Лимон на чай टेलीग्राम पोस्ट

🔵Криптоэксперимент продолжается: что дальше?

Идея получать деньги на полном автомате не дает мне покоя, поэтому я решил продолжить свой эксперимент и перезапустил нейронку по торговле криптовалютой. Если вы помните, в последний раз я писал, что она закрыла все сделки и за 2 месяца заработала $1400. Это доходность +28,12% в долларах за 2 месяца. Согласитесь, цифры впечатляют.

На прошлой неделе я перезапустил нейронку и сразу решил протестировать более консервативную стратегию, которую предложили разработчики. Единственный момент: я не понял, почему в прошлый раз торги остановились. Поэтому решил подстраховаться и дополнительно чуть сократил предельную сумму сделок. Лишним не будет.

В этот раз я стартую с $3000. И за неделю уже заработал $100. Скорее всего, в этот раз из-за более осторожной стратегии я медленнее достигну целевых значений в 30% годовых, но и шанс, что я их в принципе достигну, гораздо выше. Скоро поделюсь с вами результатами еще одной недели и своими наблюдениями за работой нейронки.

Если вам интересна эта рубрика, то обязательно ставьте 🔥, так я пойму, что стоит продолжать!

Сохраняя хладнокровие: продолжит ли рост индекс Мосбиржи?

Индекс Мосбиржи сегодня перешагнул важную для всех психологическую отметку в 3000 б.п. В последний раз на этих величинах индекс пребывал полгода назад.

Цифра это не просто круглая, но и очень долгожданная. Помню, как прошлой осенью все только и судачили о том, что нас ждет только неминуемое дальнейшее падение. Но никогда такого не было, и вот опять.

Однако, в целом, учитывая внешний фон, удивляться нечему. Вероятнее всего, причиной роста являются ожидания геополитического урегулирования и словесные интервенции одного заокеанского решалы. Да и ЦБ уже намекает на то, что ставка останется на прежнем безусловно высоком уровне, но не полетит вверх. А только этот факт уже радует нашего брата инвестора.

Тем не менее, нельзя с головой бросаться в акции, а лучше следовать своей стратегии и не вестись на страх упущенной выгоды (FOMO). Не забываем, что санкции не снимают и даже угрожают новыми, конфликты быстро не заканчиваются, а ставка все еще на рекордно высоком значении.

В комментариях жду ваши мысли по поводу рынка? Растем дальше или это ловушка?

📌 Все самое важное и интересное за прошлую неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Как дела у «Северстали»? Разбираем отчет

- Почему я считаю угольную отрасль тупиковой

- Дефляция: почему снижение цен плохо для экономики?

- Делюсь перспективными идеями из техно-сектора. Часть 2

- Почему опасна стагфляция?

- На чем растут мировые котировки желтого металла?

- Защититься и заработать на этом: спасаем деньги от последствий инфляции

- Реально ли физику зарабатывать на венчурном рынке?

- Новый ролик на Youtube и Вконтакте. Очередной выпуск с экспертом компании БКС Никитой Гуллером.
Разобрали главные тренды 2025 года.

Илья Радченко (с) Лимон на чай

Реально ли физику зарабатывать на венчурном рынке?

Сегодня Т-Инвестиции запустили венчурный фонд, ориентированный для физлиц — ЗПИФ «Венчурные инвестиции 1». Порог входа по меркам венчура небольшой — 500 тысяч рублей. С этой суммой можно вложиться в портфель быстрорастущих российских компаний на ранней стадии (раунд А).

Главные критерии отбора:
🟣 выручка от 300 млн рублей в год и ожидаемые темпы роста 30% ежегодно;
🟣 лидеры рынка или компании с потенциалом им стать — с сильной командой и подтвержденной результатами эффективной бизнес-моделью;
🟣 быстрорастущие отрасли, такие как FoodTech, разработка платформенных решений, программного обеспечения (SaaS), спортивные и медицинские технологии, e-commerce и другие.

