Криптоюрист

Как работают скам-обменники - нужно знать чтобы не попасть

В России не запрещено покупать, продавать и хранить криптовалюту. Значит разрешены и обменники. Но вот все ли они честно работают?

Выбор надежного обменника криптовалюты — это первый и, возможно, самый важный шаг в процессе обмена. В Москве существует множество пунктов, где можно провести операции с криптовалютой, но не все из них заслуживают доверия. Точнее большинство из них вас просто обманет.

Вот несколько критериев, на которые стоит обратить внимание:

Безопасность. Проверьте, какие меры безопасности принимает обменник для защиты средств и данных клиентов.

Комиссии и курсы: Сравните условия различных обменников, чтобы выбрать наиболее выгодные предложения.

Отзывы клиентов: Поискайте отзывы о работе обменника в интернете, чтобы узнать о возможных проблемах или положительных моментах сотрудничества с ним.

Не рискуйте своими средствами, обращаясь в непроверенные или сомнительные обменники. Не ведитесь на красивую ширму обменных контор.

Если организация находится в красивом небоскрёбе Москва Сити - это ещё не гарантирует порядочность такой конторы. А возможно - это даже обратный показатель, так как в этих зданиях в последнее время засело много сомнительных организаций, коммерсантов, коучеров и других "разводил".

Не забывайте про конфиденциальность. Обеспечьте сохранность своих персональных данных и не доверяйте их третьим лицам.

Учитывая рост интереса к крипттовалютам, важно быть информированным и осторожным при выборе места для обмена. Особенно если вам понадобилось поменять крипту на наличку. В этом случае необходимо быть особенно бдительными. Если денежная сумма на обмен большая - лучше взять с собой сопровождающих людей. В последнее время участились случаи силового воздействия бандитов и мошенников на граждан при обмене криптовалют на фиатные деньги.

👩‍🎓 Криптоюрист

Россия начала продажу конфискованных Bitcoin

Российское казначейство уже перевели 1 032 BTC, которые были изъяты у бывшего следователя Марата Тамбиева, на криптовалютные биржи. Это событие позиционируется как мощный удар по коррупции и связанным с криптовалютами преступлениям в России.

Тамбиев, признанный виновным в получении одной из самых крупных взяток в России, использовал эти биткоины в рамках коррупционной схемы с хакерами, задержанными в Москве. В 2023 году суд по просьбе прокуратуры постановил конфисковать 1032,1 BTC которые были получены в виде взятки от хакерской группы в прошлом году.

Однако процесс обнаружения этих биткоинов оказался довольно запутанным. Тамбиев разделил монеты на мелкие части, что заставило власти подавать несколько судебных запросов, чтобы получить доступ и продать все активы. Суммарная стоимость этих активов на сегодняшний день оценивается примерно в 1 миллиард рублей.

Любые продажи сказываются негативно на рынке при его текущем состоянии, однако 1 миллиард рублей не является большой суммой для рынка Биткоина, с его ежедневным объёмом торгов в чуть боле 59 миллиардов долларов. Поэтому рынок вероятно без труда поглотит объём продаж от Российского казначейства.

👩‍🎓 Криптоюрист

В Госдуме пообещали ускорить развитие рынка криптовалют в России. будет всё доступно, но не для обычных граждан!

Анатолий Аксаков заявил о возможности более мягкого регулирования криптовалют в России, чтобы ускорить развитие рынка — он отметил, что экспериментальный режим слишком зарегулирован, и призвал адаптировать нормы после их тестирования.

Криптовалюта будет использоваться только для внешнеэкономической деятельности, а рубль останется единственным платежным средством внутри страны. Закон об экспериментальном режиме уже подписан, и в проекте готовы участвовать крупные банки, включая «Сбер», ВТБ и Альфа-банк.

Что-то оптимизировать и упрощать в плане доступа к криптовалютам для рядовых граждан в ближайшем будущем - депутаты не планируют.

@cryptoyurist

У бывшего следователя Следственного комитета Марата Тамбиева, который получил 16 лет тюрьмы за взятку, начали изымать BTC на сумму более 1 млрд рублей в пользу государства.

Судебные приставы переводят монеты на государственный счет. Они хранились на аппаратном криптокошельке Ledger Nano X.

@cryptoyurist

​Что будет с регулированием криптовалют и майнинга в России в 2025 году

2024 год заложил основу нового регулирования рынка криптовалют в России. Дальше - больше!

С 1 января 2025 года майнеры должны будут передавать в реестр также данные об объеме намайненной криптовалюты и криптовалютных адресах, куда она зачисляется. Информация должна быть передана не позднее 20-го числа месяца, следующего за месяцем получения цифровой валюты.

Майнеры стали субъектами 115-ФЗ. Теперь они должны разрабатывать антиотмывочную политику, назначать специальное лицо, ответственное за систему внутреннего контроля, идентифицировать клиентов, относить их к разным группам риска. Потенциально это может свидетельствовать о создании задела на регулирование сферы облачного майнинга.

Исключением из всего этого являются физические лица, которые майнят до 6 тыс. кВт·ч в месяц. На них указанные требования, в том числе включаться в реестр, не распространяются. Однако если физическое лицо превысит такой лимит, то должно зарегистрировать ИП или юридическое лицо и включиться в реестр.

Но до конца не определен статус иностранных майнеров, использующих оборудование, размещенное на территории России. Учитывая, что основной схемой организации майнинга в России до поправок была схема с осуществлением майнинга именно иностранной организацией, эта неопределенность может уже привести к существенным последствиям и негативно сказаться на действующем бизнесе.

Поэтому в 2025 году сценарий с регулированием майнеров будет скорее идти не в сторону тотального контроля государства, а в сторону совместного с бизнесом создания и наработки практики, дополнительных разъяснений государственных органов, судебной практики и, возможно, новых поправок в законы.

Если мы говорим про реализацию криптовалюты, полученной не от майнинга, то для физических лиц и ИП (на ОСНО) применяются иные ставки: 13/15%. Важно, что в данном случае и ИП, и ООО могут использовать упрощенную систему налогообложения. Расходы на приобретение криптовалюты могут учитываться для целей налогообложения и снижения налоговой базы.

Ближайшие два года, скорее всего, пройдут в сближении ФНС и налогоплательщиков.
Сам факт установления четких и понятных правил налогообложения позволяет сделать вывод, что это еще один шаг государства, нацеленного на постепенное урегулирование, а не запрет обращения криптовалюты в России. То, что хотят запретить, не включают в налоговую базу. Государство закрепило уже имеющийся статус-кво, конкретизировав порядок налогообложения и утвердив свою позицию о постепенном оформлении законодательства о криптовалюте.

@cryptoyurist

Искренне поздравляю вас с Новым годом и Рождеством! От всей души желаю счастья, любви и поддержки близких людей, интересных знакомств, успехов, смелых желаний, амбициозных мечтаний и много денег!

​Приставы получили возможность взыскивать долги в цифровых рублях

Они - готовы и ждут массового внедрения цифровых рублей в экономику страны, в том числе выплату такими деньгами зарплат и пенсий гражданам. Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на пресс-службу Федеральной службы судебных приставов (ФССП).

Приставы могут снять в счет долга рубли с цифровых кошельков в случаях, когда на обычных счетах достаточные средства в рублях, иностранной валюте или драгоценных металлах отсутствуют.

На цифровые кошельки при этом, в отличие от обычных банковских счетов, не распространяется ограничение, позволяющее сохранить средства в размере прожиточного минимума, которые приставы взыскать не могут.

Цифровой рубль — это еще одна форма национальной валюты России, помимо наличных и безналичных рублей, выпускаемая Банком России. Эта форма представляет собой уникальный электронный код — токен, созданный с использованием технологии блокчейн. Хранение и оборот этих токенов будет происходить на специально созданной для этого платформе Банка России.

Широкое использование цифровой национальной валюты планируется запустить с 1 июля 2025 года, сообщал ЦБ. В том числе такими деньгами будут получать зарплату бюджетники. А потом - и пенсии станут цифровыми.

@cryptoyurist

Биткоин стал самым прибыльным активом в России. Но он мало у кого есть из россиян

С 25 декабря 2023 года по 25 декабря 2024 года наибольшую прибыль принесли инвестиции в биткоин. При этом биткоин лидирует с большим отрывом. Криптовалюта обеспечила инвесторам рублевую прибыль в размере 146,35%. За год цена биткоина выросла с чуть более 4 миллионов рублей до 9 миллионов 854 тысяч.

Цена биткоина за год подскочила в 2,2 раза. В декабре 2024 года криптовалюта преодолела психологическую отметку в 100 тысяч долларов. Исторический рекорд стоимости зафиксирован 17 декабря. Тогда одну электронную единицу для расчетов обменивали на 108 тысяч 353 доллара. Быстрее всего биткоин дорожал в первом квартале прошедшего года – в полтора раза, а по итогам декабря крипта даже подешевела, но немного – всего на 1,9%.

Второе и третье места по доходности заняли драгоценные металлы – золото и серебро. Инвесторы получили номинальную доходность 39,07% при вложении в золото, поскольку цена этого драгметалла выросла за указанный период с 6 тысяч 35 рублей до 8 тысяч 292. Серебро обеспечило покупателям прибыль в 32,97%. Этот белый металл подорожал с 71,49 рубля за грамм до 95,06.

Банковские вложения, несмотря на рост процентных ставок, принесли намного меньшие доходы. В среднем за 2024 год это было 16% годовых.

Отечественный фондовый рынок вообще не порадовал россиян в 2024 году.

@cryptoyurist

Итоги и достижения канала за 2024 год. Всех с наступающим 2025 годом! Спасибо, что читаете. Всем здоровья и много денег, в том числе цифровых! 🎅

В Чечне майнеров пообещали «приравнять к террористам»

Об этом в прямом эфире местного телеканала ЧГТРК «Грозный» заявил депутат Госдумы от Чечни Адам Делимханов.

«В случае выявления подобных случаев, которые также влекут за собой проблемы с электричеством в целом районе, селе или городе, виновные в этом будут подвергнуты строгому наказанию. Мы приравняем их к террористам, так как их действия наносят вред всему обществу», – цитирует депутата госагентство «Грозный-информ».

На этой неделе майнинг запретили в ряде регионов России, в том числе и в Чечне. Запрет будет действовать до 2031 года — власти объяснили его введение недостатком электроэнергии.

Делимханов отметил, что несмотря на запрет, некоторые жители Чечни продолжают заниматься майнингом.

@cryptoyurist

Как изменился российский рынок криптовалют и майнинга. Итоги 2024 года

2024 год на российском рынке криптовалют и майнинга можно смело разделить на две части: до и после принятия пакета законов, регулирующих эту отрасль.

В уходящем году майнеры в России получили возможность законно добывать цифровые валюты. При этом в части регионов из-за риска возникновения дефицита электроэнергии был введен временный запрет на майнинг.

Кроме того, участники внешнеэкономической деятельности теперь могут протестировать расчеты в криптовалюте с зарубежными партнерами под контролем Банка России. Использование криптовалют внутри страны ЦБ категорически исключает. Проблемой развития криптовалют в России стал один человек - Эльвира Сапибзадовна Набиуллина.

Со следующего, 2025 года у российских майнеров-юрлиц, ИП и иных хозяйствующих субъектов, во многом благодаря ЭПР, появятся возможности легально поставить криптовалюту на баланс и продать ее за фиатные средства.

В 2024 году продолжился глобальный тренд на токенизацию реальных активов (Real-World Assets, RWA). Рынок ЦФА в России продемонстрировал кратный рост объемов. Но обычным гражданам эта сфера оказалась абсолютно неинтересна.

Количество обменных онлайн-пунктов, работающих с клиентами из России, 2024 году не сократилось. Чуть хуже чувствовали себя офлайновые обменные пункты криптовалюты. Правоохранительные органы устраивали несколько волн проверок таких организаций, хотя к их полному исчезновению это не привело.

В 2024 году благодаря персоне Павла Дурова предложенная им и связанная с Telegram криптовалютная инфраструктура стала мейнстримной в России. В популяризации блокчейна TON очень важную роль в уходящем году сыграли так называемые «тапалки», которые все чаще имеют такое название уже номинально, а по своей сути представляют собой реинкарнацию давно забытых «бирж активности», где пользователи уделяют свое внимание неким проектам за игровую валюту, ценность которой зачастую заранее неизвестна. Но, несмотря на все это, подобные TMA-проекты стали первой ступенью в мир криптовалют для сотен тысяч пользователей из России. Чем-то это это похоже на пирамиду МММ из СССР.

Как итог, год 2024 для России в плане развития криптоэкономики выдался средним. Теперь все криптоинтузиасты и криптоинвесторы из России будут внимательно следить в 2025 году за тем, что будет с госпожой Набиуллиной. Если она покинет кресло председателя ЦБ России - вполне возможны более реальные подвижки в плане легализации криптовалют для обычных граждан.

@cryptoyurist

Банки будут замораживать переводы цифрового рубля, если заподозрят мошенничество или если человек - должник

Банки будут обязаны замораживать операцию на два дня — эта мера аналогична механизмам противодействия для обычных переводов.

Если банк выявит преступную операцию, он обязан уведомить клиента о риске обмана и запросить у него подтверждение перевода. В случае если пользователь не подтвердит подозрительную операцию до следующего дня, деньги останутся на его цифровом кошельке, сообщили в ЦБ. Указание о борьбе с мошенническими операциями вступит в силу 23 февраля 2025 года.

Введение цифрового рубля в оборот должно начаться с 1 июля 2025 года.

Ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина пригрозила штрафами крупным банкам, которые вовремя не предоставят клиентам доступ к операциям с цифровым рублем.

Также планируется, что находящиеся на электронных кошельках цифровые рубли будут автоматически списываться по налоговым задолженностям граждан, а также по любым другим долгам, в случае если есть судебное решение на их взыскание.

@cryptoyurist

В России начнут отслеживать криптовалютные операции


Центральный банк России в сотрудничестве с Росфинмониторингом приступил к созданию специализированной платформы для отслеживания подозрительных финансовых операций частных лиц.

По информации от главы Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдана Шабли, особое внимание будет уделено деятельности дропов — лиц, предоставляющих свои банковские карты для проведения теневых операций.

Статистика регулятора показывает, что около 10 миллионов россиян совершали переводы на карты дроперов, причем большинство из них — обычные граждане, приобретающие криптовалюту или пользующиеся услугами онлайн-казино.

В базе ЦБ уже числится порядка 700 000 дропов, замеченных в проведении сомнительных транзакций.

Основными заказчиками подобных услуг выступают заблокированные онлайн-казино, криптовалютные обменники и нелегальные торговые площадки.

Разрабатываемая платформа позволит банкам обмениваться информацией о подозрительных клиентах и координировать действия по блокировке их счетов. Кроме того, данные о выявленных дропах могут быть переданы правоохранительным органам для дальнейшего расследования. Конкретные сроки запуска системы пока не разглашаются.

@cryptoyurist

Обмен криптовалюты в обменниках Москвы - как не попасть

Криптовалюты продолжают набирать популярность, а Москва становится одним из ключевых центров цифровой экономики в России.

Выбор надежного обменника криптовалюты — это первый и, возможно, самый важный шаг в процессе обмена. В Москве существует множество пунктов, где можно провести операции с криптовалютой, но не все из них заслуживают доверия. Точнее большинство из них вас просто обманет.

Вот несколько критериев, на которые стоит обратить внимание:

Безопасность. Проверьте, какие меры безопасности принимает обменник для защиты средств и данных клиентов.

Комиссии и курсы: Сравните условия различных обменников, чтобы выбрать наиболее выгодные предложения.

Отзывы клиентов: Поищите отзывы о работе обменника в интернете, чтобы узнать о возможных проблемах или положительных моментах сотрудничества с ним.

Используйте только проверенные источники: Не рискуйте своими средствами, обращаясь в непроверенные или сомнительные обменники. Не ведитесь на красивую ширму обменных контор. Если организация находится в красивом небоскрёбе Москва Сити - это ещё не гарантирует порядочность такой конторы. А возможно - это даже обратный показатель, так как в этих зданиях в последнее время засело много сомнительных организаций, коммерсантов, коучеров и других "разводил".

Не забывайте про конфиденциальность: Обеспечьте сохранность своих персональных данных и не доверяйте их третьим лицам.

Учитывая рост интереса к крипттовалютам, важно быть информированным и осторожным при выборе места для обмена. Особенно если вам понадобилось поменять крипту на наличку. В этом случае необходимо быть особенно бдительными. Если денежная сумма на обмен большая - лучше взять с собой сопровождающих людей. В последнее время участились случаи силового воздействия бандитов и мошенников на граждан при обмене криптовалют на фиатные деньги.

@cryptoyurist

Понимаю! Ситуация на рынке сложная и я действительно хочу вам помочь - да и повод имеется 🎉

В честь дня рождения канала решил сделать для вас подарок и открыть доступ в свой вип канал бесплатно, где мы даже при таком нестабильном рынке зарабатываем! Приму первых 10 человек. Успеют подписаться самые быстрые!

