Путь инвестора [Цель: 6 млн]

График разлока токенов.

Хорошие проекты выходят на рынок с 10%-15% разблокированных токенов. 15% — это от рыночной эмиссии.

Признаки плохого проекта:

◻️Если на момент выхода на рынок разблокировано уже 30%-40%,
◻️в следующие 3-6 месяцев планируется разблокировать до 100%.

Это означает, что проект хочет лишь получить деньги и слить их в рынок в ближайшие полгода. Будет падающий график.

У хороших проектов разблокировка токенов занимает до 5 лет.

На картинке график разблокировки проекта Sui на 3 года. Найти такой график можно на вкладке Вестинг.

Аллокация токенов — это распределение токенов среди участников проекта: команды, инвесторов, коммьюнити и других категорий.

Грамотная аллокация — один из ключевых признаков надежного криптопроекта.

Основные параметры хорошей аллокации:

1. Команда:
Получает не более 20% от общего объема токенов.
Токены для команды не выдаются сразу — применяется разлок (Vesting). Это защищает рынок от массовых продаж и поддерживает долгосрочные интересы проекта.

2. Ранние инвесторы:
Доля не более 15%.
Большая доля токенов у ранних инвесторов может привести к их ранней продаже, что оказывает давление на цену.

3. Коммьюнити:
На долю пользователей, разработчиков и экосистемы приходится 10–30% токенов.

Особо следует обращать внимание на первые две группы инвесторов. Пункт 3 может различаться у разных проектов.

Предновогодний бесплатный 2-дневный тренинг «Быстрый старт в криптовалютах». Чуть не пропустили.

Даты эфиров: 10,11 декабря в 20:00 мск.

Разберем основные темы:

— Биткоин: пузырь, который лопнет или новая валюта с потенциалом роста в 3-5 раз в 24/25 году?

— Как заработать первые 100.000 руб на крипто-рынке, даже если вы впервые слышите про биткоин

— ТОП-5 монет с потенциалом роста в 5-10 раз, укажут монеты + готовую структуру портфеля

— Покупка первой криптовалюты в пару кликов без сложностей и риска практика на занятии

— Квартира, машина, дом с криптовалют: миф или результат верной стратегии? как вы можете это повторить?

- 4 часа контента «без воды» и обратная связь лично от спикера.

Регистрация тут.

​​Разблокировка токенов (Vesting): на что обратить внимание.

Разлок токенов — это процесс постепенной разблокировки токенов, который позволяет проектам регулировать доступ к своим активам. Это важный индикатор для анализа, влияющий на ценовые движения.

Где смотреть информацию о разлоке?

Раздел Vesting на платформах анализа, например, CryptoRank. Там отображается:

◻️Шкала прогресса разлока: сколько токенов уже разблокировано и сколько еще ожидает.

◻️Даты и объемы запланированных разлоков.

Ключевые показатели:

◻️Размер разлока:

У сильных проектов разлок за раз обычно составляет 5–10%.
Если объемы выше, это может оказать значительное давление на цену актива.

◻️Реакция рынка:

Часто при разблокировке от 5% наблюдается коррекция цены.

Однако это не всегда прямая закономерность: иногда цена краткосрочно растет, а затем возвращается к исходным значениям.

Что важно учитывать:

Динамика разлоков помогает оценить потенциальные риски снижения цены токена.

Прежде чем инвестировать, изучайте графики в разделе Vesting и учитывайте реакцию рынка на предыдущие разлоки.

Пример: Прогнозируемый разлок в размере 10% через неделю может привести к коррекции — это стоит учитывать при планировании сделок.

Как анализировать криптопроекты: пошаговое руководство.

Чтобы выбрать перспективный криптопроект для инвестиций, важно изучить ключевые аспекты его структуры и поддерживающих факторов.

1. Продукт

Первое, что нужно оценить, — это сам продукт и его цель.

Whitepaper: Основной документ проекта, который описывает его концепцию, технологию и планы. Это своего рода устав проекта.

Основные категории продуктов:

Блокчейн-сети (базовая инфраструктура для транзакций и приложений).

DeFi-протоколы (финансовые приложения, работающие на блокчейнах).

Дополнительные протоколы (ИИ, хранение данных, безопасность, масштабирование и т.д.).

