Арина Костюченко | Инвестиции

The Economist — тайна раскрыта ❤️‍🩹 Часть 2

Око все еще зорко стережет мировые финансы, но поблизости нарисованы песочные часы. Песок быстро «убегает», обозначая скорый конец господства доллара.

📎Мы это с вами и так ожидаем в ближайшие 10 лет.

🔸Женщина внизу

Это английская писательница Джейн Остин, которая в следующем году отпразднует 250-летний юбилей.

Изображение Джейн Остин рядом с современными элементами, такими как ракеты, финансы и глобальные конфликты, может подчеркивать контраст между вечными человеческими ценностями, которые она воспевала в своих романах, и быстрыми, часто агрессивными изменениями в мире.

🔵Шприц

Наконец, один из самых ярких значков - шприц с чем-то красным.

Послание противоречивое. Он может означать и какие-то новые медицинские технологии, и пандемии. Пролитие крови?

А что вы думаете и заметили на обложке?

The Economist — тайна раскрыта ❤️‍🩹

Журнал The Economist впервые решил представить собственную трактовку своей же обложки.

В ребусе зашифрованы "10 тенденций, за которыми стоит следить в 2025 году".

Так на что же призывает обратить внимание The Economist?

Я выбрала самые интересные их тезисы, которые влияют на Россию.

1️⃣ Обложка указывает на выборы в США и их возможные последствия. Власть Трампа затронет многие сферы: от иммиграции и обороны до экономики и торговли.

Его политика "Америка прежде всего" заставит союзников и противников сомневаться в надёжности американских партнёрств, считают в издании.

📎Думаю первостепенно это коснётся Европы и будет ей не очень сладко с Трампом.

2️⃣Изображение намекает на рост глобального хаоса. Журнал предполагает, что Дональд Трамп может подтолкнуть Украину к компромиссу с Россией, а Израиль получит свободу действий в Газе и Ливане.

Это откроет пространство для действий таких стран, как Китай, Россия, Иран и Северная Корея, которых в статье называют "квартетом хаоса".

📎Думаю в следующем году, нам еще придется с вами «попотеть»

3️⃣Решающий момент для ИИ. По мнению британского журнала, это крупнейшая авантюра в истории бизнеса. Более 1 триллиона долларов тратится на центры обработки данных для ИИ. И они повлияют на мир.

📎Я думаю уже повлияли на работу очень многих)

4️⃣Проблемы с путешествиями. Мировые пассажирские и грузовые перевозки сталкиваются с растущим напряжением из-за конфликтов. Европа добавляет новые пограничные проверки, а её безграничная шенгенская система устаревает.

📎Квартира в туристическом городе России, думаю лучшее вложение. Или в глухой деревне, тут смотря как пойдет ситуация.

5️⃣Новые сюрпризы. Нынешний год со всеми покушениями и взрывами приучил быть готовыми к любым неожиданностям.

📎Ядерная война уже не звучит, как что-то неожиданное и не удивляет. Но думаю нас еще можно удивить.

Подробнее можно изучить в статье, если перевести на русский или знаете английский:

https://www.economist.com/the-world-ahead/2024/11/18/tom-standages-ten-trends-to-watch-in-2025

А что можно поотгадывать по обложке самим?

🔸Цвета не особо приятные глазу.

Красно-черные цвета и кирпичные стены по всему изображению усиливают тревожную атмосферу. Рисунки по краям напоминают либо галлюцинации, либо визуальные помехи, что может символизировать раскол в мире.

Кирпичи, возможно, являются отсылкой к группе БРИКС, подчеркивая ее растущее влияние на глобальной арене.

🔸 Основные символы 2025 года:

«расколотые выборы», красный кулак, изображения радиации и ракет, а также противостояние доллара и японской йены. Ящик для голосования и кулак могут отражать кризис доверия к демократическим процессам.

🔹Сатурн на верху обложки

Это — плохой знак.

