхозбанк. В видео рассказываю про тарифы и условия, делаю обзор приложения (Брокколи), а также делюсь личным опытом взаимодействия с данным брокером.

Ссылка на рутуб - https://rutube.ru/video/0f7b20ac7a823714da854b6456d8bf9b/
Ссылка на ютуб - https://youtu.be/HO5Cu9Q3g6E

Поддержать канал!
Подписаться на канал!

Автоматическая Гугл таблица и Телеграм бот!

В этом видео расскажу о гугл таблице, которая автоматически (с помощью скриптов и тригеров) обновляет данные благодаря API Московской биржи. А с помощью телеграм бота, есть возможность поставить себе уведомления с комментариями, и получать их в чат в телеграме!

Ссылка для просмотра на Рутубе - https://rutube.ru/video/c443e77d8277450926da92a1e67ec8d4/
Ссылка для просмотра на Ютубе - https://youtu.be/L3HCPT7mBUw

Скачать скрипт можно через бот - @InvestExcelbot - Папка "(Скрипт) Гугл таблица + Телеграм Бот".
Для защиты от ботов, установил цену - 100 рублей.

Поддержать канал!
Подписаться на канал!

Подборка государственных флоатеров (облигации с переменным купоном)

Номер: 29006, 29007, 29008, 29009, 29010
Условия:
Ставка купона рассчитывается как среднее значение ставок RUONIA с задержкой на шесть месяцев плюс премия от 1,2 до 1,6 процентного пункта. Купон выплачивается два раза в год.
Выплата купона: 2 раза в год.

Номер: 29013, 29014, 29015, 29016, 29017, 29018, 29019, 29020, 29021, 29022, 29023, 29024
Условия:
Ставка купона рассчитывается как среднее значение ставок RUONIA за три прошедших месяца с временным лагом в семь дней. Премии нет.
Выплата купона: 4 раза в год.

Текущая ставка RUONIA: 20,37%
Для справки приложил график RUONIA за год.

Есть ли у вас в портфеле флоатеры?

Поддержать канал!
Подписаться на канал!

Новое видео на канале про накопительные счета!

Рассказываю про "карусель" накопительных счетов для того, чтобы всегда получать повышенные ставки. Более подробно в видео!

Ссылка на видео - https://youtu.be/MMQ2Z5eneaI
Ссылка на рутуб - https://rutube.ru/video/881a8e1cf78b2ddf8bfcc670d1ed7328/

Скачать таблицу можно в комментариях.

Поддержать канал!
Подписаться на канал!

Инвестиции | Финансовая независимость pinned «Друзья, всем привет! На канале вышло новое видео о корпоративном портфеле облигаций с ежемесячными выплатами купонов и кредитным рейтингом эмитентов А и выше. Ссылка для просмотра на Рутубе - https://rutube.ru/video/f964e547a7518d16f08cab3cb2ad327c/ Ссылка…»

Инвестиции | Финансовая независимость pinned «Долгожданное обновление портфеля! В портфель ОФЗ с ежемесячными выплатами купонов добавил автоматическую выгрузку данных с сайта Мосбиржи! Теперь при открытии файла происходит обновление и подгрузка актуальных цен на облигации. Теперь нет необходимости вручную…»

Друзья, всем привет!

На канале вышло новое видео о корпоративном портфеле облигаций с ежемесячными выплатами купонов и кредитным рейтингом эмитентов А и выше.

Ссылка для просмотра на Рутубе - https://rutube.ru/video/f964e547a7518d16f08cab3cb2ad327c/
Ссылка для просмотра на Ютубе - https://youtu.be/CwEEfP1htPU

Скачать таблицу можно через бот - @InvestExcelbot

Для защиты от ботов, установил символическую цену - 25 рублей.

Поддержать канал!
Подписаться на канал!

Долгожданное обновление портфеля!

В портфель ОФЗ с ежемесячными выплатами купонов добавил автоматическую выгрузку данных с сайта Мосбиржи!

Теперь при открытии файла происходит обновление и подгрузка актуальных цен на облигации. Теперь нет необходимости вручную актуализировать цены, EXCEL все сделает сам.

Для защиты от ботов, установил символическую цену - 25 рублей.

