Артём Назаров о финансах

⚡️ Amazon убедительно отчитался за 3 квартал

Общая выручка Amazon увеличилась на 11%, до $158,9 млрд. Чистая прибыль выросла в полтора раза, до $15,3 млрд🔥

Отличные итоги у всех трёх столпов бизнеса: электронной коммерции, рекламы и облачных сервисов.

Результаты оказались лучше любых прогнозов.

📌 На торгах 1 ноября котировки онлайн-ретейлера подскочили на 7,3%, до $200 за акцию. Это почти максимальная стоимость бумаг с момента размещения на бирже в 1997 году.

📌 Создатель Amazon Джефф Безос всегда следует принципу «продавай на фактах» и благодаря этому, выручил $3 млрд. Он продал 16 млн акций компании, когда их цена приблизилась к историческому максимуму.

📌 Деньги нужны для финансирования других проектов бизнесмена, , например, космический Blue Origin и благотворительный Bezos Day One Fund.

📌 Джефф Безос основал Amazon в 1994 году, мечтая изменить мир. Он был убеждён, что его проект будет стоять в одном ряду с Apple и Google. Так и вышло 👌

Площадка стала крупнейшей интернет-компанией на планете, а сам предприниматель — миллиардером

Какой он видел свою миссию и что делал для запуска первого в истории маркетплейса, рассказывает

🍿А художественный фильм «Безос. Человек, создавший Amazon», который рассказывает, какой Безос видел свою миссию и что делал для запуска первого в истории маркетплейса, будет отличным выбором для нашей рубрики #киновыходногодня.

Приятного просмотра! 😎

Делюсь своим стратегическим планом на 2025👇

Из-за недавних событий на геополитической арене вокруг снова нарастает паника, и я вижу всеобщий запрос на то, чтобы продолжать делиться своими мыслями и планами.

Ежедневно получаю обратную связь, что мои подкасты и мысли помогают сохранять спокойствие и даже зарабатывать вместе со мной🔥

Сейчас я активно торгую: это, получается, уже 5-й кризис на моём счету. И именно в кризисы мне удавалось показывать самые большие результаты в торговле.

Например, за прошлую неделю только на индексе РТС получилось заработать 4,5 млн рублей💪

Всё благодаря моей насмотренности и большому опыту, знанию технического и статистического анализов. Я всегда держу руку на пульсе и в конце года планирую цели на следующий.

🔖 Решил, что и вам будет полезно узнать о моих прогнозах на 2025 год, о трендах, которые нас ждут, поэтому поделюсь своими мыслями и планами 28 ноября на своём живом вебинаре:

— расскажу про тренды на 2025
— поделюсь тем, что узнал на последних конференциях
— поставим с вами грандиозную цель (я сам в шоке от того, что задумал)
— покажу, как на падающем рынке можно заработать с 0 до 1 млн рублей

А пока вы ждёте день вебинара, команда приготовила для вас кое-что совершенно новое ↓

крутую денежную игру, которая прокачает ваше финансовое мышление и вы выйдете на новый уровень в доходе 🚀

Игра стартует уже в этот понедельник. Регистрируйтесь по ссылке ниже, там вся подробная информация ⬇️

ВСТУПАЙ В ИГРУ

🔔 Прогноз по золоту $3000 за унцию

Золото после непродолжительной коррекции, пошло в рост на обострении геополитического напряжения в том числе.

‼️Goldman Sachs подтвердил прогноз $3000 за унцию в следующем году.

Мировые центробанки продолжают скупать золото, а многие банки воспользовались просадкой, чтобы нарастить свой золотой баланс.

Золото останется активом-«убежищем», в том числе на риске обострения геополитического напряжения в мире ☝️

Покупать или? Доля золота обязательна в портфеле, а вот сколько и какое каждый инвестор решает сам.

Золото сейчас больше «про защиту», потому что основной рост и «про заработать» всё-таки уже позади.

Какую долю держите в золоте? 😎

❓ У кого высокие дивиденды до конца года

Ноябрьские выплаты мы с вами уже разбирали, переходим к декабрьским. До конца 2024 года дивиденды выплатит еще как минимум 21 российская компания.

