Ирина Аргентова | Pro инвестиции

Как обещали,показываем,как сработала наша дорожная карта на долгосрочном портфеле в 2024 году

Это долгосрочный портфель нашего клуба,полностью состоящий из акций,поэтому
мы сравниваем его с индексом ММВБ на графике 👇🏻

Разница среднегодовой доходности за 2024 год двух кривых на графике: это разница нашего портфеля и индекса ММВБ

Чем хвастаемся:

✅Местами доходность нашего портфеля в течение года доходила до 20%

✅В любом периоде этого года опережали по доходности индекс ММВБ

Действия,которые мы в течение всего 2024 года делали в этом портфеле,еще в январе 2024 года мы прописали в дорожной карте

Тонкости создания дорожной карты расскажем на вебинаре «Дорожная карта инвестора 2025»

Для регистрации,переходите по ССЫЛКЕ

Ждем вас 5 января в 11.00 по мск
👇🏻👇🏻👇🏻

Хочу на бесплатный вебинар по дорожной карте

Почему ваша инвестиционная стратегия не работает? 

Почему стратегии в инвестициях не всегда работают и что помогает её настроить заново 

В конце прошлого года почти все инвестиционные каналы, включая нас, говорили о важности стратегии. Это действительно так, стратегия - неотъемлемая часть инвестиций, которая позволяет вам жить спокойно.

Но иногда бывает так, что стратегия есть, вы ее придерживаетесь, но при этом ваш портфель постоянно попадает в турбулентность. 

Почему так получается?

Стратегия инвестора – это  путь из точки А в точку нашей цели. Портфель инвестора – это средство реализации этого пути, причем портфель может включать не только фондовый рынок, но и другой инструментарий. 

Но для того, чтобы пройти этот путь и использовать нужный инструментарий в нужное время, адаптироваться под реалии рынка, каждому инвестору нужна тактика. Когда мы говорим о стратегии - мы представляем ее как глобальное видение, к чему именно вы должны придти. А когда говорим о тактике, то представляем конкретные шаги здесь и сейчас, которые необходимо совершать изо дня в день, чтобы стратегически достичь своей цели. Тактика инвестора  - это то что мы будем покупать в портфель, что мы будем делать с тем, что у нас в портфеле, что продавать, что докупать, что менять. 

Самый верный инструмент, который помогает инвестору понять свои тактические шаги - дорожная карта. Она помогает сориентироваться и прописывает план действий  на более коротком промежутке времени, 1-3 года. В идеале эту карту писать каждый год, что мы и делаем не только в клубе инвесторов, но и обязательно пропишем это для студентов тренинга “Курс на пассивный доход”

О том, какие какие важные составляющие инвестору надо изучить и прописать в своей дорожной карте на 2025 год Лариса Князева, руководитель клуба “Инвестиции в тапочках”, специалист фондового рынка, расскажет на бесплатном вебинаре 5 января в 11.00 по МСК. 

На вебинаре обсудим что ждать от 2025 года, дадим несколько готовых идей, а также поделимся, на что мы будем делать ставку в дорожной карте 2025 года.

К слову, дорожная карта, которую мы делали в начале прошлого года в клубе, показала себя отлично. Мы не просто внедрили карту в долгосрочный портфель, но и дополнительно запустили новую стратегию (спойлер: об этом расскажем в следующем посте) Для того, чтобы зарегистрироваться на бесплатный вебинар, переходите по ССЫЛКЕ. 

Ждем вас 5 января в 11.00 по мск. Все ссылки придут вам на почту, которую вы указываете в момент регистрации. 

Участвовать в вебинаре

Раз,два,три…….🎄

Последний раз публикуем рубрику #итогинедели в этом году 🥲

Весь год кураторы нашего клуба «Инвестиции в тапочках» бережно собирали для вас самые нужные для фондового рынка новости

Традицию (рубрику) переносим и в Новый год ✌🏻

Итак,вот какие новости кураторы выделили в период с 23 по 30 декабря 👇🏻

1️⃣Центробанк отозвал лицензию у коммерческого банка "Гарант-Инвест" на осуществление банковских операций
2️⃣СД Полюса рекомендовал сплит акций с коэффициентом 1 к 10
3️⃣Яндекс купил сервис аренды зарядных устройств «Бери заряд!»
4️⃣Акционеры Ozon утвердили решение о редомициляции компании с Кипра в РФ
5️⃣Структура Газпромбанка ("ААА Управление Капиталом") приобрела у основного акционера "ЮГК" 22% акций компании
6️⃣Акционеры "Сегежи" одобрили допэмиссию в пользу АФК "Система" и ряда внешних инвесторов по цене 1,8 руб/акцию
7️⃣26 декабря Мосбиржа начала торги новым биржевым фондом денежного рынка "АК БАРС – Денежный рынок", торговый код - MONY
8️⃣В.Путин подписал закон о возможности зачисления дивидендов по акциям, находящимся на ИИС-3, на отдельный банковский счёт
9️⃣28 декабря в ЛК (личном кабинете) налогоплательщика появилась форма заявления по трансформации старого ИИС в ИИС-3
1️⃣0️⃣ЦБ РФ с 9 января 2025г. вновь возобновит операции на внутреннем валютном рынке
1️⃣1️⃣Российский рынок завершает 2024г. на позитивной ноте, стремительно преодолев отметку 2800 пунктов

❄️Дорогие наши подписчики!

Поздравляем вас с наступающим Новым годом! Желаем, чтобы в будущем году большая часть ваших сделок была успешной, а инвестиции были без нервов и седых волос😎

Решили, что лучше любого поздравления для вас будет краткая напоминалка о том, как работает Мосбиржа

График работы Мосбиржи на новогодние праздники.

Мосбиржа работает:

➡️3 января
➡️6 и 8 января

Торги на фондовом рынке, рынках депозитов и кредитов, срочном рынке будут проводиться в обычном режиме.

На валютном рынке и рынке драгоценных металлов торги будут по всем инструментам, за исключением сделок с расчетами «сегодня» и сделок своп,дата исполнения обязательств по первым частям которых приходится на день заключения этих сделок.

Торги на Мосбирже НЕ проводятся:

⛔31 декабря
⛔ в 2025г.: 1-2 января, 4-5 января, 7 января.

С 9 января 2025 г. Мосбиржа работает в обычном режиме

Лабораторные мыши и фондовые хомячки — а есть ли сходство?

Разбираем, почему инвесторы сомневаются, как с этим жить и строить финансовую стратегию со знаком плюс.

Почему мы проводим такую аналогию: мыши и хомячки?

Лабораторные мыши востребованы как объект изучения поведения, генетики и других сфер.За 5 лет у мышей сменится от 20 до 40 поколений. Все этапы их жизненного цикла проходят гораздо быстрее, а значит новые, важные для жизни и адаптации качества, у них закрепляются и передаются быстрее, чем у крупных долгожителей.

Но к чему такой громкий заголовок и какое отношение это имеет к инвесторам?

Речь пойдет о том, что сомневаться - это нормально и даже правильно. Заверим вас, что оно настигает и опытных инвесторов тоже. А что делать, чтобы минимизировать эти сомнения ? Давайте разберем на примере, почему инвестор может быть не уверен в себе?

Допустим, он сделал все правильно: выбрал правильный актив по справедливой цене, придерживается правильной стратегии. Что же требуется для подтверждения его действий? Только время!

Время - это основополагающий фактор фондового рынка. Лишь через определенный период времени мы можем увидеть подтверждение правильности своих действий.
Только единицы заранее уверены в положительном результате, несмотря на глобальные рыночные изменения. Вы точно с этим сталкивались - было ведь такое, что сложно решиться на покупку снижающихся акций, полагаясь только на свои умозаключения ? Вот почему инвестора одолевают сомнения - ровно до тех пор, пока он не получил подтверждение результата своей идеи. Каждому инвестору нужно время, но, к сожалению, оно есть далеко не у всех.


Для сомневающихся важно, чтобы рядом был опытный профессионал, который поддержит новичка, убедит его в правильности проделанных действий.
Яркий пример, это возрождение рынка после пандемии. Тогда расчеты профессионалов оказались верными и время это подтвердило. Правильно выбранные активы со временем начали расти!

Можно сказать, что лабораторные мыши — профессионалы, пережившие все рыночные невзгоды, которые на самом ценном ресурсе под названием “время”, уже проверили многие решения и готовы делиться опытом, чтобы другие не проходили этот путь с нуля.

И в противовес им, инвесторы, которые совершенно не уверены в своих умозаключениях и имеющихся ресурсах. Из-за этого делают все хаотично, со множеством ошибок, зачастую вредя себе больше, чем рынок. За такой стиль поведения, где много действий, но нет существенного результата, такие трейдеры и инвесторы получили прозвище “хомячки”. С намеком на колесо, в котором хомяк бежит, а по сути остается на том же месте.

А по сути, что надо для получения результата? Взять опыт свой или чужой - это не принципиально и использовать для своего движения к цели.

Отчасти эта стратегия строится как раз на том портфельном инвестировании. Портфель - очень сильно помогает начинающим и сомневающимся инвесторам, потому что портфельное инвестирование намного безопаснее, чем просто отдельные акции. Это целая наука.

Для новичков портфель является заранее продуманным набором действий, тактикой инвестора здесь и сейчас. И все это проверено профессионалами рынка. Более того, портфель помогает заранее планировать свои финансы.

Место, где вы можете получить и квалифицированную поддержку от наставников, и второе мнение, и разобраться со своим портфелем - это наш Курс на пассивный доход

Мы построили систему курса таким образом, чтобы сначала вы могли разобраться в своих инвестиционных целях, найти те, которые вам истинно подходят. Затем убедиться, что вы реально можете их достичь, расписать свою стратегию в паре с наставником. И в финале выбрать из нашего модуля “Супермаркет готовых решений” готовый портфель или внедрить другие альтернативные решения, которые продвинут вас к вашей цели.

Для всех, кто хочет подробнее ознакомиться с курсом, ждем вас на нашем САЙТЕ.

Готовые решения для инвестора

Или как не попасть в ловушку, выбирая то, что вам совершенно не подходит.

Любой заголовок со словосочетанием “готовые решения” - привлекает каждого инвестора, потому что дальше будет схема, на которой можно заработать денег. Но порой готовые решения подходят далеко не всем и ведут к необратимым последствиям и потере денег.

Раскрываем секреты, как мы выдаем готовые решения для своих студентов на Курсе на пассивный доход и как вам правильно применять любые другие готовые решения в открытых источниках

Мы отказались от единичных готовых решений в стиле “купите эту акцию”. По нашей методике у вас будет набор решений - так и называется целый модуль курса - “супермаркет готовых решений”.


Как выглядит этот модуль?

Супермаркет — готовое решение, которое:
➡️Вы можете взять целиком, если оно вписывается в ваш план (этому мы учим на курсе);
➡️Вы можете взять стратегию частично, в том сегменте, который хорошо ложится на ваш вектор движения к цели;
➡️Вы можете отложить стратегию в копилку вашего опыта и со временем воспользоваться ею.

Как применять этот модуль ?
На нашем курсе под супермаркетом решений мы подразумеваем приглашенных специалистов, каждый из которых является профессионалов в своей сфере. Мы не фокусируемся только на фондовом рынке, мы смотрим на каждого студента стратегически, помогая ему двигаться к его глобальной цели. Даже если кому-то сегодня кажется, что его предел - пополнять брокерский счет на 5.000 рублей, возможно через год этот же человек будет собирать портфель из объектов недвижимости.