В римской мифологии он отождествлялся с богом времени и земледелия, который в древнегреческой традиции известен как Кронос. Кронос, в свою очередь, ассоциировался с разрушением, жертвой и всепоглощающим временем.

Легенды гласят, что он пожирал своих детей, боясь утратить власть, что символизирует неумолимость времени и циклическую природу жизни.

Сатурн также получил интерпретацию в христианской символике, где он иногда ассоциируется с дьяволом или Сатаной. Это связано с его образом как силы, приводящей к ограничениям, страданиям и распаду.

И под ним мы сразу видим город. Либо городам будет не сладко, либо вообще всем.

Его "тёмная" сторона символизирует конец, за которым следует обновление, но этот конец часто сопряжён с болью и утратой.

Так что если хотели в 2025 году расслабиться, то думаю не стоит, все только начинается.

🔵Песочные часы и глаз.

В искусстве и культуре песочные часы часто использовались как атрибут богов времени (Кронос или Сатурн), а также в контексте размышлений о жизни и смерти.

Справа от этого графика – человеческий глаз, то самое «недреманное око» из масонского треугольника, которое напечатано на купюрах достоинством в один доллар.

Какие новости двигают рынок и как на них реагировать? 💬

Вы замечали, как иногда рынок вдруг начинает резко расти или падать? Причина в новостях, которые влияют на настроения инвесторов. Сегодня разберём, какие события двигают рынок, и как правильно на это реагировать 🚀

1️⃣Макроэкономика: инфляция, ставки и ВВП

Ключевые показатели экономики часто задают направление для фондового рынка. Последнее время мы с вами это часто замечаем.

Инфляция: высокая инфляция заставляет ЦБ повышать ставки, что негативно влияет на рынок. Как пример: вчера вышли данные по недельной инфляции, которая вновь ускорилась -> после данных рынок ускорил падение, так как ставка 23% в декабре ближе.

Ставки ЦБ: снижение ставки обычно разгоняет рост акций, а её рост наоборот приводит к распродаже акций.

Данные по ВВП: сильная экономика поддерживает рост компаний.

💡Пример: объявление ЦБ РФ о повышении ключевой ставки в 2024 году, дало нам снижение индекса на 35%.

Как реагировать:

Держите часть портфеля в облигациях, которые выигрывают от высоких ставок (флоатеры).
Следите за данными Росстата и решениями ЦБ.

2️⃣Корпоративные отчёты

Когда компании публикуют результаты (ежеквартальные или годовые), акции могут резко скакнуть вверх или вниз.

Хороший отчёт: рост выручки и прибыли → рост акций.

Плохой отчёт: убытки, снижение прогнозов → падение.

💡Пример: акции «Яндекса» взлетели на 10% после отчёта с ростом прибыли на 25% в сравнении с прошлым годом.

Как реагировать:

Следите за календарём корпоративной отчётности.
Не поддавайтесь эмоциям — часто рынок "перегибает" на новостях.

3️⃣Политические события

Санкции, выборы, геополитика — всё это влияет на рынок.

Санкции → падение акций, особенно в экспортных отраслях.

Выборы → неопределённость, но после них рынок может стабилизироваться.

💡Пример: новости о возможных санкциях против российского нефтегазового сектора могут вызвать падение акций «Лукойла» и «Роснефти».

Как реагировать:

Диверсифицируйте портфель: добавьте защитные активы вроде золота или валюты.
Старайтесь не торговать на эмоциях, особенно в день выхода громких новостей.

4️⃣Слухи и ожидания

Рынок часто движется даже не от самих новостей, а от ожиданий и слухов.

💡 Пример: слухи о продаже крупной доли в «Яндексе» вызвали резкий рост акций, даже до официального подтверждения сделки.

Как реагировать:

Проверяйте информацию из официальных источников.
Помните: слухи могут быть частью манипуляции.

Что делать инвестору?

🔵Не реагируйте импульсивно. Перед покупкой или продажей анализируйте долгосрочные перспективы компании.

🔵Держите запас кэша. Резкие падения — это возможность купить хорошие активы дешевле.