Совет: Изучайте проекты сверху вниз:

Сначала блокчейн-сети.
Затем DeFi-протоколы.
Далее — инфраструктурные и ИИ-решения.

На освоение анализа новичкам потребуется около часа. Опытные пользователи справляются за 10 минут.

2. Инвестиции.

Объем привлеченных средств и поддержка со стороны фондов являются важными индикаторами успеха.

Средние инвестиции: 1–20 млн долларов.
Крупные инвестиции: Более 20 млн долларов (учитывая инфляцию, суммы могут варьироваться).

Уровни фондов:

Tier 1: Топовые фонды с высоким авторитетом.
Tier 2-3: Средние и локальные фонды.
Tier 4 или отсутствие фондов: Плохой сигнал для инвестора.

Где смотреть: Информацию о фондах можно найти в разделе Funds на платформе CryptoRank.

Совет для начинающих:

Сосредоточьтесь на проектах с хорошей инфраструктурой, поддержкой крупных фондов и четко прописанными целями в Whitepaper. Делайте акцент на качественных проектах с участием Tier 1 фондов.

​​5. Рыночная капитализация и FDV (Fully Diluted Value):

MarketCap: Отражает текущую стоимость всех циркулирующих токенов.

FDV: Показатель стоимости всех токенов, включая те, что еще не выпущены.

6. Объемы торгов:

Изучите ликвидность и ее динамику. Высокие и стабильные объемы указывают на интерес участников рынка.

7. Эмиссия и разлок токенов:

Эмиссия: Сравните общий выпуск токенов с их циркулирующим количеством.

Вестинг: Изучите сроки разлока токенов. Хорошие проекты ограничивают распродажи токенов инвесторами на 3-4 года. Эту информацию можно найти во вкладке Vesting.

Попрактикуйтесь, анализируя разные проекты. Для начала попробуйте изучить 50 описаний продуктов — это поможет выработать понимание ключевых признаков перспективных криптопроектов.

​​Анализ криптопроектов: как выбирать перспективные активы.

Советы опытных криптоинвесторов.

Выбор подходящих криптопроектов для инвестиций требует глубокого анализа. Вот пошаговая инструкция для оценки перспективности проекта:

Инструменты для анализа:

CoinMarketCap: Удобный интерфейс, но не всегда предоставляет полные и точные данные.

CryptoRank: Надежный источник с самой полной информацией о качественных проектах.

Dropstab: Используйте совместно с CryptoRank для детальной аналитики.

Ключевые аспекты анализа:

1. Инвестиции:

Смотрите на сумму вложений и список фондов, которые поддержали проект.
Качественные фонды часто сигнализируют о потенциале.

2. Сектор:

Уточните, к какому сектору относится проект (блокчейн, DeFi, ораклы, GameFi и т.д.).
Проекты, работающие в актуальных направлениях, имеют больше шансов на успех.

3. Аудитория:

Проверьте количество подписчиков в социальных сетях, особенно в X (Twitter).
Большая и активная аудитория может означать высокий уровень ликвидности.

4. Описание продукта:

Продукт должен быть понятным и соответствовать глобальным трендам.
Прочтите описание продукта на CryptoRank, где у качественных проектов описание всегда детализировано.

А вот и пример общения с продавцом крипты.

Покупка ноября для пенсионного портфеля.

Ею стал эфир на 4500₽.

Из криптовалют в портфеле канала есть биткойн и эфир. Портфель можно посмотреть тут вместе с другими активами.

Для эфира я ориентируюсь на такие зоны:

Зона покупок 3200-3500$
Зона продаж 4900-12000$.

А сегодня он стоил 3317$. Значит, надо брать.

Что приятнее для инвестиций: фондовый рынок или рынок криптовалют?

На бирже покупка осуществляется в несколько нажатий и сразу поступает в портфель.

Чтобы купить криптовалюту, нужно выбрать продавца, отправить ему деньги вручную с карты, иногда еще приходится переписываться в чате. Сделка может не совершиться, если что-то пойдет не так. Затем нужно вручную вывести монеты на свой кошелек.

Очевидно, покупать акции и облигации попроще.

Завершаю ребалансировку. Следующая — через год.

Чтобы уравнять все акции дивидендного портфеля канала, покупаю сегодня еще 20 привилегированных акций Сбербанка.