И да, любой продукт нашей школы про то, как НЕ СКЛАДЫВАТЬ ВСЕ ЯЙЦА В ОДНУ КОРЗИНУ. Это тот навык, которому надо научиться один раз и потом просто пожинать плоды от этого. У каждой сферы инвестиций есть свои взлеты и падения и для вас отличная новость в том, что эти пики роста, как правило не совпадают. Пока фондовый рынок хандрил - хорошо роста криптовалюта. Пока недвижимость ждет своего часа - вы готовите почву для роста портфеля акций.

Что входит в модуль: почему выбраны именно недвижимость и криптовалюта?

Недвижимость в России очень популярна, а иногда по популярности опережает даже фондовый рынок. Приглашенный нами спикер поделится информацией о разнообразных стратегиях, которые существуют в сфере недвижимости. У вас сразу сложится понимание с какой суммой входить в каждое направление, какие варианты более доступны по входу, а где выше риски или требуется активное управление. Вы ведь знаете, что существуют целые портфели из инвестиционной недвижимости?

Это не просто разные классы объектов, а разные подходы к управлению. Даже, если вы сейчас не инвестируете в недвижимость, со временем стратегия может вам пригодиться.

Все аналогично в направлении с криптовалютой. Сфера стала более прозрачной. Сейчас это более управляемый и организованный рынок. Криптовалюта — один из инструментов инвестора, который поможет диверсифицироваться по валютам. Но просто зайти на рынок “на авось” -в корне неверно. Здесь своя база правил, а также свои стратегии заработка.

Итого👇

Согласитесь, самые уютные апарты или самая перспективная крипто-монета, купленные по неверной цене, принесут разочарование вместо победы, поэтому, важно понимать что купить, по какой цене купить и как это вписать в свою стратегию. Именно для этих целей мы сделали блок “Супермаркет готовых решений”

Если вы хотите узнать, о КУРСЕ НА ПАССИВНЫЙ ДОХОД подробнее, пищите в комментариях ХОЧУ, чтобы наша служба заботы связалась с вами.

#итогинедели с 16 по 22 декабря:

*все новости бережно подобраны кураторами нашего клуба,практикующими инвесторами, которые точно знаю,на что стоит обратить внимание:

1️⃣«Т-Инвестиции» (Тинькофф брокер) возобновили внебиржевые сделки с замороженными акциями США. Торги идут в рублях, сейчас доступно 107 акций
2️⃣В МТС на Дне Инвестора подтвердили цель выплаты дивидендов акционерам в размере 35 ₽/акцию
3️⃣Брокер Атон начнет с 2025г. брать комиссию за ведение счета с активами до 100 тыс.₽
4️⃣18 декабря ФРС США снизила ставку на 25 б.п., до диапазона 4,25-4,50%
5️⃣Турция и Венгрия заявили о получении разрешения для работы с Газпромбанком, попавшим ранее под санкции США
6️⃣Банк России 20 декабря сохранил ключевую ставку на прежнем уровне, 21% годовых
7️⃣На российском рынке акций в пятницу состоялся масштабный рост после решения ЦБ по ставке
8️⃣По итогам недели Индекс Мосбиржи прибавил 6,2%

Второй эфир нашего бесплатного марафона по целям подошел к концу.

👉Сегодня разбирали финальные шаги для достижения поставленных финансовых целей, с конкретными примерами, инструментами и ответами на точечные вопросы участников.

✔️Как строить свою стратегию в турбулентные времена и идти к своей точке Б, в которой ты развязная богачка, а не считаешь деньги от зарплаты до зарплаты и надеешься на пенсию.

🔥Последний шанс получить доступ к записи эфира, потому что 23.12.24 они сгорят.

Переходите по ССЫЛКЕ

Как следить за изменениями на фондовом рынке и внедрять их в свою стратегию

В клубе мы постоянно транслируем, что рынок — это живой организм, который постоянно меняется и трансформируется. Современный разумный инвестор обязан быть гибким и должен уметь приспосабливаться ко всем рыночным переменам.

Как же следить за изменениями на фондовом рынке и внедрять их в свою стратегию?

Самым очевидным источником изменений являются дайджесты, которые присылают брокеры. Замечательно, если вы получаете информацию от нескольких источников. В этом случае можно по крупицам собрать массу полезной информации.

Что из нее наиболее важно:

✔️Отток и приток инвесторов на рынке. Иными словами — статистика;
✔️Иногда брокеры напрямую подсвечивают тренды, которые сейчас формируются;
✔️Если несколько брокеров говорят о каком-то из инструментов, то следует и нам обратить на него внимание. Разобраться как он работает, если вы с ним не знакомы. И применить для своей стратегии, если он вам подходит;
✔️В дайджестах иногда присутствует мнение аналитиков о перспективах развития рынка и здесь очень важно обратить внимание, как они это аргументируют и какую базу приводят. 

Прочитав несколько брокерских обзоров, можно найти и выделить основную мысль, в которой брокеры солидарны. Далее приходит время ваших инвестиционных решений:

1️⃣Мы можем быть также согласны с определенными выводами аналитиков (не со всеми), поскольку у нас есть свой опыт.
2️⃣Когда главное зерно выделено, мы должны определить, что из этого будем применять на практике, а что отложим в копилку своего опыта для последующего наблюдения.
3️⃣Продумываем, как максимально безопасно и эргономично можем внедрить все это в нашу стратегию. Стратегия — не догма и должна регулярно корректироваться.

Какие тренды зародились в 2024 году и хорошо показали себя?

Конечно же, это тренд на криптовалюту. Те, кто вовремя его заметил, уже сейчас получают ощутимые результаты. Вторым по значимости трендом являются фонды ликвидности. Одни инвесторы уже освоили, как минимум, рублевый фонд, другие — рублевый + юаневый.
И, скажем по секрету, тренд на БПИФы тоже получил свое развитие, здесь есть отличные рабочие решения

Итог: Важно сейчас в конце года ознакомиться с различными дайджестами и наметить свою стратегию на 2025 год. 

‼️А сегодня, 19.12.24, Ирина Аргентова и Лариса Князева проведут второй день бесплатного марафона, приуроченного к курсу на пассивный доход. На нем обсудим важность построения дорожной карты инвестора, негативное влияние ошибок при построении маршрута к целям. А также, как правильно ставить перед собой инвестиционные цели, быстро и эффективно двигаться к ним.

👉Для того, чтобы попасть на эфир и получить запись прошлого дня, регистрируйтесь по ссылке

Друзья, Ирина Аргентова возвращается в инвестиционные эфиры 😌

Сегодня 2.5 часа мощнейшего эфира про инвестиционные цели, про то, почему сумка Chanel не будет греть вас долго и про то, как не сдаваться в тревожные и турбулентные времена.

Также сегодня получили как всегда четкую структурную часть по инвестициям от руководителя нашего клуба Ларисы Князевой. Узнали формулу, как посчитать коэффициент своей независимости и зачем в инвестициях желания.

✔️Для тех, кто хочет получить запись эфира (спойлер: она придет завтра утром), а также иметь доступ ко второму дню, переходите по ССЫЛКЕ

Друзья!

Уже меньше чем через час стартует ‼️Первый эфир ‼️нашего марафона,приуроченного к курсу на пассивный доход

✅Что вы унесете после первого дня марафона:

1️⃣поймете что именно продвинет вас в инвестициях. Какой импульс для вас основной

2️⃣проведете аудит вашей исходной точки, чтобы понять, как строить стратегию и с какой скоростью вы сможете двигаться к цели


Чтобы получить доступ к эфиру,а также к записи,регистрируйтесь по ССЫЛКЕ

Как инвестору подвести нематематические итоги года?

Подводить итоги своей годовой инвестиционной деятельности нужно обязательно, но сейчас такая фаза рынка, что зачастую сухие цифры дают нам не полную картину действительности и сбивают с толку - а как же на самом деле обстоят дела.

Подводить только математические итоги своего инвестиционного года - узко. Как же сделать это иначе, чтобы посмотреть на перспективы своего развития?

Давайте на примерах

Представим, что капитал — это фундамент, на который поэтапно вы возводите этажи здания. А фундамент должен быть крепким и надежным.

В клубе мы всегда подводим математические итоги года. Но они не всегда эффективны, поскольку год может сложиться неудачно для всего рынка, влияние политики, макроэкономики. Портфель и капитал могут находиться в сильной просадке. Вот прямо сейчас такая фаза рынка. Не все инвесторы умеют правильно сравнить свою просадку с рынком: бенчмарк (эталонный показатель) может оказаться неверным, поэтому математическое подведение итогов может иногда вводить в заблуждение. А еще не забываем, что портфель - это совокупность активов и он не успевает быстро реагировать за рынком и приспосабливаться к изменениям.

Как проанализировать свои нематематические результаты:

✔️Следует отметить то, что особенно хорошо получилось в инвестициях за прошедший год. Возможно нашлась и реализовалась определенная идея, которая вошла в копилку вашей уверенности в себе. Или это может быть частная ситуация на рынке, которую вы достойно прошли, используя теоретические навыки;

✔️Возможно за этот год вы, как инвестор, обросли качественными информационными источниками;

✔️Не менее важно сделать срез того, что не получилось. Следует обезвредить и решить все накопившиеся неудачи. В нашем клубе планируется двухдневный вебинар, на котором мы подсветим неочевидные ошибки инвесторов для того, чтобы они не переросли в серьезные проблемы;

✔️Раскрыть ошибки и ответить себе на вопрос: почему намеченное не получилось? Вы побоялись использовать ситуацию, пользовались неверными или некачественными сигналами. Наоборот, не выполнили необходимые верные рекомендации. Такой срез поможет далее принимать верные решения.

Подведение нематематических итогов — новая ступень к вашей квалификации, компетенции и опыту, первая ступень к созданию масштабной стратегии инвестирования, которая будет работать на вас

🔥Специально для тех, кто интересуется формированием или обновлением личной стратегии 18 и 19 декабря в 19.00 по мск, на котором Ирина Аргентова и Лариса Князева дадут отработанный и выверенный алгоритм постановки целей и достижения их на фондовом рынке

👉Для того, чтобы получить доступ к марафону, регистрируйтесь по ССЫЛКЕ

#итогинедели с 9 по 15 декабря 👇🏻

1️⃣Россия (Роснефть) и Индия (частная компания Reliance) заключили крупнейшую в своей историю сделку о поставках нефти с 2025 г. сроком на 10 лет в объеме около 500 тыс.б.н в сутки

2️⃣11 декабря начались торги фондом «ДОХОДЪ Стратегии денежного рынка» под управлением УК «ДОХОДЪ». Торговый код — GOOD.