Для получения файла обращайтесь к боту - @InvestExcelbot

P.S. В файле установлены макросы для обновления расчетов при открытии файла. Выгрузка происходит через API Московской биржи, цены подгружаются с небольшой задержкой.

Стоит ли пользоваться автоследованием? Личный опыт

Сегодня пост коснется моего эксперимента по вложению в фондовый рынок через автоследование от авторов, которых предлагает брокер Тинькофф. Данный эксперимент начал 30 мая и по результатам прошедших трех месяцев можно сделать некоторые выводы.

Подключился к следующим стратегиям: «Рост + Дивиденды» и «Стратегия роста РФ», в каждую стратегию вложил по 50000 рублей. Условия стратегий одинаковые: 0,333% ежемесячно от всего объема, но списывают каждый день (выходит 4% годовых, что не мало) и 20% комиссия результат.

📉Фактическое состояние на сегодня:
«Рост + Дивиденды» = 41 351 руб (-17,3 %🔴)
«Стратегия роста РФ» = 43 354 руб (-13,4 %🔴)
Индекс московской биржи за этот же период на -16,7 %🔴

Как видно из текущей статистики, одно из следований показало результаты хуже чем индекс московской биржи, однако комиссия списывается ежемесячно и составляет порядка 5 рублей, что ставит под вопрос целесообразность данного следования. При выборе автоследования важно учитывать опыт автора и уровень риска, который заложен в стратегии, сам считаю, если показатели хуже, чем индекс московской биржи - смысла в стратегии точно нет.

А вы пользуетесь автоследованием? Напишите свой опыт

Поддержать канал!
Подписаться на канал!

В продолжение моего портфеля облигаций с ежемесячным купоном сделал обзор на накопительные счета и условия, которые предлагают банки.
Таблица в комментариях.

Ссылка на рутуб - https://rutube.ru/video/9c9671876161d18a1aaec4ba24164b78/
Ссылка на ютуб - https://youtu.be/4aXcbUeac40


Поддержать канал!
Подписаться на канал!

ОБНОВИЛ ПОРТФЕЛЬ ОБЛИГАЦИЙ С ЕЖЕМЕСЯЧНЫМИ ВЫПЛАТАМИ КУПОНОВ

Всем привет! В таблице добавил новые выпуски ОФЗ с постоянным купоном и убрал не актуальные выпуски. Обновил стоимость ОФЗ.

На данный момент годовая купонная доходность портфеля составляет около 11,7% (после налога 13%), что меньше предложений банков по накопительным счетам. Обычно ставки таких промо периодов достигает 17%, но продолжительность данных акций не длится долго, обычно несколько месяцев, потом ставка сильно падает до 11% (сравниваю с накоп. счетом от Яндекса). А если сравнивать обычные ставки, то портфель облигаций выглядит более выигрышно, так как вы фиксируете доходность на длительный промежуток времени.

Таблица в комментариях!
Ссылка на видео ютуб - https://youtu.be/kmsNSk1rEyA
Ссылка на рутуб - https://rutube.ru/video/e0bd2353b60adb9541502ae115124d5e/

Подписаться на канал!
Поддержать канал!

С моего последнего видео про портфель облигаций с ежемесячными выплатами прошло достаточно много времени. За это время риторика центрального банка стала более жеской с вполне вероятным прогнозом к увеличению ключевой ставки, если показатели по инфляции не будут иметь тенденцию к снижению. Это вызвало корректировку цен по всем облигациям, а наиболее чувствительное падение было у длинных облигаций с постоянным купоном. Как раз в основном из этих облигаций состоит один из моих портфелей на канале.

С учетом актуальных данных на данный момент я обновил таблицу и увидел годовую купонную доходность 11,1% после уплаты налога (таблицу можно скачать в комментариях). Данная доходность уступает вкладам и промо периодам на накопительных счетах в банках, но потенциально обеспечивает данную доходность на достаточно длительный период времени, более 5 лет.

Какой стратегии придерживаетесь вы? Вклады/накопительные счета или пользуетесь коррекцией на рынке облигаций, чтобы гарантировать высокую доходность на несколько лет?

Подписаться на канал!
Поддержать канал!

