Инвестировать Просто @easytoinvest Channel on Telegram

Инвестировать Просто

19 Jan, 08:12

Пенсии проиндексируют еще раз

Правительство России рассматривает возможность дополнительной индексации страховых пенсий до 1 февраля с учетом инфляции, зафиксированной в 2024 году. В случае принятия такого решения, размер повышения составит 2,22%.

Ранее Росстат сообщил, что инфляция в стране за прошлый год составила 9,52%. В то же время, на начало 2025 года страховые пенсии для работающих и неработающих пенсионеров были проиндексированы лишь на 7,3%.
@slovobankira

291

Инвестировать Просто

19 Jan, 05:21

🏆

Лучшие и худшие акции недели

Оптимизм частных инвесторов помогает рынку расти быстрыми темпами. К чему в итоге привете этот чрезмерный оптимизм мы должны будем узнать уже в феврале после очередного заседания Центрального банка.

На этой неделе активнее всего росли акции девелоперов, ведь для них ослабление денежно-кредитной политики - почти что единственный вариант продолжать свою работу.

✅Итак, топ-5 компаний этой недели:
1. 🏠ПИК +30,7%;
2. 🏠Самолет +27,6%;
3. 📱ВК +13,0%;
4. 🔌Юнипро +10,1%;
5. 🏦ВТБ +9,7%.

Юнипро продолжает накапливать денежную позицию, которая приносит процентный доход и из-за отсутствия долгов компания достаточно стабильно выглядит на рынке. Единственный риск - какой следующий шаг сделает государство в вопросе распределения прибыли и сделает ли оно этот шаг. Сейчас компания находится под временным руководством, причем уже длительное время.

❌Топ-5 лузеров недели был сформирован из следующих компаний:
1. 🏦МКБ -7,7%;
2. ⚓️Совкомфлот -4,2%;
3. 🍏Магнит -2,9%;
4. 💿ММК -2,2%;
5. 🏦Банк СПБ -1,4%.

МКБ ожидаемо корректируется, так как предыдущий бурный рост не имел под собой никаких весовым факторов, а значит в итоге могло быть 2 основных сценария - или раскрытие инсайда, или откат назад. Мы наблюдаем второе.

Совкомфлот продолжает корректироваться на введенных ограничениях на танкеры, таким образом общее число санкционных судов достигло 90 единиц. Также говорится о 4 газовозах, но не всегда санкционные суда можно напрямую связать с тем или иным бенефициаром.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #рейтинг

318

Инвестировать Просто

18 Jan, 14:52

Райффайзен Инвестиции выстрелили себе в ногу?

С 3 февраля 2025 года брокер Райффайзен Инвестиции резко повышает комиссии за обслуживание сделок своих клиентов. Комиссия за сделки с акциями, расписками, облигациями и etf вырастет до 3%.

Сейчас еще комиссия за такие сделки составляет 1,9%, что также выше средней по рынку. За продажу ценных бумаг комиссия останется без изменений - 0,05% от сделки.

Такие действия брокера можно расценить как продолжение политики сворачивания брокерской деятельности в России, ведь еще с 26 июля 2024 года брокер приостановил открытие новых брокерских счетов частным инвесторам.

Думаю, что очевидный следующий шаг новой стратегии Райффайзен Инвестиции - продажа всех брокерских счетов частых инвесторов в другому брокеру, если конечно эти клиенты (кроме тех, кто физически не может совершать операции) еще останутся после роста тарифов 🤷‍♂️

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Райффайзен #тарифы

353

Инвестировать Просто

18 Jan, 06:03

🍎Пассивный доход этой недели

Каждая неделя приносит свои плоды в виде пассивного дохода. На этой неделе были получены купоны по облигациям Мособлэнерго - одному из защитных активов моего инвестиционного портфеля, а также по облигациям Соби-Лизинга.

Кроме того по выпуску облигаций лизинговой компании предусмотрено ежемесячное погашение 3% номинала, то есть амортизационные платежи.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #облигации #купоны

358

Инвестировать Просто

17 Jan, 15:57

🔥Рост продолжается. Итоги 17 января на Московской бирже

Динамика вчерашнего торгового дня продолжилась сегодня. Инвесторы продолжают ждать, верить и надеяться, параллельно выкупая просевшие за полгода акции. Индекс Московской биржи к закрытию основной сессии впервые с августа 2024 года достиг отметки 2 945,52 пункта, то есть за день он вырос на 📈+1,18%.

Сбербанк за 2024 год заработал 1 562 млрд. рублей чистой прибыли по РСБУ, что на 4,6% выше предыдущего года. Несмотря на высокую ключевую ставку за 2024 год розничный кредитный портфель вырос на 12,4% до 17,5 трлн. рублей, корпоративный кредитный портфель - на 19% до 27,8 трлн. рублей. Акции зеленого банка растут на 📈+0,7%.

Молдовагаз признает исторический долг перед Газпромом в размере 709 млн. долларов, но при этом в бюджете компании на 2025 год на запланированы расходы на списание этого долга. И вроде бы движение происходит, но по факту кроме подтверждения цифр бух учета ничего не делается. Тем не менее акции Газпрома на рыночной волне позитива растут на 📈+1,2%.

Второй день подряд в лидерах роста находятся акции застройщиков - ПИК 📈+12,9%, Самолет 📈+11,3%. Ажиотаж в бумагах связан с информацией об инфляции в декабре и надеждами на ослабление денежно-кредитной политики.

АЛРОСА 📉-0,1% снизила цены на свою продукцию в январе на 8%. Кризис в отрасли продолжается и он связан с избыточным предложением алмазов.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

360

Инвестировать Просто

17 Jan, 08:50

Самые перспективные акции от Финам

Аналитики Финам предложили свою подборку перспективных акций на 2025 год, по которым они видят потенциальный рост до 60% в ближайшие 12 месяцев. Давайте вместе посмотрим какие акции наванговали эти эксперты.

Основной критерий - это технологические компании с низкой долговой нагрузкой, ведь именно таким компаниям будет проще расти и развиваться в условиях жесткой ДКП. Тот факт, что аналитики Финам не ждут послабления от ЦБ, уже придает их словам больше убедительности (во всяком случае для меня).

Также аналитики смотрят в сторону нефтегазового сектора, ведь у большинства компаний этого сектора долговая нагрузка находится на приемлемом уровне. Кроме того эксперты прогнозируют дальнейшее ослабление рубля, что повысит дополнительно выручку нефтегазовых компаний.

Финам прогнозирует рост рынка в этом году на 12-15% до 3 300 пунктов и драйвером роста считают снижение геополитической напряженности с новым президентом США. Неужели этот год на площадках Московской биржи назовут годом Трампа?😜

Всего было отобрано 13 перспективных компаний и вот они:
1. ⚓️Совкомфлот, прогнозная целевая цена 140 рублей за акцию в перспективе года, потенциал роста - 67%. Что-то уже с самой первой компании у меня появились вопросики к экспертам...;
2. 🔖Хэдхантер, прогнозная целевая цена - 5 280 рублей, потенциал роста - 42%;
3. 🏦Московская биржа, прогнозная целевая цена - 265 рублей, потенциал роста - 28%;
4. 🔌Ленэнерго-п, прогнозная целевая цена - 275 рублей, потенциал роста - 29%;
5. 🏦Сбербанк, прогнозная целевая цена - 355 рублей, потенциал роста - 28%;
6. 💿Северсталь, прогнозная целевая цена - 1 680 рублей, потенциал роста - 33%;
7. ⛽️Газпром, прогнозная целевая цена - 179 рублей, потенциал роста - 35%;
8. 🩺Мать и дитя, прогнозная целевая цена - 1 200 рублей, потенциал роста - 27%;
9. ⛽️Сургутнефтегаз-ао, прогнозная целевая цена - 32 рубля, потенциал роста - 38%;
10. 🔌Интер РАО, прогнозная целевая цена - 4,8 рубля, потенциал роста - 28%;
11. ⛽️Лукойл, прогнозная целевая цена - 8 395 рублей, потенциал роста - 18%;
12. 💻Астра, прогнозная целевая цена - 615 рублей, потенциал роста - 26%;
13. 🌾ФосАгро, прогнозная целевая цена - 7 050 рублей, потенциал роста - 6%.

Подборка интересная, но при этом, мягко говоря, не оригинальная. Большинство этих же компаний фигурируют у аналитиков других инвестиционных домов. А нужна ли нам вообще в инвестициях оригинальность?!

Лично меня порадовало включение в этот перечень акций Газпрома - одной из самых недооцененных компаний нашего рынка. В сухом остатке 7 компаний из данного перечня присутствуют в моем портфеле, плюс мое предпочтение было отдано другим дочерним компаниям Россетей и другому топовому металлургу, так что почти 9 из 13.

Не является ИИР.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #рейтинг

377

Инвестировать Просто

16 Jan, 15:55

🔥Уровень 2 900 пунктов пройден. Итоги 16 января на Московской бирже

Данные Росстата о инфляции внушили очередную надежду инвесторам на ослабление ДКП, хотя о каком ослаблении может идти речь при уровне официальной инфляции в размере 9,52% за год и стремлении регулятора снизить её до 4%. Думаю, что основной хайп произошел на красивых заголовках, что инфляция оказалась ниже прогнозной, но ведь надо читать дальше - ниже прогнозной в декабре 2024 года и всего-то на 0,25% ниже.

Другим фактором роста нашего рынка выступает рост цен на нефть марки Брент - цена поднялась выше 80 долларов за баррель и пока что держится на том уровне. Индекс ОФЗ существенно не изменился, поэтому рано еще запускать фейерверки, но отметить рост индекса Московской биржи на 📈+2,4% до 2 911,29 пункта нужно.

Новабев опубликовал операционные итоги 2024 года. Годовые отгрузки сократились на 4,2% до 16,2 млн. дал, продажи также сократились на 4% до 12,8 млн. дал. На новости акции компании скорректировались на 📉-1,5%.

Ростом выручки на 24,2% до 20,8 млрд. рублей по итогам 2024 года похвастался Хэндерсон 📈+4,7%. Также компания отметила уверенный рост выручки в декабре на 27,6% год к году, что характерно для предновогоднего сезона. Динамика роста онлайн-каналов традиционно опережает показатели офлайна, в декабре этот сегмент вырос на 72% год к году.

Новатэк отчитался о росте добычи газа в 2024 году на 2,1% до 84,1 млрд. куб.м. Бумаги продолжают находиться в худших с отрицательной динамикой на 📉-1,2%.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

385

Инвестировать Просто

16 Jan, 06:32

🏦Только 11% инвесторов активны на рынке. Народный портфель декабря

🏦Московская биржа подвела итоги декабря и 2024 года в целом. Без рекордов, конечно же, не обошлось. Так, за 2024 год совокупный объём торгов вырос на 14% до 1,49 квадриллиона рублей, а количество частных инвесторов достигло 35,1 миллиона человек. Если отбросить всех жителей нашей страны до 18 лет и старше 80 лет, то каждый третий имеет на Московской бирже брокерский счет.

🏦У одного среднестатистического инвестора открыто в среднем 1,8 брокерских счетов.

🏦Частные инвесторы в 2024 году проявляли активность на всех рынках Московской биржи, но сильнее всего они засветились на рынке акций (удельный вес составил 74%) и срочном рынке (62%). Рынок облигаций частные инвесторы решили обходить стороной (удельный вес всего лишь 34%), поэтому и сильной волатильности тут мы не наблюдали.

🏦Деньги у людей есть и их много, ведь в 2024 году частные инвесторы вложили в ценные бумаги на Московской бирже более 1,3 трлн. рублей (+18% по сравнению с 2023 годом), в том числе:
👉в биржевые фонды – 570,6 млрд. рублей;
👉в облигации – 859,3 млрд. рублей (74% – в корпоративные облигации, 26% – в ОФЗ и региональные облигации).

Актуальный народный портфель по состоянию на конец декабря выглядит так:
1 (-) 🏦Сбербанк-ао - 31%;
2 (-) ⛽️Лукойл - 15%;
3 (-) ⛽️Газпром - 14%;
4 (-) 🏦Сбербанк-п - 7%;
5 (+1) ⛽️Сургутнефтегаз-п - 7%, все растет и растет;
6 (-1) ⛽️Роснефть - 7%;
7 (-) 📱Яндекс - 6%;
8 (+1) 🏦Т-Банк - 5%;
9 (-1) 💿Норникель - 5%;
10 (+1) ⛽️Татнефть - 4%.

Четыре месяца подряд инвесторы увеличивают долю привилегированных акции Сургутнефтегаза, так как "кубышка" не дает никому покоя, к тому же ослабление рубля только прибавляет надежды на большие дивиденды. Акции Полюса выпали из рейтинга, но зато в него вернулись обыкновенные акции Татнефти.

За декабрь индекс Московской биржи вырос на 📈+11,8%. Народный портфель опять показал более сильный рост на 📈+14,4%.

Пришло время подвести итог годового противостояния индекса Московской биржи и народного портфеля. Со счетом 9:3 побеждает народный портфель, то есть выбирая только указанные выше 10 бумаг в равных частях, любой инвестор за год получит прибыль выше средней по рынку с вероятностью в 75%. Является ли данное утверждение закономерностью рынка - продлим наше исследование еще на один год и узнаем.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Московская_биржа #народный_портфель

679

Инвестировать Просто

15 Jan, 15:55

🔥Итоги 15 января на Московской бирже

Фондовый рынок сегодня находится в красной зоне - инвесторы продолжили продавать как акции, так и государственные облигации, тем самым корректируя оба основных бэнчмарка. Индекс Московской биржи теряет 📉-0,58% и опускается до 2 842,96 пункта, индекс государственных облигаций опустился до 105,3 пункта.

Московская биржа 📉-0,9% отчиталась о росте числа инвесторов - физических лиц до 35,1 миллиона человек. Каждый месяц число частных инвесторов прирастало на 500 тысяч человек, что дало плюс 12 млн. за 2024 год. Новые и новые инвесторы ищут ту самую кнопку "бабло" и не находят её, хотя вложили более 1,3 трлн. рублей за год.

Акции Евротранс 📉-2,8% очистились от дивидендной нагрузки в размере 6,48 рублей на одну акцию с дивидендной доходностью в 5,5%.

ВК отчиталось о росте охвата среди российской аудитории в декабре 2024 года до 92 млн. пользователей и даже впервые этот охват оказался выше, чем у Youtube. Хорошо, что у ВК сервера новые и еще не изношенные 😜 Кроме того ЦБ принял решение о регистрации акций дочерней компании Скилбокс. Акции ВК сегодня в лидерах по объему торгов и в лидерах роста, прибавляя 📈+5,6%.

Ходят слухи, что ЕС в феврале может ввести ограничения на российский СПГ и эти слухи нашли свое отражение в снижении цены акций Новатэк на 📉-1,9%. А ведь бумаги так хорошо за месяц выросли на 25% на радость всех держателей акций, и тут опять...

Те же слухи указывают на возможное ограничение на российский алюминий, но Русал 📈+0,2% вполне может поменять логистику продаж с Европы на Китай, к тому же доля продаж в Европу не такая уж и высокая. Да и эти потенциальные ограничения могут сыграть на руку компании в вопросе роста цена на металл.

Ozon 📉-2,2% запускает услугу лизинга автомобилей через свою дочернюю компанию. Компания планирует предоставлять новые и б/у автомобили в лизинг сроком от 1 года до 5 лет.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

630

Инвестировать Просто

15 Jan, 08:58

Какие переводы банки могут отнести к подозрительным

Согласно российскому законодательству, банки обязаны тщательно отслеживать переводы, превышающие 100 тысяч рублей. Центробанк рекомендует финансовым организациям обращать внимание на операции, если в течение суток сумма переводов превышает 100 тысяч рублей, а в течение месяца - 1 миллион рублей. Однако банки могут устанавливать и более строгие критерии, признавая подозрительными даже меньшие суммы.

Помимо суммы, банки учитывают и другие факторы. Например, если клиент совершает более 30 переводов в сутки или имеет более десяти получателей в день и/или более 50 в месяц, это может вызвать подозрения. Также настораживает, если средства переводятся почти сразу после их получения (менее минуты).

Банки обращают внимание и на использование карт. Если карта не используется для оплаты коммунальных услуг, связи и других повседневных расходов, или если средний остаток на счете составляет менее 10% от среднедневного объема операций, это может вызвать дополнительные вопросы.

На форумах часто можно прочитать гневные сообщения о том, что "плохой" банк заблокировал карту или все деньги на счете, но по факту банк выполняет требования законодательства и нормативы ЦБ по антиотмывочным процедурам, поэтому при блокировке банком ваших денежных средств сразу же несите в банк подтверждающие документы и объяснения по всем зачислениям за запрашиваемый период.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #перевод #банк

543

Инвестировать Просто

14 Jan, 15:39

🔥Итоги 14 января на Московской бирже

Рынок сегодня крайне нестабилен, в течение дня заметна выраженная волатильность, которая в итоге привела к почти нулевой итоговой динамике.

Московская биржа отчиталась об итогах торгов в декабре 2024 года. Общий объем торгов составил 142,3 трлн. рублей, что в сравнении с декабрем 2023 года имело небольшой рост в 2%. В целом за 2024 год совокупный объём торгов вырос на 14% до 1,49 квадриллиона рублей.

Акции Займера очистились от дивидендной нагрузки в размере 10,51 рублей на одну акцию, таким образом дивидендная доходность составила 7,2%.

Кстати, НБКИ опубликовало информацию о существенном снижении выдач потребительских кредитов в декабре 2024 года - на 16,9% ниже ноябрьских выдач и почти на 50% в сравнении с началом 2024 года. Высокая ключевая ставка дает свой эффект, не быстрый, но всё-таки он есть.

Газпром сообщил о планах сокращения управленческого персонала на 40% до 2500 человек, что позволит компании сократить издержки, хотя существенного влияния на расходную часть они не несут.

Костин подтвердил прогноз по чистой прибыли ВТБ на 2024 год в размере 550 млрд. рублей и сокращение чистой прибыли в 2025 году до 400 млрд. рублей.

В декабре Аэрофлот перевез 4 млн. пассажиров или на 7,4% больше декабря 2023 года. Процент занятости пассажирских кресел составил 85,9%, увеличившись на 1,7% год к году.

В лидерах падения остаются акции Совкомфлота после введенных ограничений со стороны США.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

437

Инвестировать Просто

14 Jan, 04:20

💿Разбор эмитента: Русал

Русал – ведущий производитель алюминия в России и один из крупнейших игроков на мировом рынке. Компания известна выпуском алюминия с низким углеродным следом, при этом ее производственные мощности, включая заводы и месторождения, находятся в более чем 20 странах. Основные активы расположены в Сибири.

Более 90% алюминия выпускается с использованием чистой гидроэлектроэнергии. Доля на мировом рынке алюминия превышает 5%.

💰Дивиденды
Русал выплачивает до 15% скорректированной EBITDA, включая дивиденды от Норникеля. Однако выплаты происходят нерегулярно. Последние дивиденды были за 1-е полугодие 2022 года с доходностью 3,6%.

⚡️Риски
Зависимость от цен на сырье, которые в 2024 году выросли до своих максимумов.

Снижение мировых цен на алюминий.

📍

Итоги
обеспечивать производство собственным сырьем. Однако долговая нагрузка остается высокой, с чистым долгом/EBITDA на уровне почти 5х. Зависимость от дивидендов Норникеля добавляет неопределенности, так как ближайшие выплаты пока под вопросом.

В 2024 году Русал переориентировался на китайский рынок, что связано с введением ограничений на поставки российского алюминия в США и ЕС. Также компания развивает бренд экологичного алюминия ALLOW, произведенного с использованием возобновляемой энергии.

Финансовые результаты за 1-е полугодие 2024 года демонстрируют снижение выручки на 4,2% (до $5,7 млрд), рост чистой прибыли на 34,5% (до $565 млн) и увеличение скорректированной EBITDA на 171% (до $786 млн). Однако долговые обязательства выросли на 10%, достигнув $6,4 млрд.

⭐️Акции Русала в текущих условиях не представляют интереса для меня из-за нерегулярных дивидендов и высокой долговой нагрузки. Целевая цена бумаг составляет 20 рублей.

Не является ИИР.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Русал #разбор

449

Инвестировать Просто

13 Jan, 16:15

🔥Неделя началась с роста. Итоги 13 января на Московской бирже

Праздники прошли, настроение отличное, инвесторы с бодростью в первый полноценный торговый день (давайте считать прошлую неделю раскачкой) принялись выкупать акции. Что у нас изменилось? Как бы нечего, но геополитика и позитивные ожидания инвесторов спровоцировали рост индекса Московской биржи на 📈+1,47% до 2 866,11 пункта.

Друзья, я тоже оптимист и всегда верю только в лучшее и светлейшее будущее, но не рано ли мы начали выкупать рынок? ДКП продолжает оставаться жесткой, ключевая ставка продолжает оставаться исторически высокой и по прогнозам экспертов снижаться в первом полугодии 2025 года она не будет. А компаниям с большими долгами как-то надо находить выходы в такой ситуации.

Мосгорломбард объявил о росте годовой выручки в 3,9 раза до 8,5 млрд. рублей. Общий портфель группы за год вырос на 73% до 2 млрд. рублей. Акции компании показали рост на 📈+4,7%.

ВТБ 📈+1,4% списал со счетов свой бывшей английской дочерней компании более 5 млрд. рублей. Новость была опубликована только сегодня, но в ней указано о списании еще в октябре 2024 года. То есть это было еще тогда, но как бы на Новый год, как это часто бывает с подарками 😜

Общее количество подсанкционных танкеров Совкомфлота достигло 90 единиц. Это может существенно повлиять на финансовые показатели компании, а также привести к отказу от выплаты дивидендов. Акции компании выглядят хуже всех в индексе и теряют еще 📉-4,1%.

Несмотря на рост цены нефти Роснефть откатилась еще на 📉-3,0%, скорого закрытия дивидендного гэпа ждать не приходится, а многие аналитики именно это пророчили компании.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

495

Инвестировать Просто

13 Jan, 08:50

🗓

Инвестиционный календарь на неделю

Складывается впечатление, что нас ждет еще одна неделя отдыха от инвестиционной суматохи. Событий не много, но адепты дивидендной стратегии инвестирования могут кое-что успеть купить или не успеть, тут уже все от целей зависит.

14 января - закрытие реестра по дивидендам Займер, 10,51 рублей;

15 января - закрытие реестра по дивидендам Евротранс, 6,48 рублей;

16 января - закрытие реестра по дивидендам Астра, 2,64 рубля.

Всех поздравляю с наступающим Старым Новым годом 🎄

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #календарь_инвестора #события_недели

466

Инвестировать Просто

12 Jan, 14:15

🏦Разбор эмитента: Ренессанс страхование

Ренессанс страхование — одна из крупнейших универсальных страховых компаний России, входящая в число системообразующих игроков рынка. Группа включает шесть направлений:
👉страхование,
👉страхование жизни,
👉пенсионный фонд,
👉доверительное управление,
👉маркетплейс медицинских услуг Budu,
👉проект в сфере ментального здоровья.

Компания занимает 6-е место на российском страховом рынке и является единственной страховой организацией с первым уровнем листинга на Московской бирже.

💰Дивиденды
Ренессанс Страхование выплачивает дивиденды дважды в год, направляя на них не менее 50% чистой прибыли по МСФО. Первые выплаты состоялись за 2023 год.

За 1 полугодие 2024 года дивиденды составили 3,6 рубля на акцию (дивидендная доходность — 3,7%), что эквивалентно 51% чистой прибыли.

⚡️Риски
Риск убыточности страховой деятельности. Основной заработок компании формируется за счёт разницы между страховыми сборами и выплатами. При этом операционная прибыль в сегменте страхования, не связанного с жизнью, зачастую стремится к нулю.

Процентные риски. Доходность компании сильно зависит от волатильности фондового рынка и ставок, так как большая часть прибыли формируется за счёт инвестирования средств в финансовые активы и депозиты.

📍Итоги
Российский страховой рынок растёт, увеличиваясь на 20% в год, но остаётся недооценённым (1,3% от ВВП против мировых 7%).

Страховые премии компании за 2024 год выросли на 40% (до 118,2 млрд рублей), а инвестиционный портфель увеличился на 12% (до 204 млрд рублей).

При этом чистая прибыль сократилась на 53%, составив 4,5 млрд рублей за 9 месяцев 2024 года. Это связано с просадкой доходности фондового рынка. Положительным фактором является отсутствие долговой нагрузки, что снижает влияние высоких ставок на бизнес.

Ренессанс активно развивает свои позиции на рынке за счёт поглощений. Среди недавних приобретений: ВСК (страховой портфель на 12 млрд рублей), Райффайзен Лайф (активы на 20 млрд рублей). Эти сделки должны положительно сказаться на результатах компании уже в 4 квартале 2024 года.

⭐️Акции Ренессанс страхования пока что отсутствуют в моем портфеле, но они входят в лонг-список бумаг, которые я бы приобрел. При прогнозируемом росте страхового рынка и успешной интеграции новых активов компания имеет потенциал к росту. Целевая стоимость акций - 110 рублей.

Не является ИИР.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Ренессанс #разбор

514

Инвестировать Просто

12 Jan, 12:03

🎦Сериал "Не сработало"

На новогодних каникулах решил посмотреть инвестиционное кино, а так как большинство известных фильмов и сериалов уже были пересмотрены ранее, то выбор пал на относительно новый сериал под названием "Не сработало" или другое название "Мы прогорели".

Интересный и поучительный 8-ми серийный мини сериал основан на реальных событиях и рассказывает об американской компании WeWork, работающей в сфере коммерческой недвижимости и предоставляющей гибкие рабочие пространства для стартапов и других компаний, то есть сеть коворкингов.

Сериал рассказывает о генеральном директоре компании WeWork, о создании компании, о десятилетнем развитии, о лидерских позициях в отрасли и, конечно же, о выходе на IPO. Вкратце - парень к успеху шел, но не повезло, не сложилось... А там еще и ковид накрыл планету.

У сериала хорошие рейтинги и актерский состав - главные роли сыграли Джаред Лето и Энн Хэтэуэй.

Сериалу могу смело ему поставить 7 инвестиционных баллов из 10, смотрится на одном дыхании и реально его осилить за выходные.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #сериал #отзыв

494

Инвестировать Просто

11 Jan, 10:44

🏆Лучшие и худшие компании недели

Рынок не стоит на месте даже тогда, когда мы с вами еще пребываем в постновогоднем ступоре. Недельная волатильность была сильной, что позволило многим акциям прилично подрасти.

Топ-5 лучших акций за неделю:
1. 🏦Т-Технологии +7,9%
2. ⛏Полюс +5,6% - рост цен на золото может продлиться в течение всего 2025 года, поэтому Полюс входит в базовую стратегию инвестирования от Сбербанка.
3. ✈️Аэрофлот +4,9% - сильная финансовая отчетность вместе с государственной поддержкой делают своё дело.
4. 🌾ФосАгро +4,4%
5. 💿Эн+ Групп +3,9%

И сразу же пятерка худших:
1. 🪨Мечел -8,3% - угольная отрасль в 2024 году испытывала самое сильное давление, январь 2025 год продолжил движение компании вниз.
2. ⛽️Сургутнефтегаз-п - 5,8% - бумаги корректируются на слухах, но при этом остаются слишком дорогими для покупки.
3. ⛽️Роснефть -5,6% - в пятницу компания ушла в дивидендный гэп, поэтому минус оправдан.
4. ⚓️Совкомфлот -4,5% - новые ограничения от США должны наложиться на 180 танкеров
5. 🍏Магнит -2,7%

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #рейтинг

530

Инвестировать Просто

10 Jan, 15:57

🔥Итоги 10 января на Московкой бирже

Опять балом правит геополитика - инвесторы нашли позитивный сигнал в возможной встрече Путина и Трампа и побежали выкупать просевшие акции, хотя никакой информации о встрече не было, а лишь была озвучена готовность российской стороны к такой встрече. О подобной готовности и Песков, и сам Владимир Владимирович говорит уже несколько лет, поэтому этот месседж совсем не является новостью, но инвесторы, повторюсь, ждут мгновенного чуда.

Кроме того, легкое ослабление рубля и рост цены на нефть также придали ускорение рынку, что привело к росту индекса Московской биржи на 📈+1,86% до 2824,59 пункта. Фактически это первая торговая неделя года и уже такие качели. Сегодняшний рост почти смог нивелировать просадку предыдущих торговых сессий этой недели.

Еще немного о слухах. Говорят, что США могут ввести ограничения против Сургутнефтегаза и Газпром нефти. И на этих слухах мнения инвесторов разделились на диаметрально противоположные - префы Сургутнефтегаза теряют 📉-2,1%, а вот акции Газпром нефти, наоборот, активно выкупают и они растут на 📈+1,9%. Я не верю слухам и докупил бы привилегированные акции Сургута, но они даже после дневной коррекции остаются слишком дорогими.

Уже не слухи. Акции Роснефти 📉-2,3% сегодня очистились от дивидендной нагрузки в размере 36,47 рублей на одну акцию, дивидендная доходность выплаты - 6,3%. Акции компании являются лидерами падения этого дня. Акции уже начали закрывать гэп.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

653

Инвестировать Просто

10 Jan, 10:17

🍎Первые купоны 2025 года

Первую декаду января инвесторы обычно ничем не занимаются, кроме отдыха, а пассивный доход все равно продолжает поступать.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #облигации #купоны

526

Инвестировать Просто

10 Jan, 08:04

Самые дорогие компании России

1. ⛽️Газпром. Оценочная стоимость - 45,19 млрд. долларов.
2. ⛽️Роснефть. Оценочная стоимость - 32,2 млрд. долларов.
3. 🏦Сбербанк. Оценочная стоимость - 28,89 млрд. долларов.
4. ⛽️Лукойл. Оценочная стоимость - 23,06 млрд. долларов.
5. 🔋Новатек. Оценочная стоимость - 20,74 млрд. долларов.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #рейтинг

496

Инвестировать Просто

09 Jan, 16:18

🏦 Т-БАНК заблокировал самого крупного автора в Пульсе! Он в прямом эфире торговал депозитом 35 млн+ рублей на аудиторию более 500.000 подписчиков…

Все заново? Да! В прямом эфире он с нуля строит новую империю в Телеграмм, а для привлечения подписчиков выкладывает все свои сделки из випки в новый канал абсолютно БЕСПЛАТНО в честь новогодних праздников! 🎄

https://t.me/+c_bZ-9Y8tic2Y2I8

👆🏼Напомню, месячная подписка стоила 12.990 рублей! Успевайте 🎁

253

Инвестировать Просто

09 Jan, 15:57

🏦

Московской бирже 33 года. Итоги 9 января.

У нашей любимой торговой площадки сегодня День рождения. Ровно 33 года назад 9 января 1992 года началась история биржи, к которой в 2011 году присоединилась площадка РТС, сформировав нынешний облик Московской биржи.

Как же инвесторы отметили этот праздник? Они продолжили фиксировать прибыли, чем столкнули индекс Московской биржи на 📉-2,38% вниз до 2 773,12 пункта. Такой вот получился красный день инвестиционного календаря 😜

Швейцарский суд на 2 месяца продлил приостановку процедуры банкротства оператора Северного потока 2. Швейцарской дочерней компании Газпрома дают 2 месяца на погашение задолженности перед мелкими кредиторами иначе компания будет признана банкротом. Акции Газпрома корректируется на 📉-4,1%. Большая компания тянет за собой весь рынок.

Акции Корпоративного центра ИКС 5 вернулись к торгам на Московской бирже. Торги расписками были приостановлены по причине редомициляции компании в Россию. Акции уже российской компании Х5 включены в первый уровень листинга. Торги стартовали с цены 2690 рублей за акцию и к закрытию основной торговой сессии бумаги выросли на 📈+4,3%.

США может объявить о новых санкциях на танкеры, перевозящие российскую нефть. На этой новости акции Совкомфлота упали на 📉-4,5%. Также возможно введение ограничительных мер против двух российских нефтяных компаний, названия которых не раскрываются.

Акции Татнефти 📉-2,9% торгуются без дивидендного навеса в размере 17,39 рублей на одну акцию. Дивидендная доходность выплаты составила 2,8%.

Также очистились от дивидендной нагрузки акции Диасофт 📉-2,4%. Владельцам акций выплатят 45 рублей за каждую, с дивидендной доходностью 1,1%.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

266

Инвестировать Просто

09 Jan, 10:20

🍅 Разбор эмитента: Русагро

Русагро — ведущий агрохолдинг России с вертикально интегрированной структурой бизнеса. Компания работает в следующих направлениях: сахарное производство, сельское хозяйство, масложировой и мясной бизнесы. Такая структура позволяет добиваться высокой рентабельности.

Основные достижения: подсолнечное масло - лидер рынка России; сахар - занимает второе место; свинина - третье место; сельскохозяйственные земли составляют 660 тыс. га в собственности.

💰

Дивиденды
Русагро придерживается политики выплаты не менее 50% чистой прибыли в виде дивидендов. Исторически они выплачивались дважды в год — по итогам полугодия и года.
Последние выплаты были произведены в 2021 году.

⚡️Риски
Климатические факторы: погодные условия и заболевания растений/животных могут повлиять на производство.

Локация земель: 45% сельскохозяйственных угодий находятся в Белгородской области, рядом с зоной СВО.

Экспортные пошлины: рост налогов на сельскохозяйственную продукцию.

📍Итоги
Объемы продаж компании растут из года в год, в том числе за счет покупок действующих предприятий. В 2023 году компания таким образом расширила свой масложировой бизнес. В отчете за 9 месяцев 2024 года выручка компании год к году выросла на 21% до 215,3 млрд. рублей как раз благодаря тому расширению.

Чистая прибыль за период составила 19,4 млрд. руб. и она снизилась почти в 2 раза по сравнению с 9 месяцами 2023г. Чистая прибыль скорректировалась из-за эффекта курсовых разниц, при этом этот показатель корректируется уже несколько кварталов подряд.

В связи с ослаблением рубля финансовые результаты за 4 квартал должны показать положительную динамику в сравнении с третьим кварталом.

Положительным фактором для развития компании является инфляция, рост цен на продукцию способствует росту выручки даже без наращивания производства.

Компания сейчас находится в процессе принудительной редомициляции по решению суда. Процесс редомициляции проходит очень сложно и медленно, что говорит об отсутствии на это желания у крупных акционеров компании. По завершению этого процесса Русагро сможет начать распределять чистую прибыль на дивиденды.

⭐️ Бумаги компании Русагро не входят в мой портфель, так как пока что выпадают из дивидендной стратегии инвестирования. За компанией продолжаю наблюдать, так как после окончания редомициляции думаю добавить акции в портфель. Прогнозная цена акций на год - 1 500 рублей.

Не является ИИР.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Русагро #разбор

319

Инвестировать Просто

08 Jan, 09:33

🇺🇸Трамп опубликовал карту с Канадой в составе США

Шутка затянулась или в каждой шутке есть только доля шутки?!

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #юмор

384

Инвестировать Просто

07 Jan, 15:55

🔌 Разбор эмитента: Ленэнерго

Ленэнерго - одна из старейших распределительных компаний России. Компания занимается передачей электроэнергии и подключением потребителей к электросетям в Санкт-Петербурге и Ленинградской области.

Исторически сложилось, что компания является естественным монополистом в своем регионе, а значит регулирование и контроль за деятельностью осуществляется государством. Компания входит в группу ФСК Россети.

💰

Дивиденды
Компания распределяет дивиденды согласно Устава и дивидендной политике.

