(مولیبدن) کانال تحلیل و فقط تحلیل

۲ مرداد ۱۴۰۳ : روند سودسازی #وپست در دوره های ۳ ماهه از ابتدای ۹۶ تا ۳ ماهه اول ۱۴۰۳ و پیش بینی از ۳ دوره تابستان و پاییز و زمستان ۱۴۰۳👆

به #وپست میگن سهم بنیادی ، سهمی که با مدیریت جدید توانست روند سودسازی تقریبا صفر خود در سالهای قبل از ۹۸ خود را با یک افزایش حدود ۱۲۵۰ برابری🚀 اکنون در هر سه ماه حدود ۱۳۰۰ میلیارد تومان سود بسازد. 👏👏👏😍 و این روند ادامه دارد.

آن هم یک سودسازی مستمر با یک ضریب رشد عالی و متمادی و جالبتر از همه اینها اینکه این سودسازیها همه عملیاتی است نه با ساخت سود از فروش لحظه ای ملک و زمین و دارایی یا شرکت زیر مجموعه.

پ.ن : بدون تحلیل نه سهمی بخرید و نه بفروشید. 🌼🌼🌼

27 تیر 1403 : #وپست

طبق پیش بینی احتمالات قبلی (در پیام قبل) ، در مجمع دو هفته  قبل #وپست در راستای اجرای ماده 4 و بند ج ماده 28 قانون الحاق(2) ، 50% درصد از سود قبل از مالیات (در حدود 57% سود بعد از مالیات) یا به عبارتی 142 تومان را تقسیم کرد. (تنها بانکی که اینچنین سود بالایی را تقسیم کرد و میکند)

📣 و طبق 🔅تکلیف مجمع🔅 ==> قرار شد که بابت تعیین تکلیف سودهای تقسیم نشده بانک بابت سالهای 1401 و به قبل (در حدود 135 تومان بابت هر سهم با سرمایه 1639 میلیارد تومان) این مشکل طی 6 ماه آینده برطرف شود و با برگزاری مجمع فوق العاده حداکثر طی 6 ماه آینده از محل  این سودها یا افزایش سرمایه از انباشته و یا سود مد نظر قانون الحاق(2) تقسیم گردد. ( به احتمالا بالای 90% درصد این سود تقسیم خواهد شد چرا که بانک مرکزی و حسابرس و خزانه داری کل کشور دستور گرفتن ذخیره بابت تقسیم آنرا داده اند. )

❇️ گزارش 3 ماهه 1403 پست بانک هم آمد و بسیار عالی مثل همیشه ، در یک حرکت رشد فوق العاده ، پست بانک در 3 ماهه اول خود به اندازه 3 ماهه اخر سال 1402 که بطور معمول بانکها بیشترین سود خود را میسازند ، سود ساخته است. سهمی 762 ریال. (آن هم کاملا عملیاتی )

با همین فرمان و سرمایه فعلی ، پست بانک به سودی معادل 360 تا 400 تومان در سال 1403 خواهد رسید.🎖

باید به مدیریت فعلی پست بانک (دکتر شیری)  خدا قوت گفت 👏👏👏 که تحولی بزرگ در پست بانک ایجاد کرده است. آن هم سودسازی اینچنین و کاملا عملیاتی بدور از فروش دارایی یا سودسازی کاغذی.😍

در پستهای بعدی تصویر روند رشد سودسازی 3 ماهه پست بانک از ابتدای سال 98 آورده و به پیش بینی مسیر سودسازی فوق العاده پست بانک اشاره خواهد شد.

پ.ن : بدون تحلیل نه سهمی بخرید و نه بفروشید.🌺🌺🌺

۱۶ تیر ۱۴۰۳ : تشکر🙏🙏🙏 و تبریک اولیه به همه🌹🌹🌹 ، تبریک اصلی باشد برای زمان اصلاح کشور و حرکت واقعی روی ریل دانش و تخصص در همه ارکان دولت

⚠️فقط بدانیم که مردم بسیار ، بسیار ناراضی هستند و شاید این آخرین فرصت باشد و حقیقتا منت بر سر ما گذاشتن و آمدن به میدان.🙇‍♂🙇‍♂🙇‍♂.

۹ تیر ۱۴۰۳ : (در ادامه پیام قبلی در مورد #وپست ، پست بانک )

پس داریم سود انباشته انتهای ۱۴۰۲ = ۵۵۲۰ م.ت (میلیارد تومان)

مقدار سود مطالبه توسط خزانه داری کل کشور بابت اجراییتقسیم حداقل ۵۰٪ سود سالانه تا قبل از ۱۴۰۱ = سهمی حدود ۶۶ تومان (که ۴۵ ریال پرداخت شده فعلا) (شفافسازی ۲ دی ماه ۱۴۰۲ بر روی کدال صقحه ۳ )

سود قبل از مالیات سال ۱۴۰۱ = ۲۹۷۷ م.ت
سود قبل از مالیات سال ۱۴۰۲ = ۴۶۴۹ م.ت

در سال ۱۴۰۱ طی یک تخلف قانونی و تغییر تفسیر (که در حال پیگیری در محاکم میباشد و حکم اولیه مبنی بر اجرای قانون صادر شده است) پست بانک اجرای قانون مجلس تحت عنوان خلاصه الحاق(۲) را نپذیرفت!!!

پس جمعا سود قبل از مالیات در ۲ سال ۱۴۰۱ و ۱۴۰۲ برابر با ۷۶۲۶ م.ت داریم که حداقل ۵۰٪ آن میبایست تقسیم گردد که برابر میشود با ۳۸۱۳ م.ت یا به عبارتی برابر با ۲۳۲ تومان.

