Инвестируй с умом Telegram Posts

Трудно поверить, что вы можете ошибаться более чем в половине случаев и по-прежнему быть успешным.

Легко критиковать профессиональных инвесторов, когда некоторые выбранные ими акции сильно снижаются. Но быть неправым - это часть процесса и это не исключает получение хорошей доходности.

Питер Линч (известный инвестор) сказал: «Если вы самый лучший в этом бизнесе, то вы правы шесть раз из десяти». В любом портфеле, индексном или активном, большая часть прибыли, скорее всего, будет получена из небольшого количества акций.

Джордж Сорос, у которого просто ужасный средний уровень доходности выбранных акций, но который в целом показывает отличные результаты, говорил: В каждом отдельном случае не важно, правы вы или нет. Важно сколько денег вы зарабатываете, когда правы, и сколько вы теряете, когда вы не правы.

Как думаете, какое поведение сейчас на рынке наиболее рационально?

Акции провалились, растеряли весь рост с начала года. Так и что? Может самое время их продать пока ещё сильнее не упали, а как упадут снова купить? Или стоит покупать прямо сейчас по-дешёвке?

Когда в ретроспективе смотришь на прошлые падения на графиках, то кажется настолько логичным, что вот в этих ямах надо было закупаться на всю котлету, но почему же не закупались?

В этом и есть главная сложность инвестиций. Решить как поступить. И какое бы решение вы не приняли, оно будет означать риск. А если инвестор только начинает свой путь, то ему вдвойне тяжело принимать правильные решения в силу того, что нет опыта, и эмоции которые приходят, ощущаются впервые.

Что может помочь?

Всех кто ещё не участвовал, приглашаю посетить трёхдневный тренинг "Первые шаги в инвестициях". Он поможет начать свой путь инвестора с правильных шагов, научит правильно мыслить и составить портфель так, чтобы при любых движениях рынка чувствовать себя спокойно и уверенно. Однозначно рекомендую.

Запись на курс по ссылке👇

https://lpt.investorpractic.ru/prtnr19?gcpc=8d9b4

Согласно исследованию DALBAR "Количественный анализ поведения инвесторов" эмоции и в целом неправильное поведение уменьшают вашу доходность в среднем на 4.32% в год для инвестиций в акции и 5.56% - для инвестиций в облигации. Это больше половины ожидаемой доходности соответствующих инструментов и приводит к финальной доходности ниже средней инфляции.

Если вы уже инвестируете, то должны быть готовы к просадкам. Для портфеля, состоящего из акций на 90%, падение на 20-30% в любой отдельный год не является необычным. Не следует удивляться и более глубоким просадкам, особенно на российском рынке.

Инвесторам следует сосредоточится на долгосрочных целях и дать своему портфелю отдохнуть от излишнего внимания.

Люди чаще контролируют портфели во время периодов резкого роста или падения рынка. Проблема здесь заключается в том, что чем больше вы будете контролировать портфель, тем более рискованным он будет из-за потенциальных действий, вызванных вашими эмоциями.

Лучшая стратегия заключается в том, чтобы меньше смотреть на портфель в такие периоды. Этой стратегии следуют все успешные инвесторы, которые чувствуют себя высокоэмоциональными.

Помните также, что никто не может регулярно и успешно прогнозировать движения рынков. Не пытайтесь поймать цены на минимумах и максимумах.

Вместо этого, определитесь со своими инвестиционными целями, выберете четкую стратегию и следуйте ей, не обращая внимание на текущие колебания цен.

Вылетел на пару недель из инвестиций, были другие дела. И знаете что? Ничего.

Этим мне инвестиции и нравятся. Но это при условии что вы играете в долгую.

Когда горизонт инвестирования определяется месяцами, а иногда даже и годами, то вполне легко можно вот так взять и устроить себе перерыв.

Вообще, ситуаций в которых нужно принимать быстрые сиюминутные решения на рынке на мой взгляд вообще не существует. Он всегда даёт возможность обдумать и взвесить практически любое решение, будь то покупка или продажа, а даже если вы вдруг упустили какую то возможность, он обязательно даст ещё множество других. Примеры приводить не буду, здесь итак все понятно.

