dividends, yeah!

⛽️ Вы упустили Лукойл по 3000р (сейчас 6826р)
⛽️ Вы упустили Роснефть по 200р (сейчас 486р)
🐟 Вы упустили Инарктику по 140р (сейчас 592р)

Сейчас покупать эти акции уже поздно, но на рынке есть десятки других компаний, которые совсем скоро вырастут в 10, 20, а то и 30 раз

Именно такие акции находят в закрытом канале, которые растут на 15-20% в месяц. Скажут точку входа и справедливую цену, чтобы забрать максимальную прибыль.

Вход — https://t.me/+MXnaPilpLA9kYTQ0

Сегодня ВЕЧНЫЙ доступ бесплатный, чтобы набрать отзывы. Потом цена будет 7.099р

#промо

🤑 ТОП-7 инструментов на 2025 год с доходностью от 20 до 40% годовых

Если не продолжать богатеть, то чем инвестору еще заниматься. Аналитики доели оливье и начали выдавать свои идеи на 2025 год. Сегодня у нас в подборке финансовые инструменты от ребят из зеленого банка. Скажу сразу, в принципе, все логично, давайте 👀 посмотрим, что они нам подготовили.

🏦 Сбербанк
Потенциал роста - 39%
Цена в 2025 - 363 руб
А если добавить дивиденды за 2024 год, дивиденд может составить 34-35 рублей, то получается очень даже привлекательная доходность. Цена в 363 рубля не выглядит как-то безумно, надо лишь будет посмотреть, какую прибыль начнет генерить зеленый монстр в 2025 году.

🛢️ Лукойл
Потенциал роста - 31%
Цена в 2025 - 9050 руб
Еще и дивиденды с доходностью до 16% годовых.
В 2024 году максимальная цена составляла 8 075 рублей, но потом начиналось сами знаете, что. Началась коррекция и лукошко поехал со всеми вниз. Очень оптимистично, конечно, 9 000 рублей за бумагу, но если этого не случится, ничего страшного, компания будет радовать своими дивидендными выплатами.

✈️ Аэрофлот
Потенциал роста - 43%
Цена в 2025 - 80 руб
Очень уж сильно ребята из зеленого банка верят в компанию. Если приходится летать, выбираю Аэрофлот, но как инвестор, очень скептически отношусь к акциям, но все может быть, все может статься.

💹 Юаневые облигации Газпром нефти
Газпн3Р12R
Цена облигации - 992 CNY (~13 300 рублей)
Доходность может составить до 30% годовых на фоне ослабления рубля.А рубль будет слабеть в любом случае, ни сегодня, так завтра. Понемногу, но будет.

💲 Замещающие облигации Газпрома
ГазКЗ-27Д2
Цена облигации - 88 715 рублей
Доходность может составить до 30% годовых на фоне ослабления рубля

🏦 Краткосрочный выпуск Сбера
Сбер Sb48R
Цена облигации - 1 011 рублей
Доходность - 21%. Здесь будет четыре выплата, купон будет зависеть от ставки RUONIA.

🏦 Фонд Сберегательный SBMM
Цена 1 пая - 14,5 рублей
Доходность около 21%.
Как LQDT, только SBMM.

Итого получаем, ставка на двух лидеров нашего рынка - Лукойл и Сбербанк, на обесценение рубля и на то, что ставка высокой будет весь 2025 год. Аэрофлот, на мой взгляд, очень рискованно, остальное выглядит вполне вменяемо, но в будущее смотреть могут не только лишь все. Какая будет ставка, что будет на геополитической арене, мы не знаем, да наверное, никто не знает, просто все просчитывают всевозможные варианты развития событий и подкладывают везде соломку.

Российские акции с дивидендами в январе. Кто и сколько выплатит?

Продолжаем богатеть на дивидендах. Новогодние подарки продолжатся в январе. Давайте освежим в памяти, 🫶 какие компании приберегли для нас январские дивиденды.

🛢️ Татнефть TATN и TATNP
• Дивиденд за 9 мес 2024 – 17,39 руб
• Доходность – 2,6% ао, 2,64% ап
• Последний день покупки – 06.01.2025
Стабильные татарские дивиденды, в это раз за 3й кв 2024, платят регулярно три раза в год.

💻 Диасофт DIAS
• Дивиденд за 9 мес 2024 – 45 руб
• Доходность – 1,3%
• Последний день покупки – 06.01.2025
Дивиденды скромные, из IT в моем портфеле только Яндекс.

🛢️ Роснефть ROSN
• Дивиденд за 9 мес 2024 – 36,47 руб
• Доходность – 6,12%
• Последний день покупки – 09.01.2025
Еще одни стабильные нефтяные дивиденды. Самые большие дивиденды в абсолютном выражении.

🔌 Пермэнергосбыт PMSB и PMSBP
• Дивиденд за 9 мес 2024 – 20 руб
• Доходность – 7,15% ао, 6,69% ап
• Последний день покупки – 09.01.2025
Энергетик, который регулярно делится с акционерами своей прибылью, при этом доходность у пермяков всегда добротная.

👛 Займер ZAYM
• Дивиденд за 9 мес 2024 – 10,51 руб
• Доходность – 7,63%
• Последний день покупки – 13.01.2025
Ребята из МФО разошлись, и с момента IPO выплатят уже третий раз. Пока направляют 100% от чистой прибыли, будет ли так дальше, посмотрим.

⛽ Евротранс EUTR
• Дивиденд за 9 мес 2024 – 10,51 руб
• Доходность – 7,63%
• Последний день покупки – 14.01.2025
Дивиденды с запахом бензина. Не верю в долгосрок компании, но всех держателей поздравляю с выплатой.

💻 Астра ASTR
• Дивиденд за 9 мес 2024 – 2,64 руб
• Доходность – 0,56%
• Последний день покупки – 15.01.2025
Еще одни IT-шные дивиденды, выплаты маленькие, держателям надеяться лишь на рост самой акции.

Магнит перед Новым годом не смог собраться для утверждения дивидендов, ждем решения уже после праздников.

Какие выплаты жду в свой портфель в январе?

В этом году январь скромнее предыдущего, обычно в первый месяц года дивидендами радовали ФосАгро и Газпром нефть, но они свои выплаты совершили в 2024м, а Газпром нефть и вовсе впервые выплатила полугодовые дивиденды.

В свой рюкзак жду выплаты от трех компаний:
🛢️ Роснефть – 13 895 рублей на 381 акцию, личная дивидендная доходность – 8%.

🛢️ Татнефть – 3 773 рубля на 217 акций, личная дивидендная доходность – 3,8%.

👛 Займер – 940 рублей на 90 акций, личная дивидендная доходность – 6,82%.

Новый год начинаю с 18 000 рублей дивидендами. В прошлом январе выплаты были больше, но как-то разбросало компании по месяцам. Меня это не пугает, главное, чтобы платили и не отменяли, а применение дивидендам я найду, пока формирую капитал, все реинвестируется обратно в рынок.

Ну чо, бояре дивидендные, от кого ждете самые большие выплаты или у вас облигации с вкладами и чихать вы хотели на эти акции?)

💼 Портфель за декабрь прибавил 278 000 рублей. Итоги инвестирования в дивидендные акции РФ

Продолжаю открыто делиться с вами итогами своего инвестирования в российские дивидендные акции. Позади 3 года и 4 месяца, как я стартанул в инвестициях, 🫡 время подбить все цифры и подвести итоги декабря. Что произошло с портфелем, что покупал, движение баблишка, обо всем по порядку, поехали!

Портфель на 1 декабря:

В мой составной портфель входят 4 брокера (Т-Инвестиции, А-Инвестиции, СберИнвестиции и БКС) и по состоянию на 1 декабря 2024, сумма на всех счетах составляла 1 523 994 рубля.

Попользовался всеми брокерами. По комиссиям самый топ, конечно же, БКС, так как там комиссия на покупку 0%, если вы не собираетесь туда-сюда продавать, Тинек самый дорогой на стандартном тарифе «Инвестор», за покупку-продажу брокер возьмет с вас 0,3%. У Сбера на тарифе «Самостоятельный», комиссия 0,06%, у Альфы, у меня туда ВТБ переехал, комиссия 0,025%.

Мне удобно пользоваться Сбером, раз в неделю закинуть денег, к концу недели прикупить акций, много функций не надо.

Пополнения

В декабре пополнил портфель на 26 000 рублей.
Пополнения за 12 месяцев 2024 года составили 280 000 рублей. Есть куда расти.

Что произошло с портфелем за декабрь?

Сумма вложений и их стоимость
Проинвестировано: 1 269 411 рублей
Общее состояние портфеля: 1 802 609 рублей
Доходность на основе XIRR – 21,9% годовых.

Портфель за декабрь подрос и стал потолще на 278 615 рублей или +18%, с учетом пополнений, без учета пополнений портфель вырос на 252 615 рублей.

Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». На данный момент, портфель обгоняет индекс на 176 000 рублей или +10,8%.

События декабря

Покупки
В декабре у меня был план и я его придерживался. Моя стратегия позволяет мне не обращать внимание на белок-истеричек на рынке и регулярно, на еженедельной основе, покупать дивидендные акции и немного золота.

Покупки декабря:
Неделя 169, неделя 170, неделя 171, неделя 172.

Дивиденды
В декабре дивидендами порадовали: Лукойл – 13 868 рублей, Полюс – 12 457 рублей, ФосАгро – 4 166 рублей. В итоге получилось 30 491 рубль.

Дивиденды за все время
За все время своего инвестирования, дивидендами получил 243 351 рубль, отдельно по годам получается вот так:
2021 – 1 400 рублей
2022 – 26 000 рублей
2023 – 57 000 рублей
2024 – 159 299 рублей

По сумме дивиденды 2024 года больше, чем за три предыдущие года, и со временем получаемые дивиденды будут только увеличиваться от регулярных пополнений и реинвестирования всех поступающих выплат. В идеале хотелось бы увеличить вдвое получаемые дивиденды. В этом случае придется значительно на большую сумму пополнять счет, да и компании должны хорошо зарабатывать и делиться прибылью.

Моя цель
Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год. С учетом инфляции миллион превратился в 1,24 млн рублей и по данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2031 году.

Продолжаем ждать главных новостей, инвестировать и наращивать свой капитал. Все самое лучшее у нас еще только впереди! А для того, чтобы фондовый рынок стал неотъемлемой частью жизни каждого из нас, надеюсь государство позаботится!

🎄🎄🎄

С наступающими Новым Годом, дорогие подписчики!

Будьте сильными, смелыми, целеустремленными, мудрыми и добрыми.

Ставьте цели, стремитесь к новым вершинам, желаю вам крепкого здоровья, толстенных портфелей и радости от жизни! Проведите праздник в кругу самых дорогих, родных и близких людей!

Новый год – время волшебства, позвольте себе загадать самые сокровенные желания!

Все получится!

🇷🇺 Мой портфель дивидендных акций на 31 декабря 2024

Продолжаю формирование своего инвестиционного портфеля через дивидендные акции Российской Федерации. Облигации, фонды денежного рынка и депозиты – это все прекрасно и замечательно, рынок сейчас такой, но я беру на себя больший риск, который в долгосрочной перспективе способен обеспечить хороший рост капитала.

Мой портфель

Акции – 97,4%
Фонды – 2,5%
Денежные средства – 0,1%
Проинвестировано за все время: 1 269 000 рублей
Стоимость портфеля: 1 802 600 рублей
Доходность по XIRR: +21,9% годовых
Прибыль портфеля: +563 000 рублей

Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». На данный момент, с начала года мой портфель обгоняет индекс на 176 000 рублей или +10,8%. Бенчмарк идет по пятам за моим портфелем, но я всегда на пару шагов впереди. Прекрасно!

Прибыль портфеля 2024

Под конец 2024 года мой портфель вышел в плюс по прибыли, спасибо за это Эльвире Набиуллиной и ЦБ, что не подняли ставку в декабре и индекс, а вместе с ним и мой портфель, устроил ралли. Да, красные цифры приятны для покупок, но когда зеленеют цены в твоем портфеле, чувствуется новогоднее волшебство. Портфель по итогам года показал рост на 10%, в цифрах прибавил 180 000 рублей

Дивидендные акции

🏦 Сбербанк – 1260 акций (19,5%)
🚜 ФосАгро – 38 акций (13,4%)
🛢️ Роснефть – 381 акция (12,8%)
🛢️ Лукойл – 31 акция (12,4%)
🇷🇺 Газпром нефть – 311 акций (11,3%)
🌟 Полюс – 11 акций (8,5%)
🛢️ Татнефть – 217 акций (8,2%)
👩‍🍼 Мать и Дитя – 58 акций (2,9%)
🍷 НоваБев Групп – 96 акций (2,7%)
🏭 Новатэк – 22 акции (1,2%)
🏦 Совкомбанк – 1000 акций (0,8%)
👛 Займер – 80 акций (0,6%)
💎 Алроса – 180 акций (0,6%)
📱 Яндекс – 2 акция (0,4%)

Фонды

🥇 Золото (SBGD) – 580 паев (0,8%)
🇨🇳 Ликвидность. Юань (CNYM) – 33 пая (0,3%)

Заблокированное

Фонды Finex – 1,35%
Китай (гонконгские акции) – 1,7%

Портфель по секторам

Энергетика – 46,9%
Материалы – 23,5%
Финансы – 22,2%
Остальное – 7,4%

Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2030 году. На данный момент цель выполнена на 16% из 100%.

🏆 Рост акций, облигаций и инфляции. Предновогоднее ралли на рынке. Еженедельное инвестирование #172

Заключительный отчет о моих еженедельных покупках российских дивидендных акций. Всех поздравляю с 🎄наступающим Новым годом, с ростом акций, облигаций и инфляции. Пойдем посмотрим, что интересного произошло за неделю.

Индекс Московской биржи

Прошлую неделю индекс покорял вершины, с 2 638 доехал до 2 785 пунктов. С момента, как ключевую ставку оставили без изменений, индекс прибавил больше 300 пунктов. Как будто бы покупать становится больнее и неприятнее, ведь, ого, как все выросло, но если посмотреть на цены, они продолжают находиться на низких отметках. При высокой ставке в 2025м, у нас также будет время набирать акции по скидке.

Растет все!

Акции растут на неподнятии ставки и дивидендах, которые традиционно к новому году приносят Лукойл, ФосАгро, а в этом году к ним еще добавились Северсталь, Полюс и другие. Год скорее всего закончим на уровне выше 2 800, а дальше пойдем встречать Новый год и есть оливьешку.

Облигации тоже не остались в стороне. RGBI пробил 100 вверх и закрепился пока на уровне 105 пунктов.

Проклятый огурец не останавливается и продолжает дорожать. За неделю инфляция прибавила 0,33% н/н. Хоть и есть небольшое замедление после 0,35%, если это можно назвать замедлением, в годовом выражении инфляция ускорилась до 9,7%, а ведь это инфляция от Росстата, а что там с реальной ее составляющей? Инфляционные ожидания населения также увеличились до 13,9%. А еще в 2025 году подорожает бензин на 20% и безалкогольные напитки от 10% до 15%, как и все тарифы ЖКХ и все цены на оставшуюся продукцию.

Еще из интересного

У ЦБ есть какая-то тактика и он ее придерживается. В Банке России заявили, что инфляция в 4% будет достигнута в 2026 году, а пока они находятся в позиции наблюдения, если кредитование снова пойдет вверх и инфляция не начнет снижаться, то мы снова можем увидеть повышение ключа, в принципе, все ожидаемо, отсюда и непонятно, почему такая эйфория и рост.

Совет директоров Полюса рекомендовал провести сплит акций 1:10. Если все пройдет по плану, то золотодобытчика станет проще толкать в свой инвестрюкзак.

Московская Биржа вернет утренние торги с 27 января. Где-то обрадовались лудоманы, теперь вообще можно практически не спать.

Покупки

Ну а я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций. К моим регулярным пополнениям прибавились дивиденды от Лукойла и ФосАгро, которые я с удовольствием реинвестировал обратно в рынок.

Приобрел на прошлой неделе:
💎 Алроса - 70 акций
👩‍🍼 Мать и Дитя - 6 акций
🏦 Совкомбанк - 100 акций
📱 Яндекс - 1 акция
🇷🇺 Газпром нефть - 7 акций
🏭 Новатэк - 3 акции
🍷 НоваБев Групп - 6 акций
🇨🇳 CNYM - 4 пая
🥇 SBGD - 20 паев

Сколько потратил?

На прошлой неделе пополнил счет на 6 000 рублей и реинвестировал 18 000 рублей от Лукойла и ФосАгро. За год вложил в фондовый рынок 280 000 рублей. Цель минимум в 250 000 рублей выполнил.

На этом мои еженедельные покупки в 2024 году завершились, следующие покупки планирую совершить уже 3 января, о которых обязательно вам расскажу.

🐄 dividends, yeah!

⌨️ Потратил на акции 438 000 рублей. Что покупал в 2024 году и кто принес самую большую доходность?

Завершается 2024-й год, в котором было много всего. От весенней эйфории, когда индекс поднимался на свои локальные хаи, визгов всепропальщиков, что Эльвира Сахипзадовна душит экономику, до новогоднего Ралли от Деда Мороза, который в лице Набиуллиной всего лишь не поднял ставку. Как мало порой нужно для счастья российскому инвестору.

Год был интересный, следующий, думаю, тоже будет не скупой на события, ну и постепенно стоит подводить некоторые итоги⛄️. Начнем с финансов, сколько потратил, что купил, какие акции сумели порадовать, а какие пока сжимаются, чтобы улететь в небеса высокой доходности, поехали!

Пополнения

Всего удалось пополнить портфель извне на 280 000 рублей, что в среднем в месяц получилось на уровне 23 333 рублей, что по итогу и не много, ну и не мало. Немного сдали результаты относительного двух прошлых лет, там выходило за 300 000 рублей в год, ничего наверстаю.

Полученные дивиденды

Благо, ко всем моим пополнениям присоединились дивиденды, которые быстренько реинвестировались обратно в рынок. Задним умом я прекрасно понимаю, что июльские 60 000 рублей можно было попридержать и расчехлить их в конце августа, когда рынок откровенно начал валиться, но я не оракул и хрустального шара у меня нет. Возможно, с увеличением поступающих дивидендов со временем, я просто буду их размазывать тонким слоем и тратить постепенно.

Общая сумма инвестирования

Дивидендами в 2024 году получил 158 000 рублей. Итоговая сумма, на которую накупил всего понемногу в свой портфель составила в районе 438 000 рублей с копейками (280 000 рублей пополнения извне, 158 000 реинвестированные дивиденды).

Покупки 2024

Сумму каждой покупки высчитывать не стал, а покажу вам лишь общее количество активов, которые отправились в мой рюкзак в 2024 году.

Российские акции
💎 Алроса – 170 акций
🇷🇺 Газпром нефть – 140 акций
👛 Займер – 80 акций
🛢️ Лукойл – 2 акции
👩‍🍼 Мать и Дитя – 57 акций
🍷 НоваБев Групп – 96 акций
🏭 Новатэк – 20 акций
🌟 Полюс – 1 акция
🛢️ Роснефть – 105 акций
🏦 Сбербанк – 70 акций
🏦 Совкомбанк – 900 акций
🛢️ Татнефть – 44 акции
🚜 ФосАгро – 15 акций
📱 Яндекс – 2 акции

Фонды
🇨🇳 CNYM – 33 пая
🥇 SBGD – 580 паев

🔼 ТОП-5 по прибыли за 2024 год
🌟 Полюс +41% (+48 000 рублей)
🛢️ Лукойл +16% (+33 000 рублей)
🛢️ Роснефть +11% (+24 000 рублей)
🏦 Сбербанк +11% (+31 000 рублей)
🚜 ФосАгро +8% (+20 000 рублей)

🔽 ТОП-5 отрицательного роста за 2024 год
🍷 НоваБев Групп -21% (-13 000 рублей)
👛 Займер -15% (-1 900 рублей)
🇷🇺 Газпром нефть -8% (-21 000 рублей)
🏦 Совкомбанк -6% (-900 рублей)
🛢️ Татнефть -0,8% (-127 рублей)

В целом, благодаря новогоднему ралли, портфель даже вышел в плюс, об этом более подробно распишу в общих итогах инвестирования за 2024 год.

Бывало, грешил тем, что покупал акции тех компаний, чья целевая доля в портфеле превышала запланированный процент, надо покупать Новатэк, так как доля низкая, а нет, берешь и еще покупаешь несколько акций условной Роснефти. При всем при этом доли расписаны, но психология сильнее вашей там математики.

В конце года наконец-то допилил доли для всех компаний в моем портфеле, так что с 2025 буду заходить в таблицу, смотреть чего не хватает и докупать. Естественно, оглядываясь по сторонам, вдруг у нас еще раз Сбер захочет съездить на 200 или ниже, надо будет подбирать.

🐄 dividends, yeah!

🏥 dividends, yeah! & friends

Представляю вашему вниманию каналы моих друзей про инвестиции, на которые стоит подписаться.

igotosochi — лучший канал для котлетеров и туземунщиков про инвестиции в дивидендные акции и облигации

🐾 Кот.Финанс – про облигации, акции, недвижимость. Обзоры компаний и готовые инвестиционные решения. Котики шарят в финансах😽Подписывайся!

Инвестиции с умом – аналитика ценных бумаг, новые размещения облигаций, обучающие посты про инвестиции и финансы, личный опыт инвестирования 🧠 Просто о сложном

Philippovich bonds – Простыми словами про облигации и то, как на них зарабатывать выше рынка

Бункер облигаций станет для вас полезным источником информации по всем российским компаниям на долговом рынке.

Мозг Ящер Инвест 🐙 – Полезнейший канал с честным авторским мнением по рынку облигаций. Обязательные разборы всех новых выпусков. Бонусом – быстрые и не очень быстрые идеи по акциям РФ

ПростоPROжизнь – Канал успешного миллионера, идущего к финансовой независимости 🔥

dividends, yeah! – лучший канал про дивиденды. Богатеем без фанатизма.

Подписаться на всех сразу!

🪙 Какие компании взорвали IPO 2024? Разбираем дивидендную политику и прогнозы

В 2024 году разместили акции на Московской бирже 14 компаний. По количеству - это рекорд, начиная с 2014 года, а вот объемами 2024й год, похвастаться к сожалению не может. Давайте 👀 посмотрим, как ворвались на биржу новенькие, что у них с дивполитикой и претендует ли кто-нибудь из них стать в обозримом будущем дивидендной коровой, поехали!

💾 Аренадата DATA
• Цена на IPO: 95 руб
• Цена сейчас: 128 руб, выросли на 34%
• Прогноз дивидендов на ближайшие 12 месяцев: 4,73 руб
• Доходность: 3,54%
Планируют направлять на дивиденды не менее 50% от скорректированной чистой прибыли по МСФО.

🏗 АПРИ APRI
• Цена на IPO: 9,7 руб
• Цена сейчас: 10,5 руб, выросли на 8%
Дивиденды от 25% до 50% чистой прибыли по МСФО, когда, неизвестно.

💊 Озон Фармацевтика OZPH
• Цена на IPO: 35 руб
• Цена сейчас: 34,5 руб, упали на 1,4%
• Прогноз дивидендов на ближайшие 12 месяцев: 1,22 руб
• Доходность: 3,5%
Дивиденды не менее 15% от чистой прибыли.

📦 Ламбумиз LMBZ
• Цена на IPO: 425 руб
• Цена сейчас: 412 руб, упали на 3%
На дивиденды от 10% до 100% чистой прибыли по РСБУ, когда-нибудь.

💻 Диасофт DIAS
• Цена на IPO: 4500 руб
• Цена сейчас: 3962 руб, упали на 12%
• Прогноз дивидендов на ближайшие 12 месяцев: 167 руб
• Доходность: 4,2%
В 2024–2025 годах должны ежеквартально направлять на выплату дивидендов не менее 80% от EBITDA. С 2026 года и далее — не менее 50% EBITDA.

