🟡 милЛеон

#Детскийпортфель декабрь 2024

В декабре пополнил портфель на очередные 12000 руб

Все основные покупки делал в начале месяца, когда цены на акции продолжали лететь вниз. Я считал, что ждать не имеет смысла, так как цены на качественные активы были уже низкими. Очень трудно угадать момент разворота рынка. Все ждали, что после заседания ЦБ 20 декабря ставку поднимут до 23% и рынок пойдет еще ниже. Но ставку не подняли и это послужило сигналом к сильному отскоку. В этот день некоторые бумаги выстрелили на 20 процентов. В целом индекс за полдня сделал 9% роста. К концу декабря портфель прибавил в весе и вышел в плюс.

Про полный разворот рынка пока рано говорить. СВО не кончилось, санкции не сняли, инфляция из-за девальвации рубля бьет рекорды. Сам ЦБ говорит, что взял паузу, в феврале будут решать судьбу ставки.

Итого сделки по акциям:

Покупка:

Европлан – 6 шт Это новая бумага в портфеле. Европлан лидер автолизинга в России. Растет с 2018 года в среднем на 30% в год. Я покупал эту бумагу ранее в свой основной портфель. Компания мне нравится, поэтому решил добавить ее в детский. Вход оказался очень удачный. Сейчас она уже сильно выросла со своих минимальных значений. Кроме того, 12 декабря была выплата дивидендов 8,5%. Дивидендный ГЭП акция закрыла за неделю и продолжила рост.

НМТП – 100 шт
Алроса - 10 шт.
Транснефть – 2 шт
ММК – 80 шт,

Сделки по фондам:
Крупнейшие компании РФ (TMOS) – 145 шт,

Сделки по облигациям:

Почта России Ru000A1055Y4 - 5 шт,
Газпром нефть 003P-13R – 4 шт

Облигации на новостях о ставке тоже воспряли духом. Просадка по ним теперь не такая большая.

В этом месяце пришли дивиденды: Мать и дитя - 80 руб., Тинькофф – 555 руб, Европлан – 250 руб, Полюс – 2603 руб., Фосагро – 378 руб.
А также пришли купоны по облигациям ГТЛК 002Р – 2505 руб., Газпром нефть 003P-13R – 183 руб.
Итого получил дивидендами и купонами 6554 руб. Пока это рекорд за три года по поступлениям от дивидендов и купонов. Предыдущий рекорд был 5692 руб в октябре 2024.

По хештегу #детскийпортфель можно будет посмотреть предыдущие изменения.

#детскийпортфель декабрь 2024

#Детскийпортфель ноябрь 2024

В ноябре пополнил портфель на очередные 12000 руб

Покупки делал в начале ноября, так как считал цены на акции уже вкусными. Индекс ММВБ был около 2600 руб. К концу месяца рынок на новостях о ядерной войне и «Орешнике» опять укатали сильно ниже, к отметке 2400 руб. За 3 неполных года эксперимента портфель показал отрицательный результат. Точнее отрицательный результат был весь первый год, после начала СВО. В 2023 году был хороший рост. И вот опять просадка.

Как я вообще отношусь к падению рынка и минусам в портфеле? Поскольку я считаю себя инвестором, а не спекулянтом, и горизонт планирования у меня в детском портфеле 10 лет, а в других портфелях я планирую находится еще дольше, то меня вообще не беспокоит падение рынка. Главное выбирать в свой портфель качественные бумаги и иметь диверсификацию по акциям, облигациям, фондам. Я отношусь к бумагам как к покупке недвижимости. Мы же не смотрим каждый день цену на квадратный метр, упал он или вырос. Сейчас у нас СВО, высокие ставки и все это максимально давит на рынок бумаг. Но рынок не может все время падать и чем дешевле мы купим акции, тем выше будет наша будущая доходность по ним. Но каждый должен сам принимать решение. И знаю людей, которым некомфортно видеть минус в своем портфеле. Депозиты в текущих условиях дают большую доходность и спокойствие. Но такие предложения по вкладам не навсегда. Посмотрим, что ЦБ решит 20 декабря.

