Финансовый гений @fingeniycom Channel on Telegram

Финансовый гений

26 Jan, 13:23

Обобщил информацию из комментариев подписчиков, ищущих доллары нового образца на просторах страны, а также добавил от себя.
https://dzen.ru/a/Z5YqveR9g17_Zfdk?share_to=telegram

794

Финансовый гений

26 Jan, 09:08

Краткая выжимка по вариантам вложения средств в 2025 году с комментариями. https://dzen.ru/a/Z5Xu5CnF0WiWyjlU?share_to=telegram

871

Финансовый гений

26 Jan, 07:44

Газпром четко дает понять, что даже текущего опережающего официальную инфляцию роста цен на газ на внутреннем рынке ему недостаточно. https://dzen.ru/a/Z5XZI0qPlDRVbOOe?share_to=telegram

917

Финансовый гений

26 Jan, 05:30

А что у нас тут происходит с валютой? Много чего интересного. Но еще интереснее - что будет дальше. Рассказываю подробности.
https://dzen.ru/a/Z5W-xNhPIUmcQky2?share_to=telegram

953

Финансовый гений

25 Jan, 13:42

Мини-обзор по фондовому рынку за прошедшую неделю. https://dzen.ru/a/Z5TjlTztJCLbNRZw?share_to=telegram

1,046

Финансовый гений

25 Jan, 13:03

Уже более месяца ничего не добавлял в портфель, просто наблюдаю за изменениями. На 1 месте уверенно стоят МТС - 9,35%, 300 тыс руб и Фосагро - 6,20%, 200 тыс руб. Их доли все это время росли без докупок, просто потому что они дорожали быстрее остальных.

Именно эти 2 акции я покупал больше всего на протяжении прошлого года, по мере их снижения, вплоть до самых минимальных отметок.

С минимумов 2024 года рынок в целом вырос на 24%. При этом акции МТС выросли на 39%, а Фосагро - на 48%. Обе - существенно сильнее рынка. Фосагро обогнала рынок вдвое! Обе акции выросли существенно сильнее лидеров рынка Сбербанк и Лукойл.

Сейчас МТС дает прирост в портфеле около 10%. А среднюю цену я сбил аж на 50 руб - с 255 до 205 рублей, также существенно (более чем в 3 раза) нарастил объем.

А Фосагро дает прирост в портфеле аж 27%. Среднюю цену сбил несущественно - с 5700 до 5575 руб, но существенно нарастил объем (более чем в 9 раз).

Сделал ставку на защитные акции, они самые актуальные в таких условиях, и вот результат.

1,078

Финансовый гений

25 Jan, 08:56

По просьбе читателя кратко описываю идеальную модель развития для российской экономики, как ее вижу я. Сейчас она выглядит утопической, но я тут не при чем. Другой модели нет. https://dzen.ru/a/Z5SbBwQkqRbwu-5M?share_to=telegram

1,018

Финансовый гений

25 Jan, 06:25

Сравниваю общую инфляцию с продовольственной за последние 10 лет.
https://dzen.ru/a/Z5R9MeSk1B-wb2fP?share_to=telegram

1,119

Финансовый гений

24 Jan, 14:38

Президент удивился средней зарплате в Москве. "Да ладно!" - так и сказал, когда мэр Москвы озвучил среднюю зарплату 140-160 тысяч рублей.

Он считал, что она намного больше.

При этом тут же рассказал, что средние зарплаты в стране за 2024 год выросли на 9%.

Важен не факт удивления, а то, что президент фактически не знает, что происходит в экономике, каковы ее показатели. Например, не так давно он говорил, что "звонил Эльвире", чтобы узнать показатель инфляции, помните?

Но при этом постоянно оперирует какими-то цифрами роста. Вот то, что зарплаты выросли на 9% - он хорошо знает, а какие они в рублях - нет.

1,147

Финансовый гений

24 Jan, 14:28

Показываю на простых примерах, что постоянная официальная инфляция в 10% - это уже очень-очень много, и к чему это приведет в перспективе какого-то количества лет. https://dzen.ru/a/Z5OZZ7K-phpoNEbW?share_to=telegram

1,140

Финансовый гений

24 Jan, 10:07

Разбираю интересную законодательную инициативу от не менее интересного депутата.
https://dzen.ru/a/Z5NTEAcv0yynkB74?share_to=telegram

1,196

Финансовый гений

24 Jan, 08:47

Китайские дилерские центры по продаже авто в России начали закрываться из-за убытков. Во многом это связано с ростом утильсбора с 1 октября, а затем и с 1 января.

По данным российской ассоциации автодилеров, в 2025 году закроется около 10% ДЦ - это примерно 300 штук. Всего по состоянию на декабрь их было открыто 2,7 тыс штук, из них 600 салонов было открыто в 2024 году.

Доля продаж китайских авто на российском рынке по последним данным достигла 60%.

1,127

Финансовый гений

24 Jan, 07:10

ММК отчитался о результатах 2024 года. Результаты 4 квартала оказались еще хуже, чем результаты 3 квартала, где они уже сильно упали.

По итогам года выпуск снизился на 13,8%, а продажи на 9,8%.

Недавно писал, что черные металлурги будут в плохом положении в 2025 года, акции будут чувствовать себя хуже рынка, и по логике, должны существенно снизиться.

ММК находится в наихудшем положении среди них.

Полагаю, что нисходящий тренд по акциям должен продолжиться и уйти еще ниже минимумов 2024 года. А там их можно будет рассматривать к покупке, если надо.

1,175

Финансовый гений

24 Jan, 06:44

Подборка новых и выросших старых штрафов для собственников жилья, введенных с 2025 года.
https://dzen.ru/a/Z5Mr6qQJdz3CTb49?share_to=telegram

1,135

Финансовый гений

24 Jan, 05:48

"...хотелось бы услышать мнение автора по следующим показателям, которые у России не так уж плохи.
Очень неплохой положительный торговый баланс (даже экономики крупных стран такому могут позавидовать), низкий уровень госдолга и соответственно затраты в бюджете на его обслуживание, ЗВР в конце-концов".

Напишу кратко. В этих показателях и в их динамике я не вижу ничего особо хорошего. Это примерно как сказать, что вот, безработица исторически низкая, и это же хорошо, но это не хорошо - это плохо, исходя из того, чем она вызвана.

1. Торговый баланс. Это разница между тем, что компании страны продают за рубеж и покупают из-за рубежа. "Хороший" баланс - это не положительный или отрицательный, а примерно нулевой. Он поэтому так и называется "баланс". Поэтому не думаю, что этому какие-то крупные экономики завидуют.

Вы имеете в виду профицит внешней торговли. Во-первых, он в последние годы стремительно сокращается. И, согласно нынешним прогнозам, будет сокращаться дальше. Конкретно в декабре 2024 он упал до минимума последних 10 лет.

Во-вторых, а что в нем хорошего? Возьмем структуру внешней торговли. Экспорт - в основном одна нефть. Уже даже не разные ресурсы, как раньше, а почти только одна нефть. Продающаяся с огромными скидками, которых никогда не было до 2022 года.

Обратно - все, что получается закупить по обходным схемам втридорога.

Продаем сырье дешевле, закупаем товары и услуги с высокой добавленной стоимостью дороже. Условия диктуют зарубежные покупатели и продавцы, а не Россия. Например, Китай, в пользу которого во внешней торговле наблюдается гигантский перекос. Профицит стабильно снижается. Такой структуре внешней торговли завидовать?

2. Низкий уровень госдолга и затраты в бюджете на его обслуживание? Он не низкий и ужасно дорогой, такого нет, наверное, нигде среди более-менее приличных стран. В прошлом году из 5 новых трлн привлеченного госдолга около 3 трлн потрачено на обслуживание старых долгов. Новые сверхдорогие долги берутся, чтобы закрыть старые дешевые. Это долговая спираль.

17% и более годовых на 10-15 лет вперед за то, чтобы сейчас даже не привлечь средства, а просто закрыть старые долги новыми. Это нормально?

В 2025 году из 5 трлн привлеченных на обслуживание будет потрачено, вероятно, около 4 трлн (официальный план более 3 трлн) - долговая спираль раскручивается. Это будет более 8% бюджета. А еще через год при таких темпах более 10% бюджета будет уходить на обслуживание госдолга. Это примерно уровень США последних лет, которые, если верить СМИ, должны были развалиться при такой долговой нагрузке.

3. ЗВР. А что ЗВР? Во-первых, их половина заблокирована, но на балансе ЦБ по-прежнему отображается. Во-вторых, в том, что не заблокировано, валютная часть - это не свободно конвертируемая и дешевеющая к твердым валютам валюта юань.

ЗВР - это обеспечение национальной валюты. Для поддержания стабильности ее курса. Российские ЗВР используются сейчас для этой цели? Курс рубля стабилен, потому что в стране "хорошие" ЗВР? Нет. ЦБ вообще перестал регулировать курс рубля - эту функцию взял уже Минфин в интересах бюджета, курс регулируется админмерами.

Тогда что хорошего в ЗВР, половина которых заблокирована санкциями? То, что они просто числятся на балансе? Ну числятся, и что? Да ничего.

1,110

Финансовый гений

23 Jan, 14:07

Пришли данные по внешней торговле за декабрь - все очень сильно обвалилось после санкций на Газпромбанк и сотоварищей. Вырисовывается подтверждение причин такого сильного снижения рубля в конце ноября - декабре. https://dzen.ru/a/Z5JAbrPqPQ64BMM7?share_to=telegram

1,241

Финансовый гений

22 Jan, 16:07

Ну все, могу спать спокойно, потому что инфляция по Росстату превысила 10%, как я "обещал".

548

Финансовый гений

22 Jan, 15:19

Акции с начала года растут. Корпоративные облигации тоже растут. Даже сектор ВДО с сильно выросшими рисками дефолтов растет! А что падает? Падают только ОФЗ... Ну да, самый надежный актив. https://dzen.ru/a/Z5EDeHH-rkhEsKgf?share_to=telegram

618

Финансовый гений

22 Jan, 14:26

Поставки российских алмазов в Индию (которая была ключевым покупателем) в 2024 году существенно упали.

По данным индийского Министерства торговли и промышленности, за 10 месяцев 2024 года экспорт из России в каратах упал на 17% в годовом выражении, а в цене - на 31%. В августе экспортные поставки упали в 18 раз, в сентябре — в 25 раз месяц к месяцу, в октябре восстановились до среднемесячного объема.

Известно также, что в декабре Индия сократила импорт алмазов из всех стран на 37%, а в 2024 году в целом на 16%.

В 2023 году Индия также сократила импорт российских алмазов на 11%.

У Алросы, по всей видимости, будут плохие результаты 2 полугодия 2024 и низкие дивиденды, еще хуже, чем в 1 полугодии. Акции по логике должны заметно упасть.

653

Финансовый гений

22 Jan, 12:56

Интересный пример того, как работают госмонополии в России. https://dzen.ru/a/Z5DdaI8B81tcgM6k?share_to=telegram

731

Финансовый гений

22 Jan, 11:56

Над Байденом много смеялись по поводу его нелепых ошибок, но у Трампа уже в первый день президентства их немало. Про Испанию в БРИКС - лишь один пример.

"У Испании очень низкие (расходы на оборону)... И еще, она же страна БРИКС? Она страна БРИКС, Испания".

760

Финансовый гений

22 Jan, 09:08

Согласно консенсус-прогнозам экономистов, в ближайшую пятилетку темпы роста российской экономики будут сильно отставать от общемировых и конкретно по региону Восточной Европы. Так было и раньше, до 2019 года, затем в 2019-2021 темпы примерно выровнялись с мировыми, но 2022 снова усилил разрыв. В 2023-2024 году российская экономика, наоборот, краткосрочно превзошла мировую и восточноевропейскую по темпам роста, благодаря военному производству. Но далее этот фактор уже не поможет и все вернется на круги своя - считают экономисты.

822

Финансовый гений

22 Jan, 09:01

В России подготовили законодательную базу для изъятия через свои суды активов граждан и компаний других стран, которые изымают ее государственные активы или активы Центробанка.

"Россия сможет изымать активы резидентов недружественных стран, которые необоснованно конфисковали ее имущество. Решение о конфискации будет приниматься через арбитражный суд.", - пишут СМИ, ознакомившиеся с законопроектом Минюста на эту тему, разработанным по поручению президента (в рамках реализации его указа).

В качестве истца смогут выступить РФ, Центробанк, федеральный орган исполнительной власти, определенный правительством, или Генпрокуратура. Ответчиком будет указано иностранное государство.

Что будет в этом случае с активами российских граждан и компаний в "недружественных" странах? Вопрос во Вселенную.

822

Финансовый гений

22 Jan, 08:56

Отвечаю на еще один интересный вопрос: есть ли смысл брать сейчас ипотеку с инвестиционной целью, если есть возможность взять ее под низкий процент?
https://dzen.ru/a/Z5CpNa5QggTzwYUX?share_to=telegram

824

Финансовый гений

22 Jan, 07:23

Подробно отвечаю на вопрос подписчика о том, возможно ли, что доллар будет расти гораздо медленнее инфляции. https://dzen.ru/a/Z5CLkZ04gkN20lKs?share_to=telegram

871

Финансовый гений

22 Jan, 05:45

Турция специально рисует себе высокую ставку ЦБ, чтобы психологически давить на Россию и склонять ее к нужным поступкам! Все это для наивных мальчиков!

Ведь Турция то наш враг (а у нас все вокруг только враги, даже Турция), и поэтому хитрый Эрдоган придумал специально пудрить нам мозги тысячелетними методиками одесских домохозяек.

Но на самом-то деле у них очень низкая учетная ставка, и инфляции, наверное, тоже нет, и живут они припеваючи.

Как вам такая точка зрения? 🙄

912

Финансовый гений

21 Jan, 17:03

На правительственном уровне Распоряжением от 30 декабря 2024 г. № 4159-р утвердили целую глобальную стратегию (!) развития Росстата до 2030 года! Одна из ключевых задач - повысить надежность и достоверность предоставляемой пользователям информации. Стратегия содержит целых 44 листа и поэтапный план ее реализации.