3️⃣Акционеры Фосагро практически вдвое снизили размер дивидендов к выплате

4️⃣Сервис заказа такси Яндекс Go запустил работу в Турции

5️⃣Правительство снизило действующую до конца 2024. пошлину на экпорт минеральных удобрений до 7%

6️⃣С 1 января 2025г. Мосбиржа ограничит доступ на покупку неквалифицированными инвесторами бумаг российских компаний (расписки Ozon, Циан, Эталон и ОКЕЙ), не переехавших в юрисдикцию РФ

7️⃣Послы Евросоюза согласовали 15-й пакет санкций в отношении РФ. Он нацелен на теневой флот России

8️⃣Годовая инфляция в России на 9 декабря ускорилась до 9,32%; инфляция с начала года составила 8,76%

9️⃣Российский рынок продолжает снижаться. Индекс Мосбиржи за прошедшую неделю просел на 2%

и САМАЯ ГЛАВНАЯ СУПЕРНОВОСТЬ🔥

‼️‼️‼️‼️‼️
18-19 декабря в 19.00 по мск стартует бесплатный марафон нашего клуба

На котором вы получите алгоритм постановки целей и их достижения на фондовом рынке

А также сможете протестировать наш обновленный «Курс на пассивный доход»

👇
Для регистрации переходите по ССЫЛКЕ

Как инвестору понять, что в его личной стратегии что-то не так?

Личная стратегия - опора для любого инвестора, которая поможет не растеряться даже в самые турбулентные времена. Конечно, нам бы хотелось, чтобы стратегия была универсальной структурой и отслеживалась по каким-то единым критериям, но это невозможно. Каждый инвестор уникален и каждая личная стратегия имеет свои нюансы.

Вне зависимости от того, на чем именно строится ваша стратегия - на агрессивном наращивании капитала или вы уже ближе к стадии пассивного дохода - вы должны понимать, что единый маркер на разнообразные стратегии отсутствует.

Однако самым первым красным флагом, по которому становится очевидно, что вы идете не той дорогой, может быть то самое чувство недовольства текущим инвестированием. Современный подход к инвестированию утверждает, что этому чувству тоже следует доверять.
Если вас что-то не устраивает в инвестировании, надо разбираться и копать глубже, выяснять в чем конкретно кроется проблема.

Причины могут быть разными и рассмотреть их следует как с математической точки зрения, так и более сложными способами. Давайте на примерах👇🏻

Например, вам не нравится скорость движения вашего капитала (рассчитывали на быстрый рост, а на практике все происходит медленно).
Для адекватной оценки следует знать с какой доходностью работают выбранные вами инструменты и рассчитать доходность вашей пропорции в портфеле. Для ориентира можно брать среднегодовую доходность рынка акций (18-19% без дивидендов), облигации сегодня дают 16-17% годовых, золото и фонды надо смотреть индивидуально

Во- вторых, нужно ваши результаты сравнить со средней исторической доходностью рынка. При этом важно, учитываете вы с дивидендам или без них.

Этот год вы провели лучше или хуже рынка? Ваш результат соответствует наполнению портфеля и его доходности, которую вы посчитали в первом пункте ?

В-третьих, сверяем - совпадает ли текущая скорость прироста капитала с запланированной на этот год. Насколько она отличается от средней скоростью движения капитала, которую вы поставили в стратегию на весь срок до цели?

Напоследок, если предыдущие пункты совсем не стыкуются - выяснить, насколько реалистично вы планировали скорость движения капитала. Было ли изначально достижимо это значение?

Мы встречали примеры, когда инвесторы планировали прирост по 45% годовых, но при этом покупали только дивидендные акции🥲

Давайте кратко обсудим еще пару вариантов.

Некорректно выбранные инструменты. Как опознать проблему👇🏻
Задаем вопросы:
✔️я наращиваю капитал или хочу уже забирать прибыль с капитала?
✔️мне важно, чтобы в мой портфель капали хотя бы незначительные суммы пассивного дохода или я уже хочу ощутимый доход?
✔️какая пассивная доходность капитала меня устроит (можно поставить цель в деньгах или в процентах)? Она достижима ?
✔️то, что сегодня в моем портфеле может приносить такой результат ?

Еще одна неочевидная проблема стратегии, которую инвесторы упускают из виду. Ранее, зайдя на фондовый рынок, вы совершали хаотичные покупки и делали первые пробные шаги. Но со временем, приобретая опыт, заметили, что в вашей стратегии некоторые активы плохо увязываются, противоречат друг другу. Вы выросли по опыту и можете позволить себе бОльший риск. Вы повзрослели как инвестор и стали ощущать, что стратегию пора менять

Итак, личная стратегия — это не просто план действий, это компас, который ведет вас к цели. Стратегия — это гибкий инструмент, он должен адаптироваться к изменениям в вашей жизни, экономике и на рынке. Именно в этом кроется ее сила! 💪 Если вы чувствуете недовольство в инвестициях - это повод копнуть глубже

Если чувствуете, что ваша стратегия нуждается в обновлении или корректировке, будем ждать вас на нашем марафоне. Скоро сделаем анонс ✌🏻

Новости прошедшей недели от кураторов клуба «Инвестиции в тапочках» 👇🏻

1️⃣ВТБ запускает собственную платформу ЦФА
2️⃣СД Fix Price неожиданно рекомендовал выплатить дивиденды за период 2022-2024гг.
3️⃣Тарифы на услуги Транснефти по перекачке нефтепродуктов повышаются на 13,8%
4️⃣Роснефть запланировала первый этап ввода проекта "Восток Ойл" на 2026г.
5️⃣Минфин РФ разместил замещающие облигации на сумму эквивалентную 20,8 млрд долларов. Держатели суверенных евробондов получат взамен новые замещающие облигации в соотношении 1:1
6️⃣Финам с 5 декабря отменил комиссию за вывод юаней с брокерского счета на банковский
7️⃣Китайские банки отказываются от операций с российскими банками, которые попали под санкции США
8️⃣Страны ОПЕК+ решили не наращивать добычу до апреля 2025г.
9️⃣Инфляция в России продолжает ускоряться, рост цен за неделю с 26 ноября по 2 декабря составил 0,5% (после роста на 0,36% по итогам прошлой недели). Годовая инфляция превысила 9%
1️⃣0️⃣Ситуация с курсом рубля стабилизировалась в течение недели, рубль продолжает укрепляться к основным валютам
1️⃣1️⃣Индекс Мосбиржи по итогам недели снизился на 1,6%

Что выбрать инвестору: облигации или депозит?

В одном из прошлых постов мы выбирали между депозитами и акциями. Сейчас разберем, как же определиться между депозитами и облигациями.

*Вся указанная информация не является ИИР и носит ознакомительный характер.

Облигации или депозиты?

Облигации обеспечивают стабильный доход. в виде регулярных купонных выплат. Вы можете настроить себе денежный поток с ежемесячным поступлением или по другому, удобному вам, графику.

Примерная доходность корпоративных облигаций с постоянным купоном сейчас составляет около 14,5-16% годовых. С переменным - КС/Ruonia +1%..+2,5%. В этом они проигрывают вкладам, но👇
стоимость облигаций снижается при росте процентных ставок и это можно использовать для усиления доходности - заработать на купонах плюс разница между номиналом и рыночной ценой. В этом случае не берите долгие облигации, вам подойдут сроком до 2х лет

Облигации ликвиднее вкладов. Их можно продать на вторичном рынке без потери дохода, в отличие от депозитов, у которых досрочное снятие средств может привести к потере процентов.
Реальная доходность, как облигаций, так и депозитов может быть негативно затронута инфляцией, в этом пункте оба актива равны.

Рекомендации сегодняшнего дня

Эксперты рекомендуют диверсифицировать портфель, включая как облигации, так и акции. Это позволяет снизить риски и воспользоваться преимуществами обоих классов активов. Вы можете расширить свой инструментарий и в сумме безрисковой доходности выбрать и облигации, и депозиты.
Облигации позволят зафиксировать интересную вам доходность на нужный срок (выбираем по дате погашения). Но потребуют больше внимания - надо реинвестировать купоны, что-то докупать ни них, чтобы они работали дальше.

Вклад работает максимально пассивно, ваш доход просто капает на счет и автоматически реинвестируется, если вы выбрали вклад с капитализацией процентов. Но эта доходность не на века, она пойдет вниз сразу после начала снижения ставки. А если вы подумали “схитрить” и зафиксировать доходность вклада на бОльший срок - вы должны быть на 200% уверены, что эти деньги не понадобятся раньше. Сколько известно историй, когда двухлетний вклад приходилось забирать чуть раньше и все проценты сгорали.

Итого: зачем выбирать что-то одно, если у каждого инструмента есть свои плюсы и сильные стороны. Ключевая задача - обойти подводные камни, а имеющиеся плюсы обратить в пользу себе. Как мы любим говорить в клубе: не бывает плохих инструментов, важно лишь найти для каждого правильное применение.Зеленых акций вам и надежных депозитов/облигаций🎄

#ИтогиНедели от кураторов нашего клуба с 25 ноября по 1 декабря 2024 года

1️⃣Объём льготного кредитования в России сократился почти в 2 раза в 3 квартале 2024г.
2️⃣Годовая инфляция в РФ на 25 ноября ускорилась до 8,66% с 8,59% - Росстат
3️⃣ "Алроса" продала свою долю в ангольской алмазодобывающей компании "Катока" оманскому госфонду Maaden
4️⃣Президент РФ подписал закон о налогообложении криптовалют
5️⃣В базу расчета индексов Мосбиржи и РТС с 20 декабря будут включены акции "Совкомбанка", "Хэдхантер", "ЮГК" и исключены расписки Ozon
6️⃣На фоне значительного ослабления рубля ЦБ РФ принял решение с 28 ноября и до конца 2024г. не покупать валюту на внутреннем рынке
7️⃣Мосбиржа приостанавливает торги бумагами «Русагро». Компания проводит сейчас редомициляцию в РФ с Кипра. 2 декабря - последний день торгов расписками Русагро (AGRO) на Мосбирже в режиме Т+1
8️⃣В пятницу, 29 ноября, после закрытия торгов, стало известно, что Роснефть возобновила выкуп собственных акций на открытом рынке
9️⃣ФНС официально продлила срок для подачи заявлений о трансформации (переводе) ИИС 1-го и 2-го типа в ИИС 3-го типа до января 2025г.
1️⃣0️⃣На российском рынке акций была очень волатильная неделя. Но в итоге Индекс Мосбиржи за неделю снизился на 0,1%

Что выбирать сегодня: депозиты или акции?

Инвесторы разделились на два лагеря: одни голосуют за акции, вторые за депозиты. Где рисков больше и какие горизонты планирования необходимо строить при их применении - давайте разбираться

*Вся информация не является ИИР и носит ознакомительный характер.

Выбор инвестора в текущих условиях должен учитывать различные факторы, которые влияют на доходность и уровень риска.

Депозиты или акции?

Низкий риск депозитов — фактор в их пользу. Они обеспечивают стабильный и предсказуемый доход. Сумма вклада защищена государством в размере до 1,4 млн рублей в одном банке. Высокие ставки по вкладам, до 21% годовых, делают депозиты привлекательным вариантом для консервативных инвесторов.
Однако в долгосрочной перспективе у депозитов низкая доходность. За последние 10 лет она составила от 75,4% до 91,2% (это от 7,5% до 9% годовых), что значительно ниже, чем среднегодовая доходность акций. Депозиты, если взять исторические данные, не обгоняют инфляцию. В лучшем случае - помогают сберечь деньги.

А еще в депозитах спрятался еще один подводный камень. У банков это называется “процентный риск”, можем его отнести к частным инвесторам.По уже открытым вкладам доходность не меняется, а вот период повышения ставки еще не закончен. Получаем недополученную прибыль.

