IT-юрист

Крипторегулирование на Британских Виргинских островах

Британские Виргинские острова (BVI) — зависимая территория Великобритании и популярная офшорная юрисдикция, известная своими благоприятными условиями для ведения бизнеса. Официальный язык на островах — английский, а законодательная система основана на британском праве.

В последние годы BVI активно развивает регулирование виртуальных активов. В феврале 2023 года на BVI вступил в силу Закон о криптопровайдерах (VASP Act, 2022), который регулирует деятельность компаний, предоставляющих услуги с виртуальными активами.

Согласно его положениям криптокомпании должны зарегистрироваться у регулятора - Financial Services Commission, FSC. Это требование распространяется как на новые компании, так и на уже существующие, оказывающие следующие услуги:
- Хранение виртуальных активов (кастодиальные криптоуслуги)
- Управление криптовалютными биржами и обменниками
- Предоставление финансовых услуг, связанных с выпуском, предложением или продажей виртуальных активов.

После регистрации компания обязана соблюдать антиотмывочное законодательство и назначить AML специалиста. В целом всё стандартно и соответствует рекомендациям FATF, в частности “Travel Rule". Но есть и послабления по KYC для транзакций, не превышающих 1000 долларов.

Если вы запутались в терминах и аббревиатурах, то почитайте эту и эту статьи, я постарался там расшифровать их простым языком.

До прошлого года BVI находились в европейском "черном" списке как юрисдикция, не сотрудничающая с ЕС в налоговых целях. Однако в прошлом году острова из этого списка исключили, что сделало их более привлекательными для бизнеса.

Трамп не может уволить главу SEC

Как отреагировал крипторынок на победу Дональда Трампа вы можете наблюдать по цене биткоина. От нового президента криптосообщество ждет три важных шага. 1 - покупка биткоина в стратегический резерв. 2 - адекватная крипторегуляция. 3 - увольнение главы SEC. На последнем остановимся поподробнее.

В последние годы подход Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) вызывал множество споров и критики со стороны участников рынка. Особенно из-за жесткой позиции текущего главы Гэри Генслера. Он проводил политику, ориентированную на усиление контроля и преследование различных криптопроектов, из-за чего многие попросту боялись работать в США.

Трамп, в своем стиле, пообещал уволить Генслера в первый же день после после принятия присяги, и заменить его кем-то, кто будет более благосклонно относиться к криптопроектам в США. Однако здесь всё не так просто. Трамп не может «уволить» главу SEC из-за конституционных ограничений, защищающих членов SEC от произвольного увольнения. Однако технически он может понизить Генслера в должности. Или каким-то образом вынудить/мотивировать уволиться по собственному.

Так или иначе, изменение подхода SEC к деятельности криптокомпаний, по всей видимости, неизбежно.

Криптовалюта и трудовые отношения

часть 3 (первая тут, вторая тут)

Суд всё тянулся и тянулся. Было видно что судья простого районного суда немного в непонятках от всех этих криптоплатформ, Web3, стейблкоинов, холодных кошельков и прочих постановок задач в JIRA, общении в Slack и митингах в Zoom. Тем временем задолженность со всеми компенсациями уже в несколько раз превысила первоначально невыплаченную заработную плату. Не говоря уже о судебных расходах обеих сторон.

И вот наконец-то назначено финальное заседание, где по всем признакам будет вынесено решение. Позиция ответчика претерпела значительные изменения, с "вы это дело не выиграете" до "у меня нет имущества и вы ничего не взыщете". Но опять же, у нас на этот случай была перестраховка в виде возможной уголовной ответственности за невыплату зарплаты.

За два дня до заседания ответчик выходит на связь с предложением решить дело миром: выплата задолженности и компенсация судебных расходов. Истца итоговая сумма не устраивает и он отказывается. За день до заседания ответчик выходит с новым, предложением. На этот раз предложенная сумма истца устроила. Было заключено мировое.

Нам конечно было немного обидно, что мы не получили судебное решение по такому необычному делу. Но истец добился полной компенсации всех причиненных ему неудобств и даже получил кое-что сверх этого.

