Sky Bond

🟢 Реализована еще одна лицензия!

Пока Трамп меняет мир, мы возвращаем клиентам заблокированные инвестиции. На днях нашим юристом была успешно реализована еще одна лицензия! 📑

Это значит, что клиент не просто получил лицензию, но и применил её, получив размороженные средства на свой счёт! 💶 💰🥳

Кейс:
💼 Клиент: Альфа-Капитал
💰 Сумма: 110 тыс. евро (замороженные средства от погашения облигаций)
🇪🇸 ВНЖ: Испания
🏦 Принимающий банк: BBVA

Хронология:
📌 Октябрь 2023: Подано заявление на лицензию Минфина Бельгии.
📌 Май 2024: Лицензия получена. Клиент обратился в Альфа-Капитал.
📌 Сентябрь 2024: Завершено взаимодействие с Альфа-Капиталом, выполнен присяжный перевод документов и апостиль в Бельгии. Работа с брокером заняла около 3 месяцев.
📌 Октябрь 2024: Подан финальный пакет документов в Альфа-Капитал. Получена копия приказа НРД на исполнение SWIFT-перевода между EuroClear и счётом клиента в BBVA.
📌 Ноябрь 2024: После бездействия со стороны EuroClear направлено досудебное требование с угрозой преследования (любой может сделать это самостоятельно — шаблон письма доступен в нашей инструкции).
📌 Декабрь 2024: Средства поступили на счёт клиента! 🎊

Итого: 14 месяцев работы.

Важно: банк временно заблокировал средства для KYC-проверки, так как сумма значительная. Однако все документы клиента в порядке, и проблем быть не должно. ✅

С каждым новым кейсом у нас всё больше практики и эффективных рычагов давления на бельгийский регулятор. ☝️

Если ваши активы заблокированы, это не значит, что их невозможно вернуть. Но если ничего не делать, они точно останутся замороженными. 🤷‍♂️

Рассчитать стоимость подачи персональной лицензии можно здесь 👇🏻

👀 А что с фондом облигаций Sky Bond Vision sub fund?

Прошлый год объективно не был сильным для рынков инструментов фиксированной доходности. Кроме того сказалось ряд факторов:

• Запуск SVBF в середине года
• Основные притоки пришлись на локальный максимум рынка
• Резких скачок доходностей после декабрьского заседания ФРС
• Ставка на облигации ADSEZ, которая дала результат с некоторым лагом

Фонд закрыл год со скромным результатом в 1% в $

Фонд постепенно пополнялся длинными качественными облигациями нацеленными на снижение доходностей. Причем каждая новая порция добавлялась по мере того, как как рынок отступал в обратном направлении. В настоящий момент доля длинных IG составляет чуть больше 50%. Таким образом фонд как никогда заряжен на рост и супер доходности в текущем году. 

1. Hindenburg Research закрывается, согласно заявлению его основателя, который сослался на стресс и желание заняться хобби. Инвесторы в облигации ADSEZ и холдинга миллиардера Карла Айкана (оба актива в фонде) теперь могут спокойно выдохнуть, т.к. их обидчик уходит в небытье. Суммарно на две этим облигации приходится 16% активов.
  
2. Правительству США не выгодны высокие доходности по госдолгу с учетом текущего объема долга и дефицита бюджета.

3. Снижение инфляции в США хоть и застопорилось, но явного роста нет. Все прогнозисты включая инвестиционные банки и финансовые институты продолжают верить в дальнейший прогресс в стабилизации роста цен. 

4. Рынок закладывает снижение ставки ФРС США еще на 0.25 б.п. к середине года.

5. Огромный объем ликвидности в фондах денежного рынка. Избыток ликвидности оценивается более чем в $3 трлн. Эти деньги готовы хлынуть в т.ч. и на рынок облигаций.
 
За первые две декады имеем уже +0,9% (а это все-таки 16% годовых).

Притоки фонд продолжаются и остается возможность для дополнительных инвестиций.

#SBVsf

💬 Задать вопрос

Сегодня 20.01.25 инаугурация Трампа и рынок ожидает ралли на рынке акций🚀, которое к слову за последние 5 лет было и так не маленьким...

Так, например, за последние 5 лет, акции великолепной семерки (big tech) М7 выросли на 587% USD, что в годовых составило больше 47% в USD! 🤯

1. Nvidia за последние 5 лет прибавила 2100% 💰, а такие доходности даже на венчурном рынке не всегда случаются.... И это при том, что компания занимается производством!

2. Tesla +1153% за последние 5 лет.
3. Аpple 188%
4. Microsoft 156%
5. Fb 175%
6. Amazon 108% и т.д...

А что тем временем происходило на российском рынке?
Если бы мы купили самую "быстрорастущую" компанию (Газпромнефть), то за последние 5 лет, заработали бы на ней примерно 54% (без дививидендов)....

Глядя на эти цифры, я все еще удивляюсь инвесторам, которые хотят заработать, но при этом рассматривают инвестиции только в России....

А на каких рынках инвестируете вы?
Голосуем ниже в опроснике

🇹🇷 Интересны ли суверенные облигации Турции?
 
Года три назад инвесторы скептически относились к Турецкому риску:
 
- Страна со всех сторон окружена очагами геополитического риска
- Невменяемая монетарная политика
- Отрицательные чистые валютные резервы - что точно закрывает вопрос покупки валютных облигаций
- Природные катаклизмы
 
❓Что поменялось:
 
- Эрдоган сумел усидеть на двух стульях. Страна показала политическую гибкость и сумела остаться хабом связующим “плохой” запад и “хороший” восток. В 2022-2023 году страна сумела показать темпы роста ВВП в 5+%.
- В 2023 году Центральный банк Турции образумился, подняв таким ставку до 50% в условиях 75% инфляции. Также в начале 2024 года Центральный банк Турции возглавил Фатих Карахан имеющий десятилетний опыт работы в ФРС США. В итоге инфляция начала устойчиво снижаться, что в конце прошлого года позволило впервые за два года снизить процентную ставку.
- В результате жесткой монетарной политики золотовалютные резервы восстановились до более чем $90 млрд, что близко к историческому максимуму достигнутому в 2013 году. При этом, турецкая валюта практически перестала девальвироваться.
 
Мировая тройка рейтинговых агентств синхронно оценила улучшения кредитного профиля страны подняв рейтинг сразу на два нотча до BB- с B.
 
В этой связи, суверенные среднесрочные долларовые облигации страны выглядят интересно, предлагая доходность 7-8% годовых.
 
Для бесстрашных любителей экзотики с доступом на локальный турецкий рынок интересны и краткосрочные локальные облигации Турции с доходностью 40-45% при том, что темпы девальвации лиры снизились до 10-20% в год.

💬 Задать вопрос

📈 Главные ожидания на рынке облигаций в 2025 году

2025 год обещает быть насыщенным для рынка облигаций. Что нас ждёт в ближайшие 12 месяцев?

🔍 1. Снижение доходностей
Ожидается, что мировые центральные банки продолжат корректировать денежно-кредитную политику в сторону смягчения. Это приведет к снижению доходностей в различных сегментах рынка, что приведет к глобальному рыночному ралли в облигациях.

📊 2. Рост популярности “зелёных” облигаций
Спрос на экологически ориентированные инвестиции продолжает расти. Компании и государственные эмитенты всё активнее выпускают такие инструменты, что создаёт новые возможности для инвесторов.

🌍 3. Развитие рынка еврооблигаций
Глобальные финансовые рынки демонстрируют растущий интерес к облигациям развивающихся стран. Возможно, в 2025 году мы увидим расширение этого тренда.

📈 4. Рублевые облигации остаются интересными
Доходности по рублевым облигациям в размере 20-30% годовых будут оставаться привлекательными с учетом определенной стабилизации валютного курса. Ближе к концу года доходности могут несколько снизиться.

Почему стоит следить за рынком облигаций?
Для долгосрочного инвестора облигации остаются одним из лучших инструментов для управления рисками и получения стабильного дохода.

Мы рекомендуем глубже разбираться в этих тенденциях. Если хотите узнать больше — присоединяйтесь к нашему курсу, где подробно обсуждаются все аспекты работы с облигациями.

🔗 Подробнее о курсе: Курс по облигациям

💬 Задать вопрос

🌐 Зачем инвестору понимать облигации?

Коллеги, всем привет!
Начинаем год с пользой и запускаем курс по облигациям, который станет отличным стартом для ваших финансовых успехов в 2025 году.

Если вы хотите:
• Разобраться, как работает рынок облигаций.
• Научиться грамотно составлять инвестиционный портфель.
• Понять, как управлять рисками и выбирать лучшие инструменты.
То наш курс станет вашим проводником!

Облигации — это не просто “тихая гавань” для сохранения капитала. Это инструмент, который, при грамотном подходе, может стать основой стабильного дохода и уверенности в будущем. Не случайно облигации называются инструментом фиксированной доходности. Как один из основных классов активов, облигации наиболее разнообразны и интересны в изучении.

🎯 Узнайте больше: переходите по ссылке и начните с бесплатного модуля «Введение в инвестиции».