То есть, теперь не просто постоянная смена методик подсчета, а уже глобальная и детально проработанная стратегия на много лет вперед. Так что... "достоверность предоставляемой пользователям информации" с годами будет все достовернее и достовернее.

991

Финансовый гений

21 Jan, 14:58

Силуанов похвастался тем, что 95% расчетов между Ираном и Россией проходят в рублях:

Я не помню какой-то страны другой, чтобы 95% за товарооборот рассчитывались в российской национальной валюте. Я думаю, что это очень хороший показатель.

И действительно, навязать рубль как главную валюту расчетов можно лишь стране, которая еще сильнее зажата внешними санкциями, чем Россия.

Например, при расчетах "в национальных валютах" с Турцией соотношение получается примерно обратное, уже не в пользу рубля.

1,075

Финансовый гений

21 Jan, 14:44

С 1 января 2025 года вступил в силу т.н. "Единый ипотечный стандарт", введенный Центробанком. Он исключает применение ряда ранее используемых схем при выдаче ипотечных кредитов и вводит другие ограничения. Сделал обзор основных нововведений, описал, что изменится, а также к чему это приведет.
Единый ипотечный стандарт - 2025.

1,069

Финансовый гений

19 Jan, 10:59

Немного о результатах 2024 и перспективах 2025 китайской экономики.
https://dzen.ru/a/Z4zQV65QggTz3u6X?share_to=telegram

53

Финансовый гений

19 Jan, 07:54

Опубликовал свое видение тенденций в российской экономике на 2025. Такой себе экономический прогноз на ближайший год.
https://dzen.ru/a/Z4ySiD1reSEUI0pA?share_to=telegram

499

Финансовый гений

18 Jan, 13:32

Открыл новую фигуру технического анализа - Котик. Небольшой обзор ситуации с рублем на валютном рынке в первую половину января. https://dzen.ru/a/Z4ujRcYYM0uh78aE?share_to=telegram

863

Финансовый гений

18 Jan, 11:31

Одна из самых популярных статей у меня на сайте - Как заставить человека вернуть долг? - на данный момент имеет более 140 тысяч заходов. Была опубликована еще в 2017 году, и, видимо, нравится читателям, а также поисковикам, потому что ее до сих пор хорошо ранжируют. Там даю советы по этому поводу, ссылаясь на собственный успешный опыт, рассматриваю, так сказать, свой кейс. Там и комментариев куча, где народ описывает свои ситуации и просит советов по теме.

В эту статью постоянно попадают по самым удивительным поисковым запросам. Вот, пример только небольшой выборки за один день.

880

Финансовый гений

18 Jan, 11:22

Разбираю ситуацию с акциями Интер РАО. Что с ними не так, почему они сейчас так проигрывают рынку? https://dzen.ru/a/Z4t_CEnbyVf33HKa?share_to=telegram

870

Финансовый гений

18 Jan, 08:31

Депутат от КПРФ решила внести законопроект о постоянных выплатах гражданам части доходов от продажи природных ресурсов. Несложно угадать с одного раза, что с ним стало. Но там такое интересное обоснование... 🙄
https://dzen.ru/a/Z4teAKzxeVqug4MA?share_to=telegram

898

Финансовый гений

18 Jan, 07:47

С 1 января 2025 года страховые компании обязаны производить урегулирование страховых случаев по ОСАГО онлайн - в силу вступили отдельные положения закона №327-ФЗ. Законом предусмотрено обязательство страховых компаний предоставлять клиентам полнофункциональные цифровые сервисы для электронного урегулирования убытков.

Автовладельцы могут подать заявление на возмещение по ОСАГО через сайт страховщика или мобильное приложение, даже если авария произошла в 2024 году.

Заявления можно подать онлайн, независимо от того, как зарегистрировано ДТП: электронным и бумажным европротоколом или при участии сотрудников ГИБДД. Вместе с тем, автомобилисты могут по-прежнему обращаться в офисы страховщиков, если им так удобнее.

Для подачи заявления нужно:

- авторизоваться в личном кабинете на сайте страховщика или в мобильном приложении;
- заполнить электронную форму и указать идентификационный номер европротокола, если он был оформлен в электронном виде;
- прикрепить сканы необходимых документов.

Чтоба подписать заявление об урегулировании убытков потребуется усиленная неквалифицированная подпись из инфраструктуры Госуслуг (мобильное приложение «Госключ»).

Страховая компания имеет право провести осмотр поврежденного автомобиля удаленно или лично.

Напоминаю, как можно оформить/продлить полис ОСАГО с хорошими скидками: Как оформить ОСАГО со скидками и без доппродуктов?

896

Финансовый гений

18 Jan, 07:39

Чистая прибыль Сбербанка по РСБУ за 2024 год выросла на 4,6% до 1,56 трлн рублей. Для расчета дивидендов используется показатель по МСФО, но можно примерно прикинуть, исходя из такой динамики.

К 33,3 рубля на акцию в прошлом году прибавляем 4,6%, получается 34,83 рублей на акцию. Аналитики сейчас дают диапазон 34,5–35,2 (равноудаленные границы от этой отметки).

Раньше я думал, что может быть около 37 рублей (по итогам динамики роста прибыли за 3 квартала), но видим в 4 квартале замедление, соответственно, дивиденд будет ниже.

И, скорее всего, в 2025 еще ниже, т.к. это снижение прибыли, полагаю, продолжится.

885

Финансовый гений

18 Jan, 06:14

Подвожу итоги недели на фондовом рынке. Неделя получилась сильно позитивной, боковик не формируется, идет рост.
https://dzen.ru/a/Z4s-RsYYM0uhYzrQ?share_to=telegram

907

Финансовый гений

18 Jan, 05:27

Министр финансов озвучил не сумму, а долю дефицита бюджета к ВВП - так оно кажется мало и безобидно, традиционно отметив, что все строго по плану. Она получилась 1,7%.
Вот только в начале года план был 0,9%, а затем летом его повысили до 1,1%.
Точно так же он по плану потратил 1,3 трлн ФНБ на этот дефицит, тогда как еще в октябре по плану было тратить 0.
Главное вовремя менять план, и всегда все будет по плану.

917

Финансовый гений

17 Jan, 15:01

Опубликовал на сайте большую-большую статью с кратким разбором специфики всех популярных вариантов вложения денег в реалиях 2025 года: плюсы, минусы, перспективы, риски по каждому варианту.
Куда вложить деньги в 2025 году?

998

Финансовый гений

17 Jan, 10:48

Подбил данные по своим текущим доходам не от инвестиций за 2024 год. Желтым цветом обозначены доходы от Дзена, наглядно видно, как они обвалились в июне и восстанавливаются очень-очень слабо. Оранжевым цветом доходы от Телеграма - этот канал был монетизирован летом, и вот постепенно набирает обороты. Голубым - от партнерской программы Финуслуг, добавил себе и вот такой небольшой источник заработка под конец года. Темно синим - от прямых рекламодателей - они возникают периодически. А видите такую тоненькую серую линию через весь график? (надо хорошо присмотреться). Это доходы от основного сайта. Когда-то они были такими, что никакой Дзен был не нужен, и вот что от них осталось сейчас.

PS: доходы я по старой традиции подсчитываю в долларах, мне так нравится. Так что, в динамику заложена и девальвация рубля. Абсолютные значения не показываю, просто динамику.

1,075

Финансовый гений

17 Jan, 09:01

Разбираю успехи импортозамещения в авиастроении. Описал всю хронологию событий - познавательно.
https://dzen.ru/a/Z4oNsjw0iG9JszPh?share_to=telegram

1,099

Финансовый гений

17 Jan, 06:08

На праздники, когда внешняя торговля сильно подупала, в России сложился профицит юаней (долгое время до этого был, наоборот, дефицит). Поэтому даже ставки по краткосрочным юаневым займам стали отрицательными.

Обратите внимание, что даже на этом фоне рубль не укрепляется! Стоит примерно на месте. Хотя логично должен бы. Поэтому, когда ситуация изменится на обратную (уже скоро, видимо), то может начать слабеть.

Также сейчас можно, например, брать маржинальные кредиты в юанях под низкую ставку и вкладывать их в облигации (даже юаневые) под более высокую. И просто зарабатывать на деньгах брокера. Но до тех пор, пока ситуация с профицитом не изменится и ставки не вырастут - этот момент нельзя пропустить.

1,004

Финансовый гений

17 Jan, 05:57

Вспоминаем самые интересные предложения по налогам, которые поступали... вот совсем недавно. https://dzen.ru/a/Z4nmnZP46He6wo2v?share_to=telegram

1,013

Финансовый гений

17 Jan, 05:10

Здравствуйте. Мое мнение - это интересно, сложно, опасно. Это более рискованное занятие, чем трейдинг на валютном или фондовом рынке, потому что криптовалюты более волатильны и менее предсказуемы. А конкретно в России - еще и огромные проблемы с доступом на криптобиржи, вводом-выводом средств, риски блокировок (причем и с российской стороны), риски налоговых претензий или еще чего похуже. Я вот слабо представляю, как этим заниматься в текущих условиях.

Против криптовалют в целом ничего не имею, но это однозначно куда более рисковый инструмент, чем то, что есть на других финансовых рынках.

Криптовалюты в развитых странах уже сами по себе интегрируются в фондовый рынок - появились фьючерсы, биржевые фонды на криптовалюты, и т.д.

Блокчейн - современная продвинутая технология, ее внедряют то тут, то там, это не только для финансов. Будет внедряться, будет развиваться, как любая технология. Это перспективно.

1,080

Финансовый гений

11 Jan, 12:12

Рассказываю, что затронет самый значительный на данный момент пакет санкций против российского нефтегазового сектора. https://dzen.ru/a/Z4JUuc3ia31G8kt2?share_to=telegram

742

Финансовый гений

11 Jan, 09:20

В связи с многочисленными каникулами Росстат 3 недели подряд не публиковал данные по инфляции. И опубликует все это одновременно 15 января. В результате может начаться "движуха" на рынке. Поясняю в статье. https://dzen.ru/a/Z4IxPdh17D-yow-b?share_to=telegram

800

Финансовый гений

11 Jan, 06:36

Сравниваю доходность фондов денежного рынка и вкладов за 2024 год.
https://dzen.ru/a/Z4IGU7ZAjms46Zwq?share_to=telegram

843

Финансовый гений

10 Jan, 15:02

Мой ориентир по дивидендам привилегированных акций Сургутнефтегаза за 2024 год - около 10 рублей на акцию. Это примерный расчет от переоценки стоимости валютной кубышки компании, всегда ранее служивший базой для выплаты дивидендов.

Поскольку Сургутнефтегаз не раскрывает в отчетности почти ничего, никогда нельзя сказать точно, что сейчас с кубышкой, в какой валюте она хранится и в каких соотношениях. Но все предыдущие годы компания до сих пор придерживалась выплаты дивидендов по такому принципу.

Дивиденд, вероятно, окажется ниже, чем он мог бы быть, потому что на конец года Центробанк установил слишком низкий курс доллара 101,6 (впервые рассчитав его по новому принципу, принятому им только 27 декабря - через кросс-курс к биржевому курсу юаня, а не по реальному курсу на торгах).

Таким образом, от текущей цены акций ожидаю дивдоходность около 18%.

928

Финансовый гений

10 Jan, 14:20

Школа Мосбиржи сейчас предлагает хорошие скидки по некоторым своим курсам по инвестированию.

Популярные курсы:

✅ Скидка 60% на курс «Как инвестировать в золото: золотые монеты, слитки, биржевые активы» (3840 рублей вместо 9600 рублей).
✅ Скидка 40% на курс «Облигации PRO» (4740 рублей вместо 7900 рублей).
✅ Скидка 30% на курс – «Деньги делают деньги» - самый объемный базовый курс по инвестированию (20930 рублей вместо 29900 рублей).

Есть и другие курсы со скидками 30%, более специфические.

✅ На любой курс, на который скидки нет, можно получить скидку 20% по промокоду FINGRAM.

Получить скидку можно по ссылке.
Что это за школа и чем она лучше других - рассказывал в своей статье.
Реклама ООО МБ "Маркетплейс" ИНН 7727618949 erid=LjN8KSV4p

929

Финансовый гений

10 Jan, 12:15

Показываю свои результаты по стратегически важной для меня акции в портфеле - Фосагро. Цель на 2024 год выполнена на отлично.
https://dzen.ru/a/Z4EFbYAfXyitjAKz?share_to=telegram

931

Финансовый гений

10 Jan, 11:30

Помните, писал в декабре, что считаю неизбежной девальвацию китайского юаня в 2025 году? И именно из-за Трампа. Вот, не успел год начаться, а уже поступают новости на этот счет. Юань падает, из-за Трампа.

932

Финансовый гений

10 Jan, 11:07

Акции Транснефти - по какой цене их покупать?

Постоянно спрашивают про эту бумагу. Напишу еще раз.

Транснефть АП рассматриваю как квазиоблигацию - акцию с большими дивидендами и отсутствием особого потенциала для роста. Ее можно отнести к защитным акциям. Аналоги - Сургутнефтегаз АП, МТС, некоторые акции энергосектора. Цена таких акций подстраивается под приемлемую рыночную дивдоходность, которая, в свою очередь, зависит от доходности других инструментов: облигаций, вкладов, фондов ликвидности.

Ее большой минус - госпринадлежность: как только государство увидело рост прибыли - сразу же повысило налог на эту прибыль. Государство всегда будет забирать себе больше от таких компаний, а с инвесторами делиться меньше.

Исходя из типа акции (защитная дивидендная акция, квазиоблигация), цена покупки должна рассчитываться из уровня потенциальной дивдоходности, которую она может принести.

Примечательно, что еще в августе 2024 года, когда эти акции стоили 1300-1500 рублей, я писал, что вижу смысл покупать их лишь от 1000 рублей (в лучшем случае) и ниже - далее приведу ссылку. Потому что ориентируюсь на дивиденд в районе 150 рублей. Это по минимуму, может быть и выше, но не сильно, если говорить о 2025 годе и далее, когда компании уже подняли налог, но потом и тариф на прокачку.

Исходя из дивиденда 150 рублей, при цене акции 1000 рублей дивдоходность получится 15%. Считаю, что это даже маловато в текущих условиях, нужно хотя бы 17% (например, как у МТС к текущей цене или Сургутнефтегаза АП).

