Дневник Инвестора

💰 Инвестиции в компании, у которых нет долгов

Ставка ЦБ до сих пор на рекордном значении за всю историю России. При этом инвестиции в закредитованные компании представляются рискованными, что нельзя сказать о тех компаниях, где совсем нет долга, даже наоборот, много кэша на балансе. Инвестиции в такие компании сопряжены с меньшим риском, так как не приходится расплачиваться с кредиторами и терять драгоценные монеты.

Я когда-то делал подобный пост, когда повышали ставку до 19%, сейчас это всё так же актуально, но уже с более обновленными данными, так как я провёл анализ по отчетам компаний за 3 квартал 2024 и полностью за 2024 год. Сразу скажу, что чем больше минус по Долг/Ebitda, тем лучше! Представляю вам список компаний с хорошим потенциалом и без долгов.

⛽️ Сургутнефтегаз

Капитализация: 1,4 трлн ₽
Всего денег в запасе: ~5,8 трлн ₽
Долг/EBITDA: -8,3 (отчёт за 2023, других данных нет, вычел ещё из показателя выплаченные дивиденды в июле 2024)

🔌 Интер РАО

Капитализация: 389 млрд ₽
Всего денег в запасе: 490 млрд ₽
Долг/EBITDA: -2,8 (отчёт за 9 мес 2024)

🏦 Московская биржа

Капитализация: 475 млрд ₽
Всего средств: 127 млрд ₽
Долг/EBITDA: -1,18 (отчёт за 9 мес 2024)

⛽️ Лукойл

Капитализация: 4,9 трлн ₽
Всего средств: 780 млрд ₽
Долг/EBITDA: -0,78 (отчёт за 1П 2024)

⛽️ Транснефть

Капитализация: 1,1 трлн ₽
Всего средств: 306 млрд ₽
Долг/EBITDA: -0,43 (отчёт за 9 мес 2024)

👩‍🍼 Мать и дитя

Капитализация: 75 млрд ₽
Всего средств: 3,57 млрд ₽
Долг/EBITDA: -0,25 (отчёт за 9 мес 2024)

🏛 Также хочу отметить банковский сектор, который имеет много денег. Выделю компании:

🏦 Сбер (всего денег 2,55 трлн ₽)
🏦 Т-банк (всего денег 1,26 трлн ₽)
🏦 Совкомбанк (всего денег 0,6 трлн ₽)
🏦 ВТБ (всего денег 1,5 трлн ₽)
🏦 Банк СПб (всего денег 62 млрд ₽)

Многие акции из этого списка уже есть в моём портфеле, на них делаю особую ставку. Обновлю список, когда все компании подвезут актуальные данные за весь 2024)

✅ Возможно вы зададитесь вопросом: «почему их акции не растут большими темпами, раз у них все в порядке?». Ответ такой: на цену акций влияет не только финансовые показатели, но и общий рыночный фон, эмоции игроков на рынке. Кто-то не задумываясь спешит продавать такие активы в любой негативной ситуации, и, к сожалению, так делает большинство. Лучше же делать наоборот, покупать, когда все продают — такая тактика в декабре помогла лично мне и многим инвесторам усреднить такие качественные активы по отлично низким ценам и сейчас сидеть с зеленым цветом в портфелях.

💼 Имеете в портфеле кого-то из них?

Да — 🔥
Нет — 👍

💬 Чат | Дзен | Пульс | Дать буст

Хотите выйти на пассивный доход 100 000 ₽ и создать капитал 3-5-10 млн ₽ с нуля?

Более 2 500 инвесторов уже следуют стратегии Саши Верга и зарабатывают на рынке (сделки 📎 к посту).

В новом видео он разбирает пошаговый план действий на 2025 год:

• что будет с рынком в ближайшие 3-5 лет
• как выбирать акции с потенциалом роста 20-50%
• как определять точки входа/выхода

Смотрите бесплатно прямо сейчас! 👇

https://t.me/+7NZoZCacGakxMmRi

#promo

⚡️ Как менялся рынок акций за последние 2 года? И что будет дальше?

В прошлом посте я показывал вам различные стадии рынка в зависимом от настроения инвесторов. Сейчас я подробно обосную каждую стадию на примере поведения рынка за последние 2 года. И в конце предположу текущую стадию. Начну с верхней стадии, с эйфории:

🥲Эйфория

Это 2 полугодие 2023 года. Помните то время? Это период восстановления акций после депрессии в 2022 году. Недаром многие акции дали 50-100% к стоимости, ведь наша экономика быстра смогла встать на ноги. Но вот неудача — инфляция разогналась, и ставку начали повышать, сначала до 8,5, затем 12, и в конце года 16.

🥲Самодовольство

Это период с января по май 2024. Казалось бы ставка 16% с нами долго, дальше ждёт только снижение, рынок на хайпе обновляет 3-х летний максимум. Всем хорошо, все ждут прибыли, но случается бамс..

🥲Тревога

Тогда в мае 2024 индекс быстро спикировал вниз на 20%, но частично восстановился к июлю, так обычно бывает при смене тренда на негативный. И да, ставку подняли до 18%, сильно, но терпимо, казалось бы.

🥲Отрицание, паника, капитуляция и злость

Все эти стадии мы прошли за несколько месяцев летом и осенью. Худшие прогнозы ЦБ реализовались, инфляция продолжила бушевать, произошел подъем ставки до 21%, к тому же геополитика вышла из спячки с дальнобойными ракетами в главных ролях, негатив отразился на рынке, индекс обновил минимумы

🥲Депрессия

Это период с середины ноября до 21 декабря 2024 года. Я видел эти депрессивные посты в пульсе, многие игроки капитулировали с убытками, шкала разочарований била тревогу, мы в пропасти, ждём 2000 пунктов по индексу. Но тут как гром среди ясного неба все изменила одна лишь цифра – 21. Именно такую ставку оставили без изменений при довольно плохих прогнозах. В общем вышли из депрессии.

📊Какие настроения СЕЙЧАС царят на рынке?

🥲И вот мы подошли к той стадии, которая сейчас, на мой взгляд, у нас царит на рынке — неверие, плавно перетекающее в надежду. Во вчерашнем опросе большинство проголосовало за надежду. И я согласен от части.

⚫️Точкой отметил предполагаемое место, где мы находимся по настроению инвесторов. Отскок со дна был резкий и мощный, как обычно и бывает при развороте рынка. Все плохое позади? Увы, нельзя так рассуждать. Есть варианты ухудшения текущей ситуации, тут как всегда на сцене — ключевая ставка и геополитика. Инфляция не перестала падать, а её пик многие прогнозируют на весну 2025, тогда более вероятно ещё одно повышение ставки до 22-23% в феврале, но как будто бы ниже минимумов уже не пустят, а ограничатся лишь коррекцией до 2500-2600 по индексу. Плюсом могут служить хорошие новости по завершению конфликта на Украине, сейчас идёт попытка созвона Трампа и Путина, а дальше пока непонятно. А может это всё большая бычья ловушка и депрессия ещё впереди?…

✅ В общем, прогнозировать дело не благодарное, ведь велик шанс ошибиться. Так или иначе, если сейчас не стадия неверия, то рано или поздно она наступит, а за ней пойдут каскадом надежда, оптимизм, вера и эйфория. Вера в хороший исход всегда есть, а при таком случае акции и остальные инструменты будут однозначно расти. Верим и не капитулируем!

Согласны, что сейчас стадия неверия/надежды, и впереди нас ждёт рост?

Да — 👍
Нет — ⚡️

Если бы каждый день вы инвестировали по 100 рублей, то за 3 года у вас бы накопилось 860 тысяч

Но 87% людей не понимают, как с помощью инвестиций можно заработать. Пока одни покупают айфон в кредит и занимают деньги до зарплаты, другие — инвестируют и получают пассивный доход.

На старте вам не нужны миллионы. Хватит и 100 рублей – именно с такой суммы можно выгодно инвестировать. А как – подскажет канал Аллы Алексеевой, которая >10 лет на рынке.

Алла — профессиональный инвестор, построила капитал +50 млн руб и за два года купила 3 квартиры в Москве! 🔥 В своем канале она рассказывает куда деть небольшую сумму денег, чтобы получать от 10% прибыли ежемесячно.

Подписывайтесь на канал Аллы и смотрите закрепленное, чтобы забрать уже готовые ТОП-3 доходных инвест. портфеля на все случаи жизни!

#promo

📊Психология рыночного цикла. Где мы сейчас?

Движение рынка и, соответственно, движение ваших вложенных денег в акции и другие активы зависит от эмоций всех инвесторов. Нужно понимать, что во главе всегда стоят настроения на рынке, это настоящая психология.

🙂 Хотел бы вам показать данный график с разными стадиями настроений. Что понятно — так это цикличность, всегда все повторяется по кругу, меняется только длительность стадии. А вот что чаще всего непонятно — так это точка, где мы находимся прямо сейчас. У всех могут быть разные ощущения рынка, все зависит от инвесторского опыта.

💡Глядя на график, попробуйте предположить, где сейчас находится российский рынок и экономика России в целом, сугубо по вашим ощущениям. Правильный ответ мы узнаем только спустя время. Прошу проголосовать под постом👇

⚡️Завтра я поделюсь своим мнением по этому поводу. Интересно, что больше года назад я как будто успешно предположил, где мы находились в тот момент. Завтра предположу ещё раз, расписав все по фактам.

‼️Розыгрыш‼️

☀️Всем доброго дня, сегодня решил провести необычный розыгрыш. Счастливчику достанется отличная книга Уильяма Бернстайна «Манифест Инвестора». Сам её читал несколько раз, книжка маленькая, но интересных советов в ней большое количество. Рекомендую однозначно.

✅ Условия розыгрыша:

1️⃣Быть подписчиком канала

2️⃣Оставить любой комментарий под этим постом

⏰ Уже в среду рандомайзер выберет победителя, который и получит этот приз.

‼️Участвуйте и выигрывайте!

✍️Жду ваших комментариев :)

😂 Инвестиции с юмором: самые странные стратегии, которые реально сработали

Инвестиции – это серьёзное дело, но иногда даже самые странные и нелогичные стратегии приносят доход. Сегодня в посте я собрал несколько необычных, а порой даже смешных, историй из мира финансов:

1️⃣ «Кот против аналитиков» 🐾

В 2012 году британская газета устроила эксперимент: кот по имени Орландо «выбирал» акции, бросая игрушечные мыши на таблицу с тикерами. Его соперниками стали профессиональные аналитики.

✔️Результат: По итогам года портфель Орландо вырос на 10,8%, обогнав аналитиков с их 3,5%.

✔️Вывод: Иногда рынок действительно рандом и может переиграть даже разбирающихся людей. Может, стоит доверить выбор акций в портфель вашему питомцу?)

2️⃣Инвестиции в корзину с едой 🧺

В 2020 году один американец решил вложить деньги в компании, производящие продукты первой необходимости, потому что… они всегда нужны. Его стратегия: «Я куплю акции компаний, чьи товары есть у меня в холодильнике».

✔️Результат: Coca-Cola, Procter & Gamble и General Mills показали отличный рост, особенно во время пандемии.

✔️Вывод: Инвестируйте в то, что вы понимаете и чьими услугами пользуетесь. Стратегия интересная, но не стоит забывать про диверсификацию и разбор финансового здоровья компаний.

3️⃣ Геймеры-инвесторы 🎮

В 2021 году пользователи одного сообщества решили «потроллить» крупные фонды, которые ставили на падение акций GameStop. Геймеры начали массово скупать акции компании.

✔️Результат: Акции взлетели с $17 до $483, вызвав миллиардные убытки у профессионалов и обогатив простых геймеров. Даже фильм про это сняли.

✔️Вывод: вера порой сильнее любого анализа, такие случаи единичные, но не стоит недооценивать хомячью силу интернета.

4️⃣ Старая добрая IKEA 🛒

Один предприниматель решил инвестировать во всё, что связанно с IKEA: мебельные компании, логистику, деревообработку. Его аргумент: «Если люди не смогут позволить себе квартиры, они хотя бы купят мебель для аренды».

✔️Результат: В 2008 году, во время кризиса, его портфель оказался одним из самых устойчивых, так как спрос на недорогую мебель резко вырос.

✔️Вывод: иногда классная неочевидная идея способна показать себя с лучшей стороны в сложный момент.

5️⃣ Акции НЛО? 🛸

В 2021 году после новостей о рассекреченных правительственных документах об НЛО акции компаний, связанных с аэрокосмическими разработками, начали расти. Один смелый инвестор вложился в Lockheed Martin, просто потому что «это единственная компания, которая сможет построить корабль, чтобы нас спасать от инопланетян».

✔️Результат: хоть пришельцы и не прилетели, но его портфель вырос на 25% за год. Не один он поверил в НЛО😅

✔️Вывод: случайность и необычная идея порой творят чудеса. На случай обнаружения НЛО в России стоит инвестировать в Аэрофлот, что скажете?)

✅Заключение

Эти истории показывают, что на рынке всё возможно:
✅Иногда выигрывают те, кто действует нелогично или просто больше всех верит.
✅Риск и смелость иногда приносят плоды, но не забывайте об анализе и здравом смысле.

💬 Была ли у вас какая-то не очевидная идея, куда вложить денег?

💍 Лучшая инвестиция в жизни

Порой бывают моменты, которые остаются в памяти навсегда. Один из таких моментов случился у меня в жизни — я сделал предложение своей девушке, и она сказала ДА! Моя будущая жена — это лучшая инвестиция, в которую я вкладывал и буду вкладывать свои средства на протяжении всей жизни, долгосрочный инвестор же)

Кстати, под моим влиянием она тоже начала инвестировать, сейчас +11% по портфелю, читает мои посты и дает комментарии, что для меня очень ценно. Да, после этого я однозначно понял, что на ней надо жениться)

Теперь в планах будут инвестиции в свадьбу, здесь капитализация более 500 000 ₽, прогнозные дивиденды 25-30% (зависит от того, сколько подарят денег)). Но, конечно же, это не главное. Главное — это эмоции, которые окупят свадьбу в миллионы-миллионы раз❤️

🪙 Обзор инвест-портфеля за месяц #крепкий_орешек

✍️ В этом году продолжаю публиковать обзоры своих ключевых портфелей каждый четверг с отражением изменений и покупок. На прошлой неделе на обзоре был мой дивидендный портфель, теперь настало время другого, самого крупного.

✅ Это долгосрочный портфель, нацеленный на приобретение устойчивых и стабильных российских акций. Доля активов представлена на скриншоте из приложения моего брокера.

📈 Изменение за месяц:
+10 786 ₽ или +3,7% (индекс +7 %)

📉 Изменение за 10 месяцев:
-11 429 ₽ или -4% (индекс -12 %)

💰Портфель принёс 235 ₽ пассивного дохода за январь. Маловато конечно, но за прошлый месяц было 4 425 ₽. До конца января жду солидную выплату от Роснефти ⛽️

💰 Что купил в портфель?

1️⃣Первым делом, я пополнил свой новый ИИС-3 на 11 000₽. Там уже лежат акции МосБиржи с хорошим плюсом🏦. Теперь пришло время найти им компаньона. Долго думал и решил добавить любимую и долгожданную для торгов — Пятёрочку (Х5)🍏. Взял 4 штуки. Позже сделаю подробный разбор компании на примере Фосагро.

2️⃣Второе, что я сделал — ребалансировал основной портфель.

➖Продал Норникеля 💿 в +1%, считаю, что есть акции перспективнее норки на данный момент.

➖Продал ОФЗ 26238 🏛 в небольшой минус. Потихоньку выхожу из облигаций, ставлю в приоритет акции.

⚡️ Освободившиеся деньги с продаж пошли на покупки:

➕Докупил Сбер 🏦 и Лукойл ⛽️ — мастодонтов нашего рынка. Хочу видеть их долю в портфеле ещё больше.

➕Докупил акции Henderson 👕, 8 штук, средняя 582 ₽. С этой компанией у меня особая связь, позже все узнайте:)

➕Докупил свои минусовые акции Новабев 🍷, ТМК 💿 и облигации Евротранса с ежемесячным купоном ⛽️. Здесь чисто усреднение позиций с надеждой, что они сократят отставание от рынка.

✅ Итоги за месяц:

⭕Наш рынок до сих пор торгуется очень высоко относительно того, где мы были в ноябре. Пойдём вниз или вверх — всё зависит от геополитики и действий ЦБ по ставке, но вы знаете)

⭕Я считаю, что сейчас мы перегреты, много отросли в последнем время, но восходящий тренд работает, ждём достижения цели 3000 пунктов по индексу и закрепления выше🤝 (или это в мечтах?)

⭕А чтобы не быть вне позиции и не смотреть на рынок, я докупаю каждый месяц различные активы в портфель, не взирая на цены, потихоньку. Долгосрочно всё отрастёт, верю в силу наших акций и сложного процента 💪

Друзья, что покупаете в этом месяце на рынке?

🔥 — Акции
👍 — Облигации
⚡️ — Ничего
👀 — Что-то другое

🏦 ⛽️ 🏦 📱 🔋 ⛽️ 📱 ⛽️ 📱

Коллеги продолжают разгон депозита!

Начальный портфель - 100.000р
На данный момент - 150.000р

Вход для вас абсолютно бесплатный. Вам будут доступны ВСЕ сделки. Продолжают завтра: https://t.me/+-d4HXuJEzlE4MTBi

#promo

💡Вот скажи мне американец.
В чём сила? … сложного процента?

Дедушка Эйнштейн говорил, что сложный процент — это 8-ое чудо света и подчеркивал, что «те, кто понимает это, зарабатывают на нём, а те, кто не понимает, — расплачивается за него». Так давайте же поймём😅

Сейчас будет продолжение темы «инвестиций на старте». Предыдущий пост был про то, с какой суммы лучше начать инвестировать (спойлер: любой). Теперь переходим к сложному по названию, но простому в понимании, проценту.

