Финансовый Хакинг

​​Лучший криптопортфель на 2023 год

Поделился лучшим криптопортфелем на 2023 год, по моему мнению

Обоснование каждой позиции и полезная информация, уверен, новый ролик будет полезен и интересен

Инфляция во всех монетах - бич криптоинвестора, подробно разбираем это

Вообщем, рекомендую к просмотру и жду в комментариях на обсуждение этого модельного портфеля

Смотреть - https://youtu.be/6uEpIrxt0xw

​​Небольшое разговорное видео по текущей ситуации на рынках

Обзор моего портфеля, какие сделки совершал в последнее время и дальнейшие планы

Смотреть - https://youtu.be/-rj_Zk6lA8s

Структура моего портфеля на фондовом рынке

Тут не указаны криптоактивы, сейчас там денег больше, чем в акциях и это надо исправлять

По факту, я все еще сижу в кэше, которого 58%

11% в РФ акциях
1,1% капитала заморожен, после санкций
28% в зарубежных мировых акциях, через ETF

Весь кэш - долларовый, из рублей у меня осталось 35 тысяч на карте 🤪

Давно не было таких прибыльных дней на фондовом рынке

Счет в IB +2500$ за сутки, учитывая, что там все еще кэша около 65%

Все свои планы я сделал, активы куплены, как и писал в посте выше, в целом VT уже хорошо растет, Meta слабее рынка, но актив крутой, имхо

Действительно, ФРС идет в сторону смягчения ДКП, хотя сначала была ястребиная риторика, но потом она сменилась

Именно из-за этого на рынках были горки, сначала -2,5%, а сейчас снова рост, также растут все крипто активы, волатильность там выше, некоторые монеты, которые я держу, стреляют по 20% за 1-2 дня

По крипте тоже буду писать в этом канале, но лучше также подписаться на мой второй канал, он по крипте и майнингу, там больше крипто контента - @artmining

Итого продолжаю постепенную загрузку, цикл повышения ставок вот-вот закончится, нужно и дальше загружать портфель, покупаю активы каждую неделю, надо пользоваться скидками, но оставлять кэш на возможную просадку

Пока рубля такой крепкий, РФ активы вообще не покупаю, все вывожу в бакс и на IB, однако, российский рынок очень дешевый, если бы у меня не было возможности хранить и пользоваться баксами безопасно - я бы покупаю БПИФы на РФ рынок, такие как VTBXE (от ВТБ на Индекс Мосбиржи) и TMOS (от Тинькофф на Индекс Мосбиржи), БПИФы хорошо тем, что у них нет налогов на дивиденды, вы получаете преимущества, если держать БПИФы 3 года+, то можно вообще не платить налогово, а только комиссию за управление (у ВТБ она 0,69% в год, у Тинькофф 0,79%) учитывая налоговые льготы - это нормальная комиссия

Кажется, ФРС собирается переобуваться на ближайшем заседании и будет риторика в сторону смягчения ДКП, а это в свою очередь приведет к росту всех активов

Прямо сейчас это начали прайсить доходности облигаций США и риторика некоторых членов ФРС

Действительно, возможно, так и будет, именно поэтому я ранее покупал активы небольшими порциями почти каждую неделю, о чем и писал в канале

Сейчас загрузка портфеля по прежнему не оч большая, в планах довести до 50% ее минимум, все таки думаю, будет еще один провал, пока такая нестабильная ситуация то я боюсь вкидывать сразу весь кэш в акции, было бы все спокойно в мире, то уже давно был бы на 100% в рынке в ETF VT

Кстати, все таки чуть нарушу свое правило пассивного инвестирования и куплю Facebook (запрещенная в РФ организация) уж очень привлекательные мультипликаторы, отчет не так уж и плох, активные пользователи растут, треть мира пользуется сервисами FB а котировки сложились на 70%

В фейсбуке нет сомнений, что он покажет рост сильнее рынка в следующие 2 года, котировки должны восстановиться на более высокие значения

В понедельник планирую купить на 2000$ FB и на 2000$ ETF VT

​​Китай сегодня фантастически падает, таких цен не было десяток лет

Однако, чем покупать отдельные акции, обратите внимание на VWO - ETF на развивающие рынки, где доля китая около 33-35%, или на KWEB (гораздо больше риска, сегодня он валится на 15%, в пике было 20%)