При цене 900 рублей дивдоходность получится 16,7% - уже лучше.

Не так давно акции можно было купить по таким ценам, сейчас они уже выросли.

Акции, которые платят дивиденды 1 раз в год, а Транснефть - пока именно такая, вряд ли получится выгодно купить во втором полугодии после выплаты, при приближении к следующей выплате. Тем более, ближайшая выплата может оказаться выше, по результатам 2024 года, пока налог не был повышен.

Так что, я бы рассматривал их уже после отсечки: в конце лета - начале осени, с расчетом на актуальную к тому моменту дивдоходность.

А вот моя статья от августа об этой акции, все расчеты там и сейчас актуальны. Также я уже там указывал, что государство+нефть вызывает у меня большие опасения, и что эту компанию могут обложить новым налогом (!!!), вот, пожалуйста, они оправдались: компании вдвое подняли налог на прибыль. https://dzen.ru/a/ZsXMwb01YyKQDfwd

929

Финансовый гений

10 Jan, 08:25

Правительство опубликовало "план по выполнению плана" реализации нацпроектов до 2030 года. Этот документ более чем на 300 листов они составляли более полугода (1/12 часть времени, отведенную на достижение поставленных целей). Показываю вам, что они там напланировали, и насколько все это реалистично.
https://dzen.ru/a/Z4DK43D4ny87faAt?share_to=telegram

964

Финансовый гений

10 Jan, 06:07

Как так получается, что рубль с инфляцией официально 10% обесценился за год к доллару сильнее, чем лира с инфляцией более 40%? Объясняю 🙄 https://dzen.ru/a/Z4Cx_9W1R1jNxgsD?share_to=telegram

990

Финансовый гений

09 Jan, 15:38

Рассказываю, как расчитывается налог на вклады в 2025 году, и какую часть доходности депозитов он будет "съедать".
https://dzen.ru/a/Z3_iw_TQaUBXl42s?share_to=telegram

1,034

Финансовый гений

09 Jan, 12:10

Разбираю свою работу с акциями Европлана на протяжении прошлого года. Когда я, казалось бы, набрал нужный объем и хорошо усреднил, они начали резко падать. Показываю, что делал дальше, и к чему это привело 😎
https://dzen.ru/a/Z3-v1qJA-1Yok8uF?share_to=telegram

1,186

Финансовый гений

09 Jan, 10:17

Объем торгов ИКС 5 за первые 3 часа превысил 12 млрд рублей. Это вдвое больше, чем по Сбербанку 😎

1,017

Финансовый гений

09 Jan, 09:00

Разбираю популярные уловки и хитрые схемы начисления процентов по накопительным счетам в банках.
https://dzen.ru/a/Z3-EtZ1xlX-BxHZp?share_to=telegram

1,063

Финансовый гений

09 Jan, 06:37

Вчера сразу несколько человек кидали в чат информацию из других тг-каналов о том, что Центробанк (именно Центробанк и конкретно Эльвира Набиуллина) рассматривают вопрос возможной заморозки вкладов. Что Набиуллина лично поручила своим подчиненным проработать этот вопрос. А еще там звучала фраза "выполняя рекомендации МВФ".

Простите, но это сразу откровенная ерунда. Даже комментировать не хочется.

Я посмотрел, там канал в принципе заточен на хейт в адрес ЦБ (по типу Царьграда).

ЦБ и Набиуллиной меньше всего нужно замораживать вклады, это совершенно не входит в интересы Центробанка. ЦБ отвечает за стабильность банковской системы, а такой шаг подкосит эту стабильность серьезно и надолго.

Я понимаю, что ничего полностью исключать нельзя, но здесь я вижу откровенный вброс в адрес Центробанка, равносильный по степени достоверности тому, что ЦБ является филиалом МВФ и ФРС США, а Набиуллина избирается главой ФРС, и отвечает тут за то, чтобы разваливать российскую экономику изнутри.

Если кто-то и будет замораживать вклады, то уж точно это будет исходить не от Центробанка, и тот будет до последнего стараться этого не допустить.

1,139

Финансовый гений

09 Jan, 05:33

Описал кратко и с примером, как с 2025 года будет рассчитываться выросший НДФЛ по прогрессивной шкале, какие есть исключения. https://dzen.ru/a/Z39blu7ulke6_wWc?share_to=telegram

1,176

Финансовый гений

03 Jan, 14:36

Кстати, вспомним результаты проведенного в начале декабря опроса. Угадали? Не угадали? Тут черт ногу сломит в этих курсах 🙄😎

114

Финансовый гений

03 Jan, 14:04

Мини-обзор по сегодняшней ситуации на фондовом рынке. https://dzen.ru/a/Z3fm_b3DVWBf27OT?share_to=telegram

236

Финансовый гений

03 Jan, 12:13

Сделал обзор прогнозов аналитиков из СМИ по курсу доллара на 2025 год. https://dzen.ru/a/Z3fI56GSIhPXSQm-?share_to=telegram

446

Финансовый гений

03 Jan, 09:28

Очень-очень большая статья о том, что происходит с валютными курсами в России, с чего это началось, почему кто-то считает их нереалистичными, какие графики смотреть, что они отображают, к чему привязаны курсы наличной валюты, почему ЦБ сменил методику расчета официального курса и т.д. Очень много букв, но нужно все это прочитать, чтобы понять раз и навсегда.
https://dzen.ru/a/Z3d7zL3DVWBfT6LM?share_to=telegram

584

Финансовый гений

02 Jan, 16:55

Наступил год змеи, а змея - это мое любимое животное. Я их обожаю и могу находить с ними общий язык. Вот, как-то так сложилось). Наверное, этот год должен оказаться счастливым и принести что-то хорошее, хотя, казалось бы... Поделюсь частью своей фотоколлекции змеек разных лет).
PS: Одно фото здесь лишнее, ради интриги, интересно, кто-то знает, какое и почему?).

826

Финансовый гений

02 Jan, 16:38

Кратко описал базовые нововведения в плане начисления и индексации пенсий неработающим и работающим пенсионерам в 2025 году.
https://dzen.ru/a/Z3a7BGkfiQ62Zqzp?share_to=telegram

820

Финансовый гений

02 Jan, 14:23

Традиционно подвел итоги года по развитию проекта Финансовый гений в его основных направлениях. Итоги нерадужные, но как есть, оставляю для истории и прослеживания динамики. Только с телеграм-каналом пока все складывается неплохо 🙄
Финансовый гений: итоги 2024 года.

837

Финансовый гений

26 Dec, 14:54

Написал отдельную статью со своим видением акций ЭсЭфАй, в последнее время про них много спрашивали.
https://dzen.ru/a/Z21i3oTS8G3h0H36?share_to=telegram

630

Финансовый гений

26 Dec, 13:20

Опубликовал на сайте статью, где разбираю разные группы акций на российском рынке: характерные особенности, риски, плюсы и минусы каждой группы. Рекомендую всем интересующимся инвестициями 😎
Виды акций на российском рынке.

693

Финансовый гений

26 Dec, 11:49

Повторный штраф за езду без ОСАГО с 2025 года вырастет в несколько раз и составит от 3 до 5 тысяч рублей (сейчас - 800 рублей). При этом размер первого штрафа сохранится на уровне 800 рублей.

Это следует из Законопроекта № 728324-8
"О внесении изменений в статьи 12.3 и 12.37 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (в части усиления ответственности за несоблюдение требований об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств)", который уже принят Госдумой в трех чтениях и одобрен Совфедом.

Штрафовать за езду без ОСАГО водителя могут любое количество раз, но не чаще 1 раза в сутки. В т.ч. отсутствие полиса могут определять определенные камеры видеонаблюдения.

Таким образом, вариант "лучше заплачу штраф, все равно дешевле, чем оформлять полис" в следующем году уже вряд ли окажется выгодным, ведь размер уже второго штрафа для многих будет примерно как стоимость годового полиса ОСАГО.

Согласно данным РСА, в 2023 году 8,3% автовладельцев не имели полиса ОСАГО.

Напоминаю, как можно оформить ОСАГО с большой скидкой: https://fingeniy.com/kak-oformit-osago-so-skidkoj-i-bez-dopproduktov/

742

Финансовый гений

26 Dec, 09:32

Инфляция движется к моей цели 10%, озвученной еще в начале года. Можем не успеть до конца года, но кто знает. https://dzen.ru/a/Z20Zlq602E7yd3Un?share_to=telegram

779

Финансовый гений

26 Dec, 06:28

Есть мнение, что снижение курса доллара и рост акций с облигациями в конце года тоже могут быть связаны. Многие же держали кубышку не только в фондах ликвидности, но и в валюте. И сейчас, "дождавшись разворота рынка", продали валюту и купили акции/облигации.

835

Финансовый гений

26 Dec, 06:23

Рассказываю, как Росстат считает динамику ВВП, и почему ее тоже можно ставить под сомнение 🙄
https://dzen.ru/a/Z2zrH2HePBLe5vr2?share_to=telegram

842

Финансовый гений

26 Dec, 05:32

Число подписчиков этого канала сегодня (26.12.2024) составило 3000 человек.

Потребовался примерно год для достижения такого результата, канал был запущен 09.12.2023.

Спасибо всем за участие, растем дальше🙄

859

Финансовый гений

25 Dec, 17:05

Держите интересную статью, описывающую примерную цепочку действий Росстата по расчету инфляции. Рассказываю и показываю, как и на каких этапах изначально объективные данные превращаются в те 9%, что он сейчас выдает.
https://dzen.ru/a/Z2ws_3syb0QHj7bf?share_to=telegram

937

Финансовый гений

25 Dec, 13:39

Описал ситуацию с бюджетом на конец года 😎 https://dzen.ru/a/Z2wEIMt2VE84on4m?share_to=telegram

962

Финансовый гений

25 Dec, 13:02

Инфляция в елках в этом году у нас составила 20% - стоимость 1 метра уже неживой елки выросла с 1000 до 1200 рублей. Однако в прошлом году она составляла 100% - рост был с 500 до 1000 рублей.

То есть, в среднем, елочная инфляция - 60% годовых.

Тариф на елки устанавливает государство (!) и реализует их государственный питомник.

Писал статью на эту тему в прошлом году, повторяться уже не буду: https://dzen.ru/a/ZYWncyJikxkwAgN6

959

Финансовый гений

25 Dec, 11:12

Немного о суверенитете по-русски. На прмере суверенного интернета - актуалочка. https://dzen.ru/a/Z2vdvG4fV3hXaRmh?share_to=telegram

936

Финансовый гений

25 Dec, 08:53

Ну вот, дорогие мои любители доллара, Дед Мороз преподносит вам сюрприз в виде новогодней распродажи 🙄 https://dzen.ru/a/Z2u7GVVFYRR-uDQ6?share_to=telegram

969

Финансовый гений

25 Dec, 06:41

Женские бьюти-мастера (ногтики, реснички и т.п.) у нас в городе объявили о поднятии цен на свои услуги с Нового года на 30%. Например, что стоило 1000 рублей, будет 1300 рублей. Год назад цены поднялись где-то на 20%. Вот вам динамика инфляции и ее реальные показатели.

987

Финансовый гений

25 Dec, 06:21

Разбираю прогноз брокера БКС по динамике дивидендов нефтегазовых компаний на ближайшие 3 года.
https://dzen.ru/a/Z2uamd0NMADNcRUt?share_to=telegram

994

Финансовый гений

24 Dec, 16:32

По странному стечению обстоятельств, сразу после того как Центробанк негласно отстранили от борьбы с инфляцией, были проведены сразу 2 совещания на высшем уровне по этому вопросу. Первое провел президент, второе следом премьер. Рассказываю и комментирую.
https://dzen.ru/a/Z2rYP-u2uVlZZHhD?share_to=telegram

1,047

Финансовый гений

24 Dec, 14:12

Отвечаю на вот такой вопрос комментатора в отдельной статье.
https://dzen.ru/a/Z2qynD99jTHTCVtd?share_to=telegram

1,059

Финансовый гений

08 Dec, 16:05

Разбираю вопрос, который недавно задали: почему зарплаты курьеров превысили зарплаты врачей и айтишников. https://dzen.ru/a/Z1Wxq0pC-Bp03MwD?share_to=telegram

645

Финансовый гений

08 Dec, 14:59

Что не так с Ростелекомом, почему его нет у меня в портфеле? - отвечаю на этот вопрос читателя.

Ростелеком - это квазиоблигация, то есть, акция, которая глобально не растет в цене, но платит стабильные дивиденды. Сейчас цена ее такая же, как в начале 2000-х, но уровень дивдоходности существенно ниже, чем у МТС из той же отрасли. Дивдоходность Ростелекома даже ниже, чем ставки по банковским вкладам. Полагаю, низкие дивиденды во многом связаны с тем, что это госкомпания.

Таким образом, не вижу никакого смысла держать эту акцию, мой выбор в отрасли - МТС - такая же квазиоблигация, но существенно более доходная.

682

Финансовый гений

08 Dec, 13:08

Поступил вопрос, интересен ли индекс дивидендных акций со стабильными выплатами, в котором вот такой состав (см. картинку).

Среди ТОПа состава Роснефть, Новатэк, Алроса платят невысокие дивиденды, Норникель в последнее время вообще не платил (так что стабильными его выплаты не назовешь).

У меня в портфеле нет только Роснефти из этого ТОП-10 с весом 6-7%, остальное есть.

Индекс как индекс, думаю, что повысить его доходность можно было бы, заменив вышеуказанных эмитентов ТОПа на Татнефть АП, Ленэнерго АП, Банк Санкт-Петербург и обязательно Сургутнефтегаз АП.

Мосэнерго в этом списке мне видится вообще лишним, хоть его доля и невелика.

А из потребсектора неплохо было бы добавить Магнит и Новабев, странно, что их там нет.

728

Финансовый гений

08 Dec, 12:38

Подробно делюсь мыслями по поводу того, сколько акций лучше держать в портфеле и почему, когда целесообразно расширять портфель. Сколько акций держать в портфеле?

