30-летний пенсионер. Инвестиции. @pensioner30 Channel on Telegram

30-летний пенсионер. Инвестиции.

13 Feb, 06:29

💡Вчера большинство компаний неплохо выросли. За сутки индекс Мосбиржи прибавил почти 300 пунктов за вечернюю+утреннюю сессии.

Всё благодаря телефонному разговору Путина и Трампа.
Последний раз Индекс Мосбиржи держался около 3300 пунктов в конце мая 2024 года.

Правда впереди у нас ещё заседание ЦБ. Да и годовая инфляция всё ещё в районе 10%.

В любом случае сейчас кажется, что лучше находится в акциях, чем в депозитах или фондах денежного рынка. Кажется что развязка СВО уже близка. $TMOS $LQDT
Но в эйфорию тоже впадать не надо.

💡Вчера-сегодня некоторые бумаги просто невозможно бвло купить, т.к. в "стаканах" по ним сформировалась верхняя планка (вообще нет продавцов, только покупатели). Брокер в таком случае просто отменяет заявку инвестора.
Это было замечено в акциях Газпрома, ВТБ, Новатэк... $GAZP $NVTK

💡Зато Европа в панике после переговоров Трампа и Путина — Politico

Телефонный разговор лидеров США и РФ фактически оставил ЕС не у дел. Главный дипломат блока Кая Каллас прокомментировал событие так: «В любых переговорах Европа должна играть центральную роль. Независимость и территориальная целостность Украины безусловны».

Но Трамп уже признал, что Украина не сможет вернуть свои территории. И это перечеркивает планы как Зеленского, так и еврочиновников.

331

30-летний пенсионер. Инвестиции.

12 Feb, 18:31

Интересный стакан в Газпроме. Желающих продавать нет. 🤷‍♂️

564

30-летний пенсионер. Инвестиции.

12 Feb, 18:21

💡Недельная инфляция выросла до 0,23% после 0,16% в предыдущем периоде, — Росстат
Годовая инфляция в районе 10%.

💡У меня только что состоялся продолжительный и весьма продуктивный разговор с Путины, — Трамп
Обсудил с Путиным Украину, Ближний Восток, энергетику, искусственный интеллект, Доллар.
Мы договорились с Путиным, что соответствующие команды немедленно начнут переговоры, — Трамп

Путин в разговоре с Трампом выступил за устранение первопричин конфликта на Украине, — Песков.

💡 Трамп заявил, что Россия и США начнут переговоры по Украине. С американской стороны их будут вести госсекретарь Рубио, глава ЦРУ Рэтклифф, советник по нацбезопасности Уолц и спецпредставитель по Ближнему Востоку Уиткофф.

🚀 Газпром в лидерах роста.

545

30-летний пенсионер. Инвестиции.

12 Feb, 10:54

💡Новатэк. Отчет за год.

Рост выручки за год + 12,7%. Всего – 1,54 трлн рублей.
Чистая прибыль +6,6%. 493 млрд.
EBITDA +13%. 1 трлн рублей.

Позитивно повлияли рост цен на газ в Европе, а также индексация тарифов на газ в РФ в июле. Сдерживающими факторами стали незначительное снижение реализации, а также падение цен на нефтепродукты и нефть Brent, к которым привязаны долгосрочные СПГ контракты.

Зато во 2 полугодии чистая прибыль уменьшилась на 55 процентов, по сравнению с первым.
Чистый долг увеличился до 140 млрд, а год назад он составлял 9,2 млрд. 🤷‍♂️

На конец года у компании осталось 178 млрд рублей денежных средств, в теории эти деньги можно потратить на дивиденды.

По дивполитике НОВАТЭК должен выплачивать не менее 50% от чистой прибыли. Дивиденд может составить около 81 рубля на акцию или 6,8 процентов.
Сайт доход.ру прогнозирует 9,8%. Но скорее всего эти цифры завышены.

При этом не стоит забывать, что на компанию продолжают оказывать сильное влияние санкции. Компания остается достаточно дорогой, стоит 7,3 прибыли и 2,4 выручки.

Для сравнения Лукойл стоит 3,4 прибыли и 0,5 выручки. Да и дивиденды у Лукойла могут быть значительно выше. Пока не вижу большого смысла докупать Новатэк.
Но акции все равно держу. В случае постепенной отмены санкций, можно ожидать иксов. Компания может получить оборудование и танкеры, что может привести к значительному росту производства и продаж. Но вряд ли это произойдет быстро.
С середины октября акции выросли на 50 процентов и даже сейчас на не сильно хорошем отчете продолжают расти.

#отчет

577

30-летний пенсионер. Инвестиции.

11 Feb, 19:17

💡 «Норникель» может построить медное производство в Китае, — первый вице-президент компании Малышев, Reuters

Производство будет совместным с китайскими партнёрами. Переговоры находятся в активной стадии. Компания закладывает инвестиции в этот проект в своём бюджете на 2025-2026 года.

💡В Белом доме заявили, что спецпосланник Уиткофф посетил Москву, чтобы договориться о возвращении заключенного в России американца Фогеля, он уже в самолете.
Возвращение Фогеля назвали там проявлением "доброй воли" со стороны России и "хорошим знаком" на пути к завершению конфликта на Украине.

💡Если Трампу удастся усадить Украину и Россию за стол переговоров, Зеленский заявил, что планирует предложить России прямой обмен территориями — интервью Зеленского The Guardian.

577

30-летний пенсионер. Инвестиции.

11 Feb, 16:27

Открыл портфель на 25.000 как и обещал ранее. Начинаем!

За месяц постараюсь превратить их в 75.000₽. На втором канале покажу что буду покупать завтра с утра!

Смотреть 👇
https://t.me/+90-2T0dGb-I3ZDA0

Сейчас вход бесплатный, завтра будет стоить 4.990₽

348

30-летний пенсионер. Инвестиции.

11 Feb, 11:13

💡Плюсы и минус третьего типа ИИС.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это специальный брокерский счет, который позволяет частным инвесторам получать налоговые льготы от государства при соблюдении определенных условий.

Раньше существовало два основных типа налоговых вычетов для ИИС:
1. Тип А – возврат подоходного налога (НДФЛ) до 52 тысяч рублей ежегодно.
2. Тип Б – освобождение от уплаты налогов на доходы от инвестиций.

Теперь есть третий тип ИИС (старые ИИС существуют, но новые уже не открывают), который имеет плюсы сразу двух ИИС: можно получить возврат НДФЛ и освободиться от уплаты налога на доход от инвестиций. Правда налог на дивиденды и купоны остается. 🤷‍♂️
Этот тип подходит для инвесторов, которые готовы инвестировать 5-10 лет.

💡Как будет меняться минимальный срок владения ИИС 3 для права на налоговые вычеты:
2024⁠—⁠2026 — пять лет;
2027 — шесть лет;
2028 — семь лет;
2029 — восемь лет;
2030 — девять лет;
2031 и позже — десять лет.

🍏 Плюсы использования ИИС третьего типа:
1. Отсутствие ограничений по сумме пополнения. В отличие от других типов ИИС, где максимальная сумма пополнения ограничена 1 миллионом рублей в год, у счета третьего типа таких ограничений нет. Это дает больше гибкости для крупных инвесторов.
2. Долгосрочные инвестиции без налогообложения. Все доходы, полученные за период владения счетом, освобождаются от НДФЛ. Это особенно выгодно для тех, кто планирует держать активы на счете длительное время.
3. Свобода выбора активов. Инвестор может вкладывать средства в любые финансовые инструменты, доступные через брокера, включая акции, облигации, ETF и другие. При этом иностранные бумаги покупать нельзя.
4. Можно иметь сразу 3 ИИС. Раньше можно было только один.
5. Можно вывести дивиденды с ИИС. А затем их вернуть и получить вычет на взнос, ну или потратить. Правда придется заплатить налоги.

🍎 Минусы использования ИИС третьего типа:

1. Необходимость длительного удержания средств. Чтобы получить выгоду от отсутствия налогообложения доходов, необходимо удерживать активы на счету минимум пять лет. Можно вывести деньги раньше, если деньги понадобятся на лечение.
2. Ограничения на вывод средств. Как и в случае с другими типами ИИС, снятие денег со счета приведет к утрате всех налоговых преимуществ. Это делает такой счет менее удобным для тех, кому могут понадобиться деньги в любой момент.
3. Риски, связанные с инвестициями. Любые вложения на фондовом рынке сопряжены с рисками, и ИИС третьего типа не является исключением. Потенциальная доходность зависит от успешности выбранных инвестиционных стратегий. Но если использовать ИИС для покупки облигаций, или дивидендных акций или фондов денежного рынка, то думаю что риск не очень велик.
4. Если вы самозанятый или ИП, то получить вычет за внос не получиться.
5. Нельзя вывести купоны с ИИС. А было бы очень даже интересно.

Таким образом, ИИС третьего типа лучше всего подойдет тем, кто готов к долгосрочным вложениям и заинтересован в минимизации налогов на доходы от инвестиций.
Можно рассмотреть несколько схем для использования ИИС-3. Если интересно, то ставьте реакции. 👍
А вы используете ИИС третьего типа?

622

30-летний пенсионер. Инвестиции.

11 Feb, 05:40

💡Падение продаж новостроек потянуло вслед за собой и объемы выводимых на рынок новых объектов. Девелоперы, пытаясь удержать цены и оптимизировать расходы, сокращают объем нового предложения – Ъ

Темпы строительства жилья в РФ в ближайшие 2-3 года будут сокращаться на фоне экономической нестабильности и высоких ставок – ТАСС

Объем инвестиций в коммерческую недвижимость в России в 2025 году может снизиться на 34–60% г/г, составив ₽550–600 млрд – Ъ

💡Reuters : Трамп подписал указ о введении пошлин в 25% на всю ввозимую сталь и алюминий – Ъ

💡Верификацию электросамокатов через Госуслуги могут ввести по всей стране — Ведомости

603

30-летний пенсионер. Инвестиции.

10 Feb, 19:16

💡Менеджмент «Норникеля» будет рекомендовать не выплачивать дивиденды за 2024 год. $GMKN

«Норникель» также опубликовал финансовые результаты по МСФО за 2024 год:

— Консолидированная выручка сократилась на 13% год к году и составила $ 12,5 млрд вследствие снижения рыночных цен на никель и металлов платиновой группы.
— Чистая прибыль снизилась на 37%, до $ 1,8 млрд.
— EBITDA упала на 25%, до $5,2 млрд вследствие сокращения выручки и действия временных экспортных пошлин в течение всего 2024 года.
— Рентабельность по EBITDA сократилась на 7 процентных пунктов, до 41%.
— Свободный денежный поток снизился на 31%, до $ 1,9 млрд.
— Коэффициент чистый долг/EBITDA на конец 2024 года достиг 1,7х против 1,2х на конец 2023 года.

#норникель #отчет

648

30-летний пенсионер. Инвестиции.

10 Feb, 12:23

💡Рубеж в 3000 взят!
Что скажут адепты тех анализа? Дорога на 3500 и 5000 уже открыта?) $TMOS

💡 У России и США идут определенные контакты по линии внешнеполитических ведомств, подробности разглашать нет смысла, но процесс идет — замглавы МИД Сергей Рябков, РИА.
Команда Трампа заинтересована в возобновлении диалога США и России, Москва к нему готова, но пока не видит изменений в позиции Вашингтона по Украине.

💡 Власти Египта выдадут Лукойлу права на разработку нефтяного участка в Суэцком заливе, он включает в себя 6 новых скважин — сообщает Al Mal $LKOH

612

30-летний пенсионер. Инвестиции.

10 Feb, 10:07

Акцизы и налоги.

Максимальная доля акцизов и налогов в России наблюдается в тех товарах, которые считаются социально вредными или имеют высокую степень налогообложения для регулирования их потребления и пополнения государственного бюджета. Вот несколько категорий товаров, где эта доля наиболее высока:

1. Алкоголь.
Алкогольные напитки облагаются высокими акцизами, особенно крепкий алкоголь, такой как водка. Доля акцизов и налогов в цене бутылки водки может достигать 50–60%. Государство активно использует акцизы на алкоголь для борьбы с чрезмерным употреблением спиртных напитков и пополнения бюджета.
Есть и другие интересные ограничения.
С 1 марта 2025 года в Вологодской области действуют следующие ограничения на продажу алкоголя: В розничных точках продажи алкоголь можно реализовывать в будние дни только с 12:00 до 14:00. Ограничение есть, «сухого закона» нет. Видимо это пока только пилотный проект, если опыт будет успешен, то возможно его будут внедрять и в других регионах.

2. Табачные изделия.
Акцизы на сигареты и другие табачные изделия также очень высоки. Доля налогов и акцизов в цене пачки сигарет может составлять 60–70%. Повышение акцизов на табачные изделия направлено на сокращение курения и улучшение здоровья населения.
С 1 марта 2025 года в России вступят в силу новые ограничения, которые касаются продажи бестабачных смесей для кальянов и вейпов.

3. Топливо (бензин и дизельное топливо).
Бензин и дизельное топливо облагаются значительными акцизами, которые вместе с НДС составляют большую часть конечной цены. Доля налогов и акцизов в цене топлива достигает 60–70%. Эти доходы идут на финансирование дорожной инфраструктуры и пополнение бюджета.

4. Нефтепродукты.
Помимо бензина и дизельного топлива, другие нефтепродукты, такие как авиационный керосин и мазут, также облагаются высокими акцизами. Доля налогов и акцизов в их цене может быть значительной, хотя она варьируется в зависимости от конкретного продукта.

5. Автомобили и мотоциклы.
Импортные автомобили и мотоциклы облагаются высокими таможенными пошлинами и акцизами. Доля налогов и акцизов в цене автомобиля может достигать 30–40%, в зависимости от его характеристик и страны происхождения.
Не уверен, что 30-40 % - это окончательный налог, так как есть еще и утилизационный сбор, который может составлять для автомобиля с двигателем от 1 до 2 л – 667 тыс рублей, а для двигателя 2-3 литра – 1875 тыс рублей. Ну то есть этот утиль сбор может составить примерно треть от цены нового авто. Те же самые китайцы, которые стоят у себя на родине около 900 тыс рублей, продаются в РФ уже в 3 раза дороже. И это уже норма.

6. Энергоресурсы (газ и уголь).
Экспорт газа и угля также облагается высокими экспортными пошлинами, которые направлены на регулирование экспорта природных ресурсов и обеспечение доходов государству.

7. Некоторые предметы роскоши.
Товары, относящиеся к предметам роскоши, такие как дорогие автомобили, яхты, ювелирные изделия и часы, также облагаются повышенными налоговыми ставками. Доля налогов в их цене может быть достаточно высокой, особенно если речь идет о ввозе таких товаров из-за границы.

Эти категории товаров выбраны государством для максимального налогообложения по нескольким причинам: борьба с вредными привычками (алкоголь, табак), регулирование потребления ресурсов (топливо, энергия) и пополнение бюджета за счет предметов роскоши. Возможно к предметам роскоши теперь должен относиться и автомобиль.

По данным на 2024 год, табачная и алкогольная индустрии принесли в государственную казну свыше 1 трлн рублей.
От табачной индустрии в 2023 году бюджет получил 780 млрд рублей.
От акцизов на этиловый спирт, алкогольную и спиртосодержащую продукцию — 472,5 млрд рублей.
Интересна тенденция. Если государство ставит себе целью бороться с потреблением алкоголя, вейпов, сигарет и т.д, то за счет чего они планируют компенсировать эти доходы?)

591

30-летний пенсионер. Инвестиции.

10 Feb, 07:00

❗️ Интересные разборы и полезная информация от моих коллег:

26,5% на облигациях Делимобиль
ТОП-7 акций с самыми высокими дивидендами в 2025 году
Денежно-кредитные условия и трансмисионный механизм
Северсталь $CHMF: итоги 2024 года и вызовы будущего

Для удобства создали папку с нашими каналами, добавляйте к себе: https://t.me/addlist/Ke_frG2mV5piMGYy

🍀 Делимся как оптимизировать свои инвестиционные решения и достигнуть финансового успеха: анализ фондового рынка, технический и фундаментальный анализ, инвестиционные стратегии, новости и события, планирование личных финансов

🗂 ДОБАВИТЬ ПОДБОРКУ НАШИХ КАНАЛОВ К СЕБЕ

615

30-летний пенсионер. Инвестиции.

10 Feb, 04:16

💡Если бы санкций не было, их надо было бы ввести хотя бы на время — президент Курчатовского института Михаил Ковальчук в интервью Ъ
- Ну да, от санкций одна польза).

🍏 Сбербанк закрывает свою дочернюю структуру — Драйв Клик банк, крупнейшего игрока на рынке автокредитования – Ъ

💡Трамп заявил, что введет пошлины в размере 25% на поставки в США стали и алюминия – Ъ

💡Продажи российского титана в Китай в 2024 г. выросли на 44% г/г, до 3700 т. В денежном выражении экспорт составил около $89 млн на 1,4% меньше г/г – Ведомости

705

30-летний пенсионер. Инвестиции.

09 Feb, 16:00

☝️ +9.949.000р за пол года.

Кто хочет так же - просто повторяйте мои сделки, вот ссылка на мой настоящий Вип канал, где я все публикую - https://t.me/+Pl_5phgvGu5kYWE6

🚀 Бесплатный вход только до утра!

240

30-летний пенсионер. Инвестиции.

09 Feb, 12:00

Друзья, сегодня подборка 🔥 от экспертов которые ведут свои каналы:

Загородная недвижимость:
🔹Как получить и не потерять грант на глэмпинг - экспертный гид от dr.Hotels
Пассивный доход :
🔹Пассивный доход - история создания
🔹Стейкинг- пассивный доход в $.
Налоги:
🔹Вернуть деньги у налоговой или уменьшить налог – рассказываю, как✔️
Фондовый рынок:
🔹Составил план действий на рынке с 10 по 16 февраля 🗓
🔹🍔 Нетрадиционный жор на размещениях за неделю до заседания ЦБ. Куда бежать? Что брать? Брать ли?
Инвестиции:
🔹Что выгоднее: инвестиции в недвижимость или облигации? Разбираемся на примере.
Тарифы:
🔹Цены на электроэнергию и рост тарифов.
Земля:
🔹Как правильно продать недвижимость?
🔹Как зарабатывать на земельных участках от 300 тыс +
Крипта:
🔹С чего начать с нуля в крипте – Пошаговое руководство для новичков, чтобы сделать первые шаги в мире криптовалют!

Не упускай важное 🔥

360

30-летний пенсионер. Инвестиции.

09 Feb, 08:33

💡 Трамп заявил, что общался с Путиным.
Его спросили о том, сколько разговор уже было, он ответил: «я лучше промолчу». Видимо больше, чем один раз...
Путину «действительно небезразлична» гибель солдат, «он хочет, чтобы люди перестали умирать».
У Трампа есть план по прекращению огня. Он ещё раз заявил, что намерен покончить «с этой чертовщиной».

💡 Пресс-секретарь президента РФ Дмитрий Песков не подтвердил и не опроверг информацию о беседе по телефону российского лидера Владимира Путина с президентом США Дональдом Трампом.

771

30-летний пенсионер. Инвестиции.

08 Feb, 16:50

✅ Получаем 100$ на аккаунт за простые действия

- Добавить канал спонсора и папку
- Указать никнейм в форме
⠀
Уже скоро выберем 7 счастливчиков, не забудьте выполнить все условия ⚡️

574

30-летний пенсионер. Инвестиции.

08 Feb, 10:47

💡В 2024 г общий объем размещенных акций составил 101 502 млн руб. Альфа-банк занял первое место по объему привлеченных средств - 20 750,2 млн руб — Cbonds

1. Альфа-банк — 20 750,2 млн руб. (8 размещений)
2. Сбербанк — 13 668,5 млн руб. (8 размещений)
3. Т-банк — 13 321,8 млн руб. (9 размещений)
4. Старт Капитал — 10 711,8 млн руб. (7 размещений)
5. Совкомбанк — 9 587,5 млн руб. (3 размещения)

💡В 2024 г банки выплатили рекордный объем кешбэка — 300 млрд руб, что в 1,5 раза больше относительно 2023 г — Ведомости

849

30-летний пенсионер. Инвестиции.

07 Feb, 14:50

💡 Отгрузки Positive Technologies по итогам года составили 26 млрд рублей, — предварительные итоги 2024 года.

Это немного выше, чем отгрузки по итогам 2023 года — 25,5 млрд рублей. То есть рост отгрузок по итогам года составит 2% после 76% в прошлом году. Как-то слабовато.

По итогам прошлого квартала компания скорректировала свой прежний прогноз по отгрузкам с 40—50 млрд рублей до 30—36 млрд рублей за 2024 год. ⏬

На главный 4-й квартал пришелся период максимального ужесточения ДКП, что сильно повлияло на возможности клиентов по использованию и расширению имеющихся бюджетов.

Positive Technologies актуализирует среднесрочную стратегию роста бизнеса и планирует представить ее весной.
Видимо удвоение закончилось. 🤷‍♂️

$POSI #отчет

882

30-летний пенсионер. Инвестиции.

07 Feb, 07:25

🏆 ЮГК. "Мечты не сбываются".

ЮГК опубликовала производственные результаты за 2024 год и прогноз на 2025 год:

— По итогам 2024 года добыча золота по всей группе сократилась на 17%, до 10,6 тонн.
— Добыча золота на Уральском хабе группы в 2024 году сократилась почти вдвое — с 6,6 тонн до 3,4 тонн. Это снижение стало следствием приостановки горных работ на четырех ключевых карьерах — «Курасан», «Южный Курасан», «Березняковский» и «Светлинский» — по итогам проверки Ростехнадзора в августе 2024 года.
— В 2025 году ЮГК ожидает восстановления общих объемов: прогноз находится в диапазоне 12–14,4 тонн (+13–35% к уровню 2024 года).
— Однако ожидания по Уральскому хабу пересмотрены в сторону снижения: добыча составит 3,6–5,2 тонн. Это связано с новыми рекомендациями Ростехнадзора, включая интенсификацию вскрышных работ на карьерах «Светлинский» и «Курасан». 🤷‍♂️

Напомню, что перед IPO в 2023 году были такие прогнозы:

Рост производства золота ускорится до 15%+ в 2024–2027 гг. с 5% в 2023 г. Этого не случилось. 🤷‍♂️
- Пик инвестиций пройден в 2023 г., новые проекты увеличат прибыль. Долговая нагрузка умеренная, снизится при падении капзатрат.
- Дивдоходность имеет двузначный потенциал. Базой для выплат в будущем может стать денежный поток, не прибыль.
А где дивиденды то?)
- Оценка БКС была такой: капитализация ЮГК — 129–179 млрд руб. Целевая капитализация через 12 месяцев может составить 198–249 млрд руб.
Текущая капитализация - 180 млрд. Не дотянули даже до нижней границы.
- Риски: крепкий рубль, санкции, цены на золото, задержка проектов.

Цены на золото растут, рубль не очень крепкий. В теории у компании всё должно быть даже неплохо.
Но получили то, что получили.
В большей степени тут повлияло закрытие карьеров на Уральском хабе.

@pensioner30

878

30-летний пенсионер. Инвестиции.

07 Feb, 06:09

💡НПФ Ренессанс накопления, входящий в группу Ренессанс страхование получил допуск в систему гарантирования прав застрахованных лиц, он стал 26 фондом-участником системы гарантирования — Frank Media

На базе этой компании страховщик намеревался строить свой пенсионный бизнес. В средине июня группа объявила, что создаст с нуля негосударственный пенсионный фонд (НПФ). Он сконцентрируется на накопительных продуктах в рамках программы долгосрочных сбережений (ПДС).

+1 НПФ. Всё больше желающих в этом поучаствовать. Для рынка это тоже может быть плюсом. Больше фондов, больше денег в российских акциях и облигациях. ⬆
Про этот инструмент писал здесь:
https://t.me/pensioner30/7692

💡 Генпрокуратура не включила в периметр иска эмитента облигаций — «Борец капитал». Это грозит тем, что в случае успешной национализации активов и прибыли долги останутся инвесторам — РБК

💡Спрос на фонды денежного рынка в январе упал в 7,5 раза м/м, составив всего ₽42 млрд, но эксперты ожидают восстановления во II кв 2025 года – Ъ

💡Русал, Фосагро и Новатэк в первой половине февраля планируют выпуски облигаций с привязкой к юаню и доллару, но с расчетами в рублях – Ведомости

770

30-летний пенсионер. Инвестиции.

06 Feb, 18:57

💡ЦБ зафиксировал максимальные для 2024 г нетто-продажи акций физиками в декабре-январе — ЦБ

💡США вводят санкции против отдельных лиц и танкеров, перевозящих иранскую нефть в Китай — Reuters

Ответные пошлины Китая могут привести к сокращению американского нефтяного экспорта впервые с начала пандемии — Reuters

871

30-летний пенсионер. Инвестиции.

06 Feb, 15:16

💡 Мирный план Трампа слит в сеть, — таблоид Daily Mail

- Встреча лидеров пройдет в конце февраля - начале марта.
- Прекращение огня 20 апреля.
- Украине будет запрещено вступать в НАТО.
- Трамп попытается заставить Зеленского согласиться на прекращение огня к Пасхе.
- Вступление Украины в ЕС к 2030 году.
- Украина признает территории под контролем России и выводит войска из Курска.
- Украина запрашивает помощь Евросоюза, которая оценивается в $486 млрд за 10 лет.
- Создание демилитаризованной зоны, но без участия США.
Декларацию о согласованных параметрах прекращения войны предполагается опубликовать к 9 мая.
Предполагается постепенная отмена санкций против России, но пошлины на углеводороды пойдут на восстановление Украины.

К этой информации не нужно относиться как к истине в последней инстанции. $TMOS

#новости

879

30-летний пенсионер. Инвестиции.

06 Feb, 10:07

У нас периодически любят писать, что эл. энергия в стране очень дешевая и цены нужно срочно повышать ( как минимум раза в 2) , чтобы все модернизировать и быть более конкурентными и вообще цены должны быть как в Европе.

«В России завершилась эра дешёвой электроэнергии» - замминистра Минэнерго Грабчак. «Чтобы инвестиции в электростанции окупились, придётся в 2-3 раза поднимать тарифы, или нам придётся сокращать потребление».
Правда речи не идет о том, чтобы повысить уровень жизни до уровня Европы.

Есть данные за 2019 год, но они уже сильно устаревшие.
Если смотреть уровень цен в 1 полугодии 2024 года по ЕС, то средняя цена за кВт – 0,21 евро. Но например в Норвегии цена ( у страны, которая поставляет нефть и газ) – 8 центов, а в Турции – 9 центов ( тут наверное влияет Турецкий поток).

Почему у нас цены должны вырасти в 2-3 раза, пока не очень понятно. Но процесс уже запущен.

💡Например, на Русгидро повесили модернизацию сетей Дальнего Востока, долг уже вырос до 423 млрд рублей. И скорее всего и дальше будет расти.
В 2025 году капзатраты составят 320 млрд рублей, в 2026 году - 330 млрд рублей. Далее инвестиции группы начнут снижаться - до 269 млрд рублей в 2027 году и 177 млрд рублей в 2028 году. На протяжении 2024-2028 годов более 70% инвестиций "РусГидро" будет направлено на энергетику Дальнего Востока, показано в презентации. За это время компания планирует ввести в регионе 2263 МВт электрической и 2857 Гкал/ч тепловой мощностей.
Основной акционер "РусГидро" на конец сентября 2023 года - Росимущество (62,2%). Банк ВТБ владеет 12,37%, еще 9,61% принадлежит En+ Group.

🍏 Россети.
"Утвержденный объем финансирования инвестиционной программы группы "Россети" в 2024 году составляет 585 млрд рублей" – глава Россетей. У Россетей чистый долг тоже немаленький – в районе 420 млрд рублей.

Деньги идут на модернизацию, а значит их нужно будет потом откуда-то взять, то есть самый логичный способ – это поднять тарифы.

Возможно у этих компаний в будущем вырастет выручка и прибыль, после того как они расплатятся с долгами. Когда-нибудь…
О дивидендах пока речи нет. А вот дочки Россетей скорее всего будут их выплачивать в пользу материнской компании ( Россети Центр, Ц и П, Урал и т.д… Везде где есть деньги). Ведь эту инвест программу нужно же на что-то выполнять.

Не является ИИР.
Успешных инвестиций.

Начало: https://t.me/pensioner30/7703

767

30-летний пенсионер. Инвестиции.

06 Feb, 08:01

💼 Финансы, Инвестиции, Маркетинг – Твой Путь к Успеху!

Добро пожаловать в мир, где каждый шаг приближает тебя к финансовой свободе!

👨‍💻 Что внутри?

- Финансовый ликбез: Освоим основы управления личными финансами, чтобы твой капитал работал на тебя.
- Инвестиции: Узнай, как грамотно инвестировать средства и получать стабильную прибыль.
- Маркетинг: Научимся продвигать свои идеи и продукты так, чтобы они приносили доход.

Добавить папку:
https://t.me/addlist/m7C6oBB5vr1hM2M6

746

30-летний пенсионер. Инвестиции.

06 Feb, 06:59

💡Сбербанк ожидает роста прибыли в 2025 г, но рост, как ожидается в базовом сценарии, будет примерно на уровне 2024 года — руководитель финансового блока Сбера Тарас Скворцов.

💡 Аналитики не ждут от ЦБ смягчения.
Экономисты из ЦБ ожидают в 2025 году инфляцию в 6.8%.
Население и компании могут продолжить разогревать экономику.
Повышение ставки на ближайших заседаниях ЦБ остается вероятным. 🤷‍♂️

696

30-летний пенсионер. Инвестиции.

05 Feb, 16:33

💡 Инфляция за неделю с 28 января по 3 февраля замедлилась до 0,16% с 0,22%, — Росстат.
Годовая инфляция сохранилась на уровне 10,14%, по данным ведомства.
Промышленное производство в России, по итогам года, выросло на 4,6%.
Прибыль организаций за январь-ноябрь 2024 года выросла на 84,6% к аналогичному периоду 2023 года.

💡Рынок позитивно реагирует на публикацию макроэкономической статистики.

Индекс IMOEX2 в моменте прибавляет 1,62% к уровню закрытия вторника, до 2 945,61 пункта. $TMOS #новости

723

30-летний пенсионер. Инвестиции.

05 Feb, 09:35

Цены на электроэнергию и рост тарифов.

Цены на электроэнергию для конечных потребителей могут значительно варьироваться в зависимости от региона, типа потребителя (бытовой, промышленный), уровня напряжения сети и других факторов.
В России тарифы на электроэнергию регулируются государством через региональные энергетические комиссии (РЭК).

Рассмотрим несколько аспектов:

- Цены на электроэнергию для населения.
Для бытовых потребителей цены на электроэнергию устанавливаются РЭК каждого субъекта РФ. Например, в Москве и Московской области стоимость электроэнергии может отличаться от цен в Сибири или на Дальнем Востоке. Ниже приведены примерные диапазоны тарифов на электроэнергию для населения по состоянию на 2023 год ( сейчас цены выше):
- Москва: около 6–7 рублей за кВт⋅ч (в зависимости от типа подключения).
- Санкт-Петербург: примерно 4,75–5,50 рублей за кВт⋅ч.
- Сибирь (например, Красноярский край): около 2,80–3,00 рублей за кВт⋅ч. Тут наверное в больше степени влияет наличие ГЭС в регионе.
- Дальний Восток: тариф может составлять порядка 4,25–4,60 рублей за кВт⋅ч.

Эти цифры являются ориентировочными и могут меняться в зависимости от времени суток (дневной/ночной тариф), а также условий договора с энергоснабжающей организацией.

- Промышленные потребители.
Тарифы для промышленных предприятий обычно выше, чем для населения, так как они включают различные дополнительные компоненты, такие как плата за мощность, потери в сетях и другие расходы. Стоимость электроэнергии для промышленности может варьироваться от 8 до 12 рублей за кВт⋅ч в зависимости от региона и объема потребления.
А для станций зарядки электромобилей в Москве цена за кВт может доходить и до 20 р. Об этом была недавняя новость.

Себестоимость производства электроэнергии
Себестоимость производства электроэнергии зависит от множества факторов, включая тип электростанции (тепловая, гидроэлектростанция, атомная станция и др.), стоимость топлива, затраты на обслуживание оборудования и амортизацию. Вот некоторые примеры:

- Тепловые электростанции: себестоимость может колебаться от 0,70 до 1,20 рубля за кВт⋅ч. Это связано с тем, что основное топливо — газ или уголь — имеет значительную долю в структуре затрат.

- Гидроэлектростанции: себестоимость очень низкая, поскольку основной ресурс — вода — бесплатен. Она составляет примерно 0,30–0,40 рубля за кВт⋅ч. Но зато затраты на постройку очень большие: строительство плотины, гидроагрегатов и т.д.

- Атомные станции: себестоимость находится в диапазоне 0,90–1,10 рубля за кВт⋅ч. Хотя строительство таких станций дорогое, эксплуатация относительно дешёвая благодаря длительному сроку службы реакторов и низкому расходу топлива.

- Ветряные и солнечные электростанции: их себестоимость снижается по мере развития технологий. Однако она всё ещё выше, чем у традиционных источников энергии, и составляет около 1,50–2,00 рубля за кВт⋅ч.

Почему тарифы выше себестоимости?
Разница между тарифами для конечного потребителя и себестоимостью производства объясняется несколькими факторами:
1. Транспортировка и распределение. Электричество передается по сетям высокого, среднего и низкого напряжения, что требует значительных затрат на содержание инфраструктуры. Нужно все это постоянно поддерживать в работе: ЛЭП, трансформаторы и т.д.
2. Амортизация оборудования. Системы генерации и передачи электроэнергии требуют регулярного обновления и ремонта, что увеличивает общие затраты.
3. Налоги и сборы. Государственные налоги и обязательные платежи включаются в структуру тарифа.
4. Прибыль энергокомпаний. Часть прибыли идет на развитие отрасли и улучшение качества услуг. Таким образом, конечная цена электроэнергии для потребителей формируется с учетом всех этих компонентов.

Ставьте 👍 и будет продолжение.

@pensioner30

727

30-летний пенсионер. Инвестиции.

05 Feb, 09:20

💡Совокупный объем заявок, полученный от держателей облигаций Самолёта составил порядка 2 млрд рублей из доступного объема в 10 млрд рублей.

Итоговая цена выкупа выпуска облигаций серии (от номинальной стоимости):
БО-П12, ISIN: $RU000A104YT6 – 92,56%;
БО-П13, ISIN: $RU000A107RZ0 – 86,52%;
БО-П14, ISIN: $RU000A1095L7 – 84,25%;
БО-П15, ISIN: $RU000A109874 – 86,90%.

Как заявляет компания : "мы имеем значительный опыт работы на финансовых рынках и репутацию надежного заемщика и делового партнера. Итоги программы выкупа демонстрируют как наш проактивный подход к управлению долгом, так и высокое доверие к нам со стороны инвесторов".

Желающих было немного. 🤷‍♂️

638

30-летний пенсионер. Инвестиции.

05 Feb, 07:59

🚗 «Делимобиль» представил операционные результаты за 4 квартал и весь 2024 год.

По итогам 2024 года:

— спрос, или количество проданных минут вырос на 20%, до 1 953 млн минут — в частности, за счет активного развития автопарка в разных категориях и выхода в новые регионы
— количество активных пользователей в месяц (MAU) увеличилось на 15%, до 600 тыс.
— общее количество зарегистрированных пользователей на конец года составило 11,2 млн человек, что на 17% выше по сравнению с прошлым годом
— общий размер автопарка увеличился на 19%, до 31,7 тыс. машин

В компании ожидают, что по итогам 2024 года выручка от предоставления услуг каршеринга вырастет на 35%.

707

30-летний пенсионер. Инвестиции.

04 Feb, 18:43

🍎Мосбиржа подвела итоги торгов в январе

Общий объем торгов на рынках Мосбиржи в январе 2025 года составил ₽105,4 трлн, снизившись на 2,3% по сравнению с ₽107,9 трлн годом ранее.
На рынке акций объем торгов вырос на 83%, до ₽3,3 трлн.
На облигационном рынке объем торгов вырос на 27%, до ₽1,4 трлн.
На срочном рынке объём торгов вырос на 25,8%, составив ₽8,3 трлн.
Объем торгов на денежном рынке увеличился на 23,2%, составив ₽85,6 трлн.

💡Чистая прибыль «Черкизово» по РСБУ за 2024 год осталась на уровне предыдущего года, составив ₽14,7 млрд. Выручка увеличилась на 14,4% до ₽25,24 млрд против ₽22,07 млрд годом ранее.

💡Чистая прибыль «Аэрофлота» по РСБУ за 2024 год составила ₽22 млрд, против убытка в ₽29,5 млрд в предыдущем году. Выручка увеличилась на 43,3% до ₽712,9 млрд против ₽497,5 млрд годом ранее. 👍

706

30-летний пенсионер. Инвестиции.

04 Feb, 17:05

💠 Совместно с X10 STOCK разыгрываем 700$ среди подписчиков
⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀
Праздники закончились, пора зарабатывать деньги! Вместе с X10 STOCK мы подготовили для вас розыгрыш, в котором 7 счастливчиков получат приятные подарки - по 100$ на свои кошельки.
⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀
Призы, может, и небольшие, но с X10 STOCK каждый сможет увеличить депозит в десятки раз! За прошлую неделю X10 STOCK нашли 3 монеты, выросшие на +1300-1700%. В канал впустят только наших подписчиков, не упустите уникальную возможность!

🔵Чтобы принять участие в розыгрыше, необходимо выполнить условия:

- Добавить канал спонсора и папку
- Указать никнейм в форме

⏭️ Начало года - лучшее время чтобы начать менять свою жизнь. Победителей объявим 8 февраля в 21:00 по МСК / 20:00 по Киеву.

📷 Конкурс организован BITBLITZ ADS

509

30-летний пенсионер. Инвестиции.

04 Feb, 14:41

💡Объем экспорта нефти из арктических портов России резко снизился в январе до уровня 2017 года, т. к. все суда, перевозящие эту нефть на хранение в Мурманск, попали под санкции США — Bloomberg

💡Ожидаем от HeadHunter ежегодную двухзначную дивдоходность до 2028 года - SberCIB
Мощно. 👍

💡Рост обрабатывающей промышленности в 2024г составил 8%, рост ВВП около 4%, экономика РФ демонстрирует уверенную динамику — Мишустин

709

30-летний пенсионер. Инвестиции.

04 Feb, 08:52

💡ФосАгро в 2024г увеличила поставки российским аграриям на 2% до 3,34 млн тонн — компания.

💡GloraX собрал 1,4 млрд рублей в ходе размещения четвертого выпуска облигаций, зафиксировав рекордный спрос со стороны частных инвесторов.

💡Неплатежи по ипотечным кредитам за 2024г увеличились на 57% до 108 млрд руб (в 2023г рост на 5%) — Прайм со ссылкой на "Деловой консультант"

💡Объем запуска новых строительных проектов в РФ в январе оказался минимальным за четыре года — ДОМ.РФ

734

30-летний пенсионер. Инвестиции.

03 Feb, 18:56

💡 Акционеры «Полюса» одобрили сплит акций в пропорции 1:10.
Номинальная стоимость акций снизится в 10 раз, но их общее количество вырастет в те же 10 раз. $PLZL

💡 Лидеры Евросоюза предупреждают Трампа, что торговая война ударит по всем и поможет Китаю, — Reuters.
ЕС готовит ответные меры, но не хочет эскалации.

💡 «Мы добились значительного прогресса по вопросу России и Украины», — Трамп
Что бы это ни значило...

💡 Трамп подписал указ о создании Фонда национального благосостояния США, — Белый дом.
ФНБ создадут в течение года, он будет иметь большое стратегическое значение.

В России тоже есть такой фонд. ФНБ - российский государственный резервный фонд, является частью механизма пенсионного обеспечения граждан Российской Федерации на длительную перспективу... Но деньги из него тратятся... По усмотрению.

💡 «Я хочу, чтобы Украина дала нам редкоземельные металлы», — Трамп
Я добиваюсь гарантий по редкоземельным элементам в любой сделке с Украиной. 🤷‍♂️

#новости

699

30-летний пенсионер. Инвестиции.

03 Feb, 15:54

💡На Финуслугах появился вклад со ставкой 30% от Дом.рф. Правда только на 1 месяц.

При этом банки не верят в повышение ключевой ставки, доходность депозитов снижается весь январь.
Если в начале прошлого месяце максимальная ставка по вкладам составляла 21,72% годовых, то к концу месяца её снизили до 21,47%.
До максимума ставка доходила в середине декабря, перед заседанием ЦБ. Тогда можно было открыть вклад под 22,28% годовых. Данные Банка России.

Самое время открыть вклад и зафиксировать высокую ставку).

https://agents.finuslugi.ru/go/?erid=LjN8K75JK

740

30-летний пенсионер. Инвестиции.