💙Что такое ваш этот сложный процент?

Сложный процент — это процесс непрерывного реинвестирования. Грубо говоря, откуда получили доход — туда обратно и вложили. Сюда относится реинвестирование дивидендов по акциям, купонов по облигациям и процентов по вкладам.

Сила сложного процента заключается в его параболическом характере — чем дольше он начисляется, тем более весомым становится.

И действительно, если всегда принимать его во внимание, то со временем прибыль от инвестиций начнёт расти стремительно быстро. Такая стратегия позволяет куда быстрее достичь необходимого капитала.

📍 Рассмотрим его действие на примере двух случаев:

1️⃣ В первом случае мы открываем вклад под 20% годовых на 1 000 000 ₽ на 3 года без капитализации процентов.

Тогда конечная прибыль, полученная со вклада через 3 года, составит 600 000 ₽.

2️⃣ Во втором случае возьмём этот же пример, но уже с ежемесячной капитализацией процентов.

Проценты со вклада ежемесячно начисляются на счёт, а не к нам в карман. После первого года получим сумму 1 219 000 ₽. После второго года 1 486 000 ₽. И в конце срока на счету будет 1 813 000 ₽. Конечная прибыль с учётом капитализации процентов составит 813 000 ₽. Это на 213 ₽ тыс больше первого случая. Чувствуете силу сложного процента?

✔️То же самое работает и с дивидендами/купонами, если их не забирать себе в карман, а продолжать реинвестировать.

В примере было всего 3 года. Вся прелесть сложного процента в том, что он любит длинную дистанцию, за 10-20 лет такого инвестирования он сможет показать внушительную прибавку к основному доходу.

✍️Вычисления из примера считал по калькулятору сложного процента. Можете тоже воспользоваться и посчитать уже со своими цифрами.

🗣 Есть такой знаменитый инвестор, который на себе показал действие сложного процента, — это Уоррен Баффет. Так вот, он живет в одном и том же доме всю жизнь, завтракает в Макдональдсе. Его подход к образу жизни и инвестированию прагматичен и бережлив. Терпение и экономия позволяют ему делать максимально возможные вложения и получать максимальный эффект от сложных процентов. Результат мы видим, его компания Berkshire Hathaway оценивается в более, чем 1 трлн $, а сам Баффет стал легендой.

💪Силу сложного процента сложно переооценить. Это настоящая магия, когда денежный счёт растёт сам по себе, словно растение поливает само себя. Но понятно, что не каждый прям может обладать этой силой. Для этого нужно иметь терпение, дисциплину, долгосрочную стратегию инвестирования и немного знаний о том, куда и зачем вкладывать!

Ставьте 🔥, если было полезно, и если понимаете действие сложного процента!

💬 Чат | Дзен | Пульс | Дать буст

‼️Напоминание! Завтра начинаю публикации в новом канале, будут идеи и стратегия с учетом текущей ставки, с доходностью 15-50% и сроком до 1-2 месяцев.

Уже опубликовал облигационные портфели, актуальная подборка, под новый ключ.

‼️Дополнительно каждый день будет выходить 1 урок, идеально для новичков!

Без пустых новостей, без лишней информации, только то, что действительно важно и нужно.

ВХОД — https://t.me/+OSLIfpknxLRiMjAy

Задумка свежая, стоит задача набрать отзывы, заходите, тестируйте!

#promo

🪖Что будет после СВО? Как сильно вырастет рынок?

В СМИ всё больше разговоров про завершение конфликта на Украине, особенно на фоне прихода Трампа к власти. Безусловно, это станет мощным катализатором для российского фондового рынка. Но насколько далеко сможет подняться индекс? И как события после СВО повлияют на экономику? Давайте разберёмся.

🔜 Что изменится после окончания СВО?

1️⃣Сокращение госрасходов на оборону

Военные траты не сразу, но постепенно будут уменьшаться. Бюджетные деньги пойдут на другие социальные цели. ВВП будет падать следующие годы, так как сократятся производственные мощности предприятий, ориентированных на выпуск военной промышленности, а в последние годы именно они и давали такой рост ВВП.

2️⃣Рынок труда оживёт

Этот и следующие пункты будут идти друг за другом как домино.

С возвращением людей с фронта рынок труда насытится новыми кадрами, что создаст позитивные изменения в занятости, безработица будет расти, что будет являться признаком ослабления инфляции.

3️⃣Снижение инфляции

Помимо падения безработицы, контракты военнослужащих будут изменены, государство перестанет платить огромные деньги за выполнений задач СВО. Данная оптимизация со временем даст толчок вниз инфляции, что будет являться признаком для ЦБ к понижению ставки.

4️⃣ Резкое снижение ключевой ставки

Скорее всего, ЦБ может пойти на снижение ключевой ставки сразу на 1-3% после завершения конфликта, а затем плавно довести её до уровня 12-14% к концу хххх года. Это будет важным шагом для стимулирования экономики.

📊 Как рынок отреагирует?

1️⃣Рывок на рынке облигаций

Снижение ставок вызовет ажиотаж на рынке корпоративных облигаций: компании поспешат перекредитоваться под более выгодные условия, акционеры будут выкупать облигации, уравнивая доходность к ставке ЦБ с премией в зависимости от качества облигации. Не исключаю рост тел облигаций на 10-20% + купоны.

2️⃣ Бум на рынке акций

Конечно же, позитивные настроения инвесторов подтолкнут котировки вверх, не исключены новые исторические максимумы со временем. Облигации начнут уступать популярность акциям, а увеличивающаяся денежная масса (М2) будет постепенно перетекать на рынок, сокращая разрыв между спросом и предложением.

3️⃣ Индекс IMOEX: куда пойдём?

Индекс может вернуться к уровню 3 500 пункту или даже 4 000 — значениям, которые мы видели накануне СВО. Выросшие прибыли компаний за последние три года делают этот вариант более чем реалистичным.

❓Чего в итоге ждать?

Все зависит от некоторых важных факторов:

🔘Условия прекращения конфликта.
Кто кому какие территории передаст? Как будет вооружаться Украина на ближайшие годы? Много-много дипломатических дискуссий впереди.

🔘Скорость снятия санкций.
Это делается не за один день. Да и тому же все может сложиться наоборот, тот же Трамп может ужесточить санкции, чтобы принудить к миру РФ.

🔘Возвращение нерезидентов на рынок.
Хоть западные инвесторы, скорее всего, будут осторожны из-за токсичности российских активов, полагаться можно на инвесторов из СНГ и Китая.

Что думаете? Согласны с моими доводами?

✅ Друзья, делюсь традиционной подборкой интересных статей от авторов каналов по финансам и инвестициям за последнюю неделю (мой пост здесь тоже есть):

Малая недвижимость:
🔹Доходные кладовки. 3 стратегии.

Финансы:
🔹 Тест-игра для определения текущего финансового состояния.
🔹 Скоро полтос, а живу как 30 летняя

Фондовый рынок
🔹Закрывать ли убыточные акции в портфеле?
🔹Не стоит добавлять эти компании в портфель
🔹Почему ваши портфели в минусе?
🔹Можно ли жить за счет своего капитала?
🔹Рост дивидендов за 8 лет инвестирования

⚡️Лично для меня каждая статья интересна, надеюсь, что для вас тоже окажется 🤝

🏦 Т-банк — ракета🚀

В сентябре делал большой разбор компании, всё раскидал по полочкам. С тех пор полубанк-полуАйТи компания взял первую мою цель — 3000 ₽ за акцию. За последний месяц целых +37%.

📈 Безусловно этому способствовало общее положительное настроение всего рынка, но перспективы из этой компании никуда не уходили, и когда-нибудь она будет оценена более, чем справедливо. Хотелось бы видеть ещё выше!

💼 В моем портфеле 9 штук со средней ценой 2831 ₽.

Держите акции Т-банка у себя?
Да — 🔥
Нет — ⚡️

P.S. Рынок сегодня бешено растёт в преддверии инаугурации Трампа в понедельник. Всем хороших выходных!

💰Фонд денежного рынка.
Так ли хорош? И какой лучше выбрать?

Ключевая ставка сейчас на очень высоких значениях и может быть ещё выше, но существует инструмент, который выигрывает от высокой ставки и всегда растёт. Да, это самый популярный вид вложения россиян после вклада за последние месяцы. Сейчас там лежит 1,1 трлн ₽. Напомню, что это за фрукт такой👇

✔️ Фонд денежного рынка — это инструмент с низким риском, фактически аналог накопительного счета. Тут начисляют проценты каждый день практически на равне со ставкой ЦБ, деньги остаются в фонде, и стоимость постоянно увеличивается.

👍 Для нас, инвесторов, это актив, в который можно временно положить свой кэш на бирже. Он является отличной альтернативой вкладам. Фонды ориентированы на сохранение денег, что особенно важно в нестабильные времена.

⚡️Чем он лучше вклада?

Лучше тем, что он очень ликвидный. Активы можно быстро продать, что позволяет оперативно управлять своими финансами (докупить акции или облигации, например).

➖Но есть и минус

Самое важное, на что нужно обращать внимание, — это расходы. Как же без этого! Они складываются из комиссии за управление, комиссии брокера и налога на прибыль при продаже.

✅ Как сэкономить на фонде?

✅Налог на прибыль при продаже 13% можно избежать, если продержать фонд более 3-х лет и подать вычет в налоговую.

✅Чтобы избежать комиссии брокера лучше покупать фонд денежного рынка у того брокера, которым пользуетесь. Тогда комиссия будет 0 рублей и доходность вашего фонда будет выше. Например, в брокере Т-банка берут комиссию за сделки с ВИМ ликвидностью, а в ВТБ не берут, потому что это их фонд.

✅Комиссию за управление можно проанализировать, сравнив самые популярные фонды и выбрать из них лучшего:

⭕ВИМ ликвидность $LQDT — 0,43%

⭕Фонд от Т-банка $TMON — 1,09%

⭕Фонд от Альфы #AKMM — 0,6%

⭕Фонд от Сбера $SBMM — 0,4%

⭕Фонд от БКС $BCSD — 0,2%

⭕Фонд от АТОН $AMNR — 0,3%

✅ Итоги: на данный момент любой фонд денежного рынка имеет доходность от 19 до 21% годовых. Чтобы иметь доходность близкую к 21% следуйте советам из последнего абзаца. Я бы брал фонд, либо с низкими комиссиями за управление, либо у того же брокера, чей и фонд. Идеально если, и то, и то.

При повышении ставки, соотвественно, доходность фонда будет выше. Фонд ликвидный и является отличной подушкой для сохранения денег. Хороший инструмент особенно в текущих реалиях! Так что да, он хорош.

Пользуетесь фондом ликвидности?
Да — 🔥
Нет — 👍

💬 Чат | Дзен | Пульс | Дать буст

🪙 Обзор портфеля за месяц
#дивидендный_портфель

✍️ В этом году продолжаю публиковать обзоры своих ключевых портфелей каждый четверг с отражением изменений и покупок. На прошлой неделе на обзоре был мой надежный портфель, теперь настало время дивидендного:

✅ Это один из моих портфелей с акциями компаний, которые платят дивиденды или планируют их платить в ближайшем будущем. Доля активов представлена на скриншоте из приложения моего брокера.

📈 Изменение за месяц 😱:
+ 27 963 ₽ или +16 % (индекс +14,4 %)

📈 Изменение за 15 месяцев:
+ 5 320 ₽ или +3% (индекс -9,5 %)

💰Портфель принёс 3954 ₽ пассивного дохода за прошедший месяц. За прошлый месяц было 750 ₽. Декабрь был насыщен на дивиденды, в дальнейшие месяцы будет меньше.

💰 Пополнил счёт на 16 000 ₽ и купил активы. Кого купил?

😝 Первым траншем были покупки 16 декабря. Удалось захватить акции Т-банка за 2200₽, Новатэка за 770₽, Астры за 406₽ и Софкомфлота за 77₽. Покупки распределял примерно по равным долям кэша.

😝 Вторым траншем были покупки на выплаченные дивиденды 25 декабря. Взял акции Хэдхантера за 3400₽, Мать и Дитя за 852₽ и Алросу за 53₽.

😝 Третим траншем были покупки 10 января на коррекции рынка. Приобретал Газпромнефть за 584₽, Астру за 475₽ и снова Хэдхантер за 3600₽.

✅ Итоги за прошедший месяц:
если в прошлый раз я рассказывал про то, как портфель сильно упал вместе со всем рынком в преддверии очередного повышения ставки, то сейчас уже реальность другая 👉 ставку не повысили, акции улетели на луну буквально за пару недель, сильнейший рост портфеля за месяц. Теперь как-то не особо приятно покупать по ценам, которые невозможно было представить месяц назад, но продолжаем, так или иначе, долгосрочное инвестирование оно такое.

⚡️Друзья, покупаете дивидендные компании?

Да — 🔥
Нет — ⚡️

💰 Сколько зарабатываю пассивного дохода на кредитных деньгах?

Вот уже более года я использую кредитные карты только для карусели — перевода кредитных денег на накопительный счёт и обратно, чтобы получать хорошие процентные выплаты. То есть, по сути, я зарабатываю на не своих деньгах, а на деньгах банка. Этот метод сейчас популярен, и многие им пользуются, особенно подписчики из чата канала. Какая сумма получается лично у меня? Давайте посчитаем кредитный капитал:

✔️ Мои источники кредитных денег каждый месяц:

🏦 Карта Платинум Т-банка моя
100 000 ₽

🏦 Карта Платинум Т-банка родственника
100 000 ₽

🏦 Карта Платинум Т-банка родственника
100 000 ₽

💸 Карта кредитная Альфа-банка
100 000 ₽

🏦 Кубышка Т-банка моя
25 000 ₽

✔️ Итоговая сумма: 425 000 ₽

⚙️ Обслуживание карт: 900 ₽ (3 подписки Т-банк ПРО для того, чтобы переводить без комиссии 100 000 ₽ в месяц, а не 50 000 ₽).

🔥На данный момент есть только 2 банка (красный и желтый), которые удобны для кредитной карусели, у них при переводе на другую карту или снятии налички с кредитки не берутся комиссии. Я изучал предложения всех банков, там у всех берут комиссию. Поправьте в комментах, если у вас не так (а не так, потому что возможно вы давно открыли кредитку по другим условиям?)

💰 Итоговый идеальный профит:
6 891 ₽ в месяц пассивного дохода, бывает и меньше, так как счета могут меняться или я использую кредитные деньги в других целях.

✔️ Где получаю доход с кредитки?

Из-за того, что банки дают хороший процент по накопительному счету всего на несколько месяцев (2-3 месяца), то за прошедший год я перепробовал множество вариантов и сейчас остановился на одном из самых выгодных, на мой взгляд.

👉 Все деньги кладу на накопительный счёт под 22% с ежедневным начислением процентов. Сейчас такой вариант дает банк ВТБ 🏦, где я открыл недавно счёт, и кстати, вам заплатят 1 000₽ при оформлении карты по ссылке. До этого я использовал высокие ставки на первые месяцы Яндекс-банка и МТС-банка, а теперь ВТБ.

🔎 Выбирать накопительный счёт нужно правильно и для кредитной карусели использовать его с ежедневным начислением процентов, чтобы можно было раз в месяц погашать задолженность по разным кредиткам и продлевать льготный период. Можно конечно использовать счёт с минимальным остатком, но тут можно не попасть в льготный период и заплатить лишние проценты.

🗯 Если ваша кредитная сумма больше моей или вы используете карты других банков, то поделитесь пожалуйста как ещё можно увеличить данный пассивный доход без комиссий банку?

⭐️ Банки могут ужесточить условия по кредиткам, поэтому если ещё не пользуетесь этим методом, но хотели бы, то могу рекомендовать карту Т-банка, по моей ссылке будет бонусом бесплатное обслуживание + 2 000₽ кэшбек при покупке на 10 000₽. Вот инструкция кредитной карусели на всякий случай.

Пользуетесь кредитной каруселью?
Да — 🔥
Нет — ⚡️

💬 Чат | Дзен | Пульс | Дать буст

💡Друзья, собрал для вас мощную подборку каналов от профи в инвестициях!

Это эксперты с миллионным пассивным доходом, каждый их совет на вес золота

💰Как получить материалы?
Подпишитесь на каждого участника и заберите ценные материалы в их каналах, свой канал я тоже включил в подборку:)

1️⃣Павел Лузин — инвестор и консультант по фондовому рынку, сотрудник крупного холдинга. Делится опытом и рабочими стратегиями: акции США, облигации, опционные стратегии.

Как ставка ЦБ влияет на доходность облигаций и на их цену? Павел Лузин | Инвестиции

2️⃣Сергей Зацепа — предприниматель и инвестор с пассивным доходом 1,5 млн ₽/мес. Рассказывает про неочевидные способы увеличения капитала.

Как стать очень богатым за один год? Пассивный доход | Сергей Зацепа

3️⃣Автор канала разбирает различные источники для получения пассивного дохода. Он сам зарабатывает на них пассивно от 15 000 ₽ в месяц и делится своими результатами с подписчиками.

Отчёт по пассивному доходу за декабрь. Дневник Инвестора

4️⃣Денис Федотов — финансовый консультант с 2016 года. Делится практическими стратегиями, чтобы деньги работали на вас.

Куда вложить 100 000 рублей в 2025 году? Positive Investments

5️⃣Анна Катькина — эксперт, которая за 3 года создала капитал и пассивный доход. Делится лайфхаками по финансовой безопасности и личным историями.

Как обезопасить себя при управлении своими финансами? Как стать богатым | АННА КАТЬКИНА

6️⃣Автор канала делится советами по разумным инвестициям и финансовой независимости: акции, облигации, недвижимость.