Ссылка: https://t.me/+UJhsVSgaFcM1ZTAy

👆Залетайте! Ссылка доступна только для 10 человек!

В России определены регионы, где с января 2025 года запретят майнинг цифровых валют

Запрет будет действовать до 15 марта 2031 года. Да-да - так долго!

В список запрета попали — Дагестан, Ингушетия, Кабардино-Балкария, Карачаево-Черкесия, Северная Осетия, Чечня, а также ДНР, ЛНР, Запорожская и Херсонская области.

Помимо этого, майнинг будет временно запрещён на некоторых территориях Иркутской области, Бурятии и Забайкальского края — «в пики энергопотребления». В 2025 году это период с 1 января по 15 марта, а в следующие годы — с 15 ноября по 15 марта.

Перечень могут изменить, если того потребует правкомиссия по вопросам развития электроэнергетики. Скорее всего в него будут попадать всё новые и новые регионы страны.

@cryptoyurist

Банк России выступил против развития криптовалютной инфраструктуры в стране - наоборот нужно выявлять закрывать и наказывать!

Банк России выразил свою твердую позицию в отношении криптовалютной инфраструктуры внутри страны. Как заявила глава Центрального банка Эльвира Набиуллина, использование цифровых активов для внутренних расчетов может нести угрозу стабильности финансовой системы и усложнить реализацию государственной денежно-кредитной политики. От этого в первую очередь пострадают все коммерческие банки страны, так как люди станут меньше пользоваться услугами классических финансовых организаций, которые живут за счет комиссий и процентов по кредитам.

По мнению регулятора, криптовалюты слишком волатильны, чтобы быть надежным инвестиционным инструментом. Более того, их использование внутри страны может привести к дестабилизации финансового рынка. Криптовалюты не способны обеспечить сохранение ценности и, следовательно, не могут служить средством расчета для повседневных операций.

Эльвира Набиуллина подчеркнула, что Банк России не изменил своей позиции в отношении криптовалют. Основной упор делается на развитие цифрового рубля и внедрение регулируемых финансовых технологий.

Основное внимание будет сосредоточено на тестировании цифрового рубля, который станет альтернативой криптовалютам в стране.

@cryptoyurist

Центробанки дали жару на этой неделе

Речь про ФРС США и ЦБ РФ. Обычно их действия достаточно прогнозируемые, но не в этот раз, оба приняли неожиданные решения, и забавно, что это выпало на одну неделю

Причем полярность действий абсолютно разная, от ФРС ждали мягкой риторики, а получилось наоборот, они теперь хотят снизить ставку всего на 1% в течение двух следующих лет, а ранее хотели на 2%. Американские индексы в среду упали на 3-4%, крипта тоже пострадала, как от этого, так и от высказываний Пауэлла

ЦБ сегодня удивил не меньше, от них ждали сохранения жесткости, базовый прогноз был повышение ставки до 23%, а рынок даже опасался 24-25%, по итогу сохранили на 21%. Несмотря на разгон инфляции, ЦБ решил взять паузу и дождаться эффекта от прошлых повышений, посмотрим, что из этого выйдет. Индекс Мосбиржи улетел почти на 10% сегодня. Что интересно, никаких инсайдерских движений замечено не было, да и банки уже предлагали вклады по 23%+, видимо, это решение было принято очень быстро.

@cryptoyurist

Поддельные чеки и SMS при р2р торговле - будте внимательны!

Распространенный пример – человек отметил во время сделки, что совершил оплату, отправил вам средства. Они не поступили. Но человек при этом скидывает вам чек (разумеется, фотошоп) и утверждает, что реально все отправил, просто банк задерживает перевод. Также давит на психику, говорит, что ему нужно срочно идти, просит выпустить криптовалюту, а деньги точно дойдут.

Конечно же, это обман. Ни в коем случае нельзя подтверждать платеж, который вы не получили. Еще более продвинутые мошенники даже умудряются отправить фейковую смс о зачислении. Поэтому проверять фактическое поступление денег нужно только зайдя в личный кабинет банка.

Если контрагент продолжает свои увещевания, то пишите в техподдержку, они будут разбираться, предложат вам и ему прислать доказательства, скриншоты, выписки и т.д.

Меня так чуть не развели в самом начале моего изучения криптоотрасли. Поэтому если вы новичок - всё перепроверяйте по несколько раз!

@cryptoyurist

Набиуллина призвала не рассматривать криптовалюты для внутренних расчетов

Эльвира Сахипзадовна прямо окрылилась... Криптовалюты не должны рассматриваться как средство расчетов внутри России, сообщила глава ЦБ на пресс-конференции.

"Не рассматриваем такую возможность, мы продолжаем считать, что криптовалюты не должны использоваться как средство расчета внутри страны. Мы действительно согласились, поддержали и продвигаем проекты, связанные с использованием криптовалюты для внешних расчетов, но для внутренних расчетов - нет", - ответила Набиуллина на вопрос, планирует ли ЦБ в связи с планомерным ужесточением санкций, в том числе против международных банковских платежей, рассматривать возможность вложений в криптовалюты, развития криптовалютной инфраструктуры.

"Поэтому с точки инвестиций в криптовалюты, если вы говорите о Центральном банке, это теряет смысл, но с точки зрения сохранности стоимости, это - очень волатильный актив, с другой стороны, мы не сможем этот актив использовать для интервенций на внутреннем рынке для стабилизации ситуации, потому что расчеты в криптовалюте внутри России, на наш взгляд, ни в коем случае нельзя допускать", - заключила она.

Как глупо это конечно выглядит с её стороны. Огромное число молодых россиян уже владеет криптовалютой и интересуется ею. И вот Набиуллина говорит всем этим людям - нам старичкам с вами не по пути. Ну молодежь всё равно будет активно интересоваться криптой и ждать... Ждать когда старички отойдут.

@cryptoyurist

Почему иметь свою офлайн-ферму для майнинга — это юридически сложно в России?

Офлайн-ферма для майнинга — это оборудование (обычно высокопроизводительные видеокарты, ASIC-устройства и сопутствующие системы охлаждения), установленное для добычи криптовалют.

Майнинг требует значительных электрических мощностей, что делает такие фермы энергоемкими и технически специфичными.

В РФ майнингом дома активно занимаются частные предприниматели и даже обычные граждане, желающие заработать на крипто добыче. Однако вопросы регулирования и правоприменения осложняют развитие этой деятельности.

1 ноября 2024 года в России вступил в силу новый закон о легализации майнинга криптовалют, который долгое время оставался серой зоной для российского законодательства.

До принятия нового закона майнинг в России находился в своеобразной правовой «серой зоне». С одной стороны, деятельность по добыче криптовалют напрямую не запрещалась, а с другой — не регулировалась. Это означало, что майнеры могли работать без регистрации и не платить налоги на свои доходы.

В соответствии с новым законом, майнинг криптовалюты стал легальной и регулируемой деятельностью как для граждан, так и для бизнеса. В этих целях правительство утвердило ряд требований для участников рынка.

Обычные граждане могут майнить криптовалюту, если их месячное потребление электроэнергии не превышает 6 тысяч киловатт-часов (кВт/ч) в месяц. При превышении этого лимита гражданин обязан зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель (ИП) и включиться в специальный реестр майнеров через Федеральную налоговую службу (ФНС).

Соответственно, теперь для законного майнинга необходимо:
- Зарегистрировать ИП (для крупных майнеров);
- Сдавать отчетность о добытой криптовалюте в налоговые органы;
- Указывать адрес идентификатора кошелька, на который поступает добытая криптовалюта.

С 2024 года майнеры, которые тратят больше 6000 кВт·ч электроэнергии в месяц, должны зарегистрироваться в реестре и отчитываться в налоговую о том, сколько криптовалюты добыли. Отчитываться в ФНС нужно будет ежемесячно до 20-го числа. Впервые передать сведения за январь 2025 года предстоит до 20 февраля того же года.

Для физических лиц, добывающих криптовалюту в «домашних» условиях (мелкий майнинг), налог будет начисляться как на доход от профессиональной деятельности без регистрации юридического лица — по ставке НДФЛ (налога на доходы физических лиц) в размере 13% (или 15% на суммы выше 5 млн рублей). Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей майнинг облагается налогом на прибыль по стандартной ставке — 20%.

Если не платить налоги и не сдавать декларации от продажи криптовалюты, то можно получить штраф:
- за неуплату или неполную уплату налога — 20%, при умышленной неуплате — 40%;
- за несдачу декларации — 5% от неуплаченной суммы налога по декларации за каждый месяц, не более 30% от суммы недоимки, но не менее 1000 рублей.

@cryptoyurist

Стали известны сроки запуска оплаты товаров цифровыми рублями в магазинах

Председатель комитета Госдумы России по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявил, что универсальный QR-код, который позволит проводить операции с цифровым рублем, разместят на кассах магазинов уже к лету 2025 года.

Аксаков подчеркнул, что за централизованный формат QR-кода выступают почти все участники рынка, Банк России и правительство.

@cryptoyurist

Какие криптобиржи использовали россияне в ноябре

Несмотря на глобальные изменения в объемах торгов, россияне остаются в числе активных пользователей криптобирж. Об этом свидетельствует отчет китайского криптожурналиста Колина Ву и его сервиса WuBlockchain

Самой популярной платформой среди россиян остается Bybit. Однако, по сравнению с прошлым месяцем, ее доля трафика из России снизилась с 27% до 26%.

В топ используемых криптоплатформ среди жителей РФ также входят Deribit и Bitfinex. На них в ноябре пришлось 20% и 10% соответственно.

Тем временем доля россиян на OKX остается на низком уровне. Если в августе показатель составлял 11%, то уже на протяжении последних двух месяцев россияне дают криптобирже только 5% от общего трафика.

HTX (бывш. Huobi) тоже теряет популярность среди жителей РФ. Показатель криптобиржи по итогам ноября составил 8%.

@cryptoyurist

Да будет свет! Жители Абхазии сжигают аппараты для добычи криптовалюты

Жители абхазского села Адзюбжа сожгли сегодня найденные в селе аппараты для добычи криптовалюты.

«Это лишь начало, говорят адзюбжские активисты. Такие акции они планируют проводить и впредь».

В Абхазии запрещена добыча криптовалют, однако правоохранители периодически сообщают об обнаружении майнинговых ферм, а таможенники ловят аппараты для добычи на границе. Жителей Абхазии сейчас, когда свет в их дома поступает лишь по несколько часов, особенно сильно раздражает деятельность майнеров. Добыча криптовалют — одна из причин жесткого энергокризиса, в котором сейчас находится Абхазия.

@cryptoyurist

В Госдуме допустили скорую возможность создания российской криптобиржи

Анатолий Аксаков, глава комитета Госдумы по финансовому рынку, заявил, что Россия не должна ограничиваться существующими платформами для торговли криптовалютами и может создавать собственные биржи.

Власти на законодательном уровне уже разрешают создание профильных площадок.

Он подчеркнул важность быстрой разработки инфраструктуры, так как рынок криптовалют очень «подвижный».

Аксаков также упомянул, что это важный шаг для развития рынка в ближайшем будущем.

@cryptoyurist

Российский суд продлил срок ареста криптоблогерше Битмама

Суд в очередной раз продлил срок ареста блогеру Валерии Федякиной (Битмаме) по делу об особо крупном мошенничестве, поэтому она будет находиться под стражей ещё на протяжении полугода.

Арест ей уже неоднократно продлевали, последний раз до 15 декабря этого года.

Как заявил на заседании суда прокурор, до сих пор всё похищенное имущество по делу Битмамы не установлено и не арестовано в рамках действующего уголовного законодательства.

Напомню, что Валерия Федякина была арестована в начале сентября 2023 года по обвинению в мошенничестве в сфере инвестирования в криптовалюту. Заявление на Битмаму написал один из её инвесторов, который на данный момент находится под государственной защитой, передавший ранее ей наличные на сумму свыше 6 млрд рублей.

Он признан потерпевшим. Уголовное дело возбуждено по ч.4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершённое организованной группой в особо крупном размере»). Если суд признает Битмаму виновной, она может провести за решеткой до 10 лет. Битмама не признаёт вину в содеянном и утверждает, что сама является жертвой мошенников, которые должны ей крупную сумму.

Возможно, что суд примет во внимание тот факт, что у Валерии Федякиной есть маленькая дочь, и смягчит приговор.

@cryptoyurist

Суды обязали должников дать доступ к крипте, но они его не дают

Три инстанции встали на сторону финансового управляющего и обязали должников предоставить ему сведения о доступе к криптокошельку в присутствии нотариуса. Однако должники исполнять судебное постановление не спешат.

В рамках дела о банкротстве разведённой семейной пары, финансовый управляющий запросил у должников информацию, необходимую для доступа к криптокошелькам, содержащим по 5,9397 BTC, доставшимся им после раздела совместно нажитого имущества (решение Черемушкинского районного суда города Москвы от 21.09.2021 по делу № 2- 5148/21).

Сначала управляющий запросил информацию у должников, те ему ничего не ответили. После он обратился в арбитражный суд. Суды с ним согласились, и обязали должников явиться к нотариусу и в его присутствии предоставить данные для доступа к биткоин-кошельку — сайт доступа к кошельку, уникальный номер кошелька, пароль к кошельку. А также лично присутствовать при входе в криптокошелёк.

Три судебные инстанции пришлось пройти, поскольку должники обращались сначала с апелляционной, затем с кассационной жалобами.

Управляющий представил в материалы дела нотариальный протокол осмотра доказательств, из которого усматривался пароль, логин и иные сведения, позволяющие войти в личный кабинет интернет сайта. Однако использовать эти сведения для входа в криптокошелёк он не смог, поскольку они оказались неактуальны. Вполне возможно, сведения уже были переданы финуправляющему ранее, однако впоследствии пароль сменили.
Постановление АС Московского округа от 15.02.2024 Дело № А40-262282/2021

Собственно, в этом и состоит проблема взыскания средств в криптовалюте, если взыскателя нет к ним доступа. Как вытянуть сведения из должника, если он будет утверждать, что не помнит, или затрудняется ответить? Вопрос открытый.

@cryptoyurist

Разработчики Hamster Kombat объявили о создании децентрализованной автономной организации. Снова что-то мутят...

Держатели токенов смогут влиять на «будущее экосистемы», голосуя за решения по развитию.Другими деталями авторы проекта не поделились.

Вывод токенов, оставленных в игре, закрыли ещё в ноябре 2024 года. В октябре обещали, что во втором сезоне тем, кто держит монеты, выдадут «приятные бонусы».

При этом второй сезон так и не начался, хотя был запланирован на октябрь.

Вопросы пользователей Х о том, когда завершится промежуточный, разработчики игнорируют. Дорожную карту несмотря на задержку не обновили.

О планах построить экосистему из «связанных игр и сервисов», центром которой станет токен HMSTR, говорили до листинга. Тот прошёл 26 сентября. На старте торгов стоимость HMSTR на части бирж превышала $0,010, однако к 10 декабря токен торгуется на отметке $0,003 (30 копеек).

Проект не раз называли «крупнейшим скамом в истории».

@cryptoyurist

​Как продавец крипты факт сделки доказал

Истец попытался взыскать с продавца криптовалюты сумму, уплаченную за 0,027 bitcoin. Однако продавец доказал факт продажи, и суды с ним согласились.

Предприниматель решил через суд взыскать с другого предпринимателя сумму неосновательного обогащения 100 тыс. руб., плюс проценты 13,8 тыс. руб. Якобы ответчик завладел суммой через обман и злоупотребление доверием истца, добровольно их не возвращает, потому истец и обратился в суд.

Суды установили, что предприниматели фактически заключили договор купли-продажи криптовалюты в феврале 2021 года. Криптовалюта, в размере 0,027158 единиц bitcoin, что тогда было эквивалентно 100 тыс. руб., была передана.

Доказательствами явились:
- переписка в мессенджере, где покупатель выразил желание купить криптовалюту в указанном размере;
- чек по операции, подтверждающий перевод денег продавцу;
- скриншоты с сайта blockchain, где было указано количество переведенных BTC, время перевода и сам криптокошелёк, на который был произведён перевод.

Суды приняли указанные доказательства допустимыми, пришли к выводу, что договор был, и стороны его исполнили. Оснований, по которым истец мог бы взыскать неосновательное обогащение — нет.

Дело № А65-17014/2023

@cryptoyurist

ИП утверждал, что покупал крипту, а не занимался обналом. Банк и суды ему не поверили

Банк заблокировал индивидуальному предпринимателю бизнес-карту, посчитав их подозрительными и нарушающими положения Закона № 115-ФЗ. И запросил у ИП источник происхождения денежных средств, подтверждённый документами.

Предприниматель всё, по его мнению, предоставил, однако блокировку банк не снял, что и стало поводом для этого судебного дела.