На привилегированные акции уходит не менее 10% чистой прибыли по РСБУ. Дивиденд по префам не может быть меньше дивиденда по обыкновенным акциям. Это по Уставу.

По дивидендной политике компания направляет 50% чистой прибыли на выплату дивидендов (это требование единое ко всем государственным компаниям), при этом в расчет берут максимальную прибыль из РСБУ или МСФО.

Дивиденды выплачиваются раз в год с 2002 года. Дивидендная доходность по привилегированным акциям в разы выше, чем по обыкновенным, поэтому именно они пользуются спросом у инвесторов.

⚡️Риски
Основной риск - возможное повреждение электросетей компании.

Рост инвестиционный программы в 2025 году до своих максимальных размеров.

📍

Итог
У компании монополиста в регионе все стабильно хорошо. Выручка по РСБУ за 9 месяцев составила 88,3 млрд. рублей, увеличившись год к году на 13,5%. Чистая прибыль показала рост на 36% до 26 млрд. рублей. Компания стабиль занимает первое место по капитализации и чистой прибыли среди всех дочерних компаний ФСК Россети.

Компания работает в основном с крупными потребителями, которые обеспечивают стабильный рост выручки. А государство помогает с установлением тарифов на передачу электроэнергии.

Ленэнерго ведет переговоры о покупке 75% акций Ленинградской электросетевой компании ЛОЭСК. Присоединение регионального оператора к структуре позволит Ленэнерго нарастить объемы продаж, что должно позитивно отразиться на будущей выручке и прибыли. Согласие на покупку уже получено.

Высокая ключевая ставка не несет негатива для компании, так как по итогам 3 квартала 2024 года чистый долг равен нулю. Процентные доходы выросли в 2,9 раза до 2,9 млрд. рублей.

⭐️Ленэнерго является одной из немногих компаний, цена акций которых в сложном 2024 году выросла, несмотря на зашкаливающую волатильность. Данного актива в моем портфеле нет, так как имеются другие энергетические компании. Целевое значение стоимости привилегированных акций - 230 рублей.

Не является ИИР.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Ленэнерго #разбор

415

Инвестировать Просто

07 Jan, 15:41

Каким должен быть вклад, чтобы жить на проценты от него?

Жить на проценты с банковского вклада действительно возможно, но для этого потребуется определенный размер депозита. Он зависит от двух ключевых факторов: уровня ежемесячных расходов семьи и действующих процентных ставок по вкладам.

Для примера можно рассмотреть семью, которой требуется около 100 тысяч рублей в месяц, чтобы покрыть как обязательные расходы (на жилье, продукты, лекарства), так и дополнительные траты (развлечения, рестораны, отпуск).

Если процентная ставка по вкладу составляет 20% годовых с ежемесячной выплатой процентов, то для такой семьи потребуется депозит в размере чуть более 6,7 млн рублей. Эта сумма рассчитана с учетом налога на доходы с вкладов при ключевой ставке 21%.

При более низкой ставке, например, 10% годовых, для обеспечения того же уровня жизни потребуется уже 13,6 млн рублей. Расчет также выполнен с учетом налога при ключевой ставке 11%.

Однако, необходимо учитывать инфляцию. Каждый год расходы семьи будут увеличиваться, как минимум, на уровень так называемой «личной инфляции», которая может отличаться от официальной статистики. Это означает, что для поддержания прежнего уровня жизни придется либо частично изымать средства со вклада, либо изначально иметь более крупный депозит, который позволит оставлять часть процентов на счете. Таким образом, накопленные проценты помогут частично компенсировать рост расходов в будущем.

Я считаю, что такой способ пассивного дохода подойдет скорее как временная мера или как часть более сложной финансовой стратегии. Ведь вклады, несмотря на свою надежность, не обеспечивают достаточной гибкости и защиты от инфляционных рисков. Лично я бы рассматривал их как инструмент для сохранения капитала, а не для создания полноценного дохода.
@slovobankira

356

Инвестировать Просто

07 Jan, 05:24

✈️

Разбор эмитента: Аэрофлот

Аэрофлот - Российские авиалинии - самая крупная российская государственно авиакомпания, ведущая свои истоки с 1923 года с советского Аэрофлота. Компания на 73,8% принадлежит государству в лице Росимущества.

В группу Аэрофлот входят три авиакомпании: Аэрофлот, Россия и Победа с совокупным количество маршрутов более 200. Доля группы Аэрофлот на внутреннем рынке превысила 45%.

💰

Дивиденды
Дивидендная политика предусматривает выплату минимум 25% от чистой прибыли по МСФО, хотя государство закрепило обязательство выплаты не менее 50% от чистой прибыли.

На данный момент компания убыточна, находится на государственной поддержке и не осуществляет выплату дивидендов с 2018 года. Хотя даже в периоды выплат дивидендная доходность не превышала 10%, зачастую даже была ниже 5%.

⚡️

Риски
Стареющий авиапарк и рост доли простаивающего транспорта.

Зависший вопрос с лизинговыми платежами, так как компания не платит иностранным лизинговым компаниям.

📍

Итог
Стоит отметить, что компания постепенно выходит из затяжного кризиса 2020-2023 годов, вызванного как ковидными ограничениями, так и санкциями. Выходит благодаря активной поддержке государства. Согласно отчета по МСФО за 1 полугодие 2023 года выручка компании год к году выросла на 50% до 377,2 млрд. рублей, что позволило компании выйти на первую скорректированную чистую прибыль за последние несколько лет в размере 27 млрд. рублей.

Выручка растет на фоне улучшения операционных показателей и увеличения перевозок в регулярном сегменте. По итогам октября 2024 года Количество перевезенных пассажиров увеличилось до 4,8 млн. человек при 91,1% проценте занятости кресел. Это локальные рекордные показатели деятельности компании.

Компания отчитывается о постоянном росте налета часов на 16% год к году, а значит техника продолжает ускоренными темпами выходить из строя и риск обслуживания авиапарка остается одним из главных.

Значительного финансового результата компания добилась благодаря восстановлению рынка после пандемии ковида и росту цен на перевозки, но эти драйверы практически исчерпали себя, в то время как расходы на поддержание авиапарка в допустимом состоянии растут.

⭐️Несмотря на то, что по итогам 2024 года компания является лидером роста среди акций, входящих в индекс Московской биржи, и инвесторы возлагают некоторые надежды на ту бумагу, в ближайший год я не вижу перспектив выплаты дивидендов. Акции Аэрофлота на старте моей инвестиционной деятельности были в портфеле, но сейчас они там отсутствуют. Целевое значение стоимости акций - 65 рублей.

Не является ИИР.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Аэрофлот #разбор

374

Инвестировать Просто

06 Jan, 16:18

⁉️ Вы следите за дивидендными выплатами российских компаний?
⁉️ Формируете портфель дивидендных российских акций?
⁉️ Идете к цели дополнительного пассивного дохода от дивидендов?

♨️ Поможем быть в курсе всех новостей о дивидендах!

📆 Дивидендный Календарь - ежедневно о дивидендах российских компаний.

#promo

356

Инвестировать Просто

06 Jan, 15:56

🔥Фиксация прибыли. Итоги 6 января на Московской бирже

На российском фондовом рынке продолжается фиксация прибыли. Два торговых дня закончились в январе и оба дня индекс Московской биржи снижался, в том числе сегодня минус составил 📉-0,43% и индекс опустился до уровня 2 816,26 пункта.

Новогодняя эйфория понемногу проходит, хотя праздничные дни еще продолжаются. Основные объемы продаж пришлись сегодня на акции Т-Технологии, Сбербанка и Газпрома. Понятное дело, что объемы пока еще не дотягивают до средних, но так ведь и частные инвесторы отдыхают.

Практически все известные инвестиционные дома делают ставку на рост акций Т-Технологий 📈+0,8% по причине ожидаемого положительного эффекта от слияния двух банков, по плану банковская лицензия должна остаться одна, а также за счет ожидаемых стабильных дивидендных выплат.

Последний день с дивидендами торгуются акции Татнефти 📉-0,2%. Размер дивиденда составит 17,39 рублей на одну акцию с дивидендной доходностью в 2,6%. Ориентировочные сроки зачисления дивидендов - 20-е числа января.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

388

Инвестировать Просто

06 Jan, 07:31

🗓

Инвестиционный календарь на неделю

Дорогие и уважаемые инвесторы, пора уже понемногу включаться в производственный процесс. Давайте посмотрим какие события нас ожидают на этой неделе.

8 января - закрытие реестра по дивидендам Татнефть, 17,39 рублей;
8 января - закрытие реестра по дивидендам Диасофт, 45 рублей;

9 января - старт торгов акциями Х5;
9 января - закрытие реестра по дивидендам Новошип, 19,5 рублей;

10 января - закрытие реестра по дивидендам Роснефть, 36,47 рублей;
10 января - ВОСА по дополнительной эмиссии акции Кармани;

11 января - закрытие реестра по дивидендам Пермэнергосбыт, 20 рублей.

Всем желаю активного включения в инвестиционные процессы 💼

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #календарь_инвестора #события_недели

447

Инвестировать Просто

05 Jan, 15:28

Три акции для покупки в январе

Аналитики Газпром инвестиции не отдыхают даже в праздники. Вот они накидал 3 предложения для покупок акций в январе.

1. 👕HENDERSON
Компания продолжает демонстрировать запланированные двузначные темпы роста выручки. За январь-ноябрь 2024 года выручка прибавила 23,7% к аналогичному периоду 2023 года и достигла 18 млрд рублей. Рост к 11 месяцам 2022 года составил 66,3%.

Декабрь - традиционно высокий сезон для HENDERSON: после аномально теплой осени покупатели возвращаются в ритейл за зимней одеждой.

2. 🚗Соллерс
Продажи автомобилей в России за 11 месяцев 2024 года составили 1689,9 тыс. штук, продемонстрировав рост на 44%. Объем продаж легковых автомобилей вырос на 53%, LCV - на 37%.

Соллерс выступает бенефициаром ухода западных компаний с российского рынка, фокусируясь на сегменте LCV: за девять месяцев компания удвоила продажи автомобилей под собственным брендом.

Всего за январь ноябрь Соллерс реализовала более 12,5 тыс. автомобилей. В 2025 году Соллерс намерена вывести на рынок новое поколение Sollers Atlant, флагманской модели бренда в сегменте LCV, компактный грузовой фургон Sollers SF1 и пикапы ЅТ8 и ST9. Котировки акций может поддержать выход итоговой статистики за год и анонс потенциальной выплаты дивидендов по итогам года.

3. ⛽️Сургутнефтегаз-прив.
В ноябре 2024 года российский рубль, по данным Банка России, ослаб на 11%, а с начала года снижение составило около 20%. Несмотря на то что курс к концу декабря рубль слегка окреп, аналитики не исключают дальнейшего нисходящего движения рубля.

Сургутнефтегаз обладает рекордной денежной кубышкой, объем которой может превышать 6 трлн рублей, большая часть которой депонирована в валюте. Высокие ставки и ослабление курса рублядо 100 рублей за доллар США и выше на конец текущего года могут обеспечить дополнительный импульс показателям компании и увеличить ее потенциальные дивиденды в 2025 году.

Однако в случае резкого укрепления рубля до 95 рублей за американский доллар и ниже - стоит обратить внимание на других эмитентов.

⭐️Подборка немного необычная, для активного роста первой и второй позиции явно недостаточно драйверов. Префы Сургутнефтегаза в моем портфеле входят в топ-5 бумаг, поэтому по ним полностью согласен с аналитиками.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #рейтинг

472

Инвестировать Просто

05 Jan, 13:44

🥇Лучшие акции 2024 года

За 2024 год индекс Московской биржи сократился на 7% с 3 099,11 до 2 883,04 пункта. Большинство акций как индекса, так и общего рынка по итогам года так и не выбрались с красной зоны, даже несмотря на новогодний подарок от ЦБ.

Давайте посмотрим какие акции показали максимальный рост.

В индексе Московкой биржи пятерка выглядит так:
1. ✈️Аэрофлот +62,6%
2. 🏦Банк СПБ +62,0%
3. ⛏Полюс +30,1%
4. ⛽️МКБ +23,2%
5. ⛏ЮГК +14,1%

Аэрофлот смог похвастаться отличной отчётностью и выходом на прибыль после нескольких убыточных лет. Там где есть прибыль, там могут появиться дивиденды, а значит и интерес инвесторов будет расти. Можно только гадать о потенциальных выплатах и их размерах, но не думаю, что там будет что-то отдаленно привлекательное.

Полюс и ЮГК отыгрывают рост мировых цен на золото. У ЮГК закончился период высокого капекса и в ближайшие 3 года менеджмент ждет активной отдачи от вложенных средств.

Банк СПБ остается самой перекупленной бумагой, новый год начнем с этой аксиомы 😜 Дивиденды и байбэк делают свое грязное дело.

МКБ - наша темная лошадка. Я жду инсайда, потому что фундаментально бумагам расти не на чем, и тем не менее за последний месяц они взлетели на 30,8%.

Пятерка прочего рынка также показала сильный рост:
1. 🏦SFI +149,4%
2. 🍏Лента +74,0%
3. 🏦СПБ Биржа +54,0%
4. 🏠ЛСР +26,5%
5. 🏦Ренессанс страхование +15,3%

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #рейтинг

413

Инвестировать Просто

05 Jan, 06:16

🎥Анализ инвестиций 2024 года: Мой портфель против рынка

Подвожу итоги инвестирования в 2024 году. Портфель вырос при падающем рынке, но выполнил ли я при этом все задачи своей инвестиционной стратегии?

👀Учет и контроль инвестиций веду только здесь - https://bit.ly/3XqlOH9

✔️Видео доступно по ссылке - https://youtu.be/xlEXpD7ZHRY
✔️Видео доступно на Rutube - https://rutube.ru/video/b406d2163732336e555cbabc8eeab5d0/

⚠️Не является инвестиционной рекомендацией.

Очень важны ваши лайки 👍под видео, они помогают продвигать видео в раздаче.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #инвестиционный_марафон

414

Инвестировать Просто

31 Dec, 20:59

Дорогие друзья! 🎄

🎉

Вот и завершился еще один насыщенный год! Для нас, инвесторов, это было время вызовов, возможностей и новых открытий. Мы вместе преодолевали рыночные качели, находили интересные идеи для портфелей, ждали и оценивали новые уровни ключевой ставки и доказывали, что инвестировать просто, если подходить к делу с умом.

Пусть Новый год принесет вам удачные сделки, уверенный рост капитала и новые источники дохода. Я искренне желаю нам всем, чтобы каждый шаг на инвестиционном пути приближал нас к финансовым целям, а портфель оставался зеленым не только весной. 🌱

📈

Спасибо, что вы со мной, что читаете посты в канале, что пишете комментарии и делитесь своим опытом! Впереди - еще больше полезной аналитики, интересных разборов и новых покупок. Пусть 2025 год станет годом наших финансовых побед и достижений!

Счастья, здоровья и стабильного пассивного дохода!

С Новым годом! 🎉

🧸

594

Инвестировать Просто

31 Dec, 09:21

В конце года принято делиться итогами и я не буду нарушать эту традицию.

603

Инвестировать Просто

30 Dec, 15:57

❗️Итоги последнего торгового дня 2024 года

Российский фондовый рынок в последний торговый день даже не думает замедляться. Инвесторы выкупают в прямом смысле всё - и голубые фишки, и дивидендные истории и акции третьего эшелона. Так что к концу года зеленеть будет не только новогодняя ёлка.

Основная причина роста одна - геополитический фактор и связанные с ним оптимистические настроения инвесторов. А когда еще верить в светлое будущее как не перед Новым Годом - это ведь наша русская и славянская традиция.

Конечно же рост цен на газ и нефть не могли не отразиться на нашем рынке

В последний торговый день индекс Московской биржи взлетел на 🚀+3,46% до 2 883,04 пункта и именно на этом уровне провожаем сложный 2024 инвестиционный год.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

623

Инвестировать Просто

29 Dec, 08:24

Семья из двух взрослых и двух детей не сможет взять ипотеку по рыночной ставке в 98% регионов России - данные Федерации независимых профсоюзов России.

В ряде регионов дефицит необходимого дохода за месяц превышает 100 тыс. руб.
@slovobankira

573

Инвестировать Просто

28 Dec, 16:00

🔥Рынок почти дошел до 2800. Итоги 28 декабря на Московской бирже.

Покупки на рынке акций не прекращаются, инвесторы к концу года решили восполнить свои портфели бумагами, которые в течение года сильно корректировались. На волне этого оптимизма индекс Московской биржи вырос на 📈+1,06% до 2 786,67 пункта. Таким образом, недельный рост рынка составил 5,6%.

Из событий у эмитентов можно выделить основных три.

Во-первых, акционеры Группы Астра 📈+0,2% ожидаемо одобрили дивиденды в размере 2,64 рубля. Текущая дивидендная доходность достаточно незначительная - 0,5%, а дата закрытия реестра - 16 января 2025 года.

А во-вторых, акционеры компании Диасофт 📈+3,4% опять же ожидаемо одобрили дивиденды в размере 45 рублей на одну акцию. IT компании не отличаются высокой дивдоходностью, у Диасофта она составляет 1,1%.

А вот акционеры Магнита не смогли собраться в нужном количестве на ВОСА по дивидендам за 9 месяцев. Немного настораживает тот факт, что новое собрание акционеров не назначено. Бумаги сегодня худшие в индексе и падают на 📉-5,4%.

В лидерах роста акции Транснефти 📈+5,2%. В 2025 году тарифы на транспортировку нефти будут повышены на 9,9%, а это больше предполагаемых изначально. Тариф является главным фактором формирования доходной части компании, а значит и будущей прибыли.

Газпром 📈+0,8% прекратил поставку газа в Молдову в связи с большим долгом со стороны местной газовой компании и отказом в его урегулировании.

МТС 📈+2,6% выпустит первую в России облачную игровую приставку. Компания активно заходит на территорию VK Play. Ранее идею облачного игрового пространства продвигал Гугл, но что-то не задалось. Главная проблема - необходимо наличие устойчивого интернет-соединения для игр с использование облачного сервера.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

555

Инвестировать Просто

28 Dec, 13:55

🍎Последние купоны декабря

Последний пассивный доход 2024 года официально получен. Предновогодняя выплата по защитным облигациям банка РСХБ, который полностью принадлежит государству, и купоны по облигациям 🌾Акрон - одному из крупнейших российских холдингов, который занимается производством азотных удобрений.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #облигации #купоны

509

Инвестировать Просто

28 Dec, 12:39

🎥Предновогодний инвестиционный марафон #86

Рынок находится в состоянии предновогодней эйфории, так как ключевая ставка не была повышена 20 декабря. Но денежно-кредитная политика остается жесткой и Набиуллина не исключила дальнейшее ее ужесточение в феврале, поэтому продолжаю покупать облигации - как с фиксированной, так и с плавающей доходностью.

👀Учет и контроль инвестиций веду только здесь - https://bit.ly/3XqlOH9

✔️Видео доступно по ссылке - https://youtu.be/rK_pZMVpl30

⚠️Не является инвестиционной рекомендацией.

Очень важны ваши лайки 👍под видео, они помогают продвигать видео в раздаче.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #инвестиционный_марафон

518

Инвестировать Просто

28 Dec, 07:58

⛏Разбор эмитента: Южуралзолото (ЮГК)

Южуралзолото — один из ведущих золотодобытчиков России. Компания занимает 4-е место по объемам добычи и 2-е по запасам сырья. Добыча ведется на 10 месторождениях, еще 7 находятся в стадии подготовки. Переработка осуществляется на 8 предприятиях с полным производственным циклом, что является важным конкурентным преимуществом.

Основные регионы деятельности — Челябинская область и Красноярский край.

ЮГК использует преимущественно открытый способ добычи, на который приходится основная доля производства. Более затратный подземный метод составляет до 10% от общего объема.

Компания реализует продукцию на внутреннем рынке, сотрудничая с крупными коммерческими банками, а также экспортирует золото.

💰

Дивиденды
В соответствии с дивидендной политикой, компания выплачивает дивиденды в размере 50% скорректированной чистой прибыли при условии, что чистый долг/EBITDA не превышает 3,0х. В противном случае выплаты не производятся.

На данный момент публичная дивидендная история отсутствует, что делает компанию менее привлекательной для инвесторов, ориентированных на дивидендный доход.

⚡️

Риски
Санкционное давление.

Повышение ставки налога на прибыль с 2025 года.

Высокий уровень ключевой ставки.

📍Выводы

С начала года золото подорожало на 20%, что способствует росту маржинальности бизнеса до прогнозируемых 45–50% к концу 2024 года. Компания завершила этап активных капитальных расходов, которые ранее достигали 30 млрд. рублей. С 2025 года CAPEX планируется сократить, что должно положительно сказаться на финансовых показателях.

Новое месторождение Высокое, запущенное в прошлом году, уже начало генерировать денежные потоки. ЮГК планирует увеличить объем добычи на 50%, до 20 тонн в год, к концу 2026 года.

Долговая нагрузка остается на комфортном уровне: чистый долг составляет 58 млрд. рублей, а коэффициент чистый долг/EBITDA - 1,8х, что является одним из лучших показателей в отрасли.

Главный акционер компании продал 22% акций в пользу управляющей компании Газпромбанка. Это не повлияло на контрольный пакет, а привлеченные средства направлены на погашение долгов связанных структур, за которые ЮГК поручалась. Данная операция не должна отразиться на финансовом состоянии компании.

Южуралзолото демонстрирует устойчивые финансовые показатели и перспективы роста на фоне увеличения цен на золото. Тем не менее, отсутствие дивидендных выплат делает акции менее интересными для портфелей, ориентированных на доход от дивидендов.

⭐️Доля ЮГК в моем инвестиционном портфеле минимальна - всего лишь 0,2%, взял их только посмотреть 🤷‍♂️ Жду хотя бы намека на начало распределения прибыли, тогда буду докупать, а так - разве что на сдачу. Целевой ориентир на год составляет 1,3-1,8 рубля.

Не является ИИР.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #ЮГК #разбор

561

Инвестировать Просто

27 Dec, 16:03

🔥Итоги 27 декабря на Московской бирже

Рынок начинает активно затухать к праздникам - объемы торговли снижаются, активность падает, наблюдается тенденция к фиксации. К закрытию торговой сессии индекс Московской биржи сократился на 📉-0,33% до 2 757,45 пункта.

В тройке лидеров по объему торговли находятся Т-Технологии 📈+0,2%. Т-Банк в 2025 году откроет два филиала в Китае с целью масштабирования бизнеса на международный рынок.

Акционеры Ozon ожидаемо проголосовали за редомициляцию компании с Кипра в Калининградскую область в САР на острове Октябрьский. В компании отметили длительный процесс смены юрисдикции - до конца 2025 года. Расписки компании теряют 📉-1,2%.

Сбербанк 📈+0,6% выпустил ЦФА на бензин и дизельное топливо для квалифицированных инвесторов. Цена одного ЦФА привязана к стоимости 1/10 тонны топлива, срок обращения выпуска - до 22 мая 2025 года.

Расписки Русагро теряют 📉-2,2%. Сегодня совет директоров компании должен принять решение по новой дивидендной политике компании.

Банк России с сегодняшнего дня будет устанавливать курсы иностранных валют к рублю на основе объединенных данных биржевых и внебиржевых сегментов валютного рынка. Это поможет официальный курс привести к корректным значениям. На завтра курс рубля к доллару установлен на 100,53.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

460

Инвестировать Просто

27 Dec, 09:10

🍎Последние дивиденды декабря

2024 год завершается на положительной инвестиционной ноте. Завтра получу последние в этом году купоны, а вчера на карту пришли долгожданные дивиденды. Это были ополовиненные дивиденды ФосАгро и бонусные дивиденды Хэдхантер.

🌾ФосАгро уже можно отнести к дивидендным аристократам российского рынка в плане постоянства выплат, классические дивидендные аристократы при этом еще и наращивают размер дивиденда.

А вот 🔖Хэдхантер - это новое веяние, первые дивиденды да еще и с доходностью выплаты в размере 22,8%. Разве не сказка? Но все хорошее очень быстро заканчивается, будущие потенциальные дивиденды будут намного скромнее этой специальной выплаты.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #дивиденды

491

Инвестировать Просто

27 Dec, 04:21

5 лучших компаний для среднесрочного инвестирования

Аналитики БКС назвали пятерку перспективных крупных игроков фондового рынка, которые по их версии отлично себя покажут в ближайший год. Спойлер - по всем бумагам в той или иной мере драйвером являются дивидендные выплаты, а мы ведь все любим это горячее комбо - рост цены акций и выплату дивидендов.

1. ⛽️Газпром нефть
Акции компании с начала года потеряли 27% и объективно выглядят хуже рынка. И зря, ведь финансовые показатели у компании очень даже хороши, а дивидендная доходность даже превышает рынок. Хммм, может быть она как раз превышает рынок потому что акции недооценены?!

Компания закончила 1 полугодие с ростом прибыли на 11% и денежного потока - на 77%. А на дивиденды продолжает направлять 75% от чистой прибыли по МСФО, не зря ведь ее называют "МТС для Газпрома".

Прогнозная цена на год - 910 рублей (или +45%).

2. 🔖Хэдхантер
Мы все как раз вчера получили те самые специальные дивиденды от рекрутинговой компании и несказанно рады 22% доходности, не так ли?

Драйвер роста бумаг остался прежним - нехватка трудовых ресурсов в стране. В ноябре число вакансий выросло еще на 5%, а значит вырастут и комиссионные доходы хантера.

Выручка выросла на 46,5% до 18,4 млрд. рублей. Скорректированная чистая прибыль составила 9,4 млрд. рублей, то есть год к году выросла в 2 раза.

У компании утверждена программа обратного выкупа акций. Buyback составит до 10 млрд. рублей сроком на 12 месяцев - это еще один звоночек о недооцененности акций компании.

Прогнозная цена на год - 5 700 рублей (или +63%).

3. 🏦Т-Технологии
Компания показала сильный отчет за 3 квартал. Чистый процентный доход вырос на 68% год к году, чистый комиссионный доход прибавил 57% г/г. Чистая прибыль за квартал достигла 37,8 млрд. рублей (+60% г/г). Да, Росбанк помог, ну и что же тут криминального?🤣

Полное объединение банков в 1 квартале 2025 года еще даст свою синергию. Другой драйвер роста - начавшиеся дивидендные выплаты. В планах ежеквартально распределять прибыль и направлять на эти цели до 30%.

Прогнозная цена на год - 4 500 рублей (или +72%).

4. Наша любимка ⛽️Газпром
Аналитики видят светлое будущее для компании, в том числе за счет роста цен на мировых газ, которые уже отразились в отчетности Газпрома за 3 квартал.

Недавнее решение ЦБ не повышать ключевую ставку позитивно для компании, так как у Газпрома повышенная долговая нагрузка. А еще компания является одним из главных бенефициаров завершения украинского кризиса.

БКСовцы надеются и верят в распределение прибыли за 2024 год, несмотря на отсутствие дивидендов от Газпрома в бюджете 2025 года. Формально возможность для рассмотрения дивидендного вопроса может появиться к концу года в связи со снижением показателя чистый долг/EBITDA ниже нормативных 2,5х.

Прогнозная цена на год - 190 рублей (или +56%).

5. 🏦Сбербанк
Куда ж без вечно зеленого банка с рекордными финансовыми результатами и рекордными дивидендами.

При оценке акций банка часто используют показатель цена/балансовая стоимость. Сбербанк часто торгуется ниже единицы - на уровне 0,8-0,9х, то есть дешевле собственного капитала.

Кроме того 50% от чистой прибыли компания направляет на выплату дивидендов и делает это как часы - четко и стабильно, но немного передвигая заветное закрытие реестра с мая на июль, а вместе и с этим отдаляется от начала года и выплата дивидендов инвесторам. Прогноз по дивидендам - 35 рублей на одну акцию.

Прогнозная цена на год - 370 рублей (или +40%).

⭐️Я точно запомню этот день, когда мой портфель на 100% совпал с грамотными и понимающими в рынке аналитиками. Но как они сами всегда отмечают, это не инвестиционная рекомендация и всё может сложиться совсем иначе.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #рейтинг

444

Инвестировать Просто

26 Dec, 16:11

🔥Рынок продолжил рост. Итоги 26 декабря на Московской бирже

Предновогодняя суматоха началась и на фондовом рынке, инвесторы продолжили выкупать просевшие акции. В этот денежный четверг индекс Московской биржи вырос на 📈+1,23% до 2 766,57 пункта.

Банк ВТБ за 11 месяцев этого года показал рост чистой прибыли на 8,2% год к году до 452,2 млрд. рублей. Кроме того у банка с начала года солидно вырос кредитный портфель - на 16,3% до 24,4 трлн. рублей. В банке по-прежнему не вижу инвестиционную идею, но акции поднялись на 📈+0,3%.

Владимир Путин подписал закон для снижения административной нагрузки на экспортеров нефти и СПГ. На новости продолжили активный рост акции Новатэк 📈+3,0%. Возможно, СПГ - это будущий драйвер всей экономики страны, как сейчас нефть и обыкновенный газ.

Акционеры Татнефти 📈+0,5% утвердили дивиденды в размере 17,39 рублей на одну акцию. Дивидендная доходность выплаты - 2,8%, дата закрытия реестра - 08.01.2025г.

Совет директоров О’КЕЙ Групп принял решение продать менеджменту бизнес гипермаркетов О’КЕЙ менеджменту компании. Согласие должна дать правительственная комиссия. Новость была позитивно воспринята рынком и расписки взлетели на 🚀+21,2%. На таком росте Мосбиржа вынуждена была ввести дискретный аукцион по распискам компании.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

452

Инвестировать Просто

26 Dec, 09:28

🍎Пассивный доход

В понедельник получил купоны Совкомбанк Лизинг, а на следующий день купоны по облигациям материнской компании - самого Совкомбанка. Так совпало, что облигации данной компании были в планах на покупку, но еще и подписчики в комментариях предложили именно их. Так что получили 2в1 👍

Текущая доходность по этому выпуску составляет 23% годовых, а текущая цена - 98,6%.

Напомню, что мои публичные портфели можно посмотреть на площадке Интелинвест.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Совкомбанк #купоны

412

Инвестировать Просто

26 Dec, 04:50

💰Дивиденды января 2025 года

Зимний дивидендный сезон в самом разгаре. Если вы еще не выбрали себе новогодний подарок, то покупка акций компаний, по которым в январе пройдут закрытия реестров на получение дивидендов может быть прекрасной идеей для подарка. В январской подборке только 9 эмитентов, но зато с очень разной доходностью.

1. ⛽️Татнефть - дивиденды за 3 квартал
Размер дивиденда - 17,39 рублей;
Дивидендная доходность выплаты - 2,8%;
Дата закрытия реестра - 08.01.2025г.

2. 📲Диасофт - дивиденды за 9 месяцев
Размер дивиденда - 45 рублей;
Дивидендная доходность выплаты - 1,1%;
Дата закрытия реестра - 08.01.2025г.

3. 🍏Магнит - дивиденды за 9 месяцев
Размер дивиденда - 560 рублей;
Дивидендная доходность выплаты - 11,3%;
Дата закрытия реестра - 09.01.2025г.

4. ⚓️Новошип - дивиденды за 9 месяцев
Размер дивиденда - 19,5 рублей;
Дивидендная доходность выплаты - 12,4/8,8%;
Дата закрытия реестра - 09.01.2025г.

5. ⛽️Роснефть - дивиденды за 9 месяцев
Размер дивиденда - 36,47 рублей;
Дивидендная доходность выплаты - 6,4%;
Дата закрытия реестра - 10.01.2025г.

6. 🇷🇺Пермэнергосбыт - дивиденды за 9 месяцев
Размер дивиденда - 20 рублей;
Дивидендная доходность выплаты - 7,5/7,3%;
Дата закрытия реестра - 11.01.2025г.

7. 💵Займер - дивиденды за 3 квартал
Размер дивиденда - 10,51 рублей;
Дивидендная доходность выплаты - 7,9%;
Дата закрытия реестра - 14.01.2025г.

8. ⛽️Евротранс - дивиденды за 3 квартал
Размер дивиденда - 6,48 рублей;
Дивидендная доходность выплаты - 6,3%;
Дата закрытия реестра - 15.01.2025г.

9. 💻Астра - дивиденды за 9 месяцев
Размер дивиденда - 2,64 рублей;
Дивидендная доходность выплаты - 0,6%;
Дата закрытия реестра - 16.01.2025г.

⭐️Мне Дед Мороз подарит дивиденды только по Татнефти - я был не самым послушным мальчиком в 2024 году 🤣🤣🤣

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #дивиденды

431

Инвестировать Просто

25 Dec, 16:09

🔥Инвесторы продолжили покупки. Итоги 25 декабря на Московской бирже

Рынок зеленеет, солнышко блестит - такая неожиданная весна на фондовом рынке. После вчерашней паузы инвесторы снова принялись за покупку просевших акций. Опять в повестке стоит газовый вопрос и слабое укрепление рубля. Индекс Московской биржи показывает рост на 📈+1,56% до 2 732,83 пункта. Но на фоне всей этой эйфории меня продолжает смущать падающий индекс государственных облигаций - мой второй ориентир стабильности фондового рынка.

Что у нас по газу? В Правительстве сообщили, что готовы поставлять газ в Европу, даже минуя транзит через Украину. Тем более у них и запасы в хранилищах сократились и зима ожидается снежной и холодной. Газпром сегодня поддерживает рынок ростом на 📈+3,9%. Чувствуется, что не зря я докупал Газпром на просадке.

Совет директоров Астра изменил дивидендную политику в части снижения выплат - как в количестве выплат, так и в размере. Теперь компания будет выплачивать дивиденды только один раз в год по годовому итогу работы. А максимальный размер дивидендов снижен с 50% до 25% от скорректированной чистой прибыли. Рынок негативно отреагировал на эти изменения, но к закрытию основной торговой сессии цена вернулась к утреннему значению.

Мосбиржа 📈+4,9% запустит утренние торги на фондовом и срочном рынках 27 января 2025 года. Утренняя сессия стартует в 7:00 по мск. Это не новое решение, торги в таком формате осуществлялись в 2021 году, но были приостановлены в феврале 2022 года.

Самолет 📉-0,1% опять будоражит умы инвесторов. Компания обратилась в Генпрокуратуру с жалобами на "потребительский экстремизм", потому что покупатели в массовом порядке взыскивают с застройщика средства в связи некачественной, по их мнению, постройкой и отделкой квартир. То есть сначала компания строит жилье с изъянами (по версии покупателей), а потом еще и недовольна обращениями жильцов в вышестоящие инстанции?!

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

453

Инвестировать Просто

25 Dec, 12:10

🏦 Разбор эмитента: ВТБ

ВТБ Банк - одна их крупнейших банковских групп России. Экосистемой по примеру Сбербанка их назвать сложно, но при этом ВТБ кроме финансового, страхового и брокерского бизнеса также представлен как негосударственный пенсионный фонд, занимается строительством и девелопментом.

Это второй по величине государственный банк в стране, доля государства превышает 92%. Высокая доля государства говорит о стабильности банка, но с другой стороны накладывает обязательства по социальной направленности бизнеса.

💰

Дивиденды
Согласно дивидендной политике банк выплачивает на дивиденды не менее 25% чистой прибыли по МСФО. При этом для всех государственных компаний этот норматив не должен быть менее 50%, но у ВТБ имеются определенные сложности с размером капитала.