А это в нашем деле самое главное.

Как вы знаете сегодня проходят выборы в США 🇺🇸

И внимание всех криптанов приковано к ним. Дело в том, что Дональд Трамп раздал им много обещаний в случае своего избрания.

Во-первых, он пообещал поддержать принятие Bitcoin Strategic Reserve Bill, согласно которому правительство должно будет покупать биткоин в свой стратегический резерв. Это должно увеличить его цену.

Во-вторых, он пообещал более либеральный подход к крипторегулированию. Здесь многие надеются на то, что он сможет приструнить регулятор SEC, бесконечно подающий иски к криптокомпаниям и биржам.

Но стоит отметить что и второй кандидат, Камала Харрис, на излете своей предвыборной кампании тоже не обошла вниманием криптанов. Она пообещала поддержать создание нормативной базы для криптовалют и других цифровых активов чтобы люди могли инвестировать и владеть ими.

Однако верить обещаниям этих кандидатов нужно с осторожностью. В США принятие нормативных актов - это прерогатива Сената и Конгресса. Поэтому кандидаты говорят "поддержу", вместо "приму". Дальнейшая судьба их инициатив будет в руках законодателей.

Вообще США остаётся главным и самым прибыльным крипторынком в мире. Если там примут адекватное регулирование и можно будет запускать криптопроекты без больших рисков со стороны регулятора, а также рисков уголовного преследования, это даст огромный толчок всей криптоиндустрии.

Криптовалюта и трудовые отношения

часть 2 (первая тут)

В общем подали мы иск. Из доказательств у нас было:
- нотариально заверенные переписки в рабочих чатах, где много раз было использовано слово "работа" и "зарплата";
- договор возмездного оказания услуг;
- оффер со всеми условиями трудоустройства (пятидневка, часы работы, зарплата и т.д.);
- вакансия на известном сайте вакансий, на которую откликнулся работник с параметрами трудоустройства (полный рабочий день, удалёнка);
- видео рабочих созвонов с участием ответчика;
- сайт проекта с данными менеджмента, в т.ч. ответчика.

Ответчик занял позицию "ничего вы не добьетесь, отношения не трудовые". А также "переписки ничего не доказывают, сайт не наш, оффер ничего не значит и неясно кто его направил, главное договор, созвоны записаны без согласия участников, сроки пропущены, выплаты в крипте не могут быть зарплатой".

В это же время ответчик погасил задолженность перед всей командой и предложил погасить перед истцом основной долг, на что истец согласился. Вот только ответчик потребовал от него подписать документ, согласно которому ответчик все средства выплатил в срок, тогда как с момента увольнения прошло полгода. Соответственно этот документ лишал истца любых возможностей взыскать неустойки и судебные расходы. Другие сотрудники такой документ подписали, но истец, конечно же, отказался и начались судебные заседания.

В ходе судебных заседаний, в которых также участвовала прокуратура, нами в основном приобщались новые доказательства и приводились аргументы. Нам удалось опросить свидетелей, предоставить всю переписку, связанную с направлением оффера, получить ряд документов, связанных с выполняемой работой.

По поводу выплаты в крипте наши аргументы были следующими:

Оплата в рублях была предусмотрена договором возмездного оказания услуг и истец просит взыскать задолженность в рублях. При этом трудовое законодательство допускает выплату зарплаты в иных формах, не противоречащих законодательству Российской Федерации. Российское законодательство признаёт цифровую валюту средством платежа. Выплата заработной платы осуществлялась работодателем и возможные нарушения при расчётах за выполнение трудовых обязанностей были допущены исключительно работодателем, по его воле и вине, а работник никак не мог на это повлиять. В то же время нарушения при расчётах не отменяют факта выполнения трудовых обязанностей на возмездной основе.

Что было дальше я расскажу в следующем посте.

Изучаем сейчас рынок для найма в РФ и конечно немного в шоке от контрастов. Например, выше вакансия. Требования как к полноценному юристу, отучившемуся 4-6 лет и имеющему опыт два года по очень востребованному направлению. Но зарплата смешная, на уровне даже не джуна, а стажера. В Европе рынок, конечно, сильно отличается. Подскажите, это норма или единичный случай?