۶۶ تومان هم که بابت سالهای قبل میبایست انجام پذیرد جمعا میشود ۲۳۲ + ۶۶ = ۲۹۸ تومان

که در مجمع تیر ۱۴۰۲ ، حدود ۱۶ تومان ان تقسیم شد و خواهد ماند ۱۶ - ۲۹۸ = ۲۸۲ تومان بابت هر سهم در مجمع جند روز آینده پست بانک باید تقسیم گردد تا تخلفات آن در برابر قانون مجلس به نوعی رفع و پرونده محاکم قضایی مربوطه بسته گردد.

💡حال احتمالات ممکن در مجمع :
۱.حداقل تقسیم ۱۲۰ تومان (برای اجرایی افزایش سرمایه در پیش و عدم امکان آوردن نقدینگی توسط سهام عدالت )

۲.حداقل تقسیم ۵۰٪ درصد که پیشنهاد هیات مدیره هم هست = سهمی ۱۴۲ تومان (برای اجرای قانون و جلوگیری عدم باز شدن پرونده تخلفاتی برای سال ۱۴۰۲ ، در ابنصورت پرونده قضایی سالهای قبل باز میماند!)

۳.اجرا به قانون و تقسیم ۲۸۲ تومان بابت هر سهم در مجمع در پیش و بسته شدن تمامی پرونده های تخلفاتی در این حوزه.

همه چی در مجمع مشخص خواهد شد ، منتظر روز مجمع میمانیم.

البته با تقسیم سود ۲۸۲ تومانی ، همچنان حدود ۵۴ تومان یا به عبارتی حدود ۸۸۵ م.ت سود انباشته دیگر در بانک باقی میماند (بابت عدم تقسیم سود تسعیر ارز) و در این سه ماهه عملکرد ۱۴۰۳ نیز حدود ۱۲۵۰ م.ت دیگر به سود انباشته بانک اضافه میگردد.

پ.ن : بدون تحلیل نه سهمی بخرید و نه سهمی بفروشید.🌼🌼🌼

۹ تیر ۱۴۰۳ : #وپست

گزارش عملکرد خرداد ماه ۱۴۰۳ ، عالی👌

با این عملکرد سه ماهه انتظار سودی حدود ۷۵ تا ۸۰ تومان برای سه ماهه اول میتوان متصور بود و احتمالا سودی حدود ۳۵۰ تومان برای سال ۱۴۰۳ (البته طبق فایل تحلیلی که کارگزاری فارابی ارائه داده ، برای امسال سود خالصی معادل ۴۱۳ تومان برآورد کرده که فوق العاده است )

مجمع #وپست هم چند روز آینده است. برویم ببینیم با گزارش ۱۲ ماهه حسابرسی نشده ای که داده است چقدر توان تقسیم سود دارد 👇.
(⛳️البته با ذکر این نکته که پست بانک ، یک شرکت دولتی است و ملزم به اجرای قانون الحاق(۲) مجلس مبنی بر تقسیم سالانه حداقل ۵۰درصد سود از مالیات خود میباشد. )

🌕براساس گزارش حسابرسی نشده ۱۲ ماهه ۱۴۰۲ ، پست بانک سود انباشنه خود را در انتهای سال برابر به ۴۹۷۰ میلیاردتومان اعلام کرده است. برای رسیدن به سود انباشته واقعی میبایست ۵۵۰ میلیارد تومان ذخیره تقسیم سود متعلق به دولت که در سال ۱۴۰۱ گرفته شده است به این عدد اضافه گردد و به عدد ۵۵۲۰ میلیارد تومان میرسیم.

پس سود انباشته #وپست در انتهای سال ۱۴۰۲ برابر با ۵۵۲۰ میلیارد تومان یا به عبارتی سهمی حدود ۳۳۶ تومان میشود.

برای اینکه این متن طولانی نشود ادامه در پیام بعدی آورده خواهد شد.

پ.ن : بدون تحلیل نه سهمی بخرید و نه بفروشید.🌺🌺🌺

۲۷ خرداد ۱۴۰۳ : دو مطلب مهم در مورد بورس 👇

۱- انتخابات : دلیل منفی بودن بورس و فشار بر مردم در این برهه زمانی ، برای دلزده کردن مردم و عدم مشارکت آنها در انتخابات است. عدم مشارکت مردم در انتخابات نیز یعنی پیروزی جناح فعلی و ادامه سیاستهای فعلی. هر چه مردم مایوس تر ، یعنی عدم مشارکت مردم و فقط مشارکت آن گروه همیشه در صحنه و بردن بازی در این تورمنت مهم کشور با کمترین رای ممکنه. (پس به هوش باشید ⚠️⚠️⚠️) (لطفا ابدا" مایوس نباشید و در صحنه باشید)


۲- صندوق های درآمد ثابت : یکی از مشکلات اصلی بازار بورس و پول ، وجود همین صندوقهای درامد ثابت است که در پیامهای بعدی به آن اشاره خواهم کرد. (کلا تمامی صندوقهای درآمد ثابت بازار باید از بورس حذف شوند و هیچ لزومی بر وجود آنها در این مقطع کنونی بازار سرمایه و بانکها وجود ندارد)

من رای میدهم. (با عدم فراموشی تمامی خاطرات و اتفاقاتی که بر مردم این کشور رخداد 🖤 )

پ.ن : بدون تحلیل نه سهمی بخرید و نه بفروشید.🌹🌹🌹

۱۱ اردیبهشت ۱۴۰۳ : امروز در روز منفی بورس دو سهم برای بررسی بیشتر + صبر و حوصله

#فاهواز ، #لکما

خیلی خلاصه :👇

#فاهواز : (قیمت امروز ۷۶۰ تومان)

💡۱-طبق حکم دادگاه افزایش سرمایه قبلی شرکت کلا کنسل شد و سرمایه شرکت در حال حاضر سرمایه حدود ۳۶۷ م.ت است نه ۵۶۵ م.ت که در سایت بورس زده شده!!!