📌 Почему это важно?
• Рынок облигаций трансформируется, и в 2025 году он станет ещё более интересным для инвесторов.
• Глубокое понимание инструментов даёт вам конкурентное преимущество.
Готовы углубить свои знания? Присоединяйтесь к нашему курсу и станьте ближе к финансовой независимости.
🔗 Ссылка на курс: Курс по облигациям

💬 Задать вопрос

Поздравляю всех с Наступающим 2025! 🎄🎅 Пусть в вашем доме всегда будут благополучие и достаток! Крепкая и дружная семья! И главное здоровье! 🥂🤝
Обнял, поднял бокал 🥂 КБ.

Друзья, с наступающим Новым годом! 🎉

Вот и подошёл к концу насыщенный, продуктивный и яркий 2024 год. Этот год был временем вызовов, достижений, открытий и роста. Мы благодарим вас за доверие, поддержку и стремление расти вместе с нами.

💡 Чему нас научил этот год?
— Не бояться перемен и искать новые возможности.
— Планировать, но при этом быть готовыми к неожиданностям.
— Вкладывать в знания, потому что это инвестиция с самым высоким доходом.

🎯 А что ждёт нас в 2025 году?
Мы уверены, что в новом году нас ждёт ещё больше успехов, возможностей и интересных событий. Давайте вместе строить планы, ставить амбициозные цели и достигать их!

От всей души желаем вам крепкого здоровья, счастья, любви и финансового благополучия в 2025 году. Пусть этот год принесёт вам яркие моменты и уверенность в завтрашнем дне!

🌟 С Новым годом! До встречи в 2025 году!

Что нужно знать об инвестиционных советниках?

Инвестиционные советники — это профессионалы, которые помогают клиентам разрабатывать стратегии управления инвестициями. Они анализируют финансовую ситуацию, цели и уровень риска клиента, предлагая оптимальные решения.

🛠 Что входит в обязанности?
• Составление персонализированных инвестиционных планов;
• Мониторинг портфеля клиента и его коррекция;
• Помощь в диверсификации активов;
• Консультации по выбору облигаций, акций, ETF и других инструментов.
Воспользуйтесь помощью наших инвестиционных советников, чтобы уверенно двигаться к своим финансовым целям!

🔹 Почему стоит обратиться к нам?
• Наши эксперты помогут разобраться в сложных финансовых вопросах.
• Мы подберем персонализированную стратегию инвестирования, учитывая ваши цели и риски.
• Ответим на все ваши вопросы и поможем избежать ошибок, которые могут дорого обойтись.

Не откладывайте — начните прямо сейчас с профессиональной поддержки, которая сделает ваши инвестиции успешными!

📩 Напишите нам или запишитесь на консультацию. Ваш путь к финансовой свободе начинается здесь!

💬 Задать вопрос

💬 Sky Bond: отзывы наших клиентов

«Являюсь клиентом Sky Bond уже 5 лет.
За все время сотрудничества ни одного замечания-всегда есть возможность срочно связаться по необходимости. Очень внимательное отношение ко всем нуждам и пожеланиям клиента просто заслуживает отдельного упоминания, ответственность за свои слова и действия.)
К сожалению имел опыт работы с другими финансовыми институтами, советниками, брокерами. Компания Sky Bond - единственная на мой взгляд на сегодня соответствует моему представлению о финансовом советнике, с удовольствием рекомендую своим друзьям, с благодарностью Константину и всем сотрудникам!»

📊 Технический мониторинг рынка от аналитиков Sky Bond уже доступен в нашем боте: @Sky_Bond_bot

Для получения файла переходите в бот и отправьте ему +

👏 ТОП фильмов про инвестиции, которые стоит посмотреть

Совсем недавно мы делились подборкой книг о финансах, которые помогают глубже понять инвестиции и развивать финансовое мышление. Сегодня предлагаем немного расслабиться и поговорить о фильмах, которые захватывают, вдохновляют и дают интересный взгляд на мир финансов.

Вот три фильма, которые можно рекомендовать как профессионалам, так и тем, кто только начинает изучать финансовые рынки:

1. The Big Short (2015)
Это культовая картина о финансовом кризисе 2007–2008 годов, вызванном крахом ипотечного рынка США. Фильм показывает реальные истории людей, которые смогли предсказать кризис и заработать на нём. Сюжет не только захватывает, но и помогает лучше понять механизмы рынков и их уязвимости.

2. Rogue Trader (1999)
Картина основана на реальной истории трейдера Ника Лисона, который своими действиями привёл к банкротству одного из старейших британских банков — Barings. Этот фильм особенно поучителен для специалистов в сфере управления рисками.

3. The Wolf of Wall Street (2013)
Знаменитый фильм с Леонардо ДиКаприо в главной роли раскрывает закулисье работы на Уолл-стрит. Картина полна гротескных и комедийных элементов, но при этом позволяет ощутить драйв и напряжение финансового рынка. Хотя фильм имеет развлекательный характер, он ярко иллюстрирует влияние жадности и безрассудства на жизнь и карьеру.

Эти фильмы не только увлекательны, но и дают пищу для размышлений о профессии.

✔️ Мы рады сообщить, что завершили наш курс по еврооблигациям, и он уже доступен для всех желающих!

Курс доступен по ссылке: Ссылка на платный курс
💰 Стоимость: 35 000 руб. (в 2025 году цена вырастет).

Что включает наш курс?

В рамках курса, над которым больше года работала команда Sky Bond, вы сможете:
• Освоить базовые принципы работы еврооблигаций и внебиржевого рынка.
• Узнать, как выбирать облигации, оценивать риски и инвестиционную привлекательность.
• Понять, как правильно покупать и продавать облигации.

Прохождение курса позволит:
• Разговаривать с профессионалами рынка на одном языке.
• Задавать правильные вопросы и получать экспертные ответы.
• Обучить вашу команду и бухгалтеров эффективному управлению облигационным портфелем.

Результат: вы научитесь находить, анализировать и правильно работать с облигациями, а также избегать распространенных ошибок.

Почему рынок облигаций важен?

Понимание основ работы облигаций поможет:
• Оценивать текущие риски на рынке акций.
• Делать более точные прогнозы благодаря анализу облигационного рынка.

Факт: рынок облигаций в 1,5–2 раза превышает рынок акций, а его изменения являются сигналом приближающегося кризиса. Именно поэтому облигации называют «умными» деньгами.

Что вы узнаете?
• Как формируется доходность еврооблигаций.
• Почему доходность важнее цены.
• Как экономить на сделках, грамотно выставляя приказы на покупку/продажу.
• Как кредитные рейтинги влияют на эмитентов.
• Как выбирать облигации и сравнивать выпуски между собой.

Для кого этот курс?
• Для начинающих инвесторов, чтобы избежать ошибок и использовать проверенные стратегии.
• Для опытных инвесторов, желающих оптимизировать свои портфели.
• Для тех, кто хочет самостоятельно управлять своим облигационным портфелем.
• Для тех, кто ценит свое время и хочет изучить реальные примеры успехов и ошибок других инвесторов.

Бонусы:
• Ежеквартальные вебинары с ответами на вопросы и разбором заданий.
• Закрытый чат, где можно задавать вопросы и общаться с другими участниками курса.

💡 Вводная часть курса доступна бесплатно, чтобы вы могли подробнее ознакомиться с его содержанием:
Введение в облигации.

💬 Для тех, кто давно ждал этот курс, предлагаем воспользоваться промокодом SKYBOND5000 и получить скидку — 35 000 руб. → 30 000 руб.

⚠️ Акция действует только сегодня и завтра!

Не упустите возможность научиться работать с одним из самых надежных инвестиционных инструментов!

🖥 Sky Bond: отзывы наших клиентов

«Мы работаем с Константином с 2014 года. Для меня это первый опыт работы с еврооблигациями, и с его помощью портфель приносит ожидаемый регулярный доход.

С Константином очень легко работать, он всегда на связи, оперативно реагирует на запросы, доходчиво объясняет тонкости рынка, всегда с готовностью предоставляет свои рекомендации в вопросах финансового планирования и самый огромный плюс – Константин, всегда в хорошем расположении духа, что делает работу в столь серьезной сфере, более приятной и простой.

Огромное спасибо за профессионализм и хорошее настроение!»

А если вы только начинаете свой путь, то смело пишите нам + в комментариях, мы ответим на все ваши вопросы по еврооблигациям.

💬 Задать вопрос

📊 Технический мониторинг рынка от аналитиков Sky Bond уже доступен в нашем боте: @Sky_Bond_bot

Для получения файла переходите в бот и отправьте ему +

🌐 Инвесторы пока предпочли акции, апсайд фонда сохраняется

Долларовые облигации на последней неделе немного просели, т.к. инвесторы переключили свое внимание на рынок акций, поскольку данные по CPI и PPI в больше степени говорят о хорошем экономическом росте, который не требует повышенного стимулирования. Тем не менее вероятность снижения ставки ФРС США 18 декабря указывает на неотвратимость смягчения еще на 25 б.п.

