Postagens do Canal iPlan.ua

📊 Головне з Інвесткомітету iPlan.ua (19.02.2025)

📉 Макроекономіка
- США: Інфляція 3% (прогноз 2,9%) – зростають витрати на енергоносії та транспорт 🚗💡
- Єврозона: Інфляція 2,5%, зростання через енергоносії ⚡️
- Облікові ставки: ФРС – 4,5%, ЄЦБ – 2,9%
- ВВП: США +2,3%, ЄС 0,2%

📈 Фондові ринки
- S&P 500: +2,8%
- Європа: +7,1% – найкращий результат серед ринків 🌍
- Nvidia втратила 600 млрд $ через появу конкурента DeepSeek з Китаю

🇺🇦 Економіка України
- Долар: 41,93 грн – гривня зміцнюється 💪
- Інфляція: 12,9%, прогноз НБУ – 15% 📈
- Облікова ставка: 14,5%, можливе підвищення до 15%
- Резерви: 43 млрд $

🏠 Нерухомість
- Угоди: +3% за рік, але ринок ще не відновився
- Середній час продажу квартири – 80 днів
- Оренда в Києві: 17 000 грн за 1-кімнатну квартиру
- єОселя: видано 762 кредити на 1,39 млрд грн

🌱 Ринок землі
- +18% угод за рік, бізнес скуповує більше землі
- Орендна плата +12% через індексацію оцінки земель

Прочитати повну версію 👉 тут

Пономаренко Олександр, планер iPlan.ua

Як надіслати кошти з Revolut на Interactive Brokers, протестувала і зняла відео фінансова планерка iPlan.ua Уляна Гринчевська.

📜Серед інших послуг, які пропонує необанк, зазначено такий перелік: планування платежів; професійний рахунок; кешбек; планування бюджету; міжнародні перекази; обмін валют; інвестиції; криптовалюти.

https://youtu.be/_-nbIk-X9bI

Шановні батьки!

Ваші діти прагнуть знань, які стануть їм у пригоді в реальному житті?

Наш курс "Інвестиції та фінансове планування життя" вже змінив погляди багатьох підлітків на гроші та їхнє майбутнє.

Ось що сказав один із наших слухачів ⤴️

На курсі ми вчимо основам фінансової та інвестиційної грамотності. Простими й доступними словами пояснюємо:

💵Як правильно керувати кишеньковими грошима.

💵Що таке бюджет і чому важливо його планувати.

💵Як працюють заощадження, інвестиції та як уникати боргових пасток.

Це не просто теорія — це практичні знання, які допоможуть вашій дитині стати фінансово відповідальною та впевненою у майбутньому😎

Розробниками курсу є інвестори-практики, фінансові планери iPlan.ua

Інвестуйте у знання своєї дитини вже сьогодні! Вибір цього курсу може стати першим кроком до її фінансового успіху!

Умови, вартість, програма курсу за посиланням ⤵️
https://forms.gle/U6y7m2UsK5erLJ686

Набір групи розпочато 17 лютого😎

Акції Астарта перевищили довоєнний рівень, з чим вас і вітаю.і це не враховуючи 7% dividend yield під час війни.

Зараз багато спекулятивних інвесторів почне заходить в українські агрокомпанії.
Хоча найкраща ціна вже пройшла і купувати потрібно було у минулому році.

Втім потенціал для подальшого росту хороший Моментум фактор так точно може зіграти, та й фундаментально простір для росту при інтеграціі України в ЄС
Цей пост не ж інвестиційною рекомендацією. Це погана ідея сліпо копіювати інвестиційні ідеї з соц мереж!

Любомир

🏡 Квартира, інвестиції та фінансовий план: як подружжя 25 років створило базу для майбутнього

Клієнти звернулися до фінансового планера з питаннями: чи варто купувати нерухомість, як накопичити кошти на пологи та як ефективно інвестувати. Разом із фінансовим планером Ларисою Мошківською вони сформували план, що став основою для їхнього добробуту.