731

Финансовый гений

08 Dec, 09:54

Вот такие интересные новости, тут есть, что пообсуждать с самых разных сторон. https://dzen.ru/a/Z1VaLb_wbHNj0pAh?share_to=telegram

786

Финансовый гений

08 Dec, 07:10

Разбираю ситуацию со скачком курса рубля: какие причины могли его вызвать, почему курс вернулся обратно, чего ждать дальше. https://dzen.ru/a/Z1U1a7m9C1326wTG?share_to=telegram

814

Финансовый гений

08 Dec, 06:08

Поступают вопросы: как можно вложить в фондовый рынок маленькую сумму, например, 10-15 тысяч? Многие считают, что это невозможно, но я так не думаю.

Мое мнение - на такую сумму целесообразно покупать биржевые фонды (БПИФы), стоимость пая которых часто составляет от нескольких рублей до нескольких десятков рублей.

Они уже объединяют в себя самые разные активы (акции, облигации, золото и т.д.) в определенном соотношении, разные валюты. Они менее рисковые, чем акции и облигации сами по себе, и менее волатильны. На них удобно тренироваться инвестировать, собирать портфель их разных активов.

Все подробности изложил в статье: Инвестиции маленьких сумм: как начать инвестировать от 1000 рублей.

842

Финансовый гений

07 Dec, 15:18

Подробно разбираю пример с покупкой акций Пермэнергосбыта, которые даже превзошли мои ожидания. Почему я купил их еще летом, не ожидая более сильного падения рынка, и оказался прав.
https://dzen.ru/a/Z1RZzc8xDguMA3Mf?share_to=telegram

884

Финансовый гений

07 Dec, 10:14

Держите полезную статью. Рассказываю и показываю на примере, как рассчитывать и прогнозировать дивиденды по акциям энергетического сектора.
Дивиденды по акциям энергетического сектора: как рассчитать?

893

Финансовый гений

07 Dec, 07:56

Ну что, как вам такой яркий сигнал к покупке долларов, как призыв Германа Грефа их продавать?
https://dzen.ru/a/Z1P03JTMWzNvj7zq?share_to=telegram

883

Финансовый гений

07 Dec, 06:35

Недельная сводка по фондовому рынку. Складывается очень интересная ситуация, все больше указывает на разворот вопреки всему. Описал все ключевые моменты. https://dzen.ru/a/Z1PTXAdp_CbK5H52?share_to=telegram

912

Финансовый гений

06 Dec, 14:40

В Абхазии перестали платить зарплаты бюджетникам, потому что долгие годы их финансировала Россия. А теперь почему-то не финансирует. Это уже вторая приостановка, первая была в сентябре, там описал все подробности: https://dzen.ru/a/ZuEurj2lL2D56XPR

К вопросу, что влекут за собой новые регионы, даже официально не присоединенные.

976

Финансовый гений

06 Dec, 14:31

Сегодня в центре экономических новостей были заявления Германа Грефа на дне инвестора. Он традиционно дал макроэкономические прогнозы и поругался с Центробанком. Рассказываю детали. https://dzen.ru/a/Z1MAPZTMWzNvrrJe?share_to=telegram

971

Финансовый гений

06 Dec, 13:41

Возможность вывода средств с ИИС, о котором говорилось на днях, как оказалось, не распространится на купоны с облигаций, только на дивиденды по акциям.

Вот что сказал замглавы Минфина Чебесков:

"Только дивиденды . Про купоны — у нас же действует налоговый вычет. То есть логика такая: если есть вычет, значит это можно, как говорится, оставлять в долгий срок. Если ты не хочешь получать вычет или не можешь, как по дивидендным вычетам, тогда должна быть возможность их вывести. Мы действуем в такой логике. Соответственно, подготовлен законопроект по дивидендам"

965

Финансовый гений

06 Dec, 11:50

Объявлен размер дивиденда Пермэнергосбыт - 20 рублей на акцию, и это промежуточный. От моей цены покупки 195 в июле это более 10%. Отличный результат, тем более, с учетом перехода на двухразовую выплату. Для сравнения - за весь прошлый год было 28,4 рубля. Энергетический сектор рулит.

При этом акции припали в цене, т.к. до этого были слишком разогнаны.

969

Финансовый гений

06 Dec, 09:03

Сбербанк тоже внес свой вклад в поддержку рынка, заявив о намерении выплатить дивиденды в полном объеме. Рассказываю, сколько это в деньгах, и почему моя личная дивдоходность по этой акции получается сильно выше, чем те значения, что фиксируются в дивидендных таблицах. https://dzen.ru/a/Z1KzH8LRhX-0apyx?share_to=telegram

1,073

Финансовый гений

06 Dec, 08:16

Растущий рынок - чудеса теханализа). Вот не зря я ему в прошлой сводке так много времени уделил 😎

Ну и, как мы помним, он часто ведет себя иррационально, поскольку управляется теперь в основном физлицами, а они совершают сделки по принципу "все побежали, и я побежал".

967

Финансовый гений

05 Dec, 09:35

Аналитики ВТБ тоже считают текущие ставки по вкладам ненормальными и прогнозируют их спад после пика в 25% (акционные условия). Но несильный.
https://dzen.ru/a/Z1Fr4V3_iHKLeHzq?share_to=telegram

331

Финансовый гений

05 Dec, 09:11

Подняли утильсбор - мгновенно подорожали не только импортные, но и отечественные авто. Вот этот ценник на Ладу Ларгус сейчас гуляет по сети 🙄

402

Финансовый гений

05 Dec, 07:10

О вчерашних приключениях Газпрома. https://dzen.ru/a/Z1FJP5BA5Uqm3Oqh?share_to=telegram

538

Финансовый гений

05 Dec, 06:14

Данные Росстата по инфляции сильно подпортили речь Эльвиры Набиуллиной.
https://dzen.ru/a/Z1E7dTD6X1rQgOcL?share_to=telegram

586

Финансовый гений

04 Dec, 16:17

Недельная инфляция 0,5% 🫣 разгон идет нешуточный, все по плану/прогнозу моему.

808

Финансовый гений

04 Dec, 16:04

Последовал президентский ответ Трампу про запрет доллара. Ну что вы, Россия его не запрещает! И не подумайте. Просто не использует 🤷‍♂️ Например, во введенной схеме расчета "газ за рубли" просто не использовала, и в схеме "нефть за рупии" Индию тоже целый год уговаривали не использовать доллар.

"Он (Дональд Трамп) говорил, что, если кто-то будет запрещать использование доллара, ограничивать его, то он будет соответствующим образом реагировать. Это не одно и то же. Одно дело — запрещать использование доллара, а другое дело - его не использовать. Это совершенно разные вещи"

798

Финансовый гений

04 Dec, 15:56

Сегодня неожиданно ко мне в портфель вернулась Мосбиржа. Ранее у меня были ее акции, купленные очень дешево (на минимумах 2022 года) и в 2023 году я их решил продать с очень большой прибылью, когда они сильно выросли. Потому как думал, что такая ситуация с высокими ставками ненадолго, и далее этот эмитент будет не так интересен - дивиденды небольшие, раз в год.

А вот ситуация затянулась, Мосбиржа на ней хорошо зарабатывает, поэтому решил, что если акции упадут до 180 рублей - опять начинать покупать. И вот сегодня они туда впервые упали.

Дивдоходность у нее все же будет не самая большая, но уже точно двухзначная, думаю, 12-14% от этой цены. Также рассчитываю, что она будет давать прирост портфелю.

788

Финансовый гений

04 Dec, 15:31

Удивительный эффект: курса 120 рублей за доллар еще нет, но мы уже платим за товары и услуги по такому курсу 😎
https://dzen.ru/a/Z1BuTrk4eEzDrfJF?share_to=telegram

784

Финансовый гений

04 Dec, 14:51

Вот вам, пожалуйста, на первом же аукционе в декабре Минфин резко разместил облигации более чем на триллион рублей. То несколько десятков миллиардов с трудом собирал, а тут бац, триллион. Вот что творит чудодейственное подпечатывание денег через репо от ЦБ.

773

Финансовый гений

04 Dec, 14:46

Неожиданное заявление от президента, которое, тем не менее, можно объяснить. https://dzen.ru/a/Z1Bl0VSRWFp4t2YX?share_to=telegram

782

Финансовый гений

04 Dec, 12:49

Опубликовал на сайте статью о выборе лучшего времени для покупки акций. На что стоит ориентироваться и почему.

Когда покупать акции? Лучшее время для покупки.

842

Финансовый гений

04 Dec, 11:46

Финансовый гений pinned «Какую ставку установит ЦБ 20 декабря?»

0

Финансовый гений

04 Dec, 09:53

Набиуллина уже не в первый раз за последнее время сильно смягчает свою риторику. А может ставку все же не повысят? 🙄
https://dzen.ru/a/Z1AauxtGgWJeCEli?share_to=telegram

858

Финансовый гений

04 Dec, 06:37

Разбираю ситуацию в угольной отрасли. С момента моего предыдущего разбора (5 месяцев назад) она сильно ухудшилась. Уже пошли растущие многомиллиардные убытки. И речь идет о потенциальном банкротстве целой отрасли. А все потому что бюджету очень нужны деньги. https://dzen.ru/a/Z0_sM1Fouz_WYOHn?share_to=telegram

888

Финансовый гений

03 Dec, 14:44

Простая статья на бытовушные темы. В последние несколько дней активно обходил/объезжал магазины, делал большие продуктовые запасы. Рассказываю, как выросли цены всего за последний месяц. Как там просят заменять нецензурные выражения: я поражен! https://dzen.ru/a/Z08OnjHTa0BtbfVm?share_to=telegram

911

Финансовый гений

03 Dec, 14:04

Напомню о том, как можно оформить полис ОСАГО со скидкой и без доппродуктов: подробная инструкция у меня на сайте, там же есть форма для расчета стоимости полиса - можно рассчитать и сравнить с той, что вам предлагают страховые компании. Конкретно у меня там выходит цена примерно на четверть меньше. Полис приходит на почту и числится в базе РСА, то есть, все совершенно официально. https://fingeniy.com/kak-oformit-osago-so-skidkoj-i-bez-dopproduktov/

917

Финансовый гений

01 Dec, 14:25

Небольшая памятка для владельцев вкладов и накопительных счетов 😎 https://dzen.ru/a/Z0xj80Dyb1ZXiFS_?share_to=telegram

513

Финансовый гений

01 Dec, 12:46

Какую-то Трамп совсем нерадостную экономическую политику для России анонсирует 😎
https://dzen.ru/a/Z0xO6p5QTRAsvWqa?share_to=telegram

601

Финансовый гений

01 Dec, 10:18

В последние месяцы Минфин размещал ОФЗ менее чем на 100 млрд, иногда даже менее чем на 10 млрд. А тут выпуск на триллион. Это как раз для того самого "подпечатывания" денег через операции репо. Но это, похоже, еще не все, надо будет скорее 2 трлн.

660

Финансовый гений

01 Dec, 10:12

Вот такая есть гипотеза, выглядит вполне логично. Описываю суть.
https://dzen.ru/a/Z0wuAKr_73bVHYMe?share_to=telegram

657

Финансовый гений

01 Dec, 07:32

Традиционный обзор рынка за неделю и ожидания на декабрь. Ух, будет интересный месяц, судя по всему 😇
https://dzen.ru/a/Z0v8QqNFhAkvlDYd?share_to=telegram

711

Финансовый гений

30 Nov, 13:22

Рынок немного отступил вверх, подвожу итоги по покупкам, сделанным на последних двух падениях. Это общие результаты за октябрь и ноябрь.

Сбербанк - в портфеле с начала 2022 года болтались 130 обыкновенных акций по средней цене 303 рубля. Далее я перешел на покупку привилегированных. Сейчас начал понемногу усреднять и эти. Теперь их 230 штук и средняя цена снизилась до 270,30 руб.

Сбербанк АП - добавил в портфель 110 шт с ростом средней цены. Теперь их 310 шт, средняя - 184,45 руб.

МТС - добавил 490 штук, среднюю цену снизил до 206,20. В портфеле 1310 шт. Посмотрим, что с ним будет дальше.

ММК - добавил в портфель 500 шт, среднюю цену снизил до 38,50 руб. В портфеле 2200 шт.

НЛМК - добавил в портфель 110 шт, среднюю цену снизил до 137 руб. В портфеле 1020 шт.

Северсталь - добавил в портфель 20 шт, средняя цена 1085,75 (примерно на том же уровне).

Новатэк - добавил в портфель 65 шт, среднюю цену снизил до 1024,60. В портфеле 150 шт.

Сегежа (оба-на!) - добавил в портфель 10 тыс шт, среднюю цену снизил до 3,8 руб. В портфеле 35 тыс шт.

Ленэнерго АП - добавил в портфель 100 шт, средняя цена не изменилась - 185 руб. В портфеле 300 шт.

Магнит - добавил в портфель 4 шт, средняя цена снизилась до 4650 руб. В портфеле 28 шт.

Норникель - добавил в портфель 50 шт, средняя цена снизилась до 120,45 руб. В портфеле 550 шт.

МТС-банк - добавил в портфель 45 шт, средняя цена снизилась до 1884 руб. (все равно очень высокая). В портфеле 100 шт.

Европлан - добавил в портфель 45 шт, средняя цена снизилась до 807,65. В портфеле 170 шт.

Евротранс - добавил в портфель 420 шт, средняя цена снизилась до 143,40. В портфеле 1140 шт.

Инарктика - добавил в портфель 50 шт, средняя цена снизилась до 678,20. В портфеле 150 шт.

Черкизово - добавил в портфель 10 шт, средняя цена снизилась до 4012,50. В портфеле 16 шт.

РЭСК - добавил в портфель 700 шт, средняя цена снизилась до 28,95. В портфеле 2000 шт.

Займер - набрал с нуля 600 шт. по средней цене 145,10 руб.

По другим эмитентам операций не было. Сейчас портфель в просадке на 5,7%.