А зачем сейчас покупать акции, если ставки по депозитам дают двухзначную доходность?

Очень хороший вопрос. Депозиты и облигации дают доходность 16-17%, практически без риска, зачем рисковать в акциях?

Тут нужно помнить один очень важный постулат: Никогда РЕАЛЬНАЯ положительная доходность не бывает безрисковой!

Отсюда два варианта. Либо реальной доходности там нет и нам рисуют циферки в то время как настоящая инфляция намного выше официальной. Либо доходность есть, но она сопровождается риском увидеть еще более высокую доходность в будущем (очередное повышение ставки). Вплоть до того, что текущая доходность станет не интересной в новых реалиях.

Хорошо, допустим ничего такого не случится и все пойдет по ожидаемому и комфортному сценарию с постепенным снижением ставки. В таком случае доходность в депозитах и облигациях будет падать. В какой-то момент, забитые ликвидностью портфели начнут перекладываться в акции. Вы уверены, что сможете вовремя переобуться? Реакция рынка может быть стремительной и поспешной. Достаточно одного только запаха смягчения ДКП, как акулы хомяки приплывут на него стаями и начнут переоценивать все что плохо и хорошо лежит.

Если жизнь продолжит бить ключом и инфляцией по голове, акции относительно спокойно переживут турецкий сценарий и впитают все в котировки. Пусть не сразу, не все, но впитают. Вкладам будет сильно больнее, особенно тем, платежи по которым не привязаны к ставке плавающим образом.

В акциях возможно зарабатывать доходность выше среднерыночной если на рынке вы надолго. Так зачем же гнаться за медью, рискуя упустить золото?

Означает ли это что нужно совсем отказаться от вкладов и облигаций? Конечно нет, 5-10-20% таких инструментов в портфеле для большей маневренности и опциональности действий точно не повредит. Но точно уж не радикальные 50-100%.

Кто сейчас в панике?

Очевидно те, кто за два года СВО ещё не понял, что всякое иностранное и "не дружественное", в портфеле лучше не держать.

Санкции на НКЦ и НРД были лишь вопросом времени.

Чтобы торговать сейчас чем то зарубежным будучи гражданином России, надо быть полным идиотом.

Были времена, когда я кайфовал от идей Баффета и Грэма, купил и держи и все такое. Диверсификация по классам, по странам, по валютам. Хотелось защититься от слабого рубля и непредсказуемости российского рынка.

Но внезапно оказалось, что российские акции и рубль для россиянина это самый безопасный актив. А рынок, он везде рынок, и везде непредсказуемый. Всегда найдутся те кто играет не по правилам и равнее других. Наша задача не бороться с этим, а приспосабливаться.

Ну что, как вы пережили величайшее падение коррекцию средней руки на рынке акций?

Если вы до настоящего момента были коррекционным девственником, то поздравляю с ... первыми тренировочными учениями. Это пока еще не боевое крещение, а лишь легкий медвежий флирт. Людей переживших на рынке ковид СВО и мобилизацию, такими падениями уже не испугать.

Лично я не делал ничего, и то только потому, что не оказалось свободных денег для покупки.

Подобные падения давно не вызывают паники и выглядят как шанс подобрать подешевле.

Возможно мое спокойствие оскорбляет чувства паникующих. Я не отрицаю что негативные факторы на рынке есть, это и высокие ставки, и инфляция, и новые налоги, но всё это уже в цене, такой сброс давления вполне логичен, ожидаем и даже необходим. Рынок не может все время расти, так же как и все время падать. Графики не дадут соврать.

Когда стоит покупать резко упавшие акции?

Есть такое выражение, buy the dip - выкупай просадку. Современные инвесторы очень хорошо усвоили этот урок, и пользуются им при любом удобном случае, но всегда ли это безопасно?

Есть случаи когда действительно можно выкупить дип и радоваться резкому отскоку. Такое можно словить например на каких нибудь новостях которые на самом деле не относятся к компании, но оказали влияние на котировку. Например когда вышла новость по дивидендам ПАО "Магнит", акции MGNT в моменте сразу просели, но вот только ПАО Магнит из Новочеркасска не имеет никакого отношения к акциям того самого красного Магнита (MGNT), который начали сливать.