Привилегированные акции - это такие акции, которые своему собственнику дают право получать дивиденды независимо от результатов работы компании за год. Вместе с тем, они не дают права участвовать в управлении компанией, в отличие от обыкновенных акций.

Другие привилегированный акции в нашем портфеле — Сургут и Татнефть.

Итоги ребалансировки.

Вся ребалансировка по инструкции выше вместе с написанием двух постов заняла около двух часов.

Какие мысли приходят во время ребалансировки?

«Вот эта акция у меня уже была. И зачем я ее продала год назад, если опять ее же покупаю?».

«А вот у этой payout ratio не такой уж и большой, всего на 10% больше, чем нужно. Может, ее оставить? Вдруг через год снова придется купить».

Но инвестору нельзя поддаваться на эти уловки ума.

В портфеле должны быть:

НЛМК
Магнит
Сургут
Лукойл
Татнефть
Норникель
Сбербанк
Роснефть
ЛСР
Новатек

Продаю:

Ростелеком
АЛРОСА
Фосагро
Газпромнефть
Мосбиржа

Покупаю и докупаю:

НЛМК 110 шт.
Магнит 3 шт.
Норникель 110 шт.
Сбербанк 30 шт.
Новатэк 3 шт.
Сургут 90 шт.
Татнефть 2 шт.

Целиком ребалансированный портфель можно увидеть тут.

3. Для успешной диверсификации нам нужно, чтобы акции в портфеле были в примерно в равных долях. Поэтому проверим цены наших отобранных бумаг. Это можно сделать 👉 вот в этом сервисе.

Цена всех выбранных акций нам подходит. Слишком дорогих нет. Можно составлять портфель.

​​2. Теперь нужно исключить из нашего списка те компании, которые выплачивают непосильные для себя дивиденды. Для этого перейдем сюда 👉 https://smart-lab.ru/q/shares_fundamental2/order_by_div_payout_ratio/desc/

Выберем наверху страницы вкладку «LTM» и «Фундаментальный анализ».

Нам нужно найти и выкинуть из списка те акции, чьи дивиденды больше, чем чистая прибыль. Для этого нужен столбик по ДД/ЧП (дивидендная доходность к чистой прибыли). Это то же самое, что коэффициент dividend payout ratio.

Проверим акции из первого пункта каждую отдельно. Если находим, что ДД/ЧП акции больше 100%, исключаем ее.

Получилось вот что.

Газпромнефть 110% — слишком большие дивиденды, убираем из списка.

У остальных порядок, оставляем 10 бумаг:

НЛМК 73%
Магнит 88%
Сургут 9%
Лукойл 59%
Татнефть 80%
Норникель 74%
Сбербанк 47%
Роснефть 46%
ЛСР 36%
Новатек 37%

В 2023 году некоторые российские компании в не публиковали всю отчетность. И поэтому значения их ДД/ЧП в таблице не было. Такие акции я год назад вычеркнула.

В этом году у всех компаний данные присутствуют.

​​Ребалансирую дивидендный портфель.

Отберем акции для портфеля за 3 шага.

Для этого нам понадобятся 3 ресурса.

1. Найдем акции самых крупных российских компаний, которые выплачивают самые высокие дивиденды. Это делаем тут 👉 https://www.dohod.ru/ik/analytics/dividend

Здесь выбираем фильтр «Капитализация» — Large.

Затем сортируем акции по доходности выплат.

​​А вот какие пришли купоны по пенсионному портфелю канала.

Купонов всего 675 руб.

Я веду эти два портфеля канала в Интелинвесте. Когда приходят дивиденды или купоны, то тут они видны, и их можно зачислить в портфель. Промокод на Интелинвест на 20%: DAOINVEST. Если в вашем портфеле до 7 бумаг, то сервис позволяет вести такой портфель по бесплатному тарифу.

​​Дивиденды и купоны сентября и октября.

Чем порадовать себя ноябрьским вечером? Конечно, проверить выплаты по портфелям.

Показываю, какие дивы успели прийти за эти два месяца по дивидендному портфелю.

Всего пришло на 3284 руб.

Полезный лонгрид для тех, кто не уверен в завтрашнем дне, не доволен своим доходом и у кого мало свободного времени.

Советую прочитать статью от уже знакомого нам Федора Сидорова о том, как ему удалось изменить свою жизнь с помощью инвестиций.

