Новости ЦБ РФ @cbrrf Channel on Telegram

Новости ЦБ РФ

@cbrrf


Неофициальный канал с новостями Центрального банка Российской Федерации.

По всем вопросам: @finance_rus_bot

Купить рекламу: https://telega.in/c/cbrrf

Новости ЦБ РФ (Russian)

Добро пожаловать в канал Новости Центрального банка Российской Федерации! На данном канале вы найдете самые свежие и актуальные новости, касающиеся деятельности Центрального банка России. Мы регулярно обновляем информацию о ключевых событиях, решениях и изменениях, которые происходят в финансовой сфере страны. Теперь у вас есть возможность быть в курсе всех важных новостей, связанных с Центральным банком России, прямо в одном месте. Наш канал - это удобный и быстрый способ быть информированным обо всех изменениях, которые могут повлиять на финансовую ситуацию в стране. Если у вас есть какие-либо вопросы или предложения, не стесняйтесь обращаться к нашему боту @finance_rus_bot. А если вы заинтересованы в размещении своей рекламы на нашем канале, вы можете ознакомиться с подробными условиями на странице https://telega.in/c/cbrrf. Присоединяйтесь к нашему каналу и будьте в курсе всех событий, связанных с Центральным банком России!

Новости ЦБ РФ

30 Jan, 07:57


Центральный банк России поддержал инициативу правоохранительных органов о введении ответственности за продажу банковских карт, сообщил представитель Банка России «Ведомостям».

Мера предлагается для борьбы с дропперами. Отмечается, что наказание должно быть соразмерно тяжести нарушения, поскольку зачастую жертвы дроппинга становятся таковыми непреднамеренно.

🟩В ЦБ РФ рассказали, что на данный момент ко второму чтению в Госдуме готовится законопроект, направленный на противодействие мошенническим операциям с кредитными денежными средствами.

Будут предусмотрены меры по ограничению операций по счетам тех граждан, информация о которых содержится в базе данных Центробанка «О случаях и попытках совершения операций без добровольного согласия клиента». Таким образом, они не смогут получить платежную карту ни в одном банке.

📰 Подпишитесь на «Ведомости»

Новости ЦБ РФ

29 Jan, 14:55


Банк России снижает макропруденциальные надбавки по кредитным картам в льготном периоде (29.01.2025)
Пресс-релизы

Банк России утвердил надбавки к коэффициентам риска в связи со вступлением в силу новой редакции нормативного акта, определяющего порядок установления макропруденциальных надбавок: надбавки для задолженности по кредитным картам в льготном периоде1 снижены, по прочим активам — оставлены без изменений.

Совет директоров Банка России при принятии этого решения исходил из следующего.

Данные банков показывают, что для задолженности по кредитным картам, находящейся в льготном периоде, характерны пониженные уровни дефолтности (в 2–3 раза ниже, чем по задолженности, для которой льготный период закончился). Заемщики используют их преимущественно для транзакций и в течение льготного периода не платят проценты по долгу, что уменьшает вероятность его выхода в просрочку. Клиенты, которые успевают погашать задолженность в рамках льготного срока, как правило, характеризуются более надежным риск-профилем. В связи с этим для повышения риск-чувствительности в регулирование были внесены изменения, позволяющие устанавливать макропруденциальные надбавки для задолженности в льготном периоде, зависящие от показателя долговой нагрузки (ПДН) заемщика.

Новости ЦБ РФ

29 Jan, 09:39


За год объем наличных денег вырос почти на 230 млрд рублей
События и комментарии

Объем наличных денег в обращении на 1 января 2025 года увеличился на 1,2% и составил 18,7 трлн рублей — это минимальный прирост за последние 9 лет. Об этом свидетельствуют данные Банка России.

В 2024 году спрос на наличные был стабильным с небольшими сезонными колебаниями. В I квартале наблюдался возврат наличных денег в банки на фоне высоких ставок по вкладам. В апреле и декабре были заметны традиционные предпраздничные всплески спроса на наличные.

В структуре наличной денежной массы увеличилась доля банкнот мелких номиналов. Это связано с тем, что Банк России возобновил печать 5 и 10 рублей, а также в обращение начали поступать модернизированные 100-рублевые купюры.

Новости ЦБ РФ

29 Jan, 07:45


ЦБ РФ 28 января не проводил расчеты по операциям с валютой из-за зарубежных праздников

29 января. INTERFAX.RU - Банк России 28 января не проводил расчеты по операциям с валютой, следует из данных на сайте регулятора.

Это обычная ситуация для выходных дней в России и других странах, когда биржи не работают.

Операции проводятся в валютной секции Московской биржи в инструменте "китайский юань - рубль" со сроком расчетов "завтра".

ЦБ с 9 января 2025 года возобновил проведение регулярных операций в рамках бюджетного правила на внутреннем валютном рынке. В первом полугодии 2025 года Банк России будет осуществлять покупку или продажу валюты исходя из корректировки анонсируемого ежемесячно Минфином объема на продажи в размере 8,86 млрд рублей в день.

Минфин РФ с 15 января по 6 февраля планирует направить на покупку иностранной валюты/золота в рамках бюджетного правила средства объемом 70,2 млрд рублей, ежедневный объем операций составит эквивалент 4,1 млрд рублей.

Новости ЦБ РФ

29 Jan, 05:13


Жалобам на банки дали ход: ЦБ планирует опубликовать список «отличившихся»

Центробанк разработал методику расчета ренкинга банков, который будет учитывать количество обоснованных жалоб на кредитную организацию в течение календарного года и их соотношение с количеством кредитов, действовавших в этот период. В ЦБ убеждены, что таким образом у потребителя появится возможность выбрать из всех банков наиболее клиентоориентированные. При этом принцип честной конкуренции нарушен не будет, так как различные манипуляции потребительскими предпочтениями за счет вбросов недостоверных жалоб на товарищей по цеху технически невозможен и не оправдан. Жалоба признается обоснованной и учитывается в расчете индикатора при наличии установленного факта нарушения кредитной организацией прав заявителя. «Парламентская газета» вместе с экспертами выясняла, насколько полезным для россиян на самом деле станет статистически-финансовое новшество.

Новости ЦБ РФ

28 Jan, 16:29


Банк России (VK)

Открываем новый сезон онлайн-уроков по финансовой грамотности. Старт 30 января!

Для кого эти уроки?
Для школьников и студентовофессиональных образовательных организаций. Подключиться к онлайн-урокам можно вместе с классом или индивидуально.

Всего в расписании 29 уроков по финансовой грамотности иофориентации.

Что нового в сезоне?
— Два новых урока, на которых расскажут, как не стать жертвой финансовых мошенников, чем занимаются дропы и почему это опасно.

Участники научатся распознавать подозрительные звонки и сообщения, защищать свои аккаунты от взлома и узнают, как избегать финансовых потерь и безопасно пользоваться банковскими картами.

— Больше эфиров на Дальнем Востоке. В регионе увеличилось число лекторов, готовых выступать в режиме реального времени, удобном для школьников.

Как подключиться?
Выбрать тему и подходящее расписание можно на сайте: https://dni-fg.ru/
Занятия будутоходить с 1:00 до 18:00 по московскому времени.

Новости ЦБ РФ

28 Jan, 14:00


Весенняя сессия онлайн-уроков по финансовой грамотности начнется 30 января
События и комментарии

В этом году будет больше эфиров на Дальнем Востоке: в регионе увеличилось число лекторов, готовых выступать в режиме реального времени, удобном для школьников.

В программе появятся два новых урока, на которых расскажут, как не стать жертвой финансовых мошенников, чем занимаются дропы и почему это опасно. Участники научатся распознавать подозрительные звонки и сообщения, защищать свои аккаунты от взлома и узнают, как избегать финансовых потерь и безопасно пользоваться банковскими картами.

Подключиться к онлайн-урокам можно вместе с классом или индивидуально. Всего в расписании 29 уроков по финансовой грамотности и профориентации. Для удобства слушателей занятия будут проходить с 01:00 до 18:00 по московскому времени.

Весенняя сессия продлится до 18 апреля. Выбрать урок и зарегистрироваться для участия в нем можно на сайте проекта.

Банк России проводит онлайн-уроки по финансовой грамотности с 2015 года. За 2024/2025 учебный год к ним присоединились около 29 тыс. образовательных учреждений. За все время они набрали почти 26 млн просмотров.

Новости ЦБ РФ

28 Jan, 13:47


ЦБ и Минфин провели первые тесты цифрового рубля в бюджетном процессе

Банк России совместно с Минфином и Казначейством провели тестирование отдельных операций с цифровым рублем в рамках бюджетного процесса, сообщили РБК в пресс-службе ЦБ, добавив, что это произошло в конце 2024 года, но не уточнив, о каких конкретно операциях идет речь.

«Что касается бюджетного процесса, то мы уже прорабатываем использование цифрового рубля с Минфином и Казначейством, в конце прошлого года провели тестирование отдельных операций», — ответил регулятор на запрос РБК.

В пресс-службе Минфина, в свою очередь, РБК подтвердили, что вопрос использования цифрового рубля в бюджетном процессе прорабатывается, и особо подчеркнули, что «проведение каких-либо государственных выплат населению цифровыми рублями» пока не предусмотрено.

О намерении протестировать цифровой рубль в 2024 году в отдельных видах бюджетных расходов министр финансов Антон Силуанов заявлял еще в ноябре 2023 года. Тогда он говорил, что в первую очередь цифровой рубль важен в отраслях, где нужно обеспечить целевой характер использования бюджетных средств.

В ЦБ также сообщили, что обсуждаются различные сценарии использования цифрового рубля на уровне региональных бюджетов, но какой-либо конкретный регион для этих целей не выделяется. «О сроках говорить преждевременно», — отметили в Банке России.

Вместе с тем глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков сообщил РБК, что на этой неделе (31 января) планируется обсудить с правительством Чувашии пилотирование цифрового рубля в бюджетном процессе региона. «Там скорее технологии будут обсуждать, технические вопросы — как это все организовать. Нужно будет отобрать проект или несколько проектов, которые будут финансироваться за счет цифрового рубля. Для этого юридические лица, которые будут участвовать в реализации проекта, должны будут тоже открыть цифровые счета», — сказал депутат. Эту информацию подтвердили в пресс-службе Минфина республики.


Однако в ЦБ указали, что при тестировании цифрового рубля не придерживаются регионального подхода. «В пилоте принимают участие клиенты банков из самых разных регионов страны. При массовом запуске [цифрового рубля], который запланирован на 1 июля 2025-го, мы будем следовать таким же принципам», — указал регулятор.

Банк России начал пилотировать технологию цифрового рубля с реальными деньгами на ограниченном круге клиентов с 15 августа 2023 года. Сейчас операции с цифровой валютой в тестовом режиме проводят 15 кредитных организаций: это «Сбер», ВТБ, Альфа-банк, Т-банк, Промсвязьбанк, Совкомбанк, Россельхозбанк, Газпромбанк, МТС-банк, Транскапиталбанк, а также «Дом.РФ», «Синара», «Ингосстрах», «Ак Барс» и банк для предпринимателей «Точка».

Новости ЦБ РФ

28 Jan, 07:59


С рынком обсуждаются перспективы биржевой торговли по выходным
https://www.kommersant.ru/doc/7460031

Брокеры, биржа и ЦБ обсуждают возможность запуска биржевых торгов в выходные дни. По словам экспертов, даже для крупных брокеров расходы на персонал и техническое обеспечение торгов в выходные сопоставимы с потенциальным комиссионным вознаграждением. При этом объем таких торгов вряд ли превысит 30–40% от обычной биржевой сессии.

Новости ЦБ РФ

27 Jan, 15:47


Теперь потребители при выборе кредитной организации смогут ориентироваться на мнение других заемщиков
События и комментарии

Регулятор разработал методику расчета ренкинга банков, который будет учитывать количество обоснованных жалоб на кредитную организацию в течение календарного года и их соотношение с количеством кредитов, действовавших в этот период. Таким образом, у потребителя появится возможность выбрать из всех банков наиболее клиентоориентированные.

Системно значимые и все прочие банки будут ранжироваться отдельно. Согласно методике расчета, кредитные организации станут распределяться в ренкинге по мере убывания показателя. Если за год на финансовую организацию поступило не больше одной жалобы или если на момент расчета индикатора у нее не было банковской лицензии, ее не будут включать в такой список.

Регулятор планирует опубликовать первые ренкинги в апреле 2025 года по итогам 2024 года.

Новости ЦБ РФ

27 Jan, 09:27


Банк России (VK)

30 января в 12:00 пройдет пресс-конференция об итогах развития банковского сектора в 2024 году. На ней выступит директор Департамента банковского регулирования и аналитики Банка России Александр Данилов.

Трансляцию можно будет посмотреть на нашем сайте: https://www.cbr.ru

Новости ЦБ РФ

27 Jan, 08:12


ЦБ РФ принял решение о регистрации проспекта акций "Циан" для получения публичного статуса

Банк России принял решение о регистрации проспекта обыкновенных акций "Циан" для получения компанией публичного статуса. Решение принято 24 января, речь идет о проспекте акций МКПАО "Циан Технолоджи Лтд" (сокращенное наименование - "Циан", пока оно действует в форме МКАО).

Сервис объявлений о недвижимости "Циан" в 2024 году инициировал реструктуризацию, в рамках которой зарегистрированная на Сейшелах Cian Technology Ltd стала владельцем 69,94% кипрской Cian Plc. Сообщалось, что компания с Сейшельских островов принадлежит акционерам сервиса, чьи акции не находятся в свободном обращении; при этом сделка была осуществлена через обмен ценных бумаг.

Cian Technology Ltd стала новой холдинговой компанией, провела редомициляцию в САР Калининградской области и продолжила работу как МКАО "Циан".

В декабре компания сообщала, что МКАО "Циан" рассчитывает получить публичный статус до конца января 2025 года, после чего планирует запустить оферту на обмен ценных бумаг миноритариям Cian PLC по коэффициенту 1:1. После завершения процесса обмена ожидается начало торгов акциями "Циан" на Мосбирже.

@ifax_go

Новости ЦБ РФ

27 Jan, 08:11


30 января в 12:00 состоится пресс-конференция директора Департамента банковского регулирования и аналитики Банка России Александра Данилова
События и комментарии

Мероприятие посвящено итогам развития банковского сектора в 2024 году.

Пресс-конференция пройдет в пресс-центре Банка России. Трансляция выступления будет доступна на нашем сайте.

Аккредитация журналистов проходит до 17:00 28 января по адресу [email protected].

Новости ЦБ РФ

24 Jan, 16:02


На сайте Банка России пройдут технические работы (24.01.2025)
Пресс-релизы

25 января 2025 года возможны кратковременные замедления в работе официального сайта Банка России, связанные с проведением технических работ.

Приносим извинения за возможные неудобства.

Новости ЦБ РФ

24 Jan, 12:34


Мониторинг предприятий: деловая активность умеренно растет
События и комментарии

Индикатор бизнес-климата (ИБК) Банка России в январе составил 3,8 после 4,3 пункта в декабре.

Деловая активность продолжала расти, но медленнее, чем в декабре. Позитивные ожидания по спросу и выпуску на следующие 3 месяца стали более сдержанными. Ценовые ожидания бизнеса, которые повышались на протяжении последних 4 месяцев, в январе не изменились.

В IV квартале 2024 года продолжался рост инвестиционной активности компаний.

Более подробно читайте в январском выпуске информационно-аналитического комментария «Мониторинг предприятий: оценки, ожидания, комментарии».

Новости ЦБ РФ

24 Jan, 09:39


В ЦБ рассказали, как охладить спрос потребителей

23 янв - РИА Новости. Ключевая ставка должна долгое время быть намного выше не только текущей инфляции, но и высоких инфляционных ожиданий, заявили в Банке России в ответ на вопрос подписчика канала в Telegram.

"Только в этом случае потребители будут сберегать дополнительные доходы, а не полностью тратить их сейчас", — пояснили в ЦБ.

Как отметил регулятор, сейчас спрос гораздо выше возможностей экономики, поэтому необходимо проводить жесткую монетарную политику. В Банке России напомнили, что в предыдущих случаях такие меры принимались из-за временных внешних шоков, поэтому ставка на высоком уровне сохранялась недолго.

Новости ЦБ РФ

24 Jan, 09:38


ЦБ отметил сокращение объема денежной базы России

24 янв - ПРАЙМ. Денежная база РФ в узком определении по состоянию на 17 января снизилась до 18,559 триллиона рублей с 18,682 триллиона на 10 января, сообщил Банк России.

Таким образом, денежная база за неделю снизилась на 122,8 миллиарда рублей, или на 0,66%.

Денежная база в узком определении включает в себя выпущенные в обращение Банком России наличные деньги (с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций) и остатки на счетах обязательных резервов по привлеченным кредитными организациями средствам в национальной валюте, депонируемые в Банке России.

Новости ЦБ РФ

17 Jan, 16:04


На сайте Банка России пройдут технические работы (17.01.2025)
Пресс-релизы

18 января 2025 года возможны кратковременные замедления в работе официального сайта Банка России, связанные с проведением технических работ.

Приносим извинения за возможные неудобства.

Новости ЦБ РФ

17 Jan, 15:54


ЦБ зарегистрировал новую платежную систему Пэйви

17 января. INTERFAX.RU - Банк России внес в реестр новую платежную систему Пэйви, сообщается на сайте регулятора.

Оператором платежной системы является ООО "Пэйви", зарегистрированное во Владивостоке.

Компания была учреждена в феврале 2024 года, ее уставный капитал составляет 21,2 млн рублей, бенефициаром выступает Роман Вирич, следует из данных ЕГРЮЛ.

Пока ни один из трех сайтов платежной системы, указанных при регистрации, не работает.

Пэйви стала первой платежной системой, внесенной в реестр ЦБ в этом году. В 2024 году регулятор зарегистрировал три платежные системы: "one2one", "Омнипэй" и "Мультитрансфер".

Новости ЦБ РФ

17 Jan, 15:53


Денежно-кредитные условия в ноябре – декабре вновь ужесточились
События и комментарии

Ставки по кредитам и депозитам в ноябре — первой половине декабря 2024 года продолжали расти и стабилизировались на достигнутых высоких уровнях после решения Совета директоров Банка России сохранить ключевую ставку неизменной.

И корпоративное, и розничное кредитование в декабре, по оперативным данным, продолжило замедляться. Приток средств населения на вклады сохранялся. Годовой прирост денежных агрегатов уменьшился.

Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».

Новости ЦБ РФ

17 Jan, 08:20


«Вестник Банка России» № 3 (2534) от 17 января 2025 года
Новое на сайте

Новости ЦБ РФ

17 Jan, 08:18


ЦБ зафиксировал снижение денежной базы России в узком определении

17 янв - ПРАЙМ. Денежная база РФ в узком определении по состоянию на 10 января снизилась до 18,682 триллиона рублей с 18,954 триллиона на 27 декабря прошлого года, сообщил Банк России.

Таким образом, денежная база за неделю увеличилась на 272,6 миллиарда рублей, или на 1,44%.

Денежная база в узком определении включает в себя выпущенные в обращение Банком России наличные деньги (с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций) и остатки на счетах обязательных резервов по привлеченным кредитными организациями средствам в национальной валюте, депонируемые в Банке России.

Новости ЦБ РФ

17 Jan, 08:08


ЦБ вновь расширил тарифный коридор ОСАГО
https://www.kommersant.ru/doc/7433621

С 27 января 2025 года тарифные коридоры ОСАГО расширятся в обе стороны: на 11,57% — для общественного транспорта, на 20% — для мототранспорта и грузовиков с разрешенной максимальной массой 16 т и ниже. Соответствующее указание опубликовал ЦБ. Страховщики рассчитывают цену полиса, исходя из базовой ставки (устанавливается ЦБ и меняется в пределах ценового коридора) и понижающих или повышающих коэффициентов. Проект о расширении базовых тарифов регулятор подготовил в сентябре 2024 года (см. “Ъ” от 4 сентября).

Большие грузовики чаще других попадают в серьезные ДТП, а размер ущерба от аварий по вине мотоциклистов вырос за последние годы на 32%, отмечает регулятор. Для владельцев мототехники коридор базовых тарифов с 27 января расширяется с 324–2536 руб. до 259–3043 руб. Для них же вводятся специальные коэффициенты, принимающие в расчет мощность двигателя и стаж/возраст водителя. Сейчас для мотоциклов устанавливается такой же, как для автомобилей, коэффициент мощности двигателя (КМ), максимальное значение которого — 1,6. ЦБ повышает максимальную границу КМ для байкеров до 1,66.

ОСАГО также станет дороже при оформлении страховки типа «мультидрайв» (без ограничения числа водителей, допущенных к управлению): коэффициент вырастет с 2,32 до 3,16. Указание ЦБ меняет и территориальные коэффициенты: для 21 территории их снизят (например, в Казани — с 1,8 до 1,7, в Барнауле — с 1,56 до 1,48), для 18 территорий — повысят (в Дербенте и Махачкале — с 0,9 до 0,96, в Удмуртии — с 0,84 до 0,92).

Расширенные тарифы позволят страховщикам «делать еще более точными настройки» при расчете страховой премии конкретному клиенту, при необходимости «дорого оценивать рисковых клиентов» и снижать тарифы для безубыточных автомобилистов, заявили вчера в Российском союзе автостраховщиков.

Новости ЦБ РФ

17 Jan, 08:04


Информация к Реестру кредитных организаций, признанных Банком России значимыми на рынке платежных услуг (17.01.2025)
Пресс-релизы

В соответствии с пунктом 5.1 Указания Банка России от 06.11.2014 № 3439-У «О порядке признания Банком России кредитных организаций значимыми на рынке платежных услуг» Банк России информирует о реорганизации кредитных организаций, признанных Банком России значимыми на рынке платежных услуг и включенных в соответствующий реестр1:

ПАО Банк «ФК Открытие» (рег. № 2209) — в форме его присоединения 01.01.2025 к АО «БМ-Банк» (рег. № 2748) — кредитной организации, не являющейся значимой на рынке платежных услуг;

ПАО «РОСБАНК» (рег. № 2272) — в форме его присоединения 01.01.2025 к АО «ТБанк» (рег. № 2673) — кредитной организации, являющейся значимой на рынке платежных услуг.

1 Реестр кредитных организаций, признанных Банком России значимыми на рынке платежных услуг, опубликован в «Вестнике Банка России» № 33 (2507) от 09.09.2024.

Новости ЦБ РФ

16 Jan, 16:47


Мониторинг отраслевых финансовых потоков: усиление роста платежей в декабре
События и комментарии

В декабре объем входящих платежей, проведенных через Банк России, увеличился на 9,3%, что существенно выше значений двух предыдущих месяцев. Рост сильнее обычного сезонного уровня наблюдался во всех укрупненных группах отраслей.

Наиболее заметно увеличились поступления в отраслях инвестиционного спроса: +20,2% относительно среднего уровня III квартала. Для них характерен рост входящих платежей в декабре из-за оплаты работ, выполненных в течение года. Однако в 2024 году он оказался выше обычного.

Подробнее читайте в очередном выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков».

Новости ЦБ РФ

16 Jan, 14:50


Президент утвердил перечень поручений по итогам 15-го инвестиционного форума ВТБ «Россия зовёт!»

Правительству совместно с Центробанком, в частности, поручено:

🔹простимулировать размещение акций российских акционерных обществ на внутреннем финансовом рынке;
🔹поддержать организации, привлекающие долевое финансирование;
🔹простимулировать повышение спроса на акции российских акционерных обществ.

Кроме того, Правительству совместно с ЦБ необходимо законодательно обеспечить:

🔹предоставление налогового вычета по налогу на доходы физлиц в отношении уплаченных ими сумм по договорам долевого страхования жизни;
🔹установление для кредитных организаций возможности удалённой идентификации клиентов;
🔹упрощённый порядок постановки на учёт в налоговых органах лиц, не являющихся налоговыми резидентами РФ.

Об этих и других утверждённых мерах – на сайте Кремля.

Новости ЦБ РФ

16 Jan, 12:54


Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (16.01.2025)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в январе 2025 года максимальных процентных ставок по вкладам[1] в российских рублях десяти кредитных организаций[2], привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада января — 21,72%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно[3].

[1] При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

[2] ПАО Сбербанк (1481) —
www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, АО «Почта Банк» (650) — pochtabbank.ru, ПАО «Московский кредитный банк» (1978) — mkb.ru, АО «ТБанк» (2673) — www.tbank.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

[3] Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 19,83%; на срок от 91 до 180 дней — 20,97%; на срок от 181 дня до 1 года — 21,39%; на срок свыше 1 года — 19,79%.

Новости ЦБ РФ

16 Jan, 10:26


ОСАГО: уточнена тарификация для некоторых видов транспорта и территорий
События и комментарии

С 27 января 2025 года границы тарифного коридора по ОСАГО расширяются в обе стороны на 11,57% для общественного транспорта (троллейбусов, трамваев, автобусов) и на 20% для мототранспорта и грузовиков с разрешенной максимальной массой 16 тонн и ниже. При этом базовые ставки по ОСАГО для обычных автомобилистов останутся на прежнем уровне.

Изменения утверждены указанием Банка России. Необходимость расширения тарифного коридора вызвана высокой убыточностью этих категорий транспорта. Так, небольшие грузовики чаще других становятся виновниками ДТП с максимальным ущербом 400 тыс. рублей. Что касается мототранспорта, то за последние годы размер ущерба от аварий по их вине вырос на 32%. Для них также меняется шкала возраста-стажа водителя и вводится новый коэффициент, зависящий от мощности двигателя. Они влияют на размер страховой премии.

Кроме того, указание обязывает страховщиков при расчете стоимости полиса ОСАГО для иностранных граждан учитывать стаж вождения, который указан в их национальном водительском удостоверении.

Банк России также актуализировал для ряда регионов значения территориального коэффициента (КТ), который влияет на стоимость полиса. Они снижены для 21 территории, где в 2024 году оформлено около 6 млн классических полисов (без учета краткосрочных), средняя стоимость по которым была на 17,1% выше среднероссийской. Для 18 территорий, где действующие показатели КТ не соответствуют возросшим убыткам, их значения повышены. На этих территориях за 2024 год заключено чуть более 4,4 млн классических договоров ОСАГО со средней стоимостью на 31,8% ниже среднероссийской.

Увеличен коэффициент по полисам ОСАГО мультидрайв для физических лиц. Это договоры без ограничения числа допущенных к управлению автомобилем. На них приходится менее 2% от общего числа полисов ОСАГО граждан.

По предварительным данным, в 2024 году всего оформлено 43,7 млн классических полисов ОСАГО, что на 5,5% больше, чем годом ранее. Их средняя стоимость снизилась на 2,5% и составила 7,6 тыс. рублей.

Новости ЦБ РФ

16 Jan, 08:42


Единый QR получил отзыв // Максим Буйлов о платежной демонополизации
https://www.kommersant.ru/doc/7403982

В Госдуме к первому чтению готовится закон, объединяющий в себе регулирование расчетов цифровым рублем и использование универсального QR-кода. До 16 января на него собираются отзывы, и первый же из них оказался крайне неожиданным — комитет по защите конкуренции заявил, что документ может привести к монополизации рынка НСПК. Чтобы этого избежать, депутаты предлагают убрать из законопроекта положения о наделении этой дочерней организации ЦБ исключительными полномочиями «по оказанию услуг по предоставлению универсального платежного кода».

Стоит отметить, что большую часть прошлого года вокруг универсального QR-кода кипели нешуточные страсти: Сбербанк, Альфа-банк и Т-банк предлагали использовать уже действующую платформу MultiQR (принадлежит Сбербанку). Для равноудаленности крупнейший российский банк даже обещал передать платформу консорциуму, который недавно был оформлен юридически. Однако ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявляла, что универсальный QR будет от НСПК и никаких альтернатив ему регулятор не потерпит. Этот тезис и был реализован в нынешнем законопроекте. А после его одобрения и рекомендации к рассмотрению профильным комитетом по финансовым рынкам все шло к его бесшовному принятию в редакции Банка России.

Однако, по мнению комитета Госдумы по защите конкуренции, монополизация указанных услуг «может привести, вопреки аргументам пояснительной записки, к "закрытию" этого сегмента» для добросовестных участников. Причем в аргументации комитета явно прослеживается тень консорциума банков. В частности, передача универсального QR на откуп НСПК приведет к «ограничению конкуренции и невозможности развития… платежных сервисов кредитными организациями», «прекращению развития связанных с указанными сервисами программ лояльности».

Шаг неожиданный и может привести к неожиданным, в том числе и для сделавших его депутатов, последствиям. Ведь закон не может применяться избирательно и, если уж бороться с монополизацией рынка платежных средств, так до конца. Возможно, депутаты не обратили внимания, но другое средство платежа — банковские карты — уже давно и успешно монополизировано той самой НСПК. И до 2022 года все операции по картам в нашей стране обрабатывались этим самым монополистом, а после ухода международных платежных систем НСПК стала управлять не только работой с картами «Мир», но и с каратами Visa и MasterCard. Но это еще семечки, поскольку в июле этого года на российском рынке должно появиться еще одно платежное средство, которое ЦБ решительно намерен монополизировать,— цифровой рубль. И что станет разменной монетой в этих спорах, мы должны узнать уже в ближайшее время.

Новости ЦБ РФ

15 Jan, 08:05


Максимальная ставка по рублёвым вкладам в банках России снизилась до 21,6%

Средняя максимальная процентная ставка по рублёвым вкладам в российских банках снизилась до 21,6%, следует из данных ЦБ России.

«III декада декабря — 21,69%», — говорится в материалах регулятора.

20 декабря 2024 года Центробанк России сохранил ключевую ставку на уровне 21%.

Также регулятор назвал абсурдной идею заморозки вкладов россиян.

Новости ЦБ РФ

15 Jan, 08:04


«Вестник Банка России» № 2 (2533) от 15 января 2025 года
Новое на сайте

Новости ЦБ РФ

14 Jan, 15:43


Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (14.01.2025)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в декабре 2024 года максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада декабря — 22,08%;

II декада декабря — 22,28%;

III декада декабря — 21,69%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно.

Новости ЦБ РФ

14 Jan, 13:29


Госдума досрочно вывела из состава совета директоров ЦБ РФ Ольгу Скоробогатову
https://www.interfax.ru/russia/1002849

Госдума приняла постановление о досрочном освобождении Ольги Скоробогатовой от должности члена совета директоров ЦБ РФ.

Новости ЦБ РФ

14 Jan, 11:46


Банк России (VK)

Выпускаем в обращение памятную серебряную монету номиналом 2 рубля к 200-летию со дня рождения ученого-просветителя Каюма Насыри. Монета выходит в серии «Выдающиеся личности России».

Подробнее о монете: https://cbr.ru/press/pr/?file=638724556364235213COINS..

