Дневник Инвестора

📉 Почему рынок падает?

Ответ краток — у участников рынка сдают нервы …

Захожу я в Пульс, где обычно участники рынка пишут умные мысли и не очень. Практически везде вижу сообщения: «Выхожу с рынка, сплошные убытки, устал от этого казино».

Затем захожу в телеграмм. Вот вы, как и я, здесь читаете новостные посты. Замечаете наверняка, что каждая новость, каждый заголовок, старается вас вывести из рутины, чтобы вы начали нервничать, тревожиться и пересылать какую-то новость знакомым с подписью: «жесть, страшно». Знакомо? Приличные паблики будут расставлять акценты в нужном месте, не очень приличные паблики лишний раз приврут — и вот, вы уже на эмоциях.

Приведу пример. Вот применили недавно наши оппоненты дальнобойные ракеты, множество пабликов написали: «Тревога, пересечение красных линий, запад хочет эскалации и третьей мировой войны ???» Тревожные люди после этого идут в приложение брокера и всё продают… а теперь возьмём официальный источник. Из сообщения Минобороны мы узнаем, что пять ракет сбиты, одна повреждена. Жертв и разрушений нет. Страшно? Ну как-то уже не так сильно. Но в этом и суть. Такое не завирусится. Грустно конечно, но новости уровня «Жертв и разрушений нет» никто знакомому пересылать особо не будет. А вот новость «МИР НА КРАЮ 3 МИРОВОЙ ВОЙНЫ» — конечно же перешлют.

Это я всё к чему? Мы всё-таки тут про рынок говорим. СМИ выводят людей из себя, инвесторы же, в свою очередь, на таких негативных новостях всё распродают и зарекаются на рынок, что больше сюда ни ногой, ведь все только падает.

Также добавим ещё один негативный фактор падения рынка (нет, это не высокая ставка 23% в декабре, это очевидно и так) — новый налог на прибыль Транснефти ⛽️. Я держу акции и мне стало крайне обидно, что легким взмахом пера Минфин решил так забрать деньги в обход акционеров, а говорили про повышение дивидендов, да-да, пошли мы.

От таких решений теряется привлекательность рынка, как будто нас специально выдавливают, но …

Как быть инвестору сейчас?

Мы знаем, что долгосрочно акции так или иначе вырастут, даже если этого придётся долго ждать. На будущий рост намекает расхождение графиков денежной массы и рынка акций (денег больше, рынок меньше). Все деньги, которые сейчас аккумулированы в надёжных высокодоходных инструментах, по типу вклада, при понижении ставки и окончании СВО пойдут в рынок. А нам, инвесторам, как раз выгоднее сейчас набирать активы, да побольше, и если цены будут ниже, то увеличивать объемы покупок. Я вот вышел на рынок и докупился надежными акциями, даже Транснефть взял, на мой взгляд её сильно перепродали на эмоциях.

В общем, друзья, не обращайте внимания на громкие заголовки, придерживайтесь своей инвестиционной стратегии, и всё будет хорошо, надо потерпеть чутка весь этот негатив, в 2025 году будет лучше, надеюсь :)

Что сейчас делаете на рынке?

Наблюдаю — 👀
Продаю — 🌭
Покупаю — 🔥

💰 Акции, которые заплатят крупные дивиденды в 2025 году

Вы набрали необходимое количество реакций для продолжения! Спасибо! Рад презентовать продолжение поста про компании с крупными прогнозными дивидендами в 2025 году:


💿 НЛМК (#NLMK)

Если за 1 полугодие 2024 года результаты более-менее приемлемые, то во 2 полугодии результаты будут похуже, так как падает, и цена на сталь, и продажи. Также высокая ключевая ставка будет давить на экономику в целом – в строительстве мы уже видим замедление, а ведь именно стройка является основным драйвером прибыли металлургов. Однако долгосрочно НЛМК интересен, особенно после окончания СВО.

В отличие от других сталеваров НЛМК не объявляло о квартальных выплатах дивидендов. Поэтому по прогнозу ожидается одна выплата следующим летом. Платят 100% от свободного денежного потока. За 1 полугодие 2024 года компания накопила дивиденд 11,6 ₽, за весь 2024 год ожидается до 20₽ дивидендами.

✅ Дивидендная доходность — 18,2 % (при цене 125 ₽)


🏦 ЭсЭфАй (#SFI)

Активы холдинга за 3 квартала 2024 г. выросли до 115 млрд ₽, а капитализация ЭсЭфАй составляет всего 75 млрд ₽. Компания недооценена в 1,5 раза. Также отсутствуют долги, что крайне важно в период высокой ставки.

Компания скоро выплатит дивиденды за 1 полугодие 2024 года 227 ₽ (15,6 %). Что уже как бы неплохая доходность. Во втором полугодии основной приток денег придёт от продажи доли Русснефти. К тому же Европлан и ВСК показали хорошие результаты в отчётах. Все это может вылиться в хорошую дивидендную историю от ЭсЭфАй и в 2025 году.

✅ Дивидендная доходность — 15,5 % (при цене 1445 ₽)


📱 МТС (#MTS)

Компания хоть и закредитованная, но не так сильно, как та же Сегежа или Мечел. Высокая ставка давит на денежный поток компании, львиная доля расходов — это увеличение процентных выплат. А в отчёте за 3 квартал 2024 МТС получил всего 1 млрд. прибыли. Это плохо. Но мне нравится в компании то, что они отошли от традиционного рынка интернет-связи и перешли в экосистему с банком, музыкой, фильмами, отелями, самокатами и так далее. Безусловно, долгосрочно это принесет свои плоды, но сейчас финансово давит.

В любом случае компания выплатит дивиденды. За это её называют «Дойной коровой» АФК Системы. Если ничего не изменится по дивидендной политике, то выплата в июле составит 35₽, возможно, что даже в долг, а может выплатят и меньше, так или иначе, по базовому сценарию:

✅ Дивидендная доходность — 19 % (при цене 182 ₽)


✅ Подводя итог, важно понимать, что такая крупная дивидендная доходность связана с низкой стоимостью акций, возможно, через год будут уже другие цифры, куда меньше, чем сейчас. Да, в этом списке могут быть и другие акции, однако на текущий момент это самые понятные истории с дивидендами. Кстати не встречал подобного списка в других инвест-каналах, так что считайте это эксклюзив для моих подписчиков. Много времени потратил на анализ и составление текста.

⚡️Покупка акций данных компаний не рекомендация, а лишь авторское виденье ситуации. Большинство компаний я держу в своих портфелях для того, чтобы получать пассивный доход. А вы кого считаете крупным дивидендным игроком?

Если было полезно? — 🔥

💰 Акции, которые заплатят крупные дивиденды в 2025 году

В текущих условиях дивидендная доходность множества компаний не превышает ключевую ставку и, соответственно, не превышает доходность по вкладам, накопительным счетам и облигациям. Однако покупка дивидендных акций — это отличный способ защитить капитал именно в долгосрочной перспективе, особенно когда рынок переживает такие не лучшие времена.

📌Почему стоит выбирать дивидендные акции?

Дивидендные компании платят дивиденды, показывая инвесторам, что их финансовое положение в порядке. Как говорится: «Деньги — есть».

Помимо регулярных выплат такие акции долгосрочно растут в цене за счёт инфляции и других факторов и могут давать доходность: рост акций + дивиденды, чаще всего это более 25% ежегодно. Естественно, это не точно, но в теории, если бизнес в порядке, то и проблем с деньгами и дивидендами не будет.

Позвольте наконец представить вам список дивидендный акций с самыми крупными прогнозными дивидендами на 2025 год, за чей бизнес я не сильно переживаю, а некоторые акции держу в своих портфелях:


🛢️ Лукойл (#LKOH)

Дивидендные выплаты — главная фишка и долгосрочный катализатор роста акций Лукойла. Компания хранит на балансе более 1 трлн ₽ денежных средств, куда же они будут потрачены? Дивиденды или выкуп акций? — это главная интрига, а пока что кубышка зарабатывает с депозитов под высокой ставкой.

Недаром он считается главными дивидендным аристократом РФ — выплаты идут стабильно более 20 лет. Здесь присутствует большая зависимость от цен на нефть и курса доллара. По разным оценкам компания может заплатить более 1000 ₽ на акцию за 2025 год:

✅Дивидендная доходность — 14,5 % (при цене 6860 ₽)


⛽️ Газпромнефть (#SIBN)

Тот самый умный ребенок в семье. Дочка Газпрома зарабатывает больше и недавно стоила дороже своего владельца. Нравится компания из-за своей ориентации на внутреннего потребителя и страны СНГ, это значит, что есть стабильный спрос на продукцию, но тут могут давить низкие цены на нефть/бензин. С учётом того, что акции в сентябре стоили 730 ₽, а сейчас 550 ₽, можно сделать вывод, что акции перепроданы.

В базовом сценарии если Газпромнефть в ближайшие год сохранит повышенную норму выплат дивидендов 75% от чистой прибыли, то дивидендная доходность окажется высокой, Газпрому такие выплаты точно нужны:

✅ Дивидендная доходность — 16,3 % (при цене 550 ₽)


🏦 Банк Санкт-Петербург

Даже при высоких ставках ЦБ, Банк СПб продолжает стабильно зарабатывать. Все дело в выдаваемых кредитах под плавающую ставку, что и позволяет показывать лучшую див. доходность в банковском секторе.

В 2024 году банк выплатил 13,8% дивидендов. В 2025 году компания может порадовать инвесторов ещё большей доходностью, ведь банк улучшил свою дивидендную политику. Теперь на дивиденды будет направляться до 50% от чистой прибыли вместо прежних 20%. Прогнозные дивиденды — более 50₽ в 2025 году.

✅ Дивидендная доходность — 15,4 % (при цене 340 ₽)


Не все компании представлены в данном посте, поэтому для продолжения давайте наберем 40 реакций 🔥, тема интересная, уверен, что получится набрать)

💰 Как увеличить свой пассивный доход?
И куда вкладываться?

По результатам опроса более 75% инвесторов имеют пассивный доход от 0 до 10 000 ₽. Они только начинают свой путь накопления и инвестирования, но как выйти на более высокий пассивный доход?

Секрета, чтобы получать больше пассивного дохода, нет. Для этого вам нужно делать 3 вещи:

1️⃣Увеличивать активный доход

2️⃣Регулярно покупать активы, которые приносят доход

3️⃣Реинвестировать прибыль с инвестиций

❗️ А вот какие источники пассивного дохода иметь? — это уже хороший вопрос!

Лично я уже больше полугода получаю от 10 000 ₽ пассивно. Этим я поделюсь со своими читателями Дневника. Представляю вашему вниманию свои источники пассивного дохода:

⚡️Мой ТОП-5 инструментов для пассивного дохода

1️⃣Депозиты в банке
2️⃣Надежные облигации
3️⃣Дивидендные акции
4️⃣Займы бизнесу
5️⃣Стейкинг в крипте

🔎 Все эти инструменты я отдельно тщательно анализирую перед включением в состав своих работящих денег и пишу специальные посты, в которых рассказываю: чем интересен или не интересен инструмент, инвестирую я в него или нет. Это всё не рекомендация, я просто рискую своими деньгами. Повторять или нет — решать вам, я лишь прошу от вас реакции, если понравилось, и коммента, если есть, что добавить :)

💰Мне нравится идея пассивного дохода, я стремлюсь к 50 000 ₽ в месяц. Ежемесячно выкладываю сводку по пассивному доходу, последний отчёт за октябрь. Меня это заряжает, и я хочу передавать эту энергию вам.

