🔥Клуб Правильных Инвесторов 🔥

⚡️ Вот так весело, драйвово и полезно проходит у нас тренинг «Денежный поток» 💪🏻

Спасибо активным предпринимателям из #Акселератор62 за участие!

Наглядная инфографика от брокера "Атон" по россискому рынка акций.

Может такой рынок сделать 35-40%+ в 2025г. при благоприятном для него стечении обстоятельств (снижение ставки главное из них)?...

🔥Клуб Правильных Инвесторов 🔥 pinned «Добро пожаловать! Наши принципы или почему мы «правильные инвесторы»: ✅Законность - только легальные инструменты, ничего сомнительного  ✅ Пассивность - никаких сидений перед экраном и рисования графиков  ✅Диверсификация - не только фондовый рынок, но и недвижимость…»

⚡️На чем заработать 30%+ годовых в 2025 году?

🌈Ключевой тренд в 2025 - это снижение ключевой ставки.
Консенсус (общее мнение рынка) - ставка будет снижена до 17-18%.

👉Мы считаем, что будет более быстрое снижение.
Инфляция пойдет на спад из-за:
1️⃣высокая база 2024 года (она считается в % к прошлому году)
2️⃣высокие мировые цены на нефть - не нужно сильно девальвировать рубль - не будет «ввозной импортной инфляции»
3️⃣мир или реальные шаги в сторону мира (СВО уже не решает ни экономических, ни политических задач «западных партнеров»)
4️⃣частичное снятие санкций и как следствие восстановление прямого импорта по более низким ценам, чем параллельный
5️⃣снижение военных расходов для бюджета
6️⃣невозможность экономики эффективно работать при столь высокой реальной положительной ставки (ключевая ставка минус инфляция)
7️⃣лобби крупного бизнеса по снижению ставки

Активы на фондовом рынке, которые выигрывают от снижения ключевой:

- акции (дивиденды становятся более привлекательными по сравнению со ставками депозитов и фондов денежного рынка)
Наше ожидание по индексу Мосбиржи 4000+ пунктов (35%+ к текущим)

- длинные облигации с фиксированной доходностью (их «тело» растет в цене для снижения/выравнивания общей доходности под снижающуюся ключевую)
Наше ожидание 30%+ в горизонте года (в том числе 12-13% купоны, остальное переоценка тела)

😋В следующих постах разберем более подробно как частному инвестору заработать на этом пассивно без сидения у монитора.

📈 Мой ИИС
💰 9,8 млн прибыли
💪🏻 22% годовых доходность
🕰️ 7+ лет срок инвестирования

Прошло чуть больше года с момента последнего отчета по одному из моих счетов (ИИС, открыт 09.2017, тип Б, не трансформирован). Пора освежиться)

На текущий момент:
- оценка достигла почти 14 млн рублей
- прибыль с учетом выведенных дивидендов, которые приходят на брокерский счет - 9,8 млн рублей
- доходность 22,2% годовых.
Скриншоты от брокера и свои расчеты доходности прикладываю. Если нужно больше пруфов - пишите, пришлю в личку.

Напомню, что никакого трейдинга там нет, только пассивное инвестирование по принципу "купи и держи".

Единственная "активность", которую я люблю - арбитраж.
В данный момент на счете открыта позиция на один из фондов на 1 млн рублей, по которому дисконт рыночной цены пая к сумме чистых активов составляет 17% (есть возможность купить рубль за 83 копейки).
Эта идея подробно расписана в нашей закрытой подписке https://clubpravinvest.ru/closed_subscription

Поздравление от клиента на индивидуальном сопровождении 🙏
Значит мы на верном пути!

Эстонский пост получился, но лучше поздно, как говорится))

С Наступающим Новым годом и Рождеством Христовым!

Добра, радости и успехов! 🎄 🎆 🥂

❕ Банк России систематизирует подходы к формированию официальных курсов иностранных валют

Банк России с 27 декабря 2024 года будет устанавливать официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю на основе объединенных данных биржевых и внебиржевых сегментов валютного рынка. В условиях расширения объемов внебиржевых операций это позволит повысить репрезентативность официальных курсов. Изменения предусмотрены Указанием Банка России № 6956-У.