Приобрести монету можно в АО «Гознак» и банках, с которыми Банк России заключил соглашение о распространении: https://cbr.ru/cash_circulation/memorable_coins/list_..

Новости ЦБ РФ

14 Jan, 11:07


К 200-летию ученого-просветителя (14.01.2025)
Пресс-релизы

Банк России 15 января 2025 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 2 рубля «Ученый-просветитель Каюм Насыри, к 200-летию со дня рождения» серии «Выдающиесяичности России» (каталожный № 5110-0188).

Серебряная монета номиналом 2 рубля (масса драгоценного металла в чистоте — 15,55 г, проба сплава — 925) имеет форму круга диаметром 33,0 мм.

С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.

На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты «2 РУБЛЯ», дата «2025 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.

На оборотной стороне монеты расположены рельефные изображения портрета Каюма Насыри и столика с книгами на фоне выполненного в технике лазерного матирования изображения книжных полок; имеются рельефные надписи: справа вверху по окружности — «КАЮМ НАСЫРИ», справа внизу в две строки — «1825» и «1902».

Боковая поверхность монеты рифленая.

Монета изготовлена качеством «пруф».

Тираж монеты — 3,0 тыс. штук.

Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.

Новости ЦБ РФ

14 Jan, 08:41


Мошенники стали массово обманывать россиян с помощью выпуска виртуальных или токенизированных карт для оплаты смартфоном, заявили "Известиям" в Центробанке.

Злоумышленники убеждают клиента подвязать в свой электронный кошелек, например в Mir Pay, некую карту, а затем через банкомат перечислить на нее наличные якобы ради их спасения, правда, владелец их больше не увидит. Человек не волнуется о безопасности, так как пользуется собственным телефоном.

В крупнейших банках подтвердили, что такой сценарий обмана используется широко — на рынке обеспокоены этой проблемой. Для защиты россиян власти предлагают на двое суток запретить внесение средств на вновь созданные виртуальные карты, сообщили в ЦБ.

😎 Подписаться на IZ.RU | Отправить новость ✉️

Новости ЦБ РФ

09 Jan, 15:19


Какую информацию компании вправе закрывать: разъяснения регуляторов
События и комментарии

Банк России и Минфин России в совместном информационном письме участникам финансового рынка определили общие подходы при ограничении доступа к чувствительным для эмитентов ценных бумаг сведениям — с учетом баланса интересов как самих компаний, так и инвесторов.

В настоящее время эмитенты в вопросах раскрытия информации руководствуются постановлением Правительства России, которое предоставило им возможность закрывать часть сведений. Однако разное толкование документа привело к неодинаковым практикам раскрытия данных, в том числе к их излишнему ограничению.

В письме разъясняется, в каких случаях и в каком объеме компании вправе не раскрывать информацию. При этом уточняется, что этим правом они могут воспользоваться только при наличии санкционных угроз.

Банк России и Минфин России не поддерживают практики, основанные на формальном подходе, а также на избирательном принципе, когда данные недоступны на ресурсах аккредитованных информационных агентств, но размещаются эмитентами в иных публичных источниках. В письме также приводятся примеры необоснованного и правомерного ограничения предоставления информации.

Новости ЦБ РФ

09 Jan, 12:40


ЦБ сможет устанавливать контрольные значения нормативов для банков с базовой лицензией

9 января. INTERFAX.RU - Банк России сможет устанавливать контрольные значения обязательных нормативов для банков с базовой лицензией (ББЛ).

На сайте регулятора опубликован проект инструкции "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией и об осуществлении Банком России надзора за их соблюдением"

Как отмечает ЦБ, в отличие от банков с универсальной лицензией, у регулятора нет возможности устанавливать контрольные значения для кредитных организаций с базовой лицензией.

Для универсальных банков ЦБ может устанавливать контрольные значения нормативов в случае их нарушения (в том числе прогнозируемого) по ходатайствам самих банков. Контрольные значения обязательных нормативов устанавливаются на квартальные даты для равномерного приведения нарушенных нормативов к требуемым уровням. Срок, на который устанавливаются контрольные значения обязательных нормативов, не может превышать одного календарного года.

Проект инструкции дает ЦБ право устанавливать контрольные значения нормативов для ББЛ.

Документ также расширяет на банки с базовой лицензией стимулирующее регулирование под проекты технологического суверенитета и структурной адаптации экономики (ТС и САЭ). "ББЛ могут играть активную роль в финансировании проектов ТС и САЭ как в сфере услуг (например, разработке программного обеспечения, исследовательской деятельности), так и в промышленности (например, производстве комплектующих для машиностроения). В этих отраслях экономики активно участвуют малые и средние предприятия, составляющие основу клиентской базы ББЛ", - говорится в пояснительной записке к проекту.

Планируемый срок вступления инструкции в силу - с 1 апреля 2025 года.

По состоянию на 1 декабря 2024 года в России работало 316 действующих банков, из которых 96 - с базовой лицензией.

Новости ЦБ РФ

09 Jan, 11:48


Председательство в БРИКС: итоги 2024 года на финансовом треке
События и комментарии

Завершилось председательство России в БРИКС. Одним из основных направлений сотрудничества стран был финансовый трек, в ходе которого Банк России координировал работу центральных банков.

Особое внимание регуляторы уделили проработке новых механизмов проведения трансграничных расчетов. Был представлен проект по созданию наднациональной платформы с использованием безналичных денежных средств, цифровых валют центральных банков и цифровых финансовых активов. Участники также изучили возможные варианты развития расчетно-депозитарной инфраструктуры БРИКС (BRICS Clear).

Вопросы информационной безопасности остаются актуальными для всех стран объединения. Банк России провел первые трансграничные киберучения, которые позволили определить оперативную готовность центральных банков к реагированию на трансграничные компьютерные атаки. На канале БРИКС по информационной безопасности был обновлен регуляторный справочник E-Booklet и опубликован третий выпуск сборника лучших практик.   

Важным направлением сотрудничества было совершенствование механизма Пула условных валютных резервов. В этом вопросе центральные банки стран БРИКС достигли прогресса в изменении регламентирующих его работу документов и провели седьмое тестирование механизма Пула. Завершить процесс изменения документов планируется в 2025 году.

Регуляторы заинтересованы в постоянном обмене макроэкономической информацией. В 2024 году вышел пятый выпуск Экономического бюллетеня БРИКС, посвященный исследованию экономики стран БРИКС в условиях высоких процентных ставок.

Страны наметили возможные направления их сотрудничества в области финансирования устойчивого развития. Центральные банки провели мониторинг стандартов раскрытия информации об устойчивом развитии, которые используются в странах БРИКС, и выпустили совместный доклад. Большинство стран намерены развивать регулирование в области раскрытия информации по устойчивому развитию и стремиться к сопоставимости применяемых стандартов.

В области совместных проектов в сфере финансовых технологий центральные банки стран БРИКС изучили подходы к развитию и регулированию применения искусственного интеллекта на финансовых рынках.

Важным результатом председательства стала полноценная интеграция центральных банков новых членов БРИКС во все форматы сотрудничества.

В 2025 году председательство в БРИКС перешло к Бразилии.

Новости ЦБ РФ

09 Jan, 09:38


ЦБ РФ не проводил расчеты по операциям с валютой 28 декабря из-за выходного за рубежом

9 января. INTERFAX.RU - ЦБ РФ не проводил расчеты по операциям с валютой 28 декабря (операции за 27 декабря), следует из данных на сайте регулятора.

Это обычная ситуация для выходных дней в России и других странах, когда биржи не работают. Суббота, 28 декабря, в РФ была рабочим днем, за рубежом - выходным.

Операции проводятся в валютной секции Московской биржи в инструменте "китайский юань - рубль" со сроком расчетов "завтра".

Банк России принял решение с 28 ноября и до конца 2024 года не осуществлять покупку иностранной валюты на внутреннем валютном рынке в рамках зеркалирования регулярных операций Минфина России по бюджетному правилу. Свое решение регулятор объяснил необходимостью снижения волатильности финансовых рынков.

При этом Банк России продолжил продавать валюту в рамках пополнения и использования средств Фонда национального благосостояния (ФНБ) в объеме 8,4 млрд рублей в день.

Минфин с 6 декабря по 14 января планирует направить на покупку иностранной валюты/золота в рамках бюджетного правила средства объемом 114,4 млрд рублей, ежедневный объем операций составит эквивалент 5,4 млрд рублей.

ЦБ с 9 января возобновляет проведение регулярных операций в рамках бюджетного правила на внутреннем валютном рынке, приостановленных с 28 ноября 2024 года.

В первом полугодии 2025 года ЦБ будет осуществлять эти операции исходя из корректировки анонсируемого ежемесячно Минфином России объема на продажи в размере 8,86 млрд рублей в день.

С учетом ранее анонсированного Минфином объема покупок валюты, ЦБ с 9 по 14 января 2025 года будет осуществлять продажу валюты в объеме 3,41 млрд рублей в день.

Новости ЦБ РФ

09 Jan, 08:15


«Вестник Банка России» № 1 (2532) от 9 января 2025 года
Новое на сайте

Новости ЦБ РФ

09 Jan, 07:32


Банк России (VK)

Выпускаем в обращение инвестиционные монеты «Георгий Победоносец»:

— серебряную номиналом 3 рубля
— золотую номиналом 50 рублей.

Приобрести монеты можно в АО «Гознак» и банках, с которыми Банк России заключил соглашение о распространении: https://cbr.ru/cash_circulation/memorable_coins/list_..

Подробнее о монетах: https://cbr.ru/press/pr/?file=638709978858055213COINS..

Новости ЦБ РФ

09 Jan, 07:13


Георгий Победоносец в серебре и золоте (09.01.2025)
Пресс-релизы

Банк России 10 января 2025 года выпускает в обращение инвестиционные монеты «Георгий Победоносец»:

— серебряную номиналом 3 рубля (каталожный № 5111-0178);

— золотую номиналом 50 рублей (каталожный № 5216-0060).

Инвестиционная серебряная монета номиналом 3 рубля (масса драгоценного металла в чистоте — 31,1 г, проба — 999) имеет форму круга диаметром 39,0 мм. Инвестиционная золотая монета номиналом 50 рублей (масса драгоценного металла в чистоте — 7,78 г, проба — 999) имеет форму круга диаметром 22,6 мм.

С лицевой и оборотной сторон монет по окружности имеется выступающий кант.

На лицевой стороне монет расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монет «3 РУБЛЯ», «50 РУБЛЕЙ», дата «2025 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба, товарный знак монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.

На оборотной стороне монет расположено рельефное изображение Георгия Победоносца на коне, поражающего копьем змея.

Боковая поверхность монет рифленая.

Монеты изготовлены качеством «анциркулейтед».

Тираж монет — до 500,0 тыс. штук каждая.

Выпускаемые монеты являются законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательны к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.

Новости ЦБ РФ

09 Jan, 05:49


ЦБ РФ возобновляет операции с валютой по бюджетному правилу

9 января. INTERFAX.RU - Банк России возобновляет проведение регулярных операций в рамках бюджетного правила на внутреннем валютном рынке, приостановленных с 28 ноября 2024 года.

В первом полугодии 2025 года ЦБ будет осуществлять эти операции исходя из корректировки анонсируемого ежемесячно Минфином России объема на продажи в размере 8,86 млрд рублей в день.

Минфин ранее объявил о покупках валюты с 6 декабря 2024 года по 14 января 2025 года в размере 5,45 млрд рублей в день. Таким образом, ЦБ с 9 по 14 января 2025 года будет осуществлять продажу валюты в объеме 3,41 млрд рублей в день.

ЦБ опубликует информацию об объеме корректировки регулярных операций в рамках бюджетного правила на второе полугодие 2025 года в конце июня 2025 года.

Новости ЦБ РФ

02 Jan, 06:57


ЦБ сообщил об истечении срока сертификатов безопасности карт Visa и MasterCard

У части карт международных платежных систем Visa и MasterCard с сегодняшнего дня перестали действовать сертификаты безопасности. Об этом сообщает РБК со ссылкой Центробанк.

Теперь карты могут не срабатывать в некоторых POS-терминалах и банкоматах, однако операции по ним продолжатся. Банк России совместно с Национальной системой платежных карт заблаговременно организовали подготовительную работу по переформатированию соответствующих настроек.

В общей сложности, карты Visa и MasterCard не смогут принимать менее одного процента от всей терминальной сети.

Напомним, Visa и MasterCard ограничили работу в России в 2022 году из-за событий на Украине.

В то же время карты этих платежных систем, выпущенные ранее российскими банками, продолжили работать в стране, так как операции по ним проходят через Национальную систему платежных карт.

Новости ЦБ РФ

01 Jan, 08:07


Банк России (VK)

Онлайн-урегулирование убытков по ОСАГО: новые возможности для автомобилистов

С 1 января 2025 года автовладельцы могут подать заявление на возмещение по ОСАГО через сайт страховщика или с помощью его мобильного приложения, даже если авария произошла в 2024 году. Это предусмотрено законом, который обязывает компании предоставлять клиентам сервисы по электронному урегулированию убытков. В то же время у автомобилистов остается возможность подать документы в офисе страховщика.

Раньше страховщики были обязаны принимать электронное заявление только в одном случае: если автомобилист оформил аварию по электронному европротоколу и подает документы через Госуслуги. Этот канал урегулирования убытков по ОСАГО сохраняется. Однако теперь заявления как по таким авариям, так и по всем остальным (оформленным с вызовом ГИБДД или с использованием бумажного европротокола) автовладельцы могут подавать через онлайн-ресурсы страховщиков.

Чтобы подать заявление, нужно авторизоваться в личном кабинете на сайте страховщика или в мобильном приложении. Затем заполнить электронную форму, указать идентификационный номер европротокола (если он заполнялся в электронном виде) и приложить сканы необходимых документов. Осмотр поврежденного автомобиля может проводиться удаленно, но у страховщика есть право осмотреть его очно.

На любом этапе урегулирования убытка по ОСАГО автомобилист вправе по своему усмотрению сменить форму взаимодействия со страховщиком. Например, с дистанционного перейти на личное общение в офисе, чтобы предоставить какие-либо документы. А затем продолжить общаться онлайн.

Новости ЦБ РФ

29 Dec, 09:16


Итоги года для канала "Новости ЦБ РФ" от @TGStat

Новости ЦБ РФ

28 Dec, 15:07


Банк России начинает публиковать статистику по финансовому состоянию организаций нефинансового сектора Российской Федерации (28.12.2024)
Пресс-релизы

В новой публикации представлена динамика основных показателей бухгалтерской отчетности нефинансовых организаций по видам экономической деятельности и типам предприятий. Публикация сопровождается интерактивными графиками и краткими комментариями к последним отчетным данным. Материал будет выходить ежегодно.

Новости ЦБ РФ

28 Dec, 14:10


Банк России (VK)

С наступающим Новым годом!

Мы уходим на каникулы, но Банк России остается на связи. Контактный центр (8 800 300-30-00) и чат мобильного приложения «ЦБ онлайн» будут работать в праздники. Команда соцсетей желает вам всего наилучшего, мы вернемся 9 января.

Новости ЦБ РФ

28 Dec, 12:26


Банк России подвел первые итоги эксперимента по партнерскому финансированию
События и комментарии

Портфель сделок по размещению средств составил 2,8 млрд рублей. Такие данные приводит Банк России в обзоре рынка по итогам 9 месяцев 2024 года. Наибольшая доля этих операций (43%) приходится на договоры купли-продажи с рассрочкой платежа.

Портфель операций по привлечению средств достиг 3,8 млрд рублей, из них 45% — это операции по расчетным и карточным счетам в банках. Больше половины таких средств принадлежат юридическим лицам.

Лидером по объему сделок партнерского финансирования является Республика Татарстан. Также они совершаются в Москве и Московской области, Чеченской Республике, Республике Башкортостан, Нижегородской области и других регионах.

Эксперимент по развитию партнерского финансирования проходит с 1 сентября 2023 года. В нем могут участвовать как финансовые организации, так и другие юридические лица. Реестр участников эксперимента ведет Банк России.

Новости ЦБ РФ

28 Dec, 11:36


Банк России (VK)

Публикуем Резюме обсуждения ключевой ставки по итогам заседания 20 декабря

Материал отражает основные моменты дискуссии о ситуации в экономике, инфляции, денежно-кредитных и внешних условиях, вариантах решения по ключевой ставке. Ознакомиться с Резюме можно по ссылке: https://www.cbr.ru/dkp/mp_dec/decision_key_rate/summa..

Участники обсуждения отметили, что денежно-кредитные условия (ДКУ) ужесточились сильнее, чем предполагалось в октябре. При сохранении достигнутой жесткости ДКУ есть основания ожидать более быстрого замедления роста кредитования и совокупного спроса в 2025 году, чем предполагал октябрьский прогноз Банка России. Это позволит замедлить рост цен и снизить инфляционные ожидания даже с учетом усиления инфляционного давления в последние месяцы.

В связи с существенным изменением в темпах роста кредитования было решено взять паузу, чтобы оценить устойчивость этих изменений и скорость их влияния на ценовую динамику. Участники отметили, что, если к февральскому заседанию...

Новости ЦБ РФ

28 Dec, 11:25


Банк России публикует Резюме обсуждения ключевой ставки по итогам заседания 20 декабря
События и комментарии

Материал отражает основные моменты дискуссии о ситуации в экономике, инфляции, денежно-кредитных и внешних условиях, вариантах решения по ключевой ставке.

Участники обсуждения отметили, что денежно-кредитные условия (ДКУ) ужесточились сильнее, чем предполагалось в октябре. При сохранении достигнутой жесткости ДКУ есть основания ожидать более быстрого замедления роста кредитования и совокупного спроса в 2025 году, чем предполагал октябрьский прогноз Банка России. Это позволит замедлить рост цен и снизить инфляционные ожидания даже с учетом усиления инфляционного давления в последние месяцы.

В связи с существенным изменением в темпах роста кредитования было решено взять паузу, чтобы оценить устойчивость этих изменений и скорость их влияния на ценовую динамику. Участники отметили, что, если к февральскому заседанию Совета директоров Банка России ускоренный рост кредитования возобновится, а тенденции в динамике инфляции не развернутся, возможно, придется вновь поднять вопрос о повышении ключевой ставки.

По итогам обсуждения ключевая ставка была сохранена на уровне 21,00% годовых.

Новости ЦБ РФ

28 Dec, 10:42


Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (28.12.2024)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в декабре 2024 года максимальных процентных ставок по вкладам[1] в российских рублях десяти кредитных организаций[2], привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада декабря — 22,08%;

II декада декабря — 22,28%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно[3].

[1] При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

[2] ПАО Сбербанк (1481) —
www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО «Росбанк» (2272) — rosbank.ru, ПАО «Московский кредитный банк» (1978) — mkb.ru, АО «ТБанк» (2673) — www.tbank.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

[3] Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 20,63%; на срок от 91 до 180 дней — 21,71%; на срок от 181 дня до 1 года — 21,80%; на срок свыше 1 года — 20,60%.

Новости ЦБ РФ

28 Dec, 09:46


Рекомендации Банка России: как продавать финансовые продукты в дистанционных каналах
События и комментарии

Всем финансовым организациям рекомендовано исключить использование маркетинговых приемов, подталкивающих потребителя к принятию определенного решения, выгодного прежде всего продавцу, говорится в методических рекомендациях Банка России.

Регулятор советует участникам рынка при продаже финансовых продуктов и услуг онлайн воздерживаться от автоматического проставления любых отметок за потребителя, а также от замалчивания условий финансовых продуктов и дополнительных услуг.

Методические рекомендации Банка России по продаже финансовых продуктов и дополнительных услуг в дистанционных каналах представляют собой мягкую форму регулирования отношений финансовых организаций с потребителями. Документ разработан на основе результатов обсуждения доклада Банка России для общественных консультаций, а также заключения экспертов Санкт-Петербургского государственного университета и НИУ ВШЭ.

Финансовым организациям рекомендуется применить положения документа не позднее IV квартала 2025 года. Банк России считает, что прозрачность, простота и доступность дистанционных каналов позволят потребителям осознанно выбирать финансовые продукты и услуги. В результате будет меньше отказов от уже купленных продуктов и жалоб на участников рынка. При необходимости Банк России рассмотрит закрепление основных положений рекомендаций в регулировании.

Новости ЦБ РФ

28 Dec, 09:37


К работе Банка России по повышению финансовой грамотности взрослых граждан подключились компании-работодатели
События и комментарии

Банк России совместно с крупнейшими компаниями-работодателями начинает обучать сотрудников этих организаций финансовой грамотности. В проекте уже участвуют ОАО «РЖД», ПАО «Ростелеком», госкорпорации «Ростех» и «Росатом».

В обучении будут использованы тематические лекции и вебинары, для которых в том числе разработаны информационные материалы по различным аспектам и направлениям финансовой грамотности. Финансовая тематика должна быть интересна не только сотрудникам организаций, но и членам их семей. Они смогут подключиться, например, к онлайн-курсу «Путь инвестора», который при поддержке регулятора разработали эксперты Московской Биржи, к стартовавшему в этом году дистанционному курсу по финансовой грамотности, молодежному циклу вебинаров «Финтрек», онлайн-зачету по финграмотности.  

 Начало системному взаимодействию с трудовыми коллективами было положено на площадке Петербургского международного экономического форума — 2024, где регулятор, РСПП и Минфин России подписали трехстороннее соглашение. Банк России рассчитывает на расширение сотрудничества с бизнесом в этом направлении и на вовлечение в работу различных компаний, в том числе малых и средних.

Новости ЦБ РФ

28 Dec, 09:20


Меры по финансовому оздоровлению АО МОСОБЛБАНК (28.12.2024)
Пресс-релизы

Банк России утвердил изменения в План участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее — Агентство) в предупреждении банкротства АО МОСОБЛБАНК (далее — Банк).

В соответствии с указанными изменениями Агентство самостоятельно продолжит осуществлять меры по предупреждению банкротства Банка. ПАО «Промсвязьбанк» прекратит участие в финансовом оздоровлении Банка в качестве инвестора после принятия соответствующих решений органами управления ПАО «Промсвязьбанк». Настоящее решение направлено на сокращение сроков санации.

Банк продолжит исполнять все свои обязательства перед клиентами.

Новости ЦБ РФ

28 Dec, 08:29


Качество корпоративных практик снижается на фоне санкций и регуляторных послаблений
События и комментарии

Компании, акции которых включены в котировальные списки, по-прежнему высокого оценивают свои корпоративные практики. В своих отчетах они признаются, что придерживаются 77% рекомендаций Кодекса корпоративного управления. Однако на деле качество управления в публичных акционерных обществах снижается.

Во многом этому способствуют действующие регуляторные послабления и санкционное давление. Некоторые компании испытывали сложности с привлечением независимых директоров. Поэтому сократилось число тех, кто смог обеспечить в составе совета директоров одну треть независимых представителей. Многие скрывали сведения об органах управления, структуре капитала, корпоративном секретаре. Значительная часть эмитентов проводила годовые общие собрания акционеров в формате заочного голосования.

Банк России отмечает, что зачастую корпоративные практики не отвечают тем принципам, на которые компании ссылаются в своих отчетах. Это говорит о формальном соблюдении Кодекса и вводит в заблуждение акционеров и инвесторов. Банк России обращает внимание на то, что компаниям необходимо осознанно подходить к внедрению рекомендаций и оценке своей системы корпоративного управления.

Подробнее в «Обзоре практики корпоративного управления в российских публичных обществах по итогам 2023 года».

Новости ЦБ РФ

27 Dec, 15:30


Банк России (VK)

Как снизить инфляционные ожидания?

Объясняет Председатель Банка России Эльвира Набиуллина.

Новости ЦБ РФ

27 Dec, 13:36


Гонки по вертикали // ЦБ весь год пытался догнать инфляцию
https://www.kommersant.ru/doc/7403318

Ключевая ставка в этом году стала объектом всеобщего внимания — ее прогнозировали, обсуждали, а иногда и проклинали уже не только банкиры и предприниматели, но и широкие массы, примеривавшиеся к соблазнительно выгодным депозитам и разорительно дорогим кредитам. Причина — долгий и пока не завершившийся период жесткой денежно-кредитной политики.

Новости ЦБ РФ

27 Dec, 13:03


Банк России установил порядок выдачи лицензий иностранным банкам для работы их филиалов в России
События и комментарии

Указание регулятора устанавливает порядок выдачи лицензии на проведение банковских операций, ее форму и порядок аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации, состав сведений, включаемых в реестр.

Нормативный акт вступает в силу 7 января 2025 года.

Закон, регламентирующий допуск иностранных банков через их филиалы, вступил в силу 1 сентября 2024 года.

Новости ЦБ РФ

27 Dec, 12:46


Банк России модифицирует подходы к оценке риска по ссудам МСП (27.12.2024)
Пресс-релизы

Совет директоров Банка России принял решение с 1 января 2025 года увеличить с 50 млн до 100 млн рублей размер ссуд, требований и условных обязательств кредитного характера (кредитные линии, банковские гарантии и так далее) МСП, кредитный риск по которым может определяться на основе внутрибанковских показателей кредитоспособности без использования официальной отчетности (ВБОК).

Также с учетом статистики фактических дефолтов МСП увеличивается минимальный размер резервов по необеспеченным ПОС1 без просроченных платежей, оцениваемым на основе ВБОК, — с 2 до 4%; по прочим ПОС — с 1 до 2%.

Решение направлено на снижение операционной нагрузки кредитных организаций и стимулирование кредитования МСП с достаточным покрытием рисков кредитования по упрощенной модели.

1 Портфели однородных ссуд, требований, условных обязательств кредитного характера.

Новости ЦБ РФ

27 Dec, 12:40


Банк России (VK)

Какой план у Банка России? Объясняет Председатель Эльвира Набиуллина.

Новости ЦБ РФ

27 Dec, 11:13


Банк России (VK)

Требования Банка России к продаже е-ОСАГО

Страховые компании при продаже электронных полисов ОСАГО обязаны дать потребителю возможность указывать мощность двигателя как в киловаттах, так и в лошадиных силах — в зависимости от того, как она отражена в документах клиента. Если такая возможность не предоставляется, то потребители вправе зафиксировать этот факт и обратиться с жалобой в интернет-приемную Банка России.

Сейчас на сайтах некоторых страховщиков форма электронного договора ОСАГО позволяет внести данные только в лошадиных силах. Таким образом, потребитель, у которого в документах на автомобиль мощность двигателя указана в другой единице измерения, должен или самостоятельно ее пересчитывать, или отказаться от заключения договора.

Подробнее — в информационном письме Банка России: https://www.cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/9934

Новости ЦБ РФ

27 Dec, 10:53


Банк России (VK)

Банк России утвердил Основные направления развития национальной платежной системы до 2027 года

Скорость, удобство, безопасность и доступность платежей — на удовлетворение таких запросов потребителей направлены инициативы Основных направлений развития национальной платежной системы на период 2025–2027 годов. Документ подготовлен Банком России и учитывает предложения и комментарии участников рынка: http://www.cbr.ru/Content/Document/File/170680/onrnps..

Приоритетами станут развитие платежной инфраструктуры, совершенствование регулирования, продуктовая конкуренция на рынке платежных услуг, внедрение инноваций. В фокусе внимания регулятора — цифровой рубль, универсальный QR-код, биоэквайринг, Открытые API, развитие инфраструктуры для международных платежей.

Документ содержит индикаторы и показатели, по которым можно будет судить о достижении целей. Так, например, ожидается, что доля безналичных способов оплаты товаров и услуг, альтернативных картам, к концу 2027 года составит около 15%. Сейчас оплата через платежные приложения банков, по QR-коду, биометрии, СБП и в цифровых рублях совокупно не превышает 10% от общего объема безналичных платежей граждан. Всего в Основных направлениях пять индикаторов и три наблюдаемых показателя.

«Еще 5–7 лет назад картами совершалось около 95% всех безналичных оплат. Теперь эта доля перераспределяется в пользу других инструментов. При этом наша задача — дать потребителям выбор, когда для каждой ситуации, будь то покупка в магазине у дома, на маркетплейсе, оплата жилищно-коммунальных услуг или любой другой случай, можно было бы подобрать оптимальный платежный инструмент. Мы будем следить за динамикой развития всех составляющих этого индикатора. Он отражает, насколько востребованы и практически используются новые способы оплаты, которые предлагаются на рынке», — пояснила директор Департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина.

Целевые показатели, установленные прежним стратегическим документом, достигнуты или превышены. Например, при цели 78–80% доля безналичных платежей в розничном обороте достигла 83,4% к концу 2023 года. По итогам третьего квартала 2024 года — 85,3%. Банк России прогнозирует дальнейший рост этого показателя, не устанавливая конкретных целевых значений.

Новости ЦБ РФ

07 Dec, 07:04


Банк России (VK)

Схема мошенничества: «Вам доступны новые льготы»

Вместе с Социальным фондом продолжаем рассказывать о самых распространенных легендах мошенников, рассчитанных на старшее поколение. Сегодня — о том, как преступники вытягивают из человека важную информацию, обещая субсидии и льготы.

Важно помнить:
— Нельзя никому сообщать по телефону пароли и коды, которые присылают банки, мобильные операторы или Госуслуги.
— Чтобы узнать, какие виды социальной помощи действуют в вашем регионе, нужно самостоятельно обратиться в органы соцзащиты, МФЦ или позвонить в СФР в единый контакт-центр по работе с гражданами по тел. 8-800-10-000-01.

Берегите своих близких и обязательно обсудите с ними правила финансовой безопасности.

Новости ЦБ РФ

06 Dec, 15:20


Информационный бюллетень «Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России» № 10 (54) • Октябрь 2024 года
Новое на сайте

Новости ЦБ РФ

06 Dec, 15:00


Страховые премии за III квартал превысили 1,1 трлн рублей
События и комментарии

Объем взносов страхового рынка в июле — сентябре вырос почти в 2 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Основной прирост был обеспечен инвестиционным и накопительным страхованием жизни. Рост премий по ним поддерживался активными продажами краткосрочных полисов, а также заключением крупных договоров.

Остальные сегменты в совокупности выросли на 7,3%.

Выплаты по договорам страхования увеличились на 67,2%, до 442 млрд рублей.

Подробнее о ситуации на рынке читайте в «Обзоре ключевых показателей деятельности страховщиков» за III квартал 2024 года.

Новости ЦБ РФ

06 Dec, 15:00


ЦБ выступил против монополизации платежного QR-кода банками

6 дек - РИА Новости. Универсальный QR-код на базе Национальной системы платежных карт - это доступная площадка проведения электронных платежей, уравнивающая все банки, а монополизация платежного кода на уровне отдельных банков приведет к перекосам на рынке: у них появится возможность диктовать свои условия менее крупным участникам, считает Банк России.