Для тех, кто пока не пришёл или ещё идёт к осознанию важности пассивного дохода — для вас я подготовил следующий пост: “Почему важно иметь пассивный доход?

Набираем 30🔥 и сразу же выкладываю продолжение!

⚡️В хороший вечер воскресенья неожиданно прилетела плохая новость из-за океана о том, что Байден разрешил Украине наносить удары дальнобойными ракетами по территории России. После этого Франция и Великобритания также разрешили нанесение ударов. Молва ходила об этом несколько месяцев, и вот приплыли(

📉Наш фондовый рынок падает в выходной день. Акции потеряли в среднем -2% на внебиржевых торгах в Т-Инвестициях. А значит и завтра мы можем увидеть не очень позитивное начало торгового дня.

Да уж, казалось бы, что с приходом Трампа дела в конфликте пойдут на нет, но, на данный момент, мы наблюдаем новый виток эскалации, что, безусловно, печально. Администрация Байдена таким образом подсолила Трампу, видимо.

🔎 Интересно будет наблюдать за развитием событий. Наши акции будут шатать в разные стороны, пристегивайте ремни и готовьтесь к турбулентности. Но и я напомню, что долгосрочно акции всегда растут, и всё по итогу будет хорошо! Хотелось бы верить😅

Чем больше мы падаем, тем больше отсеивается паникеров, и тем яснее становится, кто на самом деле готов оставаться в игре.

Рынок — это не просто место для быстрых манёвров, а настоящая арена, где суетологи сдают свои позиции, а терпеливые инвесторы укрепляют свои.

В такие моменты особенно важно помнить, что нестабильность — это не конец, а лишь очередная возможность для тех, кто готов смотреть в будущее с холодной головой. Продолжаем инвестировать, друзья!

Хороших выходных!

🔼Собрал все тренды по инвестициям и пассивному доходу 2024-2025 года в одном месте👇

Инструменты, работавшие еще год назад не дают сейчас результатов.

Поэтому важно всегда держать руку на пульсе и следить за тем, что происходит на рынке.

С коллегами сделали для вас папку с интересными каналами про инвестиции и финансы, там и мой канал «Дневник Инвестора» тоже есть.

УСЛОВИЕ ПОЛУЧЕНИЯ всех материалов ОДНО 👇

🗂 Жмите на этот текст и добавляйте себе папку

Благодаря материалам этих экспертов, вы будете знать:
- где сейчас хранить деньги,
- как правильно собрать инвестиционный портфель в 2024-2025 гг.
- более глубоко погрузитесь в новые актуальные инвест проекты.

Забирайте эти материалы по ссылке ниже:
https://t.me/addlist/RC0LuhAk-Z5mZjYy

🪙 Обзор портфеля за месяц
#дивидендный_портфель

✅ Это один из моих портфелей с акциями компаний, которые платят дивиденды или планируют их платить в ближайшем будущем. Доля активов представлена на скриншоте из приложения моего брокера.

📉 Изменение за месяц:
- 3 952 ₽ или -3% (индекс +0,34 %)
📉 Изменение за 13 месяцев:
-8 831 ₽ или -7,1 % (индекс -14,6 %)

💰Портфель принёс 2213 ₽ пассивного дохода за прошедший месяц. В прошлый месяц было 545 ₽. Рост на глазах, однако тут играет фактор осеннего дивсезона.

💰Пополнил счёт на 16 000 ₽ и купил активы в начале месяца. Что купил и продал?

1️⃣Новатэк 🔋

💰3 акции по 895 ₽
🟢Новый проект Арктик СПГ-2 все никак не может найти себе покупателя СПГ, что безусловно расстраивает, поэтому держателей акций становится все меньше и меньше. Однако есть и плюсы у этой компании — более подробно описал их в большом обзоре компании, и про дивиденды там тоже есть инфа.

2️⃣Газпромнефть ⛽️

💰4 акции по 571 ₽
🟢Судя по всему, инвесторам завернули вместо одного дивидендного гэпа целых два. Да, акции Газпромнефти чувствуют себя слабо, однако я не смог пройти мимо таких цен и потенциально высоких дивидендов.

3️⃣Алроса 💎

💰50 акций по 49,7 ₽
🟢Цены на алмазы на своих минимумах, как и акции компании. Правительство стало покупать продукцию компании, то есть помогать держаться на плаву Алросе. Жду изменения ситуации в лучшую сторону на рынке алмазов.

4️⃣ТКС Холдинг 🏦

💰1 акция за 2390 ₽
🟢Судя по отчёту на октябрь, компания сможет выполнить свой план по росту прибыли +30% за год. Тут очень интересно, как повлияет слияние с Росбанком на рентабельность. Идея тут перспективная, жду 3000₽ за акцию.

⏺Такой большой список покупок не был бы возможен без продажи одной из компаний моего портфеля. Все таки пришло время уйти РусАгро 🍅 Показатели прибыли не соответствуют моим прогнозам, хотя при высокой инфляции компания должна получать сверхприбыль, но увы. К тому же, переезд откладывается до марта 2025. Теряю эту идею, перекладываю средства в новые. Какие?👇

✔️Хедхантер 🔖

Без лишних слов — вот разбор компании. Плюсом к этому они объявили рекордные дивиденды — 900₽, доходность 21%, выплата в декабре, однако это разовая акция «Награда инвесторам за ожидание». Дальше див доха будет 8-10% в год, что тоже хорошо для такого растущего бизнеса.

✔️Мать и дитя 🩺

Тут нужен разбор, который скоро выйдет на этом канале. Сразу скажу — компания интересная в текущих условиях рынка.

✅ Итого: портфель претерпел рекордную месячную просадку из-за повышения ставки до 21%. Акции чувствуют себя слабо, даже Трампоралли не особо помогло. Так или иначе, красный портфель мотивирует меня докупать отличные активы по низкой цене 👍

Другие обзоры портфелей за последний месяц:

🔹Крепкий орешек
🔹Надежный портфель
🔹Зарплата из облигаций
🔹Криптопортфель

⚡️Держите какую-либо дивидендную компанию из моего списка у себя в портфеле?

Да — 🔥
Нет — 👍

🪙 Собираю портфель из каналов

С коллегами сделали для вас папку с интересными каналами про инвестиции и финансы, там и мой канал «Дневник Инвестора» тоже есть.

Наши каналы — это:

🟢Крутая аналитика об источниках активного и пассивного дохода с реальными примерами 💰

🟢Практические советы по инвестированию и управлению личными финансами 💡

✅Здесь есть каналы для всех - от новичков до опытных инвесторов. В общем, только полезная информация про инвестиции!

✅ Добавляйте папку «Финансы» по ссылке:

https://t.me/addlist/AjFyq9dOGoJjMzdi

Я уже добавил!

Хочешь преумножить свой доход и обрести пассивный доход 💰

Боишься прогореть и не знаешь с чего начать? 📈

Специальное обучение Trading pro для тех кто с 0, а так же для тех, кто уже имеет опыт в трейдинге на котором вы научитесь :
🔹техническому анализу;
🔹финансовой грамотности;
🔹новостному анализу
🔹рабочим стратегиям, которые помогут приумножить ваш доход и будут работать ближайшие 2 года
🔹куда выгодно инвестировать, чтобы заработать на финансовых рынках
🔹прокачаете уже имеющиеся знания

Обучение, которое подразумевает под собой эффективные стратегии, которые можно протестировать без вложений.

Подпишись на канал SARAFINOVICH Premium Prolnvest - забирай бесплатный урок, на котором происходит погружение в тему трейдинга, а так же знакомство с основателем обучения Trading Pro 📊

#promo

📉Почему я не шорчу Российский фондовый рынок?

В последнее время многие «типа инвесторы» говорят, что глупо терять деньги, оставаясь в длинных позициях, когда можно шортить рынок (зарабатывать на падении). Но вот почему я этого не делаю:

1️⃣Шорт стоит денег
Когда ты открываешь короткую позицию, это всегда требует денег. Например, мой жёлтый брокер берёт огромные комиссии за использование заёмных средств, ведь шорт — это открытие позиции с плечом, например, у вас есть 10 000 ₽, и вы ставите на падение акций ВК. Открываете позицию с плечом х5. Итого позиция 50 000₽, где 40 000 ₽ — заемные деньги у брокера. Каждый день удержания позиции будет обходиться вам в 40₽. Эти расходы могут значительно уменьшить итоговую прибыль, если держать позицию долго.

2️⃣Прибыль в шорте ограничена
Когда ты покупаешь акции в лонг, они могут расти в цене сколько угодно. А вот в шорте ты можешь заработать только от 0 до 99%, а убытки могут расти бесконечно, пока не настанет ликвидация позиции, пока не закончатся деньги на счёте

3️⃣Трудно угадать время
Некоторые говорят, что можно использовать фьючерсы или опционы, чтобы не платить за плечо. Но это не решает главную проблему — трудно угадать, когда именно рынок или акция начнут падать. Для этого нужно обладать навыками трейдинга, а это очень много часов правильной работы с графиками, новостями, данными и т.д. На мой взгляд, проще однажды разобрать компанию по полочкам, купить её акции, периодически следить за важными новостями и возвращаться докупать на коррекции, если компания все ещё будет привлекательной для инвестиций.

4️⃣Плечи вызывают стресс
Я предпочитаю оставаться спокойным и не паниковать на падениях акций хороших компаний. Частые сделки и использование плеча негативно сказываются на моем психическом состоянии, и я не хочу этим рисковать. Был уже печальный опыт.

⚖️ Поэтому я не переживаю из-за падения, не шорчу, а просто докупаю акции, когда есть возможность. Правильный выбор акций и терпение — вот ключ к положительному результату в долгосрочной перспективе.

А вы шортите акции?
Да — 👍
Нет, только покупаю — 🔥

💰 Биткоин — это «новое золото»?
Обновился максимум!

📈 Главная криптовалюта мира сегодня обновила максимум — 90 000 $ (+27% за неделю). Просто шок, если честно. Это показывает, что игроки на рынке при любой возможности стремятся накопить Биткоин в свой портфель и они понимают, что Биткоин в текущих реалиях — это «новое золото». Так ли это?

📌Аргумент №1
Как и привычное золото, Биткоин дорого добывать, количество ограничено, он хранится сотни лет и без проблем может быть передан из рук в руки. Запас Биткоинов строго ограничен эмиссией в 21 млн монет, из которых уже добыто ~20 млн монет. Совсем скоро предложение ограничится, спрос неуклонно вырастит ещё больше. Игроки это понимают, поэтому активно обменивают свои доллары на цифровые монеты, в попытке успеть забрать с рынка их максимальное количество, сейчас мы видим как это отразилось на цене.

📌Аргумент №2
Биткоин имеет все плюсы золота, только в цифровом виде. С каждым годом крипта внедряется в нашу жизнь, и эта тенденция продолжится. Вы вот, например, знали, что можно покупать автомобиль Тесла за крипту? А это правда, и таких примеров много. Также страны постепенно переходят на платежи в крипте. В России так вообще с 1 сентября разрешены законом внешнеторговые платежи криптовалютой в качестве эксперимента.

