Zen Invest

Создал новый частный telegram-канал MoneyFlow для своих инвесторов и учеников.

На новом канале будут авторские прогнозы по валютам и криптовалютам, ответы на вопросы подписчиков, заметки по трейдингу и инвестированию.

Здесь новых постов пока не будет.

Коллеги!

С наступающим Новым 2025 Годом и Рождеством! Мира, добра, процветания, здоровья, любви и семейного благополучия вам и вашим близким ❤️

Всем привет.

По доллару ситуация следующая. Укрепление американской валюты сейчас повсеместное, не только по отношению к рублю. Более того, этот процесс еще не закончился. Ралли доллара США связано с победой Д.Трампа и ребалансом инвест.портфелей крупных игроков рынка, никакой экономической основы за этим нет. Однако рубль немного укрепился и вернулся к 100, так как на днях В.В. Путин подписал указ о расчетах за российский газ через счета третьих лиц, что временно оказало поддержку рублю. Временно. Поэтому затягивайте пояса.

Канал вести больше не планирую. В сети полно аналитики и экспертных мнений, а публиковать свое мнение ради галочки не интересно.

Сообщение изменено: удалил неактуальную информацию

Миллионы людей во Флориде спешат срочно эвакуироваться подальше от западного побережья штата, к которому приближается ураган «Милтон».

Наибольшую угрозу «Милтон» представляет для прибрежного город Тампа, население которого (вместе с пригородами) превышает 3 млн человек.

Синоптики обещают, что на побережье ураган обрушится проливными дождями (может выпасть до полуметра осадков), принеся с собой ливневые наводнения и порывы ветра до 270 км/ч (порядка 70 м/с).

Ожидается и так называемый «штормовой нагон» или «фронтовая волна» — высотой от 3 до 4,5 м — за счет локального поднятия ураганом уровня моря.

Национальный центр ураганов США (NHC) прогнозирует выход «Милтона» — «чрезвычайно опасного крупного урагана» — в ночь на четверг, незадолго до или вскоре после полуночи по местному времени.

Ps. Стихийное бедствие может иметь непредсказуемые последствия и оказаться тем самым черным лебедем, который запускает неожиданные и необратимые процессы во всех направлениях.

Pps. Слава Богу, ураган оказался не таким сильным, как того ждали.

Центральный банк России установил официальный курс доллара США на четверг, 3 октября, на уровне ₽94,5054, евро — ₽104,4481, юаня — ₽13,3914. Об этом сообщается на сайте регулятора.

Предыдущий раз курс доллара поднимался выше ₽94 более пяти месяцев назад — 19 апреля.

Задали вопрос, актуальный для всех, кто торгует самостоятельно. Я попробую ответить со своей колокольни. Итак, для того, чтобы принимать верные и своевременные решения, недостаточно знать теханализ, фундаментал, владеть риск-менеджментом и читать аналитику.

В первую очередь надо находиться в том состоянии ума, когда вам все равно, что происходит на счёте и какие цифры показывают ваши позиции.

Эмоции? Страхи? Обязательства? Все это должно остаться позади, иначе вы не сможете работать.

Если вы пришли в мир инвестиций со словом "дай" и "ты мне должен" - потеряете время и деньги. Я сам с этими вещами сталкиваюсь постоянно, поэтому и испытываю порой трудности.

Хорошо работа идёт, когда никто ни от кого не требует сиюминутных результатов. Тогда рынок и трейдер взаимодействуют эффективно.

Хорошей рабочей недели!

Кратенький отчет по итогам недели занятий со студентами, которые записались на вводный курс обучения, анонсированный чуть ранее.

С удовлетворением отмечаю тот факт, что все закрыли неделю в плюс (на скриншоте сделки одного из учеников). Причем неделя была непростой с точки зрения работы, так как в период работы объявлялись процентные ставки и волатильность была на высоком уровне.

Понятно, что в самостоятельном плавании у ребят впереди много сложностей и преград, но по крайней мере у них есть компас и понимание, куда плыть. К сожалению, многие мои "старые" ученики сдавались на этом пути - стресс и денежные потери лишают мотивации. Но, друзья, где нет стресса и потерь? Во взрослой жизни всегда так, надо уметь рассчитывать свои силы и заранее готовиться к испытаниям. Тогда не будет завышенных ожиданий.

А то получается что? Хотим жить красиво, богато, вырваться из плена финансовых ограничений, но когда сталкиваемся с первыми трудностями - снова прячемся в норку. Так не бывает. Надо выйти и получить свою порцию трудностей - вот тогда Вселенная скажет "Ты достоин" и поможет достичь поставленных целей.