Ранее в пятницу глава Сбербанка Герман Греф вновь посетовал на монополизацию платежного QR-кода на государственном уровне, когда банки для электронных платежей должны будут использовать только универсальный QR-код на базе решений НСПК, отметив, что это отбивает всякое желание заниматься инновациями. Он напомнил, что у "Сбера", Альфа-банка и Т-Банка был собственный проект по развития единого QR-кода, но ЦБ принял другое решение.

"Универсальный QR-код - это своего рода стандарт проведения платежа. Монополизация такого стандарта на уровне отдельных игроков приведет к серьезным перекосам на рынке. У этих компаний появится возможность диктовать свои условия менее крупным участникам", - говорится в сообщении пресс-службы ЦБ РФ.

"Когда мы говорим о конкуренции, мы подразумеваем единое конкурентное поле - равные условия и правила игры - для всех участников рынка, вне зависимости от их размера. Если же правила игры устанавливаются игроками, занимающими львиную долю этого рынка и в их интересах, то о здоровой конкуренции речь не идет", - отмечается в сообщении.

Также указывается, что решение НСПК – это QR-код универсальной инфраструктуры, а не узкого круга банков.

"Это как раз та равная и доступная "площадка", которая дает возможность абсолютно всем банкам предоставлять услуги своим клиентам и конкурировать уже на уровне продуктов и сервисов. По такому пути идут многие страны. Мы считаем его правильным", - заключили в пресс-службе ЦБ РФ.

Новости ЦБ РФ

06 Dec, 12:54


Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (06.12.2024)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в ноябре 2024 года максимальных процентных ставок по вкладам[1] в российских рублях десяти кредитных организаций[2], привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада ноября — 20,91%;

II декада ноября — 21,56%;

III декада ноября — 21,98%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно[3].

[1] При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

[2] ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО «Росбанк» (2272) — rosbank.ru, ПАО «Московский кредитный банк» (1978) — mkb.ru, АО «ТБанк» (2673) — www.tbank.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

[3] Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 19,63%; на срок от 91 до 180 дней — 21,13%; на срок от 181 дня до 1 года — 21,56%; на срок свыше 1 года — 20,14%.

Новости ЦБ РФ

06 Dec, 11:53


ЦБ ответил на критику Грефа в адрес универсального QR-кода

Банк России считает правильным введение универсального QR-кода, поскольку он будет способствовать поддержанию здоровой конкуренции между банками.

Такой комментарий ЦБ распространил после выступления главы Сбербанка Германа Грефа на Дне инвестора, в котором тот раскритиковал действия регулятора по внедрению технологии.

🔊«Если правила игры устанавливаются игроками, занимающими львиную долю этого рынка и в их интересах, то о здоровой конкуренции речь не идет», – заявили в ЦБ.

✔️Ранее Греф назвал большой угрозой монополизацию регулятором платежного QR-кода. По его словам, ЦБ все больше заходит за «красные, зеленые, все остальные буйки» в части бизнеса.

📰 Подпишитесь на «Ведомости»

Новости ЦБ РФ

06 Dec, 10:00


Расширяется пул инструментов для неквалифицированных инвесторов: предложения регулятора
События и комментарии

Теперь неквалифицированные инвесторы после тестирования смогут купить облигации со структурным доходом, привязанным к стоимости ценных бумаг некоторых крупных иностранных биржевых фондов (ETF, Exchange-Traded Funds). Этот инструмент считается менее рискованным, потому что инвестору при погашении бумаги всегда гарантировано возвращение ее номинальной стоимости.

Банк России установит требования к тому, какие фонды можно выбирать при выпуске таких облигаций.

Регулятор также предлагает разрешить неквалифицированным инвесторам приобретать без тестирования паи закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ), которые вкладывают средства в ликвидные рыночные активы. В таких ЗПИФ не должно быть заблокированных иностранных ценных бумаг.

Соответствующие проекты указаний размещены для оценки регулирующего воздействия.

Условия доступа неквалифицированных инвесторов к инструментам фондового рынка уточняются в соответствии с законом об изменении системы квалификации и тестирования инвесторов.

Новости ЦБ РФ

06 Dec, 09:50


📃 Денежная база в России снизилась за неделю на 44,3 млрд рублей

Денежная база в России в узком определении с 22 по 29 ноября снизилась на 44,3 млрд рублей (или же на 0,25%) и составила 18 228,7 млрд рублей, следует из данных Банка России. По состоянию на 22 ноября показатель находился на уровне 18 273,0 млрд рублей.

Денежная база в узком определении включает выпущенные в обращение ЦБ РФ наличные деньги (с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций) и остатки на счетах обязательных резервов по привлеченным кредитными организациями средствам в национальной валюте, депонируемые в Банке России.

Новости ЦБ РФ

06 Dec, 07:43


В ЦБ оценили вероятность снижения ключевой ставки в 2025 году

6 дек - РИА Новости. Уверенности в том, что в 2025 году ключевая ставка будет снижаться, быть не должно, заявил советник председателя Банка России Кирилл Тремасов.

"Можно ли быть уверенным в том, что ставка в следующем году обязательно будет снижаться? Ответ однозначный - нет. Такой уверенности быть не должно", - сказал он, выступая на XXII Российском облигационном конгрессе.

Новости ЦБ РФ

06 Dec, 07:42


Советник главы ЦБ допустил, что инфляция в РФ в 2024 г. превысит 9%

6 декабря. INTERFAX.RU - Инфляция в России в 2024 году точно превысит октябрьский прогноз ЦБ РФ (8-8,5%), может оказаться даже больше 9%, считает советник Банка России Кирилл Тремасов.

"Мы уже отклоняемся от октябрьского прогноза по инфляции: прогноз инфляции ЦБ - 8,8,5%. С учетом тех данных, пока это предварительные недельные данные, которые мы получили за ноябрь, можно с очень высокой вероятностью утверждать, что инфляция в этом году превысит официальный прогноз ЦБ. Более того, я думаю, мое личное мнение, что инфляция может превысить и 9% в этом году, то есть в 2025 год мы входим с уже более высокой траекторией по инфляции, и в этой части отклонение от прогноза совершенно очевидно", - сообщил Тремасов на Российском облигационном конгрессе Cbonds в Санкт-Петербурге.

Новости ЦБ РФ

06 Dec, 06:17


Корпоративное кредитование в III квартале продолжило активно расти, а розничное – замедлилось
События и комментарии

Корпоративный портфель по-прежнему быстро увеличивался (6,4 после 5% в II квартале 2024 года). Основной прирост пришелся на менее чувствительные к ужесточению денежно-кредитных условий сегменты: проектное финансирование строительства жилья и кредитование начатых ранее инвестиционных проектов, реализуемых крупными компаниями. Годовой прогноз повышен до 17–20%, при этом ожидается, что жесткая денежно-кредитная политика будет способствовать снижению темпов роста корпоративного кредитования до более адекватных уровней в 2025 году.

Рост ипотеки замедлился до 2,4 с 6,3% из-за прекращения массовой нецелевой льготной программы господдержки. По итогам года прирост составит до 15% (без учета сделок секьюритизации — 8–11%). Необеспеченное потребительское кредитование также замедлилось до 3,4 с 5,9% в условиях ужесточения макропруденциального регулирования и увеличения ставок. Однако верхняя граница годового прогноза была повышена до +18%.

Средства населения на счетах в банках продолжили расти, но медленнее, чем в II квартале (+3,8 после +6,5%). Отчасти такая ситуация объясняется высокими отпускными тратами. При этом с учетом того, что в IV квартале может произойти значительный сезонный приток средств, в том числе связанный с выплатой годовых бонусов в преддверии повышения налоговых отчислений, годовой прогноз повышен до 23–26%.

Прирост корпоративных средств ускорился до 4,7 с 2,2% — в основном увеличились рублевые средства компаний-экспортеров. Годовой прогноз скорректирован вверх до 9–12%.

Прибыль банковского сектора составила 1,1 трлн рублей, но общий финансовый результат с учетом отрицательной переоценки ценных бумаг, отраженной напрямую в капитале, был ниже — 0,8 трлн рублей.

Более подробная информация представлена в ежеквартальном обзоре «Банковский сектор».

Новости ЦБ РФ

05 Dec, 13:44


Мониторинг отраслевых финансовых потоков: небольшое увеличение поступлений в ноябре
События и комментарии

В ноябре объем входящих платежей, проведенных через Банк России, после снижения в октябре вырос на 2,1% относительно среднего уровня III квартала 2024 года.

Основной вклад в позитивную динамику внесли отрасли, ориентированные на внешний спрос. В отраслях потребительского спроса также сохраняется рост, хотя и более медленный, чем в III квартале.

Подробнее читайте в очередном выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков».

Новости ЦБ РФ

05 Dec, 13:29


Банк России обсуждает с рынком «суррогатные» сервисы, которые могут помочь частным инвесторам принимать решения в условиях закрытия информации об эмитентах ценных бумаг, сообщил первый зампред ЦБ Владимир Чистюхин на форуме ВТБ «Россия зовет!».

«Могу констатировать, что в настоящий момент времени мы не видим возможности полностью раскрыть для инвесторов информацию, как это было до 2022 года. <…> Вот, при отсутствии возможности раскрыть информацию, давайте пользоваться какими-то суррогатами. Иногда они могут неплохо сработать», — сказал Чистюхин.

По его словам, заменителями могут быть маркировка бумаг, присвоение им инвестиционного рейтинга и присвоение двойного рейтинга рейтинговыми агентствами в случае недостаточного раскрытия информации.

🐚 Следить за новостями РБК в Telegram

Новости ЦБ РФ

05 Dec, 11:58


Выбираем вместе! Успейте проголосовать за символы на банкноте
События и комментарии

Продолжается голосование за символы для новой банкноты 1000 рублей, которая посвящена регионам Приволжского федерального округа. В нем активно принимают участие жители разных городов страны.

«Мы видим живой интерес со стороны наших граждан и получили сотни откликов и предложений. Мы благодарны за поддержку и обратную связь. Приглашаем всех, кто еще не проголосовал, сделать это», — отметил заместитель Председателя Банка России Сергей Белов.

По итогам первой недели в рейтинге символов лидируют скоростной пассажирский теплоход на подводных крыльях «Метеор», памятник Салавату Юлаеву, Саратовский автомобильный мост через Волгу, Дворец земледельцев в Казани и Жигулевская ГЭС. Всего в списке для голосования 25 достопримечательностей городов Приволжья: Казани, Саратова, Самары, Саранска, Оренбурга, Перми, Ульяновска и других.

Проголосовать можно на сайте Банка России. Голосование завершится 12 декабря в 12:00 по московскому времени.

Успейте сделать свой выбор!

Новости ЦБ РФ

05 Dec, 10:55


Банк России (VK)

Успейте выбрать символы для новой банкноты!

Еще немного времени осталось, чтобы проголосовать за символы для банкноты 1000 рублей. Голосование завершится 12 декабря в 12:00 мск: http://www.cbr.ru/cash_circulation/simvoly-dlya-banknot/

Напомним, банкнота посвящена регионам Приволжского федерального округа. Лицевая сторона с изображением Нижнего Новгорода останется прежней, а на оборотную сторону попадут символы, победившие в голосовании. Какие именно — решать вам!

А подробнее о том, какие символы сейчас в топе списка, рассказывает заместитель Председателя Банка России Сергей Белов

Новости ЦБ РФ

05 Dec, 09:23


📃 ЦБ считает, что сейчас нет “золотого” решения, которое бы перевернуло ситуацию на рынке

Сейчас нет “золотого” решения, которое бы перевернуло ситуацию и благодаря которому все быстро перешли бы с банковских депозитов на фондовый рынок/рынок капитала, заявил Владимир Чистюхи, первый заместитель председателя Центрального банка РФ, выступая на форуме ВТБ “Россия зовет”.

Тем не менее, по его словам, за последние несколько лет была “проделана серьезная донастройка стимулирования” и инвесторов, и эмитентов для того, чтобы они на этот рынок приходили.

“По инвесторам эта работа завершена. Создан долгосрочный инструмент ИИС-3. Развернута программа долгосрочных сбережений, активно развиваются управляющие компании с ПИФами”, - рассказал Чистюхин.

Но нужно еще посмотреть в строну эмитентов, чтобы инвесторы выходили на фондовый рынок, а это длинная кропотливая работа, особенно если говорить о долевых инструментах, сказал приглашенный эксперт.

“Компании должны показывать инвесторам свою бизнес-модель, они должны показывать уважительное отношение к миноритарным акционерам, раскрывать как минимум планы по дивидендной политике, соблюдать все корпоративные правила, связанные с реорганизациями, с приобретением допдолей в обществе. Миноритарии должны понимать, что их права не будут ущемлены в случае наступления каких-то событий. И последний момент - это информационная открытость. То есть у нас есть три дополнительных аспекта, по которым нужно продолжать работу, - стимулы для эмитентов, защита миноритариев и информационная открытость”, - сказал Чистюхин.

Новости ЦБ РФ

05 Dec, 08:40


Минфин и ЦБ готовят линейку семейных инвестиционных инструментов

4 декабря. INTERFAX.RU - Минфин вместе с Банком России по поручению президента РФ Владимира Путина готовят специальную линейку семейных инвестиционных инструментов с налоговым вычетом в 1 млн рублей.

"По поручению президента России Минфин совместно с Банком России ведет работу по созданию специальной линейки семейных инвестиционных инструментов, в том числе с увеличенным вычетом в 1 млн рублей. Данные инструменты будут основаны на уже действующих сейчас механизмах - ИИС, ПДС и ДСЖ, - для которых предусмотрен единый налоговый вычет в размере 400 тысяч рублей. Детали таких инструментов и сроки их запуска будут проработаны в ближайшее время", - говорится в сообщении пресс-службы Минфина со ссылкой на замминистра финансов Ивана Чебескова.

Путин в среду в ходе форума ВТБ "Россия зовет!" сообщил о поручении правительству и ЦБ создать финансовый инструмент для семейных сбережений. "Есть предложение создать такой финансовый механизм, который станет настоящим семейным инструментом сбережений, позволит получать налоговый вычет всем работающим членам семьи. Соответственно, размер средств, подпадающих под такой вычет, должен увеличиваться как минимум до 1 млн рублей в год. Прошу правительство вместе с Банком России определить параметры этого механизма поддержки семей и реализовать эти решения", - заявил Путин.

Новости ЦБ РФ

04 Dec, 14:27


Самостоятельность ЦБ обеспечена законом, не нужно смешивать обязанности регулятора и правительства, заявил президент Владимир Путин. По его словам, нужно «определять золотую середину».

Есть «критики», которые говорят, что повышение ключевой ставки до 21% – это много, и это «подавляет развитие», а есть те, кто считает, что это «неизбежно», отметил президент.

🔊 «Конечно, здесь есть определенные сложности для реального сектора экономики <...> C точки зрения размещения и роста доходов от размещения денежных средств населения на депозитах – это хорошо. <...> Но не все имеют депозиты в банках. На тех людях, кто не имеет, на них эта нагрузка, связанная с инфляцией, ложится непростым бременем. Не имея депозитов, они доходов не получают. Таких много, если не большинство», – сообщил Путин.

📰 Подпишитесь на «Ведомости»

Новости ЦБ РФ

04 Dec, 12:01


Набиуллина – о том, что ключевая ставка может быть еще увеличена в этом году: Мы дали сигнал, что Центральный банк допускает возможность повышения ставки, но хочу обратить внимание на то, что это не предопределено. Да, у нас появился новый проинфляционный фактор, валютный курс, рост цен остается высоким, но мы уже видим по оперативным данным, что происходит замедление кредита, в том числе в части корпоративных кредитов.
При высокой инфляции экономический рост может быть неустойчивым. Как мы иногда говорим, инфляция - это как высокая температура у человека и признак некоторых болезней.

Подпишись на ПУЛ N3

Новости ЦБ РФ

04 Dec, 10:39


Банк России (VK)

Главное из заявлений Эльвиры Набиуллиной на инвестиционном форуме «Россия зовет!»

— Конечно, ставка — это мощный инструмент. При остальных факторах, большинство из которых были очень проинфляционными в этом году, начиная от состояния рынка труда и заканчивая санкциями, которые влияют и на быстрый рост спроса, а где-то — на ограничение импорта, на предложение товаров, — и в этих условиях с помощью ставки удалось предотвратить вхождение в инфляционную спираль.

— Инфляция пока не начала замедляться. В этом году инфляция будет больше, чем в следующем году, к сожалению. Тормозной путь до нашей цели займет весь следующий год и даже прихватит 2026 год.

— Мы дали сигнал, что Центральный банк допускает возможность повышения ставки, но хочу обратить внимание на то, что это не предопределено. Да, у нас появился новый проинфляционный фактор — валютный курс. Рост цен остается высоким. Но мы уже видим по оперативным данным, что происходит замедление кредита, в том числе в части корпоративных кредитов... Мы видим, как уточняются планы банков по кредитованию и, конечно, будем принимать этот фактор во внимание... И за замедлением корпоративного кредитования и кредитования в целом будет происходить и замедление роста денежной массы, и это в конечном счете с лагом окажет влияние на инфляцию.

— При высокой инфляции экономический рост может быть неустойчивым. Это как высокий пульс у человека при беге на длинную дистанцию — короткую можно бежать с высоким пульсом, но на длинную дистанцию достаточно тяжело. Как мы иногда говорим: инфляция — это как высокая температура у человека, признак болезни. А мы с Правительством работаем над тем, чтобы экономический рост был действительно устойчивым и базировался на росте потенциала экономики.

— Если сейчас не реагировать денежно-кредитной политикой на повышенную инфляцию (еще раз — четыре года повышенную инфляцию) и даже, как предлагают, начать снижать ставку — то это будет воспринято как то, что власти расписались либо в нежелании, либо в неспособности обуздать инфляцию. Это может привести только к ее ускорению и к ослаблению курса.

— Надо ситуацию со ставкой рассматривать в долгосрочном плане. Высокие ставки — не навсегда. А инвестор мыслит все-таки длинными горизонтами, и для него скорее важна траектория ключевой ставки и долгосрочные ставки. Да, они сейчас высокие, в том числе те, что отражены в 10-летних ОФЗ, отражают все риски. И кстати, чем быстрее мы подавим инфляцию, тем быстрее мы перейдем к умеренным долгосрочным ставкам.

— Выход на рынок — это все-таки стратегическое решение для компании, не сиюминутное. Готовность быть более прозрачным. Момент выхода на рынок — на это влияет ключевая ставка, и мы сейчас видим, что инвесторы выжидают, хотя в этом году было по количеству размещения акций — 19 — это рекорд за последние 10 лет. Объемы маленькие, потому что если сравнить: привлекли на рынке капитала у нас компании 102 млрд руб, а кредиты компании за это время увеличили на 12,5 трлн рублей… Это несопоставимые величины, и потенциал для размещений огромный — нужны дополнительные стимулы. Это само собой не произойдет не только из-за ключевой ставки, и мы с Правительством сейчас их обсуждаем.

— И я опять вернусь к теме макростабильности. Это фундамент, без которого невозможно дальнейшее развитие. Это все равно, что дом начинать строить с крыши. Или если фундамент размоет, то наличие крыши спасает до первого дуновения ветерка.

Новости ЦБ РФ

04 Dec, 09:17


Глава ЦБ Эльвира Набиуллина – о том, что будет, если сейчас начать снижать ключевую ставку.

Новости ЦБ РФ

04 Dec, 09:03


Банк России продлевает послабления для страхового рынка, срок действия которых истекает 31 декабря 2024 года (04.12.2024)
Пресс-релизы

Банк России с учетом практики реализации ранее принятых мер по поддержке страхового рынка в условиях санкций и фактически складывающейся экономической и геополитической обстановки планирует продлить некоторые меры, заканчивающие свое действие в 2024 году. Кроме того, ряд временных требований к деятельности страховщиков уже закреплен на постоянной основе в нормативных актах Банка России1.

Мера, которая завершает свое действие2:

— возможность по облигациям, выпущенным иностранной компанией в пользу российского лица и приобретенным страховщиком до 1 декабря 2022 года, использовать рейтинг российской организации для целей расчета собственных средств и рисков.

Меры, которые планируется временно3 продлить до 31 декабря 2025 года:

— право страховщиков не раскрывать чувствительную к санкционному риску информацию, предусмотренную решением Совета директоров Банка России4, в том числе сведения о руководителях страховщика; о структуре и составе акционеров (участников), в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится страховая организация; о структуре и составе акционеров (участников) специализированного депозитария страховщика; сведения о составе членов общества взаимного страхования и о членах общества взаимного страхования, прекративших членство в нем; сведения о реорганизации страховой организации и общества взаимного страхования (за исключением информации о принятии уполномоченным органом управления решения о реорганизации, не содержащей данных о форме реорганизации; о каждом участвующем в реорганизации, создаваемом (продолжающем деятельность) в результате реорганизации юридическом лице; а также иных подлежащих опубликованию сведений о реорганизации);

— право страховщиков при раскрытии бухгалтерской (финансовой) отчетности не раскрывать чувствительную к санкционным рискам информацию, предусмотренную решением Совета директоров Банка России5, а также право не раскрывать актуарное заключение и отчет о результатах проверки актуарного заключения в части информации, чувствительной к санкционному риску;

— право не раскрывать информацию о передаче страхового портфеля в случаях, определенных решением Совета директоров Банка России6;

— возможность не раскрывать сведения из реестра страховых агентов и брокеров7;

— неприменение требований8 по обязательной передаче АО РНПК в перестрахование рисков по основным договорам страхования (перестрахования), заключаемым между сторонами, если доля участия одной из них в уставном капитале другой составляет не менее 25% или если стороны по договору перестрахования обязательств по основному договору страхования (перестрахования) являются участниками одной страховой группы9;

— применение перечня офшорных зон, утвержденного Советом директоров Банка России10, при оценке лиц, имеющих право прямо или косвенно распоряжаться акциями (долями) страховых организаций.

Новости ЦБ РФ

04 Dec, 08:09


📃 Банк России прогнозирует долгий путь к снижению инфляции до целевого уровня

Инфляция в России пока не начала замедляться, и достижение целевого уровня в 4% займет весь 2025 год, возможно, захватив 2026 год, заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина на форуме «Россия зовет». ЦБ уверен в экономическом росте в текущем и следующем году, добавила она.

На заседании ЦБ 20 декабря будет обсуждаться, достаточно ли жесткие меры денежно-кредитной политики применяются для возвращения инфляции к таргету. Решение по этому вопросу пока не принято, подчеркнула Набиуллина. Регулятор допускает возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании.

Эльвира Набиуллина подчеркнула, что смягчение денежно-кредитной политики сейчас могло бы быть воспринято, как капитуляция перед инфляцией и только способствовало бы ее дальнейшему росту.

"Бюджет в следующем году, если он будет исполнен, будет дезинфляционным фактором", - добавила глава ЦБ.

Новости ЦБ РФ

04 Dec, 07:20


Банк России (VK)

Выпускаем в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «Год семьи».

Приобрести монету можно в АО «Гознак» и банках, с которыми Банк России заключил соглашение о распространении.

Новости ЦБ РФ

04 Dec, 06:51


Год семьи: монета Банка России (04.12.2024)
Пресс-релизы

Банк России 4 декабря 2024 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «Год семьи» (каталожный № 5111-0514).

Памятная серебряная монета номиналом 3 рубля (масса драгоценного металла в чистоте — 31,1 г, проба сплава — 925) имеет форму круга диаметром 39,0 мм.

С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.

На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты «3 РУБЛЯ», дата «2024 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.

На оборотной стороне монеты расположено цветное изображение официального логотипа «Год семьи 2024» на фоне элемента паттерна, разработанного к Году семьи и выполненного в технике лазерного матирования.

Боковая поверхность монеты рифленая.

Монета изготовлена качеством «пруф».

Тираж монеты — 3,0 тыс. штук.

Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.

Новости ЦБ РФ

04 Dec, 06:16


Банк России будет учитывать факты ограничения эмитентами облигаций раскрытия информации при формировании Ломбардного списка (04.12.2024)
Пресс-релизы

Совет директоров Банка России принял решение о том, что с 1 января 2025 года в Ломбардный список не включаются облигации, эмитенты (резиденты Российской Федерации) которых ограничивают раскрытие информации:

в большем составе или объеме, чем это предусмотрено федеральными законами, актами Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации, Банка России;

в пределах, разрешенных федеральными законами, актами Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации, Банка России при условии того, что выпуск облигаций или его эмитент при этом имеет менее двух кредитных рейтингов на уровне не ниже «А-(RU)» / «ruA-» / A-.ru / А-|ru| от разных кредитных рейтинговых агентств АКРА (АО) / АО «Эксперт РА» / ООО «НКР» / ООО «НРА» (настоящее условие не распространяется на случаи нераскрытия информации о лицах, имеющих право прямо или косвенно распоряжаться акциями (долями), составляющими уставный капитал эмитента, бенефициарных владельцах и (или) органах управления).

С 1 июня 2025 года облигации указанных эмитентов будут исключаться из Ломбардного списка.

Новости ЦБ РФ

04 Dec, 06:16


Совет директоров Банка России принял решение о включении ценных бумаг в Ломбардный список (04.12.2024)
Пресс-релизы

Совет директоров Банка России 29 ноября 2024 года принял решение включить в Ломбардный список следующие ценные бумаги:

государственные облигации Новосибирской области, имеющие государственный регистрационный номер выпуска RU34024ANO0;

биржевые облигации Акционерного общества «Холдинговая компания «МЕТАЛЛОИНВЕСТ», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-08-25642-H-001P;

биржевые облигации открытого акционерного общества «Российские железные дороги», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-32-65045-D-001P, 4B02-33-65045-D-001P;

облигации открытого акционерного общества «Российские железные дороги», имеющие регистрационные номера выпусков 4-04-65045-D-002P, 4-06-65045-D-002P, 4-08-65045-D-002P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Газпром нефть», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-13-00146-A-003P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «ФосАгро», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-04-06556-A-001P;

облигации Акционерной компании «АЛРОСА» (публичного акционерного общества), имеющие регистрационный номер выпуска 4-24-40046-N;

биржевые облигации Акционерной компании «АЛРОСА» (публичного акционерного общества), имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-01-40046-N-001P, 4B02-02-40046-N-001P;

биржевые облигации публичного акционерного общества «Нефтяная компания „Роснефть“», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-02-00122-A-004P, 4B02-03-00122-A-004P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Ростелеком», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-09-00124-A-001P, 4B02-10-00124-A-001P, 4B02-11-00124-A-001P, 4B02-12-00124-A-001P;

биржевые облигации Общества с ограниченной ответственностью «ИКС 5 ФИНАНС», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-02-36241-R-003P, 4B02-03-36241-R-003P, 4B02-04-36241-R-003P, 4B02-05-36241-R-003P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Горно-металлургическая компания «Норильский никель», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-10-40155-F;

облигации Публичного акционерного общества «Горно-металлургическая компания «Норильский никель», имеющие регистрационный номер выпуска 4-05-40155-F;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Федеральная гидрогенерирующая компания — РусГидро», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-01-55038-E-002P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Нефтегазовая компания «Славнефть», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-05-00221-A-002P;

биржевые жилищные облигации с ипотечным покрытием Общества с ограниченной ответственностью «ДОМ.РФ Ипотечный агент», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-44-00307-R-001P, 4B02-46-00307-R-001P, 4B02-49-00307-R-001P;

биржевые облигации с ипотечным покрытием Общества с ограниченной ответственностью «ДОМ.РФ Ипотечный агент», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-47-00307-R-001P.

Новости ЦБ РФ

03 Dec, 07:51


Банк России (VK)

Выпускаем в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля, посвященную 125-летию основания В.И. Немировичем-Данченко и К.С. Станиславским Московского художественного общедоступного театра.

Одним из первых спектаклей, поставленных в театре, была «Чайка» Антона Чехова. Она стала символом МХТ и до сих пор парит на его историческом занавесе. Чайка изображена и на монете в честь 125-летия театра.

Приобрести монету можно в АО «Гознак» и банках, с которыми Банк России заключил соглашение о распространении.

Новости ЦБ РФ

03 Dec, 07:00


Чайка стала серебряной (03.12.2024)
Пресс-релизы

Банк России 3 декабря 2024 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «125-летие основания В.И. Немировичем-Данченко и К.С. Станиславским Московского художественного общедоступного театра» (каталожный № 5111-0513).

Одним из первых спектаклей, поставленных в театре, была «Чайка» Антона Чехова. Она стала символом МХТ и до сих пор парит на его историческом занавесе. Чайка украшает и монету в честь 125-летия театра.

Памятная серебряная монета «125-летие основания В.И. Немировичем-Данченко и К.С. Станиславским Московского художественного общедоступного театра» номиналом 3 рубля (масса драгоценного металла в чистоте — 31,1 г, проба сплава — 925) имеет прямоугольную форму длиной 51,0 мм и шириной 32,0 мм с закругленными углами.

С лицевой и оборотной сторон монеты имеется выступающий кант.

На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты «3 РУБЛЯ», дата «2024 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.

На оборотной стороне монеты расположено изображение исторического занавеса с фигурой летящей чайки, выполненное в технике лазерного матирования, справа имеются рельефные надписи: вверху в две строки — «125 ЛЕТ», внизу стилизованным шрифтом в две строки — «ХУДОЖЕСТВЕННО-ОБЩЕДОСТУПНЫЙ ТЕАТРЪ».

Боковая поверхность монеты рифленая.

Монета изготовлена качеством «пруф».

Тираж монеты — 3,0 тыс. штук.

Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.

Новости ЦБ РФ

02 Dec, 15:59


Реестр ЦБ пополнился «Токеником»
https://www.kommersant.ru/doc/7343888

В реестре Банка России появился новый оператор по выпуску цифровых финансовых активов (ЦФА). Это вторая компания, получившая такой статус с начала года, всего их 12. Однако основной объем выпусков приходится лишь на трех ключевых игроков. Участники рынка отмечают, что порог входа на рынок достаточно высокий, а для конечных инвесторов, по мнению экспертов, сохраняется много неудобств.

Новости ЦБ РФ

02 Dec, 15:57


Квалифицированные инвесторы вкладываются в фондовый рынок
События и комментарии

Чистый приток средств на брокерские счета за III квартал составил 476 млрд рублей — это максимальное значение с конца 2021 года. Основной объем вложений обеспечили квалифицированные инвесторы.

Клиентская база брокеров увеличилась несущественно. На сдержанную динамику повлияли высокие ставки по депозитам, а также то, что за последние годы численность этой базы заметно выросла. При этом активность инвесторов на фондовом рынке оставалась высокой: ежемесячно сделки на Московской Бирже заключали в среднем 3,8 млн человек.