Последний раз банк выплачивал дивиденды по итогам 2020 года с дивидендной доходностью в 2,9%. Несмотря на то, что ВТБ исторически выплачивал дивиденды с 2007 года, но высокой дивидендной доходностью банк никогда не мог похвастаться.

⚡️

Риски
Низкий размер капитала, не отвечающий требованиям ЦБ РФ.

Эффективность управления банком.

📍

Итог
Несмотря на высокий рейтинг, масштабы и сильного акционера за спиной деятельность банка остается низкоэффективной. Банк работает в плюс, прибыль за 9 месяцев 2024 года составила 375 млрд. рублей, сохраняясь на уровне аналогичного периода прошлого года. Но при этом чистые процентные доходы сократились на 26% год к году, чистая процентная маржа с 3,2% упала до 2%.

При этом операционные расходы растут более быстрыми темпами, чем доходы. Банк 42% своей прибыли тратит на административные расходы и заработную плату сотрудников и это при том, что за 9 месяцев 2023 года этот показатель составлял 31%. Это к вопросу об эффективности.

За этот год активы банка выросли на 14,6% до 33,7 трлн. рублей, активно растут кредитные портфели юридических и физически лиц (на 14,4% и 10,1%, соответственно), но при этом чистые процентные доходы падают. Банк теряет от высокой ключевой ставки намного сильнее, чем конкуренты. Из-за низкого размера капитала банк вынужден привлекать дорогие ресурсы.

Для того, чтобы у банка была возможность повысить маржу и доходность, необходимо увеличивать капитализацию организации или за счет очередной дополнительной эмиссии акций, или за счет нераспределения дивидендов, или совместить эти две идеи как в 2023 году.

ВТБ Банк сейчас торгуется по цене в 0,4 капитала, замыкая десятку финансовых организаций, акции которых находятся в обращении на Московкой бирже. В этом году состоялся обратных сплит акций банка 1:5000, психологически акции стали выглядеть солиднее, уже не 2 копейки, а почти 100 рублей на дату обратного сплита. Но технические манипуляции не дали никакого дополнительного стимула, с того момента акции скорректировались на 26%.

⭐️Когда-то на старте моего инвестиционного пути акции ВТБ были в портфеле, но в дальнейшем было принято решение продать их. Я не вижу инвестиционной идеи в акциях ВТБ.

Не является ИИР.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #ВТБ #разбор

446

Инвестировать Просто

25 Dec, 04:24

🏭Флоатер Кокс на размещении или 27,75% годовых

Кокс - материнское предприятие Промышленно-металлургического холдинга. Помимо него, в состав ПМХ входят угольный разрез Участок Коксовый и шахта Бутовская, предприятия по выпуску железной руды и чугуна, а также компания Полема (производитель изделий из хрома, молибдена, вольфрама, металлических порошков и композиционных материалов).

Компания функционирует более 100 лет с 1915 года. В 1993 году завод был приватизирован и именно с этой даты можно считать его современную историю. Сейчас компания представляет собой вертикально-интегрированный горно-металлургический холдинг.

Холдинг является одним из ведущих производителей товарного чугуна в России и крупнейшим в стране производителем товарного кокса.

👀Что там по выпуску?
📌Дата размещения - 25.12.2024г.
📌Дата погашения - 11.12.2027г.
📌Объем выпуска - 1 200 000 000 рублей.

💰Размер купона - плавающий, привязан к ключевой ставке ЦБ со спредом в 675 б.п. Компания хотела разместить выпуск облигаций еще в ноябре, но рыночная конъюнктура способствовала лишь переносу выпуска на неопределенный срок. Получается, что сейчас самое то на рынке, чтобы выходить с текущей доходностью в 27,75%

📌Выплата купона - ежемесячная, первый купон будет выплачен 25 января 2025 года.
📌Амортизация и оферта не предусмотрены.
📌Выпуск Кокс-001P-01 доступен исключительно для квалифицированных инвесторов.

📊Что еще важно знать?
🧮В ноябре 2024 года АКРА понизило кредитный рейтинг компании до A- с негативным прогнозом. Рейтинговое агентство это объясняет ухудшением оценок за долговую нагрузку и обслуживание долга по итогам 2022 и 2023 годов.

🧮Согласно отчету за 6 месяцев 2024 года по МСФО финансовые показатели компании не самые оптимистичные. Да, выручка показывает рост год к году на 17,4% до 63,7 млрд. рублей, но весь этот рост съедается растущей себестоимостью.

🧮 Убыток за 1 полугодие 2024 года составил 1,9 млрд. рублей против убытка в 2,7 млрд. рублей за аналогичный период прошлого года. В бизнесе отсутствует сезонность, но 2023 год компания, несмотря на большие убытки за первое полугодие, закрыла с прибылью в 1,3 млрд. рублей. Для сравнения прибыль 2022 года составила 9,4 млрд. рублей, но без возможности экспорта продукции компания начала сдавать очень быстрыми темпами.

🧮Компания продолжает наращивать долги. На отчётную дату задолженность по кредитам и займам составила 84,9 млрд. рублей, увеличившись с начала года на 8,2%. Более 80% задолженности является краткосрочной, то есть должна быть погашена в течение 12 месяцев. У компании нет на это свободных денег, поэтому с высокой степенью вероятности следует ждать реструктуризации.

🧮Чистый долг/EDITDA остается на высоком уровне - 3,5х. С учетом нынешней ключевой ставки - это весьма внушительная долговая нагрузка.

Я бы отнесся к вложению в бумаги такой компании с высокой осторожностью. Не стоит бежать за высокой доходностью, потому что в конкретно данном случае риски абсолютно не оправданы. Радует, что выпуск доступен только для квалифицированных инвесторов и "молодняк" был защищен ЦБ и биржей от погони за кнопкой "бабло".

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #облигации #Кокс

394

Инвестировать Просто

24 Dec, 15:54

🔥Разнонаправленное движение рынка 24 декабря

Бурный рост фондового рынка закончился и мы опять вернулись в фазу бокового движения. Индекс Московской биржи показал коррекцию на 📉-0,43% до 2 690,96 пункта.

Объемы торгов пока еще далеки от минимальных предновогодних, но основные пришлись на три бумаги - Т-Технологии, Сбербанк и Газпром.

На бумаги Газпрома положительно влияет рост европейских цен на газ, а также проведенное заседание совета директоров, на котором отмели рост ожидаемый EBITDA в 1,5 раза до 2,8 трлн. рублей, в том числе за счет перевыполнения плана по продаже газа. Коэффициент Чистый долг /EBITDA Газпрома по итогам 2024 года ожидается равным 2,1х. Акции Газпрома наверстывают упущенное и дорожают на 📈+2,2%.

Fix Price зарегистрировал юридическое лицо в России. Это очередной шаг в программе редомициляции компании. Расписки компании растут на 📈+3,9%.

Мосбиржа подтвердила старт торгов акциями ИКС 5 с 9 января 2025 года. Акции войдут в котировальный список первого уровня с тикером X5.

Совет директоров Полюс 📉-1,7% рекомендовал провести дробление акций с коэффициентом 1 к 10. Окончательно сплит может быть утвержден на ВОСА 3 февраля 2025г. Сплит акций позволит бумагам быть более доступными для широкого круга инвесторов.

Чистая прибыль ВТБ 📉-0,2% за 11 месяцев 2024 года по РСБУ составила 444,95 млрд. рублей против 185,53 млрд. рублей за аналогичный период прошлого года, таким образом это показатель вырос в 2,4 раза.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

393

Инвестировать Просто

24 Dec, 12:40

🍎Пассивный доход

Продолжаем нашу рубрику с пассивным доходом. Вчера поступили новые купонные выплаты по облигациям Совкомлизинга. Компания платит купоны с привязкой к ключевой ставке + 200 б.п. Кредитный рейтинг АА-

Несмотря на то, что данный выпуск имеет плавающую доходность цена облигаций снизилась до 96,4%, а значит к погашению доходность будет еще выше.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #пассивный_доход #купоны

405

Инвестировать Просто

24 Dec, 08:59

Стратегический портфель УК Доход на 2025 год

УК Доход - одна из не сильно раскрученных управляющих компаний, однако для тех, кто немного глубже погружается в аналитику - это кладезь полезной и актуальной информации по фондовому рынку в целом и дивидендам в частности. Я пользуюсь их аналитикой на постоянной основе, поэтому им большой респект.

Компания представила свою стратегию на 2025 год с указанием компаний, которые на 100% войдут в инвестиционный портфель. Кстати, сама стратегия носит долгосрочный характер, не включает дешевые акции и ориентирована на получение дивидендов.

С одной стороны, никогда не надо ни за кем копировать их позиции, ведь у каждого из нас своя инвестиционная стратегия, но с другой стороны, почему бы не подчерпнуть пару идей для своего портфеля, ведь при анализе и оценке следует использовать разные источники информации.

⛽️Роснефть и ⛽️Лукойл - Доход отмечает эти компании как свой традиционный выбор из самых сильных в нефтегазовой сфере. Меньше проблем в налогами, налоговые льготы и куча факторов роста, а Лукойл еще и продолжает оставаться дивидендным аристократом российского рынка.

🏦Сбербанк - как сочетание понятного роста, дивидендов и прогнозируемого роста бизнеса. Я бы отметил, что если бы банк распределял дивиденды немного чаще (в идеале ежеквартально), то P/B давно бы поднялось к реальным 1,5-2х.

🏦Банк СПБ ао - тут аналитики отметили дешевое фондирование на ряду с высокой маржинальностью. Кроме того банк повышает долю прибыли, направляемую на выплату дивидендов и выкупает периодически акции из рынка. Как по мне, то акции банка слишком переоценены.

🏦Ренессанс Страхование - бенефициар высоких ставок, но также выигрывает и от их снижения, ведь группа зарабатывает как раз на фондовом рынке, а не на основной деятельности. Кроме того в недавнем разборе эмитента я указывал на высокую скорость роста бизнеса и отставание страхового направления в нашей стране в 7 раз от доли бизнеса в ВВП.

🏦Совкомбанк - характеризуется быстрым ростом и широкой диверсификацией бизнеса.

⛽️Газпром нефть - привлекательный уровень цен, выкая рентабельность и высокие дивиденды, компанию называют как "МТС для Газпрома". Ожидаемая дивидендная доходность составит порядка 18%.

🔌Интер РАО - идеальная компания с относительно низкими рисками для диверсификации портфеля. Компания уже сформировала свою кубышку, которая помогает компании в период жесткой ДКП, а также может быть потенциальном для хороших дивидендов.

🔋Новатэк - компания достигла своей реальной цены по мнению аналитиков Доход. В ближайший год может быть переоценена в сторону роста, к тому же направление СПГ - будущее российского нефтегаза, несмотря на то, что сейчас Новатэк является проблемным активом или "падшим ангелом".

Из потребительского сектора в портфель были отобраны 🍗Черкизово, 🐟Инарктика и 🍷Новабев. На данные компании положительно влияет инфляция, но длительный рост цен может негативно отразиться на спросе. Кроме того эти три компании выплачивают дивиденды, а значит они будут востребованы со стороны инвесторов.

Всего в стратегии порядка 20 компаний, так что есть где разгуляться и на чем потерять 🤷‍♂️

⭐️Моя инвестиционная стратегия в части дивидендных акций во многом совпадает с УК Доход, и теперь я понимаю чем буду усиливать потребительский сектор своего инвестиционного портфеля.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #Доход

422

Инвестировать Просто

23 Dec, 15:55

🔥Оптимистические итоги 23 декабря на Московской бирже

Пятничное решение совета директоров ЦБ продолжает оказывать положительное влияние на рынок, а точнее на умы и поведение инвесторов, которые продолжили выкупать просевшие за последний год активы. Это привело к росту индекса Московской биржи на 📈+2,43% до 2 702,48 пункта. Мы с вами в очередной раз наблюдаем как не внедрение очередного "запрета" взбодрило рынок, но при этом не надо забывать, что мы продолжаем жить при высокой ключевой ставке и жесткой ДКП.

В лидерах роста акции ФосАгро 📈+7,7%. Можно сказать, что компания "бесплатно" раздала дивиденды, ведь дивидендный гэп был закрыт за 1 день. Бумаги за день взлетели до своих полугодовых максимумов, хотя годовая динамика остается отрицательной.

Главный акционер Южуралзолото продал 22% своих акций управляющей компании Газпромбанка. Полученные средства будут направлены на погашение обязательств компании. Акции ЮГК взлетели на 🚀+8,6%.

ЭсЭфАй не только выплачивает дивиденды инвесторам, но и активно гасит задолженности по кредитам, чтобы снизить процентные расходы компании. Сегодня компания погасила последние 9,7 млрд. рублей, таким образом кредитные обязательства у компании полностью отсутствуют. Это правильно решение с учетом продолжающегося давления высокой ключевой ставки на бизнес. Кроме того акции сегодня очистились от дивидендной нагрузки в размере 227,6 рублей на одну бумагу (дивидендная доходность выплаты - 15,2%). Бумаги компании показали значительный рост в период пятничной вечерней сессии, который был нивелирован сегодня на 📉-9,8%.

Турция и Венгрия получили разрешение от США на оплату российского газа через Газпромбанк. Это также усилило позиции Газпрома, акции которого прибавляют 📈+3,7%, поддерживая российский фондовый рынок.

Акции Татнефти также наверстывают упущенное и в ожидании ВОСА 26 декабря по дивидендам растут на 📈+5,4%. Соберутся ли акционеры с первого раза - это всегда интрига, скорее всего будет повторное ВОСА, однако дата отсечки уже определена - 8 января 2025 года.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

408

Инвестировать Просто

07 Dec, 07:50

🍎 Первый пассивный доход декабря

Всегда приятно получать пассивный доход от инвестирования. Так, например, вчера пришли сразу и дивиденды и купоны.

Дивиденды носят более непредсказуемый характер, ведь заранее сложно точно определить их размер и дату выплаты.

С купонами намного проще - они выплачиваются с заранее известной периодичностью и известным размером, кроме флоатеров, как этот выпуск Европлана, но и по ним можно приблизительно сделать расчет.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #купоны #дивиденды

263

Инвестировать Просто

07 Dec, 05:23

Лучшие и худшие акции первой недели декабря

На прошлой неделе я анализировал топы роста и падения ноября. Самый сильный рост показали акции МКБ (+27,4%) и худшая динамика была у акций Самолет (-32,4%).

Начался декабрь, прошла первая торговая неделя, а лидер и антигерой не поменялись - тот же МКБ и тот же Самолет. Стабильно и уверенно 😜

Лучшая пятерка недели выглядит так:
1. 🏦МКБ +3,9%
2. 🔌Юнипро +2,6% - компания продолжает накапливать свою рублевую кубышку. Если её пустят на дивиденды, то доходность выплаты может достигнуть 80%.
3. 💿Эн+ Групп +2,6%
4. ⛽️Татнефть +2,6% - после 6 месяцев коррекции бумаги начали понемногу расти, через месяц выплата дивидендов и нас опять будет ждать гэп.
5. ⛽️Роснефть +2,0% - компания улучшила позицию в народном портфеле ноября.

Худшая пятерка недели такая:
1. 🏠Самолет -8,3%
2. ⛽️Газпром -7,3% - дивидендов за 2024 год не будет окончательно.
3. 🏠ПИК -5,9%
4. 📱ВК -5,7%
5. 💿Русал - 5,3% - компания сокращает производство алюминия на 250 тыс. тонн в год по причине высокой цены на сырье.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #рейтинг

285

Инвестировать Просто

06 Dec, 16:00

🔥Укрепляющийся рубль и итоги 6 декабря на Московской бирже

Обычно слабеющий рубль дает толчок роста для фондового рынка, но не на этой неделе. С таким сильным ослаблением национальной валюты начинают расти проинфляционные ожидания населения, как бы нас не пытались заверить в том, что мы получаем доходы в рублях, а значит на доллар нам не стоит смотреть.

Сегодня фьючерс на доллар снизился до 100 рублей, а ЦБ на 7 декабря обвалил доллар сразу на 3,8% до 99,42 рублей. Эта динамика мгновенно вызвала положительный резонанс на фондовом рынке страны и индекс Московской биржи показал рост на 📈+1% до 2 536,23 пункта. Рынок второй день подряд растет ровно на 1%, может быть у Московской биржи есть кнопка "вырасти на 1%" и они её используют?!🤣

Если руководство Банка России видят закономерность в росте инфляции при ослаблении рубля, так может быть кроме ключевой ставки можно немного подукрепить рубль, хотя бы не рыночными методами довести доллар до 70 рублей и будет нам всем счастье?!

Сбербанк провел день инвестора. В планах до конца года сохранить рентабельность капитала на уровне 23% с последующим снижением этого показателя до 22% в 2025 году. Как обычно, была отмечена роль ИИ в бизнес-процессах, позволившая сократить расходы на 450 млрд. рублей в 2024 году. Также в банке подтвердили выплату 50% чистой прибыли на дивиденды. Как бы ничего нового, но на растущем рынке акции показывают рост на 📈+1,5%.

Транснефть должны заплатить в 2025 году в бюджет 50% от чистой прибыли независимо от размера налога на прибыль. На новости акции взлетели на 🚀+4,0%, но мы должны понимать, что чистая прибыль сократится как минимум в 1,5 раза, если Правительство не применит другие методы содействия её росту.

Акции Газпрома корректируется на 📉-1,4%, опускаясь до годового дна. Бумаги продолжают отыгрывать заявление министра финансов об отсутствии в доходной части бюджета на 2025 год дивидендов от Газпрома.

ВТБ 📈+0,8% запускает собственную платформу ЦФА. ЦФА становятся новым трендом на рынке, как фонды денежного рынка и флоатеры.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

309

Инвестировать Просто

06 Dec, 09:23

🏦Московская биржа отчиталась за ноябрь. Инвесторы продают акции Сбербанка

Биржа посчитала абсолютно всё: и объемы торгов, и количество инвесторов, и народный портфель. Давайте посмотрим куда мы падаем.

🏦Объем торгов на Московской бирже в ноябре 2024 года составил 124,8 трлн. рублей, это на 1% ниже ноября 2023 года и на 11% ниже октября этого года. Цифры не самые радужные для площадки, так как инвесторы уходят с торгов, перекладываясь на депозит в банк или уходя в кэш, в том числе покупая валюту.

🏦Несмотря на почти полумиллионный прирост новых инвесторов, число активных участников сократилось с 3,9 млн. до 3,7 млн. человек. То есть, только 11% зарегистрированных частных инвесторов торгуют на рынке и эта доля из месяца в месяц сокращается. Многие заходят просто посмотреть или спросить, как в поликлинике.

🏦Доля физических лиц, раскачивающих рынок акций, за месяц выросла на 3,2% до 75,8%. Это много, именно поэтому мы весь месяц наблюдали такие качели. Доля физиков на вечерней сессии превысила 86% и колебания на вечерке тоже в разы выросли.

🏦Структура народного портфеля в ноябре осталась без существенных изменений, но при этом стоит отметить, что акции Сбербанка теряют свою популярность, их удельный вес за последние полгода сократился с 34% до 30%.

Актуальный народный портфель выглядит так:
1 (-) 🏦Сбербанк-ао - 30%;
2 (-) ⛽️Лукойл - 16%;
3 (-) ⛽️Газпром - 14%;
4 (-) 🏦Сбербанк-п - 7%;
5 (+1) ⛽️Роснефть - 7%
6 (+1) ⛽️Сургутнефтегаз-п - 7%, доля растет третий месяц подряд;
7 (-) 📱Яндекс - 5%;
8 (+1) 💿Норникель - 5%;
9 (+1) 🏦Т-Банк - 5%;
10 (-2) ⛏Полюс - 4%.

В ноябре инвесторы продолжили увеличивать долю привилегированные акции Сургутнефтегаза, а вот акции Полюса, попавшие в рейтинг в октябре, могут из него вылететь.

За ноябрь индекс Московской биржи вырос на 📈+0,7%. Народный портфель показал более уверенный рост на 📈+2,4%.

Итого за 11 месяцев 2024 года счет 8:3 в пользу народного портфеля, то есть выбирая только указанные выше 10 бумаг в равных частях любой инвестор за год получит прибыль выше средней по рынку. У нас остался еще один месяц, чтобы удостоверится в этом.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Московская_биржа #народный_портфель

334

Инвестировать Просто

05 Dec, 17:10

💿 Разбор компании по запросу подписчиков: ММК

ММК - вертикально интегрированный производитель стали, один из ведущих сталелитейных гигантов России, контролирующий 17% отечественного рынка. Основные сталеплавильные и прокатные мощности компании расположены в России и Турции.

Компания ориентирована преимущественно на внутренний рынок, являясь лидером в России по производству плоского проката и металлопроката с покрытием, а также крупнейшим поставщиком проката для трубной промышленности.

💰

Дивиденды:
Дивидендная политика ММК предполагает выплату дивидендов в размере не менее 100% свободного денежного потока, при условии, что отношение чистого долга к EBITDA составляет менее 1.0х. Если этот коэффициент превышает 1.0х, то компания будет направлять на дивиденды не менее 50% свободного денежного потока.

Из-за нестабильной ситуации на российском рынке компания приостановила выплаты на год. Однако ММК планирует вернуться к регулярным ежеквартальным дивидендам. На данный момент утверждены дивиденды за второй квартал 2024 года в размере 2,494 рубля на акцию.

⚡️

Риски:
Риски компании аналогичны рискам других металлургов. Сюда входят колебания цен на металл, которые сильно влияют на финансовые результаты. Последние два года были удачными для ММК и отрасли в целом, но Китай продолжает поставлять дешевую сталь, что оказывает давление на мировые цены.

Так как ММК - единственный вертикально интегрированный производитель среди крупнейших российских сталеваров, его маржа зависит от стоимости железной руды.

Снижение спроса на сталь также возможно из-за падения объемов строительства, вызванного отменой льготной ипотеки.

Компания также сталкивается с высокими затратами на капитальные расходы (CAPEX). В 2023 году они составили 95 млрд рублей, а в ближайшие 5 лет планируется их ежегодный рост на 10-15%.

Кроме того, с 2025 года налог на прибыль вырастет с 20% до 25%.

📍

Итог:
Основная продукция ММК ориентирована на внутренний рынок, поэтому санкции не оказывают значительного влияния на компанию.

Компания имеет отрицательный чистый долг, что делает её менее уязвимой к возможным изменениям денежно-кредитной политики и повышению процентных ставок.

ММК продемонстрировала хорошие результаты за первое полугодие 2024 года. Выручка увеличилась на 18,5% по сравнению с прошлым годом, достигнув 417,8 млрд рублей, EBITDA также показала рост, составив 92,7 млрд рублей. На конец полугодия на счетах компании оставалось 126,6 млрд рублей. По ключевым финансовым мультипликаторам ММК находится на уровне среднерыночных показателей.

⭐️Доля компании в моем портфеле - 3,2%. Покупал бумаги для долгосрочного инвестирования, поэтому нынешняя просадка меня не пугает.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #ММК #разбор

349

Инвестировать Просто

05 Dec, 15:58

🔥Итоги 5 декабря на Московской бирже

Рынок сегодня сделал очередную попытку пробиться через заколдованный уровень 2500, возможно, эта наша новая реальность, особенно с учетом вчерашних комментариев Эльвиры Сахипзадовны. В итоге индексу Московской биржи через 2500 удалось проскочить и даже подняться до 2 510,83 пункта или на 📉+1%.

Но мы с вами помним и о втором индексе - индексе государственных облигаций, который продолжил снижение. Никакого роста, никакой радости...

ВТБ Банк 📈+1,7% до конца года продаст железнодорожного оператора Первую грузовую компанию и купит до 30 различных поставщиков судового оборудования для их последующей интеграции в Объединенную судостроительную корпорацию. Банк проводит разбалансировку своих активов. Костин также заявил, что дивидендов за 2024 год, скорее всего, не будет. Мало кто из инвесторов верил в это эфемерное распределение прибыли.

В лидерах роста расписки Ozon 📈+4,7%, но этот рост связан с откатом после почти 10% падения бумаг в течение недели. Расписки корректировались на новостях о редомициляции и сопутствующих с ней приостановкой торгов и навесом из нерезидентов.

Ростелеком по итогам 2024 года ожидает рост выручки до 800 млрд. рублей, то есть компания второй год подряд повторит рост на 13%. С учетом ежегодного повышения тарифов рост выручки будет обеспечен на много лет вперед. Акции растут на 📈+0,5%.

СИБУР планирует выйти на IPO и разместить 2% своих акций. Совет директоров в ближайшее время должен дать по этому вопросу рекомендацию для акционеров. СИБУР Холдинг - крупнейшая нефтехимический холдинг в России полного цикла, так как все предприятия холдинга обеспечиваются сырьём собственного производства. Основной реализуемый продукт - это полипропилен и полиэтилен. Я не так давно делал обзор на новый выпуск облигаций компании.

Минфин выбрал 7 государственных компаний для выхода на фондовый рынок. Перечень компаний и сроки IPO не озвучены. Кроме того для менеджмента 20 государственных компаний хотят ввести привязку мотивации руководства к уровню капитализации.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

342

Инвестировать Просто

05 Dec, 11:57

Наш финансовый самурай. Давайте поддержим Эльвиру Сахипзадовну - 20 декабря близко.

355

Инвестировать Просто

05 Dec, 04:37

⚖️4 облигации из сферы торговли с высокой доходностью

Если в вашем портфеле уже высокая доля активов нефтяного и финансового сектора, а еще металлургов и ITшников, то значит подборка облигаций торговой сферы может прекрасно диверсифицировать ваш портфель.

Подобрал 4 выпуска облигаций разных эмитентов со сроком до погашения не более 1,5 лет и кредитным рейтингом не ниже А-. Как по мне, то это самый оптимальный срок и почти не вызывающая лишних опасений стабильность эмитента.

1. РОЛЬФ БО 001Р-05 (RU000A10A6U8)
Рольф - один из крупнейших автодилеров России. За последние несколько лет компания успешно перепрофилировалась с продаж новых автомобилей на автомобили с пробегом, доля которых в годовых продажах составляет 80%. Модельная линейка новых и б/у автомобилей превышает 70 марок. Дилерская сеть превышает 90 автосалонов и шоурумов

Доходность к погашению - 28,9%
Дата погашения - 23.05.2026г.
Кредитный рейтинг - А
Цена облигации - 100,4%.

2. Ритейл Бел Финанс 001P-02 (RU000A102TR4)
Ритейл Бел Финанс создана с целью привлечения финансирования для Евроторг. Сама компания Евроторг является крупнейшим игроком на рынке продуктовой розницы в Белоруссии.

Доходность к погашению - 28,9%
Дата погашения - 05.03.2026г.
Кредитный рейтинг - А-
Цена облигации - 83,6%.

3. ИЭК Холдинг 001P-01 (RU000A105PR5)
ИЭК Холдинг - это один из ведущих российских производителей и поставщиков решений для передачи и распределения электроэнергии, в сфере освещения и систем управления светом, для телекоммуникаций и автоматизации зданий и процессов.

Доходность к погашению - 27,9%
Дата погашения - 23.12.2025г.
Кредитный рейтинг - А-
Цена облигации - 88,6%.

4. НоваБев Групп 002P БО-П04 (RU000A102GU5)
Новабев - самая крупная компания, осуществляющая производство и дистрибьюцию алкогольных напитков на территории РФ, а также контролирующая специализированную сеть магазинов ВинЛаб.

Доходность к погашению - 24,8%
Дата погашения - 02.12.2025г.
Кредитный рейтинг - АА
Цена облигации - 91,4%.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #торговля #облигации

355

Инвестировать Просто

04 Dec, 15:54

🇷🇺

Россия зовет, а индекс Московской биржи опять ниже 2500

Стартовал 15-й инвестиционный форум Россия зовет! Эти форумы обычно дают четкие сигналы бизнесу к росту, а инвесторам к покупке активов, так как спикерами выступает и первое лицо страны и руководители государственных структур. Но сегодня роста рынка не последовало, индекс Московской биржи провалился ниже 2500 пунктов до 2 485,62 пункта или на 📉-2,14%.

И Владимир Владимирович, и Эльвира Сахипзадовна Набиуллина подчеркнули высокий уровень инфляции в стране и необходимость продолжения повышения капитализации фондового рынка. Руководитель ЦБ допустила повышение ключевой ставки на заседании 20 декабря, но красиво съехала, что решение еще не принято и монетарные рычаги сдерживания инфляции уже почти исчерпали себя.

Бороться с высокой инфляцией будут ростом предложения товаров и услуг, то есть чтобы предложение было выше спроса и производители были бы вынуждены снижать цены. На самом деле решение идеальное, но, скорее всего, оно слишком труднореализуемое, иначе уже бы давно победили ту инфляцию.

📌Я писал ранее, что консенсус по рынку остановился на ключевой ставке в 23% годовых. Даже при такой высокой ставке российская экономика продолжит расти, правда предприятиям с большим долгом будет еще сложнее выходить на прибыль, а значит любимые нами дивиденды будут неумолимо сокращаться.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

359

Инвестировать Просто

04 Dec, 04:53

25% годовых на облигациях ПСБ Лизинг

Дебютный выпуск облигаций ПСБ Лизинга на два года под фиксированные 25%. Звучит вполне привлекательно, если бы не пару но... Давайте разбираться.

ПСБ Лизинг является универсальной лизинговой компанией, которая специализируется на продвижении гражданской продукции, произведенной предприятиями оборонно-промышленного комплекса, на финансировании стратегических и инфраструктурных проектов, а также на поставках транспортных средств и спецтехники для субъектов малого и среднего предпринимательства.

По названию можно легко догадаться, что ПСБ Лизинг входит в группу Промсвязьбанка. По итогам 1 полугодия 2024 года занимает 10 место среди 110 лизинговых компаний в рэнкинге от РА Эксперт.

👀Что там по выпуску?
👉Дата размещения - 09.12.2024г.
👉Дата погашения - 29.11.2026г. Опять этот "уютный" период размещения на 2 года - и не долго, и не коротко.
👉Объем размещения - 1 000 000 000 рублей. Немного скромно для столь крутой компании, но если запрос у лизингополучателей именно на финансирование в таком размере, то зачем привлекать лишнее финансирования и нести лишние затраты.

💰Размер купона - 25% годовых. Купон фиксированный на весь срок размещения облигаций. Такой уровень доходности будет неплохим, если ЦБ не поднимет ключевую ставку на 200 б.п., в противном случае - есть выпуски более интересные для инвестирования.

👉Выплата купона - ежемесячная, на другие варианты инвесторы сейчас соглашаются неохотно. Первая выплата уже 08.01.2025г.
👉Оферта и амортизация не предусмотрена.
👉Выпуск ПСБ Лизинг-БО-П01 доступен доя неквалифицированных инвесторов.

📊Что еще важно знать?
🧮За 1 полугодие 2024 года по МСФО компания отчиталась о росте процентных доходов в 2 раза до 9,8 млрд. рублей. Но при этом за счет роста кредитной нагрузки и ставок по кредитам чистый процентный доход за период сократился на 40% до 1,2 млрд. рублей.

🧮Логично, если бы дочерняя компания обратилась за финансированием в материнскую, но или уже лимит исчерпан, или передаваемое в лизинг имущество невозможно принять в качестве залога, поэтому проще получить заемные средства на фондовом рынке. На 30.06.2024г. задолженность по банковским кредитам составляет 143,4 млрд. рублей или 97% от валюты баланса, что типично для лизинговых компаний, но тут доля заимствований на слишком высоком уровне.

🧮Хотя, возможно, все намного банальнее. За 1 полугодие доходы лизинговой компании упали в 7,7 раз до 135 млн. рублей. Этих доходов недостаточно для получения банковского кредита, ведь кредитной организации придется формировать внушительные резервы на пустом месте.

🧮Кстати, в отчете по РСБУ за 9 месяцев чистая прибыль составляет уже 727 млн. рублей.

🧮ЧИЛ после вычета резервов на 30.06.2024 года составили 122,6 млрд. рублей, увеличившись с начала года на 33%. Почти половина лизингового портфеля имеет срок погашения более 5 лет.

❗️АКРА присвоило ПСБ Лизинг кредитный рейтинг ruAA- со статусом рейтинга на пересмотре, то есть рейтинг может быть повышен в ближайшую дату пересмотра рейтинга.

У меня сложилось неоднозначное мнение по компании. С одной стороны, текущая доходность приемлема, материнская компания поможет в случае чего, а сам ПСБ Банк на 100% принадлежит государству. С другой стороны, мы должны понимать, что эта компания она не совсем про заработок, она скорее выполняет роль агента по финансированию больших проектов.

При росте ключевой ставки спрэд к рынку будет сведен к минимуму. И если рассматривать этот выпуск как ВДО, то можно найти выпуски с более высоким доходом.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #ПСБ_Лизинг #облигации

387

Инвестировать Просто

03 Dec, 15:58

🔥Разворот не случился. Итоги 3 декабря на Московской бирже

Кто-то вчера уже понадеялся на разворот в сторону роста к светлому будущему, но, к сожалению, этого разворота не случилось, чуда не произошло. Индекс Московской биржи за день теряет -1,83% и опускается до 2 539,64 пункта.

В ЦБ напомнили прописные экономические истины, что ослабление национальной валюты постёгивает инфляцию. Население пытается максимально потратить свои рубли боясь их быстрому обесцениванию, тем самым подкидывая дровишек в инфляционную печку. А у Центробанка только один активный механизм обуздать инфляцию - в очередной раз повысить ключевую ставку.

И еще немного лирики. Я заметил, что максимально точные прогнозы по финансовому рынку страны дают руководство Сбербанка, я бы даже не стал исключать некие инсайды и вовлеченность руководства зеленого банка в совещательные процессы. Так вот, первый зампред Сбербанка допустил рост ключевой ставки на декабрьском заседании совета директоров регулятора до 23%.

Софтлайн 📉-2,7% анонсировал выход своих дочек на IPO после их слияния. В объединенный холдинг войдут три компании с оценочной капитализацией в 40 млрд. рублей. В планах провести IPO во втором полугодии 2025 года. Скорее всего, именно тогда денежно-кредитная политика ЦБ должна немного ослабнуть.

В лидерах падения Группа Позитив 📉-5,8%. На прошлой недели СМИ писали о том, что Центр ФСБ по компьютерным инцидентам расторг соглашение с Группой Позитив и это может быть только первой ласточкой в череде будущих расторжений.

Крупнейшая мировая алмазодобывающая компания De Beers снизила цены на 10% на большинство камней в рамках последнего цикла продаж в 2024г. Это говорит о продолжающемся кризисе в алмазной отрасли. Акции нашего лидера отрасли АЛРОСА теряют 📉-2,3%, двигаясь за рынком.

Мосгорломбард 📈+0,4% расширяется. Компания купила 26 ломбардов в Москве и области, увеличив долю присутствия до 14%. Теперь группа МГКЛ представлена 135 отделениями.

Объем торгов на Московской бирже 📉-4,0% в ноябре 2024 года составил 124,8 трлн. рублей, это на 1% ниже ноября 2023 года и на 11% ниже октября этого года.

Мечел начал останавливать работу своих шахт. Работа шахты Ольжерасская-Новая остановлена на полгода в связи с уменьшением объемов производства. До этого эта же шахта и еще одна приостанавливала свою работу по причине отсутствия рынков сбыта. Акции компании за день теряют 📉-5,5%.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

397

Инвестировать Просто

03 Dec, 12:38

⛽️Газпром и дивиденды

Наше национальное достояние подвело итоги работы за 9 месяцев по МСФО. У компании все основные показатели закрылись с положительной динамикой, что внушает некий оптимизм для дивидендных инвесторов. Давайте подробнее.