Хороших выходных!

На фондовом рынке Японии внезапный обвал. Вероятно, орудует крупный игрок. Примечательно, что европейский индекс в это самое время обновляет максимумы, хотя как раз сейчас концерну Volkswagen угрожает риск масштабных сокращений, штрафов, закрытия заводов. Я не знаю, может китайцы захотят купить его по дешевке, хотя у них своих сейчас проблем навалом, но такой сценарий тоже не стоит исключать. Короче говоря, на рынках все как в политике - реальная ситуация покрыта мраком, а народ (те самые инвесторы) хавает инфомусор.

Прогноз по USDRUB на следующую неделю

Краткие очерки по доллару и рублю для читателей канала на ближайшие дни.

Банк России рассматривает введение цифрового рубля как ключевой элемент обновления национальной финансовой системы. Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина подчеркнула, что переход к цифровой валюте должен осуществляться плавно в течение 5-7 лет, учитывая интересы всех участников рынка.

Согласно прогнозам ЦБ, если цифровая валюта быстро завоюет популярность, то уже через год после запуска ее доля в общем объеме транзакций может достичь 41%. Это указывает на высокий спрос населения на новые цифровые финансовые инструменты.

Внедрение цифрового рубля обусловлено необходимостью развития более современной и доступной финансовой инфраструктуры. Цифровизация ускорит платежи, повысит прозрачность операций и улучшит контроль за финансовыми потоками.

Ps. ЦБ РФ пошел по пути ФРС США, которая отвязала доллар от золотого стандарта много лет назад и развязала себе руки в наращивании денежной массы. Я пока не знаю всех тонкостей этого проекта, но как видите, пример криптовалют помог осознать консервативной части финансового эстеблишмента новые грани реальности.

Доброе утро. Поступило ряд типовых вопросов по трейдингу.

-Какую книгу почитать для начала, чтобы разобраться в основах?

Ответ: Есть книги по теханализу (Швагер, Найман, Мерфи), по фундаменталу, по психологии, есть "жизненные" (Лефевр, Биггс, Богл). Наверное лучше всего начать с практики и открыть демосчет или небольшой реал, книги в данном случае могут направить не в ту степь. Разберитесь с тем, что у вас получается лучше всего и укрепляйте эти качества.

-Надо ли вести дневник сделок?
Ответ: для начала полезно просто записывать свои ощущения и мысли, делать анализ, только не превращайтесь в писателей и самопсихологов. Просто заметки на полях. Вести подробную статистику сделок тоже нет особого смысла.

-Бесплатные курсы брокеров. Есть смысл?
Ответ: у всех по разному это направление работает. Где-то стоит задача замотивировать начинающего инвестора и заставить его побыстрее открыть счет и начать торговать, в том числе по чужим советам, а где-то для галочки дают основы ТА и ФА. Я не отслеживаю активности брокеров и не могу огульно советовать курсы или отговаривать от их посещения.

-Потерял депо. Уже не первый раз. Что делать?
Ответ: это часть правил игры. Если человек пришел поиграть - он уйдет. Это не только в трейдинге, но и в бизнесе. Все хотят красивой жизни, но не все готовы ради нее рисковать. Вселенная бьет по лбу и проверяет, что вы ответите. Опустить лапки или работать и разбираться дальше? Ответ в любом случае за вами, это ваше решение. Не мое.

Давайте так. На следующей неделе у меня будет меньше торговли, я хочу осторожно понаблюдать за золотом и индексами. Поэтому смогу провести несколько занятий для начинающих трейдеров и поделиться своими навыками и опытом. Пусть это будет 3 консультации по часу (пн-ср-пт). Стоимость не меняю, пусть будет $200 как у прежних учеников, которые занимались у меня пару лет назад. Их отзывы можете почитать здесь. Возьму 3 желающих - больше уже будет некомфортно, мне еще свои сделки вести надо.

Подытожим: только 3 занятия, только на следующей неделе (а вот дни недели и время могу скорректировать). Не больше 3 человек. Контакты найдете выше.

Золото обновило максимум и достигло 2.612 долларов за тройскую унцию. Вижу счастливые лица золотых инвесторов в иллюминаторах, они предвкушают долгое и приятное путешествие к светлому будущему. Постойте-ка, а что за вывеска на этом корабле? "Титаник"!

Красивое название, пожелаем им удачного плавания!

USDRUB: ситуация выходит из-под контроля?