Наибольшей популярностью среди инвесторов пользовались паи биржевых фондов денежного рынка: их покупали как начинающие, так и опытные клиенты. Проявляли они интерес и к корпоративным облигациям, в том числе с плавающей ставкой.

Несмотря на существенный приток средств, совокупный портфель клиентских активов у брокеров вырос незначительно — с 9,4 до 9,6 трлн рублей — на фоне снижения котировок.

Подробнее читайте в «Обзоре ключевых показателей брокеров» за III квартал 2024 года.

Новости ЦБ РФ

02 Dec, 15:52


В Армении прошло заседание Консультационного совета по валютной политике центральных банков ЕАЭС
События и комментарии

Делегация Банка России во главе с Председателем Эльвирой Набиуллиной приняла участие в 27-м заседании Консультационного совета по валютной политике центральных (национальных) банков Евразийского экономического союза (ЕАЭС).

На мероприятии также присутствовали представители финансовых регуляторов Армении, Беларуси, Казахстана, Киргизии и Узбекистана.

Участники встречи обсудили текущую экономическую ситуацию и денежно-кредитную политику в государствах — членах ЕАЭС, развитие рынка недвижимости и тенденции в области ипотечного кредитования.

Новости ЦБ РФ

27 Nov, 15:23


Банк России (VK)

Комментарий Банка России по операциям на валютном рынке в рамках бюджетного правила

Банк России принял решение с 28 ноября 2024 года до конца 2024 года не осуществлять покупку иностранной валюты на внутреннем валютном рынке в рамках зеркалирования регулярных операций Минфина России, связанных с реализацией бюджетного правила. Решение принято в целях снижения волатильности финансовых рынков.

При этом Банк России продолжит в соответствии с ранее анонсированным порядком проводить на внутреннем валютном рынке операции по продаже иностранной валюты, связанные с пополнением и использованием средств Фонда национального благосостояния, в том числе с учетом всех операций, осуществленных со средствами фонда в 2023 году, в объеме 8,40 млрд рублей в день.

Решение о возобновлении Банком России операций на внутреннем валютном рынке в рамках зеркалирования регулярных операций Минфина России, связанных с реализацией бюджетного правила, будет приниматься с учетом складывающейся ситуации на финансовых рынках. Отложенные покупки будут осуществлены в течение 2025 года.

Новости ЦБ РФ

27 Nov, 14:38


Стоимость активов в руках управляющих компаний достигла почти 24 трлн рублей
События и комментарии

Основной прирост связан с притоком средств в закрытые и биржевые паевые инвестиционные фонды (ПИФ) и полученной положительной доходностью на вложения. Об этом говорится в «Обзоре ключевых показателей управляющих компаний» за III квартал 2024 года.

Традиционно большая часть поступлений средств в ПИФ (83%) пришлась на закрытые фонды — прежде всего для квалифицированных инвесторов. Рекордные показатели в III квартале продемонстрировал рынок биржевых ПИФ (БПИФ). Только с июля по сентябрь чистый приток средств в эти фонды вырос более чем в 3,5 раза и превысил 190 млрд рублей. Это максимальное значение за всю историю их существования.

Инвесторы выбирают БПИФ, стратегии которых предполагают краткосрочное размещение средств клиентов в инструменты денежного рынка — сделки репо с центральным контрагентом. Доходность таких инструментов растет вслед за повышением ключевой ставки. И в III квартале она была сопоставима с банковскими вкладами.

Новости ЦБ РФ

27 Nov, 14:02


Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (27.11.2024)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в ноябре 2024 года максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада ноября — 20,91%;

II декада ноября — 21,56%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно.

Новости ЦБ РФ

27 Nov, 12:35


Объем проектного финансирования застройщиков за III квартал вырос на 0,7 трлн рублей
События и комментарии

Прирост портфеля кредитов застройщикам в III квартале 2024 года хотя и замедлился до 9% (13% в II квартале), но оставался на высоком уровне в связи с растущим объемом строящегося жилья. Общий размер портфеля превысил 8,0 трлн рублей.

На счета эскроу поступило 1,2 трлн рублей, что на 24% меньше, чем в предыдущем квартале. Но нужно учитывать, что в II квартале значительный объем поступлений был обусловлен повышенным спросом из-за ожидавшегося завершения «Льготной ипотеки» и изменения условий «Семейной ипотеки» с июля 2024 года.

Остаток средств на счетах эскроу за квартал увеличился на умеренные 3%, до 7,0 трлн рублей. Поскольку кредиты росли быстрее поступлений на счета эскроу, уровень покрытия заметно (на 7 п.п.) снизился, но пока сохраняется на достаточно высоком уровне — 81%. В результате снижения покрытия эскроу, а также общего роста ставок средневзвешенная ставка по кредитам застройщикам выросла до 7,9%, однако остается существенно ниже рыночных.

Более подробно читайте в обзоре «О проектном финансировании строительства жилья в III квартале 2024 года».

Новости ЦБ РФ

27 Nov, 11:05


«Мне кажется, инвесторы стали более консервативно оценивать развитие бизнеса части компаний. Помимо санкционных проблем, проблем с логистикой и сменой партнеров, учитываются эффект повышения ключевой ставки и уровень закредитованности компаний», — рассуждает в интервью РБК первый зампред Банка России Владимир Чистюхин. Инвесторы «хотят пережить этот сложный период в менее рискованных инструментах, а потом уже, увидев, как ситуация разворачивается, — вернуться к долевым инструментам».

Чистюхин также рассказал:
◾️ приспособился ли российский рынок к новым реалиям — и почему он падает;
◾️ почему нельзя полностью разморозить средства «дружественных» резидентов;
◾️есть ли в России на самом деле бум IPO и как на него влияет «исторически российская особенность — нежелание делиться собственностью»;
◾️ сколько компаний готовы выйти на биржу.

Подробнее — на сайте РБК 🪶

Новости ЦБ РФ

27 Nov, 11:05


Более 500 российских компаний потенциально могут выйти на биржу, 30 из них — с государственным участием, оценил первый зампред Банка России Владимир Чистюхин в интервью РБК.

Но есть факторы, которые мешают компаниям выйти на рынок капитала. «Большая часть не готова полноценно раскрывать о себе информацию, что, в принципе, нужно инвесторам для принятия правильных инвестиционных решений». Влияет на это и менталитет российского бизнеса.

🐚 Читать РБК в Telegram

Новости ЦБ РФ

27 Nov, 08:58


‌Банк России (VK)

«Значимая часть публичных акционерных обществ либо не имеет дивидендных политик, по крайней мере публичных, либо отступает от них без объяснения причин. И таким образом вносит хаос в инвестиционное видение действующих и потенциальных инвесторов. Мы проводим постоянный мониторинг и видим, что в 2024 году ситуация с выплатой дивидендов изменилась не очень сильно, суперсерьезных положительных сдвигов нет.

Мы понимаем, что в текущих условиях многие компании вынуждены принимать решение о том, чтобы направлять прибыль на инвестиции, то есть капитализировать ее. Это понятная история, но она никак не объясняется инвесторам, акционерам, и поэтому они не разделяют таких решений компаний, не понимают их ценности, теряют доверие.

Чтобы стабилизировать ситуацию, мы решили вместе с Министерством экономического развития попробовать довести до логического завершения уже разработанный законопроект, который бы фиксировал обязанности публичных обществ. Во-первых, утверждать и раскрывать дивидендную политику. Второе — ориентироваться на нее при принятии решений о выплате дивидендов. И третье — объяснять акционерам причины, если компания отклоняется от утвержденной дивидендной политики».

Первый заместитель Председателя Банка России Владимир Чистюхин рассказал в интервью РБК о последствиях санкций на Мосбиржу, негативных факторах, влияющих на фондовый рынок, и стимулах для розничных инвесторов.

Прочитать интервью: https://www.rbc.ru/interview/finances/27/11/2024/6745a1dd9a794722087249a4

Новости ЦБ РФ

27 Nov, 07:36


В октябре сохранился быстрый рост корпоративного кредитования
События и комментарии

Портфель корпоративных кредитов увеличился на 2,3% (+2,0% в сентябре), ряд крупных кредитов был выдан на реализацию инвестиционных проектов.

Рост портфеля ипотеки замедлился до 0,7 с 0,9% в сентябре, при этом выдачи остаются стабильными, но погашения немного увеличились. Необеспеченное потребительское кредитование сократилось (-0,3 после +0,7% в сентябре) на фоне повышения ставок вслед за ростом ключевой ставки и ужесточения макропруденциальной политики.

В условиях продолжающегося роста ставок в октябре сохранился активный приток как средств населения (+1,3%, что соответствует уровню сентября), так и средств юридических лиц (+1,5 после +1,8% в сентябре).

Прибыль сектора составила 348 млрд рублей, что на 4% выше, чем в сентябре (336 млрд рублей). При этом результат в значительной степени поддержали разовые факторы. C учетом отрицательной переоценки ценных бумаг и субординированных кредитов, отражаемых напрямую в капитале, общий финансовый результат сектора составил всего 77 млрд рублей (208 млрд рублей в сентябре).

Показатель достаточности совокупного капитала (Н1.0) находился на уровне 12,0%, а регулятивный капитал вырос на 1,0% благодаря учтенной в нем прибыли.

Более подробно читайте в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в октябре 2024 года».

Новости ЦБ РФ

26 Nov, 09:30


29 ноября в 15:00 состоится пресс-конференция по Обзору финансовой стабильности
События и комментарии

Обзор представят заместитель Председателя Банка России Филипп Габуния и директор Департамента финансовой стабильности Елизавета Данилова.

Трансляция пресс-конференции будет доступна на нашем сайте.

Аккредитация журналистов проходит до 18:00 27 ноября по адресу [email protected].

Новости ЦБ РФ

26 Nov, 07:23


Как люди понимают условия кредитных договоров: опрос Банка России
События и комментарии

Гражданам предлагается оценить, насколько им понятны условия договоров потребительского и ипотечного кредитования.

Результаты опроса Банк России будет учитывать при составлении рекомендаций и требований к банкам, чтобы они полностью и в удобной для заемщиков форме раскрывали условия получения кредита.

Пройти опрос может любой человек, вне зависимости от опыта использования кредитных (заемных) продуктов.

Новости ЦБ РФ

25 Nov, 15:28


Инфляционные ожидания остаются повышенными
События и комментарии

В ноябре 2024 года, по данным опроса ООО «инФОМ», оценка инфляции, которую граждане ожидают через 12 месяцев, немного снизилась у обеих групп респондентов — со сбережениями и без них. При этом инфляционные ожидания сохранились на повышенном уровне.

Индекс потребительских настроений несколько уменьшился. Ценовые ожидания предприятий вновь возросли.

Подробнее читайте в очередном комментарии Банка России «Инфляционные ожидания и потребительские настроения».

Новости ЦБ РФ

25 Nov, 10:58


По 31.12.2025 — возможность для КО при кредитовании бизнеса в новых субъектах Российской Федерации при надлежащем контроле за рисками не учитывать отдельные регуляторные требования11 и применять для определенной категории ссуд12 и УОКХ минимальный резерв в размере 1%, а также снизить его вплоть до нуля при наличии надежного обеспечения13. Это позволит поддержать доступность кредитования для заемщиков, ведущих бизнес в новых субъектах. Банк России продолжит анализировать практики кредитования в новых субъектах и оценивать необходимость дальнейшей настройки регулирования.
По 31.12.2025 — возможность досрочного прекращения обязательств КО по субординированным инструментам перед лицами из недружественных стран при их выделении вместе с заблокированными активами специальному юридическому лицу.
По 31.12.2026 — действие порядка, в соответствии с которым Банк России согласовывает перечень имущества и обязательств в целях проведения банками под санкциями реорганизации в форме выделения юридического лица.

Меры, которые встраиваются в регулирование, а до интеграции могут быть продлены, в том числе модифицированы:

— Рассрочка по 2032 год для КО (БГ) по формированию резервов по невозмещаемым заблокированным активам17 (НЗА). В конце 2024 года резерв по НЗА должен будет составить не менее 20%, а к концу 2025 года — 30%. В 2032 году резерв должен быть сформирован в размере 100%. Для КО — РД и НКО — ЦК подходы по резервированию встраиваются в регулирование, которое начнет действовать с 01.01.202518.
— Возможность для КО при оценке рисков заемщиков-военнослужащих и членов их семей, а также субъектов МСП19, учредителями которых являются военнослужащие, принимать решения о неухудшении оценки финансового положения, качества обслуживания долга, категории качества обеспечения и ссуд, прочих активов и УОКХ.
— Применение перечня офшорных зон, утвержденного Советом директоров Банка России20 в целях оценки прозрачности структуры собственности21 КО.
В дальнейшем планируется установить перечень юрисдикций в нормативном акте Банка России, в частности для оценки прозрачности структуры собственности КО, определения порядка установления корреспондентских отношений с иностранными банками, определения порядка формирования резервов для покрытия возможных потерь. Компетенцию Банка России по установлению нормативным актом такого перечня предполагается закрепить на уровне закона.
— Возможность применения риск-веса 75% при расчете нормативов достаточности капитала и концентрации по требованиям к корпоративным заемщикам, зарегистрированным на территории Республики Крым / города Севастополя. В дальнейшем решение будет встроено в новую редакцию Инструкции по расчету нормативов22 и синхронизировано со сроком действия льготы для заемщиков, зарегистрированных в новых субъектах Российской Федерации, — по 30.06.2028.
— Возможность включения ссуд (требований, УОКХ) МСП до 100 млн рублей (сейчас — до 50 млн рублей23) в портфель однородных ссуд (требований, УОКХ) при оценке финансового положения заемщика как среднее, а также оцениваемых на основе внутрибанковских оценок кредитоспособности для поддержки кредитования МСП и упрощения процедуры портфельной оценки таких ссуд (требований, УОКХ).
— Дифференциация поручительств и независимых гарантий региональных гарантийных организаций (РГО) по категориям качества обеспечения, учитываемого в целях минимизации размера формируемых резервов, в соответствии с требованиями, предусмотренными приказом Минэкономразвития России № 76324. Это позволит поддержать доступность кредитования для заемщиков МСП.

Новости ЦБ РФ

25 Nov, 10:29


Меры поддержки банков в 2025 году: завершение, временное продление, интеграция в регулирование (25.11.2024)
Пресс-релизы

Банк России планирует не продлевать отдельные меры поддержки, заканчивающие действие в 2024 году, так как они выполнили свою антикризисную роль. Банк России продолжит встраивать в регулирование те решения, которые учитывают уроки кризиса и национальную специфику банковского сектора.

Меры, которые планируется не продлевать:

— Возможность применять при расчете нормативов концентрации1 в отношении заемщиков под санкциями льготный риск-вес (50%) и не объединять их в группу связанных заемщиков2. Мера действует с 2018 года и позволила банкам, готовым работать с заемщиками под санкциями, несмотря на риск вторичных санкций, кредитовать их. К настоящему времени ситуация изменилась. Наличие у заемщика санкционного статуса уже не оказывает существенного влияния на принятие банками решения о финансировании.

Для адаптации к отмене указанной льготы с 01.01.2025 планируется разрешить банкам:

— не рассчитывать нормативы Н6, Н7 и Н25 в отношении дочерних консолидируемых лизинговых и факторинговых организаций при выполнении ими требований к прозрачности финансирования и оценке рисков конечных заемщиков;
— для нормативов концентрации считать риск по обеспеченной части кредитного требования не на заемщика, а на гаранта либо поручителя, если риск-вес по такому обеспечению ниже или равен риск-весу кредитов, выданных самому заемщику;
— не считать риск концентрации по требованиям в рублях, если есть гарантия (поручительство) ВЭБ.РФ3, АО «ДОМ.РФ»4, при этом в расчет нормативов концентрации банки продолжат включать прямые требования к ВЭБ.РФ, АО «ДОМ.РФ».

— Возможность не ухудшать оценку ссуд, прочих активов и условных обязательств кредитного характера (УОКХ), если финансовое положение, качество обслуживания долга, качество обеспечения заемщиков (контрагентов) — юридических лиц, в отношении которых введены санкции, ухудшилось из-за введенных санкций. Мера вводилась в 2018 году, чтобы облегчить рефинансирование внешнего долга санкционных заемщиков, и позволила им адаптироваться к изменившимся условиям. Ее отмена не окажет большого влияния на обязательные нормативы кредитных организаций (КО).
— Возможность для КО включать в капитал замещающие субординированные облигации, выпущенные до 31.12.2024 взамен аналогичных субординированных еврооблигаций5. Мера действовала более года, и те КО, которым это требовалось, обменяли свои субординированные еврооблигации на локальные выпуски без негативного влияния на капитал и нормативы достаточности капитала.
— Возможность использовать зафиксированные на 01.02.2022 рейтинги кредитоспособности международных кредитных рейтинговых агентств (КРА) для расчета показателя краткосрочной ликвидности и, соответственно, норматива краткосрочной ликвидности6, поскольку в порядке их расчета предусмотрена7 возможность использования рейтингов национальных КРА.

Меры, которые планируется8 временно продлить, в том числе с модификацией:

По 31.12.2025 — право не раскрывать чувствительную к санкционному риску информацию9, в том числе о структуре собственности, членах органов управления и иных должностных лицах, существенных условиях реорганизации, часть информации о существенных фактах, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность КО, реорганизуемой в форме слияния, присоединения и преобразования.
По 31.12.2025 — обязанность КО10 раскрывать финансовую отчетность с изъятиями в части чувствительных к санкционному риску данных. Аналогичный подход продолжит действовать и для раскрытия на сайте Банка России отчетности банков. Одновременно для повышения прозрачности рынка капитала планируется отмена права КО — эмитентов полностью не раскрывать МСФО-отчетность (с сохранением изъятий в части чувствительных к санкционному риску данных). Такой подход позволит поддерживать баланс интересов между потребностями рынка в информации и необходимостью ограничивать риски для банков и их клиентов от санкционного давления.

Новости ЦБ РФ

25 Nov, 08:52


Путин наделил ЦБ правом лимитировать выдачу ипотеки и автокредитов
https://rg.ru/2024/11/23/putin-nadelil-cb-pravom-limitirovat-vydachu-ipoteki-i-avtokreditov.html

Президент Владимир Путин подписал закон, наделяющий Банк России правом с 1 апреля 2025 года ограничивать выдачу ипотечных и автокредитов.

Как объяснялось в пояснительной записке, мера позволит снизить закредитованность граждан и предотвратить накопление рисков кредитными и микрофинансовыми организациями (МФО).

Как пояснял "РГ" член комитета по бюджету и налогам Никита Чаплин (ЕР), закон устанавливает лимиты, под которыми понимается максимальная допустимая доля отдельных видов кредитов в общем их объеме (речь о выданных кредитной организацией в течение квартала).

По его словам, в современных экономических условиях установление лимитов Банком России на ипотечные и автомобильные кредиты является важным шагом для обеспечения финансовой стабильности и защиты граждан от чрезмерной закредитованности.

Новости ЦБ РФ

19 Nov, 19:27


Мониторинг предприятий: в ноябре рост деловой активности бизнеса вблизи уровней октября
События и комментарии

Индикатор бизнес-климата Банка России составил 5,5 п. после 5,3 п. в октябре. Деловая активность бизнеса росла темпами, близкими к октябрю. Текущие оценки и позитивные краткосрочные ожидания компаний по спросу улучшились. При этом оценки производства отличались сдержанностью.

Ценовые ожидания бизнеса повысились третий месяц подряд и достигли нового локального максимума с мая 2022 года.

Более подробно читайте в ноябрьском выпуске информационно-аналитического комментария «Мониторинг предприятий».

Новости ЦБ РФ

19 Nov, 16:01


Минэкономразвития и Банк России договорились об обмене информацией о реализации льготных программ
Новости

Правительство работает в тесном контакте с Центральным банком для решения задачи сдерживания инфляции. Об этом заявил министр экономического развития РФ Максим Решетников на заседании Государственной Думы, где рассматривались Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики (ДКП) на 2025 год и период 2026 и 2027 гг.

«В борьбе с инфляцией крайне важно, чтобы монетарные методы, которые реализует Центральный банк, были дополнены немонетарными мерами Правительства, как это было в последние годы, когда мы эффективно дополняли друг друга», - подчеркнул он.

Министр пояснил, что к немонетарным относятся меры для расширения предложения на рынке, в том числе меры таможенно-тарифного регулирования, а также долгосрочные инструменты – льготные кредиты и субсидии.

Другим направлением немонетарной политики, по его словам, является развитие конкуренции. «Если рынки у нас конкурентные, то рост спроса оборачивается ростом предложения. А если имеет место монополия, то любой рост спроса – это, как правило, рост цен. Поэтому развитие конкуренции крайне важно», - подтвердил глава ведомства.

Новости ЦБ РФ

19 Nov, 14:50


Банк России (VK)

Банк России установил минимальные требования к долевому страхованию жизни

Банк России установил порядок продажи полисов долевого страхования жизни (ДСЖ) и информирования клиентов об особенностях такого инструмента. Указание вступит в силу с 1 января 2025 года: с этого дня страховые компании вправе предлагать новый продукт. Он сочетает классическое страхование жизни и вложение средств в паевые инвестиционные фонды (ПИФ).

Новости ЦБ РФ

19 Nov, 14:11


Новые правила выбора учетных институтов за рубежом: указание Банка России
События и комментарии

С 1 января 2025 года российские депозитарии при выборе организации за рубежом, где они будут учитывать иностранные ценные бумаги, должны обращать внимание на ее статус или на ее правила предоставления услуг. Построение депозитарных мостов необходимо для учета зарубежных бумаг, которые допущены к торгам на отечественном рынке, а также для выпуска депозитарных расписок на иностранные активы. Новые требования прописаны в указании Банка России.

Разрешается открывать счета в иностранной организации, если она является либо центральным депозитарием, либо международной централизованной системой учета прав на ценные бумаги или осуществляет расчеты по ценным бумагам по результатам биржевых торгов. Если у контрагента российского депозитария нет такого статуса, то он должен отвечать следующим требованиям.

Такая организация должна обеспечивать равенство количества ценных бумаг, которые она отражает на счете российского депозитария, и количества таких же активов, которые учитываются в его интересах на счете организации в вышестоящем иностранном учетном институте. Кроме того, законодательство зарубежного государства не должно предусматривать включение активов на счете российского депозитария в конкурсную массу учетной организации в случае признания ее банкротом.

Документ расширяет географию юрисдикций, где зарегистрированы учетные институты, с которыми российские депозитарии могут сотрудничать. Перечень государств дополнили страны Азиатско-Тихоокеанского региона, Африки, Южной Америки, Ближнего Востока. При этом членство учетного института в международных ассоциациях теперь не является одним из критериев выбора.

Новые требования будут способствовать минимизации инфраструктурных рисков для отечественной учетной системы и повышению защиты интересов инвесторов.

Новости ЦБ РФ

19 Nov, 12:17


Выступление Эльвиры Набиуллиной на пленарном заседании Государственной Думы РФ
События и комментарии

Новости ЦБ РФ

19 Nov, 11:19


📃 Более 70% предприятий в России испытывают нехватку кадров

Более 70% предприятий в России испытывают нехватку кадров, сообщила глава ЦБ Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме.

«Мы внимательно отслеживаем ситуацию в реальном секторе, и по нашим опросам видим, что 73% предприятий испытывают нехватку кадров. Доступность кредита снижалась в последнее время, но вплоть до октября значительно уступала дефициту кадров как главному фактору, сдерживающему производство», - сказала она.

Новости ЦБ РФ

19 Nov, 11:19


📃 Инвестиции в России останутся высокими, несмотря на дорогой кредит, ожидает Набиуллина

Инвестиции в России останутся на высоком уровне, несмотря на дорогой кредит, полагает глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Такое мнение она высказала, выступая в Госдуме.

«Данные говорят о том, что в экономике происходят серьезные структурные сдвиги. Мы это видим в том числе по рекордному росту инвестиций – за последние 3 года они выросли более чем на четверть. Это инвестиции в новое производство, в импортозамещение, в новые транспортные коридоры. На низком старте ряд крупных проектов... Я иногда слышу предупреждения о том, что из-за недоступности кредита инвестиции прекратятся. Это не так. И в следующем году будут отрасли и компании, где они будут продолжать нарастать. Да, у кого-то, кто уже сделал инвестиции, у кого мощностей достаточно для удовлетворения спроса, инвестиции могут снизиться, это нормальное явление. Но в целом по экономике они останутся на высоком уровне, достигнутом в последнее время, даже несмотря на то, что какое-то время кредит будет дорогим», - сказала глава ЦБ.

Новости ЦБ РФ

19 Nov, 11:19


📃 Корпоративное кредитование в России не замедляется, ЦБ видит риски закредитованности

Корпоративное кредитование в России не замедляется, ЦБ видит риски закредитованности крупных компаний. Об этом сообщила глава регулятора Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме.

«В отличие от розницы, в корпоративном кредитовании никакого замедления до настоящего времени не просматривается. Предприятия взяли кредиты на 1,6 трлн рублей в августе, столько же сентябре и, по предварительным оценкам, примерно на такую же сумму в октябре. Но ситуация сильно неоднородная. В целом в ряде отраслей кредитная активность замедляется, это реакция на жесткую ДКП. Но есть отрасли, а также очень крупные заемщики, которые продолжают предъявлять спрос на большие объемы финансирования – для завершения начатых крупных проектов и для старта новых», - рассказала Набиуллина.

«Что нас беспокоит, могут возникнуть риски закредитованности крупных компаний. Мы будем ужесточать банковское регулирование, мы объявили наш план действий – меры, которые повлияют на возвращение корпоративного кредитования к более умеренным темпам, но, главное, предотвратят риск накопления кредитной задолженности у крупных компаний», - добавила она.

Новости ЦБ РФ

19 Nov, 11:19


📃 Инфляция в России была бы 20-30%, если бы ЦБ оставил ставку 7,5%

Инфляция в России была бы уже в районе 20-30%, если бы ЦБ оставил ставку на уровне 7,5%, полагает глава регулятора Эльвира Набиуллина.

«Ключевая ставка эффективно противостоит инфляции, и если бы мы оставили ставку в 7,5%, инфляция могла бы достигнуть уровня 20-30%, а возможно и больше», - сказала она, выступая в госдуме.

ЦБ постепенно повышал ставку с середины 2023 года, на последнем заседании в октябре она была увеличена с 19% до 21%. На следующем заседании в декабре Центробанк допускает дальнейшее повышение.

Новости ЦБ РФ

19 Nov, 11:19


📃 ЦБ начнет снижение ставки в следующем году, если не будет дополнительных шоков

ЦБ начнет снижение ставки в следующем году, если не будет дополнительных шоков. Об этом сообщила глава регулятора Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме.

Она напомнила о прогнозе ЦБ, который предполагает замедление инфляции в России до 4,5-5% в следующем году, а затем ее стабилизацию на уровне 4%. «По мере ее торможения мы будем рассматривать и постепенное снижение ключевой ставки. Если, конечно, никаких дополнительных шоков не будет внешних, снижение начнется в следующем году», - сказала Набиуллина.

На последнем заседании ЦБ в октябре ставка была повышена с 19% до 21%. На следующем заседании в декабре Центробанк допускает дальнейшее повышение.

Источник - ЦБ РФ

Новости ЦБ РФ

19 Nov, 11:15


Главное из выступления Эльвиры Набиуллиной в Государственной Думе
Банк России (VK)

«Сейчас мы находимся в переломной точке. По оценке банков и предприятий, уже в ближайшие месяцы можно ожидать общего замедления роста корпоративного кредитного портфеля, уменьшения его вклада в рост совокупного спроса. С некоторым лагом это приведет к замедлению текущей инфляции, а затем мы увидим перелом и в показателях годовой инфляции.

Это и будет подтверждением, что денежно-кредитная политика достигла, наконец, требуемой жесткости, чтобы — с учетом всех прочих обстоятельств, влияющих на инфляцию, — обуздать рост цен».

Эльвира Набиуллина представила в Государственной думе Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2025 год и период 2026 и 2027 годов. Читайте главное из ее выступления в статье.

Новости ЦБ РФ

19 Nov, 11:13


Банк России установил минимальные требования к долевому страхованию жизни
События и комментарии

Банк России установил порядок продажи полисов долевого страхования жизни (ДСЖ) и информирования клиентов об особенностях такого инструмента. Указание вступит в силу с 1 января 2025 года: с этого дня страховые компании вправе предлагать новый продукт. Он сочетает классическое страхование жизни и вложение средств в паевые инвестиционные фонды (ПИФ).

При заключении договора ДСЖ страховщики обязаны предоставлять потребителям ключевой информационный документ с описанием условий и рисков продукта. В нем в том числе должно быть указано, какая часть денег направляется на страхование жизни, а какая — на инвестирование, какие сделки допускаются с паями ПИФ, какие комиссии и в каком размере при этом взимаются страховщиком. На следующий день после заключения договора страховщик должен напомнить клиенту, что ДСЖ — не банковский вклад, у потребителя есть возможность отказаться от полиса в период охлаждения и получить обратно деньги.

Если клиент отказывается от услуги в течение 4 дней, то ему вернется вся внесенная сумма — и страховая, и инвестиционная части премии, даже если стоимость приобретенных паев успела снизиться. Если расторжение договора происходит в течение 30 дней, то клиент может рассчитывать на получение страховой части премии и на погашение паев по текущей стоимости.

Документ Банка России также определяет особенности взаимодействия при инвестировании. В частности, клиент сможет отказаться от договора и вернуть страховую премию, если за год с паями будет совершено шесть и более операций по обмену или погашению. Эта норма введена для того, чтобы страховщик не использовал изменение инвестиционной стратегии для получения дополнительных комиссий с клиента.

Кроме того, регулятор ограничил перечень исключений из страхового покрытия. Страховщики могут быть освобождены от страховой выплаты только при наступлении событий, которые связаны с алкогольным, наркотическим или токсическим отравлением застрахованного. Компенсацию по страховому случаю компании обязаны выплачивать в течение 30 дней.

Новости ЦБ РФ

19 Nov, 09:02


Закредитованным россиянам будет сложнее получить ипотеку
https://www.pnp.ru/economics/zakreditovannym-rossiyanam-budet-slozhnee-poluchit-ipoteku.html

Центробанк могут наделить полномочиями ограничивать предоставление рискованных ипотек и автокредитов людям, которые тратят большую часть доходов на погашение имеющихся долговых обязательств. Такой закон, ранее принятый Госдумой в третьем чтении, поддержал к одобрению Советом Федерации бюджетный комитет палаты регионов 19 ноября.

С 1 января 2022 года Банк России наделили полномочиями по установлению макропруденциальных лимитов — максимальной допустимой доли отдельных видов кредитов или займов, предоставленных банком или микрофинансовой организацией в течение квартала. Мера касалась потребительских кредитов, и она действительно помогла снизить риски: доля заемщиков, у которых более 80 процентов доходов уходила на погашение долговых обязательств, с 36 процентов в IV квартале 2022 года снизилась до 25 процентов в III квартале 2023 года.