Документ также предусматривает возможность рассчитывать курсы валют посредством кросс-курса в случае, если данные торгов для отдельных валютных пар будут недоступны.

Чтобы обеспечить прозрачность механизма расчета, в Указание включены описания всех способов установления официальных курсов, включая применяемые при этом формулы расчета.

Перечень валют и используемый для каждой из них способ установления курса (расчет на основе данных валютного рынка или на основе кросс-курсов) размещен на сайте.

Мы продолжим отслеживать изменения в структуре валютного рынка и при необходимости будем дополнительно уточнять механизм определения официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю с тем, чтобы обеспечить их репрезентативность в качестве индикатора условий, складывающихся на валютном рынке.

Позитивная новость 👇

Говорит о том, что власти не смотрят в сторону не рыночного курса валют.

А это свою очередь снижает единственный по сути риск замещающих облигаций, которые продолжают давать доходности 10-12% в валюте.

Налетай? 💪🏻

JetLend, видимо, все-таки оооочень хочет провести IPO.

Пошли заказные статьи про краудлендинг, в одной из которых «забыт» их бывший лидер рынка и уверенный номер 2 - «Поток диджитал».

Ну небольшим игрокам типа «Финин» PR в подарок))

ПС. Мы очень любили JetLend и были его амбассадорами в период 2020-2023, пока:
- они не объявили об IPO и не началась гонка обьемов со снижением качества заемщиков
- ключ не начал расти, создавая сильный встречный ветер развития рынку «классического беззалогового краудлендинга».

Последний год мы инвестируем только в «Z-крауд», то есть выдаем коллективные займы под залог с регистрацией в россрестре от 30% годовых и в своей закрытой подписке ведем модельные портфели.

Стабильность, прозрачность, открытость

Впервые в этом году рейтинговые агентства "Эксперт РА" и "Smart Ranking" провели исследование и анализ рынка краудлендинговых платформ в России.

Эксперты отмечают активный рост этого рынка, увеличение интереса частных инвесторов к данному виду вложений, а также растущий спрос бизнеса на новые способы финансирования.

Наша компания, ФИНИН, по мнению рейтинговых агентств, занимает лидирующие позиции и входит в топ краудлендинговых платформ России.

Ссылка на статью Эксперт РА »
Ссылка на статью Smart Ranking »

Спасибо за доверие!
Kоманда ФИНИН ❄️

Как заработать на снижение ключевой «на автомате»?

Мы открыли новую стратегию автоследования в Тинькофф с целью заработка на развороте ключевой ставки:
- целевая доходностью 30% годовых
- консервативные облигации
- умеренный риск (оцениваем максимальную просадку в 20%)
- инвест горизонт - 1,5 года
- вход от 50 тыс рублей

Подробное описание в первом комментарии 👇

Подключение по ссылке https://www.tinkoff.ru/invest/strategies/1ed1b419-a26c-4a3b-8952-02de4efc25c6

#ИИС3

Важный момент для всех владельцев ИИС нового типа, которые провели трансформацию своего ИИС А или Б.

У брокера «Финам» форма заявления будет доступна с 10.12.24.

Сегодня прошло гашение замещающей облигации Газпрома, номинированной в евро.

Деньги уже пришли на мой брокерский в Финаме.

Приятно видеть такой финрез по бумаге за 2 года владения (плюс 2 раза получил купоны «сверху»

ИТОГО +87% доходность за 2 года или 664 тысячи рублей в консервативном надежном инструменте.

Вот так работают "замещающие облигации" и по ним прямо сейчас можно зафиксировать доходность 9-11% годовых в валюте без инфраструктурных рисков блокировки и заморозки ваших денег.

#Мысли
ЦБ, конечно, в пятницу снова нанес удар 🥊

1. Кажется, что пессимизм на рынке акций достиг максимума, значит наступает отличное время для покупок компаний роста и компаний без долга (ИТ-компании, Яндекс, Сургут, Интер-Рао и др).