🔹 Цілі:
✔️ Резервний фонд на 3 місяці витрат
✔️Пасивний дохід $42 000/рік із 55 років
✔️ Резерв на вагітність – $14 000
✔️Квартира: купівля, оренда чи іпотека?
✔️ Капітал на ремонт – $22 000

📊 Що зробили разом:
✔️ Визначили ризик-профіль клієнтів та суми щомісячних заощаджень.
✔️ Обрали оптимальний варіант купівлі квартири (Є-оселя)
✔️ Побудували диверсифікований інвестиційний портфель для кожної цілі:
- Резервний фонд розподілили між доларовими ОВДП, валютною готівкою і частиною гривневих ОВДП.
-Резервний фонд на вагітність - обрали доларові ОВДП з дохідністю 4% річних, адже ціль поки не має точної прив'язки до часу.
- Капітал на ремонт - кошти на рахунку та гривневі ОВДП, адже кошти знадобляться протягом поточного року.
- Фінансова свобода - активи фондового ринку, диверсифікований портфель з американських ETF. Пропорція ризикових та захисних активів відповідає ризик-профілю.
✔️ Відкрили рахунок у Interactive Brokers та зробили перші інвестиції


iPlan працює за фідуціарною системою Fee only. Тому кешбек від співпраці з партнером отримали клієнти, який майже покрив вартість подальшої співпраці.

Як результат, сім’я зробила гарний старт в організації особистих фінансів. Накопичили резервний фонд, купили квартиру, проінвестували на фондовому ринку і отримали детальний план подальших дій.

Для розробки диверсифікованого плану - зверніться до вашого фінансового планера. А якщо його не маєте - можна почати роботу з iPlan.ua, за лінком можна отримати безкоштовну консультацію з вибором пакету.

#кейс_iPlan

Цей пост не інвестиційна рекомендація:
Всім хто має концентровану позицію в магічній сімці американських компаній пора почати вивчати історію фінансових ринків з фокусом на кейс Nifty Fifty

Ринки циклічні, а домінування навіть найсильніших корпорацій не вічне. А що ви думаєте про перспективи "Магічної сімки"? Пишіть у коментарях!

💶Сьогодні ми підготували інтерв'ю по вашій улюбленій темі - розбор реального портфеля, ще і від власника, ще і по окремим компаніям.
Про акційний портфель і шлях інвестора розповідає перекладач і інвестор Євген Маційчук 👨‍🦰
https://youtu.be/n_75h-X6OoY
плюс парі з Любомиром на 2 роки, лінк в описі

Про "кухню" найкращих цін виконання в Interactive Brokers


Сьогодні п'ятниця, а значить з Вами на зв'язку знову Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря.
===

💡Сьогодні я розповім про одну корисну опцію в Interactive Brokers.
Якщо дочитаєте до кінця отримаєте подарунок - секрет про ще одну опцію автоконверсію валют)


👀Що таке Internalization в Interactive Brokers?
▫️це механізм виконання ордерів у Interactive Brokers (IBKR), який дозволяє здійснювати угоди всередині мережі брокера без виходу на біржу.
▫️це означає, що замовлення можуть виконуватися між клієнтами брокера. IBKR "божиться" , що має забезпечувати «найкраще виконання» для кожного замовлення клієнта, незалежно від того, приймає він замовлення чи виконує його як агент клієнта.
▫️ IBKR інтерналізує замовлення, лише якщо визначить, що це забезпечить клієнту найкраще доступне виконання. Якщо це не так, IBKR виконає замовлення з третьою стороною на агентській основі, як би це було раніше (тобто без використання цієї опції).


🔼 Можливості та переваги Internalization:
▫️ Покращена ліквідність – ордери можуть виконуватись швидше та за кращою ціною.
▫️ Зниження витрат на комісії – відсутність біржових зборів у деяких випадках.
▫️ Можливість отримання покращеного спреду – особливо корисно для великих ордерів.
▫️ З 2022 року ІВ є учасником мережі бірж Euronext , що дає йому можливість шукати найкращі ціни виконання серед мережі його учасників. У тому числі тих , яких Ви бачите в рядку пошуку свого брокерського кабінету, шукаючи UCITS ETF.