851

Финансовый гений

30 Nov, 12:58

В последние пару недель Дзен-канал начал понемногу разгоняться после длительного теневого бана. На фоне популярности темы разгона инфляции и курса рубля. Вот так это видно на верхнем графике. Но где он находится глобально в сравнении с прежними достижениями, и какой этот рост в глобальных масштабах - видно на нижнем графике 🙄

822

Финансовый гений

30 Nov, 12:39

Отдельно разбираю ставшее популярным высказывание Дмитрия Пескова по поводу курса рубля на этой неделе.
https://dzen.ru/a/Z0r_OIk53jcihgvh?share_to=telegram

825

Финансовый гений

30 Nov, 08:48

Разобрал подробно ситуацию с валютными курсами на прошлой неделе. Что происходит и чего ждать дальше 😎 https://dzen.ru/a/Z0qohIk53jciE5vT?share_to=telegram

848

Финансовый гений

30 Nov, 06:20

Брокер прислал расчет дивидендов по привилегированным акциям Сургутнефтегаза, в зависимости от курса доллара на конец года. Можно пользоваться для ориентира.

881

Финансовый гений

30 Nov, 05:38

Очень показательный собирательный пример комментария, в котором человек перекладывает ответственность за свои совершенно неумные сделки на других.

Примечательно, что:
а) я никогда не рекомендую что-то покупать.
б) про указанных им эмитентов я мог написать разве что что-нибудь плохое.
в) инфоцыганами называют людей, продающих в сети какую-то бесполезную информацию, а я ничего не продаю. Человек "повелся" (как он сам пишет) на кого-то, а виноват в этом, получается, я?) Даже, несмотря на то, что обе эти акции у меня давно стоят в списке компаний, в которых не нужно инвестировать ни при каких обстоятельствах?) Таким людям инвестиции вообще противопоказаны.

881

Финансовый гений

29 Nov, 16:18

Заметил, что в прошедший вторник (пик падения) на графиках многих акций сформировалась разворотная свеча. В данном случае показываю на примере МТС.

Свеча доджи - это когда цена закрытия и открытия совпадают, у свечи практически нет "тела". Она говорит о том, что ранее наблюдаемая тенденция исчерпала себя, значит, вероятен разворот. Чем больше "хвосты" свечи - тем выше вероятность разворота.

Так вот, подобная разворотная свеча, только чуть другая, называется "молот", с огромным хвостом образовалась на недельном графике индекса ММВБ. Соответственно, на следующей неделе, вероятно, будет рост. На выходных опишу это подробнее.

Чем выше таймфрейм - тем сильнее сигнал к развороту. То есть, недельная разворотная свеча - более сильный сигнал, чем дневная. Это простое правило теханализа можно применять для прогнозирования дальнейших тенденций.

939

Финансовый гений

29 Nov, 15:33

Прибыль российских компаний падает уже несколько месяцев подряд, и это падение усиливается. Соответственно, падают и сборы налога на прибыль. И что в этом случае делает государство? Правильно, поднимает ставку налога.
https://dzen.ru/a/Z0nV0dB-oTIDE5Ak?share_to=telegram

949

Финансовый гений

29 Nov, 12:57

Магнит объявил размер дивидендов за 9 месяцев 2024 года - 560 руб на акцию. Это 12% от моей средней цены 4650 руб. Большинство акций я покупал с середины лета до сих пор, последние 4 - вот, буквально на днях, последняя цена покупки 4050 руб. То есть, не держал их все 9 месяцев, а дивиденды получу. Также рассчитываю на хорошую итоговую сумму по итогам года. Всего в портфеле 28 штук, на начало года были 3 шт. Это будут самые крупные дивиденды среди прочих выплат за 3 квартал. Доволен Магнитом 😎

973

Финансовый гений

27 Nov, 15:25

Разбираю тему с оттоком средств со вкладов в ряде крупных банков. И пишу, как лучше поступить в такой ситуации вкладчику 😎
https://dzen.ru/a/Z0cvVDWvoHa20H3n?share_to=telegram

37

Финансовый гений

27 Nov, 14:57

Пермэнергосбыт неожиданно прислал уведомление о внеочередном собрании акционеров по поводу дивидендов. Всегда они платили их раз в год, а теперь, видимо, бизнес так пошел в гору на росте тарифов, что перейдут на выплаты дважды в год.

Вот, собственно, прелести энергетического сектора в текущих условиях.

Размер дивидендов пока не ясен. Примечательно, что акции компании были на минимумах аж в июле, где я их впервые и купил, а на всех последующих падениях уже не опускались так глубоко. Сейчас у меня в портфеле они в плюсе на 20+%.

253

Финансовый гений

27 Nov, 13:41

Замерзающая Европа снова вошла в чат. Волна публикаций на эту тему прокатилась в СМИ на фоне доллара по 110-115 🙄

494

Финансовый гений

27 Nov, 13:35

Ну что, встречаем 110+ за доллар 🙄 И сравниваем доходность с банковскими вкладами https://dzen.ru/a/Z0cULC7VD0gf_-n5?share_to=telegram

506

Финансовый гений

27 Nov, 12:43

Меня вот упрекают, что я разгоняю тему заморозки вкладов. Так простите, разгоняю ее не я. Я комментирую то, что витает в информпространстве. Это если что, недавно была "Тема дня" на специализированном банковском (!) ресурсе Банки.ру.

582

Финансовый гений

27 Nov, 09:13

Подсчитал динамику трат на здравоохранение и образование в бюджете, и сравнил с реальной инфляцией (в т.ч. отображаемой динамикой сбора налогов). Удивительно интересно получается 🙄 https://dzen.ru/a/Z0a6sC7VD0gfbukd?share_to=telegram

681

Финансовый гений

27 Nov, 06:19

Как смотреть динамику фондового рынка в целом на вечерней сессии, когда биржевые индексы не рассчитываются?

Есть 2 варианта:
1. Фьючерс на индекс Мосбиржи - он торгуется и вечером. Тикер IMOEXF.
2. Любой индексный биржевой фонд, который торгуется вечером (например, ВТБ - EQMX).

Цифры там будут другие, не такие как в индексе ММВБ, но динамика практически такая же.

Зачем ее смотреть?

Как правило, она продолжается на следующий день. Например, если вечером рынок продолжал дневную тенденцию, утром она тоже продолжится. Если вечером рынок остановился, утром - тоже, скорее всего, продолжится тенденция прошлого дня. Если вечером рынок изменил утреннюю тенденцию, утром следующего дня она, вероятно, тоже изменится.

747

Финансовый гений

27 Nov, 06:05

Подсчитал свою просадку по портфелю - получилось 11% сегодня на утро. Более 10% - это уже не очень хорошо). В последний раз между 10 и 11% была в конце августа, но всего 1 день.

В 2022 году у меня просадка доходила до более 30%, а более 20% держалась всегда после февраля.

Сильнее всего на нынешнюю просадку влияют акции Сегежи (-72%), уже проданные акции Полиметалла с убытком более 50%, зависшие дефолтные облигации КЭС (по ним просадка -92%).

742

Финансовый гений

26 Nov, 13:54

Развернутый ответ на вопрос подписчика). Если что - решать только вам 😎 https://dzen.ru/a/Z0XBjAmiSUIbe1zk?share_to=telegram

887

Финансовый гений

26 Nov, 11:00

Мне вот тут недавно задали вопрос: "А где государство возьмет столько денег, чтобы платить проценты по вкладам?". Первая мысль была: а при чем тут государство? А потом подумал, и оказалось... Излагаю все в статье 😎 https://dzen.ru/a/Z0Wamejv22TUvycK?share_to=telegram

928

Финансовый гений

26 Nov, 07:51

Расчетные дивиденды по итогам 3 квартала у меня пока составили 43 тыс. рублей. Это сильно выше, чем по итогам 2 квартала, полугодия (27 тыс.). И акций стало больше, и многие компании выплаты повысили. Также в списке еще нет Магнита, а выплата по нему должна быть. Возможно, еще каких-то докуплю до отсечек, кто знает. Например, Евротранс, Займер - покупки продолжаются в последние дни.

900

Финансовый гений

26 Nov, 07:29

Русал официально объявил о начале сокращения производства, которое пройдет в несколько этапов. Подобное развитие событий я предполагал год назад. Подробности в статье.
https://dzen.ru/a/Z0VlyqSegl_bQlcw?share_to=telegram

903

Финансовый гений

25 Nov, 14:59

Показываю целесообразность дивидендной стратегии инвестирования на классическом примере акции с небольшими, казалось бы, дивидендами.
https://dzen.ru/a/Z0R6l6lIUnLu2xr4?share_to=telegram

976

Финансовый гений

25 Nov, 12:04

В первый день проведения аукциона месячных репо банки привлекли у ЦБ 51 млрд рублей. Все эти заимствования, по моему предположению, большей частью пойдут на покупку недоразмещенных ОФЗ Минфина, что можно расценивать как денежную эмиссию на покрытие бюджетного дефицита.

Если такими темпами собирать средства каждый день проведения аукциона, то до Нового года можно набрать более 1 трлн рублей. Этого все равно не хватит, поэтому предположу, что темпы будут расти. А сами аукционы будут проводиться вплоть до начала марта.

Как и зачем это все - уже объяснял ранее в статье: https://dzen.ru/a/Zzw7YzLvsXyTm9kW

991

Финансовый гений

25 Nov, 11:52

Сфера ЖКХ подготовилась к зиме рекордным оттоком кадров и катастрофической/критической ситуацией с персоналом (это не мои слова, а слова из официального обращения профсоюза ЖКХ к премьер-министру и правительству). Разбираю тему. https://dzen.ru/a/Z0RWEdPmX0Gz8eW3?share_to=telegram

968

Финансовый гений

25 Nov, 11:06

Займер с небольшим опозданием рекомендовал дивиденды - 10,51 рублей на акцию за квартал. Это очень прилично, соответствует моим ожиданиям. Решение должны были объявить еще в пятницу, но объявили лишь полчаса назад.

Пока рекомендации не было - акции падали, я продолжал покупать, купил много в пятницу и даже сегодня. Средняя цена - 146 рублей.

Квартальные дивиденды - 7,2% от моей средней цены, еще больше от текущей биржевой. Причем деньги в этих акциях я даже не держал целый квартал, начал покупать их с 7 октября.

За 3 квартала дивиденды составили в совокупности 27,11 рублей на акцию. Это уже более 20% от сегодняшней цены в начале торгов.

Акция рисковая, но высокодоходная.

968

Финансовый гений

25 Nov, 06:32

Подвел результаты проводимого вчера опроса по поводу заморозки вкладов, как-то они складываются совсем не в пользу банковской системы 😎 https://dzen.ru/a/Z0QQlulc9gnH4g7N?share_to=telegram

986

Финансовый гений

24 Nov, 13:37

Что-то все СМИ одно за другим начали опровергать образование пузыря на рынке вкладов. Разбираю вопрос 😎
https://dzen.ru/a/Z0MQ2fhr3Ambk9WK?share_to=telegram

1,149

Финансовый гений

24 Nov, 11:55

Самой привлекательной акцией в ближайшее время будет... привилегированная акция Сургутнефтегаза. Потому что дивиденды по ней прямо зависят от степени девальвации рубля до конца года, а сейчас эта девальвация ускоряется. Почему так - подробно объяснял в статье.

Вот и сейчас, когда весь рынок падал, префы Сургута росли, потому что падал рубль. Для расчета дивидендов важно, какой курс рубля будет на 1 января 2025 (на закрытие баланса 2024 года).

По моим прикидкам, при курсе 105 рублей за доллар дивиденд составит около 11+ рублей, при курсе 100 рублей за доллар он был бы около 10 рублей.

Изменение курса доллара к рублю на 1 рубль повышает расчетный дивиденд на 0,36 рублей.

При курсе 110 рублей за доллар дивиденд получится ближе к 13 рублям, а 115 - ближе к 15.

То есть, уже при нынешнем курсе и нынешней цене акций их дивдоходность получается около 20% (при том, что владеть акциями до выплаты придется чуть более полугода, а не год).

Стоит ли покупать эти акции сейчас по такой цене - решать вам. С моей точки зрения, покупать их надо было в моменты сильного укрепления рубля. Например, в этом году такие моменты были на дивидендном гэпе и августовском падении. Тогда цена была в районе 45 рублей.

Сам не покупал их с февраля 2023 года и сижу со средней ценой в портфеле 30,8 рублей. В этом году, соответственно, получил дивиденды около 40% от своей цены, в следующем рассчитываю на схожие. Но, одновременно, хотелось бы поймать какой-то обвал, чтобы существенно пополниться этим активом.

911

Финансовый гений

24 Nov, 09:29

Разбираю ситуацию на фондовом рынке за прошедшую неделю и перспективы.
https://dzen.ru/a/Z0LjdKlIUnLuwWGt?share_to=telegram

872

Финансовый гений

24 Nov, 07:16

Бюджет-2025 принят. Как и предполагал ранее, с совершенно нереалистичными показателями. Силуанов назвал его "структурно сбалансированным". Показываю, в чем нереалистичность, и ищу сбалансированность (спойлер - не нашел).
https://dzen.ru/a/Z0LC6d-slmUMwYXm?share_to=telegram

895

Финансовый гений

23 Nov, 14:19

К чему приведет наложение санкций на Газпромбанк, почему это важно - разбираю в статье. https://dzen.ru/a/Z0HYSBQHIkbcDx0o?share_to=telegram

976

Финансовый гений

23 Nov, 10:21

Написал большую-большую статью про МТС, делюсь своими мыслями по поводу перспектив компании, все аргументирую. Но подчеркиваю, что решения там принимаю не я, и какими они будут - знать никак не могу). https://dzen.ru/a/Z0GVHN-slmUMcsDU?share_to=telegram

964

Финансовый гений

23 Nov, 08:36

На прошлой неделе Дзен-канал немного разогнался на фоне статей про гиперинфляцию и прочие радости. Впервые за долгое время подписчики начали прирастать, а не медленно снижаться. Это значит, что публикации начали больше показывать неподписчикам, что самое важное. Посмотрим, надолго ли 🙄

933

Финансовый гений

23 Nov, 06:51

Новые недельные приключения рубля, их причины и перспективы. https://dzen.ru/a/Z0FyWpFDMh5h-MCs?share_to=telegram

930

Финансовый гений

22 Nov, 15:16

Озвучена ориентировочная сумма сбора налогов в бюджет, что дает нам возможность рассчитать реальную инфляцию и сравнить ее с росстатовской.
https://dzen.ru/a/Z0CXqfhr3Amb8HUz?share_to=telegram

960

Финансовый гений

22 Nov, 14:34

Евротранс, часто нами обсуждаемый ранее, рекомендовал дивиденды за 3 квартал - 6,48 рублей на акцию.

