Мой путь к финансовой свободе

Чем больше инвестирую, тем больше понимаю, что полумеры не работают.

Нельзя быть немного беременным,
Надеть носок на одну ногу
Чихнуть на половину и так далее.

А как в инвестициях?
Пошел с нуля собирать капитал как грибы в лесу.
Откладываешь по 30к в месяц, покупаешь индекс Мосбиржи.
Месяц, два, три…все падает, ну думаешь, пропущу декабрь, в январе внесу 10к, потом докину.
Хуякс +22% за месяц рынок улетел без тебя.

И так постоянно.
Если надо собирать пенсионный портфель из дивидендный акций, то составил список и бери четко раз в полгода или во время просадок.

Но все упало, страшно, перекручусь пока в облигациях, потом перебалансирую.

И в итоге, упустил возможность зафиксировать хорошие дивы для пенсии, и на облигах еще не развернулся как надо.

Я продолжать могу бесконечно. Есть еще пошлый анекдот про охотника и медведя. Но суть в том, что или ты придерживаешься стратегии до конца, или лучше не начинай.

Есть план 15% от ежемесячной суммы покупать рисковые активы? так рискуй! Деньги уже списаны.

📊Что будет со ставкой?

Это самый главный вопрос всего 2025 года.
Мы никогда еще в своей жизни не следили за выступлениями мадам брошкиной и в какую сторону она очки потирает.

А сейчас к ставке привязалось ВСЕ.
Инфляция, депозиты, акции, облигации.

Логика понятна - ставка вниз, рынки вверх.

Вот и следим, затаив дыхание. Мои мысли вслух…

Никто не угадал куда пойдет ставка😆 НИКОГДА.
Не в этом году, не в прошлые.

Это как с погодой…
На завтра можно прикинуть и будет как сегодня, летом жарко, а зимой холодно. Но вот конкретные градусы через 50 дней вообще ХЗ.

Все ждали 15% в 24 году, а стала 21%, а в конце года ловили 23%, но и тут не угадали - оставили без изменений.

Основная причина высокой ставки, если смотреть в корень, - это СВО.
Каждый год печатают +20% рублей, но они идут не в экономику, а сами понимаете куда.
Разгоняют необеспеченный спрос, эт как вертолетные деньги получаются, вот и рост цен, а ставка просто абсорбирует лишнюю массу на депозитах, но частично, иначе вообщем получили бы турецкий сценарий, и рыдали как сучки.
_______________
Но стало очевидно, что нельзя повышать бесконечно, иначе экономика сыграет в ящик, а это еще хуже, т.к. компании разорятся и перестанут платить налоги, бюджет похудеет, и придется опять печатать, повышать ставку и мы попадает в замкнутый круг СТАГФЛЯЦИИ. А это ж*па полная!

И вот ЦБ смотрит..
Начнут разорятся до весны, значит снизим быстро.
Если терпимо, то оставим без изменений.
Если прям инфляция накроет, то поднимем еще.

И все это завязано на ГЕОполитике, которую не может предсказать никто сейчас.
Будут мирные переговоры, а когда, а на каких условиях, а что там Трамп, очень много параметров, которые нельзя даже примерно на глаз прикинуть, отсюда и сложность вся.

🔥Я пока ставлю на небольшое повышение до 23-25% при негативе, но держать ее придется долго.

А мы заработаем когда только снижать начнут. Инвесторы наперед будут отыгрывать.

Но НОВЫЕ ситуации - новые акции. Вот и будем смотреть и менять прогнозы вместе с новостями. Ну а че, все же атк делают.

Я закончил, прошу к столу, вскипело.

❌Забудь про флоатеры

Знаете, что я понял?
Я ненавижу флоатеры, ну облиги с переменным купоном.

Пара слов о них.
Это не прям инновационный продукт на российском рынке, но обратили на него внимание только с 23 года, ну и я включился, добавлял и себе и клиентам в портфель сохранения.

Сейчас доля флоатеров составляет около 30% всего рынка облигаций. Но они очень сложны для новичка, эт как сразу сесть на шпагат в первый день тренировки, и не порвать себе одно место.

Как это работает?
Компания или государство выпускает облигацию, чтоб занять деньги в неспокойное время. Но проценты доходности за использование денег, они же купоны, они же выплаты, тебе не сообщают сразу. А дают формулу:
ключевая ставка ЦБ + 1-5% сверху.

И ты такой думаешь: это беспроигрышная штука, вдруг ставку поднимут, тогда я заработаю больше, а если опустят, то не страшно, акции вырастут (ну вдруг у тебя разнообразный портфель). Типо доход следует за ставкой.

А на практике происходит х*йня. По пунктам:

1️⃣Доходность невозможно просчитать заранее.
Тинек вообще убыток вон пишет. Потому что доход зависит от прогноза по ставке, а ее не угадал никто. Применую схему приложил к посту (сам вахуе)

2️⃣Плавающая бумага.
Купоны то привязаны к ставке, а тело то торгуется на рынке, и уходит от номинала.
И получается надо следить и считать и тело + купоны.
И оба скачут в цене, допустим ставка 21%, облига должна выплатить 21+2% к номиналу, но тело подорожало, в итоге итоговая доходность упала. Ну и кого ты обхитрил)

3️⃣Большинство купонов привязаны к такой штуке как RUONIA - это краткосрочный ночной займ между банками, только считается он за квартал, и хрен нам, а не накопленный процент для разгона доходности. То есть условно, ЦБ повысил ставку вчера, но тебе пересчитают дохох по ставке 3 месяца назад, а текущую ты получишь потом, и вот это фигня очень снижает доходность.

В итоге мы получаем очень мутный инструмент с доходность меньше банковского краткосрочного депозита.
Наш любимый фонд ликвидности LQDT выглядит куда проще и понятнее. Купил и каждый день растет понемногу. ВСЕ.