🔽 Ризики Internalization:
▫️ Менша прозорість ринку – ваш ордер може не відображатися в біржових стаканах.
▫️ Потенційний конфлікт інтересів – IBKR або афільовані з ним маркет-мейкери можуть виступати контрагентами угоди.
▫️ Але все ж таки можлива реально найкраща ціна – при низькій ліквідності або великих обсягах можуть бути кращі пропозиції на відкритому ринку.

🚩 Важливо знати!
Ця опція працює тільки для акцій , ETF та ETN, і лише на європейських ринках. Тобто, якщо ви торгуєте в США або інших регіонах, ця функція для вас не працює.

✏️ Приклад використання:
Якщо ви купуєте акції BMW на Франкфуртській біржі (XETRA) через IBKR і активували Internalization, ваш ордер може бути виконаний всередині брокерської системи без виходу на біржу. Якщо хтось інший у IBKR продає BMW за схожою ціною, угода може відбутись миттєво без додаткових комісій біржі.

⚙️ Як увімкнути або вимкнути Internalization в IBKR?
Зайти в налаштування рахунку , розділ Trading, та перевірити опцію Internalization. Галка Opt-out (відключити) має бути вимкнута

📌 Висновок:
Internalization – це корисний інструмент, який може допомогти знизити витрати та підвищити ефективність торгівлі. Однак, його варто використовувати з розумінням ризиків та оцінкою ринкових умов.

✉️Обіцяна розповідь про ще одну опцію
▫️Минулого року я писав про опцію автоконвертації валюти в IB. Тобто, тепер для конвертації валюти у Вас є 2 опції :
▫️конвертувати самостійно та сплачувати 0,002% але не менше 2$ комісій
▫️ покладатись на автоматичну конверсію брокера сплачуючи йому 0,03% комісії без мінімальної суми. Я порахував , що для лотів понад $6,5к+ ❗️в 10 разів (0,03% / 0,002%) краще конвертувати вручну.


💬 Ці та тонкощі обговорюємо спільно !
Приєднуйтесь до 👉 iTalks – закритої спільноти інвесторів та фінансових експертів, де ми розбираємо нові інструменти, ділимось досвідом та допомагаємо один одному ставати фінансово незалежними.
Серед 300+ записів, у нас є суперкорисне відео про те , як налаштувати свій рахунок в ІВ "at god level").

🔍 А ви використовуєте Internalization та автоконвертацію у IBKR?
Діліться своїм досвідом у коментарях! ⬇️
🖇Я там додав корисні лінки на деталі.

🙏Примножуйте корисне - діліться ним!

📱Телеграм |📱Ютуб | 🙂Спільнота iTalks

Ми недавно з клієнтом обговорювали як відстежувати думку інституційних інвесторів про мир в Україні.

Варіанти були такі: ціна на євробонди у Франкфурті, Polymarket, WIG-Ukraine і ще один...

Сьогодні є раптовий ріст WIG, при тому всьому що вранці новина: "Спецпосланець президента США з питань України й Росії Кіт Келлог заперечив дані про те, що він представлятиме «мирний план» американського президента Дональда Трампа на Мюнхенській конференції.

Хто що знає?

☕Кава з планером у Києві

Інвестиції у фондовий ринок vs нерухомість: де шукати прибуток🧐 Запрошуємо на корисну зустріч у колі однодумців, щоб обговорити:

✔️чим відрізняються ці два напрямки інвестування
✔️ризики та можливості кожного варіанту
✔️як вибрати стратегію, що підійде саме вам

📅 Дата: 8 лютого
🕚 Час: 11:00
📍 Місце: SEE YOU CAFE
Оболонська набережна, 15

👥 Кількість місць обмежена - не зволікайте з реєстрацією!
https://forms.gle/DHtbxYQjb2JSK9aW9