Испанское казначейство усилило контроль за банковскими операциями и применяет санкции к тем, кто нарушает налоговые правила. Теперь любые подозрительные транзакции могут привести к штрафу до 150 000 евро, если их происхождение не будет должным образом объяснено.
Банки обязаны информировать налоговые органы о крупных денежных перемещениях, включая переводы, снятие наличных и даже операции в приложениях типа Bizum.
Основные ограничения:
• Внесение более 1000 евро требует идентификации клиента.
• Снятие или перевод более 3000 евро, особенно купюрами по 500 евро, фиксируется банком.
• Лимит наличных операций внутри страны — 100 000 евро (декларируется через форму S1).
• Кредиты и займы свыше 6000 евро находятся под контролем.
Если нарушения обнаружены, штрафы варьируются:
• До 3000 евро за мелкие нарушения.
• 50–100% от незаявленной суммы за серьезные.
• До 150% и уголовная ответственность за мошенничество свыше 120 000 евро.
***
🏖️ Канал моей жены @i_tenerife Она агент по недвижимости на Тенерифе. Все официально, с нотариусом.