У акций потенциал высокой доходности. За последние 10 лет акции с учетом дивидендов принесли рост капитала на 258,1% (25,8% среднегодовой доходности).

Акции компаний-экспортеров могут обеспечить защиту от обесценивания рубля и инфляции за счет роста своей прибыли.
Однако инвестирование в акции сопряжено с повышенной волатильностью и рисками потерь, особенно сейчас, в условиях нестабильности в экономике. Успешные инвестиции в акции требуют глубокого анализа рынка и компаний, что может быть сложно для новичков. Эта проблема миновала участников нашего клуба, т.к. все идеи мы даем с полным анализом и детальным описанием. Но при этом на инвестора все-равно ложится ответственность за свою стратегию и выбор нужной ему акции среди предложенных идей.

А уж если вы инвестируете самостоятельно, обязательно посвятите время изучению технического и фундаментального анализа. Именно на стыке этих двух сфер рождаются самые лучшие покупки вашего портфеля.

Рекомендации сегодняшнего дня

В это непростое время лучше использовать диверсификацию по классам активов, распределяя средства между депозитами (вместо депозитов вы можете подключить облигации, либо и то, и другое одновременно) и акциями. Разумным вариантом может быть распределение 50/50 или 60/40 между этими инструментами. Это баланс риска и доходности. По мере восстановления рынка пропорцию можно будет поменять и нарастить долю акций.

Так что же выбрать инвестору?

Наш клуб не примкнул ни к одному из лагерей, на которые поделился рынок. Мы считаем, что окончательный выбор между депозитами и акциями зависит от индивидуальных целей инвестора, его склонности к риску и горизонта инвестирования. По классике - для консервативных инвесторов депозиты предпочтительнее, тогда как более рискованные инвесторы рассматривают покупку акций для получения более высокой доходности. Поэтому в наших рекомендациях есть и то, и другое.

А что точно пригодится инвестору любого риска - умение переждать неспокойные времена и не принимать поспешных решений в условиях неопределенности. Сейчас именно такое время. Берегите ваш капитал, хорошие времена для хороших покупок еще придут

🚨 Рынок полился вниз. Если вы ранее поставили оповещения по уровням - у вас должны сработать оповещения.

Снижаем уровень тревожности и помним, что брать на резком снижении - это ловить падающие ножи.

В нашем клубе тоже звенят оповещения и мы, как и вы, в моменте анализируем - где по сигналам вообще нет признаков торможения падения, а где цена хотя бы отскакивает. По каждой акции свое решение !

Что мы делаем прямо сейчас:

✅В клубе мы РЕГУЛЯРНО (несколько раз в день) обновляем список сигналов

✅Пристально следим за каждым часом движения рынка, но информируем клубчан только о важных моментах. Ваше спокойствие - наша задача

✅ Напоминаем правила безопасности на снижающемся рынке, которые помогают вашей СТРАТЕГИИ быть стабильной.

Напомним, что в нашем клубе кураторы работают 7 дней в неделю и готовы помочь каждому. Чат вопросов к кураторам сейчас активен как никогда 😜

Если вам сейчас тревожно, вы можете присоединиться к клубу в тестовом формате, чтобы как минимум снизить уровень вашей тревожности, как максимум - понять, как у нас все работает

Как присоединиться к клубу в тестовом формате:

1️⃣Вы оплачиваете участие в клубе

2️⃣Если в течение первой недели вы примете решение о выходе из клуба, то мы возвращаем стоимость подписки полностью

ВСТУПИТЬ В КЛУБ

#ИтогиНедели за 18 - 24 ноября, тщательно подобранные кураторами нашего клуба 👇

1️⃣ФНС раскрыла размер налога на процентные доходы на вклады россиян за 2023г. Итого начислено к уплате 114 млрд рублей
2️⃣СД компании "Сегежа" одобрил допэмиссию по 1,8 рублей за акцию по закрытой подписке на 101 млрд рублей
3️⃣Компания "Алроса" планирует приостановить добычу на наименее рентабельных участках
4️⃣Комитет Госдумы по бюджету одобрил повышение до 40% налога на прибыль "Транснефти" на 6 лет, с 2025 по 2030 гг
5️⃣21 ноября США ввели новые масштабные санкции против российской финансовой инфраструктуры - в основном против банков и депозитариев.
6️⃣Брокер БКС приостановил внебиржевые торги валютой (доллар, евро и дирхам ОАЭ) после введения санкций США против БКС Банка
7️⃣Новые санкции и ужесточение геополитической ситуации стали основными факторами ослабления рубля на неделе к доллару и юаню
8️⃣Цена на золото выросла на 5,6% и вновь вернулась на уровень выше 2700$
9️⃣Инфляция в России с 12 по 18 ноября ускорилась до 0,37% с 0,3% неделей ранее
1️⃣0️⃣Индекс Мосбиржи за неделю потерял 5,8%

Описание портфеля:

1. Видим риск ухода рынка ниже, поэтому портфель больше ориентирован на низкорискованные активы и активы защиты. По мере восстановления экономики долю акций можно будет нарастить

2. В ситуации неопределенности по ставке - выделили небольшую долю для подстраховки доходности, взяли на нее облигации с переменным купоном

3. Доля активов с валютной привязкой (золото и еврооблигации) достаточна, чтобы подстраховать портфель от обесценивания рубля. При этом не делаем ее значительной, чтобы не попасть в зависимость от курса валют.

4. ⁠Итого: компактный, сбалансированный по риску портфель

*Не является ИИР!

🎁Бонусный портфель для наших подписчиков как и обещали

Лариса Князева,руководитель клуба «Инвестиции в тапочках»,специалист фондового рынка собрала готовый индексный портфель

Внизу вы найдете диаграмму и таблицы по портфелю,а также его описание👇🏻

Делитесь в комментариях,кому зашел портфель?

В продолжении темы про фонды,придумали для наших подписчиков ПОДАРОК 🎁

Готовы опубликовать для вас в этом канале как бы мы видели портфель из фондов РФ

Кто хочет? Ставьте любую реакцию под этим постом. Соберем 100 реакций и портфель ваш 😌

#ИтогиНедели за 11-17 ноября,подготовленные кураторами нашего клуба 👇🏻

1️⃣ 11 ноября на Мосбирже появился новый фонд (БПИФ) "Альфа-Капитал IT Лидеры", который инвестирует в бумаги ведущих российских компаний, вкладывающих средства в создание и развитие инноваций. Торговый код (тикер) - AKHT.

2️⃣Госдума приняла закон о реформе системы получения статуса квалифицированного инвестора. Нововведения вступят в силу через 6 месяцев.

3️⃣С 15 ноября Сбербанк вновь начал выдавать ипотеку по льготным программам - "Семейная ипотека" и "Ипотека для IT"

4️⃣По итогам собрания акционеры компании МКПАО "ТКС Холдинга" (ранее Тинькофф) утвердили смену названия на "Т-Технологии". И с 28 ноября у акций компании на Мосбирже будет новый тикер из одной буквы -Т

5️⃣Недельная инфляция в РФ ускорилась до 0,3% в сравнении с 0,19% неделей ранее. 8,56%
составила годовая инфляция после 8,53% неделей ранее.

6️⃣Курс доллара в моменте на неделе достигал отметки в 100₽ на внебиржевом рынке.

7️⃣Индекс Мосбиржи прибавил на неделе 0,17%

8️⃣В воскресенье, 17ноября, Байден разрешил Украине наносить по России удары дальнобойными ракетами. Франция и Великобритания присоединились. Российские акции на внебиржевых торгах в Т-инвестициях (брокер Тинькофф) отреагировали снижением котировок

А вот и наглядный пример разнообразия фондов

Слайд от УК Первая из презентации для инвесторов с конференции Smart-lab

Разумно ли брать фонды на рынке РФ?

На российском рынке представлено множество ПИФов и БПИФов, включая фонды акций, облигаций и денежного рынка. Знаем, что тема животрепещущая, поэтому решили разобрать детально, как мы любим делать в клубе.
Итак, паевые инвестиционные фонды (ПИФы) и биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы) - насколько они выгодны для инвесторов и работают ли с точки зрения создания портфелей. Для начала, как всегда, база. Рассмотрим их по группам.

🔹Открытые паевые инвестиционные фонды (ОПИФы). Их в любой момент можно покупать и продавать, что обеспечивает высокую ликвидность. Доступны по цене, можно найти от 10.000 руб. Наполняются как акциями, так и облигациями, золотом. Фонд регламентирован и наполняется только в соответствии с заявленной “начинкой”. Достаточно часто комиссия выше, чем и БПИФов или ЗПИФов;

🔹Закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФы). Имеют фиксированный срок существования. Ориентированы на узкие сегменты рынка, такие как недвижимость, земля, долги других компаний и т.п. Их плюсы в том, что наполнение позволяет инвестору создать диверсификацию за размуные деньги (например, создать свой земельный портфель, конечно же сложнее, чем взять это через ЗПИФ). Самый главный минус: нельзя свободно продать или покупать, это можно сделать или по завершению срока, или в “окна”, которые появляются.

Биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ). Конечно же, из всех видов фондов - наш самый любимый вариант. Торгуются на бирже, что обеспечивает высокую ликвидность, возможность быстрой покупки или продажи. Прозрачное наполнение, адекватные комиссии, широкий выбор по классам активов: фонды на флоатеры, на акции разной капитализации, государственные долгие или короткие облигации, готовые портфели, золото и др.

Какое практическое применение для инвесторов в 2024 году?

✅ПИФы идеально подходят новичкам, а также тем, кто хочет получить доступ к диверсификации за доступную цену
ПИФы могут стать ориентиром для первых покупок: загляните в наполнение ТОП-5 крупнейших фондов и вы увидите, что отдельные акции повторяются. У вас есть возможность “списать” решения от лучших управляющих. Но не забывайте, что цена покупки очень важна.

✅Облигационные фонды выручат тех, кто терпеть не может копаться и выбирать облигации, но при этом помогут уравновесить ваш портфель по риску

✅Фонды акций дают возможность получения высокой доходности при готовности взять на себя больший риск, при этом вы покупаете, усредняете или забираете прибыль с рынка за небольшие деньги. А значит ваше управление этой позицией максимально гибкое. 

Вывод:создать портфели из ПИФов и БПИФов в текущих условиях вполне реально и может стать рабочим решением для инвесторов с разными целями. Не забываем при этом, что подбирать фонды необходимо с учетом своей инвестиционной стратегии и обязательного анализа его показателей. 

Друзья,у основателя нашего клуба «Инвестиции в тапочках» Ирины Аргентовой сегодня день рождения 🎉

Многие в этом канале знают Ирину лично, давайте соберем самые теплые и добрые слова поздравления в комментариях под этим постом

Ирина создала клуб в 2019 году. За это время его участниками стали более 5.000 человек

Ирина регулярно прокачивает не только инвестиционные навыки,но и мышление,создавая и запуская продукты по трансформации.

