Private Money | Сергей Лауга про деньги и инвестиции Telegram Posts

С кем можно инвестировать вместе и где можно развиваться как инвестор?

По своему роду деятельности и бизнесу я общаюсь со многими бизнес-клубами.
Лично мне больше всего нравятся два из них.
1️⃣ Бизнес-клуб «Атланты» – клуб для предпринимателей, где всесторонне можно развиваться самому и даже вместе с семьей.
2️⃣ Инвестиционный клуб «Деньги» – где фокус именно на инвестициях в недвижимость и развитие в сфере инвестиций.
Эти клубы по своему содержанию хорошо дополняют друг друга для предпринимателей, инвесторов и топ-менеджеров.
Оба клуба несколько раз в год делают открытые мероприятия для тех, кто хочет познакомиться с их возможностями.

🕯 Клуб «Деньги» скоро устраивает грандиозный вечер - ему 6 лет!
22 февраля в Москве клуб организует большой слёт инвесторов, предпринимателей и самых топовых экспертов.

В программе:

▪️200+ инвесторов и девелоперов

▪️Масштабный нетворкинг и новые полезные знакомства

▪️Гала-ужин от шеф-повара Эмиль Алиева, кулинарного жюри многих стран и посла гастрономических федераций

▪️Деловая часть с выступлением спикера по теме: «Гармония управления. Чему руководители могут научиться у великих дирижёров»

▪️Аутентичные развлечения в стиле «Байкал»: фотозоны с сибирскими луками, собаками-самоедами, настоящим соколом и шаманом

▪️Аукцион уникальных арт-изделий клуба

▪️Яркая вечеринка, музыкальная-группа HITs и танцы.

Специально для моих друзей и подписчиков есть промо-код — PRIVATE на скидку 20% 🔥

Спешите, SOLD-OUT уже близко!

📆 22 февраля, 14:30
📍 Москва, Краснопрудная, 12, Moscow Marriott Imperial Plaza

Вы можете присоединиться и узнать больше об этом клубе на его годовом мероприятии!

Жара на Российском рынке ЦБ – на вечерней сессии нерезиденты меняли валюту на рубли и покупали практически все голубые фишки.
Триггером для взрывного роста стала информация о проведении телефонных переговоров между Трампом и В. Путиным. В 3-й раз можно выпить за фондовый рынок России, первый раз пили 7 ноября 2024 года (ссылка).

Пока мы идем по оптимистичному сценарию и уже достигли отметки в 3180 пунктов. Максимум сегодня утром был 3240 пунктов по индексу ММВБ.
(описывал в постах сценарии). На текущий момент уровень в 3750 уже не кажется таким сюрреалистичным как ранее.

О чем сейчас стоит подумать?

1️⃣ Вчера для покупки акций за рубли было продано много долларов и курс упал сегодня до 94 рублей за доллар а по состоянию на 10:50 и вовсе 90,6 руб за доолар. Это хороший курс – им стоит воспользоваться для пополнения валютных запасов для отдыха или покупки зарубежных активов.
2️⃣ Нерезиденты одним днем не заходят, поэтому может быть, но не обязательно, и дальнейший рост.

☝️Надо понимать, что как минимум 50% потенциала роста фондовый рынок в 2025 году уже отыграл, начав в декабре 2024 года по индексу ММВБ с уровня 2400 и сейчас он вырос до 3180, т.е. вырос на 32%. Но потенциал по-прежнему хороший и рост может быть не только в 2025 году, но и далее в связи с длительной стагнацией фондового рынка в России.
🤔На этой неделе заседание ЦБ и может быть изменение учетной ставки, при ее увеличении можем увидеть и временную коррекцию фондового рынка, которую можно использовать для покупок.

Скорость роста цены на золото в долларах ускоряется. За период с момента выборов в США с 20 ноября 2024 года цена на золото выросла с 2590 до сегогдняшнего максимума - 2940 долларов или на 13%. А с начала 2024 года рост составил 44%.

На протяжении января 2025 года золото практически безоткатно растет.
После вступления Трампа в должность скорость роста существенно увеличилась.
Большинство его идей нестандартны и грозят пошатнуть устоявшиеся правила игры, в том числе и в финансовой системе США.

Что это может означать для нас с вами?