📌Аргумент №3
Запуск торгов фондом ETF-BTC позволил увеличить число инвесторов в главную криптовалюту. Это событие положило начало масштабирования криптовалюты для всех жителей планеты. Приток в фонды за один прошлый год исчисляется миллиардами долларов, и тренд продолжится.

📌 Аргумент №4
Приход к власти Трампа открывает возможности для первой криптовалюты, так как президент обещал сделать США «Биткоин-сверхдержавой». Реакция крипты на будущие действия американской власти видна на графике.

💲Как заработать на этом?

Заработок зависит от вашего торгового плана и психологии. Каждую вещь можно прокачать и стать топ-трейдером, однако 97% людей теряют деньги в криптовалюте, кстати я не исключение, да было)) Не соблюдая риск-менеджмент (торговый план), можно здорово так потерять. Поэтому инвесторам, как мне, так и вам, лучше всего принимать оптимальную стратегию — покупать только на спот и долго держать монеты. Например, вот что я покупаю: мой обзор портфеля. В противном случае, есть огромный риск потерять средства, если вы не выдающийся трейдер)

🔶Зачем крипта нужна?

Крипта нам нужна для диверсификации средств. Нельзя держать все яйца в одной корзине. Живём в классное время, так почему бы не рискнуть своими свободными деньгами и через пару лет либо заработать иксы, либо потерять? (что маловероятно). Ещё до текущего роста месяц назад я ставил крипту в ТОП-вложений на ближайшее время. Идём по прогнозу, дальше-больше!

Если что это не призыв к действию, просто делюсь своими мыслями, перечисляю, что я сам себе говорю в оправдание.

Так выглядит будущее, друзья 🔥

📉Почему флоатеры теряют в цене?

В последние недели мы увидели сдвиг вниз цен на многих флоатерах. Хотя казалось бы их цена не может уйти за рамки номинала. В недавнем обзоре надежного портфеля я заметил, как упали цены на мои флоатеры. Разбираемся почему так произошло. Я нашел 3 основные причины:

1️⃣ Рост ключевой ставки

Безусловно, триггером к отвязки цены от номинала послужил рост ключевой ставки до 21% и ожидания её повышения до 23%. Инвесторы уходят с рынка. Они все больше предпочитают «безрисковые» инструменты с гарантированной доходностью (вклады, накоп счета)

2️⃣ Перенасыщение рынка флоатеров

Компании выходят на рынок с новыми флоатерами, как будто это распродажа в магазине. В то время как новые выпуски предлагают «свежие» купоны, старые теряют привлекательность. Например, в моем портфеле флоатер Балтийский лизинг отвязался от номинала и потерял в стоимости -4%. Этот выпуск летний, а уже актуальны осенние, которые меньше упали в цене.

3️⃣ Увеличение вероятности дефолтов

Пожалуй, это основная причина падения флоатеров. Теперь, чтобы купить флоатер, нужно тщательнее подходить к выбору. И прежде всего, анализировать кредитный рейтинг компании. Недавний дефолт компании Росгео заставил всех насторожиться. Теперь даже бумаги с господдержкой вызывают сомнения, не говоря о более рискованных идеях. Вот инвесторы и избавляются от облигаций с высокой долговой нагрузкой.

✅Вывод

Флоатеры до сих пор остаются отличным вариантом для инвестирования. Их плавающий купон, привязанный к ставке, дает повышенную доходность инвесторам на этом сложном рынке. Но теперь перед покупкой флоатеров нужно более тщательнее изучать долговую нагрузку компании (лучше, чтобы её вообще не было). Готовьтесь к тому, что волатильность флоатеров может вас удивить.

📈Кстати, если заметили, что флоатер очень надежной компании упал в цене, то скорее всего это возможность взять несколько процентов прибыли за небольшой срок🤑
Не ИИР

Имеете в своём портфеле флоатеры?

Да — 🔥
Нет — 👍

✅ Делюсь подборкой интересных постов от авторов каналов про финансы и инвестиции за последние 2 недели (мой пост здесь тоже есть)

💸 Как увеличить активный доход ? С чего начать ?!

💸 За что первым хвататься, чтобы решить финансовые проблемы.

💸 Почему не надо брать фонд с выплатой дохода от Тинькофф

💸 Сервис для аналитики портфеля и учета инвестиций

💸 Финансовая свобода: как достичь финансовой независимости и жить без долгов

💸 Как не допустить глубокой просадки в акциях? Основные советы

💸 Русский инвестор: покупка дивидендных акций в портфель в ноябре

💸 Ноябрьские дивиденды. Кто заплатит?

💸 Как сформировать капитал в провинции с нуля?

💸 Почему стоит выбирать дивидендные акции?

✅ Подписаться на всех в один клик

📈Отличная неделя для инвестора!

Эта неделя была полна позитива на фондовом рынке. Наконец-то акции не падают😅

Рост индекса акций РФ за неделю на +8% обусловлен следующими факторами:

1️⃣Приход Трампа к власти в США

У участников рынка появились надежды на окончание СВО. Объясню, какая тут зависимость военного конфликта и рынка:

Окончание конфликта -> возвращение мужчин с фронта и сокращение оборонного производства -> остановка дефицита кадров и роста зарплат -> сокращение потребления —> падение инфляции -> снижение ставки ЦБ -> рост акций

Также порадовали слова Путина о том, что их разговор с новым старым президентом США возможен в будущем. Ждём действий касаемо налаживания отношений и инаугурацию Трампа 20 января.

Ещё интересно, снимут ли некоторые санкции с России и вернуться ли иностранные компании на рынок? Это будет сложно, поживём — увидим, но хорошо, что пошли такие разговоры в прессе.

2️⃣Позитивные данные по инфляции

В пятницу вечером вышли данные по недельной инфляции с 29 октября по 5 ноября. Получили рост +0,19%. Однако рынок воспринял данные позитивно, потому что есть:

🟣замедление в сравнении с прошлой неделей (было +0,27%).

🟣замедление инфляции год к году (с 8,57% до 8,39%, потому что годом ранее была высокая инфляция — около +0,4%)

✅ В целом, несмотря на отличный рост на этой неделе наши акции глобально все еще дешевы по мультипликаторам относительно исторических значений, поэтому возможности еще есть. Я продолжаю по чуть-чуть добирать акции и облигации в портфель.

⚡️Загляните в свои портфели. Как прошла неделя для вас? Если всё в оттенках прибыльного зеленого цвета, то с вас — 🔥

Желаю всем хороших выходных!

🏆Лучшая инвестиция в 2024 году

Приз вручается стабильному и яркому — золоту🥇

За последний год золото прибавило в цене +37%, что является лучшим результатом в 2024 среди всех популярных инвестиционных инструментов. В моем портфеле золото находится в виде фонда Т-банка «Золото» 🏦

📈 Рост цен на золото в 2024 году вызван несколькими факторами:

1️⃣Инфляция

Золото традиционно рассматривается как актив-убежище, способный защитить от инфляции.

2️⃣Геополитическая напряженность

Конфликты или политическая нестабильность подталкивают инвесторов к безопасным активам, таким как золото.

3️⃣Спрос со стороны центральных банков

В последние годы многие страны увеличивают свои золотовалютные резервы, в особенности Китай, что также поддерживает цены на золото

📈 Есть потенциал роста в 2025?

Безусловно, пока сохраняются факторы, написанные выше, о сильном падении золота и речи нет. Однако такие же темпы роста, как в 2024 году, уже вряд ли будут в 2025. Средний ежегодный прирост золота +15%, а не +37%)

✅Как вложиться в золото? — подробный пост

Имеете что-то золотое?🥇

Да — 🔥
Нет — 👍

🪙 Обзор портфеля за месяц
#надежный_портфель

✅ Это мой долгосрочный консервативный портфель, нацеленный на приобретение облигаций, фондов и золота с максимальной диверсификацией и с целью защиты от инфляции

📉Изменение за месяц:
- 2 591 ₽ или -1,6 %
📈Изменение за 14 месяцев:
+ 2 006 ₽ или +1,3 %

Доля активов:
🟢46 % Облигации с постоянным купоном
🟢24,8 % Облигации с переменным купоном (флоатеры)
🟢15,5 % Фонды Т-банка
🟢8,4 % Фонд ликвидности
🟢5,3 % Фонд Золото

💰Портфель принёс 1 177 ₽ пассивного дохода за прошедший месяц. За прошлый месяц было 1010 ₽ (+14,2 %)

💰Пополняю счёт на 8 000 ₽ за август. Куда инвестирую?

1️⃣Решил наполовину зафиксировать позицию в золоте. Хороший рост с мая +25% дал фонд Т-банка «Золото». Прибыль от сделки +1 800₽. Перезайду после коррекции, а пока использую кэш для покупок:

2️⃣Решил выйти на охоту за флоатерами. Докупил просевшие в цене: Балтийский лизинг БО-П10 и ЕвразХолдинг 003Р-01

3️⃣Не мог обойтись без докупок своих облигаций, усредняю:

🟪ОФЗ 26241
Рейтинг ААА. Доходность 18,2 %
Купоны раз в полгода (ставка на рост облигации)

🟪Фармфорвард БО-01
Рейтинг ВВ+. Доходность 32%
Купоны ежемесячные (ставка на пассивный доход)

🟪Нафтатранс Плюс выпуск 5.
Рейтинг В+. Доходность 28%
Купоны ежемесячные (ставка на пассивный доход)

✅ Выводы, основываясь на текущей ситуации на рынке:

🔘За последней месяц ЦБ поднял ставку до 21%, из-за этого облигации упали в цене и могут упасть ниже, потому что прогноз повышения ставки до 23% не дает позитива. Однако вне зависимости от этого я продолжаю докупать облигации с отличной доходностью.

🔘Портфель продолжает идти к цели — защита от инфляции (доходность 10% + годовых). Хотя в моменте это тяжело дается, но уверен, что все реализуется в лучшую сторону!

🔘У вас тоже флоатеры упали в цене? Почему так произошло? — Скоро выйдет пояснение от меня.

💵 Что покупаете сейчас?

Облигации — ❤️
Акции — 🔥
И то, и то — 👍
Ничего — ⚡️

💰 Кто заплатит дивиденды до конца 2024 года?

🏦 Т-Банк

Дивиденд: 92,5 рублей
Доходность: 3,9%
Купить до: 22.11.2024

🏦 SFI

Дивиденд: 227 рублей
Доходность: 15%
Купить до: 28.11.2024

🏦 Банк Авангард

Дивиденд: 68,16 рублей
Доходность: 8%
Купить до: 29.11.2024

🐟 Инарктика

Дивиденд: 20 рублей
Доходность: 3,3%
Купить до: 29.11.2024

🛴 Whoosh

Дивиденд: 2,11 рублей
Доходность: 1,2%
Купить до: 05.12.2024

👕 Henderson

Дивиденд: 18 рублей
Доходность: 3,1%
Купить до: 06.12.2024

🚗 Европлан

Дивиденд: 50 рублей
Доходность: 8,5%
Купить до: 12.12.2024

⛏ Полюс

Дивиденд: 1301,75 рублей
Доходность: 8,5%
Купить до: 13.12.2024

🚚 НКХП

Дивиденд: 17,12 рублей
Доходность: 2,4%
Купить до: 13.12.2024

💿 Северсталь

Дивиденд: 49,06 рублей
Доходность: 4,3%
Купить до: 16.12.2024

⛽️ ЛУКОЙЛ

Дивиденд: 514 рублей
Доходность: 7,4%
Купить до: 16.12.2024

🔖 HeadHunter

Дивиденд: 907 рублей
Доходность: 21,2%
Купить до: 16.12.2024

📌 До конца года компании выплатят промежуточные дивиденды на сумму более 660 млрд руб (в 2 раза больше, чем в прошлом году). Кроме того, о выплатах пока не объявляли такие крупные компании, как ⛽️ Роснефть и ⛽️Татнефть. Но что-то мне подсказывает, что их дивиденды мы увидим в январе.