Поскольку фонд получил новый приток средств инвесторов было решено удвоить позицию в облигациях ADSEZ, о чем мы писали на прошлой неделе (это уже есть в прилагаемом FS) и закупить дополнительный объем облигаций с повышенной дюрацией с учетом нового витка роста доходностей (это увидим в следующем FS), чтобы быстрее расти на очередной волне их снижения и тем самым более убедительно обогнать бенчмарк.

Огромные по меркам последнего десятилетия доходности по облигациям - однозначно временно явление. Инфляция может и вырастет, но вряд ли достигнет текущего уровня доходности даже госбумаг США, что создает очевидный апсайд и обоснованные ожидания повторения ситуации 2019 года, когда долларовым доходом в 20+% по портфелю облигаций было не удивить.

#SBVsf

💬 Задать вопрос

✔️ Самое время узнать о капитализации фондового рынка

Больше полезного на нашем канале 👉 youtube.com/@DenegMnogoNeByvaet2391

✔️ Как выбрать надежного финансового консультанта?

Выбор финансового консультанта — это шаг, от которого зависит будущее ваших инвестиций. Как найти того, кому можно доверять?

1. Квалификация и опыт
Ваш консультант должен иметь соответствующие сертификаты и лицензии, а также опыт работы с инвестициями в нужной вам сфере.
2. Прозрачность в работе
Профессионал объяснит все детали своей работы: от рисков до принципов оплаты. Любые скрытые комиссии или обещания высокой доходности без рисков — тревожный сигнал.
3. Рекомендации клиентов
Отзывы и кейсы успешных клиентов — это показатель надежности. Хороший консультант всегда готов продемонстрировать свой подход на реальных примерах.
4. Долгосрочные цели
Настоящий профессионал строит стратегию с учетом ваших долгосрочных целей, а не пытается быстро продать финансовые продукты.
5. Постоянная поддержка
Важно, чтобы консультант был доступен, регулярно предоставлял отчеты и помогал адаптировать стратегию к изменяющимся рыночным условиям.

Почему Sky Bond?
1. Опытная команда экспертов
Наши специалисты имеют многолетний опыт работы в инвестиционной сфере и знают, как адаптировать стратегии под ваш уровень риска и цели.
2. Индивидуальный подход
Мы не предлагаем универсальные решения — только персонализированные стратегии, основанные на глубоких знаниях и анализе.
3. Долгосрочное сотрудничество
Мы ориентированы на ваш успех в перспективе, а не на краткосрочную выгоду.

💬 Задать вопрос

🎥 Запись трансляции: “Инвестиционные идеи на 2025 год”

Мы подготовили запись для тех, кто не успел присоединиться к эфиру. Сегодня мы подробно обсудили:
• Текущую ситуацию на рынках.
• Потенциал и риски инвестиций в евробонды.
• Влияние избрания Трампа на мировые финансовые рынки.
• Будут ли Tesla и SpaceX главными бенефициарами политических изменений в США?
• Ожидания по инфляции и тренды на 2025 год.

🎬 Смотрите полную запись трансляции по ссылке

🔔 Инвестиционные идеи на 2025 год

Присоединяйтесь к нашей онлайн-трансляции, чтобы обсудить, куда двигаться на рынках в следующем году!

📅 Дата: 11 декабря (среда)
🕒 Время: 13:30
📍 Ссылка на трансляцию

💡 На повестке дня:
- Что происходит на рынках?
- Какая сейчас ситуация с евробондами?
- Какие есть риски, какая потенциальная и текущая доходность?
- Какой эффект на рынки может оказать избрание Трампа?
- Станет ли Tesla и Space X  главными бенифицарами нового политического курса США или уже поздно?
- Какие ожидания по инфляции и т.д....?

👨‍💼 Ведущие:
• Константин Балабушко, IFA, основатель Sky Bond
• Александр Черкасов, CFA, портфельный управляющий

Приходите за инсайтами от профессионалов, чтобы составить стратегию на 2025 год. Не пропустите!

💬 Задать вопрос

📈 Рост на рынке долларовых облигаций продолжился, что принесло неплохую доходность и фонду

При этом потенциал прибыльности остается высоким по крайней мере пока. Рынок уверен в очередном снижении ставки на декабрьском заседании ФРС США на 90%. В результате часть средств из фондов денежного рынка хлынет в облигации.

Облигации ADSEZ занимающие 7% фонда просели в результате коррупционного скандала, который затрагивает в первую очередь другую компанию Группы, Adani Green. При этом финансовые показатели ADSEZ выглядят стабильно, а бурный рост индийской экономики способствует дальнейшему процветанию одного из крупнейших портов страны. JPM уже апгрейдил бонды компании. Рейтинговые агентства пока думают, возможно снижение рейтинга. Но бумага не спроста была включена в фонд и мы готовы рассмотреть увеличение позиции по ней на текущих привлекательных ценовых уровнях даже с учетом возможной потери IG статуса. Риски сокращения финансирования со стороны США (самый неблагоприятный сценарий в данному случае) перекрываются отличными денежными потоками и возможностью рефинансирования на внутреннем рынке.

По мере того, как наш взгляд на рынок отыгрывается видим возможность несколько уменьшить экспозицию фонда на длинную дюрацию при достижении доходности UST10 уровня в 4% годовых.

Интерес клиентов к фонду сохраняется, что подтверждается реальными притоками капитала. Техническая возможность инвестировать в фонд продолжает присутствовать.

#SBVsf

💬 Задать вопрос

💬 Sky Bond: отзывы наших клиентов

«Хочу отметить готовность прийти на помощь при решении вопросов во время анализа вариантов. Он предоставляет ссылки на интересные статьи и обзоры об основных тенденциях развития инвестиционно-финансового рынка. Его постоянная внимательность и благожелательное отношение ко всем пожеланиям, оперативность при реализации решений, позволяет рекомендовать, как настоящего профессионала.»

А если вы только начинаете свой путь, то смело пишите нам в direct, мы ответим на все ваши вопросы по еврооблигациям.

💬 Задать вопрос

✔️ ТОП книг для инвесторов

Если вы хотите углубить свои знания в мире инвестиций, эти книги помогут вам лучше понять стратегии, риски и принципы управления капиталом.

1️⃣ “Разумный инвестор” – Бенджамин Грэм
Настольная книга всех инвесторов. Грэм учит, как выбирать ценные бумаги и мыслить долгосрочно.

2️⃣ “Думай и богатей” – Наполеон Хилл
Мотивационная классика о том, как выстраивать финансовое мышление для достижения целей.

3️⃣ “Акции на долгий срок” – Джереми Сигел
Идеальное руководство для тех, кто хочет понять, почему долгосрочные вложения — это ключ к успеху.

4️⃣ “Принципы” – Рэй Далио
Автор делится своими уникальными подходами к жизни, бизнесу и инвестициям, которые сделали его легендой.

5️⃣ “Чёрный лебедь” – Нассим Талеб
Книга о том, как непредсказуемые события могут повлиять на рынок и что с этим делать.

6️⃣ “Манифест инвестора” – Уильям Бернштейн
Руководство по тому, как составить сбалансированный портфель и избегать основных ошибок инвестора.

📚 Эти книги помогут расширить финансовую грамотность и укрепить уверенность в инвестиционных решениях.

💬 Задать вопрос

📊 Технический мониторинг рынка от аналитиков Sky Bond уже доступен в нашем боте: @Sky_Bond_bot

Для получения файла переходите в бот и отправьте ему +

🔥 Технический отскок или выстрел лука?

Доходность основного долларового бенчмарка откатилась от локальных максимумов, что с виду похоже на технический отскок или начало среднесрочного снижения доходностей после их необоснованного роста. Безусловно этому способствовали ряд фундаментальных факторов - применение новых типов вооружения в зоне СВО, что повысило общий уровень геополитических рисков и назначение Дональдом Трампом миллиардера Скота Бессента, ранее озвучивавшего план снижения дефицита бюджета США до 3% секретарем казначейства США.

Ставка на длинные качественные облигации позволила фонду отбить более половины октябрьской просадки (когда на фоне сантимента вокруг президентских выборов доходности доходность бенчмарка выросла на 70 б.п.). При достижении UST10 уровня менее чем в 4% мы видим возможность несколько снизить дюрацию фонда, так как последние данные по инфляции указывают на некоторое замедление процесса ее снижения и безусловно протекционистская политика новой администрации США повышает инфляционные ожидания.

Bнтерес клиентов к фонду сохраняется, что подтверждается реальными притоками капитала. Техническая возможность инвестировать в фонд остается доступной.

Подробнее о фонде #SBVsf в файле ниже 🔽

💬 Задать вопрос

Оптимизация налогов для инвесторов: что мы предлагаем?

Налоги играют важную роль в управлении инвестициями. Грамотная налоговая стратегия позволяет сохранить больше доходов и укрепить финансовую устойчивость.

