Бенефициар

​Технологии мошенничества в кэше

Мы уже много писали в канале про мошенников, но тема остается острой. Поэтому сейчас будет еще один пост. Кстати, бизнес в этом плане недалеко ушел от физиков, которым из каждого утюга рассказывают, что не нужно общаться с работниками банков и прочими типам – «заботливыми» людьми, а тем более – сообщать им какие-либо коды.

В кэше мошенников тоже много. Чтобы не попасть, вначале надо обращать внимание на ставку, условия и как быстро тебе выдают кэш. Не бывает бесплатного сыра. Если хотят развести, предлагают все самые сладкие условия, чтобы вы согласились. Иногда даже бывает такое, что люди себе в минус работают, и просто даже докладывают деньги.

Так часто делают посредники, которые сами не генерят. Они дают клиенту не свои реквизиты, а знакомой площадки, после чего получают кэш по определенной ставке, пусть будет 14%.

Клиенту же отгружают за 12%, мотивируя тем, что они – крупная площадка с большими оборотами и поэтому работать надо с ними и повышать объем, иначе ставку поднимут, так как мелкие заказчики им не интересны.

Разумеется, каждый раз они докладывают свои 2%. Так происходит определенное время, пока у клиента не возникнет полного доверия и он реально разведется на крупную сумму.

При этом мошенник рассчитывает, какое время и сколько он может позволить себе так докладывать. И на какой сумме уже будет пора все это компенсировать. И это если на миллионах, это еще так, скажем так, не так критично. А если же клиент сразу ставит по 3, по 5 или 10, то сумма бывает через 2, 3, 4 раза достаточно критична

Поэтому, как правило, здесь люди хотят максимально быстро сработать. Например, 1-4 раза выдать и уже на 5 все схлопнуть и принять в один конец. И для этого, когда выдали последний раз, они говорят: «слушай, у нас суперплощадка, ты знаешь. Надоело нам с тобой работать за копейки, у нас крупные клиенты есть. Мы тебе ставку такую хорошую дали, поэтому давай, ставь сразу нормальный объём. К тому же ты нам это давно обещал мы, поверили, выходит, ты нас обманул. Не по-человечески как-то. Если хочешь мелкие суммы, то мы тебе другую уже в следующий раз другую ставку установим.

И, соответственно, клиенту, чтобы ставку сохранить, приходится набирать объем, и он всячески набирает. Либо свой безнал, либо еще кого-то привлекает, чем делает себе еще хуже. Например, звонит другу, знакомому, партнеру и предлагает генерить вместе по супервыгодным условиям, мол, контора надежная, сам уже 4 раза отправлял, все по красоте, быстро, дешево. И, когда набралт в совокупе радостно отправляет.

И вот когда мошенник понимает, что все пришло и можно исполнять. Мы знаем случаи в Москве, когда людей кидали так и на 50, и на 70 миллионов рублей.

Правда, это было 2-3 года назад, сегодня объемы меньше. Правда, и сегодня, если у человека нет денег, то его все равно иногда разводят, даже на какую-то маленькую сумму.

Вывод такой: никто в минус работать не будет. Даже, если человек, говорит, слушай, у меня там миллионы и крупные заказчики. Рынок есть рынок.

@benefitsar

​Математика кэша

Оптимизация – это бизнес, работающий по всем правилам делового мира. И в нем, как в любом другом, есть доход на вложенный капитал. Только не все участники способны его правильно считать и применять.

Вот вам ликбез, как можно начать и вообще работать.

Безопаснее всего – это посредничество. Берете по одной ставке, загоняете по другой.

Средняя стоимость кэша по рынку – 13%. Выдача неделя.
Средняя стоимость той же сделки день в день – 15%.
Итого средняя разница между кэшом сегодня и завтра – 2%.

Ставка день в день всегда выше, это нормально и об этом все знают.

2% в неделю – это и есть чистая доходность только кэша. Если у оптимизатора есть полный круг, он должен понимать, что вложение собственных или привлеченных средств в оборот принесет ему 2% в неделю, 8% в месяц, 96% годовых. Конечно, этого не понимают недалекие темщики и посредники, кто хочет урвать свой кусок в моменте, назовем их рвачи.

Соответственно, оптимизатор с оборотом 10кк в день и обязательной собственной обороткой 50кк способен заработать: 96% = 48кк в год. Это 4кк в месяц или 200к в день. Только на том, что называется свой кэш. Кто не понял поясню: надо покупать на неделю, а отдавать день в день. И так пять дней в неделю по 10кк, поэтому и нужен оборот 50кк. Ну, если нет 50 млн, начните с 10-ти.

Такой доходности на вложенный капитал не дает ни один реальный бизнес. И тут позавидует даже Уорен Баффет. Нужна только система и репутация.

Поэтому совет молодым кэшевикам: не ищите, как и кого кинуть. Работайте в теневом секторе, как в белом и честно. Дорожите свой репутацией и не обманывайте людей. Математика этого бизнеса позволяет жить достойно, не будучи рвачом.

@benefitsar

​Напомним про неплохой инструмент оптимизации и безопасности

Мы уже про него писали, но повторить будет не вредно. Это чеки.

В период межсезонья, когда до сдачи НДС есть время, можно и нужно учитывать все варианты оптимизации.

Пусть, вы – руководитель или собственник. У вас в любом случае много наличных расходов, которые вы не можете по-честному отразить в учете, а официальная заработная плата мала, либо вообще отсутствует. Да, можно без затей снять нал по карте, привязанной к счету. И так многие делают, чем помогают своему делу. Банкомат вопросов не задаст и все выдаст. Так будет продолжаться какое-то время, пока финмониторинг внезапно не заблокирует счет. Так происходит почти всегда

Но сейчас о другом. Снятый кэш по карте пройдет по выписке банка и ваш бухгалтер попросит оправдательные документы, куда, собственно, пошли, снятые денежки. Ибо ему надо закрыться. Возможно, вы рассчитались налом с поставщиками, которые не дают документов, или просто купили подруге шубу и машину. Бухгалтерии по-любому надо куда-то деть остаток. Хотя некоторые не парятся, и тупо рисуют расход. Если не ждете проверок, так можно. Опять же при определенных, не привлекающих внимания, суммах и непостоянно.

Да, можно кинуть в подотчет на какое-то время, но это не решит проблему, а при регулярности такого процесса, проблема вырастет, как снежный ком.

В течение года на это редко обращают внимание. А просто закидывают в подотчет все траты и все. Но это опасная практика. Мы знаем кейс, когда никаких документов не было на 20 млн, причем оборот фирмы был недалек от этой цифры. Разумеется, их заметили и без разговоров доначислили. Но бухгалтер решил не сдаваться. Он нашел сервис, где ему за короткое время сделали эти чеки, их предъявили в ФНС. фискалы поморщились, но чеки были хорошие, по всем базам видные, и их приняли. Претензии сняли.

Мы уже давно предоставляем бизнесу качественные чеки,поэтому знаем все нюансы. И готовы прийти на помощь, пробив вам кассовые чеки, на якобы купленные у нас товары или оказанные услуги. То, что все кассовые аппараты уже давно шлют инфу в онлайн налоговикам, надеюсь все знают. Кто не знает, доводим. Просто купить, как это было в старые добрые времена приходные кассовые ордера в книжном магазине и собрать чеки в соседнем супермаркете уже не прокатит. В любом чеке теперь полная инфа о покупателе, продавце и вся номенклатура.

Ограничение есть. Один чек по одному договору не долен быть больше 100к, опытные бухгалтера легко обходят, рисуя необходимое количество договоров и номенклатуру, необходимую им по учету. В общем, возможностей масса, пишите нам, расскажем подробнее ваши выгоды от использования чеков, их много, и писать про них можно долго.

Можем сделать чеки как с НДС, так и без него. Покупая чеки с НДС, вы еще и, по сути, покупаете бумажный НДС, одновременно приводя в порядок свою кассу, и экономя на налогах. Ко всем чекам выдадим счета фактуры. Цены – низкие, в зависимости от объемов и НДС. Большие суммы – по договоренности. Площадкам и крупным посредникам специальные условия. Предоплата только в случае, если это прошлый период, и нужна одновременно уточненка по НДС, а также, если клиент новый и непонятна его платежеспособность.

Важно понимать, что задними числами не пробьем, это определенный риск для покупателя. Но, никто не запрещает заплатить за, якобы, ранее отгруженные товары или выполненные работы.

Ограничение – один чек по одному договору не может быть больше 100к, обычно опытные бухгалтера легко обходят, рисуя необходимое количество договоров и номенклатуру, необходимую им по учету. В общем, возможностей масса, пишите нам, расскажем подробнее ваши выгоды от использования чеков, их много, и писать про них можно долго.

@benefitsar

​Как себя чувствует оптимизация сегодня?

Спойлер – великолепно.

Согласно статистике ФНС, объем доначислений бьет рекорды. За 2022 год это 685,7 млрд руб. Цифра огромная. Тем не менее задолженность перед ФНС за тот же период еще выше – 778 млрд.

Что это значит?

А то, что доначислить непосильное можно. Взять на испуг и заставить насильно сдать уточненку к доплате – тоже можно. А вот собрать – с этим проблемы.

Налоговая уже и сама начинает понимать, что будущее такой опасной стратегии – это тупик. Страна продолжает оптимизировать и бизнес выживает несмотря ни на что.

Кстати, уже даже суды пришли к пониманию того, что дальше грузить бизнес слабодоказанными доначислениями в таких объемах глупо. Количество дел, выигранных компаниями, уверенно растет.

Простыми словами, собрать доначисленное не представляется возможным и дальше доначислять смысла нет. Остается лишь забирать непосильное, и тогда бизнес будет просто массово умирать.

Но беспредел бесконечно продолжаться не может. Когда-то что-изменится. И, мы уверены, что налоговые органы все же будут вынуждены отходить от деструктивности и возвращаться в адекватность. Иначе они просто будут рушить экономику и рождать хаос.

При этом, чего бы налоговая не предпринимала, страна, как оптимизировала, так и продолжает это делать. И объемы растут. Вот доказательство с сайта ФНС.

С введением АСК НДС, число налоговых разрывов резко упало. Но последние два года их количество неуклонно растет. Чтобы там налоговая ни придумывала. Оптимизаторы становятся только прокачаннее и опытнее. Создают схемы и решают проблемы быстрее и качественнее.

И если без зашива не может обойтись вся страна, вряд ли у вас лично это получится. Достигать каких-то значимых результатов в бизнесе сегодня без оптимизации невозможно.

И бумажный НДС сегодня – это относительно безопасный и надежный способ снижения налоговой нагрузки.

@benefitsar

​Чем полезны решалы?

На самом деле такого масштаба решения проблем через «своего человека», который зайдет «наверх» уже нет. И большинство проблем решается при помощи самих органов. Люди продолжают заниматься бизнесом и проблемы так или иначе возникают у всех. Но решалы пока еще остались, хотя их уже мало, и часто они занимаются только крупными вопросами, в несколько десятков млн.

Правда, в каждом городе все своё. Например, в Питере до сих пор остались «решальщики-хулиганы», в Мск их давно нет, назовем их криминальными структурами. Они занимают свою нишу, и так как давно дружат с руководителями и их не трогают.

Проблемы решаются абсолютно разные. Иногда сами менты предлагают человека для «отработки», а дальше посредники накидывают свою маржу.

На первом месте для решения – проблемы в налоговой – проверки, доначисления, налоговые преступления. На втором – уголовные дела. Но при должном усердии абсолютно все можно решить, вплоть до тяжких – отмазать, скостить сроки, выйти на УДО.

По налоговой в среднем от 20-50% от суммы. Налоговики иногда сами бегают с ментами договариваются. Это про ВНП. На начальном этапе дешевле, на этапе акта может быть и 80. Да, много, но комерс понимает, что хоть 20% сэкономить будет хорошо. Ментов налоговики всегда учитывают. По решению УД все индивидуально, смотря, на каком этапе и какие ресурсы у тебя подключены.

Прокуратура или ГСУ-шники могут заряжать за среднее тяжести от 5 до 20 млн. Ст. УК РФ 172, например. Но если дело уже где-то засвечено, никто браться не будет. Если политика тоже. Некоторые дела сопровождаются прокуратурой или ФСБ, стоят на контроле. Из нашей недавней практики закрыли 172 за 15 млн. 198 – за 40%. Тяжкие телесные и мошенничество – зависит от того, сколько ты украл и насколько интересен. Если есть, что взять, будут брать. Заряжают обычно 50% от украденного. Но, если есть хороший админресурс, вопрос можно решить дешевле или вообще на отношениях.

И такое абсолютно во всех государственных структурах. И 75% вопросов решается в нескольких ведомствах. Уголовка – это МВД, прокуратура, возможно, суд – уже три. Если налоговая – территориалка, управление, возможно, Россия и БЭП. ДТП только разве что в одном. Но всегда проще заходить решать напрямую на место. Если идешь через другую структуру, будет прокладка. Если вопрос из налоговой области, можно зайти через управление или даже через контору, но это будет дороже. Дешевле и надежнее – сразу и на месте.

Лучше через непосредственного начальника. Ему это тоже лучше, ибо в противном случае до него дойдет не все. Правда, если это генерал, ему это все равно. Ему просто приносят деньги, свои замы и начальники.

Вывод такой: мы бы не советовали связываться с решалой, если вы его не знаете хорошо. Он может пообещать, что все решит, а потом не сможет этого сделать. Или вообще растворится с вашими деньгами. Работники органов так не делают.

@benefitsar

​Как работают «новогодние» мошенники?
#безопасность

Близится конец года, поэтому хотим напомнить об одной опасности для предпринимателей.

Мошенники никуда не пропадают, но рынок кидков имеет свои циклы, как любой другой. Да, это именно рынок. Здесь постоянно работают разного масштаба команды, которые двигают свой мошеннический бизнес. И сколько мы ни предупреждали, что работать со странными ребятами не нужно, а также нужно все максимально проверять и быть крайне внимательным, люди все равно попадаются.

Сейчас мы пишем об этом потому, что под конец года на этом рынке традиционно слишком много кидков. В основном это происходит потому, что предприниматели в это время выгоняют максимальные объёмы налички и ставки тоже вырастают. Кому-то надо закрыть контракты, кому-то просто слить бюджетные деньги до 31 декабря, иначе в следующем уже не дадут.

Не будем говорить за всю страну, но в столице есть отдельные группировки мошенников, которые практикуют свои схемы именно под конец года.

Работают по схеме «привлечь, вызвать доверие, развести на максимальный объем и кинуть». Готовятся сильно заранее. Весь год мошенники работают нормально и набирают клиентов. Людей прикармливают, договорённости соблюдаются, никого не подставляют и не обижают. К концу года появляется хороший совокупный объём. Дополнительно мошенники всеми силами набирают безнал, обещая хорошие условия. Многие на этом фоне могут ещё и сильно «демпингануть», чтобы клиенты погнались за низкими ставками, в надежде сэкономить. Также включают социнженерию, уговаривают, давят «на отношения».

В результате такой долгой кропотливой работы сумма может получиться в сотни миллионов рублей. Тогда они в раз «рушат» свою площадку. Кидают разом всех клиентов, поэтому думать, что вас не кинут потому, что у вас небольшой объём и вы не разводитесь на увеличение, не стоит. При этом приём в один конец может произойти в любое время, особенно если кто-то поставит разом несколько десятков млн. Легенды и сказки для клиентов обычно готовы заранее.

И либо пропадают, либо начинают рассказывать клиентам сказки. И если раньше тенденция была такой, что люди просто пропадали, то сейчас пропадают реже, вместо этого встречаются с «жертвой» в чайханах, рассказывают разные истории, выставляют себя невиноватыми и разными способами компостируют голову.

Так им проще. Типа мы никуда не пропадаем, а пытаемся решить и помочь. Могут даже назвать якобы виноватого «злодея», и постоянно на него кивать, оттягивая время. Это работает до того момента, пока клиенту не надоест. Потом они либо подключают решал, либо ментов. Решать вопрос официально через суды бессмысленно, так как документов никаких нет.

Дальше по ситуации. Мошенники смотрят, кого привлекают и оценивают «вес». Связи у них тоже есть и оказать противодействие, если почувствуют силу, они могут.

Будьте осторожны, работайте с профессионалами.

@benefitsar

​Как обезопасить переговоры

Еще момент в плане безопасности для бизнеса – это переговоры. Об этом обычно не думают. Да, нет смысла об этом думать, когда ты ведешь общение со своим человеком, но и тут лучше болтать поменьше, а разговаривать четко и по делу. Дело в том, что даже надежного партнера, кому можно на 100% доверять, могут прослушивать. Возможностей для это сегодня масса.

Также нужно объяснять своим людям, чтобы они, когда по телефону разговаривают, тоже трепались поменьше.

Еще очень важный момент – вид связи. И неважно, белым ты бизнес занимаешься, серым или черным, звонков по обычной связи должно быть минимум. Это касается всех, даже низшего персонала. Пропишите инструкции и под угрозой большого штрафа заставьте их выучить и соблюдать. Даже простых менеджеров по продажам. Пускай все общаются по FaceTime или Telegram. Интернет сегодня есть даже в метро.

Повторим, прослушивать могут любого, даже если он сам не интересен, но интересны его контрагенты, или заинтересоваться тобой просто из-за того, что у тебя хороший оборот. Вот слушает тебя онлайн обычный связник, когда ты разговариваешь, а ты говоришь партнеру куда-то там 50 миллионов перевести. Менты заинтересуются, и подумают, куда это у него там сумма в 50 миллионов проходит, а давай-ка мы посмотрим, что это за компания, что за человек, и начнут с тобой работать, следить.

Также попросите не использовать обычную связь своих партнеров и контрагентов. Если наотрез откажутся, сведите с ними общение до минимума. Просто потому, что тебя могут подтянуть даже в свидетели из-за того, что ты просто знаешь этого человека и ты с ним созванивался.

Причем сейчас по закону Яровой они могут поднять все переговоры за последние три года и им даже спрашивать ни у кого не надо, все хранится, пришел и взял совершенно спокойно. Правда он работает не совсем корректно и не всегда.

И даже если сегодня у вашего партнера никаких проблем нет, не факт, что они не появятся завтра. Много случаев таких было, когда ты знаешь людей и они тебя знают, и вдруг их подставили или кинули. Началось расследование и прослушка всех, кого только можно.

Для сотрудников обязательно регулярно, например, раз в месяц проводите летучки по безопасности, объясняйте все подробно, особенно новичкам. И пусть чувствуют, что у них всегда есть поддержка.

Это все простые правила и не сложные в реализации, но их следует соблюдать, так как они могут избавить вас от многих проблем, сэкономить кучу времени и денег.

@benefitsar

​Нюансы использования удаленных серверов
#безопасность

Снова про безопасность. И не надо думать, что информационной безопасностью нужно заниматься только теневикам. Прийти могут к кому угодно. Даже, если компания бизнес белая и делает отчисления за сотрудников.

Как много раз писали, удаленный сервер – это основа вашей информационной безопасности. Тогда все ваши данные будут под защитой. И вы точно будете знать, что к вам приходили и ничего не получили.

Но и офис в любом случае, нужно делать на удаленке. Многие люди думают, да-да-да, когда придут, у нас ничего нету, это абсолютно тоже неправильно, они должны заботиться о безопасности, проверять всегда, хотя бы раз в месяц, делать полную ревизию, должна быть либо служба безопасности, либо руководитель сам должен проверять, либо надо назначить отдельного человека, который жестко проверять будет все компьютеры на наличие уязвимостей и рисков.

Вообще на компьютерах ничего хранить не надо, не важно, какой в данный момент у вас бизнес, белый, серый бизнес или черный бизнес.

Рассмотрим вариант, когда у вас ничего нет на удаленке нет, а реально все на компьютерах. И вот какой-то менеджер забыл на столе документы, или вам их недавно скинули подписать, а там фактуры, счета на плату, реквизиты и все прочее. В любом бизнесе все это сохраняют. Только в таком случае прилететь можно просто на ровном месте.

Можно долго перечислять плюсы серверов, но любому бизнесу точно надо посоветовать хранить все документы и все вообще, все, что есть на удаленном сервисе, но только не в России.

Потому что в России по запросу могут спокойно тебя отследить. Да, с другими странами это немного сложнее сделать, но все решается. Не надо объяснить, что есть сервисы, которые предоставляют услуги по хранению информации на удаленных серваках, какие вам нужны. Стоят они недорого, может, три тысячи в месяц, четыре тысячи в месяц. А есть и отдельные сервисы, которые, ты покупаешь и используешь, как хочешь.

По поводу вопроса, где гарантия, что этот сервак не накроется и завтра ты не сможешь войти? Скажем так, если серваки хорошие, не просто какие-то левые, вероятность, что с ним что-то случится, очень маленькая. На нашей практике еще не было, как и у наших знакомых.
Понятно, риски есть везде, но тут они действительно минимальны. Также можно и не вредно делать бэкапы, хотя бы раз в месяц.

@benefitsar

​Новый подход к отработке налогоплательщиков

Когда появились комиссии по принуждению к добровольному уточнению налоговых обязательств, бюджет начал активно пополняться.

Люди не знали, как себя вести, не были готовы к откровенному психологическому прессингу, не понимали, как отвечать на странные вопросы и не скрывали свой страх перед налоговиками и обещаниями «заняться вплотную и раскопать все скелеты в шкафу».

При этом инспекторы часто не только передергивали факты и представляли ситуацию в наихудшем свете, но и откровенно лгали, предлагая единственное решение выдуманных проблем – добровольную доплату в бюджет.

В результате люди делали то, что от них требовали, – сдавали уточненки, доплачивали налоги, иногда даже писали расписки о том, что обязуются это сделать в ближайшее время с указанием инспектора, который их к этому побудил, чтобы тому потом дали премию.

Мы можем отметить две подобных волны: когда это только-только началось, и когда фискалы, почувствовав, что рост нажима увеличивает поступления, начали выходить за рамки. Надо отметить, что обе они отлично сработали.

И продолжают работать. По данным ФНС, сегодня примерно 50% владельцев бизнеса добровольно уточняется после таких мероприятий и обещаний устроить выездную.

Но вечного ничего не бывает. Налогоплательщики «прокачались», поумнели, стали более опытными и менее восприимчивыми. А также подтянули армию налоговых консультантов и самих налоговиков.

Ситуация поменялась. Крупный бизнес решает вопросы по-своему, находит связи, «крышу», заносит, договаривается, меняет схемы.

Малый бизнес осознал, что с ВНП к ним никто не пойдет, так как доначисления менее 30 млн никого не интересуют, а ковыряться в их истертых чеках для налоговиков себе дороже.

Средний же бизнес основательно подготовился к атакам и угрозам, начитался каналов типа нашего и занялся вопросами безопасности.

По факту, у налоговиков только один инструмент давления – устроить выездную. И теперь все об этом знают. И если не будет выездной, то бояться вроде и нечего.

Да и весь средний бизнес, кому даже следовало бы назначить ВНП и получить вполне немифические доначисления, налоговой отработать не под силу. Отделы выездных проверок сокращаются, бюрократия никуда не делась, а компетентных инспекторов все меньше.

По информации из ФНС, выездными охвачен в среднем всего один налогоплательщик из тысячи. За девять месяцев 2021 г. количество выездных проверок организаций и ИП снизилось на 24% к аналогичному периоду 2019 года.

Для справки, нарушения выявляются в 96% случаев, а средняя сумма доначислений в целом по РФ – 44 млн, включая пени и штрафы.

Но пугают-то всех. Значит и делать что-то нужно со всеми, а то перестанут бояться и будут посылать уже с порога… Раз напугали, надо показать хоть какое-то действие.

И вот фискалы за неимением иных инструментов начали доначислять камеральными проверками. И уже появляются акты камералок на десятки листов с подробным описанием нарушений.

Происходит усложнение механизма отработки налогоплательщиков на таких проверках, инспекторы вникают глубже и находят больше.

Конечно, сроки камералок ограничены 3-мя месяцами, но, если заняться кем-то вплотную, успеть доначислить можно. Несмотря на то, что это создает дополнительную работу сотрудникам, такое сегодня все чаще.

Понятно, что «отрабатывать» на камералках будут тех, кого проще, и по кому быстро можно понять, что там «муть» и схемы. В большинстве случаев причина – некачественный бумажный НДС.

Если же у вас надежный поставщик НДС, вы не даете шанса к подозрениям, или же инспектор понимает, что тут вопрос явно не 3-х месяцев, это вас не коснется и доначисления по камералке пройдут мимо.

Если есть потребность в качественной оптимизации, смело пишите сюда: @benefitsar_nds

@benefitsar

​Безопасность теневого бизнеса. Адреса.

Одна из опасностей исходит от собственников юридических адресов для компаний. Они берут помещение, например, за 10 миллионов, разбивают его и продают маленькими кусочками.

И если есть, например, 100 квадратов, могут распилить по 5 квадратных метров, сколько-то минимальное, у тебя площадь есть.

В итоге получают 20 офисов, каждый из которых платит, минимум по 5-10 тысяч, вот так. Могут табличку повесить, и почту переслать на указанный тобой адрес, корреспонденцию.

Но обычные собственники помещения, если им начинают кошмарить налоговики, сдают, скажут: нет-нет-нет, он у вас не сидит, никого не знаем. Это сразу недостоверка по адресу, по фирме.

Но если же он там, в нормальной доле, скажем так, там, ему хорошо заносят, он может не сдать и защитить фирму, сказать:» да пошли вы нахер, он реально сидит, такой человек есть, компания существует». Но может быть и просто нормальным человеком. Обычно, когда собственник подтверждает, фискалы в таких случаях дальше не копают.

Хотя могут быть различные варианты. Например, когда компании на одном адресе перемешаны – маленькие, крупные и однодневки.

Налоговики понимают, что там компания не сидит, там 5 директоров, понимаешь, 5 компаний, а там директоры какие-то иностранцы. Тогда они могут воткнуть недостоверку тупо по беспределу, даже никуда не выезжая.

Жаловаться обычно никто не ходит. Если придут, извинятся, ну мы просто вас там не нашли и могут снять недостоверку.

Поэтому первое, реально не надо находиться по адресу, но адрес должен быть качественный, например, какой-то реальный бизнес-центр, где собственник предупредит, да, что приходили следователи, если что. И ты можешь даже человека, какого-нибудь одного там посадить, кто-то будет отвечать на звонки и сможет предъявить договор аренды. Типа, менеджер по продажам. Почему один? Все ушли на бизнес-ланч! Тут фискалам уже будет тяжело впаять недостоверку

Плюс, ты узнаешь, что они приходили и сможешь как-то еще больше обезопаситься, у тебя запасной маневр на случай, если тебя будут искать по-другому.

Продолжение далее.

#работа #схемыхаки #безопасность #ответы

@benefitsar

​Зачем поддерживать связь с поставщиками?

В прошлом посте мы писали про то, как заказчик может обесценить работу даже компетентных оптимизаторов. Это действительно так. И главная причина тут обычно – самоуверенность и некорректные самостоятельные действия без согласования с исполнителями.

Да, есть такие смелые заказчики, которые покупают оптимизацию и дальше не общаются с поставщиками, а если случается что-то форс-мажорное, пытаются решить самостоятельно. В большинстве случаев это приводит к проблемам.

Задача тех, кто продаёт документы – закрыть без разрывов, их гарантии – это также сопровождение клиента. Поэтому компетентные поставщики всегда мониторят ситуацию. Если НДС слетает, его либо поднимают, либо дают замену и говорят клиенту, как ему себя вести при общении с инспекторами. Всё. И это зона ответственности исполнителя. В случае сложного разрыва у клиента, инспекторам нужно еще доказать, что это по его душу. Сложный разрыв – это разрыв на каком-то нижнем колене, т.е. не напрямую компания клиента-компания зашивалы.

Как правило, профессиональные зашивалы на одну компанию-приемку вешают минимум 2-3 выгодника, чтобы инспекторам было сложнее сориентироваться, по кому дальше копать. И налоговикам нужны очень четкие доводы, чтобы доказать, что сложный разрыв относится именно к этому клиенту. И консультация клиента тут необходима.

Фискалы могут слать запросы, вызывать директора, но в целом, если клиент ведет себя адекватно, то доказательная база не формируется. И, если не очень нужно поднимать показатели, могут вообще это дело бросить. В этом случае добровольное уточнение – это признание своей вины перед ФНС. Во всех остальных лучше не спорить. Потому что часто таким образом они просто предлагают решить вопрос, а какой-нибудь директор может воспринять это как наезд и наделать глупостей.

И очень много проблем возникают как раз из-за гонора предпринимателя. Послали налоговика куда подальше, а он начальником какого-нибудь отдела оказался. Тут уже и на ровном месте проблемы будут точно. Бывает, что инспектор прямо говорит: «у вас тут одна бумага, все внизу верблюды, переделайте нормально». На что клиент включает большого дядю и с пеной у рта доказывает, что он белый и пушистый. Понятное дело, что таких уже просто из принципа разматывают. На практике, и ВНП назначают именно потому, что люди не умеют нормально общаться с ФНС. Налоговики – натуры тонкие, голодные, обижаются очень легко. И чаще всего, когда они дергают и немного кошмарят, хотят предложить решение, а налогоплательщик воспринимает это, как наезд. Нужно это понимать, и грамотные исполнители всегда доносят это до клиентов.

Иногда же предприниматель наломает дров и начинает думать, что виноваты те, кто зашивал, но это не так. Мораль проста – если оптимизируете, будьте в команде, на постоянной связи, ведите себя скромно и не косячьте.

За качественной оптимизацией обращайтесь: @benefitsar_nds мы всегда подскажем и проконсультируем бесплатно.

#налоги #безопасность

@benefitsar

​Как сегодня работают по кэшу?

По сути дела, вся генерация кэша сейчас идет двумя способами. Скажем так, третьего не дано. Если раньше ты мог разными хитрыми схемами, сейчас такого нет.

Первый способ – в быструю, второй – в долгую. Собственно, все. Вариантов нет. В среднюю не дано.

Что такое в быструю? Без разницы, берешь ты компанию дневную, однодневную, однонедельную, одномесячную или там, годовалую, пятигодовалую, и можешь отработать за один день. Залить максимальный объем и грамотно сгенерировать, максимальный объем, который зависит от профессионализма кошельков. Кто-то максимально 5 единиц, а для кого-то 15 и даже 50 не вышка.

То есть далее уже выводят все эти деньги по разным схематозам. Схематозы плюс-минус прежние. Зарплатные проекты, ИП, покупки с помощью кэш-карт и т.д. и т.п. Покупка сертификатов с помощью кэш-карт, туристы и многие другие.

Плюсы. Максимально можно сгенерировать большой объем кэша за минимальный процент.

Первый минус. Компания попадет в ЗСК на следующий день.

Второй минус. Можно влететь. Если вы где-то что-то не учтете, можно заморозить сразу весь объем из-за ЗСК.

И 50 млн ты будешь из ЗСК доставать очень долго. Что очень сильно подобьет по карману на данный момент любого кэшевика. Мы не знаем ни одного такого, для кого 50 миллионов, было бы лайтовой суммой в блоке. Для каждого она будет существенной.

Нормально считать в блоке должно быть плюс-минус 10-20% от оборота, не больше. Если у вас 50, вы должны иметь оборотку в пол ярда. Это первый момент.

Третий минус.

Если компания попадает ЗСК, то и клиенту, который ставит на нее большой объем, может лететь за ЗСК.

Второй момент – это в долгую. Такая работа подразумевает, что ты открываешь фирмы или берешь старые компании, покупаешь, перерегистрируешь, открываешь банки определенные и просто тупо делаешь определенную работу.

Как мы писали в предыдущих постах, что-то можно отправить на ИП, что-то даже на технички, которые попадут в ЗСК. Что-то ты обязательно на белый бизнес отправляешь, где-то ты на аренду платишь, тоже официальные все хорошие компании, зеленые, которые проходят.

И в таком формате тебе главное не выходить на ручной контроль, а для того, чтобы робот проводил тебе платежи мгновенно. Если ты выходишь на ручной контроль, будь осторожен, что тебя банк может заблокировать.

Плюсы метода.

При грамотной работе красный ЗСК исключен. Тебя могут поместить в желтую попасть, либо банк заблокировать, но это уводит тебя от ЗСК.

Еще плюс такой.

Компания для долгой работы долгую работу – это определенная стабильность. Ты можешь меньше зарабатывать, но дольше. Ее используют месяц, два, полгода. Некоторые используют и год.

Минусы. Ставка генерации не такая, как на обычном кэше. Если ты в кэше принял, например, за 15% и сгенерировал за 5%, то тут ты принял за 15% и сгенерировал плюс-минус за 11%, за 12%.

Если ты так генерируешь, выручка твоя падает. Но зато работаешь на объеме.

Вот две схемы, два метода, два пути, которые сейчас используют. Две работы, которые сейчас применяют кэшевики.

#работа #безопасность

@benefitsar

​Можно ли сегодня кэшить через лом?

Подписчик задал вопрос: «есть ли возможность сегодня выводить при помощи компаний по сбору металлолома». Отвечаем.

В свое время банки, например, Альфа-банк позволяли выводить через компании по сбору металлолома крупные суммы, по 10-20 миллионов и снимать. А в месяц можно было делать до 200 млн с одной компании. Правда, по договоренности с финмониторингом банка.

Но когда его начали широко использовать, схема попала в зону внимания ЦБ, и он принял меры. Все банки находятся под ЦБ, но так или иначе мутят с отчетами. И в любое время могут получить «по шапке».

Поэтому обслуживать подозрительного клиента для них большой риск. Доказать, что бизнес нормальный, когда придет проверка ЦБ, может и не получиться, так как ЦБ очень сильно, как на красную тряпку, реагирует на обнальные компании.

И сегодня банкиры часто выезжают на адреса пунктов приемов и лично проверяют работу, запрашивают отчетность, постоянно действуют на связи с клиентами. И вести такой бизнес крайне проблематично. И никакие документы не помогут, если вы не крупный бизнес.

Кэшевикам с ними опять же работать неинтересно, ввиду повышенного процента.

И кэшевики сейчас с ломом практически не работают и свои такие компании не открывают. Это сегодня, считай, то же самое, что это МФО или ломбарды. И если ты будешь работать, это уже дополнительные затраты. За ними есть дополнительная слежка, нужно людей нанимать. А когда ты начнешь работать крупно, тебя точно заблокируют. Также там вам нужна лицензия. Раньше ее тоже надо было получать, но было просто. Она носила как бы уведомительный характер, то есть подаешь документы, регистрируешься и все. Открыть и сегодня не большая проблема, проблема дальше работать по ней.

Все стало в разы сложнее.

Любой кэшевик всегда просчитывает любые затраты, как финансовые, так и остальные. Поэтому лом сегодня не используется. Хватает других схем.

#схемыхаки #ответы

@benefitsar

​Есть ли рейдерство сегодня?

Рейдерство всегда было, есть и будет, но, как и кэш, это тоже видоизменяется. Если взять 90-е, то оно было по одному сценарию, сейчас по-другому. Раньше просто приходили, ставили свою вооруженную охрану, угрожали и переписывали компанию, и все забирали.

Далее рейдерство продолжалось в основном, когда актив не могли поделить учредители. Это происходило в похожих форматах.

Сейчас в тех формах рейдерство ушло. Сегодня – это скорее уникальная форма захвата, где в курсе все, в том числе определенные представители силовых структур.

Например, берут крупный завод и переоформляют все документы по разным серым схемам. Недавно мы были свидетелями ситуации, когда собственники не поделили предприятие и второй начал блокировать первого незаконными путями. Подделали подписи учредителей и с помощью нотариусов поменяли генерального директора. Новый директор сразу издает указ поставить новую охрану и завод начинает работать на определенных людей.

Дальше «обиженные» учредители пробуют менять ситуацию, пишут заявления в полицию и совершать разные действия. Но эти заявления не проходят просто потому, что у них нет нужных связей. А связи как раз есть у нового учредителя, и он блокирует любые попытки противодействия старых собственников.

Да, официально заявления принимают, но хода не дают. По закону, полиция должна признать незаконную смену. Но тут вступает в дело разница показаний и фактажа. Один говорит, что он ничего не подписывал, а другой утверждает, что подписывал. Рядовая полиция с указания начальников не разбирается и тупо отправляет в суд. Простыми словами, это так. И так по всем вопросам. Без связей такое не решается.
А связи обычно на стороне рейдеров. Как и денег, которые заносят нужным людям, и они решают вопрос в пользу захватчиков. Часто это прокурор. При этом захват обычно происходит тогда, когда рейдеры понимают, что сила на их стороне, а вторая сторона такими возможностями не обладает.

Обычно операцию согласовывают с очень высокими чинами, у кого почти неограниченные административные возможности. Чаще всего рейдеры – это определенные группы под крышей определенных мощных силовиков, судей и прокуроров, которые все получают с этого свою долю.

Но рейдерство есть и в обычных делах, например, при отжатии «техничек». Находится старая фирма, где не сдается отчетность, делается левый устав, запускается смена директора и фирма захватывается. Здесь забирают не активы, а просто оболочку под определенные нужды.

Схема не сложная и работает. Одно время стали запрещать это делать без нотариального согласия, но это решается подделкой устава, где прописывается, что нотариальное согласие не требуется. Список нотариусов, кто это заверит даже без денег, известен в определенных кругах.

Претензий к нотариусу тут быть не может, поэтому некоторые на это идут, хотя все понимают. Дело в 95% случаев тоже возбуждать не станут.

Потом эти отжатые фирмы иногда даже продают. Такое делается обычно под заказ и под определенные условия. Например, когда нужна фирма со старой датой регистрации.

Даже нам иногда такое предлагают.

#схемыхаки #ответы

@benefitsar

​Как заказчик может обесценить работу оптимизаторов

Мы уже много писали, что оптимизация – это работа с двух сторон, где от заказчика зависит не меньше. Но до сих пор многие клиенты почему-то пропускают это мимо ушей. И всегда во всех форс-мажорах винят исключительно исполнителя.

Хотя лично мы всегда максимально доносим всю необходимую информацию, объясняем положение и показываем риски при разных вариантах развития событий.

А риски есть со всех сторон, и со стороны заказчиков их тоже много. И наступление форс-мажора – это никогда не случайность, а закономерность.

Приведем два примера.

Один средний предприниматель показывает деятельность, платит белую зарплату, максимально грамотно оптимизирует свои процессы, например, при помощи лизинга. Но часть выводит и небольшой процент оптимизирует. При этом очень внимательно подходит к выбору компаний. Проверяет историю, обороты, сотрудников отчисления и т.д. А также уделяет внимание легендированию. После закупа мониторит процесс через сервисы пробивов.

И его не трогают. А если и тронут, он быстро и легко отобьется. И он будет точно понимать, что оптимизация – это рабочий инструмент, которым можно и нужно пользоваться.

Другой предприниматель с таким же оборотом, в том же регионе платит в конвертах, берет НДС подешевле, пусть даже у того же самого исполнителя, который использует те же схемы, не уделяет внимания качеству компаний, ничего не проверяет и считает, что оптимизаторы все сделают за него.

Понятно, что рано или поздно с большой вероятностью его схватят за одно место. И скорее всего, начислят большие суммы налогов, после уплаты которых он станет считать, что оптимизация – это крайне опасно, а все исполнители – жулики.

Вывод такой: не нужно на 100% полагаться на оптимизаторов. А лучше посоветуйтесь с ними, как вам выстроить свою линию в оптимизации более грамотно.

За качественной оптимизацией обращайтесь: @benefitsar_nds мы всегда подскажем и проконсультируем бесплатно.

#налоги #безопасность

@benefitsar

​Как меняется кэш, часть третья

Второй вариант, как можно работать, чтобы не улететь в «красную» зону, – это отправлять не все 100% объема, а что-то отправлять дополнительно на себя.

К тому же не всегда клиент может напрямую поставить на поставщика кэша. Иногда ему нужна некая прокладка. Например, потому, что ему нужно отправить за стройматериалы, а тебе надо закинуть за перевозки. При этом ты можешь отправить даже не за перевозки, а просто по договору без расшифровки. При небольших суммах банки реагируют на это нормально.

Для этого кэшевики используют свои «приемные» флагманы. На этот «хороший» флагман клиент кидает безнал за стройку, а вы 10% этой суммы с него отправляете дальше просто по «договору поставки». Кстати, так можно отправлять даже на без НДС-ные компании.

Третий способ, как избежать попадания в ЗСК, это так.

Скажем, клиент собирается закинуть 100 млн. Но у вас такого количества счетов, чтобы принять эту сумму, нет. И нет поставщиков, куда такой объем можно раскидать дальше. Допустим, вы можете освоить 30 млн. Что делать с остальным? Все просто. Либо ничего не делать, либо начать искать схемы.

Известно, что генерация на технички ведет к попаданию в красную зону ЗСК, а значит, компания нужна «нормальная». И методов работы тут немного.

Первое – размывать платежи. Приняли 10 млн и раскидали по 100к по по картам. Да, при разбрасывании всего объема и снятии по картам банк обычно кидает в ЗСК и блокирует счет. Но в данном случае такого не будет просто потому, что объем минимален. 100к банкам не интересны.

В итоге так можно раскидать 10 млн по миллиону на компании или ИП. Лучше на ИП. Как мы уже писали, банки на них смотрят лояльнее. Но 100% объема на ИП тоже отправлять нельзя, даже, если оно полностью «зеленое». По статистике, банк дает отправить на ИП максимум 50% объема.

В результате мы можем освоить 3 млн из 10-ти по обезличенным счетам. От 30-50% от оставшихся 7 млн мы отправляем на белые ИП. Оттуда потихонечку снимаем, катаем в терминале, транзитим и т.д.

С оставшимися деньгами нужно работать так – отправить на свои «хорошие» компании, а оттуда уже аккуратно размывать с уплатой налогов. Заплатить налоги, например, в ФТС или ФССП, потом вернуть, чтобы показать банку оборот. Если банк увидит 10% налогов, он сделает о вас мнение, что вы хороший налогоплательщик.

Пользуйтесь и читайте канал «Бенефициар».

#работа #безопасность

@benefitsar

​Почему оптимизацию сегодня невозможно победить?

Несмотря ни на какие меры налоговой, объем оптимизации налогов ежегодно только растет.

Раскроем еще один фактор, почему это происходит.

Мы уже писали про то, что в инспекциях работают люди, мотивация которых далека от совершенства. А часто хромает и про профпригодность. В отличие от тех, кто занимается оптимизацией и хочет снизить налоговую нагрузку своего бизнеса.

Но дополнительным фактором является время. У любого налогового инспектора его банально нет. Из-за этого они стараются сделать свою работу как можно быстрее и с наименьшими трудозатратами. Именно поэтому фискалы выбирают самых «жирных» уклонистов и тех, кто уделяет внимание своей оптимизации и безопасности по минимуму.

Плюс важный момент – это то, количество бюрократии, которое навешивается на каждого инспектора. Новые регламенты, с которыми обязательно нужно ознакомиться, выходят тоже регулярно. Да, руководство ФНС старается оптимизировать эти процессы, но пока не получается, и сами налоговики говорят, что бесполезная бумажная работа занимает у них до 50% времени.

Подтвердим свои слова цифрами. По статистике, налоговых инспекторов во всей России менее 200 тысяч человек. Какая часть из них занимается НДС, сказать сложно, но точно далеко не все. Повторим, бюрократический аппарат в ФНС огромен.

Количество компаний вместе с ИП – в районе 7 млн. Могут 200 тысяч сотрудников отработать 7 млн юрлиц? Конечно нет. И даже, если далеко не все зашивают НДС, соотношение не в пользу налоговой.

Как раз поэтому в свое время фискалы стали тупо запугивать предпринимателей в надежде, что часть сознаются в грехах сами и перечислят что-то в бюджет. При этом выездными пугают всех, а назначают 1% предпринимателей. Как уже пояснили, тем, кого можно проще и быстрее отработать и где нужно меньше времени на сбор доказательной базы.

И даже, когда АСК выдает инспектору сотни разрывов, их все он тоже отработать физически не сможет. А сам АСК ничего не доначисляет.

Вывод из этого простой – работайте с проверенный и надежными поставщиками, которые сделают так, что вами не захотят заниматься.

За качественной оптимизацией обращайтесь: @benefitsar_nds

#налоги

@benefitsar

​Как меняется кэш, вторая часть

Мы закончили на том, что количество людей, готовых ставить на технички, сильно сократилось. И дело не в проценте, и не в капризах заказчиков, а в банках. Хотя пока еще такие остались. Это те, у кого объем мизерный или наоборот очень большой, что позволяет нести риски. Еще может быть, что его репутация в банке безупречная и за него будут держаться.

Сейчас, чтобы нормально работать кэшевикам, нужно два условия.

1. Иметь лавки с историей, так как банк на компании с регистрацией менее полугода реагирует в любом случае.

2. Чтобы компании постоянно были в «зеленой» или хотя бы в «желтой» зоне.

Проблем с тем, чтобы получить возрастную фирму, у кэшевиков нет. Их просто массово создают и на время откладывают. Они лежат и ждут своего часа. Конечно, при этом платится зарплата директорам. Второй вариант – покупка компаний с историей на рынке. При этом, если берете не у посредника, цены от возраста компании зависят не сильно. Не обязательно пятилетняя фирма должна стоить дороже годовалой. Также всегда уместен торг.

Второй пункт – не попадать в красную зону – в реализации сложнее. И, по сути, оставаться в «нормальных» зонах – это основная задача всех кэшевиков.

Самый простой способ оставаться в «нормальных» зонах – это отправлять средства на счета реального бизнеса и быть так называемым посредником.

Например, вы приняли безнал от клиента под 15% и нашли исполнителя, кто сделает вам кэш под 12-13%. Так можно работать даже совсем без компании и отправлять заказчиков на тех, кого ты нашел. И если есть много такого белого бизнеса, кто готов генерить кэш, схема работает. Но это уже не кэш в прямом понимании, а больше посредничество.

Но, разумеется, большого количества таких партнеров, кто готов отгружать по 10-13%, у многих людей нет. А генерировать таким образом больше по ставке более, чем 12% никаким кэшевикам не интересно. Они всегда соизмеряют риски и свои затраты, которые должны окупаться. У них всегда есть штат, операционные расходы и все прочее. И если 3% – это еще приемлемо, работать за 1% смысла нет, либо нужно повышать ставку для клиента. В идеале маржа – 4-5%.

Это первый путь, как сегодня работают.

Продолжим далее.

#работа #безопасность

@benefitsar

​Как получить интересную работу и начать зарабатывать хорошие деньги бюджетнику?

В современных жестких условиях спрос со стороны предпринимателей на помощь только растет. Мы выбрали для себя работу помогать бизнесу.

Главный ресурс в любом бизнесе – это люди. Именно люди делают бизнес и достигают вершин. 10 человек компетентных профессионалов, работая сообща, могут найти любое решение, построить любой бизнес и выйти на любые обороты. В то же время 10.000 тех, кому ничего не надо, кто плывет по течению, могут ничего не добиться и даже угробить любое дело.

Мы всегда набирали в команду только профессионалов по рекомендации и делали из них лучших. Но по нашей внутренней статистике, лучшими становятся единицы, и они остаются с нами навсегда. Если мы выбрали человека, он болеет за работу и хочет расти, то потом становится уникальным профессионалом.

И к таким людям у нас особое отношение. Это – часть нашей команды, а за каждого участника команды мы всегда встанем горой во всех вопросах, будь то рабочих, финансовых или личных.

Сегодня как раз тот момент, когда мы можем принять в свою команду и обучить несколько человек и сделать из них лучших. Ответственных исполнителей, с головой и желанием двигаться вперед.

Сейчас мы готовы принять в свои ряды бывших квалифицированных сотрудников налоговых инспекций или тех, кто готов покинуть службу.

У нас вы получите уникальный опыт и знания, поймете, как реально работает система. Узнаете, как изнутри работают банки, органы, теневики и как по-настоящему зарабатывают большие деньги. На обычной работе такой опыт вы не получите нигде и ни за какое время.

С этим бэкграундом и желанием вы сможете добиться чего угодно. Мы же в свою очередь всегда будем вас поддерживать и достойно платить. Ваш карьерный и личный рост с нами может быть космическим.

Ваша главная неочевидная выгода в том, что с нами вы станете налоговым Профессионалом с «большой буквы». Вы получите уникальный опыт работы с двух сторон – как со стороны инспекции, так и со стороны оптимизаторов.

Если есть большое желание зарабатывать и расти, добиваться высот, добро пожаловать. Ответственным и четким будем помогать, продвигать и всему научим. Если вы из маленького города или даже деревни, не бойтесь писать.

Скидывайте резюме и пишите подробно о себе, какой опыт и где имеете. Укажите ваши сильные стороны и достижения по жизни, какие вопросы приходилось решать. Любое взаимодействие с теневиками, схемарями, площадками, банками, бизнесом, предпринимателями, опыт и знания схем будет плюсом. Резюме можно писать в свободной форме, самое важное – нам понимать, какой опыт у вас есть.

Тех, кого мы отберем, пригласим на собеседование по Telegram.

Изначально оплата: оклад + премии + проценты. Карьерный рост, возможность переезда в столицу.

Работа интересная – помощь бизнесу. Регион любой. Работа удаленная. Все, что надо – компьютер и телефон. Возраст, образование и место проживания значения не имеет.

П.с. Бояться ничего не нужно, никакого криминала и чернухи у нас нет.

Контакт: @Benefitsar_advisor. Пишите

​Как меняется кэш

Решили сделать серию постов по кэшу. Расскажем, как сегодня работают кэшевики.

Мы сделали уже много постов, но вопросы у подписчиков остаются, а ситуация меняется почти каждый день. Мы – практики и поэтому всегда на пике актуальности. И готовы с вами делиться. Будет полезно, как кэшевикам, так и простым предпринимателям.

Как было раньше?

Раньше обнальщики брали любую техничку и принимали любой объем, который поставит клиент. Дальше разными путями генерировали кэш – чековыми книжками, по КТС, через исполнительные листы, переводами на физиков, по зарплатным проектам, снятие по кэш картам и т.п. Раньше было все просто и относительно легко.

Поэтому кэшевики могли выбирать метод генерации, который им нравится. Кто-то работал по ИП, кто-то по картам и т.д. Заказчики тоже особых требований к компаниям не предъявляли. Запросов на «хорошие компании» с историей, и прочими атрибутами нормального бизнеса из общей массы было 5-7%. Все соглашались на предложенные условия - технички.

Если человек настаивал, кэшевик легко мог отказаться от такого клиента. Если же кэшевик не хотел бросать заказчика, да, он делал для него хорошую компанию, но повышал ставку на 2-3%, так окупая свои затраты. Плюс, хорошие компании никогда не бывают лишними.

Но большинство этим не заморачивались. Объема хватало у всех. Смысла проводить дополнительную работу не было.

Как сейчас?

Банки и платформа Цб - ЗСК сделали свое дело, очень сильно прокачали своих роботов, стали тщательнее проверять платежи и предъявлять больше требований к контрагентам. Поэтому сегодня предприниматели, когда обращаются к кэшевикам, просят именно хорошие компании, даже не соглашаясь на пониженную ставку простой технички. Потому что такой перевод либо не пропустят, либо заблокируют счет, либо заблокируют не сразу, а через определенный период времени. И компания может попасть в красную зону ЗСК вместе с той самой техничкой. Либо просто попадет под усиленный контроль.

В каждом банке есть определенные критерии, которые определяют, сколько платежей могут быть отправлены на технички. Например, 10% платежей – можно проводить на однодневки, 30% – на «желтые» компании и 50% – на «зеленые». И когда банк видит, что эти проценты повышаются, обычно просит закрыть счет.

В итоге количество людей, готовых ставить на технички, сильно сократилось. И дело не в проценте, и не в капризах заказчиков.

Продолжим далее.

#работа #безопасность

@benefitsar