Инвестиционные стратегии на 2025 год. 30-летний пенсионер. Инвестиции.

🚀 Подписаться на всех участников разом — https://t.me/addlist/DiQicK7mzKRiNGNi

⭐️Подборка интересных постов за последнюю неделю

✔️Мой пассивный доход за декабрь 2024 года и планы на январь 2025
👉https://t.me/Dnevnik_Invest0ra/857

✔️Почему важно начать инвестировать как можно раньше?
👉https://t.me/Dnevnik_Invest0ra/864

✔️Банки начали снижать ставки по вкладам. Что делать?
👉https://t.me/Dnevnik_Invest0ra/862

✔️Закрывать ли убыточные позиции в портфеле?
👉https://t.me/Dnevnik_Invest0ra/867

✔️Какое кино про финансы посмотреть в выходной день?
👉https://t.me/Dnevnik_Invest0ra/859

💡На следующей неделе планирую не менее интересные посты! Всем хорошего дня и приятного прочтения!

❗️Закрывать ли убыточные акции в портфеле?

Получать большие убытки всегда неприятно. Как поступить, если ваши акции находятся в минусе?

1️⃣Первым дело, стоит взглянуть на компанию. Рассмотрим ситуацию на примере акций ВК.

📱 Компания убыточна последние несколько лет, и её бумаги также не радуют, с максимумов апреля -58%. Допустим, что у вас по ним убыток в -30%. Продавать активы вряд ли хочется. В этой ситуации возникает дилемма: закрыть позицию и инвестировать средства в более перспективный актив или продолжать держать акции в надежде на их восстановление.

2️⃣После этого нужно внимательнее взглянуть на показатели компании, оценить, насколько всё плохо, и какие перспективы вообще существуют, на ваш взгляд.

📉 В случае ВК всё плохо, долгов много, заработка практически нет. Можно задать себе вопрос: «а зачем я её вообще покупал? Наверно, поверил в амбициозные планы компании, но они почему-то не реализовываются?». Если не будет четкого ответа на эти вопросы, то можно смело продать. От себя добавлю, что перспективы конкретно ВК компании выглядят неутешительно, и поддержка осуществляется лишь за счет субсидий от государства.

❗️Однако не стоит забывать, что рынок цикличен, и рано или поздно может наступить рост, в результате которого акции ВК выйдут в положительную зону и будут сильнее рынка. И ваш убыток сократится, скажем, до -5%. Но вот когда это будет, никому неизвестно.

✅ В общем, примеров убыточных компаний много. И у каждой может быть своя негативная история. Поэтому делюсь советом:

✖️ Закрывать убыточные позиции можно в трех случаях:

🔘Первый — если убыток небольшой, но вы нашли более перспективный актив, в росте которого уверены.

🔘Второй — если компания сообщила о серьезных негативных новостях (делистинг, значительные убытки или отсутствие перспектив).

🔘Третий и наиболее важный — необходимость сбалансировать убытки. Закрывая убыточные сделки, вы можете уменьшить налоговые выплаты в конце года. Так вы одновременно избавитесь от ненужных акций и сэкономите на налогах.

✔️На бирже множество компаний, которые со временем могут выйти из минуса в плюс, поэтому закрывать ВСЕ убыточные позиции подряд — не самый разумный подход. А если эта единичная компания явный аутсайдер, то зачем её держать у себя?

Есть ли у вас убыточные позиции в портфеле, которые хотите закрыть?
Да — 👍
Нет — ⚡️

💬 Чат | Дзен | Пульс | Дать буст

🪙 Обзор портфеля за месяц
#надежный_портфель

В этом году продолжаю публиковать обзоры своих ключевых портфелей каждый четверг с отражением изменений и покупок.

⚡️Начну с самого консервативного портфеля, нацеленного на приобретение облигаций, фондов и золота с максимальной диверсификацией и с целью защиты от инфляции

📊 Динамика портфеля

📈Изменение за месяц:
+ 11 675 ₽ или +6,5 %
📈Изменение за 16 месяцев:
+ 14 813 ₽ или +8,3 %

📊 Доля активов:

🟢60,5 % Облигации с постоянным купоном
🟢25,9 % Облигации с переменным купоном (флоатеры)
🟢13,6 % Фонды Т-банка

💰Пассивный доход

Портфель принёс 1530 ₽ пассивного дохода за месяц. За предыдущий месяц было 4053 ₽ (-63%).

💰 Пополняю счёт на 8 000 ₽ за январь. Куда инвестирую?

1️⃣В первую очередь я докупаю просевшие в цене флоатеры: Балтийский лизинг БО-П10 и ЕвразХолдинг 003Р-01, сейчас они дают хороший дисконт, почему так происходит? — объяснял в посте. Возможно в следующем месяце присмотрюсь к новому флоатеру из своего ТОП-5 надёжных флоатеров с ежемесячными выплатами.

2️⃣Не мог обойтись без докупок своих облигаций, усредняю:

🟣ОФЗ 26241
Рейтинг ААА. Доходность 16,5 %
Купоны раз в полгода (ставка на рост облигации)

🟣Фармфорвард БО-01
Рейтинг ВВ+. Доходность 28,5 %
Купоны ежемесячные (ставка на пассивный доход)

🟣Нафтатранс Плюс выпуск 5.
Рейтинг В+. Доходность 24 %
Купоны ежемесячные (ставка на пассивный доход)

🟣ЕвроТранс БО-001Р-02
Рейтинг А-. Доходность 24,5 %
Купоны ежемесячные (ставка на пассивный доход)

🟣На сдачу докупаю фонд Т-банка «Пассивный доход». Почему он падает и интересен ли для покупки? — писал тут.

✅ Выводы, основываясь на текущей ситуации на рынке:

🔘В прошлом обзоре я активно писал, что жду ставку 23%, не меньше, и в моем прогнозе было дальнейшее снижение цен на облигации и фонды, как раз для отличных покупок. Но увы😅, ставку оставили 21%, мой портфель сделал рекордный прирост за месяц +6,5%. Не то чтобы я расстроен, хотелось бы просто купить ещё дешевле свои основные активы, но пусть будет так, всегда приятно смотреть на зеленый портфель.

🔘Портфель за этот месяц стал ближе к достижению цели обгона официальной инфляции (9,6%). Закладываю, что в будущем #надежный_портфель будет сильно опережать инфляцию, так как после снижения ставки, активы переоценятся в положительную сторону.

⚡️Покупаете облигации?

Да — 👍
Нет — ⚡️

💬 Чат | Дзен | Пульс | Дать буст

❗️Почему важно начать инвестировать как можно раньше?

Как это обычно бывает, на мой взгляд:

🟣С 18 до 30 лет перед тобой только открывается жизнь: ты молодой и думать, что будет лет через 10, даже не хочется: планы и желания меняются так быстро, что такое планирование кажется бесполезным.

🟣В 30-45 лет уже нужно решить текущие проблемы: ипотека, кредиты, отпуск и обучение для детей, точно пока не до инвестиций и планирования капитала.

🟣В 45-60 лет понимаешь: «А зачем начинать-то? Ничего не пойму, да и поздно уже».

Почему всё-таки стоит этим заняться как можно раньше:

1️⃣Рост капитала
Чем раньше начнете, тем быстрее ваш капитал начнет расти. Это из-за чуда под названием сложный процент — ваши инвестиции увеличиваются со временем, создавая домино эффект.

2️⃣Уверенность
Независимо от возраста, иметь капитал или финансовый запас всегда успокаивает. С финансовым ковриком под собой легче проходить через жизненные испытания. Он всегда здесь, чтобы поддержать.

3️⃣Пенсия
Никто не будет работать вечно. И государственная пенсия может не быть достаточной для достойной жизни. Лучше начать инвестировать сейчас, чтобы на пенсии не ограничиваться только коммунальными услугами.

4️⃣Обретение финансовой свободы
Идея в том, чтобы жить на пассивный доход, но для этого нужно активно зарабатывать на основной работе и активно вкладывать в инвестиции, чтобы жить с накопленного денежного потока в будущем и не зависеть от работы.

И не забывайте, что лучшее время начать инвестировать не завтра, а СЕГОДНЯ! Я начинал в 19 лет, сейчас мне 23 и не собираюсь останавливаться в этом деле.

Если было полезно? — 🔥

🏛 Банки начали снижать ставки по вкладам. Что делать?

Такой заголовок вы могли видеть во многих новостных пабликах или в различных телеграмм-каналах. Мне стало интересно, я перепроверил условия по вкладам в топовых банках и сделал вывод, что в большинстве банков ставку не поменяли, где-то можно найти 22%, где-то 23%. Достойные предложения есть. (Сам скрин взят из новых условий Т-банка, там поменяли, в других нет). Так что не спешите кусать локти, что не открыли вклад по высокой ставке, пожалейте локти, у вас их два. В общем, если со вкладами все понятно 22-23%, то что с другими инструментами?

📈 Какую доходность дают другие инструменты?

Начнем с интересных нам корпоративных надежных облигаций с рейтингом от А до ААА, они сейчас дают 20-24%, ОФЗ же 16-17%. Акции имеют больший потенциал, чем все инструменты, но для реализации этого нужны позитивные новости по инфляции или геополитике. Пока их не видно и не слышно, и большая часть денег населения продолжает находиться на вкладах и в фондах ликвидности, которые дают надежнейшие 21-23% за ближайшие полгода. Также не без внимания остаются накопительные счета, которые дают доходность чуть больше, чем вклады.

✅ Как раз недавно искал информацию для поста и наткнулся на заявление топ-менеджмента банка ВТБ о том, что «сейчас — самое выгодное время для размещения денег вдолгую». Зашёл на их сайт и узнал, что они не опустили ставки. Там сейчас за типичный вклад без пополнений и снятий дают 23%. Но меня заинтересовало другое — накопительный счёт под 24% (на первые 3 месяца), такой ставки мало у кого видел, а мне для кредитной карусели как раз нужен был новый накоп счёт. В итоге открыл счёт с ежедневным начислением под 22%, так как мне часто надо забирать деньги со счёта и продлевать льготный период. Накопительный счёт можно также использовать как подушку, которая может понадобиться в любой момент.

🎁 Кстати, если вы не являетесь клиентом ВТБ 🏦, но тоже хотите открыть накопительный счет или вклад, то регистрируйтесь по ссылке и оформите карту, за это получите 1000 рублей (я тоже получу и разыграю эти деньги среди вас). Win-win, получается.

💬 Чат | Дзен | Пульс | Дать буст

🏦 Пора ли покупать Сбер?

📈 После моего последнего разбора компании, наш рынок и конкретно акции Сбера выстрелили на 18% вверх

Я не мог не обновить свой разбор, чтобы актуализировать информацию. Многое написанное реализовалось, но добавились новые данные.

⚡️Что изменилось в разборе?

😝 Пересчитаны основные мультипликаторы стоимости в связи с сильным изменением цены

😝 Обновлен дивидендный прогноз за 2024 год

😝 Добавлены прогнозы цены Сбера от всех инвестиционных аналитиков на 2025 (довольно амбициозные)

😝 Добавлены классные картинки)

✅ Свежую версию разбора Сбера можно почитать здесь: https://dzen.ru/a/Z3tpKAP0ihyBd5vX

✅ Или в моём Пульсе в более сжатом формате: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Dnevnik_Invest0ra/66f00061-b6ca-44fd-b1e8-6dc975cccefb?utm_source=share

И, конечно же, подписывайтесь.
Спасибо🤝

💰Банковский вклад — идеальный старт для инвестиций?

Да, это правда. Вклад — это самый простой и безопасный инструмент: минимальные риски, фиксированная ставка и никаких сложностей. Именно то, что нужно новичку.

📈 Если у вас небольшая сумма, отведенная на инвестиции, скажем, например, до 100 000 ₽, то вам важнее выработать привычку инвестировать, чем гнаться за дополнительными процентами. Объясню на примере:

✅ Пример:

🔘Вы только начали и вложили 50 000 ₽ на вклад под 19%. Получаете 800 ₽ в месяц, не тратя ни времени, ни нервов.

🔘А вот дальше получаемые 800 ₽ в месяц было бы отлично перекидывать на брокерский счёт и вкладывать в более сложные инструменты, такие как акции или облигации. Ведь это все имеет смысл после того, как вы «пощупали» проценты, приходящие со вклада.

🔘Вы будете использовать деньги, которые достались вам по сути бесплатно и их не жалко вложить.

🔘Повторю, что рынок не любит новичков, поэтому важно заходить на фондовый рынок не с ноги, а аккуратно постучавшись в дверь, то есть заранее имея базовые финансовые привычки. Изучайте акции и облигации. Поверьте, это даст больше, чем инвестировать сразу без раздумий и понимая инвестиций.

❗️И после того, как разберетесь с рынком, можно вкладывать больше своих средств и покупать более рискованные и доходные активы, этим я и делюсь со своими читателями на канале.

Но это уже другая история …

💬 Чат | Дзен | Пульс | Дать буст

Держите вклад?
Да — 👍
Нет — ⚡️

💰 Кто заплатит дивиденды в январе 2025 года?

Месяц начался, и уже стали известны все дивидендные выплаты компаний. Ниже представлена основная информация по дивидендам в начале 2025 года. Возможно кто-то есть и у вас в портфеле:

⛽️Татнефть

Дивиденд: 17,39 рублей
Доходность: 2,5%
Купить до: 06.01.2025

🍏 Магнит*

Дивиденд: 560 рублей
Доходность: 11 %
Купить до: 08.01.2025
* На объявлении дивидендов Магнита отсутствовал кворум (недостаточно число участников собрания), что возможно может отменить дивиденды, ждем информацию от компании.

⛽️ Роснефть

Дивиденд: 36,47 рублей
Доходность: 6 %
Купить до: 09.01.2025

💵Займер

Дивиденд: 20 рублей
Доходность: 3,3%
Купить до: 29.11.2024

⛽️ ЕвроТранс

Дивиденд: 6,48 рублей
Доходность: 5,4%
Купить до: 14.01.2025

💻 Астра

Дивиденд: 2,64 рублей
Доходность: 0,5%
Купить до: 15.01.2025

📲 Диасофт

Дивиденд: 45 рублей
Доходность: 1,1%
Купить до: 22.01.2025

✍️ Конечно, в январе не такой обширный список компаний, выплачивающих дивы, как был в декабре, но все же компании есть. Из этого списка держу Роснефть и Астру.

Друзья, планируете получать дивиденды в январе?

Да — 🔥
Нет — ⚡️

💰 Мой пассивный доход за декабрь 2024 года

📌 Друзья, ещё раз поздравляю всех с Новым годом! А сегодня по традиции расскажу, какой денежный доход пришёл с инвестиций в декабре (график симпатичный, всегда бы так)

✅Пассивный доход: +19 517 ₽ за месяц (личный рекорд)

✅ Всего за 2024: + 114 838 ₽.
Цель на 2024 — 100 000 ₽ за год — перевыполнена на 14,8 %

🥇Новая цель на 2025 год: 15 000 ₽ в месяц или 180 000 ₽ в за год.

🔶Мои источники пассивного дохода в декабре:

🟠Дивиденды — 7 776 ₽
🟠Купоны с облигаций — 5 956 ₽
🟠Краудлендинг — 486 ₽
🟠Кэшбек — 669 ₽
🟠Доход с кредиток — 4 630 ₽
🟠Стейкинг — 570 ₽

✔️В этом месяце по выплатам преобладали дивиденды, так как декабрь, на равне с июлем, насыщенный месяц для выплат. Получил дивиденды от Лукойла, Т-банка, ЭсЭфАй, Хедхантера, Хендерсона, Вуша, Мать и дитя и Ренессанса.

✔️Доход с кредиток вырос за счёт открытия нового накопительного счёта в новом банке, что было в планах в прошлом месяце. Расскажу о счёте попозже. В январе ожидаю приход около 6 000₽.

💰Вся полученная сумма реинвестирована обратно в активы, так как нельзя перекрывать силу сложного процента.

✍️ Что дальше по плану на январь 2025?

В этом месяце планирую пересмотреть распределение акций в портфеле и поставить в приоритет тех, кто платит дивиденды, чтобы увеличить свой денежный пассивный доход.

Продолжать выкладывать ежемесячные итоги по пассивному доходу? — 👍

А какой у вас пассивный доход за декабрь или за год?

💬 Чат | Дзен | Пульс | Дать буст

🎄Дорогие Друзья! С наступающим 2025 годом!

⚡️2024 год стал для всех инвесторов годом испытаний и перемен. Очередные санкции, повышение ключевой ставки до 21%, обвал Индекса Мосбиржи в моменте на 30% — все эти испытания, которые мы преодолели вместе! И последняя неделя года подарила нам новогоднее настроение в виде роста акций! Сейчас уже смотрим в новый 2025 год с оптимизмом и с перспективой изучать мир инвестиций все глубже и глубже!

📈С наступающим Новым годом! Пусть этот год принесет вам новые возможности, стабильность и рост активов. Надеюсь, что 2025 год будет годом инвестора;)

С уважением,
Канал Дневник Инвестора📚


🎁 Итоги розыгрыша подвел в нашем чате. Спасибо, кто принял участие. Скоро будет розыгрыш, но уже в новом году :)

📝Мои финансовые цели на 2025 года

💡Прежде всего, мы знаем, как важно инвестировать, поэтому нельзя заканчивать это дело, наоборот, поставьте себе цель больше изучать темы инвестиций и финансов. Это моя рекомендация!!! В этом мой канал будет отличным помощником.

После прочтения поста обязательно возьмите листок бумаги и порефлексируйте над своими финансовыми целями.

Итак, какие цели на этот год у меня, как у автора канала?

