ПрофБанкинг

Коротко о важном:

↖️ ЦБ РФ планирует с 1 апреля 2025 года заменить Инструкцию № 199-И о нормативах новой Инструкцией. На сайте ЦБ РФ размещен проект новой Инструкции.

↖️ ЦБ РФ ожидает по итогам 2024 года инфляцию в РФ плюс-минус 8,5%, не разделяет мнение, что для борьбы с инфляцией нужно стабилизировать курс рубля, не видит устойчивого замедления инфляции. Последнее плановое заседание по ключевой ставке в этом году ждем 20 декабря.

↖️ ЦБ РФ разработал Проект Указания для регулирования деятельности филиалов иностранных банков (ФИБ), которые могут появиться в России. В частности, Указание устанавливает порядок вычисления размера расчетного гарантийного депозита ФИБ, обязательные нормативы ФИБ и порядок надзора за их соблюдением. Подробности тут.

↖️ У МТС Банка новый Председатель Правления — Эдуард Иссопов. Ранее он был первым зампредом банка. Илья Филатов, который возглавлял МТС-банк в течение последних 10 лет, стал Председателем Совета директоров.

↖️ Вскоре Банк «ФК Открытие» присоединится к БМ-Банку и станет его филиалом.

👉 Ориентируйся в банковской системе
как рыба в воде, пройдя курс «Банковский аналитик»

Банк России выпустил прямоугольную серебряную монету, посвященную 125-летию со дня основания Немировичем-Данченко и Станиславским Московского художественного общедоступного театра.

Тираж — 3000 штук.

Номинал монеты 3 рубля, масса драгоценного металла — 31,1 г.

ПрофБанкинг от всей души поздравляет коллег с профессиональным праздником!

Будьте профессиональны! Любите банк всем сердцем! И пусть даже в критических ситуациях обязательно находится мудрый выход.

👉 Всё будет хорошо!

💵 Доллар как шантаж

Дональд Трамп счел правильным поддержать надежность доллара США насильственным способом и написал, что требует от стран БРИКС не создавать новую валюту и не поддерживать какую-либо другую валюту для замены могучего доллара США, иначе они столкнутся с 100%-ми ввозными пошлинами и могут забыть о продаже на замечательном рынке США.

Как Вам идея обеспечить дальнейшее лидерство доллара?

Тем временем, могущество США во многом определено именно тем, что на международном рынке велики расчеты долларами США, при этом для эмиссии огромного количества долларов импорт в США намного превышает экспорт. То есть платёжный баланс США глубоко отрицательный. И если страны БРИКС (ну, гипотетически) откажутся от экспорта в США, то ...экономика США попросту развалится, потому что зависима от импорта так, как не зависит от него никакая другая страна мира.

В Турцию контрабандно были ввезены поддельные банкноты долларов США, предположительно на $600 млн.

Значительная часть из них имеет номинал $50, в связи с чем обменные пункты и банки прекратили операции с этими банкнотами. Остальная часть фальшивок — купюры $100 старого образца, и купюры этого номинала банки и банкоматы попросту отказываются принимать. Совсем. Требуются донастройки оборудования, чтобы идентифицировать фальшивки.

ЦБ РФ представил 25 вариантов изображений для новой купюры 1000 рублей, как и обещал.

Среди предложенных объектов: Жигулевская ГЭС в Самарской области, международный аэропорт Гагарин в Саратове, монумент Матери-покровительнице в Чебоксарах, дворец Землевладельцев в Казани, музей истории Оренбурга, Музей Славы в Самаре, Вятский художественный музей им. Васнецовых, главный корпус Казанского федерального университета, Саратовский автомобильный мост через Волгу, центр семьи «Казан» в Казани и другие.

Напомним, что в прошлом году выпуск новой купюры был приостановлен после неоднозначной реакции в обществе.
Регулятор выберет новый вариант банкноты с помощью народного голосования. Голосование завершится 12 декабря в 12:00 мск, результаты будут опубликованы на сайте Банка России.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Никому не нравится падающий рубль. Даже Центральному банку.