📌Выручка компании за 9 месяцев выросла на 20,3% до 7,5 трлн. рублей. Компания наращивает продажи несмотря ни на какие внешние ограничения и геополитику. Рост поставок в Китай сгладил все сложности. А с декабря объем поставок нашему восточному партнеру вышел на максимальный уровень, поэтому за 4 квартал уже переживать не стоит.

📌Чистая прибыль за тот же период составила 990 млрд. рублей, увеличившись в 2,8 раза год к году, при этом в 3 квартале компания отразила отложенный убыток в размере 52,9 млрд. рублей.

📌Для расчета дивидендов компания использует скорректированную чистую прибыль, которая за отчетный период составила 842 млрд. рублей.

📌Дивидендная политика Газпрома предусматривает выплату дивидендов в целевом размере 50% от чистой прибыли по МСФО при показателе чистый долг/EBITDA менее 2,5х.

💰Мой внутренний оптимист не смог удержаться и посчитал размер потенциальных дивидендов на одну акцию, он составил 17,7 рублей. При нынешней цене акций дивидендная доходность составила бы средние 14,4%.

При этом стоит понимать, вопрос распределения прибыли - останется вопросом до рекомендации совета директоров из-за повышенной инвестиционной программы компании. К тому же 4 квартал компания также может закончить с убытком, что негативно отразится на потенциальном размере дивидендов.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Газпром #дивиденды

394

Инвестировать Просто

03 Dec, 04:52

5 акций на декабрь от БКС

На сжавшемся рынке открывается большое количество перспективных бумаг, что аж глаза разбегаются от вариантов, но бюджет ведь ограничен. Поэтому важно выбрать правильные активы для покупки в инвестиционный портфель.

До решения ЦБ по ключевой ставке покупать акции более рискованно, чем при обычных обстоятельствах, ведь мы не знаем ни глубину дна, ни консистенцию болота. Однако, аналитики БКС подсветили нам 5 перспективных по их версии акций на декабрь. Давайте разбираться почему именно они.

1. ⛽️Газпром.
Ориентир цены на ближайший год - 190 рублей (+58%).

Главный драйвер роста - освобождение компании от НДПИ на 2025 год. Конечно же мы ждем холодную зиму, в период которой растет не только спрос на газ, но и его цена, а вместе с ними должны вырасти и акции компании.

Кроме того, не стоит снимать со счетов возможные дивиденды. Больших дивидендов никто не ждет, но о дивидендной доходность в 10% уже поговаривают.

2. ⛏Полюс.
Ориентир цены на ближайший год - 17 000 рублей (+18%).

Аналитики связывают рост акции Полюса с первой отчетностью по Сухому Логу, который должен снизить стоимость добычи и сопутствующие расходы.

Поддержку компании оказывают высокие мировые цены на золото, а также недооцененность компании, ведь акции сейчас торгуются на 30% ниже исторического P/E.

3. 📱Яндекс.
Ориентир цены на ближайший год - 5 400 рублей (+59%).

Компания интересна с финансовой точки зрения, последняя отчетность оказалась выше ожиданий рынка. Первые дивиденды стали триггером для роста цены акций. И, конечно же, нынешняя просадка дает возможность купить акции компании по цене ниже исторической средней на 15%.

4.🏦Т-Технологии.
Ориентир цены на ближайший год - 4 600 рублей (+92%).

Инвесторы увидели первый результат от слияния Т-Банка с Росбанком в отчетности за 3 квартал. Максимального эффекта эта синергия достигнет к середине 2025 года.

Цену акций толкают вперед ожидания по ежеквартальной выплате дивидендов, несмотря на не очень щедрую дивидендную политику. Опять же, бумаги сейчас торгуются с историческим дисконтом в 50%.

5. ⛽️Лукойл
Ориентир цены на ближайший год - 9 300 рублей (+35%).

Драйвер роста бумаг - высокие дивиденды, аналитики ждут более 1000 рублей на одну акцию по итогам 2024 года. У компании имеются 14,5 млрд. долларов для выкупа акций у нерезидентов с дисконтом или эти деньги могут быть распределены в виде специального дивиденда.

Дешевый рубль также на руку компании, ведь конвертация даёт больше рублей, увеличивая чистую прибыль компании.

⭐️ Подборка БКС интересна не только для краткосрочного инвестирования, но и имеет право быть в портфеле каждого уважающего себя долгосрочного инвестора. Возможно, сейчас не лучшее время для покупки Яндекса и Полюса, особенно при дивидендной стратегии инвестирования, но в целом очень даже достойный выбор аналитиков.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #рейтинг

446

Инвестировать Просто

02 Dec, 15:56

❄️Декабрь начался с роста. Итоги первой декабрьской торговой сессии.

На фондовом рынке сегодня без существенных новостей, поэтому рынок понемногу идет в рост - как рынок облигаций, так и рынок акций. Английская пословица гласит, что отсутствие новостей - это хорошая новость, но без новостей нет драйверов роста. А без драйверов роста любой рост будет лишь краткосрочным.

Для индекса Московской биржи декабрь начался оптимистичным ростом на 📈+0,34% до 2 586,74 пункта. При этом всегда стоит обращать внимание на движение индекса государственных облигаций, динамика которого сегодня отрицательная.

Одно из недавних IPO компания Промомед 📈+5,6% опубликовала операционную отчетность за 9 месяцев. Выручка показала внушительный рост год к году на 34% до 10,7 млрд. рублей. С начала года компания получила регистрационные удостоверения для 34 лекарственных препаратов и получила 14 патентов. Чистая прибыль еще не посчитана, но показатель чистый долг/EBITDA снизился кв/кв до 2,3х.

Лента 📈+4,6% объявила о приобретении сети магазинов Улыбка радуги в количестве 1 535 единиц. Компания осуществляет трансформацию, добавляю в свою сеть магазины самообслуживания в формате магазинов у дома. При этом компания никак не желает расширяться в новые и исторические регионы РФ.

Поставки газа в Китай по газопроводу Сила Сибири вышли на проектный уровень (38 млрд куб. м в годовом исчислении). На новости акции Газпром корректируются на 📉-0,2%, после активного роста на прошлой неделе.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

446

Инвестировать Просто

02 Dec, 13:14

🎥Опять плюс в портфеле. Итоги инвестирования в ноябре

Подвожу итоги инвестирования в ноябре 2024 года в он-лайн формате, так как предварительные итоги не смотрел. По факту обогнал индекс Московской биржи в 2 раза.

👀Учет и контроль инвестиций веду только здесь - https://bit.ly/3XqlOH9 (в поиске набирайте Инвестировать Просто)

✔️Видео доступно по ссылке - https://youtu.be/rWma0y5pCqQ

⚠️Не является инвестиционной рекомендацией.

Очень важны ваши лайки 👍под видео, они помогают продвигать видео в раздаче.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #инвестиционный_портфель #итоги_инвестирования

453

Инвестировать Просто

02 Dec, 04:42

🗓

Календарь инвестора на неделю

Всех поздравляю с наступившей зимой. Новый Год всё ближе, уже надо задумываться какие активы окажутся под новогодней инвестиционной ёлкой 🎄

Принять правильное решение может помочь календарь с основными событиями декабрьской инвестиционной недели

2 декабря - закрытие реестра по дивидендам от Авангард, 68,16 рублей;
2 декабря - закрытие реестра по дивидендам от Инарктика, 20 рублей;
2 декабря - последний день торгами на Московской бирже расписками Русагро;

3 декабря - отчет об оборотах за ноябрь от Московской биржи;
3 декабря - закрытие реестра по дивидендам от Куйбышев азот, 7 рублей;

5 декабря - заседание совета директоров по дополнительной эмиссии от Смарттехгрупп;
5 декабря - XXII Российский облигационный конгресс;

6 декабря - закрытие реестра по дивидендам от ВУШ Холдинг, 2,11 рубля;
6 декабря - день инвестора в Сбербанке;
6 декабря - день инвестора в Интер РАО.

Всем желаю успешной инвестиционной недели 💼

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #календарь_инвестора #события_недели

428

Инвестировать Просто

30 Nov, 05:14

Лучшие и худшие акции месяца

Индекс Московской биржи в ноябре прыгал во все стороны, реагируя на настроения инвесторов, геополитические события, отчетность эмитентов и ослабление рубля. В течение месяца разница между самой высокой и самой низкой точкой графика индекса составляла 13,3%. Это очень сильные качели.

Но чем выше качели, тем интереснее наблюдать за динамикой цены акций компаний, а в этом месяце точно было на что посмотреть.

Итак, 5 лучших акций ноября выглядит так:
1. 🏦МКБ +27,4%
2. 💿Норникель +13,2%
3. 🌾ФосАгро +11,3%
4. ⛽️Роснефть +8,0%
5. 📦Ozon +6,1%

Пятерка замыкающих представлена следующими компаниями:
1. 🏠Самолет -32,4%
2. 🏠ПИК -26,5%
3. 📱Позитив -21,4%
4. ⛏Селигдар -20,4%
5. ⛽️Транснефть-п -20,1%

Рост большинства бумаг связан в том числе с коррекцией в октябре и выкупом их на более низких уровнях.

❌Коррекция у застройщиков является системной проблемой, всё держалось на льготном кредитовании, оно схлопнулось и всё... Жесткая ДКП усугубила ситуацию. Смотрел интервью СЕО Самолет, это вообще какой-то запредельный трэш. Радует, что главный акционер уже не продает свои акции, пока что.

❌Центр ФСБ по компьютерным инцидентам расторг соглашение с Группой Позитив и это может быть только первой ласточкой в череде будущих расторжений.

❌Селигдар своей квартальной отчетностью убил желание инвесторов находиться в бумагах. Как можно было на историческом росте золота сработать в убыток на 10,1 млрд. рублей, ухудшив при этом результат прошлого года?!

❌Транснефть - новая боль всех инвесторов. Но у компании всё может оказаться не так уж и плохо, если правительство проиндексирует тарифы на прокачку нефти, но мы об этом можем узнать только по косвенным признакам, ведь отчетность по МСФО компания решила не публиковать.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #рейтинг

491

Инвестировать Просто

29 Nov, 15:59

🍁Итоги последнего торгового дня осени

Обычно в последний торговый день инвесторы или избавляются от ненужного или покупают то, что не успели за месяц. Сегодня на рынке получился день покупок - инвесторы активно покупали тяжеловесов таких как Сбербанк и Газпром, что не могло не отразиться положительно на рынке в целом.

Индекс Московской биржи к закрытию последней торговой сессии этой осени показал рост на 📈+1,18% до 2 578,00 пунктов. Таким образом, динамика волатильного индекса за ноябрь составила 📈+0,7%.

Акции Газпрома показывают опережающий рост на 📈+2,7%. Инвесторы ждут оптимистичного отчета по МСФО за 3 квартал, в частности снижения долговой нагрузки.

Акции Транснефти 📉-0,8% продолжают терять в цене, сегодня на -2,0%. Компания обратилась к правительству с предложением увеличить тариф на прокачку нефти на 8,7% с 2025 года, чтобы избежать колоссального дефицита ликвидности через 5 лет. Кроме того компания решила не публиковать отчетность по МСФО за 9 месяцев и теперь мы можем только догадываться и финансовом состоянии компании.

Совет директоров Магнит 📈+6,7% рекомендовал выплатить дивиденды за 9 месяцев в размере 560 рублей на одну акцию и это выше ожиданий рынка. Дивидендная доходность выплаты составит 12,4%. На дивиденды будет направлена прибыль текущего года и прошлых лет. Дата закрытия реестра на получение дивидендов - 8 января 2025г.

Аэрофлот 📉-4,8% достойно отчитался за 9 месяцев по МСФО. Выручка компании выросла на 44,3% до 636,6 млрд. рублей. Отмечается рост скорректированной чистой прибыли до 48,6 млрд. рублей против 2,6 млрд. рублей убытка за 9 месяцев 2023 года. Пассажиропоток год к году вырос на 18,7% за счет более активно роста международных перевозок.

Акции Русагро после вчерашнего рекордного роста обвалились на 📉-7,0%. Цены акций вернулась на свой уровень, так как вчера был мягко говоря искусственный рост и инвесторы не хотят замораживать свои активы на 3 месяца до завершения процесса редомициляции.

Руководство Самолета 📈+2,9% заявило, что не планирует снижать цены на квартиры, а для достижения финансовых результатов ограничат предложение нового жилья. До конца года Самолёт планирует ввести около 1 млн. кв.м. жилья в соответствии с планом. Главный акционер Михаил Кенин заявил, что не продает свою долю в компании. Возможно, потому что никто не предлагает интересные условия за продажу пакета акций.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

498

Инвестировать Просто

29 Nov, 14:07

🍎Купоны к концу месяца

К завершению инвестиционного месяца пришли еще 2 купонные выплаты.

Акрон - одна из последних покупок. Новый выпуск, брал сразу после размещения. Доходность плавающая: ключевая ставка +1,75%. Спрэд не самый большой, но для кредитного рейтинга ruAA в самый раз.

Фармфорвард - облигации компании, которая снабжает больницы и аптеки таблетками. Кушать и покупать лекарства люди будут всегда, поэтому у Фармфорвард весьма стабильный бизнес. Это ВДО с фиксированной доходностью в 18,5%. С учетом текущей цены YTD превышает 33%.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #пассивный_доход #купоны

503

Инвестировать Просто

29 Nov, 09:24

💵Доллар продолжает расти. Помните это видео?

520

Инвестировать Просто

29 Nov, 04:38

Ⓜ️Облигации Амурской области на размещении

К концу года субъекты федерации активизировались с выпусками облигаций для покрытия своих нужд. Один из таких субъектов Амурская область предлагает интересный выпуск на два года с плавающей доходностью.

Это первый выпуск облигаций Амурской области с 2000 года и давайте разбираться в его деталях.

👀Что там по выпуску?
👉Дата размещения - 12.12.2024г.
👉Дата погашения - 12.12.2026г. На этой неделе уже писал о том, что размещение на два года набирает популярность у эмитентов.
👉Размер выпуска - 2 935 217 000 рублей с точностью до тысячи.

💰Купонная доходность - плавающая, привязана к ключевой ставке. Размер спрэда будет определён в ходе сбора заявок, но я могу предположить, что надбавка за риск не превысит 200 б.п. Такое среднеобластное значение.

👉Выплата купонов - ежемесячно и это отличный тренд от областных эмитентов, который снижает волатильность и повышает спрос на бумаги.
👉Амортизации и оферты по выпуску не предусмотрено.

👉Выпуск Амурская Область-24001-об будет доступен только для квалифицированных инвесторов. Интересно по каким критериям данный выпуск был отнесен к сложным финансовым инструментам, недоступным для неквалов?

Без раскрытия полных параметров сложно гадать на кофейной гуще о привлекательности доходности, да и ограничение по статусу инвестора отбросит большинство желающих купить.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #субфедералы #облигации

519

Инвестировать Просто

28 Nov, 15:58

📊Рынок отскакивает после падения. Итоги 28 ноября на Московской бирже

Отскок начался еще вчера в основную торговую сессию и продолжился опять же вчера, но уже в вечернюю сессию. Рост в вечерку был настолько существенным, что фактически сегодня рынок даже снизился, но так как IRUS у нас рассчитывается в рамках основных сессий, то формально рынок растет. Оставляем право за каждым инвестором считать стакан наполовину пустым или полным, а индекс Московской биржи за день прибавляет 📈+2,24%, финишировав на 2 547,88 пунктах.

Самой ожидаемой отчетностью сегодня был отчет по МСФО за 3 квартал от Т-Технологии 📉-0,2% (до недавнего ТКС Холдинг). Непосредственно за 3 квартал с учетом отчетности Росбанка по ряду показателей наблюдался двухкратный рост. За 9 месяцев чистая прибыль финансовой структуры выросла на 39% год к году до 83,5 млрд. рублей. В компании подтвердили желание выплачивать дивиденды на ежеквартальной основе.

НЛМК 📉-0,3% за 9 месяцев по МСФО показал рост выручки на 6,7% до 560,1 млрд. рублей, но при этом чистая прибыль обвалилась на 77% до 42,4 млрд. рублей. После отчетности других металлургов ожидать от НЛМК чего-то лучшего не представлялось возможным. Сильной коррекции не было, так как компания уже торгуется на почти двухлетних минимумах.

ВсеИнструменты 📉-0,6% закрыли 9 месяцев с выручкой в 120,3 млрд. рублей (рост год к году составил 29%). При этом в 3 квартале компания сработала с убытком в размере 2,3 млрд. рублей, скорректировав прибыль за 9 месяцев до 2,2 млрд. рублей.

Селигдар 9 месяцев 2024 года закончил с растущим убытком по МСФО в размере 10,1 млрд. рублей, который год к году вырос на 13,5%. Это фиаско, братан. Бумаги золотодобытчика корректируются на 📉-2,8%.

ВТБ отчитался о росте чистой прибыли за 10 месяцев 2024 года до 405 млрд. рублей. Рекордная прибыль до сих пор реальна и руководство банка планирует её достичь, ведь октябрь принес в копилку еще 29,7 млрд. рублей, что на 10,4% больше октября 2023 года. Но инвесторы не видят идеи в бумагах банка, цена которых опустилась ниже 70 рублей или на 📉-0,6%.

Акции Сегежи взлетели на 🚀+13,9% после того, как брокеры уведомили своих клиентов о принудительных закрытиях коротких позиций. Аналогичная ситуация наблюдается в расписках Русагро 📈+7,3% после писем счастья от брокеров. Получается, что это спекулянты мешают рынку расти?!🤷‍♂️

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

459

Инвестировать Просто

28 Nov, 12:15

🏦Космические итоги за 3 квартал у ТКС Холдинга

ТКС Холдинг или уже правильно писать Т-Технологии отчитался по МСФО за 3 квартал 2024 года. Все ждали этого отчета, так как теперь в него входят финансовые итоги сразу двух банков (Т-Банк и Росбанк).

📌Чистый процентный доход за 3 квартал вырос на 68% год к году до 103,7 млрд. рублей. Этот же показатель за 9 месяцев достиг 254,6 млрд. рублей.

📌Чистый комиссионный доход составил 29,5 млрд. рублей (или плюс 57%) и, соответственно, накопленный чистый комиссионный доход вырос на 39% до 71,9 млрд. рублей.

📌 За 9 месяцев чистая прибыль финансовой структуры выросла на 39% год к году до 83,5 млрд. рублей.

📌На 30.09.2024 года у компании более 24 млн. активных клиентов в сегменте дебетовых карт и текущих счетов, 770 тыс. активных клиентов в сегменте малого и среднего бизнеса и 4,2 млн. активных клиентов в Т-Инвестиции.

Также в компании подтвердили желание выплачивать дивиденды на ежеквартальной основе и направлять на эти цели 30% от чистой прибыли. Ближайшие дивиденды за 3 квартал 2024 года составят 92,50 рублей на одну акцию с дивидендной доходностью выплаты в размере 3,8%.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #ТКС_Холдинг #отчетность

480

Инвестировать Просто

28 Nov, 04:29

🏢

На размещении флоатер из IT-сферы

Побаловаться с облигациями с плавающей доходностью решила компания Селектел, в послужном списке которой до недавнего времени присутствовали только выпуски с фиксированной доходностью, но рынок диктует свои правила.

Селектел - российская IT компания предоставляющая компаниям услуги облачных сервисов и дата-центров. У компании 4 центра обработки данных в Санкт-Петербурге, Ленинградской области и в Москве. Компания хранит и обрабатывает данные как обычных физических лиц, так и целых корпораций, например, Х5. При этом это исключительно частный бизнес без государственной доли участия.

По итогам 2023 года компания входит в топ-3 на рынке облачных инфраструктурных сервисов и топ-5 по количеству стоек в России.

⌨️Что там по выпуску?
🖥Дата размещения - 04.12.2024г.
🖥Дата погашения - 02.05.2027г., новая классика до трех лет.
🖥Размер выпуска - 3 000 000 000 рублей.

💰Размер купона - плавающий и привязан к ключевой ставке со спрэдом до 400 б.п. Высокая доходность говорит нам о том, что компании очень нужны деньги для финансирования своих инвестиционных проектов, а банки в кредит не дают или не дают на интересных для Селектел условиях.

🖥Выплата купона - ежемесячная, первая выплата 3 января 2025 года.
🖥По выпуску не предусмотрены ни амортизация, ни оферта к погашению.
🖥Выпуск Селектел-001Р-05R доступен для неквалифицированных инвесторов после тестирования.

👨‍💻Что еще важно знать?
🧮За 9 месяцев этого года компания заработал 9,5 млрд. рублей, увеличив год к году объем выручки на 27%. Основной удельный вес в структуре продаж приходятся на облачные сервисы - это 8,2 млрд. рублей. Выручка будет продолжать расти такими темпами, ведь есть волшебное слово - импортозамещение.

🧮Чистая прибыль также растет и это не может не радовать. Она составила 2,7 млрд. рублей с ростом 16% год к году.

🧮Количество клиентов достигло 25,7 тыс. на конец отчетного периода, доля крупного и среднего бизнеса в выручке составила 69%. Также компания увеличили количество стоек на 112 в ЦОД Ленинградской области для того, чтобы не испытывать нехватки мощностей на растущем на 30% в год рынке.

🧮Чистый долг/EBITDA на последнюю отчетную дату не изменился и составляет 1,5х, а значит компания может его обслуживать без каких-то сложностей. Компания активно инвестирует в новый дата центр Юровский, наращивая долг.

🧮В обращении находятся 3 выпуска облигаций с фиксированной доходностью в объеме 10 млрд. рублей. Последний выпуск с доходностью к погашению в 26,7% с ежемесячной выплатой купона и 16-ю месяцами до погашения выглядит не хуже нового флоатера. Есть выпуск с YTM под 28%.

🧮В ноябре 2024г. РА Эксперт подтвердил кредитный рейтинг Селектел на уровне ruAA- со стабильным прогнозом.

Сама компания мне нравится, бизнес будет продолжать развиваться быстрее рынка. Доходность на самом деле не плохая и с высокой степень вероятности мы получим дополнительно 4% к ключевой ставке. Селектел выпускает облигации для реализации инвестиционной программы, а значит при нынешней конъюнктуре рынка бизнес будет набирать обороты.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Селектел #облигации

816

Инвестировать Просто

27 Nov, 15:59

🔥Инвесторы не сдаются. Итоги 27 ноября на Московской бирже

После хорошего пролива за последние 1,5 недели инвесторы решили, что дно уже зафиксировано, и начали выкупать просевшие акции. До конца недели мы точно узнаем был ли этот только отскок или всё же разворот. При этом мы должны понимать, что драйверов роста как не было в сентябре-октябре, так их не появилось сейчас. Инфляция никуда не исчезла и почти не замедлилась, а необходимость еще одного повышения ключевой ставки в декабре вырисовывается всё четче.

За сегодня индекс Московской биржи показывает рост на 📈+1,13%, ускоряясь к закрытию основной торговой сессии, до уровня 2 491,88 пунктов. В ходе торгов уровень 2 500 был преодолен, но индекс там не удержался.

Торги расписками Русагро будут приостановлены с 5 декабря в ходе процесса редомициляции в Россию. Инвесторы как обычно боятся на длительное время блокировать свои активы, а также опять поднялась волна о навесе в акциях, что в итоге привело к коррекции на 📉-3,7%.

А вот Хэдхантер, наоборот, заявил о завершении переезда в родную гавань. У компании ряд дочерних компаний в группе и сроки релокации по многим их них не совпадали с главной hh. Акции рекрутера торгуются на уровне цены открытия, но к закрытию основной торговой сессии все же подросли на 📈+0,1%.

Транснефть теряет еще 📉-1,7%. В компании уведомили, из-за риска столкнуться с дефицитом денежных средств вследствие повышения налога они будут сокращать инвестиционную программу на 2025-2026 годы. С одной стороны, такое сокращение влечет за собой негативные последствия в будущем, но с другой стороны, чем меньше расходы, тем больше будет чистая прибыль.

Стабильный рост показывают префы Сургутнефтегаза 📈+2,3%. Слабый рубль максимизирует выручку и чистую прибыль компании.

В лидерах роста расписки Ozon 📈+4,0%. Ранее компания заявляла о скором переходе процесса редомициляции в активную и заметную инвесторам фазу, которая всегда ведет к приостановке торгов на Московской бирже на срок от 1 до 2 месяцев.

Также акции АЛРОСА попали в лидеры роста с отскоком на 📈+3,9%. Компания планирует приостановку работ на наименее рентабельных участках и сократить часть персонала. Эти мероприятия позволят существенно сократить расходы и оптимизировать денежные потоки.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

446

Инвестировать Просто

27 Nov, 12:52

🍎Купоны по облигациям РСХБ БО-02-002Р

Облигации РСХБ - единственные облигации в моем портфеле, привязанные по доходности не к ключевой ставке, а к ставке RUONIA (средней ставке заимствований по овернайтам), со спредом в 1,5%.

Ставка RUONIA определяется Банком России на ежедневной основе и на 26.11.2024 года она составляла 20,5%, но при этом она во многом зависит от размера ключевой ставки.

Так как 100% акций РСХБ Банка принадлежат государству, то данный выпуск можно назвать защитным активом.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #РСХБ #купоны

685

Инвестировать Просто

27 Nov, 12:17

Новогодняя акция от Т-Банк

Black — дебетовая карта с кэшбэком. Зарабатывайте деньги, а не бонусы.

Оформи эту легендарную карту до 31 декабря по моей ссылке и получи 500 ₽ в дополнение к бесплатному обслуживанию и лучшей в России (по моему мнению) кэшбек программе.
https://www.tbank.ru/baf/5005JyGb4Ye

599

Инвестировать Просто

27 Nov, 10:06

Оливье в этом году стал самым дорогим салатом на праздничном столе. Россиянам он обойдется больше чем в 550 рублей. Самым бюджетным оказался салат Столичный — 257 рублей.

🦆 Слово Банкира #инфляция

372

Инвестировать Просто

27 Nov, 05:12

Флоатер от СИБУР на размещении

СИБУР Холдинг - крупнейшая нефтехимический холдинг в России полного цикла, так как все предприятия холдинга обеспечиваются сырьём собственного производства. Основной реализуемый продукт - это полипропилен и полиэтилен. За счет вертикальной интеграции рентабельность по EBITDA стабильно превышает 40%.

Продукция компании используется в производстве потребительских товаров и автомобилей, строительстве, энергетике, а также в химической промышленности и других отраслях.

Судя по необходимости финансирования стране необходимо больше полиэтилена, ведь компания активный игрок в сфере импортозамещения, а мы все знаем старую пословицу: "Есть у импортозамещения начало - нет у импортозамещения конца".

👀

Что там по выпуску?
🛢Дата размещения - 03.12.2024г.
🛢Дата погашения - 23.11.2026г., кажется, намечается новый тренд размещения корпоративных облигаций на 2 года.
🛢Размер размещения - 9 900 000 000 рублей со стандартным номиналом в 1 000 рублей.

💰Размер купона - плавающий и привязан к ключевой ставке со спрэдом в размере 210 б.п. С одной стороны, на два года можно было бы разместиться и под фиксированную доходность, а с другой стороны, тенденция к росту ключевой ставки еще не исчерпала себя.

🛢Выплата купона - ежемесячная, первая выплата будет 02.01.2025 года.
🛢Амортизация и оферта отсутствует.
🛢Выпуск СИБУР Холдинг-001P-02 доступен для неквалифицированных инвесторов после сдачи теста.

📊Что еще важно знать?
🧮Компания отчиталась за 9 месяцев по МСФО ростом выручки на 7,6% до 840,7 млрд. рублей. Данный рост был обусловлен ростом продаж в России синтетических материалов. Тот самый рынок базовых полимеров (полипропилен и полиэтилен) растет быстрее, чем ВВП. Ежегодный плановый рост рынка будет составлять 5% на ближайшие пять лет.

🧮Чистая прибыль за счет низкой базы прошлого года выросла в 2,6 раза до 157,8 млрд. рублей.

🧮Чистый долг/EBITDA остаются на среднем уровне в 1,5х, то есть компания может спокойно обсуживать все свои долговые обязательства. Но при этом чистый долг с начала года вырос на 100 млрд. рублей до 733 млрд. рублей.

🧮70% продукции компании реализуется внутри страны, но при этом ценообразование на продукцию формируется по мировым бэнчмаркам, а значит компания выигрывает от слабого рубля.

🧮СИБУР продолжает реализацию проекта по строительству газохимического комплекса по производству полиэтилена в рамках совместного предприятия Силлено в Казахстане мощностью 1,2 млн. тонн этилена и 1,2 млн. тонн полиэтилена.

🧮У компании максимально возможный кредитный рейтинг ruAAA, присвоенный РА Эксперт в марте 2024 года, со стабильным прогнозом.

Сильный флоатер с высоким кредитным рейтингом, доходность по которому превышает аналогичные по рискам выпуски других корпоративных эмитентов. У меня в портфеле присутствуют акции дочерней компании НКНХ с невысокой долей, поэтому сектор нефтехимии рассматриваю как потенциальный к расширению.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Сибур #облигации

398

Инвестировать Просто

26 Nov, 16:07

🔥Это не дно, это дни-и-и-и-ище. Итоги 26 ноября на Московской бирже

Уверенное падение фондового рынка нашей страны продолжается. Уровень в 2 500 пунктов был легко преодолен, но это были только цветочки. Индекс Московской биржи продолжил тестировать дно и в итоге опустился на 📉-2,63% до 2 464,35 пункта. Рынок сегодня преодолел отметку годового минимума и опустился до уровня марта 2023 года. Всё в красном.

Госдума одобрила увеличение ставки налога на прибыль для Транснефти до 40%. Так что точка в вопросе поставлена и теперь точно никакими письмами и просьбами делу не поможешь. Акции компании теряют еще 📉-2,9%. За последний месяц бумаги скорректировались на 24%.

ВУШ 📈-6,5% опубликовала приемлемый отчет за 9 месяцев по МСФО. Выручка выросла на 32% до 12,5 млрд. рублей. Чистая прибыль год к году сократилась на 6% до 2,9 млрд. рублей, но при этом долговая нагрузка в виде показателя чистый долг/EBITDA сократилась до 1,2х.

Более внушительная динамика роста была найдена в отчете по МСФО за 9 месяцев у компании Озон Фармацевтика. Выручка год к году поднялась на 33,6% до 18,1 млрд. рублей, чистая прибыль - на 32,2% до 3,4 млрд. рублей, но на падающем рынке акции компании даже с сильной отчетностью корректируются на 📉-4,9%.

Ozon, который маркетплейс, теряет свои позиции на новостях о редомициляции в Россию. Завтра акционеры компании должны принять соответствующее ожидаемое решение. После чего торги расписками будут приостановлены на срок решения всех переходных вопросов, обычно до 1,5 месяцев. Торги будут приостановлены не сразу, весь процесс редомициляции затянется до конца 2025 года, именно такой срок был определен руководством компании. После вчерашней коррекции на 9% сегодняшние 📉-3,1% выглядят куда более оптимистично.

Совет директоров Абрау-Дюрсо рекомендовал провести SPO. Детали дополнительного размещения акций не раскрываются, но рынок мгновенно отреагировал на эту новость, что привело к коррекции бумаг на 📉-7,1%.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

400

Инвестировать Просто

26 Nov, 09:55

🍎Купоны по новым облигациям

Одна из последних покупок в инвестиционный портфель - облигации Совкомбанка выпуск БО-П05. Вчера по ним получил первые купоны.

Этот выпуск примечателен своей высокой плавающей доходностью, привязанной к ключевой ставке со спрэдом в размере 200 б.п., то есть текущая доходность купонная составляет 23% годовых. Большим плюсом является ежемесячная выплата купонов, которые можно сразу же реинвестировать.

Небольшой бонус для инвесторов заключается в текущей цене бумаг - 99,1%, на неделе она опускалась до 98,5%. То есть к погашению инвестор может получить дополнительный доход от этой разницы рыночной и номинальной цен.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Совкомбанк #купоны

425

Инвестировать Просто

26 Nov, 04:28

🏦Топ-10 перспективных акций от ВТБ Мои Инвестиции

ВТБ зачастил обновлять рейтинг перспективных акций российского фондового рынка. С предыдущего обновления прошло всего лишь 2 недели, но этого срока хватило, чтобы совершить коварный и кощунственный шаг - исключить акции Сбербанка. Давайте разбираться.

❌ Аналитики исключили акции конкурирующего зеленого банка по весьма банальной причине - отсутствие факторов для роста цены акций. Также был раскрыт инсайд, что 6 декабря на дне инвестора 🏦Сбербанка банк представит своё видение тенденции развития на 2025 год и они будут не самые радужные в свете роста ключевой ставки ЦБ.

✅Помним об известном в узких кругах законе сохранения активов в рейтинге: если какая-то компания покидает рейтинг, то на её место аналитики мгновенно ставят другую. На ослаблении рубля в рейтинг были добавлены привилегированные акции ⛽️Сургутнефтегаза. Тут все логично: кубышка в валюте, прибыль в рублях, а значит слабый рубль ведет к более высокому финансовому результату. А высокая ключевая ставка дает дополнительный эффект роста процентных доходов.

И что же мы имеем в сухом остатке по версии аналитиков ВТБ:
1. 💎АЛРОСА
2. 💻Астра
3. ⛽️Газпром
4. 💿Норникель
5. ⛽️Лукойл
6. 🏦Московская биржа
7. 💿Русал
8. ⛽️Сургутнефтегаз-п
9. 🔖Хэдхантер
10. 📱Яндекс

⭐️Ротация не внесла изменений в сопоставимость моего портфеля и ВТБшного, всё те же 5 из 10. По поводу Сбербанка процитирую советское стихотворение Агнии Барто: "Всё равно его не брошу - потому что он хороший".

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #рейтинг

419

Инвестировать Просто

25 Nov, 15:56

🔥Итоги 25 ноября на Московской бирже.

Последняя торговая неделя этой осени начинается с пролива по всем направлениям. Индекс Московской биржи теряет 📉-1,95%, опускаясь до 2 530,69 пункта. Сегодня обсуждали с коллегами возможность его снижения до 2 400 пунктов и этот сценарий никем не был исключен. ЦБ повышает курс доллара к рублю на 1,2 рубля до 103,79 рублей. Это очередной годовой максимум, но положительно эффекта на рынок он никак не оказал.

Своей отчетностью за 3 квартал инвесторов порадовала Московская биржа. Как бенефициар высокой ключевой ставки компания нарастила почти в 2,2 раза чистый процентный доход и он составил 25,1 млрд. рублей. Чистый комиссионный доход вырос на 3,5% до 14,9 млрд. рублей, что позволило сформировать чистую прибыль в размере 23 млрд. рублей (рост год к году составил 61%). Если бы рынок не падал, то в динамике был бы хороший плюс, но сегодня 📉-3,6%.

Русал решил сократить производство алюминия на 250 тыс. тонн в год по причине высокой цены на сырье, которое в себестоимости уже составляет более 50% производства алюминия. За сокращением производства последуют существенное снижение выручки и чистой прибыли. Эта новость обвалила котировки бумаг на 📉-6,8%.

Акции ТКС Холдинга очистились от дивидендной нагрузки в размере 92,50 рублей. На этом бумаги начали корректироваться еще в пятницу и продолжили сегодня. Дивидендная доходность выплаты составила 3,8%, а сегодняшняя коррекция дошла до 📉-3,9%.

Совет директоров Займер рекомендовал выплатить дивиденды в размере 10,61 рубля на одну акцию. Дивидендная доходность выплаты составила 7,6%. Днем динамика торгов была положительной, но к закрытию торговой сессии весь накопленный потенциал улетучился и акции скорректировались на 📉-0,5%.