03 Feb, 13:45

💡Сколько можно заработать?
На примере Сбера:
Если вы делаете вносы на протяжении 15 лет по 3 тыс рублей ежемесячно ( почти как в #pocket_money ) – всего 540 тыс. + Получаете софинансирование от государства – 360 тыс рублей. + сделали перевод ОПС ( пенсионных накоплений) – например 25 тыс. + Получили инвест доход 833 тыс рублей. + сделали налоговый вычет – 79,8 тыс рублей. То в итоге вы получите 1 838 тыс рублей через 15 лет. Это при условии, что ваши деньги на заморозят и вам вернут.
Или же можно получать 15,3 тыс рублей как доп источник дохода на 10 лет. Так лучше не делать, ибо 15,3 *12мес*10 лет – это и есть ваши 1838 тыс рублей, которые банк будет вам выдавать по частям. А деньги будут обесцениваться. Тогда лучше снять деньги положить на депозит или вложить в облигации или дивидендные акции и понемногу « проедать эти деньги». Если получать доходность около 10 процентов по этому депозиту, то можно тратить только проценты, а депозит вообще не трогать. Будут те же 15,3 тыс рублей. Плюс в любой момент вы можете снять ваши деньги и потратить их как вам угодно, а не давать зарабатывать на вас банку.
Или можно получать пожизненно 5,7 тыс рублей от Сбера. Это вообще плохой вариант. Банк вам будет платить 68,4 тыс рублей ежегодно, а остальное тратить как ему вздумается и зарабатывать на вас. Условно, вам он выплатит 3,7 процента от вашего возможного дохода, а 114 тыс или 6,3 процента от вашего «возможного заработка» он оставит себе + плюс все ваши деньги тоже. Цифры условные, но думаю суть понятна.

Калькулятор от ВТБ:
Тут все немного лучше, видимо среднегодовая доходность у них немного выше – 2448 тыс рублей. Можно получать 40,8 тыс рублей в месяц на протяжении 5 лет. Тогда инвест доход продолжает поступать, а сумма вырастет до 2625 тыс. Тут хотя бы ВТБ немного честнее. Можно так же получать пожизненно – 8,26 тыс рублей.
Но зачем вам прокладка в виде банка, если на депозите вы можете получать свои 10 процентов ( или выше) – 20,4 тыс пожизненно. Даже при 7 процентах – 14,2 тыс.

В общем это такой хороший бонус от государства, но оставлять деньги по прошествии 15 лет нет смысла. Деньгами лучше распоряжаться сразу: депозит, облигации, акции… Что угодно. В банке на этом пенсионном счете не стоит их держать.

💡Стоит ли участвовать?
Тут лучше подумать самому. Если у вас много денег зависло в НПФ и вы зарабатывали в 2002-2013 годах официально, то почему бы и нет.
Есть шанс, что вам вернут ваши деньги через 15 лет, уже с процентами. Стоит ли тратить больше, чем 3 тыс рублей в месяц на это? Думаю, что нет. 36 тыс в год вложили, 36 от государства и хватит.
Если есть больше денег, то лучше инвестируйте их сами. В конце 15 летнего периода лучше забрать деньги и переложиться во что-то более интересное.
Самый большой риск в том, что деньги будут заморожены, как это уже делалось. Банки на этом точно заработают, а государство сможет поддержать свои ОФЗ, тем что эти фонды будут их выкупать, в том числе и на ваши деньги. 🤷‍♂️

Успешных инвестиций.
@pensioner30

636

30-летний пенсионер. Инвестиции.

03 Feb, 13:17

💡ПДС. Программа долгосрочных сбережений.

В чем суть этой программы?
Что-то подобное было в 2002-2013 годах. Тогда пенсия частично была накопительной, можно было переводить деньги в негосударственные фонды и государство переводило аналогичную сумму. Деньги приносили доход ( примерно как ОФЗ) и после выхода на пенсию вы в теории должны были получить все свои деньги + то что доплатило государство + какой то инвест доход. Все так, только эти деньги теперь заморожены.

🍏Как их можно спасти?
- Нужно участвовать в новой программе ПДС. Пока только у Сбера и ВТБ увидел такую программу. Т-банк тоже хотел в этом участвовать, во всяком случае заявления были в прошлом году, но пока тихо.
- Чтобы получить максимальный эффект, нужно переводить по 3 тыс рублей в месяц, тогда каждый год от государства будет перечисляться аналогичная сумма на ваш счет. 36 тыс в год от вас + 36 от государства. Ваши деньги, которые вы накопили в 2002-2013 гг. тоже можно перечислить в этот фонд. Эти деньги будут работать на вас в составе фонда. Про эти фонды отдельно поговорим).
- Самый главный плюс – это «бесплатные деньги» от государства. Главное, чтобы государство выполнило свои обязательства. А иначе получиться как тогда…
- Через 15 лет можно будет вывести все деньги потратить их или можно настроить регулярные выплаты на 5 и более лет. Или же сделать платеж пожизненным. Короче пенсия, которую вы платите себе сами. Лучше конечно забрать деньги).
- Можно сделать так, чтобы деньги вам выплачивались как пенсия. Женщинам – после 55 лет, мужчинам – после 60 лет. Так же можно получить деньги при потере кормильца или для получения лечения.
- Деньги застрахованы в АСВ на 2,8 млн рублей. Можно получить налоговый вычет до 52 тыс в год, если вы работаете официально. + Сбережения наследуются, в отличие от вашей пенсии.
- Можно расторгнуть договор и вернуть деньги, но не все. Если участвовать в программе более 5 лет, то можно получить всю сумму + инвест доход. Если меньше, то там либо теряется инвест доход, либо вам возвращают 0,8 -0,85 от ваших денег, которые вы перевели ( ВТБ). Банкам тоже нужно зарабатывать).

🍏 Что за фонды?
- Специалист из Сбера не смогла толком рассказать, поэтому я наше информацию сам). Планируемый доход ежегодный – 7 процентов. Я сразу же подумал про ОФЗ. Так и есть, только в фонде от Сбера их 36 процентов, 25% – корпоративные бумаги, 10% – акции, 17% – прочие активы ( что это?), 4,8% – депозиты в валюте, 4,8% – муниципальные облигации. Короче портфель по большей части состоит из облигаций. То есть доход будет скорее всего ниже инфляции, с учетом процента за управление – ниже депозитов.

- Т-банк планировал переводить деньги в Вечный портфтль: 25% – акции, 25% – длинные облигации, 25% – золото, 25% – короткие облигации. Сейчас в нем 25 процентов денег, видимо они в фонде ликвидности. Короткими облигациями пожертвовали… 2,09 процента в год за управление. Думаю, что этот фонд будет получше, чем фонд от Сбера. Во всяком случае тут есть золото и больше акций. Хотя комиссия все равно высокая.

- НПФ ВТБ. ОФЗ – 47%, Корп облигации – 35%, Акции – 2,3%, Прочие активы – 11,8 %. Как и в Сбере, слишком много облигаций. Видимо это связанно с особенностями фонда, без разницы какая будет доходность, главное чтобы было надежно.

611

30-летний пенсионер. Инвестиции.

03 Feb, 10:08

💡 «Северсталь» представила финансовую отчетность по МСФО за 4-й квартал и весь 2024 год.

В четвертом квартале:

— выручка выросла на 3%, до ₽201,5 млрд
— EBITDA сократилась на 35%, опустившись до ₽46,47 млрд
— рентабельность по EBITDA составила 23% против 37% годом ранее
— чистая прибыль выросла на 51%, до ₽33,5 млрд
— свободный денежный поток (FCF) стал отрицательным — -₽2,21 млрд против положительного показателя в ₽22,24 млрд годом ранее
— соотношение чистый долг/EBITDA составило -0,08х

В компании объяснили падение FCF снижением EBITDA и рекордными инвестициями, который выросли на 40% в 4 квартале и на 63% в 2024 году.

- На 2025 год в «Северстали» запланировали инвестиции на уровне ₽169 млрд, что 42% выше инвестпрограммы 2024 года (₽118 млрд).

🤷‍♂️Совет директоров «Северстали» рекомендовал дивиденды по итогам 2024 года не выплачивать.

524

30-летний пенсионер. Инвестиции.

03 Feb, 05:59

💡 Доля стальных металлоконструкций в жилищном строительстве к 2035 году может вырасти до 4–7%, обеспечив прирост внутреннего спроса на металл на 1 млн тонн в год – Ъ

ММК производит около 15 млн тонн стали, НЛМК - 17, Северсталь - 10-11. То есть на продажи и производство это повлияет не очень сильно. Процента на 2-2,5.

💡Fox News: Трамп сообщил о запланированных контактах с представителями России и Украины. По его словам, обсуждение запланированных встреч проходит довольно успешно – Ъ

💡Поставки российского угля на экспорт в 2024 году снизились на 8% г/г, до 196,2 млн тонн. Индия и Турция – сократили импорт на 37% (до 25 млн тонн) и 39% (до 14 млн тонн) соответственно – Ведомости

💡Поставки российского газа в ЕС по Турецкому потоку в январе 2024 года выросли на 27% г/г и на 2% м/м, достигнув 1,56 млрд куб. м. – Ведомости.
В лучшие годы Газпром поставлял 200-230 млрд куб м газа в год ( всего, а не только по Турецкому потоку).

578

30-летний пенсионер. Инвестиции.

02 Feb, 09:27

💡"Собираюсь ли я ввести пошлины против Евросоюза? Абсолютно. Евросоюз относится к нам так ужасно" - Дональд Трамп

При этом товары из Китая, Канады и Мексики уже будут облагаться налогам в 25% при ввозе в США. Исключением станут нефть и газ из Канады. Они будут облагаться пошлиной в 10%.
Китай, Канала и Мексика заявили, что ответят США аналогично - пошлинами.
Мировая экономика потеряет 5% из-за "торговых войн" - ранее говорили некоторые экономисты. Это хуже covid-кризиса. Этим указом Трамп развязывает их. 🤷‍♂️

💡На территории предприятия СИБУР-Кстово в Нижегородской области потушили пожар, начавшийся после атаки БПЛА, возгорание тушили 4 дня — Ъ со ссылкой на МЧС

💡Твёрдо и чётко...
Эксперты уверены, что заморозки вкладов не будет — РБК $SBER

#новости

657

30-летний пенсионер. Инвестиции.

01 Feb, 13:18

💡Объем торгов российскими бумагами на СПБ Бирже за 2024 год составил ₽48,71 млрд, увеличившись 77% по сравнению с предыдущим ранее.
Количество уникальных инвесторов выросло на 46,57% и достигло 32,29 млн.
В 2024 году биржа допустила к торгам 125 ценных бумаг российских компаний и провела размещение 24 выпусков ЦФА на ₽13,45 млрд.
В текущем году СПБ Биржа продолжит увеличивать количество российских бумаг и развивать рынок ЦФА. Кроме того, появятся расчётные опционы на ценные бумаги Китая, Индии, Бразилии и России.

681

30-летний пенсионер. Инвестиции.

01 Feb, 07:19

💡Лидеры роста и падения в 2025 году.
В лидерах роста застройщики (ПИК, Самолёт). Ожидаются новые меры поддержки застройщиков, да и в целом они уже сильно упали.
Полюс, ЮГК - рост цен на золото.
В лидерах падения: Роснефть, Совкомфлот - тут скорее всего влияние санкций.

💡Народный портфель.
Лидеры роста: Лукойл, Т-банк, Норникель.
Портфель вырос за месяц на 0,5%, а индекс МосБиржи на 2,2%.

753

30-летний пенсионер. Инвестиции.

31 Jan, 15:49

💡 Газ в Европе вырос до $570 за 1 тыс. куб.м впервые с октября 2023 года.
Рынок закупается перед ожидаемым похолоданием. Котировки вверх толкают и слухи о перебоях с поставками газа из Норвегии.

💡Бывшие топ-менеджеры Роснано, задержанные сотрудниками МВД и ФСБ, злоупотребляли с отчетностью, однако полагали, что это не причинит существенного вреда — Ъ.
В общей сложности в 2022–2024гг государству на спасение Роснано от банкротства из-за махинаций с отчетностью пришлось выделить корпорации свыше 43 млрд руб.

💡Самолет решил установить величину купонного дохода на уровне 26% годовых (прежний размер 12,7%) по облигационному выпуску серии БО-П11.
А какой смысл в таком купоне, если у других выпусков доходность к погашению выше процентов на 10.
Логичнее или переложиться в другие выпуски или продать эти облигации.

584

30-летний пенсионер. Инвестиции.

31 Jan, 12:59

💡123 неделя проекта Pocket_money.

Последний отчет написал в начале декабря прошлого года. За это время портфель неплохо вырос:
Октябрь - 73,6
Ноябрь - 75,5
Декабрь- 89,2 🔝
Январь - 91,2
За всё время портфель был пополнен на 71,5 тыс рублей. Первое пополнение - 10 тыс рублей, еженедельное - по 500 рублей.
Текущая сумма - 91,2 тыс рублей.
Счёт вырос на 19,7 тыс рублей. Доходность за всё время + 27,5%.

💡Активы в портфеле.
Около 30-35 процентов портфеля - облигации, остальное - акции, фонды, золото. Ребалансировку делаю периодически во время новых покупок. Сейчас доля облигаций - 30 процентов. Можно докупать облигации.

🎄Состав портфеля.
Компании из энергетического сектора: Роснефть, Новатэк, Татнефть, Газпром.
Лукойл.
Электроэнергетика: РусГидро, Интер РАО, Россети Центр, Россети Московский регион.
Финансовый сектор: Сбербанк, БСП.
Металлургия: Северсталь, ММК, НЛМК.
Здравоохранение: Мать и дитя.
ИТ, Телеком: Позитив, Ростелеком прив.
Отдаю предпочтение компаниям, которые платят и повышают дивиденды.

🍎Аутсайдеры портфеля– РусГидро и НЛМК. - 19 и -21 %.
🍏 Самый большой рост показывает БСП ( +126 %), Мать и дитя( +112%) и Россети Центр (+71%).

💡Облигации пока в основном в минусе.
Хуже всего себя чуствуют ОФЗ, демонстрируют падение на 8 - 21 процентов. #офз

💡Что покупал в последние месяцы?
Роснефть ( + получил дивиденды), Татнефть пр, облигации Ленэнерго.
Продолжаем инвестировать.

Спасибо за внимание.
Успешных инвестиций.

#портфель

571

30-летний пенсионер. Инвестиции.

31 Jan, 07:04

💡 Мажоритарный акционер «Ашинского метзавода» направил миноритариям требование о выкупе акций по цене ₽71

По итогам торгов 30 января одна акция стоила ₽74,05.
Компания «Урал-ВК» владеет 95,0215% акций завода. 🤯

💡Автодилеры в кризисе: на складах России скопилось 700 тыс. машин, дилеры опасаются кризиса на фоне прогнозов падения спроса, а рынок новых авто может упасть на 20% – РБК

💡Трамп пообещал, что введет 100-процентные тарифы для стран БРИКС, если они попытаются создать собственную валюту – Ведомости

549

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30 Jan, 18:10

🤯 2,4 трлн рублей заработали тарологи и экстрасенсы в 2024-м году на россиянах, — депутат Госдумы Свинцов
- Вот где реальные деньги, а не в этих ваших инвестициях)

💡 ЦБ и Мосбиржа помогут инвестору выбрать лучшие акции на рынке. Регулятор и биржа разработали фондовый индекс эталонных эмитентов акций.

В него войдут акции компаний, которые растут опережающими темпами и используют лучшие практики корпоративного управления. Индекс станет ориентиром для инвесторов и покажет в какие акции лучше вкладываться.

Компании будут стремиться попасть в этот рейтинг. Их заявки будут рассматривать ЦБ, Мосбиржа и АКРА. Критерии оценки: корпоративное управление, прозрачность и финансовые результаты.

А как же индекс синих? ВТБ, Аэрофлот, Газпромом. ⛽✈🤑

💡 Банк России повысил имущественный критерий для присвоения статуса квалифицированного инвестора с 6 до 12 млн рублей.
С 1 января 2026 года ценз вырастет до 24 млн рублей.

651

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30 Jan, 16:04

💡Первая облигационная конференция Смартлаба!

Впервые Smart-Lab.ru и Cbonds объединятся, чтобы сделать долгожданную конференцию по бондам "Cbonds & Smart-Lab PRO облигации".
Эмитенты облигаций, институциональные и частные инвесторы, брокеры и управляющие — 1 марта 2025 года все участники встретятся в Москве, чтобы обсудить ключевую ставку, способы защититься от волатильности рынка и актуальные инвестидеи в бондах.

В трёх залах пройдут выступления экспертов фондового рынка, топ-менеджмента компаний и представителей Центрального Банка России.

Уже подтвердили своё участие:
• Кирилл Тремасов (Советник Председателя Банка России)
• Денис Мамонов (директор Департамента государственного долга и государственных финансовых активов, Министерство финансов Российской Федерации)
• Максим Орловский (CEO Ренессанс Капитал)
• Сергей и Дмитрий Хотимские (совладельцы Совкомбанка)
• Тимофей Мартынов (основатель Smart-Lab.ru)
• Сергей Лялин (основатель Cbonds)
• Егор Сусин (управляющий директор Газпромбанк Private Banking)
• Анна Кожухарь (генеральный продюсер "РБК Инвестиции")
и другие, всего более 40 спикеров!

До 1 февраля действует скидка early birds, успевайте приобрести билет выгодно 😎

Принять участие в конференции:
https://bonds.smart-lab.ru/

Облигации мне интересны, планирую там быть. 👍

624

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30 Jan, 09:22

💡Больше зарабатывать или экономить?

Спор на тему «что лучше?» объявляется открытым).

Сторонники экономии предлагают:
- Ремонтировать технику. Иногда это дешевле, чем покупать новую. Вполне разумный подход.
- Больше ходить пешком. Меньше ездить на такси, авто. Для здоровья это тоже полезно, желательно проходить 10к шагов в день. Это даже ВОЗ рекомендует.
- Покупать б/у одежду. Мне такой подход не близок. А вот купить б/у технику, которая стоит сейчас как крыло от самолета – почему бы и нет. Тем более, если она нужна вам для зарабатывания денег.
- Обмен ненужной одеждой, книгами, цветами, детскими вещами, косметикой, украшениями. А что в этом такого… экономия же.
- не экономить на необходимых вещах: еда, здоровье, образование.

Сторонники «больше зарабатывать».
- Выкинуть плохие вещи. Видимо нужно купить хорошие и новые, желательно дорогие.
- Купить или снимать хорошее жилье. Переехать в город, если живете в деревне или небольшом городе. В городе обычно вариантов побольше и в плане работы ( заработка) и в плане учебы.
- Запланировать путешествие. Желательно не самое дешево.
- Найти новую работу или добиться повышения. Больше денег, больше возможностей.
- Развиваться, читать книги, посещать семинары.

А что если объединить все эти идеи?
Все эти идеи имеют право на существование. Нет хорошего, правильного или неправильного пути. Мне кажется, что выбирать что-то одно – это заведомо плохая стратегия.
Можно зарабатывать очень приличные деньги и при этом жить в долг или зарабатывать мало, при этом откладывать 50 или более процентов своего дохода. Ну такое себе…
Мне кажется, что лучше стремиться к золотой середине. Зарабатывать много, при этом это не забывать про экономию. А излишки инвестировать. Так вы получите максимальный результат).

@pensioner30

636

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30 Jan, 08:01

💼 Финансы, Инвестиции, Маркетинг – Твой Путь к Успеху!

Добро пожаловать в мир, где каждый шаг приближает тебя к финансовой свободе!

👨‍💻 Что внутри?

- Финансовый ликбез: Освоим основы управления личными финансами, чтобы твой капитал работал на тебя.
- Инвестиции: Узнай, как грамотно инвестировать средства и получать стабильную прибыль.
- Маркетинг: Научимся продвигать свои идеи и продукты так, чтобы они приносили доход.

📈 Почему тебе стоит выбрать нас?

- Мы делимся проверенными стратегиями, которые уже помогли тысячам людей.
- Ты получишь доступ к эксклюзивным материалам и инструментам.
- Наши эксперты всегда готовы помочь и ответить на любые вопросы.

Добавить папку:
https://t.me/addlist/ZavQLwsTualiMDVi

655

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30 Jan, 05:52

💡 Инфляционные ожидания населения в январе выросли до 14% с 13,9% в январе, — опрос ИНФОМ по заказу ЦБ.

Наблюдаемая инфляция также выросла в январе до 16,4% с 15,9% в январе.

Инфляция за неделю с 21 по 27 января замедлилась с 0,25% до 0,22%, — Росстат

Годовая инфляция на 27 января ускорилась до 10,14%. Цены производителей выросли на 7,9% по итогам 2024 года, что меньше 19,2% по итогам 2023 года.

Пока снижения инфляции не заметно... 🤷‍♂️

🍎 «МТС будет неукоснительно придерживаться своей дивидендной политики до 2026 года», — вице-президент МТС по финансам Алексей Катунин

622

30-летний пенсионер. Инвестиции.

29 Jan, 14:06

💡Новые размещения облигаций.

💉Размещается сразу несколько выпусков:
Биннофарм - сбор поручений до 4 февраля. Ставка купона - 26-26, 5 %. Фарм компания, которая частично принадлежит АФК Системе. Доля АФК «Система» примерно 75,3 %.
Кредитный рейтинг - А.
Чистый долг/OIBDA - 2,2-2,8.
Неплохой эмитент, если что АФК подстрахует.
Срок - 3 года. Купоны - каждые 30 дней. Пут-оферта через 1,5 года. Фиксированный купон. Есть выпуски, которые торгуются с доходностью 24-27 процентов к оферте/погашению. Этот выпуск может быть интереснее из за бОльшего купона.

🛴ГТЛК - в долгах, как в шелках. На 100 процентов в государственной собственности. Входит в топ-3 лизинговых компаний РФ.
В 1 полугодии заработали 63,9 млрд выручки, а чистой прибыли - всего 205 млн. 🤷‍♂️
При этом ЧП даже снизилась. Про долги никто особо не пишет, так как они огромные.
Кредитный рейтинг - АА- стабильный.
Сбор поручений до 4 февраля. Купон - 23,5-24 процента. Срок - 1,5 года.
Фикс купон, каждые 30 дней. Оферты нет, амортизации тоже.
Мне выпуск не очень интересен. Можно найти выпуски с примерно такой же доходностью и таким же сроком. Думаю, что держать ГТЛК +- безопасно, так как государство если что поможет, но высокий и растущий долг меня немного смущает. Поэтому наращивать долю ГТЛК не планирую.
Новый выпуск Биннофарм мне кажется более интересным.

#облигации @pensioner30

724

30-летний пенсионер. Инвестиции.

29 Jan, 11:02

💡«Группа Астра» сообщила о росте отгрузок по итогам года на 78%, до рекордных ₽20 млрд. В компании отметили, что добились такого результата благодаря масштабированию бизнеса, увеличению числа клиентов, а также развитию продуктово-сервисной экосистемы.

Раскрытие финансовых результатов «Группы Астра» по МСФО за 12 месяцев 2024 года планируется в апреле.
Видимо у компании всё неплохо.

💡Выручка INARCTICA в 2024 году выросла на 10,5%.

Объём продаж рыбы компанией INARCTICA в 2024 году составил 25,7 тыс. тонн, снизившись на 8,9% по сравнению с 28,2 тыс. тонн годом ранее.
Биомасса рыбы в воде на конец периода составила 22,6 тыс. тонн, что на 33,5% меньше, чем 34 тыс. тонн в предыдущем году. Выручка увеличилась на 10,5% до ₽28,5 млрд.

То есть рыбы стало меньше, а выручка выросла.
По сравнению с объемом продаж выручка за второе полугодие снизилась не так сильно (-15% г/г).
Выросли цены на свежую красную рыбу, в том числе на фоне роста курса доллара и ускоряющейся продовольственной инфляции.

#отчет

687

30-летний пенсионер. Инвестиции.

29 Jan, 09:09

‼️РОЗЫГРЫШ‼️

Дорогие подписчики, мы решили порадовать вас и устроить розыгрыш⭐️

Один из счастливчиков заберёт подписку телеграмм премиум на полгода🔝

Условия, быть подписанным на наших друзей➡️

Инвестор в деле 🖱️ваш путеводитель в мире инвестиций

30 - летний пенсионер 🖱️разумные инвестиции для раннего выхода на пенсию

ПандаФинанс 🖱️важные события из мира финансов и экономики.

Домик Броука 🖱️ лучшее место для твоих инвестиций.

🔥Итоги в пятницу 31 января в 21:00

672

30-летний пенсионер. Инвестиции.

29 Jan, 04:21

💡 РСПП не ждёт повышения ключевой ставки ЦБ в феврале. Экономика с трудом адаптируется к нынешней — Шохин

💡Датское энергетическое агентство выдало оператору «Северного потока — 2» разрешение на консервацию трубопровода.
Работы по консервации газопровода пройдут во 2-3 кварталах этого года, сообщает ТАСС.

💡 Оператор «Северного потока — 2» допускает продажу газопровода для выплат крупным кредиторам, — ТАСС
Продажа «Северного потока — 2», строительство которого обошлось в 9,5 млрд евро, позволит компании вернуть хотя бы какую часть денег.

💡 «Надо пересадить чиновников на российские автомобили», — Путин во время посещения завода «АвтоВАЗа» в Тольятти.
Президент призвал довести этот процесс до конца.

💡 Путин, говоря об украинском вопросе, заявил: «все закончится через полтора-два месяца, если закончатся спонсорские деньги и патроны».
Окончательное подписание документов — очень серьезный вопрос, который должен гарантировать безопасность России и Украины на серьезную перспективу.

💡 Банк России будет мониторить торги выходного дня и готов вмешаться в случае нарушений.
В рамках торгов в выходные дни будут установлены жесткие ценовые коридоры для сохранения стабильности рынка и сокращения волатильности.

741

30-летний пенсионер. Инвестиции.

28 Jan, 16:44

Вам обещали, что если рынок просядет более чем на 10% от максимумов - сделают рассылку для случайных 30 человек в свой эксклюзивный канал чтобы вы могли отбить убытки - выполнено

🥰 Если ты получил это сообщение - ты один из тех людей, кто получает бесплатный доступ в эксклюзивный канал с сигналами.

Ссылка - https://t.me/+3KmcOVxVibswNmEy

Еще раз, для моей аудитории вход бесплатный!

439

30-летний пенсионер. Инвестиции.

28 Jan, 10:20

💡«Самолёт» выкупит облигации за 84-92% от номинала.

Самолет установил ориентиры цен приобретения облигаций по 4 выпускам бондов в рамках оферты объемом до ₽10 млрд.

Ориентир цены выкупа выпуска серии БО-П12 — 92,56% от номинальной стоимости ( сейчас 92%),
$RU000A104YT6
БО-П13 — 86,52 % ( сейчас 83,7%),
$RU000A107RZ0
БО-П14 — 84,25% (84,2%)
$RU000A1095L7
БО-П15 — 86,90% (89%).
$RU000A109874

Ну то есть 12 и 14 выпуски выкупают по текущей цене, 13 - дороже, а 15 дешевле. Окончательная цена приобретения облигаций будет определена после истечения периода направления оферт, который завершиться 3 февраля 2025 года.

Количество приобретаемых бумаг серии БО-П12 составит до 15 млн штук,
серии БО-П13 – 24,5 млн штук,
серии БО-П14 – до 20 млн штук,
серии БО-П15 – до 5 млн штук.

- Если вы не уверены, что компания сможет платить по своим долгам, то имеет смысл участвовать в оферте. По 13 выпуску - тоже может быть выгодно участвовать, так как цена оферты может быть выше текущей. 15 выпуск лучше продать по рыночной цене.
Цены могут кстати ещё изменится, так как не понятно какие будут цены у заявок. Вначале будут выкупать по самой низкой цене.

- В остальном же, если вы уверены в платежеспособности компании, то можно ждать погашения облигаций. Планирую дожидаться погашения.
Это предложение не выглядит сильно интересным. Такое ощущение, что решили сильно сэкономить)

#облигации #оферта

793

30-летний пенсионер. Инвестиции.

28 Jan, 06:08

🍎 «М.Видео-Эльдорадо» может сменить владельца. Уже идут переговоры, — Ведомости.
Покупателем может выступить один из банков, сообщают источники издания. Потенциальным покупателем называют ПСБ.
$MVID

💡Экспорт СПГ из России в 2024 году обновил рекорд — 33,6 млн тонн. Объём поставок вырос на 4% по сравнением с уровнем 2023 года. Также в декабре удалось обновить максимум по ежемесячным поставкам — 3,25 млн тонн. Крупнейшими покупателями оставались страны Евросоюза. На них пришлось 52% всего экспорта. При этом эксперты ожидают, что введение ограничений против СПГ из РФ окажут незначительное влияние на спрос в ЕС.
$NVTK

816

30-летний пенсионер. Инвестиции.

27 Jan, 19:12

💡 Промышленность стоит перед угрозой масштабных корпоративных банкротств, заявили в ЦМАКП, Ведомости.
По их данным, более 20% предприятий обрабатывающей промышленности находятся в рисковой зоне: нагрузка процентных платежей на прибыль превышала 67% от показателя EBIT.
Ещё год назад лишь у 10% компаний входили в зону высокого риска банкротства. Самая тяжёлая ситуация — у компаний из сектора транспортное машиностроение.

💡Минфин объявил допэмиссию ОФЗ-26238 и обвалило рынок облигаций.
Выпуск рухнул на 4%. Это облигации с постоянным купоном, которые очень популярны у обычных частных инвесторов. Выпуск на 16 лет.
Объём допэмиссии 50 млрд рублей.

💡 DeepSeek ( китайский ИИ) обвалил акции американских и европейских технологических компаний на $1 трлн за день, — Bloomberg
Nvidia падает на 16%. Капитализация компании за день упала на $600 млрд — это крупнейшее падение в истории. 🤷‍♂️

632

30-летний пенсионер. Инвестиции.

27 Jan, 10:30

7. Регуляторные риски
- Законодательство и регулирование: Изменения в законодательстве, касающиеся налогов, торговли, экологии и других аспектов, могут оказать влияние на деятельность компании.
- Антимонопольные ограничения: Регулирование конкуренции и возможные антимонопольные расследования могут ограничить возможности компании.

8. Управление и корпоративная культура
- Качество менеджмента: Опыт и компетенции руководства играют важную роль в успехе компании. Исследуйте биографию топ-менеджеров и их достижения.
- Корпоративная культура: Культура внутри компании влияет на мотивацию сотрудников и общую производительность. Положительные примеры включают прозрачность, этичность и ориентацию на долгосрочный успех.
Тут сложно оценивать и сравнивать эти 2 компании.

9. Целевая аудитория и демография
- Портрет потребителя: Понимание целевой аудитории компании поможет вам лучше прогнозировать её будущее развитие. Например, компании, ориентированные на молодую аудиторию, могут быстрее адаптироваться к новым трендам.
- Демографические изменения: Демографический сдвиг может влиять на спрос на продукцию компании. Например, старение населения может привести к росту спроса на определённые категории товаров.

10. Оценочные мультипликаторы
- P/E (цена/прибыль): Соотношение цены акции к чистой прибыли компании.
Можно еще посмотреть на P/S, EV/EBITDA….
По P/E немного дороже Магнит, по P/S – Х5, по EV/EBITDA немного лучше Магнит.
Можно за это отдать 1 балл Магниту.

11. Прогнозы. Прошлый рост.
Х5. С 2018 года акции выросли на 44 процента. Прогнозы +32 процента за 12 месяцев.
Магнит. С 2015 года акции упала на 59 процентов. С 2018 года – минус 13 процентов. Прогнозы +16 процентов.
По прогнозам и росту за прошлые годы лидер – Х5.

💡Итоговый счет:
Х5 – 5, Магнит – 3. Все таки исходя из эффективности и возможности роста, Х5 может быть интереснее. Не является ИИР.
Держу обе компании в портфеле, но приоритет отдаю Х5.

564

30-летний пенсионер. Инвестиции.

27 Jan, 10:28

Потребительский сектор. Х5 или Магнит?

При выборе акций компаний из потребительского сектора важно учитывать несколько ключевых факторов… Разберем на примере Магнита и Х5.

1. Финансовое состояние компании
- Доходы и прибыль: Анализируйте выручку и чистую прибыль компании за последние годы. Важно понимать, растет ли бизнес стабильно или наблюдаются значительные колебания.
Выручка Магнита за 5 лет выросла с 1,3 до 2,5 трлн рублей. Прибыль – с 9,5 до 58 млрд рублей. Х5, выручка: 1,7 – 3,7 трлн, прибыль: 19,5 – 78 млрд. Выручка Х5 растет быстрее, а чистая прибыль – быстрее у Магнита. Но это темпы роста, в абсолютных значениях Х5 все таки впереди.
- Долговая нагрузка: Высокий уровень долга может указывать на финансовые трудности, особенно если компания испытывает сложности с обслуживанием своих обязательств.
У Магнита уровень долговой нагрузки выше.
- Рентабельность: Показатели рентабельности активов (ROA), капитала (ROE) и продаж (ROS) помогут оценить эффективность использования ресурсов компанией. Здесь первенство за Х5. Х5 – 3 из 3.

2. Тенденции рынка и конкуренция
- Положение на рынке: Оценивайте долю компании на рынке, её конкурентную позицию относительно других игроков. Лидеры рынка обычно имеют больше возможностей для роста.
- Конкуренты: Изучайте конкурентов компании, их стратегии и успехи. Если у компании есть уникальные преимущества перед другими игроками, это хороший знак.
- Тренды в отрасли: Обратите внимание на общие тенденции в секторе. Например, рост онлайн-продаж, изменение предпочтений потребителей, новые технологии и т.п.
У обеих компаний наблюдается рост числа магазинов год от года, но у Магнита магазинов – 30 тыс ,а у Х5 – 27 тыс с копейками. Магнит +1.

3. Продуктовая линейка и инновации
- Ассортимент продукции: Разнообразие продуктов и услуг компании говорит о её устойчивости к изменениям спроса. Важно также следить за новинками и обновлениями ассортимента.
- Инновационность: Компании, активно внедряющие инновационные продукты и услуги, часто обладают большим потенциалом для роста.
Думаю, что компании внедряют примерно одни и те же инновации: жесткие дискаунтеры ( типа Чижика) и пытаются в онлайн-торговлю и прочие цифровые бизнесы. Пятерка еще и развивает 5Post. Не знаю есть ли аналог у Магнита.

4. Бренд и репутация
- Известность бренда: Сильные бренды привлекают лояльную аудиторию и обеспечивают стабильный спрос. Известные бренды легче справляются с кризисными ситуациями.
- Репутация: Отслеживайте отзывы клиентов и репутацию компании среди общественности.

5. Дивидендная политика
- Размер дивидендов: Если вы ориентированы на получение дохода от дивидендов, обратите внимание на историю выплат и дивидендную доходность.
- Стратегия распределения прибыли: Некоторые компании предпочитают реинвестировать большую часть прибыли обратно в бизнес, что может говорить о перспективах роста.
Магнит: компания анонсировала дивиденды за 9 мес 2024 года, а потом они передумали их платить. Возможно заплатят по итогам 2024 года, а может опять передумают). В любом случае, событие это не приятное. В 2022 и 2023 году компания вообще дивиденды не платила, хотя у них не было проблем с переездом в РФ.
Х5. Был переезд, теперь можно платить. Нужно только утвердить див политику. Ориентировочно могут заплатить около 550 рублей или 19 процентов дивидендов.
Магнит скорее всего заплатит меньше, в районе 14-15 процентов, если верить прогнозам.
По стабильности дивидендных выплат впереди Магнит. Поэтому можно поставить по 1 баллу.
Х5 – 4, Магнит – 2.

6. Макроэкономические факторы
- Экономическая ситуация: Потребительский сектор сильно зависит от состояния экономики. В периоды экономического спада люди склонны сокращать расходы на товары и услуги.
- Инфляция и процентные ставки: Повышение инфляции и ставок может повлиять на покупательную способность населения и доступность кредитов для бизнеса.

517

30-летний пенсионер. Инвестиции.

27 Jan, 08:24

🍏Х5. Отчёт за 2024 год.

— Чистая выручка выросла на 24,2% на фоне роста LFL-продаж на 14,4% и торговых площадей, до ₽3,91 трлн
— При этом выручка сети «Пятерочка» увеличилась на 19,6%, до ₽2,9 трлн, «Перекрестка» — на 14%, до ₽438,2 млрд, «Чижика» — на 109,8%, до ₽248,05 млрд.
— Выручка цифровых бизнесов, включая Vprok.ru, экспресс-доставка, 5Post и «Много лосося», увеличилась на 61,9%, до ₽200,07 млрд.
— За год компания открыла 2543 новых магазина.

543

30-летний пенсионер. Инвестиции.

27 Jan, 05:29

💡 США вводят пошлины в 25% на все товары из Колумбии из-за их отказа принимать депортированных нелегалов. О решении объявил Трамп

Также США отказываются принимать чиновников из Колумбии, а граждан страны будут проводить через усиленную проверку. Трамп назвал эти меры «лишь началом».

💡Россети предлагают создать единую тарифную зону в Сибири для решения долгов Россети Сибирь – Ъ

💡В январе 2025 года ставки фрахта нефтяных танкеров типа Aframax в российских портах резко возросли – на 39–239% – Ведомости.

💡Поставки нефти из России в 2024 году снизились на 2,2% г/г, составив 295,12 млн тонн – Ъ

💡Лукашенко в седьмой раз победил на выборах президента Белоруссии. За действующего президента проголосовали 86,82% избираталей – РБК
С - Стабильность.

609

30-летний пенсионер. Инвестиции.

26 Jan, 11:37

💡Итоги недели.

За неделю индекс не вырос, но и не упал.
Нужен сильный импульс на пробития уровня сопротивления 3000 пунктов, например новость о том что Путин и Зеленский достигли каких-то договорённостей ( при поддержке Трампа).

Инфляция всё ещё высокая, за год она составила более 10 процентов. А некоторые представители бизнеса считают, что она раза в 2 выше.

- Трамп намерен добиваться от Саудовской Аравии и ОПЕК снижения цен на нефть для давления на Россию в рамках переговоров.

- Fix Price рассматривает смену первичного листинга с Казахстана на Мосбиржу и уже стал владельцем 100% операционной дочки в России.

- Мечел договорился о переносе выплат по кредиту с 2025-2026 гг. на 2027-2030 гг.

Статьи за неделю:
Облигационный портфель.
https://t.me/pensioner30/7627
Что сделает Трамп на посту президента?
https://t.me/pensioner30/7629
Пермэнергосбыт.
https://t.me/pensioner30/7635
Продажи ММК снижаются
https://t.me/pensioner30/7638
Пенсионный портфель.
https://t.me/pensioner30/7645

Хорошего дня.
#итоги

684

30-летний пенсионер. Инвестиции.

25 Jan, 19:11

🤷‍♂️В России хотят запустить льготную ипотеку под 6% для тех, кто родит ребёнка в течение двух лет.
Новую программу назвали «Ипотечным зачатием», застройщики уже предложили её вице-премьеру Марату Хуснуллину.

💡Ипотечный платёж за новостройку в 2024 году вырос втрое — с ₽50 тыс. до ₽160 тыс. за квартиру площадью 54 кв. м.
Это произошло после отмены льготной программы и роста ставок с 8 до 29%. Для «вторички» размер платежа вырос в полтора раза — с ₽69 тыс. до ₽103 тыс.

💡Россияне платят за китайские автомобили втрое больше:
● Автомобиль стоимостью ₽900 тыс. в Китае продаётся в России минимум за ₽2.4 млн.
● Разница вызвана пошлинами, логистикой и наценкой дилеров.

783

30-летний пенсионер. Инвестиции.

25 Jan, 15:04

Студенты уговорили своего угарного профессора из МГУ создать телеграм-канал по экономике

Он весело и интересно рассказывает, что происходит в мировой экономике, объясняеь сложные процессы так, что школьник поймёт, о чём речь.

Сейчас кризис, но знание экономики поможет вам спланировать свой бюджет на несколько лет вперёд, чтобы всегда оставаться при деньгах.

Подпишитесь, потом «спасибо» себе скажете, вот ссылка - https://t.me/+Rr8QwWvAG7k2MThi

534

30-летний пенсионер. Инвестиции.

25 Jan, 12:09

💡 Все проекты США по помощи Украине заморожены, сотрудникам приказано прекратить работу, — Reuters со ссылкой на чиновника USAID (Агентство США по международному развитию).

💡Глава Euroclear предупредила о последствиях конфискации российских активов, это может обернуться дестабилизацией международной финансовой системы — Ъ

💡Потребление стали в РФ в 2024 г сократилось на 5,7% г/г до 43,7 млн т — гендиректор Северстали Александр Шевелев.
На фоне снижения производства и продаж ММК, похоже на правду.
https://t.me/otchet30/1261

💡Российский бизнес в 2025 г ждет инфляцию вдвое выше прогнозов ЦБ — Forbes

💡Газохимический комплекс Лукойла на Ставрополье планируют завершить к концу 2028 - началу 2029гг - министр энергетики края Иван Ковалев — ТАСС

💡ВТБ может снизить долю владения государством наших акций двумя способами: продать часть в рынок или сделать допэмиссию.
Опять допка?)

