А как вы относитесь к идеям по pre-IPO?
АО «Цифровые привычки» – перспективная компания:
Компания задаёт вектор цифровой трансформации банковского сектора и финтеха. Масштабирование идёт уверенно: выручка прогнозируется с 1,4 млрд руб. в 2024 году до 2,5 млрд руб. в 2025 году, а чистая прибыль растёт в 7 раз, что подтверждает эффективность модели и высокую операционную маржинальность (EBITDA ~40%). 👍
Особо стоит отметить, что в направлениях с пакетными решениями маржа достигает +60% 🚀
Лидерство на рынке:
«Цифровые привычки» – ведущий игрок в сфере системного ПО для банков. Продукты компании, используемые крупнейшими игроками, обеспечивают стабильную работу финансовых институтов в условиях конкуренции и неопределённости. Растущая база контрактов (накопительный итог 6 млрд руб.) свидетельствует о доверии клиентов. При установлении отношений с клиентом происходит не разовая продажа, а дальнейшие доработки и обновления приносят дополнительную прибыль.
Стратегические тренды:
Импортозамещение и цифровизация банковской инфраструктуры создают благоприятные условия для отечественных разработчиков.
Важный вопрос:
☝️ Если западные вендоры вернутся, как будет чувствовать себя «Цифровые привычки»?
Лично я считаю, что после опыта с отечественным исполнителем возвращаться к ненадёжным партнёрам не хочется.
Оценка компании и перспективы:
Pre-money капитализация составляет 4,5 млрд руб. с конкурентными мультипликаторами – разумная цена акций. Компания планирует выход на IPO в 2027 году, уже есть контракты на 2-3 года вперед на 9 млрд руб. и участвуют в тендерах на 15 млрд. Как и в остальном IT, большая часть прибыли (30–40%) поступает в конце года и пойдет на:
- Разработку новых продуктов
- Поглощение компаний для роста капитализации к IPO, на них же пойдут средства от текущего раунда
Защита инвестора:
На презентации компании, где я лично общался с генеральным директором Александром Елизарьевым, было подчеркнуто доверительное отношение инвесторов. Предусмотрен пут-опцион с доходностью 10% годовых, что добавляет защиту для инвесторов, если компания не выйдет на IPO к 2027 году. 🛡
Важно:
Заявки от инвесторов принимаются до 4 марта включительно. По словам генерального директора, из-за новизны инструмента и технических нюансов срок размещения пришлось продлить, чтобы все заинтересованные успели подать заявки.
Принять участие уже можно через Сбер Инвестиции, ВТБ Брокер, Солид Брокер, БКС, Совкомбанк, Синара, КитФинанс, у ряда других брокеров - голосом;
В общем, если вы ищете возможность вложиться в перспективный, инновационный и быстрорастущий бизнес, АО «Цифровые привычки» – тот игрок, который уверенно смотрит в будущее и продолжает завоёвывать доверие рынка.
С вас лайк 👍 если пост был для вас полезен
![moex ∙ stockspulse [beta]](https://cdn1.discovertelegram.com/avatar/1772/1772175275.jpg "moex ∙ stockspulse [beta]")