🔵Будьте в курсе. Читайте утренние обзоры и следите за новостями ключевых компаний вашего портфеля.

Итог

Новости — это двигатель рынка, но ваша задача как инвестора — сохранять хладнокровие и анализировать ситуацию.

Мы в закрытом канале поэтому каждый день отслеживаем новости 🗞

НО

Опираемся не только на них, но и на всю в целом ситуацию в компании. В наше время торговать не понимая новостей нельзя, поэтому не упускайте их ✔️

👻 Ставка вниз? Читаем сигналы от ЦБ!

Эльвира Набиуллина, глава Банка России, вчера выступила в Госдуме с докладом о направлениях денежно-кредитной политики на 2025 год и последующий период до 2027 года. Вот основные выводы из ее выступления.

1️⃣По словам Набиуллиной, снижение ключевой ставки может начаться уже в 2025 году, если не произойдут новые экономические потрясения.

А у нас, что ни день, то потрясения...

2️⃣Набиуллина отметила, что замедлить бурный рост кредитования оказалось непросто.

При этом корпоративное кредитование продолжает расти без признаков замедления, что вызывает обеспокоенность у регулятора. ЦБ отмечает, что крупные компании наращивают долговую нагрузку.

3️⃣Набиуллина подчеркнула, что российская экономика впервые задействовала практически все свои ресурсы, а уровень безработицы опустился до рекордных 2,4%.

Она также упомянула, что в экономике наблюдаются значительные структурные изменения, в частности, рекордный рост инвестиций — за последние три года их объем увеличился на 25%.

4️⃣Инфляция, по словам Набиуллиной, остается серьезной проблемой. Она отметила, что борьба с ростом цен остается ключевой задачей Центробанка, чтобы избежать превращения инфляции в «хронический недуг».

Кроме того, Набиуллина подчеркнула, что терпимость к инфляции неприемлема, так как она сильнее всего бьет по наименее защищенным слоям населения.

Недавно были новости, что продуктовая инфляция за год колеблется от 50 до 100%, в то время как официальная меньше 10%.

💬 Что это значит для нас, инвесторов?

— Длинные облигации (ОФЗ и корпоративные) выглядят особенно интересно. Но ждём декабрьского заседания, там ещё очень вероятно повышение до 22-23%.
— На рынке акций фактор геополитики всё ещё сильный, но в январе 2025 года Трамп вернётся в Белый дом (привет, политические качели), это может ослабить давление на рынки. Тогда и акции могут стать лакомым кусочком.

Посмотрим, что будет со ставкой в декабре, ну и надо дожить до конца января (когда Трамп придёт). Будут хоть какие-то изменения (надеемся, что в +) 👀

И опять очень неожиданно пришел негатив ❌

Сегодня с утра уже опять подогревается политическая ситуация.

Ожидаемо, что рынок начнет на это реагировать. Также с утра технически был красивый вход на индексе.

И прям с утра мы в закрытом канале вошли в шорт.

Сейчас забрали первый тейк 💰

Пока рынок такой, лучше быть аккуратными, придерживаться стратегии и хэджироваться в любой непонятной ситуации.

Так себе обложка на 2025 год, особенно рядом с ВВП 🫠

Будем разбирать? Ставим 🔥

По индексу Мосбиржи сейчас достаточно неопределенно:

— В конце октября шли на обновление минимума, но продавцам это сделать не удалось и достаточно бодро отскочили. До этого на всём периоде снижения (с мая 2024 года) такого не было. Т.е. продавцы ослабли, покупатели окрепли.

— По 3-м точкам уже можно сказать о боковике. Боковик — это возможность набрать позицию крупным игрокам в ту или иную сторону. Пока видится, что в сторону роста.

— Поэтому вполне возможно, что будем болтаться в этом диапазоне (2500-2900) до января-февраля (20 января придёт Трамп и будет уже более-менее понятен его настрой).

И вот где-то с января-февраля пойдём на пробой в ту или иную сторону, это и задаст направление на ближайшие 3-6 месяцев как минимум.