Читаем здесь

ФРС США 18 сентября снизило ставку сразу на 50 б.п., чем немало удивила участников рынка (ожидалось снижение на 25 б.п.). Кроме того в комментариях было сказано, что до конца года ставка снизится ещё на 0.5%. На рынке творился какой-то хаос, золото обновило максимум в области $2.600, мажоры рванули вверх затем упали, также бурно отреагировали индексы, причем не только американские, но и европейские и японские.

Снижение ставки-позитивный для американской экономики сигнал. Хотя участники рынка начнут ребалансировать свои портфели, что неминуемо скажется на ценах активов.

Думаю, трейдеры запомнят вчерашний день надолго, многих повыносило из рынка по стопаутам и маржинколам.

По вашим просьбам набросал свои мысли по курсу USDRUB (затронул золото, нефть и криптовалюты) на осень-зиму 2024 на Дзене и VC.

Доброе утро!

Подписчики моего ТГ-канала смогут получить на выходных консультации по вопросам трейдинга и инвестирования бесплатно, записавшись заранее. Общение будет происходить по голосовой связи, подготовьте свои вопросы заранее.

Контакт: @stetskoff

Доброе утро, страна.

20 из 33 опрошенных налитиков считают, что Центральный банк РФ возьмет паузу на ближайшем заседании 13 сентября и сохранит ключевую ставку на уровне 18%.

Еще восемь экспертов полагают, что ставку повысят сразу на два процентных пункта. Увеличения до 19% ожидают пять знатоков.

С моей точки зрения ставка будет влиять на курс незначительно. В сентябре лично я ожидаю укрепления доллара против валют-конкурентов, так что и рубль может вернуться в область 93-95. Однако, есть ещё геополитический фактор и административный рычаг, а помимо этого не перевелись на земле русской любители тряхнуть курс туда-сюда на 5 рублей, особенно когда ВВП выезжает за пределы РФ.

Так что жизнь продолжается, музыка играет и все танцуют, как умеют.

Для ведения войны нужны деньги. Много денег. Пузыри на рынках, рост цен на энергоносители, дефицит того или сего создают предпосылки для финансирования различных конфликтов.

Моя позиция заключается в том, что текущий конфликт в центре Европы быстро свернётся, когда упадет цена на нефть. К сожалению, этот процесс затянулся - мы всё ещё не можем пробить поддержку у 70.

Но этот момент не за горами. Скорей бы 🤨

Компания миллиардера Уоррена Баффетта Berkshire Hathaway продолжает продавать акции Bank of America. За последние несколько дней стоимость проданных акций составила почти миллиард долларов США.

А всего с середины июля Berkshire продала акций Bank of America на сумму около $5,4 млрд. Стоимость бумаг, естественно, упала (на 4,8 % за последний месяц).

Баффетт начал инвестировать в Bank of America в 2011 году, когда Berkshire приобрел привилегированные акции на сумму $5 млрд.

И хотя фонд Уоррена все ещё владеет акциями банка на 35 млрд, сокращение портфеля выглядит странно, учитывая тот факт, что данный господин в прошлом году заявлял, что не планирует продавать эти активы.

«Мне очень нравится Брайан Мойнихан, — сказал Баффетт в интервью CNBC, в апреле 2023 года. — Я не планирую продавать акции его банка».

Ps. Скорее всего дело в общей перекупленности фондового рынка и недавней коррекции, которая выбила из игры мелких игроков, использующих левередж. Сейчас индексы снова на максимумах, но технически это может означать истощение бычьего тренда и указание на медвежий разворот.

Один раз толпу развели на деньги этим летом (причем на разных классах активов). Сейчас история скорее всего повторится - хотят успеть до прихода крупных игроков.

Красавцы, ничего не скажешь. Но насколько все примитивно и бесхитростно организовано 😖

Прошлая неделя ознаменовалась общим ослаблением доллара США на валютном рынке против валют-конкурентов, однако российский рубль умудрился возглавить список аутсайдеров (89-92). Геополитические факторы и отсутствие видимого прогресса на западных рубежах играют против него.

Если абстрагироваться от возможных черных лебедей в РФ, то далее варианта два:

1. В сентябре последние годы доллар США берет реванш и значительно укрепляется. В этом случае евро, фунт и другие валюты сдадут назад, а рублю ничего не останется, как двинуться в область 95-100. Но! Сейчас предвыборная гонка, Трамп имеет шансы на победу и эпоха сильного доллара завершится. Дело даже не в Трампе. Это отсроченный эффект после разбрасывания usd налево-направо и выросшего до неимоверных размеров долга Америки. Значит возможен второй вариант.