Принял решение закрыть полностью позицию в акциях Ростелеком. В ноябре у Ростелекома вышел ужасный отчет за 3 квартал. Суть которого: рост долговой нагрузки, низкая эффективность, под угрозой выплата дивидендов, убыток за 3 квартал. Я изначально брал Ростелеком как стабильную компанию, которая платит приличные дивиденды. В текущих условиях компания имеет большой долг под высокую процентную ставку, выплата дивидендов под вопросом. К тому же в условиях кризиса есть множество компаний, которые стоят дешевле и не имеют такой большой долг.

Вместо Ростелекома приобрел акции Россети Центр и Приволжье. У компании чистая прибыль за 2024г., согласно прогноза компании, будет немного ниже, чем в 2023г. Прогноз дивидендов за 2024 около 12%. Компания открыта к акционерам. Дивиденды платят с 2010г. Доходы зависят от решения государства. Думаю, на долгосрок эта бумага будет лучше, чем Ростелеком.

Итого сделки по акциям:
Продажа:
Норильский никель – 10 шт. Немного сократил позицию, так как не хватало на покупку других бумаг. Норникель я покупал давно и просадка по нему сейчас впечатляющая. Но я уверен в светлом будущем этой компании. Буду продолжать держать на перспективу.
Ростелеком – 70 шт (закрыл позицию)

Покупка:
Интер РАО ЕЭС – 500 шт
Россети Центр и Приволжье – 10000 шт
Сбербанк – 10 шт
Совкомфлот – 20 шт
Транснефть – 1 шт По Транснефти в конце ноября пришла плохая новость. Минфин решил повысить налог для нее до 40%. Акции в моменте падали на 30%. Новость неприятная, но позиция в этой компании пока не большая, буду докупать. В целом Транснефть монополист на рынке транспортировки нефти, платит хорошие дивиденды.
Мать и Дитя – 1 шт,
ММК – 10 шт,
Роснефть – 1 шт,
В этих компаниях я просто продолжил увеличивать позицию, так как цены на них находятся на минимальных значениях за долгое время.

Сделки по фондам:
Крупнейшие компании РФ (TMOS) – 140 шт

Сделки по облигациям:
Почта России Ru000A1055Y4 - 5 шт,

В этом месяце пришли дивиденды: Алроса - 597 руб.
А также пришли купоны по облигациям Газпром нефть 003P-13R – 107,7 руб.
Итого получил дивидендами и купонами 704 руб.

По хештегу #детскийпортфель можно будет посмотреть предыдущие изменения.

#детскийпортфель ноябрь 2024

#Детскийпортфель октябрь 2024

В октябре пополнил портфель на очередные 12000 руб.

В сентябре на рынке случился отскок от уровня 2500 по индексу ММВБ. Ряд бумаг вырос на 14-15 % и в моменте акции стали не очень интересны к покупке. Поэтому в начале октября покупал лежащие на дне облигации и фонды денежного рынка. Во второй половине рынок опять пошел вниз и я уже покупал акции. Причиной снижения акций стало повышение ключевой ставки до 21%.

Я не знаю как Правительство РФ собирается выполнять поручение Президента об удвоении рынка ценных бумаг если вклады сейчас дают безрисковую доходность выше 20%. Даже профессионалы рынка, не то что физические лица, предпочитают акциям вклады и фонды денежной доходности. Не удивительно, что акции сейчас теряют в цене. Компаниям трудно соревноваться в доходности с депозитами под 20% процентов. Не зарабатывают компании в текущих условиях такую прибыль, особенно госкомпании, имеющие к тому же большие долги. А долги при такой ставке становится очень тяжело обслуживать.

