Go Trade

КАК БАНКИ ПЛАТЯТ ПРОЦЕНТЫ ПО ВКЛАДАМ. ПАХНЕТ БАНКРОТСТВОМ?

Сразу же раскрою все карты - никаким банкротством и не пахнет, у банков все хорошо даже если ставка 20%+.

Но откуда все таки огромному количеству людей платят проценты по депозитам?

С процентов по кредитам. Банк выдает кредиты всегда с большей наценкой в %, чем депозит. Если вы думаете, что сейчас люди перестали брать кредиты - последний отчет Сбера показывает, что это не так, хотя темпы и замедлились.

Бизнес продолжает брать кредиты и активно рефинансироваться = приносить банку прибыль = обеспечивать базу под выплаты по депозитам.

Почти любой банк - это крайне эффективная денежная среда, где деньги буквально делают деньги.

Знать базовые экономические принципы важно для любого инвестора. Если нужны похожие посты -👍

🪓 СЕГЕЖА - ВЫ ЭТО ВИДЕЛИ? -18% ЗА 2 ДНЯ. ЧУДОВИЩНАЯ ДОПКА.

Что ж, друзья, огромная допэмиссия пришла - это было ожидаемо, предупреждал вас об этом на прошлом взлете в середине октября ( тут ).

Допку объявили на 101 млрд по цене 1,8р за акцию. Основной покупатель - АФК Система.

Это больно. У Сегежи долг в 141 млрд р, то есть даже после допки покрыть его не выйдет.

• Только вот и у АФК большой долг, но свою дочку, конечно, нужно вытаскивать.

Обе компании не трогаем. Сегежа - совсем плохо, АФК - неплохая компания, но, как и пишу постоянно в последние месяцы, пока брать рискованно из-за огромного долга.

С уважением, ваш Даниил!

❗️ИНФЛЯЦИЯ - ЭТО КАТАСТРОФА. РЕКОРД В ДРУГУЮ СТОРОНУ.

• В недельном выражении получили 0,37% - абсолютный антирекорд ( на прошлой неделе получили 0,3%, на позапрошлой 0,19% )

• В годовом выражении получили 8,68% ( на прошлой неделе - 8,56% ) - вышли за диапазон ЦБ в 8,5%.

Новости откровенно говоря так себе - вопрос повышения ставки в декабря все больше становится закрытым.

Если так продолжится и дальше, то - повышению быть и, это точно, исходя из риторики ЦБ.

В то же время ралли Трампа полностью исчерпало себя - вернулись туда, где были до этого. Как и писали ранее - смысла в лишних движениях нет: рынок болтает.

Текущая риторика вносит лишь диссонанс в рынок - ходим туда-сюда. Дожидаемся конкретных драйверов, на «фейк» новости не реагируем, но данные по инфляции и правда не очень 🤝

🏦 ТОП КОМПАНИЯ ПО ОБЪЕМУ ТОРГОВ - ТИНЬКОФФ. ГОТОВИТСЯ РАКЕТА?

Несколько дней подряд $TCSG находится в топе по объему дневных торгов - по компании проходят очень большие покупки.

Сейчас мы наконец-то начали тестировать верхнюю границу нисходящего тренда, который идет с сентября 2023 года. Сразу после пробития нас будет ждать ЕМА 200, как последний рубеж перед ростом.

Мы в позиции, крайняя покупка была в сентябре и сейчас приносит уже +15% прибыли.

В конце месяца нас ожидает отчет за 3К по МСФО, где мы впервые увидим результаты после объединения с Росбанком.

• Пока есть данные, что Тинькофф увеличил чистую прибыль по РСБУ на 36% до 50 млрд р, а Росбанк на 42% - до 46 млрд р.

Судя по всему отчет стоит ждать очень сильный. Ну и хорошо, Тиньку давно пора переоцениваться 🔥

🔖 ХЭДХАНТЕР ( HEAD ) - СМОТРИМ НА ОТЧЕТ: IT, КОТОРЫЙ СМОГ.

В отличии от Озона и Позитива, которые объявили о небольших замедлении в крайних отчетах, $HEAD выкатил отличные данные, как мы с вами и предполагали в спекулятивной сделке по компании.

• Выручка составила 10,7 млрд р ( +28,4% г/г )
• Чистая прибыль выросла до 9,7 млрд р ( в 2,3 раза )
• Скорректированная чистая прибыль составила 7,3 млрд р ( +84,4% г/г )
• Скорректированная EBITDA - 6,9 млрд р ( +32,8% г/г ).