Слава богу, что мы их брали не более 15% от всего портфеля, опыт мне подсказывал, что новые инструменты надо трогать постепенно. Больше не хочу!

С постоянными ОФЗ все понятно.
Вот купон, срок, сумма, вложения. Все ясно и прозрачно.
Бери и пользуйся.

👉А ты покупал флоатеры?

Огонь - да
Лайк - немного
Дизлайк - нет

❗️Острожно, мошеннник!

-Эй Рид, подстрахуй
-от подстрахуя слышу😄
(из диалога с подписчиком)

Хватит перестраховываться!
Ну захотели срубить бабла, повелись на умные речи мошенников в тг, и обосрались, в итоге потеряли деньги. Так бывает)

-Но зачем сжирать мне мозг, чтоб прям наверняка быть во всем уверенным на 700%, и без ошибок теперь, да?!

Это глупо!
Вас шатает из одной крайности в другую.

Нельзя компенсировать уже проеб*нные деньги.
Успокойтесь. Вас развели, сделайте выводы и работаете дальше. Но не надо теперь на всех срываться со словами: тут все кидалово.

Сами проявите адекватность, включайте голову.

Например:
Вы реально думаете, что я веду канал 5 лет, показываю свое лицо, оголяя пятую точку, только для того, чтобы 1 раз Вас кинуть на 700$, и со всем баблом убежать на Марс😀

Интересно, а вы когда в Перекрестке товар на кассе оплачиваете, тоже следите, чтоб просроченную колбачу не подсунули в последний момент?

Это уже параноей попахивает.
Риски есть, и я их сразу озвучиваю.
Кстати, мошенники делают наоборот, они все гарантируют, мамой клянутся, зуб дают. А еще первые пишут!

Если ты слышишь только приятные уху слова, скорее всего тебя разводят, суки!

Смотри не в зубы, а что стоит за человеком.
Какой у него бэкграунд, лицо.

В крипте много на*балова. Это правда!
Но в целом его много в интернете, а не потому что крипта НЕ работает.

Куда точно не влезать?
🚫ДУ - доверительное управление. Даже не вздумай!
🚫Новая супермонета, которая скоро стрельнет
🚫активируй транзакцию в кошельке и Вам прислали деньги
🚫переходить по неизвестным ссылкам
🚫вносить деньги на ноунейм биржи.

И это только часть списка.
За хорошим проектом должно стоять лицо.
Почему я показываю себя? - а я знаю, что делаю, и как это работает. Нечего бояться и себя скрывать.

👉А ты страдал от мошенников?

Огонь -да
Лайк - почти
Дизлайк - нет

⚡️Как зарабатывать на росте курса доллара и страховать рублевый портфель?

Короче, я стал снова набирать валютные фьючи на уровне 102 р. за бакс, и готов забрать еще ниже 100, если дадут😀

Ждал отката, но ЦБ выразил желание, что опять будет валюту покупать, поэтому не даст нам продешевить.

И многие стучали в личку как фьюч работает и с чем его едят, давай расскажу....

Валютный фьючерс на пару доллар/рубль Si - это такая штука, где ты 15.000 руб как бы инвестируешь в 1000$, но самой валюты тебе не дают, это просто договоренность, и 15к руб замораживают на счете.
Это упаковывают в 1 контракт и продают на бирже.

А дальше схема там такая:
Если курс доллара вырос на +1 рубль, то ты заработал +1000 руб.
А если упал -1 руб, то -1000 рублей.
2 раза в день пересчитывают прибыль, до тех пор пока ты держишь фьюч на счете. Игра началась😀
Но можешь продать и выйти из игры.

Круто. А в чем подвох?
Есть комиссии, срок, и это не настоящий доллар.

Фьючерс - инструмент хитрый и опасный.
С ним ты как бы покупаешь валюту с плечом x5-x7, но прибыль начисляют в рублях.

А зачем замораживают 15.000 руб?
Ну это на случай, если доллар упадет вниз на 15 руб, то они заберут это обеспечение в счет убытка.

Основной риск - это сильное укрепление рубля, но в долгосроке то мы знаем, что он нос повесит🙃
Прибыль окупает все риски!

Поэтому лучше всего подбирать на откатах ниже 100 и усреднять, т.е. покупать еще ниже и ниже, и ждать отскока.

👏Кстати, идеально для роста портфеля работает связка облигации+фьючерс, приносит больше 35%+ годовых и делать почти ничего не надо.

Чтобы попробовать на вкус, пройди тест у брокера и купи 1 штучку, понаблюдай как функционирует, прибыль скачет - это лучше чем сидеть и ждать.

👉А ты баловался фьючерсами?

ОГОНЬ -да, крутая штука
ЛАЙК -хочу, но боюсь
ДИЗЛАЙК - нет и надо

❌Опять про заморозку вкладов.

Тут все тему стали обсасывать про заморозку депозитов. Все сводится по сути к двум вопросам.

1️⃣ На счетах в банках 60 трн. руб, по текущей ставке банки должны платить 12-15 трн. в год. Откуда у них столько денег? прибыль явно не окупается.

2️⃣Если всем вернуть деньги обратно, тогда случится гипер-инфляция, мама не горюй!

Вроде напряги логичные.
Но вот давай подумаем теперь…

Банки берут у тебя сбережения на вклад, что они с ними делают?
-Они покупают длинные ОФЗ.
Чтобы при развороте ставок заработать 30-60% за год, и с них заплатить твои проценты. Доход кратно перекроет долг.

А вот по поводу возврата тела, тут ЦБ будет придумывать хитрые схемы, сразу все отдать правда плохо всем станет.

Я думаю они сделают программы долгосрочного инвестировать, чтобы перелить депозиты туда, и они не пошли в экономику, или еще что-нибудь придумаем, кто их знает.

Может быть все, что угодно.
Но очень маловероятно, что вклады тупо заморозят как в советское время. Ну товарищи, в другое время живем.

Если рухнет доверие к банкам, на восстановление уйдут десятилетия. Никто так не будет рисковать, это тупо невыгодно самой экономике и ЦБ.