💊 Промомед PRMD
• Цена на IPO: 400 руб
• Цена сейчас: 317 руб, упали на 20%
при коэффициенте EBITDA ниже 1х на дивиденды направляется не менее 50% прибыли; при 1–2х — не менее 25%, при 2–2,5х — не менее 15%; при показателе выше 2,5х решение по выплате дивидендов остается за советом директоров.

👛 Европлан LEAS
• Цена на IPO: 875 руб
• Цена сейчас: 651 руб, упали на 25%
• Прогноз дивидендов на ближайшие 12 месяцев: 74 руб
• Доходность: 12%
Дивиденды не менее 50% чистой прибыли по МСФО.

🚕 Делимобиль DELI
• Цена на IPO: 265 руб
• Цена сейчас: 197 руб, упали на 25%
• Прогноз дивидендов на ближайшие 12 месяцев: 3 руб
• Доходность: 1,6%
Дивиденды не менее 50% чистой прибыли по МСФО.

☎️ ИВА IVAT
• Цена на IPO: 300 руб
• Цена сейчас: 194 руб, упали на 35%
Дивиденды от 25% скорректированной чистой прибыли.

💳 Элемент ELMT
• Цена на IPO: 0,22 руб
• Цена сейчас: 0,13 руб, упали на 39%
• Прогноз дивидендов на ближайшие 12 месяцев: 0,003 руб
• Доходность: 2,3%
Дивиденды в размере не менее 25% скорректированной чистой прибыли.

👛 Займер ZAYM
• Цена на IPO: 235 руб
• Цена сейчас: 132 руб, упали на 43%
• Прогноз дивидендов на ближайшие 12 месяцев: 31 руб
• Доходность: 23,5%
Дивиденды от 50% чистой прибыли.

📱 МТС Банк MBNK
• Цена на IPO: 2500 руб
• Цена сейчас: 1268 руб, упали на 49%
• Прогноз дивидендов на ближайшие 12 месяцев: 214 руб
• Доходность: 17%
Дивиденды от 25% до 50% чистой прибыли по МСФО.

🛠️ Все Инструменты.ру VSEH
• Цена на IPO: 200 руб
• Цена сейчас: 81 руб, упали на 59%
Дивиденд не менее 50% от чистой прибыли по МСФО.

🍾 Кристалл KLVZ
• Цена на IPO: 9,5 руб
• Цена сейчас: 3,6 руб, упали на 62%
Дивиденды 40–80% от чистой прибыли по консолидированной отчетности.

Лишь 2 компании из 14 показывают положительную динамику, остальные все в минусе, а МТС Банк, Все Инструменты и Кристалл сложились на половину и больше. Прокатиться на ракете не удалось никому. Вот такие у нас Айпиоу.)

За два года 2023-2024 на биржу вышли 23 компании, это почти половина за период с 2014 года, но по объему размещения, один Fix Price в 2021 году собрал больше, чем все IPO проведенные с 1 января 2023 года.

Займер показал себя лучше всех по дивидендным выплатам на данный момент, сможет ли продолжить также радовать инвесторов, покажет время. Аренадата показала лучший рост котировок.

Рассказывайте, где участвовали и кому удалось вас облапошить красивыми презентациями? Будем следить за новыми IPO в 2025 году.

Поставьте лайк - это самая лучшая поддержка для меня!

🐄 dividends, yeah!

💰 ТОП-10 дивидендных акций на 2025 год

Продолжаем богатеть на дивидендах-дивидендушках! В новом году желаем компаниям больше зарабатывать, меньше тратить и щедро делиться выплатами с частными инвесторами. Сегодня 👀 посмотрим подборку дивидендных акций на 2025 год, которая может сделать вас немного богаче в будущем. Подборка от аналитиков Сбера — давайте глянем, на кого они ставят.

🏦 Банк Санкт-Петербург (BSPB)
• Дивиденд: 57,73 рубля
• Дивидендная доходность: 17,5%
• Цена акции: 338 рублей (1 лот = 10 акций)

🛢️ Татнефть (TATN)
• Дивиденд: 104 рубля
• Дивидендная доходность: 16,5%
• Цена акции: 631 рубль (1 лот = 1 акция)

⛴️ Совкомфлот (FLOT)
• Дивиденд: 14,70 рубля
• Дивидендная доходность: 16,3%
• Цена акции: 90 рублей (1 лот = 10 акций)

🏭 НЛМК (NLMK)
• Дивиденд: 21,50 рубля
• Дивидендная доходность: 16,1%
• Цена акции: 134 рубля (1 лот = 10 акций)

🏭 Транснефть-п (TRNFP)
• Дивиденд: 185 рублей
• Дивидендная доходность: 16,1%
• Цена акции: 1148 рублей (1 лот = 1 акция)

🛢️ Лукойл (LKOH)
• Дивиденд: 994 рубля
• Дивидендная доходность: 14,2%
• Цена акции: 7000 рублей (1 лот = 1 акция)

🏦 Сбербанк (SBER)
• Дивиденд: 38 рублей
• Дивидендная доходность: 14%
• Цена акции: 270 рублей (1 лот = 10 акций)

🚜 ФосАгро (PHOR)
• Дивиденд: 860 рублей
• Дивидендная доходность: 13,9%
• Цена акции: 6200 рублей (1 лот = 1 акция)

🛢️ Роснефть (ROSN)
• Дивиденд: 72,50 рубля
• Дивидендная доходность: 12,5%
• Цена акции: 580 рублей (1 лот = 1 акция)

Этот список выглядит довольно солидно. Экспортеры будут получать поддержку благодаря девальвации, а остальным, возможно, будет помогать сам Господь Бог. Особенно высокие дивиденды предлагает НЛМК, хотя металлургическая отрасль находится не в лучшем состоянии. Также стоит учитывать, что НЛМК по-прежнему значительную часть своей продукции экспортирует, и различные санкции могут негативно повлиять на прибыль компании.

Пять из десяти представленных компаний находятся в моём портфеле: Татнефть, Лукойл, Роснефть, Сбербанк и ФосАгро.

Дивидендные бояре, собираетесь богатеть в следующем году?

🐄 dividends, yeah!

🎄 ТОП-6 ДИВИДЕНДНЫХ АКЦИЙ на Новый год

Время подводить итоги года уходящего, а также строить планы на грядущий год. Ключевую ставку оставили на уровне 21%, что дало рынку мега позитив. Ну если так дальше пойдет, 🤷‍♂️ будем с вами жить и с высокой инфляцией, и с высокой ставкой.

Было понятно, что экономике не дадут уйти в рецессию, видимо 21%, это та ставка, когда бизнес начинает выть, но в тоже самое время, инфляция еще не развернулась. Оно и понятно, такие процессы не проходят по мгновению ока, придется подождать.

Так что мы с вами имеем?

❌ Высокая инфляция
❌ Высокая ключевая ставка
❌ Геополитика и СВО. Команда Байдена, думаю еще напоследок выдаст что-то мощное. Что будет, когда придет новый президент, посмотрим. Пока от Трампа только бла-бла-бла.

Позитивные моменты для акций

✅ Российский фондовый рынок очень дешев. Среднее P/E – 3,7.
✅ Высокий потенциал роста акций. При снижении ключевой ставки, а когда-нибудь снижать ее явно начнут, акции переоценятся.
✅ Акции впитывают в себя инфляцию, перекладывая ее на потребителя.

К каким акциям стоит присмотреться?

👍 Компании, у которых нет огромных долгов
🇷🇺 Газпром нефть
🛢️ Татнефть
👩‍🍼 Мать и Дитя
💎 Алроса
📱 Яндекс
🏭 Новатэк
🏘️ Циан
💻 Астра

👍 Компании с кубышкой
🛢️ Лукойл
💡 Интер РАО
🛢️ Сургутнефтегаз
🏭 Транснефть
🏘️ Юнипро

👍 Постоянно растущие дивиденды
🛢️ Лукойл
🏭 Новатэк
🇷🇺 Газпром нефть
🏦 Банк Санкт-Петербург

Каждый сам решает, что, когда и на какую долю брать в свой портфель, но есть компании, которые лучше обходить стороной (Система, Газпром, Мечел, МТС, Сегежа, М.Видео) у них большие долги, а в условиях высокой ключевой ставки, такое себе.

Какие акции я буду покупать в свой портфель?

Критерии для отбора:
Вечный, стабильный бизнес
Качественный менеджмент
Отсутствие огромных долгов
Растущие со временем дивиденды

Итак, список компаний:
🏭 Газпром нефть
👩‍🍼 Мать и Дитя
📱 Яндекс
🛢️ Лукойл
🛢️ Татнефть
🏭 Новатэк

Вот такой получился мой личный ТОП дивидендных акций, которые можно рассмотреть к покупке прямо сейчас. Пищите в комментариях, кого бы вы добавили от себя. Я бы сюда добавил Сбербанк, который стоит меньше одного капитала и скорее всего выплатит дивиденд с доходностью 15-16% годовых.

Всем зеленых портфелей, думайте про то, что вы будете зарабатывать завтра, уже сегодня, ну а я продолжу регулярно покупать дивидендные акции моей любимой Российской Федерации.

🐄 dividends, yeah!

Продолжаю свое еженедельное инвестирование в российские акции. Неделя #171

171 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо, могу сказать с уверенностью.

Мой портфель (ТОП-5 акций)
🏦 Сбербанк-п – 281 472 руб (16,7%)
🚜 ФосАгро – 230 926 руб (13,7%)
🛢️ Роснефть – 220 008 руб (13%)
🛢️ Лукойл – 214 349 руб (12,7%)
🇷🇺 Газпром нефть – 180 500 руб (10,7%)
Доходность портфеля – 18,2% годовых

🏛 Индекс Мосбиржи

После того, как Эльвира Набиуллина оставила ключевую ставку в 21%, рынок сошел с ума и растет как ни в себя. Прошлую неделю закрыли на уровне 2 638 пунктов. На этой неделе рынок продолжает туземунить и пробивает отметку в 2 700. Что будет дальше, посмотрим.

С начала года индекс показывает уже всего лишь минус 12%. Вроде ничего глобального не произошло, СВО не закончена, инфляция не успокаивается, и только на одном том, что ставку пока не трогаем рынок ракетит, чудеса, да и только.

ЦБ добился замедления кредитования и рассчитывает, что с инфляцией дела пойдут куда лучше. О снижении пока говорить очень и очень рано, но как говорится, спасибо, что не 23%.

Интересно, когда закончится эта эйфория у инвесторов по поводу не поднятия ставки, а то если и дальше так продолжится, придется покупать по дорогим ценам, хотелось бы подешевле.

Чтобы не поддаваться эмоциям, у меня есть тактика и я ее придерживаюсь, продолжаю каждую неделю покупать дивидендные акции моей любимой Российской Федерации, прошлая неделя не стала исключением.

Че покупал?

На прошлой неделе по традиции пополнил счет на 6 000 рублей, а еще капнули дивиденды от Полюса в размере 12 457 рублей. Таким образом бюджет прошлой недели составил 18 457 рублей. Я пошел на рынок и пошопился, успел на распродажу, потому что в пятницу после обеда, вы сами все знаете.

📱 Яндекс YDEX – 1 акция
Еще один новый покемон в моей коллекции, Яндекс, совершенно не дивидендная корова. Но как голубая фишка на вырост, почему бы и нет.
Только купил, а акция уже выросла на 16% и падать пока не собирается.
В портфеле доведу до 3-5%, а там посмотрим.

🚜 ФосАгро PHOR – 1 акция
Один из лидеров в моем портфеле, входит в топ-5 акций. Компания с отличным менеджментом и отличной инвестпрограммой.

🥃 НоваБев групп BELU – 10 акций
Довожу долю до целевой в 5%. После старта торгов новых акций, получился навес желающих продать, цена упала и стала еще более привлекательной для покупок, чем я и воспользовался.

👩‍🍼 Мать и Дитя MDMG – 2 акции
Также скучно и регулярно покупаю акции, доводя долю до 5% от портфеля. На компанию мало кто обращает внимание, оно и к лучшему)

🏭 Новатэк NVTK – 1 акция
Бумага с прицелом на вырост. Верим в Новатэк и понемногу набираем. Взял на сдачу.

🥇 Золото через фонд от УК Первая – 40 паев
Золото в портфеле считается защитным активом, сберегающим ваши деньги от инфляции. Но стоит помнить, что мы живем с вами в турбулентное время и активы могут ходить вверх и вниз совсем не так, как писали в учебниках по инвестициям и строили графики, учитывая прошлые колебания.

Сколько потратил?

На прошлой неделе пополнил счет на 6 000 рублей и реинвестировал 12к от Полюса. За год вложил в фондовый рынок 272 000 рублей. Цель минимум в 250 000 рублей выполнил.

Что дальше? У меня есть план и я его придерживаюсь

Как и у любого здорового инвестора, она заключается в следующем: покупать все хорошее, не покупать ничего плохого, больше зарабатывать, больше откладывать в дивидендные акции для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.

Моя главная задача – формирование капитала через дивидендные акции компаний со стабильным бизнесом, с регулярными дивидендами, желательно растущими со временем.

Призываю к хладнокровию и не особо сходить с ума от зеленых цифр на вашем мониторе, все еще может поменяться по 50 раз, как в одну, так и в другую сторону. Покупаем акции и никуда не торопимся.

Прошлые покупки тут. Учет инвестиций веду на Snowball-income.

🐄 dividends, yeah!

🇷🇺 Показываю свой портфель дивидендных акций на 21 декабря 2024. Капитал 1,63 млн рублей

Продолжаю формирование своего инвестиционного портфеля через дивидендные акции Российской Федерации. Облигации, фонды денежного рынка и депозиты – это все прекрасно и замечательно, рынок сейчас такой, но я беру на себя больший риск, который в долгосрочной перспективе способен обеспечить хороший рост каптала, ну или не способен, посмотрим.

💼 Мой портфель

• Акции – 97,3%
• Фонды – 2,6%
• Проинвестировано за все время: 1 261 850 рублей
• Стоимость портфеля: 1 636 328 рублей
• Доходность по XIRR: +16,6% годовых
• Прибыль портфеля: +403 926 рублей

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». На данный момент, с начала года мой портфель обгоняет индекс на 155 469 рублей или +10,6%. Бенчмарк идет по пятам за моим портфелем, но я всегда на пару шагов впереди. Прекрасно!

💰 Дивидендные акции

🏦 Сбербанк – 1260 акций (19,8%)
🚜 ФосАгро – 38 акций (13,5%)
🛢️ Роснефть – 381 акция (13%)
🛢️ Лукойл – 31 акция (12,7%)
🇷🇺 Газпром нефть – 304 акции (10,6%)
🌟 Полюс – 11 акций (9,1%)
🛢️ Татнефть – 217 акций (8%)
🍷 НоваБев Групп – 90 акций (2,8%)
👩‍🍼 Мать и Дитя – 52 акции (2,7%)
🏭 Новатэк – 19 акций (1%)
🏦 Совкомбанк – 900 акций (0,8%)
👛 Займер – 80 акций (0,7%)
💎 Алроса – 110 акций (0,34%)
📱 Яндекс – 1 акция (0,22%)

📊 Фонды

🥇 Фонды на золото (SBGD) – 560 паев (0,9%)
🇨🇳 Ликвидность. Юань (CNYM) – 29 паев (0,29%)

❌ Заблокированные фонды Finex и RSHE – 1,47%
❌ Заблокированный Китай (гонконгские акции) – 1,7%

📈 Портфель по секторам

• Энергетика – 46,3%
• Материалы – 24,0%
• Финансы – 22,5%
• Остальное – 7,2%

😐 Полученные дивиденды в 2024 году

За 2024 год дивидендами получил 141 213 рублей. В месяц выходит 11 767 рублей. Надеюсь, что Лукойл и ФосАгро успеют доехать в 2024м, тогда моя дивидендная зарплата еще немного подрастет, если же нет, то выплаты буду учитывать уже за 2025 год.

📈 Рост дивидендов

Количество акций становится больше. Вне зависимости от состояния портфеля, идет рынок вверх или вниз, мой пассивный доход постепенно только увеличивается. Если бизнес идет хорошо, а дивиденды выплачиваются, какая разница, как в моменте рынок оценивает компанию.

• 2021 – 1 400 рублей
• 2022 – 26 000 рублей
• 2023 – 57 000 рублей
• 2024 – 141 000 рублей (за 12 месяцев 2024)

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2030 году, при условии, что не будет увеличиваться сумма пополнений. Следовательно, главной задачей является продолжать инвестировать, больше зарабатывать и больше откладывать, увеличивая норму сбережений.

В конце года, когда буду подводить итоги, обязательно зафиксирую сумму, которую спрогнозирует Snowball по моим дивидендам на 2025 год и буду отслеживать динамику прогнозных дивидендных выплат с фактическими поступлениями

🐄 dividends, yeah!

👇РЫНОК РУХНУЛ НА 32%. Что произошло с ТОП-10 акциями из индекса Мосбиржи. Что дальше?

В начале августа и в начале сентября мы думали, что нащупали дно, но снизу постучали. Вот уже 7 месяцев индекс Московской биржи постепенно сползает вниз, а в декабре пробили 2400 вниз. Интересно посмотреть, как вели себя тяжеловесы (ТОП-10 из индекса), кто показал себя лучше остальных, а кто продолжает изучать дно финансового океана. Также 👀 взглянем на дивиденды на горизонте 12 месяцев, погнали.

Наш индекс обновляет исторические минимумы. Машина времени запустилась в прошлое, сейчас мы в феврале 2023 или в апреле 2022, а для самых "оптимистов" мы с вами мы с вами отправились в 2018 год. Впереди еще заседание ЦБ. Будет весело, а может и нет.

Ну а мы переходим к нашим компаниям. Пойдем снизу вверх, сначала те, у кого совсем все печально, а в конце молодчики, которые сильнее всех справляются с падением рынка.

🏭 ГМК Норильский никель (GMKN)
Цена в мае – 156 руб
Цена в декабре – 93,5 руб
Акции упали на 40%
Дивиденды на ближайшие 12 месяцев: дивиденды, давай до свидания! Потанин сказал, что придется подождать.

🏭 Новатэк (NVTK)
Цена в мае – 1 221 руб
Цена в декабре – 765 руб
Акции упали на 37%
Дивиденды на ближайшие 12 месяцев – 115 руб
Дивидендная доходность – 15,0%. Ну а почему бы и нет).

🏭 Газпром (GAZP)
Цена в мае – 155 руб
Цена в декабре – 106 руб
Акции упали на 31%
Дивиденды на ближайшие 12 месяцев – от Газпрома не ждут дивидендов в правительстве, я тоже не жду.

🏦 Сбербанк (SBER)
Цена в мае – 323 руб
Цена в декабре – 225 руб
Акции упали на 30%
Дивиденды на ближайшие 12 месяцев – 35,9 руб
Дивидендная доходность – 15,9%. В отличие от Газпрома, инвесторы в зеленый банк должны готовить карманы для получения выплат.

🏦 Т-Технологии (T)
Цена в мае – 3 060 руб
Цена в декабре – 2 211 руб
Акции упали на 27%
Дивиденды на ближайшие 12 месяцев – 155 руб
Дивидендная доходность – 7%. Скромно.

📱 Яндекс (YDEX)
Цена в мае – 4 266 руб
Цена в декабре – 3 205 руб
Акции упали на 25%
Дивиденды на ближайшие 12 месяцев – 161 руб
Дивидендная доходность – 4,9%. Если все пойдет так и дальше, в дальнейшем может родиться новая дивидендная корова.

🛢️ Татнефть (TATN)
Цена в мае – 746 руб
Цена в декабре – 565 руб
Акции упали на 24%
Дивиденды на ближайшие 12 месяцев – 75 руб
Дивидендная доходность – 13,5%. Посмотрим, какой процент от чистой прибыли будут направлять на выплаты.

🛢️ Сургутнефтегаз-п (SNGSP)
Цена в мае – 72 руб
Цена в декабре – 55 руб
Акции упали на 23,5%
Дивиденды на ближайшие 12 месяцев – 10,5 руб
Дивидендная доходность – 19%. Щедрые дивиденды. Вы курс доллара видели? То-то и оно.

🛢️ Лукойл (LKOH)
Цена в мае – 7 854 руб
Цена в декабре – 6 282 руб
Акции упали на 20%
Дивиденды на ближайшие 12 месяцев – 1 191 руб
Дивидендная доходность – 18,8%. Компания довольно бодро держалась все это время, но дивгэп сделал свое дело.

🌟 Полюс (PLZL)
Цена в мае – 14 355 руб
Цена в декабре – 13 880 руб
Акции упали на 3%
Дивиденды на ближайшие 12 месяцев – 1 543 руб
Дивидендная доходность – 11,5%. Получается, золото в очередной раз спасло портфель от снижения, тут и дивгэп был, если бы не вся эта история с индексом, возможно, цены бы подбирались к 20к. ну ладно, все еще впереди.

🙅‍♂️ Больше всех не повезло тем, кто верил в национальное достояние с СПГ и в цветные редкие металлы. Остальным всем тоже больно, но минус 30% и ниже, как-то уж слишком.

💼 В моем портфеле с долей 10% и больше – Сбербанк, Татнефть, Лукойл, Полюс, совсем немного Новатэка и начал набирать Яндекс.

Возможно, рынок нащупал дно, но это не точно. Облигации показывают инфоцыганские доходности 40%+, дивидендные акции на минимумах за многие годы, инвесторы в отчаянии.

Читая посты инвесторов, все выучили самое главное правило инвестиций: продавать на низах и закупаться на хаях.

Я же смотрю на все на это, как на возможности. Самое главное, акций становится больше, получаемые дивиденды растут. Спокойно продолжаю инвестировать в дивидендные акции моей любимой Российской Федерации.

🐄 dividends, yeah!

ТОП-5 акций на ближайшие 10 лет для долгосрочного инвестора

Бу! Есть долгосрочные инвесторы? Тогда эта подборка для вас. Что будет, если встретятся аналитик и трейдер, правильно, они составят список из 5 компаний для самых терпеливых на 10 лет. Ребята из АТОН, а они уже много лет управляют капиталами состоятельных инвесторов, сами так сказали, составили подборку из 5 бумаг, я сэкономил ⌚️ ваше время и кратко собрал все тезисы ЗА выбор тех или иных акций, погнали посмотрим!

📱 Яндекс

• Будущее за IT.
• Яндекс – самый большой игрок в данной отрасли.
• Высокую инфляцию компания будет перекладывать на потребителей.
• Отсутствие конкурентов
• Позиция на внутренний рост

🌟 Полюс

• По доходности активов за 20 лет на первом месте – золото, а Полюс у нас что, все верно, золотодобывающая компания.
• Сухой Лог позволит удвоить производство в 2 раза больше к 2030 году.
• Самая дешевая себестоимость добычи.
• Низкие мультипликаторы

🛢️ Лукойл

• Стабильные растущие дивиденды
• Диверсифицированная компания
• Хотим быть с акционерами Лукойла в одной лодке, так как нефть ближайшие 10-20 лет будет необходима.
• С точки зрения дивидендов – лучшая нефтяная компания в России.
• Защита от инфляции и девальвации.

🏭 Новатэк

• Вера в будущее российского СПГ.
• Технологии Новатэка постепенно развиваются.
• Арктик СПГ-2, Ямал СПГ, Мурманский СПГ, множество проектов
• Высокомаржинальный бизнес, необходимо развивать объемы.
• Отличное корпоративное управление.

🏦 Сбербанк

• История растущих дивидендов, хорошее отношение к миноритариям.
• Защита от инфляции, перекладывание повышения цен на потребителя.
• Самый масштабный банк
• Экспозиция на растущую российскую экономику.
• Микс банкинга и IT.

Компания, которую хотели включить, но не включили - 🚜 ФосАгро.