2. А на долговом рынке пока продолжение ужесточения:
- под давлением флоатеры из-за закручивания гаек со стороны ЦБ по корп. кредитованию
- есть риск дальнейшего снижения котировок замещаек (замещение Russia 2028, рост ставки РЕПО по июням)

Какие вы делали покупки/продажи на этой неделе?

Сейчас вклады стали весьма популярным инструментом.

Поэтому с 21 октября 2024 года я запускаю свой индекс вкладов.

Его задача показать в какую сумму превратятся 100 тыс руб.

Через 1 год - 2 года - 5 лет - 10 лет и так далее.

И добавлю еще в эту же таблицу 3-5 ключевых индикаторов по ценам.

Какие именно я пока не решил. За октябрь со всеми определюсь.

Первый индикатор бензин АИ-95.

Остальные также будут легко и однозначно контролируемые.

А пока первый шаг.

Положил 100 тыс руб под 20% годовых с ежедневными выплатами на накопительный счёт Яндекса.

Реальные деньги, реальные рост %.
Я не буду искать самые выгодные условия на рынке в конкретный момент. При этом это всегда будут одни из лучших условий на рынке. И точно выше среднего.

Раз в месяц буду писать итоги.
Если есть идеи по удобным и понятным индикаторам для контроля роста цен. Предлагайте 🙂

❓ Стоит ли сейчас досрочно гасить ипотеку❓

Ответ в цифрах на этот часто задаваемый вопрос 👇

https://youtu.be/6ueJSHmQKiE?si=LfBNkHtEhaftRKbQ

Видео было полезно?

Индекс Мосбиржи закрылся на прошлой неделе на 2786 пунктах, отскочив с минимумов в районе 2500 в начале сентября, а замещающие облигации снова вернулись к доходности 8-10%, хотя в начале сентября можно было войти и зафиксировать 10-12% доходности к погашению?

Можно ли было это увидеть и воспользоваться моментом для докупок в свой портфель?

Мы видели и писать об этом клиентам на индивидуальном сопровождении, скриншот во вложении. Считаем этой важной частью работы финансового консультанта.

А вы докупали?

Ключевая ставка теперь 19%, в прошлую пятницу ее Банк России ее снова поднял.

Долгожданное снижение опять откладывается, самое время вспомнить какие инструменты выигрывают от повышения ключевой:

1. Депозиты/вклады в банках.

Если у вас 1 млн. рублей - отличный вариант - просто, понятно, надежно.
Проценты в сумме до 190 тыс. руб. не облагаются НДФЛ.
При этом стоит использовать короткие на 2-3 месяца, не более 6 месяцев.
На Финуслугах можно открыть вклад под 22% на 6 мес до 1 млн. рублей

2. Накопительные счета.

Во всех крупных банках есть акционные предложения по накопительным счетам для новых клиентов на 2-3 месяца под 19-20% для сумм до 1-1,5 млн. руб.

Что делать если сумма превышает 1-1,5 млн рублей и при этом цель получать доходность выше ключевой ставки?

3. Флоатеры или облигации с переменным купоном, привязанным к ключевой ставке. Они покупаются на брокерском счете или ИИС и принесут доналоговую доходность «Ключевая ставка + 1,3-1,5%» или 20,3-20,5% сейчас 👍
Наша подборка из бумаг вот здесь

Не ловите падающие ножи! 🔪 Идею покупки «длинных» ОФЗ (гособлигаций) «на отскок» кажется правильным пока отложить до момента разворота ключевой ставки. Сейчас по ним можно зафиксировать доходность 15,3-15,5% годовых на срок до 2041 года, но не факт, что она «завтра» не будет больше)

Всем привет!
Давненько не писал - лето…

Вот вам задачка для разминки мозгов перед рабочей неделей.

Эта компания привлекает инвестиции через займы и продажу акций.

Как вам отчетность этой компании?
Стали ли бы вы в нее инвестировать?

