Сергей Зиненко | DeFi-гедонист

Что сделать сегодня, чтобы стать богаче завтра? 🤔

Сегодняшний вечер четверга вы можете провести, как угодно — посмотреть фильм, сходить в тренажерный зал, встретиться с друзьями. И все это, конечно, здорово… Но это вы спокойно можете перенести на завтра, а сегодня заняться тем, что реально начнет менять вашу жизнь и улучшит ваше финансовое положение 🚀

В 19:00 мск пройдет первое ток-шоу по DeFi, на котором я и старшие студенты моего онлайн-университета расскажут как с помощью DeFi выйти на стабильный пассивный доход и больше не переживать из-за денег.

Вы услышите не только мое мнение, но и точки зрения других успешных инвесторов, которые уже прошли путь, на который вы только вступаете.

После этого мероприятия вы сможете построить собственный план инвестирования в DeFi и совсем скоро отправить свои деньги генерить вам новые деньги 💸

Регистрируйтесь ⬇️ пока еще есть возможность к нам присоединиться
ИДУ НА ТОК-ШОУ

В эфире наша постоянная рубрика — минутка доходностей «без регистрации и смс»

Премаркет USUAL, проекта Usual.Money, уже по $0.45
Такие значения уже достаточно показывают высокую капитализацию проекта, по которой вероятнее всего он выйдет на рынок.

Для опытных DeFi инвесторов это означает лишь одно — все кто зарабатывал бесплатные деньги, размещая там ликвидность, скорее всего, получат очень хорошее вознаграждение.

❗️Некоторые расчеты показывают, что доходность на стейбл-коины будет даже больше 100% годовых. Как вы поняли, ожидаются очень хорошие результаты ;)

Но для меня эта возможность обернулась одним факапом…
Есть мысль поделиться на завтрашнем ток-шоу, почему же так произошло, сколько она мне стоила и сколько можно было бы заработать.

🗣️: «Можно ли начать инвестировать в DeFi, если у меня небольшой капитал?»

Продолжаю свою серию постов для новичков (первую часть можете изучить здесь https://t.me/serg_defi/1259) Сегодня мы с вами обсудим наверно один из самых часто задаваемых вопросов на моих вебинарах/прямых эфирах.

Отвечаю.

Технически минимального входа с точки зрения суммы нет. Можно вложить хоть $10, $50, $100. (на обучении я даже настаиваю на том, чтобы навыки были сформированы при обращении с минимальной суммой)

Потому что размещение в DeFi абсолютно ликвидно, комиссии здесь небольшие. Соответственно, на небольших суммах вы можете:
— опробовать различные механики и набить руку в инвестировании,
— увидеть первые результаты от размещения $10-$50-$100 в DeFi,
— вживую понять как все работает в параллельной финансовой системе 🙌

А уже затем, освоившись, вы можете заливать туда свой капиатал - хоть $5 000, хоть $5 000 000.

Понятно, что при разном вложении сумм, ваш выхлоп будет совершенно разным. Кроме того задачи у вас на разном размере капитала тоже разные. Кому-то надо просто увеличивать размер портфеля, а у кого-то задача просто сохранить или расти вместе с рынком.

Лично у меня все просто — мой портфель растет со скоростью роста рынка (кроме некоторых венчурных историй) и большая часть его размещена в DeFi и постоянно генерит мне доход.

Заскакивать в какие-то истории ради иксов с сопоставимыми рисками — мне уже не особо интересно.

Пост, который до сих пор обсуждает закрытый канал 🤔

Недавно опубликовал там интересный вариант доходностей на стейбл-коинах, но как всегда, кто мало разбирается в DeFi, начинают писать про риски (скрин комментария как раз про риск стоимости EURC)

Сразу скажу, это вариант для тех, кто разобрался. Просто так, не разобравшись, не надо никуда ничего вкладывать, это совершенно точно!

Не нужно брать риск изменения цены актива, когда размещаете его в DeFi. Как вариант его стоимость за пару кликов можно застраховать (захеджировать, если по-умному) через perp DEX - тот же Gains.Trade, к примеру, или же просто занять в децентрализованном банке (тоже простейшая стратегия хеджирования, кстати). При этом, EUR сейчас можно занять практически БЕСПЛАТНО (ставки на займ минимальные).