Что объединяет выбор компаний? Ставка на больших игроков, на рост самих акций и на стабильный дивидендный поток.

Настало время акций? Я не аналитик, но мой портфель очень близко по духу совпадает с этими компаниями. Хорошая база для начала формирования своего долгосрочного портфеля, тут вам и рост, и стабильные растущие дивиденды, в общем, все что любит инвестор. В целом, я согласен со списком компаний, что выбирать вам, решайте сами.

Кому интересно самому посмотреть, прикреплю ссылку на подкаст.

Ну что, дивидендные бояре, кого держите и от кого ждете роста и дивидендов?

🐄 dividends, yeah!

😭 Рынок валится! Продолжаю покупать дивидендные акции. Еженедельное инвестирование #170

170 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью.

Мой портфель (ТОП-5 акций)
🏦 Сбербанк-п – 240 470 руб (15,9%)
🛢️ Лукойл – 208 000 руб (13,8%)
🌾 ФосАгро – 207 100 руб (13,7%)
🛢️ Роснефть – 181 900 руб (12%)
🇷🇺 Газпром нефть – 165 900 руб (11%)
Доходность портфеля – 15,5% годовых

🏛 Индекс Московской биржи

Рынок продолжает ползти вниз. Прошлую неделю закрыли на уровне 2485, упали с 2 536.
С начала года индекс показывает минус 21%. А с локального максимума в мае, уже целых минус 30%.

У меня есть какая-то тактика и я ее придерживаюсь, поэтому я спокойно, на растущем и падающем рынке продолжал методично и регулярно покупать российские акции. Мой портфель не показывает ракет, но и не находится в огромных минуса, а что самое важное, количество акций становится только больше, как и будущих по ним дивидендам.

Рынок грустит, инвесторы пьют пустырник. У нас на манеже все те же, инфляция бушует, все с замиранием сердца ждут заседания ЦБ в пятницу, на геополитической арене подъехал 15й пакет с пакетами.

Ну а я просто продолжаю каждую неделю покупать дивидендные акции моей любимой Российской Федерации, прошлая неделя не стала исключением.

Че покупал?

🇷🇺 Газпром нефть SIBN – 3 акции
Не знаешь, что покупать, покупай акции нефтяного сектора.
Один из лучших нефтяников нашей страны. Стабильный развивающийся бизнес. Одна из самых дешевых себестоимости добычи нефти. Плюс, «болеющему» Газпрому нужны деньги на свои хотелки. Если все делать аккуратно и правильно, то достойная дивидендная корова нам обеспечена.
Торгуется за смешные P/E – 4.

🏭 Новатэк NVTK – 1 акция
Бумага с прицелом на вырост. В данный момент испытывает трудности из-за санкций, которыми обложили компанию, но бизнес, пусть и с трудностями, справляется со своими инвестиционными проектами. Верим в Новатэк и понемногу набираем.

🍷 НоваБев групп BELU – 2 акции
Довожу долю до целевой в 5%. На этой неделе придется еще немного усредниться, так как акции рухнули, видимо начали торговаться ранее замороженные акции после дробления.

👩‍🍼 Мать и Дитя MDMG – 2 акции
Компания чувствует себя уверенно, ведет себя лучше рынка. Также скучно и регулярно покупаю акции, доводя долю до 5% от портфеля.

Фонды

Золото через фонд от УК Первая – 40 паев
Золото в портфеле считается защитным активом, сберегающим ваши деньги от инфляции. Но стоит помнить, что мы живем с вами в турбулентное время и активы могут ходить вверх и вниз совсем не так, как писали в учебниках по инвестициям и строили графики, учитывая прошлые колебания.

Сколько потратил?

На прошлой неделе пополнил счет на 6 000 рублей, за год вложил в фондовый рынок 266 000 рублей. Цель минимум в 250 000 рублей выполнил.

Что дальше? У меня есть план и я его придерживаюсь

Как и у любого здорового инвестора, она заключается в следующем: покупать все хорошее, не покупать ничего плохого, больше зарабатывать, больше откладывать в дивидендные акции для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.

Моя главная задача – формирование капитала через дивидендные акции компаний со стабильным бизнесом, с регулярными дивидендами, желательно растущими со временем.

Пока мой портфель в дивидендном вакууме выглядит вот так. Будут ли изменения? Возможно. Обязательно обо всем буду рассказывать.

Прошлые покупки тут, а учет инвестиций веду на платформе Snowball-income.

🐄 dividends, yeah!

🎉 Какие акции буду покупать перед Новым годом? ТОП-5 бумаг для дивидендного инвестора

Продолжаю формировать свой портфель через дивидендные акции моей любимой Российской Федерации. Вот уже три года моя стратегия 🫡 помогает мне не сбиться с пути, не поддаваться панике на рынках и не метаться из одного инструмента в другие, пытаясь выиграть пару процентов.

Мой же горизонт планирования составляет не 1-2 года, а это 5-10-15 лет. Я спокойно могу посидеть в акциях, добирать их по вкусным ценам и не дополучить 5-10% доходности сегодня, но быть вознагражденным через некоторое количество времени.

Что буду покупать?

Как всегда, только качественные, хорошие компании, с понятной бизнес-моделью, с дивидендами, желательно растущими со временем.

Пока обходим стороной компании с высокой долговой нагрузкой. Возможно, у них все будет хорошо, но пока спасибо, но нет.

Дивидендный выплаты в декабре

В декабре ожидаю дивиденды от трех компаний:
🌟 Полюс – 14 319 руб
🛢️ Лукойл – 15 934 руб
🚜 ФосАгро – 4 662 руб

У ФосАгро дивидендная отсечка 22 декабря, так что скорее всего выплаты Дед Мороз положит под елку уже в новом году, а вот золотые и нефтяные дивиденды жду в 2024м. Очищенными от налога получу 26 319 рублей.

К этим выплатам добавятся регулярные пополнения портфеля в размере 12 000 рублей. В итоге на покупки у меня будет 38 000 рублей, которые я с удовольствием проинвестирую в акции.

🌟 Полюс
Компания после выкрутасов с выкупом акций и отсутствием дивидендов, немного порадовала инвесторов, выкатила проект по Сухому Логу (дай Бог уже все у них получится) и выплатила первые за несколько лет дивиденды, жду пополнение своего портфеля золотыми рублями.

🛢️ Лукойл
Наш дивидендный аристократ, который уже на следующей неделе очистится от дивидендов и станет стоить немного дешевле, тут-то я его и поймаю.
У компании нет долгов, кубышка зарабатывает в условиях высокого ключа, ну а по мультипликаторам стоит безобразно дешево.

🛢️ Роснефть
Стабильно растущие дивиденды, в кармане козырь под названием Восток Ойл, торгуется на 30% дешевле исторических значений. На днях Игорь Иванович заключил крупнейшую сделку с индийской Reliance на 10 лет (500 000 баррелей в сутки или 13 млрд долларов в год). Перспективно? Вроде бы да.

🌾 ФосАгро
Платит непрерывно 15 лет
Компания с эффективным менеджментом, со здравыми инвестидеями. Разбирал компанию, все там нормально.

👩‍🍼 Мать и Дитя
Отличная компания, с прибыльным и растущим бизнесом.
Выручка за 9 мес. 2024 года составила 24 млрд руб (+22,3% г/г).
Бизнес собирается расти по 15-20% в год.
Долгов у компании нет, на дивиденды планируют направлять 60% от прибыли.

Вот такой получился список моих приоритетных покупок на последние две недели 2024 года.

Денежные средства распределю следующим образом:

• Полюс – 1 акция
• Лукойл – 1 акция
• ФосАгро – 1 акция
• Роснефть – 5 акций
• Мать и Дитя – 5 акций

Желаю вам в новогодней суете отвлечься от колебаний рынка, закупиться не только акциями, но и подарками для своих близких, поставьте и нарядите уже елку, если до сих пор она у вас пылится на балконе. Поменьше читайте новостей и не забивайте голову информационным мусором. Всем удачи в достижении поставленных целей!

🐄 dividends, yeah!

💸 Акции финансового сектора. Кто и сколько выплатил дивидендов за 5 лет?

Продолжаем богатеть на дивидендах. Сегодня рассмотрим компании из финансового сектора, которые представлены на Московской бирже. Посмотрим дивидендную историю и доходность, а также, как выросли, ну или не выросли, котировки самих акций и в конце составлю свой 👍топ акций из мира финансов.

В первой части мы рассмотрели пять банков (МКБ, T-Банк, Сбербанк, ВТБ, БСП) из отраслевого индекса MOEXFN.

Оставшиеся покемоны: Мосбиржа, ЭсЭфАй, Ренессанс, Европлан, МТС Банк, Займер. И давайте еще добавим Авангард и Совкомбанк

Переходим к компаниям и смотрим, как они себя вели последние 5 лет, а кто-то поменьше.

📈 Московская биржа MOEX
Изменение цены с 2019 года: 109-175 руб, рост на 60%.
Дивиденды за 5 лет: 7,93 руб (6,23%), 9,45 руб (5,04%), 4,84 руб (3,77%), 17,35 руб (6,96%).

🏦 ЭсЭфАй SFIN
Изменение цены с 2019 года: 482-1387 руб, рост на 187%.
Дивиденды за 5 лет: 39,4 руб (6,9%), 248,2 руб (17,7%).

🏦 Ренессанс RENI
Изменение цены с 2021 года: 114-97 руб, снижение на 14,9%.
Дивиденды за это время: 7,7 руб (7,21%), 5,9 руб (6,1%).

👛 Европлан LEAS
Изменение цены с 2024 года: 950-547 руб, снижение на 14,9%, как говорится, удачное IPO.
Дивиденды: 75 руб (10,9%).

📱 МТС Банк MBNK
Изменение цены с 2024 года: 2600-1110 руб, снижение на 57%, еще одно удачное IPO.
Дивидендов пока не было. Ждем.

👛 Займер ZAYM
Изменение цены с 2024 года: 235-133 руб, снижение на 43%, ну, IPO.
Дивиденды: 16,6 руб (9,23%), и ждем 10,5 руб (8%) в январе 2025.

🏦 Авангард AVAN
Изменение цены с 2019 года: 635-610 руб, снижение на 4%
Дивиденды за 5 лет: 24,78 руб (2,09%), 61,96 руб (5,37%), 17,34 руб (1,6%), 169,3 руб (14%), 117,7 руб (14,4%)

🏦 Совкомбанк SVCB
Изменение цены с 2023 года: 11,5-12,2 руб, рост на 6%, IPO почти здорового человека
Дивиденды: 1,14 руб (6,87%)

Что имеем в итоге?

Все это исторические данные, а у кого-то истории пока не хватает, поэтому, как будет в будущем мы не знаем, а задним умом все хороши. Единственное, за что можно быть спокойным, так это за Сбербанк под руководством Германа Оскаровича.

Если смотреть на банки, то очень жалко МТС Банк и ВТБ (правда ВТБ ни разу не жаль), как для инвестора, этот синий банк не представляет никакой привлекательности, господин Костин занят другими делами по поручению президента. Московская биржа – бенефициар высокой ставки.

Для спокойного сна инвестора, я бы выделил Сбер и Совкомбанк, современный банк должен себя еще показать при снижении ключа, ну а Сбер – это прокси на всю нашу экономику. Для остроты ощущений, можно добавить Займер в свой портфель.

Что для меня важно? Понятный бизнес, стабильные выплаты дивидендов. Поэтому в моем портфеле будут 🏦 Сбербанк, 🏦 Совкомбанк, возможно добавлю 🏦 Т-Технологии, посмотрим, как будут платить и вишенка на торте – 👛 Займер.

Дивидендные бояре, а что из финансового мира у вас в портфелях?

🐄 dividends, yeah!

💰 Полюс, что с дивидендами? История выплат и перспективы. Стоит ли инвестировать?

Продолжаем обзор дивидендных компаний на нашем фондовом рынке. Сегодня 👀 посмотрим на Полюс. Чем интересна данная компания, какие перспективы и что вообще с дивидендами, поехали

🌟 ПАО «Полюс» — крупнейший производитель золота в России, В активах компании семь производственных комплексов.
• Топ-1 в мире по объему запасов.
• 5 рудников в Западной и Восточной Сибири.
• Самый перспективный проект – Сухой Лог.

Дивидендная политика

Дивидендная политика Полюса подразумевает дивиденды каждые полгода по 30% от EBITDA, если отношение чистого долга к EBITDA будет меньше 2.5х.

Цифры за 1П 2024
- выручка: $2,7 млрд (+16%)
- скорректированная EBITDA: $2 млрд (+20%)
- скорректированная чистая прибыль: $1,2 млрд (+14%)
- капзатраты: $441 млн (+12%)
- чистый долг: $6,4 млрд (рост в 3 раза)
- чистый долг/EBITDA: 1,5х

👀 Ожидаемый дивиденд

Компания пропала с радаров дивидендных наблюдений на 3 года. Последние выплаты были в 2021 году. Ближайший дивиденд за 9 месяцев 2024 года составит 1 301,8 рублей.

По прогнозам на ближайшие 12 месяцев, дивиденд составдяет 1 648 рублей на акцию с доходностью 11%.

😐 Дивиденды за последние 5 лет

2020 – 484,9 руб (2,7%)
2021 – 654,6 руб (4,6%)
2022 – 0 руб (0%)
2023 – 0 руб (0%)
2024 – 1 301,8 руб (8,8%)

Личная доходность и окупаемость вложений

На сегодняшний день в моем портфеле 11 акций компании. Средняя цена покупки – 11 300 рублей за акцию.
Вложено в компанию – 124 700 руб
Дивидендов получено – 0 рублей. Получу за 9 месяцев 2024 – 12 450 рублей за вычетом налогов.
Окупаемость вложений – 9,98%.

🙂 Перспективы и заключение

Начнем с того, что у компании были очень нехорошие приключения с выкупом акций у своих, при чем во вред компании. Тем самым, компания положила болт на миноритариев с этим байбеком, никому ничего не сказала, да и дивиденды не платили.

В 2024 году неожиданно ворвались с дивидендами за 9 месяцев, если компания также и продолжит себя вести, будет смысл держать ее долго, в этом случае открываются перспективы, как роста цены акций, так и щедрых дивидендов по нескольким причинам.

✅ Рост котировок самого желтого металла. Из-за санкций у компании, конечно, есть дисконт, при его реализации, но по оценкам он составляет не более 4%.

✅ Себестоимость добычи у компании самая низкая. По итогам 2023 года, полюс тратил на добычу одной унции золота 389 долларов, для сравнения, у ЮГК – 1040 долларов, у Селигдара – 991 доллар .

✅ Проект Сухой Лог, это как Восток Ойл у Роснефти, только в золоте. Запасов там на 43,5 млн унций. Компания выкатила презу по освоению данного проекта, кому интересно, почитайте. Теперь все более-менее понятно, есть понимание, что хотят делать, а то с 2017 года, как приобрели лицензию на освоение, так и тянули кота за яйца.

В итоге, если не прилетят (а они могут) снова черные лебеди, к миноритариям будут относиться с уважением, и до запуска Сухого Лога к 2028 году будут заглаживать вину за всякие там байбэки в кредит дивидендными выплатами, то инвестицию вполне себе можно считать очень потенциально прибыльной. К тому времени и цена золота будет подороже, подороже, ведь?

На данный момент, рынок совершенно не учитывает в цене акций данный проект. Ну а мне торопиться некуда, буду наблюдать и продолжать держать акции компании, постепенно увеличивая долю.

Держим Полюс?

🔥 – да
👻 – мне в депозитах спокойнее

🐄 dividends, yeah!

🏦 Дивиденды банковского сектора. Кто и сколько выплатил за 5 лет?

Получать дивиденды от банков хорошо, но не все банки могут похвастаться хорошей дивидендной историей и доброжелательным отношением к частным инвесторам. Сегодня 👀 рассмотрим с вами ТОП-5 банков, торгующихся на Московской бирже, сравним дивидендную доходность, рост (или не рост) котировок за последние 5 лет.

Всего на Московской бирже торгуется 11 финансовых организаций и банков, собраны они в индекс финансового сектора (MOEXFN):
МКБ, Т-Банк, Мосбиржа, Сбербанк, ВТБ, БСП, ЭсЭфАй, Ренессанс, Европлан, МТС Банк, Займер.

В индексе нет Совкомбанка, ждем его включение, МТС Банк не обладает историей, так как недавно листнулся на бирже, остальные занимаются околобанковскими делами, лизингом, страховками и так далее.

Оставляем 5 банков из этого списка, кто давно на бирже:
🇷🇺 МКБ
🏦 Т-Банк
🏦 Сбербанк
🏦 ВТБ
🏦 БСП

Переходим к компаниям и смотрим, как они себя вели последние 5 лет

🇷🇺 МКБ CBOM
Цена в 2019 – 5,95 руб
Цена в 2024 – 7,96

💰 Дивидендная история:
С 2019 года дивидендов не было. До этого была разовая выплата 0,11 руб (2,1%), не густо.

Дивидендная политика: размер дивидендных выплат МКБ установлен на уровне не менее 25% от прибыли по МСФО.

Видишь дивиденды? Я тоже не вижу. Не совсем прозрачные ребята, такое не берем!

🏦 ВТБ VTBR
Цена в 2019 – 227 руб
Цена в 2024 – 67 руб

💰 Дивидендная история:
2020 – 0,00077 руб (2,2%)
2021 – 0,0014 руб (2,9%)

ВТБ, как Сбербанк, только наоборот. Котировки падают, дивиденды только обещаются, сейчас такая возможность у инвесторов может появиться в 2026 году, верим, ждем, надеемся (нет).

Дивидендная политика ВТБ подразумевает выплату не менее 25% от прибыли по МСФО. Как госкомпания норма выплаты равна 50%. Но что-то всегда идет не по плану.

🏦 Т-Технологии T
Цена в 2019 – 1 223 руб
Цена в 2024 – 2 362 руб

💰 Дивидендная история:
2020 – 27,55 руб (2,1%)
2021 – 64,7 руб (2,7%)
2024 – 92,5 руб (3,9%)

Переехали в Россию, переименовались и оставили одну букву, тикер: Т.
Также заявили, что будут направлять на дивиденды до 30% чистой прибыли за год и хотят платить ежеквартально.

🏦 БСП BSPB
Цена в 2019 – 49 руб
Цена в 2024 – 321 руб

💰 Дивидендная история:
2020 – 3,33 руб (5,7%)
2021 – 4,56 руб (6,0%)
2022 – 11,81 руб (11,41%)
2023 – 40,24 руб (19, 41%)
2024 – 50,63 руб (13,85%)

Настоящая банковская ракета, но ведь все помнят, что деревья не растут до небес. Цена акций выросла в 5,5 раз за два года, очуметь. Кто-нибудь прокатился на этой ракете?

Главное, не перепутайте, дивиденды по префам сущие копейки.

На дивиденды направляют от 20 до 50% от чистой прибыли.

🏦 Сбербанк SBER
Цена в 2019 – 236 руб
Цена в 2024 – 236 руб

💰 Дивидендная история:
2020 – 18,7 руб (8,23%)
2021 – 18,7 руб (5,84%)
2022 – 0 руб (0%)
2023 – 25 руб (10,49%)
2024 – 33,3 руб (10,52%)

С – стабильность, стабильность в котировках, а в дивидендах рост, но даже Сбер не сможет посоревноваться с Банком Санкт-Петербург, но если с зеленым банком все более-менее понятно и с прибылью, и с дивидендами, то с БСП не очень, продолжится ли этот сумасшедший рост или уже поздно залетать в последний вагон.
На дивиденды направляется 50% от чистой прибыли по МСФО.

Что имеем в итоге?
С ВТБ все понятно, его оставляем для спекулянтов, шортистов и других околоинвестиционных историй, в долгосрок брать синий банк, ну такое себе.

МКБ не платит дивы и не особо открыт к инвесторам, также мимо.

БСП – ракета, но кажется, что она уже улетела, а возможно и нет.

Т-Банк после редомициляции развивается хорошими темпами, уже даже дивы успел объявить, а Сбер никогда не страшно покупать.

Вообще, после 2022 года все очень изменилось, и как будто, все, что было до, это прочитанная глава, наша экономика перестраивается и пишет новую историю.
Остальные финансовые организации рассмотрю в следующий раз и предоставлю вам свой топ компаний, в которые буду инвестировать.

🐄 dividends, yeah!

😐 Пассивный доход с дивидендов за 11 месяцев 2024 года 128 000 рублей. Капитал 1,52 млн рублей

Продолжаю инвестировать в российские дивидендные акции. Дивиденды от года к году постепенно растут, сложный процент и регулярные пополнения брокерского счета увеличивают пассивный доход. 👀 Посмотрим, сколько дивидендов получил за одиннадцать месяцев 2024 года и какие ожидаются выплаты до конца года, погнали!

💼 Мой портфель

• Стоимость – 1 526 800 руб
• Прибыль портфеля – 372 853 руб
• Доходность портфеля – 17,2% годовых
• Среднегодовой рост дивидендов – 24,2%

💰 Дивиденды в 2024 году по месяцам
• Январь – 27 997 руб
• Март – 97 руб
• Апрель – 122 руб
• Май – 13 558 руб
• Июнь – 409 руб
• Июль – 61 729 руб
• Август – 916 руб
• Сентябрь – 574 руб
• Октябрь – 24 279 руб
• Ноябрь – 151 руб
Общая сумма выплат за 2024 – 128 025 рублей или 11 638 рублей в месяц.

🤑 Компании из моего портфеля, которые выплатили дивиденды в 2024 году

🏦 Сбербанк – 35 354 руб
🇷🇺 Газпром нефть – 27 438 руб
🚜 ФосАгро – 16 555 руб
🛢️ Татнефть – 16 715 руб
🛢️ Роснефть – 15 321 руб
🛢️ Лукойл – 12 565 руб
🍷 НоваБев Групп – 718 руб
Остальные – 4 077 руб

Дивидендный доход за все время инвестирования
• 2022 – 25 879 руб
• 2023 – 54 934 руб
• 2024 – 128 025 руб (фактические выплаты)
• 2024 – 162 360 руб (планируемые выплаты)

Дивидендный доход на ближайшие 12 месяцев
На ближайшие 12 месяцев доход от дивидендов составляет 209 000 рублей или 17 400 рублей в месяц. Данные цифры прогнозные и могут меняться, как в одну сторону, так и в другую.

🎯 Моя цель
Промежуточная цель – 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. Snowball-income рисует достижение цели в 2030 году.
Выполнение цели: 209 907 руб из 1 340 000 руб (16% из 100%).

🐄 dividends, yeah! | Голос за канал!

💚 Канал открыт!

Крайний раз открывается доступ к закрытому клубу по фондовому рынку.

Огромное количество эксклюзивной информации и аналитики топ-автора пульса приходится на этот источник. Доступа на сутки должно хватить, чтобы вступить успели самые активные читатели.

Ссылка — https://t.me/+iZZD5FskPFA3MmRi

#промо

😊 Портфель +18% годовых. Покупаю дивидендные акции. Портфель 1,54 млн руб. Еженедельное инвестирование #168

168 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью.

Мой портфель (ТОП-5 акций)
🏦 Сбербанк-п – 249 400 руб (16%)
🚜 ФосАгро – 216 300 руб (14%)
🛢️ Лукойл – 211 100 руб (13,7%)
🛢️ Роснефть – 186 400 руб (12%)
🇷🇺 Газпром нефть – 169 900 руб (11%)
Доходность портфеля – +18% годовых

🏛 Индекс Московской биржи

На прошлой неделе индекс вел себя забавно, сначала летели вниз, пробив пресловутые 2 500 по индексу, во второй половине недели, начали отрастать. В итоге сильного падения не произошло, индекс закрыл прошлую неделю на уровне 2 578.