💡۲-اخرین تجدید ارزیابی شرکت برای سال ۹۱ یعنی ۱۲ سال قبل است که به دلیل درگیر بودن شرکت و باز بودن افزایش سرمایه قبلی(که چند ماه پیش توسط دادگاه بالاخره کنسل و باطل اعلام شد) شرکت امکان افزایش سرمایه از تجدید را نداشت. ولیکن حالا شیرین دارد.😉

۳- شرکت سودده شده است.

۴-امور سهام و پاسخگویی شرکت افتضاح است.

۵- هنوز مجمع برای سال ۱۴۰۱ را برگزار نکرده.

۶- ارزش بازار فعلی شرکت در بورس باسرمایه ۳۶۷ م.ت برابر با ۲.۷ همت است. ارزش واقعی شرکت طبق اخرین برآورد در حدود ۲۰ همت است.

#لکما: (💡ببینیم امسال چه میکند و فروش ایران خودرو فارس و قراردادهای ... به کجا میرسد و چه سقوط بزرگی از سال ۹۹ داشته😳 ) (قیمت امروز ۱۱۰ تومان و بازی زیاد داره برای جمع کردن)

پ.ن همیشگی : بدون تحلیل نه سهمی بخرید و نه بفروشید.🌺🌺🌺

۱۱ بهمن ۱۴۰۲ : پیرو پیام قبلی در رابطه با اشتباه اجازه در انتشار گواهی سپرده ۳۰درصدی توسط بانک مرکزی یک توضیح ساده ای عرض کنم تا بفهمیم داره چه اتفاقی میافته در بانکهای مشکلدار و این چه خودزنی بزرگی بود که بانک مرکزی در حال انجام آن هست (امیدوارم که مورد استفاده عموم جامعه قرار بگیرد) :

نگاه کنید ریشه اصلی تورم در چاپ پول بی حساب کتاب است. ساده عرض کنم ، این چاپ پول یا مستقیم توسط بانک مرکزی و دولت انجام میشود یا غیر مستقیم توسط بانکهایی که مشکلدار هستند. در چاپ مستقیم پول توسط بانک مرکزی و دولت که مشخص است که برای کسری بودجه و منابع دستور چاپ داده میشود و مجلس باید در تصویب بودجه جلوی آنرا بگیرد. (که خودش باز بحثهایی دارد)

اما در در بانکهای مشکلدار این اتفاق چگونه رخ میدهد؟ بانکهای مشکلدار(بانکهای زیان ساز) پولی را از شما میگیرند و بدون اینکه بتوانند سودسازی داشته باشند که از آن محل به سپرده های شما سود بدهند چیکار میکنند ؟ با یک کلیک و بدون اینکه سود واقعی باشد مثلا عدد موجودی سپرده شما را ۲۰ درصد افزایش میدهند و انگار سود به حساب شما میریزند و نقدینگی کشور را به صورت دروغی اضافه میکنند و در طرف دیگر همان مبلغ را وارد زیان انباشته خود میکنند ، زیان انباشته ای که کسی قرار نیست پولش را بدهد!!!
حال برای این ۲۰درصدی سود دروغی که به سپرده شما اضافه شده است از ان طرف باید حدود ۱۵درصد آن ۲۰درصد سود اضافه شده به سپرده شما را هم پول جور کند تا تحت عنوان سپرده قانونی به بانک مرکزی بدهد ولی کوووو پول؟ یا وقتی که شما قصد جابجایی پول در سپرده خود به یک بانک دیگر را دارید ، باید به صورت واقعی پول را با بانک دیگر تبادل کند ، ولی کووووو پول؟
در نتیجه برای ساخت پول واقعی می آید دام نرخ سود بالا را بکار میبرد و با اعلام سود بالا برای سپرده های بانکی بدنبال جذب پولهای سرگردان و جدیدی که در جیب ملت هست دام پهن میکند. ولیکن خبری از سود واقعی نیست و همه چیز فقط یک دام و یک افزایش عدد نمایشی کامپیوتری است که روی سپرده های شما انجام میپذیرد ، تا روزی که آن بانک توسط بانک مرکزی منحل گردد. آنجاست که بمب منفجر خواهد شد. (فعلا در بحثمان کاری به انفجار بمب نداریم)

سوال : ولی حالا چه اتفاقی میافته ؟
یکی از بزرگترین جرمهای ممکنه که از کشتن ۱۰۰ ها نفر نیز بدتر است اینجا اتفاق افتاده است ، بانک مشکلدار تحت عنوان سود شروع کرده به ایجاد یکسری چاپ پولهای غیر واقعی روی سپرده های مردم و نقدینگی جامعه را بالا برده است. پولی که طرف مقابلی ندارد و فقط عدد چاپی و کامپیوتری است!!! و طرف مقابل آن میشود زیان انباشته آن بانک که کسی هم نخواهد بود که پرداختش کند!!!

و این خلاف عواقبش از قتل ۱۰۰ ها نفر هم بیشتر است ، چرا که ۸۰ میلیون نفر رو فقیرتر کرده و دست در جیب آنها کرده است.

در نتیجه نقدینگی در جامعه به صورت دروغی زیاد میشود و خود باعث تورم میگردد.

دقت کنید این اتفاق👆 برای بانکهایی هست که مشکدار هستند و سودهای پرداختی بانکهای درست و قانونمند باعث تورمی نمیشود.