Просто нужно изучить базу и все о безопасности.

Уже после экспериментируйте, пробуйте, размещайте, забирайте доходности, удивляйтесь и наслаждайтесь новыми возможностями.

Обращу ваше внимание, что это только одна из возможностей, существующих в настоящее время. А таких возможностей десятки и каждая из них может увеличивать ваш капитал.

📉 За 1 USD дают уже больше 100 рублей..

Не так давно курс USD/RUB был 60, затем 75, потом 90…

Если вы думаете, что 20% годовых по вкладу в банке это возможность получить доход, то у меня для вас плохие новости.

Запомните и запишите крупными буквами: банк никогда не будет вам платить больше инфляции (за редчайшим исключением). Это закон экономики. Точка.

Что это означает для вас? Ваши деньги не депозитах просто медленно тают, никакие 20% годовых не спасут от падения курса рубля. Я говорю вам это как серийный вкладчик российских банков, который 5 или 6 раз проходил процедуру банкротства банков и получал страховку на свои вклады…

Так что не создавайте капитал в рублях, которые постоянно обесценивается. Иначе у вас «шаг вперед, а 2 назад».

🔥 - намек понял, буду копить в цифровых USD и размещать их в DeFi под 20-30-50% годовых
👍 - буду копить в рублях, не жили богато, незачем и начинать
🌚 - ничего не понял, но хочу создавать капитал, расскажи как

Как же участвовать в раздачах Binance LaunchPool?
Есть ли какая-то инструкция?

Напомню, что LaunchPool это шанс заработать 1-2-3-4% за 3-6 дней и в максимально простом режиме опробовать механики DeFi. Пишу об этом постоянно:
вот,
и вот,
еще здесь,
и даже здесь

Особенно приятно, что моих действий и усилий здесь будет суммарно ну минут на 15 моего времени:
• разместить капитал (~5 минут)
• подождать ровно 4 дня
• получить «бесплатные» токены и продать их (~10 минут, чтобы зафиксировать необходимую сумму на торгах)

И у меня уже есть готовая видео-инструкция, где я пошагово показываю как участвовать в таких раздачах.

Переходите по ссылке ниже и начните знакомится с механиками DeFi уже сейчас!

⏭️ ЗАБРАТЬ ИНСТРУКЦИЮ ⏮️

Ну и также заранее отвечаю на ваш вопрос — да, ГРАЖДАНАМ РФ МОЖНО ПОЛЬЗОВАТЬСЯ Binance

На канале есть видео-инструкция. Поэтому переходите изучать ее тоже, чтобы получить возможность участвовать в launchpool, торговать, делать займы и проводить другие операции на Binance.

Пользуйтесь, друзья. Осваивайте новые платформы и открывайте для себя новые возможности!

С утра пораньше участвуем со студентами в Binance Launchpool - простейший способ заработать 40-80% годовых на ваши BNB или FDUSD - это такой долларовый стейбл-коин (цифровой доллар).

На мой взгляд это самый простой способ на себе опробовать механики DeFi. Вы размещаете капитал, а вам за это дают награду в токенах USUAL проекта Usual money. Binance, конечно, централизованная биржа, но тренд чует - обучает DeFi всех сильно заранее )

Как поучаствовать в таком - много раз писал в канале, можно найти в поиске по словам Binance и Launchpool

🔥 - надо рассказать детально
👍 - покажи как в DeFi размещать

DeFi-стратегия на бычьем рынке. Какая она может быть?

1️⃣ Вы определяете соотношение в вашем портфеле BTC, ETH и обычных цифровых долларов (стейбл-коинов). Здесь могут быть и другие активы, но для простоты оставим эти три.

Большинство считает, цель в бычьем цикле — кратно увеличить свой капитал.

Но‼️ многие упускают еще более важную цель портфеля — он должен для вас создавать правильные эмоции.

Что я под этим подразумеваю?
Портфель точно также, как и ваши инвестиции, создают чувства уверенности и спокойствия. Понимание, что у вас будет хорошо и стабильно в этом мире, где все меняется достаточно быстро.