Один из главных факторов падения, наш могучий и деревянный рубль, который уехал за сотку и торгуется на уровне 107 за доллар. Если для кого-то это стало неожиданностью, то вам необходимо возвратиться из Нарнии и вернуться в реальность.

У нашей страны, так сложилось исторически, экономика экспортно-ориентированная, а следовательно, чтобы больше денежек было в бюджете, рубль время от времени обваливают до тех значений, чтобы не сильно больно было импортерам и экспортеры радовались.

Ну а я просто чиловый парень, который каждую неделю покупает дивидендные акции моей любимой Российской Федерации, прошлая неделя не стала исключением.

🤑 Че покупал?

🇷🇺 Газпром нефть SIBN – 5 акций

Один из лучших нефтяников нашей страны. Стабильный развивающийся бизнес. Одна из самых дешевых себестоимости добычи нефти. Плюс, «болеющему» Газпрому нужны деньги на свои хотелки. Если все делать аккуратно и правильно, то достойная дивидендная корова нам обеспечена.

Если посмотреть чуть дальше носа, то при таком дешевом рубле, при сокращении дисконта нашей нефти, в обозримом будущем наши экспортеры могут удивить высокими дивидендными выплатами.

Поймать на самом дне по 520 за акцию не получилось. Средняя цена покупки 700 рублей за акцию постепенно снижается.
Доля 11% из 10%.

💎 Алроса ALRS – 20 акций

Никогда такого не было и вот опять. Цена акции находится на минимальном уровне за все года. Понемногу копим и усредняем, позиция очень маленькая. При этом рост доллара также будет способствовать улучшению финансовых показателей компании.
Доля 0,35% из 5%.

🏦 Совкомбанк SVCB – 100 акций

Ни Сбером единым живет инвестор. Совкомбанку сейчас не хорошо, и цена упала на 36%, но при снижении ставки банк будет себя чувствовать очень даже отлично или вы собрались всю жизнь жить при высокой ставке? Идея рискованная, но я смотрю вперед в светлое будущее.
Доля 0,75% из 5%.

Фонды

🥇 Доступное золото УК Первая SBGD – 40 паев

Золото в портфеле считается защитным активом, сберегающим ваши деньги от инфляции. Но стоит помнить, что мы живем с вами в турбулентное время и активы могут ходить вверх и вниз совсем не так, как писали в учебниках по инвестициям и строили графики, учитывая прошлые колебания.
Доля 0,76% из 5%.

😐 Что дальше? У меня есть план и я его придерживаюсь

Как и у любого здорового инвестора, она заключается в следующем: покупать все хорошее, не покупать ничего плохого, больше зарабатывать, больше откладывать в дивидендные акции для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.

Моя главная задача – формирование капитала через дивидендные акции компаний со стабильным бизнесом, с регулярными дивидендами, желательно растущими со временем.

Пока мой портфель в дивидендном вакууме выглядит вот так. Будут ли изменения? Возможно. Обязательно обо всем буду рассказывать.

🛍 Прошлые покупки тут.

🐄 dividends, yeah! | Голос за канал!

🎄 Дивиденды в декабре. Кто и сколько заплатит?

Продолжаем богатеть на дивидендах. К новогодним подаркам под елку от Деда Мороза добавятся промежуточные выплаты компаний, которые хорошо поработали в 2024 году и решили порадовать инвесторов.
Компании расположены по мере приближения последнего дня покупки, также указал размер дивиденда, его доходность и период, за который будет выплата, 👉 переходим к списку, поехали!

🇷🇺 КуйбышевАзот KAZT
• Дивиденд за 9 месяцев 2024 – 7 рублей
• Доходность – 1,59% (ао) / 1,51% (ап)
• Последний день покупки – 02.12.2024
Не ФосАгро – и точка.

🛴 ВУШ WUSH
• Дивиденд за 9 месяцев 2024 – 2,11 рублей
• Доходность – 1,33%
• Последний день покупки – 05.12.2024
Летом эти самокатчики на каждом углу бесили, а дивиденды скромные, бывает

🤵‍♂️ Henderson HNFG
• Дивиденд за 9 месяцев 2024 – 18 рублей
• Доходность – 3,27%
• Последний день покупки – 06.12.2024
Пиджаки шьются – дивиденды выплачиваются.

🔌 Мордовэнергосбыт MRSB
• Дивиденд за 9 месяцев 2024 – 0,091818 рублей
• Доходность – 11,25%
• Последний день покупки – 09.12.2024
Региональные энергетики зачастую выплачивают хорошие дивы, Мордовия не исключение/

🌟 Полюс PLZL
• Дивиденд за 9 месяцев 2024 – 1301,75 рублей
• Доходность – 9,03%
• Последний день покупки – 12.12.2024
Ну наконец-то возобновили выплаты. Получу от компании 12 450 рублей на свои 11 акций.

👛 Европлан LEAS
• Дивиденд за 9 месяцев 2024 – 50 рублей
• Доходность – 7,98%
• Последний день покупки – 12.12.2024
Вторые за год лизинговые дивиденды.

🇷🇺 НКХП NKHP
• Дивиденд за 9 месяцев 2024 – 17,12 рублей
• Доходность – 2,5%
• Последний день покупки – 13.12.2024
Скромная регулярность

🏭 Северсталь CHMF
• Дивиденд за 9 месяцев 2024 – 49,06 рублей
• Доходность – 4,38%
• Последний день покупки – 16.12.2024
После возобновления выплат штампуют дивиденды, как прокатные листы.

🛢️ Лукойл LKOH
• Дивиденд за 9 месяцев 2024 – 514 рублей
• Доходность – 7,56%
• Последний день покупки – 16.12.2024
Тот, кто всегда кладет дивиденды под елку, надеюсь в этом году будет также. Получу чистыми 13 860 рублей.

🧬 ММЦБ GEMA
• Дивиденд за 9 месяцев 2024 – 2,7 рублей
• Доходность – 2,05%
• Последний день покупки – 16.12.2024
Это вам не вклады в Сбере.

👨‍🔧 Хэдхантер HEAD
• Дивиденд за 9 месяцев 2024 – 907 рублей
• Доходность – 20,94%
• Последний день покупки – 16.12.2024
Распределяют нераспределенную прибыль, после уже дивиденды будут поскромнее.

🚜 ФосАгро PHOR
• Дивиденд за 9 месяцев 2024 – 249 рублей
• Доходность – 4,63%
• Последний день покупки – 19.12.2024
Один из лидеров моего портфеля, получу 8 000 рублей.

🏦 Ренессанс RENI
• Дивиденд за 9 месяцев 2024 – 3,6 рублей
• Доходность – 3,56%
• Последний день покупки – 20.12.2024
Скромно, перестраховываются, наверно)

🏦 ЭсЭфАй SFIN
• Дивиденд за 9 месяцев 2024 – 227,6 рублей
• Доходность – 15,73%
• Последний день покупки – 20.12.2024
Солидные дивиденды.

🔬 НПО Наука NAUK
• Дивиденд за 9 месяцев 2024 – 2,29 рублей
• Доходность – 0,7%
• Последний день покупки – 23.12.2024
Как-то не впечатляет.

🥇 Лензолото LNZL
• Дивиденд за 9 месяцев 2024 – 1 184 рубля
• Доходность – 9,88%
• Последний день покупки – 26.12.2024
У компании за спиной никаких производств, сколько ей осталось, покажет время.

💊 Озон Фарма OZPH
• Дивиденд за 9 месяцев 2024 – 0,18 рублей
• Доходность – 0,66%
• Последний день покупки – 27.12.2024
На вырост.

Вот такой получился список из 17 компаний. В моем портфеле присутствуют из представленных Полюс, Лукойл, ФосАгро. Всего получу 34 310 рублей, отлично, продолжаем инвестировать

Ну чо, котаны, от кого ждете самые большие выплаты?

🐄 dividends, yeah! | Голос за канал

💼 Портфель за ноябрь прибавил 60 000 рублей. Итоги инвестирования в дивидендные акции РФ

Продолжаю открыто делиться с вами итогами своего инвестирования в российские дивидендные акции. Позади 3 года и 3 месяца, как я сел за баранку этого пылесоса, время подбить все цифры и подвести итоги ноября. Что произошло с портфелем, что покупал, движение баблишка, обо всем по порядку 🫡, поехали!

💼 Портфель на 1 ноября:
В мой составной портфель входят 4 брокера ( 🟡Т-Инвестиции, 🔴А-Инвестиции, 🟢СберИнвестиции и 🔵БКС) и по состоянию на 1 ноября 2024, сумма на всех счетах составляла 1 464 180 рублей.

🤑 Пополнения

В ноябре пополнил портфель на 21 000 рублей.
Всего на данный момент, пополнения за 11 месяцев 2024 года составили 253 500 рублей. Минимальный план выполнен, максимальный до лучших дней.

😐 Что произошло с портфелем за ноябрь?

• Проинвестировано: 1 243 400 рублей
• Общее состояние портфеля: 1 523 994 рубля
• Доходность на основе XIRR – 17,2% годовых.

Портфель за ноябрь подрос и стал потолще на 59 800 рублей или +3,92%, с учетом пополнений, без учета пополнений портфель вырос на более скромные 38 800, что считаю хорошим результатом, не в минусе и отлично.

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». На данный момент, портфель обгоняет индекс на 189 000 рублей или +14,2%.

🍸 События ноября

🛍 Покупки
В ноябре у меня был план и я его придерживался. Регулярно на еженедельной основе покупал дивидендные акции и немного золота.

Акции:
🇷🇺 Газпром нефть – 7 акций
🛢️ Роснефть – 5 акций
🛢️ Татнефть-п – 2 акции
🏭 Новатэк – 1 акция
💎 Алроса – 20 акций
🏦 Совкомбанк – 100 акций
🍷 НоваБев Групп – 4 акции
👩‍🍼 Мать и Дитя – 4 акции

Фонды:
🥇 Доступное золото Фонд УК Первая (SBGD) – 192 пая

💰 Дивиденды

В ноябре дивидендами получил 150 рублей от Алросы. Не густо, жду декабрь, там будет повеселее.

Дивиденды за все время
За все время своего инвестирования, дивидендами получил 212 000 рублей, а если посмотреть отдельно по годам, то получится следующая картина:
2021 – 1 400 рублей
2022 – 26 000 рублей
2023 – 57 000 рублей
2024 (11 месяцев) – 128 000 рублей
Спокойно, размеренно, без фанатизма, мои дивидендные выплаты увеличиваются от года к году и это прекрасно. Дальше-больше!

Дивидендный доход на ближайшие 12 месяцев
На ближайшие 12 месяцев доход от дивидендов составляет 209 000 рублей или 17 400 рублей в месяц. Данные цифры прогнозные и могут меняться, как в одну сторону, так и в другую.

🎯Моя цель
Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций (snowball-income), цель будет достигнута в 2030 году, при условии, что не будет увеличиваться сумма пополнений. Следовательно, главной задачей является продолжать инвестировать, больше зарабатывать и больше откладывать, увеличивая норму сбережений.

📌Еще из интересного:

💸 Подробно про пассивный доход с дивидендов в 2024 году

🤟 Рекорд по дивидендам. Доход превысил 17 000 рублей в месяц

🤔 Как платили дивиденды топы из индекса Мосбиржи последние 5 лет?

🐄 dividends, yeah!

🤩 ТОП-7 дивидендных акций этой зимой. Кто заплатит больше всех?

Продолжаем богатеть на дивидендах. Приближается большой зимний дивидендный сезон, компании выплачивают промежуточные дивиденды, в основном, за 3кв и 9 месяцев 2024 года. Сегодня посмотрим на 👏 ТОП-7 компаний, которые больше остальных порадуют инвесторов выплаченными дивидендами!

💵 Займер (ZAYM)
• Дивиденд за 9 мес 2024 – 10,51 руб
• Доходность – 8,2%
• Последний день покупки – 23.01.2025

Лидер по объему выдачи среди МФО. Направляет на дивиденды 100% от чистой прибыли, тут молодцы, так молодцы. Риск, регуляторные действия со стороны ЦБ: снижение дневной ставки до 0,5%.

🚗 Европлан (LEAS)
• Дивиденд за 9 мес 2024 – 50 руб
• Доходность – 8,2%
• Последний день покупки – 12.12.2024

Чистая прибыль растет от года к году, на дивиденды направляют не менее 50% от чистой прибыли. Компания будет бенефициаром при снижении ключевой ставки, вопрос только, когда ключевую ставку начнут снижать.

🌟 Полюс (PLZL)
• Дивиденд за 9 мес 2024 – 1 301,75 руб
• Доходность – 9,1%
• Последний день покупки – 12.12.2024

Маленький луч света в темном золотом царстве. Решили возобновить выплаты, уже хорошо, продолжайте в том же духе. Золото продолжает бить рекорды стоимости, компании это только на руку, если не будут финтить с дивидендами, то есть все шансы на щедрые выплаты.

🔅 Лензолото (LNZL)
• Дивиденд за 9 мес 2024 – 1 184 руб
• Доходность – 10%
• Последний день покупки – 26.12.2024

Производственных активов у компании нет, но говорят, что баблишко лежит на депозитах от вырученных средств, отсюда и дивиденды, такое не берем!

🔌 Мордовэнергосбыт (MRSB)
• Дивиденд за 9 мес 2024 – 0,091818 руб
• Доходность – 12%
• Последний день покупки – 09.12.2024
У кого-то есть в портфеле?

🏦 ЭсЭфАй (SFIN)
• Дивиденд за 9 мес 2024 – 227,6 руб
• Доходность – 16,7%
• Последний день покупки – 20.12.2024

Основное направление лизинг и страхование, пока дела у компании идут хорошо, даже дивиденды неплохие получились.

👨‍🔧 Хэдхантер (HEAD)
• Дивиденд за 9 мес 2024 – 907 руб
• Доходность – 22,3%
• Последний день покупки – 16.12.2024

Прекрасная компания роста с хорошими показателями. Выручка растет, прибыль также не отстает. Правда, куда они будут развиваться дальше, большой вопрос. Был прогноз в районе 700 рублей, а решили выплатить 907 рублей, кто держит HH, мои поздравления.

Вот такой получился список компаний, которые больше всех порадуют своих инвесторов этой зимой. У меня из представленных есть только 🌟 Полюс и совсем немного 👛 Займера.

Бояре дивидендные, делитесь, у кого что есть?

🐄 dividends, yeah!

🏥 Продолжаю покупать российские дивидендные акции. Портфель 1,5 млн руб. Еженедельное инвестирование #167

167 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, пока вниз👇, но то, что он пойдет вправо, могу сказать с уверенностью.

💼 Мой портфель (ТОП-5 акций)

🏦 Сбербанк-п – 250 372 руб (16,6%)
🛢️ Лукойл – 215 140 руб (14,3%)
🚜 ФосАгро – 199 171 руб (13,2%)
🛢️ Роснефть – 175 221 руб (11,6%)
🌟 Полюс – 162 382 руб (10,8%)
Доходность портфеля – 17% годовых

🏛 Индекс Мосбиржи

На прошлой неделе произошло два значимых события, повлиявших на наш фондовый рынок. А индекс Московской биржи купил безлимит на падение, прошлую неделю закрыли 2 581, а сегодня продолжили, пока пишу, индекс приближается 2500, пока 2 540, где закроемся, посмотрим.

Наше руководство на разрешение бить дальнобойными ракетами вглубь России, продемонстрировало в ответ баллистическую ракету «Орешник». Мол, не понимаете, посмотрите, что может прилететь. Владимир Владимирович достал джокера из рукава и показал, теперь ход с другой стороны.

Вроде недавно радовались, что не совсем сильно подняли налоги, а ведь могли, «Время такое, сами понимаете», как, сюрприииз, у Транснефти налог на прибыль 40%. Скорее всего, там в кабинетах, чего-то знают, чего мы не знаем, а все разговоры, ну вот, ну все, сейчас и до Сбера доберутся, оставьте армагедонщикам, все-таки Транснефть монополист в своей сфере и там наверху пацанчики все порешали, чтоб всех все устраивало. Для любителей Транснефти, цены припали, стали снова вкусными и сладкими, можно и прикупить.

😐 Че покупал?

🇷🇺 Газпром нефть – 3 акции
Орехи орехами, но мы уже почти три года живем в состоянии военного конфликта с западом, тут и теневой флот у нас имеется, и санкции наши нефтяники обходят, туго, со скрипом, но обходят, и платежи как-то идут.

Нефтяникам не помогает слабеющий рубль и дорожающая нефть. Обычно при таких раскладах котировки акций шли вверх. Газпром нефть обновляет свои годовые минимумы.
Доля 10,4% из 10%.

🛢️ Роснефть – 2 акции
Здесь аналогичная ситуация, как и с газпром нефтью. Можно было и побольше набрать, но я не знаю, когда будет очередное дно, не сбиваться на импульсивные покупки, помогает отточенная годами стратегия, на равные суммы, на равном промежутке времени покупать активы, которые в будущем будут приносить солидные бонусы в виде дивидендов.
Доля 11,6% из 10%.

👩‍🍼 МД Медикал Групп (MDMG) – 1 акция
Отличная компания, с прибыльным и растущим бизнесом.
Недавно объявили о дивидендах за 3 квартал 2024 года, чем подтвердили свою приверженность, выплачивать дивиденды.
Доля 2,6% из 5%.

🍷 НоваБев Групп (BELU) – 1 акция
Компания на «подождать», когда заработают на полную мощность все инвестиции вложенные в расширение сети магазинов Вин Лаб. Идея по компании: собственное производство, собственные точки сбыта. Более подробно о компании писал здесь.
Доля 2,5% из 5%.

Фонды

🥇 Золото через фонд от УК Первая – 40 паев
Защитный актив в эпоху монетарного безумия.
Доля 0,7% из 5%.

Что дальше? У меня есть план и я его придерживаюсь

Как и у любого здорового инвестора, она заключается в следующем: покупать все хорошее, не покупать ничего плохого, больше зарабатывать, больше откладывать в дивидендные акции для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.
Моя главная задача – формирование капитала через дивидендные акции компаний со стабильным бизнесом, с регулярными дивидендами, желательно растущими со временем.

🛍 Прошлые покупки тут.

🐄 dividends, yeah!

🍔 Дивидендные новости за неделю

Неделя прошла, дивиденды принесла. Дивидендные новости за неделю. 🫡 Коротко и ясно!

🏦 Индекс Московской биржи (IMOEX)
Нараздавали орехов так, что IMOEX за неделю скатился вниз с 2 739 до 2 581 пунктов.
С начала года индекс показывает -16,7%.
Слабый рубль не помогает индексу, на РТС смотреть не будем, там 792 пункта, никогда такого не было, и вот опять.

💰 Рекомендованные дивиденды

🩺 Мать и Дитя (MDMG)
Цена акции: 872 руб.
Дивиденд на акцию: 20 руб.
Дивидендная доходность: 2,2%
Период: 9 мес. 2024
Последний день покупки: 28 ноября 2024
Подтверждается то, что дивиденды компания платить хочет и может

💻 Астра (ASTR)
Цена акции: 494 руб.
Дивиденд на акцию: 2,64 руб.
Дивидендная доходность: 0,5%
Период: 9 мес. 2024
Последний день покупки: 15 января 2025
Очень скромно!

📲 Диасофт (DIAS)
Цена акции: 4 432 руб.
Дивиденд на акцию: 45 руб.
Дивидендная доходность: 1%
Период: 9 мес. 2024
Последний день покупки: 7 января 2025
Очень скромно, ч.2!

⛽️ ЕвроТранс (EUTR)
Цена акции: 109 руб.
Дивиденд на акцию: 6,48 руб.
Дивидендная доходность: 6%
Период: 9 мес. 2024
Последний день покупки: 14 января 2025
Разошлись и делятся дивидендами налево и направо

💰 Утвержденные дивиденды

🐟 Поздравляю всех держателей Инарктики. Дивиденд 20 рублей, доходность 3,4%.

😐 Че еще?

🏭 Трансуху накуканили на налог на прибыль в размере 40%, вместо запланированных 25%.

🏪 26 декабря пройдет собрание акционеров Магнит. Будут обсуждать дивиденды за 9 месяцев 2024 года, но без рекомендаций, и такое бывает.

🐄 dividends, yeah!

🍷 НоваБев Групп, что с дивидендами? История и перспективы

Продолжаем обзор дивидендных компаний на нашем фондовом рынке. Сегодня 👀 посмотрим на НоваБев Групп, прежнее название Белуга. Чем интересна данная компания для дивидендного инвестора, какие перспективы и что, вообще, с дивидендами, поехали.

НоваБев Групп (BELU) – лидер алкогольного сектора российской экономики, лидер по производству крепкого алкоголя: водки, коньяка, виски и ликеро-водочных изделий.

✅ В активах компании семь производственных комплексов.

✅ Компания имеет сеть торговых точек Винлаб.

Дивидендная политика
Размер дивидендных выплат НоваБев Групп (ранее Белуга Групп) установлен на уровне не менее 50% от прибыли по МСФО. Дивиденды планируют выплачивать 3 раза в год.

😭 Цифры за 1П 2024

• Выручка: 57,1 млрд руб (+19,1% г/г)
• Операционная прибыль: 4,5 млрд руб (-9,6% г/г)
• Чистая прибыль: 2,3 млрд руб (-34,0% г/г)
• Чистый долг – 43,8 млрд руб
• Чистый долг/EBITDA – 2,3х

💰 Ожидаемый дивиденд

Компания выплатила дивидендам за 1П 2024 года, заплатив 12,5 рубля на акцию, доходность составила 1,95%.
По прогнозам на ближайшие 12 месяцев, дивиденд составит 48 рублей на акцию с доходностью 7,7%.

Дивиденды за последние 5 лет

• 2020 – 100 руб (7,2%)
• 2021 – 120 руб (3,6%)
• 2022 – 625 руб (22%)
• 2023 – 680 руб (12,7%)
• 2024 – 237,5 руб (5,7%)

По итогам 2023 года компания заплатила 225 рублей на акцию, а по итогам 1П 2024 года, заплатила 12,5 рублей на акцию.

😏 Если кто не в курсе, компания увеличила уставной капитал за счет собственных средств и за счет нераспределенной прибыли прошлых лет. В итоге на одну акцию дали еще 7 дополнительных. Как бы сплит, но не совсем сплит. Отсюда такая разница в дивидендах.

🤩 Личная доходность и окупаемость вложений

Новый покемон в моем портфеле, последнее время регулярно увеличиваю долю в портфеле.

На сегодняшний день в моем портфеле 60 акций компании. Средняя цена покупки – 653 рубля.

• Вложено в компанию – 39 200 руб
• Дивидендов получено – 718 рублей.
• Окупаемость вложений – 1,8%.

💪 Перспективы и заключение

Начнем с того, что у компании полная вертикальная инеграция бизнеса, от собственной ресурсной базы и производства, до дистрибуции и реализации.

✅ Расширяется сеть магазинов Винлаб. На конец 2020 года было 645 магазинов, на сегодняшний день уже 1912 точек. Пока пишу пост, возможно, еще одно помещение арендовали. Динамика по 2024 году: на конец 2023 года – 1810 магазинов, за 9 месяцев, количество магазинов увеличилось на 112, до 1912.

Естественно, на все эти расширения уходят деньги, которые съедают чистую прибыль, отсюда такие заголовки, что ой все, прибыль снизилась на 34%.

Когда магазины выйдут на достойную прибыль и начнут перекрывать арендные платежи, тогда мы это увидим в отчетах.

Так как бизнес сезонный, то может быть во втором полугодии, мы уже увидим хорошие цифры по прибыли. Новый год у нас в стране отмечают со всем размахом.

Как в итоге, мы имеем вертикализацию компании, для получения прибыли на всех этапах производства, вместе с расширением сети магазинов Винлаб, плюс импорт премиальной алкогольной продукции. Все это дает нам возможность, иметь хорошую дивидендную корову, которая начнет зарабатывать стабильно и хорошо в перспективе 2-3х лет, а пока можем получать дивиденды и смотреть на развивающийся бизнес.