✅ Личные финансовые цели:

🟢Капитал в инвестициях 1,5 млн. ₽ (сейчас 900.000 ₽). Рост 1,6х
⭕Цель на 2024 — 1.000.000₽ не выполнена ❌

🟢Пассивный доход — 180.000 ₽ за 2024 год или 15.000 ₽ в месяц. Рост 1.8х
⭕Цель на 2024 — 100.000 ₽ в год выполнена ✅

✅ Канал «Дневник Инвестора»

🟢Количество подписчиков от 3000 человек (сейчас 1337). Рост 2х
⭕Цель на 2024 — 1.500 не выполнена ❌

🟢Охват постов — от 700 человек (сейчас 350). Рост 2х
⭕Цель на 2024 — 500 в сутки не выполнена ❌

🤔Многие цели не были выполнены из-за отрицательного движения рынка и некоторых моих ошибок при инвестировании и ведении канала. Вдохновлен реализовать новые цели уже в новом 2025 году!

📝В канале я буду писать ВСЕ шаги к достижению КАЖДОЙ цели. Надеюсь это будет интересно и полезно для всех вас.

🔥Не стоит забывать, что глобальные цели разбиваются на подцели со временными рамками. Достигая по цепочке подцели, мы по итогу выполняем глобальную цель. Это единственный правильный путь, как по мне.

🎅🎄Всем с наступившим Новым годом! Пусть он будет максимально прибыльным у каждого из вас! Спасибо, что читаете! Сегодня подведение итогов по розыгрышу!

🎁Можете подписаться на другие мои платформы:)
💬 Чат | Дзен | Пульс | Дать буст

💰 Итоги по инвестициям в 2024

Как говорил один из философов: «Деньги любят счет». Считаю, что конец года отличное время для подведения итогов и создания планов на будущий год. Давно так делаю, надеюсь, вы тоже.

Так как канал про инвестиции, то я не могу не поделиться своей публичной сводкой активов. Более подробно про каждый портфель можно почитать, переходя по хештегам. На данный момент, мой инвестиционный капитал сосредоточен на многих направлениях:

1️⃣Портфель из сильных и устойчивых акций и облигаций с целью обгона рынка #крепкий_орешек

💰Текущая капитализация: 270 833 ₽
📊Изменение за год: -5,87%
📊Изменение индекса: -10,41%
✅Итог: обгоняет!


2️⃣Консервативный портфель, состоящий из облигаций, фондов и золота с целью защиты от инфляции #надежный_портфель

💰Текущая капитализация: 174 881 ₽
📊Изменение за год: +6,6%
📊Инфляция за 2024: 9,7%
❌Итог: не защитил от инфляции


3️⃣Портфель из акций компаний, которые платят дивиденды с целью получения пассивного дохода #дивидендный_портфель

💰Текущая капитализация: 158 609 ₽
📊Изменение за год: -1,1%
✅Итог: 9 182₽ дивидендами


4️⃣Портфель из облигаций компаний, которые платят купоны ежемесячно, создавая мне купонную «зарплату» #зарплата_из_облигаций

💰Текущая капитализация: 169 412 ₽
📊Изменение за год: -12 950 ₽
✅ Итог: зарплата купонами 16 361 ₽ или 1 363 ₽ в месяц


5️⃣Криптовалютный портфель с альткоинами #крипто_портфель

💰Текущая капитализация: 455 $
📊Изменение за год: +4%


6️⃣Счёт в краудлендинге Jetleng

💰Текущая капитализация: 68 881 ₽
📊Изменение за год: +31%
✅ Итог: это тёмная лошадка моих инвестиций, многие неоднозначно относятся к этому сервису, но лично у меня результат оправдывает вложенные средства.


7️⃣Кредитный портфель для получения процентов по накопительному счету. Более подробно писал здесь.

💰Текущая капитализация: 425 000 ₽
✅Итог: процентами получил 29 289 ₽ или 2 440₽ в месяц


8️⃣ОФЗ с маржиналкой. Более подробно писал здесь.

💰Текущая капитализация: 24 102₽ ( вложено 12 000₽)
📊Изменение за год: + 2 102 ₽


✅ Итоговый публичный капитал:
⏩ ~900 000₽

Цель на 2024 год была — достичь 1 млн. ₽, но это получится выполнить с запозданием, переношу достижение цели на февраль-март 2025.

📈 За этот год получилось нарастить капитал во всех направлениях, чему я безусловно рад. Равномерные покупки сделали свое дело. Отрицательная динамика некоторых портфелей расстраивает в моменте, но понятно, что это инвестиции, один год может быть в минусе, следующий в плюсе или наоборот, важно к этому относиться как к длинному путешествию с рядом испытаний, и где в конце пути итоговая грандиозная цель все-таки выполнится.

✍️Следующий пост будет с целями на 2025 год по инвестициям и этому каналу.

🤝Напомню про розыгрыш, напишите свой ответ, если ещё не писали

💬 Чат | Дзен | Пульс | Дать буст

‼️Розыгрыш 2000 рублей‼️

🎄Всем доброго предновогоднего утра! Вот подходит к концу 2024 год, проводить его хочется подведением итогов по инвестициям (которые будут чуть позже) и, конечно же, РОЗЫГРЫШЕМ среди дорогих подписчиков этого канала!

✅ Условия розыгрыша:

1️⃣Быть подписчиком канала

2️⃣Написать ответ на вопрос в комментариях под этим постом:

🔥 Какая была ваша самая лучшая инвестиция в 2024 году?

Это может быть что угодно, любой актив, акция, крипта, кладовка или может даже какая-либо инвестиция в себя, которая дала вам прилив энергии. У меня, например, это фонд Т-банка Золото +37%. Напишите, что у вас.

💰Двум рандомным людям, написавшим комментарий с ответом на вопрос, я отправлю по 1000 рублей

⏰ Дедлайн написания 31.12.2024 23:00. Вручение приза будет прям в канун Нового года!

✍️Жду ваших комментариев

🏦 Акции Московской биржи. Почему компания интересна в период высокой ставки ЦБ?

В прошлом посте упомянул, что приобрел акции данной компании. Сейчас расскажу причины, почему купил:

1️⃣Сильные финансовые показатели

Компания — бенефициар высокой ставки. Чем выше ставка, тем больше доходов. Недавно вышел отчёт за 9 месяцев работы биржи:

⏺Чистая прибыль выросла в 2,6 раза г/г до 68,4 млрд рублей

⏺Торговые и инвестиционные доходы увеличились в 3 раза г/г до 71,04 млрд рублей

⏺Дивиденды за 2024 могут составить около 19 ₽ (10-11%)

🟥Обратим внимание на мультипликаторы:

⏺P/E = 5,5 (средняя 10)

⏺P/S = 2,9 (средняя 5,2)

⏺ROЕ = 34% (средняя 21%)

⏺Долг/Ebitda = -1,18 (средняя -2,5)

🗯 Низкая оценка по мультипликаторам, шикарные показатели прибыли, приемлемые дивиденды и отсутствие долга — хорошая заявочка!

2️⃣Текущая цена привлекательна по техническому анализу

Акции уже долгое время находятся в диапазоне 170-200 ₽. Сейчас цена вблизи 200₽, при пробитии данного сопротивления, акции пойдут вверх. Однако при пробитии уровня 170 ₽ цена может уйти глубоко вниз (базовые правила боковика). Лично я купил акции внутри данного диапазона в два транша: по 185₽ и по 170₽, имею отличную среднюю 180,5₽.

3️⃣Рынок слаб, но Мосбиржа продолжает зарабатывать

Даже сильные активы с отличными финпоказателями стоят дешево из-за общей слабости рынка и действий ЦБ. Но Мосбиржа выглядит заметно лучше многих, и это видно по динамике акций. Если за год индекс упал на -11%, то Мосбиржа, в свою очередь, выросла на +1%. И это не предел.

🟥Бонусом к доходам могут стать новые IPO компаний в 2025 году, что поддержит рост прибыли.

❗️Риски

⚠️Все говорят, что при прекращении повышения ставки или при её снижении, Мосбиржа будет падать, так как будет сокращаться чистая прибыль, полученная от высокой ставки.

🗯 Развею этот риск. На мой взгляд, когда ставку начнут снижать, огромное количество денег, которые сейчас лежат на вкладах, пойдут на фондовый рынок, а такой приток денежных средств — выигрыш для МосБиржи, ведь будет больше заработок с комиссий. Да и когда все думали, что ставка будет 23-25%, Мосбиржа вместе со всеми штурмовала дно, хотя наоборот должна расти. Главное здесь — настроение рынка, без положительных сигналов роста не будет как рынка, так и МосБиржи

⚠️Против компании неоднократно вводили санкции. Как видите, это не сильно сказалось на финансовых показателях, дальнейший риск ужесточения маловероятен, а вот вариант разморозки санкции, наоборот, более вероятен.

🔎 На основе описанных факторов, выделяю для себя идею:

⏺Потенциал роста: 240 ₽ (15-30%)
⏺Диапазон входа: 170-200 ₽

⚡️Стоит ли сейчас покупать?
Моё мнение:

Перед покупкой акций Московской биржи стоит тщательно взвесить все за и против. Текущая цена может быть привлекательной, но необходимо учитывать общий рыночный контекст и возможные колебания. Мосбиржа — хорошее сочетание растущей и дивидендной компании. Держу акции в своем долгосрочном портфеле #крепкий_орешек. Не рекомендация, а #инвест_идея

Держите МосБиржу у себя?🏦

Да — ❤️
Нет — 👍
Присматриваюсь к покупке — 👀

Буду рад, если поделитесь своим мнением🤝

🪙 Обзор портфеля за месяц
#крепкий_орешек

Это долгосрочный портфель, нацеленный на приобретение устойчивых и стабильных российских акций и облигаций.

📊 Динамика портфеля:

📈Изменение за последний месяц: +19 948 ₽ или +7,5 %

📉Изменение за 9 месяцев ведения счёта: -22 215 ₽ или -7,72 %

📉Изменение индекса за 9 месяцев: -18,75 %

Портфель обгоняет индекс более, чем в 2 раза, значит активы подобраны качественно, и кстати о них:

📊 Доля активов:

🟢88% Акций
🟢12% Облигаций

Активы представлены на скриншотах из приложения брокера Сбера.

💰Пассивный доход:

За месяц портфель принёс 4425 ₽, которые пошли на реинвестирование:

💰 Что купил в портфель?

1️⃣Самое важное, что я сделал — открыл ИИС-3. Туда пошли 15 000 ₽, на которые я приобрёл бенефициара высокой ставки, Московскую биржу 🏦. Купил акции по 180,5 ₽, сейчас показывает неплохие +8%. Про ИИС-3 отдельно напишу.

2️⃣Все покупки были совершены до объявления ЦБ о сохранении ставки 21% и столь бурного роста рынка, поэтому получилось взять некоторые акции можно сказать на дне. Среди них Вуш 🛴, ТМК 💿 и Норникель 💿

3️⃣Не мог пройти мимо докупок таких акций как Транснефть ⛽️ и Новабев 🍷 , так как считаю, что их сильно перепродали в моменте.

✅Итоги декабря:

⭕Последние месяцы были красные и негативные, однако под конец года все активы на рынке улетели в зеленую зону (ЦБ, спасибо за сохранение ставки).

⭕Наблюдая за рынком в декабре, у меня сложилось ощущение, что рынок не только может, но и действительно периодически становится полностью невменяемым и иррациональным на короткое время, это тревожит в моменте, но вот в долгосрочной перспективе исторически рынок оценивает ценные бумаги в соответствии с их базовой внутренней стоимостью, по фундаменталу, так сказать.

⭕Нам, инвесторам, стоит это учитывать при каждой покупке на рынке. Например, я был уверен, что ноябрь и декабрь — отличное время для подбора подешевевших акций, они оценивались катастрофически низко, и мои ожидания быстро оправдались, однако всё самое важное, так или иначе, нас ждет в 2025 году…

Друзья, вы планируете инвестировать в акции и облигации в 2025 году?

🔥 — Да, конечно
⚡️ — Нет
👍 — Не знаю, зависит от многих факторов, но больше да, чем нет

🔥ТОП-5 флоатеров с ежемесячными выплатами

📌 Пока ключевая ставка остается высокой, идея с флоатерами (облигациями с плавающим купоном) является одной из основных на рынке для инвестирования. Однако нужно учитывать некоторые нюансы, которые проявились за последний месяц и повлияли на рынок флоатеров:

🏳️Ускоренный рост ключевой ставки ЦБ

🏳️Перенасыщенность рынка новыми выпусками флоатеров

🏳️Увеличение вероятности дефолта компаний с повышенным долгом

Из-за этих факторов флоатеры упали в цене и перестали быть тихой гаванью, однако нельзя забывать про их особенность — выигрыш от высокой ставки в купонах, ведь, так или иначе, облигацию погасит компания по номиналу и то, по какой сниженной цене мы покупаем, разница пойдёт нам в карман вместе с растущими как ставка купонами.

👉 Рассмотрим, какие сейчас есть интересные и надежные варианты с ежемесячным начислением купонов для неквалифицированных инвесторов.

Встречайте список:

✅Совкомбанк Б0-П05

Банк, входящий в топ-10 крупнейших банков страны.

🟢Рейтинг: АА- (эксперт РА)
🟢Стоимость облигации: 977 ₽
🟢Купонная доходность: КС +2%
🟢Дата погашения: 10.10.2027

✅СИБУР 001Р-02

Одна из крупнейших нефтехимических компаний РФ

🟢Рейтинг: ААА (эксперт АКРА)
🟢Стоимость облигации: 1004 ₽
🟢Купонная доходность: КС +2,1%
🟢Дата погашения: 23.11.2026

✅Селектел 001Р-05

Российская IT-компания, лидер на рынке приватного облака

🟢Рейтинг: АА- (эксперт РА)
🟢Стоимость облигации: 998 ₽
🟢Купонная доходность: КС +4%
🟢Дата погашения: 23.05.2027

✅Борец Капитал 001Р-02

Компания, которая занимается разработкой, производством оборудования для добычи нефти.

🟢Рейтинг: А+ (эксперт РА)
🟢Стоимость облигации: 993 ₽
🟢Купонная доходность: КС +2,25%
🟢Дата погашения: 25.11.2025

✅РусГидро БО-002Р-01

Вторая в мире по мощности гидрогенерирующая компания

🟢Рейтинг: ААА (эксперт АКРА)
🟢Стоимость облигации: 992 ₽
🟢Купонная доходность: КС +2%
🟢Дата погашения: 04.11.2026

🪙 Каждый кандидат из списка достоин включения в портфель из-за своей надежности. Однако больше всего мне приглянулся флоатер Селектела с самым большим купоном в подборке. А вам?

Как вам подборка? Могу запилить ещё 5 подобных компаний. Если надо, то поддержите 🔥

⚡️Это не рекомендация, а лишь #инвест_идея

💬 Чат | Дзен | Пульс | Дать буст

🚀 Ракета на рынке после неожиданного решения ЦБ. А что будет дальше?

В пятницу ЦБ приятно удивил рынки, оставив ключевую ставку на уровне 21% вместо ожидаемого повышения. Это решение привело к бурному росту на фондовом рынке. В результате Индекс Мосбиржи подскочил на более чем 9% — явление крайне редкое для нашего рынка, подобный дневной объем торгов случался последний раз в день начала СВО, когда с рынка выходили иностранцы.

📈 Самый заметный рост показали компании, чьи результаты тесно связаны с процентными ставками:

🏗 Девелоперы
Застройщики, такие как Самолет, ПИК, Эталон продемонстрировали рост около 15%, так как их бизнес особенно чувствителен к изменениям в стоимости заимствований. Плюс сыграла новость про отмену лимитов по семейной ипотеке.

🏦 Банки
Акции крупных банков, включая ВТБ, Сбер, Т-банк, подорожали на 10–12%. Стабильность ставки увеличила предсказуемость в кредитовании, что положительно скажется на секторе.

💳 Закредитованные компании
АФК система, ВК, Вуш прибавили около 15%, потому что развеялись некоторые опасения по высокой ставке 23-25%.

⚡️Что будет дальше?

Такой рост больше эмоциональный, чем фундаментальный. Риски сохраняются, и глобальная макроэкономическая ситуация не претерпела существенных изменений. Да, краткосрочно все выглядит позитивно, плюсом к этому ещё постоянно звучат речи про перемирие по украинскому конфликту, которые могут быть отыграны на рынке заранее. Январь-февраль обещают быть интересными месяцами. Ожиданию дальнейшее восстановление рынка после 7 месяцев падения. Но в любой момент все может поменяться из-за данных по инфляции…

Если ждёте роста рынка — 👍
Если ждёте падения рынка — ⚡️

✅ Друзья, делюсь подборкой интересных статей от авторов каналов по финансам и инвестициям (мой пост здесь тоже есть):

▫️Подходы к изъятию денег из капитала при выходе на пассивный доход

▫️Что будет с акциями при неизменной ставке ЦБ в 21%

▫️Почему размер зарплаты важнее всего для инвестиций?

▫️Три основных типа облигаций

▫️Инвестиции доступны каждому человеку, даже простому трудяге

▫️10 облигаций с ежемесячным начислением купонов и доходностью от 23 до 36%

▫️Что мне помогло увеличить пассивный доход?

▫️Кейс 1000% годовых на малой недвижимости.