Они немного ниже, чем ранее обещал директор (8-10 рублей), но соответствуют тенденции роста с каждым кварталом.

1 квартал - 2,5 рублей.
2 квартал - 4,32 рублей.
3 квартал - 6,48 рублей (директор говорил 8-10).
4 квартал - ...? (директор говорил 15).

Как по мне, вполне прилично.

Еще сегодня дивиденды должна объявить другая "неоднозначная" (по мнению многих) компания - Займер, где тоже дивиденды высокие, но акционеры не верят в эмитента, акции стоят дешево.

960

Финансовый гений

22 Nov, 09:51

Вы тоже видите в этом нехороший сигнал? 🫣 https://dzen.ru/a/Z0BIGLubNBebBJOA?share_to=telegram

963

Финансовый гений

22 Nov, 09:04

А тем временем на валютном рынке сегодня пободрее, чем обычно 🙄

948

Финансовый гений

21 Nov, 15:28

Теперь рассчитал доходность (чисто дивидендную, без каких-либо спекуляций) для акций Лукойла за последние 5 лет. Как и ожидалось, она превысила доходность банковских вкладов и валюты.
https://dzen.ru/a/Zz9HQLKzUAhvqvMo?share_to=telegram

451

Финансовый гений

21 Nov, 13:11

Рассчитал доходность банковских вкладов нарастающим итогом за последние 5 лет (когда ставки были наиболее высокими). Сравнил с доходностью валюты в очередной раз. Все по-прежнему получается 😎 А далее будем сравнивать с акциями постепенно...
https://dzen.ru/a/Zz8hvvDYqVWMD_hJ?share_to=telegram

582

Финансовый гений

21 Nov, 10:48

Лоббисты снижения ключевой ставки пока уверенно пролетают. https://dzen.ru/a/Zz7w_sFLqAcsmkcl?share_to=telegram

678

Финансовый гений

21 Nov, 08:21

По Сегеже: предварительно озвучено, что в рамках допэмиссии планируют привлечь до 101 млрд рублей. Это не значит, что привлекут именно столько, но предел такой. Ранее я рассчитывал, что при допэмиссии на 50-60 млрд это размоет долю действующих акционеров в 2,7 раз. Соответственно, если 100 млрд - то где-то в 4,3 раза.

Очень-очень сильное размытие, но привлечение таких средств даст возможность компании рассчитаться с долгами и пару лет нормального существования. Тут важно, что получится сделать за эти пару лет.

Допэмиссия будет закрытой, в ней примет участие основной акционер АФК-Система и, вероятно, крупные кредиторы, в чьих интересах не допустить банкротства компании.

В этих условиях получается, что облигации Сегежи сейчас выглядят гораздо привлекательнее акций, ведь их доходности к погашению находятся на уровне 30-40% годовых, риски дефолта на ближайшие годы снимаются. А вот акции на этом фоне дальше упадут (уже падают).

732

Финансовый гений

21 Nov, 06:17

Рыночек наш опять зашел на самый нижний уровень сформировавшегося бокового канала (2500-2600 по ММВБ), где у меня уже могут происходить покупки.

Вчера начались. Купил МТС (и не спрашивайте, у меня свой план), ММК и Займер.

779

Финансовый гений

21 Nov, 06:12

Инфляция начала разгоняться прямо на глазах, даже по Росстату 😎 Каждая следующая неделя сильно выше предыдущей. https://dzen.ru/a/Zz7G5Uyc3i0VPL8i?share_to=telegram

791

Финансовый гений

20 Nov, 16:11

Недельная инфляция ускорилась до 0,37% (прошлая 6-дневная неделя 30%). Это закономерно, и очень много. Налицо разгон. На этом фоне биржа ускорила падение, у меня даже покупки начались 🫣

863

Финансовый гений

20 Nov, 14:51

Вот, как выяснилось, в США дешевеют продукты, а индейка стоит процентов на 30 дешевле, чем в России 😇 https://dzen.ru/a/Zz3tpMFLqAcsZmiP?share_to=telegram

874

Финансовый гений

20 Nov, 08:58

Евросоюз искусственно разрушает спрос на газ в ущерб своей экономике - такой пресс-релиз выдал не унимающийся после бесплодных попыток заморозить Европу Газпром 14 ноября. А 16 ноября односторонне отключил газ Австрии, лишившись половины остающегося экспорта. Как логически связаны эти слова и действия?

869

Финансовый гений

20 Nov, 08:54

Удивительная история наивности. Но интересно). https://dzen.ru/a/Zz2bxLpb9UDd5XQl?share_to=telegram

851

Финансовый гений

20 Nov, 07:13

Разбираю примеры российских компаний из разных отраслей, даже в текущих условиях сохраняющих очень высокую рентабельность (несколько десятков процентов). Все они представлены на Мосбирже, ну а сама Мосбиржа вообще лидирует по рентабельности 🙄 https://dzen.ru/a/Zz18qBRYtmjKYMPK?share_to=telegram

861

Финансовый гений

19 Nov, 13:50

Мне видится, что энергетический сектор, его самые привлекательные эмитенты уже в ближайшее время сильно падать не будет, он первым при падающем рынке перешел к росту. Объясняю, почему, с примерами. https://dzen.ru/a/ZzyOoTVyBDp6mUrr?share_to=telegram

937

Финансовый гений

19 Nov, 13:06

Прибыль МТС в 3 квартале упала почти до нуля. Но это не так страшно, если посчитать суммарную за год. В 2023 году за год прибыль составила 54,6 млрд (максимальная просадка тоже в 3 кв). А в в 2024 за 3 квартала она пока составляет 47,7 млрд. Может оказаться на уровне прошлого года, если в 4 кв будет чуть больше. А может и заметно ниже, если будет убыток.

Долговая нагрузка увеличилась, но далека от критичной (1,9 после 1,8 долг/OIBDA, в 1 квартале было даже чуть выше).

Негативный сигнал - компания заявила:

"Ужесточение регуляторной и денежно-кредитной политики диктует необходимость коррекции стратегии и формата работы компании. Компания завершает разработку данных мер, в ближайшие месяцы будет проведен День инвестора, где менеджмент представит рынку видение и стратегические планы."

Потенциально это может означать снижение дивидендных выплат 🙄 Поэтому акции отреагировали на новость негативно.

Для себя пока придерживаюсь плана: буду продолжать покупать при достижении целевых цен и снижать среднюю.

919

Финансовый гений

19 Nov, 11:33

Российский бизнес предлагает лишить ЦБ независимости в принятии решений, что фактически приведет к развитию "турецкого сценария" с инфляцией.
https://dzen.ru/a/ZzxreHMy3kdHl8Da?share_to=telegram

902

Финансовый гений

19 Nov, 10:39

В Дзене уже давно нарисовалось целое движение "борцов за чистоту языка". Они какими-то алгоритмами выискивают статьи, содержащие непонятные им слова, и агрессивно набрасываются на автора. Причем, что примечательно, сами пишут с множеством ошибок.

Просто напомню, как они однажды атаковали статью про редомициляцию) https://dzen.ru/a/ZhOS6dRaU2dbDWes

876

Финансовый гений

19 Nov, 08:44

Постоянно читаю, что фондовый рынок должен обвалиться куда-то очень глубоко, но этого все не происходит, пока минимальное значение индекса ММВБ было вообще в конце августа - начале сентября. Несмотря на ухудшение экономической ситуации и рост ставок денежного рынка. Объясняю, почему так, и почему я начал покупать акции, когда индекс ушел ниже 3000 😎 https://dzen.ru/a/ZzxGIoyIUFPURK8M?share_to=telegram

874

Финансовый гений

19 Nov, 07:55

Так, ну что. Через неделю включается "печатный станок" ЦБ, официально, пусть и завуалированно. Рассказываю все подробности.
https://dzen.ru/a/Zzw7YzLvsXyTm9kW?share_to=telegram

890

Финансовый гений

19 Nov, 07:37

Интересная контекстная реклама, конечно, у меня появляется 😳

843

Финансовый гений

16 Nov, 07:16

Свеженький обзор по валютным курсам. Рассказываю о причинах нынешнего роста доллара и перспективах. Для рубля они сильно ухудшаются. Винить Трампа, но не только 🙄 https://dzen.ru/a/Zzg5W1zt2UWegJxu?share_to=telegram

148

Финансовый гений

15 Nov, 16:13

Давно не было чего-то развлекательного, и вот, можно расслабиться в пятницу. Новости просто удивительные 🙄
https://dzen.ru/a/Zzdtokyc3i0VPNlr?share_to=telegram

595

Финансовый гений

15 Nov, 13:17

Рассказываю, как похранить деньги в банке 1 месяц под 26% годовых. Предложение акционное, когда оно закончится - не знаю 😎
https://dzen.ru/a/ZzdCKvDYqVWMcBgX?share_to=telegram

666

Финансовый гений

15 Nov, 10:50

Вот вам еще верный признак того, что галопирующей (для начала) инфляции не избежать. Это уже ставки ее уровня.
PS: примеры облигаций приведены не для того, чтобы в них вкладывать все деньги). Если инвестировать в ВДО - нужна максимально широкая диверсификация.
https://dzen.ru/a/ZzceVnAqKFi7Vfqo?share_to=telegram

711

Финансовый гений

15 Nov, 06:38

Вот! Нашел, как достаточно точно рассчитать реальную инфляцию по всем видам товаров и услуг, не только потребительских. Показываю и считаю 😎 https://dzen.ru/a/ZzbhGe7MEj_PvNKT?share_to=telegram

742

Финансовый гений

14 Nov, 16:46

Сделал подборку трех дивидендных акций, являющихся одновременно акциями роста со средним размером дивидендных выплат, постоянно растущими дивидендами, выплачиваемыми 2-4 раза в год.

https://fingeniy.com/akcii-so-srednimi-rastushhimi-dividendami-2-4-raza-v-god/

810

Финансовый гений

14 Nov, 12:59

В связи с большим количеством поступающих вопросов, более подробно написал, как и почему могут валиться цены на нефть из-за действий Трампа и не только его. И зачем ему продавать нефть с высокой себестоимостью в убыток. https://dzen.ru/a/ZzXmziWaZDXrYzgw?share_to=telegram

825

Финансовый гений

14 Nov, 10:05

Нашел интересные альтернативные данные по располагаемым доходам населения. Кто бы мог подумать, но они, оказывается, все последние годы стабильно снижаются 🙄 https://dzen.ru/a/ZzXECbUdrDYyLNS4?share_to=telegram

817

Финансовый гений

14 Nov, 07:36

Смотрим на последние официальные данные по инфляции за октябрь (и недели ноября) и делаем выводы. https://dzen.ru/a/ZzWcP1-Rq2oWQlc4?share_to=telegram

800

Финансовый гений

14 Nov, 06:10

На данный момент уже 12 эмитентов у меня в портфеле имеют вес более 100 тыс. рублей. Помимо тех, что видно, еще Новабев и Сбербанк (если сложить обыкновенные и привилегированные акции). МТС-банк там, конечно, лишний, но надо было усреднять. Посмотрим, как он себя поведет.

803

Финансовый гений

13 Nov, 17:02

Где учиться инвестициям?

Ну... например, здесь вы им уже понемногу учитесь. В первую очередь, всегда рекомендую свой сайт https://fingeniy.com/, там заходим в раздел Инвестиции или ищем поиском по ключевым словам нужные темы и читаем. Можете задавать тут вопросы в чате, я буду давать ссылки, если на такую тему уже написано или писать новые статьи (если вопрос будет актуальным для широкой аудитории). На данный момент в инвестиционном разделе более 250 объемных авторских статей по разным вопросам, наверное половина из них точно посвящена фондовому рынку - пожалуйста, изучайте, что непонятно - спрашивайте в комментариях. Все бесплатно 😎

Если нужен некий систематизированный курс с лекторами и заданиями, то, пожалуй, лучше всего обратиться к курсам Мосбиржи. Это все работает под контролем ЦБ, ну и... на Мосбирже лучше всего научат действовать сами представители Мосбиржи, которые эти курсы и проводят. В их интересах обучить как можно больше людей, которые в будущем станут их клиентами. И это уж точно не какие-то инфоцыгане.

Там выбор обучающих программ очень большой, как для новичков, так и для разной степени продвинутых участников рынка. Как на общие темы, так и на узконаправленные.

Например, самый популярный курс для новичков - "Деньги делают деньги". Стоит 29900 рублей. Включает 43 занятия, 17 обучающих материалов, 7 тестов по итогам обучения.

Процитирую: "Курс «Деньги делают деньги» — это комплексное обучение инвестициям. Эксперты Школы Московской биржи расскажут простыми словами, как вести личный бюджет, определить инвестиционные цели и составить финансовый план, как инвестировать в акции, облигации и фонды и сформировать свой собственный инвестиционный портфель, на что обращать внимание при выборе активов с учетом фундаментального и технического анализа."

Помимо платных курсов, там есть и много бесплатных, но более коротких, после которых вам, вероятнее всего, предложат записаться и на платные. Вы не обязаны это делать.

Есть бесплатный видеокурс "Путь инвестора" (12 занятий, 4 теста), загружен прямо на сайт. Есть много всего полезного. По каждому курсу можно почитать отзывы, их тоже много. Я общался с некоторыми прошедшими, остались довольны.

Посмотреть, что они там предлагают, чему учат, почитать отзывы, посмотреть примеры бесплатных видеоуроков можно по ссылке: Курсы Московской Биржи.

Планирую написать на сайте более подробный обзор их продуктов, пока вот так кратко.

Реклама ООО МБ "Маркетплейс" ИНН 7727618949 erid=LjN8KSV4p
(тут должна быть эта надпись, требование закона)

856

Финансовый гений

13 Nov, 13:44

Так, у меня тут важная статья, прошу обратить внимание 😎 https://dzen.ru/a/ZzSLHTF7F2GPG6Jx?share_to=telegram

881

Финансовый гений

13 Nov, 11:16

Вижу эту спам-рекламу в последнее время повсюду. Но в этом паблике она смотрится особенно эстетично. Да еще и с такой подводкой.