По итогам основной торговой сессии среди компаний, входящих в индекс Московской биржи, в плюсе остались только префы Сургутнефтегаза 📈+0,6%, которые, как правило, положительно отыгрывают ослабление рубля.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

412

Инвестировать Просто

25 Nov, 12:38

🕯Небольшая ребалансировка

На корректирующемся рынке достаточно интересно растут акции 🔌Россети Центр и Приволжье. Бумаги покупал порциями, начиная с ноября 2023 года еще под дивиденды.

Решил продать один лот и купить просевшие привилегированные акции ⛽️Татнефти. Татнефть выплачивает дивиденды три раза в год, формируя стабильный денежный поток. Ближайшие дивиденды за 3 квартал 2024 года рекомендованы в размере 17,39 рублей с дивидендной доходностью в 3,3%.

Если вы обратили внимание на эти конские комиссии, то это Т-Инвестиции так рубят. Часть портфеля находится у них, в том числе акции Россети Центр и Приволжье.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #ребалансировка

405

Инвестировать Просто

25 Nov, 05:04

🗓Календарь инвестора на неделю

Последняя неделя ноября и последняя неделя осени как всегда насыщена на события, многие компании публикуют свою отчетность по международным стандартам за 9 месяцев, а значит мы увидим всё то, что было скрыто, и примем правильные инвестиционные решения.

25 ноября - закрытие реестра по дивидендам ТКС Холдинг в размере 92,50 рубля;
25 ноября - заседание совета директоров по дивидендам от Озон Фармацевтика;

26 ноября - операционные итоги октября от Хэндерсон;
26 ноября - отчетность за 9 месяцев от Озон Фармацевтика;
26 ноября - истекает lock-up период по IPO ГК Элемент;

28 ноября - отчетность по МСФО за 9 месяцев от РусГидро;
28 ноября - отчетность по МСФО за 9 месяцев от ТКС Холдинг;

29 ноября - отчетность по МСФО за 3 квартал от АФК Система;
29 ноября - отчетность по РСБУ за 9 месяцев от ТГК-14;
29 ноября - отчетность по МСФО за 9 месяцев от Аэрофлот;
29 ноября - отчетность по МСФО за 9 месяцев от Сбербанк;
29 ноября - отчетность по МСФО за 9 месяцев от Интер РАО;
29 ноября - отчетность по МСФО за 3 квартал от Роснефть;
29 ноября - закрытие реестра по дивидендам Мать и дитя в размере 20 рублей;

30 ноября - отчет за 1 полугодие от Диасофт.

Всем желаю успешной инвестиционной недели 💼

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #календарь_инвестора #события_недели

429

Инвестировать Просто

23 Nov, 06:53

🔽🔽🔽Десятка самых просевших компаний недели

Неделя на Московской бирже прошла под красным флагом, тут было намешано всё: и откат после трамповского ралли, и откат на почве геополитики, и даже ослабление рубля не дало хотя бы немного позитива. В итоге индекс Московской биржи опустился ниже 2 600 пунктов до уровня сентября 2024 года.

Именно поэтому о лучших компания недели речь практически не идет, а вот худших хоть отбавляй, но мы остановимся только на десяти.

1. ⛽️Транснефть -20,3% - с 2025 года прибыль компании будет облагаться сорока процентным налогом, такое вот перераспределение капитала
2. 📱ВК -14,0%
3. 📱Ростелеком -13,0% - за 9 месяцев чистая прибыль сократилась почти в 2 раза до 19,3 млрд. рублей
4. 💿ММК -12,5% - не самый лучший квартал для всей отрасли и для ММК в частности
5. 🪨Мечел -11,5%
6. 📱МТС -10,8% - слабая отчетность за 3 квартал и возможная корректировка дивидендной политики
7. 📦Ozon -10,7%
8. ⛽️Газпром -10,5% - расторг договор с австрийским покупателем
9. 🔌Россети -10,4%
10. 🔋Новатэк -10,3%

Несмотря на коррекцию рынка для некоторых компаний были и положительные моменты. Так, на возврате к росту золота акции Полюса выросли на 📈+2,9%, а ослабление рубля в очередной раз помогло привилегированным акциям Сургутнефтегаза прибавить 📈+1,7%.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #рейтинг

525

Инвестировать Просто

22 Nov, 04:33

💯

Рекордные 26,5% годовых по облигациям Томска

Новые реалии диктуют новые условия заимствования на фондовом рынке. Из регионов нашей большой страны Томская область планирует установить новый годовой рекорд среди субъектов федерации по доходности выпуска облигаций - до 26,5%. Давайте разбираться.

👀Что там по выпуску?
📌Дата размещения - 28.11.2024г.
📌Дата погашения - 12.12.2026г. - выпуск всего лишь на два года, короче остальных субфедеральных размещений.
📌Объем эмиссии - 1 200 000 000 рублей. На данный момент облигационные займы Томска составляют лишь 500 млн. рублей.

💰Размер купона - фиксированный на весь период размещения. Ориентир первого купона установлен в диапазоне от 24,5 до 26,5 процентов. Отличная золотая доходность для облигаций с минимальными рисками. Скорее всего по максимальному значению диапазона размещаться не будут, но на медианную доходность рассчитывать вполне можно. Хотя даже нижняя граница выглядит вполне прилично.

📌Выплата купонов - ежемесячно. Жирный плюс к высокой доходности.
📌По выпуску не предусмотрена оферта, а значит доходность будет зафиксирована на все два года, а это еще один плюс.
📌К сожалению, амортизации избежать не получилось, но она не коснется первого года обращения:
- 40% будет погашено в 15 купон;
- 10% - в 18 купон;
- 20% - в 21 купон;
- и оставшиеся 30% номинала будут погашены по сроку.

📌Выпуск ТомскАдм-34009-об доступен для неквалифицированных инвесторов после прохождения тестирования.

💬

Что еще важно знать?
❗️Рейтинг Томской области в мае 2024 года был повышен до ruBBB со стабильным прогнозом рейтинговым агентством Эксперт.

❗️Сбор заявок пройдет 25 ноября 2024г. и после него мы узнаем итоговый размер купонной доходности.

После вчерашнего погашения облигаций Саратовской области у меня совсем не осталось в портфеле муниципальных облигаций и новый выпуск Томска может занять почетное место в портфеле.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #облигации

184

Инвестировать Просто

21 Nov, 14:03

🎥Покупаю активы после пролива Трампа / Инвестиционный марафон #84

Рынок продолжает оставаться нестабильным. После бурного роста он также стремительно упал ниже 2600 пунктов. Акции в данный момент покупать нет смысла, а вот облигации - самое то.

👀Учет и контроль инвестиций веду только здесь - https://bit.ly/3XqlOH9

✔️Видео доступно по ссылке - https://youtu.be/k6NoKZZfxZo

⚠️Не является инвестиционной рекомендацией.

Очень важны ваши лайки 👍под видео, они помогают продвигать видео в раздаче.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #инвестиционный_марафон

295

Инвестировать Просто

21 Nov, 04:28

🪓Спасение Сегежи уже близко?

Начну с того, что вчера вечером Сегежа разместила финансовую отчетность за 9 месяцев 2024 года по МСФО и информацию о SPO, разместила с фальстартом и через пару минут информация была удалена. Но интернет всё помнит, а инвесторы следят за отчётностью, поэтому мгновенной коррекции цены акций ждать не пришлось.

Эта история уже вызвала вопросики у ЦБ, который пообещал "проанализировать ситуацию". С виду звучит не особо грозно. Немного позже Сегежа разместила всё еще раз, чтобы инвесторы могли точнее удостовериться в необходимости продажи акций или в приближающемся светлом будущем...

📊Что там по отчетности за 9 месяцев?
🧮Начнем с выручки, которая у компании всегда растет, с ней никогда не было проблем, кроме, возможно, её размера. Выручка за 9 месяцев составила 76 млрд. рублей, показав рост год к году на 19,3%. Выручка растет за счет расширения количества покупателей и ростом продаж.

🧮Заемные средства с начала года выросли на 11,8% и достигли 149 млрд. рублей. Чистый долг с начала года вырос на 17%, даже с учетом отмеченного в пресс-релизе отсутствия роста по сравнению со 2 кварталом.

🧮Чистый убыток составил 14,9 млрд. рублей, увеличившись год к году на 37%. На величину финансового результата повлияли процентные расходы в размере 18,4 млрд. рублей, увеличившиеся год к году почти на 57%. Вот что делает с компаниями большая задолженность в купе с высокой ключевой ставкой.

👀Что там по дополнительной эмиссии?
👉Дополнительная эмиссия пройдет по закрытой подписке в пользу АФК Системы и приближенных инвесторов.

👉Цена размещения дополнительных акций установлена в размере 1,8 рубля.

👉В рамках этого мероприятия Сегежа планирует привлечь 101 млрд. рублей, которые будут направлены на погашение кредитов и займов. В итоге компания станет более устойчивой и финансовый результат поменяет минус на плюс, но не в этом году.

👉Дополнительная эмиссия размоет доли нынешних владельцев акций почти в 5 раз.

❗️Кстати, с учетом финансовой ситуации в компании рейтинговое агентство Эксперт в течение последних 12 месяцев два раза понижало Сегеже кредитный рейтинг, остановившись на ruBB+ с развивающимся прогнозом.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Сегежа #SPO

353

Инвестировать Просто

20 Nov, 15:58

🔥Итоги 20 ноября на Московской бирже

Индекс Московской биржи продолжил коррекцию, геополитическое напряжение не утихает, инвесторы перекладывают свои средства из акций в другие активы, что привело к коррекции индекса на 📉-1,28% до 2 596,89 пункта. Новый двухнедельный минимум установлен.

Совет директоров Группы Астра рекомендовал выплатить дивиденды в размере 2,64 рубля на одну акцию, таким образом дивдоходность выплаты составит 0,5%. Дата закрытия реестра на получение дивидендов -16 января 2025 года. На падающем рынке сложно показывать плюс, поэтому бумаги прибавили лишь 📈+0,3%.

Ренессанс страхование 📉-0,6% отчиталось за 9 месяцев по МСФО сокращением чистой прибыли на 53% до 4,5 млрд. рублей. При этом сумма начисленных премий выросла на 38,7% до 118,2 млрд. рублей, а инвестиционный портфель компании с начала года вырос на 11,8% до 203,8 млрд. рублей. Ранее совет директоров рекомендовал выплатить дивиденды за 9 месяцев в размере 3,6 рубля на одну акцию.

Акции Транснефти продолжили коррекцию на 📉-1,7%. Вчера инвесторы осуществили попытку повлиять на решение Минфина, отправив в Правительство письмо с просьбой недопущения подобных прецедентов перераспределения прибыли от дивидендов в сторону налогов, тем самым ущемляя интересны частных миноритарных инвесторов. Не думаю, что это письмо что-то изменит, ведь на кону доходная часть бюджета. Бумаги за неделю уже потеряли 14%.

Совет директоров Евротранса должен дать рекомендацию по дивидендам. Мы не ждем сюрприза, ведь менеджмент компании уже озвучил 6,48 рублей на одну акцию, хотя изначально обещали на пару-тройку рублей больше. Дивидендная доходность выплаты составит 5,8%, что неплохо в текущих реалиях. На ожиданиях рекомендации акции корректируются на 📉-1,2%.

Аэрофлот 📉-2,7% в январе-феврале 2025 года планирует выпустить собственное веб-приложение - так заявил замглавы компании Антон Мацкевич. Компания идет в ногу со временем, но отстает лет на пять-семь.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

342

Инвестировать Просто

20 Nov, 14:04

🍎Купонопад

Вот так почти одномоментно пришли купоны сразу по трем облигациям.

1) Соби-Лизинг - краснодарская лизинговая компания, выпуск с фиксированной доходностью и ежемесячной амортизацией номинала, то есть кроме купона пришло и частичное погашение.

2) Селл-Сервис - компания занимается поставками пищевых ингредиентов производителям продуктов питания и продуктов для сегмента HoReCa, именно этот выпуск на 25% был выкуплен МСП Банком. Тоже фиксированная доходность, в портфеле год без малого.

3) Субфедеральные облигации. Кроме купона сегодня еще и счастливый день погашения облигаций Саратовской области.

Весь доход, амортизация и полученные от погашения средства будут реинвестированы, к тому же завтра денежный четверг - время нового выпуска инвестиционного марафона.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #пассивный_доход #купоны

351

Инвестировать Просто

20 Nov, 05:04

🏆

7 краткосрочных фаворитов БКС

БКС внесли изменения в список своих фаворитов на короткой дистанции, с учетом как минимум бокового движения рынка и отсутствия черных лебедей. Перечень покинули акции Сбербанка и это уже определенный сигнал, но не для долгосрочных инвесторов.

1. 🔖Хэдхантер
Драйвер роста - сильная отчетность за 9 месяцев, высокая доходность специальных дивидендов. Не стоит забывать об объявленном байбэке. На самом деле бумага интересна и на долгосрок, ведь нехватка трудовых ресурсов и статус hh как рекрутера номер один в России никуда не денется в ближайшие годы.

2. 🏦ТКС Холдинг
Новая отчетность должна потрясти инвестиционное сообщество, ведь она будет включать в себя уже и структуры Росбанка. Т-Банк достаточно уверенно проходит период высокой ключевой ставки, в том числе за счет расширения своего присутствия в новые регионы.

3. 📱Яндекс
Низкая долговая нагрузка и сильная отчетность за 3 квартал должны послужить сильным драйвером роста.

4. 🏦Московская биржа
Главный выгодоприобретатель роста ключевой ставки, благодаря которой активно растут чистые процентные доходы площадки. В БКС умолчали о быстром росте расходов Мосбиржи, но пусть это останется на их инвестиционной совести...

5. 📦Ozon
Аналитики ждут роста интереса инвесторов к бумагам компании на опубликованной финансовой отчётности, росте рентабельности и умеренной долговой нагрузке. Кроме того бумаги компании сильно просели за период коррекции, что может быть дополнительный стимул роста.

6. ⛏Полюс
Драйвером роста акций компании выступают высокие дивиденды, а также раскрытие информации по Сухому Логу. Аналитики ожидают рекордных финансовых результатов компании на фоне высокой цены на золото и слабеющем рубле.

7. ⛽️Татнефть
Стабильно высокие финансовые результаты должны способствовать росту инвестиционной привлекательности бумаг у инвесторов. Плюсом Татнефти всегда выступают ежеквартальные дивидендные выплаты, даже несмотря на последнюю скромную рекомендацию.

⭐️ Я не формирую портфель для краткосрочных идей, поэтому совпали только 3 бумаги из семи.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #рейтинг

355

Инвестировать Просто

19 Nov, 15:54

🔥Доллар выше 100. Итоги 19 ноября на Московской бирже

Опять это случилось - доллар укрепился до 100 рублей. Обычно на ослабление рубля рынок реагирует весьма положительно, но на рынке второй день главенствует геополитика, а значит рыночные законы и механизмы уходят на второй план. Индекс Московской биржи корректируется на 📉-3,32% до 2 630,51 пункта.

Движение вниз демонстрирует и рынок государственных облигаций, индекс которого опустился ниже 100 пунктов, как это уже было в начале октября. Оптимизм у инвесторов закончился. Немного запоздалая, но, как нам кажется, абсолютно правильная реакция.

Совет директоров Мать и дитя рекомендовал выплатить промежуточные дивиденды по итогам 9 месяцев в размере 20 рублей на одну акцию. Таким образом доходность выплаты составит 2,3%. Дата закрытия реестра на получение дивидендов - 29 ноября. Новость отличная, компания стремится выплачивать дивиденды на ежеквартальной основе и на выплаты направляет практически 60% чистой прибыли, но на падающем рынке акции корректируются на 📉-1,7%.

Лизинговая копания Европлан 📉-4,0% отчиталась за 9 месяцев по МСФО ростом лизингового портфеля на 14% до 261 млрд. рублей, а также ростом чистой прибыли на 6% год к году до 11,3 млрд. рублей.

МТС 📉-4,0% по итогам 3 квартала резко снизил чистую прибыль по МСФО до 1 млрд. рублей (или на 89%), что связано с ростом расходов на оплату процентов по кредитам. За последние три года это минимальный размер финансового результата. При этом выручка компании выросла на 15,3% до 180,4 млрд. рублей.

Финансовые итоги МТС Банка 📉-3,0% выглядят более сильными, чем у материнской компании. Банк отметил рост чистых процентных и комиссионных доходов за 9 месяцев на 21,8% и 30%, соответственно, до 11,9 млрд. рублей и 21,8 млрд. рублей. Это привело к росту чистой прибыли на 8% до 11,9 млрд. рублей.

На ослаблении рубля выиграли только привилегированные акции Сургутнефтегаза, ведь чем слабее рубль, тем выше будущие дивиденды компании. Сегодня акции растут на 📈+2,3%.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

352

Инвестировать Просто

19 Nov, 13:27

🍎Вчера были купоны

Недавно добавленный в портфель флоатер принес очередной купон. Компания выплачивает их на ежемесячной основе, к тому же риски приближены к минимальным так как Мособлэнерго принадлежит субъекту федерации, ведь единственным акционером компании является Московская область в лице Министерства имущественных отношений.

Доходность привязана к ключевой ставке плюс 1,4%, то есть она выросла с 28 октября😜

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Мособлэнерго #купоны

337

Инвестировать Просто

19 Nov, 09:17

🩺Дивиденды Мать и дитя

Совет директоров МД Медикал Груп рекомендовал выплатить промежуточные дивиденды по итогам 9 месяцев в размере 20 рублей на одну акцию. Таким образом доходность выплаты составит 2,3%. Совокупная дивидендная доходность за 9 месяцев составит 19,5%, как мы вчера и предположили.

💰Согласно дивидендной политики компания может направлять на выплату дивидендов до 100% чистой прибыли по МСФО.

За 9 месяцев 2024 года компания выплатит 183 рубля на одну акцию, а значит на выплату дивидендов компания направила 13,7 млрд. рублей, что составляет порядка 57% чистой прибыли. Есть еще куда расти.

Сегодня акции компании следуют за рынком и корректируются на 📉-1,9%, постепенно увеличивая дивидендную доходность.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Медикал_Груп #дивиденды

365

Инвестировать Просто

19 Nov, 05:24

☄️Облигации электроэнергетиков с максимальной доходностью

Сегодня на повестке топ энергетических компаний. Энергетику зачастую считают защитным активом, так как энергетические компании показывают постоянный рост выручки, не подвержены экономическим циклам и практически не имеют сезонности в бизнес-процессах, но главное в них - прямая или опосредованная связь с государством.

Выпусков облигаций энергетического сектора слишком много, поэтому пришлось вводить некоторые ограничения, главные из которых - срок обращения не должен превышать 2-х лет и кредитный рейтинг не должен быть ниже BBB+. И вот что получилось в итоге⚡️

1. МОЭК БО 001Р-04 (RU000A101XS6)
Московская объединённая энергетическая компания - энергетическая компания, снабжающая потребителей Москвы и ряда городов Подмосковья теплом и горячей водой. В сферу деятельности компании входят производство, транспорт, распределение и сбыт тепловой энергии.

Текущая цена - 93,4%
Дата погашения - 15.07.2026 года
Кредитный рейтинг - АА+
Доходность к погашению - 22,3%

2. РусГидро БО-П07 (RU000A105HC4)
РусГидро - владелец большинства гидроэлектростанций страны, одна из крупнейших российских генерирующих компаний по установленной мощности станций и третья в мире гидрогенерирующая компания.

Текущая цена - 89,4%
Дата погашения - 21.11.2025 года
Кредитный рейтинг - ААА
Доходность к погашению - 22,4%

3. Атомэнергопром 001Р-02 (RU000A105K85)
Атомэнергопром - компания, консолидирующая гражданские активы российской атомной отрасли, входит в Росатом. Компания занимается полным циклом производства энергии от добычи урана до строительства АЭС и выработки электроэнергии.

Текущая цена - 89,0%
Дата погашения - 02.12.2025 года
Кредитный рейтинг - ААА
Доходность к погашению - 22,4%

4. ТГК-14 001Р-01 (RU000A1066J2)
ТГК-14 - теплогенерирующая компания, ведущий производитель и поставщик электрической и тепловой энергии на территории Забайкальского края и Республики Бурятия.

Текущая цена - 89,1%
Дата погашения - 30.04.2026 года
Кредитный рейтинг - BBB+
Доходность к погашению - 25,1%

5. ЭнергоТехСервис 001Р-05 (RU000A107D74)
ЭТС специализацией в области распределенной энергетики. Основное направление деятельности - энергообеспечение объектов с использованием газопоршневых, газотурбинных, дизельных электростанций и зеленой энергетики.

Текущая цена - 93,5%
Дата погашения - 02.12.2025 года
Кредитный рейтинг - А-
Доходность к погашению - 29,2%

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #облигации #энергетика

366

Инвестировать Просто

18 Nov, 16:03

🌐Геополитический понедельник на Московской бирже. Итоги 18 ноября

Торги в понедельник начались с сильного пролива ниже 2 700 пунктов на геополитических новостях, но в течение дня градус напряженности сильно понизился. Но опять пошли в рост цены на нефть и золото, которые оказали поддержку рынку и сократили темпы его снижения. К закрытию торговой сессии индекс Московской биржи корректируется на 📉-0,67% до 2 720,77 пункта.

Масла в огонь сегодня подлил Минфин со своими предложениями по корректировке налогов в нефтегазовой сфере. Несмотря на широкий пакет предложений по оптимизации, инвесторы в основном обратили внимание только на один - повышение ставки налога на прибыль для компании Транснефть до 40%. Акции компании мгновенно ушли в крутое пике на 📉-9,0%.

На волне новой неопределенности растет золото, а вместе с ним и акции Полюса прибавляют 📈+1,5%. На цену акций также положительно влияют будущие почти рекордные для компании дивиденды.

Акции компании Медикал Груп (Мать и Дитя) растут на 📈+0,6%. Совет директоров компании сегодня даст рекомендацию о промежуточных дивидендах. Годовая дивидендная доходность компании в итоге должна перевалить за 20%.

Газпром прекратил поставки газа в Австрию. На днях австрийский оператор OMV выиграл арбитраж из-за чего российская сторона приняла решение прекратить поставки. Акции Газпрома корректируются на 📉-2,5%.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

384

Инвестировать Просто

18 Nov, 12:36

⛽️

Транснефть всё?!

Неделя началась с очередного трэша. Министерство финансов предложило поднять налог для Транснефти в рамках пакета предложений по изменениям в налогообложении нефтегазовой отрасли.

Видимо, Транснефть платит мало дивидендов государству, поэтому было предложено поднять ставку налога на прибыль для этой компании не до 25% с 2025 года, как изначально было утверждено, а до 40%.

Для государства получение доходов от налогообложения более выгодно, чем от дивидендов, ведь дивиденды необходимо делить с инвесторами, владеющими привилегированными акциями.

Конечно же в пакете предложений от Минфина имеется большое количество бонусов, отмены НДПИ по ряду направлений, а также продление инвестиционной надбавки к "обратному" акцизу на нефть еще на 2 года, но оценить как эти мероприятия повлияют на чистую прибыль Транснефти оценить достаточно сложно. А влияние роста налога посчитать достаточно несложно.

На новостях акции Транснефти падают на 📉-7,5%.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Транснефть

401

Инвестировать Просто

18 Nov, 04:47

📅Календарь инвестора на неделю

Независимо от движения рынка на этой неделе стоит обратить внимание на основные события, затрагивающие инвестиционную плоскость.

18 ноября - Заседание совета директоров по дивидендам от Мать и дитя;

19 ноября - Отчетность за 3 квартал от МТС;
19 ноября - Финансовые итоги по МСФО за 9 месяцев от Астра;
19 ноября - Финансовые итоги по МСФО за 9 месяцев от Европлан;
19 ноября - Основные направления денежно-кредитной политики на 2025 год от Центробанка;

20 ноября - Финансовые итоги по МСФО за 9 месяцев от Ренессанс Страхование;
20 ноября - Заседание совета директоров по дивидендам от Займер;

21 ноября - Финансовые итоги по МСФО за 9 месяцев от ВК.

Друзья, мы всегда должны помнить, что паника и необдуманные решения - это всегда худшая из возможных стратегий любого инвестора. Всем желаю успешной инвестиционной недели💼

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #календарь_инвестора #события_недели

422

Инвестировать Просто

15 Nov, 16:04

📊

Отчетность эмитентов. Итоги 15 ноября на Московской бирже

Последний торговый день этой недели был отмечен публикацией отчетностей рядом компаний. Большинство компаний из индекса Московской биржи находятся в зеленой зоне, и как следствие сам индекс вырос на 📈+1,55% до 2 739,21 пункта. При этом недельная динамика оказалась незначительной и составила 📈+0,2%.

Совкомфлот отчитался за 9 месяцев по МСФО падением основных финансовых показателей, что является логичным продолжением на фоне вводимых ограничений против судов компании. Выручка сократилась на 16,2% до 1,5 млрд. долларов, а скорректированная чистая прибыль снизилась на 33% до 43,3 млрд. рублей. Компания подсластила отчетность заявлением о продолжении выплат дивидендов, согласно стратегии. Но дивиденды все равно привязаны к чистой прибыли, и если она сокращается, то и выплаты снижаются. После дневной коррекции к закрытию основной торговой сессии акции выросли на 📈+0,5%.

У кого все отлично с отчетностью, так это у Хэдхантера 📈+0,7%. Выручка рекрутера за 9 месяцев достигла 29,2 млрд. рублей (выросла на 39,3% год к году), чистая прибыль взлетела в 2,3 раза до 9,7 млрд. рублей. Компания продолжает получать дополнительную прибыль от нехватки трудовых ресурсов в нашей стране. Кроме того у компании отсутствует долг, а значит ужесточение ДКП особо не влияют на деятельность и финансовый результат Хэдхантера.

Несмотря на активный рост всех ключевых операционных показателей Совкомбанка 📈+2,8% чистая прибыль за 9 месяцев сократилась год к году на 26% до 57 млрд. рублей.

С 1 декабря Китай отменит льготы на экспорт алюминия и меди, что привело к росту цен на алюминий на 7% до квартального максимума. Выгодоприобретателем такого роста цен выступает Русал, акции которого сегодня в лидерах роста на 📈+5,8%.

Также растут никель, медь и палладий, что благоприятного отражается на котировках отечественных металлургов. НЛМК 📈+2,4%, Норникель 📈+2,8%, Северсталь 📈+2,4%.

Продолжается коррекция акций ПИК 📉-1,4% после вчерашнего сообщения Центробанка о манипуляциях с акциями компании, выраженного в создании искусственного спроса благодаря накручиванию объемов торгов бумагами.

Делимобиль 📉-0,4% отчитался по РСБУ за 9 месяцев 2024 года. Выручка 17,4 млрд. рублей (+41,3% г/г), а вот чистая прибыль упала более чем в 8 раз до 0,1 млрд. рублей. Основными причинами резкого снижения финансового результата являются рост расходов на обслуживание долгов (процентные расходы) и рост отложенного налога на прибыль.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

513

Инвестировать Просто

15 Nov, 14:10

🍎Пассивный доход по облигациям

Сегодня опять прилетели купоны по облигациям Соби-Лизинга - региональной краснодарской лизинговой компании. Вместе с купонами по выпуску предусмотрена ежемесячная амортизация.

Реинвестируя полученные купоны и амортизационные отчисления, я повышаю доходность облигаций к погашению.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Соби_Лизинг #купоны

486

Инвестировать Просто

15 Nov, 04:15

💰5 компаний с максимальной дивидендной доходностью

Зима близко, а вместе с ней приближается и зимний дивидендный сезон. Давайте рассмотрим 5 компаний, которые закрывают реестры акционеров по дивидендам в декабре 2024 года (то есть по ним еще можно поучаствовать в распределении прибыли) и при этом которые показывают максимальную дивидендную доходность.

1. ⛏Полюс
Золотодобытчик вернулся после перерыва к распределению прибыли. Резкий рост цен на золото помог компании наверстать все упущенные выгоды прошлых периодов, но нынешний трамповский тренд охладил рынок золота, цена на металл начала снижаться, и возможно, Полюс после этой выплаты опять возьмет паузу.

👉Размер дивиденда - 1 301,75 рубль;
👉Дивидендная доходность - 9,2%;
👉Дата закрытия реестра - 13.12.2024г.

2. 🥇Лензолото
Как только не издеваются аналитики над Лензолото: называли "пустышкой", предрекали скорое банкротство, апеллировали к высокой волатильности бумаг и существовании компании лишь на бумаге. Какой итог? Очередная выплата дивидендов. Но с мнением уважаемых инвестиционных экспертов я полностью согласен.

👉Размер дивиденда - 1 184 рубля;
👉Дивидендная доходность - 9,8%;
👉Дата закрытия реестра - 27.12.2024г.

3. 🔌Мордовэнергосбыт
Это крупнейшая энергосбытовая компания республики, реализующая 69 % объема электроэнергии в Республике Мордовия. Компания из раза в раз наращивает дивидендные выплаты, но периодичность выплат крайне низкая.

👉Размер дивиденда - 0,091818 рубля;
👉Дивидендная доходность - 11,3%;
👉Дата закрытия реестра - 10.12.2024г.

4. 🏦SFI
Инвестиционная компания показала за 9 месяцев внушительные результаты от деятельности, вот бы и АФК Система со своими дочерними компаниями работали также. Целевой уровень дивидендных выплат составляет не менее 75% от чистой прибыли по РСБУ.

👉Размер дивиденда - 227,60 рублей, потому что менеджмент компании в ноябре предложил совету директоров увеличить выплату в 2 раза;
👉Дивидендная доходность - 15,4%;
👉Дата закрытия реестра - 23.12.2024г.

5. 🔖Хэдхантер
После редомициляции у компании появилась возможность выплатить акционерам всё то, что накапливалось на счетах, в результате высокая разовая выплата вывела компанию в лидеры по годовой дивидендной доходности этого года. Это ж какой будет большой гэп при двигающемся вниз рынке?! А если ЦБ еще поднимет ключевую ставку?!

👉Размер дивиденда - 907 рублей;
👉Дивидендная доходность - 20,2%;
👉Дата закрытия реестра - 17.12.2024г.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #дивиденды

499

Инвестировать Просто

14 Nov, 15:56

🔥Пролив Трампа на фондовом рынке 14 ноября

Неделя бурного роста сменилась сменилась хорошей такой коррекцией, индекс Московской биржи просел на 📉-2,41% до 2 697,47 пункта. Приверженцы теории заговора о падении индекса до 2500 начинают радостно потирать свои ладони. Предлагаю сегодняшнее движение рынка назвать пролив Трампа 🤣

ЦБ поднял курс доллара выше 99 рублей впервые с октября 2023 года. Несмотря на то, что многие уже не следят за курсом, так как на бирже валюту не купить и не продать, но в банках этот функционал до сих пор доступен.

Небольшое разочарование дня - рекомендация совета директоров Татнефть по выплате дивидендов в размере 17,39 рублей на одну акцию. Инвесторы ждали больше, хотя бы 24 рубля. Но инвесторам не привыкать к неоправданным надеждам, так что ничего страшного, но при этом акции компании заслуженно просели на 📉-2,4%. Дивидендная доходность выплаты составила 3%, дата закрытия реестра - 8 января 2025 года. ВОСА не соберется с первого раза, но я голосовать буду.

Мечел 📉-0,4% опубликовал операционные итоги за 9 месяцев. Добыча угля выросла на 8% до 8 млн. тонн, а выплавка стали ожидаемо сократилась на 5% до 2,5 млн. тонн.

Акционеры ТКС Холдинга 📈+0,4% одобрили выплату дивидендов и переименование компании в Т-Технологии. Также в банке отметили переход на ежеквартальную выплату дивидендов в 2025 году.

Софтлайн достаточно хорошо отчиталась за 9 месяцев 2024 года. Оборот вырос на 35% год к году до 71,1 млрд. рублей при росте чистой прибыли до 1,5 млрд. рублей. Компания продолжает расти быстрее рынка, но сегодняшняя просадка рынка негативно повлияла на бумаги, которые скорректировались на 📉-2,9%. В компании подтвердили ранее озвученные выплаты дивидендов, на эти цели по итогам 2024 года будет вызеленено не менее 1 млрд. рублей.

ЦБ выявил манипуляции при торговле акциями застройщика ПИК. ПИК-Инвестпроект и Плаза Холдинг совершали сделки с акциями по взаимной договоренности, чем нагнали оборот и ввели в заблуждение добросовестных участников рынка. Акции компании сегодня в лидерах падения на 📉-2,4%.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

459

Инвестировать Просто

14 Nov, 12:48

⛽️Дивиденды Татнефть ниже ожиданий

Совет директоров Татнефть рекомендовал дивиденды за 3 квартал 2024 года в размере 17,39 рублей на одну акцию. Таким образом компания суммарно за три квартала направила на выплату дивидендов 75% от чистой прибыли по РСБУ.

Аналитики ждали более высоких выплат, все прогнозы стартовали от 21 рубля и заканчивались 35 рублями. Но компания выбрала в этот раз очень консервативный подход к выплате. При этом Татнефть не нарушила условий своей дивидендной политики, согласно которой на выплату направляется от 50% чистой прибыли по большему значению между МСФО и РСБУ.

Дивидендная доходность выплаты составила 3%, дата закрытия реестра - 8 января 2025 года. И на ожиданиях более высоких выплат акции компании корректируются на 📉-2,0%.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Татнефть #дивиденды

482

Инвестировать Просто

14 Nov, 06:32

Облигации ГТЛК на размещении или 25% доходности

На размещении и на рассмотрении попали опять облигации лизинговой компании, но впервые это будет Государственная транспортная лизинговая компания или ГТЛК. Давайте разбираться чем ГТЛК лучше своих частных конкурентов.

Государственная транспортная лизинговая компания специализируется в сегментах лизинга авиационной, железнодорожной техники, водного и городского пассажирского транспорта и занимает в этих сферах лидирующие позиции. То есть тут тяжелый лизинг, который может себе позволить компания с государственным участие и поддержкой. ГТЛК на 100% принадлежит Правительству РФ лице Министерства транспорта и Министерства финансов.

Компания одна из немногих занимается лизингом цифровых активов (инвестировано более 8,7 млрд. рублей).Кроме того ГТЛК активно развивает беспилотные авиационные системы гражданской авиации.

👀Что там по выпуску?
📌Дата размещения - 20.11.2024г. Такое бывает не часто, но в приложении от СберИнвестиции мне пришло предложение поучаствовать в размещении.
📌Дата погашения - 25.10.2029г.
📌Объем размещения - 5 000 000 000 рублей.

💰Размер купона - до 25% годовых и этот купон будет фиксированным. Не так давно компания хотела выпустить облигации с плавающей доходностью, но как-то не задалось это мероприятие, потому фикс. Не могу сказать, что я скучаю по фиксированной доходности по облигациям, но на пять лет фиксировать порядка 25% в доходности - это расточительно. Или в ГТЛК что-то знают?!

📌Выплата купона - 12 раз в год, это неоспоримый плюс. И если инвестор будет реинвестировать полученные купоны в покупку облигаций этого выпуска, то доходность к погашению может дойти до 28%.
📌Амортизация отсутствует, но предусмотрена оферта через 3 года. Да, надо ставить напоминание в телефоне, чтобы не пропустить оферту и успеть продать вовремя.
📌Выпуск ГТЛК-002Р-04-боб доступен для неквалифицированных инвесторов после прохождения тестирования.