☝️Такой сильный рост прибыли обусловлен, в том числе курсовой разницей. Из-за ослабления рубля компания получила дополнительные 2,6 млрд р, а денежная позиция достигла 36 млрд р.

Долгов у компании нет, за 4К, думаю, увидим результаты не хуже - отличный отчет.

В ходе конференции с инвесторами топ-менеджер HEAD сказал, что сейчас идут обсуждения выплаты дивов 2 раза в год. Размер выплаты остается 60-100% от скорректированной чистой прибыли.

Что ж, неплохо, будем смотреть на динамику ближе к дате выплаты 907р ( середина декабря ).

С уважением, Даниил!

💸 ДОЛЛАР - 100Р. ОСТОРОЖНО, МЫ МОЖЕМ УВИДЕТЬ И 120Р. РАЗБИРАЕМСЯ.

В начале октября мы подготовили для вас пост про валюту и ее будущее, а также объяснили почему доллар растет, и причем здесь нефть.

Освежить в памяти - здесь.

К сожалению, пошли ровно по прогнозу. Доллар по 100р уже здесь.

—> Если нефть падает ниже, чем 80$ за баррель - государство ослабляет рубль для того чтобы компенсировать доходы.

—> Плюс добавились обострения в геополитике, которые традиционно ведут к ослаблению рубля = росту доллара.

Я по-прежнему считаю, что 100р за доллар - это психологическое значение, которое обычно ЦБ пытается надолго не оставлять, но в текущих реалиях сильно ниже валюту не жду.

Кстати, помните комментарии весной по типу "повышаем ключевую ставку, чтобы поддержать рубль" - что-то пошло не так 😅

• P.S. Для акций-экспортеров рост валюты это позитив.

Следим за нефтью и долларом, обо всех важных изменениях рассказываю вам. Согласны? 👍

ОТСКОК В ОБЛИГАЦИЯХ. РАСТЕМ ПРОТИВ СТАВКИ. +5% ЗА 10 ДНЕЙ.

Вы видели, что происходит на рынке государственных облигаций? Тот самый индекс RGBI, который мы периодически разбираем:

ЦБ прямо сказали, что нас вероятнее всего ждет повышение ставки в декабре, а облигации отреагировали ... ростом!

В июле, когда рынок надеялся хотя бы на какое-то смягчение, индекс пытался отскакивать, но после сентябрьского повышения стало очевидно - пути назад у ЦБ нет. 👇

Облигации полетели вниз вплоть до текущего времени, и вот, после ставки в 21% мы получили отскок на +5% ( для облиг это достаточно много ) - падать больше некуда?

Напоминаю, что между нашим рынком и облигациями есть прямая зависимость. Растут облигации RGBI ( падает доходность ) = растет рынок.

В последнее время все больше складывается ощущение, что 2500 по рынку - это и есть наше дно на этой большой коррекции 🤔

ШИРОКИЙ БОКОВИК. ПОВТОРЯЕМ ПРОШЛЫЙ ГОД. КОГДА ПОКУПАТЬ?

На рынке так называемый "широкий боковик". Те из вас, кто торгует хотя бы 1 год, помнят его в 2023 году:

1) Тогда мы ходили между 3000 - 3300 с июля по январь. Рынок рос, но сразу же терял набранные позиции.

2) Сейчас ситуация повторяется, только наш диапазон 2500 - 2900 пунктов.

❗️В такие моменты главная поддержка - это нижняя граница диапазона, то есть в нашем случае 2500 пунктов.

☝️Именно здесь лучший момент для покупки акций, как мы и поступили.

Сопротивление - это верхняя граница, то есть 2900. Там спекулянты фиксируют позиции.

Прошлый боковик продлился полгода, наш идет уже 4-ртый месяц. Побьем рекорд? 🤔

ИНФЛЯЦИЯ - ЭТО ФИАСКО. ЦБ, СКОЛЬКО МОЖНО?!

• Недельная инфляция составила 0,3% ( на прошлой неделе 0,19%, на позапрошлой 0,27% ) - переплюнули даже позапрошлую неделю. Откровенно говоря разочаровывающие данные.

• В годовом выражении получили 8,56% ( на прошлой неделе 8,53% ). Без изменений.

❗️При этом, за октябрь Росстат насчитал 0,75%, что даже чуть ниже ожиданий. Рост цен на плодоовощи - это классика для конца осени, но пока идем даже чуть лучше, чем в прошлом году.

С такой инфляцией никакое Трамп-Ралли не поможет 😅

Пока уверенно идем к повышению КС в декабре.