Какие вопросы мы помогаем решить?
1. Оптимизация налоговой нагрузки:
Мы анализируем вашу текущую ситуацию и предлагаем законные способы минимизировать налоги на инвестиции.
2. Выбор юрисдикции для открытия счетов:
Рекомендуем страны и финансовые институты с наиболее выгодными условиями для ваших инвестиций.
3. Работа с иностранными счетами:
Консультируем по правилам отчетности и соблюдению налогового законодательства при управлении зарубежными активами.
4. Подготовка к изменению налогового статуса:
Разрабатываем индивидуальные стратегии при планировании смены налогового резидентства.

Почему стоит обратиться к нам?
• Профессиональный опыт. Мы работаем с широким спектром вопросов налогового планирования.
• Персонализированный подход. Каждое решение адаптируется под ваши потребности.
• Комплексный подход. Мы учитываем текущие и будущие изменения в налоговом законодательстве.

С нами вы сможете сохранить больше и инвестировать уверенно!

💬 Задать вопрос

💬 Советы по выбору фондов для долгосрочных инвестиций

1. Определите свои цели и временные горизонты
Решите, для чего вы хотите инвестировать — создание капитала для будущей пенсии, обучение детей, или покупка жилья. Чем длиннее горизонт, тем больше возможностей для роста, даже при наличии рыночных колебаний.
2. Изучите управляющую компанию
Проверьте репутацию компании, которая управляет фондом. Выбирайте надежных игроков с проверенной историей работы и хорошими отзывами.
3. Обратите внимание на структуру активов
Для долгосрочных инвесторов часто подходят:
• Активные фонды: стремятся превзойти рынок, но сопряжены с высокими комиссиями.
• Индексные фонды (ETF): следуют за индексом и подходят для стабильного роста.
• Фонды облигаций: для тех, кто ищет умеренный риск.
4. Оцените риски и доходность
Выберите баланс между ожидаемой доходностью и уровнем риска. Внимательно изучайте структуру фонда, чтобы понять, какие активы обеспечивают его устойчивость.
5. Проверьте комиссии
Комиссии за управление и вход/выход могут значительно снизить вашу доходность. Предпочитайте фонды с низкими комиссиями, особенно при длительном вложении.
6. Следите за исторической доходностью
Посмотрите, как фонд справлялся в прошлые годы, особенно в условиях нестабильного рынка. Это поможет оценить его потенциал.
7. Консультируйтесь с профессионалами
Если вы сомневаетесь, какой фонд выбрать, обратитесь к экспертам, которые помогут составить стратегию под ваши задачи.

Почему стоит обратиться к нам?
Команда Sky Bond поможет вам:
• Проанализировать фонды и выбрать подходящий под ваш риск-профиль.
• Создать сбалансированный портфель для долгосрочных целей.
• Предоставить профессиональные консультации для оптимизации ваших инвестиций.

Напишите нам, и мы вместе выберем стратегию, которая подходит именно вам!

💬 Задать вопрос

💬 Sky Bond: отзывы наших клиентов

“Мне очень нравится каким образом Sky Bond ведет мой портфель, они предоставляют мне четкие обоснования того или иного действия с портфелем и рассматривают разные пути решения . В случае текущих вопросов очень оперативно отвечают на запросы и конкретно решают поставленную задачу.“

📊 Технический мониторинг рынка от аналитиков Sky Bond уже доступен в нашем боте: @Sky_Bond_bot

Для получения файла переходите в бот и отправьте ему +

📉 Где-то на дне рынка долларовых облигаций..

Данные по инфляции, PMI и небольшая дрожь в голосе спикеров ФРС несколько сглаживают ожидаемую траекторию снижения ставки. Сейчас вероятность снижения ставки на декабрьском заседании оценивается в 60%. В то же время увеличение геополитических рисков на фоне известных событий прошлой недели заставило инвесторов уделить больше внимания защитным активам, что снизило доходность государственный госбумаг. Также приближается период рождественского ралли, когда облигации могут показать дополнительную доходность.

В связи с сохраняющимися высокими доходностями, облигации остаются более интересным активов по сравнению с акциями на фоне перекупленного почти по всем возможным индикатором индекса S&P 500. В текущей точке, когда доходность UST10 продолжает оставаться на 200 б.п. выше инфляционных ожиданий пространство для апсайда намного больше чем для даунсайда.

По мере роста доходностей планируется все сильнее вкладываться в качественные активы с высоким потенциалом роста.

Структура фонда за неделю не претерпела изменений. Несмотря на волатильность, интерес клиентов к фонду сохраняется, что подтверждается реальными притоками капитала. Техническая возможность инвестировать в фонд остается доступной.

#SBVsf

💬 Задать вопрос

Настало время вспомнить все новости за эту неделю 📌

ДАЙДЖЕСТ НЕДЕЛИ:

🌐 Открытие и сопровождение инвестиционных счетов с Sky Bond

📌 Тетива лука натягивается

✔️ Эту неделю проведу в США, планирую посетить Лос-Анджелес и Нью-Йорк. Цель — встречи с действующими и потенциальными партнёрами

📊 Технический мониторинг рынка от аналитиков Sky Bond

➡️ Советы по диверсификации портфеля и снижению рисков

👀 Текущие возможности на денежном рынке: почему стоит обратить внимание на облигации

💬 Задать вопрос

👀 Текущие возможности на денежном рынке: почему стоит обратить внимание на облигации

💡 Денежный рынок сегодня
В условиях высокой ключевой ставки Центрального банка и растущей волатильности на финансовых рынках, облигации предоставляют одну из самых надежных возможностей для инвесторов. Сейчас доходности по этим инструментам достигли значительных уровней, что делает их привлекательными для тех, кто ищет стабильный доход и низкие риски.

Почему облигации — отличный выбор для инвестора

1️⃣ Стабильный доход
Облигации предоставляют регулярные выплаты в виде купонов, что позволяет прогнозировать денежные потоки и планировать свои финансы.

2️⃣ Диверсификация портфеля
Инвестирование в облигации снижает общую волатильность портфеля и добавляет стабильность, особенно в сочетании с другими активами, такими как акции или валюты.

3️⃣ Высокая доходность
Сегодня доходности по облигациям, особенно корпоративным и государственным, находятся на высоких уровнях, что дает возможность зафиксировать привлекательный доход.

4️⃣ Ликвидность
Государственные и многие корпоративные облигации обладают высокой ликвидностью, что позволяет инвестору в любой момент продать их, если потребуется доступ к денежным средствам.

5️⃣ Налоговые преимущества
Некоторые облигации, такие как ОФЗ, предоставляют налоговые льготы, что увеличивает реальную доходность и делает их особенно выгодными для долгосрочного инвестирования.

🔍 Как использовать возможности рынка
• Выбирайте облигации с высоким рейтингом для минимизации рисков.
• Диверсифицируйте портфель по срокам погашения и отраслям.
• Рассмотрите инструменты с плавающим купоном, которые могут быть особенно выгодны в условиях изменения процентных ставок.

📩 Хотите узнать больше о возможностях рынка облигаций и создать эффективную стратегию? Напишите нам — мы поможем вам построить портфель, соответствующий вашим целям!

💬 Задать вопрос

➡️ Советы по диверсификации портфеля и снижению рисков

Диверсификация — ключевая стратегия для снижения рисков при инвестировании. Ведь важно помнить, что не стоит “класть все яйца в одну корзину”. Вот несколько советов, как правильно диверсифицировать портфель и снизить риски:
1. Распределение активов по типам
Инвестируйте в разные классы активов: облигации, акции, товары, недвижимость, криптовалюты. Каждый класс актива имеет свой уровень волатильности и доходности, и их движение не всегда связано между собой. Это помогает снизить риски, если один из активов показывает отрицательную динамику.
2. Географическая диверсификация
Не ограничивайтесь только российским или только американским рынком. Инвестирование в активы разных стран и регионов помогает уменьшить риски, связанные с экономическими или политическими потрясениями в одной стране. Например, инвестирование в еврооблигации или в активы развивающихся стран может стать хорошей альтернативой.
3. Диверсификация по срокам
Составьте портфель с разными сроками погашения облигаций. Краткосрочные облигации более ликвидны и менее чувствительны к изменениям процентных ставок, тогда как долгосрочные могут приносить более высокую доходность, но несут больший риск. Комбинируя оба типа, вы сможете сбалансировать риски и доходность.
4. Выбор активов с разной степенью риска
Не стоит вкладываться только в высокорисковые или только в низкорисковые активы. Разделите портфель на части, одна из которых будет состоять из консервативных активов (например, облигации с высоким рейтингом), а другая — из более рискованных, таких как акции или венчурные инвестиции.
5. Регулярный пересмотр портфеля
Рынки изменяются, и важно регулярно пересматривать состав своего портфеля. Если какой-то актив начинает показывать плохие результаты или появляются новые возможности, стоит пересмотреть баланс и, возможно, перераспределить средства.
6. Использование хеджирования
Для защиты от рисков можно использовать различные инструменты хеджирования, такие как опционы или фьючерсы. Это позволяет минимизировать возможные потери в случае неблагоприятных изменений на рынках.
7. Налоги и ликвидность
Обратите внимание на налогообложение и ликвидность активов, в которые вы инвестируете. Чем более ликвидны ваши активы, тем проще вам будет быстро реагировать на изменения на рынке.