В конце декабря ещё ставка ЦБ — тоже достаточно интересное заседание будет, это добавит волатильности.

Ни минуты покоя ❌

Вчера вечером вышла новость:

Решение президента США Джо Байдена разрешить Украине использовать дальнобойные ракеты ATACMS для ударов по территории России.

Затем такие же новости о Великобритании и Франции.

В тоже время в оригинальной статье NYT говорится только про боевые действия в Курской области, а не по всей России.

Уже наблюдаются признаки реакции рынка: индекс МосБиржи, который ранее закрепился выше уровня 2700 пунктов, демонстрирует снижение (хоть уже и откупается).

В начале ноября индекс почти полностью отыграл октябрьское падение на фоне ожиданий снижения напряженности, в большей мере из-за победы Дональда Трампа на выборах в США.

И опять здрасьте…

В краткосрочной перспективе 100% будет повышенная волатильность на рынке (на каждой новости про переговоры — вверх, на эскалации — вниз), поскольку инвесторы будут оценивать последствия этого решения для экономики и политической стабильности России.

Что на сегодня? 👀

🤩Оказывается, что ничего еще не принято и только будет обсуждаться в ЕС, как заявил Борель.

🤩Россия не в курсе данных, никто не докладывал, знают только из новостей — заявил Песков.

Но

Следите за новостным фоном, как эта ситуация будет складываться. И когда уже будет известно, а не 100 разных новостей, было-не было, тогда будете смотреть и принимать решение в своих портфелях.

Продолжаем наш с вами квест ✨

Кто еще не в «теме» можно начать сегодня, последняя возможность, Новый год уже скоро! 🎄

Начало:

https://t.me/aristocks/2442

Задание на эту неделю:

На этот раз будет несколько заданий ✅

🍀 Не покупать косметику или уходовую продукцию на протяжении недели.

🍀 Заниматься йогой или спортом дома, отложив деньги за отменённое занятие.

❌ Если выполнять не хотите, просто откладываете сумму, но я рекомендую.

🐏Немного красивых фото 📸

То чувство, когда у собаки больше красивых и профессиональных фото, чем у тебя 🙈

🎯 Облигации — сегодняшняя звезда на горизонте инвестиций!

Вчерашнее тестирование в канале подтвердило: облигации сейчас 🔥!

Высокая ключевая ставка создала отличные условия для тех, кто хочет зафиксировать высокий доход на долгий срок. А если ставка начнет снижаться (а это, по мнению многих аналитиков, уже не за горами и мы тоже так считаем), облигации также вырастут в цене, и можно будет заработать на этом.

📌 Что делать сейчас?

Закупаться облигациями на долгосрок: как для стабильного купонного дохода, так и для потенциального роста их стоимости. Особенно это актуально для тех, кто ищет баланс между доходностью и надежностью.

🤓 А еще мы готовим курс по облигациям!

После опроса, где более 200 человек сказали «Да!» курсу, мы начали работу над ним.

В нем будет:

— Как выбирать облигации: от надежных до высокодоходных.
— Какие стратегии работают лучше при разных ставках.
— Когда покупать длинные бумаги, а когда короткие.
— Как не терять, когда ключевая ставка растет, и что делать, если она снижается.

И многое другое!

🔥 Самое главное, что курс будет недолгим (около 2 недель), но очень информативным.

Скоро поделимся деталями курса, чтобы вы смогли использовать облигации на максимум 💼💰.

А вы пока поставьте 🔥, если ждете курс по облигациям

🐑 Зовите пасти овец 🐑

Сегодня утром ездили на тест пастушьего инстинкта.

Сдал на первую категорию. Интересное занятие, жалко не проводят занятия на постоянной основе. Я бы его отправила — делом был бы занят.

Видео интересно посмотреть, на сколько хорошо работает генетика и первый раз их видя, уже понимает, что нужно делать.

И пишу пост по облигациям, выйдет сегодня позже 📝

Завтра напишу итог тестирования, пока проходите 💖

И что думаю в целом про облигации 👀