✍️ В этом списке есть много компаний, которые мне интересны. Сам держу Т-банк, Вуш и Лукойл. Также скоро будут разборы некоторых компаний из этого списка, ожидайте…

Друзья, есть ли в этом списке компания, от которой получите дивиденды?

Да — 🔥
Нет — ⚡️

📈 Сильнее всего на приход Трампа реагируют наши газовики:

⛽️ Газпром +4,1 %
🔋 Новатэк +4 %
(UPD. уже по +2%)

Оно и понятно, газовая отрасль больше всего сейчас страдает от санкций, которые могут быть сняты после завершения СВО. В это сейчас и верят покупатели акций, их переполняют эмоции

Если с Газпромом все плюс-минус понятно, то вот с Новатэком интереснее.

📌Подготовил для вас большой разбор компании в Дзене. Почитайте, если держите акции Новатэка или планируете их приобрести👇

https://dzen.ru/a/ZyoYkKmrOzTT4v05

🗣Трамп одерживает победу на выборах в США

Дональд Трамп станет 47-м президент США. Наш рынок и рынок криптовалюты реагирует резким ростом на итоги голосования 📈

💰С криптой всё понятно, Трамп неоднократно заявлял, что намерен сделать США «Биткоин-сверхдержавой»! Это очень сильно поддержит этот молодой и перспективный рынок.

🇷🇺 Что касается России, то тут вспоминаются его заявления о завершении конфликта на Украине. Хотелось бы верить, но пока что это только слова, ждём действий 👀

Положительно оцениваете приход Трампа к власти? — 👍
Или вам все равно — 🗿

💰 Почему стоит выбирать дивидендные акции?

По результатам опроса 29% подписчиков предпочитают дивидендные акции нежели акции роста. Тем более, вы набрали много реакций в недавнем посте, так что сегодня я попробую ответить, а почему именно так? Почему дивидендные акции лучше акций роста?

📌Ответ прост — потому что это стабильный и предсказуемый доход. Акция без дивидендов может стоить сколько угодно, а вот с дивидендами — ты точно знаешь, сколько примерно можно получить денег от вложенных средств. Далее приведу аргументы:

✔️Покупка дивидендных акций — это отличный способ защитить капитал в долгосрочной перспективе, особенно когда рынок переживает не лучшие времена. Намного проще, когда есть регулярные выплаты, даже при падении цен акций все равно вы получаете доход.

✔️Кроме того, компании, которые платят дивиденды, обычно более финансово устойчивы. Они должны показывать стабильный денежный поток, чтобы регулярно делиться прибылью. Это сигнал инвесторам, что бизнес в порядке, а руководство уверенно в будущем

✅Единственный минус дивидендов — налог. При выплате нас лишают 13% дохода, что может сильно по итогу срезать доходность. В этом плане дивидендные компании проигрывают компаниям роста, которые можно продать после 3 лет удержания, подать налоговый вычет и вернуть 13%.

🔹Примеры дивидендных историй

Сразу приходят на ум Лукойл, МТС и Сургутнефтегаз — это компании, которые стабильно платят дивиденды уже более 20! лет и ценятся за это инвесторами. Никого не забыл?

✅ Подводя итог, инвестиции в дивидендные компании — это не просто стратегия, это разумный выбор для тех, кто хочет стабильности и спокойствия, однако им не стоит забывать про налог на дивиденды 13%

Кстати, набираем 35🔥 и выкладываю список топовых дивидендных компаний по доходности на 2025 год

P.S. В следующий раз я встану на сторону тех, кто выбрал акции роста нежели дивидендные акции. Нужно смотреть на ситуацию с двух сторон.

🏠 Вокруг компании Самолет в последнее время много информационного шума из-за сильного изменения цен на акции (-25% за месяц и +11% за последние два дня, вот это да)).

Я решил разобраться в ситуации и проанализировал состояние в компании, а вместе с ним сделал разбор акций и облигаций Самолета.

Получилась довольно интересная статья, выложил её в Дзене 🌐
https://dzen.ru/a/ZyUUVgfVpEClqzWO

Рекомендую к прочтению, потратил на неё пару часов))

Буду рад вашей подписке на канал в Дзене, развиваю новую платформу, нужна ваша поддержка 🤝

💰 Пассивный доход за октябрь

✅ Доход: +13 002 ₽ за октябрь

🏹 Цель на 2024: 100.000 ₽ за год. Всего за 10 месяцев 2024 получено: +80 702 ₽. Цель выполнена на 80%.

🥇Глобальная цель: 50.000₽ в месяц. Цель выполнена на 26%

🔶Мои источники пассивного дохода:

🟠Купоны с облигаций — 4 338 ₽
🟠Краудлендинг — 1 051 ₽
🟠Проценты, кэшбеки — 1 504₽
🟠Доход с кредиток — 3 881 ₽
🟠Дивиденды — 2 185 ₽
🟠Стейкинг — 170 ₽ (новый)

✔️ Все идёт по плану. Осталось 2 месяца до конца года, и, кажется, свою цель в 100 000 ₽ пассивного дохода я выполню! В этом месяце по плану сентября открыл новую кредитку и увеличил с них заработок. Подробнее про бесплатные деньги писал тут. Дивидендов насыпали немного, однако радует, что дивидендный сезон ещё не закончен, но об этом чуть позже.

✍️ Что дальше по плану на ноябрь?

1️⃣Сейчас облигации дают отличную доходность на долгие года вперёд, грех не воспользоваться возможностью, буду продолжать наращивать долю в них и немного в акциях

2️⃣Буду думать над увеличением дохода с кредиток, то ли увеличивать количество кредиток, то ли увеличивать кредитный лимит по уже имеющимся, можете посоветовать в комментариях, если разбираетесь)

3️⃣В структуре дохода довольно маленькая доля приходится на займы от бизнеса. Хотелось бы начать изучать эту нишу и искать интересные инвестиционные кейсы. Тоже подскажите потенциальные варианты, если вы этим занимаетесь)

Продолжать выкладывать месячные итоги по пассивному доходу? — 👍

👑 Обзор криптопортфеля

📊Изменение за 4 месяца ведения портфеля: -44 $ или -6,3 %

💰Почему крипта?

Покупаю криптовалюту для диверсификации средств. Держу не более 10% капитала в данном рискованном активе. Верю в будущий бычий сезон, где можно будет увидеть бешеный рост монет за счёт повышенного спроса. Возможно, 2025 год и будет таким, готовлюсь.

💰Пополнил #крипто_портфель на 150$. Что купил?

За последний месяц биткоин снова достиг своего максимума 73 700$. В связи с этим я продал его и переложил в тех, от кого жду роста, в основном, это Эфир🔹 и Тон🪙. Инвестиции в остальные альткоины также увеличены.

Сейчас на крипторынке наблюдается небольшая просадка, которой я пользуюсь и как раз продолжаю набирать позицию по сильным монетам, по моему мнению. Их список и распределение по долям вы можете видеть на скрине.

☑️Покупаю и храню крипту на надежной бирже Bybit📈
☑️Записываю все транзакции в CoinMarketCap🪙

А вы покупаете крипту?

Да — 💰
Нет — 👍

— — — — — — — — — — — — —

🔥Друзья, у меня появилась интересная идея — создать отдельный канал по криптовалюте, в котором я буду делиться мыслями и сделками в этой потенциально очень доходной сфере, прошу вас проголосовать в опросе👇

Инвестиции прекрасны тем, что пока вы работаете, учитесь, занимаетесь спортом, кушаете, спите или ещё чего-то делаете, в это время создается ваш денежный поток. У каждого разный поток: кто-то получает проценты со вклада, кто-то сдает квартиру в аренду, кто-то получает купоны от облигаций, а вот кто-то получает ДИВИДЕНДЫ. Это прекрасное явление, когда компания решается отблагодарить акционеров, которые когда-то вложили свои крохи в развитие компании.

Как раз вчера, когда я ехал с работы домой, пришли дивиденды от Новатэка и Газпромнефти — 1383 ₽. Компании отблагодарили меня за то, что я держу их акции с красной отрицательной цифрой в графе :)

Выплата дивидендов — это не частое явление, но улыбку на лицо добавляет. Для увеличения денежного потока планирую реинвестировать полученные дивы. Ведь покупать качественные акции по низкой цене доставляет такое же удовольствие, как и есть свежую вкусную шаверму.

Слишком много похвалил дивиденды, давайте наберем 25 реакций 🔥 и я распишу почему стоит или не стоит выбирать дивидендные акции

💰 Что купить на текущей коррекции рынка ?

Лично я не стал дожидаться обновления минимумов по индексу и вышел на улицу погулять в лесу. А в лесу то столько ягод акций, не вооруженным глазом видно, что ягоды цены созрели. Достаю корзину дополнительные кэш и начинаю покупать привлекательные акции.

Покупаю акции компаний с обоснованием, исходя из текущей ситуации. В основном беру те, которым ставка 21% не сильно вредит, а может даже и помогает зарабатывать, но обо всём по порядку:

Сбер 🏦

Льготную ипотеку свернули, кредиты выдаются точечно и мало, есть риск банкротства заемщиков — в общем снижение оправдано. Текущая цена 240 ₽ отражает будущие отрицательные значения, которые будет опубликовывать банк. Так или иначе, я считаю, что Сбер продолжает быть одной из сильнейших компаний за счёт устойчивого положения на рынке, и почему бы не увеличить его долю в портфеле по низкой цене.

Ренессанс 🏦

Ренессанс остается защитной историей при текущей высокой ставке, ведь он имеет инвестиционный портфель, который приносит хороший доход. Рынок это прекрасно понимает, и именно поэтому Индекс Мосбиржи с начала года упал на -18 %, а акции Ренессанса упали всего на -3%. Я продолжаю удерживать и докупать актив на просадках.

Роснефть ⛽️

За последний месяц стоимость нефти упала на -12%, и, в дальнейшем, есть риски уйти в рецессию, что может ещё сильнее укатать нефть. Но здесь самое главное, что Роснефть продолжает быть лидером по продажам нефти в Китай и Индию. Цена на акции сейчас очень привлекательна, не смог не взять топового нефтяника и увеличить его долю в портфеле до 10%.

Яндекс 📱

Сегодня вышел отчёт за 3 квартал 2024 года, и да, там всё в полном порядке. Выручка растет на 36%, прибыль также кратно растёт год к году. Сильный IT-гигант продолжается внедряться в жизнь каждого россиянина своими удобными сервисами, например, Яндекс плюсом пользуются уже 36 млн человек. Это, безусловно, положительно скажется на будущих доходах компании. Акции пришли на нижнюю отметку моего коридора для покупок. Купил с удовольствием.