‼️ Банк России принял решение с 28 ноября 2024 года и до конца года не осуществлять покупку инвалюты на внутреннем валютном рынке по зеркалированию операций Минфина РФ в рамках бюджетного правила. Решение принято в целях снижения волатильности финансовых рынков. Попросту говоря, ЦБ РФ не хочет вливать на рынок дополнительные рубли и ещё больше ослаблять рубль. Отложенные покупки будут осуществлены в течение 2025 года.

При этом ЦБ РФ продолжит в соответствии с ранее анонсированным порядком проводить операции по продаже валюты (юаней), связанные с пополнением и использованием средств ФНБ в объеме 8,4 млрд рублей в день.

Ну что ж. Повторение пройденного.

Поступило предложение о поправках в Закон «О банках и банковской деятельности», которые могут запретить банкам устанавливать комиссии за перевод со счёта ЮЛ или ИП на счет физлица в размере выше, чем комиссия при переводах между бизнес-клиентами.

Инициаторы поправок считают, что банки несут одинаковые затраты на обработку платежей вне зависимости от типа получателя. Кстати, это почти так. Но банки уверяют, что высокими комиссиями (по 5% и 10% от операции) они противостоят обнальным схемам и прочим сомнительным сделкам.

Авторы поправок апеллируют: у банков есть право отказать в платеже при подозрении на противоправность, и в помощь банкам работает Платформа ЗСК Банка России.

Дискриминация по комиссиям, наверное, действительно есть, но регулирование банковских тарифов сверху всё больше и больше выходит за рамки разумного в условиях рыночной экономики.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Геннадий Салыч покинул пост главы Финстар Банка.

С 26 ноября 2024 года Президентом — Председателем Правления ПАО ФИНСТАР БАНК назначен Митюгов Алексей Вадимович, ранее являвшийся зампредом Банка.

Напомним, что Финстар Банк попал в пятницу под кнут SDN.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Председатель Правления Московского кредитного банка (МКБ) Николай Каторжнов покинул банк 25 ноября 2024 года. ВРИО назначен Максим Коржов (зампред МКБ).

Это произошло после недавней смены главного собственника банка. В конце октября 2024 года Роман Авдеев вышел из всех российских активов, в том числе он продал структурам Сергея Сударикова долю 62% в основанном им же и главном своем активе — концерне «Россиум», о чем лично написал в блоге. Концерн «Россиум», как и МКБ, давно не раскрывает структуру владельцев, однако позволим предположить, что Судариков стал основным владельцем «Россиума», которому в свою очередь всё еще может принадлежать МКБ более чем на половину, как это было ранее, когда информация раскрывалась.

Роман Авдеев написал, что хочет сосредоточиться на близких, в первую очередь детях. У Авдеева 23 ребенка, из них 17 усыновленных.

Отчетность банков останется под завесой тайны, как минимум, до конца 2025 года.

ЦБ РФ продлил на 2025 год право не раскрывать чувствительную к санкционному риску информацию, в том числе о структуре собственности, членах органов управления и иных должностных лицах, существенных условиях реорганизации.

Весь следующий год отчетность кредитных организаций будет раскрываться с изъятиями.

Однако для повышения прозрачности рынка капитала планируется отмена права кредитных организаций — эмитентов полностью не раскрывать МСФО-отчетность (с сохранением изъятий в части чувствительных к санкционному риску данных).

После пятничных санкций — это очевидное решение.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

⚡️❗️Ну и денёк. США добавили в SDN-лист более 50 банков:

