Главные ошибки в инвестициях в 2024 году. Мой личный опыт💡
- Всегда иметь свободный кэш 10-20% от капитала
Стоит сформировать стратегический резерв на случай сильной коррекции рынка на тот момент, когда психология розничных игроков действует против них, когда они начинают распродавать все и уходить с рынка. Также кэш нужен на тот случай, когда на рынке совсем все плохо и кажется, что уже ничего и некогда не восстановится. Таких случаев в РФ становится больше. Точка паники и страха всегда будет наилучшей точкой входа. Вот только 5-10% всех игроков смогут зайти по этим значениям.
Наверняка вы захотите, чтобы и эти свободные деньги, которые у вас отложены, тоже работали, не правда ли?
Можно часть этих средств направить на покупку коротких корпоративных облигаций или в фонд $LQDT. Тем самым, когда на рынке происходит коррекция в акциях, можно начинать продавать фонд и покупать акции с хорошими скидками.
Начну формировать такой стратегический запас в конце 2025 года. Сейчас уже нет смысла в нем.
- Покупку и продажу активов осуществлять лесенкой
Тоже очень хорошее правило, к которому я не сразу пришел. Алгоритм действий прост: купили акцию, к примеру, Сбер по 250₽, но не на все деньги. Помним, что этого делать не нужно из первого правила. И так как у нас есть деньги на усреднение, то мы покупаем акцию к примеру после того, как цена успела снизиться на 5%, так же можем поступать и с продажей. В этом году я покупал лесенкой только в долгосрочный портфель — это было самое верное решение, не считаю хорошей идеей покупать «лесенкой» в краткосрок на нисходящем тренде.
- Определиться с горизонтом инвестирования и доходностью, которая является для вас приемлемой
Теперь я понимаю, что выше 30-40% в год для меня будет норма доходности на капитал. Когда вы сможете четко определиться с цифрой, тогда будет проще. Это позволит не гнаться за сверхдоходностью и не делать глупых ошибок.
- Не влюбляться в компанию, и не держать ее, если с бизнесом происходят проблемы.
Сколько же за первые годы было таких моментов. Сидишь в акции, настойчиво ждешь, несмотря на многочисленные сигналы на выход. Если есть проблемы в бизнесе, нужно закрыть позицию и не переживать об убытках, ведь время гораздо важнее в данном случае.
- Излишняя диверсификация портфеля.
Не нужно иметь в своем портфеле больше 30 компаний, когда, к примеру, Ваш капитал 100 тыс. С одной стороны, это может спасти от глубоких просадок ваш портфель, но и прибыли вы по нему тоже не увидите. Эту ошибку я заметил у многих на разборах портфелей. Логика такая: «чем больше у меня будет акций, тем лучше». А в итоге так: «здесь я заработал 500-1000₽, вот тут потерял 250₽ и так далее». С моим капиталом я также начал работать над сокращением количества позиций и это принесло ощутимый результат уже сейчас.
Стоит сосредоточится на 10-15 сильных идеях, где есть драйверы переоценки, желательно краткосрочные. Например $RENI или $SVCB. Да, сейчас в них многие не увидят драйверов, но в среднесрочный портфель я добавляю и увеличиваю доли. Чаще всего большую прибыль дают идеи, которые не в общем поле обозрения или люди могут их игнорить.
- Твои друзья, партнеры или клиенты готовы продать портфели и уйти с рынка.
Самый верный признак докупать активы. Я отговорил 3-х человек продать все в самом внизу рынка, когда психологически видишь бумажный убыток хочется в моменте избавиться от этого груза отвественности перед собой и отпустить его. Не все смогли пройти такое давление, наверное, не все могут быть инвесторами или трейдерами. Но этому можно научиться, проходя кризисные моменты с поддержкой человека, который не раз уже такое проходил. У которого есть опыт и понимание психологии толпы, которая приходит на рынок и обновляется каждый год. Вы пройдете 1-2 кризиса и потом вам будет легче переносить такое давление. После вы сможете зарабатывать на кризисных ситуациях большие деньги. Возвращаемся к 1 правилу: формируем резервы на росте рынка, покупаем на панике. Тогда получится делать сверхприбыль.
А какие вы бы дали сами себе советы исходя из опыта и сделок в 2024 году?
#обучение_retsinvest