Поэтому лично мне все равно как-то комфортнее держать деньги в ОФЗ, и проценты капают, и сторой обхожу эти риски.

👉А ты что думаешь?

Огонь - согласен
Лайк - не все так однозначно
Дизлайк - боюсь

💊Ставку НЕ повысили, но не надо расслабляться.

За сегодня у меня пенсионный портфель просто чудеса показывает, я давно такие цифры не видел.
А еще утром собирался хвастаться своей страховкой от падения, которая перекрывала весь убыток.
-А оно вон чё Михалыч😀

Типо ЦБ заметил факторы, тормозящие инфляцию.

Это какие?
Рост цен ускорился, зарплаты тоже, спрос растет, рубль еще глубже упал, кредитование продолжается, денег печатают дальше.

И тут нам сообщают, мол это сейчас так, но чувствует мадам брошкина, что в БУДУЩЕМ все замедлится.
А что тогда она раньше не чувствовала то?!

Мне кажется, ей просто настучали по очкам, и обложили матом. Вот она и решила притормозить коней.

А то уперлась в план по инфляции в 4% хз откуда придуманный в рублевой зоне, и вот давай ради него всю экономику душить голыми руками.

Если это то, о чем я думаю, тогда это потолок ставки.
А значит ОФЗ должны полететь как мы и говорили.

А вот акции слишком рано обрадовались.
Ну какие +10% за сутки, вы чего?!
Просто эйфория спекулянтов и шортисты позы закрывают, вот и причина такого роста.

Долгосрочно ДА, но эт в пенсионный портфель.
А вот заработать много я что-то пока потенциала не вижу.
Но посмотрим, чем нас еще удивят.

👉А как твой портфель сегодня?

Огонь - в диком плюсе
Лайк - в обычном плюсе
Дизлайк - полный неудачник

👀Вечный портфель в плюсе. А у вас?

Смотрю все забыли про такой инструмент как вечный портфель Тинькоф. Я про рублевый, к чему привязана инвесткопилка.

И тот период когда за год рынок Мосбиржи упал -17%, вечный портфель +10%. Почему так?

Хорошо сбалансирован.
25% в золоте, оно выросло.
25% считай как на коротких депозитах в банке, что тоже плюс
25% в длинных ОФЗ, здесь все в нуле за счет купонов.
25% в акция, здесь все плачевно.

Давай пересчитаем вручную.
Если же вручную собирать портфель, то золото +52%, к портфелю это добавит +10%.

Короткие депозиты аля фонд ликвидности +18%, исходя из его части это добавление +4.5% к портфелю.

Длинные ОФЗ -24% упало тело, +15% купоны, итого -9%, и ко всему портфелю убыток -2.5% всего.

А вот акции протекли:
Лукойл +3%
Сберыч -15%
Газпром -33%
и остальные по мелочи.
Они сами собирали индекс, добавь еще дивы, но давай прикинем по индексу полной доходности, получится -10%, ко всему портфелю это -2.5%.

Ну вот так и получается ОБЩИЙ сбалансированный портфель +10%. Опять скажут, что мне тинек заплатил😁
реально надо им написать и потребовать премию, ибо наказание есть, а преступления нет.

👏Реально портфель сохранения капитала работает!
Копилка зеленая, минус одних покрывает убыток других, а в итоге рост.
Сейчас можно вывести от копилки кэш и взять акции упавшие как осенние листья, но подождем выступление мадам брошкиной, как она дернет ставку еще, ведь инфляция разгулялась.

👉А у тебя как инвесткопилка поживает?

Огонь - в плюсе
Лайк - никак
Дизлайк - не использую

Краткие выводы о финансах и экономике:

1) Баланс, сука, никогда не сходится

2) На финрынках что-то растет, что-то падает, никто не знает почему

3) есть какой-то арбитраж, который все почему-то ищут

4) если знаток в финансах, то должен ругаться матом: ЕБИТ или ЕБИТда

5) если ты скучный и нудный тип, то аудит - это твое

6) облигации - это легко, главное знать объем выпуска, номинал, купон, срок, периодичность выплат, год погашения. Одно забыл и -200%

7) биткойн всегда растет, пока ты его не купишь

8. все брокеры - г*вно, но на звонки надо отвечать

9) ты знаешь про вложить и забыть, но так никто не делает

10) чем больше следишь за новостями, тем меньше денег

🧨Что там с валюткой?

Давно не пишу, криптой занимаюсь, на российский рынок захожу только по нужде, там все банально.

Пируэты выделывает только валюта, пляшет как бухая мадам после 45 лет в деревенском клубе🤪

То сходит за 110, посмотрит на 130, и пойдет обратно к сотке. Сегодня даже 99 было.

Схему можно описать так:
Два шага вперед, один назад, но только для разбега.

А рубль болен?
Нет. Обычная ситуация на мировом рынке.
У тебя и раньше в среднем рубль падал и без санкций на 7% в год, эт норма обесцения с учетом места России в мировой экономике.

А сейчас еще и валюты мало из-за санкций, а рублей печатают много, часть абсорбируется на депозитах, но все равно он должен обесцениться на 17% до 110 р чтоб просто придти в равновесное состояние. Это даже не кризис, а норма!

Мы только про сроки не знаем🤷‍♂️
Поэтому я как ни странно продавал за 110, интересно кому из вас) а вот щас начну покупать обратно.

А сейчас получается у нас халява, ну оттянутая резинка от трусов, которая иногда и стреляет в яйца больно и резко.

Поэтому вкладывать в валютные инструменты надо заранее, а не когда уже взлетела.

А все как ср*ть, так и место искать😂
Утром вас новостью шарахнули вы и побежали покупать.
Так не надо!

Например, та же крипта.
А вот с золотом я бы поосторожнее, возможно коррекция вниз на пару месяцев.