Представьте, ваш портфель волатилен и растет, но при этом вы постоянно испытываете отрицательные эмоции, страх, стресс, боль — значит он не решает эту самую главную задачу (создавать правильные эмоции)

Поэтому ваш портфель и должен создавать вот это ощущение, что «Все в порядке»
Более подробно говорил об этом в посте 👉 https://t.me/serg_defi/745

Соответсвенно под эту задачу, вы сами выбираете какие активы будете растить. Не важно, это количество цифровых долларов или это количество ваших BTC/ETH. Количество и первого, и второго, и третьего можно растить 🔥

Пропорцию вы можете составить сами. Например:
• 100% BTC
• 50% ETH / 50% BTC
• 25% BTC / 25% ETH и 50% цифровых долларов (стейбл-коинов)
• 100% растим количество цифровых долларов (стейбл-коинов)

👆🏼ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ, ЧТО ВЫ САМИ ВЫБИРАЕТЕ СОСТАВ ПОРТФЕЛЯ


2️⃣ Используем DeFi-протоколы для того, чтобы увеличивать количество активов: цифровых долларов (стейбл-коинов), BTC, ETH или все вместе.

Очень простая история.

Размещаете свой капитал в децентрализованных биржах (DEX) и банках, зарабатывая комиссии от обменных операций — это -10-20-30% годовых, а также получаете токены этих бирж и банков как награды за фарминг — это еще 10-20-30% годовых (есть сейчас еще и другие маркетинговые программы в крипте, но пока оставим это за кадром для простоты)

Можно выбрать буквально 3, 4 или 5 протоколов, где постоянно размещали бы свои BTC, ETH или стейбл-коины.

Примем среднюю оценку доходности такого размещения в 20% годовых, что еще достаточно консервативно (бывает и 30-40-50-70 и даже больше % годовых)

Каков может быть результат DeFi- стратегии, если бы я размещал свой капитал, который состоит из BTC и ETH (возьмем к промежуток трех лет):

— В 1.5-2.5 раза увеличил количество BTC и ETH в своем портфеле (из расчета ~30% годовых)

Хочу отметить, что с помощью DeFi МЫ УВЕЛИЧИВАЕМ КОЛИЧЕСТВО АКТИВОВ в портфеле.

— BTC и ETH вырастет в 2-3 раза. Итого от 3 до 7 раз вы увеличите стоимость своего портфеля.

Хочу отметить, что основная задача DeFi-приложений — это увеличивать количество активов в портфеле.

Мы не торгуем, мы не используем никакого арбитража, P2P или мутных схем. Мы размещаем капитал в пулах и увеличиваем количество BTC/ETH/цифровых долларов, которые у нас есть в портфеле.

Мы с моей командой, с моими студентами за то, чтобы наш портфель стоил больше. Поэтому мы двигаемся вместе с рынком + к этому увеличиваем количество активов 🔥 (так называемые акции роста рынка + одновременно дивидендные аристократы)

И если вы хотите получить ответы на свои вопросы, погрузиться в тему DeFi на более практическом уровне — продолжайте и дальше следить за каналом, потому что скоро сделаю анонс одного интересного мероприятия для вас 😉

Доходность в DeFi - откуда же она берется?

Как и обещал, начинаю серию постов для новичков, где буду раскрывать все нюансы работы параллельной финансовой системы DeFi

Итак, кто же нам платит деньги в DeFi 🤔

Смотрите, в DeFi-приложениях работают тысячи проектов, которым нужен капитал (чтобы проводить обменные операции, к примеру)

Чтобы им взять откуда-то этот капитал для обменных операций — они привлекают таких инвесторов, как мы с вами. В децентрализованных пространствах их называют Liquidity Provider (LP) - Поставщики ликвидности.

Получается, когда мы размещаем в их проектах свой капитал, мы можем получить два вида доходности по итогу.

Проект зачастую платит либо одну из этих доходностей, либо две доходности сразу.

Какие именно, разберем сейчас:

>>> Первая доходность — Комиссия от обменных операций

Например, на бирже Uniswap, Curve, SushiSwap и тд, если вы предоставляете ликвидность в эту биржу, вам выплачивается большая часть комиссии от обменных операций. Некоторые даже отдают всю комиссию.