Для знакомства читателей с фондом денежной доходности я тоже решил добавить его в портфель. Купил фонд ВИМ Ликвидность (тикер $LQDT). Этот фонд растет каждый день на величину текущей ставки, деленную на 365 дней за вычетом платы за управление. Проще говоря, вы получаете аналог вклада по текущей ставке ЦБ, только с возможностью продать и купить в любой момент. Такие фонды есть у ВТБ (LQDT), Сбера (SBMM), Альфа-капитал (AKMM). Если вы клиент этих брокеров, то комиссия за сделки по ним отсутствует. У других брокеров комиссия присутствует.

Итого сделки по акциям:
НМТП – 300 шт, Транснефть прив – 1 шт, Ростелеком 20 шт (покупать не советую, уже в ноябре, после публикации плохого отчета, продал), Мать и Дитя – 1 шт, ММК – 20 шт, Алроса – 10 шт, Роснефть – 1 шт, Татнефть – 1 шт

Сделки по фондам:
ВИМ Ликвидность (LQDT) – 1000 шт
Крупнейшие компании РФ (TMOS) – 205 шт

Сделки по облигациям:
Почта России Ru000A1055Y4 - 1 шт,
Газпром нефть 003P-13R – 5 шт . Это новые облигации в портфеле. У них плавающая ставка. Купон по ним выплачивается ежемесячно и его размер соответствует текущей ставке ЦБ.

В этом месяце пришли дивиденды: Фосагро - 351 руб, Ростелеком 303 руб, Татнефть – 764 руб, Газпромнефть – 1039,2 руб, Новатэк – 497 руб., ММК – 673 руб.
А также пришли купоны по облигациям ОФЗ 26226 – 1982 руб, Газпром нефть 003P-13R – 83,4 руб

Итого получил дивидендами и купонами 5692 руб. Их я тоже реинвестировал в портфель. Пока это рекорд за три года по поступлениям от дивидендов и купонов. Предыдущий рекорд был 5026 руб в июле 2024.

По хештегу #детскийпортфель можно будет посмотреть предыдущие изменения.

#детскийпортфель октябрь 2024

Я закрутился и забыл выложить обзор на детский портфель за октябрь месяц. Знаю, некоторые следят за ним. Мне самому тоже интересен этот публичный эксперимент. Получится ли при небольших ежемесячных инвестициях в рынок ценных бумаг накопить за 10 лет приличную сумму для детей. Начало этой рубрики практически совпало с СВО. Поэтому вдвойне интересно, могут ли регулярные инвестиции в условиях кризиса хотя бы обогнать инфляцию, а в идеале, опередить ее на 10%.

И продолжу мысль. Кто говорит, зато вклады сейчас дают 24% годовых. А я вас попрошу посмотреть на курс рубля к доллару. Рубль обесценился за 3 месяца на 30%. А вы в долг банку даете под 24% в год. Через год вы получите свои проценты, но купить на них импортных товаров сможете в 2 раза меньше.

Доллар 103 руб.
Мда, хорошо наш ЦБ с инфляцией борется. За 3 месяца обвалили рубль на 30% (для тех кто не знает, курс рубля у нас ЦБ устанавливает в ручном режиме). При этом Набиуллина говорит, что в России бешеная инфляция и для борьбы с ней поднимает ставку каждые 2 месяца. В декабре хотят поднять до 23%. Хотя уже сейчас кредит дают под 28% и выше. А я сижу и не понимаю, как мы можем побороть инфляцию высокой ставкой, если мы второй рукой обесцениваем рубль на 30%. Тем самым мы повышаем цены на весь импорт, который является значимой частью нашей экономики. Не смотря на импортозамещение, большинство товаров, продуктов, фармы мы завозим из-за рубежа.
Получается мы душим нашу экономику высокими ставками и одновременно разгоняем инфляцию. Получаем стагфляцию.

Недавно был вопрос в комментариях, можно ли держать деньги на вкладах.