✅Подписаться на всех в один клик

🤝 По вопросам включения вашего канала в подборку «Инвестиции», писать @maksimgurl

⚡️СТАВКУ СОХРАНИЛИ НА УРОВНЕ 21%

Готовил один пост по случаю повышения ставки, а случилось то, что никто не ожидал, ставку оставили на прежнем уровне, пишу новый пост😅

🗣Исходя из риторики ЦБ на пресс-конференции, ставка 21% — жёсткая и рабочая, способствует снижению кредитования. Банк России ослабил сигнал по ключевой ставке. Индекс +7%, акции в рост, облигации в рост, идеальный подарок инвесторам на Новый год за терпение в последние месяцы. Ваши портфели все зеленые, я даже в этом не сомневаюсь📈

Не стоит забывать, что повышение ставки действует на экономику с небольшим лагом в пару месяцев, то есть хоть 21% ставку повысили еще в октябре, но чувствовать мы её начнем только сейчас и далее. На это и идёт расчёт ЦБ. Посмотрим, как это повлияет на инфляцию в январе и феврале. Нельзя исключать негативного сценария, который вполне может реализоваться, но сейчас в моменте можно только порадоваться, что все не так плохо оказывается у нас, не зря инвестировали получается. Поздравляю 🤝

✍️ Кто у вас в портфеле вырос больше всего?
У меня вот Вуш +13% 🛴

⚡️Главное событие дня.
Ставка ЦБ. Ждём очередного повышения?

🧑‍💻Ожидания большинства аналитиков:
Повышение ставки до 23 %

✅ Эпопея с инфляцией продолжается. С начала декабря она прибавила 0,97%, что однозначно является негативным сигналом и причиной поднятия ключевой ставки. В медиаполе чаще всего звучала цифра 23%, банки подсуетились и заранее подняли ставки по вкладам и накопительным счетам. Повышение ставки неизбежно.

👍 В рынок акций и облигаций как будто уже заложено повышение до 23%, если будет выше, то проедемся вниз кубарем, а если ниже, то это будет лучшим подарком на Новый год. В общем, после оглашения ставки в 13:30, интересно будет послушать, что скажут на пресс-конференции ЦБ. Какие будут дальнейшие шаги?

🏳️Основная причина поднятия ставки — растущая инфляция. На мой взгляд, с инфляцией надо по-другому бороться, применяя не только инструмент в виде ставки, который вроде как должен работать и снижать инфляцию, но видимо не получается. ЦБ это прекрасно понимает и, надеюсь, ищет методы обуздать противную инфляцию. Прогресс наблюдается в виде падения темпов кредитования, но этого недостаточно.

Прошу традиционно проголосовать в опросе, проверим ваше чутьё👇

✔️Сбер — это машина по зарабатыванию денег. Стоит ли инвестировать в компанию сейчас? 🏦

📌 Прежде чем узнать вердикт по Сберу, советую прочитать мой разбор компании по полочкам. Там были расписаны плюсы и минусы компании на текущий момент. Вы набрали 36 реакций для продолжения, спасибо! Продолжаем!👇

⭕Что по доходам Сбера?

💰 За 2023 год Сбер заработал 1,5 трлн рублей. За 2024 год ожидания такие же, даже чуть больше. При текущей высокой ключевой ставке 21% (без 5 минут 23%) Сбер умудряется зарабатывать больше, чем год назад. Это видно по результатам за ноябрь:

🔼Чистая прибыль = 117,2 млрд руб. (в ноябре 2023 года = 115,4 млрд руб.)

🔼Чистые процентные доходы = 244 млрд руб. (абсолютный рекорд для компании, вот что происходит, когда у тебя 68% плавающих кредитов)

🔼Чистые комиссионные доходы = 58,9 млрд руб. (чуть меньше, чем годом ранее, 60,4 млрд руб.)

Мы убедились, что Сбер гребёт деньги лопатой. И после этого можно перейти к вопросу, который волнует каждого инвестора, к вопросу про распределение этой прибыли, к вопросу о дивидендах:

⭕Что по дивидендам?

Дивиденды Сбера — главный инструмент для воздействия на инвесторов. Помню, как весной 2023 года вышла новость, что Сбер заплатит дивидендами 100% денежного потока за 2021 год, это стало отправной точкой восстановления рынка тогда.

Отсюда можно сделать вывод, что Сбер — главный поезд нашего рынка. Куда он, туда и рынок. А дивидендная политика простая — платят 50% от чистой прибыли. Средняя доходность 11%, и важный нюанс — Сбер всю историю увеличивает выплаты дивидендов, и следующий год не станет исключением

⭕Следующие дивиденды:

✔️Итого за 11 месяцев накопленные дивиденды Сбера составляют уже 32,74 руб. или 14,3 % доходности.
✔️Прогноз на 12 месяцев - 35 ₽
✔️Дивидендная доходность - 15,2 % при цене 230 ₽
✔️Дата выплаты - июль 2025

✅ Итоговый вывод по Сберу 🏦

➕Ставка на Сбер — ставка на экономику России. Сейчас наша экономика переживает не лучшие времена из-за высокой ставки, которая душит компании, но главный банк страны держится достойно.

➕Акции Сбера сейчас оцениваются дешево по мультипликаторам относительно себя исторически (P/E = 3,3, P/B = 0,73), что делает их привлекательными для покупки.

➕С учетом сохраняющейся высокой рентабельности капитала на уровне 25%, это все еще интересно для долгосрочного удержания позиции. Однако, риски постепенно копятся, резервы откладываются, и назвать акции Сбера тихой гаванью становится все сложнее.

⛔Причина текущего снижения акций, скорее, в эмоциях, всеобщего перевода денег инвесторов из акций на вклады.

⛔Помимо высокой ставки навалилось много негатива: льготную ипотеку свернули, кредиты выдаются точечно и мало, есть риск банкротства заемщиков. Рынок на негативе, а разворот будет тогда, когда те же акции Сбера вырастут, ведь в Индексе он занимает 20%!

👍 Так или иначе, я считаю, что Сбер продолжает быть одной из сильнейших компаний за счёт устойчивого положения на рынке, и я продолжаю наращивать его долю в портфеле по низкой цене, на мой взгляд. Стоит ли инвестировать в акции компании, решать вам. Не рекомендация, а #инвест_идея

⭕По какой цене лучше покупать?

📊Выделил особенно приятные цены для покупки согласно техническому анализу: 219 ₽ и 208 ₽. Дадут ли такие цены? Хороший вопрос!

✅ Цель роста для долгосрочных инвесторов: 410 ₽ (+44 %)

❓Что думаете по Сберу? 🏦

🔥 Держу в портфеле
👍 Не планирую брать
👀 Присматриваюсь к покупке

💬 Чат | Дзен | Пульс | Дать буст

💰Что мне помогло увеличить пассивный доход?

Инструмент, который я использую для увеличения пассивного дохода, называется кредитная карусель.

Сразу скажу, что кредит и кредитная карта — это разные финансовые инструменты, которые работают по-разному. Я хочу объяснить, почему выгодно иметь кредитную карту и как с её помощью можно зарабатывать, а не тратить.

⚒️Как это работает?

Итак, я беру кредитные деньги, направляю их на какой-либо накопительный счёт (для получения дохода) и затем возвращаю их вовремя, не платя проценты банку. Этот механизм работает у меня с декабря прошлого года. Я уверен, что он может быть полезен и вам как дополнительный источник дохода.

✅ За всё время я заработал 25 459 ₽, что составляет 2 121 ₽ в месяц, по сути, из воздуха. Это отличный источник пассивного дохода.

🔥Что нужно сделать, чтобы начать зарабатывать?

👉Всего пять простых действий:

1️⃣Оформите кредитную карту Т-банка по ссылке с промокодом и сделайте первую покупку (например, купите в магазине жевачку).

🏦 Почему именно кредитная карта Т-банка?

🔸Во-первых, оформленная карта по промокоду дает вечное бесплатное обслуживание и 2 000 ₽ кешбэка при трате от 10 000 ₽ за этот месяц. Довольно выгодно!

🔸Во-вторых, это один из немногих банков, который позволяет переводить деньги с кредитки без комиссии до 50 000 ₽

🔸В-третьих, 55 дней беспроцентного периода: то есть целых 55 дней можно не возвращать деньги

2️⃣Оформите подписку Т-банк PRO (299 ₽ в месяц, первый месяц бесплатно). Благодаря ей можно увеличить сумму переводов между своими счетами с 50 000 до 100 000 в месяц без комиссии. Эта подписка точно окупится.

3️⃣Откройте накопительный счёт в Т-банке или любом другом банке. Вот мой ТОП-5 накопительных счётов на декабрь

4️⃣Отправьте кредитные деньги на накопительный счёт, чтобы они начали работать и приносить проценты.

5️⃣Дождитесь даты, когда нужно внести минимальный платёж за использование кредитных денег. Я погашаю минимальный платёж и полностью кредит деньгами с накопительного счёта и сразу же отправляю их обратно, обновляя льготный период по кредитке. Все проходит бесплатно и без комиссий.

✅ Вот и всё.
В месяц это занимает всего пару минут, а доход сравним со стипендией в университете (лично у меня, возможно у вас будет больше). Надеюсь, теперь вам стало понятнее, что кредит — это не только займ, но и возможность легко заработать без больших усилий и затрат времени. Если будут какие-то вопросы, то пишите!

Надеюсь, было полезно🔥

Рынок падает.
Когда покупать акции?

Казалось бы вопрос с простым ответом, но и тут у многих инвесторов возникают споры на эту тему. Давайте поясню.

Все мы слышали золотое правило инвестирования — покупай, когда дешево, продавай, когда дорого. Если о продаже пока речи не идёт, всё понятно, то вот с покупкой есть вопрос: а вот когда становится дешево? Когда покупать? Попробуем разобраться с этим.

Давайте представим, у вас есть несколько свободных тысяч рублей и огромное желание вложить их и получить с этого ещё больше. После того, как вы выбрали актив для покупки, вы сразу же сталкиваетесь с неуверенностью, а что если сейчас не подходящая точка входа, может актив упадет ещё ниже, тогда и докуплю.

Чтобы таких случаев не возникало советую вам при покупке актива обращать внимание на пару вещей:

1️⃣ Настроения инвесторов

Да, это эмоции. Именно они двигают рынок. Нам же важно при этом не поддаваться эмоциям и действовать противоположно всем: все продают — мы покупаем. Да, это сложно психологически, но потом со временем будем говорить себе спасибо. Так было всегда исторически, коррекции выкупают, и идёт новая волна роста.

2️⃣ Оценка покупки

Оцените свежим взглядом ваш актив, который покупаете. Почитайте, что пишут в новостях, в пабликах, спросите в нашем чате и так далее. Если бизнес компании крепкий и надежный, то коррекция это отличная возможность взять актив дешевле, чем он стоит на самом деле по различным мультипликаторам

3️⃣ Взвешивание рисков

Безусловно, инвестиции сопряжены с риском, если вы не готовы сидеть в минусе долгое время, то вам нечего делать на рынке. Здесь весь сок достается трём категориям: терпеливым, удачливым и профессиональным игрокам. Легче всего попасть в первую категорию игроков, вторая на рандом, а третья считайте профессия. Удел терпеливых — долго и скрупулезно идти к своей амбициозной цели, в этом и есть кайф. В этом канале выбран именно такой путь в инвестициях.

🔎 Разбор текущей ситуации на рынке. Почему падаем?

Сейчас многие «типа инвесторы» считают, что российский рынок — это казино, здесь ловить нечего, поэтому они уходят, продают свои акции и перекладываются на вклады. Эмоции грусти побеждают, акции падают, геополитика и высокая ставка негативно влияют на рынок. Скоро будет развал экономики?! Идём на 2200 по индексу!?

НО Если взглянуть более трезвым взглядом на ситуацию, то все больше слышны разговоры о перемирии сторон на Украине, от этого сейчас многое зависит, и ключевая ставка тоже; рынок акций РФ — самый дешевый в мире (P/E = 3,5). Когда 90% инвесторов говорят о падении, значит дно где-то близко. Ни на что не намекаю, но лично я вышел на рынок и взял некоторые активы по таким ценам, каких не было еще в истории. Покупаю, когда все продают.

Надеюсь, после этого поста вам стало чуть-чуть понятнее, на что обращать внимание при покупке акций и других активов. Всем желаю терпения и высоких прибылей!

💬 Чат | Дзен | Пульс | Дать буст

🪙 Собираю портфель из каналов

С коллегами сделали для вас папку с интересными каналами на следующие тематики:

🟢маркетинг (чтобы научиться продавать и выстроить поток заявок на свои услуги)
🟢финансы (чтобы создать подушку безопасности и сформировать пассивный доход)
🟢здоровье (чтобы выработать полезные привычки без срывов и жестких ограничений)
🟢психология (узнать о техниках, как быстро и экологично справляться со стрессом и тревогой)

✅Папка действительно полезная, она у нас на все случаи жизни!

✅ Добавляйте папку к себе по ссылке:

👉 https://t.me/addlist/KGD9CichVfUyMzA6

Я уже добавил!

📌 Дополнительный источник дохода

Акции, облигации, депозиты, недвижимость и так далее — всё это требует времени и внимания. Сегодня я расскажу, как я получаю дополнительный доход в реальной жизни, тратя на это пару часов в месяц.

🩸Этот доход связан со сдачей крови. Вот уже более трёх лет я стабильно несколько раз в год сдаю свою кровиношку. Мне приятно осознавать, что кому-то нужна моя здоровая кровь. Изначально я как раз шёл только с этой целью, а когда узнал, что за это ещё и платят, так я стал почаще это делать)) Изначально начинал сдавать у себя в университете на акции «День Донора», где так же был волонтером, сейчас же перешел в одну из центральных больниц своего города и езжу туда очень часто.

📍На данный момент, я ежемесячно сдаю кровь на компоненты (тромбициты), за это платят около 4 000 ₽, но самый сок в том, что предоставляя справку на работе, можно получить дополнительный оплачиваемый день отдыха, что в итоге в купе с кровью приводит к хорошей сумме.

✅ Таким образом, денежное довольствие за такое доброе дело очень привлекательное, и я продолжу сдавать кровь, пока не достигну 40 донаций (сейчас 10), чтобы стать почётным донором, которым платят раз в год 1 МРОТ (19 тысяч), что даже можно назвать уже настоящим пассивным доходом, который будет у меня через лет 5-6. И, я конечно же, не остановлюсь сдавать и после получения звания.

Поэтому, если никогда не сдавали кровь, рекомендую попробовать эту процедуру, здесь нет ничего страшного, это не больно. Тем более даже хорошие копеечки платят, что должно мотивировать это сделать ❤️

🏦 Акции ЭсЭфАй. Перспективны ли акции компании?

⚡️11 декабря собрание акционеров ПАО «ЭсЭфАй» утвердило выплату дивидендов по итогам 9 месяцев 2024 года в размере 227 рублей (16,1 %). Мне стало интересно, почему компания может позволить себе такую выплату, и я сделал разбор на компанию. Сегодня я отвечу на вопрос: «Почему я считаю акции привлекательными для инвестиций»?

1️⃣Активы растут, а акции нет

ЭсЭфАй — это диверсифицированный инвестиционный холдинг, владеющий:

🟡87% акций лизинговой компании Европлан
🟡49% страховой компании ВСК
🟡10% акций М.Видео

Активы холдинга за 11 месяцев 2024 г. выросли до 100 млрд ₽, а капитализация составляет всего 70 млрд ₽. Компания недооценена в 1,4 раза.

2️⃣Увеличение ценности акции

В 2024 году компания сократила количество акций с 111,6 млн до 50,2 млн. штук. Таким образом, каждый акционер фактически удвоил свою долю в компании. Нет, у нас не станет в 2 раза больше акций, тут скорее, ценность акций повышается, что обычно приводит к росту акций📈

3️⃣Потенциально высокая дивидендная доходность

Эсэфай попал в мой ТОП дивидендных историй на 2025 год. Напомню, что компания рекомендовала дивиденды за 1 полугодие:

■ Доходность: 16,1 %
■ Дивиденды: 227,6 рублей
■ Дата: 23 декабря

Во втором полугодии основной приток денег придёт от продажи доли Русснефти. К тому же Европлан и ВСК показали хорошие результаты в отчётах. Все это может вылиться в хорошую выплату от ЭсЭфАй и в 2025 году.

❗️Также стоит отметить, что компания имеет денежную подушку, которая покрывает текущий долг, что крайне важно в период высокой ставки

4️⃣Включение в Индекс Мосбиржи

Совсем недавно компанию добавили в лист ожидания на включение в Индекс Мосбиржи. В будущем это приведет к притоку инвестиций от крупных фондов и к большей огласки со стороны обычных инвесторов.

⚠️ Риски

⚫️Единственным серым пятном остается утопающий М.Видео, которого полностью хочет выкупить ЭсЭфАй (слухи). Лично я верю в М.Видео, уж слишком давний и народный бизнес России, вряд ли ему дадут умереть, хотя конкуренцию маркетплейсам он явно проиграл.

⚫️Пока данный холдинг не совершает сделок, его акции могут не расти, например, как это было с 2018 по 2023 год. Сейчас же ситуация поменялась, но неизвестно, что будет в будущем, хотелось бы новых инвестпокупок и вывода на IPO один из активов - ВСК.

🔎 На основе описанных факторов:

🏳️Точка входа: 1050-1400 ₽
🏳️Потенциал роста до 1600 ₽ (рост от 15-35%)
🏳️Срок: год+

➡️Стоит ли сейчас покупать?
Моё мнение:

Инвестиции в $SFIN могут стать интересным вариантом, учитывая недооценку по активам и повышенные шансы на получение хороших дивидендов. Лично я смотрю крайне позитивно на акции компании. Как раз купил 8 штук в #дивидендный_портфель чтобы попасть в реестр под дивы. Куплю также после дивидендного гэпа по 1100 ₽ где-то. Не рекомендация, а #инвест_идея

Держите ЭсЭфАй у себя?🏦

Да — 🔥
Нет — 👍
Присматриваюсь к покупке — 👀

🪙 Обзор портфеля за месяц
#дивидендный_портфель

✅ Это один из моих портфелей с акциями компаний, которые платят дивиденды или планируют их платить в ближайшем будущем. Доля активов представлена на скриншоте из приложения моего брокера.