На этом можно заработать 5-10-15% годовых (иногда даже и больше)

>>> Вторая доходность — Доходность от фарминга

Дело в том, что все децентрализованные проекты воюют за тех, кто предоставит им капитал.

Почему они это делают?
Чем больше предоставляется капитал, тем больше размещено на бирже, тем больше количество и объем обменных операций можно проводить.

Больше объемных операций > тем больше биржа зарабатывает, получает больше комиссий.

Соответсвенно каждый проект намерен сделать так, чтобы у него были самые интересные условия, чтобы именно у него размещали капитал.

Это процесс мотивации и называется — фарминг.
Когда проект кроме комиссии выдает еще и свой токен.

Соответственно, какая у нас получается история. Например, те биржи, у которых есть этот фарминг, выплачивают комиссии 10-15-20% годовых и еще доплачивают своим токеном. В результате, к этой доходности прибавляется еще 20-30% годовых.

Итого получаются очень интересные доходности от размещения капитала.

Еще раз повторюсь, что такое делают не все проекты! Но те, которые делают, являются для нас приоритетными, потому что мы там можем получить больше доходность.

Если говорить про децентрализованные банки, то история похожа.
Банк, когда работает, занимается тем, что принимает активы и выдает их в кредит.

Если никто не положил деньги в депозит, банку не с чего выдавать кредит. Соответсвенно, банк зарабатывает на разнице процентной ставки между выдачей кредита и ставкой по депозиту. Эта разница называется Процентной маржой (те деньги, которые зарабатывает банк)

Поэтому банк точно также заинтересован в том, чтобы в нем размещали деньги и он мог выдавать кредиты.

Теперь у вас сложилось понимание, что является источником дохода при размещении капитала в DeFi?
Давайте, чтобы я сориентировался:
🔥 - да
👀 - нет. И вы также в комментариях пишите свой вопрос, что именно оказалось неясным для Вас, а с меня ответ на него ;)

📈 Ночью цена BTC была почти $90 000

Говорю о необходимости размешать капитал в цифровые активы и DeFi с 2020 года. Публично - с момента запуска этого канала в мае 2023 года.

🔥 - фактов достаточно, начинаю изучать цифровые активы и DeFi
🌚 - как обычно куплю BTC на максимумах по $100-150 тыс.

Первый раз в рассказал про циклы крипторынка 23 августа 2023 года в основном канале ➡️ https://t.me/serg_defi/310.

Цена BTC тогда $26 000.
Сейчас BTC ~$80 000. Рост в 3 раза, а рублях почти в 5 раз.

Какой максимум рынка увидим в этом цикле?
🐳 - BTC $200 000
🔥 - BTC $150 000
👍 - BTC $100 000

Я думаю вы уже все знаете эту новость, что президентом США стал Дональд Трамп.

Участники крипторынка отмечают, что новый конгресс станет самым прокриптовалютным за всю историю США. И не просто так 😏

По некоторым данным, сам Трамп владеет криптовалютой на сумму не менее $1 000 000.

В своей предвыборной кампании он вообще заявил, что в случае победы в первый же день срока уволит председателя Комиссии по ценным бумагам и биржам Гэри Генслера, которого обвиняют в агрессивных действиях против криптовалютных компаний.

Многие участники крипторынка также ждут от Трампа принятие законопроекта «программа покупок Биткоина в госрезерв США», что ознаменует настоящий буллмаркет.

Будь эта программа одобрена, мы увидим $250к за BTC в считанные месяцы после вступления закона в силу.

На фоне всех этих новостей курс биткоина (BTC) обновил исторический максимум, превысив $76 980 (это уже в третий раз на ноябрь курс BTC обновил исторический максимум)

Чистый приток в ETF за 7.11: BTC-ETF +$1,38 млрд, ETH-ETF +$79,74 млн.

Помимо этого выросли и другие крупнейшие по каптализации криптовалюты —  Ethereum, Solana и Dogecoin.