Поздравляем нашу масштабную женщину и желаем сворачивать новые горы и покорять новые горизонты 🫶🏻

День рождения Ирины Аргентовой

Друзья, наш канал - часть школы Ирины Аргентовой

И завтра у нашего основателя день рождения🎉

Школа Ирины Аргентовой — это не только клуб инвесторов, но это также и большое трансформационное направление с твердыми инструментами мышления, которые меняют денежную реальность и переводят человека на другой уровень жизни

Сейчас флагманским продуктом школы являются «Путь 180», «Конструктор дня» и другие легендарные продукты, через которые прошли тысячи людей

✅За историю работы школы через нее прошли 27 тысяч учеников, и мы уверены, что никто не даст соврать — Ирина учила и учит не только финансовой грамотности, но и в корне меняет отношение к деньгам и подход в мышлении

🎉И впервые с момента основания школы,2017 года,в преддверии дня рождения Ирины, пройдет распродажа

✋Причем это не будет просто в формате больших скидок! Мы всегда найдем, чем вас удивить

В распродажу будут включены продукты, которые НИКОГДА ранее не продавались, либо которые в ближайшее время не будут доступны к продаже

Это будут уникальные продукты по денежному мышлению, которые коснутся не только вашего кошелька, но и вашей жизни

К которым вы сможете присоединиться по очень очень выгодным условиям

💪В продуктах Ирины - реально рабочие инструменты, которые позволяют получить результут уже сейчас

Чтобы узнать о распродаже первыми и успеть приобрести по самой низкой цене то, что вам необходимо — переходите в канал

🔹Хочу 🔹

#ИтогиНедели с 4 по 10 ноября,собранные кураторами нашего клуба

1️⃣Российские банки продолжают поднимать ставки по вкладам после повышения ключевой ставки ЦБ

2️⃣Акционеры компании Позитив Технолоджи повторно одобрили допэмиссию акций

3️⃣Крупнейший совладелец ГК Самолет - Михаил Кенин (доля 31,6% ) ищет покупателя на свой пакет акций

4️⃣ФРС США снизила процентную ставку на 25 б.п., до 4,50-4,75%

5️⃣Итог президентских выборов в США позитивно отразился на российском рынке и настроениях инвесторов

6️⃣Стоимость биткоина превысила 81тыс.$ и обновила исторический максимум

7️⃣Цена на золото снизилась после победы Д.Трампа

8️⃣Индекс RGBI подрос на 2,8%

9️⃣Инфляция в России за неделю с 29 октября по 5 ноября замедлилась с 0,27% до 0,19%

1️⃣0️⃣По итогам недели Индекс Мосбиржи вырос на 5,4%

Инвестиции с пеленок или когда ребенка можно знакомить с инвестициями?

Информацию об инвестировании последнее время можно слышать из различных источников. К экономической нестабильности добавилась масштабная реклама личных инвестиций как средства заработка.

❓Со скольки лет можно заниматься инвестициями❓

🍾По достижении совершеннолетия (18 лет) любой россиянин может инвестировать самостоятельно: открывать брокерские счета и управлять своими финансами

Вообще в России инвестиции доступны с 14 лет

👉Однако есть определенные ограничения:

➡️Все  операции подростки в возрасте от 14 до 18 лет должны проводить от имени и при участии родителей или опекунов;

➡️В этом возрасте можно открывать счета и заключать сделки, но ответственность за эти действия лежит на родителях

Существуют даже брокеры, которые предоставляют такие возможности. 

✅Брокер «СберИнвестиции» позволяет подросткам от 14 лет открывать брокерские счета с согласия родителей. Годовой лимит пополнения счета в 25 000 рублей, и доступ к высокорисковым активам ограничен.

✅Брокер «Тинькофф» предлагает аналогичные услуги. Максимальная сумма несовершеннолетнего инвестора ограничивается 10 000 рублями.

✅«Финам» также предоставляет такую возможность,ограничивая доступ к высокорисковым активам.

Юным инвесторам важно объяснять значение сложного процента в горизонте 10-15 лет. Сложный процент — мощный инструмент для увеличения капитала, особенно при долгосрочных инвестициях. Со временем сумма инвестиций растет экспоненциально.

Простой пример👇

Подросток начал инвестировать в пределах разрешенной суммы 25.000 в год (2.083 руб. в месяц) под доходность 12% годовых и реинвестирует весь полученный доход

• Через 10 лет его капитал составит 516.365 руб

• Через 15 лет его капитал составит 1.068.000 руб

Эти цифры наглядно показывают важность такого фактора, как время. Чем дольше ваш горизонт - тем больше помогает вам сложный процент и тем больший диапазон стратегий можно реализовать. По мере взросления юный инвестор перейдет к другим доходностям и его результаты будут куда сильнее. Под 18% годовых (это средняя доходность рынка на долгом горизонте), через 15 лет капитал составит 1.800.000 руб. 

Показать детям, что вы инвестируете и познакомить их с правилами инвестирования важно сразу по нескольким причинам:

1️⃣Формирование и развитие финансовой грамотности у подростков. То, что нам пришлось осваивать самостоятельно, т.к. современный день диктует новые правила

2️⃣Пример для подражания. Наблюдая за тем, как родители принимают инвестиционные решения, дети учатся планировать и анализировать

3️⃣Понимание концепции сложного процента. Подростки осознают насколько важно инвестировать с раннего возраста. А мы, с высоты своего жизненного опыта, понимаем, что ни наша, ни, тем более их пенсия - ничем не гарантирована и точно не способна обеспечить достойный уровень жизни

4️⃣Умение справляться с рисками. Очень хорошо, когда этот навык пройден на небольших суммах и в дальнейшем правильно транслируется на прирастающий серьезный капитал

5️⃣Формирование правильного отношения к деньгам. Чтобы инвестировать - надо выделять на это деньги, а значит планировать доходы и расходы.

Вывод: Вовлечение детей в процесс инвестирования не только развивает их финансовую грамотность, но и формирует важные жизненные навыки. 

Делистинг делистингу рознь или что произошло с Детским миром, Полиметаллом и Globaltrans.

Учимся читать новости. Сегодня будем разбираться, как правильно трактовать новости, в которых маячит делистинг. Явление достаточно популярное,за последнее время на российском рынке уже несколько компаний объявили о делистинге той или иной степени сложности. Что же это означает?

Делистинг компаний с биржи не отменяет право инвестора на владение частью этой компании через акции. Делистинг только свидетельствует о том, что компания перестает быть публичной. Иными словами, часть ее перестанет торговаться через биржу на вторичном рынке.

Нюансы делистинга лучше всего показать на примере трех компаний: Детский мир, Полиметалл и депозитарные расписки Globaltrans.

Детский мир основан и торговался в России. После ухода с биржи компания осталась в контуре РФ, а инвесторы остаются владельцами акций. Лишь меняется механизм взаимодействия - ранее посредником между инвестором и компанией была биржа, а теперь взаимодействуем с компанией напрямую. Такой механизм существует.

Компания Полиметалл дала нам пример посложнее, она разделилась на две части: Российский и Казахстанский бизнес. Российская часть была продана, но владельцы акций могли “переехать” в Казахстан. С биржей этой страны россияне могут работать, но не все захотели это сделать. К тому же казахстанские акции Полиметалла на бирже стоили дешевле, на российской (в цене было заложено уменьшение бизнеса).
Иными словами, бизнес после делистинга перешел из РФ в Казахстан и инвесторы технически имели возможность переезда вслед за ним.

Globaltrans объявила полный делистинг с выкупом акций у инвесторов. На этом наше владение частичкой компании заканчивалось. А акциями пришлось расстаться, продав их на рынке или подав к выкупу.

Какие общие моменты всех трех историй?

✔️в большинстве случаев делистинг требует принятия решения и дополнительных действий инвестора;

✔️как следствие предыдущего пункта - котировки компаний уходят вниз. Исключение - когда компания объявляет выкуп акций по цене выше, чем текущие котировки

✔️не надо все делистинги расценивать однобоко - в каждом отдельном случае инвестору важно оценить насколько делистинг критичен для него. Например: вы владели акциями Детский мир под стратегию пассивного получения дивидендов. Вы можете остаться в этой акции, просто механизм получения прибыли поменяется - деньги будут приходить на счет в банке и вам надо напрямую решать все вопросы с эмитентом

Но если у вас была идея заработка на курсовой разнице (Полиметалл, Глобалтранс) - то здесь идея терпит крах, т.к. продать акции после делистинга можно лишь на внебиржевом рынке, а это всегда существенный дисконт.

Подведем итог. Какие же ключевые вопросы должен задать себе инвестор при делистинге, чтобы оценить его корректно?

1️⃣Компания остается внутри РФ или "переезжает" за рубеж?

2️⃣В этом делистинге маячит риск принудительного выкупа акций у миноритариев? (Такое возможно когда компания владеет 95% голосующих акций, в этом случае она может выкупить остаток принудительно)

3️⃣Если компания переезжает в другую страну и будет торговаться только там - у вас есть желание и техническая возможность перебраться на ту биржу?

4️⃣ Доля этой акции и цена ее покупки ценны для вас настолько, чтобы переезжать за ней на другую биржу?

5️⃣Если вы переедете на другую биржу с этим объемом акций - сохраняется ваша инвест-идея в этой акции? Сможете получать дивиденды если у вас стратегия дохода или продать этот пакет выгоднее, если ваша цель - заработок на курсовой разнице?

Если компания осталась в РФ - то задайте себе тот же вопрос, что в пункте 5. Вы покупали ее под дивиденды и планируете дальше их получать? Тогда можно остаться акционером и после делистинга.

Если вы хотели заработать на курсовой разнице - то лучше расстаться с акцией, т.к. после делистинга вы сможете продать свой объем акций лишь на внебиржевом рынке, а там цена может быть существенно ниже

#итогинедели с 28 октября по 3 ноября от кураторов нашего клуба 👇🏻

1️⃣Брокер Сбер открыл подросткам с 14 лет доступ к фондовому рынку. Недоступны несовершеннолетним высокорискованные активы, маржинальные сделки, а также есть лимит суммы ежегодного пополнения счета.

2️⃣СД "Хэдхантера" рекомендовал разовые спецдивиденды в размере 907 рублей/акцию, див.доходность около 22%

3️⃣Партнеры НОВАТЭКа по поставке оборудования на "Арктик СПГ 2" и формированию флота для него внесены в SDN-List. США ввели санкции против Smart Solutions Ltd. - компании из Абу-Даби, связанной, по информации американских властей, с проектом "Арктик СПГ 2"

4️⃣Страны ОПЕК+ договорились продлить ограничение добычи нефти до 2,2 млн баррелей в сутки до конца декабря 2024г.

5️⃣Годовая инфляция в России на 28 октября ускорилась до 8,57%

6️⃣Цена на золото в среду, 30 октября, обновила рекорд на торгах, превысив отметку в 2800$/унцию.

7️⃣Индекс российских гособлигаций RGBI опустился ниже 97 пунктов, за неделю потеряв 1,9%

8️⃣С 1 ноября в России вступил в силу закон о легализации майнинга криптовалют (221-ФЗ), а также закон, регулирующий оборот цифровой валюты

9️⃣За неделю Индекс Мосбиржи снизился на 2,5%, закрыв неделю на отметке 2594 п.

в) Сделка-синергия. Когда две компании объединяют свои сильные стороны или эффективно дополняют друг друга. Это возможное укрупнение доли на рынке, общая база ресурсов. Наработки одной компании пойдут на пользу другой. Оптимизация операционных цепочек (компания логистики объединяется с производственной) и т.д.
Котировки обеих компаний тогда будут расти.