В то же время увеличились риски в ипотечном кредитовании: доля предоставляемой ипотеки заемщикам с предельно допустимой нагрузкой с 37 процентов в IV квартале 2022 года поднялась до 47 в III квартале 2023 года.

Цель поправок — распространить действие лимитов ЦБ на ипотечные кредиты. Это будет способствовать снижению закредитованности граждан и предотвращению накопления рисков кредитными организациями и МФО.

Новости ЦБ РФ

19 Nov, 08:00


Про стагнацию рынка недвижимости сейчас не говорит только ленивый. 😬

Но мало кто дает решение, что с этим делать, и как закрывать план продаж, если вы - застройщик или риелтор и работаете со сложным дорогостоящим продуктом.

Приходите на онлайн-вебинар от Leadgen.Market, чтобы узнать, какие ошибки при работе с лидами сейчас совершают чаще всего, как их избежать и повысить количество квалифицированных лидов на покупку недвижимости в 2,5 раза. Поговорим о том, где искать клиентов и как выполнять план продаж по новостройкам.

Когда: 20 ноября, 14.00 МСК
Где: онлайн
Участие: бесплатно
Регистрация: https://tglink.io/3c650b1bc160?erid=LjN8Jtfik  

⚡️Ждем всех, кто хочет увеличить свои продажи!

#реклама
О рекламодателе

Новости ЦБ РФ

19 Nov, 06:57


Банк России (VK)

Сегодня Эльвира Набиуллина представит в Государственной думе Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2025 год и период 2026 и 2027 годов.

Как Банк России реализует денежно-кредитную политику, какой она была в этом году и по каким сценариям может развиваться экономика в ближайшие три года — рассказываем главное из этого стратегического документа. Читайте в карточках, которые мы подготовили вместе с Госдумой.

Новости ЦБ РФ

15 Nov, 17:21


Банк России отменяет ограничение ПСК по кредитным картам с 1 января по 31 марта 2025 года (15.11.2024)
Пресс-релизы

Совет директоров Банка России принял решение с 1 января по 31 марта 2025 года не ограничивать для кредитных организаций полную стоимость кредита (ПСК) по кредитным картам[1].

Банк России вводит мораторий в случае существенного изменения рыночных условий, влияющих на ПСК, в том числе рыночных ставок, если ценообразование кредитных продуктов подстраивается с лагом. По большинству категорий кредитов ужесточение денежно-кредитных условий (с начала III квартала банки увеличили ставки по вкладам на 3,6 п.п.[2]) оперативно нашло отражение в рыночной стоимости, и допустимого законом отклонения достаточно, чтобы кредитование не останавливалось.

По кредитным картам из-за некорректных практик ряда крупных банков, на которые приходится основной объем выдач, среднерыночное значение ПСК за III квартал 2024 года оказалось заниженным. Поскольку среднерыночное значение ПСК за III квартал служит базой расчета для установления предельного уровня ПСК на I квартал 2025 года, то в сегменте кредитных карт это ограничение могло бы привести к сокращению доступности карт для граждан.

С учетом роста рыночных ставок Банк России отменяет сроком на один квартал предельный уровень ПСК по кредитным картам. В связи с выявленными нарушениями Банк России выпустил информационное письмо, где сообщил о недопустимости таких практик, а также направил в банки предписания о необходимости оперативно устранить нарушения и перейти на корректную методику расчета ПСК. При этом риски увеличения долговой нагрузки заемщиков будут ограничены действующими макропруденциальными мерами.

Сохраняется ограничение ПСК (292% годовых или 1/3 превышения над среднерыночным значением двумя кварталами ранее) для прочих кредитов, за исключением ипотечных потребительских кредитов на покупку (строительство) жилья или земельного участка[3], и всех займов микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов (в том числе сельскохозяйственных) и ломбардов.

[1] А также по дебетовым картам с овердрафтом.

[2] Максимальная процентная ставка 10 крупнейших по вкладам банков.

[3] По указанным кредитам с 10 октября 2024 года по 31 марта 2025 года не подлежит применению ограничение ПСК в соответствии с решением Совета директоров Банка России от 10 октября 2024 года.

Новости ЦБ РФ

15 Nov, 16:13


Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (15.11.2024)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в ноябре 2024 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада ноября — 20,91%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.

Новости ЦБ РФ

15 Nov, 10:08


Число индивидуальных инвестиционных счетов выросло до 6 млн
События и комментарии

Инвесторы стали больше интересоваться индивидуальными инвестиционными счетами (ИИС). Только за III квартал число таких счетов увеличилось на 32 тыс. и достигло 6 млн — максимального значения IV квартала 2023 года.

В основном прирост обеспечили клиенты брокеров, которые внесли на ИИС рекордную с конца 2022 года сумму — 21 млрд рублей (нетто-взносы). В сегменте доверительного управления наблюдался отток средств — инвесторы продолжают выходить из массовых стратегий на фоне роста доходностей других инструментов.

Инвестиционные предпочтения владельцев ИИС мало изменились. В портфелях инвесторов по-прежнему преобладают акции российских эмитентов. Однако на фоне роста ставок стали пользоваться спросом облигации с плавающим купонным доходом, которые помогают снизить процентный риск.

Подробнее — в материале «Тенденции сегмента индивидуальных инвестиционных счетов в III квартале 2024 года».

Новости ЦБ РФ

15 Nov, 08:14


АСВ назвало дату начала выплат вкладчикам БКФ
https://www.rbc.ru/rbcfreenews/6736eadc9a7947566aa90b5a

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) начнет выплаты вкладчикам Банка Корпоративного финансирования (банк БКФ), у которого ЦБ отозвал лицензию, не позднее 29 ноября. Об этом говорится на сайте АСВ.

«Агентство планирует осуществлять прием заявлений вкладчиков ООО «Банк БКФ» в электронной форме посредством сайта агентства или портала «Госуслуги», а также через банки-агенты», — говорится в публикации.

Банки-агенты будут отобраны на конкурсной основе в срок до 20 ноября 2024 года.

Ранее Центробанк отозвал лицензию у банка БКФ в связи с нарушением законодательства о противодействии легализации и отмыванию доходов, а также из-за нарушений федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность.

В БКФ назначена временная администрация, ее функции будет исполнять Агентство страхования вкладов. ООО «Банк БКФ» — участник системы обязательного страхования вкладов, поэтому его вкладчики имеют право на возмещение по вкладам (счетам), следует из публикации на сайте АСВ.

Банк Корпоративного финансирования основан в 1993 году, специализировался на сотрудничестве с коммерческими предприятиями среднего размера. К апрелю 2024-го капитал БКФ составлял 1,32 млрд руб., активы — 5,5 млрд руб. По собственным данным банка, он обслуживает более 3,5 тыс. компаний и свыше 9 тыс. физлиц. Отделения были открыты в Москве, Санкт-Петербурге, Ростове-на-Дону и Новосибирске.

Новости ЦБ РФ

15 Nov, 06:50


Приказ о назначении временной администрации, ООО "Банк БКФ"
Новое на сайте

Новости ЦБ РФ

15 Nov, 05:37


‌Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО «Банк БКФ» (15.11.2024)
Пресс-релизы

Банк России приказом от 15.11.2024 № ОД-1888 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью «Банк Корпоративного Финансирования» ООО «Банк БКФ» (рег. № 2684, г. Москва). По величине активов кредитная организация занимала 230 место в банковской системе Российской Федерации[1].

Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»[2], руководствуясь тем, что кредитная организация ООО «Банк БКФ»:

— нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором

в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры, в том числе дважды вводились ограничения на привлечение средств вкладчиков[3];
— допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

На протяжении длительного периода времени деятельность Банка характеризовалась низким качеством активов, неэффективностью бизнес-модели и хронической убыточностью, что приводило к снижению масштабов деятельности и сокращению капитала. Банк России неоднократно выявлял нарушения кредитной организацией регуляторных требований и ограничений на осуществление отдельных видов операций, вводившихся для защиты интересов кредиторов и вкладчиков.

Кроме того, ООО «Банк БКФ» был вовлечен в проведение клиентами подозрительных операций, преимущественно направленных на вывод денежных средств за рубеж, и допускал многочисленные нарушения в области ПОД/ФТ.

Банк России также аннулировал лицензию на осуществление ООО «Банк БКФ» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Приказом Банка России от 15.11.2024 № ОД-1889 в кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены

на ГК «АСВ». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего[4] либо ликвидатора[5]. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Информация для вкладчиков: ООО «Банк БКФ» является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

Выплата вкладов производится ГК «АСВ». Подробная информация о порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону горячей линии ГК «АСВ» (8 800 200-08-05), а также на сайте ГК «АСВ» в сети Интернет (https://www.asv.org.ru).

[1] Согласно данным отчетности на 01.11.2024.

[2] Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7), 7.2 Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, с учетом неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

[3] Вкладчик — гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин, лицо без гражданства, в том числе осуществляющие предпринимательскую деятельность...

[4] В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

[5] В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Новости ЦБ РФ

14 Nov, 16:03


Банк России (VK)

Какими темпами будет развиваться экономика в условиях структурной перестройки? Объясняет Председатель Банка России Эльвира Набиуллина на пресс-конференции по ключевой ставке.

Новости ЦБ РФ

14 Nov, 15:48


Банк России предоставил кредитным организациям возможность увеличить лимиты безотзывных кредитных линий (14.11.2024)
Пресс-релизы

Банк России предоставил системно значимым кредитным организациям (СЗКО) право обратиться в Банк России с ходатайством об увеличении максимально возможных лимитов безотзывных кредитных линий (БКЛ). Это сделано в рамках ранее анонсированного расширения возможности СЗКО использовать БКЛ для соблюдения норматива краткосрочной ликвидности.

Новая редакция Условий предоставления и погашения кредитов Банка России в рамках безотзывных кредитных линий действует с 18 ноября 2024 года. Также с этой даты и по 30 июня 2025 года будет действовать скорректированный порядок расчета максимально возможных лимитов БКЛ, который допускает открытие такого лимита в пределах графика выхода СЗКО на самостоятельное соблюдение норматива краткосрочной ликвидности.

Ходатайство об увеличении максимально возможных лимитов БКЛ направляется в Банк России в порядке, установленном Условиями.

При увеличении максимально возможного лимита БКЛ СЗКО должны будут внести дополнительную плату.

Новости ЦБ РФ

14 Nov, 13:08


Банк России (VK)

С 1 апреля 2025 года банки, которые выступают как агенты негосударственных пенсионных фондов и страховых организаций, должны будут подготовить новые ключевые информационные документы (КИД) — по программе долгосрочных сбережений и долевому страхованию жизни.

При заключении договоров они обязаны информировать своих клиентов об условиях и рисках этих финансовых продуктов. При этом агенты должны ознакомить клиентов с КИД, даже если документ был направлен в электронной форме.

Подробнее — в указании Банка России: https://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/5162

Новости ЦБ РФ

14 Nov, 11:19


Банк России (VK)

С 1 января 2025 года иностранные ценные бумаги будут доступны только для квалифицированных инвесторов

Исключение составят ценные бумаги из стран Евразийского экономического союза и международных финансовых организаций, которые учитываются в инфраструктуре стран ЕАЭС. Они будут доступны также и неквалифицированным инвесторам.

Также только квалифицированные инвесторы смогут приобретать производные финансовые инструменты на такие активы, при исполнении которых происходит их реальная поставка.

Подробнее — в указании Банка России: https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/5161

Новости ЦБ РФ

14 Nov, 10:34


Система кредитной информации: новое издание Банка России
События и комментарии

В первой половине 2024 года граждане стали активнее интересоваться своей кредитной историей, а банки и МФО — чаще запрашивать кредитные отчеты. Такие данные приведены в «Аналитическом обзоре системы кредитной информации по итогам первого полугодия 2024 года».

Количество полученных гражданами кредитных отчетов за полугодие выросло на 34% по сравнению с прошлогодним уровнем, а информации об индивидуальном рейтинге — на 23%. Пользователям (банкам, МФО и иным организациям) за это время предоставлено на 36% больше отчетов, чем годом ранее. Больше всего таких отчетов (около 90%) получили банки. Увеличение заинтересованности в кредитных историях со стороны как граждан, так и кредиторов связано с повышением финансовой грамотности и ростом розничного кредитования.

Обзор также содержит сведения о новациях в регулировании системы кредитной информации, о количестве и структуре источников формирования и пользователей кредитных историй, о структуре услуг, предоставленных бюро кредитных историй.

Материал, который планируется публиковать два раза в год, повысит уровень информированности граждан, финансовых организаций и бюро кредитных историй о трендах в системе кредитной информации.

Новости ЦБ РФ

14 Nov, 09:13


Банк России уточнил перечень иностранных ценных бумаг, доступных квалифицированным инвесторам
События и комментарии

С 1 января 2025 года иностранные ценные бумаги будут доступны только для квалифицированных инвесторов.

Исключение составят ценные бумаги из стран Евразийского экономического союза и международных финансовых организаций, которые учитываются в инфраструктуре стран ЕАЭС.

Также только квалифицированные инвесторы смогут приобретать производные финансовые инструменты на такие активы, при исполнении которых происходит их реальная поставка.

Соответствующее указание зарегистрировал Минюст России.

Новости ЦБ РФ

14 Nov, 08:57


Инвесторы должны знать об особенностях и рисках ПДС и ДСЖ: новые требования к банкам
События и комментарии

С 1 апреля 2025 года банки, которые выступают как агенты негосударственных пенсионных фондов и страховых организаций, должны будут подготовить новые ключевые информационные документы (КИД) — по программе долгосрочных сбережений (ПДС) и долевому страхованию жизни (ДСЖ). Такое требование прописано в указании Банка России.

При заключении договоров они обязаны информировать своих клиентов об условиях и рисках этих финансовых продуктов.

Уточняется, что агенты обязаны ознакомить клиентов с КИД, даже если документ был направлен в электронной форме.

Новости ЦБ РФ

14 Nov, 08:06


Госдума решила наделить Банк России правом более жестко регулировать выдачу ипотечных кредитов.

Соответствующий закон был принят в третьем чтении и вступит в силу с 1 апреля 2025 года. Его инициаторами стала группа депутатов и сенаторов во главе с главой комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым.

Новые полномочия нужны ЦБ, чтобы оградить россиян от чрезмерной закредитованности и снизить риски для банков, рассказал Аксаков "Российской газете".

@rgrunews

Новости ЦБ РФ

14 Nov, 08:05


ЦБ пока не видит замедления инфляции

14 ноября. /ТАСС/. ЦБ РФ пока не наблюдает устойчивого замедления инфляции, в начале ноября рост цен продолжался высокими темпами. Об этом сообщил журналистам советник председателя Банка России Кирилл Тремасов в рамках коммуникационной сессии по разъяснению денежно-кредитной политики.

"Согласно данным инфляции за октябрь, мы видим, что темпы роста цен в целом по потребительской корзине несколько замедлились по сравнению с сентябрем. Но если брать устойчивую часть инфляции, мы в октябре видим, что рост цен ускорился. В ноябре, с 1 по 11 ноября, мы тоже видим, что темпы роста цен сохраняются высокими. Пока я сказал бы, что замедления инфляции мы не видим, рост цен продолжается высокими темпами", - сказал он.

Новости ЦБ РФ

13 Nov, 13:41


Банк России определил значение среднерыночной стоимости предоставления кредитного отчета на 2025 год
События и комментарии

Банк России на основании сведений из отчетности, представленной бюро кредитных историй в соответствии с Указанием Банка России от 27.09.2022 № 6267-У «О формах, порядке и сроках составления и представления в Банк России отчетности бюро кредитных историй», определил значение среднерыночной стоимости предоставления кредитного отчёта (SR) на 2025 год.

Значение среднерыночной стоимости предоставления кредитного отчета (SR) на 2025 год снизилось на 46 копеек (14,8 %) по сравнению с предыдущим годом (3,11 рубля) и составило 2,65 рубля.

Этот показатель рассчитывается Банком России как средневзвешенное значение по всем бюро кредитных историй. Он публикуется на сайте регулятора не позднее чем за 45 календарных дней до начала года, в котором значение среднерыночной стоимости кредитного отчёта применяется для расчёта предельного значения стоимости предоставления сведений о среднемесячных платежах.

Новости ЦБ РФ

13 Nov, 10:55


Госдума приняла закон, позволяющий Банку России лимитировать выдачу ипотеки и автокредитов физлицам – макропруденциальные лимиты вводятся с 1 апреля 2025 года.

По действующему законодательству, макропруденциальные лимиты не применяются к ипотечным кредитам, займам юрлиц, физлиц для осуществления предпринимательской деятельности и обязательствам, залогом по которым является автотранспорт.

📰 Подпишитесь на «Ведомости»

Новости ЦБ РФ

13 Nov, 09:38


Бизнес просит дать правительству больше полномочий в формировании денежно-кредитной политики

📝 РСПП предлагает внести изменения в закон 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации», следует из анализа Основных направлений единой денежно-кредитной политики (ДКП) на 2025–2027 гг.

В частности, по мнению крупного бизнеса, ЦБ должен согласовывать этот стратегический документ с правительством, т. е. чтобы кабмин готовил официальный отзыв на него. Тогда правительство сможет проверять, соответствуют ли ключевые параметры основных направлений ДКП целям социально-экономического развития, и в случае необходимости инициировать внесение изменений в документ.

🔜 Предложение РСПП может противоречить принципу независимости Центрального банка и привести к конфликтам интересов между краткосрочными целями правительства и долгосрочными целями денежно-кредитной стабильности, считает экономист, автор Telegram-канала Spydell_finance Павел Рябов.

В долгосрочной перспективе оно может вызвать необеспеченную эмиссию, взрывной рост инфляции и коллапс рубля, добавляет он.

📰 Подпишитесь на «Ведомости»

Новости ЦБ РФ

13 Nov, 09:33


«Вестник Банка России» № 45 (2519) от 13 ноября 2024 года
Новое на сайте

Новости ЦБ РФ

13 Nov, 08:00


Как в текущих условиях снизить операционные расходы склада? Полуите практические рекомендации от экспертов на XI форуме «СКЛАДЫ РОССИИ: ИТОГИ ГОДА!»

28 ноября в Москве соберутся ведущие специалисты по всем важным аспектам работы складских комплексов из 34 городов и 3 стран (Россия, Беларусь, Казахстан).

Главные темы форума – дать ответы на вопросы, стоящие сегодня перед любой компанией, эксплуатирующей склад:

📌Как снизить растущие каждый месяц операционные затраты в 2025 году?
📌Какие действия предпринять уже в ближайшие месяцы?
📌Какие вопросы и задачи можно отдать на аутсорсинг и не потерять в качестве?
📌Какой размер налогов ждёт бизнес в 2025 году?

В программе форума примут участие 35 экпертов-практиков. Программа и все темы докладов Вы найдёте по ссылке!

#реклама
О рекламодателе

Новости ЦБ РФ

12 Nov, 16:01


Банк России (VK)

Могло бы снижение ключевой ставки помочь сейчас увеличить производство? Объясняет Председатель Банка России Эльвира Набиуллина на пресс-конференции по ключевой ставке.

Новости ЦБ РФ

12 Nov, 12:21


Государственная Дума приняла закон об изменении системы квалификации и тестирования инвесторов
События и комментарии

Документ принят сразу во втором и третьем чтениях. Он предусматривает комплексную реформу системы квалификации, где в первую очередь учитываются знания и опыт инвестора. При этом формальные критерии, такие как имущественный ценз, со временем отойдут на второй план.

Для получения статуса квалифицированного инвестора достаточно будет сдать специальный экзамен и без соблюдения других критериев получить сертификат (аттестат). Перечень таких сертификатов определит Банк России.

Будет расширен список вузов для присвоения статуса на основании профильного образования или ученой степени. Самостоятельным критерием станет уровень дохода инвестора. Требования к его размеру и источникам установит регулятор с учетом изменений на рынке труда.

Закон также предусматривает возможность стать квалифицированным инвестором при сочетании различных критериев — например, если критерий образования или ученой степени будет скомбинирован с критерием опыта работы, опыта совершения сделок, имущественным критерием или критерием дохода.

При получении статуса квалифицированного инвестора больше не будет привязки к определенному финансовому инструменту или перечню инструментов.

Без тестирования неквалифицированным инвесторам будут доступны инвестиционные паи закрытых паевых инвестиционных фондов, требования к которым установит Банк России.

Изменения вступят в силу через 6 месяцев со дня официального опубликования закона.

Новости ЦБ РФ

12 Nov, 10:31


Банк России (VK)

Индикаторы денежно-кредитных условий в октябре преимущественно ужесточались

— Номинальные ставки в большинстве сегментов финансового рынка существенно выросли вслед за повышением ключевой ставки и ожиданиями более жесткой денежно-кредитной политики на среднесрочном горизонте. Однако в реальном выражении денежно-кредитные условия ужесточились меньше за счет повышения инфляционных ожиданий граждан и бизнеса.

— Корпоративное кредитование продолжило расти высокими темпами. При этом в розничном сегменте кредитную активность сдерживали как высокие ставки, так и эффекты от ранее принятых макропруденциальных мер.

— Привлекательные ставки по вкладам стимулировали приток средств граждан в банки.

Подробнее — в комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики»: https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/52811/D..

Новости ЦБ РФ

12 Nov, 09:12


ЦБ ожидает абсорбирование ликвидности банков на 49 миллиардов рублей

12 ноя - ПРАЙМ. Банк России ожидает, что правительство за период с 13 по 19 ноября абсорбирует ликвидность банковского сектора на 49 миллиардов рублей, следует из прогноза, опубликованного на сайте ЦБ РФ.

Именно на эту сумму повысятся остатки средств на счетах расширенного правительства в Банке России. За неделю до этого, с 6 по 12 ноября, правительство, по оценке ЦБ, абсорбировало ликвидность на 23 миллиарда рублей.

Уменьшение остатков средств кредитных организаций на корсчетах, открытых в Банке России в рублях, составит 1,379 триллиона рублей. Увеличение объема наличных денег в обращении вне Банка России повысит ликвидность банковского сектора на 28 миллиардов.

Одновременно ЦБ оценивает размер предоставления ликвидности по своим операциям с банками (включая регулирование обязательных резервов) в предстоящий период в 5,61 триллиона рублей.

С учетом разрыва между спросом и предложением банковской ликвидности ЦБ установил лимит на рыночные операции абсорбирования ликвидности на срок одна неделя в объеме 4,15 триллионов рублей.

Новости ЦБ РФ

12 Nov, 07:06


ЦБ залимитирует ипотеку // Меры заморозят сегмент
https://www.kommersant.ru/doc/7296989

ЦБ получит право вводить макропруденциальные лимиты (МПЛ) в ипотеке для снижения уровня долговой нагрузки граждан в этом сегменте. Благодаря аналогичным мерам в сегменте потребкредитования регулятору удалось снизить долю заемщиков с высокой предельной долговой нагрузкой (ПДН, более 80%) с 33% на начало 2023 года до 22%. В ипотеке сейчас доля заемщиков с ПДН более 80% — 31%. Исходя из описанных ЦБ подходов, на снижение ее до уровня, достигнутого в потребкредитовании, потребуется гораздо больше времени.

Новости ЦБ РФ

11 Nov, 18:07


Индикаторы денежно-кредитных условий в октябре преимущественно ужесточались
События и комментарии

Номинальные ставки в большинстве сегментов финансового рынка существенно выросли вслед за повышением ключевой ставки и ожиданиями более жесткой денежно-кредитной политики на среднесрочном горизонте. Однако в реальном выражении денежно-кредитные условия ужесточились меньше за счет повышения инфляционных ожиданий населения и бизнеса.

Корпоративное кредитование продолжило расти высокими темпами. При этом в розничном сегменте кредитную активность сдерживали как высокие ставки, так и эффекты от ранее принятых макропруденциальных мер. Привлекательные ставки по вкладам стимулировали приток средств населения в банки.

Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».

Новости ЦБ РФ

11 Nov, 18:06


Банк России готовит новые инструменты, чтобы эффективнее ограничивать риски в розничном кредитовании
События и комментарии

Банк России планирует применять макропруденциальные лимиты (МПЛ) для банков и МФО в ипотеке и автокредитовании, чтобы более эффективно бороться с повышенной долговой нагрузкой граждан и обеспечивать устойчивость финансового сектора. Регулятор проанализировал применение МПЛ в необеспеченном потребительском кредитовании и представил подходы к их установлению в новых сегментах.

Анализ показал, что МПЛ быстрее, чем макропруденциальные надбавки, помогают уменьшить долю рискованных выдач. При этом накопление рисков в таком сегменте, как ипотека, может иметь серьезные социальные последствия.

Банк России рассчитывает, что поэтапное внедрение МПЛ в ипотеке позволит снизить с запретительного уровня макропруденциальные надбавки, которые сейчас применяются в этом сегменте для ограничения рисков.

Ожидается, что законопроект, позволяющий Банку России устанавливать МПЛ в ипотеке и автокредитовании, будет рассмотрен Госдумой во втором чтении в ближайшее время. Соответствующие поправки могут вступить в силу с 1 апреля 2025 года.

Новости ЦБ РФ

11 Nov, 09:27


ЦБ рекомендовал страховщикам и банкам учитывать риски ЧС в 3 приграничных областях

11 ноября. INTERFAX.RU - Банк России рекомендовал страховщикам и кредитным организациям включать риски чрезвычайных ситуаций (ЧС) при принятии на страхование и организации выплат по договорам, где выгодоприобретателями выступают кредитные организации, в 3 приграничных областях, сообщает регулятор в опубликованном информационном письме.

В числе таких территорий в письме ЦБ (№ ИН-03-59/58) указаны Белгородская, Брянская и Курская области.

Такой индивидуальный подход в 3 областях рекомендован ЦБ по договорам личного страхования, а также имущественного страхования, предусматривающим "риск полной или частичной утраты (повреждения) имущества, выгодоприобретателем по которым являются кредитные организации".

Аналогичный подход рекомендован ЦБ на случай "причинения вреда жизни и здоровью застрахованных лиц либо повреждения (утраты) застрахованного недвижимого имущества, используемого для целей, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в результате чрезвычайной ситуации (ЧС)".

При этом регулятор имеет в виду ситуации объявления ЧС разных уровней -"федерального, межрегионального, регионального, межмуниципального".

Как отмечает Банк России, опубликованное письмо подготовлено в дополнение к мерам, рекомендованным информационным письмом ЦБ от 23 августа 2024 года (№ ИН-02-59/51).

В августовском письме регулятор сформулировал рекомендации для ситуаций, связанных со страховыми выплатами по договорам личного и имущественного страхования граждан при ущербе в результате боевых действий в тех же 3 областях - Белгородской, Брянской и Курской.

В пояснениях к информационному письму ЦБ сообщал: "Человек сможет обратиться за компенсацией, если в результате боевых действий причинен вред его жизни или здоровью, а также, если застрахованное имущество было повреждено или утрачено".

Кроме того, в том письме Банк России предлагал организовать выплаты, связанные с подобными рисками, в упрощенном порядке.

"Рассматривать такие заявления рекомендуется даже при отсутствии у людей всех необходимых документов", отмечал ЦБ.

Новости ЦБ РФ

11 Nov, 08:36


Банк России снизил лимит по валютным свопам до 10 млрд юаней

11 ноября. INTERFAX.RU - Банк России снизил в понедельник лимит по операциям 1-дневный валютный своп до 10 млрд юаней с 15 млрд юаней, сказано на сайте ЦБ.

Это четвертое снижение, начиная с 15 октября, когда лимит был снижен до 25 млрд юаней с 30 млрд юаней, 21 октября - до 20 млрд юаней, 5 ноября - до 15 млрд юаней.

Лимит был повышен 6 августа с 20 млрд юаней до 25 млрд юаней, 7 августа - до 30 млрд юаней на фоне повышенного спроса на китайскую валюту.

Как следует из информации на сайте ЦБ, максимальный объем этих операций был зафиксирован 30 августа (35,2 млрд юаней), затем за три недели он снизился до уровня 20 млрд юаней и в течение месяца колебался в интервале-15-20 млрд юаней.

В этой динамике отразилось сначала повышение Банком России с 16 сентября процентной ставки для операций валютный своп по продаже юаней за рубли (превышение по отношению к O/N SHIBOR (Overnight Shanghai Interbank Offered Rate) было увеличено с 5,5 процентного пункта до 12 п.п.), затем с 28 октября уравнивание процентных ставок по продаже юаней как по юаням, так и по рублям для расчета своп-разницы с ключевой ставкой ЦБ, которая была повышена до 21%.

И уже 25 октября объем операций упал до 6,3 млрд юаней, к 31 октября - до 2,7 млрд юаней. В первой декаде ноября сделки валютный своп с ЦБ состоялись только в пятницу, 8 ноября, их объем - 20,3 млн юаней.

Таким образом, была реализована позиция регулятора, что операции валютный своп Банка России - это механизм стабилизации в условиях краткосрочных всплесков на внутреннем валютном рынке, они не могут быть инструментом фондирования валютных активов.

Новости ЦБ РФ

08 Nov, 17:19


В октябре ускорился переток средств граждан в долговые инструменты
События и комментарии

Индекс МосБиржи снизился за месяц на 10,4%. Доходности ОФЗ и корпоративных облигаций продолжили расти. В этих условиях переток средств частных инвесторов из долевых в долговые инструменты достиг 42 млрд рублей, или 26% объема продаж акций.

Ослабление рубля продолжилось. На этом фоне граждане, как и в сентябре, продали больше валюты, чем купили. На рынке валютных свопов волатильность ставок снизилась.

Подробнее читайте в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков».

Новости ЦБ РФ

08 Nov, 16:19


Банк России принял ряд решений по банковскому регулированию (08.11.2024)
Пресс-релизы

1. Банк России принял решение скорректировать график установления национальной антициклической надбавки к нормативам достаточности капитала (далее — антициклическая надбавка).

С 1 февраля 2025 года антициклическая надбавка установлена в размере 0,25 процента от активов, взвешенных по риску, с 1 июля — в размере 0,5 процента от активов, взвешенных по риску.

После того как в августе 2024 года Банк России принял решение об установлении с 1 июля 2025 года антициклической надбавки в размере 0,25 процента от активов, взвешенных по риску, рост корпоративного кредитования продолжился гораздо более высокими темпами, чем ожидалось. С начала года задолженность увеличилась на 14,5%, при этом только за III квартал 2024 года — на 6,4%. В октябре корпоративное кредитование возросло еще на 2,2%.