حالا ببینیم این بانکهای مشکلدار کدامها هستند👇 و چقدر چاپ پول تا الان و در ۹ ماهه اول ۱۴۰۲ انجام داده اند. (از اسامی بانکهای دولتی مشکل دار چون مربوط به بخش چاپ پول توسط دولت میشود فعلا چشم پوشی میکنم)
(اعداد رند شده است👇. همت = هزار میلیارد تومان )

🔸بانک آینده : ۲۸۳ همت زیان انباشته = چاپ پول تا انتهای آذر ۱۴۰۲
🔹بانک سرمایه : ۵۳ همت به همچنین
🔸بانک ایران زمین : ۴۲ همت به همچنین
🔹بانک دی : ۲۶ همت به همچنین

۳ بانک و موسسه دیگر هم هستند که در حال فرو ریختن هستند ولیکن یکی در حال تلاش برای بهبودی👏 و دوتای دیگر را باید کمک کرد تا جلوی نابودی کاملشان گرفته شود. (بانکهای شهر ، پارسیان ، ملل )

حالا جمع زیان انباشته یا ساده بگویم چاپ پول ۴ بانک گفته شده (آینده ، دی ، ایران زمین ، سرمایه) در بالا برابر با ۴۰۵ همت است!!!😱😱😱 که در حدود ۹۸ همت ان فقط در همین ۹ ماهه اول ۱۴۰۲ ایجاد شده است.😳

بیش از ۲ سال هست که گفتم بدون هیچ اغماضی ، حتی شده همین فردا باید هر ۴ بانک مشکلدار ذکر شده در بالا منحل گردند و به ۳ بانک دیگر کمک شود. (دو سال پیش این حرکت صورت میگرفت خیلی بهتر از امروز بود و امروز خیلی بهتر از یکسال آینده است ، هر سالی بگذرد ۱۳۰ همت چاپ پول بیشتر خواهیم داشت)

📣📣📣 اقای بانک مرکزی بجای دادن مجوز گواهی سپرده ۳۰درصدی ، برو تکلیف ۴ بانک مشکلدار بالا 👆 رو یکسره کن (بدون هیچ تعارفی از نهاد و سازمان مالک انها که باعث ابن گندکاری شده اند) ، نه اینکه با مجوز گواهی سپرده با نرخ ۳۰درصدی بیایی بنزین روی آتش تورمی زایی بریزی.

۱۰ بهمن ۱۴۰۲ : دیروز خبری امد بر انتشار گواهی سپرده ۳۰درصدی !!!
یکی از اشتباه ترین کارهای ممکنه!!! واقعا ادم تعجب میکنه از این دست خودزنی ها در اقتصاد!!!😳

اقای بانک مرکزی ، یک چیز رو قبل از همه بزار با هم قبول کنیم : کل سیستم بانکی مانند یک ظرف بزرگ آب خانه به خانه است ، پول در کل سیستم بانکی ثابت است و فقط از یک بانک به بانکی دیگر میرود. (مگر اینکه پول چاپ کنی و ... )

۱- شما میبایست نرخ سپرده بانکی را به شدت کاهش دهی + سودهای روز شمار توسط صندوق و بانکها را حذف کنی و ماه شمار یا فصل شمار کنی و با متخلف این موضوع به شدت برخورد کنی ، نه با حرف و خواهش!!!(همین الان حداقل ۴ بانک و موسسه باید همین فردا منحل شوند)

۲- در مقابل ، نرخ سود تسهیلات بانکی را باید به سمت نرخ تورم سوق بدهی و از اجرای کارهای پوپولیستی در یارانه دادن نرخ سود تسهیلات تکلیفی بانکی بپرهیزی و بانکها باید تسهیلات را به نرخ تورم به مشتریان پرداخت کنند. (دلایل راهکار بالا در پستهای بعدی گفته خواهد شد)

💡به جای چاپ گواهی سپرده ۳۰ درصدی ، میبایست اجازه ندهی در مرحله اول هیچ بانکی زیر نرخ تورم تسهیلات بدهد و نرخ سود تسهیلات بانکی باید برود سمت ۴۰ تا ۴۵ درصد و در طرف مقابل نرخ سود سپرده بانکی باید بیاید زیر ۱۰ درصد.

اقتصاد این مملکت در حال مرگ کامل و خاموشی است ، از کارهای بی اندیشه و پوپولیستی بپرهیزید.

📒در پستهای بعدی دلایل پیشنهاد بالا عرض خواهد شد. (گر چه بارها در این کانال گفته شده تا شاید گوش شنوایی پیدا شود)

۴ دی ۱۴۰۲ : دیروز یک شفافسازی👆 5 صفحه ای از #وپست پست بانک روی کدال نشست. بریم ببینیم خلاصه آن چیست؟

پست بانک ، یک شرکت دولتی است و طبق ماده 4 و 28 قانون الحاق2(خط بنفش) میبایست در مجامع خود حداقل 50 درصد سود را بین دولت و دیگر سهامداران خصوصی اش تقسیم کند(مستطیل های سبز و آبی). ولیکن در یک تخلف!!! در مجامع دوره مالی 1400 و 1401 مبالغ بسیار کمتری را تقسیم کرده است!!!

برای رفع این مشکل ، باید یک مجمع تقسیم سود برگزار و بر اساس جدولی که در شفافسازی خود داده است(مستطیل سبز و آبی👆) می بایست حدود 62 تومان دیگر برای 1400 + 73 تومان دیگر برای 1401 = جمعا" 135 تومان دیگر(علاوه بر سودهای تقسیمی قبلی) را بین سهامداران حال حاضر خود تقسیم کند.

خود سود امسال هم بین 250 تا 300 تومان است که طبق قانون مجلس حداقل 50% درصد این سود (سود قبل از مالیات) تقسیم میشود و مابقی وارد سود انباشته بانک میگردد. یعنی چیزی حدود 135 تومان دیگر هم تقسیم سود دوم تا تیر 1403 خواهیم داشت.

به عبارت دیگر تا حدود ۶ ماه آینده 135 + 135 = 270 تومان سود نقدی از #وپست خواهیم داشت. + حدود 100% درصد هم افسر از انباشته بعد از این دو تقسیم سود.