Ответил, что можно, но выбирать банк нужно внимательно. И чтобы вы не мучались, сегодня ЦБ РФ утвердил перечень системно-значимых банков:

ЮниКредит
ГПБ
Совкомбанк
ВТБ
Альфа
Сбер
МКБ
Открытие
Росбанк
ТБанк
Промсвязьбанк
Райффайзенбанк
Россельхозбанк

Системно-значимый означает, что рухнуть им государство не даст.

Мама дорогая. Что творит наш ЦБ?

Во всём мире ЦБ снижают ставки. США, Китай, даже Казахстан на последних заседаниях понижали ставки, хотя с инфляцией у них там тоже беда. Но там также есть понимание, что бизнес при высоких ставках загнется.

Наш ЦБ решил видимо добить реальный бизнес в РФ в условиях СВО

А очень удобно получается. Бенефициары высоких ставок это банки. Они сейчас за дешево скупят рынок ценных бумаг и отожмут вместе с госкомпаниями все что хорошо лежит.

Очко.

ЦБ повысил ключевую ставку с 19% до 21% годовых.

21% — максимальное значение ключевой ставки за всю историю РФ.

И год ещё не закончен: «Банк России допускает возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании».

#Детскийпортфель сентябрь 2024

В сентябре пополнил портфель на очередные 12000 руб.

В начале сентября рынок продолжал лететь вниз, я сделал покупки вначале месяца по вкусным ценам. На конец сентября индекс ценных бумаг отпрыгнул от минимумов на 10%. И дела в детском портфеле стали выглядеть получше.

В сентябре ЦБ поднял ставку до 19%, в октябре уже без намеков пообещал поднять до 20%. Как будет выживать средний и мелкий бизнес – ума не приложу. Кредитоваться по таким ставкам просто не мыслимо. Из-за поднятия ключевой ставки рынок облигаций, не смотря на отскок в акциях, продолжает лететь ниже.

Поэтому логично, что в октябре я буду закупать больше облигации. По акциям уже не такие вкусные цены, ка были в начале сентября. Как долго продолжиться рост в акциях я не знаю, наверное, расти будет недолго, так как безрисковая доходность в 20% на вкладах не позволит акциям сильно вырасти. Я сам сейчас на других счетах акции перестал покупать, предпочитаю облигации с дюрацией 3-5 лет и денежные фонды типа LQDT (аналог вкладов, только с возможностью продать и купить в любой момент).

В этом месяце в портфеле появились новые акции. Воспользовался просадкой и купил бумаги, которые всегда раньше стоили дорого.

Итого сделки по акциям:

Интер РАО 300 шт. Это одна из ведущих российских энергетических компаний. Занимается производством и сбытом электроэнергии. Стоит сейчас очень дешево и платит хорошие дивиденды. В этой бумаге я делаю ставку для своего консервативного детского портфеля на регулярные хорошие дивиденды, которые платит эта компания.

Совкомфлот – 20 шт. Крупнейшая судоходная компания России, лидер в транспортировке сжиженного газа и нефтепродуктов. В условиях санкций спрос на услуги компании сильно вырос.

Транснефть – 1 шт. Это фактически монополист на рынке перегонки нефти по магистральным трубопроводам. Платит щедрые дивиденды. Сейчас стоит очень дешево.

Мать и Дитя – 2 шт. Один из лидеров рынка частных медицинских улсуг. Рост цен и инфляция не должны затронуть выручку этой компании. И потом не только же нефтяные компании и банки покупать.

Алроса -10 шт.
Сбербанк – 10 шт
ММК -10 шт
ТКС холдинг – 1 шт
Новатэк – 1 шт

Сделки по облигациям:
Почта России Ru000A1055Y4 - 2 шт

В этом месяце пришли дивиденды: Мать и Дитя – 44 руб, Яндекс- 320 руб.
А также пришли купоны по облигациям Почта России – 1245 руб, Гтлк 002Р – 978 руб.
Итого получил дивидендами и купонами 2587 руб. Их я тоже реинвестировал в портфель.

По хештегу #детскийпортфель можно будет посмотреть предыдущие изменения.