Диверсификация — это не просто метод для снижения рисков, но и способ создания более стабильной и прибыльной инвестиционной стратегии. Чем более сбалансированным будет ваш портфель, тем выше вероятность долгосрочного успеха.

💬 Задать вопрос

📊 Технический мониторинг рынка от аналитиков Sky Bond уже доступен в нашем боте: @Sky_Bond_bot

Для получения файла переходите в бот и отправьте ему +

✔️ Эту неделю проведу в США, планирую посетить Лос-Анджелес и Нью-Йорк. Цель — встречи с действующими и потенциальными партнёрами.

Особенно интересует тема венчурных инвестиций. Если рынок сохранит бычий настрой, то сейчас, по моему мнению, мы находимся в точке, когда можно сформировать портфель из двух частей:
1. Длинные облигации с рейтингом А — на 80-90% от суммы портфеля. Они могут принести доходность в районе 30-40% за 1-3 года.
2. Рисковые активы — оставшиеся 10-20% можно направить в private equity, pre-IPO и даже BTC (да, сейчас дорогой, но как понять дорого это или нет, если не купить 🤷‍♂️).

Если рисковая часть не сработает — останемся “при своих” или чуть в плюсе за счёт облигаций. Если же она оправдает ожидания, то портфель может легко удвоиться за 2-3 года ✖️2️⃣💲.

Этот подход похож на “штангу”: одна сторона портфеля состоит из консервативных инструментов, другая — из высокорисковых активов. По моему опыту, это работает гораздо лучше, чем “серединчатые” стратегии.

К сожалению, пробуду в США всего неделю, но постараюсь максимально использовать это время: провести встречи, договориться о сотрудничестве с представителями индустрии и, если получится, открыть счёт в американском банке. Обязательно поделюсь опытом, если всё сложится 👌.

С уважением,
КБ

📌 Тетива лука натягивается

Комментарии главы ФРС США о том, что не стоит спешить со снижением ставок при текущем хорошем состоянии американской экономики, несколько охладили рынки облигаций. Основанием для таких заявлений во многом стали данные по инфляции, которые показали ускорение роста цен по итогам октября. Доходности в сегменте IG продолжают расти: доходность 10-летних облигаций госдолга США сравнялась с 6-месячными векселями.

Рынок вновь входит в зону экстремальных доходностей, что повышает ожидаемую доходность для инвесторов. Облигационный фонд, управляемый в соответствии со стратегией Sky Bond, в текущей ситуации, безусловно, испытывает определенную турбулентность, но при этом сохраняет значительный плюс. Чем выше забираются доходности сегодня, тем больше возможностей для роста в будущем. В этом смысле тетива лука натягивается всё сильнее, что создаёт потенциал для стремительного роста.

Несмотря на волатильность, интерес клиентов к фонду сохраняется, что подтверждается реальными притоками капитала. Техническая возможность инвестировать в фонд остается доступной.

#SBVsf
💬 Задать вопрос

🌐 Открытие и сопровождение инвестиционных счетов с Sky Bond

Хотите начать инвестировать, но не знаете, с чего начать? Или уже имеете портфель, но нуждаетесь в грамотной поддержке? Sky Bond готов предложить полный цикл услуг по открытию и сопровождению инвестиционных счетов.

Что мы делаем?

🔹 Открытие счетов за рубежом
Мы помогаем открыть инвестиционные счета в надежных зарубежных банках и брокерских компаниях. Это позволяет получить доступ к широкому спектру инструментов: еврооблигациям, международным акциям, ETF и другим активам.

🔹 Сопровождение ваших инвестиций
Вы не останетесь один на один с рынком. Мы предоставляем консультации, помогаем формировать портфель и адаптировать его под текущие условия.

🔹 Оптимизация налогообложения
Наша команда подскажет, как минимизировать налоговые издержки, соблюдая все требования законодательства.

🔹 Поддержка на всех этапах
Будь то оформление документов, перевод средств или консультация по стратегическим вопросам, мы всегда на связи.

Почему это важно?

Мир инвестиций постоянно меняется, а требования регулирующих органов становятся всё жестче. Самостоятельное открытие и сопровождение счетов может занять время и потребовать специальных знаний. С нами вы получите уверенность, что всё сделано правильно, быстро и в ваших интересах.

Заинтересовались? Напишите нам, и мы поможем создать прочную основу для ваших инвестиций!

💬 Задать вопрос

Как использовать доход от инвестиций на траты за границей?

Чтобы использовать доходы от своего инвестиционного портфеля для покупок за границей, инвестору сначала нужно вывести денежные средства на банковский счет, а затем уже потратить их с карты. Проблема в том, что при переводе с брокерского счета на свой банковский счет в ЕС, банки будут тщательно проверять транзакцию и могут либо долго рассматривать документы, либо вообще отказать в зачислении средств.

С картами банков СНГ ситуация немного проще: средства они принимают, могут конвертировать в рубли за 3-4% и отправить их в РФ с комиссией еще 1-2%. Это дополнительные расходы, но в целом возможно. Основной минус — сделать прямой перевод с такого счета в ЕС или куда-то еще за пределы СНГ будет сложно, если вообще возможно. Риск вторичных санкций вынуждает финансовые институты вводить серьезные ограничения на счета граждан РФ.

Какая есть альтернатива?

Оформление инвестиций через страховой полис (внутри полиса можно держать те же облигации и акции) дает инвестору ряд преимуществ:
• Во-первых, это позволяет выводить средства на свои счета в ЕС, США и других странах мира без ограничений. Средства, выходящие из полиса, не требуют подтверждения источников дохода и дополнительных проверок, что избавляет от длительных процедур.
• Во-вторых, если не хочется каждый раз объяснять банку, “что за деньги пришли на счет”, можно выпустить именную карту MasterCard к полису и свободно расплачиваться ей за границей. Лимит карты — до 150 000$, и, как показывает практика, этого достаточно; в крайнем случае, можно оформить несколько полисов и выпустить несколько карт.

Такой инструмент создает надежную финансовую основу для тех, кто планирует релоцироваться, часто путешествовать или сочетать оба варианта.

💬 Задать вопрос

💸 Подробный обзор еврооблигаций: что это такое и кому подходят такие инвестиции

Еврооблигации — это ценные бумаги, выпущенные компанией или правительством в валюте, отличной от национальной, и предлагаемые инвесторам на международном рынке. Этот инструмент привлекателен для тех, кто хочет сохранить капитал в иностранной валюте и получать стабильный доход.

🔹 Как работают еврооблигации?
При покупке еврооблигаций инвестор фактически предоставляет заем компании или государству, которые обязуются выплачивать ему проценты (купонный доход) по определённому графику. В конце срока действия облигации эмитент возвращает номинальную стоимость бумаги. Выплаты обычно проводятся в твердой валюте, например, в долларах или евро, что позволяет инвесторам защитить свои вложения от волатильности национальной валюты.

🔹 Преимущества еврооблигаций
Еврооблигации привлекательны прежде всего из-за их стабильности и доходности в валюте. Они часто предлагают более высокий доход, чем депозиты в иностранной валюте, и, в отличие от акций, имеют фиксированный график выплат. Кроме того, еврооблигации легко продаются на международных рынках, что делает их относительно ликвидным активом.

🔹 Для кого подходят еврооблигации?
1. Инвесторы, желающие сохранить капитал в валюте: Еврооблигации предоставляют возможность диверсификации валютных активов и снижения риска обесценивания рублёвых сбережений.
2. Консервативные инвесторы: Этот инструмент подходит тем, кто ищет более стабильные и предсказуемые инвестиции с низкой волатильностью, особенно если это облигации надежных эмитентов.
3. Инвесторы с долгосрочными целями: Поскольку еврооблигации часто имеют сроки погашения от нескольких лет и более, они лучше подходят для долгосрочных вложений с планируемым доходом.

Еврооблигации — отличный способ получать стабильный доход в валюте, снизив риски, связанные с изменениями на внутреннем рынке. Хотите узнать, какие еврооблигации подойдут именно вам? Свяжитесь с нами в Sky Bond, и мы подберем оптимальный вариант для ваших целей!

💬 Задать вопрос

📌 SKY BOND VISION sub fund VS Трампономика

После сложных рыночных условий на рынке облигаций в октябре, когда доходности выросли на фоне сильных данных по экономики США и опасений по поводу возможного избрания Дональда Трампа, финансовые показатели фонда выравниваются опережюдими темпами.

В фонд докуплены облигации Icahn Enterprises (холдинговая компания гениального инвестора-активиста миллиардера) с погашением в 2029 году. Момент покупки совпал с небольшой просадкой в облигациях, после этого бумага прибавила в цене более 2% и еще сохраняет доходность к погашению на уровне выше 8%. Также на самом дне рынка увеличена позиция в облигациях Alpahabet с погашением в 2060 году. В результате этого доля облигаций инвестиционного уровня в фонде превысила 50%.