Вуш 🛴

Несмотря на весь новостной негатив Вуш остается лидером в отрасли с крайне низкой оценкой бизнеса. Недавно разбирал отчёт за 1 полугодие — выручка растущая, прибыль падающая, во 2 полугодии картина не изменится, даже ухудшится, но это уже отражено на цене. Развитие новых регионов, особенно в Южной Америке, требует денег, а их берут под текущую неприятную ставку. Здесь нужно подождать, когда акции восстановятся. Перезахожу в позицию по 160₽, ранее удалось продать акции перед обвалом по 214₽. Верю в восстановление.

Норникель 💿

Неожиданный персонаж сегодняшней подборки. У компании много проблем с продажей металлов, цены на которые весь 2024 год падают без остановок, ещё недавно американцы заговорили о новых санкциях на российские металлы. В общем дела ужасны, но тут история в другом. Я беру акции Норникеля, и в моей голове голос говорит: «покупай, когда льется кровь». Ахахах, вот и взял, усреднил. Норникель — крупнейший производитель никеля, палладия и меди, такой крутой гигантский бизнес не может пропасть, восстановление будет, обязательно.

✅ Всего покупок в мой портфель устойчивых акций под названием #крепкий_орешек было совершено на сумму 30 000 ₽. Все покупки не являются рекомендацией, я, как и вы, могу ошибаться в выборе, но в данные компании я верю и жду от них роста и дивидендов.

⚡️Что-то докупаете из моего списка?

Да —🔥
Предпочитаю другие акции — 👍
Смотрю и жду — ⚡️

❗️ВАШЕ ИМЯ ПОПАЛО В СПИСОК❗️

Да, еще две недели назад я обещал, что случайным образом буду рассылать приглашения в мой новый канал, где мы зарабатываем на фондовом рынке в режиме реального времени.

Если Вы видите данное сообщение - никому не отправляйте эту ссылку, пост видят только 30 человек.

👉 Ссылка работает ровно сутки - https://t.me/+9nTtwk_DJNc5NWVi

#promo

🏦 Пассивный доход от Т-банка

💰 Получил первую выплату!

Напомню, что под пассивным доходом от Т-банка подразумеваю инвестирование в фонд, который выплачивает доход каждый месяц.

🔤 В своём честном обзоре на этот фонд я высчитал его реальную доходность. Получилась около 20% при ключевой ставке 19%.

И ВОТ СТАВКУ ПОВЫСИЛИ!

📌При текущей ставке 21%, решая несложный математический пример, можно высчитать, что доходность фонда уже 22% — это довольно нормально, но здесь есть один нюанс, минус, досадное обстоятельство. Расскажу поподробнее:

➖Вчера я получил первую выплату 102 ₽, и она пришла сразу с очищенным налогом (-13%). Если в моменте это кажется мелочью, то на длинной дистанции данный фонд проигрывает своим аналогам, потому что не имеет главного преимущества фондов — возврата прибыли через налоговую льготу (налоговая льгота — возврат прибыли после удержание актива более 3 лет). Данный фонд Т-банка «Пассивный доход» не предоставляет такую возможность.

❗️Однако не стоит забывать, и про главное преимущество фонда — чем выше ставка, тем выгоднее фонд

⚡️На мой взгляд, фонд может быть интересен как копилка для кэша и докупать его можно на сдачу от основных покупок, например, если осталось 100-500₽, ведь стоимость фонда 101 ₽. Благодаря нему можно получать ежемесячные выплаты, он отлично подойдет, если ваша цель — получение пассивного дохода. Лично я ожидаю в ближайший месяц роста фонда и повышенную выплату в конце месяца.

👉 Купить паи фонда «Пассивный доход» можно без комиссии, если покупать напрямую на брокерский счёт в Т-банке. Если нет счёта, то советую открыть, за это дадут акций на несколько тысяч! Подробная инструкция здесь💰

Держите фонд Т-банка «Пассивный доход»? 🏦

Да — 🔥
Нет — ⚡️
Присматриваюсь — 👀

✅Делюсь подборкой интересных постов от авторов каналов про финансы и инвестиции за последние 2 недели

⚡️Главные заблуждения новичка о фондовом рынке

⚡️Как быть, если до пенсии осталось совсем недолго, а денег не накопил?

⚡️Почему женщине важно быть финансово-независимой ?

⚡️Русский инвестор: Оптимальное использование программы долгосрочных сбережений

⚡️Как сформировать капитал в провинции с нуля?

⚡️Почему я выбрал дивидендную стратегию инвестирования?

⚡️ЦБ поднял ставку до 21%, что делать ?

⚡️Что бы купил Уоррен Баффет на российском рынке?

⚡️Кладовка или депозит ?

✅Подписаться на всех в один клик

Недавно ездил загород в Ленинградской области на электричке. В окне попался интересный кадр — вагонный состав с надписью «PHOSAGRO».

Первый раз наблюдал как везут продукцию компании ФосАгро🌾. Если что, это российский химический холдинг, занимающийся производством фосфорсодержащих минеральных удобрений. Думаю, что в вагонах они и везли как раз удобрения куда-то на юг. Сейчас акции компании знатно упали вместе с рынком, однако удобрения это уникальный продукт, против которого до сих пор не ввели санкции и вряд ли введут.

Мне всегда была интересна компания частыми выплатами дивидендов, но никак глаза и пальцы не добирались разобрать её по полочкам.

Так что если пропустили опрос в канале «Какую дивидендную компанию разобрать?», то проголосуйте за ФосАгро, если вам тоже интересно)

Сейчас там лидирует Татнефть⛽️, это тоже хорошая компания, о ней есть что рассказать

Дедлайн опроса воскресенье вечер

❗️❗️❗️Инвестируйте в федеральную сеть автоматизированных городских складов "Твой склад" и получайте 60% дивидендов от прибыли!

❓ Зачем инвестировать в компанию "Твой склад"?
✅ Ведущий лидер ниши, рост индустрии в РФ 25-27% ежегодно
✅ 14,2 млн.руб. - выручка по объектам, +188,7 % к этому году
✅ 93,6 млрд объем инвестиций в нишу проекта в 2021 году
✅ Объекты сети открыты в Москве, Спб, Минске, Нижнем Новгороде, Новороссийске, Ростове-на-Дону, Геленджике, Саратове, Сургуте, Курске, Уфе, Казани
✅ Компания обеспечена активами, выплата дивидендов 60% от прибыли

Получить презентацию проекта

#promo

⚡️СТАВКУ ПОВЫСИЛИ ДО 21%

Рекорд за всю историю России! В удивительное время живём!

Пока ЦБ жестко пытается бороться с инфляцией, мы будем искать в этом выгоду для своего капитала.

Для инвестирования сейчас как никогда актуальны следующие инструменты:

1️⃣Банковский вклад или накопительный счёт

2️⃣Флоатеры

3️⃣Фонды денежного рынка

4️⃣Акции, выигрывающие от высокой ставки

5️⃣Акции, имеющие маленькую долговую нагрузку

❗️Важно
Многие инвесторы уходят с рынка акций, перекладывая свои средства в более надежные идеи. На данный момент это понятная и правильная стратегия, однако акции на то и рискованный инструмент, что низкие цены случаются как раз в такой неопределенный период. А вот что будет когда ЦБ начнет снижать ставку? — очевидно, что все понесут деньги обратно в акции, будет новая волна роста, поэтому почему бы не посидеть в поезде на остановке до его отправления на станцию «Сбер по 400 ₽ и Лукойл по 9000 ₽»))

Продолжу инвестировать в акции …

⚡️Главное событие дня.
Ставка ЦБ. Ждём повышения?

🧑‍💻Ожидания большинства аналитиков:
Повышение ставки до 20-21 %

✅ С начала сентября каждую неделю инфляция стабильно растёт на 0,1 - 0,2%, признаков охлаждения пока не видно, ставку вряд ли оставят на 19%, значит ждём повышения🫡

👍 По рынку акций и облигаций уже понятно, что ставка 20%, а то может и 21% уже в цене. При повышении ставки до 20 % ставки, в теории, рынок не должен сильно упасть, однако все зависит от слов представителей ЦБ на пресс-конференции. А ставка 21 % будет сильным ударом по рынку …

🏳️На мой взгляд, чем выше по ставке находимся, тем сложнее делать резкие изменения нашему ЦБ, значит 20% как будто реальна, а вот 21% не хотелось бы ;)

Какая ставка будет по-вашему мнению?

19% — 🕊️
20% — 👍
21% — 🔥
52% — ⚡️

🪙 Обзор портфеля за месяц
#зарплата_из_облигаций

💡Это один из моих портфелей. Основная идея данного портфеля — ежемесячное получение купонов от высокодоходных облигаций (типа зарплата).

🔥В этом месяце счёт перевалил за отметку 150 000 ₽

📉Изменение за месяц:
-1 443 ₽ или -0,9 %

📉 Изменение за 13 месяцев:
-12 880 ₽ или -7,9 %

💰 Портфель за месяц принёс зарплату +1743 ₽

Доля активов:
🟩100% облигации, которые платят купоны либо раз в 4 месяца, либо раз в месяц:

🚗 40 шт. Каршеринг 001Р-03
✔️Доходность к погашению 24,6 %
✔️Рейтинг: А+

🛴 40 шт. Вуш 001Р-02
✔️Доходность к погашению 26,5 %
✔️Рейтинг: А-

♻️40 шт. Медси ГК 001Р-02
✔️Доходность к погашению 24,2 %
✔️Рейтинг: АА-

🍞 40 шт. А.О. им. Т. Г. Шевченко 001Р-02
✔️Доходность к погашению 27,4 %
✔️Рейтинг: ВВ+

🏠 20 шт. Самолет выпуск 13
✔️Доходность к погашению 28,1 %
✔️Рейтинг: А+

💰 Пополняю счёт на +8 000 ₽.
Куда инвестирую?

Добиваю число первых четырёх облигаций до 40 штук. На остальные средства покупаю Самолет выпуск 13. В добавок реинвестирую пришедшие купоны обратно в облигации.

✅ Итог по облигациям в портфеле:

Уже который месяц подряд облигации падают в цене. Все как обычно — из-за ожиданий повышения ставки в октябре. Кстати, уже завтра заседание, где, скорее всего, повысят ставку, но об этом напишу чуть позже.

⚡️Несмотря на грустный график вниз, я продолжаю покупать высокодоходные облигации качественных компаний согласно своей цели — зарплата 10.000₽ в месяц с этого портфеля. Регулярные покупки приведут меня к такому результату через пару лет! Важно продолжать дело.

Друзья, а вы продолжаете покупать облигации?

Да, доходность высокая — 🔥
Покупаю другие инструменты — 👍
Жду заседания по ставке — ⚡️

🔋📱📱⛽️⛽️⛽️🏦🏦📱

Открывают осенний марафон РФ рынка!

Стартовый портфель - 30.000р
Цель до конца ноября— 70.000р

Вход для вас бесплатный. Вам будут доступны ВСЕ сделки. Начинают завтра: https://t.me/+wuERGMfDGFs5MjEy

#promo

🔥Друзья, какую дивидендную компанию разобрать?

Вчера разобрали Интер РАО. Теперь нужно определиться с новым кандидатом. Вот здесь список компаний, которые уже были разобраны по полочкам:

🔗https://t.me/Dnevnik_Invest0ra/255

Я уже отобрал интересные варианты дивидендных компаний. Теперь выбор за вами.