#детскийпортфель сентябрь 2024

Коротко о вчерашнем решении ЦБ повысить ставку и как чувствует себя после этого бизнес 😀

#Детскийпортфель август 2024

В августе пополнил портфель на очередные 12000 руб.

Пишу пост в конце августа. Индекс ценных бумаг мосбиржи с максимумов мая упал на сегодня уже на 25%. Тем инвесторам, которые заходили в инвестиции в 2023, когда все росло, наверное, сейчас очень тяжело видеть минусы по своему портфелю.

Как с этим бороться? Наверное никак, просто понять, что на рынке случаются обвалы и коррекции. Сейчас идет именно такая коррекция. И относится к распродажам на рынке нужно как к возможности закупиться подешевке качественными активами. Только имея негативный опыт от инвестиций инвестор, наверное, уже не будет на всю котлету вкладываться в один инструмент, а постарается распределять активы среди акций, облигаций, вкладов. Кроме того нужно всегда иметь свободные средства на возможность закупиться в моменты распродаж на рынке.

Этим я и занимался в августе. Всю сумму в 12000 руб распределил уже вначале месяца, так как считал, что рынок уже достаточно упал. Но затем падение продолжилось 😊. Теперь буду закупаться в сентябре, еще более дешевыми активами.

Портфель в целом пока в плюсе (2 года и 7 месяцев эксперимента), но доходность за этот год уже отрицательная.

В августе наконец обменяли заблокированные в результате санкций лоты от FinEx. За FinexUS начислили 3505 руб, за FinexCN 2448 руб. Эти деньги я тоже потратил на покупку бумаг.

Вчера ЦБ на очередном брифинге обозначил, что инфляция никуда не уходит и поэтому, возможно, ставку в сентябре повысят до 19-20 %. Я не знаю, что наш ЦБ творит, но это уже не смешно. ЦБ подымает ставку и говорит, что она должна душить инфляцию. Мы живем уже полгода при ставке выше 16%, а инфляция даже не думает останавливаться. Ладно, будем смотреть дальше, как и что будет происходить в экономике. Но пока ставки высокие и доходы по вкладам на уровне 20%, дураков инвестировать в рынок почти нет, от сюда мы видим обвал рынка на 25%. Как в связи с этим поживает поручение президента РФ об удвоении капитализации фондового рынка к 2030 году? Я не знаю 😊

Ну а я буду продолжать свой эксперимент и буду покупать дальше ценные бумаги на нашем рынке. Рано или поздно ставку снизят и мы сможем приумножить свои вложения. Поэтому делал покупки почти по всем бумагам в портфеле.

Итого сделки по акциям:
Продаж не было.

Покупка:
Алроса – 30 шт. Писал в прошлый раз, что верю в компанию, но отчиталась она не лучшим образом. Получили обвал котировок до 10 летних минимумов. Эксперты отмечают падение цен на алмазы и общемировое снижение добычи. К тому же набирают популярность искусственные алмазы. Компания Алроса всегда платили щедрые дивиденды, но в текущих условиях 7-8% годовых вряд ли интересны инвесторам. Поэтому такая просадка в этой бумаге.
Магнит 1 шт.
ММК -20 шт
Роснефть – 1 шт
Татнефть – 1 шт
Яндекс – 1 шт.
Газпром - 10 шт
Новатэк -1 шт.
Русал – 10 шт.
Ростелеком – 20 шт.

Сделки по облигациям: Почта России Ru000A1055Y4 - 3 шт

В этом месяце поступлений по дивидендам не было, но зато пришли купоны по облигациям ОФЗ29006 – 1887 руб.

По хештегу #детскийпортфель можно будет посмотреть предыдущие изменения.

#Детскийпортфель август 2024

#Детскийпортфель июль 2024

В июле пополнил портфель на очередные 12000 руб.