Причины роста его цены заключаются в неопределенности, а точнее нестандартности финансовой политики нового Президента США.
Всем известно, что долг США постоянно растет и на текущий момент составляет 136% от ВВП. Бюджет США по статистике последних десятилетий дефицитный, это означает, что каждый год США только и делает, что печатает новые доллары.

Дефолта по гособлигациям США никогда не было в т.ч. за счет печатания новых долларов.

За счет чего возможно было удержание такой ситуации в США?
1️⃣ За счет того, что доллары были и есть валютой сбережений и многие государства держат их и облигации США.
2️⃣ США в политическом смысле доминировали в Мире и могли навязывать решения, которые позволяли им и дальше печатать и раздавать (обязывать держать) облигации США, а значит доллары другим странам.
3️⃣ У США самая сильная экономика, поэтому и их валюта психологически в умах экономистов и инвесторов самая надежная.

😱Но по своей сути США – банкрот.

А теперь маленькая параллель - Дональд Трамп и его компании 6 раз банкротились. Т.е. он уже проходил эту процедуру и он считал ее единственным выходом, когда денег должен больше, чем есть активов.

Да у США есть активы и запасы золота, но они не сопоставимы с госдолгом США.

После того, как Мир стал многополярным, а это произошло в 2024 году у США стало намного меньше возможностей диктовать свои условия, а поддержание большого количества войн сильно ускоряет рост бюджетного дефицита США.

Итак вопрос в студию: “Что будет делать Трамп и его команда с этим?”
Будет ли он что-то с этим делать? Банкротить?

Пока четкого ответа нет, но звучали идеи про создание резервов в криптовалюте – тема конечно очень неоднозначная в виду того, что его стоимость может сильно меняться.

НО! Пока никто не знает – золото продолжает рост, потому, что более стабильного актива для создания резервов в Мире нет.

При частичном отказе от своих обязательств или девальвации доллара – евро также пострадает, а может и вообще не выдержать.

И что останется?
Выбор между золотом или новым золотом – криптой?

А что бы выбрали вы?

Думаешь, доход со сдачи квартиры не норм❓ Правильно думаешь.

Купить под сдачу квартиру в панельке и обставить дешевой мебелью — это история не про бизнес. Максимум 5–6% годовых и риски простоя.

В этом нет развития, поэтому нужно иначе формировать свой капитал.

Есть более перспективный способ инвестирования — готовый арендный бизнес (ГАБ). Сажаешь в помещение «Пятерочку» или «Чижик» и снимаешь сливки. 🔥 Доходность до 30–40%, договор аренды на длительный срок.

В отличие от упавшего спроса на аренду квартир, ГАБ не привязан к ключевой ставке.

Купить продукты или лекарства в аптеке требуется постоянно. Поэтому у такого бизнеса есть трафик и прибыль, у инвестора — деньги с аренды.

Приумножить капитал на ГАБе и масштабироваться можно переняв опыт Дмитрия Новикова. Дмитрий — топ-эксперт по коммерческой недвижимости. Реализовал 3 000+ проектов и сформировал сильное комьюнити, которое растет и помогает развиваться новым членам клуба.

👉 Подпишись на канал и узнай подробнее, почему это работает и как выйти на доходность до 30–40%.

​​С сентября 2024 года вновь пишу посты про фондовый рынок РФ. С тех пор рынок с уровня 2670 успел сходить на минимумы 2379 и затем подняться до 2946 пунктов.
В целом с сентября 2024 года за 4 месяца рынок вырос на 9,4% и можно было получить еще 2-3% в виде дивидендов. Доходность получается выше депозитов.
В последнем посте 2024 года про фондовый рынок писал свои ожидания от фондового Рынка РФ. В целом ожидания оправдались и даже ранее, чем ожидалось, мы достигли уровня по индексу ММВБ в 2800 пунктов. В пятницу рынок закрылся на уровне 2945 пунктов. В итоге мы пошли по самому оптимистичному моему ожиданию.

Мое личное мнение, что первая волна роста скорее всего прошла. Без дополнительных драйверов роста мы можем еще дойти до 3080-3150 по индексу ММВБ, но потом будем постепенно корректироваться.

Какие драйверы роста могут быть:
- начало реальных переговоров между Россией и США по Украине
- снижение инфляции в РФ
- сохранение или снижение ставки ЦБ и начало снижения ставок по депозитам
- смягчение санкций или начало разговора об этом

Стоит ли сейчас покупать?
Спекулятивно стоит продавать то, что было куплено ранее с сентября по 20 декабря.
Среднесрочно стоит ожидать отката до уровней 2700-2800 по ММВБ и покупать вновь.
Долгосрочно постоянно стоит покупать и сейчас.