Для этого прошу проголосовать в опросе👇

❗️Результаты розыгрыша❗️

📌Напомню, что нужно было предположить цену на акции Сбера на момент 22.10. 23:00 по мск.

➡️ Итоговая цена 255,7 ₽ 🏦

Поздравляю победителей!
Те, кто ближе всех угадал (включил экстрасенсорные способности):

1️⃣ @Romashka3333 255,5

2️⃣ @Powerofmonent 256,1

🎁 Они уже получили по 500₽

В следующий раз жду больше участников! Мне по кайфу проводить подобные розыгрыши, участвуйте в них, друзья!

💰Призовой фонд создается от рекламы в канале, спасибо, что подписываетесь🤝

Наберём 25🔥и следующий розыгрыш будет очень скоро!

👉Ладно, уговорили

Еще раз открывается доступ к закрытому клубу по фондовому рынку, но это в последний раз.

Огромное количество эксклюзивной информации и аналитики приходится на этот источник. Доступа на сутки должно хватить, чтобы вступить успели самые активные читатели.

Вступить — https://t.me/+RN4z0wNQAgEyYzRi

#promo

✔️Бенефициар высокой ставки — Интер РАО. Стоит ли инвестировать в компанию?🔌

🚩Многие инвесторы воспринимают Интер РАО исключительно как консервативную дивидендную историю, которая когда-нибудь повысит коэффициент дивидендных выплат с 25% до 50%, тем самым выплатит больше дивидендов

А если предположить, что в ближайшие 3-5 лет этого не случится, что тогда? Интересны ли акции Интер РАО, если компания продолжит платить 25% от чистой прибыли?

📌 Прежде чем узнать вердикт по Интер РАО, советую прочитать разбор компании по полочкам. После этого перейдем к вопросу про дивиденды:

⭕Что по дивидендам?

Дивиденды Интер РАО такие же стабильные, как и бизнес компании. На картинке можно увидеть график выплат с 2015 года, они практически ежегодно растут, в основном, из-за индексации тарифов.

⭕Следующие дивиденды:

🔘Прогноз на 12 месяцев - 0,36 ₽
🔘Див. доходность - 9,3 %
🔘Дата выплаты - 3 мая 2025

✅ Итоговый вывод по Интер РАО

➕Компания выигрывает от высокой ставки ЦБ, размещая свою огромную кубышку на депозитах. В 1 полугодии 2024 это рекорд по прибыли, а что будет по итогам года, когда ещё больше повысили ставку? — 📈
И очевидно, что при понижении ставки прибыль уйдет, но пока такое не грозит

➕Интер РАО стабильно платит дивиденды с доходностью 8-9% при коэффициенте выплат 25%. При повышении коэффициента стоит ждать роста в акциях. Но пока новостей про коэффициент на горизонте не видать.

➕Акции Интер РАО сейчас оцениваются очень дешево по мультипликаторам, что делает их привлекательными для покупки.

➖Индексация тарифов электроэнергии не поспевает за операционными расходами, которые съедают львиную долю прибыли, однако прибыль с депозитов нивелирует это

✅В целом, Интер РАО — это консервативный бизнес, который зарабатывает на уровне инфляции и платит стабильные дивиденды. На данный момент является бенефициаром высокой ставки.

⚡️Держать акции с расчетом на повышение дивидендов я бы не стал, тем более основной заработок идёт с депозитов, а не с бизнеса. Лично мне пока что не интересны акции компании, а вот Баффет бы заценил) В случае появления каких-либо положительных новостей я готов присмотреть акции в портфель

⭕По какой цене лучше покупать?

📊Выделил особенно приятные цены для покупки согласно техническому анализу:

🔘3,77 ₽
🔘3,65 ₽
✅ Цель роста: 4,5 ₽ (+15%)

Не рекомендация, а #инвест_идея
#дивидендыч

❓Что думаете по Интер РАО?🔌

🔥 Держу в портфеле
👍 Не планирую брать
👀 Присматриваюсь к покупке

🔥Инвестиционные советы от легенды: что бы купил Уоррен Баффет на российском рынке?

Сегодня мы посмотрим на российский рынок глазами настоящего инвестиционного гуру — Уоррена Баффета. Давайте разберем, какие акции мог бы выбрать Баффет!

⚡️Основные критерии выбора:

🔘Консервативный бизнес, который стабильно зарабатывает и платит дивиденды

🔘Недооцененная стоимость акций относительно других компаний из сектора

⚡️Какие компании оказались бы в портфеле Баффета?

1️⃣Банк Санкт-Петербург 🏦
Этот банк — классический выбор для Баффета. Он демонстрирует высокую рентабельность капитала (ROE) — 29% и уже 15 лет платит хорошие дивиденды. При этом его акции стоят дешевле, чем у крупнейших игроков отрасли.

2️⃣Лукойл ⛽️
Неудивительно, что Баффет выбирает нефтяные компании. Последние годы они хорошо зарабатывают, а Лукойл ещё к тому же — один из самых стабильных дивидендных аристократов на российском рынке с дивидендной доходностью 14-16%

3️⃣Интер РАО 🔌
Компания имеет очень низкие мультипликаторы, что делает эту акцию недооцененной, а на такие компании у Баффета особый взгляд. Благодаря большой кубышке компания также хорошо зарабатывает на высокой ставке.

4️⃣Привилегированные акции Ростелекома 📱
Баффет обожает телекоммуникационные компании за их стабильные дивиденды. Привилегированные акции Ростелекома предлагают доходность до 9% и имеют потенциал для роста в цене за счёт удорожания тарифов

5️⃣Яндекс 📱
Яндекс можно назвать российским аналогом Apple в глазах Баффета. Компания демонстрирует стабильный и рентабельный бизнес. Большим бонусом можно назвать то, что Яндекс недавно объявил о первых дивидендах, поэтому теперь это не только растущий, но и дивидендный бизнес.

✅ Заключение:
Как видите, стратегии Уоррена Баффета применимы и на российском рынке. Выбор акций с стабильным бизнесом, генерирующим деньги — ключ к успеху в инвестициях! Понятно, что Баффет не инвестировал в Россию из-за нестабильности и частых кризисов, которые были в нашей стране.

Согласны со списком? Кого бы добавили?
Как вам пост? — 🔥

‼️Розыгрыш 1000 рублей‼️

👍Моя компания АО «Прибыль подписчикам» продолжает выплачивать дивиденды с прибыли, полученной с рекламы на этой канале

▶️ Политика компании

🤝Просто немножко напоминаю, что чем чаще подписывайтесь на рекламу, тем крупнее будут розыгрыши :)

✅ Условия розыгрыша:

1️⃣Быть подписчиком канала

2️⃣Поставить реакции на 5 последних постов

3️⃣Написать в комментариях.
Как вы считаете, сколько будет стоить акция Сбера 🏦 на 22 октября 23:00

✔️Кто напишет первее и ближе к цене, тот и выиграл. 1 человек = 1 ответ. Ответы принимаются до 22.10.24 13:00 по мск.

🏆Приз: 2 победителя получат по 500 рублей! Лёгкие деньги!

💥Цена сейчас — 257,19 ₽

✍️Жду ваших вариантов ответа в комментариях! 👇

В любое время ваши деньги должны работать на вас

Мы живем в неспокойное время, и накопления в любой момент могут обесцениться. Но оказывается, можно на них заработать, сделав 30-60% от суммы капитала. 🔼

Как это возможно? Купить дешевле, а продать дороже — арбитраж. Этой темой можно заниматься, просто сидя дома. А больше информации в канале знатного инвестора — Петра Гулина .

Он один из немногих, кто по шагам объяснит новичку, как работает рынок, как заработать на Мосбирже и расскажет стратегию, по которой за 5 лет с 500 тысяч получится сделать 5.000.000₽ чистыми.

✔️ После подписки сразу же нажмите на закреп — там все, что нужно для старта: https://t.me/+cnyRpcWDHf40Njcy

#promo

🪙 Обзор портфеля за месяц
#дивидендный_портфель

✅ Это один из моих портфелей с акциями компаний, которые платят дивиденды или планируют их платить в ближайшем будущем

📈 Изменение за месяц:
+1 417 ₽ или +1,2 % (индекс +1,7%)
📉 Изменение за 12 месяцев:
-4 876 ₽ или -4,1 % (индекс -12,8%)

Доля активов:
🟢15,5 % Новатэк (дд 8,7 %)
🟢15,3 % Т-банк (дд 6 %)
🟢13,8 % Астра (дд 3%)
🟢12 % Газпромнефть (дд 15,6 %)
🟢11,6 % Алроса (дд 9,5 %)
🟢9,3 % Банк СПб (дд 14 %)
🟢8,5 % Совкомфлот (дд 15 %)
🟢8,3 % Русагро (дд 12 %)
🟢5,6 % Россети Центр и Приволжье (дд 13 %)

* дд — текущая годовая дивидендная доходность

💰Портфель принёс 545 ₽ пассивного дохода за прошедший месяц. В прошлый месяц было 0 ₽

💰Пополняю счёт на 8 000 ₽ и покупаю активы:

1️⃣Банк СПб 🏦

💰10 акций по 365₽
🟢Банк довольно эффективно работает в период высокой ставки, также привлекают дивиденды 14% в течении года

2️⃣Газпромнефть ⛽️

💰3 акции по 650 ₽
🟢Нравится компания из-за своей ориентации на внутреннего потребителя и страны СНГ. Да что тут писать, про все можете узнать из моего разбора. Акции сейчас находятся на годичном минимуме, потому что недавно случился дивидендный гэп. Самое время подкупить их по низкой цене

3️⃣Совкомфлот ⚓️

💰10 акций по 100 ₽
🟢Основная транспортная компания, которая выигрывает от девальвации рубля и роста ставок перевозок нефти по морю. Жду рекомендацию дивидендов в ноябре, ожидается выплата 7,5 ₽

4️⃣Астра 💻

💰3 акции по 540 ₽
🟢Порадовал отчёт за 9 месяцев с ростом выручки более 98%. Переход на отечественное ПО будет кормить компанию в ближайшие годы

✅ Итого: прошёл ровно год инвестирования в различные дивидендные компании в рамках этого портфеля. Итоговая сумма дивидендов за год — 1 500₽. Безусловно, это мало, но портфель только начал набирать обороты.

✅ Цели на ближайший год:

1️⃣Увеличить портфель, как минимум, в 2 раза за счёт роста акций и ежемесячных пополнений

2️⃣Получить дивидендов на сумму около 5 000 ₽

3️⃣Стабильно обгонять индекс акций, сейчас это спред +8,4 %

⚡️Держите какую-либо дивидендную компанию у себя в портфеле?

Да — 🔥
Нет — 👍

⚠️ Особенности инвестирования в России: Каперы, Пирамиды и Иллюзии

🇷🇺 Россия — страна молодая, особенно если учесть почти век запрета на капитализм. Финансовая грамотность у нас, мягко говоря, оставляет желать лучшего. Ежедневно появляются и лопаются пирамиды (можно вспомнить ту же МММ и её аналоги), люди всё ещё верят в иллюзию лёгких денег — «туда-сюда и миллионер».

🟠Так и появляются различные каперы, инфоцыгане, марафоны желаний и псевдо-гуру инвестиций, которые случайно залетели на рост и мнят себя экспертами. Из-за большого количества таких людей рынок живёт в режиме «паника или эйфория», и часто лишён логики, замечали наверняка это. И это, конечно, печально.