19 آذر 1402 : مهم برای تمام صندوقها و فعالین بازار 👈 #وپست پست بانک (پست بانک ، تنها شرکت دولتی حال حاضر در بورس )

خوب حالا پیرو پیام قبلی (و آوردن متن ماده 4 و بند ج ماده 28 قانون الحاق برخی مواد به قانون تنظیم بخشی از مقررات مالی دولت) ، بریم ببینیم داستان آن در مورد #وپست چی هست.

پست بانک یک شرکت دولتی است که 51% درصد سهامش در اختیار دولت است ، پس طبق قانون میبایست در 2 مجمع تیر 1401 و تیر 1402 خود حداقل 50% سود خود را تقسیم میکرد ولیکن بخاطر یک بی تدبیری!!! ، با یک تخلف از قانون این امر صورت نگرفت!!! ولیکن دولت طبق برگ اجراییه صادره خود تقاضای حداقل 555 میلیارد تومان سود بابت مجمع تیر 1401 خود را کرده است و طبق قانون حدود همین مبلغ هم باید بین سهامداران دیگر تقسیم شود.

حسابرس در بند 5 اظهارنظر خود در گزارش حسابرسی شش ماهه 1402 اشاره کرده که علاوه بر سود 555 میلیاردی قبلی ، 1131 میلیارد تومان دیگر بانک باید سود به دولت بدهد و حدود همین مبلغ نیز سهم دیگر سهامداران است. (شما رو ارجاع میدم👈 به صفحه 10 از گزارش تفسیری 6 ماهه منتهی به انتهای شهریور 1402  که شرکت به صورتی این موضوع را برای اولین بار افشا کرده و اینبار تحت قانون الحاق برخی مواد به قانون تنظیم بخشی از مقررات مالی دولت را آورده است. (ای ناقلا🎭)  )

پس تا اول فروردین 1402 ، ما بابت هر سهم فعلا دو تا سود نقدی 338 ریالی بابت مجامع تیر 1400 و قبلتر + 637 ریالی (باقیمانده تقسیم سود حداقل 50% درصدی بابت صورت مالی 1401) = 975 ریال از #وپست انتظار داریم که باید مجمع تقسیم سود آن بایست برگزار و تقسیم شود.

امسال هم #وپست حدود 250 تا 300 تومان سود خواهد ساخت و حداقلی بگیریم در مجمع آینده تیر1403 ، نیز حداقل یک سود نقدی 125 تومانی دیگر نیز برای سهامداران خواهد بود.

پس تا حدود 7 ماه دیگر ، 125 + 97.5 = 222 تومان سود نقدی از #وپست خواهیم داشت + بیش از 202 تومان هم سود انباشته باقیمانده بعد از مجمع تیر1403 خواهیم داشت که میریم برای افزایش سرمایه از سود انباشته.(شایدم کلش تقسیم بشه و ۱۲۰٪ هم افزایش از اورده انجام بشه)

🧩خلاصه : طی 7 ماه آینده از سهم 960 تومانی فعلی #وپست ، 424 تومان آن را دریافت خواهیم کرد ، یعنی نزدیک به نصف قیمت سهم را دریافت خواهیم کرد.

(🎯 خارج از نکته بالا ، منتظر تایید نهایی اساسنامه جدید پست بانک هم در شورای نگهبان هستیم ، آن موقع موتور دوم 🚀و جدید پست بانک روشن خواهد شد 😍) (نیاز شد در مورد آن هم و دیگر نکات توضیح خواهم داد 😉)

مستندات تصویری تمامی مطالب بالا👆 در پیامهای بعد آورده خواهد شد.

پ.ن : بدون تحلیل نه سهمی بخرید و نه سهمی بفروشید. 🌺🌺🌺

۱۴ آذر ۱۴۰۲ : #وپست پست بانک(شرکت دولتی پست بانک ، تنها شرکت دولتی حال حاضر در بورس)

پیرو مطلب قبل👆 (که سرنخی بود برای آنها که به دنبال تحلیلگری هستند) ، در این نوشتار به آن خواهم پرداخت و بعد خواهم گفت که کجا تاثیر دارد.

ما یک قانون مصوب مجلس داریم به نام 🔮 قانون الحاق برخی مواد به قانون تنظیم بخشی از مقررات مالی دولت  که یکسری مواد دارد که 2 تا از آنهایی را که مهم است👇 :

📒ماده 4 -کلیه شرکت های دولتی موضوع ماده (۵) قانون مدیریت خدمات کشوری و بانک ها که در بودجه کل کشور برای آنها سود ویژه پیش بینی می شود موظف به واریز مالیات علی الحساب و سود سهام علی الحساب بودجه مصوب به  صورت یک دوازدهم در هر ماه می باشند. به خزانه داری کل کشور اجازه داده می شود در صورت عدم واریز مالیات و سود سهام دولت به  صورت علی الحساب و یک دوازدهم، عوارض و مالیات برارزش افزوده (براساس اعلام سازمان امور مالیاتی کشور) توسط هریک از شرکت های دولتی و بانک ها، از موجودی حساب آنها نزد خزانه داری کل کشور برداشت و مالیات و سود سهام را به حساب درآمدهای عمومی کشور و عوارض را به حساب های شهرداری ها و حساب تمرکز وجوه به نام وزارت کشور حسب مورد واریز نماید. تسویه حساب قطعی دولت برمبنای صورت های مالی حسابرسی  شده و مصوب مجمع عمومی انجام خواهد شد. شرکت های دولتی موضوع ماده (۵) قانون مدیریت خدمات کشوری که قسمتی از سهام آنها متعلق به بخش غیردولتی است، به تناسب میزان سهام بخش غیردولتی، مشمول پرداخت وجوه موضوع این ماده نمی باشند. وصول مبالغ یاد شده تابع احکام مربوط و مقرر در قانون مالیات های مستقیم مصوب سال ۱۳۶۶ و اصلاحات بعدی آن است.