Как и в прошлом месяце, пока рынок дает такую возможность и некоторые бумаги сильно просели, я преимущественно старался покупать акции. Делал этот весь месяц. Если бы ЦБ оставил ставку на уровне 16%, то рынок акций и облигаций мог сильно отскочить от своих локальных минимумов. Я сам считаю, что повышать ставку дальше – это чистое убийство экономики. Инфляцию ЦБ в рамках действующей СВО и зарубежных санкций (ограничение импорта) не остановит, а вот малый и средний бизнес пострадают очень сильно.

26 июля ЦБ поднял ставку до 18%. Рынок акций и облигаций ожидаемо подсел. Сейчас у инвесторов нет понимания зачем нести деньги на биржу, если депозиты в банках под 20%. Так зачем же нести риск фондового рынка, который уже 2 месяца снижается? Но в рамках нашего эксперимента мы покупаем акции и облигации на длительный срок . И на горизонте 10 лет, надеюсь, мы обгоним и инфляцию и депозиты, которые не всегда будут такими высокими.

По облигациям нарастил Почту России (доходность 18,5% на момент покупки). Мало купил облигаций, так как многие акции сейчас дают неплохую точку входа и платят к тому же отличные дивиденды. В целом пропорция 60% доля портфеля в акциях и 40% в облигациях почти соблюдается. Долю облигаций планирую наращивать, когда рынок немного отрастет и акции будут уже не такими интересными.

Итого сделки по акциям:

Продажа 140 лотов фонда Тинькоф TMOS. Этот фонд выступает как промежуточная копилка, продаю лоты по мере роста, когда не хватает на покупку каких-либо акций.

Покупка:
Алроса – 40 шт (находится на минимальных значениях за 10 лет, страдает от санкций, но я почему-то верю, что с компанией все будет хорошо, скоро пойдут квартальные отчеты, проверим так ли это на самом деле)

ММК -30 шт (Из троицы металлургов Северсталь, НЛМК, ММК, Магнитогорский металлургический комбинат для меня середнячок, стоит дешевле чем Северсталь, и нет таких долгов как у НЛМК. К тому же ММК хорошо отчитался за 2-ой квартал, плюс цена на сталь продолжает расти, платят дивиденды на уровне 10% годовых)

Роснефть – 3 шт (наша крупнейшая нефтяная компания, цены на нефть понемногу отрастают, отчетность должна быть хорошая, в этом году выплатили уже 10% дивидендами)

Татнефть – 3 шт (хорошая компания, стоит дешево, всегда платит дивиденды, наполняет бюджет Татарстана, 15% див доходность за последние 12 месяцев)

Сбер – 10 шт. (докупил сразу после дивидендной отсечки в 10,5%, если не знаете что купить, то Сбер всегда отличная рекомендация, но правда в последнее время сильно вырос по сравнению с другими компаниями и сейчас может быть не самая выгодная покупка в короткой перспективе).

Газпромнефть -2 шт (из нефтяников не самая дешевая компания, но дивидендная доходность по итогам года может составить 14%, и вообще компания выделяет 75% от прибыли на выплату дивидендов).

Русал – 10 шт (как и Алроса находится на своих минимальных значениях, сильно давят санкции и отменены дивиденды, но продолжаю верить в компанию ).

Ростелеком – 30 шт (Новая компания в моем портфеле, это самый дешевый из телекомов, который стабильно платит дивиденды, пусть и не самые большие. Ростелеком это крупнейший мобильный оператор, крупнейший провайдер интернет услуг. По предыдущим отчетам показал хорошую динамику по многим показателям).

Сделки по облигациям: Почта России Ru000A1055Y4 - 3 шт

В этом месяце были большие поступления по дивидендам (пишу уже за вычетом налогов)
Сбербанк - 2318 руб , Татнефть 350 руб, Роснефть – 530 руб., Газпромнефть – 305 руб, Магнит 717 руб, Фосагро – 806 руб. В сумме 5026 руб. Эти дополнительные средства я также реинвестировал в покупку акций и облигаций (писал выше куда).

По хештегу #детскийпортфель можно будет посмотреть предыдущие изменения.