У нас таким примером было объединение М.Видео с Эльдорадо. Оба бренда были сохранены, но выросло количество торговых точек, объединилась логистика и увеличился объем закупок и др. Если бы не санкции - то может мы увидели бы новую ступень этого ритейла

Еще одним примером сделки-синергии может быть покупка Хоум Кредит Совкомбанком. Оба банка имеют свою нишу и их объединение повышает эффективность Совкомбанка.

Конечно, есть примеры, когда ожидаемый эффект от сделки не получен. В этом случае котировки обеих компаний пойдут вниз.


Итог. Провести оценку эффективности сделки M&A непросто. Требуется знать и разбираться в структуре компании, учитывать специфику отрасли и множество других показателей, которые влияют на результат. Но что теперь вы точно будете знать - это разницу между Слиянием (С, Создание нового) и Поглощением (П, Покупка доли)

Слияние и поглощение: как использовать подобные новости с плюсом для своего портфеля?

Мы продолжаем нашу рубрику, в которой помогаем инвесторам научиться читать новости правильно. Мы уже обсуждали как с выгодой для своего портфеля использовать новости про оферты по облигациям, в этом посте разберем слияния и поглощения: события, которые путают не только начинающие, но даже опытные инвесторы.

Начинаем как всегда с базы, с определений. Слияния и поглощения. Что это такое? Варианты реорганизации коммерческих структур, с целью соединения двух или нескольких компаний, включая слияние их капиталов. Зарубежные источники обозначают это термином M&A – Mergers and Acquisitions.

Ключевая цель слияния и поглощения – увеличение прибыли. Мотив большинства сделок M&A – синергический эффект, взаимодополняющее сотрудничество компаний. У одних компаний присутствуют сильные стороны и преимущества, у других - дополняющие. Вместе они достигнут большего результата в бизнесе, соответственно и большей прибыли.

Перейдем к разнице понятий:

✔️Слияние – процесс объединения двух или более компаний в одну структуру.

✔️Поглощение – одна компания устанавливает полный контроль над другой. Для этого выкупается часть поглощаемой компании. Доля владения должна быть не менее 30%.

Для простоты понимания введем обозначения:

Слияние - Создание нового (общая буква С)
Поглощение - Покупка доли (общая буква П)

На будущее поясним, что однозначной реакции котировок на фоне новостей о слиянии/поглощении - нет. Все зависит от деталей каждой отдельной сделки.

а) Добровольная и обдуманная продажа. Например, избавиться от непрофильных или убыточных активов (ВТБ в свете новой стратегии шел по этому пути в 2020-2021 гг.)
Другой пример,«Роскосмос» в 2024 году решил продать санатории и недвижимость на ₽11 млрд как непрофильные активы

В норме - рост котировок, поскольку появляются деньги, которые можно направить на развитие компании или на снижение долговой нагрузки, возможно и на выплату дивидендов (не забываем, что такие большие дивиденды будут разовые (!)

б) Предложена хорошая цена, которая заинтересовала владельца-продавца.
Может он решил прекратить управление, чтобы начать спокойно жить, а может он изначально растил компанию под продажу. В этом случае акции продаваемой компании растут, а акции компании-покупателя на коротком периоде снижаются.

Объяснение простое: акционерам продаваемой компании, как правило, предлагают выгодную конвертацию на акции новой компании. Котировки компании-поглотителя снижаются из-за предстоящих расходов на покупку, реорганизацию. Значительное влияние имеет сумма сделки (купили дороже справедливой стоимости или дешевле) и пр. Но если сделка полезна и цели оправданы - котировки быстро восстановятся.

#ИтогиНедели от кураторов клуба «Инвестиции в тапочках»👇

1️⃣Утвержден новый размер МРОТ на уровне 22 440 рублей с 1 января 2025 г.
2️⃣Сбер поднял первоначальный внос по семейной ипотеке для большинства клиентов до 50%
3️⃣Мосбиржа 25 ноября исключит расписки X5 Group (FIVE). Торги этими бумагами были приостановлены весной 2024г. в связи с "переездом" компании. С 9 января 2025г. акции российской компании "ИКС 5" начнут торговаться на Мосбирже.
4️⃣СД Лукойл рекомендовал к выплате дивиденды за 9 месяцев 2024г. - 514₽/акцию
5️⃣Новатэк приостановил работы (коммерческое сжижение газа) на проекте "Арктик СПГ 2" на фоне давления из-за введенных санкций и нехватки газовозов.
6️⃣25 октября Банк России поднял ключевую ставку с 19% до 21% годовых. Это новый рекорд последних двух десятилетий. Жесткая риторика сохраняется
7️⃣За неделю Индекс Мосбиржи просел на 3,3%

Хорошие и плохие кредиты

Именно их мы вчера обсуждали на бесплатном вебинаре. Кредиты - значимая часть экономики любой страны, именно с появлением кредитов возникли экономические циклы. Даже несмотря на то, что кредиты чаще всего вызывают негативные ассоциации, на последнем вебинаре нашего клуба мы делили их на хорошие и плохие.

Также, как инвестор учитывает экономические циклы в своей работе, так и любой человек должен понимать нагрузку кредитов и их влияние на денежные потоки. Это один из важнейших навыков финансовой грамотности.
Кредит кредиту рознь. Кредит может быть разумным в случае если это не “ нетерпение, выраженное в деньгах”

Разумно брать кредит на цели, достижение которых важно, но из-за суммы они имеют долгий горизонт: качественное жилье, дорогостоящее лечение и медицина, инвестиционный проект, развитие бизнеса, оборудование и техника для работы

Еще пример разумного кредита: вы используете кредит, потому что деньги на цель у вас есть, но они работают на лучших условиях

Неразумные кредиты = непосильные кредиты.
Один из методов обезопасить себя от неразумных кредитов - инвестиции, потому что они помогают научиться финансовому порядку, добавляют в жизнь здорового шопоголизма

В клубе “Инвестиции в тапочках” для каждого участника доступен БОНУСНЫЙ МОДУЛЬ “Порядок в кошельке”, благодаря которому вы сможете выстроить азы финансовой безопасности жизни вашей семьи, научиться обращаться с бюджетом, не уходить в кассовый разрыв каждый месяц и жить в кайф

Как же быть в случае, если есть кредиты, но инвестировать хочется? Ответ прост, следовать плану:

✔️навести порядок в деньгах, оптимизировать денежные потоки
✔️расставить приоритеты
✔️полезно сократить количество кредитов
✔️выделить на инвестиции гарантированно посильную сумму
✔️дисциплинированно вносить эту сумму по графику
✔️выбирать сначала те инструменты, которые обладают высокой ликвидностью и не так сильно колеблются в цене: фонды ликвидности, облигации. В случае форс-мажора вы сможете достать их с меньшими потерями

С какими сложностями вы столкнетесь, реализовывая этот план?

✔️деньги на инвестиции выделили, но распорядились ими абы как. Своими руками ошиблись, даже на рынок не свалить вину
✔️построили план, но вмешались новые обстоятельства. С кем посоветоваться ?
✔️начали бодро, а потом “сдулись”. Потому, что мотивация и дисциплина работают по-разному
✔️частая история, когда окружение не то и твердит, что “все деньги потеряешь”

Как в клубе мы решаем эти сложности?

✔️Постепенное погружение в инвестиции для инвесторов РАЗНОГО уровня
✔️Библиотека знаний клуба эквивалента 5 обучающим курсам по инвестициям
✔️Ежедневная поддержка кураторов клуба в чате по любым вопросам, связанным с инвестициями
✔️Регулярные эфиры по рынку, на которых мы РАЗВИВАЕМ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ НАВЫКИ

Присоединиться к клубу

25 октября 2024г. 

⚡️Совет директоров Банка России принял решение поднять ключевую ставку на 200 б.п., до 21% годовых.

* Следующее заседание СД Банка России по ключевой ставке - 20 декабря 2024г.

Рабочая схема заработка или как на кредитах прогорают в инвестициях

Наряду с различными мифами, связанными с фондовым рынком и деньгами, бытует еще один: можно взять деньги в кредит, инвестировать их, погасить проценты и заработать огромный капитал

Многие новички идут по этому пути. Они ошибочно полагают, что нашли отличную рабочую схему, берут кредит и вкладывают средства, рассчитывая на прибыль в размере х5 и более. В 95% такие инвестиции “прогорают”, поскольку на фондовом рынке нет ни одного гарантированного способа заработка.

Более сложные примеры кредитов осваивают опытные инвесторы и трейдеры. Наглядный пример — фьючерс. Это инструмент с уже встроенным кредитным плечом, по сути аналог кредита.В этом случае инвестор пользуется кредитом правильно, обдуманно.

В качестве примера можно привести также крипто-трейдеров, которые успешно торгуют крипту и по мере роста опыта подключают плечо х5, х20 и так далее. Все зависит от уровня риска сделки. Хорошие специалисты за одну сделку могут получить 500% и более.

Тема кредитов в инвестициях всегда была очень обсуждаемой. Её уникальность заключается в том, что она вроде как и предостерегает от инвестиций “у меня есть кредит, я не смогу инвестировать”, но в то же время может выступать и отправной точкой “ возьму кредит, чтобы начать инвестировать”. Как найти золотую середину и сделать так, чтобы кредиты ПОМОГАЛИ инвестировать, а не уводили вас от цели?

Ответы на эти вопросы сегодня на вебинаре даст Лариса Князева, специалист фондового рынка, руководитель клуба “Инвестиции в тапочках”

25 октября в 19.00 по мск вебинар “Инвестиции и кредиты: жизнь в долг”

Эфир пройдет в закрытом телеграм-канале, для того, чтобы получить доступ к каналу, регистрируйтесь по ССЫЛКЕ

Ждем решения по ставке ЦБ 🏦 Ставим ⏰ на 13:30

Расписали возможные сценарии решения ЦБ и их влияние на рынок. В этот раз, увы, позитивного сценария не видим.

❓Значит ли это, что мы не верим в инвестиции ? Конечно верим и со своего пути не сойдем ! На каждый сценарий рынка у нас есть свой сценарий 💪🏼
Но, безусловно, уже хочется определенности и зеленых акций в портфеле 💼


🟡 оставят 19%, нейтральный
первая реакция рынка может быть позитивной, можем сходить на 2830-2850 п. Но затем здравый смысл включится и все вспомнят, что впереди заседание декабря и ставку просто поднимут попозже... Потому, что фундаментальных факторов для позитива пока нет

🟡 поднимут до 20%, нейтральный
все уже морально готовы к такому значению, рынок на решении ЦБ может отскочить наверх. Но многое зависит от риторики после заседания. Либо опять давление на рынок, либо послабление.

🔴 поднимут 21%, негативный
запросто пойдем на прежние значения 2650 п., а там может и новый штурм 2500-2550 п. Вот тут можно аккуратно докупить то, что не успели взять в первое снижение

Отмечайте, какое решение ЦБ считаете наиболее вероятным сегодня 📊⬇️

Можно ли инвестировать, если у вас кредиты?

Среди инвесторов на фондовом рынке бытует два мнения:

✔️При отсутствии подушки безопасности заниматься инвестициями нельзя. В нашем канале для продвинутых инвесторов был марафон по подушке безопасности
✔️Пока у вас есть кредиты, заниматься инвестициями нельзя категорически.