📒ماده 28- بند ج - شرکت های دولتی و بانک های موضوع ماده (۵) قانون مدیریت خدمات کشوری که در بودجه کل کشور برای آنها سود ویژه پیش بینی شده است، مکلفند حداقل پنجاه درصد (۵۰%) سود پیش بینی شده را هر سال با ساز و کار ماده (۴) این قانون به حساب درآمد عمومی واریز نمایند. شرکت های دولتی که قسمتی از سهام آنها متعلق به بخش غیردولتی است، به تناسب میزان سهام بخش غیردولتی، مشمول پرداخت وجوه موضوع این بند نمی باشند و سهم بخش غیردولتی‏ از پنجاه درصد (۵۰%) سود ابرازی (سود ویژه) مذکور باید توسط شرکت های دولتی ذی ربط به سهامداران بخش یاد شده پرداخت شود. وصول مبلغ یاد شده تابع احکام مربوط و مقرر در قانون مالیات های مستقیم مصوب ۱۳۶۶ و اصلاحات بعدی آن است.
‐---------------------
💥خلاصه قانون : هر شرکتی که دولتی هست باید حداقل ۵۰٪ درصد سود هر ساله خود را بین سهامداران تقسیم کند.

و تنها شرکت دولتی حال حاضر بورس ، پست بانک #وپست است و اینکه حالا داستان چیه و چی شده در پست بعدی به آن خواهم پرداخت.

پ.ن: بدون تحلیل نه سهمی بخرید و نه بفروشید.🌼🌼🌼

۱۱ آذر ۱۴۰۲ : برای تحلیلگران باهوش 👇

( ماده ۴ و بند ج ماده ۲۸ قانون الحاق برخی مواد به قانون تنظیم بخشی از مقررات مالی دولت )

را مطالعه بفرمایید تا ببینم چی دستگیرتون میشه. (در پستهای بعدی به آن خواهم پرداخت)

شاد باشید و سلامت.🌹🌹🌹

۲ آبان ۱۴۰۲ : گزارش ۶ ماهه #وپست  (پست بانک) امد.
همانطور که پیش بینی میشد در تابستان حدود ۱۸درصد بهتر از فصل بهار سودسازی کرد و به نسبت ۶ ماهه سال ۱۴۰۱ خود نیز مثل روند همیشگی چند سال اخیر خود ۲ برابر بیشتر سودسازی کرد.

این سود حداکثر ۴۰درصد کل سود امسال است و امسال سود هر سهم بانک به حدود ۳۲۰ تومان و کاملا هم عملیاتی خواهد رسید.

❇️چند نکته در  گزارش ۶ ماهه ارائه شده در کدال پست بانک :

۱- سود پالایشگه شازند چزی در حدود ۱۲۰ میلیارد تومان در گزارش اورده نشده است و باید به سود بانک در ۶ ماهه اضافه گردد.

۲-نکته ای که بعید بدانم کسی حواسش به آن باشد 😉 : بانک از محل فروش سهام خزانه خود در ۶ ماهه اول چیزی در حدود ۲۳۰ میلیارد تومان سود ساخته است و باید به سود واقعی بانک اضافه گردد ، ولیکن شما اینرا در Eps نمیبینید و این سود رفته در سرفصل صرف سهام در ترازنامه نشسته است.

۳- بانک قابلیت یک افزایش سرمایه از سود انباشته را دارد و باید انجام بدهد. با انجام آن طبق قانون معافیت مالیاتی نصیب آن خواهد شد و مالیات ۲۲۴ میلیارد تومان در ۶ ماهه اول به سود ۶ ماهه اول بانک اضافه خواهد گردید.

۴- بانک مالک حدود ۷ درصد سهام بانک است که با فروش بلوکی آن بالای ۲ هزار تومان(براحتی امکان پذیر است) ، سهمی در حدود ۱۶۴۵ میلیارد تومان سود دیگر خواهد ساخت و به بخش صرف سهام منتقل خواهد شد و صرف سهام بانک به ۱۹۳۷ میلیارد تومان خواهد رسید و از این محل بانک توان افزایش سرمایه ۱۱۸ درصدی را خواهد داشت.😍

در مجمع تیر ۱۴۰۳ ، با سرمایه فعلی ، سود انباشته بانک با کسر اندوخته ها ، به بیش از سهمی حدود  ۳۰۰ تومان خواهد رسید و سود سال بعد با محاسبات فعلی به بیش از ۴۰۰ تومان خواهد رسید.

مجمع تیر ۱۴۰۳ بسیار دلچسب و دل انگیز خواهد بود.🌟❤️

پ.ن : بدون تحلیل نه سهمی بخرید و نه بفروشید.🌼🌼🌼

بعد از نزدیک به دو سال بسته بودن سهام شرکتهای عدالت استانی ، هیچ دلیل منطقی وجود ندارد که اینها بسته باشند !!!!

تکلیف افرادی که دو سال است اینها را از بازار بورس خریدند و برای تقسیم سود قرار بود یکروزه بسته بشوند و سپس باز ، ولیکن نزدیک به دو سال هست که بسته هستند چیست ؟ ( اینها پولهای بلوکه شده سرمایه گذاران بورسی است و ظلم بزرگی به این افراد شده است)

این مسخره بازی ها را جمع کنید. با راهکار جناب مرتضی عباد عزیز 👆 کاملا موافق هستم.

آقای عشقی تازه اومده منت هم میزاره که: اگه استانی ها رو باز کنیم به سهامدار لطمه میخوره!!!

چرا؟ چون هیات مدیره باب میل ما نیست!!!