Банк квалифицирует сделки в качестве сомнительных согласно перечню признаков, установленному Положением ЦБ РФ от 02.03.2012 № 375-П. В частности, к таким признакам относятся:
- сделка запутанная или необычная;
у сделки нет очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
- сделку совершают неоднократно, и для неё есть основание полагать, что её осуществляют для уклонения от обязательного контроля в сфере ПОД/ФТ.

Этот перечень не исчерпывающий, банк сам может решить, по каким признакам операцию можно считать подозрительной.

Явное подозрение у банка вызовет, в частности, регулярное зачисление крупных сумм от третьих лиц на банковские счета физлиц с последующим снятием наличных, либо переводом на счета третьих лиц (Письмо ЦБ РФ от 26.12.2005 № 161-Т).

Кроме того, банк обращает пристальное внимание на транзитные операции, когда денежные средства списывают со счёта в течение не более двух дней, как их туда зачислили (Письмо ЦБ РФ от 31.12.2014 № 236-Т).

В этом деле, банк усомнился в операциях на 34,2 млн рублей, продажа доли в ООО. Банк в итоге убедился, что сделка не носит сомнительный характер, однако возникли вопросы, почему оплату проводили через счёт ИП, а не физлица. В итоге, банк счёл эти операции уклонением от уплаты налогов с доходов по сделке — чтобы уплатить 6 % УСН вместо 13 % НДФЛ;
на 31,5 млн рублей, от другого ИП, по договорам займов.

ИП пояснил, что на эти деньги была куплена криптовалюта, стейблкоины USDT. Документы по сделке тут отсутствуют, банк установил, что деньги эти обналичили.

Банк отметил, что займодавец, другой ИП, фактически деятельность не ведёт, а источник средств — займы от ООО. В свою очередь, в ООО деньги поступали от другого ООО, где руководителем выступает лицо, с той же фамилией, что и оба ИП. Кроме того, по займам постоянно менялась ставка, другие условия договора, что не соответствовало обычной практике.

Доводы ИП, что на заёмные деньги он приобретал криптовалюту, которую потом перепродавал, суды и банк не убедили. В итоге, всю цепочку займов банк счёл направленной на обналичивание с целью вывода прибыли в теневой оборот. Суды встали на сторону банка.

Постановление 17 ААС от 27.11.2024 года по делу № А60-6115/2024

@cryptoyurist

Россияне ринулись на криптобиржи. Многие теперь предпочитают биткоин банковским вкладам

Экономическая нестабильность и девальвация рубля побудили россиян искать альтернативные способы сохранения капитала. Криптовалюта — один из них. К тому же уже не первый месяц ползут слухи о заморозке вкладов.

По данным оператора сотовой связи «МегаФон», с начала сентября по середину ноября интернет-трафик россиян на криптовалютные площадки рос в среднем на 5% в неделю, при этом только за две недели ноября показатель превысил суммарный октябрьский трафик на 8%.

В ноябре не только россияне чаще посещали криптобиржи. Суммарный трафик на 20 ведущих криптовалютных площадках вырос на 8-10%, при этом на долю российских пользователей приходится до 30% этого интернет-трафика.

Россияне по-прежнему выбирают Binance, Bybit и MEXC. На их долю пришлось 45%, 25% и 8% всего трафика, потраченного на посещение криптовалютных платформ. Наиболее динамично развивающимися биржами оказались Deribit (+126%), HTX (+24%) и KuCoin (+23%).

Курс российской валюты по отношению к доллару превысил 100 рублей. С конца июня 2024 года российская валюта подешевела более чем на 25%, побудив граждан активнее искать способы защитить свои активы от обесценения. Традиционно доллар считается валютой-убежищем в период высокой волатильности и бегства от рисков. Однако в условиях санкций прямые инвестиции в доллар для большинства россиян затруднены, а стейблкоины, привязанные к доллару, рассматриваются как альтернативное решение.

Российские чиновники считают криптовалюту слишком волатильной и советуют не использовать ее для долгосрочных сбережений. В частности, глава Минфина Антон Силуанов недавно заявил, что россиянам лучше обратить внимание на более традиционные финансовые инструменты.

Однако интерес к криптовалютам будет расти пропорционально снижению курса рубля, особенно если криптовалютный рынок сохранит позитивную динамику.

@cryptoyurist

​Бюджет России заработает на майнинге 50-60 млрд рублей

Бюджет, утвержденный Советом Федерации на три года, уже учитывает налоговые поступления от майнеров. А вот принимать в расчет криптовалюту правительство не спешит.

В 2024 году майнинг вышел из тени и зашел в правовое поле. Доходы, полученные майнерами — частными лицами и компаниями — станут частью официальной экономики и с них нужно будет платить налоги. В правительстве считают, что эта деятельность будет приносить в бюджет 50-60 млрд рублей ежегодно. Это около 0,15% от общей суммы доходов, запланированной на 2025 год.


«Со следующего года доходы майнеров начнут облагаться налогом. Мы ожидаем, что это принесет до 50-60 миллиардов рублей в бюджет,» — пояснил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Чиновник считает майнинг перспективным источником доходов для государства.

Однако включать криптовалюты в состав золотовалютных резервов или учитывать их в бюджете политики не спешат.

По словам Аксакова «создавать заначки» в криптовалюте нецелесообразно из-за ее спекулятивной природы.

«За биткоином стоят частные лица, причем до сих пор не ясно, по какой процедуре он эмитируется. Курс биткоина как частной валюты очень сильно колеблется», — пояснил он.

Между тем интерес к криптовалютам в России растет под влиянием глобальных тенденций и внутренних геополитических и макроэкономических факторов. По данным оператора сотовой связи «Мегафон», с начала октября трафик на сайты криптовалютных бирж растет в среднем на 5% в неделю.

@cryptoyurist

Стал известен срок начала действия налога на криптовалюты в России

Российские налоговые резиденты будут обязаны отчитываться перед фискальными органами о своих криптовалютных операциях, а также платить налоги с доходов с 1 января 2025 года.

Поправки к Налоговому кодексу подписал президент России Владимир Путин. Закон признал цифровую валюту налогооблагаемым имуществом и установил, что операции с криптовалютой не облагаются налогом на добавленную стоимость (НДС).

Налоговая база будет рассчитываться по рыночной котировке цифровой валюты на дату получения дохода. Доходы от продажи определяется исходя из фактической цены реализации актива, — но не ниже рыночной котировки, уменьшенной на 20%.

При этом доходы майнинговых компаний будет можно уменьшать на сумму понесенных косвенных расходов.

При покупке цифровой валюты ее стоимость будет определяется для налоговой, исходя из цены приобретения — но не выше рыночной котировки цифровой валюты, увеличенной на 20%.

Майнинговые компании будут должны платить налог на прибыль по ставкам налога для юридических лиц (25%), а физлица — НДФЛ.

У физлиц доходы от операций с цифровой валютой станут учитываться в одной налоговой базе с доходами от операций с ценными бумагами.

С 2025 года базовая ставка НДФЛ составит 13%, а при превышении криптовалютных доходов гражданина в 2,4 млн рублей в год —15%.

@cryptoyurist

Путин: «Кто может запретить Bitcoin? Да никто! Он будет существовать независимо от кого-то».

Набиуллина в зале взгрустнула...

Как планы БРИКС по расчетам в цифровых нацвалютах изменят крипторынок

В данном случае, все зависит от того, как активно начнут использоваться цифровые валюты центральных банков для международной торговли.

ЦБ заявил о преимуществе стейблкоинов в ВЭД перед традиционными сервисами.

И спрос, очевидно, на данный инструмент есть. Только в ноябре 2024 года компания Tether «напечатала» 12 млрд USDT и вряд ли такой спрос на монету связан исключительно с ралли биткоина. USDT в торговле использует не только Россия — об этом прямо говорили в Венесуэле. По слухам, он используется для сделок с иранской нефтью. Даже несмотря на ужесточение комплаенса со стороны эмитента, пока что спрос на монету не падает.

Но большинство стран БРИКС уже давно активно работают над созданием и внедрением национальных цифровых валют (Central Bank Digital Curreny, CBDC) и разрабатывают все больше форматов их использования для международных расчетов. Если говорить про страны, которые составляют основу блока — Бразилию, Россию, Индию, Китай и ЮАР, то только последняя еще не находится на стадии запуска или пилотирования собственной цифровой валюты

Широкое использование CBDC на государственном уровне может привести к снижению интереса к стейблкоинам, так как пользователи могут предпочесть более стабильные, регулируемые цифровые активы, у которых отсутствует риск заморозки по политическим причинам. Можно предположить, что в случае успешного внедрения CBDC страны БРИКС могут снизить объемы использования стейблкоинов, так как будут иметь доступ к более удобным и безопасным альтернативам для расчетов.

Тем не менее такие криптовалюты как биткоин, даже в этом случае сохранят привлекательность для инвесторов, ищущих децентрализованные решения.

Для того, чтобы внедрение CBDC реально повлияло на рынок криптовалют, необходимо чтобы существенная часть транзакций ушла именно в цифровые валюты центральных банков, а это вряд ли произойдет в скором времени.

Также не надо забывать, что крупнейшие страны, которые активно внедряют CBDC, а это Китай, Россия, Индия, Саудовская Аравия — сами очень настороженно относятся к криптовалютам, а внедрение собственных цифровых валют в широкое использование может повлечь прямой запрет на оборот криптовалют, как это уже произошло в Китае. Саудовская Аравия также запрещала криптовалюты, а в России и Индии так и нет их нормального регулирования.

@cryptoyurist

В России резко вырос спрос на блокчейн-юристов

Согласно исследованию Moscow Digital School и платформы онлайн-рекрутинга hhru, в этом году спрос на блокчейн-юристов в России повысился на 39%.

Эксперты отметили, что больше всего требуются специалисты, разбирающиеся в цифровых финансовых активах (ЦФА). В первой половине 2024 года потребность в таких специалистах увеличилась на 118% по сравнению с 2023 годом.

Юристы по ЦФА, востребованы в таких сферах, как ИТ, финансовый сектор и юридический консалтинг.

Средняя зарплата в этой области составляет около 76 тыс. рублей в месяц.

Помимо этого, значительный спрос отмечен в сфере майнинга, где компаниям требуются юридические экспертизы для оформления документов. По словам аналитиков, есть несколько факторов, которые повлияли на интерес компаний к юристам, специализирующимся на блокчейн-индустрии.

В частности, этому способствовала либерализация законодательства после принятия закона о майнинге и цифровых активах, и компаниям, действующим в этой области, необходимы специалисты.

Власти разрешили использовать цифровые активы в международной торговле, чтобы обойти санкционные ограничения. Однако чтобы воспользоваться новой возможностью, компаниям нужна правовая поддержка и юристы, способные грамотно оформить документы, а также провести аудит контрактов и сделок.

Также сейчас российские компании стали активнее интегрировать блокчейн-технологии в свою деятельность, а для этого нужны квалифицированные специалисты, способные могут помочь в правовом оформлении таких операций.

Как считают аналитики, спрос на блокчейн-юристов будет расти. Российский бизнес будет и дальше всё активнее использовать цифровые технологии, чтобы обеспечить себе стабильность и гибкость действий.

@cryptoyurist

Азбука D&A: DAO

Если вам кажется, что управлять организациями сложно и невозможно добиться прозрачности, попробуйте сделать это без боссов, бюрократии и бесконечных собраний.

Звучит как утопия? На самом деле — это реальность, если речь идет о DAO (Decentralised Autonomous Organisation). DAO переворачивает традиционные представления об управлении: никакого централизованного контроля, все прозрачно, а решения принимаются фактически коллективно (а не только на бумаге).

Как работает эта модель, где она уже применяется и почему она может стать будущим организаций? Давайте разберемся!

#DA_азбука #децентрализация

@digital_and_analogue

Зампред Банка России допустил допуск самых продвинутых к сделкам с криптовалютой в России

Ну что? Пошли сдвиги! Зампред Центробанка, Владимир Чистюхин, заявил о возможном допуске «супер-квалов» к инвестированию в криптовалюты. Он отметил, что правительство готово рассмотреть этот вопрос как часть более широкого регулирования криптовалютного рынка в России.

Это решение может быть принято для обеспечения безопасности и защиты прав инвесторов. Однако пока не ясно, какие именно требования будут предъявляться к «супер-квалам» и какие криптовалюты будут допущены к инвестированию. Также не определено, когда может быть принято решение о допуске таких инвесторов.

В настоящее время в России действует запрет на проведение операций с криптовалютами, за исключением ряда исключений. Однако ситуация может измениться в ближайшее время, так как власти обсуждают возможность регулирования этого рынка.

Решение о допуске «самых продвинутых» инвесторов может стать одним из шагов в направлении развития криптовалютного рынка и привлечения дополнительных инвестиций. Однако оно также может вызвать опасения относительно безопасности инвесторов и стабильности рынка.

@cryptoyurist

Центробанк России обсудит с правительством вопрос о предоставлении определённым категориям инвесторов доступа к инвестициям в криптоактивы.

Пока - на уровне слухов. Кто сможет стать избранным инвестором - пока не известно. Будем следить дальше.

@cryptoyurist

Малый бизнес начал использовать криптовалюты для ВЭД

Малый и средний бизнес в России активно внедряет криптовалюту во внешние расчеты. Согласно данным опроса, проведенного в 2024 году, 2% компаний уже пользуются криптовалютой для оплаты за услуги за рубежом.

Это значительный скачок по сравнению с предыдущими годами, когда использование криптовалюты во внешних расчетах было практически нулевым.

Неофициально российские предприниматели уже используют криптовалюты и во внутренней торговле и взаиморасчётах между собой. Почему неофициально? Потому что российские власти пока не одобряют оплату критовалютами за товары и услуги внутри страны.

@cryptoyurist

Банк России неожиданно отодвинул сроки ввода в действие цифрового рубля

Совет директоров Банка России принял решение о продлении льготного периода для расчетов пользователей на платформе цифрового рубля до 31 декабря 2025 года — то есть до этой даты операции будут бесплатными.

Период без комиссий нужен, чтобы новым невостребованным финансовым продуктом воспользовалось как можно больше людей и организаций.

Увеличение периода говорит о том, что сроки полноценного запуска системы цифрового рубля — отодвигаются.

С января 2026 года для бизнеса должен начать действовать тариф, согласно которому за прием оплаты товаров и услуг цифровыми рублями (за исключением платежей за ЖКХ), будет взиматься комиссия в размере 0,3% от суммы платежа, но не более 1500 рублей.

Для компаний ЖКХ комиссия составит 0,2% от суммы, но не более 10 рублей.

Комиссия за переводы в цифровых рублях между юрлицами составит 15 рублей за каждую операцию.

В Банке России заявили, что для россиян-физлиц любые операции с государственной цифровой валютой всегда будут бесплатным.

Ранее газета «Известия» со ссылкой на Минпромторг сообщила, что торговые сети не готовы к переходу на оплату цифровым рублем. Министерство обратилось к правительству с просьбой продлить период пилотного проекта еще на два года для «доработки торгово-информационных систем».

Предложение Минпромторга вызвало критику председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова. Он считает, что крупные торговые точки смогут подключиться к платформе цифрового рубля с 1 июля 2025 года. По словам народного избранника, граждане страны якобы проявляют большой интерес к новому платежному средству, а ЦБ после пилотных испытаний по использованию технологии в магазинах не выявил никаких сложностей для проведения оплаты.

В реальности же, обычный россиян цифровой рубль не только совершенно не интересует, но и более того - он их пугает.

@cryptoyurist

За крипту рассчитались наличкой через банкомат - cчёт могут заблокировать?

Клиенту банка заблокировали счёт, на который неизвестные лица внесли большие суммы через банкоматы. Суды с банком согласились — операции подозрительные, и даже распечатка с крипто-кошелька их не убедила.

Гражданин судился с банком из-за блокировки счёта, по его мнению, незаконной. Требовал взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами, сумму он насчитал 93,6 тыс. рублей. Также он хотел обязать банк закрыть счёт и выдать ему остаток средств в сумме 990 тысяч рублей.

Банк заблокировал счёт, сочтя операции подозрительными, потребовал письменные объяснения с клиента. Клиент их дал, но убедить банк ему не удалось. Договор обслуживания банк расторгать отказался, остаток средств на счёте не вернул. Что и послужило поводом обратиться в суд.

Суды в трёх инстанциях поддержали банк. По мнению последнего, операции клиента, а ему в течение одного дня внесли несколькими траншами через банкоматы большую сумму на счёт, были подозрительными и направлены на легализацию.

По словам истца, деньги он получил за счёт торговли криптовалютой на бирже Binance, но банк в ответ указал, в какое время и какие суммы вносили на счёт с использованием мобильного приложения МИР-pay.

Кстати, кто вносил эти деньги, истец сообщать отказался. Спорные средства, кстати, впоследствии арестовал суд. Выписка по операциям на криптобирже в которой были отображены все сомнительные платежи, суды не убедила.