Вложиться смогут только квалифицированные инвесторы.

В чем сложность рынка? Для входа в венчур обычно нужны большие деньги, а самые интересные сделки делят между собой серьезные дяди — клиенты больших фондов.

Какие тренды? Как и фондовый рынок, венчур поворачивается в сторону частного инвестора. Процесс, видимо, запущен, а высокие ставки невечны, так что ждем-с.

Что думаете про российский венчур, друзья?

✔️ Защититься и заработать на этом: спасаем деньги от последствий инфляции

В комментариях вы просили рассказать о том, как можно защитить капитал от инфляции. Что ж, не будем откладывать эту тему в долгий ящик.

Защита денег от инфляции — важная задача, особенно в условиях нестабильной экономики. Вот несколько способов, которые могут помочь не только сохранить, но и приумножить капитал в не самых лучших условиях:

🕯 Инвестиции в акции. Есть целый ряд компаний, которые могут приносить доход, превышающий уровень инфляции, особенно если выбирать те, которые с устойчивым ростом и дивидендами. Многие компании могут перекладывать последствия инфляции на своего потребителя: например, работающие с сырьем или в ритейле.

🏠Инвестиции в недвижимость. Такие вложения часто сохраняют свою стоимость и даже растут в цене, особенно в условиях инфляции.

📄Облигации и вклады, доходность которых выше инфляции. Можно также рассмотреть замещающие облигации, которые номинированы в валюте.

🥇 Драгоценные металлы. Золото, серебро и другие драгоценные металлы традиционно считаются защитными активами, к тому же как правило они номинированы в валюте, которая не только спасает ваши средства от девальвации, но и помогает защититься от высокой инфляции.

🛢 Инвестиции в сырьевые товары. Сырье (нефть, газ, сельскохозяйственная продукция) может расти в цене в условиях инфляции, это сейчас мы видим во всем мире. Инвестировать в них можно через фонды, ETF или фьючерсы. Но такие инструменты не слишком распространены на нашем рынке.

Если вы знаете какие еще есть варианты сохранить капитал от инфляции, то обязательно пишите в комментариях.

А если было полезно, то обязательно ставьте 🔥!

🚀 Золото — новая ракета: на чем растут мировые котировки желтого металла?

Сегодня золото стало одним из самых надежных и часто встречающихся в кошельках инвесторов активов. В том или ином виде золотом владеют почти все, и россияне — не исключение. Иметь такой актив в нынешнее время — это больше необходимость нежели мода, поэтому пройти мимо него мы просто не можем.

«Коммерсантъ» со ссылкой на World Gold Council (WGC) сообщает о возросшей любви россиян к блестящему металлу. Так, в прошлом году жители России приобрели более 34 тонн золота в виде слитков и монет. Теперь Россия стала 8-й страной в мире по этому показателю. За последние 3 года россияне почти в 7 раз нарастили объемы таких покупок.

Обратите внимание, что сюда не входит биржевое золото и акции золотодобытчиков! Спрос действительно беспрецедентный.

Но что интересно, этот тренд — общий. По данным WGC, за 4-й квартал в мире в таком виде было куплено 325,4 тонны золота, что на 20,5% выше показателя 3-го квартала и более чем на 3% превысило значения аналогичного периода 2023 года. Закупаться мировые ЦБ стали в аккурат после победы Трампа. Это значит, что они уже тогда понимали, что этот загорелый мужчина в расцвете сил хочет развязать торговые войны, поэтому решили подстраховаться.

Сейчас котировки золота стремятся к психологической отметке в $3 тысячи за унцию. И я уверен, продолжат расти в будущем. Эпоха деглобализации медленно, но начинается, поэтому спрос на золото в любом его виде будет только расти. Не зависеть от доллара хотят если не все, то многие.