Дивидендные бояре, держим НоваБев?

🔥 – да
👻 – у меня вклад в Сбере

🐄 dividends, yeah!

💼 Показываю портфель российских акций и пассивный доход, который с него получаю. Капитал 1,48 млн рублей

Продолжаю формирование своего инвестиционного портфеля через дивидендные акции Российской Федерации. Облигации, фонды денежного рынка и депозиты – это все прекрасно и замечательно, рынок сейчас такой, но я беру на себя больший риск, который в долгосрочной перспективе способен обеспечить хороший рост каптала, ну или не способен, посмотрим. Акции на долгосроке обычно всегда растут, правда, сейчас падают, 🤷‍♂️ но ничего страшного.

💼 Мой портфель
• Акции – 97,4%
• Фонды – 2,2%
• Валюта – 0,4%

Проинвестировано – 1 222 400 рублей на 1 ноября
Общая сумма – 1 489 805 рублей
Доходность по XIRR – 16,52% годовых (+ 347 250 руб)

Учет инвестиций веду на платформе Snowball-income

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». На данный момент, с начала года портфель обгоняет индекс на 158 411 рублей или +11,9%.

💰 Дивидендные акции

🏦 Сбербанк – 1250 акций (19,9% из 10%)
🛢️ Лукойл – 31 акция (14,6% из 10%)
🚜 ФосАгро – 37 акций (13,3% из 10%)
🛢️ Роснефть – 379 акций (11,4% из 10%)
🌟 Полюс – 11 акций (10,6% из 5%)
🇷🇺 Газпром нефть – 293 акции (10,5% из 10%)
🛢️ Татнефть – 216 акций (7,7% из 10%)
🍷 НоваБев Групп – 60 акций (2,5% из 5%)
👩‍🍼 Мать и Дитя – 44 акции (2,5% из 5%)
🏭 Новатэк – 17 акций (1,0% из 5%)
👛 Займер – 80 акций (0,7% из 5%)
🏦 Совкомбанк – 800 акция (0,7% из 5%)
💎 Алроса – 90 акция (0,3% из 5%)

Фонды
🥇 Фонды на золото (SBGD) – 360 паев (0,6% из 5%)
❌ Заблокированные фонды Finex и RSHE – 1,58%
❌ Заблокированный Китай (гонконгские акции) – 1,83%

📈 Портфель по секторам
• Энергетика – 45,8%
• Материалы – 25,0%
• Финансы – 22,6%
• Остальное – 6,6%

😐 Моя стратегия

Как и у любого здорового инвестора, она заключается в следующем: покупать все хорошее, не покупать ничего плохого, больше зарабатывать, больше откладывать в дивидендные акции для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.

12 компаний из моего портфеля (Сбербанк, Лукойл, Роснефть, Татнефть, Газпром нефть, ФосАгро, Полюс, НоваБев Групп, МД Медикал Групп, Совкомбанк, Новатэк, Алроса) занимают 90% портфеля.

Золото, юани и прочие акции – 10%.

Доли 12 компаний не превышают 15% каждая. Здесь не все так плохо, выбивается Сбербанк, с долей более 19%, со временем доля понизится за счет покупок других активов. Доля Сбербанка постепенно снижается естественным способом, просто пока поставил покупку Сбера на паузу.

🥳 Рост дивидендов

Количество акций становится больше. Вне зависимости от состояния портфеля, идет рынок вверх или вниз, мой пассивный доход постепенно только увеличивается. Если бизнес идет хорошо, а дивиденды выплачиваются, какая разница, как в моменте рынок оценивает компанию.

Дивиденды по годам:

• 2021 – 1 400 рублей
• 2022 – 26 000 рублей
• 2023 – 57 000 рублей
• 2024 – 128 000 рублей (за 10 месяцев 2024)

Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

Мой пассивный доход постепенно растет от регулярных пополнений и реинвестирования получаемых дивидендов. По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится дивидендами 203 000 рублей. Собираюсь продолжать в том же духе, возможно даже, поднажму еще посильнее.

А че там в процентиках, какой доход? По состоянию на 1 ноября накидал в свой рюкзак уже на 1 222 400 рублей. Дивидендами по прогнозам должен получить 203 000 рублей. Доходность на вложенный капитал составляет 16,3%. До депозитов ваших любименьких, конечно, далеко, но мы же тут в долгую, так что посмотрим.

Дисциплина, дисциплина и еще раз дисциплина. На протяжении трех лет придерживаюсь своей стратегии регулярных еженедельных покупок, не обращая внимания на новостной фон и различные паники на фондовом рынке. Пока отдают по низким ценам, надо покупать, хочется еще пониже.

Все графики и картинки под постом в комментариях.

🐄 dividends, yeah!

🔴ВНИМАНИЕ, ДРУЗЬЯ 🔴

Они уже заработали +117% после повышения ключевой ставки ЦБ 🚀

Первые 20 человек, вступившие в канал, останутся там на всегда!

Вход 👉 https://t.me/+nVWPNapIWVxjNTky

Уже завтра с утра выложат, на каких инструментах можно заработать от 10% за сделку!

#промо

PROFIT — с этим каналом просыпаются и засыпают топ-менеджеры Газпрома, сотрудники ЦБ и банковские служащие.

Это главный канал про Российский фондовый рынок, компании и финансы — с инсайдами, оперативными новостями и разборами акций. Какую ключевую ставку установит ЦБ, почему России грозит ипотечный коллапс, что будет после инаугурации Трампа — вы узнаете это первым.

Этот канал читают все — от простого кассира в Пятерочке до ключевых топ-менеджеров российских банков. Читайте и вы: https://t.me/+yMaM9hz3iZswMDUy

#промо

✍️ К каким акциям стоит присмотреться в ближайшее время? Зима близко и, возможно, ставка в 23%

Продолжаю формирование своего инвестиционного портфеля через российские дивидендные акции. 🫡 Вот уже три года и 2 месяца я придерживаюсь своей стратегии, которая не дает мне сбиться с намеченного пути и поставленных целей, а именно регулярные покупки дивидендных акций.

Что с рынком?
Геополитика и СВО, приправленные 23%+. С понедельника наш рынок снова падает на фоне заявлений из-за океана о том, что Украине разрешат наносить удары дальнобойными ракетами вглубь территории России.

А сегодня Эльвира Сахипзадовна снова выдала базу по поводу ключевой ставки. Очень занимательное чтиво. Госпожа Набиуллина говорит, что мы не решаем, развивать экономику или бороться с инфляцией, без сдерживания роста цен не может быть устойчивого развития экономики, там еще интересно про тех, кто кричит, что повышение ставки только разгоняет инфляцию, если коротко, то это не так. А лучше почитайте полное выступление.

Также глава ЦБ заявила, что в следующем году при обуздании инфляции и отсутствия внешних шоков начнется снижение ключевой ставки.

А вот когда произойдет разворот ДКП, тогда и произойдет переоценка активов. И по каким ценам будут торговаться акции, в которые многие захотят переложиться, вопрос открытый.

Мой же горизонт планирования составляет не 1-2 года, а это 5-10-15 лет. Я спокойно могу посидеть в акциях, добирать их по вкусным ценам и не дополучить 5-10% доходности сегодня, но быть вознагражденным через некоторое количество времени.

Что буду покупать?
Как всегда, только качественные, хорошие компании, с понятной бизнес-моделью, с дивидендами, желательно растущими со временем. Переходим к списку, поехали!

Что хочется отметить и на что стоит обращать внимание при выборе тех или иных активов. Высокая ставка, возможно, кому-то выбьет зубы, и кому-то будет очень-очень плохо, так что закредитованные компании обходим стороной.

На мой взгляд, стоит обратить внимание на наших нефтяников, которые торгуются неприлично дешево, относительно даже самих себя, а не то что зарубежных аналогов. Поищите P/E какой-нибудь Saudi Aramco.

Список компаний

🇷🇺 Газпром нефть
Компания с самой низкой себестоимостью добычи нефти, прозрачной дивидендной политикой, качественным менеджментом. Спасает Газпром. Риск есть, и это тот же самый Газпром, если начнет доить компанию, не оставляя маневров для инвестиций и развития.
P/E – 3,9

🛢️ Роснефть
Тоже самое и с желтым геликом нашей нефтяной отрасли. Торгуется на 30-40% дешевле исторических значений, последнее время радует растущими дивидендами, при этом имеет огромные запасы нефти и проект Восток-Ойл.
P/E – 3,5

🛢️ Лукойл
У компании нет долгов, имеет 1,1 трлн рублей на счетах, регулярно платит дивиденды, которые еще и постепенно растут.
P/E – 4,0

🛢️ Татнефть
Региональная небольшая компания с дорогой себестоимостью добычи нефти среди наших нефтяников, но пока правительство РТ желает получать деньги через дивиденды, я посижу с ними в одной лодке.
P/E – 4,4

📈 Мой личный рейтинг компаний и аллокация в нефтянке:

1. Газпром нефть (30%)
2. Роснефть (30%)
3. Лукойл (25%)
4. Татнефть (15%)

💰 Дивиденды на ближайшие 12 месяцев (прогноз):

Газпром нефть – 104,78 руб, доходность 19%
Роснефть – 66,99 руб, доходность 14,5%
Лукойл – 1191 руб, доходность 17,2%
Татнефть – 49 руб, доходность 9%

Вот такой получился список моих приоритетных покупок на ближайшее время.

Нас постоянно учат что-то продавать, покупать, ребалансировать. Потому что у всех горизонт планирования на квартал, все в поиске ракет. Найдите железобетонные бизнесы, которые регулярно зарабатывают прибыль, делятся ей через дивиденды с акционерами, имеют понятную бизнес-модель. Копите акции и получайте дивиденды. Главное, на всю котлету не залетайте во что-то одно, диверсификацию никто не отменял.

🐄 dividends, yeah!

Продолжаю покупать российские дивидендные акции. Портфель 1,53 млн рублей. Еженедельное инвестирование #166

166 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет 👉 вправо, могу сказать с уверенностью.

💼 Мой портфель (ТОП-5 акций)

🏦 Сбербанк-п – 263 865 руб (17,2%)
🛢️ Лукойл – 216 535 руб (14,1%)
🚜 ФосАгро – 202 760 руб (13,2%)
🛢️ Роснефть – 178 944 руб (11,6%)
🇷🇺 Газпром нефть – 164 021 руб (10,7%)
Доходность портфеля – 18,8% годовых

🏛 Индекс Московской биржи

IMOEX на прошлой неделе незначительно подрос с 2 734 до 2 739. Трампоралли выдыхлось и на смену позитиву пришел Байден головного мозга, который взбудоражил всех. Байден разрешил наносить удары дальнобойными ракетами вглубь России, потом написали, что и Франция с Великобританией не против, потом европейские страны опровергли данную информацию, а потом и вовсе сказали, что и сам Байден, «возможно», что разрешил удары по территории России.

Как бы то ни было, реакция рынка была ожидаема, индекс пошел вниз. А по поводу ярких заголовков, есть один простой и проверенный способ, либо оградиться от новостного шума, либо всю информацию воспринимать через фильтр и ждать реальных действий, а не словесных бравад.

А я продолжаю еженедельно, на регулярной основе закупаться хорошими, качественными активами по дешевым ценам. Пошли посмотрим на покупочки.

Че покупал? Акции и золото

🏭 Новатэк – 1 акция
Доля 1,0% из 5%.

Чтобы инвестировать в газовую отрасль, у нас на фондовом рынке есть два варианта. Первый – это Газпром, второй – Новатэк. В долгосрочной перспективе, как у одного, так и у другого, есть все шансы на светлое и прекрасное будущее. Мой выбор пал на Новатэк, Газпром не хочу видеть в своем портфеле от слова совсем.

Новатэк обложен санкциями с ног до головы, набираю позицию в долгую, я же долгосрочный инвестор, ну) Справятся с санкциями, обзаведутся газовозами, на затоваренном рынке СПГ найдется место нашему газу, тогда все будет прекрасно.

На данный момент интересно, что будет с дивидендами в краткосрочной перспективе, так как до этого выплаты регулярно повышались и были стабильными, по-моему, должно где-то хрустнуть, наблюдаем.

👩‍🍼 МД Медикал Групп (MDMG) – 2 акции
Доля 2,6% из 5%.

Отличная компания, с прибыльным и растущим бизнесом.

Выручка за 9 мес. 2024 года составила 24 млрд руб (+22,3% г/г).
Бизнес собирается расти по 15-20% в год.
Долгов у компании нет, на дивиденды планируют направлять 60% от прибыли.

Сегодня было заседание СД, на повестке дивиденды за 3 кв 2024 года, ждем официальной информации.

🥃 НоваБев Групп (BELU) – 2 акции
Доля 2,5% из 5%.

Акции компании находятся в боковике с середины сентября, как сплитнулись, так и не растут, инвесторы не видят драйверов роста, да и отчеты последние были не впечатляющие. На вырост самое то, когда заработают на полную мощность все инвестиции вложенные в расширение сети магазинов Вин Лаб.

Идея по компании: собственное производство, собственные точки сбыта.

Фонды

🪙 Золото через фонд от УК Первая – 40 паев
Доля 0,6% из 5%.

Золото в портфеле считается защитным активом, сберегающим ваши деньги от инфляции. Но стоит помнить, что мы живем с вами в турбулентное время и активы могут ходить вверх и вниз совсем не так, как писали в учебниках по инвестициям и строили графики, учитывая прошлые колебания.

🏥 Что дальше? У меня есть план и я его придерживаюсь

12 компаний из моего портфеля (Сбербанк, Лукойл, Роснефть, Татнефть, Газпром нефть, ФосАгро, Полюс, НоваБев Групп, МД Медикал Групп, Совкомбанк, Новатэк, Алроса) занимают 90% портфеля.

Золото, юани и прочие акции – 10%.

Моя главная задача – формирование капитала через дивидендные акции компаний со стабильным бизнесом, с регулярными дивидендами, желательно растущими со временем.

🛍 Прошлые покупки тут.

🐄 dividends, yeah!

Друзья, хочу порекомендовать вам канал моего хорошего друга- Андрея

Андрей специализируется на облигациях и рассказывает в своём канале всё, что связано с ними.

Например, он рассказал о причинах падения флоатеров https://t.me/filippovich_money/857 и показал на своём примере, как лучше поступать в ситуациях, когда даже в облигациях начинается шторм.

Пишет серии постов в которых подробнейшим образом разбирает сложные вопросы, например про то, как зарабатывать на облигациях не только через купоны, но и роста их стоимости: https://t.me/filippovich_money/850


Рассказывал про жизненный путь облигаций от идеи о выпуске до её погашения: https://t.me/filippovich_money/826

Показывал как правильно математически рассчитывать свои сделки по облигациям, в которых «застрял»: https://t.me/filippovich_money/814

Также, каждую неделю Андрей публикует таблицу, где показаны все актуальные доходности по рынку облигаций: https://t.me/filippovich_money/863

В комментариях в канале у Андрея вы можете задать любой интересующий вас вопрос по облигациям и получить нужный ответ.

Подписывайтесь на канал Андрея, чтобы читать аналитику по рынку облигаций и познавать все их тонкости.

🍔 Дивидендные итоги за неделю #46

Неделя прошла, дивиденды принесла. Дивидендные новости за неделю. 🫡 Коротко и ясно!

📈 Индекс Московской биржи (IMOEX)

IMOEX за неделю подрос с 2 734 до 2 739 пунктов
С начала года индекс показывает -11,6%.

💰 Рекомендованные дивиденды

🔬 НПО Наука (NAUK)
• Цена акции: 437,0 руб.
• Дивиденд на акцию: 2,92 руб.
• Дивидендная доходность: 0,7%
• Период: 9 мес. 2024
• Последний день покупки: 23 декабря 2024
Лучше бы не объявляли)

🥇 Лензолото (LNZL)
• Цена акции: 11 850 руб.
• Дивиденд на акцию: 1 184,0 руб.
• Дивидендная доходность: 9,8%
• Период: 9 мес. 2024
• Последний день покупки: 26 декабря 2024
Производственных активов у компании нет, но говорят, что баблишко лежит на депозитах от вырученных средств, отсюда и дивиденды, такое не берем!

🛢️ Татнефть ао и ап (TATN и TATNP)
• Цена акции: 576,0 руб.
• Дивиденд на акцию: 17,39 руб.
• Дивидендная доходность: 3,0%
• Период: 3 кв 2024
• Последний день покупки: 7 января 2025
Ничего удивительного, сколько заработали по РСБУ, столько и заплатили, 75% от чистой прибыли.

🏦 Т-Технологии (T), такой вот тикер будет с 28 ноября, утвердили свой первый дивиденд 92,5 руб на акцию, дивидендная доходность 3,6%, и как заявили в компании, планируют вернуться к ежеквартальным дивидендам, ну ок.

Че еще?

🤡 ВТБ опять че-то придумал. Изменения в регулировании могут осложнить жизнь вымышленным дивидендам, которые компания, очень хочет, но очень не может платить.

🚜 Русагро как переедут, то появится возможность платить дивиденды, но менеджмент компании сказал, что не планирует выплачивать за прошлые периоды, так как инвестпрограмма важнее. Ракета откладывается.

В ноябре ждем дивиденды от 🏦 Т-Технологии, 🏦 Авангарда и 🐟 Инарктики. Отсечки пройдут в ноябре, а деньжата в карман инвесторов упадут уже в декабре.

Сам декабрь будет намного жирнее по дивидендным выплатам. Будем продолжать богатеть.

🐄 dividends, yeah!

😯 Собираем идеальный дивидендный портфель. Акции, которые регулярно и щедро делятся дивидендами

Продолжаем богатеть на дивидендах. Сегодня у нас с вами 👀 обзор на дивидендные акции моей любимой Российской Федерации, которые на протяжении определенного количества времени показывают хорошие результаты, а именно, платят стабильные дивиденды, которые со временем только растут и как маленький бонус, сами акции прибавляют в цене.

Для отбора акций я выбрал несколько параметров:

✅ Стабильные выплаты из года в год
✅ Дивиденды растут в абсолютном выражении
✅ Ликвидные бумаги

Россия – страна сюрпризов и иногда не очень хороших. Но на фондовом рынке есть компании, которые работают, из года в год зарабатывают прибыль и делятся через дивиденды со всеми, кто владеет их акциями.

Что важно для долгосрочного дивидендного инвестора?

Правильно, регулярность выплат, так как наш рынок относительно молодой, то дивиденды на протяжении 10 лет и более можно считать регулярными.

Дивиденды растут в абсолютном выражении, например тот же Сбербанк в начале 2010-х годов платил 2-3 рубля, выплата же по итогам 2024 года, ожидается на уровне 35-37 рублей. Рост дивидендов в 10-12 раз.

Тут начинают работать «старые деньги», когда на вложенный рубль, с каждым годом, вы получаете все больше и больше отдачи.

По-хорошему, хотелось бы купить акции и забыть про них, но мы живем в стране, где может случиться всякое, поэтому держим руку на пульсе и следим за компаниями.

💼 Портфель дивидендных акций

🛢️ Сургутнефтегаз-п
🏭 НОВАТЭК
🏭 Транснефть-п
🛢️ Татнефть-п
🇷🇺 Газпром нефть
🛢️ Лукойл
🔋Ленэнерго-п
🚜 ФосАгро
🛢️ Роснефть
🏦 Сбербанк

6 из 10 компаний, представляют нефтяной сектор. На пути к нашим щедрым нефтяным дивидендам наш может потрясти в турбулентности низких цен, но структурный дефицит нефти никуда не делся, да и скорее всего, Иран не сможет все время заливать рынок своей нефтью, терпение, друзья.

Новатэк обложен санкциями, сможет ли он показывать рост дивидендов, покажет время.

ФосАгро – скучная компания с вечным бизнесом.

Сбер, как прокси на всю нашу экономику и самый большой банк в стране. Будет все хорошо с нами и сбер будет процветать.

Подборка дивидендных акций:
💰 Компании со стабильными дивидендами
💰 Компании, которые платят даже в кризис

Смогут ли компании, которые в списке продолжать нас радовать щедрыми дивидендами, не сможет сказать никто, но на десятилетнем отрезке есть определенная тенденция к увеличению дивидендных выплат. Помните, что прошлые результаты не гарантируют таких же результатов в будущем, но выбрав в свой портфель качественные активы, с бизнесом, который не развалится в ближайшие 10-20 лет, с дивидендами, которые увеличиваются со временем, в будущем отдача будет все больше и больше.

Риски, которые на себя берет инвестор, вкладывающий свои деньги в акции, а не в другие инструменты:

❌ СВО (геополитический риск) с приходом Трампа ждать можно чего угодно, но в целом вроде все идет к завершению конфликта.

❌ Высокая инфляция, как следствие ведения СВО, (спецоперация не бесплатная), загрузка ВПК на полную мощность, бюджетный импульс, выплаты военным, людям на заводах, все это разгоняет инфляцию.

❌ Высокая ключевая ставка для борьбы с инфляцией. Те, кто желает ставочку пониже, либо негодяи, либо у них свои представления о прекрасном.

Все это давит на рынок акций, это тот риск, который берет на себя инвестор в дивидендные акции. Одно потянет другое, завершение СВО, а оно обязательно завершится в нашу пользу, толкнет рынок акций вверх и все то, что инвестор не дополучает сейчас, рыночек все подравняет, но профита будет в разы больше.

Думаем уже сегодня про то, что будем зарабатывать завтра, а лучший день для покупки акций, считаю, что сегодня, в принципе, как и вчера или завтра.

🐄 dividends, yeah!

🤑 ТОП-10 из индекса Мосбиржи. Как платили дивиденды последние 5 лет?

Продолжаем разбираться в дивидендах. Сегодня посмотрим, как компании, которые входят в ТОП-10 индекса московской биржи платили дивиденды на протяжении последних 5 лет, погнали!

Что нам здесь может быть 🧐 интересно? За последние 5 лет наш фондовый рынок столкнулся с двумя мощными кризисами. Первый – это пандемия коронавируса в 2020 году и начало СВО в феврале 2022 года. Нас волнует, что произошло с котировками самых больших компаний в нашем индексе и как они справлялись с задачей по выплате дивидендов.

Переходим к компаниям по весу в индексе на сегодняшний день.

🛢️ Лукойл (LKOH)
Рост котировок: 6 193 – 6 927 (рост +11,8%)
Дивиденды за последние 5 лет:
2020 – 259 руб (ДД 5%)
2021 – 877 руб (ДД 13,4%)
2022 – 694 руб (ДД 17%)
2023 – 945 руб (ДД 14%)
2024 – 1012 руб (ДД 14,6%)
Дивидендами получено: 3 787 руб, средняя доходность 12,8%.

🏦 Сбербанк (SBER)
Рост котировок: 239 – 254 (рост +6,2%)
Дивиденды за последние 5 лет:
2020 – 18,7 руб (ДД 8,2%)
2021 – 18,7 руб (ДД 5,8%)
2022 – 0 руб (ДД 0,0%)
2023 – 25 руб (ДД 10,5%)
2024 – 33,3 руб (ДД 10,5%)
Дивидендами получено: 95,7 руб, средняя доходность 7,0%.

🏭 Газпром (GAZP)
Рост котировок: 250 – 132 (рост -47,2%)
Дивиденды за последние 5 лет:
2020 – 15,24 руб (ДД 7,87%)
2021 – 12,55 руб (ДД 4,27%)
2022 – 51,03 руб (ДД 26,15%)
2023 – 0 руб (ДД 0,0%)
2024 – 0 руб (ДД 0,0%)
Дивидендами получено: 78,8 руб, средняя доходность 7,6%.