Определение 6 КСОЮ от 08.10.2024 по делу № 88-22978/2024

@cryptoyurist

В Госдуме не верят в Bitcoin и делают ставку на цифровой рубль

Депутат Госдумы Анатолий Аксаков заявил, что Bitcoin не подходит в качестве стратегического резервного актива РФ.

Включение BTC в госрезервы маловероятно в ближайшие 100 лет из-за волатильности и непрозрачной эмиссии.

В России расчеты в криптовалюте пока запрещены, но в будущем цифровые деньги могут использоваться наряду с фиатом. Особенно если это цифровые рубли.

Самым перспективным для резерва финансов страны, по мнению Аксакова, является цифровой рубль.

@cryptoyurist

Банки подключатся к антиотмывочной проверке операций с цифровым рублем - ожидаются блокировки электронных кошельков граждан

Коммерческие банки могут наделить обязанностями проверять операции с цифровым рублем для противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Такие изменения содержатся в законопроекте об интеграции цифрового рубля в противоотмывочную систему ко второму чтению.

Законопроект к первому чтению основным антиотмывочным функционалом наделял только Банк России. Теперь это будут делать все банки. Как уже блокируются счета с денежными переводами граждан по 115 Федеральному закону.

Кредитные организации должны будут не только проводить идентификацию пользователей цифрового рубля, а также передавать их идентификационные данные оператору платформы, то есть ЦБ, но и блокировать цифровые рубли граждан при подозрениях.

Банки также должны будут блокировать денежные средства и проверять наличие среди пользователей цифрорубля организаций и физических лиц, в отношении которых должны применяться меры по блокировке денежных средств, а также блокировать цифровые рубли по требованию правоохранительных, налоговых органов и ФССП.

Напомню, что цифровой рубль — это третья форма денег наряду с наличными и безналичными денежными средствами. Цифровые рубли будут выпускаться Банком России в виде цифрового кода и храниться в цифровых кошельках, открытых на платформе ЦБ. Операции с цифровыми рублями также будут проходить на этой платформе, а коммерческие банки будут выполнять роль посредников при проведении транзакций между ЦБ и клиентами.

В настоящее время идет пилотирование цифрового рубля с участием ЦБ, банков и реальных клиентов. Введение цифрового рубля в широкий оборот предполагается начать постепенно с 2025 года.

@cryptoyurist

Вот кто бы мог подумать! Узбекистан стал лидером рейтинга принятия криптовалют

Эксперты компании RISE Research сообщили, что Узбекистан занял первое место в их рейтинге принятия криптовалют среди стран Центральной Азии и Кавказа.

В RISE Research уточнили, что Узбекистан занимает 33 место в глобальном индексе, за два года продвинувшись вверх на 54 пункта и показав самый быстрый рост в своем регионе.

Криптовалютой в этой стране владеют около полумиллиона граждан, это 1,46% от общей численности населения.

Узбекистан создал нормативно-правовую базу, охватывающую все аспекты криптоиндустрии — от лицензирования до противодействия отмыванию денег.

В стране зарегистрировано 15 поставщиков криптовалютных услуг, при этом 10 из них — это криптомагазины.

Оборот лицензированных провайдеров услуг в Узбекистане в 2024 году превысил $1 млрд, отметили эксперты.

Второе место среди стран региона заняла Республика Казахстан, где более 1,5 млн граждан могут быть вовлечены в глобальный оборот криптоактивов. Это около 8% общей численности населения страны, указано в отчете.

Одной из самых лояльных юрисдикций к криптовалютам в регионе считается Кыргызстан.

По данным на 2024 год, в Киргизии зарегистрировано свыше ста операторов виртуального обмена (криптобирж и обменников). Совокупный оборот средств за первое полугодие превысил $4 млрд, заявили аналитики RISE Research.

Россиян отстаёт по развитию криптоэкономики от всех бывших республик СССР. Власти этой страны видят в криптовалютах скорее зло, чем благо для экономики страны.

@cryptoyurist

Россияне бросились скупать оборудование для майнинга - продажи оборудования для майнинга криптовалют в РФ выросли в два-три раза

На фоне резкого подорожания биткоина (его стоимость превысила 98 тысяч долларов), спрос на майнинговое оборудование также увеличился.

Помимо роста цен на самую популярную криптовалюту на спрос на специальные вычислительные машины разгоняет и недавно вступившие в силу законы, регулирующие отрасль, отмечают эксперты.

До вступления в силу закона о майнинге и созданию перечня регионов, где добыча криптовалют может быть ограничена из-за дефицита электроэнергии, инвесторы опасались вкладывать средства в отрасль.

После халвинга биткойна весной 2024 года себестоимость добычи в России выросла до приблизительно 40 тысяч долларов. В Иркутской области дешевле, где-то 35 тысяч долларов, если повезет найти свободную и выгодную "розетку", но их уже не осталось.

@cryptoyurist

Какие налоги введут для майнеров криптовалют в России. Подробный разбор

Правительство России одобрило проект поправок в Налоговый кодекс (НК), которые вводят правила налогообложения доходов и расходов от майнинга, а также купли-продажи криптовалют. Кроме того, документ устанавливает обязанности операторов майнинговой инфраструктуры, связанные с налоговым контролем.

21 ноября поправки были внесены ко второму чтению законопроекта № 1065710-7. Комитет Государственной думы по бюджету и налогам рекомендует депутатам принять документ во втором чтении.

В целях экспериментального режима
В 2024 году в нашем правовом поле случилось два громких события: майнеры получили возможность работать в рамках закона и начал создаваться экспериментальный правовой режим (ЭПР) для международных расчетов в криптовалютах. Поправки в налоговый законопроект ориентированы именно на это.

Почти четыре года действия 259-ФЗ (закона, который с 2021 года ввел понятие цифровой валюты) мы жили в условиях, в которых криптовалюта не имела статуса для налогового законодательства. Теперь это прописывается в явном виде — цифровая валюта (криптовалюта) для целей НК, в том числе для ЭПР, признается имуществом.

Документ устанавливает порядок налогообложения участников майнинга: майнеров и операторов майнинговой инфраструктуры (дата-центры или ЦОДы). Законопроект предполагает, что юрлица будут платить налог на прибыль, а физлица — НДФЛ. Налогом на добавленную стоимость (НДС) криптооперации облагаться не будут.

Согласно поправкам, стоимость цифровой валюты будет определяться исходя из рыночной котировки. А именно — цены закрытия на криптобирже по сделкам, совершенным через нее в течение торгового дня. При этом к расчету допускаются котировки бирж, суточный объем торгов на которых превышает 100 млрд руб.

Если в одной и той же криптовалюте сделки проходили на двух или более криптобиржах, налогоплательщик сможет сам выбрать рыночную котировку какой-либо из этих бирж.

Расходы на майнинг, включая затраты на оборудование и электроэнергию, признаются косвенными расходами и могут быть учтены при расчете налоговой базы. А при расчете текущей налоговой базы разрешается учитывать убытки от операций с цифровыми валютами за прошлые налоговые периоды.

Новые правила налогообложения в сфере майнинга должны вступить в силу с 1 января 2025 года.

@cryptoyurist

​В Госдуме предложили запустить банковские карты для операций в криптовалютах

Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков предложил запустить в России платежные карты для операций с криптовалютами.

По словам депутата, предложение о выпуске таких карт поступило от азиатских партнеров. Инструмент позволяет проводить как обычные банковские операции, так и криптовалютные, поскольку карта имеет привязку к распределенному реестру.

«Сюда я приехал, встречаясь с одним из банков из дальнего, азиатского зарубежья. Они мне предложили интересный вариант, который, я считаю, у нас тоже надо узаконить. Говорят, мы вам выпустим платежную карту, которая позволяет пользоваться и обычными банковскими счетами, то есть проводить переводы, накапливать средства на этих счетах, но при этом эта карта может быть использована для работы с криптовалютой», — сказал Аксаков.

Аксаков предположил, что внедрение такого инструмента, как платежная криптовалютная карта, позволило бы решить часть проблем, вызванных западными санкциями. По мнению депутата, цифровизация в России развивается достаточно хорошо, однако «товарищи» из Южной Азии показали, что нашей стране есть куда расти.

Впрочем даже если такие карты и будут - вопрос станут ли они доступны обычным россиянам, не относящимся к бизнес-элите...

@cryptoyurist

Общий объём вкладов в российских банках приближается к 100 трлн рублей.

Учитывая ключевую ставку выше 20% это генерирует более 1 триллиона рублей излишней ликвидности каждый месяц. Куда пойдут эти средства по окончании периода высоких ставок, учитывая спад производства?

Российский бизнес уже готовится к росту курса доллара до 120 рублей.

Курсовые колебания могут привести к росту цен, так как компании перекладывают валютные издержки на конечных потребителей.

Кто держит накопления в стейблкоинах USDT и USDC - радуются.

@cryptoyurist

Центробанк РФ готовит мобильное приложение для цифрового рубля

В начале осени Банк России получил письмо от Ассоциации банков РФ (АБР), в котором было указано, что у средних и малых банков недостаточно средств для включения платформы цифрового рубля в свои системы.

В письме подчёркивалось, что средние и малые кредитные учреждения столкутся с расходами, размер которых в разы превышает объёмы их бизнеса на рынке. По этой причине в ассоциации предложили разработать стандартное и единое приложение для цифрового рубля, напоминающее платформу «СПБ», и создать удостоверяющие центры под управлением Центробанка России.

В ответном письме Банк России одобрил предложение ассоциации и указал, что готов проработать вопрос о создании мобильного приложения для цифрового рубля, включая создание удостоверяющего центра.

В Банке России отметили, что для включения в мобильное приложение самих банков уже разработано специализированное программное обеспечение, предназначенное для конвертаций при операциях с цифровым рублём. Оно будет предоставляться всем участникам платформы цифрового рубля на безвозмездной основе.

@cryptoyurist

Банк России рассказал о проблемах с токенизацией реальных активов

Банк России опубликовал доклад о специфике токенизации активов реального мира (RWA).

В докладе рассказывается о международных и российских тенденциях токенизации традиционных активов.

Доклад подготовил Департамент стратегического развития финансового рынка ЦБ. В понимании главного финансового регулятора России, мир традиционных финансов переживает цифровую трансформацию. По сути токенизация подразумевает преобразование реальных активов в цифровые токены, которыми можно торговать в сетях блокчейнов.

В Банке России отметили, что нормативно-правовая база для токенизированных активов все еще не совершенна, от регулятора и участников рынка потребуются усилия для разработки четких правил защиты.
Отсутствие четкой правовой базы: существующие законы надо адаптировать с учетом характеристик токенизированных RWA.

@cryptoyurist

Председатель Комиссии по ценным бумагам США объявил об уходе. Дождались!

Председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Гэри Генслер (Gary Gensler) планирует уйти в отставку 20 января 2025 года, накануне вступления в должность вновь избранного президента США Дональда Трампа.

Чиновник сказал, что удовлетворен своими усилиями по обузданию «дикого рынка» криптовалютной индустрии и благодарен за доверие со стороны уходящей администрации Джо Байдена. Вот гад-то какой!

Председатель SEC напомнил, что его ведомство критиковали участники крипторынка и обвиняли в неспособности обеспечить регулирование цифровых финансов и помехах развитию криптоиндустрии США. Однако, когда дело доходило до суда, органы правосудия в основном поддерживали позицию главы SEC.

Генслер, известный своим жестким стилем руководства, запомнится как один из главных вдохновителей судебных процессов против бирж Coinbase, Kraken и Binance, а также многих других криптовалютных компаний, где главным посылом судебных разбирательств стали факты мошенничества, отсутствие регистрации и нарушение законов о ценных бумагах.

Трамп незадолго до избрания обещал уволить Генслера. The Washington Post сообщила, что команда Трампа изучает кандидатуры на посты руководителей органов государственного регулирования. В число кандидатов могут войти люди, имеющие «дружественное отношение к криптовалютам», дали понять источники газеты.

@cryptoyurist

Силуанов заявил, что у него нет криптокошелька. Но он интересуется…

Глава Минфина России Антон Силуанов в интервью Наиле Аскер-заде на телеканале «Россия-24» заявил, что не имеет криптокошелька, но ему интересна тема криптовалюты.

«Мне интересно, но криптокошелька у меня нет», — сказал Силуанов, отвечая на вопрос о том, было бы ему интересно самому приобрести криптовалюту

А как он мог сказать иначе? И как оно на самом деле с кошельком…

@cryptoyurist

Как инфоцыганин обманут цыганку-гадалку

В Екатеринбурге крипто-мошенник обманул цынанку-гадалку на 2 миллиона рублей. Он завоевал её доверие, представившись любителем эзотерики, гадания на картах и желающим обучиться у неё. Позже он заявил женщине, что занимается криптовалютой, и предложил ей вложить деньги.

Доверившись, женщина перевела свои накопления — 2 000 000 рублей. После этого мужчина исчез, удалив все сообщения. Пострадавшая обратилась в полицию. В этом случае она оказалась пострадавшей от рук мошенника.

В Пензе женщина, выполняя инструкции мошенника, за 4 месяца перечислила более 2 300 000 рублей. Вернуть средства не удалось. Подозреваемый в совершении преступления пока не установлен, сообщает пресс-служба УМВД по Пензенской области.

В конце октября прошлого года на одном из сайтов жительница Пензы познакомилась с мужчиной. Ее новый знакомый предложил своей собеседнице дополнительный заработать на бирже криптовалюты. Женщина этим предложением заинтересовалась. Она зарегистрировалась на специальной платформе, выполняя инструкции мужчины, и перечислила денежные средства: за 4 месяца - более 2 300 000 рублей.

Позже потерпевшая несколько раз пыталась вывести свои средства, но безуспешно. Пропал и ее новый знакомый. Поняв, что стала жертвой мошенника, женщина обратилась за помощью в полицию.

Есть граждане, которые краем уха слышали про криптовалюту, хотят на ней быстро разбогатеть, но не желают самостоятельно изучать эту финансовую сферу. Им кажется, что если доверить свои сбережения кому-то, этот кто-то сделает их богатыми. Их - не сделает, а себя - да!

@cryptoyurist

Путин лично пригрозил российским майнерам

Президент России Владимир Путин, говоря о принятии закона, позволяющего легализовать в стране майнинг криптовалют, отметил, что в профицитных регионах на сегодняшний день не хватает электроэнергии. И это из-за этих самых майнеров.

Во вторник в Кремле прошла рабочая встреча главы государства с главой фракции партии "Новые люди" Алексеем Нечаевым.

Депутат поблагодарил российского лидера за поддержку закона о майнинге и отметил, что без его решения "тоже этого бы не было". Но ответ от главы государства застал Нечаева врасплох.

"В профицитных регионах не хватает электричества уже", — гневно отреагировал глава государства.

@cryptoyurist

Налоговый учет добываемой в РФ криптовалюты будет основан на котировках иностранных бирж. Вы серьезно?

Министерство финансов поправки были подготовлены Минфином ко второму чтению правительственного законопроекта № 1065710-7. В России легализована добыча криптовалют, но не легализована торговля криптовалютами, то есть нет отечественных криптобирж.

Предложенные Минфином поправки определяют критерии для иностранных криптобирж, котировки которых должны учитываться майнерами при расчете налога на прибыль (25% с 2025 года). В Налоговый кодекс предлагается ввести новую статью (282.3), в которой будут прописаны особенности определения налоговой базы по операциям с цифровой валютой, полученной в результате майнинга.

Налоговая база будет рассчитываться по рыночной котировке цифровой валюты на дату получения дохода. Рыночная котировка - это цена закрытия, установленная иностранным торговым организатором (включая биржу) по сделкам за день, говорится в законопроекте.

Иностранным торговым организатором (включая биржу) считается лицо, у которого объем торгов с цифровой валютой превышает 100 млрд рублей в день. При этом информация о рыночных котировках криптовалюты должна размещаться на официальном сайте биржи в течение последних трех лет.

Если по одной и той же цифровой валюте сделки совершались через две или более иностранные криптобиржи, налогоплательщик вправе самостоятельно выбрать рыночную котировку, сложившуюся у одного из них.

Доход (выручка) от реализации цифровой валюты будет определяться, исходя из фактической цены реализации, но не ниже рыночной котировки, уменьшенной на 20%.

По данным CoinMarketCap (ранжирует и оценивает криптобиржи на основе трафика, ликвидности, объемов торгов), Binance занимает первое место по суточному объему торгов (3,288 трлн рублей за истекшие 24 часа), затем идет Bybit (729 млрд рублей), OKX (585 млрд рублей), Coinbase Exchange (583 млрд рублей), Huobi (300 млрд рублей), Kraken (190 млрд рублей), и эти биржи публикуют данные торгов более 3 лет. Вот на них и будут ровняться россияне при налогообложении криптовалют. А куда деваться - своей-то биржи в России нет. Набиуллина не разрешает.