При этом если по потребительским кредитам и ипотеке, рост которых замедлился, банки активно формируют макропруденциальный буфер капитала (1,1 трлн рублей на 1 октября), то по быстрорастущему корпоративному портфелю запас капитала на покрытие системных рисков пока не формируется. Значение показателя достаточности собственных средств (капитала) банковского сектора по нормативу Н1.0 снизилось с 13,3% на начало года до 12,1% на 1 октября 2024 года.

В условиях кредитного перегрева банкам необходимо ускорить накопление буфера капитала для покрытия системных рисков. Повышение антициклической надбавки будет способствовать большей устойчивости банков и более сбалансированному росту кредитования экономики. Дальнейший график повышения антициклической надбавки до целевого уровня в 1% от активов, взвешенных по риску, будет рассмотрен в 2025 году.

2. Банк России подготовит нормативные изменения, направленные на ограничение кредитных рисков крупных компаний.

Более половины прироста корпоративного портфеля в 2024 году приходится на крупные компании, чей спрос на кредиты менее чувствителен к повышению процентных ставок. Это может привести к росту закредитованности таких компаний и увеличить кредитные риски банков.

В целях повышения устойчивости банковского сектора к данным рискам будут внесены изменения в макропруденциальное регулирование для возможности установления надбавок к коэффициентам риска по кредитным требованиям банков к крупным компаниям с высоким уровнем долговой нагрузки. Также будет установлен на более высоком уровне минимальный коэффициент риска у ПВР-банков по кредитам крупнейшим компаниям. Данные меры предполагается реализовать в первом полугодии 2025 года.

3. Банк России временно расширит возможности использования системно значимыми банками безотзывной кредитной линии (БКЛ) для соблюдения норматива краткосрочной ликвидности (НКЛ).

Банк России скорректирует методику расчета максимально возможного лимита БКЛ, позволяющей банкам восполнить величину недостатка высоколиквидных активов при расчете НКЛ. Расчет этого лимита для соблюдения НКЛ в период до 1 июля 2025 года предусмотрит возможность получения банками БКЛ в большем объеме. При этом значение НКЛ без БКЛ не должно снижаться ниже 50% до 1 января 2025 года, а с 1 января до 1 июля 2025 года — ниже 60%.

Расширение возможностей использования банками БКЛ для соблюдения НКЛ направлено на ограничение влияния этого норматива на ценообразование банковских продуктов.

Прочие параметры БКЛ (порядок расчета платы за право пользования БКЛ и дифференцированные ставки платы, релиз от 15.12.2023), а также ранее анонсированный график выхода из послаблений по соблюдению НКЛ (релиз от 23.11.2023) остаются неизменными. Методика расчета максимально возможного лимита БКЛ будет доведена до банков дополнительно.

Новости ЦБ РФ

08 Nov, 15:34


Банк России (VK)

За 9 месяцев Банк России получил более 241 тысячи жалоб от потребителей финансовых услуг

Эти данные сопоставимы с показателями прошлого года. При этом число жалоб на навязывание дополнительных платных услуг банками по сравнению с таким же периодом прошлого года уменьшилось на 40,6%, а количество случаев мисселинга сократилось в 2,7 раза. Банк России регулярно мониторит исполнение банками требований законодательства, нацеленных на решение наиболее токсичных проблем финансового рынка.

В то же время количество жалоб на кредитные организации в целом возросло на 18,3%. Увеличение связано в том числе с обращениями клиентов банков, желающих возобновить доступ к дистанционному банковскому обслуживанию. В июле вступил в силу закон о борьбе с мошенническими переводами, которым предусмотрены меры противодействия выводу и обналичиванию похищенных средств. Так, закон обязывает банки отключать дистанционное обслуживание клиентам, если сведения об их участии в мошеннических схемах поступили в базу данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций от правоохранительных органов в рамках информационного обмена. Человек может обжаловать включение своих реквизитов в базу, обратившись в свой банк или напрямую в Банк России.

Продолжают поступать обращения по поводу кибермошенничества и использования злоумышленниками приемов и методов социальной инженерии.

Жалоб по вопросам ОСАГО стало меньше на 31,4%, по страхованию от несчастных случаев и болезней — на 40,1%. Общее количество обращений, связанных с деятельностью страховщиков, снизилось на 27,3%.

На 29,8% сократились жалобы на МФО, в том числе за счет уменьшения жалоб на навязывание дополнительных платных услуг, мошеннические действия и недостоверную информацию в кредитной истории.

С 1 июля начал действовать новый порядок работы с обращениями потребителей финансовых услуг и инвесторов. Теперь такие обращения направляются для рассмотрения в финансовую организацию, на которую поступила жалоба. Из 87,8 тысячи жалоб, полученных Банком России за 3 месяца, примерно 50% финансовые организации рассмотрели самостоятельно. Мы контролируем качество и полноту их ответов, оцениваем готовность финансовых организаций решать проблемы потребителей.

За 9 месяцев по итогам поведенческого надзора участники вернули клиентам денежные средства и аннулировали обязательства на общую сумму 2,2 миллиарда рублей.

Новости ЦБ РФ

08 Nov, 14:39


Мониторинг отраслевых финансовых потоков: рост экономики в октябре продолжился более низкими темпами
События и комментарии

В октябре объем входящих платежей, проведенных через Банк России, снизился на 2,9% относительно среднего уровня III квартала.

Снижение поступлений наблюдалось практически во всех группах отраслей. Исключение составили отрасли потребительского спроса, где продолжился рост, хотя и меньшими темпами, чем в предыдущем квартале.

Подробнее читайте в очередном выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков».

Новости ЦБ РФ

08 Nov, 13:33


Золотой запас России в октябре продолжил расти и впервые превысил $200 млрд, следует из данных ЦБ

Новости ЦБ РФ

08 Nov, 13:14


Международные резервы РФ с 25 октября по 1 ноября увеличились на $4,2 млрд

8 ноября. INTERFAX.RU - Международные резервы РФ на 1 ноября составили $632,7 млрд, сообщил Банк России.

По состоянию на 25 октября международные резервы равнялись $628,5 млрд. Таким образом, за неделю они увеличились на $4,2 млрд.

Международные резервы представляют собой высоколиквидные финансовые активы, находящиеся в распоряжении Банка России и правительства РФ. Они складываются из активов в иностранной валюте, монетарного золота, специальных прав заимствования (СДР, special drawing rights, расчетная денежная единица, используемая Международным валютным фондом, МВФ), резервной позиции в МВФ и других резервных активов.

Новости ЦБ РФ

08 Nov, 07:54


📃 В ЦБ назвали плюсы увеличения сроков ипотеки

Плюсы удлинения сроков ипотеки для заемщика заключаются в том, что у него по-прежнему сохраняется возможность улучшить свои жилищные условия, заявили «Известиям» в Банке России. Кроме того, ежемесячный платеж — это фиксированная величина. Под действием инфляции деньги дешевеют, в итоге реальная стоимость ипотеки снижается, отметили в регуляторе.

Тем не менее там признали, что при удлинении кредита значительно растет переплата по процентам, а долговая нагрузка заемщика ограничивает его финансовую гибкость надолго.

«Для банков и рынка плюсы и минусы увеличения срочности кредитов в принципе схожие. С одной стороны, это позволяет поддержать спрос на ипотеку, а с другой — несет дополнительные риски, так как на длинном горизонте возрастает риск неплатежеспособности заемщика. Таким образом, в дальнейшем это может привести к росту доли проблемных долгов в ипотечном портфеле», — пояснили в ЦБ.

Средний срок выданного в сентябре ипотечного кредита составил 303 месяца — или 25 лет и три месяца, сообщили «Известия» 8 ноября. По данным регулятора, активно этот показатель рос в прошлом году: в начале 2023-го он был на полтора года короче. А если сравнивать с сентябрем прошлого года, то прирост составил лишь четыре месяца.

Новости ЦБ РФ

07 Nov, 16:57


Банк России (VK)

Более 2 миллионов человек приняли участие в седьмом Всероссийском онлайн-зачете по финансовой грамотности

В этом году участников стало почти на 10% больше, чем в прошлом году. Традиционно подводим итоги тестирования:

1. Личный зачет
Успешно справились с заданиями 70% человек, лучшие результаты — у жителей Рязанской области, Севастополя, Республики Бурятия, Пензенской и Калининградской областей.

2. Семейный зачет
Было сформировано более 85 тысяч команд. Наиболее финансово грамотными оказались семьи из Чукотского автономного округа, Архангельской, Рязанской, Ивановской и Калининградской областей.

3. Результаты взрослых участников
В этом году взрослые могли выбрать наиболее актуальную для них жизненную ситуацию и ответить на вопросы, которые с ней связаны.

Самыми частыми темами стали: «Коплю на финансовую цель», «Прокачиваю финансовую грамотность» и «Избегаю ловушек». Здесь справились 80% участников. При этом сложнее оказались вопросы про открытие собственного дела, пенсию и покупку квартиры.

4. Результаты школьников средних и старших классов
Ученики легко справились с заданиями по противодействию финансовому мошенничеству и по цифровой безопасности. Труднее им дались темы, которые касаются инвестирования, защиты прав потребителей финансовых услуг и работы с банковскими продуктами.

5. Олимпиадный зачет для 5–11 классов
Он проводится во время финзачета уже второй год. На этот раз из 24,8 тыс. школьников успешно справились с заданиями более 300 участников. Все они вышли в финал Всероссийской олимпиады «Высшая проба» НИУ ВШЭ по профилю «Финансовая грамотность» (в 2023 году финалистов было всего 6).

Результаты зачета помогают нам понять, каким темам и в каких регионах стоит уделять больше внимания.

Новости ЦБ РФ

07 Nov, 16:57


Банк России (VK)

Существует мнение, будто деньги, которые лежат на депозитах в банках, выведены из экономики. Но это не так, ведь депозиты — главный источник финансирования банковских кредитов.

Как работает этот механизм — объяснила председатель Банка России Эльвира Набиуллина на пресс-конференции по ключевой ставке.

Новости ЦБ РФ

07 Nov, 14:44


Стандарты деятельности платежных агентов: требования Банка России
События и комментарии

Банк России совершенствует регулирование деятельности платежных агентов. Они должны будут руководствоваться в работе двумя базовыми стандартами, которые подготовят саморегулируемые организации (СРО), объединяющие операторов по приему платежей (ОПП).

Требования к содержанию этих стандартов установлены в указании Банка России.

Первый из обязательных стандартов будет касаться совершения платежными агентами операций на финансовом рынке. Второй — защиты прав и интересов получателей таких услуг. Нормативный акт Банка России дополняет действующие законодательные требования к порядку работы платежных агентов. Кроме того, СРО смогут по собственной инициативе разработать и другие (внутренние) стандарты, необходимые для качественного оказания услуг их участниками.

По закону о платежных агентах все ОПП должны входить в соответствующий реестр Банка России. Сейчас в нем более 560  участников. В настоящее время на платежном рынке формируются профильные СРО.

Новости ЦБ РФ

07 Nov, 14:41


Более 2 млн человек приняли участие в VII Всероссийском онлайн-зачете по финансовой грамотности
События и комментарии

Популярность зачета выросла, количество участников увеличилось почти на 10% по сравнению с прошлым годом. Успешно справились с заданиями личного зачета 70% участников, лучшие результаты — у жителей Рязанской области, Севастополя, Республики Бурятия, Пензенской и Калининградской областей.

В этом году взрослые участники могли выбрать наиболее актуальную для них жизненную ситуацию и ответить на вопросы, связанные с ней. Самыми популярными темами стали «Коплю на финансовую цель», «Прокачиваю финансовую грамотность» и «Избегаю ловушек». Здесь более 80% человек ответили правильно. При этом сложнее оказались вопросы про открытие собственного дела, пенсию и покупку квартиры.

Школьники средних и старших классов легко справились с заданиями по противодействию финансовому мошенничеству и по цифровой безопасности. Труднее им дались темы, касающиеся инвестирования, защиты прав потребителей финансовых услуг и работы с банковскими продуктами.

Традиционно зачет можно было пройти всей семьей. В этом году было сформировано более 85 тыс. команд. Наиболее финансово грамотными оказались семьи из Чукотского автономного округа, Архангельской, Рязанской, Ивановской и Калининградской областей.

Уже второй год во время Всероссийского онлайн-зачета Банка России проводится олимпиадный зачет для 5–11 классов. Из 24,8 тыс. школьников со всей страны, которые решили проверить свои знания, успешно справились с заданиями более 300 участников. Все они вышли в финал Всероссийской олимпиады «Высшая проба» НИУ ВШЭ по профилю «Финансовая грамотность» (в 2023 году финалистов было всего 6).

Банк России использует результаты зачета в своей работе по финансовому просвещению, поскольку они реально показывают, на продвижении каких тем необходимо сконцентрировать усилия в разных регионах.

Новости ЦБ РФ

07 Nov, 10:25


В ЦБ считают нежелательным сохранение ставки прежней при усилении проинфляционных рисков

7 ноября. INTERFAX.RU - Рынок при усилении проинфляционных рисков в ожидании повышения ключевой ставки Банка России отыграет это еще до принятия регулятором решения, если же Банк России сохранит ставку вопреки ожиданиям рынка, то подорвет доверие к проводимой политике, считает советник председателя ЦБ Кирилл Тремасов.

"Если на декабрьском заседании, до которого осталось полтора месяца, мы увидим действительно сильное нарастание инфляционных тенденций, если мы увидим сильный рост, сохранение прежних темпов роста корпоративного кредита или ускорение роста корпоративного кредита, если мы увидим набор других проинфляционных факторов, то рынок отыграет грядущее повышение ставки еще до нашего решения. Ставки по облигациям, в сегменте госдолга, в сегменте корпоративных облигаций, как мы неоднократно видели, они вырастут, предваряя наше решение", - сказал он на Русском экономическом форуме в Челябинске.

"Если мы, видя усиление проинфляционных рисков, нарастание инфляционных тенденций, если мы в этих условиях не повысим ставку, то это, скорее всего, выльется в подрыв доверия, в снижение доверия к проводимой денежно-кредитной политике (ДКП). Экономические субъекты в этих условиях могут подумать, что ЦБ, по-видимому, уже не считает обеспечение ценовой стабильности приоритетом", - отметил Тремасов.

В этих условиях ставки на рынке вырастут намного сильнее, чем в случае повышения ключевой ставки ЦБ, подчеркнул он.

"Стоимость кредита - это не только функция ключевой ставки, это функция от инфляции, инфляционных ожиданий. Если ЦБ не реагирует на инфляционные риски, как на примере Турции, то ситуация может идти вразнос", - отметил он.

Он также обратил внимание на то, что ожидания рынка по инфляции выше прогноза регулятора.

"Рынки тоже ошибаются. Очень важно понимать - то, что сейчас зашито в рынке, очень сильно отклоняется от базового прогноза ЦБ. Если инфляция пойдет по этой траектории, нам, скорее всего, придется проводить более жесткую ДКП. Быть по-другому не может. Если у вас в голове более высокая инфляция, то нельзя ждать более низкую ставку. Если инфляция будет отклоняться от нашего прогноза вверх, то мы будем проводить более жесткую денежно-кредитную политику", - заявил Тремасов.

Банк России, повысив ключевую ставку в октябре, сразу на 200 базисных пунктов (б.п.), до 21%, дал жесткий сигнал: регулятор допускает возможность повышения ставки на ближайшем заседании.

"По итогам октябрьского заседания мы дали сигнал о том, что в декабре ставка может быть еще повышена, допускаем такую возможность, но это не предопределенное решение. Важно понимать, что у нас до декабрьского заседания еще полтора месяца, поэтому будем анализировать поступающую информацию, будем смотреть, как развивается ситуация в экономике, и будем принимать решение, опираясь именно на картину того, как ситуация в экономике отклоняется от наших прогнозов", - заявил советник главы Банка России.

Он отметил, что ставка ЦБ может отклоняться от прогнозной траектории в случае изменения параметров макроэкономического прогноза.

Банк России прогнозирует среднюю ключевую ставку в 2024 году на уровне 17,5% (до конца года - 21-21,3%), в 2026 году - 12-13%, в 2027 году ждет ее возвращения на нейтральный уровень в 7,5-8,5%.

"Среднегодовое значение ключевой ставки на следующий год - 17-20%. Важно понимать, что прогноз ключевой ставки, эта траектория ставки зависит от того, идем мы в рамках базового прогноза или нет. Это не обязательство Центрального банка держать ставку на этом уровне - 17-20%. Если ситуация в экономике будет значимо отклоняться от базового прогноза в ту или иную сторону, то и ставка вместе с прогнозом также будет отклоняться. Ставка - это часть прогноза. Она сбалансирована со всеми другими макропараметрами прогноза", - отметил Тремасов.

Если инфляция пойдет по более высокой траектории, то и ставку придется поднимать выше, еще раз подчеркнул он.

ЦБ прогнозирует инфляцию в 2024 году на уровне 8,0-8,5%, в 2025 году - 4,5-5,0%.

Новости ЦБ РФ

07 Nov, 10:25


"Надеюсь, уже в первую половину 2026 года инфляция вернется к 4% и далее будет находиться на этом уровне", - заявил Тремасов.

Новости ЦБ РФ

07 Nov, 10:12


«Вестник Банка России» № 44 (2518) от 7 ноября 2024 года
Новое на сайте

Новости ЦБ РФ

07 Nov, 07:38


ЦБ назвал «очень высокой» вероятность повышения ключевой ставки в декабре
https://www.kommersant.ru/doc/7283703

Банк России оценил вероятность дальнейшего роста ключевой ставки как «очень высокую», но не исключил других вариантов развития событий. Об этом сказано в резюме обсуждения ставки на октябрьском заседании, после которого ключевую ставку повысили с 19% до 21%. Предпосылок к смягчению денежно-кредитной политики в ЦБ пока не видят.

Стало известно, что на заседании 25 октября регулятор рассматривал повышение ключевой ставки на три процентных пункта — до 22%. Предполагалось, что эта мера поможет быстрее снизить инфляцию и инфляционные ожидания. Но большинство участников обсуждения посчитало такое предложение слишком радикальным, так как резкое изменение ставки спровоцировало бы волатильность на финансовых рынках, отметили в ЦБ.

Регулятор также представил прогноз по параметрам средней ключевой ставки на ближайшие три года. Начиная с середины следующего года Банк России может перейти к снижению этого показателя. Через два года среднегодовая ключевая ставка будет в диапазоне 12–13%, в 2027-м — 7,5–8,5%.

Новости ЦБ РФ

07 Nov, 06:35


ЦБ утвердился в жесткости // Регулятор расширил обоснование роста ставки
https://www.kommersant.ru/doc/7283603

Вероятность повышения ключевой ставки 20 декабря «очень высока» — с такой жесткой словесной интервенцией Банк России выступил в среду в опубликованном им резюме дискуссии на октябрьском заседании совета директоров. В документе регулятор объяснил, почему не поднял ставку еще резче, добавил к списку проинфляционных факторов новые (риски плохого урожая и миграционную политику в качестве одной из причин дефицита на рынке труда). Кроме того, ЦБ конкретнее высказался о проинфляционности растущих бюджетных расходов и признал, что отказался от умеренно жесткого сигнала на будущее, потому что не хотел создавать у участников рынка «преждевременных ожиданий» завершения жесткой денежно-кредитной политики.

Новости ЦБ РФ

06 Nov, 14:57


Центробанк установил условия рефинансирования филиалов иностранных банков
https://www.pnp.ru/economics/centrobank-ustanovil-usloviya-refinansirovaniya-filialov-inostrannykh-bankov.html

Банк России разработал условия рефинансирования иностранных банков, филиалы которых действуют на российской территории, под обеспечение. Такой проект указания регулятора опубликован 6 ноября на портале проектов нормативных актов.

Новости ЦБ РФ

06 Nov, 12:27


Банк России публикует Резюме обсуждения ключевой ставки по итогам заседания 25 октября
События и комментарии

Материал отражает основные моменты дискуссии о ситуации в экономике, инфляции, денежно-кредитных и внешних условиях, вариантах решения по ключевой ставке.

Участники дискуссии отметили, что риски, которые обсуждались в ходе предыдущего заседания по ключевой ставке, в октябре частично реализовались. Возникли и новые проинфляционные факторы, в том числе значительное повышение утилизационного сбора и ряда регулируемых тарифов. Они будут оказывать влияние на инфляцию в текущем и следующем годах.

В этой ситуации для возвращения инфляции к цели и снижения инфляционных ожиданий требовалось дополнительное ужесточение денежно-кредитной политики. По итогам обсуждения ключевая ставка была повышена до 21,00% годовых.

Обновленный среднесрочный прогноз предполагает существенно более высокую прогнозную траекторию ключевой ставки на 2025–2026 годы, что необходимо для стабилизации инфляции на цели вблизи 4%.

Одновременно с Резюме опубликован Комментарий к среднесрочному прогнозу Банка России.

Новости ЦБ РФ

06 Nov, 12:16


ЦБ оценил рост экономики России в III квартале в 3,2 процента

6 ноя - РИА Новости. Банк России оценивает рост экономики РФ в третьем квартале в 3,2% в годовом выражении, а по итогам четвертого квартала ожидает его на уровне 2-3%, следует из комментария к среднесрочному прогнозу ЦБ.

Согласно опубликованному 25 октября обновленному среднесрочному прогнозу, регулятор сохранил прогноз роста экономики страны по итогам текущего года в интервале 3,5-4%. Кроме того, он оставил прежними оценки роста ВВП России в 2025, 2026 и 2027 годах - на 0,5-1,5%, 1-2% и 1,5-2,5% соответственно.

Новости ЦБ РФ

06 Nov, 07:51


Все сегменты кредитования замедлились в октябре
https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2024/11/06/1073202-vse-segmenti

В октябре банки предоставили гражданам кредитов на 871 млрд руб., что на 19,6%, или 211,8 млрд руб., ниже показателей сентября. В годовой динамике объемы выдач также значительно уступают прошлогодним – они ниже на 43,3%. За 10 месяцев банки выдали кредитов на 12 трлн руб., что на 13,7% ниже год к году.

Снижение объемов выдач зафиксировано во всех сегментах кредитования в октябре.

Наибольший спад произошел в автокредитовании, которое в сентябре (перед повышением утильсбора с 1 октября) показало рекордные по объемам выдачи на уровне 247,9 млрд руб. В октябре банки выдали 122 500 кредитов на 167,7 млрд руб., что ниже показателей сентября на 28,9% и 32,4%, соответственно. Но в годовой динамике сегмент показал рост – на 10% по количеству выданных автокредитов и на 0,43% по объему. Средний чек ссуды на авто снижается третий месяц подряд и по итогам октября составил 1,37 млн руб., потеряв относительно сентября 4,9%.

Помимо повышения утильсбора на выдачи могли повлиять удорожание автокредитов из-за роста ставок и ужесточения кредитной политики ЦБ в сегменте, считает старший аналитик Frank RG Ксения Матенкова: с 1 июля российские банки обязаны применять повышенные коэффициенты риска по автокредитам, выданным заемщикам со средней и высокой долговой нагрузкой.

Наименьшее снижение объема выдач произошло в ипотеке: граждане в октябре оформили жилищных кредитов на 360 млрд руб. (на 1,7% меньше сентября). Но в количественном выражении, напротив, наблюдается рост выдач на 3,1% относительно месяца ранее – 79,6 млн кредитов. В годовой динамике сегмент сильно уступает прошлогодним значениям – на 58% по количеству и на 53,5% по объему. Средний размер выдаваемого жилищного кредита также показал снижение (-4,7%) до 4,52 млн руб.

После падения выдач в июле 2024 г. более чем на 50% из-за отмены льготной ипотеки, а также из-за меняющихся условий других программ с господдержкой, на которые ранее приходилась основная часть кредитов, объемы выдач ипотеки остаются на низком уровне, указывает Матенкова.

Сегмент кредитов наличными сокращается пятый месяц подряд: в октябре банки выдали чуть более 1,9 млн ссуд на 309 млрд руб., что на 23,4% по количеству и на 28,2% меньше по отношению к объемам сентября. Год к году объем выдач также значительно сократился – на 43%, а в количественном выражении на 36,5%. Средний размер выданного кредита за октябрь относительно сентября снизился на 6,2% до 159 000 руб. Отрицательная динамика в сегменте может объясняться, в том числе, действующими охлаждающими мерами ЦБ, отмечает Матенкова.

Новости ЦБ РФ

05 Nov, 16:22


Банк России стал членом AAOIFI – международной организации по стандартам партнерского финансирования
События и комментарии

Банк России присоединился к Организации бухгалтерского учета и аудита исламских финансовых учреждений (AAOIFI) в категории «регуляторные и надзорные ведомства» и подписал с организацией меморандум о взаимопонимании.

Соглашение открывает доступ к базе разработанных стандартов партнерского финансирования, дает право на получение технического содействия в адаптации и применении этих стандартов в российской практике. Кроме того, Россия сможет принимать участие в образовательных программах AAOIFI по подготовке кадров и обмениваться опытом со всеми ее участниками.

AAOIFI является единственной международной организацией, которая занимается вопросами стандартизации и гармонизации международной практики партнерского финансирования с точки зрения финансовой отчетности, аудита, этики и управления для финансовых продуктов и предлагающих их учреждений. За время своей деятельности организация выпустила 117 стандартов и технических постановлений. Она также выступает сертифицирующей организацией, удостоверяющей квалификацию и компетенции экспертов, работающих в отрасли партнерского финансирования.

Среди институциональных членов AAOIFI — центральные банки и регуляторы рынка ценных бумаг, финансовые институты, бухгалтерские и аудиторские компании, а также юридические фирмы более чем из 45 стран.

Новости ЦБ РФ

05 Nov, 16:22


Обзор банковского регулирования: итоги III квартала и дальнейшие планы
События и комментарии

Банк России в III квартале 2024 года представил рынку отчет по итогам обсуждения концепции нового норматива краткосрочной ликвидности и проект нормативного акта. Норматив учитывает особенности российского финансового рынка. Планируется, что он станет обязательным для всех системно значимых банков с января 2026 года.

Регулятор расширил условия применения стимулирующего регулирования для проектов технологического суверенитета и структурной адаптации экономики, в том числе в рамках концессий. Это позволит банкам больше финансировать приоритетные для экономики проекты.

Согласован ипотечный стандарт, который призван минимизировать недобросовестные практики банков в этом сегменте и станет обязательным для всех кредитных организаций с 1 января 2025 года.

До конца I квартала 2025 года отменено ограничение полной стоимости кредита (ПСК) по ипотеке. Это позволит банкам адаптировать ставки, не нарушая требований закона по предельному уровню ПСК.

В планах до конца текущего года представить рынку концепцию обновленной методики определения системно значимых банков, которая поможет точнее дифференцировать их по влиянию на экономику. Также в этом году будет опубликован отчет по итогам обсуждения с рынком доклада о регулировании рисков концентрации, в котором Банк России расскажет о дальнейших шагах в этой сфере. Кроме того, на обсуждение будут вынесены доработанные по предложениям банков подходы к оценке кредитного риска, в том числе в части резервирования розничных кредитов и факторинга, а также новая модель оценки застройщиков, использующих счета эскроу.

Продолжится подготовка изменений в расчет нормативов достаточности капитала, включая перевод всех банков с универсальной лицензией на финализированный подход к расчету нормативов.

Подробнее читайте в «Обзоре банковского регулирования» за III квартал 2024 года.

Новости ЦБ РФ

05 Nov, 15:36


Банк России уточнил подходы к формированию обеспечения по своим операциям (05.11.2024)
Пресс-релизы

Кредитные требования, включенные в пулы обеспечения с 6 ноября 2024 года, будут приниматься в обеспечение только по внутридневным кредитам, кредитам овернайт и кредитам дополнительного механизма.

Кредитные требования, которые были включены в пулы обеспечения ранее 6 ноября 2024 года и будут соответствовать действующим критериям, продолжат приниматься в обеспечение кредитов основного механизма, однако кредитные организации не смогут увеличить их стоимость.

Эта мера направлена на снижение стимулов кредитных организаций к использованию операций денежно-кредитной политики для соблюдения норматива краткосрочной ликвидности.

Объем сохраняющегося обеспечения в рамках основного механизма достаточен для привлечения у Банка России необходимых средств для проведения платежей и поддержания обязательных резервов, что соответствует задачам указанного механизма. Снижение объема кредитных требований, принимаемых в обеспечение в рамках основного механизма, будет происходить постепенно и не повлияет на функционирование денежного рынка. В случае изменения ситуации с ликвидностью Банк России может оперативно переместить кредитные требования из дополнительного механизма в основной.

Новости ЦБ РФ

05 Nov, 08:09


📃 Власти готовят многоуровневую систему защиты от кредитных мошенников

В России готовят новую многоуровневую систему защиты населения от кредитного мошенничества. Законопроект уже разработан, он обсуждается с ведомствами, сообщил «Известиям» заместитель председателя ЦБ Алексей Гузнов.

По его словам, планируется ввести набор требований к кредитным и микрофинансовым организациям. В частности, было предложено ввести обязательный «период охлаждения» по потребительским займам на сумму свыше 50 тыс. рублей между заключением договора и получением денег, сообщали ранее в Центробанке. Согласно инициативе регулятора, для ссуд от 50 тыс. до 200 тыс. рублей он составит четыре часа, а для кредитов больше этой суммы — два дня.

Данные требования не коснутся ипотеки, а также автокредитов в том случае, если деньги будут зачислены сразу же на счет автодилера. Такое предложение Банк России направил в Минфин.

Помимо этого, планируется ввести в обязанности банков передавать данные об оформлении ссуды в бюро кредитных историй (БКИ) за срок менее суток, рассказал Гузнов. В настоящее время они должны это делать не позже чем за два рабочих дня. Зампред ЦБ добавил: ускорение передачи данных о выдаче кредита уже обсуждалось с банками и БКИ. Для этого им придется технически подготовиться.

Новую систему защиты граждан от мошенничества также понадобится связать с уже существующим механизмом обеспечения безопасности переводов. Власти согласились с необходимостью ввести этот инструмент для защиты потребителей. На данный момент ведутся обсуждения лишь о тонкости настройки, подчеркнул Алексей Гузнов.

Новости ЦБ РФ

04 Nov, 09:42


Мелкие монеты в России особо не пользуются спросом у граждан, поэтому стоит задуматься о целесообразности их производства. Об этом заявил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Он также поддержал прошлогоднее решение Центробанка возобновить печать пятирублевых купюр.

"Мелочь сейчас особо не пользуется спросом у населения, я вижу, что многие даже не берут мелочь, когда им дают сдачу. Поэтому стоит подумать, стоит ли вообще производить то, что не требуется людям", - сказал Аксаков.

При этом, по закону, рубль является национальной валютой и монеты в один рубль также должны быть в обороте. Насколько целесообразно производить то, что не пользуется спросом, "покажет жизнь", добавил парламентарий.