🛢️ Татнефть-ао (TATN)
Рост котировок: 770 – 583 (рост -24,2%)
Дивиденды за последние 5 лет:
2020 – 22,24 руб (ДД 4,3%)
2021 – 42,64 руб (ДД 8,5%)
2022 – 67,2 руб (ДД 19,3%)
2023 – 87,88 руб (ДД 12,4%)
2024 – 98,54 руб (ДД 16,9%)
Дивидендами получено: 318,5 руб, средняя доходность 12,3%.

🏭 ГМК Норникель (GMKN)
Рост котировок: 176 – 112 (рост -36,3%)
Дивиденды за последние 5 лет:
2020 – 1180 руб (ДД 5,0%)
2021 – 1021 руб (ДД 3,7%)
2022 – 2689 руб (ДД 12,0%)
2023 – 915 руб (ДД 5,3%)
2024 – 0 руб (ДД 0,0%)
Дивидендами получено: 5805 руб, средняя доходность 5,2%.

📱 Яндекс (YDEX)
Рост котировок: 2318 – 3693 (рост +59,3%)
Дивиденды за последние 5 лет:
2020 – 0 руб (ДД 0,0%)
2021 – 0 руб (ДД 0,0%)
2022 – 0 руб (ДД 0,0%)
2023 – 0 руб (ДД 0,0%)
2024 – 80 руб (ДД 1,9%)
Дивидендами получено: 80 рублей.

🏦 ТКС Холдинг (TCSG)
Рост котировок: 1272 – 2524 (рост +98,4%)
Дивиденды за последние 5 лет:
2020 – 64,7 руб (ДД 2,7%)
2021 – 0 руб (ДД 0,0%)
2022 – 0 руб (ДД 0,0%)
2023 – 0 руб (ДД 0,0%)
2024 – 92,5 руб (ДД 3,7%)
Дивидендами получено: 157,2 рублей.

🏭 НОВАТЭК (NVTK)
Рост котировок: 1330 – 902 (рост -32,1%)
Дивиденды за последние 5 лет:
2020 – 29,9 руб (ДД 2,8%)
2021 – 51,4 руб (ДД 3,1%)
2022 – 88,8 руб (ДД 8,6%)
2023 – 95,1 руб (ДД 6,5%)
2024 – 79,6 руб (ДД 6,8%)
Дивидендами получено: 344 руб, средняя доходность 5,5%.

🌟 Полюс (PLZL)
Рост котировок: 7130 – 14152 (рост +98,4%)
Дивиденды за последние 5 лет:
2020 – 484,9 руб (ДД 2,7%)
2021 – 654,6 руб (ДД 4,6%)
2022 – 0 руб (ДД 0,0%)
2023 – 0 руб (ДД 0,0%)
2024 – 1301,8 руб (ДД 9,1%)
Дивидендами получено: 2441 руб, средняя доходность 3,2%.

🛢️ Сургутнефтегаз-ао (SNGS)
Рост котировок: 46 – 25 (рост -45,6%)
Дивиденды за последние 5 лет:
2020 – 0,65 руб (ДД 1,7%)
2021 – 0,7 руб (ДД 2,0%)
2022 – 0,8 руб (ДД 3,2%)
2023 – 0,8 руб (ДД 2,7%)
2024 – 0,85 руб (ДД 3,0%)
Дивидендами получено: 3,8 руб, средняя доходность 2,5%.

Лишь половина компаний выросла с 2019 года, кто-то значительно, кто-то не очень. По дивидендным выплатам на мой взгляд, хороши лишь Лукойл, Сбербанк и Татнефть, у остальных кошмар, у Новатэка стабильные, но небольшие дивиденды.

Новая эпоха у ТКС Холдинг и Яндекса после переезда в Россию. Газпром, он и в Африке Газпром.

Стоит ли слепо копировать индекс или инвестировать через БПИФ, дело каждого, но доля первой десятки занимает 67% от всего индекс Мосбиржи. На этом первая часть закончена, ждите следующую.

🐄 dividends, yeah!

🤑 ТОП-10 дивидендных акций с доходностью до 20% годовых на ближайшие 12 месяцев

Продолжаем богатеть на дивидендах и посматриваем на перспективы ближайших 12 месяцев. УК Доход регулярно обновляет информацию на фоне отчетностей и новостей эмитентов. 👀 Посмотрим с вами 10 компаний, которые на горизонте года, могут выплатить хорошие дивиденды с доходностью от 15 до 20%.

👛 Займер (ZAYM)
• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 28,92 руб
• Дивидендная доходность – 20,2%.
• Цена акции: 142,5 руб (1 лот – 10 акций)
Компания выплачивает 100% от чистой прибыли, но может вернуться и к 50%, тогда дивиденд сразу станет меньше, а не тот, что нам прогнозируют, это надо учитывать.
Ставка на то, что граждане, как были лудоманами, так и останутся и потребность в микрозаймах никуда не денется.

🇷🇺 Газпром нефть (SIBN)
• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 104,78 руб
• Дивидендная доходность – 17,9%.
• Цена акции: 584,3 руб (1 лот – 1 акция)
Газпром нефть – прекрасная компания с выстроенным бизнесом, получше, чем у многих наших нефтяников, одна из лучших в России. Главное, чтобы Газпром (а ему очень нужно баблишко) не доил компанию вчистую, а оставлял деньги и на развитие бизнеса, пока с этим все отлично.

🏭 НЛМК (NLMK)
• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 23,55 руб
• Дивидендная доходность – 17,4%.
• Цена акции: 134,8 руб (1 лот – 10 акций)
НЛМК за 1П 2024 на дивиденд за работали примерно 11,5 рублей на акцию.
Если спрос на продукцию вырастет или хотя бы останется на прежнем уровне, то дивиденд в 23 рубля на акцию на горизонте 12 месяцев может улететь в карман инвестору.
С долгом все ок, точнее с его отсутствием. Чистый долг по отчету за 2 кв 2024 составляет -48 млрд рублей.

📱 МТС (MTSS)
• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 35,0 руб
• Дивидендная доходность – 17,1%.
• Цена акции: 203,7 руб (1 лот – 10 акций)
Надежда у компании на то, что ФАС разрешит индексировать тарифы, тогда МТС сможет как-то начать вылезать из долговой ямы.

🏦 ЭсЭфАй (SFIN)
• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 259,0 руб
• Дивидендная доходность – 17,1%.
• Цена акции: 1 509 руб (1 лот – 1 акция)
ЭсЭфАй – диверсифицированный инвестиционный холдинг. После четырехлетнего перерыва вернулся к дивидендным выплатам, как долго продлится эта сказка, покажет время.

🛢️ Лукойл (LKOH)
• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 1 191,0 руб
• Дивидендная доходность – 16,9%.
• Цена акции: 7 024 руб (1 лот – 1 акция)
Дивидендный аристократ. Отличный вариант для дивидендного инвестора. Но сейчас та же Татнефть и Роснефть торгуется дешевле. Ждем отчет за 2 полугодие и прибыль, которую покажет Лукойл.

🏪 Магнит (MGNT)
• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 819,7 руб
• Дивидендная доходность – 16,7%.
• Цена акции: 4 910 руб (1 лот – 1 акция)
Большой риск в продуктовом бизнесе, социальная напряженность. Инфляцию народ очень сильно ощущает и государство на «хлеб с маслом» не разрешит сильно поднимать цены. Выручка Магнита будет страдать.

🏦 Банк СПб (BSPB)
• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 56,8 руб
• Дивидендная доходность – 15,9%.
• Цена акции: 356,7 руб (1 лот – 10 акций)
Банк выигрывает от высокой ставки и на данный момент инвесторы могут получать хорошие дивиденды.

🏭 Транснефть-п (TRNFP)
• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 211,0 руб
• Дивидендная доходность – 15,5%.
• Цена акции: 1 363 руб (1 лот – 1 акция)
Перспективы у компании – это индексация тарифов и проекты по расширению прокачки нефти по трубопроводам. Риски, как и у многих наших компаний – санкции, например со стороны ЕС, о запрете трубопроводной нефти из России.

🛢️ Татнефть-п (TATNP)
• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 88,0 руб
• Дивидендная доходность – 14,8%.
• Цена акции: 591,2 руб (1 лот – 1 акция)
Компания заплатила за 1П 2024 38,2 руб дивидендами, а уже завтра, 13 ноября, у компании пройдет СД, в повестке дня, дивиденды за 3кв 2024 года. Радуют регулярные выплаты.

Вот такой получился список компаний с высокими дивидендами на ближайшие 12 месяцев. Список не рекомендательный, а лишь ознакомительный. В моем портфеле из перечисленных представлены Татнефть, Лукойл, Газпром нефть и Займер.

🐄 dividends, yeah!

🇷🇺 Продолжаю покупать российские дивидендные акции. Портфель 1,56 млн руб. Еженедельное инвестирование #165

165 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет 👉 вправо, могу сказать с уверенностью.

💼 Мой портфель (ТОП-5 акций)

Сбербанк-п – 274 169 руб (17,5%)
Лукойл – 219 030 руб (13,9%)
ФосАгро – 201 946 (12,9%)
Роснефть – 186 979 (11,9%)
Газпром нефть – 171 097 (10,9%)

Доходность портфеля – 20,4% годовых

🏛 Индекс Мосбиржи

IMOEX на прошлой неделе вырос с 2 594 до 2 734. Всех инвесторов возбудило избрание Дональда Трамповича президентом США. Его популистские высказывания греют душу всем взволнованным гражданам.

Что же будет на самом деле, покажет время. Трамп Трампом, но у нас у себя хватает чудиков, которые хотят похерить страну, лишь бы им было хорошо. Ключевую ставочку бы им пониже, а то тяжело как-то. Храни Набиуллину и Путина, которые держатся на этом поле борьбы.

Ну а рынок, хоть и отскочил немного, но все равно дает возможность закупаться хорошими, качественными активами по дешевым ценам. Пошли посмотрим на покупочки.

Че покупал? Акции и золото

🛢️ Татнефть – 2 акции

На днях стало известно, что компания 13 ноября проведет заседание СД, на котором обсудят выплату дивидендов по итогам 3 квартала 2024.

Сколько ждать? А вот тут вопросики, компания платит или по РСБУ, или по МСФО.
По РСБУ в 3 кв компания заработала 53,93 млрд руб чистой прибыли, на дивиденд при выплате 50% от чистой прибыли выходит 11,6 руб на акцию.
Но последнее время платят обычно немного побольше, так что давайте дождемся совета директоров.

Доля 8,2% из 10%.

🛢️ Роснефть – 3 акции

Тут всех любителей набивать свои карманы дивидендными выплатами ждет хорошая новость. Компания рекомендовала 36,47 руб на акцию. Про данный дивиденд говорил давно, компания строго придерживается своей дивидендной политике.

На фоне выплаты, компанию уже немного разогнали, еще недавно покупал акции по 440-450 руб за акцию, сегодня же компания уже торгуется по 490 рублей.
Но если этого монстра, а Роснефть монстр даже по меркам мирового рынка, то компания стоит дешево и торгуется по мультипликатору P/E = 3-4, что ну очень дешево.

Доля 11,9% из 10%.

👩‍🍼 МД Медикал Групп (MDMG) и 🍷 НоваБев Групп (BELU) прикупил по одной акции, доля в фортеле 2,3% из 10% и 2,4% из 10%, соответственно. Про этих двух новых покемонов постоянно пишу в своих постах о еженедельных покупках. Про МД Медикал Групп выходил даже обзор, про НоваБев подготовлю в ближайшее время.

Фонды

🥇 Золото через фонд от УК Первая – 42 пая

Золото в портфеле считается защитным активом, сберегающим ваши деньги от инфляции. Но стоит помнить, что мы живем с вами в турбулентное время и активы могут ходить вверх и вниз совсем не так, как писали в учебниках по инвестициям и строили графики, учитывая прошлые колебания.

Что дальше? У меня есть план и я его придерживаюсь.

12 компаний из моего портфеля (Сбербанк, Лукойл, Роснефть, Татнефть, Газпром нефть, ФосАгро, Полюс, НоваБев Групп, МД Медикал Групп, Совкомбанк, Новатэк, Алроса) занимают 90% портфеля.

Золото, юани и прочие акции – 10%.

Моя главная задача – формирование капитала через дивидендные акции компаний со стабильным бизнесом, с регулярными дивидендами, желательно растущими со временем.

Прошлые покупки тут.

🐄 dividends, yeah!

🍔 Дивидендные новости за неделю

🏛 Индекс Московской биржи (IMOEX)
IMOEX за неделю подрос с 2 594 до 2 734 (+6,71%). Спасибо Трампу за это.
С начала года индекс показывает -11,8%.

💰 Рекомендованные дивиденды

🇷🇺 НКХП (NKHP)

• Цена акции: 702,0 руб.
• Дивиденд на акцию: 17,12 руб.
• Дивидендная доходность: 2,43%
• Период: 9 мес. 2024
• Последний день покупки: 13 декабря 2024

🏦 SFI (SFIN)

• Цена акции: 1497,8 руб.
• Дивиденд на акцию: 227,6 руб.
• Дивидендная доходность: 15,1% 🔥
• Период: 9 мес. 2024
• Последний день покупки: 20 декабря 2024

🏦 Ренессанс Страхование (RENI)

• Цена акции: 98,2 руб.
• Дивиденд на акцию: 3,7 руб.
• Дивидендная доходность: 3,79%
• Период: 9 мес. 2024
• Последний день покупки: 19 декабря 2024

🚜 ФосАгро (PHOR)

• Цена акции: 5 560 руб.
• Дивиденд на акцию: 249 руб.
• Дивидендная доходность: 4,47%
• Период: 3кв 2024
• Последний день покупки: 19 декабря 2024

🛢️ Роснефть (ROSN)

• Цена акции: 481,5 руб.
• Дивиденд на акцию: 36,47 руб.
• Период: 1П 204
• Дивидендная доходность: 7,57%
• Последний день покупки: 9 января 2025

Че еще?

В принципе, ничего, но пару заявлений было.

👩‍🍼 МД Медикал Групп не исключает еще одну выплату до нового года. Доходность ожидается на уровне 2-го квартала.

🏭 Северсталь в текущих условиях намерена сохранить ежеквартальные выплаты дивидендов.

🛢️ Татнефть 13 ноября 2024 г. на Совете директоров обсудит дивиденды за 3кв 2024 года.

🐄 dividends, yeah!

🫡 НОВЫЙ РЕКОРД по дивидендам. Пассивный доход превысил 17 000 рублей в месяц. Капитал 1,56 млн рублей

Продолжаю формирование своего капитала через российские дивидендные акции. Следую своей стратегии на протяжении 3 лет и 2 месяцев и делюсь с вами результатами своего инвестирования.

Регулярные покупки на равных промежутках времени и реинвестирование получаемых дивидендов – один из важнейших факторов долгосрочного инвестирования.

Давайте 👀 посмотрим, что там с портфелем и какой ожидается дивидендный доход на ближайшие 12 месяцев, погнали!

💼 Мой портфель

Сумма: 1 569 000 рублей
Доходность портфеля – 20,5% годовых. Расчет доходности ведется по формуле XIRR.
Прибыль портфеля – 431 000 рублей.

🥊Портфель против MCFTR

Веду бой с тенью под названием «индекс Мосбиржи полной доходности». Я пока впереди на 172 000 рублей, портфель обгоняет бенчмарк на 12,4%.

Если бы я просто покупал какой-нибудь фонд на индекс, то мой портфель бы не досчитался 172к.

🍸 Мой пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

Мой пассивный доход постепенно растет от регулярных пополнений и реинвестирования получаемых дивидендов. По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится дивидендами 211 000 рублей или 17 500 рублей в месяц. ОЧЕРЕДНОЙ РЕКОРД! Собираюсь продолжать в том же духе, возможно даже, поднажму еще посильнее.

А че там в процентиках, какой доход? По состоянию на 1 ноября накидал в свой рюкзак уже на 1 222 000 рублей. Дивидендами по прогнозам должен получить 211 000 рублей. Доходность на вложенный капитал составляет 17,2%.

Понятно, что суммы вносились неравномерно и так считать вообще не грамотно, пусть грамотные и считают, как надо. У меня есть сноуболл, у него там цифры посчитаны правильно и мой портфель приносит 20,5% годовых на текущий момент, мне норм!)

🤩 Доходность портфеля и ближайшие выплаты

Давайте посмотрим на 2024 год. К 128 000 рублей, полученными дивидендами, в декабре месяце ожидаю еще 40 000. Всего получится 168к, вполне даже ничего, если посмотреть на 2023 год, там дивидендами было получено 57 000 рублей.

40 000 заплатят четыре компании: Лукойл, Полюс,ФосАгро уже объявили, а вот по Белуге пока прогноз, ждем совета директоров. Правда, там и суммы не такие уж большие, всего лишь около 800 рублей.

Лукойл выплатит 15 900, Полюс 14 300, ФосАгро 9 200.
Кстати, недавно читал некоторых аналитиков, они утверждают, что не видят инвестиционной идеи в ФосАгро, замечательно, пока такое настроение к компании, можно спокойно продолжать набивать ей свой портфель.

🥂 Рост дивидендов за все время

2021 – 1 600 рублей
2022 – 26 000 рублей
2023 – 57 000 рублей
2024 – 128 000 рублей (за 10 месяцев 2024)

🎯 Моя цель

Поставил цель на ближайшее время – 1 000 000 рублей в год дивидендами. Платформа, на которой веду учет своих инвестиций, построила график достижения целей. Цель по прогнозу будет достигнута в 2030 году, с учетом инфляции. Что-то мне подсказывает, что достигну я ее быстрее, но отслеживать динамику весьма занимательно.

😐 Заключение

На рынок акций давит геополитика, высокая ставка, которая тащит за собой вклады под 20% годовых (зачем эти акции? депозит больше дает. читать голосом умственно отсталого), сразу оговорюсь, я не против вкладов, я против той риторики, что акции надо продать и переложиться на вклады, а потом быстренько все откупить, ну удачи, котаны!)

Со временем количество акций в моем портфеле становится только больше, пассивный дивидендный доход растет, несмотря на движение и настроение рынка, а рост самих котировок – дело времени и приятный эмоциональный бонус за терпение.

Про то, что я буду зарабатывать завтра, думаю уже сейчас, а это могут не только лишь все, поэтому покупаю активы, которые сейчас стоят дешево, но бизнес идет хорошо и с прибылью все отлично и это, блин, в условиях СВО и конских ставок, ах да, все это с нами же навсегда, забыл.

🐄 dividends, yeah!

🇷🇺 Показываю свой портфель российских дивидендных акций на 7 ноября 2024. Капитал 1,5 млн рублей

Продолжаю формирование своего инвестиционного портфеля через дивидендные акции Российской Федерации. Облигации, фонды денежного рынка и депозиты – это все прекрасно и замечательно, рынок сейчас такой, но я беру на себя больший риск, который в долгосрочной перспективе способен обеспечить хороший рост каптала или не способен. Акции на долгосроке обычно всегда растут, правда, сейчас 🤷‍♂️ падают, но ничего страшного.

💼 Мой портфель

• Акции – 97,7%
• Фонды – 2,0%
• Валюта – 0,36%

• Проинвестировано – 1 222 400 рублей на 1 ноября
• Общая сумма – 1 509 598 рублей
• Доходность по XIRR – 18,27% годовых (+ 377 879 руб)

🥊 Мой портфель против MCFTRR
Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». На данный момент, с начала года портфель обгоняет индекс на 155 143 рубля или +11,5%.

😄 Дивидендные акции

🏦 Сбербанк – 20,2% (1250 акций)
🛢️ Лукойл – 14,4% (31 акция)
🚜 ФосАгро – 12,8% (37 акций)
🛢️ Роснефть – 11,6% (376 акций)
🇷🇺 Газпром нефть – 10,7% (293 акции)
🌟 Полюс – 10,7% (11 акций)
🛢️ Татнефть – 8,0% (214 акций)
🍷 НоваБев Групп – 2,4% (57 акций)
👩‍🍼 Мать и Дитя – 2,3% (41 акция)
🏭 Новатэк – 0,9% (16 акций)
👛 Займер – 0,7% (80 акций)
🏦 Совкомбанк – 0,7% (800 акций)
💎 Алроса – 0,3% (90 акций)

Фонды

🥇 Фонды на золото (SBGD) – 0,4% (248 паев)
❌ Заблокированные фонды Finex и RSHE – 1,54%
❌ Заблокированный Китай (гонконгские акции) – 1,8%

Портфель по секторам

• Энергетика – 46,7%
• Материалы – 24,3%
• Финансы – 22,9%
• Остальное – 6,1%

🏥 Моя стратегия

Как и у любого здорового инвестора, она заключается в следующем: покупать все хорошее, не покупать ничего плохого, больше зарабатывать, больше откладывать в дивидендные акции для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.

• 12 компаний из моего портфеля (Сбербанк, Лукойл, Роснефть, Татнефть, Газпром нефть, ФосАгро, Полюс, НоваБев Групп, МД Медикал Групп, Совкомбанк, Новатэк, Алроса) занимают 90% портфеля.

• Золото, юани и прочее – 10%.

Доли 12 компаний не превышают 15% каждая. Здесь не все так плохо, выбивается Сбербанк, с долей более 20%, со временем доля понизится за счет покупок других активов. Доля Сбербанка постепенно снижается естественным способом, просто пока поставил покупку Сбера на паузу.

💪 Рост дивидендов по годам

Количество акций становится больше. Вне зависимости от состояния портфеля, идет рынок вверх или вниз, мой пассивный доход постепенно только увеличивается. Если бизнес идет хорошо, а дивиденды выплачиваются, какая разница, как в моменте рынок оценивает компанию.

• 2021 – 1 400 рублей
• 2022 – 26 000 рублей
• 2023 – 57 000 рублей
• 2024 – 128 000 рублей (за 10 месяцев 2024)

Дисциплина, дисциплина и еще раз дисциплина. На протяжении трех лет придерживаюсь своей стратегии регулярных еженедельных покупок, не обращая внимания на новостной фон, панику и прочие причуды настроения инвесторов. Пока отдают по низким ценам, надо покупать.

🔵 dividends, yeah!

😎 ТОП-5 компаний на российском рынке с самыми высокими и стабильными дивидендами

Продолжаем богатеть на дивидендах. В условиях высокой ключевой ставки тяжело дивидендам конкурировать с депозитами, облигациями и фондами денежного рынка, но мы-то с вами знаем, что ключ, он не навсегда, и цены на акции не будут вечно низкими. И даже в таких условиях, есть компании, которые выплачивают щедрые, а главное, стабильные дивиденды.

Сегодня посмотрим на 5 компаний, которые зарекомендовали себя, как стабильные 😎 пацаны, которые держат слово, а еще на горизонте 12 месяцев, могут выплатить дивиденды с доходностью выше 16% годовых.

За стабильность берем показатель DSI (Dividend Stability Index) – индекс стабильности дивидендов, позволяет определить, насколько регулярно компания выплачивает дивиденды и повышает их размер.
DSI = 1 – Дивиденды по акции повышались 7 лет подряд
DSI ≥ 0,6 – Дивиденды по акции выплачивались последние 6 и более лет подряд из 7, при этом либо, наблюдается тенденция к их повышению, либо компания выплачивает одинаковые дивиденды каждый год.

Сегодня в подборке будут компании с индексом DSI от 0,75 до 1 и с доходностью больше 16% на ближайшие 12 месяцев.