844

30-летний пенсионер. Инвестиции.

24 Jan, 19:11

💡 Видим заявления Трампа о готовности к совместной работе, мы всегда для этого открыты, — Путин.
Владимир Путин рассказал, что у него с Дональдом Трампом всегда были деловые, прагматические отношения, и подчеркнул, что Кремль никогда не отказывался от контактов с Белым домом.

РФ готова к переговорам по Украине, — Путин.

870

30-летний пенсионер. Инвестиции.

24 Jan, 16:00

За 10 лет товары подорожали в 2 раза. При этом инфляция у нас 7-9%

Кажется, что-то здесь не так, но на самом деле, это магия сложного процента.

Если товар стоит 100 рублей, то при инфляции в 9% он ежегодно дорожает не на 9 рублей, а на 9% от прошлогодней стоимости.

И если ваша зарплата не растет точно так же, дела плохи.

Важно: сложный процент может работать на вас и принести вам 2-5-и даже 10 млн рублей.

О том, как использовать концепцию сложного процента в свою пользу и сформировать существенный капитал, рассказал инвестор с 19-летним опытом Максим Петров.

Переходите по ссылке и заберите БЕСПЛАТНЫЙ УРОК, который откроет вам глаза на КЛЮЧЕВОЕ ЗНАЧЕНИЕ даже в самых простых инструментах инвестирования: MaxCapital

Erid: 2VtzqwJMV9M Реклама ИП Петров Максим Витальевич ИНН 360301760192

651

30-летний пенсионер. Инвестиции.

24 Jan, 14:16

💡Пенсионный портфель. Часть 60.

Последний раз писал про этот портфель в ноябре, 2 месяца назад. За это время портфель вырос со 179 до 211 тыс рублей. Индекс за это время вырос на 400 пунктов или 13 процентов, а портфель на 32 тыс рублей или 17,8 процента.
То есть портфель растет быстрее, в частности за счёт постоянных пополнений.
Причина - рост российского рынка, надежда на мир во всём мире и возможное снижение инфляции и ставки.

За эти 2 месяца купил акции Татнефти, Роснефти, Сбера. + облигации М.Видео, АФК Системы, Ленэнерго. Получил дивиденды от Лукойла, Татнефти, Северстали.
Ведение счета занимает минимум времени, автопополнение работает, нужно только не забывать совершать покупки. $TATN $ROSN $SBER $RU000A107EC7

1 января у меня решили удержать налоги с этого счета. Спасибо, блин. От этого появились довнесения денежных средств. Баланс не должен быть нарушен.

Данному портфелю исполнилось 3 года, в октябре 2025 будет 4.
Еженедельные пополнения составляют 1100 р ( раньше была ровно 1000 р). Пополнения решил проиндексировать в прошлом году, инфляция всё таки высокая.
Думаю, что можно провести индексацию и в этом году так же. Например до 1200 р в неделю.

Задача данного портфеля: показать что даже небольшие суммы ( 1000 - 1100 - 1200 рублей в неделю) способны создать капитал, в идеале создать денежный поток, который будет выше средней пенсии в РФ.
На 2024 год средний размер страховой пенсии в РФ составил 22,5 тыс рублей. Основная цель - догнать и перегнать. Пассивный доход за год составил 20,9 тыс рублей... Это примерно 92% от одной средней пенсии. А текущий уровень накоплений уже равен 9,3 средним пенсиям.
В идеале нужно накопить около 2,7 млн рублей или 120 средних пенсий, тогда купонно-дивидендный поток будет примерно равен среднегодовой пенсии россиянина. В прошлом году цель была - 2,5 млн.

Продолжаем инвестировать.
Хорошего дня, успешных инвестиций.

#приветпенсия #пенсионный_портфель

932

30-летний пенсионер. Инвестиции.

24 Jan, 07:11

💡 «Т-Технологии» опубликовали результаты по РСБУ за 2024 год.

⎯ Прибыль Т-Банка достигла ₽61 млрд, увеличившись на 31% год к году (за 12 месяцев 2023 год— ₽46 млрд).
⎯ Прибыль Росбанка выросла на 57% год к году и достигла ₽51 млрд против ₽33 млрд в 2023 году.
— Суммарный размер кредитного портфеля Т-Банка и Росбанка составил ₽2,6 трлн.
— Консолидированная отчетность группы по МСФО будет опубликована в марте 2025 года.
- Выросло число активных клиентов до 32,4 млн (+16% год к году).
- Объем средств и активов под управлением на счетах клиентов вырос на 27% г/г, до 5,4 трлн рублей. 👍

Пока всё красиво.

@otchet30 #отчет

854

30-летний пенсионер. Инвестиции.

24 Jan, 05:21

💡Трамп опять много всего наговорил...

Трамп заявил, что желает встретиться с Путиным «немедленно», — Reuters
Зеленский заявил, что готов к сделке, передает издание слова Трампа.
Путин прибыл в Кремль на фоне заявлений Трампа.

Трамп заявил, что не знает, заставят ли санкции сесть Россию за стол переговоров с Украиной, но «сделка необходима», — РИА

Трамп заявил, что получает сигналы о готовности Путина встретиться с ним, — РИА.

По данным Fox News, Дональд Трамп подписал указ, предусматривающий разработку стратегии по формированию национального резерва криптовалют.

Трамп заявил, что намерен попросить Саудовскую Аравию и ОПЕК снизить цены на нефть, чтобы поспособствовать завершению конфликта между Россией и Украиной.

Трамп заявил, что следовало давно опустить цены на нефть и завершить конфликт. Он удивлен, что это не сделали раньше. 🤷‍♂️

Объявлена неделя Трампа.

815

30-летний пенсионер. Инвестиции.

23 Jan, 15:18

💡Ключевые модули для «Арктик СПГ-2» вернулись в Китай

Спустя десять месяцев после отправления с китайской верфи судно-тяжеловоз «Вэй Сяо Тянь Ши» вернулось в порт с первоначальным грузом на борту. Возвращение судна в Китай стало результатом неудачной попытки доставить два модуля, произведённых китайской компанией Wison New Energies для третьей линии завода «Арктик СПГ 2», который находится под санкциями.

838

30-летний пенсионер. Инвестиции.

23 Jan, 09:46

🍎Продажи ММК в 2024 году снизились на 10%.

- Объем продаж товарной металлопродукции ММК в 2024 году сократился на 9,8%, до 10,6 млн тонн.
+ Доля продукции с высокой добавленной стоимостью выросла на 1,7 п.п. до 44%.
- Объём производства стали снизился на 13,8% до 11,2 млн тонн.
- Выплавка чугуна сократилась на 4,5%, до 9,5 млн тонн.
- Производство угольного концентрата снизилось на 25,7% до 2,6 млн тонн, а объём производства железорудного сырья сократился на 6,7% и составил 2,1 млн тонн. 🤷‍♂️

На фоне слабого отчёта акции компании снижаются. ⬇

913

30-летний пенсионер. Инвестиции.

22 Jan, 19:26

💡 По данным Росстата, индекс потребительских цен за период с 14 по 20 января вырос на 0,25% против роста на 0,67% за период с 1 по 13 января.
По расчетам «Интерфакса», в годовом выражении инфляция ускорилась до 10,04%.
- Борьба с инфляцией продолжается.

💡 «Прошлый год стал достаточно успешным для экономики России» — Путин.
Дефицит бюджета России в 2024 году составил 1,7% ВВП, это приемлемый уровень.
Ненефтегазовые доходы выросли на 26%, бюджет получил на 800 млрд рублей больше ожидаемого.

- За счёт чего выросли доходы? Новые налоги, пошлины, сборы...

💡 Трамп отметил, что имеет хорошие отношения с Путиным и предлагает урегулирование конфликта во благо России.

«Мы не должны забывать, что Россия помогла нам выиграть Вторую мировую войну, потеряв почти 60 миллионов жизней в этом процессе», — Трамп.
«Давайте договоримся сейчас и прекратим этот нелепый конфликт! Он только усугубится. Если мы не заключим «сделку» скоро, у меня не останется выбора».

«Пришло время «сделать сделку». Больше жизней не должно быть потеряно!!!», — Трамп.

- Вроде всё логично: заканчиваем СВО, уменьшаем нагрузку на бюджет, избегаем новых санкций, боремся с инфляцией, занимаемся решением внутренних проблем ( их и так много) ... Успех.

@pensioner30

919

30-летний пенсионер. Инвестиции.

22 Jan, 16:00

☝️ +9.949.000р за пол года.

Кто хочет так же - просто повторяйте мои сделки, вот ссылка на мой настоящий Вип канал, где я все публикую - https://t.me/+QTarnQXjllI4NDNi

🚀 Бесплатный вход только до утра!

322

30-летний пенсионер. Инвестиции.

22 Jan, 11:15

💡Пермэнергосбыт.

Недавно пришли дивиденды от компании.
Решил посмотреть, что там в отчётах и есть ли смысл докупать акции.
Последний отчёт за 1 полугодие 2024 г.
- Выручка выросла примерно на 1 млрд рублей.
- Прибыль до вычета расходов сократилась.
- Чистая прибыль выросла с 916 до 1098 млн. Рост хороший, почти на 20 процентов.
- Свободный денежный поток сократился с 515 до 371 млн.
- При этом чистый долг в минусе -3,3 млрд рублей.
- Чистый долг к EBITDA - минус 3,1.
- ROE, рентабельность капитала - 31%. По рентабельности это наверное один из лучших показателей на российском рынке электроэнергетики.

В целом отчёт позитивный, долгов нет, прибыль растёт, эффективность высокая.
Удивительно, что цена за кВт *ч у них за отчётный период даже ниже результатов 2023 года. Было - 4,35 р, стало - 4,27 р. Где то 8 копеек потеряли.
А как же индексация тарифов?
Зато продали на 300 млн кВт *ч. Даже немного больше. Видимо отсюда и рост выручки.

💡Дивиденды.
Обычно компания платила 7-10 процентов дивидендов в год. Последние дивиденды были за 3 квартала 2024 года. Так что должны быть ещё дивиденды за весь 2024 год.
Процент дивидендов от прибыли - обычно 60-80 процентов. Пока не понятно сколько компания заработает чистой прибыли за 2024 год. Ориентировочно это может быть 1,7-2 млрд рублей. Тогда прибыль на акцию может составить 35- 42 рубля, то есть половину этой прибыли уже и так заплатили. Теоретически итоговый дивиденд может составить около 10-13 рублей или 5 процентов.

Рост акций за последние 10 лет составил 450 и 500 процентов ( обычные и привилегированные). Можно назвать Пермэнергосбыт компанией роста). В моём портфеле +106 процентов. Держу, думаю что можно немного докупить.

💡Недавняя новость. "В России завершилась эра дешёвой электроэнергии" - замминистра Минэнерго Грабчак. Чтобы инвестиции в электростанции окупились, придётся в 2-3 раза поднимать тарифы, или нам придётся сокращать потребление.
А потребление растёт. Неожиданно начала расти промышленность на фоне СВО, плюс майнинг и прочие data- центры. Да и в целом потребителей энергии с каждым годом становится больше. Идут разговоры о том что нужно повышать мощности выработки эл энергии... В том числе м в Московковской области и регионах.
Так что можно ждать дальнейшего роста прибыли и выручки компаний из сектора электроэнергетики.
Вообще хотел бы эту тему подробнее разобрать. Так что ставьте 👍 и будет продолжение.

982

30-летний пенсионер. Инвестиции.

22 Jan, 04:56

💡Трамп заявил, что санкции против России могут быть ужесточены, если Москва откажется от переговоров о прекращении конфликта с Украиной. Также он готов встретиться с Путиным в любое время – РБК

💡Россия в 2024 г вдвое сократила экспорт железа и стали в Китай - до $368,9 млн, минимальных с 2019 г — РИА Новости со ссылкой на данные китайской таможни.

💡Россия в 2024 г нарастила экспорт СПГ в Европу на 17% (г/г) или на 3 млрд куб. м, основными покупателями стали Бельгия, Франция и Испания — ТАСС

💡Объем выдач ипотеки на ИЖС в 2024 г. составил около ₽530 млрд, что всего на 2% больше г/г. Однако в 2025 г. эксперты ожидают сокращения рынка на 25% – Ъ.

819

30-летний пенсионер. Инвестиции.

21 Jan, 16:00

‼️Напоминание! Завтра начинаю публикации в новом канале, будут идеи и стратегия с учетом текущей ставки, с доходностью 15-50% и сроком до 1-2 месяцев.

Уже опубликовал облигационные портфели, актуальная подборка, под новый ключ.

‼️Дополнительно каждый день будет выходить 1 урок, идеально для новичков!

Без пустых новостей, без лишней информации, только то, что действительно важно и нужно.

ВХОД — https://t.me/+EJMmVQ5OHGg2ZDli

Задумка свежая, стоит задача набрать отзывы, заходите, тестируйте!

631

30-летний пенсионер. Инвестиции.

21 Jan, 15:56

💡 Ключевую ставку начнут снижать уже во втором квартале этого года, к концу 2025-го её снизят до 16%, — прогноз «Ренессанс Капитал».
Аналитики уверены в «мягкой посадке» российской экономики. Инфляция снизится до 6,5%. Всё благодаря сокращению бюджетных расходов.

💡 Минстрой призвал застройщиков заморозить цены на жильё.
Это нужно чтобы власти подготовили меры поддержки. Они сейчас готовятся, — глава министерства Ирек Файзуллин.
А застройщики сейчас в не простой ситуации. В новостройках распроданы лишь 31% площадей. Продажи по ДДУ по итогам 2024-го года упали на 25%. В этом году эксперты ждут снижения числа сделок ещё на 20%.

💡 Российский экспорт нефти на прошлой неделе обвалился до минимальных значений с ноября 2024 года, — Bloomberg
Среднее значение экспорта нефти из России за последние 4 недели упало до минимума за 16 месяцев.
Это последствия санкций Байдена в отношении российского флота.

836

30-летний пенсионер. Инвестиции.

21 Jan, 10:24

💡«Эталон» представил операционные результаты за четвертый квартал и весь 2024 год

— Компания сообщила о рекордных продажах по итогам 2024 года — 699 тыс. кв. м, что на 28% больше, чем в 2023 году.
— В денежном выражении объем продаж вырос на 39% до ₽146,24 млрд.
— Денежные поступления выросли на 16% до рекордных ₽95,6 млрд.
— Количество заключенных контрактов увеличилось на 22%, до ₽14.3 млрд.

💡 МФК «Займер» объявил операционные результаты за 2024 год

— Общий объем выдач займов в прошлом году вырос на 5,3% и достиг рекорда в ₽55,9 млрд.
— При этом выдача займов новым клиентам выросла на 32,7%, до ₽5,03 млрд, повторным — на 3,2%, до ₽50,84 млрд.

Компания сократила объем краткосрочных займов до зарплаты (PDL-займов) на 12,8%, в то же время нарастив выдачу более долгосрочных, IL-займов, на 79%.

#отчет

851

30-летний пенсионер. Инвестиции.

20 Jan, 19:09

💡 Трамп в Белом доме.

Что сделает Трамп в первые дни президентства:
- Гарантирует доступ американцев к соцсети TikTok.
- Закроет все программы инклюзивности на федеральном уровне.
- Снимет запрет на бурение нефтяных и газовых скважин на Аляске и не только.
" Сегодня я объявлю чрезвычайное положение в энергетике. Мы будем бурить, детка! Бурить" — Трамп
"Я снова наполню стратегические резервы и буду экспортировать американские энергоносители по всему миру".
- "Я обложу другие страны пошлинами и налогами, чтобы обогатить наших граждан".
- " У нас будет 2 гендера: мужчина и женщина. Я подпишу указ о немедленной отмене всей правительственной цензуры, чтобы вернуть свободу слова в Америку".
- Вернёт Панамский канал Америке. Установит флаг США на Марсе.
- Остановит войны.
" Я хочу запомниться как миротворец.
Успех США отныне будет измеряться не только победами в битвах, но и войнами, которых удалось избежать".
- Трамп заявил, что переименует Мексиканский залив и возобновит строительство стены на границе.

Весёлый президент и конкурсы интересные)

923

30-летний пенсионер. Инвестиции.

20 Jan, 09:57

🎄Облигационный портфель. Часть 10.

Обновил данные по облигационному портфелю. Средняя доходность к погашению выросла с 20 до 24,4 процентов.

В чем суть данного портфеля?

Это портфель облигаций с разным уровнем риска: ОФЗ – низкий риск, надежные корпоративные облигации – средний уровень, ВДО ( высокодоходные облигации) – высокий уровень риска.
Все это не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Можно так же взять выпуски с разными сроками погашения: короткие, средние, длинные.

💡ОФЗ.
Доходность к погашению многих выпусков уже около 18 процентов. Можно рассмотреть к покупке облигации с переменным купоном или длинные облигации на 15 - 17 лет. В случае с последними есть возможность зафиксировать высокую доходность на длительный срок или заработать на росте стоимости, когда ставку понизят.
Например, облигации ОФЗ 26238, на 16 лет. По сути аналог банковского вклада на 16 лет, только с возможностью заработать 20-25 процентов на росте (при снижении ставки).
Кредитный рейтинг у таких бумаг максимальный – ААА.
Доходность ОФЗ ниже доходности вкладов, поэтому не сказать что они пользуются большой популярностью.

💡Корпоративные облигации («надежные»)
Многие «надежные» облигации так же стали стоить дешевле, а значит и доходность выросла. Если летом 23 года средняя доходность относительно надежных выпусков была в районе 11 процентов, то теперь она выросла до 22-25 процентов.
Но эта надежность относительна. Относительно надежные выпуски в прошлом теперь торгуются и имеют доходность как ВДО. Пример: Вис Финанс, Самолет.
Пример надежных бумаг: Почта России, РЖД, Ростелеком, Автодор, Аэрофлот, Магнит, Альфа-Банк.
https://t.me/pensioner30/7585
Можно добавить еще сюда Россети, Ленэнерго, ВК.
У АФК и Россетей есть выпуски с переменным купоном, которые позволяют зарабатывать при любой ставке.

💡ВДО - высокодоходные облигации.
Самая доходная и самая опасная часть.
🎄Сегежа. Есть выпуски с доходностью около 40 процентов. Низкий кредитный рейтинг и есть проблемы с прибылью. Но зато есть доп эмиссия, которая позволит оставаться на плаву Сегеже еще какое то время и есть АФК, которая поддержит ( при этом они сами в долгах).
Надо понимать, что риск здесь высокий, как и во всех ВДО.

🍎М.Видео. Доходность высокая. В компании есть положительные сдвиги, открываются новые магазины, старые закрываются. Интересно было бы посмотреть отчет за 2024 год. Пока облигации держу в портфеле.

Застройщики растут, а с ними и Самолет. Доходности облигаций сокращаются. Плюс у компании запланирован выкуп некоторых выпусков. Пока непонятно по какой цене. В моменте может быть рост или наоборот распродажа. Пока так же держу облигации Самолет в портфеле.

Средняя доходность данных ВДО к погашению –33 процента. Стоит ли ради более высокой доходности рисковать – решать только вам. Можно найти бумаги с еще большей доходностью, 35-40 процентов, просто риск по портфелю тогда будет еще выше.

Средняя доходность к погашению всех облигаций в данном портфеле около 24,4 процентов.

💡Как настроить данный портфель «под себя»?
Если не хотите рисковать, то можно вообще убрать ВДО и облигации с низким кредитным рейтингом. Оставить ОФЗ / корпоративные облигации – 50/50. Периодически правда стоит докупать облигации на полученные купоны, тогда и доходность будет соответствующая.
Хотите более высокую доходность – добавляйте в свой портфель больше ВДО и корпоративных облигаций. Плюс можно следить за новыми размещениями облигаций, иногда попадаются интересные варианты.

Так же данный портфель позволяет сформировать постоянный пассивный доход – 19,3 тыс рублей в год, от 622 до 3500 рублей в месяц.

Успешных инвестиций.

910

30-летний пенсионер. Инвестиции.

20 Jan, 06:20

💡Президент Дональд Трамп поручил помощникам организовать телефонный разговор с президентом России Владимиром Путиным в течение нескольких дней после инаугурации. Одна из целей беседы — обсуждение личной встречи в ближайшие месяцы для попытки положить конец конфликту на Украине, сообщают источники CNN.
- Видимо сейчас весь позитив или негатив на рынке будет так или иначе связан с этим разговором.

🍏 Элемент приобрел 50% компании МФТИ Телеком, которая является провайдером Московского физико-технического института (МФТИ). С появлением Элемента в составе акционеров МФТИ Телеком изменит направление деятельности и сфокусируется на проектировании решений для производителей телекомоборудования с использованием отечественной электронной базы.

💡Камаз в 2024 году увеличил производство коммерческой автотехники на 3% г/г, до 54,6 тыс. единиц – ТАСС

842

30-летний пенсионер. Инвестиции.

19 Jan, 06:45

💡Итоги недели.

Индекс Мосбиржи продолжил расти до 2945 пунктов. Лучше других растут застройщики - Пик, Самолёт и всякие шлаки типа М.Видео, Русснефти, ВК.

Газпром решил стать эффективнее и сократить персонал.
https://t.me/pensioner30/7600

Начались разговоры о новом пакете санкций. Они могут затронуть поставки СПГ, алюминия.

Инфляция за 13 дней января составила 0,67%.
Инфляция за 2024 год составила 9,52%. Вроде бы и позитив, инфляция снижается, но всё ещё она очень высокая.

ИКС 5 планирует в ближайшие месяцы принять новую дивидендную политику.

Хорошо отчитался Henderson. Выручка за 2024 год составила 20,8 млрд рублей, показав рост год к году 24,2%.
Новабев. Отгрузки снизились, но сеть Винлаб продолжает расти.
https://t.me/pensioner30/7613

🍏Сбер отчитался хорошо, без сюрпризов.
Чистая прибыль достигла ₽1 562,4 млрд (+4,6% год к году). Рентабельность капитала на конец года составила 23,4%.
https://t.me/pensioner30/7618

Хорошего дня.

959

30-летний пенсионер. Инвестиции.

18 Jan, 18:06

🐼Команда GreenSmm собрала подборку лучших Telegram каналов

🤩

Соломаркетинг - Привет! Я Игорь Соломатин, ex-директор по маркетингу в таких компаниях, как ПИК и Эталон, а также ex-CCO ПроГород. В этом канале делюсь своими мыслями о рекламе, аналитике, рынке недвижимости и спорте. Присоединяйтесь, чтобы узнать о последних трендах и инсайтах!

🤩 Акулыч в недвижке | Роман Абдуллин | ТопМаркетинг - Авторский канал от директора по маркетингу двух гигантов индустрии недвижимости (Самолет/ПИК). Основатель и идейный отец-вдохновитель проекта ТопМаркетинг Консалтинг, который помогает девелоперам (и не только) с развитием системного маркетинга и буста продаж.

🤩 30-летний пенсионер. Инвестиции. — 30-летний пенсионер. Канал про разумные инвестиции и пассивный доход.

🤩 Бизнес СМИ | TLG BUSINESS — Бизнес СМИ в телеграм. Все самое актуальное о бизнесе в РФ и зарубежом.

🤩 Финансовая звезда : курс на успех — ⭐️ чтобы не плавать в экономике как в космосе этот канал сделает тебя звездной в сфере бизнеса и экономике

🤩 Я знаю, что делать — Бизнес-кейсы, франшизы, Мосбиржа, аналитика, PR и маркетинг, а также крутые вакансии и идеи по запуску своего дела.

🤩 Алексей Светлов - ипотечный брокер – 📊 Хотите разобраться в ипотеке и кредитах?
На моем канале:
✔ Реальные кейсы клиентов.
✔ Полезные советы и выгодные предложения от банков.
✔ Актуальная информация о недвижимости.
Я помогу вам оформить ипотеку на лучших условиях!

🤩 Финансовый резонанс – Для инвесторов и предпринимателей. Помогаем извлекать выгоду из событий в мире. Даем основу для принятия решений, объясняя новости, которые влияют на финансовое благополучие.

🤩 ИнвестSignal – Собираем инвестиционные сигналы со всего Интернета.

🤩 Канал Юлии Усачёвой, директора агентства недвижимости АН «Городской Риэлторский Центр», — это место, где собрана вся информация о рынке недвижимости Сочи. Аналитика, тренды, лучшие предложения и экспертные советы помогут вам найти жильё для жизни, сдачи в аренду или выгодных инвестиций. Подписывайтесь, чтобы быть на шаг впереди!

🤩 Самый обсуждаемый подкаст о людях, которые делают страхование в России. #ЛЮДИбезстраха делятся своими личными историями, карьерными лайфхаками и мнением о будущем отрасли. Следите за новыми выпусками тут.

🤩Организаторы подборки : @GreenSmm

806

30-летний пенсионер. Инвестиции.

18 Jan, 09:52

💡10 бумаг, которые обогнали Индекс МосБиржи за последний месяц и при этом нарастили объём сделок как минимум в последнюю неделю - Альфа Инвестиции

💡Новак поручил разработать антикризисную программу для угольной отрасли — РБК

💡Россия и Иран согласовали маршрут газопровода через Азербайджан, переговоры на финальной стадии - министр энергетики Цивилев — ТАСС

844

30-летний пенсионер. Инвестиции.

17 Jan, 11:36

💡Дивидендные аристократы. Индекс.

Термин «дивидендные аристократы» для РФ не совсем подходит, потому что это звание присуждается компаниям, которые повышают дивиденды на протяжении не менее 25 лет подряд. У нас же рынок еще относительно молодой и таких компаний практически нет, но есть те, кто стремится к этому.
Есть одно допущение: если дивиденды были снижены до 0, то счетчик не обнуляется, а продолжает отсчитывать дальше с того момента как компания начала платить дивиденды снова.

В таблице компании, которые стабильно платят и повышают дивиденды. Идея в том, чтобы покупать такие компании. Покупать хорошие и не покупать плохие.
Но практика подсказывает, что смотреть на одни лишь дивиденды не стоит.

💡Как выбрать лучших из лучших?
Смотрим еще и на рост компании, на ее эффективность и на долговую нагрузку. Если с этим проблем нет, то обычно такие компании растут значительно лучше индекса Мосбиржи ( в том числе и полной доходности).
Пока лучше из лучших с 2013 года: Сбер, Лукойл, Татнефть, Новатэк, Фосагро, Норникель, НЛМК, Северсталь.
Но и здесь есть проблемы, НЛМК и Северсталь не платили дивиденды в 2022 и 2023 годах.

Компании с 9 по 14 место – тут не все так хорошо. Или не очень большой рост, или низкая эффективности и высокие долги. Или все вместе). Да и див доходность тут может быть очень низкой. Поэтому и суммарная доходность ниже индекса. Пример: Ростелеком, АФК Система, МТС, Газпром. Явно это не лучшие из лучших.

Как вам такой индекс? Вложились бы в него?)

935

30-летний пенсионер. Инвестиции.

17 Jan, 08:44

🍏 Сбербанк отчитался по РСБУ за декабрь и 2024 год

За год чистая прибыль Сбербанка по РСБУ достигла ₽1 562,4 млрд (+4,6% год к году). В декабре показатель составил ₽117,6 млрд (в ноябре было ₽117,3 млрд).
Рентабельность капитала на конец года составила 23,4%.
Чистый процентный доход за год вырос на 12,4%, до ₽2,62 трлн.
Чистый комиссионный доход прибавил 4,2%, до ₽746,4 млрд. 👍

865

30-летний пенсионер. Инвестиции.

16 Jan, 18:48

💡 «Самолет» объявил программу выкупа облигаций от 12-й до 15-й серии на 10 млрд рублей.
Это затронет выпуски: БО-П12, БО-П13, БО-П14, БО-П15. Держатели облигаций, которые хотят продать свои бумаги, могут с 28 января по 3 февраля направить в адрес компании заявку — с ценой и количеством. Цену выкупа «Самолет» объявит до 4 февраля по итогам сбора заявок, следует из сообщения. 👍

Выкуп облигаций по номиналу не предполагается, размер дисконта будет понятен по итогам сбора книги заявок от держателей бумаг группы «Самолет». 🤷‍♂️

Суммы ₽10 млрд недостаточно для выкупа всего объема, находящегося обращении по указанным выпускам. Он составляет около ₽64,5 млрд.

💡 Путин поручил до 15 июля создать финансовый инструмент для семейных сбережений с налоговым вычетом до 1 млн рублей в год, — Кремль.

Ответственные по задаче — Мишустин и Набиуллина, следует из публикации.

917

30-летний пенсионер. Инвестиции.

16 Jan, 16:02

💡Вклады против облигаций.

Пока некоторые банки продолжают предлагать вклады под 24 процента, например МКБ. Правда это только на 3 и 6 месяцев.
https://agents.finuslugi.ru/go/?erid=LjN8K75JK

Как вариант, можно зафиксировать доходность по облигациям в районе 20-22 процентов по относительно надёжным выпускам: РЖД, Магнит, Аэрофлот, Автодор, Ростелеком. Тут доходность не очень высокая, зато риск каких то проблем у эмитентов минимален.
https://t.me/pensioner30/7585

Некоторые короткие выпуски ОФЗ могут предложить доходность к погашению в 17-19 процентов ( ОФЗ 26229, 26234). Надёжно, но не очень интересно в плане доходности.

Есть корпоративные облигации, которые могут принести 25-32 процентов за год-два: Окей, АФК, ГТЛК, Самолет, ЛСР, Интерлизинг, ВИС, Делимобиль. Уже интереснее, но риски выше.

Если ключевая ставка останется на том же уровне в ближайшие полгода, то вклады могут дать хорошую доходность. + Надежные выпуски облигаций тоже могут быть интересны. Можно зафиксировать доходность, либо прокатится на росте.
Если же ставку будут в скором времени снижать ( в чем я не уверен, инфляция всё ещё высокая), то лучше конечно быть в акциях и облигациях.

910

30-летний пенсионер. Инвестиции.

16 Jan, 09:34

🍏 Henderson.

Предварительные данные по выручке за декабрь и весь 2024 год. Совокупная выручка за прошедший год составила 20,8 млрд рублей, показав рост год к году 24,2%.
В декабре показатель за месяц вырос на 27,6% год к году — до 2,8 млрд рублей. 👍

🍷 НоваБев. Выручка сокращается.

Операционные результаты по итогам четвертого квартала и всего 2024 года оказались слабыми.

Снижение операционных показателей НоваБев ускорилось. В четвертом квартале отгрузки группы снизились на 7% год к году (против -3,6% в третьем квартале).
Сокращение продаж в традиционно сильном четвертом квартале произошло в том числе за счет спроса на более бюджетные бренды. Сократились и отгрузки импортных марок из-за роста пошлин на ввоз продукции из недружественных стран.

Но сеть ВинЛаб продолжает расти. В 2024 году компания перевыполнила план по открытиям новых магазинов и довела их общее количество до 2 041 штуки к концу года. Сопоставимые продажи сети в 2024 году составили около 11%, что.

#отчеты

817

30-летний пенсионер. Инвестиции.

16 Jan, 04:42

💡Росстат: инфляция за 13 дней января составила 0,67%.
Годовая инфляция на 13 января составила 9,87%.
Официальная инфляция за 2024 год составила 9,52%.

- Инфляция в декабре 2024 года составила 1,32%, это ниже ожиданий, но всё равно значение высокое. В пересчёте на год это более 15%. Похоже до снижения ставки ещё далеко.

💡Новый пакет санкций от США.
Запорожская АЭС, УМК-Сталь, Выставочный центр «Патриот», сеть магазинов «Военторг» попали под санкции.
Всего под санкции попали десятки физических лиц и десятки компаний, заводов, машиностроительных и приборостроительных компаний, НИИ, металлургических компаний.

💡 Вопросы о нейтралитете Украины и возможность ослабления санкций против России будут частью любых потенциальных переговоров о прекращении конфликта на Украине, — кандидат на пост госсекретаря США Рубио.

Индекс Мосбиржи достиг 2900 пунктов впервые с августа 2024 года.

🍏 «ИКС 5» планирует в ближайшие месяцы принять новую дивидендную политику.
Есть планы выплатить дивиденды в 2025 году, но пока нет точных сроков и размеров. Ждём.

697

30-летний пенсионер. Инвестиции.

15 Jan, 12:19

🎄Стратегия Финам на 2025 год.

Технологический сектор. Компании этой отрасли мало закредитованны, поэтому не будут страдать от высоких ставок. Фавориты — «Сбер», «Т-Технологии». Компании технологичны, в их портфеле много выданных кредитов.

Нефтегазовый сектор. Санкции касаются не всей отрасли, а ограниченного числа проектов. Потери они возместят за счёт высоких рублёвых цен на нефть, к тому же у компаний низкий долг. Фавориты — «Газпром», «Сургутнефтегаз».
Прибыль нефтяников может увеличиться, несмотря на рост налога на прибыль.

Лучше рынка в условиях жесткой монетарной политики могут выглядеть акции сети медицинских центров «Мать и дитя» («МД Медикал»), которая не обременена долгами. Компания демонстрирует рост показателей даже в условиях инфляционного давления и неблагоприятной демографии.

Базовый прогноз аналитиков «Финама» по индексу Мосбиржи (IMOEX) на конец 2025 года составляет 3200–3300 пунктов. Это предполагает рост рынка на 12–15% по сравнению с текущими уровнями.
Среди возможных драйверов роста эксперты отметили снижение геополитических рисков и смягчение санкций при избранном президенте США Дональде Трампе. Кроме того, позитивом для рынка могут стать возможный возврат иностранных инвесторов, высокие корпоративные прибыли, а также возможное ослабление рубля, которое выгодно экспортерам и снижает привлекательность рублевых долговых инструментов.
Позитивным фактором может стать разворот денежно-кредитной политики ЦБ.
В общем, классика: Трамп, геополитика, ключевая ставка, смягчение санкций.

Прогнозируют пик ключевой ставки ЦБ на уровне 21%. Начала ее снижения они ждут не ранее середины 2025 года, а к концу года допускают сокращение до 17–18%.
Однако в случае устойчивости инфляции снижения ключевой ставки в 2025 году может не быть, возможен даже дальнейший подъем ставки.
Ставку либо повысят, либо начнут снижать). Понятно, никто ничего толком не знает.

🎄Идеи на 2025 год:
«Совкомфлот» (FLOT), целевая цена ₽140,6 за акцию в перспективе года, + 67%;
«Хэдхантер» (HEAD), ₽5280 за акцию, +42%;
Московская биржа (MOEX), ₽264,9 за акцию, +28%;
Привилегированные акции «Россети Ленэнерго» (LSNGP), ₽274,7 за акцию, +29%;
Обыкновенные акции Сбербанка (SBER), ₽356,5 за акцию, +28%;
«Северсталь» (CHMF), ₽1678 за акцию, +33%;
«Газпром» (GAZP), ₽179,4 за акцию, +35%;
«Мать и дитя» (MDMG), ₽1197 за акцию, +27%;
«Интер РАО» (IRAO), ₽4,8 за акцию, +28%;
Обыкновенные акции «Сургутнефтегаза» (SNGS), ₽32,2, +38%;
ЛУКОЙЛ (LKOH), ₽8395 за акцию, +18%;
«Астра» (ASTR), ₽612, за акцию, +26%;
«ФосАгро» (PHOR), ₽7047 за акцию, + 6%.

Многие инвест дома выбирают акции Сбера, Лукойла, Интер РАО, Мать и дитя, Мосбиржи, как лучшие в 2025 году. Но почти никто не выбрал Северсталь, Газпром, Ленэнерго. В этом видимо и уникальность этой стратегии.

Как вам данная стратегия?

788

30-летний пенсионер. Инвестиции.

15 Jan, 08:32

🎄 В 16-й пакет санкций ЕС против РФ могут войти ограничения на поставки российского СПГ.
Помимо поэтапных ограничений против алюминия из РФ, Евросоюз может обозначить в грядущем пакете постепенное прекращение импорта сжиженного природного газа из России - Bloomberg.
В рамках пакета ЕС может отключить от SWIFT ещё несколько российских банков, что приведёт к усложнению международных платежей, а также ввести санкции против десятков судов.

💡Поставки нефтепродуктов из России в Индию в октябре 2024 года сократились почти в 12 раз г/г – РИА

💡В заморозке вкладов нет смысла, эта мера крайне непопулярная, естественно, будет в обществе. Поэтому это просто на уровне слухов - глава ВТБ Костин — РБК

💡ЦБ начнет понижение ставки не ранее середины 2025 г. и доведет ее до уровня 17-18% к концу года - Финам

737

30-летний пенсионер. Инвестиции.

15 Jan, 04:59

💡Объем привлечения в розничные паевые фонды в 2024 году достиг рекорда в ₽753 млрд, увеличившись в 3,6 раза г/г.
Большая часть денег ушла в фонды денежного рынка. Сейчас в этих фондах около 1,1 трлн рублей. Есть ещё 53 трлн на вкладах у физ лиц.
А доля физиков в акциях около 6,4 трлн.
Что произойдёт, когда тренд сменится, начнёт снижаться ставка или об этом всерьёз заговорят?
Будет ракета, только не все успеют на ней прокатится.🚀
https://t.me/finanswer1/8966

💡Общий объем торгов на всех рынках Мосбиржи в декабре 2024 года составил ₽142,3 трлн, что на 2% больше г/г, а за весь 2024 год — ₽1489,9 трлн, прибавив 14% г/г.
Основной объем торгов пришёлся на денежный рынок.

785

30-летний пенсионер. Инвестиции.

14 Jan, 10:03

💡Новатэк и Газпром.

Компании продолжают расти, на фоне снижения российского рынка. Почему это происходит?

1. Рост цен на газ в Европе, почти на 10%. Через Украину газ больше не идет, а в ЕС газ расходуется быстрее чем раньше. Но вряд ли Европа и в этом году замерзнет. Некоторые эксперты ждут этого уже 3 года.

2. Атака компрессорной станции «Русская», газопровод «Турецкий поток». Инфраструктура уцелела, но сама ситуация неприятная.

3. Сокращение персонала центрального аппарата Газпрома с 4100 до 2500 человек. Но Газпром это не совсем про эффективность, поэтому не стоит себя обманывать. Сэкономят 10-20 млрд, потратят на что нибудь другое.

4. Санкции всё таки влияют и на транспортировку и добычу нефти и газа. Поэтому не совсем был понятен оптимизм после принятия этих санкций. 🤷‍♂️
Прямо сейчас СПГ поставляется в Европу, но эта лавочка может быть прикрыта со временем. Некоторые операции разрешены только до 27 февраля.

@pensioner30

829

30-летний пенсионер. Инвестиции.

14 Jan, 05:53

💡Цены на смартфоны и технику в 2025 году вырастут на 35% - прогноз

💡Автомобили в России уже начали дорожать из-за повышения утильсбора.

💡Объем рынка труб в России в 2025 году останется на уровне прошлого года, несмотря на снижение спроса на 9% в 2024 году. Главными факторами стагнации остаются высокая стоимость финансирования и недостаточные инвестиции в нефтегазовый сектор – Ъ

💡 Влияние новых санкций США:
- Сургутнефтегаз пострадает больше других из-за высокой доли экспорта
- Совкомфлот рискует столкнуться с прекращением перевозок подсанкционными танкерами
- Газпромнефть получит менее болезненный удар благодаря ее меньшей зависимости от внешних поставок.

💡Количество выданных потребительских кредитов в декабре 2024 года сократилось на 49,7% г/г, составив 1,42 млн – ТАСС.

💡В 2024 году банки выдали ипотечные кредиты на ₽4,8 трлн, что на 38,9% меньше по сравнению с рекордными ₽7,8 трлн в 2023 году – Ведомости

831

30-летний пенсионер. Инвестиции.

13 Jan, 19:11

💡 10 европейских стран призывают ввести новые санкции против российского природного газа и СПГ — Bloomberg
Страны: Швеция, Ирландия, Польша и «три страны Балтии». Такая мера называется конечной, так как оборвет последние ниточки энергетических отношений РФ и ЕС.
При этом поставки СПГ в 2024 году побили рекорд, так как зависимость региона от российских энергоресурсов остается высокой. 🤷‍♂️

💡В Госдуме предложили распределять доходы от продажи природных ресурсов между россиянами. Соответствующий законопроект сегодня внесли на рассмотрение.

Документ предусматривает выплаты каждые три месяца. Претендовать на них смогут россияне с трудовым стажем более 15 лет. Запуск программы предлагают наметить на 1 января 2026 года.
Похоже на сказку.

909

30-летний пенсионер. Инвестиции.

13 Jan, 16:05

☝️ +9.949.000р за пол года.