Покупать отдельные бумаги через Спб биржу не рекомендую, даже с листингом на Гонконге, депозитарием все равно выступает не РФ структура, риски сразу повышаются

Я же сегодня покупаю VT (ETF на все акции мира, около 10 000 компаний)

​​Некоторые подписчики верно указали, а почему бы не взять просто VT от Vanguard (все акции мира, около 10 тысяч компаний) и не ломать голову с комиссиями фонда всего 0.07%

И это верное решение! Думаю, и я к нему приду в скором времени, Видимо, у меня дефформация после сток пикинга (если что, это тот момент времени, когда я пытался обгонять рынок выбирая отдельные бумаги, а сейчас я понимаю, что это бессмысленно) и я хочу также менять пропорции ETF в надежде получить большую доходность

Прикинул примерно сколько я потеряю на комиссиях, если куплю VT, то на мой кой капитал потери в год будут около 35-40$ (если собирать такую же структуру отдельно VTI + VEA + VWO) разница около 0,02%, но будут потери на комиссиях, покупать 1 тикер выгоднее гораздо + я не смогу идельно соблюдать пропорцию

Вот и выходит, что экономия 10-15$ в год всего, а головной боли прибавляется изрядно

Даже, если счет 1 млн $, то разница 0,02% - это 200$ - комиссии на кучу тикеров - время (а оно стоит явно дороже, особенно если вы долларовый миллионер)

А тут 1 тикер всего, всего 4 выплаты дивов в год (для отчетов в налоговую) и экономия времени, появились деньги, зашли и купили 1 тикер и имеете рыночный результат

Думаю, я так и сделаю, а экшен буду искать в своем криптопортфеле и в бизнесе. А счет на IB - чисто старческий пенсионный портфель на безбедную старость

​​Догрузил портфель на Interactive Brokers на 25%. На скрине сегодняшние сделки. В планах пополнить его еще на значимую сумму в конце неделе (налоговый период, писал об этом в предыдущем посте)

Данный портфель начал формировать на снижении рынка, состоять он будет полностью из ETF

Примерная структура:

VTI (ETF на все акции США) - 30%
IVV + VOO - 25% (ETF на SP500)
QQQ - 10% (ETF на Nasdaq)
VEA - 20% (ETF на развитые рынки)
VWO - 15% (на развивающиеся рынки)

Итого 100%

Конечно, диверсификация не оч правильная, идеально было бы убрать QQQ и довести долю развитых рынков до 30%, это было бы верно, не знаю как поступлю в итоге

Напрягает тот факт, что в развитых рынках основную долю занимает Европа и Япония, у которых есть определенные проблемы, но если мыслить рационально, то вне зависимости от этого, развитые рынки должны занимать 30% в портфеле (учитывая их общий вес в мировой капитализации)

Что же, я стал полностью пассивным ETF инвестором, сток пикинг вы тут не увидите более, это была моя ошибка

Сейчас я допускаю еще одну ошибку - выжидаю лучшую точку входа, хотя по исследованиям этого делать не нужно, а нужно просто брать и покупать на весь капитал, который вы приготовили для инвестиций, но сейчас такое интересное время, что я очень надеюсь на дальнейшее падение рынков (хотя бы еще на 10-15%)

Что там с долларом то будет?

За последнюю неделю рубль ослаб примерно на 10%, это только начало сильнейшей девальвации

У меня нет сомнений, что в ближайший год мы увидим минимум рублей 80 за доллар, опять же чисто мое мнение исходя из всех проблем с бюджетом, которые есть сейчас в РФ

Я не вижу иных решений этих бюджетных дыр, девальвация необходима и она будет

Но, к концу месяца я жду небольшое укрепления курса рубля, т.к. дивы Газпрома придут + налоговый период поможет

Соответственно, я жду конца месяца, если рубль укрепится, шикарно (мой базовый сценарий) - перегоню почти все свои рубли в бакс, если же курс не укрепится, то куплю по текущему, то есть в любом случае будут покупки

Даже текущий курс в 64 - очень привлекательный для долгосрочного накопления капитала и очень плохой курс для наших экспортеров

Но хранить и накапливать валюту нужно не в РФ инфраструктуре, а в зарубежной, и об этом у меня как раз выходили 2 последних ролика, кто не смотрел, рекомендую к просмотру:

Риск санкций на НКЦ. Доллар может превратится в тыкву

Куда бежать инвестору? Где и как открыть счета и обезопасить себя?

