Финансы зрелого бизнеса のテレグラム投稿

Кейс: Запорная арматура

История из практики.

Основатель производственной компании посвятил ей более 20 лет своей жизни. Удалось построить крепкий средний бизнес: более 100 сотрудников, два миллиарда рублей годовой выручки, несколько якорных заказчиков, свои цеха по производству запорной арматуры. Ритмично и обоснованно выплачивались дивиденды.

Когда ему перевалило за 40 лет, он стал своим бизнесом немного тяготиться, весь процесс не вызывал у него такого же воодушевления, как в молодости. Он решил дистанцироваться от операционного управления и делегировал управление компанией тщательно подобранным управленцам.

Первый год такой ранней бизнес-пенсии был чудесным: путешествия, дети, друзья, беззаботность. Дивиденды все те же, выплачиваются по тому же графику, как и раньше. Неожиданно стали поступать неприятные звоночки по самым разным каналам. То владелец крупного поставщика спросит: "А ты платить-то собираешься по счетам?" То знакомые бизнес-приятели в клубе скажут: "Разве ты не разорился? Говорят, у тебя на заводе уже давно зарплату не платят". То статья в прессе появится про то, что его продукция - сплошной брак.

Пришлось прерывать кругосветное путешествие с семьей, возвращаться в компанию и разбираться, что происходит. Вернулся он не один, а с независимыми финансовыми консультантами, чтобы досконально разобраться, где и что пошло наперекосяк.

Диагностика показала, что выручка компании за год упала на 40 процентов, а 60 процентов текущих контрактов оказались убыточными. Дефицит средств на постоянные расходы и выплату зарплаты ежемесячно составлял свыше 11 миллионов рублей.
Склад комплектующих увеличился со 150 миллионов рублей до 300 миллионов на фоне постоянного падения выручки.
Из-за брака клиенты возвращали 53 процента заказов.
Сложилась странная практика отгружать бракованную продукцию повторно.
С предприятия уволились опытные инженеры, конструкторы, монтажники.
А у менеджеров по продажам бонусы выросли на 70 процентов выше рынка.
На этом фоне выросли долги перед ключевыми поставщиками и размер банковских кредитов.

Как же получилось, что вполне вменяемый собственник и тщательно отобранные им управленцы довели компанию до острого финансового кризиса? Оказалось, первые полгода команда топ-менеджеров работала честно и эффективно. Потом гендиректор, директор по закупкам и коммерческий директор стали вести свою игру: закупать комплектующие выше рынка в объемах, превышающих бизнес-необходимость, чтобы получать свои откаты; отдавать ряд тендеров конкурентам, получая от них "благодарности"; системно выживать опытных производственников и честных экономистов. Очевидно, что компанию из состояния финансового здоровья в состояние болезни с потенциально летальным исходом можно привести за очень короткое время.

Психология дебиторки или как испортить отношения с клиентами

Постоплата (она же – дебиторская задолженность) в бизнесе дело обычное. Платить ДО или ПОСЛЕ, точнее, к чему именно склонять клиента – вопрос глубоко философский. Будешь излишне настойчивым и потребуешь все деньги сразу, быстро и заблаговременно – потенциального клиента потеряешь, будешь избыточно робким – отработаешь много, долго и бесплатно. При этом бизнесы и бизнесмены, которые работают ВСЕГДА по 100% предоплате, мне как финансовому консультанту известны. Равно как и те, кто осуществляет свою бизнес-деятельности на фоне тотальной дебиторки, а взыскание оной является одним из основополагающих бизнес-процессов.

Что важно помнить?

Дебиторка не просто делает финансовый результат рыхлым, размытым и отложенным. Дебиторка ВСЕГДА портит отношения. Вне зависимости от того, как качественно вы отработали по заказу. Поэтому во всех случаях, где практически и юридически можно взять 100% предоплату – это нужно делать. Про исключения из этого правила расскажу в одном из следующих постов. Поделитесь вашим опытом взыскания дебиторки.

Для вас дебиторка – это норма или аномалия?

От финансистов потребовали повышения квалификации

Кадровый голод - всегда большая проблема для компаний и предприятий. Простаивают заводы, ломаются поезда, обесточиваются линии электропередачи... Вроде бы еще не катастрофа, но уже точно не благоденствие. Ни один бизнес-процесс не функционирует нормально.