Кто хочет так же - просто повторяйте мои сделки, вот ссылка на мой настоящий Вип канал, где я все публикую - https://t.me/+b_saRCjw--ozN2M0

🚀 Бесплатный вход только до утра!

#promo

397

30-летний пенсионер. Инвестиции.

13 Jan, 11:19

💡Газпром станет эффективнее?

Нашли в администрации аж 1600 ненужных сотрудников, которые получали примерно по 1 млн рублей в месяц.
За последние 20 лет численность выросла в несколько раз... Это во сколько интересно?
Может какие то деньги и до рабочего класса после оптимизации дойдут, но это не точно.

Думаю, что и с количеством чиновников в России тоже нужно что то делать. Их сейчас больше, чем в СССР, а людей и территорий стало меньше + изменились технологии и выросла производительность труда.
В 2000 году чиновников было 3,45 млн, а в 2018 году - 5,7. В СССР этот показатель был в районе 2-2,4 млн.
Неплохой такой рост.

Впереди оптимизация, цифровизация, инновации и другие нанотехнологии.

960

30-летний пенсионер. Инвестиции.

13 Jan, 09:30

Друзья, собрал для вас мощную подборку каналов от профи в инвестициях! Это эксперты с миллионным пассивным доходом, каждый их совет на вес золота💰

Как получить материалы?
Подпишитесь на каждого участника и заберите ценные материалы в их каналах.

1️⃣ Павел Лузин — инвестор и консультант по фондовому рынку, сотрудник крупного холдинга. Делится опытом и рабочими стратегиями: акции США, облигации, опционные стратегии.

Как ставка ЦБ влияет на доходность облигаций и на их цену? Павел Лузин | Инвестиции

2️⃣ Сергей Зацепа — предприниматель и инвестор с пассивным доходом 1,5 млн ₽/мес. Рассказывает про неочевидные способы увеличения капитала.

Как стать очень богатым за один год? Пассивный доход | Сергей Зацепа

3️⃣ Автор канала разбирает различные источники для получения пассивного дохода. Он сам зарабатывает на них пассивно от 15 000 ₽ в месяц и делится своими результатами с подписчиками.

Отчёт по пассивному доходу за декабрь. Дневник Инвестора

4️⃣ Денис Федотов — финансовый консультант с 2016 года. Делится практическими стратегиями, чтобы деньги работали на вас.

Куда вложить 100 000 рублей в 2025 году? Positive Investments

5️⃣ Анна Катькина — эксперт, которая за 3 года создала капитал и пассивный доход. Делится лайфхаками по финансовой безопасности и личным историями.

Как обезопасить себя при управлении своими финансами? Как стать богатым | АННА КАТЬКИНА

Подписаться на всех участников разом — https://t.me/addlist/DiQicK7mzKRiNGNi 🚀

509

30-летний пенсионер. Инвестиции.

13 Jan, 07:50

💡МГКЛ достигли рекордной выручки за 2024 год - 8,5 млрд рублей !

Выручка выросла в 3,9 раза по отношению к аналогичному периоду 2023 г). Это рекорд за всё время работы группы компаний.

Общий портфель группы увеличился за год на 73%, достигнув отметки свыше 2 млрд рублей. Доля товаров, находящихся в портфеле более 90 дней, снизилась с 11% до 7%. То есть компания стала работать быстрее.
Количество клиентов превысило 227 тысяч человек.

Рост показателей связан с :
- активным развитием направлений ресейла и оптовой торговли;
- повышением эффективности работы и расширением розничной сети, а также увеличением доли присутствия группы на ломбардном рынке Московского региона с 11% до 14%.

Но МГКЛ не планирует на этом останавливаться. Основными драйверами роста в 2025 году станут:
- развитие онлайн-направления и запуск платформы для ресейла;
- дальнейшее развитие уже открытых розничных точек (сеть за последние шесть лет выросла почти в восемь раз);
- рост объема портфеля ломбарда и его доходности (Центральный банк отменил ограничение на максимальную величину полной стоимости кредита).

Напомню, что за первое полугодие чистая прибыль МГКЛ составила 225,217 млн руб. (Рост в 4,88 раз), а значит и за год рост может быть кратным. Ждём результатов. 👍
Рост операционных результатов может привести к значительному росту прибыли, а значит и росту дивидендов. Думаю что впереди может быть переоценка стоимости акций.
Продолжаю держать и стабильно докупать акции компании МГКЛ в свой портфель.

Успешных инвестиций.

#мгкл $mgkl

829

30-летний пенсионер. Инвестиции.

13 Jan, 06:46

💡Ряд крупнейших российских банков начал снижать ставки по вкладам на различные сроки. По состоянию на 10 января индекс ставок Финуслуг по вкладам топ-20 банков РФ по трехмесячным депозитам снизился с 20 декабря 2024 года на 0,47%, до 21,52%, по полугодовым — на 0,60%, до 21,87%, по годовым — на 0,58%, до 20,86%.

Тренд на снижение ставок по вкладам начался после декабрьского решения ЦБ РФ сохранить ключевую ставку на уровне 21%. При этом участники рынка ожидали дальнейшего ужесточения денежно-кредитных условий регулятором, замечают аналитики. Между тем какое бы решение по ключевой ставке в феврале 2025 года ни принял Банк России, его влияние на динамику доходности депозитов уже будет несущественным, считают банкиры.

💡 Банк России назвал идею заморозки вкладов абсурдной. Подобный шаг подорвет основы банковской системы и финансовую стабильность страны, — ТАСС

542

30-летний пенсионер. Инвестиции.

13 Jan, 04:06

💡Идет подготовка к встрече Трампа и Путина, сообщил советник Трампа по нацбезопасности.

США считают, что соглашение по Украине должно предусматривать "гарантии безопасности", чтобы не допустить повторения конфликта, заявили в Белом доме.

Трамп считает, что сделка по Украине невозможна без диалога с Россией, и будет работать над ним в предстоящие месяцы, сообщил советник избранного президента США.

Советник Трампа по нацбезопасности считает, что телефонный разговор между Трампом и Путиным может состояться "в ближайшие дни или недели".

- Договорятся или нет... Но наш рынок на этом вполне может ещё вырасти. ⬆

💡 Китай в 2025 году сократит экспорт стали на 12% г/г, до 97 млн тонн, прогнозируют аналитики S&P Global. Это связано с новыми торговыми ограничениями, включая антидемпинговые меры, и расследованием внутри страны по уклонению от уплаты НДС – Ъ

606

30-летний пенсионер. Инвестиции.

12 Jan, 15:15

Почему все говорят о P2P Арбитраже крипты? 🧐

«Если коротко, ты покупаешь USDT на одном обменнике / бирже по 80₽ и продаёшь на другом обменнике / бирже по 89₽, и так по кругу. Доходность 3-9% за ОДИН КРУГ»

📌 Какие плюсы данного вида заработка?

— Средняя доходность 10-15% в ДЕНЬ.
— Не нужен опыт, главное желание.
— Зарабатываешь из любой точки мира, банально, но круто.
— С бюджетом 20тыс рублей, можно зарабатывать 4-6тыс рублей в день

⚡️Если тебе интересна эта тема, то залетай > АРБИТРАЖ КРИПТЫ | P2P | и получай кучу бесплатной информации !

📌 Специально для своих подписчиков выложил бесплатную связку, на который ты заработаешь 15$+ за 1 круг.

687

30-летний пенсионер. Инвестиции.

12 Jan, 13:08

💡Акции Самолета заняли 1-е место в топ-10 худших акций российских компаний по итогам 2024г — РБК. Так же в лидерах Qiwi, Мечел, Сегежа.

🍏Акции ЭсЭфАй заняли 1-е место по доходности в 2024г.

727

30-летний пенсионер. Инвестиции.

12 Jan, 05:35

💡Доходность портфелей акций и обшигаций за 20 лет. В 2024 году по доходности победили депозиты.

Портфели акции/облигации - 90/10 и 80/20 показывают среднюю доходность даже немного выше, чем портфель из одних лишь акций. Да и по коэффициенту Шарпа эти 2 портфеля значительно лучше, чем портфель акций. А значит они менее подвержены колебаниям.
Баланс между доходностью и волатильностью - портфели 60/40 и 40/60.

Вклады по статистике не дают бонусов к доходности, а позволяют только перекрывать инфляцию.
@pensioner30

796

30-летний пенсионер. Инвестиции.

12 Jan, 04:38

💡Экспорт нефти из РФ может сократиться примерно на 800 тыс. б/д на фоне новых санкций против теневого флота, перевозящего российскую нефть - Citi
Новые санкции покрывают примерно 30% теневого флота, перевозящего российскую нефть.
Россия может поддерживать текущий уровень добычи нефти еще два месяца, после чего он снизится.

754

30-летний пенсионер. Инвестиции.

11 Jan, 07:32

💡Новые санкции.

Новые санкции должны ударить по Газпромнефти, Сургутнефтегазу, Софкомфлоту, Роснефти, Новатэку, танкерам, теневому флоту, страховым компаниям...
Всё должно падать, но растёт). Такой вот интересный сейчас рынок.
Нефть при этом выросла. Хотели сделать хуже, а получилось наоборот. 🤷‍♂️

"Газпром нефть продолжит работу, несмотря на санкции США, ограничения уже учтены в операционных процессах" — так утверждают представители компании.
Есть мнение что дисконт на российскую нефть может вырасти, так что совсем списывать влияние санкций не стоит.

Лукойл намерен продать активы в Болгарии. Сумма - $ 4,3 млрд. Покупателями могут выступить казахстанская «КазМунайГаз», и венгерская «Mol». Компания получит деньги, но возможно придётся продать активы дешевле.
Куда пойдут деньги? Если на дивиденды, то это хорошо для акционеров. Ориентировочно это 620 рублей на акцию. Можно сказать, что это почти как дивиденды за полугодие.
Если деньги пойдут на инвестиции, то тоже хорошо.

@pensioner30

833

30-летний пенсионер. Инвестиции.

10 Jan, 15:20

💡 CША ввели блокирующие санкции против «Газпром нефти», «Сургутнефтегаза» и «Совкомфлота».

Нефть марки Brent достигла $80 на фоне сообщений о санкциях против российских нефтяников.

Страховые компании «Ингосстрах» и «Альфастрахование» тоже в блокирующем списке США.
Под санкции попало множество судов, которые занимаются перевозкой нефтепродуктов.

💡 $4,3 млрд намерен получить «Лукойл» от продажи активов в Болгарии, — Bloomberg.
В $1 млрд аналитики оценивают стоимость нефтеперерабатывающего завода, ещё в $3,3 млрд — весь розничный бизнес компании в Болгарии.
Покупателями могут выступить казахстанская «КазМунайГаз», и венгерская «Mol».

860

30-летний пенсионер. Инвестиции.

10 Jan, 11:25

💡Облигации на 2025 году: надёжные выпуски.

Более половины участников конференции «Будущее облигационного рынка», которую провело агентство «Эксперт РА», ожидают волну дефолтов в 2025 году, причем 35% прогнозируют ее на вторую половину года. Компании из-за ужесточения денежно-кредитной политики, начнут испытывать трудности с выплатами процентов. Средняя ставка по прогнозам составит 17–20% в 2025 году, что окажет особое давление на эмитентов второго и третьего эшелонов.

Наиболее рискованными сейчас являются те отрасли, в которых рост ставок имеет наибольшее влияние на спрос, например недвижимость (в первую очередь жилая) или лизинг. Также к зоне риска относят бизнесы, обладающие сегодня наибольшей долговой нагрузкой. Прежде всего это торговля, целлюлозно-бумажная промышленность, сельское хозяйство, ретейл.

Безопаснее всего для рядового инвестора обращать внимание на облигации компаний с наивысшим или близким к максимальному кредитным рейтингам (АА и выше). Следует обращать внимание в первую очередь на возможность компании обслуживать краткосрочные обязательства — погашать короткий долг и платить проценты по своим кредитам.
Важно не забывать про диверсификацию портфеля — не держать более 15–20% в одном имени, всегда есть риск того, что что-то может пойти не так у отдельно взятого эмитента.

Примеры таких бумаг:

1. «Аэрофлот», выпуск П01-БО-01
Дата погашения: 11.06.2026
Доходность: 22,54%
Купон: 8,35% (четыре раза в год)
Накопленный купонный доход: ₽6,18
Рейтинг: компании — АКРА АA (RU), «Эксперт РА» ruAA, рейтинг выпуска — АКРА AA (RU), «Эксперт РА» ruAA.

2. «Почта России», выпуск БО-002P-04
Дата погашения: 25.08.2032
Дата оферты: 06.09.2027
Доходность: 22,45% к дате оферты
Купон: 9,25% (два раза в год)
Накопленный купонный доход: ₽31,93
Рейтинг: компании — АКРА АА+ (RU), рейтинг выпуска — АКРА АА+ (RU).

3.«Автодор», выпуск БО-003P-02
Дата погашения: 01.07.2027
Доходность: 21,6%
Купон: 10,65% (два раза в год)
Накопленный купонный доход: ₽46,10
Рейтинг: компании — АКРА АA (RU), «Эксперт РА» ruAA+, рейтинг выпуска — АКРА AA (RU), «Эксперт РА» ruAA+.

4. «Магнит», выпуск БО-004Р-05
Дата погашения: 13.11.2029
Дата оферты: 10.03.2026
Доходность: 21,2% к дате оферты
Купон: 23% (ежемесячный)
Накопленный купонный доход: ₽0
Рейтинг: компании — АКРА ААА (RU), «Эксперт РА» ruAAA, рейтинг выпуска — АКРА AAA (RU).

5. РЖД, выпуск 001P-02R
Дата погашения: 02.04.2037
Дата оферты: 21.04.2026
Доходность: 21,2% к дате оферты
Купон: 8,5% (два раза в год)
Накопленный купонный доход: ₽19,33
Рейтинг: компании — АКРА ААА (RU), «Эксперт РА» ruAAA, рейтинг выпуска — АКРА AAA (RU).

6. «Автодор», выпуск БО-005P-03
Дата погашения: 12.08.2026
Доходность: 20,2%
Купон: 12,17% (четыре раза в год)
Накопленный купонный доход: ₽18,67
Рейтинг: компании — АКРА АA (RU), «Эксперт РА» ruAA+, рейтинг выпуска — АКРА AA (RU), «Эксперт РА» ruAA+.

7. Альфа-Банк, выпуск 002Р-25
Дата погашения: 26.11.2026
Доходность: 20,2%
Купон: 13,25% (четыре раза в год)
Накопленный купонный доход: ₽14,88
Рейтинг: компании — АКРА АА+ (RU), «Эксперт РА» ruAA+, рейтинг выпуска — АКРА AA+ (RU).

8. РЖД, выпуск 001Р-21R
Дата погашения: 11.06.2027
Доходность: 19,9%
Купон: 6,85% (два раза в год)
Накопленный купонный доход: ₽4,88
Рейтинг: компании — АКРА ААА (RU), «Эксперт РА» ruAAA, рейтинг выпуска — АКРА AAA (RU).

9. «Ростелеком», выпуск 002P-14R
Дата погашения: 01.04.2026
Доходность: 20,5%
Купон: 14,40% (четыре раза в год)
Накопленный купонный доход: ₽2,76
Рейтинг: компании — АКРА АА+ (RU), НКР AAA.ru, рейтинг выпуска — АКРА AA+ (RU).

@pensioner30

932

30-летний пенсионер. Инвестиции.

10 Jan, 06:25

💡 Россия — мировой лидер по мощности ядерных электростанций.
В стране действуют 11 АЭС общей мощностью 29 ГВт. Сейчас строятся и модернизируются реакторы, которые смогут вырабатывать ещё 21 ГВт.

💡Япония ввела новые санкции против России, — ТАСС. Под ограничения попали 11 лиц, 51 компания и 3 банка. Под санкциями теперь находятся гендиректор Алросы, гендиректор Ростеха и другие топ-менеджеры. Их активы будут заморожены в случае обнаружения. Кроме того, Япония запретила экспорт в РФ 335 видов товаров, в том числе детали спецтехники, запчасти и инструменты.

819

30-летний пенсионер. Инвестиции.

09 Jan, 19:25

💡 Высоки шансы ещё одного повышения ключевой ставки в 2025 году, — аналитики Альфа Банка. Пик инфляции придётся на апрель.
По оценке ЦБ РФ, баланс рисков по-прежнему остается существенно смещенным в сторону проинфляционных.

🍏 Следующие 12 месяцев X5 может выплатить в общей сложности около 680 рублей дивидендов на акцию или совокупную дивидендную доходность на уровне 25%, — прогноз аналитиков Газпромбанка.

"БКС Мир инвестиций" повысил прогнозную стоимость акций X5 на 6%, до 3700 рублей за штуку.

"Финам" открыл торговую идею "покупать акции Х5 с целью 3500 рублей за штуку" с горизонтом инвестирования 1 месяц.

918

30-летний пенсионер. Инвестиции.

09 Jan, 17:45

Так уж и быть… Последний шанс принять участие в раздаче на 55.555₽.

- Добавить канал спонсора и папку
- Указать никнейм в форме
⠀
Итоги уже скоро, принять участие успеют только самые активные!

369

30-летний пенсионер. Инвестиции.

09 Jan, 10:49

💡Один из крупнейших онлайн-сервисов по бронированию жилья для туристических и деловых поездок «Суточно.ру» рассматривает в 2025 году проведение IPO (Initial Public Offering, первичное размещение акций), рассказал РБК основатель и гендиректор сервиса Юрий Кузнецов.

💡Интер РАО приобрела алтайского производителя котельного оборудования.

💡Черкизово в 2024 году увеличила экспорт продукции на 20%, самыми крупными импортерами стали Китай и Казахстан.

💡ЦБ повысил имущественный ценз для квалифицированного инвестора с 6 до 12 млн руб.

982

30-летний пенсионер. Инвестиции.

09 Jan, 08:01

💡С коллегами собрали для вас папку с интересными каналами по инвестиционной тематике, финансам, маркетингу, продажам и т.д.
Добавляйте, чтобы не потерять:
📘 https://t.me/addlist/fM9S6vQafdc0NzU6

956

30-летний пенсионер. Инвестиции.

09 Jan, 05:49

💡Россия в 2025 г. увеличит производство и экспорт удобрений, следует из консенсус-прогноза ЦЦИ. Основной рост обеспечат Фосагро, Акрон и Еврохим за счет модернизации и увеличения мощностей – Ведомости.

Про рост зависимости Европы от российских удобрений:
https://t.me/pensioner30/7574

💡Сегодня, 9 января, возобновятся торги акциями X5. 24 декабря Мосбиржа сообщила, что переехавшей в российскую юрисдикцию компании присвоен тикер «X5». С 22 июля акции ПАО «Корпоративный центр ИКС 5» включены в первый уровень листинга.
В первые дни цена акций X5 может снижаться из-за значительного навеса акций, которые были приобретены в иностранном периметре с большим дисконтом.
Но в целом бумага очень интересная + возможен хороший дивиденд.

💡Малогабаритные однокомнатные квартиры и квартиры-студии площадью до 32 кв. м в российских новостройках за 2024 год подорожали на 19,8%, стоимость кв.м составила почти ₽154,5 тысяч – ТАСС

907

30-летний пенсионер. Инвестиции.

08 Jan, 16:58

💡Эксперты ждут роста золота до $3 000 за унцию.
Аналитики «Известий» считают, что золото продолжит дорожать из-за политической турбулентности.
В БКС ждут к концу года отметки $2,6—$2,9 тыс., в «Цифра брокер» — $3 тыс. Сейчас унция торгуется за $2 650.
Мировые ЦБ в ноябре пополнили свои запасы золота на 53 тонны. Тренд на покупку сохранялся весь 2024-й. 🏆

💡Российские дилеры ждут падения продаж авто в 2025 году на фоне жесткой ДКП и возможного повышения ставки ЦБ. Оценки разнятся от 12% до 25%, в зависимости от развития экономической ситуации – ТАСС

💡Россия за 11 месяцев 2024 г. сократила поставки удобрений в США до минимальных за четыре года $989 млн, за 2023 г. — $1,3 млрд (-23% г/г) - РИА Новости

839

30-летний пенсионер. Инвестиции.

08 Jan, 08:55

💡Атон. Стратегия на 2025 год.

- Ключевая ставка – 17-20 процентов.
- Более 50 трлн рублей депозитов физлиц лежит в банках против ~3 трлн рублей инвестиций россиян в акции.
- Мультипликатор 2025П P/E 4,8х — одно из самых минимальных значений за последние 10 лет.
- Прогнозный диапазон по индексу Московской биржи на конец 2025 года составляет 3 300-3 500 пунктов.

🎄Фавориты.
Крупные и экономически высокоэффективные компании с хорошим корпоративным управлением — так называемые «качественные имена», которые занимают значительную долю в индексе Московской биржи. Среди них фаворитами являются: ЛУКОЙЛ, «Полюс», «Сбер» и Х5.
Быстрорастущие компании, ориентированные на внутренний рынок: Озон, Т-Технологии, «Ренессанс Страхование», «Яндекс», «Лента», «Мать и Дитя».
Качественные компании, акции которых в 2024 году снизились существенно сильнее индекса: «НОВАТЭК», «Норникель».
Фундаментально дешевые компании с высокой денежной позицией: «Интер РАО».

🍎Кто будет хуже рынка?
- игроки с высокой долговой нагрузкой;
- акции девелоперов;
- ряд банков, которые могут столкнуться с ростом резервов на фоне ухудшения качества их кредитных портфелей.
В общем, никаких вам Самолётов, Сегеж. 🤷‍♂️

- В ближайшие 12 месяцев крупные публичные компании заплатят более 4,5 трлн рублей дивидендов. По полной доходности ( включая дивиденды) лидерами могут быть: Промомед, Интер РАО, Газпром нефть, НЛМК, ХХ.
А отдельно по див доходности фаворитами могут быть: Х5 – 26,8%, ХХ – 20,6% , МТС – 17,7% , Газпромнефть – 17,5% , Лукойл – 16%.

- С начала 2024 года приток денег на вклады – 6 трлн рублей. Всего депозитов – 52 трлн. Из них половина сроком на год. Размер фондов денежного рынка – около 700 млрд рублей. А в акции вложено физ лицами только 3 трлн рублей. Можно предположить, что произойдет в случае снижения ключевой ставки.

- С 2005 года (за последние 20 лет) не было ни одного года, когда рынок падал два года подряд. Рынок акций показал отрицательную динамику в 2008, 2011, 2014, 2017 и 2022, однако за этими годами рынки демонстрировали положительную восстановительную динамику.

💡Что хорошего в этой стратегии? Много текста, картинок ( самая объемная стратегия), есть что почитать. Есть конкретные цифры и они вполне реалистичные. Никаких индексов Мосбиржи по 5000, хотя и такое возможно при определенном стечении обстоятельств. Так же интересно, что Атон дает цели по металлургическим компаниям, хотя и не выделяет из них фаворитов.

638

30-летний пенсионер. Инвестиции.

07 Jan, 21:11

💡 Рынок застройщиков в 2025 году могут ждать слияния девелоперов, снижение объема продаж квартир до 15%, уменьшение объема вывода квадратных метров, — прогноз аналитиков, «Известия»
Однако цены не упадут, а наоборот, могут прибавить около 5%. 🤷‍♂️

💡Трамп заявил, что надеется остановить украинский конфликт за 6 месяцев.
Он в курсе готовности Путина к контактам с ним, но считает это неприемлемым до официального возвращения в Белый дом.

💡 «Канада должна стать штатом США», — Трамп.

686

30-летний пенсионер. Инвестиции.

07 Jan, 07:45

💡Газ и удобрения.

В последнее время ЕС импортирует на 48% больше удобрений из РФ, чем до начала украинского конфликта. Депутат парламента Норвегии заявила, что Европа «заменила зависимость от российского газа на зависимость от российских удобрений».

В 2024 году закупки нарастила Бельгия, увеличив импорт почти в пять раз, более чем в два раза — Болгария и Румыния, в 1,8 раза — Германия.

Европейский импорт удобрений из РФ находится на рекордном уровне, составляя треть от общего импорта. Раньше удобрения производились из поставляемого российского газа. После введения санкций и подрыва Северных потоков себестоимость переработки стала нерентабельной, и теперь дешевле закупать удобрения напрямую.

Попытки отказаться от удобрений РФ — не вариант. Это бьёт по местным фермерам, снижая урожайность, и угрожает продовольственным кризисом.

Пока против поставок удобрений из РФ санкции не введены, но в Евросоюзе уже занялись этим вопросом. В частности, в Брюсселе активно изучают влияние импорта российской комплексной подкормки для растений и зерна на рынок Евросоюза.

Обсуждаются пошлины в размере 30–40% для азотных, фосфорных и калийных удобрений. Впрочем, несмотря на обращение, участники рынка считают, что установление пошлин всё же маловероятно, учитывая зависимость Европы от российских удобрений.

#газ #удобрения

730

30-летний пенсионер. Инвестиции.

06 Jan, 07:37

🍎Продолжаем падать...

Индекс Мосбиржи упал ниже 2800 пунктов в начале второй торговой сессии 2025 года.

Сегодня последний день для покупки акций под дивиденды

«Татнефть»: дивиденд на одну обыкновенную и привилегированную акцию — ₽17,39. Доходность — 2,6%. Дата выплаты — до 22 января включительно.

«Диасофт»: дивиденд на одну акцию — ₽45. Доходность — 1,03%. Дата выплаты — до 22 января включительно.

🎄Завтра - 7 января — выходной день.
8, 9, 10 января — торговые дни

837

30-летний пенсионер. Инвестиции.

04 Jan, 19:15

🎄ВВП России в 2025 году вырастет на 1,3%, а инфляция замедлится до 5,8% — опрос РИА Новости.

1,130

30-летний пенсионер. Инвестиции.

04 Jan, 16:47

🎄Прогнозы аналитиков по индексу Мосбиржи на 2025 год в диапазоне 3100-5000 пунктов — РБК

Про некоторые стратегии можно прочитать здесь:
https://t.me/pensioner30/7551

960

30-летний пенсионер. Инвестиции.

04 Jan, 07:17

🍎 Рынок закрывает первые торги года в минусе впервые за девять лет — индекс Мосбиржи (-2,01%). 🤷‍♂️

🎄Импорт российского урана в ФРГ вырос в 2024г на 70% г/г до 68,6 тонн.

🎄 Очередной этап обмена замороженными активами в новом году не состоится — так считают опрошенные “Ъ FM” эксперты.

1,038

30-летний пенсионер. Инвестиции.

03 Jan, 10:29

Пассивный доход. Часть 2.

🎄Пассивный доход - это конечно же хорошо, но он к сожалению чаще всего создаётся не за один день. Для пассивного дохода нужен капитал, который создается на наёмной работе, в бизнесе или при получении наследства.
Недвижимость - либо покупается, либо получена в наследство.
Авторские права, интеллектуальная собственность - это тоже результат большого труда.
Онлайн-бизнес, создание сайтов, блогов, онетизация через рекламу - это активная полноценная работа. 🤷‍♂️
Пенсия - это тоже результат вашей работы. Так что "пассивный" доход чаще всего не такой уж пассивный.

Часть 1.
https://t.me/pensioner30/7537

Для того чтобы начать получать пассивный доход в будущем, нужно уже сейчас совершать определенные шаги:

1. Начните инвестировать или создавать продукт
Если вы выбрали инвестиции, начните с изучения рынка и выбора подходящих активов. Если планируете создать цифровой продукт, разработайте концепцию, создайте прототип и запустите его.

2. Мониторинг и оптимизация
Регулярно отслеживайте результаты своих проектов. Анализируйте доходы, расходы и эффективность выбранных стратегий. При необходимости вносите коррективы в свою деятельность.

3. Диверсифицируйте источники дохода.
Один источник дохода - хорошо, а два - лучше. Чтобы снизить риски, старайтесь диверсифицировать свои активы. Это означает, что стоит иметь несколько источников дохода вместо одного. Например, одновременно вкладывать деньги в акции, недвижимость и создавать цифровые продукты.

4. Продолжайте учиться и развиваться.
Рынок постоянно меняется, поэтому важно оставаться в курсе новых тенденций и возможностей. Продолжайте обучаться, посещайте семинары, читайте книги и статьи по теме.

- Важно помнить, что пассивный доход редко приходит сразу. Обычно требуется время и усилия для того, чтобы проект начал приносить стабильный доход. Но при правильном подходе и настойчивости это вполне достижимая цель.

1,193

30-летний пенсионер. Инвестиции.

03 Jan, 07:36

💡В Озон Фармацевтике творятся чудеса: с открытия котировки улетели на 56,5 руб (+35% к закрытию 30 декабря), но рост уже замедлилися до +18%. Введён дискретный аукцион. $OZPH

Существенных новых факторов, объясняющих такой резкий рост нет. Возможно бумаги продолжают отыгрывать ранее опубликованные позитивные сообщения о разработке и выпуске новых лекарств.

🎄Ставки по вкладам в России в 2025 году останутся в среднем на уровне 18–20% из-за удержания ключевой ставки на исторически высоких значениях – Прайм

🎄Бумаги Циана, Эталона, Fix Price, Озона, Русагро, OKEY, QIWI теперь смогут покупать только квал инвесторы. Держать можно всем.

#новости

1,043

30-летний пенсионер. Инвестиции.

02 Jan, 18:35

💡 Китай, Индия и Турция — это более 50% товарооборота России за 9 месяцев 2024 года.
На Китай пришлось почти 34% товарооборота, на Индию и Турцию — 9% и 8%, следует из данных таможни. Доля Турции растет, а Китай сохраняет лидерство. Товарооборот с Турцией и Индией в основном составляет экспорт со стороны России (углеводороды).

💡Экспорт трубопроводного газа из РФ в Европу в 2024г вырос на 14% г/г до 32,1 млрд кубов — расчеты ТАСС на основе данных ENTSOG

💡 В России завершилась эра дешёвой электроэнергии.
Об этом заявил замминистра Минэнерго Грабчак. Чтобы инвестиции в электростанции окупились, придётся в 2-3 раза поднимать тарифы, или нам придётся сокращать потребление.
- А в Абхазию будем поставлять электроэнергию бесплатно. 👍

1,024

30-летний пенсионер. Инвестиции.

02 Jan, 08:52

🎄Плати налоги.

1 января списали налоги на прибыль, сразу и со всех счетов. Это не ошибка, это я сам виноват. Хотел написать об этом пост и пополнить основной счёт, чтобы не было ненужных списаний, но как то забыл.
Открываем налоговый отчёт - смотрим задолженность по налогу - 16051 р. Вот эту сумму и списали, просто раскидали ее на все счета, так как на основном не было этих средств.
Можно было уменьшить налог, но для этого нужно было сократить налогооблагаемую базу. То есть продать акции в убыток, а потом выкупить ( но это не обязательно). Делать этого тоже не стал, так что приходится платить налоги.
Заплатил и сплю спокойно.

@pensioner30

1,060

30-летний пенсионер. Инвестиции.

01 Jan, 14:32

🎄С 1 января в России действует новая налоговая система: введена прогрессивная шкала НДФЛ (13–22%), налог на прибыль компаний вырос до 25%, бизнес на УСН с выручкой > 60 млн руб. обязали платить НДС. Ожидаемые поступления в бюджет — 3 трлн руб. в год

🎄Газпром лишен технической и юридической возможности подавать газ для транзита через Украину — компания.

🎄 Кремль надеется завершить переговоры по Украине до 9 мая, когда будет отмечаться 80-я годовщина победы Советского Союза над нацистской Германией. Цель — устроить двойной праздник, — корреспондент Sky News в России.

1,096

30-летний пенсионер. Инвестиции.

31 Dec, 14:45

🎄Итоги года.

Давно не делал отчётов за месяц, поэтому напишу сразу за весь год).
Этот год был простым, в следующем году вы в этом убедитесь).

Весь год пополнял портфель, инвестировал, реинвестировал купоны и дивиденды. Иксов не получилось, но и депозит не обнулил, так что можно сказать что год был успешным.

За год портфель прибавил 644 тыс, при этом получил 441 тыс в виде дивидендов и 291 тыс купонами. Получается всего +735 тыс. Но по моим подсчётам + 646. Где потерял остальное - загадка. Т-банк очень странно считает поступление дивидендов. За последние несколько месяцев были расхождения, возможно они считают месяц за 30 дней или 31 день... Причём всегда, не зависимо от месяца. Или проблема в чем то другом. Или вообще я не так считаю. 🤷‍♂️
В любом случае рост в 2 раза по дивидендам и купонам за год - это хорошо.

В конце года так же хорошо прибавили стратегии автоследования. Рост значительно лучше индекса Мосбиржи, который не смог пока выйти из минуса.
Думаю что стоит уже вносить изменения в стратегии, но это уже после нового года.

Отдельные портфели: Пенсионный и #pocket_money тоже показали хороший рост.
Первый вырос на 12 процентов за месяц, второй на 14. Даже облигации неплохо так выросли. Так что, когда будет нормальный разворот, всё произойдёт очень быстро. 🚀

Прочие итоги:
Пару раз был на Смартлабе в Санкт-Петербурге и Казани. Т-двор. Pulse Camp. Участвовал в съемках лекции по облигациям. + Были ещё съемки, но пока это всё не опубликовано.
Посетил завод ЧТПЗ, несколько конференций (которые почти никак не связаны с моей деятельностью, но было интересно), был в Сколково на отчёте Софтлайн, в НИИЭТ в Воронеже ( компания Элемент). Плюс большое количество созвонов с эмитентами. Есть что вспомнить.

🎄🎄Поздравляю вас с Новым годом!
Пусть этот год принесет вам много радости, счастья и новых возможностей. Желаю крепкого здоровья, успехов во всех начинаниях и исполнения самых заветных желаний. Пусть каждый день будет наполнен теплом, любовью и улыбками близких людей. В Новом году пусть все ваши мечты станут реальностью, а жизнь будет полна ярких моментов и приятных сюрпризов. А портфель всегда остаётся зелёным). 🎄🎄
С праздником!

1,197

30-летний пенсионер. Инвестиции.

28 Dec, 10:49

Итог:
Из идей пока кажется наиболее интересными Т-Технологии, ХХ, Озон, Мать и дитя, Х5. Пока слабо верю в рост индекса Мосбиржи до 5000. Цифра делает прогнозы на рост отдельных компаний на 30-60 процентов, но при этом индекс должен вырасти на 85%. Л-логика.

Другие стратегии:
Стратегия от Альфа.
https://t.me/pensioner30/7499
БКС.
https://t.me/pensioner30/7511
Сбер.
https://t.me/pensioner30/7474
https://t.me/pensioner30/7476
Цифра.
https://t.me/pensioner30/7550
Итоги 2024 г.
https://t.me/pensioner30/7509

251

30-летний пенсионер. Инвестиции.

28 Dec, 10:48

💡Инвест стратегия на 2025. Цифра брокер.

Российский рынок акций в следующем году может подскочить на 85% благодаря «дипломатическим успехам» и росту цен основных голубых фишек. Они также прогнозируют снижение ключевой ставки до 17%. Это наверное самый позитивный прогнозы, который давали брокеры и банки на 2025 год.

Что может заставить рынок расти?
- Фактор Трампа и успехи в геополитике.

🎄Какие бумаги можно купить?
- Яндекс. Пока писали прогноз, цена изменилась и потенциал для роста упал с 50 до 25 процентов. Ну то есть стратегия уже начала работать. Компания может выплатить около 5 процентов дивидендов.
Будет забавно, если цели инвест домов начнут закрываться уже в начале 2025 года.

- Из «интересных идей» - это покупка ВДО Урожай и Агрофирма Рубеж. Компании с невысокими кредитными рейтингами на уровне ВВ- и В+. Тут есть и падение выручки и прибыли в 2024 году + рост долгов. Зато можно получить доходность в районе 35-45 процентов. Идея наверное и интересная, но я бы отказался). Не думаю, что во времена высокой ставки стоит налегать на ВДО.
Хотя есть шанс, что после реализации запасов на более выгодных условиях, финансовые показатели могут улучшится и облигации будут стоить дороже.

- Аренадата. В России наблюдается растущий дефицит центров обработки данных (ЦОД), и эта проблема только усугубится в ближайшие годы из-за стремительного развития искусственного интеллекта и увеличения числа цифровых сервисов. Растущие массивы данных у крупнейших компаний страны требуют мощной инфраструктуры для хранения, обработки и передачи больших объемов информации. Возможны дивиденды в районе 7 процентов и рост на 30%.

- Т. Необанк – он такой один. Высокие темпы роста, Отсутствие отделений, высокая эффективность, лояльность клиентов. Тут и рост и дивиденды ( около 8 процентов), и результаты интеграции с Росбанком.

- Сегежа. Допэмиссия, размытие доли инвесторов в 4,5 раза. Боль, разруха, страдание.
После того как компания направит все средства на погашение долга, показатель ND/OIBDA снизится до уровня 3,3–3,5. Хотя это нельзя назвать низким значением по сравнению с предыдущими 13,2 кажется, что компания значительно улучшит свою финансовую устойчивость. Акции нет, а вот облигациям может стать хорошо. Но я бы все равно в это лезть не стал.

- Мать и дитя. Компания продолжает активно расширяться и планирует открыть девять новых клиник в 2024 году в городах с населением более 500 тыс. человек и построить два новых госпиталя к 2026 году, сфокусированных на онкологии и многопрофильной терапии. Дивиденды за 2024 год могут быть в районе 7 процентов.

- HH. Крупнейший игрок на рынке подбора персонала, который показывает 30-процентные темпы роста и выплачивает дивиденды с двузначной доходностью. Совокупная доля топ-10 участников в HR Tech достигает 73,5%, что подчеркивает высокую концентрацию рынка. Рынок труда тяжелый и вряд ли он станет лучше в ближайшие годы. У нас наметилась прям большая демографическая яма – от 7 до 30 лет провал. Но компания на этом может хорошо заработать.

- IPO. Государство все это поддерживает, снижает налоги, компенсирует расходы. В Минфине допустили 10 IPO и SPO до 2030 года среди гос компаний. Публично о намерении привлечь капитал заявляли представители только Дом.РФ. Среди частных компаний на IPO могут вывести Сибур, Ростелеком ЦОД, ВК Tech, АФК: Биннофарм, Космос, Медси, Степь… Есть еще Селектел, Медскан, образовательные платформы Skillbox и Skyeng. Ювелирная компания Sokolov, Кифа, а сети розничной торговли Вкусвилл и Mercury Retail Group, Jetlend - платформа для краудлендинга, стриминговый сервис Иви. Ожидается до 15 размещений в 2025 году.

- Промомед. Компания подтвердила прогноз по росту выручки в 2024 году на 35% и достижении годовой рентабельности по чистой прибыли на уровне более 15%. + Озон Фармацевтика.

- Другие идеи: Озон, Х5, Лента, Хендерсон.

229

30-летний пенсионер. Инвестиции.

28 Dec, 07:00

💡Ойл Ресурс Групп. Новое размещение облигаций.

ООО «Ойл Ресурс Групп» - это инновационная трейдинговая компания, специализирующаяся на оптовой продаже нефти и нефтепродуктов с возможностью работать на экспорт.
Компания активно применяет передовые информационные технологии в бизнесе, что позволяет ей постоянно увеличивать обороты.

Финансовые результаты за 9 месяцев 2024 года (по отношению к 2023 г):
- Выручка выросла с 10,4 до 15,4 млрд рублей.
- EBITDA выросла с 391 до 494 млн рублей.
- Чистая прибыль – сократилась с 233 до 104 млн.
- Значительный рост активов – с 2,5 млрд до 3,3 млрд рублей.
- Рост денежных средств на счетах с 12,9 до 222 млн рублей.

Плюсы компании:
- НРА повысило кредитный рейтинг до уровня «BВ+|ru|» , прогноз «Стабильный»
- Компания Ойл Ресурс Групп занимается управлением активами в добыче углеводородного сырья, логистикой нефти и нефтепродуктов внутри России и на экспорт, предоставляет услуги в области добычи нефти и природного газа. Можно сказать, что бизнес компании диверсифицирован по нескольким направлениям.
- Компания внедряет передовые технологии в сфере логистики, обеспечивая высокую степень эффективности и оперативности в доставке продукции.
- За период 2014–2019 компания демонстрировала среднегодовые темпы роста выручки на уровне 50%. Снижение оборотов и показателя выручки в 2020–2021 году связано с пандемией. С 2022 компания восстановила допандемийные показатели и превысила их. За 9 месяцев 2024 года Ойл Ресурс демонстрирует значительный рост выручки и объемов поставляемой продукции.

Минусы:
- Растущий долг. За год он вырос с 473 до 1704 млн рублей. Показатель чистый долг/EBITDA – 3.

Параметры нового размещения облигаций:
- Объем выпуска – 1,5 млрд рублей.
- Ставка купона – 33%.
- Выплата купонов – каждые 30 дней.
- Срок обращения – 5 лет.
- Call-оферта по истечении 3 и 4 лет.