@cryptoyurist

​В каких регионах России наиболее выгодные условия для майнинга и наиболее невыгодные

В их число вошли Хакасия, республика Дагестан и Иркутская область.

Установленный кабинетом министров РФ для майнеров-физлиц лимит энергопотребления на уровне 6 000 кВт·ч, не требующий регистрации в реестре Федеральной налоговой службы.

Согласно расчетам экспертов, в Иркутской области, Дагестане и Хакасии лимит энергопотребления обходится в 9 000-16 000 рублей в месяц.

Для сравнения, в Калмыкии и Тыве аналогичные объемы энергии стоят в 3-5 раз дороже — до 47 000 рублей.

Такая разница объясняется тем, что в Иркутской области и Хакасии энергопотребление на уровне 6 000 кВт·ч пока попадает в первый диапазон и оплачивается по льготному тарифу, а в Калмыкии и Тыве этот объем выходит за пределы второго диапазона и оплачивается по коммерческому тарифу.

Кстати, объем потребления электроэнергии одного ASIC-майнера в зависимости от модели варьируется от 1 до 5,5 кВт·ч.

Таким образом, при расчете с использованием усредненного значения 3 кВт·ч потребление одной установки составит 72 кВт·ч в сутки, а в месяц (без учета потребления дополнительной электроэнергии на необходимое кондиционирование воздуха) — 2 160 кВт·ч.

В таких регионах, как Калмыкия, а также Калининградская, Ивановская, Курская и Воронежская области, вышеуказанный объем потребления тоже будет оплачиваться по повышенному тарифу.

В Иркутской области, в которой граница первой группы тарифов составляет 25 000 кВт·ч и является самой высокой в стране, для превышения действующего лимита необходимо иметь 12 постоянно работающих устройств. В свою очередь, лимит в 6 000 кВт·ч позволяет задействовать для майнинга три устройства.

@cryptoyurist

В Москве продавец биткоинов лишился 15 миллионов рублей
«Бородатые мужчины» назвали потерпевшего мошенником, и, угрожая расправой, забрали валюту

Сделка должна должна была состояться в одном из офисных помещений столицы. Когда потерпевший получил 15 миллионов рублей наличными и перевел соответствующую сумму в криптовалюте, в помещение ворвались «бородатые мужчины» (причем это были явно не деды морозы) и заявили, что покупатель биткоинов — мошенник, которого они ищут целых две недели. 

В итоге злоумышленники забрали у покупателя 15 миллионов рублей наличными, вывели его из офиса и скрылись.

Сейчас по факту случившегося проводится проверка, решается вопрос о возбуждении уголовного дела.

Вот к чему приводит отсутствие в России легально работающих отечественных криптобирж.

@cryptoyurist

Как самостоятельно можно распознать криптомошенничество

Приведу несколько признаков, по которым сразу можно понять, с чем вы имеете дело. Надо игнорировать проект или собеседника, если:

- Вам обещают гарантированную прибыль от инвестиций и легкие деньги.

- При первичном размещении криптовалюты вам не предоставляют технический документ, который описывает устройство монеты или токена, функции актива, его характеристики.

- Предложение по криптовалюте продвигают через агрессивный и навязчивый маркетинг.

- Вам не удается выяснить, кто и как управляет предложенной криптовалютой.

- Вам предлагают заплатить за что-то. Например, оплатить комиссию за предоставление какой-либо помощи по получению криптовалюты.

Для того чтобы избежать подобных ситуаций, вполне достаточно придерживаться простых, но надежных рекомендаций:

- Проанализируйте аккаунт собеседника. Он может выглядеть подозрительным: пользователь может использовать чужие фотографии или проявлять активность совсем недавно. Если вы попали в группу или канал в социальных сетях, изучите аккаунты подписчиков. Они могут быть фальшивыми.

- Изучите предложение. Если вам предлагают быстрый и большой заработок, то, скорее всего, вас обманывают. При этом мошенники могут часто подгонять с принятием решения, утверждая, что время ограничено. Если вы не уверены в предложении, поищите информацию о нем или расскажите об этом близким и попросите их мнения.

- Никогда не передавайте третьим лицам ваши персональные данные, особенно ключи и пароли от аккаунтов на бирже или криптокошельков. Ни один легальный сервис не станет у вас их запрашивать ни при каких условиях.

И вообще - старайтесь изучать азы криптоинвестирования, трейдинга, арбитража только самостоятельно. В интернете полно материалов на эту тему. не ведитесь на всевозможные онлайн и офлайн курсы и не слушайте блогеров и коучеров. Они не сделают вас богаче, а лишь только себя!

@cryptoyurist

снователь Cardano сообщил о своей поездке в офис SpaceX и беседе с Илоном Маском и намекнул, что готовит с ним совместный проект, но не может раскрыть дополнительной информации из-за политики конфиденциальности.

Кардано (ADA) может продолжить расти после того, как цена увеличилась на 65 % за последнюю неделю. Такой прогноз основан на исторических данных и прогнозах инвесторов.

Хотя повторение этой ситуации кажется невероятным, цена ADA все же может подняться до 500% в ближайшие месяцы. Если это случится, альткоин достигнет отметки $2,03. В этом также может помочь рост цены биткоина (BTC), особенно учитывая, что Cardano тесно коррелирует с главной криптовалютой. Однако усиление давления продаж отправит Cardano в направлении $0,33.

@cryptoyurist

Законопроект о биткоин-резерве вынесли на голосование Конгресса США

Предлагается создать стратегический резерв биткоина и другие программы для обеспечения прозрачного управления биткоин-активами федерального правительства, компенсации расходов за счет использования определенных ресурсов Федеральной резервной системы (ФРС) и других целей», — говорится в документе.

Законопроект подразумевает покупку 1 млн BTC (не более 200 000 BTC в год в течение пяти лет). Для этих целей используют золотые запасы ФРС.

Срок хранения цифровых активов составит не менее 20 лет, однако в документе предусмотрены исключения. Ответственность за сохранность и мониторинг криптовалюты возложат на так называемого «секретаря». Он также обязан создать систему доказательства резервов.

«Секретарь должен обеспечить географическое распределение объектов [резерва] по всей территории Соединенных Штатов, чтобы свести к минимуму риск одновременной компрометации и повысить устойчивость», — сказано в законопроекте.

Ранее глава Galaxy Digital Майк Новограц спрогнозировал курс цифрового золота по $500 000 в случае создания стратегического резерва в США.

@cryptoyurist

Поддельные чеки и SMS при р2р торговле

Распространенный пример – человек отметил во время сделки, что совершил оплату, отправил вам средства. Они не поступили. Но человек при этом скидывает вам чек (разумеется, фотошоп) и утверждает, что реально все отправил, просто банк задерживает перевод. Также давит на психику, говорит, что ему нужно срочно идти, просит выпустить криптовалюту, а деньги точно дойдут.

Конечно же, это обман. Ни в коем случае нельзя подтверждать платеж, который вы не получили. Еще более продвинутые мошенники даже умудряются отправить фейковую смс о зачислении. Поэтому проверять фактическое поступление денег нужно только зайдя в личный кабинет банка.

Если контрагент продолжает свои увещевания, то пишите в техподдержку, они будут разбираться, предложат вам и ему прислать доказательства, скриншоты, выписки и т.д.

Меня так чуть не развели в самом начале моего изучения криптоотрасли. Поэтому если Вы новичок - всё перепроверяйте по несколько раз!

@cryptoyurist

Инвесторы в Dogecoin отозвали коллективный иск против Илона Маска

Группа инвесторов Dogecoin наконец-то отозвала коллективный иск против миллиардера Илона Маска, в котором его обвиняли в манипулировании ценой мемкоина в 2021 году.

Истцы утверждали, что Маск и принадлежащая ему компания по производству электромобилей Tesla с помощью постов в соцсетях и публичных заявлений повлияли на цену DOGE. В 2021 году мемкоин подорожал с $0,10 до $0,70.

Инвесторы обвинили Маска в том, что он использовал публикации в соцсетях, выступление в шоу «Субботним вечером в прямом эфире» на канале NBC и другие высказывания, чтобы торговать Dogecoin за их счёт, — пишет американское издание Reuters.

Истцы требовали от миллиардера компенсировать им убыток и выплатить $28 млрд.

В августе 2024 года судья Элвин Хеллерштейн уже отклонял заявление потерпевших, но они подали аппеляцию.

После того, как истцы отозвали свою апелляцию, дело об инсайдерской торговле и мошенничестве в отношении Маска прекращено.

Адвокаты миллиардера также аннулировали встречное заявление против инвесторов.

Примечательно, что решение инвесторов прекратить дело было принято всего через два дня после того, как избранный президент США Дональд Трамп назначил Илона Маска и предпринимателя Вивека Рамасвами главами нового Департамента эффективности государственного управления (DOGE). После этой новости цена мемкоина DOGE значительно выросла.

@cryptoyurist

Губернаторы российских регионов подхватили эстафету и стали просить запретить майнинг

Глава Дагестана Сергей Меликов обратился к правительству с просьбой запретить майнинг криптовалют в регионе, сообщила пресс-служба правительства региона.

Запрет господин Меликов попросил ввести до того момента, когда в республике стабилизируется ситуация в электросетевом комплексе.

Решение главы республике в пресс-службе объяснили резким ростом энергопотребления, которое изнашивает региональное электросетевое оборудование в регионе.

@cryptoyurist

Вице-премьер правительства России оправдался из-за запрета майнинга в отдельных регионах

Заместитель председателя правительства РФ Александр Новак заявил, что потребление электроэнергии майнерами полезно, но лишь в тех областях, где есть свободные ресурсы. Однако, если майнинг забирает все имеющиеся мощности, подключить новых потребителей уже невозможно.

Александр Новак подчеркнул, что ранее удавалось прогнозировать темпы роста потребления электроэнергии, так как существовала определенная корреляция с общим темпом роста экономики. Однако, сейчас возникла проблема, вызванная тем, что развитие такого сектора потребления электричества, как майнинг и центры обработки данных (ЦОД), стало намного сложнее прогнозировать.

Из-за этого пришлось в срочном порядке принять закон о майнинге, поддержанный президентом России Владимиром Путиным, отметил заместитель председателя правительства РФ.

«В ноябре мы приняли нормативно правовое регулирование. А такие регионы, как Иркутская область, ее южная часть, Бурятия, Забайкалье и так далее, планируем внести в список, где майнинг запрещен. Потому что там нет сейчас свободных мощностей, чтобы иметь возможность подключать новых потребителей», — добавил Новак.

Вице-премьер сообщил, что раз идея создания специальных зон для майнинга была отклонена - вместо этого принято решение вводить локальные ограничения для компаний, занимающихся добычей криптовалют в тех регионах, где зафиксирована нехватка электрической энергии.

@cryptoyurist

Трамп-памп продолжается: XRP взлетел на фоне слухов об отставке главы SEC

На фоне возможной отставки председателя Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Гэри Генслера, токен XRP продемонстрировал впечатляющий рост.

Заявление Генслера от 14 ноября о вероятном уходе с поста председателя SEC вызвало оптимизм среди инвесторов XRP. Учитывая длительное судебное противостояние между SEC и компанией Ripple, начавшееся в 2020 году, рынок позитивно воспринял возможность смены руководства регулятора.

Инвесторы полагают, что новый глава SEC может занять более благоприятную позицию по отношению к криптоиндустрии.

Перспектива более дружественного регулирования может положительно повлиять не только на котировки Ripple, но и на весь американский криптовалютный сектор.

@cryptoyurist

Минфин предложил разрешить Налоговой службе конфисковывать криптоактивы граждан для погашения долгов. Фух - это пока не в России!

Минфин Испании предложил провести налоговую реформу, которая позволит конфисковывать криптоактивы граждан для погашения их долгов по налогам.

Испания одной из первых на территории Евросоюза внедрила налоговое регулирование цифровых активов, с 2021 года пользователи должны уплачивать подоходный налог на операции с криптовалютой, а также налог на имущество на основе стоимости цифровых активов во владении.

С текущего года граждане также должны декларировать активы, хранящиеся на зарубежных биржах.

Как пишет местное издание El Economista, власти быстро продвигаются к проведению реформы. Так, 1 февраля вступил в силу указ, согласно которому криптофирмы включены в перечень организаций, ответственных за сбор налогов. Это означает, что по требованию правительства или судебных органов они должны замораживать и конфисковывать криптоактивы клиентов. Ранее это требовалось только от традиционных банков и кредитных учреждений.

В России пока и налоговая служба и Минфмн и Центробанк только мечтают о доступе к криптовалютам граждан.

Вы спросите - будет так в России? Будет. Но не скоро.

@cryptoyurist

Суд в США приговорил российского хакера к пяти годам тюрьмы за кражу биткойнов

Суд в США приговорил российского хакера Илью Лихтенштейна к пяти годам тюрьмы по делу о взломе криптовалютной биржи Bitfinex и краже почти 120 тыс. биткойнов, сообщил американский Минюст. Изъятые в рамках этого дела активы стали крупнейшей конфискацией в истории американского Минюста.

Господин Лихтенштейн признал вину. В деле речь идет о похищенных в 2016 году 119 754 биткойнах. На момент кражи их стоимость оценивалась в $71 млн, после подорожания биткойна сумма кражи возросла до $4,5 млрд. По текущему курсу это более $10 млрд.

По версии следствия, Илья Лихтенштейн взломал системы Bitfinex и инициировал более 2 тыс. несанкционированных транзакций. Делал он это вместе со своей женой — Хезер Морган. Оба были арестованы в феврале 2022 года. В августе 2023-го начали давать признательные показания. Хезер Морган вынесут приговор 18 ноября.

@cryptoyurist

Максимальные цены биткоина отличаются на биржах. Как определить верную

На крипторынке часто можно встретить сообщения о том, что цены на биткоин в одно и то же время отличаются друг от друга.Это происходит, когда цена биткоина растет быстрее на одной бирже, тогда как на другой остается статичной или показывает меньший рост.

Например, на бирже Binance исторический максимум цены на главную криптовалюту зафиксирован на отметке $73 777, на Bybit эта цифра находится на $73 800, на OKX — $73 787. А на американской Coinbase максимальная цена отмечена на $73 837 на момент публикации материала.

Различие цен на отдельные криптоактивы в зависимости от торговой платформы связано с тем, что в отличие от традиционных активов, таких как золото или недвижимость, биткоин не имеет общепринятого метода определения цены. Его стоимость не основана на внутренней ценности, привязанной к конкретным физическим свойствам, а формируется исключительно в процессе рыночных торгов.

И поскольку у биткоина нет централизованного эмитента и одной-единственной биржи, где можно было бы торговать данным криптоактивом, его цена может значительно отличаться от платформы к платформе.

Распространенным способом узнать цену на тот или иной криптоактив является использование специализированных агрегаторов, которые отслеживают цены криптоактивов сразу с множества криптобирж.

В качестве таких сервисов выступают такие агрегаторы, как Coingecko или Coinmarketcap.

С точки зрения криптотрейдера нагляднее ориентироваться на ценовые данные крупных высоколиквидных криптобирж, таких как Binance, опираясь на торговую пару с USDT.

Таким образом, не существует общепринятой однозначной методологии и метрики, которая определяла бы единственно верную цену биткоина в определенный момент времени.

@cryptoyurist

Выборы в США: Как один результат может взорвать курс Биткоина, а другой — обрушить его?

Сможет ли Биткоин снова покорить новые вершины, или ему уготовано падение, а все мечты о BTC за $100,000 останутся лишь мечтами?

С приближением выборов в США на карту поставлены большие ставки — выбор политического лидера способен либо подстегнуть рынок криптовалют, либо существенно его ограничить. Как будет развиваться ситуация с ценой Биткоина в зависимости от того, кто станет президентом?

Сценарий 1: Победа Дональда Трампа

Ситуация для Биткоина может сложиться очень удачно, если Дональд Трамп одержит победу. Он не раз упоминал, что стремится сделать США "биткоин-супердержавой".

Трамп и его команда могут пойти по пути упрощения контроля над криптовалютами, открывая рынок для крупных игроков и упрощая доступ для институциональных инвесторов, таких как банки и инвестиционные фонды.

Если США начнет становиться "биткоин-дружественной" страной, интерес к криптовалютам резко возрастет. Крупные инвесторы, такие как хедж-фонды и корпорации, смогут безопасно вкладываться в биткоин, поднимая цену за счет спроса. Уже Microsoft задумывается о добавление на баланс компании BTC через ETF - читать тут.

При победе Трампа биткоин может устремиться к отметке в $75,000 и выше к концу 2024 года. Потенциальным уровнем сопротивления станет $80,000. Если цена пройдет этот рубеж, мы можем увидеть настоящий бычий рынок в альткоинах.

Но не всё так просто: несмотря на дружественное отношение Трампа, регуляторы, такие как Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), могут сохранять жесткий контроль над некоторыми криптоактивами, что создаст небольшое напряжение и риск на фоне роста цен. Однако, Трамп уже показывал, как может справляться с "неугодными" ему чиновникам в правительстве США.