Еще тут есть возможность заказать персональный разбор своей финансовой ситуации и набор плотных уроков по инвестициям.

Прочтите по ссылке.

​​Как купить ETH за рубли.

Путем p2p на бирже Байбит. Выбираем монету ETH, выбираем продавца и отправляем ему обычные деньги на карту его банка. Он оправляет крипту на наш аккаунт в Байбите.

Затем нужно вывести купленную криптовалюту на кошелек. Я храню эфир на кошельке MyEtherWallet (MEW). На этом этапе появляется комиссия Байбита. Сегодня я заплатила 393₽ за вывод эфира на 4500₽. Вообще, некоторые хранят криптовалюту прямо на бирже, но это менее безопасно, чем на кошельке.

Для удобства вношу покупку на Интелинвест, к другим инвестициям. Тут можно посмотреть пенсионный публичный портфель канала целиком.

Делюсь промокодом на этот сервис на 20%: DAOINVEST. А если в вашем портфеле до 7 бумаг, то сервис даёт вести такой портфель по бесплатному тарифу.

Что делать сейчас, если хочется ИИС 3-го типа, но уже есть ИИС 1-го или 2-го типа?

◻️Вариант 1.

Одновременно их иметь нельзя. Поэтому старый ИИС нужно закрыть до конца года. Далее до конца года открыть и пополнить новый ИИС. В начале следующего года получить вычет уже по новому ИИС.

◻️Вариант 2.

Обратиться к брокеру с заявлением о трансформации старого ИИС в новый. В этом случае можно сократить срок вновь открытого ИИС, максимум на три года. Например, если старому ИИС уже три года, инвестор открывает новый ИИС 3-го типа. Считается, что этот новый ИИС существует уже три года. Его можно будет закрыть не через пять лет, а через два года.

Напоминаю особенности ИИС третьего типа:

• Можно открыть до трех ИИС третьего типа, предполагается использование их для различных инвестиционных целей.
• Каждый год можно пополнять открытый ИИС и получать налоговый вычет в следующем году.
• Нет лимита на пополнение, но покупка иностранных ценных бумаг на ИИС невозможна.
• ИИС третьего типа позволяет инвесторам самостоятельно приобретать любые доступные ценные бумаги или доверить эту задачу управляющей компании.
• ИИС третьего типа пока открывается на 5 лет, но планируется увеличение срока каждый год, чтобы достичь 10 лет.
• В случае ИИС третьего типа досрочное изъятие возможно только для оплаты дорогостоящего лечения.
• ИИС третьего типа не предусматривает страховку средств.
• У ИИС третьего типа налоговые вычеты включают комбинацию вычетов типа А и Б. В первый год предоставляется вычет на пополнение счета до 60 000 рублей при налоговой ставке 15%, а в последующие годы вычет будет основан на финансовом результате за весь период существования счета.

Приглашаю на бесплатный живой тренинг.

Даты эфиров: 21,22,23 октября в 20:00 мск.

На бесплатном тренинге мы разберем:

⁃ Единственный способ больше не зависеть от зарплаты и жить пассивный доход.
⁃ Как накопить, сохранить и преумножить сбережения, обгоняя инфляцию?
⁃ Систему выхода за 3 года на пассивный доход, равный вашей зарплате.

По итогам 3-х дней, участники получат пошаговый план выхода на 80.000 – 100.000 руб пассивного дохода без риска потери сбережений. БЕСПЛАТНО.

Узнайте подробности и зарегистрируйтесь по ссылке.

​Готово. Эфир почти сразу поступает в кошелек.

​Далее получаешь на свой кошелек на бирже эфир. Его нужно перевести на уже свой внешний кошелек. У меня кошелек MEW. Тут появляется комиссия.

​Как раздобыть немного ETH.

Сегодня покажу, как его получить путем конвертации на бирже Байбит. На бирже есть встроенный сервис для этого.

У меня уже лежали на Байбите 20 USDT.

Изменения в программе долгосрочных сбережений — ПДС.

С 2024 года функционирует ПДС. Подробнее о программе в этих постах https://t.me/daoinvestora/2355, https://t.me/daoinvestora/2359.