А почему так пишут? "по поручению Трампа"? Потому что именно это хочет слышать необремененный интеллектом российский обывтель, любитель фильмов ужасов?

Я, если что, тоже ужасы люблю, но это совсем уж не для слабонервных 😀

869

Финансовый гений

13 Nov, 08:31

Разбираю принципы хитрой политики брокеров. Будьте осторожны: на их рекомендации лучше не обращать внимания. https://dzen.ru/a/ZzRZdcbYKQaqF38N?share_to=telegram

868

Финансовый гений

13 Nov, 07:04

Обращаю внимание, как постепенно снижается моя точка безубыточности портфеля. Если после августовского падения она была при индексе 2800, то теперь уже при индексе 2750. А начинал формировать этот портфель я при индексе около 4000 😎

860

Финансовый гений

13 Nov, 06:58

Разбираю, к чему могут привести нынешние вклады под 20-25% и почему. https://dzen.ru/a/ZzQ-snVilS3FvqcQ?share_to=telegram

848

Финансовый гений

12 Nov, 15:07

В условиях кадрового голода у предприятий значительно выросла статья расходов на адаптацию постоянно меняющегося персонала. Рассказываю подробности. https://dzen.ru/a/ZzNkVlQzmwtqC7GQ?share_to=telegram

892

Финансовый гений

12 Nov, 13:38

Опубликовал на сайте статью с кратким и доступным разбором лучших, с моей точки зрения, акций энергетического сектора (6 эмитентов). Также поясняю, почему этот сектор должен быть представлен в портфеле, в чем его преимущества и недостатки.
Лучшие дивидендные акции энергетического сектора.

877

Финансовый гений

12 Nov, 09:00

Делюсь некоторыми важными ожиданиями по фондовому рынку на ближайшую перспективу 😎
https://dzen.ru/a/ZzMMe1h-EghXtrd-?share_to=telegram

878

Финансовый гений

02 Nov, 07:36

Появляется все больше мнений о том, что официальные макроэкономические прогнозы... как бы так сказать, не совсем реалистичные и носят скорее пропагандистский, чем экономический характер. https://dzen.ru/a/ZyXH1FzGCGHx4UeG?share_to=telegram

142

Финансовый гений

02 Nov, 06:12

Российская экономика и глава ЦБ получили комплименты от президента Сербии. Давайте их разберем)
https://dzen.ru/a/ZyW7jCoQmx6LtzJB?share_to=telegram

306

Финансовый гений

02 Nov, 05:39

Райффайзенбанк начал продавать в Москве наличные доллары через банкоматы. Интересно, новые или старые, потертые или нет, или это лотерея? 🙄

Услуга по покупке долларов доступна пока в пяти банкоматах в Москве. Они расположены по адресам:

Ленинский проспект, 148;
Мясницкая улица, 22/2/5, с. 1;
Профсоюзная улица, 20/9;
Проспект Андропова, 18, корп. 2;
Смоленская-Сенная площадь, 28.

Это тестовый режим, доступный пока только до 30 ноября.

356

Финансовый гений

01 Nov, 16:24

Чтоб вы знали, с кем имеете дело 😎

579

Финансовый гений

01 Nov, 16:17

Еще немного о ситуации на рынке облигаций https://dzen.ru/a/ZyT0n2YKbipbtFq8?share_to=telegram

584

Финансовый гений

01 Nov, 12:46

Наверное, сейчас не лучшие времена для вложений в ВДО (особенно с прицелом держать их до погашения). https://dzen.ru/a/ZyS_gdGMx33O5XTP?share_to=telegram

646

Финансовый гений

01 Nov, 09:32

Разбираем публикацию о том, как все стали лучше жить 😎
https://dzen.ru/a/ZySVSqEl8QOplHuK?share_to=telegram

621

Финансовый гений

01 Nov, 06:46

Дзен продолжает радовать хэштегами. Я не знаю, как должен работать алгоритм, чтобы выдумать, например, вот это? 🤔

648

Финансовый гений

01 Nov, 06:45

Интересные данные исследования по доходности российских акций. Будет полезно знать и применять для сравнения с другими инструментами. https://dzen.ru/a/ZyRnJVEMUX_pTMAD?share_to=telegram

638

Финансовый гений

31 Oct, 12:49

Разбираю вопрос, часто задаваемый в последнее время. https://dzen.ru/a/ZyNw8B73D3kLzvDh?share_to=telegram

706

Финансовый гений

31 Oct, 08:51

О грамотности алгоритмов Дзена. Мою статью про масло он пометил рубриками:
- Тайская кухня
- Супы
- Армянская кухня
- Блюда для детей
- Кулинарные лайфхаки и секреты
- Пицца
- Сыроедение
- Японская кухня
- Ужины
- Завтраки
- Блюда на гриле
- Домашняя кухня
- Правильное питание
- Веганские блюда
- Плов
- Каша
- Осетинские пироги
- Узбекская кухня
- Похудение
- Низкокалорийные блюда

А история с постоянными "ошибочными" блокировками за кликбейт продолжается - вот, туда отправилась утренняя статья про вклады государству. Дзен достал. Скоро напишу про него очередную разоблачающую статью 😡🤬

700

Финансовый гений

31 Oct, 08:36

В последнее время периодически спрашивали: а что же я ничего не пишу про "масляный кризис"? Вот, наконец, добрался и до него 😎
https://dzen.ru/a/ZyM4Eh2UkHAmqLvJ?share_to=telegram

698

Финансовый гений

31 Oct, 06:07

Сегодня фондовый рынок откроется, наоборот, ниже цены вчерашнего закрытия дневной сессии - на вечерней наблюдалось снижение. Обычно в таких ситуациях он продолжает снижаться (хотя бы какое-то время).

Я жду Сбербанк по 230 рублей и Лукойл по 6000 (хотя бы после дивидендов) при нынешнем уровне ключевой ставки.

721

Финансовый гений

31 Oct, 05:56

Вот такие комментарии уже дают аналитики для федеральных СМИ 🤔
https://dzen.ru/a/ZyMVlQpbmk4oWKC9?share_to=telegram

735

Финансовый гений

30 Oct, 16:47

Разбираю вопрос, как я выбираю цену для покупки акций. Показываю на примере МТСа (акция сейчас стоит на треть дешевле цены 2021 года, с которой я ее начал покупать). https://dzen.ru/a/ZyJLr0AiXkWq-10I?share_to=telegram

769

Финансовый гений

30 Oct, 13:33

Только что узнал кое-что новое и очень интересное. Коснется тех, кто начиная со следующего года решит воспользоваться льготными ипотечными программами 😎
https://dzen.ru/a/ZyIunqhZFAPdrsfY?share_to=telegram

791

Финансовый гений

30 Oct, 10:29

Интересные новости из российской судебной практики. Я даже не знаю, что сказать... это бесподобно! 🙄
https://dzen.ru/a/ZyIDI64YLArwRJMu?share_to=telegram

781

Финансовый гений

30 Oct, 07:21

Пока в федеральных СМИ обсуждают возможные закрытия заводов... в Европе, в региональных участилась информация об остановке и угрозе закрытия самых разных российских предприятий.
https://dzen.ru/a/ZyHQHHTTs3aw38Ta?share_to=telegram

764

Финансовый гений

30 Oct, 05:58

Вчера под конец дневной и особенно на вечерней сессии наблюдалось некоторое восстановление рынка. В целом индекс за день (с учетом вечерней сессии) отыграл где-то половину падения предыдущего дня.

Вечером динамику индекса можно смотреть по индексным фондам, которые продолжают торговаться, даже пока сам индекс не рассчитывается.

День закрылся на отметке ММВБ около 2600, но сегодня откроется заметно выше. Посмотрим, что будет дальше.

Радует, что, например, черные металлурги, похоже, развернулись и пошли вверх на новостях по производству стали. А их у меня много, и надо бы отдохнуть от покупок. На предшествующем падении неплохо докупил Северсталь и НЛМК, немножко ММК. Норникель тоже пошел вверх, на этом падении тоже докупал его, но купил лишь половину от намеченного плана. Хоть что-то.

Также выполнил намеченный план по усреднению МТС-банка (снизил более чем на 300 руб) и Европлана (снизил почти на 100 руб). Евротранса тоже добрал, дальше снижая среднюю. По Инарктике не выполнил, но немного тоже докупил. Возможно, продолжу после отсечки.

Просадка в портфеле за вчерашний день сократилась до 6,3%.

Идеальная ситуация - это когда эмитенты падают по очереди, но такое бывает редко. Вот сейчас хорошо, что металлурги, похоже, свое отпадали.

777

Финансовый гений

29 Oct, 10:30

Рассказываю, как лучше оформлять вклады, чтобы "выжать" из них максимальную доходность (особенно актуально в условиях растущих ставок 😎 ). Лесенка вкладов. Стратегия инвестирования в депозиты.

25

Финансовый гений

29 Oct, 07:06

Разбираем актуальный вопрос 😎🙄
https://dzen.ru/a/ZyB8-9El2U-PD9iX?share_to=telegram

376

Финансовый гений

29 Oct, 05:49

Вчера делал очень-очень много покупок - погода благоприятствовала 😎

По эмитентам - НЛМК, ММК, Северсталь, Магнит, Новатэк, Европлан, Евротранс, Займер, Инарктика, Норникель.

Снижаю понемногу среднюю по самым просевшим эмитентам - Европлан, Евротранс, Инарктика. Набираю объемы по остальным и тоже снижаю среднюю (не так существенно).

На данный момент в зеленой зоне в портфеле находятся только Лукойл, Сбербанк АП, Сургутнефтегаз АП, Пермэнергосбыт, чуть-чуть Новабев, Северсталь, Ленэнерго АП.

Тем не менее, общая просадка пока невелика, вчера она выросла до 8%.

455

Финансовый гений

29 Oct, 05:14

Вчера после окончания дневных торгов СД Хэдхантера рекомендовал "особые" дивиденды 907 рублей на акцию. Это 22% от цены закрытия - очень много.

К тому же, выше ожиданий - ранее анонсировалась выплата 640-700 рублей. Таким образом, можно предположить, что после старта торгов бумага вырастет на 200-300 рублей (даже вот в такой ситуации как сейчас).

Тем, кто держал эти акции раньше, хорошо - получат отличный дивиденд. Покупать их ради дивиденда сейчас с моей точки зрения бессмысленно - столь высокая выплата носит разовый характер, это накопленная сумма за годы, когда выплат не было.

А вот после такой мощной отсечки акция может хорошо откатиться и создать отличный момент для покупки (если только чрезмерно не вырастет до этого). Далее можно будет рассчитывать на дивиденды рублей так 200 в год.

497

Финансовый гений

28 Oct, 14:44

Разбираю случай разморозки активов крупнейшей российской нефтегазовой компании по решению европейского суда. Вот так там это работает. https://dzen.ru/a/Zx-bdOuBhxplBkuY?share_to=telegram

655

Финансовый гений

28 Oct, 09:24

Похоже, волна падения рынка в виде реакции на ставку 21% закончилась. Индекс не дошел даже до 2600 пунктов. В обзоре выше я предполагал, что будет еще некоторое снижение и указывал значение 2600 как район наиболее вероятного минимума. Получается, все так? 🤔

С утра сделал еще несколько покупок, и видимо, пока все.

Обращаю внимание, что лидеры Сбер и Лукойл не обновили даже августовские минимумы. Лукойл вообще сильно выше.

683

Финансовый гений

28 Oct, 08:54

По поводу участившихся комментариев "пора продавать акции и бежать с деньгами в банк" - написал свое видение. https://dzen.ru/a/Zx8oEeuBhxplPR0u?share_to=telegram

698

Финансовый гений

28 Oct, 05:55

Для любителей рейтингов, в которых Россия занимает высокие позиции 😎 https://dzen.ru/a/Zx8fOtVG8ABYtYjo?share_to=telegram

706

Финансовый гений

28 Oct, 04:14

Наконец, проконвертировал в своей табличке старые акции Новабев в новые. Цену покупки везде разделил на 8, а количество умножил на 8. Получилась средняя цена 598 рублей, она до сих пор остается ниже рыночной - акция довольно устойчива 😎

710

Финансовый гений

27 Oct, 15:55

Тут простое и понятное объяснение, почему низкая ключевая ставка в данный момент не дала бы какого-то стимула к развитию экономики. https://dzen.ru/a/Zx0BdU4aJSdu8OGD?share_to=telegram

769

Финансовый гений

27 Oct, 03:00

Новые приключения рубля по итогам прошедшей недели. Особенно интересна реакция на резкое повышение ключевой ставки (точнее - ее отсутствие). Разбираю подробности. https://dzen.ru/a/ZxzDOEegUVbVQhfb?share_to=telegram

807

Финансовый гений

26 Oct, 15:55

Интересную идею подсказал один из читателей, вот, описал ее чуть подробнее 🙄 https://dzen.ru/a/Zx0MDkX_wxNXywSA?share_to=telegram

826

Финансовый гений

26 Oct, 13:05

Просто показываю, как готовится главный финансовый документ страны, по которому ей жить целый год - бюджет. Это признает даже автор-разработчик этого документа, но далее констатации факта дело сейчас вряд ли пойдет.
https://dzen.ru/a/ZxzjMPfT2lOjsmkq?share_to=telegram

807

Финансовый гений

26 Oct, 10:17

Интересное наблюдение 🙄 Российские госорганы и госкомпании активно закупают услуги ВПН. А что случилось? https://dzen.ru/a/Zxy46PfT2lOjfiC8?share_to=telegram

797

Финансовый гений

26 Oct, 07:18

Разобрал ситуацию с падением рынка на текущей неделе и описал свое видение ближайшего будущего). https://dzen.ru/a/ZxyHji9-vCI2m_7N?share_to=telegram

804

Финансовый гений

26 Oct, 05:59

На прошедшей неделе у меня получились такие покупки и результаты (основная часть пришлась на вечер пятницы):

- Новатэк - 15 штук по 915, в портфеле 100 штук, средняя цена опустилась до 1099,90.
- НЛМК - 50 штук по 121, в портфеле 960 штук, средняя цена опустилась до 138,25.
- Северсталь - 7 штук по 1150, в портфеле 107 штук, средняя цена чуть поднялась до 1083,60.
- МТС-банк - 25 штук по 1510, в портфеле 80 штук, средняя цена хорошо опустилась до 2005.
- Европлан - 15 штук по 620, в портфеле 140 штук, средняя цена опустилась до 855.
- Евротранс - 40 штук по 115, 10 штук по 112, 10 штук по 111, 10 штук по 110, в портфеле 790 штук, средняя цена опустилась до 164,15.
- РЭСК - 300 штук по 29, 300 штук по 28, в портфеле 1600 штук, средняя цена опустилась до 29,44.
- Займер - 50 штук по 154, в портфеле 150 штук, средняя цена опустилась до 158.