На самом же деле, кредиты - далеко не помеха для инвестиций. Помеха для инвестиций - психология инвестора.

Чаще всего, миф о том, что инвестировать при наличии кредитов - это табу, обоснован тем, что человек не умеет обращаться с деньгами. Именно такое отношение к деньгам в инвестировании может закончится для него печально. Скорее всего, это связано не с кредитами, а психологией и установками человека в отношении денег.

Сами кредиты не являются табу при инвестировании, поскольку они бывают разными. Инвестор должен грамотно оценивать свою долговую нагрузку.

Да, при наличии кредитов и отсутствии подушки безопасности о полноценном инвестировании говорить не приходится, вы будете достигать желаемых финансовых результатов дольше Но в то же время инвестиции могут помочь вам решить ряд вопросов с долговыми обязательствами

Как совместить кредиты и инвестиции и получить от этого максимум пользы мы обсудим уже в эту пятницу, 25 октября в 19.00 по мск на бесплатном вебинаре “Инвестиции и кредиты: жизнь в долг”

Эфир пройдет в закрытом телеграм-канале, для того, чтобы получить доступ к каналу, регистрируйтесь по ССЫЛКЕ

Оферта по облигации

“Облигации нужны! Надо брать!”, - чуть ли не из каждого утюга слышат инвесторы в последнее время. И вроде бы вы согласны с этим (мы, кстати тоже), но время от времени при мониторинге интересных вам выпусков встречаете неизведанное чудище под названием “оферта”. Если на этом вы сразу вычеркиваете облигацию из списка покупок - скорее всего вы не уделили время и просто не разобрались, что такое оферта и чем она грозит инвестору.

Давайте разбираться, а что же это такое. Серия полезных постов про то как следовать трендам рынка и использовать новости с пользой, началась

Факт 1. Тема облигаций актуальна всегда. А не только когда они стали приносить по 12-18% доходности. Именно облигации создают баланс риска в вашем капитале.

Факт 2. Многие инвесторы согласны с пунктом 1, но исключают для себя выпуски, содержащие оферту. В чем-то они правы - любая оферта, это всегда лишние телодвижения. А от облигаций мы хотим стабильности и пассивности. Активностей нам в акциях хватает.

Факт 3. Оферта - это не страшно, надо лишь разобраться что это такое.

Оферта — предложение о досрочном погашении эмитентом по заранее оговоренной цене. Как правило, это номинал. Оферта бывает двух видов — put и call. И если на слове “оферта” отвалилось половина инвесторов, то на этом моменте (put. call) от облигации отказывается еще 40%. Потому, что инвесторы часто путают эти понятия и разбираться в нюансах не хотят.
Чтобы такое не происходило, мы в клубе придумали ассоциации 👇

put-оферта ассоциируем с путами, связывающими веревками. Представляем эмитента, выпустившего облигации, связанного определенными обязательствами. По наступлении оферты такой оферты инвестор представляет ценные бумаги к погашению и требует деньги за них. Иными словами, инициатором является инвестор.

call-оферту ассоциируем со звонком. Здесь обратная ситуация и инициатором является эмитент. Сейчас технологии работают иначе, но представьте, что у вас раздается “звонок” и компания сообщает инвестору о том, что она погашает бумаги в дату оферты.

Немного полезной статистики:

✔️call-оферта встречается очень редко, на такие облигации приходится менее 5% от всех облигаций. Вам просто поступят деньги от эмитента и их надо будет заново куда-то пристроить;

✔️put-оферта более популярна. Здесь придется быть активным: надо подать заявку на оферту через брокера (иногда это платная услуга), ждать пока эмитент выкупит. И направить деньги туда, куда и планировали.

⚠️ВНИМАНИЕ: оферта - это не сложно, надо лишь понять ее природу. Но ключевой факт, за который опытные инвесторы не любят и избегают облигаций с офертой - по обоим видам этих облигаций в дату оферты может быть пересмотрен купон. Вот истинная причина их непопулярности, а вовсе не потому, что в них сложно разобраться.

Делитесь в комментариях, ранее путались в этих put и call? А теперь ?

Вечерний разбор новостей за прошлую неделю с 14 по 20 октября

*все новости собраны кураторами нашего клуба

#итогинедели

1️⃣14 октября акции "Детского мира" последний день торговались на Мосбирже перед делистингом
2️⃣На Мосбирже появился новый фонд «Альфа-Капитал Антиинфляционный» (тикер AKAI) под управлением УК "Альфа-Капитал"
3️⃣"Финам" предоставил инвесторам возможность открывать брокерские счета на "Финуслугах"
4️⃣Минфин заявил, что Лукойл пока не будет выкупать свои акции у нерезидентов.
5️⃣18 октября - последний день торгов расписками Globaltrans (GLTR) на Мосбирже
6️⃣Оператор Инвестпалата рассматривает возможность нового выкупа у российских инвесторов заблокированных иностранных ценных бумаг, но для этого нужно поменять процедуру обмена
7️⃣Цена золота превысила 2700$ за унцию, вновь обновив исторический максимум.
8️⃣По итогам недели Индекс Мосбиржи снизился на 0,1%

У нас новости👇🏻
Новости про новости✔️

В начале недели мы всегда публикуем #итогинедели, которые собирают кураторы нашего клуба. В этих новостных сводках они подбирают самые важные события, которые касаются фондового рынка. 

У нас есть канал для продвинутых инвесторов, где мы также разбираем в голосовых подкастах самые популярные новости и то, как они могут повлиять на инвесторов

Ранее мы уже публиковали посты на тему того, как инвестору научиться читать новости и использовать этот скилл себе во благо

А теперь мы решили не останавливаться и идти дальше🚀

Подготовили для вас серию постов про то, как трактовать новостной фон про экономику и состояние рынка. Как правильно считывать тренды в новостях, как понимать, какое именно событие сейчас происходит на рынке и что будет дальше

Ждем ваших реакций 👇, если вам понравилась идея, начинать будем с облигаций

#итогинедели с 7 по 13 октября

1️⃣7 октября Globaltrans подал заявление о делистинге с Мосбиржи. Торги расписками Globaltrans (GLTR) на бирже будут прекращены с 18 октября (последний торговый день).
2️⃣До 35% с текущих 15% подняли взнос в бюджет для иностранцев при сделках по продаже российского бизнеса
3️⃣ВТБ получил разрешение президента РФ на проведение сделок с акциями банка и его "дочек" для проведения реорганизации
4️⃣Правительство РФ снизило порог по обязательной продаже экспортерами валютной выручки c 50% до 25%. Постановление будет действовать до 30 апреля 2025г.
5️⃣Мосбиржа объявила, что планирует начать торги акциями российской "ИКС 5" с 9 января 2025г. Торги расписками X5 Group были приостановлены с апреля 2024г.
6️⃣Закончился 2-й этап обмена заблокированных иностранных ценных бумаг в рамках Указа 844. На счета российских инвесторов начали зачислять деньги за выкупленные нерезидентами бумаги.
7️⃣По итогам недели Индекс Мосбиржи снизился на 1,8%

#итогинедели подобранные нашими кураторами

1️⃣Минимальная ставка по ипотеке в России в большинстве банков уже превышает 21%
2️⃣Яндекс планирует выйти на рынок страхования. Для этих целей ищет небольшую страховую компанию для приобретения.
3️⃣Компания Хэдхантер (HEAD) официально сообщила о выплате "специальных" дивидендов до конца 2024г.
4️⃣Х5 Групп планирует начать (возобновить) торги акциями на Мосбирже в 2025г. Бумаги компании не торгуются на бирже с апреля 2024г в связи "с переездом"
5️⃣На российский рынок акций вышла IT-компания Аренадата, тикер DATA
6️⃣Минфин РФ в октябре планирует уменьшить ежедневный объем покупки валюты в 2,6 раза
7️⃣Недельная инфляция с 24 по 30 сентября в России ускорилась с 0,06% до 0,19%
8️⃣Индекс RGBI достиг минимума с весны 2022г. - 101 пункт
9️⃣Котировки нефти марки Brent за прошедшую неделю показали существенный рост (более +9%) на фоне обострения ситуации на Ближнем Востоке
1️⃣0️⃣4 октября на торги вышел от УК "Финам Менеджмент" новый БПИФ "Финам - Денежный рынок", тикер FMMM
1️⃣1️⃣Индекс Мосбиржи за неделю просел на 1,8%

График ММВБ

Ставка ЦБ РФ: позиция опытных инвесторов

Чего ждать в октябре и какие настораживающие маркеры отслеживают опытные инвесторы на фондовом рынке

Высокая ключевая ставка Центрального Банка отрицательно влияет на экономический рост. Как мы уже обсуждали ранее, издержки компаний растут, растут процентные платежи и себестоимость продукции.При высокой ставке компаниям сложнее кредитоваться и, соответственно, развиваться.

Фондовый рынок все это учитывает. Рыночное движение вверх, которое мы наблюдали после заседания ЦБ, в большей мере связано с тем , что многие ожидали повышения ставки и рассчитывали на сценарий, что максимальная ставка 2024-2025 гг. ограничится 20% Следовательно, по их рассуждениям, мы близки к пику всего наихудшего, а далее нас ждет только светлое будущее и снижение ставки.

Такой ложный позитив стал фактором оживления на рынке. Но, если разложить экономические факторы на составляющие и транслировать их влияние на экономику - становится очевидно, что радоваться рано. Да еще и новостной фон подливает “масла в огонь”:

✔️есть вероятность ухода нефти на 60$, т.е. это удар по нашим компаниям нефтегазового сектора;
✔️опубликован бюджет 2025-2027 года и он дефицитный. Значит будут искать источники дополнительных поступлений в бюджет - можем увидеть налоговое давление на компании;
✔️индекс деловой активности снижается второй месяц подряд, маячит рецессия;

Откуда рынку расти в таких условиях? И вот уже на графике ММВБ видим вторую неудавшуюся попытку преодолеть 2.900 п.
А что делать инвестору в такой ситуации и как работать со своими портфелями мы детально разбираем в клубе “Инвестиции в тапочках”

Разворот или нет?

Опытные инвесторы покупают актив не перед его падением и даже не стремятся “поймать” на самом дне - лучший результат дают покупки в начале роста. Ранее мы говорили о входе в рынок после разворота и попытке уловить этот долгожданный рост заранее.

Разворот — это комбинация нескольких факторов:

✅Графическое подтверждение в виде паттернов (фигур технического анализа);
✅Подтверждение трендовыми индикаторами;
✅Подтверждение осцилляторами.

Еще очень важно дождаться подтверждения фундаментальных факторов.

И так столько всего, зачем еще фундаментальные факторы? Давайте разбираться!

В экономике из-за ряда проблем снижается рынок. Сильно давит вниз чрезмерно завышенная ключевая ставка, неутихающая инфляция.

Даже, если мы технически увидели разворот, не стоит обольщаться. В экономике глобально ничего не изменилось. Мы живем в условиях санкций, инфляция не уменьшается, на горизонте мировая рецессия.

Признаки разворота по технике не гарантируют, что через пару месяцев портфель начнет зеленеть - любые рыночные сценарии могут сломаться в любой день.