Однако, есть изменения:

1. Изначально речь шла о софинансировании от государства в течение первых 3 лет. Теперь обещают подкидывать денег первые 10 лет. Таким образом, можно получить максимально 360 000 от государства, а не 108 000, как планировалось раньше.
2. С 2025 года шкала НДФЛ будет прогрессивной, от 13% до 22%. И поэтому по ПДС можно будет получить налоговый вычет до 88 000 рублей, а не 52 000 рублей в год.

🔪 Что такое "ловля падающих ножей" в криптоинвестировании?

Ловля падающих ножей — это рискованная стратегия, при которой инвесторы покупают активы, когда они стремительно теряют свою стоимость, надеясь, что цена вскоре восстановится и принесет прибыль. Однако такой подход может быть очень опасен, особенно на волатильном крипторынке.

Почему это рискованно?

Когда цена криптовалюты резко падает, не всегда понятно, насколько глубоко она может упасть и как долго продлится снижение. Инвестор, решивший "поймать нож", рискует купить актив перед его дальнейшим падением, что может привести к значительным убыткам.

Основные риски:

Продолжительное падение: Актив может продолжать дешеветь, и даже если вы купили его по цене, которая кажется низкой, потери могут увеличиться.
Неопределенные перспективы: Падение цены может быть связано с фундаментальными проблемами, например, плохими новостями о проекте или изменением регулятивной среды.
Эмоциональное решение: В попытке быстро заработать, инвесторы могут действовать на эмоциях, что только увеличивает риски.

Для начинающих инвесторов лучше избегать ловли падающих ножей и придерживаться консервативных стратегий, таких как усреднение стоимости или диверсификация портфеля.

Как усредняться на коррекции и росте в крипте?

Усреднение на коррекции: Подходит для крупных монет с высокой капитализацией, таких как Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH). Стратегия заключается в том, чтобы покупать активы на спадах цены (коррекциях), что помогает снизить среднюю стоимость входа и минимизировать риски при долгосрочном росте. Однако важно помнить, что:

Эта стратегия работает для проверенных криптовалют с хорошей ликвидностью.

Маленькие монеты с низкой капитализацией слишком волатильны, и риски потерь могут превысить выгоды.

Усреднение на росте: Если актив показывает уверенный рост, можно продолжать докупать его частями. Этот подход называется «усреднение на росте» и помогает участвовать в восходящем тренде без больших рисков. Здесь важно:

Не паниковать при краткосрочных колебаниях.
Следовать четко выбранной стратегии и не инвестировать сразу весь капитал.

Диверсификация в криптоинвестировании: как правильно распределить портфель.

Диверсификация — ключевой принцип для управления рисками при криптоинвестировании. Однако важно не переборщить с количеством активов в портфеле, чтобы за ними можно было следить.

Основные советы:
Не более 50 активов: Оптимальный портфель должен быть сбалансированным, но не слишком широким. Если у вас более 50 криптовалют, то становится трудно управлять рисками и следить за каждой позицией.

Модель портфеля для новичков:

20% — Bitcoin (BTC): Биткойн как самый надежный и признанный актив на крипторынке. Это основа портфеля для большинства инвесторов.
30% — Ethereum (ETH): Эфир — вторая по величине криптовалюта, используется для смарт-контрактов и децентрализованных приложений. Это важный актив для долгосрочного роста.
50% — альткоины: Различные альткоины могут предложить как высокий потенциал роста, так и более высокие риски. Выбирайте проекты с сильными командами и технологиями.

Почему это работает?

Такая структура позволяет новичкам диверсифицировать портфель, распределяя средства между крупнейшими и проверенными активами, одновременно оставляя место для потенциально высокодоходных проектов.

Советы по управлению капиталом при криптоинвестировании.

Вот несколько важных рекомендаций:

- Не инвестируйте сразу весь капитал: Покупка активов частями помогает усреднить стоимость и минимизировать риски. Это позволяет избежать ситуации, когда все средства вложены на пике рынка.

- Продавайте частями по мере роста цены: Когда цена актива растет, лучше зафиксировать прибыль, продавая активы частями. Это поможет защитить ваш капитал и избежать потерь при внезапной коррекции рынка.

- Придерживайтесь выбранной стратегии: Будь то долгосрочное удержание активов, регулярная покупка или агрессивный трейдинг, важно не отходить от стратегии, чтобы избежать эмоциональных решений в условиях волатильности.