В этой истории жалко депозитчиков, они то думали, что всех переиграли, а оно оказалось, что в нуле теперь.
Но спали они поспокойнее, эт правда.

📊Как обогнать рынок?


Ну что товарищи инвесторы?!

Мой пенсионный портфель обгоняет мамбу на +3.4% за последний месяц.

Вообще, я ХЗ зачем вы все время спрашиваете это🤷
Я сравниваю просто так, чтоб Вас потешить.

Мне то плевать на РОСТ ТЕЛА, я его собираю для родителей в долгосрок, чтоб жить на пассивнвый доход.

И от текущих цен планирую получать 30% годовых в рублях.

Поэтому и подбираю надежные бизнесы, у которых растет прибыль.
Понятно, что там сейчас все в минусах, если считать без страховки, а с ней почти в нуле, но типо не считается.

Поэтому, отвечая на вопрос -как обогнать рынок, отвечаю:
не пытаться это сделать, а покупать бизнесы.

А еще удобрил его облигациями.
И как раз замещайка Газпрома все вытащила.

Вот вроде 15% от портфеля ни о чем, а смотрите как на курсе выгодно получилось. Свою цель защиту от девальвации она исполнила.

Но не надо сейчас то уже бежать и набирать, когда доллар улетел, эт надо делать заранее, на откатах.

👉А как твой портфель?

Огонь - хорошо
Лайк - терпимо
Дизлайк - покажи портфель

📊Как работает индекс РТС на самом деле?

Мы всегда сравниваем вложение в российские акции с ростом доллара. Потому что вложить в него мог любой дурак😀
А чтоб на акциях заработать, надо еще мозги включать.

РТС - это два в одном, как шампунь.
Взяли акции, перевели их в доллары и получился индекс.

Интересные факты про РТС:
📍пик роста был в 2008 году, и с тех пор больше НЕ вырос
📍2500$ был максимум, сейчас 760$
📍за 10 лет упал -30%
📍падение рубля постоянно опускает его головой вниз
-Вот и нифига себе, за хлебушком сходил, да?!

Как он работает?
На него влияют 2 штуки:
1) российские акции
2) курс доллара.

🟢РТС растет когда акции вверх, и укрепляется рубль.
🔴Падает при росте доллара и акции внизу.

Бывают они друг друга перекрывают, но в целом ходят в обратных направлениях.
То есть если Сбербанк +20%, а доллар +30%, то ты сделал -10%. Прикинь? Ну а пока Сбер тоже в минусах, а вот бакс ДА.

Но почему-то мало кто за этим следит🤷‍♂️
Это кстати, типично, люди постоянно думают не о том.
Я сам пишу про РТС, и думаю где зиму провести.

📈Вырастит ли РТС?
Ну потенциал есть.
Российские акции на дне из-за высоких ставках.
А когда ставку опустят? - так и доллар пойдет вверх.
И вот кто кого перекроет - это вопрос.

🌟Что делать?
Стать сплинтером, тьфу - спринтером, а не марафонцем.
Заходить на коротких дистанциях, делать деньги и сваливать до след.точки. Такие дела.
_________________
👉А ты следишь вообще за РТС?

ОГОНЬ - да
ЛАЙК - иногда
ДИЗЛАЙК - нет

Ну что дошутились со своим частушками про доллар по 200?!

Вот теперь и живете дальше)

Я тут наспекулировал осенью в агрессивны портфель фьючей, развлекался как мог со скуки😁

Все, что нужно знать про текущую ситуацию. Шорты рынка и лонги бакса.


👉А ты спекулируешь?

Огонь - да
Лайк - немного
Дизлайк - нет

Если ли жизнь на рынках со ставкой в 23%?

Вопрос хороший...Рынок вроде развернулся, даже почувствовали ослабление санкционного давления к Российскому рынку, но это лишь предположения

А вот куда мы можем упасть, какая доходность по облигациям, об этом вы узнаете в данном ролик

Смотреть ЗДЕСЬ: https://youtu.be/9l5mUeG-mOM

🔥Самый лучший актив для вложений?

Меня тут спросили, если надо выбрать всего один инструмент для инвестированию на полгода, что бы я выбрал?

Тогда это длинные ОФЗ.
-чё совсем дурачок?! цены растут и облиги первыми страдают.

Объясняю по пунктам…
1️⃣ Снижение ставки предопределено, ок?
А значит рано или поздно ее будут снижать, и вокруг времени и суетятся все. При снижении первыми взлетят длинные ОФЗ.

2️⃣ Чем выше подняли, тем хуже бизнесу.
А значит высока вероятность, что потом ее резко снизят, иначе экономике хана.

3️⃣ Крупные киты и банки уже засучили рукава.
Весь год они сидели на заборе, а сейчас Минфин разместил весь свой план заимствований на аукционах.

А причем тут Минфин?
А потому что киты не покупают офз через приложение тинька как мы.
Им надо освоить миллиарды рублей и для этого они участвуют в аукционах Минфина или внебиржевых торгах.
И если Минфин реализовал план значит от китов пошел интерес.

Они копили денег, но тоже не хотят упустить прибыль когда ставку снизят, вот и пошли в поле. А у них, простите, штат аналитиков, который анализирует 20+ показателей заранее.

И получается забавно - чем хуже, тем лучше.

А может подождать снижения ставки по факту?
-норм идея. Ты такой проснулся с утра, почистил зубы, выпил кофе, открыл телегу и там все каналы орут: ЦБ СНИЗИЛ СТАВКУ, УРА.
Ты ныряешь в тинек, а там длинные ОФЗ уже выросли на 15-20%. Потому что банки будут отыгрывать это раньше времени, и ты упустишь момент. В стакане просто не будет ликвидности, ты даже соточку не сможешь пропихнуть по норм ценам в этот день.

И тогда ты выбираешь:
1) упустить момент, но поймать идеальную точку
2) взять сейчас, докупать периодически, зафиксировать доходность 16% на 17 лет, но подождать месяц другой если что.