Но кадровый голод в финансовой сфере особенно опасен. Вроде бы финансисты - это не токари и не пекари, не врачи и не учителя, не рабочие и не инженеры. Что может произойти, если в финансовой службе компании будет не хватать специалистов? Что, если в финансовой службе предприятия так называемые финансисты будут тотально неквалифицированными? Просто одно название, а не финансист...

Не нужно сильно напрягать воображение, чтобы представить выпадение из делового оборота нормальных финансовых специалистов. Надо просто текущую ситуацию умножить на мультипликатор кадрового голода. С учетом редукции населения и снижения качества финансового образования, скорее всего, ситуация в этой сфере ухудшится раза в три-четыре в сравнении с тем, что есть сейчас.

А что сейчас? В настоящее время мы почти не замечаем, как функционируют финансисты - хорошо или плохо. Банки в стране отличные, налоги собираются четко, хозяйствующие субъекты обеляются, зарплаты выплачиваются вовремя.

Как сохранить финансовое здоровье компании

Каковы критерии финансового здоровья в сегменте среднего владельческого бизнеса, то есть предприятий с годовой выручкой от 500 миллионов рублей до нескольких миллиардов, в управлении которых принимает активное участие сам собственник? Бизнес с меньшими оборотами ближе к расширенной версии бойкого фриланса. Крупнокорпоративный бизнес имеет несколько иную финансовую логику с множеством отягощений: политических, социальных, организационных. А средний частный бизнес - это бизнес в чистом виде, в классическом его представлении.

И для него есть три признака финансового здоровья. Во-первых, компания прибыльна не только по бухгалтерской отчетности, но и по факту. Это значит, что владельцу регулярно выплачиваются дивиденды. Во-вторых, у компании положительный баланс активов и пассивов, нет задержек по зарплате, задолженность перед поставщиками и банками небольшая. И в-третьих, фирму можно назвать финансово предсказуемой. Ее не лихорадит от кассовых разрывов, она не захлебывается в волне собственного роста, и владельцы, и сотрудники понимают, на что они могут рассчитывать в ближайшем и среднесрочном будущем.

Надо сказать, очень немногие из действующих компаний соответствуют всем трем критериям - это не более 10-20 процентов от общего количества. Остальные живут со всевозможными финансовыми болезнями, часто хроническими.

Такие разные финансисты

Сакраментальный вопрос, чем финдир отличается от главбуха и наоборот, имеет столько же толкований, как и задачка, как отличить психолога от психотерапевта, а психотерапевта от психиатра. Всем кажется, что легко – но все в итоге ошибаются.

Главбух – это МарьИванна со счетами (на самом деле нет), а финдир – это бойкий корпоративный молодец в красивом костюме, размахивающий столбиками и диаграммами в сложносочиненных презентаций. В крупном бизнесе как-то всем хватает места, у каждого свой этаж и своя зона ответственности.

В среднем бизнесе, зачем, если МарьИванна справляется с цифрами и фактами (на самом деле нет) нужен еще и бойкий финансовый парень, бывает не очевидно.

Принципиальная разница между главбухом и финдиром заключается в том, что главбух – это всегда про прошлое, а финдир – про будущее. Главбух должен кропотливо отражать все хозяйственные операции в 1С и сдавать отчетность, финдир должен формировать финансовые планы и снабжать всех руководителей понятной информацией о финансовых рамках и финансовых результатах их деятельности.

Главбух нужен, чтобы все деньги и материалы были под контролем. Финдир нужен, чтобы делать бизнес предсказуемым и прибыльным. Среднему владельческому бизнесу финдир нужен обязательно, начиная с 1 млрд.₽ годовой выручки.

Приветствую, друзья!

Меня зовут Павел Вешаев, основатель компании Finhelp.

«Здесь я делюсь проверенными методами управления финансами для собственников среднего бизнеса с выручкой от 500 млн до 5 млрд рублей в год. Наш опыт - это 217 млрд клиентской выручки в управлении.»

На канале вы найдете:

— Простые решения для управления финансами.
— Практические советы и реальные кейсы.
— Лайфхаки для повышения доходности.
— Экспертные разборы на основе многолетнего опыта.

Задать вопрос:
@pveshaev

Стать нашим клиентом:
www.finhelp.pro

Channel created