- Для новичков — не использовать заемные средства и кредитные плечи: Это высокорискованные инструменты, которые могут привести к потерям больше, чем вложенные средства. Без опыта управления рисками лучше избегать подобных опций.

​☝️ Восходящий тренд:

Станьте владельцем готового арендного бизнеса загородной недвижимости инвестиционного проекта Ogonek Новая Рига.

💰Стоимость входа — от 17,5 млн руб.

Плюсы:
🟢 Постоянный пассивный доход — 200 000 тыс. руб.
🟢 Заботу по поиску клиентов до решения бытовых вопросов на себя берет УК
🟢 Удобство системы отслеживания бронирования, а также доступ к видеонаблюдению и отчетности для инвесторов
🟢 Возможность отдохнуть 14 дней в году
🟢 Первые гости уже заедут с мая 2025 года
🟢 Срок окупаемости — 6 лет
🟢 Никаких роялти и паушального взноса

Конкурентные преимущества:
🟡 Есть успешно реализованный проект по Дмитровскому шоссе Ogonek с среднемесячной загрузкой 73%
🟡 Камерность проекта — всего 21 лот
🟡 Высокий сервис обслуживания гостей
🟡 Есть опция «дополнительных услуг» (доставка цветов, украшение дома шарами, товары для досуга, спортивный инвентарь, аренда VR и приставки)
🟡 Пакетные предложения (банный вечер, день рождения, романтическая программа, фотосессия)

Узнать больше информации и оставить заявку можно тут 👉 @ogonekinfo

#ГАБ
#недвижимость

Как покупать и продавать активы в криптовалютном портфеле?

При управлении криптовалютным портфелем важно не вкладывать все средства сразу, чтобы минимизировать риски. Использование стратегии частичных покупок и продаж — отличный способ сбалансировать портфель и избегать излишней волатильности.

Криптоинвесторы не инвестируют 100% сразу: Покупка активов частями позволяет не зависеть от колебаний рынка и избежать ситуации, когда вы вкладываете все средства на пике цен.

Постепенная покупка: Стратегия дробления капитала на части (например, 50%-50% или 33%-33%-33%) — это эффективный способ минимизировать риски. Вы покупаете активы постепенно, что помогает усреднить стоимость.

Выбор стратегии инвестирования в криптовалюту зависит от уровня риска, который готов принять инвестор, и целей на рынке.

Консервативная стратегия. Основной принцип — докупать только те активы, которые уже есть в портфеле.

Умеренная и агрессивная стратегия. Включает как докупку существующих активов, так и добавление новых позиций в портфель.

Что такое DEX биржи?

DEX (Decentralized Exchanges) — это децентрализованные криптовалютные биржи, работающие без посредников и централизации. В отличие от централизованных бирж (CEX), таких как Binance или Coinbase, DEX позволяют пользователям напрямую обменивать активы через смарт-контракты без контроля со стороны одной организации.

Ключевые особенности DEX:

Отсутствие посредников: Все операции происходят напрямую между пользователями, что снижает риски взлома и взимания комиссий централизованной биржей.

Безопасность и приватность: Пользователи контролируют свои активы и личные данные, так как биржи не требуют верификации личности (KYC).

Использование смарт-контрактов: Все процессы автоматизированы и выполняются с помощью программного кода на блокчейне, что делает сделки безопасными и прозрачными.

Ликвидность через AMM: DEX использует автоматизированные маркет-мейкеры (AMM), такие как Uniswap или PancakeSwap, которые обеспечивают ликвидность на основе пулов ликвидности.

Примеры популярных DEX:

Uniswap (Ethereum) — одна из первых и самых крупных DEX на блокчейне Ethereum, использующая AMM для обмена токенами ERC-20.

PancakeSwap (BNB Chain) — лидер среди DEX на BNB Chain, с низкими комиссиями и популярными пулами ликвидности.

SushiSwap — мультицепочечная DEX, поддерживающая обмен токенов на разных блокчейнах, включая Ethereum и Polygon.

Curve — DEX, ориентированная на обмен стейблкоинов с минимальными комиссиями.

Что такое DeFi?

DeFi (Decentralized Finance) — это экосистема финансовых приложений, работающих на основе блокчейна и позволяющая предоставлять традиционные финансовые услуги без участия посредников, таких как банки или другие централизованные финансовые институты. Основой DeFi служат смарт-контракты, которые автоматизируют и децентрализуют выполнение различных финансовых операций.

