🔥Клуб Правильных Инвесторов 🔥

Сегодня прошло гашение замещающей облигации Газпрома, номинированной в евро.

Деньги уже пришли на мой брокерский в Финаме.

Приятно видеть такой финрез по бумаге за 2 года владения (плюс 2 раза получил купоны «сверху»

ИТОГО +87% доходность за 2 года или 664 тысячи рублей в консервативном надежном инструменте.

Вот так работают "замещающие облигации" и по ним прямо сейчас можно зафиксировать доходность 9-11% годовых в валюте без инфраструктурных рисков блокировки и заморозки ваших денег.

#Мысли
ЦБ, конечно, в пятницу снова нанес удар 🥊

1. Кажется, что пессимизм на рынке акций достиг максимума, значит наступает отличное время для покупок компаний роста и компаний без долга (ИТ-компании, Яндекс, Сургут, Интер-Рао и др).

2. А на долговом рынке пока продолжение ужесточения:
- под давлением флоатеры из-за закручивания гаек со стороны ЦБ по корп. кредитованию
- есть риск дальнейшего снижения котировок замещаек (замещение Russia 2028, рост ставки РЕПО по июням)

Какие вы делали покупки/продажи на этой неделе?

Сейчас вклады стали весьма популярным инструментом.

Поэтому с 21 октября 2024 года я запускаю свой индекс вкладов.

Его задача показать в какую сумму превратятся 100 тыс руб.

Через 1 год - 2 года - 5 лет - 10 лет и так далее.

И добавлю еще в эту же таблицу 3-5 ключевых индикаторов по ценам.

Какие именно я пока не решил. За октябрь со всеми определюсь.

Первый индикатор бензин АИ-95.

Остальные также будут легко и однозначно контролируемые.

А пока первый шаг.

Положил 100 тыс руб под 20% годовых с ежедневными выплатами на накопительный счёт Яндекса.

Реальные деньги, реальные рост %.
Я не буду искать самые выгодные условия на рынке в конкретный момент. При этом это всегда будут одни из лучших условий на рынке. И точно выше среднего.

Раз в месяц буду писать итоги.
Если есть идеи по удобным и понятным индикаторам для контроля роста цен. Предлагайте 🙂

❓ Стоит ли сейчас досрочно гасить ипотеку❓

Ответ в цифрах на этот часто задаваемый вопрос 👇

https://youtu.be/6ueJSHmQKiE?si=LfBNkHtEhaftRKbQ

Видео было полезно?

Индекс Мосбиржи закрылся на прошлой неделе на 2786 пунктах, отскочив с минимумов в районе 2500 в начале сентября, а замещающие облигации снова вернулись к доходности 8-10%, хотя в начале сентября можно было войти и зафиксировать 10-12% доходности к погашению?

Можно ли было это увидеть и воспользоваться моментом для докупок в свой портфель?

Мы видели и писать об этом клиентам на индивидуальном сопровождении, скриншот во вложении. Считаем этой важной частью работы финансового консультанта.

А вы докупали?

Ключевая ставка теперь 19%, в прошлую пятницу ее Банк России ее снова поднял.

Долгожданное снижение опять откладывается, самое время вспомнить какие инструменты выигрывают от повышения ключевой:

1. Депозиты/вклады в банках.

Если у вас 1 млн. рублей - отличный вариант - просто, понятно, надежно.
Проценты в сумме до 190 тыс. руб. не облагаются НДФЛ.
При этом стоит использовать короткие на 2-3 месяца, не более 6 месяцев.
На Финуслугах можно открыть вклад под 22% на 6 мес до 1 млн. рублей

2. Накопительные счета.

Во всех крупных банках есть акционные предложения по накопительным счетам для новых клиентов на 2-3 месяца под 19-20% для сумм до 1-1,5 млн. руб.

Что делать если сумма превышает 1-1,5 млн рублей и при этом цель получать доходность выше ключевой ставки?

3. Флоатеры или облигации с переменным купоном, привязанным к ключевой ставке. Они покупаются на брокерском счете или ИИС и принесут доналоговую доходность «Ключевая ставка + 1,3-1,5%» или 20,3-20,5% сейчас 👍
Наша подборка из бумаг вот здесь

Не ловите падающие ножи! 🔪 Идею покупки «длинных» ОФЗ (гособлигаций) «на отскок» кажется правильным пока отложить до момента разворота ключевой ставки. Сейчас по ним можно зафиксировать доходность 15,3-15,5% годовых на срок до 2041 года, но не факт, что она «завтра» не будет больше)

Всем привет!
Давненько не писал - лето…

Вот вам задачка для разминки мозгов перед рабочей неделей.

Эта компания привлекает инвестиции через займы и продажу акций.

Как вам отчетность этой компании?
Стали ли бы вы в нее инвестировать?

ЦБ РФ ВПЕРВЫЕ В ЭТОМ ГОДУ ПОВЫСИЛ КЛЮЧЕВУЮ СТАВКУ - ОЖИДАЕМО НА 2 П.П., ДО МАКСИМАЛЬНЫХ С АПРЕЛЯ 2022 ГОДА 18% ГОДОВЫХ - ПРАЙМ #новости(+)

Как грамотно распределять бюджет в семье, если у супругов разный уровень дохода?

Правило: кто зарабатывает больше, управляет бюджетом — всегда ли это справедливо?

Почему важно обсуждать финансовые вопросы и приходить к соглашению?

Существует ли психологическая значимость наличия карманных денег без отчета перед партнером?

И многое другое!
Приятного просмотра!

ФЛОАТЕРЫ — ОБЛИГАЦИИ С ПЕРЕМЕННЫМ КУПОНОМ.
Как с ними правильно работать?

Если вам интересны инструменты, которые дают доходность выше фондового рынка, при этом с отличной надежностью, ставьте +, мы пришлем вам подборку 😉

Мосбиржа полностью отыграла вчерашнее падение из-за ввода против нее санкций.. с 252 падала до 212..
и все.. снова вернулась обратно..
236 +17 дивов (сегодня дивидендный гэп) = 253 рубля..

Легко и просто. Удивительный рынок у нас..

⚡ Информация об операциях в долларах США и евро в связи с санкциями в отношении Группы «Московская биржа»

В связи с введением США ограничительных мер в отношении Группы «Московская биржа»
приостанавливается проведение биржевых торгов и расчеты поставочных инструментов в долларах США и евро. При этом торги на всех остальных биржевых сегментах и по биржевым инструментам в рублях и в прочих валютах будут проводиться в штатном режиме. Сделки с долларом США и евро продолжат совершаться на внебиржевом рынке.

Для определения официальных курсов доллара США и евро к рублю Банк России будет использовать банковскую отчетность и сведения, поступающие от цифровых платформ внебиржевых торгов, в соответствии с Указанием Банка России от 03.10.2022 № 6290-У «О порядке установления и опубликования Центральным банком Российской Федерации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю».

Компании и граждане могут продолжать покупать и продавать доллары США и евро через российские банки. Все средства в долларах США и евро на счетах и вкладах граждан и компаний остаются сохранными. По вкладам и счетам граждан и организаций в долларах США и евро сохраняется прежний режим выдачи средств, установленный Банком России.

Ждём конкретику по методике расчёта курса доллара от ЦБ 👇

Одно точно понятно - к этому все было готово, и это радует.