Сценарий 2: Победа Камалы Харрис

Если же выборы выиграет Камала Харрис, рынок может столкнуться с усилением регулирования. Её команда, скорее всего, поддержит идею строгого контроля над криптовалютами, что отпугнет некоторых крупных игроков и заставит рынок охладиться.

Новая администрация, вероятно, усилит меры против отмывания денег и сделает требования к криптобиржам более жесткими. Это значит, что некоторые иностранные инвесторы могут уйти с рынка, опасаясь повышенных требований.

Повышенное внимание к безопасности и контролю может стабилизировать рынок и вызвать интерес у долгосрочных игроков, но это также может ограничить рост в ближайшие месяцы.

При победе Харрис биткоин, скорее всего, будет оставаться в диапазоне $65,000–$74,000, что может стать относительно стабильным уровнем, если не произойдут крупные регуляторные изменения. Ожидается, что цена останется в пределах этого коридора, сдерживаемая осторожностью инвесторов, ожидающих новых регуляций.

@cryptoyurist

​Тревожно! Минфин США нашел способ разобраться с компанией Tether

Министерство финансов США публично выразило беспокойство деятельностью компании Tether, эмитента стейблкоина USDT.

Чтобы устранить растущее влияние эмитента на финансовый рынок, необходимо заменить стейблкоин на цифровую валюту центрального банка, считают в ведомстве.

Министерство объявило, что эмитент стейблкоина USDT скупает слишком много гособлигаций. По данным ведомства, общая капитализация всех стейблкоинов Tether составляет $166 млрд. $120 млрд из этого объема обеспечены инвестициями компании в казначейские облигации США.

«Крах крупного стейблкоина, такого как токен Tether, может привести к массовой распродаже казначейских облигаций. Хотя эмитенты стейблкоинов сейчас занимают незначительный сегмент рынка казначейских облигаций, рост этой доли со временем может подвергнуть рынок повышенному риску массовой распродажи из-за паники среди держателей стейблкоинов», — объяснили опасения чиновники.

В ведомстве считают, что к монетам Tether следует применить практику 1800-х годов, когда «частные, дикие» американские валюты были в принудительном порядке заменены государственной национальной валютой.

Ключевую роль в замене стейблкоинов USDT и аналогичных активов может взять на себя центральный банк, Федеральный резерв.

ФРС имеет формальное право на выпуск цифрового доллара (CBDC), отметили в Минфине.

Министерство финансов США выразило обеспокоенность по поводу растущего рынка стейблкоинов и предполагает, что частные стейблкоины в конечном итоге должны быть заменены поддерживаемой государством цифровой валютой центрального банка (CBDC). Эта рекомендация была подробно изложена в опубликованном в среду отчете Казначейства, подготовленном Управлением по управлению долгом.

Впрочем в случае победы Трампа - все эти идеи будут успешно похоронены!

@cryptoyurist

​С 1 ноября в России начинает работу реестр майнеров

Депутат Госдумы Горелкин внес ясность по этому поводу. По его словам, строго говоря, ФНС будет вести два реестра: лиц, непосредственно осуществляющих майнинговую деятельность, и операторов майнинговой инфраструктуры, которые сами крипту не добывают, но предоставляют площадку для этого.

Первое и самое главное: доступ к реестру исключительно служебный. Публикация сведений запрещается, а получить их смогут только госорганы через систему межведомственного взаимодействия.

По словам депутата, ФНС максимально серьезно относится к возложенной на нее задаче. Налоги с новых источников собирать будут в полном объёме - майнеров уже несколько раз приглашали на семинары и встречи, чтобы обсудить некоторые нюансы регистрации и самое главное - налогообложения.

@cryptoyurist

Сегодня в России вступает в силу Закон о Регулировании оборота криптовалют.

Согласно федеральному закону №221 добычей смогут заняться юрлица и ИП, внесенные в реестр операторов майнинговой инфраструктуры Минцифры. С 1 ноября 2025 года вести реестр будет ФНС.

Также «майнить» смогут физические лица, но их ограничат в потреблении электроэнергии. Заниматься «майнингом» запретят лицам с неснятой судимостью за экономические преступления.

Участники рынка должны будут предоставлять государству информацию о количестве добытой криптовалюты и номера кошельков, на которые она получена. Нарушителей будет отключать от электросети, привлекать к административной и уголовной ответственности.

В законе также говорится, что деятельность по добыче криптовалюты нельзя совмещать с работой в качестве электросетевой, сбытовой или генерирующей компании.

Закон также запрещает в России предложение криптовалют и товаров в целях организации обращения криптовалюты, говорится в документе. Помимо этого, в России запрещена реклама цифровых валют.

Все требования к физическим и юридическим лицам, которые занимаются майнингом, установит ЦБ по согласованию с правительством.

Также с 1 ноября вступают в силу поправки к закону об электроэнергетике №35, в соответствии с которым власти смогут ограничивать добычу майнинга в энергодефицитных регионах. Как сообщал заместитель главы Минэнерго Евгений Грабчак, к дефицитным зонам относятся Дальний Восток, юго-запад Сибири и Юг России. Конкретных регионов Грабчак не назвал, но указал, что запрет продлится до 2030 года.

Закон о добыче криптовалют содержит часть, которая позволяет иностранным цифровым финансовым активам (ЦФА) торговаться на российских блокчейн-площадках и упрощает интеграцию российских ЦФА с зарубежными системами.

@yuristcrypto

❗️Канал "Криптоюрист" ищет рекламного менеджера. Пишите - предлагайте себя и свои услуги: @yuristcrypto

В Казахстане более 50 майнинговых компаний получили лицензии. Как у них там это всё работает?

24 майнинговые компании Казахстана получили лицензию первого типа, а еще 27 — лицензию второго типа. При этом все они обязаны соблюдать новые правила.

Компании по добыче криптовалют в стране должны работать исключительно с аккредитованными пулами. Это позволит государству лучше контролировать майнинг и гарантировать, что все операции с цифровыми активами прозрачные и не нарушают законодательство.

Лицензии первого типа в Казахстане выдаются компаниям, владеющим собственными центрами обработки данных и получающим квоту на электричество.

Лицензии второго типа предназначены для организаций, которые берут в аренду оборудование в дата-центрах без квоты на электроэнергию.

В Ассоциации блокчейна и цифрового майнинга Казахстана отметили, что введение новых правил и выдача лицензий помогли стране справиться с нелегальным майнингом, хотя еще два года назад «серые» майнеры были серьезной проблемой для энергосистемы государства. Ну и налоги теперь с майнеров получается собирать!

@cryptoyurist

В силах ли приставы арестовать криптокошелек и взыскать криптовалюту за долги?

Теоретически можно предположить, что криптовалюты, являясь цифровыми активами, могут условно рассматриваться как имущество гражданина, на которое может быть обращено взыскание по долгам. Однако на практике получается совершенно иная картина, связанная с непреодолимыми препятствиями, которые ставят в тупик даже самых проницательных судебных приставов в их стремлении разыскать и конфисковать эти неуловимые цифровые сокровища.

Вот цифровые рубли приставы совсем скоро будут с лёгкостью списывать с электронных кошельков граждан-должников. Но криптовалюта - это далеко не цифровой рубль!

Сложнейшая задача заключается в том, чтобы определить, в каком именно убежище находится криптовалютный кошелек должника, где хранятся его цифровые богатства. Более того, значительная часть таких кошельков находит убежище в зарубежных юрисдикциях, где лапы судебных приставов оказываются бессильными, поскольку их полномочия в этих далеких странах - лишь отголосок.

Таким образом, мы оказываемся в условиях отсутствия нормативных актов, определяющих порядок выявления, ареста и ликвидации нематериальных активов для погашения долгов.

Хотя закон признает цифровую валюту одним из видов имущества в рамках банкротства, раскрытие информации о наличии криптовалютного кошелька зависит исключительно от признания должника. Но должники же не идиоты - рассказывать где у них деньги!

В России нет ни собственных криптовалютных бирж, ни официальных бирж, санкционированных на территории страны. Вместо этого обмен и хранение цифровых валют процветает за пределами страны, не подвластный Федеральной службе судебных приставов.

Возможно, кому-то приходит в голову мысль о том, что судебный пристав, преодолевая бездны международных границ, обращается со смиренной просьбой к зарубежной криптовалютной бирже. Однако в этом замысловатом танце законности ответом на такой запрос становится лишь гробовое молчание, оставляющее неустрашимого пристава в растерянности. Иностранные криптобиржи всегда игнорируют российских судебных приставов.

Делаем вывод - получение информации о цифровых активах должника находится далеко за пределами компетенции судебных приставов.

Вместо этого им приходится искать более традиционные пути, такие как арест банковских счетов и наложение ареста на них, а скоро приставы начнут забирать цифровые рубли у граждан-должников.

А вот если судебный пристав-исполнитель изымает у должника смартфон или ноутбук, у гражданина может возникнуть временная проблема доступа к своим активам. Но человек может получить доступ к своему кошельку или бирже через вновь купленные устройства. А СИМ карту всегда можно восстановить. Кроме того многие граждане хранят криптовалюту на аппаратных или ещё лучше - холодных кошельках. В этом случае СИМ карта вообще не нужна.

И напоследок, чтобы поразвлечь любопытные умы. Включение криптовалюты в состав конкурсной массы, охватывающей загадочную сферу банкротства, оказывается не менее сложным делом, чем арест цифровых активов в рамках компетенции Федеральной службы судебных приставов. Как и их коллеги из службы судебных приставов, арбитражные управляющие полагаются на добровольное желание должника сообщить о наличии у него криптовалюты и о тонкостях работы с кошельками. Однако вряд ли можно ожидать от должника такой глупости - добровольно выдать ключ к своим тайникам.

@cryptoyurist

​Владимир Путин подписал закон о выборочном запрете майнинга

Где и кому запрещать, а кому -нет - выбирать будут власти.

Новый закон, вступающий в силу с 1 ноября, делает ответственной за ведение реестра майнеров Федеральную налоговую службу (ФНС).

Согласно закону, кабинет министров получил право запрещать деятельность занимающихся майнингом криптовалют компаний в любых регионах по своему усмотрению, вплоть до всех без исключения.

Под запрет попадает не только непосредственно добыча, но и участие в использующих оборудование майнинг-пулах.

Правительство сможет «осуществлять регулирование деятельности» операторов, предоставляющих энергетическую инфраструктуру для майнинга.

Организациям, которые не входят в реестр ФНС, запретят пользоваться услугами этих компаний-операторов.

Индивидуальные предприниматели и юридические лица смогут заниматься майнингом криптовалют только после внесения в реестр. Частным лицам разрешено добывать цифровые активы без включения в реестр ФНС, — если они будут соблюдать лимит потребления электроэнергии, который правительство собирается установить позднее.

Всех майнеров обяжут передавать в налоговую службу данные о полученном доходе в криптовалютах и информацию об «адресах-идентификаторах», использующихся для совершения операций с виртуальными монетами.

ФНС будет обязана передавать сведения о майнерах в Банк России и Росфинмониторинг. Доступ к адресам-идентификаторам получат любые органы исполнительной власти, прокуратура, «органы дознания и предварительного следствия».

ФНС будет обязана исключать из реестра майнеров, которые неоднократно в течение года нарушили требования к деятельности добытчиков цифровых активов — например, не подавали отчетность.

@cryptoyurist

Узбекистан
Государство установило специальный режим для криптовалюты и довольно строго следит за его соблюдением – больше всего сообщений о том, что кого-то привлекли к ответственности (вплоть до уголовной), приходит из Узбекистана.

Криптобиржи должны получать лицензию для работы в стране (по состоянию на май 2024 года такую лицензию получили всего две криптобиржи и чуть более десятка других компаний, которым разрешено легально осуществлять сделки с криптовалютой в стране).

​Армения
В стране нет законодательства, которое регулирует оборот крипты. Обменники и терминалы есть, но транзакции с ними не поддерживаются национальными банками, а интересы участников сделок никак не защищены.

В Армении вы можете покупать и продавать криптовалюту за наличные драмы

Азербайджан
Отсутствует регулирование криптовалют.

Таджикистан
Отсутствует регулирование криптовалют.

Туркменистан
Отсутствует регулирование криптовалют.

Из всего вышеперечисленного я думаю вы поняли, почему КриптоБеларусам жить легче всего.

@cryptoyurist

Как в странах СНГ обстоят дела к регулированием криптовалют

Отсутствие законов всегда развязывает руки мошенникам и террористам, но и избыточное регулирование мешает бизнесу и помогает коррупционерам. Регулирование есть везде и, даже самые стандартные финансовые инструменты, такие как валюты стран нуждаются в регулировке. Если будет спрос, будет и предложение.

Россия
1 января 2021 года в России вступил в силу Закон о ЦФА и цифровой валюте, который позволяет трактовать криптовалюту как вариант цифровой валюты, запрещает её использование в России для оплаты товаров и услуг, но допускает использование в качестве объекта инвестирования.

8 августа 2024 года вступил в силу закон о ЦФА, узаконивший майнинг в России. Теперь майнинг признан видом предпринимательской деятельности и подлежит налогообложению.

Россия планирует торговать с другими странами криптоой в обход санкциям. Также хочу напомнить вам о разработке цифрового рубля, а это также блокчейн - валюта

Украина
Криптовалюту нельзя использовать как платежное средство внутри страны.

Криптовалюты «являются денежными суррогатами, которые не обеспечены реальной стоимостью и не могут использоваться на территории нашей страны как средства платежа, поскольку это противоречит нормам украинского законодательства»

Нацбанк Украины изучает опыт внедрения инновационных продуктов на рынке платежей и отслеживает политику центральных банков и государственных учреждений других стран для того, чтобы урегулировать вопрос виртуальных валют.

Беларусь
Криптовалюты легализованы с декабря 2017 года после принятия Декрета о цифровой экономике. Отрасль освобождена от налогов до 2049 года, а граждане страны не только могут владеть цифровыми деньгами, но и менять, покупать и продавать за белорусские рубли и валюту, такие действия не нужно декларировать.

В 2020 году был зарегистрирован первый и пока единственный оператор обмена криптовалют whitebirdio, который гарантирует обмен криптовалют между собой и на обычные деньги. По состоянию на август 2022-го Whitebirdio проводит обменные операции с криптовалютами Bitcoin, Ethereum, Tether (USDT) и следующими валютами: доллар США, российский рубль, белорусский рубль. Сервис обслуживает граждан и лиц, имеющим вид на жительство следующих стран: Беларусь, Россия, Украина, Грузия, Азербайджан, Казахстан, Кыргызстан, Молдова, Таджикистан, Туркменистан, Узбекистан.

Молдова
Криптовалюта запрещена.

Молдова относится к странам, где отсутствует правовое регулирование цифрового актива и криптовалюты.

Казахстан
На данный момент статус криптовалюты с точки зрения законодательства является пограничным: полного запрета, как в Китае, нет, но нет и официального признания крипты как платёжного средства, также ранее были запрещены эмиссия и оборот. Несмотря на регулярные обновления статуса криптовалюты (например, показательная новость о том, что с апреля 2024 г. котировки основных цифровых валют публикуются на сайте налоговой РК), процесс тормозится большим количеством нерешённых вопросом, связанных с регуляцией операцийс использованием токенов, налогообложения и даже рисками финансирования теневых структури терроризма.

Киргизия
Начиная с 2022 года Кыргызстан разрабатывает и вводит новые законы и документы, которые регулируют блокчейн-технологии и криптовалюты.

На территории страны могут работать обменники и криптобиржи, получившие национальную лицензию. В марте 2024 года в Киргизии легально действовали 7 криптобирж и 75 криптообменников. Есть легальный майнинг.

Продолжим в следующем посте...

В Москве подростков-криптовалютчиков ограбили на 1,3 млн рублей

Инцидент произошел в ночь с 23 на 24 октября. Четверо подростков находились в квартире на Цветном бульваре и играли в приставку. К ним в квартиру ворвались пятеро неизвестных, назвавшихся полицейскими.

Подростков положили лицом в пол, а затем грабители обыскали квартиру, забрали более 1,3 млн рублей и ушли.

Позже потерпевшие рассказали полицейским, что занимаются криптовалютой и предполагают, что преступников на них навели. В тот же день оперативники задержали троих подозреваемых, которые оказались примерно одного возраста с потерпевшими.

@cryptoyurist

Bloomberg: токенизированные фонды с Уолл-стрит станут конкурентами Tether

В продолжение вчеращнего поста о сгущающихся тучах над компанией Tether, эмитентом стейблкоина USDT...

Токенизированные активы реального мира (RWA) от гигантов Уолл-стрит станут конкурентами стейблкоинам, таким как Tether (USDT), пишет Bloomberg. Эмитенты токенов рассчитывают на то, что люди продолжат использовать стейблкоины для расчетов, но хранить средства предпочтут в цифровых инструментах с доходностью.