Что же дальше? Избрание Трампа - палка о двух концах для рынка облигаций. С одной стороны, более мягкая фискальная политика, которая ожидается в период его президентства - это явный рост предложения на рынке американского госдолга и как следствие рост доходностей американского госдолга. С другой стороны, в памяти инвесторов осталось то давление которое The Donald оказывал на ФРС в вопросе снижения ставок в свой предыдущий президентский срок. Но все-таки Трамп будучи больше экономистом чем политиком хорошо понимает проблематику американского госдолга и с учетом этого мы ожидаем, что доходности по UST все-таки не превысят разумных значений а более вероятно продолжат снижаться - иначе как это все рефинансировать по 5% годовых?

Вырастут доходности - в фонд будут добавлены длинные качественные бонды с возможностью увеличения левериджа. При снижении доходностей - логично сократить дюрацию и леверидж.

В фонд продолжается приток инвесторов и есть возможность принимать дополнительные вложения.

#SBVsf
💬 Задать вопрос

Настало время вспомнить все новости за эту неделю 📌

ДАЙДЖЕСТ НЕДЕЛИ:

📈 Российские инвесторы ставят рекорд в фондах денежного рынка

👀 Основные риски при инвестициях, о которых важно знать

📊 Технический мониторинг рынка от аналитиков Sky Bond

💬 Макроэкономические факторы, влияющие на рынок облигаций: на что стоит обратить внимание инвестору

🇺🇸 Выборы прошли, что дальше?

📉 Как снизить валютные и инфляционные риски при инвестициях. Часть II

💬 Задать вопрос

📉 Как снизить валютные и инфляционные риски при инвестициях. Часть II

Продолжаем наш обзор рисков, с которыми сталкиваются инвесторы. Сегодня расскажем, как справляться с валютным и инфляционным рисками.

🔹 Валютный риск
Колебания валютных курсов могут существенно повлиять на доходность зарубежных активов.
Как минимизировать: Используйте хеджирование валютных рисков или включите в портфель активы в разных валютах, чтобы сгладить возможные потери.

🔹 Инфляционный риск
Инфляция снижает покупательную способность получаемых доходов.
Как минимизировать: Выбирайте активы, способные приносить доход выше инфляции, например, акции или облигации с индексированной доходностью.

Понимание и управление этими рисками поможет вам сохранить и приумножить капитал. Если хотите узнать больше о том, как создать устойчивый портфель, напишите нам! Наши специалисты в Sky Bond помогут подобрать оптимальные решения для ваших целей.

💬 Задать вопрос

​​Выборы прошли 🇺🇸, что дальше?

Инвестировать? Ждать? Или вовсе уходить в cash? 🤔

С одной стороны постоянно принимать решения, основываясь на противоречивых сигналах сложно, это изматывает…
С другой стороны, совсем не обращать внимание на то, что происходит, тоже было бы неправильно….

Мы в Sky Bond выделяем для себя 3 ключевых аспекта в принятии решений, возможно этот подход поможет и вам:

🎯 Наибольший вклад в результативность вашего портфеля/инвестиций вносит решение о том, какой портфель вы хотите и какие цели преследуете

Если вы владеете и планируете и дальше владеть портфель, который ориентирован на рост, то придется переживать волатильность рынка и когда рынки растут и когда рынок штормит. Если цель - рост капитала, то без «качаний в лодке» никак не обойтись - это просто плата за рост. Да, выборы, да военные конфликты и геополитика - все это будет не раз повторяться, если не комфортно, просто займите консервативную позицию….

⚖️ Второе по значимости и влиянию на результаты портфеля по нашему мнению оказывает оценка активов.

Это очень творческий и тем не менее очень важный навык, который позволяет включать в портфель активы, которые имеют наилучшее соотношение цена/доходность. То есть даже если рынок штормит, и все «катится к чертям», а вы приняли решение, что вам нужен портфель «роста», то правильнее будет не убежать в кэш и распродать активы, а сделать переоценку позиций, понять, появилось ли что-то привлекательнее того, что есть у вас в портфеле, то есть по сути структура портфеля остается той же, а вот отдельные позиции могут тактически меняться под влиянием рыночной конъюнктуры.

🏦 Третий фактор - макроэкономика.

Это как "волна", либо помогает вашему портфелю расти (низкие ставки, низкая инфляция, торговые союзы и т.д…) либо наоборот является сдерживающим фактором для инвестиций (протекционизм, высокая инфляция, высокие ставки, геополитическая неопределенность и т.д….). Этот фактор как маятник, постоянно раскачивается то в одну, то в другую сторону…. И если маятник сейчас с негативной стороны, то это повод присмотреть новые активы, так как скорей всего они сейчас стоят дешевле… А если вы уже в рынке, то стоит вернуться к пункту номер 1 и 2, что бы решить для себя стоит ли убегать…..

⏳ Тайминг. Подождать или купить/продать? Это тоже часто выделяют в отдельный фактор, но как показывает статистика и исследования на эту тему, вклад этого фактора тем выше, чем короче горизонт инвестирования. И если речь идет о портфеле роста с горизонтом инвестирования от 5 лет и более, то вклад в итоговый финансовый результат этого фактора не превышает 5-7%….

Вывод: даже если вы не учитываете в своем портфеле факторы 2 и 3, но твердо придерживаетесь своих целей, это уже 50% успеха…. Остальные вы можете доверить команде Sky Bond 💼🤝…

А закончить пост мне хотелось бы отрывком из стихотворения Сергея Есенина:

«Ну кто ж из нас на палубе большой
Не падал, не блевал и не ругался?
Их мало, с опытной душой,
Кто крепким в качке оставался.»

С уважением, КБ.

💬 Макроэкономические факторы, влияющие на рынок облигаций: на что стоит обратить внимание инвестору

Рынок облигаций чувствителен к различным макроэкономическим факторам. Понимание того, как именно влияют на него инфляция, ключевые ставки и другие параметры экономики, поможет инвесторам принимать более обоснованные решения.

🔹 Инфляция
Рост инфляции обычно приводит к снижению реальной доходности облигаций, поскольку покупательная способность фиксированных выплат по облигациям уменьшается. Чем выше инфляция, тем больше инвесторы будут склоняться к активам с более высокой доходностью, что может снизить интерес к облигациям с фиксированным доходом.
На что обратить внимание: В период роста инфляции инвесторам могут быть интересны облигации с плавающей ставкой или индексированные облигации, доходность которых защищена от инфляционных колебаний.

🔹 Ключевая ставка центрального банка
Изменение ключевой ставки напрямую влияет на стоимость заимствований. Когда центральный банк повышает ставку, стоимость заимствований для банков и компаний растёт, что может снизить их потребность в выпуске новых облигаций. Более высокие ставки также делают новые выпуски облигаций более привлекательными, что может понизить стоимость старых выпусков с низкой фиксированной доходностью.
На что обратить внимание: Во время роста ключевых ставок обратите внимание на краткосрочные облигации, которые меньше подвержены риску потери стоимости.

🔹 Экономический рост
Стабильный рост экономики положительно влияет на доходность облигаций частного сектора, так как компании могут показывать устойчивые финансовые результаты и выполнять обязательства перед инвесторами. В условиях же экономического спада возрастает риск невыплат, особенно для корпоративных облигаций.
На что обратить внимание: В условиях нестабильности стоит рассмотреть более надежные государственные облигации или облигации крупных компаний с высоким кредитным рейтингом.

Инфляция, ставки и общая экономическая динамика — это основные показатели, которые влияют на рынок облигаций. Анализ этих факторов поможет вам строить сбалансированный портфель и учитывать возможные риски. Хотите узнать больше? Обращайтесь в Sky Bond за консультацией!

💬 Задать вопрос

📊 Технический мониторинг рынка от аналитиков Sky Bond уже доступен в нашем боте: @Sky_Bond_bot

Для получения файла переходите в бот и отправьте ему +

👀 Основные риски при инвестициях, о которых важно знать

Инвестиции дают возможности для роста капитала, но всегда сопряжены с рисками. Чтобы эффективно управлять инвестициями, важно понимать, какие факторы могут повлиять на их доходность.

🔹 Рыночный риск
Стоимость активов подвержена колебаниям из-за изменений в экономике, политике или глобальных событиях. Это один из ключевых рисков для любого инвестора.
Как минимизировать: Диверсифицируйте портфель. Различные активы реагируют на изменения рынка по-разному, и такой подход поможет снизить зависимость от рыночных колебаний.

🔹 Кредитный риск
Этот риск связан с возможной неспособностью заемщика выполнить обязательства, особенно если вы инвестируете в облигации или долговые бумаги.
Как минимизировать: Выбирайте активы с высоким кредитным рейтингом и уделяйте внимание кредитным историям компаний, чтобы снизить вероятность дефолта.

🔹 Риск ликвидности
Когда актив сложно продать по справедливой цене в нужный момент, это создаёт риск ликвидности.
Как минимизировать: Включайте в портфель высоколиквидные активы и держите резерв средств, чтобы не зависеть от срочных продаж бумаг.

Изучив возможные риски, вы сможете эффективнее управлять своими инвестициями. В следующем посте разберем другие важные риски и меры защиты. А если у вас есть вопросы или нужен совет, наши эксперты Sky Bond всегда готовы помочь!