📉 Изменение за месяц:
- 9 801 ₽ или -7,4 % (индекс -9,35 %)
📉 Изменение за 14 месяцев:
-18 632 ₽ или -14 % (индекс -22,6 %)

💰Портфель принёс 940 ₽ пассивного дохода за прошедший месяц. В прошлый месяц было 2213 ₽. В ноябре мало кто платил дивиденды, в январе ожидаю большую выплату.

💰Пополнил счёт на 16 000 ₽ и купил активы. На эти компании я ставлю за рост в 2025 году. Кого купил?

1️⃣ЭсЭфАй 🏦

💰8 акций по 1427 ₽
🟢Интересная компания с отличными активами, новый дивидендный игрок на российском рынке, скоро выйдет разбор, в котором поясню все плюсы и минусы компании и расскажу, почему решил инвестировать в акции.

2️⃣Мать и дитя 🩺

💰3 акции по 851 ₽
🟢Единственная компания из сектора здравоохранения, представленная на бирже. Показатели Мать и Дитя будут расти на уровне с инфляцией, денег на балансе достаточно, чтобы платить хорошие дивиденды. Подробный разбор компании — https://t.me/Dnevnik_Invest0ra/812

3️⃣Хедхантер 🔖

💰1 акция за 4038 ₽
🟢Бенефициар роста безработицы, который к тому же собирается платить отличные дивиденды. Тут история явно за рост в 2025 году (после дивидендного гэпа -21% в декабре, конечно же))

4️⃣Банк СПб 🏦

💰10 акций по 297 ₽
🟢Банк выдает кредиты под плавающую ставку, что и позволяет показывать лучшую див. доходность в банковском секторе. К тому же, на дивиденды будет направляться до 50% от чистой прибыли вместо прежних 20%. Прогнозные дивиденды — более 50₽ в 2025 году (дд 16%)

✅ Итоги за месяц: портфель сильно упал со всем рынком в преддверии очередного повышения ставки. Акции чувствуют себя очень слабо, но хорошо хоть то, что портфель обгоняет основной Индекс МосБиржи (точнее падает слабее). Так или иначе, красный портфель мотивирует меня докупать отличные активы по низкой цене 👍

Другие обзоры портфелей за последний месяц:

🔹Крепкий орешек (акций устойчивых компаний)
🔹Надежный портфель (облигации, фонды)
🔹Зарплата из облигаций (облигации, от которых получаю ежемесячный доход)
🔹Криптопортфель (портфель альткоинов)

⚡️Держите какую-либо дивидендную компанию из моего портфеля у себя?

Да — 🔥
Нет — ⚡️

✅ Друзья, делюсь подборкой статей от инвесторов и экспертов по финансам, фондовому рынку, налогам, малой недвижимости (мой пост здесь тоже есть)

⚡️ Источники пассивного дохода

⚡️Доходные кладовки. Сколько стоит ?

⚡️Акции, которые заплатят крупные дивиденды в 2025 году с доходностью более 15%

⚡️Стоит ли переходить на ИИС-3

⚡️Как купить участок за 40 тысяч рублей при его рыночной стоимости 500 тысяч рублей? 👉

⚡️Лайфхак для инвестора - уменьшаем налог !

⚡️ Зачем вести учет личных финансов?

⚡️ Как копить деньги даже при маленькой зарплате? Основано на личном опыте

⚡️ Все счастливые инвесторы счастливы одинаково

⚡️ Как заработать на земельном участке без вложений ?

✅ Подписаться на всех в один клик

🤝 По вопросам включения вашего канала в подборку «Инвестиции», писать @maksimgurl

Думаешь чтобы инвестировать нужно быть гением и иметь много денег?

На канале Финансовая независимость Глеб показывает как работая на обычной работе инвестировать и получать пассивный доход.

В канале нет обещаний получить быстро и много, зато есть 5 летний опыт и действия, чтобы не жить на одну зарплату

Подпишись, чтобы через несколько лет жить на пассивный доход https://t.me/+vttEF4_eXSgyNTI9

#promo

Пассивный доход от Т-банка 🏦
Почему фонд падает? Что делать?

На данный момент в моем портфеле фонд $TPAY просел на -4,8%, в то время как фонд ликвидности вырос на +4,8%. В голове складывается вопрос — а чего фонд падает то?

🔎 Я разобрался в ситуации и нашел несколько причин падения фонда:

1️⃣Так как фонд состоит сугубо из облигаций с плавающим купоном, то именно их цена является основой для расчета цены фонда.

И сейчас некоторые облигации из фонда упали в цене до -19%! И средний дисконт по всем облигациям как раз составляет около -4%, что частично отражено в цене пая.

Когда флоатеры будут возвращаться к номиналу, то это будет положительно отражаться и в цене пая фонда. А это будет на снижении ставки!

2️⃣ При покупки фонда вы ежемесячно получаете постоянный доход в виде дивидендов. Однако после заявленной даты отсечки по дивидендам на следующий день образовывается гэп, прямо как в акциях. Учитывая это, стоит понимать, что цена всегда падает при дивидендном гэпе раз в месяц. Также у держателей фонда может возникнуть вопрос на этой почве:

❓Почему ежемесячные выплаты приходят разной величины?

Здесь вся хитрость заключается в том, что величина данных дивидендов может быть снижена, как, например, было сделано в ноябре, потому что значительная часть облигаций имеет квартальные выплаты, а не ежемесячные и в ноябре по ним не было выплат, но будут в декабре и январе. Такая история будет повторяться каждый квартал. И наконец перейдем к третьей причины падения цены:

3️⃣ Фонд показывает среднюю купонную доходность 22,7%, хотя по факту нужно ещё вычесть комиссию за управление фонда 0,99% и так же не забывать про налог -13% с приходящих купонов. Это тоже своего рода влияет на доходность и цену пая.

✅ Вывод:
С одной стороны, это интересный новый фонд, который балует инвесторов ежемесячными выплатами; всего он собрал довольно большую сумму — 26 млрд рублей, что можно назвать успехом. Фонд будет расти на фоне возврата стоимости флоатеров к номиналу.

С другой стороны, продолжительное падение цены пугает держателей фонда. При этом забавно то, что некоторые флоатеры дают доходность от 23%, тогда как данный фонд предлагает доходность явно меньше 23%. На данный момент учитывая комиссию и налог это 20-21%. Выгоднее брать отдельно флоатеры тогда уж.

📍Инвестировать в него или нет — решать вам. Лично я покупаю его «на сдачу» от основных ежемесячных покупок в свой портфель.

Мои предыдущие обзоры этого инструмента:
👉 Честный обзор на фонд и расчёт доходности
👉 Первая выплата фонда

Было полезно? — 🔥

💬 Чат | Дзен | Пульс | Дать буст

⚡️Пока российский рынок акций грустит и снижается, Биткоин бьёт рекорды, даже Трамп поздравляет держателей битка с преодолением отметки в 100к $.

Ещё раз, президент США поздравляет криптанов и пишет ради этого отдельный пост. Да уж, это сильно.

Видно, как приход Трампа положительно влияет на рынки. Такое было и в его первый срок. Сейчас он переключился на крипту, и там открывается огромное окно возможностей. С такой мировой (американской) поддержкой его ждут новые высоты. Лично я часть капитала держу в крипте, доволен ростом, жду выше.

Ну и так же мы все ждём, когда уже положительная очередь дойдет и до нашего рыночка :)

🪙 Обзор портфеля за месяц
#надежный_портфель

✅ Это мой долгосрочный консервативный портфель, нацеленный на приобретение облигаций, фондов и золота с максимальной диверсификацией и с целью защиты от инфляции

📈Изменение за месяц:
+ 1 935 ₽ или +1,2 %
📈Изменение за 14 месяцев:
+ 3 941 ₽ или +2,4 %

Доля активов:
🟢58,9 % Облигации с постоянным купоном
🟢26,8 % Облигации с переменным купоном (флоатеры)
🟢14,3 % Фонды Т-банка

💰Портфель принёс 4057 ₽ пассивного дохода за прошедший месяц. За предыдущий месяц было 1177 ₽ (х2,8). Такой результат обоснован полугодовой выплатой купонов ОФЗ 26241, по которым у меня большая позиция.

💰Пополняю счёт на 8 000 ₽ за ноябрь. Куда инвестирую?

1️⃣Решил полностью зафиксировать позицию в фонде Т-банка «Золото». За полгода инвестиция дала +27%, это супер результат. Также зафиксировал позицию в ВИМ-Ликвидности с итоговой годовой доходностью +18%. Эти деньги с продаж буду использовать для покупок облигаций, чтобы увеличить пассивный доход:

2️⃣В первую очередь я докупал просевшие в цене флоатеры: Балтийский лизинг БО-П10 и ЕвразХолдинг 003Р-01, сейчас они дают хороший дисконт, почему так происходит? — объяснял в посте.

3️⃣Не мог обойтись без докупок своих облигаций, усредняю:

🟪ОФЗ 26241
Рейтинг ААА. Доходность 17,7 %
Купоны раз в полгода (ставка на рост облигации)

🟪Фармфорвард БО-01
Рейтинг ВВ+. Доходность 34,5 %
Купоны ежемесячные (ставка на пассивный доход)

🟪Нафтатранс Плюс выпуск 5.
Рейтинг В+. Доходность 30 %
Купоны ежемесячные (ставка на пассивный доход)

✅ЕвроТранс БО-001Р-02
Рейтинг А-. Доходность 33 %
Купоны ежемесячные (ставка на пассивный доход)

🟪На сдачу докупаю фонд Т-банка «Пассивный доход»

✅ Выводы, основываясь на текущей ситуации на рынке:

🔘К сожалению, инфляция никак не реагирует на высокую ставку, она продолжает расти и обесценивать наши с вами деньги. Плюс к этому добавился проинфляционный фактор — рост доллара. Поэтому ставку почти гарантированно повысят до 23%, рынки акций и облигаций падают на этом фоне. Однако я продолжаю докупать активы с отличной доходностью для увеличения пассивного дохода.

🔘Портфель продолжает идти к цели — защита от инфляции (доходность 10% + годовых). Хотя в моменте это тяжело дается, но уверен, что со временем всё реализуется в лучшую сторону!

💵 Что покупаете сейчас?

Облигации — ❤️
Акции — 🔥
И то, и то — 👍
Ничего — ⚡️

💬 Чат | Дзен | Пульс | Дать буст

💡Какую часть капитала держать в кэше? И для чего нужен кэш?

Это вопрос, которым задаются даже опытные инвесторы. Как ни крути, рынки не растут бесконечно, и рано или поздно мы все сталкиваемся с коррекцией. Сейчас как раз мы её и наблюдаем на нашем рынке. В такое время нужен кэш для покупок крепких компаний, которые недооценены. И на мой взгляд, нужно соблюдать одно простое (золотое) правило:

⚡️ Золотое правило — держать от 5% до 20% капитала в кэше.

📌 Это позволяет:

1️⃣Пережить турбулентность
Когда рынок падает, у тебя есть адекватного размера «подушка безопасности», чтобы не продавать активы по низким ценам.

2️⃣Скупать на дне
Данный процент кэша дает возможность зайти в лучшие активы, усреднить их хорошенько или купить, когда они упадут до привлекательных уровней. Тем самым, можно увеличить доли крутых активов в портфеле и заработать на них в долгосрочной перспективе.

3️⃣Психологическое спокойствие
Когда ты знаешь, что у тебя есть запас наличности, это помогает не паниковать и не совершать глупых действий.

❗️Но слишком много кэша — тоже плохо. Пока он лежит мертвым грузом, инфляция его медленно подъедает. Главное — иметь баланс и возможность быстро достать деньги, когда они срочно понадобятся. В этом плане хорошо подойдут фонды ликвидности, так называемые, фонды денежного рынка. Скоро будет пост про них.

✅ Вывод у меня такой: держите кэш, но не превращайте его в основную инвестицию. Каждый рубль должен работать и приносить какой-то доход. Посмотрите на свой счет прямо сейчас, может нужно что-то поправить или докупить?

Было полезно? — 👍

Как создать пассивный доход на инвестициях в недвижимость?

Можно работать самостоятельно, но для этого требуется много времени, опыта, и большой капитал.

А можно выстраивать портфель в инвестиционных платформах, где всю работу с объектами выполняет команда профессионалов. А ваша задача, как инвестора, наблюдать за процессами в приложении, и получить прибыль после реализации объектов.

Одна из таких платформ по инвестициям в недвижимость - Estate Invest

Уникальность проекта в том, что:

👉🏻 начать инвестировать можно от 1000 ₽

👉🏻 потерять деньги невозможно, так как недвижимость - это актив, который рано или поздно будет продан с прибылью

👉🏻 за год команда выкупает и реализует более 50 объектов

👉🏻 каждый инвестор заключает инвестиционный договор. Все сделки по недвижимости контролируются государством. Отчетность и документация по каждому объекту недвижимости всегда в открытом доступе.

✔️ Прямо сейчас для финансирования доступен 1 объекта недвижимости.


➡️ Подписывайтесь на канал, чтобы узнать подробнее

PS - всегда помните, что за ваш пассивный доход кто-то очень активно работает.

Реклама. О рекламодателе

#promo

🩺 Акции Мать и Дитя. Сможет ли компания вылечить инвесторов своими дивидендами и ростом акций?

Это разбор медицинской публичной компании «Мать и Дитя». Захотелось выяснить, интересна ли компания по текущей цене? Давайте начнём:

1️⃣Крупный игрок в секторе здравоохранения

Компания активно развивает свою деятельность и предлагает широкий спектр медицинских услуг. Занимает второе место среди частных медицинских центров по выручке, уступая лишь сети Медси.

2️⃣ Активное развитие бизнеса

«Мать и дитя» стремится формировать стабильный поток пациентов из клиник в госпитали. Компания фокусируется на расширении сети клиник, так как строительство госпиталей требует значительно больших инвестиций. Объем капитальных затрат за 9 месяцев 2024 составил 1,6 млрд. Все средства используются свои, долгов нет.

3️⃣ Отличные финансовые результаты

Операционные результаты за 9 месяцев 2024 года.

✔️ Выручка за 9 мес. = 24 млрд руб; (рост на +22,3% год к году)

✔️Количество амбулаторных посещений за 9 мес. = 610,3 тыс. (рост на +15,4%)

✔️Денежная позиция за 9 мес. = 3,6 млрд руб

4️⃣ Дивиденды

После недавней редомициляции на Кипре, компания выплатила накопленные дивиденды в размере 141 рубль за акцию, с доходностью 15% на момент отсечки. Также этой осенью компания заплатила два раза дивиденды в общей доходностью 5%. В следующем году тенденция продолжится, что не может не радовать инвесторов.

⚠️ Риски

⚫️Общий негативный фон на рынке может стать триггером к падению акций

⚫️Усиление конкуренции в секторе частной медицины

⚫️Риски снижения финансирования программы ОМС государством

✅ Перспективы

🔘Прогнозируемые темпы роста 15-20% на ближайшие годы. Компания транслирует инфляцию в рост доходов.

🔘Дивидендами планируют платить 60% прибыли от 2 раз в год. Ожидаемая дивидендная доходность около 10% в будущем

🔘Отсутствие долговой нагрузки очень на руку компании в текущий период высоких ставок.

🔘Риски не такие уж существенные, максимум при повышении ставки до 23%, акции могут упасть и это будет интересно для покупки

🔎 На основе описанных факторов:

🏳️Потенциал роста до 1200 ₽ (+42%)
🏳️Диапазон входа: 800-860 ₽
🏳️Срок: год +

⚡️Стоит ли сейчас покупать? Моё мнение:

Вылечить инвесторов дивидендами и ростом акций компания сможет. Мать и дитя — это отличная история для долгосрочного портфеля. Планирую взять к себе в #дивидендный_портфель

Держите акции компании Мать и Дитя? 🩺

Да — 🔥
Нет — ⚡️
Планирую взять — 👍

💬 Чат | Дзен | Пульс | Дать буст

💰 Мой пассивный доход за ноябрь

✅ Доход: +14 620 ₽ за месяц

🏹 Всего за 11 месяцев 2024 получено: +95 342 ₽. Цель на 2024 — 100.000 ₽ за год — выполнена на 95 %.

🥇Глобальная цель: 50.000₽ в месяц. Цель выполнена на 29 %

🔶Мои источники пассивного дохода:

🟠Купоны с облигаций — 6 817 ₽
🟠Краудлендинг — 895 ₽
🟠Проценты, кэшбеки — 1 818 ₽
🟠Доход с кредиток — 4 443 ₽
🟠Дивиденды — 647 ₽
🟠Стейкинг — 560 ₽

✔️Согласно плану за месяц мне удалось нарастить долю портфеля в облигациях, так как там довольно высокие доходности.

✔️Также, как и хотел, увеличил заработок с кредитных денег.

✅ До сих пор нахожусь в поиске интересных займов для бизнеса. Хотелось бы начать изучать эту нишу и искать интересные инвестиционные кейсы. Если у вас есть варианты, то прошу поделиться, если не сложно.

✍️ Что дальше по плану на декабрь?

1️⃣Открыть новый накопительный счёт в одном известном банке под 22% с ежедневным начислением процентов.

2️⃣Найти подходящий вариант для займа бизнесу под 25-35%.

3️⃣Подвести итоги года по пассивному доходу и поставить новые цели на 2025 год🎄

Продолжать выкладывать месячные итоги по пассивному доходу? — 👍

💬 Чат | Дзен | Пульс | Дать буст

🔥Результаты розыгрыша🔥

Напомню, что нужно было нажать кнопку «Участвую» при соблюдении условий: подписка на канал и оформленный брокерский счёт в Т-банке для перевода приза.