Сегодня узнал, как постоянный инвестор в проекты компании Title, о начале предстарта продаж нового проекта в 200 метрах от моря на о.Пхукет. Кто хотел начать инвестиции на Пхукете – это действительно уникальная возможность и вот почему.

Чем уникален новый объект – тем, что при близости к морю – 200 метров цены начинаются от 85.000 долларов. Такое сочетание цены и близости к морю обеспечивается тем, что это пока развивающаяся часть острова – Ката.
Именно поэтому застройщик может дать такие уникальные цены, а инвестор за 2-3 года получит прирост стоимости объекта в 50-60% и возможность получать 7-8% чистого пассивного дохода и все это в пересчете на доллары!!!

Комплекс назвали “Катабелла” от застройщика Title, который уже 17 лет строит высококлассные проекты на Пхукете. Оба мои объекта я купил именно у этого застройщика и много писал ранее почему.

Почему этот проект заслуживает внимания?
• Локация – пляж Ката: одно из самых востребованных туристических направлений на острове. Этот район сочетает природу, развитую инфраструктуру и стабильный спрос на жильё. Но главное – здесь почти нет новой недвижимости, а значит, интерес к современным объектам будет только расти.
• Цена предложения на этапе пресейл ниже рынка на 20% от цены строящихся объектов. Это отличный шанс зафиксировать низкую стоимость до выхода проекта в открытые продажи.
• Долгосрочная выгода: через 5-7 лет, с реновацией района, стоимость квадратного метра может увеличиться вдвое.
• Гибкие условия оплаты: рассрочка на 3 года. Платежи привязаны к этапам строительства, что позволяет оптимизировать платежи и платить по 15.000-20.000 долларов раз в 6 мес.


О проекте:
• Площадь апартаментов – от 32 кв.м.
• В стоимость входит дизайнерский ремонт и встроенная мебель – идеальный вариант как для сдачи в аренду, так и для личного использования.
• Архитектура выполнена в стиле Средиземноморья: современные формы, много зелени и воды. Настоящий курортный оазис – фирменный стиль Title.
• В комплексе будет: бассейн, хамам, коворкинг, онсен, библиотека, детская комната и спорт зал.

☝️Важно отметить, что сейчас продажи проходят в формате закрытого пресейла, что даёт возможность приобрести жильё по максимально выгодной цене. После старта продаж цена автоматически вырастет на 15% от текущей.

Если вас заинтересовало и вы хотите больше узнать про объект и формат пресейла – оставьте заявку и с вами свяжутся.

Всех с поздравляю с наступившим Новым 2025 годом!

Самое главное пожелание - чтобы то, что вы загадали или поставили как цель на 2025 год и что хорошего не сбылось в 2024 году Вселенная перенесла и поставила в свои планы на начало 2025 года.

Коротко об экономических прогнозах и состоянии экономики.

Как обычно с юмором на грани, но очень правдоподобно и смешно про аналитику и прогнозы в экономике.

Пригласить выступить Л.М. Глазина на следующем Private Money форуме?

Когда покупать валюту, если она нужна для оплаты валютных расходов?
Короткий ответ - сейчас, пока курс около 100 руб.
Намного ниже не жду, ну может быть 96-98 будет, но вверху больше просматривается 110-120 к концу 2025 года.

Как сказал один эксперт: "У рубля нет курса, у него есть только путь"😁

Поэтому, если нужно скоро оплатить недвижку, поехать в отпуск заграницу, оплатить обучение, то, мое личное мнение, лучше не тянуть.

И будьте внимательны при покупке наличной валюты, сейчас есть разница между долларами старого образца (до 2013 года) и новыми.

Если для скорой оплаты и там, куда вы их принесёте примут старые купюры, то берите их, на них курс ниже, чем на новые на 2-4 руб. может быть (🧐).
Если старые купюры там не примут или хотите купить валюту для сбережений, то берите лучше новые купюры. Старые постепенно принимают все реже и реже, в Турции уже не принимают, например.

Если не знаете как это сделать, спросите в личке как - напишу.