💬 Задать вопрос

📈Российские инвесторы ставят рекорд в фондах денежного рынка

В октябре российские инвесторы достигли нового рекорда, вложив 138 млрд рублей в фонды денежного рынка. Такая активность стала возможной благодаря привлекательной доходности в условиях жесткой денежно-кредитной политики Центрального банка.

На конец месяца стоимость чистых активов фондов денежного рынка составила 691,9 млрд рублей, что составляет 44,33% от всех рыночных фондов. Эти данные подчеркивают высокий интерес к инструментам с фиксированным доходом, особенно в условиях, когда инвесторы стремятся к стабильности и безопасности вложений.

Фонды денежного рынка становятся все более значимой частью российского инвестиционного портфеля.

Напишите нам, если хотите узнать больше о текущих возможностях на денежном рынке и о том, как использовать такие фонды для достижения ваших инвестиционных целей!

💬 Задать вопрос

✔️ Самое время узнать про замещающие облигации

Больше полезного на нашем канале 👉 youtube.com/@DenegMnogoNeByvaet2391

📊 Технический мониторинг рынка от аналитиков Sky Bond уже доступен в нашем боте: @Sky_Bond_bot

Для получения файла переходите в бот и отправьте ему +

🕯 Доходности рынка облигаций выросли лишь увеличивая апсайд для инвестиций.

Октябрь оказывается не самым удачным месяцем для рынка долларовых облигаций. Доходности растут, но начала цикла снижения долларового ключа никто не отменял. Очередное снижение меньше чем через две недели уже с вероятностью почти 100% закладывается рынком. Рост волатильности рынка акций в период выборов в США также вполне может сыграть на пользу защитным надежным облигациям. 

Таким образом, растет уверенность, что мы в районе локального дна рынка. Это формирует все больше возможностей для инвестиций в облигации. Спред 10-летних инфляционных ожиданий к доходности 10-летних UST вплотную приблизился к 200 б.п. Однако, как мы писали ранее, резервные возможности для увеличение риска в фонде будут использованы лишь в случае значительно более высокого уровня доходности UST при сохранении плюс/минус текущий рыночных ожиданий.

На текущий момент решено заменить пару бумаг из портфеля на более доходные истории без увеличения уровня риска. Наша команда аналитиков нашла пару интересных инвестиционных идей, которыми мы поделимся в следующем еженедельном посте.

#SBVsf
💬 Задать вопрос

💬 Sky Bond: отзывы наших клиентов

«В лице Sky Bond я нашел команду профессионалов по инвестированию в ценные бумаги ! Очень доволен нашими размещениями дающими хороший доход в текущих непростых условиях ! Мне не хватает знаний что бы точнее оценить Ваши предложения по размещению , но на прошедшем периоде я очень доволен нашими  доходами и Вашей способность предлагать варианты в зависимости от начальных условий размещения и пожеланий . Так же очень сильно оцениваю Вашу способность к различным схемам размещения ( страхование) в зависимости от выставляемых пожеланий . Неплохая помощь фирмы в открытии различных счетов ( гибкая и предложением различных вариантов ) !

Надеюсь и на дальнейшее наше сотрудничество и его расширение.»

Нам поступает много вопросов на тему того, на сколько реально получить лицензию на разблокировку активов?

- Брокер говорит, что ничего нельзя сделать, как это проверить?
- Брокер не предоставляет документы с реквизитами хранения бумаг, что делать?
- НЕ помешает ли 665 указ президента реализовать лицензию?

Отвечаем на вопросы на примере полученной лицензии на заблокированные активы в Альфа Капитал.

🎥 Смотреть видео комментарий

Это видео было записано еще до нашего первого кейса с получением активов на счет в ЕС по лицензии, добавилось много новых деталей, о которых расскажем в ближайшее время в новом ролике.

В любом случае, практика разблокировки бумаг обретает свои контуры и становится все более предсказуемой с получением реальных денег инвесторами на их счета, вопрос в том, что чем раньше вы начнете этот процесс, тем быстрее получите доступ к своим активам 💵💼

Узнать сколько стоимость разблокировки бумаг в вашем случае, можно заполнив короткую анкету👇✍️

📊 Технический мониторинг рынка от аналитиков Sky Bond уже доступен в нашем боте: @Sky_Bond_bot

Для получения файла переходите в бот и отправьте ему +

🔼Покупай дешево…

Как и планировалось, доля длинных качественных облигаций в фонде была увеличена. Сейчас фонд содержит около трети бумаг с безупречным кредитным качеством (от A до AA) с экстремально высокой дюрацией - ставка на снижение доходностей UST. Мы продолжаем исходить из сценария снижения доходности американского госдолга: необходимость экономии на процентах, явный тренд на снижение ставки, явное замедление в Европе и пр. В то же время учитывается, что планируемые поступления в фонд до конца года размоют долю таких бумаг. Также в случае краткосрочного пика доходности UST10 до 4,5% (на наш взгляд максимальная доходность в которую можно поверить на текущий момент даже с учетом более быстрого роста американской экономики и сопутствующих опасений по динамике инфляции) есть запас для дополнительного увеличения вложений в длину без критического нарушения риск метрика фонда.

В целом фонд продолжает смотреться на уровне бенчмарка и опережает заявленный на этот год уровень доходности.

#SBVsf
💬 Задать вопрос

💬 Sky Bond: отзывы наших клиентов

«Являюсь клиентом Sky Bond уже 5 лет.
За все время сотрудничества ни одного замечания-всегда есть возможность срочно связаться по необходимости. Очень внимательное отношение ко всем нуждам и пожеланиям клиента просто заслуживает отдельного упоминания, ответственность за свои слова и действия.)
К сожалению имел опыт работы с другими финансовыми институтами, советниками, брокерами. Компания Sky Bond - единственная на мой взгляд на сегодня соответствует моему представлению о финансовом советнике, с удовольствием рекомендую своим друзьям, с благодарностью Константину и всем сотрудникам!»

💬 Задать вопрос

🤝 Хотим поделиться свежими новостями о том, что сейчас происходит в Sky Bond:

🔸 у нас появился новый партнер в Сочи 🤝, и уже есть наработки по услуге разблокировка активов на сумму $4 млн. Мы добавим информацию о партнере на наш сайт.

🔸 Ведем несколько крупных кейсов по открытию страховых полисов на общую сумму $1,5 млн.

🔸 За последние 3 месяца открыли 4 полиса общей суммой на $1 млн, один из них пополнили криптовалютой (USDT).

🔸 Подписали договор с клиентом на разблокировку активов на $1,5 млн, процесс завершится примерно через 18 месяцев 💲.

🔸 Принесли нашему клиенту более 40 млн рублей прибыли на инвестициях в фонде облигаций 💲.

Что происходит сейчас?

▪️ Мы продолжаем увеличивать нашу команду и ищем финансовых консультантов с опытом от 5ти лет. Уже получили более 100 откликов на hh.ru, работаем над ответами! 👨‍💻

▪️Добавляем на наш сайт skybond.ru страничку с нашей командой, просьба от многих клиентов и коллег, — спасибо за рекомендацию! 👨‍💻

▪️ Закончили работу над курсом по еврооблигациям. Скоро он будет доступен на нашей обучающей платформе, подробности анонсируем в ближайшее время.

▪️ Начинаем перевод активов из Freedom Finance в IB (США) в рамках персональной лицензии. Держим вас в курсе! ✍️

💬 Задать вопрос

❓Sky Bond: инвестиционное консультирование

Нас часто спрашивают: чем инвестиционное консультирование отличается от услуг управляющих компаний, банков или брокеров? В чем наша “фишка”?

Отвечаем: когда инвестор хочет получить независимую консультацию по широкому спектру вопросов — от выбора брокера до оптимизации налоговой нагрузки — возникает необходимость в специалисте, который не связан напрямую с конкретной управляющей компанией, банком или брокером.

Важно понимать, что дело не в том, что другие игроки рынка “плохие”, а мы — “хорошие” (хотя мы действительно хороши 😎). Особенно когда речь идет о бондах — мы готовы составить конкуренцию даже таким профессионалам, как Альфа Капитал.

Sky Bond — это финансовый консультант, команда, которая не привязана к одному брокерскому дому или управляющей компании. Мы не стремимся сосредоточить все активы клиентов в одном месте, будь то банк или брокер. Это наше преимущество: мы, как и наши клиенты, заботимся о том, чтобы диверсифицировать риски и гибко реагировать на изменения рынка.

Недавно к нам обратился клиент с запросом оценить предложение по инвестициям от испанского банка. Мы детально проанализировали фонды, их состав, стратегии и расходы, оценили возможную доходность. В результате клиент сэкономил и время, и деньги, за что выразил нам благодарность за отличный подход и профессиональную независимую консультацию.

