🟡 милЛеон

Итоги года 2024 #детскийпортфель

В феврале 2025 начинается новый год для детского портфеля. Эксперимент начался в феврале 2022 года. Как раз накануне СВО. Итак, прошло три года. Не самые легкие три года для нашей страны в целом и для фондового рынка в частности.

Поделюсь цифрами.
За три года инвестирования сумма в портфеле остановилась на значении 492 800 руб. Из них 398400 руб - ежемесячные взносы за 36 месяцев. 31400 руб – дивиденды. 19000 – выплата купонов. И 44000 руб составил рост стоимости ценных бумаг.

Февраль 2024 начинался с суммы 393 000 руб. Ежемесячные пополнения в течение года составили 144000 (12000 руб ежемесячно). Если мы внесем эти данные в инвестиционный калькулятор, то получим доходность портфеля за 2024 год на уровне 6,5 %. Не супер результат, учитывая, что средневзвешенная ключевая ставка ЦБ в 2024 году была 18 % при официальной инфляции 9,5%. Результат получился хуже инфляции и значительно уступил вкладам в банке. Но в целом портфель остался в плюсе, и я доволен результатом, учитывая, что большую часть года рынок ценных бумаг летел камнем вниз.

Для сравнения. Доходность за 2023 год получилась 31%. За 2022 год - 12%.

Средняя доходность за 3 года составила 16,5%. Главное правило инвестора не потерять свой капитал. Пока мы справляемся с этой задачей. Горизонт инвестирования детского портфеля составляет еще 9 лет. Буду и дальше отчитываться об этом эксперименте.

На начало 2025 портфель выглядит достаточно консервативно. 65% в акциях и 32 % в облигациях. Я по-прежнему стараюсь не продавать бумаги и точечно покупаю или докупаю надежных эмитентов. Продажи конечно случаются, но очень редко и только если появляется какая- то негативная информация по эмитенту.

В 2025 году размер ежемесячного взноса будет составлять 13150 руб. Сумма была увеличена с 12000 руб на размер официальной инфляции в РФ за 2024 год -9,5%.

Реакция рынка на разговор Путина и Трампа. Рост индекса мосбиржи за пару часов на 5,5%. Всех инвесторов поздравляю. Теперь ждем мира.

#Детскийпортфель январь 2025

В январе пополнил портфель на очередные 12000 руб.

Если в декабре все сделки прошли в начале месяца, то в январе я делал покупки равномерно в течение всего месяца. Это связано с тем, что в конце декабря и начале января наш рынок сильно вырос, по некоторым бумагам свыше 40%. Сложно покупать бумаги на локальном максимуме. Мне комфортнее покупать, когда рынок падает. Сейчас после роста рынок замер в ожидании, все ждут конца СВО и начала снижения ставки от ЦБ. Если все будет благополучно, то рост от текущих будет еще 100%. Поэтому краткосрочному инвестору нужно находится в бумагах, чтобы не пропустить ралли на рынке. Если говорим про долгосрочные инвестиции, то мы покупаем всегда и на растущем и на падающем рынках.

В январе покупал как акции, так и облигации. Соотношение в портфеле 65% акции и 32% облигации. Долю облигаций планирую увеличивать, так как по ним сейчас можно получить доходность свыше 20% на несколько лет. Акции уже хорошо выросли. Поэтому я подбирал в свой портфель только сильно просевшие бумаги и несколько новых имен. В следующем посте подведу итоги за 2024 год и третий год инвестирования в детский портфель.

Итого сделки по акциям:

Корпоративный центр Икс 5 (Пятерочка) – 2 шт.
Это новая бумага в моем портфеле. Компания Х5 переехала в российскую юрисдикцию и акции этой компании 9 января стали торговаться на московской бирже. Х5 Group (Пятерочка, Перекресток, Чижик) крупнейший в России продуктовый ритейлер по размеру выручки. Жду в этому году выплату хороших дивидендов. На мой взгляд Х5 будет посильнее Магнита.

Интер РАО ЕЭС – 300 шт
Газпромнефть – 3 шт
Роснефть – 1 шт.
Совкомфлот – 10 шт.
Мать и дитя – 1 шт.
НМТП – 100 шт.
ММК – 10 шт.

Сделки по фондам:
Пассивный доход – 35 шт. Это новый фонд от Т-капитал в моем портфеле. Фактически это аналог облигации с ежемесячным купоном. Фонд декларирует годовую доходность около 22%. Каждый месяц выплачиваются купоны. Сделки по покупке/продаже для клиентов Т-инвестиций бесплатны.

Вим ликвидность – 1000 шт

Сделки по облигациям:

Произошло погашение облигаций ОФЗ 29006 – 26 шт. На счет поступили купоны и само тело облигаций в размере 26000 руб, которые я решил пустить на покупку облигаций, пока дают такие хорошие доходности.

ГТЛК 002Р-04 –10 шт. Новая облигация в портфеле. На момент покупки доходность 25% годовых, купоны выплачиваются ежемесячно.

Мособлэнерго 001Р-01 – 10 шт. Тоже новая бумага. Переменная доходность у купона, которая привязана к ставке ЦБ. Купоны выплачиваются ежемесячно.
Почта России Ru000A1055Y4 - 5 шт,

В этом месяце пришли дивиденды: Татнефть – 365 руб, Роснефть – 985 руб,
А также пришли купоны по облигациям ОФЗ 29006 – 2202 руб, Газпром нефть 003P-13R – 183 руб.
Итого получил дивидендами и купонами 3735 руб.

По хештегу #детскийпортфель можно будет посмотреть предыдущие изменения.

#детскийпортфель январь 2025