Ниже бумаги, в которых промежуточная доходность самая высокая среди остальных:

1️⃣ Хэдхантер — 20,3%

Про Хедхантер я также уже писал здесь. Но не грех и повторить 😉

От компании ждём выплату спецдивиденда в размере 907 рублей на одну акцию. Это соответствует текущей дивидендной доходности 20,3%.

Окончательно всё решится на общем собрании акционеров 6 декабря 2024 года. Если дивиденд утвердят, последний день покупки акций под дивиденды — 16 декабря.

2️⃣ ЭсЭфАй — 15,4%

Совет директоров рекомендовал выплатить дивиденды по итогам 9 месяцев 2024 года в размере 227,6 рублей на акцию. Текущая дивдоходность составляет 15,4%. Последний день покупки под дивиденды — 20 декабря 2024 г.

3️⃣ Мордовэнергосбыт — 10,8%

Рекомендация от совета директоров — выплатить дивиденды по итогам 9 месяцев 2024 года в размере 0,09182 рублей на акцию. Текущая дивдоходность составляет 10,8%. Последний день покупки под дивиденды — 9 декабря 2024 г.

4️⃣Лензолото — 10%

Совет директоров рекомендовал выплатить дивиденды по итогам 9 месяцев 2024 года в размере 1184 рублей на одну обыкновенную акцию. Текущая дивдоходность составляет 10%. Последний день покупки под дивиденды — 26 декабря 2024 г.

По привилегированным акциям принято решение не выплачивать дивиденды ☝️

5️⃣ Полюс — 9,1%

Тоже уже был в нашем списке. Размер рекомендованных дивидендов по итогам 9 месяцев 2024 года составил 1301,75 рублей на акцию. Текущая дивдоходность составляет 9,1%. Последний день покупки под дивиденды — 12 декабря 2024 г.

Сохраняйте себе список, чтобы не пропустить последние даты покупок акций 😎

+54% на страховке в портфеле 🔥

Акции Ренессанс Страхования могут вырасти до 155 рублей за бумагу.

Компания работает во всех основных сегментах страхового рынка и входит в топ-6 по объёму сборов.

Причины роста акций:

✔️ рынок страхования растёт

За последние 10 лет в среднем он прибавлял 10% в год. Скорее всего, в 2024 году рынок вырастет на 17%, а до 2028 года будет расти в среднем на 11% в год.

✔️ финансовые показатели могут прибавить

Из-за высокой ключевой ставки компания может больше заработать на своём портфеле ценных бумаг, а ещё — предложить клиентам выгодные тарифы.

За 2024 год чистая прибыль Ренессанс Страхования может достигнуть 8,1 млрд рублей, а за 2025 — 20,5 млрд. Прогноз средней рентабельности капитала с 2024 по 2028 год — 30% 👍

✔️ бизнес платит дивиденды

Страховщик платит не меньше 50% чистой прибыли по международным стандартам дважды в год. За первое полугодие 2024 года инвесторы должны получить 3,6 рубля на акцию (доходность — 3,7%). А суммарная выплата за 2024 может достичь 7,2 рубля (доходность — 7,4%).

Учитывая прогноз роста прибыли, в 2025–2028 годах дивидендная доходность может превысить 19% к котировкам сегодня.

⚠️ Риски:

— убытки из-за переоценки портфеля ценных бумаг, если политика ЦБ станет жёстче
— проблемы в экономике или геополитике
— рост расходов на привлечение клиентов
— изменения в законах или рост налогов
— низкая ликвидность бумаг

Рассматриваете страховщиков для покупки? 😎

Акции российских металлургов снизились от 13 до 37% с начала года

Причина — падение спроса на их продукцию.

Потребление металла в России по итогам 2024 года упадёт на 5,7%, до 43,7 млн тонн.

Повышения ключевой ставки и отмена льготной ипотеки дают о себе знать.