Если у вас есть подобные вопросы — вы знаете, к кому обратиться! 😊 🤝

💬 Задать вопрос

Sky Bond pinned «✔️ Sky Bond: услуги Команда Sky Bond – это больше, чем просто опытные финансовые консультанты. Работая с нами вы не вытягиваете лотерейный билет, а сразу полагаетесь на наш профессионализм и опыт. Основными партнерами Sky Bond являются крупные российские…»

✔️ Sky Bond: услуги

Команда Sky Bond – это больше, чем просто опытные финансовые консультанты. Работая с нами вы не вытягиваете лотерейный билет, а сразу полагаетесь на наш профессионализм и опыт.

Основными партнерами Sky Bond являются крупные российские и иностранные компании с рейтингом надежности от международных агентств «А» и выше.

Какие услуги мы предоставляем:
• Профессиональная консультация
• Полный комплекс услуг по управлению и сопровождению счетов в России и за границей
• Портфель из Еврооблигаций: создайте надежный источник пассивного дохода, который будет приносить доход независимо от направления движения рынков. Подходит консервативным и умеренным инвесторам.
• Страховой полис:
защитите свои активы от блокировки - инвестируйте через инвестиционной страховой траст.
Создайте надежную финансовую подушку для всей семьи, даже в непредвиденных ситуациях.
• Стратегии в криптовалюте:
создайте альтернативные источники дохода в криптовалюте. Инвестируйте в цифровые активы и криптовалюты, дополните свой портфель инвестициями в будущее.
• Портфель из в ETF’s:
создайте прочный фундамент для будущего вашей семьи, создайте долгосрочный портфель из ETF’s. Это просто, надежно и эффективно.

Будем рады ответить на все ваши вопросы!

💬 Задать вопрос

🔥 Фонд использует возможности рынка с целью обогащения инвесторов

Поскольку доходности американских государственных десятилеток превысили 4,1% появилась возможность для расширения вложений фонда в длинные качественные облигаций. Только что была выставлена лимитная заявка на покупку долгосрочный облигаций Amazon.com, 4.1% 13apr2062. Желание увеличить ставку на данный класс активов было изначально. Однако локальный рост доходностей на рынке облигаций создал предпосылки для хорошей точки входа.

Мы считаем, что тренд на снижение доходностей продолжится. Рынок закладывает снижение ставки ФРС США еще на 0,25 б.п. меньше чем через месяц с вероятностью 90% и еще на столько же в декабре с вероятностью 80%. Даже если экономика США не будет подавать поводов для дальнейшего снижения ставки власти будут вынуждены давить на ФРС с целью уменьшения доходностей американского госдолга. Иначе проблема его рефинансирования продолжит приобретать все более и более экзистенциальных характер. Снижение ставки и ожидание дальнейшего снижения будет давить на доходности по всему рынку.

В целом фонд на данный момент полностью сформирован. Достигнута целевая структура активов с учетом рыночных ожиданий и стратегии фонда. Также достигнут целевой уровень левериджа.

Как всегда прилагаем текущую FS по фонду, при этом в ближайшее время ожидаем притоки средств от нескольких клиентов. Фонд остается открытым для инвестирования. Указанное выше изменение портфеля будет отражено уже в следующей выписке.

#SBVsf
💬 Задать вопрос

✔️ Самое время узнать о том сколько можно заработать на облигациях в 2025

Больше полезного на нашем канале 👉 youtube.com/@DenegMnogoNeByvaet2391

📊 Технический мониторинг рынка от аналитиков Sky Bond уже доступен в нашем боте: @Sky_Bond_bot

Для получения файла переходите в бот и отправьте ему +

🔼Фонд облигаций управляемый по стратегии Sky Bond успешно принимает рыночные вызовы.

Данные по рынку труда США показавшие прирост рабочих мест намного выше ожиданий и увеличение скорости роста заработной платы привели к локальной коррекции на рынке облигаций, т.к. ожидаемая траектория смягчения ФРС США оказалась более пологой. Тем не менее фонд показал устойчивость и почти не показав просадки существенно опередив по пифомансу бенчмарк облигаций инвестиционного уровня.

В случае дальнейшего роста доходности (достижения уровней 4,1-4,2%) по 10-летним гособлигациям США планируется увеличить экспозицию на длинные качественные облигации с рейтингом не ниже BBB+ с целью увеличить финансовый результат от неизбежной нормализации ставок и доходностей по мере сглаживания шоков прошлых лет.

За неделю изменений в структуре фонда не было. Обновленный FS фонда прилагаем.

#SBVsf
💬 Задать вопрос

Настало время вспомнить все новости за эту неделю 📌

ДАЙДЖЕСТ НЕДЕЛИ:

🕯 Доход фонда Sky Bond Vision Sub Fund превысил 7%

📊 Технический мониторинг рынка от аналитиков Sky Bond

🔼Перспективные идеи для инвестиций в облигации, учитывая текущие рыночные тенденции, кредитные рейтинги эмитентов и прогнозы доходности

🕯 Спред к UST расширился против общего тренда из-за вероятности потери прав на трансляцию NBA и последующего снижения прогноза от S&P до Негативного, в связи с возможным замедлением делевериджа

Sky Bond pinned «🔴 ВАЖНАЯ НОВОСТЬ! Состоялся перевод ценных бумаг в рамках полученной персональной лицензии на разблокировку активов! 🙌 Инвестор заплатил 9000 евро аванс, 9 месяцев ушло на получение лицензии и еще 9 месяцев на непосредственно перевод активов! Не быстро…»

🕯 Спред к UST расширился против общего тренда из-за вероятности потери прав на трансляцию NBA и последующего снижения прогноза от S&P до Негативного, в связи с возможным замедлением делевериджа

Однако даже при снижении рейтинга S&P статус IG сохранится благодаря наличию двух других рейтингов инвестиционного уровня. Такие моменты хороши для входа в рынок, если конечно опасения инвесторов переоценены. У эмитента есть облигации с доходность от 5% до 7% в зависимости от длины. Однако бонд с погашением в 2037 году и доходностью 6,6% выглядит оптимальным. Как вы думаете стоит ли покупать бумагу в фонд?


💬 Задать вопрос

🔴 ВАЖНАЯ НОВОСТЬ!

Состоялся перевод ценных бумаг в рамках полученной персональной лицензии на разблокировку активов! 🙌

Инвестор заплатил 9000 евро аванс, 9 месяцев ушло на получение лицензии и еще 9 месяцев на непосредственно перевод активов!

Не быстро, но главное , что «Лед тронулся» и есть результат!

Узнать подробности жми -> 👉 «консультация»

Узнать стоимость разблокировки именно в вашем случае жми -> 👉 «рассчитать»

💬 Задать вопрос

🔼Наша команда аналитиков провела детальный анализ и выявила наиболее перспективные идеи для инвестиций в облигации, учитывая текущие рыночные тенденции, кредитные рейтинги эмитентов и прогнозы доходности.

Discovery Communication

➕ Плюсы:
• Диверсифицированные источники выручки и прибыли: слабо растущий телевизионный бизнес генерирует основную маржу, а развитие стриминга обеспечивает темпы роста и перспективу на будущее. 
• Стриминг имеет позитивную динамику по монетизации. Компания таргетирует достижение 1 млрд EBITDA в DTC сегменте в 2025.
• Набор известных контентных брендов и студий, а хороший потенциал генерации привлекательного контента – ключевой драйвер конкурентоспособности компании.
• Явный прицел на снижение долговой нагрузки, активные погашения и рефинансирования долга в целях снижения процентных расходов, хотя S&P видит риски замедления темпа делевериджа.
• Завершение процесса реструктуризации сократит сопутствующие расходы, улучшив генерацию операционной прибыли. 

➖ Минусы:
• В ключевом телевизионном сегменте продолжается спад спроса, который усугубился после судебного разбирательства по поводу прав на NBA: канал TNT не получил права на трансляцию событий третьей в мире по масштабу спортивной лиги. При этом конкуренты в лице Amazon, Disney, Comcast получили права на трансляцию в течение 11 лет, хотя TNT утверждает, что их офферы с Amazon были одинаковыми. Это разбирательство, если закончится не в пользу TNT, негативно скажется на выручке телевизионного сегмента.
• Списание гудвила в сегменте Networks хоть и является неденежным убытком, фактически означает признание неспособности части бизнеса генерировать ожидаемые финансовые результаты.
• Коэффициент покрытия процентов EBIT находится на крайне низком уровне и часто уходит в отрицательную зону. Зависимость операционных доходов от медленно сокращающегося сегмента телевидения является фундаментальным риском для компании, хотя темпы сокращения не устрашающие.

💬 Задать вопрос

📊 Технический мониторинг рынка от аналитиков Sky Bond уже доступен в нашем боте: @Sky_Bond_bot

Для получения файла переходите в бот и отправьте ему +

Друзья, рады сообщить, что наш сайт участвует в конкурсе на звание лучшего интернет-ресурса! 🎉

Мы вложили много сил и души в его создание, и теперь нам очень важна ваша поддержка.

Если вам нравится наш сайт, мы будем безмерно благодарны, если вы поддержите нас своим голосом! 🗳️ Это можно сделать на сайте конкурса по ссылке: https://awards.ratingruneta.ru/finance/

Каждый голос имеет значение и приближает нас к победе. Спасибо, что вы с нами! ❤️