1. Газпромбанк + швейцарская дочка + дочерняя компания ГПБ в ЮАР + дочерняя финансовая компания в Гонконге + аналогичная дочка на Кипре + дочерний банк в Люксембурге.
❌Напомним, что через ГПБ ведутся расчеты за газ с недружественными странами.
2. АО "Банк "Агророс", Саратов
3. Банк "ИТУРУП" (ООО), Южно-Сахалинск
4. ББР Банк (АО), Москва
5. АО "БКС Банк", Москва
6. "Братский АНКБ" АО, Братск
7. АО АКБ "ЦентроКредит", Москва
8. КБ "ЭНЕРГОТРАНСБАНК" (АО), Калининград
9. АО КБ "Хлынов", Киров
10. "Банк Кремлевский" ООО, Москва
11. АО "КАБ "Викинг", Санкт-Петербург
12.ООО "Банк БКФ" (но у него уже отозвана лицензия)
13. АКБ "ФОРА-БАНК" (АО), Москва
14. КБ "Гарант-Инвест" (АО), Москва
15. АКБ "НРБанк" (АО), Москва
16. АКБ "СЛАВИЯ" (АО), Москва
17. ПАО "АКИБАНК", Набережные Челны
18. АО "Авто Финанс Банк", Москва (бывший РН банк, ныне банк Автоваза)
19. АО "Банк Акцепт", Новосибирск
20. АО "Банк ДОМ.РФ", Москва
21. АО "Банк Финсервис", Москва
22. АО Банк "Объединенный капитал", Санкт-Петербург
23. АО "Углеметбанк", Челябинск
24. АО КБ "Урал ФД", Пермь
25. АО "ГУТА-БАНК", Москва
26. АО "НС Банк", Москва
27. АО "НДБанк", Москва
28. АО "Роял Кредит Банк", Владивосток
29. "СЕВЕРГАЗБАНК", Вологда
30."Енисейский объединенный банк", Красноярск
31. ЭКСИ-Банк (АО), Санкт-Петербург
32. АКБ "Энергобанк" (АО), Казань
33. ООО "Камкомбанк", Набережные Челны
34. ООО Банк Оранжевый, Санкт-Петербург
35. ООО "банк Раунд", Москва
36. ООО "Крона-Банк", Иркутск
37. КБ "НМБ" ООО, Москва
38. АО "НК Банк", Москва
39. ООО "Примтеркомбанк", Владивосток
40. АКБ "Держава" ПАО, Москва
41. ПАО Банк "АЛЕКСАНДРОВСКИЙ", Санкт-Петербург
42. АО Банк Синара, Екатеринбург
43. ПАО ФИНСТАР БАНК, Санкт-Петербург
44. ПАО "МЕТКОМБАНК", Каменск-Уральский
45. Банк "ТРАСТ" (ПАО), Москва
46. ПАО СКБ Приморья "Примсоцбанк", Владивосток
47. МКИБ "РОССИТА-БАНК" ООО, Москва
48. ПАО "РосДорБанк", Москва
49. "Русьуниверсалбанк" (ООО), Москва
50. АО "Витабанк", Подольск
51. "Вэйбанк" АО, Москва.

На текущий момент под SDN-санкциями находится уже 112 наших коммерческих банков из 316 действующих.

SDN-санкции введены также против межправительственного банка "Межгосударственный банк". Напомним, что первым из международных банков пострадал МИБ.

США ударили по инфраструктуре рынка ценных бумаг, добавив в SDN-list профучастников рынка ценных бумаг: крупнейших регистраторов страны — СТАТУС, ДРАГА, НОВЫЙ РЕГИСТРАТОР, регистраторов АО «Агентство «РНР», «Индустрия-РЕЕСТР», РДЦ ПАРИТЕТ, Интрако, «Якутский Фондовый Центр», «РТ-Регистратор», «Сервис-Реестр», «КРК», специализированного депозитария ООО «ДКТ» и других.

Прямые санкции введены против заместителей председателя ЦБ РФ Владимира Чистюхина, Ольги Поляковой и Дмитрия Тулина, а также глав Департаментов ЦБ РФ Аллы Бакиной, Михаила Ковригина, Елизаветы Даниловой, Гульнары Хайдаршиной, Кирилла Пронина, Богдана Шабля.

28 ноября 2024 года в 12:00 состоится открытое заседание Консультативного совета по банкнотам Банка России, где будут обсуждаться символы для оборотной стороны новой банкноты 1000 рублей.

По итогам встречи будет определен итоговый перечень объектов для народного онлайн-голосования.

Напомним, что Банк России год назад остановил выпуск полностью подготовленной и обновленной банкноты и решил доработать её дизайн из-за нареканий со стороны общества.

Вот это поворот. Первый заместитель председателя ЦБ РФ Ольга Скоробогатова покидает свой пост 2 декабря 2024 года и продолжит карьеру за пределами Банка России.