Поздравляю победителей!

1️⃣ Albina (@BinaHusainova)
2️⃣ Дмитрий (@Demidov_Dmitriy1)
3️⃣ Ирина (@IrinaBorU)
4️⃣ Kodo (@Kri_Ba)
5️⃣ Александра (@gordealeks)

Проверить результаты

🎁 Завтра на открытии биржи я им подарю по 1 акции Роснефти (478 ₽) ⛽️

В следующий раз жду больше участников! Мне по кайфу проводить подобные розыгрыши, участвуйте в них, друзья!

Наберём 25🔥и следующий розыгрыш будет очень скоро!

⚡️Создаём инвест-комьюнити!

На текущий момент в канале более 1300 лучших людей, которые читают мои посты, комментируют, что-то подмечают себе и, конечно же, инвестируют, однако этого недостаточно …

Для полного погружения в атмосферу инвестиций лучше всего взаимодействовать инвесторам лично. И поэтому теперь предлагаю обсуждать инвестиции и финансы здесь — в нашем чате канала, который носит название «Записи Инвесторов»

👇Присоединяйтесь к чату👇

https://t.me/chat_dnevnik_invest0ra

🔥Тут будет тёплое, уютное и полезное общение для каждого участника. В нём можно будет получить ответы на вопросы по инвестициям и не только. И мне, как автору канала, очень приятно видеть Ваши сообщения, это значит, что я пишу не зря.

🎯 Одна из моих целей в канале — это иметь крутое и заряженное сообщество инвесторов, которые изучают, разбираются и зарабатывают на инвестициях. И чат как раз поможет добиться этой цели. Создаём настоящее инвесткомьюнити!

Также скоро будет розыгрыш, следите за обновлениями в чате!

💰 Как получать пассивный доход?

Пассивный доход — это деньги, которые поступают без постоянных усилий. Это не волшебство, а системный процесс, который требует времени, терпения и первоначальных вложений. Но что делать, если у тебя нет крупных сумм на старте?

📍Вот несколько способов, которые помогут создать пассивный доход без значительных вложений:

1️⃣Цифровые продукты: Идея состоит в том, чтобы создавать и продавать курсы, книги, приложения. Нужно вложить время и усилия на создание, и тогда доход будет поступать без постоянного участия. Но это более сложный путь, мы инвесторы, поэтому нам актуально следующее:

2️⃣Инвестирование: Идея состоит в том, чтобы откладывать часть дохода на брокерский счёт и создавать инвестиционный портфель, покупая различные финансовые инструменты. С каждым месяцем вложения будут начинать приносить денежные выплаты. Идея хорошая, но вопрос:

💸 Можно ли жить на пассивный доход?

Да, но для этого нужно инвестировать значительные суммы. Например, средняя зарплата в России — около 60 000 ₽. Чтобы заработать такую сумму, нужно работать (вот это открытие). Но можно же вместо этого пустить работать свои деньги, эти 60 000 ₽ будут приходить сами по себе, при средних 18% годовых нужно обладать суммой 4 000 000₽. Вроде немного, но копить долго. Понятно, что это не быстрая задача, но шаг за шагом, с дисциплиной и терпением, можно добиться финансовой независимости.

🔎 Как выбрать стратегию пассивного дохода?

1️⃣Время: сколько готовы потратить времени на изучение инструментов для инвестирования? Если времени мало — выбирайте более простые способы.

2️⃣Риск: готовы ли рисковать? Инвестирование в акции может быть более прибыльным, но и более рискованным. Для консервативных инвесторов подойдут вклады, облигации и другие.

3️⃣Капитал: какие средства можно вложить? Чем больше капитал, тем больше доход. Пример приводил выше, у вас могут быть свои цели.

⚡️Лучшие инвестиции для пассивного дохода, на мой взгляд:

1️⃣Депозиты в банке
2️⃣Надежные облигации
3️⃣Дивидендные акции
4️⃣Займы бизнесу

Это список вариантов; куда я вкладываю средства и делюсь этим с вами. Сейчас правда рулит банковский вклад, но он не вечен, поэтому необходимо диверсифицировать свой денежный портфель.

👍 Как я достиг 10 000+ ₽ пассивного дохода в месяц?

Секрета нет, я начинал с маленьких шагов: в начале года получал 2 400 ₽ в месяц, а к маю уже достиг 10 000 ₽. Сейчас мой доход составляет 13 000 ₽. Всё это — без крупных вливаний, без значительных усилий и расходов. Я лишь регулярно пополнял портфель и покупал привлекательные мне активы с хорошей доходностью. Мой капитал накапливался постепенно, посты в канале тому подтверждение.

✅ Хочу подытожить тем, что пассивный доход иметь важно. В этих двух словах содержится потенциальная финансовая свобода. Так что не откладывайте это в долгий ящик, друзья, мы здесь с вами вместе на пути к финансовой свободе. Продолжаем!

Имеете пассивный доход?
Да — 🔥
Нет — ⚡️
Только начинаю — 👍

💬 Чат | Дзен | Пульс | Дать буст

🔥Как там ваши портфели, инвесторы?)

Наверно, в красных оттенках? Чудесно ужасная неделя получается, по индексу доходили до 2426 пунктов, а доллар подскакивал до 113₽. Как быть? 🥲

На мой взгляд, по акциям было пройдено дно, эмоции продавили в моменте, хуже уже вряд ли будет, не ядерная же война, не дай боже. Риски есть, но нельзя останавливаться и ждать момента, когда станет лучше, можно упустить возможность взять по шикарным ценам любимые компании. И вот я вышел на рынок.

💼 Вывожу на ежемесячный обзор один из своих портфелей, который нацелен на пополнение устойчивыми российскими акциями и облигациями, почти каждую из них можно назвать —#крепкий_орешек

📉Изменение за месяц:
- 15 593 ₽ или -7 %

📉 Изменение за 6 месяцев:
- 42 163 ₽ или -16 %

💰Пассивный доход по портфелю за месяц 761₽

Доля активов:
🟢87 % Акций
🟢13 % Облигаций
🟢Распределение по секторам можете наблюдать на скриншотах с брокерского счёта в Сбере 🏦

💰 Пополнил счёт за этот месяц на рекордные 60 000 ₽ (расчехлил кэш). Что купил?

Да все подряд, благо уже разбирал компании и уверен в их бизнесе, даже в условиях высокой ставки. Наращивал долю в Сбере, Лукойле, Роснефти, Яндексе, Транснефти, Новабеве, затем покупал Вуш, Хендерсон. Если упадем ещё ниже, то приду и докуплю.

✅ Вывод по текущей ситуации:
Пока многие отворачиваются от российских акций, я наоборот поворачиваюсь, в такие моменты инвестор не должен испытывать негативных эмоций, а должен радоваться, ведь дают скидки о которых и мечтать было нельзя, вот это я на позитиве, надеюсь вы тоже)) Поделитесь результатами в комментариях👇

❓ Что сейчас делаете на рынке?

👍— Ничего
🔥— Покупаю акции
⚡️— Покупаю облигации

💬 Чат | Дзен | Пульс | Дать буст

✅Реальный пример оценки компании по мультипликаторам

Для более подробного изучения мультипликаторов стоимости для оценки компании рассмотрим реальный пример. Для просмотра финансовых результатов компании использую сайт Смарт-лаба🔗

🍏 Магнит

🟥Среднеисторические значения Магнита за последние 5 лет:

P/E - 12,4

P/B - 0,26

Долг/EBITDA - 1,27

ROE - 23,4%

🟥Текущие значения:

P/E - 8,8🟢

P/S - 0,15🟢

Долг/EBITDA - 1,37🔴

ROE - 31,4%🟢

📌 Можно сделать вывод, что относительно себя исторически на данный момент компания недооценена, хотя показатели должны быть выше, ведь с каждым годом бизнес зарабатывает больше и больше, активы прибавляются. Видимо, на акции давит будущие отрицательные денежные потоки из-за высокой ключевой ставки, что можно заметить по выросшему долгу.

Теперь сравним с другими игроками из сектора:

🍏 Х5 Retail Group

P/E - 7🟢

P/S - 0,13🟢

Долг/EBITDA - 0,78 🟢

ROE - 39%🟢

🍏 Лента

P/E - 8,6🟢

P/S - 0,15🟢

Долг/EBITDA - 1,69 🟢

ROE - 9,5 %🔴

🍏 Fix Price

P/E - 5,5🟢

P/S - 0,46🔴

Долг/EBITDA - (-0,49) 🟢

ROE - 38 %🟢

Конкуренты не дремлют и тоже развиваются. Показатель P/E у каждого меньше, чем у Магнита, долгов тоже меньше.

📌Сравнивая все показатели, можно сделать вывод, что компания Магнит является самой дорогой в секторе. Конкуренты оцениваются дешевле. Проверить можете на том же сайте, информация обновляется ежедневно. Также на сайте могут быть ошибки, поэтому советую, либо самому пересчитывать, либо использовать другие источники.

✔️Итоги: помимо анализа и сравнения мультипликаторов компании также нужно обратить внимания на новостной фон, дивиденды и график акций. Если все складывается положительно, то компания может быть достойна для включения в портфель. Если говорить про Магнит, то в секторе он наименее интересный игрок по показателям. Куда интереснее — X5 🍏

Как вам пост? — 👍

💬 Чат | Дзен | Пульс

✍️Основные мультипликаторы для анализа акций. Как выбирать акции?

Мультипликаторы нужны нам для оценки акций компании, чтобы понять — приобретать их в свой инвестпортфель или нет.

Возможно вы проходили их на экономике в университете. Чаще всего их используют инвесторы на рынке акций, но бывает и в реальной жизни могут пригодиться.

🟣Объясню коротко и покажу принцип действия четырёх основных мультипликаторов, по которым я оцениваю компании:

🟪P/E — Купили акции компании за 100 рублей, а её прибыль в год — 10 рублей. P/E = 10, значит, через 10 лет вложения могут окупиться (если всё будет стабильно). Идеально, чтобы P/Е был меньше среднеисторических значений

🟪P/B — Акции стоят 150 рублей, а балансовая стоимость активов компании — 100 рублей. P/B = 1.5, значит, бизнес слегка переоценён. Идеально, чтобы P/B был меньше 1. Чаще всего P/B используется для оценки акций из банковского сектора, для других акций альтернативный мультипликатор — P/S (отношение цены к годовой выручке)

🟪Долг / EBITDA — Компания должна 500 млн рублей, а её EBITDA — 100 млн. Посчитаем и получим Долг/EBITDA = 5, значит, при текущей прибыли ей потребуется 5 лет, чтобы полностью погасить долг. Идеально, чтобы Долг/EBITDA был меньше 1, а лучше 0, а ещё лучше меньше нуля.

🟪ROE — Компания с капиталом акционеров (денег, вложенных акционерами) 500 млн приносит 50 млн чистой прибыли. ROE = 10%, значит, каждый рубль акционеров приносит 10 копеек прибыли. Идеально, чтобы ROЕ был больше 20-30%.

✅Помните, нужно сравнивать эти мультипликаторы с другими компаниями в той же отрасли. И не забывайте учитывать новости и отчёты!

Знакомы с мультипликаторами?
Да — 🔥
Теперь да — 👍

❗️Но все-таки для более лучшего понимания с помощью этих мультипликаторов оценю акции одной известной компании в следующем посте.

💬 Чат | Дзен | Пульс

👕 Акции Хендерсон: лидер в мире мужской одежды

Сегодня компания проводит день инвестора, на котором представит результаты за 10 месяцев 2024 и огласит дальнейшие перспективы развития. Из-за этого события я решил разобрать компанию, ведь мне сильно понравилась их одежда)

🎩 Дом моды HENDERSON уже 30 лет предлагает мужчинам стильную и элегантную одежду для работы и отдыха. Сегодня бренд представлен в более, чем в 160 торговых центрах в 64 городах России, демонстрируя свою устойчивую и диверсифицированную позицию на рынке.

Разберём причины для включения акций в свой портфель:

1️⃣Бизнес растёт, финансовые показатели растут

Выручка:
2021 год: 9,5 млрд ₽
2022 год: 12,4 млрд ₽
2023 год: 16,8 млрд ₽
1 полугодие 2024 год: 9,2 млрд ₽

Чистая прибыль:
2021 год: 0,5 млрд ₽
2022 год: 1,8 млрд ₽
2023 год: 2,5 млрд ₽
1 полугодие 2024: 1,4 млрд ₽

2️⃣Выплата дивидендов

Совет директоров рекомендует направлять не менее 50% чистой прибыли на дивиденды, которые выплачиваются дважды в год. По итогам 2023 и 9 месяцев 2024 года акционеры получат 18 рублей на акцию, что соответствует дивдоходности 3,2%. Немного, но приятно, что растущий бизнес платит дивиденды.

3️⃣Дешевая оценка бизнеса

🔘P/E = 6,7
🔘P/S = 1,16
🔘P/BV = 3,89
🔘ROE = 40,7%
🔘Долг/Ebitda = 0,18

По всем показателям компания оценивается довольно дешево, при этом имея низкий долг и отличную рентабельность

4️⃣Развитие онлайн-бизнеса

Для компании, которая продает одежду, важно иметь не только офлайн площадки. Компания активно использует маркетплейсы и собственный интернет-магазин, чтобы продвигать свою продукцию. За 9 месяцев прирост онлайн-продаж составил +53%.

⚠️ Риски

🔘Общий негативный фон на рынке. Чем выше ставка, тем больше давление на прибыль. Не стоит забывать и про геополитику.

🔘В сентябре Хендерсон зафиксировал небольшое замедление роста выручки, что связано с аномально теплой погодой, негативно сказавшейся на спросе на осенние коллекции. Менеджмент компании ожидает улучшение спроса до конца года.

🔎 На основе описанных факторов:

🔹Потенциал роста: 800 ₽ (+42%)
🔹Диапазон входа: 530-570 ₽
🔹Срок: год+

✅ Стоит ли покупать акции?
Мое мнение:

Хендерсон представляет собой сильного игрока на рынке ритейлера. Это единственный представитель одежды на фондовой бирже, вышел на IPO ровно год назад. Мне нравится компания тем, что на её продукцию всегда есть спрос, результаты это доказывают, сам я побывал в бутике в центре СПб, заметил, что цены на одежду там приличные, но выглядит она и правда роскошно. Захотелось и себе прикупить, буду копить, инвестирую в акций Хендерсона, что ли)

⚡️Так что да, прикуплю их акции по 540 ₽ к себе в портфель #крепкий_орешек, интересная компания, верю, что спрос на одежду не будет падать. Не рекомендация, а #инвест_идея

Держите Хендерсон у себя в портфеле? 👕

Да — 🔥
Нет — ⚡️
Присматриваюсь — 👍

💬 Чат | Дзен | Пульс

✅ Делюсь подборкой интересных постов от авторов каналов про финансы и инвестиции за последние 2 недели (мой пост здесь тоже есть)

▫️Что такое гэп и почему он должен закрыться? Как на этом заработать

▫️30 миллионов рублей на инвестициях в игровые предметы.

▫️Что значит быть богатым ?

▫️Почему рынок падает? Что делать инвестору?

▫️Как формировать финансовую грамотность у подростков?

▫️Дисконтирование простыми словами. Или почему нельзя считать переплату по ипотеке.

▫️Топ 10 акций по дивидендной доходности.

▫️Сколько можно заработать на одной кладовке ?

✅Подписаться на всех в один клик

🔥ВНИМАНИЕ, РОЗЫГРЫШ ДИВИДЕНДНЫХ АКЦИЙ🔥

— Как получить акции в подарок без особых усилий?
— Участвовать в розыгрыше!

📌 Как принять участие в розыгрыше?

1️⃣ Быть подписанным на канал

2️⃣ Иметь брокерский счет в Т-инвестиции. Без него я не смогу вам отправить ваш приз.

✅ У кого нет счета, открывайте его по ссылке, чтобы получить ещё акции в подарок 🎁

✅ Если счёт есть, но вы им не пользовались, вводите промокод TINVORIONU в чате приложения, чтобы получить акций в подарок до 20 000 ₽

3️⃣ Нажать кнопку «Участвовать»

🔥Через неделю 1 декабря определим 5 победителей случайным образом с помощью бота @Random1zeBot

Каждый получит акцию Роснефти на брокерский счёт (460₽) ⛽️

Всем желаю удачи! 🍀

Дорогие друзья! Хочу рекомендовать Вам интересный проект по аналитике рынка акций 👉🏻 https://t.me/PredictPanelBot?start=@Dnevnik_Invest0ra

🤓 Данный проект является полностью научным и некоммерческим. Его создатели ничего не продают сейчас и ничего не будут продавать в будущем. Все что они делают - это:

• Еженедельно проводят среди участников опросы о курсе акций.
• Сравнивают прогнозы с фактическим курсом.
• Уточняют коэффициенты для повышения точности.

👉🏻 В итоге все участники получают достаточно точный прогноз цены акции.

❓Почему это работает?

• Курс акций зависит от наших коллективных ожиданий.
• Чем больше людей участвуют, тем точнее прогнозы.
• Разные мнения (ожидания) подвергаются математической корректировке.

✔️ Мне самому интересно, как будет развиваться данный проект, а также приглашаю и вас в этом поучаствовать!

🔥Переходите по ссылке: ➡️ https://t.me/PredictPanelBot?start=@Dnevnik_Invest0ra

✅ Список акций, которые сейчас смотрятся лучше рынка

В такой тяжелый и депрессивный период для рынка довольно сложно найти действительно стоящие идеи для того, чтобы заработать.