В России золото уже снискало славу универсального актива взамен «токсичных» доллара и евро. Высокие мировые котировки и небезосновательные перспективы их дальнейшего роста мотивируют закупаться.

Нет никаких сомнений, что этот актив должен быть в портфеле любого инвестора. Но хранить его в слитках, монетах, акциях или фондах — каждый выбирает сам. Мы уже давно ставим ставку на акции «Полюс», и даже несмотря на то, что они уже очень неплохо отросли, это инвестидея продолжает быть актуальной!

А вы имеете золото в портфеле?
Да — ❤️
Нет — 🤔
Хотелось бы — 🔥

Кто совершает операции с криптой, этот пост для вас!

Наши друзья из OKХ решили расщедриться и дать возможность тем, кто занимается криптой постоянно и в больших объёмах, повысить VIP-статус сразу на два уровня вверх. Все просто: если у вас на любой криптобирже есть VIP-1 статус, сразу вам повышают до VIP-3, а если VIP-2, то сразу до VIP-4 и так далее

Для этого достаточно пройти регистрацию и после написать менеджеру OKX, который поможет вам разобраться в тонкостях работы биржи и ответит на возможные вопросы. Условие только одно: надо соответствовать хотя бы уровню VIP 1 на ОКХ.

Что дает высокий VIP-уровень? Чем выше статус аккаунта, тем меньше размер комиссии вы платите за каждую сделку и больше плюшек получаете от биржи: персональный менеджер, доступ к приватным мероприятиям и т.д.

Так что, если хотите совершать сделки на VIP-уровне, причем сразу на несколько уровня выше, чем у вас есть на других биржах, регистрируйте аккаунт и пишите в OKX

💀Главная страшилка экономистов — стагфляция. Так ли она опасна?

Итак, друзья, продолжаем инвестиционно-экономический ликбез. Ранее мы разобрали такие понятия, как Инфляция и Дефляция, а сегодня на очереди главная экономическая «страшилка» последних лет — Стагфляция.

Стагфляция — это экономическое явление, при котором сочетаются стагнация (замедление или отсутствие роста экономики) и высокая инфляция. Обычно эти процессы противоречат друг другу, так как инфляция чаще сопровождает период экономического роста, а стагнация — снижение инфляции. Однако при стагфляции экономика переживает оба негативных явления одновременно.

Основные характеристики стагфляции:

🔘Низкие темпы экономического роста или его отсутствие. ВВП растет медленно или сокращается.

🔘Высокая инфляция. Цены на товары и услуги растут.

🔘Высокий уровень безработицы. Компании сокращают производство и увольняют работников.

Причины стагфляции:

🔘Шоки предложения. Например, резкий рост цен на энергоносители (как в 1970-х годах из-за нефтяных кризисов).

🔘Неэффективная экономическая политика. Например, чрезмерная денежная эмиссия при низком спросе.

🔘Структурные проблемы экономики. Это могут быть как устаревшие технологии, так и неэффективное управление.

Последствия стагфляции:

🔘Снижение уровня жизни населения.

🔘Ухудшение инвестиционного климата.

🔘Сложности для центральных банков в выборе политики (борьба с инфляцией может усугубить стагнацию, а стимулирование роста — усилить инфляцию).

Стагфляция считается одним из самых сложных экономических явлений с точки зрения управляемости ситуацией, так как требует баланса между противоположными мерами. Свежо предание, когда местные экономисты пугали всех, предрекая российской экономике именно такой сценарий. Но, к счастью, этого не произошло, да и предпосылок тоже не видно.

А если вы хотите лучше разбираться в экономике, то предлагаю вашему вниманию нашу бесплатную базу знаний. Она вам поможет правильно реагировать на события в экономике и не делать поспешных выводов.

Если вам нравится эта рубрика, то ставьте 🔥, не стеснятейсь! Так я пойму, что стоит продолжить.