Итог.
Облигации Ойл Ресурс групп держу в своем портфеле. За последнюю неделю они выросли на 18,8%. При этом они сейчас дают доходность к погашению около 32,4%. Доходность высокая. Учитывая, что у нового выпуска ставка 33%, то доходность к погашению будет еще выше.
У компании не очень высокий кредитный рейтинг. Но учитывая что деньги на счетах есть и у компании растут выручка и EBITDA можно сделать вывод, что бизнес устойчив. Думаю что имеет смысл поучаствовать в размещении нового выпуска облигаций.

#облигации #ойл_ресурс

320

30-летний пенсионер. Инвестиции.

28 Dec, 04:40

💡 Государство получило более 500 млрд рублей от конфискаций в уходящем году.
Это изъятия имущества у коррупционеров и нарушителей закона. Сумма изъятий продолжает расти, сообщает «Ъ». В 2024 году конфискация имущества затронула: Global Spirits и SPI Group, «Рольф», «Макфу», ЧЭМК.

- Интересно, а есть ли какие то планы по увеличению конфискаций на следущий год?

💡 В ходе дополнительной эмиссии акций по программе мотивации Positive Technologies разместит 5 214 000 акций.
Действующие акционеры компании выкупили 3 акции по праву преимущественного приобретения. Остальные 5 213 997 бумаг разметят по закрытой подписке, следует из сообщения. Общее размещение составит 7,9% от текущего числа акций компании.

🎄 Цифра брокер прогнозирует рост индекса Мосбиржи до 5 000 п. а РТС до 1 500 п. к концу 2025 г., что предполагает рост на 81,4% и 71,4% соответственно. 🤷‍♂️

354

30-летний пенсионер. Инвестиции.

27 Dec, 12:55

💡С 21 декабря Альфа-Банк понизил ставки по вкладам на 3–5 п.п.
С 25 декабря Альфа-Банк понизил ставки по вкладам на короткие сроки и на срок три года в среднем на 1,5 п.п. и 4–5 п.п.

🎄 С 24 декабря Газпромбанк объявил о понижении ставок по вкладам на короткий срок «Новые деньги» и «В плюсе» в среднем на 1 п.п;

🎄Московский кредитный банк понизил ставки практически по всей линейке вкладов в среднем на 1 п.п.

🎄Т-банк так же снижает ставки.
Депозит на 2 мес. — с 23% до 18,5%
Депозит на 3 мес. — с 21% до 19%
Депозит на 4-5 мес. — с 21,5% до 19,2%
Депозит на 6 мес. — с 22% до 19,2%
Депозит на 7-12 мес. — с 21% до 19%
Депозит на 12-17 мес. — с 20% до 18,5%
Депозит на 18-23 мес. — с 20% до 18%.
В среднем снижение на 2-3 процента.

Но сейчас можно открыть вклад на Финуслугах и зафиксировать высокую процентную ставку по вкладу. 24% и выше. 🚀
https://agents.finuslugi.ru/go/?erid=LjN8K75JK

506

30-летний пенсионер. Инвестиции.

27 Dec, 10:52

💡 Минимальные первые взносы по ипотеке выросли почти до 70- 80% в крупных городах.
Жители мегаполисов вынуждены копить от 53,7% до 77,4% от стоимости жилья, чтобы взять ипотеку. При меньшем ПВ банки могут просто отказать в выдаче с учётом слишком высоких ежемесячных платежей.

Средняя ипотечная ставка по рыночным программам на последние числа декабря составляет 29%.
- Непонятно тогда зачем вообще нужна ипотека, если первоначальный взнос такой большой. 🤷‍♂️

💡 Яндекс купил сервис аренды зарядных устройств «Бери заряд!»
Сумма сделки не раскрывается. В компании заявили, что вложат больше двух млрд руб. в распространение зарядных станций.

💡 Ozon переедет в Россию: акционеры решили переригистрировать компанию в РФ.
Редомициляция закончится до конца следующего года. Компания зарегистрируется на острове Октябрьский Калининградской области. Об этом говорится в заявлении. Сейчас Ozon зарегистрирован на Кипре.

472

30-летний пенсионер. Инвестиции.

27 Dec, 05:30

💡Акционеры Роснефти одобрили дивиденды за 9м 2024г в размере 36.47 руб/акция (ДД 6,2%), отсечка - 10 января.

💡Т-Банк с 28 декабря существенно снизит ставки по вкладам физлиц на срок от 2 до 23 месяцев — Интерфакс

💡Лавров: Россия по-прежнему не исключает переговоров с администрацией Трампа по украинскому конфликту, но только с учетом российских интересов – Ведомости

542

30-летний пенсионер. Инвестиции.

27 Dec, 04:01

Так уж и быть… Последний шанс принять участие в раздаче на 55.000₽.

- Добавить канал спонсора и папку
- Указать никнейм в форме
⠀ ⠀
Итоги уже скоро, принять участие успеют только самые активные!

558

30-летний пенсионер. Инвестиции.

26 Dec, 19:11

💡Всем вкладчикам банка «Гарант-Инвест» возвратят их средства.
Банк является участником системы страхования вкладов, так что все вкладчики получат назад свои деньги, но не больше 1,4 млн рублей.

💡 «Газпром» поставит в Китай в этом году около 31 млрд кубометров газа. Это выше плана — Миллер.
В компании ждут что и в следующем году в Китай удастся продать больше 30 млрд кубометров газа. Новый маршрут «Дальневосточный» введут в январе 2027.
На внутренний рынок в этом году компания поставит рекордные 390 млрд кубометров газа.

607

30-летний пенсионер. Инвестиции.

26 Dec, 11:48

💡В первом квартале 2025 года максимальная ставка по кредитам в ломбардах выросла с 116% до 292% годовых.

Что это значит?
Совет директоров Банка России разрешил ломбардам не ограничивать максимальный размер ставки. Это поможет им лучше управлять ценами и поддерживать «белые» ломбарды, которые работают под контролем Банка России. Так же это замедлит переход ломбардов в смежные сегменты.
Единственная публичная компания в сфере ломбардов, чьи акции торгуются на Московской бирже — это ПАО МГКЛ. Учитывая быстрый рост компании за последние годы, это может увеличить её доходы на 50%.

Напомню, что по результатам одиннадцати месяцев 2024 года выручка группы МКГЛ увеличилась в 4,5 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 7,4 миллиарда рублей.
Совокупный доход от двух ключевых и наиболее прибыльных направлений бизнеса группы ( ресейла и ломбардной деятельности) вырос на 70% по сравнению с предыдущим годом.
Количество розничных клиентов Группы превысило 207 тысяч человек, что на 11% больше, чем в прошлом году.
Этот рост значительно превышает динамику не только ломбардного рынка, но и рынка ресейла, который в России сейчас активно развивается.
За 11 месяцев МГКЛ достигли исторического максимума выручки с момента запуска новой стратегии развития Группы в 2020 году.

Рост операционных результатов и увеличение процентной ставки может положительно повлиять на деятельность компании МГКЛ в будущем. Продолжаю держать акции компании МГКЛ в своем портфеле. Так же планирую докупать акции в будущем.
Успешных инвестиций.

#мгкл $MGKL

590

30-летний пенсионер. Инвестиции.

26 Dec, 10:27

Газпром. «Национальное достояние».

В 2016 году Газпрому запретили применять формулировку «национальное достояние». Теперь это просто чье-то достояние. Но не это главное…

YouTube в случае блокировки в России может потерять более 20 млрд рублей рекламных доходов, — ТАСС. В случае полной блокировки рекламные бюджеты начнут перераспределяться в пользу наиболее эффективных комбинаций каналов, таких как «ВКонтакте» и Telegram, и т.д.

Причем здесь Газпром?
ВК. 57 процентов компании принадлежит МФ Технологии. Совладельцами АО «МФ Технологии», в свою очередь, являются: 45 % — Газпром-медиа (Газпром), 45 % — СОГАЗ (Газпром), 10 % — РТ-Развитие бизнеса (Ростех). Ну то есть большая часть компании принадлежит Газпрому.
Rutube входит в цифровые активы «Газпром-медиа», управляется компанией ООО «Руформ», 100 % которой были консолидированы холдингом в конце 2020 года.
Кто выиграет от блокировки Ютуба в РФ… Думаю и так понятно.

Есть еще Газпром банк. Понятно, что там тоже основной собственник – это Газпром.
Недавно была новость, что ЮГК ( а точнее Константин Струков – мажоритарный акционер) продал 22 процента акций компании и выплатил долги своего предприятия. Вроде кажется, что новость положительная… Возможно он теперь не сможет себе выплачивать заработную плату в несколько млрд рублей и начнет платить дивиденды. Миноритарии будут только рады.
Есть мнение, что продать 22 процента компании Струкову пришлось. Был долг перед Газпром банком в размере 15,48 млрд рублей. Но с выплатой долга возникли проблемы, пришлось отдавать акциями.
Госкорпорация «Ростех» в обозримой перспективе возможно готовится войти в состав совладельцев «Южуралзолото Группа компаний» - есть и такая информация. А для Струкова риски только растут. Могут быть новые проверки, закрытия шахт или еще что то, если основной акционер будет себя вести как-то не так. Можно вспомнить пример «Макфы» или ЧЭМК. А кому достанется ЮГК : Газпрому, Ростеху или Струков останется мажоритарием – пока не ясно.

Про Газпром я писал еще в ноябре 2023 года. Компания тогда была очень дешевой.
https://t.me/pensioner30/5723
Мультипликатор P/B тогда был равен 0,25. Сейчас же он в районе 0,16. Компания даже стала стоить дешевле, сейчас это кажется еще более «выгодной» сделкой).
Чистая прибыль за январь – сентябрь выросла в 2,8 раза в годовом выражении (г/г), до 990 млрд руб. Вроде все красиво, выручка тоже растет. Плюс государство отменит дополнительный налог ( 50 млд в месяц), это тоже большой плюс для компании.
Акции активно отскакивают от своего дна. Не понятно что это, просто какой-то поток оптимизма или действительно все поверили в дивиденды и светлое будущее компании.
Не стоит забывать и про долг. Долг увеличился до 6,54₽ трлн из-за девальвации рубля. Часть долга номинирована в валюте (во 2 кв. — 6,21₽ трлн), чистый долг составляет 5,3₽ трлн. Чистый долг/EBITDA составил 2,46x. Долг немаленький.

В общем обольщаться тут явно не стоит. Газпром – это не «национальное достояние». У них есть какой то план и они ему следуют: поглощают активы, пытаются увеличить свою долю на рынке. Долг большой, есть проблемы с продажей газа в ЕС, Украина отказывается транспортировать газ. Думаю, что сейчас компании не сильно интересно платить дивиденды. Есть большая инвестиционная программа на 2025 год – 1 523,7 млрд руб. В числе приоритетных проектов: дальнейшее развитие центров газодобычи на Востоке России и полуострове Ямал, газификация российских регионов, расширение мощностей магистрального газопровода «Сила Сибири», газоперерабатывающего комплекса «Газпрома», а также проект «Система магистральных газопроводов «Восточная система газоснабжения».
Добавлять эту бумагу в портфель не планирую.

Не является ИИР.
Успешных инвестиций.

554

30-летний пенсионер. Инвестиции.

26 Dec, 07:04

YouTube в случае блокировки в России может потерять более 20 млрд рублей рекламных доходов, — ТАСС. В случае полной блокировки рекламные бюджеты начнут перераспределяться в пользу наиболее эффективных комбинаций каналов, таких как «ВКонтакте» и Telegram, считают в Ассоциации блогеров и агентств.

💡 ЦБ отозвал лицензию у банка «Гарант-Инвест»
В рамках проверки выяснилось, что кредитная организация нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России.

💡Девелопер Самолет планирует продлить программу обратного выкупа акций (байбэк). Об этом заявил коммерческий директор группы Кирилл Храпов. Текущая программа обратного выкупа акций была одобрена советом директоров компании в декабре прошлого года на срок с 1 января по 31 декабря 2024 года. Максимальная сумма байбэка — 10 млрд рублей.

588

30-летний пенсионер. Инвестиции.

25 Dec, 18:54

💡«Самолет» пожаловался в Прокуратуру на «потребительский экстремизм».
Девелопер недоволен тем, что дольщики массово взыскивают деньги за некачественную постройку и отделку квартир. Обращаться в суды людей подстрекают юристы. По данным компании, на 15 «юристов-оптовиков» приходится 70% текущих судебных дел.
В 2022 году с компании через суды взыскали 65 млрд рублей, в 2023 — 74 млрд рублей, пишет «Интерфакс».

- Опять граждане виноваты в том, что компания продаёт некачественное жильё).

💡 В ноябре инфляция ускорилась в большинстве регионов России, — аналитический материал Банка России.
Ускорение роста цен показали 70 регионов. Наибольший рост цен демонстрировали продукты питания и услуги.

Годовая инфляция на 23 декабря выросла до 9,6%, рост цен с начала года ускорился до 9,5%, следует из данных Росстата.

Инфляционные ожидания россиян на 12 месяцев в декабре увеличились с 13,4% до 13,9%, — опрос «инФОМ».
Наблюдаемая россиянами инфляция в декабре выросла с 15,3% до 15,9%.

- Опять эти 3 вида инфляции.

💡 Россия начала бесплатные поставки электроэнергии в Абхазию. Они продлятся до конца февраля.
В республике наблюдается значительный дефицит электроэнергии из-за майнинга, на который приходится более 50% потребления.

676

30-летний пенсионер. Инвестиции.

25 Dec, 15:27

💡Пассивный доход - это доход, который не зависит от ежедневной деятельности. Он может включать проценты на банковские вклады, дивиденды от ценных бумаг, арендную плату за недвижимость и другие виды доходов, которые не требуют активного участия получателя.

Для начала получения пассивного дохода важно понимать, что этот процесс требует определенных вложений времени, усилий и капитала на начальном этапе. Вот несколько шагов, которые помогут вам приступить к созданию источников пассивного дохода:

1. Определитесь с типом пассивного дохода
Есть множество вариантов для создания пассивного дохода. Вот некоторые популярные направления:
- Инвестиции:
- Банковские депозиты.
- Покупка акций и получение дивидендов.
- Инвестирование в облигации.
- Вложение средств в инвестиционные фонды (ETF, ПИФы).

- Недвижимость:
- Аренда квартиры, дома или коммерческой недвижимости.
- Доход от сдачи в аренду гаража, склада или земельного участка.
- Участие в долевом строительстве с последующей сдачей жилья в аренду.

- Авторское право и интеллектуальная собственность:
- Получение роялти от книг, музыки, видео или других творческих продуктов.
- Лицензионные платежи за использование патентов или торговых марок.

- Онлайн-бизнес:
- Создание сайтов, блогов или каналов на YouTube, монетизация через рекламу.
- Продажа цифровых продуктов (электронных книг, курсов, приложений).
- Партнерский маркетинг.

2. Оцените свои ресурсы
Для каждого типа пассивного дохода требуются разные ресурсы. Например:

- Деньги: инвестиции в акции, недвижимость или создание онлайн-курсов могут потребовать значительных начальных затрат.
- Время: разработка цифрового продукта или ведение блога потребует временных затрат на начальном этапе.
- Знания и навыки: для некоторых видов бизнеса нужны специальные знания (например, программирование для создания приложения).

3. Создайте план действий
Не забывайте про:
- Определение целей (сколько вы хотите зарабатывать, какие сроки у вас есть).
- Оценку рисков и возможных проблем.
- Выбор инструментов и платформ для реализации плана.
- Планирование бюджета и расчет необходимых инвестиций.

659

30-летний пенсионер. Инвестиции.

25 Dec, 05:11

💡 Общий объем вложений в коммерческую недвижимость в 2024 составил ₽1,1 трлн. Эксперты прогнозируют спад инвестиций в 2025 до ₽500–600 млрд из-за высокой стоимости заемного финансирования – Ведомости

💡Продажи новостроек в Москве за 11 месяцев 2024 года снизились на 25% г/г, несмотря на рост цен. Эксперты ожидают дальнейшего падения продаж в 2025 году, особенно в массовом сегменте – Ведомости.

💡Сбербанк объявил о регистрации двух программ выпуска субординированных облигаций на ₽500 млрд – Ъ

💡Эксперты ожидают, что в 2025 благодаря жесткой ДКП и снижению бюджетных расходов инфляция замедлится до 5–6% к концу года. При этом в I полугодии показатель, вероятно, останется выше 8% – Ведомости.

676

30-летний пенсионер. Инвестиции.

24 Dec, 18:33

💡 Российский фондовый рынок вряд ли будет быстро расти, но он перспективный, — глава ВТБ Андрей Костин 🍷

💡По итогам 2024 года «Газпром» покажет сильные результаты по ключевым показателям, — зампред Газпрома Садыгов.

Показатель EBITDA Группы «Газпром» войдет в число самых высоких в истории компании. За девять месяцев 2024 года этот показатель уже превысил значение за весь 2023 год.

По итогам 2024 года EBITDA Группы «Газпром», по консервативным оценкам, составит более 2,8 трлн руб.

Уровень долговой нагрузки по показателю Чистый долг/EBITDA по итогам 2024 года снизится до 2,1.
- Надо брать?)

💡 Банки начали понижать ставки по вкладам, — ТАСС.
Это уже сделали в Газпромбанке и Альфа-банке. Банкиры снизили ставки по различным продуктам на 0,4-2 п.п.
Однако в ВТБ, ОТП-банк и Промсвязьбанк оставят ставки неизменными. По крайне мере пока.

717

30-летний пенсионер. Инвестиции.

24 Dec, 12:40

💡Софтлайн: новый гайденс и дивиденды. Апсайд +75%?

Вчера Софтлайн подтвердил прогноз на 2024 год и представил прогноз на 2025 год.
В 2025 году ожидаются двузначные темпы роста по основным финансовым показателям в сравнении с прогнозными значениями 2024 года:
- Оборот вырастет до не менее 150 млрд рублей (+36%);
- валовая прибыль вырастет как минимум до 43-50 млрд рублей (+43%–67%);
- скорр. EBITDA увеличится до не менее 8,5-10 млрд рублей (+42%–67%);

При этом планируют сохранить комфортную долговую нагрузку: скорр. EBITDA / скорр. чистый долг — не более 2-х.

Был несколько раз на презентациях отчета Софтлайн. Планы по выплате дивидендов они всегда подтверждали. И сейчас снова подтвердили: планируют выплатить не менее 25% от чистой прибыли по МСФО по итогам 2024 г., но не менее 1 млрд рублей.

Интересно, что некоторые IT компании снизили свои ожидания на 2025 год. Видимо повышение налогов, высокая ключевая ставка и прочие неприятные вещи давят и на них. Сотфлайн же наоборот повышает прогнозы. Видимо компания уверена в том, что прогнозы удастся воплотить в жизнь. 👍

🎄Итог:
Целевые рынки ПАО «Софтлайн» растут быстрее, чем ожидалось ранее. По новым данным аналитиков Б1, среднегодовой темп роста ИТ-рынка с 2023 по 2028 годы составит 14% в год (ранее был 11% в год).

Софтлайн стремится к темпам роста, превышающим средние показатели по рынку, что отражено в прогнозе на 2025 год. Согласно прогнозу, все финансовые показатели будут демонстрировать двузначный рост по сравнению с прогнозами на 2024 год.
Некоторые инвест-дома прогнозируют рост акций Софтлайн в следующем году на 58-76 процентов. Есть предположение, что в следующем году брокеры и банки могут начать менять свои прогнозы по акциям Софтлайн в сторону повышения. Так что сейчас можно присмотреться к акциям.
Продолжаю держать и докупать акции и облигации Софтлайн.

#софтлайн

617

30-летний пенсионер. Инвестиции.

24 Dec, 12:34

💡Т-инвестиции посчитали. В следующем году компании распределят между акционерами 4,5 трлн рублей — немного больше, чем ожидается по итогу 2024-го. Оценка выросла в первую очередь благодаря улучшению прогнозов по дивидендам для ряда компаний и объявлению о начале выплаты дивидендов от Яндекса и Т-Технологий.

Самые высокие дивиденды можно ожидать от Х5, МТС, Магнит, Сургутнефтегаз прив, Сбера, Транснефть, Лукойл, Татнефть, НЛМК.

587

30-летний пенсионер. Инвестиции.

24 Dec, 09:01

25 декабря стартует уникальная рассылка в закрытом Телеграм канале.

Это редчайшая ныне рассылка посвящённая Телеграму и тому как используя 2 мощных принципа генерировать доход.

Никаких обещаний в стиле "100тыс через неделю без вложений" - к чёрту эту бредятину, только суровая реальность.

Итак, что ждёт тех, кто будет на рассылке.

✔️ Почему Телеграм это единственный в мире перезапущенный тренд и почему это самый топовый способ начать адекватно зарабатывать.

✔️ Детальный разбор 2-х самых мощных способов генерации дохода. Все разборы на живых примерах, а не на "кошках".

✔️ Почему сейчас не нужно уметь писать контент и почему способности и таланты ушли на второй план.

✔️ Примеры людей которые смогли - примеры людей, которые сделали Телеграм своим источником дохода. Никаких историй успеха, просто банальный рост дохода и качества жизни.

✔️ Что акулы Телеграма скрывают даже от своих котов - метод, который тотально свинтит ваше представление о том, как зарабатывают адекватные деньги (это от 150к).

Объём рассылки колоссальный!

Ни на какие вебинары ходить НЕ нужно, всё будет происходить прямо в канале.

Почитать рассылку потом не получится, по окончанию рассылки все посты будут удалены. Не проморгайте - такой информации больше нигде нет.

Всё уже идёт ЗДЕСЬ: https://t.me/+avOkU5FbJgYxNjAy

588

30-летний пенсионер. Инвестиции.

08 Dec, 07:39

💡Итоги недели.

Индекс Мосбиржи по итогам недели -1.6%. Всё меньше позитивных ожиданий от рынка, ждём повышения ставки 20 декабря.
- Костин говорит, что ставку снизят не раньше конца 2025 года, а то и в 2026 году.
- Греф заявил о рисках стагфляции в РФ и существенных сигналах замедления экономики.
- От «Газпрома» мы не закладывали в бюджет какие-то дивиденды. Бюджет на 2025 хороший. Главное его исполнить - Силуанов.
- Инфляция пока не начала замедляться. Тормозной путь до цели займет весь 2025 год и прихватит 2026 год. Повышение ставки не предопределено - Набиуллина.
- Опять говорили о защите прав инвесторов. Ну это уже классика.
Много лирики и философии, но как-будто бы никто не даёт конкретных ответов.

Биткоин пробил отметку $100 тыс., доллар дошёл до 114, но закрепился ниже 100.

- В Госдуму внесли законопроект о выводе дивидендов с ИИС-3. Хорошая идея, но почему то этот не коснулось купонов.

- Fix Price объявил промежуточные дивиденды сразу за 3 года (35,3 р).

- СИБУР хочет на IPO, разместят около 2% акций. Вроде и мало, но по оценке экспертов, рынок может оценить эти 2 процента в 65 млрд рублей. По объёму средств это равно почти всем IPO за весь 2024 год.

- Сбербанк планирует выплатить дивиденды за 2024г в размере 50% от прибыли, — Греф.
https://t.me/pensioner30/7458

- $100 трлн — суммарно стоят все полезные ископаемые России - Сечин. Это в два раза больше, чем стоят ископаемые США. Получается примерно по 699 тыс доларов на 1 гражданина РФ, а на одного жителя США - всего 149,7 тыс. Получается это чистая победа. Вы свои 699 тыс $ уже получили через Госуслуги?)
https://t.me/pensioner30/7455

Другие посты:
Формула Гринблатта.
https://t.me/pensioner30/7451
Иксы неизбежны. Атон.
https://t.me/pensioner30/7445
Накопительный счёт и инвесткопилка.
https://t.me/pensioner30/7442
https://t.me/pensioner30/7443

Хорошего дня. 👍

239

30-летний пенсионер. Инвестиции.

07 Dec, 16:18

⭐️ Ловите подарочек за вашу активность

1. Добавить канал и папку
2. Оставить данные в форме
⠀
⚡️ Вечером выберем 5 счастливчиков, которые получат по 7000 рублей!

391

30-летний пенсионер. Инвестиции.

07 Dec, 16:17

💡 Боюсь, что снижение ставки произойдёт не раньше конца следующего года либо даже в начале 2026г — глава ВТБ Костин.

💡Возможности ведения бизнеса в России сегодня спокойнее и лучше, чем это было 25-30 лет назад. Законы более отработанные, правила более четкие. При этом есть очень много проблем — Алексей Мордашов, председатель Совета директоров Северстали

«Традиционные» проблемы для бизнеса в России — бюрократия, коррупция никуда не ушли полностью. 🤷‍♂️

396

30-летний пенсионер. Инвестиции.

07 Dec, 08:25

💡Группа компаний «Элемент» совместно с институтами развития готовится запустить в 1-м полугодии 2025 года инвестфонд объемом до ₽10 млрд и рассчитывает на меры господдержки. Фонд будет работать по модели buy&build, то есть на развитие собственных компетенций «Элемента» и их усиление через приобретение отдельных компаний или команд.

💡Ozon банк планирует в 2025 году в пилотном режиме установить в России собственные банкоматы. Решение о дальнейшем развитии сети будет приниматься после оценки востребованность банкоматов клиентами.

💡Продажи в новостройках Москвы и Подмосковья в ноябре 2024г снизились на 35% г/г, выручка застройщиков сократилась на 18% г/г до 207,2 млрд руб — РБК со ссылкой на DataFlat @news30pens

💡Cian отчитался за 9 месяцев 2024 года по МСФО.

Чистая прибыль Cian по МСФО за 9 месяцев 2024 года составила ₽1,7 млрд, увеличившись на 13,3% по сравнению с ₽1,5 млрд в предыдущем году.
Выручка выросла на 15,7% до ₽9,6 млрд против ₽8,3 млрд годом ранее.

Но выручка за третий квартал снизилась на фоне повышения ключевой ставки и ограничений льготной ипотеки.

На счетах группы, по данным на 30 сентября, скопилось 8,5 млрд рублей. Див доходность может быть в районе 20%. Выплату стоит ждать не раньше второго полугодия 2025 года.
https://t.me/otchet30/1243

473

30-летний пенсионер. Инвестиции.

06 Dec, 11:19

💡115 неделя проекта Pocket_money.

Последний отчет написал 1 октября. Как давно это было). 🤦‍♂️ Нужно писать чаще.

Это удивительно, портфель пополняю, а он уменьшается. Значит сейчас хорошие цены для покупки... Так получается?)

За всё время портфель был пополнен на 67,5 тыс рублей. Первое пополнение - 10 тыс рублей, еженедельное - по 500 рублей.
Текущая сумма - 75,8 тыс рублей. Счёт вырос на 8,3 тыс рублей. Доходность за всё время + 12,2 %.
Доходность упала ( 2 месяца назад было более 20 процентов) , индекс МосБиржи сломался надо починить. $TMOS

💡Активы в портфеле.
Около 30-35 процентов портфеля - облигации, остальное - акции, фонды, золото. Ребалансировку делаю периодически во время новых покупок. Сейчас доля облигаций выросла до 33 процентов.

🎄В портфеле есть компании из энергетического сектора: Роснефть, Новатэк, Татнефть, Газпром.
Лукойл.
Электроэнергетика: РусГидро, Интер РАО, Россети Центр, Россети Московский регион.
Финансовый сектор: Сбербанк, БСП.
Металлургия: Северсталь, ММК, НЛМК.
Здравоохранение: Мать и дитя.
ИТ, Телеком: Позитив, Ростелеком прив.
Отдаю предпочтение компаниям, которые платят и повышают дивиденды.

🍎Аутсайдеры портфеля– РусГидро и НЛМК. - 36 и -34 %.
🍏 Самый большой рост показывает БСП ( +91 %), Мать и дитя( +77%) и Россети Центр (+50%).

💡Облигации пока что в минусе. Хуже всего себя чуствуют ОФЗ, демонстрируют уверенное падение на 16-21 процентов. 🤦‍♂️ #офз

💡Что покупал в последние месяцы?
Роснефть, Татнефть пр, Сбер, облигации Самолёт.
Продолжаем инвестировать.

#pocket_money

539

30-летний пенсионер. Инвестиции.

06 Dec, 07:57

💡 Сбербанк планирует выплатить дивиденды за 2024г в размере 50% от прибыли, — Греф

Греф в рамках дня инвестора отметил, что банк намерен восстановить достаточность капитала до уровня, позволяющего выплачивать дивиденды. Целевой показатель составляет 13,3%. Но в третьем квартале его уровень упал до 12,9%.

Греф заявил о рисках стагфляции в РФ и существенных сигналах замедления экономики.

Доллар к концу 2025 года будет стоить 112-115 рублей — прогноз Грефа

Глава «Сбербанка» отметил, что не видит пространства для существенного ослабления рубля. В этом году валюта будет колебаться в диапазоне 100 - 105. Люди пытаются защитить свои сбережения и открывают вклады.

В «Сбере» оценили, что количество денег «под матрасом» у россиян за последние полгода сократилось на 20%.

558

30-летний пенсионер. Инвестиции.

06 Dec, 06:34

💡Главные причины отказа россиян от участия в программе долгосрочных сбережений - отсутствие свободных средств, изменение условий со стороны государства и риск обесценивания из-за инфляции – РБК

💡СД - Пермэнергосбыт: ДИВИДЕНДЫ = 20,0 руб., ДД: 7.55%.

💡Тарифы на услуги Транснефти по перекачке нефтепродуктов повышаются на 13,8%.
Грамотно перекладывают затраты на потребителя.

💡Задолженность россиян по кредитам достигла рекордных 38 трлн рублей.

💡Выручка «Ростелекома» по итогам 2024 года ожидается на уровне ₽800 млрд, рассказала заместитель президента, председателя правления - финансовый директор компании Анна Трегубенкова. Таким образом, компания досрочно достигла стратегической цели по выручке в ₽700 млрд в 2025 году. В новом стратегическом цикле до 2030 года «Ростелеком» намерен увеличить выручку до более ₽1 трлн.

💡Совет директоров Fix Price объявил промежуточные дивиденды за 2022, 2023 и 2024 года в размере ₽35,3137 на одну обыкновенную акцию. Последний день покупки бумаг для получения дивидендов – 12 декабря 2024 года. Дивидендная доходность может составить 16,6%.
Без дивидендов компания не очень интересна.

545

30-летний пенсионер. Инвестиции.

05 Dec, 16:20

✅ Напоминаю о раздаче с призами на 35,000 рублей

1. Добавить канал и папку
2. Оставить данные в форме
⠀
Времени не много, не забудьте выполнить условия ⬆️

516

30-летний пенсионер. Инвестиции.

05 Dec, 16:05

💡 $100 трлн — суммарно стоят все полезные ископаемые России.
Такую оценку озвучил глава «Роснефти» Игорь Сечин. По его словам, это в два раза больше, чем стоят ископаемые США. Более 16% мировых неразведанных запасов нефти и газа находятся в российской части Арктики.

По мнению Сечина, среднесрочная цена барреля нефти Brent в следующем году составит — $60-65, но и $40-45 — приемлемая цена для «Роснефти».

- Можно поспорить. Есть и другая оценка стоимость ископаемых. Например 75 трлн долларов в РФ и 45 в США.

587

30-летний пенсионер. Инвестиции.

05 Dec, 04:22

💡 Можно было бы приватизировать ещё 10% акций ВТБ, — глава банка Костин. $VTBR

💡 В ближайшие месяцы «Сибур» проведёт IPO.
РБК пишет, что на торги выставят около 2% акций. По оценке экспертов, эти бумаги рынок может оценить в 65 млрд рублей. Одно только это размещение по объёму средств будет равно почти всем IPO за весь 2024 год.
#ipo

💡 Надо сдерживать инфляцию, она по-прежнему на высоком уровне, — Путин.
Нельзя допускать резких колебаний и снижения кредитного портфеля.

Власти будут поддерживать выход компаний на IPO, — Путин

ЦБ и Правительство должны подготовить дополнительные меры поддержки для эмитентов, чтобы выход на IPO был для них выгоднее и интереснее.

Власти должны обеспечить защиту прав инвесторов и информационную прозрачность компаний. К 2030-му году капитализация фондового рынка должна вырасти до 2/3 ВВП.

- Очень много заявлений на форуме, но индексу они не очень помогают, скорее наоборот. Учитывая что никто ничего конкретного сказать не может про ставку и инфляцию, как то даже не по себе становится. $TMOS
А вообще разговоры про защиту инвесторов уже можно заканчивать после дивидендов Газпрома, ВТБ, новых налогов, национализации некоторых компаний, творческому подходу к отчётности и т.д. и т.п.

💡 Путин предложил разрешить вывод дивидендов и купонов с ИИС третьего типа на другие счета.
А вот это хорошая идея. 👍
#иис

😀 Китайские автоконцерны начали делать машины лучше и дешевле, чем их немецкие конкуренты, — Путин.
А российские когда нибудь начнут?)

💡 Самый главный инструмент борьбы с инфляцией — это достаточный выпуск товаров и услуг, которые потребляют, — Путин.
Инфляция ложится нагрузкой на наименее обеспеченные слои населения России, у кого нет доходов от депозитов.

#новости

629

30-летний пенсионер. Инвестиции.

04 Dec, 15:45

💡«От «Газпрома» мы не закладывали в бюджет какие-то дивиденды», — сказал министр РБК. При этом Силуанов подчеркнул, что общий подход Минфина заключается в том, что госкомпании должны делиться 50% своей прибыли в виде дивидендов. Но в случаях, когда эти деньги понадобятся самой компании, «проще оставить дивиденды в организации».

623

30-летний пенсионер. Инвестиции.

04 Dec, 11:17

💡«Волшебная формула» Джоэла Гринблата.

Это стратегия инвестирования, которая предполагает оценку акций на основании двух показателей: рентабельности капитала и доходности.

Гринблатт (род. в 1957 году), американский профессиональный управляющий активами с 1980-х годов, предлагает покупать 30 «хороших компаний»: дешёвые акции с высокой доходностью и высокой окупаемостью. Он описывает это как упрощённую версию стратегии, которую используют Уоррен Баффет и Чарли Мангер из Berkshire Hathaway.

Он рассказывает об успехе своей волшебной формулы в книге «Маленькая книга, которая побеждает на рынке». В нём говорится, что средняя годовая доходность за 17 лет составила 30,8%.
Не знаю, проверял ли кто то это на российском рынке, но можно попробовать.

💡Процесс выбора компаний:

1. Рассчитываются показатели рентабельности капитала и доходности для компаний.

2. Компании ранжируются по убыванию показателей (отдельно составляется два списка: по рентабельности капитала и доходности). Компания с максимальной рентабельностью получает 1 балл, для каждой следующей оценка возрастает. Аналогичную оценку получают компании в списке доходности.
Как я понял, все считают по разному, но можно сделать оценку по доходности капитала ROE (ROE – return on equity – рентабельность собственного капитала) и по показателю EV/EBITA.

Мультипликатор EV/EBITDA представляет собой отношение стоимости компании (Enterprise Value, EV) к полученной ею прибыли до вычета процентов, налога на прибыль и амортизации активов EBITDA (Earnings before interest, taxes, depreciation and amortization).

3. Оценки для каждой компании суммируются. Самые лучшие компании должны иметь высокий ROE и низкое значение EV/EBITDA. Эффективные и дешевые.

4. Для покупки выбирается 25–30 акций эмитентов с наименьшими суммарными показателями.
При выборе бумаг по этой методике не рассматриваются компании финансового сектора, эмитенты с малой и средней капитализацией, представители страхового бизнеса и коммунальные предприятия.

5. Ребалансировка портфеля проводится ежегодно.

6. Продолжайте в течение длительного периода и будет успех (5–10 и более лет).

🍏Решил посмотреть на показатели компаний из нефтегазового сектора. Лидеры по доходности капитала – Новатэк и Татнефть, а по EV/EBITDA – Сургутнефтегаз, Лукойл, Транснефть ( хотя наверное Транснефть нужно к другому сектору относить, они же больше про транспорт).

Получается что самые интересные с точки зрения покупки компании в секторе по этой формуле: Сургут, Лукойл, Татнефть, Новатэк.

Если интересно, то можно сделать оценку для компании и из других секторов по этой «волшебной формуле».

678

30-летний пенсионер. Инвестиции.

04 Dec, 08:46

💡Россия зовёт.

Сегодня проходит форум от ВТБ. Что интересного сказали участники форума:

- За жесткой денежно-кредитной политикой не обязательно следует рецессия, — Набиуллина.
Потенциал экономики растет и будет расти в следующем году.
Инфляция пока не начала замедляться. Тормозной путь до цели займет весь 2025 год и прихватит 2026 год.

- Появился новый проинфляционный фактор — валютный курс.
ЦБ допускает повышение ставки, но хочу обратить внимание, что это не предопределено.

- Меры ЦБ работают, но важно проводить совместную политику и обсуждать новые льготные программы правительства, — глава Минэка Решетников.

- Бюджет на 2025 хороший. Главное его исполнить, — глава Минфина Силуанов.
Этот бюджет позволит победить инфляцию.

Выводы:
ЦБ что-то делает, а инфляция высокая, пока меры не очень работают. Ставка будет высокой долго. Если инфляция не рассосётся в 2025 и 2026 г, то значит и ставку резко снижать не будут. 🤷‍♂️

#новости

717

30-летний пенсионер. Инвестиции.

03 Dec, 18:53

🤫Банк России может перейти к снижению ставки уже во 2-ом квартале 2025 года, — Банк России

💡МГКЛ приобрела 26 ломбардов и комиссионных магазинов в Московском регионе, увеличив долю на ломбардном рынке Москвы и МО с 11% до 14%.

700

30-летний пенсионер. Инвестиции.

03 Dec, 10:19

✈ Самолёт перевыполняет план за месяц. Уже минус 32%.

При этом:
" Я не вижу ни одной предпосылки для снижения стоимости квадратного метра в ближайший год" — СЕО Самолета.

775

30-летний пенсионер. Инвестиции.

03 Dec, 05:19

💡Иксы неизбежны...

В «Атоне» считают, что индекс Мосбиржи может вырасти более чем на 30% в 2025 году.
Российский рынок акций напоминает «сжатую пружину», сдерживаемую двумя основными факторами: высокой ставкой и геополитической напряженностью.

"Снижение геополитических рисков и запуск переговоров по Украине является ключевым фактором, который может стать спусковым крючком для разжатия пружины российского фондового рынка."
Прогнозный мультипликатор P/E по российскому рынку равен 4,8x. Это одно из самых низких значений за последние 10 лет.

Возврат ключевой ставки к 17-18% приведет к восстановлению P/E до 6,0-7,0x.
То есть в теории нас может ждать рост до 3300-3500 пунктов, это предполагает рост на 27,6-35,3%.

Ну и див доходность отдельных компаний может быть высокой: Х5 - 26%, Headhunter - 20%, МТС, Газпромнефть - 17%, Лукойл - 16%.

786

30-летний пенсионер. Инвестиции.

02 Dec, 13:47

💡Инветсткопилка от Т.

Тут есть аналог фонда денежного рынка, доходность якобы может быть в районе 19,8 процентов.
Можем посчитать. Фонд вырос за год на 17,7 процентов. Доходность близка к ключевой ставке – так пишут. Хорошо, ставка сейчас 21 процент, комиссия фонда 1 процент от СЧА. Комиссия за покупку – 0. В этом плане фонд лучше LQDT, если вы клиент Т. Но за управление в Т все равно придется заплатить почти в 3 раза больше.

Комиссия за использование фондом LQDT составляет 0,386% годовых.
Если инвестор открыл брокерский счёт или ИИС в ВТБ, то комиссия - 0.
Также при покупке/продаже фонда списывается стандартная комиссия по тарифу брокера.

У Т-брокера она должна быть 0,3 процента, но когда я начинаю покупку она почему то равна 10 р на 1000 лотов ( или 1552,4 рубля) или 0,6 процента. Странно, может просто неверный расчет.

💡Налоги.
Нужно будет еще 13 процентов заплатить от прибыли при инвестировании через инвесткопилку , а тем кто получил доход выше 5 млн, то все 15% ( с той суммы, что больше 5 млн).

В прошлый раз когда я закрывал копилку, с меня удержали 4786 рублей. Видимо где-то я получил слишком высокую прибыль). Так что будьте аккуратны.

Копилка – это не вклад и не накопительный счет, это другое…Это инвестиционный продукт, фонд или что то в этом роде, так что налог 13 процентов на прибыль платим обязательно.
По вкладам ( и накопительным счетам) – платим только если ваш доход выше 210 тыс рублей.

Сумма необлагаемого минимума, которая будет учитываться в 2025 году при определении налога на доходы в виде процентов по вкладам за 2024 год, составит ₽210 тыс. Так что если ваш доход меньше, то налог по накопительным счетам и вкладам платить не нужно.

Интересно, что впервые уплатить налог по банковским депозитам обязаны будут 1,8 млн налогоплательщиков. Совокупная сумма их оплат, по предварительной оценке, должна составить ₽114 млрд.