У Эльвиры Сахипзадовны всего 3 первых зампреда, и, безусловно, Ольга Скоробогатова — один из самых важных топ-менеджеров Банка России. Современные платежные сервисы и цифровой рубль курировались именно ею.

С 2 декабря Департамент национальной платежной системы, которым руководит О. Скоробогатова, перейдет под кураторство первого зампреда Банка России Дмитрия Тулина.

Директор Департамента информационных технологий Банка России Зульфия Кахруманова с 2 декабря 2024 года назначена заместителем Председателя ЦБ РФ. Она будет курировать работу Департамента информационных технологий, Департамента финансовых технологий, а также Операционного департамента.

Вот такие новости сегодня от Пресс-службы Банка России.

ФНС России впервые начислила налог на доходы по вкладам. Сумма налога — 114 млрд рублей.

За 2023 год российские вкладчики должны уплатить НДФЛ суммарно на 114 млрд рублей в срок не позднее 1 декабря 2024 года.

Напомним, что налог касается доходов физлиц по банковским счетам и вкладам (с учетом нюансов), если они за 2023 год превысили 150 тысяч рублей.

Представляем, какая сумма будет начислена на процентные доходы по вкладам через год...

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

‼️ На сайте ЦБ РФ больше нет информации о зарубежных филиалах наших банков

Начиная с данных на 1 ноября 2024 года Банк России перестал публиковать информацию о количестве и местонахождении зарубежных филиалов наших кредитных организаций.

Исчезли данные из Статистического бюллетеня Банка России, со страниц банков на сайте регулятора, из файла с количественными характеристиками действующих кредитных организаций. Например, на странице ВТБ теперь указано: Филиалы — всего: 21, все в Российской Федерации.

Но все знают, что есть VTB Bank (PJSC) Shanghai Branch и VTB India.

Означает ли это, что у наших банков появились новые филиалы за рубежом, о которых никто не должен знать?

👉 Тише едешь, дальше будешь

Дежавю: официальный курс доллара превысил 100 рублей

ЦБ РФ установил курс доллара США с 20 ноября 2024 года на уровне 100,0348 рублей.

Последний раз такой высокий курс был у нас 10 октября 2023 года.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

С 1 января 2025 года российские депозитарии при выборе организации за рубежом для учета иностранных ценных бумаг должны принять во внимание следующее:

📌 расширена география нахождения учетных институтов, с которыми можно сотрудничать: добавлены страны Азиатско-Тихоокеанского региона, Африки, Южной Америки, Ближнего Востока

📌 членство учетного института в международных ассоциациях теперь не обязательно

📌 разрешено открывать счета в иностранной организации, если она является либо центральным депозитарием, либо международной централизованной системой учета прав на ценные бумаги или осуществляет расчеты по ценным бумагам по результатам биржевых торгов

📌 если у иностранной организации нет такого статуса, то она должна обеспечивать равенство количества ценных бумаг, которые она отражает на счете российского депозитария, и количества таких же активов, которые учитываются в его интересах на счете организации в вышестоящем иностранном учетном институте. Кроме того, законодательство зарубежного государства не должно предусматривать включение активов на счете российского депозитария в конкурсную массу учетной организации в случае признания ее банкротом.

Построение депозитарных мостов на чуть более простых условиях вызвано необходимостью учета зарубежных бумаг, которые допущены к торгам на нашем рынке, а также для выпуска депозитарных расписок на иностранные активы.

Банк России временно — с 25 ноября 2024 года до 3 марта 2025 года — возобновляет аукционы репо сроком на месяц. Аукционы будут проводиться еженедельно на срок 1 месяц.

Минимальная ставка — ключевая плюс 10 б.п.

В обеспечение ЦБ РФ будет принимать ОФЗ, а также облигации субъектов РФ и муниципальные облигации с наивысшим кредитным рейтингом.

Решение принято с учетом ожидаемого усиления неравномерности распределения ликвидности между банками из-за растущих объемов бюджетных потоков в конце года.

Да-да. В субботу 28 декабря будет особенно жарко.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking