Newton Fintech

🌷 Число женщин-инвесторов выросло на 200% за год. Европейский необрокер BUX опубликовал исследование о женской аудитории брокера

Еще несколько фактов от BUX Zero:

🔵 Активы под управлением женщин-инвесторов выросли в 3 раза с 2020 года.

🔵 Женщины инвестируют в долгосрок и покупают ESG-ETF. В топ-10 популярных фондов: All World Socially Sustainable ETF, Sustainable Future of Food ETF и Global Clean Energy ETF. Но на первом месте все равно ETF на индекс S&P 500.

🔵 Технологические и инновационные секторы экономики самые популярные. E-commerce компания Adyen занимает первое место в списке самых покупаемых акций; ASML, Tesla и ASM International — входят в топ-5.

🔵 Женщины проявляют интерес к криптовалютам. Сейчас криптовалюта есть в портфеле у 20,4% женщин-инвесторов, хотя BUX запустил торговлю криптой только в январе 2022.

👀 Инвестиции по подписке — рассказываем про Grows.ai

Внутри подробности стартапа, у которого из конкурентов на отечественном рынке только Инвесткопилка Тинькофф:

🤔 Что такое «‎инвестиции по подписке»
🧐 Технические детали: комиссии (их тут немного) и маркетинг (пока что главный драйвер — реферальная программа)
💭 Планы на будущее: сейчас Grows работает в низкомаржинальной нише и не зарабатывает на комиссиях с пользователя, но компания хочет это исправить

А еще комментарии фаундера Дмитрия Самойловских👇

🇬🇧 👉🏻 🇪🇺 Британский брокер Freetrade получил лицензию у шведского финансового регулятора и готовится начать работать в Европе

🤔 Чем интересен Freetrade и его бизнес-модель?

Freetrade — брокер из Великобритании без комиссий за сделки.

🔵 Первый способ заработка — комиссии за конвертацию валют: брокер дает доступ к рынкам Америки, Европы и Великобритании, и при конвертации фунта в евро или доллар берет комиссию в 0,45%.
🔵 Второй источник выручки — премиум-подписка. За £9.99 в месяц подписчики получают доступ ко всем бумагам на биржах, возможность устанавливать стоп-лоссы, пользоваться лимитными заявками и 3% годовых на остаток кэша на счете.

В планах у брокера выход не только на новые географические рынки, но и на рынок криптовалют.

💰Оценка Freetrade и финансовые показатели

🔵 С 2016 года Freetrade провел семь раундов краудфандинга и продолжает привлекать инвестиции от венчурных фондов.
🔵 Последний раунд Freetrade провел весной 2021 года, тогда брокера оценили в £270 млн.
🔵 Общая сумма инвестиций от венчурных фондов и краудфандинга с момента создания компании в 2016 году составила £81 млн.
🔵 Выручка Freetrade за 2020 год составила £3 млн, в 2021 — £15 млн, прогноз компании на 2022 год — £50 млн. Но, несмотря на кратный рост, брокер остается убыточен: EBITDA за 2021 год в минусе на £26 млн из-за инвестиций в маркетинг и технологии.

🔹Во что вкладываются. Респонденты диверсифицируют вложения. 85% активов — в акциях и ETF, у начинающих инвесторов — 90%.

Если инвесторы с опытом между акциями и ETF чаще выбирают акции (63% в акциях, против 22% в ETF), то новички держат больше ETF (56% в акциях, 31% — ETF).

🔹Жертвуют доходностью, чтобы избежать рисков. Начинающие инвесторы меньше готовы брать на себя повышенный риск для получения большей доходности по сравнению с опытными инвесторами. Если среди опытных инвесторов о своей высокой толерантности к риску говорят более 19%, то среди новичков — менее 11%.

🔹Опыт конвертируется в доходность. Медианная годовая доходность опрошенных пользователей Trade Republic с января 2019 года по апрель 2021 года составила более 7%, у инвесторов торгующих больше 12 месяцев доходность увеличивается до 11%. Авторы исследования объясняют это эффектом обучения: с получением опыта доходность растет.

Исследование провели летом 2021 года в Германии. Полная версия — по ссылке.

Возвращаемся с новым контентом в это непростое время

На биржу выходит новое поколение. Инвесторы копят на пенсию, диверсифицируют сбережения и сторонятся деривативов

🇩🇪 Брокер Trade Republic и Немецкий институт экономических исследований (DIW) провели опрос среди 216 000 клиентов Trade Republic: изучили их инвестиционные мотивы и поведение.

🔎 Что мы узнали:

🔵 Половина респондентов — начинающие инвесторы, которые вкладывают в рынок ценных бумаг 37% своих активов.
🔵 72% инвестируют в долгосрок для выхода на пенсию.
🔵 77% инвестируют, потому что не видят другой привлекательной альтернативы для сбережений.

🔹Портрет нового поколения инвесторов. На рынок приходят люди с разным уровнем достатка. У ~30% начинающих инвесторов доход ниже среднего. Почти 70% пользователей младше 35 лет. На долгосрочное инвестирование мотивированы 50% опрошенных, 15% — на краткосрочное.

Результаты опроса

Недавно проводили опрос среди инвесторов. Сейчас подводим итоги. Ознакомиться с результатами можно на картинках. Из интересного:

— у 40% участников опроса доля иностранных акций выше 50%;

— 30% инвесторов хотели бы высказывать свое мнение при принятии решений;

— 90% участников никак не участвуют в жизни эмитента;

— Чаще инвесторы следят за компаниями через телеграм-каналы и брокерские приложения.

Newton Fintech pinned «​INVESTECH — карта инвестеха России от Newton Собрали карту российского инвестеха. На ней представлены все, кто участвует в развитии фондового рынка в России. Отбирали среди тех, кто разрабатывает и применяет технологии в индустрии: 🔹сервисы для инвесторов…»

​INVESTECH — карта инвестеха России от Newton

Собрали карту российского инвестеха. На ней представлены все, кто участвует в развитии фондового рынка в России.

Отбирали среди тех, кто разрабатывает и применяет технологии в индустрии:
🔹сервисы для инвесторов
🔹B2B решения
🔹брокерские компании с мобильным приложением
🔹венчурные фонды, поддерживающие российские финтех-стартапы
🔹робоэдвайзеры
🔹ETF и БПИФ провайдеры
и многие другие. Всего на карте 185 проекта.

Следите за игроками на рынке и пишите нам, если хотите предложить проект.

Дайджест обновлений брокеров

В посте расскажем, что брокеры добавили в свои приложения в октябре:

Тинькофф Инвестиции

— Возможность выгружать отчеты по ИИС за прошлые годы;
— В раздел "Рынки" добавлен свечной график, индекс Nasdaq и возможность делиться инструментами мониторинга;
— К индексам, фьючерсам и товарам добавлены подборки инструментов с похожей доходностью, чтобы пользователи могли зарабатывать на динамике;
— Можно узнать состав компаний внутри индекса по клику.

Ренессанс Кредит

— Выставление заявок тейк-профит и стоп-лосс;
— Улучшили push-уведомления о достижении ценных бумаг заданной цены;
— Теперь можно участвовать в IPO облигаций;
— Покупка иностранных акций на МосБирже с 10:00 до 23:50.

Альфа Капитал

— Запуск «Альфа-Университет» с обучающими курсами. Сейчас доступны курсы “Высшая школа инвестиций” и “Футурология”. Смотрите на вкладке «Профиль»;
— Добавлено оповещение о просроченном паспорте.

БКС Мир Инвестиции

— Добавили разделение брокерских счетов по валютам;
— Возможность выгрузить брокерский отчёт за любой период в PDF формате прямо в приложении;
— Карту БКС Банка теперь можно заказать внутри приложения. С ней пополнение брокерского счёта — бесплатно;
— Тариф «Персональный брокер» теперь можно оформить онлайн.

МТС Инвестиции

— Обновление технологии защиты безналичных переводов 3DS 2.0, теперь не нужно каждый раз вводить код из СМС для подтверждения операции.

На прошлой неделе Социальная платформа для трейдеров TradingView подняла $298 млн при оценке в $3 млрд. Лид-инвестором выступил венчурный фонд Tiger Global Management.

Поговорили с Виталием Кирпичевым, директором по развитию TradingView в России, и узнали, как TradingView планирует развиваться в будущем.