А может рынок и правда растет, но мы еще не знаем всех факторов - вдруг “за углом” нас ждут позитивные новости, которые пока от нас скрыты… Что же делать? Так и ждать на заборе когда все-все станет понятно? Конечно нет! На основе технического разворота инвестор может начать аккуратные входы в компании, в которых тоже виден разворот. Но нельзя закупаться “на всю котлету” и обязательно оставляем в портфелях долю на докупку если наши прогнозы окажутся неверными.

Поэтому в клубе мы регулярно напоминаем инвесторам, что покупки делать уже интересно, но только с соблюдением следующих условий:

✔️это надежная компания с устойчивым фин.положением
✔️это подходящая цена с учетом срока стратегии инвестора
✔️у инвестора набрана не вся доля и ему есть куда усредняться
✔️у инвестора есть инвест-подушка на докупки в случае ухода ниже

Этими правилами и напоминаниями мы помогаем инвесторам клуба быть хотя бы в относительно безопасности на таком небезопасном и коварном рынке

#Итогинедели от кураторов нашего клуба с 23 по 29 сентября 👇

1️⃣Роснефть возглавила рейтинг самых прибыльных компаний России

2️⃣Прибыль российских банков с начала 2024г. выросла на 42% и поставила рекорд

3️⃣Саудовская Аравия готова к снижению стоимости нефти (за счет наращивания добычи), чтобы вернуть себе долю рынка

4️⃣Торги акциями МКПАО "Хэдхантер" (тикер HEAD) стартовали 26 сентября на Мосбирже. Компания с 30 сентября запускает программу обратного выкупа своих акций объемом до 9,61 млрд руб

5️⃣Совкомбанк завершает переговоры по покупке компании "Абсолют Страхование"

6️⃣Мосбиржа начала торги первым биржевым фондом акций с регулярными выплатами дохода под управлением УК "Альфа-Капитал". Торговый тикер AKIE

7️⃣С 27 сентября Мосбиржа начала расчет и публикацию Индекса Мосбиржи фондов недвижимости. Код индекса - MREF.

8️⃣Компания Аренадата - разработчик программного обеспечения и анализа данных - выходит на торги 1 октября

9️⃣Индекс Мосбиржи за неделю прибавил 2,7%

Как рынок обманывает новичков?

Бытует мнение, что у инвестора две “беды”:

1️⃣рынок падает;
2️⃣рынок растет;

В обоих случаях инвестор не знает, что предпринять. В первом случае - страшно покупать, во втором - уже кажется, что дорого покупать...

Но между ними есть еще одно коварное явление, отскок !

❗️Важно отличать его от “разворота", т.е. от истинной смены снижающегося тренда на растущий❗️

Отскок обманчив. Это определенная зона, в которой сливаются две группы инвесторов:

✔️часть открывают длинные позиции, поскольку им становятся интересны покупки. Эти покупки провоцируют рост цен;
✔️часть закрывают прибыльные сделки в шорт, тем самым увеличивая объем покупок и подливая силы в рост цены

Поэтому на рынке встречаются такие зоны, от которых цена разворачивается и начинает расти. Начинающие инвесторы, не разобравшись до конца в ситуации, начинают покупать, да еще и на весь кэш - ведь уже развернулись, надо успеть купить по лучшей цене ! Но рынок через некоторое время остывает и продолжает снижаться еще глубже.

Портфельному инвестору важно различать кратковременные отскоки от истинных рыночных разворотов. Если вы посмотрите историю индекса ММВБ в 2024 году - вы найдете 4 ложных отскока на снижающемся тренде!

Опытные участники рынка не стремятся поймать самое дно, но точно улавливают разворот. Их не смущает, что это покупки чуть запаздывают и проходят по цене выше, чем была до этого 1-3 недели назад. Ведь они знают, что лучше один раз правильно докупить, чем семь раз усреднять, попадаясь в ловушки мнимых разворотов

Срочный рынок Сбербанка: самое актуальное, что нужно знать на сегодня

Для тех,кто ждал новость 👇

Важно понимать, что мы имеем два основных блока рынка:
1️⃣Фондовый рынок (акции, облигации, БПИФ)
2️⃣Срочный рынок

Название “срочный” он получил из-за торгуемых фьючерсных и опционных  контрактов, которые имеют срок действия. Любой контракт приходит к дате экспирации. Его действие прекращается и происходят взаиморасчеты между обеими сторонами.
Поскольку в торговле фьючерсами участвует заемное плечо, то и риски здесь намного выше чем в трейдинге самыми турбулентными акциями.

Брокеры в своих приложениях постепенно стали давать доступ к срочному рынку. Однако небольшое мобильное приложение не даст возможности полноценной торговли

Почему?

Чтобы торговать фьючерсы нужно понимать природу этого инструмента, уметь читать его движение. Инвестор должен владеть техническим анализом и желательно не ниже среднего уровня. К тому же нужно торговать по стратегии, с риск-профилированием, риск менеджментом.
А для построения стратегии и поиска точек входа в рынок необходима нормальная графическая картинка. В мобильном приложении такой картинки нет. Исключение составляет FinamTrade. У остальных брокеров данных не достаточно.

Инвесторы нашли выход. Они используют десктопную версию торгового терминала QUIK. Строят стратегию, заранее планируют комбинации из технических условий, при которых возможна сделка. Впоследствии открыть сделку можно и с мобильного приложения.

📣Вывод. Если Сбербанк дает доступ к срочному рынку еще не значит, что нужно бездумно использовать для торговли мобильное приложение. Нужно с пониманием относиться к таким нововведениям. Просчитывать все на десктопной полноценной версии терминала и только потом использовать мобильную.

Друзья, видим интерес к новости про доступ к срочному рынка от #Сбербанка.

О том, как получить доступ рассказали ЗДЕСЬ

Хотите подробный пост про про плюсы и минусы и как подобные приложения могут повлиять на вашу инвестиционную стратегию👇

Спасибо за новости! Полезно. А можно подробнее, как подключить срочный рынок в Сбере?

По классике, начинаем эту неделю с новостей. Наши кураторы бережно собрали для вас самое сочное из новостей прошлой недели👇

#итогинедеди с 16 по 22 сентбяря

1️⃣Россияне впервые начали получать уведомления от ФНС об уплате налога на доходы по вкладам за 2023г. Срок оплаты - до 1 декабря 2024г

2️⃣Брокер Сбер предоставил своим клиентам доступ к срочному рынок в приложении «СберИнвестиции». Инвесторы получили возможность заключать фьючерсные контракты на разные виды активов

3️⃣Банк ВТБ увеличил размер первоначального взноса по "Семейной ипотеке" до 50,1%. Таким образом банк пока сохраняет эту программу, несмотря на сокращение лимитов

4️⃣ЦБ РФ повысил прогноз чистой прибыли российских банков в 2024 году до 3,8 трлн рублей при "отсутствии новых шоков"

5️⃣18 сентября ФРС США снизила ставку на 50 б.п., до диапазона 4,75-5,00%

6️⃣Холдинг «Газпром» и китайская CNPC договорились о досрочном выводе поставок российского газа в Китай по «Силе Сибири» на максимальный уровень

7️⃣PayPal введёт с 7 октября комиссию в размере 3500 рублей (или эквивалент в другой валюте) за обслуживание неактивных счетов россиян

8️⃣Инфляция в РФ с 10 по 16 сентября ускорилась до 0,10% с 0,09% неделей ранее; годовая - замедлилась до 8,94% с 8,97%

9️⃣Индекс RGBI обвалился до минимумов с марта 2022 года

1️⃣0️⃣По итогам недели Индекс Мосбиржи прибавил 3,9%

#итогинедели или что случилось с 9 по 15 сентября и важно для частных инвесторов. Все новости подобраны кураторами нашего клуба 😎

1️⃣Арктик СПГ-2 (Новатэк) отправил первую партию сжиженного газа в Азию
2️⃣С 13 сентября БКС возобновил возможность ввода и вывода китайских юаней на брокерских счетах клиентов
3️⃣СД Globaltrans одобрил делистинг своих акций на Мосбирже и СПБ Бирже. Компания будет торговаться на Казахстанской бирже AIX. Держателям бумаг на российских биржах будет предложена оферта на выкуп - 520 руб/акция
4️⃣23 сентября 2024г. последний торговый день на Мосбирже акциями Solidcore Resources plc (ранее Полиметалл, тикер POLY). После этой даты продать акции будет невозможно.
5️⃣Цены на золото вновь обновили рекордный максимум, превысив 2560$ за унцию
6️⃣ЦБ РФ поднял ключевую ставку на 100 б.п, до 19% годовых
7️⃣Индекс Мосбиржи за неделю прибавил 2,1% благодаря отскоку в пятницу

13 сентября 2024г. 

⚡️Совет директоров Банка России принял решение поднять ключевую ставку на 100 б.п., до 19% годовых.

Самая выгодная инвестиция этого года

Последний день в этом году, когда вы можете стать участником клуба “Инвестиции в тапочках” по самой приятной цене.
Только раз в год мы открываем возможность купить ГОДОВОЙ абонемент (да еще и со скидкой 20%, и с возможностью беспроцентной рассрочки)

⚡️Что получает резидент клуба за 3 800 рублей в месяц:

✅полный доступ ко всей библиотеке клуба, эквивалентной 5 обучающим курсам
✅навигационную карту: как устроен клуб и что взять от клуба в первую очередь, чтобы стартовать максимально успешно
✅ежедневную поддержку от кураторов от “я не знаю куда нажать” до “что мне сказать брокеру”. Каждый куратор - практикующий инвестор, который не просто знает ценность каждого вложенного рубля, но и на личном опыте умеет эту ценность приумножать 
✅регулярные эфиры по рынку
✅стратегия на облигациях, которая сбалансирует портфель любого риска
✅линию долгосрочного инвестирования: все идеи публикуются сразу по мере их появления на рынке
✅всепогодный или модельный портфель, который подойдет абсолютно каждому частному инвестору
✅дивидендный портфель - ваше будущее ядро пассивного дохода


❗️Из важных особенностей нашего клуба, мы даем:

- только то, что попробовали сами на своих деньгах
- наиболее безопасные для частного инвестора стратегии, с комфортным торговым режимом - ведь помимо инвестиций каждый из вас живет жизнь на полную, уделяя время семье, работе и увлечениям

🔹хочу в клуб со скидкой🔹

Доступ к клубу ИНВЕСТИЦИИ В ТАПОЧКАХ

На 3 месяца за 4 967 рублей в месяц

На 6 месяцев за 4 750 рублей в месяц

*при покупке данного тарифа возможна беспроцентная рассрочка

На 12 месяцев ⚡️с выгодой 20%⚡️ за 3 800 рублей в месяц

*при покупке данного тарифа возможна беспроцентная рассрочка

Деньги,потраченные на клуб,можно вернуть в рамках налогового вычета

Цены действительны по 13 сентября включительно

🔹Хочу в клуб🔹

Здравствуйте, друзья и коллеги! Хочу выразить большую благодарность всей команде клуба, за работу, которую они делают.
В этом году прошла марафон "Апгрейд 2024".
Получила хорошие инструменты и навыки для дальнейшей работы.
Привела в порядок остатки своего портфеля. На его основе начала формирование " Всепогодного портфеля ". И так это получается легко и хорошо, что возникло желание сказать " Спасибо " всём, кто делится своими знаниями.

Добрый день ! 🌞 Всепогодный портфель бесценный подарок !!! Спасибо большое Ларисе !