1️⃣ Заявление Силуанова 4 декабря 2024 года о том, что в бюджете РФ не заложены дивиденды от Газпрома на 2025 год. (начало поста выше) Минфин не ждет от «Газпрома» дивидендов в 2025 году, сообщил в интервью телеканалу РБК в рамках форума «Россия зовет!» глава ведомства Антон Силуанов. По его мнению, госкомпаниям стоит делиться своими финансовыми результатами с акционерами. Но в случаях, когда эти деньги понадобятся самой компании, «проще оставить дивиденды в организации».

После этого акции Газпрома все время падали до 18 декабря. Учитывая долю акций Газпрома в индексе ММВБ в размере 12% (он на 3-ем месте после Лукойла – 14,3% и Сбербанка – 13,4%.) весь рынок был под давлением этого события.
2️⃣ На прошлой неделе 18 декабря в 18.45 произошла экспирация фьючерсов на акции и индексы. Т.к. экспирации фьючерсов рынок резко вырос на 2,8% можно говорить о том, что индекс и акции все-таки давили вниз под дату экспирации, чтобы крупные игроки заработали на падении рынка или купили его по минимальной цене.
3️⃣ 20 декабря было заседание ЦБ по изменению ключевой ставки и неожиданно для всех она не была изменена и оставлена на уровне 21%.

После последних двух событий рынок от своих минимумов по индексу ММВБ прибавил почти 11%.

Какие выводы сделал лично я для себя?
1. Ушли 2 негативных фактора, сдерживавших рынок: а) неопределённость с выборами в США б) ожидания роста ставки ЦБ до 23% или даже до 25%
2. Если Трамп действительно выполнит свое обещание прекратить конфликт на Украине в начале года, то мы получим еще один допинг для роста фондового рынка.
3. Краткосрочно рынком манипулируют крупные игроки за счет словесных интервенций и наличием капитала, которым они опускают или задирают рынок под нужные даты и нужные уровни.
4. Одна из самых тяжелых по весу в индексе, но и самая волатильная, если не сказать психопатическая, - обычная акция – Сбербанка, поэтому ее так и любят спекулянты. За счет ее и за счет акций Газпрома в основном и манипулируют рынком крупные игроки.
5. На долго этих манипуляций не хватает, поэтому можно сказать, что рынком подруливают в нужные моменты, чтобы кто-то вышел или зашел в нужном ценовом диапазоне. А далее «свободный» рынок.

Если фьючерсы 12.24 (декабрьские 2024) закрыли на минимумах рынка, то вполне логично идти вверх и фьючерсы 3.25 (мартовские 2025) закрывать как-то выше текущих уровней. C предыдущей даты экспирации фьючерсов 9.24 (19 сентября 2024 года) рынок ММВБ просел на 17%. Но в Сентябре рынок был больше уверен в том, что Байден победит и не понятно было сколько еще будет длиться конфликт. В сентябре ставка ЦБ была 19% и были ожидания по ее увеличению.

🧐Мое личное мнение, что мы к концу марта 2025 года как минимум должны быть выше уровня максимумов в сентябре 2024 или 2800 по индексу ММВБ, что выше цены закрытия 20 декабря 2024 года на 5% и это программа минимум, если серьезных договоренностей по урегулированию украинского конфликта не будет достигнуто.
Если же такие договоренности будут и они не будут ущемлять экономику России, то более реальное значение по индексу ММВБ – район 3150 (середина растущего канала) с февраля 2022 года после катастрофического падения рынка, а это +19% к уровню закрытия 20 декабря.

Ну а в марте 2025 года по словам Михаила Хазина, выступавшего на форуме Private Money, будет важный момент для всего правительства. Поэтому дальше загадывать не буду. Можем опять пойти вверх 🥳 или пойти вниз 😱.

🤫Не является инвестиционной рекомендацией, а отражает лишь мнение автора и его субъективные ожидания.

Предновогоднее ралли началось? Или это как обычно - Funny Many для тех у кого есть лишние деньги, кто готов их потерять или, ожидая роста, вынуждено стать долгосрочным инвестором?

Индекс ММВБ за пятницу вырос на 9,9% до отметки 2638 тем самым отыграл все падение за последние 30 дней. Что дальше?

🥸Продолжаю следить за фондовым рынком России, чтобы понять новые правила игры на этом рынке после февраля 2022 года.

За последние 30 дней я бы выделил 3 события, которые сильнее всего влияли на фондовые индексы России. (продолжение ниже)