Ну и решай сам!
Вводные я тебе дал, говна на вентилятор добавил.
Не благодари.

👉А ты покупашь длинные ОФЗ?

Огонь - да
Лайк - немного
Дизлайк - фу

🤷‍♂️Где деньги у замещайки?


Я забыл сказать, что в конце октября прилетело всякие купоны и дивы же.

Вот скрин от замещайки Газпрома.

В долларах это 46$, но в рублях пересчитали по курсу 93 руб. Ну не суки ли😱

Бумаги - одни из немногих, кто тащит пенсионный портфель без страховки, но ведет себя как-то стремачно.

То вырастет на 6% в день, то опять упадет на 12%, а доллар то уже соточка.

Вообщем так много вопросов, и так мало ответов. Ну ладно, деньги есть можно поесть.

👉А у тебя есть замещайки?

Огонь - да
Лайк - нет, но хочу
Дизлайк - не надо

🫵Что там по российскому рынку?

Еба**ый боковик😱
Я сразу говорил, что упаси боже работать с таким рынком, это очень сложно.

Идей для агрессивного портфеля просто нет, пытаешься выжимать их как пасту из пустого тюбика по капельке.

В чем основном проблема?
Безрисковая доходность по депозитам сейчас 25%.
Чтобы влезать в акции надо искать идеи от 50% за год. А кто тебе их даст то? Даже яндекс, боюсь, не затащит.

Сходится это где-то в рамках 2-3 лет, когда ставку опустят, акции накопят прибыль из-за инфляции и рынок переоценит дивдоху.

Пенсионный портфель еще нормально щас собирать, но эмоции все равно задрали планку.
2700 по мамбе -дорого, 2500 было норм, но Трамп все испортил.

Даже мое любимое золото НЕ подходит для повышенного дохода. Основной оно уже сделало, ну будем 15-20% сверху от текущих, все равно мало.

Поэтому и я ушел в крипту, чтоб риски окупать.
А там биток уже сделал всю кассу, которую я накапливал с 22 года. Ну ладно. Можете порадоваться за меня. Прошу к столу, вскипело.

Куда делся Рид?

Ничего не пишу, потому что пока сам замер в ожидании.
Но у меня другая ситуация, мне не надо капитал создавать, я уже на этапе сборки пенсионного портфеля.

👏А тебе идеально набирать сейчас акции всего рынка!
Я думаю еще полгода дадут внизу посидим.

А я решил пока паузу взять, чтобы рынок как-то оклемался.

Но на следующей неделе вернусь к покупкам.
Просто давно такого не видел, чтобы падали все бумаги сразу, включая валютные. Но портфель уже вернулся в зеленую зону, просто бывают перегибы в моменте.

Ну типо сидишь на диете, все норм, а тут бац - сорвался и сожрал 5 шоколадок залпом, и завис что дальше делать🤷

Со спекулятивными позициями куда проще - в рост серебро, шорт мамбы и РТС, и фьючи на валюту, крипта.
Но надо между столбами пролетать.

🦫А ты точно понял, с какой стороны экрана находится хомяк?

Трейдеры сегодня особенно перевозбудились.
И хвастались у кого длиннее доходность на росте битке за сутки до 73к$.

А где они были предыдущие полгода то, и чё молчали в августе когда курс падал -20% и за ночь вынесли сотни тысяч трейдеров вперед ногами.

97% должны обязательно проср*ть ВСЕ деньги.
Ты пойми, это задумано изначально, иначе остальные 3% не сделают иксов.

Ну пишут же в тг-каналах о прибыльных сделках?
-Ой, мля, я еще не рассказал, сколько они вытаскивают на рефералках от бирж, мне кажется меня убьют за такое, но как-нибудь решусь.

Ладно, суть в другом.
Единственный способ стабильно зарабатывать на рынке крипты - это придумывать такие стратегии, которые приносят деньги при любом сценарии.
И под каждую выделять часть капитала.

Например, с 24 года я добавил работу с опционами, где можно прокручивать приятные сделки и тоже проехаться на резком взлете, но исключает риски потерь. Вывел немного прибыли и добавлю в пул. Мелочь, зато постоянно.

👉А у тебя есть стратегия работы с криптоактивами?

Огонь - да
Лайк - частично
Дизлайк - нет, делаю наугад

все, что нужно знать про текущий рынок на скрине.

Падает все!
Как бл*ть даже замещайки то падают когда бакс по 97🤷‍♂️

А все потому что Минфину надо занимать многоденяг и продавливает все рынки своей выгодой.

Ну страховка частично тащит пенсионный портфель, но есть нюанс.

Я думаю на полгода мы еще внизу, и надо добирать когда на рынке льется кровь, но как ведь тяжко, да?

Руки просто не нажимают, находишь любые оправдания, запомни этот момент, я на него буду ссылаться когда все развернется.

В другом портфеле ракетит золото и серебро, но это игрушки. Сосредоточился пока на крипте.

👉Как твой портфель?

Огонь - супер
Лайк - терпимо
Дизлайк - плохо

🔥Что купил в пенсионный портфель в октябре? Отказался от акций и увеличил доход.

Мы продолжаем вкладывать деньги в пенсионный портфель, чтобы организовать пассивный доход в миллион рублей и жить за счет дивидендов.

Здесь я вкладываю деньги в пенсионный портфель, чтобы организовать пассивный доход в миллион рублей и жить за счет дивидендов.

На этой неделе я добавил ДВЕ новые акции и получил первые дивиденды.
И в этом ролике вы узнаете как дела с портфелем, и за счет чего я собираюсь наращивать выплаты и защититься от падения.

Смотреть ЗДЕСЬ: https://youtu.be/x_gg6nv1O8Y

🧨Я избавился от золота!

Почти каждый день мне пишут про золото, мол оно отросло, а значит это выгодный актив.

👏Это правда!
Еще с конца 23 года у нас была идея накапливать рублевое золото. Идея отработала изумительно!