🔗 По данным Северстали, более 75% спроса на металлопродукцию в третьем квартале приходилось на строительную отрасль, спрос со стороны которой снизился на 9,8%. В энергетике сокращение достигло 15,3%. Падение незначительно смягчил рост спроса в машиностроительной отрасли на 2,3%.

🔗 Также упали цены на металлопродукцию, ценовой индекс стального проката упал на 8% с начала второго полугодия 2024 года.

🔗 Среди 3 крупнейших металлургов пока Северсталь смотрится лучше всего. У компании отрицательный чистый долг, рост выручки на 18% за 9 месяцев 2024 года 👌

У ММК и НЛМК также отрицательный чистый долг, но финансовые результаты хуже, чем у конкурента.

🚩Из хорошего → сектор чёрной металлургии является циклическим. Период высоких ставок по всему миру обвалили цены на сталь и другую металлопродукцию. В России ситуация осложняется санкциями и по-прежнему жёсткой денежно-кредитной политикой ЦБ.

Ситуация может измениться со второй половины 2025 года, когда ЦБ начнёт снижать ключевую ставку. До этого момента акции металлургов будут показывать динамику хуже, чем остальной рынок.

Кто из металлургов есть в вашем портфеле?😎

📉 Дивиденды Татнефти оказались ниже ожиданий

Это расстроило инвесторов и как итог --2,74% в акциях Татнефти.

Совет директоров рекомендовал выплатить 17,39 рубля на акцию 🙈

Доходность по привилегированным и обыкновенным бумагам — 3,1%. Акционеры должны утвердить выплаты на собрании 19 декабря, а дедлайн для покупки — 6 января 2025 года

⚠️ Акции отреагировали снижением: в моменте они теряли более 3,5%. Дело в том, что рынок ждал более щедрой выплаты — 24,2 рубля на бумагу 🤷🏻‍♂️

По дивидендной политике нефтяник должен выплачивать акционерам не менее 50% чистой прибыли, но в последнее время дивиденды были больше.

За 2023 год — 86%. Теперь Татнефть перешла на выплату 75% чистой прибыли по российским стандартам. Суммарная дивидендная доходность за 2024 год может оказаться меньше 14% 🤔

💡А снижение выплат — это негативный момент для котировок. Если интерес инвесторов к акциям Татнефти станет меньше, то в среднесрочной перспективе они могут выглядеть хуже акций крупнейших нефтяников. Например, Лукойла и Газпромнефти.

Держите Татнефть в портфеле? 😎

📊 Инвестируем с Адамом Смитом

Без Адама Смита не было бы той экономической теории, которую мы знаем до сих пор. Он ввёл термины: спрос, предложение, конкуренция, свободный рынок

Ещё 200 лет назад экономист говорил ↓

Каждый человек стремится к личной выгоде, а благодаря этому растёт общее благо. Производя товары и услуги друг для друга, люди поддерживают механизм рынка.

При этом рынок регулируется сам. Конкуренты — мотивация для развития бизнеса, а монополии приводят к отставанию. Конкурентные преимущества стоит превращать в специализацию, тогда компанию ждёт успех 🔝

А вот если бы Адам Смит жил сейчас, то вот какие российские акции он мог бы выбрать:

✔️ Новатэк

Крупнейшая по рыночной стоимости газовая компания России. Основные покупатели и конкуренты на рынке СПГ — за границей. Там же формируются цены на природный газ. Это заставляет Новатэк постоянно адаптироваться

✔️ ТКС Холдинг

По капитализации входит в топ-3 среди банков и в топ-25 среди всех эмитентов биржи. Основной конкурент — Сбербанк, занимает почти половину рынка. Но у ТКС есть важное преимущество: это цифровой банк без офисов.

✔️ Татнефть

На четвёртом месте по рыночной стоимости среди федеральных нефтяных компаний. Держит качество и не уступает по рентабельности гигантам Роснефти и Лукойлу.

✔️ Полюс

Самый дорогой золотодобытчик в России. Продаёт драгоценный металл по мировым ценам даже с большей маржинальностью, чем у зарубежных конкурентов.