Он заверил, что никаких девальваций и реформ проводить не планируется, поскольку рубль остается стабильным, а ЦБ контролирует ситуацию на валютном рынке.

Фото: Владимир Трефилов / РИА Новости

@rgrunews

Новости ЦБ РФ

02 Nov, 14:21


Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (02.11.2024)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в октябре 2024 года максимальных процентных ставок по вкладам[1] в российских рублях десяти кредитных организаций[2], привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада октября — 19,78%;

II декада октября — 19,66%;

III декада октября — 20,17%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно[3].

[1] При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

[2] ПАО Сбербанк (1481) —
www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО «Росбанк» (2272) — rosbank.ru, ПАО «Московский кредитный банк» (1978) — mkb.ru, АО «ТБанк» (2673) — www.tbank.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

[3] Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 17,40%; на срок от 91 до 180 дней — 19,16%; на срок от 181 дня до 1 года — 20,01%; на срок свыше 1 года — 18,58%.

Новости ЦБ РФ

02 Nov, 09:44


Банк России утвердил перечень системно значимых кредитных организаций (02.11.2024)
Пресс-релизы

Банк России в соответствии с Указанием от 13.04.2021 № 5778-У «О методике определения системно значимых кредитных организаций» утвердил перечень системно значимых кредитных организаций. На их долю приходится около 79% совокупных активов российского банковского сектора:

№ п/п
Наименование кредитной организации
Рег. №

1
АО ЮниКредит Банк
1

2
Банк ГПБ (АО)
354

3
ПАО «Совкомбанк»
963

4
Банк ВТБ (ПАО)
1000

5
АО «АЛЬФА-БАНК»
1326

6
ПАО Сбербанк
1481

7
ПАО «Московский Кредитный Банк»
1978

8
ПАО Банк «ФК Открытие»
2209

9
ПАО РОСБАНК
2272

10
АО «ТБанк»
2673

11
ПАО «Промсвязьбанк»
3251

12
АО «Райффайзенбанк»
3292

13
АО «Россельхозбанк»
3349

Новости ЦБ РФ

01 Nov, 12:52


Банк России (VK)

Телефонные мошенники — искусные манипуляторы. Они знают, как вызвать в собеседнике нужные эмоции и на что надавить, чтобы человек сам перевел им деньги.

Как поступить, если преступники все же завладели вашими сбережениями, — рассказывает Вадим Уваров, директор Департамента информационной безопасности Банка России.

Новости ЦБ РФ

01 Nov, 09:37


Банк России (VK)

Опрос о безопасности финансовых услуг

— С какими видами кибермошенничества вы сталкивались за последний год?
— Пострадали ли от действий мошенников?
— Как банки информировали о правилах безопасного финансового поведения?

Предлагаем пройти короткий опрос — он поможет нам понять, насколько безопасными клиенты банков считают онлайн-сервисы.

Полученные результаты мы опубликуем на сайте и учтем в работе с поднадзорными организациями.

Пройти опрос: https://www.cbr.ru/information_security/anketa/

Новости ЦБ РФ

01 Nov, 07:32


ЦБ РФ с 1 ноября повышает надбавки к коэффициентам риска по автокредитам

1 ноября. INTERFAX.RU - ЦБ РФ с 1 ноября повышает надбавки к коэффициентам риска по нецелевым потребкредитам с залогом транспортного средства, чтобы ограничить рост долговой нагрузки заемщиков и регулятивный арбитраж.

Повышение надбавок в сегменте показателя долговой нагрузки (ПДН) более 50% будет дестимулировать выдачу залоговых кредитов гражданам с уже высокой долговой нагрузкой, отмечал Центробанк в августе, когда сообщал о планируемом ужесточении регулирования.

ЦБ также обращает внимание на расширение практик предоставления банками нецелевых потребительских кредитов под залог транспортных средств. Если до 2023 года их доля составляла менее 1% от предоставляемых потребительских кредитов по сектору в целом, то во втором квартале 2024 года она превысила 3%, а у отдельных банков выросла с нуля до половины предоставляемых кредитов.

Во втором квартале 2024 года около 40% нецелевых потребительских кредитов под залог транспортных средств было предоставлено заемщикам с ПДН более 80% (необеспеченных потребительских кредитов - только 12%), отмечал ЦБ. При этом экономическая роль залога несущественна: нецелевые кредиты под залог транспортного средства по ключевым характеристикам скорее соответствуют не целевым автокредитам, а необеспеченным кредитам наличными, отмечает ЦБ. Средний уровень ПСК по ним составляет 27% (28% по кредитам наличными, 21% по автокредитам), а доля кредитов с просроченными платежами свыше 30 дней на 3-й месяц жизни кредита - 1,6% (1,2% по кредитам наличными, 0,9% по автокредитам).

Таким образом, оформление залога в виде транспортного средства позволяет отдельным банкам снижать регулятивную нагрузку, так как такие кредиты не включаются в расчет МПЛ. При этом данные банки берут на себя повышенные риски, обусловленные высоким уровнем ПДН заемщика, отмечал ЦБ.

Новости ЦБ РФ

31 Oct, 11:04


Ксения Юдаева 31 октября покидает Банк России в связи с решением продолжить работу за его пределами (31.10.2024)
Пресс-релизы

Ксения Юдаева, советник Председателя Банка России, а ранее первый заместитель Председателя Банка России и член Совета директоров Банка России, приняла решение продолжить свою карьеру вне Банка России.

Председатель Банка России Эльвира Набиуллина отметила:

«Ксения Юдаева внесла неоценимый вклад в становление Банка России как современного института. Именно она помогла внедрить механизм таргетирования инфляции. Вместе с ней мы проходили через череду кризисов. И каждый раз ее знания, умение видеть картину целиком, острота реакции помогали формулировать точный ответ на эти вызовы. То, что нам удалось сохранить финансовую стабильность в кризисы, — это во многом ее заслуга.

Ей мы обязаны профессиональной командой исследователей по макроэкономике, финансам, банкам, климатической повестке, которой мог бы гордиться любой центральный банк. Все это будет и дальше помогать нам двигаться вперед.

Мы желаем Ксении Валентиновне успеха во всех ее начинаниях!»

Новости ЦБ РФ

31 Oct, 10:01


Банк России опубликовал Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2025–2027 годы и Календарь решений по ключевой ставке на 2025 год
События и комментарии

В стратегическом документе регулятор разъясняет цель и принципы реализации денежно-кредитной политики в современных экономических условиях, а также представляет базовый и альтернативные сценарии развития экономики на ближайшие три года.

Ранее проект документа был рассмотрен на заседании Правительства Российской Федерации, прошел обсуждение на рабочих совещаниях в Государственной Думе.

Итоговый документ учитывает решение о ключевой ставке, принятое Банком России 25 октября, обновленные параметры прогнозных сценариев, а также статистическую и иную информацию, опубликованную на 18 октября 2024 года.

Банк России также разместил Календарь решений по ключевой ставке на 2025 год.

Новости ЦБ РФ

31 Oct, 09:48


Предприятия торговли и сервиса выбирают СБП
События и комментарии

Компании стали активнее подключать оплату товаров и услуг через Систему быстрых платежей (СБП) в III квартале 2024 года. Всего за 3 месяца число таких организаций возросло на 13%. Об этом говорят данные Банка России.

К октябрю текущего года количество предприятий, принимающих оплату через СБП, превысило 2 миллиона. Причем 1,7 млн из них — МСП. Это больше четверти всех малых компаний в стране.

Растет популярность этого сервиса и у граждан. Оплату таким способом предпочитают 4 человека из 10. На покупки приходится почти 11 млн транзакций в день, а это почти 28% всех операций, которые ежедневно проходят через СБП.

Новости ЦБ РФ

31 Oct, 09:06


Выступление Эльвиры Набиуллиной на совместном заседании комитетов Госдумы по Основным направлениям единой государственной денежно-кредитной политики на 2025–2027 годы
События и комментарии

Новости ЦБ РФ

31 Oct, 07:39


ЦБ: снижение инфляции будет означать возвращение в "безопасную гавань"

31 октября. /ТАСС/. Снижение инфляции до 4% будет свидетельством, что российская экономика вернулась в "безопасную гавань". Об этом сообщила глава Банка России Эльвира Набиуллина в Госдуме.

"Согласно нашему базовому сценарию, по итогам 2025 года годовая инфляция будет чуть выше нашей цели - 4,5-5%, а в 2026 году стабилизируется вблизи 4%, в пересчете на текущие темпы, месяц к месяцу, инфляция снизится до 4% раньше, в конце следующего года. Это будет свидетельством, что экономика вернулась в так называемую безопасную гавань", - сказала она.

При этом Набиуллина отметила, что рост инфляции выше значений 2024 года был бы "неприемлем". "Если не компенсировать влияние дополнительных проинфляционных факторов на спрос и инфляционные ожидания, то рост инфляции продолжится и мы закончим 2025 год с еще более высокой инфляции, чем мы имеем сейчас. Я полагаю, что вы все согласитесь, что это неприемлемо", - сказала глава регулятора.

Новости ЦБ РФ

31 Oct, 07:27


В ЦБ считают, что период жесткой денежно-кредитной политики "окупится"

31 октября. /ТАСС/. Жесткая денежно-кредитная политика не является "прихотью" Банка России, это реакция на происходящее в экономике, но период высоких ставок "окупится", заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме.

"В целом жесткая денежно-кредитная политика это не прихоть Центрального банка, это неизбежная реакция на то, что происходит в экономике и в нынешних условиях экономика и государство, и частный бизнес должны направлять ресурсы на приоритетное направление", - заявила она.

По словам главы ЦБ, период жесткой ДКП "окупится, через это прошли многие страны, прежде чем добились устойчиво низкой инфляции и тех преимуществ, которые дает низкая инфляция, в том числе доступной рыночной ипотеки и доступных кредитов для бизнеса".

Новости ЦБ РФ

31 Oct, 07:26


ЦБ не собирается "делать никаких скидок" для достижения цели по инфляции в 4%

31 октября. /ТАСС/. ЦБ РФ не собирается "делать никаких скидок" для достижения цели по инфляции в 4%, заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме.

"Высокая инфляция может быть выгодна только тому бизнесу, чьи товары люди вынужденно будут покупать независимо от роста цен. Этот бизнес сохранит маржу, но за это платят граждане. И для всех остальных предприятий инфляция - это огромный фактор неопределенности будущего финансового результата, - отметила Набиуллина. - При высокой инфляции рост экономики не может быть устойчивым. Я подчеркну, что высокая инфляция означает непредсказуемую инфляцию. Это опасная иллюзия считать, что повышенную инфляцию можно надежно удерживать в каком-то коридоре. Поэтому мы здесь не собираемся делать никаких скидок по достижению нашей цели в 4%. На наш взгляд - это максимум того, что можно считать ценовой стабильностью".

Новости ЦБ РФ

31 Oct, 07:26


Набиуллина заявила о вынужденном вхождении ЦБ в период жесткой ДКП

31 октября. /ТАСС/. Банк России был вынужден перейти к жесткой денежно-кредитной политике (ДКП), это новая ситуация для российской экономики. Об этом сообщила глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина в Госдуме.

"Мы были вынуждены войти в период жесткой ДКП, это новая ситуация для нашей экономики", - сказала она.

Банк России на заседании 25 октября повысил ключевую ставку - на 2 п.п., до рекордного уровня 21% годовых, указав на возможность ее дальнейшего повышения на ближайшем заседании совета директоров регулятора.

Новости ЦБ РФ

30 Oct, 17:37


Банк России (VK)

Публикуем Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2025–2027 годы и Календарь решений по ключевой ставке на 2025 год

В этом стратегическом документе мы разъясняем цель и принципы реализации денежно-кредитной политики в современных экономических условиях, а также представляем базовый и альтернативные сценарии развития экономики на ближайшие три года.

Ранее проект документа был рассмотрен на заседании Правительства Российской Федерации, прошел обсуждение на рабочих совещаниях в Государственной Думе.

Итоговый документ учитывает решение о ключевой ставке, принятое 25 октября, обновленные параметры прогнозных сценариев, а также статистическую и иную информацию, опубликованную на 18 октября 2024 года.

Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2025–2027 годы: http://www.cbr.ru/about_br/publ/ondkp/on_2025_2027/

Календарь решений по ключевой ставке на 2025 год: http://www.cbr.ru/dkp/cal_mp/#t12

Новости ЦБ РФ

30 Oct, 10:18


Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (30.10.2024)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в октябре 2024 года максимальных процентных ставок по вкладам[1] в российских рублях десяти кредитных организаций[2], привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада октября — 19,78%;

II декада октября — 19,66%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно[3].

[1] При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

[2] ПАО Сбербанк (1481) —
www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО «Росбанк» (2272) — rosbank.ru, ПАО «Московский кредитный банк» (1978) — mkb.ru, АО «ТБанк» (2673) — www.tbank.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

[3] Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 16,88%; на срок от 91 до 180 дней — 18,67%; на срок от 181 дня до 1 года — 19,39%; на срок свыше 1 года — 18,33%.

Новости ЦБ РФ

30 Oct, 08:23


«Вестник Банка России» № 43 (2517) от 30 октября 2024 года
Новое на сайте

Новости ЦБ РФ

30 Oct, 08:06


Банк России (VK)

29 октября стартует первый всероссийский конкурс «Столица финансовой культуры»

Его проводят Банк России и Минфин России. Цель конкурса — поддержать лучшие региональные инициативы, которые направлены на повышение финансовой грамотности и формирование финансовой культуры людей.

Регион-победитель получит информационную, экспертную и методическую поддержку для своих будущих проектов. Кроме того, что не менее важно, станет площадкой для различных форумов и конференций по обмену опытом и популяризации финансовой культуры в стране. Статус присваивается региону на один год.

Заявки регионов на участие принимаются до 18 ноября.

Подробнее о конкурсе — на нашем сайте: http://www.cbr.ru/protection_rights/capital_financial..

Новости ЦБ РФ

29 Oct, 13:56


29 октября стартует первый всероссийский конкурс «Столица финансовой культуры»
События и комментарии

Цель конкурса — поддержать лучшие региональные инициативы, которые направлены на повышение финансовой грамотности и формирование финансовой культуры людей. Организаторы — Банк России и Минфин России.

Заявки регионов на участие принимаются до 18 ноября. Лучшие выйдут в финал.

В финале проекты регионов рассмотрит жюри, которое возглавят Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и Министр финансов России Антон Силуанов.

В его состав войдут также представители Министерства просвещения Российской Федерации, Федерального агентства по делам молодежи, Государственной Думы и Совета Федерации, профессиональных объединений участников рынка, общественных и научных организаций.

Регион-победитель получит информационную, экспертную и методическую поддержку для своих будущих проектов. Кроме того, что не менее важно, станет площадкой для различных форумов и конференций по обмену опытом и популяризации финансовой культуры в стране.

В дальнейшем конкурс будет проходить ежегодно до 2030 года. Статус «Столица финансовой культуры» присваивается административному центру субъекта Российской Федерации на один год.

Новости ЦБ РФ

29 Oct, 11:37


Банк России (VK)

Почему знания — главный критерий успеха на рынке

Каждый желает знать, где... искать большую доходность. Но мало кто задумывается о рисках. Некоторые финансовые организации помогают обойти ограничения и предлагают высокорисковые инструменты даже новичкам, а ещё навязывают клиентам ненужные услуги. Мошенники не устают придумывать новые схемы, чтобы заполучить чужие деньги. Почему невозможно наказать всех и сразу? И какие меры принимает регулятор по борьбе с этими проблемами?

Кира Юхтенко из InvestFuture поговорила с Михаилом Мамутой, руководителем Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России. Обсудили:

— Почему Банк России ограничивает доступ к сложным финансовым инструментам и как изменятся требования к квалам?
— С какими проблемами на рынке до сих пор сталкиваются розничные инвесторы?
— Что думает Михаил Мамута про доверительное управление?
— Какие механизмы использует ЦБ в борьбе с мошенниками?
— Что такое мисселинг и как гражданам навязываются ненужные услуги?

Новости ЦБ РФ

26 Oct, 11:51


ЦБ выбрал максимально жесткий сценарий подавления инфляции
https://www.kommersant.ru/doc/7263886

Совет директоров Банка России, вопреки прогнозам большинства аналитиков, поднял ключевую ставку не на один, а сразу на два процентных пункта — с 19% до 21%. Обновленный прогноз регулятора допускает рост ставки до 23% уже на следующем заседании в декабре, а достижение цели по никак не снижающейся инфляции сдвинуто с 2025-го на 2026 год.

Новости ЦБ РФ

25 Oct, 14:43


Главное из заявления Эльвиры Набиуллиной
Банк России (VK)

«В условиях повышенной неопределенности последних лет действие многих механизмов в экономике изменилось. Мы видим несколько факторов, из-за действия которых реакция инфляции на повышение ключевой ставки стала менее выраженной.

Первое — это бо́льшая инерция инфляционных ожиданий из-за того, что инфляция уже четыре года превышает целевой уровень.

Второе — это влияние стимулирующей бюджетной политики, в том числе как рычага получения кредитов тех граждан и компаний, доходы и выручка которых растут благодаря бюджетным расходам.

Третье — это группа факторов на стороне банковского сектора. Послабления в рамках банковского регулирования позволяли банкам агрессивно наращивать кредитование, не беспокоясь о необходимости поддерживать более ликвидную структуру активов и дополнительном наращивании буферов капитала.

Четвертое — сказалась неточность в нашей коммуникации в начале этого года. Наш прогноз предполагал снижение ставки вслед за замедлением инфляции, но многие восприняли его так, что мы будем снижать ставку в любом случае. И это мотивировало людей и бизнес не снижать спрос на кредиты.

Это очень разные факторы, но все они сработали в одну сторону. В итоге перегрев экономики оказался сильнее, что привело к ускоренному росту цен. Поэтому для достижения цели мы будем еще более консервативно реагировать на проинфляционные риски. Уровень жесткости нашей политики будет определяться задачей возвращения инфляции к цели.

Нам потребуется существенно более высокая траектория ключевой ставки, чем мы предполагали в июльском прогнозе. Средняя ставка за этот год составит 17,5%, в следующем — 17–20%, в 2026 году — 12–13%. А в 2027 году она достигнет нейтрального диапазона 7,5-8,5%».

Главное из заявления Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России 25 октября читайте в статье.

Новости ЦБ РФ

25 Oct, 12:53


Заявление Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России 25 октября 2024 года
События и комментарии

Добрый день! Сегодня мы приняли решение повысить ключевую ставку до 21% годовых.

С сентября рост цен ускорился. Увеличились и инфляционные ожидания. Кредитование продолжало быстро расти. Предприятия все чаще сталкивались с проблемами по наращиванию выпуска товаров и услуг из-за ограниченности трудовых ресурсов и высокой загрузки мощностей. Кроме того, было объявлено о дополнительном увеличении бюджетных расходов в текущем году, а также о повышенной индексации тарифов и росте утилизационного сбора. Некоторые из этих факторов уже отразились в высокой инфляции этого года, которая составит 8,0–8,5%. Часть из них реализуется позднее. Чтобы сдержать ускорившийся рост цен, нам потребуется значительно бо́льшая жесткость денежно-кредитной политики в следующем году. Более высокая траектория ключевой ставки должна вернуть инфляцию к цели.

Перейду к аргументам сегодняшнего решения.

Новости ЦБ РФ

25 Oct, 12:02


Банк России (VK)

Начинаем пресс-конференцию по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.

Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.

Трансляция доступна на нашем сайте, в Telegram-канале и на этой странице.

Полный текст решения: https://cbr.ru/press/pr/?file=25102024_133000Key.htm

Новости ЦБ РФ

25 Oct, 11:30


Банк России изменил параметры валютных свопов (25.10.2024)
Пресс-релизы

Банк России с 28 октября 2024 года установил следующие процентные ставки по операциям «валютный своп» по продаже юаней за рубли с их последующей покупкой:

по юаням для расчета своп-разницы — в размере ключевой ставки Банка России;

по рублям для расчета своп-разницы — в размере ключевой ставки Банка России.

Это решение принято с учетом текущих ценовых тенденций в сегменте валютный своп и направлено на минимизацию влияния операций Банка России на рыночное ценообразование.

Новости ЦБ РФ

25 Oct, 10:39


Банк России (VK)

Ключевая ставка — 21 %

Совет директоров Банка России 25 октября 2024 года принял решение повысить ключевую ставку () на 200 б.п., до 21% годовых. Инфляция складывается существенно выше июльского прогноза Банка России. Продолжают увеличиваться инфляционные ожидания. Рост внутреннего спроса значительно опережает возможности расширения предложения товаров и услуг. Дополнительные бюджетные расходы и связанное с этим расширение дефицита федерального бюджета в 2024 году имеют проинфляционные эффекты. Требуется дальнейшее ужесточение денежно-кредитной политики, для того чтобы обеспечить возвращение инфляции к цели и снизить инфляционные ожидания. Банк России допускает возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании.

По нашему прогнозу, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,5–5,0% в 2025 году, 4,0% в 2026 году и будет находиться на цели в дальнейшем.

Полный текст решения: https://cbr.ru/press/pr/?file=25102024_133000Key.htm

Среднесрочный прогноз: https://cbr.ru/Content/Document/File/166586/forecast_241025.pdf

В 15:00 по мск состоится пресс-конференция по сегодняшнему решению. Трансляция будет доступна здесь, а также на нашем сайте, канале в YouTube и странице ВКонтакте.

6 ноября 2024 года мы опубликуем Резюме обсуждения ключевой ставки и Комментарий к среднесрочному прогнозу.

Следующее заседание Совета директоров по ключевой ставке запланировано на 20 декабря 2024 года.

Новости ЦБ РФ

25 Oct, 10:33


Банк России принял решение повысить ключевую ставку на 200 б.п., до 21,00% годовых (25.10.2024)
Пресс-релизы

Совет директоров Банка России 25 октября 2024 года принял решение повысить ключевую ставку на 200 б.п., до 21,00% годовых. Инфляция складывается существенно выше июльского прогноза Банка России. Продолжают увеличиваться инфляционные ожидания. Рост внутреннего спроса значительно опережает возможности расширения предложения товаров и услуг. Дополнительные бюджетные расходы и связанное с этим расширение дефицита федерального бюджета в 2024 году имеют проинфляционные эффекты. Требуется дальнейшее ужесточение денежно-кредитной политики, того чтобы обеспечить возвращение инфляции к цели и снизить инфляционные ожидания. Банк России допускает возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,5–5,0% в 2025 году, 4,0% в 2026 году и будет находиться на цели в дальнейшем.

В сентябре текущий рост цен с поправкой на сезонность увеличился до 9,8% в пересчете на год после 7,5% в августе. Аналогичный показатель базовой инфляции увеличился до 9,1% после 7,7% в августе. Инфляционное давление, в том числе устойчивое, приблизилось к максимальным значениям с начала текущего года. Годовая инфляция, по оценке на 21 октября, составила 8,4% и по итогам 2024 года ожидается в диапазоне 8,0–8,5%.

Инфляционные ожидания значимо выросли. В октябре ожидания населения и бизнеса достигли максимумов с начала года, во многом реагируя на текущую высокую инфляцию. Краткосрочные инфляционные ожидания профессиональных аналитиков и долгосрочные ожидания, рассчитанные из инструментов финансового рынка, также увеличились. Высокие инфляционные ожидания усиливают инерцию устойчивой инфляции.

Российская экономика продолжает расти, но более умеренными темпами, чем в первом полугодии 2024 года. Данное замедление в основном связано с нарастанием ограничений на стороне предложения, включая снижение доступности свободных производственных мощностей и трудовых ресурсов. Внутренний спрос поддерживается ростом кредитования и доходов населения и бизнеса, а также увеличением бюджетных расходов. Отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста остается значительным. Об этом свидетельствует и высокое текущее инфляционное давление.

Рынок труда остается жестким. Безработица сохраняется на исторических минимумах. Дефицит трудовых ресурсов нарастает в широком круге отраслей. Рост заработных плат продолжает опережать рост производительности труда.

Денежно-кредитные условия продолжают ужесточаться. С середины сентября повысились ставки денежного и долгового рынка, кредитные и депозитные ставки. Кривая доходности ОФЗ сдвинулась вверх на всех сроках. Однако рост инфляционных ожиданий сдерживает ужесточение денежно-кредитных условий в реальном выражении.

Высокие рыночные ставки поддерживают сберегательные настроения населения. Завершение с 1 июля безадресной льготной ипотеки, рост ставок и ужесточение макропруденциальной политики привели к охлаждению розничного кредитования. Темпы роста корпоративного кредитования, напротив, остаются высокими из-за значимого вклада менее чувствительных к рыночным ставкам операций. В результате общий кредит экономике по-прежнему растет высокими темпами. Принятое Банком России решение ускорит формирование денежно-кредитных условий, необходимых возвращения кредитования к сбалансированному росту.

По итогам заседания Совета директоров по ключевой ставке 25 октября 2024 года Банк России обновил среднесрочный прогноз. В базовом сценарии учтены обновленные бюджетные проектировки и решения по индексации регулируемых цен и тарифов. С учетом этого, а также более высокого текущего инфляционного давления и роста инфляционных ожиданий Банк России повысил прогноз по инфляции на 2024–2025 годы. Для возвращения инфляции к цели и ее стабилизации вблизи 4% потребуется значительно более высокая среднесрочная траектория ключевой ставки, чем прогнозировалось в июле.

Новости ЦБ РФ

25 Oct, 09:40


Банк России (VK)

Банк России проведет народное онлайн-голосование за символы для новой банкноты

Жители нашей страны смогут принять участие в выборе символов для новой банкноты 1000 рублей, посвященной Приволжскому федеральному округу. На голосование будут предложены достопримечательности, которые имеют наибольшую ценность не только для приволжских регионов, но и для России в целом.

В прошлом году выпуск обновленной купюры номиналом 1000 рублей был приостановлен: некоторые изображения вызвали неоднозначную реакцию в обществе. Чтобы учесть разные мнения, мы приняли решение изменить процедуру отбора символов для банкнот и сделать ее более открытой.

При Банке России был создан Консультативный совет по банкнотам. Он рассмотрит предложения Экспертной группы и составит список достопримечательностей Приволжского федерального округа, которые могут украсить новую купюру. При отборе памятников и сооружений будут учитываться их культурная и историческая ценность, узнаваемость и популярность. Далее наши специалисты проанализируют, насколько гармонично предложенные объекты можно расположить на ограниченном пространстве банкноты. Планируется, что в конце ноября на открытом заседании члены совета представят окончательный список символов, затем его оценят жители страны.

Лицевая сторона купюры с видами Нижнего Новгорода останется прежней, выпуска 2023 года, голосование будет проходить только за изображения на оборотной стороне.

Голосование состоится при поддержке Национального центра «Россия». Объекты, набравшие наибольшее количество голосов, художники Банка России и Гознака используют при разработке макета банкноты. Итоговый дизайн утвердит Совет директоров Банка России.

Модернизация банкнот — это плановое мероприятие, которое проводит регулятор, чтобы сделать деньги более современными, повысить их качество и защищенность. Согласно новой концепции Банка России, каждая обновленная купюра от 10 до 5000 рублей посвящена одному из федеральных округов России. На лицевой стороне представлены объекты и памятники центра округа, а на оборотной — достопримечательности региона. В обращение уже вышли две новые банкноты — 100 рублей, посвященные Москве и Центральному федеральному округу, и 5000 рублей с символами Екатеринбурга и Уральского федерального округа.

Новости ЦБ РФ

25 Oct, 08:00


👨‍👩‍👧‍👦 Канал Года семьи рассказывает о мерах поддержки родителей и детей

⚡️ ​​Семья продолжает оставаться в центре общественного внимания. В Год семьи реализуются различные меры поддержки, направленные на разные сферы жизни.

🤱 Так, при многоплодной беременности женщина может получить пособие в размере около 800 тыс. рублей. А еще родители имеют право на единовременное пособие при рождении ребенка в размере 24,6 тыс. рублей.

Подробнее о мерах поддержки — в канале Года семьи❤️

erid: LjN8JwL8E

Новости ЦБ РФ

25 Oct, 07:05


Банк России проведет народное онлайн-голосование за символы для новой банкноты
События и комментарии

Жители нашей страны смогут принять участие в выборе символов для новой банкноты 1000 рублей, посвященной Приволжскому федеральному округу.

На голосование будут предложены достопримечательности, которые имеют наибольшую ценность не только для приволжских регионов, но и для России в целом.

В прошлом году выпуск обновленной купюры номиналом 1000 рублей был приостановлен: некоторые изображения вызвали неоднозначную реакцию в обществе. Чтобы учесть разные мнения, Банк России принял решение изменить процедуру отбора символов для банкнот и сделать ее более открытой.

При Банке России был создан Консультативный совет по банкнотам. Он рассмотрит предложения Экспертной группы и составит список достопримечательностей Приволжского федерального округа, которые могут украсить новую купюру. При отборе памятников и сооружений будут учитываться их культурная и историческая ценность, узнаваемость и популярность. Далее специалисты Банка России проанализируют, насколько гармонично предложенные объекты можно расположить на ограниченном пространстве банкноты. Планируется, что в конце ноября на открытом заседании члены совета представят окончательный список символов, затем его оценят жители страны.

Лицевая сторона купюры с видами Нижнего Новгорода останется прежней, выпуска 2023 года, голосование будет проходить только за изображения на оборотной стороне.

Голосование состоится при поддержке Национального центра «Россия». Объекты, набравшие наибольшее количество голосов, художники Банка России и Гознака используют при разработке макета банкноты. Итоговый дизайн утвердит Совет директоров Банка России.

Модернизация банкнот — это плановое мероприятие, которое проводит регулятор, чтобы сделать деньги более современными, повысить их качество и защищенность. Согласно новой концепции Банка России, каждая обновленная купюра от 10 до 5000 рублей посвящена одному из федеральных округов России. На лицевой стороне представлены объекты и памятники центра округа, а на оборотной — достопримечательности региона. В обращение уже вышли две новые банкноты — 100 рублей, посвященные Москве и Центральному федеральному округу, и 5000 рублей с символами Екатеринбурга и Уральского федерального округа.

Новости ЦБ РФ

25 Oct, 06:53


Повышение ключевой ставки не окажет влияния на акции, заявили эксперты

25 окт - РИА Новости. Российский рынок акций не будет сильно реагировать на ожидаемое 25 октября повышение ключевой ставки ЦБ РФ, считают опрошенные РИА Новости эксперты.

Банк России проведет заседание по ключевой ставке уже 25 октября. На прошлом заседании 13 сентября ЦБ РФ повысил ключевую ставку на 1 процентный пункт, до максимальных с апреля 2022 года 19%.

Эксперты ожидают повышения ключевой ставки как минимум до 20%. Сценарий с сохранением ключевой ставки на уровне 19% аналитики считают маловероятным.