🟢Но важно понимать, что за этим хаосом скрываются реальные возможности. Да, рынок непредсказуем, и большинство «гуру» только подогревают ожидания лёгких денег, но грамотный подход к инвестициям может принести стабильные результаты.

⚡️Главное — не гнаться за быстрым доходом и обещаниями лёгких денег. Вместо этого лучше изучайте рынок, формируйте собственную стратегию, инвестируйте осознанно.

📌 Диверсификация, финансовая дисциплина и долгосрочный подход — вот ключи к успеху.

✅ Да, на российском рынке свои особенности, но, действуя с умом и не поддаваясь массовым настроениям, можно не только сохранить капитал, но и приумножить его, что я активно делаю на этом канале и делюсь с вами. Спасибо, что подписаны и читаете 🤝

📊 Дивиденды VS Рост акций:
Что лучше в 2024-2025 году?

Инвесторы часто сталкиваются с выбором между двумя основными стратегиями: получать регулярные дивиденды или ориентироваться на рост стоимости акций?

В 2024-2025 годах этот вопрос становится ещё более актуальным, учитывая экономическую нестабильность, высокую ставку и геополитическую напряженность.

💰А что, если дивиденды?

Стратегия с фокусом на дивиденды подходит для тех, кто ценит стабильный пассивный доход. Компании, регулярно выплачивающие дивиденды, чаще всего финансово устойчивы. В период нестабильности инвесторы отдают им больше предпочтения.

Плюсы ➕
🔘Регулярные выплаты
🔘Снижение рисков при падении рынка
Минусы ➖
🔘Ограниченный рост капитала
🔘Не все компании выплачивают высокие дивиденды

📈 А что, если рост капитала?

Фокус на увеличение стоимости активов подразумевает, что инвестор покупает акции роста, ожидая их удорожания в будущем. Важно при этом поймать момент, когда можно купить акции по хорошей низкой цене. И это подходит для тех, кто готов ждать роста, и в дальнейшем это с большой вероятностью принесёт свои плоды

Плюсы ➕
🔘Возможность значительного роста капитала
🔘Отсутствие периодических выплат
Минусы ➖
🔘Более высокие риски
🔘Долгий горизонт инвестирования

❓Что выбрать инвестору?

👉 Если вы ярый фанат пассивного дохода, любите стабильность, то дивидендные акции могут стать хорошим выбором

👈 Для тех, кто готов рисковать и долго ждать роста, подойдет вариант акций роста. Вы ярый сторонник того, чтобы компания вкладывала в себя все заработанные средства и развивалась

✔️ Выбор у каждого сугубо индивидуальный. По классике скажу, что лучше всего диверсифицировать портфель, сочетая обе стратегии, что лично я и делаю, хотя большую долю все же отдаю дивидендным акциям, ведь в приоритете пассивный доход

💰Во что сейчас инвестировать?

👉Топовые идеи от канала «Дневник Инвестора» до конца 2024 года

Скажу сразу, данные инвестиционные идеи являются сугубо моим выбором, который я сделал на основе ежедневного изучения рынка, и, на мой взгляд, с этих инструментов можно получить наибольшую выгоду в ближайшее время.

📌Основной упор делаю, конечно же, на ключевую ставку ЦБ. Ставка 19% — очень высокая и она может стать ещё выше в октябре. Опираясь на эту информацию, стоит рассматривать следующие инструменты, кроме пятого:

1️⃣Банковский вклад или накопительный счёт

Сейчас банки предлагают чуть ли не рекордные ставки по вкладам и накопительным счетам за всю историю России. Они дают проценты с премией более, чем Х2 к официальной инфляции, хотя обычно процент по вкладу равен инфляции. Это довольно уникальное явление, которым надо обязательно пользоваться для сохранения и увеличения средств. Часть денег я припарковал тут.

2️⃣Флоатеры

Пока есть такая высокая ставка интересно держать в портфеле облигации, привязанные непосредственно к ней. Сейчас на рынок выходят в основном облигации с плавающим купоном. Они предлагают получать ежемесячные крупные купоны, что безусловно привлекает инвесторов. Вот мой ТОП-5 новых надёжных флоатеров.

3️⃣Акции, выигрывающие от высокой ставки

Идея проста — компания, у которой много денег в кубышке, размещенных под высокий процент в банке, получает повышенную прибыль и за счёт этого привлекательна для инвестиций. Список таких компаний выставлял на обозрение в канале в день поднятия ставки, сейчас они тоже актуальны.

4️⃣Акции, имеющие маленькую долговую нагрузку

В период высоких процентов за кредит интересны акции компаний с приемлемой долговой нагрузкой. Чаще всего к ним относятся крупные компании, такие как Сбер, Роснефть, Газпромнефть и так далее. Лучший показатель для определения долгов — Чистый долг/EBITDA. Меньше 1,5 — это хорошо. Данный показатель у каждой компании можно найти на специальных сайтах в интернете.

5️⃣Криптовалюта

Безусловно, здесь риски самые высокие. Однако слишком много факторов складывается за дальнейшую новую волну роста в данном инструменте. Описывал их в этом посте. Отличным сигналом к росту будет новость о новом максимуме биткоина, ведь это будет означать, что вернулся повышенный интерес к крипте, приток новых денег спровоцирует рост в других монетах, которые сейчас находятся по сути на дне.

Согласны с подборкой? — 🔥
Что бы убрали или добавили?

✅Делюсь подборкой интересных постов от авторов каналов про финансы и инвестиции за последние 2 недели

⚡️Как мы обесцениваем финансовые результаты

⚡️Голодранец, негодяй и богач

⚡️Как создать пассивный доход из воздуха ?

⚡️Заложить основы финансовой грамотности следует с раннего детства

⚡️Активно наращиваю пассивный доход

⚡️Как я попал на фондовый рынок. Моя личная история. Часть первая

⚡️Как не потерять деньги в первый год на фондовом рынке?

⚡️ТОП-5 накопительных счетов на октябрь

⚡️Экономия - путь к свободе или ловушка 🤔

⚡️Покупаю дивидендные акции в пенсионный портфель - Октябрь 2024

✅Подписаться на всех в один клик

🪙 Обзор портфеля за месяц
#надежный_портфель

✅ Это мой долгосрочный консервативный портфель, нацеленный на приобретение облигаций, фондов и золота

🕯 Изменение за месяц:
+1 873 ₽ или +1,2 %
🕯 Изменение за 13 месяцев:
+4 597 ₽ или +3 %

Доля активов:
🟢44,6 % Облигации с постоянным купоном
🟢17,5 % Флоатеры
🟢10,8 % Фонд Золото
🟢11,6 % Фонд ликвидности
🟢15,6 % Фонды Т-банка

💰Портфель принёс 1 010 ₽ пассивного дохода за прошедший месяц. В прошлый месяц было 838 ₽ (+17 %)

💰Пополняю счёт на 8 000 ₽ за август. Куда инвестирую?

1️⃣Покупаю 17 лотов нового фонда от Т-банка 🏦 Пассивный доход $TPAY на 1 720 ₽. В конце октября будет первая ежемесячная выплата по фонду.

2️⃣Докупаю 5 облигации ОФЗ 26241. Рейтинг ААА. Доходность 17,4 %. Купоны раз в полгода.

3️⃣Беру 3 облигации Нафтатранс Плюс выпуск 5. Рейтинг В+. Доходность 35 %!!! Купоны ежемесячные.

✅ Итого:

🔘Не смотря на падение облигаций, портфель продолжает демонстрировать положительную динамику. Тянет портфель фонд Т-банка Золото за счёта роста золота и доллара одновременно.

🔘Портфель продолжает идти к цели — защита от инфляции (доходность 10% + годовых)

🔘В ближайший год ожидаю роста активов в портфеле из-за понижения ставки. Надеюсь, это случится 😅

🔘Ближайшая динамика активов зависит от решения по ставке 26 октября (прогноз 20%). Однако вне зависимости от неё я продолжаю докупать облигации с отличной доходностью.

💵 Покупаете облигации?

Да — 🔥
Нет — ⚡️
Жду заседание ЦБ по ставке — 👍

✍️Полезные финансовые привычки, которые я применяю всегда

В продолжении темы про финансовую грамотность из предыдущего поста, я поделюсь крутыми привычками, которые помогли мне прокачать финансовую грамотность и навести порядок в финансах, и, мне кажется, вам они тоже помогут и пригодятся в использовании:

1️⃣Откладывать с каждой зарплаты минимум 10%, а не уходить в ноль. Во-первых, образуется финансовая подушка безопасности, во-вторых, появятся деньги на инвестиции. Я стараюсь откладывать максимальное количество свободных средств, которые получаю. Примерная сумма получается такая.

2️⃣Раз в три месяца (или чаще) заглядывать в свой анализ расходов – проверять, не поселился ли там паразит, который незаметно крадет ваши деньги? Один раз я обнаружил, что у меня слишком много подписок на различные сервисы, которыми не пользуюсь, в итоге отключил их — сэкономил и инвестировал

3️⃣Тратить меньше, чем зарабатывать. Деньги, потраченные на лишнюю чашку кофе могут пойти в ваш фонд инвестиций, которые в будущем позволят вам жить на пассивный доход. Ведь лишние 3 000 ₽ экономии в месяц - это накопленные 600 000 ₽ через 10 лет инвестиций. Пример банальный, у вас вместо кофе может быть что-то другое.

4️⃣При любом достатке увеличивать денежный доход. Вне зависимости от рода деятельности на работе, всегда ищите варианты дополнительно заработать: взять фриланс подработку, сдать кровь, открыть кредитку и с этих денег получать проценты с накопительного счёта.

5️⃣Найти дополнительный источник пассивного дохода. Пассивный доход могут приносить разные инструменты. Не знаю, как у вас, а у меня это они. Планирую в дальнейшем увеличивать количество источников и вложения в них.

🔜От грамотных накоплений и инвестиций зависит наше с вами будущее, а финансовая грамотность как раз дает возможность формировать его уже сейчас🔚

💰Помните, что 10.000 ₽ прибавки каждый месяц за 10 лет превратятся в 1.2 млн. ₽. А если их ещё и грамотно инвестировать, так вообще все 2 млн. ₽ выйдет. Стоит это того? Думаю да!

✅ Главное, помните, что привычки закрепляются со временем, сначала это делать сложно, но потом будете следовать им на автомате. И, выражаясь строительным языком, лучше прям сегодня заложить первый «кирпичик» в фундамент своего капитала — начать следовать нужным привычкам

👍 — если вы применяете некоторые привычки

🪙 Собираю портфель из каналов

С коллегами сделали для вас папку с интересными каналами про инвестиции и финансы, там и мой канал «Дневник Инвестора» тоже есть.

Наши каналы — это:

🟢Крутая аналитика об источниках активного и пассивного дохода 💰

🟢Практические советы по инвестированию и управлению личными финансами 💡

✅Здесь есть каналы для всех - от новичков до опытных инвесторов. В общем, только полезная информация про инвестиции!

✅ Добавляйте папку «Финансы» по ссылке:

https://t.me/addlist/e8dkBIb0EBw4YzMy

Я уже добавил!

❓Знакомые меня часто спрашивают, а зачем инвестировать?

Сейчас попробую донести свою точку зрения.