✔️ Яндекс

Лидер по капитализации среди отечественных айтишников. Постоянно соревнуется с иностранными и российскими компаниями — в поисковом сервисе, онлайн-торговле, финтехе. В итоге за пять лет рентабельность бизнеса выросла вдвое.

А насколько ваш портфель совпал с предпочтениями Смита? 😎

☄️ Критерии для присвоения статуса «квала» смягчили

Госдума приняла поправки в закон, которые смягчают и расширяют критерии для присвоения статуса квалифицированного инвестора.

Ниже основные моменты:

🔖 для присвоения статуса теперь будет учитываться доход инвестора. При этом его необходимый размер будет отличаться в зависимости от наличия образования, учёной степени или опыта работы на рынке.

🔖чтобы получить статус «квала», инвестор должен будет сдать специальный экзамен и получить соответствующий сертификат. Перечень сертификатов будет утверждён Банком России.

🔖необходимый срок стажа работы можно будет менять в зависимости от опыта работы в организации со статусом квалифицированного инвестора.

🔖критерий совершения сделок дополнится опытом заключения договоров с форекс-дилером. Ранее признавались только сделки с ценными бумагами и деривативами.

🔖будет расширен список вузов, образование в которых будет достаточным для присвоения статуса 👨🏻‍🎓

🔖знания инвестора для получения статуса смогут подтверждать дилеры. Ранее это могли делать только брокеры, управляющие компании и управляющие компании ПИФов 👌

Получается, Банк России повышает доступность получения статуса «квала» именно в плане опыта работы и знаний. Имущественный ценз постепенно отходит на второй план.

Как считаете, это правильный подход: больше учитывать опыт инвестиций? 😎

‼️Встречаемся через час

Разберём, как заработать, когда 90% активов падают. Успевайте присоединиться ⬇️

Я С ВАМИ

6 флоатеров без статуса «квала»

Госдума приняла закон, который открывает доступ неквалифицированных инвесторов к большинству облигаций с плавающим купонам (флоатерам).

📌 Что такое флоатеры ↓

Это облигации с плавающим купоном, привязанным к ключевой ставке или ставке RUONIA. Когда показатель растёт, купон по таким бумагам автоматически увеличивается.

При этом цена облигации сильно не меняется, если ставка растёт или падает. Это отличная защита, когда высокая инфляция, и ЦБ поднимает ставку.

📌 Что изменилось ↓

Раньше инвесторы без нужного статуса могли покупать примерно половину из всех флоатеров на рынке. Теперь неквалифицированный инвестор сможет вкладываться в такие бумаги с кредитным рейтингом не ниже АA- после того, как сдаст тест в приложении брокера 👌

Сохраняйте себе подборку интересных флоатеров:

🔺ОФЗ-ПК 29014

🔺МБЭС, 002P-03

🔺Газпром нефть, 003P-08R

🔺МегаФон, БО-002P-06

🔺 ИКС 5 Финанс, 003P-02

🔺 ЕвразХолдинг Финанс, 003Р-01

Ставь🔥 , если ты квал
Ставь 👍, если нет

P.S. Завтра расскажу, как изменились критерии для присвоения статуса «квала» 😎

⚡️⚡️⚡️ Это случится СЕГОДНЯ

АНТИВЕБИНАР в 19.00 мск ☝️

Встреча, которая не будет похожа ни на какие другие встречи.

📊 Сначала немного поработаем:

— разберём ваши запросы
— я расскажу про свои неудачные сделки, они неизбежны даже у профи
— зафиксируем в рабочую тетрадь всё самое рабочее и прибыльное

🎉А затем ваш ждёт настоящая феерия и каскад небывалых скидок:

— подарки и сюрпризы
— розыгрыш главного приза
— ну и немножко игристого

Приходите, вы точно кайфанёте 👌

В качестве ПОДАРКА дня подготовил для вас полезную рабочую тетрадь, которую сможете и дальше использовать.