"В целом рост ставок - негатив для рынка акций. Но сейчас рынок на 22% ниже пиковых значений, и фактор жесткой ДКП, кажется, учтен. Тем самым по факту пятничного решения негативная реакция в акциях если и будет, то непродолжительная. По аналогии с 13 сентября возможен ложный прокол вниз индекса Мосбиржи с последующим сильным движением вверх. В рамках осени ожидаем прорыв боковика к 2900 пунктов, а зимой уже вероятен выход на 3000 пунктов", - считает Михаил Зельцер из "БКС Мир инвестиций".

С ним согласны и другие эксперты, в том числе и Наталья Мильчакова из Freedom Finance Global. "Повышение ключевой ставки может вызвать краткосрочное падение российских фондовых индексов. Однако мы не ожидаем сильного обвала", - рассказала она.

Говоря о сценарии сохранения ключевой ставки, в который эксперты не сильно верят, Павел Паевский из "РСХБ Управление Активами" отмечает, что оно могло бы позволить рынку ненадолго подрасти. "На сохранение ключевой ставки 25 октября уже никто не настроен, но если ЦБ вдруг сохранит ставку на уровне 19%, то рынок акций может умеренно подрасти", - отмечает эксперт.

Аналитики также отмечают важность сигналов, которые ЦБ РФ даст рынку по итогам заседания. "Важно, что ЦБ будет давать рынку в комментарии, а также обновленный макропрогноз", - отмечает Дмитрий Скрябин из УК "Альфа-капитал".

"Если ЦБ поднимет ставку и по итогам решения снова даст жесткий сигнал рынку, то есть что период повышенных ставок будет длиться продолжительное время и что при условии неснижения инфляции дальше будет повышать ключевую ставку, рынок акций на это отреагирует снижением", - считает Паевский.

Новости ЦБ РФ

24 Oct, 08:35


💸 Экономика РФ в Telegram

🏢
Государство
@kremlininfo Президент России
@governmentru Правительство РФ
@MinEconomyrf Минэкономразвития РФ
@minpromtorgrf Минпромторг РФ
@mintransrussia Минтранс РФ
@minenergorf Минэнерго РФ
@rosmintrudru Минтруд РФ
@minselhozrf Минсельхоз РФ
@cbrrf Центральный банк РФ
@ruminfin Минфин РФ
@mincifry Минцифры РФ
@fnsru ФНС России
@fedsfmru Росфинмониторинг
@rukazna Федеральное казначейство
@fas_time ФАС России
@auditgovru Счетная палата РФ
@rosreestrinfo Росреестр
@rosstandart Росстандарт
@rosstatinfo РосСтат
@rostrudgovru Роструд
@customsrf ФТС России

🏬 Крупнейшие госкорпорации и госкомпании РФ
@GazpromNews Газпром
@rosneftinfo Роснефть
@tatneft_ru Татнефть
@rosatominfo Росатом
@rostecnews Ростех
@rossetinews Россети
@rushydronews РусГидро
@iraogeneration Интер РАО
@rzdtg РЖД
@scf_group Совкомфлот
@aeroflotrus Аэрофлот
@pochtanews Почта России
@rostelecomnews Ростелеком
@vebrf ВЭБ. РФ
@vtbnow Банк ВТБ
@gazprombanknews Газпромбанк
@rshbnews Россельхозбанк
@rgs_ru Росгосстрах
@goznakru АО Гознак
@alrosaru ПАО Алроса
@rosmorport ФГУП Росморпорт
@mosmetroru Московский метрополитен

✳️ Разное
@zakupki44fz Закупки и тендеры по 44-ФЗ/223-ФЗ
@roszakupki Новости госзакупок РФ
@budgetniki_2021 Госфинансы
@gosoboronzakaz Гособоронзаказ️
@smz422 Самозанятость
@ip_na_usn ИП на УСН / ПСН
@pensionfondrf Пенсионный Фонд РФ
@fondgkh Фонд ЖКХ
@rostourism Новости Ростуризма
@economicsru Экономика России
@finamnews Новости Финам.ру

ℹ️ @GovInfo Государство в Telegram

Новости ЦБ РФ

23 Oct, 13:17


ЦБ предложил адаптировать раскрываемую компаниями информацию для розничных инвесторов
https://www.interfax.ru/business/988164

Банк России предлагает адаптировать для розничных инвесторов раскрываемую компаниями информацию - они могли бы делать концентрированную выжимку из проспекта ценных бумаг, указывая в ней бизнес-планы и прогнозы, сообщила на инвестфоруме директор департамента корпоративных отношений ЦБ Екатерина Абашеева.

Новости ЦБ РФ

23 Oct, 10:27


Банк России (VK)

Менеджеры финансовых организаций, действительно, иногда звонят своим клиентам. И мошенники с удовольствием этим пользуются.

По каким признакам можно легко вычислить обманщика — рассказывает Вадим Уваров, директор Департамента информационной безопасности Банка России.

Новости ЦБ РФ

23 Oct, 08:42


«Вестник Банка России» № 42 (2516) от 23 октября 2024 года
Новое на сайте

Новости ЦБ РФ

23 Oct, 07:41


📃 БКИ хотят включить в комплексное урегулирование задолженности

Власти хотят включить Бюро кредитных историй (БКИ) в процесс комплексного урегулирования задолженности клиентов банков. Предполагается, что они начнут помечать заемщиков, которые приступили к этой процедуре, и будут фиксировать факт множественного долга. Об этом «Известиям» сообщил глава службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ Михаил Мамута.

«В большинстве случаев это позволит всем кредиторам договориться и урегулировать долг, чтобы человек мог его обслуживать и не прибегать к процедуре банкротства», — пояснил он.

Закон не станет полностью дублировать действующий стандарт регулятора, однако его смысл будет аналогичным, пояснил Михаил Мамута. Он добавил, что до конца года инициатива будет разработана и внесена в Госдуму, а рассмотрят ее уже в весеннюю сессию 2025-го.

Именно в нее регулятор хочет ввести механизм, который позволит кредиторам (банкам и МФО, где у клиента есть долг) оперативно получать информацию о комплексном урегулировании. Эту задачу можно решить, закрепив за БКИ функцию по информированию всех кредиторов заемщика о начале этой процедуры, подтвердили в пресс-службе ЦБ.

«Важно, чтобы информация о начале урегулирования задолженности отражалась в кредитной истории заемщика. Это позволит избежать несогласованных действий разных кредиторов и даст единое понимание сроков начала и завершения процедуры комплексного урегулирования», — пояснили там.

Сейчас законопроект находится на стадии обсуждения, в будущем его параметры могут дополнительно уточнить, подчеркнули в регуляторе.

Изначально комплексное урегулирование запустил «Сбер» в 2022 году. Сейчас к механизму подключились еще 11 кредитных организаций, среди которых ВТБ, Совкомбанк, Росбанк, «ФК Открытие», оператор льготной ипотеки Дом.РФ, микрофинансовые организации «ВебЗайм», «Займер» и «еКапуста», а также коллекторское агентство АБК (дочка «Сбера»).

Весной 2023 года ЦБ рекомендовал банкам предлагать возможность комплексного урегулирования долгов и выпустил стандарт этой процедуры. Сейчас готовятся поправки в законодательство, которые обяжут кредитные организации предоставлять эту опцию клиентам.

Новости ЦБ РФ

22 Oct, 13:50


‌Банк России (VK)

«Мы должны не допускать развития толерантности к тому, что кто-то имеет доступ к информации раньше, чем другие. Мы выделяем два вида инсайда: торговый, когда инвестору откуда-то стала известна информация непосредственно о характере планируемых к совершению торговых операций на бирже. И корпоративный, когда инсайдер совершает незаконные сделки, руководствуясь информацией эмитента, например, размером дивидендов.

И с тем, и с другим необходимо бороться. Мы проанализировали ряд кейсов и пришли к следующему. Необходимо внедрять запретительные периоды, когда инсайдерам запрещено осуществлять сделки с ценными бумагами, также надо расширять список должностей по инсайдерам и требовать от эмитентов, чтобы они больше с ними работали.

Эмитентам необходимо постепенно, но уже активно формировать культуру: обучать сотрудников-инсайдеров, проводить проверки по фактам публикаций инсайдерской информации, в том числе в мессенджерах, до ее официального раскрытия.

У каждого должно быть понимание, что инсайдерская торговля не допустима и не останется безнаказанной...»

Заместитель Председателя Банка России Филипп Габуния в интервью агентству «Интерфакс» — об усилении ответственности за манипулирование и инсайд, других мерах по противодействию негативным практикам, а также о предложениях по увеличению капитализации российского фондового рынка.

Новости ЦБ РФ

22 Oct, 13:03


ЦБ выявил недобросовестные практики на рынке автокредитования
https://www.kommersant.ru/doc/7248044

Автокредиты, вопреки ожиданиям экспертов, не растеряли спроса, поэтому автосалоны и присутствующие в них сотрудники банков пытаются максимально заработать «с колес». ЦБ выявил основные недобросовестные практики и просил банки и автодилеров воздержаться от них. Впрочем, собеседники “Ъ” уверены, что простых рекомендаций будет мало, на описанных схемах строятся заработки банкиров и дилеров.

Новости ЦБ РФ

22 Oct, 12:43


Общая сумма предотвращенных банками мошеннических списаний за все время составила около 4,3 трлн рублей, заявил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.

Из них 30 млн предотвращено в 2024 году.

📣 «Я обращаю внимание, что мы фактически за полгода подошли к цифре, которая появилась по результатам 2023 года», – отметил Уваров.

📰 Подпишитесь на «Ведомости»

Новости ЦБ РФ

22 Oct, 11:24


Интервью Филиппа Габунии агентству «Интерфакс»
События и комментарии

Проблема инсайдерской торговли и манипулирования на российском рынке не только не теряет актуальности, а напротив, даже усугубляется на фоне активизации игроков и антисанкционных послаблений в части раскрытия информации. О том, какие шаги регулятор запланировал для противодействия этим и другим негативным практикам, а также о предложениях по увеличению капитализации российского фондового рынка, дискуссии между биржей и профучастниками и закрытии «лазеек» для недружественных нерезидентов в интервью «Интерфаксу» рассказал заместитель председателя Банка России Филипп Габуния.

Новости ЦБ РФ

18 Oct, 09:45


Инфляция в сентябре оставалась высокой, несмотря на снижение годового показателя в большинстве регионов
События и комментарии

Годовой рост цен в сентябре замедлился в 76 регионах, наиболее значительно — в Сахалинской области и Чеченской Республике.

Заметнее всего снизились годовые темпы роста цен на продовольствие. Сахар стал дешевле, чем год назад, а плодоовощная продукция и яйца дорожали медленнее.

Снизился годовой прирост цен на непродовольственные товары, в частности на автомобили, бытовую технику и электронику.

Годовой прирост цен на услуги остался почти таким же высоким, как в августе. Сильнее всего за год подорожал зарубежный туризм.

Более подробно об инфляции в каждом регионе читайте в информационно-аналитических материалах, опубликованных на сайте Банка России.

Новости ЦБ РФ

18 Oct, 09:00


Банк России (VK)

Начинаем пленарную дискуссию третьего дня Форума инновационных технологий FINOPOLIS 2024.

Тема дискуссии: «Прорубят ли ЦФА окно в Web 3.0?»

Участники дискуссии обсудят:

— Web 3.0 и финансовый рынок: сдерживаем или развиваем?
— Способны ли технологии заменять собой регулирование?
— Дальнейшее развитие инфраструктуры цифровых активов

Модератор: Никита Макаров, телеканал РБК

Спикеры:

— Алексей Богаткин, Uniteller
— Филипп Габуния, Банк России
— Дмитрий Мариничев, АНО «ИЭП»
— Николай Никифоров, Дигинавис
— Сергей Попов, Сбер

Новости ЦБ РФ

18 Oct, 08:43


В сентябре сохранился активный рост корпоративного кредитования, а необеспеченное потребительское кредитование замедлилось
События и комментарии

Рост корпоративного кредитования в сентябре оставался высоким (+2,0 после +1,9% в августе). Средства привлекали компании из широкого круга отраслей — как на пополнение оборотных средств, так и на финансирование инвестиционных проектов.

Ипотека, по предварительным данным, выросла на умеренные 0,9%, как и в августе. Объемы выданной и льготной, и рыночной ипотеки сохранились на уровне августа, при этом более половины от общего объема пришлось на «Семейную ипотеку».

Рост потребительского кредитования при этом существенно замедлился, почти в два раза по сравнению с августом (до +0,7 с 1,3%).

На фоне продолжающегося роста ставок сохранился активный рост средств населения и юридических лиц в банках — на 1,3 и 1,8% соответственно.

Прибыль сектора составила 336 млрд рублей, что на 23% ниже, чем в августе (433 млрд рублей), главным образом из-за сокращения положительной валютной переоценки. C учетом переоценки ценных бумаг и субординированных кредитов, отражаемых напрямую в капитале, финансовый результат составил 208 млрд рублей.

Балансовый капитал сектора вырос на 221 млрд рублей (+1,4%) за счет финансового результата и докапитализации отдельных банков.

Более подробно читайте в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в сентябре 2024 года».

Новости ЦБ РФ

18 Oct, 08:03


«Вестник Банка России» № 40 (2514) от 18 октября 2024 года
Новое на сайте

Новости ЦБ РФ

18 Oct, 08:02


Банк России (VK)

Выпускаем в обращение памятные серебряные монеты «300-летие Санкт-Петербургского монетного двора». Монеты номиналом 3 и 200 рублей выходят в серии «Исторические события».

Санкт-Петербургский монетный двор — один из крупнейших в мире. Он был основан по указу Петра I и расположен в самом защищенном месте Северной столицы — на территории Петропавловской крепости. Здесь чеканят памятные и инвестиционные монеты из драгоценных металлов, государственные награды, памятные медали, различные жетоны. Клеймо Санкт-Петербургского монетного двора стоит на самых больших золотых и серебряных памятных монетах Банка России весом в 5 килограммов.

Приобрести монеты можно в АО «Гознак» и банках, с которыми Банк России заключил соглашение о распространении: https://cbr.ru/cash_circulation/memorable_coins/list_..

Подробнее о монете: https://cbr.ru/press/pr/?file=638648419322157504COINS..

Новости ЦБ РФ

18 Oct, 07:46


Серебряные рубли – монетному двору (18.10.2024)
Пресс-релизы

Банк России 18 октября 2024 годаыпускает обращение памятные серебряные монеты номиналом 3 и 200 рублей «300-летие Санкт-Петербургского монетного двора» серии «Исторические события».

Санкт-Петербургский монетный двор — один из крупнейших мире. Он был основан по указу Петра I и расположен самом защищенном месте Северной столицы — на территории Петропавловской крепости. Здесь чеканят памятные и инвестиционные монеты из драгоценных металлов, государственные награды, памятные медали, различные жетоны. Клеймо Санкт-Петербургского монетного двора стоит на самых больших золотых и серебряных памятных монетах Банка Россииесом 5 килограммов.

Серебряные монеты номиналом 3 рубля (масса драгоценного металла чистоте — 31,1 г, проба сплава — 925) и 200 рублей (масса драгоценного металла чистоте — 3000,0 г, проба сплава — 925) имеют форму круга диаметром 39,0 и 130,0 мм соответственно.

С лицевой и оборотной сторон монет по окружности имеется выступающий кант.

На лицевой стороне монет расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монет «3 РУБЛЯ», «200 РУБЛЕЙ», дата «2024 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.

На оборотной стороне:

— монеты номиналом 3 рубля (каталожный № 5111-0512) расположены рельефные изображения винтового пресса для чеканки монет, аверса рубля 1724 года чеканки и реверса полтинника образца 1924 года, изображение здания Санкт-Петербургского монетного двора, выполненное лазерным матированием; области фона вокруг пресса выполнены лазерным матированием, фон над изображением здания монетного двора — микрорельефом с эффектом интерференции света; имеются рельефные надписи: по окружности — «САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ МОНЕТНЫЙ ДВОР», внизу в две строки — «300 ЛЕТ».

Боковая поверхность монеты рифленая.

Монета изготовлена качеством «пруф».

Тираж монеты — 3,0 тыс. штук;

— монеты номиналом 200 рублей (каталожный № 5119-0008) расположены рельефные изображения основателя монетного двора — Петра I, медально-копировального станка, реверса червонца образца 1923 года, реверса инвестиционной монеты «Георгий Победоносец», реверса рубля 1724 года чеканки, реверсов и аверсов разменных монет разного времени, монетной вырубки, ограниченное окружностью изображение здания Санкт-Петербургского монетного двора на фоне геометрических изображений, выполненных в технике лазерного матирования; имеются надписи: вверху — «300 ЛЕТ», внизу в три строки — «САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ МОНЕТНЫЙ ДВОР».

Боковая поверхность монеты рифленая.

Монета изготовлена качеством «пруф-лайк».

Тираж монеты — 0,05 тыс. штук.

Выпускаемые монеты являются законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательны к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.

Новости ЦБ РФ

17 Oct, 15:23


Импорт в III квартале восстанавливался после снижения в первом полугодии
События и комментарии

Стоимостный объем импорта товаров и услуг в III квартале 2024 года вырос преимущественно из-за увеличения внутреннего спроса и более крепкого рубля в среднем за квартал.

При этом стоимостный объем экспорта товаров и услуг оставался вблизи прошлогоднего уровня. Компании меняли направления поставок, и это позитивно влияло на экспорт. Однако ограничения ряда зарубежных стран и сокращение добычи нефти в связи с договоренностями ОПЕК+ нивелировали этот позитивный эффект.

В результате при стабильном экспорте и расширении импорта положительное сальдо текущего счета платежного баланса уменьшилось к аналогичному периоду 2023 года.

Подробнее читайте в ежеквартальном выпуске информационно-аналитического комментария «Платежный баланс Российской Федерации».

Новости ЦБ РФ

17 Oct, 14:57


Банк России (VK)

Банк России предлагает ввести обязательный период охлаждения по потребительским кредитам и займам между заключением договора и получением денег. Его длительность будет зависеть от суммы кредита (займа).

Предполагается, что для сумм до 50 тысяч рублей период охлаждения устанавливаться не будет. Для сумм от 50 тысяч до 200 тысяч рублей период охлаждения будет четыре часа, если сумма выше — 48 часов. При этом период охлаждения не планируется применять к ипотечным и автокредитам (если деньги зачисляются сразу на счета автодилеров), а также к образовательным кредитам с участием государства. Такие предложения регулятор направил в Минфин России для разработки законопроекта.

Банки будут проверять, есть ли у заявки на кредит признаки мошеннических действий. Если финорганизация заподозрит, что человек оформляет кредит под воздействием мошенников, она должна будет предупредить об этом заемщика.

— Среди других предложений — установить онлайн-обмен информацией между кредиторами и бюро кредитных историй. Это позволит избежать ситуации, когда человек оформляет кредит или займ под влиянием мошенников у нескольких кредиторов одновременно.

— Если финансовая организация выдаст кредит или заем с нарушением антимошеннических норм, то она не сможет требовать от заемщика исполнения обязательств, начислять проценты и передавать такой кредит коллекторам.

— Предусмотрены специальные изменения для микрофинансовых организаций (МФО). Планируется, что они будут обязаны зачислять заемные средства на счет, только если данные о заемщике и получателе денег совпадают. Если информация о человеке есть в базе данных Банка России о подозрительных счетах, то МФО должна отказать в заключении договора. Для этого планируется предоставить этим организациям доступ к информации из базы данных регулятора.

Предложенные меры защитят граждан, которые под воздействием мошенников оформляют кредиты и займы и отдают им полученные деньги. Регулятор продолжит совершенствовать правила для финансовых организаций, направленные на решение данной проблемы.

Новости ЦБ РФ

17 Oct, 12:46


ЦБ в 2025 году включит в пилот по цифровому рублю еще 14-15 банков

17 октября. INTERFAX.RU - ЦБ РФ рассчитывает на присоединение к пилоту цифрового рубля в 2025 году еще 14-15 банков. Об этом сообщила первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова на форуме Finopolis.

"На данный момент это 12 банков... Еще три банка в ближайшее время подключаются к платформе, и в следующем году мы ожидаем еще порядка 14-15 банков, которые в целом, если говорить об их доле на рынке, дадут возможность покрыть сервисами цифрового рубля порядка 80% всех клиентов, которые пользуются финансовыми услугами", - сказала Скоробогатова.

Цифровой рубль – третья форма российской национальной валюты, которую Банк России планирует выпускать в дополнение к существующим формам денег (наличной и безналичной). ЦБ с 15 августа 2023 года проводит пилот с реальными цифровыми рублями. Первый этап тестирования прошел при участии около 600 физлиц из числа сотрудников 12 банков. Второй этап пилота начался 1 сентября, количество участников-физлиц выросло до 9 тыс., а количество юрлиц - с 22 до 1200. Ожидается, что ко второму этапу пилота позднее присоединятся еще 19 банков.

Сейчас в пилоте участвуют 6 системно значимых кредитных организаций: Альфа-банк, ВТБ, Промсвязьбанк, Росбанк, Газпромбанк, Совкомбанк. Ко второй волне планируют подключиться еще три крупных банка: Сбербанк, Россельхозбанк и ТБанк.

Введение цифрового рубля в широкий оборот предполагается начинать постепенно с 1 июля 2025 года.

Новости ЦБ РФ

17 Oct, 12:33


Банк России (VK)

Начинаем вторую пленарную дискуссию второго дня Форума инновационных технологий FINOPOLIS 2024.

Тема дискуссии: «Токенизация: модернизация учета, технология будущего или просто хайп?».

Участники дискуссии обсудят:

— Способна ли токенизация изменить будущее финансового рынка?
— Нужен ли ответ регуляторов на развитие токенизации? Если нужен, то когда?
— Токенизированные активы — новый инструмент или новая форма учета?

Модератор: Элина Тихонова, телеканал РБК

Спикеры:

— Анатолий Аксаков, Госдума
— Владимир Верхошинский, Альфа-Банк
— Алексей Гузнов, Банк России
— Дмитрий Зауэрс, Газпромбанк
— Виталий Сергейчук, Банк ВТБ
— Алексей Тимофеев, НАУФОР

Новости ЦБ РФ

17 Oct, 11:36


Противодействие кредитному мошенничеству: инициативы Банка России
События и комментарии

Банк России предлагает ввести обязательный период охлаждения по потребительским кредитам и займам между заключением договора и получением денег. Его длительность будет зависеть от суммы кредита (займа).

Предполагается, что для сумм до 50 тыс. рублей период охлаждения устанавливаться не будет. Для сумм от 50 тыс.  до 200 тыс. рублей он составит четыре часа, для кредитов, превышающих такой порог, — 48 часов. При этом период охлаждения планируется не применять к ипотечным и автокредитам (если деньги зачисляются сразу на счета автодилеров), а также к образовательным кредитам с участием государства. Такие предложения регулятор направил в Минфин России для разработки законопроекта.

Инициатива предусматривает, что банки будут проверять заявку на кредит на наличие признаков мошеннических действий. Если банк заподозрит, что человек оформляет кредит под воздействием злоумышленников, он должен будет предупредить об этом заемщика.

Среди инициатив регулятора — ускорение обмена информацией между кредиторами и бюро кредитных историй практически до онлайн-режима, чтобы избежать возможности оформления человеком кредитов и займов под влиянием злоумышленников сразу у нескольких кредиторов.

Если финансовая организация выдаст кредит или заем с нарушением антимошеннических норм, то кредитор будет не вправе требовать от заемщика исполнения обязательств, начислять проценты и передавать такой кредит коллекторам.

Отдельный блок изменений предусмотрен для микрофинансовых организаций (МФО). Планируется, что они будут обязаны зачислять заемные средства на счет, если сведения о заемщике и получателе денег совпадают. Если информация о человеке есть в  базе данных  Банка России о подозрительных счетах, то МФО должна отказать в заключении договора. Для этого планируется предоставить этим организациям доступ к сведениям из базы данных регулятора.

Банк России полагает, что реализация предложенных мер защитит граждан, которые под воздействием злоумышленников оформляют кредиты и займы и отдают им полученные деньги. Регулятор продолжит совершенствовать правила для финансовых организаций, направленные на решение данной проблемы.

Новости ЦБ РФ

17 Oct, 10:19


Банк России расширяет стимулирующее регулирование для проектов технологического суверенитета и структурной адаптации (17.10.2024)
Пресс-релизы

Совет директоров Банка России 14 октября 2024 года расширил условия применения риск-ориентированного стимулирующего регулирования для проектов технологического суверенитета и структурной адаптации экономики (ТС и САЭ).

С учетом значимости проектов ТС и САЭ для устойчивого развития экономики разрешается:

— применять стимулирующее регулирование по проектам, начатым до 30 сентября 2022 года, если на 1 октября 2022 года было потрачено менее 15% бюджета проекта (ранее можно было применять только по проектам, начатым после 30 сентября 2022 года);
— применять стимулирующее регулирование, если рефинансируются кредиты, удовлетворяющие критериям ТС и САЭ, ранее выданные другими банками (ранее льготы на рефинансирование не предоставлялись);
— не требовать участия собственными средствами инвестора в проектах, соответствующих критериям проектного финансирования, высокой и максимальной категорий качества (ранее требовалось участие в размере не менее 20%);
— применять стимулирующее регулирование в течение 10 лет с даты предоставления банком первого кредита на реализацию проекта, реализуемого в рамках концессионного соглашения (для других проектов максимальный срок применения льготы сохраняется 7 лет).

Эти меры расширят для банков потенциал финансирования важных проектов и повысят интерес к распределению рисков среди банков по крупным проектам.

Также, учитывая низкий риск и высокую важность для экономики отдельных крупных проектов ТС и САЭ, реализуемых через механизм концессионных соглашений, Банк России дополнительно смягчает условия применения стимулирующего регулирования:

— для высококачественных1 проектов разрешается применять пониженный риск-вес 65% при применении финализированного подхода для расчета нормативов достаточности капитала, что соответствует риск-весу надежных и прозрачных компаний (инвестиционного класса);
— разрешается оценивать кредитное качество таких проектов как максимальное, если оно отнесено к I категории качества.

В части концессионных соглашений указанные подходы применяются только при одновременном соответствии концессионного соглашения следующим условиям:

— концедентом является Российская Федерация;
— в концессионном соглашении предусмотрена обязанность концедента компенсировать банку проценты по кредиту и полностью вернуть основной долг в случае расторжения соглашения;
— банк-кредитор имеет право инициировать расторжение соглашения, если заемщик-концессионер недобросовестно исполняет свои обязательства перед ним.

В дальнейшем Банк России планирует разработать специальное регулирование концессионных соглашений, которое будет учитывать факторы снижения рисков для всех концессий, не только для проектов ТС и САЭ.

1 I категория качества в соответствии с Положением Банка России № 590-П или Положением Банка России № 611-П.

Новости ЦБ РФ

17 Oct, 09:44


📃 Набиуллина заявила, что решение ЦБ по ставке 25 октября не предопределено

Решение Банка России по ставке 25 октября не предопределено, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина журналистам на форуме Finopolis 2024. Ее слова передает «РИА Новости».

«Мы весь комплекс факторов, данных - и вновь поступивших - будем рассматривать на следующей неделе... И, безусловно, будем рассматривать как вышедшие новые данные влияют на наш прогноз, чтобы принять выверенное решение по ключевой ставке», - сказала она.

«Текущая инфляция и динамика инфляционных ожиданий, и темпы роста кредитования, и внешние условия - они во многом подтверждают те соображения, которые были у нас в сентябре, когда мы повышали ключевую ставку. Еще раз - решение не предопределено, будем смотреть на весь комплекс факторов на следующей неделе», - добавила она.

На предыдущем заседании в сентябре ЦБ повысил ставку на 1 процентный пункт, до 19%. 

В понедельник зампред Банка России Алексей Заботкин заявил, что Центробанк допускает повышение ставки на ближайшем заседании 25 октября. А накануне ЦБ подчеркнул, что для возвращения инфляции в России к цели 4% в 2025 году необходим более сдержанный рост спроса и соответствующая жесткость денежно-кредитных условий.

Новости ЦБ РФ

17 Oct, 08:47


ЦБ рассказал, когда пройдут первые международные платежи в криптовалюте

17 окт - РИА Новости. Банк России ожидает, что первые международные платежи в криптовалюте пройдут до конца этого года, заявила журналистам глава ЦБ Эльвира Набиуллина.

"Мы продолжаем ожидать, что первые сделки пройдут до конца этого года. Интерес участников есть, но так как этот экспериментально-правовой режим касается международных расчетов, мы считаем его закрытым, не раскрываем информацию по участникам, по количеству сделок", - сказала она.

Новости ЦБ РФ

17 Oct, 08:42


Банк России (VK)

Начинаем первую пленарную дискуссию второго дня Форума инновационных технологий FINOPOLIS 2024.

Тема дискуссии: «НАЦИОНАЛЬНАЯ цифровая инфраструктура: бесшовность и безопасность».

Участники дискуссии обсудят:

— инновации для граждан и бизнеса
— платформы и сервисы: как обеспечить бесшовность
— национальную цифровую инфраструктуру

Модератор: Ольга Скоробогатова, Банк России

Спикеры:

— Виктор Жидков, Московская биржа
— Вадим Кулик, Банк ВТБ
— Ваэ Овасапян, Ozon Fintech
— Михаил Осеевский, Ростелеком
— Ольга Сорокина, Страховой Дом ВСК
— Юрий Шабанов, Минцифры России

Новости ЦБ РФ

17 Oct, 08:37


ЦБ разработает методику определения системно значимых банков

17 окт - РИА Новости. ЦБ РФ планирует до конца года опубликовать методику определения системно значимых банков, сообщила журналистам глава регулятора Эльвира Набиуллина.

"Мы в ближайшее время опубликуем список системно значимых кредитных организаций, вы увидите, есть изменения или нет. Что касается методики определения системно значимых, мы видим необходимость изменений, их обсуждаем, в том числе учет экосистемности ", - сказала она.

"Мы собираемся опубликовать эту методику до конца года с тем, чтобы обсудить ее с участниками рынка", - добавила глава регулятора.

Новости ЦБ РФ

17 Oct, 08:28


Набиуллина оценила перспективы внедрения единого платежного QR-кода

17 окт - РИА Новости. Дискуссия Центробанка и банковского сообщества о едином платежном QR-коде продолжается, но один код - это правильное решение, заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина журналистам.

"Безусловно мы продолжаем общаться с банковским сообществом, но мы уже склоняемся к одному решению и готовим проект закона. В ближайшее время отправим его в том числе на межведомственное согласование, которое предусматривает один QR. Мы обсудили возможности, развилки, варианты с множеством QR, с двумя QR, на наш взгляд один QR - это абсолютно правильное решение", - сказала она.