🛢️ Татнефть (TATN)

Выплаты за последние три года:
• 2022 – 67,28 руб (19,3%)
• 2023 – 87,88 руб (12,4%)
• 2024 – 98,54 руб (18,0%)

🏭 Транснефть-п (TRNFP)

Выплаты за последние три года:
• 2022 – 104,97 руб (8,5%)
• 2023 – 166,65 руб (11,9%)
• 2024 – 177,2 руб (12,4%)

🏦 Банк Санкт-Петербург (BSPB)

Выплаты за последние три года:
• 2022 – 32,97 руб (33,0%)
• 2023 – 42,45 руб (19,7%)
• 2024 – 50,63 руб (15,0%)

🛢️ Лукойл (LKOH)

Выплаты за последние три года:
• 2022 – 694 руб (17,0%)
• 2023 – 945 руб (14,0%)
• 2024 – 1012 руб (14,7%)

🇷🇺 Газпром нефть (SIBN)

Выплаты за последние три года:
• 2022 – 81,94 руб (17,9%)
• 2023 – 102,43 руб (12,1%)
• 2024 – 154,39 руб (28,1%)

Как уже говорил выше, высокая ключевая ставка с нами не навсегда, при снижении ключа, цена акций пойдет вверх, снижая тем самым дивидендную доходность в процентах на ваши вложения. Именно сейчас, пока рынок дает время закупаться качественными и стабильными бизнесами по низким ценам, почему бы не пользоваться предоставленной возможностью.

Если посмотреть в целом, то видно, что абсолютная величина дивидендов, со временем только увеличивается и делает, по крайней мере, меня чуточку богаче, эффект старых денег в действии, когда на вложенный вами в свое время рубль, отдача с каждым годом все больше.

Каждая из представленных компаний, может оказаться в портфеле у инвестора. Взвешивайте за и против, смотрите на долговую нагрузку, сейчас это очень актуально, не все переживут бурю, но с данными эмитентами при прочих равных, скорее всего ничего критичного не случится.

🔵 dividends, yeah!

🤑 Пассивный доход с дивидендов за 10 месяцев 2024 года 128 000 рублей. Капитал 1,49 млн рублей

Продолжаю инвестировать в российские дивидендные акции. Дивиденды от года к году постепенно растут, сложный процент и регулярные пополнения брокерского счета увеличивают пассивный доход. 👀 Посмотрим, сколько дивидендов получил за десять месяцев 2024 года и какие ожидаются выплаты до конца года, погнали!

💼 Мой портфель

Стоимость – 1 491 152 руб
Прибыль портфеля – 359 375 руб
Доходность портфеля – 17,5% годовых
Среднегодовой рост дивидендов – 21,9%

💰 Дивиденды в 2024 году по месяцам

• Январь – 27 996 руб
• Март – 97 руб
• Апрель – 122 руб
• Май – 13 558 руб
• Июнь – 409 руб
• Июль – 61 729 руб
• Август – 916 руб
• Сентябрь – 574 руб
• Октябрь – 24 279 руб

Общая сумма выплат за 2024 – 127 869 рублей или 12 786 рублей в месяц.

Компании, которые выплатили дивиденды в октябре 2024

🇷🇺 Газпром нефть – 12 839 рублей
🛢️ Татнефть – 6 182 рубля
🚜 ФосАгро – 3 665 рублей
🏭 НОВАТЭК – 371 рубль
🍷 НоваБев Групп – 283 рубля
👛 Займер – 104 рубля

Дивидендный доход за все время инвестирования

• 2022 – 25 879 руб
• 2023 – 54 934 руб
• 2024 – 127 869 руб (фактические выплаты)
• 2024 – 163 599 руб (планируемые выплаты)

👀 Прогнозируемый годовой дивидендный доход

К концу 2024 года цель – 15 000 рублей в месяц. По прогнозам на сегодняшний день, дивидендами за 2024 год должен получить 163 599 рублей. Разделив сумму на 12, получаем 13 600 рублей в месяц.

Немного не дотянул, двигаемся дальше. Год от года дивидендный поток растет, по сравнению с прошлым годом увеличение в три раза, великолепно!
За все время инвестирования вложено 1,222 млн руб по состоянию на 1 ноября. По прогнозам на эту сумму будет выплачено 163 000 рублей. Дивидендная доходность на вложенную сумму 13,3%.

На данный момент в декабре жду выплаты от 🛢️ Лукойла и 🌟 Полюса, возможно кто-то еще появится, буду следить за компаниями.

😐 Моя стратегия – формирование капитала через российские дивидендные акции. Придерживаюсь стратегии третий год и уже видны осязаемые ее результаты. Да, я не ищу ракет, которые сделают х10 и не увеличиваю 10 000 рублей до 50 000 за неделю. Я играю в другую игру и мое отношение к финансам, может кардинальным образом отличаться от вашего, также как и подход к выбору акций в свой портфель. Я просто показываю, что дисциплина, регулярные пополнения и реинвестирование поступающих дивидендов на долгой дистанции дают свои плоды.

Самое главное – больше зарабатывать, меньше тратить, отложенные деньги инвестировать в финансовые инструменты.

🔵 dividends, yeah! 🐄 Голос за канал

🙏 Все, кто с небольшими портфелями (от 30.000р до 900.000р) подпишитесь на отдельный канал. Он создан для вас.

Ссылка для входа: https://t.me/+bmw7YMmZPkxkY2Iy

👆В октябре канал вышел на доходность в +38% за месяц!
#промо

🇷🇺 Продолжаю покупать российские дивидендные акции. Портфель 1,48 млн руб. Еженедельное инвестирование #164

164 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, пока вниз, но то, что он пойдет 👉 вправо, могу сказать с уверенностью.

💼 Мой портфель (ТОП-5 акций)
🏦 Сбербанк-п – 253 128 руб (17,0%)
🛢️ Лукойл – 212 102 руб (14,3%)
🚜 ФосАгро – 185 555 (12,5%)
🛢️ Роснефть – 171 832 (11,6%)
🌟 Полюс – 167 079 (11,2%)
Доходность портфеля – 17,2% годовых

В ТОП-5 портфеля залетел Полюс, цена акции уже превышает 15к. Стоимость золота пробивает исторические хаи, да еще и сама контора рекомендовала дивиденды. В принципе, хороший знак и движение в правильном направлении с рекомендацией выплат, будем дальше наблюдать за компанией.

🏛 Индекс Мосбиржи

IMOEX на прошлой неделе снизился с 2 660 до 2 594. С начала года уже в минусе на 16%. Госпожа Набиуллина грозит поднять ставку и до 23%, инфляция никак не успокаивается. Акции валятся, индекс падает, РТС падает, растет только одно золото. Б – безумие.

Деревья не растут до небес, как и ключевая ставка. Придет время, будет разворот ДКП в сторону смягчения, бизнесу станет полегче, выживут сильнейшие. Будьте аккуратны при выборе активов, обходите за километр закредитованные, с большой долговой нагрузкой, компании.

На протяжении 5 месяцев рынок дает возможность закупаться отличными активами по низким ценам, можем ли мы пробить 2500 и пойти ниже, почему и нет. Ну а я продолжу свои регулярные покупки дивидендных акций.

🛍 Че покупал? Акции и золото

🚜 ФосАгро (PHOR) – 1 акция

Более подробно писал про компанию вот здесь. С тех пор ничего не изменилось. Удобрения – вечная тема, при увеличении спроса и цены на удобрения пойдут вверх и само производство у компании увеличится, а пока не растем и не падаем. Ради интереса прошелся по различным инвестиционным каналам, ноль информации про ФосАгро, ну конечно, это же не Ламбумиз какой-то, а компания, которая производит всего лишь продукт, необходимый всему миру.
Доля 12,5% из 10%.

Фонды

🥇 Золото через фонд от УК Первая – 30 паев
Золото в портфеле считается защитным активом, сберегающим ваши деньги от инфляции. Но стоит помнить, что мы живем с вами в турбулентное время и активы могут ходить вверх и вниз совсем не так, как писали в учебниках по инвестициям и строили графики, учитывая прошлые колебания.

Что дальше? У меня есть план и я его придерживаюсь.

12 компаний из моего портфеля (Сбербанк, Лукойл, Роснефть, Татнефть, Газпром нефть, ФосАгро, Полюс, НоваБев Групп, МД Медикал Групп, Совкомбанк, Новатэк, Алроса) занимают 90% портфеля.

Золото, юани и прочие акции – 10%.

Пока мой портфель в дивидендном вакууме выглядит вот так. Будут ли изменения? Возможно. Обязательно обо всем буду рассказывать.

Моя главная задача – формирование капитала через дивидендные акции компаний со стабильным бизнесом, с регулярными дивидендами, желательно растущими со временем.

😐 Прошлые покупки тут.

🔵 dividends, yeah! 🐄 Голос за канал!

🫡 Портфель за октябрь потерял 100 000 рублей. Итоги 3 лет и 2 месяцев инвестирования в дивидендные акции РФ

Продолжаю открыто делиться с вами итогами своего инвестирования в российские дивидендные акции. Позади 3 года и 2 месяца, как я сел за баранку этого пылесоса, время подбить все цифры и подвести итоги октября. Что произошло с портфелем, что покупал, движение баблишка, обо всем по порядку, поехали!

Портфель на 1 октября:
В мой составной портфель входят 4 брокера (🏦 Т-Инвестиции, ❤️ А-Инвестиции, 🏦 СберИнвестиции и БКС) и по состоянию на 1 октября 2024, сумма на всех счетах составляла 1 563 324 рубля.

🤑 Пополнения

В октябре пополнил портфель на 24 900 рублей.
Всего на данный момент пополнения за 10 месяцев 2024 года составили 232 500 рублей. Минимум 250к добью в этом году, а там посмотрим.

😐 Что произошло с портфелем за октябрь?

Сумма вложений и их стоимость
Проинвестировано: 1 222 400 рублей
Общее состояние портфеля: 1 464 180 рублей
Доходность на основе XIRR – 16,4% годовых.

Портфель за октябрь потерял 99 000 рублей или -6,34%, и это с учетом пополнений и полученных дивидендов, без всех дополнительных вливаний, мой рюкзак просел на ≈ 150 000 рублей.

🥊 Мой портфель против MCFTRR
Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». На данный момент, портфель обгоняет индекс на 182 000 рублей или +14,2%.

События октября

🛍 Покупки
В октябре у меня был план и я его придерживался. Регулярно на еженедельной основе покупал дивидендные акции. Покупки прошлого месяца: неделя 160, неделя 161, неделя 162, неделя 163.

💰 Дивиденды

В октябре дивидендами получил 24 000 рублей. Самые большие выплаты пришли от Татнефти и Газпром нефти. Всего за 10 месяцев 2024 года дивидендами получил 127 800 рублей.

💰 Дивиденды за все время
За все время своего инвестирования, дивидендами получил 211 900 рублей, а если посмотреть отдельно по годам, то получится следующая картина:

2021 – 1 400 рублей
2022 – 26 000 рублей
2023 – 57 000 рублей
2024 (10 месяцев) – 128 000 рублей 🔥

Спокойно, размеренно, без фанатизма, мои дивидендные выплаты увеличиваются от года к году и это прекрасно. Дальше-больше!

💰 Дивидендный доход на ближайшие 12 месяцев

На ближайшие 12 месяцев доход от дивидендов составляет 206 800 рублей или 17 200 рублей в месяц. Данные цифры прогнозные и могут меняться, как в одну сторону, так и в другую.

🎯Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2030 году, при условии, что не будет увеличиваться сумма пополнений. Следовательно, главной задачей является продолжать инвестировать, больше зарабатывать и больше откладывать, увеличивая норму сбережений.

Не утоните в картинках и графиках, всем хороших выходных и отличных инвестиций!

😍 Все красивые графики и картинки из сервиса Snowball-income, где веду учет инвестиций.

🔵 dividends, yeah! 🐄 Голос за канал

Не теряет актуальности!

🛢 Пришли дивиденды от Газпром нефти и Татнефти. Какие акции купил?

Продолжаем богатеть на дивидендах и увеличивать количество акций в своем портфеле. Вот уже три года дисциплинированно покупаю российские дивидендные акции, а полученные выплаты отправляю на покупку новых активов. Малый осенний дивидендный сезон для меня закончился. 👀 Посмотрим, сколько получил от двух нефтяников и во что реинвестировал.

🔽 Че там с рынком?
Рынок, начиная с мая, дает прекрасную возможность закупаться качественными, стабильными активами, которые даже в условиях СВО продолжают платить дивиденды, чем я и пользуюсь.

Высокая ключевая ставка 21% заманивает инвесторов во флоатеры, вклады, и фонды денежного рынка, ведь кому нужны акции, когда в других инструментах доходность на 5%, а то и 10% выше, но на мой скромный взгляд хранение денег в деньгах, не самое лучшее занятие. Если вы считаете по-другому, то почему бы и нет. Я считаю, что стабильные компании на нашем фондовом рынке могут пройти все сложности и обозримом будущем вознаградить нас за тот риск, который мы, ну по крайней мере я, на себя берем.

20 декабря очередное заседание ЦБ по ключевой ставке и все идет к тому, что скорее всего снова поднимут, потому что инфляция никак не хочет снижаться, рынок, наверно уже заложил очередное повышение, так что сильного обвала я не жду.

💼 Мой портфель дивидендных акций (ТОП-5)
🏦 Сбербанк-п – 256 732 руб (17,4%)
🛢️ Лукойл – 210 598 руб (14,2%)
🚜 ФосАгро – 179 892 (12,2%)
🇷🇺 Газпром нефть – 165 911 (11,2%)
🛢️ Роснефть – 171 121 (11,2%)

🛍 Че купил?
На мои брокерские счета поступили выплаты в размере 18 343 рубля, 12 161 заплатила Газпром нефть (за 1П 2024) и 6 182 рубля заплатила Татнефть (за 1П 2024).

🛢️ Роснефть – 8 акций
🇷🇺 Газпром нефть – 2 акции
🛢️ Татнефть – 5 акций
🛢️ Лукойл – 1 акция
👩‍🍼 МД Медикал Групп – 3 акции
🍷 НоваБев Групп – 1 акция
🏦 Сбербанк – 10 акций

К выплаченным дивидендам добавляются регулярные еженедельные пополнения, которые в сумме дают солидную сумму для того, чтобы капитал рос и количество акций становилось больше.

В октябре получилось чуть больше 20 000 рублей, точную дивидендную зарплату посчитаю попозже и обязательно с вами поделюсь, кто и какие выплаты принес в мой рюкзак.

🧐 Дивидендные бояре, кто чем похвастается, го в комменты!

🔵 dividends, yeah! 🐄 Голос за канал

🇷🇺 Пришли дивиденды от Газпром нефти. Чуть раньше прилетело от Татнефти.

Завтра расскажу, че накидал в свой рюкзак 🎒

😍 Новая планка взята! Получил дивидендами 200 000 рублей. Капитал 1,47 млн рублей

Продолжаю формирование своего инвестиционного портфеля через российские дивидендные акции следуя своей стратегии на протяжении 3 лет и 1 месяца. Регулярные покупки на равных промежутках времени и реинвестирование получаемых дивидендов дают свои плоды. Погнали 👀 посмотрим, что там с выплатами и портфелем!

💼 Мой портфель
Сумма: 1 475 000 рублей
Доходность портфеля – 17,2% годовых. Расчет доходности ведется по формуле XIRR.
Прибыль портфеля – 349 000 рублей.

🍿 Портфель против MCFTR

Веду бой с тенью, а точнее с индексом Мосбиржи полной доходности. Я пока впереди на 171 000 рублей, портфель обгоняет бенчмарк на 13,3%.
Если бы я просто покупал какой-нибудь фонд на индекс, то мой портфель бы не досчитался 170к.

🤑 Доходность портфеля

Капитал на данный момент 1,475 млн рублей и за 10 месяцев 2024 дивидендами получил 127 000 рублей.
По прогнозам в 2024 году в мой рюкзак упадет еще 35 300 рублей дивидендами, больший доход принесут Полюс Золото, Лукойл, ФосАгро и НоваБев. Возможно, сумма чуть увеличится, так как планирую перед выплатой дивидендов докупать акции 3 из 4 компаний, на паузе покупок пока Полюс, так как один раз не считается. Необходимо убедиться, что выплаты дивидендов будут регулярными, а еще пусть Сухой Лог развивают.

🤑 Сколько планирую получить в ближайшие 12 месяцев?

Если прекратить пополнять свой счет, перестать реинвестировать дивиденды, то по прогнозам на следующие 12 месяцев мой пассивный доход составит 195 000 рублей, но как вы догадываетесь, я продолжу инвестировать, придерживаясь своей стратегии, тем самым запуская эффект сложного процента, который со временем творит чудеса и увеличивает мой капитал.
Доходность 16,2% годовых на вложенную сумму, по состоянию на 1 октября проинвестировал 1 197 511 рублей.

🥂 Рост дивидендов за все время
2021 – 1 600 рублей
2022 – 26 000 рублей
2023 – 57 000 рублей
2024 – 127 000 рублей (за 10 месяцев 2024)

Тройка лидеров по выплатам за все время

🏦 Сбербанк – 49 222 руб
🛢️ Лукойл – 37 269 руб
🇷🇺 Газпром нефть – 26 760 рублей

🎯Моя цель

Поставил цель на ближайшее время – 1 000 000 рублей в год дивидендами. Платформа, на которой веду учет своих инвестиций, построила график достижения целей. Цель по прогнозу будет достигнута в 2030 году (15% из 100% на сегодняшний день), с учетом инфляции. Что-то мне подсказывает, что достигну я ее быстрее, но отслеживать динамику весьма занимательно.

😐 Заключение

Стоит обратить внимание, если вы забыли, что у нас страна проводит СВО, которое требует огромных финансовых вливаний, а участники рынка оценивают его, как будто мы теперь все время будем так жить.

В условиях проведения СВО и то, что мы получаем дивиденды, говорит о том, что страна идет в правильном направлении развития, а спецоперация обязательно закончится нашей победой. И пока рынок дает такую возможность, я продолжу покупать сильные дивидендные бизнесы по дешевым ценам.

Со временем количество акций в моем портфеле становится только больше, пассивный дивидендный доход растет, несмотря на движение и настроение рынка, а рост самих котировок – дело времени и приятный эмоциональный бонус за терпение. Если вам больно смотреть на красные цифры на табло и вините в этом государство, Набиуллину или еще кого, то может стоит пересмотреть ваши инвестиционные планы, здоровье дороже, да и нервные клетки не восстанавливаются.

🔵 dividends, yeah! 🐄 Голос за канал, вернем корову

🤑 Российские акции с самыми высокими дивидендами в ноябре и декабре. Кто и сколько заплатит?

Продолжаем богатеть на дивидендах. Кто не успел в октябре, решили объявить свои дивиденды в ноябре и декабре. Собрал для вас 😎 ТОП-6 компаний, которые помогут инвесторам стать чуточку богаче.

🏦 ЭсЭфАй (SFIN)
• Дивиденд за 9 мес 2024 – 113,8 руб
• Доходность – 8,88%
• Последний день покупки – 28.11.2024
Основное направление лизинг и страхование, пока дела у компании идут хорошо, даже дивиденды неплохие получились.

🏦 Авангард (AVAN)
• Дивиденд за 9 мес 2024 – 68,16 руб
• Доходность – 8,03%
• Последний день покупки – 29.11.2024
Тихий спокойный банк, регулярно выплачивающий дивиденды.

Мордовэнергосбыт (MRSB)
• Дивиденд за 9 мес 2024 – 0,091818 руб
• Доходность – 12,4%
• Последний день покупки – 09.12.2024
У кого-то в портфеле есть?

🌟 Полюс (PLZL)
• Дивиденд за 9 мес 2024 – 1 301,75 руб
• Доходность – 9,06%
• Последний день покупки – 12.12.2024
Маленький луч света в темном золотом царстве. Решили возобновить выплаты, уже хорошо, продолжайте в том же духе.

🛢️ Лукойл (LKOH)
• Дивиденд за 9 мес 2024 – 514,0 руб
• Доходность – 7,63%
• Последний день покупки – 16.12.2024
Инвесторы опять недовольны, маловато будет, говорят. Так и хочется сказать: чего ж тебе еще надо, собака?

👨‍🔧 Хэдхантер (HEAD)
• Дивиденд за 9 мес 2024 – 907,0 руб
• Доходность – 22,12% 🔥🔥🔥
• Последний день покупки – 16.12.2024
Прекрасная компания роста с хорошими показателями. Выручка растет, прибыль также не отстает. Был прогноз в районе 700 рублей, а решили выплатить 907 рублей, кто держит HH, мои поздравления.

Компании с доходностью менее 5%
🏭 Северсталь (CHMF) – 4,45%, 🏦 ТКС Холдинг (TCSG) – 3,98%, 🐟 Инарктика (AQUA) – 3,5%, 👕 Henderson (HNFG) – 1,75%, 🌾 КуйбышевАзот (KAZT) – 1,55%,🛴 ВУШ Холдинг (WUSH) – 1,32%.

Какие выплаты жду в свой портфель в ноябре и декабре

Ноябрь мимо, а вот в декабре ожидаю около 29 000 рублей дивидендами

Выплаты по компаниям:
🌟 Полюс – 14 300 рублей
🛢️ Лукойл – 15 400 рублей

Лукойл обычно радует до нового года, посмотрим, как получится в этот раз. Еще есть прогнозы на декабрь по ФосАгро и НоваБев, но даже если что-то и рекомендуют, выплаты придут скорее всего уже в январе.

Берем два предыдущих года, декабрь 2022 – 6 200 рублей, декабрь 2023 – 10 100 рублей. Снова рост дивидендов от года к году, прекрасно.

Всего же за 2024 год ожидаю 160 000 рублей дивидендами, а это в три раза больше, чем в 2023 году.

Ну чо, котаны, от кого ждете самые большие выплаты или у вас вклад в сбере под 20% или сколько там уже дают?)

🔵 dividends, yeah! 🐄 Голос за канал

🍔 типичный комментатор Смартлаба в моем посте про рост дивидендного дохода)

Ключевая ставка 21%. Продолжаю покупать российские дивидендные акции. Еженедельное инвестирование #163

163 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, пока вниз, но то, что он пойдет 👉 вправо, могу сказать с уверенностью.

Мой портфель (ТОП-5 акций)
🏦 Сбербанк-п – 261 247 руб (17,5%)
🛢️ Лукойл – 202 515 руб (13,5%)
🚜 ФосАгро – 188 388 (12,6%)
🇷🇺 Газпром нефть – 173 086 (11,6%)
🛢️ Роснефть – 167 562 (11,2%)
Доходность портфеля – 18,1% годовых

Тяжело. Больно. Ключ 21% бьет по голове, вклады манят (нет), а я продолжаю покупать российские дивидендные акции.

🏛 IMOEX на прошлой неделе отрицательно подрос с 2 751 до 2 660. Эльвира сказала 21, а в уме держит 23. Че самое интересное, каждый желающий высказать свое мнение, почему-то считает, что ЦБ работает вообще неправильно, и что повышение ставки не помогает исправить ситуацию. Напрашивается вопрос, а почему все эти комментаторы не в ЦБ? Они-то уж точно решили вопрос с инфляцией и с монструозным бюджетным импульсом за раз.

🛍 Че покупал? Акции и золото

🛢️ Роснефть (ROSN) – 6 акций

С нефтяниками тут все по плану, соблюдаю их доли и равномерно наполняю свой рюкзак будущими нефтяными дивидендами.

Роснефть за 1П 2024 заработала акционерам на дивиденд уже 36,4 рубля. Дивидендная доходность к текущей цене составляет 8,0%.

По прогнозам годовой дивиденд может быть в районе 65-70 рублей на акцию.

✅ Проект Восток-Ойл и выход на полную мощность.
✅ Защита от девальвации рубля, так как прибыль компания получает в валюте
Доля 11,2% из 10%.

👩‍🍼 МД Медикал Групп (MDMG) – 1 акция
Продолжаю набирать акции до запланированных 5% от портфеля.

✅ Долгов нет, кубышка есть.
✅ Понятная стратегия развития.
✅ Хорошая дивидендная политика с возможностью выплачивать 100% от чистой прибыли.
✅ Заинтересованность главного акционера в выплате дивидендов.

Ждем отчетов и будем смотреть как идут дела у компании.
Доля 2,1% из 5%.