🖥 На гребне IT-волны: делюсь перспективными идеями из техно-сектора. Часть 2

Не одной «Астрой» един перспективный IT-сектор, поэтому продолжаем серию постов про инвестидеи в контуре этой отрасли. И сегодня мы обсудим компанию Arenadata, которая так кстати опубликовала операционный отчет за 2024 год.

Группа Arenadata — ведущий российский разработчик на рынке систем управления и обработки данных.

Компания представлена во всех ключевых нишах рынка, имеет наиболее полный продуктовый портфель и занимает лидирующие позиции в большинстве продуктовых категорий. Продукты и услуги Группы используют крупнейшие компании России в ключевых отраслях экономики — финансах, ритейле, телекоммуникациях, промышленности, в государственном секторе и не только.

Группа Arenadata занимает лидирующие позиции на рынке, и что уж говорить, они — безоговорочный лидер в самой быстрорастущей категории — аналитических СУБД. Компания — ключевой поставщик решений по работе с данными для быстрорастущей клиентской базы, включающей крупнейшие корпорации, госсектор, а также малый и средний бизнес.

Как мы видим, у компании большое будущее, особенно с точки зрения импортозамещения и требования развития инфраструктуры на территории России.

Итоги 2024 года подтверждают наши мысли:

✅ Выручка компании выросла на 52%, до ₽6,015 млрд. В Arenadata успешно масштабируют бизнес, наращивая объемы в реализации лицензий, услугах технической поддержки и консалтинге как среди текущих, так и новых клиентов.

✅ Клиентская база на конец года превысила 150 организаций, что на 50% выше показателя 2023 года.

✅ В компании увеличили штат сотрудников на 45%. На конец года их число достигло 632 человека.

Лично для меня Arenadata — это отличный кандидат для долгосрочного портфеля, даже несмотря на то, что компания уже показала неплохой рост в последнее время!

Друзья, а вы держите у себя в портфеле Arenadata? Что думаете насчет компании? Пишите в комментариях — обязательно обсудим.

💳 Дефляция: почему снижение цен плохо для экономики?

В недавнем посте про инфляцию я немного затронул тему дефляции. Считаю правильным поговорить о ней отдельно, поэтому давайте разберемся, что же такое дефляция и с чем ее едят.

Дефляция — это снижение общего уровня цен на товары и услуги. На первый взгляд, она может показаться положительным явлением, ведь потребители могут покупать больше товаров за те же деньги.

Однако, дефляция несёт в себе ряд серьёзных экономических проблем:

1️⃣ Снижение потребительских расходов. Ожидая дальнейшего падения цен, потребители могут откладывать покупки, что снизит спрос и замедлит общий экономический рост.

2️⃣ Ухудшение условий для бизнеса. Снижение цен уменьшит доходы компаний, что может привести к сокращению инвестиций, увольнениям и даже банкротствам.

3️⃣ Рост реальной стоимости долга. Во время дефляции реальная стоимость долгов увеличивается, так как доходы падают, а долги остаются фиксированными. Это затруднит выплату кредитов для домохозяйств и бизнеса.

4️⃣ Снижение уровня заработных плат. Компании могут сокращать зарплаты, чтобы сохранить рентабельность, что ухудшит уровень жизни населения.

5️⃣ Дефляционная спираль. Снижение цен → снижение доходов → сокращение расходов → дальнейшее снижение цен. Этот цикл может привести к длительной экономической стагнации.

6️⃣ Сложности для монетарной политики. Снижение процентных ставок до нуля или ниже может не привести к ожидаемому росту кредитования и расходов, поэтому действия Центробанков по стимулированию экономики могут стать не эффективными.

Примером негативных последствий дефляции является Великая депрессия 1930-х годов и длительная стагнация в Японии в 1990-х годах, которую они расхлебывают до сих пор. Поэтому умеренная инфляция (2–3% в год) считается более благоприятной для экономики.

Ставьте 🔥, если такие посты вам полезны!