Начинаем ровно в 19.00 мск, не опаздывайте ⬇️

ИДУ НА АНТИВЕБИНАР

📊 Как выбрать брокера

В канале «Чёрная пятница» вас ждёт ПОДАРОК дня → Как выбрать брокера и подходящий тариф

Правила всё те же — нужно успеть забрать в течение 24 часов. Поспешите ⬇️

БЕГУ ЗА ПОДАРКОМ

🗓 Что изменилось с 1 ноября в финансах

С 1 ноября вступает в силу ряд интересных изменений, которые связаны с финансами:

✔️ с 1 ноября легализован майнинг, добычей криптовалюты могут заниматься ИП, юрлица, зарегистрированные в РФ и включённые в особый реестр ФНС

✔️произойдёт стандартная индексация пенсий 80-летним. С 1 ноября они начнут получать двойную фиксированную надбавку: вместо 8 134,88 рублей она будет до 16 269,76 рублей 🤷🏻‍♂️

✔️ с 1 ноября банки не смогут брать комиссии за переводы через систему быстрых платежей в пользу государства (налоги, штрафы, детсады)

✔️ в среднем после последнего заседания ЦБ проценты по вкладам увеличились на 0,3% и на 1 ноября: средняя ставка на три месяца составляет 18,15%, на шесть месяцев — 19,44%, на год — 18,62%

✔️ лимиты на льготную ипотеку закончились, поэтому многие банки с 1 ноября не принимают заявки 🙅🏻

✔️ с 1 ноября блогеры-владельцы каналов и аккаунтов в соцсетях с аудиторией более 10 тысяч человек обязаны заявить свои данные в Роскомнадзор. Те, кто этого не сделает, не смогут размещать рекламу и их сообщения нельзя будет репостить

✔️ ужесточатся требования по выдаче кредитов под залог автомобиля

Какое из изменений вас радует? 😎

🙂 Это будет не вебинар, а АНТИВЕБИНАР

14 ноября вас ждёт самое необычное мероприятие года, а точнее, не просто рядовой вебинар, а АНТИВЕБИНАР

Что это значит ↓

Минимум скучной теории, максимум результатов, разборов моих факапов, практических инструментов.

🎉🎉🎉 А ещё вишенка на торте — Iphone 15 в качестве подарка. Разыграем среди участников антивебинара. Как вам?

И это ещё не все сюрпризы, остальное узнаете на самом вебинаре. Обещаю кайф, драйв и мощный движ💪

А сегодня в канале «Чёрная пятница» вас снова ждёт ПОДАРОК дня → Техника безопасности на бирже: как контролировать риски, чтобы не сливать деньги.

Забирайте его в течение 24 часов, чтобы ваш портфель не уходил в минус ⬇️

ВАШ РИСК-МЕНЕДЖМЕНТ ТУТ

P.S. Примерно так, как на фото к посту, я буду выглядеть к концу антивебинара. Есть предположения, почему? 😉

🔔 3 облигации, на которые стоит обратить внимание осенью 2024

Если кому ближе более консервативные способы инвестирования, то предлагаю вам обратить внимание на 3 облигации с плавающим купоном. Они дают хорошую доходность и выглядят весьма надёжными:

📌 РЕСО-Лизинг, БО-06 (РЕСОЛизБ06)

РЕСО-Лизинг — это крупная компания, которая специализируется на финансовом лизинге легкового и грузового автотранспорта.

В апреле рейтинговое агентство Эксперт РА пересмотрело кредитный рейтинг РЕСО-Лизинг в сторону понижения, но он по-прежнему остается на уровне ruАА-.

👉 Компания обладает сильными рыночными позициями, высокой достаточностью капитала и адекватным качеством лизингового портфеля.

Процентная ставка по выпуску облигаций БО-06 (РЕСОЛизБ06) рассчитывается как RUONIA + 220 б.п. Погашение 11.12.2025. Периодичность выплат: 2 раза в год 👌

📌 ВЭБ.РФ, ПБО-002Р-31 (ВЭБP-31)

ВЭБ.PФ — это российская государственная корпорация развития, обеспечивает финансирование социально-экономических проектов.

👉 В следующем году планируется, что ВЭБ.PФ выйдет на IPO. А пока компания имеет рейтинг ruAAA.