ЦБ РФ ВПЕРВЫЕ В ЭТОМ ГОДУ ПОВЫСИЛ КЛЮЧЕВУЮ СТАВКУ - ОЖИДАЕМО НА 2 П.П., ДО МАКСИМАЛЬНЫХ С АПРЕЛЯ 2022 ГОДА 18% ГОДОВЫХ - ПРАЙМ #новости(+)

Как грамотно распределять бюджет в семье, если у супругов разный уровень дохода?

Правило: кто зарабатывает больше, управляет бюджетом — всегда ли это справедливо?

Почему важно обсуждать финансовые вопросы и приходить к соглашению?

Существует ли психологическая значимость наличия карманных денег без отчета перед партнером?

И многое другое!
Приятного просмотра!

ФЛОАТЕРЫ — ОБЛИГАЦИИ С ПЕРЕМЕННЫМ КУПОНОМ.
Как с ними правильно работать?

Если вам интересны инструменты, которые дают доходность выше фондового рынка, при этом с отличной надежностью, ставьте +, мы пришлем вам подборку 😉

Мосбиржа полностью отыграла вчерашнее падение из-за ввода против нее санкций.. с 252 падала до 212..
и все.. снова вернулась обратно..
236 +17 дивов (сегодня дивидендный гэп) = 253 рубля..

Легко и просто. Удивительный рынок у нас..

⚡ Информация об операциях в долларах США и евро в связи с санкциями в отношении Группы «Московская биржа»

В связи с введением США ограничительных мер в отношении Группы «Московская биржа»
приостанавливается проведение биржевых торгов и расчеты поставочных инструментов в долларах США и евро. При этом торги на всех остальных биржевых сегментах и по биржевым инструментам в рублях и в прочих валютах будут проводиться в штатном режиме. Сделки с долларом США и евро продолжат совершаться на внебиржевом рынке.

Для определения официальных курсов доллара США и евро к рублю Банк России будет использовать банковскую отчетность и сведения, поступающие от цифровых платформ внебиржевых торгов, в соответствии с Указанием Банка России от 03.10.2022 № 6290-У «О порядке установления и опубликования Центральным банком Российской Федерации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю».

Компании и граждане могут продолжать покупать и продавать доллары США и евро через российские банки. Все средства в долларах США и евро на счетах и вкладах граждан и компаний остаются сохранными. По вкладам и счетам граждан и организаций в долларах США и евро сохраняется прежний режим выдачи средств, установленный Банком России.

Ждём конкретику по методике расчёта курса доллара от ЦБ 👇

Одно точно понятно - к этому все было готово, и это радует.

Как защититься от инфляции и обесценивания рубля❓

🔥🇷🇺 #дкп #цб #россия
РОССИЯ - СТАВКА ЦБ РФ = 16% (ожид 16% / ранее 16%)
@stocksi | @prioritynews_bot

Управлять капиталом самому или с финансовым консультантом?

Закрытая подписка: https://clubpravinvest.ru/closed_subscription

Оставить заявку по ссылке: https://clubpravinvest.ru/lfp#form

🎉 224% доходности и 4М прибыли на расписках Озон в евроклире! 🔥

Покупал расписки Озон в евроклире через брокера "Финам" год назад, по цене 1080 рублей тогда цена на Мосбирже была в районе 2000 рублей. Выбирал между Озон, Х5 и Яндекс, и, думаю, что не ошибся).

Акции на Мосбирже за год выросли более чем в 2 раза, а дисконт цены расписок снизился до 20-25%.
Выходил двумя траншами на внебиржевом рынке (компания еще не провела редомициляцию):
- 2/3 объема по 3080 рублей
- 1/3 объема по 3700 рублей
Все сделки и расчет доходности по скриншотах.
Результатом доволен)

Наши клиенты на индивидуальном сопровождении за этот год также прекрасно заработали на расписках Детского мира (40% за 6 мес), Тинькофф (20% за 2 мес) и Яндекс (30% за год, продали до объявления условий выкупа).