Забавный факт: на днях, в дружеской беседе, на 30 секунд у всех вылетело из головы какая сейчас ставка ( все занимаемся инвестициями ) - это о чем-то говорит. Разницы между 21 и 22% почти нет.

Очень хочется верить, что декабрь станет пиком для КС и мы в первой половине 2025 получим комментарии по снижению. Такая высокая ставка душит компании.

🔖 ХЭДХАНТЕР - СДЕЛКА ПОД СПЕКУЛЯЦИЮ. РИСКИ К ФИШКАМ.

Много поступает сообщений по спекулятивным сделкам - оно и понятно, это классика, когда рынок начинает активно расти.

Только, как и говорил вам множество раз, мы не спекулянты и зарабатываем в долгосрок.

Мы сделали покупки в лучшие моменты коррекции на рынке этой осенью, и теперь получаем рост по всем позициям, а не выискиваем какие-то спекулятивные моменты.

Но, если сильно хочется поиграться в спекуляциях, то $HEAD с текущих можно попробовать:

• В пятницу отчет за 3К, где скорее всего увидим сильные цифры на фоне низкой безработицы ( высокая конкуренция за персонал ).

• 17 декабря - дата закрытия реестра под особый дивиденд в 907р с 21% доходности - высоченный показатель даже при текущей ставке, могут загнать повыше к дате.

❗️Почему решил выложить в канале, а не ответить в личные сообщения вопрошающим?

Все просто - компанию можно брать и в среднесрок, и в долгосрок, поэтому в случае форс-мажора можно смело держать дальше.

Не используйте плечи, друзья, да и в целом спекуляции - это всегда повышенный риск, за редкими исключениями как, например, наша покупка юаня на +9% за сутки 🤝

Мы не сидим на месте. Создали нечто очень интересное🔥

Наша команда создала то, что никак не относится к инвестициям, но мы просим вас о поддержке!

Мы создали приложение в ТГ, которое считает калории блюда по фото, заносит все в статистку, дает рекомендации, личный кабинет и многое другое.

🔺Видео выше. Приложение с бесплатным пробным доступом - @dietolog_ai

Если вам это неинтересно, были бы благодарны, если бы вы могли поделиться ссылкой с мамой, женой, сестрой, подругами или девушкой❤️

Приложение находится тут - @dietolog_ai

ЧТОБЫ РАСТИ НАМ НУЖНО... СНИЖЕНИЕ СТАВКИ С МАРТА. НО КАК БЫ НЕ ТАК!

В телеграмме, как цунами разнеслась новость о том, что Набиуллина на встрече с фракцией КПРФ сказала, что ставка будет снижаться с марта 2025 года!

❗️Через полчаса вышло опровержение этой новости от ЦБ - у нас пока нет информации о примерной дате снижения.

Но интересно, что буквально за 2 недели настроение рынка полностью изменилось, а тут еще и вбросы про снижение ставки появляются - что-то происходит 🤔

А про новости, друзья - всегда пользуйтесь простым правилом:

• Увидели "шокирующую" новость, проверили в 5 источниках и, как минимум, в 2 официальных, как сайт ЦБ, только потом принимаем какие-либо решения по рынку.

В 90% случаев новость либо откровенный фейк, либо не соответствует действительности, а жаль 😅

🏦 СБЕРБАНК. ЧИТАЕМ ГРАФИК. ЛУЧШИЕ ТОЧКИ ВХОДА И ОТЧЕТ ЗА ОКТЯБРЬ.

Сбер за октябрь заработал 134,2 млрд р ( +1% г/г ), а за прошедшие 10 месяцев 1,327 трлн р ( +5% г/г ) - идем в рамках плана 1,5 трлн р+, поэтому дивы, как минимум равные прошлогодним, нам обеспечены.

🤯Гораздо интереснее данные по кредитам:

• Греф заявил, что кредитование частных клиентов снизилось на 16% к сентябрю, а вот корпоративный кредитный портфель прибавил 2,7% м/м.

Как мы знаем, для ключевой ставки данные по темпам кредитования очень важны и Сбер показал, что успехи в эту сторону начинают быть видны.

❗️Тем временем, мы второй раз подряд находим лучшую точку входа по зеленому банку, конечно же, не без помощи бота-аналитика.

Вошли в начале месяца, сейчас имеем уже +9%, бот-аналитик прислал сигнал ко входу в самой нижней точке ( на скрине выше ).

До сих пор не пробовали? Не откладывайте - @inducator_bot