Я вижу в инвестициях хорошую таблеточку от излишних трат. У нас всегда возникает альтернатива: пойти купить, например, ещё футболку и кофточку или вместо этого докупить ещё несколько акций своей любимой компании, которая принесёт дивиденды или купоны

Инвестиции — это стиль жизни. Приятно осознавать, как заработанные деньги идут в оборот и приносят новые деньги и здесь нет ограничений. Инвестируя, можно сильно развить свою финансовую дисциплину, прокачать навык управления деньгами, который, как я считаю, необходим абсолютно каждому человеку. Быть финансово грамотным — круто!

В следующем посте раскрою поподробнее данную идею! Накидайте 20 🔥 для продолжения

🏦 Банк Санкт-Петербург выплатил дивиденды. Что дальше?

29 сентября случился дивидендный гэп. Когда его смогут закрыть? Я считаю, что 3-6 месяца хватит и вот почему:

🟥В 2024 году банк выплатил 13,8% дивидендов. В 2025 году компания может порадовать инвесторов ещё большей доходностью, ведь банк улучшил свою дивидендную политику. Теперь на дивиденды будет направляться до 50% от чистой прибыли вместо прежних 20%. Ближайший прогнозный дивиденд 27 ₽ в мае 2025. По текущей цене акций 359 ₽ — это 7,5 %

🟥Даже при высоких ставках ЦБ, БСП продолжает стабильно зарабатывать. Все дело в выдаваемых кредитах под плавающую ставку, что и позволяет показывать лучшую див. доходность в банковском секторе.

🟥Также банк объявил байбэк. Он показывает, что банк считает акции недооцененными и имеет деньги на выкуп собственных акций

✅Подытожим: отличная компания для тех, кто хочет сочетать рост акций и высокий дивидендный поток! Пока остальные компании пытаются в буквальном смысле пережить рост ставки, БСП на этом зарабатывает и выплачивает дивиденды!

⚡️Продолжу держать акции БСП и с выплаченных дивидендов я как раз приобрел ещё акций банка

Имеете Банк СПБ в портфеле? 🏦
Да — 🔥
Нет — 👍
Планирую взять — ⚡️

💰Топ-5 накопительных счетов на октябрь

🏦В сентябре в связи с поднятием ставки ЦБ до 19% увеличились ставки по накопительным счётам. Я составил ТОП-5 самых актуальных и высокодоходных, на мой взгляд, накопительных счетов от надёжных банков на октябрь:

5️⃣Альфа-банк 🏦

Начисление: на минимальный остаток
Выплата: в последний день месяца
Ставка: в первые 2 месяца — 20%, далее — 11% при покупках от 20.000₽

👉Открыть счёт в Альфе-Банке 🏦

4️⃣Газпром-Банк ⛽️

Начисление: на минимальный остаток
Выплата: в последний день месяца
Ставка: в первые 2 месяца — 20,5%, далее — от 10 до 13 %

3️⃣ВТБ 🏦

Начисление: на минимальный остаток
Выплата: в последний день месяца
Ставка: в первые 2 месяца — 20%, далее — от 16 %

2️⃣Озон-банк 📦

Начисление: на минимальный остаток
Выплата: в конце расчетного периода
Ставка: в первые 2 месяца — 21%, далее — 15%.

1️⃣ Банк СПБ 🏦

Начисление: на минимальный остаток
Выплата: ежемесячно
Ставка: в первые 2 месяца
— 22%, далее — 16%

⚡️Лично я уже использовал накопительный счёт в Яндекс-банке 3 месяца летом под 17%, с сентября перешёл на счёт в МТС-банке под 19% на 2 месяца. В октябре планирую открыть счёт в Банк СПб, уж слишком ставка 22% отличная. А вы какие накоп счета используете?

✅ На накопительном счёте в основном держу бесплатные кредитные деньги и получаю хорошие процентные выплаты. Подробную инструкцию описывал в этом посте.

Имеете накопительный счёт?
Да — 🔥
Нет — 👍
Планирую открыть — ⚡️

👑 Когда слова стоят миллионы: эффект публичных личностей на акции компаний

Самый известный пример влиятельной публичной личности — это Илон Маск. Илон не просто предприниматель, это человек-бренд, чьи слова способны взвинтить или обрушить акции компаний одним лишь твитом.

📌Вот самые яркие случаи:

🟠Маск одним сообщением поднял стоимость Panasonic на $800 млн, просто уточнив, что именно они поставщики батарей для Tesla. В этот же день Samsung потерял $580 млн из-за того, что Маск опроверг слухи о сотрудничестве с ними.

🟠Еще он обрушил акции собственной компании Tesla на 10%, написав, что они «слишком высокие».

🟠Часто от него были слышны комментарии касаемо криптовалюты DOGE, из-за этого стоимость монет увеличивалась на десятки процентов вверх.

⚡️Маск - яркий пример того, как медийные личности могут влиять на рынок. Но он не один такой.

🇷🇺 Отходим от международного примера, переходим на российский рынок

Безусловно, первым на ум приходит президент Владимир Путин как самый влиятельный человек. Далеко за примером ходить не нужно:

🟠В апреле 2021 года президент раскритиковал высокие цены на металл и указал на необходимость контроля за их ростом. Это сразу привело к падению акций крупнейших российских металлургических компаний, таких как НЛМК, Северсталь и ММК, на 3-4%.

🟠Обратный пример — это высказывания Игоря Сечина на Восточном экономическом форуме 2023. Глава «Роснефти» отметил, что текущие условия способствуют увеличению добычи и экспорта нефти. Эти заявления позитивно повлияли на акции Роснефти, которые выросли на 4%, так как инвесторы восприняли это как сигнал о росте доходов компании

✅ Было приведено множество примеров как несколько слов важных людей влияют положительно или негативно на акции компаний. Отсюда можно сделать вывод, что важно следить за новостями и высказываниями тех, кто связан с компаниями в вашем портфеле. Будь то бизнесмены или политики, их слова могут стать резким поводом для роста или падения акций.

Если было полезно, то поддержи🔥

💰Пассивный доход в крипте

Очень простыми словами рассказываю, каким способом я пользуюсь, чтобы получать пассивный заработок с криптовалюты:

➡️Стейкинг — это накопительный счёт в мире крипты, вы покупаете монеты, вкладываете их на определенный срок (замораживаете) и получаете за это свои %

💰 Где можно стейкать?

🔘Криптобиржи (Bybit, Bitget, Bing X, OKX)
🔘Кошельки (Trust Wallet, Metamask)

🔤 Какая доходность?

Приносит стейкинг в зависимости от выбранной монеты от 1 до сотен % годовых. Чем рискованнее монета, тем выше доходность. Например, Биткоин даёт 2,3% годовых, а монета XAR 20%.

Помимо стейкинга существует фарминг и пул ликвидности. Но это довольно сложные инструменты, которыми я не пользуюсь, а значит и написать не смогу о них. Довольствуюсь стейкингом. Свои монеты в криптопортфеле как раз таки держу в стейкинге под 1-10% годовых на Bybit📈

💰Сейчас стейкинг мне приносит 0,03$ в день, около 1$ в месяц 😂

🎯 Цель: 1$ в день😎

💬Будет сложно и долго, но я готов наращивать долю крипты в портфеле, потому что верю в бычий сезон 📈

Держите монеты в стейкинге?

Да — 💰
Нет — ⚡️
Не инвестирую в крипту — 👍

🪙 Обзор портфеля за месяц
#крепкий_орешек

✅ Это долгосрочный портфель, нацеленный на приобретение устойчивых и стабильных российских акций и облигаций.

📈 Изменение за месяц:
+5 790 ₽ или +3,2 %

📉 Изменение за 6 месяцев:
- 26 570 ₽ или -13,15 %

Доля активов:
🟢82 % Акций
🟢18 % Облигаций
🟢Распределение по секторам можете наблюдать на скриншотах с брокерского счёта в Сбере 🏦

💰 Пополнил счёт на 8 000 ₽
Что купил?

В этом месяце решил докупить усреднить облигации Евротранса 002Р-01 и ОФЗ 26243 по 5 штук каждого. Сигналом для покупки стала новость, что индекс гособлигаций обновил минимумы.

✅ Итого: сентябрь получился положительным, мой портфель вырос вместе с индексом акций. Однако на ближайшем заседании, скорее всего, ставка будет повышена. Как обычно это сулит падением акций, нам не привыкать. Готовлю кэш для больших покупок. Жду индекс на 2700 пунктов к концу октября.

❓ Что сейчас делаете на рынке?

👍— Ничего
🔥— Покупаю акции
⚡️— Покупаю облигации

⚡️РАЗБОР КРУПНОЙ КОМПАНИИ!

🐾 Доброго времени суток, мои читатели! Соскучились наверно? Напомню, что я кот Дивидендыч — друг автора канала, я очень люблю ДИВИДЕНДЫ и поэтому рассказываю простым языком о компаниях, которые их платят.

Давно не было разборов, все потому что я был в отпуске, загорал на берегу моря и кушал красную рыбу. В момент наслаждения едой мне в голову пришла одна мысль: лично мне рыба даёт энергию, а вам, людям, энергию дают различные энергетические станции. Сразу же я сел за стол и сделал разбор одного из крупнейших представителей этого защитного сектора экономики:

🔌ИНТЕР РАО 🔌

⚡️Интер РАО — крупнейшая энергетическая компания, занимающаяся производством, сбытом, проектированием и строительством энергетических объектов.

⚙️ Механизм бизнеса: производят, распределяют и продают тепловую и электрическую энергию внутри страны и зарубежом

✅Структура акционеров:
🟡34,3% — в свободном обращении
🟡29,5% — менеджмент Интер РАО
🟡27,6% — Роснефтегаз
🟡8,6% — Россети

➕Плюсы компании

🟢Компания недооценена. Будущее соотношение цены акции к прибыли (FWD P/E) составляет всего 2,8, что в 1,5 раза ниже среднеисторического значения 4,5.

🟢Интер РАО является одним из основных бенефициаров высокой ставки. Компания обладает денежной подушкой в размере более 434 млрд ₽. Благодаря этому она получает около половины своих доходов с процентов от депозитов

🟢 Компания регулярно платит дивиденды с 2015 года и отправляет на выплату 25% чистой прибыли

🟢Драйвером для роста акций Интер РАО является индексация тарифов, которая обеспечит прирост доходов во втором полугодии 2024

🟢Менеджмент Интер РАО очень консервативно оценивает будущий рост потребления электроэнергии, что создает возможности для инвесторов. Не так давно в России легализовали майнинг, это может привести к существенно бОльшему росту потребления электричества, чем прогнозируется, что окажет позитивное влияние на финансовые результаты компании

⛔Минусы компании

🔴В случае снижения ставки сдуются и финансовые доходы бизнеса от процентных платежей, но в ближайший год, по идее, это не грозит

🔴Растут расходы на зарплаты и на цены на производственные материалы

🔴Сокращение денежной кубышки продолжится, так как компания будет строить Новоленскую ТЭС (257 млрд руб.) и Каширскую парогазовую станцию (90 млрд руб.) А еще не исключены поглощения других компаний и прочее

⚡️На этом всё! Постарался сделать для вас выжимку самого необходимого, что нужно знать про компанию! Если есть, что добавить — пишите в комменты!

✔️В следующем посте расскажу про дивиденды и объясню, стоит ли инвестировать в компанию Интер РАО🔌

Набираем 30🔥, и пост выйдет очень скоро! #дивидендыч