🍏Сравнение:
- Накопительный счет. Процентная ставка – 14 процентов. Кладем 100 тыс рублей. Получаем через год 114 тыс. Понятно, что там будет сложный процент, хотя не знаю как считает Т-банк, с ним или без. Комиссии нет, налогов нет. Предположим, что мы получили доход ниже 210 тыс рублей, так что налог не платим.

- Копилка. Ключевая ставка – 21 процент. Она конечно может еще вырасти до 23 или потом снизиться в течение года. Предположим, что она будет постоянной. Доходность копилки и фонда денежного рынка должна быть близка к ключевой ставке – минус налоги – минус комиссии – минус расходы фонда.
100 тыс. Через год – 121 тыс. Минус комиссия 1 процент – 119,79 тыс. Минус налоги на прибыль 13 процентов – 117,21 тыс. Других комиссий вроде как нет. Получается, что копилка выгоднее, но расчеты банка почему то не предусматривают налоги. 🤷‍♂️

- Если брать фонд ВТБ – LQDT, то тогда у нас есть комиссия за покупку и продажу – 0,3 процента + 0,38 за управление. И так же есть налоги. Получаем примерно так же -117,21 тыс. Разницы по сути нет. Но если покупать данный фонд у ВТБ как у своего брокера, то можно сэкономить 0,6 процентов. Получаем примерно 117,88 тыс рублей.

Получается, что все таки фонды ликвидности или инвесткопилки более доходные, чем накопительный счёт от Т-банка.

Естественно можно положить деньги на вклад под 24 процента, если вы такой найдете и выполните все условия и это будет выгоднее. Но в данной ситуации мы говорим про накопительные счета или копилки – инструменты, в которых деньги можно снять без потери процентов ( ну или почти без потери).

700

30-летний пенсионер. Инвестиции.

02 Dec, 13:40

💡Накопительный счет против инвесткопилки.

Что лучше, что выгоднее?

Т-банк предлагает накопительный счет под 14 процентов и это для премиум клиентов. Для всех остальных всего 10.
Тот же Сбер – уже под 16 ( правда на 3 месяца), а УрБРиР – 22 ( на 4 месяца). Потом ставка у Сбера и УрБРиРа снижается до 10 и 17 процентов, но все равно это выше, чем у Т.

🌼Какие еще есть варианты?

Якобы ВТБ и Газпромбанк предлагают доходность по накопительным счетам до 24 процентов. С 4 месяца у ВТБ идет снижение до 18 процентов и это при учете, что нужно тратить с карты от 10 тыс в месяц. Без этого процент снижается до 15.

У ГПБ надбавка действует всего 2 месяца. А дальше – 10 процентов.

Альфа – до 20 процентов. На минимальный остаток – 20, а на ежедневный – 15. Конечно на ежедневный интереснее, можно положить деньги буквально на пару дней и получить проценты, но процентная ставка снижена. И это все действует первые 2 месяца, дальше ставка снижается до 11. Это если вы продолжаете пользоваться картой банка или являетесь клиентами «клуба», а если нет, то ваша ставка может упасть до 4-8 процентов. Очень выгодно).

Озон банк. Ставка 15-17 процентов. Чтобы получить 17, нужно купить по карте на 10 тыс рублей.
Возможно еще есть «интересные» предложения, проценты по накопительным счетам я постоянно не смотрю и не являюсь клиентом всех этих банков. Если что-то интересное пропустил, то напишите.

Делаю вывод, что долгосрочно платить выше 10-15 процентов банки не хотят по накопительным счетам. Платят приветственный бонус, а потом либо ты становишься постоянным клиентом ( постоянно совершаешь покупки или покупаешь какой-нибудь премиум) и на тебе зарабатывают, либо уходи. 🤑

697

30-летний пенсионер. Инвестиции.

02 Dec, 06:45

💡ВТБ по итогам 2025 года ожидает получить чистую прибыль ниже уровня 2024 года, около ₽400 млрд. Об этом заявил в интервью Reuters глава ВТБ Андрей Костин.

Кроме того, Костин допустил, что ВТБ не заплатит дивиденды по итогам 2024 года из-за новых макропруденциальных мер ЦБ. Минфин в бюджет дивидендные выплаты от ВТБ не закладывал.
Сурприз отменяется. Это ВТБ. $VTBR

760

30-летний пенсионер. Инвестиции.

02 Dec, 05:52

💡Цены на автомобили в России отреагируют на падение курса рубля повышением в среднем на 1–5% до конца года. Некоторые дилеры допускают подорожания на 15% при сохранении курсовой волатильности – Ъ

- Недавно Песков сказал, что для россиян ничего не изменится от падения рубля. Неужели всё таки изменится?

💡Экспорт по Севморпути в 2024 вырос на 14,5% благодаря СПГ и нефти, до 4,47 млн тонн. НОВАТЭК увеличил отгрузки с Ямал СПГ на 5% г/г, до 2,4 млн тонн, отправив 35 партий – Ъ

💡Российский производитель электроинструментов Интерскол объявил о подготовке к pre-IPO с привлечением ₽1,5 - 2 млрд. Допускает, что pre-IPO может состояться уже в декабре 2024 или январе 2025 – РБК

728

30-летний пенсионер. Инвестиции.

01 Dec, 08:26

💡Итоги месяца.
Индекс МосБиржи упал меньше, чем на 1 процент, чего не сказать об индексе РТС.

Лучше других себя чувствуют отдельные металлурги ( Норникель, НЛМК) , нефтегаз ( Роснефть, Сургутнефтегаз).

Хуже дела у металлургов с высокими долгами (Мечел), застройщиков ( Самолёт, Пик). Ну и Транснефть под раздачу попала на фоне повышения налогов. 🤷‍♂️

766

30-летний пенсионер. Инвестиции.

16 Nov, 17:14

💡Власти хотят направить сбор за распространение интернет-рекламы на поддержку разработчиков софта и развитие сайтов, список которых определит правительство — РБК 🤦‍♂️

💡Максимальная средняя процентная ставка по рублевым вкладам в топ-10 банков РФ в 1-й декаде ноября составила 20,91% — Банк России.

377

30-летний пенсионер. Инвестиции.

16 Nov, 15:55

⭐️ Ловите подарочек за вашу активность

- Добавить папку
- Заполнить форму
⠀
⚡️ Вечером выберем 3 счастливчика, которые получат по 100$

409

30-летний пенсионер. Инвестиции.

16 Nov, 12:18

💡 Евросоюз обсудит 15-й пакет санкций против РФ уже 18 ноября на встрече министров иностранных дел альянса, — РИА

💡 Австрийская компания OMV Gas Marketing & Trading получила уведомление от «Газпрома» о приостановке поставок газа с 16 ноября, — «Ъ»

💡 Кабмин Германии приводит заявления Шольца в разговоре с Путиным.
Канцлер призвал к переговорам с Украиной с целью достижения мира. Он также призвал Россию продемонстрировать готовность к этим переговорам. Однако он добавил, что Германия продолжит поддерживать Украину, пока это будет необходимо.
Путин и Шольц договорились поддерживать контакт.

💡 Россия и Китай рассматривают новый газовый маршрут через Казахстан на 35 млрд кубометров, — Новак

471

30-летний пенсионер. Инвестиции.

15 Nov, 13:39

💡От чего зависит размер дивидендов?

Размер дивидендов зависит от множества факторов, которые могут влиять на решение компании о выплате дивидендов акционерам. Вот ключевые из них:

1. Прибыль компании
Основной фактор – это чистая прибыль компании за отчетный период. Чем больше прибыли компания заработала, тем выше вероятность выплаты больших дивидендов. Однако важно учитывать, что не вся прибыль направляется на выплату дивидендов, часть может оставаться для реинвестирования в бизнес.
Например, Сбербанк направляет на дивиденды 50 процентов от чистой прибыли за год.

2. Дивидендная политика
Каждая компания имеет свою дивидендную политику, которая определяет, какую долю чистой прибыли она планирует направлять на выплату дивидендов. Некоторые компании предпочитают выплачивать стабильные дивиденды независимо от колебаний прибыли, другие же ориентируются на текущий финансовый результат.

3. Денежные потоки.
Даже при наличии значительной прибыли у компании могут возникнуть проблемы с выплатами дивидендов из-за нехватки ликвидных средств. Например, крупные капитальные затраты или долговые обязательства могут ограничить возможность выплаты дивидендов.

4. Стратегия роста.
Если компания активно инвестирует в развитие бизнеса, расширение производства или новые проекты, то значительная часть прибыли может идти на эти цели вместо выплаты дивидендов. В таких случаях инвесторы могут ожидать меньших дивидендов на краткосрочный период, но потенциально большую доходность в будущем.
Пример - Северсталь и ММК. Северсталь только начала свою инвест программу, а ММК её уже заканчивают.

5. Рыночная ситуация и конкуренция
Рыночные условия также играют важную роль. В условиях экономической нестабильности или высокой конкуренции компании могут сократить или временно приостановить выплату дивидендов для сохранения финансовой устойчивости.

6. Регулирование и налоги
Законодательство страны, где работает компания, а также налоговые ставки могут оказывать влияние на размеры дивидендов. Высокие налоги на дивиденды могут снизить привлекательность их выплаты для акционеров.

7. Кредиторская нагрузка
Уровень задолженности компании влияет на ее способность выплачивать дивиденды. При высоком уровне долга выплата дивидендов может стать рискованной, так как приоритет будет отдаваться обслуживанию обязательств перед кредиторами ( пример - МТС).

8. Корпоративная культура и ожидания инвесторов.
Компании, которые традиционно придерживаются высоких стандартов корпоративного управления и стремятся поддерживать доверие со стороны инвесторов, часто стараются стабильно выплачивать высокие дивиденды. Это помогает привлекать новых инвесторов и удерживать существующих.

9. Влияние руководства и совета директоров
Решения о размере дивидендов принимаются руководством и советом директоров компании. Их мнение и видение стратегии развития компании также оказывают значительное влияние на распределение прибыли между дивидендными выплатами и реинвестированием.

Таким образом, размер дивидендов определяется комплексным взаимодействием финансовых показателей компании, её стратегией развития, рыночной ситуацией и внутренними решениями менеджмента.

💡Про дивидендную политику:
https://t.me/pensioner30/7377

537

30-летний пенсионер. Инвестиции.

15 Nov, 13:09

💡 HeadHunter обсуждает возможность выплаты дивидендов 2 раза в год, — финансовый директор Моисеев

💡 Путин и Шольц планируют провести телефонный разговор сегодня, — Bloomberg
Впервые за 2 года.
Песков косвенно подтверждал возможный разговор Путина и Шольца.

492

30-летний пенсионер. Инвестиции.

15 Nov, 06:49

💡«Хэдхантер» объявляет неаудированные финансовые результаты за три и девять месяцев 2024 г.
+ Выручка за 3 квартал составила 10 737 млн рублей и выросла на 28,4% год к году
+ Скорректированный показатель EBITDA составил 6 940 млн рублей или 64,6% от выручки
+ Скорректированный показатель Чистой прибыли в 3 квартале 2024 года вырос на 84,4% по сравнению с аналогичным периодом 2023 года и составил 7 255 млн рублей. 👍
+ СД МКПАО «Хэдхантер» принял решение рекомендовать общему собранию акционеров одобрить выплату дивидендов в размере 907 рублей на одну акцию #дивиденды #новости

546

30-летний пенсионер. Инвестиции.

14 Nov, 18:19

💡 «ТКС Холдинг» подтверждает планы платить дивиденды регулярно и ежеквартально.
Уже в 2025 году компания вернется к ежеквартальным выплатам - заявил глава банка.

💡 Аналитики МЭА прогнозируют, что в следующем году профицит предложения нефти составит 1,2 млн б/с. Цена на нефть может упасть.
Страны ОПЕК+ сократят добычу, а государства Южной и Северной Америки её нарастят, а спрос будет расти медленнее. Сейчас Brent торгуется возле $73 за баррель.

💡 Застройщик «ПИК» манипулировал собственными акциями через дочек в 2022 году, — Банк России
В мае 2022 года ООО «ПИК-ИНВЕСТПРОЕКТ» и ООО «ПЛАЗА ХОЛДИНГ» (дочки «ПИК») совершали взаимные сделки с бумагами материнской компании («ПИК»), которые привели к существенным отклонениям спроса, предложения и объемов торгов, сообщает ЦБ.

💡«ТКС» сменит свой тикер на «Т».
Компания станет первой в России, чей биржевой тикер состоит всего из одной буквы. Решение утвердили акционеры банка. Сообщается, что придумали это вместе с Мосбиржей, а причиной стала сильная ассоциация буквы «Т» с компанией.

604

30-летний пенсионер. Инвестиции.

14 Nov, 10:12

💡Пока не удаётся отказаться от западного ПО. В 2024 году закупки пакетов Microsoft госкомпаниями составили ₽24,1 млн.
Как пишет «Ъ», госкомпании приобретают старые версии американского софта (в том числе операционной системы Windows) от 2019 и 2021 годов из-за отсутствия совместимости необходимого ПО с отечественными операционными системами.
$MSFT $ASTR

💡"Софтлайн" подтверждает планы по выплате дивидендов за 2024 г на сумму не менее 1 млрд руб. $SOFL

💡С 1 января ЦБ закроет «неквалам» доступ к любым иностранным бумагам, кроме ЕАЭС.

611

30-летний пенсионер. Инвестиции.

14 Nov, 08:00

4. Преимущества и недостатки дивидендных выплат.
Преимущества:
- Привлечение долгосрочных инвесторов, ориентированных на получение регулярного дохода.
- Повышение доверия со стороны рынка, особенно если компания стабильно выплачивает дивиденды даже в сложные времена.
- Улучшение имиджа компании за счет демонстрации финансовой устойчивости.

🍎Недостатки:
- Ограничение возможностей для реинвестирования прибыли в бизнес.
- Увеличение налоговой нагрузки на акционеров (в зависимости от страны).
- Необходимость поддержания уровня выплат, что может создать давление на компанию в случае снижения прибыли. Пример – МТС. Долг растет, а дивиденды продолжают платиться. Но тут еще влияет политика материнской компании – АФК Системы.

Итог.
Эффективная дивидендная политика должна учитывать интересы всех участников: акционеров, менеджмента и самой компании. Сбалансированная стратегия позволяет привлекать новых инвесторов, обеспечивать стабильный доход держателям акций и одновременно сохранять ресурсы для развития бизнеса.

💡Вчера задали вопрос: зачем тебе дивиденды, когда облигации дают больше?
- Все правильно, только такая ситуация на рынке может измениться очень быстро. Если вспомните 2022 год, с высокой ключевой ставкой и высокими доходностями по ОФЗ. В 2023 году же наоборот очень сильно росли акции + компании начали платить дивиденды. Доходность по акциям была значительно больше доходности облигаций, и такая ситуация может повториться. Только таких цен на акции уже не будет. 🤷‍♂️

Успешных инвестиций.

@pensioner30

616

30-летний пенсионер. Инвестиции.

14 Nov, 07:59

💡Дивидендная политика.

Дивидендная политика компании – это комплекс решений и принципов, определяющих порядок распределения прибыли между акционерами через выплату дивидендов. Она играет важную роль для инвесторов, так как влияет на их доходность от владения акциями и на восприятие стоимости самой компании.

1. Основные аспекты дивидендной политики:

Типы дивидендных выплат
- Регулярные дивиденды: Выплачиваются ежеквартально или ежегодно. Такие выплаты характерны для стабильных компаний с устойчивым потоком доходов. Хорошо когда компания выплачивает дивиденды постоянно: раз в год (пример – Сбер) или в квартал (Северсталь).
- Специальные дивиденды (или разовые): Выплаты, которые компания делает вне графика, обычно после получения крупной прибыли или продажи активов. Например, компания избавилась от актива и теперь на счету появились деньги, которые могут быть потрачены на дивиденды.
- Дивиденды в виде акций: Вместо денежных средств компания может выплачивать дополнительные акции своим акционерам.

2. Факторы, влияющие на дивидендную политику.
Дивидендные выплаты зависят от множества факторов, таких как:
- Финансовое состояние компании: Чем выше прибыль и стабильность денежного потока, тем больше вероятность регулярных выплат. Когда прибыль нерегулярна, компания может начать обещать «дивидендный сюрприз», но не выплачивать дивиденды годами – ВТБ.
- Стратегия роста: Если компания планирует активно инвестировать в развитие бизнеса, она может сократить или временно приостановить выплаты дивидендов. Примером возможного сокращения дивидендов за счет инвест программы может быть Северсталь.
- Налоговая нагрузка: В некоторых странах налоговые ставки на дивиденды могут влиять на решение о выплате.
После принятия специального налога в размере 50 млрд рублей в мес для Газпрома, компания решила дивиденды не платить. По сути денег на дивиденды и не осталось. 🤷‍♂️
- Рыночные ожидания: Инвесторы ожидают стабильности в политике выплат, поэтому резкое изменение подхода к дивидендам может негативно сказаться на цене акций.

3. Модели дивидендных политик.
Существуют различные подходы к формированию дивидендных стратегий:
- Постоянный процент от прибыли: Компания устанавливает фиксированный процент чистой прибыли, который будет направляться на выплату дивидендов. Это обеспечивает предсказуемость, но может привести к нестабильным выплатам при колебаниях прибыли.
Пример – Лукойл, компания платить 100 процентов от свободного денежного потока. Некоторые госудаственные компании платят не менее 50 процентов от чистой прибыли.
- Устойчивые дивиденды с возможностью экстра-дивидендов: Компания стремится поддерживать стабильные регулярные выплаты, а при наличии дополнительных средств выплачивает специальные дивиденды.
- Политика остаточного дохода: Сначала компания определяет свои инвестиционные потребности, а затем распределяет оставшуюся часть прибыли среди акционеров.
- Фиксированные дивиденды на акцию: Независимо от колебаний прибыли, компания выплачивает заранее установленный размер дивиденда на одну акцию. Этот подход повышает уверенность инвесторов, но требует значительных резервов у компании.

568

30-летний пенсионер. Инвестиции.

13 Nov, 13:48

💡АФК Система готовит к IPO 3-4 компании — главный инвестиционный директор компании Оксана Косаченко

💡Результаты Segezha Group за 3кв24 г. должны быть слабыми, но это не имеет большого значения; инвесторы ждут условий предстоящей допэмиссии и реструктуризации банковских кредитов - SberCIB.

🍎 Вице-премьер Марат Хуснулин сообщил, что видит риск банкротства некоторых застройщиков жилья в России. В первую очередь это касается компаний, которые плохо рассчитали свою экономику. Тем не менее правительство будет делать все, чтобы банкротства застройщиков не допустить. ✈

642

30-летний пенсионер. Инвестиции.

13 Nov, 10:07

💡Будущие дивиденды. Часть 2.

Про них писал ранее: https://t.me/pensioner30/7353
В прошлый раз мы разбирали дивиденды от ТКС, Инарктика, Полюс, КуйбышевАзот и Хендеросон. В основном эти компании выплатят не очень большие дивиденды, исключение только Полюс, но они и молчали 3 года.

В это раз можно разобрать более «денежные» истории.
💡Европлан – 8,1%. «Дойная корова» SFI. Доля SFI около 87 процентов, сложно спорить с таким акционером. Дивиденды в прошлые годы колебались от 1 до 6,5 процентов. Процент дивидендов от прибыли – от 20 до 100.
У компании высокая рентабельность – ROE около 36 процентов. При этом растет выручка и прибыль. При этом есть вариант немного интереснее – это купить акции SFI. Они стоят значительно дешевле тех активов, которыми владеют. Правда тут может быть история как с АФК или Газпромом, стоимость акция дешевая, а рынок этого долго не замечает. Но тут хотя бы дивиденды платятся.
Последний день для покупки – 12 декабря.

💡И сразу же перейдем к СФИ – SFI. Див доходность – 15,3%. Последний день для покупки – 20 декабря. Доля в Европлане – 87%, 49% — в ВСК, а также 10,4% — в М.Видео. Первые 2 актива приносят деньги, третий актив – скорее требует денежных вливаний.
P/B – 0,7. Можно сказать, что вы покупаете 1 рубль за 70 копеек. ROE -29 %.
По итогам 1 полугодия 2024 года чистая прибыль холдинга достигла 15,2 млрд руб., что на 39% больше, чем за аналогичный период предыдущего года. Активы холдинга за I полугодие 2024 г. выросли до 362,4 млрд руб., капитал составил 106,6 млрд руб.
Интересно? Да, держу немного акций в портфеле.

💡НКХП – 2,4%. Очередные «жирные» дивиденды, но компания никогда и не платила много – обычно 1-3%. Дивиденды от прибыли занимали 27-63 процента.
Чистый долг отрицательный – это большой плюс. Выручка и прибыль растут из года в год. При этом ROE -42 %. Последний день для покупки – 13 декабря.

💡Северсталь – 4%. Последний день для покупки – 16 декабря. Уже были выплаты в июне, сентябре, теперь еще и в декабре. В этом году уже заплатили более 14 процентов, правда компания до этого не платила дивиденды с декабря 2021 года.
Потребление металла падает: металлопотребление в РФ оценивается в 43,7 млн тонн, что на 5,7% ниже показателя 2023 года.
В строительной отрасли ожидается дальнейшее снижение потребления в связи с завершением строительного сезона и торможением объемов строительных работ на фоне очередного этапа повышения ключевой ставки. Металлопотребление в этом секторе в третьем квартале сократилось на 9,8%, до 8,3 млн тонн.
При этом продажи Северстали пока не падают.
За 3 квартал:
Выручка: 219,1 млрд руб. (+14% год к году (г/г)). EBITDA: 64,9 млрд руб. (-9% г/г)
Свободный денежный поток: 41,5 млрд руб. (-9% г/г). Чистый долг у компании отсутствует, а чистые денежные средства составляют 0,25х от EBITDA.
За 9 месяцев 2024 года. Производство чугуна снизилось на 14% г/г, до 7,17 млн тонн, на фоне проведения ремонта ДП-5, при этом производство стали снизилось только на 8% г/г, до 7,7 млн тонн. Выручка выросла на 18% г/г, до 628,3 млрд руб.
Свободный денежный поток снизился на 6% г/г, до 99 млрд руб., из-за увеличения инвестиций. Отток денежных средств на оборотный капитал составил 3,1 млрд руб.
Инвестиции увеличились на 83% г/г, до 71,8 млрд руб., на фоне активной реализации проектов в соответствии с новой стратегией компании.
Ну то есть производство снизилось, инвест программа набирает обороты, денег становится меньше.
Акции держу и даже докупал в сентябре. После завершения инвест программы можно ждать значительного роста прибыли, но нужно будет подождать.

💡Лукойл – 7,4%. Последний день для покупки – 16 декабря.
Стабильно платит и повышает дивиденды. В этом году уже платили 6,2%. Планировалось, что могут заплатить около 1000 р на акцию за год, так и получается.
За 1 полугодие компания неплохо отчиталась: выручка выросла на 20 процентов, чистая прибыль на 4,6 процента, а свободный денежный поток – на 8,2 процента. Чистый долг отрицательный.
Интересно. Держу. Докупаю.

Ставьте 👍 и будет продолжение.

634

30-летний пенсионер. Инвестиции.

13 Nov, 07:40

🌲Сегежа. Выхожу из этих облигаций.
Сейчас можно подать заявку и продать бумаги по оферте. То есть по 1000 р и еще получить последний купон. Доходность на ближайшие 2 года составит 14,6 процента...
Мало.
Потом правда цена упадёт и доходность скорее всего вырастет до 30-40 процентов ( ошибся - скорее всего до 50-60%, смотрите доходность текущих выпусков).
Смысла держать не вижу. Есть более надёжные истории с лучшей доходностью.

684

30-летний пенсионер. Инвестиции.

12 Nov, 18:56

💡 15-й пакет санкций уже близко: ЕС может начать его обсуждение уже 19 ноября.

💡«Рост ВВП России за 9 месяцев этого года превысил 4%», — Мишустин

💡 «Ростелеком» подтвердил планы вывода ГК «Солар» на биржу.
Размещение «Солара», который занимается разработкой продуктов для кибербезопасности, пройдет лишь после IPO «РТК-ЦОД».

🍏 «Сбер» возобновит выдачу семейных и IT- ипотек с 15 ноября.
Ранее крупнейшие банки останавливали выдачу льготных ипотек, так как по ним закончились бюджетные лимиты.

💡 В России снизилось потребление стали в III кв. — почти на 10% год к году.
За 9 месяцев сокращение потребления составило 3%. Ожидается, что по итогам этого года российская экономика «переварит» 43,7 млн тонн стали, что меньше показателя прошлого года почти на 6%, следует из обзора «Северстали».

774

30-летний пенсионер. Инвестиции.

12 Nov, 13:24

🍎 «М.Видео» опубликовала операционные результаты за третий квартал 2024 года

— Общие продажи (GMV) выросли на 8% по сравнению с тем же периодом 2023 года и составили ₽387 млрд.

В компании объяснили рост показателя эффектом от расширения ассортимента, инструментов и каналов продаж, открытием новых магазинов при одновременном продолжении восстановления спроса на бытовую технику и электронику.

— Общие онлайн-продажи компании составили 73% от GMV группы, увеличившись на 3,3 п.п.
— Средний чек вырос на 15% — с ₽12,4 тыс. до ₽14,2 тыс.

722

30-летний пенсионер. Инвестиции.

12 Nov, 07:46

💡Недавно увидел опрос: Банк А предлагает кредит на 7 лет по ставке 20%, а банк Б - на 5 лет под 22%. Какой кредит выгоднее?

- Напишите ваш ответ, а потом читайте дальше, так будет интереснее). Предположу, что большинство отвечающих скорее всего даже не пытались посчитать и не пользовались кредитным калькулятором.

- Берем кредит, точнее делаем расчет на 1 млн рублей.
Получается что в банке А будет ежемесячный платёж 22,2 тыс рублей, в банке Б - 27,6 тыс. Я ещё добавил банк В для наглядности. Там условия такие - 17 процентов на 10 лет. Ежемесячный платёж 17,3 тыс рублей.
Смотрим переплату за всё время кредита:
Банк А - 865 тыс.
Банк Б - 657 тыс.
Банк В - 1085 тыс.
Очевидно, что у банка Б самая низкая переплата. Поэтому понятно, почему некоторые (33 процента) выбирают вариант Б. Банк В - совсем не интересно (его правда и опросе нет).

А если мы попробуем учесть инфляцию? Предположим, что она равна 10 процентам в год. Таким образом к концу 5 летнего кредита платёж снизится на 41 процент, к концу 7 летнего - на 52 процента ( то есть мы будем платить почти в 2 раза меньше), а к концу 10 летнего срока - на 65 процентов меньше ( грубо говоря треть от платежей в первый год). В таком случае имеет смысл брать самый длинный кредит под самый низкий процент, тогда инфляция будет медленно и верно снижать наши траты.
В таком случае самый выгодный банк - это банк В. На втором месте все равно банк Б.
А что же с банком А? Получается, что он не особо интересен. И с учётом инфляции и без неё. Если мы снизим инфляцию, то вариант А будет ещё менее интересным. Но при повышении инфляции, например до 15 процентов, банк А становится выгоднее банка Б.
Но почему-то многие посчитали, что правильный ответ все равно А. Почему? Видимо, потому что…

Как мне кажется, сам вопрос задан некорректно. Если говорить о выгоде, то вариант Б – это пожалуй самый выгодный вариант. Если мы учитываем инфляцию, то ситуация меняется в корне. Но только при высоком её значении, например выше 10-12. Вариант В начинает работать благодаря более длительному сроку. При низких значениях инфляции, все ещё выгоден вариант Б.
Поэтому лучше посчитать самому, а потом только принимать решение.

В РФ кстати инфляция за 10 лет скакала от 2,5 до 17 процентов, а план по инфляции на уровне 4 процентов. За последние 12 мес инфляция 8,5 %, а за 2023 год - 7,4%. То есть даже логичнее взять средний показатель инфляции ниже 10 процентов.
Пересчитал для средней инфляции в 8 процентов, отрыв только увеличился. Все равно брать кредит на 5 лет под 22 процента оказалось выгоднее, чем на 7 и под 20.

@pensioner30

807

30-летний пенсионер. Инвестиции.

11 Nov, 18:29

💡"Элемент" в каждый самолет.

Речь идёт о SJ 100 и МС-21, для которых поставляются российские микроконтроллеры, микросхемы памяти, силовые транзисторы и прочее. Соглашение на сумму более 2 млрд рублей действует до 2030 года, пишет «Ъ».

Отечественная продукция дороже импортной, но на цену самолётов это не сильно повлияет.
Сейчас закупить иностранное оборудование стало сложнее, поэтому переходим на отечественное.

Глава Ростеха Сергей Чемезов сообщал что серийное производство самолётов МС-21 начнут в 2025 году, а Superjet New — в 2026. Если опять не перенесут... 🤦‍♂️
Себестоимость к 2027 году одного самолета МС-21 или SJ 100 оценивается в 9 млрд и 5,5 млрд руб.

809

30-летний пенсионер. Инвестиции.

11 Nov, 17:00

⚡️Команда LifeSmm🤩 Собрала
⭐️Лучшие Telegram каналы России 📈

🤩 Уверенный Выбор -
Мы помогаем получить кредит дистанционно без визита в Банк!

⏺Суммы до 10 млн на физическое
ЛИЦО
⏺Выдача до 2-х дней
⏺Без официальной работы
⏺Работаем по всему регионам и по договору
⏺Кредит в СберБанк от 24 лет
⏺От 1 года кредитной истории
⏺Без просрочек/арестов/налогов/штрафов

🗣Приглашаем партнеров к долгосрочному сотрудничеству в приведении клиентов за низкий % комиссионных за работу 🤝

🤩 Канал эксперта и аналитика рынка недвижимости Евгения Нечепуренко: честные разборы жилищных комплексов, оптимальный выбор ипотеки, оценка инвестиций в недвижимость, видео и прямые эфиры. Многолетний опыт успешных сделок.

🤩 Канал о премиальной недвижимости в ОАЭ, выгодных инвестициях, бизнесе и жизни в Дубай. Автор канала: Анна Салаева - основатель агентства недвижимости Alma Rey Real Estate. Самая важная информация для инвесторов и покупателей, все аспекты жизни в ОЭА, авторская подача и конечно лучшие объекты и сопровождение сделок!

🤩 Вписка в форбс - Первый онлайн гид по успеху. Читаем между строк список Форбс и переводим вам. Пишем об успешных проектах и людях – помогаем достичь своих целей и мечты!

🤩 Недвижимость RU - Новости рынка Недвижимости. Метрики, аналитика, обзоры. Выгодные предложения от застройщиков и банков.

🤩 Коммерческая недвижимость - Рад приветствовать Вас на одном из передовых каналов о коммерческой недвижимости, ритейле и аналитике рынка.

🤩 Земельный фонд ИЖС - Все о земельных участках России под дачи, коттеджи, дома, ижс или коммерческую застройку

🤩 30-летний пенсионер инвестиции - Инвестиции. Дивиденды. FIRE.

🤩 VM TRADING - Влад Мещеряков

Является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

🤩 Банки RU - Что скрывают банкиры. Лучшие предложения. Тенденции и перспективы.
Объясняем новые законы и их изменения.

🤩 Фондовый рынок RU - Дайджест лучших статей и новостей:

Трейдинг без секретов.
Тенденции и перспективы рынка.
Инвест-идеи.
Понятная аналитика.
Разбираем новых эмитентов.

🤩

🛋 Rerooms.ru - самый интересный канал о дизайне интерьера от крупнейшего онлайн-сервиса по разработке индивидуальных-дизайн проектов Rerooms.ru
🔻На канале делятся секретами дизайна и ремонта, публикуют подборки модных интерьеров и дают полезные советы по обустройству дома. 👉Подписывайся, чтобы все знать

🤩 Канал от эксперта
Алёны Радыш предлагает персональные услуги по элитной недвижимости. Узнайте о лучших предложениях и получите полезные советы по выбору и покупке дорогих домов и участков, включая Новую Ригу и другие престижные места.

🤩 Подписывайтесь на канал Кулиговская и Партнёры: элитная недвижимость, обзоры эксклюзивных объектов, аналитика и новости. Мы продаем лучшие квартиры и дома в Екатеринбурге, Москве и Дубае. Разбираем инвестиции и покупки недвижимости.

740

30-летний пенсионер. Инвестиции.

11 Nov, 13:38

💡 ВТБ работает над возможностью выплаты дивидендов за 2024 год, — Пьянов, ТАСС.
Ужесточение регулирования со стороны ЦБ осложняет возможность реализации «дивидендного сюрприза».
Ранее ЦБ объявил о повышении антициклической надбавки к капиталу со следующего года (банкам нужно формировать больше резервов). Для исполнения меры регулятора ВТБ необходимы дополнительные 120 млрд капитала. 🤷‍♂️
- Похоже дивидендный сюрприз в очередной раз отменяется)

725

30-летний пенсионер. Инвестиции.

11 Nov, 09:00

Whoosh. 🛴

Недавно компания представила сильные операционные результаты:
- Количество поездок на самокатах и велосипедах Whoosh за 9 месяцев 2024 года составило 126,8 млн, увеличившись на 42% по сравнению с прошлым годом.
- Аудитория выросла на 36% и достигла 26,6 млн аккаунтов. Количество поездок на одного активного пользователя выросло на 35% и составило 18,5.
- Зона обслуживания сервиса увеличилась на 13%, до 60 локаций.

А что с безопасностью?
Согласно исследованию, за девять месяцев 2024 года без происшествий было завершено 99,9% поездок на средствах индивидуальной мобильности.
Две трети происшествий связаны с падениями с самокатов, при этом в 70% случаев травмы получают сами самокатчики. Чаще всего инциденты происходят из-за нарушения пользователями правил дорожного движения и требований сервисов.
Высокая аварийность у СИМ это надуманная история. Можно сказать, что аварийность даже снижается. А ограничения в виде "медленных" и запретных зон, только повышают уровень безопасности.
Ограничение по возрасту для пользователей - 18 лет, ещё более жёсткое, чем официальное - 14 лет.

Возможности для роста:
- Компания Whoosh - лидер рынка ( доля 50%). А сам рынок кикшеринга может вырасти в 2 раза к 2026 году.
- Инновации. Wkey – быстрый старт, без открытия приложения. Работа с картой Тройка. Свой центр восстановления самокатов. Разработка собственной батареи, которая увеличивает запас хода в 2 раза.
- Высокая эффективность бизнеса. Рентабельность по EBITDA держится выше 40%.
- Рост операционных показателей. О них писал выше.
- Локальное производство: компания часть запчастей покупает в РФ, по слухам хотят скоро представить самокат собственной сборки

В портфеле держу акции и облигации Whoosh.
Компания продолжила наращивать базу клиентов, количество поездок на пользователя, а также расширять географию присутствия.
Акции Whoosh могут быть интересны на долгосрок, благодаря инновациям и высокой эффективности бизнеса.

#whoosh
@pensioner30

759

30-летний пенсионер. Инвестиции.

06 Nov, 19:50

💡Совет директоров «ЭсЭфАй» рекомендовал дивиденды по результатам 9 месяцев в размере ₽227,6 на одну акцию. Доходность — 15,5%.
Последний день для покупки акций под дивиденды — 20 декабря.
Прекрасно же 👍

💡Совет директоров «Ренессанс Страхования» рекомендовал дивиденды по результатам 9 месяцев в размере ₽3,6 на одну акцию. Доходность по текущим ценам— 3,8%.
Последний день для покупки акций под дивиденды — 19 декабря.

💡 Interactive Brokers закрывает счета россиян с европейским ВНЖ.
Клиенты брокера с паспортом России и ВНЖ европейских стран получили уведомлении о закрытии счетов в течение 30 дней. За это время они должны вывести средства или перевести активы к другому брокеру. 🤷‍♂️

396

30-летний пенсионер. Инвестиции.

06 Nov, 16:45

Я начал инвестировать в недвижимость.

В связи со сложившейся ситуацией на рынке показываю, во что вложил свой капитал.

В отдельном канале на наглядном примере демонстрирую, как подобрать доходную недвижимость, где найти надежного арендатора и сколько на открытии каждого магазина можно заработать.

Отдельный канал - https://t.me/+y1tcq-lcXY43MTgy

о публикации.

492

30-летний пенсионер. Инвестиции.

06 Nov, 10:51

💡Питер Линч – известный американский инвестор и бывший управляющий одного из самых успешных взаимных фондов Fidelity Magellan Fund. Он разработал ряд принципов для успешного инвестирования, которые стали популярными среди инвесторов всего мира. Вот некоторые ключевые правила Питера Линча:

1. Инвестируйте в то, что понимаете
Линч советует вкладывать деньги в компании, бизнес которых вы хорошо понимаете. Это помогает лучше оценивать перспективы роста бизнеса и возможные риски. Например, если вы работаете в сфере технологий, вам будет легче понять потенциал компаний этой отрасли.

2. Диверсифицируйте портфель
Диверсификация – ключевой принцип управления рисками. Линч рекомендует распределять инвестиции между различными компаниями и секторами экономики, чтобы снизить влияние неудачных вложений на общий результат портфеля.

3. Не следуйте за толпой
Инвесторы часто склонны следовать трендам и покупать акции, когда они уже сильно выросли в цене. Линч предостерегает от этого подхода и советует искать недооценённые активы, которые могут принести прибыль в будущем.

4. Покупайте акции компаний с хорошими перспективами роста
По мнению Линча, важно выбирать компании, у которых есть потенциал для значительного увеличения прибыли и капитализации. Такие компании обычно находятся на ранних стадиях своего развития и имеют уникальные продукты или услуги.

5. Будьте терпеливыми
Успех на фондовом рынке требует времени. Линч считает, что долгосрочные инвесторы получают лучшие результаты, чем те, кто пытается быстро заработать на краткосрочных колебаниях цен.

6. Изучайте финансовые отчёты компаний
Для принятия обоснованных инвестиционных решений необходимо анализировать финансовую отчётность компаний. Линч уделяет особое внимание таким показателям, как выручка, чистая прибыль, рентабельность капитала и долговая нагрузка.

7. Следите за новостями и событиями
Важно быть в курсе последних новостей о компаниях, в которые вы инвестируете. Изменения в руководстве, новые продукты, судебные разбирательства и другие события могут существенно повлиять на стоимость акций.

8. Контролируйте эмоции
Эмоции, такие как страх и жадность, могут привести к неправильным инвестиционным решениям. Линч призывает сохранять хладнокровие и принимать решения на основе анализа, а не эмоций.

9. Остерегайтесь чрезмерного оптимизма и пессимизма
Рынок подвержен циклам подъёмов и спадов. В периоды эйфории цены на акции могут сильно завышаться, тогда как в моменты паники – наоборот, занижаться. Линч предупреждает об опасности следования за настроениями рынка без критического осмысления ситуации.

10. Учиться на своих ошибках
Все инвесторы совершают ошибки. Главное – уметь извлекать уроки из них и использовать полученный опыт для улучшения своей инвестиционной стратегии.

Эти принципы помогают многим инвесторам достигать успеха на финансовых рынках, хотя каждый инвестор должен адаптировать их под свои цели и уровень риска.

530

30-летний пенсионер. Инвестиции.

06 Nov, 08:17

💡Ozon представил финансовые результаты за третий квартал 2024 года.

— Товарооборот (GMV) замедлил темпы роста, который по итогам квартала составил 59%, до ₽718,3 млрд
— Скорректированная EBITDA превысила ожидания, составив ₽13,02 млрд против отрицательного значения ₽3,91 млрд годом ранее
— Компания также показала меньший, чем ожидалось, убыток, ₽740 млн (в Велес Капитале» прогнозировали убыток ₽18,62 млрд). Годом ранее убыток составлял ₽22,06 млрд
— Выручка выросла на 41%, до ₽153,7 млрд.
@otchet30

508

30-летний пенсионер. Инвестиции.

06 Nov, 07:25

💡Хорошо растем. Российский рынок открыл торги ростом на 2,68%, до 2686,55 пункта. Индекс Мосбиржи растет на предварительных результатах выборов в США. Лидирует Дональд Трамп.

556

30-летний пенсионер. Инвестиции.

06 Nov, 05:02

💡The New York Times с вероятностью 89% прогнозирует победу Трампа на выборах в США.
- Такое ощущение, что эти выборы даже важнее выборов в России в этом году.
Здесь хотя бы есть интрига)

💡Более 6 трлн рублей заложили в бюджете на достижение технологического лидерства РФ.
Это сказал Володин, находясь на ЧКПЗ („Челябинский кузнечно-прессовый завод“ ).

На ЧКПЗ производится:
– поковки, штамповки и другие детали для автомобилестроения, тракторостроения, железнодорожного машиностроения, нефтегазового комплекса;
– штампованные колесные диски. 🤷‍♂️

💡Жесткая ДКП ЦБ продолжает оказывать негативное влияние на долговой рынок. По итогам октября объем размещений составил ₽503 млрд, что на 20% ниже уровня сентября – Ъ

582

30-летний пенсионер. Инвестиции.