Токенизированные активы реального мира (Real world assets, RWA) — относительно новый сектор криптоэкономики. К нему относят проекты, которые переносят ценность любых реальных активов в блокчейн. Это недвижимость, ценные бумаги, национальные валюты или предметы искусства.

Участники рынка предпочитают «уходить в стейблкоины» во времена повышенной волатильности криптовалют, а также используют эти токены в качестве залога при торговле деривативами. Многие эмитенты RWA, такие как BlackRock и WisdomTree, надеются, что люди теперь предпочтут хранить средства в их продуктах, говорится в сообщении.

Основной причиной для перехода со стейблкоинов на RWA-токены называется возможность получить процентный доход с таких активов при условии роста цены базового актива.

Пока речь идет о фондах денежного рынка, но по мере развития рынка токенизации у пользователей появится возможность хранить капитал в токенах на золото, акции и другие традиционные активы, которые могут принести прибыль в отличие от стейблкоинов.

BlackRock и WisdomTree ведут переговоры с криптобиржами и брокерами о том, чтобы разрешить использование своих RWA-токенов в качестве залога.

Издание обратилось за комментарием к Tether, но в компании не ответили на запрос. По всей видимости там настроения не очень. Выпускаемый ею стейблкоин USDT — третья по капитализации криптовалюта. Общая рыночная стоимость токена, по данным на 25 октября, превысила $120 млрд. Крупнее только биткоин и Ethereum.

@cryptoyurist

Крах USDT? Сливать?

Издание The Wall Street Journal (WSJ) сообщило, что Министерство юстиции США расследует дело криптовалютной компании Tether, эмитента стейблкоина USDT, на предмет возможных нарушений санкций и правил по борьбе с отмыванием средств.

Согласно представленной WSJ информации, уголовное расследование проводят сотрудники Манхэттенской прокуратуры США с целью определить, использовался ли стейблкоин USDT третьими лицами для финансирования противозаконной деятельности: торговли наркотиками, хакерства, терроризма и обхода санкций.

WSJ сообщило, что Минюст США может ввести санкции против компании, если подтвердится факт использования USDT террористическими группировками, в том числе ХАМАС, и торговцами оружием из России.

В случае введения санкций, американским фирмам запретят вести бизнес с Tether.

И вот сразу началась очередная паника вокруг USDT из-за потенциальных санкций со стороны США. Выгодно ли обвалить главный стейблкоин именно американцам? Вполне, так как USDC для них куда перспективнее смотрится, потому что принадлежит Circle. Но возможен ли такой сценарий? Думаю, что нет, так как это крах для всей крипты.

Крах USDT возможен лишь теоретически, как и у любой финансовой системы, но вероятность этого зависит от ряда факторов. Далее рассмотрим ключевые риски:

1. Отсутствие прозрачности и аудита

На протяжении долгого времени Tether обвиняли в недостаточной прозрачности своих резервов. Если окажется, что резервов недостаточно для покрытия всех выпущенных токенов 1:1 с долларом, это может подорвать доверие к USDT. Хотя компания публикует отчеты о своих резервах, аудит проводился не всегда в полном объеме независимыми аудиторами.

2. Регуляторное давление

Регуляторы в США и других странах уже высказывали опасения по поводу стейблкоинов. Если будут введены жесткие ограничения или запрет на использование USDT, это может вызвать массовый вывод средств и потерю ликвидности. В 2021 году Tether урегулировала дело с Генпрокуратурой Нью-Йорка и была оштрафована на $18,5 млн за ложные утверждения о своих резервах. Подобные инциденты могут снова возникнуть и возникают.

3. Риск потери доверия

Если появится информация о недостатке резервов или о нарушениях со стороны Tether, это может привести к паническим распродажам. В таком случае курс USDT может упасть ниже $1. Переход части пользователей на другие стейблкоины (например, USDC или DAI) также может ослабить позиции USDT.

4. Системные риски в криптоиндустрии

Значительная часть криптовалютных бирж и торговых пар полагаются на USDT как на основную форму ликвидности. В случае кризиса Tether, это может привести к домино-эффекту в криптоиндустрии, особенно если альтернативные стейблкоины не смогут быстро заменить его ликвидность.

5. Юридические и финансовые угрозы

Если в отношении Tether будут выдвинуты крупные иски или арестованы банковские счета, это может привести к кризису ликвидности.

Хотя угрозы краха USDT существуют, компания успешно справлялась с кризисами доверия на протяжении многих лет. Тем не менее, инвесторам следует внимательно следить за новостями и регуляторными решениями, а также диверсифицировать риски, используя другие стейблкоины или криптовалюты.

Если ещё совсем недавно можно было держать кеш в USDT и ни о чем не беспокоиться, то теперь лучше хранить сбережения в USDC и биткоине.

@cryptoyurist

​Адвокаты добились оправдания продавца криптовалюты и его друга, обвинявшихся в пособничестве мошенникам

Суд указал, что регистрация на криптовалютной бирже и оформление карты на третье лицо, на которую поступили средства потерпевшего, а затем были переведены пользователям биржи, не свидетельствуют об умышленном пособничестве в мошенничестве.

Один из защитников поделился, что самым сложным было донести до суда, как работает криптоплатформа и что такое р2р-арбитраж.

27 сентября Димитровградский городской суд Ульяновской области вынес оправдательный приговор в отношении двоих мужчин по обвинению в совершении преступлений по ч. 5 ст. 33, ч. 3 ст. 159 УК РФ, т.е. в пособничестве мошенничеству, совершенном в крупном размере.

По версии следствия, неустановленные лица вступили в сговор с целью хищения денежных средств в крупном размере путем обмана по телефону, представляясь сотрудниками правоохранительных органов и требуя передачи денежных средств под предлогом их сохранения от мошенников, для чего привлекли посторонних граждан и их банковские карты (дропперов).

Здесь можно почитать подробнее о деле.

Были допрошены свидетели стороны защиты, которые подробно и ясно дали понять не одному судье (дело слушалось в суде три раза) о том, что у продавца криптовалюты нет обязанности выяснять у покупателя законность происхождения денег, которыми покупатель расплачивается за крипту.

@cryptoyurist

erid: LjN8K2fmy

🚀 Когда вы последний раз видели настоящую ракету?

20 инфлов объединили усилия, чтобы запустить токен $DAMAN на орбиту.

Свои токены до ляма баксов пампили одиночки, а тут целый коллектив и профессионалы во главе будут рвать рынок.

🌟 Они шарят за визуал, пиар, идею, сейчас заключают новые партнерства.

Это будет самый жирный мем на кубе. Каждый думает за себя, но этот мем будет просто огромный.

🔥 Когда Куб выйдет из беты - $DAMAN сразу появится на биржах, по имеющейся информации, уже договорились с BingX, а $DAMAN будет чем-то типа флагмана платформы Coub, понимаете уровень?

Как купить?

🔹 Идем на @coub (Кстати, их пиарят в NOTcoin)

🔹 Открываем "Pump"

🔹 Подключите кошелек TON.

🔹 Жмем  "Депозит" и пополняем.

🔹 Покупайте токен $DAMAN через поиск на платформе или по прямой ссылке.

Ребята бьют в цель в плане выбора персонажа, Даман уже захватил тик-ток.

🧨 Ссылка на покупку - https://t.me/coub/app?startapp=coub__features_pump--marker_33657266--path_token-MzYxNjQ4NzQxMDU=

📲 Официальный канал - @Daman_meme

Путин подписал подписал регулировании оборота цифровой валюты в России.

Контроль за реестром майнеров: Переходит от Минцифры к Федеральной налоговой службе (ФНС). Теперь ФНС может исключать компании из реестра майнеров за нарушения в течение одного года.

Участие в реестре майнеров: Включает только индивидуальных предпринимателей (ИП) и юридические лица. Частные лица могут заниматься майнингом без регистрации в реестре, если их деятельность не превышает установленные лимиты по потреблению электричества.

Ограничение майнинга в регионах: Правительство России имеет право запрещать майнинг на определенных территориях, включая возможность запрета на участие в майнинг-пуле (специальный сервер для распределения нагрузки по добыче криптовалюты).

Определение порядка и ограничений: Кабмин будет устанавливать правила и случаи, в которых возможно введение таких ограничений для регулирования майнинга.

@cryptoyurist

Как хакеры попытались взломать криптокошельки Ledger и почему важно хранить SID-фразы в безопасности

Скандал с аппаратным кошельком Ledger произошёл в середине 2020 года, когда хакеры получили доступ к базе данных компании и скомпрометировали личные данные пользователей, включая имена, адреса электронной почты, физические адреса и номера телефонов.

Важно отметить, что SID-фразы (или фразы восстановления) сами по себе не были украдены — Ledger не хранит такие данные на своих серверах.

Однако утечка контактной информации вызвала серьёзную тревогу среди пользователей.

После взлома многие клиенты Ledger стали жертвами фишинговых атак, в которых злоумышленники пытались выманить у них SID-фразы. Мошенники отправляли фальшивые электронные письма или сообщения, якобы от имени Ledger, с просьбой ввести свои фразы восстановления. Некоторые пользователи попались на эти уловки и тем самым лишились своих средств.

Ledger столкнулся с резкой критикой за недостаточную защиту данных пользователей, а также за недостаточно быстрое и эффективное информирование клиентов о взломе. Компания признала проблему и пообещала усилить меры безопасности, но ущерб репутации уже был нанесён.

Этот инцидент подчеркнул важность хранения SID-фразы в безопасности и того, что никогда не стоит передавать её третьим лицам, даже если кажется, что запрос исходит от законного источника, как Ledger.

Как бы странно это ни звучало, но эта история в очередной раз доказала, что аппаратные кошельки типа Ledger и Trezor являются самым надежным и безопасным способом хранения вашей криптовалюты.

@cryptoyurist

Биткоин под контролем. Когда криптобиржи в России обяжут иметь лицензии

Росфинмониторинг подготовил пакет законопроектов о введении лицензирования криптобирж в России. Инициатива финразведки подразумевает, что все торговые криптоплатформы должны будут зарегистрироваться или получить лицензию.

Власти намерены обязать биржи собирать сведения о клиентах, хранить данные обо всех транзакциях как минимум пять лет и предоставлять эту информацию в госорганы.

В будущем планируется ввести «маршрутное правило», когда каждая транзакция на криптобирже должна содержать в себе данные об отправителе и получателе средств.

Государство последовательно пытается идентифицировать всех, кто участвует в обороте криптоактивов. Уже с 1 ноября майнеры будут обязаны сообщать государству адреса своих криптокошельков, теперь очередь дошла и до будущих российских криптобирж.

Неохваченными, пока остаются только частные владельцы криптовалют, совершающие p2p-платежи (напрямую от пользователя к пользователю) и торгующие на иностранных криптобиржах.

Впрочем, чрезмерное регулирование может привести к уходу части рынка в серую зону. Подобное сейчас происходит в Грузии, где рынок оказался не готов к новым правилам и ушел в тень.

В Росфинмониторинге рассчитывают, что большая часть их предложений будет принята уже до конца этого года. После этого по каждому из законов будет подготовлен ряд документов, которые урегулируют дополнительные вопросы, сообщили в службе.

О том, что первая регулируемая российская криптовалютная биржа может заработать еще до конца 2024 года, летом этого года рассказал председатель комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков. По его словам, возможные участники «этого процесса» уже определены и остается проработать механизмы их допуска и контроля всех процедур.

@cryptoyurist

Генпрокурор России на саммите G20 заявил, что криптовалютные преступления необходимо активно пресекать, в том числе с помощью нейросетей — по его словам, незаконное использование криптоактивов представляет серьёзную угрозу, и в России уже существует практика противодействия таким преступлениям.

Важным шагом стало использование блокчейн-технологий и отечественного ПО для расследований. Краснов подчеркнул, что преступления, связанные с DeFi, требуют прогнозирования и контроля с применением современных технологий, таких как нейросети.

@cryptoyurist

ГД приняла закон о регулировании особенностей оборота цифровой валюты

Госдума приняла сразу во втором и третьем чтениях нормы о регулировании оборота цифровой валюты.

Полномочия правительства
Кабмин сможет запрещать майнинг цифровой валюты (в том числе на участие в майнинг-пуле) в отдельных субъектах РФ или на отдельных их территориях, а также устанавливать порядок и случаи введения такого запрета. Соответствующие изменения внесены в закон "Об электроэнергетике".

Вместе с тем правительство РФ будет иметь право (ранее была обязанность) устанавливать требования к деятельности оператора майнинговой инфраструктуры, характеру и объему оказываемых им услуг.

ФНС России будет вести реестр лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты, в том числе заниматься исключением лица из указанного реестра и аккумулированием информации по ведению реестра (ранее уполномоченным органом по ведению такого реестра являлось Минцифры).

При этом устанавливается, что оператор майнинговой инфраструктуры не вправе оказывать услуги по предоставлению майнинговой инфраструктуры лицам, не включенным или исключенным из реестра лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты.

@cryptoyurist

Уголовное дело против «криптокоролевы» Валерии Федякиной передано в прокуратуру. Кто такая и что натворила?

Издание «Коммерсант» сообщило, что уголовное дело уроженки Симферополя Валерии Федякиной, известной под псевдонимом Bitmama, передано в прокуратуру для утверждения обвинения.

Согласно версии следствия, Федякина сотрудничала с обменными сервисами, получая наличные средства от клиентов и обещая им вывести крупные суммы денег в других странах. Однако в сентябре 2023 года Bitmama перестала выходить на связь с клиентами, столкнувшимися с задержками в выплатах.

Изначально заявление в полицию на Федякину поступило от столичного инвестора Гагика Гулакяна, обвинившего Bitmama в хищении у него 6,7 млрд рублей. В ходе следствия потерпевшими были признаны еще двое предпринимателей из Москвы и блогерша Юлия Захарчук под псевдонимом Crypto Angel.

Однако теперь вменявшаяся Федякиной сумма хищений уменьшилась втрое. По версии следствия, за два месяца 2023 года подозреваемая похитила у клиентов всего 2,2 млрд рублей, хотя первоначально только в одном эпизоде фигурировала сумма 6,7 млрд рублей.

Bitmama не признала свою вину, а ее адвокаты считают, что их подзащитная сама оказалась жертвой Гулакяна и его партнера Ваграма Степаняна. По ее словам, они задолжали ей $40 млн, а после требования вернуть средства к ней приехала полиция и арестовала.

Валерия Федякина, находившаяся на шестом месяце беременности, была задержана 15 сентября 2023 года. Так как у нее был вид на жительство в Объединенных Арабских Эмиратах, суд отправил ее в столичное СИЗО №6, чтобы она не смогла покинуть страну.

16 октября Замоскворецкий суд Москвы предписал Федякиной ознакомиться с материалами уголовного дела до 1 ноября. После этого прокуратура утвердит обвинительное заключение и направит дело в суд.

Федякиной грозит до десяти лет тюрьмы, но поскольку у нее есть малолетняя дочь, она может получить отсрочку. Но уже точно - "не королева".

@cryptoyurist

Как много россиян знают о криптовалютах и владеют ею

Финансовый маркетплейс Сравни провел опрос, чтобы узнать, что россиянам известно о криптовалюте и пользуются ли они этим инструментом.

По данным опроса*, проведенного Сравни, более половины россиян (66%) слышали, что такое криптовалюта, но не знают деталей про этот финансовый инструмент.

18% опрошенных отметили, что детально знакомы с темой криптовалюты.

Еще 16% участников опроса ничего не слышали про криптовалюту и не знают, что это такое.

При этом 79% респондентов никогда не использовали криптовалюту. Еще 15% опрошенных не применяли криптовалюту, но планируют сделать это в будущем. 4% участников опроса пробовали использовать криптовалюту однажды, только 2% россиян пользуются ей постоянно.

Большинство респондентов (89%) указали, что в данный момент у них нет криптовалюты. Еще 6% опрошенных хранят в криптовалюте менее 10% всех накоплений. 4% участников опроса сообщили, что криптовалюта составляет от 20% до 50% их накоплений, и еще 1% хранит в криптовалюте от 10% до 20% средств.

*Опрос проведен методом онлайн-панели среди 1200 респондентов старше 18 лет из всех регионов России.

@cryptoyurist

​Студентка перевела криптомошенникам 4,5 млн рублей. Она захотела стать криптоинвесторшей

Жертвой криптовалютных мошенников стала 19-летняя студентка из Белгорода. Под предлогом заработка на инвестициях в цифровые активы мошенники выманили у нее свыше 4,5 млн рублей.

Схема «развода» оказалась стандартной ― девушке предложили быстрый заработок на криптовалютах некие «кураторы» инвестиционной платформы. Они объяснили ей как установить необходимые приложения и вносить деньги на «инвестиционный счет».

После внесения определенной суммы денег и первых успехов пострадавшая попыталась вывести часть средств, однако мошенники начали выманивать новые вложения. «Под предлогом оплаты страховки, размораживания счета и так далее наставники убеждали девушку вносить все большие суммы.