- И что делать? Уходить без идей? В депозиты?
- Нет! Есть варианты

Опираясь на текущую высокую ставку, можно подобрать акции по трём особым критериям:

🔹1 критерий:
В первую очередь, надо следить за долговой нагрузкой тех компаний, что покупаете. Если у компании отрицательный чистый долг, то это создает им хорошую возможность для дополнительного заработка. По факту, такие эмитенты стали бенефициарами сложившейся ситуации. С этого и нам нужно иметь выгоду.

🔹2 критерий:
Сейчас, конечно же, интересны компании роста с темпами наращивания выручки от 25-30% г/г. Таких бумаг на рынке не много, но они пока еще есть.

🔹3 критерий:
Собственники бизнеса хотят делиться с нами дивидендами. Это доказывает, что дела в компании идут не худшим образом!

🔎 Соединив все 3 критерия, я выделил 5 акций, которые сейчас смотрятся лучше рынка с начала года, и с них я планирую заработать среднесрочно:

📱 Яндекс

📉С начала года Индекс: -17 %

📈С начала года Яндекс: +38 %

Судя по отчёту за 3 квартал 2024 года, у топовой IT-компании в РФ всё в полном порядке. Выручка растет на +36%, прибыль также кратно растёт год к году. В основном заработок идёт с продажи рекламы в браузере. Тут даже впервые обогнали главного конкурента — Гугл. Дивиденды заплатили и скоро планируют платить новые. Ну классно же??

🔖 Хедхантер

📉С начала года Индекс: -17 %

📈С начала года Хедхантер: +43 %

Тут дело в специальном дивиденде за несколько лет работы компании. Доходность 21%, выплата будет 16 декабря. После выплаты акции упадут, но не стоит списывать компанию со счетов, она продолжит зарабатывать отличные деньги из-за сложившейся ситуации в трудовом секторе России. Дивиденды прогнозируются дальше в районе 9-10% и темпы выручки на уровне 20-30%.

⛏ Полюс

📉С начала года Индекс: -17 %

📈С начала года Полюс: +35 %

Пока золото обновляет рекорды по стоимости, акции наших золотодобывающих компаний показывают куда скромные результаты, хотя должны расти больше золота, потому что себестоимость добычи не растёт, а вот доходы растут с каждым новым скачком цены золота. Но рынок этого пока не осознаёт и ждёт отчётов, чтобы «увидеть» реальную выгоду. Полюс хоть и растёт, но не такими темпами, как золото, а пора догонять + объявили дивиденды первый раз за много лет.

🩺 Мать и Дитя

📉С начала года Индекс: -17 %

📈С начала года Мать и дитя: +14 %

Компания транслирует инфляцию в рост доходов. Прогнозируются темпы роста 15-20% на ближайшие годы. Дивиденды планируют платить от 2 раз в год (в январе будет третья выплата за 2024 год). Ожидаемая дивидендная доходность около 10% в будущем году. Скоро будет разбор компании на этом канале, есть ещё что рассказать вам

🏦 ЭсЭфАй

📉С начала года Индекс: -17 %

📈С начала года ЭсЭфАй: +168 %

Отличный инвестиционный холдинг с крутыми бизнесами. Здесь в добавок сразу несколько драйверов роста: недооценка по активам и выплата крупных дивидендов. Лично я смотрю крайне позитивно на акции компании. Даже прикупил их в портфель недавно. После выплаты дивидендов планирую взять ещё.

✅ Именно эти акции я усиленно и покупаю в свои портфели. В очень сложный момент для российского фондового рынка у нас есть и прибыль, и высокие дивиденды, и отсутствует долг. Не рекомендация, если что.

Так же есть парочка компаний, которые не подходят по одному какому-то критерию. Они находятся в моем вотч-листе👀

🍏 Х5 (Пятёрочка)
🏦 Т-банк
🔌Интер РАО
🏦Мосбиржа

Имеете какую-либо компанию у себя в портфеле — 🔥
Согласны со списком акций ?

📉 Почему рынок падает?

Ответ краток — у участников рынка сдают нервы …

Захожу я в Пульс, где обычно участники рынка пишут умные мысли и не очень. Практически везде вижу сообщения: «Выхожу с рынка, сплошные убытки, устал от этого казино».

Затем захожу в телеграмм. Вот вы, как и я, здесь читаете новостные посты. Замечаете наверняка, что каждая новость, каждый заголовок, старается вас вывести из рутины, чтобы вы начали нервничать, тревожиться и пересылать какую-то новость знакомым с подписью: «жесть, страшно». Знакомо? Приличные паблики будут расставлять акценты в нужном месте, не очень приличные паблики лишний раз приврут — и вот, вы уже на эмоциях.

Приведу пример. Вот применили недавно наши оппоненты дальнобойные ракеты, множество пабликов написали: «Тревога, пересечение красных линий, запад хочет эскалации и третьей мировой войны ???» Тревожные люди после этого идут в приложение брокера и всё продают… а теперь возьмём официальный источник. Из сообщения Минобороны мы узнаем, что пять ракет сбиты, одна повреждена. Жертв и разрушений нет. Страшно? Ну как-то уже не так сильно. Но в этом и суть. Такое не завирусится. Грустно конечно, но новости уровня «Жертв и разрушений нет» никто знакомому пересылать особо не будет. А вот новость «МИР НА КРАЮ 3 МИРОВОЙ ВОЙНЫ» — конечно же перешлют.

Это я всё к чему? Мы всё-таки тут про рынок говорим. СМИ выводят людей из себя, инвесторы же, в свою очередь, на таких негативных новостях всё распродают и зарекаются на рынок, что больше сюда ни ногой, ведь все только падает.

Также добавим ещё один негативный фактор падения рынка (нет, это не высокая ставка 23% в декабре, это очевидно и так) — новый налог на прибыль Транснефти ⛽️. Я держу акции и мне стало крайне обидно, что легким взмахом пера Минфин решил так забрать деньги в обход акционеров, а говорили про повышение дивидендов, да-да, пошли мы.

От таких решений теряется привлекательность рынка, как будто нас специально выдавливают, но …

Как быть инвестору сейчас?

Мы знаем, что долгосрочно акции так или иначе вырастут, даже если этого придётся долго ждать. На будущий рост намекает расхождение графиков денежной массы и рынка акций (денег больше, рынок меньше). Все деньги, которые сейчас аккумулированы в надёжных высокодоходных инструментах, по типу вклада, при понижении ставки и окончании СВО пойдут в рынок. А нам, инвесторам, как раз выгоднее сейчас набирать активы, да побольше, и если цены будут ниже, то увеличивать объемы покупок. Я вот вышел на рынок и докупился надежными акциями, даже Транснефть взял, на мой взгляд её сильно перепродали на эмоциях.

В общем, друзья, не обращайте внимания на громкие заголовки, придерживайтесь своей инвестиционной стратегии, и всё будет хорошо, надо потерпеть чутка весь этот негатив, в 2025 году будет лучше, надеюсь :)

Что сейчас делаете на рынке?

Наблюдаю — 👀
Продаю — 🌭
Покупаю — 🔥

💰 Акции, которые заплатят крупные дивиденды в 2025 году

Вы набрали необходимое количество реакций для продолжения! Спасибо! Рад презентовать продолжение поста про компании с крупными прогнозными дивидендами в 2025 году:


💿 НЛМК (#NLMK)

Если за 1 полугодие 2024 года результаты более-менее приемлемые, то во 2 полугодии результаты будут похуже, так как падает, и цена на сталь, и продажи. Также высокая ключевая ставка будет давить на экономику в целом – в строительстве мы уже видим замедление, а ведь именно стройка является основным драйвером прибыли металлургов. Однако долгосрочно НЛМК интересен, особенно после окончания СВО.

В отличие от других сталеваров НЛМК не объявляло о квартальных выплатах дивидендов. Поэтому по прогнозу ожидается одна выплата следующим летом. Платят 100% от свободного денежного потока. За 1 полугодие 2024 года компания накопила дивиденд 11,6 ₽, за весь 2024 год ожидается до 20₽ дивидендами.

✅ Дивидендная доходность — 18,2 % (при цене 125 ₽)


🏦 ЭсЭфАй (#SFI)

Активы холдинга за 3 квартала 2024 г. выросли до 115 млрд ₽, а капитализация ЭсЭфАй составляет всего 75 млрд ₽. Компания недооценена в 1,5 раза. Также отсутствуют долги, что крайне важно в период высокой ставки.

Компания скоро выплатит дивиденды за 1 полугодие 2024 года 227 ₽ (15,6 %). Что уже как бы неплохая доходность. Во втором полугодии основной приток денег придёт от продажи доли Русснефти. К тому же Европлан и ВСК показали хорошие результаты в отчётах. Все это может вылиться в хорошую дивидендную историю от ЭсЭфАй и в 2025 году.

✅ Дивидендная доходность — 15,5 % (при цене 1445 ₽)


📱 МТС (#MTS)

Компания хоть и закредитованная, но не так сильно, как та же Сегежа или Мечел. Высокая ставка давит на денежный поток компании, львиная доля расходов — это увеличение процентных выплат. А в отчёте за 3 квартал 2024 МТС получил всего 1 млрд. прибыли. Это плохо. Но мне нравится в компании то, что они отошли от традиционного рынка интернет-связи и перешли в экосистему с банком, музыкой, фильмами, отелями, самокатами и так далее. Безусловно, долгосрочно это принесет свои плоды, но сейчас финансово давит.

В любом случае компания выплатит дивиденды. За это её называют «Дойной коровой» АФК Системы. Если ничего не изменится по дивидендной политике, то выплата в июле составит 35₽, возможно, что даже в долг, а может выплатят и меньше, так или иначе, по базовому сценарию:

✅ Дивидендная доходность — 19 % (при цене 182 ₽)


✅ Подводя итог, важно понимать, что такая крупная дивидендная доходность связана с низкой стоимостью акций, возможно, через год будут уже другие цифры, куда меньше, чем сейчас. Да, в этом списке могут быть и другие акции, однако на текущий момент это самые понятные истории с дивидендами. Кстати не встречал подобного списка в других инвест-каналах, так что считайте это эксклюзив для моих подписчиков. Много времени потратил на анализ и составление текста.

⚡️Покупка акций данных компаний не рекомендация, а лишь авторское виденье ситуации. Большинство компаний я держу в своих портфелях для того, чтобы получать пассивный доход. А вы кого считаете крупным дивидендным игроком?

Если было полезно? — 🔥

💰 Акции, которые заплатят крупные дивиденды в 2025 году

В текущих условиях дивидендная доходность множества компаний не превышает ключевую ставку и, соответственно, не превышает доходность по вкладам, накопительным счетам и облигациям. Однако покупка дивидендных акций — это отличный способ защитить капитал именно в долгосрочной перспективе, особенно когда рынок переживает такие не лучшие времена.

📌Почему стоит выбирать дивидендные акции?

Дивидендные компании платят дивиденды, показывая инвесторам, что их финансовое положение в порядке. Как говорится: «Деньги — есть».

Помимо регулярных выплат такие акции долгосрочно растут в цене за счёт инфляции и других факторов и могут давать доходность: рост акций + дивиденды, чаще всего это более 25% ежегодно. Естественно, это не точно, но в теории, если бизнес в порядке, то и проблем с деньгами и дивидендами не будет.

Позвольте наконец представить вам список дивидендный акций с самыми крупными прогнозными дивидендами на 2025 год, за чей бизнес я не сильно переживаю, а некоторые акции держу в своих портфелях:


🛢️ Лукойл (#LKOH)

Дивидендные выплаты — главная фишка и долгосрочный катализатор роста акций Лукойла. Компания хранит на балансе более 1 трлн ₽ денежных средств, куда же они будут потрачены? Дивиденды или выкуп акций? — это главная интрига, а пока что кубышка зарабатывает с депозитов под высокой ставкой.

Недаром он считается главными дивидендным аристократом РФ — выплаты идут стабильно более 20 лет. Здесь присутствует большая зависимость от цен на нефть и курса доллара. По разным оценкам компания может заплатить более 1000 ₽ на акцию за 2025 год:

✅Дивидендная доходность — 14,5 % (при цене 6860 ₽)


⛽️ Газпромнефть (#SIBN)

Тот самый умный ребенок в семье. Дочка Газпрома зарабатывает больше и недавно стоила дороже своего владельца. Нравится компания из-за своей ориентации на внутреннего потребителя и страны СНГ, это значит, что есть стабильный спрос на продукцию, но тут могут давить низкие цены на нефть/бензин. С учётом того, что акции в сентябре стоили 730 ₽, а сейчас 550 ₽, можно сделать вывод, что акции перепроданы.

В базовом сценарии если Газпромнефть в ближайшие год сохранит повышенную норму выплат дивидендов 75% от чистой прибыли, то дивидендная доходность окажется высокой, Газпрому такие выплаты точно нужны:

✅ Дивидендная доходность — 16,3 % (при цене 550 ₽)


🏦 Банк Санкт-Петербург

Даже при высоких ставках ЦБ, Банк СПб продолжает стабильно зарабатывать. Все дело в выдаваемых кредитах под плавающую ставку, что и позволяет показывать лучшую див. доходность в банковском секторе.

В 2024 году банк выплатил 13,8% дивидендов. В 2025 году компания может порадовать инвесторов ещё большей доходностью, ведь банк улучшил свою дивидендную политику. Теперь на дивиденды будет направляться до 50% от чистой прибыли вместо прежних 20%. Прогнозные дивиденды — более 50₽ в 2025 году.

✅ Дивидендная доходность — 15,4 % (при цене 340 ₽)


Не все компании представлены в данном посте, поэтому для продолжения давайте наберем 40 реакций 🔥, тема интересная, уверен, что получится набрать)

💰 Как увеличить свой пассивный доход?
И куда вкладываться?

По результатам опроса более 75% инвесторов имеют пассивный доход от 0 до 10 000 ₽. Они только начинают свой путь накопления и инвестирования, но как выйти на более высокий пассивный доход?

Секрета, чтобы получать больше пассивного дохода, нет. Для этого вам нужно делать 3 вещи:

1️⃣Увеличивать активный доход

2️⃣Регулярно покупать активы, которые приносят доход

3️⃣Реинвестировать прибыль с инвестиций

❗️ А вот какие источники пассивного дохода иметь? — это уже хороший вопрос!

Лично я уже больше полугода получаю от 10 000 ₽ пассивно. Этим я поделюсь со своими читателями Дневника. Представляю вашему вниманию свои источники пассивного дохода:

⚡️Мой ТОП-5 инструментов для пассивного дохода

1️⃣Депозиты в банке
2️⃣Надежные облигации
3️⃣Дивидендные акции
4️⃣Займы бизнесу
5️⃣Стейкинг в крипте

🔎 Все эти инструменты я отдельно тщательно анализирую перед включением в состав своих работящих денег и пишу специальные посты, в которых рассказываю: чем интересен или не интересен инструмент, инвестирую я в него или нет. Это всё не рекомендация, я просто рискую своими деньгами. Повторять или нет — решать вам, я лишь прошу от вас реакции, если понравилось, и коммента, если есть, что добавить :)

💰Мне нравится идея пассивного дохода, я стремлюсь к 50 000 ₽ в месяц. Ежемесячно выкладываю сводку по пассивному доходу, последний отчёт за октябрь. Меня это заряжает, и я хочу передавать эту энергию вам.

Для тех, кто пока не пришёл или ещё идёт к осознанию важности пассивного дохода — для вас я подготовил следующий пост: “Почему важно иметь пассивный доход?

Набираем 30🔥 и сразу же выкладываю продолжение!

⚡️В хороший вечер воскресенья неожиданно прилетела плохая новость из-за океана о том, что Байден разрешил Украине наносить удары дальнобойными ракетами по территории России. После этого Франция и Великобритания также разрешили нанесение ударов. Молва ходила об этом несколько месяцев, и вот приплыли(

📉Наш фондовый рынок падает в выходной день. Акции потеряли в среднем -2% на внебиржевых торгах в Т-Инвестициях. А значит и завтра мы можем увидеть не очень позитивное начало торгового дня.

Да уж, казалось бы, что с приходом Трампа дела в конфликте пойдут на нет, но, на данный момент, мы наблюдаем новый виток эскалации, что, безусловно, печально. Администрация Байдена таким образом подсолила Трампу, видимо.

🔎 Интересно будет наблюдать за развитием событий. Наши акции будут шатать в разные стороны, пристегивайте ремни и готовьтесь к турбулентности. Но и я напомню, что долгосрочно акции всегда растут, и всё по итогу будет хорошо! Хотелось бы верить😅

Чем больше мы падаем, тем больше отсеивается паникеров, и тем яснее становится, кто на самом деле готов оставаться в игре.

Рынок — это не просто место для быстрых манёвров, а настоящая арена, где суетологи сдают свои позиции, а терпеливые инвесторы укрепляют свои.

В такие моменты особенно важно помнить, что нестабильность — это не конец, а лишь очередная возможность для тех, кто готов смотреть в будущее с холодной головой. Продолжаем инвестировать, друзья!

Хороших выходных!

🔼Собрал все тренды по инвестициям и пассивному доходу 2024-2025 года в одном месте👇

Инструменты, работавшие еще год назад не дают сейчас результатов.

Поэтому важно всегда держать руку на пульсе и следить за тем, что происходит на рынке.

С коллегами сделали для вас папку с интересными каналами про инвестиции и финансы, там и мой канал «Дневник Инвестора» тоже есть.

УСЛОВИЕ ПОЛУЧЕНИЯ всех материалов ОДНО 👇

🗂 Жмите на этот текст и добавляйте себе папку

Благодаря материалам этих экспертов, вы будете знать:
- где сейчас хранить деньги,
- как правильно собрать инвестиционный портфель в 2024-2025 гг.
- более глубоко погрузитесь в новые актуальные инвест проекты.

Забирайте эти материалы по ссылке ниже:
https://t.me/addlist/RC0LuhAk-Z5mZjYy