05 Nov, 17:09

💡Компании до конца года могут выплатить 660 млрд рублей дивидендов, — Коммерсантъ
Это почти в 2 раза больше, чем в прошлом году. Тогда компании заплатили всего 350 млрд рублей.
Дивиденды по итогам 9 месяцев ещё не объявили Роснефть, Татнефть и ГМК.

💡Совет директоров «Новороссийского комбината хлебопродуктов» рекомендовал выплатить дивиденды по итогам 9 месяцев 2024 года в размере ₽17,12 на одну обыкновенную акцию. Последний день покупки бумаг для получения дивидендов — 13 декабря 2024 года. Дивидендная доходность может составить 2,47%.

616

30-летний пенсионер. Инвестиции.

05 Nov, 09:54

💡Застройщики.

Акции Самолёта упали за год на 64 процента, Пик - на 39%, эталон - на 27%, и только у ЛСР выросли на 7%. В случае с ЛСР ещё можно понять, там хотя бы были дивиденды.
Но в целом уже становится понятно, что в секторе кризис. Акции ведут себя хуже индекса МосБиржи.

Самолет за 9 месяцев 2024 года получил прибыль в размере 1,78 млрд против прибыли в 6,2 млрд годом ранее.

Группа Пик. Выручка за 9 месяцев - 29 млрд рублей, годом ранее 59 млрд рублей (падение в 2 раза).
Чистая прибыль за 9 месяцев 2.6 млрд рублей, годом ранее 42 млрд рублей (падение в 16 раз).
Продажи ЛСР упали.
Пожалуй только у Эталона всё неплохо.
Объём продаж недвижимости Etalon Group за 9 месяцев 2024 года составил 541,9 тыс. кв. м, увеличившись на 59% по сравнению с 340,6 тыс. годом ранее. В денежном выражении объём продаж вырос на 77% до ₽115,54 млрд. Количество заключённых контрактов увеличилось на 51%, до 10 827.

Ипотечные программы стали не такими массовыми, а покупать за наличку или под 22-27 процентов могут далеко не все. Поэтому и спрос падает.
Застройщики (Самолёт) придумывают разные хитрые схемы, купи квартиру и плати 5,9 процента первые 2 года... А потом по 21,6%, или якобы дают скидку в 25%. Надо что-то придумывать, иначе так слона (квартиру) не продать.

При этом у того же Самолёта долг порядка 500 млрд, а чистый - 200. Хотя Чистый долг/EBITDA в районе 0,8, что в целом нормально.
У Пик и ЛСР долг сопоставимый.
В этом плане у Эталона ситуация несколько хуже, Чистый долг/EBITDA - 2,4.

💡Смогут ли застройщики платить?
Думаю что да, долги пока не критичные. Но вот прибыль в этом году скорее всего существенно упадет. Поэтому акции могут и дальше оставаться под давлением.
А вот облигации - думаю что можно держать.
Облигации Самолёта могут дать доходность в районе 30 процентов ( 15 выпуск). Кредитный рейтинг - А+.
ЛСР - 26-28% на 1,5-2 года ( 6,7,8 выпуски). Кредитный рейтинг - А.
Эталон. Кредитный рейтинг - А-. Можно найти выпуски с доходностью 28-32 % к погашению.
Облигации застройщиков продолжаю держать.

Подробнее писал про сектор здесь:
https://t.me/pensioner30/6847
https://t.me/pensioner30/6850

617

30-летний пенсионер. Инвестиции.

05 Nov, 07:07

💡 «Северсталь» планирует сохранить ежеквартальные выплаты дивидендов

«Мы считаем, что наша дивидендная политика достаточно эффективная, гибкая, позволяет решать задачи и наших инвесторов в виде получения регулярных дивидендов. Поскольку у компании устойчивая финансовая позиция, у нас отсутствует долг, мы планируем дальше сохранить ежеквартальные выплаты наших дивидендов», — заявил журналистам гендиректор «Северстали» Александр Шевелев.

💡Акционеры X5 Retail Group N.V. проголосовали за денежную компенсацию за нераспределенные акции.
99,22% голосов было отдано за то, чтобы потребовать компенсацию. Денежная компенсация должна быть выплачена в течение трех месяцев, т. е. до 1 февраля 2025 года.

599

30-летний пенсионер. Инвестиции.

04 Nov, 12:40

💡Часть 4. "Безопасные покупки".

Продолжаем список компаний, которые имеют низкий ( или отрицательный долг) и при этом имеют высокую доходность капитала. То есть они скорее всего выживут и при дальнейшем повышении ставки.

14. Астра. IT. Долг/EBITDA - минус 0,2. ROE - 81%.
15. Элемент. Крупнейший производитель электронной продукции. Долг/EBITDA - 0,44. ROE - 22%.
16. ЛСР. Застройщик. Долг/EBITDA - 0,85. ROE - 26%.
17. Мать и дитя. Сектор - здравоохранение. Долг/EBITDA - минус 2,6. ROE - 27%.
18. United Medical. Еще одна компания из здравоохранения. Долг/EBITDA - 0,19. ROE - 25%.
19. Диасофт. Долг/EBITDA - минус 0,82. ROE - 107%.
20. НКХП. Долг/EBITDA - минус 0,7. ROE - 43%.
21. Циан. Долг/EBITDA - минус 2,4. ROE - 28%.
22. Озон Фарма. Долг/EBITDA - 0,7. ROE - 36%.
23. Henderson. Долг/EBITDA - 0,18. ROE - 40%.
24. Соллерс. Долг/EBITDA - минус 1,8. ROE - 21%.
25. Arenadata. Долг/EBITDA - 0,1. ROE - 219%.
26. Таттелеком. Долг/EBITDA - минус 1,2. ROE - 23%.
27. Русснефть. Долг/EBITDA - 0,9. ROE - 50%.

💡А если выбирать лучших из лучших, то есть компании без долгов и с самой высокой доходностью капитала, тогда топ-5 может выглядеть так:
1. Хедхантер. Долг/EBITDA - минус 1,2. ROE - 73.
2. Fix price. Долг/EBITDA - минус 0,5. ROE - 38.
3. Астра. Долг/EBITDA - минус 0,2. ROE - 81%
4. Диасофт. Долг/EBITDA - минус 0,82. ROE - 107%.
5. НКХП. Долг/EBITDA - минус 0,7. ROE - 43%.

При этом компании не очень то дешёвые:
Хедхантер стоит почти 15 прибылей, Fix price - 5,7,
Астра - 27, Диасофт - 15,8, НКХП - 8,5.
Хотя с Астрой, HH, Диасофтом всё понятно, это IT , а они обычно стоят дорого.

Если индекс МосБиржи за год упал на 19 процентов, а за полгода - на 25. То эти 5 компаний ведут себя в среднем хуже индекса, за исключением ХХ и Астры.
Хедхантер +10% и -17%, Fix price - 53 и -44, Астра +1 и -18, Диасофт - 27 и -26, НКХП - 40 и -33. 🤷‍♂️

3. "Безопасные" компании https://t.me/pensioner30/7318
2. Инфляция и ключевая ставка.
https://t.me/pensioner30/7313
1. Как бороться с инфляцией.
https://t.me/pensioner30/7307

686

30-летний пенсионер. Инвестиции.

04 Nov, 05:50

💡Тайвань прекратил поставки станков в Россию. Минэкономики страны объявило о введении мер экспортного контроля и сведению за счёт них поставок станков в РФ к нулю. Власти повысили штраф за нарушение санкций против Москвы в 15 раз до $31,3 тысяч. Компании обязаны отчитываться о конечном получателе товаров. Всего под ограничения попали 77 наименований станков для обрабатывающей промышленности.

💡Акционеры HeadHunter Group Plc утвердили переезд компании в Россию, — Интерфакс. По итогам переезда HeadHunter Group Plc, которая ранее являлась материнской компанией группы HeadHunter, продолжит работу под названием МКАО «Хэдхантер Груп ПиЭлСи». Акции МКПАО Хэдхантер торгуются на Мосбирже с 26 сентября.

736

30-летний пенсионер. Инвестиции.

03 Nov, 12:00

Друзья, сегодня подборка от экспертов которые ведут свои каналы - земля, недвижимость, налоги и ид. Уверено каждый найдёт тему по душе:

⚡️5 способов уменьшить налоги и при этом не попасть в тюрьму

⚡️Новые способы развода, будьте бдительны !

⚡️Доходная кладовка, как выбрать ?

⚡️Новый фонд «Пассивный доход TPAY» выгода или очередные уловки? Разбираем под микроскопом

⚡️Как узнать какой земельный участок принесет вам деньги в будущем ?

⚡️«Безопасные» акции

⚡️Инвестиции в малые объекты

⚡️Мысли о крипте |Почему $ETH — основа вашего портфолио?

⚡️Кровь на рынке облигаций: что делать с упавшими бумагами?

✅ Подписаться на всех в один клик

776

30-летний пенсионер. Инвестиции.

03 Nov, 07:50

💡С 1 января часть регионов России введут туристический налог на проживание в гостиницах.
В первый год налог составит максимум 1% от суммы проживания. Но не менее 100₽ в сутки. Ежегодно налог будет расти, пока не достигнет 5%.

- Очередной налог для "богатых", для тех кто может себе позволить оплатить гостиницу. В принципе можно во всех городах ввести и нормально будет.

780

30-летний пенсионер. Инвестиции.

02 Nov, 15:33

💵Небольшая раздача для подписчиков

Условия максимально простые, итоги будут подведены вечером. Для участия необходимо подписаться на спонсора и папку.
⠀ ⠀ ⠀
Также не забудьте заполнить форму, чтобы мы смогли определить победителя. Удачи👑

478

30-летний пенсионер. Инвестиции.

02 Nov, 15:32

💡Отчёт Татнефи по РСБУ.
Чистая прибыль за 9 месяцев 2024 года составила ₽172,4 млрд, снизившись на 17,3% по сравнению с ₽208,4 млрд в предыдущем году. Выручка увеличилась на 27,8% до ₽1,15 трлн против ₽0,9 трлн годом ранее.

🍎 Чистая прибыль «Федеральной сетевой компании – Россети» по РСБУ за 9 месяцев 2024 года составила ₽2,39 млрд, многократно снизившись по сравнению с ₽458,8 млрд в предыдущем году. Выручка увеличилась на 10,7% до ₽260,15 млрд против ₽235,09 млрд годом ранее.

🍏 Общий объем торгов на рынках Мосбиржи в октябре 2024 года составил ₽140,1 трлн, увеличившись на 3,4% по сравнению с ₽135,5 трлн годом ранее. На рынке акций объем торгов вырос на 27,3%, до ₽2,8 трлн. На облигационном рынке объем торгов сократился на 30,8%, до ₽1,8 трлн. На срочном рынке объём торгов вырос на 5,7%, составив ₽9,3 трлн. Объем торгов на денежном рынке увеличился на 29%, составив ₽111,2 трлн.

797

30-летний пенсионер. Инвестиции.

02 Nov, 11:00

Друзья, с коллегами собрали для вас папку с интересными каналами инвестиционной тематики. Добавляйте, чтобы не потерять и было что почитать на выходных.
📘 https://t.me/addlist/DT0C7jSpSRozNzMy

779

30-летний пенсионер. Инвестиции.

02 Nov, 09:15

💡В 2024 году россияне заработают на процентах по вкладам 3,8—4 трлн рублей. С учетом накопительных счетов доходы граждан составят около 6 трлн рублей. Причина таких рекордных показателей — приток средств в банки на фоне увеличения реальных доходов населения, а также существенный рост процентных ставок вслед за ключевой.

💡Инвесторы вложили в фонды денежного рынка рекордные ₽138,17 млрд. Стоимость чистых активов фондов денежного рынка на 30 октября достигла ₽691,9 млрд, составив 44,33% активов всех рыночных фондов – РБК

867

30-летний пенсионер. Инвестиции.

01 Nov, 15:22

💡За переплату по ипотеке на покупку однокомнатной квартиры в Москве можно слетать в космос. Причём сделать это дважды!
Эксперты решили прикинуть, что ещё можно сделать при переплате по ипотечной ставке в 26%:

- Подняться на Эверест 15 раз.
- Приобрести 480 iPhone 16 Pro или 288 новых MacBook Pro либо стать обладателем 1440 стайлеров Dyson.
- Купить 80 машин Lada Granta или 3 Tesla Cybertruck в базовой комплектации.
- Приобрести один вертолет Airbus Helicopters.
- Купить ферму в Подмосковье площадью 400 га или кирпичный завод с карьером в Ростовской области.
- Совершить 9-12 кругосветных морских круизов на двоих на несколько месяцев. 🤷‍♂️

💡 Автодилер «Рольф» переносит свое IPO на 2026-2027 годы из-за высокой ключевой ставки, — сообщение компании.

935

30-летний пенсионер. Инвестиции.

01 Nov, 11:43

💡Новатэк, ты в порядке?

- Чистая прибыль «Новатэка» по РСБУ за 9 месяцев 2024 года составила ₽242,2 млрд, что на 40,1% ниже по сравнению с ₽404,4 млрд в предыдущем году.
Выручка увеличилась на 15,5% до ₽663,6 млрд против ₽574,4 млрд годом ранее.
С отчетом как то всё печально.

- Судоверфь Звезда не успевает передать НОВАТЭКу головной танкер класса Arc7 для проекта Арктик СПГ 2 до конца года. Теперь поставка ожидается в начале 2025 года, еще одного танкера — в течение первого квартала. При этом танкеры Arc7 могут понадобиться компании уже этой зимой.

- Арктик СПГ 2 пока останется без японских танкеров и оборудования.
Японская Mitsui предупредила Новатэк, что ужесточение санкционного давления на проект может помешать в передаче танкеров СПГ.
Bloomberg сообщил, что Арктик СПГ 2 отгрузил продукцию, но танкеры с газом кружат в море и не могут продать продукцию. 🤷‍♂️

- По данным Bloomberg, Арктик СПГ 2 компании НОВАТЭК полностью прекратил сжижение природного газа на фоне высоких запасов, поскольку из-за санкционного давления со стороны США и их союзников предприятие не может свободно экспортировать грузы.
При этом тот же Bloomberg сообщал, что Новатэк уже сформировал теневой флот СПГ-танкеров и даже отправил первый груз из Арктик СПГ-2 в Азию.

- При этом российские СПГ-заводы по итогам октября отправили на экспорт рекордные с начала года 3,1 млн тонн сжиженного природного газа (СПГ). В целом за 10 месяцев 2024 года поставки выросли на 4,7% год к году, до 27,4 млн тонн.
Большая часть СПГ в период открытой навигации по Севморпути продолжала уходить в Азию, а к закупкам с «Ямал СПГ» компании НОВАТЭК после двухмесячного перерыва вернулась Бельгия — один из крупнейших покупателей завода.

Экспорт СПГ растёт, а новых танкеров нет. + Санкции и остановка Арктик СПГ. Да и по финансовым показателям намечается серьёзное снижение. Слишком много негатива для компании, отсюда и снижение. За год копания потеряла почти половину капитализации.
Подробнее про Новатэк писал здесь:
https://t.me/pensioner30/7069
Что думаете? Держите акции?

797

30-летний пенсионер. Инвестиции.

01 Nov, 10:39

💡 Полюс добыл первую тонну на ключевом проекте для компании "Сухой Лог"
"Опытно-промышленную разработку месторождения мы начали в этом году, первый слиток получили в сентябре, а на днях - первую тонну", - говорится в сообщении компании.
Сухой Лог — одно из крупнейших в мире неосвоенных месторождений золота.

💡 Совет директоров «Европлана» рекомендовал дивиденды за 9 месяцев 2024 года в размере ₽50 на акцию. Доходность — 8,46%.

Последний день для покупки акций под дивиденды — 12 декабря. Акционеры должны одобрить дивиденды на общем собрании 4 декабря.

765

30-летний пенсионер. Инвестиции.

31 Oct, 17:17

💡 «Удвоение капитализации рынка акций России — это суперамбициозная задача на грани невозможного», — первый зампред Банка России Чистюхин

Для этого необходимо улучшить инвестиционный климат. По словам Чистюхина, компании должны уже завтра, с огромным количеством стимулов, выходить на IPO, а розничные инвесторы должны продолжать обеспечивать спрос на акции. 🤷‍♂️

💡 Банк России может повысить ключевую ставку до 23%, если тренд на усиление инфляционных ожиданий сохранится, — Промсвязьбанк.
Инфляция за прошедшую неделю ускорилась, а инфляционные ожидания остаются высокими.

862

30-летний пенсионер. Инвестиции.

31 Oct, 11:01

💡Что "безопасно" покупать? Акции.

Начнём с того, что всё этот не является инвест рекомендацией.
В прошлый раз писал про долги. Лучше их избегать, как в личной жизни, так и при покупке акций. Значит нам подходят компании с деньгами на счету или хотя бы низким долгом.
А если есть деньги, то можно зарабатывать на депозитах. Условно 200 млрд на счету могут принести 40 млрд рублей за год ( или даже больше) , учитывая текущую ставку.
Неплохо, можно вообще бизнес закрывать)
Так же хорошо, если компания зарабатывает, причём выше среднерыночных показателей.

💡На что смотрим? Можно на ROE.
ROE показывает отношение чистой прибыли к собственному капиталу компании. Позволяет оценить эффективность и потенциальную доходность бизнеса. По-другому, коэффициент показывает, насколько эффективно компания использует деньги инвесторов для получения прибыли.
Другими словами, это процентная ставка, под которую в компании работают средства акционеров. И хорошо, если эта ставка выше ключевой, а то получается, что вклады то выгоднее.

Самая простая формула:
ROE (return on equity) = чистая прибыль (net income) / собственный капитал (equity)

🍏Кто из российских крупных компаний может похвастаться низким долгом и высоким ROE?
Возьмем за отправную точку показатели чистый долг/EBITDA ниже 1 и ROE выше 20 процентов.

1. Роснефть. Долг/EBITDA - 0,96. В отчёте за 1 полугодие 2024 года пишут, что меньше 1.
ROE - 20. На грани. Для примера добавил картинку. Где это смотреть? На сайте компании. Можно на Смартлабе, но там не всегда актуальная информация.
2. Лукойл. Долг/EBITDA - минус 0,3. ROE - 22.
3. Газпромнефть. Долг/EBITDA - 0,45. ROE - 22.
4. Новатэк. Долг/EBITDA - 0,24. ROE - 25.
5. Татнефть. Долг/EBITDA - минус 0,3. ROE - 24.
6. Сургутнефтегаз. Долг/EBITDA - минус 4. ROE - 22.
7. Северсталь. Долг/EBITDA - минус 0,2. ROE - 23.
8. НЛМК. Долг/EBITDA - минус 0,4. ROE - 23.
9. Х5. Долг/EBITDA - 0,8. ROE - 51.
10. Хедхантер. Долг/EBITDA - минус 1,2. ROE - 73.
11. Positive. Долг/EBITDA - 0,9. ROE - 42.
12. Fix price. Долг/EBITDA - минус 0,5. ROE - 38.
13. НМТП. Долг/EBITDA - минус 0,5. ROE - 23.

Многие компании едва переходят планку в 20 процентов ROE.
Есть так же компании с большим количеством денег на счетах, но у них есть некоторые проблемы с рентабельностью. Пример: ММК, Интер РАО, Распадская, Юнипро и другие.
Так же стоит сделать дополнение, что при дальнейшем повышении ставки эти компании вполне могут чувствовать себя спокойно, пусть даже их ROE и не 20-30-40%. Компании - да, а инвесторы - нет. Просто те же самые банковские вклады в таком случае будут интереснее для инвесторов.
Да и занимать под такой процент не очень интересно для бизнеса, особенно если бизнес зарабатывает меньше, чем платеж по кредиту.

Для оценки компании только этих параметров не достаточно. Это скорее просто список тех, кому точно будет хорошо (или нормально, но не смертельно) при любой ставке.

Ставьте ваши 👍 и будет продолжение.

650

30-летний пенсионер. Инвестиции.

31 Oct, 07:19

💡 Сбербанк представил отчетность по МСФО за третий квартал и 9 месяцев 2024 года

▪️Чистая прибыль в третьем квартале выросла до ₽411,1 млрд (₽418,7 млрд во втором квартале).
▪️По итогам девяти месяцев чистая прибыль достигла ₽1,227 трлн.

▪️Чистый процентный доход вырос на 14,1%, до ₽762,1 млрд.
▪️Чистый комиссионный доход прибавил 11,6%, до ₽218,2 млрд.

▪️Рентабельность капитала составила 25,4%.
▪️Чистая процентная маржа снизилась на 0,15 п.п., до 5,86%.
▪️Расходы Сбербанка на резервы составили ₽125,9 млрд за квартал (рост в 2,6 раз) и ₽277,6 млрд за 9 месяцев (+18,2%)

▪️Количество активных клиентов физлиц составило 109,5 млн против 109 млн кварталом ранее.
Всё идёт по плану.
@otchet30

594

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30 Oct, 19:20

💡 Банки использовали более 95% лимита по семейной ипотеке на этот год.
Объем выдачи превысил 5,6 трлн рублей на 24 октября при совокупном лимите в 5,9 трлн рублей, следует из данных ДОМ РФ. «Сбер» и «ВТБ» уже объявили о приостановке выдачи ипотеки по данной программе. Минфин ранее заявлял, что лимитов хватит только до ноября.

💡 Минфин США разрешил операции по энергетическим сделкам с Банком России, ВТБ, Сбером, Росбанком и другими банками России.
Разрешение действует до 30 апреля 2025 года и касается операций, которые связаны с энергетическими сделками.
В списке также есть: «Открытие», Совкомбанк, Альфа-Банк, Внешэкономбанк, Банк Зенит, Банк «Санкт-Петербург» и НКЦ.

💡 Инфляция за неделю с 22 по 28 октября ускорилась с 0,20% до 0,27%.
Годовая инфляция на 28 октября ускорилась с 8,46% до 8,57%. Рост цен с начала года — 6,55%, сообщает Росстат.

714

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30 Oct, 11:57

💡Инфляция и ключевая ставка растут. Что делать?

Начало: https://t.me/pensioner30/7307

1. Не покупать ВДО ( высоко-доходные облигации). Количество дефолтов будет расти. Причем возможно, что и у компаний с высоким рейтингом тоже и даже у государственных ( или почти) бумаг.
Сегежа, М.Видео и другие в зоне риска. Хотя у Сегежи есть АФК, а у М.вмдео - SFI. Помогут, выкупят допэмиссию, дадут денег.
Так же у меня есть вопросы к лизинговым компаниям, там тоже может быть все печально. Недавно была новость, что крупнейшие лизинговые компании России зафиксировали рост объемов изъятия спецтехники из лизинга на фоне сложностей с обслуживанием лизинговых договоров. Цены растут, платежеспособность компаний падает… Так же есть дефицит водителей и рост цен на обслуживание этой техники.
Это касается компании Европлан. Сток изъятой техники лизинговой компании «Европлан» составляет сейчас порядка 2–3% от всего лизингового портфеля. Есть ещё Балтийский лизинг, ГТЛК и другие. Лучше изучить отчётность перед покупкой.
При этом облигации лизинговых компаний и облигации Сегежи, М.Видео у меня есть. Такой вот парадокс). Будем посмотреть, возможно стоит от чего то избавиться. 🤷‍♂️

2. Флоатеры. Неплохой вариант, пока ставка высокая и растет. Лучше отдать предпочтение наиболее надёжным компаниям с минимальным долгом. Дочки Россетей, Ленэнерго как вариант. Долга нет и доходность неплохая.

3. ОФЗ. Интересно, но только когда будет понятно где дно или разворот. Пока наверно не стоит залетать на всю котлету, возможно сходим ниже.
Короткие облигации могут дать доходность к погашению в районе 20 процентов. Более длинные выпуски – 17 процентов.

4. Акции.
Акциям при высокой ставке тяжело расти.
Везде где есть высокий долг – лучше пройти мимо. При высокой ставке эти компании в зоне риска. Те же М.Видео, Сегежа, ВК, Мечел, Русал, Эн+, АФК Система, МТС…
Так же можно приготовиться к урезанию дивидендов. При высокой ставке выгоднее гасить долги, чем платить дивиденды. Соответственно акции уже не так интересны, когда див доходность значительно ниже ключевой ставки ( например 10-15 процентов). Больше могут дать ОФЗ или другие корпоративные бумаги. Опять же, если мы не смотрим на долгосрок...
Интересными могут быть отдельные истории, которые растут при любом рынке: например IT – Яндекс, Астра. Или компании, которые необоснованно дешевые и имеют потенциал для роста.
Так же некоторые компании решили на таком рынке заняться модернизацией и вкладывают деньги в себя (Северсталь). Это и хорошо и плохо: снижены дивиденды - плохо, компания инвестирует в своё будущее - хорошо. Да и в целом сейчас ситуация у металлургов не самая приятная. Так же в зоне риска остаются и застройщики.

5. Фонды ликвидности. Вариант неплохой. Пока ставка высокая, на этом можно заработать.

6. Вклады. А почему бы и нет? Сейчас есть вклады с процентной ставкой в районе 22-23 на полгода - год.

7. ЗО. Замещенные облигации.
Нормальный вариант, можно заработать на девальвации рубля. ТИ пишут, что доходность может быть в районе 70-100 процентов. Но это бессрочные облигации и явно у них опять доходность сломалась, или у МосБиржи.
По факту там реально получить доходность 10-17 процентов. Например: Пик 5 выпуск, ГТЛК ЗО27, ТМК 2027. Есть выпуски по надёжнее - Газпром ( национальное достояние) , но там доходность 12-13 %. Сам держу Газпром и Пик.
Есть варианты, но чтобы это стало интереснее, то доходность должна ещё подрасти, а рубль - упасть. 🤷‍♂️

Итог:
Нет одного правильного ответа, сейчас основная задача - это сохранить деньги. Для этого могут подойти и облигации (флоатеры) + замещающие, и отдельные акции ( например акции экспортёров, которые могут выиграть от девальвации). Плюс лучше иметь деньги, чем их не иметь - кэш, короткие облигации, фонды ликвидности, вклады. Возможно скоро опять начнётся распродажа.
🍎Главное - это избегать компаний с высоким долгом, им сейчас будет тяжелее всего. Причём и акциям и облигациям.
Ставьте 👍 и будет продолжение.

675

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30 Oct, 08:35

💡 «Мать и Дитя» не исключает еще одну выплату дивидендов до конца года

«В этом году мы уже дважды заплатили дивиденды и не исключаем еще одну выплату до конца этого года», — приводятся слова генерального директора ГК «МД Медикал» Марка Курцера в пресс-релизе, посвященном отчетности компании за 3 квартал и 9 месяцев 2024 года.

По итогам третьего квартала:

— выручка компании выросла на 21,8%, до ₽8,27 млрд
— сопоставимая выручка (LFL) прибавила 17,7%
— выручка московских госпиталей +25,2%, до ₽4 млрд
— выручка региональных госпиталей +18,4%, до ₽2,25 млрд
— выручка амбулаторных клиник в Москве и Московской области +11,6%, до ₽798 млрд
— выручка амбулаторных клиник в регионах +24,4%, до ₽1,16 млрд.

660

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30 Oct, 05:30

💡Cудоверфь «Звезда» не успевает передать Новатэку головной танкер Arc7 для проекта «Арктик СПГ-2» до конца года — Коммерсантъ

Вместо этого поставка ожидается в начале 2025 года, еще одного танкера — в течение первого квартала. Количество сотрудников Новатэка, направленных на верфь для ускорения работ, увеличилось с 200 до 500 человек.

💡Банки маркетплейсов в сентябре существенно нарастили собственный капитал, лидером стал Яндекс-банк, удвоивший этот показатель с ₽8,9 млрд до ₽17,3 млрд – Ъ

673

30-летний пенсионер. Инвестиции.

29 Oct, 17:41

💡 Газпром. Отчет по РСБУ за девять месяцев 2024 года.

Основные показатели головной компании группы за девять месяцев 2024 года:
— Выручка выросла на 8% год к году, до ₽4,3 трлн;
— Себестоимость продаж выросла на 13,4% год к году, до ₽3,44 млрд;
— Чистый убыток составил ₽309,1 млрд против прибыли в ₽446,1 млрд за аналогичный период 2023 года.

При этом за третий квартал чистая прибыль составила ₽171,5 млрд. В первом и во втором квартале компания получила убыток по РСБУ.

Совет «Газпрома» также одобрил увеличение инвестиционной программы на 2024 год до ₽1,64 трлн. Это почти на ₽68 млрд больше по сравнению с первоначальной программой, утвержденной в декабре 2023 года.

Совет директоров сократил план заимствований с ₽520 млрд до ₽480 млрд.

«Долговая нагрузка группы «Газпром» продолжит снижаться: мы ожидаем, что коэффициент чистый долг/EBITDA по итогам 2024 года составит не более 2,3 по сравнению с 2,8 по состоянию на конец 2023 года», — отметил зампред правления «Газпрома» Фамил Садыгов.
От уровня долговой нагрузки зависит в том числе выплата дивидендов.

Будут дивиденды или нет?)
👍 или 👎

$GAZP #газпром #отчет

727

30-летний пенсионер. Инвестиции.

29 Oct, 14:41

💡 "Яндекс браузер" впервые обошел Google Chrome по доле рынка в РФ, — сообщение компании

"В сентябре суммарная доля визитов на сайты через приложения "Яндекс браузер", "Яндекс с Алисой" и "Яндекс старт" на всех типах устройств составила 36,23% - это на 1,44 п.п. больше, чем у продуктов Google", - отмечает Яндекс.

💡Продолжительность жизни в РФ должна достичь 78 лет, а затем превысить 80 лет, — новая задача от Путина.

631

30-летний пенсионер. Инвестиции.

29 Oct, 10:56

💡Инфляция пока и не думает снижаться, а ЦБ пользуется лишь один оружием - в любой непонятной ситуации поднимает ставку.

🍏Как еще можно влиять на уровень инфляции?

• Политика доходов и цен. Метод предусматривает соблюдение баланса роста стоимости товаров и услуг и заработков населения. Правительство может замораживать рост цен и доходов. При сокращении сумм заработков населения уменьшаются объёмы денежных средств в обращении. Правительство пытается замораживать цены на определенные товары, но скорее это больше похоже на словесные интервенции и эти действия скорее носят рекомендательный характер.

• Контроль над объёмами выпуска денег. С ростом ключевой ставки повышается стоимость кредитования, что способствует снижению спроса на займы и объёмов предоставляемых кредитов. Но судя по тому, что происходит, этот метод пока не так хорошо работает… Ну или эффект отложен во времени. Денежная масса все равно растет, деньги идут на ВПК. А это бесконечная сфера, которую сложно контролировать.

• Повышение нормы обязательного резерва. Эта мера применяется к банкам: определяется величина обязательного резерва финансовых учреждений, которые не могут быть использованы для выдачи кредитов. Повышение или снижение нормы обязательного резерва направлено на увеличение или уменьшение объёмов предоставляемых займов.
Если так делать, то у банков снизится прибыль, а этого никак нельзя допустить). Даже налог на сверхприбыль для них не ввели. Видимо банки будут трогать в последнюю очередь.

• Снижение расходов государства и издержек, связанных с финансированием социальных проектов. Эта мера применяется в крайних случаях, при очень высоких темпах инфляции. Мера непопулярная, но сворачивание социальных программ и так уже идет.

💡Государство так же отчитывается, что выросли сборы налогов, но не с нефтегазового сектора. То есть больше денег стали собирать с граждан и бизнеса. Бизнесу приходится закладывать эти расходы в цену товаров и услуг, а это новый виток инфляции.
Растут коммунальные тарифы ( стабильнее, чем зарплаты). Зарплаты тоже растут, но работодатели вынуждены это делать, просто чтобы продолжать работать, так как в стране тяжелая ситуация с безработицей. Оказалось, что низкая безработица – это тоже плохо для экономики.
Растут утильсборы, ЖД перевозки, + есть сложности импорта – все это приводит к росту цен. Люди стараются все потратить, так как цены растут, а в инфляцию в 8-9 процентов уже как-то мало верится.
Взять это и отменить одним указом или отрегулировать одной лишь ключевой ставкой почти что нереально. ЦБ и дальше намерен повышать ставку, до 22-23 процентов. То есть акции и облигации скорее всего продолжат свое падение. Таков путь.

Что с этим делать?
Как вариант - https://t.me/pensioner30/7297
Подробнее скоро напишу.

709

30-летний пенсионер. Инвестиции.

28 Oct, 17:43

💡За день до окончания сбора заявок Ламбумиз собрал более 75% от минимально планируемого объема IPO — РБК
Ждём очередное "успешное" IPO.

💡 Совет директоров «Хэдхантера» рекомендовал спецдивиденды в размере ₽907 на обыкновенную акцию. Доходность по текущей цене— 22%. Последний день для покупки акций компании под дивиденды — 16 декабря. 👍

268

30-летний пенсионер. Инвестиции.

28 Oct, 07:50

🍎Цвет настроения красный.
Покупаете, продаете или сидите ровно?

💡ВТБ тут отчитался...
Чистая прибыль за 3 квартал составила 97,9 млрд рублей.
За 9 месяцев 2024 года банк заработал 375 млрд, что в свою очередь на 0,3% ниже уровня аналогичного периода прошлого года.
Банк хочет до конца ноября получить разрешения регуляторов на консолидацию Почта банка и провести сделку до конца 2024 года.

💡Делимобиль тоже не сдаётся. За 9 месяцев нарастили автопарк на 26% г/г, до 30,5 тыс. машин. Количество проданных минут на 24%. Компания в III кв 2024 ожидает рост выручки от услуг каршеринга на 31% г/г.

467

30-летний пенсионер. Инвестиции.

28 Oct, 06:37

💡События на этой неделе.

28 октября
ВТБ - отчет по МСФО за 3кв и 9мес 2024г.
Норникель - производственные результаты за 3кв 2024г.

29 октября
Яндекс - отчет по МСФО за 3кв и 9мес 2024г.
Юнипро - отчёт по РСБУ за 9мес 2024г.
Газпром - СД по изменениям в инвестпрограмме и бюджете на 2024г.

30 октября
Русгидро - операционные результаты за 3кв и 9мес 2024г.
Европлан - отчёт по РСБУ за 9мес 2024г.
Ламбумиз - старт торгов акциями на Мосбирже.

31 октября
Русгидро - отчёт по РСБУ за 3кв и 9мес 2024г.
Аэрофлот - отчёт по РСБУ за 3кв и 9мес 2024г.
Хэдхантер - ВОСА по редомициляции кипрской HeadHunter Group PLC.
Европлан - СД по дивидендам за 9мес 2024г.
Сбер - отчет по МСФО за 9мес 2024г.
Fix Price - операционные и финансовые результаты за 3кв и 9мес 2024г.

1 ноября
Эл5 Энерго - отчет по РСБУ и МСФО за 9мес 2024г.

2 ноября
Московская биржа - отчет об оборотах за октябрь.
@pensioner30

469

30-летний пенсионер. Инвестиции.

27 Oct, 11:02

💡Итоги недели.

Самая главная новость - это ставка 21 %. ЦБ так же дал жёсткий сигнал на будущую ДКП. Допускается новое повышение в декабре, прогноз по средней ставке на 2025 г. повышен до 17-20%.
Обладатели кубышек и зарабатывающие на процентах будут лучше рынка.

- Полюс впервые за 3 года неожиданно заявил о дивидендах. 🏆
- Минфин планирует выводить на IPO гос компании.
- Лента, X5 и Магнит могут претендовать на покупку сети Ашан после её ухода из России.
- X5 Group хорошо отчиталась за 3 квартал 2024 года. Чистая прибыль выросла на 19,3%.
- Т-банк. Клиентов экосистемы — почти 46 млн, число активных >31 млн человек, а с Росбанком - 33 млн.
- «Банк России рассчитывает достижения к 2027 году нейтральной ставки в 7,5-8,5%», — Набиуллина. Для снижения инфляции необходимы значительно более жесткие денежно-кредитные условия в 2025 году.

Хорошего дня. 👍

#неделя #итоги

559

30-летний пенсионер. Инвестиции.

26 Oct, 13:15

💡Альфа (про Транснефть-ап):

- Помимо стабильного бизнеса по транспортировке нефтепродуктов, дополнительный доход компания получает от накопленной денежной позиции (256 млрд руб.) в период высоких ставок.

- За I полугодие накоплена дивидендная база 114 руб. на акцию (доходность 8,2% по текущим ценам). Если компания перейдёт к выплатам промежуточных дивидендов, как упоминал её руководитель, это может стать драйвером для роста акций в IV квартале.

Альфа-Инвестиции, стратегия на IV кв.

580

30-летний пенсионер. Инвестиции.

25 Oct, 15:58

💡Банк России повысил ключевую ставку до 21%

- В итоге ставка обновила исторический максимум, которого она достигла в феврале 2022 года на уровне 20%.

Инфляция существенно выше июльского прогноза ЦБ и продолжают увеличиваться инфляционные ожидания. Рост внутреннего спроса значительно опережает возможности расширения предложения товаров и услуг. Дополнительные бюджетные расходы и связанное с этим расширение дефицита федерального бюджета в 2024 году имеют проинфляционные эффекты.

💡 «Банк России рассчитывает достижения к 2027 году нейтральной ставки в 7,5-8,5%», — Набиуллина. 🤷‍♂️

Для снижения инфляции необходимы значительно более жесткие денежно-кредитные условия в 2025 году.
Инфляция в следующем году составит 4-4,5%, в 2026 году — стабильные 4%.
Доступные ресурсы у предприятий используются все активнее, а рынок труда напряжен. Рост зарплат опережает рост производительности труда.

644

30-летний пенсионер. Инвестиции.

25 Oct, 12:00

⚡️ Секретная рассылка, которая перевернёт ваше представление о заработке! ⚡️

28 октября закрытая рассылка откроет перед вами эффективные стратегии заработка в Telegram и поможет выбраться из гонки за копейками. Это не пустые обещания и не очередные “курсы успеха”. Это проверенные на практике методы, которые реально работают!

https://t.me/+i8pBbc2OxRE0YTFi

📌 Что вас ждёт?

💥 Два секретных способа заработка в Telegram, которые не требуют опыта, сложных знаний или создания контента. Это подходы, которые реально приносят деньги в новой реальности.

📈 Настоящие истории людей, которые уже вышли на стабильные доходы в Telegram — без баснословных вложений и долгих лет подготовки.

🛠 Пошаговые инструкции: всё предельно понятно и чётко. Вы сможете применить эти стратегии сразу после изучения!

⏳ Действуйте сейчас! Подпишитесь, чтобы стать частью секретной рассылки и узнать всё первыми.

🔗 https://t.me/+i8pBbc2OxRE0YTFi

⚠️ Время ограничено! Все материалы будут удалены после завершения — никаких повторов.

246

30-летний пенсионер. Инвестиции.

25 Oct, 08:34

💡Как инвестору не потерять деньги?

Инвестирование всегда связано с риском, но есть несколько стратегий, которые помогут минимизировать вероятность потери денег:

- Диверсификация портфеля
Это одна из ключевых стратегий для снижения риска. Вместо того чтобы вкладывать все средства в одну компанию или актив, лучше распределить их между разными классами активов (акции, облигации, золото, недвижимость), отраслями экономики и даже странами. Диверсифицированный портфель помогает снизить влияние падения одного актива на общий результат.
Желательно выбирать активы, которые слабо коррелируют друг с другом.

- Регулярная ребалансировка портфеля
Со временем стоимость различных активов может изменяться, и пропорции в вашем портфеле могут стать несбалансированными. Например, акции могут вырасти сильнее других активов, увеличив свою долю в портфеле. Регулярно пересматривайте свой портфель и возвращайтесь к изначальной стратегии распределения активов, продавая часть выросших активов и покупая те, которые упали в цене.
Можно делать ребалансировку раз в год, полгода или квартал. Можно и чаще, но в этом нет большого смысла.

- Не поддаваться эмоциям.
Легко сказать, а сделать сложно. Можно вспомнить кризисы 2022, 2014 или 2008 годов.
Инвестиции часто сопровождаются взлетами и падениями рынка. Важно сохранять спокойствие и не принимать поспешных решений на основе краткосрочных колебаний цен. В периоды рыночной волатильности многие инвесторы склонны продавать активы при снижении их стоимости, что приводит к фиксации убытков. Долгосрочные инвестиции требуют терпения и выдержки.

- Анализ рисков и потенциальной доходности.
Перед тем как вложиться в какой-то актив, важно провести тщательный анализ его потенциальных рисков и ожидаемой доходности. Чем выше риск, тем больше должна быть ожидаемая прибыль. Если вы видите слишком высокий уровень риска без адекватного вознаграждения, возможно, стоит пересмотреть свое решение.
Пример: корпоративные облигации и ВДО, разница в доходности может быть пару процентов, а риск значительно выше.