🍷 НоваБев Групп (BELU) – 1 акция

Акции компании находятся в боковике с середины сентября, как сплитнулись, так и не растут, инвесторы не видят драйверов роста, да и отчеты последние были не впечатляющие. На вырост самое то, когда заработают на полную мощность все инвестиции вложенные в расширение сети магазинов Вин Лаб. Собственное производство, собственные точки сбыта.
Доля 2,3% из 5%.

Фонды

🥇 Золото через фонд от УК Первая (SBGD) – 40 паев
Золото в портфеле считается защитным активом, сберегающим ваши деньги от инфляции. Но стоит помнить, что мы живем с вами в турбулентное время и активы могут ходить вверх и вниз совсем не так, как писали в учебниках по инвестициям и строили графики, учитывая прошлые колебания.

Что дальше? У меня есть план и я его придерживаюсь

12 компаний из моего портфеля (Сбербанк, Лукойл, Роснефть, Татнефть, Газпром нефть, ФосАгро, Полюс, НоваБев Групп, МД Медикал Групп, Совкомбанк, Новатэк, Алроса) занимают 90% портфеля.

Золото, юани и прочие акции – 10%.

Моя главная задача – формирование капитала через дивидендные акции компаний со стабильным бизнесом, с регулярными дивидендами, желательно растущими со временем.

🤑 Прошлые покупки тут.

🔵 dividends, yeah! 🐄 Голос за канал!

🛢️ Что с дивидендами, Лукойл? Обзор компании, доходность, перспективы

Нефтяник, не нуждающийся в представлении, дивидендный аристократ всея Руси, более 20 лет непрерывных выплат. Если хочешь стабильные и растущие дивиденды, то Лукойл один из тех, кто может себе такое позволить. Разберем компанию, 👀 посмотрим на историческую доходность и перспективы развития, поехали!

🛢️ «Лукойл» — одна из крупнейших публичных вертикально интегрированных нефтегазовых компаний в мире. На её долю приходится более 2% мировой добычи нефти и около 1% доказанных запасов углеводородов.

✅ Компания занимается разведкой и добычей в 14 странах: основные работы ведутся в России, Центральной Азии и на Ближнем Востоке.

✅ «Лукойл» владеет и управляет четырьмя НПЗ, двумя мини-НПЗ и четырьмя газоперерабатывающими заводами в городах России.

✅ Сеть АЗС насчитывает 5258 точек на конец 2023 года.

💰 Дивидендная политика

Дивидендная политика Лукойла (октябрь 2019 г.) основана на следующих принципах: выплаты производятся дважды в год, на дивиденды направляется не менее 100% свободного денежного потока, скорректированного на уплаченные проценты, погашение обязательств по аренде и расходы на выкуп акций. Компания выплачивает дивиденды за полгода работы, первая выплата приходится на декабрь, а финальные дивиденды весной-летом.

🤑 Цифры за 1П 2024

Выручка: 4,3 трлн руб (+20,2% г/г)
EBITDA: 984,8 млрд руб (+13,1% г/г)
Чистая прибыль: 590 млрд руб (+4,6% г/г)
FCF (свободный денежный поток) – 398,5 млрд руб
Кубышка – 870 млрд руб

💰 Ожидаемый дивиденд

При направлении 100% FCF, дивиденд может составить 575 рублей на акцию, что при текущей цене составит 8,21% дивидендной доходности. Есть еще вариант с дивидендом по РСБУ, там он 500 рублей.

Сегодня пройдет заседание СД, на повестке дня дивиденды за 1П 2024. Рекомендуют, вопросов нет, давайте посмотрим, попал ли я в диапазон 500-575 рублей.

🍸 Дивиденды за последние 5 лет

2019 – 542 руб (8,8%)
2020 – 259 руб (5,0%)
2021 – 877 руб (13,4%)
2022 – 694 руб (17,0%)
2023 – 945 руб (14,0%)

Компания за 2024 год заработала на дивиденд 500-575 рублей на акцию, впереди второе полугодие, обычно нефтяники показывают результаты хуже, но стоит обратить на две вещи, рубль падает, дисконт нашей нефти сокращается.

🤑 Личная доходность и окупаемость вложений

На сегодняшний день в моем портфеле 30 акций компании. Средняя цена покупки – 4 860,0 руб.

Личная дивидендная доходность на 575 рублей (дивиденд за 1П 2024) составит 11,8%. Дивидендами получу 15 000 рублей, очищенными от налога, ну или получу меньше, потому что могут заплатить по РСБУ, а там на дивиденд приходится 495 рублей.

Вложено в компанию Лукойл – 145 810 рублей.
Дивидендов получено – 37 269 рублей.
Окупаемость вложений – 25,5%.

😐Заключение

✅ Компания оценивается P/E – 3,5, самый дешевый нефтяник на российском рынке.

✅ На счетах у компании около 870 млрд рублей (в валюте), в условиях высокой ключевой ставки, денежные средства, размещенные под процент, приносят солидную сумму, увеличивая прибыль компании.

✅ Один из ключевых моментов и явным преимуществом наших нефтяников, является тот факт, что нам есть куда расти по добычи, в отличие от некоторых зарубежных недопартнеров, которые вставляют палки всему миру всевозможными способами.
Нас не сильно затронуло зеленое безумие и инвестиции в разведку и добычу месторождений нефти шли своим чередом. Да, от повесточки совсем тяжело отказаться и немного «зеленого» есть у наших нефтяников, но если посмотреть на тех (на мировой опыт), кто окунулся с головой в ветряки, возобновляемую энергию и так далее, то все сразу станет понятно, что инвестиции в энергоресурсы необходимы.

Среднесрочные риски:
❌ Падение цен на нефть.
❌ Если будут беспилотники бомбить НПЗ.
❌ Немного неспортивная ситуация с Ираном, который заливает рынок нефтью и тем самым снижает цену.

Дефицит нефти никуда не делся, смотрим в 2026-2027 год, а пока покупаем акции нефтяников по привлекательным ценам.

Бояре дивидендные, держим Лукойл? У меня доля в портфеле 13,7%.

🔥 – если держим!

🔵 dividends, yeah! 🐄 Поддержать канал

🤑 ОБНОВИЛ РЕКОРД! Пассивный доход с дивидендов превысил 16 000 рублей в месяц. Инвестирую в дивидендные акции РФ

Продолжаю формирование своего инвестиционного портфеля через российские дивидендные акции. Пока рынок летит вниз (но когда-то ведь он должен будет пойти наверх), все бегают и кричат о ключевой ставке, регулярные пополнения, реинвестирование выплат и покупка дивидендных акций постепенно увеличивают мой пассивный доход, который вырос до 16 000 рублей в месяц.

💼 Мой портфель

Сумма: 1 511 000 рублей
Доходность портфеля – 19,2% годовых. Расчет доходности ведется по формуле XIRR.
Прибыль портфеля – 389 000 рублей. Прибыль – это все полученные выплаты (дивиденды и купоны), прибыль от продажи активов, активы, которые выросли в цене, но еще не проданы.

👀 Что с рынком?

В принципе, ничего нового.
❌ Ключевую ставку, скорее всего поднимут, закредитованным станет еще хуже.

❌ Индекс постепенно падает, но вырисовывается боковик. После майской эйфории, когда рынок рос как не в себя, все ведь ожидали во втором полугодии 2024 смягчение денежно-кредитной политики, но ее не случилось.

❌ Геополитика. СВО обязательно закончится и закончится она позитивно для России.

❌ Осенний дивидендный сезон также не повлиял позитивно на рынок, ведь кому нужны акции, когда вклады и облигации приносят в среднем 20% годовых.

✅ Рубль постепенно продолжит обесцениваться. В условиях нашей экономики, экспортно-ориентированной, для всех проектов и задумок государства, необходимо пополнение бюджета через экспортные доходы (нефть, газ, металлы, лес и так далее), а крепкий рубль этому явно не способствует, таким образом постепенное обесценение рубля неизбежно.

Что это значит? Правильно, покупаем активы по хорошим ценам. Если рынок заистерит и продолжим падать дальше, в моем портфеле станет больше акций, а их потенциальная дивидендная доходность увеличится.

Мой портфель и пассивный доход, который с него получаю

Капитал на данный момент 1,51 млн рублей и за 10 месяцев 2024 дивидендами получил 114 000 рублей, а по прогнозам на ближайшие 12 месяцев выплаты составят 195 000 рублей.

🤑 Выплаты по месяцам (прогноз)

Октябрь – 23 000 руб
Ноябрь – 93 руб (спасибо, Т-Банк)))
Декабрь – 33 000 руб
Январь 2025 – 18 000 руб
Марь 2025 – 1 200 руб
Апрель 2025 – 4 400 руб
Май 2025 – 22 000 руб
Июнь 2025 – 5 800 руб
Июль – 82 000 руб
Август – 646 руб
Сентябрь – 6 100 руб

В среднем в месяц получается 16 300 руб
Доходность 16,2% годовых на вложенную сумму, по состоянию на 1 октября проинвестировал 1 197 511 рублей.

😐 Рост дивидендов за все время

2021 – 1 600 рублей
2022 – 26 000 рублей
2023 – 57 000 рублей
2024 – 114 000 рублей (за 10 месяцев 2024)

🎯 Моя цель

Инвестирование – это не что-то среднесрочное или краткосрочное, это уже часть жизни. Быть финансово защищенным, дополнение к заработной плате, а в дальнейшем и превышение доходов с инвестирования над активным заработком. Работать и инвестировать, инвестировать и работать.

Поставил цель на ближайшее время – 1 000 000 рублей в год дивидендами. Платформа, на которой веду учет своих инвестиций, построила график достижения целей. Цель по прогнозу будет достигнута в 2031 году, с учетом инфляции. Что-то мне подсказывает, что достигну я ее быстрее, но отслеживать динамику весьма занимательно.

👍 Какие планы дальше?

Больше зарабатывать, больше откладывать, покупать акции качественных, сильных бизнесов, платящие растущие, со временем, дивиденды, всякий шлак не покупать, Привет ВТБ!

Со временем количество акций в моем портфеле становится больше, пассивный доход растет, несмотря на движение и настроение рынка, а рост самих котировок – дело времени и приятный эмоциональный бонус за терпение. Какая разница, во сколько сумасшедший сосед оценивает ваш дом каждое утро, выкрикивая, то 1 млн долларов, то куплю за 100 рублей. Всем хороших инвестиций, на связи!

🔵 dividends, yeah! 🐄 Поддержка канала

🥳 День начинается с прекрасной новости, я дождался, а так хотел в один момент продать акции Полюса.

Есть хорошая поговорка: поспешишь - людей насмешишь. Я не насмешил)

🌟 Совет директоров «Полюса» рекомендовал дивиденды по итогам 9 месяцев в размере 1301,75 руб на акцию.

Дивидендная доходность: 8,98%.

🫡 Кому больнее всего? ТОП-4 УБЫТОЧНЫХ компаний на фондовом рынке РФ по итогам 2023 года

Высокая ключевая ставка, закредитованность, конъюнктура рынка, профессионализм менеджмента, все это влияет на финансовые показатели компании. В итоге кто-то справляется, занимается переориентацией бизнеса, занимает освободившиеся ниши, а кто-то «извините, не шмогла!».

Сегодня 👀 глянем с вами на 4 компании, которые показали самый большой убыток по итогам 2023 года, поехали!

Недавно Forbes опубликовал ТОП-10 убыточных компаний России по итогам 2023 года, а если вы помните, тогда еще не было ключевой ставки по 19%, все ТОП-10 нам не интересны, а интересны те компании, акции которых размещены на Московской бирже.

🏭 Газпром (GAZP)

❌ Чистый убыток в 2023 году: 583,1 млрд рублей
✅ Чистая прибыль в 2022 году: 1,3 трлн рублей

Компания показала убыток впервые за 25 лет. Конечно, очень сильно сказалась потеря главного покупателя газа – ЕС, а перекинуть трубы на восток, это вам не за хлебом выйти.

Да даже если и согласуют ту же Силу Сибири-2, то самое интересное, по какой цене будут продавать газ нашим китайским братьям, мне кажется, выкрутят руки так, что цена будет близка к росссийским тарифам на газ.

Кто еще выцыганил хорошую цену на газ, конечно, Батька Лукашенко, с Китаем та же история, в заголовках только и слышим об объемах газа в Китай, а по чем, большой секрет.

Газпром как был, так и остается геополитической монетой в руках государтсва, тут вам скидочка на газ, Газпром все стерпит, а вы нам дайте чего-нибудь взамен, так и живем.

📦 OZON (OZON)

❌ Чистый убыток в 2023 году: 42,7 млрд рублей
❌ Чистый убыток в 2022 году: 58,2 млрд рублей

Компания продолжает из года в год оставаться убыточной. Все это связано с расширением бизнеса, борьбы с конкурентами, повышение заработных плат сотрудникам и так далее.
Одно дело, когда ты Сбербанк и можешь вытаскивать деньги от прибыльных направлений и развивать свои хотелки в минус, другое дело, когда у тебя своего капитала нет, а деньги берешь только заимствованные, ну такое себе. А еще последнее время ставка у нас, ну совсем не для того, чтобы быть закредитованным по уши и вместо прибыли показывать отрицательную прибыль.

✈️ ОАК (UNAC)

❌ Чистый убыток в 2023 году: 34,8 млрд рублей
❌ Чистый убыток в 2022 году: 23,7 млрд рублей

Самый убыточный год для компании оказался 2020й, тогда убыток составил 165 млрд рублей. ОАК работает в минус, да самолеты строить надо, но, по всем прогнозам, все указанные сроки, компания постоянно сдвигает вправо, на будущее, да еще опять эта ставка, как всегда, не кстати, обслуживать долги становится труднее и труднее.

Спору нет, что отрасль наиважнейшая и государство обязательно поможет, но как инвестору, стоит ли обращать внимание на данного эмитента, вопрос, скорее всего, риторический.

📱 ВК (VKCO)

❌ Чистый убыток в 2023 году: 34,3 млрд рублей
❌ Чистый убыток в 2022 году: 32,6 млрд рублей

И тут наша славная социальная сеть отличилась. Мне кажется, в какой отрицательный ТОП не загляни, VK всегда будет там находиться.

Компания увеличила свой долг за последние 5 лет до 150 млрд руб.

Продавать рекламу как Яндекс, они не умеют или не хотят, рекомендательной системы видео как у Ютуба, у них нет, а только свои Шоу, которые сами и вставляют в ленту.

Надеемся на светлое будущее компании, другого ВК у нас с вами нет, но как для инвестора, идеи здесь совершенно не вижу. Мрак.

Еще в списке были такие компании как, Амурский газохимический комплекс, «Междуречье», Московский метрополитен, «Русгаздобыча» (они в одной лодке с Газпромом), Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов», «Пивоваренная компания Балтика» (вот за пивко обидно).

Уже в эту пятницу заседание ЦБ по ключевой ставке, которую точно не снизят, а вот поднять до 20% или 21%, вполне могут. При выборе активов смотрите на долговую нагрузку, на адекватность менеджмента и на отношение к миноритариям.

Все 4 компании отсутствуют в моем инвестиционном портфеле. Кто-то держит такое у себя?

🐄 dividends, yeah!

😏 В ожидании ставки. Продолжаю покупать дивидендные акции РФ. Еженедельное инвестирование #162

162 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, пока вниз, пока вверх, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью.

Мой портфель (ТОП-5 акций)
🏦 Сбербанк-п – 271 678 руб (17,7%)
🛢️ Лукойл – 209 580 руб (13,7%)
🚜 ФосАгро – 194 184 (12,7%)
🇷🇺 Газпром нефть – 182 398 (11,9%)
🛢️ Роснефть – 174 502 (11,7%)

🔥 Доходность портфеля – 20,4% годовых

Покупки недели
🏛 IMOEX на прошлой неделе колбасило, но в итоге 2 751 пункт.

Вырисовывается боковик. Все в ожидании ключевой ставки, уже в эту пятницу Эльвира Набиуллина вынесет вердикт, чего не будет точно, так это снижения, а вот поднимут ли до 20-21%, вполне возможно. Аналитики, как всегда, накидают свои варианты, и как всегда, кто-то да окажется прав.

Самое интересное событие на этой неделе, конечно, саммит Брикс, который проходит в Казани с 22 по 24 октября. Соберется весь глобальный юг, будем слушать лидеров, анализировать их речи.

Че покупал? Акции и золото

👩‍🍼 МД Медикал Групп – 1 акция

Компания продемонстрировала прекрасный отчет за 1 полугодие, а выплаченные дивиденды после переезда, показали, что к миноритариям относятся должным образом, не забывая про их интересы, как держателей акций, браво!
Продолжаю набирать позицию до заявленных 5% от портфеля.
Доля 2,1% из 5%.

🍷 НоваБев Групп – 2 акции

Акции компании находятся в боковике с середины сентября, как сплитнулись, так и не растут, инвесторы не видят драйверов роста, да и отчеты последние были не впечатляющие. На вырост самое то, когда заработают на полную мощность все инвестиции вложенные в расширение сети магазинов Вин Лаб. Собственное производство, собственные точки сбыта.
Доля 2,2% из 5%.

🏭 НОВАТЭК – 2 акции

Пиндосы, как клещ вцепились в компанию и обложили санкциями с ног до головы.
При этом компания продолжает исправно платить дивиденды, которые год от года только растут.
На мой взгляд, акции НОВАТЭК выглядят более интересными по сравнению с Газпромом, который был разыгран на шахматной доске геополитической игры, пока, к сожалению, не в нашу пользу.
Доля 0,9% из 5%.

🇷🇺 Газпром нефть – 2 акции

Продолжаю увеличивать долю синего гелика нашей нефтяной отрасли.

✅ Низкая долговая нагрузка компании, щедрые дивиденды и возможность их выплачивать без особого ущерба своему бизнесу.

❌ В среднесрочной перспективе будут давить цены на нефть, сделка ОПЕК+.

Задача американцев не давать расти цене на нефть, пока у них это получается. Выжимают свой Пермиан, развязаны руки у Ирана, залил нефтью мировой рынок. Но структурный дефицит нефти никуда не делся.
Доля 11,9% из 10%.

Фонды

🥇 Золото через фонд от УК Первая – 30 паев
Золото в портфеле считается защитным активом, сберегающим ваши деньги от инфляции. Но стоит помнить, что мы живем с вами в турбулентное время и активы могут ходить вверх и вниз совсем не так, как писали в учебниках по инвестициям и строили графики, учитывая прошлые колебания.

😐 Что дальше? У меня есть план и я его придерживаюсь

12 компаний из моего портфеля (Сбербанк, Лукойл, Роснефть, Татнефть, Газпром нефть, ФосАгро, Полюс, НоваБев Групп, МД Медикал Групп, Совкомбанк, Новатэк, Алроса) занимают 90% портфеля.

Золото, юани и прочие акции – 10%.

Пока мой портфель в дивидендном вакууме выглядит вот так. Будут ли изменения? Возможно. Обязательно обо всем буду рассказывать.

✅ Моя главная задача – формирование капитала через дивидендные акции компаний со стабильным бизнесом, с регулярными дивидендами, желательно растущими со временем.

🛍 Прошлые покупки тут.

Жду солидных дивидендов для моего портфеля от двух нефтяников: Газпром нефть и Татнефть, на мои счета должно упасть около 19 750 рублей, которые я с удовольствием реинвестирую обратно в рынок.

Еще из интересного:

🤚 ТОП-8 неудачников фондового рынка
🔥Компании с самыми стабильными дивидендами

🔵 dividends, yeah! 🐄 Голос за канал, корову украли!

🍔 Показываю свой портфель российских дивидендных акций на 21 октября 2024. Капитал 1,52 млн рублей

Продолжаю формирование своего инвестиционного портфеля через дивидендные акции Российской Федерации. Облигации, фонды денежного рынка и депозиты – это все прекрасно и замечательно, рынок сейчас такой, но я беру на себя больший риск, который в долгосрочной перспективе способен обеспечить хороший рост каптала. Акции на долгосроке обычно всегда растут, правда, сейчас падают, но ничего страшного.

💼 Мой портфель

• Акции – 97,8%
• Фонды – 1,9%
• Валюта – 0,345%

Проинвестировано – 1 197 500 рублей на 1 октября
Общая сумма – 1 528 474 рублей
Доходность по XIRR – 20,11% годовых (+ 407 260 руб)

💪 Портфель VS Индекс полной доходности (MCFTR)

Почти весь 2024 год портфель с бенчмарком шел ровно. В июле мой портфель начал отрываться и на сегодняшний день обгоняет индекс полной доходности на 155 071 рублей (+11,3%).

💰 Дивидендные акции

🏦 Сбербанк – 20,9% (1240 акций)
🛢️ Лукойл – 13,7% (30 акций)
🌾 ФосАгро – 12,7% (36 акций)
🇷🇺 Газпром нефть – 12,0% (291 акция)
🛢️ Роснефть – 11,6% (362 акции)
🌟 Полюс – 9,8% (11 акций)
🛢️ Татнефть – 8,1% (209 акций)
🍷 НоваБев Групп – 2,3% (54 акции)
👩‍🍼 Мать и Дитя – 2,1% (37 акций)
🏭 Новатэк – 0,9% (14 акций)
🏦 Совкомбанк – 0,7% (800 акций)

📱 МТС, 🏭 Транснефть, 🏦 ТКС Холдинг, 📱 МТС Банк, 💎 Алроса, 👛 Займер – в сумме 1,2%

Фонды

🥇 Фонды на золото (SBGD) – 0,34%
❌ Заблокированные фонды Finex и RSHE – 1,53%
❌ Заблокированный Китай (гонконгские акции) – 1,8%

📈 Портфель по секторам
• Энергетика – 47,4%
• Финансы – 23,3%
• Материалы – 23,2%
• Остальное – 6,1%

🏥 Моя стратегия

Как и у любого здорового инвестора, она заключается в следующем: покупать все хорошее, не покупать ничего плохого, больше зарабатывать, больше откладывать в дивидендные акции для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.

• 12 компаний из моего портфеля (Сбербанк, Лукойл, Роснефть, Татнефть, Газпром нефть, ФосАгро, Полюс, НоваБев Групп, МД Медикал Групп, Совкомбанк, Новатэк, Алроса) занимают 90% портфеля.

• Золото, юани и прочее – 10%.

Доли 12 компаний не превышают 15% каждая. Здесь не все так плохо, выбивается Сбербанк, с долей более 20%, со временем доля понизится за счет покупок других активов. Доля Сбербанка постепенно снижается естественным способом, просто пока поставил покупку Сбера на паузу.

🤑 Рост дивидендов

Количество акций становится больше. Вне зависимости от состояния портфеля, идет рынок вверх или вниз, мой пассивный доход постепенно только увеличивается. Если бизнес идет хорошо, а дивиденды выплачиваются, какая разница, как в моменте рынок оценивает компанию.

💰 Дивиденды по годам:

• 2021 – 1 400 рублей
• 2022 – 26 000 рублей
• 2023 – 57 000 рублей
• 2024 – 107 000 рублей (за 10 месяцев 2024)

🤑 В 2024 году ожидается трехкратный рост дивидендов по сравнению с прошлым годом. На следующие 12 месяцев по прогнозам дивидендные выплаты составят около 190 000 рублей. Без поиска иксов, туземунных ракет, спокойно иду к достижению своих целей, чего и вам советую

❌ Заблокированного в портфеле на 3,33%, жду второго раунда обмена заблокированных бумаг, там участвуют фонды от Finex, 11 октября на счет упало 3 771 рубль (спасибо!) от продажи заблокированных фондов. Китай до лучших дней.

😐 Дисциплина, дисциплина и еще раз дисциплина. На протяжении трех лет придерживаюсь своей стратегии регулярных еженедельных покупок, не обращая внимания на новостной фон, панику на фондовом рынке. Пока отдают по низким ценам, надо покупать, хочется еще пониже.

Рассказывайте, че себе натолкали в рюкзаки?

🔵 dividends, yeah! 🐄 Голос за канал, корову отобрали!