📊Что еще надо знать?
🧮У ГТЛК высокий кредитный рейтинг AA- со стабильным прогнозом. В 2023 года прогноз пересматривался, но ничего из этого не вышло, так и остался стабильным.

🧮При стремительном росте выручки в отчете за 9 месяцев по РСБУ до 104,2 млрд. рублей (рост в 2,3 раза год к году), чистая прибыль компании сократилась в 27,5 раз до 0,44 млрд. рублей. У компании существенно выросла вся расходная часть: от себестоимости до прочих расходов.

🧮Общий облигационный долг компании - 649,3 млрд. рублей и она по этому параметру входит в 10 компаний с самым высоким долгом.

🧮Лизинговый портфель на 30.06.2024 года составил 1 784 млрд. рублей, при этом новый бизнес снизился в 2,2 раза до 101 млрд. рублей.

Облигации ГТЛК имеют право находиться в портфелях частных инвесторов благодаря высокой доходности и высокому кредитному рейтингу. Государство не даст своей компании пойти ко дну, несмотря на размер долга и высокую ключевую ставку. Купить облигации и забыть до погашения не получится, так как оферта через 3 года может перечеркнуть всё.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #ГТЛК #облигации

449

Инвестировать Просто

13 Nov, 15:55

💤Около нулевые итоги 13 ноября на Московской бирже

В течение всего дня фондовый рынок пытался показать рост, двигаясь в пределах уровня закрытия вчерашнего дня. СберИнвестиции оценивают тенденцию на рынке как тенденцию к продажам на 67%. Но несмотря на это к закрытию основной торговой сессии индекс Московской биржи прибавил 📈+0,26% и дотянулся до 2763,99 пункта.

Акции Фосагро находятся в числе худших по динамике и корректируются на 📉-0,6%. Производители азотных и сложных удобрений обратились к Правительству с предложением проиндексировать внутренние цены на удобрения на 15% на фоне продления квот на вывоз удобрений из страны.

Русагро закрыло сделку по покупке группы компаний Агро-Белогорье, которая специализировалась на производстве свинины. Русагро пополнит свои производственные мощности 20-ю свиноводческими фермами, 3-мя комбикормовыми заводами и земельным банком. Акции компании к закрытию основной торговой сессии растут на 📈+1,5%.

В 2024 году число активных клиентов ВТБ выросло на 3,75 миллиона человек и превысило 23 миллиона. Это сделало банк лидером по росту клиентов среди конкурентов. По мнению банка, рост клиентской базы связан с выгодными условиями по вкладам, удобными цифровыми сервисами, развитием выездного обслуживания и переходом клиентов из банка Открытие. Акции банка символически растут на 📈+0,1%.

Вице-премьер Хуснуллин пообещал, что власти не допустят банкротства девелоперов в России. На это послание акции Самолет отреагировали бурным ростом на 📈+3,1%.

Инвесторы сегодня продолжили перекладывать свои средства в акции ТКС Холдинга 📈+0,8%. По объему торгов бумаги находятся в лидерах рынка, по состоянию на 18:38 объем торгов достиг 13,8 млрд. рублей.

Акции Татнефти продолжают колебаться в предела цены открытия торгов в ожидании рекомендации совета директоров по дивидендам за 3 квартал 2024 года. Скорее всего информация будет доведена рынку или сегодня поздно ночью, или уже завтра в первой половине дня. Компания держит интригу...

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

475

Инвестировать Просто

06 Nov, 16:13

🔥Победа Трампа. Итоги 6 ноября на Московской бирже

По предварительным подсчетам Трамп уже набрал необходимые 270+ голосов для победы на президентских выборах. Этот факт повлиял как на американский фондовый рынок, так и национальные рынки многих стран, при этом Россия не стала исключением. Наши инвесторы с оптимизмом восприняли победу Трампа и начали активно выкупать просадки, что привело к росту индекса Московской биржи на 📈+1,77% до 2 662,87 пункта.

Судя по активному росту бэнчмарка инвесторы пропустили мимо ушей расшифровку обсуждения ключевой ставки на прошлом заседании, а там черным по белому было указано о высокой вероятности её роста и в декабре. Ведь ЦБ, цитирую: "... не делает скидок в борьбе за цель по инфляции в 4%". Вот на что надо опираться при принятии решения, а не на того Трампа.

Ozon в 3 квартале 2024 года нарастил оборот на 59% до 718,3 млрд. рублей., а выручку на 41% до 153,7 млрд. рублей. Компания отчиталась о сокращении чистого убытка на 21,3 млрд. рублей до 0,7 млрд. рублей год к году, но при этом убыток за 9 месяцев 2024 года вырос год к году на 71% до 41,9 млрд рублей. Бумаги компании в лидерах роста и прибавляют 📈+6,1%.

В СМИ появилась информация о решении Лукойла 📈+1,9% продать болгарский нефтеперерабатывающий завод - одно из самых крупных зарубежных предприятий с объемом переработки в 7 млн. тонн.

Московская биржа с 14 ноября 2024 года приостановит торги обыкновенными акциями Росбанка. Это решение связано с реорганизацией Росбанка, путем присоединения его как филиала к Т-Банку и аннулирования ранее выданной банковской лицензии. Процесс интеграции должен завершиться в 1 квартале 2025 года. Акции ТКС Холдинга растут вместе с рынком на 📈+1,8%.

Выручка Селектел за 9 месяцев по МСФО выросла на 27% и составила 9,5 млрд. рублей, а чистая прибыль выросла на 16% до 2,7 млрд. рублей. Компания рассматривает возможность проведения IPO в качестве одного из вариантов дальнейшего, но нынешняя рыночная конъюнктура не способствует этому в ближайший год.

Совет директоров SFI увеличил в 2 раза предыдущую рекомендацию по выплате дивидендов и теперь дивиденды на одну акцию составят 227,60 рублей. Акции инвестиционной компании взлетели на 🚀+10,5%. Дата закрытия реестра акционеров, имеющих право на получение дивидендов, переносится на 23 декабря. Для компании текущий год был действительно успешным.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

246

Инвестировать Просто

06 Nov, 13:33

🍎Пассивный доход в ноябре

Первые купоны в ноябре пришли. Европлан как эмитент не подвёл. Все по графику, все четко и без задержек.

Через две недели погасятся муниципальные облигации и долю Европлана можно будет увеличить.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Европлан #купоны

285

Инвестировать Просто

06 Nov, 12:41

📣Лучшие банки по опросу ВЦИОМ

ВЦИОМ провел опрос населения по вопросу пользования банковскими сервисами, продуктам и собрал мнения для определения лучшего банка страны.

Начнем с того, что 90% 🏆населения России пользуются банковскими услугами. Этот показатель за год вырос на 2%. Самыми востребованными банковскими продуктами и услугами россияне определили следующие:

1) Дебетовая карта - 67%. Оно и понятно, ведь многие получают заработную плату, пенсию или прочие выплаты именно на карту банка. Трансформация оплаты продуктов и услуг с наличных в безналичные также ускоряет этот процесс.

2) Денежные переводы - 38%.

3) Оплата коммунальных услуг - 38%.

4) Кредитные продукты - 37%.

31% опрошенных отметили участие в накопительных и бонусных программах, тот самый cashback, инвестиционные продукты востребованы к каждого четвертого жителя (25%), депозиты - 19%.

При выборе банка россияне отдают предпочтение:
1) надежности учреждения - 50%;
2) процентная ставка по вкладам - 31%;
3) удобное мобильное приложение - 28%;
4) программы лояльности - 25%.

Народный рейтинг лучших банков вновь возглавил 🏦Сбербанк, набравший 54% голосов. На втором месте с серьезным отрывом расположился 🏦Т-Банк - его назвали лучшим 24%, или каждый четвертый опрошенный. Замыкает тройку лидеров 🏦ВТБ (19%), на четвертом месте Альфа-Банк (12%), тогда как пятое место делят между собой Россельхозбанк и Газпромбанк (по 3%).

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #ВЦИОМ #опрос #рейтинг

286

Инвестировать Просто

06 Nov, 09:33

Ладно, уговорили!

Создан бесплатный канал,
куда будут выкладывать инвестиционные идеи по фондовому рынку — БЕСПЛАТНО.

Сейчас доступ в канал открыт для всех. Все, кто успеет подписаться - останутся навсегда!.

Ничего лишнего, только конкретные точки входа и выхода, которые принесут максимальную прибыль.

Канал полностью бесплатный. Без платных вип чатов и курсов.

Получить доступ — https://t.me/+yPmYPsIhDXA5Mzdi

Надеюсь успеют все, вечером доступ будет закрыт!

307

Инвестировать Просто

06 Nov, 07:04

😱Инвесторы избавляются от акций Новатэк

Главная торговая площадка страны Московская биржа подвела итоги торгов в ноябре. Из очевидного - количество частных инвесторов опять выросло и опять установило новый рекорд - 34,2 миллиона человек.

Из неочевидного - поголовье активных инвесторов тоже растет и уже достигло 3,9 миллионов. Активных стало больше и рынок за месяц обвалился рекордными темпами. Совпадение? Ну такое себе...

Инвесторы стали активнее проявлять себя на рынке облигаций (рост месяц к месяцу с 33,8% до 37,1%), но на рынке акций доля физических лиц сократилась на 1,6% до 72,6%. То есть несмотря на ужесточение денежно-кредитной политики, несмотря на высокие ставки по вкладам в банках, несмотря на привлекательность фондов денежного рынка мы все равно продолжаем биться головой о рынок акций.

Правду ведь говорят, что у инвестора слишком короткая память. Жизнь нас ничему не учит. Продавать на просадке рынка - самое неправильное решение, также как и покупать новое при высоких ставках. Мы все это знаем, но продолжаем наступать на эти инвестиционные грабли.

Мосбиржа опубликовала актуальный народный портфель октября, в котором Полюс занял место Новатэка:
1 (-) 🏦Сбербанк-ао - 31%, после полугодового роста доля зеленого банка начинает снижаться;
2 (-) ⛽️Лукойл - 17%;
3 (-) ⛽️Газпром - 14%;
4 (-) 🏦Сбербанк-п - 7%;
5 (+1) ⛽️Сургутнефтегаз-п - 6%, доля растет второй месяц подряд;
6 (-1) ⛽️Роснефть - 6%;
7 (-) 📱Яндекс - 6%;
8 (+3) ⛏Полюс - 4%;
9 (-1) 💿Норникель - 4%;
10 (-1) 🏦Т-Банк - 4%.

В октябре инвесторы продолжили докупать привилегированные акции Сургутнефтегаза и активно продавали акции Новатэка после публикации отчетности и новостей по Арктик СПГ-2. А вот на рекомендации дивидендов акции Полюса взлетели сразу на 8 место народного портфеля.

Какие изменения произошли в противостоянии народного портфеля и народного бэнчмарка? Вслед за стремительным сентябрьским ростом последовало не менее стремительное падение индекса Московской биржи в октябре на 📉-10,4%. Народный портфель тоже ушел в коррекцию, что вполне логично, но более лайтово, всего лишь на 📉-6,9%.

Итого за 10 месяцев 2024 года счет 7:3 в пользу народного портфеля.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Московская_биржа #народный_портфель

313

Инвестировать Просто

05 Nov, 15:55

🔥Третий день роста. Итоги 5 ноября на Московской бирже

Сбербанк посчитал общую тенденцию рынка исходя из спроса и предложения на 15 акций с максимальным оборотом. Поученное значение составило 62%, то есть прослеживается тенденция к продажам. Тем не менее индекс Московкой биржи включает почти 50 компаний, которые в совокупности дали ему вырасти за день на 📉+0,85% до 2 616,51 пункта.

Московская биржа 📈+0,5% отчиталась об итогах торгов в октябре 2024 года. Количество инвесторов выросло до 34,2 млн. человек, из них активных было лишь 3,9 миллиона. Частные инвесторы начали смещаться от акций в сторону облигаций.

Руководство Северстали сделало акцент на продолжение выплат дивидендов на ежеквартальной основе по причине отсутствия долга и устойчивого финансового состояния. Это волшебной слово дивиденды подняло цену акций на 📈+1,1%.

Инвесторы надеются, что два других металлургических холдинга также продолжат выплаты. Без информационной основы акции ММК прибавляют 📈+2,1%, акции НЛМК растут на 📈+2,9%.

Мосгорломбард 📈+2,7% отчитался о росте клиентской базы по итогам 10 месяцев 2024 года до 184 тыс. человек. Все больше людей попадают в альтернативу кредитной кабалы. Выручка компании год к году выросла в 4,6 раза до 6,5 млрд. рублей.

Совет директоров НКХП рекомендовал выплатить дивиденды в размере 17,12 рублей на одну акцию, дивидендная доходность выплаты составляет 2,4%. Дата закрытия реестра - 16 декабря. Вот бы порадоваться за выплату, но нет, инвесторы пошли продавать акции, что привело к коррекции на 📉-1,3%.

Сегодня состоятся долгожданные выборы Президента США, результаты которых найдут своё отражение в настроениях инвесторов и движении нашего рынка уже завтра.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

366

Инвестировать Просто

05 Nov, 05:06

🗓Инвестиционный календарь на неделю

Праздничная неделя будет не активна на инвестиционные события, нас ждет неделя отдыха и оценки рынка.

6 ноября - Совет директоров по вопросу дивидендов от Ренессанс страхование;

7 ноября - ВОСА по вопросу дополнительной эмиссии от Группы Позитив;

8 ноября - Совет директоров по вопросу дивидендов от НПО Наука;
8 ноября - Совет директоров по вопросу дивидендов от Роснефть.

Всем желаю успешной инвестиционной недели 💼

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #календарь_инвестора #события_недели

372

Инвестировать Просто

04 Nov, 16:13

⛽️ Вы упустили Лукойл по 3000р (сейчас 6842р)
⛽️ Вы упустили Роснефть по 200р (сейчас 457р)
🐟 Вы упустили Инарктику по 140р (сейчас 582р)

Сейчас покупать эти акции уже поздно, но на рынке есть десятки других компаний, которые совсем скоро вырастут в 10, 20, а то и 30 раз

Именно такие акции находим в закрытом канале, которые растут на 15-20% в месяц. Скажем точку входа и справедливую цену, чтобы забрать максимальную прибыль.

Вход — https://t.me/+SjywkTIve6U1MmIy

Сегодня ВЕЧНЫЙ доступ бесплатный, чтобы набрать отзывы. Потом цена будет 7.099р

309

Инвестировать Просто

04 Nov, 10:11

🆚Лучшие и худшие акции недели

Длинная неделя закрылась разносторонним движением бумаг на российском рынке. При этом общая динамика была отрицательная, индекс Московкой биржи за неделю показал 📉-2,5%.

Это было вполне логично. Хотя предсказать настроения инвесторов всегда не просто, ярким примером чего послужил рост ключевой ставки в сентябре и рост рынка.

5 лучших компаний выглядят так:
1. 💿Русал +4,3%
2. ⛏Полюс +4,1%
3. 🔌Интер РАО +2,4%
4. 🪨Мечел +1,9%
5. ⛽️Лукойл +1,4%

И в противовес им 5 самых просевших за неделю:
1. 🏠Пик -14,2%
2. 🏠Самолет -9,7%
3. 💰Система -7,5%
4. ⚓️Совкомфлот -7,4%
5. 📦Ozon -7,1%

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #рейтинг

383

Инвестировать Просто

04 Nov, 08:27

День народного единства!

Друзья, всех поздравляю с одним из главных праздников нашей большой страны - Днем народного единства!🎉🎉🎉

Только в единстве проявляется сила страны, только в единстве достигаются результаты и то самое светлое будущее тоже невозможно без единства.

736

Инвестировать Просто

02 Nov, 09:08

🍎Дивиденды выходного дня

Та ситуация, когда ждал дивиденды АЛРОСА весь октябрь, а они по плану пришли в ноябре 🎉

А зачем я их ждал в октябре??? Сам не знаю 🤷‍♂

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Алроса #дивиденды

489

Инвестировать Просто

02 Nov, 08:02

🎥Провальные инвестиции в октябре

Подвожу итоги инвестирования в октябре 2024 года. Самый провальный месяц в этом году. Дно близко, несмотря на пассивный доход выше среднего.

👀Учет и контроль инвестиций веду только здесь - https://bit.ly/3XqlOH9

✔️Видео доступно по ссылке - https://youtu.be/tnNnk6uf5Jo
✔️Видео доступно на Rutube - https://rutube.ru/video/91293303bf3675fbab915ae6f4e5b6cc/

⚠️Не является инвестиционной рекомендацией.

Очень важны ваши лайки 👍под видео, они помогают продвигать видео в раздаче.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #инвестиционный_марафон

449

Инвестировать Просто

01 Nov, 16:03

🎃Долгая инвестиционная неделя продолжается. Итоги 1 ноября на Московкой бирже

Индекс Московской биржи после дневных колебаний ушел в рост на 📈+0,57% до 2 574,71 пункта. Рост цен на нефть оказал ожидаемо положительный эффект. осталось дождаться эффекта от повышения ключевой ставки.

С 22 по 28 октября инфляция ускорилась до 0,27%, а годовом выражении она приблизилась к 8,6%. Инфляция остается на высоком уровне, а значит у ЦБ развязаны руки и дальше повышать ключевую ставку. Об этом Эльвира Сахипзадовна не устает напоминать всем на каждом мероприятии.

Существенных новостей сегодня не случилось. Совет директоров Европлана 📉-1,2% рекомендовал выплату дивидендов в размере 50 рублей за 9 месяцев 2024 года, таким образом дивдоходность составляет 8,5%. Датой закрытия реестра определено 15 декабря. Компания находится в лидерах дневного падения.

Новатэк 📈+0,5% сократил прибыль по РСБУ за 9 месяцев 2024 года на 40% до 242 млрд. рублей при росте выручки на 16% до 664 млрд. рублей. Отчетность по РСБУ не отражает реальной картины бизнеса, поэтому ждем отчетность по международным стандартам.

Завод Кристалл 📈+0,7% показывает рост основных показателей финансовой отчетности за 9 месяцев по РСБУ. Так, выручка компании выросла на 9,7% до 2,6 млрд. рублей, а чистая прибыль - на 10,5% до 67,6 млн. рублей.

Напоминаю, что завтра торги на Московской бирже будут проходить в штатном режиме в связи с переносом выходных дней. Хотя многие инвесторы, как и я, все равно будут отдыхать и особой динамики мы не увидим.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

444

Инвестировать Просто

01 Nov, 13:14

Вот такой взрослый юмор 😜

601

Инвестировать Просто

01 Nov, 04:31

4 компании, которые закроют реестры по дивидендам в ноябре

На текущий момент четыре российских компании объявили о своих дивидендах. Акции этих компаний еще можно успеть купить, если вы хотите поучаствовать в распределении прибыли.

1. 🏦ТКС Холдинг
👉Размер дивиденда - 92,5 рубля
👉Дивидендная доходность - 3,6%
👉Купить до 22 ноября 2024г.

После длительного перерыва компания вернулась к выплате дивидендов. Текущая цель - перейти на ежеквартальные выплаты. Согласно дивидендной политике на дивиденды будут направлять до 30% годовой чистой прибыли.

2. 🏦SFI
👉Размер дивиденда - 113,8 рублей
👉Дивидендная доходность - 8,3%
👉Купить до 28 ноября 2024г.

Инвестиционная компания планирует выплачивать не менее 75% от чистой прибыли по РСБУ при наличии поступлений от дочерних компаний.

3.🗿Банк Авангард
👉Размер дивиденда - 68,16 рублей
👉Дивидендная доходность - 9,0%
👉Купить до 29 ноября 2024г.

Банк не имеет четко определенной дивидендной политики, что достаточно странно по нынешним меркам. Куда смотрит ЦБ?! При этом компания стабильно выплачивает дивиденды с 2018 года и старается это делать по 2-3 раза в год.

4. 🐟Инарктика
👉Размер дивиденда - 20 рублей
👉Дивидендная доходность - 3,3%
👉Купить до 29 ноября 2024г.

С одной стороны компании теряет половину поголовья аквакультурного лосося, а с другой - повышает дивидендные выплаты. Компания стремится выплачивать дивиденды три раза в год и при расчете объема распределения отталкивается от значения показателя чистый долг/EBITDA.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #дивиденды

509

Инвестировать Просто

31 Oct, 13:40

🎥Покупаю активы после роста ключевой ставки / Инвестиционный марафон #83

ЦБ поднял ключевую ставку до 21% годовых. Акции продолжат коррекцию, а облигации с плавающим купоном повысили свою доходность. Сегодня куплю два новых выпуска флоатеров и расскажу почему именно их. На сдачу побалую себя дивидендными акциями.

👀Учет и контроль инвестиций веду только здесь - https://bit.ly/3XqlOH9

✔️Видео доступно по ссылке - https://youtu.be/OaE2Qo5YnSg

⚠️Не является инвестиционной рекомендацией.

Очень важны ваши лайки 👍под видео, они помогают продвигать видео в раздаче.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #инвестиционный_марафон #облигации

461

Инвестировать Просто

31 Oct, 11:32

🏦Сбербанк не подвел

Сбербанк опубликовал отчётность по МСФО за 3 квартал. Итоги деятельности нашего зеленого национального достояния как всегда впечатляют, особенно если смотреть общую динамику за 9 месяцев.

📌Чистый процентный доход вырос на 19% до 2,2 трлн. рублей. Показатель растет за счет активного роста кредитования и роста процентной маржи, которая по итогам третьего квартала выросла до 5,86%.

📌Чистый комиссионный доход за 9 месяцев показали положительную динамику на 10,5% до 0,6 трлн. рублей.

📌Несмотря на то, что в третьем квартале чистая прибыль существенно не изменилась в сравнении с аналогичным периодом прошлого года, суммарная чистая прибыль за 9 месяцев выросла на 6,8% до 1 227,2 млрд. рублей.

Дивидендная политика банка предусматривает направление на дивиденды 50% от чистой прибыли по МСФО. А это значит, что по итогам 9 месяцев дивиденды на одну акцию уже составляют 27,2 рубля. При такой динамике годовые дивиденды могут составить 36,2 рубля на одну акцию - очередной рекорд.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Сбербанк #отчетность

526

Инвестировать Просто

31 Oct, 04:22

5️⃣Подборка топ-5 акций от БКС

Рынок сейчас находится вблизи многолетних минимумов и вполне логично выглядят идеи покупки просевших акций компаний с высокой капитализацией. То есть как в главном правиле: покупать хорошее и не покупать плохое.

Аналитики БКС подобрали 5 таких компаний, которые по их оценке покажут на среднесрочном горизонте сильную положительную динамику. Дополнительным бонусом является тот факт, что все компании из подборки выплачивают дивиденды. Давайте посмотрим на рекомендацию и основные факторы роста.

1. 🏦Сбербанк
✅Акции Сбербанка являются наиболее понятными для рынка, голубая фишка Мосбиржи и сейчас торгуются ниже цены капитала.
✅Банк выигрывает от роста ключевой ставки, так как имеет исторически дешевые ресурсы.
✅По итогам 1 полугодия банк нарастил чистую прибыль на 11% до 816 млрд. рублей по МСФО, а за 9 месяцев по РСБУ прибыль достигла 1,2 трлн. рублей.
✅Сбербанк направляет на дивиденды 50% от чистой прибыли по МСФО.
✅Прогнозная цена - 390 рублей (+61%).

2. 🔖Хэдхантер
✅Компания является бенефициаром нехватки рабочей силы в России.
✅За 1 полугодие выручка выросла на 47%, чистая прибыль - на 37%.
✅Недавно были рекомендованы спецдивиденды в размере 906 рублей на одну акцию и это 22% дивидендной доходности.
✅Компания анонсировала байбэк на 10 млрд. рублей, будут выкуплены 5% акций.
✅Прогнозная цена - 6 400 рублей (+51%).

3. 📱Яндекс
✅Сильная финансовая отчетность за 9 месяцев, в которой компания показала рост выручки на 36% до 276,8 млрд. рублей. Скорректированная чистая прибыль сделала чуть больше, чем x2, дойдя до 25,1 млрд. рублей. Компания развивается быстрыми темпами.
✅В сентябре были рекомендованы первые в истории компании дивиденды в размере 80 рублей на одну акцию, это не много, но интересно.
✅Прогнозная цена - 5 400 рублей (+46%).

4. ⚓️Совкомфлот
✅Компания интересна в перспективе сохранения высоких ставок на фрахт судов и дозагрузку флота.
✅В первом полугодии часть флота простаивала из-за геополитических ограничений, но со второго полугодия загрузка судов выросла.
✅За 1 полугодие 2024 г. Совкомфлот уже заработал 31,5 млрд. рублей или 13,3 рубля на акцию, что при дивидендной политике компании может вылиться в 6,6 рублей дивидендов на одну акцию.
✅Прогнозная цена - 150 рублей (+63%).

5. 🏦ТКС Холдинг
✅Группа показывает высокие темпы роста бизнеса и лучшую рентабельность капитала в банковском секторе страны.
✅Закрытие сделки по объединению с Росбанком даст рост всех показателей уже в отёчности за 3 квартал. Синергия бизнесов даст ощутимые положительные результаты в 2025 году.
✅Холдинг возобновил выплату дивидендов, которые обещают стать ежеквартальными. Совет директоров рекомендовал выплатить 92,50 рубля на одну акцию.
✅Прогнозная цена - 4 600 рублей (+98%).

Подборка, возможно, не блещет оригинальностью, но тоже имеет право на существование. Аналитики БКС зачастую оказываются достаточно успешны в своих прогнозах. У меня в портфеле присутствуют 3 компании из 5. Яндекс не совсем отвечает требованиям дивидендной стратегии инвестирования, а Т-Холдинг уже находится в моем листе ожидания.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #рейтинг

425

Инвестировать Просто

30 Oct, 15:58

🔥Итоги 30 октября на Московской бирже

Рынок сегодня бросало со стороны в сторону, но все закончилось "хэппи эндом". Немного подорожавшая нефть поддержала фондовый рынок, что вылилось в рост индекса Московской биржи на 📈+0,60% до 2 615,38 пункта.

Мать и дитя отчиталась за 9 месяцев ростом выручки на 22,3% до 24 млрд. рублей. В компании не исключили еще одной выплаты дивидендов в 2024 году, на чем собственно и выросли акции компании на 📈+4,4%. В этом году компания уже выплатила 163 рубля дивидендов на одну акцию.

После выхода на IPO у ВИ 📈+0,4% наблюдается активный рост клиентов. Так, количество заказов за 9 месяцев выросло на 13% год к году, активная клиентская база выросла до 4,7 млн. клиентов. Также растет и средний чек на 13% год к году.

Несмотря на хорошую отчетность акции Аэрофлота корректируются на 📉-0,2%. Выручка перевозчика за 9 месяцев по РСБУ выросла на 41% до 214 млрд. рублей, скорректированная прибыль составила 23,4 млрд. рублей.

Финансовый директор Газпрома после корректировки бюджета на 2024 год сообщил о плановом снижении показателя чистый долг/EBITDA до 2,3х. Как отметили аналитики при значении данного показателя ниже 2,5х компания может наварить на выплату дивидендов 50% от чистой прибыли по МСФО. Быть или не быть дивидендам? Вот в чем вопрос.

Банк ВТБ 📈+0,5% получит от банка Открытия дивиденды за 9 месяцев в размере 11,3 млрд. рублей и это в дополнение к ранее выплаченным 18,3 млрд. рублей по итогам полугодия 2024 года.

Ламбумиз разместил акции в рамках IPO по нижней границе ценового коридора - по 425 рублей, таким образом компания привлекла 802 млн. рублей. Не самые высокие суммы, но исходя из предложения и ценового диапазона, компания как раз рассчитывала на соизмеримый размер привлечения. Если вы хотите купить акции компании Ламбумиз, то их можно найти по тикеру LMBZ. К закртыию торгов цена снизилась до 420 рублей или на 📉-1,2%.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

423

Инвестировать Просто

30 Oct, 13:50

🏠Для ипотеки зарплата должна быть более 360 000 рублей

Чтобы комфортно оплачивать ипотечный кредит по ставкам от 25% годовых, рекомендуемая зарплата в Москве должна быть не менее 364,4 тыс. рублей, в Санкт-Петербурге - не менее 235 тыс. рублей. Такой расчет сделали в РБК.

В тройку мегаполисов с самой дорогой ипотекой и самым высоким доходом вошла Казань. Здесь за среднюю однокомнатную квартиру стоимостью 8,5 млн рублей нужно платить в месяц 126,1 тыс. рублей, а зарабатывать около 210,2 тыс. рублей.

В топ-5 таких мегаполисов также вошли Краснодар и Нижний Новгород, здесь для оплаты ипотеки нужно иметь высокий доход - 153,3-185,5 тыс. рублей в месяц.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #зарплата #ипотека

417

Инвестировать Просто

30 Oct, 12:40

🍎Ни дня без пассивного дохода

Последние дни октября радуют не только теплой солнечной погодой (у нас днем +15 градусов), но и выплатами от эмитентов.

Прежде всего вчера на карту были зачислены дивиденды от 💿ММК - это седьмая и предпоследняя компания из моего дивидендного календаря этого месяца.

Судя по недавно опубликованной финансовой отчетности за 9 месяцев 2024 года эти дивиденды могут оказаться рекордными на ближайшие пару лет, особенно если компания точно вернется к ежеквартальным выплатам.

Сегодня пришли купоны по облигациям ФармФорвард, сфера её деятельности - фармацевтика и она уже более 10 лет поставляет лекарства в аптеки и государственные медицинские учреждения России. Купоны выплачивает ежемесячно, доходность фиксированная.

В этом месяце осталось получить дивиденды от 💎АЛРОСА и план будет выполнен.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #купоны #дивиденды

389

Инвестировать Просто

30 Oct, 06:43

🔌Облигации на размещении: флоатер от Россетей

Если инвестор хочет приобрести максимально защищенные облигации, такие как ОФЗ, но доходность по ним не совсем подходит, то стоит обратить внимание на компании с высокой долей государственного участия. Как например, облигации компании Россети.

Россети - это известный представитель естественной монополии, эксплуатирующий Единую национальную электрическую сеть и объединяющий 19 сетевых компаний. Компания. Компания на 77,5% принадлежит Росимуществу, поэтому её особо ничего не грозит, даже при самом жесточайшем сценарии развития нашей финансовой системы.

Кредитный рейтинг как компании, так и выпущенных ей облигаций находится на уровне ААА со стабильным прогнозом. А значит даже на финансовую деятельность компании можно смотреть сквозь пальцы. А так как компания закрыла первое полугодие с прибылью в размере 88,4 млрд. рублей, то даже несмотря на отрицательную динамику этого показателя, финансовая устойчивость Россетей не вызывает вопросов.

👀Что там по выпуску?
⚡️Дата размещения - 01.11.2024г.
⚡️Дата погашения - 22.10.2026г., относительно короткое размещение на 2 года.
⚡️Размер эмиссии - 23 000 000 000 рублей.

💰Размер купона - плавающий, привязан к ключевой ставке со спрэдом в размере 120 б.п., то есть размер первого купона составит 22,2% годовых. Конечно же, доходность не самая высокая, но в сравнении с максимально высоким кредитным рейтингом поможет инвестору диверсифицировать портфель по секторам.

⚡️Выплата купона - ежемесячная, в отличие от ОФЗ, по которым периодичность выплат зачастую варьируется от 2 до 4.
⚡️Амортизация номинала и оферта отсутствует, а значит можно со спокойной совестью держать эти облигации до погашения.
⚡️Выпуск Россети-001Р-14R доступен для неквалифицированных инвесторов после прохождения тестирования.

Новых выпусков облигаций для неквалифицированных инвесторов становится всё меньше и меньше, поэтому надо внимательнее изучать доступные будущие выпуски, и находящиеся уже в обращении.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Россети #облигации

451

Инвестировать Просто

29 Oct, 16:15

💰+39.000р в портфель

Это был марафон с 10.000р до 49.000р, а сейчас начинаем второй этап!

- Старт: 10.000р
- Цель: 65.000р
- Период: 3 недели

Присоединяйся и начинай, второго шанса не будет 👇
https://t.me/+wMlLxQN3pFZmOTky

274

Инвестировать Просто

29 Oct, 15:54

🔥Итоги 29 октября на Московской бирже

После сильной вчерашней коррекции инвесторы понемногу начали откупать акции в надежде дальнейшего роста, но откуда ему взяться, если факторов для роста никаких нет. Нефть стоит на месте, индекс государственных облигаций опустился до нового дна, но индекс Московской биржи гордо растет на +0,96% до 2 599,66 пункта.

Яндекс опубликовал отчетность по МСФО за 9 месяцев, в которой показал рост выручки на 36% до 276,8 млрд. рублей. Скорректированная чистая прибыль сделала чуть больше, чем x2, дойдя до 25,1 млрд. рублей. Компания подтвердила годовой прогноз по росту выручки на 40%. Понятно, что в нынешних реалиях даже сильная отчетность не является текущим фактором роста для бумаг, так акции Яндекса слегка просели на 📉-0,1%.

А вот кто растет так растет - это акции Хэдхантер 📈+5,2%. Совет директоров рекомендовал выплатить дивиденды за 9 месяцев в размере 907 рублей на одну акцию. Это выше ожиданий рынка и обещаний эмитента (до 700 рублей). Дата закрытия реестра акционеров, имеющих право на дивиденды, - 17 декабря. Выплату планируют осуществить до конца 2024 года.

Газпром по РСБУ в третьем квартале вышел на прибыль в размере 171,5 млрд. рублей, но суммарный финансовый результат девяти месяцев остается отрицательным - убыток в размере 309,1 млрд. рублей. Отчетность по РСБУ не показательна, ждем МСФО, но акции компании показали рост на 📈+0,9%, благоприятно влияя на весь рынок.

Опубликована ожидаемо слабая отчетность по РСБУ от АЛРОСА 📈+0,5% за 9 месяцев. Выручка снизилась на 30% до 166 млрд. рублей, чистая прибыль год к году сократилась на 68% до 28,3 млрд. рублей. Непосредственно третий квартал компания закончила с убытком в размере 6,5 млрд. рублей.

Юнипро 📈+1,7% отчиталась о росте выручки по РСБУ на 9,2% до 98,8 млрд. рублей по итогам 9 месяцев. За счет стремительного роста процентных доходов чистая прибыль год к году выросла на 33,3% до 31,6 млрд. рублей. Наши неполученные дивиденды так и просятся распределиться.

Но главное событие дня - это День рождения Эльвиры Сахипзадовны. Главному банкиру страны исполнился 61 год. Пожелаем ей крепкого здоровья и сил для восстановления российской финансовой системы 🎂🥂🎉

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

426

Инвестировать Просто

29 Oct, 12:08

Ого, пришла новая ачивка по YouTube- каналу Инвестировать Просто.

Просмотры на канале превысили 200 000, то есть кто-то смотрит, кому-то нравится, кто-то повышает свою финансовую и инвестиционную грамотность.

Даже несмотря на замедление, просмотры продолжают расти и это не может не радовать🎉

🎉

Ссылка на канал - youtube.com/@easy-to-invest

406

Инвестировать Просто

29 Oct, 09:00

Почему взлетел курс доллара? Будет ли доллар выше 100 в этом году?

💲На эти и другие вопросы вы найдете ответ на канале курс доллара, где его автор, заслуженный финансист Казахстана Тимур Инвестицын ежедневно дает всю важную инфу по валюте:

🟢Технический анализ по фьючерсу на доллар
🟢 Прогнозы по валюте от крупнейших банков
🟢 Важные новости, влияющие на курс и комментарии к ним.
🟢Авторская аналитика и качественный анализ.