Сегодня купил ETF QQQ на Насдак - 4шт

По 262.91

Постепенно формирую позиции на рынке, однако, по прежнему более 60% в кэше

Уровни уже хорошие и я регулярно покупаю

​​Ну и сразу второе крайне важное видео. Рекомендую каждому к просмотру

Кризис инвестирования в 2022 году. Куда бежать инвесторам?

В видео поговорим о том, что происходит сейчас с инвестициями в России, что делать инвесторам дальше? Зарубежные брокерский счета, зарубежные банковские счета: где и как открыть? Что по крипте в текущей ситуации

Расскажу все, про свои счета, где и как открывал, какие нюансы и как я спасаю свой капитал в текущее неспокойное время

Смотреть новое видео - https://youtu.be/3vT77dSycmo

Спустя год, решил записать видео о том, что делать сейчас с долларами

Какие есть риски и нюансы

А главное, что такое криптодоллар и как его купить, какие риски в нем и полная инструкция как это сделать

Полезное и нужное видео в данный момент времени - https://youtu.be/9Z1VLBTRy3g

Начинай день правильно, читая свежайшие новости Тинькофф

Например, каждое утро я начинаю с чтения новостей на канале Тинькофф. Редакторы публикуют крайне полезные статьи. Из недавних полезных статей: что будет с зарубежными акциями неквалов, после ввода ограничений Центробанком, как новые законы повлияют на ваши финансы, а также полезные лайфхакер по управлению деньгами

Если вы клиент банка и тоже хотите быть уверенным, что знаете обо всех новостях, не упускать акции и спецпредложения от партнеров, то советую переходить по ссылке.

А если вы еще не с Тинькофф, то на канале вас ждут ссылки, по которым можно оформлять продукты банка по эксклюзивным условиям

#Санкции
🇺🇸 НКЦ не попал в SDN List США. Доллар остается (пока)

Однако, риск остаётся высоким, выводите валюту в тихую гавань (отличной от РФ юрисдикцию)

Я вчера отправил $ в Interactive Brokers через Фридом Финанс Казахстан, пришло за 1 день все

Рубли из России приходится ждать куда больше, а так хотелось сегодня купить бакс там по 56р (ниже не падал, в отличии от торгов на Мосбирже)

Срочно избавляйтесь от долларов/евро, которые есть у вас в РФ инфраструктуре

Очень вероятны санкции на НКЦ, а это значит, что ваша валюта превратиться в капусту

Все, что на брокерских счетах - будет заморожено, как заморожены сейчас акции зарубежных компаний

Все, что на банковских счета - будет конвертироваться по внутрибанковскому курсу, который может быть рублей 50

Риски слишком большие, также рекомендую продать все зарубежные акции, купленные у РФ брокеров, даже в убыток

Что делаю я

1) На РФ брокере нет ни одного доллара/евро, сегодня продал последние 300 баксов, которые лежали на банковском счету

2) Все зарубежные акции распроданы, остались только замороженные, думаю, они будут заморожены еще много лет

3) Рубли отправляю в Фридом Финанс Казахстан и там меняю на доллары, уже оттуда на Interactive Brokers и на зарубежную карту + часть оставляют в Фридом Финанс Глобал (его санкции не касаются, т.к. по факту, это инфраструктура Казахстана)

4) Также значимую часть рублей отправляю в криптовалюту, покупаю стейблокины и интересную мне криптовалюту и вывожу на холодный кошелек, сейчас времени разбираться с холодным кошельком нет, поэтому, рекомендую биржи без верификации, которые нормально относятся к РУ-трафику, Бинанс не рекомендую, возможно, после крайнего пакета санкций он прекратит работать с россиянами

Крипту покупаю через P2P, думаю, на днях сделаю видео

Биржи, которые рекомендую (без верификации)
1) OKX
2) MEXC

Из этих двух бирж, рекомендую больше OKX, она гораздо больше + меньше комса на вывод, P2P можно пользоваться без верификаций (не все менялы доступны, но срочно можно быстро обменять все)

Друзья, всем привет!