+50% меньше, чем за год. Но зависит как ты усреднялся.
Тот самый двойной удар с вертушки за счет девальвации рубля и роста самого металла.

Но это было тогда…
Сейчас уже навряд ли оно улетит в космос.
Чем больше выросло в прошлом, тем меньше потенциал сейчас. И не перепутай, Кутузофф.

Если ты не заходил в то время, когда оно было никому не нужно, а дернулся сейчас, т.к. все каналы стали хайпить, то ты проиграешь. Риск/доходность посчитай🧐

А я человек простой - вижу прибыль, фиксирую и вывожу кэш.
В текущих условиях на российском рынке пока мало нормальных идей в моменте. Но одну я наковырял.

Это серебро.
Обычно оно опаздывает за ростом золота, а еще больше используется в медицине, промышленности.
На него растет спрос, а предложение падает.

И там я потенциал вижу больше.
Поэтому продал часть золота, а на прибыль начал закупать серебро рублевое.

✔️Текущая цена 112 руб за 1 грамм.
✔️Тикер - SLVRUB_TOM.

Фьючей жалко нет, но можно накапливать сам актив.

Чего я жду?
Идея пока в разработке, взял на пробу, дают за 100 грамм=32$, и аналитики ждут его на уровнях 50$ в течение пары лет. Надо поглубже изучить.
Но думаю начать подбирать по 20к в неделю.

Дополнительное преимущество - это девальвация рубля, и тогда совсем вкусно.

❗️НЕ является инвестиционной рекомендацией. Сам думай.

Как тебе идея с серебром рублевым?

ОГОНЬ - нра
ЛАЙК- пойдет
ДИЗЛАЙК- нет

Будет ли ставка 25%? Анализ рынка акций, облигаций

Последняя неделя принесла противоречивые сигналы на финансовых рынках.
С одной стороны, инфляция демонстрирует тенденцию к замедлению, что обычно воспринимается как положительный знак для экономики. Однако, с другой стороны, инвесторы и аналитики находятся в ожидании повышения ключевой ставки центрального банка.

Ожидается, что ставки останутся высокими вплоть до 2026 года, что ограничивает перспективы роста на ближайшие несколько лет.

В таких условиях инвесторы оказываются в ситуации неопределенности: продолжать ли вкладываться в активы или сохранять осторожность?

Обо всем об этом в видео по ссылке...

Смотреть ЗДЕСЬ: https://youtu.be/_pJ5ev_owh8

📈Куда вкладываться в текущей ситуации?

Это прям царь-вопрос. Общая идея:
у кого меньше долгов и много кэша на балансе.
Это как стрелять из двух рук.
Плюс от высокой ставки, которая борзо стоит и не думает снижаться из-за спроса, который порождает инфляцию.
А еще приплывает от кэша на депозитах.

-Ленэнерго
-Сургутик
-Лукойл
-ММК
-Интер РАО и т.д.

Но вот что-то эти акции тоже не особо растут.
Лежат как говно в проруби.
А они и не должны расти!
Эй, боковик значит мы хотя бы не падаем🤓

Это банковский вклад все равно бьет их всех с ноги в морду.

Что-то сейчас в моменте найти лучше на дистанции в полгода правда тяжело.

И тут дело не в вопросе: а где заработать больше 25%, а в соотношении риск/доходность.

Вклад дает от 21% гарантированно.
Короткие облигации от 20%, но в них надо разобраться.
Длинные от 16%, но надо подождать.

👎А вот с акциями совсем голимо.
Дивдоха едва ли дотягивает до 15% даже у топов, обычно 12%.
Это идея на 5 лет, через год-полтора они только сведутся в одну точку с вкладами.

И вот ты думаешь, на чем можно спекульнуть?
Коэффициент риска по акциям два-три икса от депозита, ну и кто даст 60% за год? Яндекс? Тинек? - не думаю.

Поэтому критически важно определить СВОЙ горизонт инвестирования.

Но запомни важную штуку….
При инфляции всегда выигрывают акции, но не сразу.
Ты не поймаешь момент разворота, поэтому мы сейчас и собираем дивидендный портфель на конец жизни, просто надо оставлять кэш для докупок, мы должны сходить ниже.

А так понятно, что у меня портфель затащили золото и валюта. Но это скучно.

А акциях сидишь?

ОГОНЬ - да
ЛАЙК - немного
ДИЗЛАЙК - нет

Биткойн по 100к до конца года?

-Не верю! А вдруг?
С 59 до 68к за неделю наше цифровое золото сделало +17%. Вообще, движение биткойна больше напоминает типичное поведение истеричной женщины.
Месяц спокойствия, а потом резкие визги на пару дней.

Ну месяц лежал , никого не трогал, никому не нужен, а теперь влетел с ноги в зону жадности. Но куда дальше?

Рынок крипты на данном этапе развития - это просто губка для впитывания лишних денег, когда они есть.
Но пока их нет, только стремные новости о прекрасном будущем от кандидатов в президенты США.
Я не верю, что это даст нужные иксы сейчас.

Скорее всего, разгонят до 74к в лучшем случае, потом обвал и только с нового 25 года начнем набирать ход с обновлениями хаев летом-осенью след. года.

Вообще прогнозы - дело неблагодарное, их постоянно надо уточнять, и все равно останешься виноватым.

Поэтому нужны несколько стратегий - основной капитал в долгосрок, часть в пулах, и по мелочи поиграть здесь и сейчас.

Поэтому я чутка вывел прибыль с пулов +300$ и на них продал коллы со страйком 70к. Схема такая:
Если цена биткойна не превысит 70к до 1 ноября, то я заработаю +200$, которые мне уже зачислили на счет.

Напоминаю, что опционы - это как продажа страховок на автомобили, где тебе платят премию каждый месяц.
В моем случае я продаю страховку от роста битка, если не вырастет выше 70к, то у меня остается премия, а время работает на меня. И могу перепродать тоже в любой момент и скинуть.