👍 - норма
🤔 - единичный случай

Прокуратура России будет использовать ИИ для борьбы с криптопреступлениями

Генпрокурор России заявил, что в мире сложился новый вид преступности, так называемая DeFi преступность, когда виртуальные активы используются для отмывания денег (что в целом всем уже давно известно). Он призвал использовать нейросети для того, чтобы её пресекать и прогнозировать.

Генпрокурор отметил, что для реализации этой задачи по его поручению сформировано специальное подразделение, которое будет заниматься интеграцией ИИ-технологий в работу прокуратуры. Также он сообщил, что в России правоохранительные органы используют специализированное отечественное ПО для того, чтобы отслеживать криптовалютные операции и их участников.

Скорее всего это некий аналог Chainalysis и Elliptic. Такие программы проверяют все ранее проведенные транзакции с конкретного криптовалютного кошелька и показывают с каких бирж и кошельков поступали средства, куда уходили средства и с какой сферой связаны транзакции.

Так что у правоохранительных органов по всему миру всё больше средств и возможностей деанонимизировать владельцев криптовалют и отслеживать их активность. Как я писал ранее, утверждение о том, что криптовалюта = анонимность является, по большей части, стереотипом и не совсем соответствует действительности.

🛩 Отслеживание самолётов богачей нарушает приватность?

Именно так объяснила Meta* блокировку аккаунтов, отслеживающих частные самолеты Илона Маска и Марка Цукерберга в Threads*.

Владелец этих аккаунтов - студент из США Джек Суини. Он создал боты, которые отслеживают частные самолеты известных личностей и размещают информацию об их перелётах в социальных сетях. Например, боты отслеживают джеты Ким Кардашьян, Дональда Трампа, Тейлор Свифт и даже российских олигархов. При этом используются общедоступные данные Федерального управления гражданской авиации США.

Эти аккаунты вызывали негативные реакции у знаменитостей. Маск и Свифт угрожали Суини судебными исками. Свифт жаловалась на сталкинг и харрасмент. В 2022 году Маск предложил студенту деньги, чтобы тот перестал распространять информацию о нём, но сделка так и не состоялась.

Аккаунт Суини в X (бывший Twitter) был заблокирован в декабре 2022 года после того как Илон Маск приобрел платформу. Он назвал его деятельность «нарушением физической безопасности», обновив политику X, чтобы запретить пользователям делиться текущими геолокациями других людей.

Как сообщили в Meta*, аккаунт, который отслеживал полеты частных самолетов Илона Маска и Марка Цукерберга, был заблокирован за нарушение политики конфиденциальности платформы и возможные угрозы физической безопасности.

А как вы считаете является ли отслеживание частных самолётов на основе общедоступных данных нарушением приватности?

👎 - является
👍 - нарушения нет
🤔 - у кого платформа тот и прав

*Threads принадлежит Meta, признана в РФ экстремистской и запрещена

В США упрощают отмену подписок на сервисы 🇺🇸

Федеральная торговая комиссия США (FTC) анонсировала новое правило "click-to-cancel", которое облегчит для пользователей процесс отмены подписок, а также установит для компаний ответственность за попытки усложнить эту процедуру.

В чем суть нового правила? Если коротко, то сервисы будут обязаны сделать процесс отмены подписок таким же простым, как и процесс их оформления. Так, пользователь должен иметь возможность отменить подписку тем же способом, которым её оформил. Например, если он оформил её на сайте, то на сайте должен быть предусмотрен механизм для её отмены. Но при этом если подписка была оформлена лично, например в офисе, то компании не могут требовать присутствия пользователя в офисе для её отмены, и обязаны предложить альтернативные способы - онлайн или по телефону. Кроме того, за отмену подписки по телефону компании не смогут взимать дополнительную плату.

Новое правило распространяется в том числе на ситуации, когда сервис считает, что пользователь согласился на подписку, если он явно от неё не отказался. Например, если пользователь оформил бесплатную подписку на пробный период, но не отменил её до его окончания и с него начали взимать плату.