2. Доллар США продолжит свое ослабление в сентябре, это будет ключевой перелом в технической картине последних 6-7 лет, а значит у рубля появится шанс вернуться к 85.

Я пока не могу выбрать более приоритетный сценарий. Все очень шатко.

Вопросы направляйте на [email protected]

По вашим просьбам написал прогноз курса доллара на ближайшее время. Читаем:

На дзене

На VC

Ps. Если хотите, чтобы я продолжал публиковать прогнозы, поставьте под постом 👍

5 августа 2024 года на финансовых рынках произошел кризис, названный "черным понедельником", когда без особых причин обвалились цены на криптовалюту, индексы, акции, при этом сильно укрепилась японская иена. К настоящему моменту баланс на рынках восстановлен, но тут есть над чем задуматься:

1. Это был один из самых коротких кризисов

2. Лето - традиционное тихое время для финансового сектора

3. Баланс быстро был восстановлен (замели следы и успокоили участников рынка).

О чем это может говорить?

Косвенно я бы предположил следующее.

- инсайдер стелет солому, так как располагает информацией, недоступной остальным,

- пришел в движение огромный капитал, как если бы айсберг случайно показал свою подводную часть,

- есть несколько фондов и частных лиц, кто мог такое совершить, но смысла называть их нет.

Важнее подумать о том, куда двинется цена различных активов в ближайший год-два.

Кстати, одной из возможных причин такой рокировки капитала и падения цен на активы можно назвать выбытие из предвыборной борьбы Байдена и понимание инсайдерами того сценария, который будет разыгран дальше.

После выборов доллар США будет ослабляться на международном валютном рынке - такова моя ТЗ. При этом произойдет сжатие и по остальным инвестиционным направлениям: крипта, золото, акции. Национальные валюты, напротив, имеют шанс укрепиться по отношению к доллару США, одновременно ослабнув к евро и британскому фунту, хотя ЦБ РФ будет этому сопротивляться, снижая ставку и пытаясь удержать курс в диапазоне 80-85 (при сохранении текущего статус кво в геополитике и при отсутствии черных лебедей на фронте и в политических верхах).

Хотя как показывает практика, курс доллара к российскому рублю живет своей жизнью и гуляет сам по себе.

Хороших выходных!

Вопросы и предложения направляйте на [email protected] или в ЛС @Stetskoff

В результате недавнего падения рынка в понедельник инвестор-миллиардер потерял около $6,7 млрд.

Согласно данным Bloomberg, Berkshire владеет в среднем по 8,2% акций Marubeni Corp., Itochu Corp., Sumitomo Corp., Mitsui & Co. и Mitsubishi Corp. Во время недавней распродажи акции Marubeni и Mitsui & Co. упали больше всего - на 31 %.

Оракул из Омахи впервые раскрыл свои доли в японских компаниях в 2020 году (понятно зачем: чтобы вызвать эффект Баффета и нагнать побольше покупателей на эти бумаги, прим. Д. Стецко).

«Ему действительно нравятся торговые дома из-за их сходства с Berkshire, поскольку они являются конгломератами в различных видах бизнеса», — сказал Бито. «Я не могу представить, чтобы он продавал свои активы в данный момент».

Ps. Я писал ранее на канале, что после смерти ближайшего партнёра Баффета Манагера, торговые результаты могут пошатнуться. Впрочем, Уоррен все равно молодец. Всем бы быть такими последовательными, целеустремлённым, бесстрашными и самоотверженными инвестированию, как он.

Сейчас много пишут о причинах обвалов на фондовом рынке и рынке криптовалют, в результате которых сегодняшний день уже назван чёрным понедельником.

Называют самые разные причины, но никто не говорит об истинной причине. Деньги, сосредоточеннык в руках небольшой группы лиц, способны сломать мировую финансовую систему и поколебать устойчивость фондовых рынков, фьючерсных рынков и рынка криптовалют. Насколько я знаю, крупнейшие хеджевые фонды типа блок Black Rock, так топорно не работают. Однако есть несколько престарелых персон, которые могут это сделать благодаря тому, что за десятилетия они саккумулировали огромный финансовый рычаг. Поэтому основная причина обвала грядущего финансового кризиса - как раз в непрофессиональном использовании рыночных механизмов. Отчасти им в этом помогает либеральное законодательство, позволяющее пользоваться полной свободой в принятии решений.

То есть нынешний обвал-сугубо субъективная реакция, никак не связанная с фундаментальными факторами. Впрочем, я предупреждал чуть выше о подобным развитии событий.