Присоединяйтесь, канал действительно стоящий 👉 https://t.me/+fuf-_cnKjVsyYjRi

318

Инвестировать Просто

29 Oct, 08:47

🍎Еще пассивный доход

Вчера на карту пришло еще немного пассивного дохода от инвестирования в дивидендные акции и флоатеры.

Газпром нефть - шестая компания, по которой я получил дивиденды в октябре. Этих компаний становится всё меньше и меньше, как и торговых дней в этом месяце. Остались ММК и Алроса, поднажмите 😜

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #купоны #дивиденды

423

Инвестировать Просто

29 Oct, 06:28

🌾Облигации Акрон с плавающим доходом на размещении

В период жесткой денежно-кредитной политики риски невыплаты купона и невозврата облигационного долга возрастают, ведь зачастую облигации выпускаются без залога или под поручительство. Поэтому важно не просто выбирать флоатеры для своих инвестиционных портфелей, но еще и особое внимание уделять кредитному риску.

Сегодня как раз рассмотрим новый выпуск облигаций от производителя удобрений с кредитным рейтингом АА и доступным для неквалифицированных инвесторов. А вы тоже замечали, что новых выпусков облигаций, доступных неквалам, становится всё меньше? Я заметил и очень не рад этому факту.

Итак, Акрон - один из крупнейших российских холдингов, занимающийся производством азотных удобрений. Холдинг является вертикально интегрированным, то есть самостоятельно производят сырье для удобрений - апатитовый концентрат и фосфатное сырье. В группу Акрон входят 4 завода.

Акции компании торгуются на Московской бирже под тикером AKRN и с начала года они показали относительно низкий уровень просадки 📉-11,5%. Стоимость бумаг доступна для бюджетов многих начинающих инвесторов, поэтому и сильной волатильности в акциях не наблюдается.

👀Что там по выпуску?
📌Дата размещения - уже сегодня 29.10.2024г.
📌Дата погашения - 14.10.2027г.
📌Объем размещения - 12 000 000 000 рублей со стандартным номиналом в 1 000 рублей.

💰Размер купона - плавающий и привязан к ключевой ставке с добавление спрэда в размере 175 б.п. Таким образом доходность первого купона составит 22,75% годовых. Доходность не самая высокая, но и кредитный рейтинг не маленький.

📌Периодичность выплаты купона - ежемесячная, первый купон будет выплачен 28.11.2024г.
📌По выпуску отсутствует оферта, но предусмотрена амортизация номинала. По 10% будут погашены в 18, 21, 24, 27, 30 и 33 купон. Амортизация снижает дюрацию облигаций, что можно рассматривать как дополнительные плюшки для инвестора.
📌Как уже было написано выше, выпуск Акрон-001Р-05-боб доступен для неквалифицированных инвесторов после прохождения тестирования.

📊Что еще важно знать?
🧮У облигаций и самой компании достаточно высокий кредитный рейтинг. РА Эксперт определила его как ruAA со стабильным прогнозом, таким образом повысим рейтинг на одну позицию.

🧮На рынке доступны 3 выпуска облигаций Акрон с общей размером 30,4 млрд. рублей.

🧮Компания отчиталась по МСФО за 1 полугодие 2024 года ростом выручки год к году на 8,8% до 95,7 млрд. рублей и сокращением чистой прибыли на 1,9% до 18,7 млрд. рублей. Снижение прибыли было обусловлено курсовыми переоценками, так как продукция Акрона пользуется спросом за пределами нашей страны.

🧮Показатель чистый долг/EBITDA вырос до 1,5х, но при этом находится в допустимом для комфортного обслуживания значении. Компания наращивает долг, увеличивая свою долю в сырьевых активах. По данному показателю до недавного времени компания была лучшей в своем секторе, но теперь уступила пальму первенства ФосАгро.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Акрон #облигации

413

Инвестировать Просто

29 Oct, 05:01

Новая игра от Т-Банка

Т-Банк ближе к концу каждого года размещает разные игры у себя в приложении. На этот раз встречаем игру Призология.

Призология очень сильно напоминает настольную игру Монополия, в которой необходимо проявить бизнес-сообразительность и максимально увеличить свои активы и космомонеты, бросая кубики и передвигая свои фишки.

Игра не только абсолютно бесплатная, но в ней еще зашиты разные подарки и бонусы от Т-Банка и его партнеров.

Мои первые впечатления от игры.
✅Призология интуитивно понятная, особенно если вы раньше играли в настольные игры.

✅Игра немного однообразна и лайтовая, то есть алгоритм единый и на своей игровой доске вы не соревнуетесь с другими игроками. Но при этом есть рейтинг у каждого и занимаемое место определяет разные подарки.

✅Входить в игру на старте всегда лучше, так как можно выше подняться в своей лиге и, соответственно, больше получить подарков.

✅Подарки чем-то схожи с подарками в игре от Т-Банка "5 букв". Не всем всё подойдет, но в целом вроде бы норм.

https://prizopoly.tbank.ru/invite/01JAZ4XAKJGGVVYJERVRMYR68A/ref

325

Инвестировать Просто

28 Oct, 15:58

🔥Итоги 28 октября на Московской бирже

Инвесторам свойственно радоваться, когда их прогнозы сбываются. Я вот на той неделе обмолвился, что неплохо бы погрузиться до 2500 пунктов, и рынок двинулся в том самом направлении дна. Индекс Московской биржи за понедельник скорректировался на 📉-3,21% до 2 575,06 пункта. Да, не 2500, но еще есть время.

Основным фактором коррекции рынка является ужесточение ДКП, которое вылилось в рост ключевой ставки до 21% и намек на продолжение роста в декабре. Также резко подешевела на 5% нефть и наше нефтегазовая экономика не могла не отреагировать на это.

Норникель 📉-6,2% опубликовал операционную отчётность за 3 квартал, в котором показал рост производства никеля на 16% в сравнении со 2 кварталом и стабильную динамику производства меди. Руководство компании пересмотрело годовые планы производства в сторону роста. Компания падает сильнее остальных в индексе в том числе на возможных санкциях со стороны G7 на российский палладий и титан.

Стабильно движется ВТБ Банк 📉-4,0%. За 9 месяцев по МСФО чистая прибыль составила 375 млрд. рублей, что соизмеримо с показателем прошлого года. При этом банк отчитался о падении чистых процентных доходов на 26% до 422,2 млрд. рубле и наращивании чистых комиссионных доходов на 18% до 186,6 млрд. рублей. Акции банка подошли к 76,7 рублям, шутка о новом обратном сплите понемногу перестает казаться шуткой.

Операционными результатами за 9 месяцев поделился Делимобиль 📉-2,3%. Количество каршеринговых автомобилей выросло на 26% до 30,5 тысяч единиц. Также выросло количество активных клиентов до почти 600 тыс. человек (или на 18% год к году). Компания ждет рекордную квартальную выручку.

Интер РАО продолжает получать бонусы от пятничной отчетности за 9 месяцев. Растущая кубышка является защитным активом компании в периоды роста ключевой ставки, ведь в таком случае процентные доходы будут расти более быстрыми темпами. Напомню, что кубышка компании за год выросла в 2 раза до 47,4 млрд. рублей. Компания сегодня одна из немногих компаний, находящихся в зеленой зоне, акции растут на 📈+0,2%.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

352

Инвестировать Просто

28 Oct, 07:26

👕Двойные дивиденды Хэндерсон

Совет директоров компании Хэндерсон рекомендовал выплатить дивиденды сразу за два периода:
👉за 2023 год в размере 8,38 рублей на одну акцию;
👉за 9 месяцев 2024 года в размере 9,62 рубля на одну акцию.

Суммарная дивидендная доходность составляет 3,2% и это достаточно мало. Хотя не стоит забывать, что компания уже выплатила за 1 квартал 2024 года дивиденды в размере 30 рублей на одну акцию. Какие-то непоследовательные ребята, но такое может случаться на старте дивидендной истории.

Согласно дивидендной политике компания планирует выплачивать дивиденды 2 раза в год и направлять на них не менее 50% чистой прибыли.

Я бы не ждал высокой дивидендной доходности в ближайший год, так как компания активно расширяется и увеличивает площадь своих торговых зон в привычном оффлайн сегменте, а значит рост расходов на поддержание товарных остатков и арендную плату обеспечен.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Хэндерсон #дивиденды

374

Инвестировать Просто

28 Oct, 04:21

🗓

Календарь инвестора на неделю

Что же нам готовит грядущая неделя? Давайте посмотрим на основные события последней торговой недели уходящего октября.

29 октября - Отчет по МСФО за 3 квартал от Яндекс;
29 октября - Отчет по РСБУ за 9 месяцев от Юнипро;
29 октября - Ежегодная коррекция бюджета и инвестиционной программы от Газпром;

30 октября - Отчет по РСБУ за 9 месяцев от Европлан;
30 октября - Отчет по РСБУ за 9 месяцев от РусГидро;

31 октября - Отчет по РСБУ за 9 месяцев от Аэрофлот;
31 октября - Отчет по МСФО за 9 месяцев от Сбербанк;
31 октября - Отчет по МСФО за 9 месяцев от Энел;
31 октября - ВОСА по редомициляции в Россию Хэдхантер;
31 октября - СД по дивидендам от Европлан;

1 ноября - Отчет по РСБУ за 9 месяцев от Энел;

2 ноября - Отчет об оборотах за октябрь от Московкой биржи.

Всем желаю успешной инвестиционной недели 💼

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #календарь_инвестора #события_недели

376

Инвестировать Просто

27 Oct, 12:40

Десятка худших компаний этой недели

На неделе мы получили новую ключевую ставку, а вместе с ней и ожидаемую коррекцию рынка.

Индекс Московской биржи показал снижение на 📉-3,3%, так как большинство его составляющих акций находились в красной зоне. Давайте посмотрим какие бумаги показали максимальную отрицательную динамику.

1. 🏠Самолет -13,8%
2. 💰Система -10,7%
3. 📱ВК -10,4%
4. 🏠ПИК -8,4%
5. ⛏Селигдар -8,2%
6. 📱Ростелеком -7,8%
7. 💿НЛМК -7,5%
8. 🍏Магнит -7,3%
9. 🚗Европлан -7,3%
10. 🔌Россети -6,9%

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #рейтинг

421

Инвестировать Просто

25 Oct, 15:52

☃️Рынок охладился. Итоги 25 октября на Московской бирже

Ньюсмейкер дня Банк России со своим советом директором и новой ключевой ставкой в 21%. В середине дня рынок особо не отреагировал на ужесточение денежно-кредитной политики, но вот к вечеру у инвесторов видать пошел холодок по коже и нервы понемногу начали сдавать. Я и до этого говорил, что факторов роста у рынка не было и при 19% в ключе, но инвесторы продолжали хвататься на малейшие намеки на оптимизм.

Пружина разжалась, но не в сторону иксов, а в сторону коррекции рынка и индекса Московской биржи на 📉-2,14% до 2 660,36 пункта. Это всего лишь уровень сентября этого года, рынок может и сильнее, например, до 2 500 пунктов.

Интер РАО опубликовал отчетность по РСБУ за 9 месяцев, которая максимально близка к идеалу. Выручка за период выросла на 12% до 34,9 млрд. рублей, чистая прибыль выросла в 5 раз до 24,7 млрд. рублей. Но важно другое, кубышка компании дает доход выше выручки, а именно 47,4 млрд. рублей с ростом год к году в 2 раза. Да, надо смотреть на цифры по МСФО, они не дадут wow-эффекта. Акции хорошо выросли в первой половине дня, но к закрытию основной сессии скорректировались за рынком на 📉-0,9%.

Совет директоров Лукойл 📉-2,4% рекомендовал выплатить дивиденды за 9 месяцев в размере 514 рублей на одну акцию. Дата закрытия реестра - 17 декабря. Дивидендная доходность близится к 7,5%. Рекомендацию восприняли двояко, так как рынок ожидал за 9 месяцев порядка 550 рублей, хотя текущая рекомендация также достаточно приличная.

На момент написания поста еще не появилась информация по дивидендам Хэдхантера 📉-0,8%. Бумаги двигаются за рынком, хотя до просадки индекса им еще далеко.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

469

Инвестировать Просто

25 Oct, 13:05

Эльвира Сахипзадовна допустила повышение ключевой ставки в декабре до 23%.

504

Инвестировать Просто

25 Oct, 12:33

⚡️Ключевая ставка - 21%

Совет директоров ЦБ решил подойти более серьезно к борьбе с инфляцией и повысил ключевую ставку сразу на 2% до 21% годовых. Роста ключевой ставки ждали 85% участников нашего голосования.

Из пресс-релиза можно отметить следующие моменты:
♥️Ключевая ставка может быть повышена в декабре 2024 года. К тому же средняя ключевая ставка за 2024 год может составить 17,5% годовых

♥️Прогноз по инфляции на этот год повышен до 8,5%, на 2025 год - до 5%.

После бурных качелей, движение которых было краткосрочным, индекс Московской биржи вернулся к уровню сегодняшнего открытия. Неужели рынок акций уже отыграл весь негатив? Не думаю.

507

Инвестировать Просто

25 Oct, 04:15

1️⃣0️⃣ Топ-10 акций от ВТБ Инвестиции

Брокер ВТБ на ежемесячной основе обновляет свой топ-10 акций. С одной стороны, брокер заинтересован в активной торговле своих клиентов, так как он на этом зарабатывает, причем неплохо так...

А с другой стороны, лишнее мнение аналитиков никогда не повредит при выборе правильных активов в инвестиционный портфель.

С прошлого раза рейтинг покинули сразу две компании. Минус обыкновенные акции 🏦Банка СПБ, так как банк уже выплатил дивиденды за полугодие и в ближайшей перспективе драйверов для роста уже нет. Аналогичная ситуация и в бумагах 📱Ростелекома в краткосрочном горизонте, то есть IPO дочерней компании в этом году ждать не стоит.

Если что-то убыло, значит что-то прибыло. В рейтинги были добавлены акции акции 📱Яндекса со следующими факторами роста:
✅На следующей неделе компания опубликует отчетность за 9 месяцев, которая обещает быть достаточно сильной.
✅Акции компании сейчас стоят на 40% дешевле конкурентов по мультипликаторам.

Итоговый рейтинг по алфавиту выглядит следующим образом:
1. 💎АЛРОСА
2. 💻Астра
3. ⛽️Газпром
4. ⛽️Лукойл
5. 🏦Московская биржа
6. 📱Группа Позитив
7. ⛏Полюс
8. 💿Русал
9. 🏦Сбербанк
10. 📱Яндекс

⭐️Так как этот рейтинг краткосрочный и спекулятивный, то он не совсем списывается в мою стратегию инвестирования, хотя даже здесь 4 из 10 попаданий.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #рейтинг

492

Инвестировать Просто

24 Oct, 16:16

Кто хочет так же — просто повторяйте сделки: https://t.me/+rteV4Pg5qlNkNmMy

Вход абсолютно бесплатен в течение первого часа

330

Инвестировать Просто

24 Oct, 16:01

🔥Итоги 24 октября на Московской бирже

На финансовом рынке за день ситуация не изменилась: снижение продолжилось, но при этом утренний пролив ниже 2700 пунктов был выкуплен и размер коррекции минимизирован. В итоге индекс Московской биржи зафиксировался на уровне 2 718,42 пункта, то есть показал 📉-0,60%.

ММК опубликовал отчетность за 3 квартал, в которой выручка за квартал снизилась на 17,7% до 185 млрд. рублей, а свободный денежный поток упал почти на 90% квартал к кварталу до 2 млрд. рублей. Чистая прибыль за квартал сократилась на 34% до 17,5 млрд. рублей. Чистая прибыль за 9 месяцев сократилась на 20,4% до 67,8 млрд. рублей. При этом коэффициент чистый долг /EBITDA по прежнему остается отрицательным. Акции компании скорректировались еще на публикации операционной отчетности, но сегодня добавили еще 📉-1,2%.

Акции Норникеля показывают рост на 📈+0,9% на фоне роста цен на палладий и никель. Этот рост связан с рассмотрением странами G7 ограничений на российский палладий и титан, что может привести к сокращению предложения металлов на рынке.

Т-Банк отчитался о росте чистой прибыли за 9 месяцев на 27% до 43 млрд. рублей, плюсом к ней идет чистая прибыль Росбанка в размере 40 млрд. рублей. Суммарный кредитный портфель группы банков составил 2,7 трлн. рублей. ТКС Холдинг вернулся к ежеквартальной публикации отчетности и его акции сегодня растут на 📈+1,9%.

Х5 📈+0,7% также опубликовала финансовую отчётность по МСФО за 3 квартал. Выручка компании выросла на 23% до 978,6 млрд. рублей, чистая прибыль - на 19,3% до 35,3 млрд. рублей.

Хэндерсон 📈+0,7% опубликовал операционную отчётность за 9 месяцев, за этот период выручка компании выросла на 27,3% до 13,9 млрд. рублей. Доля онлайн продаж понемногу растет и уже достигла 20%. Кроме того компания увеличила торговые площади в этом году на 19% до 52 тыс. кв.м.

Перед завтрашним заседанием совета директоров по выплате дивидендов акции Хэдхантер растут на 📈+2,6%.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

472

Инвестировать Просто

24 Oct, 04:36

🏦

Облигации на размещении: флоатер от Совкомбанка

На прошлой неделе докупал в инвестиционный портфель облигации Совкомбанк Лизинг и мне в комментариях написали о возможности покупки нового выпуска облигаций материнской компании - самого банка Совкомбанк, ведь у них отличные условия. Ну что же, я Игорь и я проверю "как оно работает на самом деле" 😜

Совкомбанк - крупный универсальный российский банк. По размеру активов занимает 8 место в стране, по кредитному портфелю и вкладам населения - 7 место.

Акции банка торгуются на Московской бирже с тикером SVCB и как у любого уважающего себя банка стоимость акций за последние полгода снизилась на 32%, поэтому вариант инвестирования в менее волатильные облигации уже сам по себе более привлекателен в нынешней ситуации.

👀Что там по выпуску?
👉Дата размещения - 25.10.2024г.
👉Дата погашения - 10.10.2027г.
👉Размер выпуска - 22 000 000 000 рублей. Объем размещения достаточно высокий, хотя изначально речь шла о 10 млрд. рублей, но спрос рождает предложение.

💰Размер купона - плавающий. Он привязан к размеру ключевой ставки со спрэдом в размере 200 б.п. Опять же размер спрэда уменьшился на 25 б.п. от первоначально заявленного, что происходит практически с любым выпуском облигаций. Доходность в размере 21% годовых уже сама по себе хорошая, но если ключевая ставка вырастет, то там вообще будет песня.

👉По выпуску не предусмотрена ни амортизация, ни оферта, поэтому можно купить облигации и забыть о них на три года.
👉Ну как забыть? Ведь купоны по выпуску выплачиваются ежемесячно, поэтому будет сложно не помнить.
👉И самое главное, выпуск Совкомбанк-БО-П05 доступен для неквалифицированных инвесторов после тестирования.

📊Что еще важно знать?
🧮Рейтинговое агентство Эксперт присвоило выпуску кредитный рейтинг ruAA со стабильным прогнозом. Рейтинг достаточно высокий и от этого купонная доходность выглядит еще более привлекательной.

🧮За 1 полугодие банк отчитался о росте чистого процентного дохода на 17% до 78 млрд. рублей и о росте чистого комиссионного дохода до 16 млрд. рублей (или на 26% год к году).

🧮Чистая прибыль банка составила 39 млрд. рублей, но тут уже динамика роста сменилась на отрицательную, -25% год у году. Банк это объясняет отсутствием в 1 полугодии 2024 года нерегулярных случайных поступлений, а также высоким уровнем процентных ставок.

🧮Розничный кредитный портфель за полгода увеличился на 41% до 1,1 трлн. рублей, корпоративный кредитный портфель вырос на 14% до 1,2 трлн. рублей. Сразу видно, что банк универсальный и портфель разделен почти поровну между сегментами бизнеса.

В сухом остатке отмечу высокую доходность выпуска при высоком кредитном рейтинге. Для неквалов вполне подходящее решение, к тому же нет подводных камней в виде сомнительных оферт. Ежемесячные купонные выплаты делают данный выпуск почти идеальным для моего инвестиционного портфеля.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Совкомбанк #облигации

499

Инвестировать Просто

23 Oct, 15:58

🔥Двигаемся вниз, но зато стабильно. Итоги 23 октября

Чем дальше в лес, тем интереснее наблюдать за рынком, который консолидируется в преддверии нового решения по старой проблеме - ключевой ставке. ЦБ провел опрос экспертов и те спрогнозировали рост КС минимум на 1%. Хотя как по мне, то сама постановка вопроса абсурдна - регулятор проводит опрос об ожиданиях. Зачем? На что это повлияет? Вряд ли срез по социологическому опросу должен быть фактором при принятии решения.

В ожидании неизбежного индекс Московской биржи теряет еще 📉-0,74% и опускается до 2 734,93 пунктов.

Из ожидаемых сюрпризов совет директоров Полюс рекомендовал выплатить дивиденды в размере 1301,75 рублей на одну акцию, с див доходностью под 9%. Последний раз акционеры Полюса видели свои дивиденды аж 3 года назад - в 2021 году. Тогда даже у меня были акции золотодобытчика. Решение СД не принесло оживленного роста бумагам, они последовали за рынком на 📉-0,5%.

Газпром уже точно на законодательном уровне освободили от навеса к НДПИ, а значит 600 млрд. рублей в 2025 году будут распределяться на другие цели. Почему бы не на выплату дивидендов? И акционеры порадуются и государственный бюджет пополнится. Акции Газпрома положительно отреагировали на новость, но к закрытию основной торговой сессии пессимизм инвесторов окреп настолько, что акции опустились до уровня старта сегодняшних торгов.

По поводу дивидендов от компаний с государственным участием вчера высказался министр финансов. Он ждет возврата к выплатам многих таких компаний в 2025 году.

Хэдхантер 📈+2,3% собирает в пятницу 25 октября совет директоров с вопросом по дивидендам. По умолчанию мы всегда надеемся на порядочность эмитента и если пообещали, то надо выполнять. Порядочность рекрутинговой платформы оценим через два дня.

Производитель картонных коробок для молока и молочной продукции компания Ламбумиз выходит на рынок акций. IPO запланировано на 30 октября. Книга заявок уже открыта с предложением цены бумаг в коридоре 425-460 рублей. Доля акций в свободном обороте может составить до 12%. Удачное ди время выбрала компания для этого торжественного мероприятия? Не думаю. Однако даже закрытая книга - это уже успех IPO и не важно на сколько процентов потом упадут бумаги...

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

423

Инвестировать Просто

23 Oct, 10:13

💰 Пришли дивиденды Татнефть

Пятая компания, дивиденды по которой были получены в октябре, - это Татнефть.

Покупка привилегированных акций Татнефти - одна из самых первых сделок в моей инвестиционной карьере. Посмотрел историю и поностальгировал, ведь это было в июле 2020 года.

С тех самых пор компания только радует дивидендами и несмотря на возможное ужесточение денежно-кредитной политики 25 октября, полученные дивиденды буду реинвестировать в покупку акций именно Татнефти.

На сегодня доля Татнефти в портфеле составляет 7,6%, что почти предельно для классической диверсификации, поэтому докупать буду осторожно.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Татнефть #дивиденды

452

Инвестировать Просто

23 Oct, 04:48

⚒️21,85% годовых на облигациях ВИ.ру

Если вы скептически относились к IPO компании ВсеИнструменты.ру, продолжаете радоваться просадке акций за 4,5 месяца на 📉-42%, но что-то внутри подмывает вас иметь в портфеле именно этого эмитента, но вариант с облигациями может быть стоящей альтернативой.

ВсеИнструменты.ру – лидер российского рынка строительных инструментов по объему онлайн-продаж. Компания функционирует с 2011 года. Сеть пунктов выдачи представлена 1099 единицами в большинстве крупных и не очень городов России. Акции компании, как вы уже поняли, торгуются на Московской бирже с июля 2024 года под тикером VSEH.

У компании более 4,6 млн. активных клиентов (сделавших хотя бы один заказ за 2023 год), причем доля B2B достигает 67%.

В октябре компания выбросит на рынок 2 выпуска облигаций. Я рассмотрю выпуск, доступный для неквалифицированных инвесторов, потому что всегда присматриваю для себя возможности диверсификации портфеля облигаций.

👀Что там по выпуску?
🔨Дата размещения - 25.10.2024г.
🔨Дата погашения - 13.04.2027г., немного нестандартное размещение на 2,5 года, но может быть более коротки срок - это даже лучше для инвесторов.
🔨Объем эмиссии - 500 000 000 рублей.

💰Размер купона фиксированный - 21,85%. При этом для квалифицированных инвесторов по параллельному выпуску предусмотрена ставка в размере КС + 3,5%. Вы тоже почувствовали что-то странное уже на старте?!

🔨Периодичность выплаты купонов - ежемесячная, первая выплата - 24.11.2024г.
🔨Амортизация и оферта отсутствуют.
🔨Выпуск ВсеИнструменты.ру-001Р-03 доступен для неквалифицированных инвесторов после прохождения тестирования.

📊Что важно знать, кроме неудачного IPO?
🧮Общий облигационный долг уже составляет 4 млрд. рублей. Два новых выпуска добавят в эту копилку еще 5 млрд. рублей.

🧮АКРА присвоило новому выпуску облигаций кредитный рейтинг A-(RU), что уже само по себе хорошо, так как рейтинг высокий.

🧮С одной стороны ВИ - это группа компаний, поэтому как бы по правилам лучше смотреть отчётность по МСФО, но на основное юридическое лицо приходится почти весь оборот, поэтому смело беру РСБУ за 1 полугодие, в котором выручка составила 75,8 млрд. рублей (или +34% год к году).

🧮С чистой прибылью дела обстоят скромнее, она показала отрицательную динамику, сократившись на 10% год к году до 1,5 млрд. рублей. То есть рентабельность бизнеса стремится к 2%. Рентабельность очень низкая.

🧮Заемные средства представлены облигациями на 4 млрд. рублей и банковскими кредитами на 6,1 млрд. рублей. За 1,5 года заемные средства выросли в 3 раза, что вылилось в рост расходов на обслуживание кредитов в 7 раз!

🧮Коэффициент Чистый долг/EBITDA стабильно держится на уровне 0,8х как по итогам 2023 года, так и за 1 полугодие 2024 года, то есть долговая нагрузка для компании не критична.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #ВИ #облигации

360

Инвестировать Просто

22 Oct, 16:02

🔥Волатильность на рынке. Итоги 22 октября

Сегодня рынок менял свое движение три раза за торговую сессию. В начале дня мы наблюдали снижение на 0,5%, потом бурный рост на 1%, а со второй половины для уже плавное движение вниз к уровню 2 755,19 пункта. Таким образом за день индекс Московской биржи скорректировался на 📉-0,42%.

Основное давление на рынок оказывает приближающееся заседание совета директоров Банка России, которое состоится 25 октября и по результатам которого денежно-кредитная политика государства ужесточится еще сильнее, с высокой степенью вероятности.

В течение дня рынок толкали вверх акции Газпрома, бумаги почти мгновенно выросли на 3% без какого-либо информационного повода, разжигая споры в инвесторских чатах. Были предложены ряд идей от подписания договора с Китаем до выплаты дивидендов, но, скорее всего, никто не угадал. К закрытию основной торговой сессии всплеск активности в бумагах прошел и рост сократился до 📈+0,5%.

Совет директоров компании ВУШ Холдинг 📈+0,1% рекомендовал выплатить дивиденды за 9 месяцев 2024 года в размере 2,11 рубля на одну акцию. Как-то совсем мало, да и дивидендная доходность выплаты составляет лишь 1,3%.

Совет директоров Софтлайн ожидаемо утвердил программу выкупа акций на следующие 12 месяцев. Всего планируют выкупить до 5% акций и направить их на финансирование слияний и поглощений, а также на мотивацию сотрудников. Бумаги к вечеру скатились в 📉-0,3%.

ТМК 📉-2,3% отчиталась по РСБУ за 9 месяцев 2024 года. Выручка сократилась на 8,8% до 327,4 млрд. рублей, чистая прибыль год к году сжалась на 27,5% до 28,4 млрд. рублей.

Селигдар 📉-1,1% опубликовал операционную отчётность за 9 месяцев. Выручка от реализации произведенного золота год к году выросла на 43% до 38,3 млрд. рублей. На показатель повлияли как рост продаж, так и рост цены на золото.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

387

Инвестировать Просто

22 Oct, 14:03

🍎 Еще купоны

Сегодня выплатой купонов меня порадовал Совкомбанк Лизинг. Один из моих любимых флоатеров, который я докупал в последнем выпуске инвестиционного марафона.

Сегодня эти облигации можно купить за 99,93% от номинала. Купонная доходность составляет 21% годовых с возможностью роста до 22% уже в эту пятницу 😜

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Совкомбанк_лизинг #купоны

394

Инвестировать Просто

22 Oct, 12:20

🛴

Дивиденды ВУШ Холдинг. Мало

Совет директоров компании ВУШ Холдинг рекомендовал выплатить дивиденды за 9 месяцев 2024 года в размере 2,11 рубля на одну акцию. Компания распределяет прибыль именно за 9 месяцев по причине сезонности бизнес-процессов.

Дивидендная доходность выплаты совсем небольшая и составляет лишь 1,3%. Для сравнения за 9 месяцев 2023 года компания выплатила 10,25 рублей с дивидендной доходностью в 4,6%.

Дивидендная политика Whoosh привязана к чистой прибыли и показателю Чистый долг/EBITDA. Если он ниже 1,5х, акционерам направляется 50% чистой прибыли, если в диапазоне 1,5х–2,5х – 25% чистой прибыли, если выше 2,5х – дивиденды не выплачиваются.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #ВУШ #дивиденды

392

Инвестировать Просто

22 Oct, 09:13

Оплачен доступ в VIP-канал

Перейдя сейчас, доступ навсегда бесплатно!

Доходность за октябрь:
• 3% - 5% в день!
• 10% - 15% в неделю!
• 20% - 40% в месяц!

Убедитесь сами — заходите. Ровно 50 бесплатных мест

👉 https://t.me/+Y6xmOGxH_aIzNGYy

282

Инвестировать Просто

22 Oct, 08:05

🍎Еще немного пассивного дохода

Оказывается вчера купоны выплатили три эмитента, последний как-то запоздал, но все равно приятно. Третьей была компания Мособлэнерго.

Эти облигации можно отнести к защитным, так как единственным акционером компании является Московская область в лице Министерства имущественных отношений.

Купоны выплачиваются ежемесячно. Ставка плавающая, привязана к ключевой ставке, плюс спред в размере 140 б.п.

Цена облигаций Мособлэнерго за месяц снизилась на 0,5% и на сегодня составляет 100,25% от номинала.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Мособлэнерго #купоны

383

Инвестировать Просто

22 Oct, 04:47

💰2 дивидендных сюрприза от Цифра брокер

Аналитики Цифра брокер посчитали дивидендную доходность российского рынка в 2025 году. Она составит 11% и по версии брокера она считается высокой (оставим это на их совести), во всяком случае в сравнении с 8,7% доходности в 2024 году и 9,1% в 2023 году.

При этом на рынке есть аж целых две компании с сюрпризом: одна может выплатить дивиденды с доходностью в 2 раза выше рынка, а другая просто может вернуться к выплатам. А могут и не выплатить, но аналитики Цифра брокера должны ведь давать прогнозы и отрабатывать свою заработную плату.

1. ⛽️Газпром
О как, сразу зашли с козырей. Аналитики не исключают выплату компаний дивидендов за 2024 год по ряду причин.

✅С 2025 года для Газпрома отменен дополнительный налог на добычу полезных ископаемых, а значит компания получит дополнительные 600 млрд. рублей в денежный поток. И это в дальнейшем позитивно отразится на чистой прибыли. А там где есть чистая прибыль, там и до дивидендов рукой подать.

✅Газпром купил долю в капитале Сахалинской энергии. Профит Газпром может получить за счет индексации цен на газ на 10,3% в 2025 году.

✅Итого аналитики пророчат дивиденды в размере 32,20 рубля на одну акцию или порядка 24% дивидендной доходности. Кроме того при положительном сценарии прогнозируется и соизмеримый рост цены акций, то есть как бы 2 в 1.

❌Но все может пойти и по другому сценарию. Газпром может направить свободные денежные средства на снижение долговой нагрузки или инвестировать в новый проект Сила Сибири-2.

2. 💿Норникель
Второй сюрприз от Цифры. Тут речь идет не о сверхдоходности, а о возможности Норникеля выплатить дивиденды за 9 месяцев 2024 года.

✅При сохранении текущей тенденции на рынке EBITDA компании по итогам года может составить 4,1 млрд. долларов США и сформировать свободный денежный поток в размере 600 млн. долларов США. При базовом сценарии компания может выплатить дивиденды акционерам в размере 30% от EBIITDA и

✅ Размер дивиденда можете составить 8 рублей на одну акцию, то есть дивидендная доходность может составить 7,5%.

Как по мне, то доходность по одной и другой компании выглядит утопической. С учетом прошлогоднего убытка Газпрому целесообразнее направить деньги как раз на снижение долговой нагрузки, а не на выплаты. Хотя все инвесторы поддержали бы двумя руками выплату в 32 рубля.

По итогам 2023 года совет директоров Норникеля рекомендовал не выплачивать дивиденды по причине давления геополитических факторов на финансовый результат компании. При этом эти факторы в 2024 году никуда не делись. Выручка по металлам за 1 полугодие сократилась на 14,2% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года и по прогнозам продолжит сокращаться до конца 2024 года.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #дивиденды

403

Инвестировать Просто

21 Oct, 15:58

🔥Рынок растет 21 октября на дивидендах

Неделю начали с позитивных новостей по многим компаниям, а также с небольшого ослабления рубля, что качнуло наш индекс IRUS на 📈+0,54% до 2 766,70 пункта.

В лидерах роста акции Полюс 📈+5,2%. Компания растет не столько на росте цен золота на мировых рынках, сколько на назначенном на среду заседании совета директоров по выплате дивидендов, по итогам которого аналитики ждут положительной рекомендации в пределах 1000-1200 рублей на одну акцию.

Северсталь отчиталась о выручке за 9 месяцев в размере 628,3 млрд. рублей с её ростам г/г на 18%, но вот с чистой прибылью так не получилось. За 9 месяцев чистая прибыль составила 118,3 млрд. рублей, сократившись год к году на 31%. Также совет директоров Северстали рекомендовал выплатить дивиденды в размере 49,06 рублей на одну акцию с дивидендной доходностью в размере 4%. На новости акции подскочили в моменте на 4%, но к закрытию торговой сессии растеряли весь рост до скромных 📈+0,2%.

Совет директоров Инарктики рекомендовал выплатить дивиденды в размере 20 рублей на одна акцию, таким образом дивидендная доходность выплаты составит 3,4%. Бумаги растут на 📈+0,3%.

Русагро 📈+0,9% опубликовало операционные итоги за 3 квартал. Консолидированная выручка выросла на 6% до82,8 млрд. рублей год к году. Отмечается сильный рост производства растительного масла на 48% до 250 тыс. тонн.

Европлан за 9 месяцев увеличил объём нового бизнеса на 8%, а количество лизинговых сделок - на 11% год к году. Отмечается рост финансирования легкового и коммерческого транспорта. Компания планирует увеличить дивиденды по итогам 9 месяцев в два раза от ранее предполагавшегося размера. Акции растут на 📈+1,4%.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

375

Инвестировать Просто

21 Oct, 14:10

🍎Купонный доход

Получил очередной пассивный доход от инвестирования в облигации - купоны. На этот раз купоны пришли по двум компаниям стразу: Соби-Лизинг и Селл-Сервис.