خب راه حل چیه استاد بزرگوار؟ اونی که تازه از جیب پول داده و این سهام رو خریده و شما بی دلیل دو ساله سهم رو بستی تکلیفش چیه؟ باید منتظر باشه تا شما جنگ قدرت رو ببری؟

این توقیف هیچگونه معنی و توجیهی نداره. اصلا ماهیتا این شرکت ها نباید متوقف بشوند.

حالا نمی تونید اون بالا به توافق برسید گناه ما چیست؟
اومدید یه شرکتی درست کردید سهام رو ریختید توش، بعد الان توانایی اداره شون رو ندارید، اوکی، ابطال کنید این شرکت ها رو و سهام رو مستقیم بزنید پرتفوی خودمون.

حداقل این امکان رو باز کنید که هر کی میخواد بتونه سهام استانی که خریده رو باطل کنه و سهام بیاد پورتفوش و خودش مدیریت کنه، هر کی هم نخواست بزاره بمونه شما هر کاری میخوای بکن.

@mortezaebad

۲۷ شهریور ۱۴۰۲ : #وپست الماس 💎 گروه بانکی

بمانند روال ۳ سال گذشته ، اینبار هم سودسازی عملیاتی دیگر و بالاتری را بزودی از #وپست این الماس 💎 گروه بانکی در گزارش ۶ ماهه خواهیم دید.

گزارش ۶ ماهه ، حداکثر ۴۰٪ درصد سودسازی یکساله (امسال) #وپست خواهد بود و لذت خواهیم برد.😍 ( p/e امروز بانک تازه به ۳ رسید و این عدد باید بالای ۸ باشد ، یعنی بیش از دو نیم برابر قیمت امروز )

پس بدور از عجله ای از این فرصتهای ایجاد شده در بازار و بیسوادی مدیرانش استفاده خواهیم برد تا رفقا دیپلم بگیرند. 😉

پ.ن : بدون تحلیل نه سهمی بخرید و نه بفروشید.🌺🌺🌺

۱۰ مرداد ۱۴۰۲ : #وپست و #یک_توصیه

#یک_توصیه : یک توصیه براساس عملکرد و تجربه بالای ۲۰ سال خودم عرض کنم. هیچ وقت به بازار به دید کوتاه مدت نگاه نکنید و همیشه از موقعیتهایی که توسط بیسوادی بازار و مدیرانش ایجاد میشود استفاده کنید و دانه های خود را یکی یکی بکارید و بروید استراحت و منتظر روز برداشت از مزرعه بزرگ خود باشید. مطمئن باشید سودی در این بازار میکنید که برایتان تعجب آور خواهد بود.
-----------

#وپست : همچنان پرقدرت و با کیفیت در حال سودسازی است. در مجمع ۱۶ تومان تقسیم شد و احتمال آن هم هست که تا دو ماه دیگر(بنا به دلایلی) حدود ۹۰ تا ۱۲۰ تومان دیگر تقسیم کند یا آنرا مستقیم وارد افزایش سرمایه کند. (در کل فرقی نمیکند یا تقسیم میشود یا میرود افزایش سرمایه)

پست بانک در ۳ ماهه اول خود ۵۶ تومان ساخته است و در یکماهه تیر ماه هم حدود نیمی از سود ۳ ماه اول را محقق کرده است😍 و با همین فرمون بیش از ۳۰۰ تومان سود برای امسال خواهد ساخت.

🧩اگر فیلم مجمع #وپست را نگاه کنید متوجه میشویم که اساسنامه بانک در حال تغییر است و در هیات دولت مصوب شده و به شورای نگهبان رفته است.

حال این چه تاثیری برای #وپست دارد :

۱- بانک از حالت بانک تجاری تبدیل به بانک توسعه ای تخصصی میشود و این یعنی سپرده قانونی بانک از ۱۵ درصد فعلی به ۵ درصد کاهش خواهد یافت و در نتیجه در حدود ۷ همت از سپرده قانونی بانک که در اختیار بانک مرکزی هست آزاد خواهد شد و با حاشیه سود ۲۳ درصد ، #وپست از این محل چیزی در حدود سهمی ۱۰۰ تومان به توان سودسازیش افزوده خواهد شد.😍😍😍(به غیر از توان سودسازی بالای ۳۰۰ تومان امسالش)

۲- مقدار رشد ماهیانه تراز نامه بانک افزایش خواهد یافت و سودسازی بانک رشد شتابان تری خواهد گرفت.

۳- دست بانک برای ایجاد گروه مالی و شرکتهای زیر مجموعه آن و توسعه خود باز خواهد شد و یک موتور دیگر به سودسازی بانک افزوده خواهد گردید و ...

۴- در ۳ ماهه اول بانک چیزی در حدود سهمی ۱۰ تومان مالبات در نظر گرفته است در حالیکه با اجرایی شدت افزایش سرمایه بانک ، #وپست از معافیت مالیاتی برای امسال برخوردار خواهد شد و چیزی در حدود ۳۰ تومان دیگر به سود امسالش (خارج از سود پیش بینی شده بالا) به ان اضافه خواهد گردید.

پس پیش بینی سود #وپست برای امسال را اینچنین خواهیم داشت👇 :

بدبینانه : سهمی ۳۰۰ تومان
واقع گرایانه : سهمی ۳۵۰ تومان
خوشبینانه : سهمی ۴۰۰ تومان

حال قیمت سهم امروز چند است ؟ ۸۷۰ تومان !!! یعنی سهمی که چندین سال هست هر سال سودش را حدود ۲ برابر میکند و اینچنین سودسازی بالا و کاملا عملیاتی دارد ، در حال حاضر p/e = 2.5 دارد در حالیکه حداقل این عدد باید ۴ برابر اکنون باشد. (پس راحت قیمت سهم را ۳ برابر قیمت کنونی آن در اینده ای نزدیکه که مدیران بازار به سواد خوبی برسند تصور کنید و دانه را بکارید و برویم استراحت 😌)

پ.ن (۱) : امسال سال گروه بانکی است و بشدت در حال سودسازی هستند. (البته از ۵ بانک زیانده که در پبامهای قبلی اشاره کردم دوری کنید)

پ.ن (همیشگی) : بدون تحلیل نه سهمی بخرید و نه بفروشید. 🌸🌸🌸

۱۷ تیر ۱۴۰۲ : پیرو صحبت قبلی ، مطلب امروز در مورد بانک آینده یا کلا بانکهای زیان ده است.