В ближайшие месяцы оптимизма на рынке крипты точно будет огромное количество.
Как я всегда говорю — ВСЕГДА НУЖНО ВИДЕТЬ ВОЗМОЖНОСТИ!

Особенно для россиян, если вы хотите получать хорошие долларовые доходности)))

• разберитесь в DeFi
• начните там размещать капитал
• получайте шикарные доходности, которые не встретить в традиционных финансах

📹 Публикую запись нашего прямого эфира

04:53 — DeFi — это лучшая альтернатива обычной финансовой системы с точки зрения безопасности
09:26 — Почему я НЕ РАЗМЕЩАЮ большую часть своего капитала в проекте Jupiter в связке с протоколом Kamino?
15:10 — Вопросы из комментариев: «Смарт-контракт - это программа. Где гарантия, что там не заложено что-то разработчиком контракта?»
16:48 — Что вообще такое смарт-контракт?
17:06 — «На сколько понимаю, если разработчик отказался от владения контрактом - ничего в нем изменить уже нельзя?»
18:07 — «Мы же не программисты, как можно знать что в нем прозрачно или нет?»
21:06 — «Так если код открытый, то его же легко взломать? Как тогда доверять свой капитал?»
26:40 — Мой кейс Solunea Exchange сеть Arbitrum и как мы с учениками возвращали свои деньги благодаря прямому взаимодействию со смарт-контрактом
29:53 — «Расскажите про прокси- контрактах. Как к этому относиться?»
32:07 — «Каковы ваши правила безопасности при размещении крупной суммы?»
35:13 — «Столько инцидентов происходит в крипте, не знаю, про какую безопасность можно говорить…»
38:13 — «Меня мошенник завëл на UniSwap. Купила монету, которую нельзя продать. И всё потеряла.» — поэтому нужно разбираться в базовых вещах в безопасности в DeFi
40:52 — «Какая биржа для перевода активов в электронные безопаснее ByBit или Binance?»
44:00 — «Как будет развиваться DeFi на фоне происходящих событий? С повышением ключевой ставки и налогами. Будет приток людей, а доходности что, упадут?»
51:51 — «Если дробить активы, в какой пропорции это делать из практики?»
53:46 — «С какого капитала начинать инвестировать в DeFi?»
53:59 — «Что думаете о блокчейне Re.al и бирже Pearl Еxchange?» Спойлер: крайне не рекомендую!
56:07 — «Подскажите, комиссия за вывод средств из протокола она всегда одинаковая или может измениться? Например Swell и Puffer не могу вывести, комиссии более $20»
58:25 — «То есть вы имеете ввиду, что только стоимость газа влияет на цену вывода?»
59:45 — «Возможно ли заранее рассчитать все комиссии на ввод и вывод средств из пула?»
1:03:53 — «На каких из ваших программ можно ознакомиться с текущими вариантами вложения в DeFi?»
1:12:54 — «Какие результаты ваших учеников с обучающей программы DeFi-гедонист?»


Очень продуктивно провели время 👍 Спасибо всем, кто был онлайн.

#прямойэфир@serg_defi

Live stream finished (1 hour)

😂👍👍❤️👌😅😊😊😍😘

🔽 Все вопросы и обратную связь пишите в комментариях к этому посту

🔈Если вам плохо слышно эфир через динамик на телефоне — нужно нажать 3 точки, выбрать источник звука «Телефон», а потом обратно «Динамик».

Live stream started

Встречаемся в прямом эфире уже через 2 часа 🔥

📌О чем поговорим:
⁃ Разберем мой кейс https://t.me/serg_defi/1232 и обсудим почему я не размещаю в этот протокол большую часть своего капитала
⁃ Обсудим тему безопасности в DeFi
⁃ Последние новости в крипте. Рост стоимости BTC и других криптовалют — что это значит?
⁃ Начнем строить ваш собственный путь инвестирования в DeFi

📅 Когда: 7 ноября, 19:00 МСК
📺 Где: здесь в телеграм канале

Ставьте уведомления по ссылке, чтобы не пропустить начало! 🔔
А также делитесь этим постом с теми, кому тоже будет интересно посмотреть 🙌

Live stream scheduled for Nov 7 at 16:00