Бычий рынок по крипте закончился. Game over. А дальше будет падение, которое вызовет адские муки у всех покупателей монет, верящих в то,что музыка никогда не закончится.

А самое главное, что где-то там на дне не случится быстрого отскока к новым вершинам. Неа. Так оно не работает. Рынку нужно растоптать последнюю надежду на восстановление цен и посеять страх в умах и сердцах самых отъявленных оптимистов. И у него это получится сделать, уж вы мне поверьте.

Короче, мой вам совет - держитесь подальше от покупок криптовалюты на падении цен. Рынок уже во власти медведей.

👍⚡️Госдума легализовала майнинг криптовалют

Принятый депутатами закон о легализации майнинга вступит в силу с ноября 2024.

Заниматься добычей криптовалют разрешат российским юрлицам и индивидуальным предпринимателям, включенным в реестр Минцифры.

Россияне, не являющиеся ИП, смогут заниматься майнингом цифровой валюты без включения в реестр, если не превышают установленные правительством лимиты энергопотребления.

Из закона убрали запрет на организацию обращения криптовалют.

При этом сохранился запрет на рекламу цифровой валюты и услуг майнинга.

Также Дума приняла закон, который дает право Центральному банку с 1 сентября начать эксперимент с созданием площадки для использования криптовалют в международных расчетах.

По словам зампреда комитета Госдумы по информполитике Антона Горелкина, - «Сегодня Россия занимает второе место по майнингу, и я уверен: после того как появится регулирование этой сферы, мы выйдем на первое место, обогнав США."

⚡️ Американский журналист Такер Карлсон не исключил, что президент США Джо Байден может уже находиться при смерти или умереть. Об этом он заявил со ссылкой на информацию, полученную от журналиста Чарли Кирка.

Байден не появлялся на публике с тех пор, как на прошлой неделе получил положительный результат теста на коронавирус, прервал поездку в Неваду и ушел на самоизоляцию. 21 июля он вышел из предвыборной гонки, опубликовав скан своего заявления в социальных сетях.

В Белом доме сообщали, что в последние дни он проводил рабочие встречи по видеосвязи. Однако вице-президент США Камала Харрис не ответила на вопросы журналистов о состоянии и местонахождении президента Джо Байдена. В США начали распространяться слухи, что Байден умирает или уже мертв.

«Официальная версия гласит, что поездка Байдена была прервана на прошлой неделе из-за ковида. Однако, по словам этого источника, Секретная служба США сообщила полиции Лас-Вегаса, что возникла чрезвычайная ситуация с Джо Байденом и что нужно перекрыть улицы, чтобы президента можно было немедленно доставить в университетскую клинику», - рассказал журналист.

Спасибо моим читателям и подписчикам за поддержку. Действительно, иногда после негативных комментаторов пропадает желание делиться мыслями с аудиторией и я беру отдых.

Всем привет!

Увеличивается вероятность укрепления доллара США и возврата курса USDRUB в область 90-95 уже в июле месяце (от текущих 88).

Крипта скорее всего продолжит снижение. Биткоин от 62.000 может протестировать область 56.000 и т.д.

Вопросы отправляйте на [email protected]

Дмитрий, добрый день. Вы писали, что в ближайшее время после санкций в отношении Мосбиржи курс доллара вырастет до 98, после чего вернется к 88. А сейчас мы наблюдаем обратную картину: курс уже 82. С чем это связано на ваш взгляд и чего ждать дальше? Спасибо

-На международном рынке доллар стабилен. Против евро, фунта, иены, канадца и других валют ничего такого не наблюдается. Только в отдельно взятом государстве доллар США вдруг резко потерял 10%. Почему? Приближается налоговый период, экспортеры сдают выручку. А тут еще отъезд ВВП из страны. Почему бы не использовать эту ситуацию для того, чтобы набить карманы и не купить доллары на 10-15% дешевле того, что они стоят? Ведь сейчас курс определяется не рыночным спросом/предложением - вот и задействуют административный рычаг. Огромные деньги оседают прямо сейчас в чьих-то карманах совершенно "легально". Только вот этого можно ожидать от какого-нибудь Буркина-Фасо, но никак не от России. Да и визит в КНДР такое себе "достижение", учитывая что до поры до времени власти РФ в упор не замечали этой точки на карте. Так что не удивляйтесь, подобные экзерсисы будут повторяться. Причем в следующий раз в тех же условиях может повториться все с точностью до наоборот и цена доллара вырастет и кто-то сбросит баксы подороже, чтобы потом откупить их подешевле. Цирк, да и только 🤡