А ты фиксируешь прибыль на долгосрочным стратегиям?

Огонь - да
Лайк - немного
Дизлайк - нет

🔥Дивиденды на миллион. Что купил на неделе?

На прошлой неделе я добавил ДВЕ новые акции и получил первые дивиденды. Приятно, ничего не скажешь!

А как дела с портфелем, и за счет чего я собираюсь наращивать выплаты и защититься от падения смотрите в моем новом ролике.

Напомню, что я продолжаю вкладывать деньги в пенсионный портфель, чтобы организовать пассивный доход в миллион рублей и жить за счет дивидендов.

Смотреть ЗДЕСЬ: https://youtu.be/gl64NeKEzwY

☂️Добрал страховочку от акций

Зачем следить за облигами, если играем в акции🤷
-а потому что рынок облигаций в три раза больше, чем акции, и в него играют крупные банки и киты.

Если с ним траблы, то с акциями все будет хуже, облиги первыми предскажут погоду на рынке.

И вот уже как третью неделю подряд RGBI ушел на дно и нырнул под уровень 101, а это критический уровень.
Все логично, ставку жмут дальше, инфляция прет как не в себя.

А вот акции были прям на позитиве из-за бакса, а теперь пошли погружаться.
Мамба ушла под 50-дневнюю скользящую среднюю, а это сигнал ВЗЯТЬ СТРАХОВКУ.

Честно признаюсь, проспал этот момент, надо было в начале недели шевелиться, но отвлекся на крипту 🤪

Лучше поздно, чем никогда, поэтому увеличил страховку от падения акции на 4 шт. Держим удар!


👉А ты страхуешься от падения акций?

ОГОНЬ - да
ЛАЙК - немного
ДИЗЛАЙК - нет

⚡️Ты хочешь стать аналитиком ИЛИ делать деньги?!

Если ПЕРВОЕ, тогда иди учись на экономиста или финансиста, 3-5 лет, практика в банках, и будь здоров.
Но я не понимаю ЗАЧЕМ?

Сейчас есть куча сервисов, экспертов завались как г*вна за баней😀
Это их хлеб, они батрачат по 10 часов в день, ковыряют отчеты компаний, и тебе выдают готовые решения.

Остается только выбрать, положить в рот и проглотить.

Давай так, что проще:
Самому готовить или тыкнуть пальцем в меню и тебе принесут?
Цена вопроса, и давай без этих "ну я люблю готовить, дома вкуснее и т.д.

Лови немного фактов...
Если взять САМЫЕ крутые банки и хедж-фонды, то никто не угадал, куда пойдет рынок😁

Как работают аналитики?
Они объясняют тебе прошлое с умным лицом.
Отвечают на вопрос - почему так произошло.

Ну типо акции выросли, а знаешь почему? - ну потому что нефть выросла вчера.
-аааа, вот это ты эксперт, конечно.
____________________________
Как делаю я?
Я подписан на 20+ сервисов, анализирую что пишут, а из этого делаю СВОИ выводы. В этом ключ!

И тогда моя работа - это проверить экспертов и подобрать такое решения, которые с наибольшей вероятностью принесут деньги в будущем.

Но это другая работа!
Если ты знаешь основы фундаментального анализа, это занимает 5 мин в день. Тебе не надо знать все!

Помнишь формулу эффективности?
20% действий дают 80% результата. А что если дальше это углубить?
То есть 20 от 20 принесет 80 от 80, и тогда получается в итоге 1% принесет 51% результата.

Всего 1%, Карл?! - знаний, действий, и времени дает половину результата. Я согласен, заверните ДВЕ.

Поэтому я и не понимаю, зачем тебе пытаться глубоко копать, многознание уму не научает и с результатом НЕ связано.

В этом мире отличники работают на двоечников, увы и ах🙄

🔥Как дела на рынках?

Ну вот и доигрались.
Как только мы уже думали, чт акции вверх, и надо скорее залетать на всю котлету, инфляция ускорилась в три раза и нас опять щелкнула по носу.

Записал новый ролик, где проанализировал текущую ситуацию. Что там будет?
-где ждать акции до конца года
-куда погражаются облигации
-неужели доллар идет к сотке раньше времени
-и как создать капитал при высокой ставке.

Смотреть ЗДЕСЬ: https://www.youtube.com/watch?v=XTZTNdryUlg

🔥Я решил переехать. Поехали на море?

Похолодало, а дождь и ветер сворачивает меня в клубок под диваном как забытый носок, и убивает мотивацию.

Какой смысл копить деньги и зарабатывать на инвестициях, если не жить в кайф. Без всяких давай потом

🤷Моя любимая фраза: почему нет, если да?!

Короче, сваливаю в Турцию на 2 месяца, говорят там экономическая и социальная катастрофа из-за ебенячей инфляции и ставки 50%, наэрдоганили, чё)) значит будет интересно.
Буду вам кругляшки с моря присылать🌞

Билет куплен, через неделю буду там.
Но впереди меня ждет стресс.

Я боюсь летать!
П*здец как очкую.
И не надо тут умничить, мол самолет - самый безопасный вид транспорта, сходи к психологу, прочитай книгу как избавиться от страха, подрочи перед полетом и прочее.

Все знаю без тебя, но боюсь летать, т.к. есть комплекс гиперконтроля, а еще нарцистизма, ведь как я такое великое г*вно и могу умереть.

Но летаю✈️
Просто вслушиваюсь в звук мотора и слежу за полетом, значит всем рулю и будет норм😂

И каждый полет это лишнее напоминание, НЕ надо верить своим ощущениям.

Это полная бредятина, которую мне в детстве затирали: верь себе и своим эмоциям.
-тогда я бы лежал на диване, залипал в ролики, и жрал жирные стейки из свинины. Ну еще кнопочки в тиньке передергивал вместо спиннера.
Ну ощущения ведь так говорят.