Давно не виделись, возобновляю ведение канала, т.к. на рынке открывается все больше возможностей для инвестирования

Все время, что я не писал, я инвестировал, но скромно, зачастую был в кэше, что имею сейчас:

1) Interactive Brokers - 65% в кэше, остальное в ETF на широкий рынок SP500, загружал примерно на текущий уровнях, при прошлом проливе

2) Тинькофф Инвестиции, 80% РФ акций в минусе или нуле, продолжаю удерживать, сильно позиции не увеличиваю, т.к., возможно буду не резидентом, а это доп налоги. Но РФ рынок сейчас очень дешев, но и последние события очень сильно ударят по ВВП страны

3) Freedom Finance Казахстан. Давно открыл еще счет в глобальном отделении FF + оформил зарубежную карту у них же, пока там все в кэше $, лежат на сберегательном счете под 3%

4) Криптопортфель - один из самых объемных (по объему на уровне с IB), т.к. ранее я про крипту почти не писал в этом канале, то постепенно буду знакомиться вас с этим инструментом. К слову, я стейкую крипту, получая дивиденды почти ежедневно. Основной минус - волатильность и тяжело оценить фундаментальную оценку

Жду Sp500 - на 3200-3300 и буду загружать портфели на более значимую сумму, но первые покупки будут уже и по 3400, хорошие уровни в долгосрок, но с текущей ситуацией в мире, мы можем увидеть и ниже 3000 индекс, но все это просто догадки, но мировой экономике сейчас крайне тяжело

Время покупать РФ рынок

Что я и сегодня сделал, совершил достаточно крупные однодневные покупки на примерно 400к

В чем моя логика:

1) Компании стали еще дешевле, даже учитывая падение потоков будущих

2) Ставка в РФ будет снижаться, вплоть до 2023-2024г, уже сейчас вклады неинтересны, остается либо недвижка, либо фондовый рынок, но вы видели цены на недвижку? После оглашения льготной ипотеки в 7%, их опять задрали

3) Нерезидентов выпускать не будут в ближайшее время, или выпустят по особой схеме, считаю маловероятным тот факт, что они обвалят цены

4) Сырье хоть и скорректировалось за последнии недели, но все равно стоит еще дороже, чем в 2021 годах

5) У людей заканчиваются депозиты под высокие ставки и куда им нести деньги?

6) Когда всем страшно, нужно покупать, по моим ощущениям, сейчас именно такой рынок, когда все разочаровались в инвестициях

Что я купил

Покупал буквально пол часа назад по рынку

1) Норникель - 3 акции
2) Лукойл - 24 акции
3) Газпром - 170 акций
4) ИнтерРао - 13400 акций
5) Сбер преф - 380 акций
6) АФК Система - 3600 акций
7) Новатэк - 49 акций

Общая сумма вышла немного больше 400 тысяч

Идеи в каждой из бумаг я опишу немного позже, выпустив пост. Покупать широкий рынок желания нет, ибо индекс сейчас перекошен, фрифлоат понять невозможно, ввиду ограничения нерезидентов, а значит веса в индексе тоже неверные

Срок моего вклада заканчивается в середине июля, загрузка портфеля продолжится

Зашёл в рынок США на 30%

Покупаю ETF VOO на Interactive Brokers

Постепенно откупаю РФ акции (именно акции, никаких адр и гдр)

Думаю, приток денег на фондовый рынок усилится, а нерезидентов выпускать никто не будет, или придумают изолированный рынок для них, или весь объём продаж нерезидентов выкупит ФНБ, имхо

Уверен, что многие мои читатели открыли зарубежные банковские счета не так давно, есть пару вопросов

Буду благодарен за небольшую консультацию - @ermak_lfc

Ах да, забыл упомянуть важный нюанс - большая часть капитала в крипте на некастодиальном кошельке + оборудование для майнинга

Думаю, по крипте должен быть леголайз в РФ в ближайшее время