Новое правило запрещает сервисам представлять ложные сведения при продвижении услуг с помощью таких вот пробных периодов и обязывает чётко раскрывать все существенные условия подписки перед тем как запрашивать у клиента данные банковской карты.

"Суд в РФ признал отношения, где оплата осуществлялась в криптовалюте, трудовыми" - такой заголовок мы себе представляли когда взялись за одно любопытное дело. Но всё вышло немного иначе.

Итак, однажды обратился к нам за помощью человек, который работал в криптостартапе. Когда криптостартап приказал долго жить, всю команду уволили одним днем, а человеку не выплатили зарплату примерно за два месяца. Казалось бы дело простое. Но как всегда есть нюансы.

Работал сотрудник по договору оказания услуг как самозанятый в РФ. Сам стартап оформлен на фаундера (ИП). Что работник, что фаундер-ИП не являлись резидентами России. Команда была распределена по всему миру и работа была полностью удалённой. Ну и как это водится в криптостартапах, зарплата выплачивалась в крипте.

Дело показалось нам интересным, так как практики по таким спорам почти нет. По идее самым простым вариантом было взыскивать задолженность в рамках договора оказания услуг. Но мы решили идти в суд с иском о признании отношений трудовыми. Это несколько расширяло предмет и усложняло процесс доказывания, учитывая что бОльшая часть доказательств существовала исключительно в электронном виде, а свидетели жили за границей. Но такой иск имел и ряд преимуществ.

🟢Во-первых, мы могли подать в суд по месту жительства истца (крупный город в западной части РФ), тогда как ИП был зарегистрирован в отдалённом регионе.

🟢Во-вторых, при подаче иска не надо было платить госпошлину.

🟢В-третьих, вместо процентов за пользование чужими денежными средствами появилась возможность взыскать не только компенсацию за несвоевременную выплату заработной платы, но средний заработок за время вынужденного прогула, так как увольнение было осуществлено через zoom одним днём без соблюдения минимальных формальностей.

🟢Но самое главное преимущество данного иска заключалось в следующем. Решение по гражданско-правовому спору было очень сложно исполнить. Учитывая тот факт, что ответчик нерезидент, он мог просто игнорировать приставов. Неисполнение же решения о выплате заработной платы имеет признаки преступления, предусмотренного ст. 145.1 УК РФ. Хоть ответчик и нерезидент, но тем не менее он являлся гражданином России и получить уголовное дело из-за простого долга, на мой взгляд, было не очень хорошей перспективой.

В один пост к сожалению всё не влезает, поэтому о суде и о том, чем всё закончилось расскажу в следующих.

Рано или поздно это должно было случиться. Регуляторы в США смотрят на крипту сквозь призму ценных бумаг, а манипулирование рынками ценных бумаг строго запрещено. Но так как крипта находится в серой зоне, на крипторынках это никак не контролируется и не регулируется. Поэтому там каждый делает всё что хочет, особенно маркетмейкеры и создатели токенов (в свою пользу конечно). К примеру тот же памп и дамп. Но похоже этому "дикому западу" приходит конец

https://t.me/RBCCrypto/17345

Реклама криптовалют в Великобритании 🇬🇧 под запретом?

В прошлом году в Великобритании были внесены изменения в Закон о финансовых услугах и рынках от 2000 года (Financial Services and Markets Act 2000). Эти поправки, известные как Указ о финансовом продвижении (Financial Promotion Amendment Order 2023), распространяют действия закона на криптоактивы.

Новые правила касаются всех компаний, которые предлагают криптоактивы потребителям в Великобритании, независимо от того, где такие компании находятся и какие приёмы и технологии они используют для их продвижения. Это означает, что даже зарубежные фирмы, работающие с британскими клиентами, обязаны соблюдать данные правила.

Финансовое продвижение - это любое приглашение или предложение участвовать в инвестиционной деятельности. Режим финансового продвижения в Великобритании охватывает все материалы, способные оказывать влияние на британских инвесторов, включая зарубежные рекламные кампании, нацеленные на рынок Великобритании. Продвижение также включает в себя предоставление «бесплатной» криптовалюты в качестве вознаграждения за открытие кошелька или инвестирование определенной суммы, а также другие маркетинговые инструменты, например реферальные бонусы.