Планировал посвятить все падение второстепенным эмитентам, поскольку прошлое было посвящено ключевым. Но цены способствовали покупке и некоторых ключевых (НЛМК, Северсталь, Новатэк)
Самой важной покупкой тут оказался МТС-банк, сбил среднюю цену сразу более чем на 200 рублей, давно ждал эту цену.
Также важно было сбивать цену по Евротрансу, Европлану (выполнено частично) и Инарктике (пока не выполнено, не опускается до нужных уровней).

По итогам недели портфель в просадке на 5,4%. На августовском падении просадка была более 10%.

808

Финансовый гений

26 Oct, 05:49

Среди акций энергетического сектора вчера самой защитной оказалась Россети Центр - она не то что не упала, а выросла на 2%. Отслеживаю ее для себя, хотелось бы цены процентов на 10 ниже (в таком случае дивдоходность можно ожидать процентов 16).

791

Финансовый гений

25 Oct, 16:05

ЦБ повысил ставку выше консенсус-прогноза - до 21% годовых. Чем это обосновано - кратко описал. Также регулятор дал точное значение средней ставки на 2024 год 17,5% - оно говорит о том, что больше ставка в этом году меняться не будет (вчера я это предположил, этот факт, а также более сильное повышение подкрепляет мои предположения).
https://dzen.ru/a/ZxuvrkX_wxNXdzzP?share_to=telegram

848

Финансовый гений

25 Oct, 10:42

Продолжаем тему разделения на старые и новые доллары. https://dzen.ru/a/ZxtrRT3umU-Ar0DD?share_to=telegram

798

Финансовый гений

25 Oct, 10:31

21! 🫢 Ловите акции))

783

Финансовый гений

25 Oct, 09:07

Полноценный запуск цифрового рубля в обиход стартует уже через 8 месяцев. Банки обязаны подготовиться к этому, а это немалые расходы. Но все доходы от операций с цифровым рублем будет брать ЦБ. Разбираю ситуацию. https://dzen.ru/a/ZxtVaJ-ojxdJTbqV?share_to=telegram

769

Финансовый гений

25 Oct, 06:45

Описываю, как правильно подсчитывать дивидендную доходность, потому что многие, судя по комментариям, делают это непраивльно (ну это, собственно, обычно противники вложений в акции).
https://dzen.ru/a/Zxszc-uBhxplxilK?share_to=telegram

751

Финансовый гений

25 Oct, 05:40

Норникель и дивиденды

Складывается впечатление, что Норникель может вернуться к дивидендным выплатам, может что-то выплатить даже по итогам 9 месяцев текущего года, ну или уже по итогам года.

Полагаю, так считают большинство участников рынка, потому что на последнем падении Акции Норникеля вообще не шелохнулись, даже показывали слабый рост (на предыдущих падениях такого не было).

Рассчитать примерный размер дивидендов сложно, т.к. они могу ориентироваться на разные показатели. Прогнозисты дают разные оценки от 4 до 13 рублей на акцию. Средний ориентир, таким образом, составляет 8-10 рублей (примерно 8-10% от текущей цены).

Это немного, но много там никогда и не платили. Обычно дивдоходность составляла 6-7% в год, поэтому, с учетом изменений ставок на денежном рынке, полагаю, 8-10% - это будет нормальный вариант.

А с возобновлением выплат может возобновиться и рост акций (при уровне доходности 8-10%, думаю, точно). В общем, пора бы уже выплачивать, не зря же я его покупал).

765

Финансовый гений

24 Oct, 15:01

Недавно делал публикацию о техническом дефолте крупнейшей госкорпорации Росгеология. Дефолт с тех пор стал уже не техническим, а полным, часть инвесторов подала коллективный иск в суд. Сумма требований - 1 млрд рублей, всего сумма невыплаченного долга - 6 млрд.

782

Финансовый гений

24 Oct, 14:55

Новый доклад МВФ по мировой экономике констатирует нормализацию всех процессов, победу над инфляцией и переход к стабильному росту средними темпами в состоянии "необычайной устойчивости". Обзор данных по ключевым странам https://dzen.ru/a/ZxpXdD861FPk_JPa?share_to=telegram

785

Финансовый гений

24 Oct, 14:14

В моменты падения рынка всегда интересно наблюдать, какие акции держатся лучше, падают гораздо слабее, или даже растут, то есть, выполняют функцию защитных.

На этот раз таковыми тоже проявили себя те, что я уже не раз называл:

- МТС
- Фосагро
- Мосбиржа
- Полюс
- Норникель
- Ленэнерго АП (и много других из энергосектора).
- Банк Санкт-Петербург

Чем больше такого в портфеле - тем сильнее он защищен от просадок.

Когда падение уже точно остановится, можно будет подсчитать разницу в динамике.

769

Финансовый гений

24 Oct, 14:09

Фото от подписчика: в Москве уже тоже начали менять старые доллары по курсу, отличному от новых. Ранее столица дольше других регионов держалась от этого. На переферии такое наблюдается больше года. У нас, например, разница уже давно 2 рубля (а не 50 копеек).

PS: также интересна "комиссия за обмен валюты" 200 рублей).

764

Финансовый гений

24 Oct, 09:55

Сейчас мне видится, высока вероятность того, что ключевая ставка повышается в последний раз (возможно - сильно, но все равно в последний), как минимум, дальше будет долгая пауза. А потому нынешний момент - хорошее время для разного рода вложений. Поясняю подробно. https://dzen.ru/a/ZxoHhtEVVjdByrhO?share_to=telegram

694

Финансовый гений

24 Oct, 06:30

Очень интересное мнение по поводу денежно-кредитной политики ЦБ, рекомендую ознакомиться 🤔
https://dzen.ru/a/ZxnfzfTJd3gZf1KS?share_to=telegram

696

Финансовый гений

24 Oct, 05:46

С 15 по 21 октября недельная инфляция в России ускорилась до 0,2% после 0,12% неделей ранее (8–14 октября). Это один из ключевых показателей, на который смотрит ЦБ, принимая решение по ставке.

687

Финансовый гений

24 Oct, 05:21

Вчера дивиденды впервые с 2021 года рекомендовал СД Полюса. 1301,75 рублей на акцию.

Полюс - единственный достойный представитель золотодобывающего сектора, его лидер. Но он никогда не был дивидендной акцией, дивдоходность всегда составляла символические 2-3%. Также выплаты, как видим, были очень непостоянны.

Сейчас эта сумма кажется довольно приличной, ведь это около 10% дивдоходности. Но сюда могли войти накопленные и невыплаченные суммы за весь период без дивидендов.

А возможно, оценка компании опустилась так, чтобы дивдоходность стала вот такой высокой (в текущих условиях, так произошло и по многим другим компаниям).

Говорю предположительно, т.к. я этого эмитента сейчас не анализировал.

Помню, как в 2022 году хотел купить пару акций Полюса по 5000 рублей, а они уже не опустились до такой цены, хотя до этого краткосрочно там были. Не купил. Вот от той суммы сейчас это была бы отличная дивдоходность. Но больше двух акций тогда бы не купил.

А так Полюс держать в потфеле хорошо как защитную акцию, ради стабилизации, а вот ожидать от него хороших дивидендов далее, мне кажется, не стоит.

713

Финансовый гений

23 Oct, 15:42

Ну вот. Глава Минэкономразвития подтвердил то, о чем я писал в курсовых сводках, и о чем неделей ранее, раньше всех сообщил Bloomberg: рубль ослабляют по плану, и бюджету это выгодно. https://dzen.ru/a/ZxkSrVjfi3UN-iGG?share_to=telegram

762

Финансовый гений

23 Oct, 10:34

Традиционно статья с околополитической тематикой сразу же блокируется Дзеном за кликбейт (как они далее напишут - ошибочно). А вот статьи о фондовом рынке не блокировались еще ни разу 🤔

Две позавчерашние статьи с упоминанием БРИКС точно так же были заблокированы.

753

Финансовый гений

23 Oct, 10:25

Интересное наблюдение 🙄 А также о том, что прибывшие на саммит БРИКС страны не хотят "бороться с долларом" и создавать антизападную коалицию. Многократно писал, что это от имени БРИКС продвигает только Россия. Но лидеры стран уже прямо заявляют, что нет, так мы не хотим.
https://dzen.ru/a/ZxjJ9qzxsSt3tk4G?share_to=telegram

745

Финансовый гений

23 Oct, 08:49

Замминистра финансов Алексей Моисеев заявил недавно, что госкомпании слишком расслабились и не платят дивиденды, и что в 2025 году некоторые "замороженные" в этом плане эмитенты могут вернуться к выплате.

Вероятно, речь может идти о Газпроме, ВТБ и Аэрофлоте. Но, судя по заложенным в бюджет дивидендным ожиданиям, сильного роста выплат там не планируется, цифры не совпадают с заявлениями.

Все эти 3 компании для меня не выглядят привлекательными.

Но вот мне вспомнилась ФСК ЕЭС (головная Россети), которая уже 3 года не осуществляет выплаты. Вот если бы она возобновила в нормальных объемах - там могло бы быть интересно 😎

Также Русгидро - компания профилонила в 2024 с дивидендами, а они могли быть около 11% от текущей цены.

Сюда же можно отнести и множество других компаний энергосектора 2 и 3 эшелона с госучастием.

Наконец, хотелось бы более солидных выплат от Алросы, которой у меня оказалось слишком много)

494

Финансовый гений

23 Oct, 08:24

Показываю, как легко и просто можно не исполнять закон о федеральном бюджете, дополняя его уже по факту и ростом дефицита, и ростом госдолга.
https://dzen.ru/a/ZxiogxHjH3fmHl8_?share_to=telegram

518

Финансовый гений

23 Oct, 06:42

Подвел итоги вчерашнего опроса о лучшем варианте вложения средств в нынешней ситуации и сравнил результаты с данными опроса в профессиональной среде инвесторов. https://dzen.ru/a/ZxiTcwDfrCwm0jhe?share_to=telegram

548

Финансовый гений

22 Oct, 14:32

Подробно и аргументированно разбираю целесообразность покупок золота в данный момент. https://dzen.ru/a/ZxelI5BKX1dC8M9m?share_to=telegram

644

Финансовый гений

22 Oct, 07:30

Подробно разобрал свой пример с покупкой привилегированных акций Сбербанка - расписал, когда, почему и сколько покупал, что делал в момент обвала и к каким результатом это привело 😎 https://dzen.ru/a/Zxc-1OTb8142vXfi?share_to=telegram

667

Финансовый гений

22 Oct, 05:52

Просто напомню, что одной из причин нынешнего постоянно предбанкротного состояния Венесуэлы стало то, что она тоже активно боролась с долларом и даже объявляла экономическую войну США (в лице своих правителей). https://dzen.ru/a/Zq8ygXNvQTDoYT24

713

Финансовый гений

21 Oct, 15:44

Ждем-ждем 🙄

772

Финансовый гений

21 Oct, 15:32

РИА Новости порадовали нас расчетом полной самообеспеченности картофелем. Однако при этом он почему-то стоит на 50% и более дороже, чем в прошлом году, это в розницу. Оптом - уже вдвое дороже, значит, в рознице подорожает и сильнее. Совпадение? 🤔 https://dzen.ru/a/ZxZp3sbsLig8J4lh?share_to=telegram

772

Финансовый гений

21 Oct, 12:09

Продолжение дискусии (с читателями) на тему сравнения доходности вкладов, валюты, акций. Обратил внимание, что те, кто ратует за вклады, почему-то сравнивают их текущую доходность с прошлой доходностью других инструментов. А ведь так делать нельзя 😎 https://dzen.ru/a/ZxY0dUvH9382pXuU?share_to=telegram

777

Финансовый гений

21 Oct, 09:27

Интрига раскрыта. Появились первые детали того, что должна представлять собой система BRICS PAY, которую в ближайшее время, наконец, планируют запустить, и которую уже лет 5 российские СМИ называли "убийцей доллара"
https://dzen.ru/a/ZxYPMuTb8142ZvDn?share_to=telegram

760

Финансовый гений

21 Oct, 08:18

Первые рекомендации дивидендов за 3 квартал радуют, они заметно выше, чем были в 1 и 2.

Например:
Северсталь: было 31,06 и 38,3 рублей, теперь 49,06.
Инарктика: было 10 и 10 рублей, теперь 20.

В пятницу дивиденды объявит главный эмитент Лукойл.

758

Финансовый гений

21 Oct, 07:11

Новость, которая сделала мое утро, так что расписал ее во всей красе 😎 https://dzen.ru/a/ZxXvZAgYcSelbaYQ?share_to=telegram

777

Финансовый гений

20 Oct, 15:04

В США еще один пример успешной забастовки работников крупной корпорации, которым удалось добиться сильного роста зарплаты и других преимуществ. Годом ранее аналогичный случай был с работниками трех крупнейших автозаводов.
https://dzen.ru/a/ZxUS_UvH9382_8tS?share_to=telegram

818

Финансовый гений

20 Oct, 13:06

Написал в Дзене гневную статью про Дзен 😎 будем монетизировать проблему). Пока ее даже не ограничили 🤔
https://dzen.ru/a/ZxTt8rqEUVuwKgPq?share_to=telegram

808

Финансовый гений

Финансовый гений (Russian)

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений

Финансовый гений