Друзья, думаю многие заметили снижение котировок ОФЗ, индекс гособлигаций RGBI обновил минимум с марта 2022. Это связано в первую очередь с ужесточением денежно-кредитной политики, а точнее связано с риторикой, которая на данный момент не предполагает снижение в ближайшее время ключевой ставки.

Пишите в комментариях, пользуетесь ли данной просадкой или предпочитаете использовать другие инструменты(например: акции, вклады).

Подписаться на канал!
Поддержать канал!

Друзья, отличная новость!

С 1 мая увеличен лимит бесплатных переводов через Систему быстрых платежей (СБП) до 30 млн рублей в месяц на свои счета в другие банки.
Лимит для перевода другим лицам остаётся прежним - 100 тысяч рублей.

Благодаря этим изменениям можно более быстро и гибко переводить деньги из одного банка в другой без комиссий, чтобы, например, воспользоваться более выгодными условиями по вкладам.

Подписаться на канал!
Поддержать канал!

Всем привет! Вышло новое видео!

В видео рассказываю о портфеле облигаций федерального займа с постоянным купоном. Последнее время индекс RGBI снижался и достиг показателей 2014 и 2022 года - это связано в первую очередь с "жесткой" риторикой центрального банка в отношении снижения ключевой ставки. Таблица включает в себя список всех облигаций федерального займа с постоянным купоном, которые торгуются на московской бирже на данный момент.

К сожалению, текущая годовая купонная доходность составляет чуть больше 10% и уступает вкладам в банках, однако ОФЗ позволяют зафиксировать купонную доходность на длительный срок. Приятного просмотра!

Ссылка для просмотра - https://youtu.be/U6wibZ1RwM8
Таблица из видео в комментариях

Подписаться на канал!
Поддержать канал!

Обзор на фонды денежного рынка

Фонды денежного рынка можно рассматривать, как альтернатива вкладам, облигациям и накопительным счетам!

О том какие предложения есть на московской бирже, а также сравнение их по комиссиям в новом видео!

Ссылка для просмотра - https://youtu.be/ZSrQ8Tm-LXo

Таблица из видео в комментариях!

Подписаться на канал!
Поддержать канал!

Обзор накопительных счетов за март 2024!

Ссылка для просмотра - https://youtu.be/YWa7squpCdY

Таблица в комментариях!

Подписаться на канал!
Поддержать канал!

Обзор вкладов за март 2024 и о том как получить повышенный процент уже на канале!
Смотреть по ссылке - https://youtu.be/Cq5Tz-Ry5SI

Таблица в комментариях!

Подписаться на канал!
Поддержать канал!

Новый дивидендный портфель с 14% годовых после уплаты налога!

Подробнее в видео - https://youtu.be/-ahFNQzkWsM
Таблица в комментариях.

Подписаться на канал!
Поддержать канал!

Интересная новость для тех, кто держит ЛУКОЙЛ в своем портфеле.

ЛУКОЙЛ приобретет около 10% акций в МКАО «Яндекс»

ВЛОЖЕНИЕ В ЯНДЕКС ДЛЯ ЛУКОЙЛА - ПРОФИЛЬНАЯ ВЕНЧУРНАЯ ИНВЕСТИЦИЯ, НК РАССЧИТЫВАЕТ С ЕЕ ПОМОЩЬЮ ПОВЫСИТЬ ЭФФЕКТИВНОСТЬ СВОЕЙ РОЗНИЦЫ

В январе получил дивидендов и купонов на сумму 21 974 рубля.
На данное поступление я приобрел акции компании ММК

Почему? - Подробнее в новом коротком видео - https://youtube.com/shorts/AvaO4687qgA?feature=share

Подписаться на канал!
Поддержать канал!

Собрал новый портфель - Замещающие облигации с ежемесячными выплатами
Годовая купонная доходность - 5,15% до налогов.

Сделал обзор в новом формате - экспресс - https://youtube.com/shorts/uR1VphUwxt0?feature=share

Пишите в комментариях как вам такой портфель и новый формат обзора!

Подписаться на канал!
Поддержать канал!

Новое видео на канале!

Обновил таблицу облигаций с ежемесячными выплатами и разными уровнями риска!
+Добавил возможность проводить планирования бюджета.

Приятного просмотра - https://youtu.be/rfbijntNeek

Таблица из видео в комментариях👇

Подписаться на канал!
Поддержать канал!