Капитализация DeFi.

По состоянию на сентябрь 2024 года, капитализация рынка DeFi варьируется, но в среднем колеблется около $40–50 миллиардов. Это значительно ниже исторических максимумов, но DeFi остается одной из ключевых составляющих криптовалютного рынка, несмотря на волатильность.

Ключевые тренды DeFi:

Рост числа DeFi-приложений: Постоянное появление новых проектов, предлагающих разнообразные финансовые услуги, такие как кредитование, обмены, страхование и деривативы.

DeFi 2.0: Развитие новых концепций, направленных на улучшение существующих DeFi-протоколов, включая повышение эффективности использования капитала и улучшение управления рисками.

Регулирование: Усиление внимания регуляторов по всему миру, которое может повлиять на дальнейшее развитие DeFi. Введение новых правил и стандартов будет определять будущее отрасли.

NFT и DeFi: Интеграция невзаимозаменяемых токенов (NFT) в DeFi, что открывает новые возможности для использования NFT в качестве залога, создания новых видов активов и других финансовых инструментов.

Проблемы с масштабируемостью: DeFi сталкивается с проблемами масштабируемости, что вынуждает разработчиков искать новые решения, такие как второй уровень блокчейн-сетей (Layer 2) и альтернативные блокчейны, например, Solana и Avalanche.

Путь инвестора [Цель: 6 млн] pinned Deleted message

Что такое оракулы в блокчейне?

Оракулы в блокчейне — это специальные сервисы, которые служат посредниками между блокчейн-сетями и реальным миром.

Основные функции оракулов:

1. Получение данных из внешних источников: Оракулы могут извлекать данные из APIs, веб-сайтов и других источников. Например, они могут получить информацию о текущих ценах на криптовалюты, погодных условиях, спортивных событиях и т.д.

2. Передача данных в смарт-контракты: После получения информации оракулы передают эти данные в смарт-контракты, которые могут использовать их для выполнения условий сделки. Например, смарт-контракт может автоматически платить пользователю в зависимости от цены актива.

3. Гарантия надежности данных: Оракулы могут использовать механизмы проверки и валидации, чтобы обеспечить точность и надежность предоставляемых данных. Это может включать множественные источники данных или системы голосования.

Типы оракулов:

1. Аппаратные оракулы: Получают данные из физических источников (например, датчиков).

2. Программные оракулы: Извлекают данные из онлайн-источников (например, цены на биржах).

3. Децентрализованные оракулы: Используют несколько независимых источников для получения данных, что снижает риск манипуляций. Примеры: Chainlink, Band Protocol.

Применение оракулов:

Оракулы используют в различных областях, таких как:

- Децентрализованные финансы (DeFi) для обеспечения ценовой информации.
- Игры на блокчейне, где внешние данные важны для игрового процесса.
- Страхование, где данные о погоде или катастрофах могут инициировать выплаты.

Что такое DePIN: Децентрализованные физические инфраструктурные сети.

DePIN (Decentralized Physical Infrastructure Networks) — это новый подход к созданию и управлению физической инфраструктурой с использованием блокчейн-технологий. Эти сети представляют собой децентрализованные платформы, где пользователи могут совместно владеть, управлять и использовать физические объекты и ресурсы.

Основные идеи DePIN:

Децентрализация владения: В DePIN инфраструктурные активы (например, дата-центры, телекоммуникационные сети, солнечные фермы) распределены между множеством владельцев, а не контролируются одной организацией. Это снижает риски монополизации и увеличивает доступность ресурсов.

Управление через блокчейн: Использование смарт-контрактов и блокчейн позволяет автоматизировать процессы управления и распределения доходов между участниками сети. Это делает систему прозрачной и безопасной.

Участие пользователей: В DePIN каждый участник может вносить вклад в развитие сети, например, предоставляя свои устройства или ресурсы, и получать за это вознаграждение. Это стимулирует рост и развитие сети.

Примеры применения DePIN:

Энергетика: Децентрализованные сети распределения энергии, где пользователи могут продавать излишки солнечной энергии соседям.

Телекоммуникации: Платформы, где пользователи делятся своей интернет-связью, получая вознаграждение за это.