Оба выпуска с фиксированной доходностью. Оба выпуска были куплены еще в 2023 году и по обоим выпускам купоны выплачиваются на ежемесячной основе.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #облигации #купоны

381

Инвестировать Просто

21 Oct, 12:40

💿Дивиденды Северсталь

А Северсталь-то молодцы, после ММК уже никто не ожидал роста в показателях операционной отчётности, а они смогли 🎉

Да, там все равно остается снижение производства год к году, но это снижение уже было отыграно рынком, но вот динамика квартал к кварталу порадовала: производство чугуна выросло на 20,6%, производство стали - на 6,5%.

Северсталь отчиталась о выручке за 9 месяцев в размере 628,3 млрд. рублей с её ростам г/г на 18%, но вот с чистой прибылью так не получилось. За 9 месяцев чистая прибыль составила 118,3 млрд. рублей, сократившись год к году на 31%.

Чистая прибыль могла быть выше, но компания активно гасит свои долги. Так, общий долг составил 103,9 млрд. рублей против 163,1 млрд. рублей на конец прошлого года.

Дивидендная политика компании предусматривает выплату дивидендов исходя из размера показателя долг/EBITDA. Если он ниже 1х, то на выплату могут направить 100% от свободного денежного потока, если выше, то в два раза меньше.

По итогам 3 квартала 2024 года совет директоров Северстали рекомендовал выплатить дивиденды в размере 49,06 рублей на одну акцию с дивидендной доходностью в размере 4%. В третьем квартале свободный денежный поток составлял 41,5 млрд. рублей, то есть его распределили по максимуму.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Северсталь #дивиденды

410

Инвестировать Просто

21 Oct, 10:57

🐟Дивиденды Инарктика

Совет директоров Инарктики обрадовал инвесторов рекомендацией по дивидендам в размере 20 рублей на одна акцию, таким образом дивидендная доходность выплаты составит 3,4%.

Решение было мягко говоря неожиданным, особенно на фоне с сокращением аквакультурной рыбы. К тому же компания выплачивала дивиденды за 1 и 2 квартал в размере 10 рублей на одну акцию. Хочется верить, что рост дивидендов всё-таки как-то связан с финансовым состоянием компании и проблема уже взята под контроль.

Дивидендная политика компании не содержит конкретики в доли от чистой прибыли, направляемой на выплату. Но при этом имеются рекомендации по распределению прибыли только в случае ее наличия (что очевидно) по РСБУ и значения коэффициента чистый долг/EBITDA не выше 3,5х.

Дивиденды компания платит трижды в год - в июле, сентябре и декабре. На постоянной основе выплаты начались с 2020 года. Я активно слежу за компанией и динамикой ее акций с 2022 года, после добавления в инвестиционный портфель. Сейчас доля компании в публичном портфеле составляет 0,9%.

Инвесторы положительно приняли данную рекомендацию. Ну еще бы им отреагировать иначе, это ведь дивиденды. Акции показывают рост на 📈+1,3%.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Инарктика #дивиденды

406

Инвестировать Просто

21 Oct, 04:16

🗓 Календарь инвестора на неделю

21 октября - Отчет по МСФО за 3 квартал от Северсталь;
21 октября - Рекомендация по дивидендам от Северсталь;
21 октября - Операционные итоги за 9 месяцев от Европлан;
21 октября - Прекращение торгов на Московской биржи акциями Глобалтранс;

22 октября - Акции Озон Фармацевтика будут добавлены в индекс IPO Московской биржи;

23 октября - Операционные итоги за 9 месяцев от РусГидро;

24 октября - Отчет по МСФО за 3 квартал от Х5;
24 октября - Отчет по МСФО за 3 квартал от Займер;
24 октября - Операционные итоги за сентябрь от Хэндерсон;

25 октября - Заседание совета директоров ЦБ по ключевой ставке;
25 октября - Рекомендация по дивидендам от Лукойл.

Всем желаю успешной инвестиционной недели 💼

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #календарь_инвестора #события_недели

393

Инвестировать Просто

19 Oct, 14:37

🚩5 лучших и худших акций недели

Пружина продолжает сжиматься, за неделю индекс Московской биржи уже не показывает ни существенного роста, ни сильного падения. При таком боковике, как привило, акции торгуются разнонаправленно и эта неделя является ярким тому подтверждением.

Топ-5 акций выглядят так:
1. ✈️Аэрофлот +5% - акции понемногу восстанавливаются на росте пассажиропотока и обещаниях возможных дивидендов, но как по мне, то это выглядит как замкнутый круг, жизнь ничему не учит инвесторов.
2. 🏦МКБ +4,1%.
3. 🚗Европлан +3,4% - вечно прыгающие бумаги то в одну сторону, то в другую.
4. ⛽️Газпром +2,9% - скоромное восстановление, но сильная поддержка бэнчмарка.
5. ⛏Полюс +2,9% - странно было бы не увидеть роста акций компании при рекордных ценах на золото.

Топ-5 с отрицательным ростом выглядит так:
1. 💿ММК -6,1% - операционные итоги 3 квартала обрушили акции компании.
2. 🍅Русагро -3,9%.
3. 💿НЛМК -3,5% - бумаги последовали за ММК, ждем слабую производственную отчетность.
4. ⛽️Татнефть -3,0% - продолжает снижаться после дивидендной отсечки.
5. ⛽️Сургутнефтегаз -2,7% - аналитики Альфа-Инвестиции считают, что именно обыкновенные акции могут очень сильно взлететь при росте цены на нефть.

💡На этой неделе действительно наблюдалось движение в разные стороны. Если бы я не ждал роста ключевой ставки, то ММК и Татнефть пополнили бы свои доли в инвестиционном портфеле еще вчера. Правда дивиденды от Татнефти все-таки планируют направить на покупку акций Татнефти.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #рейтинг

427

Инвестировать Просто

18 Oct, 15:59

🔥Еще немного вниз. Итоги 18 октября на Московкой бирже

Нисходящая динамика на рынке продолжилась в пятницу. Отсутствие важных корпоративных новостей, как и факторов для роста, позволили индексу Московской биржи снизиться на 📉-0,42% до 2 751,90 пункта.

Вся инвестиционная неделя прошла в боковике, ведь уже в следующую пятницу мы узнаем новый размер ключевой ставки. Аналитики разделились в прогнозах, но на этот раз все однозначно ждут роста ключевой ставки, кто до 20%, а кто-то уже и до 21%. Только Эльвира Сахипзадовна сохраняет интригу, заявляя о пока еще отсутствующем решении по данному вопросу.

Как и было обещано вчера, совет директоров SFI рекомендовал выплатит 113,8 рублей дивидендов по итогам 9 месяцев 2024 года. Дата закрытия реестра - 30 ноября. Дивидендная доходность выплаты в размере 8,1% оказалась низкой для инвесторов и акции компании снизились на 📉-1,5%.

Акции АЛРОСА теперь без дивидендов в размере 2,49 рубля на одну акцию. Закрытие реестра завтра, но бумаги заблаговременно корректируются на 📉-4,4% в последний торговый день перед закрытием, опускаясь в самый низ дневного рейтинга акций индекса Мосбиржи.

Также в минусе акции Евротранса 📉-3,9%. Сегодня акции очистились от дивидендной нагрузки в размере 4,32 рубля. Это дивиденды за 2 квартал 2024 года. Дивгэп превысил дивидендную доходность выплаты в размере 3,5%.

ЦБ отчитался о сокращении прибыли банковского сектора в сентябре на 23% по сравнению с итогом августа 2024 года. Прибыль составила 336 млрд. рублей, а значит общая прибыль за 9 месяцев достигла 2,7 трлн. рублей и это на 5% больше аналогичного периода 2023 года.

Новичок фондового рынка Озон Фармацевтика уже полноценно торгуется на Московской бирже. Движения вниз сегодня не последовало, цена к закрытию торгов слегка поднялась до 33,60 рублей при закрытии книги заявок по цене 35 рублей.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

431

Инвестировать Просто

18 Oct, 13:46

🎥Меняю замороженные активы на флоатеры и акции / Инвестиционный марафон #82

Завершился второй обмен заблокированными активами, по итогам которого мне пришли деньги на сегодняшний инвестиционный марафон. Как и обещал ранее "заморозку" меняю на облигации. Но и мимо дивидендных акций пройти не смог.

👀Учет и контроль инвестиций веду только здесь - https://bit.ly/3XqlOH9

✔️Видео доступно по ссылке - https://youtu.be/QPO4tQPBl_g
✔️Видео доступно на Rutube - https://rutube.ru/video/ea7bdc8a529da5138dfc9c91fb6fe993/

⚠️Не является инвестиционной рекомендацией.

Очень важны ваши лайки 👍под видео, они помогают продвигать видео в раздаче.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #инвестиционный_марафон

416

Инвестировать Просто

18 Oct, 12:22

Сравнение выбора вариантов инвестирования у инвестора и трейдера 🤣

405

Инвестировать Просто

18 Oct, 05:35

🚚Облигации российского автопрома на размещении: КАМАЗ

Долгожитель советского, а теперь уже и российского автопрома размещает новый выпуск облигаций. Кто как не российские инвесторы поддержат российское производство грузовых автомобилей, автобусов, тракторов, комбайнов и прочей грузовой техники?!

👀Что там по выпуску?
👉Дата размещения - 25.10.2024г.
👉Дата погашения - 15.10.2026г., относительно не длинный срок размещения.
👉Объем эмиссии - 5 000 000 000 рублей со стандартным номиналом в 1 000 рублей.

💰Размер купона - плавающий, что полностью соответствует современным реалиям рынка. Купон будет привязан к ключевой ставке со спредом до 200 б.п. Исходя их кредитного рейтинга можно смело не рассчитывать на +2%, но 1,6-1,7 процента более реально.

👉Выплата купона - ежемесячная.
👉Амортизация и оферта отсутствует.
👉Выпуск Камаз-БО-П13 доступен для неквалифицированных инвесторов после прохождения тестирования.

📊Что еще важно знать?
🧮Рейтинговое агентство Эксперт в сентябре 2024 года подтвердило кредитный рейтинг КАМАЗа на уровне ruAA со стабильным прогнозом.

🧮По итогам 1 полугодия выручка компании по МСФО составила 187,6 млрд руб., увеличившись на 12,4% год году. Примечательно, что выручка от продажи грузовиков несколько снизилась, а вот продажи автобусов и электробусов выросли почти на 60%.

🧮Прибыль компании сейчас находится на низких значениях, всего лишь 3,7 млрд. рублей и она за год сократилась в 3,7 раза.

🧮Импортозамещение принесло компании рост чистого долга до 78,4 млрд. рублей. Вроде бы все должно быть совсем иначе, импортозамещение должно приносить дополнительный доход компании, а не убыток.

🧮С высоким долгом компании сложнее развиваться при нынешней жесткой денежно-кредитной политике ЦБ и послаблений до конца года не предвидится.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Камаз #облигации

441

Инвестировать Просто

17 Oct, 16:15

Хотите выйти на международный рынок и при этом законно платить меньше налогов?

Канал International Wealth рассказывает:

🔹Горячие и актуальные новости международных финансовых, банковских и бизнес-центров.
🔹Как открыть свой бизнес и защитить свои активы за границей.
🔹Как создавать и успешно развивать международный и онлайн бизнес, используя самые современные техники и схемы защиты заработанных капиталов за рубежом.
🔹О ВНЖ / ПМЖ за границей.

Самые популярные посты от экспертов:

> Как Павел Дуров получил паспорт Франции?
> Новые ограничения для желающих обучаться за рубежом
> Топ-5 ошибок, ведущих к провалу бизнес-плана
> Где проще всего получить визу в 2024 году?
> В Сингарупе наконец отменяют запрет на содержание кошек

Читайте больше на канале @internationalwealth_info

423

Инвестировать Просто

17 Oct, 15:57

🔥17 октября продолжился боковик на Московской бирже

Наш рынок, то сделает шаг вверх, то опять возвращается на исходные позиции, колеблясь в небольшом боковике. Поводов для роста нет, а для падения - целый вагон. За день индекс Московской биржи потерял 📉-0,72%, опустившись до 2 763,53 пункта.

В лидерах падения сегодня вся тройка металлургов. Причиной падения стала операционная отчетность ММК за 3 квартал, в которой компания отчиталась о падении производства и продаж на 27 и 19%, соответственно, до 2,5 млн. тонн. Не трудно догадаться, что подобной картины инвесторы ждут и от остальных компаний. У ММК еще и дивидендная отсечка произошла, в итоге накопленная коррекция составила 📉-7,8%.

Чук от Гека недалеко падает. Акции НЛМК скорректировались на 📉-3,9%, акции Северстали - на 📉-3,7%.

Стартовали торги акциями Озон Фармацевтика (вот бы им кто-то подсказал провести ребрендинг до О-Фарма, Потанина на них нет) с ценой размещения в 35 рублей, то ест по самой что ни на есть верхней границе ценового диапазон. Угадайте в какую сторону двигались бумаги после IPO? Конечно же вниз, иначе не бывает, это же негласное правило IPO. К закрытию торгов акции компании стоили уже 33 рубля, то есть упали на 📉-5,7%. Ну, за успешный успех 🥃

Софтлайн 📉-0,7% рассмотрит программу обратного выкупа акций, которая предусматривает выкуп 5% акций в ближайшие 12 месяцев. В моменте бумаги выросли на 6,7%, но к закрытию основной торговой сессии провалились в минус.

Великобритания добавила в стоп-лист 18 нефтяных танкеров и 4 судна для СПГ, принадлежащих Совкомфлоту. Аналитики говорят, что новость в целом нейтральная, потому что основные риски компания уже понесла, но тем не менее динамика бумаг отрицательная на 📉-2,6%.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

406

Инвестировать Просто

17 Oct, 11:12

💿 Это фиаско, братан. Операционные итоги ММК

После большого отчета о сокращении производства и продажи стали и чугуна в России с начала года на 5-8% я без оптимизма ждал отчет ММК, но операционные итоги 3 квартала ввели в ступор даже меня.

👉Производство стали кв/кв сократилось на 27% до 2,5 млн. тонн. Компания выделила три основных причины такого падения. Это ремонт на производстве, снижение цен на сталь и падение спроса на продукцию от строительной отрасли в связи с отменой льготных ставок по ипотеке. Год к году производство стали сократилось на 11%.

👉Отрицательная динамика наблюдалась и в выплавке чугуна: минус 11% в сравнении со 2 кварталом 2024 и минус 2,2% год к году.

👉Вслед за производством упали и продажи на 18,7% квартал к кварталу до 2,5 млн. тонн. То есть компания продала всё, что произвела, не сформировав даже дополнительный запас на будущее.

Самое печальное в этой ситуации, что это только начало цикла. Производственные мощности по инсайдерской информации задействованы только на 40%. При этом у компании самые большие капитальные затраты среди тройки металлургов. Думаю, что вопрос в выплате будущих дивидендов опять будет поставлен на паузу.

На публикации отчетности акции компании ММК упали на 📉-6,6%.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #ММК #отчетность

456

Инвестировать Просто

17 Oct, 06:44

⚠️

7 недооцененных компаний от Альфа-Инвестиции

Мы все помним главное правило инвестирования: не покупать плохое и покупать хорошее. Все стратегии строятся именно на этом правиле, вот только определить именно те, хорошие акции зачастую бывает крайне сложно. Но не всем...

Например, аналитики Альфа-Инвестиции с уверенностью выделили из каждого сектора экономики самые недооцененные бумаги, которые при определенных обстоятельствах могут показать стремительный рост (но при этом их аналитика носит лишь ознакомительный характер и не ИИР, ~~печаль-беда~~).

1. ⛽️Обыкновенные акции Сургутнефтегаза
Они выделяют именно этот тип акций, так как компания на рынке сейчас стоит около одного размера своей годовой прибыли, 0,6 размера выручки и 0,2 балансовых активов. И такого дисконта больше ни у одного нефтяника нет. Причиной этому служит "несправедливая" дивидендная политика, согласно которой на обычку остаются лишь крохи с барского дивидендного стола.

Акции могут выстрелить на 20-30% при ослаблении рубля и росте цен на нефть, что уже случалось ранее. К сожалению, такой рост является непродолжительным и подходит больше для спекулятивных покупок, чем для длинных инвестиций.

2. 💿ММК
По большинству мультипликаторов компания торгуется на 50% дешевле конкурентов из большой тройки металлургов. На цену акций давят высокие капитальные затраты и низкие дивиденды, но, как говорится, пружина сжимается, а значит компания может выстрелить стремительнее конкурентов при наступлении благоприятных условий. На пиках акции компании стоили в 1,5 раза выше нынешней цены.

3. 🍏Fix Price
Компанию оценивают на 20-30% ниже, чем конкурентов по причине иностранной юрисдикции. Хотя летом 2024 произошла редомициляция с Кипра в Казахстан, но риски будущих дивидендов сохраняются.

4. ⛽️Транснефть
Самая дешевая компания среди транспортных. Инвесторов смущает полный контроль государства за дивидендной политикой компании, именно поэтому компания стоит меньше размера выручки и чистых активов. К тому же, как мне кажется, компания еще не до конца отыграла февральский сплит, после которого цена акций просела вслед за рынком.

5. 📱МТС
Акции МТС сильно просели с ростом ключевой ставки из-за высокого долга компании. Аналитики Альфы связывают будущий стремительный рост со снижением ключевой ставки. С одной стороны, они правы, закономерность именно в этом. Но вот с другой стороны, неужели эти аналитики ждут скорого ослабления ДКП? Я вижу потенциальный рост цены МТС только в будущих дивидендах, так как компания является дойной коровой АФК Системы, выплачивая дивиденды уже в долг, а иначе Систему можно смело закрывать.

6. 🔌Интер РАО
В энергетическом секторе много дешевых компаний, но самой недорогой и в то же время фундаментально крепкой выглядит Интер РАО. Приятным бонусом является отсутствие долгов и наличие денежной кубышки. На цену акций также влияет консервативная дивидендная политика компании.

7. 🏦ВТБ
Серьезно? Сам себе задаю этот вопрос. Аналитики Альфы говорят нам о том, что у банка самые низкие мультипликаторы, в том числе по размеру активов и чистой прибыли. А значит на эффекте низкой базы у банка больше возможностей для стремительного роста.

На данный момент мы с вами можем наблюдать 📉отрицательный рост компании, так как в 2022-2023 годах ВТБ стоил дороже на треть. И пока инвесторы пытаются угадать дату очередного обратного сплита акций ВТБ из-за быстрых темпов движения вниз, аналитики Альфа-Инвестиций ставят ВТБ на первое место по возможному будущему бурному росту.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #рейтинг

443

Инвестировать Просто

16 Oct, 16:02

🔥Итоги 16 октября на Московской бирже

Инфляция никак не унимается, а точнее инфляционные ожидания населения, которые в октябре выросли до 13,4%. Это не совсем тот самый отслеживаемый показатель инфляции, но он тоже играет важную роль при определении уровня ключевой ставки. Пора снимать розовые очки и воспринимать октябрьский рост ключевой ставки как неизбежное явление. Индекс Московской биржи скорректировался на 📉-0,880% до 2 783,46 пункта.

Инвестиционный холдинг SFI 📉-0,6% отчитался о чистой прибыли по РСБУ за 9 месяцев в размере 17,7 млрд. рублей или в 3 раза больше в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. Доходы компании составили 26,2 млрд. рублей. Завтра компания даст рекомендацию по дивидендам за 9 месяцев. Отличная отчетность, сильные активы у компании в портфеле. У меня только один риторический вопрос, почему ЭсЭфАй смогла, а Система нет?!

Совет директоров ТКС Холдинга 📉-0,9% предложил переименовать группу в Т-Технологии. Чем бы совет директоров не тешился, лишь бы акции холдинга не падали в цене.

Акционеры Генетико 📉-3,2% одобрили закрытую дополнительную эмиссию в размере 240 млн. рублей, которую выкупит Артген 📉-1,4%. То есть, они там внутри группы перераспределили потоки. Основная цель допэмиссии - погашение облигационного займа Генетико.

Х5 📈+0,7% отчитался о росте выручи год к году на 22,7% до 975,1 млрд. рублей, из которых 5% приходится на он-лайн продажи. Также на размер выручки позитивно повлияло расширение количества магазинов. Кроме того население стало больше кушоц - рынок продовольствия за июль-август вырос на 6% год к году.

ВТБ 📉-1,1% пока что не определился с дивидендами за 2024 год и сделает это только в следующем году. Размер выплаты будет зависеть от требований ЦБ к капиталу и резервам банка, а также от решения Правительства страны.

Завтра стартуют торги акциями Озон Фармацевтика. В новостях написали, что книга заявок была переподписана несколько раз по верхней границе ценового диапазона, то есть по 35 рублей за одну акцию. Акции компании будут включены сразу в первый котировальный список Московской биржи с тикером OZPH. Завтра мы сможет проверить удачное ли сейчас время для выхода на IPO.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

379

Инвестировать Просто

16 Oct, 12:05

🍎 Продолжаются выплаты купонов

Сегодня на очереди амортизация номинала облигации, то есть частичное погашение, и выплата купона по облигациям компании Соби-Лизинг-001P-03.

Это региональная краснодарская универсальная лизинговая компания, разные выпуски облигаций которой присутствуют у меня в портфеле уже почти 3 года.

Так как у облигаций фиксированный купонная доходность, то за последний год стоимость бумаг снизилась до 91,5% от номинала (что вполне логично), в итоге эффективная доходность к погашению стремится к 31%. Правда до погашения осталось еще 2 года.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Соби_Лизинг #купоны

369

Инвестировать Просто

16 Oct, 04:39

🤦‍♂️ Кто еще заплатит дивиденды в октябре

Половина дивидендного октября уже прошла, большинство компаний уже закрыли свои реестры акционеров. Большинство компаний уже успели перечислить часть прибыли своим акционерам. Мы с нетерпением ждем выплат и от Татнефти, и от Газпром нефти и даже от Новатэка.

Но есть еще три компании, в которые еще можно заскочить и получить дивиденды. Кто же они?

1. 💿ММК. Наш любимый металлург, который выплатит 2,494 рубля дивидендов за 2 квартал 2024 года. Дата закрытия реестра - 17.10.2024г. Дивидендная доходность выплаты не высокая - 5,6%, но компания возвращается к ежемесячным выплатам, так что по году картинка выглядит более внушительной.

✅Дивидендная политика ММК подразумевает выплату дивидендов в размере не менее 100% свободного денежного потока, если чистый долг/EBITDA менее 1.0х. В случае превышения коэффициентом значения 1.0х, сумма средств, направляемая на выплату дивидендов, будет составлять не менее 50% свободного денежного потока.

⛔️Скорее всего активного роста дивидендных выплат не будет. Это связано и с тенденцией снижения выплавки металла, и со снижением спроса от строительной отрасли по причине закрытия льготной ипотеки.

⛔️У компании высокие капитальные расходы, которые в ближайшие пять лет будут прирастать год к году на 10-15%.

⛔️С 2025 года вырастет налог на прибыль до 25% и это найдет своё негативное отражение в чистой прибыли и будущих дивидендах.

2. ⛽️Евротранс. Наша любимая топливная компания и сеть АЗС, которая за 2 квартал выплатит 4,32 рубля дивидендов, таким образом дивидендная доходность выплаты приблизится к 3,3%. Дата закрытия реестра - 19.10.2024г.

✅На выплату дивидендов компания стремится направлять от 40% чистой прибыли, но на 2024-2025 годы компания включила аттракцион невиданной щедрости и готова платить до 75% от чистой прибыли. А инвесторы и не против. Кроме того, компания планирует выплачивать дивиденды ежеквартально, а также выплатить по итогам года еще до 25 рублей дивидендов на одну акцию.

⛔️Как по мне, то бумаги компании переоценены. С момента IPO до сегодня они уже упали на 47%, после закрытия реестра возможно продолжение коррекции.

⛔️У компании достаточно большой долг в 30,7 млрд. рублей и он продолжает расти. При текущей ключевой ставке и потенциальном её росте высокий долг не сулит росту чистой прибыли. На фоне высокого долга направлять на выплату дивидендов 75% чистой прибыли - весьма неожиданное решение.

3. 💎АЛРОСА. Наша, я не побоюсь этого слова, любимая алмазодобывающая компания. За второй квартал компания выплатит 2,49 рубля дивидендов на одну акцию с дивдоходностью в 4,5%. Дата закрытия реестра - 19.10.2024г.

✅Компания выплачивает дивиденды исходя из размера свободного денежного потока и выплаты привязаны к долговой нагрузке. Если коэффициент Чистый долг/EBITDA менее 1,0х, то компания выплачивает до 100% свободного денежного потока. При росте коэффициент Чистый долг/EBITDA до 1,5Х - выплата сокращается до 70% денежного потока.

⛔️Экспорт российских алмазов падает вместе с мировыми ценами на алмазы. При этом стоимость акций АЛРОСА опустилась до своих минимумов.

⛔️Согласно последней отчетности выручка за 1 полугодие сократилась год к году на 4,6% до 179,5 млрд. рублей, чистая прибыль - на 34% до 36,6 млрд. рублей. Это может отразиться на будущем распределении прибыли.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #дивиденды

410

Инвестировать Просто

15 Oct, 15:57

🔥Опять выше 2800. Итоги 15 октября на Московской бирже

Ослабление рубля вызвало ажиотаж на рынке, рубль ослабел ко всем трем основным валютам. Рынок акций всегда реагирует положительно на подобное и сегодняшний день не стал исключением. Индекс Московской биржи вырос на 📈+1,17%, преодолев уровень 2800 пунктов, и остановился на отметке 2 805,79 пункта.

Ожидаемо в лидерах роста находятся привилегированные акции Сургутнефтегаза, инвесторы как по указке их покупают при ослаблении рубля и продают при обратном процессе. Префы подросли на 📈+2,6% до 57 рублей за бумагу - это максимальный уровень после июльской дивидендной отсечки.

Акции Сегежи взлетели на 🚀+15,0%. Инвесторы ожидают решения по дополнительной эмиссии акций и оздоровлению компании путем частичного погашения большой долговой нагрузки. Инсайдеры уже что-то знают, потому что в информационное поле актуальная информация ещё не поступала.

АЛРОСА 📈+0,6% продолжит инвестировать в добычу своей дочерней компании Севералмаз, доля добычи которой составляет 9% от объема всей группы. В 2020 году АЛРОСА приостанавливала добычу и переработку на Севералмазе.

Московская биржа 📈+0,3% с 21 октября начнет торговлю платиной и палладием. Новые активы по оценкам аналитиков биржи заинтересуют многих частных инвесторов с целью диверсификации своих портфелей, а также позволит определить справедливую цену на эти драгоценные металлы.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

440

Инвестировать Просто

15 Oct, 12:29

Ⓜ️

Зачет по финансовой грамотности

Сегодня стартовал ежегодный марафон от Центрального банка - Зачет по финансовой грамотности, в рамках которого каждый житель нашей страны независимо от возраста, знаний, опыта в инвестировании и жизненной ситуации может абсолютно бесплатно сделать три вещи:

1. Прокачать навык принятия рациональных финансовых решений в разных жизненных ситуациях.

2. Получить индивидуальные рекомендации: советы и подборки материалов к вопросам, которые вызвали трудности.

3. Интересно и полезно провести время вместе с семьей, ведь там есть семейные кейсы.

Вопросы и ситуации для решения меняются каждый год, поэтому если вы как я проходите тестирование уже очередной год подряд, то вам понравятся новые кейсы, а по некоторым вопросам даже придется обновить свой багаж знаний.

Ссылка на финансовый зачет - https://finzachet.ru

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #финзачет #финансовая_грамотность

395

Инвестировать Просто

15 Oct, 04:51

🫣Нерезиденты продали активы на 10,6 млрд. рублей

Второй обмен закончился и были подведены его итоги. Ожидаемо, второй заход был слабее крупноформатного первого обмена. Ожидаемо, что не все заявки были реализованы и что откровенного недовольства и хэйта будет еще больше. Именно поэтому постараюсь быть очень объективным в оценке итогов.

Итак, первый обмен собрал позволил реализовать активы на 8,1 млрд. рублей, а второй - на 2,54 млрд. рублей. Что в совокупности принесло российским инвесторам 10,64 млрд. рублей.

С одной стороны, это мало, ведь даже с ограничением в 100 000 рублей от одного инвестора заявок было собрано на 35,3 млрд. рублей от 700 000 инвесторов. Фактически удовлетворено 30% всего запрошенного объема. При этом мы должны понимать, что для части инвесторов 100 тысяч - это лишь небольшая часть заморозки.

С другой стороны, давайте быть объективными, ведь 10,64 млрд. рублей - это не ноль. Это результат проделанной колоссальной работы Инвестиционной палаты с нашей стороны, и неравнодушными брокерами с той стороны. Мы ведь помним, что европейским депозитариям этот обмен вообще был не выгоден, ведь они теряют потенциальные огромные доходы по замороженным активам.

Также стоит обратить внимание, что второй обмен хоть и был в 3 раза меньше первого, но он также найдет своё отражение в индексе Московской биржи, ведь инвесторы-нерезиденты продавали активы, а значит стоит ждать коррекцию на этом фоне 🤷‍♂️

❗️Инвестиционная палата рассматривает возможность третьего раунда выкупа акций, но санкции к НРД и закончившаяся 12 октября по сроку лицензия от Минфина США сильно усложняют новый обмен.

📍С последнего поста по замороженным активам произошли изменения. КИТ Финанс перечислил деньги на указанный мной счет и они уже зачислены, то есть вся на данный момент известная мне информация о зачислениях была реализована. Остались еще две управляющие компании (Первая и ~~вторая~~ РСХБ), но они молчат как партизаны на допросе, так что продолжение следует...

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #замороженные_активы #указ844

471

Инвестировать Просто

14 Oct, 16:08

🔥Рынок ушел в рост. Итоги 14 октября на Московской бирже

Инвесторы соскучились по бирже и понедельник был встречен с оптимизмом. Откуда тот оптимизм? Никто не знает. Отсыпьте и мне немного оптимизма к чаю, потому что мне его очень не хватает в последнее время. Прочитал прогноз от УК Первая по ключевой ставке в 22% уже в октябре и сразу же остатки оптимизма покинули чат. Индекс Московской биржи показал отважный рост на 📈+0,68% до 2 773,36 пункта.

Кстати, глава Минфина выступил против увеличения налога на прибыль для банков, ведь иначе банки не сформируют необходимый собственный капитал для кредитования экономики. Это мнение могло немного подтолкнуть рынок к росту.

В лидерах роста акции АЛРОСА 📈+3,4%. На той неделе была запущена диалоговая платформа по алмазам в формате БРИКС+, которая будет способствовать решению ряда вопросов в алмазной отрасли стран-участниц. Африка нам поможет в обходе ограничений, возможно.

Новатэк порадовал операционными результатами за 3 квартал. Добыча газа за квартал выросла на 4,1% год к году, добыча жидких углеродов выросла на 14%. За 9 месяцев также наблюдается рост добычи всех углеводородов на 3,6%. Акции Новатэка растут на 📈+0,4%.

Ростелеком пока что отложит IPO дочерней компании до улучшения ситуации на рынке, чтобы получить максимально правильную оценку актива. О конкретных сроках заявлено не было.

Группа Астра 📈+1,2% за 9 месяцев увеличила отгрузки почти в 2 раза до 10,1 млрд. рублей, а также отчиталась о запуске новых IT-продуктов.

МТС 📈+0,1% будет вынужден заплатить в бюджет штраф в размере 3 млрд. рублей по причине необоснованного повышения стоимости услуг сотовой связи. Такое предписание вынесло ФАС в отношении компании.

💼 Инвестировать Просто #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

484

Инвестировать Просто

14 Oct, 12:40

🍎Сразу две компании выплатили дивиденды

Сегодня очередной день сбора урожая в виде дивидендов. Сразу по двум компаниям дивиденды упали на брокерский счет.

1. 📱Ростелеком. Это дивиденды за 2023 год в размере 6,06 рублей на одну акцию. У меня в портфеле привилегированные акции, так как они дешевле голосующих, а размер выплаты одинаковый.

Согласно своей дивидендной политике компания выплачивает дивиденды один раз в год в размере от 5 рублей с индексацией размера выплаты на ежегодной основе. Компания стремится, чтобы размер дивидендных выплат не превышал 100% от чистой прибыли по МСФО, но при этом четко придерживается директив Правительства.

Именно поэтому вопросы выплат последние два года затягиваются до 4 квартала, а ведь раньше было быстрее.

Сейчас компания разрабатывает новую дивидендную политику, по которой инвесторы ждут роста минимальных выплат в 1,5-2 раза. Кроме того не так давно сменился глава совета директоров компании, и Дмитрий Анатольевич не даст в обиду частных инвесторов.

2. 🐟Инарктика. Компания выплатила дивиденды за 2 квартал 2024 года в размере 10 рублей на одну акцию.

В дивидендной политике не прописаны четкие критерии по выплатам. Главное, чтобы была чистая прибыль (иначе просто не с чего платить) и коэффициент Чистый долг/EBITDA не превышал 3,5х. Планируют платить дивиденды на ежеквартальной основе и последние три периода размер дивидендов остается неизменным - по 10 рублей.

Единственное НО. Перспективы по будущим выплатам туманны в связи с потерей половины биомассы.

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Ростелеком #дивиденды

464

Инвестировать Просто

14 Oct, 05:23

🗓Календарь инвестора на неделю

14 октября - операционные итоги за 9 месяцев от Астра;
14 октября - закрытие реестра по дивидендам Газпром нефть, 51,96 рубль;

15 октября - последний торговый день акциями Polymetal;

16 октября - операционные итоги за 9 месяцев от X5;
16 октября - открытие Форума инновационных финансовых технологий Finopolis 2024;

17 октября - операционные итоги за 3 квартал от Займер;
17 октября - прекращение торгов акциями Детский мир;
17 октября - закрытие реестра по дивидендам ММК, 2,494 рубля;

18 октября - Московский финансовый форум-2024;

19 октября - закрытие реестра по дивидендам АЛРОСА, 2,49 рубля;
19 октября - закрытие реестра по дивидендам Евротранс, 4,32 рубля.

Всем желаю успешной инвестиционной недели 💼

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #календарь_инвестора #события_недели

498

Инвестировать Просто

13 Oct, 08:36

🔽10 худших компаний недели

Рынок корректируется по причине просадки наполняющих его акций. Такая логичная и понятная причинно-следственная связь.

На этой неделе основная часть компаний индекса Московской биржи находились в красной зоне и вот десятка антигероев этой недели.

1. ⛏Селигдар -10,1%
2. 🪨Мечел - 6,8%
3. ⛽️Татнефть -6,8%
4. 📦Ozon -5,7%
5. 💿Норникель -5,0%
6. ⛽️МосЭнерго -4,7%
7. 🔋Новатэк -4,2%
8. 🔌РусГидро -3,8%
9. 💿Русал -3,6%
10. 🍏Магнит -3,4%

Ни в коем случае не призываю покупать те или иные активы, но задуматься о выборе акций исходя из их динамики за неделю, как мне кажется, стоит. На следующей неделе просадка может продолжиться, самое главное не паниковать ☝️

🤦‍♂️ Инвестировать Просто #акции #рейтинг

539

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто (Russian)

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестировать Просто