Компания важна для правительства, поэтому её будут спасать от дефолта всеми средствами. Ставка по выпуску ПБО-002Р-31 (ВЭБP-31) рассчитывается как RUONIA + 155 б.п. Погашение в октябре 2028. Выплата купонов — 4 раза в год.

📌 РЖД, серия 001Р-28R (РЖД 1Р-28R)

РЖД также имеет важное значение для экономики и социальной стабильности страны. Рейтинг ruAAA.

Ещё у РЖД высокая оценка бизнес-профиля отрасли, комфортная долговая нагрузка при приемлемом уровне ликвидности, а также высокое качество корпоративного управления и стратегического обеспечения 💪

Ставка по выпуску 001Р-28R (РЖД 1Р-28R) рассчитывается как RUONIA + 120 б.п. Погашение в 2030 году. Периодичность выплаты купона: 12 раз в год.

А расширенный осенний гид по облигациям можно получить в сегодня в канале «Чёрная пятница». Переходите по ссылке и пользуйтесь ⬇️

ЗАБРАТЬ ТУТ

P.S. Гид доступен только 24 часа ‼️

🔥🔥🔥Как перестать испытывать стресс, когда все индексы падают

Знаете, легко и приятно зарабатывать, когда всё растёт. А если обстоятельства изменились и снова кризис, что делать? Стрессовать, впадать в панику, срочно продавать и терять ещё больше?

Нет, если знаешь, как управлять этой ситуацией ☝️

📌 Сегодня в канале «Чёрная пятница» на 24 часа выходит полезный гайд «Шорт. 5 вопросов От и До, чтобы навсегда разобраться, как это работает».

Ныряйте по ссылке ниже и забирайте инструмент, с которым вы заработаете в любой непонятной ситуации ⬇️

ЗАБРАТЬ ТУТ

🙂 7 интересных фактов о Дональде Трампе

США выбрали своего президента. Им стал 45-й президент, Дональд Трамп. Дональд — личность неординарная и харизматичная.

А вот ещё 7 интересных фактов о нём:

🔖 Дональд Трамп владеет небоскребами:

– Trump World Tower,
– Trump Tower на Пятой авеню,
– AXA Center,
– The trump Building на Уолл-Стрит,
– 555 California Street в Сан-Франциско,
– международный отель Трампа Лас-Вегас,
– международный отель и башня Чикаго,
– международная гостиница и башня Трампа Нью-Йорк

🔖 Состояние Дональда Трампа оценивается в $6 млрд (по данным Forbes). Несмотря на его богатство, его любимая еда — гамбургеры из McDonald's 😉

🔖 Трамп за свою карьеру пережил 6 банкротств

🔖 Трамп до 2015 года был совладельцем компании Miss Universe Organization. Они вместе с NBC организуют конкурсы Мисс Вселенная, Мисс США и Miss Teen USA

🔖 Дональд Трамп первый президент, осужденный по уголовным обвинениям 😱

Против него возбудили дела в сексуальном насилии, клевете, финансовом мошенничестве, вмешательстве в президентские выборы, ненадлежащем хранении секретных документов.

🔖 Он стал третьим президентом в истории США, которому Палата представителей объявила импичмент

🔖 У Трампа пятеро детей от трёх разных жен. Между его старшим сыном Дональдом-младшим и его младшим ребёнком Барроном разница в возрасте составляет 28 лет. Имеет 7 внуков

Как вам 47-й президент США? Какой факт удивил? 😎

⚡️Как зарабатывать на падающем рынке

Пока не началось Трамп-ралли на всех мировых рынках, наш фондовый рынок падал уже который месяц.

И знаете, это не повод унывать, это возможность зарабатывать. Если знаешь, как конечно.

Я знаю, поэтому делюсь с вами. В канале «Чёрная пятница», тебя ждёт новый подарок → Разбор сделок на падающем рынке. Как зарабатывать,когда все теряют.

Напоминаю, что надо успеть забрать подарок за 24 часа🔥

Скорее переходи по ссылке, чтобы ничего не пропустить ⬇️

БЕГУ СМОТРЕТЬ