Важно отметить, что режим финансового продвижения в Великобритании отличается от таких режимов в других странах, по двум ключевым параметрам:

1️⃣Финансовое продвижение может возникнуть даже через пассивное отображение информации. Например, если баннер на веб-сайте содержит сведения, которые имеют признаки финансового продвижения.
2️⃣Продвижение может возникнуть на любом этапе взаимоотношений с клиентом, даже если первоначальный контакт был инициирован самим клиентом.

Любое финансовое продвижение должно либо осуществляться компаниями авторизованными по Закону о финансовых услугах и рынках 2000 года или с их одобрения. К ним относятся банки, инвестиционные фирмы и т.д. Кроме того, финансовое продвижение криптоактивов также может осуществляться криптокомпаниями, зарегистрированными в FCA (имеющими так называемую британскую "криптолицензию"), но с рядом ограничений.

В соответствии с законодательством Великобритании нарушение правил финансового продвижения является уголовным преступлением. Наказание составляет до двух лет лишения свободы. Для провайдеров криптоуслуг, не имеющих британской лицензии, это означает необходимость тщательно оценивать содержание своих веб-ресурсов и других материалов, которые могут быть доступны британским пользователям. Либо использовать geofencing для ограничения им доступа к сайту, а также фильтровать их доступ к услугам при регистрации и KYC.

Мы всё зарегулировали, почему вы не хотите у нас работать?

Криптолицензия в Канаде 🇨🇦

Канада предлагает относительно простую процедуру получения лицензии на криптоуслуги через систему регистрации в качестве Money Services Business (MSB).

Что такое лицензия MSB? Это по сути даже не лицензия, а регистрация в специальном реестре для компании, предоставляющей финансовые услуги, включая операции с виртуальными валютами. Регистрацию может получить как Канадская компания, так и иностранная компания, оказывающая услуги жителям Канады.

Данная "лицензия" выдаётся Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) на неограниченный срок. Однако каждые два года необходимо предоставлять отчётность.

Для регистрации в качестве MSB в Канаде компании должны выполнить следующие стандартные для любой крипто или финансовой компании условия:
➡️ Назначить комплаенс офицера.
➡️ Разработать комплексную программу соблюдения норм, включая политику противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT).
➡️ Внедрить процедуры KYC и системы мониторинга транзакций.

Благодаря хорошей репутации у юрисдикции, а также относительно простому процессу регистрации канадская система MSB в последнее время стала привлекательным вариантом для криптовалютных компаний, стремящихся работать "в белую".

В Великобритании хотят закрепить юридический статус цифровых активов

В парламенте страны рассматривается законопроект о наделении цифровых активов, таких как криптовалюта и NFT, статусом личного имущества ("personal property"). Сейчас как таковой статус данных активов не урегулирован. Однако, для оказания связанных с криптовалютой услуг необходимо зарегистрироваться у местного регулятора - Financial Conduct Authority.

Новый закон должен обеспечить правовую защиту владельцев цифровых активов от мошенничества и афер. А также он призван помочь судьям разбирать сложные имущественные дела, в которых оспаривается статус цифровых активов или где они являются частью соглашений.

Инициаторы закона надеются, что он позволит Великобритании занять лидирующие позиции в сфере регулирования криптовалют. Но на фоне вступления в силу MiCA выглядит это всё, конечно, несколько запоздало.

Ирландская Комиссия по защите данных (DPC) похоже всерьёз взялась за ИИ проекты. После бывшего Твиттера под раздачу попал Гугл.

DPC начала проверку модели искусственного интеллекта Google на предмет ее соответствия GDPR. В отношении Google Ireland ведётся официальное расследование. Регулятор считает, что Google должен был провести оценку воздействия на защиту данных (DPIA) перед обработкой данных граждан ЕС в своей модели ИИ, известной как Pathways Language Model 2 (PaLM 2).