Облачные вычисления: Создание децентрализованных дата-центров, которые управляются совместно и предоставляют вычислительные мощности за токены.

DePIN открывает новые возможности для создания устойчивой и децентрализованной инфраструктуры, которая не зависит от централизованных корпораций. Это может значительно изменить подход к управлению общественными ресурсами и создать новые экономические модели, где пользователи становятся активными участниками экосистемы.

В России концепция децентрализованных физических инфраструктурных сетей (DePIN) пока только начинает развиваться. Однако, несколько проектов уже существуют или находятся на стадии реализации, которые можно отнести к категории DePIN:

Mycelium Swarm — проект, направленный на создание децентрализованной сети интернет-соединений. Сеть позволяет пользователям делиться интернетом и получать вознаграждение в криптовалюте.

Mysterium Network — децентрализованная VPN-сеть, которая предоставляет пользователям возможность анонимного доступа к интернету через децентрализованную платформу, а также позволяет зарабатывать криптовалюту, предоставляя свои ресурсы для работы сети.

ProstoCoin — проект, разрабатываемый на базе сети Helium, направленный на развитие децентрализованных решений для интернета вещей (IoT). Участники сети могут устанавливать оборудование и получать вознаграждение за участие в развитии инфраструктуры.

Блокчейн-сети 1-го и 2-го уровней: в чем разница?

Блокчейн-сети разделяются на два уровня, каждый из которых выполняет свои задачи и решает определенные проблемы в экосистеме.

Блокчейн-сети 1-го уровня (Layer 1).

Это базовые блокчейны, которые создают основу для всей экосистемы. Они включают такие сети, как Bitcoin, Ethereum, Solana, и Polkadot. Эти сети отвечают за обеспечение безопасности, консенсуса, выполнения транзакций и смарт-контрактов. Главные задачи Layer 1 — это децентрализация, масштабируемость и безопасность.

Примеры:

Bitcoin — первая и самая известная сеть 1-го уровня, обеспечивающая децентрализованные транзакции и хранение стоимости.
Ethereum — популярная платформа для смарт-контрактов и децентрализованных приложений (dApps).

Блокчейн-сети 2-го уровня (Layer 2).

Сети 2-го уровня строятся поверх базовых сетей и предназначены для решения проблем масштабируемости и скорости транзакций, которые существуют на Layer 1. Они позволяют увеличить пропускную способность и снизить комиссионные сборы за транзакции, не жертвуя безопасностью и децентрализацией основного блокчейна.

Примеры:

Lightning Network (для Bitcoin) — позволяет совершать микроплатежи с минимальными задержками и комиссиями.
Polygon (для Ethereum) — улучшает масштабируемость и скорость транзакций, обеспечивая совместимость с основным Ethereum-блокчейном.

Зачем это нужно?

Layer 2 помогает основным блокчейнам работать более эффективно, решая проблемы с перегрузками сети и высокими комиссиями. Это важно для массового внедрения и устойчивого развития блокчейн-технологий.

Таким образом, блокчейн-сети 1-го и 2-го уровней работают вместе, обеспечивая безопасность и масштабируемость современных криптовалютных систем.

Покупки августа.

У меня открыт обычный брокерский счет и ИИС.

Часть акций дивидендного портфеля куплена на один счет, и часть — на другой. И поэтому часть дивидендов приходит туда, а часть — сюда.

Просто перевести рубли с одного брокерского счета на другой нельзя. Если я хочу реинвестировать дивиденды, то новые бумаги приходится покупать на тот счет, на который пришли выплаты.

◻️3 акции Газпромнефти пришлось купить на ИИС.
◻️И еще 1 — на брокерский счет.

Есть ли путаница — в таких условиях точно была бы, если не пользоваться сервисом учета инвестиций.

​​Как вести учет дивидендов и купонов?

Как не забыть, что купил акцию, облигацию или крипту?

Конечно, вести учет инвестиций. Все эти и другие типы активов можно добавить в свой портфель в специальном сервисе «Интелинвест».

Добавляю в пенсионный публичный портфель канала купоны по ОФЗ за последние 4 месяца.

Делюсь промокодом на этот сервис на 20%: DAOINVEST. А если в вашем портфеле до 7 бумаг, то сервис даёт вести такой портфель по бесплатному тарифу.