- Инвестируйте только свободные средства.
Никогда не вкладывайте деньги, которые вам нужны для жизни или оплаты обязательных расходов. Инвестиции должны осуществляться за счет тех средств, потеря которых не нанесет серьезного ущерба вашему финансовому положению.
Так же лучше не использовать кредиты, плечи и другие вещи, которые могут уничтожить ваш портфель. Есть разные "истории успеха":
https://t.me/pensioner30/4416
Первая история была написана почти 3 года назад:
https://t.me/pensioner30/1853

- Используйте долгосрочную стратегию
История показывает, что рынки имеют тенденцию расти в долгосрочной перспективе. Поэтому лучше всего придерживаться стратегии «купил и держи» вместо попыток заработать на краткосрочных колебаниях цены. Эта стратегия также позволяет избежать необходимости платить налоги на прирост капитала каждый раз при продаже активов.

- Изучайте рынок и экономическую ситуацию.
Чтобы успешно управлять своими инвестициями, необходимо понимать, что происходит на рынке и в экономике в целом. Следите за новостями, читайте аналитические отчеты и изучайте финансовые показатели компаний, в которые планируете инвестировать.
Сегодня как раз очередное повышение ставки ( ну или нет), за такими вещами лучше следить.

💡 Заключение
Инвестирование требует дисциплины, знаний и терпения. Главное – помнить о том, что риски неизбежны, но грамотный подход и правильное управление ими помогут минимизировать вероятность потерь и увеличить шансы на успех.

@pensioner30

580

30-летний пенсионер. Инвестиции.

25 Oct, 05:45

💡Ожидается, что регулятор повысит ставку, однако в отношении шага повышения мнения расходятся. Большинство экспертов, опрошенных РБК — 24 из 30 — прогнозирует повышение до 20%. Еще шестеро считают, что ЦБ повысит ставку сразу до 21%.

💡РЖД завершило сделку по приобретению 350 тыс. кв. м в небоскребе Moscow Towers, расположенном в Москва-Сити. Эксперты оценивают стоимость приобретения в ₽160 - 227 млрд – Ъ

- Так же компания планировала повысить цены на перевозки. Возможно эти события как то связаны.
Если бы у вас была возможность купить акции РЖД, то вы бы купили?)
Облигаций у них кстати очень много, наверное выпусков 30.🤷‍♂️
$RU000A108Z85

💡Globaltrans проведет делистинг ГДР с Лондонской биржи 22 ноября 2024 года – ТАСС

💡Haval планирует расширит мощности завода под Тулой до 200 тыс. автомобилей в год к 2025 году, увеличив производство на треть – Ъ
Импортозамещение на китайские авто идёт полным ходом.

618

30-летний пенсионер. Инвестиции.

24 Oct, 19:37

💡Генеральный директор «Делимобиля» Елена Бехтина в сентябре-октябре увеличила количество принадлежащих ей акций компании почти в 1,5 раза по сравнению с февралем текущего года, когда она инвестировала в ценные бумаги в ходе IPO. Теперь ей принадлежит 0,0182% уставного капитала компании.

💡Fix Price построит в Казани новый распределительный центр площадью около 45 000 кв. м. Он начнет функционировать осенью 2025 года. Объем инвестиций составит около ₽4 млрд. Это будет комплексный проект, который позволит адаптировать объект к потребностям Компании. Новый распредцентр будет обслуживать магазины в республиках Татарстан, Удмуртия, Чувашия, Башкортостан, Мордовия, а также в Ульяновская, Кировская, Костромская, Нижегородская области, Пермский край и Казахстан.

💡MD Medical вышла в новый регион, открыв свою первую клинику в Челябинске. Клиника площадью 420 кв.м. расположена в самом центре города и предлагает широкий спектр профильных услуг для женщин по таким направлениям, как акушерство и гинекология, онкология, маммология, репродуктология, ведение и планирование беременности, проведение процедур ЭКО, в том числе по ОМС. Мощности клиники рассчитаны на 18 тысяч посещений и 800 циклов ЭКО в год. 👍
@pensioner30

681

30-летний пенсионер. Инвестиции.

24 Oct, 16:45

❗️5.000₽ за два клика, нужно выполнить 2 действия:

- Добавить папку
- Заполнить форму
⠀ ⠀
Всем удачи, уже через 2 дня выберем 3 победителей!

501

30-летний пенсионер. Инвестиции.

24 Oct, 10:06

💡Т-банк так же отчитался.

Клиентов экосистемы — почти 46 млн, число активных >31 млн человек, а с Росбанком - 33 млн.

Совокупный капитал с Росбанком превышает половину триллиона рублей. Сеть отделений сократили, траты оптимизировали.

Прогнозы по росту чистой прибыли в 30%+ и, доходность на капитал (ROE) >30%.

684

30-летний пенсионер. Инвестиции.

24 Oct, 09:59

🍏 X5 Group отчиталась за 3 квартал 2024 года. Чистая прибыль выросла на 19,3%

Выручка группы увеличилась на 22,9% в годовом выражении до 978,56 млрд рублей. Чистая прибыль составила 35,29 млрд рублей.

Долговая нагрузка остаётся на хорошем уровне — ниже 1x. Тем не менее у компании немного снизилась рентабельность по EBITDA.

600

30-летний пенсионер. Инвестиции.

24 Oct, 05:45

💡Саммит БРИКС.
После присоединения Египта, Эфиопии, Ирана и ОАЭ к БРИКС, площадка становится всё более привлекательной для других развивающихся стран. Россия пытается привлечь на свою сторону так называемый «глобальный Юг».
Так же есть проект новой валюты. Пока не понятно на сколько это жизнеспособный проект.

МВФ признал смещение баланса сил в мире от G7 в сторону БРИКС. Как пишет Bloomberg, основываясь на данных недавнего отчёта организации, страны-участницы БРИКС догоняют по темпам роста развитые страны G7. Например, даже Египет и Вьетнам будут наращивать ВВП по паритету покупательской способности со скоростью развитых стран.

🍎Цены на такси вырастут с 25 октября. Яндекс повысит тарифы. С пятницы цена за километр пути и минуты в «Яндекс Go» в тарифе «Комфорт» вырастет на 25% — с 12 до 15 рублей. а минута ожидания подрастет с 13 до 15 рублей. Итоговая цена поездки, как ожидает сам Яндекс, вырастет в среднем на 3-4%.
По-моему цифры немного у Яндекса не сходятся.
$YDEX

🍎Доходность коротких ОФЗ достигла рекордных 20% годовых на фоне ожидания повышения ключевой ставки до 21%. Аналитики не исключают роста доходностей коротких ОФЗ до 21,5–22% годовых – Ъ
$TBRU

🍏ТКС Холдинг подтвердил планы по возвращению к регулярным дивидендным выплатам – Интерфакс $TCSG

748

30-летний пенсионер. Инвестиции.

23 Oct, 19:12

💡 Инфляция за неделю с 15 по 21 октября ускорилась до 0,2%, — Росстат.
Годовая инфляция на 21 октября составила 8,52% против 8,51% неделей ранее. С начала года рост цен составил 6,27%.

💡 ВТБ повысил ставки по своим рыночным ипотечным программам. Теперь они начинаются от 25,7% до 27,4%
Об этом сообщает агентство Marcs, а также следует из данных сервиса Банки ру.

732

30-летний пенсионер. Инвестиции.

23 Oct, 16:00

Мы начинаем. Марафон РФ рынка!

Портфель - 50.000
Цель до конца года — 150.000₽

Важно! Доступ для вас - бесплатный. Первая сделка уже в канале: https://t.me/+eXg5gGFNq6NjM2My

500

30-летний пенсионер. Инвестиции.

23 Oct, 10:11

💡СД Полюса рекомендовал дивиденды за 9 мес 2024г в размере 1301,75 руб/акция (ДД 8,8%), ВОСА - 2 декабря, отсечка - 13 декабря

- Дивиденды даже выше моих ожиданий. Акции держу.
Интересно, что рост акций начался до рекомендации дивидендов. Либо кто-то что-то знал, либо просто инвесторы надеялись на лучшее.

817

30-летний пенсионер. Инвестиции.

23 Oct, 05:45

💡Россия стала четвертой крупнейшей экономикой мира по паритету покупательной способности. Свежий отчёт МВФ демонстрирует, что ВВП РФ в 2024 году составляет 3,55% мирового по паритету покупательной способности. Следом за РФ идёт Япония с долей в 3,38%. Также МВФ повысил прогноз роста ВВП РФ в 2025 году с 1,3% до 1,5%.
- Экономика значит на подъеме). Только индекс почему то не растет $TMOS

💡Разморозка активов Т-Банком на сумму ₽3,5 млрд, была достигнута за счет продажи части заблокированных иностранных активов и выделения оставшихся в специализированные закрытые ПИФы – Ъ
$TCSG
Ещё бы остальные фонды разблокировали, тогда совсем хорошо бы было.

💡Самолет и Магнит договорились об аренде 30 помещений на первых этажах ЖК. Это крупнейшая сделка для российского рынка жилой недвижимости – Ведомости
$SMLT $MGNT

736

30-летний пенсионер. Инвестиции.

22 Oct, 18:12

💡Интересное мнение Альфы про ЭсЭфАй:

- Стоимость чистых активов холдинга значительно превышает его капитализацию. Крупнейший актив - пакет акций Европлана (87.5%). А долю в непубличной страховой компании ВСК (49%) можно оценить более чем в 20 млрд руб.
- В будущем ВСК может провести IPO. Активы в составе холдинга перспективны и могут дальше активно расти, что обеспечит увеличение дивидендов ЭсЭфАй (ожидаемая доходность в 2025 году — более 10%). ЭсЭфАй погасит весь долг к концу 2024 года и далее будет распределять среди акционеров все дивиденды от дочерних компаний.

Альфа-Инвестиции, стратегия на IV кв.

724

30-летний пенсионер. Инвестиции.

22 Oct, 15:19

🍎 G7 не вернет деньги России после завершения конфликта на Украине, — источники Nikkei.
«Мы... подтверждаем, что суверенные активы России в наших юрисдикциях останутся иммобилизованными до тех пор, пока Россия не прекратит свою агрессию и не заплатит за ущерб, нанесенный Украине», — говорится в проекте заявления лидеров, подготовленном председателем этого года Италией. 🤷‍♂️

💡 Мосбиржа 25 ноября проведет делистинг расписок X5 Group.
Торги этими бумагами были остановлены весной в связи с редомициляцией бизнеса. Торги акциями российской компании начнутся на Мосбирже с 9 января 2025 года.

710

30-летний пенсионер. Инвестиции.

22 Oct, 14:18

💡Российские банки продолжают повышать ставки по вкладам. Сейчас можно зафиксировать ставку по вкладам уже выше 20 процентов.
Сервис Финуслуги от Мосбиржи.
https://agents.finuslugi.ru/go/?erid=LjN8K75JK

681

30-летний пенсионер. Инвестиции.

22 Oct, 10:58

💡Пик инвестпрограммы Северстали придется на следующие 2 года, что будет давить на дивидендный потенциал. Прогнозируемая ДД менее 10% ежегодно на 25-26 гг - БКС Мир инвестиций.

💡В настоящий момент вопрос о третьем этапе обмена замороженными активами с нерезидентами не рассматривается — РБК Инвестиции

💡 «Т-Капитал» разблокировал активы инвесторов в фондах на ₽3,5 млрд.
Управляющая компания «Т-Капитал» вернула доступ к почти половине активов, ранее замороженным внутри паевых инвестиционных фондов (ПИФ). В совокупности 450 тыс. пайщикам вернули доступ к ₽3,5 млрд. Об этом заявил в кулуарах конференции «ТОЛК», организованной Т-Банком, председатель правления Т-Банка Станислав Близнюк. 👍

646

30-летний пенсионер. Инвестиции.

22 Oct, 05:41

💡 «Цифра брокер» представил дивидендных фаворитов на следующий год.
Самые доходные: префы Сургутнефтегаза — 20%, Северсталь — 16%, Совкомфлот — 14%, МТС — 13%, Магнит и Транснефть — 12%. Основным сюрпризом могут стать дивиденды Норникеля за 9 мес. 2024 года и дивиденды Газпрома за этот и следующий годы, следует из обзора брокера.

💡 Нулевой НДПИ на аммиак и газ распространят на всю Арктику, — Интерфакс

💡Сбербанк с 22 октября поднимет ставки по рыночной ипотеке сразу на 3%.
Минимальная ставка по кредитам на строящееся жильё составит 24,9%, а на готовое — 24,6%.
Базовые ставки, без дисконтов, возрастут до 27,2% и 27,5% соответственно, следует из информации на сайте «Сбера».

650

30-летний пенсионер. Инвестиции.

21 Oct, 15:05

💡При выборе облигаций необходимо учитывать следующие факторы:

1. Ликвидность облигации: насколько легко продать облигацию без значительной потери стоимости. Высокая ликвидность означает, что вы сможете быстро получить деньги, продав облигацию, если понадобится.
Как пример: облигации Альфа за 7,5 млн рублей. Такое ещё нужно умудриться продать по нормальной цене. Зато в стакане есть желающие купить бумагу за 5-5,5 млн. 🤷‍♂️

2. Надежность эмитента.
Кто выпустил облигацию? Важно оценить надежность этого эмитента. Это может быть правительство, муниципалитет или частная компания. Чем выше надежность, тем меньше риск дефолта. Можно оценить по кредитному рейтингу, но это не всегда адекватно работает.

3. Купонная ставка: процентная ставка, которую эмитент обещает платить держателям облигаций. Более высокая ставка обычно означает больший доход, но также может свидетельствовать о повышенном риске.
Пример : ВДО - высоко доходные облигации. У них купон может быть сильно выше 20 процентов.

4. Срок погашения: когда эмитент обязуется вернуть основную сумму долга. Краткосрочные облигации имеют меньший срок погашения, долгосрочные - больший. Различные сроки погашения могут подходить для разных целей инвестирования.

5. Процентная ставка: процентная ставка, которая будет использоваться для расчета процентов, выплачиваемых владельцу облигации. Может быть фиксированной или плавающей. Фиксированная ставка дает определенность, но плавающая может предложить большую гибкость и потенциально более высокий доход.
Сейчас, перед возможным повышением ключевой ставки, могут быть интересны бумаги с плавающей ставкой. Пример: Россети Центра, Ленэнерго, Интерлизинг 9.

6. Возможность досрочного погашения: наличие права у эмитента на досрочное погашение облигации. Это может уменьшить риск для инвестора, но также снизить потенциальный доход.

7. Цена: текущая рыночная цена облигации по сравнению с номинальной стоимостью. Иногда облигации торгуются ниже номинала, что может сделать их более выгодными для покупки.
16 летние ОФЗ26238 торгуются сейчас по 507 рублей, почти за половину номинала. Вроде бы это и интересно и выгодно, но учитывая что ставка может быть высокой ещё долго, то уже не так интересно.

Выбор облигаций требует внимательного изучения всех этих факторов и учета индивидуальных финансовых целей и обстоятельств инвестора.

701

30-летний пенсионер. Инвестиции.

21 Oct, 08:38

💡 СД Северстали рекомендовал дивиденды в размере 49,06 рубелей за 3 квартал

Дивдоходность — 4,06%.

Также компания отчиталась по финансовым показателям за 3 квартал 2024 года:
- Выручка выросла на 14%, до 219,14 млрд рублей;
- Чистая прибыль в годовом выражении сократилась на 47% до 35 млрд рублей
- EBITDA сократилась на 9% до 64,85 млрд рублей. Рентабельность по EBITDA составила 30%.

706

30-летний пенсионер. Инвестиции.

21 Oct, 07:24

💡Консолидированная выручка Русагро в 3кв 2024г выросла на 6% г/г до 82,8 млрд руб — операционные результаты группы.
Выручка за 9 месяцев увеличилась на 20%, до ₽225,5 млрд

В 3 квартале:
— В структуре выручки 56% пришлось на масложировой бизнес. Выручка этого сегмента выросла на 17%, до ₽46,6 млрд
— 16% составил мясной бизнес — прирост на 5%, до ₽13,5 млрд
— Выручка сахарного бизнеса сократилась на 11%, до ₽11,9 млрд. Это 14% от общей выручки
— Сельскохозяйственный бизнес потерял в выручке 12%, до ₽10,8 млрд. Это 13% от общей выручки

@otchet30

654

30-летний пенсионер. Инвестиции.

20 Oct, 19:20

💡"Более 1 трлн руб. из бюджета в этом году мы достанем и отдадим для того, чтобы у людей не менялась ипотечная ставка", — сообщил министр финансов Силуанов

💡 Пик ключевой ставки Банка России — 21% в конце этого года. Затем она начнет снижаться во втором квартале 2025 года, — прогноз аналитиков Bloomberg.
Максимум, на который может пойти Банк России при условии продолжения роста инфляции, — это 25%. Но эксперты Bloomberg видят такой сценарий маловероятным.

698

30-летний пенсионер. Инвестиции.

20 Oct, 09:35

💡 Итоги недели.

Индекс Мосбиржи - пока в боковике. На следующей неделе заседание ЦБ. Скорее всего ставку повысят до 20, таков консенсус-прогноз.

Рубль в тренде на ослабление. Приближается квартальный налоговый период.
Bloomberg опять знает больше всех: власти спокойно воспринимают доллар по 100 и это хорошо для бюджета. 🤷‍♂️

- В Минфине заявили об отсутствии у ЛУКОЙЛа планов выкупа акций у нерезидентов. Возможно деньги пустят на дивиденды, либо ждут большего дисконта.

- Заботкин утверждает, что цель по инфляции в 4% должна быть достигнута в 2025 году. ДКП будет жёсткой, никто и не сомневался.

- “ТКС холдинг” меняет название на “Т-Технологии”.

- Дивиденды Газпрома за 2024 пока остаются под вопросом. В Минфине пока не знают, будут они или нет.

- Чистая прибыль SFI за 9 месяцев этого года выросла в 3 раза — 17,7 млрд рублей. Плюс компания рекомендовала дивиденды. ДД - около 8 %.

Хорошего дня. 👍

750

30-летний пенсионер. Инвестиции.

19 Oct, 18:00

💡Доля ненефтегазовых доходов в общем объеме федерального бюджета сегодня составляет 2/3 — Силуанов.

- Видимо это нужно трактовать, как великое достижение. Просто стали больше собирать денег с бизнеса и граждан. 🤦‍♂️

💡Снижение НДПИ на газ для Газпрома поможет компании реализовать инвестиционные проекты, которые сейчас крайне необходимы для страны — Силуанов.

735

30-летний пенсионер. Инвестиции.

19 Oct, 14:55

❗️Не забудьте забрать $100 за два клика, нужно выполнить 2 действия:

- Добавить папку
- Заполнить форму
⠀ ⠀
Сегодня итоги, поторопитесь!

373

30-летний пенсионер. Инвестиции.

19 Oct, 09:59

💡Часть 4. Элемент.

Прочие факты:
- В городе Воронеж есть 3 профильных учебных заведениях. Проблема с кадрами не такая острая, как по всей стране.
- На базе НИИЭТ (входит в группу компаний "Элемент") открыли новое сборочное производство всего за 1 год. Модернизация и расширение производства идет и на других предприятиях группы.
- "Деньги на развитие от региона не нужны, нужна только поддержка" - слова генерального директора НИИЭТ.
- Компания работает в 2-3 смены. Пока справляются с объемами производства, а они растут. Если нужно, то будут повышать количество смен и набирать персонал. Заделы для расширения на предприятии есть.
- Средняя ЗП по предприятию. Говорят, что выше рынка. Люди с завода не уходят и это хорошо. Хотя я видел в HH вакансии от 42,5 тыс рублей. Это на должность инженера с опытом работы. Но есть и другие инженерные специальности ( и не только) у которых ЗП выше - 70-80 тыс рублей. Возможно средние заработные платы в Воронеже не очень высокие.

Как мне кажется, это хороший пример того, как должно и может выглядеть современное российское производство.

Я был и работал на разных производствах: в нефтегазовой сфере, пищевой, занимался производством учебных стендов по электротехнике. Бывал на металлургических заводах и на производстве печатных плат. И программированием контроллеров тоже занимался (по учебе и работе, и как хобби тоже). Но на таком производстве побывал впервые. Видно, что сотрудники компании понимают, что делают большое дело. Мотивацию не нужно поднимать, она и так есть).
Так же на производстве достаточно много молодых специалистов, и это радует.
Хотелось бы так же оценить производство на заводе Микрон. Думаю, что это может быть интересно. Да и про НИИЭТ есть что ещё рассказать.

Так же компания хотела ответить на вопросы про финансы. Пишите свои вопросы, постараюсь все передать.

Спасибо организаторам и Мураду @agaev1003 за работу. Это большой труд ( всех собрать, привезти и никого не потерять). На вас большая ответственность).
Так же меня сильно радует, что есть компании, которые понимают, что с инвесторами лучше общаться, чем этого не делать. От этого выиграют всё: и инвесторы, и сама компания, и в целом всё инвест сообщество.

Успешных инвестиций.

816

30-летний пенсионер. Инвестиции.

18 Oct, 17:08

💡Дивиденды Газпрома за 2024 пока остаются под вопросом. В Минфине пока не знают, будут они или нет.
Вопрос выплаты дивидендов Газпрома за 2024 год будет зависеть от финансового положения и планов компании, — замглавы Минфина Сазанов, ТАСС

💡 Совет директоров Лукойла 25 октября рассмотрит вопрос о дивидендах за 9 месяцев 2024 года.

💡 На горизонте 4К24 сценарий подъема ключевой ставки до 21% годовых стал нашим базовым прогнозом, — аналитики Росбанка

780

30-летний пенсионер. Инвестиции.

18 Oct, 07:08

💡Совет директоров SFI рекомендовал выплату дивидендов за 9 мес. 2024 г. в размере 113,80 руб. на обыкновенную акцию, дивидендная доходность 8,1%. Закрытие реестра 30 ноября 2024 г. 👍
@news30pens

567

30-летний пенсионер. Инвестиции.

18 Oct, 06:31

💡Как бесплатно получить акции на сумму до 20 тысяч рублей в подарок?

Это отличная возможность для всех, кто интересуется инвестициями и хочет начать свой путь в этой области.

Особенно ценно это предложение для новичков, которые хотят ознакомиться с инвестиционными процессами и получить первый опыт на фондовом рынке.

Для открытия счёта в Т-инвестициях и участия в акции, необходимо перейти по следующей ссылке:
https://partners.tbank.ru/click/2d906b5f-ed43-474f-a47f-0d598a42bffc

- Для тех, кто не совершал сделки, но имеет брокерский счёт в Т-банке есть специальный промокод:
TINV30LETU
Пишете его в чате поддержки и получаете виртуальные акции до 20 000 р. в подарок.

590

30-летний пенсионер. Инвестиции.

17 Oct, 17:42

💡 Россия хочет использовать подводные лодки для транспортировки СПГ, — Der Spiegel.
Проект показал Михаил Ковальчук, директор Курчатовского института. Такие подводные лодки будут использоваться на Северном морском пути и позволят перевозить около 80 000 тонн газа.
По словам Ковальчука, атомные подводные лодки позволят вдвое сократить время перевозки грузов. Обсуждение использования подводных лодок идет с начала века. Теперь Курчатовский институт и Газпром перешли к обсуждению и разработке проекта.

- Интересно, но пока с трудом в это верится.

💡 США ввели санкции против 8 танкеров для перевозки нефти, нефтепродуктов и химикатов, — OFAC.
Все под флагами третьих стран и причастны к теневому флоту.

💡 Повышение ключевой ставки до 20% — наиболее вероятный сценарий, — аналитики «Т-Инвестиций»
Инфляционная картина стала хуже, ожидания по росту цен — тоже. К концу года ключевая ставка может достигнуть 21%.

646

30-летний пенсионер. Инвестиции.

17 Oct, 13:19

💡Гонка за нанометры. Элемент.

В комментариях пишут: « и какой у Элемента техпроцесс? Сколько нанометров? 5-7 есть?»
Признаюсь, я тоже считал, что у нашей электроники немного не хватает нанометров).

- Про низкие нанометры стоит говорить, когда речь идет о современной вычислительной технике: компьютеры, смартфоны... В таких устройствах важны высокая производительность, небольшие габаритные размеры и низкое энергопотребление.
Но когда речь идет о промышленных производствах и отраслях, где размер устройства не так важен, а важна надежность и способность работать на высоких напряжениях, то там и нанометры не нужны.
Например, в сфере электротранспорта, атомной энергетике или других промышленных устройствах ( например ПЛК или частотных преобразователях).
На долю «зрелых технологий» ( от 65 нм) приходится БОЛЕЕ 30 процентов всего мирового рынка электроники. И этот рынок тоже нужно заполнять.
Так же нужно понимать, что создание производства современных процессоров стоит достаточно дорого и исчисляется дестяками, а то и сотнями миллиардов рублей. Чтобы оно окупилось, нужно иметь огромный рынок сбыта, которого в России нет.

На уровне дизайна у компании Элемент есть компетенции в разработке продукции на техпроцессе 22 нм. И как я понял они будут развиваться в этом направлении.
Да, это не 5-7 нм, но для того, чтобы обеспечить растущие потребности российского рынка в электронных компонентах и успешно развивать экспорт, в настоящее время этого вполне достаточно.

💡Про финансы.
Компания активно растет в финансовом плане.
Выручка с 2020 по 2023 год выросла с 23 до 35 млрд рублей. Чистая прибыль с минус 0,45 млрд выросла до 4,3 млрд рублей. Отличный рост.
Компанию не назвать очень дешевой по мультипликаторам.
P/E – 14. P/S – 2.
Долг/EBITDA – 0,49 по итогам 2023 года. Долг невысокий и это большой плюс.
ROE на уровне 22-25 процентов. Неплохой показатель.

Так же компания платит дивиденды, правда небольшие – всего 1,2 процентов. Первый раз выплатили в 2024 году по итогам 2023 года. В дальнейшем компания планирует выплачивать дивиденды не реже одного раза в год.

За 1 полугодие 2024 года выручка выросла на 29 процентов, а чистая прибыль - на 13. При этом чистый долг сократился на 74 процента. Таким образом Чистый долг/EBITDA - 0,2. 👍

Непонятно с чем нужно сравнивать компанию, на рынке нет так много похожего. Взможно только с Донским заводом радиодеталей и НИТЕЛ. Но последний не имеет листинга.
Так что можно сказать, что компания чуть ли не единственная в своем роде ( из тех что торгуется на Мосбирже).

@pensioner30

605

30-летний пенсионер. Инвестиции.

17 Oct, 09:07

🍎Вис - вниз ⏬
Вот и последствия снижения купона до 10 процентов. Выпуск 1.
Про это ранее писал.
https://t.me/pensioner30/7243

💡 9 из 10 россиян против введения налога на бездетность, — опрос Superjob.
В опросе приняли участие 1600 респондентов. 87% россиян не поддерживают введения налога: 61% — однозначно против, 26% — скорее против.
Чаще всего несогласие с такой инициативой выражают женщины. Также среди опрошенных люди до 34 лет чаще выступают «однозначно против» налога на бездетность.

💡 Сбер и Т-Банк начали тестировать возможность для клиентов видеть балансы карт обоих банков в одном приложении.
Как пишет РИА, участие в пилотном проекте возможно после подписания согласия на предоставление доступа к счетам в другом банке. Для всех клиентов функционал может стать доступным уже в начале 2025 года.
Банки работали над проектом с 4 июня 2024 года. $SBER $TCSG

583

30-летний пенсионер. Инвестиции.

17 Oct, 05:19

💡 Чистая прибыль SFI за 9 месяцев этого года выросла в 3 раза — 17,7 млрд рублей.

Прибыль компании за квартал немного снизилась, причиной тому снижение прочих доходов (за счет падения стоимости бумаг «М.Видео», которые есть на балансе SFI). Акции еще одной компании на балансе — «РуссНефти» — продали, зафиксировав доход.
SFI за июль-сентябрь также получила 1 млрд рублей процентными доходами от краткосрочных инвестиций, следует из сообщения. $SFIN

Дивиденды. Менеджмент компании рекомендует выплатить промежуточные дивиденды, сейчас ожидается рекомендация совета директоров. У компании большая подушка ликвидности — 17 млрд рублей и ожидается получение дивидендов от «Европлана», поэтому шансы на положительную рекомендацию есть. $LEAS
Некоторые аналитики пишут, что будущее дивиденды могут быть более 100 р на акцию.

💡Годовая инфляция в России по итогам года, вероятно, превысит июльский прогнозный диапазон в 6,5-7%, — аналитика Банка России.
Рост потребительских цен сохраняется на высоком уровне, в сентябре месячный прирост ускорился. Спрос продолжает превышать возможности предложения в экономике. Сильнее всего в цене растут услуги.
Для того чтобы инфляция вновь стала низкой, требуются жесткие денежно-кредитные условия. 🤷‍♂️
$TMOS $TBRU

616

30-летний пенсионер. Инвестиции.

16 Oct, 07:19

💡 ТКС Холдинг сменит название на «Т-Технологии».
Такое предложение поступило от СД компании, сообщают tg-каналы банка. 14 ноября за идею проголосуют акционеры.

626

30-летний пенсионер. Инвестиции.

16 Oct, 05:44

💡Страны ЕС резко нарастили в последние месяцы закупки российского СПГ, импорт в 2024 году, вероятно, будет выше, чем в 2023, — Еврокомиссар

🍎 Т-Банк и БКС получили отказ от Минфина Бельгии на разблокировку активов.
«БКС Мир инвестиций» получил отказ по заявке на разблокировку активов клиентов, поданной ещё в конце 2022 года. Представитель брокера заявил, что компания уже обжаловала решение бельгийского регулятора и ждёт ответ.
Что касается Т-Банка, известно только об отказе на разблокировку активов самого банка. О судьбе заявки на разблокировку клиентских активов пока неизвестно. 🤷‍♂️

657

30-летний пенсионер. Инвестиции.

16 Oct, 04:30

👛 600$ для моих подписчиков - не упусти свой шанс!
⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀
Мы организовали уникальную раздачу только для наших подписчиков. Шесть счастливчиков будут выбраны случайным образом и каждый получит по 100 USDT на свой кошелек.
⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀ ⠀
Для участия выполните несколько простых шагов:

- Добавить папку
- Заполнить форму

Победителей определим 19 октября в 21:00 💲
Конкурс организован BITBLITZ ADS 📷

678

30-летний пенсионер. Инвестиции.

16 Oct, 03:48

💡IPO - это выгодно?

АЛОР Брокер пролвел исследование размещений за последние 10 лет.
На рынок выходят больше компаний: за 10 лет 44 российские компании разместили акции на бирже. Почти половина – только за последние 2 года.
На биржу стали выходить небольшие компании – средняя сумма размещений в последние 2 года упала на 78%.

Из-за высокой ключевой ставки компаниям бывает дешевле получить деньги через IPO, а не какой-то займ. Отсюда и бум IPO.

Все размещения с момента IPO с учётом дивидендов принесли инвесторам в среднем 8%.
Без учёта дивидендов так вообще убыток 8%. При том что индекс МосБиржи за это время вырос на 87%. 🤷‍♂️

В других странах с IPO тоже все печально. С 2021 года индекс IPO Мосбиржи потерял 30%, индекс Renaissance Global IPO -44%, а Emerging Markets IPO -37%.

💡 Самый простой способ заработать на IPO – участвовать в размещении и продать вскоре после начала торгов на бирже.
Если участвовать во всех IPO и продавать акции в первый день торгов, то в среднем доход будет по 5% с каждой сделки. А если подождать 5 дней – вообще по 7,2%. Ну а если ещё учитывать аллокацию в 5 процентов, то вообще это мероприятие может быть не очень интересным. Если на шаурму дают заработать, то это уже удача.

730

30-летний пенсионер. Инвестиции.

15 Oct, 12:52

💡Глава европейской дипломатии Боррель заявил, что предложил главам МИД стран ЕС усилить санкции против «теневого флота» РФ.
«Количество судов теневого флота России, с помощью которого Москва обходит потолок цен на нефть, увеличивается… Я предложил обсудить усиление санкций», — заявил Боррель по итогам заседания с главами европейских МИДов, РИА.
Сейчас под санкциями ЕС находятся 27 судов из «теневого флота» РФ. Ограничения против них были введены в рамках 14 пакета санкций.
- Очередной пакет?

811

30-летний пенсионер. Инвестиции.

15 Oct, 07:21

К 40 я буду близок к финансовой свободе
Автор канала 30-летний пенсионер Евгений Талышев строит портфель, чтобы жить на пассивный доход — рассказываем его историю.

Как вы начинали строить свой инвестиционный капитал?
Я начал копить в 2008 году — откладывал все, что получалось сэкономить, около 50% дохода. Тогда же открыл первый вклад — 10 тысяч рублей: в стране был кризис и высокая ключевая ставка, и мне показалось, что вложить деньги на пять лет под 15% годовых — хорошая идея. На фондовый рынок я пришел в 2017 году. Сначала вложил около 100 тысяч рублей, а потом стал постепенно выводить деньги с депозитов и переводить их на брокерский счет, где потенциальная доходность была более высокой.

Почему вы решили строить пенсионный портфель и какую цель ставите?
Пенсионные реформы дали понять, что государство не будет тратить много денег на мою пенсию, поэтому нужно позаботиться о ней самому. Меня заинтересовало движение FIRE — его участники стремятся к финансовой независимости и раннему выходу на пенсию. Идея в том, что со своим портфелем инвестиций не нужно ждать какой-то магической цифры в 55 или 60 лет. Не хочешь работать в 30—35 лет — не работай, но сначала сформируй капитал, который сможет обеспечить приемлемый уровень жизни.

В идеале я хотел бы жить полностью на пассивный инвестиционный доход — на это мне нужно минимум 24 млн рублей. Но пока я не отказываюсь от активных способов заработка — речь идет скорее о финансовой независимости: на это мне хватило бы 12 млн рублей — эта задача выполнена на 70%.

Сейчас мне 34, а к 40 я буду близок к финансовой свободе — состоянию, при котором доходы существенно превышают расходы, есть жилплощадь, автомобиль и все остальное для комфортной жизни. Ты можешь выбирать, чем хочешь заниматься, и не бояться этим выбором причинить материальный ущерб своей семье.

Расскажите о своей стратегии
На 30% портфель состоит из облигаций: они дают устойчивость и позволяют получать доход при любом состоянии рынка, но при этом страдает доходность. Остальное — акции и фонды. Приоритет отдаю компаниям, которые стабильно платят и повышают дивиденды: например, Лукойлу, Татнефти, Сберу, НОВАТЭКу, металлургическим компаниям и т.д. Еще стараюсь выбирать фундаментально недооцененные компании. На просадках рынка покупаю активнее.

Реально ли построить пенсионный портфель, не погружаясь в инвестиции?
Думаю, на управление портфелем можно тратить 30 минут в неделю, чтобы он рос не хуже рынка. Необязательно постоянно заходить в приложение и мониторить цены. Стратегически лучше один раз принять решение и периодически сверяться со своим курсом. Но этим нужно заниматься, не забывать пополнять и совершать покупки, иногда ребалансировать портфель.

Для ведения пассивной стратегии можно использовать фонды, они хорошо подходят для небольших портфелей. Есть фонды на индекс Мосбиржи, облигации, золото, дивидендные акции — с их помощью уже можно собрать диверсифицированный портфель. Один лот стоит примерно 5—10 рублей — это удобно, но надо понимать, что приходится платить комиссию за управление.

Сколько времени вы тратите на свой портфель?
На анализ рынка уходит от одного-двух часов в неделю до нескольких часов в день в период годовых или квартальных отчетов. Кажется, раньше я тратил больше времени: сейчас и выбор меньше, и на анализ нужно меньше времени, так как кардинально ничего не меняется.

Обычно я проверяю портфель днем, реже вечером. Сейчас приложение пишет, что за месяц я совершил 74 сделки, но обычно их пара десятков, и большинство повторяется из месяца в месяц — меняются объемы, а не количество. Самое сложное — ничего не делать в моменты паники и неопределенности. Например, когда все рушится и акции Сбера стоят 100 рублей, а «аналитики» кричат, что скоро будут покупать их по 50 рублей. Если сложно удержаться от импульсивных действий, лучше сходить погулять, потренироваться или поработать. Я позволяю себе что-то продать, только когда риск становится слишком высоким.

Задавайте свои вопросы Евгению в комментариях — он выберет самые интересные и ответит на них 👇

706

30-летний пенсионер. Инвестиции.

14 Oct, 18:04

💡 Правкомиссия одобрила отмену добавки к НДПИ для «Газпрома» в размере 50 млрд рублей с 2025 года.
Это досрочная отмена. Мера позволит «Газпрому» полностью выполнить заложенную инвестиционную программу, пишет Интерфакс.

💡 Банк «Санкт-Петербург» подвел итоги деятельности за 9 месяцев 2024 года по РСБУ:

— чистая прибыль выросла на 6,6% и достигла рекордного уровня ₽40,5 млрд. За третий квартал рост показателя составил 59,3%, до ₽15,6 млрд
— рентабельность капитала составила 32%
— чистый процентный доход увеличился на 46%, до ₽50,8 млрд
— чистый комиссионный доход сократился на 9,8%, до ₽8,6 млрд
— чистый доход от операций на финансовых рынках упал на 37,9%, до ₽8,2 млрд.

819

30-летний пенсионер. Инвестиции.

14 Oct, 07:27

💡 В рамках второго этапа обмена нерезиденты выкупили активы на сумму около 2,5 млрд рублей. Суммарно в ходе двух этапов было выкуплено замороженных активов на 10,6 млрд рублей. Это примерно 30% от объема, который был заявлен к обмену российскими инвесторами (35,3 млрд рублей).
Между тем Инвестпалата — организатор обмена заблокированными активами — рассматривает возможность нового выкупа иностранных ценных бумаг. Однако его проведение потребует внесения в существующую процедуру изменений, которые учитывали бы инфраструктурные ограничения, наложенные на НРД. Также необходимо получить новое разрешение Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в РФ.

🍎ФАС обязала МТС перечислить в бюджет незаконно полученный доход в размере 3 млрд рублей.
В сообщении ведомства говорится, что в апреле-мае оператор повысил стоимость услуг в среднем на 8% для 30 млн абонентов.
МТС также обязана снизить тарифы для тех абонентов, которых коснулось увеличение стоимости услуг.

852

30-летний пенсионер. Инвестиции.

13 Oct, 09:36

💡Впереди только рост?

Аналитики Т-инвестиций (сделали свои ставки, ставок больше нет...) сделали прогноз, что дальше будет только лучше.
Хотя возможно нас ждёт ещё немного боковика, а на горизонте 6-9 месяцев индекс МосБиржи перейдёт к росту.
С учетом дивидендов индекс Мосбиржи может восстановиться до 3 300—3 400 п. В таком случае доходность рынка акций составит 30—40% годовых. Всё это может случиться в середине 2025 года.

🍏Причины:
- Рынок акций оценивается в 4 годовых прибыли (то есть мультипликатор P/E у индекса Мосбиржи равен 4х) — это довольно низкий показатель. За последние несколько лет P/E у российского рынка колебался от 3 до 14.
P/E у американского S&P 500 составляет 27х. Но это в США, там всегда всё дороже. 🇺🇸
- Сейчас ситуация стабильнее: компании адаптировались к новой реальности и способны выплачивать дивиденды, а у некоторых из них див. доходность достигает 15%.
- В случае закрепления рубля на текущих уровнях или его дальнейшего ослабления российские акции могут получить дополнительный импульс к росту (как это было в 2023 году).

- Аналитики рекомендуют постепенно наращивать позиции в российских акциях по все еще невысоким ценам, чтобы получить повышенную доходность в 2025 году. На снижении я как раз набирал позиции в некоторых бумагах.
Что думаете, стоит ли продолжать покупать акции или всё так лучше сидеть в облигациях ( вкладах, фондах денежного рынка)?

@pensioner30

898

30-летний пенсионер. Инвестиции.

12 Oct, 07:10

🍎За первые полгода 2024 г соотношение NetDebt/EBITDA снизилось с 5,26х до 3,86х и это позитив для компании и инвесторов.

Облигации компании продолжаю держать. Доходность 4 выпуска - 37 процентов, правда до оферты ждать 6 месяцев. После этого купон могут снизить ( как это сделали Вис Финанс) или наоборот увеличить. Прогнозы пока делать рано, всё зависит от платежеспособности.
Кредитный рейтинг - А. Хотя как мне кажется, эти бумаги ближе к ВДО. Компания пока генерирует убытки, поэтому не стоит заходить на большой процент от портфеля.
Из плюсов - SFI может выкупить допэмиссию М.Видео. Для держателей облигаций это позитив, у компании появятся деньги, а значит и купоны и погашение облигаций будет чем оплачивать.
@pensioner30

928

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции. (Russian)

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.

30-летний пенсионер. Инвестиции.