DPIA (Data Protection Impact Assessment), согласно статье 35 GDPR, должен проводиться если какой-либо вид обработки, в особенности с использованием новых технологий, с точки зрения своей природы, масштаба, контекста и цели, ожидаемо приведет к высокому риску для прав и свобод физических лиц. Процедура должна гарантировать, что обработка данных «необходима и соразмерна» и что организация приняла все меры предосторожности.

Расследование ещё идёт. Чем оно закончится - пока неизвестно. Но, как я писал ранее, для технологических гигантов с их ИИ проектами Ирландия становится не очень комфортной юрисдикцией.

Соцсеть "Икс" заставили прекратить кормить свой ИИ данными европейцев

ИИ-бот Grok, разработанный по инициативе Илона Маска, позволяет пользователям создавать изображения по текстовому запросу и размещать их на платформе X. Доступ к нему имеют только подписчики X Premium.

Ранее ирландская Комиссия по защите данных (DPC) начала расследование в отношении социальной платформы X из-за предполагаемого нарушения европейского законодательства о персональных данных (GDPR) при использовании данных юзеров для тренировки этого ИИ.

По данным комиссии, X использовала данные пользователей ЕС для обучения Grok с 7 мая по 1 августа. DPC обратилась в суд чтобы ограничить работу этого бота, поскольку у неё были существенные опасения относительно того, что использование данных для обучения ИИ угрожает фундаментальным правам и свободам граждан Европы.

После того как компания Илона Маска согласилась перестать обрабатывать персональные данные пользователей из Европы для обучения своего чат-бота, расследование было прекращено.

Такая практика должна насторожить технологических гигантов. Как я писал ранее, Ирландия - очень удобная юрисдикция для международных компаний, работающих на рынке ЕС. И если их начнёт кошмарить местный регулятор по защите данных, то их возможности для обучения своих ИИ будут сильно ограничены.

Как раз и навсегда избавиться от спама?

Уже много лет спам-звонки и спам-рассылки являются огромной проблемой для многих людей. Звонки с предложениями различных услуг и товаров, пуши, email, SMS и другие сообщения с рекламой – всё это дико раздражает. Как с этим бороться не вставая из-за компьютера?

Есть два способа: мягкий и радикальный.

Мягкий основывается на законе "О рекламе". Согласно статье 18 закона, реклама может быть распространена по сетям электросвязи только при наличии предварительного согласия абонента или адресата. Это значит, что если вы не давали согласия на получение рекламных сообщений, такие звонки и рассылки считаются незаконными. Вы можете сообщить об этом во время звонка, но лучше направить официальное обращение по электронной почте.

Однако, есть вариант что при подписании договора или при регистрации на сайте вы, сами того не заметив, такое согласие дали. Что делать?

Закон обязывает немедленно прекратить распространение рекламы в адрес лица, которое обратилось с требованием прекратить подобные действия. То есть, если вы сообщили компании, что больше не хотите получать от нее рекламу, они обязаны немедленно прекратить звонки и рассылки.

Кроме того, запрещено использование автоматических систем для распространения рекламы без участия человека (например, автодозвон или автоматические рассылки). На это тоже можно указать в письме. Если переписка не подействует - обращайтесь в Федеральную антимонопольную службу. Она является регулятором в сфере рекламы.

Радикальный способ заключается в том, чтобы отозвать своё согласие на обработку персональных данных. Так, статья 9 закона "О персональных данных" говорит о том, что согласие на обработку персональных данных может быть отозвано в любой момент. Это означает, что если вы дали согласие на обработку ваших данных (в том числе номера телефона или адреса электронной почты) для целей рекламы, вы имеете полное право отозвать его.

Здесь можно пойти дальше и отозвать согласие на обработку всех данных для любых целей, если вы не пользуетесь услугами сервиса и не планируете пользоваться ими. Таким образом от вас должны отстать навсегда. Если же спам продолжится, пишите обращение в Роскомнадзор.

В общем простое письмо (ну или максимум два, если первое не подействует и придётся жаловаться регулятору) может значительно улучшить вашу жизнь. Ведь нежелательные звонки и рассылки – это не просто раздражающий фактор, но и зачастую нарушение вашей приватности, защищаемой законом.