В итоге она перечислила аферистам более 4,5 миллионов рублей.

Деньги девушка занимала у родственников и знакомых, а также вносила личные накопления.

По данному факту следователем УМВД России по г. Белгороду возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (Мошенничество в особо крупном размере)», ― сообщила пресс-служба УМВД по Белгородской области.

Сейчас правоохранительные органы проводят следственные мероприятия для установки личности мошенников. Если их удастся арестовать, то им грозит до 10 лет лишения свободы каждому. Скорее всего мошенники проживают за рубежом.

@cryptoyurist

Любишь пиксели?

Нет-нет, я не о телефоне и даже не о Майнкрафте.

Может, помнишь Pixel Battle который раньше рисовали в ВК всей толпой?
А, впрочем, не важно ;)

Сейчас самое время начать:

Not Pixel, рисуем на пиксельном полотне и получаем за это $PX. Уже в ноябре нас ждет что-то очень интересное, ведь это игра от создателей Notcoin 👀 

А если ты все еще не понял, что происходит весь последний год вокруг тебя, и не разобрался во всех этих проектах в телеге - подписывайся на мой канал, будем разбираться вместе, моя задача на пальцах - понятным языком, объяснить что происходит, и куда мы катимся.

Криптомошенники выманили почти 5 млн рублей у двоих беспечных россиян

Сразу два жителя Забайкальского края потеряли деньги при попытке инвестиций в криптовалюты ― житель Шерловой горы потерял свыше 2,5 млн рублей, а женщина из Хилоксого района перевела 2 млн рублей.

Как сообщает пресс-служба УМВД РФ по Забайкальскому краю, в полицию обратились двое пострадавших ― проблема у них оказалась общая, хотя «инвестировали» они по отдельности.

37-летнему жителю Шерловой Горы в начале января позвонила некая девушка, представившаяся представителем криптоплатформы. Она предложила быстрый заработок на криптовалютах. Отец троих детей согласился и установил указанные приложения на свой телефон, затем он перевел мошенникам 1 млн рублей, взятый в кредит. Пострадавшего «обрабатывали» больше месяца и в результате он несколькими транзакциями перевел еще свыше 1,5 млн рублей. Лишь затем он попытался вывести средства, но, конечно, потерпел неудачу.

Аналогичная ситуация произошла и с 57-летней жительницей Хилокского района. Она также установила некое «инвестиционное приложение» и перевела мошенникам около 2 млн рублей. Вывести средства у нее также не удалось.

Следователи возбудили уголовные дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ (Мошенничество в особо крупном размере».

Что это за люди такие беспечные?

@cryptoyurist

Росфинмониторинг подготовил законопроекты о лицензировании криптобирж в России. Радоваться или плакать?

Росфинмониторинг предложил ввести лицензирование криптобирж в России. Агентство подготовило пакет законопроектов, призванных обелить сферу криптовалютных операций, заявила начальник юридического управления Росфинмониторинга Ольга Тисен на круглом столе, посвященном технологиям блокчейна, в Совете Федерации.

С использованием криптовалют совершается много преступлений, пояснила Тисен. По ее словам, единственный способ установить владельца криптокошелька следствием — это обратиться на биржу или в обменник. Но это никак не регулируется законом, а платформы могут проигнорировать запрос.

По словам Тисен, все торговые криптоплатформы обяжут зарегистрироваться или получить лицензию. Биржи должны будут собирать сведения о владельцах криптокошельков и хранить данные обо всех транзакциях как минимум пять лет.

Эту информацию площадки обязаны будут выдавать государственным, в первую очередь правоохранительным, структурам.

Тисен также рассказала, что планируется ввести правило, когда каждая транзакция должна содержать в себе сведения об отправителе и получателе криптовалюты. При этом она отметила, что реализация этого — дело технически сложное, пока не везде доступное.

«Мы надеемся, что большая часть законопроектов с учетом сроков их разработки будет принята уже до конца этого года. После этого по каждому из законов также будут подготовлены постановления правительства, которые урегулируют ряд дополнительных и уточняющих вопросов», — сказала юрист.

@cryptoyurist

В Госдуме РФ считают, что для майнеров необходим единый центр

Первый заместитель председателя комитета Государственной думы РФ по информационной политике Антон Ткачёв заявил о необходимости создания единого центра для майнеров.

По словам депутата от фракции «Новые люди», единый центр сможет объединить под своей эгидой майнинговые компании, владельцев криптовалют и майнинг-агентов. Так легче будет их всех контролировать, в том числе для взыскания налогов.

В качестве такого центра может выступить специализированная банковская организация, находящаяся в управлении Банка России, отметил парламентарий. Он подчеркнул, что майнеры поддерживают российскую экономику в условиях сильного санкционного давления.

Кроме этого, депутат заявил, что следует скрыть от публичного доступа всю информацию, которая будет иметь отношение к проведению тестов трансграничных расчётов в криптовалютах. А то иностранные регуляторы нам всё это заблокируют.

По его мнению, нельзя, чтобы недружественные страны располагали подобными сведениями, так как они попытаются усилить санкции против РФ.

@cryptoyurist

​Замглавы Минэнерго назвал "пятном позора" незаконные майнинг-фермы. С майнерами-частниками будут бороться!

Нелегальные майнинговые фермы являются "пятном позора" для отрасли, заявил замглавы Минэнерго Евгений Грабчак.

"Серый" майнинг, "черный" майнинг - например, в республиках Северо-Кавказского федерального округа, где в последнее время как минимум энергетиков облетели картинки, видео подземных майнинговых ферм, где даже за электроэнергию не платят, просто воруют, эти мобильные майнинговые фермы, где автомобили с прицепами ставят. Конечно же, с этим надо работать, и кто как не самоорганизация, организация промышленного майнинга, этим будет заниматься",- сказал он.

Ранее пресс-служба кабинета министров Дагестана сообщала о создании в республике подземных майнинг-ферм и передвижных установок, причем точки незаконной добычи криптовалюты уже стали причиной пожара на подстанции "Новая" в Махачкале, из-за которого обесточенной на несколько дней оказалась часть города.

@cryptoyurist

​У Казахов становится не очень... Банкам Казахстана запретят переводить деньги на зарубежные криптобиржи

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Казахстана собирается ввести ограничения для банков, так что они будут обязаны автоматически отказывать клиентам в платежах и переводах в адрес бирж цифровых активов, не являющихся участниками Международного финансового центра "Астана" (МФЦА).

Кроме того, ужесточается контроль за клиентами банков, имеющими более пяти платежных карт (ныне действующий порог - десять карточек). Для них вводятся ограничения на проведение операций, в частности, не более трёх платежей или переводов на общую сумму до 100 тысяч тенге в месяц, если транзакции осуществляются в пользу незарегистрированных в МФЦА цифровых бирж.

В случаях, когда клиент фининститута проводит разовую операцию с участником МФЦА, оказывающим услуги по управлению платформой цифровых активов, на сумму более $1 тысячи, то банк обязан провести усиленную проверку происхождения средств клиента, мониторить и изучать операции с деньгами клиента, предотвратить незаконный вывод средств за рубеж, в том числе в офшоры.

В настоящее время криптобиржи в республике могут законно работать только на территории финцентра "Астана" - территории с особым налоговым, валютным и визовым режимом в столице Казахстана, созданной с целью привлечения инвестиций в экономику.

В МФЦА сейчас действуют 10 криптобирж: Onyx Trade Ltd., Neyco Ltd., Swiftexio Limited, Bigone Investment Ltd., Top Line Limited, Biteeu Eurasia Ltd., ATAIX Eurasia Ltd., Delta DA Ltd., BN KZ Technologies Limited, Bybit Limited.

@cryptoyurist

В ФНС рассказали о принципах налогообложения майнинга в России

У майнеров будет такой же налог на прибыль, как и у других отраслей, но оплачиваться он будет в два этапа, рассказали в ФНС России.

Первый этап, который в ФНС называют «оплатой аванса по добытой криптовалюте», наступает в момент ее зачисления на адрес-идентификатор. Налоговая база начинает рассчитываться, как только у майнера появляется право распоряжаться криптой. Даже если добытая компанией криптовалюта лежит на адресе в майнинг-пуле и не перемещена на личный адрес, у компании уже есть право распоряжаться этими средствами и, следовательно, в этот момент начинает рассчитываться налоговая база.

Второй этап наступает, когда происходит выбытие с адреса-идентификатора или когда человек продает криптовалюту. Если валюта подорожала с момента первой оплаты налога, то компания будет оплачивать налог с недостающей прибыли. Но если крипта подешевела, то потери необходимо будет указать в качестве убытка.

В ФНС понимают, что налоговая база будет очень узкой. Если ваше предприятие занимается производством, условно, чугунных сковородок и майнингом, убытки от майнинга нельзя будет перенести на производство сковородок, а убытки от производства сковородок нельзя будет перенести в убытки от майнинга.

Помимо этого майнинг не будет облагаться НДС. Это связано с тем, что внутри страны намайненная криптовалюта не нужна (ее можно будет использовать только в специальных экспериментально-правовых режимах), а судебная практика подтверждает, что такая деятельность не должна облагаться дополнительным налогом на добавленную стоимость.

Также ФНС не видит необходимости введения спецрежимов в этой отрасли: для компаний будет классический налог на прибыль, а для физлиц – НДФЛ.

Согласно прогнозам налоговиков налоговые поступления от промышленного майнинга могут составить более 50-60 млрд руб. ежегодно. Что в долларовом эквиваленте совсем небольшая денежная сумма в рамках страны.

@cryptoyurist

Началось. В Бурятии ограничили майнинг первыми в России

Правительство Бурятии сообщило, что из-за энергодефицита в регионе ограничило майнинг криптовалют.

В конце 2023 года Минэнерго разработало проект постановления правительства, согласно которому тарифы на передачу электроэнергии для криптомайнеров могут вырасти в 2-5 раза.Ранее также обсуждался ввод обязательной маркировки майнингового оборудования, чтобы отслеживать его путь от ввоза на территорию России до места установки и использования.

Летом 2024 года президент Владимир Путин заявлял, что неконтролируемый рост потребления электроэнергии для добычи криптовалют может привести к дефициту мощности в отдельных регионах. Это уже отмечается в Иркутской области, Бурятии, Забайкальском крае. Он привел оценку Минэнерго, по которой ежегодно на цели криптомайнинга расходуется 16 млрд кВт.ч электроэнергии, то есть почти 1,5% от общего энергопотребления в стране, и энергопотребление криптомайнингом продолжает расти.

Ожидается, что многие другие регионы России последуют примеру Бурятии - ограничат или запретят деятельность майнинговых ферм на своей территории.

@cryptoyurist

​Преступники все чаще грабят владельцев криптовалют вживую. Похищают и нападают!

Известный как ZachXBT ончейн-исследователь Закарий Уолк рассказал, что в последние несколько месяцев он получил множество сообщений от пострадавших из Западной Европы. Блокчейн-детектив написал, что знает нескольких людей из криптосообщества, которых держали под дулом пистолета и угрожали смертью, если они не переведут преступникам имеющиеся криптовалюты.

Так, в июне у одного пользователя X во время ограбления дома было похищено $4,3 млн в криптовалюте. Из-за утечки данных воры воспользовались личной информацией пользователя, узнав его адрес проживания. Преступники изучили и выследили жертву, а затем под видом доставщиков посылок вошли в дом пострадавшего, вооруженные мачете. Они заставили жертву перевести всю криптовалюту на два адреса. ZachXBT отметил, что оба адреса до сих пор не активны.

«Эта история должна послужить предостережением. Будем надеяться, что воров арестуют. Чтобы защитить себя, не делитесь личной информацией и подробностями о ваших цифровых активах с друзьями, не хвастайтесь криптовалютами в соцсетях», — предупредил ZachXBT.

Недавно бывший гендиректор образовательной криптоплатформы Revelo Intel Ник Дрэкон (Nick Drakon) сообщил, что тоже подвергся нападению и ограблению. Преступники угрожали его жене и восьмимесячному сыну, поэтому под дулом пистолета Дрэкон был вынужден перевести нападавшим личные и корпоративные средства, а также все имеющиеся цифровые активы.

В России преступники часто нападают на граждан, которые пытаются обменять криптовалюты на рубли ли доллары в сомнительных офлайн-обменниках.

@cryptoyurist

​Девушка перевела криптомошенникам почти 9 млн рублей - набрала кредитов и продала машину

В июле этого года 24-летняя девушка нашла в Интернете новый способ заработка ― торговлю на криптовалютной бирже. Мошенникам удалось завлечь ее обещаниями высокого дохода при небольших усилиях.

Далее совершенно невероятный поступок! Девушка взяла кредит на 1,8 млн рублей и перевела на фейковую биржу.

А теперь совсем нелепость! Затем пострадавшая оформила еще 5 кредитов на общую сумму свыше 4 млн рублей. Для одного из займов потерпевшая даже заложила автомобиль.

Но на этом мошенники не остановились ― под различными предлогами они продолжили выманивать средства у пострадавшей. Она заняла у подруг еще 970 000 рублей, а бабушка одолжила ей 350 000 рублей. В афере поучаствовала даже мама девушки, которая, надеясь помочь вернуть средства, оформила несколько кредитов на 1,9 млн рублей.

Конечно, от дополнительных вливаний средств итог не изменился ― с «биржи» не удалось вывести ни «прибыль», ни депозит. Только после этого пострадавшая обратилась в полицию. На текущий момент возбуждено уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере (ч.4 ст. 159 УК РФ).

Возможно криптомошенники действовали не находячь в России и проживают за рубежом. В этом случае деньги, конечно же, вернуть не удастся и о них можно просто забыть.

@cryptoyurist

Какая в России установлена ответственности за нарушения в работе с криптовалютой

В России в настоящее время отсутствует отдельная уголовная ответственность за использование криптовалюты.

Есть отдельные законодательные нормы, например, в Налоговом кодексе, в законе "О цифровых финансовых активах", которые регулируют использование криптовалют и устанавливают определенные ограничения.

Банк России предлагает пока штрафовать за нарушение запрета на использование в России криптовалюты как средства платежа и майнинг таких активов.

Впрочем уже давно как криптовалюта приравнена к денежным средствам по уголовным делам об отмывании доходов, добытых преступным путем.

Верховным Судом Российской Федерации даны разъяснения о применении статей 174, 174.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, предусматривающих уголовную ответственность, соответственно, за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем и приобретенных лицом в результате совершения им преступления.

В частности, предметом указанных преступлений могут выступать и денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления.

@cryptoyurist

Глава американского SEC снова отжигает

Гэри Генслер заявил, что не считает Bitcoin или другие криптовалюты вероятными в качестве широко используемого средства платежа — цифровые активы, скорее всего, будут использовать как средство сбережения.

Страны, как правило, склонны использовать только одну валюту.

@cryptoyurist

Почему в России с криптовалютой будет всё хорошо

Так считает кандидат экономических наук, преподаватель МГУ Виктор Кудрявцев. По его словам, рассматриваем криптовалюты как инструмент обхода санкций и точку высокотехнологичного экспорта. Сегодня Россия занимает второе место по майнингу, и я уверен: после того как появится регулирование этой сферы, мы выйдем на первое место, обогнав США.

В Китае, например, криптовалютные фермы стали частью экономики страны, — рассказывает Виктор Кудрявцев. — Бизнес не очень сложный. Сначала находится провинция, где электроэнергия и рабочая сила подешевле. Потом закупается оборудование для майнинга — тоже китайское, от производителя, чтобы снизить издержки. Затем покупается или арендуется здание, устанавливается оборудование и начинается круглосуточная добыча криптовалюты. Рабочие фермы, как правило, живут рядом — в общежитиях.

Россия, в отличие, скажем, от Европы, — страна с дешевым электричеством. Оборудование для майнинговых ферм можно закупать в том же Китае. Да, рабочая сила у нас намного дороже. Но плюс в том, что на ферме нужны не столько дорогостоящие айтишники, сколько электрики, умеющие владеть паяльником, потому что там регулярно от больших нагрузок перегорает оборудование, — пояснил экономист. — Так что бизнес, в принципе, может стать довольно успешным.

По мнению эксперта Виктора Кудрявцева, мы можем не только производить криптовалюту, но и использовать ее для расчета со странами, где она официально признана платежным средством.

Крипта, как пояснил эксперт, позволяет обойти традиционную систему банковских платежей SWIFT. Следовательно, расчеты в ней куда труднее отследить. Поэтому, кстати, американские власти видят в криптовалютах угрозу для национальной безопасности США. Угроза от них в том, что криптовалюты претендуют на место, которое занимает доллар.

Таких стран очень много: Германия, Италия, Испания, Швейцария, США, Филиппины, Канада и десятки других, вплоть до Сальвадора, — пояснил эксперт. — Расчеты в криптовалюте помогут обойти санкции, ведь виртуальные деньги сложнее взять под контроль.

@cryptoyurist