Эмоции могут быть хорошим слугой, но отвратительным хозяином.
Они дают хороший сигнал и напоминание, типо перепроверь дружище, но точно не инструкция к прямым действиям как условный рефлекс собачки Павлова.
Медитации, кстати, мне помогают расслабиться и отпустить ситуацию.

👉А ты боишься летать?

ОГОНЬ - да
ЛАЙК - не знаю
ДИЗЛАЙК - нет

🧨Доллар по 95, что дальше?

Вот и доигрались. +12% подорожала валюта за сентябрь, я про юань, доллар на +8%.

Так мы к 100 придем не как завещал Минфин к 26 году, а к декабрю 24😁

Но я считаю, что рубль перепродали.
Обычно после таких резких телодвижений нужен откат к 92.

У меня агрессивный портфель скруджа растет +17% за месяц только за счет валюты, я то прибыль зафиксировал, но не думаю, что власти РФ допустят такой резкий взлет.

Да, рубль постоянно девальвируется, но не так как тебе кажется.
Всего +5-7% в год, просто он это делает не равномерно, ну типо 3 года стоял на месте, и хуякс +15% за неск месяцев, и все кричат: хана, скидывай дерево и т.д.
А потом опять 3 года стоим на месте.

Последний раз деваль был в 23 года, рановато пока, особенно с такой лошадиной ставкой РФ. Поэтому сократил немного позицию в валюту и зафиксировал прибыль.

👉А ты заработал на этом витке роста валюты?

ОГОНЬ - да
ЛАЙК - немного
ДИЗЛАЙК - нет

Мужики, а чё происходит?

Говорят рынки загнулись сегодня.
А мне вон клиент по обучению прислал скрин портфеля.
Говорит спасибо, я заработал на страховке🔥

Значит главное знать как и где подстелить соломку.

🔥Дивиденды на миллион. Что купил на неделе?

Мы продолжаем вкладывать деньги в пенсионный портфель, чтобы организовать пассивный доход в миллион рублей и жить за счет дивидендов.

В этот раз я акции НЕ покупал.
Намного сильнее я вижу риски падения рубля и решил подстелить соломку.

Сделал новый ролик, где вы узнаете что купил на прошлой неделе, как дела с портфелем и за счет чего он вышел в плюс.

Смотреть ЗДЕСЬ: https://www.youtube.com/watch?v=tQCgVjiUj2s

🌈Как дела с длинными ОФЗ?

А тем временем длинные облиги уже дают более 15% купонной доходности. Ежегодно.

Ты понимаешь, что ты можешь зафиксировать почти доходность 15*15=225% с гарантиями Минфина РФ.

15% в год тебе точно будет прилетать на счет.
Да, эт меньше, чем банковский вклад, но ты точно уверен что тебе столько будут платить 15 лет подряд столко? -вот и я о том же🤦

А еще есть бонус когда ставку опустят.
Не ясно когда, но эт будет, и не слабый такой бонус сверху навалят +30-60% на тело сверху.

Есть разные бумаги.
Мне нравится выпуски 47 и 48 на конце, по ним максимальный купон.
А вот любимчики блогеров 238 платит 13.6%.
Но она как раз и для заработка за счет снижения ставки, НЕ надо хватать в долгий путь.

Просто подкупай, усредняй ежемесячно и жди как я.

👉А ты покупаешь длинные ОФЗ?

ОГОНЬ - да
ЛАЙК - немного
ДИЗЛАЙК - нет

🤷А зачем надо следить за инфляцией?

-Ну реально, там же все вранье.
Ну какие 9% в год, когда только авиабилеты подорожали в 2 раза за пару лет🤦

Мне так часто пишут. Все логично, но есть нюансы:

1️⃣ 9% эт называется официальная инфляция по методике ЦБ.
Он считает как удобно ему и усредняет всех по стране: от банкиров до уборщиков.
Но у каждого есть своя личная инфляция, а ЦБ не вписывался тебе слюньки подтирать, считай сам.
-Ну хватит пизд*ть на пианиста, он играет как умеет😁

2️⃣От инфляции зависит ключевая ставка, к которой привязаны депозиты, кредиты, а так же фонда.

3️⃣ Инфляция в любой стране - это норма. Эт как температура в организме. Если 0 значит ты уже труп.
Ну 36.6 обычно, все что выше 37 считается плохо, а при 39 вызываешь скорую.

Для нормы в экономике инфляция должна быть 4%, а сейчас 8.9%

Повышение ставки ЦБ - это как назначить антибиотики для снижения температуры.
Но их надо пропивать курсом до конца, и нельзя пить постоянно, иначе тело привыкнет, а желудок пошлет нах.

Вот мы и пьем уже год, и следим за статистикой инфляции и ожиданием населения, чтоб ЗАРАНЕЕ среагировать перед тем, как врач назначит новое лечение.

❇️Недельная инфляция показывает как растут цены по сравнению с прошлой неделей. Это надо для понимания что сейчас творится.

❇️Годовая инфляция показывает рост за последние 12 мес и на нее смотрит сам ЦБ для принятие стратегических решений на год вперед, формирует план.

Между ними есть еще месячная как промежуточное звено.
И вот мы смотрим на эту картину и прикидывает куда пойдет ставка, а вместе с ней и рынки.

👉А ты следишь за инфляцией?

ОГОНЬ - да
ЛАЙК - иногда
ДИЗЛАЙК - нет

📈Куда пойдет рынок? Что будет с акциями при 25% ставке?

На рынке произошел полицейский разворот👏
Весь август мы обновляли рекорд падения, где со дна стучали еще и еще. А потом ЦБ повысил ставку и все взлетело!

-Так ли все хорошо, как кажется?
-Что происходит с акциями, облигациями?
-И когда ждать падение рубля?

Записал НОВЫЙ ролик, где дал подробный анализ ситуации.

Смотреть ЗДЕСЬ: https://www.youtube.com/watch?v=s2dndP4fpqE