طبق آخرین صورت مالی حسابرسی نشده بانک آینده ، دارای زیان انباشته ای ۱۳۹ همتی است و در اخرین سال مالی خود که سال ۱۴۰۱ باشد نیز ۶۳.۳ همت زیان ساخته است!!!

گاهی دوستانی اشاره میکنند که آی این بانک فلان قدر دارایی دارد و .... (دوست عزیز دارایی مهم نیست ، تفاضل دارایی منهای بدهی هست که مهم است ، دارایی که با بدهی ایجاد شده باشد و نقد شونده هم نباشد که میشود بلای آسمانی)

مثالی خیلی ساده و عامیانه :
فرض کن بنده ریالی در جیبم نداشته باشم. حال بروم از دوستم ۱۰۰ میلیون تومان قرض(با بهره اش بماند) بگیرم و در جیبم بگذارم. ایا من حالا بخاطر این پول در جیبم ، ۱۰۰ میلیون تومان میارزم ؟ خیر. بلکه همچنان صفر هستم. چرا که ۱۰۰ میلیون نیز بدهی دارم.
حال اگر این پولی که قرض گرفته باشم بهره هم داشته باشد که دیگر بدتر. (یا اینکه قراردادی که با دوستم بسته باشم در مورد شریک شدن او در سودی که اگر کنم هم بماند ، قرار داد بانکها با سپرده گذاران اینگونه و وکالتی است)

‐------------------

حال برویم ببینیم خوب یک بانکی که a تومان زیان عملیاتی دارد با چه مقدار پول بدون هزینه (این پول بدون هزینه میتواند سپرده گیری در حسابهای قرض الحسنه یا جاری با هزینه صفر باشد یا میتواند از محل فروش دارایی هایش باشد ، یا میتواند از محل افزایش سرمایه نقدی باشد) میتواند به نقطه سر به سر برسد؟
فرض هم کنیم که بانک از محل تسهیلات دهی حدود ۲۰ درصد هم سود بسازد.

اگر افزایش سرمایه یا فروش دارایی باشد بانک باید ۵ برابر زیان عملیاتی که میسازد افزایش سرمایه از محل اورده سهامداران بدهد یا دارایی هایش را یک شبه بفروشد تا تازه به نقطه سر به سر برسد و صفر ریال سود عملیاتی بسازد!!!

برای بانک آینده با زیان عملیاتی ۶۳.۳ همتی در سال ، این عدد حدود ۳۱۶ همت است!!! ایا سهامدارانش این پول را دارند ، یا خود بانکی این حجم از دارایی دارد که یک شبه نقد شود و بتواند وارد چرخه تسهیلات دهی و سودسازی نیز گردد؟

نکته : تازه این پول را باید بدهند تا بانک زیان نسازد و به نقطه سر به سر برسد.

با این فرمول ساده ای که عرض شد حالا براحتی میتوانید بفهمید که ایا بانک A که زیانده هست و تبلیغ دارایی هایش را میکنند😉 ، ایا میتواند اصلاح شود ؟ ایا ارزش خرید دارد ؟ ایا اگر سهامش را بخرم وارد مرداب آن نمیشوم ؟

(در این مطلب سعی کردم خیلی ساده مطلب را بیان کنم و برای پیچیده نشدن آن ، از پرداختن به موضوعات دیگر خودداری کنم)

از دید بنده : (از یکسال و نیم قبل گفتم) بانکهای سرمایه ، ایران زمین ، آینده ، شهر باید فورا" منحل شوند و جلوی هزینه سنگینی که توسط این بانکها به اقتصاد تحمیل شده و میشود گرفته شود. (همچنین فورا" باید به کمک بانکهای ملل ، پارسیان که قابل احیا هستند نیز رفت که به جریان بانکهای به شدت اوضاع خراب و در آخر انحلال تبدیل نگردند ، بانک دی نیز متاسفانه نفسهای اخر را میکشد و در حال از دست رفتن و پیش بسوی انحلال است اگر به کمک او نیایند )

پ.ن : بدون تحلیل نه سهامی بخرید و نه بفروشید.🌼🌼🌼

۱۲ تیر ۱۴۰۲ : از اخرین مطلب قبلی بیش از ۴۰ روز گذشت. تحلیل های #وپست همان است و امسال بالای ۳۲۰ تومان سود خواهد ساخت.
و باید از بازارگردان و مدیرعامل بانک آن پرسید نقش شماها چیست 🧐🧐🧐؟ چرا بانکی که حدود ۱۵۰ تومان سال ۱۴۰۱ سود ساخته ان هم عملیاتی و حدود ۱۸۰ تومان سود انباشته آن است و امسال هم بالای ۳۰۰ تومان سود عملیاتی میسازد و هر سال تقریبا سودش نیز دو برابر میشود ، با p/e در حدود ۲.۵(بله ، دو ممیز نیم) به مجمع برود😳؟!!! توی مدیرعامل و بازارگردان نقشتان چیست ؟ این وسط چه فسادی شکل گرفته ؟!!! ( p/e متوسط بازار بالای ۷ ، آن موقع این ۲.۵ ؟!!! )

(در مطلب بعدی در مورد بانک آینده و اوضاع درام آن و نکته ای در مورد بانکهای زیان ده خواهم گفت)

پ.ن: بدون تحلیل نه سهمی بخرید و نه بفروشید.🌺🌺🌺