Или например акции РКК Энергия всегда растут или падают на запусках ракетоносителей, в случае успеха растут, в случае неудач падают, даже тогда, когда РКК не имеет никакого отношения к запускам. Такой вот у нас рынок.

Когда выясняется что произошел некий конфуз, все встаёт на места. В этих случаях действительно можно сыграть на неосведомлённости толпы и воспользоваться неэффективностью рынка.

Но есть ситуации, когда падение котировки связано с действительно вескими, фундаментальными причинами. Яркий пример "Газпром". Пытаться поймать здесь дно, занятие не вполне разумное, потому как до сих пор не понятно насколько сильно он пострадал от санкций.

В какой то момент окажется что все не так плохо, а даже хорошо, и акции резко стартанут, но когда именно это произойдет, и сколько до этого он будет падать не знает никто. Сейчас драйверов роста нет.

Оцениваете ситуацию, проверяйте слухи и будет вам счастье.

Время удивительных открытий.

Как думаете, какова главная причина того, что люди не инвестируют?

Я вот честно думал, что не инвестировать можно по многим причинам, от нехватки времени до умственной отсталости, но оказывается, самый популярный ответ "У меня нет денег".

Ну конечно же. Это первая причина по которой люди не начинают инвестировать.

Отсутствие знаний увы ещё никого не остановило, а вот отсутствие денег...

Причем если копнуть поглубже, то высвободить 5-7 тыс. руб в месяц из бюджета, под силу почти каждому. Контрольный пакет вы конечно не купите, но есть вполне себе годные недорогие акции которые вполне вписываются в такую сумму.

Единственное что для этого нужно, это ведение бюджета. И это проблема.

Именно ведение бюджета почему то вызывает наибольшее сопротивление у граждан, не смотря на то, что уровень финансовой грамотности медленно, но верно растет.

Это скучно и нудно. Положительный эффект от этого занятия не вполне очевиден. Некоторые боятся ужаснуться результатами статистики, некоторые боятся прослыть скупердяями. И вообще, считать, экономить, это не про нас. Не жили богато, нефиг начинать.

На самом же деле, простой учёт доходов и расходов в течение всего лишь одного месяца может показать дыру в вашем кармане.

Вы увидите где слабое место. Это может оказаться обед в кафе пару раз в неделю. Доставка пиццеролов на дом по выходным. Бессмысленные поездки, импульсивные покупки. Да что угодно.

При детальном рассмотрении, оказывается, что уровень жизни не упадет, если отказаться от некоторых вещей. Поначалу возможно будет ломать, но постепенно удовольствие от инвестирования превысит удовольствие от похода в клуб например. Я тоже так начинал.

А вы ведёте бюджет?

Инвестировать можно не только в фондовый рынок.

Если рандомного человека на улице спросить куда можно инвестировать деньги, то самыми популярными наверняка окажутся недвижимость, акции, облигации, бизнес.

Кто по прошареннее возможно добавит краудфайндинг, стартапы, земельные участки. И вот как будто бы и всё.

В стартапах высокий риск, в недвижимости высокий порог входа, в акциях нечего делать без базового понимания рынка. И вот получается что вариантов то совсем не много.

Но на самом деле это совсем не так.

Возможно вы удивитесь, но кроме фондового рынка, недвижимости, и всех этих популярных и известных большому кругу людей способов инвестирования, существует ещё как минимум 30 вариантов альтернативных инвестиций!

Кроме того существуют способы снизить до адекватных значений пороги входа в инвестиции недвижимость.

Хотите знать как?

Этому будет посвящен трёхдневный тренинг "Альтернативные инвестиции".

Приглашаю всех кто хочет расширить свое понимание об инвестициях в целом, диверсифицировать их, и увидеть возможности которые не лежат на поверхности.

Обещаю будет интересно!

Подробности по ссылке 👇

https://lpt.investorpractic.ru/alternativeinvestpartners?gcao=44927&gcpc=8d9b4